陈劼于盗窃、信用卡诈骗一审刑事判决书广东省东莞市第二人民法院刑事判决书（2019）粤1972刑初1473号：东莞市第二市区人民检察院以东二区检刑诉〔2019〕1417号起诉书指控被告人陈劼于犯盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2019年4月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于同年7月1日公开开庭审理了本案。东莞市第二市区人民检察院指派检察员曹锋出庭支持公诉，被告人陈劼于及辩护人李国镇到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明，一、盗窃犯罪事实2018年5月14日11时许,被告人陈劼于与被害人杨某约至东莞市虎门镇大润发一楼附近一茶餐厅商谈办理贷款事宜。陈劼于利用杨某的手机以杨的名义在秒读网贷公司软件上申请贷款5000元，扣除310元手续费后，读秒网贷公司将4690元贷款转至杨尾号为9530的中国银行卡上，陈通过支付宝转账的方式秘密将上述钱款转至其本人支付宝账户后删除相关转账记录。接着，陈劼于继续操作杨的手机以杨的名义向你我贷公司申请贷款16000元至杨上述中国银行卡上,并告知杨已申请贷款16000元。杨嫌利息高且金额不够而要求陈将该贷款退回，陈谎称可以帮助操作退回。后陈利用助贷通软件，骗取杨的相关授权信息授权东莞市长迅贸易有限公司（以下简称长迅公司）可在杨尾号为9530的中国银行卡上扣款。2018年5月16日,陈通过长迅公司转走杨中国银行卡内的5758元。2018年5月22日,陈又利用上述手段骗取杨的授权信息授权长迅公司可在杨尾号为5104的工商银行卡上扣款。2018年5月23日,杨向北京恒昌利通投资管理有限公司申请贷款4万元并提现其中27332元至其工商银行，随后要求陈帮忙退回,陈答应并谎称需要一个月的时间走流程。后陈通过长迅公司扣款方式转走杨工商银行卡内的7332元;2018年5月25日又通过长迅公司扣款方式转走杨工商银行卡内的2万元。后陈劼于失联，杨某发现被骗遂于2018年7月18日报案。至案发，陈劼于通过上述方式共盗窃杨某37780元。上述事实，有经当庭质证的被害人杨某的陈述，证人郭某、庄某、张某1的证言，辨认笔录，微信聊天记录及复印件制作说明，支付宝交易记录及复印件制作说明，杨某中国银行卡（尾号9530）银行流水清单，杨某工商银行卡（尾号5104）银行流水清单，陈劼于民生银行（尾号7957）开户资料及银行流水，接受证据清单，调取证据清单，还款计划书，被告人陈劼于的供述及指认笔录等证据证实，足以认定。关于公诉机关还指控被告人陈劼于在2018年5月24日通过ＰＯＳ机转走杨某中国银行卡内6800元的犯罪事实。经查，现只有被害人杨某陈述其将中国银行卡给了陈劼于办退款及银行流水，没有其他证据予以印证；而被告人陈劼于一直予以否认。因此，公诉机关的该指控，证据不充分，本院不予支持。关于被告人及辩护人提出涉案5000元及16000元的网贷是被害人自己申请，被害人杨某中国银行卡（尾号9530）被转走的4690元、5758元分别是贷款手续费的辩解、辩护意见，本院查证如下：（1）被害人杨某证实2018年5月14日他和陈劼于商谈其贷款3万元事宜时，陈说可以通过网络ＡＰＰ帮他贷款，他的手机一直是陈在操作，陈有用手机拍他的身份证、中国银行卡，及让他刷脸认证，最后，陈说在一个你我贷ＡＰＰ软件上贷款了16000元，利息2分3厘，他觉得利息太高，贷的钱又不够，要求退回，陈说没问题。后7月10日左右，他收到读秒网贷公司的催款信息和电话，说他贷款了5000元，叫他还款，他就问陈劼于怎么回事，陈说没在读秒网贷公司贷款，之前的贷款已经退掉了。后你我贷公司也催还款，他说已经叫人退回了，对方说这个贷款不能退的，他就联系陈，但陈已停机。他立刻去银行打交易流水，发现陈在5月14日当日用其手机在读秒ＡＰＰ上贷款了4690元（扣除保险费310元），并立即通过支付宝转账到陈的支付宝上，在你我贷ＡＰＰ上贷款的16000元在5月16日被长讯公司扣去5758元，其就投诉长讯公司并报案；并有受案登记表，支付宝账单截图，银行流水，手机短信截图予以印证；（2）被告人陈劼于归案后多次稳定供述其趁操作杨某银行卡的机会偷了杨两张银行卡的钱，其中，中国银行卡的一笔案涉5758元是他通过自己手机的助贷通ＡＰＰ用杨某人脸识别、短信验证码和杨的中国银行卡照片，添加杨做他的客户，让杨在该软件上签了一份协议，但隐瞒了该协议是授权长讯公司可对杨账户进行操作的事实，后他发微信给长迅公司业务员扣杨某中国银行卡5758元转进他民生银行卡（尾号7957）内；（3）证人张某1证实杨某的反应比较迟缓，客服就手写登录账户和密码在他的还款计划书上，而杨称将该还款计划书给陈劼于看过；张某1电话回访时杨称已委托他人还款，她问杨是不是把验证码告诉过别人，杨说告诉了陈先生，杨还误以为陈先生是她公司员工，她就叫杨去打银行流水，后杨某报案；且根据短信记录显示，杨还给系统发送的催款信息回复信息“被诈骗已报案”等。综上可见杨某对个人财产信息的安全意识和保密意识较为薄弱，对互联网的相关认识和操作亦比较生疏，其自己操作申请网贷的可能性较低，若其会申请网贷，亦无需找陈劼于等人办理贷款；（4）微信聊天记录证实陈劼于让长讯公司业务员扣杨某中国银行卡5758元到自己上述民生银行卡内及长讯公司接杨某投诉后该业务员联系陈劼于尽快处理的情况，并有转账记录查询截图、银行流水等证据，与陈劼于的上述供述及杨某的陈述相印证，足以证实被告人陈劼于盗走该笔5758元的犯罪事实；（5）关于案涉4690元，其一，该笔钱是2018年5月14日见面商谈贷款时发放到杨某中国银行卡内，几分钟后即被转至陈劼于的支付宝账户，而当时杨的手机基本都由陈在操作；其二，在杨某收到读秒网贷公司的催款后，陈劼于先是骗杨没在该公司贷款，后就一直失联，归案后供称手机丢了，怕杨联系他，就没补回之前的手机卡，可见其逃避意图明显；其三，陈劼于辩称该4690元是他提前收取的5000元手续费，但杨只有4690元，第一次见面后1至2小时内就转给他了，但当时还未贷到款，陈的辩称亦与行业惯例及交易习惯相违背，同时杨对月息2.3分的16000元贷款已嫌利息过高，但却愿意支付5000元即超过贷款金额10%的贷款手续费，明显不合常理；综合上述证据，能认定被告人陈劼于盗走该笔4690元的犯罪事实。综上，被告人及辩护人提出的上述辩解、辩护意见，与查明事实不符，本院不予采纳。二、信用卡诈骗犯罪事实2018年9月14日13时许,被告人陈劼于伙同刘某（另案处理）约被害人黄某1至虎门镇柏某1楼荟壹茶餐厅内,以为黄某1办理贷款为由，操作黄某1的手机,以黄某1的名义向建设银行申请贷款49400元人民币并存至黄某1尾号为5642的建行卡上。随后，陈与刘趁机利用黄某1的身份及银行卡信息通过建设银行手机银行将黄某1上述建行卡上的40000元转账至陈的朋友黄某2尾号为9482的平安银行卡上。之后，黄某2应陈的要求，扣除陈此前欠其的3800元后将36200元通过支付宝扫码支付的方式转账至陈的支付宝账户。陈收到上述款项后，转账17000元给刘。9月17日，黄某1发现被骗遂报案。2018年10月3日14时许,被告人陈劼于在潮州市永安路喜悦酒店611房内被抓。案发后，被告人陈劼于家属向被害人黄某1赔偿了45000元，黄某1对陈劼于表示谅解。上述事实，被告人陈劼于在开庭审理过程中没有异议，且有经当庭质证的被害人黄某1的陈述，证人黄某2的证言，辨认笔录，到案经过，接受证据清单，调取证据情况，银行交易记录，支付宝交易记录，情况说明，收据，谅解书，监控录像截图，执法记录仪，监控视频，被告人陈劼于的供述等证据证实，足以认定。辩护人提出被告人陈劼于认罪，没前科，已赔偿被害人黄某1并取得谅解的辩护意见，基本属实，本院予以采纳本院认为，被告人陈劼于以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，还冒用他人信用卡诈骗钱财，数额较大，其行为已分别构成盗窃罪、信用卡诈骗罪，依法应予惩处，并予数罪并罚。公诉机关指控被告人陈劼于犯盗窃罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人陈劼于当庭供认主要犯罪事实，且已赔偿被害人黄某1并取得谅解，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十九条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下一、被告人陈劼于犯盗窃罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金5000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20000元。总和刑期三年三个月，并处罚金25000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚25000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年10月3日起至2021年10月2日止。罚金自判决生效后一个月内一次性向本院交纳，上缴国库。）二、责令被告人陈劼于于本判决发生法律效力之日起十日内退赔被害人杨向林37780元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长陈茂华审判员李政人民陪审员梁焕弟二〇一九年七月二十三日书记员徐淑媚
经审理查明，一、盗窃犯罪事实2018年5月14日11时许,被告人陈劼于与被害人杨某约至东莞市虎门镇大润发一楼附近一茶餐厅商谈办理贷款事宜。陈劼于利用杨某的手机以杨的名义在秒读网贷公司软件上申请贷款5000元，扣除310元手续费后，读秒网贷公司将4690元贷款转至杨尾号为9530的中国银行卡上，陈通过支付宝转账的方式秘密将上述钱款转至其本人支付宝账户后删除相关转账记录。接着，陈劼于继续操作杨的手机以杨的名义向你我贷公司申请贷款16000元至杨上述中国银行卡上,并告知杨已申请贷款16000元。杨嫌利息高且金额不够而要求陈将该贷款退回，陈谎称可以帮助操作退回。后陈利用助贷通软件，骗取杨的相关授权信息授权东莞市长迅贸易有限公司（以下简称长迅公司）可在杨尾号为9530的中国银行卡上扣款。2018年5月16日,陈通过长迅公司转走杨中国银行卡内的5758元。2018年5月22日,陈又利用上述手段骗取杨的授权信息授权长迅公司可在杨尾号为5104的工商银行卡上扣款。2018年5月23日,杨向北京恒昌利通投资管理有限公司申请贷款4万元并提现其中27332元至其工商银行，随后要求陈帮忙退回,陈答应并谎称需要一个月的时间走流程。后陈通过长迅公司扣款方式转走杨工商银行卡内的7332元;2018年5月25日又通过长迅公司扣款方式转走杨工商银行卡内的2万元。后陈劼于失联，杨某发现被骗遂于2018年7月18日报案。至案发，陈劼于通过上述方式共盗窃杨某37780元。综上，被告人及辩护人提出的上述辩解、辩护意见，与查明事实不符，本院不予采纳。二、信用卡诈骗犯罪事实2018年9月14日13时许,被告人陈劼于伙同刘某（另案处理）约被害人黄某1至虎门镇柏某1楼荟壹茶餐厅内,以为黄某1办理贷款为由，操作黄某1的手机,以黄某1的名义向建设银行申请贷款49400元人民币并存至黄某1尾号为5642的建行卡上。随后，陈与刘趁机利用黄某1的身份及银行卡信息通过建设银行手机银行将黄某1上述建行卡上的40000元转账至陈的朋友黄某2尾号为9482的平安银行卡上。之后，黄某2应陈的要求，扣除陈此前欠其的3800元后将36200元通过支付宝扫码支付的方式转账至陈的支付宝账户。陈收到上述款项后，转账17000元给刘。9月17日，黄某1发现被骗遂报案。2018年10月3日14时许,被告人陈劼于在潮州市永安路喜悦酒店611房内被抓。案发后，被告人陈劼于家属向被害人黄某1赔偿了45000元，黄某1对陈劼于表示谅解。
本院认为，被告人陈劼于以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，还冒用他人信用卡诈骗钱财，数额较大，其行为已分别构成盗窃罪、信用卡诈骗罪，依法应予惩处，并予数罪并罚。公诉机关指控被告人陈劼于犯盗窃罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人陈劼于当庭供认主要犯罪事实，且已赔偿被害人黄某1并取得谅解，酌情从轻处罚。
一、被告人陈劼于犯盗窃罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金5000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20000元。总和刑期三年三个月，并处罚金25000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚25000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年10月3日起至2021年10月2日止。罚金自判决生效后一个月内一次性向本院交纳，上缴国库。）二、责令被告人陈劼于于本判决发生法律效力之日起十日内退赔被害人杨向林37780元。
信用卡诈骗罪,盗窃罪