䈘泽民非法吸收公众存款一审刑事判决书河北省玉田县人民法院刑事判决书（2015）玉刑初字第39号：河北省玉田县人民检察院以玉检公刑诉（2014）386号起诉书指控被告人刘泽民犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。玉田县人民检察院指派检察员宋海健、牛娜、代理检察员孙晓明出庭支持公诉，被害人吉某、郝某、段某、赵某甲、韩某甲、付某、王某戊、石某、陈某甲、高某甲、叶某、郎某、李某乙、尹某、郭某、刘某甲、钱某、李某丙、李某丁、王某己、王某庚、韩某乙、陈某乙、刘某乙、王某辛、陈某丙、王某壬、史某、孙某、薛某、王某癸、刘某丙、高某乙、齐某、王某子，被害人张某丙、胡某、王某午的诉讼代理人王某乙，被害人周某乙、周某丙的诉讼代理人周某甲，被害人暨被害人陈某丁的诉讼代理人宋某乙，被害人张某乙的诉讼代理人王淑霞，被害人宋某丙的诉讼代理人宋某甲，被害人臧某的诉讼代理人臧建龙，被害人张秀兰的诉讼代理人于某，被告人刘泽民及其辩护人李术魁均到庭参加诉讼。因本案案情复杂，经唐山市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。2015年7月7日在开庭审理过程中，公诉机关进行补充侦查，2015年8月6日公诉机关建议恢复法庭审理，2015年11月2日在开庭审理过程中，公诉机关进行第二次补充侦查，本院决定延期审理，2015年12月1日公诉机关建议恢复法庭审理。现已审理终结河北省玉田县人民检察院指控：被告人刘泽民系唐山全扶水泥有限公司法定代表人。2006年至2014年1月1日，被告人刘泽民以该公司经营资金不足为名，承诺给付高额利息，先后向48名群众，非法吸收存款累计1600余万元。公诉机关提供的证据有：1、书证；2、证人证言；3、被害人陈述；4、被告人刘泽民的供述和辩解等。公诉机关认为，被告人刘泽民非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘泽民对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示认罪。但辩称其没有以高额利息为诱饵，且所借款项均系向其熟悉的人所借。被告人刘泽民的辩护人李术魁提出的主要辩护意见是：1、对非法吸收公众存款罪的定性无异议；2、被告人向朋友、有业务关系的人、有亲属关系的人及本公司员工等所吸收的资金，不属于非法吸收公众存款；3、本案应属于法人犯罪，应按法人犯罪的定罪量刑数额进行定罪量刑；4、被告人刘泽民经公安机关传唤到案，并如实供述所犯罪行，属自首，可以从轻处罚。经审理查明，被告人刘泽民系唐山全扶水泥有限公司的法定代表人。2006年至2014年1月1日，被告人刘泽民以唐山全扶水泥有限公司需要资金为由，在未经有关金融部门批准的情况下，擅自决定以高额利息为回报，向社会公众吸收资金，其中韩某甲13.189万元、付某12.4万元、王某戊6万元、李某乙17万元、郎某5万元、静国涛10万元、吉某6.4万元、郭某5万元、赵某甲6万元、郝某6万元、王某丑20万元、杨某乙28万元、张某丙4.2万元、胡某5万元、王某午5万元、侯某甲6.4万元、侯某乙7.8万元、石某2万元、赵某乙8.4万元、钱某23.2万元、尹某10万元、叶某25万元、高某甲14.16万元、孙某20万元、刘某甲29.354万元、赵某丙3万元、段某20.18万元、王某己60万元、李某丙10万元、李某丁3万元、周某乙6万元、周某丙16万元、陈某甲4.6万元、李某戊26.054万元、王某寅15万元、陈某丁60万元、张某乙25.2万元、宋某丙28.56万元、王某庚9.04万元、韩某乙10万元、陈某乙372万元、臧某27.6万元、刘某乙30万元、王某卯10万元、王某辛100万元、陈某丙17.5万元、王某壬50万元、史某44万元、王某子14万元、王某辰100万元、薛某30万元、王某巳5万元、王某癸30万元、刘某丙10万元、高某乙8.2万元、李某己4.4万元、张秀兰35万元，上述款项均为本金，共计人民币1479.837万元。2014年7月2日，被告人刘泽民经公安机关电话传唤后主动到案。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人刘泽民供述如下：（1）2014年7月2日10时29分至14时56分在玉田县公安局供述，他是唐山全扶水泥有限公司法人代表，2003年公司股东是他和许庆武，2006年许庆武不干了并把20%的股份转给他妻子李健欣。他以公司经营需要资金的名义向他人借钱，本息合计大概2000多万元。借给他钱的人有亲戚、朋友、业务户、孤树镇政府的工作人员，还有一些他不认识的人。2006年，孤树镇时任镇长戴某到他们厂子察看时，问他有什么困难，他开句玩笑说缺钱，过了一个多月，孤树镇政府借他钱的工作人员就陆续把借款拿来了，累计60至70万元，他没让戴某向镇政府的工作人员借过钱。2006年他向借给他钱的人承诺年息1分5，2009年他根据经济发展将利息变为年息2分。当时借给他钱的人把钱交给他，他就给写借款收据，之后，由于借钱的人多了，孤树镇财政所的人就和他说每年10月份到他们公司办理换据手续和取款、借款手续。当时他以投入资金的形式将借款交给财务室，具体会计入没入帐他不知道，但借来的钱在公司的各项开支中都花了。借款收据有时是财务室会计杨某甲、张玉红、张志平开具并盖章，然后他或者他儿子刘通签字，他儿子刘通也开过收据。他向亲戚、朋友、业务户借钱，有的是他主动借的，有的是听说全扶水泥缺钱主动借给他的，还有一部分是想多得点利息放他这的。他主动借的就告诉借给他钱的人借款用途，有时说水泥厂资金周转困难，有时说还钱急用，不是他主动借的就没有说。当时他承诺的大部分都是给年息2分，并说借钱后三个月内不能取回，10万元以上的取钱要提前一个月告诉他，他主动借钱的他都会告诉期限，别的都没说期限。他向亲戚、朋友、业务户大概借了1500万元，有的打的借条，有的开的借款收据，钱一般都交给他，之后他再让财务室会计把钱用于公司开销。借给他钱的人有需要想支出利息和本金的他就给，不想支出的就在每年换据时把一年的利息作为本金继续借给他，后来有一部分人要钱，由于厂子经济状况不好，他支付不起没有给，直到现在。刘通向别人借钱的次数不多，具体向谁借他不清楚，大概借了70、80万，都用于全扶水泥厂的日常经营。他借的钱用于唐山全扶水泥有限公司的日常经营和张家口怀安县金福安选矿有限公司的资金投入。（2）2014年7月2日16时29分至16时56分在玉田县公安局供述，他向孤树镇政府的工作人员借钱时，戴某是孤树镇镇长。2016年，戴某到他的企业视察工作时，问他企业有没有困难，他开玩笑说“什么都不缺就缺钱，你给我找点钱来吧”。过了20天左右，就开始有镇政府的工作人员到他这说放他这点钱，他承诺给1.5分的利息，然后给开了收据。（3）2014年7月3日16时01分至16时33分在玉田县看守所供述，玉田县孤树镇政府的工作人员放在他公司的钱，不是由财政所统一送去的，而是那些工作人员单独去的他公司。刘通是2011年到公司工作的，刘通在公司没有职务，但刘通是他儿子，他让刘通管后勤，包括公司卫生、机器设备维修的零部件供应、警卫、库房，也参与公司销售工作。（4）2014年7月29日15时12分至16时08分在玉田看守所供述，刘通在唐山全扶水泥厂没有具体职务，他让刘通管理后勤、卫生、设备零部件供应，有时负责销售。刘通是2011年到公司工作的。公司大概是2003年成立，他和许庆伍是股东，后来许庆伍不干了把股份转给他妻子李健欣。他借款数额应以换据和欠条上的数额为准。他与陈某乙是借贷关系。2012年10月份陈某乙分几次转到他农行卡上共200万元，具体每次转多少他记不清了。2014年初，陈某乙往他们公司注资90多万元，陈某乙购进原材料，在他们公司加工，利润各一半。当时他与陈某乙写了一份带料加工协议，之后陈某乙没钱就不注资了。（5）2014年7月29日16时12分至16时26分在玉田县看守所供述，张家口怀安县金福安选矿有限公司法人代表是他委托的姜某，姜某只是出个名看着厂子，具体厂子的事项都是他负责。选矿厂经常处于停厂状态，从2013年10月份、11月份停厂至今，他委托了一个当地人李某甲管理选矿厂，并与李某甲签订了一份委托书。2、被害人韩某甲陈述，他是在2007年10月份借给唐山全扶水泥有限公司89500元本金，年息1分8。2008年10月份到期后，利息16110元和本金89500元他没动，又加了4390元，合计续存11万元，年息变为2分。2009年10月份到期后利息2.2万元和本金11万他没动，又加了1.8万元，合计15万元。2010年10月份到期后利息3万元和本金15万元他没动，又加了2万元，合计20万元。2011年10月份到期后利息4万元和本金20万元他没动，续存24万元。2012年10月份到期后利息4.8万元，本金加利息28.8万元，延长使用大概2个月给他加了2000元利息，总计5万元利息和24万元本金，他取出9万元，续存20万元。2013年10月份到期后他想结账，刘泽民说没钱，到2014年1月1日刘泽民就给他打了一张现金总条20万元和一张利息总条5万元，利息开始降为年息1分。他累计借给唐山全扶水泥有限公司本金13.189万元。他知道唐山全扶水泥有限公司借款的事是在2006年10月份的一天，镇政府开机关会部署完工作后，镇长戴某说唐山全扶水泥有限公司有点困难，需要点钱，大伙有钱就借点，利息也不低，年息1分5。之后有借钱的就把钱交到孤树财政所会计付某和王某戊那。现在唐山全扶水泥有限公司还欠他25万元，其中本金13.189万元，利息11.811万元。3、被害人付某陈述，她在2006年借给唐山全扶水泥有限公司30000元。2007年支取4500利息，又借给水泥厂30000元，合计本金60000元。2008年支取利息10800元，本金还剩60000元。2009年按二分利息结算本息72000元，她又借给水泥厂28000元，凑整100000元。2010年结算本息120000元（按二分利息结算）。2011年结算本息144000元，她又借给水泥厂36000元凑整180000元。2012年结算本息216000元。到2014年1月1日结算，本金252000元，利息65230元。2014年1月1日结算是先结算1年的本息后再结算2个月18天的本息。累计原始本金是124000元。2006年第一次借给全扶水泥公司钱是10月份，当时全扶公司给写了收据，以后每年10月份左右换一张收据，就是把利息和本金全加上重新开收据，期间再借给水泥公司钱再换收据。镇政府的人借给全扶水泥厂的钱都是先交到财政所，她和王某戊是财政所会计，她俩负责收钱，之后由她和王某戊统一把钱交到水泥厂。钱都是由她和王某戊交给刘泽民的，刘泽民收钱后由水泥厂的会计开收据。2012年是刘泽民儿子刘通给她们结算的，当年大伙支取的钱比当年新借给水泥厂的钱多，刘通直接给她们支取了差额。她知道唐山全扶水泥有限公司借款的事是在2006年10月份，一次孤树镇政府开机关会，会上镇长戴某说全扶水泥厂资金周转困难，需要借钱，水泥厂老板刘泽民承诺年息一分五，谁需要用钱提前半个月跟水泥厂说，水泥厂把本金连利息一块还。当时戴某说水泥厂老板刘泽民就在他办公室。4、被害人王某戊陈述，2006年她借给唐山全扶水泥有限公司10000元。2007年她支取1566元利息（年息一分五），又借给水泥厂20000元，本金合计30000元。2008年她支取5400元利息（年息一分八），又支取10000元本金，合计还剩20000元本金。2009年按二分利息结算，本金加利息是24000元，她又借给水泥厂6000元，本金到了30000元。2010年本息合计36000元（年息二分），她又借给水泥厂34000元，本金到了70000元。2011年支取了14054元利息，剩70000元作为本金。到2014年本金是84000元，利息是21480元。实际上她共借给水泥厂本金70000元，2008年支取10000元本金，现在欠她本金60000元，利息45840元。她知道唐山全扶水泥有限公司借款的事是2006年10月份孤树镇政府开机关会，镇长戴某在会上说全扶水泥厂资金周转困难，需要借钱，水泥厂老板刘泽民承诺年息一分五，谁愿意借钱给水泥厂先把钱交到财政所，由财政所统一交给水泥厂，想取回钱时提前半个月跟水泥厂说，水泥厂把本金连利息一块还。她和付某是财政所会计，负责收钱。2006年10月13日她和付某把大伙借给水泥厂的钱统一交给水泥厂老板刘泽民，刘泽民让会计杨某甲写的收据，由她和付某把收据带回交给大伙。以后每年10月份有借钱给水泥厂的都是这个程序。期间有想取回利息和本金的就提前跟她和付某说，每年10月份左右结算一次利息，都是由刘泽民把现金给她和付某，她俩带回去发给大家。5、被害人李某乙陈述，2011年5月31日，他借给唐山全扶水泥有限公司17万元。他有一张收据，是2014年1月1日换的新收据，里面包括17万元本金和到2014年1月1日的利息103360元。当时他在孤树镇教育办上班，听镇政府的人说这公司需要钱，有富裕钱可以放这公司，一年给二分的利息，他找到孤树镇政府的刘某甲，让刘某甲跟他去的这公司。当时刘泽民的儿子刘通在，他们说放点钱，刘通说按年息二分给他，他问用着方便吗，刘通说至少放半年，半年后用钱提前一个月跟刘通说，他就放这公司17万元。6、被害人郎某陈述，大约2006年，他们镇政府开机关干部会，当时镇政府领导说刘泽民的全扶水泥有限公司生产上有困难需要借钱，年息一分五，利息也不低，刘泽民也说了差谁也不能差镇政府个人的，谁手有富裕钱可以借给刘泽民。2010年10月份，他把钱借给了该公司，一共5万元，他把钱交给了他们镇财政所会计付某。他手中一共有两张收据，5万元那张全是本金，12160元那张全是利息，是2012年10月份到2013年年底的利息。刘泽民给他支付过两次利息，共计20000元。7、被害人静国涛陈述，2011年6月15日，他借给唐山全扶水泥有限公司10万元，是转帐到刘泽民的儿子刘通的建设银行帐户上的。他手中有两张收据，是2014年1月1日换的新收据，12万那张包含10万元本金和2万元利息，3.1万元那张全是利息。2006年他在孤树镇政府上班时，镇长戴某在一次机关会上说有富裕钱可以往全扶水泥厂存钱，给利息。8、被害人吉某陈述，2006年，镇里开全体机关大会，镇领导说刘泽民找的镇领导，刘泽民的水泥厂资金有困难，为了支持乡镇企业，谁有钱都可以支持一下，到时水泥厂给利息，把钱交到镇财政所就行。他是2008年借的，借了64000元。他有两张借款收据，一张100000元，一张24700元。2012年1月，他从镇财政所付某处支取利息2万元。每年刘泽民给换手续，后来刘通换了几次，最后一次是刘泽民换的，他现在手中的收条是本金加利息累计的总数，去除本金其余全是利息。9、被害人郭某陈述，2010年10月份，他借给唐山全扶水泥有限公司5万元，他有两张收据，5万元那张是本金，12360元那张是利息。当时年息2分，每年都是由他们孤树镇政府财政所统一办理换据。由镇政府财政所统一办理，是因为2006年他们镇政府开机关干部会时，镇政府领导顺便说的。镇政府领导说刘泽民的全扶水泥有限公司生产上有困难，需要借钱，年息一分五，利息也不低，刘泽民也说差谁也不能差镇政府个人的，谁手里有富裕钱可以借给刘泽民。刘泽民给过他两年的利息2万元，是2010年10月到2012年12月之间的利息。10、被害人赵某甲陈述，2011年10月份，她借给唐山全扶水泥有限公司6万元，借款利息是年息2分。她有两张收据，一张80000元，一张19035元。她是听镇里开会说全扶水泥厂资金困难，为了扶植乡镇企业发展，她就把钱交到镇财政所，这些钱由镇财政所代收，后来她到财政所领的收据。11、被害人郝某陈述，2010年10月份，她借给唐山全扶水泥有限公司6万元，有借款收据，该公司每年一换收据，最后一次在2014年1月1日，给她开了一张8.64万元的收据，还开了一张2.2136万元的收据，算是2012年10月到2014年的利息。当时是她们镇政府开会，时任镇长戴某说全扶水泥厂资金紧张，大伙手里有钱可以支持一下企业，利息比银行高，会上说大伙把钱交到镇财政所，当时她把钱交给财政所的付某和王某戊，之后她们两人去全扶水泥厂开收据，后来倒据也是她们两个去的。现在唐山全扶水泥有限公司还欠她本金6万元，利息4.8536万元。12、被害人王某丑陈述，2013年1月15日，他借给唐山全扶水泥有限公司20万元，有借条，后来因没给他利息，2014年1月1日给他重新换了两张收据，一张是20万元本金，一张是38030元的利息。借款是孤树镇政府王某戊经手，借款手续是王某戊给他的，当时王某戊说是唐山全扶水泥厂姓杨的财务开的收据，刘泽民签字。唐山全扶水泥有限公司借款的事是王某戊跟他说的，王某戊说唐山全扶水泥厂缺钱，往唐山全扶水泥厂放钱每年给2分的利息。13、被害人杨某乙陈述，他在2011年10月份借给唐山全扶水泥有限公司28万元本金，年息2分，一年利息5.6万元。2012年10月份到期后利息和本金共计33.6万元续存。2013年10月份到期后他想结账支钱，刘泽民说没钱到年底再结，等到2014年1月1日还没钱，刘泽民就给他打了一张现金33.6万元和一张现金8.557万元的收据，利息降为年息1分。当时他把钱交给财政所付某和王某戊，付某和王某戊拿着钱和统计单交到唐山全扶水泥有限公司，之后再把收据开回来给他们。唐山全扶水泥有限公司借款的事是孤树镇政府镇长戴某说的。2006年10月份，镇长戴某说唐山全扶水泥有限公司资金周转困难，需要点钱，大伙有钱就借点，利息也不低，年息一分五，有借钱的就把钱交到孤树财政所会计那。14、被害人侯某甲陈述，她是2010年10月份到2013年底借给过唐山全扶水泥有限公司钱。2010年10月份借给水泥公司5万元，年息2分。2011年10月份到期后本金5万元和利息1万元共计6万元续存。2012年夏天她加借5万元本金，2012年10月份到期后本金6万元和利息1.2万元，加上她加借的5万元本金共计15.08万元，当时这里面的钱有她父亲侯某乙的钱，她就把收据分开，侯某乙的收据是9.28万元，她的是4.8万元，当时她又新加借3.2万元另开一张收据。她的本金共计8万元，侯某乙的本金9.28万元。2013年10月份到期后她想结账支钱，刘泽民说没钱到年底再结，等到2014年1月1日还没钱，刘泽民就给她父亲打了一张现金9.28万元和一张利息2.286万元的收据，利息降为年息1分，刘泽民给她开了一张现金8万元和一张利息1.957万元的收据。她知道唐山全扶水泥有限公司借款的事是2006年镇政府机关会上领导说的，当时说唐山全扶水泥有限公司资金周转困难，需要点钱，大伙有钱的就借点，利息1分5。目前刘泽民一共欠她99570元借款，其中本金64000元，利息35570元。15、被害人石某陈述，2011年5月18日，她以现金的方式借给唐山全扶水泥有限公司2万元，到2013年5月18日她去结两年的利息时，刘通给她换了一张收据。她知道唐山全扶水泥有限公司借款的事是2006年10月份镇政府召开机关全体会，会上镇长戴某说全扶水泥有限公司资金有点紧张，大伙手里如果有钱，支持一下乡镇企业，给大家利息高点，并让大家放心，不可能坑大家。2013年5月18日，她支取了2011年至2013年的利息8800元。16、被害人赵某乙陈述，2012年7月份他借给唐山全扶水泥厂8万元，2013年7月份本金和利息一共96000元，他又续4000元凑10万元，累计本金84000元。当时是2007年刘泽民找孤树镇领导说水泥厂需要资金，贷款有困难，想向大家伙借点钱，然后镇长戴某在一次镇里开会结束时提到此事，问大家有没有往水泥厂放钱的，每年利息一分五，有钱的可以在镇财政所登记。现在全扶水泥有限公司还欠他84000元本金，利息25170元。17、被害人钱某陈述，2010年到2012年他借给唐山全扶水泥厂4笔钱。第1笔，2010年10月份借给水泥厂本金3万元，年息2分；2011年10月份本金3万元和利息0.6万元共计3.6万元，他又加借0.4万元，累计借了4万元；2012年10月份到期后本金4万元和利息0.8万元，他又加借0.6万元，共计5.4万元；2013年10月份到期后他想结帐，刘泽民说没钱，到2014年1月1日刘泽民给他打了一张现金5.4万元和一张利息1.313万元的收据，利息降为年息1分。第2笔，2011年10月份借给水泥厂4.2万元，年息2分；2012年10月份本金4.2万元和利息0.84万元共计5.04万元续存；2013年10月份到期后他想结帐支钱，刘泽民说没钱，2014年1月1日刘泽民给他打了一张现金5.04万元和一张利息1.27万元的收据，利息降为年息1分。第3笔，2011年10月份借了5万元，年息2分；2012年10月份本金5万元和利息1万元，他支出利息1万元，5万元续存；2013年10月份到期后他想结帐支钱，刘泽民说没钱，2014年1月1日刘泽民给他打了一张现金5万元和一张利息1.216万元的收据，利息降为年息1分。第4笔，2011年10月份借给水泥厂10万元，年息2分；2012年10月份本金10万元和利息2万元，利息2万元支出，10万元续存；2013年10月份到期后他想结帐支钱，刘泽民说没钱，2014年1月1日刘泽民给他打了一张现金10万元和一张利息2.47万元的收据，利息降为年息1分。他知道唐山全扶水泥有限公司借款的事是2006年机关会上孤树镇镇长戴某说的，戴某说全扶水泥厂老板找到戴某了，现在水泥厂资金紧张，大伙如果有钱可以往那搁，一分五的利息。现在唐山全扶水泥有限公司欠他本金23.2万元，利息8.509万元。18、被害人尹某陈述，2011年4月1日他借给唐山全扶水泥有限公司10万元，年息20%。他手中的两张收据上12万元那张包含10万元本金和2万元利息，35000元的那张都是利息。2011年4月1日，通过他们镇办公室主任刘某甲介绍后，他借给全扶水泥有限公司钱的，刘某甲是他们镇政府管经济的，跟刘泽民比较熟悉。当时刘泽民的儿子刘通给他一个建设银行的账号，他把款打完后过了几天，刘某甲就把10万元收据交到他手里。19、被害人叶某陈述，2010年10月25日，她以转帐的形式借给唐山全扶水泥有限公司25万元。2010年至2013年底年息2分，2011年10月她支取利息5万元，2012年10月份连本带息30万，到2014年1月1日给她新换的票，一张是30万的本金，另一张是2012年10月至2013年12月底的利息72790元。她实际本金就是25万元。当时借款是孤树镇政府企管站的负责人刘某甲帮她办的，也是刘某甲给她联系的帐号，借款手续是刘泽民的儿子刘通开的。她知道唐山全扶水泥有限公司借款的事是2006年10月份镇政府召开机关全体会，镇长戴某开会时说全扶水泥有限公司老板刘泽民委托他承诺，大伙如果有富裕钱的话把钱放到全扶水泥有限公司，给大家利息高点，不会亏了大家，还可以支持乡镇企业。20、被害人高某甲陈述，他借给唐山全扶水泥有限公司共5笔钱。第一笔是2008年10月借本金2.7万元，第二笔是2009年10月加了3.26万元本金，第三笔是2010年10月加了0.2万元本金，第四笔是2011年10月加了2.4万元本金，第五笔是2012年10月加了5.6万元本金，总计14.16万元本金，现在他手里只有收据两张，一张是2008年10月至2012年10月的本息合计20万元，另一张是2008年10月至2012年10月本息合计数额在2012年10月至2013年年底的利息46400元，借款手续是镇政府财政所统一办理，他交给财政所会计付某了。他把钱交财政所是因为2006年10月镇长戴某在机关全体会上说的，如果有闲散的钱放到唐山全扶水泥有限公司由财政所统一办理，指出让财政所会计付某负责现金的收取和票据的办理。当时戴某说全扶水泥有限公司资金有点紧张，大伙手里如果有富余钱支持一下乡镇企业，给大家高点利息。唐山全扶水泥有限公司还欠他141600元本金和104800元利息。21、被害人孙某陈述，他在2011年4月1日借给唐山全扶水泥有限公司20万元，年息2分。他手中共有两张收据，24万元那张收据包含20万元本金和4万元利息，36000元的收据都是利息，刘泽民就给过他一次利息48000元。大约是在2006年，他们镇政府开机关干部会时，镇政府领导顺便说的，当时镇政府领导说刘泽民的全扶水泥有限公司生产上有困难需要借钱，年息一分五，谁手里有富裕钱可以借给刘泽民。他当时给的是20万元现金，交给刘通了，刘通给他打的收据。22、被害人刘某甲陈述，他是从2006年11月27日开始借给唐山全扶水泥公司钱的，2006年11月27日借给他们128000元，2007年11月27日借给他们40000元，2009年11月27日借给他们16000元，2010年10月27日借给他们54000元，2010年5月12日借给他们110000元，本金累计293540元。他手中有两张收据，上面的金额都是本金和利息加在一起的。他知道唐山全扶水泥有限公司借款这件事是在2006年，时任孤树镇镇长戴某在一次镇里开会时提过这事，说全扶水泥公司需要资金想向大家借钱，支持一下企业发展，利息肯定比银行高，谁放钱去镇里财政所登记。当时刘泽民承诺放多少都行，年息一分五，每年一清，如果谁用钱提前说。2014年1月1日换据后，连本带息一共欠他825700元，其中本金293540元，利息532160元。他在前几年支取过54460元本金。23、被害人赵某丙陈述，2010年10月25日，他借给唐山全扶水泥公司3万元，有收据两张。他知道全扶公司借款这件事是因为他妹妹赵德凤在孤树镇政府工作，镇政府戴镇长说全扶水泥公司需要资金周转支持，谁有钱就往全扶公司放，利息比银行高。24、被害人段某陈述，她是从2009年开始借给全扶公司钱的，一共分六次借的，共计20.18万元，有四张收据。她以前在孤树镇政府上班，一次镇政府开会散会前，时任镇长戴某说全扶水泥公司缺少资金，大家谁有可以借给他们，利息比银行高。当时她向全扶公司放钱时，他们承诺年息2分，最低半年才能撤。25、被害人王某己陈述，2012年6月和11月，他一共借给唐山全扶水泥厂60万元，给他开了一张收据。刘泽民知道借款这事，借款时刘泽民没在场。当时是刘通给他打电话说水泥厂因资金周转不开想和他借点钱，并告诉他年息二分，他就同意了。26、被害人李某丙陈述，他在2013年2月18日借给唐山全扶水泥有限公司10万元，给他开了两张收据。全扶水泥有限公司借钱的事是他在该公司上班时听韩凤龙说的。当时刘通给他定的利息年息一分五，本金什么时间用提前一个月通知公司就可以取出来。27、被害人李某丁陈述，2013年3月1日，他借给唐山全扶水泥有限公司3万元。唐山全扶水泥有限公司借款的事，是他听他们村宋某乙说的。28、被害人陈某甲陈述，他共借给唐山全扶水泥有限公司2笔钱，第一笔是2007年10月借2万元，第二笔是2009年10月又加入2.6万元的本金，他实际的本金就是4.6万元。现在手里只有收据两张，2007年10月份首次借款开的一张收据本金2万元，2009年至2012年到一年就换据，把本金和利息开到一张收据上，2013年10月没换据，到2014年1月1日换据时开了两张收据，借款手续是镇政府财政所统一办理的。唐山全扶水泥有限公司借款的事，是2006年10月份镇政府召开机关全体会，他们镇长戴某说全扶水泥有限公司资金有点紧张，大伙手里如果有富裕钱把钱放到全扶水泥有限公司，给大家利息高点，不会亏大家，还可以支持乡镇企业。他在2008年支取利息3600元，现在还欠他4.6万元本金和62170元利息。29、被害人李某戊陈述，他借给唐山全扶水泥有限公司的钱共4笔，第一笔是2006年10月借本金3万元，第二笔是2007年10月加了2.55万元本金，第三笔是2009年10月加了26.504万元本金，第四笔是2010年10月加了5万元本金。他支过2次利息24万元，2012年10月支出6万元，2013年1月支出18万元，本金还他11万元，是2013年1月份与18万元利息一起取的。他现在手里有收据六张，每次借款手续都是镇政府财政所统一办理。唐山全扶水泥有限公司借款的事是2006年10月份镇政府召开机关全体会，镇长戴某说全扶水泥有限公司资金有点紧张，大伙手里如果有富裕钱支持一下，并说刘泽民委托戴某承诺如果有富裕钱的话把钱放到全扶水泥有限公司，给大家利息高点。30、被害人王某寅陈述，唐山全扶水泥公司法人代表是刘泽民，刘通是厂长，刘泽民是刘通父亲。当时是刘通给他打电话说厂子缺钱，给捣个十几万，利息按年息二分算。2012年11月17日，他借给刘通15万元，刘通给写了一张收据。31、被害人宋某乙陈述，2012年9月份，他借给唐山全扶水泥有限公司60万元，有一张借款收据，内容是今借陈某丁现金60万元，收款人刘通，月息3分，陈某丁是他女婿，借款是经他手。2013年4月3日，他借给唐山全扶水泥公司20万元，有一张借条，内容是今借宋某乙现金20万元，月息3分。这两笔他给的都是现金，唐山全扶水泥有限公司给他价值9.7万的水泥顶了一部分利息。2011年底他通过转帐借给刘泽民80万元本金，2013年6月25日刘泽民把原来的借条收回重新给他打了一张，80万元每年应该给他利息16万元，2011年年底至2013年6月25日期间应给他24万元利息，但这些利息刘泽民都是以同等价值水泥的形式给付他的，2013年6月25日以前的利息刘泽民都给清了，以后的利息没有支付过，现在一共欠他108.8万元，其中本金80万元，利息从2013年6月25日至今共欠28.8万元。他借给刘泽民的一笔20万元和另一笔80万元的借款，于2014年3月和2014年8月在玉田法院提起了民事诉讼，法院判决刘泽民偿还他20万元和80万元借款及利息。法院判决生效后，刘泽民用其经营的唐山全扶水泥有限公司的部分集体土地使用权、煤矸厂等抵顶了他的欠款100万元，签订了协议书。现在刘泽民不欠他借款了，都顶帐顶清了。32、被害人张某乙陈述，2010年6月6日，他借给唐山全扶水泥有限公司20万元，2011年6月6日倒了一次据，又添了52000元，加上一年48000元的利息凑了30万借给刘泽民一直到现在。他借钱给这公司是因为2010年刘泽民给他打电话，说公司资金有些紧张，需要二十万元周转。到2013年6月6日为止，他共收取144000元的利息，252000元本金没还过他，还欠他72000元利息。33、被害人王某庚陈述，她儿子姚福金告诉她说往全扶水泥厂借款给2分的利息。2011年1月10日她借给唐山全扶水泥有限公司135000元，年息2分；2012年1月10日到期后本金135000元和利息27000元她没动，又加了1000元，本金变为163000元续存；2013年1月10日到期后本金变为195600元，她想取出钱，刘通说没钱，以给她同等价值水泥的形式还她105600元，其中还她利息60000元、本金45600元，还差她9万元本息没给，又给她写了一张收据，年息二分。34、被害人韩某乙陈述，2012年6月12日，她借给唐山全扶水泥有限公司100000元。当时是她主动找到藏贵霞，和藏贵霞说她手里有几个闲钱，让藏贵霞帮忙找个地方放点钱，赚点利息，藏贵霞说行，她就把钱交给了藏贵霞。藏贵霞是她的邻居，以前是孤树镇的书记。借钱时，唐山全扶水泥有限公司答应是年息2分，到2013年3、4月份，她想把钱取出来，刘泽民说现在没钱，等有钱了肯定先给她。现在唐山全扶水泥有限公司欠她本金100000元，利息4万多。35、被害人陈某乙陈述，2006年、2007年他借给过唐山全扶水泥有限公司钱，是刘泽民向他借的钱，当时刘泽民是以唐山全扶水泥有限公司的名义向他借的，用于唐山全扶水泥有限公司的资金周转。他一共借给刘泽民5笔钱共计372万元，2013年9月15日借款100万元，2013年11月20日借款100万元，2013年12月6日欠承兑汇票87.88万元，2013年12月6日借款36万元，2013年12月7日欠承兑汇票48.12万元，有借款收据。这些收据是2014年初他们公司会计杨某甲开的，5张收据是同一天开的，但收据上的日子都是乱写的。2013年9月15日借款100万元和2013年11月20日借款100万元好像是2007年他通过农行帐号转到刘泽民农行帐号，2013年12月6日借款87.88万元和2013年12月7日借款48.12万元这两笔是他以同等票额的承兑汇票的形式给的。2013年12月6日借款36万元是给刘泽民的现金。这5笔都是刘泽民说水泥厂周转不开主动向他借的，刘泽民承诺每1万元年息2分，有的说用2、3个月，有的说用半年，但一直没还他。现在唐山全扶水泥厂一共欠他372万本金，还有2006年至今的利息大概400万元。另外2007年2月5日刘泽民从他朋友王某甲手借了30万元，当时王某甲手没钱向他借的30万元，后来王某甲把这张借款收据转给他了，现在是刘泽民欠他30万元。36、被害人臧某陈述，刘泽民以唐山全扶水泥有限公司的名义向他借了2笔钱，是水泥公司建大磨用。2012年2月20借款15.6万元本金，年息2分5；2011年，他借给刘泽民12万元本金，年息2分，利息没取过，到2014年5月3日他找刘泽民要钱，刘泽民给他换的借条，把12万元本金还有这几年的利息算在一起是24万元，2014年初刘泽民先后还他2万元和5万元利息，合计刘泽民还欠他17万元。现在刘泽民还欠他45.915万元，其中有欠条的欠他17万元及半年的利息2.5万元，收据中欠他本金15.6万元及两年的利息10.815万元，其中本金是27.6万元，利息18.315万元。2014年5月4日，为偿还欠款，刘泽民代表全扶公司与他签订了一份偿还债务协议书，刘泽民用全扶公司部分资产设备抵顶10万元欠款，他确实从全扶公司用车拉走一部分废铁。目前全扶公司还欠他借款本金276000元，利息大约是11万元。37、被害人刘某乙陈述，2011年6月22日，他借给唐山全扶水泥有限公司30万元，是刘泽民向他借的钱，当时刘泽民是以唐山全扶水泥有限公司的名义向他借的，用于唐山全扶水泥有限公司的资金周转。当时刘泽民承诺每1万元年息2分，但刘泽民一直没还他，现在一共欠他48万元，其中本金30万元，2011年至今的利息大概18万元。38、被害人王某卯陈述，2013年10月15日下午，他当时在唐山工人医院住院，刘泽民给他打电话说想从他这借二十万元钱急用，几天就还，因为他和刘泽民关系不错，他就对刘泽民说让他儿子王铁成给办一下。第二天刘泽民就去了他儿子的律师事务所，他儿子把二十万现金给了刘泽民，刘泽民给他儿子打了个条。11月16日，刘泽民还款10万元，至今还欠他10万元没还。39、被害人王某辛陈述，2010年10月份赶上水泥厂冬储，她通过她妹夫杨军介绍拿了100万元钱到水泥厂冬储水泥，等春天卖了赚了点钱，当时刘泽民给她开的100万元的水泥票，到2011年9月30日刘泽民把冬储赚的15万元利润给了她，她的100万元刘泽民让借给他，给她年息二分的利息，当时她同意了，刘泽民给她开了一张借款收据，当时收据上写的名字是她儿子唐某的名字。2012年11月底，她妹夫杨军从刘泽民那给她要来10万元利息。2013年5月份，她想把本金拿回来，刘泽民总拖着不给，11月她向刘泽民要钱时，刘泽民在刘通给她打的这张收据上给她签了个名，钱也没还她。2013年12月31日刘泽民让她把原来的收据收回去，给她换了一张本金和利息加在一起的收据，利息变为年息6厘4。之后她向刘泽民要钱刘泽民总拖着未还直到现在。现在唐山全扶水泥厂一共欠她138.6万元，其中本金100万元，38.6万元利息。40、被害人陈某丙陈述，唐山全扶水泥有限公司厂长是刘泽民，刘泽民是他表妹夫。2011年10月底，刘泽民给他打电话说水泥厂资金周转不开，让他借给刘泽民点钱，他说就有17.5万元，刘泽民同意了就到他家取钱，到他家后刘泽民说给他年息二分五的利息，一年一结，收据写完给他送来。一年到期后他想把钱拿回来，刘泽民总说再借用一直没给他，直到现在。现在唐山全扶水泥厂一共欠他17.5万元本金。41、被害人王某壬陈述，她借给刘通2笔钱共计50万元。第一笔是2012年2月份借了25万元，年息2分，到2013年2月8日她拿回大概4.5万元利息，又借给刘通25万元，这次刘通把这2笔钱打在一张借款收据上。刘通当时借款时说1万元钱给年息2分的利息。现在唐山全扶水泥有限公司欠她本金50万元及一年多的利息大概12万元。42、被害人史某陈述，她一共借给唐山全扶水泥有限公司3笔钱。第一笔是2008年11月28日借本金24万元，年息2分；第二笔是2009年11月23日借本金20万元，年息2分；第三笔2012年4月22日借21.47万元，年息2分，这笔借款是给她转过来的借款利息。这3笔借款都是在给她写借款手续的前几天，刘泽民找她说水泥厂资金周转不开借点钱，之后她找来钱后就给刘泽民打电话。刘泽民目前还欠她借款本金44万元，借款利息21.472万元。43、被害人王某子陈述，2014年2月17日，刘泽民给她打电话说想借点钱用于公司周转，她说有14万元，刘泽民说先都拿来，要是不着急用就先放刘泽民那，给她年息2分，要是急用就再找刘泽民要，她就同意了。2014年2月28日，她去刘泽民家给刘泽民带去14万元现金，刘泽民给她开了一张收据。现在唐山全扶水泥有限公司还欠她实际本金140000元。44、被害人王某辰陈述，他一共借给唐山全扶水泥有限公司2笔钱。2010年5月份借给本金50万元，年息2分；2010年7月份借给本金80万元，年息2分。当时给开的借款收据，后来在2013年11月28日办理的换据手续，其中93.3万元那张借款收据包含本金80万元和2013年的利息13.3万元，收据上写的是他和他表弟薛某的名，这钱是他们俩的；60.83万元的那张本金50万元，包含2013年利息10.83万元。当时他是通过他朋友裘长青介绍给刘泽民的，2010年5月份他通过裘长青介绍说刘泽民的水泥厂缺资金周转借钱呢，利息也挺高，他和他表弟手有富裕钱就通过裘长青联系的刘泽民，先后把130万元本金转给刘泽民，当时刘泽民说想取回钱提前半个月告诉刘泽民，还说给他们年息2分的利息。从2010年借款至2012年末两笔借款一共给了他52万元利息。现在唐山全扶水泥厂欠他本金130万元，利息欠他24.13万元。其中80万元的借款本金中有他50万元，余下30万元借款本金是薛某的。45、被害人王某巳陈述，他累计借给唐山全扶水泥有限公司46万元本金，后来刘泽民陆续还了他一部分钱，2013年11月28日倒据时，刘泽民还欠他192000元。当时是在刘泽民厂子的办公室说的这个事情，刘泽民说用点钱，利息是年息二分。具体刘泽民给没给他利息他也不清楚，刘泽民给过他三次钱，第一次给了他十万，第二次给了他六万，第三次给了他二十五万。2013年11月28日倒据时刘泽民还欠他192000元，刘泽民给他这41万元应该是既有利息也有本金，但是本金多少、利息多少他说不好，按总钱数说刘泽民还欠他5万元的本金和142000元的利息。46、被害人张某丙陈述，2011年10月份左右，她借给唐山全扶水泥有限公司4万元。她是听她公公王某乙说唐山全扶水泥有限公司需要借款的，王某乙在玉田县孤树镇政府上班，她把4万元现金交给她公公王某乙，借款手续都是王某乙办理。在2012年时给她结过8000元利息，利息她没取回，又增加2000元本金，全部借给唐山全扶水泥有限公司。现在唐山全扶水泥有限公司还欠她62600元，其中本金42000元，利息20600元。47、被害人胡某陈述，2013年1月19日，她借给唐山全扶水泥有限公司5万元。是她公公王某乙告诉她唐山全扶水泥有限公司需要借款的，王某乙在孤树镇政府上班，当时她把5万元现金交给她公公王某乙，借款手续都是由王某乙办理。现在唐山全扶水泥有限公司还欠她5万元本金，至于借款利息她不想提了。48、被害人侯某乙陈述，2010年10月，由他女儿侯某甲介绍借给刘泽民全扶水泥厂现金2万元，2012年夏天由他女儿介绍加借现金5.8万元，本金未动。到2013年10月份本金加利息9.28万元，2014年1月1日，刘泽民给他打了一张现金9.28万元和一张利息2.286万元的收据，全扶水泥共欠他11.566万元，其中本金7.8万元，利息3.766万元。49、被害人周某乙陈述，2012年4月6日，他借给唐山全扶水泥有限公司6万元，他是听他妹妹周某甲说唐山全扶水泥有限公司需要借款的。当时他把6万元现金交给他妹妹周某甲了，由周某甲办理的借款手续。现在唐山全扶水泥有限公司还欠他6万元本金，利息他不想提了。50、被害人周某丙陈述，2012年4月6日，他借给唐山全扶水泥有限公司16万元，他听他妹妹周某甲说唐山全扶水泥有限公司需要借款的。他把钱交给周某甲，由周某甲办理的借款手续。现在唐山全扶水泥有限公司还欠他16万元本金，利息不想提了。51、被害人宋某丙陈述，2013年经他姐姐宋某甲的手借给刘通285600元，口头约定借款期限一年，当时刘通给他出具了一张335560元的收款条，刘通说把一年后借款到期的利息也一并加上去。他借给刘通钱是因为当时他姐姐宋某甲和唐山全扶水泥有限公司有业务往来，刘通想跟他姐姐宋某甲借钱，但他姐姐自己没有钱，恰好他有一部分钱在他姐姐手里，他姐姐征得他的同意后就把他的钱借给刘通了，当时他姐姐想让他多得一些存款利息。目前刘通还欠他285600元本金和49960元的借款利息。52、被害人薛某陈述，他借给过刘泽民钱，大概是2010年借的，出借人是王克明和薛某，借款80万元，约定年利息20%，这80万元借款本金中有他30万元，余下50万元是王克明的。到2013年11月28日，刘泽民把借款条收回，重新计算利息后，又给他和薛某出具了一张借款金额933000元的借条。53、被害人王某癸陈述，2013年7月27日，她借给唐山全扶水泥有限公司43.2万元，给她开了两张收据，一张20万元，一张23.2万元。她以前在全扶水泥厂冬储水泥，到2013年7月27日水泥卖了43.2万元，当时想拿回来，刘泽民说厂子正需要钱让她把钱借给刘泽民，给她年息二分的利息，当时她就同意了。43.2万元中原始本金30万元，13.2万元是应该给她的利息。54、被害人刘某丙陈述，他是从2013年3月8日借给唐山全扶水泥有限公司钱的，总共借了1笔10万元。他是通过单位同事马富有知道唐山全扶水泥有限公司借款的事的，刘通承诺给他年息二分的利息。现在唐山全扶水泥有限公司还欠他本金10万元，利息2万元。55、被害人高某乙陈述，2006年9月27日，她借给唐山全扶水泥有限公司10万元，当时是听朋友说刘泽民的厂子缺钱，她就直接找到刘泽民水泥厂借给他们的钱。2006年9月27日至2012年9月27日，期间收回6年的利息，共6万元。2012年9月27日换据时，她把10万元本金拿回2万元，换据收据上的本金变为8万元，在2013年9月27日换据时，本金8万元加上一年利息0.8万元，她又加了0.2万元，本金变为9万元继续借款，利息变为15%。56、被害人李某己陈述，她是2010年6月15日开始借给唐山全扶水泥有限公司钱的，共2笔，2010年6月15日借3万元，2011年6月15日借1.4万元，累计本金4.4万元，有一张7.2万元的收据。她知道唐山全扶水泥有限公司借款的事，是唐山全扶水泥厂的副厂长王子伟跟她说的，刘通承诺给她年息二分的利息。现在唐山全扶水泥有限公司还欠她本金4.4万元，利息2.8万元，借钱的时候签的姓名都是她丈夫齐某。57、被害人于某陈述，2012年10月25日，她借给唐山全扶水泥有限公司100万元，当时给她开了一张收据，年息20%。2013年6月9日，刘通给她支付了一笔利息115780元。2013年3月1日还她本金10万元，2013年3月7日还她本金10万元，2013年4月19日还她本金7万元，2013年6月8日还她本金23万元，2013年8月1日还她本金15万元。当时她从她们公司（腾达熔炼厂）老板沈明那里听说她们公司也借给刘泽民钱了，后来刘泽民说肯定差不了，她就借给刘泽民了。现在唐山全扶水泥有限公司还差她35万元本金，40万元利息。她提供的收据复印件上写的是张秀兰的名字，她是以她母亲的名义入的钱，她母亲叫张秀兰。58、被害人王某午陈述，她兄弟王某乙在孤树镇政府上班，镇政府的很多人都借钱给全扶水泥厂，她也让她兄弟帮她把钱借给水泥厂了。全扶水泥厂还欠她50000元本金，9510元利息。59、证人戴某证实，他是2002年3月至2007年9月在玉田县孤树镇任镇长的，唐山全扶水泥有限公司是该镇的企业，法人是刘泽民。2006年10月份左右，刘泽民和他说过几次企业想扩大生产，资金不足，看可不可以让镇政府的工作人员把手里的闲钱放在刘泽民那，刘泽民给利息，当时他没管这事。大概10月份左右，刘泽民又找到他，让他帮忙跟镇政府工作人员说一下，看看是否有人愿意把钱放刘泽民那。当时他们镇里正好开镇工作会，会后他就把刘泽民想让大伙集资这事跟镇工作人员说了。当时刘泽民说的利息好像是一分五，最长用一年，如果想退就找刘泽民退。他当时没有说把钱交给谁，会后听说镇里边想放钱的人又在一起商量着，后来他知道这些人把钱交给镇财政所了，由镇财政所的人把钱交给全扶水泥厂，再由财政所的人把借款收据给大伙带回来。镇财政所经办这事不是经他授意的。60、证人杨某甲证实，她在全扶水泥有限公司工作是从2000年4月建厂至2004年5月份。唐山全扶水泥有限公司法人代表是刘泽民，2000年4月份开始经营生产，刘泽民负责全面工作，许某负责生产，王某丁是销售科长，刘通是刘泽民的儿子，负责一些后勤方面的事，总会计是张玉红、张志平。她主要负责收取客户的水泥款后开具水泥票，有时刘泽民、刘通、会计不在时，刘泽民让她代收现金，有时是公司收入款，有时是支出款，具体是什么钱、哪来的钱她都不知道。每天下班前她就把收的钱及收据、支出的钱及相关手续交给刘泽民，具体入不入公司帐她不知道。她开水泥票时会用到收据，刘泽民让她代收的现金她用另一本收据，每天的收据她都交给刘泽民。公司的帐在会计张玉红手里。她在2014年1月1日开过收据，当时刘泽民拿着一份底单，让她照着底单开收据，并且是本金和利息分着开的，在场的还有几个人，是代表开票来的，听这几个人聊天知道他们是孤树镇政府的。61、证人张某甲证实，她从2011年12月份到唐山全扶水泥有限公司任记账会计。公司法人代表是刘泽民，股份一共两股，分别是刘泽民和李健欣，他们是夫妻关系，刘泽民是公司的总经理，负责全面工作，李健欣平时在家看孩子不在公司。刘通是刘泽民的儿子，2011年12月份到公司工作，她去时刘通负责后勤，2012年5、6月份负责销售水泥。公司从2012年7、8月份水泥销量一直下滑，2013年11月至今公司彻底停产。她知道公司向他人借钱的事情，但借钱的手续、利息等是如何运作的、经手人是谁她不知道。公司向他人借的钱不入帐，在她的账目中体现不出向谁借的钱，这些钱用于公司购买生产水泥的原材料。购买生产水泥的原材料由厂长刘泽民负责，票据由她保管。2014年年初，陈某乙到水泥厂和刘泽民一起管理公司，2014年1、2月份的工资是陈某乙给她们发的，之后都没有发。62、证人姜某证实，她从2002年至2005年7月份左右在全扶水泥有限公司工作，她是司机，刘泽民的妻子李健欣负责采购，她拉着李健欣采购东西。公司法人代表是刘泽民，在公司负责全面工作。2005年，刘泽民在张家口怀安县头百户镇开了一个选铁矿厂，刘泽民让她到那去了。选铁矿厂于2005年7月份开始建厂，2008年下半年刘泽民把这个矿卖了。之后刘泽民又在怀安县渡口堡乡赵家窑村买了一个规模差不多的选铁矿厂，厂名为怀安县金福安选矿有限公司。2008年4月份至2011年上半年，由于家里有事她就回家了，2011年上半年她又到金福安选矿公司工作，当时由于节能减排等原因，公司经常停工，她也不总在那。怀安县金福安选矿有限公司法人代表是她，股东是刘泽民，她就是出个名字，具体公司方面的事都是刘泽民负责，她只负责看着工人、做饭，公司2008年下半年建厂，2013年10月份停产至今，属亏损状态。63、证人李某甲证实，他和刘泽民是朋友，刘泽民在怀安县渡口堡乡赵家窑村有一个选矿厂，叫金福安选矿有限公司，法人代表是姜某，实际经营者是刘泽民，股东也是刘泽民，公司的经理、现金、出纳都是姜某一人，姜某负责公司的全部工作。他是2007年到金福安选矿厂打工的，2013年11月份公司停业，2014年4月份刘泽民委托他处理这个厂子，把可以卖的设备卖卖。2013年11月份是正常停产，每年冬天就停产。刘泽民委托他卖厂子是选矿厂欠运费、油款、租赁费，公司没有偿还能力，刘泽民就委托他把厂子卖了用于还欠款。他在2014年4月份卖了一套干选设备13万元，这13万元还运费12万元，剩下1万元修选矿厂河道。他卖设备刘泽民知道，13万元的价格刘泽民也同意，卖完设备他告诉刘泽民还运费12万元、修河道1万元，刘泽民都同意。现在厂子现有的就是一台磨机和厂房。64、证人王某乙证实，他没借给过唐山全扶水泥有限公司钱，但经他手，他两个儿媳张某丙、胡某以及他姐王某午借给过唐山全扶水泥有限公司钱。张某丙于2011年10月份左右借给全扶公司4万元，2012年把利息拿出来后又添了2000元凑够5万元借给全扶公司。胡某于2013年1月19日借给全扶公司5万元。王某午2013年1月份借给全扶公司5万元。他知道唐山全扶水泥有限公司借款的事是2006年10月份孤树镇政府全体机关会上，镇长戴某说镇上全扶水泥厂刘泽民资金有些紧张，大家有闲钱可以往那里放点，年息15%，想放钱的就把钱交到镇财政所，财政所统一去全扶水泥厂换收据。借款利息2006年是年息15%，2011年是年息20%，2014年1月1日开始变成10%的利息。开完会后，他存了一些，之后又要回来了。后来他把这事跟他家里人说了，张某丙、胡某、王某午就相继想把钱借给全扶公司，钱都给他，他交钱。65、证人周某甲证实，她大哥周某乙、二哥周某丙经她手借给过唐山全扶水泥有限公司钱。2012年4月6日周某乙借了6万元。2011年4月份周某丙借了44万元，2012年4月份到期后取出36万余元的本金，剩16万元续存。周某乙和周某丙借给唐山全扶水泥有限公司钱都有收据。她知道全扶水泥有限公司借钱的事是刘泽民和她说的，大概2009年刘泽民找过她，想高息借点钱，她在那时借给刘泽民10万元，利息二分，一年后她把本金取回来，利息也给她了。她和她大哥、二哥说过这事后，他们见利息不少也想挣点钱，所以叫她把他们的钱也放在刘泽民那里，当时刘泽民承诺利息年息2分。66、证人王某甲证实，大约2007年初，他听说唐山全扶水泥有限公司资金运转困难，他和公司有过业务往来，和公司法人刘泽民个人关系也很好，就主动找到刘泽民问是否缺资金，刘泽民当时说公司确实资金紧张，他就答应借给刘泽民一些资金。他一共借了30万元，公司给他开了一张借款收据，当时说借款期限一年，没有约定利息，一年后公司把钱还他，现在唐山全扶水泥有限公司欠他30万元本金，没有一分利息，借款时他就没想要利息。他只知道当时公司资金运转困难，其他的就不清楚了。一年后借款到期，公司没有还钱给他，由于他欠陈某乙钱，他就把这张借款单抵给陈某乙了。67、证人王某丙证实，刘泽民于2013年10月10日前后通过他父亲王某卯找到他，提出刘泽民经营的唐山全扶水泥有限公司需要进原料，如果能够现钱进货可以获得较低的进价，厂子的利润就有所提高。而且天津搅拌站的钱马上就会下来，超不过10天就给他。2013年10月15日，他给刘泽民打电话说他有20万块钱。2013年10月16日上午8点多，刘泽民开车过来，打了借条，注明是唐山全扶水泥有限公司使用，期限一个月，刘泽民签了字，没有约定利息。后经他多次催要于11月30日前后还了10万元，还剩10万元至今没有赔偿。68、证人王某丁证实，2003年4月份左右他就到唐山全扶水泥有限公司工作了，刚到公司负责库房保管，工作四年后调整到水泥库保管，从2012年开始调整到销售岗位。公司位于孤树镇姚辛庄村北侧，法人代表刘泽民，主要生产销售水泥。刘通是刘泽民的儿子，主要协助刘泽民管理公司各项业务。他听说唐山全扶水泥有限公司吸收公众存款的事了，但详细情况他不清楚。69、证人许某证实，他从1999年开始就在唐山全扶水泥有限公司上班，直到2014年5月份企业停业。唐山全扶水泥有限公司位于原孤树镇政府南侧，法人代表是刘泽民，公司主营水泥的生产和销售业务。他当时只负责组织生产，企业资金的投入和支出情况他不清楚。唐山全扶水泥有限公司借款的事他不清楚。70、证人宋某甲证实，她丈夫姚福金给唐山全扶水泥有限公司运输水泥，2012年5月份，刘通找到姚福金，让姚福金借给他点钱，是全扶水泥厂周转用，一共借给该公司285600元。2013年5月份到期后她没取本金，利息也没动，本金变为335560元续存，刘通换了一张收据。当时刘通说用几天就没要利息，2012年6月份她找刘通要钱，刘通说现在没钱，让她把钱放刘通那，给她年息2分的利息。唐山全扶水泥有限公司一共欠她335560元，其中本金285600元，利息49960元。借给唐山全扶水泥有限公司钱是以她弟弟宋某丙的名字借的，但实际上是她借的，只是收据上用的宋某丙的名字。71、证人唐某证实，他母亲王某辛借钱给唐山全扶水泥有限公司用的是他的名字。72、证人齐某证实，他把钱借给全扶公司是由他爱人李某己办理的借款手续，当时借款人处签的是他的名字，简单说就是他爱人李某己以他的名义把钱借给全扶公司的。73、借款收据证实，被告人刘泽民向被害人韩某甲、付某、王某戊、李某乙、朗文东、静国涛、吉某、郭某、赵某甲、郝某、王某丑、杨某乙、胡某、王某午、张某丙、侯某甲、侯某乙、石某、赵某乙、钱某、尹某、叶某、高某甲、孙某、刘某甲、赵某丙、段某、王某己、李某丙、李某丁、周某乙、周某丙、陈某甲、李某戊、王某寅、宋某乙、陈某丁、张某乙、王某庚、韩某乙、陈某乙、臧某、刘某乙、王某卯、王某辛、陈某丙、王某壬、史某、王某子、王某辰、薛某、王某巳、宋某丙、王某癸、刘某丙、高某乙、李某己、张秀兰吸收资金情况。74、资产转让协议书证实，被告人刘泽民与被害人陈某乙签订资产转让协议情况。75、协议书证实，被告人刘泽民用其为主要股东并为法定代表人的唐山全扶水泥有限公司所有的附属设施抵顶被害人宋某乙借款本金情况。76、偿还债务协议书证实，被告人刘泽民用其财产抵顶所欠被害人臧某借款情况。77、欠款统计表、收据证实，被告人刘泽民吸收资金情况。78、公司设立登记档案、公司变更登记档案证实，唐山全扶水泥有限公司的法定代表人是刘泽民及公司的其他基本情况。79、受案登记表证实，被害人韩某甲于2014年6月23日向公安机关报案。80、常住人口基本信息证实，被告人刘泽民的基本情况。81、到案经过证实，被告人刘泽民的到案情况本院认为，被告人刘泽民非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，应予刑事处罚。被告人刘泽民经公安机关传唤到案，并如实供述自己所犯罪行，属自首，可从轻处罚。辩护人李术魁提出被告人有自首情节的观点，本院予以采纳；其提出的其余观点，理据不足，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下一、被告人刘泽民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月2日起至2019年7月1日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）二、对被告人刘泽民的违法所得人民币1479.837万元予以追缴，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份审判长孙德瑞审判员邵福顺代理审判员袁静二〇一六年二月二十六日书记员陈伟
经审理查明，被告人刘泽民系唐山全扶水泥有限公司的法定代表人。2006年至2014年1月1日，被告人刘泽民以唐山全扶水泥有限公司需要资金为由，在未经有关金融部门批准的情况下，擅自决定以高额利息为回报，向社会公众吸收资金，其中韩某甲13.189万元、付某12.4万元、王某戊6万元、李某乙17万元、郎某5万元、静国涛10万元、吉某6.4万元、郭某5万元、赵某甲6万元、郝某6万元、王某丑20万元、杨某乙28万元、张某丙4.2万元、胡某5万元、王某午5万元、侯某甲6.4万元、侯某乙7.8万元、石某2万元、赵某乙8.4万元、钱某23.2万元、尹某10万元、叶某25万元、高某甲14.16万元、孙某20万元、刘某甲29.354万元、赵某丙3万元、段某20.18万元、王某己60万元、李某丙10万元、李某丁3万元、周某乙6万元、周某丙16万元、陈某甲4.6万元、李某戊26.054万元、王某寅15万元、陈某丁60万元、张某乙25.2万元、宋某丙28.56万元、王某庚9.04万元、韩某乙10万元、陈某乙372万元、臧某27.6万元、刘某乙30万元、王某卯10万元、王某辛100万元、陈某丙17.5万元、王某壬50万元、史某44万元、王某子14万元、王某辰100万元、薛某30万元、王某巳5万元、王某癸30万元、刘某丙10万元、高某乙8.2万元、李某己4.4万元、张秀兰35万元，上述款项均为本金，共计人民币1479.837万元。2014年7月2日，被告人刘泽民经公安机关电话传唤后主动到案。
本院认为，被告人刘泽民非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，应予刑事处罚。被告人刘泽民经公安机关传唤到案，并如实供述自己所犯罪行，属自首，可从轻处罚。辩护人李术魁提出被告人有自首情节的观点，本院予以采纳；其提出的其余观点，理据不足，本院不予采纳。
一、被告人刘泽民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月2日起至2019年7月1日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）二、对被告人刘泽民的违法所得人民币1479.837万元予以追缴，返还各被害人。
非法吸收公众存款罪