פרישה לגמלאות היא אחד התהליכים המשמעותיים שנעבור בחיינו ומסמל את סיומה של התקופה בה היינו חלק ממעגל העבודה לתקופה אחרת לחלוטין בה נהייה פנויים לבחור מה ואיך לעשות במהלך כל היום, כל יום, כל שבוע, כל שנה. לתקופה משמעותית זו, אשר עולה ככל שתוחלת החיים עולה, מומלץ להגיע מוכנים ככל האפשר וכל החלטה הנוגעת למימוש החסכונות תשפיע על רמת החיים של הפרט ומשפחתו לאחר הפרישה.  סיוע של אנשי מקצוע יאפשר: להגיע להחלטות הנכונות ביותר ביותר בנוגע לעתיד (ולא להפסיד כסף בגלל החלטה של רגע) בחירה מושכלת בתכנית הפרישה (בהתאמה לצרכים כמובן) התנהלות מושכלת בכל הנוגע לקצבת זקנה מקרן פנסיה, קצבה חודשית בביטוח חיים פנסיוני, משיכת כספים מקופות גמל.