李某某犯非法吸收公众存款一审刑事判决书四川省平昌县人民法院刑事判决书（2016）川1923刑初100号：四川省平昌县人民检察院以平检公诉刑诉〔2016〕97号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月17日向本院提起公诉。因本案涉案被害人人数众多，本院于同月27日依法将本案变更为普通程序审理。组成合议庭，公开开庭审理了本案。平昌县人民检察院指派代理检察员许波出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人丁怀宝到庭参加诉讼。现已审理终结平昌县人民检察院指控：2010年至2015年期间，被告人李某某挂靠平昌县江州房地产开发有限公司，开发平昌县江口镇环城路“一品居”三期工程过程中，以需要资金投入该项目为由，以承诺支付2%至10%的月利息为诱惑，通过口口相传、委托亲友介绍等途径，向社会不特定对象苟某某、何某某、谢某某，吴某甲、何某甲、何某乙、何某丙、李某某、7、张某甲、何某甲、苟某某、文某某、李某、何某丙、王某甲、杨某甲、李某甲、郭某某、梦某某、陈某某、张某、王某乙、向某某、李某乙、张某乙、张某戊、龚某某、张某丙、吴某某、杨某乙、易某某、王某、蒋某某、胡某某、肖某、王某丙、赵某、何某乙、刘某某、张某丁、杨某丙、杨某、李某丙、胡某等45人借款人民币（以下均为：人民币）共计1251.5万元。为证明上述事实，公诉机关出示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述等证据。公诉机关认为：被告人李某某违反国家有关规定，非法向社会公开吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。李某某犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。被告人李某某对公诉机关指控的主要事实及罪名无异议，辩解称自己是主动到案，有自首情节。另辩解称，在李某处借款本金应为8万元；在向某某处借款本金应为30万；在龚某某处于2015年3月5日借款本金20万是利息转借款本金。请求从轻处罚。辩护人丁怀宝对公诉机关指控李某某的罪名无异议，主要辩护意见是：1、指控在王某乙处7万、何某丙处10万、李某某处17万、杨某甲处15万、龚某某处140万、陈某处19万、张某戊处45万、胡某某处12万、易某某处40万、蒋某某处10万、何某甲处15万、何某乙处13万、何某丙处2万、杨某丙处45万、李某丙处110万，共15人处借款，共计500万元。因该15人是被告人的亲友，是特定的对象，不应列为犯罪金额。2、李某某是主动到案，应当认定自首。3、李某某有初犯、当庭认罪悔罪表现。综上请求对李某某从轻或者减轻处罚。经审理查明：2010年至2015年期间，被告人李某某挂靠平昌县江州房地产开发有限公司，开发平昌县江口镇环城路“一品居”三期工程过程中，以需要资金投入该项目为由，以承诺支付2%至10%的月利息为诱惑，通过口口相传、委托亲友介绍等途径，向社会不特定对象苟某某、何某某、谢某某，吴某甲、何某甲、何某乙、何某丙、张某甲等44人借款共计人民币1212万元，偿还本金18万元，支付利息144.27万元，造成各被害人经济损失共计1049.73万元。具体事实如下：1、2014年1月，被告人李某某经陈某介绍在苟某某处借款10万元，约定月利息3%，已支付利息1万元。2、2013年4、5月份，被告人李某某经张光荣介绍在何某某处借款30万元，约定月利息2%，已支付利息1.8万元。3、2014年，被告人李某某经陈某乙介绍在谢某某处分多次借款共计16万元，约定月利息10%，已支付利息2万元。4、2015年2月5日，被告人李某某在吴某甲处借款8万元，约定月利息3%。5、2014年7月21日、同月30日，被告人李某某经陈某乙介绍在饶某某、何某甲夫妇处分别借款10万元、5万元，共计15万元，约定月利息4%，已支付利息1.7万元。6、2012年5月，被告人李某某经陈某介绍在何某乙处借款13万元，约定月利息3%，已支付利息1.8万元。7、2012年5月，被告人李某某经何某乙介绍在何某丙处借款2万元，约定月利息3%，已支付利息1.62万元。8、2012年2月、同年5月、2015年4月，被告人李某某分三次在陈某处分别以5%、3%的月利息借款10万元、5万元、4万，共计19万元。9、2013年9月，被告人李某某经陈某介绍在张某甲处借款20万元，约定月利息2.5%，已支付利息6万元。10、2012年9月29日和次日，被告人李某某经王翔介绍分两次在何某甲、王晓锋夫妇处借款15万元、20万元，共计35万元，约定月利息4%，已支付利息4.3万余元。11、2014年9月，被告人李某某在苟某某处借款25万元，约定月利息3%，已支付利息5万元。12、2013年12月7日，被告人李某某在文某某处借款20万元，约定月利息3%。13、2014年7月1日，被告人李某某在李某处借款15万元，约定月利息4%。14、2013年12月，被告人李某某在何某丙处借款10万元，约定月利息3%。15、2015年1月14日，被告人李某某经王某丁介绍在王某甲处借款10万元，约定月利息3%。16、2014年1月、3月、2015年1月，被告人李某某分四次在杨某甲处分别借款5万元、5万元、3万元、2万元，共计15万元，约定月利息2%。17、2013年6月3日，被告人李某某在李某甲处借款20万元，约定月利息8%，已支付利息5万元。18、2013年8月8日，被告人李某某经王某戊介绍在郭某某处借款3万元，约定月利息2%。19、2014年1月3日，被告人经王某戌介绍在孟某某处借款10万元，约定月利息3%。20、2013年下半年、2015年3月，被告人李某某在陈某某处分两次借款7万元、2万元，共计9万元，约定月利息3%。21、2012年1月11日，被告人李某某在张某处借款10万元，约定月利息5%。22、2010年9月12日，被告人李某某在王某乙处借款7万元，约定月利息3%。23、2011年5月27日、2012年12月26日，被告人李某某在向某某处分别借款30万元、20万元，共计50万元，约定月利息3%，已支付利息3万，还本金11万元。24、2014年3月6日，被告人李某某经李某介绍在李某乙处借款20万元，约定月利息3%。25、2012年9月20日，被告人李某某经肖明海介绍在张某乙处借款10万元，约定月利息2%。26、2013年1、2月份，被告人李某某在张某戊处分两次借款35万元、10万元，共计45万元，约定月利息3%，已支付利息1万元。27、2012年8月25日、2015年3月5日，被告人李某某在龚某某处分别借款120万元、20万元，共计140万元，约定月利息3%至5%不等，已支付利息74.4万元。28、2013年11月，被告人李某某经徐某介绍在张某丙处借款15万元，约定月利息5%，已支付利息4.5万。29、2012年9月、2014年9月，被告人李某某经陈某介绍在吴某某、吴某处借款25万元、13万元，共计38万元，约定月利息3%。30、2013年10月29日，被告人李某某在杨某乙处借款10万元，约定月利息3%，已归还本金5万元，支付利息0.4万。31、2013年10月16日，被告人李某某经胡某某介绍在易某某处借款40万元，约定月利息2.5%。32、2012年10月，被告人李某某经陈某介绍在王某处借款10万元，约定月利息3%，已支付利息1.8万元。33、2013年2月，被告人李某某在蒋某某处借款10万元，约定月利息3%。34、2013年上半年，被告人李某某在胡某某处借款12万元，约定月利息3%。35、2013年10月，被告人李某某经胡某某介绍在肖某、杨某甲夫妻处借款10万元，约定月利息3%。36、2014年1月，被告人经岳某某介绍在王某丙处借款20万元，约定月利息3%。37、2014年11月、12月，被告人李某某经赵某甲介绍在赵某处分别借款10万元、10万元，共计20万元，约定月利息4%。38、2013年7月，被告人李某某经张某某介绍在何某乙处借款20万元，约定月利息3%。已归还本金2万元，支付利息7.2万元。39、2012年8月18日、2012年10月17日、2013年3月、2013年6月，被告人李某某在刘某某处分别借款30万元、30万元、15万元、20万元，共计95万元，约定月利息3%，已支付利息16.2万元。40、2012年10月，被告人李某某经王翔介绍在张某丁处借款60万元，约定月利息3%。41、2013年11月，被告人李某某在杨某丙处借款45万元，约定月利息3.5%。42、2013年，被告人李某某在杨某处借款60万元，约定月利息2%。43、2012年8月、同年9月、2013年1月，被告人在李某丙处分别借款50万元、10万元、50万元，共计110万元，分别约定月利息为3%、3.5%、3%，已支付利息5.55万元。44、2012年10月、2015年2月，被告人李某某经赵某丙介绍在胡某处分别借款20万元、30万元，共计50万元，分别约定月利息为5%、3%。另查明，2015年12月22日，被告人李某某在平昌县住房和城乡建设局接受调查时，经公安机关传唤后主动到案，如实供述了主要犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经质证、认证的下列证据在案证实：1、《受案登记表》、《立案决定书》，证实案件来源。2、户籍证明，证实李某某的自然人情况及刑事责任能力。3、到案经过，证实李某某的到案情况。4、被害人苟某某、何某某、谢某某，吴某甲、何某甲、何某乙、何某丙、张某甲等44人的陈述及借条复印件、银行转款依据等相关书证，证实被告人李某某非法吸收公众存款的犯罪事实及经过。5、被告人李某某对上述证据证明的事实供认不讳。关于公诉机关指控李某某于2015年2月15日在袁显云处借款18万元的事实，经查，指控该笔借款无吴某甲、袁得的证言佐证，书证银行转款记录显示的交易金额与袁显云陈述的金额不符，且李某某在侦审中一直辩称该笔18万包括同月5日在吴某甲处借的8万元。该笔指控系事实不清，证据不力，故本院不予认定为犯罪数额。但不影响袁显云采用其他合法方式主张权利。关于公诉机关指控李某某在李某某处借款17万元的事实，经查，在案仅有李某某的供述、借条复印件，李某某所作的陈述未签名捺印，不符合刑事证据要求不能作证据使用，该笔指控系事实不清、证据不力，故本院不予认定为犯罪数额。但不影响李某某采用其他合法方式主张权利。关于公诉机关指控李某某在苟某某处借款29.5万元，经查，李某某在侦审中一直辩称借款本金为25万，在案书证商品房申购协议以住房一套限额25万元作抵押予以佐证。故应认定25万元人民币为其犯罪数额。关于李某某辩解称在李某处借款本金应为8万元的意见，经查，公诉机关起诉指控该笔借款为15万元，有李某的陈述、书证借条予以佐证，李某某在侦查阶段供述称该笔借款本金为7万元，但在庭审中又辩称为8万元，本院认为，李某某前后供述不一致，其供述不能采信。故对该辩解意见不予采纳。关于李某某辩解在向某某处借款本金应为30万，已支付利息19.5万的意见与审理查明的事实不符，故不予采纳。关于李某某辩解在龚某某处于2015年3月5日借款本金20万是利息转借款本金的意见与审理查明的事实不符，故不予采纳。关于李某某及其辩护人丁怀宝所提王某乙、何某丙、杨某甲、龚某某、陈某、张某戊、李某丙等15人是李某某的亲友，属于特定对象，其借款金额不应计入犯罪数额的辩解辩护意见，经查，李某某从2010年项目开始动工时便向社会公开宣传吸收借款，并通过龚某某、陈某等人又向社会不特定人集资，李某某主观上是明知的，本院认为对该15人应当认定为向“社会不特定对象”吸收资金，故对该辩解辩护意见不予采纳本院认为，被告人李某某扰乱金融秩序，以个人的名义向社会不特定对象约定高额利息吸收存款，数额巨大的犯罪事实清楚，证据确实充分，公诉机关对其犯非法吸收公众存款罪的指控罪名成立，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。李某某有自首情节，依法可以从轻处罚。另有初犯、当庭认罪的酌定从轻量刑情节。本院为打击犯罪，维护国家金融秩序。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第六十四条的规定，判决如下一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币150000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月22日起至2019年6月21日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。二、责令被告人李某某退赔各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长何中正人民陪审员王心会人民陪审员肖岚芳二〇一六年九月二十一日书记员贾占鹏
经审理查明：2010年至2015年期间，被告人李某某挂靠平昌县江州房地产开发有限公司，开发平昌县江口镇环城路“一品居”三期工程过程中，以需要资金投入该项目为由，以承诺支付2%至10%的月利息为诱惑，通过口口相传、委托亲友介绍等途径，向社会不特定对象苟某某、何某某、谢某某，吴某甲、何某甲、何某乙、何某丙、张某甲等44人借款共计人民币1212万元，偿还本金18万元，支付利息144.27万元，造成各被害人经济损失共计1049.73万元。具体事实如下：1、2014年1月，被告人李某某经陈某介绍在苟某某处借款10万元，约定月利息3%，已支付利息1万元。2、2013年4、5月份，被告人李某某经张光荣介绍在何某某处借款30万元，约定月利息2%，已支付利息1.8万元。3、2014年，被告人李某某经陈某乙介绍在谢某某处分多次借款共计16万元，约定月利息10%，已支付利息2万元。4、2015年2月5日，被告人李某某在吴某甲处借款8万元，约定月利息3%。5、2014年7月21日、同月30日，被告人李某某经陈某乙介绍在饶某某、何某甲夫妇处分别借款10万元、5万元，共计15万元，约定月利息4%，已支付利息1.7万元。6、2012年5月，被告人李某某经陈某介绍在何某乙处借款13万元，约定月利息3%，已支付利息1.8万元。7、2012年5月，被告人李某某经何某乙介绍在何某丙处借款2万元，约定月利息3%，已支付利息1.62万元。8、2012年2月、同年5月、2015年4月，被告人李某某分三次在陈某处分别以5%、3%的月利息借款10万元、5万元、4万，共计19万元。9、2013年9月，被告人李某某经陈某介绍在张某甲处借款20万元，约定月利息2.5%，已支付利息6万元。10、2012年9月29日和次日，被告人李某某经王翔介绍分两次在何某甲、王晓锋夫妇处借款15万元、20万元，共计35万元，约定月利息4%，已支付利息4.3万余元。11、2014年9月，被告人李某某在苟某某处借款25万元，约定月利息3%，已支付利息5万元。12、2013年12月7日，被告人李某某在文某某处借款20万元，约定月利息3%。13、2014年7月1日，被告人李某某在李某处借款15万元，约定月利息4%。14、2013年12月，被告人李某某在何某丙处借款10万元，约定月利息3%。15、2015年1月14日，被告人李某某经王某丁介绍在王某甲处借款10万元，约定月利息3%。16、2014年1月、3月、2015年1月，被告人李某某分四次在杨某甲处分别借款5万元、5万元、3万元、2万元，共计15万元，约定月利息2%。17、2013年6月3日，被告人李某某在李某甲处借款20万元，约定月利息8%，已支付利息5万元。18、2013年8月8日，被告人李某某经王某戊介绍在郭某某处借款3万元，约定月利息2%。19、2014年1月3日，被告人经王某戌介绍在孟某某处借款10万元，约定月利息3%。20、2013年下半年、2015年3月，被告人李某某在陈某某处分两次借款7万元、2万元，共计9万元，约定月利息3%。21、2012年1月11日，被告人李某某在张某处借款10万元，约定月利息5%。22、2010年9月12日，被告人李某某在王某乙处借款7万元，约定月利息3%。23、2011年5月27日、2012年12月26日，被告人李某某在向某某处分别借款30万元、20万元，共计50万元，约定月利息3%，已支付利息3万，还本金11万元。24、2014年3月6日，被告人李某某经李某介绍在李某乙处借款20万元，约定月利息3%。25、2012年9月20日，被告人李某某经肖明海介绍在张某乙处借款10万元，约定月利息2%。26、2013年1、2月份，被告人李某某在张某戊处分两次借款35万元、10万元，共计45万元，约定月利息3%，已支付利息1万元。27、2012年8月25日、2015年3月5日，被告人李某某在龚某某处分别借款120万元、20万元，共计140万元，约定月利息3%至5%不等，已支付利息74.4万元。28、2013年11月，被告人李某某经徐某介绍在张某丙处借款15万元，约定月利息5%，已支付利息4.5万。29、2012年9月、2014年9月，被告人李某某经陈某介绍在吴某某、吴某处借款25万元、13万元，共计38万元，约定月利息3%。30、2013年10月29日，被告人李某某在杨某乙处借款10万元，约定月利息3%，已归还本金5万元，支付利息0.4万。31、2013年10月16日，被告人李某某经胡某某介绍在易某某处借款40万元，约定月利息2.5%。32、2012年10月，被告人李某某经陈某介绍在王某处借款10万元，约定月利息3%，已支付利息1.8万元。33、2013年2月，被告人李某某在蒋某某处借款10万元，约定月利息3%。34、2013年上半年，被告人李某某在胡某某处借款12万元，约定月利息3%。35、2013年10月，被告人李某某经胡某某介绍在肖某、杨某甲夫妻处借款10万元，约定月利息3%。36、2014年1月，被告人经岳某某介绍在王某丙处借款20万元，约定月利息3%。37、2014年11月、12月，被告人李某某经赵某甲介绍在赵某处分别借款10万元、10万元，共计20万元，约定月利息4%。38、2013年7月，被告人李某某经张某某介绍在何某乙处借款20万元，约定月利息3%。已归还本金2万元，支付利息7.2万元。39、2012年8月18日、2012年10月17日、2013年3月、2013年6月，被告人李某某在刘某某处分别借款30万元、30万元、15万元、20万元，共计95万元，约定月利息3%，已支付利息16.2万元。40、2012年10月，被告人李某某经王翔介绍在张某丁处借款60万元，约定月利息3%。41、2013年11月，被告人李某某在杨某丙处借款45万元，约定月利息3.5%。42、2013年，被告人李某某在杨某处借款60万元，约定月利息2%。43、2012年8月、同年9月、2013年1月，被告人在李某丙处分别借款50万元、10万元、50万元，共计110万元，分别约定月利息为3%、3.5%、3%，已支付利息5.55万元。44、2012年10月、2015年2月，被告人李某某经赵某丙介绍在胡某处分别借款20万元、30万元，共计50万元，分别约定月利息为5%、3%。另查明，2015年12月22日，被告人李某某在平昌县住房和城乡建设局接受调查时，经公安机关传唤后主动到案，如实供述了主要犯罪事实。
本院认为，被告人李某某扰乱金融秩序，以个人的名义向社会不特定对象约定高额利息吸收存款，数额巨大的犯罪事实清楚，证据确实充分，公诉机关对其犯非法吸收公众存款罪的指控罪名成立，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。李某某有自首情节，依法可以从轻处罚。另有初犯、当庭认罪的酌定从轻量刑情节。本院为打击犯罪，维护国家金融秩序。
一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币150000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月22日起至2019年6月21日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。二、责令被告人李某某退赔各被害人的经济损失。
非法吸收公众存款罪