Bankas gali atsisakyti priimti klientą norminiuose teisės aktuose ir banko vidaus norminiuose dokumentuose nustatytais atvejais, pavyzdžiui, jei bankas negali patikrinti įmonės pajamų teisėtumo arba jei įgaliotas asmuo pateikia bankui klaidingą informaciją.