Pankki kysyy asiakkaalta tietoja pankkipalveluiden käytöstä ja aiotusta käytöstä, jotta se pystyisi paremmin arvioimaan, minkälainen pankkipalveluiden käyttäminen ja millaiset maksutapahtumat ovat asiakkaan normaalia toimintaa. Asiakkaan normaalin toiminnan hahmottamisen avulla pystytään paremmin tunnistamaan tavanomaisesta poikkeavat liiketoimet ja tarvittaessa selvittämään varojen alkuperää. Tavanomaisesta poikkeavien liiketoimien tunnistaminen ja niiden selvittäminen on pankin lakisääteinen velvollisuus.
Asiakasta koskevien tietojen hankkiminen rahanpesulaissa