Bankerna ska ha tillräckliga och aktuella uppgifter om bland annat kundens verksamhet, ekonomiska ställning och medlens ursprung. Vid behov ska bankerna också utreda ursprunget till och syftet med medel som hänför sig till en enskild transaktion samt uttag eller insättning av medel.
Bankerna ska själva bestämma de situationer eller kriterier som gör att man ber kunden att utreda ursprunget till och syftet med medlen. Finansinspektionen eller lagstiftaren har inte utfärdat någon föreskrift om vid hur stora kontantuttag eller kontantinsättningar som förfrågan om medlens ursprung ska fyllas i, utan varje bank bestämmer kriterierna själv.