natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Промените в организационната и оперативна структура на посочена в член 321 от Регламент (ЕС) № 575/2013 независима функция по управление на операционния риск, които намаляват капацитета ѝ да наблюдава и осведомява процесите за взимане на решение на оперативните и контролираните от тях помощни отдели.
more than 1 %;
Промените в системата за измерване на операционния риск, които удовлетворяват следните критерии:
less than or equal to 5 %.
променят структурата на системата за измерване по отношение на посочената в член 322, параграф 2, буква б) от Регламент (ЕС) № 575/2013 комбинация от четири елемента от данни: вътрешни и външни данни за загубите, сценариен анализ и фактори, свързани със стопанската среда и вътрешния контрол;
The above calculation shall be made at the end of the preceding financial year using the amount of the relevant indicator assigned to the areas to which the AMA will be rolled out, as defined in Article 316 of Regulation (EU) No 575/2013.
променят логиката и факторите на методиката за разпределяне на капитала във връзка с операционния риск сред различните дружества в групата съгласно член 20, параграф 1, буква б) и член 322, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) № 575/2013.
CHANGES TO THE AMA
Промените в процедурите при вътрешните и външните данни, сценарийния анализ и факторите, свързани със стопанската среда и вътрешния контрол, които:
Changes in the organisational and operational structure of the independent risk management function for operational risk according to Article 321 of Regulation (EU) No 575/2013 which reduce the ability of the operational risk management function to oversee and inform the decision making processes of the business and support units they control.
снижават степента на контрол на пълнотата и качеството на данните за операционния риск, събирани по силата на член 322, параграфи 3 и 4 от Регламент (ЕС) № 575/2013;
Changes to the measurement system for operational risk if they fulfil any of the following criteria:
променят външните източници на данни, които по силата на член 322, параграф 4 и 322, параграф 5 от Регламент (ЕС) № 575/2013 се използват в рамките на системата за измерване, освен ако данните са сравними и представителни за профила във връзка с операционния риск.
they change the architecture of the measurement system regarding the combination of the four data elements of internal and external loss data, scenario analysis, business environment and internal control factors, according to Article 322(2)(b) of Regulation (EU) No 575/2013;
Промените в общия метод за признаване, в съответствие с член 323, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013, на застрахователните договори и/или другите механизми за прехвърляне на риска в изчисляването на капиталовите изисквания съгласно УПИ.
they change the logics and drivers of the methodology for allocating the operational risk capital between the different entities of a group according to Article 20(1)(b) and 322(2)(a) of Regulation (EU) No 575/2013.
Намаляването на част от отчетения от УПИ операционен риск в институцията или групата институции, които в съответствие с член 314, параграфи 2 и (3) от Регламент (ЕС) № 575/2013 използват този подход, когато е изпълнено едно от следните условия:
Changes to the procedures relating to internal and external data, scenario analysis and business environment and internal control factors where they:
областите, в които УПИ вече няма да се прилага, представляват над 5 % от общите капиталови изисквания за операционен риск на институцията майка от ЕС (на равнище консолидирана група) или на институцията (която не е нито институция майка, нито дъщерно дружество);
reduce the level of controls regarding the completeness and quality of operational risk data collected according to Article 322(3) and (4) of Regulation (EU) No 575/2013;
намалението на обхванатите от УПИ области води до използването на този подход в част от институцията, която представлява по-малък процент от изисквания от компетентния орган по силата на член 314, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
change the external data sources to be used within the measurement system according to Article 322(4) and 322(5) of Regulation (EU) No 575/2013 unless the data are comparable and representative for the operational risk profile.
Това изчисление се прави, когато институцията кандидатства за промяната, и се основава на изчислените в края на предходната финансова година капиталови изисквания.
Changes to the overall method on how insurance contracts and/or other risk transfer mechanisms are recognized within the calculation of the AMA capital charge according to Article 323(1) of Regulation (EU) No 575/2013.
Промените в начина, по който в съответствие с член 321, букви а) и в) от Регламент (ЕС) № 575/2013 системата за измерване на операционния риск е интегрирана чрез процедури и политики за операционен риск в ежедневния процес на управление на риска, които:
Reducing the part of the operational risk captured by the AMA within the institution or group of institutions using the AMA according to Article 314(2) and (3) of Regulation (EU) No 575/2013, where one of the following conditions is met:
променят степента, в която системата за измерване на операционния риск предоставя полезна информация в рамките на управлението на риска от институцията и на съответните процедури на взимане на решения и по-специално одобряването на нови продукти, системи и процедури и определянето на приемливото равнище на операционен риск; или
the areas to which the AMA will no longer be applied account for more than 5 % of the overall own funds requirements for operational risk of the EU parent institution on a consolidated level or of the institution which is neither a parent institution, nor a subsidiary;
намаляват обхвата, групите адресати и честотата на системата за докладване, предназначена да информира всички съответни части на институцията за резултатите от системата за измерване на операционния риск и за взетите при съществен операционен риск решения.
the reduction of the areas covered under the AMA leads to a use of the AMA in a part of the institution which account for a lower percentage as required by the competent authority under Article 314(3) of Regulation (EU) No 575/2013.
Промените в организационната и оперативната структура на посочената в член 321, буква б) от Регламент (ЕС) № 575/2013 независима функция за управление на операционния риск, които удовлетворяват някой от следните критерии:
This calculation shall be made when the institution applies for the change and shall be based on the capital requirement as calculated at the end of the preceding financial year.
намаляват йерархичната степен на функцията за управление на операционния риск или на нейния ръководител;
Changes to the way the operational risk measurement system is integrated into the day-to-day management process through operational risk processes and policies according to Article 321(a) and (c) of Regulation (EU) No 575/2013, where the changes have one of the following characteristics:
водят до съответно намаляване на задълженията и отговорностите на функцията за управление на риска;
they change the extent to which the operational risk measurement system contributes to relevant information in the institutions' risk management and related decision making processes, including the approval of new products, systems and processes and definition of the operational risk tolerance;
разширяват обхвата на задълженията и отговорностите на функцията за управление на операционния риск, ако няма конфликт на интереси и са ѝ осигурени достатъчно допълнителни ресурси;
they reduce the scope, groups of recipients and frequency of the reporting system for informing all relevant parts of the institution about the results of the operational risk measurement system and decisions taken in response to material operational risk events.
водят до намаляване на наличните бюджетни и човешки ресурси на институцията или групата с над 10 % спрямо последното одобрение, предоставено в съответствие с член 312, параграф 2 от Регламент (ЕС) № 575/2013, освен ако наличните бюджетни и човешки ресурси на равнище институция или група са намалени в същия размер.
Changes in the organisational and operational structure of the independent risk management function for operational risk according to Article 321(b) of Regulation (EU) No 575/2013 if they fulfil any of the following criteria:
Промени в посочените в член 321, съответно букви д) и е) от Регламент (ЕС) № 575/2013 процеси на утвърждаване и на вътрешен преглед, ако те променят логиката и методиката, използвани за вътрешното утвърждаване или преразглеждането на УПИ.
they reduce the hierarchical level of the operational risk management function or of its head;
Промените в изчисляването на капиталовото изискване във връзка с операционния риск, които променят:
they lead to a relevant reduction the duties and responsibilities of the operational risk management function;
структурата и характеристиките на масива от данни, използван за изчисляване на капиталовото изискване във връзка с операционния риск (оттук нататък „масивът от изчислителни данни“), включително:
they extend the duties and responsibilities of the operational risk management function, unless no conflicts of interests exist and appropriate additional resources are provided to the operational risk management function;
определянето, в съответствие с член 322, параграф 3, буква г) от Регламент (ЕС) № 575/2013, на брутния размер на загубата за целите на масива от изчислителни данни;
they lead to a reduction of the available resources in terms of budget and headcount of more than 10 %, of the institution or group, since the last approval according to Article 312(2) of Regulation (EU) No 575/2013 was granted, unless the available resources in terms of budget and headcount at the institution or group level has been reduced with the same proportion.
отправната дата на настъпване на загубата, използвана за целите на масива от изчислителни данни в съответствие с член 322, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) № 575/2013;
Changes to validation processes and the internal review according to Article 321(e) and (f) of Regulation (EU) No 575/2013 if they change the logic and methodologies used for internally validating or reviewing the AMA framework.
метода за определяне на времевите редове на данните за загубата, използвани за целите на масива от изчислителни данни в съответствие с член 322, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) № 575/2013;
Changes to the calculation of the operational risk capital charge which change one of the following:
критериите за групиране на загубите, породени от общо за тях реализиране на операционния риск или от свързани във времето такива събития, в съответствие с член 322, параграф 3, букви б) и д) от Регламент (ЕС) № 575/2013;
structure and characteristics of the data set used for the calculation of the operational risk capital requirement (the ‘calculation data set’), including any of the following:
броя или вида на класовете рискове или техни еквиваленти, за които се изчисляват капиталовите изисквания във връзка с операционния риск;
the definition of gross loss amount to be used within the calculation data set according to Article 322(3)(d) of Regulation (EU) No 575/2013;
метода за определяне на праг на размера на загубата, над който моделът е съобразен с данните, в съответствие с член 322, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) № 575/2013;
the reference date of loss events to be used within the calculation data set according to Article 322(2)(a) of Regulation (EU) No 575/2013;
ако е приложимо — метода за определяне на праг за разграничаване на „тялото“ и „опашката“ на данните при използването на различни коригиращи методи, в съответствие с член 322, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) № 575/2013;
the method used to determine the length of the time series of loss data to be used within the calculation data set according to Article 322(2)(a) of Regulation (EU) No 575/2013;
процесите и критериите за оценка на съотносимостта на данните за операционния риск или за редуциране или извършване на други корекции в тях, в съответствие с член 322, параграф 3, буква е) от Регламент (ЕС) № 575/2013; или
the criteria to group losses caused by a common operational risk event or by related events over time according to Article 322(3)(b) and (3)(e) of Regulation (EU) No 575/2013;
външните източници на данни, които по силата на член 322, параграфи 4 и 5 от Регламент (ЕС) № 575/2013 се използват в рамките на системата за измерване, освен ако в съответствие с част II, раздел 1 от настоящото приложение промените вече са класифицирани като съществени;
the number or the type of risk classes, or equivalent, over which the operational risk capital requirement is calculated;
критериите за подбор, актуализиране и преглед на използваните разпределения и методите за прогнозиране на техните параметрите, в съответствие с член 322, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) № 575/2013;
the method for setting the threshold for the level of losses above which the model is fitted to the data according to Article 322(2)(a) of Regulation (EU) No 575/2013;
критериите и процедурите за определяне на разпределянето на общата загуба и за изчисляването на съответния параметър на операционния риск на регламентираната доверителна вероятност, в съответствие с член 322, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) № 575/2013;
where applicable, the method for setting the threshold for differentiating the body and tail regions of the data, when fitted by different methods according to Article 322(2)(a) of Regulation (EU) No 575/2013;
методиката за определяне на очакваната загуба и отчитането ѝ в рамките на вътрешната практика, в съответствие с член 322, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) № 575/2013; или
the processes and criteria for assessing the relevance, for scaling or for doing other adjustments to the operational risk data according to Article 322(3)(f) of Regulation (EU) No 575/2013;
методиката за признаване на посочените в член 322, параграф 2, буква г) от Регламент (ЕС) № 575/2013 корелации на равнище загуба поради операционен риск с отделните оценки на операционния риск.
change the external data sources to be used within the measurement system according to Article 322(4) and 322(5) of Regulation (EU) No 575/2013, unless already classified as material according to Part II, Section 1 of this Annex.
Промените в критериите за вътрешните данни, сценарийния анализ и факторите, свързани със стопанската среда и вътрешния контрол, които:
the criteria for the selection, update and review of used distributions and methods for the estimation of their parameters according to Article 322(2)(a) of Regulation (EU) No 575/2013;
променят вътрешните процеси и критерии за събиране на вътрешни данни за загубите, в съответствие с член 322, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013, включително:
criteria and procedures for the determination of the aggregated loss distributions and for the calculation of the pertinent operational risk measure at the regulatory confidence level according to Article 322(2)(a) of Regulation (EU) No 575/2013;
повишават прага за събиране на вътрешни данни за загубите, в съответствие с член 322, параграф 3, буква в) от Регламент (ЕС) № 575/2013; или
methodology for the determination of expected losses and their capturing within internal business practices according to Article 322(2)(a) of Regulation (EU) No 575/2013;
променят методите или критериите за изключване на дейности или експозиции от обхвата на събирането на вътрешни данни в съответствие с член 322, параграф 3, буква в) от Регламент (ЕС) № 575/2013;
methodology about how correlations in operational risk losses across individual operational risk estimates are recognised according to Article 322(2)(d) of Regulation (EU) No 575/2013.
променят вътрешните процеси и критерии за:
Changes to the standards relating to internal data, scenario analysis and business environment and internal control factors if they:
извършването, в съответствие с член 322, параграф 5 от Регламент (ЕС) № 575/2013, на сценариен анализ; или
change the internal processes and criteria for collecting internal loss data according to Article 322(3) of Regulation (EU) No 575/2013, including any of the following:
определянето, в съответствие с член 322, параграф 6 от Регламент (ЕС) № 575/2013, на факторите, свързани със стопанската среда и вътрешния контрол.
increase of the threshold for the collection of internal loss data according to Article 322(3)(c) of Regulation (EU) No 575/2013;
Промените в посочените в член 323 от Регламент (ЕС) № 575/2013 изисквания във връзка със застраховането и другите механизми за прехвърляне на риска, които удовлетворяват някое от следните условия:
methods or criteria for the exclusion of activities or exposures from the scope of the internal data collection according to article 322(3)(c) of Regulation (EU) No 575/2013.
водят до съответно изменение на заложеното ниво на покритие;
change the internal processes and criteria for one of the following:
изменят процесите и критериите за изчисляване на приложените, в съответствие с член 323, параграф 4 от Регламент (ЕС) № 575/2013, към признатия размер на застраховката процентни намаления с цел отчитане на несигурността на плащанията и асиметричността между покритието и остатъчния срок и условията за прекратяване на застрахователната полица, когато те са под една година.
performing scenario analysis according to Article 322(5) of Regulation (EU) No 575/2013;
Делегиран регламент (ЕС) № 530/2014 на Комисията
Commission Delegated Regulation (EU) No 530/2014
за допълнение на Директива 2013/36/ЕС на Европейския парламент и на Съвета по отношение на регулаторните технически стандарти за по-конкретно определяне на значимите експозиции и праговете за вътрешните подходи към специфичните рискове в търговския портфейл
supplementing Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards further defining material exposures and thresholds for internal approaches to specific risk in the trading book
като взе предвид Директива 2013/36/ЕС на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 година относно достъпа до осъществяването на дейност от кредитните институции и относно пруденциалния надзор върху кредитните институции и инвестиционните посредници, за изменение на Директива 2002/87/ЕО и за отмяна на директиви 2006/48/ЕО и 2006/49/ЕО [1], и по-специално член 77, параграф 4, трета алинея от нея,
Having regard to Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC [1], and in particular the third subparagraph of Article 77(4) thereof,
В член 77, параграф 3 от Директива 2013/36/ЕС се посочват само „дълговите инструменти“, следователно капиталовите инструменти в търговския портфейл следва да не бъдат включвани в оценяването на значимостта на специфичния риск.
Article 77(3) of Directive 2013/36/EU refers solely to ‘debt instruments’, therefore equity instruments in the trading book should not be included in the assessment of materiality of specific risk.
Значимостта в абсолютно изражение на експозициите към специфичен риск следва да бъде измервана чрез прилагане на стандартизирани правила за изчислението на нетните позиции на дълговите инструменти.
The materiality in absolute terms of exposures to specific risk should be measured by applying the standardised rules for the calculation of net positions of debt instruments.
При това оценяване следва да се отчитат и дългите, и късите нетни позиции, изчислени по реда на член 327, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета [2], след признаване на хеджиранията с кредитни деривати по реда на членове 346 и 347 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
That assessment should consider both long and short net positions calculated in accordance with Article 327(1) of Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council [2], after having given an allowance for hedges provided by credit derivatives in accordance with Articles 346 and 347 of Regulation (EU) No 575/2013.
В разпоредбата на член 77, параграф 3, първа алинея от Директива 2013/36/ЕС, отнасяща се до специфичните рискове в търговския портфейл, се споменава за „голям брой значими позиции в дългови инструменти на различни емитенти“.
The first subparagraph of Article 77(3) of Directive 2013/36/EU covering specific risk in the trading book refers to ‘a large number of material positions in debt instruments of different issuers’.
Ето защо с тези правила се определя праг на значимостта за големия брой значими позиции в дългови инструменти на различни емитенти по силата на член 77, параграф 4 от посочената директива.
These rules therefore set out a materiality threshold for large numbers of material positions in debt instruments of different issuers, pursuant to Article 77(4) of that Directive.
Европейският банков орган проведе открити обществени консултации по проектите на регулаторни технически стандарти, въз основа на които е изготвен настоящият регламент, анализира потенциалните разходи и ползи и поиска становище от Групата на участниците от банковия сектор, създадена по силата на член 37 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 на Европейския парламент и на Съвета [3],
The European Banking Authority has conducted open public consultations on the draft regulatory technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits and requested the opinion of the Banking Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council [3],
Определение на понятието „значими в абсолютно изражение експозиции към специфичен риск“ съгласно член 77, параграф 4 от Директива 2013/36/ЕС
Definition of ‘exposures to specific risk which are material in absolute terms’ according to Article 77(4) of Directive 2013/36/EU
Експозицията на всяка институция към специфичен риск, свързан с дълговите инструменти, се смята за значима в абсолютно изражение, когато сборът на всички нетни дълги и нетни къси позиции съгласно определението по член 327 от Регламент (ЕС) № 575/2013 превишава 1000000000 евро.
An institution's exposure to specific risk of debt instruments shall be considered to be material in absolute terms where the sum of all net long and net short positions, as defined in Article 327 of Regulation (EU) No 575/2013, is greater than EUR 1000000000.
Определение на понятието „голям брой значими позиции в дългови инструменти на различни емитенти“ съгласно член 77, параграф 4 от Директива 2013/36ЕС
Definition of ‘large number of material positions in debt instruments of different issuers’ according to Article 77(4) of Directive 2013/36/EU
Смята се, че изложеният на специфичен риск портфейл на всяка институция съдържа голям брой значими позиции в дългови инструменти на различни емитенти, когато включва над 100 позиции, всяка от които е с размер над 2500000 евро, независимо дали тези позиции са нетни дълги или нетни къси позиции съгласно определението по член 327 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
An institution's specific risk portfolio shall be considered to comprise a large number of material positions in debt instruments of different issuers where the portfolio includes more than 100 positions, each of which is greater than EUR 2500000, whether those positions are net long or net short, as defined in Article 327 of Regulation (EU) No 575/2013.
Делегиран регламент (ЕС) № 531/2014 на Комисията
Commission Delegated Regulation (EU) No 531/2014
за изменение на приложение I към Регламент (ЕС) № 211/2011 на Европейския парламент и на Съвета относно гражданската инициатива
amending Annex I of Regulation (EU) No 211/2011 of the European Parliament and of the Council on the citizens' initiative
като взе предвид Регламент (ЕС) № 211/2011 на Европейския парламент и на Съвета от 16 февруари 2011 г. относно гражданската инициатива [1], и по-специално член 7, параграф 3 от него,
Having regard to Regulation (EU) No 211/2011 of the European Parliament and of the Council of 16 February 2011 on the citizens' initiative [1], and in particular Article 7(3) thereof,