坎某犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省沭阳县人民法院刑事判决书（2016）苏1322刑初240号：江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉［2016］188号起诉书指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省沭阳县人民检察院指派检察员徐杰出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人倪尔谋到庭参加诉讼。现已审理终结江苏省沭阳县人民检察院指控：2010年至2012年间，被告人李某违反国家金融管理规定，以做生意需要资金周转为由，以高额借款利息为诱，向侍某甲、庄某甲、侍某乙等社会不特定对象非法吸收资金共计人民币380万元。分述如下：1.2010年1月至2012年5月间，被告人李某以高额利息为诱，向侍某甲多次借款共计人民币45万元，支付利息人民币10余万元。2.2011年12月至2012年6月间，被告人李某以高额利息为诱，多次向耿某借款共计人民币24万元。3.2012年6月至8月间，被告人李某以高额利息为诱，多次向庄某甲借款共计人民币61万元，支付利息人民币10余万元，帮庄某甲偿还贷款人民币6万元。4.2011年10月28日和2012年6月4日，被告人李某以高额利息为诱，两次向侍某乙借款共计人民币15万元，支付利息3万元。5.2012年7月9日，被告人李某以高额利息为诱，向刘某甲借款人民币3万元，付利息0.15万元。6.2012年5月25日，被告人李某以高额利息为诱，向丁某借款人民币5万元，付利息0.25万元。7.2011年1月至2012年7月间，被告人李某以高额利息为诱，多次向苏某借款共计人民币72万元，支付利息约人民币15万元。8.2012年4月28日，被告人李某以高额利息为诱，向宋某甲借款人民币6万元，支付利息人民币0.2万元。9.2012年2月至7月间，被告人李某以高额利息为诱，多次向姜某甲借款共计人民币117万元，支付利息二、三万元。10.2012年2月至6月间，被告人李某以高额利息为诱，多次向武某甲借款共计人民币8万元，支付利息约1万元。11.2012年7月10日，被告人李某以高额利息为诱，向方某甲借款人民币5万元。12.2011年5月至2012年7月间，被告人李某以高额利息为诱，多次向陆某甲借款共计人民币11万元。13.2012年5月至6月间，被告人李某以高额利息为诱，多次向赵某甲借款共计人民币15万元，支付利息1.09万元。14.2011年3月25日，被告人李某以高额利息为诱，向侍某甲借款人民币3万元。2015年12月4日晚，被告人李某准备到沭阳县公安局汤涧派出所投案，在途中被沭阳县特巡警大队抓获。针对上述指控事实，公诉机关依据被告人供述、证人证言、借据等证据，认为被告人李某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时认为，被告人李某案发后主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人李某对公诉机关指控的罪名及犯罪金额无异议。但提出归还的利息远远超出起诉书认定的金额；其与出借人耿某、姜某甲、赵某甲、侍某甲是老家邻居，是朋友关系；与侍某甲、侍某乙是老家邻居，有亲戚关系；与庄某甲、苏某、武某甲、陆某甲是朋友关系。被告人李某辩护人提出，被告人李某在借款后已偿还了大部分借款利息，且亲属已通过以房抵款的方式代为偿还部分借款；被告人李某系初犯，能认罪、悔罪，且具有自首情节；有部分出借人出具谅解书，对李某的行为表示谅解。综上，请求法庭在量刑时予以考虑，对被告人李某减轻处罚。经审理查明：2011年至2012年间，被告人李某违反国家金融管理规定，以做生意需要资金周转为由，以月利息3至5分，向耿某、刘某甲、丁某等社会不特定对象非法吸收资金共计人民币51万元。现分述如下：1.2011年12月至2012年6月间，耿某通过其母亲侍某甲知悉被告人李某吸收资金，遂经其介绍，李某以月利息5分，多次向耿某借款共计人民币24万元。2.2012年7月9日，经侍某乙介绍，被告人李某以月利息5分，向刘某甲借款人民币3万元。已支付利息0.15万元。3.2012年5月25日，被告人李某经侍某乙介绍，以月利息5分，向丁某借款人民币5万元。已支付利息0.25万元。4.2012年4月28日，被告人李某经宋某丙介绍，以月利息5分，向宋某甲借款人民币6万元。已支付利息0.2万元。5.2012年2月至6月间，被告人李某以月利息5分，多次向武某甲借款共计人民币8万元，支付利息约1万元。6.2012年7月10日，被告人李某经陆某甲介绍，以月利息5分多，向方某甲借款人民币5万元。2015年12月4日晚，被告人李某准备到沭阳县公安局汤涧派出所投案，在途中被沭阳县特巡警大队抓获，归案后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供的，经过庭审质证、认证的，且均具有证明效力的下列证据予以证明：被告人李某供述了通过亲友发布以高息为诱吸收资金的信息，并向社会公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的时间、地点、吸收金额等事实，该供述得到了集资参与人耿某、刘某甲、丁某、宋某甲、武某甲、方某甲等通过一定的途径知悉被告人吸收资金的陈述及提供的借据等证据印证，足以认定。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”、“抓获经过”、“情况说明”证明了本案的案发情况以及被告人李某归案情况。有／无前科劣迹证明，证明了被告人李某无前科劣迹。人口信息表，证实了被告人李某的刑事责任年龄。对于起诉书指控的其他8起犯罪事实，本院认为不属于被告人李某非法吸收公众存款的行为，理由如下：1、吸收资金行为不符合非法吸收公众存款“向社会公开宣传”的公开性特征。该8起指控事实，被告人供述其直接向集资参与人借款，该供述得到了集资参与人陈述的印证，均称被告人以工程等需要资金为由向其直接借款。依照最高人民法院司法解释规定，向社会公众吸收资金的行为必须具备通过一定的途径向社会公开宣传的要件。该8起指控的事实，明显不具备该要件。2、属于在亲友内部向特定对象吸收资金的行为。被告人李某提出该8起指控的集资参与人系老家的邻居或朋友，也得到集资参与人的认可和证言的印证，本院对系亲友的事实予以确认。根据最高人民法院的司法解释，未向社会公开宣传，在亲友内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收公众存款。据此，基于上述两方面的理由，本院认为公诉机关对该8起犯罪事实的指控不能成立。但耿某、武某甲等二人，虽被告人李某及二人也均认可相互认识，且系邻居或朋友关系，但在出借款项时，她们是通过一定的途径了解到被告人吸收资金的信息后，因高额利息吸引而出借款项，该事实得到证人侍某甲、章某、武某证言的印证，依法予以确认。因此，根据司法解释的规定，耿某、武某甲二人不属于特定对象，被告人李某向二人吸收的资金应当认定为非法集资款本院认为，被告人李某违反国家金融管理规定，通过亲友散布以高息为诱，向社会不特定对象吸收资金的信息，并承诺在一定期限内还本付息，共计吸收资金51万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名正确，依法予以支持。被告人李某辩解其归还的利息远远超出起诉书认定的金额，但未提供证据予以证实，根据司法解释的规定，应当以集资参与人陈述的归还本息金额为主，对被告人的该辩解，不予采纳。案发后，被告人李某在归案途中被抓获，归案后如实供述自己的犯罪事实，属于主动投案并如实供述，系自首，依法从轻处罚。被告人李某系初犯、能认罪、悔罪，归还部分款项且部分集资参与人耿某、宋某甲、武某甲给予谅解，可酌情予以从轻处罚。对辩护人提出的与上述相同的辩护意见，予以采纳。对于辩护人提出已通过以房抵款方式归还了耿某的款项，经查，所抵房屋并未办理过户手续，也不能认定所抵房屋被告人具有处分权，对已归还耿某款项的辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款第（一）项之规定，判决如下一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年十二月五日起至二○一六年十一月四日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人李某退还集资参与人耿某二十四万元；退还刘某甲二万八千五百元；退还丁某四万七千五百元；退还宋某甲五万八千元；退还武某甲七万元；退还方某甲五万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长曹庆玉人民陪审员沈海萍人民陪审员耿立义二〇一六年九月二十七日书记员陈奎
经审理查明：2011年至2012年间，被告人李某违反国家金融管理规定，以做生意需要资金周转为由，以月利息3至5分，向耿某、刘某甲、丁某等社会不特定对象非法吸收资金共计人民币51万元。现分述如下：1.2011年12月至2012年6月间，耿某通过其母亲侍某甲知悉被告人李某吸收资金，遂经其介绍，李某以月利息5分，多次向耿某借款共计人民币24万元。2.2012年7月9日，经侍某乙介绍，被告人李某以月利息5分，向刘某甲借款人民币3万元。已支付利息0.15万元。3.2012年5月25日，被告人李某经侍某乙介绍，以月利息5分，向丁某借款人民币5万元。已支付利息0.25万元。4.2012年4月28日，被告人李某经宋某丙介绍，以月利息5分，向宋某甲借款人民币6万元。已支付利息0.2万元。5.2012年2月至6月间，被告人李某以月利息5分，多次向武某甲借款共计人民币8万元，支付利息约1万元。6.2012年7月10日，被告人李某经陆某甲介绍，以月利息5分多，向方某甲借款人民币5万元。2015年12月4日晚，被告人李某准备到沭阳县公安局汤涧派出所投案，在途中被沭阳县特巡警大队抓获，归案后如实供述了自己的犯罪事实。
本院认为，被告人李某违反国家金融管理规定，通过亲友散布以高息为诱，向社会不特定对象吸收资金的信息，并承诺在一定期限内还本付息，共计吸收资金51万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名正确，依法予以支持。被告人李某辩解其归还的利息远远超出起诉书认定的金额，但未提供证据予以证实，根据司法解释的规定，应当以集资参与人陈述的归还本息金额为主，对被告人的该辩解，不予采纳。案发后，被告人李某在归案途中被抓获，归案后如实供述自己的犯罪事实，属于主动投案并如实供述，系自首，依法从轻处罚。被告人李某系初犯、能认罪、悔罪，归还部分款项且部分集资参与人耿某、宋某甲、武某甲给予谅解，可酌情予以从轻处罚。对辩护人提出的与上述相同的辩护意见，予以采纳。对于辩护人提出已通过以房抵款方式归还了耿某的款项，经查，所抵房屋并未办理过户手续，也不能认定所抵房屋被告人具有处分权，对已归还耿某款项的辩护意见不予采纳。
一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年十二月五日起至二○一六年十一月四日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人李某退还集资参与人耿某二十四万元；退还刘某甲二万八千五百元；退还丁某四万七千五百元；退还宋某甲五万八千元；退还武某甲七万元；退还方某甲五万元。
非法吸收公众存款罪