叶晓敏集资诈骗罪一审刑事判决书浙江省台州市中级人民法院刑事判决书（2013）浙台刑二初字第12号：浙江省台州市人民检察院以台检刑诉（2013）36号起诉书指控被告人叶晓敏犯集资诈骗罪，于2013年4月23日向本院提起公诉，后于2013年6月24日对部分事实作出变更起诉决定，本院受理后，依法组成合议庭，二次公开开庭审理了本案。台州市人民检察院指派检察员吴能将出庭支持公诉，被告人叶晓敏及其辩护人何元炉到庭参加诉讼。现已审理终结台州市人民检察院指控，2007年至2012年3月份期间，被告人叶晓敏明知自己经营学校亏损、没有归还能力的情况下，仍编造了购买土地、投资油田、投资房地产等需要资金周转的理由，并使用伪造的房屋所有权证、国有土地使用证等作为抵押，以承诺定期支付月利息1.5%－15%不等为诱饵，向被害人曹某乙、许某丙、王某丁、褚某乙、王某辛、王某丙、陈某辛、陈某癸、闻某、徐某丙、陈某丁、陈某丙、裘某等社会不特定人员集资，共非法集资约人民币7672.05万元（以下币种均为人民币），造成损失约4737.01万元（后变更起诉为4818.99万元。指控计算有误，实为4919.48万元）。具体犯罪事实如下：1、2011年4月至9月，被告人叶晓敏通过曹某甲以月息2%－3%从蔡某、曹某乙、蒋某甲、蒋某乙、张某丙、许某乙、许某丙、许某丁、曹某丙等人处共骗取137.4万元，期间归还本金及支付利息44.67万元，造成损失92.73万元。2、2011年7月至9月，被告人叶晓敏以还银行贷款和帮助他人注册公司需要资金为由，以月息3%从王某乙、李某夫妻处骗取580万元，其中230万元通过裴某担保，期间归还本金及支付利息352万元，造成损失228万元。3、2011年3月至6月，被告人叶晓敏以投资煤矿、通信市场为由，以月息2.5%－5%从项某处骗取20万元，期间支付利息4万元，造成损失16万元。4、2009年9月至2011年4月，被告人叶晓敏以投资房地产需要资金为由，以月息1.5%从林某乙处骗取80万元，期间支付利息15万元，造成损失65万元。5、2011年4月，被告人叶晓敏以投资为由，通过石某介绍以月息3%从陈某丙处骗取20万元，期间支付利息4.8万元，造成损失15.2万元；2011年9月，叶晓敏通过陈某丙介绍，以月息3%从陈某丁处骗取10万元，期间支付利息0.6万元，造成损失9.4万元。6、2011年6月，被告人叶晓敏以投资需要资金为由，以月息3%从王某丙处骗取35万元，期间支付利息6.1万元，造成损失28.9万元。7、2008年至2011年，被告人叶晓敏以做融资生意、投资煤矿、购买房屋等为由，以月息2%向王某丁多次骗取借款，至案发前尚未归还约250万元，期间支付利息80万元，造成损失约170万元；期间，叶晓敏通过王某丁以月息2%向陈珍、陈某己、王某戊多次骗取借款，至案发前尚未归还125万元，期间归还本金及支付利息41.5万元，造成损失83.5万元。8、2008年9月至2011年11月，被告人叶晓敏以开办圆缘小学、投资油田等为由，以月息2.5%－3%不等从张某丁处骗取59万元，期间支付利息35.2万元，造成损失23.8万元。9、2011年7月，被告人叶晓敏以资金周转为由，以月息3%从姜某甲处骗取5.5万元，期间支付利息0.5万元，造成损失5万元。10、2010下半年至2011年2月，被告人叶晓敏以资金周转为由，以月息3%从庞红娟处骗取42万元，期间归还本金及支付利息13.84万元，造成损失28.16万元。11、2011年5月至7月，被告人叶晓敏以做注册生意、购买土地等为由，以伪造的房屋所有权证、国有土地使用证作为抵押，以月息5%从程某处骗取636万元，期间支付利息215.5万元，造成损失420.5万元。12、2010年2月至2012年1月，被告人叶晓敏以投资做生意为由，以月息5%－6%从姜某乙处骗取155万元，期间支付利息100万元，造成损失55万元。13、2011年11月，被告人叶晓敏以资金周转为由，以月息15%通过许某庚担保从张某戊、洪某处骗取50万元，期间支付利息2.5万元，造成损失47.5万元。14、2011年1月，被告人叶晓敏以月息6%从姚某甲、姚某乙处骗取94万元，期间归还本金及支付利息44万元，造成损失50万元；2011年3月至8月，叶晓敏以资金紧张为由，以月息6%从姚某丙处骗取130万元，归还15万元，后以伪造的房屋所有权证、国有土地使用证为抵押从袁某处骗取115万元用于归还姚某丙的欠款，期间归还本金及支付利息53万元，给袁某造成损失62万元。15、2011年2月至6月，被告人叶晓敏以投资做房地产生意为由，以月息5%从姜某丙处骗取65万元，期间支付利息5.25万元，造成损失59.75万元。16、2011年11月，被告人叶晓敏以资金紧张为由，以月息3%从徐某甲处骗取30万元；还从徐某甲处骗取多张信用卡进行透支取款51.98万元，归还信用卡透支款1万元，共造成损失80.98万元。17、2011年8月，被告人叶晓敏以资金紧张为由，以月息3%通过葛某甲介绍从裘某处骗取20万元，造成损失20万元。18、2010年7月，被告人叶晓敏以购买土地新建幼儿园为由，以月息7%通过陈某甲担保从丁某处骗取45万，期间支付利息38.35万元，造成损失6.65万元。19、2011年1月至2012年2月，被告人叶晓敏以资金紧张、购买土地等为由，以月息3%从庞茂江和庞某父子处骗取220万元，期间归还本金、支付利息及用货物抵债187.9万元，造成损失32.1万元。20、2010年3月至2011年6月，被告人叶晓敏以在上海投资土地为由，以月息2.5%左右从邵某处骗取12万元，期间归还本金及支付利息7万元，造成损失5万元。21、2008年至2011年3月，被告人叶晓敏以月息3%从杨某、方霞萍处骗取16万元，期间支付利息13万元，造成损失3万元。22、2008年至2010年11月，被告人叶晓敏以资金周转为由，以月息2.5%-3%从许某戊处骗取30万元，期间归还本金及支付利息26万元，造成损失4万元。23、2011年3月至2011年10月，被告人叶晓敏以资金周转、购买土地等为由，以伪造的房屋所有权证、国有土地使用证作为抵押，以月息3%-10%从褚某乙处骗取1650万元，期间归还本金及支付利息826万元，造成损失824万元。2011年11月至2012年3月，叶晓敏以归还他人借款等为由，以月息5%从许某己处骗取130万元，其中60万元是通过褚某乙担保，造成损失130万元。24、2011年8月至11月，被告人叶晓敏以资金周转、投资等为由，伪造了银行存款记录骗取许某庚信任，以月息3%-5%从许某庚处骗取1280万元，期间支付利息22.2万元，造成损失1257.8万元。25、2009年至2012年1月，被告人叶晓敏以买房、投资油田等为由，以月息1.5%-6%从王某己处多次骗取借款，至案发前尚未归还160万元，期间支付利息50万元，造成损失110万元。26、2011年3月至6月，被告人叶晓敏以购买别墅、投资煤矿等为由，以月息10%从葛某乙处骗取180万元，期间归还本金及支付利息170万元，造成损失10万元。27、2010年4月，被告人叶晓敏以借钱给别人赚取利息为由，以月息3.5%从王某庚处骗取10万元，期间支付利息6.3万元，造成损失3.7万元。28、2011年4月，被告人叶晓敏以银行存积分为由，以月息3%从许某辛处骗取60万元，期间归还本金30万元，造成损失30万元。29、2008年至2011年8月，被告人叶晓敏以资金紧张、买房子等为由，以月息1%-2%从陈某庚处多次骗取借款，至案发前尚未归还170万元，期间支付利息60万元，造成损失110万元。30、2010年6月至2011年12月，被告人叶晓敏以投资做石油生意等为由，通过叶某甲、叶高峰担保以月息3%从王某辛处多次骗取借款，至案发前尚未归还395.37万元，期间支付利息37万元，造成损失358.37万元。31、2011年7月，被告人叶晓敏以月息2%通过金望龙介绍从姜某丁处骗取20万元，期间支付利息1.2万元，造成损失18.8万元。32、2009年至2011年9月，被告人叶晓敏以做生意需要资金周转、投资等为由，以月息3%从陈某辛、陈达凯处骗取借款，至案发前尚未归还140万元，期间支付利息30万元，造成损失110万元。33、2010年6月至2011年11月，被告人叶晓敏以购买土地、资金周转等为由，以月息2%从王某壬处骗取56.6万元，期间支付利息3.76万元，造成损失52.84万元。34、2010年11月，被告人叶晓敏以资金紧张、投资房地产为由，通过王某辛担保以月息3%从陈某壬处骗取116.4万元，期间支付利息7.2万元，造成损失109.2万元。35、2009年11月至2011年12月期间，被告人叶晓敏以投资油田、购买房产等为名，以月息2%-3%从陈某癸处骗取借款，至案前尚有220万元未归还，期间支付利息155.28万元（第一次庭审后变更指控为73.3万元），造成损失64.72万元（第一次庭审后变更指控为146.7万元）。36、2010年3月至7月，被告人叶晓敏以投资房地产、油田为由，以月息5%从徐某乙处骗取34万元，期间支付利息22万元，造成损失12万元。37、2008年10月至2010年6月，被告人叶晓敏以资金周转为由，以月息3%-4%从徐某丙处骗取20.8万元，期间支付利息13.6万元，造成损失7.2万元。38、2009年至2011年8月，被告人叶晓敏以投资做生意为由，以月息2%从闻某处骗取125万元，期间归还本金及支付利息108.3万元，造成损失16.7万元。被告人叶晓敏将上述骗取的款项，绝大部分用于支付利息、购买房产、购买汽车等，无法归还给被害人。公诉机关当庭宣读出示了相关被害人陈述、证人证言、相关书证、归案证明及被告人叶晓敏的供述与辩解等证据佐证上述事实。认为被告人的行为已构成集资诈骗罪，数额特别巨大且造成特别重大损失，提请本院依法予以判处。被告人叶晓敏供认指控的第1、3、5、6、9、15-22、26-28、31、34、36、37笔借款和未归还金额属实；辩解指控的其余笔数或借款金额或还本付息金额有误；其行为属于正常借款，其没有虚构借款事由，其行为不构成集资诈骗罪。其辩护人认为指控的第23笔和24笔中有370万元借款重合，被告人归案后第19笔和38笔被害人已从担保人处拿回126895元，这些均应从中扣除；指控付息数额完全按照被害人陈述认定对被告人不公平，如按照被告人供述认定，全案损失额只有2865.13万元；被告人主观上不具有非法占有的故意，客观上基本没有使用诈骗方法，故其行为只构成非法吸收存款罪，即使要认定为集资诈骗，也只有第11笔和第14笔的向袁某借款部分可以构成；被告人有投案自首情节，认罪态度好，系偶犯，很大一部分债权人也对其表示了谅解，故要求对其减轻处罚。经审理查明，2008年至2012年3月份期间，被告人叶晓敏明知自己经营学校亏损，在没有其他实业投资、没有能力归还的情况下，仍编造了购买土地、投资油田、房地产等需要资金周转的理由，以高额利息为诱饵，向被害人曹某乙、许某丙、王某丁、褚某乙、王某辛、王某丙、陈某辛、陈某癸、闻某、徐某丙等社会不特定人员集资，部分集资还使用了伪造的房屋所有权证、国有土地使用证及银行存折作为抵押，共非法集资约6954.05万元。被告叶晓敏将上述骗取的款项，绝大部分用于拆东墙补西墙，部分用于购买房产、汽车等，最终导致大量款项无法归还被害人。至案发时，共造成被害人损失4883.32万元。具体犯罪事实如下：1、2011年4月至9月，被告人叶晓敏通过曹某甲（另案处理）以月息2%－3%从蔡朝武、曹某乙、蒋某甲、蒋某乙、张某丙、许某乙、许某丙、许某丁、曹某丙等人处共骗取137.4万元，期间归还本金及支付利息44.67万元，造成损失约92.73万元。证实该节事实的证据有：1）被害人蔡某、曹某乙、蒋某甲、蒋某乙、张某丙、许某乙、许某丙、陈某乙、许某丁、曹某丙的陈述，证实曹某甲向他们借款和付息情况，合计借款金额137.4万元，还本付息44.67万元；具体用途不清。2）借条，证实曹某甲向上述被害人借款后出具的凭证情况。3）证人曹某甲的证言，证实其替被告人叶晓敏向上述被害人借款情况，所借款项均交被告人使用，利息也是被告人在支付。4）被告人叶晓敏对该节事实供认不讳。2、2011年7月至9月，被告人叶晓敏以银行还贷款和帮助他人注册公司需要资金为由，以月息3%从王某乙、李某夫妻处骗取580万元，其中230万元通过裴某担保，期间归还本金及支付利息352万元，造成损失228万元。证实该节事实的证据有：1）被害人王某乙、李某的陈述，证实上述被告人借款和还本付息情况，其中证实收到利息2万元。2）证人裴某的证言，证实其于2011年9月20日为被告人叶晓敏向王某乙借款进行担保签字的经过情况。并称当时只在空白借条上签字，未料数额那么大。3）证人张某甲的证言，证实2011年9月15日，有一个女的到王某乙开的棋牌室向王借钱并拿走现金，但具体数额不清楚，听说那女的是在新城办学校的。4）证人王某甲的证言，证实2011年9月20日，其看见被告人叶晓敏从王某乙处借钱并拿走现金，但具体数额不清楚。5）借条，证实被告人向王某乙借款后出具的凭证情况。6）被告人叶晓敏除辩解付息有20万元外，对其余事实没有异议。3、2011年3月至6月，被告人叶晓敏以投资煤矿、通信市场为由，以月息2.5%－5%从项某处骗取借款20万元，支付利息4万元，造成损失16万元。证实该节事实的证据有：1）被害人项某的陈述，证实上述被告人向其借款和付息的经过情况。2）银行帐单，证实被害人项某支取相应款项和转账给被告人的情况。3）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。4）被告人叶晓敏对该节事实供认不讳。4、2009年9月，被告人叶晓敏以投资房地产需要资金为由，以月息1.5%从林某乙处多次骗取80万元，期间支付利息16万元，造成损失约64万元。证实该节事实的证据有：1）被害人林某乙的陈述，证实上述被告人借款和付息的经过情况，其中证实收到利息15、16万元。2）借条，证实被告人叶晓敏借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏除辩解付息有50万元外，对其余事实没有异议。5、2011年4月，被告人叶晓敏以投资为由，通过石某介绍以月息3%从陈某丙处骗取20万元，期间支付利息4.8万元，造成损失15.2万元；2011年9月，叶晓敏通过陈某丙介绍，以月息3%从陈某丁处骗取10万元，期间支付利息0.6万元，造成损失9.4万元。证实该节事实的证据有：1）被害人陈某丙的陈述，证实其通过石某介绍借给被告人叶晓敏20万元，约定月息3%，共收到利息4.8万元。2）被害人陈某丁的陈述，证实其通过陈某丙借给被告人叶晓敏10万元，约定月息3%，共收到利息0.6万元。3）证人石某的证言，自己曾介绍陈某丙借款给被告人叶晓敏，金额为20万元。4）借条，证实被告人叶晓敏向二被害人借款后出具的凭证情况。5）被告人叶晓敏对该节事实供认不讳。6、2011年6月，被告人叶晓敏以投资需要资金为由，以月息3%从王某丙处骗取35万元，期间支付利息6.1万元，造成损失28.9万元。证实该节事实的证据有：1）被害人王某丙的陈述，证实上述被告人借款和付息的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏对该节事实供认不讳。7、2008年至2011年，被告人叶晓敏以做融资生意、投资煤矿、购买房屋等为由，以月息2%向王某丁多次骗取借款，至案发前尚未归还约250万元，期间支付付息80万元，造成损失约170万元；期间，被告人叶晓敏还通过王某丁以月息2%向陈某戊、陈某己、王某戊多次骗取借款，至案发前尚未归还125万元，期间归还本金及支付利息41.5万元，造成损失83.5万元。证实该节事实的证据有：1）被害人王某丁的陈述，证实上述被告人向自己借款，及介绍侄子陈某己、侄女陈某戊、妹夫王某戊借钱给被告人的经过情况。2）被害人陈某戊、陈某己、王某戊的陈述，证实三人通过王某丁借款给被告人叶晓敏的经过情况。3）借条，证实被告人叶晓敏向上述被害人借款后出具的凭证情况。4）银行凭证，证实被害人转账给被告人的情况。5）被告人叶晓敏除辩解付息有300多万元外，对其余事实没有异议。8、2008年9月至2011年11月，被告人叶晓敏以开办圆缘小学、投资油田等为由，以月息2.5%－3%不等从张某丁处骗取59万元，期间支付利息35.2万元，造成损失23.8万元。证实该节事实的证据有：1）被害人张某丁的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款和付息的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏除辩解还本19万元、付息50万元外，对其余事实没有异议。9、2011年7月，被告人叶晓敏以投资需要资金为由，以月息3%从姜某甲处骗取5.5万元，期间支付利息0.5万元，造成损失5万元。证实该节事实的证据有：1）被害人姜某甲的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及付息的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏对该节事实供认不讳。10、2011年5月至7月，被告人叶晓敏以做注册生意、购买土地等需要资金为由，以月息5%从程某处骗取636万元，期间，被告人以伪造的房屋所有权证、国有土地使用权证作为抵押。后支付利息215.5万元，造成损失420.5万元。证实该节事实的证据有：1）被害人程某的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及付息情况。被害人书某的关于钱款往来的记录与其陈述能够印证。2）借条，证实被告人叶晓敏借款后向被害人出具的借条情况。3）银行单据，证实双方资金往来情况。4）扣押物品清单、房产证、土地使用权证、房屋买卖合同、房地产权书登记状况、土地使用权对比结果说明，证实被告人叶晓敏提供给被害人程某作为抵押的房产证和土地使用权证系伪造，证书已被公安机关扣押。5）被告人叶晓敏交被害人持有的他人书某的借条，证实被告人叶晓敏利用伪造的借条以骗取被害人的信任。6）被告人叶晓敏对该节事实供认不讳。11、2010年2月至2012年1月，被告人叶晓敏以投资做生意为由，以月息5%－6%从姜某乙处骗取155万元，期间支付利息100万元，造成损失55万元。证实该节事实的证据有：1）被害人姜某乙的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及付息的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏除辩解付息150万元外，对其余事实没有异议。12、2011年11月，被告人叶晓敏以资金周转为由，以月息15%通过许某庚担保从张某戊、洪某处骗取50万元，期间支付利息9.5万元，造成损失40.5万元。证实该节事实的证据有：1）被害人张某戊、洪某的陈述，证实上述二人通过许某庚借款给被告人叶晓敏及收到利息的经过情况，其中均证实二人共收到利息9.5万元。2）证人许某庚的证言，证实其曾替叶晓敏向张某戊、洪某借款50万元进行担保，后叶晓敏没有还款。张某戊他们向叶晓敏多次催讨，叶晓敏就向其借款给他们付利息，记得一共是10万元左右，但准确数额记不清楚。3）借条，证实被告人叶晓敏向二被害人借款后出具的凭证情况。4）被告人叶晓敏对该节事实供认不讳，其中供述付息大概10万元左右。13、2011年1月，被告人叶晓敏以月息6%向姚某甲、姚某乙骗取94万元，期间归还本金及支付利息44万元，造成损失50万元；2011年3月至8月，被告人叶晓敏以资金紧张为由，以月息6%向姚某丙骗取130万元，归还15万元，后以伪造的房屋所有权证、国有土地使用权证作为抵押从袁某骗取115万元用于归还姚某丙的欠款，期间归还本金及支付利息53万元，给袁某造成损失62万元。证实该节事实的证据有：1）被害人姚某甲、姚某乙、姚某丙、袁某的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款和付息的经过情况。2）证人曹某甲的证言，证实叶晓敏曾向姚某乙借款50万，利息估计为5分，后叶晓敏没有归还，其答应由自己来归还，还了20万元之后还不出，其写了一张30万的借条给姚某乙。3）借条，证实被告人叶晓敏向上述被害人借款后出具的凭证及曹某甲转打给姚某乙借款凭证的情况4）扣押物品清单、公证文书、房产证、土地证、房地产权书登记状况、土地使用权对比结果说明，证实被告人叶晓敏提供给被害人袁某作为抵押的房产证、土地使用权证系伪造，现已被扣押。5）被告人叶晓敏除辩解姚某甲、姚某乙处的借款还本付息共74万元，袁某处的借款还本付息50万元外，对其余事实供认不讳。14、2011年2月至6月，被告人叶晓敏以投资做房地产生意为由，以月息5%从姜某丙处骗取65万元，期间支付利息5.25万元，造成损失59.75万元。证实该节事实的证据有：1）被害人姜某丙的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及付息的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏对该节事实当庭表示没有异议。15、2011年11月，被告人叶晓敏以资金紧张为由，以月息3%从徐某甲处骗取30万元；还从徐某甲处骗取多张信用卡进行透支取款51.98万元，后归还信用卡透支款1万元，共造成损失80.98万元。证实该节事实的证据有：1）被害人徐某甲的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及拿信用卡透支的经过情况。并证实其中三张信用卡其是向同事张某乙、范某所借。2）证人张某乙的证言，证实徐某甲说她有个朋友做生意想借钱周转，向其借信用卡，其将自己和老公庞学贤的信用卡借给徐某甲。后来发现自己的卡被刷了15万，庞学贤的信用卡被刷了12万。徐某甲仅把开头的四个月还款还了，自己接下来总共要还25万元左右。3）证人范某的证言，证实徐某甲说她有个朋友想借钱周转，向其借信用卡，说是刷5万元借给她朋友，一个月后，是徐将这5万元还回去。4）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。5）银行帐单，证实相关信用卡刷卡透支情况。6）被告人叶晓敏对该节事实当庭表示没有异议。16、2011年8月，被告人叶晓敏以资金紧张为由，以月息3%通过葛某甲向裘某骗取20万元，事后分文未还，造成损失20万元。证实该节事实的证据有：1）被害人裘某的陈述，证实被告人叶晓敏通过葛某甲向其借款的经过情况。2）证人葛某甲的证言，证实其帮忙介绍裘某借款20万元给被告人叶晓敏，事后被告人分文未付。3）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。4）被告人叶晓敏对该节事实当庭表示没有异议。17、2010年7月，被告人叶晓敏以购买土地新建幼儿园为由，以月息7%通过陈某甲担保向丁某骗取45万元，期间支付利息38.35万元，造成损失6.65万元。证实该节事实的证据有：1）被害人丁某的陈述，证实上述被告人叶晓敏通过陈某甲担保向其借款和付息的经过情况。2）证人陈某甲的证言，证实其于2010年7月9日为被告人叶晓敏担保向丁某借款45万元。3）证人林某甲的证言，证实丁某跟其讲过她有45万借给被告人叶晓敏，利息是7分，其帮被告人带过几次利息给丁某，每月利息是3.15万。4）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。5）银行帐单，证实被告人支付部分利息给被害人的情况。6）被告人叶晓敏对该节事实当庭表示没有异议。18、2011年1月至2012年2月，被告人叶晓敏以资金紧张、购买土地等为由，以月息3%从庞茂江和庞某父子处骗取借款220万元，期间归还本金、支付利息及用货物抵债187.9万元，造成损失32.1万元。证实该节事实的证据有：1）被害人庞某的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其和其父亲借款、付息及用化妆品抵帐的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）庞某提供的台州银行帐单、存款凭证，证实其与被告人之间的资金往来情况。4）被告人叶晓敏对该笔事实当庭表示没有异议。19、2010年3月至2011年6月，被告人叶晓敏以在上海投资土地为由，以月息2.5%左右向邵某骗取12万元，期间归还本金及支付利息7万元，造成损失5万元。证实该节事实的证据有：1）被害人邵某的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其和方霞萍借款及付息的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏对该笔事实当庭表示没有异议。20、2008年至2011年3月，被告人叶晓敏以月息3%向杨某、方霞萍骗取16万元，期间支付利息13万元，造成损失3万元。证实该节事实的证据有：1）被害人杨某的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其和方霞萍借款及付息的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向其借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏对该笔事实当庭表示没有异议。21、2008年至2010年11月，被告人叶晓敏以资金周转为由，以月息2.5%-3%从许某戊处骗取30万元，期间归还本金及支付利息26万元，造成损失4万元。证实该节事实的证据有：1）被害人许某戊的陈述，上述被告人叶晓敏向其借款及还本付息的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向其借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏对该笔事实当庭表示没有异议。22、2011年3月至2011年10月，被告人叶晓敏以资金周转、购买土地等为由，以月息3%-10%向褚某乙骗取974万元，期间还以伪造的房产证、土地证作为抵押，后支付利息150万元，造成损失824万元。2011年11月至2012年3月，叶晓敏以归还他人借款等为由，以月息5%从许某己处骗取130万元，其中60万元是褚某乙担保，造成损失130万元。证实该节事实的证据有：1）被害人褚某乙的陈述，证实2011年3月至2011年10间其有上千万钱借给被告人叶晓敏，部分钱是许某己、许某庚等人的，后经过结算，被告人尚欠其本金974万元，借条合计995.34万元，其中21.34万元是利息写成本金，其余别人的钱由被告人另行打了借条，其从被告人处共拿了150万元左右的利息。期间被告人有拿两本房产证和土地使用权证抵押给其，但事后发现是假的。2）被害人许某己的陈述，证实其有130万借给叶晓敏，其中60万由褚某乙担保。另外褚某乙还将其借给她的115万转借给叶晓敏，这是事后才知的。3）借条，证实经结算后被告人出具给被害人相关的凭证情况，其中12张被告人出具给褚某乙的借条金额合计995.34万元；出具给许某己的借条3张合计130万元。4）扣押物品清单、国有土地使用证、房屋所有权证、公证书、房地产权书登记状况、土地使用权对比结果说明，证实被告人叶晓敏提供给被害人褚某乙作为抵押的房产证、土地使用权证系伪造，现已被扣押。5）银行账单及转账、存款凭证，证实被告人和被害人之间资金往来情况。6）被告人叶晓敏辩解只欠被害人褚某乙本金484万元，付息有600万元，许某己处的130万元有70万元是利息写成本金的，对其余事实供认不讳。本节被告人另行出具借款凭证的数额不应列入骗取褚某乙的金额中，辩护人据此所提意见予以采纳。23、2011年8月至11月，被告人叶晓敏以资金周转、投资等为由，以月息3%-5%向许某庚骗取1280万元，期间为应付许某庚的催讨，被告人叶晓敏还伪造了银行存款记录给许某庚。后支付利息22.2万元，造成损失1257.8万元。证实该节事实的证据有：1）被害人许某庚的陈述，证实其通过褚某乙或本人多次借款给被告人叶晓敏，经结算合计1480万元，其中本金1280万元，利息200万元，由被告人出具了借条。在其向被告人催讨期间，被告人拿了一张有八百多万元存款的台州银行的存折给其，后听说是假的。2）借条，证实双方结算后被告人出具1480万元借条给被害人的情况。3）存款凭证、银行帐单，证实双方的资金往来情况。4）扣押物品清单、台州商业银行存折（户名叶晓敏）、台州银行帐单，证实扣押的叶晓敏银行存折2011年10月2日至11月10日期间的明细帐与银行实际明细不符。5）被告人叶晓敏对该节事实当庭表示没有异议。24、2009年至2012年1月，被告人叶晓敏以买房、投资油田等为由，以月息1.5%-6%从王某己处多次骗取借款，至案发前尚未归还160万元，期间支付利息50万元，造成损失110万元。证实该节事实的证据有：1）被害人王某己的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款和付息的经过情况。被害人王贵斌某陈述能够印证。2）借条，证实双方结算后被告人出具160万元借条给被害人的事实。3）被告人叶晓敏除辩解付息160万元外，对其余事实供认不讳。25、2011年3月至6月，被告人叶晓敏以购买别墅、投资煤矿等为由，以月息10%从葛某乙处骗取180万元，期间归还本金及支付利息170万元，造成损失10万元。证实该节事实的证据有：1）被害人葛某乙的陈述，证实上述被告人叶晓敏分两次向其借款180万元及还本付息170万元的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏于2011年3月14日向葛某乙借款后出具100万元的凭证情况。3）台州银行帐单，证实双方资金往来情况。4）被告人叶晓敏对该节事实当庭表示没有异议。26、2010年4月，被告人叶晓敏以借钱给别人赚取利息为由，以月息3.5%从王某庚处骗取10万，期间支付利息6.3万元，造成损失3.7万。证实该节事实的证据有：1）被害人王某庚的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及付息的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向其借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏对该节事实当庭表示没有异议。27、2011年4月，被告人叶晓敏以银行存积分为由，以月息3分向许某辛骗取60万元，期间归还本金30万元，造成损失30万元。证实该节事实的证据有：1）被害人许某辛的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及还本的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向其借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏对该节事实当庭表示没有异议。28、2008年至2011年8月，被告人叶晓敏以资金紧张、买房子等为由，以月息1%-2%从陈某庚处多次骗取借款，至案发前尚未归还170万元，期间支付利息60万元，造成损失110万元。证实该节事实的证据有：1）被害人陈某庚的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及付息的经过情况。2）借条、还款协议，证实2011年8月17日，双方经结算，被告人叶晓敏向被害人出具了170万的借条，并由被告人妹妹叶丽敏在还款协议上签字担保。3）银行账单，证实双方资金往来情况。4）被告人叶晓敏辩解本金170万元中70万元系利息打成本金，另付息有156万元，对其余事实没有异议。29、2010年6月至2011年12月，被告人叶晓敏以投资做石油生意等为由，以月息3%从王某辛处多次骗取借款，部分借款通过叶某甲、叶高峰担保，至案发前尚未归还395.37万元，期间支付利息37万元，造成损失358.37万元。证实该节事实的证据有：1）被害人王某辛的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及付息的经过情况。王某辛笔记本记录的经济往来情况与其陈述能够印证。2）借条，证实被告人叶晓敏向其借款后出具的凭证情况。3）银行帐单、取款凭证，证实双方资金往来情况。4）被告人叶晓敏除辩解付息有360万元外，对其余事实没有异议。30、2011年7月，被告人叶晓敏以月息2%通过金望龙向姜某丁骗取20万元，期间支付利息1.2万元，造成损失18.8万元。证实该节事实的证据有：1）被害人姜某丁的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及付息的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏对该节事实当庭表示没有异议。31、2009年至2011年9月，被告人叶晓敏以做生意需要资金周转、投资等为由，以月息3%从陈某辛、陈达凯处骗取借款，至案发前尚未归还140万元，期间支付利息30万元，造成损失110万元。证实该节事实的证据有：1）被害人陈某辛的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其和其哥陈达凯借款及付息的经过情况。2）借条、欠条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏除辩解付息127万元外，对其余事实没有异议。32、2010年6月至2011年11月，被告人叶晓敏以购买土地、资金周转等为由，以月息2%从王某壬处骗取56.6万元，期间支付利息3.76万元，造成损失52.84万元。证实该节事实的证据有：1）被害人王某壬的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及付息的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏除辩解已经付息50万元外，对其余事实没有异议。33、2010年11月，被告人叶晓敏以资金紧张、投资房地产为由，通过王某辛担保以月息3%向陈某壬骗取116.4万元，期间支付利息7.2万元，造成损失109.2万元。证实该节事实的证据有：1）被害人陈某壬的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及付息的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏对该节事实当庭表示没有异议。34、2009年11月至2011年12月期间，被告人叶晓敏以投资油田、购买房产等为名，以月息2%-3%向陈某癸多次骗取借款，至案发前尚有220万元未归还，期间支付利息73.3万元，造成损失146.7万元。证实该节事实的证据有：1）被害人陈某癸的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及付息的经过情况。其提供的本金及利息明细表与其陈述能够印证。2）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏除辩解已支付利息有155.28万外，对其余事实没有异议。35、2010年3月至7月，叶晓敏以投资房地产、油田为由，以月息5%向徐某乙骗取34万元，通过支付利息，造成损失12万元。证实该节事实的证据有：1）被害人徐某乙的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及付息的经过情况。2）借条，证实被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏对该节事实当庭表示没有异议。36、2008年10月至2010年6月，被告人叶晓敏以资金周转为由，以月息3%-4%从徐某丙处骗取20.8万元，期间支付利息13.6万元，造成损失7.2万元。证实该节事实的证据有：1）被害人徐某丙的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及付息的经过情况2）银行帐单、借条，证实双方资金往来情况及被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）被告人叶晓敏对该节事实当庭表示没有异议。37、2009年至2011年8月，被告人叶晓敏以投资做生意为由，以月息2%向闻某骗取125万元，其中95万元由叶某甲担保，期间归还本金及支付利息108.3万元，造成损失16.7万元。被告人归案后，闻某以担保人叶某甲为被告提起民事诉讼，经判决、执行，闻某已领到执行款8.2755万元。证实该节事实的证据有：1）被害人闻某的陈述，证实上述被告人叶晓敏向其借款及付息的经过情况。2）借条，被告人叶晓敏向被害人借款后出具的凭证情况。3）民事判决书，证实经天台县人民法院民事判决，确认被告人叶晓敏向闻某借款95万，已归还50万，余款45万未还，由叶某甲担保4）分配分案表和被害人出具的说明，证实天台法院对叶某甲的房屋进行拍卖，其中闻某分配得8.2755万元。5）被告人叶晓敏除辩解已付息300万元外，对其余事实没有异议。本节担保人在案发后清偿被害人的数额不影响对被告人诈骗数额的认定，辩护人要求从中扣除的意见不予采纳。证实全案的证据还有：1）被告人叶晓敏的供述，证实其接手后的圆缘小学和后来承包的幼儿园每年都是亏损的。投资内蒙镶黄旗油田没有回报。所借款项主要用于支付高额利息和圆缘小学的周转，自己心里清楚借来的钱没有实际投资，也无力归还的。开始借钱时没有说过投资，后来说过购买土地办小学、投资油田、投资房地产、投资澳门赌场等。现没有什么资产，对所欠款项无力偿还。2011年参加人大代表选举时曾赞助过100万元。2）证人叶某甲（叶晓敏姐姐）、陈素芹（叶晓敏母亲）的证言，2006年叶晓敏开始接手圆缘小学，圆缘小学跟幼儿园加起来每个学期都是亏损的，具体亏多少不知道。3）证人郑某的证言，证实被告人叶晓敏曾经销过枚琳凯化妆品，但时间不长，期间为了争取总公司的销售皇后，肆意低价处理枚琳凯化妆品，被总公司按照订购价收回。4）证人叶某乙、叶某丙的证言，证实2011年被告人叶晓敏参加黄水片人大代表选举时，一共拿出75万元帮助黄水片村民支付农医保费。5）证人褚某甲、夏某的证言、协议书，证实叶晓敏曾表示入股内蒙油田60万，但资金由夏某垫付的，事后没支付给夏某。6）调取证据通知书、圆缘中介所、圆缘小学、圆缘幼儿园相关登记资料，证实上述机构工商登记情况。7）调取证据通知书、房地产权属登记状况、登记记录，证实未发现有登记被告人名下的房地产。8）搜查证、搜查笔录、扣押物品清单，证实对被告人住处搜查及扣押相关物品情况。9）圆缘私立教育学校照片、学生安置证明、资产处理情况等，证实圆缘小学于2012年秋季开学前停办，圆缘小学的财物已经处理，没有太大价值。10）查询银行存款通知书、银行帐单证实被告人资金进出情况。11）户籍证明，证实叶晓敏的身份情况。12）归案经过和情况说明，证实被告人系被抓获归案。上述证据取证程序合法，且均经庭审质证，本院予以确认，其中借款金额和付息情况根据双方的说法能印证部分并结合银行账单等书证予以综合认定。辩护人所提应按照被告人的供述认定付息情况的意见，与事实不符，不予采纳。关于起诉指控的第10笔事实，被告人辩解已还本32万元、付息50万元，并供述部分利息是通过自己台州银行账户转账给庞红梅的形式支付的，此点被告人台州银行账目明细与此能够印证，在被害人庞红娟拒绝配合核实的情况下，本院认为被告人辩解的合理性不能排除，故本院对该节事实不予认定。关于被告人及其辩护人所提被告人的行为不构成集资诈骗罪的意见，经查，被告人在明知所办小学和幼儿园处于亏损，又无其他实业投资，在没有归还偿付能力的情况下，虚构相关投资事由，以承诺给付高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，骗取社会不特定多数人的借款，部分借款还伪造了房产证、土地证、存款记录作为抵押，所得款项绝大部分用于拆东墙补西墙，部分用于消费挥霍，致使集资款项不能偿还，数额特别巨大且造成特别重大损失，其行为符合集资诈骗罪的构罪特征，全案均应以非法集资罪定处。被告人及其辩护人认为被告人的行为不构成集资诈骗罪的意见，与事实和法律规定不符，不予采纳本院认为，被告人叶晓敏以非法占有为目的，采取诈骗方法集资，数额特别巨大并造成他人特别巨大损失，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人系被抓获归案，之前没有投案的意思表示和具体行为，故辩护人所提被告人有自首情节的意见本院不予采纳。本案应综合被告人非法集资的数额、造成的损失等具体情节予以科刑，对违法所得应依法予以追缴。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第五十七条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第（二）项、第五条第一款的规定，判决如下一、被告人叶晓敏犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、向被告人叶晓敏追缴违法所得发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长程小国审判员黎利荣人民陪审员徐迅二〇一三年七月二十九日本件和原本核对无异代书记员卢丽萍
经审理查明，2008年至2012年3月份期间，被告人叶晓敏明知自己经营学校亏损，在没有其他实业投资、没有能力归还的情况下，仍编造了购买土地、投资油田、房地产等需要资金周转的理由，以高额利息为诱饵，向被害人曹某乙、许某丙、王某丁、褚某乙、王某辛、王某丙、陈某辛、陈某癸、闻某、徐某丙等社会不特定人员集资，部分集资还使用了伪造的房屋所有权证、国有土地使用证及银行存折作为抵押，共非法集资约6954.05万元。被告叶晓敏将上述骗取的款项，绝大部分用于拆东墙补西墙，部分用于购买房产、汽车等，最终导致大量款项无法归还被害人。至案发时，共造成被害人损失4883.32万元。具体犯罪事实如下：1、2011年4月至9月，被告人叶晓敏通过曹某甲（另案处理）以月息2%－3%从蔡朝武、曹某乙、蒋某甲、蒋某乙、张某丙、许某乙、许某丙、许某丁、曹某丙等人处共骗取137.4万元，期间归还本金及支付利息44.67万元，造成损失约92.73万元。
本院认为，被告人叶晓敏以非法占有为目的，采取诈骗方法集资，数额特别巨大并造成他人特别巨大损失，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人系被抓获归案，之前没有投案的意思表示和具体行为，故辩护人所提被告人有自首情节的意见本院不予采纳。本案应综合被告人非法集资的数额、造成的损失等具体情节予以科刑，对违法所得应依法予以追缴。
一、被告人叶晓敏犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、向被告人叶晓敏追缴违法所得发还各被害人。
集资诈骗罪