鰢跃飞、黄某甲犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省平阳县人民法院刑事判决书（2014）温平刑初字第1486号：平阳县人民检察院以平检诉刑诉（2014）2043号起诉书指控被告人谢跃飞、黄某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月30日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平阳县人民检察院指派代理检察员张存勇出庭支持公诉，被告人谢跃飞、黄某甲，辩护人池方辉、赵坚、黄孟苏到庭参加诉讼。平阳县人民检察院于2015年3月6日以补充侦查为由，向本院建议延期审理，本院于2015年4月2日恢复审理。现已审理终结平阳县人民检察院指控，2009年10月至2012年5月期间，被告人谢跃飞以投资其入股的青海省贵德县旅游、矿产项目需要垫资为理由，答应以高息回报，向社会公众谢某甲、沈某甲、苏某甲、陈某甲、吴某乙、叶某、姚某、林某乙、赵某、陈某乙、黄某乙均、谢某乙、吴某丙、谢某丙、方某、王某甲、章某、张某甲、谢某丁、汤某、陈某丙、张某乙、杨某、温某甲、温某乙、王某乙、陈某丁、陈某戊、陈某己、周某甲、张某丙、温某丙、钱某、王某丙、曹加飞、王某丁、金某、李某甲、陈某庚、李某乙、马某、张某丁、刘某、林某丙、张某戊、张某己、张某庚、王某戊、池某甲等人借款计人民币2亿余元，其中向曹加飞借款的人民币1000万元系通过上海的徐允连以年息百分之三十取得；通过平阳县水头镇人池某甲（已殁）高息回报（年回报40%-60%）向社会不特定人卓某、沈某乙、潘某、卢某、翁某甲、池某乙、温某丁、吴某丁、郑某甲等人借款计人民币7000余万元，池某甲因被告人谢跃飞无法按期返还借款于2012年8月31日在浙江省景宁县跳楼身亡；通过被告人黄某甲帮助其口头宣传以高息回报（年回报40%-60%）为由，向社会不特定人郑某乙、苏某乙、谢某戊、陈某辛、黄某丙、董某甲、周某乙、翁某乙、陈某壬、王某己、黄某丁、李某丙、周某丙、谢某己、陈某癸、黄某戊、黄某己、董某乙、陈某子、黄某庚、郑某丙、吴某戊、谢某庚、李某丁等人借款计人民币6000余万元。被告人谢跃飞总计变相非法吸收公众资金人民币3亿余元，除将部分资金用于投资其经营项目及支付高利外，将部分资金转交给其胞兄谢跃月（另案处理）处理，最终导致资金链断裂，无法偿还其所借钱款。对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据，并据此认为被告人谢跃飞、黄某甲的行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人谢跃飞、黄某甲对公诉机关指控的事实无异议。辩护人池方辉对起诉指控的事实无异议，但辩称被告人谢跃飞有自首情节，其投资失败有客观原因，请求法院予以公正判决。辩护人赵坚、黄孟苏对起诉指控的事实无异议，但辩称被告人黄某甲有自首情节，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，涉案款项并非其本人所用，请求法院予以减轻处罚。经审理查明，2009年10月至2012年5月期间，被告人谢跃飞以投资其入股的青海省贵德县旅游、矿产项目需要垫资为理由，承诺以高息回报，向社会公众谢某甲、沈某甲、苏某甲、陈某甲、吴某乙、叶某、姚某、林某乙、赵某、陈某乙、黄某乙均、谢某乙、吴某丙、谢某丙、方某、王某甲、章某、张某甲、谢某丁、汤某、陈某丙、张某乙、杨某、温某甲、温某乙、王某乙、陈某丁、陈某戊、陈某己、周某甲、张某丙、温某丙、钱某、王某丙、王某丁、金某、李某甲、陈某庚、李某乙、马某、张某丁、刘某、林某丙、张某戊、张某己、张某庚、王某戊、池某甲等人借款计人民币2亿余元（被告人谢跃飞吸收的存款中有1000万元系由徐允连转入，此前该款由曹加飞在明知款项去向情况下打给徐允连）。被告人谢跃飞又通过平阳县水头镇人池某甲（已殁）高息回报（年回报40%-60%）向社会不特定人卓某、沈某乙、潘某、卢某、翁某甲、池某乙、温某丁、吴某丁、郑某甲等人借款计人民币7000余万元，池某甲因被告人谢跃飞无法按期返还借款于2012年8月31日在浙江省景宁县跳楼身亡；被告人谢跃飞还通过被告人黄某甲帮助其口头宣传以高息回报（年回报40%-60%）为由，向社会不特定人郑某乙、苏某乙、谢某戊、陈某辛、黄某丙、董某甲、周某乙、翁某乙、陈某壬、王某己、黄某丁、李某丙、周某丙、谢某己、陈某癸、黄某戊、黄某己、董某乙、陈某子、黄某庚、郑某丙、吴某戊、谢某庚、李某丁等人借款计人民币6000余万元。被告人谢跃飞总计吸收公众资金人民币3亿余元，除将部分资金用于投资其经营项目及支付高利外，另将部分资金转交给其胞兄谢跃月（另案处理）处理，最终导致资金链断裂，无法偿还其所借钱款。另查明，案发后，被告人谢跃飞、黄某甲先后于2013年8月30日、9月1日到平阳县公安局投案，其中被告人谢跃飞的犯罪行为取得部分被害人的谅解。上述事实，被告人谢跃飞、黄某甲在庭审过程中亦无异议，且有其以前供述，被害人谢某甲、沈某甲、苏某甲、陈某甲、吴某乙、叶某、姚某、林某乙、赵某、陈某乙、黄某乙均、谢某乙、吴某丙、谢某丙、方某、王某甲、章某、张某甲、谢某丁、汤某、陈某丙、张某乙、杨某、温某甲、温某乙、王某乙、陈某丁、陈某戊、陈某己、周某甲、张某丙、温某丙、钱某、王某丙、王某丁、金某、李某甲、陈某庚、李某乙、马某、张某丁、刘某、林某丙、张某戊、张某己、张某庚、王某戊、池某甲、卓某、沈某乙、潘某、卢某、翁某甲、池某乙、温某丁、吴某丁、郑某甲、郑某乙、苏某乙、谢某戊、陈某辛、黄某丙、董某甲、周某乙、翁某乙、陈某壬、王某己、黄某丁、李某丙、周某丙、谢某己、陈某癸、黄某戊、黄某己、董某乙、陈某子、黄某庚、郑某丙、吴某戊、谢某庚、李某丁等人的陈述，证人徐某、林某甲、吴某甲、温某甲等人的证言，借款合同，收款收据，借据，协议，谅解书，户籍信息，到案经过等证据证实，足以认定本院认为，被告人谢跃飞、黄某甲结伙向社会不特定对象变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人谢跃飞、黄某甲的犯罪行为造成被害人巨某经济损失而没有退赔，本院酌情予以从重处罚。但鉴于上列被告人犯罪后能自首，其中被告人黄某甲在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，亦依法对被告人谢跃飞予以从轻处罚，对被告人黄某甲予以减轻处罚。各辩护人的相关辩护意见，与事实和法律相符，本院予以采纳。各被害人的经济损失，依法责令被告人谢跃飞、黄某甲退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人谢跃飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币20万元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月30日起至2019年2月28日止。）二、被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币5万元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月1日起至2015年7月31日止。）三、责令被告人谢跃飞退赔83位被害人的经济损失；责令被告人黄某甲共同退赔其中的24位被害人的经济损失。（详见附件）如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份审判长游乐群人民陪审员李丹人民陪审员黄纪安二〇一五年七月一日代书记员陈显昆
经审理查明，2009年10月至2012年5月期间，被告人谢跃飞以投资其入股的青海省贵德县旅游、矿产项目需要垫资为理由，承诺以高息回报，向社会公众谢某甲、沈某甲、苏某甲、陈某甲、吴某乙、叶某、姚某、林某乙、赵某、陈某乙、黄某乙均、谢某乙、吴某丙、谢某丙、方某、王某甲、章某、张某甲、谢某丁、汤某、陈某丙、张某乙、杨某、温某甲、温某乙、王某乙、陈某丁、陈某戊、陈某己、周某甲、张某丙、温某丙、钱某、王某丙、王某丁、金某、李某甲、陈某庚、李某乙、马某、张某丁、刘某、林某丙、张某戊、张某己、张某庚、王某戊、池某甲等人借款计人民币2亿余元（被告人谢跃飞吸收的存款中有1000万元系由徐允连转入，此前该款由曹加飞在明知款项去向情况下打给徐允连）。被告人谢跃飞又通过平阳县水头镇人池某甲（已殁）高息回报（年回报40%-60%）向社会不特定人卓某、沈某乙、潘某、卢某、翁某甲、池某乙、温某丁、吴某丁、郑某甲等人借款计人民币7000余万元，池某甲因被告人谢跃飞无法按期返还借款于2012年8月31日在浙江省景宁县跳楼身亡；被告人谢跃飞还通过被告人黄某甲帮助其口头宣传以高息回报（年回报40%-60%）为由，向社会不特定人郑某乙、苏某乙、谢某戊、陈某辛、黄某丙、董某甲、周某乙、翁某乙、陈某壬、王某己、黄某丁、李某丙、周某丙、谢某己、陈某癸、黄某戊、黄某己、董某乙、陈某子、黄某庚、郑某丙、吴某戊、谢某庚、李某丁等人借款计人民币6000余万元。被告人谢跃飞总计吸收公众资金人民币3亿余元，除将部分资金用于投资其经营项目及支付高利外，另将部分资金转交给其胞兄谢跃月（另案处理）处理，最终导致资金链断裂，无法偿还其所借钱款。另查明，案发后，被告人谢跃飞、黄某甲先后于2013年8月30日、9月1日到平阳县公安局投案，其中被告人谢跃飞的犯罪行为取得部分被害人的谅解。
本院认为，被告人谢跃飞、黄某甲结伙向社会不特定对象变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人谢跃飞、黄某甲的犯罪行为造成被害人巨某经济损失而没有退赔，本院酌情予以从重处罚。但鉴于上列被告人犯罪后能自首，其中被告人黄某甲在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，亦依法对被告人谢跃飞予以从轻处罚，对被告人黄某甲予以减轻处罚。各辩护人的相关辩护意见，与事实和法律相符，本院予以采纳。各被害人的经济损失，依法责令被告人谢跃飞、黄某甲退赔。
一、被告人谢跃飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币20万元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月30日起至2019年2月28日止。）二、被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币5万元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月1日起至2015年7月31日止。）三、责令被告人谢跃飞退赔83位被害人的经济损失；责令被告人黄某甲共同退赔其中的24位被害人的经济损失。
非法吸收公众存款罪