Når du overfører et beløp gjennom en bank, sjekker banken transaksjonen. I dag er mye av prosessen automatisert, men banken er fortsatt den som godkjenner og registrerer transaksjonene. For eksempel, hvis du foretar en transaksjon over et visst beløp, blir det ofte sendt en rapport til skattemyndighetene for å forhindre svindel.