Es gibt eine Vielzahl an Ansätzen und Theorien zum Rebalancing und die Frage, ob es quartalsweise, halbjährlich oder einmal im Jahr stattfinden sollte. Ein guter Ansatz ist jedoch ein jährliches ETF-Rebalancing an einem von dir fest ausgewählten Zeitpunkt. Es ist auch eine gute Idee, wenn du dir einen Termin für das jährliche Rebalancing im Kalender notiert. Das hilft dir aus psychologischer Sicht dabei, dass du nicht verleitet wirst, die sich gut entwickelnden Positionen einfach weiter laufen zu lassen mit der Idee, dass noch ein besserer Zeitpunkt zum Verkauf kommen könnte. Denn die überbewertete Position würde hauptsächlich das Klumpenrisiko deines Portfolios erhöhen. Allerdings macht das Umschichten bzw. Rebalancen deines Portfolios nur ab einer bestimmten Höhe der Abweichung vom ursprünglichen Portfolio Sinn. Bei einer Abweichung von unter 5% ist das Rebalancing möglicherweise nicht optimal.