準備欲申請借貸的保單、被保險人與要保人的身分證、並向保險公司索取「保險單借款約定書」。
保險公司的借款對象為要保人，也就是繳保費的人；
但保單借款約定書應由要保人與被保人(未成年可由法定代理人)親簽。