Причини можуть бути різноманітні, виділяються чотири найпоширеніші:
1. Помилки під час підготовки документів.
2. Неповні дані, короткі та непереконливі відповіді, відсутність логіки та структури у відповідей, немає продуманої історії компанії.
3. Громадянство засновників та/або директорів.
4. Діяльність підприємства чи недостатній оборот. Наприклад, криптокомпаніям непросто відкрити рахунок через свою сферу роботи, а багато банків на етапі відбору оцінюють потенційний оборот компанії.