Le principe de base de la gestion de portefeuille est la diversification des placements, cela dans le but de réduire le risque global de l’ensemble du portefeuille de placements. L’allocation (choix des placements à intégrer au portfolio en fonction des critères comme la particularité de chaque placement, l’objectif de rendement, la durée de détention des placements et surtout le degré de tolérance au risque de l’investisseur) et le rééquilibrage (ramener le portefeuille à son allocation initiale) constituent d’autres de ses principes de base.