natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Те също така следва да отговарят на всяко от следните изисквания: а) активите, генериращи паричен поток, които обезпечават ценните книжа, обезпечени с активи, следва да принадлежат към един от следните класове активи: i) жилищни ипотеки; ii) кредити за малки и средни предприятия (МСП); iii) търговски ипотеки; iv) кредити за покупка на автомобили; v) лизинг; и vi) потребителско кредитиране;
They shall also satisfy all the following requirements: (a) the cash-flow generating assets backing the ABS shall belong to one of the following asset classes: (i) residential mortgages; (ii) loans to small and medium-sized enterprises (SMEs); (iii) commercial mortgages; (iv) auto loans; (v) leasing; and (vi) consumer finance;
активите, генериращи паричен поток, които обезпечават ценните книжа, обезпечени с активи, не включват кредити, които попадат в някоя от следните категории:
the cash-flow generating assets backing the ABS shall not contain loans which are any of the following:
във всеки един момент са структурирани, синдикирани или представляват кредити към дружества с високо равнище на дълг;
at any time, structured, syndicated or leveraged;
За обезпечени с активи ценни книжа, посочени в параграф 1, които имат два рейтинга от най-малко A [7], се прилага допустимо отклонение от 16 %.
ABS referred to in paragraph 1 that have two ratings of at least single A [7] shall be subject to a valuation haircut of 16 %.
За обезпечени с активи ценни книжа, посочени в параграф 1, които нямат два рейтинга от най-малко А, се прилагат следните допустими отклонения: а) за обезпечени с активи ценни книжа, обезпечени с търговски ипотеки, се прилага допустимо отклонение от 32 %; и б) за всички други обезпечени с активи ценни книжа се прилага допустимо отклонение от 26 %.
ABS referred to in paragraph 1 that do not have two ratings of at least single A shall be subject to the following valuation haircuts: (a) ABS backed by commercial mortgages shall be subject to a valuation haircut of 32 %; and (b) all other ABS shall be subject to a valuation haircut of 26 %.
Контрагент не може да предостави обезпечени с активи ценни книжа, които са допустими съгласно параграф 1 като обезпечение, ако контрагентът или трето лице, с което той има тесни връзки, предоставя хеджиране на лихвени проценти по отношение на обезпечената с активи ценна книга.
A counterparty may not submit ABS, which are eligible pursuant to paragraph 1 as collateral, if the counterparty, or any third party with which it has close links, acts as an interest rate hedge provider in relation to the ABS.
НЦБ може да приема като обезпечение за операции по паричната политика на Евросистемата обезпечени с активи ценни книжа, чиито базови активи включват жилищни ипотеки или кредити за МСП, или и двете, и които не удовлетворяват изискванията за кредитна оценка по раздел 6.3.2 от приложение I към Насоки ЕЦБ/2011/14 и изискванията, посочени в параграф 1, букви от а) до г) и параграф 4 по-горе, но които иначе отговарят на всички критерии за допустимост, приложими към обезпечени с активи ценни книжа съгласно Насоки ЕЦБ/2011/14 и имат два рейтинга от най-малко BBB. Такива обезпечени с активи ценни книжа се ограничават до тези, емитирани преди 20 юни 2012 г. и за тях се прилага допустимо отклонение от 32 %.
An NCB may accept as collateral for Eurosystem monetary policy operations ABS whose underlying assets include residential mortgages or loans to SMEs or both and which do not fulfil the credit assessment requirements under Section 6.3.2 of Annex I to Guideline ECB/2011/14 and the requirements referred to in paragraph 1(a) to (d) and paragraph 4 above but which otherwise comply with all eligibility criteria applicable to ABS pursuant to Guideline ECB/2011/14 and have two ratings of at least triple B. Such ABS shall be limited to those issued before 20 June 2012 and shall be subject to a valuation haircut of 32 %.
„жилищна ипотека“ включва, освен обезпечени с ипотека заеми по жилищни кредити, гарантирани жилищни кредити (без ипотека върху недвижим имот), ако гаранцията е платима веднага при неизпълнение.
‘residential mortgage’, besides residential real estate mortgage-backed loans, shall include guaranteed residential real estate loans (without a real estate mortgage) if the guarantee is payable promptly on default.
Такава гаранция може да се предоставя в различни договорни формати, включително застрахователни договори, при условие че се предоставят от публичноправни субекти или от финансова институция, която подлежи на публичен надзор.
Such guarantee may be provided in different contractual formats, including contracts of insurance, provided they are granted by a public sector entity or a financial institution subject to public supervision.
Кредитната оценка на гаранта, за целите на такива гаранции, трябва да е в съответствие със степен на кредитно качество 3 по хармонизираната рейтингова скала на Евросистемата по време на сделката;
The credit assessment of the guarantor for the purposes of such guarantees must comply with credit quality step 3 in the Eurosystem’s harmonised rating scale over the life of the transaction;
„малко предприятие“ и „средно предприятие“ означава лице, занимаващо се с икономическа дейност, независимо от неговата правна форма, при което отчитаните продажби за лицето, или ако лицето е част от консолидирана група, за консолидираната група са по-малко от 50 млн. евро;
‘small enterprise’ and ‘medium-sized enterprise’ shall mean an entity engaged in an economic activity, irrespective of its legal form, where the reported sales for the entity or if the entity is a part of a consolidated group, for the consolidated group is less than EUR 50 million;
„необслужван кредит“ включва кредити, при които плащането на лихвата или главницата е просрочено с 90 или повече дни и длъжникът е в неизпълнение, както е определено в точка 44 от приложение VII към Директива 2006/48/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 14 юни 2006 г. относно предприемането и осъществяването на дейност от кредитните институции [8], или когато има основателни причини за съмнение, че плащането ще бъде извършено изцяло;
‘non-performing loan’ shall include loans where payment of interest or principal is past due by 90 or more days and the obligor is in default, as defined in point 44 of Annex VII to Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions [8], or when there are good reasons to doubt that payment will be made in full;
„структуриран кредит“ е структура, в която са включени подчинени вземания по кредити;
‘structured loan’ means a structure involving subordinated credit claims;
„синдикиран кредит“ означава кредит, предоставен от група кредитодатели в кредитен синдикат;
‘syndicated loan’ means a loan provided by a group of lenders in a lending syndicate;
„кредит към дружество с високо равнище на дълг“ е кредит, предоставен на дружество, което вече има съществена степен на задлъжнялост, като финансиране за изкупуване или поглъщане, при което кредитът се използва за придобиването на собствения капитал на дружество, което също е длъжникът по кредита;
‘leveraged loan’ means a loan provided to a company that already has a considerable degree of indebtedness, such as buy-out or take-over-financing, where the loan is used for the acquisition of the equity of a company which is also the obligor of the loan;
„разпоредби за приемственост в обслужването“ са разпоредби в правната документация на обезпечените с активи ценни книжа, които осигуряват, че неизпълнението от страна на обслужващото лице не води до прекратяване на обслужването, и които включват причините за определяне на резервно обслужващо лице, както и план за действие на високо равнище, очертаващ оперативните стъпки, които се предприемат след определянето на резервното обслужващо лице, и как ще се прехвърля обслужването на кредита.
‘servicing continuity provisions’ means provisions in the legal documentation of an ABS which ensure that a default by the servicer does not lead to a termination of servicing and which include triggers for the appointment of a back-up servicer and a high-level action plan outlining the operational steps to be taken once a back-up servicer is appointed and how the administration of the loans will be transferred.
НЦБ могат да приемат като обезпечение за операции по паричната политика на Евросистемата вземания по кредити, които не удовлетворяват критериите за допустимост на Евросистемата.
NCBs may accept as collateral for Eurosystem monetary policy operations credit claims that do not satisfy the Eurosystem eligibility criteria.
НЦБ, които решат да приемат вземания по кредити в съответствие с параграф 1, създават за тази цел критерии за допустимост и мерки за контрол на риска, като определят отклонения от изискванията на приложение I към Насоки ЕЦБ/2011/14.
NCBs which decide to accept credit claims in accordance with paragraph 1 shall establish eligibility criteria and risk control measures for this purpose by specifying deviations from the requirements of Annex I to Guideline ECB/2011/14.
Такива критерии за допустимост и мерки за контрол на риска включват критерий, че вземанията по кредити се уреждат по законодателството на държавата-членка на НЦБ, създаваща критериите за допустимост и мерките за контрол на риска.
Such eligibility criteria and risk control measures shall include the criterion that the credit claims are governed by the laws of the Member State of the NCB establishing the eligibility criteria and risk control measures.
Критериите за допустимост и мерките за контрол на риска се одобряват предварително от Управителния съвет.
The eligibility criteria and risk control measures shall be subject to the Governing Council’s prior approval.
При изключителни обстоятелства НЦБ могат, след предварително одобрение от Управителния съвет, да приемат вземания по кредити: а) за прилагане на критериите за допустимост и мерките за контрол на риска, създадени от друга НЦБ, съгласно параграфи 1 и 2; или б) уредени по законодателството на държава-членка, различна от държавата-членка, в която е установена приемащата НЦБ.
In exceptional circumstances NCBs may, subject to the Governing Council’s prior approval, accept credit claims: (a) in application of the eligibility criteria and risk control measures established by another NCB pursuant to paragraphs 1 and 2; or (b) governed by the law of any Member State other than the Member State in which the accepting NCB is established.
Друга НЦБ предоставя само подкрепа на НЦБ, приемаща вземания по кредити съгласно параграф 1, ако е договорена двустранно между двете НЦБ и е одобрена предварително от Управителния съвет.
Another NCB shall only provide assistance to an NCB accepting credit claims pursuant to paragraph 1 if bilaterally agreed between both NCBs and subject to prior approval by the Governing Council.
НЦБ не следва да бъдат задължени да приемат като обезпечение при кредитни операции на Евросистемата допустими банкови облигации, гарантирани от държава-членка по програма на Европейския съюз/Международния валутен фонд или от държава-членка, чиято кредитна оценка не е в съответствие с бенчмарка на Евросистемата за установяване на нейното минимално изискване за високи кредитни стандарти за емитенти и гаранти на търгуеми активи в съответствие с раздели 6.3.1 и 6.3.2 от приложение I към Насоки ЕЦБ/2011/14.
NCBs shall not be obliged to accept as collateral for Eurosystem credit operations eligible bank bonds guaranteed by a Member State under a European Union/International Monetary Fund programme, or by a Member State whose credit assessment does not comply with the Eurosystem’s benchmark for establishing its minimum requirement for high credit standards for issuers and guarantors of marketable assets in accordance with Sections 6.3.1 and 6.3.2 of Annex I to Guideline ECB/2011/14.
НЦБ информират Управителния съвет, когато решат да не приемат като обезпечение ценните книжа, описани в параграф 1.
NCBs shall inform the Governing Council whenever they decide not to accept the securities described in paragraph 1 as collateral.
Контрагенти не могат да представят банкови облигации, емитирани от тях самите и гарантирани от субект от публичния сектор от ЕИП, имащ право да налага данъци и такива облигации, емитирани от тясно свързани лица, като обезпечение за кредитни операции на Евросистемата над номиналната стойност на тези облигации, вече представени като обезпечение на 3 юли 2012 г.
Counterparties may not submit bank bonds issued by themselves and guaranteed by an EEA public sector entity with the right to impose taxes and such bonds issued by closely linked entities as collateral for Eurosystem credit operations in excess of the nominal value of these bonds already submitted as collateral on 3 July 2012.
В извънредни случаи Управителният съвет може да реши относно дерогации от изискването, посочено в параграф 3.
In exceptional cases, the Governing Council may decide on derogations from the requirement laid down in paragraph 3.
Искането за дерогация се придружава от план за финансиране.
A request for a derogation shall be accompanied by a funding plan.
НЦБ изпращат на ЕЦБ най-късно до 14 август 2012 г. текстовете и средствата, чрез които те възнамеряват да изпълнят членове 1—5.
The NCBs shall forward to the ECB by 14 August 2012 at the latest the texts and means by which they intend to comply with Articles 1 to 5.
Изменение на Насоки ЕЦБ/2007/9
Amendment to Guideline ECB/2007/9
В част 5 от приложение III параграфът, следващ таблица 2, се заменя със следното:
In Part 5 of Annex III the paragraph following Table 2 is replaced by the following:
„Изчисляване на еднократна отстъпка за контролни цели (R6):
‘Calculation of lump-sum allowance for control purposes (R6):
Еднократна отстъпка: Отстъпката се прилага за всяка кредитна институция.
Lump-sum allowance: The allowance is applied to every credit institution.
Всяка кредитна институция приспада максималната еднократна отстъпка за намаляване на административните разходи по управление на много малки задължителни резерви.
Each credit institution deducts a maximum lump sum designed to reduce the administrative cost of managing very small reserve requirements.
Ако [резервната база × резервното съотношение] е по-малко от 100000 EUR, тогава еднократната отстъпка е равна на [резервната база × резервното съотношение].
Should [reserve base × reserve ratio] be less than EUR 100000, then the lump sum allowance equals [reserve base × reserve ratio].
Ако [резервната база × резервното съотношение] е по-голямо или равно на 100000 EUR, тогава еднократната отстъпка е равна на 100000 EUR. Институциите, на които е разрешено да отчитат като група статистически данни относно тяхната консолидирана резервна база (съгласно приложение III, част 2, раздел 1 от Регламент (ЕО) № 25/2009 (ЕЦБ/2008/32), държат минималните резерви чрез една от институциите от групата, която действа като посредник изключително за тези институции. В съответствие с член 11 от Регламент (ЕО) № 1745/2003 на Европейската централна банка от 12 септември 2003 г. за прилагане на изискването за минимални резерви (ЕЦБ/2003/9), в последния случай само групата като цяло има право да приспада еднократната отстъпка. Минималните (или „задължителните“) резерви се изчисляват, както следва:
Should [reserve base × reserve ratio] be greater than or equal to EUR 100000, then the lump sum allowance equals EUR 100000.
Минималните (или „задължителните“) резерви = резервна база × резервно съотношение – еднократна отстъпка
Institutions allowed to report statistical data regarding their consolidated reserve base as a group (as defined in Part 2, Section 1 of Annex III to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32)) hold minimum reserves through one of the institutions in the group which is acting as an intermediary exclusively for these institutions. In accordance with Article 11 of Regulation (EC) No 1745/2003 of the European Central Bank of 12 September 2003 on the application of minimum reserves (ECB/2003/9), in the latter case only the group as a whole is entitled to deduct the lump sum allowance. The minimum (or “required”) reserves are computed as follows: Minimum (or “required”) reserves = reserve base × reserve ratio - lump sum allowance
Резервното съотношение се определя съгласно Регламент (ЕО) № 1745/2003 (ЕЦБ/2003/9).
The reserve ratio applies in accordance with Regulation (EC) No 1745/2003 (ECB/2003/9).
Те се прилагат от 14 септември 2012 г.
It shall apply from 14 September 2012.
Регламент (ЕС) № 1358/2011 на Европейската централна банка от 14 декември 2011 г. за изменение на Регламент (ЕО) № 1745/2003 за прилагане на изискването за минимални резерви (ЕЦБ/2003/9) (ЕЦБ/2011/26) (ОВ L 338, 21.12.2011 г., стр. 51).
Regulation (EU) No 1358/2011 of the European Central Bank of 14 December 2011 amending Regulation (EC) No 1745/2003 on the application of minimum reserves (ECB/2003/9) (ECB/2011/26) (OJ L 338, 21.12.2011, p. 51).
Рейтинг „BBB“ е рейтинг от най-малко „Baa3“ от Moody’s, „BBB-“ от Fitch или Standard & Poor’s или рейтинг „BBB“ от DBRS.
A ‘triple B’ rating is a rating of at least ‘Baa3’ from Moody’s, ‘BBB-’ from Fitch or Standard & Poor’s, or a rating of ‘BBB’ from DBRS.
Рейтинг „A“ е рейтинг от най-малко „A3“ от Moody’s, „A-“ от Fitch или Standard & Poor’s или рейтинг „AL“ от DBRS.
A ‘single A’ rating is a rating of at least ‘A3’ from Moody’s, ‘A-’ from Fitch or Standard & Poor’s, or a rating of ‘AL’ from DBRS.
ОВ L 250, 2.10.2003 г., стр. 10.“
OJ L 250, 2.10.2003, p. 10.’.
относно рамката за управление на качеството на данни за Централизираната база данни за ценни книжа
on the data quality management framework for the Centralised Securities Database
(ЕЦБ/2012/21)
(ECB/2012/21)
Централизираната база данни за ценни книжа (ЦБДЦК) е единна инфраструктура за информационни технологии, която се управлява съвместно от членовете на Европейската система на централните банки (ЕСЦБ), включително национални централни банки (НЦБ) на държави-членки извън еврозоната, когато такива НЦБ доброволно участват в управлението на ЦБДЦК.
The Centralised Securities Database (CSDB) is a single information technology infrastructure, which is operated jointly by the members of the European System of Central Banks (ESCB), including national central banks (NCBs) of non-euro area Member States where such NCBs voluntarily participate in the operation of the CSDB.
ЦБДЦК съхранява данни по отделни позиции, по-специално данни за ценни книжа, техните емитенти и цени.
The CSDB stores item-by-item data, in particular, data on securities, their issuers and prices.
Данни се събират от различни източници, включително от членове на ЕСЦБ, от някои комерсиални доставчици на данни, от информация, която е обществено достояние, и от административни източници, и се предоставят на ЦБДЦК.
Data are collected from various sources, including from ESCB members, certain commercial data providers, the public domain and administrative sources, and transmitted to the CSDB.
Въпреки това съществува риск, че такива входни данни могат да бъдат неточни или непълни.
There is a risk, however, that such input data may be inaccurate or incomplete.
Системата на ЦБДЦК е в състояние да съпоставя частично непоследователни входни данни от различни източници и може да открива непълни или липсващи данни.
The CSDB system is able to reconcile partially inconsistent input data from different sources, and can detect incomplete or missing data.
Тя автоматично комбинира входни данни от различни съвпадащи източници, доколкото е възможно, в завършен и висококачествен единен запис.
It automatically compounds input data from various overlapping sources to the extent possible into a complete and high quality single record.
Общото качество на данните в ЦБДЦК може да бъде оценено само на ниво изходни данни, а не толкова на ниво отделни групи входни данни.
The overall quality of data in the CSDB can only be assessed at the level of output data rather than at the level of individual sets of input data.
С цел гарантиране на пълнотата, точността и последователността на изходните данни, доколкото е възможно, е необходимо да се определи рамка за управление на качеството на данни (УКД), която да се прилага спрямо изходни фийд данни — подгрупа от изходни данни, които могат да бъдат използвани за подпомагане изготвянето на статистика или други видове употреба.
To ensure the completeness, accuracy and consistency of output data, to the extent possible, it is necessary to define a framework for data quality management (DQM) to be applied to output feed data, a subset of output data that can be used to support the production of statistics or other uses.
Изходните фийд данни се предоставят на НЦБ не по-късно от 7 работни дни след края на всеки календарен месец.
Output feed data is provided to NCBs no later than seven working days following the end of each calendar month.
Някои изходни фийд данни също включват атрибути, като например цени или свързана с дохода информация, които се очаква да варират с времето.
Some output feed data also include attributes such as prices or income-related information which are expected to fluctuate over time.
Тези атрибути се проверяват автоматично от системата на ЦБДЦК чрез прилагането на статистически алгоритми.
These attributes are automatically verified by the CSDB system through the application of statistical algorithms.
Само атрибутите, посочени в приложение I за всяка цел на УКД, подлежат на проверка от компетентни органи в съответствие с настоящите насоки.
Only attributes specified in Annex I for each DQM target are subject to verification by competent authorities in accordance with this Guideline.
Пълният списък от атрибути, представляващи поддържаните пакети фийд данни, е посочен в приложение II.
The full list of attributes constituting the supported feeds is set out in Annex II.
Рамката за УКД за ЦБДЦК следва да се прилага по отношение на изходни фийд данни, независимо от източника на входни данни.
The CSDB DQM framework should be applied to output feed data regardless of the source of input data.
Тя следва да определя отговорностите на НЦБ от еврозоната относно качеството на изходни данни в ЦБДЦК и когато е относимо — тези на Европейската централна банка (ЕЦБ).
It should lay down the responsibilities of the euro area NCBs for the quality of output data in the CSDB and, where relevant, those of the European Central Bank (ECB).
Рамката за УКД за ЦБДЦК следва да се основава на първо място на цели на УКД, които представляват показатели за оценка на качеството на изходни фийд данни, и на второ място — на параметри на УКД, които идентифицират и подреждат по приоритет, за всяка съответна цел на УКД, изходните фийд данни, които е необходимо да бъдат проверени.
The CSDB DQM framework should be based, first, on DQM targets that represent indicators for assessing the quality of output feed data and, second, on DQM metrics that identify and prioritise, for each respective DQM target, the output feed data that need to be verified.
Тя следва също така да се основава на прагове на УКД, които определят минималното ниво на проверка, която е необходимо да бъде извършена във връзка с цел на УКД.
It should also be based on DQM thresholds that define the minimum level of verification that needs to be conducted in relation to a DQM target.
Предвид липсата на референтни данни целите на УКД невинаги откриват грешки в изходни фийд данни, а могат само да откриват случаи, за които е необходима ръчна проверка на изходни фийд данни.
Given the absence of benchmark data, DQM targets do not always identify errors in output feed data but can only identify cases where manual verification of output feed data is needed.
Тъй като ЦБДЦК се управлява съвместно от всички членове на ЕСЦБ, всички те следва да се стремят да прилагат едни и същи стандарти за УКД.
Since the CSDB is operated jointly by all ESCB members, they should all aim to follow the same DQM standards.
Освен това НЦБ извън еврозоната най-добре могат да извършват УКД на данните, свързани с емитенти, които са резиденти в тяхната съответна държава членка.
Moreover, non-euro area NCBs are in the best position to carry out DQM on the data related to issuers residing in their respective Member States.