Nếu người được chuyển nhầm không trả lại tiền thì lúc này người chuyển nhầm có thể đề nghị ngân hàng cung cấp thông tin của chủ tài khoản này để khởi kiện yêu cầu hoàn trả lại số tiền chuyển nhầm.
Thêm vào đó, nếu chủ tài khoản thụ hưởng đã được ngân hàng thông báo đề nghị trả lại số tiền nhưng vẫn cố ý chiếm giữ trái phép tài sản thì có thể sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 176, Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017.
Thủ tục khởi kiện:
Chuẩn bị hồ sơ khởi kiện gồm:
Đơn khởi kiện
Giấy tờ pháp lý: Chứng minh thư, sổ hộ khẩu
Giấy tờ liên quan: Biên lai chuyển tiền, xác nhận của ngân hàng, sao kê giao dịch chuyển tiền nhầm...
Nộp hồ sơ khởi kiện tại Tòa án nơi người chuyển nhầm tiền đang cư trú