חשוב לדעת כי הפטור ממס רווח הון חל על פוליסות חיסכון ולא על שאר המכשירים. כדאי לבדוק עם יועץ פנסיוני או עם אנשי מקצוע האם חלו או חלים שינויים שצריך וכדאי להכיר בלשון החוק או תקנות המס.