刁克俭、黄昌龄诈骗一审刑事判决书上海市闵行区人民法院刑事判决书（2018）沪0112刑初1766号：上海市闵行区人民检察院以沪闵检一部刑诉［2018］469号起诉书指控被告人刁克俭、黄昌龄犯诈骗罪，于2018年11月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员刘某某出庭支持公诉，被告人刁克俭及其辩护人顾希希、被告人黄昌龄及其辩护人洪志峰、彭旨平到庭参加诉讼。现已审理终结上海市闵行区人民检察院指控：2016年初，被告人刁克俭、黄昌龄伙同虞骐、陆敬辉、叶玮（均已被判刑）等人，在本市虹口区四川北路ＸＸＸ号ＸＸＸ、ＸＸＸ室，共同出资、分工负责、合伙经营聚鑫公司（未实际登记注册）。上述人员及公司在经营期间，冒用小额贷款公司名义，针对有房产保障的借款人，以利息低无需抵押等为由引诱他人借款，再以违约金、保证金、行业规矩等各种名义，诱骗借款人签订虚高借款合同、房产租赁合同，并通过银行虚假走账，刻意制造借款人已获取高额借款的痕迹。嗣后，被告人通过制造借口单方认定借款人违约、带借款人“平账”等手段，要求借款人偿还全额虚高借款，被告人刁克俭、黄昌龄等人还专门雇佣张坤（已被判刑）等人使用暴力、威胁等手段追讨“债务”。被告人刁克俭、黄昌龄、陆敬辉、叶玮、叶佳超在聚鑫公司负责“放贷”审核、外出跟单、到银行虚假走账、实地审核房产等，叶玮还负责记账；虞骐负责向借款人追讨虚高借款；张坤负责指挥张杰、王洪刚、杨晓波（均已被判刑）等人使用暴力、威胁等手段为聚鑫公司追讨“债务”。聚鑫公司的收益及风险由被告人刁克俭、黄昌龄及虞骐、陆敬辉、叶玮等人共同承担。2016年4月初，韩驰峰、倪臻、单某某、马杰（均已被判刑）在社会交往中得知被害人陆某某名下有本市闵行区都市路ＸＸＸ弄ＸＸＸ号ＸＸＸ室、嘉定区铜川路ＸＸＸ弄ＸＸＸ号ＸＸＸ室两套房产，遂结伙诱骗陆向非法借贷公司借款，以牟取中介费等非法利益。2016年4月19日，陆某某受骗同意借款10万元（人民币，下同）后，韩驰峰遂联系钱佳勇（已被判刑），钱佳勇又联系张晓峰，由张晓峰联系被告人刁克俭、黄昌龄等人的聚鑫公司借款。虞骐得知陆的情况后同意借款，由张晓峰具体洽谈，张遂诱骗陆签下25万元的虚高借条及房产租赁合同等。次日，张晓峰、陆敬辉、叶玮（均已被判刑）等人带陆某某至银行虚假走账，制造陆某某已收到25万元借款的痕迹。陆某某当日实得10万元后，被韩驰峰、钱佳勇、倪臻、单某某等人以中介费、服务费等名义索取9万余元。同年5月5日，韩驰峰、钱佳勇、张晓峰等人又以相同方式诱骗陆某某向聚鑫公司借款，由黄丽娜与叶佳超（已被判刑）出面，诱骗陆某某再次签下25万元的虚高借条，并带陆至银行虚假走账。陆实得10万元后，又被韩驰峰、钱佳勇、单某某等人以中介费、服务费等名义瓜分9万余元。2016年10月17日，被害人张某经他人介绍至聚鑫公司借款。陆敬辉等人在确认张某名下有房产后，以聚鑫公司名义与被害人张某签订借款协议，约定借期一个月，月息10%，并以如到期还款不用支付违约金等谎言，诱骗张某签下13万元的虚高借条，由叶佳超与张某至银行虚假走账13万元，实际仅向张某出借5万元。后陆敬辉等人发现张某提供的房产证虚假的情况。2016年11月23日13时30分许，被害人张某被陆敬辉叫至聚鑫公司后又带至本市虹口区海宁路ＸＸＸ号上岛咖啡305包房，陆敬辉、虞骐等人以房产证虚假为由要求张某提前全额支付13万元的虚假借款，其间虞骐、张坤、张杰、王洪刚、杨晓波等人对张某实施殴打，让张某交出随身携带的现金，并强迫其通过银行取现、支付宝、微信转账等方式交出钱款共计3万余元。上述情况，虞骐在其与被告人刁克俭、黄昌龄、叶玮、陆敬辉、叶佳超的微信群聊天中提及。后虞骐、张坤又指使张杰、王洪刚、杨晓波继续将张某带至本市虹口区四川北路ＸＸＸ号如家宾馆等地非法拘禁，并通过电话向张某亲友索要钱款，直至2016年11月24日23时许，张某的亲友陈某某通过微信转给虞骐12.5万元后，才将张某释放。经上海市公安局物证鉴定中心鉴定，张某左侧第2-7、9肋骨骨折，右侧第11肋骨骨折，其伤势构成轻伤一级。案发后，张某出具谅解书表示谅解虞骐、叶佳超、张坤、张杰、王洪刚、杨晓波。为证实上述指控事实，公诉机关当庭出示被害人陆某某、张某的陈述及相关辨认笔录，同案犯虞骐等人的供述，证人余某某、陈某某的证言，公安机关《现场勘查笔录》、物证鉴定中心《鉴定书》，公安机关调取的现场监控录像资料，相关房屋租赁合同，银行交易明细，相关转账凭证、账单明细，同案犯叶佳超手机聊天记录截图，本院《刑事判决书》及被告人刁克俭、黄昌龄的供述等证据，由此确认被告人刁克俭、黄昌龄的行为均构成诈骗罪、抢劫罪，属共同犯罪，应数罪并罚；两名被告人系抢劫犯罪中的从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；被告人黄昌龄具有如实供述情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十三条第（四）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第三款之规定，予以判处。被告人刁克俭、黄昌龄对公诉机关的指控无异议。被告人刁克俭的辩护人以刁当庭认罪为由，请求对其从宽处罚。辩护人彭旨平提出：被告人黄昌龄就诈骗犯罪具有自首情节；指控黄犯抢劫罪证据不足。辩护人洪志峰提出：被告人黄昌龄在诈骗、抢劫犯罪中均系从犯，且均具有自首情节。经审理查明：一、聚鑫公司人员构成、业务范围、利润分成等事实和证据2016年初，被告人刁克俭、黄昌龄与虞骐、陆敬辉、叶玮、叶佳超等人，在本市虹口区四川北路ＸＸＸ号ＸＸＸ、ＸＸＸ室，共同出资、分工负责、合伙经营聚鑫公司。上述人员及该公司在经营期间，以“小额贷款公司”的名义，针对有房产保障的借款人，以利息低无需抵押等为由引诱他人借款，随之以违约金、保证金、行业规矩等各种名义，诱骗借款人签订虚高借款合同、房产租赁合同，又通过银行虚假走账，刻意制造借款人已获取高额借款的假象。之后，被告人刁克俭、黄昌龄等人刻意制造各种理由单方认定借款人违约、带借款人“平账”，要求借款人全额偿还虚高借款。期间，被告人刁克俭、黄昌龄等人另雇佣张坤等人使用暴力、威胁等手段追讨上述“债务”。被告人刁克俭、黄昌龄、陆敬辉、叶玮、叶佳超在聚鑫公司负责“放贷”审核、外出跟单、虚假走账、实地审核房产等事务，刁克俭、叶玮另分别负责转账、记账；虞骐负责向借款人追讨虚高借款；张坤受雇于聚鑫公司负责指挥张杰、王洪刚、杨晓波等人使用暴力、威胁等手段为聚鑫公司追讨“债务”。被告人刁克俭、黄昌龄与虞骐、陆敬辉、叶玮等人共同承担经营风险，共同瓜分经营利润。上述事实，被告人刁克俭、黄昌龄在庭审中均无异议，且有同案犯虞骐、陆敬辉、叶玮、叶佳超、张坤等人的供述，相关房屋租赁合同，本院《刑事判决书》、代管款收据等证据证实，足以认定。二、被告人刁克俭、黄昌龄等人诈骗被害人陆某某30万元的事实及证据2016年4月初，韩驰峰、倪臻、单某某、马杰得知被害人陆某某名下有本市闵行区都市路ＸＸＸ弄ＸＸＸ号ＸＸＸ室、嘉定区铜川路ＸＸＸ弄ＸＸＸ号ＸＸＸ室两套房产后，结伙诱骗陆某某向非法借贷公司借款，以牟取中介费等非法利益。陆某某最终受骗同意借款10万元后，韩驰峰联系钱佳勇，钱佳勇又联系张晓峰，由张晓峰联系虞骐向聚鑫公司借款，虞骐询问陆的基本情况后表示同意。张晓峰遂于同年4月19日诱使陆某某签下25万元的虚高借条及房产租赁合同等。次日，张晓峰与陆敬辉、叶玮等人带陆某某至银行虚假走账，制造陆某某已收到25万元借款的假象。当日，陆某某在实得10万元后，被韩驰峰、钱佳勇、倪臻、单某某等人以中介费、服务费等名义索取9万余元。同年5月5日，韩驰峰、钱佳勇、张晓峰等人又以相同方式诱骗陆某某向聚鑫公司借款，由黄丽娜、叶佳超出面，诱使陆再次签下25万元的虚高借条，并带陆至银行虚假走账。陆实得10万元后，又被韩驰峰、钱佳勇、单某某等人以中介费、服务费等名义索取9万余元。上述陆某某名下的金额为50万元的虚假债务后由他人“平账”，代为归还聚鑫公司。被告人刁克俭、黄昌龄等人均参与分赃。审理中，被告人刁克俭、黄昌龄的亲属分别代为退缴赃款1.4万元，现扣押在案。上述事实，被告人刁克俭、黄昌龄在庭审中均无异议，且有被害人陆某某的陈述、辨认，同案犯虞骐、陆敬辉、叶玮、叶佳超、钱佳勇、单某某、韩驰峰、倪臻、马杰的供述及辨认笔录，相关银行交易明细，本院《刑事判决书》、本院代管款收据等证据证实，足以认定。三、被告人刁克俭、黄昌龄等人对被害人张某实施抢劫的事实和证据2016年10月17日，被害人张某经他人介绍至聚鑫公司借款。陆敬辉等人在确认张某名下有房产后，以聚鑫公司名义与张某签订借款协议，约定借期一个月，月息10%，并以如到期还款不用支付违约金等谎言诱使张某签下13万元的虚高借条，并由叶佳超与张某至银行虚假走账13万元，张某实际借得5万元。嗣后，陆敬辉等人发现张某借款时提供的房产证系伪造。2016年11月23日13时30分许，陆敬辉将张某约至聚鑫公司后又将张某带至本市虹口区海宁路ＸＸＸ号上岛咖啡305包房，陆敬辉、虞骐等人以房产证虚假为由要求张某提前全额支付13万元的虚假借款。期间，张某被虞骐、张坤、张杰、王洪刚、杨晓波等人殴打致伤，并被迫通过现金、银行取现、支付宝、微信转账等方式交出3万余元，又被逼电话联系亲友借款。上述期间，虞骐不断在陆敬辉、叶玮、刁克俭、黄昌龄、叶佳超等人的“聚鑫”微信群中通报情况、商议殴打、控制张某及向其索要大额钱款事宜。当日，虞骐、张坤又指使张杰、王洪刚、杨晓波，将张某带至本市虹口区四川北路ＸＸＸ号如家宾馆等地继续拘禁，并让张某继续电话联系亲友筹钱。至次日深夜23时许，张某的亲友陈某某将12.5万元通过微信转给虞骐后，虞骐等人才将张某放行。经鉴定，张某左侧第2-7、9肋骨骨折，右侧第11肋骨骨折，其伤势构成轻伤一级。案发后，张某在接受赔偿后，出具谅解书表示谅解虞骐、叶佳超等人。2018年8月15日，被告人刁克俭因本案被公安机关抓获归案；同月28日，被告人黄昌龄向公安机关投案，两名被告人到案后，均就其与虞骐等人结伙诈骗陆某某的基本事实作了供述。上述事实由下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人张某的陈述、辨认、相关借据及银行、微信、支付宝取款记录等证实：2016年10月17日，张某至聚鑫公司借款5万元，陆敬辉接待他并审核了他的家庭、财产情况后，上门查看了他的房屋，并向虞骐等人作了汇报，决定借钱给张某；张某实际需要借款5万元，陆敬辉却要求张某将借据金额写成13万元，并对张某谎称只要按时还款，只需归还5万元即可；嗣后，叶佳超陪张某至银行走账13万元，因聚鑫公司扣除了首月的利息5000元，张某实际到手4.5万元；之后，因为向其他贷款公司借款，对方要求审核房产证，而向聚鑫公司的上述借款又需抵押房产证，张某便寄了份伪造的房产证给陆敬辉；同年11月23日13时30分许，陆敬辉约张某至聚鑫公司，并将张某带至上岛咖啡某包间，包房内有数十人在麻将桌上打牌，张在该包间遭到虞骐、张坤等人的殴打，并被以现金、银行卡、微信及支付宝转账的方式劫走3万余元；之后，虞骐等人又要求张打电话向亲友筹钱，并于当晚先后将张某带至聚鑫公司、如家酒店拘禁，要求张某继续打电话筹钱；次日23时许，张某的亲友陈某某等人赶来，与虞骐等人谈判，虞骐以张某使用假房产证系违约为借口，要求归还13万元；最终，双方谈妥以12.5万元了结此事。陈某某通过微信转账将12.5万元支付给虞骐后，张某才得以放行。期间，张某被虞骐、张坤等人殴打致肋骨骨折。2、证人陈某某证言证实：2016年11月23日，张某电话告知陈某某其因借钱被人扣留；次日晚，陈某某与俞某某赶到对方指定的地方谈判，见到张某时，发现张的嘴巴有血迹；张某告诉陈某某他写下了翻倍的借条，陈某某遂向对方提出以10万元解决，对方不同意，并将张某带走；之后，对方又约陈某某至上岛咖啡店内继续谈判。陈与对方老板协商归还12.5万元，张某也认可了。陈遂微信转账给对方上述金额的钱款，对方将张某借款的材料及房产证还给交陈某某后，陈某某带张某至医院看病。3、证人俞某某证言证实：2016年11月23日，张某电话联系他，并称其在外借款5万元，借条写了14万元，被人扣留且遭殴打，让俞帮忙；嗣后，俞不断接到他人催要14万元的电话，俞与对方周旋并报警，又将情况告诉了陈某某；次日晚，俞某某与陈某某同至四川北路海宁路附近的一条小路上与对方谈判，见被对方押着的张某脸上有瘀伤；陈某某与对方谈判未果，对方便押着张某离开。之后，对方又将陈、俞约到附近上岛咖啡继续谈。当时对方来了一个上海老板，与陈最终谈妥归还12.5万元，张某也表示认可，陈便转帐支付给对方。对方交还张某借钱的材料及张某提供的假产证后，陈、俞便带张某离开，并至周浦医院看病。4、上海市公安局物证鉴定中心《鉴定书》证实，张某左侧第2-7、9肋骨骨折，右侧第11肋骨骨折，其伤势构成轻伤一级。5、同案犯虞骐、陆敬辉、叶玮与被告人刁克俭、黄昌龄等人的“聚鑫”微信群聊天记录证实：案发当时，上述微信群成员正积极商议从张某处索取大额钱款。6、公安机关现场勘验笔录、照片、相关监控录像证实：案发现场位于本市虹口区海宁路ＸＸＸ号上岛咖啡305ＶＩＰ房及四川北路ＸＸＸ号如家酒店565、536房间。7、本院《刑事判决书》证实：同案犯虞骐等人因本案均已被判处刑罚。8、被害人张某出具的《谅解书》证实：案发后，同案犯虞骐等人对张某作出赔偿，取得其谅解。9、同案犯虞骐、陆敬辉、叶玮、叶佳超、张坤、张杰等人的供述证实：被害人张某经他人介绍向聚鑫公司借款，由陆敬辉审核其房产等借款资格，并诱使其签下虚假借条等，由叶佳超带张某至银行虚假走账13万元，张某实际借得5万元；发现张某借款时提供的房产证系伪造后，陆敬辉等人于2016年11月23日下午，将张某约至聚鑫公司，后又将张某带至本市虹口区海宁路ＸＸＸ号上岛咖啡305包房；当时，虞骐等人在上岛咖啡订了两间包房，在包房内，陆敬辉、虞骐等人以房产证虚假为由要求张某提前全额支付13万元的虚假借款。期间，虞骐、张坤、张杰等人将张某殴打致伤，并逼迫张某通过现金、银行取现、支付宝、微信转账等方式交出3万余元，又逼迫张某电话联系其亲友借款；上述期间，虞骐不间断地在陆敬辉、叶玮、刁克俭、黄昌龄、叶佳超等人的“聚鑫”微信群中通报情况、商议殴打、控制张某及向其索要大额钱款等事宜；期间，刁克俭与叶佳超曾一起从公司赶往上岛咖啡涉案现场，该伙人不断在两间包房内来往；当日，虞骐等人又指使张杰等人将张某带至本市虹口区四川北路ＸＸＸ号如家宾馆等地继续拘禁，让张某继续电话联系亲友筹钱。至张某的亲友陈某某将12.5万元通过微信转给虞骐后，才将张某放行。10、被告人刁克俭于侦查、审查起诉阶段供称：其于2018年8月15日被公安机关抓获归案。陆某某的单子是公司其他人的，具体情况其不清楚。公司成员要借钱给客户时就会通知其将公司的钱转帐给他们，赚到钱后其也会分到利润。其对结伙诈骗陆某某钱款的事实无异议；其知道张某因提供伪造的房产证而被虞骐、陆敬辉、张坤等人带至上岛咖啡店内，但其当时并未到现场，也不知道具体情况。其于庭审中供认：其知道张某因提供伪造的房产证而被虞骐、陆敬辉、张坤等人带至上岛咖啡店内，但当时是否到过现场，其已记不清楚；微信群内的信息其都清楚，其当时作何表态已记不清楚，其自愿认罪；其对结伙诈骗陆某某钱款的事实无异议。11、被告人黄昌龄于投案时供称：聚鑫公司借钱给陆某某，其之后分得赃款一万余元。其在被采取强制措施后供称：案发当时，其在上岛咖啡店内打麻将，虞骐等人带着被害人张某来后，其便离开了；其也明知当时虞骐等人在讨债，对于张某被殴打、拘禁的事实，其是通过公司微信群知道的。其于庭审中供称：其之前听虞骐说过张某这个客户使用假冒房产证借款的事；案发当日下午，其在上岛咖啡店内打麻将，虞骐等人将张某带入房间后，其离开了；张某的事，其是通过公司微信群了解的，其没有表态，也没有反对过虞骐他们的做法，其自愿认罪；其对结伙诈骗陆某某钱款的事实无异议本院认为，被告人刁克俭、黄昌龄伙同他人，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人刁克俭、黄昌龄又伙同他人，以非法占有为目的，采用暴力、胁迫等手段当场劫取他人财物，数额巨大，其行为均已构成抢劫罪，上述均属共同犯罪，应根据其在共同犯罪中所处的地位、所起的作用承担相应的刑事责任。被告人刁克俭、黄昌龄在抢劫犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人黄昌龄主动至公安机关投案时，对涉案诈骗事实基本予以供述，就诈骗罪可认定其为自首，依法予以从轻处罚；黄到案后，如实供述其参与的抢劫罪行，依法可以从轻处罚。被告人刁克俭到案后，如实供述其参与的诈骗罪行、依法可以从轻处罚；被告人刁克俭对抢劫罪行当庭基本供认，并自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被告人刁克俭、黄昌龄的亲属代为退缴其违法所得，酌情予以从轻处罚。被告人刁克俭、黄昌龄兼犯二罪，依法应当数罪并罚。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。被告人刁克俭的辩护人以刁当庭认罪为由，请求对其从宽处罚之辩护意见，符合事实及法律规定，本院予以采纳。被告人黄昌龄的辩护人关于黄就诈骗犯罪具有自首情节之辩护意见，与查明事实及相关法律规定相符，本院予以采纳；辩护人关于黄就抢劫犯罪具有自首情节之辩护意见，经查，被告人黄昌龄于投案时，并未供述抢劫犯罪，依法不能认定其为自首；辩护人关于被告人黄昌龄在诈骗犯罪中属从犯之辩护意见，经查，被告人黄昌龄是聚鑫公司的合伙人，其与被告人刁克俭及同案犯虞骐等人共同出资，共同策划，分工合作，共担风险，共同瓜分违法所得，其诈骗犯意、作用相当，虽未具体实施诈骗行为，就其作用、地位，亦不应认定其为共同犯罪中的从犯；辩护人关于认定被告人黄昌龄参与涉案抢劫犯罪证据不足之辩护意见，经查，被告人黄昌龄作为聚鑫公司的核心人员，事前知晓被害人张某提供伪造的房产证，虞骐等人将暴力索取钱款、事中在案发现场目睹虞骐等人将被害人张某带进包房、通过公司微信群了解事情发展经过，仅因分工不同而未直接实施暴力获取财物，然而虞骐本人或指使他人实施暴力的行为并未超出其共同犯罪的故意，且其并未加以反对或阻止，故其与虞骐等人构成抢劫共犯，依其在抢劫犯罪中所起作用可以认定其为从犯。综上，辩护人的上述三点辩护意见，均与查明事实不符，与相关法律规定相悖，本院均不予采纳。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十三条第（四）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人刁克俭犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；犯抢劫罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月15日起至2025年2月14日止。罚金于本判决生效之日起三十日内如数缴纳。）二、被告人黄昌龄犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；犯抢劫罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月28日起至2023年2月27日止。罚金于本判决生效之日起三十日内如数缴纳。三、被告人的违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。通过本院书面上诉的，应当将上诉状正本、副本送（寄）往本院立案庭审判长钱华人民陪审员殷健人民陪审员陆明兴二〇一九年二月十三日书记员邵立
上海市闵行区人民检察院指控：2016年初，被告人刁克俭、黄昌龄伙同虞骐、陆敬辉、叶玮（均已被判刑）等人，在本市虹口区四川北路ＸＸＸ号ＸＸＸ、ＸＸＸ室，共同出资、分工负责、合伙经营聚鑫公司（未实际登记注册）。上述人员及公司在经营期间，冒用小额贷款公司名义，针对有房产保障的借款人，以利息低无需抵押等为由引诱他人借款，再以违约金、保证金、行业规矩等各种名义，诱骗借款人签订虚高借款合同、房产租赁合同，并通过银行虚假走账，刻意制造借款人已获取高额借款的痕迹。嗣后，被告人通过制造借口单方认定借款人违约、带借款人“平账”等手段，要求借款人偿还全额虚高借款，被告人刁克俭、黄昌龄等人还专门雇佣张坤（已被判刑）等人使用暴力、威胁等手段追讨“债务”。被告人刁克俭、黄昌龄、陆敬辉、叶玮、叶佳超在聚鑫公司负责“放贷”审核、外出跟单、到银行虚假走账、实地审核房产等，叶玮还负责记账；虞骐负责向借款人追讨虚高借款；张坤负责指挥张杰、王洪刚、杨晓波（均已被判刑）等人使用暴力、威胁等手段为聚鑫公司追讨“债务”。聚鑫公司的收益及风险由被告人刁克俭、黄昌龄及虞骐、陆敬辉、叶玮等人共同承担。2016年4月初，韩驰峰、倪臻、单某某、马杰（均已被判刑）在社会交往中得知被害人陆某某名下有本市闵行区都市路ＸＸＸ弄ＸＸＸ号ＸＸＸ室、嘉定区铜川路ＸＸＸ弄ＸＸＸ号ＸＸＸ室两套房产，遂结伙诱骗陆向非法借贷公司借款，以牟取中介费等非法利益。2016年4月19日，陆某某受骗同意借款10万元（人民币，下同）后，韩驰峰遂联系钱佳勇（已被判刑），钱佳勇又联系张晓峰，由张晓峰联系被告人刁克俭、黄昌龄等人的聚鑫公司借款。虞骐得知陆的情况后同意借款，由张晓峰具体洽谈，张遂诱骗陆签下25万元的虚高借条及房产租赁合同等。次日，张晓峰、陆敬辉、叶玮（均已被判刑）等人带陆某某至银行虚假走账，制造陆某某已收到25万元借款的痕迹。陆某某当日实得10万元后，被韩驰峰、钱佳勇、倪臻、单某某等人以中介费、服务费等名义索取9万余元。同年5月5日，韩驰峰、钱佳勇、张晓峰等人又以相同方式诱骗陆某某向聚鑫公司借款，由黄丽娜与叶佳超（已被判刑）出面，诱骗陆某某再次签下25万元的虚高借条，并带陆至银行虚假走账。陆实得10万元后，又被韩驰峰、钱佳勇、单某某等人以中介费、服务费等名义瓜分9万余元。2016年10月17日，被害人张某经他人介绍至聚鑫公司借款。陆敬辉等人在确认张某名下有房产后，以聚鑫公司名义与被害人张某签订借款协议，约定借期一个月，月息10%，并以如到期还款不用支付违约金等谎言，诱骗张某签下13万元的虚高借条，由叶佳超与张某至银行虚假走账13万元，实际仅向张某出借5万元。后陆敬辉等人发现张某提供的房产证虚假的情况。2016年11月23日13时30分许，被害人张某被陆敬辉叫至聚鑫公司后又带至本市虹口区海宁路ＸＸＸ号上岛咖啡305包房，陆敬辉、虞骐等人以房产证虚假为由要求张某提前全额支付13万元的虚假借款，其间虞骐、张坤、张杰、王洪刚、杨晓波等人对张某实施殴打，让张某交出随身携带的现金，并强迫其通过银行取现、支付宝、微信转账等方式交出钱款共计3万余元。上述情况，虞骐在其与被告人刁克俭、黄昌龄、叶玮、陆敬辉、叶佳超的微信群聊天中提及。后虞骐、张坤又指使张杰、王洪刚、杨晓波继续将张某带至本市虹口区四川北路ＸＸＸ号如家宾馆等地非法拘禁，并通过电话向张某亲友索要钱款，直至2016年11月24日23时许，张某的亲友陈某某通过微信转给虞骐12.5万元后，才将张某释放。经上海市公安局物证鉴定中心鉴定，张某左侧第2-7、9肋骨骨折，右侧第11肋骨骨折，其伤势构成轻伤一级。案发后，张某出具谅解书表示谅解虞骐、叶佳超、张坤、张杰、王洪刚、杨晓波。
本院认为，被告人刁克俭、黄昌龄伙同他人，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人刁克俭、黄昌龄又伙同他人，以非法占有为目的，采用暴力、胁迫等手段当场劫取他人财物，数额巨大，其行为均已构成抢劫罪，上述均属共同犯罪，应根据其在共同犯罪中所处的地位、所起的作用承担相应的刑事责任。被告人刁克俭、黄昌龄在抢劫犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人黄昌龄主动至公安机关投案时，对涉案诈骗事实基本予以供述，就诈骗罪可认定其为自首，依法予以从轻处罚；黄到案后，如实供述其参与的抢劫罪行，依法可以从轻处罚。被告人刁克俭到案后，如实供述其参与的诈骗罪行、依法可以从轻处罚；被告人刁克俭对抢劫罪行当庭基本供认，并自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被告人刁克俭、黄昌龄的亲属代为退缴其违法所得，酌情予以从轻处罚。被告人刁克俭、黄昌龄兼犯二罪，依法应当数罪并罚。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。被告人刁克俭的辩护人以刁当庭认罪为由，请求对其从宽处罚之辩护意见，符合事实及法律规定，本院予以采纳。被告人黄昌龄的辩护人关于黄就诈骗犯罪具有自首情节之辩护意见，与查明事实及相关法律规定相符，本院予以采纳；辩护人关于黄就抢劫犯罪具有自首情节之辩护意见，经查，被告人黄昌龄于投案时，并未供述抢劫犯罪，依法不能认定其为自首；辩护人关于被告人黄昌龄在诈骗犯罪中属从犯之辩护意见，经查，被告人黄昌龄是聚鑫公司的合伙人，其与被告人刁克俭及同案犯虞骐等人共同出资，共同策划，分工合作，共担风险，共同瓜分违法所得，其诈骗犯意、作用相当，虽未具体实施诈骗行为，就其作用、地位，亦不应认定其为共同犯罪中的从犯；辩护人关于认定被告人黄昌龄参与涉案抢劫犯罪证据不足之辩护意见，经查，被告人黄昌龄作为聚鑫公司的核心人员，事前知晓被害人张某提供伪造的房产证，虞骐等人将暴力索取钱款、事中在案发现场目睹虞骐等人将被害人张某带进包房、通过公司微信群了解事情发展经过，仅因分工不同而未直接实施暴力获取财物，然而虞骐本人或指使他人实施暴力的行为并未超出其共同犯罪的故意，且其并未加以反对或阻止，故其与虞骐等人构成抢劫共犯，依其在抢劫犯罪中所起作用可以认定其为从犯。综上，辩护人的上述三点辩护意见，均与查明事实不符，与相关法律规定相悖，本院均不予采纳。
一、被告人刁克俭犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；犯抢劫罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月15日起至2025年2月14日止。罚金于本判决生效之日起三十日内如数缴纳。）二、被告人黄昌龄犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；犯抢劫罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月28日起至2023年2月27日止。罚金于本判决生效之日起三十日内如数缴纳。三、被告人的违法所得予以追缴。
抢劫罪,诈骗罪