גורמים שיש לקחת בחשבון כוללים את השכלתו של היועץ, הניסיון, הידע בענף, מבנה העמלות, פילוסופיית ההשקעה, סגנון התקשורת והרקורד של הצלחה בסיוע ללקוחות להשיג את יעדיהם הפיננסיים.