澐红艳犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪一审刑事判决书浙江省金华市中级人民法院刑事判决书（2015）浙金刑二初字第5号：浙江省金华市人民检察院以金检公一刑诉（2015）14号起诉书指控被告人徐红艳犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2015年2月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省金华市人民检察院指派代理检察员程聪出庭支持公诉，被告人徐红艳及其辩护人田暐到庭参加诉讼，现已审理终结公诉机关指控：一、非法吸收公众存款部分自2008年起，被告人徐红艳以做银行资金生意等为名，承诺还本付息，陆续向赵某丙、陈某、郑某辛、郑某庚、张某庚等18名社会不特定对象非法吸收资金达人民币43234.5364万元，至案发时尚有人民币282.1万元没有归还。二、集资诈骗部分2012年4月之后，被告人徐红艳因出借给黄初（另案处理）的债权无法实现，导致资金链断裂，造成自身缺乏偿还大量债务的能力，但徐红艳仍以做银行资金生意等名义，以高息为诱饵，采取虚构事实，隐瞒真相，“拆东墙补西墙”的手段，向张某丙、何某、俞某、张某乙、郑某丁等26名社会不特定对象非法募集资金人民币32399.233万元，徐红艳得到上述款项后，未用于生产经营和其他有效投资，而是用于支付高额的利息，放任亏损持续扩大，至案发时造成人民币11709.165万元的集资款无法归还。2014年2月17日，被告人徐红艳主动到浦江县公安局投案。公诉机关针对上述指控的事实当庭宣读、出示了被害人的陈述、证人证言、书证、被告人徐红艳的供述等证据材料。公诉机关认为，被告人徐红艳的行为，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究刑事责任，提请本院依法判处。被告人徐红艳辩称，其没有非法占有目的，其不构成集资诈骗罪，而是构成非法吸收公众存款罪；张某甲、郑某乙、黄某甲、张某乙、徐某辛、蒋某处未归还金额分别只有人民币1700万元、600万元、900万元、150万元、54万元、21万元，徐某丁、徐某庚、黄某丙处所借款项均已全部归还，其支付给徐某丙利息人民币50万元，张某丙丈夫曾向其借款人民币30万元，上述款项未予扣除，其只有人民币5000多万元未归还。被告人徐红艳的辩护人提出，应将徐红艳的集资行为作为一个整体来看待，徐红艳在非法吸收公众存款部分多支付了人民币7528.4859万元，实际未归还只有人民币4180.6791万元，而徐红艳在赵某丙、张某甲、黄初处尚有大量债权、财产，徐红艳并没有非法占有所募集的资金，也没有丧失偿还能力，徐红艳的行为不构成集资诈骗罪，而是构成非法吸收公众存款罪；徐红艳自动投案并如实供述自己的犯罪行为，系自首，请求从轻、减轻处罚。辩护人当庭提交借条一份，用以证明赵某丙向徐红艳借款人民币2000万的事实。经审理查明：一、集资诈骗部分2010年以来，被告人徐红艳以非法占有为目的，在入不敷出的情况下，仍以做银行资金生意等名义，以高息为诱饵，向张某甲、郑某乙等27名社会不特定对象非法集资人民币35398.5794万元，徐红艳得到上述款项后，未用于生产经营和其他有效投资，而是用于归还前期借款本金，支付高额利息及出借给黄初等人，至2014年1月造成人民币11567.795万元的集资款无法归还。具体事实如下：1、2011年12月份以来，被告人徐红艳向被害人张某甲非法募集资金人民币20910万元，已归还人民币16561.46万元，至案发时造成人民币4348.54万元无法归还。2、2010年10月份以来，被告人徐红艳向被害人郑某乙非法募集资金人民币2179万元，已归还人民币1186.81万元，至案发时造成人民币992.19万元无法归还。3、2010年11月份以来，被告人徐红艳向被害人黄某甲非法募集资金人民币4757.75万元，已归还人民币2057.75万元，至案发时造成人民币2700万元无法归还。4、2012年5月份以来，被告人徐红艳向被害人张某乙非法募集资金人民币520万元，已归还人民币251.45万元，至案发时造成268.55万元无法归还。5、2013年6月份以来，被告人徐红艳向被害人俞某非法募集资金人民币915万元，已归还108.3万元，至案发时造成人民币806.7万元无法归还。6、2013年11月份以来，被告人徐红艳向被害人于某非法募集资金人民币280万元，已归还人民币222.65万元，至案发时造成人民币57.35万元无法归还。7、2013年11月25日、2013年12月3日，被告人徐红艳向被害人徐某丙非法募集资金共计人民币110万元，至案发时上述款项均未归还。8、2011年1月份以来，被告人徐红艳向被害人马某非法募集资金人民币276万元，已归还人民币96万元，至案发时造成人民币180万元无法归还。9、2011年2月份以来，被告人徐红艳向被害人张某丙非法募集资金人民币2455.8294万元，已归还人民币2216.8194万元，至案发时造成人民币239.01万元无法归还。10、2013年3月份以来，被告人徐红艳向被害人徐某丁非法募集资金人民币470万元，已归还人民币349.2万元，至案发时造成人民币120.8万元无法归还。11、2013年1月份以来，被告人徐红艳向被害人徐某戊非法募集资金人民币180万元，已归还人民币73.25万元，至案发时造成人民币106.75万元无法归还。12、2010年1月以来，被告人徐红艳向被害人郑某丁非法募集资金人民币100万元，已归还人民币71.5万元，至案发时造成人民币28.5万元无法归还。13、2013年2月份以来，被告人徐红艳向被害人郑定州非法募集资金人民币100万元，已归还人民币27万元，至案发时造成人民币73万元无法归还。14、2013年5月4日，被告人徐红艳向被害人徐某己非法募集资金人民币50万元，已归还人民币7.5万元，至案发时造成人民币42.5万元无法归还。15、2012年10月份，被告人徐红艳向被害人徐某庚非法募集资金人民币20万元，已归还人民币1.5万元，至案发时造成人民币18.5万元无法归还。16、2013年12月份，被告人徐红艳向被害人张某丁非法募集资金人民币90万元，至案发时上述款项均未归还。17、2013年2月份，被告人徐红艳向被害人徐某辛非法募集资金人民币135万元，已归还人民币35.775万元，至案发时造成人民币99.225万元无法归还。18、2012年10月份以来，被告人徐红艳向被害人叶某非法募集资金人民币40万元，已归还人民币11.35万元，至案发时造成人民币28.65万元无法归还。19、2010年1月以来，被告人徐红艳向被害人张某戊非法募集资金人民币75万元，已归还人民币69.3万元，至案发时造成人民币5.7万元无法归还。20、2013年8月份以来，被告人徐红艳向被害人张某己非法募集资金人民币55万元，已归还人民币9.92万元，至案发时造成人民币45.08万元无法归还。21、2011年5月份以来，被告人徐红艳向被害人郑某己非法募集资金人民币175万元，已归还人民币73.7万元，至案发时造成人民币101.3万元无法归还。22、2014年1月6日，被告人徐红艳向被害人何某非法募集资金人民币150万元，已归还人民币10万元，至案发时造成人民币140万元无法归还。23、2013年3月29日、2013年12月18日，被告人徐红艳向被害人赵某甲非法募集资金共计人民币315万元，已归还人民币72万元，至案发时造成人民币243万元无法归还。24、2012年10月份以来，被告人徐红艳向被害人蒋某非法募集资金人民币170万元，已归还人民币64.25万元，至案发时造成人民币105.75万元无法归还。25、2012年11月份以来，被告人徐红艳向被害人黄某乙非法募集资金人民币710万元，已归还人民币120.4万元，至案发时造成人民币589.6万元无法归还。26、2012年1月份以来，被告人徐红艳向被害人徐某壬非法募集资金人民币60万元，已归还人民币48.9万元，至案发时造成人民币11.1万元无法归还。27、2012年2月12日，被告人徐红艳向被害人郑某丙人民币100万元，已归还人民币84万元，至案发时造成人民币16万元无法归还。证明上述事实的证据有：1、被害人张某甲、郑某乙、黄某甲、张某乙、俞某、于某、徐某丙、马某、张某丙、徐某丁、徐某戊、郑某丁、郑某戊、徐某己、徐某庚、张某丁、徐某辛、叶某、张某戊、张某己、郑某己、何某、赵某甲、蒋某、黄某乙、徐某壬的陈述，证人王某、郑某甲、徐某甲的证言以及借条、银行转账凭证，证实被告人徐红艳以做银行资金生意等为由，以支付高额利息为诱饵向各被害人非法集资，造成巨额资金无法归还的事实。2、银行交易明细，银行转账凭条、转账记录、存款凭条、取款凭条、结算业务申请书，中国农业银行借记卡一卡资料查询、卡卡转账凭证、转账回单、存款业务回单、取款业务回单，中国银行账户信息、境内汇款申请书、本票申请书，浙江省农村合作金融机构综合业务系统，浙商银行商银通交易凭条、客户收款、付款通知，借款记录、利息支付记录、账本，证人徐某乙的证言等，证实被告人徐红艳与各被害人之间的银行账户资金往来等情况。4、徐红艳在黄初案件中的询问笔录、债权申报书、借条复印件及银行凭条等，证实黄初与徐红艳的债权债务情况。5、金华市公安局协助查封通知书（回执）、浦江县公安局协助查封通知书（回执）、情况说明、房屋权属登记信息查询结果证明，证明公安机关查封涉案的房产等情况。5、户籍证明，证明被告人徐红艳的身份信息。6、归案经过、自首证明，证明被告人徐红艳的归案情况。7、被告人徐红艳的供述在卷佐证。上述证据均经庭审举证、质证，证据来源和形式合法，内容客观真实，与本案具有关联，本院予以确认。二、非法吸收公众存款部分自2008年起，被告人徐红艳以做银行资金生意等为名，承诺还本付息，陆续向赵某丙等8名社会不特定对象非法吸收资金达人民币40370.49万元，至案发时已归还本息人民币48493.1959万元，未造成实际损失。具体事实如下：1、2009年7月份以来，被告人徐红艳向赵某丙非法吸收资金共计人民币19714.89万元，至案发时已归还本息共计人民币24981.7279万元，未造成实际损失。2、2010年6月份以来，被告人徐红艳向郑某庚非法吸收资金共计人民币1861万元，至案发时已归还本息人民币2476.92万元，未造成实际损失。3、2011年11月份以来，被告人徐红艳向陈某非法吸收资金共计人民币3100.9万元，至案发时已归还本息人民币3115.9万元，未造成实际损失。4、2009年以来，被告人徐红艳向郑某辛非法吸收资金共计人民币935万元，至案发时已归还本息人民币972.06万元，未造成实际损失。5、2008年2月以来，被告人徐红艳向张国斌、赵某乙夫妇非法吸收资金共计人民币2771.8万元，至案发时已归还本息人民币3410.5万元，未造成实际损失。6、2009年以来，被告人徐红艳向张某庚非法吸收资金共计人民币2247.9万元，至案发时已归还本息人民币2429.04万元，未造成实际损失。7、2010年以来，被告人徐红艳向张某辛、楼巧云夫妇非法吸收资金共计人民币7039万元，至案发时已归还本息人民币8089.228万元，未造成实际损失。8、2011年11月以来，被告人徐红艳向黄某丙非法吸收资金共计人民币2700万元，至案发时已归还本息人民币3017.82万元，未造成实际损失。证明上述事实的证据有：1、被害人赵某丙、郑某庚、陈某、郑某辛、赵某乙、张某庚、张某辛、黄某丙的陈述以及借条、借款协议、房产补助承诺书，证实被告人徐红艳以做银行资金生意等为名，承诺还本付息，向各被害人非法吸收资金，至案发未造成实际损失的事实。2、银行交易明细，银行转账凭条、转账记录、存款凭条、取款凭条、结算业务申请书，中国农业银行借记卡一卡资料查询、卡卡转账凭证、转账回单、进账单、取款业务回单，中国银行账户信息、境内汇款申请书、本票申请书，浙商银行商银通交易凭条、客户收款、付款通知，账本等，证实被告人徐红艳与各被害人之间的银行账户资金往来等情况。3、被告人徐红艳的供述在卷佐证。上述证据均经庭审举证、质证，证据来源和形式合法，内容客观真实，与本案具有关联，本院予以确认本院认为，被告人徐红艳以非法占有为目的，以高息为诱饵，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人徐红艳未经依法批准，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人徐红艳一人犯两罪，依法应实行数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在案证据证实被告人徐红艳在入不敷出的情况下，隐瞒真相，采取拆东墙补西墙的手段，向张某甲等27人骗取资金用于还债、支付高额利息等，造成巨额集资款不能偿还，其上述行为应按集资诈骗罪论处，徐红艳及其辩护人所提徐红艳不构成集资诈骗罪的辩解及辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。根据本案查明的事实，被告人徐红艳从张某甲、郑某乙、黄某甲、马某、张某丙、郑某丁、张某戊、郑某己处所募集的资金，应整体认定为集资诈骗罪部分的犯罪事实；被告人徐红艳隐瞒真相，虚构事实，从徐某壬、郑丽玉处非法募集资金后尚有部分未归还，依法应认定为集资诈骗罪部分的犯罪事实。银行交易明细等在案证据证实黄某丙转给被告人徐红艳款项为人民币2700万元，徐红艳转给黄某丙款项为人民币3017.82万元，黄某丙的款项已还清，公诉机关指控徐红艳向黄某丙集资诈骗证据不足，应依法认定为非法吸收公众存款罪部分的犯罪事实。被害人张某丙陈述其丈夫曾向徐红艳借款人民币10万元，故该10万元应从涉案金额中予以扣除；被告人徐红艳就其他相关金额所提异议，没有证据予以证实，本院不予采纳。被告人徐红艳犯罪以后自动投案，如实供述自己的主要罪行，系自首，依法可以从轻处罚。为维护国家金融市场秩序和社会稳定，保障公私财产权益不受非法侵害，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第一百七十六条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人徐红艳犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四十万元，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、被告人徐红艳的违法所得予以追缴，不足部分责令徐红艳退赔给被害人张雪艳等27人（附清单）。三、公安机关查封的登记在被告人徐红艳名下的坐落于苏州市吴中经济开发区越溪街道吴中大道1109号2幢607室房屋（房屋所有权证号：第××号）、登记在徐强名下的坐落于浦江县国泰·兰山庭院畅园5-2-401房屋（房屋所有权证号：01035882）、登记在浙江嘉毅置业发展有限公司名下的坐落于浦江县嘉毅·望族一号Ａ26-1房屋（房屋所有权证号：01048557），由公安机关依法处理。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长骆定进审判员曹益军审判员徐磊二〇一五年六月十二日代书记员钱争红
经审理查明：一、集资诈骗部分2010年以来，被告人徐红艳以非法占有为目的，在入不敷出的情况下，仍以做银行资金生意等名义，以高息为诱饵，向张某甲、郑某乙等27名社会不特定对象非法集资人民币35398.5794万元，徐红艳得到上述款项后，未用于生产经营和其他有效投资，而是用于归还前期借款本金，支付高额利息及出借给黄初等人，至2014年1月造成人民币11567.795万元的集资款无法归还。具体事实如下：1、2011年12月份以来，被告人徐红艳向被害人张某甲非法募集资金人民币20910万元，已归还人民币16561.46万元，至案发时造成人民币4348.54万元无法归还。2、2010年10月份以来，被告人徐红艳向被害人郑某乙非法募集资金人民币2179万元，已归还人民币1186.81万元，至案发时造成人民币992.19万元无法归还。3、2010年11月份以来，被告人徐红艳向被害人黄某甲非法募集资金人民币4757.75万元，已归还人民币2057.75万元，至案发时造成人民币2700万元无法归还。4、2012年5月份以来，被告人徐红艳向被害人张某乙非法募集资金人民币520万元，已归还人民币251.45万元，至案发时造成268.55万元无法归还。5、2013年6月份以来，被告人徐红艳向被害人俞某非法募集资金人民币915万元，已归还108.3万元，至案发时造成人民币806.7万元无法归还。6、2013年11月份以来，被告人徐红艳向被害人于某非法募集资金人民币280万元，已归还人民币222.65万元，至案发时造成人民币57.35万元无法归还。7、2013年11月25日、2013年12月3日，被告人徐红艳向被害人徐某丙非法募集资金共计人民币110万元，至案发时上述款项均未归还。8、2011年1月份以来，被告人徐红艳向被害人马某非法募集资金人民币276万元，已归还人民币96万元，至案发时造成人民币180万元无法归还。9、2011年2月份以来，被告人徐红艳向被害人张某丙非法募集资金人民币2455.8294万元，已归还人民币2216.8194万元，至案发时造成人民币239.01万元无法归还。10、2013年3月份以来，被告人徐红艳向被害人徐某丁非法募集资金人民币470万元，已归还人民币349.2万元，至案发时造成人民币120.8万元无法归还。11、2013年1月份以来，被告人徐红艳向被害人徐某戊非法募集资金人民币180万元，已归还人民币73.25万元，至案发时造成人民币106.75万元无法归还。12、2010年1月以来，被告人徐红艳向被害人郑某丁非法募集资金人民币100万元，已归还人民币71.5万元，至案发时造成人民币28.5万元无法归还。13、2013年2月份以来，被告人徐红艳向被害人郑定州非法募集资金人民币100万元，已归还人民币27万元，至案发时造成人民币73万元无法归还。14、2013年5月4日，被告人徐红艳向被害人徐某己非法募集资金人民币50万元，已归还人民币7.5万元，至案发时造成人民币42.5万元无法归还。15、2012年10月份，被告人徐红艳向被害人徐某庚非法募集资金人民币20万元，已归还人民币1.5万元，至案发时造成人民币18.5万元无法归还。16、2013年12月份，被告人徐红艳向被害人张某丁非法募集资金人民币90万元，至案发时上述款项均未归还。17、2013年2月份，被告人徐红艳向被害人徐某辛非法募集资金人民币135万元，已归还人民币35.775万元，至案发时造成人民币99.225万元无法归还。18、2012年10月份以来，被告人徐红艳向被害人叶某非法募集资金人民币40万元，已归还人民币11.35万元，至案发时造成人民币28.65万元无法归还。19、2010年1月以来，被告人徐红艳向被害人张某戊非法募集资金人民币75万元，已归还人民币69.3万元，至案发时造成人民币5.7万元无法归还。20、2013年8月份以来，被告人徐红艳向被害人张某己非法募集资金人民币55万元，已归还人民币9.92万元，至案发时造成人民币45.08万元无法归还。21、2011年5月份以来，被告人徐红艳向被害人郑某己非法募集资金人民币175万元，已归还人民币73.7万元，至案发时造成人民币101.3万元无法归还。22、2014年1月6日，被告人徐红艳向被害人何某非法募集资金人民币150万元，已归还人民币10万元，至案发时造成人民币140万元无法归还。23、2013年3月29日、2013年12月18日，被告人徐红艳向被害人赵某甲非法募集资金共计人民币315万元，已归还人民币72万元，至案发时造成人民币243万元无法归还。24、2012年10月份以来，被告人徐红艳向被害人蒋某非法募集资金人民币170万元，已归还人民币64.25万元，至案发时造成人民币105.75万元无法归还。25、2012年11月份以来，被告人徐红艳向被害人黄某乙非法募集资金人民币710万元，已归还人民币120.4万元，至案发时造成人民币589.6万元无法归还。26、2012年1月份以来，被告人徐红艳向被害人徐某壬非法募集资金人民币60万元，已归还人民币48.9万元，至案发时造成人民币11.1万元无法归还。27、2012年2月12日，被告人徐红艳向被害人郑某丙人民币100万元，已归还人民币84万元，至案发时造成人民币16万元无法归还。
本院认为，被告人徐红艳以非法占有为目的，以高息为诱饵，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人徐红艳未经依法批准，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人徐红艳一人犯两罪，依法应实行数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在案证据证实被告人徐红艳在入不敷出的情况下，隐瞒真相，采取拆东墙补西墙的手段，向张某甲等27人骗取资金用于还债、支付高额利息等，造成巨额集资款不能偿还，其上述行为应按集资诈骗罪论处，徐红艳及其辩护人所提徐红艳不构成集资诈骗罪的辩解及辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。根据本案查明的事实，被告人徐红艳从张某甲、郑某乙、黄某甲、马某、张某丙、郑某丁、张某戊、郑某己处所募集的资金，应整体认定为集资诈骗罪部分的犯罪事实；被告人徐红艳隐瞒真相，虚构事实，从徐某壬、郑丽玉处非法募集资金后尚有部分未归还，依法应认定为集资诈骗罪部分的犯罪事实。银行交易明细等在案证据证实黄某丙转给被告人徐红艳款项为人民币2700万元，徐红艳转给黄某丙款项为人民币3017.82万元，黄某丙的款项已还清，公诉机关指控徐红艳向黄某丙集资诈骗证据不足，应依法认定为非法吸收公众存款罪部分的犯罪事实。被害人张某丙陈述其丈夫曾向徐红艳借款人民币10万元，故该10万元应从涉案金额中予以扣除；被告人徐红艳就其他相关金额所提异议，没有证据予以证实，本院不予采纳。被告人徐红艳犯罪以后自动投案，如实供述自己的主要罪行，系自首，依法可以从轻处罚。
一、被告人徐红艳犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四十万元，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、被告人徐红艳的违法所得予以追缴，不足部分责令徐红艳退赔给被害人张雪艳等27人（附清单）。三、公安机关查封的登记在被告人徐红艳名下的坐落于苏州市吴中经济开发区越溪街道吴中大道1109号2幢607室房屋（房屋所有权证号：第××号）、登记在徐强名下的坐落于浦江县国泰·兰山庭院畅园5-2-401房屋（房屋所有权证号：01035882）、登记在浙江嘉毅置业发展有限公司名下的坐落于浦江县嘉毅·望族一号Ａ26-1房屋（房屋所有权证号：01048557），由公安机关依法处理。
非法吸收公众存款罪,集资诈骗罪