Le revisioni regolari del portafoglio sono cruciali per valutare la performance degli investimenti, riequilibrare e apportare aggiustamenti necessari per mantenere allineati gli investimenti con l'analisi finanziaria e gli obiettivi prefissati. Tuttavia, è importante bilanciare queste revisioni con la consapevolezza che un monitoraggio eccessivo può portare a decisioni impulsive e influenzare negativamente i rendimenti complessivi del portafoglio.
Un approccio più "attivo" nella gestione del portafoglio richiede competenza e consapevolezza del rischio, elementi essenziali anche per gli investimenti a breve termine. Le classi di attivi come fondi indicizzati, azioni di crescita, azioni con dividendi, azioni difensive, azioni di valore e investimenti alternativi possono contribuire a un conto pensionistico a lungo termine di successo, ma solo se gestiti con attenzione e alta qualità.
Controllare il portafoglio ogni giorno potrebbe non essere ottimale, poiché le fluttuazioni a breve termine sono meno significative rispetto agli obiettivi a lungo termine. Per gli investimenti a lungo termine, è spesso sufficiente una revisione annuale o anche meno frequente, evitando l'errore di sovra-analizzare il portafoglio.