Zwykle to nie urząd blokuję konto tylko instytucja finansowa, gdy ma uzasadnione podejrzenie - iż nasze działania są nadużyciem. Zwykle w takim przypadku jesteśmy proszenie o udowodnienie pochodzenia środków - by potwierdzić iż pieniądze nie pochodzą z przestępstwa. Dopiero w kolejnym kroku, gdy nie będziemy w stanie wytłumaczyć się z działań na koncie - mogą zostać poinformowane inne instytucje US, Organy ścigania itp.