Meistens müssen Sie eine Beurteilungsperiode oder eine "Herausforderung" bestehen, um ein finanzierter Händler zu werden. Das kann bedeuten, dass Sie mit einem kleinen Betrag vom Broker an einer echten Börse handeln oder auf einem Demokonto mit simuliertem Geld handeln. Der Trader muss in der Regel bestimmte Kriterien erfüllen, wie z. B. innerhalb von 30 Tagen einen Gewinn von 10 % zu erzielen, ohne während dieser Zeit unter einen täglichen oder maximalen Verlust zu fallen.
Das Bestehen dieser Herausforderung ist für viele Händler eine Schlüsselchance, da sie dadurch Zugang zu einem finanzierten Brokerkonto erhalten, das ihnen Zugang zu einem weitaus größeren Kapital verschaffen kann, als sie selbst erwerben könnten, und es ihnen so ermöglicht, große Gewinne zu erzielen, indem sie mit Devisen, Aktien oder einem Vermögenswert ihrer Wahl handeln.