Elektrinis vandens šildytuvas iš esmės veikia taip pat, kaip ir dujinis vandens šildytuvas. Šaltas vanduo tiekiamas per vamzdį ir šildomas naudojant elektrinius kaitinimo elementus, esančius rezervuaro viduje. Karštas vanduo pakyla rezervuare ir šilumos išleidimo vamzdžiu paskirstomas po visus namus.