natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Насоките от 1998 г. трябваше да се прилагат за период от почти пет години, считано от 1 юни 1998 г. Те впоследствие бяха изменени и техният срок на прилагане беше удължен през 2001 г [3].
The 1998 Guidelines were to be applied for a period of almost five years from 1 June 1998. They were subsequently amended and their period of application was prolonged in 2001 [3].
Опитът, придобит при прилагането на насоките от 1998 г., особено през финансовата криза между 2009 г. и 2011 г., показва, че политиката на Органа в тази област трябва да бъде преразгледана.
Experience gained in applying the 1998 Guidelines, in particular during the financial crisis between 2009 and 2011, suggests that the Authority’s policy in this area should be reviewed.
Правилата, определени в настоящите насоки, ще спомогнат да се гарантира, че държавната помощ не нарушава конкуренцията между частните и публичните/работещите с държавна подкрепа застрахователи на експортни кредити, както и да се създаде равнопоставеност между износителите.
The rules set out in these Guidelines will help to ensure that state aid does not distort competition among private and public or publicly supported export-credit insurers and to create a level-playing field among exporters.
Целта е държавите от ЕАСТ да бъдат предоставени по-подробни насоки относно принципите, на които Органът възнамерява да основе своето тълкуване на членове 61 и 62 от Споразумението за ЕИП и тяхното прилагане към застраховането на краткосрочни експортни кредити.
Their aim is to give the EFTA States more detailed guidance about the principles on which the Authority intends to base its interpretation of Articles 61 and 62 of the EEA Agreement and their application to short-term export-credit insurance.
Те следва да направят политиката на Органа в тази област възможно най-прозрачна и да гарантират предвидимост и равнопоставеност.
They should make the Authority’s policy in this area as transparent as possible and ensure predictability and equal treatment.
За тази цел в тях е предвиден набор от условия, които трябва да бъдат изпълнени, когато държавни застрахователи искат да навлязат на пазара за застраховане на краткосрочни експертни кредити за продаваеми рискове.
To that end, they lays down a set of conditions that must be fulfilled when state insurers wish to enter the short-term export- credit insurance market for marketable risks.
Рисковете, които по принцип са непродаваеми, остават извън приложното поле на настоящите насоки.
Risks that are in principle non-marketable are outside the scope of these Guidelines.
В раздел 2 се описват приложното поле на настоящите насоки и определенията, използвани в тях.
Section 2 describes the scope of these Guidelines and the definitions used.
Раздел 3 е посветен на приложимостта на член 61, параграф 1 от Споразумението за ЕИП и общата забрана за държавна помощ в полза на застраховането на експортни кредити, покриващо продаваеми рискове.
Section 3 deals with the applicability of Article 61(1) of the EEA Agreement and the general prohibition of state aid for the export-credit insurance of marketable risks.
Накрая, в раздел 4 се предвиждат някои изключения от определението за продаваеми рискове и се уточняват условията за намеса на държавата в застраховането на временно непродаваемите рискове.
Finally, Section 4 provides for some exceptions from the definition of marketable risks and specifies the conditions for state intervention in the insurance of temporarily non-marketable risks.
2 Приложно поле на насоките и определения
2 Scope of the Guidelines and definitions
Органът ще прилага принципите, изложени в настоящите насоки, само за застраховането на експортни кредити с период на риска, по-кратък от две години.
The Authority will apply the principles set out in these Guidelines only to export-credit insurance with a risk period of less than two years.
Всички останали експортни финансови инструменти са изключени от приложното поле на настоящите насоки.
All other export finance instruments are excluded from the scope of these Guidelines.
За целите на настоящите насоки се прилагат следните определения:
For the purposes of these Guidelines the following definitions will apply:
„съзастраховане“ означава процентът на всяка застрахована загуба, която не се обезщетява от застрахователя, а се поема от друг застраховател.
‘co-insurance’ means the percentage of each insured loss that is not indemnified by the insurer but is borne by another insurer;
„кредитен период“ означава периодът от време, отпуснат на купувача да плати за доставените стоки и услуги по сделка с експортни кредити;
‘credit period’ means the period of time given to the buyer to pay for the delivered goods and services under an export-credit transaction;
„търговски рискове“ означава рисковете, включващи по-специално:
‘commercial risks’ means risks including, in particular:
произволно неизпълнение на договор от страна на купувача, т.е. всяко произволно решение на частен купувач да спре изпълнението на договора или да прекрати договора без основателна причина;
arbitrary repudiation of a contract by a buyer, that is to say any arbitrary decision made by a non-public buyer to interrupt or terminate the contract without a legitimate reason;
произволен отказ без основателна причина от страна на частен купувач да приеме стоките, предмет на договора;
arbitrary refusal of a non-public buyer to accept the goods covered by the contract without a legitimate reason;
неплатежоспособност на частен купувач и неговия гарант;
insolvency of a non-public buyer and its guarantor;
продължително неизпълнение, т.е. неплащане от страна на частен купувач и от неговия гарант на дълг, който произтича от договора;
protracted default, that is to say non-payment by a non-public buyer and by its guarantor of a debt resulting from the contract;
„застраховане на експортни кредити“ означава застрахователен продукт, чрез който застрахователят предоставя застраховка срещу търговски и политически риск, свързан със задължения за плащане по сделка за износ;
‘export-credit insurance’ means an insurance product whereby the insurer provides insurance against a commercial and political risk related to payment obligations in an export transaction;
„период на производство“ означава периодът между датата на поръчката и доставката на стоките или услугите;
‘manufacturing period’ means the period between the date of an order and the delivery of the goods or services;
„продаваеми рискове“ означава търговските и политически рискове с максимален период на риска под две години относно публични и частни купувачи в държавите, изброени в допълнението;
‘marketable risks’ means commercial and political risks with a maximum risk period of less than two years, on public and non-public buyers in the countries listed in the Appendix;
всички други рискове се считат за непродаваеми за целите на настоящите насоки;
all other risks are considered non-marketable for the purposes of these Guidelines.
„политически рискове“ означава рисковете, включващи по-специално:
‘political risks’ means risks including, in particular:
риска публичен купувач или държава да попречи на изпълнението на дадена сделка или да не плати навреме;
the risk that a public buyer or country prevents the completion of a transaction or does not pay on time;
риска, който не зависи от волята на отделен купувач или е не е негова отговорност;
a risk that is beyond the scope of an individual buyer or falls outside the individual buyer’s responsibility;
риска държава да не прехвърли на държавата на застрахованото предприятие средствата, платени от купувачи с местожителство на нейна територия;
the risk that a country fails to transfer to the country of the insured the moneys paid by buyers domiciled in that country;
риска от случай на непреодолима сила извън държавата на застрахователя, което може да включва военни събития, доколкото последиците от тях не са застраховани по друг начин.
the risk that a case of force majeure occurs outside the country of the insurer, which could include warlike events, in so far as its effects are not otherwise insured;
„частен кредитен застраховател“ означава дружество или организация, различни от държавен застраховател, които осигуряват застраховане на експортни кредити;
‘private credit insurer’ means a company or organisation other than a state insurer that provides export-credit insurance;
„процентно участие“ означава презастраховане, при което се изисква застрахователят да прехвърли, а презастрахователят да приеме определен процент от всички рискове в определена категория полица, подписана от застрахователя;
‘quota-share’ means reinsurance that requires the insurer to transfer, and the reinsurer to accept, a given percentage of every risk within a defined category of business written by the insurer;
„презастраховане“ означава застраховка, която застраховател купува от друг застраховател с цел управление на риска чрез понижаване на собствения риск;
‘reinsurance’ means insurance that is purchased by an insurer from another insurer to manage risk by lowering its own risk;
„период на риска“ означава периодът на производство плюс кредитния период;
‘risk period’ means the manufacturing period plus the credit period;
„покритие на индивидуален риск“ означава покритие за всички продажби, осъществени с един купувач или по договор с един купувач;
‘single-risk cover’ means cover for all sales to one buyer or for a single contract with one buyer;
„държавен застраховател“ означава дружество или друга организация, които предоставят застраховане на експортни кредити с подкрепата или от името на държава от ЕИП, или държава от ЕИП, която предлага застраховане на експортни кредити;
‘state insurer’ means a company or other organisation that provides export-credit insurance with the support of, or on behalf of, an EEA State, or an EEA State that provides export-credit insurance;
„допълнително покритие“ означава допълнително покритие над кредитен лимит, определен от друг застраховател;
‘top-up cover’ means additional cover over a credit limit established by another insurer;
„полица за целия оборот“ означава застрахователна полица за кредит, различна от покритие на индивидуален риск;
‘whole turnover policy’ means a credit insurance policy other than single risk-cover;
т.е. застрахователна полица за кредит, която обхваща всички или по-голямата част от продажбите на кредит на застрахованото лице, както и дължимите плащания от продажби, осъществени с множество купувачи.
that is to say, a credit insurance policy that covers all or most of the credit sales of the insured as well as payment receivables from sales to multiple buyers.
3 Приложимост на член 61, параграф 1 от Споразумението за ЕИП
3 Applicability of Article 61(1) of the EEA Agreement
Член 61, параграф 1 от Споразумението за ЕИП постановява, че „всяка помощ, предоставена от държава — членка на ЕС, държава от ЕАСТ или чрез държавни ресурси, под каквато и да било форма, която нарушава или заплашва да наруши конкуренцията чрез поставяне в по-благоприятно положение на определени предприятия или производството на някои стоки, доколкото засяга търговията между договарящите страни, е несъвместима с това споразумение.“
Article 61(1) of the EEA Agreement states that ‘any aid granted by a EC Member States, EFTA States or through state resources in any form whatsoever which distorts or threatens to distort competition by favouring certain undertakings or the production of certain goods shall, in so far as it affects trade between Contracting Parties, be incompatible with the functioning of this Agreement’.
Ако застраховката на експортни кредити е предоставена от държавни застрахователи, тя включва държавни ресурси.
If export-credit insurance is provided by state insurers, it involves state resources.
Участието на държавата може да предостави на застрахователите и/или износителите избирателно предимство и по този начин да нарушава или да заплашва да наруши конкуренцията и да засегне търговията между държавите от ЕИП.
The involvement of the State may give the insurers and/or the exporters a selective advantage and could thereby distort or threaten to distort competition and affect trade between EEA States.
Предназначението на описаните по-долу принципи е да бъдат предоставени насоки за това как тези мерки ще бъдат оценявани съгласно правилата за държавна помощ.
The following principles are designed to provide guidance on how such measures will be assessed under state aid rules.
Помощ за застрахователите
Aid for insurers
Ако държавните застрахователи имат определени предимства в сравнение с частните кредитни застрахователи, може да има наличие на държавната помощ.
If state insurers have certain advantages compared to private credit insurers, state aid may be involved.
Предимствата могат да приемат различни форми и могат да включват например:
The advantages can take different forms and might include, for example:
държавни гаранции за заеми и загуби;
state guarantees of borrowing and losses;
освобождаване от изискването да се съставят подходящи резерви и от другите изисквания, произтичащи от изключването на операциите по застраховане на експортни кредити, които са за сметка на държавата или са гарантирани от нея, от Първа директива 73/239/ЕИО на Съвета от 24 юли 1973 г. относно координирането на законовите, подзаконовите и административните разпоредби относно достъпа до и упражняването на пряка застрахователна дейност, различна от животозастраховане [4];
exemption from the requirement to constitute adequate reserves and the other requirements stemming from the exclusion of export-credit insurance operations for the account of or guaranteed by the State from First Council Directive 73/239/EEC of 24 July 1973 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking-up and pursuit of the business of direct insurance other than life assurance [4];
частично или пълно освобождаване от дължими по принцип данъци (като например, корпоративни данъци и данъци върху застрахователните полици);
relief or exemption from taxes normally payable (such as company taxes and taxes levied on insurance policies);
отпускане на помощ или капиталови вноски от държавата или други форми на финансиране, които не са в съответствие с принципа на инвеститор в условията на пазарна икономика;
awards of aid or provisions of capital by the State or other forms of financing that are not in accordance with the market economy investor principle;
предоставяне от страна на държавата на услуги в натура, като достъп до държавна инфраструктура, съоръжения или привилегирована информация из използването им, при условия, които не отразяват тяхната пазарна стойност;
provision by the State of services in kind, such as access to and use of state infrastructure, facilities or privileged information, on terms that do not reflect their market value;
пряко презастраховане от държавата или пряка държавна гаранция за презастраховане при условия, които са по-благоприятни от предлаганите на частния презастрахователен пазар, което занижава прекалено цената на презастрахователното покритие или създава изкуствено капацитет, който не е наличен на частния пазар.
direct reinsurance by the State or a direct state reinsurance guarantee on terms more favourable than those available on the private reinsurance market, leading to under-pricing of the reinsurance cover or to the artificial creation of capacity that would not be forthcoming from the private market.
Забрана на държавните помощи в областта на експортните кредити
Prohibition of state aid for export credits
Предимствата за държавните застрахователи, изброени в точка 12 по отношение на продаваемите рискове, засягат търговията в ЕИП с услуги за кредитно застраховане.
The advantages for state insurers listed in point 12 with regard to marketable risks affect intra-EEA trade in credit insurance services.
Те водят до различия в наличното застрахователно покритие за продаваемите рискове в различните държави от ЕИП.
They lead to variations in the insurance cover available for marketable risks in different EEA States.
Това нарушава конкуренцията между застрахователите в отделните държави от ЕИП и произвежда вторични ефекти върху търговията в ЕИП, независимо от това дали става дума за износ в рамките на ЕИП или за износ извън неговите предели [5].
This distorts competition among insurers in different EEA States and has secondary effects on intra-EEA trade regardless of whether intra-EEA exports or exports outside the EEA are concerned [5].
Необходимо е да се определят условията, при които държавните застрахователи могат да работят, ако разполагат с такива предимства в сравнение с частните кредитни застрахователи, за да се гарантира, че те не се ползват от държавна помощ.
It is necessary to define the conditions under which state insurers can operate if they have such advantages compared to private credit insurers, in order to ensure they do not benefit from state aid.
За тази цел те не трябва да бъдат в състояние да застраховат продаваеми рискове.
This requires that they should not be able to insure marketable risks.
Предимствата за държавните застрахователи понякога също се прехвърлят върху износителите, поне частично.
Advantages for state insurers are also sometimes passed on to exporters, at least in part.
Такива предимства могат да нарушат конкуренцията и търговията и да представляват държавна помощ по смисъла на член 61, параграф 1 от Споразумението за ЕИП.
Such advantages may distort competition and trade and constitute state aid within the meaning of Article 61(1) of the EEA Agreement.
Ако обаче са спазени условията за застраховане на експортни кредити за временно непродаваеми рискове, както е посочено в раздел 4.3 от настоящите насоки, Органът ще приеме, че към износителите не е прехвърлено неправомерно предимство.
However, if the conditions for the provision of export-credit insurance for temporarily non-marketable risks, as set out in section 4.3 of these Guidelines, are fulfilled, the Authority will consider that no undue advantage has been passed on to exporters.
4 Условия за предоставяне на застраховане на експортни кредити за временно непродаваеми рискове
4 Conditions for providing export-credit insurance for temporarily non-marketable risks
Както е посочено в точка 13, ако държавните застрахователи имат предимства в сравнение с частните кредитни застрахователи, както е описано в точка 12, те не трябва да застраховат продаваеми рискове.
As stated in point 13, if state insurers have any advantages compared to private credit insurers, as described in point 12, they must not insure marketable risks.
Ако държавните застрахователи или техните дъщерни предприятия желаят да застраховат продаваеми рискове, трябва да се гарантира, че при тази дейност те не се ползват пряко или косвено от държавна помощ.
If state insurers or their subsidiaries wish to insure marketable risks, it must be ensured that in so doing, they do not directly or indirectly benefit from state aid.
За тази цел те трябва да притежават определен размер собствени средства (граница на платежоспособност с включен гаранционен фонд) и технически резерви (запасен фонд) и трябва да получат необходимото разрешение в съответствие с Директива 73/239/ЕИО.
To this end, they must have a certain amount of own funds (a solvency margin, including a guarantee fund) and technical provisions (an equalisation reserve) and must have obtained the required authorisation in accordance with Directive 73/239/EEC.
Те трябва също поне да управляват отделно и да водят отделни счетоводни сметки за своята дейност по застраховането на продаваеми и на непродаваеми рискове за сметка на държавата или с нейна гаранция, за да докажат, че не получават държавна помощ за застраховането на продаваеми рискове.
They must also at least keep a separate administration account and separate accounts for their insurance of marketable risks and non-marketable risks for the account of or guaranteed by the State, to show that they do not receive state aid for their insurance of marketable risks.
Сметките за предприятията, застраховани от застрахователя за негова собствена сметка, следва да се водят в съответствие с Директива 91/674/ЕО на Съвета [6].
The accounts for businesses insured on the insurer’s own account should comply with Council Directive 91/674/EC [6].
Държавите от ЕАСТ, които предоставят презастрахователно покритие на застрахователи на експортни кредитни под формата на участие в сключени с частния сектор договори за презастраховане, покриващи продаваеми и непродаваеми рискове, или в качеството си на страна по такива договори, трябва да са в състояние да докажат, че този режим не съдържа държавна помощ по смисъла на точка 12, буква е).
EFTA States providing reinsurance cover to an export-credit insurer by way of participation or involvement in private sector reinsurance treaties covering marketable and non-marketable risks, must be able to demonstrate that the arrangements do not involve state aid as referred to in point 12(f).
Държавните застрахователи могат да предоставят застраховане на експортни кредити за временно непродаваеми рискове при спазване на условията, изложени в настоящите насоки.
State insurers may provide export-credit insurance for temporarily non-marketable risks, subject to the conditions set out in these Gudelines.
Изключения от определението за продаваеми рискове:
Exceptions to the definition of marketable risks:
временно непродаваеми рискове
temporarily non-marketable risks
Независимо от определението за продаваеми рискове, някои търговски и политически рискове, свързани с купувачите, установени в посочените в допълнението държави, се считат за временно непродаваеми в следните случаи:
Notwithstanding the definition of marketable risks, certain commercial and political risks on buyers established in the countries listed in the Appendix, are considered temporarily non-marketable in the following cases:
ако Органът реши да извади временно чрез механизма, описан в раздел 5.2, една или повече държави от списъка на държавите с продаваеми рискове в допълнението, тъй като капацитетът на частния застрахователен пазар е недостатъчен, за да обхване всички икономически оправдани рискове в съответната държава или държави;
if the Authority decides to temporarily remove one or more countries from the list of marketable risk countries in the Appendix, by means of the mechanism described in Section 5.2, because the capacity of the private insurance market is insufficient to cover all economically justifiable risks in the country or countries concerned;
ако, след като получи уведомление от държава от ЕАСТ, Органът реши, че рисковете, поети от малките и средните предприятия, както са определени в Препоръката на Комисията от 6 май 2003 г. относно определението за микро-, малки и средни предприятия [7], с общ годишен оборот от износ не по-голям от 2 млн. EUR, са временно непродаваеми за износителите в уведомяващата държава от ЕАСТ;
if the Authority, after having received a notification from an EFTA State, decides that the risks incurred by small and medium-sized enterprises as defined by the Commission Recommendation of 6 May 2003 concerning the definition of micro, small and medium-sized enterprises [7], with a total annual export turnover not exceeding EUR 2 million, are temporarily non-marketable for exporters in the notifying EFTA State;
ако, след като получи уведомление от държава от ЕАСТ, Органът реши, че покритие на индивидуален риск с период на риска най-малко 181 дни и по-кратък от две години е временно непродаваемо за износителите в уведомяващата държава от ЕАСТ;
if the Authority, after having received a notification from an EFTA State, decides that single-risk cover with a risk period of at least 181 days and less than two years is temporarily non-marketable for exporters in the notifying EFTA State;
ако, след като получи уведомление от държава от ЕАСТ, Органът реши, че поради недостиг на застраховане на експортни кредити някои рискове са временно непродаваеми за износителите в уведомяващата държава от ЕАСТ.
if the Authority, after having received a notification from an EFTA State, decides that due to a shortage of export-credit insurance, certain risks are temporarily non-marketable for exporters in the notifying EFTA State.