Если банк недавно был создан или малоизвестен, если его лицензия находится в опасной зоне или находится на стадии отзыва, если он не проходит строгие проверки регуляторов, если у него имеются финансовые проблемы, такие как дефицит ликвидности или становится банкротом — все эти признаки могут свидетельствовать о ненадежности банка.