Som din bank, Flekkefjord Sparebank, ønsker vi å forklare hvorfor vi stiller personlige spørsmål om din økonomi og transaksjoner. Alle banker er pålagt å ha god kunnskap om sine kunder, både privat- og bedriftskunder. Dette er fordi vi trenger å vite hva våre eksisterende og potensielle kunder har til hensikt å bruke bankforholdet til, samt hvilke tjenester de ønsker å benytte seg av. I den forbindelse kan Flekkefjord Sparebank ha behov for å innhente informasjon om ting som inntekt, gjeld, planlagte utenlandstransaksjoner eller omfanget av kontantinnskudd.
Som bank er det vår plikt å vurdere om kundeforholdet har et legitimt og naturlig formål. Vårt mål er ikke å mistenkeliggjøre noen, men å sikre at vi har tilstrekkelig kunnskap om våre kunder for å forhindre hvitvasking, terrorfinansiering eller annen økonomisk kriminalitet.
Banken kan også ha en plikt til å stille spørsmål om bakgrunnen for transaksjoner som avviker fra den typiske transaksjonsmønsteret til en kunde. Dette betyr ikke nødvendigvis at vi mistenker noe galt, men som bank har vi en plikt til å følge opp våre kunder. Dette kan noen ganger inkludere spørsmål om uvanlige transaksjoner. Ofte er forklaringen helt naturlig, for eksempel at våre kunder har arvet penger eller solgt eiendom. I slike tilfeller vil vi ofte be om dokumentasjon, da det er et lovkrav at vi kan dokumentere at vi har fulgt opp kundens bruk av banken.