Seit 8. August 2021 gilt eine Anordnung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zur Obergrenze bei Bareinzahlungen. Werden mehr als 10.000 Euro eingezahlt, ist die Herkunft der Geldsumme mittels aussagekräftiger Belege nachzuweisen.
Die Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ist das Hauptargument europäischer und deutscher Gesetzgeber. Ohne Nachweis darf die Bank das Geld nicht entgegennehmen. Bei Einzahlungen von weniger als 10.000 Euro entfällt die Belegvorlage. Da die Bank das Geldwäschegesetz immer im Blick haben muss, kann ein Nachweis über die Geldherkunft gefordert werden.