Tại Điểm c Khoản 1 Điều 3 Nghị định 116/2013/NĐ-CP hướng dẫn Luật phòng, chống rửa tiền quy định: "1. Tổ chức tài chính phải áp dụng các biện pháp nhận biết khách hàng trong các trường hợp sau: c) Khi khách hàng thực hiện giao dịch không thường xuyên có giá trị lớn. Giao dịch không thường xuyên có giá trị lớn là giao dịch của khách hàng không có tài khoản hoặc có tài khoản thanh toán nhưng không giao dịch trong vòng 6 tháng trở lên với tổng giá trị từ 300.000.000 (ba trăm triệu) đồng trở lên trong một ngày." Theo quy định của pháp luật hiện nay thì việc bạn có thể thực hiện việc đổi ngoại tệ tại Ngân hàng hoặc các tổ chức thu đổi ngoại tệ. Đối với một số giao dịch không thường xuyên có giá trị lớn có tổng giá trị giao dịch từ 300.000.000 đồng trở lên thì khách hàng phải để lại thông tin nhận biết khách hàng như phân tích ở trên.