Bei einer Vermögensplanung wird primär die Zeit vor dem Ruhestand betrachtet. Folglich geht es in erster Linie um den Ausbau von Vermögen für die Altersvorsorge und das Erreichen diverser finanziellen Ziele. Die Ruhestandplanung fokussiert primär die Nutzung des Vermögens nach dem Berufsleben. Die steuerlich sinnvolle Übertragung von Vermögen in die nächste Generation gehört bei Bedarf dazu.