Choisir d’ouvrir un compte indivis correspond à un besoin précis de la part des co-indivisaires. Dans le cas d’une donation en indivision, le compte indivis permet de s’assurer que les dépenses et les décisions relatives aux biens en indivision sont prises en concertation entre tous les intéressés, au regard de la quote-part détenue par chacun.
Dans le cas d’un décès, ce type de compte peut permettre, en attendant la liquidation de la succession, de régler les affaires courantes relatives au patrimoine du défunt.
Dernier cas où le compte indivis est un outil intéressant : un achat immobilier en indivision. Les indivisaires ayant des droits sur la totalité de la propriété, les décisions financières relatives au bien immobilier doivent donc être prises à l’unanimité. L’ouverture d’un compte indivis permet de gérer les éventuels revenus et charges de manière transparente pour tous.