從建立紮實的觀念開始。一般來說，個人理財有四個領域：儲蓄，投資，保險，稅務。其中最令人精神為之一振的，非「投資」莫屬。1.學習理論，讓自己瞭解投資本質的意義，認識不同的投資標的，認清風險與報酬之間密不可分的關係。2.學習歷史，可以避免重蹈覆轍，學到歷年來市場各種劇烈的漲跌背後，當下的社會氛圍以及群眾心態。3.學習心理學，認識到人類這種不理性的生物，如何受趨吉避凶的本能影響，步上追高賣低的悲慘境地。4.學習產業，知道金融投資業跟你之間存在明顯的利益衝突，避免自己的投資報酬受到不必要的費用給侵蝕。