Metody oceny skuteczności programów AML to procesy, które pomagają w ustaleniu efektywności tych programów. Najczęściej stosowane metody to:
Analiza wskaźników – badanie danych statystycznych, takich jak liczba zgłoszeń podejrzanych transakcji, w celu oceny skuteczności systemów AML.
Ocena ryzyka – identyfikowanie i analizowanie czynników ryzyka, takich jak kraje o wysokim poziomie korupcji, aby dostosować program AML do konkretnych zagrożeń.
Audyt wewnętrzny – przeprowadzanie niezależnych audytów, aby ocenić skuteczność programu AML i zidentyfikować obszary wymagające ulepszeń.
Testy penetracyjne – symulowanie ataków cybernetycznych, aby sprawdzić, czy system AML skutecznie wykrywa podejrzane aktywności.
Ocena zgodności – sprawdzanie, czy program AML jest zgodny z obowiązującymi przepisami i regulacjami dotyczącymi przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy.
Wszystkie te metody mają na celu zapewnienie skutecznej ochrony przed praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.