En pengerådgiver kan hjælpe med en bred vifte af økonomiske mål. Dette kan omfatte opsparing til pension, investeringer i aktier og obligationer, boliglån, gældshåndtering, uddannelse af børnene, oprettelse af en opsparingsplan, planlægning af skat og meget mere. Hver persons eller virksomheds økonomiske mål er unikke, og en pengerådgiver kan tilbyde individuel rådgivning baseret på disse specifikke mål.