Wir bieten unseren Kunden die Möglichkeit aus sechs Risikoklassen mit unterschiedlichen Value at Risk (VaR) die für sie passende Klasse auszuwählen. VaR ist eine anerkannte finanzwirtschaftliche Methode, die angibt, welcher prozentuale Verlust mit einer Wahrscheinlichkeit von 99 % innerhalb einer Haltedauer von 10 Handelstagen nicht überschritten wird.
Bei Risikogruppe A zum Beispiel steht der Substanzerhalt der Anlage zulasten der Ertragserwartung im Vordergrund. Risiken aufgrund temporärer Kursschwankungen werden aktzeptiert bei geringstem Verlustrisiko. Das Var liegt hier unterhalb von 2,5 %. Bei der obersten Risikogruppe F stehen hingegen höchsten Ertragserwartungen auch höchste Schwankungen im Vermögenswert, gegebenenfalls mit nicht kalkulierbaren Verlustrisiken bis hin zum Totalverlust, gegenüber.