翁某甲非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省江山市人民法院刑事判决书（2013）衢江刑初字第249号：江山市人民检察院以江检刑诉（2013）218号起诉书指控被告人翁某甲犯非法吸收公众存款罪，于2013年6月27日向本院提起公诉。本院于当日立案后，依法组成合议庭，期间延期审理两次，于2014年2月27日公开开庭审理了本案。江山市人民检察院指派检察员戴琴芬出庭支持公诉，被告人翁某甲及其辩护人邱建华到庭参加诉讼。现已审理终结公诉机关指控：2008年至2012年上半年，被告人翁某甲先后在江山市贺村镇中心街和江山市区江东大道经营泓一理财投资咨询公司，后更名为江山市格泰银投资咨询服务部，主要业务即为资金借贷。翁某甲以做生意需要资金周转为由，许以月息1.5分至5分不等的高额利息，向借款对象出具借条或借据，向王某、柴某乙等人借款共计人民币2365万元，归还本金584.1万元，支付利息款56万元左右，至今尚有本金1780.9万元未归还，实际造成损失1724.9万元。被告人翁某甲于2012年12月24日被抓获归案。公诉机关针对上述指控的犯罪事实，当庭宣读、出示了有关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据材料，认为被告人翁某甲的行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人翁某甲辩称，起诉书指控的数额有误，我从王某处只借了1000多万元，已还了900多万元，只欠200万元左右；从姜某甲、郑梦惠、柴某乙处借的款实际上是被陈某甲拿去抵作陈某乙的借款了，还有毛某的借款是不存在的，这钱不是我借的。辩护人认为：1、被告人翁某甲是在公安机关尚未采取强制措施前就交代了主要犯罪事实，应视为自首；2、起诉书指控被告人翁某甲吸收公众存款的数额有误，从姜某甲、郑梦惠、柴某乙处借的钱实际是抵给陈某乙的，借毛某的30万元是不事实的，另外王某的借款也有出入，现欠王某只有200万元左右；3、被告人翁某甲与徐某甲、郑某甲、吴某乙、姜某丙是朋友关系，其借款不应计入犯罪数额；4、被告人翁某甲主要是因为经营亏损造成无力偿还，未造成上访等社会影响，其认罪、悔罪态度较好。建议法庭对被告人翁某甲从轻处罚。经审理查明：2008年至2012年上半年，被告人翁某甲先后在江山市贺村镇中心街和江山市区江东大道经营泓一理财投资咨询公司，后更名为江山市格泰银投资咨询服务部，主要业务即为资金借贷。翁某甲以做生意需要资金周转为由，许以月息1.5分至5分不等的高额利息，向借款对象出具借条或借据，向王某、柴某乙等人借款共计人民币2365万元，归还本金584.1万元，支付利息款56万元左右，至今尚有本金1750.9万元未归还，实际造成损失1694.9万元。被告人翁某甲于2012年12月24日被抓获归案。1、2010年10月至2011年12月，被告人翁某甲从王某（另案处理）处借得人民币1668万元，其中转账借入1289.5万元，月息3分至5分，归还本金426.5万元，支付了一定利息，尚有本金1241.5万元未归还。2、2008年年底至2009年年底，经陈某甲介绍，被告人翁某甲从陈某甲的哥哥陈某乙处借得人民币110万元至今未归还，月息2分，支付了一定利息。3、2011年7月下旬，经陈某甲介绍，被告人翁某甲从周某甲处借得人民币20万元，月息2分，支付利息款1.8万元，归还本金5万元，尚有本金15万元未归还。4、2010年4月，经陈某甲介绍，被告人翁某甲从姜某甲处借得人民币15万元，月息1.5分，支付利息款2.6万元，本金15万元由陈某甲归还。5、2010年7月、2011年3月，被告人翁某甲两次从吴某甲处共借得人民币40万元，月息2分，支付利息款3.2万元，归还本金10万元，尚有本金30万元未归还。6、2010年10月、2011年3月，经陈某甲介绍，被告人翁某甲两次从郑梦惠处共借得人民币60万元至今未归还，月息2分，支付利息款17.4万元。7、2010年7、8月份，经陈某甲介绍，被告人翁某甲从柴某乙处借得人民币30万元至今未归还，月息2分，支付利息款6.6万元。8、2012年4月，经管某乙介绍，被告人翁某甲从管某甲处借得人民币35万元，支付了一定利息，归还本金6000元，尚有本金34.4万元未归还。9、2011年5月22日，经王某介绍，被告人翁某甲从柴某甲处借得人民币20万元至今未归还，月息2.5分，支付利息款4万元。10、2011年9月，被告人翁某甲从毛立卿、徐某甲夫妇处借得人民币25万元，月息2分，未支付利息，归还本金5万元，尚有本金20万元未归还。11、2008年至2010年8月，被告人翁某甲多次从郑某甲处共借得人民币100万元至今未归还，月息3分，支付利息款15万余元。12、2012年7月，被告人翁某甲从吴某乙处借得现金12万元，未支付利息，归还本金7万元，尚有本金5万元未归还。13、2009年10月至2011年8月，被告人翁某甲多次从姜某丙处共借得人民币200万元，月息2分，归还本金130万元，尚有本金70万元未归还。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、接受刑事案件登记表、立案决定书、破案报告表，证实公安机关在办理王某非法吸收公众存款案件中，发现翁某甲涉嫌犯罪的线索并立案、侦破的事实；2、借条、借据、银行存取款凭证、银行往来款明细债务清单，证实被告人翁某甲非法吸收存款的人员、时间、数额，及归还部分本息的事实等情况；3、证人王某、张某、黄某、柴某甲、毛某、陈某甲、陈某乙、姜某甲、姜某乙、柴某乙、周某甲、吴某甲、徐某甲、郑某甲、吴某乙、姜某丙、郑某乙、管某甲、吴某丙、翁某乙、石某、翁某丙、徐某乙、管某乙、周某乙的证言，及被告人翁某甲的供述与辩解，证实被告人翁某甲实施非法吸收公众存款犯罪的经过等情况；4、户籍证明，证实证人及被告人的身份情况；5、抓获经过，证实被告人翁某甲的归案情况；6、随案移送物品、文件清单，证实公安机关扣押被告人翁某甲手机及笔记本电脑并随案移送的事实。本案事实清楚，证据确实、充分本院认为，被告人翁某甲违反国家有关规定，以借款方式变相非法吸收公众存款，数额巨大，并造成1694.9万元人民币无法归还被害人的严重后果，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人及辩护人提出的涉案数额问题，结合相关书证及证人证言，本院认为认定毛某的30万元借款依据不够充分，其辩解及辩护意见应予采纳，其余部分的辩解及辩护意见不足以推翻公诉机关的指控，本院不予采纳。另外，辩护人提出的被告人翁某甲的行为已属自首的辩护意见，与事实和法律不符，本院亦不予采纳。综合本案被告人的犯罪事实、性质、情节，以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人翁某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人翁某甲的刑期自2012年12月25日起至2015年12月24日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）二、对被告人翁某甲的违法所得人民币1694.9万元，予以追缴，发还被害人。三、随案移送的手机一部、笔记本电脑一台，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长周公良人民陪审员王建国人民陪审员徐铁军二〇一四年三月六日代书记员王行云
经审理查明：2008年至2012年上半年，被告人翁某甲先后在江山市贺村镇中心街和江山市区江东大道经营泓一理财投资咨询公司，后更名为江山市格泰银投资咨询服务部，主要业务即为资金借贷。翁某甲以做生意需要资金周转为由，许以月息1.5分至5分不等的高额利息，向借款对象出具借条或借据，向王某、柴某乙等人借款共计人民币2365万元，归还本金584.1万元，支付利息款56万元左右，至今尚有本金1750.9万元未归还，实际造成损失1694.9万元。被告人翁某甲于2012年12月24日被抓获归案。1、2010年10月至2011年12月，被告人翁某甲从王某（另案处理）处借得人民币1668万元，其中转账借入1289.5万元，月息3分至5分，归还本金426.5万元，支付了一定利息，尚有本金1241.5万元未归还。2、2008年年底至2009年年底，经陈某甲介绍，被告人翁某甲从陈某甲的哥哥陈某乙处借得人民币110万元至今未归还，月息2分，支付了一定利息。3、2011年7月下旬，经陈某甲介绍，被告人翁某甲从周某甲处借得人民币20万元，月息2分，支付利息款1.8万元，归还本金5万元，尚有本金15万元未归还。4、2010年4月，经陈某甲介绍，被告人翁某甲从姜某甲处借得人民币15万元，月息1.5分，支付利息款2.6万元，本金15万元由陈某甲归还。5、2010年7月、2011年3月，被告人翁某甲两次从吴某甲处共借得人民币40万元，月息2分，支付利息款3.2万元，归还本金10万元，尚有本金30万元未归还。6、2010年10月、2011年3月，经陈某甲介绍，被告人翁某甲两次从郑梦惠处共借得人民币60万元至今未归还，月息2分，支付利息款17.4万元。7、2010年7、8月份，经陈某甲介绍，被告人翁某甲从柴某乙处借得人民币30万元至今未归还，月息2分，支付利息款6.6万元。8、2012年4月，经管某乙介绍，被告人翁某甲从管某甲处借得人民币35万元，支付了一定利息，归还本金6000元，尚有本金34.4万元未归还。9、2011年5月22日，经王某介绍，被告人翁某甲从柴某甲处借得人民币20万元至今未归还，月息2.5分，支付利息款4万元。10、2011年9月，被告人翁某甲从毛立卿、徐某甲夫妇处借得人民币25万元，月息2分，未支付利息，归还本金5万元，尚有本金20万元未归还。11、2008年至2010年8月，被告人翁某甲多次从郑某甲处共借得人民币100万元至今未归还，月息3分，支付利息款15万余元。12、2012年7月，被告人翁某甲从吴某乙处借得现金12万元，未支付利息，归还本金7万元，尚有本金5万元未归还。13、2009年10月至2011年8月，被告人翁某甲多次从姜某丙处共借得人民币200万元，月息2分，归还本金130万元，尚有本金70万元未归还。
本院认为，被告人翁某甲违反国家有关规定，以借款方式变相非法吸收公众存款，数额巨大，并造成1694.9万元人民币无法归还被害人的严重后果，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人及辩护人提出的涉案数额问题，结合相关书证及证人证言，本院认为认定毛某的30万元借款依据不够充分，其辩解及辩护意见应予采纳，其余部分的辩解及辩护意见不足以推翻公诉机关的指控，本院不予采纳。另外，辩护人提出的被告人翁某甲的行为已属自首的辩护意见，与事实和法律不符，本院亦不予采纳。
一、被告人翁某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人翁某甲的刑期自2012年12月25日起至2015年12月24日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）二、对被告人翁某甲的违法所得人民币1694.9万元，予以追缴，发还被害人。三、随案移送的手机一部、笔记本电脑一台，予以没收。
非法吸收公众存款罪