Handel kryptowalutami bez odpowiednich zezwoleń może prowadzić do konsekwencji prawnych takich jak kary finansowe, odpowiedzialność karna, a nawet zamknięcie działalności gospodarczej. W zależności od jurysdykcji, działania te mogą być uznane za nielegalne i naruszać przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CFT). Ponadto, osoby prowadzące nieautoryzowany handel mogą narazić się na zarzuty oszustwa lub nielegalnego działania finansowego.