黄文林诈骗、信用卡诈骗一审刑事判决书江西省定南县人民法院刑事判决书（2019）赣0728刑初135号：江西省定南县人民检察院以定检公诉刑诉〔2019〕116号起诉书指控被告人黄文林犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。定南县人民检察院指派检察员钟才花出庭支持公诉，被告人黄文林及其指定辩护人廖裕平到庭参加诉讼。本案现已审理终结公诉机关指控，诈骗罪1、2018年12月22日，被告人黄文林邀约被害人叶某到定南县“巨人餐厅”吃东西。在聊天的过程中，黄文林得知叶某有1000余元支付宝花呗未归还，便谎称自己从事金融行业，可以帮叶某还花呗。叶某信以为真，将自己的手机交给黄文林操作。随后，黄文林使用叶某的手机透支了其花呗的3297.73元。2、2019年4月7日，被告人黄文林与被害人宋某1相识后确定为男女朋友关系。同年4月9日，黄文林在使用宋某1农商银行的银行卡查看是否收到其转账时发现宋某1另一张农商银行卡内有15万余元存款,遂于当晚向宋某1表示要和宋某1结婚，并已向家里说了此事，其家里同意他俩结婚并会转钱给黄文林购买一辆婚车,宋某1信以为真。次日,黄文林以其母亲还未转钱给其为由让宋某1先支取买车款垫付,宋某1表示同意。因ＡＴＭ机有取款限额，宋某1便支取了5万元现金给黄文林。当天，黄文林带宋某1至赣州东风本田4Ｓ店购买了一辆本田思域轿车并登记在宋某1名下,黄文林使用宋某1支取的现金支付了10000元定金，剩余的93900元购车款则由宋某1使用其名下卡号为9783的农商银行卡刷卡支付。之后，黄文林带宋某1至赣州市购买衣服，宋某1花了近2100元购买衣服,剩余的37900余元钱则继续放在黄文林处。随后，黄文林谎称位于龙南县城“龙翔国际”小区Ｘ室的房子是其本人所有，其会将房子过户给宋某1，买车剩余的钱将作为该房屋的过户费为由骗取了宋某1的37900余元归其个人使用。之后，黄文林一直使用宋某1购买的轿车且未将房屋过户给宋某1。宋某1发现该房屋并不是黄文林所有后，便要求黄文林返还轿车和买车剩余的钱，黄文林不同意，在宋某1拨打110报警后黄文林才将轿车归还给了宋某1。之后宋某1继续要求黄文林归还剩余的钱，黄文林还是不同意，并将宋某1的微信和电话号码拉黑，宋某1遂再次报警。3、2019年5月初,被害人黄某1通过朋友黄某2介绍认识了被告人黄文林。经过短暂的相识,黄文林以还信用卡为由向黄某1借款5100元,黄某1同意并通过微信转了5100元钱给黄文林。之后,黄文林了解到黄某1因开店经营不善、赌博等欠下债务,但黄某1信用很好,可以在小米金融、360借条等网络借贷平台借到很多钱,遂产生了骗取黄某1钱财的想法。同年5月9日,黄文林假意邀约黄某1投资“拼多多”网店,在黄某1以没钱为由表示拒绝时,黄文林便谎称能帮助黄某1向其表姐郑某借款30万元,但需要黄某1先交6万元保证金。黄某1信以为真,通过微信转账、支付宝扫码等方式共转了58399元钱给黄文林,并答应黄文林提出的将之前出借的5100元作为好处费无需黄文林归还的要求。黄文林收到黄某1的钱后用于赌博、挥霍,并将黄某1的微信拉黑。4、2019年5月27日,被告人黄文林邀约被害人赖某到定南县龙亭路“潮汕砂锅粥”吃宵夜。在吃宵夜的过程中,黄文林得知赖某有2万元网络贷款要还,便谎称自己是金融公司的员工,可以借钱给赖某还贷款,并且不收取利息,但要赖某先交5000元保证金。赖某信以为真,通过支付宝转账5000元至黄文林使用的支付宝账户上。次日,赖某未收到黄文林约定的借款便提出不再向其借款,并要求黄文林将保证金退回,黄文林一直找各种理由推脱并将赖某的微信拉黑。综上,被告人黄文林以非法占有为目的,虚构事实,多次骗取他人钱财,诈骗金额共计人民币109696.73元。信用卡诈骗罪。2019年4月9日,被告人黄文林称其会转账给宋某1购买机票,宋某1便将其卡号尾号为3953的农商银行的银行卡和密码交给黄文林查看是否收到转账。当日,黄文林在未征得同意和告知宋某1的情况下,使用ＡＴＭ机取走了宋某1该银行卡内的5300元。同年4月10日,被告人黄文林在陪同宋某1补办银行卡时获取了宋某1卡号尾号为9783的农商银行的银行卡密码。宋某1使用该银行卡取现、购车和购买衣服后,将该银行卡放在黄文林处。同年4月12日,黄文林在未征得同意和告知宋某1的情况下,使用ＡＴＭ机取走了宋某1该银行卡内的6700元。综上,被告人黄文林冒用他人信用卡,私自取走他人银行卡内人民币共计12000元。2019年7月1日,被告人黄文林在其家楼下被定南县公安局民警传唤归案;归案后,黄文林如实供述了主要犯罪事实。2019年7月7日,被告人黄文林家属已退还被害人黄某1被骗的63000元;退还了被害人赖某被骗的5000元,黄某1、赖某均出具了谅解书对黄文林的行为表示谅解。公诉机关认为，被告人黄文林以非法占有为目的,虚构事实,多次骗取他人钱财,数额巨大,应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄文林冒用他人信用卡,数额较大,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄文林系坦白，无前科，已退赔被害人黄某1、赖某的经济损失，并取得二人谅解，自愿认罪认罚，但多次骗取他人财物且用于赌博挥霍。建议判处被告人黄文林犯诈骗罪有期徒刑三年两个月,并处罚金20000元；犯信用卡诈骗罪有期徒刑九个月,并处罚金20000元；数罪并罚,决定执行有期徒刑三年八个月,并处罚金30000元，庭后将决定执行调整为有期徒刑三年八个月，并处罚金40000元。公诉机关提交了受案登记表、立案决定书，犯罪嫌疑人基本情况、归案情况说明，谅解书，常住人口信息、前科证明，接受证据材料清单、截图，情况说明、支付宝流水，银行流水、机动车销售统一发票、车辆购置税完税证明、商业保险单，黄某1微信转账记录及支付宝转账记录、黄某1和黄文林微信信息及支付宝信息，黄文林支付宝和微信提取照片，手机截图，证人王某、陈某、郑某、曾某、黄某2的证言，被害人叶某、宋某1、黄某1、赖某的陈述及辨认笔录，被告人黄文林的供述及辩解等证据证实。被告人黄文林对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致本院认为，被告人黄文林以非法占有为目的,虚构事实,多次骗取他人钱财,数额巨大,其行为已构成诈骗罪；被告人黄文林冒用他人信用卡,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪。均应依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人黄文林犯数罪，应实行数罪并罚。被告人黄文林归案后如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，可从轻处罚。被告人黄文林多次骗取他人财物且用于赌博挥霍，可酌情从重处罚。被告人黄文林已退赔被害人黄某1、赖某的经济损失，并取得二人谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人黄文林的辩护人提出被告人黄文林是初犯、坦白、退赔部分赃款、认罪认罚的辩护意见，因与事实和法律相符，本院予以采纳。为打击刑事犯罪，保障公私财物所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下一、被告人黄文林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元；总和刑期三年十一个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2023年3月1日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。二、责令被告人黄文林退赔被害人叶ＸＸ经济损失人民币3297.73元；退赔被害人宋ＸＸ经济损失人民币49900元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长谢慧萍人民陪审员刘柳红人民陪审员黄培才二〇一九年十一月十九日代理书记员李江彬
公诉机关指控，诈骗罪1、2018年12月22日，被告人黄文林邀约被害人叶某到定南县“巨人餐厅”吃东西。在聊天的过程中，黄文林得知叶某有1000余元支付宝花呗未归还，便谎称自己从事金融行业，可以帮叶某还花呗。叶某信以为真，将自己的手机交给黄文林操作。随后，黄文林使用叶某的手机透支了其花呗的3297.73元。2、2019年4月7日，被告人黄文林与被害人宋某1相识后确定为男女朋友关系。同年4月9日，黄文林在使用宋某1农商银行的银行卡查看是否收到其转账时发现宋某1另一张农商银行卡内有15万余元存款,遂于当晚向宋某1表示要和宋某1结婚，并已向家里说了此事，其家里同意他俩结婚并会转钱给黄文林购买一辆婚车,宋某1信以为真。次日,黄文林以其母亲还未转钱给其为由让宋某1先支取买车款垫付,宋某1表示同意。因ＡＴＭ机有取款限额，宋某1便支取了5万元现金给黄文林。当天，黄文林带宋某1至赣州东风本田4Ｓ店购买了一辆本田思域轿车并登记在宋某1名下,黄文林使用宋某1支取的现金支付了10000元定金，剩余的93900元购车款则由宋某1使用其名下卡号为9783的农商银行卡刷卡支付。之后，黄文林带宋某1至赣州市购买衣服，宋某1花了近2100元购买衣服,剩余的37900余元钱则继续放在黄文林处。随后，黄文林谎称位于龙南县城“龙翔国际”小区Ｘ室的房子是其本人所有，其会将房子过户给宋某1，买车剩余的钱将作为该房屋的过户费为由骗取了宋某1的37900余元归其个人使用。之后，黄文林一直使用宋某1购买的轿车且未将房屋过户给宋某1。宋某1发现该房屋并不是黄文林所有后，便要求黄文林返还轿车和买车剩余的钱，黄文林不同意，在宋某1拨打110报警后黄文林才将轿车归还给了宋某1。之后宋某1继续要求黄文林归还剩余的钱，黄文林还是不同意，并将宋某1的微信和电话号码拉黑，宋某1遂再次报警。3、2019年5月初,被害人黄某1通过朋友黄某2介绍认识了被告人黄文林。经过短暂的相识,黄文林以还信用卡为由向黄某1借款5100元,黄某1同意并通过微信转了5100元钱给黄文林。之后,黄文林了解到黄某1因开店经营不善、赌博等欠下债务,但黄某1信用很好,可以在小米金融、360借条等网络借贷平台借到很多钱,遂产生了骗取黄某1钱财的想法。同年5月9日,黄文林假意邀约黄某1投资“拼多多”网店,在黄某1以没钱为由表示拒绝时,黄文林便谎称能帮助黄某1向其表姐郑某借款30万元,但需要黄某1先交6万元保证金。黄某1信以为真,通过微信转账、支付宝扫码等方式共转了58399元钱给黄文林,并答应黄文林提出的将之前出借的5100元作为好处费无需黄文林归还的要求。黄文林收到黄某1的钱后用于赌博、挥霍,并将黄某1的微信拉黑。4、2019年5月27日,被告人黄文林邀约被害人赖某到定南县龙亭路“潮汕砂锅粥”吃宵夜。在吃宵夜的过程中,黄文林得知赖某有2万元网络贷款要还,便谎称自己是金融公司的员工,可以借钱给赖某还贷款,并且不收取利息,但要赖某先交5000元保证金。赖某信以为真,通过支付宝转账5000元至黄文林使用的支付宝账户上。次日,赖某未收到黄文林约定的借款便提出不再向其借款,并要求黄文林将保证金退回,黄文林一直找各种理由推脱并将赖某的微信拉黑。综上,被告人黄文林以非法占有为目的,虚构事实,多次骗取他人钱财,诈骗金额共计人民币109696.73元。信用卡诈骗罪。2019年4月9日,被告人黄文林称其会转账给宋某1购买机票,宋某1便将其卡号尾号为3953的农商银行的银行卡和密码交给黄文林查看是否收到转账。当日,黄文林在未征得同意和告知宋某1的情况下,使用ＡＴＭ机取走了宋某1该银行卡内的5300元。同年4月10日,被告人黄文林在陪同宋某1补办银行卡时获取了宋某1卡号尾号为9783的农商银行的银行卡密码。宋某1使用该银行卡取现、购车和购买衣服后,将该银行卡放在黄文林处。同年4月12日,黄文林在未征得同意和告知宋某1的情况下,使用ＡＴＭ机取走了宋某1该银行卡内的6700元。综上,被告人黄文林冒用他人信用卡,私自取走他人银行卡内人民币共计12000元。2019年7月1日,被告人黄文林在其家楼下被定南县公安局民警传唤归案;归案后,黄文林如实供述了主要犯罪事实。2019年7月7日,被告人黄文林家属已退还被害人黄某1被骗的63000元;退还了被害人赖某被骗的5000元,黄某1、赖某均出具了谅解书对黄文林的行为表示谅解。公诉机关认为，被告人黄文林以非法占有为目的,虚构事实,多次骗取他人钱财,数额巨大,应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄文林冒用他人信用卡,数额较大,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄文林系坦白，无前科，已退赔被害人黄某1、赖某的经济损失，并取得二人谅解，自愿认罪认罚，但多次骗取他人财物且用于赌博挥霍。建议判处被告人黄文林犯诈骗罪有期徒刑三年两个月,并处罚金20000元；犯信用卡诈骗罪有期徒刑九个月,并处罚金20000元；数罪并罚,决定执行有期徒刑三年八个月,并处罚金30000元，庭后将决定执行调整为有期徒刑三年八个月，并处罚金40000元。公诉机关提交了受案登记表、立案决定书，犯罪嫌疑人基本情况、归案情况说明，谅解书，常住人口信息、前科证明，接受证据材料清单、截图，情况说明、支付宝流水，银行流水、机动车销售统一发票、车辆购置税完税证明、商业保险单，黄某1微信转账记录及支付宝转账记录、黄某1和黄文林微信信息及支付宝信息，黄文林支付宝和微信提取照片，手机截图，证人王某、陈某、郑某、曾某、黄某2的证言，被害人叶某、宋某1、黄某1、赖某的陈述及辨认笔录，被告人黄文林的供述及辩解等证据证实。被告人黄文林对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。
本院认为，被告人黄文林以非法占有为目的,虚构事实,多次骗取他人钱财,数额巨大,其行为已构成诈骗罪；被告人黄文林冒用他人信用卡,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪。均应依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人黄文林犯数罪，应实行数罪并罚。被告人黄文林归案后如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，可从轻处罚。被告人黄文林多次骗取他人财物且用于赌博挥霍，可酌情从重处罚。被告人黄文林已退赔被害人黄某1、赖某的经济损失，并取得二人谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人黄文林的辩护人提出被告人黄文林是初犯、坦白、退赔部分赃款、认罪认罚的辩护意见，因与事实和法律相符，本院予以采纳。
一、被告人黄文林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元；总和刑期三年十一个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2023年3月1日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。二、责令被告人黄文林退赔被害人叶ＸＸ经济损失人民币3297.73元；退赔被害人宋ＸＸ经济损失人民币49900元。
信用卡诈骗罪,诈骗罪