刘德清集资诈骗一审刑事判决书安徽省合肥市庐阳区人民法院刑事判决书（2017）皖0103刑初495号：安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉［2017］518号起诉书以及庐阳检刑变诉［2018］2号变更起诉决定书指控被告人刘德清犯集资诈骗罪，于2017年9月29日向本院提起公诉。公诉机关因补充证据，申请延期审理二次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。合肥市庐阳区人民检察院指派检察员何某出庭支持公诉，被告人刘德清及辩护人马青到庭参加诉讼。本案现已审理终结安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控，2015年左右，被告人刘德清因在四川省经商出现资金困难，经与魏荣（另处）等人共谋，于2015年8月左右到安徽省合肥市，化名刘德在合肥市庐阳区新天地广场、祥源广场等写字楼租赁办公场所，操纵注册成立安徽奥骨生物科技有限公司、安徽省同人九九生物科技有限公司、安徽省汇群生物科技有限公司等公司，利用召开推介会、答谢会等形式，将自己包装为“刘主席”进行虚假宣传，让公司员工向社会不特定公众进行公开推介，以销售“奥骨ＳＯＤ”、“眼黄金”等保健品为名，以购买一份产品即可成为会员，一个月回本、105天翻倍等形式的高额收益作为诱饵，向社会不特定公众募集资金，至案发，造成被害人经济损失人民币5281926.83元。为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了报案单、受案登记表、归案经过、扣押物品、工商登记信息、会员个人信息表、宣传光盘、银行交易流水、证人证言、被害人陈述、被告人供述、专项审计报告等证据。公诉机关认为，被告人刘德清以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，金额共计人民币5281926.83元，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人刘德清对起诉书指控的事实没有异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人刘德清没有以非法占有为目的，集资款被用于会员返利和公司经营成本，故本案应定性为非法吸收公众存款罪，且系单位犯罪，而非被告人刘德清个人犯罪；黄金河、许帅、程学云等18名公司员工不应列为本案受害人；专项审计报告未真实反映返利情况，不能作为证据使用；被告人刘德清当庭自愿认罪，认罪态度好，建议从轻或减轻处罚。经审理查明：2015年左右，被告人刘德清因在四川省经商出现资金困难，经与魏荣（在逃）等人共谋，于同年7、8月份至安徽省合肥市庐阳区新天地广场、祥源广场等写字楼租赁办公场所，注册成立深圳市奥谷生命生物技术科技有限公司合肥分公司，其作为实际控制人又操纵注册成立了安徽奥骨生物科技有限公司（以下简称奥骨公司）、安徽省同人九九生物科技有限公司、安徽省汇群生物科技有限公司、安徽省奥骨贸易有限公司、安徽省孝到贸易有限公司。被告人刘德清以上述公司为依托，化名“刘德”将自己包装为“刘主席”，以销售“奥骨ＳＯＤ”、“眼黄金”等保健品为名，以购买一份产品即可成为会员，一个月回本、105天翻倍等高额返利为诱饵，采用在高档酒店召开推介会、答谢会、老会员介绍新会员等形式公开宣传，向社会不特定对象大量非法集资。具体返利模式为：购买奥骨ＳＯＤ（每套6800元），可以得到15000积分，分四个月返还，第一个月分三次每10天返利2300元共计6900元，第二个月分三次每10天返利700元共计2100元，第三个月分三次每次10天返利500元共计1500元，第四个月一次性返利3750元，四个月共计返还14250元（扣除15000分的手续费5%即750元）；购买眼黄金（每套3400元），可以得到6800积分，分四个月返还，第一个月返利3400元，第二个月返利1000元，第三个月返利600元，第四个月返利1800元，共计返利6800元。被告人刘德清为减少向被害人实际支付的返利，于2015年11月份安排杨某等人筹建和运营积分商城，以更高返利为诱饵，声称使用积分可以购买产品或者提现，将返利转为积分的方式诱导、强制被害人减少提取现金。被告人刘德清又安排其亲属、同乡岳某、杨某、刘某1、刘强等人（均另处）作为财务、主管人员管理集资款项，将集资款转入自己实际控制的账户；集资款除被用于公司日常经营开支、房屋租金、员工工资奖金、会员返利之外，由被告人刘德清个人支配使用，没有任何集资款被用于生产经营。经审计，至2016年3月案发时止，被告人刘德清通过上述方式，向102名被害人非法集资共计人民币9151100元，返还资金人民币3627492.92元，造成损失共计人民币5281926.83元，具体如下：黄金河（67992元）、苏某（17000元）、张君玉（13800元）、黄玫瑰（97536元）、郭爱华（5900元）、程学云（17000元）、邓兰美（18900元）、宁宗路（60709.3元）、张文燕（165400元）、李广凤（33986.8元）、孙祥云（19100元）、王荣翠（60200元）、孙婷（4000元）、朱先华（84962.45元）、徐家存（168400元）、周书凤（31500元）、林正玲（6400元）、解启方（65236.5元）、许存芳（685.1元）、叶良华（115209.3元）、周萍（94103.83元）、吕木兰（114785元）、鹿立凤（41800元）、朱敏（597927.5元）、杜春侠（134046.5元）、张银仙（4800元）、王芳（27200元）、何中霞（5434.75元）、周红玉（140977.5元）、李家珍（34000元）、杨守凤（6800元）、张少华（12815.5元）、刘玉凤（6500元）、李恩洋（5771.3元）、吴家云（3100元）、范恒菊（6500元）、王建英（9642.6元）、沈思琼（6500元）、马金玲（33900元）、侯海东（8530.6元）、陈美兰（78218.3元）、丁萍（88400元）、高凤儒（6800元）、赵素英（11115.5元）、李永惠（10000元）、戴亚男（4109.3元）、童文山（32669元）、邵贤会（6800元）、刘平（9700元）、刘静艳（39216元）、徐福贵（934899.7元）、卜英文（33966元）、王道远（27000元）、詹传红（146312.6元）、武春云（153296.5元）、庞良霞（14000元）、韩美珍（18946.5元）、杨素勤（34000元）、宣梅琴（255667.8元）、钱红卫（9200元）、朱庆芳（12717.8元）、陈庭英（140683元）、周莲芬（30781元）、刘华勤（3400元）、江元琴（29953.8元）、管雪梅（27200元）、姚丽华（30464元）、沈凤玉（6800元）、邵小梅（14751.1元）、袁玉惠（20400元）、王瑞昌（5988.6元）、张晓月（24200元）、吴家智（61200元）、李章英（15800元）、邵修余（20400元）、彭长玲（31309.3元）、李晓璇（13600元）、王海飞（123098.45元）、许帅（63453元）、李晓玲（12800元）、曹桂英（10200元）、赵月娟（3400元）、李范存（22600元）、史熠（40800元）、姜少群（36980.35元）、余维珍（10000元）、李勇军（1757.75元）、金宗英（28354元）、殷存珍（33200元）、钱照兰（20400元）、李爱芳（9200元）、李殆芳（13000元）、胡一举（3265.75元）、胡秀英（11069.5元）、李怀宣（26469.1元）、蒋军伟（3400元）、张惠茹（3960.6元）、殷松生（17000元）、张家贵（9000元）、张友兰（1700元）、蔡成铭（6800元）、张玉芳（17000元）。2016年3月7日凌晨，被告人刘德清为逃避返还集资款，安排岳某、杨某、刘强、刘某1等人一同逃离合肥市，并将存有数据资料的电脑硬盘、Ｕ盘、客户资料等材料带走销毁，停用原电话号码，断绝和合肥公司人员及被害人的联系，不再归还被害人的本金和收益。2016年12月24日17时许，被告人刘德清因使用假身份证在江苏省南京市禄口国际机场被江苏省公安局候机楼派出所民警抓获。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。一、书证1、报案单、受案登记表、立案决定书证实，2016年3月7日13时许，曹某、周某等人向合肥市公安局双岗派出所报案称安徽奥骨生物科技集团有限公司的电脑被砸，硬盘被人拿走，资料也都不见了，公司刘主席（刘德）及其带过来的四川员工都联系不上了，2016年4月19日，合肥市公安局庐阳分局经侦大队对该案予以立案侦查的事实。2、扣押决定书、扣押清单证实，公安民警在抓获被告人刘德清时，在其身边依法扣押姓名为的身份证4张、银行卡7张、手机2部、手机卡6张、机票、Ｕ盘、胰岛素笔；公安民警搜查祥源广场19楼办公场所时，依法扣押会员个人信息表共九册、返现确认书、明细表、宣传光盘、物业信息表、房租合同、人员名单、工资表等证明、公司营业执照等材料，证实被告人刘德清在推介会、答谢会等场合虚假宣传，在奥骨公司以及出逃期间均使用虚假身份，离开公司时将电脑硬盘等客户资料销毁的事实。3、安徽奥骨生物科技有限公司、安徽省同人九九生物科技有限公司、安徽省汇群生物科技有限公司、安徽省奥骨贸易有限公司、安徽省孝道贸易有限公司工商注册资料证实，被告人刘德清以魏荣、曹某、刘强等人名义操纵注册成立多家公司的事实。4、辨认笔录及照片证实，奥骨公司工作人员及部分被害人辨认被告人刘德清及公司相关人员，证人罗某辨认岳某、杨某的辨认笔录5、银行交易明细清单证实，被告人刘德清利用敖云琼、刘某1、曹某、刘某1、杨某、罗某等人的银行卡收取集资款，向会员返利的事实。二、证人证言1、证人曹某的证言笔录证实，我是奥骨公司的工作人员，2016年3月7日早上，刘德清打电话说执行总裁王某有病，让我主持晨会，我就听说我们集团会计室的电脑被人砸了，电脑硬盘被人拿走了，所有资料都不见了；刘德清是四川人，他和他带来的四川员工岳某、杨某、刘某1、李某、刘强、邹林彬、魏荣等人都不见了，电话也联系不上；2015年7月底8月初，魏荣、邢晓泉在合肥市庐阳区新天地广场成立深圳市奥谷生命生物技术科技有限公司合肥分公司，于8月26日注册成功，卖奥谷ＳＯＤ，深圳市奥谷生命生物技术科技有限公司法人也是魏荣；我于2015年8月12日成为奥谷生命公司合肥分公司会员，9月22日被任命为常务副总，2015年10月份左右，刘德清要求用我的身份证在合肥开办奥骨公司，实际控制人是刘德清，执行总裁王某，总经理助理唐彪，我实际作为经理协助王某工作，讲讲课，执行总裁下辖奥谷生命公司、同人九九公司、孝到贸易公司、汇群公司，奥骨公司和与深圳市奥谷生命生物技术科技有限公司合肥分公司的业务是卖奥骨ＳＯＤ（奥谷蛋白），广东同人九九生物科技有限责任公司是卖眼黄金，办公地点都在庐阳区新天地广场写字楼605室、1011室、2408室；奥骨公司的名义对外宣传，运作模式与深圳市奥谷生命生物技术科技有限公司合肥分公司一致，用该公司印章进行操作，所有公司都是刘德清在操作，财务由刘德清直接管理，财务人员是刘德清带来的四川人，有岳某、杨某、刘某1、李某、刘强、邹琳珊、魏荣；2015年7月至2016年1月26日，集资款打入魏荣（建设银行）、杨某（交通银行）、刘某1（工商银行）的账户，2016年1月27日后刘德清要求将款项打入我的招商银行卡，钱款被财务取走，我并不控制该银行卡；公司产品是从湖南长沙一九生物科技有限公司买来的，具体是杨某和魏荣负责的；魏荣和刘德名义上是夫妻，但我听说他们不是夫妻，岳某和杨某是夫妻，岳某是刘德的外绷女，刘某1和李成是夫妻，他们都是刘德的老乡；公司一开始通过推介会、现场会等会议形式宣传，之后是投资人之间口口相传，返利模式是：2015年7月底至8月底，深圳市奥谷生命公司合肥分公司采用50万元出局制，一套ＳＯＤ是6800元，总公司在深圳；2015年9月至10月20日，ＳＯＤ价格提高至9800元，未能运作成功；2016年1月21日开始，奥骨公司每套ＳＯＤ价格为6800元，还可以得到15000积分，分四个月返还，第一个月分三次每10天返2300元共计6900元，第二个月分三次每10天返700元共计2100元，第三个月分三次每次10天返500元共计1500元，第四个月一次性返3750元，四个月共计返还14250元（扣除15000分的手续费5%即750元）；广东同人九九公司销售眼黄金每套3400元，可以得到6800积分，分四个月返还，第一个月分两次每次15天共计3400元，第二个月返还1000元，第三个月返还600元，第四个月返还1800元，共计返还6800元；按上述模式销售产品公司我觉得是没有盈利，但刘德清声称通过金融放大的模式是能够盈利的；我获得8万多元提成，都用于购买产品了，还投资了10多万元买产品了；杨某管理和运营积分商城，但未能运作成功的事实。2、证人周某的证言笔录证实，我于2015年12月份入职奥骨公司担任刘德清的秘书，帮助处理行政公司，并买过两个奥骨ＳＯＤ和一个眼黄金，共计17000元，返现4600元，实际损失12400元；我于2016年3月7日上午发现刘德清、王某、刘强等财务人员等人逃离并带走电脑硬盘、纸质材料等重要资料，于是来派出所报案；奥骨公司法人代表是曹某，实际控制人是刘德清，大小事务均由其决定；王某协助刘德清、魏荣，管理公司整体运作；总裁办、信息部（积分商城）负责人杨某，杨某也参与财务部统计工作；财务部负责人刘某1、岳某；市场部负责人曹某、唐彪、武春云等人；库管负责人李某，出纳刘强、岳建菲、邹琳珊；2016年1月份左右，刘德清安排杨某、岳某找技术公司做了积分商城，所有会员投资款按1:1的比例转入积分商城，刘德清声称可以增值，购买产品或者提现，会员购买产品或提现没有自主权的，都要等刘德清的安排和通知，最终没有人成功购物或提现的事实。3、证人钟某的证言笔录证实，我是公司的工作人员也是投资人员，于2015年7月底进入广东同人九九公司担任文员，合肥的安徽同人九九生物科技有限公司是2015年10月份开业的，实际控制人是刘德清，安徽奥骨生物科技有限公司的实际控制人也是刘德清，后随刘德清、魏荣来到合肥、上海等地；2016年3月5日，我与魏荣一起在贵阳市入住宾馆，3月6日上午魏荣与邢晓泉会面，3月7日上午消失；2016年3月7日下午14时59分，刘德清用137××××6366号码打电话给我，要求我将公司客户信息等资料删除的事实。4、证人王某的证言笔录证实，整个奥骨集团的实际控制人都是刘德清，市场部门负责人是曹某，我在2015年12月26日来合肥考察的时候认识了刘德清，我来合肥之前帮我安排行程的人是魏荣；2016年2月1日之前，会员本金、积分和每月10%的分红是正常返还的，在那之后返利出现问题，除了2月17日-19日三天，其他时间都没返过钱；奥骨集团财务权在刘德那里，收支都是通过财务负责人岳某那边；我任执行总裁，负责文化理念推广、人事组织协调等内部管理工作，月工资3万元，我领取了两个月工资共计6万元的事实。5、证人杨某的证言笔录证实，我是刘德清的外甥女婿，刘德清原来经营有煤矿生意和小额贷款公司，后来到合肥的时候，煤矿已经不再经营了，经常有人来催债；2015年8月份刘德清给我打电话，让我到合肥的奥骨公司帮忙，我于2015年9月17日来合肥奥骨公司，并在刘德清的安排下，使用魏荣、郑学贵、刘某2、罗某的身份证件至深圳注册公司；奥骨的公司实际控制人是刘德清，公司的大小事务都是刘德清说的算；刘德清在公司使用“刘德”的名字，使用“郑晓东”的身份证件；刘德清、魏荣除了外出考察之类的事情，外出时间大概一、两个星期，其他时间长期都在合肥这边的奥骨公司主持工作；我负责的财务工作是由刘德清直接领导，刘德清制定财务制度、返利制度，要求我按照他指定的时间，向他指定的银行账户转账，以及网上积分商城的筹建和运营，我做的所有工作必须向他汇报；一些公司日常开支或必要性的开支，比如房租、水电费、电话费等支出，相关部门负责人会要求我转账付款，但是这些支出必须上报刘德清，经他同意之后我才能转账付款；返现金额是由刘某1、岳某计算，得出的返现名单和金额必须要给刘德清阅看，刘德清同意之后，刘某1、岳某将表格发送给我或者罗某，由我或者罗某按照表格上的名单和全额进行转账返现，前期投资的会员收到了部分返现（本金返还），后期投资的大部分会员没有收到返现；在刘德清的安排下，我在奥骨公司办理了三张银行卡，分别为尾号0428的交通银行卡、尾号1051的工商银行卡、尾号0511的工商银行卡，用于绑定奥骨公司ＰＯＳ机和转账使用，绑定奥骨公司ＰＯＳ机的还有刘某1、刘强、邹琳珊和曹某的银行卡；银行卡交易中显示有公司房租、餐饮、日常开支、会员返现等，还有转账给一些不认识的人，都是刘德清安排的；转账984万元资金到罗某交通银行卡以及转账到郑学贵交通银行卡上274万元，都是刘德清打电话通知我转账的，具体原因我不知道，每次都是刘德清先打电话通知我，我才转的；2016年3月6日夜里12点多，刘德清打电话通知我们离开合肥，让我、刘强、邹林彬返回祥源广场19楼财务统计办公室把电脑硬盘和Ｕ盘拆掉带走销毁，我在合肥高铁站把带走的Ｕ盘和硬盘丢垃圾桶了；奥骨公司主营业务是吸收会员投资款，只购了少量保健品发给会员，会员主要是为奥骨公司的高额返现，以投资赚钱的目的来的；奥骨公司没有其他的收入和盈利来源，奥骨公司及刘德清本人不具备偿还能力的；我以本人名义在奥骨公司投资了74100元，收到的返现是34100元，实际损失是4万元；2015年12月份，刘德清安排我组建并运营网上积分商城，会员投资款按照1:1的比例兑换成积分，全部存入积分商城，用于增值和复投，没有提现功能，增值标准是刘德清定的，积分也是按照刘德清的要求可以人为修改的事实。6、证人岳某的证言笔录证实，我是刘德清的外甥女，于2015年8月23日根据刘德清的安排来到合肥奥骨公司负责财务工作；奥骨公司的实际负责人是刘德清，财务部人员有我、杨某、刘某1、李某、刘强、邹琳珊等人；我负责通过ＰＯＳ机刷卡或者现金方式收取客户投资款，出具收款收据，根据刘德清的要求制作会员统计表，通过微信或者ＱＱ邮箱发给总部罗某（刘德清的女婿），ＰＯＳ机绑定的银行卡是杨某、刘某1等人的银行卡，大部分款项都汇入了罗某的银行卡，由罗某以总部名义按期将返利发放给客户；返利的金额是由我和刘某1计算的，统计出来的返现名单和金额交由刘德清批准同意，之后将表格发给杨某或者罗某进行转账返现给会员；奥骨公司的宣传方式是召开推介会，在柏景假日酒店、香格里拉酒店、银瑞林大酒店这种高档酒店开现场宣传会，吸引发展新会员加入，进行投资，在会场上，刘德清、曹某、唐彪发言；我和杨某都是在2016年3月7日按照刘德清的要求逃离合肥的事实。7、证人刘某1的证言笔录证实，我从2007年6月起就在刘德清名下的公司工作，来合肥之前在刘德清的西昌市鑫庄小贷公司做统计，刘德清还以我的名义开办了四家公司，广州同人九九公司做保健品销售返利，凉山鑫龙做煤炭运输，重庆鑫德利和重庆睿利德餐饮做房地产租赁；2015年9月，刘德清打电话给我说在合肥新开一家公司，需要人手帮忙，我与丈夫李某于2015年9月14日到合肥奥骨公司，我主要负责财务工作，职责是出纳、统计、给会员返现；2016年1月21日我因为要去看病，将工作移交给杨某和刘强；刘德清掌控奥骨公司的财务，我根据刘德清的安排，在工商银行开设了尾号为8172的银行卡，又在交通银行开设了尾号为5385的银行卡，按照刘德清的要求给会员转账、转账给郑学贵（刘德清前妻）、罗某（刘德清女婿），两张银行卡均由刘德清支配和使用，其工作也向刘德清和魏荣汇报；在刘德清的要求下，魏荣、岳某、杨某、刘强、敖云琼、曹某等人都办理过银行卡或者ＰＯＳ机用于会员刷卡交费，会员交纳的现金由我存入刘德清保管和使用的以刘某1名义办理的工商银行卡内；刘德清制作投资返利模式，通过发传单、召开产品推介会、老会员带新会员等方式宣传，会员是看中高额返利才投资的；返利资金来源和公司所有支出都是会员的投资款，奥骨公司没有其他盈利来源，刘德清以前的煤炭生意也做垮了，欠了很多钱，来合肥就是开公司赚钱的；大部分会员都拿到过返利，但本金都没返完，曹某等上升到领导职位的人没有返利，2016年春节后就基本不返利了；2017年3月7日凌晨，我丈夫李某接到刘德清电话，紧急逃离合肥市的事实。8、证人李某的证言笔录证实，我和我妻子刘某1都曾是刘德清名下其他公司的员工，2015年9月，刘德清打电话给我说在合肥新开一家公司，需要人手帮忙，我与妻子刘某1于2015年9月13日到合肥奥骨公司，我担任库管员，负责保管公司仓库、发放产品和办公用品，2015年11月份，参与筹建瑶海分部和六安分部，购置办公家具和电器，12月份负责整理各个分部出纳交过来的会员档案、费用单据，再送至财务统计办公室；公司买的产品很少，基本是每5单、10单发一份产品，绝大多数会员没有领到产品；我的月工资是5000元，包吃包住，一共收到2万多元工资，我还以自己名义投资129000元，收回6、7万元；刘德清以前是做煤炭生意的，但生意做亏了，据我所知，刘德清不具备还款能力；2016年3月7日凌晨3时许，刘德清打电话说还不上会员的钱了，带着我们紧急逃离合肥市的事实。9、证人余某的证言笔录证实，我是合肥纽庆商贸有限公司售后与技术部员工，与合肥奥骨公司是ＰＯＳ机业务合作关系，为奥骨公司办理过38台ＰＯＳ机，并对公司财务部门人员进行过操作和安全培训的事实。10、证人刘某2的证言笔录证实，我是刘德清的女儿，和罗某是夫妻关系，我和刘德清关系不好，基本上不联系；我没有将身份证和银行卡交给刘德清，不清楚罗某有没有；尾号为3943的工商银行卡和尾号6794的交通银行卡在罗某处，由罗某使用；2015年9月左右，岳某或者杨某让其用银行卡和网银帮助转账，但不记得交易对象，但交易对象中有罗某的事实。11、证人罗某的证言笔录证实，我与刘德清的女儿刘某2是夫妻关系，婚后见过刘德清一次，不知道刘德清做什么，没有将银行卡交给刘德清使用过；尾号为3943的工商银行卡在我身上，我和刘某2都知道密码，网银Ｕ盾放在家，刘某2也有可能使用；尾号为6794的交通银行卡由我自己操作使用，是按照刘某2的表姐岳某或者岳某的丈夫杨某的要求于2015年12月10日开户的，预留的手机号155××××3319不知道是谁的，岳某或者杨某称公司业务量大，让我通过网上银行帮助转账至他们提供的名单、卡号和金额，2015年12月10日至2016年2月份，我转账两千笔左右，转账金额约1900万元的事实。三、被害人陈述1、被害人黄金河的陈述笔录及提交的收据证实，我在奥骨公司以本人名义和王燕、孟丽侠、黄学坤、夏玉婷的名义投资292400元，收到返现15万元左右，刘德清支付的2万元，还损失12万元左右；我在2015年12月25日至2016年3月7日期间未收到返现；奥骨公司的实际负责人是刘德清，常务副总是魏荣，经常以产品推荐会、讲座等形式，老会员介绍新会员等方式吸引客户购买产品进行投资；大部分会员未得到返现，即使得到返现，奥骨公司也强制将返现复购产品，后期加入的会员基本都将未返现的钱转入积分商城了，但没有人从积分商城中成功提现或者购买到产品；2016年6月份，刘德清通过罗某的银行账户转款给我10万元，作为还款计划的保证金，要求被害人到公安机关撤案，该10万元中的4万元用于被害人集资寻找刘德清，剩余6万元由黄金河、王海飞、许帅每人分得2万元的事实。2、被害人苏某的陈述笔录以及提交的收据、银行交易明细清单证实，我是经过奥骨公司的宣传到奥骨公司听课的，奥骨公司承诺高额返现，我是看中高额利润才投资的，我一共投资三次，一共是37400元，没有领到产品，2016年1月28日拿到返现8400元，2016年2月29日拿到返现12000元，我于2016年3月上旬去奥骨公司要钱时，公司老总已经跑了，我的实际损失是17000元的事实。3、张君玉、黄玫瑰、郭爱华、程学云、邓兰美、宁宗路、张文燕、李广凤、孙祥云、王荣翠、孙婷、朱先华、徐家存、周书凤、林正玲、解启方、许存芳、叶良华、周萍、吕木兰、鹿立凤、朱敏、杜春侠、张银仙、王芳、何中霞等149名投资人的陈述笔录以及提交的收据、银行卡交易明细等证据证实，与被害人黄金河、苏某陈述的内容基本一致。四、被告人刘德清的供述和辩解笔录证实，2015年7月左右，魏荣、邢晓泉在合肥开办了深圳奥谷生命生物科技有限公司安徽分公司，魏荣叫我来合肥市投资和工作，2015年9月，我使用的郑晓东身份证买的高铁票，乘坐高铁从深圳到合肥；我最近三、四年都不用自己的身份证了，因为我之前在西昌市做的小额贷款公司有债务纠纷，一直被人逼债，身份证被别人扣走了，一直没有补办，所以一直都是购买别人的身份证使用；我在合肥奥骨公司实际占有70%的股份，魏荣在公司章程里的股份是我的，她其实是我的代理人，邢晓泉实际占有30%的股份，我是奥骨公司的实际控制人；我来合肥之后，奥骨公司利用召开推介会以及老会员介绍新会员等方式发展市场，以销售奥骨Ｓ0Ｄ和眼黄金的名义，向会员收取投资款，定期给会员返利；奥骨Ｓ0Ｄ每套6800元，眼黄金每套3400元，任意购买一个都可以成为公司会员，成为会员后可以推荐他人购买产品成为会员，每推荐一个奖励被推荐人购买金额的10%，还可以拿到500元、600元、800元的现金红包，每月能收到固定次数的返现，直至购买产品金额的两倍为止，第一个月可以返本，后三个月增值10200分返还到网上积分商城中去（可以提现10200元）；奥骨Ｓ0Ｄ每月固定三次返现，每月1号、11号、21号，第一个月三次返6900元，第二个月返2100元，第三个月返150元，第四个月一次性返4500元，一直返到15000元为止；积分商城没有正常运营起来，没有会员使用积分商城成功购买产品或者提现；产品是我安排杨某等人到深圳、湖南等地购买的，一盒奥骨Ｓ0Ｄ是450元，一盒眼黄金大约70多元至100多元；我在推介会上演讲，参加揭牌仪式，都自称“刘主席”，推介会的主讲人是我（内容主要是有关股票上市等发展方向）、唐彪、曹某，返利模式是曹某提出，经过唐彪和我同意就决定了；奥骨公司没有与会员签订合同或协议，直接向会员开具收据，交款方式大部分是在ＰＯＳ机上刷卡，少部分人交现金；2016年1月之前是按照约定给会员返利的，只有少部分人本金没有返还；奥骨公司规划的盈利来源是公司上市、销售产品、数据商业化，通过银行放贷，开支主要是高层分红、工资支出，房租水电等日常开支等，开支的资金来源主要是会员的投资款；奥骨公司使用的银行账户有曹某、杨某、刘某1等人的银行卡，都是他们自己操作使用，奥骨公司的财务支配权是我决定的。经过我的同意，从杨某的交通银行卡转账1044万元到罗某账户，转274万元到郑学贵账户，这些钱都是用于向会员返利的，郑学贵卡上的钱是取现金发红包给会员的；在合肥公司我自称叫刘德，公司员工和会员都叫我刘主席，手机号码是137××××6366；因为资金链断裂，没钱返还给会员，担心他们找我讨债，所以更换了手机号码，不再与会员联系，并让岳某、杨某等人暂时不要与会员联系的事实。五、专项审计报告安徽华安会计事务所关于刘德清涉嫌集资诈骗案涉及客户投资损失专项审计报告证实，安徽华安会计事务所结合报案人陈述笔录、提交的收据、银行交易明细以及敖云琼、刘某1、曹某、罗某、杨某等人的银行卡交易明细等在案证据综合分析、审计后认定，涉及报案人165人，其他受害人（即报案人以其他人名义投资）77人；其中被害人102人，涉及其他人员69人（即被害人以他人名义投资），购买投资金额合计9151100元，资金返还金额合计3627492.92元，审计认定损失金额合计5281926.83元的事实；证实经审计，蒋惠琴、纵歌天、纵向慈、孙涨芳、王传云、曹利剑、孟文林、葛爱萍、刘振华、音良福、朱玉梅、李祖芳、薛庆宁、孙永桂、郭彩霞、胡俊、李志林、马友翠、虞孝萼、孙祥俊、刘爱玲、吴祥芝共计22名报案人投资金额合计人民币1299400元，收到返还金额合计人民币2059617.4元，未有损失金额；证实经审计，曹某、周某、钟某、张祥国、刘国海、苏萍、宣美娇、夏维佳、杨志英、曹金忠、张守英、吴有玲、焦梅芳、熊明琴、姚家菊、孙海霞、陶庆珍、张武兰、宁彩茹、汤大云、周洁梅、曹秋香、张磊、范中明、张成前、黄刚志、秦新康、符效玲、王忠华、陶蕴秋、周继英、朱莉、王德萍、李茂敏、李庆、余立春、刘瑞娥、李乃林、朱必霞、张瑞勋、李艳华共计41名报案人（共同报案1人未计入）自述投资金额共计1263900元，自述收到返还金额人民币257166元，自述损失金额共计人民币842900元，经统计银行卡返还金额共计人民币913837.22元，因缺乏客观性证据，对损失金额未作审计认定的事实。六、综合书证1、归案经过证实，2016年12月24日，江苏省南京禄口国际机场候机楼派出所抓获一名涉嫌使用姓名为“张贵义”的伪造临时身份证的旅客，该名男子拒不交代自己信息，在其人身、行李中发现多张居民身份证和银行卡等证件，但经核查均非其本人所有，最终在其携带的一个移动Ｕ盘中调阅出30多名人员姓名逐一排查比对，最终确认身份系被告人刘德清的事实；证实被告人刘德清在逃匿期间仍化名潜逃的事实；2、四川省人大常委会办公厅关于许可对四川省第十二届人大代表刘德清采取强制措施的批复及情况说明证实，2016年6月15日，四川省人大常委会许可对担任四川省第十二届人大代表的被告人刘德清采取强制措施，并将文件下发至所属的市、县级人大常委会的事实。3、拘留证、逮捕证证实，被告人刘德清因本案采取强制措施的时间和种类的事实本院认为：被告人刘德清以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，金额共计5281926.83元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法予以惩处。被告人刘德清当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。对于辩护人关于被告人刘德清没有以非法占有为目的，不构成集资诈骗罪，应为非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，1、被告人刘德清因在四川等地经商出现资金困难，冒用他人身份证件往来各地，操纵注册成立多家公司，化名“刘德”将自己包装称“刘主席”，以投资产品、高额返利为诱饵，采取推介会、会员口口相传等方式向不特定对象大量募集资金，转入自己实际控制的银行账户供自己随意支配，集资款除用于支付所谓的会员返利、房屋租金等之外，没有任何款项用于实际的生产经营活动，致使集资款不能返还；2、被告人刘德清作为经商多年的商人，明知其宣传的高额返利模式在无其他任何盈利来源的情况下，根本无力偿还后期集资款的本息，但被告人刘德清仍不计成本、不计后果的继续大量向社会募集资金，致使集资款不能返还；3、被告人刘德清在明知无力返还集资款后，安排其亲属、同乡等公司员工销毁公司财务资料，更换联系方式，集体离开合肥市逃匿，逃避返还集资款。综上，被告人刘德清主观上具有以非法占有为目的的故意，辩护人的该节辩护意见不能成立，本院不予采信。对于辩护人关于本案系单位犯罪的辩护意见，经查，1、被告人刘德清操纵成立深圳市奥谷生命生物技术科技有限公司合肥分公司、安徽奥骨生物科技有限公司等公司的目的，就是以公司的名义，实施集资诈骗犯罪；2、证人曹某、刘某1、杨某、李某、岳某等证言笔录、被害人黄金河等的陈述笔录以及被告人刘德清的供述笔录等在案证据印证证实，被告人刘德清作为公司实际控制人，掌控公司大小事务，被害人交纳的集资款均转入被告人刘德清实际控制的个人账户，由被告人刘德清个人支配使用。故被告人刘德清的行为不符合单位犯罪构成要件，辩护人的该节辩护意见不能成立，本院不予采信。对于辩护人关于专项审计报告未真实反映返利情况，不能作为证据使用的辩护意见，经查，被告人刘德清在逃匿之前销毁了公司财务资料，而审计机构是在报案人的陈述笔录、提交的收据、银行卡交易流水以及敖云琼、杨某、刘某1、曹某、罗某的银行卡交易明细清单等证据基础上综合分析后，根据有利于被告人的原则，对报案人自述的返还金额与经统计由银行卡返还的金额之间就高予以认定，对被害人损失金额就低予以认定；对报案人仅提供陈述笔录但无其他客观证据佐证的不予认定损失金额；对报案人自述有损失，但经统计银行卡返还金额超出投资金额的，亦未认定损失金额，此外，辩护人也未提供证据证实该鉴定意见存在符合《最高人民法院关于适用的解释》第八十五条之情形，故该鉴定程序合法，鉴定过程和方法符合专业规范要求，鉴定意见明确，可以作为定案依据，辩护人的该节辩护意见不能成立，本院不予采信。辩护人的其他辩护意见中，与庭审查明的事实、证据以及法律规定相符的，本院予以采信；相悖的，本院不予采信。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）、（三）、（六）、（八）项、第五条第一、三款之规定，判决如下一、被告人刘德清犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币30万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月24日至2028年6月23日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）二、对被告人刘德清违法所得予以追缴；责令被告人刘德清退赔被害人的经济损失（详见附件2被害人名单及损失金额）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长赵霞审判员彭举人民陪审员李长应二〇一八年九月五日书记员孙娴
经审理查明：2015年左右，被告人刘德清因在四川省经商出现资金困难，经与魏荣（在逃）等人共谋，于同年7、8月份至安徽省合肥市庐阳区新天地广场、祥源广场等写字楼租赁办公场所，注册成立深圳市奥谷生命生物技术科技有限公司合肥分公司，其作为实际控制人又操纵注册成立了安徽奥骨生物科技有限公司（以下简称奥骨公司）、安徽省同人九九生物科技有限公司、安徽省汇群生物科技有限公司、安徽省奥骨贸易有限公司、安徽省孝到贸易有限公司。被告人刘德清以上述公司为依托，化名“刘德”将自己包装为“刘主席”，以销售“奥骨ＳＯＤ”、“眼黄金”等保健品为名，以购买一份产品即可成为会员，一个月回本、105天翻倍等高额返利为诱饵，采用在高档酒店召开推介会、答谢会、老会员介绍新会员等形式公开宣传，向社会不特定对象大量非法集资。具体返利模式为：购买奥骨ＳＯＤ（每套6800元），可以得到15000积分，分四个月返还，第一个月分三次每10天返利2300元共计6900元，第二个月分三次每10天返利700元共计2100元，第三个月分三次每次10天返利500元共计1500元，第四个月一次性返利3750元，四个月共计返还14250元（扣除15000分的手续费5%即750元）；购买眼黄金（每套3400元），可以得到6800积分，分四个月返还，第一个月返利3400元，第二个月返利1000元，第三个月返利600元，第四个月返利1800元，共计返利6800元。被告人刘德清为减少向被害人实际支付的返利，于2015年11月份安排杨某等人筹建和运营积分商城，以更高返利为诱饵，声称使用积分可以购买产品或者提现，将返利转为积分的方式诱导、强制被害人减少提取现金。被告人刘德清又安排其亲属、同乡岳某、杨某、刘某1、刘强等人（均另处）作为财务、主管人员管理集资款项，将集资款转入自己实际控制的账户；集资款除被用于公司日常经营开支、房屋租金、员工工资奖金、会员返利之外，由被告人刘德清个人支配使用，没有任何集资款被用于生产经营。经审计，至2016年3月案发时止，被告人刘德清通过上述方式，向102名被害人非法集资共计人民币9151100元，返还资金人民币3627492.92元，造成损失共计人民币5281926.83元，具体如下：黄金河（67992元）、苏某（17000元）、张君玉（13800元）、黄玫瑰（97536元）、郭爱华（5900元）、程学云（17000元）、邓兰美（18900元）、宁宗路（60709.3元）、张文燕（165400元）、李广凤（33986.8元）、孙祥云（19100元）、王荣翠（60200元）、孙婷（4000元）、朱先华（84962.45元）、徐家存（168400元）、周书凤（31500元）、林正玲（6400元）、解启方（65236.5元）、许存芳（685.1元）、叶良华（115209.3元）、周萍（94103.83元）、吕木兰（114785元）、鹿立凤（41800元）、朱敏（597927.5元）、杜春侠（134046.5元）、张银仙（4800元）、王芳（27200元）、何中霞（5434.75元）、周红玉（140977.5元）、李家珍（34000元）、杨守凤（6800元）、张少华（12815.5元）、刘玉凤（6500元）、李恩洋（5771.3元）、吴家云（3100元）、范恒菊（6500元）、王建英（9642.6元）、沈思琼（6500元）、马金玲（33900元）、侯海东（8530.6元）、陈美兰（78218.3元）、丁萍（88400元）、高凤儒（6800元）、赵素英（11115.5元）、李永惠（10000元）、戴亚男（4109.3元）、童文山（32669元）、邵贤会（6800元）、刘平（9700元）、刘静艳（39216元）、徐福贵（934899.7元）、卜英文（33966元）、王道远（27000元）、詹传红（146312.6元）、武春云（153296.5元）、庞良霞（14000元）、韩美珍（18946.5元）、杨素勤（34000元）、宣梅琴（255667.8元）、钱红卫（9200元）、朱庆芳（12717.8元）、陈庭英（140683元）、周莲芬（30781元）、刘华勤（3400元）、江元琴（29953.8元）、管雪梅（27200元）、姚丽华（30464元）、沈凤玉（6800元）、邵小梅（14751.1元）、袁玉惠（20400元）、王瑞昌（5988.6元）、张晓月（24200元）、吴家智（61200元）、李章英（15800元）、邵修余（20400元）、彭长玲（31309.3元）、李晓璇（13600元）、王海飞（123098.45元）、许帅（63453元）、李晓玲（12800元）、曹桂英（10200元）、赵月娟（3400元）、李范存（22600元）、史熠（40800元）、姜少群（36980.35元）、余维珍（10000元）、李勇军（1757.75元）、金宗英（28354元）、殷存珍（33200元）、钱照兰（20400元）、李爱芳（9200元）、李殆芳（13000元）、胡一举（3265.75元）、胡秀英（11069.5元）、李怀宣（26469.1元）、蒋军伟（3400元）、张惠茹（3960.6元）、殷松生（17000元）、张家贵（9000元）、张友兰（1700元）、蔡成铭（6800元）、张玉芳（17000元）。2016年3月7日凌晨，被告人刘德清为逃避返还集资款，安排岳某、杨某、刘强、刘某1等人一同逃离合肥市，并将存有数据资料的电脑硬盘、Ｕ盘、客户资料等材料带走销毁，停用原电话号码，断绝和合肥公司人员及被害人的联系，不再归还被害人的本金和收益。2016年12月24日17时许，被告人刘德清因使用假身份证在江苏省南京市禄口国际机场被江苏省公安局候机楼派出所民警抓获。
本院认为：被告人刘德清以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，金额共计5281926.83元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法予以惩处。被告人刘德清当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。对于辩护人关于被告人刘德清没有以非法占有为目的，不构成集资诈骗罪，应为非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，1、被告人刘德清因在四川等地经商出现资金困难，冒用他人身份证件往来各地，操纵注册成立多家公司，化名“刘德”将自己包装称“刘主席”，以投资产品、高额返利为诱饵，采取推介会、会员口口相传等方式向不特定对象大量募集资金，转入自己实际控制的银行账户供自己随意支配，集资款除用于支付所谓的会员返利、房屋租金等之外，没有任何款项用于实际的生产经营活动，致使集资款不能返还；2、被告人刘德清作为经商多年的商人，明知其宣传的高额返利模式在无其他任何盈利来源的情况下，根本无力偿还后期集资款的本息，但被告人刘德清仍不计成本、不计后果的继续大量向社会募集资金，致使集资款不能返还；3、被告人刘德清在明知无力返还集资款后，安排其亲属、同乡等公司员工销毁公司财务资料，更换联系方式，集体离开合肥市逃匿，逃避返还集资款。综上，被告人刘德清主观上具有以非法占有为目的的故意，辩护人的该节辩护意见不能成立，本院不予采信。对于辩护人关于本案系单位犯罪的辩护意见，经查，1、被告人刘德清操纵成立深圳市奥谷生命生物技术科技有限公司合肥分公司、安徽奥骨生物科技有限公司等公司的目的，就是以公司的名义，实施集资诈骗犯罪；2、证人曹某、刘某1、杨某、李某、岳某等证言笔录、被害人黄金河等的陈述笔录以及被告人刘德清的供述笔录等在案证据印证证实，被告人刘德清作为公司实际控制人，掌控公司大小事务，被害人交纳的集资款均转入被告人刘德清实际控制的个人账户，由被告人刘德清个人支配使用。故被告人刘德清的行为不符合单位犯罪构成要件，辩护人的该节辩护意见不能成立，本院不予采信。对于辩护人关于专项审计报告未真实反映返利情况，不能作为证据使用的辩护意见，经查，被告人刘德清在逃匿之前销毁了公司财务资料，而审计机构是在报案人的陈述笔录、提交的收据、银行卡交易流水以及敖云琼、杨某、刘某1、曹某、罗某的银行卡交易明细清单等证据基础上综合分析后，根据有利于被告人的原则，对报案人自述的返还金额与经统计由银行卡返还的金额之间就高予以认定，对被害人损失金额就低予以认定；对报案人仅提供陈述笔录但无其他客观证据佐证的不予认定损失金额；对报案人自述有损失，但经统计银行卡返还金额超出投资金额的，亦未认定损失金额，此外，辩护人也未提供证据证实该鉴定意见存在符合《最高人民法院关于适用的解释》第八十五条之情形，故该鉴定程序合法，鉴定过程和方法符合专业规范要求，鉴定意见明确，可以作为定案依据，辩护人的该节辩护意见不能成立，本院不予采信。辩护人的其他辩护意见中，与庭审查明的事实、证据以及法律规定相符的，本院予以采信；相悖的，本院不予采信。
一、被告人刘德清犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币30万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月24日至2028年6月23日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）二、对被告人刘德清违法所得予以追缴；责令被告人刘德清退赔被害人的经济损失（详见附件2被害人名单及损失金额）。
集资诈骗罪