In der Finanzwirtschaft wird der Effekt insbesondere von Unternehmen in den Bereichen Kapitalstruktur genutzt. Bei der Kapitalstruktur versteht man unter Hebeleffekt, die Hebelwirkung der Finanzierungskosten von Fremdkapital auf die Verzinsung des Eigenkapitals. Aber auch Anleger im Aktienhandel machen Gebrauch vom Hebeleffekt. CFDs bzw. Differenzkontrakte sind als hochspekulative Derivate beispielsweise dabei prädestiniert zum „Hebeln“. Denn dabei müssen Anleger nur für einen kleinen Teil des Gesamtwerts der gewünschten CFD-Position aufkommen. Dies wird als Margenzahlung bezeichnet. Um die Position dann ganz zu erwerben, leiht ein CFD-Broker dem Anleger den Differenzbetrag.
Ähnlich wie beim obigen Beispiel könnte der Anleger durch den Einsatz des Leverage-Effekt einen größeren Vermögenswert erwerben und dadurch einen höheren Gewinn erzielen. Ein Gewinn in dieser Höhe wäre ihm nicht möglich gewesen, wenn er einen Vermögenswert nur mit seinem vorhanden Eigenkapital gekauft hätte. Auf diese Weise sind aber auch Verluste möglich, zumal sie genauso auf dem vollen Wert der CFD-Position beruhen. Somit gehen Anleger das Risiko ein, sogar mehr als das eingezahlte Kapital zu verlieren. Je nach Broker und CFD-Konto stehen meistens verschiedene Hebel zur Wahl.