曹某甲非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省海安县人民法院刑事判决书（2014）安刑二初字第0225号：海安县人民检察院以海检诉刑诉（2014）424号起诉书指控被告人曹某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月24日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海安县人民检察院指派代理检察员马静出庭支持公诉。被告人曹某甲到庭参加诉讼。本院邀请公众听审员朱群、张益余到庭参与旁听。现已审理终结海安县人民检察院起诉指控：被告人曹某甲于2011年8月至2013年8月间，因轻信葛某有投资渠道可获高额回报，为获得利息差额，遂受葛指使，以高息为诱饵，利用亲友、乡邻、熟人口口相传，先后向周某、刘某甲、徐某等13人非法集资合计人民币45.5万元，集资款项全部交予葛某，至案发时仅偿还本金合计人民币2.5万元，付息合计人民币3.997万元，造成损失合计人民币39.063万元。公诉机关提交了被告人供述、另案处理的葛某供述、被害人陈述及书证等证据，认为应当以非法吸收公众存款罪追究被告人曹某甲的刑事责任。同时认为：1.被告人曹某甲与他人共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯；2.被告人曹某甲有自首情节。提请本院依法判处。庭审中，被告人曹某甲对起诉指控的事实及定性均无异议。经审理查明：被告人曹某甲于2011年8月至2013年8月间，因轻信葛某（另案处理）有投资渠道可获高额回报，为获得利息差额，以高息为诱饵，利用亲友、乡邻、熟人口口相传，先后介绍、伙同葛某向周某、刘某甲（田某）、卢某（吉某）、孙某、解某、曹某乙、徐某、朱某甲、刘某乙、陆某、朱某乙、杨成祥等12人非法吸收存款人民币38万元，单独向梅某吸收存款人民币7.5万元，合计人民币45.5万元，吸收款项交予葛某。具体事实如下：1.被告人曹某甲于2011年8月至2013年2月期间，介绍葛某先后向周某吸收存款人民民币7万元。2.被告人曹某甲于2013年1月，介绍葛某先后向刘某甲（田某）吸收存款合计人民币7.2万元。3.被告人曹某甲于2013年8月6日，介绍葛某向卢某（吉某）吸收存款人民币7.5万元。4.被告人曹某甲于2013年3月13日，介绍葛某向孙某吸收资金人民币3.2万元。5.被告人曹某甲于2013年2月27日，介绍葛某向解某吸收存款人民币1万元。6.被告人曹某甲于2012年12月，介绍葛某先后向曹某乙吸收存款合计人民币1.8万元。7.被告人曹某甲于2013年6月17日，伙同葛某向杨某吸收存款人民币2万元，后归还本金。8.被告人曹某甲于2012年12月至2013年2月期间，介绍或伙同葛某先后向徐某吸收存款合计人民币1.5万元。9.被告人曹某甲于2013年8月6日，伙同葛某向朱某甲吸收存款人民币2万元。10.被告人曹某甲于2011年9月11日，伙同葛某向刘某乙吸收存款人民币2万元。11.被告人曹某甲于2013年1月至2月期间，伙同葛某先后向陆某吸收存款人民币2万元。12.被告人曹某甲于2013年2月27日，伙同葛某向朱某乙吸收存款人民币0.8万元。13.被告人曹某甲于2012年1月至12月，先后单独向梅某吸收存款人民币7.5万元。案发时，杨某没有损失，造成其余12名被害人的损失合计人民币38.963万元。具体如下：1.支付了周某利息人民币1.88万元，造成周某损失人民币5.12万元；2.支付了刘某甲利息人民币0.615万元，造成刘某甲损失人民币6.585万元；3.支付了卢某利息人民币0.1万元，造成卢某（吉某）损失人民币7.4万元；4.支付了孙某利息人民币0.24万元，造成孙某损失人民币2.96万元；5.支付了解某利息人民币0.075万元，造成解某损失人民币0.925万元；6.归还了曹某乙本息人民币0.58万元，造成曹某乙损失人民币1.22万元；7.造成徐某损失人民币1.5万元；8.支付了朱某甲利息人民币0.06万元，造成朱某甲损失人民币1.94万元；9.支付了刘某乙人民币0.72万元，造成刘某乙损失人民币1.28万元；10.支付了陆某人民币0.195万元，造成损失人民币1.805万元；11.支付了朱某乙人民币0.072万元，造成朱某乙损失人民币0.728万元；12.造成梅某损失人民币7.5万元。海安县公安局在办理葛某案件时发现被告人曹某甲有作案嫌疑，于2014年1月17日立案侦查。被告人曹某甲于同年3月13日主动至公安机关投案，如实交代了上述事实。在本院审理过程中，被告人曹某甲归还朱某甲人民币0.4万元、归还刘某乙人民币0.16万元、归还朱某乙人民币0.16万元、归还梅某人民币7.5万元，造成相应被害人实际损失合计30.743万元。被告人曹某甲与周某、刘某甲、孙某、解某、曹某乙（孙某丁）、徐某、朱某甲、刘某乙、陆某、朱某乙、梅某达成赔偿协议，上述被害人对被告人曹某甲均表示谅解。上述事实，被告人曹某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有另案处理的葛某供述、被害人周某、刘某甲、徐某等人的陈述，书证发破案经过、借条、收条、还款协议、谅解书、本院谈话笔录等证据予以证实，足以认定。公众听审员认为被告人非法吸收公众存款数额大，给被害人造成经济损失，应当予以追究刑事责任。被告人有自首情节，在庭审中认罪态度尚好，可以从轻处罚本院认为，被告人曹某甲单独或介绍、伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人曹某甲介绍、伙同他人非法吸收公众存款，系与他人共同故意犯罪，其在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人曹某甲犯罪以后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人曹某甲与大多部被害人达成赔偿协议，得到谅解，且在庭审中认罪态度较好，均可酌情从轻处罚。综合考虑曹某甲的犯罪情节、悔罪表现，可对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项、第三款之规定，判决如下一、被告人曹某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人曹某甲退赔被害人周某人民币五万一千二百元、退赔被害人刘某甲人民币六万五千八百五十元、退赔被害人卢某人民币七万四千元、退赔被害人孙某人民币二万九千六百元、退赔被害人解某人民币九千二百五十元、退赔被害人曹某乙人民币一万二千二百元、退赔被害人徐某人民币一万五千元、退赔被害人朱某甲人民币一万五千四百元、退赔被害人刘某乙人民币一万一千二百元、退赔被害人陆某人民币一万八千零五十元、退赔被害人朱某乙人民币五千六百八十元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长吕群代理审判员李晓萍人民陪审员郭仲明二〇一四年十二月十九日书记员陈丽
经审理查明：被告人曹某甲于2011年8月至2013年8月间，因轻信葛某（另案处理）有投资渠道可获高额回报，为获得利息差额，以高息为诱饵，利用亲友、乡邻、熟人口口相传，先后介绍、伙同葛某向周某、刘某甲（田某）、卢某（吉某）、孙某、解某、曹某乙、徐某、朱某甲、刘某乙、陆某、朱某乙、杨成祥等12人非法吸收存款人民币38万元，单独向梅某吸收存款人民币7.5万元，合计人民币45.5万元，吸收款项交予葛某。具体事实如下：1.被告人曹某甲于2011年8月至2013年2月期间，介绍葛某先后向周某吸收存款人民民币7万元。2.被告人曹某甲于2013年1月，介绍葛某先后向刘某甲（田某）吸收存款合计人民币7.2万元。3.被告人曹某甲于2013年8月6日，介绍葛某向卢某（吉某）吸收存款人民币7.5万元。4.被告人曹某甲于2013年3月13日，介绍葛某向孙某吸收资金人民币3.2万元。5.被告人曹某甲于2013年2月27日，介绍葛某向解某吸收存款人民币1万元。6.被告人曹某甲于2012年12月，介绍葛某先后向曹某乙吸收存款合计人民币1.8万元。7.被告人曹某甲于2013年6月17日，伙同葛某向杨某吸收存款人民币2万元，后归还本金。8.被告人曹某甲于2012年12月至2013年2月期间，介绍或伙同葛某先后向徐某吸收存款合计人民币1.5万元。9.被告人曹某甲于2013年8月6日，伙同葛某向朱某甲吸收存款人民币2万元。10.被告人曹某甲于2011年9月11日，伙同葛某向刘某乙吸收存款人民币2万元。11.被告人曹某甲于2013年1月至2月期间，伙同葛某先后向陆某吸收存款人民币2万元。12.被告人曹某甲于2013年2月27日，伙同葛某向朱某乙吸收存款人民币0.8万元。13.被告人曹某甲于2012年1月至12月，先后单独向梅某吸收存款人民币7.5万元。案发时，杨某没有损失，造成其余12名被害人的损失合计人民币38.963万元。具体如下：1.支付了周某利息人民币1.88万元，造成周某损失人民币5.12万元；2.支付了刘某甲利息人民币0.615万元，造成刘某甲损失人民币6.585万元；3.支付了卢某利息人民币0.1万元，造成卢某（吉某）损失人民币7.4万元；4.支付了孙某利息人民币0.24万元，造成孙某损失人民币2.96万元；5.支付了解某利息人民币0.075万元，造成解某损失人民币0.925万元；6.归还了曹某乙本息人民币0.58万元，造成曹某乙损失人民币1.22万元；7.造成徐某损失人民币1.5万元；8.支付了朱某甲利息人民币0.06万元，造成朱某甲损失人民币1.94万元；9.支付了刘某乙人民币0.72万元，造成刘某乙损失人民币1.28万元；10.支付了陆某人民币0.195万元，造成损失人民币1.805万元；11.支付了朱某乙人民币0.072万元，造成朱某乙损失人民币0.728万元；12.造成梅某损失人民币7.5万元。海安县公安局在办理葛某案件时发现被告人曹某甲有作案嫌疑，于2014年1月17日立案侦查。被告人曹某甲于同年3月13日主动至公安机关投案，如实交代了上述事实。在本院审理过程中，被告人曹某甲归还朱某甲人民币0.4万元、归还刘某乙人民币0.16万元、归还朱某乙人民币0.16万元、归还梅某人民币7.5万元，造成相应被害人实际损失合计30.743万元。被告人曹某甲与周某、刘某甲、孙某、解某、曹某乙（孙某丁）、徐某、朱某甲、刘某乙、陆某、朱某乙、梅某达成赔偿协议，上述被害人对被告人曹某甲均表示谅解。
本院认为，被告人曹某甲单独或介绍、伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人曹某甲介绍、伙同他人非法吸收公众存款，系与他人共同故意犯罪，其在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人曹某甲犯罪以后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人曹某甲与大多部被害人达成赔偿协议，得到谅解，且在庭审中认罪态度较好，均可酌情从轻处罚。综合考虑曹某甲的犯罪情节、悔罪表现，可对其适用缓刑。
一、被告人曹某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人曹某甲退赔被害人周某人民币五万一千二百元、退赔被害人刘某甲人民币六万五千八百五十元、退赔被害人卢某人民币七万四千元、退赔被害人孙某人民币二万九千六百元、退赔被害人解某人民币九千二百五十元、退赔被害人曹某乙人民币一万二千二百元、退赔被害人徐某人民币一万五千元、退赔被害人朱某甲人民币一万五千四百元、退赔被害人刘某乙人民币一万一千二百元、退赔被害人陆某人民币一万八千零五十元、退赔被害人朱某乙人民币五千六百八十元。
非法吸收公众存款罪