natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Счита се, че подходящото правно основание за предложението е член 53, параграф 1 от ДФЕС.
It is considered that the proper legal basis for the proposal is Article 53(1) TFEU.
На своето заседание от 27 януари 2011 г. комисията по правни въпроси единодушно
At its meeting of 27 January 2011 the Committee on Legal Affairs accordingly decided unanimously
Следните членове на ЕП присъстваха по време на окончателното гласуване: Klaus-Heiner Lehne (председател), Raffaele Baldassarre (заместник-председател), Evelyn Regner (заместник-председател), Sebastian Valentin Bodu (заместник-председател), Piotr Borys, Françoise Castex, Christian Engström, Marielle Gallo, Lidia Joanna Geringer de Oedenberg, Vytautas Landsbergis, Kurt Lechner, Eva Lichtenberger, Toine Manders, Alajos Mészáros, Bernhard Rapkay, Francesco Enrico Speroni, Dimitar Stoyanov, Diana Wallis, Cecilia Wikström, Zbigniew Ziobro, Tadeusz Zwiefka. реши да направи следните препоръки: предложението за директива на Европейския парламент и на Съвета относно схемите за гарантиране на депозитите (COM(2010)368 окончателен) следва да се основава на член 53, параграф 1 от ДФЕС.
The following were present for the final vote: Klaus-Heiner Lehne (Chair), Raffaele Baldassarre (Vice-Chair), Evelyn Regner (Vice-Chair), Sebastian Valentin Bodu (Vice-Chair), Piotr Borys, Françoise Castex, Christian Engström, Marielle Gallo, Lidia Joanna Geringer de Oedenberg, Vytautas Landsbergis, Kurt Lechner, Eva Lichtenberger, Toine Manders, Alajos Mészáros, Bernhard Rapkay, Francesco Enrico Speroni, Dimitar Stoyanov, Diana Wallis, Cecilia Wikström, Zbigniew Ziobro, Tadeusz Zwiefka. to recommend to you as follows: the proposal for a Directive of the European Parliament and of the Council on Deposit Guarantee Schemes (COM(2010)368 final) should be based on Article 53(1) TFEU.
относно предложението за директива на Европейския парламент и на Съвета относно схемите за гарантиране на депозитите [преработена]
on the proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on Deposit Guarantee Schemes (recast)
Комисията по вътрешния пазар и защита на потребителите подкрепя като цяло преразглеждането на Директива 94/19/ЕО относно схемите за гарантиране на депозити (СГД), тъй като съществуващата система се нуждае от по-хармонизирано решение.
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection generally supports the revision of Directive 94/19/EC on Deposit Guarantee Schemes (DGS), as the existing system needs a more harmonised solution.
Неотдавнашната финансова криза показва, че следва да бъде осигурена по-солидна рамка с цел преодоляване на нестабилността на финансовите пазари.
The recent financial crisis shows that a more solid framework should be provided to overcome the destabilities of financial markets.
Понастоящем в ЕС има около 40 СГД, които обхващат различни групи вложители и депозити до различни гарантирани размери, като налагат различни финансови задължения на финансовите институции.
There are about 40 DGSs in the EU today, covering different groups of depositors and deposits of different coverage levels, and imposing different obligations on financial institutions.
Тази раздробена система на СГД ограничава ползите от вътрешния пазар и не осигурява солидна основа за борба срещу бъдещи кризи.
Such a fragmented DGS system limits the benefits of the Internal Market and does not provide a solid basis to combat future crises.
В допълнение към това съществуващите схеми са недостатъчно финансирани в множество държави-членки.
Moreover, the current schemes are underfinanced in many Member States.
За да се подобри разбираемостта на текста на Комисията и за да бъдат направени някои критични бележки относно предложението, комисията предлага следните съществени изменения:
In order to improve the clarity of Commission's text and put forward some critical observations on the proposal, the Committee suggests following substantial amendments:
- Разширяване на приложното поле на директивата, за да бъдат обхванати традиционни инструменти за спестяване като спестовни книжки или депозитни сертификати.
- Broadening the scope of directive in order to cover traditional savings instruments such as savings books or certificates of deposits.
Тези депозити, въпреки че не са свързани с банкова сметка, биват използвани като заместители на спестовни сметки.
These deposits, although not linked to a bank account, are used as a substitute to savings accounts.
- Разясняване на неясните разпоредби, които не биха предоставили правна сигурност за потребителите и финансовите институции.
- Clarifying vague provisions which would not offer legal certainty for consumers and the financial institutions.
- Въвеждане на разпоредби за процедури за по-бързо вземане на решения, тъй като в случай на финансови проблеми на кредитните институции е необходимо компетентните органи да бъдат информирани незабавно и впоследствие да предприемат бързо действия, заедно със схемата за гарантиране на депозитите, за да се защитят потребителите.
- Introducing provisions for faster decision-making procedures, as in the case of financial problems of credit institutions it is necessary that the competent authorities are informed without delay and that subsequently those authorities, together with the Deposit Guarantee Scheme, act quickly in order to protect consumers.
- Гарантиране, че депозитите на органите на местното самоуправление (общините) са също обхванати от СДГ.
- Ensuring that deposits of local authorities (municipalities) are also covered by the DGS.
Голяма част от органите на местното самоуправление са малки по размер субекти с малки бюджети, без преки връзки с централния държавен бюджет и с ограничени възможности за оценка на надеждността на дадена кредитна институция.
Vast majority of local authorities are small entities with low budgets, no direct link to the central state budget and a limited ability to assess credibility of a credit institution.
- Въвеждане на разширен размер за временно увеличени салда на депозитите, които изпълняват социални съображения, определени в националното законодателство (като например съкращения, застрахователни искове и др.).
- Allowing the extended scope of coverage of temporary high balances for the deposits that fulfil social considerations defined in national law (such as redundancy, insurance claims etc.).
- Удължаване на предложения седемдневен срок за изплащане на седем работни дни и превръщането на процеса на изплащане в задължителен, а не факултативен.
- Extending the proposed 7 days payout period to 7 working days and making the payout process obligatory, not facultative.
- В много държави-членки дадена банкова институция може да извършва дейност под няколко различни търговски наименования, но е необходимо да получи само едно разрешително от регулатора.
- In many Member States a banking institution can operate under several different brand names but it only needs to get one authorisation from the regulator.
В този случай потребителят, който има няколко сметки под различни търговски наименования, но регулирани от едно разрешение, би могъл да получи обезщетение до 100 000 евро.
In such a case a consumer who has several accounts with different brands covered under a single licence would only be compensated up to €100,000.
Комисията по вътрешния пазар и защита на потребителите предлага на държавите-членки да се даде възможност да решават, че свързаната със СГД гаранция се прилага отделно спрямо депозитите във всяка структура с различно търговско наименование, дори и да се управляват от една кредитна институция.
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection suggests allowing Member States to decide that the DGS coverage shall apply separately to the deposits placed with each brand entity, even if operated by one credit institution.
- Подкрепа за преминаването към предварително финансиране на СГД и за намаляване на разходите за хармонизация.
- Supporting the shift towards ex-ante funding of DGS and lowering the costs of harmonization.
Целевото равнище, определено въз основа на допустимите депозити, поставя несъразмерна тежест върху финансовите институции и прекъсва връзката между действителното количество депозити и вноските на институциите.
The target level determined on the basis of eligible deposits places an overbearing burden on financial institutions and interrupts the link between the actual amount of deposits and institutions' contributions.
Комисията отдаде предпочитание на друга концепция за гарантирани депозити, която обхваща истинския размер на депозитите и по този начин съответства по-добре на необходимостта от защита на потребителите.
The Committee chose another concept of the covered deposits, which comprises the true amount of deposits and thus corresponds better with the needs of consumer protection.
Комисията по вътрешния пазар и защита на потребителите също така изразява убеждението, че СГД следва да могат да използват своите фондове за своевременна намеса с цел свеждане до минимум на въздействието върху потребителите от евентуално неизпълнение от страна на банката.
- Te Committee on the Internal Market and Consumer Protection is also convinced that the DGS should be able to use their funds for early intervention in order to minimize the effects of a potential bank default on customers.
- Възможността за отпускане на заеми между системите от различни държави-членки би могла да окаже помощ, но би могла да помогне за преноса на кризата от една държава към друга.
- Mutual borrowing between the systems from different Member States could potentially help but could also transfer a crisis from one country to another.
Поради тази причина комисията предлага прехвърлянето на тази разпоредба от задълженията към примерната рамка, която може да бъде използвана при необходимост, и държавите-членки следва да решават дали да участват в такава система (например чрез подписване на съответните трансгранични споразумения).
Therefore the Committee proposes to shift this provision from obligations to the model framework, which can be used if needed, and it would depend on the Member States if they participate in such a system (e.g. by signing the appropriate cross-border agreements).
- Заличаване на приложения I и II относно изчислението на зависещите от риска вноски, тъй като в съответствие с принципа на субсидиарност това следва да бъде предоставено на държавите-членки.
- Deleting Annexes I and II on calculation of risk based contributions, as according to the principle of subsidiarity it should be left to Member States.
Предложената система не би гарантирала провъзгласената цел (т.е. еднакви вноски за банки с еднакъв профил на риска в различните държави-членки) поради различните условия на финансовите пазари в ЕС и с оглед на конкретните потребителски продукти (т.е. депозити в жилищно-спестовни каси).
The proposed system would not ensure the proclaimed goal (i.e. the same contributions for banks with the same risk profile in different Member States) due to the different conditions of financial markets across the EU and with respect to the specific products for consumers (i.e. deposits in the building savings banks).
- Засилване на разпоредбите за информация и предоставянето на потребителите на възможността (например в случай на сливане) да прехвърлят незащитените влогове в друга кредитна институция, без да плащат наказателни такси.
- Strengthening information provisions and giving consumers the possibility (e.g. in case of merger) to transfer the unprotected deposits to another credit institution without penalties.
На действителните вложители също ще бъдат предоставен информационен бюлетин (въз основа на приложение III) в техните банкови извлечения.
The actual depositors will also be provided with the information sheet (based on the Annex III) in their bank statements.
- Предоставяне на възможността за избор на езиков режим за изискванията за информация, ако той е договорен от двете страни с цел осигуряване на гъвкаво решение за граничните региони и за гражданите на други държави, както и за повишаване на трансграничната конкуренция на вътрешния пазар в общ план.
- Allowing the choice of language regime of information requirements if agreed by both parties in order to provide a flexible solution for border regions and expats and to increase cross-border competition in the Internal Market in general.
- Опростяване на понятийната база, използвана в приложение III, така че информацията за потребителите да бъде предоставена по разбираем начин.
- Simplifying the terminology used in Annex III, so that information for consumers is provided in a comprehensive language.
(9a) Схемите за гарантиране на депозитите следва да могат да имат функция, която да надхвърля възстановяването на суми, като изискват от членуващите в тях институции да предоставят допълнителна информация и по този начин да изграждат системи за ранно предупреждение.
(9a) It should be possible for Deposit Guarantee Schemes to go beyond a pure reimbursement function by requiring member institutions to supply additional information and on this basis build up early warning systems.
Така на ранен етап могат да бъдат коригирани зависещите от риска вноски или да бъдат предложени превантивни мерки срещу установените рискове.
In this way risk-dependent contributions can be adjusted at an early stage or preventive measures against recognised risks can be proposed.
В случай че съществува опасност от неравновесия, операторите на схемите за гарантиране на депозити следва да могат да определят подкрепящи мерки или да използват своите ресурси, за да подпомогнат систематичната ликвидация на проблемните институции с цел избягване на разходите по възстановяване на средствата на вложителите и други неблагоприятни последствия от неплатежоспособността.
In the event of impending imbalances, Deposit Guarantee Scheme operators should be able to decide on support measures or to use their resources to support orderly winding-up of problematic institutions in order to avoid the costs of reimbursing depositors and the other adverse impacts of insolvency.
(17) За да бъде ограничена защитата на депозитите до равнището, което е необходимо за осигуряване на правна яснота и прозрачност за вложителите, и за да се избягва прехвърлянето на инвестиционни рискове към схемите за гарантиране на депозитите, определени финансови продукти с инвестиционен характер следва да бъдат изключени от обхвата на гаранцията, по-конкретно продуктите, които не се изплащат по номинална стойност и чието съществуване може да бъде доказано само със сертификат .
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par and those whose existence can only be proven by a certificate .
(17) За да бъде ограничена защитата на депозитите до равнището, което е необходимо за осигуряване на правна яснота и прозрачност за вложителите, и за да се избягва прехвърлянето на инвестиционни рискове към схемите за гарантиране на депозитите, определени финансови продукти с инвестиционен характер следва да бъдат изключени от обхвата на гаранцията, по-конкретно продуктите, които не се изплащат по номинална стойност.
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par.
Настоящото съображение се изменя в съответствие с изменението към член 2, параграф 1 – буква а) – параграф 3 – тире 1.
This recital is changed according to the amendment to Article 2, paragraph 1 - point a - paragraph 3 - indent 1.
Освен това органите на властта имат много по-лесен достъп до кредитиране спрямо гражданите.
Authorities also have much easier access to credit than citizens.
(18) За определени вложители защитата на депозитите следва да не важи, по-конкретно за правителствените, централните, провинциалните и регионалните органи на властта или за другите финансови институции.
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular government and central, provincial and regional authorities or other financial institutions.
Освен това правителствените, централните, провинциалните и регионалните органи на властта имат много по-лесен достъп до кредитиране спрямо гражданите.
Moreover, government and central, provincial and regional authorities also have much easier access to credit than citizens.
При все това държавите-членки следва да гарантират, че депозитите на органите на местното самоуправление (общините) са обхванати от настоящата директива, така че те да могат да изпълняват своите функции дори при изпадане на банка в неплатежоспособност .
However, Member States should ensure that the deposits of local municipalities are covered by this Directive so that they can fulfil their functions even in the case of bank failure .
Настоящото изменение се позовава на промените, направени в член 4 – параграф 1 – буква й).
This amendment refers to the changes made in Article 4 - paragraph 1 - point j.
(24) При определянето на вноските в схемите за гарантиране на депозитите следва да се отчита степента на риска, поеман от членовете им .
(24) Contributions to Deposit Guarantee Schemes should take account of the degree of risk incurred by their members.
(24) Държавите-членки се насърчават да определят вноските в схемите за гарантиране на депозитите, като отразяват рисковите профили на отделните банки , въздействат за справедливо изчисляване на вноските и създават стимули за извършване на по-нискорискова търговска дейност.
(24) Member States are encouraged to set the contributions to Deposit Guarantee Schemes reflecting the risk profiles of individual banks and leading to a fair calculation of contributions and providing incentives to operate under a less risky business model.
За специално регулирани, особено нискорискови сектори на кредитните услуги, включително жилищно-спестовните каси, следва да се предвидят съответни специални правила.
In the case of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, including building savings banks, corresponding special arrangements should be provided for.
(26) Срокът за изплащане от максимум шест седмици, който е в сила от 31 декември 2010 г., не е в съответствие с необходимостта да се запази доверието на вложителите и не отговаря на техните нужди.
(26) The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010 , runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
(26) Срокът за изплащане от максимум шест седмици, който е в сила от 31 декември 2010 г., не е в съответствие с необходимостта да се запази доверието на вложителите и не отговаря на техните нужди.
(26) The payout delay of a maximum of six weeks from 31 December 2010 runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Поради това срокът за изплащане следва да се намали на седем работни дни в срок до 31 декември 2013 г.
The payout delay should therefore be reduced to a period of 7 working days by 31 December 2013.
Настоящото изменение се позовава на промените в член 7.
This amendment refers to the changes made in Article 7.
(32) Съобразявайки се с надзора, извършван от държавите-членки върху схемите за гарантиране на депозитите, Европейският банков орган следва да допринася за постигането на целта за улесняване на кредитните институции при започването и извършването на дейността им, като същевременно осигурява ефективна защита за вложителите.
(32) While respecting the supervision of deposit guarantee schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
За тази цел ЕБО следва да потвърждава дали са спазени условията за отпускането на заеми между схемите за гарантиране на депозитите съгласно настоящата директива и да определя, строго спазвайки сроковете по настоящата директива, сумите, които всяка схема следва да отпусне назаем , първоначалния лихвен процент и срока на заема.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled and state , within the strict limits set by this Directive, the amounts to be lent by each scheme, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Във връзка с това Европейският банков орган следва също така да събира информация за схемите за гарантиране на депозитите, особено за размерите на гарантираните депозити, потвърдени от компетентните органи.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities .
Той следва да информира другите схеми за гарантиране на депозитите за задължението им да отпускат заеми .
It should inform the other Deposit Guarantee Schemes about their obligation to lend .
За тази цел ЕБО следва да потвърждава дали са спазени условията за отпускането на заеми между схемите за гарантиране на депозитите съгласно настоящата директива, първоначалният лихвен процент и срокът на заема.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Настоящото изменение се позовава на промените в член 10.
This amendment refers to the changes made in Article 10.
(33) Необходимо е въвеждането на ефективен инструмент за утвърждаването на хармонизирани технически стандарти в областта на финансовите услуги, за да се осигурят равнопоставеност и подходяща защита на вложителите в цяла Европа
(33) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe.
Настоящото изменение се позовава на промените в член 11.
This amendment refers to the changes made in Article 11.
(24a) Надзорните органи следва да прилагат строга лицензионна процедура за всяка кредитна институция, която възнамерява да се включи в схема за гарантиране на депозитите.
(24a) Supervisory authorities should apply a rigorous licensing procedure for each credit institution that intends to be part of a Deposit Guarantee Scheme.
Системата за гарантиране на депозитите може да създаде проблеми, свързани с морален риск.
The deposit guarantee system can create moral hazard problems.
Необходимо е да съществува строга лицензионна процедура, за да се оцени бизнес планът на всяка институция, която използва схемата за гарантиране на депозитите.
It is necessary to have a rigorous licensing procedure to asses the business plan for each institution that make use of the Deposit Guarantee Scheme.
Лицензирането следва да се извършва при адекватни условия.
Licensing should be subject to adequate conditions.
Член 2 – параграф 1 – буква а – алинея 1
Article 2 – paragraph 1 – point a – subparagraph 1
a) „депозит“ означава всяко кредитно салдо, което се получава в резултат на средства, оставени по сметка, или от временни положения, произтичащи от обичайни банкови сделки, и което дадена кредитна институция трябва да изплати съгласно приложимите законови и договорни условия , и всеки дълг, доказан чрез сертификат, издаден от кредитна институция .
(a) 'deposit' means any credit balance which results from funds left in an account or from temporary situations deriving from normal banking transactions and which a credit institution must repay under the legal and contractual conditions applicable , and any debt evidenced by a certificate issued by the credit institution .
Член 2 – параграф 1 – буква а – алинея 3– тире 1
Article 2 – paragraph 1 – point a – subparagraph 3 – indent 1