某公司、张某甲非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省沭阳县人民法院刑事判决书（2013）沭刑初字第1253号：沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2013）1211号起诉书指控被告单位“某有限公司”、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，于2013年11月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员王桂克出庭支持公诉，被告单位“某有限公司”诉讼代表人张某乙、辩护人倪尔谋、被告人张某甲及其辩护人施允锋、张子瑜均到庭参加诉讼。现已审理终结沭阳县人民检察院指控：一、2010年7月至2011年12月，被告人张某甲因承揽工程缺少资金，以支付高息为诱，向庄某等社会不特定对象吸收存款共计人民币175.5万元。二、2012年3月至9月，被告单位“某有限公司”因经营资金短缺，承诺给付高额利息，由被告人张某甲向张某丙等社会不特定对象吸收存款计人民币552.4万元。针对上述指控的事实，公诉人在庭审中出示了被告人的供述及辩解、证人证言以及相关书某甲公诉机关认为，被告人张某甲非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪。被告单位“某有限公司”非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条第一款、第二款之规定，已构成非法吸收公众存款罪。被告人张某甲为被告单位“某有限公司”实施非法吸收公众存款行为的直接负责主管人员和直接责任人员，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张某甲犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。诉讼代表人张某乙对被告人张某甲对外借款的事实没有异议，但均称不知道借款的实际用途，即涉案借款是否用于“某有限公司”不清。辩护人认为，根据被告人张某甲以往的供述，其所借款项并非用于“某有限公司”，故“某有限公司”不构成犯罪。被告人张某甲对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的基本事实和罪名不表示异议。但辩解：1、向张某庚（10万元）、张某辛（13万元）、张某壬（30万元）、臧某（12万元）等人所借的款项共计65万元已归还；2、未从王某乙处借款90万元；3、未从朱某处借款70万元；3、起诉书认定单位犯罪中其所借大部分款项以及个人非法吸收公众存款小部分借款用于“某有限公司”经营使用。被告人张某甲的辩护人认为：1、被告人张某甲向张某庚（10万元）、张某辛（13万元）、张某壬（30万元）、臧某等人所借款项已归还；2、被告人张某甲未向王某乙借款；3、被告人张某甲未向朱某借款；4、在案发前被告人张某甲已归还部分借款人的本金，并愿意继续退赔被害人的经济损失；5、被告人张某甲对外借款是用于经营活动，并非用于个人消费。综上，建议对被告人张某甲从轻处罚。经审理查明：2010年7月至2012年9月，被告人张某甲因承揽工程缺少资金，以支付高额利息为诱，向庄某等社会不特定对象吸收存款计657.90万元。现分述如下：1、2010年7月16日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过卢某甲介绍，向庄某借款人民币20万元。2、2011年3月15日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过卢某甲介绍，向刘某借款人民币10万元。3、2011年4月1日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过卢某甲介绍，向任某借款人民币20万元。4、2011年6月24日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，向高某借款人民币11.5万元。5、2011年8月5日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，向蒋某甲借款人民币5万元。已归还0.3万元。6、2011年9月29日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，向魏某借款人民币10万元。已归还0.9万元。7、2011年10月3日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过卢某甲介绍，向王某甲借款人民币6万元。已归还0.54万元。8、2011年10月17日、11月7日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过卢某甲介绍，分两次向卢某乙借款计人民币13万元。9、2011年11月27日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过卢某甲介绍，向卢某丙借款人民币10万元。10、2011年12月，被告人张某甲以支付高息为诱，先后分两次向冯某借款人民币70万元。已归还31万元。11、2012年3月，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，分两次向张某丙借款人民币36万元。12、2012年3月9日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过冯某介绍，向张某丁借款人民币20万元。已全部归还。13、2012年3月13日、5月5日，被告人张某甲以支付高息为诱，分两次向蒋某乙借款计人民币34.4万元。14、2012年3月16日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过章某介绍，向仲某借款人民币35万元。已归还2万元。15、2012年3月30日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过蒋某乙介绍，向周某甲借款人民币4万元。16、2012年4月20日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过蒋某乙介绍，向徐某借款人民币5万元。17、2012年4月28日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，向张某庚借款人民币10万元。18、2012年4月，被告人张某甲以支付高息为诱，分两次向章某借款计人民币106万元。已归还8万元。19、2012年5月5日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，向张某辛借款人民币13万元。20、2012年5月9日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，向张某壬借款人民币30万元。21、2012年5月17日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某丙介绍，向臧某借款人民币12万元。22、2012年5月21日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过蒋某甲介绍，向李某借款人民币2万元。23、2012年5月26日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过徐法军介绍，向张某戊借款人民币60万元。已全部归还。24、2012年6月至8月，被告人张某甲以支付高息为诱，向王某乙借款人民币90万元。已归还9万元。25、2012年7月26日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，向张某己借款人民币25万元。已归还9万元。案发后，被告人张某甲退赔赃款517.16万元。其中第1至16起、第18起、第22至23起、第25起的事实，被告人张某甲当庭供认其以高息为诱，向庄某、刘某等人借款的时间、金额以及双方约定利息情况。该供述得到证人卢某甲、张某乙、庄某、刘某、任某、高某、蒋某甲、魏某、王某甲、卢某乙、卢某丙、冯某、张某丙、张某丁、蒋某乙、仲某、周某甲、徐某、章某、李某、张某戊、张某己等人证言以及相关书证等证据予以证明，足以认定。第17起、第19至21起的事实，被告人张某甲当庭供认其以给付高息为诱，分别从张某庚、张某辛、张某壬、臧某等人处借款的事实。证人张某庚、张某辛、张某壬、臧某证言证明其是经张某乙联系，借款给被告人张某甲使用、双方约定的利息以及到目前为止被告人张某甲尚未归还上述借款等事实。上述证言得到证人张某乙证言以及相关书某乙第24起的事实，证人王某乙证言证明其于2012年6月至8月间，分多次借款给被告人张某甲使用，其中28.5万元是打在被告人张某甲会计周某丙的银行卡上，36万元是打在被告人张某甲指定的户名为张某辛的银行卡上，双方约定利息为月息5%，所借大部分款项是其嫂子周某乙提供的，后被告人张某甲在2012年8月1日向其出具了借到90万元的借据。该证言得到证人周某乙、张某乙、周某丙证言、银行交易记录、相关借据等证据予以证明。被告人张某甲以及被告人张某甲的辩护人提出：被告人张某甲向张某庚、张某辛、张某壬、臧某等人所借的款项共计65万元已归还，当庭被告人张某甲及其辩护人提供了一份于2012年6月1日向张某辛账户上打款65万元的电汇凭证，以证明其已将张某庚等人所借的65万元归还；被告人张某甲未从王某乙处借款90万元，并当庭提供王某乙从某酒店领取约30万元消费卡的记录以及耿某出具的关于90万元借据系被告人张某甲向银源公司借款600万元而出具的利息欠条的证明，以证明被告人张某甲未向王某乙借款90万元。经查：1、证人张某庚、张某辛、张某壬、臧某等人均一致证实被告人张某甲所借款项未归还，否则四张借据就应该收回。同时，证人张某辛证言证明被告人张某甲向其账户上打款65万元属实，但该款系归还之前借款，且该借款时，张某乙当场。该证言得到了证人张某乙证言证实。2、2012年6月初，张某甲从耿某的银源公司分三次实际借款共400万元，约定利息为五分，期限四个月。但证人王某乙证言证实了自己于2012年6月至8月间陆续借款给被告人张某甲使用，同年8月1日被告人张某甲出具一张共计90万元欠条。为证实自己证言内容真实性，证人王某乙提供了所筹集资金的来源、向被告人张某甲的打款记录、银行交易记录、相关借据等证据予以证实，同时也得到了证人周某乙、张某乙、周某丙证言予以证明，上述证据相互印证，足以证明王某乙借款90万元给被告人张某甲使用的这一事实。同时，证人王某乙证言并不否认从被告人张某甲处领取了酒店消费卡的事实，但认为自己是帮忙推销。而被告人张某甲也曾经供认给王某乙20万元消费卡作为好处费，同时，证人耿某证言也证明这一事实。被告人张某甲也承认王某乙打款28.5万元给其会计周某丙的事实，而王某乙证言证实该笔转账款是90万元借款中其中一笔。结合该笔指控的全部证据足以认定被告人张某甲向王某乙实际借款90万元的事实。被告人张某甲的上述辩解以及辩护人的辩护意见，与已查明的事实不符，均不予采信。起诉书指控2012年9月16日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍向朱某借款人民币70万元。经查，被告人张某甲一直否认从朱某处借款，并称是从朱某处转包了门窗工程，是应朱某的要求而向其出具了180万元欠条作为好处费，并当庭提供了转包合同等书证。证人朱某证言证明其与被告人张某甲不存在工程转包关系，其借款70万元是经张某乙介绍后借给张某甲使用，是在2012年7、8月份出借，到2012年9月16日由被告人张某甲出具借据，借款时张某乙在场。证人张某乙证言证明是经其介绍，被告人张某甲向朱某借款，后来听说是借款70万元。结合上述证据：1、证人朱某证言与证人张某乙证言之间就借款时证人张某乙是否在场存在矛盾；2、证人朱某陈述其借款是在2012年7、8月份出借，且借款是经张某乙介绍，而被告人张某甲于2012年9月16日才向其出具借据有悖常理；3、被告人张某甲当庭提供的书证可以证明其是从朱某处承包蓝天公寓门窗工程。综上，起诉书指控被告人张某甲于2012年9月16日向朱某借款70万元的事实，证据不足。对被告人张某甲的辩解及其辩护人的这一辩护意见，予以采纳本院认为，被告人张某甲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。同时起诉书还指控被告人张某甲作为被告单位“某有限公司”实施非法吸收公众存款行为直接负责的主管人员和直接责任人员，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并应当数罪并罚。经查，在庭审中，公诉机关未能提供被告单位“某有限公司”以单位名义非法吸收公众存款并将该款用于本单位的证据。同时实际借款经手人张某甲在庭审中虽然辩解该部分资金大部分用于被告单位“某有限公司”，但作为法定代表人的被告人张某甲却又提供不了该资金用于本单位的证据。被告单位“某有限公司”的另一名股东张某乙也否认该资金用于单位。而被告人张某甲在侦查机关也曾供述上述借款被其用于本单位以外工程，故现有证据无法认定被告人张某甲上述对外借款是用于单位，从而构成单位犯罪，故对公诉机关的上述指控，本院不予采纳。鉴于被告人张某甲对基本犯罪事实能认罪、悔罪，并能全额预缴退赔款，依法酌情予以从轻处罚。对被告人张某甲的辩护人提出的与上述观点相同的辩护意见，予以采纳。经考察，对被告人张某甲宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响。综上，对被告人张某甲依法适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（三）项之规定，判决如下一、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、被告单位某无罪。三、责令被告人张某甲退赔庄ｘ人民币二十万元；退赔刘ｘ敏人民币十万元；退赔任ｘ人民币二十万元；退赔高ｘ人民币十一万五千元；退赔蒋ｘ人民币四万七千元；退赔魏ｘ波人民币九万一千元；退赔王ｘ龙借款人民币五万四千六百元；退赔卢ｘ才人民币十三万元；退赔卢ｘ敏人民币十万元；退赔冯ｘ佐人民币三十九万元；退赔张ｘ红人民币三十六万元；退赔蒋ｘ成人民币三十四万四千元；退赔仲崇利人民币三十三万元；退赔周晓红人民币四万元；退赔徐ｘ人民币五万元；退赔张ｘ青人民币十万元；退赔章ｘ忠人民币九十八万元；退赔张ｘ荣人民币十三万元；退赔张ｘ奎人民币三十万元；退赔臧ｘ军人民币十二万元；退赔李ｘ梅人民币二万元；退赔王ｘ人民币八十一万元；退赔张ｘ军人民币十六万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长吴栋人民陪审员耿立义人民陪审员沈海萍二〇一四年九月二十八日书记员曹红岩
经审理查明：2010年7月至2012年9月，被告人张某甲因承揽工程缺少资金，以支付高额利息为诱，向庄某等社会不特定对象吸收存款计657.90万元。现分述如下：1、2010年7月16日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过卢某甲介绍，向庄某借款人民币20万元。2、2011年3月15日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过卢某甲介绍，向刘某借款人民币10万元。3、2011年4月1日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过卢某甲介绍，向任某借款人民币20万元。4、2011年6月24日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，向高某借款人民币11.5万元。5、2011年8月5日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，向蒋某甲借款人民币5万元。已归还0.3万元。6、2011年9月29日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，向魏某借款人民币10万元。已归还0.9万元。7、2011年10月3日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过卢某甲介绍，向王某甲借款人民币6万元。已归还0.54万元。8、2011年10月17日、11月7日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过卢某甲介绍，分两次向卢某乙借款计人民币13万元。9、2011年11月27日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过卢某甲介绍，向卢某丙借款人民币10万元。10、2011年12月，被告人张某甲以支付高息为诱，先后分两次向冯某借款人民币70万元。已归还31万元。11、2012年3月，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，分两次向张某丙借款人民币36万元。12、2012年3月9日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过冯某介绍，向张某丁借款人民币20万元。已全部归还。13、2012年3月13日、5月5日，被告人张某甲以支付高息为诱，分两次向蒋某乙借款计人民币34.4万元。14、2012年3月16日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过章某介绍，向仲某借款人民币35万元。已归还2万元。15、2012年3月30日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过蒋某乙介绍，向周某甲借款人民币4万元。16、2012年4月20日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过蒋某乙介绍，向徐某借款人民币5万元。17、2012年4月28日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，向张某庚借款人民币10万元。18、2012年4月，被告人张某甲以支付高息为诱，分两次向章某借款计人民币106万元。已归还8万元。19、2012年5月5日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，向张某辛借款人民币13万元。20、2012年5月9日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，向张某壬借款人民币30万元。21、2012年5月17日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某丙介绍，向臧某借款人民币12万元。22、2012年5月21日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过蒋某甲介绍，向李某借款人民币2万元。23、2012年5月26日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过徐法军介绍，向张某戊借款人民币60万元。已全部归还。24、2012年6月至8月，被告人张某甲以支付高息为诱，向王某乙借款人民币90万元。已归还9万元。25、2012年7月26日，被告人张某甲以支付高息为诱，通过张某乙介绍，向张某己借款人民币25万元。已归还9万元。案发后，被告人张某甲退赔赃款517.16万元。其中第1至16起、第18起、第22至23起、第25起的事实，被告人张某甲当庭供认其以高息为诱，向庄某、刘某等人借款的时间、金额以及双方约定利息情况。该供述得到证人卢某甲、张某乙、庄某、刘某、任某、高某、蒋某甲、魏某、王某甲、卢某乙、卢某丙、冯某、张某丙、张某丁、蒋某乙、仲某、周某甲、徐某、章某、李某、张某戊、张某己等人证言以及相关书证等证据予以证明，足以认定。第17起、第19至21起的事实，被告人张某甲当庭供认其以给付高息为诱，分别从张某庚、张某辛、张某壬、臧某等人处借款的事实。证人张某庚、张某辛、张某壬、臧某证言证明其是经张某乙联系，借款给被告人张某甲使用、双方约定的利息以及到目前为止被告人张某甲尚未归还上述借款等事实。上述证言得到证人张某乙证言以及相关书某乙第24起的事实，证人王某乙证言证明其于2012年6月至8月间，分多次借款给被告人张某甲使用，其中28.5万元是打在被告人张某甲会计周某丙的银行卡上，36万元是打在被告人张某甲指定的户名为张某辛的银行卡上，双方约定利息为月息5%，所借大部分款项是其嫂子周某乙提供的，后被告人张某甲在2012年8月1日向其出具了借到90万元的借据。该证言得到证人周某乙、张某乙、周某丙证言、银行交易记录、相关借据等证据予以证明。被告人张某甲以及被告人张某甲的辩护人提出：被告人张某甲向张某庚、张某辛、张某壬、臧某等人所借的款项共计65万元已归还，当庭被告人张某甲及其辩护人提供了一份于2012年6月1日向张某辛账户上打款65万元的电汇凭证，以证明其已将张某庚等人所借的65万元归还；被告人张某甲未从王某乙处借款90万元，并当庭提供王某乙从某酒店领取约30万元消费卡的记录以及耿某出具的关于90万元借据系被告人张某甲向银源公司借款600万元而出具的利息欠条的证明，以证明被告人张某甲未向王某乙借款90万元。经查：1、证人张某庚、张某辛、张某壬、臧某等人均一致证实被告人张某甲所借款项未归还，否则四张借据就应该收回。同时，证人张某辛证言证明被告人张某甲向其账户上打款65万元属实，但该款系归还之前借款，且该借款时，张某乙当场。该证言得到了证人张某乙证言证实。2、2012年6月初，张某甲从耿某的银源公司分三次实际借款共400万元，约定利息为五分，期限四个月。但证人王某乙证言证实了自己于2012年6月至8月间陆续借款给被告人张某甲使用，同年8月1日被告人张某甲出具一张共计90万元欠条。
本院认为，被告人张某甲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。同时起诉书还指控被告人张某甲作为被告单位“某有限公司”实施非法吸收公众存款行为直接负责的主管人员和直接责任人员，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并应当数罪并罚。经查，在庭审中，公诉机关未能提供被告单位“某有限公司”以单位名义非法吸收公众存款并将该款用于本单位的证据。同时实际借款经手人张某甲在庭审中虽然辩解该部分资金大部分用于被告单位“某有限公司”，但作为法定代表人的被告人张某甲却又提供不了该资金用于本单位的证据。被告单位“某有限公司”的另一名股东张某乙也否认该资金用于单位。而被告人张某甲在侦查机关也曾供述上述借款被其用于本单位以外工程，故现有证据无法认定被告人张某甲上述对外借款是用于单位，从而构成单位犯罪，故对公诉机关的上述指控，本院不予采纳。鉴于被告人张某甲对基本犯罪事实能认罪、悔罪，并能全额预缴退赔款，依法酌情予以从轻处罚。对被告人张某甲的辩护人提出的与上述观点相同的辩护意见，予以采纳。经考察，对被告人张某甲宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响。综上，对被告人张某甲依法适用缓刑。
一、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、被告单位某无罪。三、责令被告人张某甲退赔庄ｘ人民币二十万元；退赔刘ｘ敏人民币十万元；退赔任ｘ人民币二十万元；退赔高ｘ人民币十一万五千元；退赔蒋ｘ人民币四万七千元；退赔魏ｘ波人民币九万一千元；退赔王ｘ龙借款人民币五万四千六百元；退赔卢ｘ才人民币十三万元；退赔卢ｘ敏人民币十万元；退赔冯ｘ佐人民币三十九万元；退赔张ｘ红人民币三十六万元；退赔蒋ｘ成人民币三十四万四千元；退赔仲崇利人民币三十三万元；退赔周晓红人民币四万元；退赔徐ｘ人民币五万元；退赔张ｘ青人民币十万元；退赔章ｘ忠人民币九十八万元；退赔张ｘ荣人民币十三万元；退赔张ｘ奎人民币三十万元；退赔臧ｘ军人民币十二万元；退赔李ｘ梅人民币二万元；退赔王ｘ人民币八十一万元；退赔张ｘ军人民币十六万元。
非法吸收公众存款罪