Salasanat on turvallisempaa tallentaa paikallisesti laitteelle, mutta siinä on myös miinuspuolia. Kun salasanat pysyy laitteella, mitään dataa ei koskaan päädy verkkoon – mutta tällöin samojen salasanojen käyttö eri laitteillasi on vaikeaa (tai vähintäänkin epäkäytännöllistä). Parhaat salasanaohjelmat, kuten 1Password, tarjoavat mahdollisuuden tallentaa salasanat joko laitteelle tai pilveen.
Toisaalta pilvipohjaiset salasanaohjelmat, kuten Dashlane, suojaavat palvelimilleen tallennetut salasanat äärimmäisen vahvasti (tätä armeijatason salausjärjestelmää ei ole koskaan murrettu). Kun data on pilvessä, salasanaohjelma voi automaattisesti synkronoida salasanat kaikkien laitteidesi välillä, jolloin sinä voit sujuvasti käyttää kaikkia tilejäsi niin puhelimella kuin tietokoneella.