Een financieel plan maak je in eerste instantie, net als het volledige ondernemingsplan, voor jezelf. Je wil namelijk weten of je idee haalbaar is, wat je nog moet doen om je doelen te bereiken en je wil een (financiële) planning kunnen maken. Daarnaast is een financieel plan een belangrijk onderdeel van je administratie voor het geval je controles krijgt van bijvoorbeeld de Belastingdienst en je financiële uitgaven of beslissingen dient te verantwoorden. Tot slot is een financieel plan nodig als je externe financiering wil aanvragen bij bijvoorbeeld een bank en soms ook wanneer je zakelijke verzekeringen af wil sluiten.