El perfil moderado tiene, sobre todo, las siguientes características:
Equilibrio entre tranquilidad y crecimiento: La principal característica del inversor moderado es que busca el equilibrio. No quiere un crecimiento de patrimonio espectacular, pero es capaz de soportar ciertos vaivenes. Por lo tanto, se sitúa en un punto intermedio. Duerme bien por las noches, pero no sacrifica mucha rentabilidad potencial. Digamos que se encuentra en el término medio.
Diversificación por tipo de activo: Para conseguir lo anterior, el perfil moderado diversifica entre tipos de activos. Generalmente, destina más de la mitad de su patrimonio a la inversión en renta fija, que le aporta tranquilidad, y, después, aporta un 30 o 35% a la renta variable u otros activos de riesgo similar, que son los que le permiten obtener un extra en rentabilidad. A diferencia de los perfiles conservadores o agresivos, no se queda con un único tipo de activo, sino que apuesta por ambos.
Rentabilidad limitada, pero aceptable: Por todo lo anterior, el inversor moderado no se caracteriza por obtener unas rentabilidades extraordinarias, sino que consigue unas rentabilidades limitadas, pero que están razonablemente bien. Permiten batir con éxito a la inflación y generar un extra de rentabilidad con la que capitalizar el patrimonio. Y todo ello sin demasiado riesgo ni volatilidad por el camino.