Private banker, kredittforeninger, spare- og låneforeninger, forsikringsselskaper, megler-forhandlere registrert hos SEC og alle andre typer juridiske enheter. Det forretningsmessige formålet med en CIP er å hindre disse institusjonene i å ubevisst tilrettelegge for kriminelle, finansielle aktiviteter ved å opprettholde kontoer eller gjennomføre økonomiske transaksjoner for enkeltpersoner eller enheter som prøver å skjule identiteten sin for ulovlige formål.