邓辉集资诈骗一审刑事判决书江西省永修县人民法院刑事判决书（2018）赣0425刑初74号：永修县人民检察院以永检公诉刑诉（2018）67号起诉书指控被告人邓辉犯集资诈骗罪，于2018年5月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年6月27日第一次公开开庭进行了审理。2018年7月2日，本院建议永修县人民检察院申请延期审理，补充侦查。同年8月1日，永修县人民检察院重新移送起诉，本院于8月23日第二次公开开庭审理了本案。永修县人民检察院检察员熊雁出庭支持公诉，被告人邓辉及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结公诉机关指控，2015年6月至2017年8月，被告人邓辉以自己做生意投资周转或者朋友、亲戚做生意资金周转为名，以给付高额利息为诱饵，向其同事及社会人员熊某1、邹某、成某、田某1、王某1、张某、徐某1、黄某、曾某、王某2、卢某、田某2、徐某2、余某、杨某、自高才、彭某1、周某、彭某2、王某3等20余人借款258.8万元（除去已支付的部分本息外，造成上述被害人实际损失为186.78万元），并将所借款项大部分用于支付其以前所欠的高利贷。2017年8月15日，在借款越积越多且无力归还的情况下，邓辉关闭手机，携带全家外逃，在逃离永修县前往广东省的途中，邓辉由于害怕公安机关对其进行追捕，将其及其妻淦美玲所持有的两部苹果牌手机丢弃，而后逃至广东省广州市和江苏省泰州市，在泰州市海陵区龙图招待所住宿时被公安机关抓获归案。为证实上述事实，公诉机关当庭出示并宣读了被告人供述及辩解、证人证言、书证等证据。公诉机关认为被告人邓辉以非法占有为目的，虚构集资用途，以高回报或高额利息为诱饵骗取多人钱款，数额特别巨大，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人邓辉辩称其没有非法占有的目的，与受害人有长期的借贷关系，且一直按约定还本付息，认为部分借款金额有出入，对受害人员没有意见。辩护人认为被告人邓辉无非法占有他人财产的主观故意，不属于集资诈骗，应认定为非法吸收公众存款罪。理由有：1、邓辉借款目的是以借款偿还旧有借款本息，没有非法占有的目的；2、邓辉外逃不是逃避本案受害人的债务，也未携款外逃，而是躲避因高利贷可能导致的加害；3、邓辉虚构借款理由是为达到借款成功的目的，而非“非法占有”的目的。此外，辩护人提出被告人邓辉归案后认罪态度诚恳，取得了受害人的谅解，具有从轻处罚的情节。另对被害人涉案受损金额提出异议：1、余某的借款为4万元，实际损失为1.12万元；2、曾某的借款为3万元，实际损失为2.05万元；3、彭某1系邓辉对熊某2借款的担保，实际损失为2.1万元，淦平的3万元转借款现未主张权利，无损失；4、邹某的借款为17.6万元，实际损失为12.42万元；5、张某的借款为20.8万元，实际损失4.44万元；6、田某1的借款中有一笔3万元是“徐大头”转借，“徐大头”现未主张权利，不应计入；实际损失为13.2万元；7、熊某1的借款为32万元，且有一笔10万元借款已还清。经审理查明，2015年6月至2017年8月，被告人邓辉以本人做生意或者朋友、亲戚做生意需资金周转为名，以月息3分至5角不等高额利息为诱饵，向同事和社会人员20余人借款200余万元，除去已支付的部分本息外，造成上述被害人实际损失为175.98万元，上述款项大部分被邓辉用于支付以前所欠的高利贷。造成被害人损失的具体情况为：熊某131.75万元、邹某10.62万元、成某15.4万元、田某116.9万元、王某112.75万元、张某6.44万元、徐某11.9万元、黄某15.12万元、曾某2.05万元、王某22.5万元、卢某0.2万元、田某24万元、徐某211.9万元、余某1.12万元、杨某22.63万元、肖某5.4万元、彭某15万元、周某6.2万元、彭某22万元、王某32.1万元。2017年8月15日，在借款越积越多且无力归还的情况下，邓辉关闭手机，携带全家外逃，因害怕公安机关对其进行追捕，在途中将其与妻子淦美玲所持有的两部苹果牌手机丢弃，后在江苏省泰州市海陵区龙图招待所被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关当庭出示并经庭审举证、质证的以下证据予以证实：1、被告人邓辉的供述及辩解，主要内容是，2012年起，其以中间人身份为他人借款担保，从中赚取好处费，一直运转比较好，赚了一些钱。但从2013年开始，担保的债务人因还不起高利贷跑路了，其到处借高利贷偿还担保的债务。后其以本人投资或朋友做生意需要钱，资金周转为名，向社会人员及同事借钱，并支付3分至3角不等月息，但实际上借来的钱没有用于投资或借给别人投资做生意，而是用于归还之前借款的本金及利息，之后本金和利息越来越多，只好拆东墙补西墙。因后面借不到钱，只好于2017年8月15日关闭手机带家人一同离开永修，后在江苏泰州市被抓获。具体借款情况：（1）2016年7、8月向余某借款4万元，月息6分，共支付利息2.64万元；（2）2016年4月向卢某借款2万元，月息6分，共支付利息1.8万元；（3）2017年向王某2和袁某借款共4万元，月息3角，共支付利息1.5万元；（4）2017年8月向曾某借款3万元，月息超过5角，共支付利息6500元；（5）2017年5月，向徐某1借款1万元，月息7分，共支付利息1400元；同年8月，又借款1万元，月息6分，未支付利息，该2万元借款均用于归还其它借款；（6）2017年4月向邹某借款2万元，月息5分，支付了1.2万元利息；同年6月，借款4万元，月息6分，与之前本金一同计算支付了1.08万元利息；同年6月，借款2万元，月息1.5角，本息共支付2.3万元；同年7月，借款3万元，月息3.3角以上，未支付本息；同年8月，借款4万元，期限1月，每天利息3000元，共付本息1.5万元，该笔款用于偿还高利贷；几天后，其让邹某从淦平处借款4万元再转借，期限1周，利息2000元，付了1000元好处费，该笔借款用于偿还高利贷；同年8月初，其让邹某从胡玲处借款5万元再转借，月息8分，实际借款4.6万元。（7）2016年4月至2017年8月，向张某借款共计25.8万元，月息6分或以上不等，共支付本息16.48万元；（8）2017年1月-5月，向杨某十来次借款共40多万元，已还本付息近30万元；（9）2016-2017年，向田某1借款共计26.8万元，月息5分至2.5角不等，还本付息共8.8万元；（10）2016-2017年，向王某1借款共计15万元，月息5分至1角不等，共付利息1.45万元；（11）2016-2017年，向黄某借款共计20万元，月息1角至2.5角，共付利息4.88万元；（12）2016年两次向田某2借款共4万元，月息5分；（13）2016-2017年，向徐某2借款共13万元，月息5分至1.67角不等，共付利息2万元，2017年8月14日的借条不是其书写；（14）2017年向肖某借款共8万元，月息5分，共付息3万元；（15）向彭某2借款2万元，月息5分，付息1000元；（16）向周某借8万元，月息4分至1角不等，共付息1.88万元，借条名为淦家和；（17）2016-2017年，向王某3借款共计4.8万元，月息6分至1.2角不等，付息共2.7万元；（18）2016-2017年，向熊某1借款共32万元，月息5分至3角不等，共付本息6.75万元；（19）2017年向成某借款共计17万元，月息2.5角至3.34角不等，共付息1.6万元；（20）2015年6月让彭某1和田某1担保，其向熊某2借款4.2万元，向熊某2支付利息6.3万元；2017年2月让彭某1向淦平借款转借3万元，其向淦平付了2.7万元利息，不知道彭是否偿还以上款项。上述借款、还款、支付利息大部分通过招商银行尾号0476、中国建设银行尾号520、026的银行账户及微信×××转账进行，少部分现金交易。2、被害人熊某1的陈述，主要内容是2016-2017年，邓辉以做生意需资金周转为由向其借款共38万元，月息5分，共付息6.25万元。借条7张，记载邓辉于2016年9月30日借款5万元，2017年4月29日借款5万元，2017年5月1日借款15万元和4万元，2017年5月3日借款2万元，2017年5月22日借款10万元，2017年7月1日借款5.2万元；银行转账明细，记载2017年5月1日和5月22日分别转5万元和6万元给邓辉。3、被害人邹某的陈述，主要内容是2016-2017年，邓辉向其借款共20.6万元，月息5分6分不等，其中2016年4月15日借款2万元，还本付息3.2万元；2017年4月19日借款6万元，付息1.08万元；2017年7月28日借款4万元，支付1000元好处费；2017年8月7日让其从王大英处借款转借4万元，支付1000元好处费，该笔借款的债务已被债权人免除；2017年8月9日让其从胡玲处借款5万元转借，邓辉担保，实际借款为4.6万元。2017年8月11日至14日，邓辉共付息1.5万元。借条4张，记载邓辉于2017年4月15日借款6万元，7月28日借款4万元，8月7日借款4.2万元，8月9日借款5万元。4、被害人成某的陈述，证实其与邓辉是同事，邓辉以朋友做生意需资金为由，向其借款共17万元，共支付利息1.6万元。借条4张，记载邓辉于2017年5月19日借款8万元，5月21日借款2万元，6月12日借款10万元，7月11日借款10万元。5、被害人田某1的陈述，主要内容是2016-2017年，邓辉以做生意为由向其借款共计25.8万元，月息5分至1角不等，共付本息8.9万元。其中2017年3月12日借款3万元，该款系其从徐某2处借得转借的。借条9张，记载邓辉于2016年9月19日借款3.2万元，2017年2月23日分别借款2.8万元和5.2万元，3月13日借款3万元，4月16日借款6万元，6月1日分别借款4.8万元和1万元，6月6日借款1万元，7月1日借款4.5万元。6、被害人王某1的陈述，主要内容是2016-2017年，邓辉以朋友在高速公路上做工程需资金周转为由向其借款共19万元，月息5分，共付息2.25万元。借条3张，记载邓辉于2016年8月17日借款3万元，2017年3月2日借款2万元，7月7日借款10万元。7、被害人张某的陈述，主要内容是邓辉以做工程需要资金周转为由多次向其借款，月息5分，具体为：2016年初借4万元，到期还本付息6.88万元；2016年4月29日借款2万元，5月29日借款2万元，共付息3.48万元；2017年6月9日借款3万元，付息2.7万元；2017年8月2日借款7万元；2017年8月2日借款3.8万元，付息3.3万元；2017年8月8日借款1万元。借条5张，记载邓辉于2016年4月29日借款2万元，5月29日借款2万元，2017年3月30日借款10万元，6月9日借款3万元，8月2日借款15万元；微信转账截图记载8月3日转给邓辉3.8万元。8、被害人徐某1的陈述，主要内容是2017年邓辉以朋友做生意需要钱周转为由分两次向其借款2万元，月息5分，共付息1000元。借条1张，记载邓辉于2017年5月21日借款1万元。9、被害人黄某的陈述，证实邓辉以做生意需资金周转为由向其借款共计20万元，月息5分，共付息4.88万元。借条4张，记载邓辉于2017年3月19日借款15万元，7月2日借款5万元，7月16日借款2.1万元，7月25日借款5.5万元。10、被害人曾某的陈述，主要内容是2017年8月邓辉以小孩生病需要钱治疗为名向其借款3万元，月息5角，共付息6500元。借条2张，记载邓辉于2017年8月9日借款2万元，8月11日借款1万元。农业银行尾号6073账户交易明细，记载2017年8月9日支出1万元，建设银行尾号2564账户于2017年8月11日支出1万元。11、被害人王某2的陈述，证实邓辉以做生意需资金周转为由，向其借款4万元，月息3角，共付息1.5万元。借条2张，记载邓辉于2017年8月4日共借款4.6万元。12、被害人卢某的陈述，证实其与邓辉是同事，邓辉以与舅舅做生意需资金周转为由，向其借款2万元，月息6分，共付息1.8万元。借条1张，记载邓辉于2016年10月18日借款2万元。13、被害人田某2的陈述，证实邓辉以家人生病需钱治疗为由，向其借款共4万元，月息5分。借条2张，记载邓辉于2016年9月12日借款3.2万元，2017年3月1日借款2.6万元。14、被害人徐某2的陈述，主要内容是其与邓辉是同事，2016-2017年，邓辉多次向其借款，具体为：2016年9月16日，借款1万元，每月利息500元，共付息5000元；2016年11月让其从徐国鸿处帮借款2万元，共付息8000元；2017年1月9日借款1万元，共付息3000元；4月20日借款4万元；4月28日借款2万元，付息3000元；5月16日借款1万元，付息1000元；8月3日借款1.4万元；8月14日两次分别借款3万元和20万元，其中20万元打了25万元的借条，该借条是其本人书写和签邓辉的名字。2017年8月6日，邓辉银行转账还款1.5万元。借条8张，记载邓辉于2016年9月16日借款1万元，11月7日借款2万元，2017年1月9日借款1万元，4月20日借款5万元，4月28日借款2万元，5月16日借款1万元，8月14日分别借款3万元和25万元。15、被害人余某的陈述，主要内容是2016年7月邓辉以做生意需资金周转为由向其借款4万元，月息5分，共付息1.8万元。借条1张，记载邓辉于2016年7月18日借款4万元。16、被害人杨某的陈述，证实2017年1月至5月，邓辉以朋友和舅舅做生意需资金周转为由向其借款共计44万元，月息5分至1角不等，共还本付息21.37万元。还款承诺书1分，记载邓辉于2017年7月28日应还款17.2万元，余款20万元于8月28日前还清；7月30日，杨某收到2万元。17、被害人肖某的陈述，主要内容是2016-2017年，邓辉以舅舅做生意需资金为由向其借款共8万元，月息5分，共付息2.6万元。借条2张，记载邓辉于2017年5月15日借款5万元，5月16日借款3万元。18、被害人彭某1的陈述，主要内容是2015年邓辉让其和田某1担保向熊某2借款4.2万元，事后邓辉给了一条极品金圣香烟，2017年8月，其向熊某2还款2.1万元；2017年2月，邓辉让其从淦平处借款3万元转借，邓辉给了其1000元好处费。借条2张，记载邓辉于2015年6月29日向熊某2借款4.2万元，田某1与彭某1在该借条签字；邓辉于2017年2月9日借款3万元。收条1张，记载2017年9月5日熊某2收到田某1、彭某1支付的邓辉4.2万元借款。19、证人周某的陈述，证实2017年1月，邓辉以投资需要向其借款6万元，月息4分，现场支付利息2400元，共付利息1.44万元；2017年7月，邓辉以小孩看病为由借款2万元，现场付息1200元。借条写的是其老公淦家和的名字。借条2张，证实邓辉于2017年1月10日借款6万元，月息4分；2017年7月20日借款2万元。20、被害人彭某2的陈述，主要内容为其与邓辉系同事关系，2017年6月，其从张文波处借2万元转借给邓辉，邓辉买了一条极品金圣香烟，后其偿还张文波本息2.12万元。借条2张、银行转账凭证1张，证实2017年6月19日，彭某2向张文波借款2万元，系转账，同日借给邓辉2万元，期限3个月。21、被害人王某3的陈述，证实邓辉以资金周转为名向其借款4.8万元，已付利息2.7万元。借条2张，记载邓辉于2016年4月20日借款3万元，期限一年，2017年7月22日借款2万元。22、证人淦美玲的证言，主要内容是邓辉是其丈夫，2017年8月15日邓辉说在外面欠了几百万，债主让还钱，因还不起，当日带着一家人离开了永修，后邓辉在江苏泰州市被抓获。邓辉说之前给别人担保借款，后债务人跑了，只好借钱还债，家里20多万元都被邓辉拿去了。23、证人熊某2的证言，主要内容是2015-2017年，其零零散散借给邓辉几十万，月息1角，前两年的借款都还了，赚了一些利息。24、证人袁某的证言，主要内容是2017年7月，同事王某2称一名叫邓辉的男子做生意需资金周转，让其借1万元，王某2本人出一万元，其通过支付宝转账二万元给了邓辉，得到了利息1500元。支付宝转账凭证，证实2017年7月22日转账2万元给邓辉。25、证人淦家和的证言，主要内容是2017年1月，邓辉以投资为名向其老婆周某借款6万元，月息4分，当场支付2400元利息，后又付了1.44万元利息；同年7月，邓辉以小孩治病为名借款2万元，月息6分，当场付息1200元。借条上都是其本人的名字。26、证人淦平的证言，主要内容是其与邓辉是亲戚关系，2014-2017年，共借款给邓辉十几次，邓辉也帮别人担保借过钱。27、劳动合同书，证实邓辉系蓝星化工新材料股份有限公司江西星火有机硅厂职工。28、工资表，证实邓辉2015年1月至2017年8月的工资收入情况。29、中国建设银行客户交易明细，证实邓辉、淦美玲夫妻二人在该行的账户的资金流动情况。30、微信交易明细（光盘），证实邓辉×××的微信资金流动情况。31、招商银行交易明细，证实邓辉在该行的账户资金流动情况。32、归案情况说明，证实邓辉系被抓获归案。33、户籍信息，证实被告人邓辉的身份情况。辩护人在庭审过程中提交了经质证并由法庭确认的以下证据：1、还款凭条1张，记载邓辉母亲于2018年1月17日向曾某还款3000元。2、谅解书1份，记载部分被害人对邓辉予以谅解。关于被告人及其辩护人提出的对部分被害人涉案受损金额异议的意见，经查，1、被告人邓辉向被害人余某借款4万元，月息6分，后通过建设银行及招商银行按每月2400元支付利息，至2017年7月，实际损失为1.12万元；案发后，被告人邓辉的母亲代偿还3000元给被害人曾某，曾的实际损失为2.05万元；张某的实际损失为6.44万元，该事实有被告人的供述、被害人的陈述、银行交易明细、借条、还款凭证相互印证，对辩护人的部分意见予以采纳；2、被害人彭某1与田某1的借款中，各有一笔系被害人从某处转借而来，不因被害人的上游债权人暂未主张债权而消灭，故辩护人提出不应计入犯罪金额的意见不予采纳；3、辩护人邓辉通过建设银行向被害人熊某1连续还款10万元，与审理查明的事实不符，不予采纳。关于被告人及其辩护人提出被告人邓辉无非法占有他人财产的主观故意，不属于集资诈骗，应认定为非法吸收公众存款罪的意见，经查，被告人邓辉向他人借款均以本人、朋友或亲戚做生意为由，承诺或实际支付极高的利息，而借款均实际用于归还之前的高利贷及产生的利息，以新还旧，非真正投入到正常的生产经营活动。此外，以其实际的经济收入根本不足以偿还借款及产生的利息，其主观上明知没有归还能力仍然高息借款，应认定为具有非法占有的目的。对该意见不予采纳本院认为，被告人邓辉以非法占有为目的，虚构集资款用途，以高额利息为诱饵骗取多人钱款，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人对犯罪事实不持异议，且取得了部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，判决如下一、被告人邓辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。二、继续追缴被告人违法所得，发还各被害人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月30日起至2027年8月29日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长叶方恺人民陪审员刘清其人民陪审员庞美琴二〇一八年九月十三日书记员朱紫婷
经审理查明，2015年6月至2017年8月，被告人邓辉以本人做生意或者朋友、亲戚做生意需资金周转为名，以月息3分至5角不等高额利息为诱饵，向同事和社会人员20余人借款200余万元，除去已支付的部分本息外，造成上述被害人实际损失为175.98万元，上述款项大部分被邓辉用于支付以前所欠的高利贷。造成被害人损失的具体情况为：熊某131.75万元、邹某10.62万元、成某15.4万元、田某116.9万元、王某112.75万元、张某6.44万元、徐某11.9万元、黄某15.12万元、曾某2.05万元、王某22.5万元、卢某0.2万元、田某24万元、徐某211.9万元、余某1.12万元、杨某22.63万元、肖某5.4万元、彭某15万元、周某6.2万元、彭某22万元、王某32.1万元。2017年8月15日，在借款越积越多且无力归还的情况下，邓辉关闭手机，携带全家外逃，因害怕公安机关对其进行追捕，在途中将其与妻子淦美玲所持有的两部苹果牌手机丢弃，后在江苏省泰州市海陵区龙图招待所被公安机关抓获。
本院认为，被告人邓辉以非法占有为目的，虚构集资款用途，以高额利息为诱饵骗取多人钱款，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人对犯罪事实不持异议，且取得了部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。
一、被告人邓辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。二、继续追缴被告人违法所得，发还各被害人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月30日起至2027年8月29日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。
集资诈骗罪