הבנקים מחוייבים לעקוב ולזהות פעולות חריגות ולהודיע על כך ללקוח. אם הסיכון גבוה, הם יכולים להקפיא את הפעולה או להתקשר ללקוח ולקבל את אישורו לפעולה.