La varianza y la volatilidad son conceptos relacionados, pero no son exactamente lo mismo.
La varianza es una medida estadística que cuantifica la dispersión de un conjunto de puntos de datos en torno a la media.
Se calcula como la media de las diferencias al cuadrado con respecto a la media.
En finanzas, la varianza se utiliza a menudo para medir el riesgo de una cartera o de una acción individual.
La volatilidad, por su parte, es una medida del grado en que el precio de un instrumento financiero varía con el tiempo.
Puede calcularse utilizando diversos métodos, pero un enfoque común es utilizar la desviación típica de los rendimientos del instrumento a lo largo de un periodo determinado.
La volatilidad se utiliza a menudo como indicador de riesgo (o un componente del riesgo), ya que una mayor volatilidad implica un mayor grado de incertidumbre o la posibilidad de que se produzcan grandes oscilaciones de precios.
En finanzas, volatilidad y varianza suelen utilizarse indistintamente, pero no son exactamente lo mismo.
La varianza es un concepto matemático que suele utilizarse como base para calcular la volatilidad, pero la volatilidad es una medida más específica que tiene en cuenta series temporales de precios o rendimientos.