王中虎、王保骗取贷款、票据承兑、金融票证、污染环境一审刑事判决书河北省枣强县人民法院刑事判决书（2017）冀1121刑初122号：河北省枣强县人民检察院以枣检公诉刑诉（2017）122号起诉书指控被告人王中虎犯骗取贷款罪、污染环境罪，被告人王保、宋风义、卢建立、李志升犯骗取贷款罪，于2017年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省枣强县人民检察院指派检察员董红英、侯保月出庭支持公诉，被告人王中虎、王保、宋风义、卢建立、李志升均到庭参加了诉讼。现已审理终结公诉机关指控，2013年9月，被告人王保、宋风义、卢建立在被告人王中虎的指使下，捏造了河北兴业皮草有限公司（以下简称兴业公司）虚假的财务报表、购销合同等贷款资料。被告人李志升在明知购销合同系虚假的情况下，其作为虚假的销货方在该合同上签名；被告人王保在明知兴业公司向中国民生银行股份有限公司衡水分行（以下简称民生银行）提供的贷款资料中的股东协议、房产买卖协议、销售合同、财务报表、购销合同等均为虚假的情况下，在王中虎的指使下，在这些虚假的资料上签字，并以王保个人名义从民生银行贷款人民币200万元，到期未还，给该行造成了经济损失。案发后，王中虎归还了部分本金及利息。2017年2月14日，环保局接到群众举报，对兴业公司进行了现场监察，发现其渗坑排放废水，经采样监测证实，渗坑排放废水中含有六价铬有毒污染物，涉嫌犯罪。经查，兴业公司实际经营人、被告人王中虎因公司改建，想把厂内污水站地下水池中的废水及废油抽走倒掉，便联系雇佣干保洁的李彦杰（另案处理），以每车人民币300元的价格将该公司污水站内待处理的废水抽走，李彦杰在明知该废水中含有有毒物质不能随意处理，且明知自己没有资质，在利益的驱动下，于2017年2月12日至14日开着自己的罐车雇佣南宫市明化镇簸箕屯村孙某将该公司厂内锅炉池、污水站池及车间内的灰水、废水抽出，倾倒入王中虎提供的位于兴业公司厂北其老宅基处大坑内，共计倾倒三个半车（其对王中虎谎称为三整车，意为应收费人民币900元）。其中，倾倒的污水站池中含有六价铬有毒污染物废水约9吨，该宅基地内大坑未做任何防渗漏处理。经枣强县环境监测站监测，所倒入坑中的废水坑东水样含六价铬0.130ｍｇ／Ｌ，坑中水样含六价铬0.060ｍｇ／Ｌ，属严重环境污染行为。被告人王中虎之行为已构成骗取贷款罪、污染环境罪，被告人王保、宋风义、卢建立、李志升之行为已构成骗取贷款罪，请依法判处。五被告人对起诉书指控的罪名及犯罪事实均供认不讳。经审理查明：一、骗取贷款事实王中虎系兴业公司实际经营人，2013年9月，王中虎以王保的名义向民生银行申请小微企业互助担保贷款，并向该行提交了相关贷款资料，该行于2013年9月27日与王保签订了编号为948002013001324、授信额度为人民币200万元的《综合授信合同》，授信期限为2013年9月27日至2015年9月27日，授信用途为经营周转，授信期限内支用单笔不超过一年。2014年9月25日，王保以支付货款的名义办理续支用手续，并向该行提供了借款支用申请书及兴业公司与李志升签订的虚假购销合同。2014年9月26日，该行将人民币200万元转入李志升卡号为62×××68的中国农业银行卡内，同日，李志升通过银行卡卡卡转账的方式，将上述款项转入王中虎卡号为62×××10的中国农业银行卡内，由王中虎实际支配使用。在申贷过程中，在王中虎的授意下，王保制作了其与王中虎虚假的房地产买卖协议，宋风义提供了股东会决议样本，王保在明知贷款资料系虚假的情况下，仍在上述资料上签字并以个人名义从民生银行申办贷款；宋风义制作了虚假的兴业公司与枣强县富海皮草有限公司、枣强县保乐皮草有限公司的购买合同书及兴业公司与枣强县德润皮草有限公司、天津威特皮草有限公司的销售合同书；宋风义又授意卢建立，由卢建立制作了兴业公司虚假的资产负债表、现金流量表、利润及利润分配表、会计报表附注；李志升则在明知由卢建立制作的兴业公司与李志升的购买合同书系虚假合同的情况下，仍在该合同上作为销货方签名。王中虎得款后至贷款期满退还该行人民币169241.90元，贷款到期后退还人民币14500元，该行扣划王保贷款保证金账户人民币200806.84元。案发后，五被告人退赔该行经济损失人民币1670601.34元。二、污染环境事实被告人王中虎因兴业公司改建，欲将该公司污水站地下水池中的废水及废油排放，遂联系经营保洁业务的李彦杰（另案处理），商定以每车人民币300元的价格将上述废水抽出，李彦杰在明知上述废水中含有有毒物质不能随意处置，且自己并无资质的情况下，于2017年2月12日至14日，驾驶自己的罐车（另案处理），并雇佣孙某（男，河北省南宫市明化镇簸箕屯村人）将该公司锅炉池、污水站池及车间内的灰水、废水抽出共计三个半车（对王中虎谎称为三整车，意为应收费人民币900元），排放于王中虎提供的位于该公司北侧其老宅基处未做任何防渗漏处理的大坑内，其中，污水站池内含有六价铬有毒污染物废水约9吨。经枣强县环境监测站监测，所排放于坑内的废水坑东水样六价铬浓度为0.130ｍｇ／Ｌ，坑中水样六价铬浓度为0.060ｍｇ／Ｌ。上述事实，有被告人王中虎、王保、宋风义、卢建立、李志升在公安机关的供述，被告人王中虎的同案犯李彦杰在公安机关的供述；被害单位民生银行小微金融部总经理邢广华，市场副总监刘世杰，客户经理李某、王龙飞的陈述；证人魏某、王某、孙某、柴某、韩某的证言；枣强县公安局（枣）公（刑）勘［2017］002号现场勘验检查工作记录、现场图、现场方位图及现场照片；枣强县环境监测站ＺＨＪＢ2017005、ＺＨＪＢ2017006、ＺＨＪＢ2017007号监测报告；物证作案工具同案犯李彦杰的罐车照片；书证民生银行零售授信业务审批意见表、个贷业务审批表、小微企业互助担保贷款管理办法、小微企业互助合作基金会入会申请书、小微企业互助合作基金会会员入会告知书、最高额担保合同、综合授信合同、关于王保申请200万元小微企业互助合作基金授信的调查报告、关于王保贷款还款情况的说明、个人账户对账单、个人汇款业务凭证，房地产买卖协议、中华人民共和国国有土地使用证复印件，兴业公司企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、机构信用代码证、排放污染物许可证，股东会决议书、共同还款协议、资产负债表、现金流量表、利润及利润分配表、会计报表附注，购买合同书、销售合同书，借款凭证、零售授信放款通知书、保证金账户内存款质押清单、借款支用申请书，枣强县工商行政管理局行政处罚决定书，内资企业登记基本情况表及公司登记（备案）申请书，枣强县国家税务局关于兴业公司的纳税资料，中国农业银行股份有限公司衡水分行关于被告人李志升的个人账户交易明细结果表及资金往来（全渠道）信息结果表、银行卡取款凭条，枣强县环境保护局涉嫌环境犯罪案件移送材料，枣强县公安局扣押决定书，扣押物品、文件清单，中共枣强县大营镇委员会、枣强县唐林乡塔上村村民委员会、枣强县瑞祥社区居民委员会、枣强县王均乡李迁庄村民委员会出具的书面证明及五被告人的户籍证明信等证据，并经当庭举证、质证，控辩双方均无异议，本院依法予以确认本院认为，被告人王中虎、王保、宋风义、卢建立、李志升以虚构事实、隐瞒真相的欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪；被告人王中虎违反国家规定，利用渗坑排放有毒物质，严重污染环境，其行为已构成污染环境罪。公诉机关指控罪名成立。对被告人王中虎应予并罚。鉴于五被告人到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法均可从轻处罚；且案发后五被告人退赔被害单位经济损失，又均可酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第三百三十八条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第六十九条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理环境污染刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第（五）项、第十五条之规定，判决如下一、被告人王中虎犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万五千元；犯污染环境罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元，两罪并罚，决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月4日起至2016年7月12日止的羁押期间先予折抵刑期39日后，再自执行之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人王保犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、被告人宋风义犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）四、被告人卢建立犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）五、被告人李志升犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份审判长徐永起审判员马超审判员刘晨霞二〇一七年九月二十二日书记员董晓
经审理查明：一、骗取贷款事实王中虎系兴业公司实际经营人，2013年9月，王中虎以王保的名义向民生银行申请小微企业互助担保贷款，并向该行提交了相关贷款资料，该行于2013年9月27日与王保签订了编号为948002013001324、授信额度为人民币200万元的《综合授信合同》，授信期限为2013年9月27日至2015年9月27日，授信用途为经营周转，授信期限内支用单笔不超过一年。2014年9月25日，王保以支付货款的名义办理续支用手续，并向该行提供了借款支用申请书及兴业公司与李志升签订的虚假购销合同。2014年9月26日，该行将人民币200万元转入李志升卡号为62×××68的中国农业银行卡内，同日，李志升通过银行卡卡卡转账的方式，将上述款项转入王中虎卡号为62×××10的中国农业银行卡内，由王中虎实际支配使用。在申贷过程中，在王中虎的授意下，王保制作了其与王中虎虚假的房地产买卖协议，宋风义提供了股东会决议样本，王保在明知贷款资料系虚假的情况下，仍在上述资料上签字并以个人名义从民生银行申办贷款；宋风义制作了虚假的兴业公司与枣强县富海皮草有限公司、枣强县保乐皮草有限公司的购买合同书及兴业公司与枣强县德润皮草有限公司、天津威特皮草有限公司的销售合同书；宋风义又授意卢建立，由卢建立制作了兴业公司虚假的资产负债表、现金流量表、利润及利润分配表、会计报表附注；李志升则在明知由卢建立制作的兴业公司与李志升的购买合同书系虚假合同的情况下，仍在该合同上作为销货方签名。王中虎得款后至贷款期满退还该行人民币169241.90元，贷款到期后退还人民币14500元，该行扣划王保贷款保证金账户人民币200806.84元。案发后，五被告人退赔该行经济损失人民币1670601.34元。二、污染环境事实被告人王中虎因兴业公司改建，欲将该公司污水站地下水池中的废水及废油排放，遂联系经营保洁业务的李彦杰（另案处理），商定以每车人民币300元的价格将上述废水抽出，李彦杰在明知上述废水中含有有毒物质不能随意处置，且自己并无资质的情况下，于2017年2月12日至14日，驾驶自己的罐车（另案处理），并雇佣孙某（男，河北省南宫市明化镇簸箕屯村人）将该公司锅炉池、污水站池及车间内的灰水、废水抽出共计三个半车（对王中虎谎称为三整车，意为应收费人民币900元），排放于王中虎提供的位于该公司北侧其老宅基处未做任何防渗漏处理的大坑内，其中，污水站池内含有六价铬有毒污染物废水约9吨。经枣强县环境监测站监测，所排放于坑内的废水坑东水样六价铬浓度为0.130ｍｇ／Ｌ，坑中水样六价铬浓度为0.060ｍｇ／Ｌ。
本院认为，被告人王中虎、王保、宋风义、卢建立、李志升以虚构事实、隐瞒真相的欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪；被告人王中虎违反国家规定，利用渗坑排放有毒物质，严重污染环境，其行为已构成污染环境罪。公诉机关指控罪名成立。对被告人王中虎应予并罚。鉴于五被告人到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法均可从轻处罚；且案发后五被告人退赔被害单位经济损失，又均可酌情予以从轻处罚。
一、被告人王中虎犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万五千元；犯污染环境罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元，两罪并罚，决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月4日起至2016年7月12日止的羁押期间先予折抵刑期39日后，再自执行之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人王保犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、被告人宋风义犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）四、被告人卢建立犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）五、被告人李志升犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。
污染环境罪,骗取贷款、票据承兑、金融票证罪