尤艳艳非法吸收公众存款一审刑事判决书天津市滨海新区人民法院刑事判决书（2019）津0116刑初80133号：天津市滨海新区人民检察院以津滨检汉公诉刑诉〔2019〕130号起诉书指控被告人尤艳艳犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月2日向本院提起公诉，本院于同年8月5日立案后，依法组成合议庭，于同年9月16日公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察员杨光出庭支持公诉，被告人尤艳艳及其辩护人栗倚龙到庭参加诉讼。现已审理终结天津市滨海新区人民检察院指控：2013年3月至2016年4月间，张某6军（另案处理）、胡某、刘某3、张某7莲、王某3（均已判刑）等人，在未经相关部门批准的情况下，以人传人、聚餐宣传、组织宣传会等方式向社会公开宣传，以高额回报为诱饵通过ＶＣｌｕｂ（以下简称“ＶＣ俱乐部”）理财项目及瀚霖银投（天津）资产管理有限公司（以下简称“瀚霖公司”）相关理财产品向社会不特定对象吸收资金，承诺到期返本付息或给予回报。所吸款项用于向部分投资人支付本金及利息、向投资介绍人支付佣金、向员工支付工资等。2014年8、9月间，被告人尤艳艳开始接触ＶＣ俱乐部理财平台，2014年9月，其到天津新桃园酒店参加张某6军等人组织召开的瀚霖公司开业典礼推介会，并在此结识了林某（已判刑）等人。因得知推广ＶＣ俱乐部理财平台及瀚霖公司相关理财产品可以获取佣金，尤艳艳、林萍等人回到洛阳市便租赁办公室宣传瀚霖公司代客理财产品。此后，在张某7莲、王某3等人的多次鼓动和帮助下，尤艳艳与林某等人于2015年1月初在洛阳市涧西区万国银座Ｂ座903房间成立了洛阳市报单中心，推介ＶＣ俱乐部理财平台及瀚霖公司的相关理财产品，并向投资人提供其本人及林某的银行账户吸纳投资款，后由林某将上述投资款汇总后通过网银转账的方式转至瀚霖公司指定账户。截止2015年4月ＶＣ俱乐部理财平台停盘，该洛阳市报单中心共向瀚霖公司转款合计12062015.5元。尤艳艳等人按照所吸纳投资款总金额的2-3%获取佣金，后佣金由其与林某等人平分。案发后，公安民警于2019年3月20日在河南省洛阳市涧西区长安路景华路口将尤艳艳抓获归案。经审计，涉及尤艳艳的已报案投资人数60人，实际投资金额8905792元，已认定损失金额1900051.31元。针对起诉书指控的事实，公诉人在开庭审理过程中出示、宣读了相应的书证、证人证言、辨认笔录以及被告人供述和辩解等证据，认为被告人尤艳艳伙同他人在未经相关部门依法批准的情况下，在洛阳市成立报单中心帮助张某6军、王某3、张某7莲等人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于尤艳艳具备坦白等情节，建议判处其三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金，当庭同意对其适用缓刑。被告人尤艳艳当庭对指控的主要犯罪事实及罪名不持异议，自愿认罪，请求法庭对其从轻处罚。辩护人当庭对指控被告人尤艳艳犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名不持异议，提出如下辩护意见：1.尤艳艳在报单中心仅从事帮助客户进行购买产品的活动，作用较轻，建议认定为从犯；2.尤艳艳到案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，建议认定其构成坦白情节；3.尤艳艳主动退赃退赔，建议酌情从轻处罚。综上，建议对尤艳艳适用缓刑。经审理查明：2013年3月至2015年4月间，在未经国家相关主管部门批准的情况下，张某6军（另案处理）伙同胡某、刘某3、张某7莲、王某3（均已判决）等人，以投资所谓的“ＶＣｌｕｂ”名义，通过人传人、组织聚餐及发放礼品活动、召开推介会、讲课、发传单、网络及媒体宣传等方式向社会不特定人宣传售卖ＶＣ俱乐部系列理财产品（包括炒道琼斯指数的ＶＣ俱乐部一期理财产品及炒外汇的ＶＣ俱乐部二期理财产品），并承诺到期保本高息或者给予高额回报。2015年4月，ＶＣ俱乐部理财项目停止运营，造成投资人损失无法挽回。2014年5月，张某6军、胡某、刘某3、张某7莲、王某3等人在天津空港经济区发起成立瀚霖银投（天津）资产管理有限公司，2014年5月至2016年4月间，在未经国家相关主管部门批准的情况下，采用上述相同方式继续对社会公众公开宣传，除继续售卖ＶＣ俱乐部理财产品外，还开始售卖瀚霖公司65万代客理财、瀚霖自由30、证券定投、瀚霖稳健增值性ＡＢＣＤ套餐等相关理财产品及瀚霖集团“原始股”，大肆向社会公众吸揽资金。上述期间内，该集资团队为扩大吸揽途径，采取高额返点等方式，逐步发展石某、孙某2、邢某、归伟、张某8、田某、王某4、林某（均已判决）及被告人尤艳艳等人分别某所谓的报单中心，大肆向社会公众吸收资金。2014年9月，为获取高额佣金，林萍、尤艳艳等人在河南省洛阳市租赁办公室对外宣传瀚霖公司代客理财产品，后在张某7莲、王某3等人的多次鼓动和帮助下，林某、尤艳艳等人于2015年1月初在洛阳市涧西区万国银座Ｂ座903房间成立报单中心，推介ＶＣ俱乐部理财平台及瀚霖公司的相关理财产品，并向投资人提供林某和尤艳艳的银行账户吸纳投资款，后由林某将上述投资款汇总后通过网银转账的方式转至瀚霖公司指定账户。截至2015年4月ＶＣ俱乐部理财平台停盘，该报单中心共向瀚霖公司转款合计12062015.50元。林某、尤艳艳等人按照所吸纳投资款总金额的2-3%获取佣金后平分。经审计，上述涉案期间内涉及尤艳艳的投资人数为60人，投资数额为8905792元，造成直接经济损失数额为1900051.31元。本案因部分集资参与人报案而案发，公安机关于2019年3月20日将被告人尤艳艳抓获归案。案发后，尤艳艳在亲属协助下退赃20万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.林某的供述和辩解证明：2014年9月中旬某天，她和尤艳艳、赵某3等人到天津新桃园酒店参加张某6军等人组织召开的天津瀚霖公司开业典礼推介会，也是在会场上认识的尤艳艳、赵某3。在那里张某7莲、王某3也向他们宣传了ＶＣ俱乐部投资平台及瀚霖公司相关理财产品，并向他们介绍说在洛阳成立报单中心可以获取佣金。从天津回来后，她、尤艳艳及赵某3三个人便一起在洛阳市涧西区武汉路某写字楼12楼租了一间办公室宣传瀚霖公司代客理财产品的炒盘、自炒盘来炒外汇，这个时期主要就是宣传推广瀚霖公司一种65万代客理财的产品。炒外汇分两种模式，一是瀚霖公司有操盘手帮忙代炒，客户的钱是尤艳艳操作的，这就是65万代客理财；二是客户自己炒外汇，他们让客户把钱直接转账到胡某提供的户名为陈某、尾号为7852的建设银行卡里。尤艳艳及赵某3通过介绍其他人投资获取炒外汇的分红，这个分红挺低的，她没有介绍客户签代客理财的合同，基本上都是尤艳艳和赵某3和客户签的65万代客理财，当然他俩拿到分红后也会均分给她一份钱。那时张某7莲、王某3带瀚霖公司的操盘手过来讲课，做宣传。65万代客理财项目都是他们介绍完项目后，提供陈某上述卡号，后由投资人自行转账投资，具体操作的时候如果有的投资人不会操作，在他们租的这间办公室里由尤艳艳帮助操作。大约在2014年12月底，张某7莲和王某3再次到洛阳市来继续宣传推广ＶＣ俱乐部及瀚霖公司相关理财产品，他们两个人在洛阳市友谊宾馆住了10多天，一边在宾馆里召开推介会宣传，一边督促她、尤艳艳、赵某3三个人成立一个正式点的报单中心，以开拓ＶＣ俱乐部及瀚霖公司相关理财产品在洛阳市的客户市场，她当时为了获取更多的利益，便和尤艳艳、赵某3一起于2015年1月4日前后在洛阳市涧西区万国银座Ｂ座903房间成立了洛阳市报单中心，并以ＶＣ俱乐部理财平台及瀚霖公司的相关理财产品承诺在一定期限内可以还本付息，且投资人可以赚取推荐奖金等方式向投资人宣传，后他们向投资人提供她尾号为1112及3977的农行卡以及尤艳艳的一张农行卡，将投资人的资金通过银行汇款、网上银行转账及现金支付的方式转至上述他们个人的银行账号里，后再由她将上述投资人的钱款汇总后通过网银转账的方式转至李某3、高某3等多张上层收款银行卡内，直至2015年4月28日ＶＣ俱乐部理财平台停盘，很多客户的投资款都无法兑付，他们洛阳报单中心也就关门了。在此期间他们这个报单中心向上一层收款账号转账总计在1200万余元，以上述讲到的银行卡流水为准。在此期间，他们这个报单中心应该按向上一层转账总金额的2-3%获取佣金，后佣金由她、尤艳艳及赵某3三个人平分。她与尤艳艳、赵某3成立洛阳报单中心没有经过相关部门审批，就是为了挣佣金。张某6军他们宣传方式有很多种，比如做ＶＣ俱乐部网络平台网站、瀚霖公司网站、微信公众号、微信群聊天、ＱＴ语音课堂讲课、宣传单、推介会以及慈善活动、明星代言、电视台采访等各种媒体宣传活动。ＶＣ俱乐部是2015年4月28日就停盘了，停盘后翰霖公司的张某6军声称ＶＣ俱乐部的钱由他瀚霖公司来退还，他和胡某还忽悠他们洛阳报单中心继续成立瀚霖公司洛阳分公司，继续做瀚霖公司的理财产品，他们考虑觉得瀚霖公司不太靠谱了，就没有做瀚霖公司的分公司。再后来他们到天津找张某6军、胡某索要ＶＣ俱乐部的退款，都是张某6军、胡某接待的他们，让他们耐心等待，再后来就联系不上张某6军、胡某了，至今也没有返还ＶＣ俱乐部、瀚霖的投资款。2.张某7莲的供述和辩解证明：张某6军带她、胡某、刘某3及王某3去开拓河南洛阳地区的市场，之后为了进一步开拓该地区市场，她和王某3两个人又单独去洛阳报单中心两次，他们两个人在那里通过公开讲课的方式宣传ＶＣ俱乐部及瀚霖公司理财产品。河南洛阳报单中心的负责人有林某、尤艳艳及“小郑”。3.王某3的供述和辩解证明：他与张某6军、胡某、刘某3、张某7莲成立团队，先后通过ＶＣ俱乐部理财项目、瀚霖公司理财产品等实施非法吸收公众存款的行为，除了天津市，张某6军带着胡某、刘某3、张某7莲以及他一起去过贵州贵阳、河北沧州、河南洛阳参加贵阳、沧州、洛阳开业活动，有的成立报单中心了，有的成立分公司了，他们到各地做宣传、推广ＶＣ俱乐部及瀚霖公司理财项目。其中有北京市报单中心、河南省洛阳市报单中心、瀚霖公司贵阳分公司、河北省保定市报单中心及沧州市报单中心，在外省市的报单中心，他也就是和河南省洛阳市报单中心熟悉，因为上述这些报单中心都是张某6军带着他、胡某、张某7莲、刘某3等人去各地推广设立的，其中他和张某7莲主要负责洛阳市的这个报单中心，并以公司领导的身份帮助这里的负责人林某和尤艳艳宣传推广ＶＣ俱乐部及瀚霖公司理财项目，主要是推广瀚霖公司理财项目，他和胡某、刘某3去过洛阳一次，他和张某7莲到洛阳市报单中心又去过两、三次推广宣传，并且洛阳市的这个报单中心吸收的投资款最开始也是转账到孙某2名下，他和张某7莲也会因此获取一定的佣金。ＶＣ俱乐部及瀚霖公司理财产品都是公开宣传。他们在办公室给客户做宣传讲解，通过在酒店会议厅开宣传会、推介会，在互联网上的ＱＴ课堂讲课，在微信群里聊天介绍，张某6军、胡某还让员工散发过瀚霖公司的宣传单子。张某6军还请天津电视台做了他和瀚霖公司专访，并在电视台播放了好几天来宣传。投资对象没有要求，什么人都可以投资。上述相关理财产品都是张某6军、胡某让他们这么宣传的，什么保本高息、承诺返本付息，这些承诺在项目开始确实是，很多客户投资到期也都挣钱，但是ＶＣ俱乐部、瀚霖公司一旦关闭停盘，钱都被卷走了，投资者的钱都无法返还了，其实高利润也意味着高风险，大家倒霉就倒霉在都太相信张某6军、胡某了。4.胡某的供述和辩解证明：她于2013年6月加入张某6军的瀚霖公司团队，其中王某3、张某7莲、刘某3是团队核心，对外宣称是公司副总，主要负责宣传、推广ＶＣ俱乐部及瀚霖公司的相关理财产品，并以公司副总的身份跟随张某6军到北京、天津、保定、沧州、洛阳、贵阳等地出席各种聚餐、开会等公开场合，宣传相关理财产品在一定期限内可以还本付高息、给予高额回报，以获取高额工资及奖金。5.刘某3的供述和辩解证明：张某6军是瀚霖公司的大老板、实际控制人，胡某是二把手，王某3、张某7莲、刘某3是团队核心，对外宣称是公司副总，主要负责宣传、推广ＶＣ俱乐部及瀚霖公司的相关理财产品，并以公司副总的身份跟随张某6军到北京、天津、保定、沧州、洛阳、贵阳等地出席各种聚餐、开会等公开场合，宣传相关理财产品在一定期限内可以还本付高息、给予高额回报，以获取高额工资及奖金。其中，河南洛阳报单中心的负责人有林某、尤艳艳及“小郑”。6.孙某2的供述和辩解证明：2014年4月，孙胜林在张广莲、王新竹建议下在河西区金阜桥附近写字楼成立报单中心对外吸收公众存款，并将吸收款的3%作为返点佣金与张某7莲、王某3分配，王某3、张某7莲在这期间还发展了河南洛阳地区的团队，张某7莲让洛阳的客户也在其报单中心报过单。7.证人韩某1、崔某、王某1、孙某1、董某、郝某、叶某、刘某1、郭某1、张某1、郭某2、韦某、韩某2、梅某、申某、黄某、刘某2、谢某、张某2、常某1、张某3、徐某1、余某、段某、高某1、王某2、马某、姚某1、许某1、赵某1、聂某、张某4、徐某2、高某2、索某、李某1、常某2、赵某2、李某2、吴某、张某5、李文某等投资人的证言及60名投资人提供的报案材料、身份证复印件、银行转款凭证复印件、股权证复印件等材料证明：韩某1、崔某等60名投资人分别购买ＶＣ俱乐部及瀚霖公司相关理财产品的投资数额、获得返利数额及损失数额以及投资款分别转入了林某、尤艳艳的账户等情况。8.公安机关调取的林某名下尾号为1112银行卡账户流水明细、尤艳艳名下尾号为1010银行卡账户流水明细、林某名下尾号为1112银行卡账户向某1华名下尾号为0272银行卡集资账户的转账记录、郭超名下尾号为5172的银行卡账户向某2艳名下尾号为1010银行卡集资账户的转账记录、李俊杰名下尾号为6775银行卡账户向某2艳名下尾号为1010银行卡集资账户的转账记录、尤艳艳名下尾号为1010银行卡账户向某3黎名下尾号为1877银行卡集资账户的转账记录、李俊杰名下尾号为6775银行卡账户向某4萍名下尾号为1112银行卡集资账户的转账记录、尤艳艳名下尾号为1010银行卡账户向某5军名下尾号为3874银行卡集资账户的转账记录、林某名下尾号为1112银行卡账户向高某3名下尾号为5073银行卡集资账户的转账记录、林某名下尾号为1112银行卡账户向某3黎名下尾号为1877银行卡集资账户的转账记录等材料证明：林某、尤艳艳分别在洛阳市报单中心设立专门账户吸收集资款以及洛阳市报单中心将吸收的集资款向某5军等上层集资账户转账等情况。9.天津广信有限责任会计师事务所出具的专项审计报告及补充说明等材料证明：经审计认定，2014年9月至2015年3月期间，河南省洛阳市报单中心共向上述账号付款合计12062015.50元。涉及尤艳艳的已报案投资人数为60人，实际投资金额为8905792元，已认定31人亏损金额为1900051.31元。10.公安机关制作的辨认笔录及调取的洛阳市涧西区安徽路12号万国银座2幢903号房产所有权证复印件及张晓晓（王乃友之妻）所做的说明等材料证明：尤艳艳辨认出赵永波、郑淑玲分别是瀚霖公司洛阳报单中心的负责人之一、王新竹、张广莲分别辨认出林萍、尤艳艳均是瀚霖公司洛阳报单中心的负责人、刘薇辨认出尤艳艳、林萍均是瀚霖公司洛阳报单中心的负责人之一、林萍辨认出赵永波是洛阳报单中心的负责人之一、洛阳市报单中心原所在位置及林萍、尤艳艳等人成立报单中心所使用的房屋是从王乃友、张晓晓处租赁等情况。11.本院缴款财务凭证等材料证明：被告人尤艳艳在亲属协助下已退赃20万元的情况。12.被告人尤艳艳的常住人口登记表等材料证明：尤艳艳的自然人身份情况。13.受案登记表、立案决定书、案件来源、抓获经过、在逃人员登记表等材料证明：2016年10月25日，瀚霖公司投资人梁佳佳向公安机关报案，公安机关于同年10月31日立案侦查。2019年3月20日18时许，洛阳市公安局长安路分局交管巡防大队在洛阳市涧西区长安路景华路口将被告人尤艳艳抓获归案。14.公安机关调取的瀚霖公司工商登记表等资料证明：瀚霖公司的法定代表人为张某6军及该公司住所地位于天津空港经济区等情况。15.被告人尤艳艳的供述和辩解证明：她是经赵某3和郑某夫妻介绍知道ＶＣ俱乐部理财项目并于2014年7月份进行了试投资，收到利息后便和林萍、赵永波于2014年9月在洛阳市涧西区武汉路某写字楼12楼租了一间办公室宣传ＶＣ俱乐部及瀚霖公司相关理财产品，后来她和林某、赵某3于2015年1月初在洛阳市涧西区万国银座Ｂ座903房间成立了洛阳市报单中心，且以ＶＣ俱乐部理财产品及瀚霖公司相关理财产品在一定期限内可以还本付高息，并且投资人可以赚取直推奖和间点奖的方式向投资人进行公开宣传。洛阳市报单中心共有三个银行账户接受投资的投资款，简单过程就是投资人进行投资后将投资款通过网银转账、银行汇款或是现金支付的方式转账至上述他们个人的银行卡里，后再由他们报单中心将上述投资人的投资款汇总后通过网银转账的方式转账至户名李某3、高某3、张某6军等多张上一层集资银行账号里，洛阳市报单中心共接收了近百人。她总计牟利近10万元，包括7万多元佣金及2万多元“直推奖”和“间点奖”，后又投资到上述相关理财产品了。其他人参与她知道的有张某6军、胡某、刘某3、张某7莲、王某3及孙某2、林某、赵某3及其媳妇郑某，其中张某6军是老板兼实际负责人，胡某是二把手，刘某3、张某7莲及王某3三人是天津总公司的副总，孙某2和他们一样在天津也成立了报单中心，林某和赵某3、郑某夫妇和她一样是洛阳报单中心的负责人之一。另外，在其他省市也有报单中心，包括北京、河北保定及贵州。直至2015年4月28日ＶＣ俱乐部理财平台停盘，在此期间洛阳市报单中心向上一层收款账号转账总计在1200万左右，应该按向上一层转账总额的2%获取佣金，后佣金由她、林某及赵某3三人平分。洛阳市报单中心由她、林某及赵某3三个人负责，经营期间所需费用由他们三个人共同承担，获取的佣金也是他们三个人平分。他们日常工作内容就是负责接待、宣传ＶＣ俱乐部及瀚霖公司相关理财产品，接收投资人的投资款，后再向上一层收款集资银行账户转账。其中，她主要负责接收投资人投资瀚霖公司原始股的投资款，林某负责接收投资人投资ＶＣ俱乐部相关理财产品的投资款，赵某3负责接收65代客理财的投资款本院认为，被告人尤艳艳伙同他人违反金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应当依法予以惩处。公诉机关指控尤艳艳犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于辩护人所提建议认定尤艳艳是从犯之辩护意见。经查，庭审查明的事实和在案证据足以认定，在以ＶＣ俱乐部及瀚霖公司名义从事的非法集资活动过程中所形成的集资团队虽以张某6军为首，以胡某、刘某3、张某7莲、王某3等人为上层核心领导成员和骨干成员，从总体上而言被告人尤艳艳在共同犯罪中的地位和作用要轻于张某6军、胡某、刘某3、张某7莲、王某3等人，但尤艳艳是洛阳市报单中心的负责人之一，属于该报单中心的核心管理人员和骨干人员，其应对该报单中心以ＶＣ俱乐部或瀚霖公司名义向社会公众吸收资金的全部集资活动承担责任，在共同犯罪中亦起到主要作用，是主犯，应当按照其参与的或者组织、指挥的全部犯罪进行处罚。该辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人尤艳艳到案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，具备坦白情节，依法可以从轻处罚；其在亲属协助下积极退赃退赔，可以酌情从轻处罚。综合考虑本案全部事实情节，公诉机关所提量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人以尤艳艳具备坦白、退赔等情节为由，建议对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。综上，根据被告人尤艳艳犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款之规定，判决如下一、被告人尤艳艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期自本判决书确定之日起计算，罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳）；二、被告人尤艳艳退赔在案的人民币20万元分别按比例发还本案集资参与人；不足部分责令被告人尤艳艳继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份审判长李正文审判员石攀清人民陪审员刘荣欣二〇一九年十月十五日书记员赵欣凯
经审理查明：2013年3月至2015年4月间，在未经国家相关主管部门批准的情况下，张某6军（另案处理）伙同胡某、刘某3、张某7莲、王某3（均已判决）等人，以投资所谓的“ＶＣｌｕｂ”名义，通过人传人、组织聚餐及发放礼品活动、召开推介会、讲课、发传单、网络及媒体宣传等方式向社会不特定人宣传售卖ＶＣ俱乐部系列理财产品（包括炒道琼斯指数的ＶＣ俱乐部一期理财产品及炒外汇的ＶＣ俱乐部二期理财产品），并承诺到期保本高息或者给予高额回报。2015年4月，ＶＣ俱乐部理财项目停止运营，造成投资人损失无法挽回。2014年5月，张某6军、胡某、刘某3、张某7莲、王某3等人在天津空港经济区发起成立瀚霖银投（天津）资产管理有限公司，2014年5月至2016年4月间，在未经国家相关主管部门批准的情况下，采用上述相同方式继续对社会公众公开宣传，除继续售卖ＶＣ俱乐部理财产品外，还开始售卖瀚霖公司65万代客理财、瀚霖自由30、证券定投、瀚霖稳健增值性ＡＢＣＤ套餐等相关理财产品及瀚霖集团“原始股”，大肆向社会公众吸揽资金。上述期间内，该集资团队为扩大吸揽途径，采取高额返点等方式，逐步发展石某、孙某2、邢某、归伟、张某8、田某、王某4、林某（均已判决）及被告人尤艳艳等人分别某所谓的报单中心，大肆向社会公众吸收资金。2014年9月，为获取高额佣金，林萍、尤艳艳等人在河南省洛阳市租赁办公室对外宣传瀚霖公司代客理财产品，后在张某7莲、王某3等人的多次鼓动和帮助下，林某、尤艳艳等人于2015年1月初在洛阳市涧西区万国银座Ｂ座903房间成立报单中心，推介ＶＣ俱乐部理财平台及瀚霖公司的相关理财产品，并向投资人提供林某和尤艳艳的银行账户吸纳投资款，后由林某将上述投资款汇总后通过网银转账的方式转至瀚霖公司指定账户。截至2015年4月ＶＣ俱乐部理财平台停盘，该报单中心共向瀚霖公司转款合计12062015.50元。林某、尤艳艳等人按照所吸纳投资款总金额的2-3%获取佣金后平分。经审计，上述涉案期间内涉及尤艳艳的投资人数为60人，投资数额为8905792元，造成直接经济损失数额为1900051.31元。本案因部分集资参与人报案而案发，公安机关于2019年3月20日将被告人尤艳艳抓获归案。案发后，尤艳艳在亲属协助下退赃20万元。
本院认为，被告人尤艳艳伙同他人违反金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应当依法予以惩处。公诉机关指控尤艳艳犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于辩护人所提建议认定尤艳艳是从犯之辩护意见。经查，庭审查明的事实和在案证据足以认定，在以ＶＣ俱乐部及瀚霖公司名义从事的非法集资活动过程中所形成的集资团队虽以张某6军为首，以胡某、刘某3、张某7莲、王某3等人为上层核心领导成员和骨干成员，从总体上而言被告人尤艳艳在共同犯罪中的地位和作用要轻于张某6军、胡某、刘某3、张某7莲、王某3等人，但尤艳艳是洛阳市报单中心的负责人之一，属于该报单中心的核心管理人员和骨干人员，其应对该报单中心以ＶＣ俱乐部或瀚霖公司名义向社会公众吸收资金的全部集资活动承担责任，在共同犯罪中亦起到主要作用，是主犯，应当按照其参与的或者组织、指挥的全部犯罪进行处罚。该辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人尤艳艳到案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，具备坦白情节，依法可以从轻处罚；其在亲属协助下积极退赃退赔，可以酌情从轻处罚。综合考虑本案全部事实情节，公诉机关所提量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人以尤艳艳具备坦白、退赔等情节为由，建议对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。
一、被告人尤艳艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期自本判决书确定之日起计算，罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳）；二、被告人尤艳艳退赔在案的人民币20万元分别按比例发还本案集资参与人；不足部分责令被告人尤艳艳继续退赔并按照同等原则分别发还。
非法吸收公众存款罪