뢫告人周某非法吸收公众存款一案的刑事判决书南京市鼓楼区人民法院刑事判决书（2016）苏0106刑初227号：南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉（2016）175号起诉书指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员顾明君出庭支持公诉。被告人周某及其辩护人王志杰到庭参加诉讼。现已审理终结南京市鼓楼区人民检察院指控，2014年11月28日，王某（另案处理）在南京市鼓楼区注册成立南京金生元企业咨询管理有限公司（以下简称金生元公司），该公司成立后以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动。2015年3月底，被告人周某通过应聘进入该公司担任总经理。自4月1日起，被告人周某一方面负责和参与金生元公司业务经理招聘、业务员培训、工资发放、费用报销及审核、小礼品发放和管理、客户投资方案制定等工作，另一方面负责发展高某、朱某等业务经理，并负责联络、带领投资人到河南考察日美卫浴、丽都大酒店等项目。以河南日美卫浴二期工程、丽都大酒店施工工程项目需要资金为由，以赠送小礼品、支付半年期32.5%、一年期82.35%的高额利息为诱饵，通过发放宣传单、打电话、口口相传等方式，向不特定的社会公众非法吸收资金。经审计，被告人周某参与向蔡某、常某、陈某丁等104名社会公众非法吸收资金共计人民币（以下均为人民币）589.6万元，支付利息0.62万元，造成实际损失588.98万元。起诉时，公诉机关随卷移送了书证、证人证言、被害人陈述、被告人周某的供述及辩解、审计报告等证据，以证实被告人周某的行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。建议法院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定判处。被告人周某辩解自己是正常上班，有些被害人自己不认识，有些是在自己进公司之前就已经投资，有些是本息发不出来又续签的，自己不应当承担责任，不构成非法吸收公众存款罪。辩护人提出本案应认定单位犯罪，被告人周某不是非法吸收公众存款罪的适格主体，指控周某培训业务员、给业务员发工资、负责联络、带领投资人到河南考察不能成立，指控周某参与客户投资方案制定无事实和法律依据。指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪，事实不清，证据不足，应宣告其无罪。庭审中，辩护人提交了书证盖有河南日美卫浴有限公司印章的委托书及盖有南京金生元企业管理咨询有限公司印章、王某签字的说明各一份。经审理查明，金生元公司于2014年11月28日成立，王某（另案处理）为法定代表人。该公司成立后以河南日美卫浴二期工程、丽都大酒店施工工程项目需要资金为由，主要实施非法吸收公众存款活动。2015年3月底，被告人周某通过应聘进入该公司，对外称总经理。被告人周某进入金生元公司后，自2015年4月1日起，协助法定代表人王某等人参与该公司业务经理招聘、业务员培训、工资发放、费用报销、礼品发放、客户投资方案的制定、发展业务经理、带领投资人到河南进行考察等，以上述工程项目需要资金为由，以赠送小礼品、半年期支付32.5%和一年期支付82.35%的高额利息为诱饵，通过发放宣传单、打电话、口口相传等方式，向不特定的社会公众非法吸收资金。经审计，被告人周某参与向被害人张某甲、吴某甲、周某、李某甲、王某甲、吴某乙、苏某甲、谢某、何某、潘某甲、张某乙、贾某、冯某、袁某、王某乙、刘某乙、王某丙、张某丙、戴某、徐某甲、陈某甲、井某、高某甲、徐某乙、杨某乙、赵某乙、程某、王某丁、臧某、李某乙、蔡某、祝某、卓某、刘某丙、张某丁、徐某丙、裴某、高某乙、闻某、翟某、石某、高某丙、王某戊、丁某、郝某、陈某乙、张某戊、邵某、李某丙、李某丁、刘某丁、姜某、张某己、张某丙、戴某、郑某甲、梁某、胡某、刘某戊、张某庚、刘某己、迟某、莫某、赵某丙、王某己、张某辛、杨某丙、罗某、王某庚、余某、颜某、马某、王某辛、刘某庚、童某甲、童某乙、常某、叶某、陈某丙、刘某辛、刘某壬、武某、孙某甲、贡某、刘某癸、王某壬、钱某、苏某乙、杨某丁、朱某、徐某丁、张某壬、潘某乙、方某、张某癸、孙某乙、郑某乙、费某、陈某丁、王某癸、鄂某、董某、王某子、石某等104名社会公众非法吸收资金共计589.6万元，支付利息共计0.62万元，实际损失共计588.98万元。2015年8月2日，被告人周某被公安机关抓获。另经查明，辩护人当庭提交的书证盖有河南日美卫浴有限公司印章的委托书内容为：因本公司资金困难，委托王某及其下属公司为资金运作人，因此产生的一切法律后果由河南日美卫浴有限公司承担。盖有金生元公司印章、王某签字的说明内容为：金生元公司于4月1日由周某进行业务开拓及管理，职务为经理，实际工作为管理岗位，凡客户资金进出导致的一切责任均与周某无关。上述事实，有书证户籍资料、案发及到案经过、搜查笔录、扣押物品文件清单、出库单据、收款收据、财务记账凭证、员工工资表、业务员业绩提成表、岗位任命决定、员工名片、员工入职协议、个人简历、入职登记表、员工工作日志、客户签到表、项目宣传资料、营业执照、组织机构代码证、投资与回报表、银行查询资料等，证人赵某甲、刘某甲、倪某、杨某甲的证言，被害人张某甲、吴某甲、周某、李某甲、王某甲、吴某乙、苏某甲、谢某、何某、潘某甲、张某乙、贾某、冯某、袁某、王某乙、刘某乙、王某丙、张某丙、戴某、徐某甲、陈某甲、井某、高某甲、赵某乙、程某、王某丁、臧某、李某乙、蔡某、祝某、卓某、刘某丙、张某丁、徐某丙、裴某、高某乙、闻某、翟某、石某、高某丙等人的陈述，被告人周某的供述及辩解，专项审计报告等证据予以证实。其中：1、书证出库单证实，金生元公司以赠送水杯、面粉、大米等吸引被害人到该公司投资。发放记录中有部分单据由被告人周某签字。2、证人赵某甲的证言证实，2015年3月下旬，周某让自己到金生元公司做业务员，并让联系了高某，高某介绍公司是做煤炭加工、酒店、日美卫浴及钧瓷的，客户投资有提成。高某安排发放宣传单、客户去公司了解情况有礼品赠送。周某说董事长王某决定把南京的公司交给他管理，他说安排我们当天入职，并发了员工牌。5月份之前，周某负责公司日常开销、人事任免、报销、召集开会等，一年期的投资比例、如何发放利息也是周某提出来的。4月份周某还带投资人到河南考察过。3、证人刘某甲的证言证实，其在2015年4月8日到金生元公司工作，周某安排了具体工作，比如把展厅瓷器擦拭干净、礼品发放管理等。周某说没有签字就不给发礼品。周某是公司总经理，负责日常全面管理工作，包括开销、报销、人事任免、业务培训、召集开会，直接向公司几个业务经理布置工作，如果一些大客户或业务员谈不下来的客户，都会直接带到周某办公室，他负责和这些客户谈投资的事情，公司组织客户去河南考察也是周某具体负责。自己工作三个月就领到一个月工资，是周某给的，他还给报销了一次打车费。4、证人倪某的证言证实，其是金生元公司办公室主任，是周某任命的。周某参加的各种就餐活动他让自己先垫上，等回公司报销。金生元公司通过发放传单，传单上印着一些挂面或面粉吸引老年人过来，用高利息吸引他们投资。吴总酒驾撞死人，被抓起来了。金生元的工作都是由周某负责，周某和高某是在4月份来的，招了好多南京的员工。周某是总经理，他负责公司运作、员工培训、资料印制和发放、员工工资制定、提成分配比例以及其他全面工作等等。业务员的培训是周某和高某负责的。5、被害人高某丙的陈述证实，2015年5月15日将之前投资14.5万元转单，转单是周某陪着去的财务室，后来要求退单，周某让不要闹了。6、被害人徐某丙的陈述证实，2015年4月听朋友说广州路搞投资，业务员将自己带到总经理周某处，周称自己是南京人，绝不会骗大家，周还说了到河南考察的事情。7、被害人李某乙的陈述证实，和周某原来是同事，2015年4月初周某给其打电话，让其到金生元公司帮忙做会计，报销单的签字是周某。后来周某劝说自己到公司投资，还参加了周某带队到河南的项目考察。8、被害人高某甲的陈述证实，2014年10月有人让自己到金生元公司领面条，之后投资10多次，周某3月份到公司，4月底之后是公司总负责人。9、被害人卓某的陈述证实，5月22日到金生元公司，朱某接待自己，并把自己带到周某办公室，周称自己是南京人，之前还带客户到河南考察过。周某是总经理，也跟他去过河南。10、被告人周某的供述和辩解：“2015年3月，我通过招聘进入金生元公司，对外是公司的总经理，实际上是业务副总，负责招引投资客户。4月1日起担任公司总经理，负责新业务开拓。5月负责公司全部业务。我的职责是负责培训员工、员工入职面试、公司礼品的管理、公司业务费用的审核、业务团队的管理，还带领投资人到河南考察。该公司做企业融资投资王某名下的公司项目，项目为河南日美卫浴项目、丽都大酒店项目。我负责招聘业务经理，业务经理招聘业务员，我手下的业务经理有高某、刘永刚、刘明荣。融资的方式是董事长王某制定的，我也参与讨论的。融资的钱由财务总监葛云费汇入王某个人账户，王某说用于丽都大酒店施工。由财务和客户签订合同，收款后开具收据，收据金额就是客户交纳的本金”。12、南京南审希地会计师事务所有限公司南审希地会专审字〔2016〕第099号关于周某案涉案资金的专项审计报告证实，经审计，与被告人周某相关2015年4月后又投入的被害人共104名，投入本金共计589.6万元，支付利息共计0.62万元，造成实际损失共计588.98万元。上述证据经当庭质证，证据的取得合法有效，证据间相互印证，本院予以采纳本院认为，被告人周某与他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，依法应予惩处。南京市鼓楼区人民检察院起诉指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据充分，定性准确，本院予以采纳。被告人周某所在单位金生元公司自2014年11月成立之后并无其他合法经营的活动，主要实施非法吸收公众存款的犯罪行为，依法不应当认定为单位犯罪。对辩护人提出的该案件应认定金生元公司犯罪的意见，不予采纳。被告人周某应聘到金生元公司后，协助该公司法定代表人王某等人参与公司人员招聘、培训、工资发放、报销、礼品发放、客户投资方案的制定、带领投资人进行考察等，并以支付高额利息为诱饵，通过发宣传单、打电话、口口相传等方式，向不特定的社会公众非法吸收资金，有书证、证人证言、被害人陈述以及被告人周某在侦查阶段的供述等证据予以证实，被告人周某与王某共同完成了非法吸收公众存款的行为，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周某不论是否认识被害人，都应当对其参与上述行为的后果即非法吸收公众存款的数额589.6万元承担法律责任。辩护人当庭提交的书证委托书及说明，并不能证实被告人周某没有参与上述非法吸收公众存款的行为，更不能免除其应当承担的法律责任。因此，对被告人周某辩解自己的行为不构成犯罪的意见不予采纳。对其辩护人提出的指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪，事实不清，证据不足，应宣告无罪的意见不予采纳。为维护社会主义市场经济秩序，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月3日起至2019年1月2日止。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳）。二、责令被告人周某退出全部赃款发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长邓友华人民陪审员秦百玄人民陪审员陶彭二〇一六年七月十四日见习书记员陈程
经审理查明，金生元公司于2014年11月28日成立，王某（另案处理）为法定代表人。该公司成立后以河南日美卫浴二期工程、丽都大酒店施工工程项目需要资金为由，主要实施非法吸收公众存款活动。2015年3月底，被告人周某通过应聘进入该公司，对外称总经理。被告人周某进入金生元公司后，自2015年4月1日起，协助法定代表人王某等人参与该公司业务经理招聘、业务员培训、工资发放、费用报销、礼品发放、客户投资方案的制定、发展业务经理、带领投资人到河南进行考察等，以上述工程项目需要资金为由，以赠送小礼品、半年期支付32.5%和一年期支付82.35%的高额利息为诱饵，通过发放宣传单、打电话、口口相传等方式，向不特定的社会公众非法吸收资金。经审计，被告人周某参与向被害人张某甲、吴某甲、周某、李某甲、王某甲、吴某乙、苏某甲、谢某、何某、潘某甲、张某乙、贾某、冯某、袁某、王某乙、刘某乙、王某丙、张某丙、戴某、徐某甲、陈某甲、井某、高某甲、徐某乙、杨某乙、赵某乙、程某、王某丁、臧某、李某乙、蔡某、祝某、卓某、刘某丙、张某丁、徐某丙、裴某、高某乙、闻某、翟某、石某、高某丙、王某戊、丁某、郝某、陈某乙、张某戊、邵某、李某丙、李某丁、刘某丁、姜某、张某己、张某丙、戴某、郑某甲、梁某、胡某、刘某戊、张某庚、刘某己、迟某、莫某、赵某丙、王某己、张某辛、杨某丙、罗某、王某庚、余某、颜某、马某、王某辛、刘某庚、童某甲、童某乙、常某、叶某、陈某丙、刘某辛、刘某壬、武某、孙某甲、贡某、刘某癸、王某壬、钱某、苏某乙、杨某丁、朱某、徐某丁、张某壬、潘某乙、方某、张某癸、孙某乙、郑某乙、费某、陈某丁、王某癸、鄂某、董某、王某子、石某等104名社会公众非法吸收资金共计589.6万元，支付利息共计0.62万元，实际损失共计588.98万元。2015年8月2日，被告人周某被公安机关抓获。另经查明，辩护人当庭提交的书证盖有河南日美卫浴有限公司印章的委托书内容为：因本公司资金困难，委托王某及其下属公司为资金运作人，因此产生的一切法律后果由河南日美卫浴有限公司承担。盖有金生元公司印章、王某签字的说明内容为：金生元公司于4月1日由周某进行业务开拓及管理，职务为经理，实际工作为管理岗位，凡客户资金进出导致的一切责任均与周某无关。
本院认为，被告人周某与他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，依法应予惩处。南京市鼓楼区人民检察院起诉指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据充分，定性准确，本院予以采纳。被告人周某所在单位金生元公司自2014年11月成立之后并无其他合法经营的活动，主要实施非法吸收公众存款的犯罪行为，依法不应当认定为单位犯罪。对辩护人提出的该案件应认定金生元公司犯罪的意见，不予采纳。被告人周某应聘到金生元公司后，协助该公司法定代表人王某等人参与公司人员招聘、培训、工资发放、报销、礼品发放、客户投资方案的制定、带领投资人进行考察等，并以支付高额利息为诱饵，通过发宣传单、打电话、口口相传等方式，向不特定的社会公众非法吸收资金，有书证、证人证言、被害人陈述以及被告人周某在侦查阶段的供述等证据予以证实，被告人周某与王某共同完成了非法吸收公众存款的行为，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周某不论是否认识被害人，都应当对其参与上述行为的后果即非法吸收公众存款的数额589.6万元承担法律责任。辩护人当庭提交的书证委托书及说明，并不能证实被告人周某没有参与上述非法吸收公众存款的行为，更不能免除其应当承担的法律责任。因此，对被告人周某辩解自己的行为不构成犯罪的意见不予采纳。对其辩护人提出的指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪，事实不清，证据不足，应宣告无罪的意见不予采纳。
一、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月3日起至2019年1月2日止。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳）。二、责令被告人周某退出全部赃款发还各被害人。
非法吸收公众存款罪