Laut Bundesgesetz unterliegen Geldinstitute einer Meldepflicht beim Finanzamt. Gemeldet werden Einzahlungen (automatisiert) ab einer Höhe von 10.000 Euro. Dieser Betrag gilt als Obergrenze beim Einzahlen von Bargeld auf das eigene Konto ohne Nachweise. Bei Gelegenheitskund:innen (Einzahlung bei Fremdbank) wird bereits ab 2.500 Euro ein Herkunftsnachweis verlangt. Jedes Geldinstitut kann bei eigenem Verdacht jederzeit unabhängig vom Überschreiten der Bargeldobergrenze und Eintritt der Meldepflicht das Finanzamt informieren.