KYC obedece a la sigla de Know Your Customer, es decir, conoce a tu cliente. Implica el conocimiento de la identidad de los usuarios, sus actividades financieras y los riesgos que estos pueden representar.
El procedimiento KYC involucra una serie de acciones, normas y técnicas que permiten cumplir con los principios de la lucha contra el lavado de activos y otras prácticas delictivas de las que son víctimas los ecosistemas del sector financiero.