滄圣满犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书福建省南平市延平区人民法院刑事判决书（2015）延刑初字第439号：南平市延平区人民检察院以延检诉刑诉（2015）375号起诉书指控被告人黄圣满犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月15日向本院提起公诉，在审理过程中，辩护人苏靖于2016年3月2日以调取新的证据为由向本院申请延期审理，南平市延平区人民检察院于2016年4月7日建议本院延期审理，本院均于当日决定延期审理。2016年5月6日，南平市延平区人民检察院提请本院恢复审理。在审理过程中，南平市延平区人民检察院于2016年5月6日以延检诉刑追诉（2016）4号追加起诉决定书追加非法吸收公众存款犯罪数额。本院依法组成合议庭，公开开庭了审理本案。南平市延平区人民检察院指派检察员詹晓黎出庭支持公诉，被告人黄圣满及其辩护人苏靖到庭参加诉讼。现已审理终结南平市延平区人民检察院指控称，被告人黄圣满扰乱金融秩序，非法吸收公众存款达人民币46770615元。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人黄圣满的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，情节严重，具有自首情节、提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款规定，予以惩处。被告人黄圣满对起诉书指控的犯罪事实无异议。辩护人苏靖提出被告人黄圣满认罪态度较好，有自首情节，到案后如实供述自己的犯罪事实，建议从轻处罚。经审理查明，2008年至2014年10月，被告人黄圣满未经中国人民银行批准，用个人名义以口口相传的方式，向不特定社会公众吸收存款，其中非法吸收吴某乙5万元人民币、许某8万元人民币、张某乙48.2万元人民币、杨某51.7万元人民币、姜某甲5万元人民币、廖某甲18万元人民币、李某甲21.5万元人民币、李金妹2万元人民币、李金生1万元人民币、黄某戊38万元人民币、蔡某甲54.4万元人民币、江帆7万元人民币、林某甲10万元人民币、曹群8万元人民币、王某甲2万元人民币、何某3万元人民币、康丽英4万元人民币、康丽华1万元人民币、边某20万元人民币、张某丙38万元人民币、刘某甲10.5万元人民币、刘桂珠6万元人民币、蔡某乙6万元人民币、林某乙9万元人民币、郑某甲510万元人民币、郑启河10万元人民币、李某乙13万元人民币、危某26万元人民币、游某10万元人民币、黄某己5万元人民币、方某50万元人民币、张某丁67万元人民币、罗某乙2万元人民币、罗金妹5万元人民币、谢某5万元人民币、吴某丙32万元人民币、谢桂英5万元人民币、林某丙3万元人民币、刘某乙10.8万元人民币、黄仲铨10万元人民币、吴金香10万元人民币、林某丁23万元人民币、刘秀英4万元人民币、刘秀妹12万元人民币、黄丽华3万元人民币、叶某甲16万元人民币、吴某丁3万元人民币、陈某甲6万元人民币、季某20万元人民币、陈某乙15万元人民币、陈某丙3万元人民币、王某乙7万元人民币、詹兴俤24万元人民币、曾某甲37万元人民币、黄某庚10万元人民币、詹某甲20万元人民币、林某戊2万元人民币、陈某丁21万元人民币、李配治3万元人民币、林某己10万元人民币、叶某乙24.7万元人民币、李某丙5万元人民币、卓某28万元人民币、李某丁16万元人民币、丁某6万元人民币、甘弟妹4万元人民币、姚某甲9万元人民币、郭某36万元人民币、韩某5万元人民币、陈某戊12万元人民币、陈某己24万元人民币、蔡某丙100万元人民币、刘某丙25万元人民币、刘子华40万元人民币、童三妹3万元人民币、左华30万元人民币、肖某20万元人民币、高某2万元人民币、黄某辛14万元人民币、黄玉珠2万元人民币、黄某壬31万元人民币、黄某癸20万元人民币、章某66万元人民币、黄某子45万元人民币、陈某庚11.4万元人民币、林某庚30万元人民币、潘某12.62万元人民币、潘彩虹3.5万元人民币、潘彩恋22万元人民币、叶某丙3万元人民币、程某18万元人民币、黄某丑6万元人民币、李小金5万元人民币、曾某乙10万元人民币、张某戊16万元人民币、陈某辛6万元人民币、林某辛15万元人民币、黄某寅3万元人民币、黄大发5万元人民币、姜某乙19万元人民币、郑达添4万元人民币、叶某丁64万元人民币、魏某6万元人民币、叶某戊5万元人民币、雷某9.3万元人民币、曾某丙69万元人民币、罗某丙110万元人民币、陈某壬3万元人民币、汤某甲10万元人民币、曾某丁13.3万元人民币、张道思20万元人民币、杜某乙10万元人民币、吴某戊25万元人民币、黄某卯3万元人民币、黄某辰2万元人民币、余某甲19万元人民币、黄某巳5万元人民币、叶某己5.77万元人民币、黄某午4万元人民币、黄某未17万元人民币、刘某丁83.5万元人民币、江辉9.5万元人民币、陈艳22万元人民币、刘某戊30万元人民币、郑某乙20万元人民币、吴某己5.55万元人民币、吴某庚60万元人民币、余某乙26万元人民币、吴某辛1万元人民币、林某壬6万元人民币、饶某甲20万元人民币、吴某壬20万元人民币、陈某癸10万元人民币、伍某30万元人民币、伍水土8.6万元人民币、伍火英3万元人民币、杜某丙33.78万元人民币、许延4.34万元人民币、徐某甲155万元人民币、黄某申4万元人民币、朱某甲9.5万元人民币、黄某酉11万元人民币、鲁某甲20万元人民币、金京山13万元人民币、朱某乙10万元人民币、徐某乙40万元人民币、汤某乙11万元人民币、张某己16万元人民币、姚某乙40万元人民币、朱某丙7万元人民币、罗某丁26万元人民币、吴某癸18.6万元人民币、庄美英5万元人民币、吴向平6万元人民币、李某戊24万元人民币、刘某己84.5万元人民币、詹某乙3万元人民币、饶某乙127万元人民币、刘某庚40.2万元人民币、刘某辛7万元人民币、刘火珍7万元人民币、刘卫国6万元人民币、刘某壬65.72万元人民币、马金妹12万元人民币、廖某乙2万元人民币、廖寿其8万元人民币、沈某31.9015万元人民币、沈美珍4.4万元人民币、刘某癸7万元人民币、陈某子4万元人民币、叶长根1万元人民币、张某庚2万元人民币、郑某丙10万元人民币、廖某丙12.7万元人民币、林某癸7万元人民币、林孝漂15万元人民币、林景华5万元人民币、林孝铭4.2万元人民币、丁金花20万元人民币、黄利金2.5万元人民币、黄贤坦1.88万元人民币、陈某丑170万元人民币、邓某5万元人民币、吕祥生9万元人民币、吕某甲8万元人民币、郑秀珍160万元人民币、林某子6万元人民币、吕某乙32万元人民币、吕延奇10万元人民币、郑某丁15万元人民币、鲁某乙160万元人民币、刘玉籐25万元人民币、李超华50万元人民币、陈某癸5万元人民币、黄某戌24万元人民币、陈某寅150万元人民币，共计4677.0615万元人民币。2015年3月11日，被告人黄圣满经公安机关电话传唤后主动到案。另查明，被告人黄圣满名下的坐落于南平市延平区横排路200号五层06室、07室房屋两套（产权证号ｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘ5）已于2014年6月抵押给福建南平农村商业银行股份有限公司前进支行。2014年11月20日，上述两套房屋均因民事纠纷被本院依法查封。2014年12月3日，被告人黄圣满名下的坐落于南平市延平区横排路200号五层06室房屋（产权证号ｘｘｘｘｘｘｘ）因民事纠纷再次被我院查封。2015年4月30日，公安机关依法查封了被告人黄圣满名下的坐落于南平市延平区横排路200号五层06室、07室房屋两套（产权证号ｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘ5）。上述事实，被告人黄圣满在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人吴某乙、许某、张某乙、杨某、姜某甲、廖某甲、李某甲、黄某戊、蔡某甲、林某甲、王某甲、何某、边某、张某丙、刘某甲、蔡某乙、林某乙、郑某甲、李某乙、危某、游某、黄某己、方某、张某丁、罗某乙、谢某、吴某丙、林某丙、刘某乙、林某丁、叶某甲、吴某丁、陈某甲、季某、陈某乙、陈某丙、王某乙、曾某甲、黄某庚、詹某甲、林某戊、陈某丁、林某己、叶某乙、李某丙、卓某、李某丁、丁某、姚某甲、郭某、韩某、陈某戊、陈某己、蔡某丙、刘某丙、肖某、高某、黄某辛、黄某壬、黄某癸、章某、黄某子、陈某庚、林某庚、潘某、叶某丙、程某、黄某丑、曾某乙、张某戊、陈某辛、林某辛、黄某寅、姜某乙、郑达添、叶某丁、魏某、叶某戊、雷某、曾某丙、罗某丙、陈某壬、汤某甲、曾某丁、杜某乙、吴某戊、黄某卯、黄某辰、余某甲、黄某巳、叶某己、黄某午、黄某未、刘某丁、刘某戊、郑某乙、吴某己、吴某庚、余某乙、吴某辛、林某壬、饶某甲、吴某壬、陈某癸、伍某、杜某丙、徐某甲、黄某申、朱某甲、黄某酉、鲁某甲、朱某乙、徐某乙、汤某乙、张某己、姚某乙、朱某丙、罗某丁、吴某癸、李某戊、刘某己、詹某乙、饶某乙、刘某庚、刘某辛、刘某壬、廖某乙、沈某、刘某癸、陈某子、张某庚、郑某丙、廖某丙、林某癸、陈某丑、邓某、吕某甲、林某子、吕某乙、郑某丁、鲁某乙、黄某戌、陈某寅等人的陈述及借据复印件、证人罗某甲、杜某甲、严某、黄某甲、黄某乙、赖某、张某甲、吴某甲、黄某丙、黄某丁等人的证言、四鹤典当有限责任公司企业登记表、营业执照、四鹤担保有限责任公司企业登记表、营业执照、房屋登记信息、抵押登记信息、工商银行开户信息、中国银行开户信息及交易流水、兴业银行开户信息及交易流水、建设银行开户信息及交易流水、农业银行开户信息及交易流水、扣押决定书、扣押清单、搜查笔录等、房屋限制查询结果单、抵押权登记查询结果单、被告人黄圣满的户籍证明、公安机关出具的归案情况说明与违法人员信息查询记录等证据证实，足以认定本院认为，被告人黄圣满非法吸收公众存款共计人民币46770615元，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄圣满经公安机关电话传唤后主动到案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，具有法定从轻处罚的情节，但其非法吸收的大量款项至今尚未归还，又具有从重处罚的情节，上述量刑情节，本院在量刑时予以综合考虑。辩护人苏靖提出的被告人黄圣满具有自首情节，可以从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。根据被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人黄圣满犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币400000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月11日起至2022年3月10日止。）罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。二、责令被告人黄圣满退出非法吸收公众存款非法所得返还上述被害人。三、扣押在案的被告人黄圣满名下坐落于南平市延平区横排路200号五层06室、07室房屋两套，依法处置返还上述被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份审判长包永生人民陪审员赵云人民陪审员施普英二〇一六年八月四日书记员延碧芹
经审理查明，2008年至2014年10月，被告人黄圣满未经中国人民银行批准，用个人名义以口口相传的方式，向不特定社会公众吸收存款，其中非法吸收吴某乙5万元人民币、许某8万元人民币、张某乙48.2万元人民币、杨某51.7万元人民币、姜某甲5万元人民币、廖某甲18万元人民币、李某甲21.5万元人民币、李金妹2万元人民币、李金生1万元人民币、黄某戊38万元人民币、蔡某甲54.4万元人民币、江帆7万元人民币、林某甲10万元人民币、曹群8万元人民币、王某甲2万元人民币、何某3万元人民币、康丽英4万元人民币、康丽华1万元人民币、边某20万元人民币、张某丙38万元人民币、刘某甲10.5万元人民币、刘桂珠6万元人民币、蔡某乙6万元人民币、林某乙9万元人民币、郑某甲510万元人民币、郑启河10万元人民币、李某乙13万元人民币、危某26万元人民币、游某10万元人民币、黄某己5万元人民币、方某50万元人民币、张某丁67万元人民币、罗某乙2万元人民币、罗金妹5万元人民币、谢某5万元人民币、吴某丙32万元人民币、谢桂英5万元人民币、林某丙3万元人民币、刘某乙10.8万元人民币、黄仲铨10万元人民币、吴金香10万元人民币、林某丁23万元人民币、刘秀英4万元人民币、刘秀妹12万元人民币、黄丽华3万元人民币、叶某甲16万元人民币、吴某丁3万元人民币、陈某甲6万元人民币、季某20万元人民币、陈某乙15万元人民币、陈某丙3万元人民币、王某乙7万元人民币、詹兴俤24万元人民币、曾某甲37万元人民币、黄某庚10万元人民币、詹某甲20万元人民币、林某戊2万元人民币、陈某丁21万元人民币、李配治3万元人民币、林某己10万元人民币、叶某乙24.7万元人民币、李某丙5万元人民币、卓某28万元人民币、李某丁16万元人民币、丁某6万元人民币、甘弟妹4万元人民币、姚某甲9万元人民币、郭某36万元人民币、韩某5万元人民币、陈某戊12万元人民币、陈某己24万元人民币、蔡某丙100万元人民币、刘某丙25万元人民币、刘子华40万元人民币、童三妹3万元人民币、左华30万元人民币、肖某20万元人民币、高某2万元人民币、黄某辛14万元人民币、黄玉珠2万元人民币、黄某壬31万元人民币、黄某癸20万元人民币、章某66万元人民币、黄某子45万元人民币、陈某庚11.4万元人民币、林某庚30万元人民币、潘某12.62万元人民币、潘彩虹3.5万元人民币、潘彩恋22万元人民币、叶某丙3万元人民币、程某18万元人民币、黄某丑6万元人民币、李小金5万元人民币、曾某乙10万元人民币、张某戊16万元人民币、陈某辛6万元人民币、林某辛15万元人民币、黄某寅3万元人民币、黄大发5万元人民币、姜某乙19万元人民币、郑达添4万元人民币、叶某丁64万元人民币、魏某6万元人民币、叶某戊5万元人民币、雷某9.3万元人民币、曾某丙69万元人民币、罗某丙110万元人民币、陈某壬3万元人民币、汤某甲10万元人民币、曾某丁13.3万元人民币、张道思20万元人民币、杜某乙10万元人民币、吴某戊25万元人民币、黄某卯3万元人民币、黄某辰2万元人民币、余某甲19万元人民币、黄某巳5万元人民币、叶某己5.77万元人民币、黄某午4万元人民币、黄某未17万元人民币、刘某丁83.5万元人民币、江辉9.5万元人民币、陈艳22万元人民币、刘某戊30万元人民币、郑某乙20万元人民币、吴某己5.55万元人民币、吴某庚60万元人民币、余某乙26万元人民币、吴某辛1万元人民币、林某壬6万元人民币、饶某甲20万元人民币、吴某壬20万元人民币、陈某癸10万元人民币、伍某30万元人民币、伍水土8.6万元人民币、伍火英3万元人民币、杜某丙33.78万元人民币、许延4.34万元人民币、徐某甲155万元人民币、黄某申4万元人民币、朱某甲9.5万元人民币、黄某酉11万元人民币、鲁某甲20万元人民币、金京山13万元人民币、朱某乙10万元人民币、徐某乙40万元人民币、汤某乙11万元人民币、张某己16万元人民币、姚某乙40万元人民币、朱某丙7万元人民币、罗某丁26万元人民币、吴某癸18.6万元人民币、庄美英5万元人民币、吴向平6万元人民币、李某戊24万元人民币、刘某己84.5万元人民币、詹某乙3万元人民币、饶某乙127万元人民币、刘某庚40.2万元人民币、刘某辛7万元人民币、刘火珍7万元人民币、刘卫国6万元人民币、刘某壬65.72万元人民币、马金妹12万元人民币、廖某乙2万元人民币、廖寿其8万元人民币、沈某31.9015万元人民币、沈美珍4.4万元人民币、刘某癸7万元人民币、陈某子4万元人民币、叶长根1万元人民币、张某庚2万元人民币、郑某丙10万元人民币、廖某丙12.7万元人民币、林某癸7万元人民币、林孝漂15万元人民币、林景华5万元人民币、林孝铭4.2万元人民币、丁金花20万元人民币、黄利金2.5万元人民币、黄贤坦1.88万元人民币、陈某丑170万元人民币、邓某5万元人民币、吕祥生9万元人民币、吕某甲8万元人民币、郑秀珍160万元人民币、林某子6万元人民币、吕某乙32万元人民币、吕延奇10万元人民币、郑某丁15万元人民币、鲁某乙160万元人民币、刘玉籐25万元人民币、李超华50万元人民币、陈某癸5万元人民币、黄某戌24万元人民币、陈某寅150万元人民币，共计4677.0615万元人民币。2015年3月11日，被告人黄圣满经公安机关电话传唤后主动到案。另查明，被告人黄圣满名下的坐落于南平市延平区横排路200号五层06室、07室房屋两套（产权证号ｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘ5）已于2014年6月抵押给福建南平农村商业银行股份有限公司前进支行。2014年11月20日，上述两套房屋均因民事纠纷被本院依法查封。2014年12月3日，被告人黄圣满名下的坐落于南平市延平区横排路200号五层06室房屋（产权证号ｘｘｘｘｘｘｘ）因民事纠纷再次被我院查封。2015年4月30日，公安机关依法查封了被告人黄圣满名下的坐落于南平市延平区横排路200号五层06室、07室房屋两套（产权证号ｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘ5）。
本院认为，被告人黄圣满非法吸收公众存款共计人民币46770615元，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄圣满经公安机关电话传唤后主动到案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，具有法定从轻处罚的情节，但其非法吸收的大量款项至今尚未归还，又具有从重处罚的情节，上述量刑情节，本院在量刑时予以综合考虑。辩护人苏靖提出的被告人黄圣满具有自首情节，可以从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。
一、被告人黄圣满犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币400000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月11日起至2022年3月10日止。）罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。二、责令被告人黄圣满退出非法吸收公众存款非法所得返还上述被害人。三、扣押在案的被告人黄圣满名下坐落于南平市延平区横排路200号五层06室、07室房屋两套，依法处置返还上述被害人。
非法吸收公众存款罪