Eine Schlüsselkomponente moderner Maßnahmen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität und Geldwäsche ist die KYC-Richtlinie (Know Your Customer), bei der die Identifizierung des Kunden das wichtigste Element ist, da sie die Grundlage für eine bessere Leistung in den nachfolgenden Phasen bildet.