Mobiliar One Invest kombiniert eine Anlagelösung mit einer Lebensversicherung und zählt zur Säule 3b. Das bedeutet:
Sie können die begünstigte Person bei einem Todesfall frei wählen.
Der ausbezahlte Betrag im Todesfall unterliegt dem kantonalen Erbrecht. Ehepartner/in und Kinder sind oft steuerbefreit.
Der ausbezahlte Betrag im Erlebensfall ist steuerbefreit, wenn der Vertrag die Bedingungen der Vorsorge erfüllt: Mindestdauer fünf Jahre, Vertragsabschluss vor Alter 66 Jahre, Fälligkeit nach Alter 60 Jahre.