Если коротко, то так устроен закон. Но не только банки участвуют в его исполнении.
Зачем нужен закон 115-ФЗ
Обязанности организаций, работающих с операциями, — ст. 7.1-1 закона 115-ФЗ
Говоря юридическим языком, закон 115-ФЗ устанавливает правила и зону ответственности для граждан и юрлиц, которые участвуют в финансовых операциях
Из‑за закона требования к анализу и проверке информации есть не только для банков, но и для страховщиков, ломбардов, аудиторов, юристов, адвокатов, нотариусов, бухгалтеров и других компаний и специалистов.
Закон 115-ФЗ для физических лиц