胡伟强信用卡诈骗一审刑事判决书云南省昆明市西山区人民法院刑事判决书（2019）云0112刑初318号：昆明市西山区人民检察院以西检公诉刑诉［2018］1525号起诉书指控被告人胡伟强、林某犯信用卡诈骗罪向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭于2019年3月20日、4月23日在本院7号法庭公开开庭审理了本案，昆明市西山区人民检察院指派检察员苏静出庭支持公诉，被告人胡伟强、林某及其辩护人黄崇深到庭参加诉讼。庭审中，被告人胡伟强、林某未申请回避。在诉讼过程中，公诉机关昆明市西山区人民检察院因证据发生变化，于2019年8月8日以西检公诉撤诉［2019］6号撤回起诉决定书，向本院申请撤回对被告人林某的起诉。本院于2019年8月9日作出（2019）云0112刑初318号刑事裁定书，裁定准许公诉机关昆明市西山区人民检察院撤回对被告人林某的起诉。本院于2019年8月9日向被告人胡伟强、林伟及公诉机关昆明市西山区人民检察院送达了（2019）云0112刑初318号刑事裁定书。本案经合议庭评议，现已审理终结公诉机关指控：2018年1月18日至1月23日，被告人胡伟强、林某（另案处理）在福建省厦门市各银行网点，使用伪造的信用卡，盗刷了被害人向某等9人的信用卡，共计损失金额：133329元人民币。公诉机关认为被告人胡伟强无视国法，以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗，数额巨大，其行为已触犯我国刑律，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡伟强到案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。庭审中，被告人胡伟强对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均表示没有异议。公诉机关向法庭、被告人胡伟强出示并宣读了如下指控证据材料：1、抓获经过证实：2018年4月10日12时，厦门市公安局思明分局刑事侦察大队民警在厦门市思明区加州商业广场超级物种门店抓获涉嫌信用卡诈骗的网上逃犯胡伟强，并当场缴获手机、银行卡等物。2018年4月19日11时许，福建省平和县公安局南胜派出所民警在办理林某身份证换证时发现林某系涉嫌破坏社会主义市场经济秩序被上网追逃人员，遂将其抓获。2、被告人胡伟强供述证实：2018年1月份的时候，林某找我说要拿一些银行卡给我，让我去银行的ＡＴＭ机上去取钱，并告诉我事成之后给我报酬，还让我自己去找地方取钱，取完钱之后再把取到的钱给他。从一月中旬开始，林某隔几天会给我几张银行卡，让我去取钱。他给我的报酬是按照我取出金额大小的百分之十五的比率来给我，比如我取出一万元给他，他就给我一千五百元左右当报酬。我和林某接头一般都是他交卡给我或者是我把取到的钱交给他，要就是林某给我取款的钱。交卡的过程是林某先打电话给我，让我去找他。林某叫我做事的时候都是用微信语音联系的。林某一共交卡给我五次，其中三次是当面交给我，两次是他把银行卡放在烟盒里，把烟盒扔到天桥下面的垃圾桶旁，然后打电话告诉我烟盒的牌子，让我自己去拿。我交钱给林某的过程是，我取到钱后把钱放到我的衣服口袋里，回家后再连卡一起放在塑料口袋里，然后我当天就打电话给他，让他到东渡的牛头山公园见面，我再把装有钱和卡的塑料袋给他。我把钱给他后，他会当面把钱给我，他给我的钱有时候是他事先准备好的，有时候他会从我给他的塑料袋中拿出一些钱给我。我记得我用林某给我的银行卡一共取过六七次钱，使用的银行卡在20张左右，取出的钱大概有11万元左右，林某给我的报酬有两万多。除了第一次我在交通银行金尚支行取款的时候，林某在银行外面等我，后面都是我一个人去取钱。林某给我的银行卡都是白色的卡，大小和我们平时正常使用的银行卡是一样的，白色上面没有任何银行的字体，卡的背面有一个磁条（就是普通的磁条，不是正规的银行卡，也不可能是银行发行的）。卡不是我的，上面贴有标签，标签的内容就是卡的密码，有些还标有卡内金额。我按照林某说的没有标有金额的卡，我就一直取钱，取到不能取为止，我没有去尝试其他操作，因为林某告诉我不要过多在ＡＴＭ机上操作。2018年1月十几号到1月底这段时间，我每次都是晚上九点以后去取的钱，有时候用一张卡，有时候用两张卡，取的钱也不一定，多的时候取5-6万元人民币，少的时候取几千人民币。取钱的地点有建设银行卧龙支行ＡＴＭ机、交通银行金尚支行ＡＴＭ机、建设银行吕岭路支行ＡＴＭ机、建设银行东渡支行ＡＴＭ机、兴业银行新丰路2号ＡＴＭ机、农业银行蔡塘村ＡＴＭ机、建设银行金山路支行ＡＴＭ机。林某一开始告诉我，银行卡是赌场刷出来的钱，后来林某让我不要只去一家银行取钱，不要在ＡＴＭ机上过多操作，我就知道这个银行卡有问题。后来林某告诉我白色银行卡是复制别人的银行卡，具体怎么复制，是谁的，他没告诉我。后来我想白色银行卡是复制别人的银行卡信息之后盗窃别人的钱财得到的，是违法的，如果我在ＡＴＭ机上操作时间长了，银行可能会报警，我们可能会被警察抓，所以林某才叫我不要过多的在银行的ＡＴＭ柜员机上操作。我在2018年1月18日3时59分在厦门新智鹏超市旁的农业银行ＡＴＭ机用别人的银行卡分作5笔取了9400元人民币；2018年1月18日4时28分在交通银行厦门分行金尚支行ＡＴＭ机用别人的银行卡分作3笔取了4300元人民币；2018年1月19日0时33分在建设银行东渡支行ＡＴＭ机用两张别人的银行卡分作各一笔取了共计7300元人民币；2018年1月19日在兴业银行新丰路2号ＡＴＭ机用两张别人的银行卡分作八笔和六笔取了共计34800元人民币；2018年1月22日22时17分在建设银行金山路支行ＡＴＭ机用两张别人的身份证分作各四笔取了共计40000元人民币；2018年1月23日00时3分在建设银行卧龙支行ＡＴＭ机用别人的银行卡分作四笔取了20000元人民币；2018年1月23日00时3分在建设银行吕岭路支行ＡＴＭ机用别人的银行卡分作四笔取了17000元人民币。我有一张户名为：杨某（卡号：62×××18）的建行卡，这张卡是我本人在使用，但我不认识这张卡的主人，是林某在2018年1月底拿给我的，说卡里的钱是他朋友转给他的，当时他和我说卡里面有两万多元，ＡＴＭ机每天只能取两万元，让我帮他将此卡里的钱先转一部分到我自己的建行卡里之后将钱取出来给他，第一次我就从他给我的建行卡里转了一万元到我的建行卡里，然后去ＡＴＭ机上将转到我建行卡里的一万元和他给我的那张建行卡里剩余的钱取出来给林某，然后他给了我几百元的报酬，之后我陆续帮他去银行的ＡＴＭ机上用他给我的建行卡取过两次钱，这两次我没有转到我的建行卡上，三次总共取款四万多元。每次取款林某都跟我一起去，但是不跟我进ＡＴＭ机的房间，他只是在附近等我。每次取好钱之后我就将取到的款项拿给他了，他当时就将报酬用现金支付给我。这张建行卡他总共给我一千多元的好处费。之后过了一段时间他才又微信联系我，给我白色的银行卡去帮他取钱。林某的电话号码是188××××8777，在我手机里的备注是“阿某”，微信号是×××，昵称：ＭＲ.ＬＩＮ，林某也使用过其他的电话号码，但是我没有存下来。3、同案人林某供述证实：胡伟强和我是老乡，我认识他有十多年了，原来在老家租房子的时候隔得很近，平时我和他在厦门都会约着吃饭、吃烧烤，从2017年12月到2018年3月我和他单独见过两三次面，我找他借过好几次钱，但是没有借条。我没有给过胡伟强大笔的现金，他也没有给过我大笔的现金。我没有给过胡伟强白色的银行卡，他也没有给过我白色的卡片，但是他让我帮他拿过烟。我没有给过他一张户名为：杨某（卡号：62×××18）的建行卡，我没有这张卡也不认识这个人。我没有叫胡伟强去银行的ＡＴＭ机上取过钱，也没有和他去过银行。我平时是在福建漳州平和县的老家，我来厦门是来找我老婆刘某，她在厦门打工。我平时参与网络平台的赌博，主要是玩赛车，输了大约几千元，赌博的钱是我从网络贷款公司申请的贷款，比如说有现金白卡、迷你贷，也给我家亲戚借过。我本人目前在使用的只有一个手机号码：188××××8777，以前用过一个号码是187××××1777，这个号码已经有一年的时间没用，只用来接小贷的电话和催款的信息之类的，过年的时候我用这个号码给胡伟强打过电话借2000块钱，当时他没接。187××××1777这个号码的微信号最早以前是我老婆在使用，因为小贷公司的一直发信息来恐吓，现在已经没用了。4、被害人向某陈述证实：九几年的时候我在华宁县城建设银行办理了一张建设银行的磁条卡，到了2010年我更换了一张，也是磁条卡储蓄卡，上面有一个老虎的图案，卡号是：62×××12，这些年我一直一个人在使用，密码也只有我知道，期间也没有出现过什么异常。2018年1月24日早上七点左右，我起床的时候用手机看时间，发现我手机上有几条建设银行发来的信息，我点开后，看到银行发来的信息提示，我银行卡上的钱被分成四笔取走了17000元，时间是2018年1月23日晚上21时17分至19分取走的，前三笔每笔是5000元，最后一笔是2000元。我觉得奇怪，之后我到银行打交易流水，发现我卡里的钱确实被取走了，交易流水显示，钱是在厦门吕岭被取走的。我想着奇怪，我没有到过厦门，而且我的银行卡在我身上带着，接着我就到派出所报案了。这张卡在办理的几年时间里，我都是用来买基金，2007年后我就没有买过，到了2013年，这张卡就用的比较频繁，我有钱就往里面存，2015年后我还用这张卡还着房贷，但是卡不经常拿出来。我最后一次使用这张卡是2017年10月5日，我拿卡在取款机上取过2000元钱去交保险费，之后就一直没有拿过卡使用。当我知道钱被盗刷后，打建行的人工服务电话将银行卡挂失了，后来补了一张芯片卡。这张卡我没有开通过银证转账功能。我没有接到过陌生号码向我索要银行卡信息。5、被害人范某陈述证实：我是华宁县生资公司的退休职工，我使用着一张卡号为：62×××42的建设银行储蓄卡，每个月15日我的工资都是汇进我的这张建行卡里面。今天上午11点左右，我到华宁县建设银行去取钱，我先是在ＡＴＭ机上操作，取款2000元，但是却显示余额不足。我在取款机上查询，余额只有77.71元，当时我就着急了，我的卡里面应该还有四千多元，这段时间我又没有取过钱。接着我又到柜台上让业务员帮我查，那个业务员说我卡里面确实只有77.71元了，还说2018年1月18日我取了三笔钱，一共4300元。我说没有取过，业务员就帮我打了一张明细单，上面显示我的这张卡于2018年1月8日在福建厦门的金尚支行取了六笔款，2000元的两笔，300元的一笔，跨行异地取现盗刷22元的两笔，跨行异地取现盗刷5元的一笔。我说我没有去过厦门，卡也一直装在我的身上，没有人拿过，后来业务员叫我报警，让警方调查，接着我就报警了。我最后使用这张卡是2018年1月4日我拿着卡取过1000元的现金，是在华宁县建设银行的ＡＴＭ机上取的，之后就一直没用过。我一直把卡放在家里面的一个抽屉里面，然后用锁锁着，没有人拿得到，密码只有我一个人知道，我平时很不会用这张卡去取款。我没有接到过陌生电话让我把我的银行卡信息告诉他。被盗刷后我立即报案，报案后又去银行里面换了新卡。6、被害人周某陈述证实：2018年1月19日22时20分许，我在家看电视，我的手机发来短信，我点开看，发现我中国建设银行卡（卡号：62×××71）上的钱被人取走2500元，接着电话上发来建设银行的提示音，我的钱接着被取走，一共跨行自助取款支出8次，每次2500元，共损失20000元人民币，我就打电话报警了。我这张卡的密码没有泄露过。7、被害人李某陈述证实：2018年1月19日0时33分，我的手机收到短信，内容为“您尾号5094的储蓄卡账户1月9日0时33分ＡＴＭ取款支出人民币1000元，活期余额63.89元【建设银行】”，当天上午我就到建行新平支行反应情况了，打印交易明细后发现我的银行卡于2018年1月19日在厦门东渡支行ＡＴＭ取款1000元人民币，我的卡一直保管在身上，我也没去过厦门。我的建设银行卡卡号：62×××94，户名是我本人，现在该卡已被我挂失注销了。8、被害人田某陈述证实：2018年1月29日下午，我去建行还贷款，发现我的建行卡（卡号：62×××16）上余额只有62.91元，我的银行卡上之前有余额6300多元，该卡一直带在我的身上，我最近也没有取过钱，今天上午我去建行新平支行打印交易明细清单后发现我的建行卡在中国建设银行股份有限公司厦门东渡支行ＡＴＭ机发生取款两次，一次是5000元，一次是1300元，共计6300元，我最近没有去过厦门。9、被害人白某陈述证实：2018年1月22日，我到束河玉龙第三国里面洗浴，我进到玉龙第三国里面以后，我用手机连接了一下玉龙第三国里面的公共ＷＩＦＩ，后来我就把手机放在岸边到游泳池里面游泳了。当我游完上了岸后，我去看我的手机，就发现我的手机从2018年1月22日21时55分开始有四条建设银行“95533”发来的短息提示，说我的尾号3776的建行卡（卡号：62×××76）在中国建设银行股份有限公司厦门金山路支行ＡＴＭ机取现，取了四次，每次是5000元，共计被取走20000元。我就去我包里面找我尾号为3776的建设银行卡，发现卡一直在我包里，后来我就打电话到建设银行将我的这张卡挂失了。我的这张建行卡绑定了支付宝和微信，平时我就是使用这张银行卡充值微信。10、被害人邝某陈述证实：2018年1月23日早上我起床发现我的手机上连续发来了中国建设银行的八条取款信息，第一条是2018年1月22日22时16分，我的手机收到短信，内容为“您尾号2661的储蓄卡账户1月22日22时16分ＡＴＭ取款支出人民币5000元，活期余额61807.57元【建设银行】”，最后一条是“您尾号2661的储蓄卡账户1月23日0时03分ＡＴＭ取款支出人民币5000元，活期余额26807.57元【建设银行】”。当天上午9时左右打110报警后，桂山派出所叫我到中国建设银行打明细清单，最后我到建行新平支行反映情况了，打印交易明细后发现我的银行卡（卡号：62×××61）于2018年1月22日至23日在厦门金山路支行ＡＴＭ分八次取款总共40000元人民币，我的卡一直保管在身上，我去过厦门也是两年前的事。11、被害人邹某1陈述证实：2018年1月24日13时30分许，我拿着我的建设银行的建行卡（卡号：62×××41）去中国建设银行的ＡＴＭ机上查我的卡里还有多少钱，发现我的卡里的钱被人取走9504元，接着我就去建设银行大厅里面问为什么我的钱被取走，银行的工作人员就让我回家等着，等他们处理好之后会联系我的，我就跟银行要了一张流水清单，清单上显示在蔡塘新智鹏超市Ａ250一共跨行自助异地取款支出五次，其中四次每次转2000元人民币，手续费每次22元，另外一次转了1400元，手续费16元，共计损失9504元。我一直都在新平县，卡也是放家里的。12、被害人曾某1陈述及自述材料证实：2018年1月19日晚上10点34分，我手机上发来信息，我卡号为22×××30的中国建设银行储蓄卡被人在厦门取走了2500元的5笔钱，2300元的一笔，当时我的卡还在我自己的身上，第二天我为了证明我的卡在身上，我还在自动存取款机上存取了100元钱，还在银行柜台存了100元钱。我的银行卡有密码，我从2017年1月22日至今都没有用过该卡，没有绑定过任何第三方支付平台。13、证人黄某证言证实：我和胡伟强之前是男女朋友关系，目前已经分手了。我和胡伟强2016年认识，当时我们都在厦门工作。同年，他认识的一个大哥叫他回福清工作，他就先回福清工作，2017年我也去福清工作。在2017年11月20几号的时候，林某打电话叫胡伟强去厦门，有事情让胡伟强帮忙做，林某可以带他赚钱，当时我和胡伟强吵架，所以胡伟强先去了厦门，这次他去厦门找林某有一周的时间就回福清了。胡伟强和我说有一个牵头人那里先给林某一些跟银行卡一样的卡，然后林某把这些卡交给胡伟强，让胡伟强在凌晨和半夜用这些银行卡取钱，取完钱后胡伟强把东西都交给林某，这个过程中，胡伟强是怎么赚钱的我不清楚。这些卡我没有见过，只是听胡伟强说过这些卡可以当做银行卡用。在12月中旬，林某又联系胡伟强，叫他去厦门做事情，这次胡伟强在厦门加州广场的“超级物种”打工，我当时猜到胡伟强来厦门是因为林某，因为在第一次从厦门回福清时，胡伟强的口袋里有一沓钱，应该有一万元左右，我问他钱干嘛来的，他说是别人让他取的，因为当时我知道他做这些都和林某有关，所以当时我也知道他说的别人就是林某。期间我和胡伟强提了分手，在2017年12月初的一天，我从福清到厦门找胡伟强，我刚到厦门，胡伟强来接我，林某就一直打电话给胡伟强，我问林某找他干嘛，胡伟强说林某要拿东西给他，我们当时在后浦，林某让胡伟强去江头那边拿东西。当天晚上，我就看到胡伟强摸了一张白色的卡片（大小和普通的银行卡一样，纯白色）放在宾馆的桌子上，因为他身上没有这个卡，这张卡是突然多出来的，所以我确定这张卡是林某当天拿给胡伟强的，第二天我就走了，后来胡伟强做了什么我就不清楚了。因为胡伟强之前和我提过林某做的事情，所以我知道那张卡是用来取钱的。因为我先在胡伟强身上看见那沓钱，后面又看到白色的卡，结合胡伟强和我说过林某的事，所以我知道胡伟强一直帮林某取钱。有时候半夜我和胡伟强微信聊天，他会发他在外面的小视频，有时候他会说他晚上要出去一下，胡伟强经常熬夜不怎么睡觉。胡伟强帮林某做事有何报酬具体的我不知道，但是在他帮林某做事后，在12月份给我买过一个两千多元的戒指。在胡伟强还没去厦门的时候，我听到林某对他说过很多次，在微信里有语音和文字，林某一直问胡伟强“你考虑好没有”、“有钱不赚就是傻”、“机会不等人”之类的话，我还看到过微信里林某对胡伟强说手机上的记录该清的清，所以他们之间的聊天不会超过三句话，胡伟强都会删掉。14、证人刘某证言证实：我和林某是夫妻关系，我们平时住在厦门，房子是林某的亲弟弟林超租的，后来林超不住了，房子还没到期，我和林某就搬过去住，林某在厦门没有其他住所了。林某没有固定的工作，平时他的经济来源是什么我不知道，他赚钱的渠道我也不知道。我平时会上班，只有晚上下班回来会见到他，所以并不清楚他平时在厦门做什么事情。林某偶尔会夜里出去吃宵夜。在2018年2月份以前，林某都在厦门，我也没有接触过他的朋友。林某用过188××××8777、187××××1777两个手机号码，我现在联系他用的是188××××8777这个号，另外一个我不清楚目前他是否在用。林某的ＩＤ叫“阿某”，微信昵称叫ＭＲ.ＬＩＮ，微信号：×××。15、证人杨某证言证实：我不清楚我名下有一张卡号为62×××18的中国建设银行银行卡，我自己从来没有使用过，更没有拿给任何人使用过。2008年或者2009年我的身份证在中山市打工的时候丢失了，有可能是别人拿着我的身份证去办理的，自己也从来没有去中国建设银行股份有限公司从化开源支行办理过相关的银行卡。我不认识一个叫林某或者胡伟强的男子16、搜查笔录及现场辨认笔录证实：2018年4月10日，民警依法对胡伟强租住的房间（厦门市湖里区后埔社区×号-×-×室）进行搜查。经搜查，民警在床脚的衣柜内搜出一件黑色的无袖羽绒背心，据胡伟强交代，盗刷信用卡过程中，他有一次穿过这件背心。之后民警又在衣柜内搜出一个黑色双肩包，包内装有一个黑色的皮质卡包，包内除了胡伟强本人的身份证外，还有若干银行卡，据其交代，除有两张银行卡是自己弟弟的之外，其于银行卡均是其所有。被告人胡伟强对其租住的该地址进行了辨认并拍照。17、扣押清单证实：民警依法对被告人胡伟强持有的“ＸＴＥＰ”牌黑色无袖羽绒背心一件、黑色皮制卡包一个、中国建设银行卡（卡号：62×××11）一张、招商银行卡（卡号：62×××13）一张、中国民生银行卡（卡号：62×××59）一张、中国建设银行卡（卡号：62×××18）一张、交通银行卡（卡号：52×××54）一张、浦发银行银行卡（卡号：49×××24）一张、中国农业银行卡（卡号：62×××17）一张、中国建设银行卡（卡号：62×××91）一张、身份证（姓名：胡伟强，身份证号：××××××××）一张、黑色ｉｐｈｏｎｅ7手机一部进行扣押，并制作了扣押清单。18、辨认笔录及被辨认照片证实：经被告人胡伟强辨认，被告人胡伟强辨认出被辨认照片中的12号男子就是“阿某”，真名“林某”，就是该男子把银行卡交给自己去取钱的，待胡伟强将钱取给“阿某”后，“阿某”又将一部分酬金给胡伟强。19、ＡＴＭ机取款视频、现场辨认笔录及照片证实：被告人胡伟强在厦门ＡＴＭ机上取款的情况及被告人胡伟强依法对其于2018年1月18日盗刷银行卡的地点（福建省厦门市湖里区吕岭路蔡塘广场农业银行ＡＴＭ自助银行）进行了辨认并拍照，并供述其在此盗刷了一张银行卡的九千余元；被告人胡伟强依法对其于2018年1月18日盗刷银行卡的地点（福建省厦门市湖里区金尚路158-164号交行厦门金尚支行ＡＴＭ机自助银行内）进行了辨认并拍照，并供述其在此用一张银行卡盗刷了四千余元；被告人胡伟强依法对其于2018年1月19日盗刷银行卡的地点（福建省厦门市湖里区东渡路建行厦门东渡支行自助银行内）进行了辨认并拍照，并供述其在此盗刷了两张银行卡，分别刷了1000元和6300元；被告人胡伟强依法对其于2018年1月19日盗刷银行卡的地点（福建省厦门市湖里区新丰路2号的兴业银行厦门分行的ＡＴＭ机现场）进行了辨认并拍照，并供述其在此用两张银行盗刷了三万余元；被告人胡伟强依法对其于2018年1月22日盗刷银行卡的地点（福建省厦门市湖里区金山路2415号建行厦门金山路自助银行内）进行了辨认并拍照，并供述其在此盗刷了两张银行卡，分别刷了两次20000元；被告人胡伟强依法对其于2018年1月23日盗刷银行卡的地点（福建省厦门市湖里区吕岭路75-77号长安大厦一层建行厦门吕岭支行的自助银行内）进行了辨认并拍照，并供述其在此盗刷了一张银行卡内的一万余元；被告人胡伟强依法对其于2018年1月23日盗刷银行卡的地点（福建省厦门市思明区莲前西路西503号建行厦门卧龙支行自助银行内）进行了辨认并拍照，并供述其在此盗刷了一张银行卡内的20000元。20、接受证据材料清单及证据材料证实：户名为向某，卡号为：62×××12的建设银行卡于2018年1月23日在中国建设银行股份有限公司厦门吕岭支行分四笔取款共计17000元人民币。户名为范某，卡号为：62×××42的建设银行卡于2018年1月18日在金尚支行分三笔取款共计4300元人民币，此外人民币取款跨行异地取现总计扣除了49元。户名为周某，卡号为：62×××71的建设银行卡于2018年1月19日在厦门市湖里区新丰路2号分八笔取款共计20000元人民币，此外人民币取款跨行异地取现总计扣除了216元。户名为李某，卡号为：62×××94的建设银行卡于2018年1月19日在中国建设银行股份有限公司厦门东渡支行取款1000元人民币。户名为田某，卡号为：62×××16的建设银行卡于2018年1月19日在中国建设银行股份有限公司厦门东渡支行分两笔取款共计6300元人民币。户名为白某，卡号为：62×××76的建设银行卡于2018年1月22日在中国建设银行股份有限公司厦门金山路支行分四笔取款共计20000元人民币。户名为邝仙珍，卡号为：62×××61的建设银行卡于2018年1月23日在中国建设银行股份有限公司厦门卧龙支行分八笔取款共计40000元人民币。户名为邹某1，卡号为：62×××41的建设银行卡于2018年1月18日在蔡塘新智鹏超市Ａ250分五笔取款共计9400元人民币，此外人民币取款跨行异地取现总计扣除了104元。户名为曾某1，卡号为：62×××41的建设银行卡于2018年1月19日在厦门市湖里区新丰路2号分6笔取款共计14800元人民币，此外人民币取款跨行异地取现总计扣除了160元。21、电子数据勘验检查工作记录证实：为导出被告人胡伟强、林某使用的手机中的相关的电子数据，民警依法将被告人胡伟强、林某使用的手机送检。经检验：勘验检查人员使用软件生成导出报告功能，将导出的电子数据文件采用光盘刻录的方式，刻录在不可擦写的空白光盘上。标注光盘编号、光盘制作日期、单位名称等信息。22、户口证明证实：被告人胡伟强作案时已年满十八周岁，系成年人。经质证，被告人胡伟强对以上证据无异议。本院认为，上述证据取证程序合法，内容客观真实，能够形成证据锁链相互印证，可以作为本案认定事实的根据。综上所述，本院确认如下事实：2018年1月18日至1月23日，被告人胡伟强在福建省厦门市各银行网点，使用伪造的信用卡，盗刷了被害人向某等9人的信用卡，共计损失金额人民币133329元本院认为：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定的信用卡诈骗罪是指：以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。本罪在客观上表现为使用伪造的信用卡，使用以虚假身份证明骗领的信用卡，使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。本案中，被告人胡伟强无视国家法律，以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，使用伪造的信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人胡伟强犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以确认和支持。被告人胡伟强到案后如实供述其罪行，系坦白，可对其酌情从轻处罚。据此，本院为维护社会主义市场经济秩序，保护公民财产不受侵犯，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第四十五条、第四十七条之规定，判决如下一、被告人胡伟强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月10日起至2024年4月9日止），并处罚金人民币50000元（罚金限于本判决生效之日起九十日内缴纳）。二、扣押在案的作案工具予以没收并依法处理，继续追缴涉案赃款发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份审判长邓睿人民陪审员邝昕人民陪审员东门丽二〇一九年八月二十日书记员唐紫碧
公诉机关指控：2018年1月18日至1月23日，被告人胡伟强、林某（另案处理）在福建省厦门市各银行网点，使用伪造的信用卡，盗刷了被害人向某等9人的信用卡，共计损失金额：133329元人民币。公诉机关认为被告人胡伟强无视国法，以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗，数额巨大，其行为已触犯我国刑律，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡伟强到案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。庭审中，被告人胡伟强对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均表示没有异议。公诉机关向法庭、被告人胡伟强出示并宣读了如下指控证据材料：1、抓获经过证实：2018年4月10日12时，厦门市公安局思明分局刑事侦察大队民警在厦门市思明区加州商业广场超级物种门店抓获涉嫌信用卡诈骗的网上逃犯胡伟强，并当场缴获手机、银行卡等物。
本院认为：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定的信用卡诈骗罪是指：以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。本罪在客观上表现为使用伪造的信用卡，使用以虚假身份证明骗领的信用卡，使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。本案中，被告人胡伟强无视国家法律，以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，使用伪造的信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人胡伟强犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以确认和支持。被告人胡伟强到案后如实供述其罪行，系坦白，可对其酌情从轻处罚。
一、被告人胡伟强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月10日起至2024年4月9日止），并处罚金人民币50000元（罚金限于本判决生效之日起九十日内缴纳）。二、扣押在案的作案工具予以没收并依法处理，继续追缴涉案赃款发还各被害人。
信用卡诈骗罪