Le rôle d’un conseiller financier est d’accompagner ses clients qu’ils soient particuliers ou professionnels dans la gestion de leurs revenus et de leur patrimoine. Généralement issu d’une formation en finance, assurance, commerce, ou droit, un des objectifs du conseiller est de faire fructifier l’épargne de son client, en le guidant sur les investissements opportuns.
Pour résumer, il devra gérer l’argent de ses clients de façon adaptée à leurs projets et à la planification de futurs événements (par exemple, départ à la retraite). Le conseiller peut être salarié dans une banque, exercer à titre indépendant, ou même à titre accessoire à la profession de courtier pour aider les clients.
Fort de son expérience, le business bancaire et financier n’a aucun secret pour lui.
Afin de proposer les meilleurs conseils, il est informé de l’actualité financière et à l’aise avec l’économie. Il a également vocation à fidéliser sa clientèle et à proposer les meilleures offres adaptées au besoin de chacun.
Il peut vous aider à monter des dossiers, négocier pour vous des taux de crédit et vous proposer des solutions en fonction de votre situation patrimoniale (investissement immobilier, fonds de placement, assurance-vie, plan de financement, facilité de caisse…). Votre conseiller touchera une certaine commission sur vos placements.