Die rechtliche Grundlage für KYC-Checks bilden Artikel 8 der 3. EU-Geldwäsche-Richtlinie, die 4. EU-Geldwäsche-Richtlinie, ergänzt durch die 5. EU-Anti-Geldwäsche-Richtlinie, sowie das Geldwäschegesetz (GwG). In Kombination mit dem UK Bribery Act, dem UK Modern Slavery Act oder dem Financial Action Task Force (FATF) bildet sie den Rahmen für Know-Your-Customer-Aktivitäten. Dabei sind die internationalen Regularien selbst für solche Unternehmen relevant, die sich nicht selber in den betroffenen Ländern befinden, jedoch zu diesen wirtschaftliche Beziehungen pflegen.