Når du overfører et beløb via en bank, kontrollerer banken transaktionen. I dag er meget af processen automatiseret, men banken er stadig den, der godkender og registrerer transaktionerne. For eksempel, hvis du foretager en transaktion over et bestemt beløb, sendes der ofte en rapport til skattemyndighederne for at forhindre svindel.