תכנון כלכלי משפחתי משמעותו התייעלות כלכלית ומניעת סיכונים פיננסיים למשפחה. בהצלחתו תלויות כמה גורמים, כולל מידת התמיכה והשתתפות של כל חברי המשפחה, התמדה ביישומו, והיכולת להתמודד עם מצבים בלתי צפויים. אם כל חברי המשפחה עובדים יחד להשגת היעדים, יתמדו ביישומם ויהיו מוכנים לכל סיטואציה, תגבר הסיכוי להצלחה וליציבות כלכלית מתמדת.