使用 OTC 進行的買賣，相當於買家和賣家私下的交易，且缺少了第三方的監管，買家、賣家的身分底細不明、交易的價格和數量也無人能控管，而幣商OTC可能在不知情的情況下，面臨許多不確定的法律糾紛、交易風險。