natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Признава голямото значение, което посредниците на финансови услуги (агенти и брокери), имат при предоставянето на финансови услуги от други държави-членки на потребители и МСП; призовава Комисията да осигури рамка, която да укрепи този сектор на икономиката; напомня, че всяка рамка за този сектор трябва да следва принципа "еднаква дейност, еднакъв риск, еднакви правила", като избягва неподходящия подход "една мярка за всички"; подчертава, че разпоредбите за посредници трябва да гарантират правна сигурност за агенти и брокери, както и защитата на потребителите, например от съмнителни търговски практики; подчертава освен това,че следва да бъдат установени правила също и за обучението на посредниците на финансови услуги, а така също и на консултати във връзка с рекламата и продажбите;
Recognises the great importance of financial service intermediaries (agents and brokers), in providing financial services from other Member States to consumers and SMEs; calls on the Commission to ensure a framework that will strengthen that industrial sector; reiterates that any framework for that sector must follow the principle 'same business, same risks, same rules', while avoiding an ill-adapted 'one-size-fits-all' approach; stresses that any provision for intermediaries must ensure legal certainty for agents and brokers, as well as the protection of consumers, for example from dubious sales practices; emphasises, furthermore, that rules should also be established for the training of financial services intermediaries and advertising and sales consultancies;
Припомня значението на развитието на финансовото обучение като допълнение към адекватната защита на потребителите; призовава държавите-членки и всички заинтересовани страни да предприемат и съгласуват мерки за повишаването на финансовата грамотност сред гражданите - включително децата, младите хора, заетите лица и пенсионерите - с оглед да се дадат възможности и познания на потребителите да търсят по-добри, по-евтини и по-подходящи продукти и услуги, да се разшири конкуренцията, качеството и иновациите в рамките на отрасъла, и да се изградят финансово грамотни потребителски организации, способни да се явят в противовес на бизнеса в процеса на подготовка на нормативна уредба; припомня, че граждани, които уверени инвестиори, могат да предоставят допълнителна ликвидност на капиталовите пазари;
Recalls the importance of developing financial education as a complement to adequate consumer protection; calls on the Member States and all the stakeholders to take and coordinate measures to raise financial literacy among citizens – including children, young people, employees and retired people – with a view to empowering and educating consumers to seek better, cheaper and more appropriate products and services, enhance competition, quality and innovation within the industry, and build up financially literate consumer organisations able to counterbalance the role of business, in the process of preparing regulation; recalls that citizens who are confident investors can provide additional liquidity to capital markets;
Припомня, че различията в данъчното право представляват една от най-големите пречки за вътрешния пазар на финансови услуги; припомня на държавите-членки особено голямата им отговорност в тази област;
Points out that differences in tax law constitute one of the greatest obstacles to the internal market for finance services; reminds the Member States of their great responsibility in this area;
Като извлече поуки от някои последни случаи на сътресения в банковия сектор, като случаите с Northern Rock, IKB, Sachsen LB, Société Générale, признава, че системите на възнаграждение в банките следва да се преструктурират на основата на дългосрочни цели и насоки от надзорните органи с цел да се борят по-ефективно с феномена на моралния риск и да се засили ролята на системите за благоразумно управление на риска;
Drawing lessons from certain recent cases of turmoil in the retail banking sector, such as the cases involving Northern Rock, IKB, Sachsen LB and Société Générale, recognises that remuneration systems in banks should be reshaped on the basis of long-term objectives and guidelines by supervisory authorities in order to combat more efficiently the moral hazard phenomenon and strengthen the role of prudent risk management systems;
Изтъква особено настоятелно, че на кредитните институти и на посредниците на кредитна информация трябва да се предостави недискриминационен презграничен достъп до регистрите с кредитна информация, както и до тези с данни относно измамите; насърчава банките да използват достъпната информация за кредитните данни, най-вече за да улеснят мобилността на клиентите, което от своя страна ще насърчи здравословната конкуренция; подчертава обаче, че същевременно трябва да бъде гарантирана оптимална защита на данните на потребителите, както и правото на потребителите да проверяват и, ако е необходимо, да коригират личните си данни;
Emphatically draws attention to the importance of enabling credit institutions and credit data agencies to have non-discriminatory cross-border access to credit data and fraud-data registers; encourages banks to use the information on credit data available, especially in order to facilitate client mobility, which would in turn encourage healthy competition; stresses, however, that, at the same time, optimal protection of consumer data must be guaranteed as well as consumers' right to inspect and, if necessary, correct their personal data;
Настоява Комисията да изясни правното положение и надзорната рамка за небанковите доставчици на потребителски кредити, като например тези, до които има достъп само чрез интернет или текстови съобщения;
Urges the Commission to clarify the legal status and supervisory framework of non-banking consumer credit providers such as those that are accessible only through the Internet and/or by text message;
Подчертава значението на това, да се разполага с надеждни данни при отпускането на банкови кредити, които следва да се предоставят въз основа на честни и прозрачни критерии;
Stresses the importance of reliable data for granting bank loans, which should be made available on the basis of fair, transparent criteria;
Настоява Комисията да подкрепи сътрудничеството с предприятия от застрахователния сектор, което би насърчило достъпа до пазара; призовава я също така да удължи срока на действие на Регламент (ЕО) № 358/2003 и след 2010 г.
Urges the Commission to support cooperation in the insurance industry on promoting market access; calls on the Commission to extend Regulation (EC) No 358/2003 beyond 2010;
Счита, че изискването да се определи данъчен представител при започване на дейност в друга държава-членка следва да бъде премахнато само когато е налице нормативната уредба, която определя надзорните компетенции и отговорностите за презграничните операции;
Considers that abolishing the requirement to appoint a fiscal representative when taking up activities in another Member State should take place only once the legal framework defining supervisory competences and responsibilities of cross-border operations is in place;
Подкрепя Комисията в стремежа ѝ да изследва всички задължителни национални разпоредби от общ интерес с оглед на тяхното съответствие с общностното право;
Supports the Commission in its endeavours to scrutinise all national legally binding provisions of general interest for their compliance with Community law;
Призовава Комисията да възобнови работа по статута на европейско взаимоспомагателно дружество като започне проучване на възможностите на такъв законодателен проект;
Calls on the Commission to resume its work on a statute for a European mutual society by initiating a feasibility study for that legislative project;
Засилване на доверието на потребителите и подобряване на позициите им
Enhancing consumer confidence and empowering consumers
Подчертава, че макар да призовава, правото на ЕС относно финансовите услуги на дребно винаги да бъде насочено към много високи стандарти на защита на потребителите, всички участници на пазара, включително потребители и инвеститори, трябва да съзнават напълно основния принцип на финансовия пазар, а именно, че възможността за по-висока възвръщаемост се изразява в по-висок риск и този риск е неделима част от всеки функциониращ финансов пазар; подчертава освен това, че следва да се търси добър компромис между високото равнище на защита на потребителите и отличното функциониране на механизмите на вътрешния пазар; счита, че Комисията следва да насърчава националните инициативи, които изграждат финансова култура, така че да се гарантира точно схващане на принципа "риск-възвръщаемост" и на специфичните характеристики на финансовите инструменти;
Emphasises that, while calling for Community law on retail financial services, always to aim for very high standards of consumer protection, all market operators - including consumers and investors - need to be fully aware of the basic financial market principle that any opportunity for a higher return is reflected by a higher risk, and that risk is an indispensable element of any functioning financial market; stresses, further, that a good compromise between a high level of consumer protection and flawlessly functioning internal market mechanisms should be sought; takes the view that the Commission should encourage national initiatives which impart an understanding of finance, in order to ensure an accurate grasp of the 'risk-return' principle and the specific characteristics of financial instruments;
Признава, че въпреки че понастоящем търсенето на финансовите пазари на дребно е предимно на национално равнище, интернет и електронното банкиране се превърнаха в ключови инструменти за потребителите, които желаят да извършват презгранични финансови дейности на дребно; следователно призовава всички участници да насърчават развитието на такива услуги като същевременно гарантират сигурността на електронната кореспонденция, особено по отношение на потребителите;
Recognises that although retail financial demand today is primarily domestic, Internet and e-banking have become key instruments for consumers wishing to undertake cross-border retail financial activities; calls, therefore, upon all stakeholders to promote the development of such services, while ensuring, at the same time, the security of electronic correspondence, particularly in relation to consumers;
Въпреки това подчертава, че не следва да бъдат забравяни потребителите, които нямат достъп до тези технологии или изпитват затруднения да ги използват, например поради възрастта си;
Stresses, however, that consumers who do not have access to these technologies or who find them difficult to use, for example because of their age, should not be forgotten;
Изразява становище, че опростяването на разпоредбите в областта на финансовите услуги и премахването на пречките за мобилност на потребителите следва да не води до занижаване на стандартите за защита на потребителите в държавите-членки;
Is of the opinion that the simplification of financial service regulations and the dismantling of barriers to customer mobility should not lead to lower standards of consumer protection in the Member States;
Припомня своята резолюция от 11 юли 2007 г., и по-специално съдържащата се там препоръка за създаване на "европейски бюджетен ред за финансиране на придобиването на експертни знания в областта на финансовите пазари от организации на потребители и на МСП";
Recalls its resolution of 11 July 2007, in particular the recommendation contained therein for the creation of a European budget line to finance financial market expertise in consumer and SME organisations;
Изразява съгласие, че потребителите, които желаят да сменят доставчиците на финансови услуги, трябва да са свободни да го направят по всяко време, при минимални законови пречки и разходи, и че договорните клаузи, които уреждат подобни смени на доставчика, трябва да са изготвени на прозрачен, лесно разбираем език и да са изрично предоставени на вниманието на потребителите;
Agrees that consumers who wish to change financial service provider must be free to do so at any time, subject only to minimum legal barriers and costs, and that contract clauses governing such a change of provider must be drafted in transparent, easily comprehensible language and be explicitly brought to the attention of consumers;
Подкрепя инициативата на Комисията за повишаване на равнището на финансовата грамотност и осъзнава необходимостта от информация за постигането на тази цел, но същевременно признава че съществува напрежение между предотвратяването на претоварването с информация и предоставянето на достатъчно информация на потребителите; отдава предпочитание на качеството пред количеството на информацията; следователно призовава Комисията да покани потребителските организации да определят каква информация те считат за съществена за потребителите, за да могат да направят правилен избор; подчертава, че следва да се прави ясна разлика между информация и съвет;
Supports the Commission's initiatives to raise the level of financial literacy and realises the need for information to do so, but, at the same time, recognises the tension between preventing information overload and providing consumers with sufficient information; favours quality over quantity; calls on the Commission, therefore, to invite consumer organisations to determine which information they deem to be essential to allow consumers to make appropriate choices; underlines that a clear distinction should be drawn between information and advice;
Подчертава, че за да изберат правилния финансов продукт, потребителите имат нужда от увереност и от подходящи знания; също така подчертава, че на национално и на европейско равнище са необходими съгласувани усилия за подобряване на равнището на финансова грамотност във всички държави-членки;
Emphasises that consumers need confidence and proper knowledge to select the right financial product; emphasises, further, that coordinated efforts at national and European level are therefore needed to improve levels of financial literacy in all Member States;
Изисква потребителите да имат достъп до извънсъдебни алтернативни механизми за разрешаване на спорове във връзка със спорове в областта на финансовите услуги на дребно както на национално, така и на презгранично равнище, призовава Комисията да насърчава "най-добрите практики" за алтернативно разрешаване на спорове;
Requests that consumers should have access to out-of-court alternative dispute resolution (ADR) mechanisms to resolve disputes on retail financial services issues both at national and cross-border level; calls on the Commission to promote best-practices for ADR;
Призовава държавите-членки да насърчават осведомеността и знанията на потребителите за мрежата от национални извънсъдебни схеми за разрешаване на финансови спорове в държавите от европейското икономическо пространство (FIN-NET); подчертава, че FIN-NET следва да играе ключова роля в координирането на публичната информация във всички държави-членки относно достъпа до механизми за правна защита и алтернативно разрешаване на спорове, и по-специално във връзка с презгранични финансови услуги;
Calls on Member States to promote consumer awareness and knowledge of the financial dispute resolution network of national out-of-court complaint schemes in the European Economic Area countries (FIN-NET); underlines that FIN-NET should play a key role in coordinating public information in all Member States on access to redress and ADR mechanisms, particularly in relation to cross-border financial services;
Припомня факта, че обичайното съдебно производство ще продължи да бъде важен механизъм за решаване на спорове; съответно призовава Комисията да изследва въздействието на Регламент (ЕО) № 44/2001 от 22 декември 2000 г. относно компетентността, признаването и изпълнението на съдебни решения по граждански и търговски дела (ОВ L 12, 16.1.2001 г., стp.1).
Recalls the fact that conventional court litigation will remain an important dispute resolution mechanism; calls on the Commission, therefore, to examine the effect on cross-border retail financial services of Council Regulation (EC) No 44/2001 of 22 December 2000 on jurisdiction and the recognition and enforcement of judgements in civil and commercial matters OJ L 12, 16.1.2001, p.1.
Подкрепя намирането на последователно решение на европейско равнище, което осигурява на потребителите достъп до балансирани нови форми на колективна правна защита при уреждането на презгранични жалби, свързани с финансовите продукти на дребно; предлага да се извърши оценка на въздействието на системи, наскоро въведени на национално равнище;
Supports finding a coherent solution at European level which provides consumers with access to balanced new forms of collective redress for the settlement of cross-border complaints related to retail financial products; suggests evaluating the impact of systems recently established at national level;
Подчертава необходимостта да се осигури на всички заинтересовани страни достъп до финансови услуги; следователно призовава настоятелно доставчиците на финансови услуги да предлагат поне кредитна разплащателна сметка на потребителите, които проявяват интерес;
Stresses the need to ensure access to financial services for all interested parties; urges financial service providers, therefore, to offer at least a credit-based giro account to consumers expressing an interest;
Възлага на своя председател да предаде настоящата резолюция съответно на Съвета, Комисията, Европейската централна банка, Комитета на европейските органи за банков надзор (CEBS), Комитета на европейските надзорни органи в областта на застраховането и пенсионните дружества (CEIOPS), Комитета на европейските регулаторни органи в областта на ценните книжа (CESR).
Instructs its President to forward this resolution to the Council, the Commission, the European Central Bank, the Committee of European Banking Supervisors, the Committee of European Insurance and Occupational Pensions Supervisors, and the Committee of European Securities Regulators.
като има предвид хроничния характер на ревматичните заболявания, които водят до болка, страдание и инвалидност;
whereas rheumatic diseases are chronic complaints which cause pain, suffering and disability,
като има предвид, че мускулно-скелетните прояви на болестта се наблюдават при 30 до 40 % от населението, като засягат близо 100 милиона души в Европа;
whereas 30% to 40% of people have musculoskeletal symptoms, and whereas such symptoms affect over 100 million people in Europe,
като има предвид, че ревматичните заболявания съставляват основната причина за инвалидизиране и ранно пенсиониране;
whereas rheumatic diseases represent the main cause of disability and premature retirement among workers,
като има предвид, че броят на хората над 65-годишна възраст ще достигне една четвърт от населението на Европа до 2030 г., а мнозинството от хората над 70-годишна възраст страдат от хронични или често проявяващи се ревматични проблеми;
whereas it is estimated that people over 65 will account for up to one-quarter of the European population by 2030, and whereas a majority of people over 70 present chronic or recurrent rheumatic symptoms,
като има предвид, че приемането на социални и здравни политики, разработени въз основа на анализ на потребностите на хората, страдащи от ревматични заболявания, би намалило икономическите и социални разходи, свързани с такива заболявания (между 1 и 1,5 % от БНД в развитите страни);
whereas the adoption of social and health policies based on an analysis of the needs of those with rheumatic diseases would reduce the economic and social costs associated with such diseases (1 to 1,5% of GNI in developed countries),
Призовава Комисията и Съвета да:
Calls on the Commission and the Council to:
отдадат по-голямо значение на ревматичните заболявания в новата стратегия на Общността в областта на здравеопазването, предвид значителните социални и икономически разходи, свързани с тях;
attach more importance to rheumatic diseases in the new Community strategy on health, given their high social and economic costs;
насърчат държавите-членки да разработят национални планове за борба с ревматичните заболявания, както и да насърчат тяхното прилагане;
encourage Member States to establish, and promote the implementation of, national plans to fight rheumatic diseases;
разработят стратегия на Общността за борба с ревматичните заболявания и да изготвят препоръка на Съвета относно ранното диагностициране на ревматичните заболявания;
develop a Community strategy on rheumatic diseases and draw up a Council recommendation on the early diagnosis and treatment of rheumatic diseases;
разработят стратегия с цел улеснен достъп до информация и лечение, свързани с този вид заболявания;
develop a strategy to improve access to information and medical treatment;
Възлага на своя председател да предаде настоящата декларация, придружена от списък с имената на подписалите я лица, съответно на Съвета, Комисията и парламентите на държавите-членки.
Instructs its President to forward this declaration, together with the names of the signatories, to the Council, the Commission and the parliaments of the Member States.
Законодателна резолюция на Европейския парламент от 17 юни 2008 г. относно предложението за регламент на Европейския парламент и на Съвета за изменение на Регламент (ЕО) № 460/2004 относно създаване на Европейската агенция за мрежова и информационна сигурност, по отношение на срока ѝ на съществуване ( COM(2007)0861 – C6-0003/2008 – 2007/0291(COD) )
European Parliament legislative resolution of 17 June 2008 on the proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council amending Regulation (EC) No 460/2004 establishing the European Network and Information Security Agency as regards its duration ( COM(2007)0861 – C6-0003/2008 – 2007/0291(COD) )
като взе предвид предложението на Комисията до Европейския парламент и до Съвета ( COM(2007)0861 ),
having regard to the Commission proposal to the European Parliament and the Council ( COM(2007)0861 ),
като взе предвид член 251, параграф 2 и член 95 от Договора за ЕО, съгласно които Комисията е внесла предложението в Парламента ( C6-0003/2008 ),
having regard to Article 251(2) and Article 95 of the EC Treaty, pursuant to which the Commission submitted the proposal to Parliament ( C6-0003/2008 ),
като взе предвид член 51 и член 43, параграф 2 от своя правилник,
having regard to Rule 51 and Rule 43(2) of its Rules of Procedure,
като взе предвид доклада на Комисията по промишленост, изследвания и енергетика ( A6-0245/2008 ),
having regard to the report of the Committee on Industry, Research and Energy ( A6-0245/2008 ),
(Тъй като беше постигнато споразумение между Парламента и Съвета, позицията на Парламента на първо четене съответства на окончателния законодателен акт, Регламент (ЕО) № 1007/2008.)
(As an agreement was reached between Parliament and Council, Parliament's position at first reading corresponds to the final legislative act, Regulation (EC) No 1007/2008.)
Законодателна резолюция на Европейския парламент от 17 юни 2008 г. относно предложението за директива на Европейския парламент и на Съвета относно монтирането на устройствата за осветяване и светлинна сигнализация на двуколесните или триколесните моторни превозни средства (кодифицирана версия) ( COM(2007)0768 – C6-0449/2007 – 2007/0270(COD) )
European Parliament legislative resolution of 17 June 2008 on the proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on the installation of lighting and light-signalling devices on two or three-wheel motor vehicles (codified version) ( COM(2007)0768 – C6-0449/2007 – 2007/0270(COD) )
като взе предвид предложението на Комисията към Европейския парламент и към Съвета ( COM(2007)0768 ),
having regard to the Commission proposal to the European Parliament and the Council ( COM(2007)0768 ),
като взе предвид член 251, параграф 2 и член 95 от Договора за ЕО, съгласно които предложението e внесено от Комисията ( C6-0449/2007 ),
having regard to Article 251(2) and Article 95 of the EC Treaty, pursuant to which the Commission submitted the proposal to Parliament ( C6-0449/2007 ),
като взе предвид доклада на Комисията по правни въпроси ( A6-0233/2008 ),
having regard to the report of the Committee on Legal Affairs ( A6-0233/2008 ),