俗话说“富不过三代”，说明家族财富的安全有序传承是一项难度极大的技术活，不确定因素太多，而且需要运用多学科的专业，如公司法律、家事法律、财务管理、税务合规、保险金融、家族信托、投资规划等等。任何单一的专业服务机构（如律师事务所、会计师事务所、保险公司）都无法满足财富传承所需的专业要求和人才配备。 家族办公室已有数百年历史，起源于欧洲的名门望族，如罗斯才尔德家族等。家族办公室提供的服务基本囊括了家族的主要资产、成员、企业等方方面面，所以需要组建一支统一协调、高度紧密、专业性强的多专业、跨领域的服务团队。这是家办区别于其他任何单一服务机构的最大优势和特点。