Verenigingen van eigenaars (vve) hebben geen UBO-registratieplicht vanuit de KVK. Maar banken hebben wel een onderzoeksplicht. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WwFT). Daarom moet u de UBO's aan ons doorgeven.
Een UBO bezit eigendom in uw organisatie als deze persoon:
een of meerdere appartementsrechten bezit waardoor deze een beslissende stem heeft in de vve.
Een UBO heeft stemrecht in uw organisatie als deze persoon:
Voor vereniging van eigenaars geldt over het algemeen dat de bewoners een belang hebben bij wat er wordt bijgedragen en dat hiervoor een bestuur is opgesteld dat bestaat uit bewoners. Zij worden dan ook aangemerkt als UBO.
Het kan zijn dat de vve wordt beheerd door een derde partij. De vertegenwoordigingsbevoegdheid van een vve-beheerder kan op de volgende wijze worden vastgesteld:
Als de vve-beheerder zelfstandig bevoegd is om de vve te vertegenwoordigen als bestuurder, dan zijn alle naar de bank handelende bestuurders van de beheerder een UBO.
Als uit het KVK-uittreksel niet expliciet blijkt dat de vve-beheerder zelfstandig bevoegd is om de klant te vertegenwoordigen, dan moet het bevoegde bestuur een volmachtverklaring overeenkomen met ABN AMRO waarin de vve-beheerder namens het bestuur wordt gemachtigd om de vve te vertegenwoordigen naar ABN AMRO.