Das Robo-Depot wird weitergeführt. Das verwaltete Vermögen gehört zur Erbmasse. Auf das Vermögen haben bevollmächtigte Personen sofort und Erb:innen meist mit einer gewissen Verzögerung Zugriff. Erb:innen müssen zunächst einen Erbschein oder das Testament (inkl. Eröffnungsprotokoll) besorgen und beim Anbieter vorlegen.
Soll das Vermögen einer bestimmten Person zugedacht werden, muss im Testament ein entsprechender Vermerk erfolgen.
Zu beachten ist, dass die zu zahlende Erbschaftssteuer auf der Grundlage des Depotwertes am Todestag ermittelt wird. Bei Nichterreichen der gesetzlichen Freibeträge bleiben Erb:innen steuerfrei. Fällige Abgeltungssteuer geht zulasten künftiger Depotinhaber:innen.