黄国华非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省诸暨市人民法院刑事判决书（2016）浙0681刑初1097号：诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2016）1087号起诉书指控被告人黄国华犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月23日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2016年11月4日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派代理检察员姚宇怡等出庭支持公诉，被告人黄国华及其辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结诸暨市人民检察院指控：2009年至2013年期间，被告人黄国华因经营诸暨市城东天天装饰材料店缺少资金，以承诺月息1.3分到2分不等并到期还本付息的方式，向社会不特定对象金某、郭松良、王宝汉等23人借款，累计1400余万元，已支付本息580余万元，造成实际损失800余万元。为证明上述指控，公诉机关向本院提交了相应证据。认为被告人黄国华违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院对被告人黄国华依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。被告人黄国华对公诉机关指控的事实和罪名无异议。被告人黄国华辩护人提出以下辩护意见：1、被告人黄国华系初犯；2、被告人黄国华认罪态度好；3、被告人黄国华有悔罪表现，在案发前处置了自己的财物，偿还了部分债务；4、就第1节事实，被告人黄国华只向被害人金某借了380万元，另有82万元是被告人黄国华与被害人金某达成以房抵债协议后所产生的债务及由被害人金某支付的房产的按揭款，该82万元不应作为非法吸收公众存款的数额认定；4、第3节和第23节事实的证据中没有被害人的陈述，能否认定，请法庭予以考虑；5、本案是因市场风险造成的，被告人黄国华购买的房产大幅贬值，导致被告人无法归还被害人借款；6、被告人黄国华患有严重的抑郁症，长期服药。综上，请求法庭对被告人黄国华从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2009年至2013年期间，被告人黄国华因经营诸暨市城东天天装饰材料店缺少资金，以承诺月息1.3分到2分不等并到期还本付息的方式，向社会不特定对象金某、郭松良、王宝汉等20余人借款，累计1300余万元，已支付本息580余万元，造成实际损失700余万元。具体如下：1.2009年开始，被告人黄国华因生产经营，以月息1.5分至2.5分向金某多次借款累计450万元，已付利息100.225万元，已还本金90万元。2.2009年年底、2013年8月9日，被告人黄国华因生产经营，以月息1.5分分别向周某借款10万元和20万元，已付利息1.8万元，已还本金10.8万元。3.2010年开始，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向沈坪借款80万元，已付利息40余万元，已还本金44万元。4.2010年5月10日、5月16日，被告人黄国华因生产经营，以月息2.5分向赵某分别借款50万元、50万元，已付利息30万元，已还本金30万元。5.2011年，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向杜友堂借款50万元，已付利息15余万元，本金未还。6.2011年3月起，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向倪某多次借款累计32万元，已还本付息19.4万元。7.2011年7月开始，被告人黄国华因生产经营，以月息1.5分向王某多次借款累计57万元，已归还本金7万元，已支付利息11.19万元。8.2011年7月20日、2012年4月25日，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向侯文燕分别借款10万元、10万元，已付利息5.2万元，已还本金2万元。9.2012年1月1日，被告人黄国华因生产经营，以月息1.5分向蔡飞的母亲蔡珠英借款10万元，已支付利息1.8万元，本金未还。10.2012年1月6日，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向洪某借款50万元，已支付利息8万元，本金未还。11.2012年1月，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向赵春朵借款20万元，已付利息4.8万元，已还本金15万元。12.2012年4月23日、2013年1月25日，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向郭松良借款20万元、10.78万元，已付利息5.42万元，本金未归还。13.2012年下半年起，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向俞柏新多次借款累计20万元，已付利息3万余元，本金已归还6万元。14.2012年9月开始，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向骆秀红多次借款累计87万元，已付利息14.48余万元，本金未还。15.2012年10月开始，被告人黄国华因生产经营，以月息1.3分多次向陈巧利借款累计21万元，已付利息1.76万元，已还本金6万元。16.2012年10月18日、9月18日，被告人黄国华因生产经营，以月息1.5分分别向杨根友借款30万元、50万元，已付利息6万元，本金已归还。17.2012年12月25日、2013年1月25日，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向杨菁分别借款20万元、10万元，已付利息4万元，本金未还。18.2013年春节开始，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向王宝汉借款总计50万元，本息未还。19.2013年1月5日，被告人黄国华因生产经营，以月息1.5分向赵凤盟借款30万元，已付利息5.4万元，本金未还。20.2013年1月31日开始，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向王伟芳多次借款累计28.5万元，已支付利息2.78元，本金未还。21.2013年2月5日、4月1日，被告人黄国华因生产经营以月息1.5分分别向陈利华借款30万元、20万元，已付利息4.9万元，本金未还。22.2013年9月11日，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向马方良借款10万元，已还0.4万元。23.2013年下半年，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向陈兰芳借款20万元，已付利息8万元，本金未还。上述事实有侦查机关依法收集的，经庭审质证、认证的借条、银行交易明细、转账凭证、公司基本情况、常住人口基本信息，证人赵启光、黄某等人的证言、归案经过，被害人金某、周某、赵某、倪某、王某、候某、洪某等人的陈述，被告人黄国华的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。关于第1节事实犯罪金额的认定问题。经查：被告人黄国华向被害人金某实际借款为450万元，二人另有82万元的债务的形成原因是，被告人黄国华为归还被害人的债务曾于2011年11月将自己所有的位于杭州市拱墅区昆伦公馆的一幢别墅抵给被害人金某所有，由被害人金某补给被告人差价52万，被害人支付了该房产十个月的按揭款30万元，2012年12月5日，被害人金某因各种原因将该房产退还给被告人黄国华所有，因此造成被告人黄国华新增对被害人金某欠款82万元。本院认为，上述82万元系被害人为获得房产而支付的各种开支，属于被害人与被告人之间其余的经济纠纷，不属于被告人黄国华非法吸收的存款，公诉机关将该82万认定为犯罪金额不当，本院予以纠正，辩护人的相应辩护意见本院予以采纳。关于第3节和第23节事实是否可以认定的问题。本院认为该二节事实均有本院的民事调解书予以证实且被告人黄国华供认不讳，足以认定。辩护人的相应意见本院已充分考虑本院认为，被告人黄国华违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人黄国华归案后能如实供述自己的罪行，本院依法予以从轻处罚。根据被告人黄国华的犯罪行为性质、社会危害性、认罪、悔罪表现，对被告人黄国华不宜判处缓刑，被告人黄国华辩护人提出对被告人黄国华适用缓刑的辩护意见本院不予采纳，其余辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人黄国华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年五月十八日起至二0一九年十一月十七日止）；二、被告人黄国华应退赔各被害人的经济损失（赔偿清单见附页二）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长徐龙华人民陪审员徐黎明人民陪审员朱赛飞二〇一六年十一月十五日书记员蒋朵
经审理查明：2009年至2013年期间，被告人黄国华因经营诸暨市城东天天装饰材料店缺少资金，以承诺月息1.3分到2分不等并到期还本付息的方式，向社会不特定对象金某、郭松良、王宝汉等20余人借款，累计1300余万元，已支付本息580余万元，造成实际损失700余万元。具体如下：1.2009年开始，被告人黄国华因生产经营，以月息1.5分至2.5分向金某多次借款累计450万元，已付利息100.225万元，已还本金90万元。2.2009年年底、2013年8月9日，被告人黄国华因生产经营，以月息1.5分分别向周某借款10万元和20万元，已付利息1.8万元，已还本金10.8万元。3.2010年开始，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向沈坪借款80万元，已付利息40余万元，已还本金44万元。4.2010年5月10日、5月16日，被告人黄国华因生产经营，以月息2.5分向赵某分别借款50万元、50万元，已付利息30万元，已还本金30万元。5.2011年，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向杜友堂借款50万元，已付利息15余万元，本金未还。6.2011年3月起，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向倪某多次借款累计32万元，已还本付息19.4万元。7.2011年7月开始，被告人黄国华因生产经营，以月息1.5分向王某多次借款累计57万元，已归还本金7万元，已支付利息11.19万元。8.2011年7月20日、2012年4月25日，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向侯文燕分别借款10万元、10万元，已付利息5.2万元，已还本金2万元。9.2012年1月1日，被告人黄国华因生产经营，以月息1.5分向蔡飞的母亲蔡珠英借款10万元，已支付利息1.8万元，本金未还。10.2012年1月6日，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向洪某借款50万元，已支付利息8万元，本金未还。11.2012年1月，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向赵春朵借款20万元，已付利息4.8万元，已还本金15万元。12.2012年4月23日、2013年1月25日，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向郭松良借款20万元、10.78万元，已付利息5.42万元，本金未归还。13.2012年下半年起，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向俞柏新多次借款累计20万元，已付利息3万余元，本金已归还6万元。14.2012年9月开始，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向骆秀红多次借款累计87万元，已付利息14.48余万元，本金未还。15.2012年10月开始，被告人黄国华因生产经营，以月息1.3分多次向陈巧利借款累计21万元，已付利息1.76万元，已还本金6万元。16.2012年10月18日、9月18日，被告人黄国华因生产经营，以月息1.5分分别向杨根友借款30万元、50万元，已付利息6万元，本金已归还。17.2012年12月25日、2013年1月25日，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向杨菁分别借款20万元、10万元，已付利息4万元，本金未还。18.2013年春节开始，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向王宝汉借款总计50万元，本息未还。19.2013年1月5日，被告人黄国华因生产经营，以月息1.5分向赵凤盟借款30万元，已付利息5.4万元，本金未还。20.2013年1月31日开始，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向王伟芳多次借款累计28.5万元，已支付利息2.78元，本金未还。21.2013年2月5日、4月1日，被告人黄国华因生产经营以月息1.5分分别向陈利华借款30万元、20万元，已付利息4.9万元，本金未还。22.2013年9月11日，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向马方良借款10万元，已还0.4万元。23.2013年下半年，被告人黄国华因生产经营，以月息2分向陈兰芳借款20万元，已付利息8万元，本金未还。
本院认为，被告人黄国华违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人黄国华归案后能如实供述自己的罪行，本院依法予以从轻处罚。根据被告人黄国华的犯罪行为性质、社会危害性、认罪、悔罪表现，对被告人黄国华不宜判处缓刑，被告人黄国华辩护人提出对被告人黄国华适用缓刑的辩护意见本院不予采纳，其余辩护意见本院予以采纳。
一、被告人黄国华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年五月十八日起至二0一九年十一月十七日止）；二、被告人黄国华应退赔各被害人的经济损失（赔偿清单见附页二）。
非法吸收公众存款罪