بالحقيقة لكل استثمار مجموعة من المزايا والعيوب، حيث تتميز الأسهم بعائد مرتفع، ولكن مع مخاطر مرتفعة أيضا في نفس الوقت، في المقابل تعتبر السندات ذات مخاطرة أقل ولكنها أقل في العائد أيضا. لذلك بفضل القيام بالمدج بين النوعين من الاستثمار لتقليل المخاطر ولتعظيم العائد لأقصى قدر ممكن.