We zijn verplicht klanten en transacties te screenen om potentiële en daadwerkelijke criminele activiteiten op te sporen. Om dit doen te doen hebben we met name aandacht voor ongebruikelijke transacties en voor transacties die inherent een relatief hoog risico op fraude, witwassen of financiering van terrorisme met zich meebrengen. Daarom stellen we een risicoprofiel van u op en houden we dit bij. Als we vermoeden dat een transactie te maken heeft met witwassen of de financiering van terrorisme, zijn we verplicht dit te melden bij de autoriteiten.  Factoren die we bekijken omdat ze een indicatie kunnen zijn van een verhoogd risico op fraude, witwassen of de financiering van terrorisme zijn bijvoorbeeld: Veranderingen in het normale uitgavenpatroon en betalingsgedrag van een persoon, bijvoorbeeld onverwacht grote bedragen die worden overgeboekt of afgeschreven. Betalingen van en naar verdachte landen, winkels of adressen. Twee pinbetalingen door dezelfde persoon op hetzelfde moment op twee duidelijk verschillende locaties. Een notering op een lijst van een extern verwijzingsregister. Dit register is een lijst die wordt bijgehouden door banken in Nederland waarop mensen en instellingen staan die fraude hebben gepleegd of om andere redenen een risico vormen voor de financiële sector. Financiële instellingen in Nederland kunnen controleren of personen of instellingen op deze lijst voorkomen en zij kunnen personen of instellingen toevoegen aan de lijst. Een notering op een openbare nationale of internationale sanctielijst.   Om financiële criminaliteit nog beter te bestrijden, hebben banken hun krachten gebundeld onder de naam Transactie Monitoring Nederland (TMNL). TMNL ondersteunt ING bij de monitoring van betalingstransacties op signalen die kunnen wijzen op witwassen en de financiering van terrorisme.