Die Erstellung einer Finanzplanung beginnt mit der Festlegung finanzieller Ziele, gefolgt von einer Analyse der aktuellen Finanzlage. Dann werden Prognosen für die zukünftigen Einnahmen und Ausgaben erstellt und Maßnahmen zur Zielerreichung definiert, insbesondere Investitions- und Finanzierungsstrategien.