يتم إعداد خطة مالية بعد تحديد الأهداف المالية، والميزانية، ومن ثم بناء صندوق ادخار شخصي، حماية مصادر الدخل، التخلص من الديون، توفير المال للتقاعد وأخيرًا الاستثمار.