Banken frågar kunden om uppgifter om användningen och den planerade användningen av banktjänster, för att banken bättre ska kunna bedöma vilken slags användning av banktjänster och vilka transaktioner som hör till kundens normala verksamhet. När banken har en uppfattning om kundens normala verksamhet kan den bättre identifiera transaktioner som avviker från det normala och vid behov utreda medlens ursprung. Det är bankens lagstadgade skyldighet att identifiera och utreda transaktioner som avviker från det normala.
Inhämtande av uppgifter om kunder i penningtvättslagen