ꈘ某犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省诸暨市人民法院刑事判决书（2016）浙0681刑初51号：诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2016）54号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月18日向本院提起公诉，本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，于2016年6月2日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员郦纪城等出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人李媛媛、何飞明到庭参加诉讼。2016年4月，诸暨市人民检察院向本院建议对本案延期审理，补充侦查完毕后本院继续审理。现已审理终结诸暨市人民检察院指控：被告人刘某于2005年注册成立诸暨市创远信息科技有限公司。2011年3月至2012年12月期间，被告人刘某以公司资金紧张、承接工程需要资金周转等为由，先后多次以月息1%到15%不等的利息，向何某甲、陈某乙、何某乙等二十余名社会不特定对象吸收资金共计人民币945.3万元。公诉机关在庭审中对起诉书中指控的第12节事实当庭予以变更，将被告人刘某向被害人姚某乙借款20万元变更为向其借款40万元。为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据，认为被告人刘某违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，共计957.3万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院对被告人刘某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。被告人刘某对公诉机关指控的罪名无异议，请求从轻处罚，对公诉机关指控的部分事实，提出如下意见：1.第3节事实中，其是向蔡某借款的，并非陈某乙，借条中陈某乙的名字是后来写上去的；2.第5节事实中，其是通过陈某借款，且已将30万元本金交给陈某，由陈某代为归还，后发现陈某未归还，遂将25万元本金交给周某，由周某代为归还；3.第6节事实中，其也将30万元本金交给陈某，由陈某代为归还；4.第9节事实中的10万元借款，其中2万元是何某甲使用；5.第10节事实中，其一直通过银行转账的方式向被害人何某丙支付利息；6.第11节事实中，其已通过银行转账的方式支付给被害人何某丁至少六个月的利息，月息为4分；7.第16节事实中，其已归还被害人张某本金23万元；8.第18节事实中，因被害人许某有10万元借款是被告人刘某替其归还，故实际借款应当是10万元。辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的部分事实存在异议，提出辩护意见如下：一.起诉书中指控的第6节、第16节、第18节事实中，被告人刘某已归还部分本金：1.起诉书指控的第6节事实，被告人刘某向梁某借款30万元，被告人已支付利息12万元，造成经济损失18万元。实质上，被告人已将本金30万元给陈某，让其转交，因陈某未将30万元转交，被告人后来又归还给梁某25万元，余款5万元由被告人朋友阿华代为归还。2.起诉书指控的第16节事实，被告人刘某向张某借款的30万元，已支付利息12万元，实质上被告人已通过张其力归还本金20多万元。3.起诉书指控的第18节事实，被告人刘某向许某借款20万元。实质上许某曾在大东南小额贷款公司贷款10万元，该10万元由被告人替其归还，归还后许某再次向大东南小额贷款公司贷款20万元给被告人，故被告人所借款项应为10万元。借款后，被告人支付利息4千元，归还本金7万元。另许某向被告人朋友杨某所借的5万元系被告人代为归还，因此实际上被告人并未向许某借款，反而是许某欠被告人2.4万元。二.被告人刘某所借的款项虽大部分本金未予归还，但其中部分已归还的本金及支付的利息足以弥补或减少被害人的损失。1.起诉书指控的第1节事实，被告人刘某向蔡某乙借款25万元，被告人已支付利息52.5万元利息，远超借款本金。2.起诉书指控的第4节事实，被告人刘某向何某乙、黄某借款245.3万元，已归还本金115万元，支付利息31.8884万元。3.起诉书指控的第7节事实，被告人刘某向陈某甲借款155万元，已归还本金5万元，支付39.15万元利息。4.起诉书指控的第8节事实，被告人刘某向陈华芳借款63万元，已支付利息31.5万元。5.起诉书指控的第11节事实，被告人刘某向何某丁借款40万元，已支付利息5万元。6.起诉书指控的第12节事实，被告人刘某向姚某乙借款40万元，已支付利息8.1万元。7.起诉书指控的第15节事实，被告人刘某向钟伟武借款20万元，已归还本金10万元，支付利息5万元。8.起诉书指控的第19节事实，被告人刘某向张莉苹借款30万元，已支付利息15万元。三.被告人刘某的主观恶性较小，有真诚悔改之意。1.被告人刘某主观上从未有过不予归还的意图，一直都是承认所欠的债务。被告人所借款项均用于垫付其承接的学校网络改造工程，但因利息过高，且其对承接的工程没有全面的估算衡量，导致最后无法归还欠款。2.被告人刘某归案后积极配合侦查机关查明案情，如实交代了自己的犯罪事实，悔罪态度较好。辩护人会见时，被告人表示其会尽最大的努力归还借款。四.被告人系初犯、偶犯，无前科劣迹，社会危险性较小。本案中也是因为过高估计自己的还款能力，才导致最后资不抵债。综上，结合被告人刘某的犯罪情节、认罪态度等，请求法庭对被告人刘某宽大处理。经审理查明：被告人刘某于2005年注册成立诸暨市创远信息科技有限公司。2011年3月至2012年12月期间，被告人刘某以公司资金紧张、承接工程需要资金周转等为由，先后多次以月息1%到15%不等的利息，向何某甲、陈某乙、何某乙等二十余名社会不特定对象吸收资金供计945.3万元。具体情况如下：1.2011年3月22日，被告人刘某向蔡某乙借款25万元，己支付利息52.5万元，本金未归还。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解，证人许某、蔡某等的证言，结算协议，借条，情况说明、民事诉状、民事调解书等证据予以证实，本院予以确认。2.2011年4月，何某甲向陈某借款15万元，2011年6月16日，何某甲将欲归还给陈某的15万元交给被告人刘某，让其转交给陈某，但被告人刘某向何某甲出具了一份收条后，未将此15万元转交给陈某，转由其个人支配使用，造成何某甲经济损失15万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解，被害人何某甲的陈述，收条等证据予以证实，本院予以确认。3.2011年7月，刘某向陈某乙借款40万元，已支付利息7.6万元，本金未还，造成经济损失32.4万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,被害人陈某乙的陈述,证人何某乙的陈述,情况说明等证据予以证实，本院予以确认。4.2011年9月及2012年11月29日，被告人刘某两次向何某乙、黄某借款共计245.3万元，已归还本金115万元，已支付利息31.8884万元，造成经济损失98.4116万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,被害人何某乙的陈述,存款历史交易明细清单,借条,借款合同,收据,收贷收息凭证,借款借据,刘某何某乙结息清单等证据予以证实，本院予以确认。5.2011年10月18日，被告人刘某向赵某借款30万元，已支付利息1.5万元，未归还本金，造成经济损失28.5万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,被害人赵某的陈述,借条，民事诉状，民事裁定书等证据予以证实，本院予以确认。6.2011年10月20日，被告人刘某向梁某借款30万元，己支付利息12万元，本金未还，造成经济损失18万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,被害人梁某的陈述,借条,民事诉状,民事裁定书,谈话笔录,情况说明等证据予以证实，本院予以确认。辩护人及被告人刘某均在庭审中提出被告人已将30万元给陈某，让其转交这一说法，因陈某未到案，该说法无法印证。且即使已经交给陈某，在陈某未归还的情况下，刘某对梁某造成的经济损失并未减少，不能从还本付息数额中扣除。辩护人及被告人刘某在庭审中提出“因陈某未将30万元转交，被告人后又归还梁某25万元，余款5万元由被告人朋友阿华代为归还”辩护意见，因没有相应的证据予以支持，本院不予采信。辩护人就本节事实提出的辩护意见本院不予采纳。7.2011年11月18日至2012年11月，被告人刘某六次向陈某甲借款共计155万元，支付利息39.15万元，归还本金5万元，造成经济损失110.85万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,被害人陈某甲的陈述,借款合同，转账记录等证据予以证实，本院予以确认。8.2011年12月16日及2011年12月30日，被告人刘某向陈某甲借款共计63万元，已支付利息31.5万元，未归还本金，造成经济损失31.5万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,证人许某、陈某甲等的证言，收条，借款协议，民事诉状，民事调解书等证据予以证实，本院予以确认。9.2011年12月27日，被告人刘某向杨某借款10万元，己支付利息0.4万元，后由担保人何某甲代为归还本息10余万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,被害人杨某的陈述，证人何某甲的证言，收条等证据予以证实，本院予以确认。10.2012年2月2日，被告人刘某向何某丙借款2万元，尚未还本付息，造成经济损失2万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,被害人何某丙的陈述，借条等证据予以证实，本院予以确认。11.2012年3月6日及2012年6月15日，被告人刘某两次向何某丁借款共计40万元，尚未还本付息，造成经济损失40万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,被害人何某戊的陈述，借条等证据予以证实，本院予以确认。12.2012年5月7日至2012年6月19日，被告人刘某四次向姚某乙借款共计20万元，已支付利息8.1万元，本金未归还，造成经济损失11.9万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,证人姚某甲的陈述，证人何某乙的陈述等证据予以证实，本院予以确认。13.2012年6月25日，被告人刘某向唐某借款65万元，已支付利息2.7万元，本金未归还，造成经济损失62.3万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,被害人唐某的陈述，借款合同，存款历史交易明细清单，借款合同等证据予以证实，本院予以确认。14.2012年上半年，被告人刘某向陈某丙借款5万元，尚未还本付息，造成经济损失5万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,被害人陈某丙的陈述，欠条等证据予以证实，本院予以确认。15.2012年7月14日，被告人刘某向钟伟武借款20万元，己支付利息4.75万元，归还本金10万元，钟伟武向法院提起民事诉讼后，由担保人何某乙代为归还本金5万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,证人何某乙、陈某甲的证言，借款合同，对账单，民事诉状，民事判决书，情况说明等证据予以证实，本院予以确认。16.2012年7月8日，被告人刘某向张某借款30万元，己支付利息12万元，未归还本金，造成经济损失18万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,证人孙某的证言，证人陈某甲的证言，借款协议，民事诉状，民事调解书等证据予以证实，本院予以确认。被告人及辩护人均在庭审中提出被告人已归还本金23万元，且其有收条，但因收条遗留在租房其无法提供，故已归还本金23万元的说法无相应证据予以佐证，本院不予采信，辩护人对此提出的辩护意见本院不予采纳。17.2011年11月9日，被告人刘某通过吴某向侯某借款20万元，现已还本付息。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述,被害人侯某的陈述，证人陈某甲的证言，民事调解书，情况说明等证据予以证实，本院予以确认。18.2012年8月20日，被告人刘某向许某借款20万元，已支付利息0.4万元，归还本金7万元，造成经济损失12.6万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述,被害人许某的陈述，借款协议，民事起诉状等证据予以证实，本院予以确认。被告人及辩护人提出本节事实中许某有十万元的借款是被告人刘某归还的，故其向许某的借款实际应为十万元。辩护人还提出许某向被告人朋友杨某所借的5万元系被告人代为归还的，故实际上被告人并未欠许某借款，而是许某欠被告人2.4万元。但被告人及其辩护人均未提供相关证据予以佐证，故本院不予采信，被告人及其辩护人的辩护意见本院不予采纳。19.2012年6月7日，被告人刘某向张某借款30万元，已支付利息15万元，未归还本金，造成经济损失15万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,借款协议，民事诉状，民事判决书，等证据予以证实，本院予以确认。20.2012年9月17日及2012年9月22日，被告人刘某两次向徐某借款共计30万元，已支付利息0.6万元，未归还本金，造成经济损失29.4万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,被害人徐某的陈述，借款合同等证据予以证实，本院予以确认。21.2012年12月，被告人刘某向傅某借款10万元，已支付利息0.6万元，未归还本金，造成经济损失9.4万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,被害人傅某的陈述，证人何某乙的陈述，证人陈某甲的证言等证据予以证实，本院予以确认。22.2012年12月6日，被告人刘某向寿某借款20万元，已支付利息0.8万元，未归还本金，造成经济损失19.2万元。上述事实，由公安机关依法收集，并经庭审质证的被告人刘某的供述和辩解,被害人寿某的陈述，证人陈某甲的证言，借据，民事起诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。此外尚有：1．协助冻结财产通知书，证实登记刘某名下的号牌为浙Ｄ×××××的雅阁汽车已被查封的事实。2．户籍证明，证实被告人刘某的身份情况，其在实施犯罪行为时已达到完全刑事责任年龄。3．临时羁押证明,证实被告人刘某曾在长沙市第二看守所临时羁押，羁押时间为2015年7月16日至2015年7月17日。4.抓获经过，证实被告人刘某于2015年7月16日11时许在长沙市开福区湘江世纪城鸿江苑9栋2单元2503房间被抓获。5.诸暨日报公告，证实2015年7月24日的诸暨日报上刊登了诸暨市公安局发布的公告，内容为刘某已涉嫌非法吸收公众存款，涉嫌案件的被害人于2015年8月10日前到经侦大队报案。上述证据均系侦查机关依法收集，由检察机关提交，并经法庭质证，证据与证据之间能够相互印证，证明案件事实，本院予以确认本院认为，被告人刘某违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，共计945.3万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘某归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，且已归还部分本金、支付部分利息，本院予以从轻处罚。辩护人据此提出的辩护意见本院予以采纳。被告人刘某当庭提出的辩护意见，因其未能提供相应证据予以佐证，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一五年七月十六日起至二0一八年七月十五日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、责令被告人刘某继续向各被害人赔偿经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长王岚人民陪审员徐黎明人民陪审员石璐二〇一六年八月八日书记员赵学旦
经审理查明：被告人刘某于2005年注册成立诸暨市创远信息科技有限公司。2011年3月至2012年12月期间，被告人刘某以公司资金紧张、承接工程需要资金周转等为由，先后多次以月息1%到15%不等的利息，向何某甲、陈某乙、何某乙等二十余名社会不特定对象吸收资金供计945.3万元。具体情况如下：1.2011年3月22日，被告人刘某向蔡某乙借款25万元，己支付利息52.5万元，本金未归还。
本院认为，被告人刘某违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，共计945.3万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘某归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，且已归还部分本金、支付部分利息，本院予以从轻处罚。辩护人据此提出的辩护意见本院予以采纳。被告人刘某当庭提出的辩护意见，因其未能提供相应证据予以佐证，本院不予采信。
一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一五年七月十六日起至二0一八年七月十五日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、责令被告人刘某继续向各被害人赔偿经济损失。
非法吸收公众存款罪