W przypadku każdej inwestycji istnieje związek (zarówno pozytywny, jak i negatywny) między podejmowanym ryzykiem a stopą zwrotu, którą można uzyskać. Profile ryzyka przypisane portfelom zarządzanym wskazują potencjalną skalę strat (wartości) w okresie pogorszenia wyników. Dla porównania, inwestowanie w akcje jest uważane za wysoce ryzykowne, na co wskazują wydarzenia historyczne, które dowodzą, że pogorszenie sytuacji na rynku akcji może skutkować ok. 20% stratami.
Oczekuje się, że portfele o niskim ryzyku będą wykazywać znacznie mniejsze wahania (wartości) niż rynki akcji.
Oczekuje się, że portfele o średnim ryzyku będą wykazywać mniejsze wahania (wartości) niż rynki akcji.
Oczekuje się, że portfele o wysokim ryzyku będą wykazywać wahania (wartości) zbliżone do rynków akcji.
Oczekuje się, że w portfelach charakteryzujących się bardzo wysokim poziomem ryzyka mogą wystąpić wahania cen większe niż na rynkach akcji.