Lifecycle beleggen is niet per se een beleggingsstrategie: u past uw strategie namelijk aan naarmate u ouder wordt. Hoe jonger u bent, hoe meer risico u neemt. En naarmate bijvoorbeeld uw pensioen dichterbij komt, bouwt u het risico langzaam af.
Een vuistregel die vaak gebruikt wordt bij lifecycle beleggen is 100 - uw leeftijd = het percentage van uw portefeuille dat u in aandelen belegt. Wanneer u bijvoorbeeld 35 bent, belegt u voor 65% in aandelen en 35% in obligaties.