natgillin/translations-raw huggingface dataset:
За период от до две години от получаването на одобрение за използване на вътрешен модел от надзорните органи, от застрахователните и презастрахователните предприятия може да се изиска да предоставят на надзорните органи прогнозна оценка на капиталово изискване за платежоспособност, определена съгласно представената в подраздел 2 стандартна формула.
For a period of up to two years after having received approval from supervisory authorities to use an internal model, insurance and reinsurance undertakings may be required to provide supervisory authorities with an estimate of the Solvency Capital Requirement determined in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2.
To avoid any indefinite parallel calculation of the SCR, using both the standard approach and the internal model.
To avoid any indefinite parallel calculation of the SCR, using both the standard approach and the internal model.
Supervisors should have the power to require this, but should not be forced to use it.
Supervisors should have the power to require this, but should not be forced to use it.
A more realistic approach would be to allow supervisors flexibility to require parallel reporting.
A more realistic approach would be to allow supervisors flexibility to require parallel reporting.
Член 111 - параграф 2
Article 111 – paragraph 2
Когато оценяват заявлението за използване на частичен вътрешен модел, покриващ само определени под-модули на специфичен рисков модул, или някои от областите на дейност на застрахователно или презастрахователно предприятие във връзка със специфичен рисков модул, или части от двете, надзорните органи могат да изискат от съответните застрахователни и презастрахователни предприятия да представят реалистичен преходен план за разширяване на приложното поле на този модел.
When assessing an application for the use of a partial internal model which only covers certain sub-modules of a specific risk module, or some of the business units of an insurance or reinsurance undertaking with respect to a specific risk module, or parts of both, supervisory authorities may require the insurance and reinsurance undertakings concerned to submit a realistic transitional plan to extend the scope of the model.
Преходният план представя начина, по който застрахователните и презастрахователните предприятия планират да разширят обхвата на приложното поле на модела върху други под-модули или области на дейността, за да се гарантира, че моделът покрива преобладаващата част от техните застрахователни операции по отношение на специфичния рисков модул.
The transitional plan shall set out the manner in which insurance and reinsurance undertakings plan to extend the scope of the model to other sub-modules or business units, in order to ensure that the model covers a predominant part of their insurance operations with respect to that specific risk module.
For many companies a partial model, used in combination with the Standard Approach, may be more cost effective solution than a full internal model as it concentrates resources on the most significant risks.
For many companies a partial model, used in combination with the Standard Approach, may be more cost effective solution than a full internal model as it concentrates resources on the most significant risks.
This option is particularly important for the proportionate treatment of small and medium-sized insurance undertakings.
This option is particularly important for the proportionate treatment of small and medium-sized insurance undertakings.
Член 117
Article 117
Когато не е целесъобразно капиталовото изискване за платежоспособност да се изчислява в съответствие със стандартната формула съгласно подраздел 2, тъй като рисковият профил на съответните застрахователни и презастрахователни предприятия се отклонява значително от допусканията, стоящи в основата на капиталово изискване за платежоспособност, надзорните органи могат посредством решение, представящо причините, да изискат от съответните предприятия да използват вътрешен модел за изчисляване на капиталово изискване за платежоспособност или на съответните му рискови модули.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance and reinsurance undertakings concerned deviates significantly from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement, the supervisory authorities may, by a decision stating the reasons, require the undertakings concerned to use an internal model to calculate the Solvency Capital Requirement, or the relevant risk modules of thereof.
Когато не е целесъобразно капиталовото изискване за платежоспособност да се изчислява в съответствие със стандартната формула съгласно подраздел 2, тъй като рисковият профил на съответните застрахователни и презастрахователни предприятия се отклонява значително от допусканията, стоящи в основата на капиталово изискване за платежоспособност, надзорните органи могат, при изключителни обстоятелства, посредством решение, представящо причините, да изискат от съответните предприятия да използват вътрешен модел за изчисляване на капиталово изискване за платежоспособност или на съответните му рискови модули.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance and reinsurance undertakings concerned deviates significantly from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement, the supervisory authorities may, in exceptional circumstances , by a decision stating the reasons, require the undertakings concerned to use an internal model to calculate the Solvency Capital Requirement, or the relevant risk modules of thereof.
The powers for supervisor to require companies to develop an internal model, where their risk profile “deviates significantly from the assumptions underlying the standard approach”, should only apply in exceptional cases, as recognised in Article 37.
The powers for supervisor to require companies to develop an internal model, where their risk profile “deviates significantly from the assumptions underlying the standard approach”, should only apply in exceptional cases, as recognised in Article 37.
Член 119 – параграф 2 – алинея 1
Article 119 – paragraph 2 – subparagraph 1
Методите, използвани за изчисляване на прогнозата на вероятностното разпределение, се основават на адекватни актюерски и статистически техники, както и съответстват на методите, използвани за изчисляване на техническите резерви.
The methods used to calculate the probability distribution forecast shall be based on adequate actuarial and statistical techniques and shall be consistent with the methods used to calculate technical provisions.
Методите, използвани за изчисляване на прогнозата на вероятностното разпределение, се основават на адекватни , приложими и подходящи актюерски и статистически техники, както и съответстват на методите, използвани за изчисляване на техническите резерви.
The methods used to calculate the probability distribution forecast shall be based on adequate , applicable and relevant actuarial and statistical techniques and shall be consistent with the methods used to calculate technical provisions.
Член 119 – параграф 3 – алинея 1
Article 119 – paragraph 3 – subparagraph 1
Използваните за вътрешния модел данни са точни , пълни и целесъобразни .
Data used for the internal model shall be accurate , complete and appropriate .
Използваните за вътрешния модел данни са съответно и достатъчно точни и изчерпателни, за да бъдат считани за надеждни .
Data used for the internal model shall be appropriately and sufficiently accurate and comprehensive to justify the reliance placed on it .
The requirement that the data used is "complete" could result in an inappropriate hurdle for internal models and should instead clarify the standards required from data used in an internal model.
The requirement that the data used is "complete" could result in an inappropriate hurdle for internal models and should instead clarify the standards required from data used in an internal model.
Член 127
Article 127
Минималното капиталово изискване се изчислява в съответствие със следните принципи:
The Minimum Capital Requirement shall be calculated in accordance with the following principles:
а) то се изчислява по ясен и разбираем начин, за да се гарантира възможността за одит на изчисленията;
(a) it shall be calculated in a clear and simple manner, and in such a way as to ensure that the calculation can be audited;
б) минималното капиталово изискване отговаря на допустимия размер на основните собствени средства, под който титулярите на полици и бенефициентите са изложени на неприемливо ниво на риск, ако на застрахователните и презастрахователните предприятия бъде позволено да продължат своите операции;
(b) the Minimum Capital Requirement shall correspond to an amount of eligible basic own funds below which policyholders and beneficiaries are exposed to an unacceptable level of risk if insurance and reinsurance undertakings were allowed to continue their operations;
б) минималното капиталово изискване отговаря на допустимия размер на основните собствени средства, под който титулярите на полици и бенефициентите са изложени на неприемливо ниво на риск, ако на застрахователните и презастрахователните предприятия бъде позволено да продължат своите операции;
(b) it shall correspond to an amount of eligible basic own funds below which policyholders and beneficiaries are exposed to an unacceptable level of risk if insurance and reinsurance undertakings were allowed to continue their operations;
ба) то се изчислява като линейна функция от набор или поднабор от следните променливи: технически резерви, записани премии, рисков капитал, отложени данъци и административни разходи на предприятието.
(ba ) it shall be calculated as a linear function of a set or sub-set of the following variables: the undertaking’s technical provisions, written premiums, capital-at-risk, deferred tax and administrative expenses.
Използваните променливи се измерват нето от презастраховане;
The variables used shall be measured net of reinsurance ;
в) нивото на минималното капиталово изискване се калибрира спрямо стойността под риск („Value-at-Risk“) на основните собствени средства на застрахователно или презастрахователно предприятие при спазване на доверителен интервал от 80 % до 90 % за период от една година;
(c) the level of the Minimum Capital Requirement shall be calibrated to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to a confidence level in the range of 80% to 90% over a one-year period;
в) за минималното капиталово изискване се определя долна и горна граница, изчислявана като процент от капиталовото изискване за платежоспособност, калибрирано спрямо стойността под риск („Value-at-Risk“) на основните собствени средства на застрахователно или презастрахователно предприятие при спазване на доверителен интервал от 80 % до 90 % за период от една година;
(c) it shall be subject to a floor and a cap calculated as a percentage of the Solvency Capital Requirement calibrated to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to an average confidence level in the range of 80% to 90% over a one-year period;
г) неговата абсолютна долна граница при общо застрахователните и презастрахователните предприятия е 1 000 000 EUR , а при животозастрахователните — 2 000 000 EUR .
(d) it shall have an absolute floor of 1.000.000 EUR for non-life insurance and reinsurance undertakings and 2.000.000 EUR for life insurance undertakings.
г) неговата абсолютна долна граница е :
(d) it shall have an absolute floor of :
i) 2 200 000 EUR за общо застрахователните предприятия, включително и дъщерни застрахователни предприятия, освен в случай на покриване на всички рискове или някои от тях , включени в един от класовете от 10 до 15, посочени в буква А на Приложение I, като в този случай сумата ще бъде не по-малка от 3 200 000 EUR;
(i) EUR 2 200 000 for non-life insurance undertakings , including captive insurance undertakings, save in the event that all or some of the risks included in one of the classes 10 to 15 listed in point A of Annex 1 are covered, in which case it shall be no less than EUR 3 200 000 ;
ii) 3 200 000 EUR за животозастрахователните предприятия, включително дъщерните застрахователни предприятия;
(ii) EUR 3 200 000 for life insurance undertakings , including captive insurance undertakings ;
iii) 3 000 000 EUR за презастрахователни предприятия, с изключение на дъщерни презастрахователни предприятия, като в този случай сумата по минималното капиталово изискване е не по-малка от 1 200 000 EUR;
(iii) EUR 3 000 000 for reinsurance undertakings, except in the case of captive reinsurance undertakings, in which case the Minimum Capital Requirement shall be no less than EUR 1 200 000 ;
iv) сборът от сумите, предвидени в точки i) и ii) за застрахователни предприятия, посочени в член 72, параграфи 2 и 5.
(iv) the sum of the amounts set out in points (i) and (ii) for insurance undertakings as referred to in Article 72(2) and (5) ;
га) то съответства напълно на основания на риска подход на капиталовото изискване за платежоспособност, с цел да позволи нарастване на равнището на намеса на надзорните органи.
(da) it shall be fully consistent with the risk-based approach of the Solvency Capital Requirement in order to allow for escalating ladder of supervisory intervention;
Без да се засягат разпоредбите на параграф 1, буква г), минималното капиталово изискване не пада по-ниско от 25% и не надвишава 45% от капиталовото изискване за платежоспособност на предприятието, изчислено съгласно глава VI, раздел 4, подраздел 2 или 3, и като се включва всеки добавен капитал, наложен в съответствие с член 37.
Without prejudice to p aragraph 1 (d), the Minimum Capital Requirement shall n either fall below 25 %, nor exceed 45 %, of the undertaking’s Solvency Capital Requirement, calculated in accordance with Chapter VI, Section 4, Sub-sections 2 or 3, and including any capital add-on imposed in accordance with Article 37 .
Застрахователните и презастрахователните предприятия изчисляват минималното капиталово изискване най-малко на тримесечие и отчитат резултата от изчислението пред надзорните органи.
Insurance and reinsurance undertakings shall calculate the Minimum Capital Requirement at least quarterly and report the results of that calculation to supervisory authorities.
Пет години след посочената в член 310, параграф 1 дата Комисията представя на Европейския парламент и на Комитета за европейско застраховане и професионален пенсионен надзор доклад относно правилата в държавите-членки и практиките на надзорните органи, приети съгласно параграфи 1, 1а и 2.
The Commission shall submit to the European Parliament and CEIOPS , five years after the date referred to in Article 310(1), a report on Member States' rules and supervisory authorities' practices adopted pursuant to paragraphs 1 , 1a and 2.
Посоченият доклад разглежда по-специално използването и равнището на горната и долната граница, посочени в параграф 1а, и всички проблеми, на които надзорните органи и предприятията са се натъкнали при прилагането на настоящия член.
Th at report shall address , in particular , the use and level of a cap and floor in paragraph 1a and any problems faced by supervisory authorities and by undertakings in the application of this Article.
The Reinsurance Directive currently recognises the specific risk structure of captive business and provides that in order to take account of the specificities of captive reinsurance undertakings, provisions should be made to allow the home Member State to set the minimum guarantee fund required for captive reinsurance undertakings at a lower amount of 1 million euros.
The Reinsurance Directive currently recognises the specific risk structure of captive business and provides that in order to take account of the specificities of captive reinsurance undertakings, provisions should be made to allow the home Member State to set the minimum guarantee fund required for captive reinsurance undertakings at a lower amount of 1 million euros.
The reasons which a few years ago led Member States to adopt a specific regime for Captives in the Reinsurance Directive are still valid today.
The reasons which a few years ago led Member States to adopt a specific regime for Captives in the Reinsurance Directive are still valid today.
По отношение на съвкупния портфейл от активи застрахователните и презастрахователните предприятия инвестират единствено в активи и инструменти, чиито рискове могат да бъдат надлежно наблюдавани, управлявани и контролирани от съответното предприятие.
With respect to the whole portfolio of assets, insurance and reinsurance undertakings shall only invest in assets and instruments whose risks the undertaking concerned can properly monitor, manage and control.
По отношение на съвкупния портфейл от активи застрахователните и презастрахователните предприятия инвестират единствено в активи и инструменти, чиито рискове могат да бъдат надлежно определяни, измервани, наблюдавани, управлявани , контролирани и отчитани от съответното предприятие.
With respect to the whole portfolio of assets, insurance and reinsurance undertakings shall only invest in assets and instruments whose risks the undertaking concerned can properly identify, measure, monitor, manage , control and report .
Член 130 – параграф 2 – алинея 3
Article 130 – paragraph 2 – subparagraph 3
Активите, държани с цел покриване на техническите резерви, също се инвестират по целесъобразен начин съгласно характера и дюрацията на застрахователните и презастрахователните пасиви.
Assets held to cover the technical provisions shall also be invested in a manner appropriate to the nature and duration of the insurance and reinsurance liabilities.
Тези активи се инвестират изцяло в интерес на титулярите на полици и бенефициентите.
Those assets shall be invested in the best interest of policyholders and beneficiaries ;
Тези активи се инвестират за общото благо на титулярите на полици и бенефициентите, като се взема предвид всяка публично оповестена цел на политиката, като например етични инвестиции или инвестиции в околната среда .
Those assets shall be invested for the general good of policyholders and beneficiaries taking into account any fully disclosed policy objective, such as ethical or environmental investment .
Risks cannot be controlled.
Risks cannot be controlled.
It can be managed and its effects mitigated through management.
It can be managed and its effects mitigated through management.
Best interest is difficult to define.
Best interest is difficult to define.
The point is that it should be for the general good of policyholders and beneficiaries but to allow them to have signed up to particular investments.
The point is that it should be for the general good of policyholders and beneficiaries but to allow them to have signed up to particular investments.
Член 131 – параграф 1 – алинея 1 a (нова)
Article 131 – paragraph 1 – subparagraph 1 a (new)
Алинея първа не накърнява изискванията, които надзорните органи на държавите-членки на задължението могат да наложат по отношение на дребните инвеститори във връзка с активите или референтните стойности, с които могат да бъдат свързани обезщетенията по полици, като инвестиционният риск се поема от титулярите на полици.
The first subparagraph shall be without prejudice to requirements which may be laid down by Member States' supervisory authorities of the commitment with regard to retail investors in relation to assets or reference values to which policy benefits may be linked where the investment risk is borne by the policyholders.
This is a consumer protection point.
This is a consumer protection point.
At the moment under the Consolidated Life Directive supervisory authorities are able to set rules over what assets can be linked to unit-linked insurance contracts (ie.
At the moment under the Consolidated Life Directive supervisory authorities are able to set rules over what assets can be linked to unit-linked insurance contracts (ie.
UCITS-like products).
UCITS-like products).
It is important that this link remains so as to avoid cross-sectoral implications where, for example, stricter rules apply to UCITS than non-ucits investment schemes as to what these units can be linked to.
It is important that this link remains so as to avoid cross-sectoral implications where, for example, stricter rules apply to UCITS than non-ucits investment schemes as to what these units can be linked to.
Член 132 - параграф 1
Article 132 – paragraph 1
По отношение на намиращите се в рамките на Общността застрахователни рискове, държавите-членки гарантират, че активите, държани с цел покриване на техническите резерви, свързани с тези рискове , са локализирани в рамките на Общността.
With respect to insurance risks situated in the Community, Member States shall ensure that the assets held to cover the technical provisions related to those risks are localised within the Community .
Държавите-членки не изискват от застрахователните предприятия да локализират тези активи в конкретна държава-членка.
Member States shall not require insurance undertakings to localise those assets in any particular Member States.
По отношение на намиращите се в рамките на Общността застрахователни рискове, държавите-членки не изискват държаните активи, които покриват техническите резерви, свързани с тези рискове, да са локализирани в рамките на Общността или в конкретна държава-членка..
With respect to insurance risks situated in the Community, Member States shall not require that the assets held cover the technical provisions related to those risks are localised within the Community or in any particular Member States.
По отношение на възстановявания от презастрахователни договори спрямо предприятията, лицензирани съгласно настоящата директива, или чието централно управление се намира в рамките на трета страна, чийто режим на платежоспособност се счита за еквивалентен съгласно член 170, държавите-членки не изискват локализиране в рамките на Общността на активите, представляващи тези възстановявания.
However, with respect to recoverables from reinsurance contracts against undertakings authorised in accordance with this Directive or having their head office in a third country whose solvency regime is deemed to be equivalent in accordance with Article 170, Member States shall not require the localisation within the Community of the assets representing those recoverables.
По отношение на възстановявания от презастрахователни договори спрямо предприятията, лицензирани съгласно настоящата директива, или чието централно управление се намира в рамките на трета страна, чийто режим на платежоспособност се счита за еквивалентен съгласно член 170, държавите-членки също така не изискват локализиране в рамките на Общността на активите, представляващи тези възстановявания.
With respect to recoverables from reinsurance contracts against undertakings authorised in accordance with this Directive or having their head office in a third country whose solvency regime is deemed to be equivalent in accordance with Article 170, Member States shall also not require the localisation within the Community of the assets representing those recoverables.
Изискването по отношение на локализиране на активи съгласно параграф 1 не включва изискването — движимите активи да бъдат депозирани или недвижимите да бъдат обект на ограничителни мерки като вписване на ипотеки.
The requirement concerning the localisation of assets as referred to in the first paragraph shall not be construed as involving a requirement that movable assets be deposited or that immovable assets be subjected to restrictive measures such as the registration of mortgages.
Активите, представени от претенции срещу длъжници, се счита, че се намират в държавата–членка, където са реализуеми.
Assets represented by claims against debtors shall be regarded as situated in the Member State where they are realisable.