䑨某犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省沭阳县人民法院刑事判决书（2015）沭刑初字第1548号：江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2015）1413号起诉书指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员殷成兵出庭支持公诉，被告人周某到庭参加诉讼。现已审理终结江苏省沭阳县人民检察院指控：2009年至2013年期间，被告人周某以筹集经营资金、偿还借款为由，以支付高息为诱，向陈某乙、陈某甲、戴某等十余人吸收资金共计约70万元。公诉机关根据被告人周某供述和辩解、证人姜某、陈某甲、戴某等人证言、相关书证等证据证明的事实，指控被告人周某非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周某犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。被告人周某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。经审理查明：2009年至2013年期间，被告人周某以筹集经营资金、偿还借款为由，以支付高息为诱，向陈某乙、陈某甲、戴某等十余人吸收资金共计约70万元。现分述如下：1．2013年9月18日，被告人周某经姜某介绍，以支付高息为诱，向陈某乙借款1.96万元。2.2010年2月16日、2012年1月16日，被告人周某以支付高息为诱，从陈某、陈某甲处共借款8万元。后被告人周某以支付利息的形式向陈某、陈某甲共给付人民币3.8万元。3.2010年11月19日，被告人周某经潘某介绍，以支付高息为诱，从袁某处借款人民币2万元。后被告人周某以支付利息的形式向袁某给付人民币0.72万元。4．2013年3月至11月，被告人周某通过孙某介绍，以支付高息为诱，分多次向戴某借款共计人民币14.55万元。后被告人周某以给付利息的形式向戴某支付人民币2万余元。5.2013年11月至12月，被告人周某通过惠某介绍，以支付高息为诱，向刘某借款共计人民币6.94万元。后被告人周某已归还0.5万元。6.2013年11月25日，被告人周某通过惠某介绍，以支付高息为诱，向孙某借款2万元。7.2010年5月至2013年7月，被告人周某以支付高息为诱，先后分五次向赵某共借款人民币16万元。后被告人周某以给付利息的形式向赵某付人民币7.9万元，并将一辆货车交由赵某处理后得款人民币2.38万元。8.2013年3月23日，被告人周某以支付高息为诱，向张某借款人民币2.82万元。后被告人周某以给付利息的形式向张某支付人民币0.18万元。9.2010年2月10日、2012年2月6日，被告人周某以支付高息为诱，分两次向史有军共借款人民币4万元。后被告人周某以给付利息的形式向史有军支付人民币约0.5万元。10.2009年10月24日，被告人周某以支付高息为诱，向姜某借款人民币0.98万元。后被告人周某以给付利息的形式向姜某支付人民币约0.48万元。11.2012年1月至2月间，被告人周某以支付高息为诱，先后向姜某、姜某共借款人民币9万元。后被告人周某已归还本金人民币3万元，以给付利息的形式向姜某、姜某支付人民币0.6万元。12.2013年4月5日，被告人周某以支付高息为诱，向汪某借款人民币1.95万元。后被告人周某以给付利息的形式向汪某支付人民币0.3万元。案发后，被告人周某主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行。上述事实，有公诉机关提供的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明：被告人周某供认其以缺少资金为由，以给付高息为诱，向多人非法吸收存款的时间、地点、人次、数额、利息以及每次借款都向借款人出具了相关的书证等事实。该供述得到了证人陈某乙、陈某甲、戴某等人证言、相关书证等证据予以证明，足以认定。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”以及“抓获经过”证明了本案的案发情况以及被告人周某归案情况本院认为，被告人周某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款。公诉机关指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人周某犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法予以从轻处罚。被告人周某已退赔部分借款人的部分经济损失，依法酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一五年十月十二日起至二〇一六年十二月十一日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人周某退赔各借款人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长吴栋人民陪审员黄用文人民陪审员韩华斗二〇一六年三月二十五日书记员陈奎书记员崔高楼
经审理查明：2009年至2013年期间，被告人周某以筹集经营资金、偿还借款为由，以支付高息为诱，向陈某乙、陈某甲、戴某等十余人吸收资金共计约70万元。现分述如下：1．2013年9月18日，被告人周某经姜某介绍，以支付高息为诱，向陈某乙借款1.96万元。2.2010年2月16日、2012年1月16日，被告人周某以支付高息为诱，从陈某、陈某甲处共借款8万元。后被告人周某以支付利息的形式向陈某、陈某甲共给付人民币3.8万元。3.2010年11月19日，被告人周某经潘某介绍，以支付高息为诱，从袁某处借款人民币2万元。后被告人周某以支付利息的形式向袁某给付人民币0.72万元。4．2013年3月至11月，被告人周某通过孙某介绍，以支付高息为诱，分多次向戴某借款共计人民币14.55万元。后被告人周某以给付利息的形式向戴某支付人民币2万余元。5.2013年11月至12月，被告人周某通过惠某介绍，以支付高息为诱，向刘某借款共计人民币6.94万元。后被告人周某已归还0.5万元。6.2013年11月25日，被告人周某通过惠某介绍，以支付高息为诱，向孙某借款2万元。7.2010年5月至2013年7月，被告人周某以支付高息为诱，先后分五次向赵某共借款人民币16万元。后被告人周某以给付利息的形式向赵某付人民币7.9万元，并将一辆货车交由赵某处理后得款人民币2.38万元。8.2013年3月23日，被告人周某以支付高息为诱，向张某借款人民币2.82万元。后被告人周某以给付利息的形式向张某支付人民币0.18万元。9.2010年2月10日、2012年2月6日，被告人周某以支付高息为诱，分两次向史有军共借款人民币4万元。后被告人周某以给付利息的形式向史有军支付人民币约0.5万元。10.2009年10月24日，被告人周某以支付高息为诱，向姜某借款人民币0.98万元。后被告人周某以给付利息的形式向姜某支付人民币约0.48万元。11.2012年1月至2月间，被告人周某以支付高息为诱，先后向姜某、姜某共借款人民币9万元。后被告人周某已归还本金人民币3万元，以给付利息的形式向姜某、姜某支付人民币0.6万元。12.2013年4月5日，被告人周某以支付高息为诱，向汪某借款人民币1.95万元。后被告人周某以给付利息的形式向汪某支付人民币0.3万元。案发后，被告人周某主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行。
本院认为，被告人周某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款。公诉机关指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人周某犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法予以从轻处罚。被告人周某已退赔部分借款人的部分经济损失，依法酌情予以从轻处罚。
一、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一五年十月十二日起至二〇一六年十二月十一日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人周某退赔各借款人的经济损失。
非法吸收公众存款罪