Aby lepiej zrozumieć, jakie zadania pełni niezależny doradca finansowy, przyjrzymy się różnicy między doradcą niezależnym a doradcą związanym z konkretną instytucją finansową.
Niezależny doradca finansowy współpracuje z wieloma bankami lub żadnym z nich. Posiada szeroką wiedzę o ofertach rynkowych i aktualnych promocjach. Jego głównym zadaniem jest przekazanie klientowi pełnych informacji o dostępnych ofertach, nie sugerując wyboru żadnej konkretnej propozycji. Na podstawie tych informacji, klient samodzielnie podejmuje decyzję, którą ofertę wybrać – niezależnie od tego, czy dotyczy ona inwestowania oszczędności czy kredytu hipotecznego.
W przypadku ofert kredytowych czy produktów oszczędnościowych, klient sam wybiera najkorzystniejszą dla siebie propozycję. Doradca finansowy nie może faworyzować oferty żadnego konkretnego banku. Wszystkie propozycje muszą być przedstawione w sposób rzetelny i zrozumiały dla klienta, bez ukrywania jakichkolwiek informacji. Niezależny doradca finansowy ma na celu dostarczenie bezstronnej, profesjonalnej pomocy, aby klient mógł dokonać najlepszego wyboru zgodnie z własnymi potrzebami.