Banken ska identifiera sina kunder och kontrollera deras identitet vid etablering av ett fast kundförhållande eller senast innan kunden får bestämmanderätt över de medel eller annan egendom som ingår i transaktionen eller innan transaktionen har slutförts. Dessutom ska banken identifiera sina kunder och kontrollera deras identitet i vissa situationer som föreskrivs i penningtvättslagen eller andra lagar som reglerar finansbranschen, t.ex. om en tidigare kontroll av identiteten inte har varit tillräcklig eller banken misstänker att den inte varit tillförlitlig. Banken ska i efterhand kunna visa den myndighet som övervakar bankens verksamhet vilken identitetshandling kontrollen av kundens identitet har baserat sig på.
Kundidentifiering och kontroll av kundens identitet i penningtvättslagen