Najważniejszymi obowiązkami, która Ustawa AML nakłada na banki są: identyfikacja i weryfikacjaklienta, ocena ryzyka klienta, monitorowanie transakcji klienta, raportowanie podejrzanych iponadprogowych transakcji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, wdrażaniewewnętrznych procedur AML i ich kontroli, sporządzenie dokumentu oceny ryzyka prania pieniędzyw działalności przedsiębiorcy, weryfikacja statusu PEP, sprawdzanie list sankcyjnych, czy teżwdrożenie procedury whistleblowing.