䑨丁良非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省诸暨市人民法院刑事判决书（2017）浙0681刑初838号：诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2017）792号起诉书指控被告人周丁良犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月31日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法组成合议庭，于2017年9月21日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员杨某1出庭支持公诉，被告人周丁良及其辩护人吴建东、何飞明到庭参加诉讼。现已审理终结诸暨市人民检察院指控：被告人周丁良从1996年开始经营诸暨市新金贸易有限公司、诸暨市新金轻纺营业部，同时向诸暨市华汇机电安装设备有限公司、中超建设集团等公司承包工程队负责各类工程施工。自1996年左右以来，被告人周丁良以企业资金周转、工程招投标缴纳保证金、工程垫资等为由，以月利率1%至4%不等的高息为诱饵，向何某1、周某1等85人非法吸收存款7069.86万元，已还本付息1000余万元，造成实际损失5000余万元。为证明上述指控，公诉机关向本院提供了借条，银行转账汇款凭证，协议，收款收据，契税完税证、契税存根、房产转让协议、房屋所有权登记申请证书，证明，协助冻结财产通知书，协助查询财产通知书及交易明细，协助查封通知书，诸暨市公安局函，户籍证明，证人何某5、王某10、周某8、俞某3、赵某5、方某2的证言，抓获经过，被害人何某1、周某1、周某2等人的陈述，被告人周丁良的供述和辩解等证据，认为被告人周丁良非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院对其依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。被告人周丁良对公诉机关指控的事实和罪名无异议，表示认罪悔罪，服刑出来后将尽力归还欠款，请求从轻处罚。辩护人吴建东对公诉机关指控的罪名和基本事实无异议，提出被告人周丁良向某莹借款290万元，因傅某2已经申请撤诉，不应计入犯罪事实中，具体辩护意见如下：1.起诉书第84节指控被告人周丁良向某莹借款290万元，因傅某2本人作出撤诉的申请，该节事实不应计入非法吸收公众存款犯罪事实中；2.被告人周丁良应当认定为自首，其在被刑事拘留前已被司法拘留，是在司法拘留期间转为刑事拘留，已经处于司法机关的实际控制状态，不属于被动归案，而且在被司法拘留之前其已主动到诸暨市公安局牌头派出所投案，此时公安机关并未立案，归案后陆续交代了犯罪事实，符合自首的条件；3.被告人主观恶性较小，其因工程亏损才导致无法归还本息，在2015年初以前基本能够向绝大部分受害者支付利息；4.被告人认罪态度较好，归案后如实供述罪行，庭审中认罪悔罪。综上，请求对被告人周丁良从轻处罚。针对辩护人的辩护意见，公诉人提出：1.本案追究的是被告人周丁良非法吸收公众存款罪的刑事责任，并不能因被害人的撤诉而放弃对其追诉；2.关于自首问题，被告人周丁良在第一次接受讯问时仅交代了22节犯罪事实，相对于公诉机关指控的80多节犯罪事实，不属于主要犯罪事实，被刑拘后才陆续交代了其他犯罪事实，至于能否认定为自首，请法庭综合考虑。经审理查明：被告人周丁良从1996年开始经营诸暨市新金贸易有限公司、诸暨市新金轻纺营业部，同时向诸暨市华汇机电安装设备有限公司、中超建设集团等公司承包工程队负责各类工程施工。自1996年左右以来，被告人周丁良以企业资金周转、工程招投标缴纳保证金、工程垫资等为由，以月利率1%至4%不等的高息为诱饵，向何某1、周某1等85人非法吸收存款7069.86万元，已还本付息1000余万元，造成实际损失5000余万元。具体如下：1.1996年左右至2012年1月期间，被告人周丁良以工程垫资为由，多次向何某1“借款”累计44万元，约定月利率1%至1.2%不等，已支付利息43万余元，基本未造成实际经济损失。该事实由公诉机关向本院提交的被害人何某1的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。2.2006年以来，被告人周丁良以资金周转为由，向周某1“借款”10万元，约定月利率1%，已归还本金5万元，支付利息3万元，造成实际损失2万元。该事实由公诉机关向本院提交的证人周某8的证言，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。3.2007年8月至2016年1月期间，被告人周丁良以资金周转、工程垫资为由，多次向周某2“借款”累计380万元，约定月利率1.5%至2%不等，已支付利息若干。该事实由公诉机关向本院提交的被害人周某2的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。4.2009年3月至2013年2月期间，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，多次向何某2夫妇“借款”累计81.5万元，约定月利率1.2%至1.5%不等，已还本付息共约40万元，造成实际损失约41.5万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人何某2的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。5.2009年，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，向边某1“借款”20万元，约定月利率1.5%，已支付利息7万余元，造成实际损失12万余元。该事实由公诉机关向本院提交被害人边某1的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。6.2010年前至2016年4月期间，被告人周丁良以资金周转为由，多次向周某3“借款”累计280万元，约定月利率1.5%，本息均未付，造成实际损失280万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人周某3的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。7.2010年2月至2015年7月期间，被告人周丁良以缴纳工程保证金为由，多次向徐某1“借款”累计50万元，约定月利率1.2%至2%不等，已支付利息19.96万元，造成实际损失30.04万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人徐某1的陈述，借条、中国农业银行取款业务回单，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。8.2010年3月至2011年9月期间，被告人周丁良以工程垫资为由，多次向朱某1“借款”累计95.6万元，约定月利率1.2%至2%不等，已支付利息92.4万元，造成实际损失3.2万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人朱某1的陈述，借条、浙江省农村信用社转账凭证，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。9.2010年10月至2014年7月期间，被告人周丁良以资金周转为由，多次向孟某“借款”累计60万元，约定月利率1.5%至1.8%不等，已支付利息30.96万元，造成实际损失29.04万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人孟某的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。10.2010年至2016年期间，被告人周丁良以工程垫资、招投标缴纳保证金等为由，多次向阮某“借款”累计153万元，约定月利率1.2%至2%不等，已支付利息若干。该事实由公诉机关向本院提交的被害人阮某的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。11.2011年前，被告人周丁良以工程垫资为由，向方某1“借款”30万元，约定月利率1%至1.5%不等，本息均未付，造成实际损失30万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人方某1的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。12.2011年2月至2012年2月期间，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，两次向边某2“借款”累计17.3万元，约定月利率1.5%，已支付利息7.2万元，造成实际损失为10.1万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人边某2的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。13.2011年3月．被告人周丁良以工程垫资为由，向葛某“借款”100万元，约定月利率1.5%至2%不等，已支付利息97.5万元，造成实际损失2.5万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人葛某的陈述，借条、中国邮政储蓄银行个人跨行汇款申请书，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。14.2011年3月至2015年8月期间，被告人周丁良以资金周转、工程招投标缴纳保证金等为由，多次向赵某1均“借款”累计479万元，约定月利率1.5%至3%不等，已归还本金59万元，支付利息约100万元，造成实际损失约320万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人赵某1均的陈述，借条、浙江农村信用社转账凭证，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。15.2011年8月，被告人周丁良以工程垫资为由，向王某1“借款”20万元，约定月利率1.5%，已支付利息10余万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人王某1的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。16.2011年10月，被告人周丁良以资金周转为由，向郭水华“借款”70万元，约定月利率2%，已支付利息50.4万元，造成实际损失19.6万元。该事实由公诉机关向本院提交的证人俞某3的证言，借条、转账记录，委托书，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。17.2011年至2016年1月期间，被告人周丁良以资金周转、归还银行贷款等为由，多次向寿某1“借款”累计1005万元，约定月利率2%至2.5%不等，已还本付息若干。该事实由公诉机关向本院提交的被害人寿某1的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。18.2012年2月至2015年2月期间，被告人周丁良以工程垫资为由，多次向徐某2“借款”累计25万元，约定月利率1%至1.5%不等，已支付利息5.52万元，造成实际损失为19.48万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人徐某2的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。19.2012年3月至2013年1月期间，被告人周丁良以资金周转为由，多次向蔡某“借款”累计120万元，约定月利率1.2%，已支付利息33.12万元，造成实际损失86.88万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人蔡某的陈述，借条、中国农业银行交易记录，手机短息照片，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。20.2012年3月至2013年2月期间，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金、女儿读书等为由，多次向陶某“借款”累计30万元，约定利率1.5%，已支付利息8.01万元，造成实际损失为21.99万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人陶某的陈述，借条、中国农业银行存款业务回单、中国工商银行汇款凭证，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。21.2012年4月，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，向边某3“借款”10万元，约定月利率1%至1.5%不等，已支付利息4.8万元，造成实际损失5.2万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人边某3的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。22.2012年下半年，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，向赵某2“借款”50万元，约定月利率2%至3%不等，已归还本金30万元，支付利息20余万元，未造成实际损失。该事实由公诉机关向本院提交的被害人赵某2的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。23.2012年8月至2014年1月期间，被告人周丁良以资金周转为由，向丁某“借款”25万元，约定月利率1.2%，已支付利息8.64万元，造成实际损失为16.36万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人丁某的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。24.2012年11月，被告人周丁良以缴纳工程保证金为由，向袁某“借款”30万元，约定月利率1.5%，已支付利息16.2万元，造成实际损失13.8万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人袁某的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。25.2012年，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，向周某4“借款”18.56万元，约定月利率1.5%，已支付利息3.6万元，造成实际损失14.96万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人周某4的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。26.2012年以来，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金等为由，多次向王某2“借款”累计34.9万元，约定月利率1%至1.5%不等，已支付利息15万元，造成实际损失19.9万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人王某2的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。27.2012年至2015年9月期间，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，多次向王某3“借款”累计160万元，约定月利率1.5%至2%不等，已支付利息约40万元，造成实际损失约120万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人王某3的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。28.2013年1月至2014年1月期间，被告人周丁良以资金周转为由，向周某5“借款”23万元，约定月利率1.5%，已归还本金13万元，支付利息6.48万元，造成实际损失3.52万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人周某5的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。29.2013年1月至2014年5月期间，被告人周丁良以工程垫资等为由，多次向孙某“借款”累计50万元，约定月利率1.5%，已支付利息20.4万元，造成实际损失29.6万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人孙某的陈述，借条，中国农业银行交易记录，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。30.2013年2月以来，被告人周丁良以资金周转为由，两次向王某4“借款”累计30万元，约定月利率1.2%至1.5%不等，已归还本金5万元，支付利息8.1万元，造成实际损失16.9万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人王某4的陈述，借条，中国农业银行交易明细，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。31.2013年3月，被告人周丁良以资金周转为由，向戚某“借款”5万元，约定月利率2%，已支付利息1.2万元，造成实际损失3.8万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人戚某的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。32.2013年3月至2014年7月期间，被告人周丁良以资金周转为由，多次向宣某1“借款”累计60万元，约定月利率1.5%，已支付利息21万元，造成实际损失39万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人宣某1的陈述，借条，中国农业银行取款业务回单，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。33.2013年3月，被告人周丁良以资金周转为由，向陈某1“借款”50万元，约定月利率1.5%，已归还本金38万元，造成实际损失12万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人陈某1的陈述，借条，中国工商银行汇款凭证，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。34.2013年3月，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，向沈某“借款”7万元，约定月利率1.5%．已支付利息2.52万元，造成实际损失4.48万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人沈某的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。35.2013年3月至2014年7月期间，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，多次向王某5“借款”累计27万元，约定月利率2%，已还本付息8.44万元，造成实际损失18.56万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人王某5的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。36.2013年4月至2015年4月期间，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金等为由，多次向宣某2“借款”累计60万元，约定月利率1.5%，已支付利息22.75万元，造成实际损失37.25万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人宣某2的陈述，借条，中国农业银行取款凭条、存款业务回单，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。37.2013年5月，被告人周丁良以工程垫资为由，向张某1“借款”20万元，约定月利率1%，已支付利息6万元，造成实际损失14万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人张某1的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。38.2013年7月至2015年9月期间，被告人周丁良以资金周转为由，多次向陈某2“借款”累计350万元，约定月利率2%，已支付利息若干。该事实由公诉机关向本院提交的被害人陈某2的陈述，借款合同、中国工商银行转账凭证、中国农业银行交易记录、浙江民泰银行交易明细，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。39.2013年7月，被告人周丁良以资金周转为由，向俞某1“借款”20万元，约定月利率1.5%，已支付利息2.7万元，造成实际损失17.3万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人俞某1的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。40.2013年9月至2014年1月期间，被告人周丁良以工程招投标、资金周转为由，两次向刘某“借款”累计30万元，约定月利率2%至2.5%不等，已支付利息10.5万元，造成实际损失19.5万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人刘某的陈述，借条，中国农业银行卡交易明细，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。41.2013年10月至2015年7月期间，被告人周丁良以工程垫资为由，多次向张某2“借款”累计290万元，约定月利率1.5%至2.5%不等，已支付利息53.7万无，造成实际损失236.3万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人张某2的陈述，借条，中国建设银行交易记录，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。42.2013年11月，被告人周丁良以招投标缴纳保证金为由，向王某6“借款”200万元，约定月利率2.5%，已归还本金50万元，支付利息117.5万元，造成实际损失32.5万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人王某6的陈述，借条，中国工商银行汇款凭证，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。43.2013年12月，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，向张某3“借款”30万元，约定月利率1.5%，已支付利息13万元，造成实际损失17万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人张某3的陈述，借条，中国农业银行交易记录，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。44.2013年12月，被告人周丁良以工程垫资为由，向汤某“借款”70万元，约定月利率1.5%，已支付利息18.9万元，造成实际损失51.1万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人汤某的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。45.2013年12月至2014年4月期间，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，两次向楼某“借款”累计100万元，约定月利率1.5%，已支付利息18万元，造成实际损失82万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人楼某的陈述，借条，浙江省农村信用社转账凭证、中国农业银行存款业务回单，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。46.2013年12月至2015年4月期间，被告人周丁良以工程垫资为由，多次向徐某3“借款”累计427万元，约定月利率1%至1.5%不等，已归还本金50万元，支付利息41万元，造成实际损失336万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人徐某3的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。47.2013年，被告人周丁良以工程招投标为由，向马某“借款”6万元，约定月利率1.5%，已支付利息1.08万元，造成实际损失4.92万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人马某的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。48.2013年，被告人周丁良以工程缴纳保证金为由，多次向陈某3“借款”累计55万元，约定月利率1%至1.5%不等，已支付利息19.32万元，造成实陈损失35.68万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人陈某3的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。49.2013年至2014年4月期间，被告人周丁良以支付员工工资、资金周转等为由，多次向张某4“借款”累计120万元，约定月利率1.5%，已支付利息10.8万元，造成实际损失109.2万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人张某4的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。50.2014年1月，被告人周丁良以工程垫资为由，向边某4“借款”5万元，约定月利率1.2%，已支付利息0.36万元，造成实际损失4.64万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人边某4的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。51.2014年1月至2016年2月期间，被告人周丁良以工程招投标等为由，多次向何某3均“借款”累计45万元，约定月利率1.5%，已支付利息5万元，造成实际损失40万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人何某3均的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。52.2014年2月，被告人周丁良以工程垫资为由，向杨水祥“借款”20万元，约定月利率1.5%，已归还本金16万元，造成实际损失4万元。该事实由公诉机关向本院提交的证人何某5的证言，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。53.2014年2月，被告人周丁良以工程垫资为由，向杨冬芳“借款”18万元，约定月利率1.5%，本息均未付，造成实际损失18万元。该事实由公诉机关向本院提交的证人何某5的证言，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。54.2014年3月至5月期间，被告人周丁良以工程垫资为由，两次向周某6“借款”累计70万元，约定月利率1.5%，已支付利息12.6万元，造成实际损失57.4万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人周某6的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。55.2014年4月至2015年期间，被告人周丁良以工程招投标为由，多次向杨某2“借款”累计220万元，约定月利率1.5%至2%不等，已支付利息24万元，造成实际损失196万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人杨某2的陈述，借条，中国农业银行取款业务回单，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。56.2014年7月，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，向张某5“借款”20万元，约定月利率1.3%至1.5%不等，已支付利息3.12万元，造成实际损失16.88万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人张某5的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。57.2014年9月，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，两次向周某7“借款”累计20万元，约定月利率1.3%，本息均未付，造成实际损失20万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人周某7的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。58.2014年9月，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，向郑志华“借款”5万元，约定月利率1.5%，已支付利息0.9万元，造成实际损失4.1万元。该事实由公诉机关向本院提交的王某8的证言，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。59.2014年11月至2015年7月期间，被告人周丁良以工程招投标为由，两次向何某4“借款”累计90万元，约定月利率1.5%至2%不等，已支付利息8.4万元，造成实际损失81.6万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人何某4的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。60.2014年12月，被告人周丁良以资金周转为由，向毛某“借款”20万元，约定月利率1.5%，已支付利息3.6万元，造成实际损失16.4万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人毛某的陈述，借条，中国农业银行存款业务回单，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。61.2014年12月，被告人周丁良以工程招投标为由，向杨某3“借款”30万元，约定月利率2.5%，已归还本金2万元，支付利息4.5万元，造成实际损失23.5万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人杨某3的陈述，借条，中国农业银行取款业务回单，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。62.2014年12月至2015年9月期间，被告人周丁良以资金周转为由，两次向陈某4均“借款”累计35万元，约定月利率1.5%，已支付利息5万元，造成实际损失30万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人陈某4均的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。63.2015年1月，被告人周丁良以资金周转为由，向陈某5“借款”20万元，约定月利率1%，本息均未付，造成实际损失20万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人陈某5的陈述，借条，中国工商银行交易凭证，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。64.2015年1月，被告人周丁良以工程垫资为由，多次向边某5“借款”累计38万元，约定月利率1.5%，已支付利息2万元，造成实际损失36万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人边某5的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。65.2015年2月，被告人周丁良以资金周转为由，向徐东英“借款”10万元，约定月利率1.5%，已支付利息1.2万元，造成实际损失8.8万元。该事实由公诉机关向本院提交的证人徐某1的证言，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。66.2015年3月，被告人周丁良以资金周转为由，向王某7“借款”60万元，约定每月利息1万元，已支付利息10万元，造成实际损失50万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人王某7的陈述，借条，中国农业银行智付通交易回单，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。67.2015年3月，被告人周丁良以资金周转为由，向边某6夫妇“借款”100万元，约定月利率1.5%，已支付利息18万元，造成实际损失82万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人边某6的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。68.2015年4月，被告人周丁良以工程投资为由向赵某3“借款”8万元，约定月利率1.5%，本息均未付，造成实际损失8万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人赵某3的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。69.2015年4月，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，向陈某6“借款”30万元，约定月利率1.2%，本息均未付，造成实际损失30万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人陈某6的陈述，借条，浙江省农村信用社转账凭证，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。70.2015年5月，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，向钟某“借款”10万元，约定月利率1.5%，本息均未付，造成实际损失10万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人钟某的陈述，借条，中国工商银行交易记录，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。71.2015年5月，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，向王某8“借款”10万元，约定月利率1.5%，已支付剩息0.9万元，造成实际损失9.1万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人王某8的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。72.2015年6月，被告人周丁良以周转资金为由，向俞某2“借款”10万元，约定月利率1.5%，本息均未付，造成实际损失10万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人俞某2的陈述，借条，中国工商银行交易明细，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。73.2015年6月，被告人周丁良以工程招投标为由，向骆素罗“借款”10万元，约定月利率1.5%，已支付利息0.45万元，造成实际损失9.55万元。该事实由公诉机关向本院提交的证人王某10的证言，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。74.2015年7月，被告人周丁良以资金周转为由，向黄某“借款”10万元，约定月利率2%，本息均未付，造成实际损失10万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人黄某的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。75.2015年7月至11月期间，被告人周丁良以工程招投标为由，两次向朱某2“借款”累计170万元，约定月利率1.2%至3%不等，本息均未付，造成实际损失170万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人朱某2的陈述，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。76.2015年7月，被告人周丁良向陈某7“借款”40万元，约定月利率1.5%，已支付利息3.6万元，造成实际损失36.4万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人陈某7的陈述，借条，浙江省农村信用社交易明细，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。77.2015年7月，被告人周丁良以资金周转为由，向寿某2“借款”10万元，约定月利率1.5%，本息均未付，造成实际损失10万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人寿某2的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。78.2015年8月，被告人周丁良以银行转贷为由，向王爱秀“借款”20万元，约定月利率1%，本息均未付，造成实际损失20万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人王某9的陈述，浙江省农村信用社转账凭证，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。79.2015年9月，被告人周丁良以银行转贷为由，向寿某3“借款”50万元，约定月利率1.5%，本息均未付，造成实际损失50万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人寿某3的陈述，借条，中国建设银行网上银行交易记录，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。80.2015年11月，被告人周丁良以资金周转为由，向徐毓香“借款”15万元，约定月利率1%，本息均未付，造成实际损失15万元。该事实由公诉机关向本院提交的证人赵某2的证言，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。81.2015年11月，被告人周丁良以工程招投标为由，向徐某4“借款”50万元，约定月利率1.5%，本息均未付，造成实际损失50万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人徐某4的陈述，借款合同、中国建设银行转账凭条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。82.2015年12月，被告人周丁良以工程交税为由，向赵某4“借款”15万元，约定月利率1.5%，本息均未付，造成实际损失15万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人赵某4的陈述，借条，中国银行客户回单，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。83.2015年，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金为由，向米某“借款”17万元，约定月利率1%，本息均未付，造成实际损失17万元。该事实由公诉机关向本院提交的被害人米某的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。84.2015年，被告人周丁良以工程招投标缴纳保证金、工程垫资为由，多次向某滢“借款”累计290万元，约定月利率2%，已支付利息若干。该事实由公诉机关向本院提交的被害人傅某1的陈述，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。85.2016年2月，被告人周丁良以资金周转为由，向王长保“借款”50万元，约定月利率4%，本息均未付，造成实际损失50万元。该事实由公诉机关向本院提交的王其生的证言，借条，被告人周丁良的供述和辩解等证据所证实。公诉机关还向本院提交了下列证据：1、户籍证明，证明被告人周丁良出生于1957年9月21日，住址诸暨市牌头镇新乐村697号，以及其他个人身份信息。2、抓获经过，证明诸暨市公安局牌头派出所民警于2016年7月28日在诸暨市拘留所带走正在执行司法拘留的周丁良。3、证人张某6的证言，证明其于2011年至2015年期间在被告人周丁良的公司上班，主要负责工程招投标和工程款转发。周丁良的公司主要是做工程招标，2011年、2012年是用浙江华汇机电设备安装有限公司招投标，2013年开始以浙江中超建设集团有限公司第一分公司招投标。中标后要么自己做，要么转包给别人。2013年开始，公司经营状况恶化，到2015年基本已经投不到标了，12月份其就没有再去周丁良的公司上班了。周丁良做工程排场比较大，都没有多少盈利。4、协助查封通知书、协助冻结财产通知书、不动产登记查询证明，证明诸暨市公安局于2016年10月9日查封了周丁良名下的浙Ｄ×××××宝马牌轿车、浙Ｄ×××××丰田牌轿车；于2016年10月12日查封了诸暨市新金贸易有限公司名下位于牌头镇鹳鸣村的土地（产权证书12××12）和一处厂房（权证号39××32），2016年10月8日查封周丁良位于精英名城Ｂ区31幢的房产；2016年10月21日轮候冻结周丁良在诸暨农商银行的61800股股权。5、被告人周丁良的供述和辩解，其对非法吸收公众存款的事实供认不讳，另供述其1996年注册了诸暨市新金贸易有限公司，另外还注册了诸暨市新金轻纺营业部，2004年承包经营华汇机电安装设备有限公司上海办事处，2007年承包华汇机电安装设备有限公司下属市政照明分公司，2011年承包中超建设集团第一分公司，2013年开始承包经营绿如蓝建筑工程有限公司的土建。承包的方式就是每年向公司缴纳一定管理费，然后以公司名义去招投标做工程，再向公司缴纳每个工程2.5%到5%的利润。企业经营需要资金、很多工程需要垫资、不少工程款不能及时结清，为了资金周转，其就向身边亲戚、朋友、同事及他们介绍的人借钱，也有一些人是主动把钱出借给其的。总共借了7000多万元，已还本付息1000多万元。借来的资金大部分用于工程垫资和企业经营，也有一部分用于债权人那里还本付息，还有一些是做工程亏损掉了，比如浙江建设职业技术学院工程亏损1800多万，杨树畈小区工程亏损800多万。其和家人名下的房产、车辆、企业名下的厂房等都用于向银行抵押借款或抵债给债权人了，目前已没有资产。关于被告人周丁良是否系自首。经查，收集在案的询问笔录证明被告人周丁良于2016年6月12日到诸暨市公安局牌头派出所接受调查，并制作了一份询问笔录，其对向周某11、石某、周某7、张某4等22人“借款”1690万元左右的事实予以供述，并供述“还有一些人也去借过，但现正在和他们处理债务关系”。诸公（经）立字（2016）13003号立案决定书证明诸暨市公安局于2016年7月22日对周丁良非法吸收公众存款案立案侦查。抓获经过、拘留证证明诸暨市公安局牌头派出所民警于2016年7月28日在诸暨市拘留所将正在执行司法拘留的被告人周丁良带走调查，同日19时对其执行刑事拘留。被告人周丁良供述其是2016年7月28日在诸暨市拘留所被民警带走调查的。上述证据显示被告人周丁良在公安机关对其立案之前接受调查时，交代的仅是小部分犯罪事实，而非主要犯罪事实；在公安机关立案之后，其已被司法拘留，在被采取司法强制措施期间并没有主动向执行机关交代犯罪事实，而是在被执行刑事拘留后讯问时才陆续交代剩余主要犯罪事实。因此，被告人周丁良不符合自首的条件。辩护人吴建东提出被告人周丁良系自首的辩护意见，与审理查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳本院认为，被告人周丁良违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人周丁良归案后能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。辩护人吴建东关于被告人周丁良系自首的辩护意见，与审理查明的事实和法律规定不符，本院不符采纳；其余从轻处罚的辩护意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人周丁良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年七月二十八日起至二0二一年一月二十七日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳）。二、查封的被告人周丁良名下的浙Ｄ×××××宝马牌轿车、浙Ｄ×××××丰田牌轿车、位于诸暨市牌头镇鹳鸣村的土地（产权证书12××12）和厂房（权证号39××32）、位于诸暨市暨阳街道南苑花园7幢206室的房产，冻结的被告人周丁良在诸暨农商银行的61800股股权，查封的周晨名下位于诸暨市精英名城Ｂ区31幢的房产，由扣押机关诸暨市公安局依法处理。三、责令被告人周丁良退赔各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长戴金飞人民陪审员石莎娜人民陪审员石璐二〇一七年十月十三日书记员张林勇
经审理查明：被告人周丁良从1996年开始经营诸暨市新金贸易有限公司、诸暨市新金轻纺营业部，同时向诸暨市华汇机电安装设备有限公司、中超建设集团等公司承包工程队负责各类工程施工。自1996年左右以来，被告人周丁良以企业资金周转、工程招投标缴纳保证金、工程垫资等为由，以月利率1%至4%不等的高息为诱饵，向何某1、周某1等85人非法吸收存款7069.86万元，已还本付息1000余万元，造成实际损失5000余万元。具体如下：1.1996年左右至2012年1月期间，被告人周丁良以工程垫资为由，多次向何某1“借款”累计44万元，约定月利率1%至1.2%不等，已支付利息43万余元，基本未造成实际经济损失。
本院认为，被告人周丁良违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人周丁良归案后能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。辩护人吴建东关于被告人周丁良系自首的辩护意见，与审理查明的事实和法律规定不符，本院不符采纳；其余从轻处罚的辩护意见，本院酌情予以采纳。
一、被告人周丁良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年七月二十八日起至二0二一年一月二十七日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳）。二、查封的被告人周丁良名下的浙Ｄ×××××宝马牌轿车、浙Ｄ×××××丰田牌轿车、位于诸暨市牌头镇鹳鸣村的土地（产权证书12××12）和厂房（权证号39××32）、位于诸暨市暨阳街道南苑花园7幢206室的房产，冻结的被告人周丁良在诸暨农商银行的61800股股权，查封的周晨名下位于诸暨市精英名城Ｂ区31幢的房产，由扣押机关诸暨市公安局依法处理。三、责令被告人周丁良退赔各被害人的经济损失。
非法吸收公众存款罪