พื้นที่เก็บข้อมูลบนอุปกรณ์นั้นปลอดภัยกว่า แต่ก็มีข้อเสียอยู่เหมือนกัน เมื่อคุณซิงค์รหัสผ่านในเครื่อง ข้อมูลของคุณจะไม่มีวันออกจากอุปกรณ์ของคุณจริง แต่การซิงค์รหัสผ่านของคุณในอุปกรณ์ ๆ นั้นทำได้ยาก (หรือไม่สะดวก) แบรนด์ชั้นนำอย่าง 1Password นำเสนอตัวเลือกให้ผู้ใช้เลือกได้ว่าจะเก็บรหัสผ่านไว้ในเครื่องหรือบนเซิร์ฟเวอร์
ในทางกลับกัน เครื่องมือจัดการรหัสผ่านบนคลาวด์อย่าง Dashlane ใช้เซิร์ฟเวอร์ที่ปลอดภัยมากในการจัดเก็บข้อมูลผู้ใช้ที่ถูกเข้ารหัสอีกที (ข้อมูลจะถูกเข้ารหัสโดยใช้การเข้ารหัสระดับเดียวกับทางการทหาร ซึ่งไม่สามารถเจาะผ่านได้) และเนื่องจากข้อมูลผู้ใช้อยู่ในระบบคลาวด์ เครื่องมือจัดการรหัสผ่านจะซิงค์รหัสผ่านทั้งหมดของคุณโดยอัตโนมัติ ดังนั้นคุณจึงสามารถเข้าถึงพื้นที่จัดเก็บรหัสผ่านของคุณได้อย่างง่ายดายและสะดวกบนอุปกรณ์และเดสก์ท็อปทั้งหมดของคุณ