Верификация заемщика является неотъемлемой частью процесса выдачи займа и выполняет важную роль в обеспечении безопасности финансовых операций. Процедура включает следующие этапы:
Запрошенные паспортные данные заемщика проверяются в официальных базах данных, что позволяет исключить возможность выдачи средств по чужим документам.
Заемщик может получить средства на карту, счет или электронный кошелек. При этом проводится проверка принадлежности счета заявителю на заем. Например, для карт временно блокируется сумма до 10 рублей, а при использовании сервиса Золотой Короны и Контакта, заемщик предъявляет паспорт и указывает код менеджеру.
МФО направляет запрос в БКИ, где сверяются паспортные данные и другие идентификаторы, а также производится анализ скорингового балла.
Система верификации служит эффективным средством предотвращения мошеннических действий и предоставления недостоверных данных при оформлении займа, что способствует обеспечению безопасности финансовых операций.