फाइनेंसियल प्लानिंग (Financial Planning) एक 6 स्टेप्स प्रोसेस है :- (1) अपनी वर्तमान आर्थिक स्थिति (Financial Position) पहचाने। (2) अपने लक्ष्यों या गोल (Goals) की पहचान करें। (3) लक्ष्यो (Goals) और इनकम (Income) के बीच के अंतर को पहचानना। (4) अपना निजी फाइनेंशियल प्लान (Financial Plan) बनाएं। (5) अपना फाइनेंसियल प्लान लागू करें, और (6) समय-समय पर अपने प्लान का रिव्यू (Review) करना।