Magánbankok, hitelszövetkezetek, takarékszövetkezetek, biztosítók, a SEC-nél bejegyzett bróker-kereskedők és bármely más jogi személy ügyfél. A CIP üzleti célja annak megakadályozása, hogy ezek az intézmények tudtukon kívül bűnözői, pénzügyi tevékenységeket segítsenek elő számlák vezetésével vagy pénzügyi tranzakciók lebonyolításával olyan magánszemélyek vagy jogalanyok számára, akik illegális célból próbálják elrejteni kilétüket.