Identyfikacja transakcji podejrzanej może być niezwykle trudna. Instytucje obowiązane przede wszystkim powinny zwrócić szczególną uwagę na niektóre rodzaje transakcji- np. te niemające bezpośredniego związku z prowadzoną działalnością, nietypowe czy sprzeczne z logiką biznesu. W każdym przypadku należy zwracać szczególną uwagę na przestrzeganie obowiązującej w przedsiębiorstwie procedury AML w odniesieniu do transakcji podejrzanych.