四川省都江堰市人民法院刑事判决书（2020）川0181刑初161号公诉机关四川省都江堰市人民检察院。被告人金飞，男，ｌ985年4月6日出生，汉族，大专文化，户籍所在地四川省郫都区。暂住地四川省成都市郫都区。因涉嫌盗窃罪，于20ｌ9年8月20日被都江堰市公安局刑事拘留；同年9月2日都江堰市人民检察院以其涉嫌伪造武装部队证件罪批准逮捕，同日由都江堰市公安局执行，现羁押于成都市看守所。辩护人罗良，四川信善律师事务所。辩护人张斌，四川信善律师事务所。都江堰市人民检察院以都检公诉刑诉（2020）32号起诉书指控被告人金飞犯信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪、伪造、买卖国家机关公文、印章罪、伪造公司印章罪、伪造武装部队证件罪，于2020年4月22日向本院提起公诉。本院于2020年7月22日退回都江堰市人民检察院补充侦查，都江堰市人民检察院于2020年8月20日建议恢复审理，本院于2020年10月16日，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。都江堰市人民检察院指派检察员黎小兵出庭支持公诉，被告人金飞及其辩护人罗良、张斌均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，20ｌ7年6月，被告人金飞通过网络社交平台与被害人邓某相识，后金飞以伪造中国人民解放军士兵证、军官证、车辆驾驶证等方式，谎称自己系退役军人，并在其婚姻状态为已婚的情况下，通过网络购买伪造的“神县民政局”、“青神县高台乡诸葛村村民委员会”、“青神县高台乡人民政府”印章，制作虚假的单身证明文件，骗取被害人邓某信任，达到非法占有邓某财物目的，邓某信以为真以男女朋友名义与金飞恋爱交往。2018年4月，被告人金飞以帮助邓某升级淘宝店铺等级、开店为由骗取邓某支付宝、淘宝账号和密码，后金飞在邓某不知情的情况下，私自以邓某名义在国美小额贷款、马上消费、爱钱仅进等网络借贷平台办理网络贷款，并通过邓某银行卡将网络贷款取现或消费，截至案发时尚有115058元人民币未归还。20ｌ8年5月至20ｌ9年7月期间，被告人金飞以修改邓某信用卡预留手机号的方式，冒用邓某名义将邓某所有的平安银行、建设银行、华夏银行、交通银行信用卡用于自己消费或提现，截至案发时尚有94795.26元人民币未归还；期间被告人金飞以购房款项不够为由，骗取邓某信任，以邓某名义办理中国银行、广发银行信用卡供金飞使用，至案发时尚有4596.4元人民币未归还。20ｌ9年3月，被告人金飞以接手内衣店资金不足为由，骗取被害人邓某现金30000人民币；20ｌ9年6月，被告人金飞使用伪造的“成都龙湖西晋置业有限公司财务专用章”、“成都龙湖西晋置业有限公司”印章制作购房合同及收据，以在成都高新区购房为由，骗取邓某现金52000元人民币。因被害人邓某要去与金飞办理结婚手续，金飞为圆谎继续骗取钱财，于2019年7月22日与其前妻离婚，并于20ｌ9年7月23日与邓某办理结婚手续。被告人金飞辩称，对起诉书指控的事实及罪名有异议，自己与邓某认识一年多，很多事情，邓某是知道的，并没有修改邓某信用卡预留手机号，公诉机关指控的事实与客观事实不符。辩护人罗良、张斌提出的辩护意见是，起诉书指控的涉案金额与实际不符，网络贷款金额认定有误，信用卡透支金额认定有误。被告人金飞与被害人邓某的特殊关系及本案的客观事实，认定被告人金飞的行为构成侵财类犯罪，被告人金飞不构成盗窃罪、不构成信用卡诈骗罪、不构成伪造武装部队证件罪。即使被告人金飞的行为构成犯罪，被告人金飞主观上是想通过筹措资金把生意做大做强，归还以往欠款，与被害人过上幸福生活，恳请对被告人从轻处罚。针对指控事实，公诉机关提供了如下证据材料：1．物证（1）上衣4件，（2）鞋子3双，（3）手机2部（4）公章6个，（5）士兵证1本，（6）中国人民解放军车辆驾驶证1本，（7）军用标志10组，（8）王某身份证1张，（9）银行信用卡4张，（10）被告人金飞身着军服与被害人邓某合照的照片证实被告人金飞伪造印章、证件的客观证据。2．书证（1）受案登记表证实本案系被害人邓某、刘某报案而案发。（2）到案经过证实犯罪嫌疑人金飞系被挡获归案。（3）户籍信息证实金飞在作案时已经达到完全刑事责任年龄。（4）控告书证实被害人邓某、刘某对金飞的控告，并附相关照片。（5）证据材料清单证实被害人邓某提供了相关银行流水以及网贷信息；被害人刘某提供了相关透支卡照片以及银行流水信息；证人王某提供了其身份证复印件1张以及银行信用卡4张。（6）证明证实民警经调查核实，发现退役军人信息中并无金飞此人信息。3．勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录扣押笔录及清单在见证人见证下，民警依法对嫌疑人金飞的军用上衣4件、军用鞋子3双、手机2部、公章6个、士兵证1本、中国人民解放军车辆驾驶证1本、军用标志10组、王某身份证1张、银行信用卡4张，进行了扣押。4．鉴定意见（1）司法鉴定意见书鼎诚司鉴【2019】文鉴字第0317号，经鉴定，“青神县民政局”印章印文与样本印文不是同一枚印章盖印形成；“成都龙湖西晋职业有限公司”印章印文与样本印文不是同一枚印章盖印形成。（2）审计报告四川贞元会计师事务所有限责任公司川贞专审（2020）第Ｂ-62号，证实2018年5月12日至2019年8月20日期间，被告人金飞利用邓某使用信用卡消费总额为593544.49元，归还450570.36元，未归还欠款142974.13元，除去信用卡收取手续费用、利息、违约金等银行收取的费用43582.47元，实际未归还本金为99391.66元。2018年1月1日至2019年8月20日期间，被告人金飞用邓某名义在网络小额贷款平台贷款总额209979元，归还94921元，未归还贷款115058元的事实。5．证人证言（1）证人黄某的证言我是金飞的前妻，我们是2012年12月12日领的结婚证，于2019年7月22日离婚的。我们两人的经济情况在2014年之前还是可以的，后来经济情况就越来越糟糕，一直到负债累累。金飞提议和我假离婚，为了躲避追债的人，说这样的话，我不会受到影响，到时候追债的人也只能告他。我同意后，我们就离婚了。后来9月1日的时候，我帮我母亲补办了一张电话卡，随后就不断收到欠款通知，有信用卡的，还有很多网络平台的，大约有3万多元。之前我妈的信用卡和电话卡都是金飞在使用。后来我去银行查了自己的征信，发现我有很多信用卡透支，平时我都没使用过信用卡。证实，被告人金飞在与邓某恋爱期间，与前妻黄某并未离婚，制作虚假的单身证明文件，骗取被害人邓某信任，达到非法占有邓某财物目的，邓某信以为真以男女朋友名义与金飞恋爱交往。（2）证人王某的证言我和金飞是2012年之前认识的，后来分手了，但是还是保持着普通朋友的关系。金飞之前以别人骗了为由，让我帮他以我的身份证办理了一张电话卡，后又让我帮他办理一张建设银行的储蓄卡，过后我把身份证放在家里，就找不到了。直到2019年6月份的时候，我发现我建设银行卡中的钱少了26,000元，我拨打电话询问，工作人员告诉我说是我名下的信用卡逾期未还款，便从储蓄卡中扣除，信用卡绑定的电话号码是当时我帮金飞办理的号码，过后我便联系金飞，但是一直联系不上。证实，被告人金飞使用前女友的信用卡透支的事实。6．被害人陈述（1）被害人邓某的陈述2017年6月，我通过网络认识金飞，当时金飞自称是退伍军人，曾经就读某军校计算机专业，随后进入沈阳炮兵学院参军，担任参谋职务，军衔是少校，同时称自己的亡妻也是空军烈士，在2015年7月执行工作时牺牲，为此得到90万人民币的抚恤金，金飞称将这笔抚恤金给亡妻的父母，同时还说自己和亡妻有一个女儿叫金乐筱米，在亡妻牺牲后，他们的女儿每月可以得到部队发放的1900元人民币的抚恤金，自己在亡妻牺牲后就申请了述伍转业，目的是回到成都犀浦照顾其女儿的生活和学习。2017年11月，金飞身穿军装到都江堰同自己及亲友见面并一起吃饭，同时称自己已经被安排到成都武侯区单位工作，每月工资是5000元，单位给他缴纳社保。2018年3月，金飞称为了可以和我一起生活和帮助照顾我生病的父母，已辞掉成都武侯区单位的工作，申请到都江堰工作，并将会受到近1个月的岗前培训，金飞告诉我他选择到都江堰工作，不是政府为他安排的，而是为了将来和我一起在都江堰生活而选择的，所以都江堰的工作是属于临时合同制的工作，工资很低，因自己太想和我在一起生活才放弃了成都的好工作，这件事让我非常感动，更加肯定就会是以为值得我托付终身的优秀男人。我在和金飞认识之初，他把自己极力伪装成一个具有高素质、高学历、军人背景、烈士家属的优秀之人，同时还诱导我相信他是一个痛爱妻子的好丈夫，尊敬老人的好儿子，愿意牺牲工作和时间去陪伴孩子成长的好丈夫，同时在恋爱期间金飞曾经发送过自己的军官证和中国人民解放军车辆驾驶证、身份证等给我看，还有几次金飞身军装和我外出游玩，还常常带回部队军装赠送给我父亲穿，这些更加深了我对他的信任，所以我和金飞在2018年4月开始正式同居，在恋爱期间我并没有对金飞的身份产生过任何怀疑，我一直以为自己是在与一位退伍军人、烈士家属恋爱。2019年7月23日金飞哄骗我到彭州市民政局进行婚姻登记，在登记当天，金飞哄骗我说他的亡妻是烈士，并告诉我他的亡妻是在2012年12月12日登记结婚，在2015年7月牺牲，因为保密工作的原因，亡妻的户口并没有被及时注销，所以如果要再婚就需要亡妻的部队出具一份证明，用以证明亡妻已经在部队牺牲，因亡妻工作涉及保密，所以不能开具死亡证明，所以有亡妻的部队联系其户口所在地，眉山市青神县某个政府单位，再由该单位请当地民政局协助帮忙办理金飞和其亡妻黄某的离婚证，所以金飞和我去民政局登记结婚的时候，民政局的工作人员有意提醒我，金飞是昨天（2019年7月22日）才离婚时，并没有引起我的警觉，也没有意识到自己被骗婚。婚后第二天2019年7月24日，我去打印我的个人征信就发现自己的信用卡可用额度为零，并且多了10多万元非自己亲自办理的网络贷款，这时我才意识到自己被骗婚骗财了。2018年4月我和金飞开始同居后，金飞就冒用我的个人信息在网络上以我的名义申请办理了27笔网络贷款，具体是：2018年4月我在办理电信宽带业务时，电信公司赠送三张电信手机号金飞得知后便骗取我实名制登记的电信手机卡用，之后一淘宝店推广为由，骗取我的支付宝账号和密码，在我毫不知情的情况下，更改了我的支付宝账号捆綁的手机号，推广我的支付宝账号办理了网络贷款和个人消费，总额为231331元。到2019年6月30日还有欠款109807.96元，2018年8月我的支付宾花呗欠款10507.01元，2018年11月我的京东白条欠款3663.024元，后来结婚偷偷更改了我的所有信用卡（分别为招商银行、平安银行、交通银行、广发银行、华夏银行、建设银行和中国银行）和两张银行储蓄卡（建设银行和农业银行）綁定的联络手机号，在我毫不知情的情况下，金飞通过信用卡套现的方式将我名下的信用卡授信额度全部套现取走，总额度为50000元。2019年3月金飞谎称要接手父母内衣店为由，骗取我现金30000元。2019年6月金飞谎称要在成都高新区购房为由，骗取我现金52000元。金飞总共骗取我计人民币255978.3元。我之前到派出所报案后，我回去将所有账户明细一一核实，最终核实出金飞通过网络贷款204,507.6元，利息20,596.47元，在此期间他偿还了一些，最终还欠款126,857.8元。信用卡连本带息共计158,578.9元，一共是285,436.7元。一共82,000元。其中3万元他说是因为家里要分财产，他要购买一个内衣店的经营权，还有52,000元说是要买房子用。金飞说父母在成都等多地开了内衣店，以后结婚了要自己成立品牌，并在淘宝上开设店铺，说可以先提高星级，就綁定了我的支付宝账号，从而知道了我的账号密码，就能使用花呗消费来套现，并且通过支付宝上的贷款平台贷款了14笔钱。我们在7月23日我们领了结婚证，第二天查征信记录才发现我京东白条有欠款，并且还发现京东的贷款平台上也有欠款，我问了金飞后他也承认都是他借的，但并没说他是怎么得到我的京东账号的。信用卡方面是因为之前我办了电信199元无限流量套餐的电话卡，并送了三张电话卡，且都是我的实名制，之前他说他手机流量不够用，我就给了他一张，他就是用我这个实名制电话在信用卡上贷的款。我认为金飞利用虛假的军官身份和烈士家属身份，获取我的信任，从而有利于他后期转走我的钱款，我希望公安机关根据他诈骗、盗窃的犯罪事实对他进行严厉惩罚。我记得是2018年4月17号的时候，当时他给我说，他家是开内衣厂的，但这家内衣厂是他父母、他幺爸、他小嬢一起开的，我们以后在一起他打算在淘宝上开一家我们自己品牌的内衣店，我本来就在淘宝上有个店铺，所以他就说干脆就用我的这个账号算了。并且他说我的淘宝店的等级太低了，他帮我找人将我的淘宝店等级提升，这样以后我们开自己品牌的内衣店，对内衣的销量有很大的帮助。因为我的淘宝和支付宝是绑定在一起的，所以他就叫我把支付宝的账号也给他了。当时我还给他说，我给他用了支付宝，我就没有支付宝用了，他说我可以再申请一个。我还说了我的支付宝上还开通了花呗，他对我说，用什么花呗嘛？用了还要还，麻烦，他给我关了。当时我觉得这个男人非常不错，所以我就将支付宝和淘宝的账号都给他了。没有想到他居然在2018年4月20日开始，就连续在支付宝的网商银行借贷17万左右。之前我姐姐一直在北京工作，之前是我爸妈见的金飞，他们两老认为我一直在外面做生意，能找一个有固定工作的人，足一件很好的事情，并且金飞在他们两老面前伪装的非常好，所以他们两老对这段婚姻十分满意。但是我的姐姐就一直对金飞的身份和家境十分的怀疑，因为我姐说每次在我这里拿了钱，并且这呰钱还是我在朋友那里借的。上一笔钱还没有还，就有在说叫我去找朋友借下一笔钱了。因为在结婚前一段时间，我姐反复地告诉我，她觉得金飞是个骗子，在我这里骗了很多的钱，提都不提还钱的事情，当时我还因为我姐说金飞的坏话与她吵了几架。最后我姐就说，金飞不可能给我扯结婚证，如果扯了她以后就不管我们两的事了。当时我和姐说这事的时候，金飞就在旁边听见的。如果当时我和金飞不去扯结婚证，金飞套现和消费我现金的事肯定就包不住了。还有就是之前金飞一直称他是丧偶的单身，但事实是他是2019年7月得婚。之前我多次催他结婚他都以各种理由推脱，其实当时他是不能和我办理结婚证的。这些军用衣物我都交给了办案警官。我觉得他从开始就是在利用军官的身份伪装自己，首先骗取了我的感情和倍任，后来又用我的要开我们自己的淘宝内衣店骗，骗取我的淘宝账号和支付宝账号为他套现和消费我的现金打下了基础。后來又说要在高新西区给我买房了，又骗我给朋友借钱。最后他感觉事情包不住了，又在离婚后一天，与我在彭州扯了结婚证。所以这一切都是金飞处心积虑，在和我开始交往的时候就有预谋的给我设局，目的就是想骗我的钱。我准备先给他协议离婚，如果他不愿意，我会单方面的向法院提起离婚。证实，被告人金飞与被害人邓某交往期间，骗取被害人信任，骗取钱财的事实。（2）被害人刘某的陈述我和金飞是2012年7、8月份认识的，然后2015年2、3月份我们就分手了。2017年11月份的时候，我收到一名罗律师的电话，说我的交通银行信用卡有欠款逾期未还，随后我就去银行打了征信，发现我名下多了2张信用卡，加上我自己办理的3张，一共有5张，其中3张被透支了，还有一个重庆市蚂蚁商场小额贷款公司的贷款，当时有本金、逾期、滞纳加起来有14万余元。2013年2月份的时候，我把想买房子的事情告诉了金飞，他告诉我要按揭贷款，那么银行的征信不能为0，于是他就带着我去建设银行办了一张尾号8071的信用卡，额度为8,000元，这张信用卡是金飞在保管，直到2017年11月，我收到催款电话，才知道这张卡被透支了11,964元。2013年8月，金飞告诉我现在的银行流水额度达不到按揭贷款的要求，于是又带着我去了高新西区的信用卡，在2015年3月的时候，我要求金飞把这张卡还给我，他给了我这张卡，但是自己又背着我偷偷办理了一张尾号4881的交通信用卡，偷偷使用。2017年11月17日我接到催款电话，说我的一张尾号4881的信用卡有欠款未还，我查询了下，发现被透支的本金、利息、滞纳金、分期费加在一起，一共有10万余元。2014年6月份的时候，金飞以要购买房子为由，带我去看房子，我就凑了20,000元定金，后来我就一直没收到中介的电话，我打电话查询时，中介说金飞已经申请把20,000元定金要走了。我找金飞要钱，结果他一直找理由推脱。后来，金飞以办理公司业务为由，让我去广大银行签字，我当时很相信他，也就没有具体看是什么东西，后来我才知道，我是签的办理光大银行信用卡的事情。过后我收到催款通知，才知道，有欠款9,792元未还。2015年3月3日，金飞因公司业务需要，资金周转不开为由，转我借了5万元现金，承诺第二天还我，但是至今他也没有归还。证实被告人金飞一直欺骗其女友，透支信用卡的事实。（3）被害人郑某的陈述我是龙湖集团成都公司人力资源的经理。我们公司的公章和财物专用章，并没有出现过遗失和外借的情况。证实，被告人金飞伪造成都龙湖西晋置业有限公司公章和财物专用章的事实。7．被告人的供述与辩解（1）被告人金飞的供述与辩解2011年以后自己做生意，一直亏本，现在欠银行的贷款有100多万元，中间有两次银行起诉我，因为借贷不还的原因。现在我被青羊区人民法院、郫都区人民法院列为失信被执行人名单，也就是大家说的“老赖”。士兵证只有个壳子，里面是空的。我在沈阳炮兵学院做勤杂工的时候，认识的有朋友，2017年6月份，我和邓某通过网络聊天软件认识，我们在网络聊天的时候，我告诉她我是退役军人，并且说我前妻黄某也是部队的，现在黄某牺牲了，还告诉她我家是做内衣生意的，有公司，并在成都各个区市县都有门店。就这样我们两个在网络平台聊了有大概一个月，具体多久记不清楚了。2017年大概7、8月份的一天中午，邓某到郫都区找到我，我当时在家超市里做人事职工，这是我们第一次见面。我想她过来可能就是为了看看我这个人的外貌之类的，就待了几分钟就走了。我们两个就这样一直保持相互联系，聊天的时候我觉得她对我很有好感，她告诉我她以前是做服装生意的，就这样我和她相当于是在谈恋爱了。2017年11月的一天，邓某要求我和她家人见面，我就穿着军装去了，当时去了他家说了我在成都一个部队里工作。当天我们还去了都江堰景区耍。当时没有工作，在部队工作是我随口说的，假的。军装从微商上租来的，就用了一天，租金是20元钱。用完我就退回去了。因为和邓某谈恋爱的时候，我一直告诉他我是退役军人，为了掩盖这个谎言，我只能租一套军装穿着，来证明自己就是退役军人。我们之间就正常的恋爱交往，在此期间我为了取得她的信任，就把我伪造的军官证、退伍证等部队相关证件通过微信发给了她，所以她也没有怀疑过我的身份。2019年7月23日我们两个就正常的在彭州登记领结婚证了。后面，她姐姐邓海燕从北京回来，之前邓海燕就一反对邓某和我交往，回来后她就怀疑我，调查我，后面她就来派出所报案了。用邓海燕的支付宝花呗、网商贷、来分期、京东白条、招商银行ＡＰＰ贷款、信用卡等，进行了借贷。在用邓某的信息贷款的时候她是不知道的，这些贷款都是在我们恋爱期间发生的。当时因为我已经欠了银行100多万了，我的征信很低，不可能贷得了一分钱出来。我认识邓某之后，我觉得她的经济状况还不错，我可以悄悄地用她的钱来做生意，等赚了钱在把贷款出来的钱填补回去，但没有想到都亏了。2018年4月20日起，从邓某的支付宝网商贷借了5万元钱，在季城附近租了一个铺面，6月份在新都区一个商场内租了一个商位做内衣生意，前前后后花了10万元左右，都是从上面那些平台上借贷的。后面生意做赔了，我还是用这些平台借钱，一部分来还之前的借款，一部分用于我的生活开支，后面实在补不上了，我就找了个要在高新区买房子的理由，给她要了5万多元。平台多，具体每个平台借了多少还了多少我真的记不清楚了，加起来大概有27万元左右吧。邓某给我说过她有淘宝店铺，我给她说可以提高星级，就要了她的淘宝和支付宝的账号密码，后面我自己把支付宝的绑定电话改成自己使用的电话，这个电话号码是邓某办理的，拿给我用了，所以很容易改绑手机。因为她的信用卡额度不高，她自己也刷的没有额度了，我告诉她可以帮她提额度，就要了她的信用卡密码。招商银行ＡＰＰ就是用她的信用卡直接登陆的，登录过后，在上面可以操作进行小额贷款，不需要其他材枓，身份信息默认的都有，都是邓某的身份信息。借贷这些事情没有告知过邓某。我告诉她我自己有钱，她没有怀疑过我。因为我欠钱太多了，我想翻身，想拿些钱外面做生意赚钱。我认为我赚到钱可以还给她，隐瞒真实身份和邓某交往就是为了提高自己的形象和社会地位，这样和女孩接触，对方比较青睐自己。我前妻黄某现在在哪里我也不清楚，2015年前后因为我欠钱太多的原因，她就不和我交往了，就一直分居，但是一直没有离婚。我是2019年7月22日，也就是在和邓某领证的头一天才办理的离婚手续。我给她说我妻子牺牲后，一直就没有办理离婚手续，还给邓某看了一个单身证明，她就相信我了。单身证明是我在网上下载的假证明，章子ＰＳ上去的，章子内容是音神县民政局。说我妻子是部队且已去世这是我编造的一个谎言，是为了让邓某觉得我是一个退役军人，且是一个对老婆好的优秀男人。军服是网上租的，已经退还了，军官证已经扔了。之前我家在做内衣生意，开了店铺，并没有什么厂，我与邓某在一起后，在2018年7月份左右我们一起去新都看了一个卖内衣的铺子，后来亏本就关门了，总共花了8万到10万元，也全部亏完了，这些都是邓某卡上的钱，但邓某并不知情，2018年4月份，当时我就给她说做内衣生意，但租铺面成本太高，最好是在网上开网店，邓某有一个淘宝店铺账户，我说就用她这个账户，还帮她账户登记提上，对销量有帮助，她也同意了，因为支付宝和淘宝是绑在一起的，我就让她把支付宝账号也给了我，这些平台的密码都是同样的，晓得支付宝密码后就都知道了，我帮邓某的淘宝店升级了，在升级的过程中，因为刷单做淘宝平台封店了。2017年年底的是，当时郫县和青羊的法院对我所欠的债务进行强制执行，当时讲我名下的所有财产拍卖抵债后都还欠100多万元，那个时候我的征信度就很低了，所以我就想套钱出来做生意还。我送了军用衣物给邓某与她父亲，衣物是找从前部队上班的朋友拿的，我从前公司的公章都被吊销了，但后续还有很多事情处理，所以我就用邓某的支付宝在网上买了一个，查号台是我想回盐亭发展，想知道一些领导和部门的电话，那张丧偶单身证明是我在网上用“ＰＳ”软件自己做的，我是掩盖我之前是单身的谎话，我给她看的购房合同也是用ＰＳ做的。当时办理结婚证主要是为了应付邓某的姐姐，因为她姐一直都怀疑我在骗邓某，我怕她姐真的查出点什么，所以我就答应了邓某，当然为了办结婚证，头一天我也去和前妻办了离婚证，我打算是先和邓某办了结婚证，等她姐回北京后就找理由与邓某再把婚离了。我与刘某认识是在2011年的时候，之后我们确定了男女朋友关系，但是在2014年我和黄某登记结婚后，我们就分手了，分手后我们还是经常见面，不过都是为了公司的事情。刘某给我的第一张信用卡是她在建设银行办理的，办理好后就主动给我用，第二张刘某办理的交通银行信用卡也是她给我用的；还有一张光大的信用卡是2015年1月初的时候，在网上办理的，这张卡是经过了刘某同意后，我才办理的。这三张信用卡后来我都给刘某寄回去了，并承认了这三张卡债务，我使用的这三张信用卡，是得到了刘某的默许的。刘某所说的20000元钱，是我找刘某借的，这些钱我拿去交了定金，中介就在犀浦快铁站旁边。被告人及其辩护人对上述公诉机关举证的证据均无异议。本院认为，以上证据与指控事实相关联，来源合法，内容真实，本院予以采信。针对控辩双方的争议焦点，本院综合评判如下：（一）被告人金飞的行为，构成信用卡诈骗罪本院认为，被告人金飞冒充退役军人，制造单身证明，骗取被害人邓某的信任，以男女朋友恋爱交往的名义，在被害人邓某不知道的情况下，冒用他人信用卡，冒用金额为99391.66元，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。（二）被告人金飞的行为，构成盗窃罪本院认为，被告人金飞以非法占有为目的，骗取邓某支付宝、淘宝账号和密码，后金飞在邓某不知情的情况下，私自以邓某名义在国美小额贷款、马上消费、爱钱仅进等网络借贷平台办理网络贷款，使用的是真实的密码而不是欺骗行为，并且机器没有意识不可能被骗；同时该账号所透支消费的金额是小额借贷网络平台占有的，而不是邓某占有的，邓某只占有该金额对应的债权，被告人金飞通过邓某银行卡将网络贷款取现或消费，金额为115058元，数额巨大，其行为构成盗窃罪。（三）被告人金飞的行为，构成诈骗罪本院认为，被告人金飞以非法占有为目的，虚构开内衣店和在成都高新区购房为由，先后从被害人邓某处骗取现金30000元人民币，现金52000元人民币，共计82000元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。（四）被告人金飞的行为，构成伪造、买卖国家机关公文、印章罪、伪造公司印章罪本院认为、金飞通过网络购买伪造的“神县民政局”、“青神县高台乡诸葛村村民委员会”、“青神县高台乡人民政府”印章，制作虚假的单身证明文件，伪造的“成都龙湖西晋置业有限公司财务专用章”、“成都龙湖西晋置业有限公司”印章制作购房合同及收据，其行为构成伪造、买卖国家机关公文、印章罪、伪造公司印章罪。（五）被告人金飞的行为。构成伪造武装部队证件罪本院认为，被告人金飞没有在部队服役，使用伪造中国人民解放军士兵证、军官证、车辆驾驶证，其行为构成造武装部队证件罪。综上，都江堰市人民检察院指控被告人金飞犯信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪、伪造、买卖国家机关公文、印章罪、伪造公司印章罪、伪造武装部队证件罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人及其辩护人提出的辩护意见与本院查明的事实不符，依法不予采纳。被告人金飞一人犯数罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第二百六十六条、第二百八十条、第三百七十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人金飞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元，犯盗窃罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元，犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，犯伪造、买卖国家机关公文、印章罪、伪造公司印章罪判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元，犯伪造武装部队证件罪判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元，合并，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币七万二千元。（所判罚金限被告人于判决生效之后十日内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月20日起至2026年8月19日止）。二、继续追缴被告人金飞的违法所得，发还被害人邓某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长聂建明人民陪审员刘蒲涛人民陪审员熊昌群二〇二〇年十月十六日书记员刘娜附：本案适用《中华人民共和国刑法》条文一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第三百七十五条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺武装部队公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。非法生产、买卖武装部队制式服装，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。伪造、盗窃、买卖或者非法提供、使用武装部队车辆号牌等专用标志，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯第二款、第三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
四川省都江堰市人民法院刑事判决书（2020）川0181刑初161号公诉机关四川省都江堰市人民检察院。被告人金飞，男，ｌ985年4月6日出生，汉族，大专文化，户籍所在地四川省郫都区。暂住地四川省成都市郫都区。因涉嫌盗窃罪，于20ｌ9年8月20日被都江堰市公安局刑事拘留；同年9月2日都江堰市人民检察院以其涉嫌伪造武装部队证件罪批准逮捕，同日由都江堰市公安局执行，现羁押于成都市看守所。辩护人罗良，四川信善律师事务所。辩护人张斌，四川信善律师事务所。都江堰市人民检察院以都检公诉刑诉（2020）32号起诉书指控被告人金飞犯信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪、伪造、买卖国家机关公文、印章罪、伪造公司印章罪、伪造武装部队证件罪，于2020年4月22日向本院提起公诉。本院于2020年7月22日退回都江堰市人民检察院补充侦查，都江堰市人民检察院于2020年8月20日建议恢复审理，本院于2020年10月16日，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。都江堰市人民检察院指派检察员黎小兵出庭支持公诉，被告人金飞及其辩护人罗良、张斌均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，20ｌ7年6月，被告人金飞通过网络社交平台与被害人邓某相识，后金飞以伪造中国人民解放军士兵证、军官证、车辆驾驶证等方式，谎称自己系退役军人，并在其婚姻状态为已婚的情况下，通过网络购买伪造的“神县民政局”、“青神县高台乡诸葛村村民委员会”、“青神县高台乡人民政府”印章，制作虚假的单身证明文件，骗取被害人邓某信任，达到非法占有邓某财物目的，邓某信以为真以男女朋友名义与金飞恋爱交往。2018年4月，被告人金飞以帮助邓某升级淘宝店铺等级、开店为由骗取邓某支付宝、淘宝账号和密码，后金飞在邓某不知情的情况下，私自以邓某名义在国美小额贷款、马上消费、爱钱仅进等网络借贷平台办理网络贷款，并通过邓某银行卡将网络贷款取现或消费，截至案发时尚有115058元人民币未归还。20ｌ8年5月至20ｌ9年7月期间，被告人金飞以修改邓某信用卡预留手机号的方式，冒用邓某名义将邓某所有的平安银行、建设银行、华夏银行、交通银行信用卡用于自己消费或提现，截至案发时尚有94795.26元人民币未归还；期间被告人金飞以购房款项不够为由，骗取邓某信任，以邓某名义办理中国银行、广发银行信用卡供金飞使用，至案发时尚有4596.4元人民币未归还。20ｌ9年3月，被告人金飞以接手内衣店资金不足为由，骗取被害人邓某现金30000人民币；20ｌ9年6月，被告人金飞使用伪造的“成都龙湖西晋置业有限公司财务专用章”、“成都龙湖西晋置业有限公司”印章制作购房合同及收据，以在成都高新区购房为由，骗取邓某现金52000元人民币。因被害人邓某要去与金飞办理结婚手续，金飞为圆谎继续骗取钱财，于2019年7月22日与其前妻离婚，并于20ｌ9年7月23日与邓某办理结婚手续。被告人金飞辩称，对起诉书指控的事实及罪名有异议，自己与邓某认识一年多，很多事情，邓某是知道的，并没有修改邓某信用卡预留手机号，公诉机关指控的事实与客观事实不符。辩护人罗良、张斌提出的辩护意见是，起诉书指控的涉案金额与实际不符，网络贷款金额认定有误，信用卡透支金额认定有误。被告人金飞与被害人邓某的特殊关系及本案的客观事实，认定被告人金飞的行为构成侵财类犯罪，被告人金飞不构成盗窃罪、不构成信用卡诈骗罪、不构成伪造武装部队证件罪。即使被告人金飞的行为构成犯罪，被告人金飞主观上是想通过筹措资金把生意做大做强，归还以往欠款，与被害人过上幸福生活，恳请对被告人从轻处罚。
本院认为，以上证据与指控事实相关联，来源合法，内容真实，本院予以采信。针对控辩双方的争议焦点，本院综合评判如下：（一）被告人金飞的行为，构成信用卡诈骗罪本院认为，被告人金飞冒充退役军人，制造单身证明，骗取被害人邓某的信任，以男女朋友恋爱交往的名义，在被害人邓某不知道的情况下，冒用他人信用卡，冒用金额为99391.66元，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。（二）被告人金飞的行为，构成盗窃罪本院认为，被告人金飞以非法占有为目的，骗取邓某支付宝、淘宝账号和密码，后金飞在邓某不知情的情况下，私自以邓某名义在国美小额贷款、马上消费、爱钱仅进等网络借贷平台办理网络贷款，使用的是真实的密码而不是欺骗行为，并且机器没有意识不可能被骗；同时该账号所透支消费的金额是小额借贷网络平台占有的，而不是邓某占有的，邓某只占有该金额对应的债权，被告人金飞通过邓某银行卡将网络贷款取现或消费，金额为115058元，数额巨大，其行为构成盗窃罪。（三）被告人金飞的行为，构成诈骗罪本院认为，被告人金飞以非法占有为目的，虚构开内衣店和在成都高新区购房为由，先后从被害人邓某处骗取现金30000元人民币，现金52000元人民币，共计82000元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。（四）被告人金飞的行为，构成伪造、买卖国家机关公文、印章罪、伪造公司印章罪本院认为、金飞通过网络购买伪造的“神县民政局”、“青神县高台乡诸葛村村民委员会”、“青神县高台乡人民政府”印章，制作虚假的单身证明文件，伪造的“成都龙湖西晋置业有限公司财务专用章”、“成都龙湖西晋置业有限公司”印章制作购房合同及收据，其行为构成伪造、买卖国家机关公文、印章罪、伪造公司印章罪。（五）被告人金飞的行为。构成伪造武装部队证件罪本院认为，被告人金飞没有在部队服役，使用伪造中国人民解放军士兵证、军官证、车辆驾驶证，其行为构成造武装部队证件罪。综上，都江堰市人民检察院指控被告人金飞犯信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪、伪造、买卖国家机关公文、印章罪、伪造公司印章罪、伪造武装部队证件罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人及其辩护人提出的辩护意见与本院查明的事实不符，依法不予采纳。被告人金飞一人犯数罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，数罪并罚。
一、被告人金飞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元，犯盗窃罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元，犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，犯伪造、买卖国家机关公文、印章罪、伪造公司印章罪判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元，犯伪造武装部队证件罪判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元，合并，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币七万二千元。二、继续追缴被告人金飞的违法所得，发还被害人邓某。
信用卡诈骗罪,盗窃罪,伪造、变造、买卖武装部队公文、证件、印章罪,伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪,诈骗罪