漠延强集资诈骗一审刑事判决书宁夏回族自治区吴忠市利通区人民法院刑事判决书（2016）宁0302刑初71号：宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院以吴利检公诉刑诉（2016）61号起诉书指控被告人张延强犯集资诈骗罪，于2016年2月18日向本院提起公诉。2016年4月14日，经宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。2016年8月15日，宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院建议本院延期审理，本院决定延期审理。2016年9月9日，宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院建议本院恢复审理，本院决定恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院指派检察员张秀琳出庭支持公诉，被告人张延强及其辩护人张博到庭参加诉讼。现已审理终结宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院指控：2013年6月，被告人张延强与曹某某（另案处理）商量，以高息为诱饵，在宁夏吴忠向社会公众集资。同年7月，二人为取得社会公众的信任，在吴忠市注册成立宁夏某投资有限公司，注册资金为1000万元，经营范围为投资理财咨询服务。法定代表人为陈某某，实际控制人为张延强、曹某某。2014年6月，该公司法定代表人变更为张延强。公司成立后，二人通过组织员工上街宣传、散发传单等方式，谎称公司资金雄厚，资质齐全，以支付高利为诱饵，采取签订投资合同的方式，向社会公众非法集资。自2013年7月25日至2015年2月2日，二人先后以每月支付本金1.2%—1.5%的高利率，骗取被害人肖某某、杨某某、马某某等68人资金共计人民币1361.5万元。被告人张延强除按月支付被害人利息155万余元，支出公司日常开支和员工工资78万余元，高利放贷180万元及其他投资90万元外，剩余860万余元集资款均被其用于偿还个人欠款及购买个人住房挥霍。公诉机关认定上述事实的证据有：1、被害人陈述；2、证人证言；3、书证；4、物证；5、被告人供述。公诉机关认为，被告人张延强无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资1206.5万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人张延强犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。被告人张延强当庭自愿认罪，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。提出其具有自首的量刑情节，请求法庭对其从轻处罚的辩解理由。被告人张延强的辩护人对公诉机关指控被告人张延强犯集资诈骗罪的罪名有异议。提出被告人张延强的行为构成非法吸收公众存款罪；宁夏某投资有限公司的法定代表人在变更为被告人张延强之前，由曹某某控制该公司期间所吸收的约500万元资金应由曹某某承担；被告人张延强吸收资金后出借、投资的数额，以及追回其在银行存款的部分应从其集资诈骗的数额中予以扣除；被告人张延强具有自首的量刑情节，建议法庭对被告人张延强从轻或减轻处罚；被告人张延强系初犯、偶犯，认罪态度较好，建议法庭对被告人张延强酌情从轻处罚的辩护意见。经审理查明：2013年6月，被告人张延强经与曹某某（另案处理）商量，以高息为诱饵，欲在宁夏吴忠市向社会公众非法集资。2013年7月，二人为取得社会公众的信任，在未实际出资的情况下，委托他人通过虚报注册资本的方式，在吴忠市利通区注册成立宁夏某投资有限公司（以下简称某公司）。该公司注册资金为1000万元，经营范围为投资理财咨询服务。法定代表人为陈某某，实际控制人为被告人张延强、曹某某。2014年6月，某公司法定代表人变更为被告人张延强。某公司成立后，被告人张延强与曹某某通过组织员工上街宣传、散发传单等方式，向社会公众谎称某公司资金雄厚，资质齐全，以支付高利为诱饵，采取与被害人签订投资合同的方式，骗取被害人的信任，未经有权机关批准，向社会公众募集资金。自2013年7月25日至2015年2月2日，被告人张延强先后以每月支付存入本金1.2%—1.5%的高回报率，向被害人肖某某、杨某某、马某某等68人募集资金共计1351.5万元。其中，骗取被害人司某某3万元，骗取被害人朱某某15万元，骗取被害人刘某某30万元，骗取被害人赵某某15万元，骗取被害人王某某5万元，骗取被害人陈某甲10万元，骗取被害人叶某某15万元，骗取被害人朱某甲10万元，骗取被害人马某甲3万元，骗取被害人杨某甲12万元，骗取被害人朱某乙3万元，骗取被害人高某某3万元，骗取被害人朱某丙32万元，骗取被害人张某某20万元，骗取被害人李某某2万元，骗取被害人杨某某、马某乙共计74万元，骗取被害人郭某某10万元，骗取被害人吴某某50万元，骗取被害人马某丙10万元，骗取被害人张某甲2万元，骗取被害人平某某5万元，骗取被害人杨某乙2万元，骗取被害人纳某某20万元，骗取被害人房某某10万元，骗取被害人刘某甲1万元，骗取被害人耿某某30万元，骗取被害人吴某甲32万元，骗取被害人陈某乙15万元，骗取被害人朱某丁10万元，骗取被害人刘某乙8万元，骗取被害人杜某某5万元，骗取被害人周某某、马某某63万元，骗取被害人谢某某10万元，骗取被害人王某甲2万元，骗取被害人叶某甲63万元，骗取被害人刘某丙10万元，骗取被害人尹某某10万元，骗取被害人闫某某3万元，骗取被害人陈某丙60万元，骗取被害人刘某丁10万元，骗取被害人陈某丁12万元，骗取被害人马某丁43万元，骗取被害人沈某某10万元，骗取被害人马某戊1万元，骗取被害人赵某某4.5万元，骗取被害人岳某某45万元，骗取被害人杨某丙35万元，骗取被害人韩某某12万元，骗取被害人方某某11万元，骗取被害人吴某乙3万元，骗取被害人马某己4万元，骗取被害人肖某某65万元，骗取被害人王某乙、马某庚3万元，骗取被害人马某辛25万元，骗取被害人张某乙20万元，骗取被害人肖某甲86万元，骗取被害人邵某某50万元，骗取被害人蒲某某20万元，骗取被害人龙某某5万元，骗取被害人曹某甲55万元，骗取被害人闫某甲1万元，骗取被害人张某丙20万元，骗取被害人贾某某30万元，骗取被害人尹某甲1万元，骗取被害人李某甲31万元，骗取被害人张某丁14万元，骗取被害人沈某甲6万元，骗取被害人张某戊20万元，骗取被害人李某乙24万元。所骗取的资金全部打入被告人张延强和其实际控制的银行账户中，除按月支付被害人利息共计155.4246万元，高利放贷140万元，加盟深圳深银联公司、苏州喜尔信息科技有限公司“乐分享”项目、山西省河津市“水王星”净水器专卖店投资共计90万元，支付员工工资和公司日常开支共计78.8642万元，以25万元购买坐落于河南省洛阳市涧西区13街坊6-4-303室房屋一套，向中国银行股份有限公司洛阳分行偿还房屋按揭贷款2.699167万元（房屋位于河南省洛阳新区怡和花园2幢1-2701室），剩余款项全部用于偿还被告人张延强个人欠款。除去被告人张延强向各被害人支付的利息共计155.4246万元，被告人张延强实际骗取各被害人的资金共计1196.0754万元。2015年2月2日，被告人张延强自动向公安机关投案，如实供述了其上述犯罪事实。上述事实，有公诉机关当庭出示、经质证的下列证据证实：（一）、被告人张延强集资诈骗1196.0754万元的证据1、被害人司某某、朱某某、刘某某、赵某某、王某某、陈某甲、叶某某、朱某甲、马某甲、杨某甲、朱某乙、高某某、朱某丙、张某某、李某某、杨某某、马某乙、郭某某、吴某某、马某丙、张某甲、平某某、杨某乙、纳某某、房某某、刘某甲、耿某某、吴某甲、陈某乙、朱某丁、刘某乙、杜某某、周某某、马某某、谢某某、王某甲、叶某甲、刘某丙、尹某某、闫某某、陈某丙、刘某丁、陈某丁、马某丁、沈某某、马某戊、赵某某、杨某丙、岳某某、韩某某、方某某、吴某乙、肖某某、马某己、王某乙、马某庚、马某辛、张某乙、肖某甲、邵某某、蒲某某、龙某某、曹某甲、闫某甲、张某丙、贾某某、周月英、李某甲、张某丁、沈某甲、张某己、李某乙的陈述，某公司投资管理合同、委托投资管理协议书、投资证明书、给付收益和归还本金计划、承诺函、收据、居民身份证（复印件），证实2014年10月10日，被害人司某某经李某甲介绍后到某公司投资3万元，月利率1.2%，共获息0.144万元。2014年8月份，被害人朱某某在吴忠市盛元广场见到某公司的投资宣传单后，到某公司经李某甲介绍共投资15万元，共获息0.25万元。被害人刘某某经某公司员工介绍和查看该公司的宣传单后，于2014年11月21日向该公司投资共计20万元，月利率1.4%；于2015年1月21日向该公司追加投资10万元，月利率1.5%；共获得利息0.73万元。被害人赵某某听同事陈某甲介绍说吴忠有个投资公司利息回报高，到某公司咨询后，投资15万元，月利率1.2%，共获利0.44万元。被害人王某某先后于2014年11月份、12月份向某公司共投资5万元，月利率1.2%，共获利息0.128万元。被害人陈某甲经张某丁介绍并看了某公司的宣传单后于2014年11月15日向某公司投资10万元，月利率1.3%，共获利息0.39万元。被害人叶某某经张某丁介绍到某公司投资10万元，月利率为1.3%，获利0.39万元。后觉得该公司讲诚信，又决定增加投资10万元，某公司按照约定给其付了3个月的利息。2015年1月其取走5万元本金。其存入15万元本金获得利息0.195万元。被害人叶某某共获得利息1.305万元。2014年11月19日，被害人朱某甲经张某丁介绍到某公司投资10万元，月利率1.3%，共获得利息0.39万元。2014年2月20日，被害人马某甲到某公司见到某公司的投资宣传单后，见投资利息回报高，经张某丁、李某甲讲解，决定投资2万元，月利率1.2%，后获得利息0.288万元。于2014年11月16日又投资1万元，获得利息0.036万元。2013年12月份，被害人杨某甲在吴忠市利通区胜利街看到某公司的投资产品宣传单后，于2014年1月份到某公司进行咨询，经张某丁介绍后投资5万元，月利率1.2%，获得利息0.72万元。2015年1月份，其去退还投资本金5万元时，经李某甲介绍，没有将本金退回，继续签订了12个月的投资合同。在2014年2月份时，被害人杨某甲主动到某公司投资5万元，获得利息0.72万元。于2014年9月20日投资2万元，获息0.096万元。其共投资本金12万元，获得利息共计1.536万元。被害人朱某乙见到某公司的投资宣传单后，于2015年1月3日向某公司投资3万元，获得利息0.036万元。经李某甲介绍，被害人高某某于2015年1月24日向某公司投资3万元，月利率1.2%，获得利息0.036万元。2014年4月初的一天，被害人朱某丙听说某公司的存款利息比银行高，后主动到某公司进行咨询，张某丁给其讲解某公司的情况并给其发放某公司的宣传彩页。2014年9月份，其在某公司门口见到李某甲后，决定投资5万元，后又陆续存入20多万元。在2014年12月1日又存入2万元。2015年1月7日签订一份30万元的总合同，月利率1.5%。向某公司存款共计32万元，共收到某公司的利息1.398万元。被害人张某某经李某甲介绍后，在2014年6月、9月先后向某公司投资共计20万元，共获得利息1.7735万元。被害人李某某经其朋友刘某戊推荐，觉得某公司的利息比银行利息高，遂到某公司投资2万元，月利率1.2%，获得利息0.048万元。被害人杨某某、马某乙经张某丁介绍后，先后于2014年10月28日、2014年11月2日、2014年12月11日向某公司投资30万元、40万元、34万元，月利率1.5%。2015年1月28日，其从某公司取出30万元，共损失74万元，获得利息4.148万元。被害人郭某某经李某甲介绍后，向某公司投资10万元，获得利息0.37万元。被害人吴某某到某公司经张某丁接待，给其介绍了某公司的基本情况，并给其看了该公司的宣传单，得知某公司的注册资金为1000万元，给的利息比较高后，分三次投资共计50万元，共获得利息3.992万元。2014年10月份，被害人马某丙经张某丁介绍，向某公司投资10万元，月利率1.3%，获得利息0.52万元。2014年8月份，被害人张某甲经李某甲介绍，其看了某公司的宣传单后，决定投资2万元，获得利息0.144万元。被害人平某某见到某公司的宣传单后，到某公司咨询张某丁，后投资5万元，月利率1.2%，获得利息0.42万元。被害人杨某乙经其朋友吴某某推荐，到某公司投资2万元，获得利息0.072万元。2014年4、5月份的一天，在吴忠市利通区明珠广场，被害人纳某某收到某公司的宣传单后，看见该公司的收益比银行高，其到某公司实地查看后先后投资10万元、20万元，后又撤回10万元。其中10万元的利率为1.3%，20万元的利率为1.4%。被害人纳某某共获得利息0.28万元。被害人房某某、刘某甲经李某甲介绍后，分别向某公司投资10万元、1万元，月利率1.2%，分别获得利息0.6万元、0.06万元。被害人耿某某经朋友推荐后，到某公司咨询，先后投资共计30万元，获得利息2.07万元。被害人吴某甲经吴某某介绍后，向某公司投资32万元，月利率1.4%，共获得利息1.2145万元。被害人陈某乙、杜某某看见某公司的宣传单，到某公司咨询后认为利息高，分别向某公司投资15万元、5万元，分别获得利息1.92万元、0.3万元。被害人朱某丁经朱某丙介绍后到某公司咨询，经李某甲讲解后投资16万元，后取走6万元，获得利息0.884万元。2014年6月，被害人刘某乙经李某甲介绍、劝说，向某公司投资8万元，获得利息0.468万元。被害人周某某经同事李某甲介绍，看了某公司的营业执照和宣传单后，投资36万元。后又以其配偶马某某的名义向某公司投资27万元，其共获得利息1.608万元。被害人谢某某从其同事肖某某处得知在某公司存钱利息高，后经到某公司咨询，张某丁称该公司的业务国家允许，利息高，且安全，见到李某甲并看了某公司的宣传彩页和营业执照后，投资10万元，月利率1.3%，获得利息0.91万元。2013年12月份，被害人王某甲在街心公园看到某公司的宣传彩页，到该公司咨询，陈某某称公司资质齐全，利息高，资金安全，被害人王某甲遂决定投资2万元，月利率1.2%，其获得利息0.312万元。被害人叶某甲经其姐夫尹某某介绍并得知尹某某的同学张某丁在某公司上班，于2014年11月份、2014年12月份向某公司投资共计63万元，月利率1.5%，共获得利息2.34万元。被害人刘某丙经尹某某向张某丁打听某公司的情况后，二人各凑10万元以刘某丙的名义与某公司签订投资管理合同，月利息1.4%，共获得利息1.4万元，被害人刘某丙与尹某某各得利息0.7万元。被害人闫某某转街时收到某公司的宣传彩页后到该公司进行咨询，经李某甲介绍于2014年4月20日、2014年9月21日先后二次向某公司投资共计3万元，月利率1.2%，获得利息共计0.3万元。被害人陈某丙看见报纸上夹带的某公司的宣传彩页时，到某公司咨询时见到从银行退休的张某丁，张某丁称某公司规范，遂先后二次投资共计60万元，月利率1.5%，共获得利息3.6万元。被害人刘某丁经李某甲推荐，向某公司投资10万元，月利率1.3%，获得利息0.13万元。被害人陈某丁从其母亲叶某某处得知其母亲在某公司投资15万元，收益不错时，其母亲叶某某将被害人陈某丁带至某公司，经该公司的工作人员接待后投资12万元，获得利息0.576万元。被害人马某丁在清真寺门口见到某公司的宣传单后，向张某丁咨询时，张某丁告知该公司为正规公司，遂投资43万元，获得利息3.23万元。被害人沈某某经张某丁介绍，得知某公司低利吸高利放的情况后，到某公司考察，后以其妻子崔淑萍的名义投资10万元，月利率1.4%，获得利息0.42万元。被害人马某戊看了其从地上捡到的某公司的宣传彩页后，发现该公司的利息比银行高，而且安全保本，遂于2014年12月7日向某公司投资1万元，月利率1.2%，在其按时拿到存款1万元3个月的利息0.024万元后，于2015年2月2日再次向某公司投资5万元，其于当日获得投资5万元的月息0.06万元。案发后，公安机关将其于2015年2月2日存入某公司的5万元向被害人马某戊退还。被害人赵某某、岳某某在清真寺门口见到某公司的宣传彩页后，到某公司咨询，分别投资4.5万元、45万元，分别获得利息0.072万元、3.305万元。被害人杨某丙在街上捡到某公司的宣传单后，到某公司咨询张某丁，张某丁称某公司正规，高利合法，资金安全，遂投资35万元，月利率1.5%，获得利息1万元。被害人韩某某听他人说某公司的存款利率比银行高，由其妻子拿着宣传单到某公司咨询，见有人存钱、取钱后，向某公司存款12万元，获得利息0.438万元。被害人方某某看了其母亲吴某乙拿回来的某公司宣传单，到工商局确认有某公司后，到某公司投资11万元，获得利息0.284万元。被害人吴某乙、马某己在广场锻炼时领到某公司的宣传单，经某公司的业务员接待，分别投资3万元、4万元，分别获得利息0.036万元、0.48万元。被害人肖某某在吴忠市利通区秦韵广场锻炼时，张某丁给其一份某公司的传单和名片，并介绍说某公司的理财产品保本收益高，其本人从工商银行退休。被害人肖某某到某公司考察的过程中，看见很多人在存钱、取钱，遂找到张某丁，陆续存入65万元，获得利息共计2.507万元。被害人王某乙、马某辛从清真寺门口发传单的人员手中拿到某公司的传单后，到该公司咨询，分别投资3万元、25万元，获得利息分别是0.084万元、0.375万元。被害人张某乙经其朋友李某甲介绍，为获得高息，将20万元以李某甲的名义存入到某公司，获得利息2.745万元。被害人肖某甲经刘宁华介绍，得知某公司的投资利息高，其到某公司咨询时，李某甲接待并给其一张某公司的宣传彩页，先后向该公司投资共计86万元，获得利息共计3.751万元。2014年8月份，被害人邵某某经张某丁介绍某公司的投资情况后，向某公司投资50万元，共获得利息4.05万元。2014年8月份，被害人蒲某某经李某甲介绍，向某公司投资20万元，获得利息1.68万元。2014年12月份，被害人龙某某在张某丁到老干部局门球场宣传某公司后，觉得该公司利息高，遂投资5万元，获得利息0.12万元。被害人曹某甲见到某公司的宣传彩页，并咨询李某甲后，向某公司投资55万元，共获得利息4.89万元。被害人闫某甲从其父亲处拿到某公司的宣传彩页后，到某公司咨询，张某丁接待后称某公司合法、无风险，遂投资1万元，获利0.048万元。2014年12月份，被害人张某丙经马某丙推荐，到某公司投资20万元，月利率1.4%，获得利息0.28万元。被害人贾某某经李某甲推荐和介绍，向某公司投资30万元，月利率1.5%，获得利息2.25万元。被害人尹某甲经张某丁介绍，于2014年3月17日到某公司存入1万元，月利率1.2%，存期一年，共获得利息0.12万元。被害人李某甲经张某丁介绍到某公司上班，在上班期间，了解了该公司的业务，觉得不错，遂决定投资，先后以自己名义存款54万元，以曹某甲的名义存款7万元。为了获得高息，54万元存款中有20万元是张某乙的钱。以曹某甲的名义存款7万元获得利息0.315万元。后从某公司退回本金10万元，某公司现差其本金31万元，共获得利息3.6529万元。被害人张某丁看报纸时见夹带的某公司宣传页，遂到某公司进行咨询，曹某某介绍称该公司从事倒贷业务，某公司隶属于西安鑫万福投资公司，被害人张某丁在网上核实到该公司的真实信息后，觉得盈利高、风险小，向某公司投资14万元，获得利息2.833万元。被害人沈某甲为了获得高息，将6万元现金以张某丁的名义存入某公司，获得利息0.15万元。被害人张某戊经其儿媳张某己介绍，以张某己的名义向某公司投资20万元，获得利息0.56万元。2014年10月份，被害人李某乙到某公司上班后，看其他人都能赚钱，存在该公司的资金比较安全，遂投资24万元，获得利息0.5691万元。上述各被害人向某公司投资共计1351.5万元，所投资的本金至今均未归还。2、证人陈某某的证言，证实证人陈某某系曹某某的朋友。被告人张延强和曹某某用证人陈某某的身份证成立了某公司，其未参与该公司的任何事情，不知道自己有尾号为79863的工商银行卡。3、证人杨某丁的证言，证实证人杨某丁系宁夏金宝源财务咨询有限公司的法定代表人。2013年6月，其受曹某某的委托，代曹某某办理了某公司的工商注册手续。公司注册资金1000万元是从金冠隆代办公司的金某某和王某丙处调来的。曹某某向其支付代办费5.5万元，其中5万元给了金某某。4、证人张某庚的证言及银行卡账户转账凭证，证实证人张某庚系某公司的财务主管。2013年3月，证人张某庚受被告人张延强雇佣到某公司担任财务总管至案发，在公司主要负责保管资金。将某公司从客户处吸收来的资金按照被告人张延强的要求打入被告人张延强指定的银行账户。某公司从成立至案发共吸收102名客户资金约1360万余元。被告人张延强向其告知该公司的经营模式是从客户处低息吸收资金，高息放出去，从中赚取差价。所吸收的客户资金都以高利贷的形式放贷出去。吸收来的钱由被告人张延强以高息的方式借给了河南的企业和个人，具体内容其不知道。被告人张延强对外投资没有手续，都是口头告知其在哪里有账。截止案发之日（2015年2月2日），某公司大概获得利息178万元，向客户支付利息约155万元。在曹某某控制某公司的时候，就开始对外宣传。一般是曹某某安排公司员工到广场和大街上发宣传彩页和印有公司投资项目的袋子，听曹某某说在报纸上也宣传过。某公司刚成立时，曹某某每月组织员工上街宣传二次。2014年被工商局行政处罚后，再未上街宣传过。从2014年初不进行上述宣传后，某公司有老客户继续投资，也有老客户口头的宣传引来新客户。证人张某庚和被告人张延强每个月对一次账，被告人张延强会看账目和报表。公司收来的资金除了支付公司日常开销、员工工资和客户利息外，其余全部都打给被告人张延强的银行账户或被告人张延强指定的银行账户。被告人张延强不在公司时，公司由李某甲、张某丁负责。客户投资的具体流程是：由公司的副总或客户经理将介绍来的客户带到公司，确定客户投资后，张某己填写公司的制式合同，后由证人张某庚加章公司公章、财务专用章和被告人张延强的私人印章，再由张某己按照合同金额填写收据，由证人张某庚加章某公司的财务专用章。客户经理按吸收资金的千分之二提成。张某己、曹某某、陈某某和被告人张延强都没有介绍过客户，李某甲、张某丁介绍的客户比较多。陈某某实际就在某公司挂了个名，没有参与某公司的经营，实际控制人为曹某某。某公司法定代表人变更为被告人张延强后，实际控制人就成了被告人张延强。张某丁担任副总以后，在被告人张延强不在公司时管理某公司，负责某公司的全面工作。2014年6月份之前，某公司吸收来的钱都存在了陈某某个人名下的工商银行卡里。2014年6月之后，吸收来的钱大部分存在了被告人张延强在工商银行和农业银行的银行卡上，还有一部分存入证人张某庚的个人银行卡上。来的客户有些是带着现金，金额比较大的都是银行转账。有些客户的银行卡不是工商银行、农业银行的，转账需要客户承担手续费，被告人张延强就让证人张某庚根据客户的银行卡所属的银行办理银行卡，客户将钱转入证人张某庚的银行卡后，其再将钱转入被告人张延强工商银行或农业银行的卡上。所使用的银行卡都由证人张某庚保管。某公司的账目凭证内容全部都属实，公司进项由证人张某庚和张某己给客户开的收据、银行凭证证实，销项由其给被告人张延强打款的银行凭证、工资单、公司日常消耗的小票、给客户付利息的收据、银行转账的凭证证实。5、证人李某甲的证言，证实证人李某甲经其老年大学的同学袁小苑介绍，认识了某公司的副总张某丁。2014年春节后，其在张某丁的劝说下到该公司上班，主要负责给上门咨询的客户解答某公司的业务。平时老总不在时，公司由张某丁负责经营和管理。2014年10月份，张某丁请病假后，由证人李某甲任副总。公司的主要运行模式是以印发宣传资料向社会拉取闲散资金，按照客户的存款额度和存款期限支付一定的利息。其刚到某公司时，张某丁告诉其某公司开展的所有业务都是符合国家规定的，所以其认为某公司有资格向社会拉存款，其将自己的钱也存在了某公司。张某丁称吸收来的资金用于投资，但不知道具体投资什么。证人李某甲没有宣传过某公司的投资情况，只是有其之前认识的人看到某公司宣传材料主动上门咨询了解投资情况的时候，给他们解释过某公司的业务，客户觉得好就决定投资。证人李某甲的工作由张某丁安排，由其当客户经理，接待到某公司的客户，其将从张某丁处学来的公司理财产品讲解给客户，每月领取工资0.25万元。干副总时工资每月0.5万元。以客户款项的千分之二作为提成，其一共拉了约25名客户，领了大概有四、五万元的提成。某公司的记账凭证从2014年6月份开始，之前没有账册。其在向某公司投资期间，共获得利息3.6529万元。其于2014年11月15日向某公司投资的10万元已于2014年年底将10万元本金收回。某公司现共差其投资本金31万元。6、证人张某丁的证言，证实2013年9月底，证人张某丁从报纸中夹带的宣传材料中见到某公司的宣传彩页。因其在工商银行工作，对该公司高投资收益率表示怀疑，后到该公司咨询。曹某某向其介绍该公司主要从事倒贷业务，即银行普遍存在的贷新钱，还旧钱。在其确认风险小、盈利高后，决定投资10万元。曹某某认为证人张某丁有银行工作经历，于2013年10月聘请证人张某丁担任该公司的副总，直到2014年10月请病假后辞职。工作期间主要负责培训员工。一方面是要求员工搞好服务，另一方面是向新员工解读某公司的宣传彩页，向他们讲解公司产品，同时还负责给上门的客户讲解公司宣传彩页的内容和国家相关规定。对于公司能否从事投资理财，其向曹某某咨询后，曹某某答复目前国家无明确规定。公司吸收到的资金具体干什么了其不知道。公司按拉来投资的千分之二给予提成。公司对外开展业务主要就是固定门店的经营，早期还委托过报社发宣传彩页，后来因工商局说某公司宣传无备案，乱发宣传彩页被工商局行政处罚过后就再没有宣传过。宣传的方式是带着小礼品在吴忠大、小广场、清真寺，还有老年门球场所进行宣传。证人张某丁没有介绍任何人来某公司投资，都是客户看到某公司的宣传单后，主动上门咨询，由证人张某丁负责向客户解释某公司的投资情况，其个人也在该公司投资20万元。7、证人张某己的证言，证实2014年7月，证人张某己到某公司上班，主要负责记账。从客户处吸收来的资金全部进入张某庚和被告人张延强的多个银行账户。账户往外转款，均由张某庚操作和控制，证人张某己只负责记账。某公司主要通过客户经理对外口头宣传和发放宣传单吸引客户。至2015年2月2日，某公司吸收了有1300多万元，涉及100余人，具体的人数和金额都在证人张某己记的账本上有所反映。在每笔账目记载的后面标注拉来存款客户经理的姓氏，不标注全名。自己上门的客户，标注为“上”。所有存款客户利息的支付都是按月给的，每月将公司收回的投资按月和比例给客户进行转账或现金支付，客户给某公司出具收据，其拿收据记账，这些都由张某庚操作和支付。马某戊于2015年2月2日存入某公司的5万元现金还没有顾上做账，公安机关就来了。8、证人李某乙的证言，证实2014年9月，证人李某乙经李某甲介绍到某公司上班，主要负责在大厅接待客户。李某甲安排证人李某乙按照某公司宣传彩页上的内容给客户讲解，另外负责接待取利息的老客户。公司收来的投资款由张某庚保管。证人李某乙不知道公司有无吸收投资的资质。因工作时间短，不知客户都是哪来的。9、证人乔某某的证言，证实证人乔某某系某公司的兼职会计。自某公司2013年7月成立至案发，证人乔某某经杨某丁介绍一直在该公司做兼职会计，主要负责每个月报税，该公司从注册至案发一直是零申报。10、吴忠市公安局扣押决定书、扣押物品清单，证实公安机关在见证人的见证下，从张某庚手中扣押了某公司的宣传彩页、吴忠市工商行政管理局行政处罚决定书，某公司的会计资料（含银行总账、应付账款账、个人分户账、财务费用账、管理费用账、短期投资账、库存现金账、银行账、应付账款及2013年9月至2015年1月的会计凭证共计27册），某公司与各被害人签订的委托投资管理协议书、投资证明书、给付收益和归还本金计划、承诺函、收据，证实某公司为吸收公众存款对外宣传，与68名被害人签订投资管理合同并从各被害人手中收到了投资款1361.5万元。该公司成立后，主要从事非法集资活动，无实际的投资经营。11、犯罪嫌疑人曹某某的供述和辩解，证实2013年春节过后，曹某某在其之前工作的陕西少华投资管理公司老板董某某怂恿下，在2013年的3月份和被告人张延强来到宁夏吴忠市考察市场后，两人决定合伙在吴忠市开一家投资公司。曹某某与被告人张延强从董某某处借款100万元在吴忠开办了某公司，被告人张延强管账，并负责将款放贷出去，曹某某负责拉存款。公司雇佣有银行工作经验的张某丁为副总，张某庚为会计，还雇佣了几个工作人员。某公司由犯罪嫌疑人曹某某找杨某丁花6万元代为办理，公司实际无1000万元的注册资本。公司成立之初，由曹某某负责，但重大事项均与被告人张延强商量。某公司成立后，公司的运转模式都是其之前在西安学来的。在某公司变更法人之前，某公司由被告人张延强负责。曹某某参与公司经营和管理是从公司组建至2014年5月份，其找人帮忙办理了某公司的营业执照、租房子，培训员工，制作了某公司的宣传彩页，这些事情都是和被告人张延强商量好的。从公司成立到2014年6月份，某公司吸收存款约500万余元。为相互拆借资金方便，曹某某与被告人张延强商量后，由曹某某在银川市另成立了一家公司，吴忠的某公司由被告人张延强一人全权负责。在某公司法人变更为被告人张延强之前，某公司吸收了约有500多万元存款，具体放出多少贷款，盈利还是亏损其都不清楚。在其投案前的几天通过电视节目才知道所从事的行为是违法的，张某庚、张某丁、李某甲也不知道某公司所从事的是一项违法的活动。12、被告人张延强的供述与辩解，证实2013年5、6月份，被告人张延强因做生意失败，急于找活干，在曹某某的提意下，二人从他人处借款100万元在吴忠市成立了某公司，法定代表人是陈某某，股东是被告人张延强和曹某某，记账员是张某庚。某公司于2014年6月份将法人变更为被告人张延强，股东为曹某某，记账员是张某庚。公司主要从事从客户处以1分至1分6厘的利息吸收存款，再以3分至4分的利息放贷到河南洛阳的个人或者企业手中，从中赚取差价。公司印制了宣传彩页，通过上街宣传和聘请当地人员鼓动周围亲戚朋友的方式向社会吸收存款。某公司成立时，被告人张延强和曹某某未投入一分钱。公司1000万元的注册资本系曹某某通过向他人支付6万元代办费用，由他人向公司账户打入1000万元，在公司注册成立后，1000万元资金再给他人转走的方式成立。公司注册时实际上无1000万元的资金。公司前期成立所用的100万元系曹某某和被告人张延强从陕西少华投资管理公司所借，用于租用、装修办公场地、购买办公家具和车辆及办理公司注册手续等花销，自己实际就花了一些路费和吃住的费用。2014年6月份，经曹某某提意，为扩大市场，方便相互间拆借资金，弥补资金缺口，由曹某某在银川另外成立一家公司，吴忠的某公司由被告人张延强负责。到2014年下半年，公司吸收来的钱一分钱也未放贷出去，公司用吸收来的资金为客户支付利息和维持公司的日常运转。为弥补资金缺口，经被告人张延强联系，将某公司的300多万元借给河南的企业和个人。后因这些企业和个人无法偿还资金，公司账面资金无法维持公司的正常经营和支付客户利息，被告人张延强遂向公安机关投案。截止2015年2月2日，某公司共从老百姓手中吸收存款1360万余元。设立某公司的目的是将吴忠市老百姓的钱骗到公司，公司没有具体的投资项目。设立投资公司吸收存款也没有得到国家金融许可部门的许可和批准，只有工商营业执照和税务登记证。（二）、集资款去向的证据1、证人张某庚的证言，证实某公司吸收来的存款大部分按照被告人张延强的要求，打到了被告人张延强给其提供的银行卡上，另一部分支付公司员工工资和公司日常开销，还有一部分用于给客户支付利息。被告人张延强曾告诉证人张某庚，曹某乙向被告人张延强借钱，张某庚按照被告人张延强的要求，向曹某乙提供的赵某甲银行卡转过二次款，即2014年6月24日从陈某某尾号为9863的工商银行卡转入赵某甲尾号为3483的民生银行账户19.3万元（借20万元扣除0.7万元利息），2015年1月20日从被告人张延强尾号为3501的工商银行卡转入赵某甲尾号为3483的民生银行账户30万元。这二笔款至今未向被告人张延强还。通过某公司的账面反映，被告人张延强安排证人张某庚一共给被告人张延强打款1600多万元，被告人张延强打回350多万元。2、证人张某丁的证言，证实经证人张某丁介绍，被告人张延强投资过一个“乐分享”电子商务平台。被告人张延强委托证人张某丁与苏州喜尔信息科技有限公司签订合同。被告人张延强通过银行转账的方式给证人张某丁转账26.5万元作为加盟该公司的代理费，连同证人张某丁凑的3.5万元共计30万元打入了苏州喜尔信息科技有限公司银行账户。3、证人张某辛的证言，证实2014年7月、8月份，因证人张某辛家的机械制造厂资金紧张，向被告人张延强借款30万元，约定期限三个月，月利三分八厘，后如约支付利息。2015年1月至今分三次还款共计10万元，剩余20万元借款至今未偿还。4、证人朱某戊的证言，证实被告人张延强在河南洛阳设立的某企业管理有限责任公司和建筑公司没有启用。被告人张延强借向证人朱某戊过100万余元，已向证人朱某戊偿还了29万元。5、证人张某壬的证言，证实2014年9月，证人高某甲因装修兰和精品酒店向被告人张延强借款80万元，期限2个月，月息三分五厘，证人张某壬和高某乙作为担保人。被告人张延强在洛阳设立某管理公司的目的是向银行贷款。由证人张某壬为被告人张延强担保，被告人张延强向证人朱某戊借款100多万元。6、证人秦某某的证言及中国工商银行电子银行回单，证实2014年9月，被告人张延强做工程找秦某某的老公董某甲借钱，约定月息2%，2014年11月前还清。秦某某分几次共借给被告人张延强45万元，直到2014年11月份，被告人张延强分几次通过银行转账将所欠借款还清。7、证人董某乙的证言，证实被告人张延强在干工程时陆续向其姑父董某某借款200万元左右，至今没有还清。2014年上半年，被告人张延强给董某某还钱，董某某让被告人张延强将钱转到证人董某乙的银行账户上，被告人张延强向证人董某乙打款约10万元。8、证人董某某的证言及借据，证实从2013年下半年开始，被告人张延强以干工程为由陆续向证人董某某借款200万元左右，钱均通过银行转账给被告人张延强。被告人张延强每个月通过银行转账的形式向其支付利息和本金，已向证人董某某偿还借款本金约130万元，利息20万元左右。还到证人董某乙的银行账户大概有10万元。至今还有60万元借款未向其偿还。9、证人郭某甲的证言及收条，证实2014年7月，证人郭某甲将其位于河南省洛阳市涧西区天津路13号南街坊6栋4单元303号房卖以25万元的价格卖给了一对夫妻。男的姓张，女的姓宋。10、证人韦某某的证言及借条一张，证实2010年11月至2010年底，经证人韦某某介绍，被告人张延强从董某丙处借款共计55万元。2013年9月8日至2015年1月8日，被告人张延强通过银行转账转的方式给证人韦某某共计66.2万元，用于偿还向董某丙的借款，下欠10万元尚未偿还。11、证人钟某某的证言，证实2010年，被告人张延强以干工程为由多次向证人钟某某借款共计20万元。2013年9月1日至2014年11月24日，被告人张延强共给其偿还借款本金和利息共计24.22万元。12、证人曹某丙的证言，证实2014年9月，被告人张延强在干建筑工程过程中，向证人曹某丙借现金20万元，另外有18万元系张某壬将被告人张延强欠张某壬18万元债权转给曹某丙，被告人张延强欠其现金共计38万元。因曹某乙欠被告人张延强55万元，被告人张延强给证人曹某丙出具一张纸条，让证人曹某丙向曹某乙索要55万元欠款。被告人张延强与张某辛有债权、债务关系，证人曹某丙和被告人张延强到伊川县向张某辛要过钱。13、证人刘某己的证言及证人刘某己提供的深圳银联投资管理有限公司互联网金融平台使用申请表、许可协议书、收据、深圳银联投资管理有限公司营业执照，证实2014年11月，曹某某和被告人张延强到深圳银联投资管理有限公司商谈使用网络平台有关事宜。经双方协商，约定网络平台使用费为80万元，先交50万元。2014年11月10日，曹某某通过其在银川的公司账户给该公司打款50万元。同时，曹某某和被告人张延强二人向该公司打款5.2万元，目的是让该公司帮助二人在深圳另行设立一个公司，还打过0.6万元的办证费用，3万元取得宁夏代理权的费用。14、证人赵某乙、岳某甲的证言，证实2014年9月23日，证人赵某乙受张某壬的委托，给被告人张延强打了一张30万元的借条，证人岳某甲作为担保人。被告人张延强在当天向证人赵某乙银行卡打款28.95万元（扣除一个月利息）。两天后，证人赵某乙向张某壬银行账户转账25万元，给付现金3万元。至今，这笔借款尚未偿还给被告人张延强。15、证人刘某庚的证言、收据、收条，证实2014年9月，被告人张延强委托证人刘某庚经营净水器店，由证人刘某庚负责租房、装修店面，购买和销售净水器。2014年11月至2015年11月份，被告人张延强开始给证人刘某庚打款，支付租房定金0.6万元、房租7万元，给上海“水王星”净水器总公司打款加盟费1万元、保证金1万元、货款8万元。装修过程中购买办公室家具大概花费13万元，支付家具物流运输费用0.85万元左右，后又购买清洗液，支付了工人工资。被告人张延强共投资40万元左右做净水器的销售。16、证人张某癸的证言及房屋租赁合同，证实2014年11月份左右的一天，证人刘某庚租赁证人张某癸房屋用于经营“水王星”净水器店，约定租金为7.6万元每年，先支付了0.6万元定金，后通过银行给其转账房租费7万元。证人刘某庚租房后就开始装修，购买了净水器设备进行销售。17、证人张某己、张某庚的证言及记账凭证、账册、检查笔录，被告人张延强的供述，证实经证人张某庚、张某己对某公司的管理费用、财务费用、库存现金账册进行核算，2014年5月31日至2015年2月1日期间，某公司支付员工工资（含工资、福利、提成）共计42.8765万元，支付日常开支（含房租、水、电、暧费用，招待费、差旅费、办公费、汽车加油和日常维护费用、张某庚的生活费等）共计35.9877万元，支付客户利息共计155.4246万元。上述费用共计234.2888万元。证人张某庚证实，因某公司从成立之日至2014年5月份期间没有用账册记账，2014年5月31日开始用账册记账时，将公司成立之日至2014年5月30日的账目总数记录了下来。虽然账册记账日期是从2014年5月31日开始的，但实际是从某公司成立至今的数据。证人张某庚每月都将会计财务报表给被告人张延强，被告人张延强对账册中的数据均予以认可。经讯问，被告人张延强对检查笔录核算出的数据予以认可，供述某公司虽记账时间为2014年5月31日，但账册数据实际是某公司从成立之日至案发之日期间的数据。18、吴忠市公安局接受证据材料清单、乐分享合作区域合同、风险告知与解释合同确认书，证实2015年1月14日，证人张某丁与苏州喜尔信息科技有限公司签订乐分享区域合作协议，约定软件使用维护费30万元每年。19、吴忠市公安局调取证据通知书、深圳市企业设立登记申请书、深圳银联投资管理有限公司互联网金融平台使用许可协议书、深圳某金融服务有限公司的营业法人营业执照，证实深圳某金融服务有限公司于2014年12月注册成立，法定代表人为曹某某，注册资本为5000万元，监事为被告人张延强。20、借条，证实曹某某先后三次向被告人张延强借款共计200万元。其中，2014年6月17日借款50万元和100万，2014年7月22日借款50万元。21、中国银行股份有限公司个人一手住房贷款合同、洛阳市商品房买卖合同、中国银行股份有限公司洛阳分行个人贷款明细单，证实经本院查询，被告人张延强位于河南省洛阳新区怡和花园2幢1-2701室房产一套系被告人张延强于2011年3月10日以66.4781万元的价格购买于洛阳宏图房地产开发有限公司，并由洛阳宏图房地产开发有限公司保证向中国银行股份有限公司洛阳分行贷款46万元。截止2016年5月10日，被告人张延强尚欠中国银行股份有限公司洛阳分行贷款本金42.993025万元。自2014年5月至2016年2月，被告人张延强向中国银行股份有限公司洛阳分行偿还房屋按揭贷款2.699167万元。22、犯罪嫌疑人曹某某的供述与辩解，证实曹某某于2014年4、5月份的时候，向被告人张延强借了200万元，用做其在银川市成立宁夏鑫万福投资管理有限公司的启动资金。双方约定月息3分，连本带利共还给被告人张延强230万元。其和被告人张延强在深圳加盟了深银联，支付加盟费50万元、办证费7万元，在西安市、咸阳市租房支付12万元，还支付了些路费。加盟深银联的费用曹某某花费了80万元，被告人张延强给其打来了19.4万元。不清楚某公司吸收的资金都用到哪里了，吸收到的钱都是由被告人张延强控制的。曹某某在某公司经营和管理时，一共吸收了约300万元的投资款。吸收来的资金都是打到了被告人张延强控制的账户，归被告人张延强负责使用，但具体怎么支配其不清楚。宁ＣＰ9169号“奔腾”牌轿车是某公司的车，但是入户入的是曹某某的名字，这辆车花费大概13万元左右，由被告人张延强转账给曹某某，让曹某某去提的车。被告人张延强以其自己的名义在陕西少华投资有限公司借了100万元，但具体还了多少其不知道。23、被告人张延强的供述与辩解，证实自某公司成立至案发之日（2015年2月2日），吸收公众存款共计1360万余元。在某公司没有将法定代表人变更为被告人张延强之前，某公司大概吸收了460万余元的投资款。吸收的投资款用于偿还了向西安投资公司借款的本金和利息共计160多万元。其和曹某某各自挪用某公司50多万元，剩余投资款用于支付公司日常开销（接待费用大概有七、八十万元）、印发公司的宣传资料、支付员工工资、员工提成及支付吸收存款客户的利息。在其担任公司法定代表人时，公司账上剩下20多万元。从变更某公司法人至案发时，公司共吸收到900万余元。吸收来的投资款高利放贷给他人共计181万元（其中，高某甲80万元、赵某乙30万元、张某子20万、曹某丁28.495万元、岳某甲30万元、张某壬17万元、张某丑10万元、陕西鑫万福投资有限公司的曹某乙55万元、通过曹某丙借给他人10万元）、投资106.5万元（加盟深圳深银联30万元、加盟乐分享26.5万元、投资山西净水器约55万元），购买位于河南省洛阳市涧西区13街坊6幢4-303室住房25万元（房屋登记在其妻子宋某甲名下）、支付位于河南省洛阳市怡和花园房屋贷款约2.4万元（自2014年5、6月份至2015年2月份期间，每个月从某公司中支付怡和花园房屋贷款0.3万元左右，共8个月）、曹某某借走9.4万元、支付客户利息、员工工资、公司开销约300万元，剩余全部用于偿还个人借款（其中，偿还李应钦73万元、亓某某70万余元、李某丙20万余元、韦某某66.2万元、曹某丙42.7万余元、董某乙9万元、董某甲45.645万元、董某某59.15万元、范某某5万元、朱某戊33.56万元、宋某某32.992万元、王某丁6万元、张某壬54.51万元、王某戊14万元、文某某5万元、张某寅59.3891万元、张某卯11万元、钟某某24.22万元）。（三）、其他证据材料1、证人宋某甲（系被告人张延强之妻）的证言，证实证人宋某甲只知道被告人张延强在宁夏做生意，具体做什么其不知道。被告人张延强每月给其一千多元用于家庭生活开支。其与被告人张延强一起到工商银行办了一张卡，该卡一直由被告人张延强使用。家里有两套房产。一套位于河南省洛阳市涧西区，面积30多平方米；另一套位于河南省洛阳新区怡和花园，面积136平方米，于2011年购买。房款都是被告人张延强支付的，用什么钱支付的其不清楚。被告人张延强的经济状况还可以。被告人张延强主要从事建筑工作，于2014年到宁夏做生意。被告人张延强与他人之间的经济往来其不清楚。2、某公司的公司登记（备案）申请书、公司设立登记申请书、公司注册资料、企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证书、公司章程、印章、财物专用章，证实某公司于2013年7月在吴忠市工商局注册成立，法定代表人为陈某某。2014年5月12日，该公司的法定代表人变更为被告人张延强。公司注册资本为1000万元。经营范围为企业投资咨询、理财投资咨询、商业投资咨询、企业营销策划及市场信息咨询（以上经营范围不含国家禁止经营的项目；需经审批和许可，凭审批手续和许可证经营）。3、吴忠市金融工作办公室出具的对某公司非法吸收公众存款案件的回复函，证实经查档，某公司未在吴忠市金融工作办公室申请设立小额贷款公司。4、河南省洛阳市伊川县公安局鸣皋派出所、城关派出所、白沙派出所、白元派出所、吕店派出所、瀍河派出所、天津路派出所、长春路派出所出具的工作记录，证实经工作，该局辖区居民高某甲、王某戊、曹某丁、文某某、张某寅、张某壬、宋某某、王某己、朱某戊、邵某甲、余某某、赵某甲、郭某乙无法联系。5、西安市公安局灞桥分局洪庆派出所出具的情况说明，证实陕西少华投资有限公司因涉嫌非法吸收公众存款，已被公安机关查封，公司相关人员已外逃。6、吴忠市公安局扣押决定书、扣押物品清单，接受证据材料清单、吴忠市公安局关于查封涉案房产的函、查封决定书、查封清单、查封笔录，协助查封通知书、协助冻结财产通知书（回执）、洛阳市房地产产权产籍监理处查档证明、机动车信息查询单、发还相关材料（申请、呈请发还马某戊被骗现金报告书、领条、发还清单），本院刑事裁定书、协助扣划存款通知书（存根、回执）、协助执行通知书、协助冻结财产通知书（存根、回执），证实公安机关对本案立案侦查后，对下列款物进行了扣押、查封。（1）从张某庚处扣押某公司资金7.1733万元（其中5万元系被害人马某戊于案发当日的投资款，公安机关于2015年2月28日发还被害人马某戊现金4.94万元；剩余2.1733万元系某公司备用金）、一汽“奔腾”牌轿车1辆，机动车登记所有人为曹某某、银行卡8张［其中，吴忠滨河村镇银行卡1张，余额0.087849万元，中国建设银行卡1张，余额0.402116万元，宁夏银行卡1张，余额0.195668万元，中国邮政储蓄银行卡1张，余额为0.001585万元，黄河农村商业银行卡1张，余额0.488363万元，中国银行卡1张，余额1.002171万元，中国农业银行卡1张，余额7.889555万元，中国工商银行卡1张，余额1.112368万元］、某公司组织机构代码证、税务登记证、营业执照、机构信用代码证、某公司章程、银行结算账户申请书房屋租赁合同、某公司宣传彩页、吴忠市工商局行政处罚决定书、某公司印章、财物专用章、张延强印章、中国工商银行和中国农业银行Ｕ盾各1个、“三星”牌移动硬盘和Ｋｉｎｇｓｔｏｎ8ＧＵ盘各1个、张延强身份证一张、银行总账1本、应付账款账1本、个人分户账1本、财物费用账1本、管理费用账1本、短期投资账1本、库存现金账1本、银行账2本、应付账款1本、会计凭证17本、委托投资管理协议书102本；（2）从张某丁处扣押现金26.5万元、涉案提成款4.7885万元；（3）从李某甲处扣押涉案提成款现金6.1358万元；（4）从深圳银联投资管理有限公司扣押被告人张延强投资款现金20万元；（5）从刘某庚处扣押书柜1组（3个）、办公桌椅3套（3桌3椅）、沙发1套（沙发5个、茶几4个）、博古架6个、椅子5把、茶几2个、茶台3套（茶台3个、椅子11把）、“水王星”纯水机6台、“水王星”净水机1台、净水机滤芯10个、“竹之语”牌沐浴露14瓶、“竹之语”牌冰箱一喷净25瓶、“竹之语”内衣洗衣液15瓶、“竹之语”零害天然洗衣液60瓶、“竹之语”天然洗衣液80瓶、“竹之语”肌肤洗护宝90瓶、“竹之语”天然清洗液72瓶、“竹之语”天然空气卫士70瓶、吸尘器1台；（6）从张延强处扣押办公桌4张（黄色木纹）、铁皮书柜4个、保险柜2个、沙发2套（2个多人、4个单人）、大老板桌1张、办公桌2张（棕色木纹）、会议桌1张、茶几1个、老板椅1把、椅子12把、“格力”立式空调1台、仿马踏飞燕工艺品9个、仿青铜鼎工艺品1个、“美昂”牌显示器6台、“磐圣”牌组装主机5台、昌德讯电话交换机1套、海康威视1台、“金灶”牌茶艺炉1台、念奴娇字画1幅；（7）吴忠市公安局于2015年3月3日查封张延强名下位于河南省洛阳新区怡和花园2幢1-2701室房产一套，其妻宋某甲名下位于河南省洛阳市涧西区13街坊6-4-303室房产一套（该房产已由河南省洛阳市涧西区人民法院于2015年2月12日查封，查封期限自2015年2月12日至2018年2月12日）；本院于2016年5月9日将上述两套房屋查封、冻结，查封、冻结的期限为三年。扣押在案的现金59.6576万元已随案移送至本院，上述八张银行卡上的存款共计11.204968万元已由本院扣划至本院账户。扣押在案的办公家具、纯水机、工艺品等物品暂存于吴忠市公安局办公楼内。7、吴忠市公安局鉴定聘请书、中和资产评估有限公司宁夏瑞衡分公司司法鉴定意见书，证实经吴忠市公关局委托中和资产评估有限公司宁夏瑞衡分公司对暂存于吴忠市公安局办公楼内扣押在案的物品及随案移交本院的一汽“奔腾”牌轿车进行价格鉴定，经鉴定，扣押在案的物品评估价值共计29.09万元。8、吴忠市公安局关于协助将被告人张延强诉黄某某、某建设工程有限公司、某建设工程有限公司洛阳分公司建设工程合同纠纷一案执行款退赔受害群众的函，洛阳市老城区人民法院（2014）老民初字第975号民事判决书、洛阳市老城区人民法院（2015）老执字第529号执行裁定书，证实被告人张延强与黄某某、某建设工程有限公司、某建设工程有限公司洛阳分公司建设工程合同纠纷一案，经洛阳市老城区人民法院判决，判令某建设工程有限公司返还被告人张延强工程保证金95.5万元。在侦查、审理过程中，被告人张延强表示将案件的工程保证金及利息全部用于退还本案被害人。经洛阳市老城区人民法院于2015年11月3日立案执行，因被执行人某建设工程有限公司暂无财产可供执行，该院于2015年12月28日裁定（2015）老执字第529号案件本次执行程序终结。9、银川市公安局直属分局立案决定书、拘留证、逮捕证，证实曹某某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月2日被银川市公安局直属分局刑事拘留，于2015年3月10日被执行逮捕。10、吴忠市公安局受案登记表、立案决定书、拘留证、犯罪嫌疑人归案情况说明、破案经过，证实2015年2月2日，被告人张延强到吴忠市公安局投案自首，称其利用名下的某公司从2014年初至今，以印发宣传资料及口口相传的形式向社会吸收存款约1300万元，将吸收来的存款以高息借给了河南省洛阳市伊川县的企业和个人。张延强认为自己涉嫌非法吸收公众存款罪，到吴忠市公安局经济犯罪侦查支队报案，请求宽大处理。该局经初查后，于当日立案侦查，并将被告人张延强刑事拘留。11、被告人张延强的常住人口详细信息，证实被告人张延强生于1974年8月1日，犯罪时达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力。上述证据经庭审质证，被告人张延强均没有异议。被告人张延强的辩护人对曹某某的供述有异议，提出某公司前期的法人不是被告人张延强，实际的控制人为曹某某，对其他证据没有异议的质证和答辩意见。经审核，以上证据来源均合法，证明内容客观、真实，各证据之间能够相互印证，并与本案存在关联性，均属有效证据，对其证明效力，本院予以确认本院认为，被告人张延强无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法，非法集资1196.0754万元，数额特别巨大，其行为已触犯刑法，构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人张延强的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关当庭出示的被害人陈述、记账凭证，对账、查账笔录，投资管理合同、证人张某庚的证言，被告人张延强的供述，证实被告人张延强使用诈骗方法，非法募集资金1361.5万元，在案发前，向被害人支付利息155.4246万元，归还证人李某甲本金10万元。根据《最高人民法院》第五条的规定，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已经归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。被告人张延强在案发前向各被害人支付的利息155.4246万元及向被害人李某甲退还的10万元应从本金1361.5万元中扣除，被告人张延强集资诈骗的数额应以其实际骗取的1196.0754万元计算，公诉机关指控被告人张延强集资诈骗数额为1206.5万元的事实有误，应当予以纠正。被告人张延强犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人张延强当庭自愿认罪，配合公安机关追回部分赃款，可以酌情从轻处罚。关于被告人张延强及其辩护人所提被告人张延强具有自首的量刑情节，建议法庭对被告人张延强从轻处罚的辩解理由及辩护意见，本院审核后认为符合本案客观事实和相关法律规定，该辩解理由及辩护意见成立，本院予以采纳。关于被告人张延强的辩护人所提被告人张延强的行为不构成集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪，某公司的法定代表人在变更为被告人张延强之前，由曹某某控制该公司期间所吸收的约500万元资金应由曹某某承担，不应计入被告人张延强所吸收的资金中的辩护意见，本院审核后认为，公诉机关当庭出示的被害人陈述、证人证言、物证、书证、被告人供述等证据，证实被告人张延强经与曹某某商量，以高息为诱饵，欲在宁夏吴忠向社会公众非法集资。二人为取得社会公众信任，在未实际出资的情况下，委托他人通过虚报注册资本的方式，在吴忠市注册成立某公司，法定代表人为陈某某，实际控制人为被告人张延强、曹某某。2014年6月，某公司法定代表人变更为被告人张延强。某公司成立后，被告人张延强与曹某某通过组织员工上街宣传、散发传单等方式，谎称公司资金雄厚，资质齐全，以支付高利为诱饵，与被害人签订投资合同的方式，骗取被害人的信任，在未经国家金融管理机构批准的情况下，向社会公众募集资金。自2013年7月25日至2015年2月2日，以每月支付存入本金1.2%—1.5%的高回报率，骗取被害人肖某某、马某某等68人资金共计1351.5万元。所骗取的资金全部打入被告人张延强和其实际控制的银行账户中，除高利放贷140万元，加盟深圳深银联公司、苏州喜尔信息科技有限公司“乐分享”项目、山西省河津市“水王星”净水器专卖店投资共计90万元，按月支付被害人利息共计155.4246万元，支付员工工资和公司日常开支共计78.8642万元外，剩余款项用于偿还其个人欠款及购买个人住房。被告人张延强向社会公众募集资金1351.5万元后，用于生产经营活动的资金仅为90万余元，与所筹集的资金规模明显不成比例，并肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还，被告人张延强主观上具有以非法占有为目的。客观上被告人张延强为向社会公众募集资金，为取得社会公众的信任，在未实际出资的情况下，委托他人通过虚报注册资本的方式，在吴忠注册成立某公司。后又组织员工上街宣传、散发传单，谎称公司资金雄厚，资质齐全，以支付高利为诱饵，与被害人签订投资合同，骗取被害人的信任。未经金融管理机构批准，向社会公众募集资金1351.5万元。被告人张延强的行为符合集资诈骗罪的构成要件，构成集资诈骗罪。被告人张延强自某公司成立开始，参与某公司的管理、决策活动，所募集的资金由其支配、使用，其应对某公司变更法定代表人之前的行为承担责任，故被告人张延强的辩护人所提上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人张延强的辩护人所提被告人张延强吸收资金后出借、投资的数额，以及案发后追回其在银行存款的部分应从其总集资款数额中予以扣除的辩护意见，本院审核后认为，被告人张延强的辩护人所提该辩护意见于法无据，本院不予采纳。关于被告人张延强的辩护人所提被告人张延强系初犯、偶犯，认罪态度较好，建议法庭对被告人张延强酌情从轻处罚的辩护意见，本院审核后认为符合本案客观事实，该辩护意见成立，本院予以采纳。为了维护国家法律，保护公民合法财产不受侵犯，打击刑事犯罪活动，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院》第四条第一款、第二款（一）项、（二）项、第五条第一款、第三款之规定，判决如下一、被告人张延强犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元（未缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月2日起至2026年2月1日止。）公安机关扣押移送的现金71.548061万元，依法发还各被害人；依法扣押的一汽“奔腾”Ｂ90轿车一辆、书柜1组（3个）、办公桌椅3套（3桌5椅）、沙发1套（沙发5个、茶几6个）、博古架6个、茶几2个、茶台3套（茶台3个、椅子31把）、“水王星”纯水机5台、“水王星”净水机1台、净水机滤芯10个、“竹之语”牌冰箱一喷净72瓶、“竹之语”冰箱稀释液24瓶、“竹之语”内衣洗衣液15瓶、“竹之语”零害天然洗衣液60瓶、“竹之语”天然洗衣液80瓶、“竹之语”肌肤洗护宝90瓶、“竹之语”天然清洗液72瓶、“竹之语”天然空气卫士70瓶、吸尘器1台、办公桌4张（黄色木纹）、铁皮书柜4个、保险柜2台、沙发（皮面）2组、沙发（皮面）单人4个、老板桌1张、老板椅1把、办公桌2张（棕色木纹）、会议桌1组、大理石茶几1个、椅子（木框革面）9把、椅子（铁框革面）3把、“格力”立式空调1台、“磐圣”牌组装电脑5台、主机一台、昌德讯电话交换机1套、海康威视1台、“金灶”牌茶艺炉1台以及查封、冻结在案的被告人张延强分别位于河南省洛阳市涧西区13街坊6-4-303室房屋（登记在被告人张延强妻子宋某甲的名下）、位于河南省洛阳市新区怡和花园2幢1-2701室房屋一套，依法予以拍卖、变卖，所得价款依法发还各被害人。四、违法所得依法继续予以追缴。如不服本判决，可于接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份审判长谢丰丞审判员郭小娟代理审判员杨慧二〇一六年十一月二十八日书记员高小丹
经审理查明：2013年6月，被告人张延强经与曹某某（另案处理）商量，以高息为诱饵，欲在宁夏吴忠市向社会公众非法集资。2013年7月，二人为取得社会公众的信任，在未实际出资的情况下，委托他人通过虚报注册资本的方式，在吴忠市利通区注册成立宁夏某投资有限公司（以下简称某公司）。该公司注册资金为1000万元，经营范围为投资理财咨询服务。法定代表人为陈某某，实际控制人为被告人张延强、曹某某。2014年6月，某公司法定代表人变更为被告人张延强。某公司成立后，被告人张延强与曹某某通过组织员工上街宣传、散发传单等方式，向社会公众谎称某公司资金雄厚，资质齐全，以支付高利为诱饵，采取与被害人签订投资合同的方式，骗取被害人的信任，未经有权机关批准，向社会公众募集资金。自2013年7月25日至2015年2月2日，被告人张延强先后以每月支付存入本金1.2%—1.5%的高回报率，向被害人肖某某、杨某某、马某某等68人募集资金共计1351.5万元。其中，骗取被害人司某某3万元，骗取被害人朱某某15万元，骗取被害人刘某某30万元，骗取被害人赵某某15万元，骗取被害人王某某5万元，骗取被害人陈某甲10万元，骗取被害人叶某某15万元，骗取被害人朱某甲10万元，骗取被害人马某甲3万元，骗取被害人杨某甲12万元，骗取被害人朱某乙3万元，骗取被害人高某某3万元，骗取被害人朱某丙32万元，骗取被害人张某某20万元，骗取被害人李某某2万元，骗取被害人杨某某、马某乙共计74万元，骗取被害人郭某某10万元，骗取被害人吴某某50万元，骗取被害人马某丙10万元，骗取被害人张某甲2万元，骗取被害人平某某5万元，骗取被害人杨某乙2万元，骗取被害人纳某某20万元，骗取被害人房某某10万元，骗取被害人刘某甲1万元，骗取被害人耿某某30万元，骗取被害人吴某甲32万元，骗取被害人陈某乙15万元，骗取被害人朱某丁10万元，骗取被害人刘某乙8万元，骗取被害人杜某某5万元，骗取被害人周某某、马某某63万元，骗取被害人谢某某10万元，骗取被害人王某甲2万元，骗取被害人叶某甲63万元，骗取被害人刘某丙10万元，骗取被害人尹某某10万元，骗取被害人闫某某3万元，骗取被害人陈某丙60万元，骗取被害人刘某丁10万元，骗取被害人陈某丁12万元，骗取被害人马某丁43万元，骗取被害人沈某某10万元，骗取被害人马某戊1万元，骗取被害人赵某某4.5万元，骗取被害人岳某某45万元，骗取被害人杨某丙35万元，骗取被害人韩某某12万元，骗取被害人方某某11万元，骗取被害人吴某乙3万元，骗取被害人马某己4万元，骗取被害人肖某某65万元，骗取被害人王某乙、马某庚3万元，骗取被害人马某辛25万元，骗取被害人张某乙20万元，骗取被害人肖某甲86万元，骗取被害人邵某某50万元，骗取被害人蒲某某20万元，骗取被害人龙某某5万元，骗取被害人曹某甲55万元，骗取被害人闫某甲1万元，骗取被害人张某丙20万元，骗取被害人贾某某30万元，骗取被害人尹某甲1万元，骗取被害人李某甲31万元，骗取被害人张某丁14万元，骗取被害人沈某甲6万元，骗取被害人张某戊20万元，骗取被害人李某乙24万元。所骗取的资金全部打入被告人张延强和其实际控制的银行账户中，除按月支付被害人利息共计155.4246万元，高利放贷140万元，加盟深圳深银联公司、苏州喜尔信息科技有限公司“乐分享”项目、山西省河津市“水王星”净水器专卖店投资共计90万元，支付员工工资和公司日常开支共计78.8642万元，以25万元购买坐落于河南省洛阳市涧西区13街坊6-4-303室房屋一套，向中国银行股份有限公司洛阳分行偿还房屋按揭贷款2.699167万元（房屋位于河南省洛阳新区怡和花园2幢1-2701室），剩余款项全部用于偿还被告人张延强个人欠款。除去被告人张延强向各被害人支付的利息共计155.4246万元，被告人张延强实际骗取各被害人的资金共计1196.0754万元。2015年2月2日，被告人张延强自动向公安机关投案，如实供述了其上述犯罪事实。
本院认为，被告人张延强无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法，非法集资1196.0754万元，数额特别巨大，其行为已触犯刑法，构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人张延强的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关当庭出示的被害人陈述、记账凭证，对账、查账笔录，投资管理合同、证人张某庚的证言，被告人张延强的供述，证实被告人张延强使用诈骗方法，非法募集资金1361.5万元，在案发前，向被害人支付利息155.4246万元，归还证人李某甲本金10万元。根据《最高人民法院》第五条的规定，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已经归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。被告人张延强在案发前向各被害人支付的利息155.4246万元及向被害人李某甲退还的10万元应从本金1361.5万元中扣除，被告人张延强集资诈骗的数额应以其实际骗取的1196.0754万元计算，公诉机关指控被告人张延强集资诈骗数额为1206.5万元的事实有误，应当予以纠正。被告人张延强犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人张延强当庭自愿认罪，配合公安机关追回部分赃款，可以酌情从轻处罚。关于被告人张延强及其辩护人所提被告人张延强具有自首的量刑情节，建议法庭对被告人张延强从轻处罚的辩解理由及辩护意见，本院审核后认为符合本案客观事实和相关法律规定，该辩解理由及辩护意见成立，本院予以采纳。关于被告人张延强的辩护人所提被告人张延强的行为不构成集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪，某公司的法定代表人在变更为被告人张延强之前，由曹某某控制该公司期间所吸收的约500万元资金应由曹某某承担，不应计入被告人张延强所吸收的资金中的辩护意见，本院审核后认为，公诉机关当庭出示的被害人陈述、证人证言、物证、书证、被告人供述等证据，证实被告人张延强经与曹某某商量，以高息为诱饵，欲在宁夏吴忠向社会公众非法集资。二人为取得社会公众信任，在未实际出资的情况下，委托他人通过虚报注册资本的方式，在吴忠市注册成立某公司，法定代表人为陈某某，实际控制人为被告人张延强、曹某某。2014年6月，某公司法定代表人变更为被告人张延强。某公司成立后，被告人张延强与曹某某通过组织员工上街宣传、散发传单等方式，谎称公司资金雄厚，资质齐全，以支付高利为诱饵，与被害人签订投资合同的方式，骗取被害人的信任，在未经国家金融管理机构批准的情况下，向社会公众募集资金。自2013年7月25日至2015年2月2日，以每月支付存入本金1.2%—1.5%的高回报率，骗取被害人肖某某、马某某等68人资金共计1351.5万元。所骗取的资金全部打入被告人张延强和其实际控制的银行账户中，除高利放贷140万元，加盟深圳深银联公司、苏州喜尔信息科技有限公司“乐分享”项目、山西省河津市“水王星”净水器专卖店投资共计90万元，按月支付被害人利息共计155.4246万元，支付员工工资和公司日常开支共计78.8642万元外，剩余款项用于偿还其个人欠款及购买个人住房。被告人张延强向社会公众募集资金1351.5万元后，用于生产经营活动的资金仅为90万余元，与所筹集的资金规模明显不成比例，并肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还，被告人张延强主观上具有以非法占有为目的。客观上被告人张延强为向社会公众募集资金，为取得社会公众的信任，在未实际出资的情况下，委托他人通过虚报注册资本的方式，在吴忠注册成立某公司。后又组织员工上街宣传、散发传单，谎称公司资金雄厚，资质齐全，以支付高利为诱饵，与被害人签订投资合同，骗取被害人的信任。未经金融管理机构批准，向社会公众募集资金1351.5万元。被告人张延强的行为符合集资诈骗罪的构成要件，构成集资诈骗罪。被告人张延强自某公司成立开始，参与某公司的管理、决策活动，所募集的资金由其支配、使用，其应对某公司变更法定代表人之前的行为承担责任，故被告人张延强的辩护人所提上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人张延强的辩护人所提被告人张延强吸收资金后出借、投资的数额，以及案发后追回其在银行存款的部分应从其总集资款数额中予以扣除的辩护意见，本院审核后认为，被告人张延强的辩护人所提该辩护意见于法无据，本院不予采纳。关于被告人张延强的辩护人所提被告人张延强系初犯、偶犯，认罪态度较好，建议法庭对被告人张延强酌情从轻处罚的辩护意见，本院审核后认为符合本案客观事实，该辩护意见成立，本院予以采纳。
一、被告人张延强犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元（未缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月2日起至2026年2月1日止。）公安机关扣押移送的现金71.548061万元，依法发还各被害人；依法扣押的一汽“奔腾”Ｂ90轿车一辆、书柜1组（3个）、办公桌椅3套（3桌5椅）、沙发1套（沙发5个、茶几6个）、博古架6个、茶几2个、茶台3套（茶台3个、椅子31把）、“水王星”纯水机5台、“水王星”净水机1台、净水机滤芯10个、“竹之语”牌冰箱一喷净72瓶、“竹之语”冰箱稀释液24瓶、“竹之语”内衣洗衣液15瓶、“竹之语”零害天然洗衣液60瓶、“竹之语”天然洗衣液80瓶、“竹之语”肌肤洗护宝90瓶、“竹之语”天然清洗液72瓶、“竹之语”天然空气卫士70瓶、吸尘器1台、办公桌4张（黄色木纹）、铁皮书柜4个、保险柜2台、沙发（皮面）2组、沙发（皮面）单人4个、老板桌1张、老板椅1把、办公桌2张（棕色木纹）、会议桌1组、大理石茶几1个、椅子（木框革面）9把、椅子（铁框革面）3把、“格力”立式空调1台、“磐圣”牌组装电脑5台、主机一台、昌德讯电话交换机1套、海康威视1台、“金灶”牌茶艺炉1台以及查封、冻结在案的被告人张延强分别位于河南省洛阳市涧西区13街坊6-4-303室房屋（登记在被告人张延强妻子宋某甲的名下）、位于河南省洛阳市新区怡和花园2幢1-2701室房屋一套，依法予以拍卖、变卖，所得价款依法发还各被害人。四、违法所得依法继续予以追缴。
集资诈骗罪