يشترط البنك على المستثمر أن يكون لديه حساب جاري في ذات البنك.
لا تدعم البنوك إمكانية اختيار نظام الإدارة الذاتية من قبل المستثمر وهو ان يكون قادر على التحكم في حسابه بكل حرية.
يتم تحديد مبلغ كبير يفرضه البنك حتى تتمكن من فتح المحفظة داخل البنك.
من ضمن الشروط المحددة امتلاك المستثمر لأحد انواع البطاقات الائتمانية.
جزء كبير من البنوك تدعم فتح محفظة استثمارية للأشخاص الذين يحملوا جنسية نفس البلد.