Ab wann man einen Finanzberater hinzuziehen sollte, ist von vielen Punkten abhängig. Bei Produkten wie Haftpflicht- oder Hausratversicherungen kann man nicht allzu weitreichende Fehler machen, wenn man sie zum Beispiel über ein Vergleichsportal abschließt. Wenn es aber um Themen wie beispielsweise Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit oder Krankenversicherung geht, kann man viel mehr Fehler machen, die zudem viel größere Auswirkungen auf die Zukunft haben können. An dieser Stelle macht der Vergleich zur Zahnpflege Sinn: Hat man Essensreste zwischen den Zähnen klemmen, wählt man die Zahnseide. Hat man Zahnschmerzen, geht man zum Fachmann. Der Vergleich hinkt nur insofern, dass man im Finanzbereich die Schmerzen erst mitbekommt, wenn es in den meisten Fällen bereits viel zu spät ist.