היתרון המרכזי בניהול תיק השקעות הוא שהכסף נמצא בחשבון הבנק. לקוחות רבים, בעיקר מבוגרים, רגועים יותר כשההון שחסכו כל השנים נמצא בלחיצת כפתור בחשבון הבנק שלהם. יתרונות נוספים הם הנזילות המיידית והאפשרות להחליף מנהל השקעות באמצעות טופס או שיחת טלפון.