Wir kennen Fälle, in denen die Bank nicht nur die Höhe des Netto­einkommens, sondern auch die Einkommens­arten ihrer Kundinnen und Kunden abge­fragt hat – ebenso, wie sie die „angelegten Vermögens­werte erwirt­schaftet“ haben. Auf unsere Rück­frage antwortete die Bank nur allgemein, dass solche Informationen „aufgrund interner Vorgaben risiko­basiert“ erhoben würden. Derlei Angaben müssen Kunden in der Regel aber nicht machen. Allerdings bleibt es den Kredit­instituten über­lassen, welche Indikatoren sie zur Geld­wäscheprävention einsetzen. Die Verdachts­parameter seien „vertraulich“, teilte die Bank mit. Da Kredit­institute unterschiedlich mit ihren Sorgfalts­pflichten umgehen, raten wir Kundinnen und Kunden, in solchen Fällen das Gespräch mit ihrer Bank oder Sparkasse zu suchen.