ללא תכנון פרישה קפדני, כספים משמעותיים עלולים ללכת לאיבוד עקב אי הבנות של חוקי המס וניצול לא נכון של הנכסים. תכנון פרישה מדויק מונע הפסדים מסוג זה, מבטיח שימוש מיטבי בנכסים הפיננסיים וסולל את הדרך לפרישה בטוחה.