אכן מתכנן פיננסי חייב ברישיון!
כל מתכנן פיננסי שפועל בתחום הפנסיוני (חלק משמעותי בתכנון הפיננסי) חייב להחזיק ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.
בנוסף, חלק מהמתכננים הפיננסיים מחזיקים גם ברישיון של מתכנן פיננסי בינלאומי (CFP) – שנה וחצי של לימודים בהשקעות, מיסוי, פרישה, תכנון בין דורי ועוד אך זוהי לא חובה עפי חוק.