مرحله 1: تعیین تخصیص دارایی مناسب شما
مرحله 2: بررسی و تعیین ریسک
مرحله 3: دستیابی به پرتفوی
مرحله 4: ارزیابی مجدد پرتفوی
مرحله 5: تعادل استراتژیک
مرحله 6: تعیین هدف و برنامه شما در سال مالی آینده