杨某甲犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省泗阳县人民法院刑事判决书（2015）泗刑初字第0398号：江苏省泗阳县人民检察院以泗检诉刑诉（2015）395号起诉书指控被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月14日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泗阳县人民检察院代理检察员陈萍出庭支持公诉，被告人杨某甲到庭参加诉讼。现已审理终结江苏省泗阳县人民检察院指控，2013年至2014年间，被告人杨某甲以做生意等为由，许以月息1.5分至3分不等的高额利息，向单浪、张业东等人吸收存款计200余万元。公诉机关为此提供相关证据，并据此认为被告人杨某甲的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人杨某甲的刑事责任，且有自首情节。被告人杨某甲辩称：1.已归还部分借款；2.已用房产、车辆折抵张苏阳借款；3.借骆传明的本金是6万元。经审理查明：2012年至2014年间，被告人杨某甲经张某甲、杨某乙等人介绍，许以月息1.5分至3分不等的高额利息，向单浪、张业东等人吸收存款计约200万元。分述如下：1.2012年5月，被告人杨某甲经张某甲介绍，以约3分的月息向单浪借款48500元，后被告人杨某甲又多次向单浪借款，经双方结算，被告人杨某甲分别于2013年5月22日、2014年11月20日向单浪出具借到40万元、8万元的借条二张。被告人杨某甲已归还20余万元。2.2013年3月的一天，被告人杨某甲经潘某介绍，以月息约3分向张苏阳借款15万元；2014年9月21日、2014年5月30日，被告人杨某甲以月息3分向张苏阳借款5万元、5万元。后被告人杨某甲与张苏阳签订协议以房产、轿车折抵全部借款。3.2014年2月12日，被告人杨某甲经葛某介绍，以月息3分向赵青借款15万元。被告人杨某甲已归还5万余元。4.2014年3月，被告人杨某甲经张某乙介绍，以月息1.5分向杨金成借款8万元。该借款至今未还。5.2014年4月的一天，被告人杨某甲经张某甲介绍，以月息约3分向王志全借款19.4万元。被告人杨某甲已归还5万余元。6．2014年6月14日，被告人杨某甲经杨某乙介绍，以月息3分向张业东借款19.4万元。被告人杨某甲已归还4万余元。7.2014年8月的一天，被告人杨某甲经张某甲介绍，以月息3分向张业凯借款14.55万元；2014年11月22日、2015年1月的一天，被告人杨某甲以月息3分向张业凯分别借款9.7万元、6.34万元。被告人杨某甲已归还3万余元。8.2014年9月13日，被告人杨某甲经潘某介绍，以月息2分向杨帮春借款20万元。该借款至今未还。9.2014年10月25日，被告人杨某甲经张某甲介绍，以月息2分向骆传明借款4万元；2014年12月22日，被告人杨某甲以月息2分向骆传明借款4万元。该借款至今未还。10．2014年12月3日，被告人杨某甲经刘某介绍，以月息3分向岳红井借款10万元。该借款至今未还。2015年4月20日，被告人杨某甲经泗阳县公安局爱园派出所民警电话联系，主动至泗阳县公安局爱园派出所投案，归案后如实供述自己的犯罪事实。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据证实：1．被告人杨某甲供述证实：为了放钱给高某找人借钱的时间、数额以及经人介绍等具体情况。自己所借款项不是按期支付利息就是将利息打在条子里。自己支付利息一直到2015年2月份。2.集资参与人单浪、张业东、赵青、王志全、张苏阳、杨帮春、张业凯、杨金成、岳红井陈述证实：各自通过张某甲、杨某乙等人介绍借款给杨某甲的时间、数额以及杨某甲归还款项的情况。张苏阳还陈述已与杨某甲签订协议以房产、轿车折抵全部借款。集资参与人骆传明陈述证实：自己借给杨某甲的本金为8万元，借条是本金和利息打在一起的。3.证人张某甲、杨某乙、葛某、潘某、张某乙、刘某证言证实：各自介绍单浪、张业东、赵青等人借款给杨某甲的时间、数额以及杨某甲归还款项的情况。张某甲还证实杨某甲借骆传明的借款本金为8万元。4.证人高某证言证实：自己陆续从杨某甲手中借钱，共打了4761.5万元的借条给杨某甲。6.协议书证实：张苏阳与杨某甲签订以房产、车辆等折抵借款等情况。5.借条证实：杨某甲向集资参与人或者中间人出具“借条”的情况。其中两张载明：于2014年10月25日、12月22日从骆传明处借到现金44800元、44800元（包括利息，利息2分）。6.发破案及抓获经过、户籍信息等证实：本案发破案，被告人归案及涉案人员身份等情况。上述证据，证据间相互印证，本院予以确认。被告人杨某甲辩称：借骆传明的本金是6万元。经查，集资参与人骆传明陈述证实：自己借给杨某甲的本金为8万元，利息为9600元，借条是本金和利息打在一起的，计9600元。该陈述得到证人张某甲证言、借条的印证，故被告人杨某甲此辩解不能成立，本院不予采信本院认为，被告人杨某甲采用口口相传的方式，非法向社会不特定人吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，指控罪名成立，本院予以支持。被告人杨某甲主动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首，故对其从轻处罚。被告人杨某甲归还了部分所吸收存款，可酌情从轻处罚，被告人对此提出的相关辩解，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下一、被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。二、责令被告人杨某甲退赔退还所吸存款。（尚未退还的于判决生效后十日内退还）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长李前兵代理审判员张雷人民陪审员郑宗伦二〇一五年十二月十一日书记员刘佳
经审理查明：2012年至2014年间，被告人杨某甲经张某甲、杨某乙等人介绍，许以月息1.5分至3分不等的高额利息，向单浪、张业东等人吸收存款计约200万元。分述如下：1.2012年5月，被告人杨某甲经张某甲介绍，以约3分的月息向单浪借款48500元，后被告人杨某甲又多次向单浪借款，经双方结算，被告人杨某甲分别于2013年5月22日、2014年11月20日向单浪出具借到40万元、8万元的借条二张。被告人杨某甲已归还20余万元。2.2013年3月的一天，被告人杨某甲经潘某介绍，以月息约3分向张苏阳借款15万元；2014年9月21日、2014年5月30日，被告人杨某甲以月息3分向张苏阳借款5万元、5万元。后被告人杨某甲与张苏阳签订协议以房产、轿车折抵全部借款。3.2014年2月12日，被告人杨某甲经葛某介绍，以月息3分向赵青借款15万元。被告人杨某甲已归还5万余元。4.2014年3月，被告人杨某甲经张某乙介绍，以月息1.5分向杨金成借款8万元。该借款至今未还。5.2014年4月的一天，被告人杨某甲经张某甲介绍，以月息约3分向王志全借款19.4万元。被告人杨某甲已归还5万余元。6．2014年6月14日，被告人杨某甲经杨某乙介绍，以月息3分向张业东借款19.4万元。被告人杨某甲已归还4万余元。7.2014年8月的一天，被告人杨某甲经张某甲介绍，以月息3分向张业凯借款14.55万元；2014年11月22日、2015年1月的一天，被告人杨某甲以月息3分向张业凯分别借款9.7万元、6.34万元。被告人杨某甲已归还3万余元。8.2014年9月13日，被告人杨某甲经潘某介绍，以月息2分向杨帮春借款20万元。该借款至今未还。9.2014年10月25日，被告人杨某甲经张某甲介绍，以月息2分向骆传明借款4万元；2014年12月22日，被告人杨某甲以月息2分向骆传明借款4万元。该借款至今未还。10．2014年12月3日，被告人杨某甲经刘某介绍，以月息3分向岳红井借款10万元。该借款至今未还。2015年4月20日，被告人杨某甲经泗阳县公安局爱园派出所民警电话联系，主动至泗阳县公安局爱园派出所投案，归案后如实供述自己的犯罪事实。
本院认为，被告人杨某甲采用口口相传的方式，非法向社会不特定人吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，指控罪名成立，本院予以支持。被告人杨某甲主动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首，故对其从轻处罚。被告人杨某甲归还了部分所吸收存款，可酌情从轻处罚，被告人对此提出的相关辩解，本院予以采信。
一、被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。二、责令被告人杨某甲退赔退还所吸存款。（尚未退还的于判决生效后十日内退还）。
非法吸收公众存款罪