Les transferts de PEA prennent du temps : comptez en moyenne 60 jours… Bien sûr les délais varient selon les établissements : certains bouclent un transfert en 3 semaines tandis qu’il certains mettent jusqu’à 4 mois !
En réalité, certaines banques et courtiers ont tendance à faire durer les démarches de transferts, sans doute dans l’espoir de retenir leurs clients. Dans le cas où la durée tend à s’éterniser, voici quelques conseils pour accéléer les choses :
Relancez votre conseiller, et demandez-lui de clore votre compte rapidement. Un petit coup de fil peut grandement améliorer les choses ;
Evitez les manœuvres dilatoires des conseillers. Certains n’hésiteront pas à vous retenir, et vous proposeront une prise de rendez-vous (ce qui retardera inévitablement l’opération) ;
Si votre ancien établissement traîne trop des pieds pour vous laisser partir, menacez-les de faire appel à un médiateur AMF ;
Liquidez vos titres avant le transfert, dans la mesure du possible. En effet un transfert de PEA 100% liquide est généralement plus rapide (et moins cher) que celui d’un PEA qui contient des titres ;
Les valeurs faisant l’objet d’une opération sur titres (par exemple le paiement du dividende) ne peuvent pas être transférées tant que l’opération n’est pas terminée… Evitez par exemple de transférer votre plan épargne en période de versement des dividendes au risque de vous faire perdre beaucoup de temps !