Une fois que l’on a défini sa stratégie patrimoniale (allocation entre fonds euro, actions et immobilier), on va chercher à optimiser ses placements. En pratique, il s’agit de trouver les meilleurs courtiers et professionnels. Pour ouvrir les meilleures assurances-vie, meilleur plan d’épargne en actions (PEA), meilleure gestion pilotée, meilleur PER, meilleures SCPI, etc. Et pour les problématiques fiscales et l’immobilier locatif, on peut s’appuyer sur les conseils d’un bon CGP (conseiller en gestion de patrimoine).