杨某、崔某非法吸收公众存款、集资诈骗一审刑事判决书河南省扶沟县人民法院刑事判决书（2016）豫1621刑初318号：扶沟县人民检察院以扶检公诉刑诉（2016）260号起诉书指控被告人杨某、崔某、罗某、姜某、牛某、袁某、邵某犯非法吸收公众存款罪、被告人杨某犯集资诈骗罪，于2016年12月1日，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶沟县人民检察院指派检察员谢静、张松涛出庭支持公诉，被告人杨某及其辩护人孙澎涛、被告人崔某及其辩护人李红旗、被告人姜某及其辩护人王铄、被告人牛某及其辩护人路占锋，以及被告人罗某、袁某、邵某到庭参加诉讼。现已审理终结扶沟县人民检察院指控：（一）非法吸收公众存款罪2010年1月14日，河南豫杰投资担保有限公司注册成立，2013年10月16日更名为扶沟豫杰投资管理有限公司，经营范围为中小企业投资管理、咨询服务、财务管理中介服务等，被告人杨某担任法定代表人，被告人崔某担任总经理。2011年11月3日成立扶沟同丰民营资本投资管理有限公司，李某1任法定代表人，与扶沟豫杰投资管理有限公司同一地点办公，雇佣同一批员工。2012年3月30日，在郑州成立河南天顺祥珠宝有限公司，被告人杨某任法人代表。扶沟豫杰投资管理有限公司同时以扶沟豫杰投资管理有限公司、扶沟同丰民营资本投资管理有限公司、河南天顺祥珠宝有限公司的名义吸收公众存款。扶沟豫杰投资管理有限公司自成立至案发，采取各种宣传方式，先后招募62名员工及373名客户经理，采取奖金加提成、多拉多得的形式，以高出银行正常存款利率为诱饵吸收广大群众到该公司存款。2010年8月至2015年1月，扶沟县豫杰投资管理有限公司共向6018名存款客户吸收公众存款，吸收净额439502000元，被告人杨某将吸收公众的存款部分资金用于支付存款利息、奖金提成及在郑州市投资珠宝公司，并注册成立珜仕集团，下设11个分公司，现由于这些公司经营困难，没有收益，已造成重大经济损失，该公司已无能力偿还所吸收的资金。至今还有192970000元本金未兑付，涉及存款客户2702人。被告人崔某在担任扶沟豫杰投资管理有限公司总经理期间，借助扶沟县豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款78074000元，未兑付本金24955000元；被告人罗某在扶沟豫杰投资管理有限公司担任行政总监、财务经理，后任扶沟同丰民营资本管理公司总经理，在扶沟豫杰投资管理有限公司工作期间，借助扶沟县豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款10095000元，未兑付金额是4855000元；被告人姜某在担任扶沟县豫杰投资管理有限公司会计期间，借助扶沟县豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款9625000元，未兑付本金5395000元；被告人牛某在担任扶沟县豫杰投资管理有限公司人力资源部经理期间，借助扶沟县豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款35915000元，未兑付本金20035000元；被告人袁某在担任扶沟县豫杰投资管理有限公司客户经理期间，借助扶沟县豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款23395000元，未兑付本金14015000元；被告人邵某在担任扶沟县豫杰投资管理有限公司客户经理期间，借助扶沟县豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款4725000元，未兑付本金4325000元；（二）集资诈骗罪被告人杨某担任扶沟县豫杰投资管理有限公司法人代表期间，利用扶沟豫杰投资管理有限公司为平台，以高息为诱饵，向社会公众吸收的存款部分资金不是用于正当的投资经营，而是用于个人高消费。具体犯罪事实如下：2010年12月22日，被告人杨某用吸收公众的存款购买郑州市金水东路南、民生路西1座Ｂ单元10层10号永和国际广场写字楼一套，付购房款1735204元。2011年5月4日，被告人杨某用吸收公众的存款购买郑州市郑东新区金水东路10号院16号楼2单元2层12号商品住宅一套，被告人杨某通过在农业银行办理的卡号为62×××10，付购房款750000元。2013年3月29日，被告人杨某用吸收公众的存款购买郑州市郑东新区龙湖外环南路6号4号楼1单元7层53号商品住宅一套，被告人杨某通过在光大银行办理的卡号为62×××73，付购房款450000元。2014年6月9日，被告人杨某用吸收公众的存款购买奔驰Ｓ63型轿车一辆，被告人杨某通过在建设银行办理的卡号为62×××99，付购车款2640000元。公诉机关向法庭提供的主要证据有被告人杨某、崔某、罗某、姜某、牛某、袁某、邵某的供述，证人邓某、薛某、张某1等人的证言，借款合同、购房合同、银行交易明细，以及司法鉴定意见书等，认为被告人杨某、崔某、罗某、姜某、牛某、袁某、邵某未经有关金融主管部门依法批准，公开向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，七被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人杨某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资5575204元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人杨某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪未提出异议，以其具有自首情节为由请求法庭从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、被告人杨某和崔某主动到公安机关投案并如实交代了自己所涉及的犯罪事实，具有自首情节；2、杨某无犯罪前科；3、公安机关查封、扣押的物品确实存在；4、杨某具有悔罪表现；5、对杨某支付1735204元的购房款，因该房屋已于案发前折抵了公司债务，不应计入集资诈骗罪的犯罪数额；对750000元和450000元购房款系杨某在投案前已经约定处理完毕，也不应计入集资诈骗罪犯罪数额；杨某以2640000元购买奔驰车辆，后以1700000元卖掉并将卖车的款项汇入公司账户，余款940000为不能退还的款项。因此，只能以940000元作为杨某集资诈骗罪的犯罪数额；6、杨某于案发后退出的750000元是对集资诈骗罪退出的款项，同样适用于非法吸收公众存款罪的从轻处罚意见。被告人崔某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，辩称其和杨某是主动到公安机关投案自首，其积极出资盘活公司资金并制定还款协议，应认定为具有重大立功表现，请求法庭从轻处罚判处缓刑。其辩护人的辩护意见是1、被告人崔某在投案后如实供述其犯罪事实，应当认定为自首；2、查封的豫杰投资管理有限公司的资产和债权是存在的，在量刑时应予以考虑；3、崔某主观恶性比较小，个人所得比较少；4、积极盘活公司，具有立功表现；5、具有悔罪表现，以后愿意偿还被害人损失。其辩护人向法庭提交的证据有崔某个人承接的项目的合同书、崔某个人兑付公司债务20万元的债权协议书及扶沟县人民法院（2016）豫1621民初635号民事判决书、以及崔某为盘活上海珠宝公司用个人珠宝交给杨某珠宝公司的交接表共三组证据，以证明崔某积极兑付的行为和其工资、奖金又返还公司的行为。被告人罗某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，其辩称在公司工作期间没有意识到自己的行为是犯罪行为，现在虽然认识到自己的行为构成了犯罪但不构成故意犯罪，豫杰投资管理有限公司是真正的犯罪主体，其在本案中所起作用较小，应认定为从犯，请求法庭从轻处罚。被告人姜某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，辩称其系初犯，请求法庭从轻处罚，其辩护人的辩护意见是1、被告人姜某积极到案，应认定为自首情节；2、返还的利息应从损失数额中扣除，其自己的资金也应从犯罪数额中扣除；3、姜某系初犯，认罪态度较好，如实坦白自己的罪行；4、姜某其次要作用，应减轻处罚。被告人牛某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，其辩称因法律意识淡薄给被害人造成损失，其认罪、悔罪，请求法庭从轻处罚。其辩护人的辩护意见是1、被告人牛某没有社会经验，其犯非法吸收公众存款罪是多方面原因造成的；2、指控牛某非法吸收公众存款35915000元数额过高，应将部分重复计算的部分予以扣除；3、牛某主观上属于过失，没有犯罪前科，应对其从轻处罚。其辩护人向法庭提交的证据有牛某的外公刘洪坤、舅父刘俊才的谅解书各一份。以证实牛某也是非法吸收公众存款罪的被害人，要求对牛某予以从轻处罚。被告人袁某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，其辩称在案发后积极协调给被害人还款，与大家联合保杨某、崔某出来盘活资金，其行为应属立功表现，其认罪、悔罪，请求法庭从轻处罚。被告人邵某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，其辩称认罪、以后有偿还能力了愿意积极还款，请求法庭从轻处罚。经审理查明：（一）非法吸收公众存款罪2010年1月14日，被告人杨某使用被告人姜某的身份证，并以姜某为“总经理”的名义注册成立了河南豫杰投资担保有限公司，注册资本2000万元，住所为扶沟县迎宾大道，被告人杨某任法定代表人兼任董事长，被告人崔某担任总经理。2011年11月3日，扶沟同丰民营资本投资管理有限公司成立，崔某任法定代表人，注册资本500万元整。2012年2月26日，崔某将扶沟同丰民营资本投资管理有限公司32%的股权即160万元的出资额转让给李某1，李某1担任该公司法定代表人，该公司与河南豫杰投资管理有限公司同一地点办公、雇佣同一批员工。2012年3月30日，河南天顺祥珠宝有限公司在郑州成立，被告人杨某任法定代表人，邹某任总经理。2013年10月16日，河南豫杰投资担保有限公司经扶沟县工商行政管理局核准更名为扶沟豫杰投资管理有限公司，经营范围为中小企业投资管理、咨询服务、财务管理中介服务，被告人杨某担任法定代表人，被告人崔某担任总经理。扶沟豫杰投资管理有限公司同时以扶沟豫杰投资管理有限公司、扶沟同丰民营资本投资管理有限公司、河南天顺祥珠宝有限公司的名义吸收公众存款。扶沟豫杰投资管理有限公司自成立至案发，采取各种宣传方式，先后招募62名员工及373名客户经理，采取奖金加提成、多拉多得的形式，以高出银行正常存款利率为诱饵吸收广大群众到该公司存款。2010年8月至2015年1月，扶沟豫杰投资管理有限公司共向6018名存款客户吸收公众存款，吸收净额439502000元，被告人杨某将吸收公众存款的部分资金用于支付存款利息、奖金、提成及在郑州市投资珠宝公司，并注册成立珜仕集团，下设11个分公司，现由于这些公司经营困难，没有收益，已造成重大经济损失，该公司已无能力偿还所吸收的资金，仍有192970000元本金未兑付，涉及存款客户2702人。被告人崔某在担任扶沟豫杰投资管理有限公司总经理期间，借助扶沟县豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款净额78074000元，未兑付本金24955000元，期间违法所得591516.07元；被告人罗某在扶沟豫杰投资管理有限公司担任行政部经理、行政总监，后任扶沟同丰民营资本管理有限公司总经理，在扶沟豫杰投资管理有限公司工作期间，借助扶沟县豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款净额10095000元，未兑付净额4855000元，期间违法所得204284.52元；被告人姜某在担任扶沟县豫杰投资管理有限公司会计期间，借助扶沟县豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款净额9625000元，未兑付本金5395000元，期间违法所得210706.15元；被告人牛某在担任扶沟县豫杰投资管理有限公司总经理助理、人力资源部经理期间，借助扶沟县豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款净额35915000元，未兑付本金20035000元，期间违法所得463421.05元；被告人袁某在担任扶沟县豫杰投资管理有限公司客户经理期间，借助扶沟豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款净额23395000元，未兑付本金14015000元，期间违法所得942576.73元；被告人邵某在担任扶沟豫杰投资管理有限公司客户经理期间，借助扶沟豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款净额4725000元，未兑付本金4325000元，期间违法所得204344元。2015年1月14日，被告人杨某、崔某主动到扶沟县公安局投案自首。2016年1月11日，被告人牛某、袁某在上海市被扶沟县公安局民警抓获。2016年1月12日，被告人邵某在扶沟县柴岗乡被公安民警抓获。2016年6月18日，被告人罗某在上海市火车站以网上逃犯被值勤巡逻民警抓获。2016年6月27日，被告人姜某在扶沟县被公安民警抓获。2015年12月29日，被告人杨某退出涉案赃款75万元，案发后侦查机关共追缴扶沟豫杰投资管理有限公司涉案款项为122.35057万元，至今仍有未兑付的余款192969803元未追退。案发后，侦查机关于2015年7月18日扣押豫杰投资管理有限公司涉案的对接单66本、兑付单96本、续存补助单110本、财务账本及凭证3套、营业执照和税务登记证各一套及公章一枚、合同书1459本；2016年1月22日扣押上海同庆丰珠宝公司原石26块；2016年3月8日扣押上海同庆丰珠宝公司翡翠饰品406件、彩宝饰品707件；2016年2月6日在新郑市住房保障和房地产管理中心查封位于新郑市薛店镇世纪花园的房产10套；2016年10月27日扣押深圳市金丽珠宝广场金条模具14块。认定上述非法吸收公众存款罪事实的证据如下：（一）被告人供述1、被告人杨某（曾用名杨某1）的供述供述了我是2015年1月14日到公安机关投案自首的，我是河南豫杰投资担保有限公司的董事长兼法人代表，负责公司的日常管理。公司的具体业务主要是对民间资本和企业的资金用途进行对接。河南豫杰投资担保有限公司成立于2010年，位置在扶沟县城关镇桐丘南路和鸿昌大道交叉口西南角，注册资本2000万元；现在郑州市郑东新区有一家珠宝公司旗舰店名字叫天顺祥珠宝公司。目前公司直营下有十家珠宝行。我个人的财产在郑州双河湾有一套51平米的房产，还在黄河南路阿卡迪亚有一套131平米的房产，车辆有一辆丰田越野，车号豫Ａ×××××，现在个人存款大致上有几万块钱。公司的运行方式主要是有企业需要用款盖章以后到公司申请，然后公司进行担保，投资客户进行投资。珠宝行的运行模式是有旗舰店进行样板加盟。公司资金来源是珠宝公司的资金有民间资本的投资，还有我们公司运行的利润，然后银行有借金还金的业务。公司的利润主要来源:担保公司主要是收取担保费,珠宝这一块主要是赚取利润差，利润分为批发和零售两部分。目前公司所承担的担保融资总共是1.97亿元人民币。有借款合同和担保函，还有珠宝行的招商加盟合同。民间资本注入公司的方式和主要来源有客户转账、现金两种方式。我共注册了五个公司：1、2010年成立河南豫杰投资担保有限公司，注册资金2千万，注册资金来源是找代办公司代办，董事长和法人代表是我，总经理是崔某。在2013年我把河南豫杰投资担保有限公司改名为扶沟豫杰投资管理有限公司。2、2012年成立扶沟同丰民营资本投资管理有限公司，公司业务和河南豫杰投资担保有限公司业务一样，董事长、法人代表、总经理都是李某1，我当时是用他的身份证注册的，注册资金500万，注册资金是从河南豫杰投资管理有限公司出的。3、2012年初成立珜仕实业有限公司，董事长和法人代表都是我，这个公司没有启用，注册资金5000万，注册资金是找代办公司代办的。4、2012年3月30日成立的河南天顺祥珠宝有限公司，董事长和法人代表都是我，总经理是邹某，注册资金3000万，注册资金是找代办公司代办的。5、2013年7月成立河南同庆丰珠宝有限公司，董事长和法人代表是崔某，总经理是白某，注册资金100万。现在我所有公司的运营都是用的扶沟豫杰投资管理有限公司的资金运行的。我现在的公司总共投资办公用品、装修、车辆大概有500多万，公司从成立到现在付给民间资金的利息大概有八千万元。2014年4月份,九洲天中投资发展有限公司与我们磋商愿意购买持有天瑞祥51％的股份，转让款为5240万左右。九洲天中投资发展有限公司分批共向我个人账户打入2300万元，股份转让余款一直未兑付。后九洲天中投资发展有限公司看我们公司经营出现情况，决定不购买我们公司的股权了，要求退回2300万元。我公司资金周转不开，无资金提供。经协商九洲天中投资发展有限公司就从我们翡翠店里面抵债取走2.1亿元左右翡翠产品去抵债2300万债务。这2300万元用于了扶沟豫杰投资担保有限公司对客户的兑现，还有河南天顺祥珠宝有限公司及河南同庆丰珠宝有限公司运营。2014年12月份我借扶沟马某的1600万元用于扶沟豫杰投资担保有限公司对客户的兑现、还有用于郑州天顺祥珠宝有限公司及同庆丰珠宝有限公司运营。后来马某抵债取走了151件翡翠，市场价值为1.078亿元的翡翠。2015年元月份与被集资的客户达成的还款协议是还被吸收公众存款总金额的20%，具体金额是3900多万，截至2015年12月31日不含资产处置，还款75万元。于2015年下半年在上海成立的珠宝公司经营时间短，现金流和盈利数额少，没有能力按照协议履行。2015年4月份成立上海同庆丰珠宝有限公司，法人是温州瑞安人，名字我不记得了，我和温州商人颜道社各占50%股份，我的50%股份由吴某代持，颜道社的50%由那个温州瑞安人代持，当时以公司名义签的有股权代持协议，公司由颜道社出资5000万资金（目前实际出资2000万左右），由我出价值5000万的货品（目前原石和翡翠彩宝价值5000万左右），上海同庆丰珠宝有限公司是个人之间的合资，50%的股权包括翡翠和彩宝，还有一些办公家具，50%的股权目前价值1000万左右。翡翠彩宝的所有权归属上海同庆丰珠宝有限公司，原石的所有权归我个人，原石在上海的三个店面里面，由公司的产品部保管。2、被告人崔某的供述，供述了我是2015年1月14日到扶沟县公安局投案自首的，我是扶沟豫杰投资管理有限公司总经理，全面分管公司的投资管理工作，同时也监管公司的人事和财务，公司成立于2010年元月份，2013年变更的公司名称，公司注册资金两千万元，目前有二十七名员工，客户经理五十五人。公司业务是投资管理和投资咨询、中介服务。目前所做的投资管理业务大概是一亿五千万，由客户经理吸收民间资金注入公司，然后由公司负责管理，经予投资方一定的利息，客户经理的提成是每万元二百六到三百不等。吸收的资本去向主要是本地中小企业的发展，还有一部分杨某用于郑州珠宝投资。董事长杨某对公司的财务有直接支配权，我能对公司日常开销和向董事长汇报的临时投资进行决定。杨某在上海没有投现金，总共投了价值1000多万的雕刻成品、价值2000多万的原石，产品总共价值4000多万。上海同庆丰珠宝有限公司投资者是杨某和颜道社两人，每方按百分之五十投资，杨某投资的是珠宝货品，颜道社投资的是现金。日常经营管理是我和薛东林，杨某方对上海同庆丰珠宝有限公司拥有50%的股权。我对河南立信会计师事务所做出的鉴定意见没有异议。3、被告人罗某供述供述了我是2011年2月份进入河南豫杰投资担保有限公司，担任过行政部经理、人事部经理、副总经理，也为豫杰公司吸收过公众存款。大部分和储户签订的有豫杰公司的合同，有6个储户打的是15万欠条，这15万元用于支付给未到期急用钱的储户了。扶沟同丰民营资本管理有限公司实际并无员工，从事业务和豫杰投资担保有限公司基本一样。河南豫杰投资担保有限公司成立于2010年，2013年更名为扶沟豫杰投资管理有限公司，公司董事长是杨某，总经理是崔某，公司性质业务主要是民间借贷融资之类的。同丰民营资本管理有限公司是2014年元月份业务启动，业务与扶沟豫杰投资管理有限公司一样，由原豫杰公司工作人员在操作，就是有实无名。豫杰公司财务部由我负责，人事总监是牛某，公司由董事长负责，公司下面主要靠发展客户经理，客户经理主要拉客户吸收社会民间闲散资金存款，由郑某代表公司负责签字、再盖杨某的章，每天吸收的资金交于财务部。公司客户经理主要找亲戚、朋友、邻居、熟人吸收资金。公司客户经理是通过向客户说本金放在公司利息高、风险小、安全，高于银行的利润来吸收客户资金。对于河南立信会计师事务所对我做出的鉴定意见，其中有我本人、兄弟姐妹、直系亲戚的资金大约200多万，这200多万不能计入我非法吸存公众存款的数据中，对其他没有意见。4、被告人姜某的供述供述了2010年豫杰公司成立到2014年5月份，我是公司的出纳会计。2014年5月份，我主要负责公司的日常杂务。豫杰公司的董事长是杨某，总经理崔某，公司的业务主要是投资担保，公司的经营模式是由公司员工发展客户经理，由客户经理进行融资，融资以后把资金投向企业，企业向我们公司支付担保费和储户的利息，我们将储户的利息支付给储户以后，担保费用于公司运营。向储户融资的方式是由客户经理向储户介绍公司情况，以高于银行利息的方式向储户吸收闲散资金用于向企业发放贷款。我吸收的有储户存款。我对河南立信会计师事务所做出的鉴定意见没有异议。5、被告人牛某的供述供述了我于2010年7月22日到河南豫杰投资担保有限公司上班，2013年11月底前担任总经理助理，2013年11月底后担任人事总监。河南豫杰投资担保有限公司是河南珜仕实业集团有限公司的一个子公司，成立于2010年1月份，成立时董事长和法人代表是杨某，总经理是崔某；2014年5、6月份，河南珜仕实业集团有限公司成立后，杨某和崔某调到郑州了，杨某是珜仕集团的董事长，崔某是珜仕集团的总裁；现在河南豫杰投资担保有限公司的名义上的总经理是李某1，实际上当家的还是崔某，人事部总监是牛某，财务部负责人罗某。我在人事部负责人事档案，招聘员工，培训等工作。豫杰公司以前是吸收储户存款、放贷，现在是吸收储户存款自己公司用，不放贷了。我们公司要求员工和客户经理都必须吸收储户存款，如果公司员工不吸收存款以及完不成任务了，扣员工工资。我名下的客户经理有袁某、刘某、王某。河南豫杰投资担保有限公司大约有二十五六个员工，有六七十个客户经理，基本上每个乡都有客户经理。我没有储户，都是我名下的客户经理拉的存款，我不知道豫杰投资担保有限公司有没有吸收公众存款的资格，豫杰公司吸收的钱弄哪了也不知道。我对河南立信会计师事务所做出的鉴定意见没有异议。6、被告人袁某的供述供述了河南豫杰投资担保公司成立后我去公司，崔某说这个公司做的是合法生意，他本人是律师也懂得法律，他叫我给公司拉投资户，给收益，然后我就慢慢跟我村的、我村周围的人、亲戚朋友介绍公司开展的这项投资业务。我在公司属于客户经理，职责就是负责把投资户的资金交到公司，把公司签好的借款合同交给投资户，把到期资金本金及投资回报交给投资户，公司给我印制的有名片，名片上写的有电话号码，公司地址及名称，还有“客户经理”字样。公司印制的有投资收益表，谁要了我就给谁看看。他们就一传十、十传百慢慢很多人来找我办理这种投资业务。我从中拿了大概50万元提成，还有一些奖励。豫杰公司没有吸收公众存款的资格，吸收的钱具体弄哪了我不知道。我对河南立信会计师事务所做出的鉴定意见没有异议。7、被告人邵某的供述供述了我是2012年底或2013年初到豫杰担保公司拉款的，我是业务经理。公司根据每个月拉款情况发工资。我拉款时给客户说钱存在豫杰担保公司比存银行利息高，也安全。豫杰担保公司发的有业务手册，我在柴岗乡岐岗村做过宣传。经我的手存进豫杰公司的客户有四十户左右、四百多万元，我获得六万元左右的提成。我对河南立信会计师事务所做出的鉴定意见没有异议。（二）证人证言关于杨某非法吸收公众存款罪的证人证言1、证人罗某的证言，证实河南豫杰投资担保有限公司成立于2010年，公司办公地址在扶沟县万岗路口路西。公司董事长是杨某，总经理是崔某，公司业务主要是民间借贷融资之类的。同丰民营资本管理有限公司是2014年元月份业务启动，业务与扶沟豫杰投资管理有限公司一样，由原豫杰公司工作人员在操作，就是有实无名。豫杰公司财务部由我负责，公司由董事长负责，公司下面主要靠发展客户经理，客户经理主要拉客户吸收社会民间闲散资金存款，由郑某代表公司负责签字、再盖杨某的章，每天吸收的资金交于财务部。公司客户经理主要找亲戚、朋友、邻居、熟人吸收资金。公司客户经理是通过向客户说本金放在公司利息高、风险小、安全，高于银行的利润来吸收客户资金。2、证人李某1的证言，证实杨某是豫杰投资管理有限公司的董事长。2014年6月份以来我担任豫杰投资管理有限公司的总经理，同时还兼任扶沟同丰民营资本管理有限公司的法人代表，同丰民营资本管理有限公司的总经理是罗某，同丰公司是虚设的，同丰公司和豫杰公司是一体的，开展业务、财务等部门的都是在一起的，杨某用我的身份证注册的这个公司，我主要负责豫杰公司风控部门的管理，公司的整体管理还是崔某。3、证人王某1的证言，证实我是2011年7月份去豫杰公司工作，主要负责客户兑付业务，2014年5月份担任扶沟县豫杰投资管理有限公司的出纳，主要负责银行存款转账工作，2014年5月份以前姜某负责这项工作。发展客户首先向客户介绍公司规模，并以高于银行利息的方式吸引客户往豫杰投资管理有限公司投资。公司业务是融资，向小企业发放贷款。公司总经理是崔某。4、证人吉某的证言，证实我是中国银行天明路支行工作人员。2014年10月份杨某来我行咨询黄金租赁业务，谈好后具体办理的是他公司的财务人员李某2，当时杨某是以公司的名义办理的，找的小康明华担保公司为担保方，向我行借了28公斤黄金，当时市值677.6万元，黄金是杨某公司委托李某2去的中国银行深圳分行取的，黄金租赁的期限是半年，到期还金时间应该是2015年4月份。到期后，我行多次向杨某和小康明华担保公司催要，他们都未归还，在借金期间杨某公司归还部分黄金，我行又扣了小康明华80万的保证金，现在还欠我行372.99万元本金及利息7万多元。关于被告人崔某非法吸收公众存款罪的证人证言1、证人邓某的证言，证实通过崔某宣传，我妻子王某12014年分三笔存入豫杰公司40万元，女儿邓某1存入同丰公司1万元，儿子邓某2存入同丰公司1万元，侄媳妇张某2014年分三笔共存入豫杰公司18.5万元。其中2014年7月28日签的合同上存入的这3万元写的是崔某2的名字。在豫杰公司存的款目前一分钱都没有还。关于被告人姜某非法吸收公众存款罪的证人证言1、证人卢某的证言，证实我与姜某是夫妻关系，我不是豫杰公司的员工，也不是豫杰公司的客户经理，我没有参与豫杰公司非法吸收公众存款的行为，豫杰公司要求员工发展客户经理，姜某只是用我的名字签订合同业务，期间我并没有参与。2、证人杨某1的证言，证实我在2014年分三次通过姜某共存入豫杰公司9万元。3、证人王某2的证言，证实我在2014年分三次通过姜某共存入豫杰公司14.5万元。关于牛某非法吸收公众存款罪的证人证言1、证人聂某的证言，证实2014年3月4日通过牛某存入豫杰投资管理有限公司2万元现金，期限一年，利率不低于12%，现在本金和利息均未收回。2、证人姜某的证言，证实2014年12月23日通过牛某存入扶沟同丰民营资本投资管理有限公司1万元现金，期限一年，利率不低于10%，现在本金和利息均未收回。3、证人梁某的证言，证实通过牛某存入扶沟豫杰投资管理有限公司14万元现金，现在本金和利息均未收回。其中2012年1月25日存入2万元，存期一年，月息10%，合同上签的是我丈夫韩某的名字，续存两次，得到利息4800元，现在本金利息都没有回来；2012年2月9日存入2万元现金，同样本金和利息都没有回来；2012年2月28日存入2万元现金，仍然本金和利息都没有了；2014年9月26日，我存入4万元，加上牛某1存入的1.5万元，签了一份共同的合同，牛某用客户经理袁某的名字签的合同，月利息10%，存期一年，现在本金和利息都没有了；2014年10月24日，我存入4万元，牛某1存入4万元，牛某给我和牛某1签了一份共同的合同，合同名字写的牛某，月利息10%，存期一年，现在本金和利息都没有回来。4、证人任某1的证言，证实通过牛某存入扶沟豫杰投资管理有限公司、同丰公司共计8万元现金，现在本金和利息均未收回。其中2012年9月6日通过牛某介绍存入2万元，存期一年，月息12%，到2013年到期后，得到2400元利息，我又添1万元，共存入3万元，到2014年到期后，得到3600元利息，续存一年，现在本金和利息都没有回来；2014年9月18日，通过牛某到豫杰公司存3万元现金，签的同丰公司的合同，存期半年，月息9‰，现在本金和利息都没有回来；2012年5月31日，我父亲任保鼎存入2万元，存期一年，年息12%，合同上签的任保鼎的名字，续存两次，得到利息4800元，现在本金和利息都没有回来。5、证人牛某1的证言，证实通过牛某存入扶沟豫杰投资管理有限公司7.5万元。2014年4月16日存入6万元，存期一年，年息12%；2014年9月26日，交给牛某1.5万元，牛某打了一个收据，存期一年，现在本金和利息都没有回来。6、证人牛某2的证言，证实通过牛某把钱存入扶沟豫杰投资管理有限公司。2013年3月19日存入25000元，月息10%，2014年到期后我连本带息没有取，添够55000元续存一年，利息还是10%，现在本金和利息都没有回来；2013年6月21日存入30000元，月息10%，存期一年，2014年到期后我没有取，添够45000元，续存一年，月息10%，现在本金和利息都没有回来。7、证人任某2的证言，证实2014年8月9日通过牛某存入豫杰投资管理有限公司5万元现金，存期半年，月息9%，现在本金和利息均未收回。8、证人张某2的证言，证实2014年1月26日通过牛某存入豫杰投资管理有限公司2万元现金，存期一年，利息12%，现在本金和利息均未收回。9、证人许某的证言，证实2014年1月24日通过牛某存入豫杰投资管理有限公司3万元现金，存期一年，利息12%，现在本金和利息均未收回。关于袁某非法吸收公众存款罪的证人证言1、证人齐某1的证言，证实通过袁某介绍，我于2014年10月2日，分两次通过袁某共存入豫杰公司8万元现金，期限是一年，利率不低于12%，本金和利息均未收回。2、证人朱某的证言，证实2014年2月4日，经过袁某介绍，我通过袁某存入豫杰公司7万元钱，期限是一年，利率不低于12%，本金和利息均未收回。3、证人齐某2的证言，证实2014年2月14日、5月21日，我经过袁某介绍，在豫杰公司通过袁某，分两次存入扶沟同丰民营资本投资管理有限公司共计6万元现金，本金和利息均未收回。4、证人周某的证言，证实2014年通过袁某存入豫杰公司15.5万元钱。关于邵某非法吸收公众存款罪的证人证言1、证人陈某的证言，证实通过邵某介绍，我于2014年5月份、11月份，通过邵某存入豫杰公司共计9.5万元钱，期限是一年，利率不低于12%，本金和利息均未收回。2、证人张某1的证言，证实通过邵某介绍让把钱放进豫杰公司，2014年1月22日我的12万元、我妹张某4的4万元，邵某3的3万元，邵某4的4万元，邵有才的5万元，邵运良的5万元，共计33万元交给了邵某，第二天邵某拿回来一份天顺祥投资有限公司的合同，合同编号010Ｂ-05，期限一年，年利率15%。以及邵某和张某4是豫杰公司的业务员，一般邵某到家里面做工作要钱，要到钱后邵某把钱交给张某4。邵某早期通过张某4放到投资担保公司钱收到高利息，就在村里宣传，张某4来村里时经常开着一辆印有豫杰担保公司广告的轿车。3、证人薛某的证言，证实2014年2月份，通过邵某存入豫杰公司41.5万元钱，其中薛某10万元、邵某56.5万元、邵某610万元、邵某76万、邵某89万元，第二天邵某拿回来一份天顺祥投资有限公司的合同，合同编号ＴＳＸ-06，期限一年，年利率15%。邵某和张某4是豫杰公司的业务员，邵某到家里面做工作要钱，要到钱后邵某把钱交给张某4。邵某早期通过张某4放到投资担保公司钱，后来收到高利息，就在村里宣传，张某4来村里时经常开着一辆印有豫杰担保公司广告的轿车。关于罗某非法吸收公众存款罪的证人证言1、证人曹某的证言，证实我与罗某是夫妻，罗某是扶沟豫杰投资管理有限公司的员工，我没有在扶沟豫杰投资管理有限公司担任客户经理，也没有领取过奖金和提成，以我曹某名字吸收的存款都是罗某拉的款，提成和奖金是罗某领取的。2、证人霍某的证言，证实通过罗某介绍，我于2014年11月27日在扶沟同丰投资管理有限公司存了3万元现金，期限一年，利率不低于12%，现在本金利息均未收回。3、证人张某3的证言，证实通过罗某介绍，我于2014年2月25日在扶沟豫杰投资管理有限公司存了8万元现金，期限是一年，利率是不低于年12%。现在本金和利息均未收回。4、证人马某1的证言，2014年通过罗某在扶沟同丰民营资本投资管理有限公司和扶沟豫杰投资管理有限公司分三次存入9万元现金。第一次是2014年3月19日在扶沟同丰民营资本投资管理有限公司存入5万元，期限一年，利率是不低于月10‰；第二次是2014年4月7日在扶沟同丰民营资本投资管理有限公司存入1.5万元，期限一年，利率是不低于月10‰；第三次是2014年11月14日在扶沟豫杰投资管理有限公司存入2.5万元，期限一年，利率是不低于月10‰。现在本息均未收回。（三）书证关于杨某非法吸收公众存款罪的有关书证1、扶沟县工商行政管理局出具的扶沟豫杰投资管理有限公司企业基本信息一份、扶沟豫杰投资管理有限公司营业执照、企业名称变更核准通知书，证实河南豫杰投资担保有限公司成立于2010年1月14日，注册资本2千万元整，法定代表人杨某；2013年10月16日，河南豫杰投资担保有限公司经扶沟县工商行政管理局核准更名为扶沟豫杰投资管理有限公司，经营范围为中小企业投资管理、咨询服务、财务管理、中介服务，被告人杨某担任法定代表人。2、河南天顺祥珠宝有限公司营业执照复印件一份及河南天顺祥珠宝有限公司私营企业基本注册信息查询单一份，证实河南天顺祥珠宝有限公司成立于2012年3月30日，法定代表人为杨某，企业类型为有限责任公司，注册资本为3000万，营业地址为郑州市郑东新区农业东路33号1号楼1层018号，行业代码为投资与资产管理（7212），营业期限为2012年3月30日至2022年3月29日，业务范围为金银首饰、玉器翡翠、服装、办公用品的批发零售，登记机关为郑州市工商行政管理局郑东新区分局。3、扶沟同丰民营资本投资管理有限公司营业执照及股权转让协议，证实扶沟同丰民营资本投资管理有限公司成立于2011年11月3日，法定代表人崔某，注册资本500万元整，2012年2月26日崔某将该公司32%的股权即160万元的出资额转让给李某1的事实。关于崔某非法吸收公众存款罪的有关书证：张某、王某1二人的存款合同书共5份，证实二人存款共计55.5万元。关于姜某非法吸收公众存款罪的有关书证：1、杨某1、王某2二人的存款合同书共7份，计23.5万元。2、姜某吸收公众存款未兑付人员名单3页，证实显示姜某非法吸收公众存款未兑付人员的名单、数额等情况。关于牛某非法吸收公众存款罪的有关借款合同书、协议书、收据、承诺函等书证：1、许某手续1份，证实合同编号ＹＪ-1138的借款合同书证实，2014年1月24日许某投资给扶沟豫杰投资管理有限公司30000元钱，利息3600元，期限2014年1月24日至2015年1月24日。2、张某2手续2份，证实合同编号ＬＢ-3783借款合同书证实，2014年12月28日张某2投资给扶沟同丰公司50000元钱，利息2400元，期限2014年12月28日至2015年3月28日；合同编号：ＹＪ-1158借款合同书：证实2014年1月26日张某2投资给扶沟豫杰公司20000元钱，利息2400元，期限2014年1月26日至2015年1月26日。3、聂某手续1份，证实合同编号ＹＪ-1656的借款合同书，证实2014年3月4日聂某投资给扶沟豫杰公司20000元钱，利息2400元，期限2014年3月4日至2015年3月4日。4、姜某手续1份，证实合同编号ＬＢＺ-2411借款合同书证实，2014年12月23日姜某投资给扶沟同丰公司10000元钱，利息1200元，期限2014年12月23日至2015年12月23日。关于袁某非法吸收公众存款罪的书证：1、齐某1、朱某、解纪英、齐某2、周某五人的存款合同书共7份，证实五人存款共计36.5万元。2、袁某吸收公众存款未兑付人员名单共9页，证实袁某非法吸收公众存款未兑付人员的名单、数额等情况。关于邵某非法吸收公众存款罪的有关书证：1、邵某吸收公众存款未兑付人员名单1页，证实邵某非法吸收公众存款未兑付人员的名单、数额等情况。关于罗某非法吸收公众存款罪的有关书证：1、罗某吸收公众存款未兑付人员名单共3页，证实罗某非法吸收公众存款未兑付人员的名单、数额等情况。2、借款合同书、收据、还款协议书、承诺函（3人5份合同书），证实霍某、张某3、马某13人通过罗某介绍，于2014年在豫杰公司、扶沟同丰公司5次共计存款20万元的事实。（四）河南立信会计师事务所关于扶沟豫杰投资管理有限公司非法吸收公众存款的鉴定意见，证实扶沟豫杰投资管理有限公司于2010年8月至2015年1月，向6018名存款客户吸收公众存款，吸存净额439502000.00元，至2015年1月13日未兑付本金192970000元，涉及存款客户2702人；崔某吸收公众存款净额7807.4万元，未兑付本金2495.5万元；姜某吸收公众存款净额962.5万元，未兑付本金539.5万元；牛某吸收公众存款净额3591.5万元，未兑付本金2003.5万元；袁某吸收公众存款净额2339.5万元，未兑付本金1401.5万元；邵某吸收公众存款净额472.5万元，未兑付本金432.5万元；罗某吸收公众存款净额1009.5万元，未兑付本金485.5万元。其中被告人崔某期间违法所得591516.07元；被告人罗某违法所得204284.52元；被告人姜某违法所得210706.15元；被告人牛某违法所得463421.05元；被告人袁某违法所得942576.73元；被告人邵某违法所得204344元。（五）、河南省新郑市建设用地规划许可证、商品房预售许可证、建筑工程施工许可证、河南兴隆房地产开发有限公司税务登记证及营业执照、验资报告、国有建设用地使用权出让合同，商品房买卖合同10本，以及扶沟县公安局查封决定书，证实2016年2月份至7月份，被告人杨某以豫杰投资管理有限公司的名义，在新郑市薛店镇世纪花园的房产共计10套，由侦查机关于2016年2月6日依法予以查封的事实。（六）、退赃情况说明一份及追缴赃款数额明细表一份，证实被告人杨某于2015年12月29日退赃75万元，豫杰公司追缴款9人共计122.35057万元。（七）、扶沟县公安局关于各被告人到案情况说明一份及上海铁路公安处上海站派出所抓获情况说明一份，证实被告人杨某、崔某于2015年1月14日到扶沟县公安局投案自首，牛某、袁某于2016年1月11日在上海市被抓获，邵某于2016年1月12日在柴岗乡被抓获，罗某于2016年6月18日以网上逃犯在上海火车站被巡逻民警抓获后移交扶沟县公安局，姜某于2016年6月27日被抓获的事实。（八）、七名被告人的户籍信息及无违法犯罪记录证明，证实七名被告人的户籍信息及无违法犯罪记录的事实。以上证据经过庭审质证，被告人供述与证人证言、借款合同、司法鉴定意见书、退款手续、商品房买卖合同、查封决定书等证据相互印证一致，事实清楚，证据确实、充分，依法予以认定。（二）集资诈骗罪被告人杨某担任扶沟豫杰投资管理有限公司法定代表人期间，利用扶沟豫杰投资管理有限公司为平台，以高息为诱饵，向社会公众吸收的存款部分资金不是用于正当的投资经营，而是用于个人高消费。具体犯罪事实如下：2010年12月22日，被告人杨某用吸收公众的部分款项购买郑州市金水东路南、民生路西1座Ｂ单元10层10号永和国际广场写字楼一套，付购房款1735204元。后该房产用于抵债偿还他人债务。2011年5月4日，被告人杨某用吸收公众的部分款项购买郑州市郑东新区金水东路10号院16号楼2单元2层12号商品住宅一套，被告人杨某通过在农业银行办理的卡号为62×××10，付购房款750000元。后该房产用于抵债偿还他人债务。2013年3月29日，被告人杨某用吸收公众存款的部分款项购买郑州市郑东新区龙湖外环南路6号4号楼1单元7层53号商品住宅一套，被告人杨某通过在光大银行办理的卡号为62×××73，付购房款450000元。后该房产用于抵债偿还他人债务。2014年6月9日，被告人杨某用吸收公众存款的部分款项购买奔驰Ｓ63型轿车一辆，被告人杨某通过在建设银行办理的卡号为62×××99，付购车款2640000元。后以170万元的价格卖给李某3的妻子刘某1。上述事实有下列证据予以证实：（一）、被告人杨某的供述供述了我通过ＰＯＳ机大额消费一方面是珠宝公司的采购，一方面是购买写字楼及住宅楼，一方面用于购买办公用的车辆，一方面是吃喝招待。我的银行卡刷ＰＯＳＳ机消费了1268.9万，分别是钱买写字楼、购买珠宝货品、为公司买车。我名下有两套住宅及一套写字楼，总共三套，目前都过户到别人名下了。因为2014年11月份我借马某2000万，我当时资金紧张未归还，公司快出事时，把那套写字楼以270万的价格抵马某的欠款了，这270万包括首付款175万，车位21万及我每月按揭还的几十万块钱。另外两套住房，一套在阿卡迪亚（131平米），一套在双河湾（51平米），当时我在中国银行天明路支行做的借金换金业务，后来我还不上金了，中国银行和小康明华担保公司（中国银行指定的担保公司）将这两套住宅收回，折抵银行贷款，不足的部分由我兄弟杨某2归还了，阿卡迪亚的房子通过银行和担保公司过户给陈某了，双河湾的房过户给谁我记不清了。2011年底，我用豫杰公司的钱购买的写字楼，当时首付175万及车位21万，每个月按揭还2万块钱，这些钱都是用的豫杰公司的钱，2012年上半年买的阿卡迪亚的住宅房，2013年上半年买的双河湾的住宅房，这个资金是从豫杰公司的卡内出的钱，阿卡迪亚的房是以220万左右购买的，双河湾的房是以60多万购买的。对河南立信会计师事务所有限公司关于扶沟豫杰投资管理有限公司的鉴定意见没有异议。（二）、证人证言1、证人杨某2的证言，证实我是杨某的兄弟。2010年豫杰公司向外放贷款，用我的账户向外转的。河南立信会计师事务所有限公司鉴定意见书中显示杨某转给我银行卡共2591万元，这些钱一方面是我哥在扶沟豫杰公司周转要用银行卡，我哥用我的身份证办了几张银行卡，至于做什么用我不清楚，其中有中国银行的、邮政储蓄的、工商银行的、农业银行、建设银行几个银行都有，这些卡一直在公司内部使用，卡我没有拿着，后来我哥在郑州成立天顺祥珠宝公司，前期使用的银行卡有我的，公司装修、珠宝铺货都是从我卡上出的，有些是我本人去付的账，有些是我哥拿着我的卡付的账。另外我哥在郑州南三环附近开设过三个游戏厅，投资300多万都是从我卡上出的，后来经营不善游戏厅也关门了；一方面是我哥的豫杰公司放贷款时，因为他公司属于担保公司，前些年因为担保公司发生的债务纠纷法院不予立案，所以我哥的公司一般放贷款时，都是通过我的银行卡放贷的，我哥说如果发生纠纷，就以我的名义起诉至法院，这方面的钱从我卡上走的比较多，我只记得有一个叫梁峰宇的，我哥从我的卡上借给他3000万，后来我哥向梁峰宇要钱，梁峰宇没有钱，我哥已经在周口市经侦支队报案。一方面是我哥在郑州成立珠宝公司后，采购珠宝的费用一部分是从我卡上出的。我本人也去广州采购过珠宝，经我手采购的珠宝大概有2000多万，买的珠宝直接交给俺哥公司财务了。我和杨某及杨某的公司没有任何债务，往我卡上打的钱，都是我哥自己操作用的，至于干什么了我不清楚，平时我跟他也没有债务往来。2、证人杨某3的证言，证实我是杨某的父亲，从杨某成立豫杰公司到2011年10月份我陆陆续续给他公司打了2000万左右，我以前开设的立新塑业挣了不少钱，杨某有时向我要钱，我就直接从我卡上将钱打给他，有时是杨某让我给别人打钱，我就直接从我卡上把钱转给借款人，后来借款人还钱时，直接还给杨某了，像这种情况流水账上显示的是我打给借款人了。我给他的这2000万有我的积蓄，还有一些我借亲戚朋友的钱，借亲戚朋友大概1100多万。后来从2014年6月份，我开始向杨某要钱还账，杨某陆陆续续给我打了1200多万，我把钱都还给了亲戚朋友，但是利息都是我付了。现在算起来杨某还欠我的有钱。至于鉴定意见书上显示给我转了940万，我觉得应该是杨某在公司里用的有我名下的银行卡，卡我没有拿，钱其实是他用的，我也没有用过这个钱。3、证人马某2的证言，证实2014年10月份杨某找我借钱，我通过银行转账转给杨某1200万，当时杨某是拿一套郑州永和伯爵的写字楼房产手续和一套郑州双子塔写字楼房产手续做为抵押物，永和伯爵写字楼的户名是杨某，双子塔写字楼的户名是王某的名字，当时我们签的有借款手续。期限是一个月，利息是2分。2014年11月份我又通过银行转账转给杨某1000万，这次杨某是拿他公司的珠宝产品做为抵押物，借款期限是一个月，利息是2分，杨某总共是借我2200万。到了2014年12月初，我向杨某要钱，他还给我200万，还欠我2000万未还，利息我一分也没有拿。他还我200万之后的第二天，我就去他郑州的珠宝公司要余下的2000万，他说没有钱，我就在他公司拿了标签价1个亿的珠宝产品抵押到我这。到了2015年1月份，他公司出事也没有把钱还我，我自己把珠宝产品处理了。永和伯爵的写字楼杨某买时是分期付款，首付好像是170多万，他借我钱时是拿这套房产做抵押，我找杨某要钱时，他说他没有钱，愿意把这套写字楼抵押给我，我又拿出190万左右把尾款付了，然后把这套写字楼过户到我儿子马舵名下了。双子塔写字楼也是杨某借我钱时抵押给我的，双子塔写字楼的户名是王某的名字，杨某是以高某的名义借给王某500万，高某通过法院起诉王某。后来因为杨某欠我的有钱，就通过高某跟我签了一份债权转让协议，把王某和高某之间的债权转让给我，转让成我跟王某之间的债权，由我去找王某要这500万的欠款，目前这套写字楼正处于查封状态，我正在处理这件事。杨某向我的借款都有协议，协议上的方海仙是我的妻子。4、证人高某的证言，证实我在珜仕集团任董事长助理。2014年下半年，杨某借给王某500万，当时是以我的名义借的，钱也是从我卡上打过去的，签的有借款合同，王某用郑东新区双子塔写字楼房产手续做担保，2014年下半年我们公司律师高水利向我要身份证，说是去法院起诉王某，后来的事我就不清楚了。2014年12月11日晚上，扶沟人马某带人来我公司拿了151件翡翠，标签价1.078亿，拿的是放在公司展厅内的翡翠，全是好货。他是经过我们董事长杨某的同意才拿的，马某在出货清单下面签的有收条，名字签的是他妻子的。我听杨某说了一句他欠马某大概有将近2000万。5、证人李某2的证言，证实我在上海同庆丰珠宝有限公司任财务经理。杨某在上海同庆丰珠宝有限公司共计有1113件产品，标签价是10659297元。公安机关扣押货品翡翠406件，彩宝707件，共计1113件，扣押物品时我和薛东林在现场。我是珜仕集团的财务总监，主要负责珜仕集团在郑州几个分公司的财务管理。2012年5月份，我先在天顺祥珠宝任职财务经理，2014年8月份我担任珜仕集团的财务总监。公司的收支情况都经过我，我对资金收入的情况比较了解，这三年收入大概2000万，支出的情况一般都是公司日常开销经我手，大笔的支出一般都是杨某直接给我打电话，让我把钱转出，至于这些钱干啥了我也不知道，对支出的情况我没法统计。公司成立三年总投资4060万。三年内销售的货品大概有2000万。现在盘点后，在我公司保险柜内有647件翡翠价值6000万（标签价），还有2673件彩宝价值620万（标签价）。6、证人李某3的证言，证实2015年1月5日我买杨某一辆车牌号是豫Ａ×××××的奔驰Ｓ63轿车，价格是170万，我当时是通过我妻子刘某1的银行卡转账把钱打给他的，签的有车辆买卖协议，甲方是杨某，乙方是刘某1，日期是2016年1月6日。现在这辆车我儿子开着的，车牌号是豫Ａ×××××。（三）、书证1、郑州市房屋登记信息查询证明一份，证实被告人杨某有三套房产，分别位于（1）郑州市郑东新区金水东路10号院16号楼2单元2层12号，131.25平方米；（2）郑州市郑东新区龙湖外环南路6号4号楼1单元7层53号，51.49平方米；（3）郑州市郑东新区金水东路21号10层1010号，217.67平方米。2、合同编号为2011112526的郑州市存量房买卖合同复印件、合同编号为2015110991号的郑州市存量房买卖合同复印件各一份，证实2011年5月4日，杨某从李晋平处以750000元的价格购买位于郑州市郑东新区金水东路10号院16号楼2单元2层12号、建筑面积131.25平方米的房屋一套；2015年3月25日，杨某将该房以1300000元的价格卖予陈某。以及2011年5月4日杨某使用卡号为55×××69农业银行卡消费75万元的交易明细。3、合同编号为2013116314号的郑州市存量房买卖合同复印件一份、合同编号为2015110856号的郑州市存量房买卖合同复印件一份、合同编号为2015137751号的郑州市存量房买卖合同复印件一份，证实2013年3月29日，杨某以450000元的价格购买张君位于郑州市郑东新区龙湖外环南路6号4号楼1单元7层53号、建筑面积51.49平方米的房屋，并于2015年3月24日以610000元的价格将该房屋卖予王辉。2015年8月26日王辉以600000元的价格将该房屋卖予张杰。以及2013年3月29日杨某使用卡号为62×××73的光大银行卡消费45万元的交易明细。4、合同编号为Ｄ10752649的商品房买卖合同一份、合同编号为2015102667号的郑州市存量房买卖合同复印件一份，证实2010年12月22日，杨某以346.5204万元的价格、首付173.5204万元的方式购买位于郑州市金水东路南、民生路西1座Ｂ单元10层10号房、建筑面积214.06平方米的商品房一套，交纳比例50.08%；2015年1月20日，杨某以1750000元的价格将位于郑州市郑东新区金水东路21号10层1010号、建筑面积217.67平方米的房屋卖予马舵。5、杨某在万达期货有限公司开户申请表及结算账户号码复印件各一份，证实杨某于2008年12月23日在万达期货申请开户，资金账号82×××32，结算账户账号43×××24（郑州建行经三路支行）6、户名为杨某、杨某1的期货账户入金、出金、交易流水明细单，证实杨某1期货账户入金8468.2016万元，出金6117.32万元，亏损2350.881599万元；杨某期货账户入金3517.0017万元，出金3587.317306万元，盈利70.315606万元。7、车辆交易确认单及交易凭条、交易明细、车辆买卖协议、李某3提供的购买车辆的交易明细清单，证实杨某通过卡号为62×××99的银行卡于2014年6月9日购买奔驰Ｓ63，消费共计2640000元；2015年1月6日杨某将该车卖给刘某1，以及该车辆注册登记信息和转移登记信息的事实。8、银行卡转账凭证，证实2011年4月份，通过户名为杨某2的中国银行、邮政储蓄银行、工商银行等银行卡，向户名为梁峰宇的银行卡转账的事实。9、杨某3提供的其向杨某及借款人的转账记录、账目清单。10、借款合同4份、协议书1份、债权转让协议1份、资产处置协议书1份，证实2015年元月份杨某分四次向方海仙共计借款2000万元；2014年11月16日杨某将王某欠其的500万元的债权转让给方海仙；2016年3月4日王某将其位于郑州市郑东新区东风路西、康平路南01号楼8层810、814号房抵债给了方海仙。11、被告人杨某使用银行卡的银行流水消费明细。其他相关书证1、被告人杨某的自首书一份。2、扣押决定书1份、扣押物品清单1份，以及扣押物品图片，证实侦查机关于2016年1月22日扣押涉案原石23块、树化石3块。3、扣押决定书1份及扣押物品清单1份，证实侦查机关于2016年3月8日扣押涉案翡翠饰品、彩宝饰品共计1113件。4、扣押物品清单1份，证实侦查机关于2015年5月1日扣押涉案豫Ａ×××××丰田陆地巡洋舰1辆、豫Ａ×××××中泰牌汽车1辆。5、扶沟县打击和处置非法集资工作领导小组扶处非（2015）11号文件1份，证实经会议研究决定：1、案件专案组将扣押的豫杰公司车牌号豫Ａ×××××众泰Ｔ600汽车和车牌号豫Ａ×××××丰田中东版酷路泽4.0型汽车退还给豫杰公司，由豫杰公司抓紧时间进行处置；2、县公安局委托县发改委价格认定中心，依法对扣押的豫杰公司2辆车进行价格评估鉴定；3、必须遵照“客观公正、不能贱卖”的原则，不能低于县发改委价格认定中心的鉴定价格处置上述扣押车辆，处置款必须全部上缴到县财政专案账户。6、扶沟县价格认定中心价格咨询回复函1份，证实经鉴定：1、车牌号为豫Ａ×××××丰田陆地巡洋舰ＪＴＭＨＵ09Ｊ的市场参考价格为44-46万元；2、车牌号豫Ａ×××××众泰牌轻型越野汽车的市场参考价格为5-7万元。7、扶沟县公安局扣押物品文件清单1份及接受证据材料清单1份，证实侦查机关于2015年4月16日接受并扣押现金账本2本、同年7月18日扣押豫杰公司对接单66本、兑付单96本、续存补助单110本、账务账本及凭证3套、合同1459本以及豫杰公司营业执照、税务登记证、公章的事实。8、豫杰公司各类宣传资料3本。9、豫杰公司未兑付汇总明细表，证实豫杰公司成立以来，部分通过公司专员和客户经理向不特定的社会公众吸收资金和出借金额的事实，以及未兑付款项的情况。以上证据经过庭审质证，被告人供述与证人证言、借款合同、购房合同、司法鉴定意见书等证据相互印证一致，事实清楚，证据充分，依法予以认定本院认为，被告人杨某、崔某、罗某、姜某、牛某、袁某、邵某未经有关金融主管部门依法批准，公开向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，七被告人的行为符合非法吸收公众存款罪的主客观构成要件，构成了非法吸收公众存款罪。被告人杨某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资5575204元，数额特别巨大，其行为符合集资诈骗罪的主客观构成要件，构成了集资诈骗罪。公诉机关指控被告人杨某、崔某、罗某、姜某、牛某、袁某、邵某犯非法吸收公众存款罪，被告人杨某犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。被告人杨某与崔某、罗某、姜某、牛某、袁某、邵某在非法吸收公众存款过程中共同故意犯罪，系共同犯罪，在共同犯罪中被告人杨某、崔某在豫杰投资管理有限公司中系高层领导者和管理者、组织者，对公司具有决策权和指挥权，起主要作用，系主犯；被告人罗某、姜某、牛某、袁某、邵某起次要作用，系从犯，依法可予以从轻处罚。被告人杨某、崔某主动到公安机关投案，并如实供述了非法吸收公众存款的犯罪事实，系自首，依法可予以从轻处罚。被告人罗某、姜某、牛某、袁某、邵某到案后如实供述非法吸收公众存款的犯罪事实，属坦白，依法可予以从轻处罚。被告人杨某一人犯数罪，依法应实行数罪并罚。各被告人违法犯罪所得依法应予以追缴并返还被害人。各被告人对非法吸收公众存款的未兑付部分的款项以及被告人杨某集资诈骗的款项，依法应予以责令退赔被害人。被告人杨某案发后主动退出部分赃款75万元，可予以酌情从轻处罚。被告人杨某案发后主动退出的赃款75万元及侦查机关依法予以查封和扣押的房产及物品，应由侦查机关依法处置并返还被害人。侦查机关依法扣押的豫杰投资管理有限公司涉案的对接单、兑付单、续存补助单、财务账本及凭证、营业执照和税务登记证及公章、合同书，依法应予以没收。其他涉案资产由侦查机关依法继续予以追缴并返还被害人。因被告人杨某投案后仅如实供述了其非法吸收公众存款的犯罪事实，故被告人杨某辩称其对非法吸收公众存款罪具有自首情节、请求从轻处罚的辩护理由，以及其辩护人辩称杨某具有部分自首情节、具有悔罪表现、案发后退出部分赃款等应从轻处罚的辩护意见，符合本案客观事实，予以采纳；但其辩护人辩称杨某对指控的集资诈骗罪应认定为自首情节、集资诈骗罪的犯罪数额仅应以940000元定罪处罚的辩护意见，因与被告人杨某投案后仅如实供述了其非法吸收公众存款的犯罪事实、将非法吸收的部分公众存款未用于公司正常的投资经营而非法占为己有消费支出的事实相矛盾，故不予采纳。被告人崔某辩称其具有自首情节、深刻悔罪，请求法庭从轻处罚的辩护意见符合本案客观事实，予以采纳；但其辩称其行为符合具有重大立功表现、要求从轻判处缓刑的辩护理由不符合本案客观事实情节，不予采纳；被告人崔某的辩护人辩称崔某应当认定为自首、有悔罪表现，应从宽处理的合理部分的辩护意见符合本案客观事实，予以采纳；但其辩称被告人崔某有立功表现等不合理部分的辩护意见不符合本案客观事实，不予采纳。被告人罗某辩称其在本案中应认定为从犯、请求法庭从轻处罚的辩护理由符合本案客观事实，予以采纳；但其辩称其行为不构成故意犯罪等不合理部分的辩护理由不符合本案客观事实，不予采纳。被告人姜某辩称其系初犯，请求法庭从轻处罚的辩护理由符合本案客观事实，予以采纳；被告人姜某的辩护人辩称姜某积极到案、系初犯、认罪态度较好、如实坦白自己的罪行、起次要作用、应从轻处罚的合理部分辩护意见符合本案客观事实，亦予以采纳；但其辩护人辩称姜某应认定有自首情节、返还的利息应从损失数额中扣除、应减轻处罚等不合理部分的辩护意见不符合本案客观事实，不予采纳。被告人牛某辩称其因法律意识淡薄给被害人造成损失，其认罪、悔罪，请求法庭从轻处罚的辩护理由符合本案客观事实，予以采纳；被告人牛某的辩护人辩称牛某没有社会经验、没有犯罪前科、应对其从轻处罚的辩护意见符合本案客观事实，亦予以采纳；但其辩称指控牛某非法吸收公众存款35915000元数额过高、牛某主观上属于过失犯罪等不合理部分的辩护意见不符合本案客观事实，不予采纳；被告人袁某辩称其在案发后积极协调给被害人还款、与大家联合保杨某和崔某出来盘活资金、其认罪悔罪、请求法庭从轻处罚的辩护理由符合本案客观事实，予以采纳；但其辩称其行为应属立功表现的辩护意见不符合本案客观事实，不予采纳。被告人邵某辩称其认罪、以后有偿还能力了愿意积极还款、请求法庭从轻处罚的辩护理由符合本案客观事实，予以采纳。被告人崔某的辩护人向法庭提交的三组证据，以及被告人牛某的辩护人向法庭提交的谅解书二份，因该证据与公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款罪的事实没有法律上的因果关系，也不能证实二被告人退赔赃款和退赔被害人损失的具体情况，故不予作为证据采信。鉴于被告人杨某、崔某对指控的非法吸收公众存款犯罪具有自首情节，被告人杨某案发后退出部分款项，被告人罗某、姜某、牛某、袁某、邵某系从犯，认罪态度较好，故均可予以酌情从轻处罚。根据本案事实情节、各被告人的犯罪数额和认罪态度、各被告人在共同犯罪中所起的作用以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第五十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第六十四条，以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释【2010】18号）》第一条第一款、第二条第（八）项、第（九）项、第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第四条第一款第（一）项、第二款、第五条之规定，判决如下一、被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币二十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；总和刑期二十年，并处罚金人民币四十万元，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币四十万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月31日起至2033年12月30日止）。二、被告人崔某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月31日起至2023年12月30日止）。三、被告人牛某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月11日起至2020年7月10日止）。四、被告人袁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月11日起至2020年1月10日止）。五、被告人罗某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。六、被告人姜某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月27日起至2019年11月27日止）。七、被告人邵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月12日起至2019年1月11日止）。八、被告人杨某退出的赃款750000元及追缴的涉案款项1223505.7元，由侦查机关依法予以收缴并返还被害人。九、责令被告人杨某于判决生效之日起十日内退赔对被害人集资诈骗的款项5575204元；责令被告人杨某与被告人崔某、罗某、姜某、牛某、袁某、邵某于判决生效之日起十日内，共同退赔向被害人非法吸收公众存款的未兑付部分的下余款项共计187394599元。十、被告人崔某违法所得款项591516.07元、罗某违法所得款项204284.52元、姜某违法所得款项210706.15元、牛某违法所得款项463421.05元、袁某违法所得款项942576.73元、邵某违法所得款项204344元，依法予以追缴并退赔被害人。十一、查封扣押机关依法查封涉案的新郑市薛店镇世纪花园房产10套、扣押涉案的上海同庆丰珠宝公司原石26块、上海同庆丰珠宝公司翡翠饰品406件、彩宝饰品707件、深圳市金丽珠宝广场金条模具14块（详见查封和扣押清单），由查封扣押机关依法予以处置后返还被害人。十二、侦查机关依法扣押的豫杰投资管理有限公司涉案对接单66本、兑付单96本、续存补助单110本、财务账本及凭证3套、营业执照和税务登记证各一套及公章一枚、合同书1459本，依法予以没收。十三、其他涉案资产由侦查机关依法继续追缴并返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长娄本升审判员阙茂永陪审员李风二〇一七年五月三十一日书记员徐彩虹
经审理查明：（一）非法吸收公众存款罪2010年1月14日，被告人杨某使用被告人姜某的身份证，并以姜某为“总经理”的名义注册成立了河南豫杰投资担保有限公司，注册资本2000万元，住所为扶沟县迎宾大道，被告人杨某任法定代表人兼任董事长，被告人崔某担任总经理。2011年11月3日，扶沟同丰民营资本投资管理有限公司成立，崔某任法定代表人，注册资本500万元整。2012年2月26日，崔某将扶沟同丰民营资本投资管理有限公司32%的股权即160万元的出资额转让给李某1，李某1担任该公司法定代表人，该公司与河南豫杰投资管理有限公司同一地点办公、雇佣同一批员工。2012年3月30日，河南天顺祥珠宝有限公司在郑州成立，被告人杨某任法定代表人，邹某任总经理。2013年10月16日，河南豫杰投资担保有限公司经扶沟县工商行政管理局核准更名为扶沟豫杰投资管理有限公司，经营范围为中小企业投资管理、咨询服务、财务管理中介服务，被告人杨某担任法定代表人，被告人崔某担任总经理。扶沟豫杰投资管理有限公司同时以扶沟豫杰投资管理有限公司、扶沟同丰民营资本投资管理有限公司、河南天顺祥珠宝有限公司的名义吸收公众存款。扶沟豫杰投资管理有限公司自成立至案发，采取各种宣传方式，先后招募62名员工及373名客户经理，采取奖金加提成、多拉多得的形式，以高出银行正常存款利率为诱饵吸收广大群众到该公司存款。2010年8月至2015年1月，扶沟豫杰投资管理有限公司共向6018名存款客户吸收公众存款，吸收净额439502000元，被告人杨某将吸收公众存款的部分资金用于支付存款利息、奖金、提成及在郑州市投资珠宝公司，并注册成立珜仕集团，下设11个分公司，现由于这些公司经营困难，没有收益，已造成重大经济损失，该公司已无能力偿还所吸收的资金，仍有192970000元本金未兑付，涉及存款客户2702人。被告人崔某在担任扶沟豫杰投资管理有限公司总经理期间，借助扶沟县豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款净额78074000元，未兑付本金24955000元，期间违法所得591516.07元；被告人罗某在扶沟豫杰投资管理有限公司担任行政部经理、行政总监，后任扶沟同丰民营资本管理有限公司总经理，在扶沟豫杰投资管理有限公司工作期间，借助扶沟县豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款净额10095000元，未兑付净额4855000元，期间违法所得204284.52元；被告人姜某在担任扶沟县豫杰投资管理有限公司会计期间，借助扶沟县豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款净额9625000元，未兑付本金5395000元，期间违法所得210706.15元；被告人牛某在担任扶沟县豫杰投资管理有限公司总经理助理、人力资源部经理期间，借助扶沟县豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款净额35915000元，未兑付本金20035000元，期间违法所得463421.05元；被告人袁某在担任扶沟县豫杰投资管理有限公司客户经理期间，借助扶沟豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款净额23395000元，未兑付本金14015000元，期间违法所得942576.73元；被告人邵某在担任扶沟豫杰投资管理有限公司客户经理期间，借助扶沟豫杰投资管理有限公司为平台非法吸收公众存款净额4725000元，未兑付本金4325000元，期间违法所得204344元。2015年1月14日，被告人杨某、崔某主动到扶沟县公安局投案自首。2016年1月11日，被告人牛某、袁某在上海市被扶沟县公安局民警抓获。2016年1月12日，被告人邵某在扶沟县柴岗乡被公安民警抓获。2016年6月18日，被告人罗某在上海市火车站以网上逃犯被值勤巡逻民警抓获。2016年6月27日，被告人姜某在扶沟县被公安民警抓获。2015年12月29日，被告人杨某退出涉案赃款75万元，案发后侦查机关共追缴扶沟豫杰投资管理有限公司涉案款项为122.35057万元，至今仍有未兑付的余款192969803元未追退。案发后，侦查机关于2015年7月18日扣押豫杰投资管理有限公司涉案的对接单66本、兑付单96本、续存补助单110本、财务账本及凭证3套、营业执照和税务登记证各一套及公章一枚、合同书1459本；2016年1月22日扣押上海同庆丰珠宝公司原石26块；2016年3月8日扣押上海同庆丰珠宝公司翡翠饰品406件、彩宝饰品707件；2016年2月6日在新郑市住房保障和房地产管理中心查封位于新郑市薛店镇世纪花园的房产10套；2016年10月27日扣押深圳市金丽珠宝广场金条模具14块。
本院认为，被告人杨某、崔某、罗某、姜某、牛某、袁某、邵某未经有关金融主管部门依法批准，公开向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，七被告人的行为符合非法吸收公众存款罪的主客观构成要件，构成了非法吸收公众存款罪。被告人杨某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资5575204元，数额特别巨大，其行为符合集资诈骗罪的主客观构成要件，构成了集资诈骗罪。公诉机关指控被告人杨某、崔某、罗某、姜某、牛某、袁某、邵某犯非法吸收公众存款罪，被告人杨某犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。被告人杨某与崔某、罗某、姜某、牛某、袁某、邵某在非法吸收公众存款过程中共同故意犯罪，系共同犯罪，在共同犯罪中被告人杨某、崔某在豫杰投资管理有限公司中系高层领导者和管理者、组织者，对公司具有决策权和指挥权，起主要作用，系主犯；被告人罗某、姜某、牛某、袁某、邵某起次要作用，系从犯，依法可予以从轻处罚。被告人杨某、崔某主动到公安机关投案，并如实供述了非法吸收公众存款的犯罪事实，系自首，依法可予以从轻处罚。被告人罗某、姜某、牛某、袁某、邵某到案后如实供述非法吸收公众存款的犯罪事实，属坦白，依法可予以从轻处罚。被告人杨某一人犯数罪，依法应实行数罪并罚。各被告人违法犯罪所得依法应予以追缴并返还被害人。各被告人对非法吸收公众存款的未兑付部分的款项以及被告人杨某集资诈骗的款项，依法应予以责令退赔被害人。被告人杨某案发后主动退出部分赃款75万元，可予以酌情从轻处罚。被告人杨某案发后主动退出的赃款75万元及侦查机关依法予以查封和扣押的房产及物品，应由侦查机关依法处置并返还被害人。侦查机关依法扣押的豫杰投资管理有限公司涉案的对接单、兑付单、续存补助单、财务账本及凭证、营业执照和税务登记证及公章、合同书，依法应予以没收。其他涉案资产由侦查机关依法继续予以追缴并返还被害人。因被告人杨某投案后仅如实供述了其非法吸收公众存款的犯罪事实，故被告人杨某辩称其对非法吸收公众存款罪具有自首情节、请求从轻处罚的辩护理由，以及其辩护人辩称杨某具有部分自首情节、具有悔罪表现、案发后退出部分赃款等应从轻处罚的辩护意见，符合本案客观事实，予以采纳；但其辩护人辩称杨某对指控的集资诈骗罪应认定为自首情节、集资诈骗罪的犯罪数额仅应以940000元定罪处罚的辩护意见，因与被告人杨某投案后仅如实供述了其非法吸收公众存款的犯罪事实、将非法吸收的部分公众存款未用于公司正常的投资经营而非法占为己有消费支出的事实相矛盾，故不予采纳。被告人崔某辩称其具有自首情节、深刻悔罪，请求法庭从轻处罚的辩护意见符合本案客观事实，予以采纳；但其辩称其行为符合具有重大立功表现、要求从轻判处缓刑的辩护理由不符合本案客观事实情节，不予采纳；被告人崔某的辩护人辩称崔某应当认定为自首、有悔罪表现，应从宽处理的合理部分的辩护意见符合本案客观事实，予以采纳；但其辩称被告人崔某有立功表现等不合理部分的辩护意见不符合本案客观事实，不予采纳。被告人罗某辩称其在本案中应认定为从犯、请求法庭从轻处罚的辩护理由符合本案客观事实，予以采纳；但其辩称其行为不构成故意犯罪等不合理部分的辩护理由不符合本案客观事实，不予采纳。被告人姜某辩称其系初犯，请求法庭从轻处罚的辩护理由符合本案客观事实，予以采纳；被告人姜某的辩护人辩称姜某积极到案、系初犯、认罪态度较好、如实坦白自己的罪行、起次要作用、应从轻处罚的合理部分辩护意见符合本案客观事实，亦予以采纳；但其辩护人辩称姜某应认定有自首情节、返还的利息应从损失数额中扣除、应减轻处罚等不合理部分的辩护意见不符合本案客观事实，不予采纳。被告人牛某辩称其因法律意识淡薄给被害人造成损失，其认罪、悔罪，请求法庭从轻处罚的辩护理由符合本案客观事实，予以采纳；被告人牛某的辩护人辩称牛某没有社会经验、没有犯罪前科、应对其从轻处罚的辩护意见符合本案客观事实，亦予以采纳；但其辩称指控牛某非法吸收公众存款35915000元数额过高、牛某主观上属于过失犯罪等不合理部分的辩护意见不符合本案客观事实，不予采纳；被告人袁某辩称其在案发后积极协调给被害人还款、与大家联合保杨某和崔某出来盘活资金、其认罪悔罪、请求法庭从轻处罚的辩护理由符合本案客观事实，予以采纳；但其辩称其行为应属立功表现的辩护意见不符合本案客观事实，不予采纳。被告人邵某辩称其认罪、以后有偿还能力了愿意积极还款、请求法庭从轻处罚的辩护理由符合本案客观事实，予以采纳。被告人崔某的辩护人向法庭提交的三组证据，以及被告人牛某的辩护人向法庭提交的谅解书二份，因该证据与公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款罪的事实没有法律上的因果关系，也不能证实二被告人退赔赃款和退赔被害人损失的具体情况，故不予作为证据采信。鉴于被告人杨某、崔某对指控的非法吸收公众存款犯罪具有自首情节，被告人杨某案发后退出部分款项，被告人罗某、姜某、牛某、袁某、邵某系从犯，认罪态度较好，故均可予以酌情从轻处罚。
一、被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币二十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；总和刑期二十年，并处罚金人民币四十万元，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币四十万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月31日起至2033年12月30日止）。二、被告人崔某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月31日起至2023年12月30日止）。三、被告人牛某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月11日起至2020年7月10日止）。四、被告人袁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月11日起至2020年1月10日止）。五、被告人罗某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。六、被告人姜某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月27日起至2019年11月27日止）。七、被告人邵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月12日起至2019年1月11日止）。八、被告人杨某退出的赃款750000元及追缴的涉案款项1223505.7元，由侦查机关依法予以收缴并返还被害人。九、责令被告人杨某于判决生效之日起十日内退赔对被害人集资诈骗的款项5575204元；责令被告人杨某与被告人崔某、罗某、姜某、牛某、袁某、邵某于判决生效之日起十日内，共同退赔向被害人非法吸收公众存款的未兑付部分的下余款项共计187394599元。十、被告人崔某违法所得款项591516.07元、罗某违法所得款项204284.52元、姜某违法所得款项210706.15元、牛某违法所得款项463421.05元、袁某违法所得款项942576.73元、邵某违法所得款项204344元，依法予以追缴并退赔被害人。十一、查封扣押机关依法查封涉案的新郑市薛店镇世纪花园房产10套、扣押涉案的上海同庆丰珠宝公司原石26块、上海同庆丰珠宝公司翡翠饰品406件、彩宝饰品707件、深圳市金丽珠宝广场金条模具14块（详见查封和扣押清单），由查封扣押机关依法予以处置后返还被害人。十二、侦查机关依法扣押的豫杰投资管理有限公司涉案对接单66本、兑付单96本、续存补助单110本、财务账本及凭证3套、营业执照和税务登记证各一套及公章一枚、合同书1459本，依法予以没收。十三、其他涉案资产由侦查机关依法继续追缴并返还被害人。
非法吸收公众存款罪,集资诈骗罪