贾彩荣集资诈骗一审刑事判决书河南省南阳市中级人民法院刑事判决书（2019）豫13刑初2号：河南省南阳市人民检察院以宛检公诉刑诉〔2019〕1号起诉书指控被告人贾彩荣犯集资诈骗罪一案，于2019年1月17日向本院提起公诉。本院立案受理后依法组成合议庭，于2019年3月7日公开开庭审理了本案。河南省南阳市人民检察院指派检察员李洗轩、褚海剑出庭支持公诉，被告人贾彩荣及其辩护人金翔宇到庭参加诉讼。现已审理终结河南省南阳市人民检察院指控：2011年4月，被告人贾彩荣未经批准在南阳市人民路中信银行设立河南华烨投资担保有限公司南阳办事处，指派孙迎铎、王德存主要负责办事处工作，后指使工作人员黄影等人利用亲朋好友和自己的职务影响力，向社会公开宣传，以联合投资为名，以高息为诱饵，以贾彩荣个人名义借款，河南华烨投资担保有限公司为借款担保，向社会不特定人员非法吸收存款。华烨南阳办事处从2012年7月至2014年11月在南阳非法吸收公众存款988人18617万元，退还682人本金共计16089万元，尚有2528万元本金不能退还。2012年11月1日，河南华烨投资担保有限公司董事长贾彩荣在西峡县城人民路成立办事处，并委托刘改各任该公司驻西峡办事处负责人，解慧玲任办事处会计,杜某、闫某5、王丽、张某Ａ为公司员工，以联合投资为名、以高息为诱饵，以贾彩荣个人名义借款，河南华烨投资担保有限公司为借款担保，在西峡县变相向社会公众吸收存款。至2014年11月份，向社会公众吸收存款474户共计15016万元，至案发，尚有310名本金6530.2万元不能退还。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了书证、证人证言、被告人及同案犯的供述与辩解、专项审计报告、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人贾彩荣以非法占有为目的，以联合投资为名、以高息为诱饵，使用诈骗方法非法集资，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人贾彩荣对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。辩称其没有非法占有的目的，其行为应为非法吸收公众存款罪。其辩护人认为，华烨公司的经营范围就是投资担保，其生产经营活动本身就是投资放贷，资金投入借款企业后是否用于生产经营活动不受其控制。被告人贾彩荣不具有非法占有的目的，不具有侵占客户资金的故意，不存在欺诈，不应构成集资诈骗罪。被告人即便构成集资诈骗罪，已支付给集资参与人的利息应从犯罪数额中扣除。经审理查明，2011年4月始，被告人贾彩荣未经批准，在南阳市人民路中信银行设立河南华烨投资担保有限公司南阳办事处，指派孙迎铎、王德存负责办事处工作，后指使工作人员黄影等人利用亲朋好友和自己的职务影响力，向社会公开宣传，以联合投资为名，以高息为诱饵，由河南华烨投资担保有限公司担保，以贾彩荣个人名义向社会不特定人员非法吸收存款。仅自2012年7月至2014年11月，贾彩荣面向社会不特定人员988人非法吸收存款18617万元，其中已退还682人本金共计16089万元。截止2014年11月30日应支付公众存款本金7226万元，已支付利息2522.0129万元，本息折抵尚有4703.9871万元本金不能退还。2012年11月1日，贾彩荣在西峡县城人民路成立河南华烨投资担保有限公司西峡办事处，委托刘改各任该公司驻西峡办事处负责人，解慧玲任办事处会计,杜某、闫某5、王某1、张某Ａ为公司员工，以联合投资为名，以高息为诱饵，以贾彩荣个人名义借款，河南华烨投资担保有限公司担保，在西峡县变相向社会公众吸收存款。至2014年11月份，向社会公众474户吸收存款共计15016万元，其中已退还本金8485.8万元，支付利息1596.7648万元，尚有本金4933.4352万元不能退还。截至案发，贾彩荣在南阳、西峡两地造成被害人实际损失共计9637.4223万元。上述资金少部分用于借贷给他人，部分用于支付储户利息、公司日常开支等，其余款项全部打入贾彩荣指定的账户，与贾彩荣在郑州等地吸收的资金混同，或用于贾彩荣归还个人欠款，或用于贾彩荣个人消费等，并未用于正常的生产经营活动。另查明，案发后公安机关依法查封贾彩荣名下房产共计47套，其中西峡房产4套，南阳房产2套，郑州房产21套（已被外地法院依法执行17套），北京房产20套。上述事实，有下列证据予以证实：（一）书证1.常住人口基本信息。证明被告人贾彩荣出生于1960年4月14日。2.呈请离监文书。证明2016年11月25日被告人贾彩荣被北京市第二中级人民法院以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，后在新乡女子监狱服刑。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，西峡县公安局于2017年12月27日将贾彩荣临时解回。3.北京市第二中级人民法院（2016）京02刑初64号刑事判决书、北京市高级人民法院（2017）京刑终38号刑事裁定书。证实2016年11月25日贾彩荣被北京市第二中级人民法院以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；责令被告人贾彩荣退赔各被害人损失共计人民币49294567.51元；2017年4月20日北京市高级人民法院裁定驳回贾彩荣上诉，维持原判。4.河南省西峡县人民法院（2016）豫1323刑初251号刑事判决书。证实2017年5月11日，刘改各因犯非法吸收公众存款罪，被西峡县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金60000元；解慧玲因犯非法吸收公众存款罪，被西峡县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金50000元。5.河南省西峡县人民法院（2016）豫1323刑初252号刑事判决书。证实2017年5月10日，王某1因犯非法吸收公众存款罪，被西峡县人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金30000元；闫某5因犯非法吸收公众存款罪，被西峡县人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金30000元；杜某因犯非法吸收公众存款罪，被西峡县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金20000元。6.河南省西峡县人民法院（2017）豫1323刑初31号刑事判决书。证实2017年5月10日，张某Ａ因犯非法吸收公众存款罪，被西峡县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金30000元。7.南阳市宛城区人民法院（2017）豫1302刑初183号刑事判决书。证实2017年6月23日，孙迎铎犯非法吸收公众存款罪被南阳市宛城区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金15万元、王德存犯非法吸收公众存款罪被南阳市宛城区人民法院判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金8万元、蒙文泽犯非法吸收公众存款罪被南阳市宛城区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金10万元、黄影犯非法吸收公众存款罪被南阳市宛城区人民法院判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金15万元、黄信杰犯非法吸收公众存款罪被南阳市宛城区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金8万元。8.公司注册资料。证实贾彩荣名下的河南华烨投资担保有限公司、河南鑫星建筑装饰工程有限公司、河南华烨医疗设备有限公司、河南鑫煜实业发展有限公司工商注册登记情况。9.借款合同及相关资料。证实贾彩荣与河南志元食品有限公司、河南景源果业有限公司、河南德海源诚矿业有限公司资金往来情况。10.工商注册证明。证实河南华烨投资担保有限公司西峡县办事处，河南鑫煜实业发展集团有限公司西峡县办事处未在西峡县工商部门注册登记。11.报案登记表。证实王某2等271名被害人报案情况。12.查封扣押文书资料。证实西峡县公安局查封贾彩荣名下西峡县房产4套、轮候查封贾彩荣名下郑州房产21套、轮候查封贾彩荣名下北京房产20套；南阳市公安局仲景分局查封贾彩荣名下南阳市房屋两套、郑州市郑东新区房产18套、北京市房屋20套。（二）被害人王某2等271人的陈述及存款合同证明河南华烨投资担保有限公司及被告人贾彩荣非法吸收部分被害人存款的事实。（三）证人证言1.证人杜某证言。证明杜某在华烨公司西峡办事处从事后勤工作，其实际不持有公司股份，其身份证曾借给贾彩荣使用。2.证人王某1证言。证明2012年11月1日王某1开始在华烨公司西峡办事处上班，主要负责借款合同填写及签订，贾彩荣给其授权在合同书上代替贾彩荣签字。贾彩荣系华烨公司董事长。刘改各系华烨公司西峡办事处经理，负责办事处全面工作；解惠玲任会计，负责财务工作；杜某负责后勤保障。其和张某Ａ均为文职，张某Ａ负责前台接待并协助王某1填写文书。3.证人张某1证言。证明西峡办事处吸收的钱款都打到郑州贾彩荣指定的账户，其负责和西峡公司对账，最后一次是2014年11月。4.证人朱某证言。证明华烨公司南阳办事处人员配备及分工情况。其提供的两本账本（一本蓝色、一本绿色）系公司2014年1月份至2014年11月份公司银行日记账本，记录的账目是根据公司会计提供的凭证登记的每日明细。5.证人陈某证言。证明贾彩荣借钱给河南景源果业公司、尚有本金1300万元未归还的情况。6.证人罗某证言。证明罗某的志元食品公司向贾彩荣公司借款2100万元，尚有本金900万元未归还的情况。7.证人周某证言。证明贾彩荣在北京、郑州、南阳购买房屋及部分集资款出借情况。8.证人张某2证言。证明河南华烨投资担保有限公司南阳办事处的人员构成、运营情况及其本人在办事处的职责分工等。（四）被告人及同案犯的供述1.被告人贾彩荣的供述名下一共成立了六个公司，有河南鑫煜实业发展有限公司，河南鑫星建筑装饰工程有限公司，河南华烨医疗设备有限公司，河南华烨投资担保有限公司，北京百富金汇医疗设备有限公司，北京百富金汇投资有限公司，这六家公司我都是董事长和实际控制人。河南华烨投资担保有限公司于2010年7月份在郑州市工商局注册成立，2011年7月份开始运营，经营范围就是吸收民间公众的存款，然后再以高于存款的利率投资到其他公司，从中使用利息的差价盈利。我们只有投资担保和向社会企业个人提供资金的资格，没有向社会公众吸收存款的资格。河南华烨投资担保有限公司的注册资金是1亿，共有股东四人，我是公司法人和董事长，占有70%的股份，周某（我前夫）、杜某（我娘家弟媳）、李国成（我娘家姐夫）三人占有其余30%的股份。实际上他们三个人都没有参与河南华烨投资担保有限公司的日常经营决策，都是我在负责决策经营。河南华烨投资担保有限公司下属有分支机构。在西峡县城北环路设立了河南华烨投资担保有限公司西峡县办事处。河南华烨投资担保有限公司设立这三个办事处的职能，一个是在当地做工程业务，由这三个办事处人员具体实施，另一方面从当地吸收公众存款然后高息出借从中使用利息差。这三个办事处的经理负责办事处平时的工作和经营，向我汇报工作，接受我的指令后具体开展实施工作。三个办事处的经理在吸收公众存款方面的做法是，他们负责宣传和从社会上吸收公众存款，吸收来的资金当日清点后由他们具体督促实施，把款项打到我指定的银行账户上，然后吸收的资金按照合同上的标准到期支付利息，每月需要支付的利息由各办事处提前向我打报告，我安排河南华烨投资担保有限公司的财务人员给各个办事处打利息的款项。各个办事处他们吸收来的资金不能自己支配，全部交由我支配，我除了给他们开支基本工资外，另外按照他们每个办事处工作人员吸收社会资金额的1‰-1.5‰给他们提成。河南华烨投资担保有限公司西峡县办事处于2012年11月份开业从社会上吸收公众资金，吸收资金的利率为月息1.5分（2014年一年期存款利率变更为月息1.6分），存款期限分半年期和一年期，存款的利息每月2号通过银行转账形式付到储户提供的银行卡账户。工作人员一共5人，经理刘改各，出纳解慧玲，杜某、王某1和张某Ａ，她们的工作由刘改各安排。河南华烨投资担保有限公司西峡县办事处从2012年11月份至2014年12月份一共从西峡县社会上吸收多少资金我不清楚，但是在2014年12月我公司资金链断裂，无法给西峡县储户兑付利息和本金后，西峡办事处工作人员和河南华烨投资担保有限公司的财务人员对过账，约欠西峡县储户400户6000余万元本金，共付利息等开支1800余万元。整套合同上边涉及我签名的地方都是我授权办事处人员代我签名，我给他们出具有授权书。办事处工作人员给储户签订完合同后，由办事处工作人员将款项打到我指定的银行账户上，由张某1和陈慧霞核对无误后，按照合同约定每月将利息款项打给西峡办事处账户，由办事处再向储户提供的银行卡付息。每月办事处和郑州公司财务人员对账，有出入的话将情况报给我。河南华烨投资担保有限公司西峡办事处以向河南志元食品有限公司投资2000万流动资金名义吸收的存款，实际也就是向河南志元食品有限公司投资了2000万的资金。以河南华烨投资担保有限公司的名义投资，但是出资人是我替周某签的名字。我和志元公司约定的利率是借款月息2分，河南华烨投资担保有限公司收取的担保费是月息1分，咨询费是月息0.5分，共计实际收入的月息是3.5分。截至目前，河南志元食品有限公司没有支付利息，只是2013年还了400万的本金。河南华烨投资担保有限公司从西峡县吸收的公众存款转在我个人的银行账户上，起初是我在西峡县农村信用社办理的银行卡，后来是在西峡县农行办理的银行卡。往西峡办事处打款用的是哪个账户，这个情况张某1清楚。截止我被北京市公安局西城分局刑拘前，罗某的志元食品公司还欠我本金1600万还是1800万我记不清了，还欠我利息和担保费七八百万，现在志元食品有限公司一共欠我大概2560万左右的资金。河南华烨投资担保有限公司向河南志元食品有限公司投资的钱是从河南华烨投资担保有限公司西峡县办事处和南阳市办事处吸收的资金，这两个办事处收取储户的钱都打在我的个人银行卡上，然后我统一调度资金的使用，哪里需要用钱了我往哪里投，因此，这些钱也分不清哪些是西峡办事处吸收的钱，哪些是南阳办事处吸收的钱。西峡办事处在开始时是按月息1.5分计算的，2014年存款半年按月息1.5分，存款一年按月息1.6分计算。提成是每月按千分之五提成的，然后提成的钱是谁拉来的存款就提给谁。西峡办事处的每笔存款都有提成，只要刘改各每月把西峡办事处吸收存款的总金额报给我，我就按千分之五的比例给刘改各提成款。刘改各是西峡办事处的负责人，具体负责日常开支的审批，公司员工的日常招录、管理，吸收存款提成的支出审批等。在2015年5月北京市公安局拘留我之前，我的财产有很多，在北京高铁西站南广场写字楼六号楼有20套房子，在郑州有21套房子，西峡有4套房子。另外河南志元食品有限公司欠我有2000多万，三门峡景源果业公司有限公司欠我2000多万元，焦作德海源城有限公司欠我3600万元，还有其他的我想不起来。华烨公司南阳办事处2012年开始吸收公众存款，办事处负责人是孙迎铎，其他办事人员是孙迎铎招聘的，我不熟悉。公司向社会不特定人员吸收存款，有业务经理对外开展业务，具体咋宣传的不清楚，与客户签订《担保协议》，向客户支付月息1.5%，我把吸收来的资金再高息放给其他企业，从中赚取利息差。公司规定存款六个月以内的月息1.5%，一年的是1.6%，一般都是存三个月，所以正常都是1.5%。给业务经理的提成1.5‰、2‰，根据拉来存款的多少来定，界限是多少记不清了。南阳公司没有办理吸收存款的相关手续。南阳办事处吸收来的钱都打到我民生银行的账户中，我再将钱转到我另一个卡中。如果需要支出，孙迎铎就会报给我支出的单子和数额，我就将钱达到另一张卡上，孙迎铎在分别支出，这就是公司在南阳的支出、收入流程。买南阳办事处的房子一部分是南阳客户的钱，一部分是我的钱。北京和郑州的房产都是我自己的钱购买的。一共吸收了多少存款我不清楚，截至案发，还有7000多万元本金没有归还，其中有4800万用于支付南阳客户利息、提成、奖金、工资等费用，有600多万投资到三门峡景源果业，800万元投到周口志元食品公司，1400万元投资到焦作德海源城公司了。2.同案犯刘改各供述河南华烨投资担保有限公司驻西峡办事处是2012年11月份成立的，公司业务是面向公众吸收存款，公司一共五个人，我是办事处负责人，会计是解慧玲，杜某负责后勤，王某1、张某Ａ是办公人员，负责填写收据、协议书等。公司自成立到2014年12月2号停止付息后欠310户本金6527.2万元。公司是以联合投资河南志元食品有限公司企业流动资金2000万元为名义，由河南华烨投资担保有限公司进行担保向社会吸收存款。利率有1.5%、1.6%两种，存款期限有六个月、一年两种。吸收的存款都转到贾彩荣的账户上。3.同案犯解慧玲供述河南华烨投资担保有限公司驻西峡办事处是2012年11月份成立的，公司业务是面向公众吸收存款，公司一共五个人，我是办事处会计，负责人是刘改各，杜某负责后勤，王某1、张某Ａ是办公人员，负责填写收据、协议书等。公司自成立到2014年12月2号停止付息后，欠310户本金6527.2万元。公司是以联合投资河南志元食品有限公司企业流动资金2000万元为名义，由河南华烨投资担保有限公司进行担保向社会吸收存款。利率有1.5%、1.6%两种，存款期限有六个月、一年两种。吸收的存款都转到贾彩荣的账户上。4.同案犯孙迎铎供述河南华烨投资担保有限公司南阳办事处办公地点在南阳市人民北路嘉禾尚都608室，华烨公司法定代表人是贾彩荣，我是办事处负责人，业务员有蒙文涵、王德存、石磊、蒙文泽、黄影、黄信杰、张秀莲、吕振华等。公司主要业务是融资，合同上显示融来的资金用于对外投资，投资由贾彩荣负责。公司吸收储户金额7200万元左右。利率1.5%，每月结一次息，存储时间三月到一年不等。吸收来的储户的钱由办事处工作人员打到贾彩荣账户里。我吸收金额1020万元左右，提成有48万元左右。同案犯蒙文涵、王德存、黄影、蒙文泽、黄信杰、张秀莲、吕振华、石磊、贾秀娟的供述以上蒙文涵等人均证实在被告人贾彩荣开办的河南华烨投资担保有限公司南阳办事处上班，从事非法吸收公众存款工作，并从中抽取提成的事实。（五）鉴定意见1.南阳财和司鉴所（2016）司鉴字第2号司法鉴定书根据贾彩荣、刘改各等人2012年--2014年有关吸收公众的存款、退款、支付利息清单、费用等未入账资料数据，经审计汇总统计情况：2012年-2014年贾彩荣、刘改各等人吸收社会公众理财存款150160000元，退还84858000元，余额65302000元。吸收公众理财存款情况：①、吸收公众理财存款情况：共吸收公众存款总额150160000元，其中：2012年吸收公众存款12210000元，2013年吸收公众存款65218000元，2014年吸收公众存款72732000元。②、己经退还吸收公众理财存款总额84858000元，其中：2012年退还吸收公众存款620000元，2013年退还吸收公众存款31344000元，2014年退还吸收公众存款52894000元。③、未退还吸收公众理财存款余额65302000元。经审定余额为65302000元。2012年------2014年共支付吸收公众理财存款利息15965648元。其中：2012年支付267988元，2013年支付6470169元，2014年支付9227491元。2012年------2014年共支付提成1706219元，其中：2012年支付98525元，2013年支付616507元，2014年支付991187元。2012年-----2014年共支付工资470981元，其中：2012年支付78832元，2013年支付204612元，2014年支付187537元。2012年----2014年共支付费用115989.80元，其中：2012年支付60284.40元，2013年支付32431.10元，2014年支付23274.30元。2.南阳正方有限责任会计师事务所宛正专审字［2016］第006、006-1号审计报告审计结论：华烨公司2012年7月至2014年11月共计非法吸收988人18617万元存款，退还存款户本金682人16089万元，截止2014年11月30日应支付公众存款本金7226万元，已支付利息2522.0129万元。资金流向：转给贾彩荣9051.4858万元，支付公众存款利息2522.0129万元，支付业务员提成372.8345万元，支付工资157.625万元，公众存款到期及中途抽资11524万元。上述证据，经当庭出示、宣读、质证，来源合法，内容客观真实，控辩双方均无异议，本院予以采信本院认为，被告人贾彩荣以非法占有为目的，使用诈骗方法非法吸收公众存款，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。南阳市人民检察院的指控成立，本院予以支持。被告人贾彩荣在刑罚执行期间又发现漏罪，应数罪并罚。关于被告人贾彩荣及其辩护人所提贾彩荣没有非法占有目的、不构成集资诈骗罪的辩解和辩护意见，经查，贾彩荣虚构事实、隐瞒真相，以联合投资为名，以高息为诱饵，利用诈骗方法进行非法集资活动，集资款少部分用于借贷给他人，部分用于支付储户利息、公司日常开支等，其余款项全部打入贾彩荣指定的个人账户，与贾彩荣在郑州等地吸收的资金混同，或用于贾彩荣归还个人欠款，或用于贾彩荣个人消费等，并未用于正常的经营活动，以上事实由王某2等271名被害人陈述、杜某等证人证言、贾彩荣及同案犯的供述、审计结论、人民法院生效判决及其它在案书证予以证实。依照最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定，应当认定贾彩荣具有非法占有目的，其非法集资行为依法构成集资诈骗罪，故贾彩荣的辩解及其辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人贾彩荣及其辩护人在庭审时辩称公诉机关指控案发时华烨公司西峡办事处尚有6530.2万元本金不能归还，但该部分未扣除已经支付的利息的意见，经查，截至案发，华烨公司西峡办事处向社会公众吸收存款474户共计15016万元，其中已退还本金8485.8万元，支付利息1596.7648万元，本金6530.2万元未退还，本息折抵尚有4933.4352万元不能退还，故对该辩解意见本院予以采纳。本案中所吸收的本金，应当退赔给集资参与人。已吸收的资金向部分集资参与人支付的利息，应当依法追缴，但该部分集资人的本金尚未归还的，所支付的利息可予折抵本金。对于在公安机关公示期限内已报案集资参与人和在法院诉讼后移交公安机关的集资参与人的本金应予退赔。对于之后报案的集资参与人，待公安机关侦查查明后，依照法律规定程序，另行处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第七十条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条第一款、第三款之规定，判决如下一、被告人贾彩荣犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；与2016年北京市第二中级人民法院以集资诈骗罪判处贾彩荣的无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；二、责令被告人贾彩荣退赔各被害人损失共计人民币9637.4223万元；三、在案查封、扣押的财产分别并入退赔项执行、没收或由查封、扣押机关负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长赵森审判员吴霞审判员王飞舟二〇一九年四月十五日法官助理唐俊锋书记员许珂
经审理查明，2011年4月始，被告人贾彩荣未经批准，在南阳市人民路中信银行设立河南华烨投资担保有限公司南阳办事处，指派孙迎铎、王德存负责办事处工作，后指使工作人员黄影等人利用亲朋好友和自己的职务影响力，向社会公开宣传，以联合投资为名，以高息为诱饵，由河南华烨投资担保有限公司担保，以贾彩荣个人名义向社会不特定人员非法吸收存款。仅自2012年7月至2014年11月，贾彩荣面向社会不特定人员988人非法吸收存款18617万元，其中已退还682人本金共计16089万元。截止2014年11月30日应支付公众存款本金7226万元，已支付利息2522.0129万元，本息折抵尚有4703.9871万元本金不能退还。2012年11月1日，贾彩荣在西峡县城人民路成立河南华烨投资担保有限公司西峡办事处，委托刘改各任该公司驻西峡办事处负责人，解慧玲任办事处会计,杜某、闫某5、王某1、张某Ａ为公司员工，以联合投资为名，以高息为诱饵，以贾彩荣个人名义借款，河南华烨投资担保有限公司担保，在西峡县变相向社会公众吸收存款。至2014年11月份，向社会公众474户吸收存款共计15016万元，其中已退还本金8485.8万元，支付利息1596.7648万元，尚有本金4933.4352万元不能退还。截至案发，贾彩荣在南阳、西峡两地造成被害人实际损失共计9637.4223万元。上述资金少部分用于借贷给他人，部分用于支付储户利息、公司日常开支等，其余款项全部打入贾彩荣指定的账户，与贾彩荣在郑州等地吸收的资金混同，或用于贾彩荣归还个人欠款，或用于贾彩荣个人消费等，并未用于正常的生产经营活动。另查明，案发后公安机关依法查封贾彩荣名下房产共计47套，其中西峡房产4套，南阳房产2套，郑州房产21套（已被外地法院依法执行17套），北京房产20套。
本院认为，被告人贾彩荣以非法占有为目的，使用诈骗方法非法吸收公众存款，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。南阳市人民检察院的指控成立，本院予以支持。被告人贾彩荣在刑罚执行期间又发现漏罪，应数罪并罚。依照最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定，应当认定贾彩荣具有非法占有目的，其非法集资行为依法构成集资诈骗罪，故贾彩荣的辩解及其辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人贾彩荣及其辩护人在庭审时辩称公诉机关指控案发时华烨公司西峡办事处尚有6530.2万元本金不能归还，但该部分未扣除已经支付的利息的意见，经查，截至案发，华烨公司西峡办事处向社会公众吸收存款474户共计15016万元，其中已退还本金8485.8万元，支付利息1596.7648万元，本金6530.2万元未退还，本息折抵尚有4933.4352万元不能退还，故对该辩解意见本院予以采纳。本案中所吸收的本金，应当退赔给集资参与人。已吸收的资金向部分集资参与人支付的利息，应当依法追缴，但该部分集资人的本金尚未归还的，所支付的利息可予折抵本金。对于在公安机关公示期限内已报案集资参与人和在法院诉讼后移交公安机关的集资参与人的本金应予退赔。对于之后报案的集资参与人，待公安机关侦查查明后，依照法律规定程序，另行处理。
一、被告人贾彩荣犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；与2016年北京市第二中级人民法院以集资诈骗罪判处贾彩荣的无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；二、责令被告人贾彩荣退赔各被害人损失共计人民币9637.4223万元；三、在案查封、扣押的财产分别并入退赔项执行、没收或由查封、扣押机关负责处理。
集资诈骗罪