䎋某甲、王某乙等犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省温州市龙湾区人民法院刑事判决书（2014）温龙开刑初字第209号：温州市龙湾区人民检察院以温龙检公诉刑诉（2014）1989号起诉书指控被告人王某甲、王某乙、王绍州犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月7日向本院提起公诉。本院于同月10日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市龙湾区人民检察院指派检察员黄颖颖出庭支持公诉，被告人王某甲、王某乙、王绍州及各辩护人、部分被害人的诉讼代理人李海光、陈定杯到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查二次，追加起诉一次。经温州市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结温州市龙湾区人民检察院指控：2008年7月份，被告人王某甲、王某乙、王绍州伙同张阿秋（另案处理）四人经预谋后，在温州市龙湾区天河街道新川村王某乙家里的三楼，未经批准，合伙开设了一家担保公司。王某甲、王某乙、王绍州伙同张阿秋以2分至3.5分的高额利息回报作为诱饵，分别以个人名义向社会人员王某壬、张某乙、项某乙、王某卯、陈某丙、王某辰等48名被害人借款后放入该担保公司，涉案金额共计92305000元人民币（以下币种同），后因该担保公司资金链断裂无法偿还借款，至今仍有82107820元未归还。2013年8月23日、29日，被告人王某甲、王绍州经传唤到案；2014年2月28日，被告人王某乙主动到公安机关投案。案发后，被告人王某甲协助公安机关抓获犯罪嫌疑人蒋某、聂某某，具有立功表现。2015年12月1日，公诉机关以温龙检公诉刑追诉（2015）3号追回起诉决定书追回起诉：2010年至2011年间，张阿秋以个人名义向社会人员被害人姜某甲借款260万元放入与被告人王某甲、王某乙、王绍州合伙开设的担保公司，后因该担保公司资金链断裂，至今仍欠姜某甲230万元。对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人王某甲、王某乙、王绍州的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪，属于数额巨大，应予处罚。被告人王某甲、王某乙、王绍州有自首情节，依法可从轻处罚。被告人王某甲有立功表现，依法可从轻处罚。公诉机关建议对被告人王某甲、王某乙、王绍州均在有期徒刑四年至五年的幅度内量刑，并处罚金。被告人王某甲辩称被害人王某己的钱款系张阿秋的个人借款，对指控的其他事实无异议。其辩护人提出：1、没有证据证明张阿秋向王某己所借的1446万元属于担保公司的债务，该笔款项不应认定为非法吸收公众存款的金额。2、部分被害人就本案已提起民事诉讼，对已判决生效的部分不应计入非法吸收公众存款的犯罪数额内。3、各被告人已支付的高额利息应从吸存的金额中予以折抵本金。4、王某甲不是担保公司的发起设立人，也不是决策人，在共同犯罪中的作用不是最大的，其出具的借据和欠条上的款项均是担保公司的债务，应计算在共同犯罪的数额内。5、王某甲有自首、立功情节；本案犯罪情节较轻，吸存的资金绝大部分用于出借他人或对外投资；王某甲及其家属愿意以其合法收入偿还各被害人。综上，建议法庭对王某甲减轻处罚并适用缓刑。王某乙对指控的事实无异议，对指控的犯罪金额有异议。其辩护人提出：一、王某乙在本案中的情节相对较轻。1、其很少参与担保公司的运作。2、其名下债务相对较少，对外借款仅有王某辛、金某乙、朱某壬、邹某甲的共计1000多万；邵某、林某甲、黄某甲、林某乙、邹某乙、黄某乙、朱某辛、姜某乙、项某丙、张某乙、张某丙、王某午共12人的借款，虽有王某乙出具的借条，但是事后补打的；12人的款项均是向邹某甲出借，再由邹某甲以王某乙的名义放至担保公司，利息收益也是邹某甲收取，在认定实际被害人人数时，仅应认定为邹某甲一人，且12名被害人的借款应认定为邹某甲个人的借款，与王某乙无关；被害人朱某甲、孙某、项某甲、朱某乙、陈某乙、朱某丙、朱某丁、郑某乙、朱某戊、朱某己笔录中明确陈述钱是借给王某甲个人的，与担保公司和其他被告人无关，上述十人的借款不应认定为王某乙非法吸收公众存款的犯罪数额；王某己1000多万元的借款是通过张阿秋打入王某甲的账户，再转入冯某的账户，后转入张阿秋老婆开的公司账户内，这笔借款各被告人均予以否认且分割协议里并未计入，不是四人共同犯罪的数额。3、王某乙主动积极还款且还款数额最多，案发后仍通过其家属还款，主观认罪态度好，确有悔罪表现。二、王某乙具有自首情节，在共同犯罪中作用相对较小；考虑到民间借贷的历史背景、王某乙的年龄及身体情况及其一直热衷于慈善事业，综上，建议法庭对王某乙从轻、减轻处罚。王绍州对指控的事实无异议。其辩护人提出：1、王绍州只向4人借款，其借款行为本身不构成犯罪，构成犯罪的原因是其在合作协议中承诺借款公司对由于借据问题的公司人员向外的借款承担共同责任，及对借款产生的利益的期待，应认定为起辅助作用的从犯。2、王绍州有自首情节，依法可从轻或减轻处罚。3、王绍州的行为构成从犯。其因有上述承诺及后续分债行为才构成犯罪；公司成立后其基本没有参与公司运作，对公司往外借款行为也是不清楚；4、本案犯罪数额应当按照各被告人自己认定的数额定罪。王绍州分到的900多万不构成犯罪，王绍州借款的金额应当从其他同案犯对外吸收公众存款数额中予以扣除，合议庭应当考虑哪个被告人的行为构成非法吸收公众存款罪，再以该被告人的金额认定本案的犯罪数额。综上，建议法庭对王绍州减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2008年7月份，被告人王某甲、王某乙、王绍州伙同张阿秋（另案处理）经预谋后，在温州市龙湾区天河街道新川村王某乙家里的三楼，未经批准，合伙开设了一家担保公司，经营资金借贷及项目投资等。其中王某甲主要负责财务、记账，对外出具借条等，王某乙主要负责公司资金借出事务，张阿秋主要负责催讨债务。四人每人投资200万元，股权四人平分，担保公司的收益均分。担保公司除以担保公司名义向社会人员借款外，被告人王某甲、王某乙、王绍州及张阿秋还以个人名义出面向他人借款，再以四人的名义以月利息2.5分借入担保公司用于资金周转，担保公司将利息打入四人个人的卡内，四人再将利息支付给他人。被告人王某甲、王某乙、王绍州及张阿秋分别以个人名义向社会人员借款后投入该担保公司，其中王某甲向谢某借款25万元、王某庚60万元、孔某甲100万元，郑某乙14万元、朱某戊150万元、孔某乙60万元、朱某己20万元、蒋某35万元、陈某乙50万元、朱某丙130万元、王某丑240万元、朱某丁265万元、王绍佐231万元、朱某庚50万元、金某乙70万元、王某寅50万元、陈某丙400万元、王某辰500万元、王某巳40万元、朱某甲100万元、孙绍珍112万元、项某甲50万元、朱某癸165万元、王某未370万元、朱某乙60万元，以上25名被害人共计3347万元。王某乙向王某辛借款54万元、金某乙70万元、项某乙950万元、王某卯600万元、邹某甲401万元、邵某50万元、林某甲195万元、黄某甲30万元、林某乙100万元、邹某乙45万元、黄某乙80万元、朱某辛26万元、姜某乙50万元、项某丙40万元、张某丙62万元、王某午20万元、朱某壬46万元、南某200万元，以上18名被害人共计3019万元。王绍州向陈汉云借款20万元、王某壬950万元、张某乙300万元，以上3名被害人共计1270万元。张阿秋向王某己1446万元、章方良100万元、姜某甲260万元，以上3名被害人共计1806万元。综上，上述48名被害人借款金额共计9442万元，后因该担保公司资金链断裂无法偿还借款，至今仍有6712.782万元尚未归还。2013年8月23日、29日，被告人王某甲、王绍州经公安机关传唤主动到案，并如实供述了犯罪事实。2014年2月28日，被告人王某乙主动向公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。案发后，被告人王某甲协助公安机关抓获故意毁坏财物罪犯罪嫌疑人蒋某、敲诈勒索罪犯罪嫌疑人聂某某。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认：1、被告人王某甲的供述，供认其和王某乙、王绍州、张阿秋四人于2008年7月18日合伙成立担保公司，每个人投资200万元，股权四人平分，主要经营项目投资和借款给个人、公司资金等项目；公司无证也没有名称，地址是设在天河街道新川村王某乙家里的三楼，公司的成员主要有其、王某乙、王绍州和张阿秋，另外还有两个财务人员冯某和王某丙；四人责任分工平等，在2008年7月18日签订的借贷公司章程和2010年11月15日签订的合作协议上都有表明。供认名义上王某乙是董事长、王绍州是总经理、张阿秋是经理，其是财务经理，但实际运行中王某乙和王绍州负责偿还别人债务、借款给别人或者支付利息的审核，其负责财务的事情，张阿秋负责催讨债务，其跟他们有签订借贷公司章程和合作协议，所以别人的借款也基本上由其开具借款凭证。平时公司操作的时候，借条的开具基本上都是由其操作，但平时做账的时候都是谁出面借款就做账在谁的名下。供认其没有直接以担保公司的名义向别人借款，都是以四个人个人名义向别人借款，借过来之后再投入至担保公司内用于资金周转，偿还本金或支付利息也都是从担保公司里直接支付。供认担保公司借钱给别人都是经过四个人商量的，如果谁没有在场的话也会电话告知并且在他允许的情况下借钱给别人。供认目前借款未还的资金还有8000多万元，账册有3本都在王某乙处。其大概有3800万元放入担保公司，其中800万元左右是其自己的资金，大概有3000多万元是其向别人借款放入担保公司的；王某乙大概有2000多万元，王绍州大概有1000多万元，张阿秋有2000多万元投入担保公司。供认其以2分至3分不等的月息，向蒋某借款，未还126万元，其中谢某、郑某乙通过蒋某借款给其担保公司，借条按蒋某的要求其开具给他们；向朱某丁借款415万元，未还415万元；向朱某丙借款280万元；向陈汉云借款20万元；向其弟弟王文达借款1300万元左右；通过王小芬向王某庚借款，未还60万元；向孔某乙借款约30万元，未还30万元；向朱某己借款70万元，未还20万元；向陈某乙借款50万元，未还35万元；向朱某丙借款，未还280万元，其中130万元是朱某丙的，100万元是孔某甲的，50万元是朱某庚的；向王某丑借款240万元，利息当成280万元多支付了7.2万元，结算后未还232.8万元；向陈汉云借款20万元，未还20万元；向王绍佐借款200万元，未还200万元，还有部分是王绍佐通过蒋某借给担保公司，挂在蒋某账目下；向张某乙借款300万元，给了他一张14万元的承兑汇票，未还286万元；向王某寅借款50万元，未还50万元；向金某乙借款，未还30万元；向项某乙借款950万元，未还950万元；向王某卯借款600万元，未还600万元；在资金链断裂后，其和王某乙、王绍州、张阿秋四人对担保公司债务签订了分割协议，公司具体还欠多少债务，协议上都写清楚了。供认之前他们三人借款的时候也都是其开具的借条，2011年9月份债务分割后，他们有重新开具借款凭证。供认因为担保公司资金还不出来，为了账务明确就进行了债务分割，进行债务分割的依据就是谁出面所借的款项由谁承担回去，自己重新开具借据给别人；债务分割清偿协议书是根据其公司的账册所制定的，但是每个人分到的金额是不同的，而金额的不同是根据谁牵头借入的金额大一点，谁分到的债务多一点。供认到目前为止，其担保公司投资的项目只有一个，是于2009年8月2日与叶某名下的浙江巨光机械设备有限公司签订生产橡胶及设备项目合作协议，2009年9月至11月期间陆续将5200万元转入叶某或其他人名下，月利息3分，借款至今未收回；公司以王某乙的名义借给浙江捷达服饰有限公司2100万元，该笔借款龙湾法院已做出判决；2010年借款3700万元给瑞安的星宝集团，月利息3分，其中1500万元借条是开给其，2200万元借条是开给王某乙的；借款给个人大概有300多万元，目前已分配至四人个人名下，其有130万元，他们三人都是几十万元；借给王某丁350万元；借给黄菊云和郑琳母女共2350万元，借据开具了1200万元，其他借据未开；借给刘某510万元。供认担保公司没有分红，大概一个月或两个月分一次工资，每人5万元。公司资金运转的账户主要有其、王某丙和冯某的银行卡。利息是每个月的5号通过自己公司的账户支付到别人的银行账户内，现金支付利息的也有。供认有以担保公司的名义向别人借款也有以个人名义向别人借款，担保公司的借款已根据账册制定了债务分割清偿协议书，这份协议之外的都是其四人私人的借款，其自己私人的借款也都是投入到担保公司的，他们三人的私人借款情况其不清楚。供认其知道聂某某系公安局上网追逃的逃犯，其通过朋友要来聂某某的联系方式，让其一个女性亲戚加聂某某微信好友聊天，后于2013年12月7日19时将聂某某约至老的新富海宾馆，聂某某被埋伏的民警抓获；其知道网上逃犯蒋某的下落，后电话通知民警将蒋某抓获的事实。供认他们的担保公司投资5200万和叶某的浙江巨光机械设备有限公司共同成立中国圣峰实业有限公司，注册资金1.5亿元，叶某一方出设备和无形资产，占51%，其方出资7350万元，占股49%，其方是其个人名义与叶某签订合同的；投资的资金是分批汇到叶某及公司出纳的个人银行账户的；一开始这笔钱是借款的，后来因为叶某被人诈骗了，所以其跟叶某商量将该笔款转为投资款，跟他共同成立圣峰公司，实际上没有实际成立。他们担保公司借款给叶某的5200万元转为共同成立新公司的投资款，王某乙、王绍州、张阿秋都是知情的；5200万元是2009年9月至11月借款给叶某的，与叶某的合作协议落款时间写2009年8月2日是故意写在借款发生之前的。2、被告人王某乙的供述，供认担保公司是于2008年成立的，是无证经营，地址是设在天河街道新川村其家里的三楼，公司的成员有其、张阿秋、王绍州和王某甲，另外还有两个财务人员冯某和王某丙，公司主要经营项目投资和资金借贷等项目；四个合伙人每人投资200万元，股权四人平分，责任分工也是四人平等分工，其任董事长，王绍州任总经理，王某甲任财务经理，张阿秋任经理。担保公司内的事务，其和王绍州基本上都没有管理，都是王某甲一个人在管理，张阿秋主要负责接业务和催讨业务，以前本来规定借款给别人要四个人一致同意后才能借出去，但实际都是王某甲一个人在操作，没有经过大家同意的情况下借给别人。供认四人融资放入担保公司的金额不同，但利益是相同的，利益大家平分，另外资金融资过来也都是放在公司里面，偿还本金或支付利息也都是从担保公司里直接支付的；之前就有规定不管向谁融资、融资利息是多少放入担保公司，担保公司都以2.5分的利息给其们。担保公司有以公司名义向社会人员借款，也有以个人名义向社会上的人员借款。担保公司向别人借款的月利息是3分，当时其私人借款的利息比较低，但是私人的账目和担保公司的账目是没有关系的，利息都是担保公司的账目先分到四人名下，再根据自己的借款支付给别人。供认债务分割清偿协议书上的数据都是担保公司的账目统计出来的，具体偿还的债权人都是根据谁牵头借款的由谁还款，每个人分到要偿还的金额不同是因为谁借入担保公司内的金额大，谁之前取得的利益就多，因为其担保公司规定四个人不管从哪里借了多少钱以多少利息放入担保公司内，担保公司都会支付四个人中牵头的人2.5分的月利息；债务分割清偿协议书外的借款债务和担保公司是没有关系的，由四人个人承担。供认其知道担保公司有3700万元借给瑞安星宝集团的老板池万明；有2150万元借给陈某甲，该笔借款已告至龙湾法院；有3000多万元借给叶某，后来利息翻起来有5000多万，并变成股权投资叶某在上海的一个鞋底厂；有6600万元借给周振原；还有丽水三个人，510万元、370万元、3000多万元，具体的王某甲才知道。供认担保公司借出去的总的金额是1.9亿多元，都是根据账目统计出来的。账册现在王某甲处。根据我们四人的债务分割清偿协议书，其分到的名下2030万元债务已经基本偿还。担保公司大概有8000多元金额未偿还。供认每个人每月可以拿到5万元，其他没有了，王某甲和张阿秋两个人有工资，一年不知道是5万还是10万，算是他们在公司的工资。3、被告人王绍州的供述，供认其和王某乙、王绍州、张阿秋成立担保公司，主要经营资金借贷和项目投资；其每人投资200万，股权四人平分。平时担保公司内，财务是王某甲负责的，基本上借款开具借条都是由王某甲负责，张阿秋负责讨债，其平时没有参与管理，还有两个财务人员冯某、王某丙。供认四人融资放入担保公司的金额是不同的，但利益大家平分，当时是有约定的，实际上每人每个月发5万元；四人自己出面向别人借款，再以其四人的名义借入担保公司，他们所借的钱都是以月利息2.5分借入担保公司，由担保公司将利息汇入四人自己的卡内，四人再将利息支付给借款的人。供认其很少参与担保公司事务，包括向谁借款、钱借给谁其都不清楚，公司出事后，其问王某甲，王某甲说有5000多万元投资在叶某的公司，借给永嘉的一个服装厂2000多万元，借给瑞安星宝集团3000万元，其他情况其不清楚。资金借调都是王某甲和王某乙在操作，其和张阿秋基本上没有参与担保公司的事务，张阿秋平时可能还出去催讨下借款。只有王某壬的150万是其出面借款放入担保公司内。供认担保公司内部会给他们月利息2.5分，谁借入的钱多，谁获得的利息就大。担保公司借入的款项就以担保公司的账册指定了债务分割清偿协议书，所有的债务都是这张协议上了，担保公司共向他人借款8320万元，协议以外的金额都是四人私人的债务，和担保公司的债务是无关的。供认担保公司后来进行债务分割，分给其910万元，分别是欠王某壬的500万元、张某乙300万元、王炳福110万元；王某甲分到3000万元，王某乙、张阿秋大概有2000多万元。供认他们的担保公司分多次借款5000多万元给叶某，具体时间记不住，都是王某甲经手的，借条也在王某甲处，其中有800万元是借款，其他资金是投资款，还是借款，其不清楚；其多次要求王某甲把担保公司借款给他人的借条拿出来，把债权转给债权人，但王某甲一直不肯把借条拿出来，其为此还跟王某甲吵过。4、同案犯张阿秋的供述，供认其与王某乙、王绍州、王某甲等人于2008年合作成立担保公司（无证）向别人融资，主要经营项目投资和资金借贷等，每人投资200万，股权四人平分。王某甲在公司主要负责记账的事情，其主要负责讨债。他们四人的获利是平分的，另外资金融资过来也都是放在公司里面的，偿还本金或者支付利息也都是从担保公司里直接支付的。他们向社会上的人员融资借款，基本上都是别人主动借钱给他们的，不是月息3分就是月息2分，支付的利息都是先汇至他们四人卡内，他们再通过自己的银行卡将利息会给他们自己融资的这些人。他们公司债务分割的时候，其借款债务有2600万元，项某乙、王某卯有1550万元，向王某己借款1070万元。每个月他们每人可以拿到5万元，算是工资还是分红其自己也搞不清楚。公司资金运转的账户主要有王某甲、王某丙和冯某三人的银行卡。担保公司的借款资金都投入到担保公司的日常运营中了，主要是投资到项目里、出借给别人以及支付债权人的利息。供认担保公司借款给别人他们四人都是知情的，一般都是四人一起商量，没在也会电话告知。公司最高峰的时候其知道的是有向别人借款一个亿多，但是具体金额不知情，因为账务都是王某甲管理的，成立后也没有对账过几次；目前还欠6、7千万。供认王某甲负责公司总的资金的调度，他们牵线之后借款的事项也是由王某甲自己操作；王某乙主要负责公司资金借出事务；其在公司主要负责讨债；王绍州基本没管公司事务。供认担保公司出借3700万元给星宝集团的池万明，另有5200万投资了叶某名下一个生产橡胶的项目，是以王某甲个人名义投资的；还有2150万元借给浙江捷达服饰有限公司；5、各被害人的陈述及相应银行凭证、借据等（1）被害人谢某的陈述及相关汇款凭证、借据，证明2011年正月其通过王绍佐认识王某甲，后王绍佐电话联系其说王某甲要投资房产项目，现在资金紧张，问其有没有钱借给王某甲，其以月息2分借给王某甲25万元；2011年4月2日，其通过王绍佐将35万元（包括王绍佐的10万元）转到王某乙的浙江省农村合作银行的账户，后王某甲打了一张25万元的借据给其；本金至今未支付，利息已支付2.5万元的事实。（2）被害人王某庚的陈述及相关汇款凭证、借据，证明2010年4月份，其侄女王小芬电话联系其说王某甲和别人开设的担保公司需要资金投资项目，后王某甲电话联系其借款用于投资项目，其以月息2分借给王某甲60万元；2010年4月20日起，其陆续转账到王某甲及王某甲指定的冯某、王某丙的农行账户内，共计转账60万元；之前的借条有四张，2011年7月6日王某甲重新开具了一张60万元的借据给其；本金至今未支付，利息已支付7.4万元的事实。（3）被害人孔某甲的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其姐夫朱某丙跟其说有钱可以借给王某甲，王某甲之前有做墙壁开关，还和别人合伙投资房地产等项目；2009年9月25日起，其通过其本人及姐夫朱某丙的农行账户陆续转账到王某甲及王某甲指定的王某丙的农行账户内，共计转账95万元，另外还有5万元如何借的银行凭证找不到了，但是王某甲开具给其的借条上确认是100万元，约定月息2分；之前的借据都是开给其姐夫的，2012年1月22日王某甲重新开具了一张100万的借据给其；本金至今未支付，利息已支付10万元左右的事实。（4）被害人夏某（陈汉云之妻）的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其丈夫陈汉云同王绍州的姐夫是朋友关系，听王绍州的姐夫说王绍州和别人合伙做房产项目做的很大，很多人都有借钱给他们，其丈夫到王绍州家里问王绍州开的公司的情况，当时王绍州说自己和别人合伙办了一个公司，后其丈夫在公司碰到了王某甲，王某甲说自己和王绍州是合伙的，钱直接给他就可以了；2010年12月30日，其丈夫通过他们公司的电话宝转账20万元，王某甲开了一张借据给其丈夫，约定月息2分；其丈夫和王绍州说自己有20万借给他们公司，王绍州说没关系，都是一样的；本金至今未支付，利息已支付3.2万元的事实。（5）被害人郑某乙的陈述及相关汇款凭证、借据，证明2010年1月5日其到通过王某乙家中的电话宝转账12万元借给王某甲，2011年4月5日其借给王某甲现金2万元，约定月息2分，后王某甲开具了一张14万元的借据给其；本金至今未支付，利息已支付4万元左右的事实。（6）被害人王某辛的陈述及民事判决书、相关汇款凭证、借据，证明王某乙和王某甲、王绍州合伙开担保公司，另外还有个人的名字其不知道，地点是开在王某乙自己家里，其通过其哥哥王成兵知道王某乙有开担保公司，要是有钱的话可以放在他们那里收利息；2011年2月17日起，其陆续通过转账或现金的方式将54万元借给王某乙的担保公司，约定月息2分；本金至今未支付，利息已支付5万元左右；龙湾法院生效民事判决确定，王某乙应向其偿还借款本金470120元的事实。（7）被害人王某壬的陈述及相关汇款凭证、借据，证明王某乙、王绍州、王某甲和张阿秋于2008年左右合伙成立担保公司，每人占公司25%的股份，其跟王某乙和王绍州是朋友，钱也是借给王某乙和王绍州的；其共借给王绍州等人970万元，约定月息2分（2010年12月25日的20万元是没有利息的）；2010年4月，其打款给王绍州150万元；2010年12月25日，王绍州向其借款20万元；2011年1月10日，王某乙、王绍州向其借款600万元，其汇款至王某丙和冯某的账户上；2011年7月26日，其让章武借款200万元给王绍州；2012年5月17日，其跟王绍州、王某乙对账，王某乙重新打了一张向其借款800万元的借款凭证给其，还把他欠张某乙的300万元和王炳福的110万元写在这张借款凭证上；本金都没有收回，利息总共收到多少不记得了；150万的利息付至2011年7月，600万元的利息付到2011年7月，200万的利息实际没有付，20万不算利息的事实。被害人王某壬2015年11月10日的陈述，证明本金都没有收回，利息共收到100万元左右的事实。被害人王某壬于庭审阶段的陈述，证明丽水市莲都区西郊廊香7幢1单元101室是王某甲的担保公司抵债过来的，登记于王某甲夫妇名下；2011年7月份，王绍州向王某壬借200万元，借款当时王某甲等四人说好将这套房子转让给其，冲抵本金300万元，所以条子没有打；王某甲夫妇还跟王某壬签订了房屋买卖协议书，把结婚证复印件、户口本复印件，浙江省商品房买卖合同原件、销售不动产统一发票原件、房屋预告登记证明原件都交给王某壬；到了2013年年底，当时可以办房产证了，王某壬通知王某甲夫妇去丽水办理过户手续未果的事实。（8）被害人朱某戊的陈述及借据，证明其父亲朱某丁和王某癸同村人，王某甲和其父亲说钱借给他利息比银行高，其和其父亲陆续借给王某甲415万元，其中150万元是其的，约定月息2分，王某甲开具了11张借条；2012年1月22日，王某甲重新开具了两张借条，总金额还是415万元，其中开给其的金额是150万元，给其父亲的金额是265万元，本金至今未支付的事实。（9）被害人孔某乙的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其知道王某癸搞担保公司的，2010年3月7日，其打电话给王某甲问他还要不要钱，他说要，其以月息2分将20万元现金存入王某甲老婆郑某甲的农村信用社账户，后郑某甲打了借条给其；2011年3月12日，其以月息2分又借款40万元给王某甲，钱也是现金存入郑某甲的农村信用社账户，后王某甲打了借条给其，本金60万元至今未支付，利息付至2011年9月的事实。被害人王某子（孔某乙之夫），证明本金60万元都没有还，利息每月发，有20万元2010年3月8日至2011年9月付了64000元，有40万元2011年3月12日至2011年9月付了32000元，共96000元的事实。（10）被害人朱某己的陈述及相关汇款凭证、借据，证明王某甲同其妻子一个村，2010年3月5日王某甲向其妻子提出借20万元，利息2分，当日其将19万元转入王某甲的账户，另外1万元是现金给他，王某甲打了借条给其，2011年1月22日其让王某甲重新开了借据；本金至今未支付，利息已支付5万元左右的事实。（11）被害人蒋某的陈述及借据，证明其和王某甲的妈妈住同一幢房子，2009年的时候王某甲的妈妈和其说王某甲和王某乙两个合伙开了一个公司，要是有什么钱可以放在他们公司里；2010年七八月份，其在路上和王某乙碰到，王某乙说有钱可以放在他们公司里拿点利息，后其电话联系王某乙，王某乙让其直接去他的公司，也就是在他家的2楼，说王某甲在公司里，让其直接过去找他，说自己和王某癸合伙的，叫其钱直接给王某甲，借条王某甲会开给其，平时借条也都是王某甲开的，王某乙和王某甲两人都有说过他们的公司是投资房地产和船生意的；其以月息2分将10万元左右的现金交给王某甲，王某甲说借条他会开给其，平时公司里他就是负责管账的，借条都是他开具的，之后其又陆续将现金借给王某甲和王某乙的公司，到目前为止共借给他们35万元；2011年4月5日王某甲重新开具了一张35万元的借条给其，本金至今未支付，利息已支付五六万元的事实。（12）被害人陈某乙的陈述及相关汇款凭证、借据，证明2011年4月份，其婆婆和其说王某甲和别人合伙投资需要资金周转，后其通过同事黄雪碧的中国银行账户将50万元汇至王某甲的妻子郑某甲的中国银行账户，约定月息2分；本金已还15万元，利息已支付3万元，还欠其35万元的事实。（13）被害人朱某丙的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其和王某癸同村人，王某甲说自己和别人合伙投资项目，叫其有钱的话借给他，月利息2分；王某甲、张阿秋、王某乙和王绍州四人合伙成立了一个公司，地址在王某乙家里的三楼，这四个人每个人都有一个办公室，其们平时过去的时候都有看到；2008年至2009年9月份的借款都已经结清，2009年9月份后其又陆续借了130万元给他，都是汇到王某甲的农行卡内，约定月息2分；本金至今未支付，利息已支付20万元左右的事实。（14）被害人王某丑的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其和王某癸隔壁邻居，王某甲说自己和王某乙合伙开设了一个投资公司，公司办在王某乙家里，叫其有钱就借给他，给其月利息2分，王某甲当时和其说是和王某乙合伙，后来听别人说还和王绍州、张阿秋等人合伙，王某甲说有投资房地产、船等生意；其陆续借了240万元给王某甲，月息2分，都有开借据，本金至今未支付，利息已支付40万元左右的事实。（15）被害人朱某丁的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其和王某癸同村人，王某甲说钱存在银行还不如存在他那里，利息月利率2分，后其电话联系王某甲钱问怎么借给他，王某甲叫其去王某乙家里他们的办公室直接转账，其通过他们办公室内的电话宝将25万元通过其本人的农行卡转账至王某甲的农行卡内，王某甲给其开具了一张借据，后共又陆续将其和其儿子朱某戊一起的390万元一起借给了王某甲，约定月息2分；王某甲和王某乙、王绍州、张阿秋四个人合伙开设无证担保公司，办公室是在王某乙家里的三楼，四人合伙开担保公司村里人都是知道的，都有传的；王某甲给其开具了11张借条，2012年1月22日重新开具了两张借据，一张开给其儿子朱某戊的借款金额为150万元，一张给其的金额是265万元，本金至今未支付，利息付至2011年8月的事实。被害人朱某丁2015年11月4日的陈述，证明其与儿子朱某戊共有415万元借给王某甲，利息2分付到2011年8月，大概收到102万元；天河街道新川村泰城路15-17号房屋是王某甲的，新川村泰城路47-49号房屋是王某乙的，但房产证和土地证是没有的，当时村里开的三联收据的事实。（16）被害人王绍佐的陈述及相关汇款凭证、借据，证明王某甲和其说自己和村里的村长王某乙、张阿秋等人合伙创办了一个投资公司，说需要资金周转，如果有钱的话可以借给他，月利息2分，其陆续借给了他31万元现金，王某甲汇总开了一张31万元的借据；后王某甲知道其在永中万康财富广场有一个写字楼卖掉了，电话联系其说自己的公司现在生意很好，资金不够周转让其借钱给他，后来其通过他们公司内的ＰＯＳ转账200万元，王某甲当场开了借据给其；约定月息2分，本金至今未支付，利息已支付10万元左右的事实。证明王某甲叫其帮他借款，其联系了谢某，谢某将钱汇至其卡内，其再转给王某甲，金额共计25万元，开具借条的时候其和王某甲说是开给谢某的。（17）被害人王某己的陈述及相关汇款凭证、清单、欠条，证明张阿秋、王某甲、王某乙和王绍州四人合伙创办了一个投资公司，主要搞房地产投资，王某乙主要负责，王某甲算是出纳，张阿秋算是跑业务的，王绍州不是很清楚。张阿秋是其妻子的侄子，经常和其说自己和王某甲等人创办了公司，需要资金融资投资房地产、村二产等项目，叫其借些钱给他放进公司里，同时也经常电话联系其妻子；2008年9月4日起，其陆续转账1446万元至张阿秋提供的王某甲、冯某的账户，之前的借款凭证都没有开具，后来他们不还钱，其让张阿秋于2012年9月6日结算后补开了一张金额为1072万元的欠条；本金已偿还374万元，还欠其1072万元的事实。证明其汇款记录如下：其借给张阿秋担保公司的钱都是根据张阿秋短信发给其的账号汇款的；工行卡，2008年9月4日，汇款50万；2009年3月1日，汇款77万；2009年3月5日，汇款70万、100万；2009年9月5日汇款80万、60万、90万，2009年10月23日汇款70万，2009年12月10日汇款90万、80万，2010年5月6日汇款70万；农行卡，2009年4月24日汇款49万，2009年10月16日汇款100万，2009年11月4日汇款30万，2009年12月1日汇款50万，2009年12月23日汇款200万，2010年3月4日汇款100万，2010年3月25日汇款30万，2010年5月10日汇款30万，2010年5月18日汇款20万，2009年12月份之前的利息约定月息2分，2009年12月份开始的借款利息约定是月息2.9分；利息已按期支付到2011年7月份的事实。被害人张某甲（王某己之妻）的陈述，证明其共收到利息261万的事实。（18）被害人朱某庚的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其弟弟朱某丙说自己有钱借给王某甲，月利息2分，后其直接联系王某甲借款的事情，并陆续转账50万元至王某甲的账户，约定月息2分，其中2009年4月16日汇款25万元，2010年2月24日汇款15万元，2011年1月6日汇款10万元，每次王某甲都开借据；2012年1月22日，王某甲收回了之前的三张借据，重新开具了一张50万元的借据；口头约定利息按月结算，本金至今未支付，利息已按期支付到2011年7月，利息都是每个月的5日汇给其弟弟朱某丙，朱某丙再现金给其的事实。（19）被害人张某乙的陈述及相关汇款凭证、借款凭证，证明王绍州和其是朋友关系，刚开始借款的时候是王绍州向其借款的，之后借款都是王某甲联系的，后来2012年5月17日的时候借款凭证重新开具的时候是王某乙开的，所以其知道他们三个人是合伙开担保公司的；2011年3月份前，其和王绍州他们的担保公司之间的借款都已经结清，2011年3月23日，王某甲电话联系其要借300万元，其通过妻子马小微的农行卡分三笔100万元共计300万元汇至他们担保公司财务人员王某丙的银行卡内，王某甲开具了一张300万元的借据给其，约定月息3分。2012年5月17日，其和王绍州、王某甲、王某乙对账，王某乙重新开具了一张借款凭证，写明共向其借款300万元，还把他欠王某壬的800万元和欠王炳福的110万元开在同一张借款凭证上了；本金至今未支付，利息已支付27万元的事实。（20）被害人王某寅的陈述及借据、说明、账户明细对账单，证明其通过其堂姐王小芬知道王某甲借款经营村二产项目，有2分的月利息，后其联系王某甲，并以月息2分于2011年2月至3月陆续将50万元现金借给他，2011年3月21日王某甲给其开具了一张50万元的借据，2013年2月25日，别人说借据只能两年有效，所以其找到王某甲让他重新签字；本金至今未支付，利息已支付6万元的事实。（21）被害人金某乙的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其丈夫周明渊跟王某乙是邻居，王某乙说自己在经营轮船生意，需要的资金比较大，让其们有钱借给他，月利息2分，其知道王某乙和王某甲、张阿秋、天凤村的书记王绍州是合伙开担保公司的；2009年5月6日起，其将33万元转账至王某乙的账户，之后都是现金给他，前后陆续借给了王某乙70万元，月息2分，本金还了30万元，还欠其40万元，利息已支付20万元左右；开具的借据没有按照其借钱给他的日期开，都是双方结算后给其开的，借据都是开给其丈夫周明渊，但是王某乙都把其丈夫的名字写成周明远的事实。证明2008年8月时，其还有借钱给王某甲，王某甲和其说自己和王某乙、张阿秋、王绍州合伙开设担保公司，村里人基本上都知道，其钱送过去给王某癸送到他们开设的担保公司的办公室，办公室地点在王某乙家里，平时其过去他们四个人基本上都在场；到2010年8月6日止，结算后王某甲还欠其70万元，月息2分，之后其向王某甲要回了40万元，还欠其30万元，利息付了多少记不清了的事实。（22）被害人项某乙的陈述及相关汇款凭证、借据、收条、连带担保书，证明其通过王绍仁认识王某乙，王某乙电话联系其说自己投资新川村二产、混泥土投资等项目，需要资金周转，让其借钱给他，给其月利息3分；王某乙和王某甲、张阿秋、王绍州合伙创办了一个公司，公司地址在王某乙家里三楼，王某乙是董事长，王绍州是总经理，王某癸记账的，张阿秋是讨债的，公司里面还有两个财务人员，一个是王某丙，一个是冯某；2010年11月2日起，其陆续汇款至王某甲及他指定的王某丙、冯某、廖文武、王炳木的账户，另有30万元现金借给他们，经结算后，王某乙、王某甲等人欠其950万元，约定月息3分，刚开始这950万元的借款凭证都是王某甲开具的，2012年7月17日其950万元的债务分割给了张阿秋，张阿秋和他妻子郑景影给其重新开具了借款凭证；本金950万元至今未支付，利息已支付300万元左右的事实。证明其向公安机关反映的王某甲名下有湖北省武汉市武昌区万达广场店面，现在这个店面已经不在王某甲名下，可能被王某甲卖了，也可能一开始就不是王某甲的名义买的。（23）被害人王某卯的陈述及相关汇款凭证、借据，证明王某乙说自己和王某甲、张阿秋、王绍州合伙开设了担保公司，还投资工程等项目，后王某甲电话联系其借钱周转，给其月利息3分，其于2010年8月15日起通过妻子章美燕陆续汇款至王某甲提供的王某丙的农行卡内，总计借款金额600万元，约定月息3分；其钱是借给他们担保公司的，王某甲出面借款，其当时要求其他人也签字，王某甲说只要他签字就可以了，他们四个合伙人有签署过一个协议，他签字了就代表公司；之前的借款凭证都是王某甲开具的，后来他们的担保公司因为资金断链要债务分割，其600万元债务分割给了张阿秋，张阿秋和他妻子郑景影重新给其开具了借款凭证；本金都还未支付，利息已支付160万元左右的事实。（24）被害人陈某丙的陈述及相关汇款凭证、借据、协议书、民事判决书，证明王某甲电话联系其说担保公司投资工程需要资金，其于2011年2月22日、2011年4月21日通过朋友王炳进的农行卡汇款400万元至王某甲指定的王某丙、冯某的账户，约定月息3分；本金已还100万元，利息已支付35万元左右，另外王某甲同其签订了转让协议，将温州中科永强创业投资合伙企业的50万元股权转让给其，但是公司内部没有转让；龙湾法院生效民事判决确定，王某甲应向其偿还借款本金2270440元的事实。（25）被害人王某辰的陈述及相关汇款凭证、借据，证明王某甲电话联系其说担保公司需要资金周转，叫其借500万元给他，其于2011年5月3日通过其小姨张冬梅的农行卡分批将500万元汇至王某甲指定的王某丙的农行卡内，王某丙是他们担保公司的财务人员，约定月息3分；本金已还200万元，还欠其300万元，利息已支付30万元的事实。（26）被害人王某巳的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其于2010年2月6日将20万元现金借给王某甲，于2010年4月16日将20万元汇至王某甲的账户，约定月息2分，王某甲开具了两张借据给其；本金已还10万元，还欠30万元，利息已支付11万元左右的事实。（27）被害人邹某甲的陈述及相关汇款凭证、借据，证明王某乙是其在刘百川武术馆的徒弟，王某乙说开了个担保公司，可以把钱放他那吃利息。其从2009年1月24日开始到2011年8月5日，共借给王某乙、王某甲等人开设的担保公司386万元，2012年3月26日借给王某乙15万，月利息2分，共借款401万；其汇款凭证共有409.5万元，部分是别人的，由王某乙另外出具凭据给别人；目前为止，本金没有支付，利息共收到68万余元的事实。（28）被害人邵某的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其和王某乙是刘百川武术馆的师兄弟，王某乙说开了个担保公司，可以把钱放他那边，其于2011年3月18日借给王某乙50万元，月利息2分；本金没有支付，其共收到利息7万余元的事实。（29）被害人林某甲的陈述及相关汇款凭证、借据，证明我和王某乙没什么往来，邹某甲和我说可以把钱放在王某乙那里吃利息；其从2009年9月7日开始到2011年4月19日，共借给王某乙和王某甲等人开的担保公司165万元，2011年9月30日借了他们30万；本金没有支付，其共收到利息40万余元的事实。（30）被害人黄某甲的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其通过朋友邹某甲于2011.3.31、2011.5.29分别将20万、10万借给王某乙；本金没有支付，其共收到利息3.5万余元的事实。（31）被害人林某乙的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其和王某乙认识比较熟，其于2011.1.2、2011.1.5分别借给王某乙的担保公司75万、25万，月利息2分；本金没有支付，其共收到利息15万余元的事实。（32）被害人邹某乙的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其和王某乙在刘百川武术馆认识，其于2011.7.27借给王某乙45万，月息2分；本金没有支付，其共收到利息10万余元的事实。（33）被害人黄某乙的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其不认识王某乙，是邹某乙告诉其可以把钱借给王某乙；其于2011.4.13和2011.7.19分别借给王某乙30万、50万，月息2分；本金没有支付，其共收到利息6万余元的事实。（34）被害人朱某辛的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其和王某乙在刘百川武术馆认识，平时没什么来往，其于2011年2月11日借给王某乙80万元，月息2分，现在还欠26万元，利息大概3万多元的事实。（35）被害人姜某乙的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其与邹某甲是同学，其从2010年10月份开始共借给王某乙50万元，月利息2分；本金没有支付，其共收到利息10万余元的事实。（36）被害人项某丙的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其和王某乙是师兄弟，拜邹某甲为老师；其于2009.1.24、2010.5.6分别借给王某乙20万、20万，月利息2分；本金没有支付，其共收到利息18万余元的事实。（37）被害人张某丙的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其其练拳的协会里认识王某乙，于2009.9.23、2010.10.18分别借给王某乙40万、32万，还有一笔5万，现在他还欠其62万，月利息2分；利息收了21万余元的事实。（38）被害人王某午的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其和王某乙在刘百川武术馆认识，没什么特别关系，其于2010.4.28、2011.2.7分别借给王某乙10万、9万，加上1万元的利息，共20万元，月利息2分，只收到利息1.6万元的事实。（39）被害人朱某壬的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其听王某乙说与别人开担保公司，其陆续借款给王某乙，共开了8张借据，部分是王某乙的妻子汪振花开的，共欠46万元，利息2分；本金没有支付，利息收了多少忘记了，利息付到2011年8月的事实。被害人朱某壬于补充侦查阶段的陈述，证明其共收到利息16万余元的事实。（40）被害人朱某甲的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其陆续借给王某甲等人的担保公司100万元，利息2分，还了50万元本金，利息付到2012年6月的事实。被害人朱某甲于补充侦查阶段的陈述，证明王某甲共付了一年多时间的利息，大概总共有25万余元的事实。（41）被害人孙某（孙绍珍之子）的陈述及民事判决书，证明其父亲孙绍珍通过他人介绍把112万元借给王某甲，陆续还了部分钱款，后其父亲起诉，法院判决王某甲及其妻子郑某甲172260元的事实。（42）被害人项某甲的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其借给王某甲50万元，利息2分，放到他的担保公司，后来还了15万元，尚欠35万元，利息付了5万余元的事实。（43）被害人朱某癸的陈述及相关汇款凭证、借据，证明2009年7月7日，其拿现金30万元借给王某甲，2009年7月10日由其夫郑某丙转账135万元借给王某甲，2009年7月10日，王某甲打了30万元的借据给其，打了135万元的借据给郑某丙，利息按月结算，利息2分，利息具体支付过多少其记不清楚了，利息付到2011年7月就没支付了，本金都还没有支付的事实。被害人郑某丙（朱某癸之夫）于补充侦查阶段的陈述，证明其于2009年7月10日借款165万元给王某甲，约定利息1.5分，王某甲欠其的本金都没有归还，另外利息其都还没有收到，当时他们想着利息都放在王某甲那里利滚利的，所以利息都没有收取的事实。（44）被害人王某未的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其妻子知道王某甲在开担保公司，陆续借给王某甲370万元，利息3分，本金没有支付，其共收到利息72万余元的事实。（45）被害人南某的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其通过朋友王某未介绍把200万元借给开担保公司的王某乙，利息2分，本金没有支付，其共收到利息44万余元的事实。（46）被害人朱某乙的陈述及相关汇款凭证、借据，证明其借给开担保公司的王某甲60万元，利息2分，本金没有支付，其共收到利息3万余元的事实。（47）本院（2012）温龙永商初字第1072号刑事判决书，确认张阿秋向章方良借款100万元，偿还11万元，尚需支付本金89万元的事实。（48）被害人姜某甲的陈述及相关汇款凭证、借据，民事裁定书，证明2010年1月始其陆续借款给张阿秋260万元，其中2010年1月22日借款100万元，2011年2月11日借款60万元，2011年9月5日、6日各借款50万元，张阿秋说自己和王某乙、王某甲、王绍州合伙开担保公司需要资金，钱是其通过妻子冯华的账户打给王某丙和冯某的，欠条是张阿秋、郑景影夫妇打的，总共收回本金30万元，具体利息不清楚，2011年9月30日重新出具欠条230万元的事实。被害人姜某甲2015年3月11日于本院民庭的庭审陈述，证明2011年9月份张阿秋没有支付利息，本来约定一个月支付一次利息的事实。被害人姜某甲于补充侦查阶段的陈述，证明目前为止其共收到利息40万元的事实。6、证人（担保公司工作人员）的证言（1）证人冯某的证言，证明2008年底其到张阿秋、王某甲、王某乙、王绍州四人合伙开的担保公司内上班，打扫内卫、泡茶、打字、跑银行、打杂，月工资2000元；2010年王某丙来上班，平时其和王某丙就是做一些杂务的事情；公司的账目是王某甲自己做的，公司资金的支出和收入也都是王某甲一个人操作，另外三个股东不管事情；其有一张尾号0213的农行卡放在担保公司使用，放在王某甲那里，后来有一张0110的给王某甲使用的事实。（2）证人王某丙的证言，证明2010年4、5月-2011年7月，其在王某甲等人的担保公司上班；担保公司的事务基本都是由王某甲操作，资金的运转、做账都是王某甲在做；其和冯某做一些杂务的事情，其和冯某两人的银行卡都放在担保公司内使用。其月工资是2000元。王某甲专门有一本黑色本子的现金流水账，一直是他保管，做账也是他自己做账。其有农行、建行、工行、农村合作社银行卡放在这个担保公司使用，一直都放在王某甲那里的事实。7、证人证言（担保公司的债务人）（1）证人刘某的证言，借据，记账凭证等，证明其向王某甲借款600多万，现还有510万本金未还，利息大概付了300多万，现在其浙江民俗乐园已经进入破产重组程序的事实。（2）证人陈某甲的证言，合作协议书，民事调解书等，证明其于2009年间，其当时经营浙江捷达服饰有限公司，其以个人名义向王某乙、张阿秋、王某甲等人的担保公司借款2100万未还，已还利息1800万；现在其自己的温州格雅诗服饰有限公司已破产，王某乙已经起诉的事实。（3）证人金某甲的证言，结算备忘录、股份协议书、结算明细书等，证明王某乙个人投资750万在其在山东投资的房地产项目，不成功，现在还未清算的事实。（4）证人王某丁的证言，证明其浙江凯达钢结构有限公司还欠王某甲、张阿秋的担保公司286万元本金的事实。（5）证人叶某的证言，证明其从2009年8月至12月向王某甲借款5200万元，利息3分，当时是以浙江巨光机械设备有限公司的名义借款的，借条打给王某甲；后来王某甲觉得其项目好，要求将借款转为投资款，占公司10%至15%的股份，是王某甲个人名义投资的，合同被人抢走了；公司已经倒闭了，没有任何资产了的事实。8、证人郑某甲的证言，证明其系王某甲的妻子，王某甲被关前让其把担保公司的账册找出来，但其在家里找遍了还是找不到的事实。9、证人王某戊（新川村支书）的证言，宅基地收款收据，租金明细账，证明天河街道新川村泰城路15-17号由王某甲1995年从村里买走，新川村泰城路47-49号由王某乙从村里买走；温州经济技术开发区滨海园区Ａ508地块是新川村村民委员会所有的，房屋是村里出租给吴方弟、朱清海、王文通、王炳文等多人使用的，村里收取租金，租金依据也在村里的事实。9、其他书证（1）被告人王某甲、王某乙、王绍州及同案犯张阿秋四人签订的借贷公司章程，落款时间为2008年7月18日，合作协议。（2）债务分割清偿协议书、关于四人合作所有债权享受的约定，协议及约定均签订于2011年9月6日，其中王某乙负责清偿王炳加、王仁龙、项炳华、朱成巧、王仁勇、朱成妹债务共2030万元；王绍州负责清偿王炳福、张某乙、王某壬债务共910万元；张阿秋负责清偿项某乙、王某卯债务共1550万元；王某甲负责清偿陈某丙、王某辰、王振茹、王文达、王树森、杨贤珍、王绍龙共3830万元。四人债务合计8320万元。（3）王某乙、王某甲、郑某甲、王绍州、张阿秋、王某丙、冯某等人银行账户明细。（4）借据：王某甲等四人合伙的担保公司投资5200万元至浙江巨光机械设备有限公司的协议、欠王某乙钱款的借据。橡胶合作协议，证实王某甲投资7350万和叶某合作投资橡胶项目。（5）温州市公安局经济技术开发区分局关于同意龙湾区人民法院先行处置王某乙等人名下相关房产的复函；要求暂停办理相关房产过户手续的函、房屋权属查询等被告人财产的材料。10、立功认定意见书（温龙公立功（2013）38号、温龙公立功（2013）43号）及相关材料，证明被告人王某甲在侦查期间，协助抓获刑拘在逃人员蒋某、聂某某的事实。11、被告人王绍州的前科刑事判决书。12、公安机关出具的被告人王某甲、王某乙、王绍州均系主动到案的情况说明。13、被告人王某甲、王某乙、王绍州的身份证明。针对控辩双方的争议焦点，相关辩解及辩护意见，依上述证据及相关法律规定，综合评判如下：（1）相关被告人及辩护人提出部分钱款是借给各被告人个人的，与担保公司无关，不能认定为共同犯罪，不应认定为本案非法吸收公众存款罪的犯罪数额。经查本院认为，依上述证据可以证实，被告人王某甲、王某乙、王绍州及同案犯张阿秋在担保公司的股份相同，担保公司的收益均分，各人分别向社会人员融资投入担保公司，担保公司将利息汇入四人自己的卡内，四人再将利息支付给他人，各人从他人融资与存入担保公司的利息差收益归各被告人个人，担保公司借入及借出的利息差收益由四人均分。四人共同商议由各人分别向社会人员融资，再投入担保公司用于资金周转，收益均分，具有明显的共同故意与共同行为，已经构成共同犯罪；四人通过各自的社会关系向社会人员借款，无疑也扩大了本案的社会危害性，四人应对本案的危害后果承担共同的刑事责任。综上，上述相关意见，于法无据，均不予采纳。（2）被告人王某甲的辩护人提出生效民事判决确认的借款金额不应计入犯罪数额。经查本院认为，各被告人以口头方式传播集资信息，向包括民事判决原告在内的社会不特定对象吸收资金，对集资行为的辐射面事先不加以限制、事中不作控制，蔓延至社会后听之任之，其行为已经符合非法吸收公众存款罪的本质特征；而至于民事案件的审理、执行处于何种阶段及处理问题，与是否构成犯罪属于不同范畴，民事立案前不予受理，审理或执行过程中，驳回起诉或中止执行，均一并移送公安机关或检察机关。综上，上述相关意见，理由不足，均不予采纳。（3）被告人王某甲的辩护人提出吸存的资金绝大部分用于出借他人或对外投资属实，但不能成为对其从轻处罚的理由；辩护人提出王某甲及其家属愿意以其合法收入偿还各被害人，但于本案审理过程中没有实际退赔赃款的行为，也不能成为对其从轻处罚的理由。（4）依上述证据可以证实，被告人王某乙主要负责公司资金借出事务，且由王某乙经手借入担保公司的借款金额共计3089万元，直接被害人达18人，故从本案四被告人的作用比较看，王某乙并不属情节相对较轻，故其辩护人此点意见，不予采纳。辩护人所提民间借贷的历史背景、王某乙的身份状况及之前热衷慈善事业等理由，不能成为对其从轻处罚的法定或酌定的理由。（5）被告人王绍州与其他同案被告人享有担保公司相同的股权，有权均分预期利益，虽其参与担保公司的具体作用相对较小，且由其经手借入担保公司的金额较小，被害人较少，但仍不宜认定为从犯，但量刑时可酌情体现。本案各被告人未受偿金额总量较多，与全部借款金额的占比较高，综合考虑本案的具体犯罪情节、众多被害人的态度等因素，故对各辩护人提出的对各被告人减轻处罚及适用缓刑的意见，均不予采纳。各辩护人所提其他意见，符合本案事实及法律规定，均予采纳本院认为，被告人王某甲、王某乙、王绍州未经有关部门依法批准，结伙承诺支付高额利息，采用借款的形式，向不特定社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王某甲有自首、立功情节，被告人王某乙、王绍州有自首情节，依法均可从轻处罚。公诉机关提出的部分量刑建议适当，予以采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人王文虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币300000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月11日起至2019年9月8日止。）二、被告人王建春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币300000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月11日起至2019年6月8日止。）三、被告人王绍州犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币250000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月11日起至2019年2月8日止。）四、责令被告人王文虎、王建春、王绍州退赔赃款人民币6712.782万元，返还相应的被害人（详见附后清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长余星人民陪审员邵建和人民陪审员张惠俏二〇一五年十二月二十八日代书记员陈高翔
经审理查明，2008年7月份，被告人王某甲、王某乙、王绍州伙同张阿秋（另案处理）经预谋后，在温州市龙湾区天河街道新川村王某乙家里的三楼，未经批准，合伙开设了一家担保公司，经营资金借贷及项目投资等。其中王某甲主要负责财务、记账，对外出具借条等，王某乙主要负责公司资金借出事务，张阿秋主要负责催讨债务。四人每人投资200万元，股权四人平分，担保公司的收益均分。担保公司除以担保公司名义向社会人员借款外，被告人王某甲、王某乙、王绍州及张阿秋还以个人名义出面向他人借款，再以四人的名义以月利息2.5分借入担保公司用于资金周转，担保公司将利息打入四人个人的卡内，四人再将利息支付给他人。被告人王某甲、王某乙、王绍州及张阿秋分别以个人名义向社会人员借款后投入该担保公司，其中王某甲向谢某借款25万元、王某庚60万元、孔某甲100万元，郑某乙14万元、朱某戊150万元、孔某乙60万元、朱某己20万元、蒋某35万元、陈某乙50万元、朱某丙130万元、王某丑240万元、朱某丁265万元、王绍佐231万元、朱某庚50万元、金某乙70万元、王某寅50万元、陈某丙400万元、王某辰500万元、王某巳40万元、朱某甲100万元、孙绍珍112万元、项某甲50万元、朱某癸165万元、王某未370万元、朱某乙60万元，以上25名被害人共计3347万元。王某乙向王某辛借款54万元、金某乙70万元、项某乙950万元、王某卯600万元、邹某甲401万元、邵某50万元、林某甲195万元、黄某甲30万元、林某乙100万元、邹某乙45万元、黄某乙80万元、朱某辛26万元、姜某乙50万元、项某丙40万元、张某丙62万元、王某午20万元、朱某壬46万元、南某200万元，以上18名被害人共计3019万元。王绍州向陈汉云借款20万元、王某壬950万元、张某乙300万元，以上3名被害人共计1270万元。张阿秋向王某己1446万元、章方良100万元、姜某甲260万元，以上3名被害人共计1806万元。综上，上述48名被害人借款金额共计9442万元，后因该担保公司资金链断裂无法偿还借款，至今仍有6712.782万元尚未归还。2013年8月23日、29日，被告人王某甲、王绍州经公安机关传唤主动到案，并如实供述了犯罪事实。2014年2月28日，被告人王某乙主动向公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。案发后，被告人王某甲协助公安机关抓获故意毁坏财物罪犯罪嫌疑人蒋某、敲诈勒索罪犯罪嫌疑人聂某某。
本院认为，被告人王某甲、王某乙、王绍州未经有关部门依法批准，结伙承诺支付高额利息，采用借款的形式，向不特定社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王某甲有自首、立功情节，被告人王某乙、王绍州有自首情节，依法均可从轻处罚。公诉机关提出的部分量刑建议适当，予以采纳。
一、被告人王文虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币300000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月11日起至2019年9月8日止。）二、被告人王建春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币300000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月11日起至2019年6月8日止。）三、被告人王绍州犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币250000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月11日起至2019年2月8日止。）四、责令被告人王文虎、王建春、王绍州退赔赃款人民币6712.782万元，返还相应的被害人（详见附后清单）。
非法吸收公众存款罪