Im Leistungsfall müssen der Versicherung verschiedene Dokumente vorgelegt werden, dazu gehört in der Regel der Versicherungsschein, die amtliche Sterbeurkunde, eine ausführliche amtliche oder ärztliche Bescheinigung über die Todesursache. Diese Unterlagen müssen binnen drei Tagen nach dem Todesfall eingereicht werden. Haben die Hinterbliebenen nichts von der Risikolebensversicherung gewusst, dann müssen Begünstigte die Versicherung direkt nach der Testamentseröffnung mit den erforderlichen Unterlagen kontaktieren. Andernfalls kann die Versicherung unter Umständen von der Leistungspflicht zurücktreten.