natgillin/translations-raw huggingface dataset:
ЕБО представя на Комисията тези проекти на регулаторни технически стандарти до 30 септември 2014 г.
EBA shall submit those draft regulatory technical standards to the Commission by 30 September 2014.
Приемливи методи за редуциране на кредитния риск
Eligible forms of credit risk mitigation
Обезпечена кредитна защита
Funded credit protection
Балансово нетиране
On-balance sheet netting
Институциите могат да използват балансовото нетиране на взаимни вземания между самите себе си и свои контрагенти като приемлива форма на редуциране на кредитния риск.
An institution may use on-balance sheet netting of mutual claims between itself and its counterparty as an eligible form of credit risk mitigation.
Без да се засяга член 196, приемливостта е ограничена до взаимни парични салда между институцията и контрагента.
Without prejudice to Article 196, eligibility is limited to reciprocal cash balances between the institution and the counterparty.
Институциите могат да променят размера на рисково претеглените експозиции и по целесъобразност размера на очакваната загуба само за заемите и депозитите, които самите те са получили и които са предмет на балансово споразумение за нетиране.
Institutions may amend risk-weighted exposure amounts and, as relevant, expected loss amounts only for loans and deposits that they have received themselves and that are subject to an on-balance sheet netting agreement.
Рамкови споразумения за нетиране, обхващащи репо сделки или сделки по предоставяне/получаване в заем на ценни книжа или стоки или други сделки, обусловени от капиталовите пазари
Master netting agreements covering repurchase transactions or securities or commodities lending or borrowing transactions or other capital market-driven transactions
Институциите, прилагащи определения в член 223 разширен метод за финансово обезпечение, могат да отчитат ефектите на двустранни договори за нетиране с контрагент, обхващащи репо сделки, сделки за предоставяне/получаване в заем на ценни книжа или стоки или други сделки, обусловени от капиталовите пазари.
Institutions adopting the Financial Collateral Comprehensive Method set out in Article 223 may take into account the effects of bilateral netting contracts covering repurchase transactions, securities or commodities lending or borrowing transactions, or other capital market-driven transactions with a counterparty.
Без да се засяга член 299, в рамките на тези споразумения или сделки приетото обезпечение и получените в заем ценни книжа или стоки трябва да отговарят на изискванията за приемливост на обезпечението, установени в членове 197 и 198.
Without prejudice to Article 299, the collateral taken and securities or commodities borrowed within such agreements or transactions shall comply with the eligibility requirements for collateral set out in Articles 197 and 198.
Приемливост на обезпечението при всички подходи и методи
Eligibility of collateral under all approaches and methods
Институциите могат да използват следните активи като приемливо обезпечение при всички подходи и методи:
Institutions may use the following items as eligible collateral under all approaches and methods:
парични влогове или приравнени на тях парични инструменти, държани от кредитиращата институция;
cash on deposit with, or cash assimilated instruments held by, the lending institution;
емитирани от централни правителства или централни банки дългови ценни книжа с присъдена кредитна оценка от призната като приемлива за целите на глава 2 АВКО или агенция за експортно застраховане, която е определена от ЕБО като съответстваща на четвърта или по-благоприятна степен на кредитно качество съгласно правилата за рисково претегляне на експозиции към централни правителства и централни банки по глава 2;
debt securities issued by central governments or central banks, which securities have a credit assessment by an ECAI or export credit agency recognised as eligible for the purposes of Chapter 2 which has been determined by EBA to be associated with credit quality step 4 or above under the rules for the risk weighting of exposures to central governments and central banks under Chapter 2;
емитирани от институции дългови ценни книжа с присъдена кредитна оценка от АВКО, която е определена от ЕБО като съответстваща на трета или по-благоприятна степен на кредитно качество съгласно правилата за рисково претегляне на експозиции към институции по глава 2;
debt securities issued by institutions, which securities have a credit assessment by an ECAI which has been determined by EBA to be associated with credit quality step 3 or above under the rules for the risk weighting of exposures to institutions under Chapter 2;
емитирани от други субекти дългови ценни книжа с присъдена кредитна оценка от АВКО, която е определена от ЕБО като съответстваща на трета или по-благоприятна степен на кредитно качество съгласно правилата за рисково претегляне на експозиции към предприятия по глава 2;
debt securities issued by other entities which securities have a credit assessment by an ECAI which has been determined by EBA to be associated with credit quality step 3 or above under the rules for the risk weighting of exposures to corporates under Chapter 2;
дългови ценни книжа с краткосрочна кредитна оценка от АВКО, която е определена от ЕБО като съответстваща на трета или по-благоприятна степен на кредитно качество съгласно правилата за рисково претегляне на краткосрочни експозиции по глава 2;
debt securities with a short-term credit assessment by an ECAI which has been determined by EBA to be associated with credit quality step 3 or above under the rules for the risk weighting of short term exposures under Chapter 2;
капиталови инструменти или конвертируеми облигации, включени в основен индекс;
equities or convertible bonds that are included in a main index;
злато;
gold;
секюритизиращи позиции, които не са пресекюритизиращи, с външна кредитна оценка от АВКО, която е определена от ЕБО като съответстваща на трета или по-благоприятна степен на кредитно качество съгласно правилата за рисково претегляне на секюритизирани експозиции, посочени в глава 5, раздел 3, подраздел 3.
securitisation positions that are not re-securitisation positions, which have an external credit assessment by an ECAI which has been determined by EBA to be associated with credit quality step 3 or above under the rules for the risk weighting of securitisation exposures under the approach specified in Chapter 5, Section 3, Sub-section 3.
За целите на параграф 1, буква б) „дългови ценни книжа, емитирани от централни правителства или централни банки“, включват:
For the purposes of point (b) of paragraph 1, 'debt securities issued by central governments or central banks' shall include all the following:
дългови ценни книжа, емитирани от регионални правителства или местни органи на власт, експозициите към които се третират като експозиции към централно правителство, под юрисдикцията на което са учредени съгласно член 115, параграф 2;
debt securities issued by regional governments or local authorities, exposures to which are treated as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established under Article 115(2);
дългови ценни книжа, емитирани от субекти от публичния сектор, които се разглеждат като експозиции към централни правителства в съответствие с член 116, параграф 4;
debt securities issued by public sector entities which are treated as exposures to central governments in accordance with Article 116(4);
дългови ценни книжа, емитирани от многостранни банки за развитие, на които е присъдено 0 % рисково тегло съгласно член 117, параграф 2;
debt securities issued by multilateral development banks to which a 0 % risk weight is assigned under Article 117(2);
дългови ценни книжа, емитирани от международни организации, на които е присъдено 0 % рисково тегло съгласно член 118;
debt securities issued by international organisations which are assigned a 0 % risk weight under Article 118.
За целите на параграф 1, буква в) „дългови ценни книжа, емитирани от институции“, включват:
For the purposes of point (c) of paragraph 1, 'debt securities issued by institutions' shall include all the following:
дългови ценни книжа, емитирани от регионални правителства или местни органи на власт, различни от дълговите ценни книжа, посочени в параграф 2, буква а);
debt securities issued by regional governments or local authorities other than those debt securities referred to in point (a) of paragraph 2;
дългови ценни книжа, емитирани от субекти от публичния сектор, експозициите към които се разглеждат съгласно член 116, параграфи 1 и 2;
debt securities issued by public sector entities, exposures to which are treated in accordance with Article 116(1) and (2);
дългови ценни книжа, емитирани от многостранни банки за развитие, различни от тези, на които е присъдено 0 % рисково тегло съгласно член 117, параграф 2.
debt securities issued by multilateral development banks other than those to which a 0 % risk weight is assigned under Article 117(2).
Институцията може да използва дългови ценни книжа, емитирани от други институции и неразполагащи с присъдена от АВКО кредитна оценка, като приемливо обезпечение, ако тези дългови ценни книжа отговарят на всеки един от следните критерии:
An institution may use debt securities that are issued by other institutions and that do not have a credit assessment by an ECAI as eligible collateral where those debt securities fulfil all the following criteria:
те се котират на призната борса;
they are listed on a recognised exchange;
те са квалифицирани като първостепенен дълг;
they qualify as senior debt;
всички останали рейтинговани емисии ценни книжа на институцията емитент от същия ранг имат присъдена от АВКО кредитна оценка, която е определена от ЕБО като съответстваща на трета или по-благоприятна степен на кредитно качество съгласно правилата за рисковото претегляне на експозициите към институции или краткосрочни експозиции по глава 2;
all other rated issues by the issuing institution of the same seniority have a credit assessment by an ECAI which has been determined by EBA to be associated with credit quality step 3 or above under the rules for the risk weighting of exposures to institutions or short term exposures under Chapter 2;
кредитиращата институция не разполага с информация, обуславяща присъждането на кредитна оценка, по-неблагоприятна от посочена в буква в);
the lending institution has no information to suggest that the issue would justify a credit assessment below that indicated in point (c);
пазарната ликвидност на инструмента е достатъчна за тези цели.
the market liquidity of the instrument is sufficient for these purposes.
Институциите могат да използват дялове или акции в ПКИ като приемливо обезпечение, когато е изпълнено всяко едно от следните условия:
Institutions may use units or shares in CIUs as eligible collateral where all the following conditions are satisfied:
за дяловете или акциите се определят ежедневни борсови котировки;
the units or shares have a daily public price quote;
ПКИ инвестират единствено в инструменти, които могат да бъдат признати по параграфи 1 и 2.
the CIUs are limited to investing in instruments that are eligible for recognition under paragraphs 1 and 2;
ПКИ отговорят на условията по член 132, параграф 3).
the CIUs meet the conditions laid down in Article 132(3).
Когато дадено ПКИ инвестира в акции или дялове на друго ПКИ, условията по първа алинея, букви а)—в) се прилагат по еднакъв начин спрямо всяко базисно ПКИ.
Where a CIU invests in shares or units of another CIU, conditions laid down in points (a) to (c) of the first subparagraph shall apply equally to any such underlying CIU.
Ако ПКИ използва дериватни инструменти с цел хеджиране на разрешените инвестиции, това не е пречка за приемливостта на неговите дялове или акции като обезпечение.
The use by a CIU of derivative instruments to hedge permitted investments shall not prevent units or shares in that undertaking from being eligible as collateral.
За целите на параграф 5, когато ПКИ (наричан по-долу „първоначалното ПКИ“) или някое от неговите базисни ПКИ инвестира и в инструменти, различни от приемливите по параграфи 1 и 4, институциите могат да използват дяловете или акциите в това ПКИ като обезпечение до размер, равен на стойността на приемливите активи, държани от това ПКИ, като се допуска, че това ПКИ или някое от неговите базисни ПКИ е инвестирало в неприемливи активи до максималния допустим според техния инвестиционен мандат размер.
For the purposes of paragraph 5, where a CIU ('the original CIU') or any of its underlying CIUs are not limited to investing in instruments that are eligible under paragraphs 1 and 4, institutions may use units or shares in that CIU as collateral to an amount equal to the value of the eligible assets held by that CIU under the assumption that that CIU or any of its underlying CIUs have invested in non-eligible assets to the maximum extent allowed under their respective mandates.
Когато базисно ПКИ има свои собствени базисни ПКИ, институциите могат да използват дяловете или акциите в първоначалното ПКИ като приемливо обезпечение, при условие че прилагат предвидената в първа алинея методология.
Where any underlying CIUs has underlying CIUs of its own, institutions may use units or shares in the original CIU as eligible collateral provided that they apply the methodology laid down in the first subparagraph
Когато неприемливите активи могат да имат отрицателна стойност поради задължения или условни задължения, произтичащи от собственост, институциите изпълняват всяко едно от следните условия:
Where non-eligible assets can have a negative value due to liabilities or contingent liabilities resulting from ownership, institutions shall do both of the following:
изчисляват общата стойност на неприемливите активи;
calculate the total value of the non-eligible assets;
когато получената по буква а) сума е отрицателна, те приспадат абсолютната стойност на тази сума от общата стойност на приемливите активи.
where the amount obtained under point (a) is negative, subtract the absolute value of that amount from the total value of the eligible assets.
По отношение на параграф 1, букви б)—д), когато ценните книжа имат две кредитни оценки от АВКО, институциите прилагат по-малко благоприятната оценка.
With regard to points (b) to (e) of paragraph 1, where a security has two credit assessments by ECAIs, institutions shall apply the less favourable assessment.
Когато ценните книжа имат повече от две кредитни оценки от АВКО, институциите прилагат двете най-благоприятни кредитни оценки.
Where a security has more than two credit assessments by ECAIs, institutions shall apply the two most favourable assessments.
Ако двете най-благоприятни кредитни оценки се различават, институциите прилагат по-малко благоприятната от двете.
Where the two most favourable credit assessments are different, institutions shall apply the less favourable of the two.
ЕОЦКП разработва проекти на регулаторни технически стандарти за определяне на:
ESMA shall develop draft implementing technical standards to specify the following:
основните индекси, посочени в параграф 1, буква е) от настоящия член, в член 198, параграф 1, буква а), в член 224, параграфи 1 и 4 и в член 299, параграф 2, буква д);
the main indices referred to in point (f) of paragraph 1 of this Article, in point (a) of Article 198(1), in Article 224(1) and (4), and in point (e) of Article 299(2);
признатите борси, посочени в параграф 4, буква а) от настоящия член, член 198, параграф 1, буква а), член 224, параграфи 1 и 4, член 299, параграф 2, буква д), член 400, параграф 2, буква к), член 416, параграф 3, буква д), член 428, параграф 1, буква в) и част 3, точка 12 от приложение III, в съответствие с условията, установени в член 4, параграф 1, точка 72.
the recognised exchanges referred to in point (a) of paragraph 4 of this Article, in point (a) of Article 198(1), in Article 224(1) and (4), in point (e) of Article 299(2), in point (k) of Article 400(2), in point (e) of Article 416(3), in point (c) of Article 428(1), and in point 12 of Annex III in accordance with the conditions laid down in point (72) of Article 4(1).
ЕОЦКП представя на Комисията проектите на технически стандарти за изпълнение до 31 декември 2014 г.
ESMA shall submit those draft implementing technical standards to the Commission by 31 December 2014.
На Комисията се предоставя правомощието да приеме посочените в първа алинея технически стандарти за изпълнение в съответствие с член 15 от Регламент (ЕС) № 1095/2010.
Power is conferred on the Commission to adopt the implementing technical standards referred to in the first subparagraph in accordance with Article 15 of Regulation (EU) No 1095/2010.
Допълнителни критерии за приемливост на обезпечението при разширения метод за финансово обезпечение
Additional eligibility of collateral under the Financial Collateral Comprehensive Method
Институцията, която използва разширения метод за финансово обезпечение по член 223, може, освен посочените в член 197 обезпечения, да използва и следните позиции като приемливо обезпечение:
In addition to the collateral established in Article 197, where an institution uses the Financial Collateral Comprehensive Method set out in Article 223, that institution may use the following items as eligible collateral:
капиталови инструменти или конвертируеми облигации, които не са включени в основен индекс, но се търгуват на призната борса;
equities or convertible bonds not included in a main index but traded on a recognised exchange;
дялове или акции в ПКИ, ако е изпълнено всяко едно от следните условия:
units or shares in CIUs where both the following conditions are met:
ПКИ инвестира единствено в инструменти, които могат да бъдат признати по член 197, параграфи 1 и 4, и в посочените в буква а) от настоящата алинея позиции.
the CIU is limited to investing in instruments that are eligible for recognition under Article 197(1) and (4) and the items mentioned in point (a) of this subparagraph.
Когато ПКИ инвестира в дялове или акции на друго ПКИ, условията по букви а) и б) от настоящия параграф се прилагат равнозначно и спрямо базовото ПКИ.
In the case a CIU invests in units or shares of another CIU, conditions (a) and (b) of this paragraph equally apply to any such underlying CIU.
Когато ПКИ или някое от неговите базисни ПКИ инвестира и в инструменти, различни от приемливите по член 197, параграфи 1 и 4, и в позициите, посочени в параграф 1, буква а), от настоящия член, институциите могат да използват дяловете или акциите в това ПКИ като обезпечение до размер, равен на стойността на приемливите активи, държани от това ПКИ, като се допуска, че това ПКИ или някое от неговите базисни ПКИ е инвестирало в неприемливи активи до максималния допустим според техния инвестиционен мандат размер.
Where the CIU or any underlying CIU are not limited to investing in instruments that are eligible for recognition under Article 197(1) and (4) and the items mentioned in point (a) of paragraph 1 of this Article, institutions may use units or shares in that CIU as collateral to an amount equal to the value of the eligible assets held by that CIU under the assumption that that CIU or any of its underlying CIUs have invested in non-eligible assets to the maximum extent allowed under their respective mandates.
Допълнителна приемливост на обезпечения при вътрешнорейтинговия подход
Additional eligibility for collateral under the IRB Approach
Институцията, която изчислява рисково претегления размер на експозициите и размера на очакваната загуба по вътрешнорейтинговия подход, може освен посочените в членове 197 и 198 обезпечения да използва и следните форми на обезпечение:
In addition to the collateral referred to in Articles 197 and 198, institutions that calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts under the IRB Approach may also use the following forms of collateral:
обезпечение с недвижими имоти в съответствие с параграфи 2, 3 и 4;
immovable property collateral in accordance with paragraphs 2, 3 and 4;
вземания в съответствие с параграф 5;
receivables in accordance with paragraph 5;
други обезпечения с физически активи в съответствие с параграфи 6 и 8;
other physical collateral in accordance with paragraphs 6 and 8;
лизинг в съответствие с параграф 7.
leasing in accordance with paragraph 7.
Освен ако в член 124, параграф 2 не е предвидено друго, като приемливо обезпечение институциите могат да използват жилищни имоти, които са или ще бъдат обитавани или отдавани под наем от собственика или от ползвателя в случаите на фондове за лично инвестиране, както и търговски недвижими имоти, включително офиси и други търговски помещения, когато е изпълнено всяко едно от следните условия:
Unless otherwise specified under Article 124(2), institutions may use as eligible collateral residential property which is or will be occupied or let by the owner, or the beneficial owner in the case of personal investment companies, and commercial immovable property, including offices and other commercial premises, where both the following conditions are met:
стойността на имотите не се влияе съществено от кредитното качество на длъжника.
the value of the property does not materially depend upon the credit quality of the obligor.
рискът, свързан с кредитополучателя не се влияе съществено от промени в състоянието на базисния имот или проект, а от способността на длъжника да използва други източници за изплащане на задълженията си, т.е. погасяването на заема не зависи съществено от паричните постъпления, генерирани от базисния имот, служещ като обезпечение.
the risk of the borrower does not materially depend upon the performance of the underlying property or project, but on the underlying capacity of the borrower to repay the debt from other sources, and as a consequence the repayment of the facility does not materially depend on any cash flow generated by the underlying property serving as collateral.
За експозициите, обезпечени с намиращи се на територията на държава членка жилищни имоти, институциите могат да се отклонят от параграф 2, буква б), когато компетентният орган на тази държава членка е публикувал доказателства за наличието на добре развит и отдавна установен пазар на жилищни имоти на тази територия, с проценти на загубите, които не превишават следните лимити:
Institutions may derogate from point (b) of paragraph 2 for exposures secured by residential property situated within the territory of a Member State, where the competent authority of that Member State has published evidence showing that a well-developed and long-established residential property market is present in that territory with loss rates that do not exceed any of the following limits:
загубите, произтичащи от заеми, обезпечени с жилищни имоти до 80 % от пазарната стойност, или 80 % от ипотечната заемна стойност, освен ако съгласно член 124, параграф 2 не е предвидено друго, не превишават 0,3 % от текущия размер на заемите, обезпечени с жилищни имоти, за всяка отделна година;
losses stemming from loans collateralised by residential property up to 80 % of the market value or 80 % of the mortgage-lending-value, unless otherwise provided under Article 124(2), do not exceed 0,3 % of the outstanding loans collateralised by residential property in any given year;
общите загуби, произтичащи от заеми, обезпечени с жилищни имоти, не превишават 0,5 % от текущия размер на заемите, обезпечени с жилищни имоти, за всяка отделна година.
overall losses stemming from loans collateralised by residential property do not exceed 0,5 % of the outstanding loans collateralised by residential property in any given year.
Ако в дадена година не е спазено някое от условията, посочени в първа алинея, букви а) и б), институциите не прилагат третирането, предвидено в тази алинея, докато през някоя от следващите години не бъдат удовлетворени и двете условия.
Where either of the conditions in points (a) and (b) of the first subparagraph is not met in a given year, institutions shall not use the treatment set out in that subparagraph until both conditions are satisfied in a subsequent year.