山东省郓城县人民法院刑事判决书（2020）鲁1725刑初85号公诉机关郓城县人民检察院。被告人段于敬、曾用名段林现，男，1957年7月9日出生于山东省郓城县，汉族，高中文化，郓城县丰盈企业管理咨询有限公司业务员，住郓城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月18日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕。现羁押于郓城县看守所。辩护人闵丹丹，山东郓州律师事务所律师。郓城县人民检察院以郓检二部刑诉[2020]19号起诉书指控被告人段于敬犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年3月23日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。郓城县人民检察院指派检察员佀同方，书记员秦宇宁出庭支持公诉，被告人段于敬及其辩护人闵丹丹到庭参加诉讼。现已审理终结。郓城县人民检察院指控，2013年6月30日至2019年10月23日，被告人段于敬担任郓城县农村商业银行的支农协理员、农某，负责代办本村村民的储蓄业务。被告人段于敬利用村民对自己的信任，在曾某1、段某1、段某3等144人找其办理存款时，宣传郓城县丰盈企业管理咨询有限公司高息、可靠，鼓动村民将在农村商业银行到期存款和新增存款共计7198251元存入该公司，如造成损失自行担保偿还。2019年6月该公司运营出现问题，上述存款本息绝大部分未予偿还。2019年11月17日，被告人段于敬主动到郓城县公安局玉皇庙派出所投案，并如实供述了自己的犯罪事实。针对指控的事实，公诉机关当庭出示了丰盈金融定期存单、涉案资金明细表、郓城丰盈企业管理咨询公司企业信息、认罪认罚具结书等相关书证，证人李某1、段某1、许某1等人证言，被告人段于敬的供述及辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人段于敬违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第二款之规定，提起公诉，请依法判处。被告人段于敬签署了认罪认罚具结书，可依法从宽处罚。被告人段于敬对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，对公诉机关提交的指控证据无异议。被告人段于敬的辩护人对被告人段于敬构成非法吸收公众存款罪无异议，提出以下辩护意见：本案系单位犯罪，段于敬其实也是本案受害者之一。被告人段于敬是自动投案，且认罪悔罪态度较好，自愿认罪认罚，符合坦白从宽的刑事政策和司法理念。经审理查明，郓城县丰盈企业管理咨询有限公司（以下简称丰盈公司）是以自然人投资或控股，于2016年4月登记成立的有限责任公司，核准的经营范围为商务信息咨询、企业管理咨询、会议服务等。该公司在未经许可经营金融业务的情况下，向社会公众公开宣传购买公司的理财产品和股权投资，获利高于银行利息，能按时还本付息，并发展个别村庄的信用社代办员为公司的业务员，许以一定的工资和奖励提成，吸收群众存款，购买公司产品。被告人段于敬系曾某3的代办员，被丰盈公司吸收为业务员后，在代办本村群众存款业务时，未将曾某1、段某1、段某3等144人的存款共计人民币7198251元存入银行，连同其所得的工资、奖励等，通过丰盈公司以其个人的名义投资入股到北京创普惠资产管理股份有限公司、北京市财通投资股份有限公司格子理财平台、欧标股权融资，向存款群众出具年利率为4.2%至7.2%不等的丰盈金融定期存单。2019年5月，以上公司的资金链断裂，不能兑付存款。被告人段于敬隐瞒事实，以新吸收的群众存款支付给取钱的村民。2019年6月，财通科技集团股份有限公司股东会决议为关联公司北京财通创投股份有限公司的格子理财平台产生的债务偿还本金，为关联公司北京创普惠资产管理股份有限公司的股权投资赎回股权本金。被告人段于敬与财通科技集团股份有限公司董事长赵某签订延期还款协议，由财通科技集团股份有限公司及董事长赵某共同归还段于敬本息共计8985336元，自2019年10月起两年内逐月归还，现未予履行。2019年11月17日，被告人段于敬主动到郓城县公安局玉皇庙派出所投案，并如实供述了自己的犯罪事实。以上事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证实。（一）书证1.被告人段于敬的户籍证明，证明被告人段于敬犯罪时已达到完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。2.郓城县农村商业银行聘用农某资料，证明段于敬担任曾某3村的支农协理员、农某，案发后退出农某岗位。3.郓城县丰盈企业管理咨询有限公司营业执照、登记资料，证明该公司为自然人投资或控股的有限责任公司，公司股东为北京市财通投资股份有限公司（97%）和戚瑞信（3%），李某1为该公司监事,住所郓城县东门街南段**，2016年4月注册登记，经营范围为商务信息咨询、企业管理咨询、会议服务等。4.段某1、段某3、许某1、曾某1、许某2、李某2、段某2、曾某2等144人的丰盈金融定期存单（附涉案资金明细表一份），证明段于敬自2016年7月至案发共吸收144名群众存款计7198251元。5.财通科技集团股份有限公司股东会决议书、延期还款协议书，证明财通科技集团股份有限公司决议为关联公司北京财通创投股份有限公司的格子理财平台产生的债务偿还本金，为关联公司北京创普惠资产管理股份有限公司的股权投资赎回股权本金。由财通科技集团股份有限公司及董事长赵某共同归还段于敬本息共计8985336元。6.郓城县公安局玉皇庙派出所出具的破案经过一份。证明2019年11月17日，被告人段于敬到该所投案自首。郓城县丰盈企业管理咨询有限公司负责人李某1因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年10月25日被郓城县公安局立案侦查。（二）证人证言⒈证人李某1证言，证明财通科技集团股份有限公司在北京成立了北京创普惠资产管理有限公司和欧标电子商务有限公司等。格子理财、股份认购和融资是由北京总部推出的。郓城县丰盈企业管理咨询有限公司是财通科技集团有限公司的子公司，其于2016年4月担任郓城公司的负责人，并介绍其岳母加入该公司，登记的公司经营项目上没有吸收存款的业务。公司外勤人员有六七十人负责宣传，公司自运营以来在郓城发动多人购买总部的理财产品，吸收资金入股，现在这些资金无法偿还给客户。2.证人段某1、许某1、李某2、曾某1、许某2、段某2、曾某2等144人证言，证明被告人段于敬利用村民对自己担任多年农商行信贷员的信任，向上述证人宣传丰盈理财高息、可靠，鼓动其存款，段于敬为存款人开具了手写存款凭条，后段于敬将存款存到丰盈金融，并给存款人“丰盈金融定期存单”。现均不能兑付的事实。（三）被告人供述和辩解被告人段于敬供述，其投案后供认其为农村信用社的代办员，负责曾某3村的揽储业务。2017年6月份,丰盈理财总经理找其商谈拉存款业务，许以按月给付工资和提成，为此，在村民让其代办存款时，其宣传丰盈理财的存单利息高、可靠，鼓动村民将款存入到丰盈理财。其吸收的存款、本人的工资提成等，均以个人名义投资到格子理财和北京创普惠公司。2019年6月始，公司总部资金链断裂，无法兑付，其将新吸收的存款，支付给取钱的村民。上述事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人段于敬违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人段于敬系自首，自愿认罪，接受处罚，可依法从轻处罚。郓城县丰盈企业管理咨询有限公司设立后，主要实施非法吸收公众存款的行为，本案不属单位犯罪，辩护人的该项意见不能成立。其他酌情从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人段于敬非法吸收公众存款用于投资入股，其投资入股的财产权益应依法追缴，并返还集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人段于敬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月18日起至2024年5月17日止。罚金于判决书发生法律效力后十日内缴纳。）二、追缴被告人段于敬在北京创普惠资产管理股份有限公司、北京财通创投股份有限公司、财通科技集团股份有限公司、赵健发处的8985336元的财产权益，按存款本金分别发还给144名及其他集资参与人（详见明细表）；追缴不足部分，责令被告人段于敬予以退赔，退缴多余部分，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长罗福彪审判员孟凡惠人民陪审员张纯玺二〇二〇年六月二十三日书记员杨凯书记员李文静段于敬非法吸收公众存款案集资参与人名单姓名损失（元）姓名损失（元）段连伟180000李单单20000段作爱260000段作黄14000晁月响143000段连存76500段秀玲70000刘爱芝26000曾庆允324000曾园园79000段于坤30000张云兰62000段于申10000许兰亭10000樊文玲110000段连江20000段连成60000许洪军40000史秀爱206000许素贞100000贾文斗43500许青云370**郑凤雪14000段连欣40000李凤环330000段连香30000郑秀民22800段作全26000曾现良75000秦艳芝69000曾现存30000秦艳芝16000樊秀娟20000曾现山23000边兆灿30000田淑娜10000曾凡营1000曾庆涛46000曾灵灵5000陈凤芝80000边兆灵49000华秀景20000贾清华64000许玲金60000边祥中10000李兆林485000许永宪25000边兆华10000许思会50000李钦红51000李爱明100000侯凤如11000祝允莲20000祝令印6000晁月生16000许兰全30000田艳荣42600曾现连10000王连东20000曾现平40000曾凡征50000许思启90000郑付银10000郑贵荣70000段作峰30000曾现国30000徐红英31000许洪朋80000段作谦（许)38000王梅冬（东)6000段夫义51000许兰玉35000许洪才50000郭玉花10000段连斗65000吕林要5000曾庆利50000边道功50000李爱英20000刘章莲60000边兆英40000张自要55000李学才47000陈进荣12000刘玉莲10000段连芹150000梁雪个5000段东岳50000曾现斌26000段作富40000边兆俊40000段永振20000郑瑞松25000鹿素贞95000段连良50000曾凡林40000边祥群110000晁岳田40000段作臣52000曾现印(李玉苏)20000段洪亮20000李秀芬（李玉苏)70000许兰荣20000李玉苏（李玉苏)18000朱凤娥40000曾现尊116600许兰僧50000梁红兰10000许灵雪10000祝秀兰10000曾现玉30000段连芹10000唐银平25000梁秀付80600贾清龙70000贾青臣90000曾现运50600吕桂芝40000许长柱21000贾青荣1000许兰平20000贾青焕28600段桂芝20000王秀巧17100樊爱玲50000张五宽57000曾庆菊40000贾文廷45000张秀娥20700王秀环8151梁秀真9000张建哲50000段连府30000张现忠10000曾庆勇6000段连波10000段连久13000段连周22000许兰斌110000段于厚100000杜玉芳8000曾现敬10000马增景9500贾文忠55000
经审理查明，郓城县丰盈企业管理咨询有限公司（以下简称丰盈公司）是以自然人投资或控股，于2016年4月登记成立的有限责任公司，核准的经营范围为商务信息咨询、企业管理咨询、会议服务等。该公司在未经许可经营金融业务的情况下，向社会公众公开宣传购买公司的理财产品和股权投资，获利高于银行利息，能按时还本付息，并发展个别村庄的信用社代办员为公司的业务员，许以一定的工资和奖励提成，吸收群众存款，购买公司产品。被告人段于敬系曾某3的代办员，被丰盈公司吸收为业务员后，在代办本村群众存款业务时，未将曾某1、段某1、段某3等144人的存款共计人民币7198251元存入银行，连同其所得的工资、奖励等，通过丰盈公司以其个人的名义投资入股到北京创普惠资产管理股份有限公司、北京市财通投资股份有限公司格子理财平台、欧标股权融资，向存款群众出具年利率为4.2%至7.2%不等的丰盈金融定期存单。2019年5月，以上公司的资金链断裂，不能兑付存款。被告人段于敬隐瞒事实，以新吸收的群众存款支付给取钱的村民。2019年6月，财通科技集团股份有限公司股东会决议为关联公司北京财通创投股份有限公司的格子理财平台产生的债务偿还本金，为关联公司北京创普惠资产管理股份有限公司的股权投资赎回股权本金。被告人段于敬与财通科技集团股份有限公司董事长赵某签订延期还款协议，由财通科技集团股份有限公司及董事长赵某共同归还段于敬本息共计8985336元，自2019年10月起两年内逐月归还，现未予履行。
本院认为，被告人段于敬违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人段于敬系自首，自愿认罪，接受处罚，可依法从轻处罚。郓城县丰盈企业管理咨询有限公司设立后，主要实施非法吸收公众存款的行为，本案不属单位犯罪，辩护人的该项意见不能成立。其他酌情从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人段于敬非法吸收公众存款用于投资入股，其投资入股的财产权益应依法追缴，并返还集资参与人。
一、被告人段于敬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金十万元。二、追缴被告人段于敬在北京创普惠资产管理股份有限公司、北京财通创投股份有限公司、财通科技集团股份有限公司、赵健发处的8985336元的财产权益，按存款本金分别发还给144名及其他集资参与人（详见明细表）；追缴不足部分，责令被告人段于敬予以退赔，退缴多余部分，予以没收，上缴国库。
非法吸收公众存款罪