ראשית בעת הצטרפות לקרן פנסיה יש אפשרות למנות מוטבים, בנוסף יש אפשרות לשנות ולהגדיר מחדש מוטבים במהלך חיי הפוליסה שכן ייתכן וישתנה המבנה המשפחתי של החוסך.על מנת לשנות את המוטבים או אפילו את החלוקה בין המוטבים השונים, יש צורך במילוי טופס מוטבים (המשתנה בין חברות הביטוח ובתי השקעות) ושליחה מסודרת לביצוע בגוף המנהל.