뢫告人许城、谢晓强犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书西藏自治区昌都市卡若区人民法院刑事判决书（2016）藏0303刑初37号：西藏昌都市卡若区人民检察院以昌卡若检刑诉［2016］38号起诉书指控被告人许城、被告人谢晓强涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年7月21日，向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2016年9月28日公开开庭审理了本案。西藏昌都市卡若区人民检察院指派代理检察员央珍、范琳玲出庭支持公诉，被告人许城、被告人谢晓强及其辩护人郝军玲到庭参加诉讼。现已审理终结西藏昌都市卡若区人民检察院指控，2015年12月至2016年1月被告人许城、谢晓强伙同谢某华（在逃）、钟某甲（在逃），四人流窜于西藏昌都市、日喀则市、那曲地区先后通过事先在手机内安装识别软件，守候在三个地市的农业银行自动提款机附近寻找目标作案，利用被害人不会操作自动提款机以帮助被害人存取款为由，伺机窃取被害人持卡信息和取款密码，通过软件将被害人卡内钱款转走并兑现，事后四人均分所盗赃款，其中被告人许城分得赃款81700元（捌万壹仟柒佰元整）、被告人谢晓强分得赃款61800元（陆万壹仟捌佰元整）所得赃款均已全部挥霍。西藏昌都市卡若区人民检察院对指控被告人许城、被告人谢晓强涉嫌犯信用卡诈骗罪一案移送了下列证据予以证明：1、物证；2、书证；3、被害人陈述；4、勘验、检查、辨认笔录；5、被告人供述与辩解。西藏昌都市卡若区人民检察院认为，被告人许城、谢晓强实施信用卡诈骗的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人许城承认其犯罪事实，但提出辩解意见，对被害人向某被骗的款项不知情，且在犯罪过程中起帮助作用。被告人谢晓强承认其犯罪事实。辩护人郝军玲提出被害人向某被骗事实与被告人作案方式不一致，应不予以认定，且与谢晓强无关。经审理查明，2015年11月中旬，钟某甲（在逃）、谢某华（在逃）夫妇邀请被告人许城（钟某甲之同学）、钟某乙（钟某甲之哥）到其家，钟某甲介绍可以发财的方法：“使用具有特殊功能的手机和微型摄像机，窃取被害人的中国农业银行卡信息和密码，便可转款到钟某甲已联系好的相关人员账户，对方在取现后扣除20%的手续费，将余款存入钟某甲的银行账户；每读卡一次，便可转款一次，转款的最高限额为19900元。”钟某甲将操作程序教会许城、谢某华、钟某乙后，经商量决定一起实施并分工，由钟某甲负责提供手机、摄像机、假身份证等作案工具和费用支出并负责转账、取款、分赃，由许城、谢某华、钟某乙帮助不会操作中国农业银行ＡＴＭ柜员机的被害人存、取款之机，窃取被害人的中国农业银行卡信息和密码，将款转到钟某甲提供的账户，扣除要支付的手续费和开支等各种费用后平分。2015年11月下旬，钟某甲将购买的具有特殊功能的手机、摄像机、假身份证等分发给谢某华、许城、钟某乙等人，商量好到西藏作案。2015年12月3日，钟某甲、谢某华、许城、钟某乙四人来到西藏昌都市卡若区城关镇并入住西路金太阳宾馆；同月4日9时30分左右来到西藏昌都市卡若区城关镇聚盛路中国农业银行昌都市支行及旁边的卡若区农业银行的ＡＴＭ柜员机附近，伺机作案。同日11时30分左右，被害人向某来到中国农业银行卡若区分行ＡＴＭ柜员机处取款，当输入密码后，站在其后面的谢某华对向某说1号柜员机无款，要在2号柜员机取款并帮向某操作柜员机，取款500元，谢某华取卡时，用手机读卡后将卡交还给向某，许城与钟某甲窃取了密码；四人以同样的方式，于同月4日13时30分左右、13时20分左右、14时左右分别窃取被害人帕某某某、次某某某、美某某某的中国农业银行卡信息和密码，于同月5日分别将帕某某某、次某某某、美某某某三人卡中的19910元转到钟某甲提供的中国农业银行卡4＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊中，后离开西藏昌都回到原籍按约定分赃。同月21日，钟某甲、谢某华、许城、谢晓强（谢某华之哥）又来到西藏日喀则市桑珠孜区城关镇、次日15时左右、14时左右、26日上午，以前述方式分别窃取被害人拉某、平某、罗某某某的中国农业银行卡信息和密码，于同月22日和27日将平某、拉某、罗某某某卡中的19910元、19910元、14010元转到钟某甲提供的中国农业银行卡4＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊中，后离开西藏日喀则市桑珠孜区城关镇回到原籍按约定分赃。同月30日，钟某甲、谢某华、许城、谢晓强再次来到西藏昌都市卡若区城关镇，次日13时左右以前述方式窃取被害人向某某某的中国农业银行卡信息和密码，2016年1月1日窃取被害人达某某某某某、桑登的中国农业银行卡信息和密码，于同年1月1日将向某某某、达某某某某某、桑登卡中的19910元、19910元、19910元转到钟某甲提供的中国农业银行卡4＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊中，后离开西藏昌都回到原籍按约定分赃。2016年1月22日，被告人许城、被告人谢晓强在西藏日喀则市桑珠孜区城关镇被公安机关抓获。被告人许城参与诈骗的数额为182390元，被告人谢晓强参与诈骗的数额为113560元。赃款已全部挥霍。上述事实，有公诉机关当庭出示、并经质证、认证的下列证据予以证明：1、书证，证明被告人犯罪的案件来源、被告人归案、被告人被采取强制措施达到刑事责任年龄具有刑事责任能力等事实，同时证明诈骗金额；2、手机、摄像机、假身份证、银行卡等物证，证明被告人犯罪时所使用的工具；3、勘验、检查、辨认笔录，证明实施犯罪行为的人是本案被告人许城、被告人谢晓强的事实；4、被告人的供述与辩解，证明被告人许城、被告人谢晓强实施犯罪行为的时间、地点、经过以及事实；5、被害人的陈述，证明被告人许城、被告人谢晓强实施犯罪行为的时间、地点、经过以及事实。上述证据，由侦查机关依照法定程序搜集、固定，具有证据的客观性、合法性、关联性，并经法庭查证属实，形成完整的证据链条，达到确实、充分的证明标准，排除了合理怀疑，得出被告人许城、被告人谢晓强犯信用卡诈骗罪的唯一结论本院认为，被告人许城、被告人谢晓强（钟某甲、谢某华）以非法占有为目的，实施窃取他人信用卡信息资料并通过通讯终端提取他人存款且数额巨大的行为，违反国家对信用卡管理法规，侵害国家对信用卡的管理制度，触犯刑事法律规定，并达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力，且事实清楚，证据确实、充分，构成犯罪，故对公诉机关指控的被告人许城、被告人谢晓强犯信用卡诈骗罪，本院予以支持；在犯罪过程中，被告人许城、被告人谢晓强与钟某甲、谢某华形成共同犯罪故意，行为人应当对全案承担责任；现有证据证明被告人许城、被告人谢晓强接受钟某甲的分工安排，在一定的犯罪环节中实施犯罪行为，起次要作用，认定为从犯；二被告人如实供述其犯罪事实，依法认定为坦白；被告人许城、被告人谢晓强诈骗数额为182390元、113560元，以及诈骗行为，参照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款：“数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的数额巨大”和第五条第二款第（三）项：“窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的，认定为刑法第一百九十六条一款第（三）项规定冒用他人信用卡”。被告人许城、被告人谢晓强具有前科，应从重处罚；对辩护人的辩护意见，与本案事实相符，故本院予以采纳。对公诉机关关于对被告人的量刑建议，符合量刑规范的相关规定，本院予以采纳。为了打击犯罪，保护人民，维护社会秩序。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人许城犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金100000元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月22日起至2022年1月21日止。）（罚金自本判决生效后三个月内一次性缴清。）二、被告人谢晓强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金100000元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月22日起至2021年1月21日止。）（罚金自本判决生效后三个月内一次性缴清。）三、收缴手机等作案工具，依法予以没收。四、责令被告人许城、被告人谢晓强、钟某甲、谢某华共同退赔被害人帕某某某、次某某某、美某某某、平某、拉某、罗某某某、向某某某、达某某某某某、桑登19910元、19910元、19910元、19910元、19910元、14010元、19910元、19910元、19910元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内通过本院或直接向西藏昌都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份审判长阳作荣审判员扎西德西审判员永青卓嘎二〇一六年十月十八日书记员官远东
经审理查明，2015年11月中旬，钟某甲（在逃）、谢某华（在逃）夫妇邀请被告人许城（钟某甲之同学）、钟某乙（钟某甲之哥）到其家，钟某甲介绍可以发财的方法：“使用具有特殊功能的手机和微型摄像机，窃取被害人的中国农业银行卡信息和密码，便可转款到钟某甲已联系好的相关人员账户，对方在取现后扣除20%的手续费，将余款存入钟某甲的银行账户；每读卡一次，便可转款一次，转款的最高限额为19900元。”钟某甲将操作程序教会许城、谢某华、钟某乙后，经商量决定一起实施并分工，由钟某甲负责提供手机、摄像机、假身份证等作案工具和费用支出并负责转账、取款、分赃，由许城、谢某华、钟某乙帮助不会操作中国农业银行ＡＴＭ柜员机的被害人存、取款之机，窃取被害人的中国农业银行卡信息和密码，将款转到钟某甲提供的账户，扣除要支付的手续费和开支等各种费用后平分。2015年11月下旬，钟某甲将购买的具有特殊功能的手机、摄像机、假身份证等分发给谢某华、许城、钟某乙等人，商量好到西藏作案。2015年12月3日，钟某甲、谢某华、许城、钟某乙四人来到西藏昌都市卡若区城关镇并入住西路金太阳宾馆；同月4日9时30分左右来到西藏昌都市卡若区城关镇聚盛路中国农业银行昌都市支行及旁边的卡若区农业银行的ＡＴＭ柜员机附近，伺机作案。同日11时30分左右，被害人向某来到中国农业银行卡若区分行ＡＴＭ柜员机处取款，当输入密码后，站在其后面的谢某华对向某说1号柜员机无款，要在2号柜员机取款并帮向某操作柜员机，取款500元，谢某华取卡时，用手机读卡后将卡交还给向某，许城与钟某甲窃取了密码；四人以同样的方式，于同月4日13时30分左右、13时20分左右、14时左右分别窃取被害人帕某某某、次某某某、美某某某的中国农业银行卡信息和密码，于同月5日分别将帕某某某、次某某某、美某某某三人卡中的19910元转到钟某甲提供的中国农业银行卡4＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊中，后离开西藏昌都回到原籍按约定分赃。同月21日，钟某甲、谢某华、许城、谢晓强（谢某华之哥）又来到西藏日喀则市桑珠孜区城关镇、次日15时左右、14时左右、26日上午，以前述方式分别窃取被害人拉某、平某、罗某某某的中国农业银行卡信息和密码，于同月22日和27日将平某、拉某、罗某某某卡中的19910元、19910元、14010元转到钟某甲提供的中国农业银行卡4＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊中，后离开西藏日喀则市桑珠孜区城关镇回到原籍按约定分赃。同月30日，钟某甲、谢某华、许城、谢晓强再次来到西藏昌都市卡若区城关镇，次日13时左右以前述方式窃取被害人向某某某的中国农业银行卡信息和密码，2016年1月1日窃取被害人达某某某某某、桑登的中国农业银行卡信息和密码，于同年1月1日将向某某某、达某某某某某、桑登卡中的19910元、19910元、19910元转到钟某甲提供的中国农业银行卡4＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊中，后离开西藏昌都回到原籍按约定分赃。2016年1月22日，被告人许城、被告人谢晓强在西藏日喀则市桑珠孜区城关镇被公安机关抓获。被告人许城参与诈骗的数额为182390元，被告人谢晓强参与诈骗的数额为113560元。赃款已全部挥霍。
本院认为，被告人许城、被告人谢晓强（钟某甲、谢某华）以非法占有为目的，实施窃取他人信用卡信息资料并通过通讯终端提取他人存款且数额巨大的行为，违反国家对信用卡管理法规，侵害国家对信用卡的管理制度，触犯刑事法律规定，并达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力，且事实清楚，证据确实、充分，构成犯罪，故对公诉机关指控的被告人许城、被告人谢晓强犯信用卡诈骗罪，本院予以支持；在犯罪过程中，被告人许城、被告人谢晓强与钟某甲、谢某华形成共同犯罪故意，行为人应当对全案承担责任；现有证据证明被告人许城、被告人谢晓强接受钟某甲的分工安排，在一定的犯罪环节中实施犯罪行为，起次要作用，认定为从犯；二被告人如实供述其犯罪事实，依法认定为坦白；被告人许城、被告人谢晓强诈骗数额为182390元、113560元，以及诈骗行为，参照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款：“数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的数额巨大”和第五条第二款第（三）项：“窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的，认定为刑法第一百九十六条一款第（三）项规定冒用他人信用卡”。被告人许城、被告人谢晓强具有前科，应从重处罚；对辩护人的辩护意见，与本案事实相符，故本院予以采纳。对公诉机关关于对被告人的量刑建议，符合量刑规范的相关规定，本院予以采纳。为了打击犯罪，保护人民，维护社会秩序。
一、被告人许城犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金100000元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月22日起至2022年1月21日止。）（罚金自本判决生效后三个月内一次性缴清。）二、被告人谢晓强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金100000元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月22日起至2021年1月21日止。）（罚金自本判决生效后三个月内一次性缴清。）三、收缴手机等作案工具，依法予以没收。四、责令被告人许城、被告人谢晓强、钟某甲、谢某华共同退赔被害人帕某某某、次某某某、美某某某、平某、拉某、罗某某某、向某某某、达某某某某某、桑登19910元、19910元、19910元、19910元、19910元、14010元、19910元、19910元、19910元。
信用卡诈骗罪