Tanto a Previdência Privada como o Seguro de Vida integram o planejamento previdenciário e o planejamento sucessório e objetivam resguardar o segurado e sua família de situações imprevistas. A Previdência Privada pretende a proteção financeira mediante o acúmulo de patrimônio no longo prazo, através da poupança e investimentos, garantindo um complemento à aposentadoria pública. O Seguro de Vida, por sua vez, é uma ferramenta de planejamento financeiro para cobertura de riscos como morte, invalidez e doença, garantindo uma indenização ao segurado ou aos dependentes. Outra diferença importante é a tributação. A Previdência Privada é tributada no momento do resgate ou nas parcelas do benefício na modalidade progressiva (alíquotas de 0% a 27,5%) e na modalidade regressiva (alíquotas de 35% a 10%), que podem ser escolhidas na etapa da contratação. Já a indenização do Seguro não sofre qualquer tipo de tributação e é paga diretamente ao segurado ou aos beneficiários na forma prevista no contrato.