एक प्रभावी निवेश प्रक्रिया में निम्नलिखित का मूल्यांकन शामिल होता है:
निवेश के लक्ष्य
लक्ष्य तक पहुँचने के लिए निवेश की जाने वाली राशि
जोखिम उठने की क्षमता
पोर्टफ़ोलियो का विविधीकरण
एसेट एलोकेशन
निवेश रिटर्न
कर* के प्रावधान