Egy üzleti egység számára mechanizmust biztosít ügyfelei adatainak felderítésére és ellenőrzésére, hogy csökkentse a személyazonosság-lopás, a csalás és a gyanús tranzakciók kockázatát. Biztosítja az olyan kormányzati szabályozási követelmények betartását, mint az Ismerje meg ügyfelét. Emellett rendelkezik egy pénzmosás elleni megfelelőségi programmal is. Az ügyfelek számára a CIP-ek lehetőséget biztosítanak a személyes adatok védelmére és a tranzakciók biztonságosságának biztosítására.