Se puede dividir la asesoría financiera en dos tipos principalmente, el primero es el planificador financiero que se centra en ayudar a su cliente para pagar deudas, ahorrar o en inversiones para poder mantenerse en el periodo de la jubilación. El segundo tipo es un asesor de inversiones, que es totalmente diferente del primero. El inversor se enfoca especialmente en las inversiones que pueden hacer sus clientes.