Über Privatpersonen dürfen Banken nicht ohne deren Einverständnis eine Bankauskunft erteilen. Die Kontoinhaber:innen müssen also zustimmen – es sei denn, dass zum Beispiel die Strafverfolgungsbehörden eine Auskunft anfordern. Bei juristischen Personen oder Kaufleuten, die im Handelsregister eingetragen sind, verhält es sich etwas anders. Dort muss nicht die ausdrückliche Zustimmung der Kontoinhaber:innen eingeholt werden. Widersprechen diese allerdings einer Auskunft, darf sie die Bank auch nicht erteilen.