கேள்வி: பணக் கழுதை குறித்து விரிவாக சொல்லுங்கள்.
பதில்: பணக் கழுதை (''Money mule'') என்பது திருட்டு அல்லது மோசடி போன்ற சட்டவிரோதமாக வாங்கிய பணம் மாற்றும் ஒரு நபரைக் குறிப்பதாகும். பணம் கழுதை எனப்படும் நபர் தனிப்பட்ட முறையில், தூது அஞ்சல் மூலம் அல்லது மற்றவர்கள் சார்பாக மின்னணு முறையில் நிதியை மாற்றுகின்றனர். பொதுவாக, இச்சேவைகளுக்கு ஒரு சிறிய தொகையினைப் பரிமாற்றம் செய்யப்பட்ட பணத்துடன் இந்நபர்கள் பெற்றுக்கொள்கின்றனர். இவர்கள் பரிமாற்றம் செய்யும் பணம் குற்றத்தின் விளைவு என்பதை அறியாமல், முறையான வேலைவாய்ப்பு என்ற போர்வையில் பணக் கழுதைகள் பெரும்பாலும் இணையத்தில் செயல்படுகின்றனர். சட்டவிரோதமாகப் பொருட்களை மாற்றுவதற்கு இதே போன்ற நுட்பங்கள் பயன்படுத்தப்படுகின்றன.
கேள்வி: பணக் கழுதை - தண்டனைகள் குறித்து விரிவாக சொல்லுங்கள்.
பதில்: பணக் கழுதைகள் உடந்தையாக உள்ள நிகழ்வுகளில் குற்றவியல் வழக்கு மற்றும் நீண்ட சிறைச்சாலை தண்டனைகளை எதிர்கொள்ளும் அபாயத்திற்கு உள்ளாகின்றனர்.
கேள்வி: பணக் கழுதை - வழக்குகள் குறித்து விரிவாக சொல்லுங்கள்.
பதில்: 2010ஆம் ஆண்டில், கூட்டாட்சி, மாநில மற்றும் உள்ளூர் சட்ட அமலாக்கத்தைக் கொண்ட எஃப். பி. ஐ இணையக் குற்றத் தடுப்புப் படையினர், ஜீயஸ் பைனான்சியல் ட்ரோஜனால் எளிதாக்கப்பட்ட மிகவும் ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட பணக் கழுதை திட்டத்தில் ஈடுபட்ட 37க்கும் மேற்பட்ட பிரதிவாதிகள் மீது குற்றம் சாட்டினர். பணக் கழுதைகள், உண்மையான மற்றும் போலி அடையாளங்களைப் பயன்படுத்தி, சமரசம் செய்யப்பட்ட வங்கிக் கணக்குகளிலிருந்து திருடப்பட்ட நிதியைப் பெறவும், திருடப்பட்ட பணத்தைத் திரும்பப் பெறவும், பின்னர் திருடப்பட்ட நிதியை வெளிநாடுகளுக்கு அனுப்பவும் பல வங்கிக் கணக்குகளை ஆரம்பித்தனர். இந்தப் பணக் கழுதைகளால் பாதிக்கப்பட்டவர்களின் வங்கிக் கணக்குகளிலிருந்து 3 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான தொகையைத் திருடுவதற்கு இது உதவியது.