被告人曲某某、梁某甲非法吸收公众存款一案一审刑事判决书陕西省白水县人民法院刑事判决书（2018）陕0527刑初17号：白水县人民检察院以白检公诉刑诉【2018】4号起诉书指控被告人曲某某、梁某甲犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月9日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。白水县人民检察院副检察长王敬宇、检察员郝梓伊依法出庭支持公诉，被告人曲某某及其辩护人安晓玲、张明月，被告人梁某甲及其辩护人王建才均到庭参加诉讼，本案现已审理终结白水县人民检察院指控，2014年5月份以来，被告人曲某某、梁某甲以银行“垫资”“过桥”付高息为由，线下先后向杨某某等7人吸收民间资金。期间为了能够更多的吸收资金，被告人曲某某与梁某甲商议以梁某乙的名义成立进弘金融信息服务（上海）有限公司（后简称“进弘公司”），梁某甲担任股东，曲某某则为该公司的实际控制人。通过“进弘创利Ｐ2Ｐ平台”线上向社会公开宣传华王公司的投资项目，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，通过此方式在青岛、白水等地吸收资金。经陕西兴和会计事务所有限责任公司审计，截止案发，“进弘创利平台”造成真实投资户70人，线上吸收金额共计4291.9595万元，涉案金额1087.284577万元无法兑付。线下吸收民间资金共计8625.715万元，造成2930.155万元无法兑付。曲某某、梁某甲通过线上、线下所吸收资金共计12917.6745万元，其中2846万元资金用于购买华王股份，其余资金用于支付进弘公司运营费用（包括人员工资、房租、支付平台手续费）、支付民间借贷利息及归还平台前期客户收益等。由于进弘公司没有任何收益，且“华王公司”股权投资不能按照曲某某、梁某甲预期见效（2015年10月份），且曲某某之妻王某某所持有股权在短期内不能转让、变现，造成整个进弘创利Ｐ2Ｐ平台及线下拆借资金链条断裂。致使杨某某等7人线下资金、“进弘创利Ｐ2Ｐ平台”70人的线上资金4017.439577万元无法兑付。指控的上述事实，公诉机关提供有被告人供述、证人证言、勘验、检查、辨认笔录、书证、物证等证据。公诉机关认为，被告人曲某某、梁某甲违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过线上Ｐ2Ｐ平台、线下途径向社会公开宣传华王公司的投资项目，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，通过此方式在青岛、白水等地吸收资金共计12917.6745万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人刑事责任，请求依法判处。被告人曲某某辩称，对公诉机关指控其构成非法吸收公众存款犯罪不持异议，但认为线下资金属民间借贷，不应计入非法吸收公众存款总额，同时辩解Ｐ2Ｐ平台上有部分虚拟账户，应予扣减。辩护人安晓玲、张明月对犯罪事实部分提出的辩护意见与被告人辩解内容基本一致。同时提出，1、被告人曲某某有坦白情节，抓获归案后如实供述线上犯罪事实和线下借贷事实，可以从轻处罚；2、案件发生过程中国家法律对Ｐ2Ｐ平台运作模式不明确，被告人对法律规定认识不清的情况下发生，主观上被告人并无恶意占有资金的故意；3、公安机关在案件侦查过程中，违法将华王海洋公司股权（赃款去向）处置给杨某某个人，损害了其他受害人的利益，也影响到对被告人的量刑，公安机关处置赃物程序违法，检察机关应当行使监督权，将赃款追回后交人民法院统一分配受害人。被告人梁某甲的辩解意见与被告人曲某某的辩解意见一致。辩护人王建才提出的辩护意见是：一、被告人梁某甲与杨某某系亲属关系，杨某某为特定对象，线下向杨某某借款系民间借贷；二、非法吸收存款的资料由被告人曲某某提供，资金由曲某某掌控，被告人梁某甲在该起犯罪中为从犯；三、被告人梁某甲主动投案自首，如实供述犯罪事实，自愿认罪悔罪，依法可从轻处罚，并建议适用缓刑；四、公安机关处置涉案财物程序违法，转让协议无效；五、许贤荣名下5%华王股份应认定为被告人梁某甲所有。经审理查明，2014年7月7日，被告人曲某某、梁某甲注册成立了进弘金融服务（上海）有限公司（以下简称进弘公司），法定代表人梁某乙，注册资本2000万元，经营范围：金融信息服务，证券、保险咨询，接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包，商务咨询，投资管理，资产管理，从事计算机软件技术领域内的技术开发、技术服务、技术咨询、技术转让，电子商务，法律咨询，设计、制作。代理各类广告，实业投资，珠宝首饰、工艺品、矿产品的销售。公司成立后并未在上海开展业务，二被告人于2014年8月22日在青岛成立了进弘公司青岛分公司，2014年9月1日在白水县杨森资产管理有限公司设立代办点，公司实际控制人为被告人曲某某。进弘公司成立后在互联网创建了“进弘创利Ｐ2Ｐ平台”，在平台上发布威海市华王海洋生物工程有限公司（以下简称华王公司）“海上鱼粉综合加工母船项目”融资信息，承诺年化固定收益12%，通过此方式在青岛、白水等地吸收资金。经陕西兴和会计事务所审计，自2014年8月1日起至2016年8月1日，该平台吸收真实投资户70人共计4291.9595万元，返还集资参与人3205.28242万元，造成1086.67708万元无法兑付；2014年9月杨松、丁莎莎夫妇进入进弘公司青岛分公司工作，被告人梁某甲因做银行垫资向二人借款200万元，以华王公司融资，线下手续简便、收益高为由向二人借款270万元，双方银行本息往来借款1166.815万元，还款623.06万元，尚欠543.755万元。同时查明，被告人梁某甲与杨某某系亲属关系，自2014年5月28日起至2015年8月26日，被告人曲某某、梁某甲以注册进弘金融服务公司、购买华王公司股份、银行垫资等事由向杨某某多次累计借款7518万元，分多笔清偿5072.5万元，尚欠2445.5万元。上述不能兑付和清偿的4075.93208万元，其中2900万元用于购买华王公司股份，414.018296万元用于进弘金融服务公司运营，761.913784万元用于归还个人欠款及二被告人挥霍。另查，威海市华王海洋生物工程有限公司成立于2013年1月28日，注册资本5亿元，经营鲜活水产品的加工、销售等业务，法定代表人高某某。被告人曲某某、梁某甲于2014年9月4日取得该公司15%股权，由曲某某之妻王某某代持，于2014年12月底完成出资2050万元。后华王公司因借贷二被告人850万元及利息150万元不能清偿，于2015年6月19日将高某某、王某某名下（各2.5%）5%的股份变更至许贤荣名下，用于抵偿1000万元欠款。2016年7月6日曲某某、梁某甲经高某某同意将王某某名下0.6%的股份转让给张有治（未变更登记）抵偿300万元债务。2017年2月10日，王某某与杨某某协议将其代持的二被告人12.5%股份以2100万元价格抵顶给杨某某，2017年3月6日变更登记11.9%股权至杨某某名下，张有治0.6%股权变更至高某某名下。2016年7月13日，杨某某以曲某某、王某某、高某某在网上发布虚假信息涉嫌诈骗其4500万元向白水县公安局报案，7月14日刘建设、陈文岗以进弘公司白水代办点利用进弘创利平台非法融资向白水县公安局报案，白水县公安局于2016年7月15日受案，当日对进弘金融服务（上海）有限公司青岛分公司白水代办点杨森资产管理有限公司涉嫌集资诈骗罪立案侦查。2016年8月17日威海市公安局环翠分局竹岛派出所民警将曲某某抓获，同年8月30日梁某甲、梁某乙到白水县公安局自首，同年12月20日威海市公安局高区分局怡园派出所将王某某抓获。2018年2月白水县人民检察院以王某某、梁某乙涉嫌非法吸收公众存款犯罪事实不清、证据不足，不符合起诉条件，决定对二人不起诉。上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证后确认的下列证据予以证实：以下证据证明发案、立案、破案经过。1、受案登记表、受案回执证明，2016年7月13-14日，杨某某、刘建设、陈文岗向白水县公安局经济犯罪侦查大队报案，称曲某某、王某某、高某某及进弘公司白水代办点杨森资产管理公司，利用进弘创利平台发布华王公司融资信息，以高息为诱饵向其融资。2、青岛市公安局崂山分局受案登记表证明，2016年10月19日9时38分董翔赟来向青岛市公安局崂山分局经济犯罪侦查大队报案称，进弘金融信息服务（上海）有限公司向公众宣传需要募集资金用于建造鲁威渔加06888渔船，其投资5万元，公司负责人无法联系，涉嫌非法吸收公众存款犯罪。3、立案决定书证明，白水县公安局于2016年7月15日对进弘金融服务（上海）有限公司青岛分公司白水代办点杨森资产管理有限公司涉嫌集资诈骗罪立案侦查。4、抓获经过、临时羁押证明，2016年8月17日威海市公安局环翠分局竹岛派出所民警将网上追逃人员曲某某抓获，同年12月30日威海市公安局高区分局怡园派出所民警将网上追逃人员王某某抓获。5、自首证明，梁某甲、梁某乙因涉嫌集资诈骗被网上追逃，2016年8月30日二人到白水县公安局自首。6、移送案件通知书，证明青岛市公安局崂山分局将董翔赟等人被非法吸收公众存款案件移送白水县公安局与进弘创利公司集资诈骗案并案。以下证据证明进弘金融服务（上海）有限公司及其青岛分公司、白水代办点的设立、实际控制人及向社会宣传情况7、被告人曲某某供述证明，他和梁某甲合作做房屋抵押贷款生意，欠款有一千五、六百万，正好当时Ｐ2Ｐ行业比较火，他也认识华王的高某某，也是个实在、前景好的项目，后来考虑一直和梁某甲合伙，梁某甲说他姑父杨某某开煤矿非常有钱，能够提供资金来源，他就和梁某甲商量成立Ｐ2Ｐ公司。主要还是为了更多的吸收投资人杨某某及社会客户资金，用于建立平台融资，另外归还之前的欠款，还有梁某甲可以利用集资来的钱搞垫资、借贷。后来让梁某乙在网上找到江苏的“云中信”公司做Ｐ2Ｐ平台的页面及后台设计，又在上海找到了“汇付天下”公司做第三方资金托管平台，因当时山东不支持这种借贷公司的审批，就在上海注册了进弘公司，并在互联网上设立了“进弘创利”网络借贷平台，因其以前担保贷款被列入黑名单，不能在工商网注册，也不能担任股东，加之梁某乙懂这方面的技术，就让梁某乙当了法人代表，梁某甲是股东。上海有一个办公地点，没开展实质的业务，在青岛就设立了分公司开展业务。8、被告人梁某甲供述证明，2014年年初，曲某某和他商量成立一个Ｐ2Ｐ公司，他负责注册资金，曲某某找关系办理相关资质手续以及公司管理及经营，注册资金2000万，是从他姑父杨某某处借的，梁某乙是法人代表，他是股东。2014年9月份他和曲某某到白水和杨某某商量在白水成立了代办点，给了杨森资产管理公司法人杨松2%的干股。9、证人梁某乙证言证明，2014年7月份由他担任进弘公司法人代表，曲某某和梁某甲是公司的合伙人，曲某某是实际控制人，梁某甲是股东，他在公司主要负责平台信息维护，公司网络等技术工作及新进员工的技术培训。当月，曲某某叫他专程到上海联系熟人注册了“进弘金融信息服务（上海）有限公司”。到了8月份，青岛分公司成立了，他是分公司的法人代表，公司实质就是Ｐ2Ｐ公司，主要业务就是通过“进弘创利”互联网平台发布借款信息，在需要借钱的个人与投资人之间“牵线搭桥”，从中挣取信息服务费，“汇付天下”是进弘创利的第三方资金托管平台。2014年9月进弘公司通过平台给华王公司开始融资，平台页面上显示的就是华王的钓鱼岛一号项目的详细资料、借款标的的信息，期间曲某某和梁某甲联系杨松在白水设立了业务代办点，给杨松进弘公司2%的干股。开始时还能还本付息，到2015年7月慢慢就出现违约问题，才知道进弘公司给华王公司融的钱实际就没有到华王公司的账户，融资不知去向。10、进弘金融服务（上海）有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证、公司章程、公司登记申请书、股东会决议、股权转让协议证明，该公司成立于2014年7月7日，系有限责任公司，住所上海市嘉定区银翔路655号Ｂ区1066室，注册资本2000万元，法定代表人梁某乙，公司股东成员梁某乙出资1020万元，梁某甲出资940万元，杨松出资40万元。11、进弘金融服务（上海）有限公司青岛分公司营业执照、组织机构代码证、开户许可证、分公司登记申请证明，该分公司成立于2014年8月22日，类型系其他有限责任公司分公司，负责人梁某乙，营业场所青岛市城阳区长城路网点一层62号。开户银行青岛农村商业银行股份有限公司城阳支行，账号9020102300142050024703。12、现场勘查照片、房屋租赁合同证明，被告人租用杨荣荣位于青岛市崂山区劲松六路98号-10房屋用于进弘金融服务（上海）有限公司青岛分公司营业场所。13、白水杨森资产管理有限公司营业执照、门头照片、金融合作协议范本证明，二被告人在白水设立进弘金融服务（上海）有限公司青岛分公司代办点。14、技术开发合同、技术服务合同证明，进弘公司委托苏州云中信信息技术有限公司开发进弘创利平台互联网金融服务系统《信贷交易市场》和《信贷管理中心》两套网络应用软件及平台测试、对接服务、托管服务。15、快捷充值功能补充协议、推广合作协议、汇付天下账户系统托管协议证明，上海汇付数据服务有限公司为进弘公司进弘创利平台提供资金托管服务。16、进弘公司融资宣传单、融资流程资料、融资积分方法、进弘公司与华王公司合作宣传单、进弘创利平台华王项目介绍截图、合同范本证明，二被告人在平台发布威海华王公司海上鱼粉综合加工母船项目，承诺年化利率为12%-15.9%，以高收益为诱饵，向不特定人群非法吸收资金。17、进弘创利平台页面用户信息截图证明，集资参与人的进弘平台的投资路径。18、证人张林证言证明，2014年到2015年期间，梁某甲、曲某某找他在进弘公司从事管理岗位，梁某甲和他是亲戚，曲某某是通过梁某甲认识的。进弘创利平台2014年9月15日上线试营业，属于Ｐ2Ｐ公司（个人对个人），对客户宣传是Ｐ2Ｇ项目模式，政府扶持项目向民间融资的网络借贷平台，公司法人是梁某乙，负责ＩＴ部，股东是梁某甲，给了杨松2%的干股，曲某某是公司的实际掌控人，最高权限也是他掌控。进弘公司的宣传主要是线上和线下两方面。线上的是通过网站（汇付天下、网贷之家等5、6个网站发帖），新浪微博发帖搞活动，平台网站公布的华王的项目信息。所有融资的项目都是以华王鱼粉项目为由宣传的。线下宣传包括会销，以公司名义邀约一些客户到会场搞活动，小区、街道发传单，过节时回馈客户，宣传的具体内容是华王鱼粉项目的前景，资金安全性，项目借款人前期是以王某某（曲某某妻子）名义，后期就改为高某某名义。网络抵押贷款以王某某名下15%股权做抵押，线上平台投资属于短期理财投资，曲某某当时让给客户承诺按照年化8%-18%利息。19、证人迟海兰证言证明，她负责公司财务，进弘公司平台权限都是曲某某掌控。刚成立曲某某负责平台上的事，梁某甲没有具体事，张林主管客服，梁某乙负责平台上电脑方面的技术。2014年7月到2016年2月期间公司整个花销有4、5百万，没发现公司有盈利的地方，都是往里投钱，曲某某说等华王的一艘船下海，公司就有钱了，直到我2016年2月离开时船还没有开回来。她和她父亲在平台注册过，是曲某某让注册的，注册好后曲某某就要走了账号密码，曲某某平时利用她的账户在平台炒标。她的账号从来没有实际投资过钱。20、张林手机提取进弘平台理财交流群、邮箱工作邮件证明，进弘公司向不特定人群宣传吸收资金的事实。21、山东省威海市环翠区人民法院民事判决书、曲某某名片证明，进弘平台发布的华为公司项目融资系虚假信息。22、华王公司证明，华王公司未授权进弘公司以华王公司名义进行网络融资业务，也未收到进弘公司融资款，王某某系华王公司股东之一，曲某某与华王公司无关。以下证据证明二被告人通过进弘平台在白水、青岛两地线上吸收70名集资参与人4291.9595万元，不能兑付1086.67708万元。23、鉴定聘请书、审计报告证明，经陕西兴和会计事务所有限责任公司对进弘金融信息服务（上海）有限公司青岛分公司网络融资平台账务情况审计，核查结果如下：1、投资（放款）的情况，2014年8月1日至2016年3月25日线上交易投资人1055位，总计5907笔，共计15456.6594万元。其中王某某账户入账3868笔，金额8247万元，高某某账户入账2039笔，金额7209.6594万元；2、还款情况，2014年8月1日至2016年8月1日总计25720笔，1068位投资人，共计还款12570.76676万元。其中王某某还款9173笔，金额5711.78202万元，高某某还款8272笔，金额2870.021238万元，进弘公司还款8261笔，金额3988.963493万元；3、还款小于投资的情况核查，截止2016年8月1日，还款小于投资款的客户109位，核查期间交易笔数3154笔，投资款金额10586.0813万元，还款15665笔，还款金额7598.077786万元，二者相抵还款小于投资金额2988.003514万元；4、还款大于投资情况，截止2016年8月1日，还款金额大于投资款的客户959位，核查期间交易笔数2753笔，投资款金额4870.5781万元，还款交易笔数10055笔，还款金额4972.688974万元，二者相抵还款大于投资金额102.110874万元。24、进弘创利平台白水集资参与人刘建设等12人情况说明、询问笔录、网站截图、借款协议证明，刘建设通过进弘创利平台投资50.15万元，未兑付24.1417万元；朱文峰投资74.8814万元，未兑付34.522547万元；朱雅都投资20.7879万元，未兑付7.76139万元；陈文岗投资131万元，未兑付24.001667万元；杨军投资53.7159万元，未兑付17.449803万元；曹锟投资4.9万元，未兑付1.517998万元；杨靖投资722.5961万元，未兑付167.138025万元；贺红侠投资13.4001万元，未兑付0.781326万元；杨军山投资60.1091万元，未兑付26.959846万元；胡斌投资75.069万元，未兑付0.863813万元；梁改英136.7724万元，未兑付5.033348万元；丁莎莎投资510.1万元，未兑付360.61475万元。25、进弘创利平台白水集资参与人杨某某等11人借款协议证明，杨某某通过进弘创利平台投资438.2959万元，未兑付30.684195万元；杨松投资0.9148万元，未兑付0.115573万元；韩斌侠投资368.7563万元，未兑付37.566483万元；刘晓军投资30.7079万元，未兑付27.880451万元；徐雅俊投资10.5672万元，未兑付1.534114万元；马玥投资276.1905万元，未兑付-112.9元，禹贵金投资142.7919万元，未兑付6.875075万元；马芸芸投资2万元，未兑付1.7085万元；丁伟投资357.6076万元，未兑付-590.96元；梁改娥投资319.9233万元，未兑付-8.489062万元；党小红投资62.4585万元，未兑付17.598534万元。26、进弘创利平台青岛集资参与人董翔赟等47人询问笔录、借款合同、汇付天下截图、银行明细证明，董翔赟投资5万元，未兑付4.65万元；王翠霞投资1万元，未兑付0.92万元；陈书强投资10.1万元，未兑付9.292万元；王对枝投资3万元，未兑付2.8725万元；赵捍青投资10万元，未兑付4.83875万元；王世荣投资10.5万元，未兑付10.014375万元；张淑明投资1万元，未兑付0.91万元；傅淑芳投资7万元，未兑付6.4315万元；林彬投资30万元，未兑付26.8875万元；吕全超投资29万元，未兑付16.487万元；王娜娜投资4万元，未兑付3.406万元；腾腾投资20.9687万元，未兑付7.905092万元；于乐投资2万元，未兑付1.7415万元；楚彩辉投资20万元，未兑付17.03万元；曲钢投资6.3万元，未兑付4.1678万元；袁学红投资10.7513万元，未兑付1.302403万元；庄奇投资10万元，未兑付8.7075万元；李长清投资12.5万元，未兑付10.884375万元；张秀荣投资2万元，未兑付1.703万元；杜育涛投资4万元，未兑付3.68万元；郭淑琴投资6.3万元，未兑付5.524975万元；张秀花投资3万元，未兑付2.752万元；刘学新投资10万元，未兑付4.68625万元；孙兴玉投资4万元，未兑付1.822万元；刘松投资1万元，未兑付0.9575万元；江志贞投资2万元，未兑付1.82万元；王志永投资51万元，未兑付44.643万元；张汝红投资2万元，未兑付1.84万元；薛桂华投资18万元，未兑付8.24525万元；刘智云投资3万元，未兑付2.82万元；刘敏投资5万元，未兑付4.7875万元；刘竹娟投资10万元、，未兑付9.4875万元；孙立霞投资7万元，未兑付6.7025万元；吴化林投资3万元，未兑付1.2315万元；王亚贞投资6万元，未兑付0.6275万元；吴红卫投资1万元，未兑付0.87075万元；宋伟投资30万元，未兑付27.4625万元；韩杰投资2.5万元，未兑付0.88725万元；周益琴投资1.5万元，未兑付1.365万元；黄巧巧投资3.1091万元，未兑付2.747327万元；赵海莎投资2.1万元，未兑付0.8599万元；周红投资20万元，未兑付17.03万元；李鹤玲投资7万元，未兑付6.1775万元；孙维乾投资1万元，未兑付0.91万元；刘文霞投资15万元，未兑付-0.30375万元；罗馥欣投资9.6146万元，未兑付0.804788万元；刘玉盼投资5.02万元，未兑付-0.10263万元，共计吸收资金428.2637万元。27、进弘创利平台交易数据及进弘创利平台王某某、张万祥、梅春梅、王文侠充值、提现一览表、汇总表证明，二被告人以王某某名义在平台充值644.5201万元，取现2143.328万元；张万祥名义充值349.2万元，提现722.899万元；梅春梅名义充值108万元，提现90.2万元；王文侠名义充值1051.15万元，提现941.0052万元。28、进弘创利平台用户信息说明及明细、总融资证明及明细、待收资金证明及明细证明，进弘创利平台融资情况。以下证据证明王文侠、梁晓云、梅春梅、梅英在进弘创利平台的投资账户系虚拟账户，四人银行卡由被告人梁某甲持有、管理、使用；王月芹、曲刚、王某某、贾云银行卡由曲某某持有、管理、使用29、贾云证言证明，曲某某系其儿子，曾使用过其身份证，具体做什么她不清楚。30、曲刚证言证明，曲某某是他弟，他的招商银行卡6214855321166536办好后一直由曲某某使用，他从未在进弘创利平台注册投资。31、王文侠证言、进弘创利平台借款合同证明，梁某甲是她儿子，曾经用她的身份证办过银行卡，说是进弘公司来回转账用。办了几张卡他不清楚，也没见过，一直由梁某甲使用的。她从未在进弘平台投资过。32、梁晓云证言、梁晓云进弘创利平台借款协议证明，梁某甲是她哥，2012年8月份左右，她曾经在青岛招商银行给梁某甲办过一张生意一卡通金卡6226095321526415，办好后直接给了梁某甲，她从未用过，2015-2016年期间给梁某甲调取过二、三次流水。她在进弘创利平台没有投资。33、梅春梅证言、梅英、梅春梅进弘创利平台借款协议证明，她是梁某甲的妻子，一直在家带孩子，梅英是她母亲，梁某甲的事她从来不参与，她和她母亲梅英从未在进弘创利平台注册投资。她的招商、农行卡一直由梁某甲使用。平台上梅春梅、梅英的投资是虚拟账户。34、王月芹证言证明，曲某某系其女婿，曾用其身份证开过银行账户，具体做过什么他不清楚。以下证据证明二被告人线下借款8625.715万元的情况35、杨某某证言证明，梁某甲把他叫姑父，远亲，2013年梁某甲和曲某某给他说华王公司前景很好，想从他借钱购买华王15%的股份，还带了华王公司的资料给他看，二人还说要注册成立Ｐ2Ｐ公司进行融资，他感觉华王公司不错，就同意借给2000万元，约定借款期限一年，利息1分5。一年内曲某某和梁某甲以华王公司购买设备借款、做银行垫资等理由又多次借款，有些给2分、3分利息不等，有些短期的没有利息，借过好多笔，也归还过好多笔。转款记录中梁改娥是他妻子、朱文峰是外甥、王勇是朋友、杨靖、杨松是他儿子、丁莎莎是儿媳妇，其中梁改娥、杨靖账户是他支配转账的，朱文峰、王勇的是他给联系的，由他负责还款。杨松和丁莎莎夫妻的和他没关系。进弘公司成立后在白水他儿子的杨森资产管理公司设了进弘创利代办点，平台发布了华王公司的融资资料，他去华王实际看了后，觉得比较可靠就四处宣传投钱，2015年7月份之前投进去平台都按时还本付息了，8月份后开始出现问题。直到2016年6月还是没有还款，他就去青岛见了华王公司高某某，才知道进弘平台上华王公司融资的信息是虚假的。案发后发现借的钱并未全部用于华王公司，而是私下用于借贷，平台上给华王公司投资的钱也不是按照Ｐ2Ｐ的运作规则投资，主要是曲某某私下借贷给华王。36、被告人曲某某供述证明，他和梁某甲商量成立进弘公司前说好他负责找项目，梁某甲找投资人，梁某甲主要找的就是杨某某作为投资人，总共5000多万，平台上青岛客户500万左右。他们和杨某某之间的资金往来都是通过银行转账，没有现金支付。杨某某用他妻子梁改娥、还有他本人的银行账户汇款给梁某甲掌控的王文侠（梁某甲母亲）账户。梁某甲将资金再转给他掌控的银行账户上，主要有他妻子王某某工商银行、招商银行的卡，张万祥工行、招行的卡，他丈人王月芹威海市商业银行的卡，然后由他的支配。第一次是2014年9月份前后，从杨某某处借钱是在青岛，杨某某本人当时过来的，说好借2000万，一年期限，给杨某某说是成立进弘公司在互联网上建立平台，给杨某某打的2000万欠条（打印），他和梁某甲在上面签的字,杨某某回家后一个月内汇过来2000万，从梁改娥的账户打到王文侠的卡上，欠条还在杨某某手里。这次梁某甲告诉他是按2分付息的，这笔钱大概还了一年多利息，都是按每月40万元息付的，全部是银行汇款到梁改娥的卡上，总计还了有500万元的利息。之后又陆续从杨某某处借了1000多万，具体数目记不清，利息按天计算，从千分之一到三不等，利息有时是事先扣的，有的是先付的，大概也有几百万，每次付利息都是几万到几十万的数目，总计还利息有1000万左右，从杨松处也借了几百万，具体多钱他不清楚，是梁某甲说好的。从丁莎莎处借了50万，当时扣了20万的利息，拿到手的有30万。平台上青岛有六、七十人投资，总计500多万，这些都是在平台上投资未还款的。37、梁改娥、杨某某、王勇、杨靖、朱文峰转款凭证，丁莎莎、杨松、王文侠银行交易明细证明，自2014年5月28日至2015年12月19日，通过以上7人银行账户转入王文侠威海市商业银行6224110807498534账户2600万元，王文侠招商银行青岛分行6226095321871407账户812.215万元，王文侠青岛银行城阳支行802210200544101账户4414万元，梅英招商银行青岛分行6214855320737998账户199.5万元，进弘金融服务有限公司青岛分公司中国银行448166858898账户600万元，共计33笔8625.715万元；通过王文侠、梅英、梁晓云银行账户向以上7人账户转款96笔5695.56万元。38、2015年10月30日杨松与梁某甲40万借款合同、借款借据、2015年11月3日杨松与梁某甲430万借款合同、借款借据证明，被告人梁某甲与杨松之间的债务关系。39、2015年7月1日杨松与曲某某60万元借款合同、借款借据、2015年7月8日50万元借款合同、借款借据证明，被告人曲某某与杨松之间存在债务关系。40、证人丁莎莎证言证明，2014年她通过杨某某认识了梁某甲，梁某甲就说在青岛有项目，有公司，8月份她就和杨松去了青岛进弘金融信息服务公司上班，认识了曲某某，梁某甲和曲某某是公司的负责人。她通过梁某甲介绍了解到威海市华王生物科技有限公司，梁某甲还带杨松去了华王公司，看这个项目挺好的，就开始在线上给华王公司投钱。后期因曲某某说线上投资的收益小，就是1分多，线下利息2分，从2014年11月份，他们就开始在线下给华王投钱了，就是奔着高利息去的，具体数额以银行流水为准，转账中有300万元是给她爸杨某某走账的，她投资数额就是326.05万元。2015年7月1日给曲某某转的59.1万元也是投资款。41、证人杨松证言证明，2014年8、9月份，他和丁莎莎去青岛进弘公司上班，9月份梁某甲给他说有银行过桥业务，收益比较好，就从他处借款200万元，有时用十几天，有时用几天，用完后即归还本息，11月左右梁某甲就说来回倒账麻烦，按2分每月付息。之后又说线上投资收益小，手续麻烦，让他直接线下投资，这样他陆续转给梁某甲、曲某某270万元，他媳妇丁莎莎转给曲某某59.1万元。双方银行往来比较多形成目前的1407.715万元，其中有300万元是给他把杨某某过账的，实际借款数额就是这529.1万元。42、证人王勇证言证明，他不认识梁某甲，二人之间也未发生过借贷关系。银行流水中他和王文侠账户往来的钱是杨某某和他之间的借贷，按照杨某某的要求转账的。43、证人朱文峰证言证明，杨某某是他舅，通过杨某某认识的梁某甲，曾经受杨某某安排给梁某甲转过钱，但认为是杨某某借的。以下证据证明二被告人资金去向44、被告人曲某某供述证明，实际上他和梁某甲线上融资和线下个人名义借贷总共8000多万，2800万购买了华王的股份，平台返利700多万，公司开销500多万，2000多万用于他和梁某甲之前借款利息和拆借。45、被告人梁某甲供述证明，借杨某某的3200万中，2800万购买华王的股份，400万用于拆借，拆借给王香波的3000多万未还。公司成立以来，曲某某没有任何投资，都是他的钱。46、王某某证言证明，曲某某和梁某甲关系好，一直合伙做生意，2014年后半年曲某某给她说和梁某甲成立一个Ｐ2Ｐ融资公司，还要和梁某甲姑父（杨某某）合作，具体什么时间成立的她不清楚。Ｐ2Ｐ公司成立后，曲某某回家拿了份华王公司股东决议，给她说以她的华王股东名义在平台上向社会融资，需要她签字，她就签了。平台绑定的是她的招行尾号8097的银行卡，平台上融的钱转到卡上，再由曲某某和梁某甲去支配，有时遇到周末或者过节，曲某某在家里也让她帮忙通过ＵＫ（尤盾）转过钱。这个卡还绑定她的微信。47、王某某招商银行62258＊＊＊＊8079银行交易明细证明，被告人将平台吸收资金通过上海汇付数据服务有限公司客户备付转入该账户。48、招商银行梁晓云6226095321526415交易明细；王文侠威海市商业银行6224110807498534交易明细；于华威海市商业银行6221440802827414交易明细，证明资金流向。49、证人姜喜成证言、银行交易流水证明，王香波借过他的钱，王月芹、曲建宁、于向阳、王文侠、张万祥给他银行账户上转的钱是王香波还的账，这几个人他不认识。50、证人王晓东证言、银行交易明细、身份证复印件、手机短信照片证明，他和王香波合作做借贷业务，王香波告诉他用作银行过桥，他们之间做了10到20笔业务，他借给王香波的钱转到王香波指定的王月芹账户，王香波还钱用哪个账号他不清楚。51、曲建宁、于向阳、刘延军证言、银行交易明细、相互辨认笔录证明，刘延军和王香波、曲某某之间存在借贷关系，刘延军和王月芹、王淑敏、姜喜成、张扬银行账户往来都是王香波、曲某某之间的账目往来。刘延军做外汇业务，持有于向阳、曲建宁银行卡，但未使用。52、牛东平平安银行交易明细、刘伯稳民生银行交易明细、张杰赟、宋吉兴、于华、刘永利、孙向亮活期存款账户明细证明，二被告人吸收资金去向。53、曲某某、王月芹、张万祥、王某某银行交易明细证明，资金去向。54、进弘公司电子台账汇总及明细、公司成员名单、工资明细证明，二被告人吸收资金用于公司运营费用414.018296万元。55、网站电子台账、梅英招商银行青岛分行6214855320737998交易明细证明，梅英卡支出网站维护费5000元、线下归还网站投资款83.85395万元。56、王文侠、梅英、梅春梅、梁晓云银行卡交易明细，证明被告人曲某某消费支出149.6774.43元。57、王某某、王淑敏、贾云、曲刚、张万祥、王月芹、曲某某银行交易明细，证明被告人曲某某消费支出283.073989万元。58、公安机关对二被告人投资华王公司17.5%股份资金流向统计表证明，经统计银行交易明细，从王某某6225885823698097账户转入华王公司2050万元，其中700万元来源于王月芹账户，850万来源于王文侠账户，500万元来源于进弘创利平台；王文侠账户直接转入华王公司846万元。以下证据证明华王海洋公司注册登记，股权变动及被告人购买股权的资金来源，持股数额等事实59、华王公司登记备案申请、公司章程、营业执照、组织机构代码证证明，该公司成立于2013年1月28日，有限责任公司性质，住所威海市渔港路68号七层，法定代表人高某某，注册资本5亿元。60、华王公司基本情况介绍、钓鱼岛1号合同协议书、组册资料、战略合作备忘录、顶级国际域名证书、商标注册证证明，华王公司钓鱼岛1号项目客观真实。61、华王公司企业变更情况、设立登记审核表、变更登记审核表、威海市华王海洋生物工程有限公司章程修正案证明，该公司2013年1月28日成立，发起人高某某出资900万，持股90%，发起人缪秋兰出资100万，持股10%；2013年7月18日变更高某某持股80%，王必书持股持股10%，何启乐持股10%；2014年9月4日变更高某某持股85%，王某某持股15%；2015年6月19日变更高某某持股82.5%，许贤荣持股5%，王某某持股12.5%；2017年3月6日变更高某某持股83.1%，杨某某持股11.9%，许贤荣持股5%。62、威海市华王海洋生物工程有限公司情况说明、高某某证言证明，高某某认识曲某某，是通过王香波介绍来给华王公司投资的，说好投资3000万购买15%股权，实际上曲某某方以王某某名义向公司注资1850万元就将15%的股权变更到了曲某某指定的王某某名下。后期公司付船厂设备款，通过曲某某借了850万元，当时利息每天5%、6%计息，期间大概付了100万利息，还有150万利息未兑付，曲某某就告诉他出借人许贤荣急用钱，公司资金紧张，就谈好将他和王某某名下各2.5%的股份变更到许贤荣名下顶账；曲某某以15%股权作抵押进行融资他知道，当时公司开了个临时会议通过了以王某某的股份抵押融资5500万元，他认为曲某某自己用自己股份融资和公司没关系，但从来没授权让曲某某和王某某以他的名义为华王公司融资，曲某某将他个人信息发布在平台上并开设他个人银行账户的事他不知情，融资的钱也没进公司账户；另外曲某某和张林之间有300万元账务，2016年4月5日，他做为见证人，三方约定到期不能还钱，将王某某所持股份中0.6%转到张有治（张林弟弟）名下，这笔借款未能按期清偿。2016年7月6日，三方同意，他给张有治出了一份《出资说明书》，2017年3月6日变更登记王某某与杨某某股权转让时，按照他与张有治的协议将0.6%的股权变更到了自己名下。63、被告人梁某甲供述证明，购买华王15%股份时签了一份合同，王某某和高某某签的字，他和曲某某、王香波在场，第二天曲某某和高某某、王香波去威海市工商局做的备案。签合同时对王某某说让代持他和曲某某的股份，用王某某的名义主要是为进弘公司融资作抵押；华王公司急于用钱，他分批打给华王公司设备款850万元，加上利息就是1000万，知道高某某暂时没有能力还，曲某某就骗高某某说借款人催着让还钱，迫使高某某再转让5%的股份，为了让高某某相信是借款人催款，他们就从王某某名下拿出2.5%的股份，高某某拿出2.5%的股份组成5%，变更到许贤容名下，让王某某出2.5%的目的是演戏给高某某看的，是让他更加信任确实是借了借款人的850万元，也是他给曲某某留的心眼，这样不管最后如何5%的股份由他掌控。实际上5%的股份和许贤容、张明都没有关系。他和张明之间也是拆借、垫资业务，目前欠张明1500万元，给他按1.5%利息算的；对转给张有治0.6%股份的事实知晓、认可。64、被告人曲某某供述证明，前期他和高某某谈好，2000万购买华王公司15%股份，这些钱是3、4个月内分期打给华王的。2015年6月份前后高某某说公司需要购买设备缺钱，让他想办法筹钱，他就分两次给华王公司打了850万元（一次450万，一次400万），高某某给打了一张借条，3、4个月后他给高某某说钱是借来的，要还款，算上利息差不多得1000万，高某某当时还不上钱就想用股份做抵押，他和梁某甲就商量好用张明岳母许贤容顶名做股东，实际上这些钱是他和梁某甲借给华王公司的，让把股份转到借款人许贤容的名下，这次变更股份在威海行政大厅，他和高某某在电话里还吵了，认为5%股份应从华王公司里出，高某某要让从王某某名下出2.5%，后来就按这样弄了，变更后高某某就收回借条，这850万的来源具体他记不清了。对转给张有治0.6%股份的事实认可。65、王某某证言证明，她没有出资，不清楚为什么让她当股东，这是曲某某和梁某甲之前就商量好的。曲某某是她老公，让她干什么她就干什么，从来不多问。去年6月份，曲某某让她配合高某某去威海市高区行政大厅给许贤容变更了一次股份，说是梁某甲已与许贤容谈好的，高某某给许贤容过了2.5%股份，从她名下给许贤容过2.5%股份。66、华王公司资金往来统计表、银行交易明细、借款表、证明，华王公司自2014年9月3日其至2016年4月19日期间收到二被告人相关联银行账户款项：王某某2050万元，曲某某115万元，王月芹1890.48万元，张万祥70万元，刘凯月90万元，王文侠936万元，合计收款5151.48万元；付给二被告人关联账户2489.056万元。67、威海市华王海洋生物工程有限公司对公活期账户明细、赵宁（华王公司会计）活期存款明细证明，二被告人给华王公司转款的事实。68、张万祥借据、客户收付款入账通知，证明曲某某转入华王公司的款项中用于归还张万祥欠款30万元。69、王某某委托授权书、陈斌律师证、陈斌证言、公证书、股权转让协议、情况说明（威海市工商管理局登记）证明，2017年2月10日，王某某委托山东合度律师事务所律师陈斌将其名下代持的12.5%的股份转让给杨某某，转让价款2100万元，以杨某某对曲某某享有的债权折抵。转让协议经蒲城县公证处公证，但实际变更份额为11.9%。70、张有治证言证明，他和梁某甲以前就认识，从2012年开始，梁某甲说要投资，项目很多，有房产投资、银行垫资、造船项目，从他借钱付利息。陆续借给梁某甲1900多万元，付了100多万元利息，还了1500多万元本金，还剩330万元。2016年7月份梁某甲告诉他借的钱投资到华王公司，没有钱还，经过协商，将曲某某妻子王某某持有的华王股份中的0.6%转到他的名下，折抵梁某甲300万元欠款。2016年7月6日他和高某某签了《威海市华王海洋生物工程有限公司股份转让协议》，将他的0.6%的股份转让给高某某代持，华王公司给了他一份《股权证》。71、借款借据、股权证、借款协议（曲某某与张有治）、《威海市华王海洋生物工程有限公司股份转让协议》证明，二被告人将华王公司0.6%的股权抵债给张有治。72、证人张明证言、股份代持协议证明，2011年和梁某甲在青岛从事二手房业务期间认识，他知道梁某甲经营一个网上融资平台，从2011年下半年或者2012年上半年开始彼此做过桥垫资、资金运作。梁某甲欠他2000万左右不能清偿，说投资给了华王公司。经过与华王公司沟通核实，多方同意后以华王股份债转股5%，按照1100万投资额登记的，因他是银行从业人员，不方便，就叫他岳母许贤容代持。2015年6月份到威海市工商局变更登记的股权。他和梁某甲之间股份抵债没有手续，资金业务往来前期有借条，后来基于信任没有借条，账务往来走的都是网银账户。他用的主要是许贤容青岛银行账户6221460005112608，李开权青岛银行账户6212520114834961等。梁某甲给他提供的主要是王文侠、王某某、杨松等青岛银行、招商银行账户。他和梁某甲之间的资金往来基本上都是短期的，利息是按照2‰-4‰不等，利息有时提前就扣取，有时是通过网银转账。73、李开权、许贤荣、梁某甲、王文侠青岛银行交易明细证明，张明与梁某甲之间的资金往来。74、张明银行交易明细、梁某甲与张明借款合同、借款协议（3400万元）各四份证明，梁某甲与张明之间存在债权债务关系。75、青岛市崂山区法院民事调解书2份、民事判决书1份、青岛市市南区人民法院民事调解书1份证明，张明负债情况。76、证人王香波证言证明，曲某某是她妹夫，她在银行工作，曲某某给她说自己做二手房、垫资、过桥业务，让她帮忙介绍资金，她就介绍了自己的客户宋吉兴、王晓东、于华、姜喜成、李永香、隋梁、张杰赟、王伟、刘青等人借钱给曲某某。曲某某向她借钱提供过的账户有王文侠、梁晓云、王某某、张万祥、梅春梅等，每次要用钱都是临时提供账户。王月芹是她父亲，王月芹威海商业银行6224110805738311卡在曲某某手里，网银账户、密码都她掌握着，Ｕ盾大部分时间在她手里，主要也是她帮着转账等手续，后期曲某某用了一段时间，这张卡主要是用于她个人私下借贷业务。以下是全案综合证据77、曲某某、梁某甲、王某某、梁某乙拘留证及拘留通知书，批准逮捕决定书、不批准逮捕决定书，王某某、梁某乙释放通知书等采取强制措施文书证明，对二被告人采取强制措施程序合法。78、提取电子证据说明，白水县公安局侦办“进弘公司”集资诈骗案件中，先后通过渭南市公安局网安部门从进弘平台、上海汇付天下公司提取有关电子数据。79、张万祥在逃情况说明、在逃人员登记表、购房借款申请材料、公证书及房产资料证明，本案在逃人员张万祥信息，以及曲某某委托其办理的7套房产买卖业务需张万祥到案后方可查明。80、辨认笔录证明，梁某甲辨认张万祥、梁某乙辨认曲某某、杨某某辨认张万祥。81、冻结财产通知书证明，2016年12月27日白水县公安局冻结王某某名下12.5%的华王股份，于2017年3月6日解除冻结；2017年3月6日白水县公安局冻结许贤容名下2500万股权。82、扣押清单证明，1、2017年4月10日扣押王文侠、梁晓云、梅英、梅春梅招商银行、青岛银行卡、威海市商业银行卡6张；2、印章一枚、曲某某名片一张；83、谅解书证明，杨某某等人对王某某、梁某乙表示谅解。84、白水县人民检察院白检公诉刑不诉［2018］2号、白检公诉刑不诉［2018］3号不起诉决定书证明，2018年2月白水县人民检察院以王某某、梁某乙涉嫌非法吸收公众存款犯罪事实不清、证据不足，不符合起诉条件，决定对二人不起诉。85、被告人曲某某照片、户籍证明、个人信息表证明，被告人曲某某身份信息与起诉书指控内容一致。86、被告人梁某甲照片、户籍证明，被告人梁某甲身份信息与起诉书指控内容一致。87、曲某某、梁某甲、梁某乙在逃人员登记表、撤销表。88、现实表现证明，依兰县公安局道台桥派出所证明被告人曲某某无不良记录本院认为，被告人曲某某、梁某甲违反国家金融管理法律规定，通过互联网Ｐ2Ｐ平台向社会公众公开宣传华王公司项目融资，承诺高额回报，其中线上吸收70人投资款4291.9595万元，线下吸收2人270万元，共计非法吸收资金4561.9595万元，扰乱金融管理秩序，数额特别巨大，造成1356.67708万元无法兑付，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控成立，依法应予惩处。被告人曲某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，能够如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪悔罪，有坦白情节，根据其犯罪事实、吸收资金数额、不能兑付数额酌情从轻处罚。被告人梁某甲在共同犯罪起次要作用，系从犯，且有投案自首情节，依法从轻、减轻处罚。二被告人于进弘公司成立前在2014年5月至2015年8月26日与杨某某存在长期的借贷关系，向杨某某借款7518万元用于投资华王公司股份及其他经营活动，清偿5072.5万元，该行为系特定对象之间正常的的民间借贷关系，不属于向不特定对象的吸收公众存款的行为，不构成犯罪，借款数额不应计入犯罪数额；杨松、丁莎莎夫妇出借给被告人梁某甲200万元的性质与杨某某借款性质相同，亦属特定对象特定用途的借贷关系，不应计入犯罪数额。本案侦查过程中，侦查机关冻结的许贤荣名下华王公司5%股份，经查，该部分股份系华王公司借二被告人的850万元及利息转化而来，而梁某甲又与案外人张明（许贤荣女婿）存在借贷关系，即二被告人存在借张明款项的事实，二被告人及张明曾共同向华王公司明示债转股至许贤荣名下，现有证据不能确认许贤荣名下5%股份属应当追缴的财产。综上，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实充分。对辩护人的辩护意见部分予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）项、第三款之规定，判决如下一、被告人曲某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月17日起至2022年5月16日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人梁某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月30日起至2019年12月29日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）三、违法所得予以追缴，退还集资参与人。四、随案移送的银行卡6张、上海市工商行政管理局奉贤分局印章一枚予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份审判长任花勤审判员陈永亭人民陪审员张红英二〇一九年十一月十四日书记员魏潇媛
经审理查明，2014年7月7日，被告人曲某某、梁某甲注册成立了进弘金融服务（上海）有限公司（以下简称进弘公司），法定代表人梁某乙，注册资本2000万元，经营范围：金融信息服务，证券、保险咨询，接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包，商务咨询，投资管理，资产管理，从事计算机软件技术领域内的技术开发、技术服务、技术咨询、技术转让，电子商务，法律咨询，设计、制作。代理各类广告，实业投资，珠宝首饰、工艺品、矿产品的销售。公司成立后并未在上海开展业务，二被告人于2014年8月22日在青岛成立了进弘公司青岛分公司，2014年9月1日在白水县杨森资产管理有限公司设立代办点，公司实际控制人为被告人曲某某。进弘公司成立后在互联网创建了“进弘创利Ｐ2Ｐ平台”，在平台上发布威海市华王海洋生物工程有限公司（以下简称华王公司）“海上鱼粉综合加工母船项目”融资信息，承诺年化固定收益12%，通过此方式在青岛、白水等地吸收资金。经陕西兴和会计事务所审计，自2014年8月1日起至2016年8月1日，该平台吸收真实投资户70人共计4291.9595万元，返还集资参与人3205.28242万元，造成1086.67708万元无法兑付；2014年9月杨松、丁莎莎夫妇进入进弘公司青岛分公司工作，被告人梁某甲因做银行垫资向二人借款200万元，以华王公司融资，线下手续简便、收益高为由向二人借款270万元，双方银行本息往来借款1166.815万元，还款623.06万元，尚欠543.755万元。同时查明，被告人梁某甲与杨某某系亲属关系，自2014年5月28日起至2015年8月26日，被告人曲某某、梁某甲以注册进弘金融服务公司、购买华王公司股份、银行垫资等事由向杨某某多次累计借款7518万元，分多笔清偿5072.5万元，尚欠2445.5万元。上述不能兑付和清偿的4075.93208万元，其中2900万元用于购买华王公司股份，414.018296万元用于进弘金融服务公司运营，761.913784万元用于归还个人欠款及二被告人挥霍。另查，威海市华王海洋生物工程有限公司成立于2013年1月28日，注册资本5亿元，经营鲜活水产品的加工、销售等业务，法定代表人高某某。被告人曲某某、梁某甲于2014年9月4日取得该公司15%股权，由曲某某之妻王某某代持，于2014年12月底完成出资2050万元。后华王公司因借贷二被告人850万元及利息150万元不能清偿，于2015年6月19日将高某某、王某某名下（各2.5%）5%的股份变更至许贤荣名下，用于抵偿1000万元欠款。2016年7月6日曲某某、梁某甲经高某某同意将王某某名下0.6%的股份转让给张有治（未变更登记）抵偿300万元债务。2017年2月10日，王某某与杨某某协议将其代持的二被告人12.5%股份以2100万元价格抵顶给杨某某，2017年3月6日变更登记11.9%股权至杨某某名下，张有治0.6%股权变更至高某某名下。2016年7月13日，杨某某以曲某某、王某某、高某某在网上发布虚假信息涉嫌诈骗其4500万元向白水县公安局报案，7月14日刘建设、陈文岗以进弘公司白水代办点利用进弘创利平台非法融资向白水县公安局报案，白水县公安局于2016年7月15日受案，当日对进弘金融服务（上海）有限公司青岛分公司白水代办点杨森资产管理有限公司涉嫌集资诈骗罪立案侦查。2016年8月17日威海市公安局环翠分局竹岛派出所民警将曲某某抓获，同年8月30日梁某甲、梁某乙到白水县公安局自首，同年12月20日威海市公安局高区分局怡园派出所将王某某抓获。
本院认为，被告人曲某某、梁某甲违反国家金融管理法律规定，通过互联网Ｐ2Ｐ平台向社会公众公开宣传华王公司项目融资，承诺高额回报，其中线上吸收70人投资款4291.9595万元，线下吸收2人270万元，共计非法吸收资金4561.9595万元，扰乱金融管理秩序，数额特别巨大，造成1356.67708万元无法兑付，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控成立，依法应予惩处。被告人曲某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，能够如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪悔罪，有坦白情节，根据其犯罪事实、吸收资金数额、不能兑付数额酌情从轻处罚。被告人梁某甲在共同犯罪起次要作用，系从犯，且有投案自首情节，依法从轻、减轻处罚。二被告人于进弘公司成立前在2014年5月至2015年8月26日与杨某某存在长期的借贷关系，向杨某某借款7518万元用于投资华王公司股份及其他经营活动，清偿5072.5万元，该行为系特定对象之间正常的的民间借贷关系，不属于向不特定对象的吸收公众存款的行为，不构成犯罪，借款数额不应计入犯罪数额；杨松、丁莎莎夫妇出借给被告人梁某甲200万元的性质与杨某某借款性质相同，亦属特定对象特定用途的借贷关系，不应计入犯罪数额。本案侦查过程中，侦查机关冻结的许贤荣名下华王公司5%股份，经查，该部分股份系华王公司借二被告人的850万元及利息转化而来，而梁某甲又与案外人张明（许贤荣女婿）存在借贷关系，即二被告人存在借张明款项的事实，二被告人及张明曾共同向华王公司明示债转股至许贤荣名下，现有证据不能确认许贤荣名下5%股份属应当追缴的财产。综上，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实充分。对辩护人的辩护意见部分予以采纳。
一、被告人曲某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月17日起至2022年5月16日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人梁某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月30日起至2019年12月29日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）三、违法所得予以追缴，退还集资参与人。四、随案移送的银行卡6张、上海市工商行政管理局奉贤分局印章一枚予以没收。
非法吸收公众存款罪