Die Neufassung von § 261 StGB, die im Dezember 2020 in Kraft getreten ist, beinhaltet den sogenannten "All-Crime-Ansatz". Dies bedeutet, dass nun nicht mehr nur Geldwäsche im Zusammenhang mit bestimmten schweren Straftaten, wie zum Beispiel Drogenhandel oder Terrorismusfinanzierung, strafbar ist, sondern jede Form.
Konkret bedeutet dies, dass jede Person, die Geld oder Vermögenswerte aus einer Straftat entgegennimmt, verwahrt, umtauscht oder anderweitig verwertet, um die illegale Herkunft zu verschleiern oder zu verdecken, strafbar ist. Der All-Crime-Ansatz erfasst somit alle Arten von Straftaten, die zu einem Vermögensvorteil führen, wie zum Beispiel Steuerhinterziehung, Korruption, Betrug oder Umweltstraftaten.
In der Praxis bedeutet dies, dass Unternehmen und Finanzinstitute nun noch stärker in die Pflicht genommen werden, um die Herkunft von Geldern und Vermögenswerten zu überprüfen und Verdachtsfälle zu melden. Auch Privatpersonen müssen sich bewusst sein, dass sie sich strafbar machen, wenn sie Geld oder wertvolle Gegenstände annehmen, von denen sie wissen oder fahrlässig nicht wissen, dass sie aus einer Straftat stammen.
In diesem Zusammenhang muss vor Stellenanzeigen, z. B. bei eBay-Kleinanzeigen, gewarnt werden, in denen Mitarbeiter von zu Hause aus Transaktionen mit Kryptowährungen durchführen sollen. Dabei handelt es sich in der Regel um Geldwäsche. Das ist aber den Betroffenen oft nicht klar. Das Resultat ist nicht nur ein Strafverfahren, sondern meistens auch noch eine Sperrung und – nicht selten – eine Kündigung des Kontos. Insgesamt haben die Geldwäsche-Meldungen in den letzten Jahren deutlich zugenommen, obwohl es am Ende nur selten zu einer Verurteilung kommt.
Eine weitere Möglichkeit, um ins Visier der Ermittler zu geraten, ist der Diebstahl der eigenen Identität und deren Nutzung durch Kriminelle.
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Anzeige wegen Geldwäsche nach Identitätsdiebstahl