顾良诈骗罪一审刑事判决书浙江省东阳市人民法院刑事判决书（2019）浙0783刑初898号：东阳市人民检察院以东检公诉刑诉［2019］742号起诉书指控被告人顾良犯盗窃罪、诈骗罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭审判，公开开庭审理了本案。东阳市人民检察院指派检察员潘善辉、金琤琤出庭支持公诉，被告人顾良及其辩护人刘静宜、童夕格到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明，一、盗窃事实2019年4月18日至4月24日，被告人顾良到丁某所在的浙江省湖州市南浔区浔北嘉颜地板厂，以上门帮忙办理贷款为由，使用丁某的手机进行操作，在其不知情的情况下，通过登录支付宝账号并通过支付宝绑定银行卡转账、信用卡提现、“花呗”提现等方式，将丁某的钱款转至自己的支付宝、银行账户，共计人民币18.63812万元（以下均指人民币），后被告人顾良归还2.958328元。案发后，被告人顾良家属退赔丁某16.5万元，并取得谅解。2019年4月10日，被告人顾良以微众银行工作人员的身份到沈某所在的浙江省慈溪市中通铝业有限公司，以帮忙办理微众银行贷款为由，使用沈某的手机进行操作，在其不知情的情况下，登录沈某的手机支付宝账号并绑定信用卡，后通过扫描商家的支付宝收款码，盗刷沈某信用卡上4万元，商家将3.96万元转账到被告人顾良的支付宝账户，后被告人顾良归还沈某4100元。案发后，被告人顾良家属退赔沈某3.6万元，并取得谅解。2019年4月22日，被告人顾良到浙江省慈溪市严某住处，以微众银行员工的身份为其办理贷款，在使用严某手机进行操作时，将严某绑定在支付宝上的农业银行卡中的4000元转到自己支付宝账户中。后被告人顾良又通过严某手机下载贷款软件，申请5000元贷款后将款项转至自己支付宝账户。案发后，被告人顾良家属退赔严某9000元，并取得谅解。二、诈骗事实2019年3月28日至3月29日，被告人顾良以微众银行工作人员身份，上门到本市东阳市世和园装饰有限公司，以帮忙办理微众银行贷款为名骗取蒋某信任。贷款打入蒋某公司对公账户后，被告人顾良虚构该对公账号为新账号，需将钱转回微众银行后才可继续放款，诱使蒋某将8万元款项转入自己名下的交通银行卡内，后一直谎称贷款还在办理之中，而款项实际已被其挥霍使用。案发后，被告人顾良家属退赔蒋某8.2128万元，并取得谅解。2018年12月，被告人顾良以微众银行工作人员身份联系浙江省海盐县的姚某，后与周某等人上门为姚某办理微众银行贷款300万元，后该笔贷款打入姚某个人建设银行账户。2019年2月，被告人顾良谎称上述贷款的还款须通过其个人账户归还到贷款平台，诱使姚某将14.90625万元款项转到其名下的交通银行卡内，但被告人顾良并未用于还款，而将款项挥霍使用。后经姚某催促，被告人顾良害怕其报警，遂在贷款平台上归还5万元并归还姚某2万元。案发后，被告人顾良家属退赔蒋某8万元，并取得谅解。2019年4月24日，被告人顾良被公安机关抓获，其归案后如实供述了司法机关还未掌握的盗窃部分犯罪事实。上述事实，被告人顾良在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人蒋某、姚某、丁某、严某、沈某的陈述、证人刘某、胡某、顾某、许某、周某、芮某的证言、公安机关制作的扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单、接受证据材料清单、支付凭证、证明、支付宝交易记录、交易明细、转账记录、清单、手机截图、聊天记录、营业执照、居间服务合同、赔偿协议书、收据、谅解书、情况说明、公安民警出具的抓获经过及被告人顾良的户籍证明等证据证实，足以认定本院认为，被告人顾良以非法占有为目的，采用秘密手段，窃取公民财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成盗窃罪；其以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额巨大，其行为亦已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予支持。被告人顾良一人犯二罪，依法应当数罪并罚。被告人顾良归案后能如实供述诈骗犯罪事实，依法可以从轻处罚；其如实供述司法机关尚未掌握的盗窃犯罪事实，应以自首论，依法可以从轻处罚。被告人顾良在庭审中自愿认罪，且已退赔全部犯罪所得，取得谅解，均可酌情从轻处罚。二辩护人据上所提辩护意见，理由成立，本院予以采纳。为维护社会治安秩序，保护公私财产不受非法侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下被告人顾良犯盗窃罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月25日起至2024年10月24日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应上交上诉状正本一份，副本二份审判长胡伟东人民陪审员陆智德人民陪审员王炳余二〇一九年十二月二十日代书记员楼云菁
经审理查明，一、盗窃事实2019年4月18日至4月24日，被告人顾良到丁某所在的浙江省湖州市南浔区浔北嘉颜地板厂，以上门帮忙办理贷款为由，使用丁某的手机进行操作，在其不知情的情况下，通过登录支付宝账号并通过支付宝绑定银行卡转账、信用卡提现、“花呗”提现等方式，将丁某的钱款转至自己的支付宝、银行账户，共计人民币18.63812万元（以下均指人民币），后被告人顾良归还2.958328元。案发后，被告人顾良家属退赔丁某16.5万元，并取得谅解。2019年4月10日，被告人顾良以微众银行工作人员的身份到沈某所在的浙江省慈溪市中通铝业有限公司，以帮忙办理微众银行贷款为由，使用沈某的手机进行操作，在其不知情的情况下，登录沈某的手机支付宝账号并绑定信用卡，后通过扫描商家的支付宝收款码，盗刷沈某信用卡上4万元，商家将3.96万元转账到被告人顾良的支付宝账户，后被告人顾良归还沈某4100元。案发后，被告人顾良家属退赔沈某3.6万元，并取得谅解。2019年4月22日，被告人顾良到浙江省慈溪市严某住处，以微众银行员工的身份为其办理贷款，在使用严某手机进行操作时，将严某绑定在支付宝上的农业银行卡中的4000元转到自己支付宝账户中。后被告人顾良又通过严某手机下载贷款软件，申请5000元贷款后将款项转至自己支付宝账户。案发后，被告人顾良家属退赔严某9000元，并取得谅解。二、诈骗事实2019年3月28日至3月29日，被告人顾良以微众银行工作人员身份，上门到本市东阳市世和园装饰有限公司，以帮忙办理微众银行贷款为名骗取蒋某信任。贷款打入蒋某公司对公账户后，被告人顾良虚构该对公账号为新账号，需将钱转回微众银行后才可继续放款，诱使蒋某将8万元款项转入自己名下的交通银行卡内，后一直谎称贷款还在办理之中，而款项实际已被其挥霍使用。案发后，被告人顾良家属退赔蒋某8.2128万元，并取得谅解。2018年12月，被告人顾良以微众银行工作人员身份联系浙江省海盐县的姚某，后与周某等人上门为姚某办理微众银行贷款300万元，后该笔贷款打入姚某个人建设银行账户。2019年2月，被告人顾良谎称上述贷款的还款须通过其个人账户归还到贷款平台，诱使姚某将14.90625万元款项转到其名下的交通银行卡内，但被告人顾良并未用于还款，而将款项挥霍使用。后经姚某催促，被告人顾良害怕其报警，遂在贷款平台上归还5万元并归还姚某2万元。案发后，被告人顾良家属退赔蒋某8万元，并取得谅解。2019年4月24日，被告人顾良被公安机关抓获，其归案后如实供述了司法机关还未掌握的盗窃部分犯罪事实。
本院认为，被告人顾良以非法占有为目的，采用秘密手段，窃取公民财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成盗窃罪；其以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额巨大，其行为亦已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予支持。被告人顾良一人犯二罪，依法应当数罪并罚。被告人顾良归案后能如实供述诈骗犯罪事实，依法可以从轻处罚；其如实供述司法机关尚未掌握的盗窃犯罪事实，应以自首论，依法可以从轻处罚。被告人顾良在庭审中自愿认罪，且已退赔全部犯罪所得，取得谅解，均可酌情从轻处罚。二辩护人据上所提辩护意见，理由成立，本院予以采纳。
被告人顾良犯盗窃罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月25日起至2024年10月24日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
诈骗罪,盗窃罪