natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Темпът на средното РППП се изчислява, като първо текущият размер на непогасената главница на жилищния ипотечен заем (т.е. фактическият остатък на заема) се раздели на планирания размер на непогасената главница на жилищния ипотечен заем, като се допусне, че не са правени извънредни (т.е. извънпланови) погасителни вноски.
Loan Term
След това този коефициент се вдига на степен, където степенният показател е делението на дванадесет с броя на месеците от началото на срока на заема.
Original contractual term (number of months).
Този резултат се изважда от единица и се умножава по сто (100), за да се получи темпът на средното РППП.
Loan Currency Denomination
Това изчисление се изразява по следния начин:
The loan currency denomination.
Средни РППП
Original Balance
текущ размер на непогасената главница на жилищния ипотечен заем
Original loan balance (inclusive of fees).
планирания размер на непогасената главница на жилищния ипотечен заем,
Current Balance
месеци от началото на срока на заема
Amount of loan outstanding as of pool cut-off date, This should include any amounts that are secured by the mortgage and will be classed as principal in the transaction.
Информация за контакт във връзка с докладването на сделката
Repayment Method
Звено за връзка
Type of principal repayment.
Име на службата или отговорното лице, предоставило информацията.
Payment Frequency
Информация за връзка
Frequency of payments due, i.e. number of months between payments.
Телефонен номер и адрес на електронна поща.
Payment Due
ИНФОРМАЦИЯ ЗА ОБЛИГАЦИИТЕ ПО ТРАНШОВЕ:
Periodic contractual payment due (the payment due if there are no other payment arrangements in force).
Полета с данни за траншовете
Payment Type
Наименование на класа облигации Статичен
Principal payment type.
серия 1, клас A1 и т.н.
Interest Rate
Международен идентификационен номер на ценни книжа (ISIN)
Interest Rate Type
Международният идентификационен код (или кодове), а ако не е наличен — всеки друг уникален код на ценни книжа като например CUSIP, определен за този транш от борса или друг субект.
Interest rate type.
Ако кодовете са няколко се отделят със запетая.
Current Interest Rate Index
Дата на плащане на лихвата
Current interest rate index (the reference rate off which the mortgage interest rate is set).
Датата, на която е предвидено периодично лихвено плащане в полза на притежателите на определен транш от обезпечен с жилищна ипотека структуриран финансов инструмент.
Current Interest Rate
Дата на погасяване на главницата
Current interest rate (%).
Датата, на която е предвидено периодично погасяване на главницата в полза на притежателите на определен транш от обезпечен с жилищна ипотека структуриран финансов инструмент.
Current Interest Rate Margin
Разменната единица, в която се докладват салдата при ценните книжа и плащанията.
Current interest rate margin (for fixed rate loans this is the same as the current interest rate, for floating rate loans this is the margin over (or under if input as a negative) the index rate).
Базов лихвен индекс
Interest Rate Reset Interval
Определеният в информационния документ за заема базов лихвен индекс (например тримесечен EURIBOR), приложим към конкретния транш от обезпечен с жилищна ипотека структуриран финансов инструмент.
The interval in months at which the interest rate is adjusted (for floating loans).
Дата на облигационната емисия
Revision Margin 1
Датата на емитиране на облигациите.
The margin (%) for the loan at the first revision date.
Данни за заемите — образец за докладване за обезпечените с търговска ипотека структурирани финансови инструменти
Interest Revision Date 1
ЗАЕМ:
Date interest rate next changes (e.g. discount margin changes, fixed period ends, loan re-fixed etc.
Идентификационни кодове на заема
This is not the next LIBOR reset date).
Идентификационен код на сделка от пула
Revision Margin 2
Наименование на отделната операция/сделка.
The margin (%) for the loan at the second revision date.
Текуща крайна дата на пула или портфейла.
Interest Revision Date 2
Дата на секюритизацията
Date of second interest rate change.
Емисионна дата на сделката — дата на първото котиране на облигациите
Revision Margin 3
Първоначални условия на заема
The margin (%) for the loan at the third revision date.
Идентификационен код на групата
Interest Revision Date 3
Буквено-цифровият код, определен за всяка група заеми в рамките на дадена емисия.
Date of third interest rate change.
Идентификационен код на обслужващия заема субект
Revised Interest Rate Index
Уникалният идентификационен код, отнасящ се до заема, на обслужващия заема субект.
Next interest rate index.
Идентификационен код на информационния документ на заема
Property and Additional Collateral
Отнасящите се до заема в рамките на сделката или пула уникален номер на информационния документ или проспекта, или наименование на сделката по заема.
Property Postcode
Спонсор на заема
First two or three characters must be provided at a minimum.
Спонсорът на заема.
Property Type
Парична единица на заема
Property type.
Паричната единица на заема.
Original Loan to Value
Пълен размер на заема на датата на иницииране
Originator’s original underwritten Loan To Value ratio (LTV).
Пълният размер на заема на датата на иницииране, т.е.
For second lien loans this should be the combined or total LTV.
100 % от средствата — секюритизирани или не, притежавани или не (в паричната единица на заема).
Valuation Amount
Първоначален срок на заема
Property value as of date of latest loan advance prior to a securitisation.
Договорен срок (в месеци) на датата на иницииране.
Valuation amounts should be in the same currency as the loan.
Начална дата на погасяване
Original Valuation Type
Датата, на която започва погасяването на целия заем (това може да е дата преди датата на секюритизация).
Valuation type at origination.
Код на лихвения индекс
Valuation Date
Първоначален лихвен процент на заема
Date of latest property valuation at time of latest loan advance prior to a securitisation.
Съвкупен лихвен процент на заема към датата на иницииране.
Current Loan to Value
В случай на множество траншове с различни лихвени проценти се прилага среднопретеглена ставка.
Originator’s current Loan to Value ratio (LTV).
Падеж на първото лихвено плащане
Current Valuation Amount
Падежът на първото дължимо лихвено плащане по заема след датата на иницииране.
Most recent valuation amount (if, for example, at repossession there were multiple valuations, this should reflect the lowest).
Държава на заема
Current Valuation Type
Държава на заема.
Current valuation type.
Предназначение на заема
Current Valuation Date
Ценни книжа, обезпечени с ипотеки
The date of most recent valuation.
Обезпечен ли е заемът с ипотеки върху имотите?
Performance Information
Статистически данни за заемите към датата на секюритизация
Account Status
Отношение, към датата на секюритизация, на дългово покритие (за целия заем)
Current status of account.
Отношението, към датата на секюритизация, на дългово покритие (за целия заем).
Arrears Balance
Отношение, към датата на секюритизация, на размера на заема към стойността на имота (за целия заем)
Current balance of arrears.
Отношението, към датата на секюритизация, на размера на заема към стойността на имота (за целия заем).
Arrears defined as: total payments due to date LESS total payments received to date LESS any amounts capitalised.
Отношение, към датата на секюритизация, на лихвено покритие (за компонент А на заема)
This should not include any fees applied to the account.
Изчисленото към датата на секюритизация въз основа на информационната документация за заема отношение за компонент А на заема на лихвено покритие.
Number Months in Arrears
Отношение, към датата на секюритизация, на дългово покритие (за компонент А на заема)
Number of months this loan is in arrears (at pool cut-off date) according to the definition of the issuer.
Изчисленото към датата на секюритизация въз основа на информационната документация за заема отношение за компонент А на заема на дългово покритие.
Arrears 1 Month Ago
Отношение размер на заема/стойност на имота на датата на секюритизация (за компонент А на заема)
Arrears balance (defined as per ‘arrears balance’) for the previous month.
Изчисленото към датата на секюритизация въз основа на информационната документация за заема отношение за компонент А на заема на размера на заема към стойността на имота.
Arrears 2 Months Ago
Размер на непогасената главница, за който са поети задължения, към датата на секюритизация
Arrears balance (defined as per ‘arrears balance’) two months ago.
Размерът, към датата на секюритизация, на непогасената главница, за който са поети задължения, включително неусвоените суми (за целия заем).
Litigation
Фактически размер на непогасената главница към датата на секюритизация (за целия заем)
Y/N
Фактическият размер на непогасената главница към датата на секюритизация (за целия заем) според информационния документ за заема.
Flag to indicate litigation proceedings underway.
Периодични плащания, към датата на секюритизация, за обслужване на лихвите и възстановяване на главницата
Redemption Date
Предвиденото на следващия падеж плащане за обслужване на лихвите и възстановяване на главницата, считано към датата на секюритизация.
Date on which account redeemed.
Лихвен процент на заема към датата на секюритизация
Default or Foreclosure
Общият лихвен процент (например LIBOR + марж), който се използва за изчисляване на дължимата лихва по заема към датата на секюритизация.
Total default amount before the application of sale proceeds and recoveries.
Ранг на обезпечението към датата на секюритизация
Date of Default or Foreclosure
Ценната книга, обект на секюритизация, обезпечение от първи ранг ли представлява?
The date of default or foreclosure.
Остатъчен срок към датата на секюритизация
Sale Price lower limit
Броят месеци, които към датата на секюритизация остават до изтичането на срока на заема (без евентуални опции за удължаване).
Price achieved on sale of property in case of foreclosure, rounded down to nearest 10k.
Остатъчен погасителен срок към датата на секюритизация
Loss on Sale
Броят месеци, които остават до изтичането на погасителния срок на заема.
Total loss net of fees, accrued interest etc. after application of sale proceeds (excluding prepayment charge if subordinate to principal recoveries).
Ако към датата на секюритизация заемът още не се погасява, този брой ще бъде по-малък от остатъчния срок към датата на секюритизация.
Cumulative Recoveries
Дата на погасяване на заема към датата на секюритизация
Cumulative recoveries — only relevant for cases with losses.
Датата на погасяване на заема, определена в споразумението за заем.
BOND INFO:
Тук не се взимат предвид евентуални отлагания на датата на погасяване по силата на споразумението за заем, а първоначално договорената дата.
Fields at Security or Bond Level Data
Фактически размер на непогасената главница към датата на секюритизация (за компонент А на заема)
Report Date
Фактическият размер на непогасената главница към датата на секюритизация (за компонент А на заема) според информационния документ за заема.
The date on which the transaction report was issued.
Опция за удължаване
Issuer
Посочва се дали е налице опция за удължаване на срока на заема и отлагане на датата на погасяване.
Name of issuer and issue series, if applicable.
Продължителност на най-кратката опция за удължаване
Drawings under Liquidity Facility
Продължителност в месеци на най-кратката опция за удължаване, предвидена за заема.
Confirm whether or not there has been a drawing under the liquidity facility in the period ending on the last interest payment date.
Характер на опцията за удължаване
Fields at Collateral Level Data
Видът на опцията за удължаване.
Trigger Measurements/Ratios
Информация за обезпеченията
The status of various delinquency, dilution, default, loss and similar collateral measurements and ratios in relation to their early amortisation or other trigger event levels, as at the current determination date.
Брой имоти към датата на секюритизация
Has any trigger event occurred?
Броят на обезпечаващите заема имоти към датата на секюритизация.
Average Constant Pre-payment Rate
Брой имоти към крайната дата на пула
The report shall include the Average (Avg) Constant Pre-payment Rate (CPR) speed of the underlying residential mortgage loans.
Броят на обезпечаващите заема имоти към крайната дата на пула.
In some jurisdictions, the mortgage pool may also include commercial loans.
Обезпечили заема имоти към датата на секюритизация
Avg CPR speed is the amount expressed as an annualised percentage of principal prepaid in excess of scheduled repayments.
Въвеждат се уникалните идентификационни кодове на имот на обезпечилите заема имоти към датата на секюритизация.
The Avg CPR speed is calculated by first dividing the Current Residential Mortgage Loan Principal Balance (i.e. the actual balance) by the Scheduled Residential Mortgage Loan Principal Balance assuming no pre-payments have been made (i.e. only scheduled repayments have been made).
Обезпечили заема имоти към крайната дата на пула
This quotient is then raised to a power whereby the exponent is the quantity twelve divided by the number of months since issue.
Въвеждат се уникалните идентификационни кодове на имот на обезпечилите заема имоти към крайната дата на пула.
Subtract this result from one then multiply it by one hundred (100) to determine the Avg CPR speed.
Информация за договорните клаузи във връзка със заема
This calculation is expressed as follows:
Метод за изчисляване на отношението на лихвено покритие (за целия заем)
Average CPR
Да се определи методът за изчисляване на изискуемото от финансовите клаузи на споразумението за заем отношение на лихвено покритие (за целия заем).
Current Residential Mortgage Loan Principal Balance
Метод за изчисляване на отношението на дългово покритие (за целия заем)
Scheduled Residential Mortgage Loan Principal Balance
Да се определи методът за изчисляване на изискуемото от финансовите клаузи на споразумението за заем отношение на дългово покритие (за целия заем).
Months since issue
Метод за изчисляване на отношението на размера на заема към стойността на имота (за целия заем)
Transaction Report Contact Information
Да се определи методът за изчисляване на изискуемото от финансовите клаузи на споразумението за заем отношение на размера на заема към стойността на имота (за целия заем).
Point Contact
Други финансови клаузи на споразумението за заем (за целия заем)
Name of the department or the point person(s) of the information sources.
Ако за изискуемите от финансовите клаузи на споразумението за заем отношения на дългово и лихвено покритие е нужен допълнителен код (за целия заем).
Contact Information
Метод за изчисляване на отношението на лихвено покритие (за компонент А на заема)
Telephone number and e-mail address.
Да се определи методът за изчисляване на отношението на лихвено покритие (за компонент А на заема).
BOND INFO BY TRANCHE:
Метод за изчисляване на отношението на дългово покритие (за компонент А на заема)
Fields at Tranche Level
Да се определи методът за изчисляване на отношението на дългово покритие (за компонент А на заема).
Bond Class Name
Метод за изчисляване на отношението на размера на заема към стойността на имота (за компонент А на заема)
The designation (typically a letter and/or number) given to a tranche of RMBS which exhibit the same rights, priorities and characteristics as defined in the prospectus, i.e. Series 1 Class A1 etc.
Да се определи методът за изчисляване на отношението на размера на заема към стойността на имота (за компонент А на заема).
International Securities Identification Number
Статистически данни за свързаните със заема имоти към датата на секюритизация
The international security identification code or codes, or if no ISIN, then any other unique securities code such as a CUSIP, assigned to this tranche by an exchange or other entity.
Приходи към датата на секюритизация
If more than one code, enter comma-delimited.
Общите нетни приходи, от всички източници, от даден имот, както е описано в информационния документ за заема.
Interest Payment Date
При няколко имота стойността им се сумира.
The periodic date on which a payment of interest to holders of a specific tranche of residential mortgage backed structured finance instrument is scheduled to occur.
Оперативни разходи към датата на секюритизация
Principal Payment Date
Общите нетни оперативни разходи за имотите, както е описано в информационния документ за заема.
The periodic date on which a payment of principal to holders of a specific tranche of residential mortgage backed structured finance instrument is scheduled to occur.
Те могат да включват данъците върху недвижимите имоти, застраховките, управлението, комуналните услуги, поддръжката и ремонта, както и преките разходи на наемодателя за имота;
The unit(s) of exchange in which security-level balance(s) and payments are reported.
капиталовите разходи и комисионите, свързани с лизинг, се изключват.
Reference Rate
Нетни приходи от дейността (НПД) към датата на секюритизация
The base reference interest index as defined in the offering document (e.g. three months Euribor) applicable to a specific tranche of residential mortgage backed structured finance instrument.
Оперативните приходи минус оперативните разходи — към датата на секюритизация (поле „Приходи към датата на секюритизация“ минус „Оперативни разходи към датата на секюритизация“).
Bond Issue Date
При няколко имота стойностите се сумират.
Date the bonds were issued.
Капиталови разходи към датата на секюритизация
Loan Level Data — Reporting template for structured finance instruments backed by commercial mortgages
Капиталовите разходи към датата на секюритизация (за разлика от разходите за ремонт и поддръжка), ако са посочени в информационния документ за заема.
LOAN:
Нетен паричен поток към датата на секюритизация
Loan Identifiers
НПД минус капиталовите разходи — към датата на секюритизация (поле „Нетни приходи от дейността (НПД) към датата на секюритизация“ минус „Капиталови разходи към датата на секюритизация“).
Transaction Pool Identifier
Парична единица на финансовото докладване към датата на секюритизация
The unique transaction or deal name.
Паричната единица, използвана в първоначалното финансово докладване в полетата „Приходи към датата на секюритизация“ — „Нетен паричен поток към датата на секюритизация“.
Current pool or portfolio cut-off date.
Индикатор за отношенията на лихвено/дългово покритие към датата на секюритизация
Securitisation Date
Начинът на изчисляване/прилагане на отношението на дългово покритие, когато даден заем е свързан с няколко имота.
Date of issue of the deal — First bond listing date
Стойност на сградния фонд към датата на секюритизация
Original Loan Terms
Оценката на стойността към датата на секюритизация на обезпечаващите заема имоти, както е описано в информационния документ за заема.
Group Identifier
При няколко имота стойността им се сумира.
The alpha-numeric code assigned to each loan group within an issue.
Парична единица на изразяване на стойността на сградния фонд към датата на секюритизация
Loan Servicer Identifier
Паричната единица, в която е изразена стойността в поле „Стойност на сградния фонд към датата на секюритизация“.
The loan servicer unique identification string assigned to the loan.
Дата на оценката на стойността към датата на секюритизация
Offering Circular Loan Identifier
Датата на оценка на посочените в информационния документ за заема стойности.
The offering circular or prospectus unique number or transaction loan name assigned to the loan within the transaction or pool.
При няколко имота — ако датите са няколко, се взима предвид последната.
Loan Sponsor
Икономическа заетост на имота към датата на секюритизация
Loan sponsor.
Процентът на наемната площ, за която са подписани договори, към датата на секюритизация, ако е посочено в информационния документ за заема (наемателите може и да не са влезли във владение, но плащат наем).
Loan Currency
При няколко имота се използва среднопретеглена стойност, като за всеки имот се изчислява текущо наета площ в % (имот)*(заетост).
Loan currency denomination.
Гаранционни суми към датата на секюритизация
Whole Loan Balance at Origination Date
Общото салдо към датата на секюритизация по резервните сметки във връзка със заема, открити въз основа на законови изисквания.
Whole loan balance at origination representing 100 % full facility, i.e. securitised and unsecuritised/owned and un-owned amount (in loan currency).
Събиране на гаранционни суми
Original Term of Loan
Посочва се „ДА“, ако по силата на споразумението за заем в резервни сметки се държат суми за покриване на плащания само за имуществен лизинг, застраховки и данъци (извън поддръжка, подобрения, капиталови разходи и др.); ако това не е направено се посочва „НЕ“.
Contractual term (in months) at Origination date.
Събиране на други резерви
Start Date of Amortisation
Държат ли се по силата на споразумението за заем в резервни сметки суми, различни от данъци върху получените от имущество наеми или застраховки, за подобрения за нуждите на наемателя, лизингови комисиони и т.п. във връзка с дадения имот или за цел допълнително обезпечаване на такъв заем?
The date that amortisation will commence on the whole loan (this may be a date prior to the securitisation date).
Изискуеми гаранционни суми при определени обстоятелства
Interest Rate Index Code
Изисква ли се в споразумението за заем конституирането на резервни суми при настъпването на дадено задействащо събитие?
Original Loan Interest Rate
Задействащо събитие за конституирането на гаранционни суми
Loan all-in interest rate at loan origination date.
Вид на задействащото събитие.
If multiple tranches with different interest rates then apply a weighted average rate.
Целеви гаранционни суми/резерви
First Interest Payment Due Date
Целевите гаранционни суми/резерви.
The date that the first interest payment was due on the loan following origination date.
Условия за усвояване на сумите по гаранционна сметка
Loan Country
Условията за усвояване на сумите по гаранционна сметка.
Country of the loan.
Условия за използването на паричния резерв
Loan Purpose
Условията, при които може да се използва паричният резерв.
Mortgage Security
Парична единица на гаранционните суми
Is the loan secured by mortgages on the properties?
Паричната единица на гаранционните плащания.
Loan Statistics at Securitisation Date
Полета „Гаранционни суми към датата на секюритизация“ и „Целеви гаранционни суми/резерви“.
Debt Service Coverage Ratio for the loan (whole) at the Securitisation Date
Информация за групиране и замествания на заеми
The Debt Service Coverage Ratio for the loan (whole) at the Securitisation Date.
Заем с обезпечение, използвано при друг заем
Loan to Value Ratio for the loan (whole) at the Securitisation Date
Посочва се дали обезпечението при заема е използвано при друг заем (напр. заеми с едно и също обезпечение са 1 и 44, както и 4 и 47).
The Loan to Value Ratio for the loan (whole) at the Securitisation Date.
Заем, заместил друг
Securitisation Date Interest Cover Ratio (A-Loan)
Дали този заем е заместил друг заем на дата след датата на секюритизация?
At securitisation interest coverage ratio calculation for the A-Loan based on the offering documentation.
Дата на заместването
Securitisation Date Debt Service Cover Ratio (A-Loan)
Ако заем е бил заместен след датата на секюритизация — датата на това заместване.
At securitisation debt service coverage ratio calculation for the A-Loan based on the offering documentation.
Разрешен гратисен период
Securitisation Date Loan to Value Ratio (A-Loan)
Броят дни след деня, в който дадено плащане е дължимо, при които заемодателят не налага санкция за забавяне или не отчита просрочие.
At securitisation Loan to Value ratio (LTV) for the A-Loan based on the offering documentation.
Показател за допълнително финансиране
Committed Principal Balance at Securitisation Date
Целият заем ползвал ли се е с допълнително финансиране/дълг „мецанин“?
The committed balance, including any undrawn amounts, of the whole loan at Securitisation Date.
Информация за лихвения процент на заема към датата на секюритизация
Actual Principal Balance at Securitisation Date (Whole Loan)
Видът на лихвения процент по заема.
Actual Principal Balance of the whole loan at the Securitisation Date as identified in the offering circular.