魏光军非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省方城县人民法院刑事判决书（2018）豫1322刑初570号：方城县人民检察院以方检公诉刑诉［2018］512号起诉书指控被告人魏光军犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。方城县人民检察院指派检察员申宇新出庭支持公诉，被告人魏光军及其辩护人韩梦霞到庭参加诉讼。现已审理终结方城县人民检察院指控，2013年1月份，被告人魏光军经何建华（另案处理）的介绍，让其朋友辛建春（已判刑）参与以向澳临外汇投资公司投资炒外汇获得高额回报的非法集资活动。后辛建春介绍其朋友王海坡参与，王海坡又介绍其朋友胡永强（已判刑）共同参与，胡永强又介绍其朋友张敬东参与。辛建春、胡永强伙同他人以上线人员宣称的定期高额返利为诱饵（投资1万美金7个月左右拿回本金，18个月本息合计30万人民币；投资2万美金6个月左右拿回成本，18个月本息合计55万人民币；投资5万美金，5个月左右能收回成本，18个月本息合计100万人民币。另交3.5万元取得代理权，介绍他人投资，获10%的佣金。另有介绍费每炒一手有1美金至2美金的提成），采用人传人的形式发展人员参加，多次在方城、郑州等地以讲课、播放投影、发放宣传材料等方式，向社会公众公开宣传该公司投资理财前景好、收益高、无风险，获取集资参与人的信任。经方城县银监办出具证明证实澳临金融公司、龍龘投资基金管理公司未经银监部门批准。2013年1月份至6月份，辛建春、胡永强非法吸收蒋某31.5万、王某194.5万、程某（杜卫东妻子）63万、赵某（刘某妻子）17.5万、李某（张建东妻子）52.5万、崔某14万、徐铁如21万、秦某14万、朱某7万，陈广征14万、李万茹49万、张艳华35万、刘辉14万、周杰14万、源静14万、李奇14万、李海洋14万、王莉14万，共计497万元，辛建春非法吸收胡永强投入资金17.5万元，魏光军非法吸收辛建春投入资金14万元。所非法吸收的资金，辛建春汇往魏光军指定的银行账户。公诉机关向法庭移送了相关证据材料，认为被告人魏光军的行为构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，有自首和立功情节，提请依法判处。被告人魏光军对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，表示认罪悔罪，请求法庭从轻处罚。辩护人提出辩护意见称，被告人魏光军在共同犯罪中属从犯，犯罪数额应以被告人获得10万元酬劳的基数2706911元认定。被告人没有犯罪前科，有自首和立功情节，依法可以从轻、减轻处罚。经审理查明，2013年1月份，被告人魏光军经何建华（另案处理）介绍参与以向澳临外汇投资公司投资炒外汇获得高额回报的非法集资活动。被告人认为是赚钱的好机会，发展其朋友辛建春（已判刑）参与，辛建春将该非法集资活动推介给其朋友王海坡，王海坡又介绍其朋友胡永强（已判刑）共同参与，胡永强又介绍其朋友张敬东参与。被告人魏光军和何建华伙同他人以上线人员宣称的定期高额返利为诱饵（投资1万美金7个月左右拿回本金，18个月本息合计30万人民币；投资2万美金，6个月左右拿回成本，18个月本息合计55万人民币；投资5万美金，5个月左右能收回成本，18个月本息合计100万人民币。另交3.5万元取得代理权，介绍他人投资，获10%的佣金。另有介绍费每炒一手有1美金至2美金的提成），采用人传人的形式发展人员参加，多次在方城、郑州等地以讲课、播放投影、发放宣传材料等方式，向社会公众公开宣传该公司投资理财前景好、收益高、无风险，获取集资参与人的信任。经方城县银监办出具证明证实澳临金融公司、龍龘投资基金管理公司未经银监部门批准。现已查明2013年1月份至6月，经被告人魏光军发展的下线辛建春、胡永强，非法吸收蒋某31.5万、王某194.5万、程某（杜卫东妻子）63万、赵某（刘某妻子）17.5万、李某（张建东妻子）52.5万、崔某14万、徐铁如21万、秦某14万、朱某7万，陈广征14万、李万茹49万、张艳华35万、刘辉14万、周杰14万、源静14万、李奇14万、李海洋14万、王莉14万，共计497万元。辛建春非法吸收胡永强投入资金17.5万元。魏光军非法吸收辛建春投入资金14万元。所非法吸收的资金部分经辛建春、胡永强向集资参与人返还分红后，辛建春汇往魏光军指定的农行账户62×××14。部分集资参与人直接将款项汇往被告人魏光军、辛建春所提供的上游犯罪链的电脑网站账户。经调取辛建春中国农业银行62×××16银行卡交易记录，能够认定的辛建春通过该银行卡返还上述人员1570108元。2013年1月至2013年6月经辛建春农行账户62×××16汇往魏光军指定的农行账户62×××14共计人民币2706911元；魏光军通过该账户汇往何建华6228452050030855117账户，何建华从电子账户上返还给魏光军相应电子币作为分红和返还，魏光军又把何建华返还给其作为分红和返还的电子币，通过部分电子币和向辛建春农行账户62×××16汇款316325元,返还给辛建春。被告人魏光军在侦查阶段上缴违法所得10万元，在审理期间退赔被害人经济损失15万元。另查明，被告人魏光军于2016年1月31日到方城县公安局投案，归案后如实供述了犯罪事实。2018年4月26日晚，被告人魏光军在广州协助公安民警将网上在逃人员何建华抓获归案。认定上述事实的证据有，被告人魏光军的供述和辩解，同案犯辛建春、胡永强、何建华的供述和辩解，证人李某、赵某、刘某、程某、崔某、蒋某、王某1、王某2、秦某、朱某证言，到案经过、方城县人民法院刑事判决书、南阳市中级人民法院刑事裁定书、刑事控告书及联名报案材料、方城县银监会证明、澳临公司、龍龘投资基金管理有限公司宣传材料、辛建春中国农业银行账户综合应用系统账目交易记录、交易清单、回单等凭证、魏光军中国农业银行、建设银行、工商银行等银行账户交易记录、交易清单等凭证、转款一览表、何建华归案情况说明、火车票、住宿酒店发票、发现何建华行踪拍照、魏光军与公安民警微信聊天记录拍照、方城县公安局呈请认定立功报告书、立功证明、何建华刑事拘留证、取保候审决定书、微信聊天记录光盘、辨认笔录、罚没收入票据及人口基本信息表等证据在卷。以上证据已经法庭当庭示证、质证，证据确实充分，足以认定本院认为，被告人魏光军伙同他人以委托理财的方式变相吸收公众存款，犯罪总额528.5万元，数额巨大，被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控罪名和事实成立，本院予以支持。被告人魏光军犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人魏光军协助司法机关抓捕同案犯，系立功，依法可以从轻处罚。辩护人提出公诉机关指控被告人魏光军犯罪数额应为2706911元和被告人系从犯的辩护意见，根据公诉机关提交法庭的同案犯辛建春、胡永强及何建华的供述和辩解，证实被告人在没有见到所谓“澳临金融公司、龍龘投资基金管理公司”相关经营手续，明知其参与的与金融相关的活动没有依法经过有关部门批准的情况下，以取得返点费的营利为目的，伙同辛建春、胡永强等人以上线人员宣称的定期高额返利为诱饵，以委托理财的名义收取不特定对象存款汇往上线，参与非法集资活动的事实，被告人的行为符合非法吸收公众存款共同犯罪的特征，应对其发展的辛建春、胡永强所吸收不特定对象资金的行为承担责任，不予区分主、从犯。辩护人的该辩护意见，本院不予采信。辩护人提出被告人魏光军有自首和立功情节，依法可以从轻、减轻处罚的意见，经查属实，本院予以采纳。被告人魏光军能够积极退赃，并退赔被害人经济损失，确有悔罪表现，经评估，被告人符合社区矫正条件，适用缓刑对所居住社区无重大不良影响。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款的规定：向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，依法应当追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。故本案涉及的部分集资参与人，已经全部或者部分挽回的本金，依法不在责令被告人退赔范围。根据被告人犯罪的事实、情节及悔罪表现。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、五十二条、五十三条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款的规定，判决如下被告人魏光军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期,从判决确定之日起计算。）二、责令被告人魏光军在其非法所得收益范围内退赔集资参与人经济损失，集资参与人获得的利息、分红，依法予以追缴。三、对被告人魏光军的违法所得10万元予以没收，由收缴单位上缴国库。四、对帮助被告人吸收资金人员获得的好处费、返点费、提成等费用，依法予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份审判长王合欣审判员文大强审判员郭庆华二〇一八年十一月二十二日书记员司令
经审理查明，2013年1月份，被告人魏光军经何建华（另案处理）介绍参与以向澳临外汇投资公司投资炒外汇获得高额回报的非法集资活动。被告人认为是赚钱的好机会，发展其朋友辛建春（已判刑）参与，辛建春将该非法集资活动推介给其朋友王海坡，王海坡又介绍其朋友胡永强（已判刑）共同参与，胡永强又介绍其朋友张敬东参与。被告人魏光军和何建华伙同他人以上线人员宣称的定期高额返利为诱饵（投资1万美金7个月左右拿回本金，18个月本息合计30万人民币；投资2万美金，6个月左右拿回成本，18个月本息合计55万人民币；投资5万美金，5个月左右能收回成本，18个月本息合计100万人民币。另交3.5万元取得代理权，介绍他人投资，获10%的佣金。另有介绍费每炒一手有1美金至2美金的提成），采用人传人的形式发展人员参加，多次在方城、郑州等地以讲课、播放投影、发放宣传材料等方式，向社会公众公开宣传该公司投资理财前景好、收益高、无风险，获取集资参与人的信任。经方城县银监办出具证明证实澳临金融公司、龍龘投资基金管理公司未经银监部门批准。现已查明2013年1月份至6月，经被告人魏光军发展的下线辛建春、胡永强，非法吸收蒋某31.5万、王某194.5万、程某（杜卫东妻子）63万、赵某（刘某妻子）17.5万、李某（张建东妻子）52.5万、崔某14万、徐铁如21万、秦某14万、朱某7万，陈广征14万、李万茹49万、张艳华35万、刘辉14万、周杰14万、源静14万、李奇14万、李海洋14万、王莉14万，共计497万元。辛建春非法吸收胡永强投入资金17.5万元。魏光军非法吸收辛建春投入资金14万元。所非法吸收的资金部分经辛建春、胡永强向集资参与人返还分红后，辛建春汇往魏光军指定的农行账户62×××14。部分集资参与人直接将款项汇往被告人魏光军、辛建春所提供的上游犯罪链的电脑网站账户。经调取辛建春中国农业银行62×××16银行卡交易记录，能够认定的辛建春通过该银行卡返还上述人员1570108元。2013年1月至2013年6月经辛建春农行账户62×××16汇往魏光军指定的农行账户62×××14共计人民币2706911元；魏光军通过该账户汇往何建华6228452050030855117账户，何建华从电子账户上返还给魏光军相应电子币作为分红和返还，魏光军又把何建华返还给其作为分红和返还的电子币，通过部分电子币和向辛建春农行账户62×××16汇款316325元,返还给辛建春。被告人魏光军在侦查阶段上缴违法所得10万元，在审理期间退赔被害人经济损失15万元。另查明，被告人魏光军于2016年1月31日到方城县公安局投案，归案后如实供述了犯罪事实。2018年4月26日晚，被告人魏光军在广州协助公安民警将网上在逃人员何建华抓获归案。
本院认为，被告人魏光军伙同他人以委托理财的方式变相吸收公众存款，犯罪总额528.5万元，数额巨大，被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控罪名和事实成立，本院予以支持。被告人魏光军犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人魏光军协助司法机关抓捕同案犯，系立功，依法可以从轻处罚。辩护人提出公诉机关指控被告人魏光军犯罪数额应为2706911元和被告人系从犯的辩护意见，根据公诉机关提交法庭的同案犯辛建春、胡永强及何建华的供述和辩解，证实被告人在没有见到所谓“澳临金融公司、龍龘投资基金管理公司”相关经营手续，明知其参与的与金融相关的活动没有依法经过有关部门批准的情况下，以取得返点费的营利为目的，伙同辛建春、胡永强等人以上线人员宣称的定期高额返利为诱饵，以委托理财的名义收取不特定对象存款汇往上线，参与非法集资活动的事实，被告人的行为符合非法吸收公众存款共同犯罪的特征，应对其发展的辛建春、胡永强所吸收不特定对象资金的行为承担责任，不予区分主、从犯。辩护人的该辩护意见，本院不予采信。辩护人提出被告人魏光军有自首和立功情节，依法可以从轻、减轻处罚的意见，经查属实，本院予以采纳。被告人魏光军能够积极退赃，并退赔被害人经济损失，确有悔罪表现，经评估，被告人符合社区矫正条件，适用缓刑对所居住社区无重大不良影响。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款的规定：向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，依法应当追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。故本案涉及的部分集资参与人，已经全部或者部分挽回的本金，依法不在责令被告人退赔范围。根据被告人犯罪的事实、情节及悔罪表现。
被告人魏光军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期,从判决确定之日起计算。）二、责令被告人魏光军在其非法所得收益范围内退赔集资参与人经济损失，集资参与人获得的利息、分红，依法予以追缴。三、对被告人魏光军的违法所得10万元予以没收，由收缴单位上缴国库。四、对帮助被告人吸收资金人员获得的好处费、返点费、提成等费用，依法予以追缴，上缴国库。
非法吸收公众存款罪