Да, всё верно. Процедура является обязательной, а все её аспекты регулируются третьей директивой ЕС. По крайней мере, в солидных европейских банках. Она предполагает 4-уровневую проверку – самого бенефициара, целей проведения операций, банков-корреспондентов и лиц, связанных с политикой. Дополнительно производится постоянный мониторинг уже имеющихся клиентов. Из этого вытекает ещё одно требование, касающееся выполнений положений KYC: собственно, Know Your Customer + KYCB (касается бизнеса клиента) и KYCC (клиенты самого клиента). Без этого счёт в банках Европы Вам никто не откроет.