Sämtliche Transaktionen Ihrer ausgewählten Konten - und bei Aktivierung auch Kreditkartentransaktionen - werden durch den Finanzassistenten analysiert und einer passenden Kategorie zugeordnet. Die Kategorie wird anhand der Buchungsinformationen und einem komplexen Regelwerk bestimmt. In der Regel wird von einem Zahlungsempfänger (z.B. Shell) auf eine Kategorie (z.B. Mobilität) geschlossen.