辽宁五峰农业科技股份有限公司、朱金凤骗取贷款、票据承兑、金融票证罪一审刑事判决书辽宁省北镇市人民法院刑事判决书（2018）辽0782刑初90号：辽宁省北镇市人民检察院以北检公诉刑诉（2018）1号起诉书指控被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司、被告人朱金凤犯骗取贷款罪，于2018年4月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年7月3日公开开庭审理了本案。辽宁省北镇市人民检察院指派检察员陈洪博、宁海涛出庭支持公诉。被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司诉讼代表人张志军及辩护人张枫、被告人朱金凤及其辩护人王秀奎、白伟民均到庭参加诉讼。现已审理终结辽宁省北镇市人民检察院指控，2013年11月20日，为执行国家粮食收购政策，被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司（以下简称五峰公司）被确定为辽宁省第二批2013年产粳稻最低收购价指定收储库点，2014年2月7日，中央储备粮锦州直属库与五峰公司签订《2013年最低收购价粳稻委托收购合同》、《最低收购价粮仓储保管合同》，约定中央储备粮锦州直属库向五峰公司支付收购资金，由五峰公司代为收储2013年产最低收购价水稻5万吨，并将该批水稻存入于五峰公司院内12号、14号、15号、16号、17号、19号库内，截止2014年4月，中央储备粮锦州直属库已将收购粮食分别存放于上述库内。2014年间，被告单位五峰公司法定代表人、董事长朱金凤在公司已经负债的情形下，通过提供虚假贷款手续，以上述中央储备粮锦州直属库存放在五峰公司的水稻进行质押的方式骗取银行贷款共计1亿元，具体犯罪事实如下：2014年6月，被告人朱金凤通过向中国工商银行股份有限公司锦州分行（以下简称锦州工行）虚构五峰公司从黑龙江建三江农垦伍峰工贸有限公司（以下简称建三江公司，系五峰公司子公司）购入原材料需要资金为由向锦州工行贷款，并以五峰公司所有的其院内14号、17号、19号粮库内的水稻进行质押，取得了锦州工行的信任，同年6月16日，被告单位五峰公司与锦州工行签订了《商品融资合同》，约定五峰公司向锦州工行借款4000万元用于购买原材料，借款期限6个月，贷款利率5.88%，五峰公司以其院内的14号、17号、19号仓库内的水稻共计2.2万吨作为贷款质押物，并向锦州工行提供了虚假的五峰公司与建三江公司签订的《购销合同》、五峰公司利润表、现金流量表、资产负债表等证明材料。2014年6月20日，锦州工行向黑龙江建三江农垦伍峰工贸有限公司转账4000万元用于五峰公司向其购买水稻的款项，建三江公司收到该款后，将该款转给抚顺晟利经贸有限公司用于偿还五峰公司向抚顺晟利经贸有限公司的借款。案发前，经锦州工行多次催要，五峰公司除向锦州工行偿还624283.72元外，剩余欠款共计39385716.28元无法偿还。2014年10月，被告人朱金凤通过向锦州银行股份有限公司沟帮子支行（以下简称锦州银行沟帮子支行）虚构五峰公司从沈阳博义广智商贸有限公司（以下简称博义广智公司）收购2.1万吨水稻需要资金为由需向锦州银行沟帮子支行贷款，并以五峰公司所有的其院内8号、9号、14号、15号、20号库内的水稻进行质押，取得了锦州银行沟帮子支行的信任，同年10月13日，被告单位五峰公司与锦州银行沟帮子支行签订了《流动资金借款合同》，约定五峰公司向锦州银行沟帮子支行借款6000万元用于收购水稻，借款期限12个月，贷款利率9%，五峰公司以其院内的8号、9号、14号、15号、20号仓库内的水稻共计38854.245吨水稻作为贷款质押物，并向锦州银行沟帮子支行提供了虚假的五峰公司与博义广智公司鉴定的《购销合同》、五峰公司利润表、现金流量表、资产负债表等证明材料。2014年10月15日，锦州银行沟帮子支行向博义广智公司转账6000万元用于五峰公司向其购买水稻的款项，博义广智公司收到该款后，扣除五峰公司欠其的1821万欠款后，将余款4197万元转至辽宁五峰国际物流有限公司用于偿还在锦州太和益民村镇银行的欠款。案发前，经锦州银行沟帮子支行多次催要，五峰公司除向锦州银行沟帮子支行偿还283.5万元外，剩余欠款共计5716.5万元无法偿还。2017年3月1日，被告人朱金凤在海南省三亚市美高梅酒店被公安机关抓获。上述事实，公诉机关提供了相关的证据，认为被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司及被告人朱金凤的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十五条之一之规定，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告单位及被告人朱金凤对公诉机关指控的罪名无异议。被告单位辩护人提出对认定数额有异议，因为被告单位进入破产程序，会偿还部分债务，损失不能确定，不应按起诉书认定的数额量刑。被告人朱金凤辩护人提出中国工商银行股份有限公司锦州分行授信贷款一个亿，抽贷6000万，未与监管公司对质押物认真核对，存在过错。被告人为积极偿之前贷款，不是积极主动骗取贷款，主观恶性小，认罪悔罪，建议从轻处罚。经审理查明，2013年11月20日，为执行国家粮食收购政策，被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司（以下简称五峰公司）被确定为辽宁省第二批2013年产粳稻最低收购价指定收储库点，2014年2月7日，中央储备粮锦州直属库与五峰公司签订《2013年最低收购价粳稻委托收购合同》、《最低收购价粮仓储保管合同》，约定中央储备粮锦州直属库向五峰公司支付收购资金，由五峰公司代为收购、存储2013年产最低收购价水稻5万吨。截止2014年4月，收购后水稻存入五峰公司仓库内。2014年6月至10月间，被告单位五峰公司法定代表人朱金凤在公司已经负债的情形下，通过提供虚假购销合同等证明资料，并以国储水稻进行质押的方式骗取银行贷款，具体犯罪事实如下：2014年6月，被告人朱金凤向中国工商银行股份有限公司锦州分行（以下简称锦州工行）虚构五峰公司从黑龙江建三江农垦伍峰工贸有限公司（以下简称建三江公司）购入原材料需要资金为由向锦州工行申请贷款。同年6月16日，被告单位五峰公司与锦州工行签订了《商品融资合同》，约定五峰公司向锦州工行借款4000万元用于购买原材料，借款期限6个月，年利率5.88%，五峰公司以其院内的14号、17号、19号仓库内的国储水稻共计2.2万吨作为贷款质押物，并向锦州工行提供了虚假的五峰公司与建三江公司签订的《购销合同》、五峰公司利润表、现金流量表、资产负债表等证明材料。2014年6月20日，锦州工行向建三江公司账户转账人民币4000万元，建三江公司收到该款后，将该款转给抚顺晟利经贸有限公司，用于偿还五峰公司向抚顺晟利经贸有限公司的借款。案发前，五峰公司除向锦州工行偿还本金624283.72元外，剩余欠款共计39385716.28元未偿还。五峰公司虚构从沈阳博义广智商贸有限公司（以下简称博义广智公司）收购2.1万吨水稻需要资金为由向锦州银行沟帮子支行申请贷款。2014年10月13日，被告人朱金凤代表被告单位五峰公司与被害单位锦州银行股份有限公司沟帮子支行（以下简称锦州银行沟帮子支行）签订流动资金借款合同，借款6000万元。借款期限12个月，年利率9%。五峰公司以其院内的8号、9号、14号、15号、20号仓库内（14、15、20号为国储粮）的水稻共计38854.245吨作为质押物，并向锦州银行沟帮子支行提供了虚假的五峰公司与博义广智公司鉴定的《购销合同》、五峰公司利润表、现金流量表、资产负债表等证明材料。2014年10月15日，锦州银行沟帮子支行向博义广智公司账户转账人民币6000万元，博义广智公司收到该款后，扣除五峰公司欠其的1821万欠款后，将余款4179万元转至辽宁五峰国际物流有限公司用于偿还在锦州太和益民村镇银行的欠款。案发前，五峰公司除向锦州银行沟帮子支行偿还部分利息外，剩余欠款本金共计6000万元未偿还。2017年3月1日，被告人朱金凤在海南省三亚市美高梅酒店被公安机关抓获。上述事实，有下列经开庭质证、认证的证据证实：1.受案登记表、立案决定书，2016年3月14日，锦州市公安局接锦州银行沟帮子支行工作人员报案称，2014年10月13日辽宁五峰农业科技股份有限公司隐瞒代中国储备粮总公司辽宁分公司保管国有粮的事实，将储存于五峰公司的国有储备粮作为质押物，向锦州银行沟帮子支行骗取贷款6000万元。2017年1月3日，中国工商银行股份有限公司锦州分行到锦州市公安局报案称，2014年6月16日，五峰公司借款4000万用于购买材料，但冒用中储粮存放于其公司院内14号、17号、19号三个库房的2.2万吨稻谷为借款提供质押担保造成其损失。锦州市公安局于2016年3月16日对辽宁五峰农业科技股份有限公司涉嫌合同诈骗罪立案侦查。2.锦州市人大常委会关于许可对朱金凤依法采取拘留强制措施的决定、北镇市人大常委会关于许可对朱金凤依法采取拘留强制措施的决定，锦州市公安局分别于2016年3月16日、10月12日、2017年1月4日对案件立案侦查，经锦州市人大常委会和北镇市人大党委会许可，2017年3月10日决定对朱金凤刑事拘留，同月13日决定延长拘留时间至4月9日。3.抓捕经过，证明2017年3月1日12时，锦州市经侦支队侦查员在海南省三亚市美高梅酒店将朱金凤抓获。4.朱金凤个人档，证明朱金凤达到刑事责任年龄。5.公司设立登记申请书、北宁市五峰米业加工有限公司章程、核准变更登记通知书、工商登记档案\＇ｃ6笠祷恋蛋傅羌亲柿稀⑵笠捣ㄈ擞抵凑铡⑼馍掏蹲势笠当涓羌峭ㄖ椤⒅谢嗣窆埠凸ǜ郯那韧蹲势笠蹬贾な椤⒑俗急涓羌峭ㄖ椤⒈闭蚴形宸迕滓导庸び邢薰径禄峋鲆椤⑸涛癫抗赜谕獗闭蚴形宸迕滓导庸び邢薰颈涓馍掏蹲使煞萦邢薰镜呐础⒐夜ど绦姓芾碜芫滞馍掏蹲势笠底⒉峋止赜谑谌ǖ羌枪芾砹赡宸迮┮悼萍脊煞萦邢薰镜暮⒘⑿呕峒剖挛袼蠹票ǜ妗⒘赡宸迮┮悼萍脊煞萦邢薰菊鲁痰裙ど痰羌堑蛋覆牧希っ鞅蹦形宸迕滓导庸び邢薰居？2000年10月24日成立，注册资本50万元，以及之后的股权变更情况。2013年8月12日，朱金凤被选举为辽宁五峰董事长、法定代表人，公司性质为股份有限公司。6.辽宁博宇麒司法鉴定所鉴定意见：锦州工商银行锦州分行贷款质押14、17、19号库存水稻为国储粮。锦州银行贷款质押物14、15、20号库存水稻为国储粮。（一）认定五峰公司、朱金凤骗取锦州工商银行4000万元贷款犯罪事实的证据。7.情况说明，2017年3月16日工商银行北镇支行向锦州市公安局提供说明，证明辽宁五峰农业科技股份有限公司、朱金凤于2014年6月初以库存水稻作为贷款质押物贷款4000万的事实，贷款于同年6月20日发放。8.委托支付协议、董事会决议、企业流动资金借款申请书、商品融资合同、提款通知书、支付对象和账户清单、收钱委托书、委托变卖协议、质押合同、质物清单、抵（质）押核实书、财产保险单、水稻库存总账、购销合同、增值税发票、入库单、支付凭证、发表认证、质物检验报告、质押监管合同、存货权属证明、期初核库报告、仓库照片、国家粮食局网站代储资格查询、借款人会计报表、贷款展期申请书、借款展期协议书、展期承诺书、情况说明、资产负债表、质押监管通知书、承诺书、担保承诺书、辽宁五峰农业科技股份有限公司董事会决议、中国工商银行借款凭证、支付凭证，证明2014年6月3日，五峰公司向中国工商银行股份有限公司锦州分行提出借款4380万用于购买黑龙江省建三江农垦伍峰工贸有限公司水稻，并提供了2014年5月27日与黑龙江省建三江农垦伍峰工贸有限公司签订的购销15000吨水稻的合同（总价4380万元）。9.辽宁五峰农业科技股份有限公司董事会决议、承诺书、存货权属证明、辽宁五峰监管项目期初核库报告书、购销合同、仓储租赁协议、仓位图，五峰公司经董事会会议，决定向中国工商银行锦州分行借款4000万，并以公司14号、17号、19号仓库的水稻共计2.2万吨作为质押物，并委托中铁现代物流科技股份有限公司大连分公司帮助监管的事实。仓位图中明确了凡上图监管区域内的水稻均属于辽宁五峰农业科技股份有限公司已质押给中国工商银行锦州分行，并由中铁现代物流科技股份有限公司大连分公司监管的质押物。10.商品融资质押监管协议、质物种类、价格、最低要求通知书、质物清单等材料，2014年6月19日，中国工商银行锦州分行、辽宁五峰农业科技有限公司、中铁现代物流科技股份有限公司大连分公司签订协议，辽宁五峰公司将2.2万吨水稻质押给中国工商银行锦州分行，并由中铁现代物流科技股份公司大连分公司监管。11.工商锦州分行物流现场检查情况表目录、物流监管现场检查情况表、中国工商银行抵（质）押核实书、动产抵押登记书、北镇市产品质量监督检验所检验报告、购销合同、中国工商银行提示归还到期贷款通知书、中国工商银行辽宁省分行催收贷款本息通知书，2014年6月27日至2015年11月9日，工行锦州分行安排工作人员对五峰公司提供动态质押的水稻进行监管，经北镇市产品质量监督检验所2015年3月16日对14、17、19号库的水稻进行检验，质量符合标准要求。2014年11月6日、12月9日、12月20日、2015年1月24日、26日、2月25日、3月26日、4月1日、22日、5月18日，工行向五峰公司催收贷款。12.锦州市公安局协助查询财产通知书及黑龙江省建三江农垦伍峰工贸有限公司交易明细，证明2017年1月11日，公安机关调取建三江公司2014年6月20日至12月31日的银行交易流水，2014年6月20日收到4000万后，同日将3700万打入抚顺市晟利经贸有限公司，将300万打入辽宁五峰公司。13.证人李某1证言，我在锦州工行公司业务部工作，2014年6月16日辽宁五峰公司在锦州工行借4000万的合同是我经手办的，这笔贷款是我和张岩做的贷前调查，我是一调，张岩是二调，我二人在贷前调查时没看见五峰公司仓库门卫外挂有国务院储备粮指示牌，五峰公司准备质押给我行的仓库14、17、19号外没有国有粮储备标识ＺＤ字母。我们不知道五峰公司仓库是国务院储备粮代储仓库。五峰公司的朱金凤向我行提出的企业流动资金贷款申请书，然后由我们制作的贷前调查，然后报到省行批准后，我将总行事先拟定的贷款合同和质押合同送到朱金凤的办公室，朱金凤在借款合同上签的字，马殿成和朱金凤共同出具了贷款担保承诺书和质押合同，然后回来在我行由行长李爱民签字。我们是2014年6月20日受托支付给黑龙江省建三江农垦伍峰工贸有限公司4000万元贷款。贷款逾期后经多次催收无果，我行在市中法起诉，法院判决后，在执行过程中发现水稻是锦州国有粮储备库寄存在五峰公司仓库的国有粮。在我们贷前调查时，五峰公司仓库质押给我行的14、17、19号库内是足额的稻谷。我们行与五峰公司一直存在借贷业务，2014年这笔4000万元贷款是由于2013年的1个亿贷款到期后，朱金凤就又提出再重新贷款，当时是我和周某去的朱金凤办公室协商贷款的相关事宜，当时朱金凤提出要用其仓库中的14号、17号、19号库存水稻作质押贷款1个亿，我们是通过协商同意贷款但要求质押水稻必须是五峰的自有水稻，且质量、数量必须合格和足额，后来我们经过贷前调查和盘点，根据盘点的结果只给她们公司放款4000万。我们根据五峰公司的朱金凤给我们出具的五峰的14号、17号、19号库存水稻为她们公司的权属水稻，质押给我们工行和存货证明给我行的水稻为五峰公司所有，然后我们经过盘点水稻数额足额。当时朱金凤说这三个库中的水稻全部是她们公司的，盘点时我行有周某和五峰的库管员包翔，监理公司是中铁物流的付萌盘点的，主要目的只有一个就是盘点质押物水稻的数量。14.证人周某证言，2014年5月中旬，五峰公司董事长朱金凤给我打电话说想在我行进行质押贷款，之后我与公司业务部客户经理李健联系，告知朱金凤准备用水稻作质押物在我行贷款，随后公司业务部李健和张岩同我共同到五峰公司朱金凤办公室协商贷款事宜。当时参与这笔4000万贷款有我和我公司业务部的李健、张岩、五峰公司董事长朱金凤4人，具体协商内容是：我们行简单了解了朱金凤提供的水稻质押物，有发票可以证明质押物的权属，朱金凤向我们介绍了质押物水稻现存于其公司14、17、19号仓库，我们认为可以，便让朱金凤准备相关的贷前审查资料，完事后送到我行，五峰公司提供的贷款资料中有其公司购进水稻的发票，还有五峰公司出具的14、17、19号仓库水稻的权属证明文件，我行是根据这些进行核查水稻质押物的数量的，具体流程是五峰公司贷款资料交于我，我再将贷款资料送到工行锦州分行业务部李健和张岩，经核查审批后给我们下发贷款审批通知书，我行在接此通知书后进行库存盘查（针对贷款质押物），盘查无误后进行放款。盘查时有我分行业务部的李健、张岩和我、五峰公司的包翔、中华物流件监管公司的3、4人，具体人数我记不清了。15.证人杨某证言，抚顺市晟利经贸有限公司的法人代表是齐晓军，我是公司的财务负责人，2014年6月20日，黑龙江建三江农垦伍峰工贸有限公司通过网银汇款方式给我公司汇入两笔款项，2000万和1700万的事我知情，此事当时是我负责的，2014年6月9日和10日，辽宁五峰公司向我们抚顺市晟利经贸有限公司分两笔借款9000万，2014年6月20日汇入3700万时用于偿还我公司的借款，另有300万是从辽宁五峰公司给我公司汇过来的，我们两家公司没业务往来，当时是通过朋友介绍认识的朱金凤，这9000万是用于帮助辽宁五峰公司偿还银行贷款，签定借款合同时是我去北镇与朱金凤签订的，此事是由齐晓军授权，我全权负责的。16.证人张某证言，2005年-2014年我先后在北镇市五峰农业有限公司后变更为农业科技任会计和财务总监。2016年6月16日农业科技法人代表朱金凤与锦州工商银行签订4000万元借款合同，我们农业科技给锦州工行的贷款资料和贷款手续是我经办的，是朱金凤让我去办的。这笔流动资金贷款我向锦州工行提供的农业科技与建三江五峰工贸有限公司签订的水稻购销合同是虚假的，当时只为了向银行贷款做第三方支付用，没有第三方支付银行不给贷款，所以才整了虚假购销合同，只是为了应银行的要求，这都是朱金凤和马殿成命令我做的，否则辞退。当时农业科技向工行借款时的质押物是农业科技仓库中的水稻，大部分水稻是中储粮的。农业科技与锦州工行签订的质押合同为农业科技仓库中的14、17、19号库存水稻，因为我不管库，当时只有中央储备粮锦州直属库在农业科技仓库中寄存水稻，具体存在哪个库我不知道。17.被告人朱金凤供述与辩解，2014年6月16日辽宁五峰公司与锦州银行工商银行签订4000万元水稻质押借款合同，是中国工商银行锦州分行北镇支行副行长周某到我公司与我协商的，可以发放1个亿额度的贷款，然后由公司实际控制人马殿成同意让我办这笔贷款，具体手续都是我让张某去银行办理的。因为质押物是贷款的必备件，没有质押物就不能给我发放贷款，而且我们认为到期后也能偿还这笔贷款，所以就先用14、17、19号仓库水稻贷款了，该库存中水稻归属谁我不知道。因为我只看公司账面，具体库存中实际有多少我公司水稻我不清楚，都是马殿成让我这么办的，因为他是我公司实际控制人。我公司与锦州工商银行签订4000万水稻质押贷款合同是我提供给工商银行用于贷款的，我公司与黑龙江省建三江农垦伍峰工贸有限公司签订的1500吨水稻购销合同，这都是按照银行贷款的要求规定办理的，实际上没有我公司与黑龙江建三江农垦伍峰工贸有限公司签订1500吨水稻购销合同的贸易背景。向锦州工商银行提供这份没真实交易背景的虚假合同是根据银行贷款合同要求做的。这笔贷款用于偿还我公司欠抚顺晟利经贸有限公司的欠款了。这笔贷款的贷款资料是马殿成让我通知财务总监张某去工商银行北镇支行办理的。我公司库中某些仓库肯定挂了中央储备粮标识（ＺＤ），他们为什么没发现我不清楚。贷款逾期后我公司没偿还工商银行贷款本息是因为我公司没有偿还能力了。辽宁五峰农业科技股份有限公司仓库有21个库房，2014年大约在60%左右是满仓的，2013-2014年我公司分别租赁给中央储备粮锦州直属库和大连象屿公司了，具体我不太清楚哪些租给上述公司了，都是我公司总裁马殿成经手的。我们公司和大连象屿农产有限公司是业务合作伙伴关系，开始大连象屿公司的总公司厦门象屿农产品有限责任公司想收购我们公司来的，具体是怎么合作的是马殿成经手的，我不清楚。大连象屿农产有限公司与我公司是代收储关系，他们公司给我们付了代收储水稻款了，具体多少款，多少水稻都在哪几个库里我不清楚，具体都是马殿成经手的，我们两个公司是合作关系。我公司替中央储粮锦州直属库代收代储的水稻都存在哪些仓库中具体都是马殿成经手的业务，具体仓储由佟宝生负责。2013年我公司在锦州工行北镇支行流动资金贷款余额1个亿逾期，我们公司要求该行继续为我公司放贷再还旧，但银行不同意，要求我公司必须先还欠款1亿元，然后再研究给我重新放贷，我们没办法就先还了银行1亿元贷款，当时我找的李国义和周某行长到我公司商量的，后来他们做不了主，然后是我要求李国义带我去找的锦州工行行长李爱民，当时他说给我去省行协调，第二周我又找李爱民，当时他正在省行开会，我要李国义陪同我去省行找的李爱民，当时李爱民带我到省行戴行长办公室，戴行长经过协调后答应我回去等待，我回到公司后就给我公司放贷4000万元，是2014年6月16日给我公司放贷4000万，因原来14、17、19号库就是质押给他们行的又由大连中铁物流重新监管，我们三方又重新签订了监管合同，银行就没重新做贷前调查。我向检察院供述我通过周某向李宝祥借3000万，向大河集团借款1000万，向小额贷款借500万，都是我公司正常拆借行为，与本案无关。在我与锦州银行贷款、锦州工行贷款时我不知道我公司是哪个库管员陪同银行盘点的。包翔是我公司的库管员，盘点数是他签的字，那就是他陪同的银行、监管公司贷前盘点的，我公司愿偿还被害单位的损失，我公司在锦州银行购买有1000万的股权，我自愿用锦州银行1000万的股权全部偿还被害单位。（二）认定五峰公司、朱金凤骗取锦州银行沟帮子支行6000万元贷款犯罪事实的证据。18.流动资金借款合同、锦州银行借款凭证、购销合同、锦州银行对公转帐业务凭证、锦州银行转账支票、锦州银行进账单，证明辽宁五峰农业科技有限公司与锦州银行2014年10月13日签订的借款合同。合同中有法定代表人朱金凤签名和印章，借款用途是收购水稻，质押物为水稻，借款金额陆仟万元整，借款期限为12个月，自2014年10月13日至2015年10月12日。连带保证人为镇赉县五峰农业、广州利峰、黑龙江建三江农垦伍峰工贸有限公司。辽宁五峰农业科技股份有限公司在锦州银行沟帮子支行贷款时借款凭证，金额陆仟万，朱金凤印章，放款日期2014年10月14日。辽宁五峰农业科技与沈阳博义广智商贸有限公司签订购买水稻2100吨的购销合同，有朱金凤签名，沈阳博义广智商贸有限公司的印章。对公转帐业务凭证、转账支票、进账单，证明辽宁五峰农工业科技于2014年10月15日收到锦州银行贷款款项陆仟万的事实。19.借款合同、借款保证合同2份、存货质押合同、存货质押监管协议，借款合同由杜某提供，合同中，借款人为五峰公司、盖马殿成印、朱金凤印，签朱金凤名，贷款人处和时间均为空白。两份借款保证合同中，第一份：2014年10月13日，镇赉县五峰农工科技有限公司与锦州银行股份有限公司沟帮子支行签订借款保证合同，约定为确保2014年10月13日五峰公司与锦州银行沟帮子支行签订的136-1号合同，由镇责县五峰农业科技有限公司提供连带责任保证担保，主债权为6000万，主合同履行期限为12个月，自2014年10月13日至2015年10月12日。盖镇责县五峰公司、锦州银行沟帮子支行章，马殿成、梁某名章和马殿成签名。第二份：2014年10月13日，广州市利峰米业有限公司与锦州银行股份有限公司沟帮子支行签订借款保证合同，约定为确保2014年10月13日五峰公司与锦州银行沟帮子支行签订的169-1号合同，由广州市利峰米业有限公司提供连带责任保证担保，主债权为6000万，主合同履行期限为12个月，自2014年10月13日至2015年10月12日。盖广州市利峰米业有限公司、锦州银行沟帮子支行章，盖马殿成、梁某名章和马殿成签名。存货质押合同中，2014年10月13日，五峰公司与锦州银行股份有限公司沟帮子支行签订合同，将38854.245吨水稻质押给锦州银行股份有限公司沟帮子支行。盖两公司印章，朱金凤名章，朱金凤签名。存货质押监管协议中，2014年10月13日，锦州银行股份有限公司沟帮子支行和五峰公司共同委托锦州恒大物流园发展有限公司对质物水稻（货位号8、9、14、15、20号库）进行监管。附三方公章，三方印章，五峰公司朱金凤签名，恒大公司何岱签名。20.承诺书，证明五峰农业科技有限公司于2014年10月13日向锦州银行沟帮子支行承诺该公司提供的质押物8＃、9＃、14＃、15＃、20＃库中水稻为该公司所有的承诺，五峰公司盖章，朱金凤签名和加盖个人名章，锦州银行沟帮子支行，享有优先受偿权。21.项目初始盘点报告，2014年10月13日，锦州银行沟帮子支行、辽宁五峰公司、锦州恒大物流公司对辽宁五峰公司院内8号、9号、14号、15号、20号库的质物共计40392.78吨进行盘点。其中8号库5247.17吨，9号库分5区，分别为735.44吨、3848.6吨、455.33吨、354.82吨和3459.46吨，14号库为4597.54吨，15号库为11602.5吨，20号库分2区，分别为8170.34吨和1921.58吨。22.企业法人营业执照、私营企业基本注册信息查询单、变更登记审核表、营业执照、黑龙江省建三江农垦伍峰工贸有限公司章程，广州市利峰米业有限公司，法定代表人马殿成，注册资本1000万，成立日期2010年12月29日；黑龙江省建三江农垦伍峰工贸有限公司，法定代表人马殿成，注册资本3500元，成立日期2010年8月23日。北镇市五峰米业加工有限公司，法定发表人朱金凤，注册资本33636404元，成立日期2000年10月24日。23.五峰国际物流有限公司太和益民村镇银行转账传票、转账支票、通用凭证、五峰国际物流公司与太和益民村镇银行账号交易明细、沈阳博义广智商贸有限公司往来户历史明细清单及对公明细清单、沈阳博义广智商贸有限公司锦州银行对公客户回单、五峰农业科技股份有限公司客户对账单，证明沈阳博义广智商贸有限公司于2014年10月15日向五峰国际物流公司分三次共转账4179万元的事实及沈阳博义广智商贸扣除五峰农业科技有限公司从锦州银行贷款6000万元中的1821万元用于偿还五峰农业科技子公司五峰国际物流公司的欠款。24.关于中央储备粮锦州直属库申请最低收购价粮食贷款的请示、流动资金借款合同、仓储设施租赁合同、补充协议，证明中央储备粮锦州直属库于2015年2月1日、2014年1月16日向农发行锦州分行申请最低收购价粮食贷款188400000元和152000000元，并签订流动资金借款合同，借款合同期限为2015年2月6日至2016年2月5日，2014年1月21日至2015年1月25日。中央储备粮锦州直属库和辽宁五峰农业于2015年1月签订租赁五峰农业16号仓库存储9500吨水稻的合同，租赁期限为2015年1月1日至12月31日，合同到期后签订补充协议，合同期限延期到该批粮食出库日为止。中央储备粮锦州直属库和辽宁五峰农业签订的2014年租赁仓库合同，租赁12、15、16、14、17、19号仓库存储水稻的情况，2015年租赁12、14、18号仓库存储水稻的情况。25.证明、关于启动辽宁省2013年第二批、2014年第二批国家临时储备粳稻收储库点的通知，中央储备粮锦州直属库于2017年1月9日向锦州市公安局说明，2014年2月7日，中央储备粮管理总公司锦州直属库与五峰公司签订《2013年最低收购价粳稻委托收购合同》，自2014年2月15日至2014年3月31日，收购2013年产最低收购价水稻50000吨，向五峰公司支付购粮款15073.8万元，收购合同中约定，收购期间，乙方须按规定每5日向甲方报告委托收购粳稻的入库进度。合同中为双方盖章，朱金凤签名。2013年中储粮的42951吨存储在辽宁五峰农业的15、17、19、20、21号库中，2014年收购的5620吨，分别存储在12、14号仓库中，15号仓8448.08吨、17号仓9010.65吨、19号仓9967.64吨、20号仓7960.35吨、21号仓7564.28吨。2014年收购水稻5620吨，分别存储在12号仓5000吨、14号仓620吨。辽宁五峰农业于2014年1月26日至2015年4月30日定为国家临时存储粳稻指定收储库点。2013年最低收购价粳稻委托收购合同、2014年付五峰稻谷明细表、2014年付五峰玉米明细表、2015年付五峰稻谷明细表、中国农业发展银行转账电子凭证，证明2014年中储粮与五峰农业签订委托收购水稻合同，并对五峰农业收购的50000吨水稻通过农发行电汇的方式支付价款的事实。2014年中储粮支付五峰农业收购玉米款项的事实，2015年中储粮支付五峰农业收购水稻的事实。26.证明、2013年最低收购价粳稻委托收购合同、最低收购价粮仓储保管合同、仓储设施租赁合同、补充协议、中央储备粮（油）分仓保管帐、中央储备粮锦州直属库（辽宁五峰农业科技有限公司库点）中央事权粮食货位明细表，证明系中央储备粮锦州直属库于2017年2月13日提供。主要内容为2013年11月20日，中央储备粮锦州直属库会同锦州市粮食局、中国农业发展银行锦州市分行等三方共同对五峰公司的12、14、15、16、17、19号仓库组织了空仓验收，确认六个仓是空仓，具备收购中央事权粮油的条件。2014年1月26日，收储库点正事启动，中央储备粮锦州直属库与五峰公司签订了《2013年最低收购价粳稻委托收购合同》，五峰公司代为收储2013年产最低收购价水稻50000吨，并向五峰公司支付15073.8万元。截至2014年5月，该批水稻全部烘干入库，存储在上述六个仓内。期间，根据国家政策和粮情管理需要，直属库对存储保管的粮食进行了倒仓和拍卖出库处理，仓房货位有所变动，其中2014年6月4日拍卖出库2013年产水稻7049吨，同年11月又倒空了12、14、16号仓，将17号仓的一部分水稻分别倒入20、21号两个仓内。至此，直属库共使用五峰公司的12、14、15、16、17、19、20、21八个仓库用于存储中央事权粮油。2015年1月22日，为执行辽宁省2014年产粳稻最低收购价收储政策，再次会同锦州市粮食局、中国农业发展银行锦州市分行共同对五峰公司的第12、13、14、16、18号等五个粮仓进行空仓验收，确认该五个粮仓是空仓，具备收购中央事权粮油的条件。2015年2月，我库直接收购2014年产最低收购价水稻11620吨；2015年4月，我库直接收购2014年产临时储备玉米4310吨。新收购的粮食分别存储在12、14、16三个仓内，根据国家政策，2015年4月至7月拍卖出库2014年产水稻6000吨，2016年9月拍卖出库2014年产临时储备玉米4310吨。直属库从2014年2月至2015年4月在五峰公司库内12、14、15、16、17、19、20、21号八个仓累计收购中央事权粮食65930吨，其中水稻61620吨、玉米4310吨。先后拍卖出库17359吨，其中水稻13049吨、玉米4310吨。现存数量48571吨（全部为水稻），具体包括：2013年产最低收购价水稻42951吨，2014年产最低收购价水稻5620吨，分别存储在14号仓620吨、17号仓9010.65吨、19号仓9967.64吨、12号仓5000吨、15号仓8448.08吨、20号仓7960.35吨、21号仓7564.28吨。这48571吨粮食属于国家政策性粮食，其来源、种类、品质、数量、收购资金、保管、管理情况与五峰公司的自有粮食严格区分。2014年2月至现在存放在五峰公司7个仓共计48571吨水稻为我库中央事权粮油。27.中国储备粮管理总公司辽宁分公司、辽宁省农村经济委员会、中国农业发展银行辽宁省分行关于明确北镇市恒信粮食购销有限责任公司和辽宁五峰农业科技股份有限公司存储中央事权粮油粮权归属的函，锦州银行，你行沟帮子支行2015年5月6日向中国储备粮管理总公司辽宁分公司发来《已办理抵质押贷款粮油所有权询证函》，函询北镇市恒信粮食购销有限公司存储于辽宁桂锦糖业有限公司12、13、14号库44857吨玉米是否为中国事权粮油、辽宁五峰农业科技股份有限公司存储于该公司院内8、9、14、15、17、19、20、21号库的60104.386吨水稻是否为中央事权粮油。中国储备粮管理总公司辽宁分公司于2015年5月12日回函，除辽宁五峰农业科技股份有限公司8、9号库外，其与仓储村的粮食均为中央事权粮油。北镇市恒信粮食购销有限责任公司和辽宁五峰农业公司是辽宁省农村经济委员会、中国农业发展银行辽宁省分行和中国储备粮管理总公司辽宁分公司依据国家有关文件，共同审核确定的中央事权粮油收储库点，其抽出的中央事权粮油粮权归属国务院，受过资金来源于中国农业发展银行中央事权粮油收购贷款，这部分粮食由省三部门共同组织验收、共同组织监管、共同确定出库时间。收储库点所在市粮食部门、农发行和中储粮直属库，具体负责所连库点中央事权粮油验收和监管工作。依据国家法律规定，未经国务院批准，任何单位和个人不得擅自动用国家事权粮油。28.已办理抵、质押贷款粮油所有权询证函，经锦州银行沟帮子支行向中国储备粮管理总公司辽宁分公司函询辽宁五峰公司已办理抵质押贷款的66104.386吨水稻（现存储于该公司院内8、9、14、15、17、19、20、21号库）是否为中国事权粮油，经核实，除8号库和9号库外，其与6个库储存的均为中央事权粮油。29.关于辽宁五峰农业科技股份有限公司贷款6000万元催收情况、锦州银行凭证、锦州银行贷款本息回单、辽宁五峰农业科技股份有限公司贷款6000万元还款情况，证明截止2017年10月23日，辽宁五峰公司已偿还锦州银行沟帮子支行利息283.5万元，已累计欠息1930.5万元。30.证人梁某证言，2014年9月，辽宁五峰公司董事长朱金凤到我们沟帮子支行找到我说他们公司急需一笔流动资金贷款，要求贷款1个亿，我当时刚到沟帮子支行任行长，不认识她，当时我问她是否有抵押物，她当时和我说只有库存水稻，没有别的东西可抵押的了，就这样我就让范某副行长派人去调查一下，后来朱金凤又在她的办公室和我说她们公司仓库内有十多万吨水稻，基本上都是公司权属，准备质押给你们银行的8号、9号、14号、15号、20号库全部库存水稻都是我们公司的，就这样经过我行贷款流程工作后，总行、分行信贷部的领导也到五峰公司调研，当时朱金凤对我们说保证上述五个库的库存水稻都是她们公司的，经过贷审，盘点质押物后给五峰公司放贷6000万元，我行给五峰公司发放贷款的贷前调查、盘点工作我是让范某安排人做的。31.证人范某证言，2014年10月14日我在锦州银行沟帮子行任行长副职，五峰公司在我行贷款6000万元我参与了这笔贷款业务，当时五峰公司朱金凤给我行打电话说要求流动资金贷款，然后锦州银行来人由梁行长和我陪同到五峰公司具体观看了五峰公司准备质押的8号、9号、14号、15号、20号库的水稻，当时朱金凤指着8号、9号、14号、15号、20号库说这五个库中的水稻全部都是我们五峰公司的库存水稻，在此之前我们行的信贷员已经做过贷款调查，也由五峰公司提供了贷款资料，当时该笔贷款锦州银行锦州分行哪些人员参加了该笔贷款贷前研究我记不住了，当时朱金凤给我们看了他们公司的购水稻的小票和发货票，同时朱金凤也给我们提供了水稻权属的承诺书。32.证人刘某证言，李某2是沟帮子支行负责辽宁五峰贷款的贷前调查的主办信贷员，我是协办信贷员，这笔6000万元的贷款是如何启动的我不知道，具体时间记不清了，当时这笔业务李某2是主办，我来协办去做的贷前调查的，待总行的贷款审批通知书下来后我们俩又去企业做的贷前盘点质押水稻和核对企业的购进水稻发货票无误后报行里，我们二人到五峰公司是李某2联系的，是由五峰公司的库管员包翔陪同我们二人去的五峰公司的8号、9号、14号、15号、20号库实地核实了库中的水稻，我二人是根据五峰公司提供给我行的贷款申请资料作的调查，我行里只有我和李某2参加，五峰公司只有库管员全程陪同了我二人作的盘点，当时还有恒大物流的谷某等人具体记不清了，当时根据五峰公司提供给我行的其公司购进水稻的发货票上的数量，是监管公司与我们共同核实的，然后在放款前五峰公司的董事长朱金凤又向李某2提供了有朱金凤签名和加盖五峰公司章的承诺8号、9号、14号、15号、20号库中水稻均为五峰公司权属水稻的承诺书。33.证人李某2证言，我是2015年至今在沟帮子支行任信贷员。辽宁五峰农业科技股份有限公司（简称五峰农工业）在我行有四笔贷款计一亿二千五百万元，其中一笔是一千万和六仟万元贷款是五峰农业用水稻质押的。另一笔是叁仟万元，其中的五百万是水稻质押，其余的为五峰农工业的锦州银行股权反担保。另一笔是两千五百万元贷款。其中八百万元是水稻质押，其余为五峰农业的房产抵押，以上抵押均有水稻质押和房产抵押合同。上述四笔贷款都已逾期，水稻质押贷款八千叁佰万元。上述四笔是张越峰协助我调查的。当时五峰农业提供给我的财务帐是和实际质押水稻相符的。贷款到期后，我行在催要借款时发现的贷款质押水稻为五峰农工业冒用中储粮的代保水稻，这样我行才到公安机关报案。五峰农业的董事长朱金凤和其财务总监共同送的贷款资料，朱金凤到我行联系的贷款，是和我行行长联系的。我们在调查时五峰农业的财物总监和董事长和我们说的，并现场指给我们看该公司的8、9、14、15、17、19、20、21号仓库中的水稻都是其公司的水稻质押给我行，且给我行提供了书面承诺书（是朱金凤签发的）。向我们贷款前调查时我们在五峰农业仓库门卫没有见过国务院储备粮指示牌，如果我发现我不会给他们发放质押贷款的，也没见过ＺＤ字样的牌子，在我行贷款调查前我知道五峰农业科技有限公司仓库是国务院储备粮代储仓库，但不知道具体是哪个库是国有粮，我们调查没有拍照，记不清了，以贷款档案为准。2014年9月5日，当时我们沟帮子支行的副行长范某给我打电话（当时我在锦州银行开会），说五峰公司急需贷款6000万（贷款申请额度为1亿元）让我速回支行办理贷款，五峰公司将准备的资料给我们核查，缺资料的让五峰补充，至于五峰是如何与行里联系的我不知道。当时五峰公司要求贷款很急，我们领导也要求的急，2014年9月6日我就和刘建去的五峰找的他们公司的财务总管张某要求核实质押物水稻，因为当时五峰公司给我们提供的贷款资料中有其公司购进水稻发票和财务报表，我和刘建是根据这些进行核查水稻质押物的数量的。我和刘建当时到五峰公司找的他们公司的财务总管张某，找的包翔陪同的核查的8号、9号、14号、15号、20号库水稻，当时只是根据五峰公司提供购水稻的发票和数量，实际这五个库的库容量进行的初步核实，结果我们认为基本无误，然后我们支行将五峰公司的贷款资料及我们支行的调查报告等相关资料报到锦州分行的信贷部、总行审批后，我支行收到信贷审批通知书后，我和刘建与锦州恒大物流公司谷某等人、五峰公司的包翔共同进行的8号、9号、14号、15号、20号库中全部水稻，结果为3.8万吨以上的水稻，这五个库中的水稻符合6000万贷款的质押数量。朱金凤、张某和佟宝生至始至终在我们贷前调查和库存盘点的整个过程都没有陪同我们到过这五个库，更没有指认过。梁某行长、范某副行长没与我和刘建与朱金凤、张某、佟宝生共同做贷前调查和贷前质押无盘点和由朱金凤他们指认质押水稻权属，五峰公司只有包翔一人在场，盘点是我们是在从财务办公室核实的该公司购进水稻发票数量，朱金凤给我行出了质押物承诺书。34.证人李某3证言，我是2014年7月-2014年11月在辽宁五峰农工业科技有限公司做监管员，是锦州银行聘我们公司去监管五峰科技质押给锦州银行8、9、14、15、17、19、20、21号库房中的水稻，是我们公司派我和任某去共同监管的。从我监管开始至终没有看到仓库门卫的外墙上挂着国务院储备粮字样的指示牌和8、9、14、15、17、19、20、21号库房大门上的＂ＺＤ＂牌子。没有看到其他人在监管，只有我们在监管。35.证人任某证言，我和李某3受我们公司派遣负责监管向锦州银行贷款六千万水稻质押物，我从2014年7月至今，我们都从那为锦州银行监管质押水稻，监管的水稻都存放在8、9、14、15、17、19、20、21号库内，水稻的物权是辽宁五峰科技有限公司的，当时是辽宁五峰农业科技有限公司在锦州银行贷款该水稻质押给锦州银行由我监管。我们监管员24小时住在仓库院内。我去监管的第一天和一段时间都没有提这个国务院储备粮的指示牌，在2015年5月开始至今挂上了这个牌子。我们发现这个牌子的时候向领导反映了这个事。36.证人谷某证言，我2008年至今任恒大物流园副总经理，我公司是2014年9月2日和锦州银行沟帮子支行、辽宁五峰公司签订的三方监管协议，当时盘点是锦州银行沟帮子支行的李某2、刘建、辽宁五峰农业科技股份有限公司的库管包翔，我公司我带队参加盘点的，我公司其他员工参与人都已经离开公司找不到了。我们三家盘点质押物水稻的目的就是为了查清质押给锦州银行沟帮子支行的水稻数量，我们公司不介入物权的问题，只确认质押物的数量。37.证人杜某证言，我和于某帮助企业做小额倒贷业务，帮助企业倒贷也就是先借给企业钱，然后由企业再贷款还给我。沈阳博义广智商贸有限公司是我和于某在沈阳成立的用作企业还我的借款而成立的对公账号，也就是企业在银行贷款后需第三方支付时用的第三方公司账号，法人代表是赵博，是我让他做的挂名法人，他不参加公司业务的管理，什么都不知道。公司的实际控制人是于某和我。2014年10月5日辽宁五峰农业科技股份有限公司（简称五峰农业）从锦州银行沟帮子支行贷款六千万元，我收到了银行根据五峰公司与沈阳博义广智商贸有限公司签订的购销合同作为我公司第三方广智公司账上。这笔钱是五峰农业公司在锦州银行沟帮子支行借的款，当时五峰公司的法人代表朱金凤和我说她在锦州银行沟帮子支行贷款六千万下来了，但是银行要求流动资金贷款必须作为第三方支付，我就先把钱划到你的广智公司账上，然后你扣下来我之前欠你的1821万元，余下的4179万元你给我划回我五峰国际物流有限公司，账号是×××。我就按朱金凤的要求把余款4179万元划到辽宁五峰国际物流的帐上了。1821万元是朱金凤欠我的钱，我们有借款合同，原来朱金凤从我手借了很多钱，一点点还剩了1821万元，最后他给我留了一张空白的借款合同，以前的合同都找不到了，因他们每次都不能全额还款总是留个尾巴，到最后他就给我留了一个空白的借款合同。朱金凤借了很多款记不清了，最后余额是1821万元。我们往来没有帐只有借款合同，过去的借款合同没有了。博义广智公司2014年9月9日没有与五峰农业签订过21000多吨水稻购销合同，我广智公司只是为企业在锦州贷款做第三方支付方便而成立的公司，从来没有经营过水稻业务。我曾经按照朱金凤的要求给她用过我广智公司的公章，也给她盖过空白章。朱金凤说她在银行的贷款下来了就还我钱，还要了广智公司的对公账号，而且我还留了我们之间空白的借款合同。38.证人于某证言，我是沈阳博义广智商贸有限公司的股东，赵博是挂名的法人代表，发起人是我和杜某，实际控制人是我，杜某只负责辽宁五峰农业科技贷款业务，我们公司主要就是借五峰农业科技钱，我们和五峰农业没有农业产品的业务，这个合同公章是我们公司应辽宁五峰农业要求盖的章，不知道他们拿这个购销合同干什么用。2014年10月15日锦州银行沟帮子支行打到我公司账上的钱是五峰农业欠我们的钱，具体多少杜某知道，之所以打六千万是因为五峰农业从银行贷款下来了，他没处打，就打到我公司账上了，多余的我公司全部给打回辽宁五峰农业科技有限公司账上了，具体杜某知道。39.证人张某证言，辽宁五峰农业科技有限公司与锦州银行沟帮子支行签订的这笔六千万借款合同是董事长朱金凤与锦州银行签订的，也是朱金凤和锦州银行联系的，具体和谁协商的我就不知道了，当时我是辽宁五峰农业科技有限公司和原北镇市五峰米业有限公司的财务总监，朱金凤和我说贷款联系好了，你去锦州银行办手续吧，我才办具体手续。当时锦州银行要求流动资金贷款需第三方支付，需要我公司提供购销合同，农业科技需要这笔流动资金，董事长朱金凤让我把她事先给我农业科技和沈阳博义广智商贸有限公司盖好双方单位章的空白合同，填好送给锦州银行的，这份合同是虚假合同，只是为了银行的要求。辽宁五峰农业科技股份有限公司有水稻存放在库里，具体多少我记不清了，因为每天都在用水稻生产大米，而且公司自己的水稻存放在哪个库中我也不知道。2014年我已经不干了，具体帐上当时有多少水稻记不清了，以账面为准吧。我受朱金凤的委托将我公司的朱金凤签完字的贷款资料送到锦州银行沟帮子支行交到信贷员李某2的手中，别的工作我没做过，因为企业贷款是我老板朱金凤事先和有关方面联系好了才让我把她签好字的贷款资料送给银行的。锦州银行沟帮子支行是如何确定的水稻权属我不知道，我是公司的财务人员，我没有和他们去过仓库，他们是如何做的我不知道，我公司质押给锦州银行沟帮子支行的水稻库房中是否存有五峰公司的水稻我不知道，我们财务只是记清租赁费，具体哪个仓库租赁了我不知道，哪个仓库放谁的水稻我们都不知道，我公司与沈阳博义广智公司签订的2.1万吨水稻购销合同我没有见过，在朱金凤被抓前她曾经找过我，告诉我这个合同是假的，让我在经侦找的时候说这个合同是虚假的，既然是假的财务怎么能入账呢。证明用于贷款的购销合同是假的。40.证人史某证言，我在中储粮锦州直属库是监管员，职责是监管收粮和仓储的监管，2014年2月-2014年12月我在五峰农业科技监管我公司仓储在他的仓库的五万吨水稻储备粮。我们公司委托辽宁五峰农业科技代收购水稻五万吨，资金来源是我们公司在锦州农发行贷款。我工作职责是负责五峰农业科技代我公司收购来的粮的质量检查、查验和监管入库及储备粮的日常监管。公司的储备粮的保管都是由五峰农业科技负责。我是负责日常监管派驻在五峰农业科技公司院内，我每天都看到水稻。我没有发现我公司的储备粮被他人监管，我们储备粮在辽宁五峰农业科技大院门卫的外墙挂着国务院粮权确认牌，12、14、15、16、17、19号库粮为国务院粮权，后来又变为15、17、19、20、21号粮库为国务院粮权，当时我公司在国务院储备粮的各库门上页挂上了ＺＤ粮权牌。证明中储粮存储的仓库号。41.被告人朱金凤供述与辩解，是我代表辽宁五峰农业科技有限公司与锦州银行沟帮子支行签订的6000万元质押贷款合同。这笔贷款是我与锦州银行沟帮子支行副行长范某、市委副书记刘亮共同找的锦州银行王新行长协商的贷款事宜，当时锦州银行答应给我们公司一个亿的贷款额度，具体手续是由我公司财务总监张某到银行办理的。辽宁五峰农业科技有限公司与锦州银行沟帮子支行签订6000万元水稻质押贷款合同中的质押物水稻我不清楚，但是根据公司财务报表我认为质押水稻是真实的，就和锦州银行签订了6000万元水稻质押合同，具体经营是由马殿成负责的，这笔用于质押贷款的水稻到底是谁的我不清楚。具体由哪个库中水稻进行质押我不清楚，都是由我公司财务总监张某具体办理的。我们公司从来没和沈阳博义广智商贸有限公司有过水稻购销交易，我同锦州银行相关领导联系完以后，就通知财务总监张某按照银行的要求去银行办理贷款相关手续。根据我公司与沈阳博义广智商贸有限公司虚假水稻购销合同进行银行贷款后，银行委托支付将6000万元贷款打到了沈阳博义广智商贸有限公司账户，随后又汇到辽宁五峰国际物流有限公司账户了，这笔购销合同是我签订的，当时是张某拿来给我签，我没有看具体内容。我公司的仓库从2013年至今一直是中央储备粮的临时储备粮锦州直属库的代储库，我们之间签订的租赁代储合同。中央储备粮锦州直属库是按储存水稻和玉米的代存吨数付费。当时我公司欠沈阳博义广智有限公司借款，又欠锦州太和益民村镇银行贷款，辽宁五峰农业科技有限公司利用代中央储粮锦州直属库储存的水稻进行质押的贷款六千万都还他们了，具体是我公司和沈阳博义广智有限公司签订的水稻购销合同，锦州银行沟帮子支行受我们委托将这笔贷款支付给了沈阳博义广智有限公司的，然后该公司扣除我们公司欠他们的款，余款打回我们五峰国际物流有限公司帐上，然后用此款还欠锦州太和益民村镇银行贷款具体数以银行凭证为准，这笔水稻购销合同我没有经手。上述证据来源合法有效，内容客观真实，互为印证并已经庭审质证，本院予以采信本院认为，被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，应依法惩处。被告人朱金凤作为被告单位直接负责的主管人员应承担相应的刑事责任。公诉机关指控被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司及被告人朱金凤犯骗取贷款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。鉴于被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司及被告人朱金凤归案后均能如实供述，认罪、悔罪，且被害单位锦州银行北镇支行对被告单位及被告人表示谅解，建议从轻处罚，故对被告单位及被告人辩护人提出从轻处罚的辩护意见，予以采纳。涉案两笔贷款，均有锦州市中级人民法院生效判决，判令被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司偿还欠款本金及利息，被告人朱金凤负连带赔偿责任，故本案不再判令被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司及被告人朱金凤退赔被害单位经济损失。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下一、被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币一百万元（罚金自判决生效后十日内缴纳）；二、被告人朱金凤犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（罚金自判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月10日至2020年3月9日止）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向辽宁省锦州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长陈伟审判员吴小玲人民陪审员计铁军二〇一九年三月一日书记员曹洋
经审理查明，2013年11月20日，为执行国家粮食收购政策，被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司（以下简称五峰公司）被确定为辽宁省第二批2013年产粳稻最低收购价指定收储库点，2014年2月7日，中央储备粮锦州直属库与五峰公司签订《2013年最低收购价粳稻委托收购合同》、《最低收购价粮仓储保管合同》，约定中央储备粮锦州直属库向五峰公司支付收购资金，由五峰公司代为收购、存储2013年产最低收购价水稻5万吨。截止2014年4月，收购后水稻存入五峰公司仓库内。2014年6月至10月间，被告单位五峰公司法定代表人朱金凤在公司已经负债的情形下，通过提供虚假购销合同等证明资料，并以国储水稻进行质押的方式骗取银行贷款，具体犯罪事实如下：2014年6月，被告人朱金凤向中国工商银行股份有限公司锦州分行（以下简称锦州工行）虚构五峰公司从黑龙江建三江农垦伍峰工贸有限公司（以下简称建三江公司）购入原材料需要资金为由向锦州工行申请贷款。同年6月16日，被告单位五峰公司与锦州工行签订了《商品融资合同》，约定五峰公司向锦州工行借款4000万元用于购买原材料，借款期限6个月，年利率5.88%，五峰公司以其院内的14号、17号、19号仓库内的国储水稻共计2.2万吨作为贷款质押物，并向锦州工行提供了虚假的五峰公司与建三江公司签订的《购销合同》、五峰公司利润表、现金流量表、资产负债表等证明材料。2014年6月20日，锦州工行向建三江公司账户转账人民币4000万元，建三江公司收到该款后，将该款转给抚顺晟利经贸有限公司，用于偿还五峰公司向抚顺晟利经贸有限公司的借款。案发前，五峰公司除向锦州工行偿还本金624283.72元外，剩余欠款共计39385716.28元未偿还。五峰公司虚构从沈阳博义广智商贸有限公司（以下简称博义广智公司）收购2.1万吨水稻需要资金为由向锦州银行沟帮子支行申请贷款。2014年10月13日，被告人朱金凤代表被告单位五峰公司与被害单位锦州银行股份有限公司沟帮子支行（以下简称锦州银行沟帮子支行）签订流动资金借款合同，借款6000万元。借款期限12个月，年利率9%。五峰公司以其院内的8号、9号、14号、15号、20号仓库内（14、15、20号为国储粮）的水稻共计38854.245吨作为质押物，并向锦州银行沟帮子支行提供了虚假的五峰公司与博义广智公司鉴定的《购销合同》、五峰公司利润表、现金流量表、资产负债表等证明材料。2014年10月15日，锦州银行沟帮子支行向博义广智公司账户转账人民币6000万元，博义广智公司收到该款后，扣除五峰公司欠其的1821万欠款后，将余款4179万元转至辽宁五峰国际物流有限公司用于偿还在锦州太和益民村镇银行的欠款。案发前，五峰公司除向锦州银行沟帮子支行偿还部分利息外，剩余欠款本金共计6000万元未偿还。2017年3月1日，被告人朱金凤在海南省三亚市美高梅酒店被公安机关抓获。
本院认为，被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，应依法惩处。被告人朱金凤作为被告单位直接负责的主管人员应承担相应的刑事责任。公诉机关指控被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司及被告人朱金凤犯骗取贷款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。鉴于被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司及被告人朱金凤归案后均能如实供述，认罪、悔罪，且被害单位锦州银行北镇支行对被告单位及被告人表示谅解，建议从轻处罚，故对被告单位及被告人辩护人提出从轻处罚的辩护意见，予以采纳。
一、被告单位辽宁五峰农业科技股份有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币一百万元（罚金自判决生效后十日内缴纳）；二、被告人朱金凤犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（罚金自判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪