王亚非法吸收公众存款一审刑事判决书安徽省亳州市谯城区人民法院刑事判决书（2016）皖1602刑初395号：亳州市谯城区人民检察院以谯检刑诉（2016）400号起诉书指控被告人王亚犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年8月25日公开开庭审理了本案。亳州市谯城区人民检察院指派代理检察员马潇、王一兵出庭支持公诉。被告人王亚及其辩护人师松岭到庭参加诉讼。本案在审理过程中，已建议公诉机关补充侦查一次。现已审理终结亳州市谯城区人民检察院指控，自2014年初，被告人王亚以第三方金融服务机构金某1通（北京）投资管理有限公司（简称金某1通公司）的名义，借助该公司的资质及荣誉、宣传资料，并夸大自己的资产状况，名义上采取与投资群众签订共同理财协议的形式，开展第三方理财中介业务，但实际上未按照金某1通公司的规定来经营，在未经相关银监部门批准的情况下擅自进行吸储和放贷业务。被告人王亚承诺月息2％面向社会公开吸储，存期三个月到一年不等，利息一月一结，然后将吸收的资金以高利再转借给其他人，从中赚取利差。被告人王亚主要通过招牌、电子滚动字幕及客户之间互相介绍，吸引客户。为了扩大宣传，被告人王亚在公司的店面招牌上写着“金某1通（北京）投资管理有限公司全国连锁加盟”、“中华人民共和国商务部特许经营登记号：011502011200093”和播放流动字幕“投资、理财、第三方咨询金融服务”等字样吸引过往群众到店里咨询投资理财业务，引导投资群众到互联网查询该公司是国家商务部备案的连锁加盟公司而放心来投资理财。为了扩大业务，被告人王亚招聘业务员，以工资加业务提成的方式鼓励业务员介绍自己的亲戚朋友到公司投资理财，业务员提成按每笔业务金额的千分之一计算，以存期期限分月领取发放。对于上门咨询的客户，由被告人王亚和业务员进行宣传。客户与被告人王亚签订投资理财顾问服务协议、借款借据后将现金交给业务员或者通过银行转账至王亚或业务员账户。2015年5月份以后，被告人王亚因出借的资金收不回来，无力偿还群众的本金及利息。至案发，被告人王亚非法吸收公众存款金额达2232万元，造成被害人损失1795．596万元。被告人王亚将吸收的存款用于高利放贷，共借给侯某、马某1、李某5等人出借1355万元，月息2.5分至5分不等。公诉机关针对上述事实，当庭出示了相关证据，认为被告人王亚的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王亚对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。其辩护人的辩护意见是，被告人王亚具有自首情节；已返还部分资金，与受害人签订的债务抵偿、债权转移协议的数额应计算在返还数额内，没有非法获利；且其主观犯罪故意的恶性不大，无犯罪前科，系初犯，认罪态度较好；关于400余万元差额资金去向问题，用于偿还公司成立前债务、公司成立时购买股权转让费100万元、经营公司期间人员工资、业务奖金、办公开支等、公司出借的现金由于没有流水账印证，公安机关无法核实部分公司债务人等原因；建议从轻处罚。经审理查明，自2014年初，被告人王亚以第三方金融服务机构金某1通公司的名义，借助该公司的资质及荣誉、宣传资料，并夸大自己的资产状况，名义上采取与投资群众签订共同理财协议的形式，开展第三方理财中介业务，但实际上未按照金某1通公司的规定来经营，在未经相关银监部门批准的情况下擅自进行吸储、放贷业务。被告人王亚承诺月息2％面向社会公开吸储，存期三个月到一年不等，利息一月一结，然后将吸收的资金以高利再转借给其他人，从中赚取利差。被告人王亚主要通过招牌、电子滚动字幕及集资参与人之间互相介绍，吸引集资参与人。为了扩大宣传，被告人王亚在公司的店面招牌上写着“金某1通（北京）投资管理有限公司全国连锁加盟”、“中华人民共和国商务部特许经营登记号：011502011200093”和播放带有“投资、理财、第三方咨询金融服务”等字样流动字幕的方式，吸引过往群众到店里咨询投资理财业务，引导投资群众到互联网查询该公司是国家商务部备案的连锁加盟公司而放心来投资理财。为了扩大业务，被告人王亚招聘业务员，以工资加业务提成的方式鼓励业务员介绍自己的亲戚朋友到公司投资理财，业务员提成按每笔业务金额的千分之一计算，以存期期限分月领取发放。对于上门咨询的群众，由被告人王亚和业务员进行宣传。被告人王亚与集资参与人签订投资理财顾问服务协议、借款借据后，集资参与人将现金交给业务员或者通过银行转账至王亚或业务员账户。2015年5月份以后，被告人王亚因出借的资金收不回来，无力偿还集资参与人的本金及利息。至案发，被告人王亚非法吸收公众存款金额达2400余万元，造成被害人损失1800余万元。被告人王亚将吸收的存款用于高利放贷，共借给侯某、马某1、李某5等人出借1400余万元，月息2．5分至5分不等。另查明，2015年7月27日，被告人王亚主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实。上述事实，有下列证据在案证实：1、搜查证、搜查笔录、扣押物品清单证明：2015年7月31日9：36—10：55分，公安机关在亳州市谯城区利辛路239号被告人王亚金信银通营业部及其住宅搜查出：金信银通财富管理业务手册一份、金信银通亳州民间借贷咨询服务中心环城南路营业部牌匾一块、金信银通档案袋第181号一份（修影利借款借据及投资理财服务协议一份、金某1通组织架构图一份、金某1通民间借贷第三方金融服务业服务业务操作规程一份）、王亚身份证一个、李某6、李某7借款借据、合同、保证合同、融资规划顾问服务协议各一份。并予以扣押。2、中国银监会亳州监管分局证明材料证明：除亳州市16家银行业金融机构及分支机构颁发了金融许可证，其他单位均未批准。3、书证证明：金某1通公司的情况，及该公司声明：王亚未与其形成任何劳动关系或委托、代理、代表及其他合作关系。以其单位名义从事事务未取得合法授权，其单位不承担任何责任。4、书证证明：在王亚家搜查的李某6、修影利借款借据、合同、保证合同、融资规划顾问服务协议。被告人王亚于2014年10月14日出借给李某610万元，借期一个月，利率千分之二十，保证人武某、聂未来。被告人王亚于2015年4月1日向修影利借款10万元，借期一年，利率千分之二十。经金某1通公司确认，该合同模板与总公司模板一致，总公司对该合同的业务内容、信息真实性不知情。5、亳州市计民商务信息咨询有限公司登记、注册档案证明：该公司由刘某2、陈某1、李某8、王某7四人于2013年11月18日注册成立，后于12月9日吸收新股东肖延彬，五人于2014年1月7日变更股东为王亚。法定代表人为陈某2。王亚为监事。6、调取证据通知书、婚姻登记系统信息证明：王亚与李某1于2008年8月7日补结婚，于2009年2月10日离婚。7、亳州市金铎公证处出具有王亚有关公证书证明：2010年3月18日夫妻财产约定协议：火神阁子房产（亳房权证谯城区字第××号，计640．21平方米）变更登记在前妻李某1明下，但上述房产仍为甲乙双方共同所有。2011年5月5日，王亚与李某9、曹某1约定：李某9、曹某1于2011年5月10日还款23．5万元。2013年与中国农业银行亳州分行债权文书公证书。2015年7月4日李某1自愿将对丁某1债权转给李某10丽。2015年7月4日车辆（宝马525）作价40万元冲抵王某3欠款。2015年7月4日王亚将对王某8、陈暖、丁某1的债权转给李某10丽。2015年7月8日王亚将宝马5系车作价60万元抵给王某3。2015年7月8日协议书王亚将自建房屋、谯城区利辛路两间门面，从西向东第五、六间作价260万元抵偿给王某3。公证书2015年7月8日债权转让书将对李某5享有的债权420.04万元转让给王某3。公证书2015年7月11日。8、书证证明：李某1、王亚、王某4、于某1名下房产情况。9、账户交易流水证明：王亚在工商银行账号：62×××06、在药都银行账号：62×××56，账户交易流水情况。10、现场照片、网站截图、现场图证明：在市区利辛路上金某1通店股指俱乐部、金某1通门面及招牌下滚动电子字幕。11、书证证明：宋明明经营的亳州市盛世药业有限公司的情况。范洪杰经营的亳州市双荣药业有限公司的情况。12、王亚归案前对公司投资户的公告、债权人名单、债务人名单证明：2015年7月12日，公示其共享有债权3986万元，共负债务3475万元。13、户籍信息证明：被告人王亚的基本情况。14、金某1通组织架构图、金某1通民间借贷第三方金融服务业务操作规程、金某1通财富管理业务手册证明：金某1通公司金融服务业务操作规程。15、书证证明：2014年10月14日至2015年4月1日，武某、李某6、修影利、李某7、贾某借王亚款70万元，利率千分之二十。16、亳州市公安局经侦支队说明载明：被告人王亚向公安机关提供的资料显示，王亚公司吸收的群众集资，绝大部分外借给侯某、王某7、马某1、李某5等人。17、随案移送清单、视听资料、电子数据证明：证人修影利提交其与另一证人吴某2的电话录音：王亚让吴某2帮他向其他业务员传达把责任都推给王亚，不要牵扯到李某1。18、亳州市公安局亳公（经）补侦字（2015）227-1号补充侦查报告书证明：关于王亚公司账目：据王亚供述，公司没有账目，没有会计；公安机关对其办公室及住所均进行搜查，没有搜查到相关的账目和资料；目前只有三种资料供参考：（1）、王亚投案前交由律师保管的借出款的借款借据和借条等资料，详见第11-15卷；（2）、王亚投案前交由其子王某4保管的支付给投资群众的利息收到条，详见第9-10卷；（3）、受害人报案提供的借款借据，详见第2-8卷。19、亳州市公安局亳公（经）补侦字（2015）227-1号补充侦查报告书、附件一证明：王亚公司没有账目，目前只有受害人报案时提供的借款借据、王亚提供的部分借出款的借条等资料。亳州市公安局经侦支队咨询了审计公司，他们明确指出没有完整的账目无法对资金流向进行审计，即使审计也起不到相应的作用。该支队听取了审计公司的意见，没有对王亚非法吸收存款情况及钱款去向进行审计。20、亳州市公安局亳公（经）补侦字（2015）227-1号补充侦查报告书、附件二证明：卷15第104与105、106与107页的凭证为同一笔汇款，109页取款回单显示：于某1转给范洪杰40万元，于某1卡上余额18.8万元。21、亳州市公安局亳公（经）补侦字（2015）227-1号补充侦查报告书、附件三证明：王亚供述借给王某8、王某2、韩某、邢思玉、李某11、刘某3、李某12、赵某1、等借条显示借给王某2钱的是唐某、闫伟、李某13，借给赵某1钱的是闫伟。但王亚没有上述人员的联系方式，公安机关经多方查找只联系到王某2和李某13二人，进行了讯（询），其他人均未联系上。22、亳州市公安局亳公（经）补侦字（2015）227-1号补充侦查报告书、附件五证明：王亚之子王某4及律师提供的书证复印件均由原件复印。律师提供的书证资料由律师事务所加盖公章确认，王某4提供的资料由其本人逐页签名按指印确认。23、书证证明：2010年3月23日，王亚将位于市区利辛路产权证号20××90号房产过户到李某1名下。2009年2月10日，王亚将位于市区环城南路产权证号20080383号门面房过户到李某1名下。李某1名下的其他房产。24、协助查询财产通知书、明细清单证明：被告人王亚、侯某名下资金流转情况。25、补充侦查报告书、说明证明：王亚涉嫌非法吸收公众存款一案，2015年7月17日，包前进、李某14等人向公安机关报案，同年7月23日公安机关立案侦查，并多方查找王亚、让其家人劝其投案自首说明情况。同年7月27日，王亚到公安机关投案自首，同日王亚因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留。王亚所列债权人及在审查起诉阶段被害人递交材料情况，马峰、刘某4、赵某2、梁某、朱某2、詹某、于某2、吴某3、李某15、佟运良、李某1鞠某、徐某1、薛某、李某17、王某1朱某3、李某18、刘某5、丁某2晨、王某12、柳青青、路某、鲍某、柴某、赵某3、李某10侠、李某10荣、南雨博、王某13、颜某、吕某等被害人在侦查机关没有问话。公安机关多方查找，只联系到吴某3、李某1丁某2晨、李某10荣、南雨博五人，其中吕某通知多次均不配合工作核实投资情况。26、协助查询财产通知书、交易明细证明：王亚药都银行卡号62×××33交易情况。27、（2014）亳民一初字第00009号民事判决书、（2014）谯民一初字第00318号民事判决书证明：原告李某1诉被告王某14、陈暧、亳州诺斯诚塑胶有限公司、丁某1民间借贷纠纷一案，判决被告亳州诺斯诚塑胶有限公司支付原告李某1借款200万元，被告丁某1承担连带责任；驳回原告李某1的其他诉讼请求。原告王亚诉被告王某14、陈暧、丁某1民间借贷纠纷一案，判决被告王某14、陈暧偿还原告王亚借款人民币150万元，被告丁某1承担连带责任。28、特许经营合同证明：2013年10月10日，刘某9与金某1通公司签订合同，乙方为单店加盟，可在安徽省亳州市谯城区利辛路239号使用特许事项。29、王亚名下车辆状况证明：王亚名下牌号皖Ｓ×××××号宝马五系轿车已被查封、并抵押给中国农业银行股份有限公司亳州分行。30、安徽亳乐律师事务所书证证明：王某4曾委托安徽亳乐律师事务所律师祁快乐、王某1担任王亚的辩护人。31、安徽亳乐律师事务所情况说明、书证、证人王某1证言证明：关于王亚对外借款，王亚将其中部分原始票据交付该所，在公安机关对王亚立案前，王亚将其中关于李某5对其借款的借据取走，一部分自行交给其债务人处置，一部分通过亳州市金铎公证处予以债权转让，上述情况，未通知该所，未与该所协商，系自行处置，该所并不知情。无论是公安机关立案前，还是立案后，该所从未对王亚的债权进行过处置。32、亳州市金铎公证处（2015）皖亳金公证字第1711号公证书证明：2014年7月8日、8月8日、8月11日、8月27日、2015年5月15日，李某5共向王亚借款420.04万元，王亚将该债权经公证转让给王某3。33、证人侯某证言、书证证明：从2014年上半年开始找王亚借钱。约定利息5分，手续写2分，另外3分以服务费收取。收据上写的钱数都是借王亚的总钱数，但王亚打钱时不打那么多钱，会扣掉一部分利息。都是通过银行转账。都是用于某1或者王亚的卡，打到其药都银行和工商银行卡上。利息是通过银行转给王亚或于某1工行或药都银行。大概借了500多万元本金。一直付利息，大概有四、五百万元利息给王亚了。金某1通018号合同，保证人签字应该是其签的。金某1通004号合同，借款借据上的笔迹公安机关可以鉴定，但是没有银行流水其是不会认可的，只要有银行流水的其都认账。34、证人王某2证言、书证证明：2013年12月6日、12月13日、2014年2月21日,其向李某19借款50万元、向闫伟借款60万元、向李某13借款30万元，实际都是向王亚借的钱，王亚说钱是别人的，所以出借人上是这三个人的名字。利息5分。这三笔都还清了，都是打到王亚药都银行卡上。2013年2月21日，其给王亚打的140万元借条，是2015年正月初五到初十之间算账后补得欠条，这笔钱还没还。35、证人马某1（马某2）证言、书证证明：其实际从王亚那里拿到的是3张面额50万元承兑汇票和1笔30万元现金和1笔10万元现金，总共是190万元。再加上以前借他的本金和利息180万元以及这次借款先付2个月的利息，共400万元。2012年12月份向王亚借了200万元，利息五分，以另一个户口马某2的名义打2340万元的借条，王亚把钱转到其中国银行卡上，这次借王亚的钱连本带利还有六、七十万元没有还上，这加到另外一个借条上了。收到的承兑汇票其都会签字，没有其签字的汇票都没有收到。35、集资参与人包前进证言、书证证明：2014年8月27日，其和王亚的儿媳于某1到利辛路239号附近王亚的公司签的合同，其把100万元承兑汇票交给王亚，月息2分，借期6个月，当时于某1就给其21600元的利息，至2015年5月共付其利息194400元，还欠其805600元。2015年7月8日，王亚重新给其打一欠条，担保人是李某5。37、集资参与人朱某4民证言、书证证明：2014年8月25日，其到王亚的公司，与王亚谈好后，其把60万元打到于某1的账户上，月息2分，至2015年4月，共付其利息96000元，还欠其本金504000元。38、集资参与人田某1民证言、书证证明：2014年7月15日，其和王亚签的投资理财协议，其把7万元现金交给于某1，月息2分，至2015年4月，共付其利息12600元，还欠其本金57400元。39、集资参与人李某20证言、书证证明：2014年6月6日、7月1日，其到王亚的公司，两次和王亚签的投资理财协议，其把22万元交给王亚，月息2分，至2015年4月，共付其利息52800元，还欠其本金167200元。40、集资参与人蒋某1证言、书证证明：2014年7月份，其到王亚的公司，其和王亚签的投资理财协议，其把4万元交给王亚，把6万元打到于某1的账户上，月息2分，至2015年4月，共付其利息22000元，还欠其本金78000元。2015年1月，王亚重新给其做了借款借据。41、集资参与人江云侠证言、书证证明：2014年2月2日，其到王亚的公司，其和王亚签的投资理财协议，其把5万元交给王亚42、集资参与人朱清梅证言、书证证明：2015年1月22日，其到王亚的公司，其和王亚签的投资理财协议，其把7万元交给王亚，月息2分，后王亚共付其利息5000元左右，还欠其本金7万元。43、集资参与人石某1华证言、书证证明：2014年9月中旬、2015年2月，其到王亚的公司，两次和王亚签的投资理财协议，其把现金17万元交给李咏梅，月息2分，至2015年5月，共付其利息36000元。44、集资参与人徐某2怡证言、书证证明：2015年1月24日，其到王亚的公司，其和王亚签的投资理财协议，其把16万元交给王亚，月息2分，后王亚共付其利息35200元左右。45、集资参与人吴某4证言、书证证明：2014年其多次和王亚签的投资理财协议，其把现金18万元交给于某1，月息2分，至2015年5月，共付其利息3万元左右。46、集资参与人于坦然证言、书证证明：2014年初其向王亚公司投二、三十万元，月息2分，他都按时付其利息。到期后，又重新签了合同。自2014年12月26日至2015年5月29日，其六次投90万元，王亚签的借款借据，其把钱有的交给王亚，有的交给他媳妇，月息2分，至2015年5月，共付其利息3、4万元。吴某4、徐某2怡也向其打听在王亚那里投钱可行。其让他们自己考虑。47、集资参与人钱雪琦证言、书证证明：2014年6月8日，其和张娟到王亚的金某1通公司，其和王亚签了合同，月息2分，借期六个月，把8万元钱交给李某1了。2014年12月7日到期后，付给其9600元利息。王亚又给其续签了借款借据，没换合同。后付其三个月利息3800左右，本金2万元。48、集资参与人张建证言、书证证明：2015年2月27日、3月7日，其到王亚的金某1通公司，以其家属刘冬梅的名义与王亚签了合同，月息2分，借期六个月，把15万元钱交给李某1了。后王亚付给其三个月9000元利息。卷三Ｐ76-105、卷十五Ｐ30-3149、集资参与人翟某证言、书证证明：2014年7月4日，其到王亚的金某1通公司，其与王亚签了合同、借款借据，月息2分，借期六个月，把10万元钱交给于某1了。后付给其22000元利息。50、集资参与人秦某证言、书证证明：2014年8月11日，其到王亚的金某1通公司，其与王亚签了100万元的投资合同、借款借据，月息2分。其从其父亲秦广献银行卡汇98万元给王亚。后连本带息付给其76万元，还欠其22万元。51、集资参与人曹某2证言、书证证明：2015年2月27日，其到王亚的金某1通公司，其与王亚签了60万元的投资合同、借款借据，月息2分。其通过转账、付现金给王亚58.8万元给。后付给其4.8万元利息。52、集资参与人石某2英证言、书证证明：2014年8月7日、9月22日、10月21日，其三次到王亚的金某1通公司，与王亚签了投资合同、借款借据，月息2分。其通过转账、付现金给王亚20万元给。后付给其1万元利息，其实际损失19万元。53、集资参与人樊某荣证言、书证证明：2014年7月，其到王亚的理财公司，与李某1谈的投资20万元，月息2分，借期六个月。到期后，又续签了合同，也是李某1接待的。到2015年5月，共付其9个月利息36000元。54、集资参与人徐某3春证言、书证证明：2014年11月6日，其到王亚的理财公司，与王亚签了2万元投资合同、借款借据，月息2分。到2015年5月，共付其利息1200元，实际损失18800元。55、集资参与人李某14证言、书证证明：2015年4月14日，其到王亚的理财公司，与王亚签了40万元投资合同、借款借据，月息2分。其没得到任何返还，实际损失40万元。56、集资参与人杨某1证言、书证证明：2015年3月9日，其到王亚的理财公司，与王亚签了50万元投资合同、借款借据，月息2分。其付现金、转账49万元，扣除1万元利息，后又付其利息2万元，其实际损失47万元。57、集资参与人蒋某2民证言、书证证明：2014年11月22日，其到王亚的理财公司，与王亚签了10万元投资合同、借款借据，月息2分。后付其利息1.4万元，其实际损失8.6万元。58、集资参与人徐玲证言、书证证明：2014年10月22日，其到王亚的理财公司，与王亚签了5万元投资合同、借款借据，月息2分。到期后，其与王亚又续签了合同。2014年12月24日，与王亚签了8万元投资合同、借款借据。共付其利息17600元，其损失11.24万元。59、集资参与人杨杰证言、书证证明：2014年下半年，其和其妈到王亚公司，其和王亚签了一份理财协议，月息2分，其把35万元现金给了王亚。2015年1月15日，王亚的媳妇李某1给其39600元利息。王亚把协议抽回去，给其写一张借条。后王亚再没还其钱。60、集资参与人王某16证言、书证证明：2014年7月2日、11月25日，其到王亚金某1通公司，其和王亚签了二份理财协议，月息2分，其把45万元现金给了王亚，王亚给其9000元利息。2015年6月底，其就没见到王亚。其共收回60000元利息。61、集资参与人刘某6英证言、书证证明：2015年3月31日，其和汪东利到王亚金某1通公司，王亚给其出具一份借款借据，月息2分，其把8万元现金给了王亚，王亚给其1600元利息。其共收回4800元利息。62、集资参与人崔文书证言、书证证明：2014年6月，其两次到王亚金某1通公司，其和王亚签了二份理财协议、借款借据，月息2分，其把30万元现金给了王亚。其共收回26000元利息。63、集资参与人刘某7证言、书证证明：2015年5月15日，其到王亚金某1通公司，王亚给其出具了借款借据，月息2分，其把5万元现金给了王亚。其没收回一分钱。64、集资参与人刘影证言、书证证明：2015年1月4日，其和张莉到王亚金某1通公司，王亚给其出具一份借款借据、签了理财协议，月息2分，其付现金1万元、转账5万元，王亚给其1200元利息。其共收回6000元利息。65、集资参与人王侠证言、书证证明：2014年5月至2015年3月20日，其四次到王亚金某1通公司，王亚给其出具了借款借据、签了理财协议，月息2分，其共投资81万元。其共收回94400元利息。66、集资参与人牛品证言、书证证明：2014年6月24日、25日，王亚、李某1、于某1带着投资理财协议到其公司，和其签订了200万元、100万元的投资理财协议，月息2分，其给他的300万元的商业承兑汇票。后其共得到利息53.2万元，本金20万元。王亚说这些钱投给侯某和李某21等人了。67、集资参与人张永青证言、书证证明：2015年2月3日，其和王亚签订了15万元投资理财协议，王亚又给其出具了借款借据，月息2分。后其共得到利息6000元，其实际经济损失144000元。68、集资参与人胡某证言、书证证明：2014年12月19日、2015年1月15日，其和王亚签订了投资理财协议，两次投资25万元，王亚又给其出具了借款借据，月息2分。后其共得到利息4.9万元，其实际损失20.1万元。69、集资参与人王某17国证言、书证证明：2014年10月27日、2015年1月24日，其和王亚签订了投资理财协议，两次投资30万元，王亚又给其出具了借款借据，月息2分。后其共得到利息4万元，其实际损失26万元。70、集资参与人明多聚证言、书证证明：2015年1月11日，其和王亚签订了投资理财协议，投资20万元，王亚又给其出具了借款借据，月息2分。后其共得到利息1.6万元。71、集资参与人李英证言、书证证明：2014年2月份，其投资王亚的金某1通公司5万元。到期后，其收回本金，并获得6000元利息。2014年9月3日，其和王亚签订了投资理财协议，投资7万元，王亚又给其出具了借款借据，月息2分，其收到利息8400元，王亚没还本金，写成借款。2014年11月2日，王亚又让其投资，其又投资10万元，直接扣除2000元的利息，其将98000元交给李某1。到2015年3月份，其共得到利息18400元。2014年5月、9月，其还以其女儿李青的名义，两次向王亚投资17万元，到2015年3月份，其共得到利息28600元。72、集资参与人李青证言、书证证明：2014年5月、9月，其母亲李英还以其名义，两次向王亚投资17万元，其签的合同。到2015年3月份，其共得到利息28600元。73、集资参与人张洪某证言、书证证明：2014年4月，其和王亚签订了投资理财协议，投资20万元，王亚又给其出具了借款借据，月息2分。到期后，其收回12000元利息，王亚没让其抽回本金，又重新签订了投资理财协议。后其抽回本金5万元，共得到利息47000元。74、集资参与人王杨证言、书证证明：2014年8月2日，其和王亚签订了投资理财协议，投资20万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分，其先扣掉4000元利息。2015年2月7日，其抽回本金7万元，王亚又重新办理了借款手续。其共得到利息31800元。75、集资参与人吴迪证言、书证证明：2014年5月份，其到王亚的金某1通公司和王亚签订了投资理财协议，投资30万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分，先向其支付6000元利息。到2015年4月份，其共收回利息7.2万元。76、集资参与人张莉证言、书证证明：2014年5月22日，其和王亚签订了投资理财协议，投资26万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。后两次到期，王亚不让抽本金，于2015年5月26日签订了投资理财协议，其共得到利息62400元。2014年11月27日，王亚和其儿媳妇丁苗苗签订了投资理财协议，丁苗苗投资10万元，得到12000元利息。77、集资参与人宋某民证言、书证证明：2015年5月13日，其到王亚的金某1通公司，投资10万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分，先向其支付2000元利息。其只收回利息2000元。78、集资参与人王亚丽、书证证明：2014年9月12日，其到王亚的金某1通公司，投资20万元，王亚给其出具了借条，月息2分。其只收回利息2.4万元，实际损失17.6万元。79、集资参与人崔某证言、书证证明：2014年11月29日，其和王亚签订了投资理财协议，投资10万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其共得到利息1万元，本金没收回。80、集资参与人邱某证言、书证证明：2014年6月12日，其和王亚签订了投资理财协议，投资20万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其共得到利息3.6万元，本金没收回。81、集资参与人丁西华证言、书证证明：2014年12月6日，其和王亚签订了投资理财协议，投资10万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其共得到利息1万元，本金没收回。82、集资参与人杜影证言、书证证明：2014年1月5日，其和王亚签订了投资理财协议，投资50万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其共得到利息15万元，实际损失35万元。83、集资参与人杜某证言、书证证明：2015年1月24日、2月16日，其两次和王亚签订了投资理财协议，共投资28万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其共得到利息1.84万元，实际损失26.16万元。84、集资参与人王文侠证言、书证证明：2014年7月18日，其和王亚签订了投资理财协议，投资20万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其共得到利息4.4万元，实际损失15.6万元。85、集资参与人丁维丽证言、书证证明：2015年6月13日，其向王亚的金某1通公司投资14万元，王亚给其出具了借条，月息2分。其没收回任何钱。86、集资参与人宋生玉证言、书证证明：2015年4月15日，其和王亚签订了投资理财协议，投资3万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其没收回任何钱。87、集资参与人白金魁证言、书证证明：其借给王亚13万元。2014年12月2日，其向王亚要回本金5万元，并和王亚签订了投资理财协议，王亚给其出具了8万元的借款借据，月息2分。后其收回多少利息记不清了。88、集资参与人徐某4洁证言证明：2015年3月30日，王某4以王亚的名义与其签订了投资理财协议、借款借据，其投资5万元，月息2分。其共得到利息3000元。89、集资参与人丁霖证言、书证证明：2015年1月27日，其和王亚签订了投资理财协议，投资10万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其共得到利息1万元，本金没收回。90、集资参与人李唤才证言、书证证明：2014年3月5日、4月17日、10月17日、2015年3月5日、4月16日，其多次和王亚签订了投资理财协议，共投资32万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。后其抽回本金5万元，王亚又重新办理了借款手续，其共得到利息64200元。91、集资参与人尹某1证言、书证证明：2014年8月29日、9月30日、2015年5月14日，其三次向王亚的金某1通公司共投资23万元，签订了投资理财协议，其中一次以其丈夫祁振廷的名义，并给其出具了借款借据，月息2分。后其共得到利息1万多元。92、集资参与人王某18证言、书证证明：2014年3、4月份，其两次向王亚的金某1通公司共投资10万元，签订了投资理财协议，给其出具了借款借据，月息2分。后其收回多少利息，记不清了。93、集资参与人刘某8英证言、书证证明：2014年8月份、2015年1月4日，其两次向王亚的金某1通公司共投资15万元，签订了投资理财协议，给其出具了借款借据，月息2分。后其收回利息2万元。94、集资参与人丁秀丽证言、书证证明：2015年4月10日，其和张金龙到王亚的金某1通公司，投资8万元，签订了投资理财协议，给其出具了借款借据，月息2分。后其收回利息3200元。95、集资参与人吕梅证言、书证证明：2015年2月21日，其和张金龙到王亚的金某1通公司，投资12万元，王亚给其签订了投资理财协议，给其出具了借款借据，月息2分。后其收回利息2.16万元。96、集资参与人尹某2安证言、书证证明：2014年12月28日，其和尹某1到王亚的金某1通公司，投资3万元，王亚给其签订了投资理财协议，给其出具了借款借据，月息2分。后其收回利息2400元。97、集资参与人张金龙证言、书证证明：2015年2月6日，其以其家属吕某的名义向王亚的金某1通公司投资10万元。2015年2月11日，其又向王亚的金某1通公司投资16万元，签订了投资理财协议，给其出具了借款借据，月息2分。后其收回利息15600元，本金没还。98、集资参与人张某2证言、书证证明：2014年7月23日、7月30日（2015年1月23日、1月30日续签），2015年2月13日、3月20日，其共向王亚的金某1通公司，投资60万元，王亚给其签订了投资理财协议，给其出具了借款借据，月息2分。后其收回利息6.8万元，其实际损失53.2万元。99、集资参与人徐某5证言、书证证明：2015年1月28日，其事先与王亚联系后，将20万元现金交给李某1。第二天，王亚给其打了借条，落款时间是2015年2月13日，口头约定月息2分。100、集资参与人吴某3证言、书证证明：2014年7月9日，其取出13.72万元交给王某4，下午二人到南门口的理财公司，当时王亚不在，其在合同上签了字，王亚签后，王某4把合同给其。同年10月9日到期后，其得到8400元利息，又抽回4万元本金。其把下余的10万元本金还存在王亚的公司，王某4给其2000元利息。2014年11月9日，其到王亚的公司改签的合同，其共得到1.2万元利息。还有本金7.96万元没有归还。101、集资参与人李某15证言、书证、本院（2015）谯民一初字第03746号民事裁定书证明：2014年3月5日，其到王亚的金某1通投资理财公司办理投资理财事宜，王亚安排于某1办理了投资合同，其投70万元。其和王亚一起向王亚账户转款68.6万元，已扣掉当月利息1.4万元。2015年1月26日，其从王亚那里抽回本金10万元，利息4万元，下余的60万元其又得到利息2.4万元。2015年8月10日，李其以民间借贷纠纷向谯城区人民法院起诉王亚、李某1，后因王亚涉嫌非法吸收公众存款被公安机关立案，被驳回起诉。102、集资参与人丁某2晨证言、书证证明：2014年3月份，其到王亚的投资理财公司投资2万元，扣掉当月利息400元，其给王亚公司1.96万元，后其提前抽出钱，又共得到两个半月利息1000元。2014年12月26日，其又向王亚公司投3万元，后其得到4个月利息2400元，下余2.66万元本金没给其。103、集资参与人李某10荣证言、书证证明：2014年8月30日，其和王亚的前妻于萍向于某1的账户打款9.8万元，扣掉当月利息2000元，其到王亚的公司办理了投资手续，其投资10万元。后其共得到半年利息1.2万元。到期后，其又续签了合同。现本金8.6万元没给其。104、集资参与人南雨博证言、书证证明：2014年5、6月份，其和王某4、于某1说好到王亚的理财公司投资。其带着7万元现金到南门口的金某1通公司，于某1给其办好手续，当时王亚也在，后其领了三次三个月的利息，每次4200元。2015年3月9日，其又投了7万元。其两次共投14万元，其得到1.26万元的利息，下余的本金12.74万元的本金没给其。105、集资参与人吴某2证言证明：2014年5月1日前后，其到王亚的金某1通公司上班，公司业务员有张某2、于某1、朱某1、修影丽、秦某，到2015年6月份，就剩其和朱某1、修影丽。公司有招牌，还有滚动字幕，显示的内容大概是投资、理财啥的。其也向公司投了钱，最高时有40万元，最后还欠其3万元本金，其手里还有一个5万元的合同，是支政的名义。侯某、马某2、李某5都去王亚那借过钱，单笔借款50-100万元，给借钱的人写借款借据单子，王亚签字，借款人再给王亚写借条，王亚安排人拿着银行卡和密码去银行转账给借款人，转账小票给王亚。没扣利息，都是借多少就转多少。王亚给别人介绍金某1通是全国连锁，加盟，公司房子都是他的，值几千万，卖两间房子就能缓过劲，不会跑。签约地点是亳州市计民商务信息咨询有限公司。客户交钱当时就发利息，客户会写利息收条。每天下班把留存的资料交给王亚或旁边玉龙潭浴池的吧台，有时李某1在。二楼办公室没有人办公。李某1很少去公司。王亚主要工商银行和药都银行银行卡。主要通过门口悬挂金某1通的招牌和悬挂滚动字幕，字幕在2014年9月金融普查时候撤掉了。客户要么认识王亚，要么邻居熟人介绍过来的。一些投资户来找王亚要账，但是业务员都是按照王亚的要求给来要账的投资户讲几号来钱，或者说老板出去要账了，反正就是一直往后推脱。当时王亚都是打电话给业务员传达怎么给投资户说的内容，或者就是他一、两个星期来一次公司，到那也就5分钟安排好后就走了。王某4经常带朋友和同事来公司找王亚投资签合同。106、证人朱某1证言证明：2015年3月底，其邻居李英介绍去到王亚的金某1通公司上班。在公司屋里墙上悬挂三个牌子，公司门口也挂着牌子，门头上有流动字幕，有理财字样。上付息（就是在收到客户钱的同时付给客户当月利息）。按照王亚的安排，说公司是全国连锁的，在北京加盟的，有审批手续，王亚再借出去都有抵押物，一个公务员只能担保五万，客户要取回钱只要提前一个月说就行了。丈夫李某16两次借给王亚15万元，只领1万元利息。李某1与王亚理财公司没有关系。107、集资参与人修影利证言、书证、视听资料、电子数据证明：其和吴某2都是王亚的金某1通公司的业务员，介绍客户存款就有10％的提成。2015年4月1日，其向公司投10万现金，一共收回4000元利息。签“亳州计民商务信息咨询有限公司”，王亚说这样签就不违法了。还说如果上面有检查就说新来的，什么都不知道。2015年5月份王亚不支付借款利息了，还让其给客户说假话来人就说下个月给，一个月一个月往后推。王亚妻子李冬梅是总会计，有时银行转账款也转到李冬梅那。合同也给她，利息也从李冬梅那拿。王亚让业务员找亲戚朋友和邻居，月利息2分，上付息，老板有门面，非常保险。王亚曾给其打电话讲所有的事情都由他一个人承担，你们不要乱讲，不要牵扯到他的老婆孩子。王亚也是这样给吴某2、朱艳丽、张某2讲的，有录音。李某1在公司没有职务，都认为她是王亚的老婆是老板娘，王亚多次说过“钱上的事我不问，李某1是多年的老会计。”还集资参与人的利息一种是直接到公司来拿利息，由吴某2和朱艳丽写领利息条，然后找李某1去拿。另一种是拿着王亚银行卡去给人家转利息。于某1以前在公司做业务员，王某4介绍供电局的人在公司存款。108、集资参与人李某13证言、书证证明：2014年7月14日、2015年1月14日，其向王亚的金某1通公司投资10万元，与王亚签了投资合同、借款借据，月息2分。2014年8月11日、2015年2月10日，其向王亚的金某1通公司投资20万元，与王亚签了投资合同、借款借据，月息2分。2014年8月14日、2015年2月13日，其向王亚的金某1通公司投资10万元，与王亚签了投资合同、借款借据，月息2分。后其共收回利息7.4万元。其每次都是现金，前两次交给闫丽了，一次交给于某1了。本金都没还。租李某1的房子干玉龙潭浴池。王亚与李某1离婚不离家。其借给邢思玉20万元，过三、四天王亚把20万元给其了，其把借条给王亚了。109、集资参与人唐某证言、书证证明：2014年4月21日至2014年10月9日，其5次以现金或银行转账的形式，向王亚经营的金某1通公司投资180万元，约定月利率千分之二十。王亚给其出具的有借据或借条。2015年3月份后，王亚就不付利息了，王亚共付给其多少利息，其记不清了。2014年10月1日，其婆婆鞠某放给王亚40万元，利息2分。110、证人于某1证言证明：2013年年底去金某1通上班到2014年10月份。公司门头写的是“金某1通”四个大字，旁边写了北京连锁几个小字，有流动字幕：全国连锁，第三方金融服务机构等。主要是通过向自己的亲戚朋友口口相传。每成功介绍一笔理财，包括自己投钱，公司按照千分之一提成。提成在这笔理财生效期间每个月都有。没介绍人到公司理财（不客观）。告诉客户利息2分，先扣掉当月利息。我们公司是第三方金融机构，收到的钱一对一地贷给别人。实际上我们没有这样操作。收到钱王亚不在就把现金交到玉龙潭浴室吧台。见李某1见得少，见了也不说话，她不在公司上班，也从来没来过公司。没往公司介绍过存款。不知道李某1与王亚离婚，他们现在还与李某1住在同一个楼上，是否在一起住不知道。没听讲王某4有过奖励的事。111、证人李某1证言证明：2009年，其与王亚协议离婚，他把房产都给了其和孩子。离婚前过户至其名下。因为房子都给其了，协议王亚可以在家里住，谁都不准撵他。王亚和刘某9、侯某、陈闲凤、肖某成立亳州市计民商务咨询有限公司,具体情况其不清楚，2013年12月份开业的，没有半年他们就分开了，由王亚自己干。王亚用房子，装修的时候其才知道，给其房租每年6万元。其打的有收条。其没参与公司的有关活动。其和他人一起经营的有玉龙潭浴池。王亚就住其那里，俺家房子多，有时他外出有事，就把他算好的该发放的利息连同单子放在其浴池的吧台上，他再通知公司的人去拿，但这样的事没有几次。有时候其在就其给他们，其他人在吧台就其他人给，就是从吧台周转一下。王亚在后贾店有一处房子，买的有五、六年了，卖房者一房两卖。现在还在打官司。王亚在吸收存款过程中，其没给人家打过借条、签过字。大约在2008年，其装修玉龙潭浴池时，借过王某330万元，后来还了。其他没借过人家的钱。112、证人吴某1证言证明：其是金某1通（北京）管理投资有限公司招商经理。亳州有7家加盟店，刘某9有四家，其中有谯城区利辛路239号，2013年10月10日签订。20元万人民币。服务协议和借款借据模板是模板，但操作模式不对。公司操作有“五条禁令”。113、证人李某2证言证明：因王亚不愿再借给侯某钱，侯某找其母亲王秀皊去王亚公司借50万元，直接扣掉利息，实际侯某用。这笔钱转到其账户和另一个账户，提出现金给侯某。114、证人刘某1、李某3证言、本院（2015）谯民一初字第04176号民事裁定书证明：刘某1与李某3通过修桥借王亚12万元，期限二个月，利息5分，先扣除利息1.2万元。刘某1用4．5万元、李某3用4．5万元、修桥用1．8万元。后两个月利息5000给修桥了。刘某1和李某3的钱已经还给王亚和王亚媳妇、儿媳妇共6万元，还给修桥4万元。修桥没把钱给王亚。王亚已申请查封刘某1的房屋。115、证人王某3证言、自述材料、借条、公证书证明：其共借给王亚418万元。2015年7月8日，王亚自愿把自己的两间房屋抵押给其，当时办理了公证。但这两间房屋没有两证。7月8日，在律师事务所二楼与王亚对账，王亚把李某5欠他的部分条据交给其作为债权转让。但是公证内容与条据内容不符，李某5只认250万元。王亚2008年6、7月份借了其100多万元，月息1.5，2009年又借200多万，到2015年王亚总共借其418万元。没签合同，有借条。王亚借钱都是李某1去拿的。不知道王亚有公司，到2015年6、7月份王亚给利息不利索了才知道。2015年7月8日，其找王亚要钱，王亚说用房子抵账，与其一起去亳州市金铎公证处做的公证，王某5办理，还有一个姓包的在场。王亚在协议书亲笔签的字。房子作价260万元，剩下250万元由李某5在亳乐律师事务所重新给其写的欠条。116、证人李某4证言、借条证明：其与4名亲戚及2名同事共借给王亚258万元。117、证人王某4证言证明：2014年年初，其妻子于某1在其父亲王亚的金某1通公司帮忙，当时员工还有朱某1、吴某2、张某2，后又招秦某、修影丽。别人把钱放在王亚那里，付给别人2-3分利息，然后王亚再把钱放给别人也是2分利息，王亚从中间收取1至2分。（不客观）。2015年5、6月份，侯某欠王亚800多万元没还，还要踢5她支付别人的利息，别人要钱，王亚没钱给，怕别人找他，7月份以后搬到其家。王亚说总共收取的集资款有3475万元左右，支付的利息有七、八百万元。其了解王亚借出去将近4000万元，其中马某2700多万元、侯某900万元、李某5600万元、韩某170万元、赵爱忠70万元、刘某320万元，还有王某2等人，具体情况不是非常清楚，收回来一小部分。王亚把一些借款借据、支付利息收条放在其那里，其提交给公安机关。王亚还有一辆宝马525轿车，被别人开走，狗市那房子大概100多平方米，在给人打官司。其从来没介绍过人到王亚公司存款，都是他们听说王亚开了金某1通存款利息高，自己到公司去存的钱。但任安东42万元和徐静芝20万元是以其的名字存到公司，利息也是其到公司再领回来给他们。张金龙3万元和刘某410万元是自己去存的钱，其给他们打的条子。李某1在公司没有任职，没参与公司的运作，其和李某1不和。2015年5月，其才知道李某1与王亚离婚，王亚没给过奖励。118、证人张某1证言证明：其家属杨某2玉于2014年6月前后借给王亚100万元，签的合同，每三个月结一次利息，2015年7月份要回来20万元。剩下的80万元王亚让转到李某5身上，在金某1通公司办公地点由李某5重新打了80万元的借条。王亚讲李某5欠他800多万元，李某5不承认有那么多。李某5目前没还钱，马某3、李某22也与王亚换条子。119、证人马某3证言证明：其家属田某2于2015年1月借给王亚70万元，没有利息。后来王亚还了20万元剩余的50万元说把债务转到李某5身上，李某5给其打的借条。120、证人王某5证言、书证、亳州金铎公证处人员提供王亚公证时照片14张证明：王亚申请的7份公证书（2015）皖亳金公证字第1670、1418、1671、1686、1687、1692、1771号都是其办理，签名公证必须王亚在此。当事人要在场。还有两位公证员。签名的、委托的、赠与的、遗嘱的、收养的不允许委托办理；转让车辆、房产的可以委托办理，但必须出具经公证的委托书。121、证人王某4提交的银行汇款凭条、收条、借款借据证明：被告人王亚吸收存款、支付利息情况。122、证人李某5证言证明：其经过马某1（马某2）认识王亚，王亚经营金某1通公司，可以向他借钱。其承包丁家坑项目工程，共向王亚借8次钱。王亚给的借款手续包括借款借据、共同还款证明、同意保证声明书、融资规划顾问服务协议、借款申请书、婚姻状况声明、具结书、借款合同、保证合同。王亚要求其提供结婚证、户口本、妻子李某23、李思身份证（保证人）。月息5分，但借款借据等手续上写的利息是两分，另外三分是以服务费的名义收取。利息都是现金给，借款时扣掉第一个月利息，其他利息每月一付。到2015年5月15日，付给他大概200多万的利息，还差110.04万元利息没付，就给王亚写了一个欠条。通过银行都是药都银行，打到李思的卡上。共借本金505万元，分8笔。其与王亚商量好，王亚进行债权转移。第一笔：2014年7月3日，借款50万元（张某1、杨某2）；第二笔：2014年7月8日借款60万元（王某3）；第三笔：2014年7月28日借款50万元（给田某2与马某3换条子）；第四笔：2014年8月8日借款40万元（张某1、杨某2）；第五笔：2014年8月11日借款100万元（王某3）；第六笔：2014年8月28日借款50万元（王某3）；第七笔：2014年9月10日借款115万元（李某22）；第八笔：借款金额40万元。他们都是在2015年7月20日前后找其换条子。又找到一个条子是2015年5月15日的119．6万元，总共和王某3对换的金额是329．6万元。其记得是5个条子但是只找到这四个，只有和王某3的做了公证。因为还欠王亚200多万元利息一直没给，所以把这些利息都换成欠款了，这也是王亚同意的。其总共借王亚550万元。经常从王亚那里借钱，有时候为了方便就直接让王亚给钱都是其现写好手续放他那里，什么时候要钱他自己填上就直接给其了。存在空白借据。123、证人王某19自述材料证明：妻子李某10丽借给王亚78万元。后不能即使偿还本息，多次催要后，王亚主动提出将外面胜诉后没有执行过来的债权转移过来，用以偿还借款。并由金铎公证处公证，王亚与李某1分别签字认可。王亚与李某1感情很好，一直共同生活，共同抚养子女。到投案前还一直吃住在一起。两人系假离婚。利辛路上的房子是离婚前王亚所盖，应为共同所有。124、被告人王亚供述证明：2013年下半年由刘某9加盟北京金某1通公司。2014年1月其自己经营。通过门头和滚动字幕显示屏进行宣传，字幕是金某1通的宣传介绍内容，主要有投资、理财、第三方咨询金融服务的字样。门头、显示屏、档案袋、协议借据等纸质资料是北京金某1通发的格式，在亳州找人制作的。主要业务是没有经过任何政府部门和银行监管部门的审批或批准，吸收社会上的老百姓存款，再高息放给其他人来赚钱中间的利息差。吸收都是2分的利息。营业员有张某3、于某1、朱某1、吴某2、修影利、秦某。营业员向客户介绍公司业务，告诉客户利息为2分，按月领取，随时可以抽走。并填写资料发放利息。钱、资料都交到其手里。其计算利息，准备好当天的利息钱。存钱期限三个月、六个月、一年不等。一共一百多个群众，合计金额2000多万元，大概总返利共计1000万元，付到2015年5月，两、三户到4月。计民商务与金某1通关系：刘某9拿着计民公司的手续去北京金某1通公司签的协议，北京金某1通公司要求我们在与存款群众签订协议时的签约地点就写亳州计民商务信息咨询有限公司。分开之后，老表陈胜把计民公司重新注册了。借的钱去向：借给李某5500万元，月利息5分，替其垫了200万元利息，有条子；借给侯某本金800万元，月息5分；借给马某2本金740万元，利息4分或5分；借给王某8本金350万元，月息5分；借给王某2本金300多万元，月息2分；借给韩某本金317万元，月息2分；借给邢思玉120万元，月息5分；借给李某8五、六十万元，月息5分；借给刘某320万元，月息4分；借给刘某112万元，已还5万元，月息5分。有借条，在祁快乐那。借条上不写明利息，借据上约定2分利息，剩下的2、3分利息差以服务费形式收取。借款是直接扣下一个月利息。其与李某11997年结的婚，2007或2008年离的婚，在离婚后不久将房产过户到她名下。位于谯城区利辛路的房产，有房产证的1000多平方，没有房产证的500多平方。离婚后还住在一层楼但不住一个房间。转让的财产包括一辆宝马车和药材街东头的一套房子让其知道签字外，其他的财产公证都是王某1王某3做的。其吸收的资金没有用于做生意，全部都放出去了。没有账目，记账小本子找不到了，借出去的钱大概共收到利息100多万元。2015年5、6月份还借钱是为了支付以前借款的利息，如果不是他几个借钱，估计2015年4月份就出事了。王某4找钱没有提成。8、9年前把房产过户到李某1名下是李某1因为自己三个孩子名下没有房子，她生气，要离婚。王某7借其50万元人民币，银行交易明细的日期是2013年12月14日，借款借据上的日期是2014年3月12日，应该是王某7借款后续签的。其自首前提供的公告及王亚享有的债权人名单是其投案前根据祁快乐律师的建议统计的，依据借其的以及其借的借款借据统计的。其公司没有人记账，没有账目，从外面借的钱其自己记在本子上，这个本子找不到了，放出去的钱就那几个人有侯某、李某5、马某2（马某1）、王某2。借给侯某800多万元、李某5800多万元、马某2800多万元、王某2400万元左右，收回利息100多万元。2015年5、6月份，其借的钱都支付以前借款的利息了。王某4帮其借钱没有提成，没有好处，从供电局借款400-500万元。其和李某1早就离婚了，只是其没离开家，她在公司什么都不做。王某4、于某1帮其借点钱。上述证据，经庭审质证，能够相互印证，予以确认本院认为，被告人王亚非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人王亚于案发后主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。其辩护人关于被告人王亚具有自首情节，认罪态度较好，无犯罪前科，系初犯，建议从轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，予以采信。根据本案的犯罪事实、具体情节、社会危害程度及被告人王亚的认罪态度。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下一、被告人王亚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月27日起至2019年7月26日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、违法所得予以追缴；作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份审判长颜承尧审判员刘善金人民陪审员李闪闪二〇一七年九月十三日书记员柴飞
经审理查明，自2014年初，被告人王亚以第三方金融服务机构金某1通公司的名义，借助该公司的资质及荣誉、宣传资料，并夸大自己的资产状况，名义上采取与投资群众签订共同理财协议的形式，开展第三方理财中介业务，但实际上未按照金某1通公司的规定来经营，在未经相关银监部门批准的情况下擅自进行吸储、放贷业务。被告人王亚承诺月息2％面向社会公开吸储，存期三个月到一年不等，利息一月一结，然后将吸收的资金以高利再转借给其他人，从中赚取利差。被告人王亚主要通过招牌、电子滚动字幕及集资参与人之间互相介绍，吸引集资参与人。为了扩大宣传，被告人王亚在公司的店面招牌上写着“金某1通（北京）投资管理有限公司全国连锁加盟”、“中华人民共和国商务部特许经营登记号：011502011200093”和播放带有“投资、理财、第三方咨询金融服务”等字样流动字幕的方式，吸引过往群众到店里咨询投资理财业务，引导投资群众到互联网查询该公司是国家商务部备案的连锁加盟公司而放心来投资理财。为了扩大业务，被告人王亚招聘业务员，以工资加业务提成的方式鼓励业务员介绍自己的亲戚朋友到公司投资理财，业务员提成按每笔业务金额的千分之一计算，以存期期限分月领取发放。对于上门咨询的群众，由被告人王亚和业务员进行宣传。被告人王亚与集资参与人签订投资理财顾问服务协议、借款借据后，集资参与人将现金交给业务员或者通过银行转账至王亚或业务员账户。2015年5月份以后，被告人王亚因出借的资金收不回来，无力偿还集资参与人的本金及利息。至案发，被告人王亚非法吸收公众存款金额达2400余万元，造成被害人损失1800余万元。被告人王亚将吸收的存款用于高利放贷，共借给侯某、马某1、李某5等人出借1400余万元，月息2．5分至5分不等。另查明，2015年7月27日，被告人王亚主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实。
本院认为，被告人王亚非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人王亚于案发后主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。其辩护人关于被告人王亚具有自首情节，认罪态度较好，无犯罪前科，系初犯，建议从轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，予以采信。根据本案的犯罪事实、具体情节、社会危害程度及被告人王亚的认罪态度。
一、被告人王亚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月27日起至2019年7月26日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、违法所得予以追缴；作案工具予以没收。
非法吸收公众存款罪