411马西帅非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省沛县人民法院刑事判决书（2018）苏0322刑初411号：江苏省沛县人民检察院以沛检诉刑诉（2018）477号起诉书指控被告人马西帅犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月11日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2018年9月11日公开开庭进行了审理。江苏省沛县人民检察院指派检察员王勇出庭支持公诉，被告人马西帅及其辩护人陈开银、赵峰到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明：2014年至2018年期间，被告人马西帅因购钢球、衬板，通过李某2、孙某等人介绍，以口口相传的方式向王某1、韩某、卞某、李某4等13名群众许以高额利息，合计借款本金人民币760.8万元，归还本金人民币45万元，支付利息人民币229.93万元，尚欠人民币485.63万元未归还。具体分述如下：1、2017年，被告人马西帅以支付月息4分向王某1借款人民币71万元，支付利息人民币40.44万元,尚欠人民币30.56元未归还。2、2017年4月至11月期间，被告人马西帅以支付月息4分向韩某借款人民币67.2万元，归还本金人民币35万元、支付利息人民币19.6万元,尚欠人民币12.6万元未归还。3、2016年3月19日，被告人马西帅以支付月息2.5分通过李某1向张某借款人民币110万元，支付利息人民币102.75万元，尚欠人民币7.25万元未归还。4、2014年4月至2015年12月，被告人马西帅以支付月息2分向王某2借款人民币28.8万元，支付利息人民币3.8万元，尚欠人民币25万元未归还。5、2015年4月至2015年10月期间，被告人马西帅通过陈某的介绍，以支付月息2分向赵某借款人民币45万元，归还本金人民币10万元、支付利息人民币14.9万元，尚欠人民币20.1万元未归还。6、2015年4月15日、2015年5月3日，被告人马西帅通过陈某的介绍，以支付月息2分向卞某借款合计人民币20万元，支付利息人民币17.8万元，尚欠人民币2.2万元未归还。7、2015年1月18日，被告人马西帅通过李某2的介绍，以支付月息4分向王某3借款人民币5万元，支付利息人民币5.8万元。8、2016年6月17日，被告人马西帅以支付月息4分向李某2借款人民币10万元，支付利息人民币7.48万元，尚欠人民币2.52万元未归还。9、2015年10月6日，被告人马西帅通过李某2介绍，以支付月息4分向李某3借款人民币10万元，支付利息人民币3.2万元，尚欠人民币6.8万元未归还。10、201年11月1日，被告人马西帅通过马某1介绍以支付月息2分向冯某借款合计人民币350万元。11、2016年8、9月份，被告人马西帅以支付月息4分向刘某借款人民币4万元，支付利息4.56万元。12、2017年11月15日、8月10日，被告人马西帅以支付月息2分向吴某借款人民币30万元，支付利息4万元，尚欠人民币24.4万元未归还。13、2015年11月21日，被告人马西帅通过孙某介绍以支付月息2分向李某4借款人民币9.8万元，支付利息人民币5.6万元，尚欠人民币4.2万元未归还。被告人马西帅于2018年4月3日到公安机关投案。上述事实，被告人马西帅在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人当庭出示并经庭审质证、认证的案发经过、到案经过，户籍证明及照片，马西帅非法吸收公众存款一览表，借条，被告人马西帅中国农业银行账户62×××＊1、中国建设银行账户43×××＊6交易明细，钢球、衬板购买协议、计量票，证人王某1、韩某、李某1、王某2、孙某、赵某、卞某、王某3、李某2、李某3、朱某、冯某、刘某、吴某、李某4、高某、马某1、邵某、王某4、徐某、马某2的证言，被告人马西帅的供述等证据证实，足以认定。庭审中，公诉人、辩护人提出被告人马西帅自动向公安机关投案，归案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，具有从轻处罚情节。该量刑情节经查属实，本院予以确认。对公诉机关指控“被告人马西帅非法吸收公众存款数额人民币800余万元”的公诉意见，经查认为，公诉机关当庭出示的王某1、韩某、李某1等13位证人证言与借条相印证，证实被告人马西帅向上述人员非法吸收公众存款的数额为人民币本金人民币760.8万元，归还本金数额为人民币45万元，支付利息人民币229.93万元。其余数额仅有被告人马西帅供述无集资参与人的证言、借条佐证，不应计入被告人马西帅非法吸收公众存款罪的犯罪数额，公诉机关指控的数额不当，本院予以纠正本院认为，被告人马西帅扰乱金融管理秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人马西帅犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实、充分，本院予以支持。被告人马西帅犯非法吸收公众存款罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。鉴于被告人马西帅系自首，本院决定对被告人马西帅从轻处罚。根据被告人马西帅的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人马西帅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月3日起至2021年4月2日止。罚金于本判决书生效后三十日内一次性缴纳。）二、剩余赃款人民币四百八十五万六千三百元依法予以追缴发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长赵新沛审判员陈兆霞人民陪审员王克梅二〇一八年九月十八日书记员魏源
经审理查明：2014年至2018年期间，被告人马西帅因购钢球、衬板，通过李某2、孙某等人介绍，以口口相传的方式向王某1、韩某、卞某、李某4等13名群众许以高额利息，合计借款本金人民币760.8万元，归还本金人民币45万元，支付利息人民币229.93万元，尚欠人民币485.63万元未归还。具体分述如下：1、2017年，被告人马西帅以支付月息4分向王某1借款人民币71万元，支付利息人民币40.44万元,尚欠人民币30.56元未归还。2、2017年4月至11月期间，被告人马西帅以支付月息4分向韩某借款人民币67.2万元，归还本金人民币35万元、支付利息人民币19.6万元,尚欠人民币12.6万元未归还。3、2016年3月19日，被告人马西帅以支付月息2.5分通过李某1向张某借款人民币110万元，支付利息人民币102.75万元，尚欠人民币7.25万元未归还。4、2014年4月至2015年12月，被告人马西帅以支付月息2分向王某2借款人民币28.8万元，支付利息人民币3.8万元，尚欠人民币25万元未归还。5、2015年4月至2015年10月期间，被告人马西帅通过陈某的介绍，以支付月息2分向赵某借款人民币45万元，归还本金人民币10万元、支付利息人民币14.9万元，尚欠人民币20.1万元未归还。6、2015年4月15日、2015年5月3日，被告人马西帅通过陈某的介绍，以支付月息2分向卞某借款合计人民币20万元，支付利息人民币17.8万元，尚欠人民币2.2万元未归还。7、2015年1月18日，被告人马西帅通过李某2的介绍，以支付月息4分向王某3借款人民币5万元，支付利息人民币5.8万元。8、2016年6月17日，被告人马西帅以支付月息4分向李某2借款人民币10万元，支付利息人民币7.48万元，尚欠人民币2.52万元未归还。9、2015年10月6日，被告人马西帅通过李某2介绍，以支付月息4分向李某3借款人民币10万元，支付利息人民币3.2万元，尚欠人民币6.8万元未归还。10、201年11月1日，被告人马西帅通过马某1介绍以支付月息2分向冯某借款合计人民币350万元。11、2016年8、9月份，被告人马西帅以支付月息4分向刘某借款人民币4万元，支付利息4.56万元。12、2017年11月15日、8月10日，被告人马西帅以支付月息2分向吴某借款人民币30万元，支付利息4万元，尚欠人民币24.4万元未归还。13、2015年11月21日，被告人马西帅通过孙某介绍以支付月息2分向李某4借款人民币9.8万元，支付利息人民币5.6万元，尚欠人民币4.2万元未归还。被告人马西帅于2018年4月3日到公安机关投案。庭审中，公诉人、辩护人提出被告人马西帅自动向公安机关投案，归案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，具有从轻处罚情节。对公诉机关指控“被告人马西帅非法吸收公众存款数额人民币800余万元”的公诉意见，经查认为，公诉机关当庭出示的王某1、韩某、李某1等13位证人证言与借条相印证，证实被告人马西帅向上述人员非法吸收公众存款的数额为人民币本金人民币760.8万元，归还本金数额为人民币45万元，支付利息人民币229.93万元。
本院认为，被告人马西帅扰乱金融管理秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人马西帅犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实、充分，本院予以支持。被告人马西帅犯非法吸收公众存款罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。鉴于被告人马西帅系自首，本院决定对被告人马西帅从轻处罚。
一、被告人马西帅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月3日起至2021年4月2日止。罚金于本判决书生效后三十日内一次性缴纳。）二、剩余赃款人民币四百八十五万六千三百元依法予以追缴发还集资参与人。
非法吸收公众存款罪