吴某甲非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省沭阳县人民法院刑事判决书（2014）沭刑初字第0885号：沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2014）850号起诉书指控被告人吴某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月26日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员赵光辉出庭支持公诉，被告人吴某甲及其辩护人王树林、张勇均到庭参加诉讼。现已审理终结沭阳县人民检察院指控：2010年6月至2014年3月间，被告人吴某甲违反国家金融法律规定，以做生意需要资金等为由，以支付高息为诱，先后向刘某甲、解某等人借款共计188万余元。2014年3月27日，被告人吴某甲经电话传唤归案，并如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关根据被告人吴某甲的供述与辩解、被害人刘某甲、解某、孙某甲等人陈述、证人仲某、杨某证言、借条等相关证据证明的事实，指控被告人吴某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人吴某甲犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人吴某甲及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不表示异议。其辩护人认为被告人吴某甲系自首，且已归还部分借款，依法可以从轻或减轻处罚。经审理查明：2010年6月至2014年3月间，被告人吴某甲违反国家金融法律规定，以做生意需要资金为由，以支付高息为诱，先后向刘某甲、解某等人借款共计188万余元。现分述如下：1、2010年6月20日，被告人吴某甲以月息5分为诱，向刘某甲借款人民币4.75万元。后归还人民币2万元。2、2011年5月至2014年2月，被告人吴某甲以月息3分为诱，多次向解某借款人民币43.65万元。后归还人民币10万元。3、2012年6月至2014年1月，被告人吴某甲以月息3分为诱，二次向孙某甲借款共计人民币13.58万元。后归还人民币3.6万元。4、2012年8月至2013年7月，被告人吴某甲以月息3分为诱，二次向严某借款共计人民币7.61万元。后归还人民币4.1万元。5、2013年2月，被告人吴某甲经胡某（胡某甲）介绍，以月息3分为诱，二次向高某借款共计人民币6.79万元。后归还人民币4.89万元。6、2013年2月至10月，被告人吴某甲以月息3分为诱，三次向吴某乙借款共计人民币9.7万元。后归还人民币0.6万元。7、2013年3月至11月，被告人吴某甲以月息3分为诱，二次向殷某借款共计人民币9.7万元。后归还人民币1.3万元。8、2013年4月至9月，被告人吴某甲经刘某甲介绍，以高息为诱，二次向章某借款共计人民币8.7万元。后归还人民币0.5万元。9、2013年4月至12月间，被告人吴某甲以高息为诱，向孙某乙借款人民币14.55万元。后归还人民币5万元。10、2013年4月至12月，被告人吴某甲经仲某介绍，以月息3分为诱，二次向程某借款共计人民币7.76万元。后归还人民币4.5万元。11、2013年5月至6月，被告人吴某甲以月息3分为诱，三次向周某甲借款共计人民币11.64万元。后归还人民币1万元。12、2013年7月1日，被告人吴某甲以月息3分为诱，向尤某借款人民币8.73万元。后归还人民币5.54万元。13、2013年10月20日，被告人吴某甲以月息3分为诱，向李某借款人民币9.7万元。后归还人民币0.6万元。14、2013年10月29日，被告人吴某甲以月息3分为诱，向刘某乙借款人民币14.55万元。后归还人民币3.25万元。15、2013年10月31日，被告人吴某甲以月息3分为诱，向胡某（胡某甲）借款人民币2.9万元。后归还人民币0.1万元。16、2014年1月22日，被告人吴某甲以月息3分为诱，向徐某借款人民币5.7万元。17、2014年1月23日，被告人吴某甲以高息为诱，向周某乙借款人民币4.7万元。18、2014年3月3日，被告人吴某甲以月息2.5分为诱，向牟某借款人民币3.9万元。2014年3月27日，被告人吴某甲经电话传唤归案，并如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明：被告人吴某甲供述其以支付高额利息为诱，向不特定多人非法吸收公众存款的时间、地点、经过、数额等事实，该供述得到了被害人刘某甲、解某、孙某甲、严某、胡某（胡某甲）、吴某乙、殷某、章某、孙某乙、程某、周某甲、尤某、李某、刘某乙、徐某、周某乙、牟某陈述、证人仲某、杨某等人证言、借款借据等证据证实，足以认定。公安机关出具的“发破案经过”及“抓获经过”，证明了本案案发经过及被告人吴某甲的归案情况；公安机关出具的“有／无前科劣迹证明”，证明了被告人吴某甲无前科劣迹本院认为，被告人吴某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吴某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。案发后被告人吴某甲主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以减轻处罚。被告人吴某甲已归还被害人部分借款，依法酌情予以从轻处罚。对辩护人提出的与上述观点相一致的意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人吴某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年三月二十七日起至二○一六年九月二十六日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人吴某甲退赔被害人刘某济损失人民币二万七千五百元、退赔被害人解某甲经济损失人民币三十三万六千五百元、退赔被害人孙某甲经济损失人民币九万九千八百元、退赔被害人严某甲经济损失人民币三万五千一百元、退赔被害人高某甲经济损失人民币一万九千元、退赔被害人吴某甲经济损失人民币九万一千元、退赔被害人殷某经济损失人民币八万四千元、退赔被害人章某甲经济损失人民币八万二千元、退赔被害人孙某甲经济损失人民币九万五千五百元、退赔被害人程某甲经济损失人民币三万二千六百元、退赔被害人周某甲经济损失人民币十万六千四百元、退赔被害人尤某经济损失人民币三万一千九百元、退赔被害人李某甲经济损失人民币九万一千元、退赔被害人刘某甲经济损失人民币十一万三千元、退赔被害人胡某（胡某甲）经济损失人民币二万八千元、退赔被害人徐某甲经济损失人民币五万七千元、退赔被害人周某甲经济损失人民币四万七千元、退赔被害人牟某甲经济损失人民币三万九千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长朱文静人民陪审员沈海萍人民陪审员耿立义二〇一四年十二月十八日书记员顾方云
经审理查明：2010年6月至2014年3月间，被告人吴某甲违反国家金融法律规定，以做生意需要资金为由，以支付高息为诱，先后向刘某甲、解某等人借款共计188万余元。现分述如下：1、2010年6月20日，被告人吴某甲以月息5分为诱，向刘某甲借款人民币4.75万元。后归还人民币2万元。2、2011年5月至2014年2月，被告人吴某甲以月息3分为诱，多次向解某借款人民币43.65万元。后归还人民币10万元。3、2012年6月至2014年1月，被告人吴某甲以月息3分为诱，二次向孙某甲借款共计人民币13.58万元。后归还人民币3.6万元。4、2012年8月至2013年7月，被告人吴某甲以月息3分为诱，二次向严某借款共计人民币7.61万元。后归还人民币4.1万元。5、2013年2月，被告人吴某甲经胡某（胡某甲）介绍，以月息3分为诱，二次向高某借款共计人民币6.79万元。后归还人民币4.89万元。6、2013年2月至10月，被告人吴某甲以月息3分为诱，三次向吴某乙借款共计人民币9.7万元。后归还人民币0.6万元。7、2013年3月至11月，被告人吴某甲以月息3分为诱，二次向殷某借款共计人民币9.7万元。后归还人民币1.3万元。8、2013年4月至9月，被告人吴某甲经刘某甲介绍，以高息为诱，二次向章某借款共计人民币8.7万元。后归还人民币0.5万元。9、2013年4月至12月间，被告人吴某甲以高息为诱，向孙某乙借款人民币14.55万元。后归还人民币5万元。10、2013年4月至12月，被告人吴某甲经仲某介绍，以月息3分为诱，二次向程某借款共计人民币7.76万元。后归还人民币4.5万元。11、2013年5月至6月，被告人吴某甲以月息3分为诱，三次向周某甲借款共计人民币11.64万元。后归还人民币1万元。12、2013年7月1日，被告人吴某甲以月息3分为诱，向尤某借款人民币8.73万元。后归还人民币5.54万元。13、2013年10月20日，被告人吴某甲以月息3分为诱，向李某借款人民币9.7万元。后归还人民币0.6万元。14、2013年10月29日，被告人吴某甲以月息3分为诱，向刘某乙借款人民币14.55万元。后归还人民币3.25万元。15、2013年10月31日，被告人吴某甲以月息3分为诱，向胡某（胡某甲）借款人民币2.9万元。后归还人民币0.1万元。16、2014年1月22日，被告人吴某甲以月息3分为诱，向徐某借款人民币5.7万元。17、2014年1月23日，被告人吴某甲以高息为诱，向周某乙借款人民币4.7万元。18、2014年3月3日，被告人吴某甲以月息2.5分为诱，向牟某借款人民币3.9万元。2014年3月27日，被告人吴某甲经电话传唤归案，并如实供述了自己的犯罪事实。
本院认为，被告人吴某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吴某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。案发后被告人吴某甲主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以减轻处罚。被告人吴某甲已归还被害人部分借款，依法酌情予以从轻处罚。对辩护人提出的与上述观点相一致的意见，本院予以采纳。
一、被告人吴某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年三月二十七日起至二○一六年九月二十六日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人吴某甲退赔被害人刘某济损失人民币二万七千五百元、退赔被害人解某甲经济损失人民币三十三万六千五百元、退赔被害人孙某甲经济损失人民币九万九千八百元、退赔被害人严某甲经济损失人民币三万五千一百元、退赔被害人高某甲经济损失人民币一万九千元、退赔被害人吴某甲经济损失人民币九万一千元、退赔被害人殷某经济损失人民币八万四千元、退赔被害人章某甲经济损失人民币八万二千元、退赔被害人孙某甲经济损失人民币九万五千五百元、退赔被害人程某甲经济损失人民币三万二千六百元、退赔被害人周某甲经济损失人民币十万六千四百元、退赔被害人尤某经济损失人民币三万一千九百元、退赔被害人李某甲经济损失人民币九万一千元、退赔被害人刘某甲经济损失人民币十一万三千元、退赔被害人胡某（胡某甲）经济损失人民币二万八千元、退赔被害人徐某甲经济损失人民币五万七千元、退赔被害人周某甲经济损失人民币四万七千元、退赔被害人牟某甲经济损失人民币三万九千元。
非法吸收公众存款罪