El lavado de dinero es el proceso de disfrazar el dinero que proviene de actividades ilegales, haciéndolo parecer legítimo. Existen una amplia variedad de técnicas, pero todas siguen el mismo esquema general: introducir el dinero en el sistema financiero de una manera que evite levantar sospechas (llamado "colocación"), seguido de mover el dinero alrededor en una serie compleja de transacciones para dificultar el rastreo del origen (llamado "estratificación").