王军、马辉等信用卡诈骗罪一审刑事判决书新疆维吾尔自治区昌吉市人民法院刑事判决书（2018）新2301刑初26号：昌吉市人民检察院以昌吉市院公刑诉（2016）350号起诉书指控被告人王军犯信用卡诈骗罪、诈骗罪、合同诈骗罪，被告人马辉、金军、孙建明、马玲犯诈骗罪、合同诈骗罪，被告人马光军、马晓军犯诈骗罪，于2016年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。于2017年7月20日作出（2016）新2301刑初359号刑事判决书，2017年8月9日昌吉市人民检察院提出抗诉，昌吉回族自治州中级人民法院于2017年12月29日作出（2017）新23刑终193号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭公开开庭审理了本案。昌吉市人民检察院指派检察员姚阳出庭支持公诉，被告人王军、马辉、金军、孙建明、马光军、马玲、马晓军等到庭参加诉讼。现已审理终结昌吉市人民检察院指控，被告人王军、马辉、金军、孙建明、马玲、马光军、马晓军单独或共同实施以下犯罪。一、信用卡诈骗犯罪事实2014年7月13日，被告人王军在中国农业银行昌吉市支行办理了一张卡号为×××的农业银行信用卡。2014年12月1日，王军使用该卡透支本金20000元，经农业银行工作人员四次催收后仍拒不还款。二、诈骗犯罪事实1、2015年8月24日，被告人王军、马辉到昌吉市易达汽车租赁有限公司，使用马辉的身份证件及机动车驾驶证与该公司签订汽车租赁合同，租赁一辆×××号金色东风日产尼桑逍客牌越野车。后二人伪造该车机动车登记证书、车主身份证复印件。当日，王军、马辉以车主许明伟的名义，将该车抵押至龙凤寄卖商行丁某处，骗取现金57000元。该车租赁期届满后，已被汽车租赁公司根据ＧＰＳ定位从被害人丁某处追回。经鉴定，×××号东风日产尼桑逍客牌越野车价值145600元。2、2015年8月29日，被告人王军、马辉到昌吉市双峰汽车租赁站，使用马辉的身份证件及机动车驾驶证与该公司签订汽车租赁合同，租赁一辆×××黑色广州丰田牌凯美瑞轿车。后二人伪造该车机动车登记证书、身份证复印件。同年8月31日经被告人金军介绍，王军、马辉、金军使用伪造的车辆手续及身份证件，将该车抵押至昌吉市鸿运寄卖行吴某1处，骗取现金80000元。该车租赁期届满后，已被汽车租赁公司根据ＧＰＳ定位从被害人吴某1处追回。经鉴定，×××黑色广州丰田牌凯美瑞轿车价值131300元。经被害人吴某1催要借款，被告人王军、马辉已向被害人吴某1退还借款30000元。三、合同诈骗犯罪、诈骗犯罪事实1、2015年9月2日，被告人王军、马辉来到乌鲁木齐市平安九方汽车租赁服务中心，王军以＂马强＂的虚假身份证复印件及机动车驾驶证与该汽车租赁服务中心签订汽车租赁合同，租赁一辆×××号银灰色本田思域牌轿车。后王军、马辉伙同被告人金军、马光军伪造该机动车登记证书及车主身份证复印件。同年9月5日经金军介绍，由马光军出面以该车车主张天义的名义，将该车抵押至昌吉市鸿运寄卖行吴某1处，骗取现金40000元。该车租赁期届满后，已被汽车租赁公司根据ＧＰＳ定位从被害人吴某1处追回。经鉴定，×××号银灰色本田思域牌轿车价值86000元。2、2015年9月23日，被告人王军、马辉、孙建明、金军来到石河子市大漠人汽车租赁公司，王军以＂马强＂的虚假身份证复印件及机动车驾驶证与该汽车租赁公司签订汽车租赁合同，租赁一辆×××号黑色广汽丰田牌凯美瑞轿车。后王军、马辉、孙建明、金军伪造该车机动车登记证书及车主身份证复印件。同年9月25日由孙建明出面以该车车主曹军的名义，将该车抵押至马某1处，骗取现金70000元。该车租赁期届满后，已被汽车租赁公司根据ＧＰＳ定位从被害人马某1处追回。经鉴定，×××号黑色广汽丰田牌凯美瑞轿车价值87300元。3、2015年11月5日，被告人王军、孙建明、马玲来到乌鲁木齐甲壳虫汽车俱乐部，由马玲以＂刘梅＂的虚假身份证复印件及机动车驾驶证与该汽车俱乐部签订汽车租赁合同，租赁一辆×××号黑色丰田牌凯美瑞轿车。后王军、孙建明、马玲伪造机动车登记证书及车主身份证复印件。同年11月26日王军、孙建明以该车车主李某1的名义，将该车抵押至田某处，骗取现金40000元。该车租赁期届满后，已被汽车俱乐部根据ＧＰＳ定位从被害人田某处追回。经鉴定，×××号黑色丰田牌凯美瑞轿车价值151200元。4、2015年11月30日，被告人王军、金军来到乌鲁木齐甲壳虫汽车俱乐部，由王军以＂马强＂的虚假身份证复印件及机动车驾驶证与该汽车俱乐部签订汽车租赁合同，租赁一辆×××号银灰色本田思域牌轿车。后被告人王军、金军、马晓军以马晓军的头像伪造该车机动车登记证书及车主身份证复印件。同年12月3日经马玲介绍，王军、金军、马晓军以该车车主李某2的名义，将该车抵押至吴某2处，骗取现金35000元。该车租赁期届满后，已被汽车俱乐部根据ＧＰＳ定位从被害人吴某2处追回。经鉴定，×××银灰色本田思域牌轿车价值54600元。被告人王军以非法占有为目的，超过规定期限透支20000元，数额较大，并且经发卡银行四次催收后仍不归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人王军、马辉、金军、马光军、马玲、马晓军以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物。其中，被告人王军作案2起，价值107000元，数额巨大；被告人马辉作案2起，价值107000元，数额巨大；被告人金军作案2起，价值90000元，数额巨大；被告人马光军作案1起，价值40000元，数额较大；被告人马玲作案1起，价值35000元，数额较大；被告人马晓军作案1起，价值35000元，数额较大；六名被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究六被告人的刑事责任，依据《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，被告人王军、马辉与金军、被告人金军与马光军、被告人马玲与马晓军是共同犯罪。被告人王军、马辉、金军、孙建明、马玲以非法占有为目的，在签订汽车租赁合同过程中，骗取他人财物。其中，被告人王军作案4起，价值379100元，数额巨大；被告人马辉作案2起，价值173300元，数额巨大；被告人金军作案2起，价值141900元，数额巨大；被告人孙建明作案2起，价值238500元，数额巨大；被告人马玲作案1起，价值151200元，数额巨大，五被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究五名被告人的刑事责任，依据《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，是共同犯罪。被告人王军、马辉、金军、马玲一人犯数罪，依据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，实行数罪并罚。被告人马辉协助司法机关抓捕同案犯孙建明，属立功，符合《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，可以从轻或减轻处罚。被告人王军对公诉机关指控的事实与罪名无异议。被告人马辉对公诉机关指控的事实与罪名无异议。被告人金军对公诉机关指控的基本犯罪事实与罪名无异议。被告人孙建明对公诉机关指控的基本犯罪事实与罪名无异议。被告人马玲对公诉机关指控的事实与罪名无异议。被告人马光军对公诉机关指控的事实与罪名无异议。被告人马晓军对公诉机关指控的事实与罪名无异议。经审理查明，被告人王军、马辉、金军、孙建明、马玲、马光军、马晓军单独或共同实施以下犯罪。一、信用卡诈骗犯罪事实2014年7月13日，被告人王军在中国农业银行昌吉市支行办理了一张卡号尾号为1569的农业银行信用卡。2014年12月1日，王军使用该卡透支本金20000元，并经农业银行工作人员四次催收后超过三个月仍不还款。二、合同诈骗事实1、2015年8月24日，被告人王军、马辉到昌吉市易达汽车租赁有限公司，使用马辉的身份证件及机动车驾驶证与该公司签订汽车租赁合同，交纳租金1680元、押金4000元，租赁一辆×××号金色东风日产尼桑逍客牌越野车。后二人伪造该车机动车登记证书、车主身份证复印件。当日，王军、马辉以车主许明伟的名义，将该车抵押至龙凤寄卖商行丁某处，骗取现金57000元。该车租赁期届满后，已被汽车租赁公司根据ＧＰＳ定位从被害人丁某处追回。经鉴定，×××号东风日产尼桑逍客牌越野车价值145600元。2、2015年8月29日，被告人王军、马辉到昌吉市双峰汽车租赁公司，使用马辉的身份证件及机动车驾驶证与该公司签订汽车租赁合同，交纳租金2800元、押金5000元，租赁一辆×××号黑色广州丰田牌凯美瑞轿车。后二人伪造该车机动车登记证书、身份证复印件。同年8月31日经被告人金军介绍，王军、马辉、金军使用伪造的车辆手续及身份证件，将该车抵押至昌吉市鸿运寄卖行吴某1处，骗取现金80000元。该车租赁期届满后，已被汽车租赁公司根据ＧＰＳ定位从被害人吴某1处追回。经鉴定，×××号黑色广州丰田牌凯美瑞轿车价值131300元。经被害人吴某1催要借款，被告人王军、马辉已向被害人吴某1退还借款30000元。3、2015年9月2日，被告人王军、马辉来到乌鲁木齐市平安九方汽车租赁服务中心，王军以＂马强＂的虚假身份证复印件及机动车驾驶证与该汽车租赁服务中心签订汽车租赁合同，交纳租金1600元、押金5000元，租赁一辆×××号银灰色本田思域牌轿车。后王军、马辉伙同被告人金军、马光军伪造该车机动车登记证书及车主身份证复印件。同年9月5日经金军介绍，由马光军出面以该车车主张天义的名义，将该车抵押至昌吉市鸿运寄卖行吴某1处，骗取现金40000元。该车租赁期届满后，已被汽车租赁公司根据ＧＰＳ定位从被害人吴某1处追回。经鉴定，×××号银灰色本田思域牌轿车价值86000元。案发后，被告人马光军的亲属马光辉已向被害人吴某1赔偿经济损失20000元，并取得了谅解。4、2015年9月23日，被告人王军、马辉来到石河子市大漠人汽车租赁公司，王军以＂马强＂的虚假身份证复印件及机动车驾驶证与该汽车租赁公司签订汽车租赁合同，交纳押金9000元，租赁一辆×××号黑色广汽丰田牌凯美瑞轿车。后王军、马辉、孙建明、金军伪造该车机动车登记证书及车主身份证复印件。同年9月25日由孙建明出面以该车车主曹军的名义，将该车抵押至马某1处，骗取现金70000元。该车租赁期届满后，已被汽车租赁公司根据ＧＰＳ定位从被害人马某1处追回。经鉴定，×××号黑色广汽丰田牌凯美瑞轿车价值87300元。案发后，被告人孙建明的亲属孙作萍已向被害人马某1赔偿经济损失77000元，并取得了谅解。5、2015年11月5日，被告人王军、孙建明、马玲来到乌鲁木齐甲壳虫汽车俱乐部，由马玲以＂刘梅＂的虚假身份证复印件及机动车驾驶证与该汽车俱乐部签订汽车租赁合同，交纳租金2800元、押金5000元，租赁一辆×××黑色丰田牌凯美瑞轿车。后王军、孙建明、马玲伪造机动车登记证书及车主身份证复印件。同年11月26日王军、孙建明以该车车主李某1的名义，将该车抵押至田某处，骗取现金40000元。该车租赁期届满后，已被汽车俱乐部根据ＧＰＳ定位从被害人田某处追回。经鉴定，×××黑色丰田牌凯美瑞轿车价值151200元。案发后，被告人孙建明的亲属孙作萍已向被害人田某赔偿经济损失40000元,并取得了谅解。6、2015年11月30日，被告人王军、金军来到乌鲁木齐甲壳虫汽车俱乐部，由王军以＂马强＂的虚假身份证复印件及机动车驾驶证与该汽车俱乐部签订汽车租赁合同，交纳押金10000元，租赁一辆×××银灰色本田思域牌轿车。后被告人王军、金军、马晓军以马晓军的头像伪造该车机动车登记证书及车主身份证复印件。同年12月3日经马玲介绍，王军、金军、马晓军以该车车主李某2的名义，将该车抵押至吴某2处，骗取现金35000元。该车租赁期届满后，已被汽车俱乐部根据ＧＰＳ定位从被害人吴某2处追回。经鉴定，×××银灰色本田思域牌轿车价值54600元。案发后，被告人马晓军的亲属马义和已向被害人吴某2赔偿经济损失35000元，并取得了谅解。被告人王军、马光军、金军、马玲分别于2016年1月1日、19日、2月13日、17日被公安机关抓获归案；被告人马辉于2016年1月4日主动投案，并于当日协助公安机关将被告人孙建明抓获归案；被告人马晓军于2016年1月16日由被害人吴某2扭送至昌吉市公安局。认定上述犯罪事实的证据如下：户籍证明。证实，被告人王军出生于1984年1月1日；被告人马辉出生于1979年9月8日；被告人金军出生于1990年2月15日；被告人孙建明出生于1983年8月7日；被告人马玲出生于1990年1月11日；被告人马光军出生于1983年3月5日；被告人马晓军出生于1989年4月7日。一、信用卡诈骗犯罪事实的证据。1、书证。授权委托书、农业银行金穗卡申请表、王军身份证复印件、交易明细表、农业银行记账凭证、信用卡债务逾期催收通知书。证实，2014年7月10日王军在中国农业银行昌吉市支行办理卡种为小白金的信用卡一张；王军自2014年9月19日至2015年9月7日消费明细以及未还款明细；农行昌吉市支行于2015年3月23日、4月16日、5月21日、6月30日对被告人王军欠款四次催收的通知情况。报案申请书。证实，2015年8月26日，农行昌吉市支行以持卡人王军透支提款后恶意拖欠、涉嫌信用卡诈骗向昌吉市公安局经侦大队报案。2、证人证言。何某的证言。证实，2014年7月10日王军在农行昌吉市支行办理一张卡号尾号为1569，信用额度为20000元的信用卡。2014年12月1日，王军一次性消费20000元后一直未偿还，该行工作人员分四次向王军催收后仍未偿还。3、被告人王军的供述。证实，2014年王军在农行昌吉市支行办理一张信用额度为20000元的信用卡，在透支消费20000元后因无经济来源一直无法偿还，该行工作人员分四次向王军催收后仍未偿还。2015年10月王军将该信用卡丢失。二、合同诈骗犯罪事实的证据。第一起合同诈骗犯罪事实的证据。（1）物证。×××号尼桑越野车遥控钥匙一把、伪造的×××号尼桑越野车机动车登记证书一本、伪造的机动车行驶证一本、发还物品清单。证实，2015年10月11日，昌吉市公安局民警从丁某处接受车钥匙一把及伪造的×××号尼桑牌越野车机动车登记证书、行驶证各一本；2016年3月10日该局民警将Ａ62329号尼桑牌越野车遥控钥匙发还给许明伟的事实。（2）书证。汇通信诚租赁有限公司汽车租赁合同、车主许明伟身份证复印件、机动车销售统一发票、二手车成交证明单、二手车销售统一发票、昌吉市易达汽车租赁有限公司汽车租赁合同、马辉机动车驾驶证复印件及身份证复印件。证实，2015年8月24日，马辉向昌吉市易达汽车租赁有限公司租赁一辆×××号金色尼桑牌逍客越野车，租期7日并交纳租金1680元、押金4000元；×××号东风日产尼桑越野车车主是许明伟。龙凤寄卖商行寄卖单、许明伟身份证复印件。证实，2015年8月24日，王军伪造身份证复印件，以车主许明伟的身份向龙凤寄卖商行抵押一辆东风日产尼桑牌逍客越野车，骗取借款60000元，并付寄物费3000元。涉嫌伪假牌证认定意见书。证实，乌鲁木齐市公安局交警支队车辆管理所对×××号车辆的登记证书及行驶证进行审核后，该证书与其单位从正规渠道领取使用的登记证书及行驶证有明显差异。（3）证人证言。詹生斌的证言。证实，2015年8月24日，王军和马辉到昌吉市易达汽车租赁公司，使用马辉的身份证及驾驶证租赁一辆×××号金色尼桑牌逍客越野车，租期自2015年8月24日至2015年8月31日，王军缴纳押金4000元和1680元租金，自押金扣完后王军、马辉一直未按期退还车辆，该公司便将该车扣回公司。被害人丁某的陈述及报案材料。证实，2015年8月24日18时许，王军与马辉来到龙凤寄卖商行，使用伪造的身份信息及车辆信息，以车主许明伟的名义将一辆尼桑牌逍客越野车抵押给丁某后，骗取借款60000元。2015年10月10日该车已被汽车租赁公司开走。（4）被告人的供述与辩解。被告人王军的供述。证实，2015年8月底一天，他跟马辉到昌吉市红星东路嘉禾新居小区东面的一个汽车租赁公司租车。他当时租了一辆尼桑牌逍客越野车，有点像金色，车牌号记不清了，只知道是个新Ａ的牌子，车主叫许明伟，租金一天240元，租一星期，押金给了4000元，租金给了1680元，他给租赁公司的人说他没有驾照，他朋友马辉有驾照，让马辉来签合同，然后他付了钱马辉签了合同，他们开车就走了。他给朋友打电话说要贷款，他朋友说必须有乌鲁木齐本市的人担保才行，他看贷不上款，就想把车押掉借些钱。他问马辉哪里可以押车借钱，马辉说他朋友那里可以。他想办个假手续好把车租出去，他给马辉说他要办个假手续，然后他开着车拉着马辉在建设路边有个办证的名片，他就打电话给对方说要办个机动车登记证书，还有一个身份证，他把逍客车的行车证和他的身份证拍了个照片发过去，给对方说行车证和机动车登记证书上面名字换成许明伟，身份证照片用他的，地址用许明伟的，然后他到银行给办证的人打了300元，他和马辉就吃完饭就分开了。下午五六点左右，办证人打电话说证已办好放在乌昌大巴车了，他开车到客运站拿上假证后到亚中把马辉接上，他们到健康西路的二手车交易市场去找马辉的朋友，马辉的朋友说钱不够，他就开车拉着马辉到解放路一家寄卖行，给老板说想把车押掉借60000元钱，老板问是谁的车，他说是他的车。老板看了他伪造好的机动车登记证书、身份证还有原车行车证和车，老板看完觉得可以就给他57000元钱现金，他打了一个60000元钱的当票，半个月之内来取车，然后马辉把车钥匙给老板后，他们就走了。他租车抵押借钱的事马辉知道，他和马辉商量过要把车抵押掉借钱，在租车去的路上他就给马辉说，贷款没着落的话他就把车押掉。他2013年因为吸毒被行政拘留后，驾照就被锁了，三年之内不允许开车。他在寄卖行押车借了60000元钱，寄卖行将15天的3000元利息扣掉之后，给了他57000元钱，他签了一张60000元钱的当票。借到钱后，他想马辉陪他办了一天事，就给马辉1000元钱。剩下56000元，还了他前面借的45000元钱高利贷，剩下的11000元他自己吃喝挥霍了。他伪造机动车登记证书和身份证就是骗取寄卖行老板的信任，让寄卖行老板相信这个车是他的，这样就可以借到钱。伪造的机动车登记证书押到寄卖行了，身份证他给寄卖行留了复印件之后就扔了。这次租车、办假证、抵押借钱是他提出的。他没有给寄卖行还过钱，车被租赁公司收回去了，寄卖行老板给他打过电话，让他还钱时才知道车被收回去了。被告人马辉的供述。证实，2015年8月底的一天，他和王军商量去租辆车抵押掉换点钱花，他们去了昌吉市红星东路一家汽车租赁公司，用他的驾照和身份证复印件以及王军身份证复印件租赁了一辆尼桑逍客越野车。他们去伪造了一本机动车登记证书及一份身份证复印件，身份证上的住址及名字和行车证上的和车主许明伟的信息一样，但伪造的身份证上照片是王军，身份证号码是随意编造的。拿着办理好的假的身份证复印件及机动车登记证书到昌吉市解放路龙凤寄卖行由王军出面抵押借款57000元，给寄卖行支付了3000元的费用，打了60000元的欠条。后王军给他1000元好处费，其余钱王军自己拿走了。（5）鉴定意见。昌吉市价格认证中心（2016）035号涉案物品估价鉴定结论书。证实，×××号东风日产尼桑越野车价值145600元。（6）辨认笔录。詹生斌的辨认笔录。证实，詹生斌从10张不同男性正面免冠照片中辨认出9号是2015年8月24日到昌吉市易达汽车租赁公司租车的王军；从另一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出4号是2015年8月24日到昌吉市易达汽车租赁公司租车的马辉。丁某的辨认笔录。证实，丁某从10张不同男性正面免冠照片中辨认出5号是2015年8月24日将车牌号为×××号尼桑牌越野车抵押给她的王军；从另一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出3号是2015年8月24日陪着许明伟（实际为被告人马辉）将×××号尼桑牌越野车抵押给她的马辉。王军的辨认笔录。证实，被告人王军从10张不同男性正面免冠照片中辨认出3号是与其一同伪造手续租车抵押车辆的马辉。马辉的辨认笔录。证实，被告人马辉从10张不同男性正面免冠照片中辨认出2号是和他一起租车的王军。2、第二起合同诈骗犯罪事实的证据。（1）书证。汽车租赁合同、马辉身份证及机动车驾驶证复印件、机动车销售统一发票、车主信息。证实，2015年8月29日马辉从昌吉市双峰汽车租赁站租用一辆×××号黑色丰田牌凯美瑞轿车，租期10天，支付租金2800元、押金5000元。×××号黑色丰田牌凯美瑞轿车车主系段美。借款协议、马辉身份证复印件、机动车行驶证、机动车登记证书复印件。证实，2015年8月31日马辉伪造身份证复印件及×××号丰田牌轿车登记证书、机动车驾驶证，以个人名义将该车抵押给吴某1，骗取借款88000元。涉嫌伪假牌证认定意见书1份。证实，乌鲁木齐市公安局交警支队车辆管理所对×××号车辆的登记证书及行驶证进行审核后，该证与其单位从正规渠道领取使用的登记证书及行驶证有明显差异。新疆农村信用社卡折对账单、中国农业银行卡交易明细单。证实，2015年8月31日吴某1从其卡号尾号为0827、7689的新疆农村信用社银行卡共取款40000元，转账40000元。2015年10月5日，马辉向蒋莉卡号尾号为5918的中国农业银行卡转账30000元。（2）被害人吴某1的陈述以及报案材料。证实，2015年8月31日，金军带马辉来到昌吉市鸿运寄卖行，马辉使用伪造的身份信息及车辆手续将一辆×××号黑色丰田牌凯美瑞牌轿车抵押给吴某1后，骗取现金80000元。吴某1催要欠款期间，马辉向吴某1退还30000元。（3）被告人的供述和辩解。被告人王军的供述。证实，2015年8月底的一天，他、马辉、金军商量，上次抵押的逍客越野车的期限快到了，再租一辆车抵押借点钱出来，将上一次抵押的逍客车拿出来还给租车公司。他们商量后，他和马辉去昌吉市天池路双峰汽车公司租了一辆黑色丰田凯美瑞轿车，新Ａ牌照，当时留的马辉的身份证及驾驶证信息，租上车后他和马辉去乌鲁木齐市北站，找办假证的人以马辉的身份信息办了一张机动车登记证书及机动车行车证，之后金军说他和鸿运寄卖行的老板吴某1认识，然后金军就和吴某1联系，吴某1当时说先把车开过来看下，看完车后吴某1说钱不多，让他们等电话。第二天下午，吴某1打电话让他们将车开过去，马辉就将车开了过去，马辉拿着伪造的汽车证件将凯美瑞轿车抵押了80000元，抵押期限是一个月，当时给寄卖行签了88000元的当票，拿上钱后马辉就来找他和金军，当时马辉给他32000元钱左右，金军拿了8000元，马辉自己留了20000元，马辉还给一个叫马飞的给了20000元，分完钱后他们就去吃饭了。马辉为什么给马飞20000元钱他不知道，马飞不知道他们租车抵押借款的事。吴某1催要借款，他当时给马辉40000元钱让马辉还给吴某1，但是马辉就给吴某1还了30000元现金。他每次抵押车辆借款后想过偿还，但是没有还，没有偿还能力。被告人马辉的供述。证实，2015年8月底的一天，他和王军在昌吉市天池路双峰汽车租赁公司，他用自己的驾驶证和身份证租了一辆黑色的丰田凯美瑞轿车，王军交的租金。过了几天，他和王军到乌鲁木齐北站以他的名义伪造一个假的机动车登记证书及行车证，回到昌吉市他和王军在昌吉市亚中办了一份假的身份证复印件，他和王军、金军商量好后由金军介绍将车抵押给吴某1借款80000元，他给吴某1签了88000元的当票，他拿了20000元，给马飞给了20000元，剩余的钱金军和王军拿走了，具体他们分了多少钱他也不清楚。后来给吴某1还了30000元。被告人金军的供述。证实，2015年8月的一天，王军和马辉在昌吉市租一辆黑色凯美瑞轿车，王军让他帮忙介绍把这辆车抵押掉，他联系鸿运寄卖行的老板吴某1。吴某1看了车和之前伪造的车辆手续后，他给吴某1说最少抵押借款8万块，吴某1说可以抵押但必须要车主本人办手续。第二天下午，他带马辉去吴某1那里，马辉和吴某1办的押车手续，吴某1给了8万元钱，马辉打了8.8万元的条子。在车上王军给他4300元好处费，剩下的钱王军和马辉分了，分了多少他不清楚。（4）鉴定意见。昌吉市价格认证中心涉案物品估价鉴定意见书。证实，×××号广州丰田牌凯美瑞轿车价值131300元。（5）辨认笔录。被告人王军的辨认笔录。证实，王军从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出3号是与其一同伪造手续租车抵押车辆的马辉；从另一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出5号是帮助他在吴某1的寄卖行抵押车辆的金军。被告人马辉的辨认笔录。证实，马辉从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出2号是与其一同伪造手续租车抵押的男子王军；从另一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出4号是帮助介绍在吴某1处抵押车辆的金军。吴某1的辨认笔录。证实，吴某1从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出8号是使用伪造手续在其寄卖行抵押借款的马辉；从另一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出8号是介绍并和马辉一起使用伪造车辆手续抵押车辆的金军。第三起合同诈骗的犯罪事实。（1）物证。伪造的×××号本田思域牌轿车机动车登记证书、机动车行驶证。证实，2015年9月30日，昌吉市公安局民警从吴某1处接受×××号本田思域牌轿车车辆证件。（2）书证。九方租赁车辆交接单、乌鲁木齐市平安九方汽车租赁服务中心车辆租赁合同、马强身份证及机动车驾驶证复印件。证实，2015年9月2日王军使用伪造的身份证及机动车驾驶证，以马强的虚假身份从乌鲁木齐市平安九方汽车租赁服务中心租用一辆×××号银色本田思域牌轿车，租期10天，支付了租金1600元、押金5000元。机动车销售发票、二手车销售发票、二手车成交证明单、个人信息。证实，×××号银色本田思域牌轿车原车主系张天义，现该车车主系米尔扎提·牙库甫。借款协议、伪造的张天义身份证复印件。证实，2015年9月5日马光军用伪造的身份证件，以车主张天义名义使用虚假身份将×××号银色本田思域牌轿车抵押给吴某1，骗取借款44000元的事实。涉嫌伪假牌证认定意见书1份。证实，乌鲁木齐市公安局交警支队车辆管理所对×××号车辆的登记证书及行驶证进行审核后，与其单位从正规渠道领取使用的登记证书及行驶证有明显差异。（3）证人证言。甘国龙的证言。证实，2015年9月2日15时许，一自称马强的男子到九方汽车租赁公司租赁一辆车主为张天义的×××号银白色本田思域牌轿车，租期自2015年9月2日至9月12日，并缴纳租金1600元、押金5000元。到期后，马强一直未按期退还车辆，该公司便通过ＧＰＳ定位将该车扣回。赵司君的证言。证实，王军欠其新疆百威建筑有限公司15000元，为防止王军逃跑，赵司君安排其公司驾驶员马光军跟着王军到昌吉索要欠款，后王军向其还款10000余元。（4）被害人吴某1的陈述以及报案材料。证实，2015年9月5日15时许，王军带着一自称张天义的男子来到昌吉市鸿运寄卖行，以张天义名义将一辆灰色本田思域牌轿车抵押给吴某1后，骗取借款40000元，2015年9月28日该车已被乌鲁木齐市一家汽车租赁公司开走。（5）被告人的供述和辩解。被告人王军的供述。证实，2015年9月初的一天晚上，他给马辉说还想租个车，觉得车挺好押的，马辉说那就去租。第二天，马辉、马飞到他家来找他，他们就一起出门，马飞开着车拉他和马辉在乌鲁木齐市找到一家九方汽车租赁公司，选中一辆银灰色本田思域轿车，车牌号他记不清了，只记得车牌是新Ａ的，车主姓名也记不清了。当时说好一天租金160元，押金5000元钱，他说要租十天，就把1600元租金和5000元押金给老板，然后他用伪造的驾驶证和身份证把手续办好之后，就把车开走了。第二天，他给前面办假证的人打电话让他做这个思域车的机动车登记证书，他把思域车的行驶证拍了照片发过去后，给对方打了200元钱。下午对方就把证放到乌昌班车上发过来。过了几天他给＂雷子＂打电话，让＂雷子＂帮他把车押掉，＂雷子＂来找他，当时他叫金军还有马辉，他给金军说他想把车押掉，金军就给一个寄卖行叫吴某1的老板打电话，他带着＂雷子＂、马辉、金军到昌吉市牛马市场附近的一个打字复印店，让金军按思域车的信息做一个身份证，照片用＂雷子＂的，做好后，金军和＂雷子＂就去押车，他和马辉回家等了一个多小时，＂雷子＂给他打电话说车已经押掉了，押了40000元钱，然后＂雷子＂到他租的房子把押车的钱给他后就走了。他伪造车辆证件抵押车的事，金军、孙建明、马辉都知道，因为他和金军、孙建明都在他租的房子一起住，马辉也经常去他租的房子，办假证、租车、抵押车的事他都给他们说过，＂雷子＂是抵押车的时候知道了。从租赁本田思域轿车到抵押车辆借钱，他、马辉负责租车，金军、雷子负责抵押车辆借钱。办假证租车，抵押车借钱，他、马辉、金军在他的房子商量过，他们都同意。这次是大家一起商量提出租车抵押车辆借钱的。他没有给寄卖行还过钱。抵押车借的40000元，他给＂雷子＂3000元，给金军5000元，马辉5000元，其余的钱他们大家一起挥霍了。他让＂雷子＂帮忙去押车，是因为雷子没有去过寄卖行，抵押车辆借钱会比较方便点。他租车抵押贷款的目的是大家都没有钱花了，就想租个车然后抵押借点钱花。马光军的外号是＂雷子＂。被告人马辉的供述。证实，2015年9月初的一天，他、王军、金军商量好在乌鲁木齐九方汽车租赁公司王军以他伪造的马强的身份信息和驾驶证租了一辆本田思域轿车。将车租上后，他们三个又和孙建明商量押车的事情。他和王军、马飞在北站伪造了假的机动车登记证书，假机动车登记证书上的信息是按照行车证上的信息做的，上面的身份证号是随意编的。过了几天，一个叫雷子的不停地追问王军要钱，王军没钱就让雷子帮忙押车，雷子同意了。王军就拿着雷子的身份信息伪造机动车登记证书及身份证复印件，由金军联系吴某1后，金军和雷子一起去将车抵押给吴某1借款40000元，打了44000元的欠条，王军给雷子还了30000元账及一些好处费，剩余的钱他们三个一起花完了。被告人金军的供述。证实，王军和＂雷子＂去吴某1那里抵押思域轿车借款，王军给他买了一部黑色华为手机，当时花了1000元。押车之前他给吴某1打过一个电话，过了一天，王贵军自己又联系了吴某1，和雷子一起去吴某1那里抵押的车。2015年9月，＂雷子＂找王军要账跟了半个月，王军从乌鲁木齐市租赁公司租一辆思域轿车，他看＂雷子＂天天跟着就给王军说，让雷子把轿车抵押掉，＂雷子＂把钱拿上就可以走了。王军给＂雷子＂说完后＂雷子＂就同意了。王军做了一套假车辆手续和＂雷子＂假的身份证复印件后，他给吴某1打电话说有辆车要抵押，吴某1让他把车开过去看看，王军让王贵军把雷子带到吴某1那里把车押了40000元，当时他手机坏了，王军给他买了部1000元左右的手机。被告人马光军的供述。证实，他的外号是＂雷子＂。2015年9月初，因王军欠他老板的钱，老板派他去跟王军要钱，然后他就到昌吉找王军，在王军租住的房子跟着王军十天左右。王军说有辆车让他帮忙抵押出去，抵押回来的钱给他还钱，说押车没什么事，让他放心。他想快点把钱要回来就答应了。王军开车拉他到一家打字复印店用他的身份证做了一份假身份证，拿上假身份证后王军给金军打电话让带他去认典当行位置，金军不去。王军就让他弟弟一起到典当行，他们到典当行后王军的弟弟就给店老板说急用钱想押车借点钱，然后老板看车后，他给老板说押60000元，老板听后觉得太高只能押40000元，王军的弟弟给王军打电话，王军不同意，他们就把车开回王军房子后，他看见王军他们还开着一辆车，他看见他们在车上打电话，过了会王军让他到之前的那家典当行40000元把车押掉。他到典当行把假的机动车登记证书和行驶证还有用他头像办的假身份证给了老板。老板看完后给他一个条子，他在条子上签了车主张天义的名字，老板给他40000元现金，他把钱给王军后，王军把17000元还给他，其中15000元还给老板，2000元给他的。当时他们商量时，他、王军、金军都在场，就给他说让帮忙把车押掉，押掉后借来的钱好给他还账，反正给典当行留的东西都是假的，到时候也不会找到他，他也想快快回乌鲁木齐市，就同意了。他抵押的车是本田牌轿车，具体型号记不清楚，灰色车身，手动的，新Ａ牌照，车主叫张天义，王军给他的机动车登记证书、行车证上都写的车主张天义，假的身份证也是王军拿他的身份证做的，头像是他，名字是张天义。（5）鉴定意见。昌吉市价格认证中心涉案物品估价鉴定意见书。证实，×××号本田思域牌轿车价值86000元。（6）辨认笔录。被告人王军的辨认笔录。证实，王军从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出3号是与其一同伪造手续租车抵押车辆的马辉；从另一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出5号是帮助在吴某1的寄卖行抵押车辆的金军；从第三组10张不同男性正面免冠照片中辨认出5号是与其一同使用伪造车辆手续及身份信息在吴某1寄卖行抵押车辆的马光军。被告人马辉的辨认笔录。证实，马辉从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出2号是与其一同伪造手续租车抵押的男子王军；从另一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出4号是帮助介绍抵押车辆的金军。吴某1的辨认笔录。证实，吴某1从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出6号是使用伪造车辆手续及身份信息在其寄卖行抵押借款的＂张天义＂即马光军。第四起合同诈骗的犯罪事实。（1）物证。伪造的×××号丰田凯美瑞牌轿车机动车登记证书。证实，2015年10月14日，昌吉市公安局从马某1处接受伪造的×××号丰田凯美瑞牌轿车车辆证件。（2）书证。借车承诺书、伪造的马强机动车驾驶证及身份证复印件、收据。证实，2015年9月23日，王军使用伪造的身份证及机动车驾驶证，以马强的虚假身份从石河子市大漠人汽车租赁公司租用一辆车主系曹军的×××号黑色凯美瑞轿车，租期自2015年9月23日至10月12日，并支付押金9000元。车辆抵押合同、伪造的曹军身份证复印件。证实，2015年9月29日孙建明使用伪造的身份证件，以车主曹军的名义将×××号黑色凯美瑞牌轿车以77000元的价格抵押给马某1。机动车登记证书、曹军机动车行驶证及身份证复印件。证实，×××号黑色丰田凯美瑞牌轿车车主系曹军。证明。证实，由昌吉市公安局所提供的×××号车辆登记证书，通过与公安交通管理综合应用平台信息相对比，编号为650003771016的登记证书与该所从正规渠道领取使用的登记证书有明显差异。（3）证人黄某的证言。证实，2015年9月20日左右，来了两个人说要租车，一个自称马强的男子从石河子市大漠人汽车租赁公司租赁一辆车主名为曹军的×××号黑色凯美瑞轿车，租期自2015年9月23日至12月13日，支付押金9000元。租车期限到期后，马强一直未按期退还车辆，该公司便通过ＧＰＳ定位将该车扣回。（4）被害人马某1的陈述以及报案材料。证实，2015年9月29日，王军带着一自称曹军的男子与其在昌吉市城郊医院附近见面后，以曹军名义将一辆丰田牌凯美瑞轿车抵押给马某1，骗取借款77000元，同年10月12日该车已被石河子市一家汽车租赁公司开走。（5）被告人供述和辩解。被告人王军的供述。证实，2015年9月底的一天，他、马辉、金军、孙建明在他的房子商量再租一辆车出来去抵押借点钱花，他们四个都同意了，他和马辉拿着上次以马强名义伪造的身份证和驾驶证去石河子市一家汽车租赁公司租赁了一辆黑色丰田凯美瑞轿车，租上车后他们就回了昌吉。他、马辉、孙建明、金军到乌鲁木齐市北站办了一个车主本人的机动车登记证书，然后他们四个又去昌吉市亚中附近的打字复印店办了一份假的身份证复印件，伪造身份证的名字是车主曹军，照片是孙建明，身份证号是乱编的。然后他联系了马某1，马某1说让他们去老城郊医院附近先看下车，他们四个就一起去了老城郊医院对面的路边，他带着孙建明过去，将马某1介绍给孙建明后就走了，后面听孙建明说车抵押了70000元，孙建明给他给了20000元现金及一张有50000元现金的银行卡，20000元现金，马辉拿了6000元，金军拿了14000元。下午他从银行卡里取了20000元现金，给马辉转了29000元，卡内还有1000元，他将卡给了金军。他们抵押车时第一次抵押丰田凯美瑞轿车时他给马辉给了一张自己的农村信用社的卡，第四次抵押丰田凯美瑞牌轿车时是金军给孙建明给了一张户名是马东亮的农业银行卡。被告人马辉的供述。证实，2015年9月中旬的一天，他、王军、孙建明、金军商量好后王军用之前伪造马强身份信息的驾驶证及身份证复印件在石河子市一家汽车租赁公司租了一辆丰田凯美瑞轿车。后以孙建明的身份信息伪造了姓名和地址，是曹军的头像，机动车登记证书及身份证复印件信息是孙建明的。后王军联系一个姓马的老板，由孙建明出面抵押给姓马的老板借款70000元。他们在吃饭的时候孙建明拿了20000元现金及一张有50000钱的农业银行卡，孙建明给了他20000元，他给金军12000元，他就拿了8000元钱，给王军的钱他不知道怎么处理了，剩余的钱他们都花掉了。被告人孙建明的供述。证实，2015年9月底的一天，王军对他说有个事需要他帮忙，王军说把车辆从汽车租赁公司租出来以后，伪造机动车登记证书和机动车行驶证，然后再用他的身份证照片伪造一个身份证复印件，让他拿着伪造的机动车登记证书和机动车行驶证、伪造的身份证复印件开着车去抵押给别人借钱，然后给他分好处费，他就同意了。过了三四天，王军打电话约他到亚中商城附近见面，当时和王军一起的还有马辉和金军，见面时王军就开着一辆新Ｃ牌照的黑色丰田凯美瑞轿车，王军说这个就是他租来的车，伪造的机动车行驶证和伪造机动车登记证等手续都已经做好，然后他拿着他的身份证和王军一起去青年路一家复印店伪造假身份证复印件，伪造出来的身份证复印件照片是他本人的，但姓名是叫曹军。王军上车后给姓马的人打的电话，挂电话后金军和马辉下车坐在王军的另一辆车上，剩下王军和他操作这个事情。半个小时后，姓马的人看了下车和车辆手续，王军从车里将伪造好的机动车行驶证、机动车登记证、还有用他头像伪造的身份证复印件拿给姓马的人看，姓马的人看完就问他需要多少钱？王军说拿77000元，他也紧跟着回答拿77000元，然后他们三个一直走到附近的一家复印店，打印出合同在复印店把合同签好，当时他就把凯美瑞车的钥匙给姓马的，合同签完以后王军就走了，临走的时候给他一张农业银行的银行卡，意思就是钱要打到这张卡上，他和姓马的人去昌吉市青年路城郊医院对面的农业银行取钱，到了银行后姓马先给他7000元现金，然后又在自动取款机上取了20000元现金给他，随后又通过银行转账给王军给他银行卡里面转了50000元，他一共收到借款77000元，然后姓马的人就开着凯美瑞车走了。他拿着钱去找王军，当时约好王军、金军、马辉在城郊医院门口的停车场上的王军的车内等，他过去他们三个人都在车上，他上车后把现金27000元和银行卡都给王军，王军当场给他1500元他就下车回硫黄沟了，剩下他们三个人具体去哪里了就不清楚了。因为他和王军是朋友，王军要用钱，而且他给王军帮忙，王军还给他好处费，所以他当时就答应王军了。当时王军电话里面说要用钱，现在有事需要他帮忙，当时王军说认识一个马老板，专门做抵押借款的，要租赁一辆车，用他身份证上的照片伪造一个假的身份证复印件，再伪造好假的行车证和机动车登记证，让他出面将车抵押出去借些钱，还说事情成了以后会给他好处费，当时他还问王军，为什么不用自己的照片抵押，王军表示马老板认识自己不好操作，他当时就直接答应了。被告人金军的供述。证实，2015年9月底，因为没钱花了，王军给他说把孙建明叫来一起干租车押车借钱的事。王军给孙建明打电话让孙建明回来，孙建明回来前给他打电话问他具体干什么，他说是犯法的事情，但来钱容易，干不干自己看，之后孙建明就回来了。过了几天，王军和马辉到石河子租了一辆凯美瑞轿车，开了几天王军联系了马某1，他、马辉、王军、孙建明找到马某1，孙建明和马某1谈押车的事。王军、马辉和孙建明将一辆黑色的凯美瑞轿车抵押给一个姓马的老板，从中骗取现金。当时用他的银行卡转的帐，但卡是用他朋友马东亮的身份证办的，他当时和王军、马辉在车上聊天。将车抵押后，姓马的老板将钱转账给了孙建明使用的银行卡，孙建明使用的银行卡是他的，就是他用马东亮的身份证办理银行卡里。他之前欠别人钱，卡里存上钱就被法院划走了给别人还账了，所以他一直用他朋友马东亮身份办的那张农业银行卡。他们把钱取掉后给他1000元后，王军用这个钱请他们吃喝玩了。（6）鉴定意见。昌吉市价格认证中心涉案物品估价鉴定意见书。证实，×××号广州丰田牌轿车价值87300元。（7）辨认笔录。被告人王军的辨认笔录。证实，王军从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出3号是与其一同伪造手续租车抵押车辆的马辉；从另一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出6号是伪造身份证复印件，使用伪造车辆手续将车抵押给马某1的孙建明。被告人马辉的辨认笔录。证实，马辉从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出2号是与其一同伪造手续租车抵押的男子王军；从另一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出3号是与王军一同伪造手续租车抵押丰田凯美瑞轿车的孙建明。被告人孙建明的辨认笔录。证实，孙建明从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出2号是与其一同伪造手续租车抵押的男子王军；从另一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出3号是与王军一同伪造手续租车的马辉；从第三组10张不同男性正面免冠照片中辨认出4号是帮助介绍抵押车辆的金军。马某1的辨认笔录。证实，马某1从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出6号是介绍其和曹军认识并带曹军前来与其签订车辆抵押合同的王军；从另一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出5号是与其签订车辆抵押合同将车号为×××的丰田凯美瑞轿车抵押给其，向其借款77000元的＂曹军＂即孙建明。黄某的辨认笔录。证实，黄某从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出3号是在其租赁公司租赁凯美瑞轿车的＂马强＂即王军。第五起合同诈骗的犯罪事实。（1）物证伪造的×××号丰田凯美瑞牌轿车机动车登记证书、机动车行驶证、×××号丰田凯美瑞牌轿车钥匙1把，发还清单。证实，2016年1月10日，昌吉市公安局民警从田某处接受×××号丰田凯美瑞牌轿车车辆证件及车钥匙，同年3月11日昌吉市公安局民警将×××号丰田凯美瑞牌轿车钥匙发还给李某3的情况。（2）书证乌鲁木齐市甲壳虫汽车俱乐部汽车租赁合同、营业执照、伪造的刘梅身份证及机动车驾驶证复印件。证实，2015年11月5日，马玲使用伪造的身份证及机动车驾驶证，以刘梅的虚假身份从乌鲁木齐甲壳虫汽车俱乐部租用一辆×××号黑色凯美瑞轿车，租期自2015年11月5日至12月5日，并支付押金5000元、租金2800元。车辆抵押合同、王军的身份证复印件。证实，2015年11月26日孙建明使用伪造的身份证件，以李某1的名义，由王军作为担保人，将×××号黑色凯美瑞轿车以42000元的价格抵押给田某的事实。机动车销售统一发票、车辆购置税完税证明、机动车交通事故责任强制保险单复印件。证实，×××号黑色凯美瑞轿车原始购车的登记情况。涉嫌伪假牌证认定意见书。证实，由昌吉市公安局所提供的×××号车辆登记证书，车辆的登记证书及行驶证进行审核后，该证据与其单位从正规渠道领取使用的登记证书有明显差异。（3）证人李某1的证言及报案材料。证实，2015年11月5日，一自称刘梅的女子从该汽车俱乐部租赁一辆×××号凯美瑞轿车，缴纳租金7800元，自租车期限到期后，刘梅一直未按期退还车辆，该车车主在昌吉市榆树沟镇一家商店门口把车扣回。（4）被害人田某的陈述及报案材料。证实，2015年11月26日下午，田某的小舅子殷立成带着王军及一名自称李某1的男子找到田某，以李某1的名义将一辆×××丰田牌凯美瑞轿车抵押给田某，骗取借款40000元；2016年1月19日该车被汽车租赁公司扣回。（5）被告人的供述与辩解。被告人王军的供述。证实，2015年10月份的一天，他找马玲要她的身份证信息，她知道他前面用假身份证租车押车的事情。他把马玲的身份信息编了一条短信给办假证的人。两三天后，他和马玲、孙建明到乌鲁木齐市拿办好的假证，假的身份证和驾驶证上面头像是马玲的，名字叫刘梅，他和马玲、孙建明到乌鲁木齐市新市区甲壳虫汽车租赁公司准备租车，他让马玲到租赁公司去租车，他跟孙建明在车上等马玲。过了半个小时，马玲开着一辆黑色的新Ａ牌的凯美瑞轿车，新Ａ牌子，车辆所有人是李某1，然后他们到乌鲁木齐北站找到办假证的人，让他按照车主李某1的信息做了一个机动车登记证书，第二天从乌昌班车上带了过来。11月中旬，他给他朋友殷立成打电话，给殷立成说他这有个车想押40000元借点钱应急，然后殷立成就要五分的利息，每个月给2000元钱，他给殷立成说押一个月。第二天下午，殷立成让王军到昌吉市元丰三队找他，他和孙建明开车到亚中的一个打字复印店，用孙建明的照片做了一个李某1的身份证复印件，头像是孙建明的，在元丰三队小星星幼儿园斜对面的一个宾馆找到殷立成，殷立成给他们介绍了姓田的宾馆老板，老板看了下车和车辆手续，那个宾馆老板打了一份协议，上面写借42000元，期限为一个月，然后孙建明跟老板把协议签掉，上面签的是李某1的名字，然后由他做担保，他把自己的真实身份证复印件给了老板，并在协议上的保证人后面签了名字，签完之后，老板就给了孙建明40000元现金。这些钱他分给孙建明2000元，剩下的钱都由他、金军、孙建明一起挥霍了。被告人孙建明的供述。证实，2015年11月一天，王军、他、马玲到乌鲁木齐市用马玲的照片办假身份证和驾驶证后，到铁路局附近的甲壳虫租赁公司，王军让马玲拿着以＂刘梅＂的假证去租车，王军和他在车上等了会，马玲就开着一辆黑色凯美瑞轿车出来。之后他们一起到乌鲁木齐市北站，王军办了假的机动车登记证。过了段时间，王军让他帮忙把马玲租的凯美瑞轿车押掉，王军在昌吉接上他后给王军的朋友＂立成＂打电话让过来看车，他们在中山路和乌伊路路口见面看完车后，＂立成＂说车可以，他们说了会话他就离开了。第二天王军把他接上后到亚中的一家复印店用他的头像做了一个李某1的身份证复印件，他和王军到元丰三队一个巷道里的一个宾馆，＂立成＂把他们带到宾馆见老板，老板看了车辆手续和假身份复印件，然后宾馆老板要查车辆违章，他们去车管所看完违章后回到宾馆，宾馆老板打了抵押合同，就在合同上签了李某1的名字，合同上写了42000元，借一个月，其中2000元是借款利息，王军在担保人上签了字后，就把车和车钥匙给老板，老板把钱给他和王军，他们每人数了20000元，数完各自装在口袋里，出来后他把钱给王军了，王军给他1000元好处费，剩下的钱他就不知道用到哪了。被告人马玲的供述。证实，2015年11月，她、王军、金军、孙建明开车到乌市一家汽车租赁公司，他找老板用刘梅假身份证租一辆丰田凯美瑞轿车。租好车后他们到汽车站办车辆假手续，之后他开一辆车，王军开一辆车回昌吉，金军和孙建明留在乌市，过了一周王军说车已经抵押掉了。（6）鉴定意见。昌吉市价格认证中心鉴定意见书。证实，丰田牌凯美瑞×××轿车价值151200元。（7）辨认笔录。被告人孙建明的辨认笔录。证实，孙建明从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出2号是与其一同伪造手续租车抵押的王军；从另一组10张不同女性正面免冠照片中辨认出5号女子是在乌鲁木齐市使用伪造手续租赁车辆的马玲。田某的辨认笔录。证实，田某从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出8号是2015年11月26日将车牌号为×××丰田凯美瑞轿车抵押给其的＂李某1＂即孙建明。第六起合同诈骗的犯罪事实。（1）物证。伪造的×××号银灰色本田思域牌轿车机动车登记证书、机动车行驶证。证实，2016年1月5日，昌吉市公安局民警从吴某2处接收伪造的×××号银灰色本田思域牌车辆证件。2.书证乌鲁木齐市甲壳虫汽车俱乐部汽车租赁合同、营业执照、伪造的马强身份证及机动车驾驶证复印件、机动车登记证书、车主李某2身份证复印件。证实，2015年11月30日，王军使用伪造的身份证及机动车驾驶证，以马强的虚假身份证及机动车驾驶证从乌鲁木齐甲壳虫汽车俱乐部租用一辆车主系李某2的×××号银灰色本田思域牌轿车，租期自2015年11月30日至12月30日，并支付押金10000元。借条、伪造的李某2身份证复印件。证实，2015年12月3日马晓军使用伪造的身份证件，以车主李某2的名义，将×××号银灰色本田思域牌轿车以40000元的价格抵押给吴某2。机动车销售统一发票、车辆购置税完税证明、机动车交通事故责任强制保险单复印件。证实，×××号银灰色本田思域牌轿车车主系李某2。涉嫌伪假牌证认定意见书。证实，昌吉市公安局所提供的×××号银灰色本田思域牌轿车车辆登记证书，经审核后该证与其单位从正规渠道领取使用的登记证书有明显差异。国民村镇银行、中国农业银行昌吉分行交易明细及开户信息单各2份。证实，由昌吉国民村镇银行有限责任公司、中国农业银行股份有限公司昌吉分行出具，证实吴某3（系吴某2儿子）持有的卡号尾号为6667的银行卡于2015年12月1日通过ＡＴＭ机向马东亮卡号尾号为2874农业银行卡内转账35000元。（3）证人证言。证人李某3的证言。证实，李某2是她哥哥，2015年11月30日16时，一自称马强的男子从乌鲁木齐市甲壳虫汽车俱乐部租赁一辆车主名为李某2的×××号本田思域牌轿车，租期自2015年11月30日至12月30日，缴纳押金10000元。自租车期限到期后，马强一直未按期退还车辆，该公司通过ＧＰＳ定位从昌吉市大西渠镇将该车扣回。证人李某1的证言以及报案材料。证实，2015年11月30日，在乌鲁木齐市甲壳虫汽车俱乐部办公室，一位自称马强的男子说要租车。他们签订了合同，那个男的交了10000元的押金和租金，就将车开走了。租车20天后，给那个男的打电话停机了。2016年1月4日15时，通过ＧＰＳ在昌吉找到车，就报警了。证人李某2的证言。证实，其名下的一辆×××号本田思域牌轿车，在乌鲁木齐市甲壳虫汽车俱乐部管理期间，被他人租赁后未归还。证人吴某3的证言。证实，2015年12月1日18时许，其父亲吴某2经马玲介绍与一自称李某2的男子在昌吉市闵昌工业园附近国民村镇银行见面后，李某2将一辆×××银灰色本田思域牌轿车抵押给吴某2，后骗取借款35000元。同时证实借条由吴某3起草李某2签字，所骗取的借款35000元由吴某3通过昌吉市大西渠闵昌工业园国民村镇银行自动柜员机将钱转入李某2持有的尾号为2874号银行卡内，且马某2帮吴某2查看车辆及车辆的证件。证人马某2的证言。证实，2015年12月1日18时许，马某2帮助吴某2查看自称李某2的男子所要抵押的×××银灰色本田思域轿车车况以及机动车登记表和行驶证。李某2将该车抵押给吴某2后发现车辆手续系假手续。（4）被害人吴某2的陈述及报案材料。证实，2015年12月1日18时许，经马玲介绍一自称李某2的男子与吴某2及其儿子吴某3在昌吉市闵昌工业园附近国民村镇银行见面后，以李某2的名义将一辆×××银灰色本田思域牌轿车抵押给吴某2后，骗取借款35000元。同时证实借条由吴某2儿子吴某3起草李某2签字，所骗取的借款35000元由吴某2儿子吴某3通过昌吉市大西渠闵昌工业园国民村镇银行自动柜员机将钱转入李某2持有的尾号为2874号银行卡内，且马某2帮吴某2查看车辆及车辆证件。（5）被告人供述和辩解。被告人王军的供述。证实，2015年11月底，孙建明给甲壳虫汽车租赁公司姓李的女的打电话说要租一辆本田思域轿车。第二天他和金军、孙建明到乌鲁木齐市甲壳虫汽车租赁公司，用他之前办好的马强的身份证和驾驶证在租赁公司把租车手续办好之后，他就开着车出来了。回来后他就给乌鲁木齐北站办假证的人按照车主信息做了一个假的机动车登记证书，第二天，办假证的人就把假的机动车登记证书发过来了。他给马玲说准备找人把车押掉，马玲说她去联系人，过了几天马玲给他打电话说人找好了是大西渠姓吴的，他想以前和姓吴的接触过，他去押车姓吴的能认出来，他把这个事给金军说了后，金军就找了一个叫马晓军的，他和金军在元丰八队找到马晓军，他和金军给马晓军说他们想把车押掉，因为这个车手续是假的，那个押车的人他们认识，所以需要马晓军帮忙，还要给马晓军办个假身份证，马晓军就同意了。他开车拉着马晓军到亚中附近一个打字复印店，用车主的信息和马晓军的头像做了一个假的身份证复印件，他把押车那个姓吴的人的联系方式给了马晓军，金军给了马晓军一张银行卡，是用马东亮身份证办的农业银行卡，金军给马晓军说马晓军是马玲介绍来的，马晓军就开车去找那个姓吴的人了。过了几个小时，马晓军就回来把银行卡给了他，给他说里面打了35000元钱，签了一个40000元钱的欠条。这35000元钱，其中3000元钱给了马晓军，金军拿了3000元钱，剩下的钱都被他挥霍了。马玲没问他要过钱，是他给她的，给的次数他记不清了，大概有2000元左右。马晓军是金军的朋友，马晓军知道押车的手续是假的。被告人金军的供述。证实，王军、马玲和马晓军将租赁来的一辆本田思域轿车抵押给＂吴舍儿＂从中骗取现金，这件事他参与了，当时王军将车从租赁公司租回来后，马玲给王军介绍了＂吴舍儿＂，当时他们都认识＂吴舍儿＂，不方便出面，他联系了马晓军，王军给马晓军说办理假手续将车抵押给＂吴舍儿＂，马晓军当时同意了。后来王军打电话给乌市北站一个办假证的伪造了这辆车的车辆登记证书和行车证，他和王军取上伪造的车辆登记证书和行车证后，他们又在昌吉亚中附近的一个打字复印店伪造一份马晓军的身份证复印件，马晓军拿着伪造手续去＂吴舍儿＂那里将车抵押了40000元，他当时将他朋友马东亮的一张银行卡给了马晓军，＂吴舍儿＂扣了5000元的利息。给他朋友马东亮的银行卡上转账了35000元。后王军给他1000元，给马晓军4000元，剩下的都在王军手里。押车诈骗来的钱他一共分了13000元左右，他在王军押车诈骗过程中，主要是帮王军找抵押车辆借款的人，给王军介绍抵押车辆放款的人，给王军他们出主意，跟王军一起租车，办假手续。被告人马玲的供述。证实，王军给她打电话让她去押车，是辆凯美瑞。她给＂吴舍尔＂打电话把凯美瑞情况说了之后，她找朋友来办押车的事情，过了两天＂吴舍尔＂给她打电话说车已经押掉是一辆本田思域,不是之前说的凯美瑞，押了40000元，给了35000元。被告人马晓军的供述。证实，2015年12月1日上午11时，王军找他，当时他开了一辆新Ａ牌照的灰色本田思域轿车，他上车后王军让他把现在开的这个灰色本田思域轿车抵押出去，借上五六万，他当时问王军为什么不自己开去，王军说自己不方便，但急着用钱，他就答应帮王军这个忙。他问车辆的手续有没有问题，王军说没问题手续都是真的，手续上面的人员信息叫李某2，还说得用他的身份证头像做个假身份证复印件，然后让他用李某2的身份去把这辆本田思域轿车抵押掉借钱。他问王军会不会出事，王军说没有事儿，不会害他，他就答应了。商量好后王军开车拉着他到昌吉市元丰三队附近的一家打字复印店，王军拿着他的身份证伪造了身份复印件，身份证复印件上头像是他本人，但是身份信息全是一个叫李某2的人，他把车辆手续和伪造的身份证复印件拿上以后，王军给他一个电话号码，让他把车抵押给用这个电话号码的人，还交代他说给这个放款人打电话时就说是马玲介绍来的，给他安排完后，王军给他一个中国农业银行的银行卡就离开了，并说把抵押车辆的借款打到王军给的农业银行卡上。当天下午16时、17时许左右，他将车开到昌吉市大西渠闽昌工业园附近的国民村镇银行，给那个电话号码打了电话，说他是马玲介绍的要抵押借款，他们相约在国民村镇银行附近见面，一个开着本田ＣＲＶ的男子在他附近停下了，对方男子问他是不是马玲介绍来的，他说是。他们互相介绍了一下自己，表示他叫李某2，那个男的简单的看了下车，他们就开始商量抵押的价格，最后定下来抵押本田思域借款4万元，对方问他借款多长时间，他说二十天左右，对方说利息是本金的百分之十，先行扣除利息5000元，他们在昌吉市大西渠派出所附近的一家国民村镇银行附近办理抵押手续，他把王军伪造的他的头像信息是李某2的身份证复印件拿出来给对方了，后对方让他写个借条，他没写过这个东西就让对方写好他签字，对方说他也没文化，让他开车去把对方的儿子接上，让他儿子写，然后去他家把对方儿子接上以后他们又开车到国民村镇银行门口，他儿子在伪造的身份证复印件后面写了个借条，大概内容就是＂抵押本田思域轿车借款四万元＂的内容，具体也没有认真看，然后他就在上面签字了，签完字按了手印以后，他就将王军给他的银行卡卡号提供给对方，对方的儿子到国民村镇银行自动柜员机给他拿着的农业银行卡上打了35000元钱，然后他就把车辆行驶证、车辆登记证书、车、车钥匙都给对方，他和王军见面后把卡给王军，王军对他说，完了有时间再聊，然后他就打车回家了。因为他和王军是朋友，平时王军经常请包括他在内的朋友吃饭，觉得还是欠王军的人情，所以这次王军找他帮忙抵押借款，他就帮了。抵押借款40000元钱，但是扣除了5000元的利息，实际打入银行卡的是35000元。他怀疑过王军给他的本田思域轿车的机动车登记证书和机动车行驶证的真实性，但是他也不懂这方面的知识，真伪他分辨不出来，反正机动车登记证书和机动车行驶证都是王军给他的。（5）鉴定意见。乌鲁木齐市价格认证中心鉴定意见书。证实，东风本田牌思域小型汽车价值54600元。（6）辨认笔录。被告人王军的辨认笔录。证实，王军从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出6号是和其一同伪造身份证复印件，使用伪造车辆手续将车抵押给吴某2的马晓军。吴某2的辨认笔录。证实，吴某2从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出3号是诈骗吴某2现金的＂李某2＂即马晓军。从另一组10张不同女性正面免冠照片中辨认出8号是给其介绍马晓军使用伪造车辆手续抵押车借款的马玲。吴某3的辨认笔录。证实，吴某3从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出9号是诈骗吴某2现金的＂李某2＂即马晓军。马某2的辨认笔录。证实，马某2从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出9号是诈骗吴某2现金的＂李某2＂即马晓军。李某3的辨认笔录。证实，李某3从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出5号是2015年11月30日租赁其公司×××本田思域牌轿车的＂马强＂即王军。李某1的辨认笔录。证实，李某1从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出8号是2015年11月30日租赁其公司×××本田思域牌轿车的＂马强＂即王军；从另一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出5号是当日到其店内进行租车的＂马强＂即王军。量刑方面的证据。受案登记表、到案经过7份、情况说明、在逃人员登记、撤销表。证实，①2015年8月26日昌吉市公安局接到中国农业银行何某报案后受理该案，该局在侦查过程中，同年10月10日又接到丁某报案称一自称许明伟的男子使用虚假车辆手续抵押车辆后骗取借款。经侦查两起案件中王军具有重大嫌疑。同年12月31日该局对王军网上追逃。2016年1月1日21时，昌吉市公安局经侦大队民警在昌吉市建国西路城建新村步行街羊蹄饭馆内将王军抓获。同年1月4日15时许，马辉主动到昌吉市公安局配合调查。②2015年10月14日昌吉市公安局刑警大队接到被害人马某1报案后受理该案。经侦查发现被告人孙建明有重大作案嫌疑，于2015年12月1日对孙建明上网追逃。2016年1月4日17时许，被告人马辉协助公安机关在昌吉市乌伊西路公元2099小区南门将被告人孙建明抓获。③2016年1月10日昌吉市公安局刑警大队接到被害人田某报案后受理该案。经侦查发现被告人马玲有重大作案嫌疑，于2016年2月16日对马玲上网追逃。2016年2月17日13时许，昌吉市公安局刑警大队民警在昌吉市南五工路唯艺洗车行内将马玲抓获。情况说明由昌吉市公安局出具，证实被告人马玲自称2016年2月曾到昌吉市经侦大队投案，但经询问无法证实马玲向昌吉市经侦大队投案的事实。④2016年1月13日昌吉市公安局刑警大队接到被害人吴某1报案后受理该案。经侦查发现被告人金军有重大作案嫌疑，于2016年1月13日对金军上网追逃。2016年2月13日16时许，昌吉市公安局刑警大队民警在昌吉市青年南路元丰三队出租房内将金军抓获。⑤2016年1月19日乌鲁木齐市公安局高新工业园派出所通过摸排比对，在乌鲁木齐市西虹东路西虹宾馆内将在逃的马光军抓获。⑥2016年1月16日17时许，被害人吴某2将被告人马晓军扭送至昌吉市公安局刑警大队。刑事判决书、刑满释放通知书。证实，被告人马辉（曾用名马小勇）因犯盗窃罪于1997年7月18日被昌吉市人民法院判处有期徒刑四年；2005年12月1日因犯盗窃罪被昌吉市人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金1000元；犯销售赃物罪判处有期徒刑一年，并处罚金1000元，两罪并罚，总和刑期一年又六个月，决定执行有期徒刑一年又五个月，并处罚金2000元；2006年10月1日刑满释放。公安行政处罚决定书。证实，被告人王军、孙建明、金军因吸食毒品，分别于2014年1月15日被昌吉市公安局行政拘留15日，执行期限为2014年1月16日至1月31日。收条4份、谅解书4份。证实，2016年1月20日被害人吴某2收到被告人马晓军父亲马义和退赔35000元，并取得吴某2的谅解；2016年1月28日被害人吴某1收到被告人马光军哥哥马光辉退赔20000元，并取得吴某1的谅解；2016年3月4日被害人田某收到由孙建明母亲孙作萍代孙建明退赔40000元，并取得田某的谅解，同年3月29日孙建明母亲孙作萍代孙建明向马某1退赔77000元，并取得马某1的谅解本院认为，被告人王军以非法占有为目的，恶意透支20000元，经发卡银行多次催收后,超过三个月仍不归还，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人将租来的车辆在典当行进行抵押，虽未签订书面合同，但仍然是一种合同行为，应当以合同诈骗罪追究刑事责任。公诉机关在起诉书中将该典当行为认定为一般诈骗罪的意见，本院不予采纳。综上，被告人王军、马辉、金军、马光军、孙建明、马玲、马晓军以非法占有为目的，采取虚构事实的方法与他人订立汽车租赁、典当合同，骗取他人财物。其中，被告人王军作案六起，金额486100元，数额巨大；被告人马辉作案四起，金额280300元，数额巨大；被告人金军作案四起，金额231900元，数额巨大；被告人马光军作案一起，金额40000元，数额较大；被告人马玲作案两起，金额186200元，数额较大；被告人马晓军作案一起，金额35000元，数额较大；被告人孙建明作案两起，金额238500元。七名被告人的行为构成合同诈骗罪，且各被告人在所参与的犯罪中形成共犯关系。被告人王军、金军、孙建明、马玲、马光军、马晓军到案后能够如实供述自己及同案犯的基本犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人马辉主动投案后能够如实供述自己及同案犯的基本犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人王军、金军、孙建明有劣迹，在量刑时可酌情从重处罚。被告人马辉有犯罪前科，在量刑时可酌情从重处罚。被告人马辉协助公安机关抓获其他被告人，应认定为立功，根据犯罪情节可以减轻处罚。案发后，被告人孙建明的亲属已向被害人田某赔偿经济损失40000元，向被害人马某1赔偿经济损失77000元，并取得二被害人的谅解；被告人马晓军的亲属马义和已向被害人吴某2赔偿经济损失35000元，并取得谅解；被告人马光军的亲属马光辉已向被害人吴某1赔偿经济损失20000元，并取得谅解。在量刑时，可对被告人孙建明、马光军、马晓军酌情从轻处罚。各被告人在所参与的犯罪中分别是犯罪动机的提起者及犯罪行为的积极实施者，在所参与的犯罪中作用积极，均应当认定为其所参与犯罪的主犯。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百二十四条第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条、第六十七条第一、三款、第六十八条、第六十九条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，判决如下一、被告人王军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年又三个月，并处罚金20000元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年又三个月，并处罚金200000元。两罪并罚，决定执行有期徒刑七年又三个月，并处罚金220000元。二、被告人马辉犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年又九个月，并处罚金150000元；三、被告人金军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年又二个月，并处罚金150000元。四、被告人孙建明犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。五、被告人马玲犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年又六个月，并处罚金100000元。六、被告人马光军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑二年，并处罚金10000元。七、被告人马晓军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑二年，并处罚金10000元。八、责令被告人王军向中国农业银行股份有限公司昌吉市支行退赔20000元；被告人王军、马辉向丁某退赔57000元；被告人王军、马辉、金军向吴某1退赔50000元；被告人王军、马辉、金军、马光军向吴某1退赔20000元。九、伪造的机动车登记证书、机动车行驶证依法予以没收。（罚金须于本判决生效后十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人王军的刑期自2016年1月1日起至2023年3月31日止；被告人马辉的刑期自2016年1月4日起至2018年10月3日止；被告人金军的刑期自2016年2月13日起至2019年4月12日止；被告人孙建明的刑期自2016年1月4日起至2019年1月3日止；被告人马玲的刑期自2016年2月17日起至2018年8月16日止；被告人马光军、马晓军的缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆昌吉回族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份审判长毛立江代理审判员张春玉人民陪审员顾晓恒二〇一八年三月十日书记员吴珍珍
经审理查明，被告人王军、马辉、金军、孙建明、马玲、马光军、马晓军单独或共同实施以下犯罪。一、信用卡诈骗犯罪事实2014年7月13日，被告人王军在中国农业银行昌吉市支行办理了一张卡号尾号为1569的农业银行信用卡。2014年12月1日，王军使用该卡透支本金20000元，并经农业银行工作人员四次催收后超过三个月仍不还款。二、合同诈骗事实1、2015年8月24日，被告人王军、马辉到昌吉市易达汽车租赁有限公司，使用马辉的身份证件及机动车驾驶证与该公司签订汽车租赁合同，交纳租金1680元、押金4000元，租赁一辆×××号金色东风日产尼桑逍客牌越野车。后二人伪造该车机动车登记证书、车主身份证复印件。当日，王军、马辉以车主许明伟的名义，将该车抵押至龙凤寄卖商行丁某处，骗取现金57000元。该车租赁期届满后，已被汽车租赁公司根据ＧＰＳ定位从被害人丁某处追回。经鉴定，×××号东风日产尼桑逍客牌越野车价值145600元。2、2015年8月29日，被告人王军、马辉到昌吉市双峰汽车租赁公司，使用马辉的身份证件及机动车驾驶证与该公司签订汽车租赁合同，交纳租金2800元、押金5000元，租赁一辆×××号黑色广州丰田牌凯美瑞轿车。后二人伪造该车机动车登记证书、身份证复印件。同年8月31日经被告人金军介绍，王军、马辉、金军使用伪造的车辆手续及身份证件，将该车抵押至昌吉市鸿运寄卖行吴某1处，骗取现金80000元。该车租赁期届满后，已被汽车租赁公司根据ＧＰＳ定位从被害人吴某1处追回。经鉴定，×××号黑色广州丰田牌凯美瑞轿车价值131300元。经被害人吴某1催要借款，被告人王军、马辉已向被害人吴某1退还借款30000元。3、2015年9月2日，被告人王军、马辉来到乌鲁木齐市平安九方汽车租赁服务中心，王军以＂马强＂的虚假身份证复印件及机动车驾驶证与该汽车租赁服务中心签订汽车租赁合同，交纳租金1600元、押金5000元，租赁一辆×××号银灰色本田思域牌轿车。后王军、马辉伙同被告人金军、马光军伪造该车机动车登记证书及车主身份证复印件。同年9月5日经金军介绍，由马光军出面以该车车主张天义的名义，将该车抵押至昌吉市鸿运寄卖行吴某1处，骗取现金40000元。该车租赁期届满后，已被汽车租赁公司根据ＧＰＳ定位从被害人吴某1处追回。经鉴定，×××号银灰色本田思域牌轿车价值86000元。案发后，被告人马光军的亲属马光辉已向被害人吴某1赔偿经济损失20000元，并取得了谅解。4、2015年9月23日，被告人王军、马辉来到石河子市大漠人汽车租赁公司，王军以＂马强＂的虚假身份证复印件及机动车驾驶证与该汽车租赁公司签订汽车租赁合同，交纳押金9000元，租赁一辆×××号黑色广汽丰田牌凯美瑞轿车。后王军、马辉、孙建明、金军伪造该车机动车登记证书及车主身份证复印件。同年9月25日由孙建明出面以该车车主曹军的名义，将该车抵押至马某1处，骗取现金70000元。该车租赁期届满后，已被汽车租赁公司根据ＧＰＳ定位从被害人马某1处追回。经鉴定，×××号黑色广汽丰田牌凯美瑞轿车价值87300元。案发后，被告人孙建明的亲属孙作萍已向被害人马某1赔偿经济损失77000元，并取得了谅解。5、2015年11月5日，被告人王军、孙建明、马玲来到乌鲁木齐甲壳虫汽车俱乐部，由马玲以＂刘梅＂的虚假身份证复印件及机动车驾驶证与该汽车俱乐部签订汽车租赁合同，交纳租金2800元、押金5000元，租赁一辆×××黑色丰田牌凯美瑞轿车。后王军、孙建明、马玲伪造机动车登记证书及车主身份证复印件。同年11月26日王军、孙建明以该车车主李某1的名义，将该车抵押至田某处，骗取现金40000元。该车租赁期届满后，已被汽车俱乐部根据ＧＰＳ定位从被害人田某处追回。经鉴定，×××黑色丰田牌凯美瑞轿车价值151200元。案发后，被告人孙建明的亲属孙作萍已向被害人田某赔偿经济损失40000元,并取得了谅解。6、2015年11月30日，被告人王军、金军来到乌鲁木齐甲壳虫汽车俱乐部，由王军以＂马强＂的虚假身份证复印件及机动车驾驶证与该汽车俱乐部签订汽车租赁合同，交纳押金10000元，租赁一辆×××银灰色本田思域牌轿车。后被告人王军、金军、马晓军以马晓军的头像伪造该车机动车登记证书及车主身份证复印件。同年12月3日经马玲介绍，王军、金军、马晓军以该车车主李某2的名义，将该车抵押至吴某2处，骗取现金35000元。该车租赁期届满后，已被汽车俱乐部根据ＧＰＳ定位从被害人吴某2处追回。经鉴定，×××银灰色本田思域牌轿车价值54600元。案发后，被告人马晓军的亲属马义和已向被害人吴某2赔偿经济损失35000元，并取得了谅解。被告人王军、马光军、金军、马玲分别于2016年1月1日、19日、2月13日、17日被公安机关抓获归案；被告人马辉于2016年1月4日主动投案，并于当日协助公安机关将被告人孙建明抓获归案；被告人马晓军于2016年1月16日由被害人吴某2扭送至昌吉市公安局。
本院认为，被告人王军以非法占有为目的，恶意透支20000元，经发卡银行多次催收后,超过三个月仍不归还，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人将租来的车辆在典当行进行抵押，虽未签订书面合同，但仍然是一种合同行为，应当以合同诈骗罪追究刑事责任。公诉机关在起诉书中将该典当行为认定为一般诈骗罪的意见，本院不予采纳。综上，被告人王军、马辉、金军、马光军、孙建明、马玲、马晓军以非法占有为目的，采取虚构事实的方法与他人订立汽车租赁、典当合同，骗取他人财物。其中，被告人王军作案六起，金额486100元，数额巨大；被告人马辉作案四起，金额280300元，数额巨大；被告人金军作案四起，金额231900元，数额巨大；被告人马光军作案一起，金额40000元，数额较大；被告人马玲作案两起，金额186200元，数额较大；被告人马晓军作案一起，金额35000元，数额较大；被告人孙建明作案两起，金额238500元。七名被告人的行为构成合同诈骗罪，且各被告人在所参与的犯罪中形成共犯关系。被告人王军、金军、孙建明、马玲、马光军、马晓军到案后能够如实供述自己及同案犯的基本犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人马辉主动投案后能够如实供述自己及同案犯的基本犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人王军、金军、孙建明有劣迹，在量刑时可酌情从重处罚。被告人马辉有犯罪前科，在量刑时可酌情从重处罚。被告人马辉协助公安机关抓获其他被告人，应认定为立功，根据犯罪情节可以减轻处罚。案发后，被告人孙建明的亲属已向被害人田某赔偿经济损失40000元，向被害人马某1赔偿经济损失77000元，并取得二被害人的谅解；被告人马晓军的亲属马义和已向被害人吴某2赔偿经济损失35000元，并取得谅解；被告人马光军的亲属马光辉已向被害人吴某1赔偿经济损失20000元，并取得谅解。在量刑时，可对被告人孙建明、马光军、马晓军酌情从轻处罚。各被告人在所参与的犯罪中分别是犯罪动机的提起者及犯罪行为的积极实施者，在所参与的犯罪中作用积极，均应当认定为其所参与犯罪的主犯。
一、被告人王军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年又三个月，并处罚金20000元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年又三个月，并处罚金200000元。两罪并罚，决定执行有期徒刑七年又三个月，并处罚金220000元。二、被告人马辉犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年又九个月，并处罚金150000元；三、被告人金军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年又二个月，并处罚金150000元。四、被告人孙建明犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。五、被告人马玲犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年又六个月，并处罚金100000元。六、被告人马光军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑二年，并处罚金10000元。七、被告人马晓军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑二年，并处罚金10000元。八、责令被告人王军向中国农业银行股份有限公司昌吉市支行退赔20000元；被告人王军、马辉向丁某退赔57000元；被告人王军、马辉、金军向吴某1退赔50000元；被告人王军、马辉、金军、马光军向吴某1退赔20000元。九、伪造的机动车登记证书、机动车行驶证依法予以没收。（罚金须于本判决生效后十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人王军的刑期自2016年1月1日起至2023年3月31日止；被告人马辉的刑期自2016年1月4日起至2018年10月3日止；被告人金军的刑期自2016年2月13日起至2019年4月12日止；被告人孙建明的刑期自2016年1月4日起至2019年1月3日止；被告人马玲的刑期自2016年2月17日起至2018年8月16日止；被告人马光军、马晓军的缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算）。
信用卡诈骗罪,合同诈骗罪