با وجود اینکه انتقالی بین حساب‌های بانکی شخص باعث می‌شود تا مانده بستانکاری حساب‌های شخصی بالا بروند، این تراکنش‌ها با مشخص شدن برای مسئول رسیدگی‌کننده، از لیست تراکنش های بانکی مشکوک خارج می‌شود و مورد رسیدگی درآمدی واقع نمی‌شود.