צ’ק אפ פיננסי הינה פעולה המתבצעת או על ידי יועץ פיננסי או על ידי סוכן פנסיוני וכל מטרתה ראשית זה להציג ללקוח בצורה הברורה ביותר אלו מוצרים יש לו ועל מה הוא משלם בדיוק, לאחר שהלקוח הבין, סוכן ויועץ טובים ידעו להציע בצ’ק אפ פיננסי דרכים לייעל את התיק שלו וההוצאות שלו. מוצרים שאולי אפשר לוותר עליהם, הורדת דמי ניהול וכמובן אלטרנטיביות בשוק.