Know –Your-Customer (KYC - dt. „kenne deinen Kunden") bezeichnet die Identifikation von Kunden. Die Identifizierung schließt weitreichende Recherchen mit ein und ist allgemein unter dem Begriff „Know Your Customer“ (KYC, dt.: kenne deine Kunden) bekannt.
Hierzu gehören folgende Schritte bei der Identifikation:
Identifizierung und Verifizierung aller Vertragspartner
Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten
Sanktionslistenabgleich
PeP-Check (Abgleich mit Listen von politisch exponierten Personen)
Adverse-Media Check (Abgleich von Veröffentlichungen diverser Medien zur Einschätzung des Reputationsrisikos empfohlen)
Zusätzlich besteht die Verpflichtung, die gesammelten Daten zu dokumentieren und für fünf Jahre DSGVO-konform aufzubewahren.