Automatische rentedaling betekent dat je op basis van je huidige hypotheek altijd de laagste rente betaalt. Voorbeeld: je leent 100% van de marktwaarde van jouw woning. Iedere maand los je een deel van de schuld af waardoor de LTV oftewel loan to value (de hoogte van de hypotheek t.o.v. de waarde van de woning) daalt. De bank loopt minder risico waardoor je in een lagere risicoklasse komt en dus minder rente betaalt.