Ein Finanzplan ist vor allem für Banken und Investorinnen und Investoren wichtig: Banken schätzen anhand der Zahlen ein, ob Unternehmen in der Lage sind, geliehenes Geld zurückzuzahlen und damit zukunftsfähig sind. Eine genaue Aufstellung ist wichtig, um zukünftige Geldgeber von einer Investition zu überzeugen.
Der Finanzplan dient aber nicht nur als Rentabilitätsvorschau für Investorinnen und Investoren, sondern auch der internen Planung. Der Finanzplan enthält die Daten zur Liquidität des Unternehmens, was ein unverzichtbares Steuerelement darstellt. Die Zahlen helfen dabei, die Entwicklungen des Unternehmens nachzuvollziehen und mögliche Risiken rechtzeitig zu erkennen.