Cuando hablamos de inversión aún hay mucha gente que tiene en mente la reunión con el trabajador de la sucursal para solucionar y optimizar la inversión de su patrimonio... Aunque cada vez menos. Las aplicaciones para el móvil y la comodidad de realizar todo desde el sofá van ganando terreno. El debate entre contratar un robo advisor o un asesor financiero ha aparecido.
Contratar un robo advisor aporta las ventajas de ser más cómodo, ya que todas las gestiones pueden hacerse por la web o la aplicación para dispositivos y, además, es más barato. Es decir, con el gestor automatizado de inversión tendremos un servicio de asesoramiento para saber qué cartera nos corresponde a un coste muy bajo. Junto con esto, también está la ventaja de que el rebalanceo periódico lo hace automáticamente el sistema.
Por su parte, el asesor financiero ofrece una experiencia individual y personal para encontrar una solución de inversión adaptada al cliente y con un trato muy humano, si estamos dispuestos a emplear nuestro tiempo en sentarnos con él y mantener una conversación sobre productos de inversión. Por otra parte, con un asesor financiero es posible que tengamos acceso a productos de inversión específicos que no ofrecen los robo advisors, siempre que tengamos amplios conocimientos de inversión y estemos seguros de contratar algo muy específico.