Zwrotu swoich środków z IKE lub IKZE możesz dokonać w dowolnym momencie. Warto jednak wiedzieć, że decydując się na to przed osiągnięciem odpowiedniego wieku, będzie wiązać się to konsekwencjami podatkowymi. W przypadku IKE (możliwy zwrot częściowy albo całkowity) wcześniejsza wypłata środków wiąże się z koniecznością zapłacenia 19% podatku od zysków kapitałowych. Dodatkowo, jeśli na IKE przeniosłeś/łaś środki z PPE, oprócz podatku od zysków kapitałowych, 30% sumy podstawowych składek z PPE zostanie przeniesione na Twoje subkonto w ZUS. W przypadku IKZE (możliwy wyłącznie zwrot całkowity) przy wypłacie środków zapłacisz 10% 10% zryczałtowanego podatku od Twoich wpłat i od ewentualnego zysku. W przypadku wcześniejszej wypłaty środków zapłacisz podatek dochodowy – rozliczając PIT dodasz kwotę wypłaty z IKZE do podstawy opodatkowania i zapłacisz podatek według skali podatkowej.