Karty przedpłacone zostały wskazane w dyrektywach unijnych, zwłaszcza w V dyrektywie AML, jako jeden z istotnych elementów rynku finansowego. W związku z powyższym, podlegają pod obowiązki związane z AML. Nie oznacza to jednak, że każdy korzystający z kart przedpłaconych w firmie będzie musiał wdrażać procedurę AML- dotyczy to wyłącznie instytucji obowiązanych.