Zuerst muss die Bank über den Tod eines Kontoinhabers informiert werden. Dafür wird die amtliche Sterbeurkunde vorgelegt, die beim zuständigen Standesamt beantragt werden kann. Da Oder-Konten immer seitens der Bank aufgelöst oder umgeschrieben werden, werden hier keine weiteren Unterlagen benötigt. Anders sieht es bei Und-Konten aus, da die Erben an die Stelle des Erblassers treten und ebenfalls Kontoinhaber werden. Jeder Erbe muss sich dafür mit einem Erbschein oder einem notariellen Testament ausweisen.