Prawidła rządzące światem finansów bywają brutalne, dlatego warto pamiętać, że wyższej stopie zwrotu musi towarzyszyć podwyższone ryzyko transakcji, a to wiąże się już z możliwością zaliczenia straty. Nie inaczej jest w przypadku funduszy inwestycyjnych, nawet tych sklasyfikowanych jako bardzo bezpieczne. Wynika to z faktu, że ceny akcji, obligacji, surowców oraz innych instrumentów znajdujących się w portfelu inwestycyjnym, ulegają ciągłym zmianom. Niestety nie są to zawsze ruchy satysfakcjonujące właścicieli jednostek funduszu.