Les organismes assureurs peuvent, afin de faciliter leurs recherches, interroger le Registre National d’Identification des Personnes Physiques (RNIPP) de l’INSEE qui recense les personnes décédées. Les organismes assureurs peuvent également demander des informations au notaire en charge de la succession.
D’autres investigations peuvent être menées pour retrouver les bénéficiaires : consultation des mairies, des notaires, des entreprises de pompes funèbres, recours à des généalogistes ou des enquêteurs…
En amont, les organismes assureurs accompagnent les souscripteurs dans la rédaction de la clause bénéficiaire. Des bénéficiaires bien identifiés et informés par le souscripteur se manifesteront directement ou seront plus faciles à retrouver.