Een beleggingsplan begint met het vaststellen van persoonlijke financiële doelen, de risicobereidheid en de beleggingshorizon. Het is belangrijk om te beslissen welke soorten beleggingen, zoals aandelen of obligaties, passen bij de doelen en risicoprofiel. Het opstellen van een plan omvat ook het periodiek evalueren en aanpassen van de portefeuille aan veranderende markten en persoonlijke situaties.