Im Rahmen des Risikomanagements muss zuallererst eine verantwortliche Person auf Leitungsebene ernannt werden, die alle weiteren Maßnahmen - wie z.B. die Risikoanalyse oder internen Sicherungsmaßnahmen genehmigt. Schon die Ernennung muss hierbei dokumentiert und kann ebenso, wie jeder andere Bestandteil des Risikomanagements, von den Behörden geprüft werden.
Hierauf folgend müssen Sie eine Risikoanalyse erstellen, die von der verantwortlichen Person auf Leitungsebene genehmigt werden muss. Sie stellt das Kernelement des risikobasierten Ansatzes in der Geldwäscheprävention dar. Die Risikoanalyse muss in regelmäßigen Abständen überprüft und aktualisiert werden.
Damit die Ergebnisse der Risikoanalyse in Ihren Geschäftsalltag einfließen können, empfehlen wir Ihnen eine Richtlinie für Geldwäscheprävention zu erstellen, die als "interne Sicherungsmaßnahme" zur Handlungsklarheit aller Mitarbeiter:innen beiträgt und das Risiko auf Geldwäsche minimiert. Diese übergeordnete Richtlinie kann dann um Arbeitsanweisungen ergänzt werden, die zur praktischen Implementierung aller Maßnahmen in den Geschäftsalltag Ihrer Mitarbeiter:innen genutzt werden kann.
Zusätzlich sind die Mitarbeiter:innen in regelmäßigen Abständen ebenfalls im Hinblick auf Geldwäscheprävention zu schulen. Hierfür stellt Kerberos die "Kerberos Academy" bereit, über die praxisnahe und branchenspezifische Kurse für Mitarbeiter:innen das notwendige Wissen vermitteln und dieses in Tests abfragen. Nach erfolgreichem Bestehen erhalten Sie ein Abschlusszertifikat, dass Sie bei Behördenprüfungen zum Nachweis des Schulungsstands Ihrer Mitarbeiter:innen vorlegen können.