Man sollte im Vorfeld Fragen sammeln und seine Vorstellungen bezüglich der speziellen Thematik mit in das Gespräch einbringen. Grundsätzlich kann eine Beratung natürlich auch ohne bestimmte Vorkenntnisse oder Präferenzen erfolgen, sie lebt aber von beiderseitigem Input. Persönliche Daten, wie beispielsweise die Kontonummer oder die Steuer-ID, sind zu Beginn einer Beratung irrelevant. Im Laufe der Beratung werden natürlich auch die aktuellen Versicherungsprodukte unter die Lupe genommen.