易佳乐盗窃、诈骗、信用卡诈骗案一审刑事判决书苏州市虎丘区人民法院刑事判决书（2019）苏0505刑初738号：苏州市虎丘区人民检察院以虎检诉刑诉〔2019〕681号起诉书指控被告人易佳乐犯盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年12月9日向本院提起公诉。本院立案后并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市虎丘区人民检察院指派检察员刘倩出庭支持公诉。被告人易佳乐到庭参加诉讼。现已审理终结苏州市虎丘区人民检察院指控：一、盗窃罪2019年5月份至2019年7月份期间，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，多次采取使用被害人杨某网络支付平台账户向“京东白条”等平台贷款，并获取相关平台内贷款、窃取被害人杨某网络平台账户内资金等手段实施盗窃，涉案金额共计人民币87679元。具体分述如下：1.2019年5月7日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“京东白条”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币6000元。2.2019年5月7日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“美团贷款”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币10000元。3.2019年5月9日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“网商贷”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币10000元。4.2019年5月6日，被告人易佳乐以虚构资金用途骗取被害人杨某信任，为其在“京东金条”上进行网贷的方式进行诈骗，骗取被害人杨某人民币5000元。5.2019年5月9日，被告人易佳乐以虚构资金用途骗取被害人杨某信任，为其在“网商贷”上进行网贷的方式进行诈骗，骗取被害人杨某人民币22000元。6.2019年5月26日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“闪电借款”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币1260元。7.2019年6月3日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“发财钱包”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币1000元。8.2019年6月6日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“大米来花”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币2000元。9.2019年6月8日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“快钱”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币1300元。10.2019年6月8日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“星期天贷款”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币2000元。11.2019年6月8日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币1360元和1860元。12.2019年6月30日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下采用操作被害人杨某支付宝进行转账的方式对被害人杨某支付宝内余额实施盗窃，窃得人民币8900元。13.2019年7月6日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下采用操作被害人杨某支付宝进行转账的方式对被害人杨某支付宝内余额实施盗窃，窃得人民币10000元。14.2019年5月11日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下采用以被害人杨某名义进行支付宝花呗消费后套现的方式窃得人民币4999元。被告人易佳乐到案后，如实供述犯罪事实，且认罪认罚。二、诈骗罪2019年5月期间，被告人易佳乐虚构资金用途骗取被害人杨某信任后，在被害人杨某知情的情况下，将被害人杨某网络支付平台账户内的贷款用于赌博，涉案金额共计人民币58000元。具体分述如下：1.2019年5月9日，被告人易佳乐以虚构资金用途骗取被害人杨某信任，将被害人杨某“微博借贷”贷款账户中的人民币20000元用于赌博。2.2019年5月9日，被告人易佳乐以虚构资金用途骗取被害人杨某信任，将被害人杨某“拍拍贷”贷款账户中的人民币6000元用于赌博。3.2019年5月11日，被告人易佳乐以虚构资金用途骗取被害人杨某信任，将被害人杨某“同城旅游贷”贷款账户中的人民币14000元用于赌博。4.2019年5月12日，被告人易佳乐以虚构资金用途骗取被害人杨某信任，将被害人杨某“去哪儿旅游”贷款账户中的人民币18000元用于赌博。被告人易佳乐到案后，如实供述犯罪事实，且认罪认罚。三、信用卡诈骗罪2019年5月至7月份期间，被告人易佳乐采用盗刷被害人杨某信用卡、绑定被害人杨某信用卡至被害人网络平台，并获取被害人杨某信用卡内资金等方式获取资金，共计人民币73999元。具体分述如下：1.2019年5月4日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用提升被害人杨某的招商银行信用卡临时额度后输入信用卡密码进行透支的方式实施信用卡诈骗，骗得得人民币24000元，后挥霍。2.2019年5月29日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用信用卡套现的方式对被害人杨某中信银行信用卡内的余额实施盗窃，窃得人民币6999元，后挥霍。3.2019年7月8日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下采用偷绑定被害人杨某中国银行借记卡转账的方式，窃得人民币23000元，后挥霍。4.2019年7月10日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下采用偷绑定被害人杨某中国银行借记卡转账的方式，窃得人民币20000元，后挥霍。被告人易佳乐到案后，如实供述犯罪事实，且认罪认罚。公诉机关认为，被告人易佳乐采用秘密手段窃取他人财物，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定；被告人易佳乐以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定；被告人易佳乐冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人易佳乐在判决宣告前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应予数罪并罚；被告人易佳乐如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人易佳乐承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。庭审中公诉人说明被告人易佳乐实施起诉书指控盗窃部分第4起、第5起犯罪时被害人杨某并不知情，应以盗窃定性。公诉人建议以盗窃罪判处被告人易佳乐有期徒刑3年7个月至4年1个月，并处罚金；以诈骗罪判处被告人易佳乐有期徒刑2年5个月至2年11个月，并处罚金；以信用卡诈骗罪判处被告人易佳乐有期徒刑5年2个月至5年8个月，并处罚金。综上，被告人易佳乐犯盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，建议合并执行有期徒刑5年6个月至7年，并处罚金。为证实上述指控的事实及公诉意见，公诉人当庭讯问了被告人易佳乐，并宣读和出示了相关的证据材料。被告人易佳乐对被指控的犯罪事实不持异议，供认实施起诉书指控盗窃部分第4起、第5起犯罪时被害人杨某并不知情，对公诉机关认定上述行为系盗窃表示认可；辩称信用卡诈骗部分第3起、第4起指控的信用卡系借记卡。经审理查明：一、盗窃事实2019年5月份至2019年7月份期间，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，多次采取使用被害人杨某网络支付平台账户向“京东白条”等平台贷款，并获取相关平台内贷款、窃取被害人杨某网络平台账户内资金等手段实施盗窃，涉案金额共计人民币87679元。二、诈骗事实2019年5月期间，被告人易佳乐虚构资金用途骗取被害人杨某信任后，在被害人杨某知情的情况下，将被害人杨某网络支付平台账户内的贷款用于赌博，涉案金额共计人民币58000元。三、信用卡诈骗事实2019年5月至7月份期间，被告人易佳乐采用盗刷被害人杨某信用卡、绑定被害人杨某信用卡至被害人网络平台，并获取被害人杨某信用卡内资金等方式获取资金，共计人民币73999元。被告人易佳乐到案后，如实供述犯罪事实，且认罪认罚。再查明：案发后，公安机关从被告人易佳乐处扣押了华为牌手机1部。上述事实，有被告人易佳乐在侦查阶段的供述，被害人杨某的陈述及辨认笔录，证人张某、于某某、龚某某、杨某某、马某某、高某某等人的证言及辨认笔录，公安机关出具的抓获经过、发破案经过、情况说明，提取笔录、人身检查笔录、扣押清单，接受证据清单、中银银行交易流水明细清单、手机网贷截图、中信行信用卡客户日单、招商银行信用卡信息、杨某支付宝账号手机截图、支付宝交易明细、中国银行交易流水明细、杨某ＱＱ交易明细，被告人易佳乐的身份证明、认罪认罚具结书等证据证实，足以认定本院认为，被告人易佳乐采用秘密手段窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；被告人易佳乐以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应处三年以下有期徒刑，并处罚金；被告人易佳乐冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人易佳乐在判决宣告前犯数罪，应予数罪并罚；被告人易佳乐如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人易佳乐承认被指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于数罪并罚执行的刑期，本院采纳公诉机关就低的量刑建议，理由包括被告人具有坦白及认罪认罚情节，同时考虑被告人与被害人系男女朋友关系，另外，被告人的行为虽然触犯三个罪名，但在量刑时应考虑行为的相似性，对其从轻处罚。值得注意的是，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定，使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”，该解释第八条规定，恶意透支（信用卡诈骗），数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”。该罪又系数额犯，相同刑档，相同罪名的犯罪数额差距达十倍之巨，司法裁断时合并执行刑罚时理应体现罪责刑相适应原则。举重以明轻，按照刑法第一百九十六条第三款之规定，盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条（即盗窃罪）的规定定罪处罚。本案整个犯罪金额为219678元，依照三个罪名中入罪金额最低的盗窃罪论罚，顾及本案被告人犯罪情节，量刑时应平衡协调。关于被告人所提信用卡诈骗部分第3起、第4起指控的信用卡系借记卡的辩解，经查，根据全国人大常委会《关于有关信用卡规定的解释》，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。即刑法第一百九十六条规定的信用卡，既包括贷记卡（俗称“信用卡”），也包括借记卡。据此，本院为保护公私财产不受侵犯，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下一、被告人易佳乐犯盗窃罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币四千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币三千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万七千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月4日起至2025年2月3日止，罚金自判决生效第二日起十日内缴纳，上缴国库）。二、责令被告人易佳乐继续退赔尚未追缴的赃款人民币二十一万九千六百七十八元，发还被害人杨某。三、公安机关扣押的物品，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长许修尧人民陪审员罗赟人民陪审员范根娣二〇一九年十二月二十五日书记员袁艳
苏州市虎丘区人民检察院指控：一、盗窃罪2019年5月份至2019年7月份期间，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，多次采取使用被害人杨某网络支付平台账户向“京东白条”等平台贷款，并获取相关平台内贷款、窃取被害人杨某网络平台账户内资金等手段实施盗窃，涉案金额共计人民币87679元。具体分述如下：1.2019年5月7日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“京东白条”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币6000元。2.2019年5月7日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“美团贷款”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币10000元。3.2019年5月9日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“网商贷”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币10000元。4.2019年5月6日，被告人易佳乐以虚构资金用途骗取被害人杨某信任，为其在“京东金条”上进行网贷的方式进行诈骗，骗取被害人杨某人民币5000元。5.2019年5月9日，被告人易佳乐以虚构资金用途骗取被害人杨某信任，为其在“网商贷”上进行网贷的方式进行诈骗，骗取被害人杨某人民币22000元。6.2019年5月26日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“闪电借款”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币1260元。7.2019年6月3日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“发财钱包”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币1000元。8.2019年6月6日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“大米来花”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币2000元。9.2019年6月8日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“快钱”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币1300元。10.2019年6月8日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义在“星期天贷款”上进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币2000元。11.2019年6月8日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用以被害人杨某的名义进行网贷的方式实施盗窃，窃得人民币1360元和1860元。12.2019年6月30日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下采用操作被害人杨某支付宝进行转账的方式对被害人杨某支付宝内余额实施盗窃，窃得人民币8900元。13.2019年7月6日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下采用操作被害人杨某支付宝进行转账的方式对被害人杨某支付宝内余额实施盗窃，窃得人民币10000元。14.2019年5月11日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下采用以被害人杨某名义进行支付宝花呗消费后套现的方式窃得人民币4999元。被告人易佳乐到案后，如实供述犯罪事实，且认罪认罚。二、诈骗罪2019年5月期间，被告人易佳乐虚构资金用途骗取被害人杨某信任后，在被害人杨某知情的情况下，将被害人杨某网络支付平台账户内的贷款用于赌博，涉案金额共计人民币58000元。具体分述如下：1.2019年5月9日，被告人易佳乐以虚构资金用途骗取被害人杨某信任，将被害人杨某“微博借贷”贷款账户中的人民币20000元用于赌博。2.2019年5月9日，被告人易佳乐以虚构资金用途骗取被害人杨某信任，将被害人杨某“拍拍贷”贷款账户中的人民币6000元用于赌博。3.2019年5月11日，被告人易佳乐以虚构资金用途骗取被害人杨某信任，将被害人杨某“同城旅游贷”贷款账户中的人民币14000元用于赌博。4.2019年5月12日，被告人易佳乐以虚构资金用途骗取被害人杨某信任，将被害人杨某“去哪儿旅游”贷款账户中的人民币18000元用于赌博。被告人易佳乐到案后，如实供述犯罪事实，且认罪认罚。三、信用卡诈骗罪2019年5月至7月份期间，被告人易佳乐采用盗刷被害人杨某信用卡、绑定被害人杨某信用卡至被害人网络平台，并获取被害人杨某信用卡内资金等方式获取资金，共计人民币73999元。具体分述如下：1.2019年5月4日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用提升被害人杨某的招商银行信用卡临时额度后输入信用卡密码进行透支的方式实施信用卡诈骗，骗得得人民币24000元，后挥霍。2.2019年5月29日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下，采用信用卡套现的方式对被害人杨某中信银行信用卡内的余额实施盗窃，窃得人民币6999元，后挥霍。3.2019年7月8日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下采用偷绑定被害人杨某中国银行借记卡转账的方式，窃得人民币23000元，后挥霍。4.2019年7月10日，被告人易佳乐在被害人杨某不知情的情况下采用偷绑定被害人杨某中国银行借记卡转账的方式，窃得人民币20000元，后挥霍。被告人易佳乐到案后，如实供述犯罪事实，且认罪认罚。被告人易佳乐在判决宣告前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应予数罪并罚；被告人易佳乐如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人易佳乐承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。庭审中公诉人说明被告人易佳乐实施起诉书指控盗窃部分第4起、第5起犯罪时被害人杨某并不知情，应以盗窃定性。公诉人建议以盗窃罪判处被告人易佳乐有期徒刑3年7个月至4年1个月，并处罚金；以诈骗罪判处被告人易佳乐有期徒刑2年5个月至2年11个月，并处罚金；以信用卡诈骗罪判处被告人易佳乐有期徒刑5年2个月至5年8个月，并处罚金。综上，被告人易佳乐犯盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，建议合并执行有期徒刑5年6个月至7年，并处罚金。
本院认为，被告人易佳乐采用秘密手段窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；被告人易佳乐以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应处三年以下有期徒刑，并处罚金；被告人易佳乐冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
一、被告人易佳乐犯盗窃罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币四千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币三千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万七千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月4日起至2025年2月3日止，罚金自判决生效第二日起十日内缴纳，上缴国库）。二、责令被告人易佳乐继续退赔尚未追缴的赃款人民币二十一万九千六百七十八元，发还被害人杨某。三、公安机关扣押的物品，由公安机关依法处理。
信用卡诈骗罪,诈骗罪,盗窃罪