Jos pankki tai muu ilmoitusvelvollinen ei saa asiakkaalta rahanpesulain edellyttämiä tuntemistietoja sekä tietoja varojen alkuperästä, ilmoitusvelvollinen ei saa perustaa asiakassuhdetta, suorittaa liiketointa tai ylläpitää liikesuhdetta.
Pankki ei myöskään saa toteuttaa maksutapahtumaa maksutilin kautta, jos se ei saa riittäviä tietoja ja selvityksiä asiakkaalta.
Viime kädessä ilmoitusvelvollinen voi joutua rajoittamaan asiakkaan palveluiden käyttöä tai irtisanomaan asiakkuuden, mikäli tietoja ei saada, koska tällöin ilmoitusvelvollinen ei lain mukaan saa suorittaa liiketointa tai ylläpitää asiakassuhdetta.
Asiakkaan tunteminen rahanpesulaissa