1- حدد الأمور الهامة بالنسبة لك سواء على المدى القريب أو المدى البعيد. حاول في هذه الخطوة أن تضع كل ما تتمناه نُصْب عينك ولا تقل إن هذا هدفٌ غير هام أو بعيد جدًا. فإن هدف تلك الخطوة أن تنظر إلى كل ما ترغب في تحقيقه والوصول إليه ماديًّا. - 2- حدد الوقت اللازم لتحقيق تلك الأهداف وقسِّمها بين أهداف قصيرة المدى وأخرى بعيدة المدى. - 3- اسأل نفسك عند كل هدف: «إلى ماذا أحتاج حتى يتحقق هذا الهدف؟» و«ماذا يتوجب عليَّ أن أفعل حتى أصل إلى هذا الهدف؟» - 4- غالبًا ما تركِّز الأهداف قصيرة المدى على الميزانية وسداد الديون إن وُجدت والادخار من أجل الطوارئ، بينما تركِّز الأهداف طويلة المدى على الاستثمار والتقاعد وغير ذلك من الأهداف التي تتطلب وقتًا طويلًا من أجل أن تتحقق.