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槚某信用卡诈骗一案一审刑事判决书广西壮族自治区桂林市临桂区人民法院刑事判决书（2016）桂0312刑初56号：桂林市临桂区人民检察院以桂市临检刑诉（2016）55号起诉书指控被告人姚某犯信用卡诈骗罪，于2016年3月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。桂林市临桂区人民检察院指派检察员张娜出庭支持公诉，被告人姚某到庭参加诉讼。现已审理终结公诉机关指控，2015年7月21日13时许，失主李某甲持中国邮政储蓄卡到中国邮政储蓄银行临桂榕山路支行ＡＴＭ机取款后忘记取走银行卡，被办理业务的客户发现后将该银行卡交给在该支行任保安并上班的被告人姚某，被告人姚某破译了该银行卡密码后，于当日晚上21时许，到桂林市中国邮政储蓄银行中山南路支行从银行柜员机取走现金8900元，后将该银行卡从柜员机中取出并丢弃到路边的垃圾桶内。同年11月20日，被告人姚某到临桂县公安局投案，如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，被告人姚某在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人的户籍证明，被害人李某甲的报案陈述，证人李某乙的证言，银行卡交易明细，辨认现场笔录及辨认现场照片，公安机关出具的调取证据（自助银行取款视频）通知书、调取证据清单、受案登记表及到案经过，被告人的供述等证据证实。上述证据由检察机关提交，并经法庭质证、认证属实，证据之间相互印证，本院予以确认本院认为，被告人姚某以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。公诉机关指控罪名成立。被告人自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首。鉴于被告人具有自首情节，当庭自愿认罪，故对被告人依法从轻处罚。对公诉机关提出被告人具有自首情节，认罪态度较好，可对被告人从轻处罚的公诉意见及被告人请求从轻处罚的辩解意见，本院均予采纳。本院为严肃国法，维护国家金融秩序，保护公民合法财产不受侵犯，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下一、被告人姚某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月20日起至2016年7月19日止），并处罚金人民币二万元（限于判决生效后5日内交纳）；二、责令被告人姚某退赔人民币8900元给被害人李某甲。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向桂林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判员龚维民二〇一六年四月一日书记员覃宇献
公诉机关指控，2015年7月21日13时许，失主李某甲持中国邮政储蓄卡到中国邮政储蓄银行临桂榕山路支行ＡＴＭ机取款后忘记取走银行卡，被办理业务的客户发现后将该银行卡交给在该支行任保安并上班的被告人姚某，被告人姚某破译了该银行卡密码后，于当日晚上21时许，到桂林市中国邮政储蓄银行中山南路支行从银行柜员机取走现金8900元，后将该银行卡从柜员机中取出并丢弃到路边的垃圾桶内。同年11月20日，被告人姚某到临桂县公安局投案，如实供述了自己的犯罪事实。
本院认为，被告人姚某以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。公诉机关指控罪名成立。被告人自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首。鉴于被告人具有自首情节，当庭自愿认罪，故对被告人依法从轻处罚。对公诉机关提出被告人具有自首情节，认罪态度较好，可对被告人从轻处罚的公诉意见及被告人请求从轻处罚的辩解意见，本院均予采纳。
一、被告人姚某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月20日起至2016年7月19日止），并处罚金人民币二万元（限于判决生效后5日内交纳）；二、责令被告人姚某退赔人民币8900元给被害人李某甲。
信用卡诈骗罪
李清万信用卡诈骗一审刑事判决书贵州省安顺市西秀区人民法院刑事判决书（2017）黔0402刑初657号：安顺市西秀区人民检察院以西区检公诉刑诉（2017）528号起诉书指控被告人李清万犯信用卡诈骗罪，本院依法适用速裁程序审理，实行独任审判，公开开庭审理了本案安顺市西秀区人民检察院指控：2017年6月23日8时43分许，被害人陈某1在位于安顺市西秀区国际佳缘旁的中国建设银行安顺市分行ＡＴＭ机上存款后，忘记取出银行卡便离开现场。被告人李清万到该ＡＴＭ机上取款时，发现被害人银行卡遗留在ＡＴＭ机内，随即按键操作分三次取走被害人银行卡内人民币15000元后离开。案发后，已追回全部赃款并发还被害人。认为被告人李清万具有如下量刑情节：1、犯罪金额为15000元；2、已全部退还赃款；3、到案后如实供述，认罪态度好。认定的证据有被告人李清万供述，被害人陈某1陈述，尾号为2611的建设银行卡的交易明细清单，被告人李清万对犯罪现场及监控截图的辨认笔录及照片，被害人陈某1对案发现场的辨认笔录及照片，接受证据材料清单及收条，到案经过，被告人李清万户籍证明，视频资料等证据予以证实。建议以信用卡诈骗罪判处被告人李清万有期徒刑六个月至一年六个月，并处罚金。被告人李清万对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议，当庭认罪。辩护人提出被告人李清万归案后如实供述自己犯罪事实，认罪认罚，且退赔被害人全部经济损失，系坦白，请求依法从轻处罚本院认为，公诉机关指控被告人李清万犯信用卡诈骗罪的事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立，予以采纳。其辩护人提出，归案后被告人李清万如实交待自己的犯罪事实，认罪认罚，且退赔被害人全部经济损失，系坦白，可依法从轻处罚的辩护意见属实，本院予以采纳。鉴于被告人李清万归案后能如实供述自己的犯罪事实，有悔罪表现，且退赔全部赃款，可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下被告人李清万犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省安顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判员邱云二〇一七年十月十八日书记员唐军（代）
安顺市西秀区人民检察院指控：2017年6月23日8时43分许，被害人陈某1在位于安顺市西秀区国际佳缘旁的中国建设银行安顺市分行ＡＴＭ机上存款后，忘记取出银行卡便离开现场。被告人李清万到该ＡＴＭ机上取款时，发现被害人银行卡遗留在ＡＴＭ机内，随即按键操作分三次取走被害人银行卡内人民币15000元后离开。案发后，已追回全部赃款并发还被害人。认为被告人李清万具有如下量刑情节：1、犯罪金额为15000元；2、已全部退还赃款；3、到案后如实供述，认罪态度好。认定的证据有被告人李清万供述，被害人陈某1陈述，尾号为2611的建设银行卡的交易明细清单，被告人李清万对犯罪现场及监控截图的辨认笔录及照片，被害人陈某1对案发现场的辨认笔录及照片，接受证据材料清单及收条，到案经过，被告人李清万户籍证明，视频资料等证据予以证实。建议以信用卡诈骗罪判处被告人李清万有期徒刑六个月至一年六个月，并处罚金。被告人李清万对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议，当庭认罪。辩护人提出被告人李清万归案后如实供述自己犯罪事实，认罪认罚，且退赔被害人全部经济损失，系坦白，请求依法从轻处罚
本院认为，公诉机关指控被告人李清万犯信用卡诈骗罪的事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立，予以采纳。其辩护人提出，归案后被告人李清万如实交待自己的犯罪事实，认罪认罚，且退赔被害人全部经济损失，系坦白，可依法从轻处罚的辩护意见属实，本院予以采纳。鉴于被告人李清万归案后能如实供述自己的犯罪事实，有悔罪表现，且退赔全部赃款，可适用缓刑。
被告人李清万犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴清。
信用卡诈骗罪
摨某甲信用卡诈骗一审刑事判决书广西壮族自治区融水苗族自治县人民法院刑事判决书（2016）桂0225刑初162号：广西壮族自治区融水苗族自治县人民检察院以融检公刑诉（2016）162号起诉书指控被告人周某甲犯信用卡诈骗罪，于2016年8月23日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于同年8月30日公开开庭审理了本案。融水苗族自治县人民检察院指派检察员卢娜出庭支持公诉，被告人周某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结广西壮族自治区融水苗族自治县人民检察院指控被告人周某甲于2016年4月23日下午2时许在融水苗族自治县融水镇广西农村信用合作社大旗山路自助银行的ＡＴＭ机准备取钱时，发现排在其前面的被害人吴某乙遗落银行卡在ＡＴＭ机内（卡号：62×××00）未取走，ＡＴＭ机上显示可以操作取款的界面，被告人周某甲随即分三次：第一次2000元、第二、三次为5000元将银行卡内的12000元取走。为了证明指控的上述事实，公诉机关提供被害人吴某乙的陈述；卡折对账单及外围交易登记薄查询；证人周某乙的证言；被告人周某甲的供述及视频监控录像等证据。公诉机关认为，被告人周某甲冒用他人信用卡领取12000元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人周某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪，请求法庭予以从轻处罚。经审理查明，2016年4月23日下午2时许，被告人周某甲到融水苗族自治县融水镇广西农村信用合作社大旗山路自助银行的ＡＴＭ机准备取钱时，发现排在其前面的被害人吴某乙遗落银行卡在ＡＴＭ机内（卡号：62×××00）未取走，ＡＴＭ机上显示可以操作取款的界面，被告人周某甲随即分三次：第一次2000元、第二、三次为5000元将银行卡内的12000元取走。被害人吴某乙在被告人周某甲取走其持有的银行卡内现金后，立即收到广西农村信用合作社发来的取款信息，被害人吴某乙才发现卡内现金已被人领取，随即报案。当晚7时许，公安民警在被告人周某甲临时居住的融水镇龙某竹木加工厂民房内将其抓获并传唤到融水镇城南派出所调查，同时从其住处依法提取到被害人吴某乙遗忘在ＡＴＭ机上的卡号为62×××00）的银行卡及被非法取走的卡内现金12000元。经讯问，被告人周某甲如实供述了自己利用他人遗忘在自动取款机上的银行卡领取他人12000元占为己有的事实。破案后，公安人员已将提取到的银行卡及现金12000元发还给被害人吴某乙，被害人吴某乙对被告人周某甲的行为表示谅解。上述事实，被告人周某甲在开庭审理过程中无异议，并有：1、《受案登记表》及被害人吴某乙的陈述；2、《到案经过》；3、广西农村信用社卡折对账单及外围交易登记薄查询；4、证人周某乙的证言；5、被告人周某甲的供述与辩解；6、《现场辨认笔录》及照片；7、《提取笔录》及《扣押、发还物品清单》；8、视频监控录像；9、《谅解书》及《户籍证明》等证据证实，足以认定本院认为，被告人周某甲以非法占有为目的，冒用他人遗忘的银行卡领取数额较大的财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人周某甲犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据充分，罪名成立，依法应当判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人周某甲到案后如实供述了自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人周某甲到案后积极配合公安机关退缴赃款赃物，庭审中当庭自愿认罪，有悔罪表现，依法亦可以酌情从轻处罚。根据被告人周某甲犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度和悔罪表现，决定给予其从轻处罚，被告人周某甲属临时起意实施犯罪，到案后如实供述罪行并积极退缴赃款赃物，有悔罪表现，并取得被害人谅解，可以宣告缓刑。被告人周某甲提出从轻处罚的辩解意见，有事实和法律依据，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十一条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下被告人周某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决发生法律效力第二日起十日内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判员廖爱民二〇一六年九月八日书记员胡洁
经审理查明，2016年4月23日下午2时许，被告人周某甲到融水苗族自治县融水镇广西农村信用合作社大旗山路自助银行的ＡＴＭ机准备取钱时，发现排在其前面的被害人吴某乙遗落银行卡在ＡＴＭ机内（卡号：62×××00）未取走，ＡＴＭ机上显示可以操作取款的界面，被告人周某甲随即分三次：第一次2000元、第二、三次为5000元将银行卡内的12000元取走。被害人吴某乙在被告人周某甲取走其持有的银行卡内现金后，立即收到广西农村信用合作社发来的取款信息，被害人吴某乙才发现卡内现金已被人领取，随即报案。当晚7时许，公安民警在被告人周某甲临时居住的融水镇龙某竹木加工厂民房内将其抓获并传唤到融水镇城南派出所调查，同时从其住处依法提取到被害人吴某乙遗忘在ＡＴＭ机上的卡号为62×××00）的银行卡及被非法取走的卡内现金12000元。经讯问，被告人周某甲如实供述了自己利用他人遗忘在自动取款机上的银行卡领取他人12000元占为己有的事实。破案后，公安人员已将提取到的银行卡及现金12000元发还给被害人吴某乙，被害人吴某乙对被告人周某甲的行为表示谅解。
本院认为，被告人周某甲以非法占有为目的，冒用他人遗忘的银行卡领取数额较大的财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人周某甲犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据充分，罪名成立，依法应当判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人周某甲到案后如实供述了自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人周某甲到案后积极配合公安机关退缴赃款赃物，庭审中当庭自愿认罪，有悔罪表现，依法亦可以酌情从轻处罚。根据被告人周某甲犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度和悔罪表现，决定给予其从轻处罚，被告人周某甲属临时起意实施犯罪，到案后如实供述罪行并积极退缴赃款赃物，有悔罪表现，并取得被害人谅解，可以宣告缓刑。被告人周某甲提出从轻处罚的辩解意见，有事实和法律依据，予以采纳。
被告人周某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决发生法律效力第二日起十日内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。
信用卡诈骗罪
䎋某某信用卡诈骗一审刑事判决书内蒙古自治区阿拉善左旗人民法院刑事判决书（2014）阿左刑二初字第52号：内蒙古自治区阿拉善左旗人民检察院以阿左检刑诉（2014）213号起诉书指控被告人王某某犯盗窃罪，于2014年10月9日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭进行了审理。阿拉善左旗人民检察院检察员旭仁花出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加了诉讼。现已审理终结内蒙古自治区阿拉善左旗人民检察院指控，2014年4月12日20时10分许，被告人王某某到中国工商银行乌斯太支行的存取款自动ＡＴＭ机上取款时发现自动取款机内有一张已操作完成的借记卡，于是被告人王某某分三次取出15000元。案发后，被告人将被盗现金及银行卡全部退还失主。上述事实，被告人王某某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人李某某的报案材料、受案登记表及询问笔录、银行客户历史明细清单、工商银行监控视频、提取笔录、照片、扣押、发还物品清单、现场指认笔录及照片、证人赵某某的证言、被告人王某某的供述、讯问视频、人口信息（户籍）证明等证据予以证实，足以认定本院认为，被告人王某某冒用他人信用卡并使用，非法占有他人财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，但罪名不当。被告人王某某在发现他人遗忘在自动取款机（ＡＴＭ机）内的银行卡后取钱的行为，属于拾得他人信用卡并使用的情形，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。量刑时考虑被告人当庭自愿认罪，案发后已将赃款全部退还，并主动缴纳罚金，有认罪悔罪表现，依法可从轻处罚并适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（一）项之规定，判决如下被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（贰万元），上缴国库。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向阿拉善盟中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判员赵瑞国二〇一四年十月二十四日书记员包仲轩
内蒙古自治区阿拉善左旗人民检察院指控，2014年4月12日20时10分许，被告人王某某到中国工商银行乌斯太支行的存取款自动ＡＴＭ机上取款时发现自动取款机内有一张已操作完成的借记卡，于是被告人王某某分三次取出15000元。案发后，被告人将被盗现金及银行卡全部退还失主。
本院认为，被告人王某某冒用他人信用卡并使用，非法占有他人财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，但罪名不当。被告人王某某在发现他人遗忘在自动取款机（ＡＴＭ机）内的银行卡后取钱的行为，属于拾得他人信用卡并使用的情形，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。量刑时考虑被告人当庭自愿认罪，案发后已将赃款全部退还，并主动缴纳罚金，有认罪悔罪表现，依法可从轻处罚并适用缓刑。
被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（贰万元），上缴国库。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴清。
信用卡诈骗罪
蔡某某、张某某信用卡诈骗一审刑事判决书山东省阳信县人民法院刑事判决书（2017）鲁1622刑初116号：山东省阳信县人民检察院以滨阳检公刑诉［2017］112号起诉书指控被告人蔡某某、张某某犯信用卡诈骗罪，于2017年9月15日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。阳信县人民检察院指派检察员褚仁普、毛少飞出庭支持公诉，被告人蔡某某、张某某到庭参加诉讼。现已审理终结阳信县人民检察院指控，2016年7月17日17时40时许，车某某将银行卡遗忘于中国农业银行阳信支行自动取款机上，一男子到该处取款时发现银行卡，遂操作退卡并将银行卡放于插卡口旁边。后，被告人蔡某某在该自动取款机处发现并捡走车某某的银行卡（背面写有银行卡密码）。被告人蔡某某离开上述地点后电话告知其女儿张某某。18时许，被告人张某某、蔡某某经在阳信县冠兴商场外共谋，到中国农业银行阳信支行城关分理处的自动取款机处从车某某银行卡中多次取出现金共计13000元，非法占为己有。案发后，被告人蔡某某、张某某近亲属已代为赔偿被害人车某某的经济损失。上述事实，被告人蔡某某、张某某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人车某某的陈述，受案登记表、立案决定书、本地常住人口详细查询结果、发破案经过、中国农业银行银行卡交易明细清单、收到条等书证，监控视频等证据证实，足以认定本院认为，被告人蔡某某、张某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以确认。被告人蔡某某、张某某系共同犯罪。二被告人到案后，如实供述了其犯罪事实，且其亲属退赔了被害人经济损失，对其均可从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款之规定，判决如下被告人蔡某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）被告人张某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判员李春燕二〇一七年九月二十九日书记员魏婷婷
阳信县人民检察院指控，2016年7月17日17时40时许，车某某将银行卡遗忘于中国农业银行阳信支行自动取款机上，一男子到该处取款时发现银行卡，遂操作退卡并将银行卡放于插卡口旁边。后，被告人蔡某某在该自动取款机处发现并捡走车某某的银行卡（背面写有银行卡密码）。被告人蔡某某离开上述地点后电话告知其女儿张某某。18时许，被告人张某某、蔡某某经在阳信县冠兴商场外共谋，到中国农业银行阳信支行城关分理处的自动取款机处从车某某银行卡中多次取出现金共计13000元，非法占为己有。案发后，被告人蔡某某、张某某近亲属已代为赔偿被害人车某某的经济损失。
本院认为，被告人蔡某某、张某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以确认。被告人蔡某某、张某某系共同犯罪。二被告人到案后，如实供述了其犯罪事实，且其亲属退赔了被害人经济损失，对其均可从轻处罚并适用缓刑。
被告人蔡某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）被告人张某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳。
信用卡诈骗罪
被告人黎某某犯信用卡诈骗罪一案刑事判决书四川省广汉市人民法院刑事判决书（2016）川0681刑初69号：广汉市人民检察院以广检诉刑诉（2016）54号起诉书指控被告人黎某某犯信用卡诈骗罪，于2016年3月28日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，依法适用简易程序，由代理审判员车晓莉实行独任审判，于2016年4月7日公开开庭审理了本案。广汉市人民检察院指派检察员冉晓艳出庭支持公诉，被告人黎某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结公诉机关指控：2015年8月的一天，被告人黎某某在家中拾得陈某某的四川省农村信用合作联社银行卡。2015年10月16日6时许，黎某某到广汉市西高镇中国邮政储蓄银行，使用陈某某的储蓄银行卡，通过ＡＴＭ机，分六次，每次取现金3000元，骗取现金共计18000元。被告人黎某某的行为构成信用卡诈骗罪，应当追究其刑事责任，请依法判处。为证实上述事实，公诉机关提供的证据有：受案登记表，立案决定书，被告人黎某某的户籍证明，抓获经过，被告人黎某某的供述，四川省农村信用合作联社银行卡明细清单，证人熊某某的证言，被害人陈某某的陈述，随案移送清单，情况说明，谅解书，被告人黎某某接受审讯的音频、视频资料。庭审中，被告人黎某某对以上证据均无异议，也无证据向本院提交。经审理查明：2015年8月的一天，被告人黎某某在家中拾得朋友陈某某遗落的四川省农村信用合作联社银行卡。被告人黎某某因为知道被害人陈某某的储蓄银行卡密码，遂于2015年10月16日6时许驾驶其两轮电动车到广汉市西高镇场镇中国邮政储蓄银行取款，使用陈某某的储蓄银行卡通过ＡＴＭ机，分六次，每次取现金3000元，骗取现金共计18000元。陈某某在2015年10月20日晚发现银行卡丢失后，于第二天9时许前往银行查询卡内金额，发现卡里少了18000元，随即向广汉市公安局西高派出所报案。2015年10月22日下午，被告人黎某某主动将18000元现金全部归还陈某某。2016年2月24日，陈某某向被告人黎某某出具了谅解书，对黎某某的行为表示谅解，请求对其从轻处理。另查明：2016年2月22日13时许，广汉市公安局西高派出所传唤被告人黎某某至派出所内作进一步调查时将其抓获。被告人黎某某归案后，对以上事实作了如实供述本院认为：公诉机关提供的证据具有合法性、客观性、关联性，能够证实被告人黎某某使用信用卡诈骗18000元的事实，本院予以采信，作为本案定罪量刑的证据使用。被告人黎某某拾得他人信用卡并进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定，构成信用卡诈骗罪，应当追究其刑事责任。公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的罪名成立，本院予以支持，对其应当判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金的刑罚。被告人黎某某归案后能够如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定，可以从轻处罚，本院决定对其从轻处罚。鉴于被告人黎某某已将犯罪所得的18000元全部归还给被害人陈某某，未给被害人造成实际损失，并取得了谅解，有一定的悔罪表现，本院决定对其酌情从轻处罚。结合本案的事实、性质、情节、社会危害性及被告人的认罪悔罪态度等，根据《中华人民共和国刑法》第七十二条规定，对被告人黎某某适用缓刑不致再危害社会，对所居住社区亦无重大不良影响，本院决定对其宣告缓刑。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条规定，判决如下被告人黎某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金25000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）罚金应于判决生效之日起一个月内一次性向本院缴清。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向四川省德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本、副本各一份代理审判员车晓莉二〇一六年四月七日书记员李雪梅
经审理查明：2015年8月的一天，被告人黎某某在家中拾得朋友陈某某遗落的四川省农村信用合作联社银行卡。被告人黎某某因为知道被害人陈某某的储蓄银行卡密码，遂于2015年10月16日6时许驾驶其两轮电动车到广汉市西高镇场镇中国邮政储蓄银行取款，使用陈某某的储蓄银行卡通过ＡＴＭ机，分六次，每次取现金3000元，骗取现金共计18000元。陈某某在2015年10月20日晚发现银行卡丢失后，于第二天9时许前往银行查询卡内金额，发现卡里少了18000元，随即向广汉市公安局西高派出所报案。2015年10月22日下午，被告人黎某某主动将18000元现金全部归还陈某某。2016年2月24日，陈某某向被告人黎某某出具了谅解书，对黎某某的行为表示谅解，请求对其从轻处理。另查明：2016年2月22日13时许，广汉市公安局西高派出所传唤被告人黎某某至派出所内作进一步调查时将其抓获。被告人黎某某归案后，对以上事实作了如实供述
本院认为：公诉机关提供的证据具有合法性、客观性、关联性，能够证实被告人黎某某使用信用卡诈骗18000元的事实，本院予以采信，作为本案定罪量刑的证据使用。被告人黎某某拾得他人信用卡并进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定，构成信用卡诈骗罪，应当追究其刑事责任。公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的罪名成立，本院予以支持，对其应当判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金的刑罚。被告人黎某某归案后能够如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定，可以从轻处罚，本院决定对其从轻处罚。鉴于被告人黎某某已将犯罪所得的18000元全部归还给被害人陈某某，未给被害人造成实际损失，并取得了谅解，有一定的悔罪表现，本院决定对其酌情从轻处罚。结合本案的事实、性质、情节、社会危害性及被告人的认罪悔罪态度等，根据《中华人民共和国刑法》第七十二条规定，对被告人黎某某适用缓刑不致再危害社会，对所居住社区亦无重大不良影响，本院决定对其宣告缓刑。
被告人黎某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金25000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）罚金应于判决生效之日起一个月内一次性向本院缴清。
信用卡诈骗罪
被告人郭磊信用卡诈骗一案刑事判决书卢氏县人民法院刑事判决书（2016）豫1224刑初45号：卢氏县人民检察院以三卢检公诉刑诉（2016）25号诉书指控被告人郭某甲犯信用卡诈骗罪于2016年3月28日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭于2016年4月21日公开开庭审理了本案。卢氏县人民检察院指派代理检察员李飞出庭支持公诉，被告人郭某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结经审理查明：2015年11月6日14：20，租住卢氏县城关镇农贸市场的卢氏县瓦窑沟乡代柏村居民杜某某在卢氏县农村商业银行营业部大厅东侧ＡＴＭ机取款7000元后，将卡号为×××银行卡遗忘在ＡＴＭ机中离开。后被告人郭某甲到该ＡＴＭ机前取款时发现取款机中有他人遗忘的银行卡，遂使用该银行卡在该取款机分两次取走现金10000元后将杜的银行卡取出，又使用自己的银行卡进行操作取款后，因心情紧张，将自己银行卡遗忘在ＡＴＭ机中。杜某某经短信提示发现其银行卡被他人取走现金10000元遂报警后民警在该银行营业部大厅调查了解情况时，将返回取其银行卡的被告人郭某甲抓获。案发后，被告人郭某甲如实供述了其犯罪事实，并将10000元退还被害人杜某某，取得了被害人的谅解。上述事实，被告人郭某甲在开庭审理过程中亦无异议。且有被害人杜某某的报案及陈述，证人郭某乙、李某某等人的证言，卢氏县公安局受案登记表和卢氏县公安局扣押、发还物品清单，辨认笔录，河南省农村信用社交易明细，现场监控光盘，被告人郭某甲指认现场照片，领条，谅解书，被告人郭某甲的户籍证明等证据证实，足以认定本院认为，被告人郭某甲以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人郭某甲在犯罪后能如实供述其犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人郭某甲在归案后能退还被害人的损失，取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人郭某甲犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，依法可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第一款、第三款之规定，判决如下被告人郭某甲犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内交纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省三门峡市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长张军川人民陪审员李昭人民陪审员徐平平二〇一六年四月二十二日书记员朱宇涵
经审理查明：2015年11月6日14：20，租住卢氏县城关镇农贸市场的卢氏县瓦窑沟乡代柏村居民杜某某在卢氏县农村商业银行营业部大厅东侧ＡＴＭ机取款7000元后，将卡号为×××银行卡遗忘在ＡＴＭ机中离开。后被告人郭某甲到该ＡＴＭ机前取款时发现取款机中有他人遗忘的银行卡，遂使用该银行卡在该取款机分两次取走现金10000元后将杜的银行卡取出，又使用自己的银行卡进行操作取款后，因心情紧张，将自己银行卡遗忘在ＡＴＭ机中。杜某某经短信提示发现其银行卡被他人取走现金10000元遂报警后民警在该银行营业部大厅调查了解情况时，将返回取其银行卡的被告人郭某甲抓获。案发后，被告人郭某甲如实供述了其犯罪事实，并将10000元退还被害人杜某某，取得了被害人的谅解。上述事实，被告人郭某甲在开庭审理过程中亦无异议。且有被害人杜某某的报案及陈述，证人郭某乙、李某某等人的证言，卢氏县公安局受案登记表和卢氏县公安局扣押、发还物品清单，辨认笔录，河南省农村信用社交易明细，现场监控光盘，被告人郭某甲指认现场照片，领条，谅解书，被告人郭某甲的户籍证明等证据证实，足以认定
本院认为，被告人郭某甲以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人郭某甲在犯罪后能如实供述其犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人郭某甲在归案后能退还被害人的损失，取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人郭某甲犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，依法可宣告缓刑。
被告人郭某甲犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内交纳）。
信用卡诈骗罪
樊某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书云南省禄丰县人民法院刑事判决书（2014）禄刑初字第49号：禄丰县人民检察院以禄检诉刑诉（2014）48号起诉书指控被告人樊某某犯信用卡诈骗罪，于2014年5月4日向本院提起公诉，本院于同日立案受理，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。禄丰县人民检察院助理检察员李爱文出庭支持公诉，被告人樊某某及其辩护人汪某某到庭参加了诉讼。现已审理终结经审理查明：2014年1月5日17时许，被告人樊某某在中国农业银行禄丰县仁兴分理处门口，捡到白某某遗失的金穗惠农卡，同日18时许用该卡到中国农业银行禄丰县碧城分理处的ＡＴＭ机上分四次取走卡内现金9100元，并将9100元存入自己的邮政储蓄卡内。案发后赃款已全部收缴返还了被害人。上述事实被告人樊某某在开庭过程中无异议，且有经质证无异议的受案登记表、中国农业银行借记卡账户明细查询单、视频资料、抓获经过、证人证言、被害人陈述、被告人供述、中国邮政储蓄银行储蓄存单、收条、户口证明等证据予以证实。公诉机关认为，被告人樊某某以非法占有为目的，捡得他人信用卡并使用，骗取数额较大财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。建议本院判处被告人一年以下的有期徒刑，并处罚金。被告人樊某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，请求从轻处罚。辩护人汪某某提出樊某某在归案后如实供述自己的犯罪事实，所骗取的现金已全部退还了被害人，挽回了被害人的损失，被告人系初犯、偶犯，认罪悔罪态度较好，建议对被告人从轻处罚，并适用缓刑本院认为，被告人樊某某捡得他人信用卡并在自动柜员机上使用，并骗取得现金9100元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人樊某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控成立。公诉机关的量刑建议符合法律规定，鉴于案发后被告人樊某某能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，所骗取的现金已全部追缴退回了被害人，挽回了被害人的损失，对被告人樊某某可酌情从轻处罚和适用缓刑，辩护人请求对被告人樊某某适用缓刑的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第七十二条、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下被告人樊某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年六个月，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期自本判决确定之日起开始计算，罚金限于判决生效后十日内缴清）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于楚雄彝族自治州中级人民法院。同时递交上诉状正本一份，副本二份审判员李良升二〇一四年五月十九日书记员梅莉
经审理查明：2014年1月5日17时许，被告人樊某某在中国农业银行禄丰县仁兴分理处门口，捡到白某某遗失的金穗惠农卡，同日18时许用该卡到中国农业银行禄丰县碧城分理处的ＡＴＭ机上分四次取走卡内现金9100元，并将9100元存入自己的邮政储蓄卡内。案发后赃款已全部收缴返还了被害人。
本院认为，被告人樊某某捡得他人信用卡并在自动柜员机上使用，并骗取得现金9100元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人樊某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控成立。公诉机关的量刑建议符合法律规定，鉴于案发后被告人樊某某能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，所骗取的现金已全部追缴退回了被害人，挽回了被害人的损失，对被告人樊某某可酌情从轻处罚和适用缓刑，辩护人请求对被告人樊某某适用缓刑的意见，本院予以采纳。
被告人樊某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年六个月，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期自本判决确定之日起开始计算，罚金限于判决生效后十日内缴清）。
信用卡诈骗罪
朱启锋信用卡诈骗一审刑事判决书广东省潮州市潮安区人民法院刑事判决书（2017）粤5103刑初222号：广东省潮州市潮安区人民检察院以潮安检刑诉［2017］202号起诉书指控被告人朱启锋犯信用卡诈骗罪，于2017年5月18日向本院提起公诉，本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2017年6月1日公开开庭审理了本案。广东省潮州市潮安区人民检察院指派检察员陈东升出庭支持公诉，被告人朱启锋及其辩护人林林、黄炜钿到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明：2017年4月9日傍晚18时许，被告人朱启锋驾驶摩托车到潮州市潮安区彩塘镇院前村新安大道中国邮政储蓄银行外面，之后到银行里面的ＡＴＭ机（自动柜员机）前面排队准备取款。后朱启锋见排在其前面的被害人张某从ＡＴＭ机取款后离开，将一张卡号为62×××98的银行卡遗留在ＡＴＭ机插卡口，取款界面尚未退出，被告人朱启锋遂萌发非法占有卡内资金的邪念，并上前进行操作，分二次取走张某银行卡帐户内的资金合计人民币5000元，且取走张某的银行卡，后逃离现场。之后，张某发现其将银行卡遗留在ＡＴＭ机插卡口遂返回银行，但发现其银行卡已被他人取走，且收到银行的手机短信提示其银行卡帐户内的资金被提取5000元，遂报警。2017年4月19日，被告人朱启锋在其出租屋内被公安机关抓获，公安机关从其出租屋内查扣上述张某的银行卡1张及部分赃款人民币800元。破案后，被告人朱启锋家属主动退缴赃款人民币4200元。上述被诈骗的赃款人民币5000元已发还被害人张某。上述事实，被告人朱启锋在庭审中没有异议，并有被害人张某的陈述，证人李某的证言，视频资料，调取证据通知书、调取证据清单、交易明细，扣押决定书、扣押清单、接受证据清单、发还清单、扣押笔录、扣押物品拍照，现场勘验笔录、现场方位示意图和现场拍照，被告人朱启锋在公安机关和检察机关讯问时的供述，辨认笔录，被告人朱启锋的身份证明，公安机关出具的到案经过、破案经过，以及其他书证在案为证，足以认定本院认为：被告人朱启锋以非法占有为目的，冒用他人信用卡，骗取持卡人信用卡账户内资金，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人朱启锋犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人朱启锋的辩护人提出被告人朱启锋归案后如实供述自己的罪行，且其系初犯、偶犯，其家属积极退缴赃款，请求对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳，但辩护人据此提出对朱启锋适用缓刑的辩护意见，经查，结合被告人朱启锋行为的社会危害性以及朱启锋的悔罪表现等情节，对其不宜适用缓刑，辩护人请求对其适用缓刑的辩护意见，据理不足，不予采纳。辩护人还提出朱启锋是家庭主要经济来源，且其妻怀孕需照料为由请求对其从轻处罚的辩护意见，经查，被告人家庭情况如何对其在本案中应负的罪责并无影响，辩护人该辩护意见，据理不足，不予采纳。被告人朱启锋归案后，如实供述自己罪行，且其家属积极退缴赃款，依法予以从轻处罚。公诉机关建议对被告人朱启锋判处九个月以下有期徒刑或拘役，并处罚金的刑罚。经查，根据本案查明的事实及法律的规定，公诉机关的量刑建议恰当，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（一）项之规定，判决如下被告人朱启锋犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币20000元（款项应于判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月19日起至2017年8月18日止）如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向广东省潮州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判员陈静纯二〇一七年六月六日书记员陈依洁
经审理查明：2017年4月9日傍晚18时许，被告人朱启锋驾驶摩托车到潮州市潮安区彩塘镇院前村新安大道中国邮政储蓄银行外面，之后到银行里面的ＡＴＭ机（自动柜员机）前面排队准备取款。后朱启锋见排在其前面的被害人张某从ＡＴＭ机取款后离开，将一张卡号为62×××98的银行卡遗留在ＡＴＭ机插卡口，取款界面尚未退出，被告人朱启锋遂萌发非法占有卡内资金的邪念，并上前进行操作，分二次取走张某银行卡帐户内的资金合计人民币5000元，且取走张某的银行卡，后逃离现场。之后，张某发现其将银行卡遗留在ＡＴＭ机插卡口遂返回银行，但发现其银行卡已被他人取走，且收到银行的手机短信提示其银行卡帐户内的资金被提取5000元，遂报警。2017年4月19日，被告人朱启锋在其出租屋内被公安机关抓获，公安机关从其出租屋内查扣上述张某的银行卡1张及部分赃款人民币800元。破案后，被告人朱启锋家属主动退缴赃款人民币4200元。上述被诈骗的赃款人民币5000元已发还被害人张某。
本院认为：被告人朱启锋以非法占有为目的，冒用他人信用卡，骗取持卡人信用卡账户内资金，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人朱启锋犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人朱启锋的辩护人提出被告人朱启锋归案后如实供述自己的罪行，且其系初犯、偶犯，其家属积极退缴赃款，请求对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳，但辩护人据此提出对朱启锋适用缓刑的辩护意见，经查，结合被告人朱启锋行为的社会危害性以及朱启锋的悔罪表现等情节，对其不宜适用缓刑，辩护人请求对其适用缓刑的辩护意见，据理不足，不予采纳。辩护人还提出朱启锋是家庭主要经济来源，且其妻怀孕需照料为由请求对其从轻处罚的辩护意见，经查，被告人家庭情况如何对其在本案中应负的罪责并无影响，辩护人该辩护意见，据理不足，不予采纳。被告人朱启锋归案后，如实供述自己罪行，且其家属积极退缴赃款，依法予以从轻处罚。公诉机关建议对被告人朱启锋判处九个月以下有期徒刑或拘役，并处罚金的刑罚。经查，根据本案查明的事实及法律的规定，公诉机关的量刑建议恰当，予以采纳。
被告人朱启锋犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币20000元（款项应于判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。
信用卡诈骗罪
辛某某等信用卡诈骗罪一审刑事判决书山东省济南市天桥区人民法院刑事判决书（2019）鲁0105刑初155号：公诉机关以济天桥检公刑诉（2019）155号起诉书指控被告人辛某某、朱某某犯信用卡诈骗罪。本院依据刑事案件认罪认罚从宽制度，适用刑事案件速裁程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案公诉机关指控：被告人辛某某与朱某某系夫妻关系。2018年7月6日，被告人辛某某在济南市槐荫区宋庄立交桥西侧路南辅道拾得赵某某的中国农业银行信用卡（卡号6259ＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸ）1张。当日18时许，被告人辛某某伙同被告人朱某某来到济南市天桥区国道308线桑梓店段4311号中国农业银行，输入写在该卡背面的取款密码，通过ＡＴＭ机从赵某某的中国农业银行信用卡内取走现金6100元，并占为己有。2018年7月23日，被告人辛某某、朱某某被公安机关抓获。案发后，二被告人已退赔被害人赵某某损失并取得谅解。公诉机关认为，被告人辛某某、朱某某的行为构成信用卡诈骗罪，且具有归案后如实供述犯罪事实的处罚情节，建议判处被告人辛某某、朱某某一年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金，可适用缓刑。被告人辛某某、朱某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议本院认为，公诉机关指控被告人辛某某、朱某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第㈢项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下被告人辛某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。被告人朱某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正副本各一份审判员沈迎二〇一九年四月三日书记员李飒飒
公诉机关指控：被告人辛某某与朱某某系夫妻关系。2018年7月6日，被告人辛某某在济南市槐荫区宋庄立交桥西侧路南辅道拾得赵某某的中国农业银行信用卡（卡号6259ＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸ）1张。当日18时许，被告人辛某某伙同被告人朱某某来到济南市天桥区国道308线桑梓店段4311号中国农业银行，输入写在该卡背面的取款密码，通过ＡＴＭ机从赵某某的中国农业银行信用卡内取走现金6100元，并占为己有。2018年7月23日，被告人辛某某、朱某某被公安机关抓获。案发后，二被告人已退赔被害人赵某某损失并取得谅解。公诉机关认为，被告人辛某某、朱某某的行为构成信用卡诈骗罪，且具有归案后如实供述犯罪事实的处罚情节，建议判处被告人辛某某、朱某某一年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金，可适用缓刑。被告人辛某某、朱某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议
本院认为，公诉机关指控被告人辛某某、朱某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。
被告人辛某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。被告人朱某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。
信用卡诈骗罪
䧦某某、梅某犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书安徽省合肥市庐阳区人民法院刑事判决书（2016）皖0103刑初473号：安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉［2016］478号起诉书指控被告人秦某某、梅某犯信用卡诈骗罪，于2016年10月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。合肥市庐阳区人民检察院指派代理检察员柴双出庭支持公诉，被告人秦某某、梅某到庭参加诉讼。本案现已审理终结安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控：被告人秦某某、梅某以非法占有为目的，冒用他人信用卡取现、消费，进行信用卡诈骗活动，秦某某信用卡诈骗数额29377元，梅某信用卡诈骗数额10377元，均属数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任，被告人梅某系自动投案，提请本院依法判处。被告人秦某某对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的犯罪事实没有异议。被告人梅某对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的犯罪事实没有异议。经审理查明：2016年6月20日下午，被告人秦某某至本市庐阳区濉溪路新天地广场中国农业银行自助取款区躲雨时，发现被害人方某取款后将卡遗忘在自助取款机内，秦某某遂拔出该卡，见卡背面写有密码，经查询余额后得知该卡内有三万两千余元，产生非法占有意图。为避免被害人返回寻卡时撞见，秦某某将该卡拿至本市庐阳区阜南路与蒙城路交口的中国建设银行自助取款机，分三次取款人民币15000元，后又至中国建设银行对面的广发银行，取款人民币4000元，剩余款项因达到当日取款上限无法取出。之后，秦某某电话告知妻子被告人梅某拾得银行卡及取款事宜，两人商议将卡内余额刷卡消费。当日下午，秦某某、梅某驾车至本市庐阳区淮河路步行街，秦某某在外等待，梅某进入吴广珠宝店，使用方某的银行卡刷卡购买黄金戒指3个、黄金手镯1个，共计人民币10377元，之后将该卡丢弃。2016年7月4日，被告人秦某某在本市蜀山区奥林花楼下被公安民警抓获归案，2016年7月5日，被告人梅某接民警电话通知后主动到公安机关接受处理，归案后，两被告人均如实供述了上述犯罪事实。案发后，梅某向公安机关退缴了赃款29377元，该款已依法发还被害人方某。另查明，在本案审理期间，被告人秦某某的亲属代其向本院预交部分罚金人民币10000元，被告人梅某向本院预交罚金部分人民币10000元。上述事实，被告人秦某某、梅某在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、报案单、被害人方某的陈述笔录、归案经过、方某的银行卡交易明细、银行监控视频、现场指认笔录及照片、户籍证明、归案经过、拘留证、逮捕证、取保候审决定书、本院暂存款收据等证据与被告人秦某某、梅某的供述可相互印证，予以证实，足以认定本院认为：被告人秦某某、梅某以非法占有为目的，冒用他人信用卡取现、消费，进行信用卡诈骗活动，其中秦某某信用卡诈骗数额29377元，梅某信用卡诈骗数额10377元，均数数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，其中10377元系共同犯罪，应按两被告人在共同犯罪中的情节、作用分别惩处。被告人梅某接公安机关电话后主动投案，归案后如实供述了自己罪行，是自首，依法可从轻处罚；被告人秦某某归案后能如实供述自己罪行，可从轻处罚；两被告人均积极预交部分罚金，可酌情从轻处罚。对被告人梅某适用缓刑对其所居住社区没有重大不良影响。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下一、被告人秦某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月4日至2017年7月3日止。罚金已缴纳10000元，余款于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）二、被告人梅某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期从判决生效之日起计算。罚金已缴纳10000元，余款于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份代理审判员张颖二〇一六年十月二十六日书记员汪倩
经审理查明：2016年6月20日下午，被告人秦某某至本市庐阳区濉溪路新天地广场中国农业银行自助取款区躲雨时，发现被害人方某取款后将卡遗忘在自助取款机内，秦某某遂拔出该卡，见卡背面写有密码，经查询余额后得知该卡内有三万两千余元，产生非法占有意图。为避免被害人返回寻卡时撞见，秦某某将该卡拿至本市庐阳区阜南路与蒙城路交口的中国建设银行自助取款机，分三次取款人民币15000元，后又至中国建设银行对面的广发银行，取款人民币4000元，剩余款项因达到当日取款上限无法取出。之后，秦某某电话告知妻子被告人梅某拾得银行卡及取款事宜，两人商议将卡内余额刷卡消费。当日下午，秦某某、梅某驾车至本市庐阳区淮河路步行街，秦某某在外等待，梅某进入吴广珠宝店，使用方某的银行卡刷卡购买黄金戒指3个、黄金手镯1个，共计人民币10377元，之后将该卡丢弃。2016年7月4日，被告人秦某某在本市蜀山区奥林花楼下被公安民警抓获归案，2016年7月5日，被告人梅某接民警电话通知后主动到公安机关接受处理，归案后，两被告人均如实供述了上述犯罪事实。案发后，梅某向公安机关退缴了赃款29377元，该款已依法发还被害人方某。另查明，在本案审理期间，被告人秦某某的亲属代其向本院预交部分罚金人民币10000元，被告人梅某向本院预交罚金部分人民币10000元。
本院认为：被告人秦某某、梅某以非法占有为目的，冒用他人信用卡取现、消费，进行信用卡诈骗活动，其中秦某某信用卡诈骗数额29377元，梅某信用卡诈骗数额10377元，均数数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，其中10377元系共同犯罪，应按两被告人在共同犯罪中的情节、作用分别惩处。被告人梅某接公安机关电话后主动投案，归案后如实供述了自己罪行，是自首，依法可从轻处罚；被告人秦某某归案后能如实供述自己罪行，可从轻处罚；两被告人均积极预交部分罚金，可酌情从轻处罚。对被告人梅某适用缓刑对其所居住社区没有重大不良影响。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。
一、被告人秦某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月4日至2017年7月3日止。罚金已缴纳10000元，余款于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）二、被告人梅某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期从判决生效之日起计算。罚金已缴纳10000元，余款于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。
信用卡诈骗罪