證券經理透過考慮客戶的財務目標、風險承受能力、時間範圍和投資偏好來為客戶確定適當的投資策略。他們與客戶進行徹底的評估和討論，以了解他們的需求和目標。根據這些信息，證券經理根據個人客戶的情況和目標制定個性化的投資計劃。