Analiza potrzeb klienta (APK) ma na celu dopasowanie produktu ubezpieczeniowego do potrzeb klienta. Na podstawie przeprowadzonego wywiadu, agent dopasowuje optymalną polisę do oczekiwań. Regulacje prawne dotyczące APK zapobiegają także nieuczciwym agentom i brokerom ubezpieczeniowym.