虈学仪、王琼芳非法吸收公众存款一审刑事判决书广东省佛山市顺德区人民法院刑事判决书（2017）粤0606刑初1526号：佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉［2017］1546号起诉书指控被告人陈学仪、王琼芳、何丽冰、何红好、陈骚妹、刘英梅、洪润珍、洪润金犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员潘耿出庭支持公诉，被告人陈学仪及其辩护人陈敏洪和薛洪和、被告人王琼芳及其辩护人张燕霞和曾桐韵、被告人何丽冰及其辩护人罗海源、被告人何红好及其辩护人陈曙光、被告人陈骚妹及其辩护人朱素雅和区仕婷、被告人刘英梅及其辩护人颜利、被告人洪润珍、被告人洪润金到庭参加诉讼。审理中，公诉机关以补充侦查为由，于2017年8月25日、2017年12月18日建议本案延期审理，2017年9月21日、2018年1月15日建议本案恢复审理，本院均予以准许。本案现已审理终结佛山市顺德区人民检察院指控称，2014年6月，孔某2、关某3（二人另案处理）等人作为股东，成立了佛山市富荟资产管理有限公司（孔某2为法人代表、执行董事、经理）后，胡某1（另案处理）去到佛山市顺德区大良新城区万科兰乔圣菲47栋首层3号该公司，推介ＡＰＩＰｒｅｍｉｅｒｅＳｗｉｓｓＴｒｕｓｔＡＧ（以下简称ＡＰＩ产品）外汇投资理财项目（称ＡＰＩ是在瑞士注册并受瑞士金融管理局监管的理财公司，经营外汇买卖，该公司研发的智能交易系统，能够提高外汇交易成功率，投资人向ＡＰＩ公司理财投资，每个月可以获得投资额5%以上的高额回报，投资起点为1万美金或人民币7万元），此后，胡某1、孔某2、关某3等人利用该公司对外推广和办理ＡＰＩ业务，并以在该公司（智富荟私人财富俱乐部）、容桂哥顿酒店、太子酒店举行推介会、组织旅游等方式，向社会公众宣传介绍ＡＰＩ产品,吸引公众前来投资。期间，部分投资者也加入发展其他投资人（下线）投资的行列，协助ＡＰＩ非法业务的发展，并根据ＡＰＩ的营销机制，可从下线以及下级发展的每级下线的每手外汇交易（实际上外汇交易为虚构）中获得相应的佣金，其中：1.被告人陈学仪被胡某1介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了唐某、朱某2、黄某4、黄某2、区某梅、何丽冰、卢某1、黄某5、黄某6、黄某7、黄某8、郭某1、何某4、林某4、陈某1等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币2659000元、美金255000美元。2.被告人王琼芳被刘英梅介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了杜某1、谢某、周某1、曾某1、徐某、潘某1、朱某1、彭某3、彭某4、周某5、吴某3、杨某等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币557500元、美金60500美元。3.被告人何丽冰被陈学仪介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了何某4、林某4、陈某1、毛某、许某、梁某5、梁某6等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币420000元、美金90000美元。4.被告人何红好被刘英梅介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了彭某1、何某3、叶某、吴某4等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币14750000元、美金20000美元。5.被告人陈骚妹被胡某1介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了梁某1、夏某、黄某4、廖某2、蔡某、李某4、梁某8、陈某娣、李某英等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币1385000元、美金40000美元。6.被告人刘英梅被胡某1介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了谢某、周某1、曾某1、徐某、吴某1、何红好、王琼芳、庞某等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币500000元、美金470500美元。7.被告人洪润珍被胡某1介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了周某3、李某3、周某2、郑某、洪润金等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币560000元、美金30000美元。8.被告人洪润金被洪润珍介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了何某1、冯某1、张某1、蓝某、廖某4、郭某2等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币630000元、美金280000美元。直至2015年1月，胡某1、孔某2、关某3在顺德地区发展的ＡＰＩ业务，共吸收被害人投资人民币36369000元、美金2197000美元。经远程勘验，公安人员从ＡＰＩ公司ｗｗｗ.ａｐｉｐｆｘ.ｃｏｍ的网站获取了网站的后台数据，经分析鉴定：被告人陈学仪有6个帐号（01×××35、01×××04、01×××53、01×××32、01×××57、01×××15）其中帐号01×××35为其余5个帐号的上线，该帐号的上级账号为01×××78。该会员账号在账号01×××48（姓名为陈某4）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为4层，下线会员数量为293个，下线层数为15层，根据身份证号排重后下线会员共207个。被告人王琼芳有2个帐号（01×××56、01×××78）其中帐号01×××56为另一账号的的上线，账号01×××56的详细信息如下：账号为01×××56，姓名为王琼芳，上级账号为01×××47。该会员在账号01×××47（姓名为戴某东）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共10层，该会员所处层级为第2层，下线会员数量为66个，下线层级为8层，根据身份证号排重后下线会员66个。被告人何丽冰有2个帐号，分别为01×××20和01193083，其中帐号01×××20为另一个帐号的上线，帐号01×××20的上级帐号为01×××04。该会员是在帐号01×××48（姓名为陈某4）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为第6层，下线会员数量为76个，下线层数13层，根据身份证号排重后下线会员共42个。被告人何红好有3个账号，分别是01204411、01193544、01187274，其中01204411为另外两个账号的上线，该会员在戴某东为顶点的推荐组织结构中，组织结构共10层，该会员所处层数为第2层，下线会员数量为54个，下线层数为8层，根据身份证号排重后下线会员共44个。被告人陈骚妹有5个帐号（分别为01×××26、01×××65、01×××06、01×××65和01×××32，其中帐号01×××26和01×××32无下线会员，帐号01×××65为另两个帐号的上线。帐号01×××65的上级帐号为01×××76，该会员在帐号01×××48（姓名为陈某4）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处级为第6层，下线会员数量为42个，下线层数为7层，根据身份证号排重后下线会员共31个。被告人刘英梅使用戴某东的账号，共2个，分别为01×××47和01174501，其中01×××47为顶点会员，01174501无下线会员，01×××47的上级账号是01×××36。01×××47为顶点会员形成的结构共10层，该会员处于第1层，下线会员数量192个，下线层数9层，根据身份证排重下线会员144个。被告人洪润珍有1个账号（01×××78），该账号上级账号为01×××88（陈某4），该账号在陈某4为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为第6层，下线会员63个，下线层数7层，根据身份证排重下线会员44个。被告人洪润金有1个账号（01×××78），该账号上级账号为01×××88（洪润珍），该账号在陈某4为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为第7层，下线会员52个，下线层数6层，根据身份证排重下线会员55个。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关提交了被告人的供述及辩解、被害人的陈述、证人证言、物证、书证、勘验及辨认笔录、鉴定意见、电子数据等证据予以证明。公诉机关据此认为，被告人陈学仪、王琼芳、何丽冰、何红好、陈骚妹、刘英梅、洪润金、洪润珍无视国家法律，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。八名被告人中，除被告人陈骚妹不承认本案的犯罪事实，其余七名被告人均承认本案的犯罪事实，陈骚妹原来在公安的供述与其余被告人的供述一致，综合以上证据能印证其发展下线的姓名。被告人陈学仪、王琼芳、何丽冰、何红好、陈骚妹、刘英梅、洪润金、洪润珍在共同犯罪中起辅助作用的，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人陈学仪、王琼芳、何丽冰、何红好、刘英梅、洪润珍、洪润金对公诉机关指控的犯罪事实及证据均无异议。被告人陈骚妹及其辩护人的辩护意见：1.公诉机关指控该被告人的罪名不能成立，该被告人不构成非法吸收公众存款罪；2.该被告人的行为不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成；3.公诉机关指控该被告人吸收公众存款人民币1385000元、美金4万元的事实不清，证据不足；4.该被告人的行为不具有刑法上的社会危害性，判决该被告人构成犯罪违背我国刑法的社会价值取向；5.公诉机关将起诉书中涉及该被告人的4美元变更为4万美元属于变更起诉，不属于笔误，应依法经过相关的变更程序；6.该被告人关押至今已超一年多，请求根据辩护意见变更强制措施，避免过度关押造成不良后果。被告人陈学仪的辩护人提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人陈学仪的罪名无异议，该被告人主观恶性小，社会危害性较小，一定程度上也是该案件的受害者，具备酌定情节，依法可以从轻处理；2.该被告人如实供述自己的罪行；3.该被告人在本案中既不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，所起作用较小，应从轻、减轻处罚；4.该被告人系初犯、偶犯；5.该被告人在佛山市富荟资产管理有限公司活动期间，实际只向吴某5佳、陈某5、何丽冰、王某2等人推介过案涉业务，因此陈学仪的涉案合同金额中其他人的合同金额与陈学仪无关。综上，请法院对该被告人从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人王琼芳的辩护人提出如下辩护意见：1.公诉机关指控该被告人的事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任；2.该被告人系从犯；3.本案中该被告人也是被害人；4.该被告人由于不懂法，认为加入该投资项目有高回报，出于为了自己好朋友也有收益，所以介绍六个比较好的朋友进行投资到该项目中去，被害人杜某1、周某1、曾某1、朱某1、徐某、潘某1这些人也已收回部分投资款，均认为该被告人在介绍她们购买ＡＰＩ理财产品时，完全没有欺骗她们的行为，她们都是出于自愿，并均出具谅解书，均请司法机关从轻判处该被告人；5.该被告人认罪态度好，如实交代，口供稳定；6.该被告人是在2000年开始在顺德工作和生活的，有正常工作，其在刑拘前，长期为顺德的公益活动做出一定贡献；7.该被告人被羁押后，店铺一直在亏本经营，她本人不在，很多欠款无法追回；8.该被告人系初犯；9.该被告人身体不好，多次发生复发性流产现象。综上，请法院对该被告人从轻处罚并适用缓刑。被告人何丽冰的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人何丽冰在本案中只起辅助作用，是从犯；2.该被告人的犯罪情节较轻，应予以从轻处罚；3.该被告人是经陈学仪介绍后参与的，该被告人以为是投资理财项目，才介绍他人加入，主观恶性较小，该被告人在本案中所涉及的金额较小，下线人数较少，没有从中获利；4.该被告人本身也是受害者；5.该被告人如实供述犯罪事实，认罪态度好，有悔罪表现；6.该被告人是初犯。综上，请法院对该被告人予以从轻或减轻处罚并适用缓刑。被告人何红好的辩护人提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人何红好犯非法吸收公众存款罪无异议；2.该被告人系从犯；3.该被告人系偶犯、初犯；4.该被告人在归案后如实供述案件事实，坦白交代问题，并多次表示后悔莫及，其认罪和悔罪态度良好；5.该被告人并没有主动介绍他人投资，都是周围的人问及才作介绍，也没有从中获利的主观目的，实际上也没有从中获利，其本人也被骗20多万美元，也是其中受害人之一；6.该被告人因法律意识淡薄才触犯法律，现已认识错误，表示不会再犯，其本人患有宫颈癌，身体状况欠佳，不宜长期羁押。综上，请法院对该被告人从轻处罚并适用缓刑。被告人刘英梅的辩护人提出如下辩护意见：1.对于公诉机关指控被告人刘英梅的罪名无异议；2.该被告人属于被动式涉嫌犯罪，可以说既有可能是案件的帮助犯，但更多的是案件的受害者，其自己投了十几万进去也血本无归，作为一个普通的老百姓，刘英梅等人确实对于这种新型的经济犯罪缺乏抵抗力和辨别力，对于ＡＰＩ外汇投资项目，是最近这几年才开始出现的新型犯罪经济词汇，其对外的宣传力度和模式，对于普通人的心里来讲，足以让她们认为ＡＰＩ是一个真实的投资理财项目，从而产生信赖的心里，再加上投资时签署了相关的风险投资协议书，项目的高额回报许诺，哪怕当时有一点点的怀疑，也会被这些大肆的宣传而丧失辨别真假的能力；3.关于对于所谓的佣金回报，辩护人认为这只是设置这个ＡＰＩ项目的人为了招揽更多的人为其敛财的一个幌子。在本案中，几乎所有的被告人都陈述知道有所谓的佣金，但是纵观所有的案件材料，基本上也没有证据显示哪个被告人有获取过所谓的佣金回报，或者即使有部分人获取过，但也是投资失败的金额更大于这个佣金回报。这个系统的设置，可以说是将所有投资ＡＰＩ项目的人都作为案件的帮助犯，只要有人介绍别人投资，不管这个佣金是否是其积极主动追求的结果，都有可能涉及到犯罪，这与一般的犯罪心理的主观心态不相符。如果这个项目的系统再迟几个月崩盘，那么很有可能今天该案坐在被害人席某的人也有可能会是坐在被告人席某的那一个；4.该案应属于单位犯罪，被告人刘英梅在本案中，属于阶位低层的业务员而已，而且也没有积极主动的发展下线，仅仅介绍了三个人，其介绍的朋友再发展的下线或者投资的多少，其实与刘英梅本人无关，公诉机关根据所谓的鉴定来指控其的吸收金额50万元人民币，470500美元，证据不足，不能作为对其量刑的依据；5.该被告人系从犯、初犯，其本身也是受害者；6.该被告人有两个小孩，都在顺德生活学习，已经长达一年没有见到自己的母亲，也急需要母亲的照顾，恳请法庭能够法外容情，对其从轻处罚，让其早日回归家庭。综上，请法院对该被告人刘英梅从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年6月，孔某2、关某3（二人另案处理）等人作为股东，成立了佛山市富荟资产管理有限公司（孔某2为法人代表、执行董事、经理）后，胡某1（另案处理）去到佛山市顺德区大良新城区万科兰乔圣菲47栋首层3号该公司，推介ＡＰＩＰｒｅｍｉｅｒｅＳｗｉｓｓＴｒｕｓｔＡＧ（以下简称ＡＰＩ产品）外汇投资理财项目（称ＡＰＩ是在瑞士注册并受瑞士金融管理局监管的理财公司，经营外汇买卖，该公司研发的智能交易系统，能够提高外汇交易成功率，投资人向ＡＰＩ公司理财投资，每个月可以获得投资额5%以上的高额回报，投资起点为1万美金或人民币7万元），此后，胡某1、孔某2、关某3等人利用该公司对外推广和办理ＡＰＩ业务，并以在该公司（智富荟私人财富俱乐部）、容桂哥顿酒店、太子酒店举行推介会、组织旅游等方式，向社会公众宣传介绍ＡＰＩ产品,吸引公众前来投资。期间，部分投资者也加入发展其他投资人（下线）投资的行列，协助ＡＰＩ非法业务的发展，并根据ＡＰＩ的营销机制，可从下线以及下级发展的每级下线的每手外汇交易（实际上外汇交易为虚构）中获得相应的佣金，其中：1.被告人陈学仪被胡某1介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了唐某、朱某2、黄某4、黄某2、区某梅、何丽冰、卢某1、黄某5、黄某6、黄某7、黄某8、郭某1、何某4、林某4、陈某1等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币137.25万元，造成的损失为（人民币124.95万元-美金1万美元）（含下线人员发展人员的涉案数额，以下同）。2.被告人王琼芳被刘英梅介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了杜某1、谢某、周某1、曾某1、徐某、潘某1、朱某1、彭某3、彭某4、周某5、吴某3、杨某等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币27.75万元，造成的损失为人民币24.3万元。3.被告人何丽冰被陈学仪介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了何某4、林某4、陈某1、毛某、许某、梁某5、梁某6等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币7万元，造成的损失为人民币7万元。4.被告人何红好被刘英梅介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了彭某1、何某3、叶某、吴某4等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币1274.5万元，造成的损失为人民币1274.5万元。5.被告人陈骚妹被胡某1介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了梁某1、夏某、黄某4、廖某2、蔡某、李某4、梁某8、陈某娣、李某英等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币89万元，造成的损失为（人民币82.12万元-美金0.02万美元）。6.被告人刘英梅被胡某1介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了谢某、周某1、曾某1、徐某、吴某1、何红好、王琼芳、庞某等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币1316.25万元、美金1.05万美元，造成的损失为人民币1312.8万元、美金0.65万美元。7.被告人洪润珍被胡某1介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了周某3、李某3、周某2、郑某、洪润金等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币83.25万元、美金28.15万美元，造成的损失为人民币64.470033万元、美金15.65万美元。8.被告人洪润金被洪润珍介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了何某1、冯某1、张某1、蓝某、廖某4、郭某2等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币62.5万元、美金25万美元，造成的损失为人民币45.720033万元、美金12.5万美元。直至2015年1月，胡某1、孔某2在顺德地区发展的ＡＰＩ业务，共吸收被害人投资人民币3024万元、美金97.2456万美元，本案造成的损失为人民币2967.76303万元、美金82.6256万元。经远程勘验，公安人员从ＡＰＩ公司ｗｗｗ.ａｐｉｐｆｘ.ｃｏｍ的网站获取了网站的后台数据，经分析鉴定：被告人陈学仪有6个账号（01×××35、01×××04、01×××53、01×××32、01×××57、01×××15）其中账号01×××35为其余5个账号的上线，该账号的上级账号为01×××78。该会员账号在账号01×××48（姓名为陈某4）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为4层，下线会员数量为293个，下线层数为15层，根据身份证号排重后下线会员共207个。被告人王琼芳有2个账号（01×××56、01×××78）其中帐号01×××56为另一账号的的上线，账号01×××56的详细信息如下：账号为01×××56，姓名为王琼芳，上级账号为01×××47。该会员在账号01×××47（姓名为戴某东）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共10层，该会员所处层级为第2层，下线会员数量为97个，下线层级为8层，根据身份证号排重后下线会员66个。被告人何丽冰有2个账号，分别为01×××20和01193083，其中账号01×××20为另一个账号的上线，账号01×××20的上级账号为01×××04。该会员是在账号01×××48（姓名为陈某4）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为第6层，下线会员数量为76个，下线层数13层，根据身份证号排重后下线会员共42个。被告人何红好有3个账号，分别是01204411、01193544、01187274，其中01204411为另外两个账号的上线，该会员在戴某东为顶点的推荐组织结构中，组织结构共10层，该会员所处层数为第2层，下线会员数量为54个，下线层数为8层，根据身份证号排重后下线会员共44个。被告人陈骚妹有5个账号（分别为01×××26、01×××65、01×××06、01×××65和01×××32，其中账号01×××26和01×××32无下线会员，账号01×××65为另两个账号的上线。账号01×××65的上级账号为01×××76，该会员在账号01×××48（姓名为陈某4）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处级为第6层，下线会员数量为42个，下线层数为7层，根据身份证号排重后下线会员共31个。被告人刘英梅使用戴某东的账号，共2个，分别为01×××47和01174501，其中01×××47为顶点会员，01174501无下线会员，01×××47的上级账号是01×××36。01×××47为顶点会员形成的结构共10层，该会员处于第1层，下线会员数量192个，下线层数9层，根据身份证排重下线会员144个。被告人洪润珍有1个账号（01×××88），该账号上级账号为01×××76。该会员在陈某4为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为第6层，下线会员63个，下线层数7层，根据身份证排重下线会员55个。被告人洪润金有1个账号（01×××78），该账号上级账号为01×××88（洪润珍），该会员在陈某4为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为第7层，下线会员52个，下线层数6层，根据身份证排重下线会员44个。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.抓获经过：2015年12月7日20时许，顺德大良派出所根据报案，在佛山市顺德区容桂街道禄安路45号容桂晖彩制衣厂二楼将孔某2抓获。2016年1月25日22时许，顺德大良派出所在中山市东凤镇同乐村乐新街九巷10号门口，将胡某1抓获。2016年8月22日，民警在佛山市顺德区容桂街道新东路七巷14号抓获被告人陈学仪；民警在佛山市顺德区大良街道新桂中路海悦新城25座1501号抓获被告人王琼芳；民警在佛山市顺德区容桂街道三角塘路榴花园三巷1号抓获被告人何丽冰；民警在佛山市顺德区大良街道新桂南路明日华府2期贝多芬11座1102房抓获被告人何红好；民警在佛山市顺德区北滘镇东兴路东兴苑一区三街11号抓获被告人洪润珍；民警在佛山市顺德区容桂街道长源路四巷2号抓获被告人陈骚妹；民警在佛山市顺德区北滘镇居安小区居宁北路四街28号抓获被告人洪润金。2016年8月24日，民警在佛山市顺德区大良街道新桂中路海悦新城17座1101号抓获被告人刘英梅。2.被告人陈学仪的供述及辨认笔录：2014年1月份，通过胡某1的介绍开始参与投资ＡＰＩ，主要是通过手机软件进行交易，交易内容都是买卖外汇，后来知道胡某1去我姐姐陈某4家里，我知道陈某4也有投资ＡＰＩ项目。我于2014年下半年陆陆续续投资了8万美元。我推荐我的朋友投资时，也按照胡某1说法去介绍。胡某1向我提供指定银行账号。有人要投资ＡＰＩ产品，我就会向胡某1要银行账号后转给他们汇钱，他们把存钱回执、身份证给我后我再给胡某1，胡某1授权才能登陆。协议书也是我打印出来，我拿给下线或投资人签订的，再交回胡某1。2014年胡某1叫我去顺德容桂哥顿酒店开ＡＰＩ项目投资分享会，会上有很多人发言分享投资心得，有个叫“艾某”的女子主持。2014年我受胡某1邀请去韩国济州几天，在韩国期间我们有参加分享ＡＰＩ项目投资。我和胡某1、陈某4、何丽冰、陈骚妹等人一起有去，还有部分不认识的人。陈学仪辨认出胡某1以及陈某4。3.被告人王琼芳的供述及辨认、指认笔录：2014年2月，我通过朋友认识了刘英梅后经介绍认识了胡某1，刘英梅向我介绍投资ＡＰＩ收益高、风险低、获利快，并称胡某1在ＡＰＩ投资中赚了钱，我信以为真，投资了人民币7万元、2万元美金，过程中我提取过收益4000美元。刘英梅为我安装ＭＴ4软件。2014年12月左右，ＡＰＩ在顺德容桂哥顿酒店开推介会，会上胡某1介绍自己是ＡＰＩ在顺德的区域总监，当时参会的还有孔某2和关某3。2015年1月5日，手机操作软件（ＭＴ4）显示有黑客攻击。2015年1月6日手机软件恢复正常。到了2015年1月7日，投资数据变成负数。我和丈夫就来到顺德大良新城区的公司办事处，公司的负责人胡某1说有黑客入侵，系统的数据没有了，公司正在处理中，之后一直拖着。大约到2015年1月月底，我的账户已不能登陆了。我介绍了10人投资，投资的钱都是按照上家指定的账户转走的，汇款账号是刘英梅、胡某1给我，我再给下线，让下线汇钱到指定账户。我参加了ＡＰＩ在顺德容桂哥顿酒店的推介会和太子酒店举办的ＡＰＩ投资人员聚餐活动，我还去了顺德大良新城区智富荟会所，胡某1告诉我该地点是ＡＰＩ在顺德的办事处。后来我还去了新加坡参加ＡＰＩ推介会，上述活动都是胡某1和刘英梅叫我参加的。王琼芳辨认出胡某1和刘英梅，对银行凭条、客户投资风险同意书、客户协议书进行了指认。4.被告人何丽冰的供述及辨认笔录：2014年年初，陈学仪向我介绍一种理财产品，这种理财是ＡＰＩ公司推出的，每存10000美金每个月有5%的收益，如果再介绍其他人投入这种产品，每个月还可以收到被介绍人投入金额2%左右的收益。2014年6月底，陈学仪又找到我，向我说她投入这个产品收益很好，还将她的账户打开给我看，我看到她的账户上面反映收益不错，陈学仪告诉我投入后可以随时提现，随时销户。2014年6月底我总共投入35000美金，以我自己名义投入20000美金，以我儿子岑宙阳名义投入10000美金（其中有5000美金是陈学仪出的，我自己投入5000美金），以我老公岑盛流名义投入10000美金。我是直接将钱转到陈学仪提供的个人账户，转款成功后，陈学仪帮我在手机上下载了ＡＰＩ公司软件。接下来几个月，我也能准时收到ＡＰＩ公司支付给我的收益。我看到这个投资比较稳定，所以就开始介绍我周围的人投资这个产品。我参加过一次在顺德大良新城区智富荟会所的ＡＰＩ推介会，是陈学仪带我过去的，我还看见陈学仪的姐姐陈某4也在。何丽冰辨认出被告人陈学仪。5.被告人何红好的供述及辨认笔录：2013年年尾，刘英梅介绍我加入ＡＰＩ投资，刘英梅向我介绍ＡＰＩ的投资收益高，风险低，还向我们展示自己投资的ＡＰＩ公司客户的收益情况，投入1万美金，每个月的收益约700至800美金。听了刘英梅的推介后，并且看见刘英梅确实可以提现出来，我就相信了。于2014年1月份开始，陆续投资了42万元美金。我投资的钱，一部分是通过银行直接转账到刘英梅指定的国内账户（具体账号不记得了），一部分是我自己将人民币换成美金后，去到香港，然后将美金存入刘英梅指定香港账户。ＡＰＩ公司在顺德的负责人是胡某1，属于区域总监，接下来就是刘英梅，是副经理级别。我投资了42万元美金，属于主任级别。我共发展了39名下线。胡某1和刘英梅带我和其他投资者到香港、新加坡等地听推介会和旅游。何红好辨认出胡某1和被告人刘英梅。6.被告人陈骚妹的供述及辨认笔录：2013年12月份我通过胡某1介绍ＡＰＩ投资项目，说该项目投资很灵活随时都可以退出并将投资的钱拿回来，每个月有大约百分之八的收益回报，投资起点为1万美元。于是我就通过胡某1提供的一个银行账户转账过去1万美元并在手机上安装一个叫ＭＴ4交易软件。2013年至今一共投注了5万美元左右，投资收益大约有20万人民币左右。我介绍了以下人投资，包括：李某4（我丈夫的侄女）投资了1万美元、廖某2（我的朋友）投资了2万美元、梁某1（我的朋友）投资了1万美元、梁某1的妻子梁某8也投资了1万美元、还有我丈夫李胜结，我是用他的资料来开户的，具体操作都是由我来的，他是不清楚的。陈某娣（我的姐姐）投资了1万美元，黄某4（我的朋友）投资了5万美元，李某英（黄某4的母亲）投资了1万美元。我在平时喝茶或吃饭时向蔡某等20多人提及ＡＰＩ投资项目。我和胡某1在一个关于ＡＰＩ投资的微信群里，每天投资开户的存款账户都不同的。如果当天有人投资开户我就在微信群里把胡某1发出来的银行账号给投资人抄去存钱，存钱后拍照给我或直接给胡某1。我也给下线签投资风险书。我提供网址给下线安装ＭＴ4。胡某1把ＭＴ4密码给我，我转发给投资者。2014年我有参加过去韩国济州关于ＡＰＩ投资分享会、顺德容桂哥顿酒店关于ＡＰＩ投资分享会、新加坡参加关于ＡＰＩ投资分享会。陈骚妹辨认出胡某1。7.被告人刘英梅的供述及辨认笔录：2014年9、10月份左右，胡某1约我吃饭，胡某1向我介绍了ＡＰＩ，说这是一家总部在瑞士的公司，这家公司推出的一种理财产品，月收益超过5%，具有高回报、高收益的特点。后我通过我的朋友戴某东转账了人民币7万元到胡某1指定的账号进行投资。胡某1就帮我在我的手机上安装了一款ＭＴ4交易软件，登陆的账号和密码都是她安装的时候就帮我输好的。后我看到我的手机软件显示我的收益都不错。后来我又再次投资了人民币7万元。我使用的名字就是戴某东。2015过年前后，ＡＰＩ出事之前，胡某1说过要给我升主任且会有1000元美金的底薪，不过不久之后ＡＰＩ就出事了，我也不知道我的级别是不是主任。我介绍4个人去和胡某1一起吃过饭，听ＡＰＩ的课，投资ＡＰＩ。我参加了ＡＰＩ在顺德容桂哥顿酒店的推介会两次、君莱酒店举办的ＡＰＩ推介会两次。后来我还去了新加坡参加ＡＰＩ推介会。上述活动都是胡某1叫我参加的。刘英梅辨认出胡某1。8.被告人洪润珍的供述及辨认笔录：2014年5月，我和陈某4一起喝茶，认识了芬姐，她向我介绍ＡＰＩ项目后，我投资了2万元美金。我提现过一次，提了1万美元。我共发展了4名下线，我还以周某3的名义投了1万美元。我发展下线可以有佣金。后来发现被骗。我参加过ＡＰＩ在顺德容桂哥顿酒店举行的推介会，是陈某4带我去的。洪润珍辨认出陈某4以及芬姐就是胡某1。9.被告人洪润金的供述及辨认、指认笔录：2014年8月，我经妹妹洪润珍介绍我认识“潘某3”后，“潘某3”又介绍我认识胡某1，“潘某3”和胡某1向我推介ＡＰＩ，而且说每发展一个人，就可以收益1美金，于是我投资了人民币几十万元，平时也向我的亲戚朋友发展下线。我共发展了10个人投资，我参加过在顺德人家酒楼的喝茶活动，都是胡某1在介绍ＡＰＩ产品的情况。洪润金辨认出“潘某3”就是陈某4，辨认出洪润珍和胡某1。对银行流水进行了指认。10.证人孔某2的证言：2014年6月28日，富荟资产有限公司开业，公司股东有我、李某1、关某2、陈某6、陈某7园、关某3、刘某1，我是法定代表人，公司经营范围是：理财咨询、企业资产管理、资产管理培训以及信息查询。2014年8月左右，我通过关某3认识胡某1，胡某1向我们推荐ＡＰＩ产品，被告人关某3就帮我投资了2万元美金，我看回报高就进行投资。2015年1月左右，我知道ＡＰＩ账户全部成了负数，胡某1也找不到。胡某1发展了关某3、刘某1后，关某3又发展了我，我也投了4万元美金。我在顺德容桂哥顿酒店、富荟公司里只要有人问ＡＰＩ的投资情况，我都会告诉他们。胡某1下线有Ａ线陈某4，Ｂ线刘某2、王琼芳，Ｃ线刘某1、关某3和我，Ｄ线何松发（老婆是彭某1）。我的上线是关某3、梁某4换、胡某1，我名下的下线都是胡某1和关某3安排的，有吕某1、李某1、孔某3就、光某、钟某3等人，下线自己又发展了多少人我就不清楚了。胡某1说我发展下线，我将获得下线交易手续费。11.证人胡某1的证言:2013年11月至12月，我在顺德大良认识一蔡姓的男子，经其介绍后知道ＡＰＩ公司的投资项目，帮忙炒外汇，一个月收益率是5%，并在一次讲座中认识了应某。我经蔡先生的介绍，投资了1万元美金，后来又追加了5万元美金。2014年8月之后，我丈夫梁某4换看收益不错，就让我用他的身份证开了一个户，投资1万元美金。我还用我儿子的身份证开了另一个户，共开了4个账户。2014年6月左右，孔某2说他们的智富荟会所装修好，叫我去坐坐，我过去后跟他说起ＡＰＩ项目。2014年7月左右，孔某2、关某3各自投资了1万美元。ＡＰＩ项目除了炒外汇获利，还可以通过成为不同级别有底薪，还可以通过发展下线来获利，下线每手交易会返现给上线。我共发展了关某3、梁某4换、梁某9、陈某4。我儿子梁某9下面的下线也是我发展的，放在他的名字下而已，他没有参与。12.被害人吕某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年9月初，我丈夫王某成认识了孔某2后，我和丈夫王某成被邀请去到顺德区大良新城区万科兰乔圣菲47栋首层3号富荟资产管理有限公司，参加了孔某2以及关某3主持，胡某1以及应某主讲的ＡＰＩ公司的理财产品。9月16日，我支付了人民币7万元给关某3，他给我一份合同以及ＡＰＩ的账号密码，在我手机安装了ＭＴ4软件。后来我分多次购买，合计投资了人民币一千多万元。2015年1月7日，理财产品负责人称被黑客入侵，资金全无，我联系胡某1但没有具体答复，我去富荟公司，发现失去联系。我汇入的账号分别是用刘某3、卢某2、廖某5、ＯＨＥＣＨＥＷＨＯＯＮ等国内账户。我共有14个账号，这些账号都是为了赚复利，由我自己开设的。胡某1称自己是顺德代理，应某说是广东省代理，我介绍了王某3、吕某3购买，他们都是我的亲戚。我共参加过8次座谈会，2014年11月、12月，孔某2邀请我在顺德容桂哥顿酒店举办宣传，孔某2以及关某3主持，胡某1作介绍，极力推荐ＡＰＩ产品。2014年10月，孔某2和关某3告诉我除了有每月的投资收益之外，还可以通过发展下线进行收益。我也发展了下线关某1、林某3等人，还有挂靠在我名下的下线。吕某1辨认出孔某2、胡某1以及应某；对银行付款回单进行了指认。13.被害人廖某1的陈述及辨认、指认笔录：我通过关某3介绍，2014年6月被邀请去顺德区大良新城区万科兰乔圣菲47栋首层3号富荟资产管理有限公司听介绍，认识了孔某2。2014年9月，孔某2以及关某3向我推介ＡＰＩ项目。推介会由孔某2和关某3主持，他们和应某一起推介ＡＰＩ项目。我还在哥顿酒店参加过2次推介会，胡某1极力推介ＡＰＩ项目，我信以为真，并在2014年11月开始支付投资款，共4次汇款人民币1236900元（美金19950元）到胡某1指定的香港恒生银行的账户。胡某1还在我手机上安装ＭＴ4软件，可以实时看到资金盈亏。2014年11月11日，我应胡某1的邀请，去韩国济州岛参加交流会，胡某1在会上推广ＡＰＩ项目的好处，还说如何发展下线，会上我拍了很多照片。我投资后，他们要求我发展下线，按照交易次数计算利润，孔某2将我归到刘某1的下线。我发展了下线张某2、林某2。廖某1辨认出孔某2、胡某1和应某；对图表、网站收据、银行流水进行了指认。14.被害人彭某1的陈述及指认笔录：2014年11月底，何红好向我推荐ＡＰＩ理财产品，并带我去兰乔圣菲富荟资产管理公司，向我播放介绍片等，我听后分多次投资，胡某1拿出风险投资同意书、客户协议书给我签，并给我手机软件。我分十几次汇款到他们指定的账户，共人民币一千多万元。2015年1月7日，我查询账户的钱没了，我过去富荟公司，发现被骗了。彭某1对汇款凭条、客户投资风险合同、ＡＰＩ运营介绍资料进行了指认。15.被害人杜某1的陈述及指认笔录：王琼芳向我推介ＡＰＩ的外汇理财产品，我曾应王琼芳邀请去过顺德大良兰乔圣菲富荟资产管理公司，还去过顺德容桂哥顿酒店听过推广会，胡某1作介绍。2014年9月28日，我将人民币7万元通过吴某3转账到ＶＵＶＡＮＴＨＡＮＧ的账户，王琼芳帮我安装了ＭＴ4软件。我看过客户投资风险同意书、客户协议书等。2015年1月7日，我用手机ＭＴ4软件查询账户的钱没了，发现被骗了。杜某1对汇款凭条、客户投资风险同意书、ＡＰＩ运营介绍资料进行了指认。16.被害人谢某的陈述及辨认笔录：2014年9月，我侄女潘某1经她朋友刘某2介绍，向我们推荐ＡＰＩ外汇理财投资项目，我们一起在顺德大良桂南公园旁吃饭时，王琼芳以及另一名女子向我推介ＡＰＩ投资项目。9月19日，刘某2和我签订了投资合同，按刘某2提供给我的账号，汇款人民币7万元，2014年12月，收到过2400元美金（折合人民币14500元）。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了后我过去富荟公司，发现被骗了。谢某辨认出刘某2是刘英梅，辨认出王琼芳。17.被害人霍某的陈述及辨认、指认笔录：2014年6月，我通过潘某锡的介绍了解其老婆陈某4有理财产品。陈某4找到我带我去到佛山禅城一个酒店，参加了ＡＰＩ外汇理财公司的说明会，胡某1向我推荐ＡＰＩ外汇理财产品，我同意后，我和陈某4签订了投资意向协议。2014年6月10日开始，我分多笔汇款人民币337500元到指定的账户，期间我也取过收益人民币6万多元。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。辨认出胡某1、应某、陈某4，对微信截图、汇款凭证、客户投资风险同意书、客户协议书进行指认。18.被害人唐某的陈述及辨认、指认笔录：2014年11月20日，陈某4约我到顺德大良海南羊庄吃饭，向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，我分多次向其投资人民币几十万元，转账到指定的农业银行账户。过程中，我担心被骗，想要回钱，陈某4和她妹妹陈学仪叫我不要担心。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。辨认出陈某4、陈学仪，对微信截图、银行流水进行指认。19.被害人朱某2的陈述及辨认、指认笔录：2014年2月，经陈某4、陈学仪以及胡某1介绍ＡＰＩ外汇理财产品，我于2014年6月7日开始，分多次投资几十万元人民币，转账到指定张某3、邓某金等账户中。2015年1月7日，我查询账户发现钱没了，发现被骗了。辨认出胡某1以及陈某4、陈学仪、应某；对微信截图、银行流水、介绍会拍摄照片进行指认。20.被害人黄某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年10月，吕某1带我到顺德大良兰乔圣菲智富荟公司听推介会，孔某2、胡某1以及关某3向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，我分多次投资一百多万元人民币，转账到指定的银行账户。2015年1月7日，我查询账户的钱没了，发现被骗了。辨认出胡某1、孔某2以及关某3，对银行流水、微信截图、参加介绍会时拍摄的照片进行了指认。21.被害人王某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年10月，经伍某向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，我于2014年10月27日向其投资人民币7万元，伍某找陈某4拿账号，转账到指定的银行账户ＬＡＭＹＯＮＧＷＩＴＳＡＮＵ。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。2014年10月，我还参加顺德容桂哥顿酒店的推介会，胡某1接待我、陈某4也有参加。辨认出胡某1以及陈某4，对银行回执进行指认。22.被害人徐某的陈述及辨认、指认笔录：2014年8月，王琼芳约我到顺德人家酒楼喝茶，认识了刘某2（经辨认是刘英梅）、胡某1，他们向我推介ＡＰＩ外汇理财产品。2014年11月，王琼芳带我去大良新城区智盈财富人生会所，参加胡某1主持的推介会，我还见到孔某2。我投资了人民币7万元，转账到指定的银行账户ＰＵＳＵＥＮＧＭＲＳＡＭＰＡＷＡＮ，王琼芳、刘某2帮我签合同。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。我参加过2014年12月顺德容某太子酒店的推介会，被告人肖某作为主持，孔某2也在做经验分享。辨认出胡某1、孔某2以及王琼芬。对客户投资风险同意书、客户协议书、银行回执进行指认。23.被害人梁某1的陈述及指认笔录:2014年5月，朋友陈骚妹向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，并向我介绍了陈某4，之后我和陈骚妹一起去到陈某4家中听陈某4讲解，我从2014年6月17日分多次共向其投资人民币13.75万元，转账到提供给我的银行账户张某3、ＦＡＯＮＯＮＧＤＵＡＴＴＨＡＳＩＴ，提取收益美金1000元（折合人民币约6300元）。2015年1月7日，我查询账户的钱没了，发现被骗了。对银行凭条、客户投资风险同意书、客户协议书进行指认。24.被害人潘某1的陈述及指认笔录：2014年8月，王琼芳在天悦售楼部向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，我共投资人民币67500元，转账到王琼芳提供给我的银行账户，提取收益约人民币20000元。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。并对银行凭条进行了指认。25.被害人林某1的陈述及指认笔录：2014年10月，经表哥伍某向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，我投资人民币7万元，转账到伍某提供给我的银行账户ＷＡＮＰＥＮＤＵＡＮＧＶＩＳＥＴ。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。并指认银行凭条。26.被害人吕某2的陈述及辨认、指认笔录：2013年7月，陈某4带我到君莱酒店参加ＡＰＩ外汇理财产品推介会，我认识了胡某1。2014年8月，陈某4在顺德大良新桂市场粤韵茶庄二楼向我和弟弟伍某介绍ＡＰＩ外汇理财产品，称通过软件投资外汇，我共向其投资人民币14万元，转账到提供给我的银行账户ＷＡＮＰＥＮＤＵＡＮＧＶＩＳＥＴ。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。辨认出胡某1和陈某4，对银行凭条进行指认。27.被害人黄某2的陈述及辨认、指认笔录：2014年3月份左右，我听朋友吴某5佳说投资ＡＰＩ外汇理财产品项目收益不错。和吴某5佳平时一起吃饭过程中认识胡某1以及陈某4、陈学仪。之后某肖某以及陈某4、陈学仪就一起推介ＡＰＩ这个炒外汇项目，一个月开二至三次ＡＰＩ推介会，分别在顺德容桂哥顿酒店和太子酒店，每次开推介会都有叫上我参加吃饭和听讲座。我从2014年5月16日投入135000元人民币（折合2万元美金），我分别于2014年6月28日和2014年11月4日有分别各投入3万元美金（共6万元美金）；我另外于2014年9月以女儿黄某仪的名字开了一个1万元美金的账户，2014年12月9日又用妻子吕某梅名字开了一个5万元美金的账户，合计14万元美金。过程中我提取过收益1万元美金。到2015年1月7日，投资数据变成负数，到2015年6月份，网站及我的账户已不能登陆了。我介绍过黄某7、黄某6、黄某5、区某梅参加投资，他们都是我的兄弟姐妹。辨认出胡某1以及陈学仪、陈某4。对汇款凭据进行指认。28.被害人区某梅的陈述及辨认、指认笔录：2014年5月份，我听我亲戚黄某2说ＡＰＩ的理财产品收益很高，我们都有投资ＡＰＩ意向。2014年12月份时候，黄某2就约了一名叫陈学仪女子和我们见面，向我们推介ＡＰＩ投资产品。2014年12月31日，我想购买ＡＰＩ产品，我就联系黄某2，让其联系陈学仪帮我办了相关手续，并把我的手机交给黄某2帮我下载ＡＰＩ平台，随后黄某2让我转账人民币7万元至陈学仪指定的账号：62×××77，户名：ＴＨＯＮＧＫＨＡＷＤＵＥＡＮＧＰＥＮ（从农业银行打印给我的交易凭证复印件可以辨认出来）。陈学仪委托黄某2拿了份投资ＡＰＩ的协议给我签署，我签署后由黄某2带回陈学仪。2015年1月中旬，我发现ＡＰＩ平台不能登陆了，致使我损失了7万元人民币的投资款。辨认出陈学仪，对银行回执进行了指认。29.被害人伍某的陈述及辨认、指认笔录：2014年8月19日，吕某2说她一个朋友投资ＡＰＩ赚了很多钱，我们便约出来见面谈，吕某2的朋友陈某4介绍ＡＰＩ项目情况，利用软件投资外汇买卖，可以获得高收益，若介绍他人购买，还可以获得佣金。几天后，我投资四十多万元，转账到提供给我的银行账户。过程中我提取过7000美元的收益。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。我在2014年10月在顺德容桂哥顿酒店参加过推广会，胡某1主持，陈某4也参加，我还介绍过人购买，包括王某1、林某1等人投资ＡＰＩ。辨认出胡某1以及陈某4。对银行回执进行了指认。30.被害人李某1的陈述及辨认、指认笔录：我和关某3、刘某1、关某2、陈某7园等人作为股东在顺德大良兰乔圣菲设立了富荟资产管理公司。我出资人民币50万元装修。2014年8月，胡某1来了会所，经关某3介绍后，胡某1向我介绍ＡＰＩ项目，我一开始觉得是骗人的，后来他给我看网站和介绍，我还参加了他们在顺德容桂哥顿酒店的推广会，我就相信了，2014年10月开始，我共转账了人民币21万元给胡某1。2015年1月7日，我查询账户发现钱没了。辨认出胡某1、孔某2，对协议、银行回执进行了指认。31.被害人李某2的陈述及指认笔录：2014年9月，经蔡某带我去顺德容桂哥顿酒店参加ＡＰＩ推广会，向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，我共投资人民币7万元，转账到其提供给我的银行账户。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。对银行回执进行了指认。32.被害人孔某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年12月，罗某带我去顺德大良智富荟会所，经胡某1向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，关某3现场讲课，还见到了孔某2。后来，我投资人民币7万元，转账到提供给我的银行账户。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。辨认出胡某1、孔某2以及关某3，对银行回执、富荟讲座拍摄的照片进行了指认。33.被害人廖某2的陈述及辨认、指认笔录：2014年6月，喝茶时陈某4向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，利用软件进行外汇买卖，我共投资人民币二十多万元，转账到提供给我的银行账户，过程中我提取过200元美金。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。我参加过顺德容桂哥顿酒店的推广会，胡某1、孔某2向我们推介ＡＰＩ产品。据胡某1介绍，投资者是有上下线关系的，发展一个下线有提成，每交易一手有0.1美元提成。我介绍了一个叫做蔡某的人投资。2003年，我就认识陈骚妹，后来一次饮茶时陈骚妹介绍陈某4、胡某1、孔某2给我认识，后上述的人员就开始向我推介投资ＡＰＩ理财产品。辨认出胡某1、孔某2以及陈某4、被告人陈骚妹。对银行回执进行指认。34.被害人罗某的陈述及辨认、指认笔录：2014年12月，林某3告诉我说ＡＰＩ投资好，我和孔某1来到智富荟会所听推广会，孔某2以及关某3主持，孔某2、胡某1以及关某3向我们介绍ＡＰＩ产品，并播放视频讲解。我共投资人民币7万元，转账到提供给我的银行账户。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。辨认出孔某2、胡某1，对ＡＰＩ项目的资料、银行回执、推介会上的照片进行了指认。35.被害人林某2的陈述及辨认、指认笔录：2014年9月，经廖某1向我介绍孔某2有ＡＰＩ外汇理财产品，我去智富荟会所参加了推介会，孔某2以及关某3在主持，胡某1以及应某主讲。我共投资2.1万美金（折合人民币14万元），转账到提供给我的银行账户。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。辨认出孔某2、胡某1以及关某3，对银行存折、回执进行了指认。36.被害人蔡某的陈述及辨认、指认笔录：2014年7月，廖某2介绍说ＡＰＩ投资不错，并介绍了胡某1以及陈某4、陈骚妹给我认识，我还参加了顺德容桂太子酒店的推介会，他们向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品后，我共投资人民币54.75万元，转账到提供给我的银行账户，过程中提取过收益1万美元。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。我咨询问题由胡某1解释，陈某4也帮忙解释。陈骚妹在我们一起吃饭时说她的盈利情况，是为了说服我们提高对该产品的盈利可信度，我后来告诉了我两位朋友，李某2和袁某，他们也买了。蔡某辨认出陈某4、胡某1；对银行存折、回执进行了指认。37.被害人刘某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年6月，我和关某3、李某1、刘某1、关某2、陈某7园在兰乔圣菲成立智富荟公司，孔某2是法人代表。2014年8月，我在公司碰见胡某1，胡某1向我介绍ＡＰＩ项目，此后邀请我去顺德容桂哥顿酒店、太子酒店听讲座，胡某1主持并讲解，推广会上，孔某2以及关某3也有介绍ＡＰＩ产品的好处。2014年9月开始，我共投资人民币140万元。辨认出孔某2、胡某1以及关某3、陈某4。对银行回执、股权转让协议进行了指认。38.被害人林某3的陈述及辨认、指认笔录：2014年10月8日，吕某1要去顺德大良智富荟听讲座，我也去了。孔某2、胡某1以及关某3播放视频，并向我推介ＡＰＩ理财产品，我共投资人民币35万元。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗。我介绍了罗某投资。辨认出胡某1、孔某2以及关某3。对ＡＰＩ开户资料、银行回执进行指认。39.被害人黄某3的陈述及辨认、指认笔录：2014年9月，我听赵某说ＡＰＩ理财产品不错。2014年10月，赵某带我去顺德容桂哥顿酒店参加一个会议，胡某1推介ＡＰＩ理财产品，我转账了人民币7万元到ＡＰＩ公司。2015年1月，我经查询账户的钱没了，知道被骗了。辨认出胡某1，对ＡＰＩ公司资料、银行流水进行了指认。40.被害人梁某2的陈述及辨认、指认笔录:2014年3月，我的朋友赵某向我推介ＡＰＩ理财产品后，2014年5月30日开始，我共投资美金5万元（折合人民币337500元）。赵某带我去广东番禺一间酒店参加过一次推介会，我遇到了陈某4和胡某1，他们作为投资者分享成果，向我们介绍。辨认出胡某1以及陈某4、赵某。对ＡＰＩ投资详情、银行回单进行了指认。41.被害人张某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年的5、6月份，经我阿姨洪润珍向我母亲洪润金和我展示ＡＰＩ投资，我和我妈都觉得不错，洪润珍和我母亲带我到顺德大良大门“潘某3”的家中，“芬姐”和“潘某3”向我详细介绍了ＡＰＩ的情况，我通过我自己顺德农商银行的账户04×××35转账了一笔钱（我记得大约是人民币21万元）到这个账户。2014年8、9月份，我又投资了一笔钱到ＡＰＩ，我两次总共的投资约是人民币35万元（折约5万美元），后提取收益约人民币17万元。是“芬姐”的秘书Ｌｉｎｄａ通过微信教我安装的。张某1辨认出被告人洪润金,辨认出“芬姐”是胡某1、“潘某3”是陈某4。对银行汇款单予以指认。42.被害人李某3的陈述及辨认、指认笔录：2014年年初的时候，我的旧同事洪润珍就向我推荐过ＡＰＩ。直到2014年10月8日，我答应了洪润珍投资ＡＰＩ，洪润珍提供了一个东莞的工商银行账户给我（都是英文的），我通过我自己工商银行62×××73的账户转账了人民币7万元到洪润珍指定的账户。之后洪润珍就帮我在我的手机上安装了一款手机软件。2015年1月份，发现手机系统不能登陆了，知道我被骗了。李某3辨认出被告人洪润珍；对银行流水进行了指认。43.被害人何某1的陈述及辨认、指认笔录：2004年7月份的一天，洪润金某到顺德大良的顺德人家酒楼饮茶，同时还约了胡某1。在饮茶的过程中，胡某1向我推介ＡＰＩ外汇投资的理财项目。2014年7月份开始，陆续投资了25万元美金。我投资的钱，其中16万元美金是通过银行直接转账到洪润金指定的国内账户，一部分是我自己将人民币换成9万美金后，去到香港，然后将美金存入洪润金指定香港账户，过程中我提取过收益12.5万元的美金。洪润金帮我在手机装了ＭＴ4交易软件。期间，洪润金还介绍了一名叫陈某4的女子给我认识。2015年1月7日，我发现ＭＴ4手机软件内的投资数据为负数，才发现被骗了。洪润金告诉我，只要我推介客户投资ＡＰＩ，我的账户内是有提成的，具体提成多少我不记得了。何某1辨认出洪润金、胡某1及陈某4；对ＡＰＩ投资协议进行了指认。44.被害人冯某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年6月份，我认识多年的朋友洪润金向我推荐了ＡＰＩ，后来还介绍了顺德大良的“阿某”（经辨认为胡某1）和“潘某3”（经辨认为陈某4）给我认识，她们向我介绍ＡＰＩ。2014年6月16日，洪润金提供了一个广州农业银行的账户给我，我通过我自己顺德农商银行62×××90的账户转账了人民币21万元到这个账户。“潘某3”就帮我在我的手机上安装了一款手机软件。2014年12月11日再次投资了1万美元到ＡＰＩ。这次投资的转账的账号是“潘某3”提供的，我通过我儿子冯某3农业银行6228481454852739018转账了人民币7万元到“潘某3”提供的账户，过程中我提取收益1万元美金。2015年1月份，我登陆手机账户，发现的投资款一夜之间变成了负数，知道我被骗了。冯某1辨认出潘某3就是陈某4、辨认出洪润金、辨认出阿某就是胡某1；对银行回单进行了指认。45.被害人何某2的陈述及指认笔录：2013年，我同学黄某兰在同学聚会期间说起一个项目不错，有关ＡＰＩ方面的投资，主要是炒外汇的，我也跟着投资1万元美金进去，我直接把人民币7万元兑换成1万美金给的，2014年6月份，黄某兰叫我销户取回现金，然后我就销户一次性取回所有本金共人民币75000元左右，我没有损失。何某2对银行流水进行了指认。46.被害人周某2的陈述及辨认、指认笔录：2014年5、6月份期间，我邻居洪润珍在散步期间向我介绍她投资ＡＰＩ项目。我去到香港恒生银行存钱存入洪润珍向我提供的账号，一笔约1万元美金，一笔约2万元美金，存入相同的银行账户的，洪润珍叫我将存款回执拍照发给“潘某3”（经辨认为陈某4），陈某4也有向我推介ＡＰＩ。洪润珍就帮我开户了，并帮我下载了一个ＭＴ4软件操作平台，还叫我参加了顺德容桂哥顿酒店等地ＡＰＩ投资现场分享会的，投资后提取过收益1万元美金。至2015年1月份，这个软件不能登陆。洪润珍还向我身边的几名同事推介过ＡＰＩ产品。周某2辨认出“潘某3”就是陈某4、辨认出洪润珍；对ＡＰＩ收款的回执进行了指认。47.被害人林某4的陈述及辨认、指认笔录：2014年10月，何丽冰约我去顺德容桂哥顿酒店喝茶，说起ＡＰＩ项目，向我展示手机里的ＭＴ4盈利情况，在何丽冰约我去顺德容桂哥顿酒店参加投资分享会上，胡某1在现场鼓动人们投资。2014年11月2日，何丽冰叫我去顺德容某太子酒店喝茶，陈学仪和陈某4也在，还说再晚点连人民币7万元也不能开户，于是我就去了转账人民币7万元到何丽冰指定的账户，陈学仪还帮我安装ＭＴ4软件。后来，我觉得没保障，想退出来，何丽冰说先观察3个月再说，到了2015年1月，资金变成了负数。林某4辨认出陈学仪、何丽冰、陈某4；指认了涉案汇款凭证。48.被害人苏某的陈述及辨认、指认笔录：2014年5月，潘某2跟我说有个ＡＰＩ投资项目不错，收益高，就带我去认识其大嫂陈某4，陈某4向我介绍项目，我决定投资，陈某4给我一个英文账号，我投资了人民币14万元，实际损失人民币137000元，潘某2是有佣金的。苏某辨认出陈某4；对银行流水转账进行了指认。49.证人陈某4的证言及辨认、指认笔录：胡某1在约我出去喝茶时说有一个瑞士ＡＰＩ投资公司，专门炒外汇，赚取差价，开户后，用ＭＴ4软件就可以实时投资，收益稳定，回报高。2013年底，我就跟胡某1介绍的一个叫“阿秋”的男子去汇款给胡某1指定的一个英文账号，共开了三个账号，我也分多次提取过4万元的美金。后某肖某有带我去一些推介会分享心得，我认识了在顺德大良兰乔圣菲的智富荟的关某3以及孔某2，我曾经在顺德容桂哥顿酒店上分享我投资的情况。在2014年年中，胡某1说应某邀请我去韩国旅游分享投资心得，一行共10多人，应某也向我们介绍ＡＰＩ的投资情况和推广。我越来越相信ＡＰＩ的可行性，于是向我的亲友推介，我发展了5个下线，胡某1还邀请我去香港参加ＡＰＩ的活动。2015年初，ＡＰＩ公司说被黑客入侵，资金全无。辨认出关某3，指认了银行流水。50.被害人陈某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年下半年，朋友何丽冰和我喝茶时，向我说起她投资ＡＰＩ，赚钱翻倍，并带我认识了陈某4、陈学仪，陈某4、陈学仪继续向我推介。2014年9月，我有意投资，何丽冰给我一个英文账号，我去农行一次转账人民币35万元，何丽冰给我一个ＡＰＩ登陆账号，后陈学仪帮我安装ＭＴ4软件，我曾经提现过1万多元美金。陈某1辨认出陈学仪、陈某4、何丽冰；指认了涉案银行流水。51.被害人周某1的陈述及辨认笔录：2014年7月，我和王琼芳、胡某1、刘某2还有另外2个人一起在顺德人家喝过早茶，那天是推荐产品会，他们向我推介ＡＰＩ外汇投资产品。2014年7月25日，我按其要求去香港恒生银行，向账户39×××83汇入了10500元美金，并将转账情况发给刘某2（经辨认是刘英梅），刘某2给我开户的账号密码，王琼芳帮我安装ＭＴ4软件，我在安装的ＭＴ4手机软件中看到盈利情况。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。周某1辨认出胡某1以及王琼芳、刘英梅。52.被害人曾某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年5月，经王琼芬介绍了ＡＰＩ外汇理财产品。2014年7月18日开始，我分多次向他投资人民币210000元，转账到指定的农业银行账户ＰＵＳＵＥＮＧＭＲＤＳＭＰＳＷＡＮ、ＣＨＩＥＮＧＶＡＮＴＨＡＮＨ。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。辨认出王琼芬、刘英梅、胡某1；对客户投资风险同意书、客户协议书进行指认。53.被害人夏某的陈述及指认笔录：2014年7月，陈骚妹请我和陈国祥吃饭，向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，2015年1月，我投资人民币7万元，转账到陈骚妹提供给我的银行账户。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。对银行流水进行了指认。54.被害人黄某4的陈述及指认笔录：2014年7月，经陈骚妹向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，后来在太子酒店喝茶，陈学仪、胡某1也多次向我介绍ＡＰＩ的好处。2014年7月18日开始，我分多次共投资人民币42万元，转账到陈骚妹提供给我的银行账户（英文的），我跟陈某4签合同。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。指认了银行流水。55.被害人关某1的陈述及辨认笔录：2014年10月，吕某1带我去顺德智富荟公司，关某3向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，并参加了他们举办的介绍会，孔某2和关某3主持，胡某1主讲，播放视频资料。我共投资人民币7万元，转账到提供给我的银行账户。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。辨认出孔某2、胡某1。56.被害人谢某源的陈述及指认笔录：2014年11月，我在顺德伦教吃饭时认识王某1，后其带我去顺德容桂哥顿酒店ＡＰＩ外汇理财产品推介会，我认识了陈某4，陈某4向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品。12月王某1、陈某4和我在顺德人家酒楼喝茶，继续向我推销，我共向陈某4投资人民币7万元，转账到提供给我的银行账户。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。指认了银行流水。57.被害人朱某1的陈述：2014年6月，经我老公的姐姐王琼芳向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品后，我投资人民币7万元，转账到她提供给我的银行账户。2015年1月7日，我经查询账户的钱没了，发现被骗了。58.被害人张某2的陈述及辨认笔录：2014年10月，经廖某1向我介绍，我参加了顺德大良智富荟会所的ＡＰＩ推介会，孔某2负责推广，我共投资人民币7万元，2014年11月24日转账给廖某1并委托到廖某1将投资款转到香港恒生银行账户。2015年1月7日，我查询账户见钱没了，发现被骗了。我参加了兰乔圣菲的ＡＰＩ推广会，孔某2推广，并向我提供ＡＰＩ公司的资料和视频介绍。辨认出孔某2。59.被害人袁某的陈述及指认笔录：2014年12月中旬，我和朋友蔡某聚会时，了解到蔡某投资ＡＰＩ理财产品。12月31日，我转账了人民币7万元到ＡＰＩ公司的账户。2015年1月3日，蔡某告诉我账户和密码，2015年1月7日，我发现账户余额为零，发现被骗了。对ＡＰＩ公司的材料进行了指认。60.被害人关某2的陈述及辨认笔录：关某3是我女儿。顺德富荟资产管理有限公司的股东是孔某2以及关某3，公司刚成立时是代理安诚保险业务的，后来胡某1来到富荟资产有限公司后，游说被告人孔某4和关某3开拓ＡＰＩ理财产品业务。2014年5月，我也是经胡某1向我推销，我从2014年9月开始累计投资了人民币100万元。我发展了三个下线，分别是林某8、曾某3、易某。辨认出胡某1、孔某2以及关某3。61.被害人陈某2的陈述：2014年年中的时候，我在一次保险公司的推介会上认识了何丽冰,何丽冰向我介绍了ＡＰＩ，说这是一个金融平台，投资具有安全和收益高的特点。与何丽冰一起的还有一个英文名叫“艾某”的女人，“艾某”还用ｉｐａｄ打开ＡＰＩ投资平台的应用软件，向我展示了她的投资和收益情况。我当时决定投资人民币20万元，ＡＰＩ公司的工作人员给了我一张写有账号和公司名称的纸张，让我将款项转账到他们指定的账户。随后，我在香港按照ＡＰＩ公司的要求将款项转账到相关的账户。后来我又追加了人民币20万元。我向廖某3推荐过ＡＰＩ，他是我介绍购买的。62.被害人钟某1的陈述：2014年8月份，我和我舅舅陈某2吃饭中得知ＡＰＩ的消息，当时吃饭的还有我舅舅的几个朋友，陈某2说这个项目赚钱快，一般4个月至半年左右资金就可以翻倍了，同时还告诉我们ＡＰＩ在香港有公司。我听到后就按照我舅舅说的时间到香港参加了ＡＰＩ的推介会。我就现场签订了ＡＰＩ投资的协议，随后，我通过网银转账了1万美元（折合约6万多元人民币）到ＡＰＩ指定的账户。国庆节之后，我手机上安装的ＡＰＩ投资软件就可以看到我投资的情况了。我有向我的朋友提过，但是只有吴某珍有投资，吴某珍投资了1万元美金，也就是人民币6万多元。63.被害人周某3的陈述及辨认笔录：2014年的10月份左右，我老婆洪润珍跟我谈起投资ＡＰＩ投资，并和她一起去到顺德北滘蚬华风扇厂西门对面的农业银行，转账了相当于1万美元的人民币到ＡＰＩ公司的账户（我老婆洪润珍帮我操作的），开了一张账号为62×××74银行卡，当时我老婆洪润珍说是以后用来收取投资收益的。我安装了一款手机软件，大约是2015年1月份，我发现手机软件已经不能正常登陆了。周某3辨认出被告人洪润珍。64.被害人卢某1的陈述及辨认笔录：2014年6月份的时候，我嫂子陈学仪跟我说有一个ＡＰＩ的投资，陈学仪给我一个“张某3”的深圳账户，我通过我自己农业银行尾数为4872的银行卡转账人民币67500元到张某3的账户。陈学仪就帮我在手机上下载了一个软件，2015年1月份，我知道我被骗了。卢某1辨认出陈学仪。65.被害人郑某的陈述及辨认、指认笔录：2014年9月左右，我的旧同事洪润珍向我推荐过投资ＡＰＩ，并且带我到陈某4家里让陈某4用手机上的软件向我展示，洪润珍还给了我一个全英文的农业银行账户转账，我就转了人民币7万元到洪润珍提供的英文账户。陈某4让其侄女帮我装手机软件。到了2015年1月份左右，交易软件的数据变成了负数。我在顺德容桂哥顿酒店听过一次讲座。郑某辨认出洪润珍、陈某4；指认了涉案银行流水。66.被害人梁某3的陈述及辨认笔录：2014年上半年的时候，我的表姐陈某4曾经向我说起过投资ＡＰＩ项目，陈某4还提供了梁某5的联系电话给我，我联系梁某5之后，她向我介绍了一家顺德容某的投资公司，我投资到ＡＰＩ的钱都是通过这家投资公司运作的，通过这家投资公司，我投资了6万美元到ＡＰＩ项目。由于我的投资额度超过了5万美元，我开设了两个账户，一个用我自己的名义开设，一个用我老婆杨某珍的名义开设。2015年1月份，交易软件显示我的投资和收益变了，我就知道被骗了。梁某3辨认出陈某4。67.被害人陈某3的陈述：2014年6月左右，我的亲戚陈某4、陈学仪、陈某5、陈某9谈到有ＡＰＩ投资项目，早期我知道是胡某1介绍陈某4、陈学仪她们投资ＡＰＩ项目的，然后我听陈某4、陈学仪都能从ＡＰＩ项目中赚到钱，我让陈某4全权帮我操作，资金方面，我想尝试一下就让陈某4帮我先出钱投入1万元美金，我赚到钱就给回本金陈某4，过了一段时间，就听她们说ＡＰＩ项目受到黑客攻击，所有钱都取不回，反正自己也没有出实际资金购买那就没有理会了。68.被害人彭某2的陈述：2014年10月份开始，我在公司工作期间见到陈某2在操作ＡＰＩ系统，然后我就问陈某2这是什么理财产品，陈某2就说这是ＡＰＩ的理财产品而且收益不错。大概在11月份左右，我跟朋友去顺德容桂哥顿酒店饮完茶后，就见到正门口有ＡＰＩ推介会，我进去听ＡＰＩ推介会，我在推介会中获取ＡＰＩ项目的网址，并在网址中找到客服电话，通过咨询客服得到深圳银行的一个账户，然后在2014年12月份初到农业银行存现金人民币7万元（折合1万元美金）到深圳银行账户（全英文），转账之后我就打电话给ＡＰＩ的客服电话获取登录ＡＰＩ项目的客户名和密码，客服就说大概10个工作日左右可以通过交易软件打印出收据。到2015年1月，就已经登录不了软件，我打ＡＰＩ客服电话也没有人听。69.被害人廖某3的陈述及指认笔录：2014年12月份，我和一个叫陈某2的朋友喝茶时，他向我介绍参与投资的ＡＰＩ理财平台，该平台融资后炒卖外汇等，收益颇高，但有一定风险，可以到ＡＰＩ官网了解情况。2015年1月份，陈某2给了我一个账户，我转存3万美金到该账户，并打算下午到ＡＰＩ官网下载相关软件来监控我投资资金的情况，但下午ＡＰＩ的官网被关了，我没能下载相关软件，也无法拿回我的3万美金投资款。廖某3指认了涉案银行卡一张。70.被害人黄某5的陈述及辨认笔录：2014年5月份听我哥哥黄某2说在投资一个叫ＡＰＩ的投资产品，很赚钱。2014年12月份黄某2就约了一名叫陈学仪女子和我们见面，当时，我们几个亲威都在场，一起听陈学仪推介ＡＰＩ投资产品。2015年1月份，我想购买ＡＰＩ产品，我就联系黄某2，让他帮我办了相关手续，随后黄某2让我转账人民币14万元至陈学仪指定的账号，户名是一串英文，2015年1月中旬（具体时间记不清了）我发现ＡＰＩ平台不能登陆了，致使我损失了14万元人民币的投资款。黄某5辨认出陈学仪。71.被害人黄某6的陈述及辨认笔录:2014年5月份听我弟弟黄某2说，他现在投资ＡＰＩ的理财产品，我们看过后都很感兴趣。2014年12月，黄某2就约陈学仪和我们见面，向我们推介ＡＰＩ投资产品。2014年12月29日，我想购买ＡＰＩ产品，我就联系黄某2，随后黄某2让我转账人民币7万元至陈学仪指定的账号。过了几天，陈学仪委托黄某2拿了份投资ＡＰＩ的协议给我签，我签后由黄某2带回给陈学仪。2015年1月中旬，我发现ＡＰＩ平台不能登陆了，致使我损失了人民币7万元（约折合1万元美金）的投资款。黄某6辨认出陈学仪。72.被害人黄某7的陈述及辨认笔录：2014年5月听我弟弟黄某2说他现在投资ＡＰＩ的理财产品收益很高。2014年12月份黄某2叫陈学仪跟我们见面，向我们推介ＡＰＩ投资产品。2014年12月30日，我想购买ＡＰＩ产品，我就联系黄某2，让他联系陈学仪帮我办了相关手续。随后黄某2让我转账人民币7万元至陈学仪指定的账号。后陈学仪委托黄某2拿了份投资ＡＰＩ的协议给我签。后来听黄某2说ＡＰＩ平台被关停，我投资的人民币7万元未能收回。黄某7辨认出陈学仪。73.被害人黄某8的陈述及辨认笔录：2014年6月听黄某2说在投资一个叫ＡＰＩ的理财产品，收益很高。2014年8月份时候左右，我和黄某2喝茶过程中认识陈学仪和陈某4，陈学仪和陈某4向我们推介ＡＰＩ投资产品。2014年10月左右，我想购买ＡＰＩ产品，我就联系黄某2，让他联系陈某4和陈学仪帮我办理相关手续，随后陈学仪让我转账人民币28万元至陈学仪指定的账号。过了几天，陈某4和陈学仪拿了份投资ＡＰＩ的协议给我签，签名后陈某4收回收据。2014年12月期间我尝试从软件中取回本金但是取回不了，2015年1月份，我操作ＡＰＩ的软件发现里面的数据系负数。黄某8辨认出陈学仪、陈某4。74.被害人郭某1的陈述及辨认笔录：2014年12月份我和朋友黄某仪喝茶的时候，看到她在手机平台上操作一个理财产品ＡＰＩ，我也想投资ＡＰＩ，我便联系黄某仪，并让黄某2帮我办理相关手续，但黄某2说他不会操作相关事宜便联系了一个叫陈学仪的人与我以及我的父母见面，陈学仪向我们推介。2014年12月8日，我联系陈学仪让她帮我办理相关手续，随后陈学仪让我转账人民币35万元到她指定的账户，并与我签订相关ＡＰＩ投资协议（该协议由陈学仪拿回公司盖章，我没有存留）。后来，我听我父母提起，2014年12月18日，父母以我母亲冯展锋的名义向陈学仪投资了20万元美金，并与陈学仪签订相关ＡＰＩ投资协议。郭某1辨认出陈学仪。75.被害人何某3的陈述及辨认、指认笔录：2014年上半年，我听我堂妹何红好向我介绍ＡＰＩ项目，我将人民币3万元交给她帮我开户操作。2015年1月，ＡＰＩ公司称被黑客入侵，我发现被骗。何某3辨认出何红好；指认了涉案银行流水。76.被害人庞某的陈述：在一次喝茶的过程中，刘英梅向我介绍ＡＰＩ的投资，还介绍胡某1给我认识，并告诉我胡某1对ＡＰＩ投资的事情更加清楚。后某肖某开始向我推介投资ＡＰＩ项目。2013年年头投资了1万元美金，当初刘英梅给了我一个指定的账号，让我将投资的钱转入该账号。期间，胡某1和刘英梅带我以及其他投资者到顺德大良君莱酒店、容桂的一家酒店听ＡＰＩ投资的推介会。直到在2014年年尾，我在ＭＴ4交易软件发现我的投资为零。我一共发展了8名下线。77.被害人何某4的陈述及辨认笔录：2014年，我姐姐何丽冰说陈学仪的ＡＰＩ项目赚了很多钱，向我推介ＡＰＩ的情况，我觉得不错，我就表示有投资意向，何丽冰给我一个银行账号，我拿着钱去香港，存了5万元美金，何丽冰帮我申请开户，给我登陆ＭＴ4的账号和密码，陈学仪也找人帮我安装ＭＴ4我加入投资不久，2015年1月，ＭＴ4上显示资金已经变为负数。何某4辨认出陈学仪、何丽冰。78.被害人吴某1的陈述以及辨认笔录：2014年8月，我经杜丽英的介绍，认识了胡某1，并通过胡某1她认识了“Ａ米”，她向我推介ＡＰＩ产品，我去到香港，通过“Ａ米”投资了人民币15万元，后我借用了钟某2和陈某珍的身份去购买ＡＰＩ，我共投资15万元。吴某1辨认出“Ａ米”就是应某。79.被害人潘某2的陈述及辨认笔录：2014年5月，我在苏某经营的发廊告诉苏某，我现在跟着大嫂陈某4用手机投资ＡＰＩ，苏某说她有兴趣，我便带苏某去到陈某4家中，陈某4向苏某讲解。第二天，苏某告诉我她买了人民币14万元。她的投资账号是陈某4给她的。我的投资账号也是陈某4给我的，并教我如何操作的。我本人投资了人民币14万元。潘某2辨认出陈某4。80.被害人何某5的陈述：2014年9月份，我在广州番禺听朋友提起ＡＰＩ，说是收益比较高的理财产品。后来，我出差香港的时候，遇到ＡＰＩ推介会，觉得可以投资ＡＰＩ平台，我便向现场的工作人员表示投资意愿，工作人员便在我的手机上下载ＡＰＩ平台，并指导我如何操作该平台，该工作人员便把1万元美金额度换算成港币，在我的银行卡上刷卡转账，同时与我签订了一份协议，那样我算是投资了ＡＰＩ了。81.证人关某3的证言及辨认笔录:2014年6月开始，我在佛山市富荟资产管理有限公司工作，我是公司股东。2014年9月，胡某1来我公司推销ＡＰＩ外汇理财项目，向我们演示手机中的ＭＴ4交易软件，显示5%的收益情况，我就投资了2万美金，期间，胡某1带我和其他投资者到香港、新加坡听推介会和旅游。辨认出孔某2、胡某1。82.证人梁某4换的证言：2014年7、8月份，我的前妻胡某1向我介绍ＡＰＩ外汇公司的炒外汇理财产品，我想可以赚钱，就投资1万元美金，我给了我的身份证给胡某1并叫她帮我在网上开设账户的，至于她有没有开设到，我就不清楚了。2015年1月，胡某1说ＡＰＩ项目被黑客入侵了。我没有去参加过任何旅游、推广会、讲座。83.证人吴某2的证言：2015年12月18日17时许，我在富荟看电视，民警过来调查，取走电脑主机和笔记本电脑一部。84.证人钟某2的证言：证实借身份证给吴某1购买ＡＰＩ产品。85.现场勘验笔录：证实ＡＰＩ公司ｗｗｗ.ａｐｉｐｆｘ.ｃｏｍ的网站内容。勘验人员通过输入账号、密码，运行后台软件ＧＥＴＩＤＰＯＰＯ，获取了网站的后台数据，得到网站全部客户的账户ＩＤ的相关数据。86.鉴定意见（福建中证司法鉴定中心司法鉴定检验报告书）证实从远程勘查笔录提取的全部客户的ＩＤ的相关数据，经过分析：孔某2是在梁某4换为顶点的推荐关系组织结构中，结构共14层，孔某2在第4层，下线会员107名（按身份证排重，实际会员是71名），下线层数为10层。胡某1使用的梁某4换账号，为第一层的传销结构共14层115人，根据身份证号排重后下线会员共76个。关某3是在梁某4换为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共14层，该会员所处层级第3层，下线会员数量为109个，下线层数为11层，根据身份证号排重后下线会员共71个。陈某4有11个账号，其中1个账号（01×××48）是另外10个账号的上线，陈某4的（01×××48）账号为顶点会员，（01×××48）账号形成组织结构共19层，所处层级为第1层，下线会员数量336个，下线层级18层，根据身份证排重后，下线会员共232个。被告人陈学仪有6个账号（01×××35、01×××04、01×××53、01×××32、01×××57、01×××15）其中账号01×××35为其余5个账号的上线，该账号的上级账号为01×××78。该会员账号在账号01×××48（姓名为陈某4）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为4层，下线会员数量为293个，下线层数为15层，根据身份证号排重后下线会员共207个。被告人王琼芳有2个账号（01×××56、01×××78）其中账号01×××56为另一账号的的上线，账号01×××56的详细信息如下：账号为01×××56，姓名为王琼芳，上级账号为01×××47。该会员在账号01×××47（姓名为戴某东）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共10层，该会员所处层级为第2层，下线会员数量为97个，下线层级为8层，根据身份证号排重后下线会员66个。被告人何丽冰有2个账号，分别为01×××20和01193083，其中账号01×××20为另一个账号的上线，账号01×××20的详细信息如下：日期为20140623，账号为01×××20，姓名为何丽冰，身份证号码，性别为Ｆｅｍａｌｅ，电话为189××××3823，邮箱为287×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，地址为广州市天河区天河北尚层国际19楼，邮编为51000，上级账号为01×××04。该会员是在账号01×××48（姓名为陈某4）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为第6层，下线会员数量为76个，下线层数13层，根据身份证号排重后下线会员共42个。被告人何红好有3个账号，分别是01204411、01193544、01187274，其中01204411为另外两个账号的上线，该会员在戴某东为顶点的推荐组织结构中，组织结构共10层，该会员所处层数为第2层，下线会员数量为54个，下线层数为8层，根据身份证号排重后下线会员共44个。被告人陈骚妹有5个账号（分别为01×××26、01×××65、01×××06、01×××65和01×××32，其中账号01×××26和01×××32无下线会员，账号01×××65为另两个账号的上线。账号01×××65的上级账号为01×××76，该会员在账号01×××48（姓名为陈某4）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处级为第6层，下线会员数量为42个，下线层数为7层，根据身份证号排重后下线会员共31个。被告人刘英梅使用戴某东的账号，共2个，分别为01×××47和01174501，其中01×××47为顶点会员，01174501无下线会员，01×××47的上级账号是01×××36。01×××47为顶点会员形成的结构共10层，该会员处于第1层，下线会员数量192个，下线层数9层，根据身份证排重下线会员144个。被告人洪润珍有1个账号（01×××88），该账号上级账号为01×××76。该会员在陈某4为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为第6层，下线会员63个，下线层数7层，根据身份证排重下线会员55个。被告人洪润金有1个账号（01×××78），该账号上级账号为01×××88（洪润珍），该会员在陈某4为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为第7层，下线会员52个，下线层数6层，根据身份证排重下线会员44个。87.户籍证明：证实各被告人的身份情况。88.银行流水清单：证实部分被害人及涉案嫌疑账户的流水情况。89.富荟资产管理有限公司核准设立登记通知书、章程、公司登记申请表、股权转让合同、股东会决议、核准变更登记通知书：证实该公司2014年6月12日成立，经营范围是：理财咨询、企业资产管理、资产管理培训以及信息查询，依法需批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营。公司股东为孔某2、李某1、关某2、陈某6、陈某7园、关某3、刘某1。孔某2是法定代表人、执行董事、经理。2014年8月5日经股东会决议，同意陈某涛将股权转让给孔某2后，孔某2占公司54%的股份、关某3占20%。90.关于协助取证的函及复函：证实经查询中国银行监督管理委员会许可证信息管理系统，未见ＡＰＩ卓越瑞士信托股份有限公司、佛山市富荟资产管理有限公司、阿尔卑斯资产管理信托公司、瑞士苏黎世信托公司四家公司的金融许可证信息。对于被告人王琼芳的辩护人提交的证据：（均为复印件）1.顺德区人民检察院关于王琼芳在关某3非法吸收公众存款罪一案是被害人的告知书；2.顺德区人民检察院关于王琼芳在陈某4非法吸收公众存款罪一案是被害人的告知书；3.谅解书6份，证实案发后被害人杜某1、曾某1、徐某、朱某1、周某1、潘某1对王琼芳予以谅解；4.户口本复印件；5.顺德区大良科亿达电脑经营部营业执照复印件，证实王琼芳是该个体户的经营者；6.广东狮子会小龙服务队证书复印件及常德微善风爱心联盟捐赠证书，证实王琼芳参与公益事业的情况；7.中山大学孙逸仙纪念医院疾病证明书，证实王琼芳的疾病情况。上述证据经当庭质证，本院予以采信。对于被告人何丽冰的辩护人提交的证据：1.被告人何丽冰的户口本（复印件），证明何丽冰的家庭成员情况；2.何丽冰女儿的学生证复印件，证明何丽冰女儿的学龄情况；3.该被告人丈夫的父亲的病危证明、户口撤销证明（均复印件），证实该被告人丈夫的父亲于2017年6月死亡。上述证据经当庭质证，本院予以采信。对于被告人何红好的辩护人提交的证据：1.银行转账凭证、汇出单，证实何红好本人在ＡＰＩ投资及损失情况；2.该被告人疾病材料（复印件），证实何红好患有宫颈癌。上述证据经当庭质证，本院予以采信。对于被告人陈骚妹的辩护人提交的证据：（均在案卷复印所得）1.彭某5燕、杜某1、霍某、曾某1、王琼芳、梁某1、黄某3指认的客户投资风险责任书，证明各被害人每投资一份ＡＰＩ，就签订投资风险责任书，被害人是知道ＡＰＩ是不保本的，且可能产生亏损；2.搜查证、扣押清单，证明侦查机关的搜查、扣押情况。上述证据经当庭质证，本院予以采信。对于被告人刘英梅的辩护人提交的证据：谅解书、身份证复印件，证明案发后被害人庞某对刘英梅予以谅解。上述证据经当庭质证，本院予以采信。对于各被告人的辩解意见及各辩护人提出的辩护意见，本院综合评判如下：第一，非法吸收公众存款罪，是指违反相关的金融法规规定，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的第一条第一款规定：“违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，……应当认定为刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款或变相吸收公众存款：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。本案现有证据可证实另案处胡某1孔某2，参与投资ＡＰＩ的理财产品项目后，在明知该理财产品项目在我国尚未经有关部门批准的情形下，仍然向多名被害人介绍、推荐投资ＡＰＩ的理财产品项目，甚至通过在酒店、公司组织召开推介会等形式，介绍并分享自己投资ＡＰＩ的理财产品项目后的体会，公开向社会公众宣传、推荐ＡＰＩ的理财产品。多名被害人正是在参胡某1孔某2组织召开推介会以及听胡某1孔某2介绍、推荐ＡＰＩ的理财产品项目有收益回报，且看到ＡＰＩ的理财产品项目协议承诺有赚取货币收益回报，因此决定投资ＡＰＩ的理财产品项胡某1孔某2的行为，符合法律规定的非法吸收公众存款的上述四个条件。第二，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的第二条规定：实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：……（九）以委托理财的方式非法吸收资金的。胡某1孔某2介绍、推荐的ＡＰＩ的理财项目，正是以宣传ＡＰＩ公司的背景和投资回报，吸引投资者投入资金并承诺一定的还本付息，投资者与ＡＰＩ公司签订投资协议购买理财产品的形式，因此符合法律规定的以委托理财的方式非法吸收资金。第三，对于各被告人应对多少犯罪数额承担责任，对于不是各被告人直接介绍的被害人是否应承担责任的问题。经查，另案处胡某1自己购买ＡＰＩ的理财产品后，积极向亲戚、朋友介绍、推荐，其中介绍关某3购买，关某3又介绍推荐给孔某2，孔某2介绍其他受害人购买。因在购买ＡＰＩ的理财产品推介中的规则是介绍他人购买以及被介绍的人再介绍他人购买后，均有一定利益与介绍人利益捆绑和获取返佣。因此，胡某1孔某2介绍他人购买后，对于他们介绍的人是否再介绍其他人购买ＡＰＩ的理财产品，完全是持放任态度，甚至是持积极支持心理，同理，本案各被告人介绍他人购买ＡＰＩ理财产品后，对于他们介绍的人是否再介绍其他人购买ＡＰＩ的理财产品，完全是持放任态度。故各被告人不仅应对他们介绍的人的数额承担责任，同时对于他们介绍的人再介绍其他人购买ＡＰＩ的理财产品数额同样应承担责任。第四，对于各被告人的辩护人提出各被告人在投入ＡＰＩ项目中是受害人的辩护意见，经查，虽然各被告人有投入ＡＰＩ项目并且也因此受损，但在投入ＡＰＩ项目过程中各被告人均因为受利益驱使又积极发展其他被害人参与投入ＡＰＩ项目，造成其他多名被害人受损后果，故均依法应承担相应的刑事责任，各被告人的行为对于定性没有影响，可以在量刑时酌情考量。第五，对于本案犯罪数额认定问题。公诉机关提供的相关证据有被害人的陈述、转账凭证、银行流水及ＡＰＩ投资凭据，但有部分被害人未能提供相对应的转账凭证及ＡＰＩ投资凭据，且在案的银行流水有部分未能反映交易双方的信息，故本院在认定本案的犯罪金额是依据现有的转账凭证、ＡＰＩ投资凭据以及可反映交易双方信息的银行流水进行计算所得，因而存在认定部分被害人参与ＡＰＩ项目但未相应认定投入金额的情形。同时对于胡某1孔某2介绍的下线所介绍的投资人予以了扣减。故本案认胡某1孔某2共同犯罪数额为人民币3024万元、美金97.2456万美元，损失金额为人民币2967.76303万元、美金82.6256万元。第六，关于被告人陈骚妹是否构成非法吸收公众存款罪的问题。在案证据证实陈骚妹胡某1介绍后加入了ＡＰＩ投资项目，参加了ＡＰＩ推介会，而在购买ＡＰＩ的理财产品推介中的规则是介绍他人购买以及被介绍的人再介绍他人购买后，均有一定利益与介绍人利益捆绑和获取返佣，可见陈骚妹明知其上线人员有上述非法吸收公众存款的行为，仍然直接介绍或协助上线介绍下线人员加入ＡＰＩ投资项目以非法吸收公众存款，并对下线人员介绍吸收不特定人员的资金持放任态度，陈骚妹与另案处理人胡某1孔某2等人的行为属共同犯罪，应对共同犯罪的犯罪数额承担责任。第七，对于本案是否构成单位犯罪的问题。本案证据证实，各被告人的上线胡某1等人介绍、推荐的ＡＰＩ的理财项目，是以个人名义介绍、推荐的，且胡某1孔某2明知该理财项目尚未得到有关部门依法批准，仍向社会不特定对象推荐、介绍，且无证据胡某1等人对于吸收的资金以及资金流向有控制权，故胡某1孔某2等人不属于单位犯罪，因此，作为下线、从犯的本案各被告人的行为也不应评价为单位犯罪的范畴本院认为，被告人陈学仪、王琼芳、何丽冰、何红好、陈骚妹、刘英梅、洪润珍、洪润金无视国家法律，变相吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，其中，被告人陈学仪、何红好、陈骚妹、刘英梅、洪润珍、洪润金涉案数额巨大，各被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪。佛山市顺德区人民检察院指控各被告人犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。综合考虑各被告人参与时间、地位、作用，在共同犯罪中的作用，属于从犯，依法对陈学仪、何红好、陈骚妹、刘英梅、洪润珍、洪润金予以减轻处罚，对王琼芳、何丽冰予以从轻处罚；被告人陈学仪、王琼芳、何丽冰、何红好、刘英梅、洪润珍、洪润金归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚；鉴于部分被害人已提取部分收益，对各被告人量刑时予以酌情从轻处罚；部分被害人对被告人王琼芳、刘英梅予以谅解，对该二被告人予以酌情从轻处罚。对于被告人陈骚妹的辩解及其辩护人提出的辩护意见、被告人陈学仪的辩护人提出的第5点辩护意见、被告人刘英梅的辩护人提出的第2、3、4点辩护意见及对相关被告人适用缓刑的辩护意见，如前所述，理据不足，本院不予采纳；各辩护人提出的其他辩护意见，经查属实，本院予以采纳。各被告人依法退赔各被害人的损失。根据各被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十三条第一款，第六十七条第三款和第六十四条的规定，判决如下一、被告人陈学仪犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三万元；（罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）二、被告人王琼芳犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二万元；（罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）三、被告人何丽冰犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二万元；（罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）四、被告人何红好犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三万元；（罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）五、被告人陈骚妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月22日起至2018年6月21日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）六、被告人刘英梅犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三万元；（罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）七、被告人洪润珍犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三万元；（罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）八、被告人洪润金犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三万元；（罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）九、责令被告人陈学仪、王琼芳、何丽冰、何红好、陈骚妹、刘英梅、洪润珍、洪润金分别退赔相应被害人的损失。其中，被告人陈学仪连带退赔被告人何丽冰的被害人的损失，被告人刘英梅连带退赔被告人王琼芳、何红好的被害人的损失，被告人洪润珍连带退赔被告人洪润金的被害人的损失（金额明细见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份审判长李冰审判员徐浩然人民陪审员尤惠璇二○一八年四月十二无书记员郑惠明
经审理查明，2014年6月，孔某2、关某3（二人另案处理）等人作为股东，成立了佛山市富荟资产管理有限公司（孔某2为法人代表、执行董事、经理）后，胡某1（另案处理）去到佛山市顺德区大良新城区万科兰乔圣菲47栋首层3号该公司，推介ＡＰＩＰｒｅｍｉｅｒｅＳｗｉｓｓＴｒｕｓｔＡＧ（以下简称ＡＰＩ产品）外汇投资理财项目（称ＡＰＩ是在瑞士注册并受瑞士金融管理局监管的理财公司，经营外汇买卖，该公司研发的智能交易系统，能够提高外汇交易成功率，投资人向ＡＰＩ公司理财投资，每个月可以获得投资额5%以上的高额回报，投资起点为1万美金或人民币7万元），此后，胡某1、孔某2、关某3等人利用该公司对外推广和办理ＡＰＩ业务，并以在该公司（智富荟私人财富俱乐部）、容桂哥顿酒店、太子酒店举行推介会、组织旅游等方式，向社会公众宣传介绍ＡＰＩ产品,吸引公众前来投资。期间，部分投资者也加入发展其他投资人（下线）投资的行列，协助ＡＰＩ非法业务的发展，并根据ＡＰＩ的营销机制，可从下线以及下级发展的每级下线的每手外汇交易（实际上外汇交易为虚构）中获得相应的佣金，其中：1.被告人陈学仪被胡某1介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了唐某、朱某2、黄某4、黄某2、区某梅、何丽冰、卢某1、黄某5、黄某6、黄某7、黄某8、郭某1、何某4、林某4、陈某1等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币137.25万元，造成的损失为（人民币124.95万元-美金1万美元）（含下线人员发展人员的涉案数额，以下同）。2.被告人王琼芳被刘英梅介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了杜某1、谢某、周某1、曾某1、徐某、潘某1、朱某1、彭某3、彭某4、周某5、吴某3、杨某等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币27.75万元，造成的损失为人民币24.3万元。3.被告人何丽冰被陈学仪介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了何某4、林某4、陈某1、毛某、许某、梁某5、梁某6等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币7万元，造成的损失为人民币7万元。4.被告人何红好被刘英梅介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了彭某1、何某3、叶某、吴某4等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币1274.5万元，造成的损失为人民币1274.5万元。5.被告人陈骚妹被胡某1介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了梁某1、夏某、黄某4、廖某2、蔡某、李某4、梁某8、陈某娣、李某英等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币89万元，造成的损失为（人民币82.12万元-美金0.02万美元）。6.被告人刘英梅被胡某1介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了谢某、周某1、曾某1、徐某、吴某1、何红好、王琼芳、庞某等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币1316.25万元、美金1.05万美元，造成的损失为人民币1312.8万元、美金0.65万美元。7.被告人洪润珍被胡某1介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了周某3、李某3、周某2、郑某、洪润金等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币83.25万元、美金28.15万美元，造成的损失为人民币64.470033万元、美金15.65万美元。8.被告人洪润金被洪润珍介绍ＡＰＩ投资理财项目后，同时也介绍他人投资，发展了何某1、冯某1、张某1、蓝某、廖某4、郭某2等人作为下线，对ＡＰＩ理财项目进行投资，投资的资金共计人民币62.5万元、美金25万美元，造成的损失为人民币45.720033万元、美金12.5万美元。直至2015年1月，胡某1、孔某2在顺德地区发展的ＡＰＩ业务，共吸收被害人投资人民币3024万元、美金97.2456万美元，本案造成的损失为人民币2967.76303万元、美金82.6256万元。经远程勘验，公安人员从ＡＰＩ公司ｗｗｗ.ａｐｉｐｆｘ.ｃｏｍ的网站获取了网站的后台数据，经分析鉴定：被告人陈学仪有6个账号（01×××35、01×××04、01×××53、01×××32、01×××57、01×××15）其中账号01×××35为其余5个账号的上线，该账号的上级账号为01×××78。该会员账号在账号01×××48（姓名为陈某4）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为4层，下线会员数量为293个，下线层数为15层，根据身份证号排重后下线会员共207个。被告人王琼芳有2个账号（01×××56、01×××78）其中帐号01×××56为另一账号的的上线，账号01×××56的详细信息如下：账号为01×××56，姓名为王琼芳，上级账号为01×××47。该会员在账号01×××47（姓名为戴某东）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共10层，该会员所处层级为第2层，下线会员数量为97个，下线层级为8层，根据身份证号排重后下线会员66个。被告人何丽冰有2个账号，分别为01×××20和01193083，其中账号01×××20为另一个账号的上线，账号01×××20的上级账号为01×××04。该会员是在账号01×××48（姓名为陈某4）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为第6层，下线会员数量为76个，下线层数13层，根据身份证号排重后下线会员共42个。被告人何红好有3个账号，分别是01204411、01193544、01187274，其中01204411为另外两个账号的上线，该会员在戴某东为顶点的推荐组织结构中，组织结构共10层，该会员所处层数为第2层，下线会员数量为54个，下线层数为8层，根据身份证号排重后下线会员共44个。被告人陈骚妹有5个账号（分别为01×××26、01×××65、01×××06、01×××65和01×××32，其中账号01×××26和01×××32无下线会员，账号01×××65为另两个账号的上线。账号01×××65的上级账号为01×××76，该会员在账号01×××48（姓名为陈某4）为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处级为第6层，下线会员数量为42个，下线层数为7层，根据身份证号排重后下线会员共31个。被告人刘英梅使用戴某东的账号，共2个，分别为01×××47和01174501，其中01×××47为顶点会员，01174501无下线会员，01×××47的上级账号是01×××36。01×××47为顶点会员形成的结构共10层，该会员处于第1层，下线会员数量192个，下线层数9层，根据身份证排重下线会员144个。被告人洪润珍有1个账号（01×××88），该账号上级账号为01×××76。该会员在陈某4为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为第6层，下线会员63个，下线层数7层，根据身份证排重下线会员55个。被告人洪润金有1个账号（01×××78），该账号上级账号为01×××88（洪润珍），该会员在陈某4为顶点的推荐关系组织结构中，组织结构共19层，该会员所处层级为第7层，下线会员52个，下线层数6层，根据身份证排重下线会员44个。
本院认为，被告人陈学仪、王琼芳、何丽冰、何红好、陈骚妹、刘英梅、洪润珍、洪润金无视国家法律，变相吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，其中，被告人陈学仪、何红好、陈骚妹、刘英梅、洪润珍、洪润金涉案数额巨大，各被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪。佛山市顺德区人民检察院指控各被告人犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。综合考虑各被告人参与时间、地位、作用，在共同犯罪中的作用，属于从犯，依法对陈学仪、何红好、陈骚妹、刘英梅、洪润珍、洪润金予以减轻处罚，对王琼芳、何丽冰予以从轻处罚；被告人陈学仪、王琼芳、何丽冰、何红好、刘英梅、洪润珍、洪润金归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚；鉴于部分被害人已提取部分收益，对各被告人量刑时予以酌情从轻处罚；部分被害人对被告人王琼芳、刘英梅予以谅解，对该二被告人予以酌情从轻处罚。对于被告人陈骚妹的辩解及其辩护人提出的辩护意见、被告人陈学仪的辩护人提出的第5点辩护意见、被告人刘英梅的辩护人提出的第2、3、4点辩护意见及对相关被告人适用缓刑的辩护意见，如前所述，理据不足，本院不予采纳；各辩护人提出的其他辩护意见，经查属实，本院予以采纳。各被告人依法退赔各被害人的损失。
一、被告人陈学仪犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三万元；（罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）二、被告人王琼芳犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二万元；（罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）三、被告人何丽冰犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二万元；（罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）四、被告人何红好犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三万元；（罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）五、被告人陈骚妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月22日起至2018年6月21日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）六、被告人刘英梅犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三万元；（罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）七、被告人洪润珍犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三万元；（罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）八、被告人洪润金犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三万元；（罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）九、责令被告人陈学仪、王琼芳、何丽冰、何红好、陈骚妹、刘英梅、洪润珍、洪润金分别退赔相应被害人的损失。其中，被告人陈学仪连带退赔被告人何丽冰的被害人的损失，被告人刘英梅连带退赔被告人王琼芳、何红好的被害人的损失，被告人洪润珍连带退赔被告人洪润金的被害人的损失（金额明细见附表）。
非法吸收公众存款罪