ASV likums, kas seko pēc Bank Secrecy Act un nosaka NILL kā federālo noziegumu.
Likums aizliedz strukturēt maksājumus lai izvairītos no Currency Transaction Report (CTR) aizpildīšanas par darījumiem virs USD 10 000 un par Bank Secrecy Act pārkāpumiem tiek paredzēta mantas konfiskācija (civiltiesiski un krimināltiesiski). Tāpat arī bankām tiek paredzēts pienākums izstrādāt un uzturēt procedūras, lai nodrošinātu Bank Secrecy Act lietvedības prasību ievērošanu.