natgillin/translations-raw huggingface dataset:
„обезпечена кредитна сделка“ означава всяка сделка, пораждаща обезпечена със залог експозиция, която не съдържа клауза, даваща на институцията правото да получава поне веднъж дневно залог по маржин сметка;
Securities with a 0 % risk-weight representing claims on or guaranteed by the central government of a Member State or a third country as referred to in Point 5 of Annex III.
„сделка, обусловена от капиталовия пазар“, означава всяка сделка, пораждаща обезпечена със залог експозиция, която съдържа клауза, даваща на институцията правото да получава поне веднъж дневно залог по маржин сметка.
Of which:
Следователно в този раздел се отчита всяка сделка, по която институцията е получила обезпечен кредит в брой, като репо сделки съгласно член 4, параграф 83 от Регламент (ЕС) № 575/2013, чийто срок изтича в рамките на 30 дни.
representing claims on or guaranteed by central banks
Институциите отчитат пазарната стойност на активите, които служат за обезпечение по обезпечените кредитни сделки и сделките, обусловени от капиталовия пазар, в колона 010.
representing claims on or claims guaranteed by Bank for International Settlements, the International Monetary Fund, the European Union, the European Financial Stability Facility, the European Stability Mechanism or multilateral development bank
Институциите отчитат тези сделки в една от седемте категории:
transferable securities other than those referred to in 3.3 representing claims on or claims guaranteed by sovereigns or central banks issued in domestic currencies by the sovereign or central bank in the currency and country in which the liquidty risk is being taken or issued in foreign currencies, to the extent that holding of such debt matches the liquidity needs of the bank's operations in that third country
Категория едно: когато контрагентът не е централна банка и активите, които обезпечават сделката, имат изключително висока ликвидност и кредитно качество, дължимата сума се отчита в колона 020, а стойността на актива, който обезпечава сделката съгласно член 418 от Регламент (ЕС) № 575/2013, се отчита в колона 030.
Annex III, Point 4 REGULATION (EU) NO 575/2013
Категория две: когато контрагентът не е централна банка и активите, които обезпечават сделката, имат висока ликвидност и кредитно качество, дължимата сума се отчита в колона 040, а стойността на актива, който обезпечава сделката съгласно член 418 от Регламен т (ЕС) № 575/2013, се отчита в колона 050.
transferable securities with a 20 % risk weight and not an obligation of an institution or any of its affiliated entities
Категория три: когато контрагентът не е централна банка и активите, които обезпечават сделката, имат друга ликвидност и кредитно качество, дължимата сума се отчита в колона 060.
Annex III, Point 5 REGULATION (EU) NO 575/2013
Категория четири: когато контрагентът е централна банка и активите, които обезпечават сделката, са с изключително висока ликвидност и кредитно качество, дължимата сума се отчита в колона 070, а стойността на актива, който обезпечава сделката съгласно член 418 от Регламент (ЕС) 575/2013, се отчита в колона 080.
Securities with a 20 % risk-weight representing claims on or guaranteed by the central government of a Member State or a third country as referred to in Point 5 of Annex III.
Категория пет: когато контрагентът е централна банка и активите, които обезпечават сделката, са с висока ликвидност и кредитно качество, дължимата сума се отчита в колона 090, а стойността на актива, който обезпечава сделката съгласно член 418 от Регламент (ЕС) № 575/2013, се отчита в колона 100.
representing claims on or claims guaranteed by Bank for I nternational Settlements, the International Monetary Fund, the European Union, the European Financial Stability Facility, the European Stability Mechanism or multilateral development bank
Категория шест: когато контрагентът е централна банка и активите, които обезпечават сделката, са с друга ликвидност и кредитно качество, дължимата сума се отчита в колона 110.
transferable securities other than those referred to in point 3.3 to 3.5.6 that qualify for a 20 % or better risk weight under Chapter 2, Title II of Part Three or are internally rated as having an equivalent credit quality, and fulfil any of the conditions specifed in Point 6 of Annex III of REGULATION (EU) NO 575/2013
Категория седем: Когато контрагентът е централното правителство, субект от публичния сектор в държ авата членка, в която кредитната институция е получила разрешение за извършване на дейност или е създала свой клон, или многостранна банка за развитие, дължимата сума се отчита в колона 120.
Annex III, Point 6 REGULATION (EU) NO 575/2013
Институциите разпределят сделките като определят ликвидността и кредитното качество на активите, които обезпечават сделката, и използват същите критерии като тези, прилагани за целите на отчитане на активите в образец 1.1 „Активи“.
Annex III, Point 7 REGULATION (EU) NO 575/2013
Т.е. в съответствие с член 416, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013, до приемането на единно определение в съответствие с член 460 от Регламент (ЕС) № 575/2013 на понятията за висока и изключително висока ликвидност и кредитно качество, институциите сами определят по валути кои прехвърлими активи са съответно с висока и изключително висока ликвидност и кредитно качество.
Annex III, Point 8 REGULATION (EU) NO 575/2013
Ако институцията е вложила активи с „изключително висока“, „висока“ и „друга“ ликвидност и кредитно качество в група обезпечения, без да има активи, които са конкретно определени като обезпечение по обезпечени кредитни сделки и сделки, обусловени от капиталовия пазар, институцията приема, че активите с най-ниска ликвидност и кредитно качество се прехвърлят първи, т.е. активите с „друга ликвидност и кредитно качество“ се прехвърлят първи.
Annex III, Point 9 REGULATION (EU) NO 575/2013
Едва след като всички такива активи бъдат изцяло прехвърлени, може да се пристъпи към прехвърляне на активите с „висока ликвидност и кредитно качество“.
Only to the extent not reported under reporting item 1.5.
Едва след като всички тези активи бъдат изцяло прехвърлени, се пристъпва към прехвърляне на активите с „висока ликвидност и кредитно качество“.
Legal or statutory minimum deposits with the central credit institution and other statutory or contractually available liquid funding from the central credit institution or institutions that are members of the network referred to in Article 113(7), or eligible for the waiver provided in Article 10, to the extent that this funding is not collateralised by liquid assets, if the credit institution belongs to a network in accordance with legal or statutory provisions.
Замяна на обезпечения, при която институцията едновременно получава в заем обезпечение и дава в заем обезпечение (под формата на активи, различни от парични средства), се отчита, както следва:
Annex III, Point 10 REGULATION (EU) NO 575/2013
Стойността на получения в заем актив е неговата пазарна стойност, отбелязана в колона 010, и неговата стойност съгласно член 418 от Регламент (ЕС) № 575/2013, отбелязана в съответната колона.
This item to be included only to the extent not reported under reporting item 1.6.
Замяната на обезпечения е свързана само с обезпеченията, при които няма базисна „дължима сума“, която трябва да се отчита.
Annex III, Point 11 REGULATION (EU) NO 575/2013
Пазарната стойност на дадения в заем актив се отчита в колоната „Пазарна стойност на актива, който обезпечава сделката“ в съответната подкатегория на .3 в образец „Входящи потоци“.
Annex III, Point 12 REGULATION (EU) NO 575/2013
Активите, отчетени в този раздел, трябва да отговарят на всички приложими изисквания, посочени в членове 416 и 417 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
4 ASSETS WHICH DO NOT MEET THE REQUIREMENTS OF ARTICLE 416 REGULATION (EU) NO 575/2013 but still meet the requirements of Article 417 (b) and (c ) REGULATION (EU) NO 575/2013
Активите, посочени в 1.3.1 в образеца за ликвидни активи, които представляват вземания от горепосочените контрагенти съгласно член 416, параграф 1, буква в), подточка i)
Financial corporate bonds
Активи, посочени в 1.3.1 в образеца за ликвидни активи, гарантирани от горепосочените контрагенти съгласно член 416, параграф 1, буква в), подточка i)
Article 416 (2) of REGULATION (EU) NO 575/2013 Bonds issued by an investment firm, insurance undertaking, financial holding company, a mixed financial holding company or any other entity that performs one or more of the activities listed in Annex I to Directive 2013/36/EU.
Активи, посочени в 1.3.2 в образеца за ликвидни активи, които представляват вземания от горепосочените контрагенти съгласно член 416, параграф 1, буква в), подточка ii)
Those items shall be reported according to their credit quality as per Article 120(1) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Активи, посочени в 1.3.2 в образеца за ликвидни активи, гарантирани от горепосочените контрагенти съгласно член 416, параграф 1, буква в), подточка ii)
Article 416 (3)(b) of REGULATION (EU) NO 575/2013
прехвърлими активи, които представляват вземания от или вземания, гарантирани от Банката за международни разплащания, Международния валутен фонд, Европейската комисия и многостранните банки за развитие.
unsecured credit institution issuances REGULATION (EU) NO 575/2013
Активи, посочени в 1.3.3 в образеца за ликвидни активи, които представляват вземания от горепосочените контрагенти съгласно член 416, параграф 1, буква в), подточка iii)
Article 416(4)(b) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Активи, посочени в 1.3.3 в образеца за ликвидни активи, гарантирани от горепосочените контрагенти съгласно член 416, параграф 1, буква в), подточка iii)
Those items shall be reported according to their credit quality as per Chapter 5, Title 2 of Part III and Article 125 of REGULATION (EU) NO 575/2013
Активи, посочени в 1.3.4 в образеца за ликвидни активи, които представляват вземания от горепосочените контрагенти съгласно член 416, параграф 1, буква в), подточка iv)
Article 509(3)(a) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Активи, посочени в 1.3.4 в образеца а за ликвидни активи, гарантирани от горепосочените контрагенти съгласно Член 416, параграф 1, буква в), подточка iv)
Articles 416(4)(a) and 509(3)(c) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Обща стойност на акциите и дяловете в ПКИ, като базисните активи, посочени в член 416, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013, се отчитат тук в съответствие с 1.2.2 по-горе в съответната подкатегория.
gold not reported above under 3.1.2
нефинансови корпоративни облигации
Article 509(3)(c) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Нефинансовите корпоративни облигации се отчитат в съответствие с тяхното кредитно качество съгласно член 122 от Регламент (ЕС) № 575/2013 и съгласно 1.2.2 по-горе в съответната подкатегория.
funds based on the assets reported in 4.6 - 4.10
Облигации, отговарящи на условията за третиране, предвидени в член 129, параграф 4 или 5, се отчитат в съответствие с тяхното кредитно качество съгласно член 129, параграф 4 или 5 от Регламент (ЕС) № 575/2013 и съгласно 1.2.2 по-горе в съответната подкатегория.
Article 509(3)(b) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Тези позиции се отчитат в съответствие с тяхното кредитно качество в съответствие с дял II, глава 5 и членове 123, 124, 125, 126 от Регламент (ЕС) № 575/2013 и в съответствие с 1.2.2 по-горе в съответната подкатегория
Article 416(4)(c) of REGULATION (EU) NO 575/2013
инструменти, обезпечени с ипотеки върху жилищни имоти от инструментите, отчетени в редове 1.10.1, 1.10.2, 1.10.3 на образеца за ликвидни активи
5 Treatment for jurisdictions with insufficient HQLA
Тези позиции се отчитат в съответствие с тяхното кредитно качество съгласно член 129, параграф 4 или член 129, параграф 5 от Регламент (ЕС) № 575/2013 и съгласно 1.2.2 по-горе в съответната подкатегория
Article 419(2) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Тези позиции се отчитат в съответствие с тяхното кредитно качество съгласно трета част, дял II, глава 2 на Регламент (ЕС) № 575/2013 и съгласно 1.2.2 по-горе в съответната подкатегория
Article 419(2)(a) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Тези позиции се отчитат в съответствие с тяхното кредитно качество съгласно трета част, дял II, глава 2 на Регламент (ЕС) № 575/2013 и съгласно 1.2.2 по-горе в съответната подкатегория.
Total amount of assets held pursuant to derogation A
АКТИВИ, КОИТО ОТГОВАРЯТ НА ИЗИСКВАНИЯТА ПО ЧЛЕН 416, ПАРАГРАФ 1, БУКВИ Б) И Г), НО НЕ ОТГОВАРЯТ НА ИЗИСКВАНИЯТА ПО ЧЛЕН 417, БУКВИ Б) И В) ОТ РЕГЛАМЕНТ (ЕС) № 575/2013
Article 419(2)(b) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Тези позиции се отчитат тук в съответствие с 1.2.2 по-горе, в съответната подкатегория.
Total amount of undrawn credit line held pursuant to derogation B
Тук се отчитат само позиции, които не са посочени на друго място в образеца.
6 Reporting of Shar'iah compliant assets as an alternative assets under 509(2)(i)
Точка 1 от приложение III към Регламент (ЕС) № 575/2013
Article 509(2)(i) of REGULATION (EU) NO 575/2013 of REGULATION (EU) NO 575/2013
Отчитат се само парични средства, които не отговарят на поне едно от условията, посочени в букви в), г) и д), и затова не могат да бъдат отчетени по отчетна позиция 1.1.
REPORTING ON LIQUIDITY (PART 2 of 5: OUTFLOWS)
Следва да се отбележи, че парични влогове при други институции не се отчитат тук, а в категорията обезпечения в образец „Входящи потоци“, ако отговарят на условията за суми, дължими през следващите 30 дни.
Outflows
Точка 2 от приложение III към Регламент (ЕС) № 575/2013
This is a summary template which contains information about liquidity outflows measured over the next 30 days, for the purpose of monitoring the liquidity coverage requirement as specified in Article 412 of the REGULATION (EU) NO 575/2013.
Точка 3 от приложение III към Регламент (ЕС) № 575/2013
Items which do not need to be completed by institutions are coloured grey.
Точка 4 от пр иложение III към Регламент (ЕС) № 575/2013
In accordance with Article 420 REGULATION (EU) NO 575/2013, this section covers reporting requirements on retail deposits (Article 421), other deposits and liabilities (Article 422), additional outflows (Article 423) and outflows from credit and liquidity facilities (Article 424).
Точка 5 от приложение III към Регламент (ЕС) № 575/2013
In accordance with Article 421(5) of the REGULATION (EU) NO 575/2013, institutions may exclude from the calculation of outflows certain clearly circumscribed categories of retail deposits.
Точка 6 от приложение III към Регламент (ЕС) № 575/2013
For completeness, the reporting of these deposits is requested in item 1.1.6 of the template.
Точка 7 от приложение III към Регламент (ЕС) № 575/2013
Outflows sub template
прехвърлими ценни книжа, различни от посочените в 3.3–3.7, които са обезпечени с активи, на които се присъжда рисково тегло 35 % или по-добро рисково тегло съгласно трета част, дял II, глава 2 или които са получили вътрешна оценка за еквивалентно кредитно качество и които са напълно и изцяло обезпечени с ипотеки върху жилищни имоти в съответствие с член 125
Articles 421 to 424 of REGULATION (EU) NO 575/2013.
Точка 8 от приложение III към Регламент (ЕС) № 575/2013
Liabilities reported in this section have been explicitly identified as a potential source of liquidity outflows, over the next 30 days, for reporting purposes.
Точка 9 от приложение III към Регламент (ЕС) № 575/2013
Retail deposits
Общата стойност на стендбай кредитни улеснения, предлагани от централните банки в рамките на паричната политика, доколкото тези кредитни улеснения не са обезпечени с ликвидни активи и не включват извънредната помощ за осигуряване на ликвидност.
Article 421 of REGULATION (EU) NO 575/2013
Точка 10 от приложение III към Регламент (ЕС) № 575/2013
Total liability of retail deposits as defined in Article 411(2), including sight deposits and fixed term deposits, of REGULATION (EU) NO 575/2013 shall be reported in column 020.
Точка 11 от приложение III към Регламент (ЕС) № 575/2013
The resulting outflow after having applied the relevant outflow rate shall be reported in column 030.
Точка 12 от приложение III към Регламент (ЕС) № 575/2013
The following subcategories shall be reported:
АКТИВИ, КОИТО НЕ ОТГОВАРЯТ НА ИЗИСКВАНИЯТА ПО ЧЛЕН 416 ОТ РЕГЛАМЕНТ (ЕС) № 575/2013, но отговарят на изискванията по член 417, букви б) и в) от РЕГЛАМЕНТ (ЕС) № 575/2013.
Covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 94/19/EC or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country
Член 416, параграф 2 от Регламент (ЕС) № 575/2013
Article 421(1) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Член 416 от Регламент (ЕС) № 575/2013
Article 421(1)(a) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Член 509, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013
Of the retail deposits covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 94/19/EC or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country reported in item 1.1.1, that which is part of an established relationship making withdrawal highly unlikely.
фондове, основаващи се на активите, отчетени в 4.5– 4.10
Retail deposits which are both part of an established relationship making withdrawal highly unlikely and held in transactional accounts, including accounts to which salaries are regularly credited, shall instead be reported in item 1.1.1.2.
Член 419, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) № 575/2013 и член 509, параграф 2, буква и)
Article 421(1)(b) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Влогове, които не могат да се изтеглят от вложителя
Of the retail deposits covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 94/19/EC or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country reported in item 1.1.1, that which is held in transactional accounts, including accounts to which salaries are regularly credited, making withdrawal highly unlikely.
Член 422, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013
Article 421(2) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Общата стойност на влоговете, включително безсрочни и срочни влогове, които не могат да се изтеглят от вложителя, се отчита в следните подкатегории в колони 010 „Сума, вложена от клиенти, които са финансови клиенти,“ и 030 „Сума, вложена от клиенти, които не са финансови клиенти“, в зависимост от вида контрагент, както следва:
Of the retail deposits covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 94/19/EC or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country, those other deposits which do not qualify to be reported in items 1.1.1.1 or 1.1.1.2.
за да ползва услуги по клиринг, попечителство или управление на парични средства (с изключение на кореспондентско банкиране или основни посреднически услуги)
Retail deposits not covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 94/19/EC or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country.
Член 422, параграф 3, буква а) от Регламент (ЕС) № 575/2013
deposits subject to higher outflows than specified in Article 421(1) or 421(2)
Общата стойност на влоговете, които трябва да бъдат поддържани от вложителя, за да ползва предоставени от институцията услуги по клиринг, попечителство или управление на парични средства (с изключение на кореспондентско банкиране или основни посреднически услуги), се отчита в следните подкатегории, както следва:
Article 421(3) of REGULATION (EU) NO 575/2013
[Бележка: Клирингово взаимоотношение в този контекст означава споразумение за услуги, което дава възможност на клиентите да прехвърлят фондове (или ценни книжа) непряко чрез преки участници в националните системи за сетълмент към крайни получатели.
Retail deposits subject to higher outflows than those specified in Article 421(1) or 421(2) of REGULATION (EU) NO 575/2013REGULATION (EU) NO 575/2013 shall be reported in the following subcategories:
Тези услуги се свеждат до следните дейности: предаване, равнение и потвърждение на платежни нареждания; дневен овърдрафт, овърнайт финансиране и поддържане на салда след извършен сетълмент; както и определяне на окончателни сетълмент позиции и в рамките на деня, и в края на деня.
deposits subject to higher outflow rate - Category 1 – medium risk of outflow
Клирингът и свързаните с него услуги трябва да бъдат предоставяни съгласно споразумение, което е правно обвързващо за институционалните клиенти (Базел III, правила за ликвидност, параграф 75).
Retail deposits identified by institutions to be allocated to category 1.
Попечителските взаимоотношения в този контекст имат отношение към осигуряването на съхранение, отчитане, обработване на активи и/или подпомагане на оперативните и административни елементи на съответните дейности от страна на клиентите в хода на извършване на сделки и задържане на финансови активи.
deposits subject to higher outflow rate - Category 2 – high risk of outflow
Услугите за осигуряване на попечителство трябва да бъдат предоставяни по силата на споразумения за попечителски услуги или други подобни споразумения, които са правно обвързващи за институционалните клиенти.
Retail deposits identified by institutions to be allocated to category 2.
Тези услуги се свеждат до сетълмент на сделки с ценни книжа, прехвърляне на договорни плащания, обработване на обезпечения, извършване на валутни сделки, поддържане на съответните парични салда и предоставяне на допълнителни услуги за управление на паричните средства.
deposits subject to higher outflow rate – Category 3 - very high risk of outflow
Освен това са включени и получаването на дивиденти и друг доход, записвания на клиенти и обратни изкупувания, планирани разпределения на средства на клиенти и заплащане на такси, данъци и други разходи.
Retail deposits identified by institutions to be allocated to category 3.
Попечителските услуги могат освен това да разширят своя обхват и да включват обслужване на активи и корпоративни фондове, ковчежничество, доверителни услуги, прехвърляне на средства, прехвърляне на дялове и посреднически услуги (с изключение на кореспондентско банкиране), търговско финансиране и депозитарни разписки (правила съгласно Базел III, параграф 76).
Article 421(4) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Взаимоотношенията за управление на парични средства в този контекст касаят предоставянето на управление на парични средства и свързаните с това услуги.
Retail deposits taken in third countries subject to outflows in that third country which are higher than those specified in Article 421(1) or (2) of REGULATION (EU) NO 575/2013.
Обща стойност на депозитите, които трябва да бъдат поддържани от вложителя с цел получаване на услуги по клиринг, попечителство или управление на парични средства от институцията (с изключение на кореспондентско банкиране или основни посреднически услуги), обхванати от схема за гарантиране на депозити съгласно Директива 94/19/ЕО или равностойна схема за гарантиране на депозити в трета държава, се отчитат в следните подкатегории, както следва:
100 1.1.6 deposits exempted from the calculation of outflows where the conditions of Art. 421(5) (a) and (b) have been met
Общата стойност на влоговете, които трябва да бъдат поддържани от вложителя, за да получи услуги по клиринг, попечителство или управление на парични средства от институцията (с изключение на кореспондентско банкиране или основни посреднически услуги), обхванати от схема за гарантиране на депозити съгласно Директива 94/19/ЕО или равностойна схема за гарантиране на депозити в трета държава, когато има данни, според които клиентът не може да изтегли средства, правно дължими в срок от 30 дни, без да застраши оперативната си дейност.
Article 421 (5) of REGULATION (EU) NO 575/2013 Retail deposits exempted from the calculation of outflows, as referred to in Article 421 (5) of REGULATION (EU) NO 575/2013.
Общата стойност на влоговете, които трябва да бъдат поддържани от вложителя, за да получи услуги по клиринг, попечителство или управление на парични средства от институцията (с изключение на кореспондентско банкиране или основни посреднически услуги), обхванати от схема за гарантиране на депозити съгласно Директива 94/19/ЕО или равностойна схема за гарантиране на депозити в трета държава, макар че няма данни, според които клиентът не може да изтегли средства, правно дължими в срок от 30 дни, без да застраши оперативната си дейност, се отчита в следните подк атегории, както следва:
Article 422 REGULATION (EU) NO 575/2013