Osoba na stanowisku doradcy finansowego współpracuje zarówno z klientami indywidualnymi, jak i korporacyjnymi, pomagając im podjąć najkorzystniejszą decyzję finansową. Przedmiotem rozważań często pada wybór kredytu lub obiektu inwestycji.
Aby zacząć pracę w tym zawodzie, nie trzeba kończyć specjalistycznych studiów, a nawet kursów czy szkoleń. Na większości stanowiskach wymagane jest za to wykształcenie średnie. Rekruterzy jednak skupiają się na tym, czy kandydat na to stanowisko odznacza się:
wysokimi kompetencjami sprzedażowymi,
łatwością w nawiązywaniu przyjaznych relacji z innymi,
zdolnościami komunikacyjnymi,
umiejętnością analitycznego myślenia,
świetną prezencją.
Ważna jest również posiadana wiedza, w której zakres wchodzi pojęcie o ekonomii i finansach, systemie podatkowym i prawie gospodarczym. Niezwykle pomocna doradcy finansowemu będzie łatwość w przetwarzaniu sporej ilości informacji i odporność na stres. Niezbędne szkolenia pracownicze są zapewniane zwykle przez pracodawcę już po zatrudnieniu pracownika.