Toute planification financière devrait couvrir les sept domaines d’intervention suivants, tels que définis par l'Institut québécois de planification financière (IQPF). Ceux-ci seront naturellement évalués selon vos projets uniques. La planification financière au Québec requiert un exercice rigoureux qui consiste à évaluer votre situation financière, la comparer à vos objectifs financiers pour enfin élaborer des stratégies à prioriser. Elle joue un rôle dans l'amélioration de vos connaissances et de vos finances personnelles tout en vous aidant à répondre à vos questions. L’examen régulier du plan d’action avec un planificateur financier indépendant, habituellement une fois par année, permettra de procéder à des ajustements qui tiendront compte de vos objectifs, de votre portefeuille de placements et des événements marquants. Peu importe si votre conseiller opère auprès d'une banque ou s'il est indépendant, il est tenu d’appliquer les normes de pratique de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et de respecter un code de déontologie.