Bij vrij beheer, kies je zelf uit een waaier van 27 interne beleggingsfondsen in welke interne beleggingsfondsen je belegt, alsook hoeveel % je in welk intern beleggingsfonds investeert.
Bij het kant-en-klaar beheer laat je de keuze van de interne beleggingsfondsen en de verdeling van je belegging over de interne beleggingsfondsen over aan AXA. Het enige wat jij moet doen samen met je makelaar is kiezen uit 3 beleggingsstrategieën: een defensieve, neutrale of dynamische strategie. Je beleggingsprofiel dat je samen met je verzekeringstussenpersoon bepaalt zal vaak de leidraad zijn.
Hoe veiliger hoe defensiever en hoe hoger het % belegd in obligaties.
Hoe risicovoller, hoe meer kans op rendement maar ook verlies
Hoe dynamischer, hoe hoger het % belegd in aandelen.
De verdelingspercentages die per strategie van toepassing zijn, vind je terug op axa.be in de ‘Informatieve Nota over de verschillende beleggingsstrategieën’.
Binnen de gekozen strategie, stelt AXA een selectie samen uit een aanbod van 15 interne beleggingsfondsen. Minstens één keer per trimester worden deze verdelingspercentages en de keuze van de interne beleggingsfondsen aangepast in functie van de situatie op de financiële markten. Elke maand wordt het opgebouwd kapitaal geherbalanceerd. Dit betekent dat de verdeling tussen aandelen en obligaties terug wordt gebracht tot de gewenste verhouding volgens je vooropgesteld beleggingsstrategie.