U kunt zelf een financiële planning in elkaar zetten. Het is vaak echter handiger om dit door een professioneel financieel planner te laten doen. Zo’n planner kan een financieel plan maken dat volledig op uw persoonlijke situatie aansluit. Dit kan zowel voor particulieren als  voor ondernemingen.
Wanneer u een financiële planning wilt laten maken, gaat u naar een financieel planner. De planner doorloopt een uitgebreide inventarisatie om zo een compleet beeld te schetsen van uw (financiële) leven en geeft u uiteindelijk advies.
Er zitten wel kosten verbonden aan het laten maken van een financieel plan. Deze kosten zijn afhankelijk van de complexiteit van uw vragen, maar ook van welke dienstverlening u zoekt. Wilt u bijvoorbeeld alleen eenmalig een financieel plan laten maken, dan zijn de kosten lager dan wanneer u ook regelmatige updates met uw planner wilt.