Per le collaboratrici/i collaboratori che desiderano far esaminare la propria situazione previdenziale personale, Zurich offre sia una pianificazione finanziaria che una pianificazione pensionistica.
Pianificazione finanziaria:
nel corso di una pianificazione finanziaria le specialiste/gli specialisti analizzano la vostra situazione previdenziale personale e vi mostrano come raggiungere i vostri obiettivi di risparmio e colmare eventuali lacune, tenendo conto delle vostre circostanze di vita attuali e delle prestazioni previste di tutti e tre i pilastri. La pianificazione finanziaria è un processo continuo che andrebbe adattato ogni qualvolta le circostanze di vita o gli obiettivi dovessero cambiare. Prima si comincia con la pianificazione finanziaria, maggiori e migliori saranno le opzioni che ne deriveranno per la pianificazione pensionistica.
Pianificazione pensionistica:
a partire dal 58° anno d’età è importante pianificare concretamente la terza fase della vita. Oltre alla possibilità di un pensionamento parziale o anticipato, si pone il problema di decidere se farsi versare l’avere della cassa pensioni sotto forma di rendita o di capitale. Nel corso di una pianificazione pensionistica vengono illustrate anche le varie opzioni a disposizione per i pagamenti della cassa pensioni o del pilastro 3a, con i relativi vantaggi e svantaggi fiscali.