לפני הפרישה חשוב מאוד להתייעץ עם מומחה פרישה ולבצע קיבוע זכויות ותכנון פיננסי .
1. אופן קבלת כספי הקופה – האם במסלול קצבה או באפיק הוני (סכום חד פעמי).
2. קיבוע זכויות ופריסת מס – מאפשר לכם לבחור כיצד לנהל את הפטור בפנסיה, כסכום חד פעמי או היוון קצבה או כפטור על הקצבה החודשית .
3. ביטוח בריאות – פורש שמבוטח בביטוח בריאות ע”י המעסיק , צריך לוודא כי בעת הפרישה , תוכנית הביטוח הקיימת תישאר כולל רצף ביטוחי באופן פרטי .
4. תכנון פיננסי מקיף – תכנון אופטימלי לכספי הפורש הכולל, איתור כספים , התאמה אישית הטבות מס , מיצוי אופציות וזכויות כולל ליווי אישי .