Če nimate kontrolnega seznama za svoje stranke, boste morda težko izpolnjevali zahteve KYC. To lahko privede do glob ali drugih kazni regulativnih organov. Prav tako lahko povzroči težave z vašimi strankami, saj morda ne bodo zaupale, da njihovo zasebnost in varnost jemljete resno. V skrajnih primerih lahko celo povzroči kazensko ovadbo.