Tùy thuộc vào thanh khoản, khối lượng được giao dịch, chênh lệch, và mức độ biến động, có ba loại cổ phiếu: blue chip (cổ phiếu vốn hóa lớn), mid-cap (cổ phiếu vốn hóa trung bình), và small-cap (cổ phiếu vốn hóa nhỏ).
Các cổ phiếu thuộc nhóm đầu tiên rất phổ biến từ quan điểm đầu tư. Chúng được đặc trưng bởi chênh lệch thấp, thanh khoản cao, biến động thấp, và khối lượng giao dịch hàng ngày khá lớn. Đây là cổ phiếu của những công ty như Apple, Amazon, Facebook, Netflix, v.v.
Cổ phiếu mid-cap kém hấp dẫn với nhà đầu tư hơn bởi vì chúng có thanh khoản thấp hơn và khối lượng giao dịch nhỏ hơn. Ngoài điều đó ra, chênh lệch cũng cao hơn.
Khi bàn đến các cổ phiếu small-cap, chúng được coi là những tài sản ít thanh khoản nhất, có chênh lệch rất lớn, mức độ biến động cực kỳ cao, và khối lượng giao dịch nhỏ nhất.
Các nhà giao dịch cổ phiếu cũng có thể được chia làm một vài loại khác nhau:
Thụ động. Họ thích giao dịch cổ phiếu thuộc loại đầu tiên (ít thường xuyên hơn – loại thứ hai hoặc thứ ba); ưu tiên của họ là sự tin cậy và ổn định.
Chủ động. Những nhà giao dịch thuộc loại này phấn đấu gia tăng lợi nhuận của mình đồng thời giảm thiểu rủi ro, đó là lý do tại sao họ chủ yếu giao dịch cổ phiếu "blue chips", nhưng không bỏ qua cổ phiếu mid-cap và đôi khi là cả cổ phiếu small-cap.
Nhà đầu cơ. Đây là những nhà giao dịch tham gia mua/bán cổ phiếu trong ngắn hạn để kiếm lợi nhuận rất nhanh chóng, vì vậy họ chọn các cổ phiếu thanh khoản nhất, "blue chip".
Việc lựa chọn cổ phiếu có thể chịu sự chi phối bởi chiến lược và thái độ đối với rủi ro của nhà giao dịch. Mọi người đều biết rõ rằng cổ phiếu của những công ty nổi tiếng không phải lúc nào cũng mang lại nhiều lợi nhuận, nhưng chúng tiềm ẩn ít rủi ro nhất. Hơn nữa, không nên đầu tư tất cả tiền vào một tài sản. Tốt hơn hết là nên đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn bằng cách tạo ra danh mục từ cổ phiếu của các công ty khác nhau.
"Blue chip" là các công cụ đáng tin cậy và thanh khoản nhất, đó là lý do tại sao chúng được coi là cổ phiếu tốt nhất cho mọi nhà đầu tư, thậm chí cả những người mới bắt đầu. Đồng thời, các cổ phiếu mid-cap và small-cap yêu cầu bạn có một vài kỹ năng và kinh nghiệm, vì vậy bạn nên hết sức cẩn thận với chúng.