Ob ein Anspruch auf Zulagen besteht, hängt von verschiedenen Voraussetzungen ab. Der Gesetzgeber unterscheidet zwischen einer unmittelbaren und einer mittelbaren Zulagenberechtigung.
Unmittelbar zulagenberechtigt sind Personen, die im entsprechenden Kalenderjahr – zumindest zeitweise – in der gesetzlichen Rentenversicherung in Deutschland pflichtversichert waren. Zu den unmittelbar Zulagenberechtigten gehören auch
Pflichtversicherte nach dem Gesetz über die Alterssicherung der Landwirte (z. B. neben den versicherungspflichtigen Landwirten auch deren versicherungspflichtige Ehepartner sowie ehemalige Landwirte, die unabhängig von einer Tätigkeit als Landwirt oder mithelfender Familienangehöriger versicherungspflichtig sind),
Bezieher einer Rente wegen voller Erwerbsminderung sowie
Beamte, Richter, Berufssoldaten und ihnen gleichgestellte Personen sowie Empfänger von Versorgungsbezügen wegen Dienstunfähigkeit. Dieser Personenkreis muss bei seinem Dienstherrn eine Einwilligung zur Übermittlung der Einkommensdaten an die Zentrale Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA) abgegeben haben.
Mittelbare Zulagenberechtigung:
Sie gehören nicht zum Kreis der unmittelbar zulagenberechtigten Personen.
Ihr/e Ehepartner/in ist unmittelbar zulagenberechtigt.
Sie und Ihr/e Ehepartner/in leben nicht dauernd getrennt und haben ihren Wohnsitz oder gewöhnlichen Aufenthalt in einem Mitgliedstaat der Europäischen Union oder einem Staat, auf den das Abkommen über den Europäischen Wirtschaftsraum (EWR-Abkommen) anwendbar ist.
Sie und Ihr/e Ehepartner/in haben einen auf Ihren Namen lautenden zertifizierten Altersvorsorgevertrag abgeschlossen.