Возникновение мошенничества обусловлено различными факторами. Среди них можно выделить недостаток финансовой грамотности у населения, недостаток контроля со стороны государства, слабое сотрудничество между правоохранительными органами и гражданами, высокий уровень безработицы, недоверие к банковской системе, быстрый развитие технологий и интернета.