सीएजीआर और औसत वार्षिक रिटर्न दोनों मेट्रिक्स हैं जिनका उपयोग निवेश प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए किया जाता है, लेकिन वे अपनी कार्यप्रणाली में काफी भिन्न होते हैं. औसत वार्षिक रिटर्न केवल कंपाउंडिंग के प्रभाव पर विचार किए बिना, एक अवधि में औसत प्रतिशत रिटर्न की गणना करता है. दूसरी ओर, सीएजीआर यौगिक प्रभाव को ध्यान में रखता है, जिसका अर्थ है कि यह निवेश में वापस आय के पुनर्निवेश पर विचार करता है. नतीजतन, सीएजीआर समय के साथ निवेश की वृद्धि का अधिक सटीक और यथार्थवादी प्रतिनिधित्व प्रदान करता है, विशेष रूप से अलग-अलग रिटर्न वाले निवेश के लिए।