Med ett kundförhållande som omfattar de grundläggande banktjänsterna avses ett kundförhållande där kunden enbart har ett betalkonto, betalkort och nätbanken till sitt förfogande.
Följande uppgifter är behövliga och nödvändiga för banken när ett grundläggande bankförhållande etableras och upprätthålls
kundens namn, adress, personbeteckning, nationalitet
har kunden något betydande offentligt uppdrag eller är kunden en sådan persons familjemedlem eller medarbetare till en sådan person
kundens levnadsförhållande som beskriver kundens ekonomiska ställning (t.ex. löntagare, pensionär, studerande)
är det fråga om kundens huvudsakliga bankkundförhållande
ursprung eller källa till medel och regelbundna transaktioner/penningflöden
uppskattning av beloppet av kundens regelbundna betaltrafik
uppskattning av beloppet av kundens utlandsbetalningar och grunden för betalningarna.
När det gäller andra kundförhållanden än sådana som omfattar de grundläggande banktjänsterna kan det vara motiverat för banken att utöver ovannämnda frågor även be att få andra uppgifter som påverkar kundkännedomen. Vilka uppgifter som behövs beror på kundförhållandets art och omfattning.