Wir überprüfen regelmäßig, dass alle für die Bank maßgeblichen Anforderungen aus den Finanz- und Wirtschaftssanktionen sowie die ergänzenden regulatorischen Vorgaben eingehalten werden und unterstützen die Geschäftsbereiche bei deren Implementierung und Umsetzung. Für die Einhaltung der Finanz- und Wirtschaftssanktionen existiert eine umfangreiche interne Weisungslage, die regelmäßig oder bei Bedarf anlassbezogen aktualisiert wird.
Der Kundenbestand der Bank, Beteiligte bei Transaktionen sowie der internationale Zahlungsverkehr durchlaufen täglich bzw. in Echtzeit spezifizierte Prüfungen in einem Monitoring-Tool gegen die aktuellen Sanktionslisten (u. a. der EU, UN und weitere). Hierbei kommen auch spezielle Techniken zum Einsatz, um „Unschärfen“ („Fuzzy-Logik“) in Schreibweisen bei Namen oder kritische Begriffe in Transaktionen zu erkennen. Namen und Zahlungen, die Ähnlichkeiten mit den Sanktionslisten aufzeigen oder Verdachtsmomente aufweisen, werden systematisch ausgesteuert und hinsichtlich der Einhaltung der einschlägigen Sanktionsregularien umfassend analysiert. Zahlungen werden bis zur finalen Klärung angehalten. Bei bestätigten Treffern werden Zahlungen abgelehnt bzw. eingefroren.
Die Mitarbeiter:innen der Bank nehmen verpflichtend mindestens einmal jährlich an einer webbasierten Schulung zum Thema Finanzsanktionen und Embargos teil. Darüber hinaus werden anlassbezogen und geschäftsspezifisch Präsenzschulungen durchgeführt.