뀿静、陈永权集资诈骗、合同诈骗一审刑事判决书河南省商丘市中级人民法院刑事判决书（2017）豫14刑初19号：商丘市人民检察院以商检公诉刑诉【2015】35号起诉书、商检公诉刑变诉【2017】3号变更起诉决定书指控被告人耿静、陈永权犯集资诈骗罪、合同诈骗罪，秦金海、袁红伟、耿某犯非法吸收公众存款罪一案，本院依法组成合议庭，召开了庭前会议，商丘市人民检察院检察员王金朝、代理检察员王文宗及上列诉讼代理人、辩护人参加会议；后公开开庭进行了审理，公诉人出庭支持公诉，上列被告人及辩护人到庭参加诉讼，诉讼代理人因其他事务未能到庭于庭后出具书面意见。现已审理终结商丘市人民检察院指控:1.集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪2014年以来，被告人耿静和陈永权雇佣耿某为会计，虚构以河南省人民政府对面的美盛中心写字楼（16、20、23、24层，购房总价1.6亿）、民权县南华汽车站36套门面房（年租金4661万元）、民权县耿静服装厂（年均纯利润1.3亿）、河南润蝶服饰有限公司（下称河南润蝶公司）扩产项目固定资产投资1.8亿元为抵押的事实，以陈永权或者陈永权为法定代表人的河南中联润通进出口贸易有限公司（下称中联润通公司）为担保，依托秦金海为负责人的河南中都金融服务有限公司（下称中都金融公司）夏邑县分公司、袁红伟为负责人的河南中部资产管理集团有限公司（下称中部集团公司）夏邑县分公司、赵某（又名赵康宇，另案处理）负责的河南润蝶公司融资部、王某甲（另案处理）为负责人的太康县办公点及周口、南阳、商丘等地设立的分公司或办公点，共非法集资合同金额约5.1亿余元，诈骗客户资金约3.8亿余元。其中，秦金海所负责的中都金融公司夏邑县分公司共吸收资金2100万余元；袁红伟所负责的中部集团公司夏邑县分公司共吸收资金4170.5万元，案发后尚有资金3702万元未能退还。2.合同诈骗罪2014年4月，被告人耿静和陈永权伪造郑州美盛房地产开发有限公司（下称美盛公司）开具的金额为5000万元的购房定金收据一张，诈骗陈某2现金2210万元。至案发尚有1170万元没有归还。针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读、出示书证、鉴定意见、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人耿静、陈永权以非法占有为目的，虚构事实，使用诈骗方法非法集资，且集资后用于生产经营活动与筹集资金规模显著不成比例，致使集资款不能返还；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取他人财物数额特别巨大，其行为分别构成集资诈骗罪、合同诈骗罪，应数罪并罚。秦金海、袁红伟、耿某违反国家金融管理法律规定，明知他人非法集资，仍参与向社会不特定公众吸收资金数额特别巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。袁红伟有自首情节，可从轻处罚。耿某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，参与时间短，可从轻处罚。诉讼代理人意见：耿静犯罪行为手段隐蔽，涉及面广，造成损失严重，情节恶劣，建议严惩。被告人耿静辩解称：1.开始交给美盛中心的是四层定金、民权确有门面房、民权服装厂净利润在60%以上，没有虚构事实。2.集资款都用于购买房产和偿还利息，没有挥霍，且资产与债务相当，无非法占有目的。3.公诉机关起诉数额两次发生变更，均证据不足，且仅应对实际收到的集资款承担责任。4.5000万元的购房定金收据是易某所给，没有伪造。被告人耿静辩护人意见：1.耿静将集资款都用于公司经营，因经营不善导致资金链断裂造成集资款无法归还，没有非法占有目的，不构成集资诈骗罪，且指控犯罪数额错误。2.5000万元购房定金收据是易某提供，耿静对伪造不知情，且耿静已支付美盛公司1亿余元，没有虚构购房事实；耿静高息向被害人借款，超过法定的高息部分应予扣除，剩余款与被害人达成了以物抵债协议，属民事纠纷，不构成合同诈骗罪。3.耿静认罪、悔罪，愿意退赃，建议从轻处罚。并提交易某签字认可的清单一份，以证明耿静不明知易某所给的收据虚假。被告人陈永权辩解称：没有参与，不构成犯罪。被告人陈永权辩护人意见：1.陈永权没有虚构事实，也未参与非法集资，对耿静使用其身份证不知情，不构成集资诈骗罪；2.陈永权不知道收据的情况，借款合同是耿静借钱后补签的，不构成合同诈骗。并提交对蒋治国等人问话笔录、当地村委会证明及住院病历等证据，以证明陈永权没有参与非法集资。被告人秦金海辩解称：参与时间短，获利50万元已退还。被告人秦金海辩护人意见：1.秦金海经电话通知到案，如实供述自己罪行，构成自首，并当庭认罪；2.秦金海大部分时间陪妻子在北京看病，犯罪情节较轻，并积极退赃，主观恶性较小，建议从轻处罚。并提交书证收到条、谅解书，以证明秦金海于2015年两次向被害人退还违法所得50万元，取得了两被害人谅解；提交对刘某、王某乙的问话笔录两份，以证明因陪妻子患病，秦金海参与公司事务少。被告人袁红伟辩解称：起诉书指控数额中有他1000余万元，实际金额为2800余万元；有自首情节，并配合公安机关查封夏邑的两处房产，协助抓捕同案犯，请求从轻处罚。被告人袁红伟辩护人意见：1.袁红伟有自首情节，并当庭认罪；2.袁红伟积极提供案件相关材料，并到北京等地协助抓捕同案犯，有立功表现；3.袁红伟按照总公司的决定运作公司，作用较小；4.指控数额为合同金额，应予扣除利息246万元，并有袁红伟1000余万元，犯罪金额应为2833万元，建议依法裁判。并提交书证借款协议、委托书，以证明袁红伟不知耿静没有能力还款，对造成的损失主观恶性较小。被告人耿某对起诉书指控的事实和罪名无异议。被告人耿某辩护人意见：1.耿某领取固定工资，根据耿静安排工作，是一种劳务行为；2.耿某在2014年7月1日才到耿静公司，不应对犯罪总额负责，建议免予刑事处罚。经审理查明：2011年，被告人耿静注册成立民权县城关静静服装加工厂（又名民权县耿静服装厂，下称民权静静服装厂），从事服装加工业务。经鉴定，耿静累计向该厂汇入资金607万余元；现该厂价值为300余万元。因与陈某1有民事纠纷，该厂于2014年被虞城县人民法院查封。2013年5月，耿静出资1100万元购买民权县南华汽车站门面房34间，后被耿静用于抵押借款，所借款一直没有归还。经鉴定，该房产价值2681万余元。2013年9月10日，耿静向美盛公司支付1247万余元，定购该公司开发的位于郑州市郑东新区河南省人民政府对面的美盛中心写字楼第16、20、23、24层，总购房款约4亿元，至2014年10月21日累计交款1.05亿元。因购房款未按约定交清，美盛中心写字楼第16、20层被收回，耿静用所交款取得除2403房间之外的24层房产的产权，剩余款作为2403和23层的购房定金。2014年，耿静与丁某1签订协议，将取得产权的美盛中心房产转让给丁某1，丁某1书面承诺耿静可回购。同年11月，耿静协议将购房定金转让给丁某2。另外，耿静在夏邑县产业集聚区建设工厂两处，工程预算价1亿余元，仅支付工程款4900万元，尚欠王某甲等人工程款、工程保证金等。为了解决资金不足的问题，被告人耿静成立了多家公司，虚夸资金实力，向社会进行虚假宣传，以实现向社会非法募集资金之目的。耿静公司的具体操作过程如下：2013年4月，在郑州市注册成立河南润蝶公司，注册资本为100万元，翌年5月变更注册资本为2000万元（陈某2之子李知翰系新股东）。2013年4月，还在郑州市注册成立河南耿静服饰有限公司，注册资金100万元，同年6月将注册资金变更为5000万元。2013年7月，通过股权转让形式接手河南中部资产管理有限公司（下称中部资产公司），该公司注册资本初为5000万元，并实缴资本1000万元，后变更为全部实缴，同年10月又将注册资本变更为1亿元，翌年3月更名为中部集团公司。2013年7月，在郑州市注册成立河南中联物业管理有限公司（注册资金初为100万元，实缴20万元）、河南中联豪庭置业有限公司（注册资金初为1000万元、实缴200万元），同年8月均通过增资形式将注册资本变更为1亿元，翌年2月分别将60%、51%的股份转给中部资产公司。2013年8月，在郑州市注册成立中联润通公司（注册资金初为100万元、实缴20万元）、河南联欧实业有限公司（下称联欧公司，注册资金初为1000万元、实缴200万元），同月均通过增资形式将注册资本变更为5000万元，翌年2月以股权转让形式均将51%的股份转给中部资产公司。2013年10月，在北京注册成立北京神助投资基金管理有限公司，注册资本为3000万元。2013年12月初，在河南省工商行政管理局注册成立中都金融公司，注册资本为1亿元，实收资本为2000万元，同月在商丘市工商行政管理局梁园分局将经营场所变更为梁园区，出资形式变更为实缴资本。另外，2014年5月，耿静还个人独资在夏邑县注册成立夏邑润蝶服饰有限公司，实缴注册资本3000万元。而上述公司均未实际进行生产经营。被告人耿静违反国家金融管理法律规定，虚构1.6亿购买有美盛中心四层写字楼、民权县门面房年租金4661万元、民权县耿静服装厂年均纯利润1.3亿元、河南润蝶公司在夏邑县产业集聚区有投资1.8亿元的固定资产等事实，以工资或者提成、返点的形式招募人员，依托中部集团公司、河南润蝶公司、中都金融公司在郑州市、梁园区、夏邑县、周口市、项城市、扶沟县、太康县、南阳市、杞县等地设立分公司或办公点，以先行扣除高息为诱饵向社会公开宣传委托理财，并以项目投资为名，以上述虚构的资产作抵押，以陈永权或者以陈永权为法人的中联润通公司为担保，向社会不特定对象募集资金。另外，耿静分别与逯某、赵某、李某（三人均另案处理）等人约定，除支付高息外，还支付30%的返点。耿静将集资款仅小部分用于生产经营，大部分用于归还之前的借款及个人花费、购买车辆房产等，造成巨额集资款不能归还。经鉴定，耿静与社会公众签订借款合同3900余份，非法集资合同金额为5.1亿余元，除去先行扣除的利息、续存等实际非法集资金额为4.2亿余元；各分公司（办公点）转入耿静掌握的资金账户4亿余元，耿静通过分公司（办公点）归还本金1.2亿余元，尚未归还本金3.8亿余元。被告人陈永权于2011年与耿静登记结婚。除耿静个人独资公司外，陈永权在耿静的其他公司中均系股东或者监事等，并任中联润通公司、联欧公司法定代表人。在非法集资过程中，陈永权以个人名义或以中联润通公司名义提供担保，与耿静一起接待集资户、查看各分公司（办公点）经营情况，并在部分借款合同上签字。另外，陈永权还于2014年负责了中都金融公司夏邑分公司的装修工作。被告人秦金海于2014年8月担任中都金融公司夏邑分公司负责人，伙同他人为耿静进行非法集资，从中收取利差和返点。经鉴定，秦金海吸收公众存款215人次，非法集资本金为2100余万元，该分公司未归还存款净额为2200余万元，其中394万元未转入耿静指定账户。2015年1月19日，秦金海接公安机关电话通知到案，并如实供述了非法集资的犯罪事实。案发后，秦金海亲属分别向马某、刘某退还集资款40万元、10万元，取得了两被害人谅解。被告人袁红伟与耿静于2014年8月成立了中部集团公司夏邑分公司。袁红伟作为该公司负责人，具体负责分公司事宜，并伙同妻子高某（另案处理）等人帮助耿静进行非法集资，先是领取固定工资，后是收取返点，均收取利差。经鉴定，袁红伟吸收公众存款239人次，合同金额为4170余万元，非法集资本金为4170万余元（其中包括以高某名字存款1000万余元、扣除先行支付利息246万余元），未归还存款净额为3700余万元，其中673万余元未转入耿静指定账户。2015年1月19日，袁红伟接公安机关电话通知到案，并如实供述了非法集资的犯罪事实。被告人耿某于2014年7月1日应聘到中都金融公司任公司会计，同年7月17日调至中部集团公司任公司出纳，兼任河南润蝶公司会计，领取固定工资，根据耿静安排将分公司（办公点）转来的资金转出。另查明，公安机关查封美盛房产中心房产9间、民权南华汽车站门面房34间、民权静静服装厂夏邑南区厂房、夏邑县万锦上上城小区26栋1单元102室住房1套；追回耿静委托办事款及业务员违法所得84.299万元。认定上述事实的证据有：（一）书证1.户籍证明、前科证明、调查报告、婚姻登记表等，证实五名被告人身份信息等基本情况；2011年4月耿静与陈永权登记结婚。2.夏邑县公安局情况说明及抓获经过、抓捕记录，证实袁红伟、秦金海系公安机关电话通知到案。3.夏邑县公安局破案报告、查封决定书及查封、扣押物品、文件清单，证实本案案发情况、侦查情况及查扣资产情况。4.营业执照及工商变更登记证实，耿静成立公司及公司变更情况。另证实，陈永权在耿静所成立的公司中是股东、监事或者法定代表人。5.公安机关案件调查表、借款合同、借据、担保函、收据及汇款明细证实，被害人报案及向耿静集资数额等情况。6.会计账目、汇款交易明细等书证证实，非法集资的金额以及各分公司（办公点）与耿静指定账目往来情况。7.照片证实，2014年12月4日，陈永权与耿静在郑州黄河游览区现场集资招待会接待集资户。8.美盛公司说明证实，耿静订购的美盛中心第16层、20层、23层、24层写字楼中的第16、20层，因违约已被该公司在2014年5月另行出售；24层10间房屋中的9间分别于2014年8月14、8月28日更名给丁某1；第23层因仅缴纳定金并再次违约付款，于2014年12月1日签订清算确认书，第23层房屋清退。美盛公司出具的交款明细证实，耿静自2013年9月10日至2014年10月21日，共交款1.05亿余元。9.公证书、借条、转账交易明细、发票、购房预付款转让协议、商品房买卖合同、房屋所有权证书证实，耿静将美盛中心预购款转让给丁某2，丁某2办理了2403房产的房产证。10.汇款凭证、证明、保证书、借条、裁判文书等书证证实，因与陈某1有借款纠纷，民权静静服装厂于2014年被虞城县人民法院查封。11.情况说明、竣工验收单、工程量签证单、夏邑润蝶公司雨污水管道工程施工合同协议证实，鲁义祥与耿静签订施工合同，竣工后耿静欠工程款86万余元。12.夏邑县公安局经侦支队出具的耿静案件退现金情况说明，证实楚某、张某乙、杜某、王某等人退出违法所得情况。13.收到条、谅解书证实，秦金海亲属向马某、刘某退还集资款50万元，取得了两被害人谅解。（二）鉴定意见1.河南金信联合会计师事务所豫金信所专审字［2016］第086号专项审计报告证实，耿静依托河南润蝶公司、中部集团公司及中都金融公司在夏邑县等地设立分公司（办公点）非法集资的数额等情况。2.夏邑县价格认定中心（2016）204号价格认定结论书证实，查扣资产的价值情况。（三）在卷被害人陈述证实，耿静虚构公司实力，宣传有服装厂、商铺、写字楼等，出于信任，向耿静公司借款。另多名被害人证实，在郑州考察耿静公司实力时见过陈永权；陈永权是中联润通公司法人代表，借款时是以陈永权或者以陈永权为法人的中联润通公司作为担保。（四）证人证言1.耿静公司人员崔秀凤、侯文婷等人证实，耿静公司人员、机构组织情况及投资情况。2.耿静公司人员梁戈韬证实，陈永权每月都到郑州总公司几趟，每次过来都是去耿静办公室。3.耿静公司财务主管郭飒证实，河南润蝶公司老板是耿静，只有润蝶公司和中部集团公司是办公，其他公司都是空壳公司；员工都称陈永权为陈总，陈永权主要负责商丘的工作，来过郑州总公司两次。4.耿静公司会计霍玉玲、赵雪、时露展证实，耿静公司非法集资情况及资金来往、人员组织机构等情况。5.赵某、逯某、李某证实，为耿静非法集资，除利息外耿静还给30%的提成。6.非法集资参与人员任洪达、张某乙、杜某、史某、王芬、李某、杨某、李某甲、杜某、高某、孙某、沈涛、陈某、杜某、杨某、霍某（霍旭升）等人证实，耿静在夏邑县等地点开设分公司（办公点）非法集资的情况；陈永权在耿静吸收资金过程中参与部分事务；秦金海、袁红伟分别是夏邑分公司的负责人；耿某是会计。高某另证实袁红伟非法所得情况。7.陈某1证实，民权静静服装厂于2014年被法院查封。8.王某甲证实，耿静在夏邑的工程总预算1亿余元，仅付给工程款4900万元；现在工程还没有建好，耿静欠工程款2200万元。9.江某证实，她与耿静借款情况及转让公司情况。10.丁某1、丁某2证实，耿静将取得的美盛中心24层9间房产与丁某1签订了转让协议和回购协议，在办理房产手续时被查封；2014年11月与丁某2签订协议，将交给美盛中心的867.1万元定金转让给丁某2，后丁某2办理了2403的房产证。11.邢某证实，耿静以美盛中心房产作抵押，向丁某2借款1500万元。12.陈某2、宋某、邢某证实，2014年4月，耿静和陈永权伪造美盛公司开具的金额为5000万元的购房定金收据一张，诈骗陈某2现金2210万元。至案发尚有1170万元没有归还。（五）被告人供述和辩解1.耿静证实，涉案公司成立注册情况、法人情况及公司成立后运营情况，购买美盛中心房产及民权门面房情况，项目投资、购买汽车及房产情况。另证实逯某、赵某、李某、袁红伟、秦金海等人参与集资及陈永权参与公司运营情况，耿某是转账会计，月工资4000元。2.陈永权证实，公司有用耿静名字注册的，也有用他名字注册的，他是河南润蝶公司股东，具体都由耿静操作；耿静在民权门面房因为欠别人钱被查封，美盛中心房产也被查封了；耿静曾让他到夏邑装修中都金融公司；2013年、2014年，他曾到夏邑县河南润蝶公司工地上去过；耿静有两个司机，霍玉玲、赵雪、耿某是会计；耿某在2014年汇给他几十万元，是耿静用来装修民权南华汽车站宾馆的；他的银行账号是他去开的，后给了耿静。3.秦金海证实，中都金融公司夏邑分公司的运作情况。4.袁红伟证实，中部集团公司夏邑分公司的运作情况。5.耿某证实，到耿静公司的工作情况及耿静公司的机构设置、人员组成等情况。上述证据经举证、质证，证据来源清楚，收集程序合法，能够证明本案事实，本院予以确认。针对控辩各方意见，根据本案事实、证据和相关法律规定，评判如下：1.关于被告人耿静、陈永权是否构成合同诈骗罪的问题。经查，2013年9月10日，耿静向美盛公司支付1247万余元，定购美盛中心写字楼第16、20、23、24层，总购房款约4亿元；2014年4月，耿静、陈永权夸大该购房事实，向陈某2借款2210万元，至案发未归还数额为1170万元。另查明，耿静资金链断裂的时间为2014年10月；陈某2之子李知翰是河南蝶润公司的股东。上述事实表明，认定耿、陈具有非法占有的故意证据不足。公诉机关指控耿、陈构成合同诈骗不予支持。耿静、陈永权及辩护人关于不构成合同诈骗的意见予以采纳。2.关于被告人耿静称公诉机关两次变更起诉数额无依据，以及耿静辩护人称指控数额错误的问题。经查，2015年12月15日，公诉机关以商检公诉刑诉【2015】35号起诉书指控耿静等人非法集资合同金额约3.5698亿元，诈骗客户资金金额约3.1728亿余元；因公安机关进一步加大侦查力度，并将杞县等地案件并入本案，公诉机关根据证据变化情况，于2017年3月30日以商检公诉刑变诉【2017】2号变更起诉决定书指控耿静等人非法集资合同金额约5.0238亿元，诈骗客户资金金额约3.8391亿元；因丁某2案件数额并入本案，公诉机关于2017年6月22日以商检公诉刑变诉【2017】3号变更起诉决定书指控耿静等人非法集资合同金额约5.1亿余元，诈骗客户资金金额约3.8亿余元。此事实有相关书证、司法会计鉴定报告、被害人陈述、证人证言及被告人供述等证据予以证实，足以认定。耿静及辩护人的意见不能成立，不予采纳。依照相关法律规定，认定非法集资数额不能仅仅依据合同，应以实际吸收存款的金额4.2亿余元和造成集资款3.8亿余元不能归还进行定罪处罚。3.关于被告人耿静行为的定性。经审理认为，耿静采取以成立多家公司为手段虚构资金实力，隐瞒欠有巨额债务以及购买美盛中心房产的真实情况、夏邑工程项目尚欠工程款的事实，隐瞒民权门面房被抵押借款而编造有巨额房租收入，编造民权服装厂有巨额利润等事实，以工资或者提成、返点的形式招募人员，依托中部集团公司、河南润蝶公司、中都金融公司在夏邑县等地设立分公司或办公点，以先行扣除高息为诱饵向社会公开宣传委托理财，并以项目投资为名，向社会不特定对象募集资金，另分别与逯某、赵某、李某等人约定，除支付高息外，还支付30%的返点，并将集资款仅小部分用于生产经营，大部分用于归还之前的借款及个人花费、购买车辆和房产等，造成集资款3.8亿余元不能归还，依照《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一、二款之规定，应认定耿静具有非法占有的故意，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持；耿静及辩护人关于不构成集资诈骗罪的意见不能成立，不予采纳。4.关于被告人陈永权行为的定性。经查，陈永权与耿静系夫妻关系，在耿静成立的十几家公司中，陈永权要么是公司法定代表人，要么是公司股东等；在非法集资期间，陈永权以个人名义或以其为法定代表人的公司名义提供担保，另与耿静一起接待集资户、查看各分公司（办公点）经营情况，并在部分借款合同上签字，还负责了中都金融公司夏邑分公司的装修。从上述事实来看，陈永权主观上具有集资诈骗的犯罪故意，客观上伙同耿静实施了集资诈骗的行为，其行为构成集资诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控陈永权犯集资诈骗罪成立，应予支持。陈永权辩护人提交的证据证明陈永权没有参与非法集资，与根据在案证据所查明的事实相悖，不予采信。5.关于被告人袁红伟、秦金海是否构成自首的问题。经查，袁红伟、秦金海接公安机关电话通知后，分别到公安机关如实供述了犯罪事实，系自首。两被告人及辩护人关于自首的意见予以采纳。6.关于被告人袁红伟及辩护人称有立功情节，指控犯罪数额错误，不知耿静没有归还能力，主观恶性较小的问题。经查，袁红伟案发后是否配合公安机关查封夏邑的两处房产、协助抓捕同案犯，未经有关机关查证属实，不能认定为有立功表现；犯罪数额本院已据实认定。袁红伟不明知耿静无归还能力，方以非法吸收公众存款罪定罪处罚，以此为由称主观恶性较小无事实和法律依据，不予采纳。7.关于被告人秦金海及辩护人称秦金海妻子有病，参与公司事务少，在案发后退赃50万元，取得部分受害人谅解，应从轻处罚的问题。经查，秦金海作为中都金融夏邑分公司负责人，即便在其给妻子看病期间，所雇佣人员也向其汇报工作，且分公司在秦金海负责下已经形成固定模式，下属工作人员均按照吸储资金的模式吸收资金并向总公司汇款。辩护人提交的刘某、王某乙的证言与本案无关联，不予采信。秦金海虽取得个别被害人谅解，但其犯罪牵涉范围广、被害人数众多，尚不足以从轻处罚。该辩解和辩护意见不予采纳。8.关于被告人耿某的量刑。经审理认为，耿某在非法集资犯罪中地位和作用较小，参与时间较短，属犯罪情节轻微，且归案后认罪、悔罪，不需要判处刑罚，依法可免予刑事处罚。耿某辩护人建议免予刑事处罚的意见予以采纳本院认为，被告人耿静、陈永权虚构事实，以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资，且集资后用于生产经营活动与筹集资金规模显著不成比例，致使巨额集资款不能返还，给受害人造成巨大经济损失，其行为构成集资诈骗罪，系共同犯罪，应依法严惩。陈永权与耿静在共同犯罪均起主要作用，均系主犯，但地位和作用小于耿，属罪责相对较轻的主犯。被告人秦金海、袁红伟、耿某违反国家金融管理法律规定，明知他人非法集资，仍参与向社会不特定公众吸收资金，数额巨大，其中秦金海吸收资金2100万余元，袁红伟吸收资金2800万余元，其行为均构成非法吸收公众存款罪，且与耿静等人在非法吸收公众存款部分系共同犯罪，但地位和作用明显小于耿静，均系从犯，依法应予从轻处罚。袁红伟、秦金海有自首情节，依法予以轻处罚。耿某犯罪情节轻微不需要判处刑罚，依法免予刑事处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十九条、第六十四条、第五十七条第一款、第三十七条之规定，判决如下一、被告人耿静犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，并处没收个人全部财产，剥夺政治权利终身；二、被告人陈永权犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币300000元（罚金于判决生效后30日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月25日起至2027年1月24日止）三、被告人秦金海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币200000元（罚金于判决生效后30日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月19日起至2021年7月18日止）四、被告人袁红伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币200000元（罚金于判决生效后30日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月19日起至2022年1月18日止）五、被告人耿某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；六、公安机关查房美盛房产中心9间房产、民权南华汽车站34间门面房、民权县城关静静服装加工厂夏邑南区厂房、夏邑县万锦上上城小区26栋1单元102室住房一套以及追回的违法所得84.299万元，有查扣机关依法处置，及时返还被害人；违法所得继续追缴，退还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份审判长周德芳审判员白军绪审判员张杰二〇一八年二月十三日书记员刘月霞
经审理查明：2011年，被告人耿静注册成立民权县城关静静服装加工厂（又名民权县耿静服装厂，下称民权静静服装厂），从事服装加工业务。经鉴定，耿静累计向该厂汇入资金607万余元；现该厂价值为300余万元。因与陈某1有民事纠纷，该厂于2014年被虞城县人民法院查封。2013年5月，耿静出资1100万元购买民权县南华汽车站门面房34间，后被耿静用于抵押借款，所借款一直没有归还。经鉴定，该房产价值2681万余元。2013年9月10日，耿静向美盛公司支付1247万余元，定购该公司开发的位于郑州市郑东新区河南省人民政府对面的美盛中心写字楼第16、20、23、24层，总购房款约4亿元，至2014年10月21日累计交款1.05亿元。因购房款未按约定交清，美盛中心写字楼第16、20层被收回，耿静用所交款取得除2403房间之外的24层房产的产权，剩余款作为2403和23层的购房定金。2014年，耿静与丁某1签订协议，将取得产权的美盛中心房产转让给丁某1，丁某1书面承诺耿静可回购。同年11月，耿静协议将购房定金转让给丁某2。另外，耿静在夏邑县产业集聚区建设工厂两处，工程预算价1亿余元，仅支付工程款4900万元，尚欠王某甲等人工程款、工程保证金等。为了解决资金不足的问题，被告人耿静成立了多家公司，虚夸资金实力，向社会进行虚假宣传，以实现向社会非法募集资金之目的。耿静公司的具体操作过程如下：2013年4月，在郑州市注册成立河南润蝶公司，注册资本为100万元，翌年5月变更注册资本为2000万元（陈某2之子李知翰系新股东）。2013年4月，还在郑州市注册成立河南耿静服饰有限公司，注册资金100万元，同年6月将注册资金变更为5000万元。2013年7月，通过股权转让形式接手河南中部资产管理有限公司（下称中部资产公司），该公司注册资本初为5000万元，并实缴资本1000万元，后变更为全部实缴，同年10月又将注册资本变更为1亿元，翌年3月更名为中部集团公司。2013年7月，在郑州市注册成立河南中联物业管理有限公司（注册资金初为100万元，实缴20万元）、河南中联豪庭置业有限公司（注册资金初为1000万元、实缴200万元），同年8月均通过增资形式将注册资本变更为1亿元，翌年2月分别将60%、51%的股份转给中部资产公司。2013年8月，在郑州市注册成立中联润通公司（注册资金初为100万元、实缴20万元）、河南联欧实业有限公司（下称联欧公司，注册资金初为1000万元、实缴200万元），同月均通过增资形式将注册资本变更为5000万元，翌年2月以股权转让形式均将51%的股份转给中部资产公司。2013年10月，在北京注册成立北京神助投资基金管理有限公司，注册资本为3000万元。2013年12月初，在河南省工商行政管理局注册成立中都金融公司，注册资本为1亿元，实收资本为2000万元，同月在商丘市工商行政管理局梁园分局将经营场所变更为梁园区，出资形式变更为实缴资本。另外，2014年5月，耿静还个人独资在夏邑县注册成立夏邑润蝶服饰有限公司，实缴注册资本3000万元。而上述公司均未实际进行生产经营。被告人耿静违反国家金融管理法律规定，虚构1.6亿购买有美盛中心四层写字楼、民权县门面房年租金4661万元、民权县耿静服装厂年均纯利润1.3亿元、河南润蝶公司在夏邑县产业集聚区有投资1.8亿元的固定资产等事实，以工资或者提成、返点的形式招募人员，依托中部集团公司、河南润蝶公司、中都金融公司在郑州市、梁园区、夏邑县、周口市、项城市、扶沟县、太康县、南阳市、杞县等地设立分公司或办公点，以先行扣除高息为诱饵向社会公开宣传委托理财，并以项目投资为名，以上述虚构的资产作抵押，以陈永权或者以陈永权为法人的中联润通公司为担保，向社会不特定对象募集资金。另外，耿静分别与逯某、赵某、李某（三人均另案处理）等人约定，除支付高息外，还支付30%的返点。耿静将集资款仅小部分用于生产经营，大部分用于归还之前的借款及个人花费、购买车辆房产等，造成巨额集资款不能归还。经鉴定，耿静与社会公众签订借款合同3900余份，非法集资合同金额为5.1亿余元，除去先行扣除的利息、续存等实际非法集资金额为4.2亿余元；各分公司（办公点）转入耿静掌握的资金账户4亿余元，耿静通过分公司（办公点）归还本金1.2亿余元，尚未归还本金3.8亿余元。被告人陈永权于2011年与耿静登记结婚。除耿静个人独资公司外，陈永权在耿静的其他公司中均系股东或者监事等，并任中联润通公司、联欧公司法定代表人。在非法集资过程中，陈永权以个人名义或以中联润通公司名义提供担保，与耿静一起接待集资户、查看各分公司（办公点）经营情况，并在部分借款合同上签字。另外，陈永权还于2014年负责了中都金融公司夏邑分公司的装修工作。被告人秦金海于2014年8月担任中都金融公司夏邑分公司负责人，伙同他人为耿静进行非法集资，从中收取利差和返点。经鉴定，秦金海吸收公众存款215人次，非法集资本金为2100余万元，该分公司未归还存款净额为2200余万元，其中394万元未转入耿静指定账户。2015年1月19日，秦金海接公安机关电话通知到案，并如实供述了非法集资的犯罪事实。案发后，秦金海亲属分别向马某、刘某退还集资款40万元、10万元，取得了两被害人谅解。被告人袁红伟与耿静于2014年8月成立了中部集团公司夏邑分公司。袁红伟作为该公司负责人，具体负责分公司事宜，并伙同妻子高某（另案处理）等人帮助耿静进行非法集资，先是领取固定工资，后是收取返点，均收取利差。经鉴定，袁红伟吸收公众存款239人次，合同金额为4170余万元，非法集资本金为4170万余元（其中包括以高某名字存款1000万余元、扣除先行支付利息246万余元），未归还存款净额为3700余万元，其中673万余元未转入耿静指定账户。2015年1月19日，袁红伟接公安机关电话通知到案，并如实供述了非法集资的犯罪事实。被告人耿某于2014年7月1日应聘到中都金融公司任公司会计，同年7月17日调至中部集团公司任公司出纳，兼任河南润蝶公司会计，领取固定工资，根据耿静安排将分公司（办公点）转来的资金转出。另查明，公安机关查封美盛房产中心房产9间、民权南华汽车站门面房34间、民权静静服装厂夏邑南区厂房、夏邑县万锦上上城小区26栋1单元102室住房1套；追回耿静委托办事款及业务员违法所得84.299万元。
本院认为，被告人耿静、陈永权虚构事实，以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资，且集资后用于生产经营活动与筹集资金规模显著不成比例，致使巨额集资款不能返还，给受害人造成巨大经济损失，其行为构成集资诈骗罪，系共同犯罪，应依法严惩。陈永权与耿静在共同犯罪均起主要作用，均系主犯，但地位和作用小于耿，属罪责相对较轻的主犯。被告人秦金海、袁红伟、耿某违反国家金融管理法律规定，明知他人非法集资，仍参与向社会不特定公众吸收资金，数额巨大，其中秦金海吸收资金2100万余元，袁红伟吸收资金2800万余元，其行为均构成非法吸收公众存款罪，且与耿静等人在非法吸收公众存款部分系共同犯罪，但地位和作用明显小于耿静，均系从犯，依法应予从轻处罚。袁红伟、秦金海有自首情节，依法予以轻处罚。耿某犯罪情节轻微不需要判处刑罚，依法免予刑事处罚。
一、被告人耿静犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，并处没收个人全部财产，剥夺政治权利终身；二、被告人陈永权犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币300000元（罚金于判决生效后30日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月25日起至2027年1月24日止）三、被告人秦金海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币200000元（罚金于判决生效后30日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月19日起至2021年7月18日止）四、被告人袁红伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币200000元（罚金于判决生效后30日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月19日起至2022年1月18日止）五、被告人耿某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；六、公安机关查房美盛房产中心9间房产、民权南华汽车站34间门面房、民权县城关静静服装加工厂夏邑南区厂房、夏邑县万锦上上城小区26栋1单元102室住房一套以及追回的违法所得84.299万元，有查扣机关依法处置，及时返还被害人；违法所得继续追缴，退还被害人。
非法吸收公众存款罪,集资诈骗罪