汤雨鑫信用卡诈骗罪一审刑事判决书湖南省株洲市石峰区人民法院刑事判决书（2018）湘0204刑初109号：株洲市石峰区人民检察院以株石检公诉刑诉〔2018〕114诉书指控被告人汤雨鑫犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2018年6月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，由审判员罗拥军担任审判长，与人民陪审员何志锋、黄显家共同组成合议庭，于2018年6月7日在本院第九审判庭公开开庭审理了本案。书记员王蓓婷担任记录。株洲市石峰区人民检察院指派检察员刘慧琴出庭支持公诉。被告人汤雨鑫到庭参加诉讼。本案现已审理终结株洲市石峰区人民检察院指控：一、信用卡诈骗罪2018年1月至2月间，被告人汤雨鑫因无钱归还高利贷借款，先后骗取易某平安银行信用卡（账号为：62×××89）、罗某建设银行信用卡（账号为：62×××09），并透支使用7.71万元，至今无法归还。具体情况如下：1、2018年1月30日，被告人汤雨鑫谎称自己是银行工作人员，让易某办理一张信用卡帮其冲业绩。易某答应后，特意交代信用卡不要激活。几天后，易某收到平安银行邮寄送达的信用卡（账号为：62×××89），透支额度为2万元。2018年2月10日，被告人汤雨鑫到易某家中，以帮易某查询透支额度为由，从易某处拿了手机、身份证、信用卡，并在被害人易某不知情的情况下，私自将信用卡激活、设置密码、将平安银行短信提醒号码95511设置为黑名单。最后，被告人汤雨鑫以需要到银行进行详细查询为由，将该信用卡骗走。2018年2月10日至2月14日期间，被告人汤雨鑫在易某不知情的情况下，使用该信用卡透支1.96万元，用于偿还借款。2、2018年2月的一天，被告人汤雨鑫陪同朋友罗某在建设银行申办了一张信用卡。不久，罗某收到建设银行邮寄送达的信用卡（账号为：62×××09），透支额度为5.8万元。2018年2月21日，在株洲市石峰区田心东门“开心足浴店”里，被告人汤雨鑫以帮忙激活信用卡为由，在罗某的手机上私自设置了该信用卡的领取款密码，并把建设银行短信提醒号码95533设置为黑名单。被告人汤雨鑫又以信用卡透支额度仅5800元，可帮助罗某提高信用卡透支额度为由，从罗某手中骗走了该信用卡。2018年2月21日至2018年2月28日期间，被告人汤雨鑫在罗某不知情的情况下，从该信用卡上透支5.75万元，用于偿还借款。案发后，被告人汤雨鑫向司法机关如实供述以上事实。公诉机关认定上述事实的证据如下：1、中国建设银行信用卡对账单、平安银行信用卡对账单、户籍资料、抓获经过等书证；2、被害人易某、罗某的陈述；3、被告人汤雨鑫的供述与辩解；4、提取笔录；5、照片。二、盗窃罪2018年2月27日下午16时许，在株洲市石峰区田心东门“开心休闲足浴店”里，被告人汤雨鑫以帮罗某操作手机软件为由，让被害人罗某打开“手机银行”软件的页面，被告人汤雨鑫看到被害人罗某建设银行储蓄卡（卡号为：62×××34）余额有10万余元时，遂产生了偷走银行卡中的钱，用于自己归还高利贷的想法。2018年2月27日16时24分许，被告人汤雨鑫偷偷将罗某该账号内的9万元转账至自己的建设银行卡中（卡号为：62×××77）。2018年2月28日，罗某发现其建设银行卡内存款被偷后找到被告人汤雨鑫，被告人汤雨鑫被迫向被害人罗某归还2.3万元，剩余6.7万元被全部用于归还他人欠款，至今无法归还。案发后，被告人汤雨鑫向司法机关如实供述以上事实。公诉机关认定上述事实的证据有：1、中国建设银行客户交易明细清单、户籍资料、抓获经过等书证；2、被害人罗某的陈述；3、被告人汤雨鑫的供述与辩解；4、提取笔录；5、照片。公诉机关认为，被告人汤雨鑫冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人汤雨鑫采取秘密手段，窃取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人汤雨鑫一人犯数罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十九条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，提请本院依法判处。被告人汤雨鑫对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均不持异议。经本院审理查明：一、被告人汤雨鑫信用卡诈骗罪的犯罪事实被告人汤雨鑫因罗亚群而结识被害人罗某、易某。2018年1月至2月期间，被告人汤雨鑫因无钱偿还高利贷借款，先后骗取被害人易某平安银行大润发会员信用卡，卡号为：62×××89，骗取被害人罗某中国建设银行信用卡，卡号为：62×××09。被告人汤雨鑫先后多次以跨行消费或取现的方式透支使用，共计透支额度为7.71万元。被告人汤雨鑫至今尚未归还上述款项。具体情况分述如下：1、2018年1月30日，被告人汤雨鑫谎称自己是银行工作人员，遂想被害人易某办理一张信用卡，帮助被告人汤雨鑫冲个人业绩。被害人易某同意申办信用卡后，特意交代被告人汤雨鑫暂时不要激活信用卡。几天后，被害人易某收到平安银行邮寄送达的信用卡（账号为：62×××89），透支额度为2万元。2018年2月10日，被告人汤雨鑫到被害人易某家中，以帮被害人易某查询信用卡透支额度为由，从被害人易某处骗取了手机、身份证、信用卡，并在被害人易某不知情的情况下，私自将平安银行信用卡激活，并设置取领款密码，且私自将平安银行短信提醒号码95511设置为黑名单，以拦截平安银行短信提醒信息。被告人汤雨鑫以需要到银行进行详细查询为由，从被害人易某手中将该平安银行信用卡骗走。从2018年2月10日至2月14日期间，被告人汤雨鑫在被害人易某不知情的情况下，使用该信用卡且透支1.96万元，用于偿还借款及其他消费。2、2018年2月的一天，被告人汤雨鑫陪同被害人罗某在中国建设银行申办了一张信用卡。被害人罗某收到建设银行邮寄送达的信用卡，账号为：62×××09，透支额度为5.8万元。2018年2月21日，在株洲市石峰区田心东门“开心足浴店”里，被告人汤雨鑫以帮助被害人罗某激活信用卡为由，在被害人罗某的手机上私自设置了该信用卡的领取款密码，并把建设银行短信提醒号码95533设置为黑名单，以拦截建设银行短信提醒信息。被告人汤雨鑫又以信用卡透支额度仅5800元，可帮助被害人罗某提高信用卡透支额度为由，从被害人罗某手中骗走了该信用卡。从2018年2月21日至2018年2月28日期间，被告人汤雨鑫在被害人罗某不知情的情况下，从该信用卡上透支5.75万元，用于偿还借款及其他消费。案发后，被告人汤雨鑫向司法机关如实供述以上事实。二、被告人汤雨鑫盗窃罪的犯罪事实2018年2月27日下午16时许，在株洲市石峰区田心东门“开心休闲足浴店”里，被告人汤雨鑫以帮罗某操作手机软件为由，让被害人罗某打开“手机银行”软件的页面，被告人汤雨鑫看到被害人罗某建设银行储蓄卡（卡号为：62×××34）余额有10万余元时，遂产生了偷走银行卡中的钱，用于自己归还高利贷的想法。2018年2月27日16时24分许，被告人汤雨鑫遂在被害人罗某不知情的情况下，通过银行转账方式，将被害人罗某中国建设银行卡中的9万元转入被告人汤雨鑫卡号为62×××77的中国建设银行储蓄卡内。2018年2月28日，被害人罗某发现其建设银行卡内存款被偷后找到被告人汤雨鑫，被告人汤雨鑫被迫向被害人罗某归还2.3万元，剩余6.7万元被全部用于归还他人欠款，至今无法归还。案发后，被告人汤雨鑫如实供述自己的罪行。上述事实，被告人汤雨鑫在开庭审理中均无异议并当庭表示认罪。认定上述事实的证据如下:1、中国建设银行信用卡对账单、中国建设银行客户交易明细清单、平安银行信用卡对账单、被告人汤雨鑫的户籍资料、抓获经过等书证；2、被害人易某、罗某的陈述；3、被告人汤雨鑫的供述与辩解；4、提取笔录；5、涉案信用卡及储蓄卡的照片。以上证据业经庭审举证、质证。证据来源合法、内容客观、真实，证据之间具有关联性，且能互相印证，本院经审查予以确认本院认为：被告人汤雨鑫采取欺骗手段，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪;被告人汤雨鑫以非法占有为目的，采取秘密手段，窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。株洲市石峰区人民检察院指控被告人汤雨鑫犯信用卡诈骗罪、盗窃罪的罪名成立。被告人汤雨鑫在判决宣告前一人犯数罪，应当对其进行数罪并罚。被告人汤雨鑫到案后，如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人汤雨鑫向被害人罗某退赔2.3万元，可酌情从轻处罚。综上所述，本院对被告人汤雨鑫依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定判决如下一、被告人汤雨鑫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元，数罪并罚合并执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十万元。二、责令被告人汤雨鑫退赔被害人罗亚丹人民币124500元；退赔被害人易炯楠人民币19600元。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人汤雨鑫的刑期从2018年3月1日起至2025年8月31日止。被告人汤雨鑫的上述罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份审判长罗拥军人民陪审员何志锋人民陪审员黄显家二〇一八年六月十九日法官助理张凯书记员王蓓婷
株洲市石峰区人民检察院指控：一、信用卡诈骗罪2018年1月至2月间，被告人汤雨鑫因无钱归还高利贷借款，先后骗取易某平安银行信用卡（账号为：62×××89）、罗某建设银行信用卡（账号为：62×××09），并透支使用7.71万元，至今无法归还。具体情况如下：1、2018年1月30日，被告人汤雨鑫谎称自己是银行工作人员，让易某办理一张信用卡帮其冲业绩。易某答应后，特意交代信用卡不要激活。几天后，易某收到平安银行邮寄送达的信用卡（账号为：62×××89），透支额度为2万元。2018年2月10日，被告人汤雨鑫到易某家中，以帮易某查询透支额度为由，从易某处拿了手机、身份证、信用卡，并在被害人易某不知情的情况下，私自将信用卡激活、设置密码、将平安银行短信提醒号码95511设置为黑名单。最后，被告人汤雨鑫以需要到银行进行详细查询为由，将该信用卡骗走。2018年2月10日至2月14日期间，被告人汤雨鑫在易某不知情的情况下，使用该信用卡透支1.96万元，用于偿还借款。2、2018年2月的一天，被告人汤雨鑫陪同朋友罗某在建设银行申办了一张信用卡。不久，罗某收到建设银行邮寄送达的信用卡（账号为：62×××09），透支额度为5.8万元。2018年2月21日，在株洲市石峰区田心东门“开心足浴店”里，被告人汤雨鑫以帮忙激活信用卡为由，在罗某的手机上私自设置了该信用卡的领取款密码，并把建设银行短信提醒号码95533设置为黑名单。被告人汤雨鑫又以信用卡透支额度仅5800元，可帮助罗某提高信用卡透支额度为由，从罗某手中骗走了该信用卡。2018年2月21日至2018年2月28日期间，被告人汤雨鑫在罗某不知情的情况下，从该信用卡上透支5.75万元，用于偿还借款。案发后，被告人汤雨鑫向司法机关如实供述以上事实。二、盗窃罪2018年2月27日下午16时许，在株洲市石峰区田心东门“开心休闲足浴店”里，被告人汤雨鑫以帮罗某操作手机软件为由，让被害人罗某打开“手机银行”软件的页面，被告人汤雨鑫看到被害人罗某建设银行储蓄卡（卡号为：62×××34）余额有10万余元时，遂产生了偷走银行卡中的钱，用于自己归还高利贷的想法。2018年2月27日16时24分许，被告人汤雨鑫偷偷将罗某该账号内的9万元转账至自己的建设银行卡中（卡号为：62×××77）。2018年2月28日，罗某发现其建设银行卡内存款被偷后找到被告人汤雨鑫，被告人汤雨鑫被迫向被害人罗某归还2.3万元，剩余6.7万元被全部用于归还他人欠款，至今无法归还。案发后，被告人汤雨鑫向司法机关如实供述以上事实。被告人汤雨鑫一人犯数罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十九条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，提请本院依法判处。被告人汤雨鑫对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均不持异议。经本院审理查明：一、被告人汤雨鑫信用卡诈骗罪的犯罪事实被告人汤雨鑫因罗亚群而结识被害人罗某、易某。2018年1月至2月期间，被告人汤雨鑫因无钱偿还高利贷借款，先后骗取被害人易某平安银行大润发会员信用卡，卡号为：62×××89，骗取被害人罗某中国建设银行信用卡，卡号为：62×××09。被告人汤雨鑫先后多次以跨行消费或取现的方式透支使用，共计透支额度为7.71万元。被告人汤雨鑫至今尚未归还上述款项。具体情况分述如下：1、2018年1月30日，被告人汤雨鑫谎称自己是银行工作人员，遂想被害人易某办理一张信用卡，帮助被告人汤雨鑫冲个人业绩。被害人易某同意申办信用卡后，特意交代被告人汤雨鑫暂时不要激活信用卡。几天后，被害人易某收到平安银行邮寄送达的信用卡（账号为：62×××89），透支额度为2万元。2018年2月10日，被告人汤雨鑫到被害人易某家中，以帮被害人易某查询信用卡透支额度为由，从被害人易某处骗取了手机、身份证、信用卡，并在被害人易某不知情的情况下，私自将平安银行信用卡激活，并设置取领款密码，且私自将平安银行短信提醒号码95511设置为黑名单，以拦截平安银行短信提醒信息。被告人汤雨鑫以需要到银行进行详细查询为由，从被害人易某手中将该平安银行信用卡骗走。从2018年2月10日至2月14日期间，被告人汤雨鑫在被害人易某不知情的情况下，使用该信用卡且透支1.96万元，用于偿还借款及其他消费。2、2018年2月的一天，被告人汤雨鑫陪同被害人罗某在中国建设银行申办了一张信用卡。被害人罗某收到建设银行邮寄送达的信用卡，账号为：62×××09，透支额度为5.8万元。2018年2月21日，在株洲市石峰区田心东门“开心足浴店”里，被告人汤雨鑫以帮助被害人罗某激活信用卡为由，在被害人罗某的手机上私自设置了该信用卡的领取款密码，并把建设银行短信提醒号码95533设置为黑名单，以拦截建设银行短信提醒信息。被告人汤雨鑫又以信用卡透支额度仅5800元，可帮助被害人罗某提高信用卡透支额度为由，从被害人罗某手中骗走了该信用卡。从2018年2月21日至2018年2月28日期间，被告人汤雨鑫在被害人罗某不知情的情况下，从该信用卡上透支5.75万元，用于偿还借款及其他消费。案发后，被告人汤雨鑫向司法机关如实供述以上事实。二、被告人汤雨鑫盗窃罪的犯罪事实2018年2月27日下午16时许，在株洲市石峰区田心东门“开心休闲足浴店”里，被告人汤雨鑫以帮罗某操作手机软件为由，让被害人罗某打开“手机银行”软件的页面，被告人汤雨鑫看到被害人罗某建设银行储蓄卡（卡号为：62×××34）余额有10万余元时，遂产生了偷走银行卡中的钱，用于自己归还高利贷的想法。2018年2月27日16时24分许，被告人汤雨鑫遂在被害人罗某不知情的情况下，通过银行转账方式，将被害人罗某中国建设银行卡中的9万元转入被告人汤雨鑫卡号为62×××77的中国建设银行储蓄卡内。2018年2月28日，被害人罗某发现其建设银行卡内存款被偷后找到被告人汤雨鑫，被告人汤雨鑫被迫向被害人罗某归还2.3万元，剩余6.7万元被全部用于归还他人欠款，至今无法归还。案发后，被告人汤雨鑫如实供述自己的罪行。上述事实，被告人汤雨鑫在开庭审理中均无异议并当庭表示认罪。以上证据业经庭审举证、质证。
本院认为：被告人汤雨鑫采取欺骗手段，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪;被告人汤雨鑫以非法占有为目的，采取秘密手段，窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。株洲市石峰区人民检察院指控被告人汤雨鑫犯信用卡诈骗罪、盗窃罪的罪名成立。
一、被告人汤雨鑫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元，数罪并罚合并执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十万元。二、责令被告人汤雨鑫退赔被害人罗亚丹人民币124500元；退赔被害人易炯楠人民币19600元。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人汤雨鑫的刑期从2018年3月1日起至2025年8月31日止。被告人汤雨鑫的上述罚金限在本判决生效后十日内缴纳。
信用卡诈骗罪,盗窃罪