यह उन सभी नियोक्ताओं (और निर्माण इकाइयों) के लिए अनिवार्य है, जिनके पास 20 से अधिक कर्मचारी हैं, एक वर्कमेन कंपनसेशन इंश्योरेंस होना चाहिए ताकि कर्मचारी राज्य बीमा अधिनियम, 1948 के अनुसार श्रमिकों या कर्मचारियों के लिए इंश्योरेंस का फ़ायदा हो।
नियोक्ता और 20 से कम कर्मचारियों वाली कंपनियों को अभी भी वर्कमेन कंपनसेशन इंश्योरेंस अधिनियम, 1923 और भारतीय घातक दुर्घटना अधिनियम, 1855 का अनुपालन करने के लिए इस इंश्योरेंस की ज़रूरत होगी।