吴奇峰非法吸收公众存款判决书鞍山市铁东区人民法院刑事判决书（2018）辽0302刑初205号：鞍山市铁东区人民检察院以鞍东检刑诉［2018］182号起诉书指控被告人吴ｘ犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月8日向本院提起公诉，本院经审查后于同月12日立案，并依法组成合议庭，于同年4月9日依法公开开庭审理了本案。鞍山市铁东区人民检察院指派检察员闵楠、代理检察员王丽达出庭支持公诉，被告人吴ｘ到庭参加诉讼。本案现已审理终结鞍山市铁东区人民检察院起诉指控，被告人吴ｘ于2015年12月起任北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司营业部经理，2016年5月至2017年1月任该公司负责人。期间，在鞍山市铁东区前进路1号国际明珠44层4402—4410室公司内，吴ｘ以承诺投资购买理财产品获取高额利息为由非法吸收公众存款，共与44名投资人签订协议58份，非法吸收存款共计516万元，以还本付息方式返还176869.81元，实际造成投资人损失4983130.19元。其中，吴ｘ任负责人期间与28名投资人签订协议36份，非法吸收存款317万元，以还本付息方式返还94869.81元，实际造成投资人损失3075130.19元。公诉机关为上述指控向法庭提供相关证据。公诉机关认为，被告人吴ｘ非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人吴ｘ在法庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。经审理查明，2015年8月25日，北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司（以下简称北京盛世汇海鞍山分公司）注册成立，营业地址在鞍山市铁东区前进路1号国际明珠44层，负责人尤秀君，总经理母德威。同年12月10日，被告人吴ｘ到北京盛世汇海鞍山分公司工作，任营业部经理。2016年5月，母德威离职后，吴ｘ成为北京盛世汇海鞍山分公司的负责人。在未取得金融许可证的情况下，北京盛世汇海鞍山分公司向社会不特定的公众宣传和销售北京盛世汇海公司的理财产品，宣称该公司理财产品收益高、安全可靠，以高额利息回报为诱饵，吸收公众存款。投资人员通过ＰＯＳ机将投资款转账到北京盛世汇海公司账户。吴ｘ从中获利8万余元。经鞍山新兴会计师事务所有限公司审计，北京盛世汇海鞍山分公司共与44人签订《个人出借咨询与服务协议》58份，共计非法吸收投资款516万元，以还本付息方式返还176869.81元，实际造成投资人损失金额4983130.19元。2016年5月5日起，吴ｘ作为营业部经理负责北京盛世汇海鞍山分公司的管理工作期间，共与28位投资人签订《个人出借咨询与服务协议》36份，共计非法吸收投资款317万元，以还本付息方式返还94869.81元，造成投资人实际经济损失金额3075130.19元。2016年12月22日，公安机关收到北京市公安局经侦总部请求协助对北京盛世汇海公司涉嫌非法吸收公众存款案开展相关工作的函。经工作发现北京盛世汇海鞍山分公司涉嫌非法吸收公众存款。2017年12月8日，经电话传唤后吴ｘ主动到公安机关投案。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.证人龚ｘ的证言证明：北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司的负责人是尤秀君，公司的营业部经理是吴ｘ，两个团队经理，其中一个是我本人，下属理财顾问有张显海、张明娣、于靖人；另外一个团队经理是李博，下属理财顾问顾明明、李俊、黄岩、钱莹莹和胡珊珊。其它职能部门有业务助理陈鑫，行政专员程欣桐，市场专员王琳，人事专员邢书琦。鞍山分公司没有经过国家主管部门批准，这里主管部门就是指中国人民银行和银监会的批准。鞍山分公司经营模式是上海富友和中金支付两种方式，其中上海富友是通过北京盛世汇海投资管理有限公司配备的两部ＰＯＳ机支付，现在只剩下一部ＰＯＳ机了。理财顾问与客户签订合同，一式三份，其中一份给客户，另外两份邮回北京盛世汇海投资管理有限公司，客户的钱是通过ＰＯＳ机划款到上海富友。中金支付的步骤与上述一样，客户的钱是通过ＰＯＳ机划款到中金支付。鞍山分公司通过两种支付方式募集资金总额516万元，返利主要是由签订合同的第三方支付平台（上海富友和中金支付）支付。资金去向、投资项目、债权债务都是北京盛世汇海投资管理有限公司给鞍山分公司邮寄过来的。总部给我们分公司邮寄的借款人真实性我们分公司没有权利进行核实，只是履行手续而已。我们公司有四种理财产品，包括单季盈（期限3个月）、双季盈（期限6个月）和月息通（期限12个月）和汇海通（期限12个月）。公司通过盛世汇海宣传单、理财顾问、经理等宣传产品。2015年12月8日，我入职北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司，职务是团队经理，职责范围主要传达公司要求，分配给员工的业绩，我的工资是底薪是6000元，我的客户上单投资钱后，公司给提千分之三的利润。如果总部没有给老百姓对付钱，我认为他们的行为就是骗人的。2016年原总经理母德威离职后，营业部经理吴ｘ负责管理公司。鞍山分公司的上级领导是陈曦，他是第二大区经理，再上级就是北京公司。2.证人张ｘ的证言：2015年12月，我入职北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司的，任业务员，负责为客户讲解介绍和销售公司的Ｐ2Ｐ理财产品，每月底薪2000元，绩效400元，提成是销售额的1.5%-2.5%，我的主管领导是龚也驰。业务员在街上发放名片介绍理财产品。客户投资的钱传到总公司。吴ｘ是公司负责人。3.证人李ｘ、顾ｘ、李ｘ、王ｘ等人的证言，上述人员系北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司的员工，证明：北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司采用向不特定公众宣传的方式非法吸收公众存款，钱款转入北京总公司账户。吴ｘ在公司任营业部经理，经理母德威离职后其负责管理公司。4.证人李ｘ的证言证明：我通过盛世汇海公司理财顾问李俊的讲解，他宣传盛世汇海确实赚钱我才投资的。我是2016年10月25日签的《个人出借咨询与服务协议》，购买的汇海通，承诺预期年化收益率12%。协议是在鞍山市铁东区国际明珠大厦44层盛世汇海公司，与团队经理李博签的协议。我一共投了3.3万元，钱都支付到北京盛世汇海投资管理有限公司了。协议的甲方是出借人，乙方是北京盛世汇海投资管理有限公司，丙方是北京平安盛世信息咨询有限公司。鞍山的盛世汇海公司有个营业部经理叫吴ｘ。5.证人马ｘ、田ｘ、李ｘ、江ｘ等人，均系在北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司投资的人，证明：该公司非法吸收公众存款的情况。6.证人杨ｘ的证言证明：北京盛世汇海投资管理有限公司是2013年7月11日注册登记的，法定代表人是刘金瑞，经营范围是投资管理、资产管理、投资咨询等。我是北京盛世汇海公司的实际管理人，在全国有上百家分公司。当法定代表人事情太多，我本身已经是几家公司的法定代表人了，因此我找陈焕代持股份，找刘金瑞担任法定代表人。2016年10月开始，公司出现资金链断裂，约2个亿的资金缺口，因此公司决定转型做智慧出行业务，但是总经理谢飞是做Ｐ2Ｐ出身，极力反对公司转型，因此到2016年10月出现了不能兑付投资人本息的现象，现在公司收不回的贷款大约有5亿元。公司业务主要有三部分，车、房、信誉贷款，其中信誉贷款占多数。将债权转让给投资人，投资人与公司签订合同，投资人可获得年9%的利息，贷款人支付我公司月2%的利息，差价就是公司的利润。公司的业务应该是进行过公开的宣传，具体方式由市场部负责。营业执照上明确禁止公司从事以公开方式募集资金，不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益、提供担保等业务，但当时这个行业都是违反国家相关规定从事Ｐ2Ｐ业务的。7.被告人吴ｘ的供述证明：北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司营业执照上写的是有限责任公司，营业场所辽宁省鞍山市铁东区前进路1号国际明珠44层4402-4410，负责人尤秀君（我没有见过这个人），成立日期2015年8月25日，经营范围投资信息咨询，经济信息咨询，财务信息咨询，企业管理咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。我就知道鞍山分公司是北京盛世汇海投资管理有限公司的分公司，北京公司的法定代表人叫刘金瑞，公司注册地点在北京，其他的情况我就不知道了。我是2015年12月10日到北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司做营业部经理，2016年5月鞍山分公司的总经理母德威离职后，我负责接管分公司，职务还是营业部经理，主要负责管理业务员开展业务。职工工资8000元到10000元不等，2016年10月以后所有员工工资2000元。业务员的提成1.5%-2.5%，业务员底薪2000元起，具体工资跟业绩挂钩。北京盛世汇海投资管理有限公司要求推销什么产品我们就按照要求推销产品，我没有想到是违法行为，我工作都是正常应聘的，我认为是一个正规的公司。公司产品有月息宝、汇海宝，都是5万元以下的投资，原先利率是12%，现在是6%-9.9%。5万元以上的产品有单季盈，3个月短期理财，预期年化收益率8%；双季盈，6个月短期理财，预期年华收益率10%；玖玖盈，9个月短期理财，预期年化收益率11%；月息通，12个月短期理财，预期年化收益率12%；汇海通，12个月短期理财，预期年化收益率13%。都是北京盛世汇海投资管理有限公司给我下发宣传单，我们业务下去发传单找来客户。2016年4月之后公司就不让发传单了。有的客户是业务员和公司员工的亲属投资的。所有的客户都签协议了，钱都汇到北京总公司。客户签的协议都邮寄到北京总公司了。鞍山分公司的日常支出由总公司负责。北京盛世汇海投资管理有限公司是总公司，法定代表人刘金瑞，董事长杨旭。北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司负责人尤秀君，总经理母德威。我是营业部经理，团队经理是龚也驰、李博，陈鑫是业务助理，程欣桐是行政专员，王爱琳是市场专员，邢书琦是人事专员，理财顾问有张显海、张业暄，顾明明，李俊等人。目前在职员工大约有12人，其他的都离职了。北京公司发过通知，让我暂时负责事务对接，但是职务没有调整。业务员返利情况我不了解，通过每个业务员工资流水能看出来。公司目前涉及44人投资，涉案金额是516万元。我可以提供客户出借资金明细表，我们自己统计了一张表。这44名投资人具体损失我不知道，有的人返还了部分本金和利息。2016年11月28日出现了回款问题。北京盛世汇海投资管理有限公司说公司实行整体转型导致了客户挤兑。北京盛世汇海投资管理有限公司下发了总经办［2016］15号《关于到期客户回款方案的通知》，通知中明确了三个方案，我可以提供给公安机关。公司通过ＰＯＳ机和中金支付平台支付，收款方就是北京盛世汇海投资管理有限公司，账户我不知道。ＰＯＳ机和中金支付平台支付数据都邮寄到北京总公司了，我们分公司什么都没有。被告人吴ｘ当庭供述证明：我在北京盛世汇海鞍山分公司工作期间挣了八九万元钱。8.审计报告证明：经鞍山新兴会计师事务所有限公司审计，北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司共与44人签订《个人出借咨询与服务协议》58份，共计非法吸收投资款516万元，还本付息方式返还176869.81元，实际造成投资人损失金额4983130.19元。2016年5月5日起，吴ｘ作为营业部经理负责北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司的管理工作期间，共与28位投资人签订《个人出借咨询与服务协议》36份，共计非法吸收投资款317万元，以还本付息方式返还94869.81元，造成投资人实际经济损失金额3075130.19元。9.中国银行业监督管理委员会鞍山监管分局情况说明证明：该局从未向北京盛世汇海投资管理有限公司、北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司颁发金融许可证。10.营业执照2份分别证明：北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司2015年8月25日注册登记，负责人系尤秀君，营业范围为投资信息咨询、经济信息咨询、财务信息咨询、企业管理咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。该公司的营业场所为鞍山市铁东区前进路1号国际明珠44层4402-4410号；北京盛世汇海投资管理有限公司2013年7月11日注册登记，法定代表人是刘金瑞，经营范围是投资管理、资产管理、投资咨询等。11.北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司员工名单证明：吴ｘ系该公司的营业部经理。12.北京盛世汇海投资管理有限公司《关于到期客户回款方案的通知》记载：针对出借协议2016年10月后到期的客户制定了三种回款方案。13.北京盛世汇海投资管理有限公司宣传单证明：该公司宣传其理财产品的情况。14.个人出借咨询与服务协议证明：北京盛世汇海投资管理有限公司非法吸收投资人存款情况。15.沈阳一鸣咨询服务有限公司情况说明证明：母德威系该公司代缴社保人员，2015年12月转入该公司参保，补缴2015年10月、11月保险，2016年6月停缴保险。吴ｘ系该公司代缴社保人员，2016年1月开始参保，2016年10月停缴保险。16.案件来源、到案经过证明：2016年12月22日，公安机关收到北京市公安局经侦总部请求协助对北京盛世汇海投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案开展相关工作的函。经工作发现北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司涉嫌非法吸收公众存款。2017年12月8日，经电话传唤后吴ｘ主动到公安机关投案。上述证据之间互相印证，应认定为本案的定案证据本院认为，北京盛世汇海投资管理有限公司违反国家金融管理法律规定，向28名公众吸收存款人民币317万元，扰乱金融秩序，被告人吴ｘ作为北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司的直接负责的主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吴ｘ犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。我国刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。被告人吴ｘ作为北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司的负责人，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯；犯罪后能主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，应依法对其从轻处罚。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下一、被告人吴ｘ犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月8日起至2018年10月7日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、依法追缴被告人吴ｘ违法所得人民币80000元，按比例返还各投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份审判长徐金平人民陪审员张晓复人民陪审员徐德辉二〇一八年六月五日书记员刘鹏
经审理查明，2015年8月25日，北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司（以下简称北京盛世汇海鞍山分公司）注册成立，营业地址在鞍山市铁东区前进路1号国际明珠44层，负责人尤秀君，总经理母德威。同年12月10日，被告人吴ｘ到北京盛世汇海鞍山分公司工作，任营业部经理。2016年5月，母德威离职后，吴ｘ成为北京盛世汇海鞍山分公司的负责人。在未取得金融许可证的情况下，北京盛世汇海鞍山分公司向社会不特定的公众宣传和销售北京盛世汇海公司的理财产品，宣称该公司理财产品收益高、安全可靠，以高额利息回报为诱饵，吸收公众存款。投资人员通过ＰＯＳ机将投资款转账到北京盛世汇海公司账户。吴ｘ从中获利8万余元。经鞍山新兴会计师事务所有限公司审计，北京盛世汇海鞍山分公司共与44人签订《个人出借咨询与服务协议》58份，共计非法吸收投资款516万元，以还本付息方式返还176869.81元，实际造成投资人损失金额4983130.19元。2016年5月5日起，吴ｘ作为营业部经理负责北京盛世汇海鞍山分公司的管理工作期间，共与28位投资人签订《个人出借咨询与服务协议》36份，共计非法吸收投资款317万元，以还本付息方式返还94869.81元，造成投资人实际经济损失金额3075130.19元。2016年12月22日，公安机关收到北京市公安局经侦总部请求协助对北京盛世汇海公司涉嫌非法吸收公众存款案开展相关工作的函。经工作发现北京盛世汇海鞍山分公司涉嫌非法吸收公众存款。2017年12月8日，经电话传唤后吴ｘ主动到公安机关投案。
本院认为，北京盛世汇海投资管理有限公司违反国家金融管理法律规定，向28名公众吸收存款人民币317万元，扰乱金融秩序，被告人吴ｘ作为北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司的直接负责的主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吴ｘ犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。我国刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。被告人吴ｘ作为北京盛世汇海投资管理有限公司鞍山分公司的负责人，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯；犯罪后能主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，应依法对其从轻处罚。
一、被告人吴ｘ犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月8日起至2018年10月7日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、依法追缴被告人吴ｘ违法所得人民币80000元，按比例返还各投资人。
非法吸收公众存款罪