Una planificación financiera es un proceso global, continuo y sistemático que persigue conseguir unos objetivos a corto, medio o largo plazo. El asesoramiento financiero, en cambio, es el servicio que brinda un profesional de las finanzas para ayudar a administrar las finanzas de una forma más efectiva. Por tanto, es algo más puntual mientras que la planificación financiera es integral.