World Check è un database “di profilazione reputazionale” di persone politicamente esposte (PEP), individui e società a rischio elevato, utilizzato in tutto il mondo come strumento di risk intelligence con l'obiettivo di misurare la reputazione finanziaria di un individuo o una società. Avv Leonardo Dinnella Viale XXI Aprile 38B T +39 06 88 60 648 l.dinnella@ilso.it 00162 Roma F +39 06 99 26 68 27 Banche ed istituti finanziari creditizi e assicurativi, oltre a servizi governativi e di intelligence, utilizzano la schedatura e il database di World Check per attingere informazioni sulle persone, non solo per vagliare la solvibilità finanziaria delle stesse o la fattibilità della concessione di mutui o finanziamenti, ma altresì elaborano le informazioni per comprendere se tali soggetti siano legati a dinamiche relative a diversi tipi di reati. La presenza eventuale in questa importante banca dati, come persona fisica o come Azienda, potrebbe precludere l’apertura di un conto corrente o la richiesta di un finanziamento, un mutuo oppure una stipula assicurativa, di fatto paralizzando la capacità finanziaria.