Le conseiller patrimonial de votre banque est également quelqu’un de formé et de compétant.Mais il y a quelques différences essentielles avec lui :la première est qu’il n’est pas indépendant. Il a des objectifs fixés par sa hiérarchie et il ne peut vous mettre à disposition que les produits de placement de sa banque qui sont peu nombreux, souvent chargés en frais et peu performants.la deuxième est qu’il est avant tout un banquier. Il a donc beaucoup d’autres clients et n’a donc que très peu de temps à vous consacrer. A cause de ce manque de temps, il n’a pas cette vision globale que les CGP acquièrent lors de l’étape indispensable de la réalisation du diagnostic patrimonial, et ne peut pas vous conseiller correctement sur autant de domaines. Il ne peut pas assurer un suivi régulier de votre situations et de vos actifs.