natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Независим член (ДА/НЕ); ако членът е независим, да се представи доказателство
Body (administrative or supervisory board) Independent member (YES/NO) and if YES, provide justification
Опит във връзка със структурирани финансови инструменти (ДА/НЕ); ако има такъв опит, да се представи доказателство
Experience in structured finance instruments (YES/NO) and if YES, provide justification
Агенциите за кредитен рейтинг представят на ЕОЦКП копие от следните документи съгласно член 12, параграф 4:
A credit rating agency shall provide to ESMA a copy of the following documents as established in Article 12(4):
последните три протокола от заседанията на управителния и надзорния орган;
the last three sets of minutes of the meetings of the administrative and supervisory board;
последните протоколи от заседанията на другите комитети, например на комитета по възнагражденията или комитета по стратегиите; както и
the most recent minutes of the meetings of any other committees, such as the remuneration or strategy committees; and
последните три становища или доклади, представени на управителния или административния орган от независимите членове.
the last three opinions or reports presented to the administrative or supervisory board by the independent members.
СОБСТВЕНОРЪЧНА ДЕКЛАРАЦИЯ
SELF DECLARATION
В собственоръчната декларация, която трябва да бъде представена съгласно член 15, параграф 2, буква б), всеки член на висшето ръководство посочва следното:
In the self-declaration to be provided under Article 15(2)(b), each member of the senior management shall state whether the relevant person falls under any of the following categories:
дали е бил осъждан за извършени престъпления;
has been convicted of any criminal offence;
дали спрямо него са били откривани производства за дисциплинарни нарушения от страна на регулаторен орган или наказателни производства или дали е бил уведомен за откриването на такива производства;
has been subject to or has been notified of any proceedings of a disciplinary nature brought by a regulatory body or of a criminal nature;
дали спрямо него са постановявани неблагоприятни решения по граждански производства във връзка с предоставянето на финансови услуги, за правонарушения, за измама или във връзка с управлението на юридическо лице;
has been subject to any adverse finding in civil proceedings in connection with the provision of financial services, misconduct, fraud or the management of a legal entity;
дали спрямо него се извършват или са били извършвани разследвания от страна на регулаторен или държавен орган, доколкото му е известно;
has to his or her knowledge been subject to any existing or previous investigation by any regulatory authority or government bodies or agencies;
дали е имал отношения с предприятие, чиято регистрация е била прекратена или чието разрешение е бил отнето от страна на регулаторен орган;
has been involved with an undertaking whose registration or authorisation was withdrawn by a regulatory body;
дали му е било отказвано правото да извършва дейности, за които е необходима регистрация или разрешение от регулаторен орган;
has been refused the right to carry on activities which require registration or authorisation by a regulatory body;
дали е участвал в управлението на предприятие, което е било обявено в несъстоятелност или ликвидация по времето, когато съответното лице е имало отношения с предприятието, или до една година след прекратяването на отношенията на това лице с предприятието;
has been involved in the management of an undertaking which has gone into insolvency, liquidation or administration while this person was connected to the undertaking or within a year of the person ceasing to be connected to the undertaking;
дали е имал отношения с предприятие, което е било разследвано, чиято дейност е била временно спряна от регулаторен орган или спрямо което са били постановени принудителни мерки;
has been involved with an undertaking which was investigated or suspended by a regulatory body and which resulted in an enforcement action;
дали е бил разследван, дали е бил временно отстраняван от длъжност или дали са му били налагани наказания от регулаторен орган;
has been investigated, suspended or sanctioned by a regulatory body;
дали са били отнемани правата му на директор или правата му да заема други управленски длъжности, дали е бил освобождаван от заеманата длъжност в предприятие в резултат на твърдения за правонарушения или злоупотреби.
has been disqualified from acting as a director, disqualified from acting in any managerial capacity, dismissed from employment or other appointment in an undertaking as a consequence of allegations of misconduct or malpractice.
ПРИСЪЖДАНЕ И ПРЕРАЗГЛЕЖДАНЕ НА КРЕДИТНИТЕ РЕЙТИНГИ
ISSUANCE AND REVIEW OF CREDIT RATINGS
(членове 16, 17 и 18)
(Articles 16, 17 and 18)
Информацията за правилата и процедурите по член 16, параграф 2, буква а), отнасящи се до разработването, утвърждаването и преразглеждането на методологиите на АКР за определяне на рейтингите, включва:
The information regarding the policies and procedures referred to in Article 16(2)(a) regarding the development, validation and review of the CRA’s rating methodologies shall include:
отговорностите и процеса на разработване и одобряване на методологиите за определяне на рейтингите, вкл. подробни сведения за състава на комитетите по рейтинговите методологии и процедурите за подбор на членовете им;
the responsibilities and process for rating methodology development and sign off, including details on the composition of the rating methodology committees and the procedures for members’ selection;
отговорностите и процеса на установяване на методологиите за определяне на рейтингите, в т.ч.:
the responsibilities and process for rating methodology, including:
проверката и утвърждаването на методологиите;
the verification and validation of a rating methodology;
утвърждаването на методологиите въз основа на данни от минали периоди, в т.ч. начина, по който са отчетени резултатите от симулацията за минали периоди (бек-теста).
the validation of the rating methodology based on historical data, including how the results of the back-testing are taken into account.
Освен това агенциите за кредитен рейтинг включват резултатите от това утвърждаване или тази симулация за предходните три години, когато има количествени данни;
In addition, the credit rating agency shall also include the results of such validation/back-testing for the past three years, where quantitative data is available;
отчитането на резултатите от преразглеждането на методологиите;
the reporting of the outcome of the rating methodology review; and
въвеждането на изменения в методологиите, моделите или ключовите допускания във връзка с рейтингите.
the implementation of a change in methodology, model or key rating assumptions.
Информацията за правилата и процедурите по член 17, параграф 1, буква в), отнасящи се до присъждането на кредитните рейтинги, включва:
The information regarding the policies and procedures referred to in Article 17(1)(c) regarding the issuance of credit ratings shall include:
последователните етапи, през които се преминава за определянето на рейтингите; процеса на преглеждане на документацията на оценяваните емитенти или ценни книжа.
the sequence of steps followed for the production of ratings; the process for reviewing the documentation of issuers or securities to be rated.
Тук се посочват всички сравнителни показатели, използвани за улесняване на прегледа;
This shall include any benchmark used to facilitate the review;
оценяване на минимално изискваната информация за първоначално присъждане на рейтинг и за поддържането му, вкл. публичната и непубличната информация;
an assessment of the minimum information requirements to initiate and maintain a rating, including both public and non-public information;
контролните механизми във връзка с присъждането на кредитните рейтинги, вкл. участието на емитента/организатора/инвеститора/обслужващото лице в процеса;
the controls mechanisms for the issuance of credit ratings, including the involvement of the issuer/arranger/investor/servicer within this process;
процеса на сверяване, анализиране и оценяване на информацията, използвана за определяне на рейтингите, вкл. в съответните случаи използване на анализите на друга агенция за кредитен рейтинг или на трети лица;
the process for collation, analysis and assessment of the information used to determine a rating, including, where applicable, reliance on analysis by another credit rating agency or other third parties;
ролята и задълженията на рейтинговите анализатори, както и процеса и процедурите за избора на анализатори за определени ценни книжа;
the role and responsibilities of rating analysts, as well as the process and procedures for their selection on specific securities;
процеса на одобрение на рейтингите, в т.ч. ролята и задълженията на одобряващите рейтингите лица, както и процеса и процедурите за избора им;
the rating approval process, including the identification of the role and responsibilities of the persons approving the ratings as well as the process and procedures for their selection;
когато в агенцията за кредитен рейтинг има създадени рейтингови комитети — ролята и задълженията на председателите на рейтинговите комитети, както и изискваните умения и процеса и процедурите за назначаването им;
where a credit rating agency has established rating committees, the role and responsibilities of rating committee chairs, as well as the skills required and the process and procedures for their nomination; and
минималната изисквана квалификация на лицата, участващи във вземането на решения за определяне на рейтингите.
the minimum qualifications of the persons involved in the rating decision.
Информацията за правилата и процедурите по член 17, параграф 1, буква д), отнасящи се до оповестяването на решенията за кредитните рейтинги, включва:
The information regarding the policies and procedures referred to in Article 17(1)(e) regarding the disclosure of a rating decision shall include the following:
процедурата за уведомяване на оценяваното лице за главните основания, на които е определен кредитният рейтинг, най-малко 12 часа преди публикуването на рейтинга;
the process for notifying the rated entity of the principal grounds on which the rating is based at least 12 hours before publication of the credit rating;
процедурата за подаване на възражения срещу рейтингите, ако агенцията е въвела такава процедура;
a rating appeal process, if a credit rating agency has implemented it; and
процедурата, съгласно която се определя сведения за кои ключови елементи във връзка с кредитния рейтинг ще бъдат включени в съобщението за медиите или в докладите.
the processes for determining which key elements underlying the credit rating shall be included in the press release or reports.
Информацията за правилата и процедурите по член 18, буква а), отнасящи се до наблюдението на кредитните рейтинги, включва:
The information regarding the policies and procedures referred to in Article 18(a) regarding the monitoring of ratings shall include:
процеса на наблюдение, в т.ч. ролята и задълженията на рейтинговите комитети (когато има такива) и описание на процеса на одобрение на рейтингите;
the monitoring process, including the role and responsibilities of rating committees, where applicable, and a description of the rating approval processes;
ролята и задълженията на рейтинговите анализатори;
the role and responsibilities of rating analysts;
процеса на сверяване, анализиране и оценяване на информацията, използвана за наблюдение на рейтингите, вкл. в съответните случаи използване на анализите на друга агенция за кредитен рейтинг или на трети лица;
the process for collation, analysis and assessment of the information used to monitor a rating, including, where applicable, reliance on analysis by another credit rating agency or other third parties;
процеса — в т.ч. обзора на отчетените фактори — на вземане на решение за официалното преразглеждане на даден рейтинг и отговарящите за това лица, вкл. действията във връзка с рейтингите;
the process, including the overview of the factors considered, and the responsibilities for deciding when a rating should be formally reviewed, including rating actions;
процеса на вземане на решение за временно или окончателно отменяне на рейтинг и отговарящите за това лица;
the process and the responsibilities for deciding when a rating should be formally suspended or withdrawn;
процесите и проверките във връзка с преразглеждането на кредитните рейтинги, изисквано по член 8, параграф 6, букви а)—в) от Регламент (ЕО) № 1060/2009; както и
the processes and controls with respect to credit rating reviews required by paragraphs (a) to (c) of Article 8(6) of Regulation (EC) No 1060/2009; and
правилата, процедурите и проверките за включването на емитента или организатора в процеса.
the policies, procedures and controls for the involvement of the issuer or arranger within the process.
НЕЗАВИСИМОСТ И ПРЕДОТВРАТЯВАНЕ НА КОНФЛИКТИ НА ИНТЕРЕСИ
INDEPENDENCE AND AVOIDANCE OF CONFLICTS OF INTEREST
(член 20)
(Article 20)
Информацията за правилата и процедурите по член 20, параграф 1, отнасящи се до установяването, управлението и оповестяването на конфликтите на интереси, и правилата относно рейтинговите анализатори и другите лица, които участват пряко в дейността по определяне на рейтингите, включва:
The information on the policies and procedures established in Article 20(1) regarding the identification, management and disclosure of conflicts of interest and the rules on rating analysts and other persons directly involved in credit rating activities shall cover:
установяването, предотвратяването, оповестяването и уреждането на конфликтите на интереси, свързани с присъждането на кредитни рейтинги или с предоставянето на допълнителни услуги, съгласно раздел Б, точка 1 от приложение I към Регламент (ЕО) № 1060/2009;
the identification, prevention, disclosure and mitigation of conflicts of interests arising from the issuing of credit ratings or the provision of ancillary services as set out in point 1 of Section B of Annex I to Regulation (EC) No 1060/2009;
отделянето от рейтинговия процес на преговорите във връзка с таксите, получавани от оценяваните лица и свързаните трети лица, съгласно член 7, параграф 2 от Регламент (ЕО) № 1060/2009;
the segregation from the rating process of discussions related to fees received from rated entities and related third parties as set out in Article 7(2) of Regulation (EC) No 1060/2009;
определянето на таксите, които агенциите за кредитен рейтинг събират от оценяваните лица и свързаните трети лица; контрола върху поверителната информация, получавана от или споделяна с всички оценявани лица, свързани трети лица или други лица, съгласно раздел В, точка 3 от приложение I към Регламент (ЕО) № 1060/2009;
the determination of fees charged by credit rating agencies to rated entities and related third parties; the control of the confidential information obtained from, or shared with, all rated entities, related third parties and other relevant individuals, as required by point 3 of Section C of Annex I to Regulation (EC) No 1060/2009;
изискванията по раздел В, точка 2 от приложение I към Регламент (ЕО) № 1060/2009, отнасящи се до търговията с ценни книжа, които се оценяват от агенцията за кредитен рейтинг или които представляват задължения на оценявано от агенцията лице, в т.ч. информация за начина, по който агенцията установява за всеки предстоящ кредитен рейтинг кои служители (на всякакви равнища или длъжности) участват в рейтинговия процес;
the requirements set out in point 2 of Section C of Annex I to Regulation (EC) No 1060/2009 regarding the trading in securities rated by the credit rating agency or which are securities representing obligations of an entity rated by the credit rating agency, containing information on how the credit rating agency identifies, for each credit rating outstanding, the employees involved in the rating process at any level or function;
изискването по раздел В, точка 4 от приложение I към Регламент (ЕО) № 1060/2009 относно приемането на парични средства, подаръци или услуги;
the requirement set out in point 4 of Section C of Annex I to Regulation (EC) No 1060/2009 regarding the acceptance of money, gifts or favours; and
правилата във връзка с напускането на рейтинговите анализатори съгласно раздел В, точки 6 и 7 от приложение I към Регламент (ЕО) № 1060/2009.
the rules on the termination of a rating analyst’s employment set out in points 6 and 7 of Section C of Annex I to Regulation (EC) No 1060/2009.
ПЛАН ЗА ДЕЙНОСТТА
PROGRAMME OF OPERATIONS
(член 23)
(Article 23)
Планиране и развитие на дейността
Business concept/Business development
Информация относно дейността на АКР:
The following information regarding the CRA’s business activities:
описание на макроикономическата среда, в която се очаква да извършва дейност агенцията за кредитен рейтинг;
a description of the macroeconomic environment in which the credit rating agency is expected to operate;
сведения за плановете за учредяване на дъщерни предприятия или откриване на клонове и местоположението им;
an indication of future plans for the establishment of subsidiaries or branches and their location; and
описание на дейността, която агенцията за кредитен рейтинг планира да извършва, вкл. дейността на дъщерните предприятия и клоновете.
a description of the business activities which the credit rating agency plans to carry out, specifying the activities of subsidiaries and branches.
Информацията включва класовете кредитни рейтинги, потенциалните клиенти и дейността извън определянето на кредитните рейтинги.
The information shall include classes of credit ratings, potential clients and non-rating activities.
Информация относно класовете кредитни рейтинги:
The following information regarding the class of credit ratings:
сведения, дали агенцията за кредитен рейтинг планира да присъжда поискани или непоискани рейтинги или и двата вида;
details of whether the credit rating agency plans to produce solicited or unsolicited ratings or both;
за всеки клас кредитни рейтинги, които агенцията планира да присъжда — предвиждане за съотношението между рейтингите на публичноправни и частноправни субекти;
for each class of credit ratings planned to be issued by the credit rating agency, an estimation on the proportion of public ratings and private ratings:
брой на рейтингите на държави и субекти от публичния сектор;
the number of public/sovereign ratings;
брой на структурираните финансови инструменти, на които ще бъдат присъждани рейтинги, и размер на емисията им (в милиарди евро);
the number and volume (in billions of euro) of structured finance ratings;
брой и размер (в милиарди евро) на предприятията, на които ще бъдат присъждани рейтинги, със следното разпределение: финансови институции, застрахователни предприятия, предприятия; както и
the number and volume (in billions of euro) of corporate ratings, with the following detail: financial institutions, insurance, corporate issuers; and
среден брой на присъдените или наблюдаваните кредитни рейтинги на един служител, представени по класове кредитни рейтинги.
the average number of credit ratings produced or monitored per employee presented by class of credit rating.
Прогнози за:
Projections for:
счетоводния баланс; и
balance sheet; and
отчета за приходите и разходите.
income statement.
В прогнозите за приходите си агенциите за кредитен рейтинг представят отделно приходите от дейността по определяне на рейтинги и приходите от предоставяне на допълнителни услуги.
The credit rating agency shall separate the revenues of the rating activities from the ancillary services in the projections for the revenues.
Ако агенцията за кредитен рейтинг има или планира да открие клонове, тя посочва прогнозните приходи на всеки клон.
If the credit rating agency has, or plans to establish, branches, the revenue from each branch shall be indicated.
Брой на:
Number of members of the following bodies:
членовете на управителния и надзорния орган;
administrative and supervisory board; and
независимите членове на управителния и надзорния орган.
independent members of the administrative and supervisory board.
Описание на дейностите, за които се планира да бъдат възложени на външни подизпълнители, лицата, на които са планира възлагането на тези дейности, и причините за това.
A description of the activities planned to be outsourced, and identification of the entities to which the activities are planned to be outsourced and an explanation of the reasons for outsourcing.
Ако дадена дейност е възложена на външен подизпълнител от клон, това трябва да бъде посочено.
If any activity is outsourced from a branch, this should be indicated.
Човешки ресурси/набиране на служители
Human Resources/Staffing
Брой на служителите на безсрочен и срочен договор, работещи за следните звена, и мястото им в йерархията:
Number of permanent and temporary employees working for the following functions and their seniority:
членове на висшето ръководство извън членовете на управителния или надзорния съвет и управители на клоновете; б) одитно звено;
senior management other than members of the administrative or supervisory board and persons appointed to direct the branches;
звено за вътрешен контрол;
audit function;
звено за проверка на съответствието;
internal control mechanism;
звено за преразглеждане на методологиите, моделите и ключовите допускания.
compliance function; and (e) review function.
Информация за:
The following information:
броя на служителите по звена/отдели;
the number of employees per functions/departments;
броя на служителите на срочен договор и съответно на безсрочен договор, участващи в дейността по определяне на кредитните рейтинги;
the number of temporary employees and the number of permanent employees contracted to the credit rating agency and involved in the rating business;
броя на служителите на срочен договор и съответно на безсрочен договор, участващи в представянето на допълнителни услуги;
the number of temporary employees and the number of permanent employees contracted to the credit rating agency involved in the ancillary services;
броя на служителите, които одобряват рейтингите, например председатели на комитети, рейтингови анализатори и водещи рейтингови анализатори, както и информация за:
the number of employees approving ratings, such as committee chairs, rating analysts and lead rating analysts, together with information on:
мястото им в йерархията или ранга им;
their seniority or rank;
позицията на рейтинговия анализатор, като в съответните случаи се посочва дали той е старши или контролиращ анализатор и дали извършва качествени или количествени анализи;
the type of rating analyst including, where relevant, whether the employee is a primary or surveillance analyst and a qualitative or quantitative analyst; and
трудовия стаж в агенцията за кредитен рейтинг или в сферата на кредитните рейтинги (ако има такъв).
the number of years of experience in the credit rating agency, or rating industry where available.
ВОДЕНЕ НА ДОКУМЕНТАЦИЯ, ПЛАНОВЕ ЗА ОСИГУРЯВАНЕ НА НЕПРЕКЪСНАТОСТ НА ДЕЙНОСТТА И ИНФОРМАЦИОННИ СИСТЕМИ
RECORD KEEPING, BUSINESS CONTINUITY PLANNING AND INFORMATION SYSTEMS
Водене на документация
Record keeping
Информация за правилата и процедурите, отнасящи се до задълженията за водене на документация съгласно член 8, параграф 4 и съгласно раздел А, точка 7 и раздел Б, точки 7, 8 и 9 от приложение I към Регламент (ЕО) № 1060/2009:
Information regarding the policies and procedures regarding the record keeping obligations set out in Article 8(4) and point 7 of Section A and points 7, 8 and 9 of Section B of Annex I to Regulation (EC) No 1060/2009:
каква документация се води и за какви срокове се съхранява; и
an indication on which records are kept and for how long; and
кои са получателите на поверителна информация за всеки присъден рейтинг.
an identification of the recipients of confidential information for each rating issued.
Непрекъснатост и редовност на дейността
Continuity and regularity of the activities