Im Allgemeinen wird zwischen drei Tätergruppen unterschieden. Da wären zunächst Amateure, die mit geringer Vorbereitung tätig werden. Aufgrund ihrer meist unprofessionellen Vorgehensweise lassen sich derartige Fälle von Identitätsmissbrauch oft rechtzeitig erkennen und vereiteln.
Die Angriffe von Kleinkriminellen sind schwieriger zu erkennen. Sie gehen beim Identitätsklau gezielter vor und haben deshalb eine höhere Erfolgsquote. Die größten Schäden gehen jedoch vom Organisierten Verbrechen aus, weil die Angriffe gut vorbereitet und gleichzeitig die Hintermänner nur schwer aufzuspüren sind.