תוכנית עסקית מסייעת למשקיע פוטנציאלי לבחון מה הם היתרונות היחסיים של המיזם ומה הסיכוי מול הסיכון שביוזמה העסקית. היא מגדירה את גובה ההשקעה, את תקופת ההחזר על ההשקעה ואת התשואה על ההון.