Il est important d'équilibrer le risque et le rendement, car le potentiel de rendement élevé doit être associé à un niveau de risque acceptable.
Un risque trop élevé fera inévitablement exploser un portefeuille à un moment ou à un autre, c'est pourquoi le contrôle du risque est primordial.
Une orientation excessive vers des actifs à haut risque dans le but d'obtenir des rendements plus élevés peut exposer le portefeuille à des pertes significatives si les conditions du marché évoluent dans le sens contraire.
À l'inverse, une orientation trop prudente peut limiter les gains potentiels.
Les stratégies efficaces de réorientation des portefeuilles évaluent soigneusement le rapport risque/récompense afin d'optimiser les performances tout en maintenant le risque à un niveau gérable.