䎋毅非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省沭阳县人民法院刑事判决书（2016）苏1322刑初338号：江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉［2016］282号起诉书指控被告人王毅犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月6日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省沭阳县人民检察院指派检察员殷成兵出庭支持公诉，被告人王毅及其辩护人葛明到庭参加诉讼。现已审理终结江苏省沭阳县人民检察院指控：2012年至2014年，被告人王毅以承建沭阳县阳光绿洲小区需要周转资金等为由，以高息为诱，向社会不特定公众司某甲、韦某、孙某等人吸收资金共计约800万元。分述如下：1.2013年间，被告人王毅经黄某甲介绍，以高息为诱，向司某甲借款30万，曾支付本息约15万元。2.2014年9月,被告人王毅经张某介绍，以高息为诱，向韦某借款192万元，本金至今未还。3.2012年，被告人王毅经他人介绍，以高息为诱，向孙某借款20万元。4.2012年至2014年间，被告人王毅经桑某甲介绍，以高息为诱，陆续向王某借款52万元，曾支付利息约8万元。5.2012年的一天，被告人经黄某甲介绍，以高息为诱，向周某甲借款20万元，曾支付本息约17万元。6.2013年至2014年，被告人王毅经他人介绍，以高息为诱，向张某甲借款16万元。7.2011年6月9日，被告人王毅经司某甲介绍，以高息为诱，向葛某甲借款10万元，曾支付利息10余万元。8.2014年4月，被告人王毅经章某甲介绍，以高息为诱，向单某借款50万元。9.2014年1月18日，被告人王毅以高息为诱，向刘某甲借款14万元，曾支付利息6万余元。10.2013年11月13日，被告人王毅以高息为诱，向王某借款70万元，曾支付利息6万余元。11.2013年9月，被告人王毅经他人介绍，以高息为诱，向冯某借款10万元，曾支付利息约0.9万元。12.2013年至2014年，被告人王毅以高息为诱，分四次向仲某甲借款26万元，曾支付利息0.54万元。13.2013年1月30日，被告人王毅以高息为诱，向朱某甲借款10万元。14.2013年9月7日，被告人王毅经徐某介绍，以高息为诱，向汪某甲借款20万元，本金已经偿还。15.2014年8月，被告人王毅经毛某甲介绍，以高息为诱分两次向徐某甲借款95万元，曾经支付利息5万元。16.2011年至2012年间，被告人王毅以月息3至5分为诱，向章某借款20万元，共支付本息11万余元。17.2011年至2012年间，被告人王毅以月息3分为诱，向张某乙借款10万。18.2013年间，被告人王毅以月息3分左右为诱，向徐某乙借款140万元，曾支付本息80余万元。针对上述指控事实，公诉机关依据被告人供述、证人证言、借据等证据，认为被告人王毅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王毅归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人王毅及辩护人对公诉机关指控的罪名无异议。被告人王毅辩解：起诉书指控的第1、3、4笔归还的利息远远超出起诉书认定的金额。被告人王毅辩护人提出：被告人王毅未经他人介绍而直接向刘某甲、王某、仲某甲、朱某甲借款，且被告人与朱某甲是亲戚，故起诉书指控的第9、10、12、13起借款不应纳入犯罪金额；被告人系初犯，归案后能如实供述自己的罪行，且积极偿还借款，认罪、悔罪态度明显；被告人并非以非法占有为目的，所借款项都是用于阳光绿洲工程建设，未转移隐藏，也未用于高消费，且实际归还款项远远超出公诉机关认定的数额，受害人出借款项是为了赚取高额利息，被告人的非法集资行为社会危害不大；请求法庭在量刑时综合考虑以上情节，对被告人王毅从轻处罚。经审理查明：2012年至2014年，被告人王毅以承建沭阳县阳光绿洲小区需要周转资金等为由，以高息为诱，向社会不特定公众司某甲、韦某、孙某等人吸收资金共计690万余元。具体分述如下：1.2013年间，被告人王毅经黄某甲介绍，向司某甲借款30万，月息3分。已支付本息15.8万元。2.2014年9月,被告人王毅经张某介绍，向韦某借款192万元，月息4分。3.2012年7月30日，被告人王毅经孙某姑姑介绍，向孙某借款20万元，月息3分。已支付利息约3.6万元。4.2012年至2014年间，被告人王毅经桑某甲介绍，陆续向王某借款52万元，月息3分。已支付利息约8万元。5.2012年的一天，被告人经黄某甲介绍，向周某甲借款20万元，月息3至4分。已支付本息约17万元。6.2013年至2014年，被告人王毅经穆某甲介绍，向张某甲借款16万元，月息3分。7.2011年6月9日，被告人王毅经司某甲介绍，向葛某甲借款10万元，月息4分。已支付利息至2014年8、9月份，计十几万余元。8.2014年4月，被告人王毅经章某甲介绍，向单某借款50万元，月息2.5分。9.2013年9月，被告人王毅经刘某介绍，向冯某借款10万元，月息3分。本息已归还。10.2013年1月30日，被告人王毅以高息为诱，向朱某甲借款10万，月息3分。11.2013年9月7日，被告人王毅经徐某介绍，以高息为诱，向汪某甲借款20万元，本息已归还。12.2014年8月，被告人王毅经毛某甲介绍，分两次向徐某甲借款95万元，月息5分。已支付利息5万元。13.2011年至2012年间，被告人王毅经仲某介绍，向章某借款19.7万元，月息3至5分。已支付本息11.65万元。14.2011年至2012年间，被告人王毅经朱某甲介绍，向张某乙借款10万元，月息3分。15.2013年间，被告人王毅经胡某甲介绍，向徐某乙借款140万元，月息3分左右。已支付本息88.4万元。被告人王毅归案后能如实供述自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供的，经过庭审质证、认证的，且均具有证明效力的下列证据予以证明：被告人王毅供述了通过他人介绍，以高息为诱向社会公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的时间、地点、吸收金额等事实，该供述得到了集资参与人司某甲、韦某、孙某、王某、周某甲、张某甲、葛某甲、单某、王某、冯某、朱某甲、汪某甲、徐某甲、章某、张某乙、徐某乙等通过一定的途径知悉被告人吸收资金的陈述及提供的借据等证据印证，足以认定。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”、“抓获经过”、“情况说明”证明了本案的案发情况以及被告人王毅归案情况。有／无前科劣迹证明，证明了被告人王毅无前科劣迹。人口信息表，证实了被告人王毅的刑事责任年龄。关于起诉书指控的第9、10、12起犯罪事实，本院认为不属于被告人王毅非法吸收公众存款的行为，理由如下：该三起指控事实，被告人王毅供述第9、12起系其直接向刘某甲、仲某甲借款，虽然第9起出借人刘某甲陈述称经桑某乙介绍借款，但无其他证据印证，第12起出借人仲某甲陈述称其部分集资系从他人手中周转借给被告人，但也无相关证据印证被告人对此明知，该两起集资不符合构成非法吸收公众存款罪应通过一定途径向社会公开宣传吸收不特定对象资金的要件。关于第10起，被告人王毅虽称想不起来由谁介绍借款，但出借人王某称系被告人直接向其借款，相关证据未形成证据锁链，不能证实吸收资金系通过一定途径向社会公开宣传吸收不特定对象资金的事实。因此，该三起指控事实不清，不予认定为非法吸收公众存款。关于起诉书指控第13起的事实，被告人王毅及其辩护人提出被告人与朱某甲系朋友关系，得到朱某甲的认可和证言印证，能够证实二人系朋友的事实。但朱某甲知道被告人王毅向他人吸收资金，王毅也知道朱某甲向不特定对象借款转借给他并予以放任，应当认定本起指控为被告人王毅向社会不特定对象吸收公众存款综上，本院认为，被告人王毅违反国家金融管理规定，以高息为诱，通过他人介绍公开向社会公众吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息，吸收资金共计690万余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名正确，依法予以支持。被告人王毅及其辩护人辩解其归还的利息远远超出起诉书认定的金额，但未提供证据予以证实，根据司法解释规定，应当以集资参与人陈述的归还本息金额为准，对被告人的该辩解，不予采纳。辩护人提出被告人王毅非法集资行为社会危害不大的意见，经查，被告人王毅以高息为诱承诺在一定期限内还本付息，向社会公众吸收存款，给他人造成经济损失，破坏社会金融管理秩序，社会危害较大，该辩护意见，不予采纳。被告人王毅在归案后能如实供述自己的犯罪事实，依法从轻处罚。被告人王毅系初犯、能认罪、悔罪，归还部分款项，可酌情予以从轻处罚。对辩护人提出的与上述相同的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下一、被告人王毅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年九月二十一日起至二○一九年七月二十日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人王毅退还集资参与人司某甲人民币十四万二千元，韦某人民币一百九十二万元，孙某人民币十六万四千元，王某人民币四十四万元，周某甲人民币三万元，张某甲人民币十六万元，单某人民币五十万元，朱某甲人民币十万元，徐某甲人民币九十万元，章某人民币八万零五百元，张某乙人民币十万元，徐某乙人民币五十一万六千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长曹庆玉人民陪审员沈海萍人民陪审员耿立义二〇一六年十一月二十四日法官助理刘玲玲书记员宋明寒书记员陈奎
江苏省沭阳县人民检察院指控：2012年至2014年，被告人王毅以承建沭阳县阳光绿洲小区需要周转资金等为由，以高息为诱，向社会不特定公众司某甲、韦某、孙某等人吸收资金共计约800万元。分述如下：1.2013年间，被告人王毅经黄某甲介绍，以高息为诱，向司某甲借款30万，曾支付本息约15万元。2.2014年9月,被告人王毅经张某介绍，以高息为诱，向韦某借款192万元，本金至今未还。3.2012年，被告人王毅经他人介绍，以高息为诱，向孙某借款20万元。4.2012年至2014年间，被告人王毅经桑某甲介绍，以高息为诱，陆续向王某借款52万元，曾支付利息约8万元。5.2012年的一天，被告人经黄某甲介绍，以高息为诱，向周某甲借款20万元，曾支付本息约17万元。6.2013年至2014年，被告人王毅经他人介绍，以高息为诱，向张某甲借款16万元。7.2011年6月9日，被告人王毅经司某甲介绍，以高息为诱，向葛某甲借款10万元，曾支付利息10余万元。8.2014年4月，被告人王毅经章某甲介绍，以高息为诱，向单某借款50万元。9.2014年1月18日，被告人王毅以高息为诱，向刘某甲借款14万元，曾支付利息6万余元。10.2013年11月13日，被告人王毅以高息为诱，向王某借款70万元，曾支付利息6万余元。11.2013年9月，被告人王毅经他人介绍，以高息为诱，向冯某借款10万元，曾支付利息约0.9万元。12.2013年至2014年，被告人王毅以高息为诱，分四次向仲某甲借款26万元，曾支付利息0.54万元。13.2013年1月30日，被告人王毅以高息为诱，向朱某甲借款10万元。14.2013年9月7日，被告人王毅经徐某介绍，以高息为诱，向汪某甲借款20万元，本金已经偿还。15.2014年8月，被告人王毅经毛某甲介绍，以高息为诱分两次向徐某甲借款95万元，曾经支付利息5万元。16.2011年至2012年间，被告人王毅以月息3至5分为诱，向章某借款20万元，共支付本息11万余元。17.2011年至2012年间，被告人王毅以月息3分为诱，向张某乙借款10万。18.2013年间，被告人王毅以月息3分左右为诱，向徐某乙借款140万元，曾支付本息80余万元。被告人王毅归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人王毅及辩护人对公诉机关指控的罪名无异议。被告人王毅辩解：起诉书指控的第1、3、4笔归还的利息远远超出起诉书认定的金额。被告人王毅辩护人提出：被告人王毅未经他人介绍而直接向刘某甲、王某、仲某甲、朱某甲借款，且被告人与朱某甲是亲戚，故起诉书指控的第9、10、12、13起借款不应纳入犯罪金额；被告人系初犯，归案后能如实供述自己的罪行，且积极偿还借款，认罪、悔罪态度明显；被告人并非以非法占有为目的，所借款项都是用于阳光绿洲工程建设，未转移隐藏，也未用于高消费，且实际归还款项远远超出公诉机关认定的数额，受害人出借款项是为了赚取高额利息，被告人的非法集资行为社会危害不大；请求法庭在量刑时综合考虑以上情节，对被告人王毅从轻处罚。经审理查明：2012年至2014年，被告人王毅以承建沭阳县阳光绿洲小区需要周转资金等为由，以高息为诱，向社会不特定公众司某甲、韦某、孙某等人吸收资金共计690万余元。具体分述如下：1.2013年间，被告人王毅经黄某甲介绍，向司某甲借款30万，月息3分。已支付本息15.8万元。2.2014年9月,被告人王毅经张某介绍，向韦某借款192万元，月息4分。3.2012年7月30日，被告人王毅经孙某姑姑介绍，向孙某借款20万元，月息3分。已支付利息约3.6万元。4.2012年至2014年间，被告人王毅经桑某甲介绍，陆续向王某借款52万元，月息3分。已支付利息约8万元。5.2012年的一天，被告人经黄某甲介绍，向周某甲借款20万元，月息3至4分。已支付本息约17万元。6.2013年至2014年，被告人王毅经穆某甲介绍，向张某甲借款16万元，月息3分。7.2011年6月9日，被告人王毅经司某甲介绍，向葛某甲借款10万元，月息4分。已支付利息至2014年8、9月份，计十几万余元。8.2014年4月，被告人王毅经章某甲介绍，向单某借款50万元，月息2.5分。9.2013年9月，被告人王毅经刘某介绍，向冯某借款10万元，月息3分。本息已归还。10.2013年1月30日，被告人王毅以高息为诱，向朱某甲借款10万，月息3分。11.2013年9月7日，被告人王毅经徐某介绍，以高息为诱，向汪某甲借款20万元，本息已归还。12.2014年8月，被告人王毅经毛某甲介绍，分两次向徐某甲借款95万元，月息5分。已支付利息5万元。13.2011年至2012年间，被告人王毅经仲某介绍，向章某借款19.7万元，月息3至5分。已支付本息11.65万元。14.2011年至2012年间，被告人王毅经朱某甲介绍，向张某乙借款10万元，月息3分。15.2013年间，被告人王毅经胡某甲介绍，向徐某乙借款140万元，月息3分左右。已支付本息88.4万元。被告人王毅归案后能如实供述自己的犯罪事实。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”、“抓获经过”、“情况说明”证明了本案的案发情况以及被告人王毅归案情况。有／无前科劣迹证明，证明了被告人王毅无前科劣迹。人口信息表，证实了被告人王毅的刑事责任年龄。因此，该三起指控事实不清，不予认定为非法吸收公众存款。
综上，本院认为，被告人王毅违反国家金融管理规定，以高息为诱，通过他人介绍公开向社会公众吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息，吸收资金共计690万余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名正确，依法予以支持。被告人王毅及其辩护人辩解其归还的利息远远超出起诉书认定的金额，但未提供证据予以证实，根据司法解释规定，应当以集资参与人陈述的归还本息金额为准，对被告人的该辩解，不予采纳。辩护人提出被告人王毅非法集资行为社会危害不大的意见，经查，被告人王毅以高息为诱承诺在一定期限内还本付息，向社会公众吸收存款，给他人造成经济损失，破坏社会金融管理秩序，社会危害较大，该辩护意见，不予采纳。被告人王毅在归案后能如实供述自己的犯罪事实，依法从轻处罚。被告人王毅系初犯、能认罪、悔罪，归还部分款项，可酌情予以从轻处罚。对辩护人提出的与上述相同的辩护意见，予以采纳。
一、被告人王毅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年九月二十一日起至二○一九年七月二十日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人王毅退还集资参与人司某甲人民币十四万二千元，韦某人民币一百九十二万元，孙某人民币十六万四千元，王某人民币四十四万元，周某甲人民币三万元，张某甲人民币十六万元，单某人民币五十万元，朱某甲人民币十万元，徐某甲人民币九十万元，章某人民币八万零五百元，张某乙人民币十万元，徐某乙人民币五十一万六千元。
非法吸收公众存款罪