䎋某某诈骗一审刑事判决书新疆维吾尔自治区库尔勒市人民法院刑事判决书（2015）库刑初字第187号：库尔勒市人民检察院以检公诉刑诉（2015）160号起诉书指控被告人王某某犯信用卡诈骗罪，于2015年4月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年4月17日公开开庭审理了本案。库尔勒市人民检察院指派检察员张奇出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人董锡成到庭参加诉讼。现已审理终结库尔勒市人民检察院指控，2015年1月20日晚，被告人王某某来到库尔勒市建国路邮政储蓄自动取款机插入自己的银行卡进行查询时，发现ＡＴＭ机上有一张黄色银行卡，便将此卡插入取款机内，试输入密码并成功进入取款页面，先后五次取款共计10000元，因怕失主发现，王某某开车到退水渠路邮政储蓄银行支行ＡＴＭ机处，分三次继续取款共计7000元后离开。次日，被告人王某某害怕自己被暴露，准备将赃款存入其冒用的银行卡内时，因该卡已经补办被吞。2015年1月22日，被告人王某某又来到库尔勒市新华路邮政储蓄银行，想通过该银行将此款还给失主，信贷经理黄某某联系到被害人赛某某后将钱退还。公诉机关认为，被告人王某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，取现17000元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。公诉机关当庭发表量刑意见：被告人王某某能够自愿认罪，且积极退还全部赃款。建议判处被告人王某某一年以下有期徒刑或拘役，并处罚金，并可适用缓刑。被告人王某某对检察机关的指控没有提出异议和辩解。其辩护人提出如下意见：1、被告人王某某有自首情节，犯罪情节较轻，可免除处罚；2、主观恶性不深，社会危害性轻微，未造成严重后果，应予以从轻处罚；3、被告人王某某一贯表现良好，是初犯、偶犯，没有前科，且归案后认罪态度较好；4、当庭自愿认罪。建议法庭对被告人王某某免于刑事处罚。经审理查明：2015年1月20日晚，被告人王某某来到库尔勒市建国路邮政储蓄自动取款机插入自己的银行卡进行查询时，发现ＡＴＭ机上有一张黄色银行卡，便将此卡插入取款机内，试输入密码后，取款机提示密码错误，再次试输密码后成功进入取款页面，先后五次取款共计10000元，因怕失主发现，被告人王某某驾车到退水渠路邮政储蓄银行支行ＡＴＭ机处，分三次继续取款共计7000元后离开。次日，被告人王某某害怕自己被暴露，准备将赃款存入其冒用的银行卡内时，因该卡已经补办被吞。2015年1月22日，被告人王某某又来到库尔勒市新华路邮政储蓄银行，想通过该银行将此款还给失主，经信贷经理黄某某联系到被害人赛某某后将钱退还。认定以上事实的证据有：（1）受案登记表证实，2015年1月21日，赛某某报案称自己的银行卡被人使用，取走17000元。（2）被害人赛某某陈述证实，2015年1月20日晚，赛某某将邮政储蓄银行卡交给表弟阿某某帮忙取款5000元。阿某某在库尔勒市建国南路华山中学隔壁的邮政自动取款机取款时，卡被吞。后赛某某与阿某某来到自动取款机找卡，当时王某在取钱，因为之前和他发生过争执，就没有进去，等他走后，进去找卡没找到便离开了。次日早晨7点看见手机的短信，内容是前一天晚上23时38分，有人用其邮政储蓄卡取款2000元5次，3000元2次，1000元1次，共计17000元。被取款的卡号是622188888000596516。（3）证人阿某某（系被害人赛某某的表弟）证实，2015年1月20日，表哥赛某某让阿某某帮忙到银行取款并交给阿某某邮政银行卡。阿某某和朋友热某某一起开车到库尔勒市建国南路邮政储蓄银行取款机取款，因卡被吞，屏幕没有显示输入密码的画面，阿某某联系赛某某，赛某某让其先回。当晚9时许，阿某某与赛某某一起找那张卡，准备进取款机室内看见认识的王某在，王某走后取款机正常运行，过了一会，赛某某的手机收到银行卡被取款17000元的短信。次日便报警了。（4）黄某某（系中国邮政储蓄银行巴州分行直属营业部信贷经理）于2015年1月22日陈述证实，赛某某是沙依东园艺场8分场农民，其2014年12月期间在本行贷款4.5万元。昨日赛某某打电话给黄某某称银行卡被吞并取走了钱，黄某某为赛某某补办了银行卡，赛某某称怀疑一个叫王某的人取了他的钱。今天早晨，一个汉族小伙子来黄某某所在行还钱，大堂经理找到黄某某，黄某某想到赛某某的话便直接问该男子是否叫王某，该男子称是，黄某某打电话给赛某某，待中午时黄某某将王某退还的17000元交给赛某某。（5）银行帐户交易明细证实，赛某某卡号为6221888880005965916的账户于1月21日被取款八次，共计17000元。（6）常住人口基本信息证实，王某某出生于1980年2月9日，系完全刑事责任能力人。（7）到案经过证实，2015年1月20日，王某某实施犯罪后次日晚上想把钱存到原卡时，因该卡被补办，无法存款，2015年1月23日，王某某到邮政储蓄银行将17000元退给了工作人员黄某某，后黄某某给赛某某打电话让其领钱，赛某某将线索提供给库尔勒市公安局后，侦查员打电话通知王某某到案，经询问，王某某如实供述犯罪事实。（8）被告人王某某供述证实，2015年1月20日晚23时许，王某某来到库尔勒市建国路邮政储蓄自动取款机处取款，插入自己的卡查询，取款机没有钱，王某某到另一个取款机上把卡插进去查询时卡上没有钱，其准备换一张卡时，发现取款机上有一张黄色的邮政储蓄卡，其将那张卡插进取款机输入密码123456，显示密码不正确，后又输入666666，便显示“取款”等页面，王某某连续取了3次2000元后，从外面进来几个人问机子有没有钱，王某某因为在取别人的钱，心理有点慌，就直接说没钱。然后那几个人在门口站着，王某某害怕被发现，就又取二次2000元后离开了该取款机，然后开车到退水渠路邮政储蓄银行自动取款机处，连续二次取6000元，后屏幕上显示卡内余额1000元，其把1000元也取出来回家了。第二天，王某某在冷库发货期间给父亲打电话说了自己从别人卡里取钱的事，父亲说这样不对是犯法，王某某听后担心别人发现，当日晚上9点到邮政储蓄自动取款机处，准备把自己取出来的1.7万元再存进原来的卡内，其将卡插入取款机后卡被吞，一切操作被作废了。22日早上王某某去邮政大厦给大堂经理说了，后来银行的一个汉族女的说昨天一个叫赛某某的客户说自己卡上的17000元被人取走了，然后那个银行的女的就给赛某某打电话让到银行来拿钱，王某某从银行出来时有个人打电话说自己是公安局的让其到开发区经侦大队，王某某就去了。上述证据经当庭质证，形式和来源合法，内容真实，与本案相关联，能客观反映案件的真实情况，确认为本案的证据本院认为，被告人王某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡在ＡＴＭ自动取款机内取现17000元，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人王某某经公安民警电话通知后，主动到公安机关接受调查，并如实交代犯罪事实，属自首，可从轻处罚。案发后，被告人王某某主动将赃款退还，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金20000元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长余美玲审判员王海荣人民陪审员刘德二〇一五年四月二十七日书记员宋长龙
经审理查明：2015年1月20日晚，被告人王某某来到库尔勒市建国路邮政储蓄自动取款机插入自己的银行卡进行查询时，发现ＡＴＭ机上有一张黄色银行卡，便将此卡插入取款机内，试输入密码后，取款机提示密码错误，再次试输密码后成功进入取款页面，先后五次取款共计10000元，因怕失主发现，被告人王某某驾车到退水渠路邮政储蓄银行支行ＡＴＭ机处，分三次继续取款共计7000元后离开。次日，被告人王某某害怕自己被暴露，准备将赃款存入其冒用的银行卡内时，因该卡已经补办被吞。2015年1月22日，被告人王某某又来到库尔勒市新华路邮政储蓄银行，想通过该银行将此款还给失主，经信贷经理黄某某联系到被害人赛某某后将钱退还。
本院认为，被告人王某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡在ＡＴＭ自动取款机内取现17000元，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人王某某经公安民警电话通知后，主动到公安机关接受调查，并如实交代犯罪事实，属自首，可从轻处罚。案发后，被告人王某某主动将赃款退还，可酌情从轻处罚。
被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金20000元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。
信用卡诈骗罪