Les criminels utilisent des mules financières afin de blanchir de l’argent volé. Ils transfèrent de l’argent sur le compte de la mule. Ce montant transite ensuite vers d’autres comptes bancaires ou sert à effectuer des paiements. Ce système complique le traçage par la police de l’argent volé et les criminels ne sont donc pas inquiétés.
Ils procèdent intelligemment. Ils cherchent leurs victimes (en général, de jeunes personnes) sur internet et envoient des messages via Snapchat, Facebook ou WhatsApp. Il leur arrive également de traîner à la sortie des écoles afin de s’entretenir avec l’un ou l’autre élève. En général, ils racontent une histoire triste et promettent à leur victime qu’elle pourra garder une partie de l’argent. Parfois, ils menacent de publier des informations compromettantes à son sujet.
Les mules potentielles acceptent parce qu’elles pensent pouvoir gagner rapidement de l’argent grâce à un processus qui leur semble anodin. Elles ne réalisent pas qu’elles commettent un acte criminel.