Kui teil pole oma klientide kontrollnimekirja, võib teil olla raske KYC-i nõudeid järgida. See võib kaasa tuua trahve või muid karistusi reguleerivatelt asutustelt. Lisaks võib see põhjustada probleeme ka teie klientidega, kuna nad ei pruugi usaldada, et võtate nende privaatsust ja turvalisust tõsiselt. Äärmuslikel juhtudel võib see kaasa tuua isegi kriminaalsüüdistuse.