يبدأ التحقيق في الاحتيال باجتماع بين المحقق والعميل. يشرح الشخص الذي بدأ التحقيق سبب اشتباهه بالخداع ويقدم أي دليل لديه لدعم تأكيداته. سيستخدم محقق احتيال مؤهل هذه المعرفة الأولية لجمع أدلة ومعلومات إضافية.