Membantu pemberi pinjaman melakukan penilaian risiko
Sebelum memberikan pinjaman, tentunya Anda harus melakukan background check untuk memastikan pihak penerima bisa dipercaya dan memang layak untuk mendapat pinjaman. KYC membantu Anda dalam mengidentifikasi riwayat keuangan dan aset yang dimiliki oleh calon penerima.
2. Mencegah penipuan
Banyak penipuan yang terjadi karena pemalsuan identitas. Dengan melakukan KYC, Anda dapat memeriksa apakah identitas klien memang benar seperti yang mereka katakan.
3. Mencegah pencucian uang dan tindakan kriminal lainnya
Pencucian uang atau money laundering adalah kegiatan untuk memperkaya diri sendiri dengan berupaya mengaburkan asal usul uang atau aset yang didapatkan dari cara yang tidak wajar atau ilegal, seperti korupsi, terorisme, dan perampokan.
4. Membawa stabilitas dan investasi ke negara
Jika lembaga keuangan mampu melaksanakan tugasnya sebagai penghimpun dan penyalur dana dengan baik, maka tingkat kepercayaan masyarakat kepada financial framework akan meningkat.
5. Mampu memberikan pinjaman yang lebih banyak
Reputasi yang baik menyebabkan lembaga keuangan dipercaya untuk memberikan pinjaman ke banyak orang. Hal ini tentunya menambah keuntungan lembaga keuangan juga. (Cara lain untuk meningkatkan profit adalah menggunakan teknologi untuk memaksimalkan penjualan, contohnya adalah penggunaan Software Manajemen Penjualan.)