natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Идентификационен код, присъден от АКР за водещия анализатор, отговарящ за рейтинга.
Identifier assigned by the CRA to the lead analyst responsible for the rating.
Задължително — ако рейтингът е присъден в Европейския съюз.
Mandatory if the rating is issued in the European Union.
Най-много 40 буквено-цифрови символа
Maximum of 40 alphanumeric characters.
Държавата, в която е установен водещият анализатор, отговарящ за рейтинга.
Identifies the country of the office of the lead analyst competent for the rating.
ISO 3166
ISO 3166.
Solicited/ Unsolicited
Solicited/Unsolicited
Указва дали рейтингът е поискан или непоискан.
Identifies whether the rating is solicited or unsolicited.
„S“ — когато рейтингът e поискан; или
‘S’ where the rating is solicited, or
„U“ — когато рейтингът e непоискан.
‘U’ where the rating is unsolicited.
Указва вида на рейтинга съгласно рейтинговата скала.
Identifies the type of rating as referred to by the rating scale.
„С“ — когато рейтингът е на предприятие; или
‘C’ where the rating is a corporate rating, or
„S“ — когато рейтингът е на държава или субект от публичния сектор; или
‘S’ where the rating is a sovereign or public finance rating, or
„Т“ — когато рейтингът е на структуриран финансов инструмент; или
‘T’ where the rating is a structured finance rating, or
„В“ — когато рейтингът е на обезпечена облигация, която не е структуриран финансов инструмент.
‘B’ where the rating refers to a covered bond that is not a structured finance instrument.
Код на държавата на оценявания емитент или инструмент.
Country code of the rated issuer or instrument.
При кредитни рейтинги на наднационални организации държавата се указва като „ZZ“.
In the case of credit ratings concerning supranational organisations the country shall be indicated as ‘ZZ’.
При кредитни рейтинги на структурирани финансови инструменти държавата се определя по местонахождението на по-голямата част от базовите активи.
In the case of credit ratings concerning structured finance instruments the country shall be the domicile of the majority of the underlying assets.
Когато не е възможно да се установи местонахождението на по-голямата част от базовите активи, се посочва „ZZ“.
Where it is not possible to identify the domicile of the majority of the underlying assets, the record reported shall be ‘ZZ’.
ISO 3166-1
ISO 3166-1.
Отрасълът на емитента.
Industry segment of the issuer.
Важи само когато като вид на рейтинга е посочено „С“.
Applicable only in case the rating type reported is ‘C’.
„FI“ — когато емитентът е финансова институция, вкл. кредитна институция или инвестиционен посредник;
‘FI’ in case it is a financial institution including credit institutions and investment firms,
„IN“ — когато емитентът е застрахователно предприятие;
‘IN’ in case it is an insurance undertaking,
„СО“ — когато емитентът е предприятие, което не се смята за финансова институция или застрахователно предприятие.
‘CO’ in case it is a corporate issuer that is not considered a financial institution or an insurance undertaking.
Специални подкатегории за рейтингите на държави и субекти от публичния сектор.
Specifies subcategories for sovereign and public finance ratings.
Важи само когато като вид на рейтинга е посочено „S“.
Applicable only in case the rating type reported is ‘S’.
„SV“ — за рейтинг на държава; или
‘SV’ for a sovereign rating, or
„SM“ — за рейтинг на публичноправен субект на поддържавно равнище или за рейтинг на община; или
‘SM’ for a sub-sovereign or municipality rating, or
„SO“ — за рейтинг на наднационална организация; или
‘SO’ for a supranational organisation rating, or
„PE“ — за рейтинг на публично предприятие.
‘PE’ for a public entity rating.
Определя основните класове на активите за рейтингите на структурираните финансови инструменти.
Defines the main asset classes for structured finance ratings.
Важи само когато като вид на рейтинга е посочено „T“.
Applicable only in case the rating type reported is ‘T’.
„ABS“ за обезпечена с активи ценна книга; или
‘ABS’ for an asset-backed security, or
„RMBS“ за ценна книга, обезпечена с ипотека върху жилищни имоти; или
‘RMBS’ for a residential mortgage backed security, or
„CMBS“ за ценна книга, обезпечена с ипотека върху недвижими имоти с търговско предназначение; или
‘CMBS’ for a commercial mortgage backed security, or
„CDO“ за обезпечено дългово задължение; или
‘CDO’ for a collateralised debt obligation, or
„ABCP“ за обезпечена с активи търговска ценна книга; или
‘ABCP’ for an asset-backed commercial paper, or
„OTH“ във всички други случаи.
‘OTH’ in all other cases.
Указва времевия хоризонт на рейтинга съгласно рейтинговата скала.
Identifies the time horizon of the rating as referred to by the rating scale.
„L“ за дългосрочен рейтинг; или
‘L’ for a long term rating, or
„S“ за краткосрочен рейтинг.
‘S’ for a short term rating.
Указва от какъв ранг е дългът на оценявания емитент или по оценявания инструмент.
Identifies the seniority of the debt class of the issuer or instrument rated.
Важи само когато като вид на рейтинга е посочено „С“ или „S“.
Applicable only in case the Rating type reported is ‘C’ or ‘S’.
„SE“ — когато дългът на оценявания емитент или по оценявания инструмент е първостепенен; или
‘SE’ where the issuer rating or the instrument rated is senior, or
„SB“ — когато дългът на оценявания емитент или по оценявания инструмент е подчинен.
‘SB’ where the issuer rating or the instrument rated is subordinated.
Указва дали рейтингът е изразен по отношение на местна или чуждестранна валута.
Identifies whether the rating is expressed in respect of local or foreign currency.
Важи само за рейтинги на емитенти.
Applicable only for issuer ratings.
„LC“ — за рейтинг по отношение на местна валута; или
‘LC’ for a local currency rating, or
„FC“ — за рейтинг по отношение на чуждестранна валута.
‘FC’ for a foreign currency rating.
Датата и часът, откогато действието е валидно.
The date and time of validity of the action.
Те трябва да съвпадат с координираното универсално време (UTC) на публикуването на информацията за действието или разпространението ѝ чрез абонамент.
This shall coincide with the Coordinated Universal Time (UTC) of publication of the action or distribution by subscription.
Датата и часът на уведомяването на оценяваното лице за действието.
The date and time of communication of the action to the rated entity.
Посочва се като координирано универсално време (UTC).
It shall be expressed as Coordinated Universal Time (UTC).
Задължително — само ако рейтингът е присъден в Европейския съюз.
Mandatory only if the rating is issued in the European Union.
Важи само ако оценяваното лице се уведомява за действието.
Applicable only if the action is communicated to the rated entity.
Указва датата, на която е взето решение за действието.
Identifies the date when the action is decided.
Това е датата, на която рейтинговият комитет е дал предварително одобрение за решението, за което след това оценяваното лице се уведомява преди окончателното одобрение.
It shall be the date of preliminary approval (by the rating committee) of the action where this is then communicated to the rated entity before final approval.
Формат за представяне на дата по ISO 8601: (ГГГГ-ММ-ДД)
ISO 8601 Date Format: (YYY-MM-DD)
ISIN номер на оценявания инструмент.
ISIN of the rated instrument.
Задължително — ако оценяваният инструмент има международен идентификационен номер на ценните книжа (ISIN).
Mandatory if the rated instrument is assigned an International Securities Identifying Number (ISIN).
Важи само за рейтинги на финансови инструменти.
Applicable only to ratings concerning instruments.
Код по ISO 6166
ISO 6166 code.
Единен код, определен от АКР за идентифициране на оценявания инструмент.
Unique code assigned by the CRA to identify the rated instrument.
Бизнес идентификационният код (BIC) на емитента.
BIC code of the issuer.
Задължително — ако АКР знае бизнес идентификационния код (BIC) на емитента.
Mandatory if the Unique Business Identifier Code (BIC) of the issuer is available to the credit rating agency.
Код по ISO 9362
ISO 9362 code.
Единен код, определен от АКР за идентифициране на емитента.
Unique code assigned by the CRA to identify the issuer.
Указва по подходящ и разбираем начин фирмата на емитента (или на дружеството — майка на емитента).
It shall contain appropriate understandable reference to the legal name of the issuer (or the parent company of the issuer).
Най-много 40 символа
Maximum of 40 characters.
Бизнес идентификационният код (BIC) на инициатора.
BIC code of the originator.
Задължително — ако АКР знае бизнес идентификационния код (BIC) на инициатора.
Mandatory if the Unique Business Identifier Code (BIC) of the originator is available to the credit rating agency.
Важи само когато като вид на рейтинга е посочено „T“.
Applicable only in case the Rating type reported is ‘T’.
Единен код, определен от АКР за идентифициране на инициатора.
Unique code assigned by the CRA to the originator.
Когато инициаторите са повече от един, се посочва „MULTIPLE“.
This should read ‘MULTIPLE’ in case of multiple originators.
Указва по подходящ и разбираем начин фирмата на инициатора (или на дружеството — майка на инициатора).
It shall contain appropriate understandable reference to the legal name of the originator (or the parent company of the issuer).
Указва се основанието, когато като вид на действието е посочена отмяна.
Reason in case the action reported is a ‘withdrawal’.
Задължително — когато като вид на действието е посочено „WD“.
Mandatory in case a ‘WD’ action is reported.
„1“ — при неточна или недостатъчна информация за емитента/емисията; или
‘1’ for incorrect or insufficient information on the issuer/issue, or
„2“ — при неплатежоспособност/несъстоятелност на оценяваното лице или при преструктуриране на дълга; или
‘2’ for insolvency of the rated entity or debt restructuring, or
„3“ — при реорганизация на оценяваното лице, вкл. сливане или придобиване на предприятието на оценяваното лице; или
‘3’ for reorganisation of the rated entity including the merger or acquisition of the rated entity, or
„4“ — при изтичане на срока на дълговото задължение; или
‘4’ for the end of maturity of the debt obligation, or
„5“ — при автоматична отмяна на рейтинга поради правилата на АКР (например изтичане на срока на валидност на рейтингите, който се определя предварително); или
‘5’ for automatic invalidity of rating due to business model of a credit rating agency (such as expiry of ratings valid for a predetermined period), or
„6“ — при отмяна на рейтинга на друго основание.
‘6’ for end of rating due to other reasons.
Списък на полетата за анулиране на данни
List of fields for the cancellation of data
Полета с технически данни, които винаги се включват само веднъж във файла за анулиране на данните
Technical fields to be always included only once in the cancellation file
Датата и часът на анулирането.
The date and time of the cancellation.
Полета с данни за дейността, които трябва да бъдат включени във файла за анулиране на данните толкова пъти, колкото е необходимо
Business fields to be included as many times as necessary in the cancellation file
Важи само ако данните, които трябва да бъдат анулирани, се отнасят до рейтингова скала, която е включена в отчета с качествените данни по таблица 1.
Applicable only if the record to be cancelled relates to a rating scale reported as part of the qualitative data set out in Table 1.
Важи само ако данните, които трябва да бъдат анулирани, се отнасят до действие, което е включено в отчета с данните по таблица 2.
Applicable only if the record to be cancelled relates an action reported as part of the data set out in Table 2.
Единен идентификационен код на рейтинга, присъден от агенцията за кредитен рейтинг
Unique identifier of the rating assigned by the credit rating agency.
Основанието, поради което данните се анулират.
The reason why the record is cancelled.
Делегиран регламент (ЕС) № 447/2012 на Комисията
Commission Delegated Regulation (EU) No 447/2012
за допълнение на Регламент (ЕО) № 1060/2009 на Европейския парламент и на Съвета относно агенциите за кредитен рейтинг с регулаторни технически стандарти за оценката на съответствието на методологиите за определяне на кредитни рейтинги
supplementing Regulation (EC) No 1060/2009 of the European Parliament and of the Council on credit rating agencies by laying down regulatory technical standards for the assessment of compliance of credit rating methodologies
като взе предвид Регламент (ЕО) № 1060/2009 на Европейския парламент и на Съвета от 16 септември 2009 година относно агенциите за кредитен рейтинг [1], и по-специално член 21, параграф 4, буква г) от него,
Having regard to Regulation (EC) No 1060/2009 of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on credit rating agencies [1], and in particular point (d) of Article 21(4) thereof,
Член 8, параграф 3 от Регламент (ЕО) № 1060/2009 изисква от агенциите за кредитен рейтинг да използват методологии, които са стриктни, систематични, последователни и които подлежат на утвърждаване въз основа на натрупания опит, включително бек-тестване.
Article 8(3) of Regulation (EC) No 1060/2009 requires a credit rating agency to use credit rating methodologies that are rigorous, systematic, continuous and subject to validation based on historical experience, including back-testing.
Настоящият регламент е необходим, за да се осигури прозрачност на оценката, извършвана от Европейския орган за ценни книжа и пазари (ЕОЦКП), създаден с Регламент (ЕС) № 1095/2010 на Европейския парламент и на Съвета от 24 ноември 2010 година за създаване на Европейски надзорен орган (Европейски орган за ценни книжа и пазари), за изменение на Решение № 716/2009/ЕО и за отмяна на Решение 2009/77/ЕО на Комисията [2], както и единни правила във връзка с изискванията, посочени в член 8, параграф 3 от Регламент (ЕО) № 1060/2009.
This Regulation is necessary to ensure transparency in the assessment carried out by the European Securities and Markets Authority (ESMA) established by Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/77/EC [2] and uniform rules regarding the requirements set out in Article 8(3) of Regulation (EC) No 1060/2009.
ЕОЦКП трябва да преценява дали агенциите за кредитен рейтинг се съобразяват с разпоредбите на член 8, параграф 3 от Регламент (ЕО) № 1060/2009 при разглеждането на заявленията за регистрация съгласно член 15 от същия регламент.
ESMA has to assess the compliance of credit rating agencies with the provision of Article 8(3) of Regulation (EC) No 1060/2009 when examining applications for registration pursuant to Article 15 of that Regulation.
След регистрацията ЕОЦКП следва да прави оценка в рамките на текущия надзор на последователното спазване от страна на агенциите за кредитен рейтинг на разпоредбите на член 8, параграф 3, когато смята, че такава оценка е необходима.
After the registration ESMA should assess as part of its ongoing supervision the continuous compliance of credit rating agencies with the provision of Article 8(3) whenever it considers such assessment necessary.
Регламент (ЕО) № 1060/2009, и по-специално член 23 от него, не разрешава на ЕОЦКП, на Комисията или на всякакви други публични органи на държава членка да се намесват по отношение на съдържанието на кредитните рейтинги или методологии.
Regulation (EC) No 1060/2009, in particular Article 23 thereof, does not permit ESMA, the Commission or any public authorities of a Member State to interfere with the content of credit ratings or methodologies.
Съответно настоящият регламент следва да определи правила, по които методологиите да бъдат оценявани, но не следва да дава възможност на тези органи да се произнасят по точността на даден кредитен рейтинг, определен по тези методологии.
Accordingly, this Regulation should lay down the rules by which those methodologies are to be assessed but should not provide for those authorities to decide on the accuracy of a credit rating produced by those methodologies.
С член 6, параграф 2 във връзка с раздел А, точка 9 от приложение I към Регламент (ЕО) № 1060/2009 се изисква кредитните агенции да създадат звено за преразглеждане на методологиите, моделите и ключовите допускания, което периодично да преразглежда техните методологии, модели и ключови рейтингови допускания, като например математически или корелационни допускания, както и всякакви техни сериозни промени или изменения, а също и уместността на тези методологии и ключови рейтингови допускания, когато те се използват или се възнамерява да бъдат използвани за оценката на нови финансови инструменти.
Article 6(2) when read in conjunction with point 9 of Section A of Annex I to Regulation (EC) No 1060/2009 requires a credit rating agency to establish a review function responsible for periodically reviewing its methodologies, models and key rating assumptions, such as mathematical or correlation assumptions, and any significant changes or modifications thereto as well as the appropriateness of those methodologies, models and key rating assumptions where they are used or intended to be used for the assessment of new financial instruments.
Настоящият регламент е изготвен въз основа на проектите на регулаторните технически стандарти, които ЕОЦКП е представила на Комисията за одобрение, в съответствие с процедурата, посочена в член 10 от Регламент (ЕС) № 1095/2010.
This Regulation is based on the draft regulatory technical standards submitted by ESMA to the Commission for endorsement by the Commission pursuant to the procedure laid down in Article 10 of Regulation (EU) No 1095/2010.
ЕОЦКП проведе открити обществени консултации по проектите на регулаторните технически стандарти, въз основа на които е изготвен настоящият регламент, анализира потенциалните разходи и ползи и поиска становище от Групата на участниците от сектора на ценните книжа и пазарите, създадена съгласно член 37 от Регламент (ЕС) № 1095/2010.
ESMA has conducted open public consultations on the draft regulatory technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits and requested the opinion of the Securities and Markets Stakeholder Group established under Article 37 of Regulation (EU) No 1095/2010.
Освен това през май 2011 г. ЕОЦКП отправи покана за изказване на мнения, за да събере информация от пазарните участници,
In addition, ESMA has launched a call for evidence in May 2011 in order to gather information from market participants,
Настоящият регламент определя правилата, които да бъдат използвани при оценката на съответствието на методологиите за определяне на кредитните рейтинги, с изискванията, посочени в член 8, параграф 3 от Регламент (ЕО) № 1060/2009.
This Regulation lays down the rules to be used in the assessment of compliance of credit rating methodologies with the requirements set out in Article 8(3) of Regulation (EC) No 1060/2009.
Доказване на спазването
Demonstration of compliance
Всяка кредитна агенция във всеки един момент трябва да може да докаже пред ЕОЦКП, че спазва изискванията, посочени в член 8, параграф 3 от Регламент (ЕО) № 1060/2009, свързани с използването на методологиите за определяне на кредитните рейтинги.
A credit rating agency shall at all times be able to demonstrate to ESMA its compliance with the requirements set out in Article 8(3) of Regulation (EC) No 1060/2009 relating to the use of credit rating methodologies.
Оценка на съответствието от страна на ЕОЦКП
Assessment of compliance by ESMA
В допълнение към проверките на спазването от страна на агенциите за кредитен рейтинг на разпоредбите на член 8, параграф 3 от Регламент (ЕО) № 1060/2009 във връзка със заявленията за регистрация по член 15 от посочения регламент, ЕОЦКП проверява текущо с честота, която смята за уместна, спазването на член 8, параграф 3 от Регламент (ЕО) № 1060/2009.
In addition to examining the compliance of credit rating agencies with the provision of Article 8(3) of Regulation (EC) No 1060/2009 in relation to an application for registration according to Article 15 of that Regulation, ESMA shall examine compliance by each credit rating agency with Article 8(3) of Regulation (EC) No 1060/2009 on an ongoing basis as ESMA considers appropriate.
При проверката на спазването от страна на агенциите за кредитен рейтинг на разпоредбите на член 8, параграф 3 от Регламент (ЕО) № 1060/2009 ЕОЦКП използва цялата налична информация, за да оцени процеса на разработване, одобряване, прилагане и преразглеждане на методологиите на агенциите за кредитен рейтинг.
When examining the compliance of credit rating agencies with the provision of Article 8(3) of Regulation (EC) No 1060/2009 ESMA shall use all information relevant to assess the process of developing, approving, using and reviewing credit rating methodologies.
При определянето на подходящото равнище на оценка, ЕОЦКП взема под внимание дали за методологията, използвана от кредитната агенция, може да бъде доказано, че във времето е била последователна и точна при прогнозирането на кредитоспособността, и може да прилага методи за утвърждаване, като подходящи проучвания за случаите на кредитно неизпълнение или адаптиране на рейтингите, разработени, за да се провери конкретната методология.
In determining the appropriate level of assessment, ESMA shall consider whether a credit rating methodology has a demonstrable history of consistency and accuracy in predicting credit worthiness and may have regard to methods of validation such as appropriate default or transition studies designed to test that specific methodology.
Оценка на стриктността на методологиите на агенциите за кредитен рейтинг
Assessing that a credit rating methodology is rigorous
Агенциите за кредитен рейтинг използват и прилагат методологии за кредитен рейтинг, които:
A credit rating agency shall use and apply credit rating methodologies which:
включват ясни и надеждни средства за контрол и механизми за тяхното разработване, както и съответните разрешения, които предполагат подходящо ниво на взискателност на проверката;
contain clear and robust controls and processes for their developments and related approvals that allow suitable challenge;
отчитат всички основни фактори, за които се смята, че са определящи за кредитоспособността на оценявания субект или финансов инструмент, като това се подкрепя от статистически данни, натрупан опит или доказателства;
incorporate all driving factors deemed relevant in determining creditworthiness of a rated entity or a financial instrument which shall be supported by statistical, historical experience or evidence;
вземат под внимание модела на отношенията между оценяваните субекти или финансови инструменти с един и същ рисков фактор и рисковите фактори, към които методологиите за кредитен рейтинг са чувствителни;
consider the modelled relationship between rated entities or financial instruments of the same risk factor and risk factors to which the credit rating methodologies are sensitive;
включват надеждни и подходящи аналитични модели, които са свързани с качеството, ключови допускания за кредитните рейтинги и критерии, когато има такива.
incorporate reliable, relevant and quality related analytical models, key credit rating assumptions and criteria where these are in place.
Агенциите за кредитен рейтинг представят подробни обяснения по следните точки с оглед на методологиите за кредитен рейтинг, използвани спрямо:
A credit rating agency shall list and provide a detailed explanation of the following points with regard to the credit rating methodologies used regarding:
всеки качествен фактор, включително обхвата на качествената оценка на този фактор;
each qualitative factor, including the scope of qualitative judgement for that factor;
всеки количествен фактор, включително ключови променливи, източници на данни, ключови допускания, техники на моделиране и техники за количествен анализ.
each quantitative factor, including key variables, data sources, key assumptions, modelling and quantitative techniques.
Подробните обяснения, посочени в параграф 2, включват:
The detailed explanation referred to in paragraph 2 shall include the following: