李保礼非法吸收公众存款罪一审刑事判决书山东省郓城县人民法院刑事判决书（2018）鲁1725刑初250号：郓城县人民检察院以郓检公刑诉（2018）259号起诉书指控被告人李保礼犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月20日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郓城县人民检察院指派检察员李雪峰、书记员杨得军出庭支持公诉，被告人李保礼到庭参加诉讼。现已审理终结郓城县人民检察院指控，2013年至案发，被告人李保礼未经主管机关批准，以次子张某1医药销售批发、自己经营的超市进货备货、亲戚做手术需要资金等为由，采取在自己经营的超市里向顾客借钱、登门借钱、通过中间人介绍向他人借钱等方式，先后向郓城县玉皇庙镇、水堡乡、张鲁集镇等三个乡镇21个自然村75名被害人进行借款，向被害人出具借据，承诺给予1%-1.5%的月息，借款总额为人民币303.797万元，至案发时未归还。其中，给付利息36人，给付利息总额为人民币13.434万元。针对上述指控，公诉机关向本院提交了常驻人口基本信息、破案经过等书证，证人宋某、吴某1、张某1等人的证言，被害人刘某2、贾某1、张某3等人的陈述，被告人李堡礼的供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人李保礼违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人李保礼对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。经审理查明，被告人李保礼次子张某1经营食品生意不善欠外债无力偿还，后张某1谎称做医药销售批发生意让其父李保礼为其筹集资金。2013年至案发，被告人李保礼承诺按月息1%-1.5%支付被害人利息为手段，在未经主管机关批准的情况下，以次子张某1从事医药销售批发、开药厂进药、自己经营的超市进货、亲戚做手术等需要资金为由，采取在自己经营的超市、登门、通过中间人介绍向他人借钱等方式吸收公众资金并向被害人出具借据，先后向郓城县玉皇庙镇、水堡乡、张鲁集镇等三个乡镇21个自然村75名被害人非法吸收存款，吸收存款总额共计人民币303.797万元（详见被告人李保礼返还各被害人存款数额一览表）。被告人李保礼吸收存款后，以现金的形式或银行转帐等方式交付给张某1，由张某1偿还个人欠款、进行网上赌博、转入其妻吴某2的银行卡进行其他消费等活动。至案发，被告人李保礼吸收公众存款共计人民币303.797万元，以支付利息的方式返还36人13.434万元，尚欠人民币290.363元未返还。2017年9月21日,被告人李保礼被郓城县公安局民警抓获归案，如实供述犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实，本院予以确认：一、书证：1、郓城县公安局出具的李保礼的户籍证明，证实被告人李保礼案发时已达到刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。2、郓城县公安局出具的李某1真、宋某、张某1、吴超峰、罗敏、吴某2、吴某1的户籍证明，证实李某1真、宋某、张某1、吴超峰、罗敏、吴某1、吴某2的身份情况。李保礼与李某1真系夫妻关系。吴超锋与罗敏系夫妻关系，吴某1、吴某2分别系吴超锋与罗敏之长女、次女，二人常年不在家。3、受案登记表、立案决定书，证实2017年3月30日，郓城县公安局接到程桂珍等人报案，2017年4月26日决定对李保礼涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。4、破案经过，证实郓城县公安局于2017年7月10日对李保礼采取网上追逃措施，后综合运用多种侦查手段于2017年9月21日将李保礼抓获归案，如实供述犯罪事实。5、郓城县公安局提供的受害人员统计表、李保礼民间借款统计表、李保礼给75名被害人的借条，证实被告人李保礼向75人名被害人借款人民币303.797万元并向各被害人出具借条的情况。6、郓城县公安局提供的人员简介，证实经吴某1辨认，该人员简介中的人就是其在笔录中提到的张某1。7、郓城县公安局提供的张某1的电子档案，证实郓城县友谊医院药房主任胡某不认识电子档案中的张某1，在其任职期间张某1从未送过药品。8、郓城县公安局提供的郓城县人民医院药剂科证明，证实张某1从未向郓城县人民医院送过药品。9、郓城县公安局提供的郓城友谊医院药械科、阚中勇共同出具的证明，证实阚中勇自2016年4月份接管药械科至案发期间，阚中勇未曾代表郓城县友谊医院与张某1建立药品及医用材料采购业务关系。10、郓城县公安局提供的在逃人员登记表、证明，证实张某1经郓城县公安局多次抓捕未果，系在逃人员。11、郓城县公安局提供的郓公（经）查财字（2018）028号协助查询财产通知书、李保礼在郓城县农村商业银行尾为3112、0762、3809、7388、5585的银行卡与其儿子张某1在郓城县农村商业银行尾号为7526、8493、5716、4602、1672银行卡及2014年至今的账户交易明细，证实自2014年1月1日至2016年10月5日，被告人李保礼从其尾号为3809农商行银行卡通过ＰＯＳ消费人民币529900元，向吴某2名下的各银行卡转账人民币共计872820元，向闫某、房殿伟、曾宪良、黄启跃等多人的个人账户转账人民币396100元；李保礼从其尾号为3112的农商行银行卡向吴某2名下的各银行卡转账人民币506745元，向吴某1的尾号为9777的农行银行卡转账人民币106000元，通过ＰＯＳ消费人民币234500元。12、郓城县公安局提供的吴某2与吴某1在郓城农村商业银行开户银行卡及账户交易明细，证实吴某2从其尾号为5991的农商银行银行卡向农商行客户尾号为0002账号频繁充值，交易机构代号917070100。13、郓城县公安局提供的郓公（经）查财字（2018）0028号协助查询财产通知书，证实吴某2与吴某1在郓城农业银行开户银行卡及账户交易明细，吴某1的尾号为9777农行银行卡通过账户尾号为6888的财付通深购买订单，频繁通过尾号为0904账号消费；吴某2尾号为4473的银行卡通过账户尾号为6888的财付通深购买订单，频繁通过尾号为0904账号消费。14、郓城县公安局提供的郓公（经）查财字（2018）84号协助查询财产通知书，证实吴某2在郓城建设银行开户银行卡及账户交易明细；吴某2的尾号为0130的建行银行卡频繁在汇潮支付有限公司交易。15、郓城县公安局提供的郓公（经）查财字（2018）1034号协助查询财产通知书，证实吴某2在郓城邮政储蓄银行开户银行卡及账户交易明细；吴某2的尾号为3811的邮政储蓄银行银行卡在上海分行消费人民币176790元。16、郓城县公安局提供的郓公（经）查财字（2018）86号协助查询财产通知书，证实吴某2在郓城工商银行开户银行卡及账户情况。二、证人证言1、证人李某1真证言，证实其与李保礼系夫妻关系，其知道李保礼向周围村庄的人吸收存款，具体数额不清楚，吸收的钱都给了次子张某1，张某1称将钱用于给郓城各大医院送药。2、证人宋某的证言，证实其没有介绍张某1向郓城县人民医院送药。张某1曾在2015年送过药，至于怎么送，往哪里送，其不清楚。其听说李保礼借了附近群众很多钱，也问过张某1欠人家多少钱，张某1没有告诉其借钱的具体数额。3、证人吴某1的证言，证实其妹妹吴某2系张某1现任妻子，2015年，吴某2借用其尾号为9777的农业银行卡转钱。4、证人刘某1的证言，证实2016年8、9月份以后，张某1进药需要用钱，通过其找李保礼拿钱，因张某1的账户是黑户不能存钱，其从李保礼处拿钱后，再到刘口信用社自助存款机上存到李保礼的尾号为3809信用社的卡上，便于张某1使用。5、证人黄某证言，证实宋某和张某1没有通过其向郓城县人民医院销售药品。6、证人胡某证言，证实2010年到2014年4月，张某1没有给郓城县友谊医院送过药品。7、证人张某2证言，证实从2005年起，郓城县城关医院药剂科没有进过张某1的药品和器材。8、证人张某1证言，证实2014年其因经营不善外欠高利贷本息共计人民币100多万元，其父李保礼得知后找周围村的群众借钱帮其偿还借款。2016年初，其谎称做医药销售批发生意，让李保礼为其筹集资金。其拿到李保礼筹集的资金后并没有从事医药销售生意，而是把钱用在了网上赌博上。2016年3月份其在一个名叫“亚洲城”的赌博网站赌博，赌资都是李保礼以其进药的名义借的钱。李保礼尾号为3112、3809的农商行卡转入吴某2的尾号为0130的建行卡、尾号4473的农行卡、尾号2778的农行卡、尾号为6034的工行卡共计人民币1345567元和现金753300元都是李保礼以其进药为名义向周围群众的借款，李保礼的银行账户和吴某2的银行账户都是其操作的。吴某2的尾号为0130的建行卡、尾号为4473的农行卡上的大量的微信财付通消费记录，都是其在充值赌博平台操作的。李保礼尾号为3112、3809的农商行卡向梁某、闫某、谭某、黄启跃等多人的农商行卡转账，是偿还其2014年以前借的高利贷，转账均由其操作。9、证人谭某证言，证实张某1使用李保礼尾号为3809农商行银行卡向其尾号为9651银行卡中转入人民币4000元，用以偿还欠其借款。10、证人闫某证言，证实张某1使用李保礼尾号为3809农商行银行卡向其尾号为3888的银行卡中转入人民币53200元，用以偿还张某12013年至2015年期间欠其借款。11、证人梁某证言，证实张某1使用李保礼尾号为3809农商行银行卡向其尾号为2442银行卡中转入人民币2000元，用以偿还欠其借款。12、证人吴某2证言，证实自2015以来，其尾号为4473的农行卡、尾号为0130的建行卡都是由张某1使用，从李保礼的尾号为3809、3112的郓城农商行银行卡多次向其尾号为4473的农行卡、尾号为0130的建行卡转账，转入的钱款大部分被张某1消费。三、被害人陈述被害人刘某2、贾某2、刘某3、程某1、李某2、程某2、张某4、张某5、王某1、张某6、张某7、张某8、张某9、张某10、翟某1、刘某4、刘某5、刘某6、金某、刘某1、刘某7、张某11、张某3、张某12、翟某2、张某13、张某14、张某15、刘某8、吴某3、刘某9、高某1、刘某10、刘某11、高某2、张某16、王某2、付某、刘某12、马某1、马某2、李某3、刘某13、刘某14、王某3、王某4、王某5、王某6、王某7、孙某1、孙某2、程某3、程某4、刘某15、贾某3、贾某1、朱某、贾某4、贾某5、贾某6、贾某7、孙某3、刘某16、房某1、张某17、翟某3、贾某8、刘某17、房某2、张某18、张某19、刘某18、赵某、李某4、张某20陈述，证实自2013年至2017年，被告人李保礼采取上门借钱、在自己开的超市里向顾客借钱、通过中间人介绍借钱等方式，以帮张某1进药需要周转资金、自己超市备货进货、亲戚做手术、为儿媳找工作为由，许诺给予1%-1.5%的月息，向75名被害人非法吸收存款303.797万元及支付部分利息的事实。四、被告人供述及辩解。被告人李保礼辩解，2014年开始，其二儿子张某1从菏泽进零食等食品往郓城各个乡镇送货，因经营不善，无法偿还欠款，送货的车辆被他人扣留，其在经营的刘口门市附近找人借钱，将张某1的货车赎回。后张国静的第一任妻子宋研妮帮助张某1联系给医院送药，其以张某1进药需要资金为由找人借款。2016年9月份，张某1送药的车被出借人扣留，没有能力偿还借款本息，为了帮助张某1偿还借款本金、利息，其继续以张某1送药进货的名义吸收存款。因其熟识的人的钱都借遍了，都不再借给其钱了，其只能找不怎么认识的人借钱，两、三千元也借。至2017年初，借给其钱的很多人到其经营的超市找其催要本息，其没钱偿还，跑到德州躲避，张某1跟着现任妻子吴某2跑到贵州躲债。吸收存款时约定的利息大部分为月息1%-1.5%，急用时约定月息2%，并为出借人出具借条。开始时由于其按时结息，存款利息高于银行存款利息，其周围不认识的人愿意向其出借钱款，还有的人主动将钱送到其经营的超市，其和出借人没有特殊的关系。2016年9月份之前，其吸收的存款都是以现金的方式直接交付给张某1，2016年9月份以后，张某1在家的时候，其给张某1现金，不在家时就把钱存到张某1持有的其名下的银行卡上，其还让刘某1帮忙向张某1的银行卡上转过钱。张某1收到钱后，是否用于购买药品，怎么用的这些钱其不清楚。2014年至2017年，其先后向郓城县玉皇庙镇、水堡乡、张鲁集镇等乡镇20余个村庄100余人吸收存款，至2016年底，其吸收的存款300多万元未返还，其吸收的存款中，张某1送药进药支出200多万元，帮张某1还高利贷支出30多万元，归还购买车辆、进货借款支出16万余元，支付宋某10万余元，还通过银行转给吴某2一部分本院认为，被告人李保礼违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人李保礼归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可对其从轻处罚。被告人李保礼归还了部分存款本息，可对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三项之规定，判决如下一、被告人李保礼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，即自2017年9月21日起至2020年9月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、追缴被告人李保礼非法所得人民币二百九十万三千六百三十元，返还被害人刘缵生、贾修合、刘缵船、程贵珍等七十五人（详见被告人李保礼返还各被害人存款数额一览表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长孟凡惠审判员范梅君人民陪审员徐龙英二〇一八年九月十九日书记员杜晗池
经审理查明，被告人李保礼次子张某1经营食品生意不善欠外债无力偿还，后张某1谎称做医药销售批发生意让其父李保礼为其筹集资金。2013年至案发，被告人李保礼承诺按月息1%-1.5%支付被害人利息为手段，在未经主管机关批准的情况下，以次子张某1从事医药销售批发、开药厂进药、自己经营的超市进货、亲戚做手术等需要资金为由，采取在自己经营的超市、登门、通过中间人介绍向他人借钱等方式吸收公众资金并向被害人出具借据，先后向郓城县玉皇庙镇、水堡乡、张鲁集镇等三个乡镇21个自然村75名被害人非法吸收存款，吸收存款总额共计人民币303.797万元（详见被告人李保礼返还各被害人存款数额一览表）。被告人李保礼吸收存款后，以现金的形式或银行转帐等方式交付给张某1，由张某1偿还个人欠款、进行网上赌博、转入其妻吴某2的银行卡进行其他消费等活动。至案发，被告人李保礼吸收公众存款共计人民币303.797万元，以支付利息的方式返还36人13.434万元，尚欠人民币290.363元未返还。2017年9月21日,被告人李保礼被郓城县公安局民警抓获归案，如实供述犯罪事实。
本院认为，被告人李保礼违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人李保礼归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可对其从轻处罚。被告人李保礼归还了部分存款本息，可对其酌情从轻处罚。
一、被告人李保礼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，即自2017年9月21日起至2020年9月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、追缴被告人李保礼非法所得人民币二百九十万三千六百三十元，返还被害人刘缵生、贾修合、刘缵船、程贵珍等七十五人（详见被告人李保礼返还各被害人存款数额一览表）。
非法吸收公众存款罪