Dyspozycję wypłaty transferowej może złożyć: uczestnik PPK, jego małżonek lub były małżonek oraz małżonek zmarłego uczestnika PPK albo osoby uprawnionej po złożeniu odpowiednich dokumentów. O transfer z PPK ma prawo wnioskować także pracodawca, m.in.: w przypadku zmiany instytucji finansowej zarządzającej PPK.