En pengerådgiver og en investeringsrådgiver har overlappende ansvarsområder, men der er også forskelle mellem dem. En pengerådgiver fokuserer på en bred vifte af økonomiske mål og behov, herunder investeringer, opsparing, gældshåndtering, pension og skatteplanlægning. En investeringsrådgiver fokuserer primært på investeringer og porteføljehåndtering. Mens en pengerådgiver kan tilbyde investeringsrådgivning, kan en investeringsrådgiver ikke nødvendigvis tilbyde omfattende pengerådgivning. Det er vigtigt at vælge den helt rigtige rådgiver baseret på dine specifikke økonomiske behov.