陈嘉莉、余金和非法吸收公众存款、集资诈骗一审刑事判决书四川省绵阳市涪城区人民法院刑事判决书（2016）川0703刑初258号：绵阳市涪城区人民检察院以绵涪检公刑诉（2016）242号起诉书指控被告人陈嘉莉犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人余金和、陈崎峰犯集资诈骗罪，于2016年5月30日，向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，于2016年6月21日公开开庭审理了本案。本院审理期间，绵阳市涪城区人民检察院认为本案需要补充侦查，两次建议延期审理，本院准许。2016年12月15日绵阳市涪城区人民检察院向本院追加起诉，本院于2017年1月11日、7月10日再次公开开庭审理了本案。绵阳市涪城区人民检察院指派检察员吴某、代理检察员刘某1出庭支持公诉，被告人陈嘉莉及其辩护人何显兵，被告人余金和及其辩护人吴军，被告人陈崎峰及其辩护人贾银生到庭参加诉讼。因本案案情复杂，涉及面广，2017年4月22日，经绵阳市中级人民法院批准决定，延期审理三个月。现已审理终结绵阳市涪城区人民检察院指控：2012年10月29日，经绵阳市涪城区工商行政管理局登记注册，被告人陈嘉莉在绵阳市涪城区临园路中段84号佳辉花园Ａ栋成立了绵阳市永利合投资咨询服务有限公司（以下简称永利合公司），并担任法人代表，该公司经营范围为投资管理及信息咨询服务等。（一）非法吸收公众存款永利合公司成立以来，并未按照工商部门核准的经营范围开展经营活动，未经金融监管部门批准，由被告人陈嘉莉动员公司员工，通过口口相传的方式，面向社会公众公开宣传，承诺按1.602%的月息并在一定时间内还本付息，吸引不特定公众以出借资金方式向相关公司或个人借款，于2012年10月至12月期间，先后以绵阳川银房地产开发有限公司、刘某2、四川盛世电气有限公司借款的名义，向50人次非法集资共计人民币1123万元。1、2012年10月、11月，永利合公司先后两次为绵阳川银房地产开发有限公司非法融资，吸收存款本金共计人民币580万元，涉及集资参与人24人次；2、2012年11月，永利合公司为刘某2非法融资，吸收存款本金人民币378万元，涉及集资参与人15人次；3、2012年12月，永利合公司为四川盛世电气有限公司非法融资，吸收存款本金人民币165万元，涉及集资参与人1人次。追加起诉指控：2012年10月，永利合公司成立以来，未按照工商部门核准的经营范围开展经营活动，未经金融监管部门批准，由被告人陈嘉莉动员公司员工，面向社会公众公开宣传，承诺按1.602%的月息并在一定时间内还本付息，以委托投资名义吸引不特定公众出借资金，共计非法吸收存款本金人民币386万元，涉及集资参与人29人次；（二）集资诈骗2013年底，因资金断链，造成上述集资项目无法归还本息，为归还上述项目集资本息，被告人陈嘉莉邀约四川丰华建设有限公司（以下简称丰华公司）及绵阳华某商贸有限公司（以下简称华某公司）实际控制人被告人余金和、陈崎峰，由被告人陈崎峰、余金和提供公司证照、印章、银行账户等资料，签订虚假借款合同，伪造借款抵押物，以借款用于丰华公司、华某公司、四川天府瑞兴实业有限公司经营资金周转为由，由被告人陈嘉莉安排永利合公司员工通过口口相传的方式，面向社会公众公开宣传，承诺按1.602%的月息并在一定时间内还本付息，向83人次非法集资共计人民币2442.3万元，上述资金由投资人存入指定的收款人账户后，均由被告人陈嘉莉用于归还绵阳川银房地产开发有限公司、刘某2、四川盛世电气有限公司项目集资本息。1、2014年2月，以丰华公司融资为由，吸收存款本金人民币1141万元，涉及集资参与人42人次，已退集资款本金人民币57.5万元，未退还本金人民币1083.5万元（39人次）。所融资金未用于丰华公司生产经营；2、2014年4月，以华某公司融资为由，吸收存款本金人民币974.8万元，涉及集资参与人43人次，已退集资款本金人民币126万元，未退还本金人民币848.8万元（36人次）。所融资金未用于华某公司生产经营；3、2014年8月，以四川天府瑞兴实业有限公司融资为由，吸收存款本金人民币510万元，涉及集资参与人8人次，尚未退还本金。所融资金未用于四川天府瑞兴实业有限公司生产经营。2015年6月29日、7月8日，被告人陈嘉莉、陈崎峰、余金和先后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关认为，被告人陈嘉莉违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈嘉莉犯数罪，应当数罪并罚。被告人陈嘉莉在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人余金和、陈崎峰在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。诉请本院依法判处并提供了相关证据。庭审中，被告人陈嘉莉、陈崎峰、余金和对公诉机关指控的事实无异议。被告人陈嘉莉的辩护人提出：本案没有证据证明陈嘉莉及其他股东向社会公开宣传，向社会公众吸收资金，投资人都是永利合公司的股东或者员工的直接亲友，未向社会公众散播，指控陈嘉莉构成非法吸收公众存款罪证据不足，依法不能认定被告人陈嘉莉构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控陈嘉莉构成集资诈骗罪证据不足，没有证据来证明集资诈骗罪的非法占有目的，集资诈骗的涉案人数是83人次，但是公诉人只举了13个债权人，其它的债权人没有举出来，应该认定为是被告人的亲属，犯罪金额应把亲友的资金扣除。被告人陈嘉莉系自首，建议法院对陈嘉莉适用缓刑；被告人余金和的辩护人提出：余金和属从犯，具有自首情节，对涉案的事实如实供述，请求法庭宣布余金和不构成集资诈骗罪；被告人陈崎峰的辩护人提出：被告人陈崎峰没有非法占有的目的，并且有川银公司900平米的门面抵押，这些资产证明他有还款能力，并且陈崎峰没有想要卷款逃跑，而是自首，公诉机关出具的证据不能够证明其犯罪，他们愿意和债权人达成协议，尽量想办法把钱给债权人还上，陈崎峰不构成集资诈骗罪，如果构成非法吸收公众存款罪，请求法庭对其定罪免处。经审理查明：2012年10月29日，被告人陈嘉莉在绵阳市涪城区临园路中段84号佳辉花园Ａ栋成立了绵阳市永利合投资咨询服务有限公司（经营范围：对国家政策允许的项目进行投资管理及信息咨询服务；市场营销策划），经绵阳市涪城区工商行政管理局登记注册，并由被告人陈嘉莉担任法定代表人。（一）非法吸收公众存款的事实绵阳市永利合投资咨询服务有限公司成立以来，并未按照工商部门核准的经营范围开展经营活动，未经金融监管部门批准，由被告人陈嘉莉动员公司员工，通过口口相传、发宣传单的方式，面向社会公众公开宣传，承诺按1.602%的月息并在一定时间内还本付息，吸引不特定公众以出借资金方式向相关公司或个人借款，并于2012年10月至12月期间，先后以绵阳川银房地产开发有限公司、刘某2、四川盛世电气有限公司等项目借款的名义将所吸收的存款以1.86%的月息出借给上述公司和个人。1、2012年10月，被告人陈嘉莉等人以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义为绵阳川银房地产开发有限公司进行融资，吸收社会公众存款本金共计人民币1250000元，涉及集资参与人13人次。案发前，被告人陈嘉莉等人用后面集资的款项还清了该项目本金5000000元（含被告人陈嘉莉及员工），并支付利息1362662.48元；2、2012年11月，被告人陈嘉莉等人以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义为绵阳川银房地产开发有限公司进行融资，吸收社会公众存款本金共计人民币3100000元，涉及集资参与人6人次。案发前，被告人陈嘉莉等人用后面集资的款项还清了该项目本金4000000元（含被告人陈嘉莉及员工），并支付利息1024252.20元；3、2012年11月，被告人陈嘉莉等人以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义为刘某2进行融资，吸收社会公众存款本金人民币3180000元，涉及集资参与人17人次。案发前，被告人陈嘉莉等人用后面集资的款项还清了该项目本金4000000元（含被告人陈嘉莉及员工），并支付利息331587.30元；4、2012年12月，被告人陈嘉莉等人以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义为四川盛世电气有限公司进行融资，吸收社会公众存款本金人民币1650000元，涉及集资参与人1人次。案发前，被告人陈嘉莉等人用后面集资的款项还清了该项目本金2000000元（含员工），并支付利息433848.30元；5、2012年10月，被告人陈嘉莉等人以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义以委托投资的方式吸引不特定公众出借资金，共计吸收社会公众存款本金人民币2610000元，涉及集资参与人10人次，共支付利息1333248.28元，现未退本金2360000元。（二）集资诈骗的事实2013年底，因资金链断裂，造成上述集资项目无法归还本息，为归还上述项目集资本息，被告人陈嘉莉邀约四川丰华建设有限公司及绵阳华某商贸有限公司实际控制人被告人余金和、陈崎峰，由被告人余金和、陈崎峰提供四川丰华建设有限公司及绵阳华某商贸有限公司证照、印章、银行账户等资料，签订虚假借款合同，伪造借款抵押物，以借款用于四川丰华建设有限公司、绵阳华某商贸有限公司、四川天府瑞兴实业有限公司经营资金周转为由，由被告人陈嘉莉安排永利合公司员工通过口口相传、发宣传单的方式，面向社会公众公开宣传，承诺按1.602%的月息并在一定时间内还本付息，向78人次非法集资共计人民币26258000元，该资金由被害人存入指定的收款人账户后，均由被告人陈嘉莉用于归还绵阳川银房地产开发有限公司、刘某2、四川盛世电气有限公司项目集资本息。1、2014年2月，被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义，编造四川丰华建设有限公司需要经营资金周转为由，吸收存款本金人民币11410000元，涉及集资参与人35人次，所融资金并未用于四川丰华建设有限公司生产经营。案发前、共支付利息2026049.40元，退集资款本金3人次共计人民币60万元，现未退还集资款本金共计人民币10810000元；2、2014年4月，被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义，编造绵阳华某商贸有限公司需要经营资金周转为由，吸收存款本金人民币9748000元，涉及集资参与人35人次，所融资金未用于绵阳华某商贸有限公司生产经营。案发前，共支付利息1437847.33元，已退还集资款本金6人次共计人民币1290000元，现未退集资款本金共计人民币8458000元；3、2014年8月，被告人陈嘉莉等人以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义以四川天府瑞兴实业有限公司融资为由，吸收存款本金人民币5100000元，涉及集资参与人8人次，案发前，共支付被害人员某1469220.46元，尚未退还本金5100000元。所融资金未用于四川天府瑞兴实业有限公司生产经营。2015年6月29日、7月8日，被告人陈嘉莉、陈崎峰、余金和先后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有下列证据：1．受、立案决定书、取保候审决定书等法律文书，证实本案刑事诉讼程序合法；2．户籍资料，证实被告人陈嘉莉、陈崎峰、余金和的个人基本信息；3．到案经过，证实被告人陈嘉莉、陈崎峰、余金和均系公安机关电话通知后主动到案；4．工商登记资料、股份转让协议，证实绵阳市永利合投资服务有限公司、绵阳华某商贸有限公司、四川丰华建设有限公司、四川天府瑞兴实业有限公司成立、工商登记及股份转让等情况；5．征询函、复函，证实中国银监会绵阳监管分局关于绵阳市公安局涪城区分局咨询事项回复为：绵阳市永利合投资咨询有限公司、四川丰华建设有限公司、绵阳华某商贸有限公司不是经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行，不具备从事吸收公众存款等商业银行业务的资质；6．查封决定书、协助查封（冻结）通知书、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关对本案相关资料、会计凭证、账户等进行查封扣押的情况；7．报案材料，证实被害人杨某1、王某1、李某1、窦某、谭某等人报案的情况；8．被害人窦某的陈述，证实2014年经通过陈嘉莉的一个叫卢晓红的同学给其宣传，还给了其一份永利合公司的宣传单，后一共放了100万给永利合公司的经过；9．被害人杨某1的陈述，证实2011年左右，通过同事谭某认识黄永合，黄永合多次带他和谭某参观他们创建的永利合投资公司，宣讲他们公司的好处，2012年12月10日就投资了90万到川银项目，到2014年4月10日又转到了丰华项目。2013年6月15日投资了53万到安县极乐堂项目，2013年9月15日陈嘉莉又要其投资陈崎峰项目，又投资了30.8万，2014年9月15日又转到华某项目，2014年9月15日陈嘉莉又让其投资天府瑞兴项目，又投资了252万到这个项目，共计425.8万元给永利合公司的经过；10．被害人泰国兴的陈述，证实2014年3月3日永利合公司的陈嘉莉向其承诺月息1.602%，用位于临园路中段70号综合楼2-7层等作为抵押，自己没有去核实项目就投资了90万，到期后永利合公司以没有钱为由让其续签合同的情况；11．被害人赵某1的陈述，证实2014年2月16日通过朋友陈某4介绍到永利合公司投资了30万到丰华公司文某3的个人账户的，用文某2、文某1位于电子商厦2-7楼的房产进行的抵押，从2015年3月就没有给其支付利息了，本金也无法收回的经过；12．被害人李某2的陈述，证实2014年2月17日经表哥介绍到永利合公司投资，以投资建设安县罗浮山的极乐堂的工程项目为由，法人陈嘉莉向其承诺给其月息1.602%，用位于涪城区临园路中段70号综合楼2-7层办理了房屋他权证书，自己就投资了30万，永利合公司按月共支付了57000元，合同到期没有返还本金等情况；13．被害人杨某2的陈述，证实经陈嘉莉介绍，2014年2月24日在永利合公司投资了20万，是转账到陈嘉莉个人工商银行账户内的，月息1.5%，后永利合公司账号每月给其个人账户转了共10个月利息钱，但至今未归还本金等情况；14．被害人王某2的陈述，证实经陈某4介绍到永利合投资，承诺给其月息1.602%，项目可靠，投资无风险，有电子大厦2-7楼的抵押合同，所以就让老婆陈秀到永利合公司去投资了2次，一次是2014年2月投资了34万到丰华建设项目，一次是2014年3月8日投资了15万到丰华建设项目，钱都是存到文某3的个人银行账户上的，月息1.602%。之后永利和公司给其支付了9万多利息，本金至今未还；15．被害人侯某的陈述，证实陈嘉莉向其介绍项目，说利息比银行高，有抵押物，就于2014年2月14日在永利合公司投资了7万元，投资资金是转账到文某3的账户的，后永利合公司每月向其支付了利息共8500元左右利息，但至今未还本金；16．被害人陈某1的陈述，证实陈嘉莉的弟弟陈某2找到他让他到永利合公司去投资，并拿了一份永利合公司的宣传资料，上面有公司简介、投资特点、投资人业务流程、项目投资借款人业务流程、保障投资客户资金安全要素、公司特点等，后面到永利合公司了解情况，他们公司的工作人员还给其拿了一些宣传资料出来看，后在2014年5月5日，其借款给这家公司10万元，月收益1.602%，2014年5月7日借款给这家公司5万元，2015年1月21日将70万借给永利合公司投资，收益率1.602%，2015年1月28日将10万元借给永利合公司投资，收益率不变，2015年2月13日将10万借给永利合公司投资，收益率1.5%，借款后该公司确实按月支付了利息，截止2015年3月，永利合公司没向其支付利息，至今未支付利息及归还本金。一共借款给永利合公司105万元，其中90万是和永利合公司签订的委托投资，钱是转到永利合公司王某3账户上的，15万是签订的华某商贸公司借款合同；17．被害人卢某的陈述，证实2014年9月初，其经朋友陈某2介绍认识了他姐姐陈嘉莉，陈某2说他姐姐在搞融资，公司效益好，他自己也投了200多万，于是就投资了25万到天府瑞兴项目，期限从2014年9月25日到2015年8月25日，月息1.602%，钱是投到陈嘉莉账户上的，合同到期后多次追款无果；18．被害人吕某的陈述，证实经陈某5介绍后，于2013年8月、2014年4月20日先后投资了8万元到永利合公司，2014年4月20日到期后又续签了1年，并加了7万元投资了华某商贸公司项目，到2015年4月20日永利合公司没有归还其本金，后多次追讨未果。同时证实2014年年初的时候，走到涪城区八医院附近时，有人给其发宣传单，宣传资料上面有永利合公司的简介、业务流程、投资特点、投资月收益、年化收益、公司地址等情况；19．被害人曾某的陈述，证实经陈某5介绍后，于2014年6月投资了7万元到华某项目，月息1.6%，共收到了10080元利息，到2015年3月就没有支付利息了，本金也没收回等情况；20．被害人谭某的陈述，证实其先后借款230万给永利合公司以前的股东黄永合，月息1.602%，黄永合每个月都在给其支付利息，后黄永合找到他说将借的钱转给了永利合投资公司去投资项目了，他跟法人陈嘉莉是亲戚关系不好要钱，所以到2014年9月时，黄永合就找到他签订了一个受让合同，就变成了永利合公司欠230万借款投资，合同上写明钱是投到永利合公司一个叫绵阳华某商贸公司的项目上面的；21．被害人陈某2的陈述，陈述一共投资给永利合公司295万元，其中25万元是其和永利合公司签订的委托投资，不知道陈嘉莉是投资到哪个项目里面的，陈嘉莉都是口头上给其解释的，分别都投资到永利合公司所有项目里面。200万元是和永利合公司签订的天府瑞兴公司的借款合同，70万是分别签订的绵阳华某和丰华公司的借款合同。最开始陈嘉莉向其介绍她公司里有哪些投资项目及名下有些房产之类的抵押，于是其于2013年年底开始借款给永利合公司进行投资；22．被害人袁某1的陈述，陈述其在2013年年底，经朋友黄永合的介绍到永利合公司投资，最开始陈嘉莉向其介绍她公司里有哪些投资项目及名下有些房产之类的抵押，于是其在2014年3月开始给永利合公司进行投资，一共投资了167万，开始投资了70万到华某公司和丰华公司的项目上，后面永利合公司由于资金困难，让其以委托投资方式再投资97万到永利合公司，其投入的资金也一直无法拿回来；23．被害人段某的陈述，陈述2013年3月，其在打羽毛球时认识了黄永合，当时黄永合就给其介绍永利合公司情况，让其把钱投资到永利和公司，后面黄永合把其带到永利合公司考查，到了公司后前台就给了其一份宣传资料，上面写的“合规经营、永守诚信、互利合作、稳健发展”字样，还有就是法律认可民间借贷合法地位以及国家政策鼓励发展民间借贷等，其看了宣传资料觉得不错就投钱了，于是在2014年4月其与公司法人陈嘉莉签订了借款合同，借款40万，承诺月收益1.602%，后又陆续投资了三次，共计投资135万元，这135万不是其一个人投资的，是亲戚和家人一共7人投资的，到2014年12月下旬，永利合公司就未向其支付利息了，至今也未支付利息及归还本金；24．被害人郭某的陈述，陈述自己2013年在涪城区上逛街，有人给其打了一份永利合投资的宣传单让其到他们公司了解投资的相关流程，大概隔了15天左右，其就到他们公司，了解了相关的投资流程后，又通过老公的战友陈某4详细了解之后，于当天投资了50万，2014年3月投了30万，2014年4月，投了30万，月息都是1.62%。第二、三次投资的60万本金至今未还；25．被害人杨某3的陈述，陈述2013年8月左右，其路过建国门公交站台等车时，有一名三、四十岁的妇女给其发传单，上有“合规经营、永守诚信、互利合作、稳健发展”，还介绍了国家政策鼓励发展民间借贷方面的内容，其儿子杨某1也多次考察了具体投资项目、抵押物等，于是其与家人共同筹资四百多万以其儿子杨某1的名义投资，自己出资大概150万左右；26．被害人袁某2的陈述，陈述大概2014年5月，其在朋友袁某1的介绍下，认识了永利合公司员工袁某3，2014年6月袁某3约其在茶楼喝茶，给了一张永利合公司的宣传单，讲了投资方向，自己看传单上写的是投资咨询服务的一些项目，其中有一条是投资10万，月收益1200-1500元，年收益15000-18000元，觉得投资比较划算，于是在2014年6月20日开始借款给永利合公司进行投资，一共是借了20万元，月息1.602%，截止2015年2月未付息，现已逾期未付17个月利息及归还本金；27．被害人崔某的陈述，证实2013年12月2日其路过临园大道人民公园后大门处，几个年轻人在路上发传单，是永利合公司的宣传单，上面写的是投资咨询服务的一些项目，其中有一条是投资10万，月收益1200-1500元，年收益15000-18000元，其就心动了，于是根据传单上的电话进行咨询，2013年12月上旬到永利合公司去了并后向陈嘉莉进行了咨询，陈嘉莉介绍公司有哪些投资项目及名下有些房产之类的抵押，于是其就在2013年12月上旬开始借款给永利合公司进行投资，共借了15万元，月息1.602%，是和永利合公司签订的委托投资，投给丰华公司，至今已逾期未付17个月利息及归还本金；28．被害人陈某3的陈述，证实是通过一个叫陈某4的朋友给其宣传这个公司，还给了其一张公司宣传单，上面有公司简介，还有给他们公司投资有抵押。其于2014年一共投资了12万元；29．被害人周某1的陈述，证实2014年通过其老婆单位上的一个同事给其发了一张关于永利合公司的传单知道了永利合公司，上面大概内容是给该公司投资利息比银行高，一共投资了30万元；30．被害人屠某的陈述，证实其是通过一个叫陈嘉莉给其姑姑的一张宣传单知道这个公司的，宣传单上介绍永利合公司是国家许可的，投资还有抵押，一共投资了5万元；31．被害人潘某的陈述，证实是通过一个叫陈某4的人给其介绍，还给其发了宣传单了解了永利合公司，宣传单上宣传公司是国家许可，投资收益都是在国家规定范围内，其在2014年2月一共投资了15万；32．证人王某3的证言，证实其2012年公司成立至2015年6月在公司上班，2013年10月起担任出纳，并证实该公司的经营流程等情况；33．证人文某1、文某2的证言，证实文某1与文某2共有绵阳市临园中段70号电子大厦2-7层房产，二人没有把该房产给丰华建设公司做抵押，只是2013年余金和将该处产权在成都招商银行抵押贷款1800万，期限为1年，2015年5月20日又办了一个延期，其他没有任何的抵押贷款。并证实公安机关出示的房他证字第（300072011）号他权证从来没见过，但帮余金和的丰华建设公司在成都招商银行贷款时办了一个他权证是给银行的。出示的介借抵字（2014）第002号抵押合同二人没有见过，也从来没在上面签字，这两份文件都不是真实的；34．证人严某的证言，证实2010年9月12日其与飞鸣禅院的慧善法师签订合同修建极乐堂项目，由于其资金不够，就找到丰华建设公司的余金和，并于9月底签订合同，约定由余金和以私人名义出资，其负责修建极乐堂项目，估计余金和投入了1000多万，2013年4月该项目竣工；35．证人慧善的证言，证实其任安县飞鸣禅院主持，灵骨塔项目是其寺庙自己出钱修建的，没有找承建方。极乐堂项目是2010年9月12日其代表寺庙与严某签订的合同，共同开发，严某告诉其丰华建设的老板余金和也出了钱的，投资了700到800万元钱，具体情况不清楚，该项目2013年竣工后投入使用了；36．证人罗某的证言，证实2013年，到丰华建设有限公司上班，给余金和开车，2014年按余金和、陈崎峰、陈嘉莉的意思以自己身份去办了两张银行卡，办理的两张卡应该在陈嘉莉那里；37．证人邓某的证言，证实其2014年5月至今在四川省天府瑞兴实业有限公司工作，任总经理助理，公司法人是周某2。2014年8月底，周光因为涉嫌非法吸收公众存款被乐山市公安局经侦大队抓了，从那以后，公司就没有其他业务了，不知道公司通过绵阳市永利合投资公司借款，公司的公章和资料都是周某2一个人管理；38．证人陈某4的证言，证实2012年10月与陈嘉莉等人成立永利和投资公司以及公司的基本情况，到2014年5月自己退股。公司成立后一共有刘某2项目、盛世电器项目、川银项目、海珂项目、丰华建设项目、华某商贸项目，刘某2项目当时借款方还不出钱就用花园“鸭天下”的房产做的抵押，川银项目是用安县花荄银都宝座门面做的抵押。其主要职能是跟项目对接，如果有好项目就由市场部的员工寻找投资人和投资款，其不了解丰华建设、华某商贸项目的真实性，因为当时都是陈嘉莉自己办好了后，直接让公司员工找资金。这两个项目分别融资了1000万元。自己介绍了战友的家属陈秀投资丰华建设项目49万余元，郭某投资丰华建设和华某商贸2个项目共计60万元，自己以爱人名义投资了丰华建设和华某商贸2个项目共计110万元。自己投资的110万中50万转账给了丰华建设法人文某3的账户，60万转给了华某商贸公司。丰华项目给其支付了12个月利息共9.6万，华某项目支付了9个月利息共8.9万，都是按月息1.602支付的，至今没有还本金。丰华建设用的是电子商厦2-7层的房产，华某商贸当时陈嘉莉说对方需要钱但没有抵押，就用川银公司抵押的银都宝座门面给华某公司做抵押；39．证人王某1的证言，证实2012年12月到2015年1月在永利合公司任兼职会计，一般一个月去一次或两次，公司于2012年12月成立，自己和陈嘉莉还有陈某4就一起投资开了永利合公司，其投资了10%。公司涉及的项目其记得有丰华建设项目和华某商贸项目，涉及的资金大概1000多万，其投资了10多万在华某商贸，当时陈嘉莉给其说是华某商贸公司借款，且华某商贸在安县花荄有门面做抵押，因为其和陈嘉莉是朋友就相信了，但该项目有多少人投钱共筹集了多少资金不清楚，是陈嘉莉在办理公司方面的项目和投资；40．证人童某的供述，证实2013年1月底到2015年10月在永利合公司上班，自己在市场部主要负责给投资人办手续、签订合同，就是给客户签订居间合同、收集客户的打款凭证，给客户介绍用款方的相应资料并向客户说明投资的相应利息情况，还有就是陈嘉莉让我们找亲朋好友到公司投资。现在公司做的是丰华建设、华某商贸、天府瑞兴三个项目，总共有2000多万，涉及几十个投资客户。其中丰华建设用的是电子大厦2-7楼房产做抵押，华某商贸用的是安县银都宝座商铺做抵押，天府瑞兴用的是成都一个宾馆做抵押。以前公司还做了川银公司项目、刘某2借款项目、海珂实业公司借款项目，这些项目投资群众的钱公司已经结付了，钱是哪里来的只有陈嘉莉清楚。丰华建设项目自己本人投资了9万，找朋友孟亚军投资了10万，找宋红梅投资了10万，华某商贸项目自己本人投资了12万，找朋友王征华投资了5万，天府瑞兴项目其找朋友徐树成投资了5万，投资人按月息1.602%每月支付利息。公司没有向社会融资的许可证，把钱放到永利合比银行利息高，才介绍朋友投钱的。自己每个月是1800元的工资，原来还有绩效奖金，但公司没有做项目就没有绩效奖金。只知道公司是陈嘉莉开办的，项目部有袁某3，主要考察用款方项目，市场部是陈某4在负责，还有自己和陈某5，负责投资客户的资金对接，财物部是会计王某1和出纳王某3，负责公司日常开支和现金流水账目。公司的操作模式是陈嘉莉在外面找好用款方，然后她把合同等资料跟对方签订好以后就通知市场部联系投资客户，对项目进行投资，客户如果觉得项目好就跟我们公司签订居间服务协议，并把投资款直接打给用款方，然后每个月利息由我们公司支付；41．证人袁某3的证言，证实自己在公司主要职责是负责收集和初审需要向公司借款的单位或个人的申请材料，其将材料收集齐全后交陈嘉莉审核，但有时有陈嘉莉的关系客户时就由她亲自收集资料，其帮助看材料是否齐全。公司经营模式是由公司先找到借款方，再由公司联系投资人并说明募集资金的用途和每月利息，后公司组织双方和我们公司三方一同签订合同，然后投资人将钱直接打入借款方账户，我们负责代收和代付利息，然后收取相应的服务费用（中间的利息差，公司给借款方按2.6%-3%收取利息，我们给投资人的利息是按1.602%月息支付。）以前永利合公司还有川银公司借款900万项目，刘某2借款400万项目，林世雄借款200万项目，谌伦会借款20万项目，海珂实业借款600万项目，现在这些项目投资本金都归回给投资人了。自己介绍了张正义在海珂实业项目投资了9万元，公司已经归还给张正义了，回归资金从哪里来的自己不清楚，公司的华某商贸、天府瑞兴、丰华建设三个项目，都是通过我们公司从投资人手里分别筹集的资金，华某借了1000万，天府瑞兴借了500万，丰华建设借了1000万，涉及投资人约60-70人，资金的去向不清楚，这三个公司借款都有抵押物，具体抵押物其不知道。公司没有向社会融资的许可证，陈嘉莉在公司给员工说有项目了可以介绍朋友来投资，其介绍了刘某3投资了107万，袁某1投资了60万，张恒投资了10万，张正义投资了10万；42．证人陈某5的证言，证实2013年6月通过陈某4介绍到公司上班，自己工作主要是对接投资客户，模式是陈嘉莉在公司大会上和私下里给所有员工都说让我们介绍自己的亲戚朋友来投资，好挣点利息，客户的收益利息是1.602%。据其了解公司之前还有海珂项目，钱已经退了，其到公司之前还有川银、刘某2、盛世电器项目。自己介绍了外婆田志强、舅母吕某、姨娘曾某、表哥赵某2和好朋友何某、何某一共在公司投了66万元，分别是在海珂房产项目投入20万、丰华建设项目投入24万、绵阳华某商贸投入22万，丰华建设项目和华某商贸项目到期后都没有给客户还款。丰华建设、华某商贸、成都天府瑞兴项目陈嘉莉给我们提供过资料，她给我们介绍过这些项目，也给我们看过公司与这些项目公司签订的合同，但其没有去考察过这些项目，不清楚真实具体情况。在公司投资的客户大多数都是公司员工的亲戚朋友，也有少部分客户自己到公司投资的，其不清楚具体客户人数，投入资金总额大概2000万到3000万；43．证人纪某的证言，证实其2013年1月至2015年10月在永利合公司上班，主要在前台接待客户，并且给他们端茶送水，具体公司怎么操作的自己不清楚，自己了解到的是陈嘉莉在外面找好用款方并且有抵押物，然后向外联系投资客户，对项目进行投资，客户觉得项目好就跟公司签订合同，然后投资人将投资款直接打给用款方，每一个月利息由永利合公司支付。公司没有向社会融资的许可证，现在在做丰华建设、华某商贸、天府瑞兴三个项目，总共2000多万，几十个投资客户。陈嘉莉在开会时、在公司里都给每个员工说可以介绍亲戚朋友来公司投资。自己找了姐姐王金华投资了丰华建设项目10万元，月息1.602%；44．证人文某3的证言，证实自己是四川丰华建设股份有限公司法人代表，公司于2006年成立，具体事务是其老公余金和在负责。其公司只有一个安县罗浮山飞鸣禅院极乐堂项目，于2010年接手的，工程费用其不清楚，是余金和在负责。不知道绵阳永利合投资公司与丰华公司的关系，也不清楚是否向永利合公司借过款，大概在2012年时，永利和公司的人找其借过工商银行卡，其不知道他们借去做什么，只是手机上收到过银行卡转账信息。并称公安机关出示的丰华公司向永利合公司借款的合同上签的“文某3”不是自己本人签的，其没有签过这份合同；45．证人余某的证言，证实自己与绵阳华某商贸有限公司没有任何关系，是其大伯余金和用其身份证信息开办的，并把自己设为了法人代表，公司的具体情况不知情，其没有参与公司的任何事情，前几年余金和叫其去极乐堂帮忙卖骨灰盒，借用了我身份证复印件，不知道他用自己的身份证复印件注册公司。不知道绵阳市永利合投资咨询服务公司，并称公安机关出示的绵阳市华某商贸公司与陈嘉莉签订的借款合同上的签名和私章都不是其本人签的字；46．刘某2项目、四川盛世电气有限公司项目、绵阳川银房地产开发有限公司项目资料，证实上述三个项目通过陈嘉莉的绵阳市永利合投资咨询服务有限公司向社会公众人员借款的相关书证；47．四川丰华建设项目、华某项目、天府瑞兴项目相关资料，证实被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰以上述三个公司经营需资金周转为由，签订虚假借款合同，伪造借款抵押物，向社会公众非法集资的相关书证；48．房屋信息摘要，证实被告人陈嘉莉、余金和等人名下的房产抵押的情况；49．绵阳市永利合投资咨询服务有限公司于2015年9月27日出具情况说明，证实2012年以来，该公司因借款人绵阳川银房地产开发有限公司（借款本金900万）、四川盛世电气有限公司（借款本金200万）、刘某2（借款本金400万）没有按期向出借人支付借款利息和按期偿还本金，永利合公司以组织垫付资金形成了巨额债务，2015年3月因资金困难停止垫付。截止2015年3月止，永利合公司因置换借款人未归还借款本息，公司垫付资金总额及新的借款项目余额总计2494.8万元；50．安县处理“涉高”工作组办公室于2015年7月10日出具的情况说明，证实永利和、好融道两家投资公司于2012年向绵阳川银房地产开发公司出借本金900万。截止目前，由于川银公司债务巨大，资金链断裂，未向上述公司支付本金及利息，为确保债务得到保障，在安县处理“涉高”工作组办公室的协调下，川银公司与债权方公司达成一致意见，以川银公司开发的“银都宝座二期”商品房足额抵偿给上述债权公司，双方了断债权债务关系。抵偿的房源已修建完毕，正在完善办证资料，当前房源仍在永利和公司名下未作处理；51．还款计划承诺表，证实2015年6月5日绵阳华某商贸有限公司与绵阳市永利合投资咨询服务有限公司案发后向被害人提供的还款计划表，但至今未按计划还款；52．绵阳华某商贸有限公司、陈嘉莉、王某3、文某3、绵阳市永利合投资公司、四川丰华建设有限公司、罗某账户交易明细，证实上述公司和个人在银行的交易情况；53．绵阳市永利合投资咨询服务有限公司2012年、2013年、2014年总分类账，证实永利合公司2012年-2014年公司账目情况，为审计报告依据；54．四川银巢会计师事务所的审计报告书、补充报告书，证实被告人陈嘉莉等人以绵阳市永利合投资服务有限公司的名义于2012年10月29日至2015年7月2日以借款人的身份吸收集资款项目的具体明细情况；55．公司宣传单，证实有二类宣传单，一类宣传单上写有：“投资月收益1.5%，年化收益18%”，“国家鼓励、专业运作、合法安全、方便快捷、有闲钱找永利合、助您资产快速增值”，投资特点“收益高、风险可控、灵活方便、专业运作。”“民间借贷具有制度层面上的合法性，民间借贷是正规金融的有益补充，民间借贷应规范化、阳光化”。一类宣传单上写有该公司简介，“国家鼓励、专业运作、合法安全、方便快捷、有闲钱找永利合、助您资产快速增值”，“投资10万，月收益1200-1500元，年收益15000-18000元”，投资特点：收益高，抵押借贷现行收益率可达12%-15%，投资人按月取得收益；风险可控；灵活方便，一是个人拥有三万以上闲置资金，即可通过永利合公司推荐优质投资、专业操作。“抵（质）押充分，还款有保障”等；56．委托投资协议，证实部分未涉及具体项目的委托投资协议，证实陈某1、李某3、陈某2、刘某3、闫晓彤分别与永利合公司签订委托投资协议，用于委托永利合公司投资于企业经营类项目，其中陈某12015年1月21日投资70万，1月28日投资10万，2月13日投资10万；李某32014年2月10日投资10万；陈某22015年3月2日投资10万，2014年2月10日投资15万；刘某32014年4月17日投资57万，2013年11月11日投资10万（袁某1代）；闫晓彤2014年10月14日投资5万，2014年9月27日投资5万。上述协议均约定月息不低于1.602%；57．承诺书，证实2016年6月14日陈崎峰、余金和同意即日起暂停灵位销售，经双方清点灵位数后，通知现场负责人严某停止销售，待法院判决后，按法院判决处理。该项目余金和占45%股份，陈崎峰占45%股份，严某占10%股份，同意该灵位的销售收益归还永利合借款：58．协助冻结财产通知书，证实绵阳市公安局涪城区分局于2016年10月27日对陈嘉莉绵阳市商业银行6223670100003389763储蓄卡进行冻结；59．被告人陈嘉莉的供述，供述了永利合投资咨询服务公司成立后操作一些项目集资的情况以及因为前期操作的项目出现问题就与弟弟陈崎峰、丰华建设公司余金和，虚构丰华建设公司、华某商贸公司、天府瑞兴公司项目通过永利合公司向员工及员工的亲戚朋友等人集资共计2500余万，所募集的资金都是由永利合公司在安排使用，主要用于前期几个问题项目的还款和支付利息及公司日常开支等的具体经过；60．被告人余金和的供述，供述称2014年2月初陈崎峰找到其帮忙跟永利合公司虚构融资项目，以帮助永利合公司融资后用于归还永利合公司前期融资本息。后其与陈嘉莉一起虚构了丰华公司、华某公司、天府瑞兴公司共计2500万的融资项目，并将其与陈崎峰实际控制的丰华公司、华某公司的相关主体资料、网银、公章都给了陈嘉莉、陈崎峰，但其与天府瑞兴公司没有关系，该公司资料也不是其提供的，是2014年，陈崎峰找到其让其找个人帮陈嘉莉以天府瑞兴公司名义签订合同和借款，其就让罗某去了，让罗某办理了银行卡和网银并提供给了陈嘉莉，该项目融资了多少钱其不清楚，后来听说该项目融资了500万左右。借款合同等上面丰华公司的文某3及华某公司的余某都是自己签的字。丰华建设项目的抵押合同是假的，华某项目的抵押物是永利合提供的，自己帮陈嘉莉募集资金，只是处于朋友帮忙，还有就是陈嘉莉许诺以后丰华公司需要融资的话，她会利用永利合公司尽力帮助他们融资；61．被告人陈崎峰的供述，供述自己与余金和是丰华建设的实际经营者，华某商贸公司法人是余某，但实际上也是自己和余金和在具体经营，因姐姐陈嘉莉的永利合公司资金出现问题，就联系到余金和用二人经营的丰华建设公司和华某商贸公司帮助陈嘉莉操作了2000万的借款项目，后陈嘉莉又操作了一个天府瑞兴公司（该公司不存在，是陈嘉莉做的一个公司）的借款项目，并让余金和找人牵头，余金和就找到他的司机罗某提供了一张银行卡。通过此种方式永利和公司共集资了2500万，这些钱没有用于项目的修建，全部用于弥补前期亏损及支付投资人的利息了。上列证据，经庭审质证属实，本院予以确认本院认为，被告人陈嘉莉以绵阳永利合投资咨询有限公司的名义，违反国家金融管理法律规定，以居间服务、投资咨询服务为幌子，以支付利息为诱饵，通过口口相传、发宣传单等途径向社会公开宣传，变相非法吸收社会公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯国家刑律，构成了非法吸收公众存款罪，应依法惩处。被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯国家刑律，构成了集资诈骗罪，被告人陈嘉莉犯数罪，应当数罪并罚。在集资诈骗的共同犯罪中，被告人陈嘉莉起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人余金和、陈崎峰在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人陈嘉莉以绵阳永利合投资咨询有限公司的名义支付已归还吸收公众存款本金的利息，不符合法律规定，应当予以追缴，对未归还吸收公众存款本金品迭支付的利息后，确定余下的金额为被害人员损失，并责令被告人陈嘉莉予以退赔；被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰以绵阳永利合投资咨询有限公司的名义支付的集资诈骗款的利息，应将未归还集资款本金品迭支付的利息后，确定余下的金额为被害人员损失，并责令被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰予以退赔，对集资诈骗已归还本金支付的利息应当予以追缴。公诉机关指控被告人陈嘉莉犯非法吸收公众存款罪事实清楚、证据确实、定性准确，本院予以支持。公诉机关指控被告人陈嘉莉以绵阳川银房地产开发有限公司、刘某2、四川盛世电气有限公司借款名义非法集资的项目，因在案发前已全部归还，本院在量刑时予以考虑；公诉机关指控被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰犯集资诈骗罪的事实清楚、证据确实、定性准确，本院予以支持。对被告人陈嘉莉的辩护人提出的指控陈嘉莉犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的证据不足，没有证据证明被告人陈嘉莉有非法占有的目的，被告人陈嘉莉不构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的辩护意见以及被告人余金和、陈崎峰的辩护人提出的余金和、陈崎峰没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪辩护意见与审理查明的事实和法律规定不符，本院不予采信；其他关于被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰具有自首情节，被告人余金和、陈崎峰属从犯的辩护意见与审理查明的事实相符，本院予以采信，并在量刑时考虑。为维护国家正常的金融管理秩序，惩罚犯罪，根据各被告人的犯罪事实、性质、对社会的危害程度及认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十九条、第六十四条、第五十三条、《最高人民法院》第一条、第三条、第四条、第五条、《最高人民法院、最高人民检察、公安部》之三、五之规定，判决如下一、被告人陈嘉莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元，犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币20万元，总和刑期十四年，并处罚金人民币30万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币30万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年6月26日起至2029年6月25日止；罚金限在判决生效后十日内缴纳）；二、被告人余金和犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元，（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年6月26日起至2022年6月25日止；罚金限在判决生效后十日内缴纳）；三、被告人陈崎峰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元，（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年6月26日起至2022年6月25日止；罚金限在判决生效后十日内缴纳）；四、对被告人陈嘉莉已归还非法吸收集资款本金的集资人员的利息人民币共3366321.52元予以追缴（集资人员名单及领取的利息金额附后）；五、责令被告人陈嘉莉退赔肖红、刘艳平、陈某1等集资人员损失人民币共1947025.8元（应退赔被害人员某2后）；六、对被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰已归还集资诈骗本金的集资人员的利息人民币共193591.02元予以追缴（集资人员名单及领取的利息金额附后）；七、责令被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰共同赔偿杨某1、肖红、阎丽等人损失人民币20715168.73元（应退赔被害人员某2后）；如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长程湖辉人民陪审员王小川人民陪审员赵军二〇一七年七月十日书记员李玉倩
经审理查明：2012年10月29日，被告人陈嘉莉在绵阳市涪城区临园路中段84号佳辉花园Ａ栋成立了绵阳市永利合投资咨询服务有限公司（经营范围：对国家政策允许的项目进行投资管理及信息咨询服务；市场营销策划），经绵阳市涪城区工商行政管理局登记注册，并由被告人陈嘉莉担任法定代表人。（一）非法吸收公众存款的事实绵阳市永利合投资咨询服务有限公司成立以来，并未按照工商部门核准的经营范围开展经营活动，未经金融监管部门批准，由被告人陈嘉莉动员公司员工，通过口口相传、发宣传单的方式，面向社会公众公开宣传，承诺按1.602%的月息并在一定时间内还本付息，吸引不特定公众以出借资金方式向相关公司或个人借款，并于2012年10月至12月期间，先后以绵阳川银房地产开发有限公司、刘某2、四川盛世电气有限公司等项目借款的名义将所吸收的存款以1.86%的月息出借给上述公司和个人。1、2012年10月，被告人陈嘉莉等人以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义为绵阳川银房地产开发有限公司进行融资，吸收社会公众存款本金共计人民币1250000元，涉及集资参与人13人次。案发前，被告人陈嘉莉等人用后面集资的款项还清了该项目本金5000000元（含被告人陈嘉莉及员工），并支付利息1362662.48元；2、2012年11月，被告人陈嘉莉等人以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义为绵阳川银房地产开发有限公司进行融资，吸收社会公众存款本金共计人民币3100000元，涉及集资参与人6人次。案发前，被告人陈嘉莉等人用后面集资的款项还清了该项目本金4000000元（含被告人陈嘉莉及员工），并支付利息1024252.20元；3、2012年11月，被告人陈嘉莉等人以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义为刘某2进行融资，吸收社会公众存款本金人民币3180000元，涉及集资参与人17人次。案发前，被告人陈嘉莉等人用后面集资的款项还清了该项目本金4000000元（含被告人陈嘉莉及员工），并支付利息331587.30元；4、2012年12月，被告人陈嘉莉等人以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义为四川盛世电气有限公司进行融资，吸收社会公众存款本金人民币1650000元，涉及集资参与人1人次。案发前，被告人陈嘉莉等人用后面集资的款项还清了该项目本金2000000元（含员工），并支付利息433848.30元；5、2012年10月，被告人陈嘉莉等人以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义以委托投资的方式吸引不特定公众出借资金，共计吸收社会公众存款本金人民币2610000元，涉及集资参与人10人次，共支付利息1333248.28元，现未退本金2360000元。（二）集资诈骗的事实2013年底，因资金链断裂，造成上述集资项目无法归还本息，为归还上述项目集资本息，被告人陈嘉莉邀约四川丰华建设有限公司及绵阳华某商贸有限公司实际控制人被告人余金和、陈崎峰，由被告人余金和、陈崎峰提供四川丰华建设有限公司及绵阳华某商贸有限公司证照、印章、银行账户等资料，签订虚假借款合同，伪造借款抵押物，以借款用于四川丰华建设有限公司、绵阳华某商贸有限公司、四川天府瑞兴实业有限公司经营资金周转为由，由被告人陈嘉莉安排永利合公司员工通过口口相传、发宣传单的方式，面向社会公众公开宣传，承诺按1.602%的月息并在一定时间内还本付息，向78人次非法集资共计人民币26258000元，该资金由被害人存入指定的收款人账户后，均由被告人陈嘉莉用于归还绵阳川银房地产开发有限公司、刘某2、四川盛世电气有限公司项目集资本息。1、2014年2月，被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义，编造四川丰华建设有限公司需要经营资金周转为由，吸收存款本金人民币11410000元，涉及集资参与人35人次，所融资金并未用于四川丰华建设有限公司生产经营。案发前、共支付利息2026049.40元，退集资款本金3人次共计人民币60万元，现未退还集资款本金共计人民币10810000元；2、2014年4月，被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义，编造绵阳华某商贸有限公司需要经营资金周转为由，吸收存款本金人民币9748000元，涉及集资参与人35人次，所融资金未用于绵阳华某商贸有限公司生产经营。案发前，共支付利息1437847.33元，已退还集资款本金6人次共计人民币1290000元，现未退集资款本金共计人民币8458000元；3、2014年8月，被告人陈嘉莉等人以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义以四川天府瑞兴实业有限公司融资为由，吸收存款本金人民币5100000元，涉及集资参与人8人次，案发前，共支付被害人员某1469220.46元，尚未退还本金5100000元。所融资金未用于四川天府瑞兴实业有限公司生产经营。2015年6月29日、7月8日，被告人陈嘉莉、陈崎峰、余金和先后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
本院认为，被告人陈嘉莉以绵阳永利合投资咨询有限公司的名义，违反国家金融管理法律规定，以居间服务、投资咨询服务为幌子，以支付利息为诱饵，通过口口相传、发宣传单等途径向社会公开宣传，变相非法吸收社会公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯国家刑律，构成了非法吸收公众存款罪，应依法惩处。被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯国家刑律，构成了集资诈骗罪，被告人陈嘉莉犯数罪，应当数罪并罚。在集资诈骗的共同犯罪中，被告人陈嘉莉起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人余金和、陈崎峰在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人陈嘉莉以绵阳永利合投资咨询有限公司的名义支付已归还吸收公众存款本金的利息，不符合法律规定，应当予以追缴，对未归还吸收公众存款本金品迭支付的利息后，确定余下的金额为被害人员损失，并责令被告人陈嘉莉予以退赔；被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰以绵阳永利合投资咨询有限公司的名义支付的集资诈骗款的利息，应将未归还集资款本金品迭支付的利息后，确定余下的金额为被害人员损失，并责令被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰予以退赔，对集资诈骗已归还本金支付的利息应当予以追缴。公诉机关指控被告人陈嘉莉犯非法吸收公众存款罪事实清楚、证据确实、定性准确，本院予以支持。公诉机关指控被告人陈嘉莉以绵阳川银房地产开发有限公司、刘某2、四川盛世电气有限公司借款名义非法集资的项目，因在案发前已全部归还，本院在量刑时予以考虑；公诉机关指控被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰犯集资诈骗罪的事实清楚、证据确实、定性准确，本院予以支持。对被告人陈嘉莉的辩护人提出的指控陈嘉莉犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的证据不足，没有证据证明被告人陈嘉莉有非法占有的目的，被告人陈嘉莉不构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的辩护意见以及被告人余金和、陈崎峰的辩护人提出的余金和、陈崎峰没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪辩护意见与审理查明的事实和法律规定不符，本院不予采信；其他关于被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰具有自首情节，被告人余金和、陈崎峰属从犯的辩护意见与审理查明的事实相符，本院予以采信，并在量刑时考虑。
本院认为，被告人陈嘉莉以绵阳永利合投资咨询有限公司的名义，违反国家金融管理法律规定，以居间服务、投资咨询服务为幌子，以支付利息为诱饵，通过口口相传、发宣传单等途径向社会公开宣传，变相非法吸收社会公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯国家刑律，构成了非法吸收公众存款罪，应依法惩处。被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯国家刑律，构成了集资诈骗罪，被告人陈嘉莉犯数罪，应当数罪并罚。在集资诈骗的共同犯罪中，被告人陈嘉莉起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人余金和、陈崎峰在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人陈嘉莉以绵阳永利合投资咨询有限公司的名义支付已归还吸收公众存款本金的利息，不符合法律规定，应当予以追缴，对未归还吸收公众存款本金品迭支付的利息后，确定余下的金额为被害人员损失，并责令被告人陈嘉莉予以退赔；被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰以绵阳永利合投资咨询有限公司的名义支付的集资诈骗款的利息，应将未归还集资款本金品迭支付的利息后，确定余下的金额为被害人员损失，并责令被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰予以退赔，对集资诈骗已归还本金支付的利息应当予以追缴。公诉机关指控被告人陈嘉莉犯非法吸收公众存款罪事实清楚、证据确实、定性准确，本院予以支持。公诉机关指控被告人陈嘉莉以绵阳川银房地产开发有限公司、刘某2、四川盛世电气有限公司借款名义非法集资的项目，因在案发前已全部归还，本院在量刑时予以考虑；公诉机关指控被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰犯集资诈骗罪的事实清楚、证据确实、定性准确，本院予以支持。对被告人陈嘉莉的辩护人提出的指控陈嘉莉犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的证据不足，没有证据证明被告人陈嘉莉有非法占有的目的，被告人陈嘉莉不构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的辩护意见以及被告人余金和、陈崎峰的辩护人提出的余金和、陈崎峰没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪辩护意见与审理查明的事实和法律规定不符，本院不予采信；其他关于被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰具有自首情节，被告人余金和、陈崎峰属从犯的辩护意见与审理查明的事实相符，本院予以采信，并在量刑时考虑。为维护国家正常的金融管理秩序，惩罚犯罪，根据各被告人的犯罪事实、性质、对社会的危害程度及认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十九条、第六十四条、第五十三条、《最高人民法院》第一条、第三条、第四条、第五条、《最高人民法院、最高人民检察、公安部》之三、五之规定，判决如下
非法吸收公众存款罪,集资诈骗罪