אמנם יש רבים שיעדיפו בית השקעות גדול ויציב שמנהל כספים בסכומים גבוהים למספר רב של לקוחות. אך מנגד יש מי שיבחר דווקא חברה קטנה המאפשרת התאמה אופטימלית ויחס אישי לבחירה מדויקת של קופת הגמל הרצויה.