بدايةً وقبل أي شيء يجب القيام بإبلاغ البنك أو المصرف الذي تتعامل معه بالواقعة مباشرةً. بعدها، لا تتردد في تقديم بلاغ للشرطة لتقوم بدورها من التأكد من الواقعة وجمع الأدلة اللازمة كما استجواب المتهمين، ليصار بعدها إلى تحويل القضية للنيابة العامة للنظر فيها. أو ترفع الدعوى للمحكمة مباشرة عبر ناجز حيث يتم بالاستعانة بمحامي متخصص استرجاع الاموال في السعودية لتعبئة صحيفة الدعوى والتقدم بها للمحكمة الجزائية. بالإضافة لإرفاق تفاصيل القضية وكيفية وتاريخ حصول الواقعة مرفقة بالأدلة والإثباتات.