Los asesores financieros son las personas que ayudan a las personas a administrar sus finanzas. Hay diferentes tipos de asesores financieros que se especializan en diferentes áreas, como la planificación de la jubilación, la gestión patrimonial y los seguros.
El primer tipo de asesor financiero es el generalista. Por lo general, tienen una amplia gama de conocimientos sobre una variedad de temas como inversiones, impuestos, planificación patrimonial y planificación de la jubilación.
El segundo tipo es el especialista. Por lo general, se enfocan en una o dos áreas en particular, como inversiones o seguros, y pueden ofrecer más experiencia en esas áreas que los generalistas.
El tercer tipo es el entrenador-consultor que brinda orientación sobre cómo planificar para la jubilación y brinda asesoramiento personalizado sobre cómo alcanzar metas como ahorrar para la universidad o comprar una casa.