刘某信用卡诈骗罪刑事一审判决书沈阳市大东区人民法院刑事判决书（2017）辽0104刑初636号：月6日出生，汉族，大学文化，无职业，户籍地黑龙江省鹤岗市南山区麓兴社区74委17组。曾于2010年3月因犯诈骗罪被湖南省邵阳市大祥区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五千元。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年3月24日被抓获，3月25日被沈阳市公安局大东分局刑事拘留，4月28日被依法逮捕。现羁押于沈阳市大东区看守所。沈阳市大东区人民检察院以沈大检公诉刑诉（2017）555号起诉书指控被告人刘某犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪、冒充军人招摇撞骗罪，于2017年12月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沈阳市大东区人民检察院指派检察员杨振杰、代理检察员齐银凤出庭支持公诉，被告人刘某到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明，一、诈骗罪1、2016年5月份，被告人刘某冒用李某的身份在沈阳市工商局注册成立辽宁弘海融通企业管理咨询有限公司（以下简称“宏海公司”），之后租赁沈阳市大东区滂江街81号“振浩大厦”703、709两个房间作为办公地点并招聘员工张某某、郭某、张某某、李某、曹某等人。（1）2016年6月至9月期间，刘某虚构其欲帮助被害人张某某、李某、张某某、黄某某、赵某提高信用卡额度的事实并为上述被害人授课如何精养信用卡和提高信用卡额度，取得上述被害人的信任并骗取上述被害人的借记卡、信用卡及密码，之后使用，给上述被害人造成经济损失共计人民币352014.67元。（2）2016年5月至8月期间，刘某采取上述手段取得被害人彭某某的信任，骗取彭某某的光大银行信用卡、招商银行信用卡、交通银行信用卡及密码后透支使用，并以帮助彭某某运作信用卡需要资金为由，骗取彭某某向刘某所使用的支付宝账户内转账人民币34000元，以为彭某某支付贷款为由使用彭某某支付宝蚂蚁花呗额度人民币1037.39元，给被害人彭某某造成经济损失共计人民币52076.70元。（3）2016年5月至8月期间，刘某采取上述手段取得被害人李某某的信任，以帮助李某某运作信用卡低息贷款需要资金为由，骗取李某某存有人民币150000元的招商银行借记卡及密码后，将该笔钱款使用，案发前刘某已归还被害人李某某人民币67932.9元。（4）2016年5月至8月期间，刘某虚构其欲帮助被害人赖某某提高信用额度从而办理低息贷款、成立“弘海公司湖北分公司”等事实取得赖某某的信任，骗取赖某某的招商银行信用卡、建设银行信用卡、民生银行信用卡、交通银行信用卡、平安银行信用卡、支付宝账号、京东账号及密码，之后透支使用上述信用卡及支付宝小额贷款“蚂蚁花呗”、“蚂蚁借呗”、“京东白条”、“京东来分期”的额度，2016年6月17日，刘某以其操作境外股票账户需要人员投资并能够给予高额回报为由，骗取赖某某向其转账人民币80000元，并以为赖某某操作买卖抵押车辆可办理大额低息贷款为由，骗取赖某某支付了人民币65000元首付及“车秒贷”平台上办理的汽车贷款人民币112000元购买了一辆车牌号为鄂Ａ4ｘｘｘｘ的“标致3008”牌汽车，之后刘某将该车开走并于2016年10月16日在吉林省长春市以人民币30000元抵押给马某，给被害人赖某某造成经济损失共计人民币416，80.02元，案发前刘某共计返还给赖某某人民币30000元.经鉴定，上述“标致3008”车辆价值人民币82500元。（5）2016年8月至11月，被告人刘某冒充军人身份并向被害人曹某出示其军官证，期间，刘某虚构其在北陵公园附近的北部战区总司令部工作，转业后将有300万元的安家费，父母均为退休干部等事实并称要与曹某结婚取得被害人曹某的信任，骗取曹某的ＯＰＰＯＲ9手机1部，光大银行、平安银行、建设银行、交通银行、兴业银行、民生银行六张信用卡及密码，并根据曹某的个人信息为曹某办理了“拍拍贷”、“来分期”、“佰仟贷款”等18个网络平台贷款，之后将上述钱款使用，给被害人曹某造成经济损失共计人民币150455.88元，2016年11月1日、2016年11月17日，刘某虚构其要带曹某回家看望父母、为曹某报考公务员在哈尔滨租房子的事实，向被害人曹某的母亲佟某某索要钱款，共计骗取佟某某人民币20000元。2、2017年2月7日，被告人刘某在沈阳市皇姑区宁山中路ｘｘｘ-ｘ号ｘｘｘ室与柏某开办的补习班内，冒充军人身份并向被害人刘某春出示其军官证，2017年2月7日至3月份，刘某虚构其拥有一车牌号码为沈Ｋ005号军用车辆、曾在部队从事反恐和缉毒工作等事实并称其要与刘某春结婚取得被害人刘某春的信任，骗取刘某春的学生证、身份证、浦发银行信用卡、支付宝及密码，随后刘某根据刘某春的个人信息透支使用了刘某春的“京东白条”额度并且为刘某春办理了“拍拍贷”、“快钱”等网络平台贷款，上述贷款均转入刘某春支付宝所绑定的卡号为621700073000635ｘｘｘｘ的建设银行卡内，之后被刘某所使用，给被害人刘某春造成经济损失共计人民币161806.66元。二、盗窃罪2016年5月份，被告人刘某冒用李某的身份在沈阳市工商局注册成立辽宁弘海融通企业管理咨询有限公司（以下简称“弘海公司”），之后租赁沈阳市大东区滂江街81号“振浩大厦”703、709两个房间作为办公地点并招聘员工张某某、郭某、张某某、李某、曹某等人。1、2016年6月至9月期间，被告人刘某利用工作上的便利窃取被害人张某某、李某、郭某的个人信息，随后以为上述被害人办理社会保险为由，向被害人借手机，并趁借手机之机为上述被害人在“拍拍贷”、“蚂蚁花呗”、“佰仟贷款”等网络平台上办理贷款并使用，给张某某、李某、郭某造成经济损失共计人民币98659.53元。2、2016年7月8日，被告人刘某在重庆市一宾馆内，以帮助被害人赖某某操作ＱＱ平台上发布的“微粒贷”小额贷款为由向赖某某借手机，并为赖某某从该网络平台贷款人民币130000元，之后趁赖某某不备之机，将其中人民币100000转入其所持有并使用的卡号为6230582000056461125户名为李某的平安银行借记卡内后使用，现给被害人赖某某造成经济损失人民币118000元。三、信用卡诈骗罪1、2016年3月24日，被告人刘某冒用李某的身份信息向交通银行太原经济技术开发区分行申请办理了1张卡号为6222521021003805的信用卡，并使用上述信用卡在沈阳农业大学石化公司远航加油站等地及网络平台消费，共计透支人民币21132.94元，至今尚未归还。2、2016年8月28日，被告人刘某冒用被害人郭某卡号为3568891143406023的招商银行信用卡在沈阳市黎明国际酒店、辽宁省营口市站前区金刚山朝鲜冷面店消费，共计透支人民币2968元，至今尚未归还。3、2015年6月至2017年3月，被告人刘某冒用被害人柏某卡号为5203821640942085的广发银行信用卡、中国邮政信用卡在山西省太原市、海南省三亚市等地及网络平台消费，共计透支人民币207703.87元。四、冒充军人招摇撞骗罪2017年3月7日，被告人刘某在沈阳市皇姑区昆山西路218号“沈阳市皇姑区缘盛祥寄卖有限公司”，冒充“81806部队政治部”干事并出示一姓名为刘某的军官证取得被害人黄某某的信任后，次日刘某以分期购买车辆先缴纳首付款为由，与黄某某签订“机动车交易协议书”，后使用刘某春支付宝向黄某某转账人民币29474元，将车牌号为辽Ｍ1495的“奥迪Ａ6”牌轿车开走，现该车辆已被公安机关扣押并已返还黄某某。经鉴定，上述“奥迪Ａ6”牌轿车价值人民币82500元。五、合同诈骗罪2016年5月至8月期间，被告人刘某冒用李某的身份以其所经营的“弘海公司”已经办理集团营业执照可以开办全国业务为由，取得被害人李某某、蒋超的信任，之后刘某在沈阳市大东区滂江街81号“振浩大厦”7楼等地虚构加盟其公司可以赚取利润但需要向其交纳加盟费的事实，骗取上述被害人共计人民币70000元。以上事实，被告人刘某在开庭审理过程中均无异议，当庭自愿认罪，并有公诉机关提交的书证刑事判决书、扣押清单、军官证复印件、指认照片、交通银行信用卡开卡记录查询、李某身份证复印件、交易明细、催收记录、协助查询财产通知书、个人开户申请书、个人账户汇总信息清单、企业机读档案登记资料、车辆照片、面试人员登记表、微信聊天记录截图、代理协议、机动车交易协议书等；证人陈某某、李某某、徐某某、陶某某、陈马、郭吗、马某、李某的证言；被害人张某某、刘某春、李某、郭某、张某某、彭某某、赖某某、李某某、蒋某、黄某某、曹某、黄某某、佟某某、赵某、柏某的陈述；辨认笔录；沈阳市大东区价格认证中心价格认定结论书以及被告人刘某的供述与辩解等证据证实，足以认定本院认为，被告人刘某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；以非法占有为目的，秘密窃取他人财物数额巨大的行为已构成盗窃罪；用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取财物数额巨大的行为已构成信用卡诈骗罪；以谋取非法利益为目的，冒充军人进行招摇撞骗的行为已构成冒充军人招摇撞骗罪；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的行为已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘某曾因诈骗罪被判处有期徒刑刑罚，刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。鉴于被告人刘某当庭自愿认罪，故可酌情从轻处罚。被告人刘某一人犯数罪，依法数罪并罚。综上，根据被告人刘某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第一百九十六条、第二百二十四条、第三百七十二条、第六十五条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年五个月，并处罚金人民币十万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑八年二个月，并处罚金人民币五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年五个月，并处罚金人民币十万元；犯冒充军人招摇撞骗罪，判处有期徒刑一年六个月；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十九年，并处罚金人民币二十七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月24日起至2036年3月23日止。罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳，上缴国库。）二、责令被告人刘某退赔涉案损失共计人民币一百七十二万三千零六十五元三角七分，依法发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长张巨涛审判员曲娟人民陪审员赵瑛二〇一八年三月十二日书记员王美娜
经审理查明，一、诈骗罪1、2016年5月份，被告人刘某冒用李某的身份在沈阳市工商局注册成立辽宁弘海融通企业管理咨询有限公司（以下简称“宏海公司”），之后租赁沈阳市大东区滂江街81号“振浩大厦”703、709两个房间作为办公地点并招聘员工张某某、郭某、张某某、李某、曹某等人。（1）2016年6月至9月期间，刘某虚构其欲帮助被害人张某某、李某、张某某、黄某某、赵某提高信用卡额度的事实并为上述被害人授课如何精养信用卡和提高信用卡额度，取得上述被害人的信任并骗取上述被害人的借记卡、信用卡及密码，之后使用，给上述被害人造成经济损失共计人民币352014.67元。（2）2016年5月至8月期间，刘某采取上述手段取得被害人彭某某的信任，骗取彭某某的光大银行信用卡、招商银行信用卡、交通银行信用卡及密码后透支使用，并以帮助彭某某运作信用卡需要资金为由，骗取彭某某向刘某所使用的支付宝账户内转账人民币34000元，以为彭某某支付贷款为由使用彭某某支付宝蚂蚁花呗额度人民币1037.39元，给被害人彭某某造成经济损失共计人民币52076.70元。（3）2016年5月至8月期间，刘某采取上述手段取得被害人李某某的信任，以帮助李某某运作信用卡低息贷款需要资金为由，骗取李某某存有人民币150000元的招商银行借记卡及密码后，将该笔钱款使用，案发前刘某已归还被害人李某某人民币67932.9元。（4）2016年5月至8月期间，刘某虚构其欲帮助被害人赖某某提高信用额度从而办理低息贷款、成立“弘海公司湖北分公司”等事实取得赖某某的信任，骗取赖某某的招商银行信用卡、建设银行信用卡、民生银行信用卡、交通银行信用卡、平安银行信用卡、支付宝账号、京东账号及密码，之后透支使用上述信用卡及支付宝小额贷款“蚂蚁花呗”、“蚂蚁借呗”、“京东白条”、“京东来分期”的额度，2016年6月17日，刘某以其操作境外股票账户需要人员投资并能够给予高额回报为由，骗取赖某某向其转账人民币80000元，并以为赖某某操作买卖抵押车辆可办理大额低息贷款为由，骗取赖某某支付了人民币65000元首付及“车秒贷”平台上办理的汽车贷款人民币112000元购买了一辆车牌号为鄂Ａ4ｘｘｘｘ的“标致3008”牌汽车，之后刘某将该车开走并于2016年10月16日在吉林省长春市以人民币30000元抵押给马某，给被害人赖某某造成经济损失共计人民币416，80.02元，案发前刘某共计返还给赖某某人民币30000元.经鉴定，上述“标致3008”车辆价值人民币82500元。（5）2016年8月至11月，被告人刘某冒充军人身份并向被害人曹某出示其军官证，期间，刘某虚构其在北陵公园附近的北部战区总司令部工作，转业后将有300万元的安家费，父母均为退休干部等事实并称要与曹某结婚取得被害人曹某的信任，骗取曹某的ＯＰＰＯＲ9手机1部，光大银行、平安银行、建设银行、交通银行、兴业银行、民生银行六张信用卡及密码，并根据曹某的个人信息为曹某办理了“拍拍贷”、“来分期”、“佰仟贷款”等18个网络平台贷款，之后将上述钱款使用，给被害人曹某造成经济损失共计人民币150455.88元，2016年11月1日、2016年11月17日，刘某虚构其要带曹某回家看望父母、为曹某报考公务员在哈尔滨租房子的事实，向被害人曹某的母亲佟某某索要钱款，共计骗取佟某某人民币20000元。2、2017年2月7日，被告人刘某在沈阳市皇姑区宁山中路ｘｘｘ-ｘ号ｘｘｘ室与柏某开办的补习班内，冒充军人身份并向被害人刘某春出示其军官证，2017年2月7日至3月份，刘某虚构其拥有一车牌号码为沈Ｋ005号军用车辆、曾在部队从事反恐和缉毒工作等事实并称其要与刘某春结婚取得被害人刘某春的信任，骗取刘某春的学生证、身份证、浦发银行信用卡、支付宝及密码，随后刘某根据刘某春的个人信息透支使用了刘某春的“京东白条”额度并且为刘某春办理了“拍拍贷”、“快钱”等网络平台贷款，上述贷款均转入刘某春支付宝所绑定的卡号为621700073000635ｘｘｘｘ的建设银行卡内，之后被刘某所使用，给被害人刘某春造成经济损失共计人民币161806.66元。二、盗窃罪2016年5月份，被告人刘某冒用李某的身份在沈阳市工商局注册成立辽宁弘海融通企业管理咨询有限公司（以下简称“弘海公司”），之后租赁沈阳市大东区滂江街81号“振浩大厦”703、709两个房间作为办公地点并招聘员工张某某、郭某、张某某、李某、曹某等人。1、2016年6月至9月期间，被告人刘某利用工作上的便利窃取被害人张某某、李某、郭某的个人信息，随后以为上述被害人办理社会保险为由，向被害人借手机，并趁借手机之机为上述被害人在“拍拍贷”、“蚂蚁花呗”、“佰仟贷款”等网络平台上办理贷款并使用，给张某某、李某、郭某造成经济损失共计人民币98659.53元。2、2016年7月8日，被告人刘某在重庆市一宾馆内，以帮助被害人赖某某操作ＱＱ平台上发布的“微粒贷”小额贷款为由向赖某某借手机，并为赖某某从该网络平台贷款人民币130000元，之后趁赖某某不备之机，将其中人民币100000转入其所持有并使用的卡号为6230582000056461125户名为李某的平安银行借记卡内后使用，现给被害人赖某某造成经济损失人民币118000元。三、信用卡诈骗罪1、2016年3月24日，被告人刘某冒用李某的身份信息向交通银行太原经济技术开发区分行申请办理了1张卡号为6222521021003805的信用卡，并使用上述信用卡在沈阳农业大学石化公司远航加油站等地及网络平台消费，共计透支人民币21132.94元，至今尚未归还。2、2016年8月28日，被告人刘某冒用被害人郭某卡号为3568891143406023的招商银行信用卡在沈阳市黎明国际酒店、辽宁省营口市站前区金刚山朝鲜冷面店消费，共计透支人民币2968元，至今尚未归还。3、2015年6月至2017年3月，被告人刘某冒用被害人柏某卡号为5203821640942085的广发银行信用卡、中国邮政信用卡在山西省太原市、海南省三亚市等地及网络平台消费，共计透支人民币207703.87元。四、冒充军人招摇撞骗罪2017年3月7日，被告人刘某在沈阳市皇姑区昆山西路218号“沈阳市皇姑区缘盛祥寄卖有限公司”，冒充“81806部队政治部”干事并出示一姓名为刘某的军官证取得被害人黄某某的信任后，次日刘某以分期购买车辆先缴纳首付款为由，与黄某某签订“机动车交易协议书”，后使用刘某春支付宝向黄某某转账人民币29474元，将车牌号为辽Ｍ1495的“奥迪Ａ6”牌轿车开走，现该车辆已被公安机关扣押并已返还黄某某。经鉴定，上述“奥迪Ａ6”牌轿车价值人民币82500元。五、合同诈骗罪2016年5月至8月期间，被告人刘某冒用李某的身份以其所经营的“弘海公司”已经办理集团营业执照可以开办全国业务为由，取得被害人李某某、蒋超的信任，之后刘某在沈阳市大东区滂江街81号“振浩大厦”7楼等地虚构加盟其公司可以赚取利润但需要向其交纳加盟费的事实，骗取上述被害人共计人民币70000元。
本院认为，被告人刘某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；以非法占有为目的，秘密窃取他人财物数额巨大的行为已构成盗窃罪；用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取财物数额巨大的行为已构成信用卡诈骗罪；以谋取非法利益为目的，冒充军人进行招摇撞骗的行为已构成冒充军人招摇撞骗罪；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的行为已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘某曾因诈骗罪被判处有期徒刑刑罚，刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。鉴于被告人刘某当庭自愿认罪，故可酌情从轻处罚。被告人刘某一人犯数罪，依法数罪并罚。
一、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年五个月，并处罚金人民币十万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑八年二个月，并处罚金人民币五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年五个月，并处罚金人民币十万元；犯冒充军人招摇撞骗罪，判处有期徒刑一年六个月；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十九年，并处罚金人民币二十七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月24日起至2036年3月23日止。罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳，上缴国库。）二、责令被告人刘某退赔涉案损失共计人民币一百七十二万三千零六十五元三角七分，依法发还被害人。
信用卡诈骗罪,盗窃罪,冒充军人招摇撞骗罪,诈骗罪,合同诈骗罪