Banki, SKOK-i i inne instytucje finansowe od 1 czerwca 2024 r. są zobowiązane do sprawdzenia Rejestru zastrzeżeń numerów PESEL, jeśli podejmiemy jedną z następujących czynności: chcemy podpisać umowę rachunku oszczędnościowego i rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego (ROR),
zamierzamy pożyczyć pieniądze w banku czy innej instytucji finansowej czyli staramy się o kredyt lub pożyczkę,
staramy się o zwiększenie dotychczasowego poziomu zadłużenia – czyli chcemy zmienić warunki udzielonego wcześniej kredytu lub pożyczki, a w praktyce pożyczyć więcej,
wypłacamy w kasie banku gotówkę w kwocie przekraczającej wysokość trzykrotności minimalnego wynagrodzenia za pracę, ustalonego przepisami.