Είναι ο επαγγελματίας που συμβουλεύει τους πελάτες του για τη διαχείριση των περιουσιακών τους στοιχείων ή τον οικονομικό τους προγραμματισμό ώστε να επιτύχουν τους χρηματοοικονομικούς τους στόχους.