ریسک در لغت به معنای خطر کردن و خطرپذیری است و در اصطلاح مالی، نوسانات بازدهی مورد انتظار است. ریسک در واقع انحراف پیش‌بینی است که می‌تواند مثبت یا منفی باشد که انحراف مثبت ریسک مساعد و انحراف منفی ریسک نامساعد تعریف می‌شود.