刘喆信用卡诈骗、盗窃一审刑事判决书湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院刑事判决书（2018）湘0602刑初578号：岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二刑诉［2018］166号起诉书指控被告人刘喆犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2018年8月29日向本院提起公诉。本院于同日受理，依法组成由审判员万军担任审判长，人民陪审员许婷、郭薇参加评议的合议庭，书记员陈柏羽担任庭审记录，于2018年9月26日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员彭滨出庭支持公诉，被告人刘喆及其辩护人曹成、张婷到庭参加诉讼。本案现已审理终结岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：一、信用卡诈骗罪2015年年初，被告人刘喆在其朋友吴某处得到受害人程某的身份证后，即产生冒用程某的身份办理信用卡透支的犯意。2015年5月10日被告人刘喆在北京银行长沙分行冒用程某的身份办理了一张银行卡，5月12日以购买手机为由使用该信用卡在北银消费金融有限公司贷款6299元钱。2016年8月14日被告人刘喆再次冒用程某的身份在中国建设银行岳阳城陵矶支行办理了一张借记卡后，使用程某的身份在“拍拍贷”贷款平台贷款4050元钱。以上贷款共计10349元均被被告人刘喆用于个人生活开支。二、盗窃罪2017年12月29日，被告人刘喆冒用“程某”的身份证在中国移动通信集团赤壁分公司城北营业厅补办了程某正在使用的手机号码卡，并通过该手机号码登录程某的支付宝账户，分多次将该账户内的15499.87元人民币转至自己的支付宝账户内，用于游戏和个人消费。2018年3月15日，被告人刘喆在岳阳市岳阳楼区万家组被公安民警抓获归案。对于上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人刘喆以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，采取秘密窃取的手段盗窃他人财物，数额较大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、盗窃罪。被告人刘喆一人犯数罪，应数罪并罚。公诉机关提请对被告人刘喆依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第六十九条之规定，予以判处。被告人刘喆对公诉机关所指控的事实没有异议，但请求从轻处罚。辩护人辩护称：被告人刘喆犯罪数额较小,且认罪态度较好,请法庭对被告人从轻处罚。经审理查明:一、信用卡诈骗事实2015年年初，被告人刘喆在朋友吴某处得到一张某的居民身份证。为了办理手机贷款业务，2015年5月10日，被告人刘喆在北京银行长沙支行使用程某的居民身份证，并冒用程某的身份办理了一张卡号为62×××59的借记卡。2015年5月12日，被告人刘喆使用该银行卡及程某的居民身份证，以购买手机贷款的方式在北银消费金融有限公司贷款6299元。2016年8月14日，被告人刘喆在中国建设银行岳阳城陵矶支行使用程某的身份证，并冒用程某的身份办理了一张卡号为62×××85的借记卡。2017年6月28日、30日，被告人刘喆使用银行卡及程某的居民身份证向上海拍拍贷金融信息服务有限公司先后贷款550元、3500元。二、盗窃事实2017年12月，被告人刘喆使用程某的居民身份证注册支付宝账户后发现程某还有一个绑定了手机号的支付宝账户，遂于2017年12月29日乘坐高铁至湖北省赤壁市，在中国移动通信集团湖北有限公司赤壁分公司城北营业厅使用程某的居民身份证冒用程某的身份补办了一张号码为187＊＊＊3153的电话卡。被告人刘喆使用该电话卡登陆某的支付宝账户修改了程某支付宝账户的支付密码。先后于2017年12月29日、31日，使用程某的支付宝账户通过平安付消费2000元、转账给李换换4000元、转账给何玲999.87元、转账给刘喆的账户8500元，共计使用程某的账户转出15499.87元，被告人刘喆将所得款项用于游戏充值及生活开支。2018年3月15日，被告人刘喆在岳阳市岳阳楼区南湖美食街万家组的出租房内被公安民警抓获。案件审理期间,被告人刘喆主动退缴违法所得25848.87元。上述事实，有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的下列证据证明：1、被告人刘喆的供述。证明2015年年初，他从朋友吴某处得到一张某的身份证。为了在长沙办理手机贷款，遂在长沙市北京银行用程某的身份证办理了一张借记卡后办理了手机贷款，贷款金额为6299元。2016年，他在岳阳市城陵矶的建设银行用程某的身份证办理了一张借记卡，2017年，他用该银行卡办理了贷款，贷款金额为4050元。2017年12月，他用程某的身份证注册支付宝账户后发现程某还有一个支付宝账户，遂乘坐高铁至赤壁市，在赤壁市的移动营业厅用程某的身份证补办了程某的电话卡，拿到电话卡后，他通过该电话卡修改了程某支付宝账户的支付密码，他共计从程某的支付宝账户转出15500元，其中5000元用于购买游戏币充值，其余款项转入了自己的支付宝账户。2、被害人程某的陈述。证明2013年6月，他在长沙遗失了自己的身份证。2016年11月30日，他查个人信用报告时发现2015年5月12日，他名下在北银消费金融公司发放个人贷款6299元，但他没有向北银消费金融公司贷过款。2017年5月，他通过支付宝客服了解到，他有一笔信用贷款没有还清，而且使用的支付宝账户并不是他本人的支付宝账户。2017年8月25日，他收到一份律师函称他在上海拍拍贷金融信息服务公司有一笔贷款逾期未还清，但他本人从未在该公司贷款，他联系工作人员后发现，有人利用一张挂名于他名下的建行银行卡贷款4050元，但他没有在建行岳阳城陵矶支行开户。2017年12月29日，他的手机卡被人挂失补办，有人从他的支付宝中共计转走13499.87元。12月31日，他的银行卡内的2000元通过平安付转走。3、证人李某的证言。证明她是中国移动通信集团湖北有限公司赤壁分公司城北营业厅值班经理。2017年12月29日下午，一名男子用程某的身份证补办了一张电话卡，第二天10086打电话说一名叫程某的人投诉，说他的电话卡被他人在他们营业厅补办导致他的支付宝账户的钱被人盗走。4、辨认笔录。证明李某辨认出2017年12月29日在赤壁城北移动营业厅补办电话卡的人是刘喆。5、银行账户开户手续及交易明细。证明北京银行长沙万家丽路支行户名为程某、账号为62×××59的账户开户时的情况及账户的情况。中国建设银行岳阳城陵矶支行户名为程某、账号为62×××85的账户开户时的情况及账户的情况。6、银行账户明细清单。证明中国工商银行户名为程某、账号为62×××21的银行账户的交易情况。中国农业银行户名为刘喆、账号为62×××77的银行账户的交易情况。7、移动营业厅业务受理单。证明2017年12月29日，程某补办手机号为187＊＊＊3153的电话卡。8、身份证照片。证明程某遗失的身份证及补办的身份证的基本情况。9、办理贷款时的照片。证明刘喆冒用程某的身份在北京银行金融消费公司、在上海拍拍贷金融信息服务公司办理贷款。10、律师函的照片。证明程某收到上海拍拍贷金融信息服务有限公司的律师函，截至2017年8月14日，程某欠费1383.52元。11、支付宝截图。证明刘喆使用程某的支付宝账户于2017年12月29日、2017年12月31日，向刘喆的支付宝账户转账8500元，于2017年12月29日转账给何玲999.87元，于2017年12月31日转账给李换换4000元、通过平安付消费2000元。12、个人信用报告。证明2015年5月12日北银消费金融公司向程某发放的6299元个人消费贷款。13、抓获经过。证明2018年3月15日10时许，公安民警在岳阳市岳阳楼区南湖美食街万家组的出租房内将刘喆抓获。14、被告人刘喆的常住人口基本信息。证明被告人刘喆的出生日期，其在犯罪时已达完全刑事责任年龄。15、支付宝账户的开户资料及交易明细已收集在卷本院认为：被告人刘喆使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大；秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、盗窃罪。公诉机关指控被告人刘喆犯信用卡诈骗罪、盗窃罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人刘喆一人犯数罪，应数罪并罚；被告人刘喆能退缴违法所得，并当庭认罪，可从轻处罚。辩护人提出对被告人刘喆从轻处罚的辩护意见于法有据，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第二百六十四条，第六十九条第一款、第三款，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款之规定，判决如下一、被告人刘喆犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万三千元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月15日起至2019年9月14日止。罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。）二、将被告人刘喆退缴的违法所得6299元退赔给北银消费金融有限公司；将被告人刘喆退缴的违法所得4050元退赔给上海拍拍贷金融信息服务有限公司；将被告人刘喆退缴的违法所得15499.87元退赔给被害人程某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长万军人民陪审员郭薇人民陪审员许婷二〇一八年十月十二日书记员陈柏羽
经审理查明:一、信用卡诈骗事实2015年年初，被告人刘喆在朋友吴某处得到一张某的居民身份证。为了办理手机贷款业务，2015年5月10日，被告人刘喆在北京银行长沙支行使用程某的居民身份证，并冒用程某的身份办理了一张卡号为62×××59的借记卡。2015年5月12日，被告人刘喆使用该银行卡及程某的居民身份证，以购买手机贷款的方式在北银消费金融有限公司贷款6299元。2016年8月14日，被告人刘喆在中国建设银行岳阳城陵矶支行使用程某的身份证，并冒用程某的身份办理了一张卡号为62×××85的借记卡。2017年6月28日、30日，被告人刘喆使用银行卡及程某的居民身份证向上海拍拍贷金融信息服务有限公司先后贷款550元、3500元。二、盗窃事实2017年12月，被告人刘喆使用程某的居民身份证注册支付宝账户后发现程某还有一个绑定了手机号的支付宝账户，遂于2017年12月29日乘坐高铁至湖北省赤壁市，在中国移动通信集团湖北有限公司赤壁分公司城北营业厅使用程某的居民身份证冒用程某的身份补办了一张号码为187＊＊＊3153的电话卡。被告人刘喆使用该电话卡登陆某的支付宝账户修改了程某支付宝账户的支付密码。先后于2017年12月29日、31日，使用程某的支付宝账户通过平安付消费2000元、转账给李换换4000元、转账给何玲999.87元、转账给刘喆的账户8500元，共计使用程某的账户转出15499.87元，被告人刘喆将所得款项用于游戏充值及生活开支。2018年3月15日，被告人刘喆在岳阳市岳阳楼区南湖美食街万家组的出租房内被公安民警抓获。案件审理期间,被告人刘喆主动退缴违法所得25848.87元。
本院认为：被告人刘喆使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大；秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、盗窃罪。公诉机关指控被告人刘喆犯信用卡诈骗罪、盗窃罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人刘喆一人犯数罪，应数罪并罚；被告人刘喆能退缴违法所得，并当庭认罪，可从轻处罚。辩护人提出对被告人刘喆从轻处罚的辩护意见于法有据，本院予以采纳。
一、被告人刘喆犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万三千元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月15日起至2019年9月14日止。罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。）二、将被告人刘喆退缴的违法所得6299元退赔给北银消费金融有限公司；将被告人刘喆退缴的违法所得4050元退赔给上海拍拍贷金融信息服务有限公司；将被告人刘喆退缴的违法所得15499.87元退赔给被害人程某。
信用卡诈骗罪,盗窃罪