Identyfikacja klienta będącego osobą fizyczną polega na ustaleniu jego: imienia i nazwiska, obywatelstwa, numeru PESEL lub
w przypadku jego braku – daty oraz państwa urodzenia, serii i numeru dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby oraz adresu zamieszkania. Natomiast w przypadku osoby fizycznej prowadzącej działalność gospodarczą informacje te należy rozszerzyć o jej nazwę (firmę), NIP oraz adres głównego miejsca wykonywania działalności.