赵培培信用卡诈骗、盗窃一审刑事判决书河南省焦作市山阳区人民法院刑事判决书（2018）豫0811刑初338号：焦作市山阳区人民检察院以焦山检公诉刑诉［2018］130号起诉书指控被告人赵培培犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2018年8月27日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，并依法组成合议庭适用普通程序审理，于2018年9月13日公开开庭审理了本案。焦作市山阳区人民检察院指派检察员刘冰、代理检察员曹明军出庭支持公诉，被告人赵培培及其辩护人韩争先到庭参加诉讼。现已审理终结焦作市山阳区人民检察院指控：2017年12月17日左右，被告人赵培培与通过“陌陌”交友软件认识的被害人张某在赵培培租住的焦作市山阳区解放路解东一小家属楼2单元5号房屋处见面，之后二人便开始现实交往。1、2017年12月18日左右，赵培培以帮助张某提高信用卡额度为由，骗取张某身份证号、尾号为8211的交通银行信用卡等资料，2017年12月20日至2017年12月21日，赵培培在张某不知情的情况下，通过交通银行ＡＰＰ使用张某尾号为8211的交通银行信用卡消费套现共计53899．02元，贷款60000.98元至张某的尾号为5922的交通银行储蓄卡上，后赵培培谎称该60000.98元是其为了帮张某提高贷款额度走的流水是自已的钱为名，让张某“归还”了该笔钱。2、在赵培培、张某交往期间，赵培培在张某不知情的情况下，获取了张某的手机开机密码、支付宝账号及密码、支付宝支付密码。2017年12月20日7时许，赵培培在自己的租房处趁张某熟睡时，从张某支付宝上绑定的尾号为2127的中信银行卡消费套现3000元。2017年12月23日7时许，赵培培在自己的租房处趁张某熟睡时，将张某从张某支付宝内的蚂蚁借呗里贷款46338元，并将该笔钱转至自己的支付宝账户。3、2017年12月23日，被告人赵培培在张某不知情的情况下，利用事先掌握的张某的手机号和身份证号码冒用张某身份注册了一个支付宝账号并使用该支付宝账号从“马上消费金融股份有限公司”贷款18000元，并将该笔钱转至自己的支付宝账户内。赵培培将上述款项共计181238元用于自己赌博及还贷、消费等。公诉机关为证实其指控提交了常住人口基本信息、谅解书、银行交易记录、抓获证明等书证；被害人张某的陈述；被告人赵培培的供述与辩解等证据。并认为，被告人赵培培冒用他人信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵培培以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人赵培培一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请本院依法判处。被告人赵培培对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的罪名有异议，对起诉书指控其犯盗窃罪的罪名无异议；对起诉书指控的第一起犯罪事实有异议，这两笔钱都是信用卡贷款的钱，是分了两种方式取出来的，第一次是假装消费，套取53899元，第二次的60000多元从信用卡提到储蓄卡里，是张某取出来给其的，其中40000元是现金，20000元是转账给的。其认为其行为应认定为盗窃罪。辩护人发表如下辩护意见：一、对起诉书指控被告人赵培培犯信用卡诈骗罪不能成立，对构成盗窃罪不持异议，应以诈骗罪、盗窃罪追究被告人赵培培的刑事责任。二、被告人赵培培具有法定和酌定的从轻、减轻情节：1、被告人及其家属积极退赃，退赔被害人张某46400元，获得受害人谅解；2、被告人赵培培系初犯、偶犯，无犯罪前科；3、本案被告人赵培培具有自首情节；4、被告人赵培培当庭自愿认罪，悔罪和认罪态度较好。经审理查明：2017年12月17日左右，被告人赵培培与通过“陌陌”交友软件认识的被害人张某在赵培培租住的焦作市山阳区解放路解东一小家属楼2单元5号房屋处见面，之后二人便开始现实交往。一、信用卡诈骗罪2017年12月18日左右，赵培培以帮助张某提高信用卡额度为由，骗取张某身份证号、尾号为8211的交通银行信用卡等资料，2017年12月20日至2017年12月21日，赵培培在张某不知情的情况下，通过交通银行ＡＰＰ使用张某尾号为8211的交通银行信用卡消费套现共计53899．02元，贷款60000.98元至张某的尾号为5922的交通银行储蓄卡上，后赵培培谎称该60000.98元是其为了帮张某提高贷款额度走的流水，是自已的钱为名，让张某“归还”了该笔钱。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：赵培培使用张某银行卡记录，证实张某尾号为8211的交通银行卡消费套现及贷款共计113900元。二、盗窃罪1、在赵培培、张某交往期间，赵培培在张某不知情的情况下，获取了张某的手机开机密码、支付宝账号及密码、支付宝支付密码。2017年12月20日7时许，赵培培在自己的租房处趁张某熟睡时，从张某支付宝上绑定的尾号为2127的中信银行卡消费套现3000元。2017年12月23日7时许，赵培培在自己的租房处趁张某熟睡时，将张某从张某支付宝内的蚂蚁借呗里贷款46338元，并将该笔钱转至自己的支付宝账户。2、2017年12月23日，被告人赵培培在张某不知情的情况下，利用事先掌握的张某的手机号和身份证号码冒用张某身份注册了一个支付宝账号并使用该支付宝账号从“马上消费金融股份有限公司”贷款18000元，并将该笔钱转至自己的支付宝账户内。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、张某中信银行交易记录，证实2017年12月20日，该卡通过支付宝向卢浩转款3000元。2、张某支付宝记录，证实2017年12月23日7时16分，张某的支付宝账户在蚂蚁借呗放款46338元，2017年12月23日7时17分，该笔款项被转入赵培培支付宝账户。3、微信聊天截图，证实2017年12月24日被告人赵培培用自己的微信号互相聊天说话，伪造被骗的假象。4、情况说明，证实被告人赵培培将自己的支付宝账户内的交易记录全部删除，暂无法查实赵培培盗窃张某46338元资金去向。5、赵培培注册张某支付宝截图，证实2017年12月23日，赵培培冒充张某的身份使用张某的手机号注册了一个新的支付宝账号并使用该支付宝账号从“马上消费金融股份有限公司”贷款18000元，并将该18000元转到自己的支付宝账号的事实。6、赵培培的中国银行卡流水，证实赵培培的银行明细。赵培培将上述款项共计181238元用于自己赌博及还贷、消费等。另查明，案发后，被告人赵培培的家属积极退赔，已向被害人张某退赔46400元，被害人张某出具了谅解书表示谅解。上述事实，还有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列综合证据予以证实：（一）被害人张某的报案材料及陈述，证实其和赵培培认识之后，赵培培以帮助张某提供信用卡额度为名，让其提供交通银行卡资料和个人信息，之后在其不知情的情况下，赵培培用该信用卡消费和贷款的事实。赵培培在其不知情的情况下，盗窃其支付宝密码进行消费，以及冒用自己的身份注册支付宝贷款的事实。（二）被告人赵培培的供述和辩解，证实其和张某认识后，以帮助张某提高信用卡额度为由，让张某提供了个人信息和交通银行卡资料，在张某不知情的情况下，用该信用卡消费和贷款。之后在张某不知情的情况下，登录张某的支付宝套现及从蚂蚁借呗贷款，以及用张某另外的手机号和身份证号注册支付宝账号贷款的事实。（三）书证1、免冠照片及户籍证明，证实被告人已达刑事责任年龄。2、发破案经过，证实本案的案发情况。3、到案经过，证实被告人赵培培系被公安民警抓获归案。4、无前科证明，证实被告人无违法犯罪记录。5、谅解书，证实被害人张某收到被告人赵培培家属退赔款46400元，赵培培获得张某的谅解。6、情况说明一份，证实经查询被告人赵培培银行账户、支付宝账户现暂无法查实资金去向。7、情况说明一份，证实被告人赵培培将被害人张某的钱用于网上“百家乐赌博”，关于赵培培涉嫌赌博一案暂未查明本院认为，被告人赵培培冒用他人信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人赵培培以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控各罪名成立，予以支持。关于被告人赵培培提出的“第一起犯罪事实应认定为盗窃罪”的的辩护意见及其辩护人提出的“被告人赵培培第一起犯罪事实不构成信用卡诈骗罪，构成诈骗罪的”辩护意见，经查，公诉机关提供的被告人的供述和辩解、被害人的陈述、微信聊天记录、支付宝记录、银行卡记录等书证能形成完成证据链，证实被告人赵培培骗取被害人张某的信用卡信息资料，并在通讯终端使用，系冒用他人信用卡进行诈骗的行为，符合信用卡诈骗罪的构成，故对该辩护意见不予采纳；关于被告人赵培培的辩护人提出的“被告人赵培培具有自首情节”的辩护意见，经查，被告人赵培培谎称其支付宝内钱财被盗报案，非主动投案并如实供述自己的罪行，不能成立自首，故对此辩护意见不予采纳；对其他辩护意见，与庭审查明事实相符，予以采纳。被告人赵培培一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人赵培培对公诉机关指控其犯盗窃罪自愿认罪，并能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人赵培培案发后积极退赔被害人46400元，取得了被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第六十九条第一、三款，第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人赵培培犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零三个月，并处罚金人民币五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万五千元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年12月25日起至2024年6月24日止）。二、责令被告人赵培培退赔被害人张露萧人民币134838元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长罗蒙楠人民陪审员王瑞林人民陪审员刘兴利二〇一八年十月十五日书记员王亚嫱
焦作市山阳区人民检察院指控：2017年12月17日左右，被告人赵培培与通过“陌陌”交友软件认识的被害人张某在赵培培租住的焦作市山阳区解放路解东一小家属楼2单元5号房屋处见面，之后二人便开始现实交往。1、2017年12月18日左右，赵培培以帮助张某提高信用卡额度为由，骗取张某身份证号、尾号为8211的交通银行信用卡等资料，2017年12月20日至2017年12月21日，赵培培在张某不知情的情况下，通过交通银行ＡＰＰ使用张某尾号为8211的交通银行信用卡消费套现共计53899．02元，贷款60000.98元至张某的尾号为5922的交通银行储蓄卡上，后赵培培谎称该60000.98元是其为了帮张某提高贷款额度走的流水是自已的钱为名，让张某“归还”了该笔钱。2、在赵培培、张某交往期间，赵培培在张某不知情的情况下，获取了张某的手机开机密码、支付宝账号及密码、支付宝支付密码。2017年12月20日7时许，赵培培在自己的租房处趁张某熟睡时，从张某支付宝上绑定的尾号为2127的中信银行卡消费套现3000元。2017年12月23日7时许，赵培培在自己的租房处趁张某熟睡时，将张某从张某支付宝内的蚂蚁借呗里贷款46338元，并将该笔钱转至自己的支付宝账户。3、2017年12月23日，被告人赵培培在张某不知情的情况下，利用事先掌握的张某的手机号和身份证号码冒用张某身份注册了一个支付宝账号并使用该支付宝账号从“马上消费金融股份有限公司”贷款18000元，并将该笔钱转至自己的支付宝账户内。赵培培将上述款项共计181238元用于自己赌博及还贷、消费等。公诉机关为证实其指控提交了常住人口基本信息、谅解书、银行交易记录、抓获证明等书证；被害人张某的陈述；被告人赵培培的供述与辩解等证据。
本院认为，被告人赵培培冒用他人信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人赵培培以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控各罪名成立，予以支持。关于被告人赵培培提出的“第一起犯罪事实应认定为盗窃罪”的的辩护意见及其辩护人提出的“被告人赵培培第一起犯罪事实不构成信用卡诈骗罪，构成诈骗罪的”辩护意见，经查，公诉机关提供的被告人的供述和辩解、被害人的陈述、微信聊天记录、支付宝记录、银行卡记录等书证能形成完成证据链，证实被告人赵培培骗取被害人张某的信用卡信息资料，并在通讯终端使用，系冒用他人信用卡进行诈骗的行为，符合信用卡诈骗罪的构成，故对该辩护意见不予采纳；关于被告人赵培培的辩护人提出的“被告人赵培培具有自首情节”的辩护意见，经查，被告人赵培培谎称其支付宝内钱财被盗报案，非主动投案并如实供述自己的罪行，不能成立自首，故对此辩护意见不予采纳；对其他辩护意见，与庭审查明事实相符，予以采纳。被告人赵培培一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人赵培培对公诉机关指控其犯盗窃罪自愿认罪，并能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人赵培培案发后积极退赔被害人46400元，取得了被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。
一、被告人赵培培犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零三个月，并处罚金人民币五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万五千元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年12月25日起至2024年6月24日止）。二、责令被告人赵培培退赔被害人张露萧人民币134838元。
信用卡诈骗罪,盗窃罪