陈明挪用资金一审刑事判决书山东省蓬莱市人民法院刑事判决书（2018）鲁0684刑初95号：蓬莱市人民检察院以蓬检公诉刑诉〔2018〕73号起诉书指控被告人陈明犯挪用资金罪，于2018年3月9日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案,依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。蓬莱市人民检察院指派检察员赵承利出庭支持公诉，被告人陈明及其辩护人成晓明到庭参加诉讼。期间本案曾延期审理。现已审理终结蓬莱市人民检察院指控，被告人陈明于2014年3月至2014年6月在担任蓬莱奋发置业有限公司现金出纳期间，利用职务便利，私自挪用蓬莱奋发置业有限公司资金308余万元购买建设银行“乾元-日薪月溢”理财产品，共获利8600余元。公诉机关认为，被告人陈明的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人陈明对公诉机关指控使用本单位资金购买理财产品的事实没有异议，但辩称其购买理财产品，是时任建行副行长王某商议其帮忙完成销售任务，而其公司当时正在建行办理贷款，其请示奋发置业有限公司总经理张某，张某为办理贷款，同意其购买。其对建行工作人员的证言也提出异议，认为是建行的工作人员让其购买理财产品帮助他们完成任务，证人证言所说的没有任务，没有激励机制不符合事实。辩护人的辩护意见是，1.被告人陈明主观上没有谋取私利的动机，且定罪证据前后矛盾，故被告人陈明不构成犯罪，应当宣告无罪；2.即使被告人陈明构成犯罪，但有自首情节、积极退赃，并取得被害方的谅解，没有被害方造成任何经济损失，建议免除刑事处罚。经审理查明，被告人陈明于2012年9月起任蓬莱奋发置业有限公司出纳。2013年12月30，被告人陈明应中国建设银行蓬莱支行副行长王某的请托，并征得本单位董事长林某1、总经理张某的同意，将本单位账上的800万元转到自己个人账户，并于12月31日购买了830万元建设银行“乾元-日薪月溢”理财产品。2014年1月2日赎回。2014年3月至2014年6月，被告人陈明用蓬莱奋发置业有限公司存放在其个人账户中的资金308余万元，陆续购买建设银行“乾元-日薪月溢”理财产品，共获利8600余元。公诉机关提交以下证据：1.证人证言（1）证人张某（蓬莱奋发置业有限公司总经理）证言，证实建设银行的王某副行长没有因为销售银行理财产品的事情找过他。2013年底2014年初，其到建设银行行长办公室联系公司贷款的事，出来遇到王某，王某让其帮忙完成存款任务，其说只能用两三天，让她去找林某1，林同意其就同意。过了半个月，陈明找其签单据，其看到800万的转账单据，陈明说是给建行顶存款任务的。其告诉陈明只能帮助她这一次，以后不能再帮了。（2）证人林某1（蓬莱奋发置业有限公司董事长）证言，证实公司总经理张某找其商量在建设银行贷款，办好后作为张某个人投资款投进公司使用，其同意，并和张某找了几次建行行长。后来陈明找其说建行行长和部门经理向他推荐建行理财产品，问其是否可以购买，其答复说如果没有风险，可以随时支取且不影响公司使用就可以购买，但应该事先向总经理张某请示。（3）证人孙某1（蓬莱奋发置业有限公司会计）证言，证实因为当时公司资金有点紧张，其就对陈明说部分销售车库和小草棚的钱可以暂缓入账，这些钱就存在陈明个人账户上。陈明没有跟其说过用售房款购买理财产品的事情，只是问其存在他卡上的售房款怎么计算利息，其以为陈明将这部分售房款单独存在一个账户，便答复说以后再说。（4）证人吴某证言，证实2014年5月19日其购买小城怡景车库一个，总价款123460元，其中2014年5月16日在小城怡景怡景售楼处，其将购买车库的定金30000元通过ＰＯＳ机转至被告人陈明银行账户。（5）证人王某（建行副行长）证言，证实其有一次打电话给张某，让他帮忙完成存款任务，因为存款任务必须将资金以个人形式存进银行才可以，其找张某，让其同意把公司对公账户的资金转到陈明个人账户。其找过张某不止一次。其本人没有因为销售建行理财产品找过张某，被告人陈明购买建行理财产品其听客户经理说过，具体购买情况不了解。因为陈明了解建行对其所在公司的业务支持，对建行业务人员的资金安排方案就会采取全力配合的态度。其还证实理财产品是银行为客户进行资产配置的一种常规产品，银行内部对每一期理财产品的销售基本上不会制定销售计划，对销售数额没有规定，对个人也没有规定销售任务。（6）证人沈某（建行营业室主任）证言，证实交易记录中显示的柜员号“Ｆ03Ｆ03000001”是被告人陈明通过电脑或者建行手机客户端自行购买的理财产品，抵顶的是银行网点的任务，与个人任务没有关系。其有时碰见陈明也会让他帮忙完成存款任务，其他的就看陈明要做什么，如果购买理财产品就可以帮其完成理财产品任务，但建行对理财产品的销售数额没有规定任务，银行工作人员销售理财产品也没有业务提成。其他工作人员有无因理财产品的事情找过陈明其不清楚，当时理财产品比较火，都抢着买。（7）证人刘某（建行客户部经理）证言，证实2014年期间其与蓬莱奋发置业有限公司洽谈过贷款事项，但因为该公司不符合贷款条件，没有谈成。贷款的事从开始接触到最终确定不行，时间有半年左右。（8）证人林某2证言，证实2018年12月28日其在建设银行办理业务时，王某商议其购买建行理财产品帮忙顶任务，其答应后闫某接待其负责具体的操作，但因为当天下午时间来不及了就没有购买。2019年1月2日，建设银行客户经理孙某2找其购买理财产品帮忙顶任务，其没有购买。（9）证人孙某2（建行个人客户经理）证言，证实客户在办理业务时，银行工作人员会向客户推荐理财产品，但是银行对理财产品的销售任务和销售数额没有规定，上级不会对各网点理财产品销售情况进行考核，也没有奖惩激励机制。（10）证人闫某（建行个人客户经理）证言，证实建设银行大客户有时会咨询工作人员理财产品收益情况，工作人员就负责介绍，但不会要求客户购买。建行对理财产品的销售数额没有规定任务。其没有向林某2介绍过理财产品。（11）证人周某（建行个人金融部主任）证言，证实银行对理财产品的销售没有规定销售任务和销售数额，上级不会对各网点理财产品销售情况进行考核，各网点也没有对工作人员个人销售理财产品情况的奖惩激励机制。“乾元-日薪月溢”和建行其他理财产品一样，客户可以自行决定购买和赎回。2.书证（1）受案登记表，证实本案由蓬莱奋发置业有限公司总经理张某报案至蓬莱市公安局。（2）抓获经过，证实被告人陈明于2017年8月1日被蓬莱市公安局经侦大队采取拘留强制措施，并于当日在蓬莱奋发置业有限公司财务室将其抓获归案。（3）报案材料，证实报案人报案的事实依据和理由。（4）常住人口基本信息，证实被告人陈明已达完全刑事责任年龄。（5）公司股东项目投资经营协议书及补充协议书，证实蓬莱奋发置业有限公司机构设置、人员组成及股东所占股份情况。（6）企业信息，证实蓬莱奋发置业有限公司的类型、经营范围等基本信息。（10）被告人陈明银行卡交易明细，证实被告人陈明用个人账户收取售房款并用该款购买“乾元-日薪月溢”理财产品的交易记录。（11）中国建设银行“乾元-日薪月溢”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品风险揭示书及说明书，证实该理财产品风险水平为中等风险，不提供本金保护。（12）资金统计表及进账单，证实自2013年11月26日至2014年3月26日经过张某批准，奋发置业向陈明银行卡转入2500万元。（13）记账凭证及收款收据，证实被告人陈明银行卡中售房款的来源。（14）张某出具的建议书，表示不追究陈明挪用资金罪的刑事责任，建议对陈明免予刑事处罚。3、被告人供述被告人陈明对用本单位资金购买理财产品的犯罪事实予以供述。被告人提交以下证据：1、中国建设银行蓬莱支行奖牌照片（被告人在建行营业大厅拍照取得），证实建设银行于2015年被授予“个人业务旺季营销重点产品综合贡献奖荣誉称号”，2018年被授予“2018年个人业务旺季营销综合贡献先进支行”，用以证明银行理财产品销售有奖励、激励机制。2、百度百科中个人银行业务内容的打印件，用以证明个人银行业务的内容中包括投资理财。以上证据均经当庭举证、质证，本院予以采信本院认为，被告人陈明利用职务上的便利，挪用本单位资金购买银行理财产品，数额较大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人陈明归案后如实供述犯罪事实，且使用资金时间短，案发前已全部归还，案发后将理财所得全部归还，犯罪情节轻微，依法可免予刑事处罚。辩护人提出被告人无罪的辩护意见，经查，被告人挪用资金的犯罪事实有证人证言、书证、被告人供述等证据证实，故此辩护意见不予采纳；辩护人提出被告人有自首情节的辩护意见，经查，蓬莱市公安局出具的抓获经过，证实被告人陈明系被抓获归案，故此辩护意见不予采纳；辩护人的其他辩护意见本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第三十七条之规定，判决如下被告人陈明犯挪用资金罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份审判长王荣敏人民陪审员姚树林人民陪审员邹本岳二〇一九年一月二十五日书记员赵树贤
经审理查明，被告人陈明于2012年9月起任蓬莱奋发置业有限公司出纳。2013年12月30，被告人陈明应中国建设银行蓬莱支行副行长王某的请托，并征得本单位董事长林某1、总经理张某的同意，将本单位账上的800万元转到自己个人账户，并于12月31日购买了830万元建设银行“乾元-日薪月溢”理财产品。2014年1月2日赎回。2014年3月至2014年6月，被告人陈明用蓬莱奋发置业有限公司存放在其个人账户中的资金308余万元，陆续购买建设银行“乾元-日薪月溢”理财产品，共获利8600余元。公诉机关提交以下证据：1.证人证言（1）证人张某（蓬莱奋发置业有限公司总经理）证言，证实建设银行的王某副行长没有因为销售银行理财产品的事情找过他。2013年底2014年初，其到建设银行行长办公室联系公司贷款的事，出来遇到王某，王某让其帮忙完成存款任务，其说只能用两三天，让她去找林某1，林同意其就同意。过了半个月，陈明找其签单据，其看到800万的转账单据，陈明说是给建行顶存款任务的。其告诉陈明只能帮助她这一次，以后不能再帮了。（2）证人林某1（蓬莱奋发置业有限公司董事长）证言，证实公司总经理张某找其商量在建设银行贷款，办好后作为张某个人投资款投进公司使用，其同意，并和张某找了几次建行行长。后来陈明找其说建行行长和部门经理向他推荐建行理财产品，问其是否可以购买，其答复说如果没有风险，可以随时支取且不影响公司使用就可以购买，但应该事先向总经理张某请示。（3）证人孙某1（蓬莱奋发置业有限公司会计）证言，证实因为当时公司资金有点紧张，其就对陈明说部分销售车库和小草棚的钱可以暂缓入账，这些钱就存在陈明个人账户上。陈明没有跟其说过用售房款购买理财产品的事情，只是问其存在他卡上的售房款怎么计算利息，其以为陈明将这部分售房款单独存在一个账户，便答复说以后再说。（4）证人吴某证言，证实2014年5月19日其购买小城怡景车库一个，总价款123460元，其中2014年5月16日在小城怡景怡景售楼处，其将购买车库的定金30000元通过ＰＯＳ机转至被告人陈明银行账户。（5）证人王某（建行副行长）证言，证实其有一次打电话给张某，让他帮忙完成存款任务，因为存款任务必须将资金以个人形式存进银行才可以，其找张某，让其同意把公司对公账户的资金转到陈明个人账户。其找过张某不止一次。其本人没有因为销售建行理财产品找过张某，被告人陈明购买建行理财产品其听客户经理说过，具体购买情况不了解。因为陈明了解建行对其所在公司的业务支持，对建行业务人员的资金安排方案就会采取全力配合的态度。其还证实理财产品是银行为客户进行资产配置的一种常规产品，银行内部对每一期理财产品的销售基本上不会制定销售计划，对销售数额没有规定，对个人也没有规定销售任务。（6）证人沈某（建行营业室主任）证言，证实交易记录中显示的柜员号“Ｆ03Ｆ03000001”是被告人陈明通过电脑或者建行手机客户端自行购买的理财产品，抵顶的是银行网点的任务，与个人任务没有关系。其有时碰见陈明也会让他帮忙完成存款任务，其他的就看陈明要做什么，如果购买理财产品就可以帮其完成理财产品任务，但建行对理财产品的销售数额没有规定任务，银行工作人员销售理财产品也没有业务提成。其他工作人员有无因理财产品的事情找过陈明其不清楚，当时理财产品比较火，都抢着买。（7）证人刘某（建行客户部经理）证言，证实2014年期间其与蓬莱奋发置业有限公司洽谈过贷款事项，但因为该公司不符合贷款条件，没有谈成。贷款的事从开始接触到最终确定不行，时间有半年左右。（8）证人林某2证言，证实2018年12月28日其在建设银行办理业务时，王某商议其购买建行理财产品帮忙顶任务，其答应后闫某接待其负责具体的操作，但因为当天下午时间来不及了就没有购买。2019年1月2日，建设银行客户经理孙某2找其购买理财产品帮忙顶任务，其没有购买。（9）证人孙某2（建行个人客户经理）证言，证实客户在办理业务时，银行工作人员会向客户推荐理财产品，但是银行对理财产品的销售任务和销售数额没有规定，上级不会对各网点理财产品销售情况进行考核，也没有奖惩激励机制。（10）证人闫某（建行个人客户经理）证言，证实建设银行大客户有时会咨询工作人员理财产品收益情况，工作人员就负责介绍，但不会要求客户购买。建行对理财产品的销售数额没有规定任务。其没有向林某2介绍过理财产品。（11）证人周某（建行个人金融部主任）证言，证实银行对理财产品的销售没有规定销售任务和销售数额，上级不会对各网点理财产品销售情况进行考核，各网点也没有对工作人员个人销售理财产品情况的奖惩激励机制。“乾元-日薪月溢”和建行其他理财产品一样，客户可以自行决定购买和赎回。2.书证（1）受案登记表，证实本案由蓬莱奋发置业有限公司总经理张某报案至蓬莱市公安局。（2）抓获经过，证实被告人陈明于2017年8月1日被蓬莱市公安局经侦大队采取拘留强制措施，并于当日在蓬莱奋发置业有限公司财务室将其抓获归案。
本院认为，被告人陈明利用职务上的便利，挪用本单位资金购买银行理财产品，数额较大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人陈明归案后如实供述犯罪事实，且使用资金时间短，案发前已全部归还，案发后将理财所得全部归还，犯罪情节轻微，依法可免予刑事处罚。辩护人提出被告人无罪的辩护意见，经查，被告人挪用资金的犯罪事实有证人证言、书证、被告人供述等证据证实，故此辩护意见不予采纳；辩护人提出被告人有自首情节的辩护意见，经查，蓬莱市公安局出具的抓获经过，证实被告人陈明系被抓获归案，故此辩护意见不予采纳；辩护人的其他辩护意见本院予以采纳。
被告人陈明犯挪用资金罪，免予刑事处罚。
挪用资金罪