Процедура банкротства предусматривает тщательную проверку всех крупных сделок, которые должник совершал за последние 3 года. Оспорены могут быть сделки, в которых участвовали близкие родственники должника, например, если он продал квартиру теще или машину брату. Также под подозрение попадают сделки, в ходе которых человек, уже имеющий долги, получил крупную сумму денег, но не потратил ее на погашение своих обязательств. Оспариваются сделки, условия которых явно говорят о желании должника обмануть кредиторов, например, если он продал имущество по сильно заниженной цене, подарил его посторонним людям и т. д.