Een berekening van de liquiditeit is een momentopname. Er komen bij een bedrijf echter dagelijks orders en rekeningen binnen en er gaan dagelijks goederen uit, waardoor de liquiditeitsratio’s vandaag een ander beeld kunnen geven dan morgen. Bedrijven stellen daarom vaak een liquiditeitsprognose (ook wel liquiditeitsbegroting genoemd) op, om een inschatting te maken van de inkomsten en uitgaven in een bepaalde periode - en dus van de liquide middelen die in de toekomst beschikbaar zijn. Deze prognose is één van de belangrijkste elementen van het financieel management van ondernemingen, zeker voor startende ondernemers. Starters hebben immers vaak weinig financiële reserves en vergeten vaak dat ze inkomstenbelasting moeten betalen (en dat hun omzet dus geen netto beschikbaar inkomen is).
Een andere reden om een liquiditeitsprognose te maken, is om inzicht te krijgen in vrij beschikbaar kapitaal. Als u weet welke financiële verplichtingen u heeft en of u aan deze verplichtingen kunt voldoen, weet u ook hoeveel kapitaal u overhoudt om bijvoorbeeld investeringen te doen – een belangrijke voorwaarde voor bedrijfsgroei.