Na relação entre um profissional do mercado financeiro e um cliente, há um depósito de confiança gigantesco por parte deste segundo. Imagine, afinal, que esta pessoa, por exemplo, compartilhará todos os detalhes financeiros - seus e de sua família - com um profissional ou empresa.
Estes detalhes, por sua vez, são privados. Assim, só podem ser utilizados ou compartilhados com outrem sob autorização expressa do cliente. Do contrário, o princípio da confidencialidade prevê que nenhuma informação, sob hipótese alguma, deve ser divulgada.