Une Banque privée va proposer, outre des moyens de paiement et ses solutions de crédit, des produits et services d’investissement sur lesquels elle va se rémunérer.
Un Conseiller en gestion de Patrimoine est un expert de la gestion de Patrimoine qui va proposer les solutions de ses partenaires financiers sur lesquelles il se rémunèrera.
Le Family Office a pour sa part une approche strictement de conseil, et doit normalement se rémunérer exclusivement sous forme d’honoraires. Il a vocation à travailler avec tous les experts d’une relation patrimoniale, sans limitation. Afin d’être votre « conseiller de confiance », il ne doit donc vendre aucun produit pour éviter tout risque de conflit d’intérêts. Il va missionner puis superviser tout au long de l’année les meilleurs spécialistes pour votre compte.