Le cas est de plus en plus fréquent à l’aune de l’essor du Web et de la multiplication des transactions en ligne : des paiements par carte bancaire inconnus qui viennent s’ajouter aux paiements habituels qui figurent sur le relevé de compte du client bancaire. Dans le meilleur des cas, il peut s’agir d’un paiement bien effectué par le client, mais simplement oublié, car la transaction est ancienne, ou alors le nom qui figure sur le libellé n’évoque rien dans un premier temps.