Zgodnie z zaleceniami Komisji Nadzoru Bankowego (KNF) karty prepaid nie mogą być  anonimowe. Przeważyły obawy w zakresie ich wykorzystywania w działalności przestępczej: ukrywania dochodów, prania brudnych pieniędzy czy wyprowadzania środków finansowych za granicę ze szkodą dla gospodarki i systemu fiskalnego kraju.