אולי המושג הכי חשוב בתכנון פרישה. לא החבר ממקום העבודה, ולא החבר שלכם שפרש לפנסיה יעזור לכם. זהו עולם מורכב, עם מערכת קשרים סבוכה בין רשויות המס לחברות הביטוח והפנסיה. לא אחת אנחנו נתקלים בבקשות מופרכות לאישור מס מחברות הביטוח, ולפעמים גם הבקשות שלנו מרשות המיסים מקבלות דרישות נוספות. תהליך איכותי של תכנון פרישה וליווי פרישה, לוקח כ- 4 חודשים, ועדיף להתחיל אותו לפני היציאה בפועל לגימלאות.