金融機関に属していないIFAやFPには、経歴（キャリア）や得意分野を聞いてみるといいでしょう。ただし、「信頼できる」という観点でいえば、人間性がより大切です。
特に投資初心者は知識の面での確認は難しいと思うので、話しをよく聞いてくれるか、すぐに商品を売ろうとしていないかといった対応の面に注目してください。