Vous détenez un patrimoine composé tout au long de votre vie suite à une épargne régulière voire même à un ou plusieurs héritages. Avant de vouloir améliorer sa gestion, il est important d’en faire l’analyse. Nous réalisons pour vous un bilan patrimonial puis un audit afin de déterminer les pistes d’amélioration de la gestion de votre patrimoine et, le cas échéant, les possibilités de le développer qui s’offrent à vous. Nous validons ces points ensemble puis nous travaillons sur une stratégie qu’il est possible de mettre en place à partir de votre patrimoine pour répondre à tous vos objectifs et vos contraintes tout en améliorant sa gestion. Cela s’entend par une gestion plus agréable, moins chronophage, qui s’adaptera au temps que vous souhaitez consacrer à votre patrimoine et au niveau de tranquillité qui vous convient. Ainsi, une gestion de patrimoine plus paisible pourra être mise en place pour certains et une plus dynamique pour d’autres, afin de donner le bon tempo à vos investissements. Cela s’entend également par une réduction de la pression fiscale qui pèse sur vos finances. Orienter sa stratégie patrimoniale en fonction du cadre fiscal et de la réglementation permet d’améliorer la rentabilité nette de vos investissements et donc sa gestion globale. Le choix de cette stratégie doit permettre une amélioration globale de l’efficacité de votre stratégie patrimoniale. Ainsi, si la constitution d’une société patrimoniale (SCI, SARL patrimoniale, ...) ou la modification du régime fiscal permettent de réduire la fiscalité générée par vos investissements, il est primordial d’analyser les répercutions juridiques et sociales de ces modifications.Par ailleurs, l’impact fiscal doit s’analyser dans le temps. Réduire sa fiscalité à un instant T pour la faire croître en T+1 peut s’avérer être une mauvaise opération économique, notre rôle est de vous éclairer sur l’ensemble de ces enjeux et de vous accompagner dans le temps afin d’optimiser votre stratégie patrimoniale. Cela s’entend également en terme d’organisation. Lors d’une succession, si rien n’a été prévu, les héritiers se retrouvent souvent dans des situations inconfortables d’indivision ou en démembrement de propriété avec des personnes avec qui le décès a pu créer des différends. La dimension humaine de la transmission de votre patrimoine est primordiale pour que cette dernière se passe idéalement et ne laisse place qu’au deuil de vos proches et non à des tensions, malheureusement si fréquentes... Améliorer la gestion d’un patrimoine existant c’est vous permettre de consacrer moins de temps à votre patrimoine, c’est vous permettre une tranquillité d’esprit, c’est améliorer la performance nette de vos investissements et c’est préparer l’avenir pour que la vie de votre patrimoine ne génère qu’une protection financière et économique pour vos proches sans devenir une source de tensions négatives entre eux.