刘小为诈骗罪一审刑事判决书成都市青羊区人民法院刑事判决书（2018）川0105刑初1406号：成都市青羊区人民检察院以成青检公诉刑诉〔2018〕1274号起诉书指控被告人刘小为犯盗窃罪、诈骗罪，于2018年11月27日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市青羊区人民检察院指派检察员曾修文出庭支持公诉，被告人刘小为到庭参加诉讼。现已审理终结成都市青羊区人民检察院指控：2017年12月18日，被害人张某经朋友介绍认识了被告人刘小为，随后张某委托刘小为为其办理10万元的贷款。2017年12月19日，被告人刘小为使用张某的手机，由张某提供身份证、银行卡等个人信息，以张某的名义通过“读秒钱包”ａｐｐ网签了贷款合同并取得了网上贷款2846元；当日该笔款项到帐后，刘小为私自使张某饶支付宝，张某饶不知情的情况下，将该笔款项转入由刘小为控制并使用的杨超招商银行账户，随后由刘小为操作转入刘小为本人的招商银行账户。2017年12月25日，被告人刘小为使用同样的方式，在本市青羊区熊猫邮局门口，张某饶的名义通过“网上银行”ａｐｐ网签了贷款合同并取得了网上贷款16000元，当日该笔款项到帐后，私自使用张某支付宝，在张某不知情的情况下转入杨超招商银行账户，随后由刘小为操作转入刘小为本人的招商银行账户。2017年12月27日，被告人刘小为使用同样的方式，以张某的名义通过“博民快易贷”ａｐｐ网签了贷款合同并取得了网上贷款19000元。随即刘小为告知张某要使用该19000元用于提升张某的个人贷款额度，并要求张某将其中9990元转至杨超招商银行账户，将其中9000元转至刘小为微信账户，并承诺三个工作日即向张某退还该19000元，二人遂至派出所，由刘小为向张某出具收条一份，承诺若追加提额失败则退还17670元，并称贷款提额审核的最终时间为2018年1月5日。随后张某查看银行流水时，发现银行卡内有两笔款项：2846元、16000元转出，此时刘小为仍未按约定退还相应款项，且已无法联系上刘小为，2018年1月30日，张某报警。2018年7月9日，被告人刘小为在本市金牛区抚琴西路80号被民警挡获，刘小为将所得款项用于归还个人借款等耗用。为支持上述事实成立，成都市青羊区人民检察院向本院提供了物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为被告人刘小为以非法占有为目的，盗窃他人财物，其行为已构成盗窃罪，且以非法占有为目的，诈骗他人财物，其行为已构成诈骗罪，均应依法追究其刑事责任。被告人刘小为对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不认可。提出其所有操作均是经被害人允许的，其行为不构成犯罪的辩解意见。经审理查明，2017年12月18日，被害人张某通过王某认识被告人刘小为，委托刘小为帮其办理贷款业务。2017年12月19日，刘小为利用张某向其提供的身份信息、银行卡密码、网上征信密码等信息使用张某的手机操作网上贷款申请，并在张某不知情的情况下，将“读秒钱包”发放给张某的贷款2846元通过支付宝转至由被告人刘小为控制的杨超名下尾数为4382的招商银行卡上，随后，刘小为将该笔款项转入自己名下尾数为6693的招商银行卡上。2017年12月25日，被告人刘小为使用被害人张某的手机以张某为用款人申请网上贷款，“浙江网商银行”向张某发放贷款16000元。随后，刘小为在张某不知情的情况下，将该笔款项转至由被告人刘小为控制的杨超名下尾数为4382的招商银行卡上，随后，刘小为将该笔款项转入自己名下尾数为6693的招商银行卡上。2017年12月27日，被告人刘小为以张某为用款人申请贷款，“博民快易贷”向张某发放贷款19000元。刘小为以为张某提高贷款额度为由，让张某将其中9990元和9000元分别转入杨超名下尾数为4382的招商银行卡和自己的微信账户。上述款项共计37846元均被被告人刘小为耗用。2017年12月30日，刘小为向张某出具《收条》，载明其将于2018年1月4日归还张某17670元。2018年1月30日，因刘小为未按约定时间退还款项，张某到成都市青羊区分局汪家拐派出所报案。2018年7月9日，刘小为在本市金牛区抚琴路80号被民警抓获。另查明，1.上述贷款共计37846元现由被害人张某向贷款发放方偿还；2.2018年12月20日，成都市公安局青羊区分局汪家拐派出所出具《工作情况》，载明：挡获刘小为时，查获苹果手机一部，经核查及询问刘小为，其称该手机不涉及与张某聊天及转账记录，故该所已将该手机发还给刘小为父亲刘某。上述事实，有公诉机关移送的如下证据予以证实：（一）书证：1.受案登记表、到案经过，证实案件来源和被告人刘小为是在2018年7月9日被公安机关抓获归案的事实；2.犯罪嫌疑人户籍证明，证实被告人刘小为的身份情况；3.聊天记录，证实被告人刘小为虚构提额，转移贷款并拖延还款的事实；4.辨认笔录，证实被害人张某、证人王某辨认出以办理高额贷款、提高贷款为由，盗窃和骗取被害人财物的是刘小为本人；5.调取证据通知书以及银行流水、张某银行卡交易明细、《转账记录截图，证实刘小为将贷款2846元和16000元从张某处转入杨超卡中再转入自己卡里的事实和告人刘小为以提升额度为由，要求张某将贷款19000元中的9990元和9000元分别转入杨超银行卡中和自己微信账户中，再将杨超卡中的9990元转账给彭涛的事实；6.情况说明，证实张某不知道刘小为“读秒钱包”2846元和“浙江网商银行”16000元放款转走的事实，和与张某签订三份贷款合同的甲方公司分别是成都普罗米修斯小额贷款有限公司，北京乐融多源信息技术有限公司，浙江网商银行股份有限公司。7.贷款合同，证实刘小为以张某为用款人申请贷款的共计37846元；8.收条，证实2017年12月30日，双方在派出所达成协议，刘小为将张某转账的19000元用于办理贷款提额，若追加贷款提额失败，则退还17670元，审核最终时间为2018年1月5日，退款将在三个工作日内到账；9．工作情况，证实刘小为携带的苹果手机并无涉案内容，并已将该手机发还家属；10.领条，证实2018年12月10日，刘小为父亲刘某从汪家拐派出所领走苹果手机一部。（二）被害人陈述，证实刘小为在帮其办理贷款，双方没有签订贷款合同，也未商定手续费；刘小为在张某不知情的情况下，将“读秒钱包”2846元和“浙江网商银行”16000元放款转走，张某直到2018年1月12日才知道被告人刘小为将上述两笔款项转走，2017年12月27日，刘小为以提高贷款额度为由，让张某将“博民快易贷”放款的19000元，其中的9990元和9000元转到杨超招商银行账户和刘小为微信账户。双方于2018年12月30日在派出所协商后，刘小为未按照约定返还贷款，且张某亦无法联系上刘小为。（三）证人证言：证人王某的证言证实，被告人刘小为将“读秒钱包”2846元和“浙江网商银行”16000元放款转走是在张某不知情的情况下；刘小为虚构提额的事实让张某将“博民快易贷”放款的19000元转至杨超招商银行账户和刘小为的微信账户；在派出所协商提额不成功予以返还借款，在约定的还款日到期后，未按约定返还贷款。（四）被告人供述与辩解，证实被告人刘小为以提高贷款额度为由非法占有张某申请的贷款并耗用的事实。以上证据经当庭举证、质证且来源合法，内容客观真实，与指控事实关联，能够形成证据锁链，足以证实被告人刘小为实施盗窃和诈骗的事实，本院予以采信本院认为，被告人刘小为盗窃张某18846元，数额较大，其行为已构成盗窃罪；被告人刘小为诈骗张某19000元，数额较大，其行为已经构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人刘小为关于其所有操作均是经过被害人允许，其不构成犯罪的辩解意见与本案查明事实不符，本院不予采纳。被告人刘小为在判决宣告以前一人犯数罪，依法实行数罪并罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人刘小为犯盗窃罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金5000元；被告人刘小为犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金5000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金10000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月9日起至2021年3月8日止。）（罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、继续追缴被告人刘小为的犯罪所得37836元并责令退赔被害人张某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长蔡茂人民陪审员刘葛莉人民陪审员周福芳二〇一八年十二月二十七日书记员张一速录员郭莉霞
成都市青羊区人民检察院指控：2017年12月18日，被害人张某经朋友介绍认识了被告人刘小为，随后张某委托刘小为为其办理10万元的贷款。2017年12月19日，被告人刘小为使用张某的手机，由张某提供身份证、银行卡等个人信息，以张某的名义通过“读秒钱包”ａｐｐ网签了贷款合同并取得了网上贷款2846元；当日该笔款项到帐后，刘小为私自使张某饶支付宝，张某饶不知情的情况下，将该笔款项转入由刘小为控制并使用的杨超招商银行账户，随后由刘小为操作转入刘小为本人的招商银行账户。2017年12月25日，被告人刘小为使用同样的方式，在本市青羊区熊猫邮局门口，张某饶的名义通过“网上银行”ａｐｐ网签了贷款合同并取得了网上贷款16000元，当日该笔款项到帐后，私自使用张某支付宝，在张某不知情的情况下转入杨超招商银行账户，随后由刘小为操作转入刘小为本人的招商银行账户。2017年12月27日，被告人刘小为使用同样的方式，以张某的名义通过“博民快易贷”ａｐｐ网签了贷款合同并取得了网上贷款19000元。随即刘小为告知张某要使用该19000元用于提升张某的个人贷款额度，并要求张某将其中9990元转至杨超招商银行账户，将其中9000元转至刘小为微信账户，并承诺三个工作日即向张某退还该19000元，二人遂至派出所，由刘小为向张某出具收条一份，承诺若追加提额失败则退还17670元，并称贷款提额审核的最终时间为2018年1月5日。随后张某查看银行流水时，发现银行卡内有两笔款项：2846元、16000元转出，此时刘小为仍未按约定退还相应款项，且已无法联系上刘小为，2018年1月30日，张某报警。2018年7月9日，被告人刘小为在本市金牛区抚琴西路80号被民警挡获，刘小为将所得款项用于归还个人借款等耗用。公诉机关认为被告人刘小为以非法占有为目的，盗窃他人财物，其行为已构成盗窃罪，且以非法占有为目的，诈骗他人财物，其行为已构成诈骗罪，均应依法追究其刑事责任。被告人刘小为对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不认可。提出其所有操作均是经被害人允许的，其行为不构成犯罪的辩解意见。经审理查明，2017年12月18日，被害人张某通过王某认识被告人刘小为，委托刘小为帮其办理贷款业务。2017年12月19日，刘小为利用张某向其提供的身份信息、银行卡密码、网上征信密码等信息使用张某的手机操作网上贷款申请，并在张某不知情的情况下，将“读秒钱包”发放给张某的贷款2846元通过支付宝转至由被告人刘小为控制的杨超名下尾数为4382的招商银行卡上，随后，刘小为将该笔款项转入自己名下尾数为6693的招商银行卡上。2017年12月25日，被告人刘小为使用被害人张某的手机以张某为用款人申请网上贷款，“浙江网商银行”向张某发放贷款16000元。随后，刘小为在张某不知情的情况下，将该笔款项转至由被告人刘小为控制的杨超名下尾数为4382的招商银行卡上，随后，刘小为将该笔款项转入自己名下尾数为6693的招商银行卡上。2017年12月27日，被告人刘小为以张某为用款人申请贷款，“博民快易贷”向张某发放贷款19000元。刘小为以为张某提高贷款额度为由，让张某将其中9990元和9000元分别转入杨超名下尾数为4382的招商银行卡和自己的微信账户。上述款项共计37846元均被被告人刘小为耗用。2017年12月30日，刘小为向张某出具《收条》，载明其将于2018年1月4日归还张某17670元。2018年1月30日，因刘小为未按约定时间退还款项，张某到成都市青羊区分局汪家拐派出所报案。2018年7月9日，刘小为在本市金牛区抚琴路80号被民警抓获。另查明，1.上述贷款共计37846元现由被害人张某向贷款发放方偿还；2.2018年12月20日，成都市公安局青羊区分局汪家拐派出所出具《工作情况》，载明：挡获刘小为时，查获苹果手机一部，经核查及询问刘小为，其称该手机不涉及与张某聊天及转账记录，故该所已将该手机发还给刘小为父亲刘某。7.贷款合同，证实刘小为以张某为用款人申请贷款的共计37846元；8.收条，证实2017年12月30日，双方在派出所达成协议，刘小为将张某转账的19000元用于办理贷款提额，若追加贷款提额失败，则退还17670元，审核最终时间为2018年1月5日，退款将在三个工作日内到账；9．工作情况，证实刘小为携带的苹果手机并无涉案内容，并已将该手机发还家属；10.领条，证实2018年12月10日，刘小为父亲刘某从汪家拐派出所领走苹果手机一部。（二）被害人陈述，证实刘小为在帮其办理贷款，双方没有签订贷款合同，也未商定手续费；刘小为在张某不知情的情况下，将“读秒钱包”2846元和“浙江网商银行”16000元放款转走，张某直到2018年1月12日才知道被告人刘小为将上述两笔款项转走，2017年12月27日，刘小为以提高贷款额度为由，让张某将“博民快易贷”放款的19000元，其中的9990元和9000元转到杨超招商银行账户和刘小为微信账户。双方于2018年12月30日在派出所协商后，刘小为未按照约定返还贷款，且张某亦无法联系上刘小为。
本院认为，被告人刘小为盗窃张某18846元，数额较大，其行为已构成盗窃罪；被告人刘小为诈骗张某19000元，数额较大，其行为已经构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人刘小为关于其所有操作均是经过被害人允许，其不构成犯罪的辩解意见与本案查明事实不符，本院不予采纳。
一、被告人刘小为犯盗窃罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金5000元；被告人刘小为犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金5000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金10000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月9日起至2021年3月8日止。）（罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、继续追缴被告人刘小为的犯罪所得37836元并责令退赔被害人张某。
诈骗罪,盗窃罪