Unternehmen erhalten mit dem Cashflow einen Überblick über ihre Finanzen und nutzen die Kennzahl für die Finanzplanung. Für Kredit- und Kapitalgebende ist der Cashflow ein wesentlicher Indikator für die wirtschaftliche Lage und Bonität eines Unternehmens.
Externe Geldgeber erhalten durch den Cashflow folgende Einblicke:
Investitionsfähigkeit: Es wird deutlich, ob und wie viel Geld einem Unternehmen für Investitionen zur Verfügung stehen.
Schuldentilgung: Der Cashflow zeigt, wie viel Geld ein Unternehmen zum Schuldenabbau einsetzen kann.
Gewinnausschüttung: Ist ein Jahresüberschuss vorhanden, zeigt der Cashflow auch, ob und in welchem Umfang Überschüsse an Gesellschafterinnen und Gesellschafter oder Aktionärinnen und Aktionäre weitergegeben werden können.
Insolvenzgefahr: Der Cashflow ermöglicht eine Einschätzung der finanziellen Stabilität und der Gefahr, ob ein Unternehmen zahlungsunfähig werden könnte.