Gdy kupujesz jednostkę uczestnictwa, to „kupujesz fundusz”. Stajesz się wtedy właścicielem części aktywów danego funduszu. Takie prawo majątkowe gwarantuje, że „sprzedając fundusz”, czyli umarzając jednostkę uczestnictwa, możesz wypłacić określoną wartość aktywów tego funduszu.