Om banken eller en annan rapporteringsskyldig inte får de uppgifter om kundkontroll som penningtvättslagen förutsätter och uppgifter om medlens ursprung av kunden, får den rapporteringsskyldiga inte etablera ett kundförhållande, genomföra transaktioner eller upprätthålla ett affärsförhållande.
Banken får inte heller utföra en betalningstransaktion via ett betalkonto, om den inte får tillräckliga uppgifter och utredningar av kunden.
I sista hand kan den rapporteringsskyldiga bli tvungen att begränsa kundens användning av tjänster eller säga upp kundförhållandet, om uppgifterna inte fås, eftersom den rapporteringsskyldige enligt lagen då inte får genomföra transaktioner eller upprätthålla kundförhållandet.
Kundkännedom i penningtvättslagen