Die Identifizierung des Vertragspartners – allgemein bekannt unter dem Begriff “Know Your Customer”-Prüfungen - ist Teil der Allgemeinen Sorgfaltspflichten nach §10 GwG.
Rechtlich werden die Know Your Customer Prüfungen in den Artikeln §11 und §12 des GwG weiter definiert. Demnach haben “Verpflichtete (…) Vertragspartner, gegebenenfalls für diese auftretende Personen und wirtschaftlich Berechtigte vor Begründung der Geschäftsbeziehung oder vor Durchführung der Transaktion zu identifizieren.” (§11 GwG Abs. 1 Satz 1). Hierbei ist jedoch zu beachten, dass unterschiedliche Verpflichtete – wie zum Beispiel Makler – ggf. auch noch branchenspezifische Voraussetzungen zur Kundenidentifizierung einhalten müssen, die sich aus den folgenden Abschnitten ergeben.
Ausnahmen bei der Identifizierung von Vertragspartnern sind nur dann erlaubt, wenn die zu identifizierende Person bereits bei früheren Gelegenheiten identifiziert wurde und es keine Zweifel daran gibt, dass sich die erhobenen Angaben seither nicht geändert haben (§11 GwG. Abs. 3).
Der §12 GwG regelt vor allem, wie Verpflichtete die Identität von Vertragspartnern überprüfen müssen. Hierbei sind die vor allem die Unterschiede bei der Identifizierung von natürlichen Personen (§ 12 GwG Abs. 1) und Unternehmen (juristische Personen) (§ 12 GwG Abs. 2) zu beachten.