Получение государственной лицензии на криптовалютную деятельность автоматически предполагает принятие обязательства о соблюдении AML. Проведение операций без лицензии государство может расценить как способствование уклонению от уплаты налогов, отмыванию денег, финансированию терроризма. Так же расценивается и работа по лицензии без строгого соблюдения ее условий.