Geht die Bareinzahlung auf das eigene Konto, besteht ab 10.000 € eine Meldepflicht beim Finanzamt. Es könnte daher passieren, dass der Fiskus anklopft. Davon zu unterscheiden ist die Nachweispflicht. Die greift für Einzahlungen auf das eigene Konto ebenfalls bei 10.000 €, bei Fremdkunden sogar schon ab 2.500 €. Hat eine Bank Zweifel an der Herkunft der Summe, darf sie die Annahme verweigern.