븁前金犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省宿迁市宿城区人民法院刑事判决书（2015）宿城刑初字第0699号：宿迁市宿城区人民检察院以宿区检诉刑诉［2015］681号起诉书指控被告人丁前金犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月10日向本院提起公诉。2015年12月10日宿迁市宿城区人民检察院以补充侦查为由建议本院延期审理，本院于同日决定延期审理。2016年1月9日宿迁市宿城区人民检察院补充侦查完毕移送本院恢复审理。2016年4月8日宿迁市宿城区人民检察院再次以补充侦查为由建议本院延期审理，本院于同日决定延期审理。2016年5月7日宿迁市宿城区人民检察院补充侦查完毕移送本院恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿迁市宿城区人民检察院指派检察员徐培亮出庭支持公诉，被告人丁前金及其辩护人陆春侠到庭参加诉讼。现已审理终结宿迁市宿城区人民检察院指控，2009年8月至2014年8月间，被告人丁前金以高息向刘某、沃某等人借款合计人民币1159.5万元，用于投资房产开发、酒店经营等，后归还本息合计人民币500余万元，余款至今尚未归还。针对上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人丁前金供述，被害人刘某、沃某等人陈述以及相关书证等证据。据此，公诉机关认为，被告人丁前金非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉。请依法判处。被告人丁前金及其辩护人提出以下辩解、辩护意见：1、被告人丁前金未向社会公开宣传，借款对象大部分系亲戚、朋友，该部分借款不应计入犯罪数额；2、关于还款情况：刘某、周某乙的借款已经还清；沃某的借款本金应是360万左右，且被告人丁前金已还款七百多万，借款已还清；尤某的借款，已偿还9.4万元；借王某甲的钱实际是苏某使用的，不应认定为犯罪数额，且苏某已支付3、4个月利息；借陈某的钱，没有陈某谈话，且已经还清；借林某某113.5万元，林某某未提供相关转账或汇款凭证，该借款实际并未发生，不应认定为犯罪数额；借陈某丁的钱，已经还清，其中部分汇入严某某的账户。经审理查明，2010年至2014年8月期间，被告人丁前金以高息向刘某、沃某等人借款合计人民币905万元，用于投资房产开发、酒店经营等，后归还部分借款,余款至今尚未归还。具体事实如下：1.2010年至2011年10月，被告人丁前金以高息多次向刘某借款共计人民币125万元，后支付人民币约95万元。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人刘某的陈述及提某、银行承兑汇票等证据证实，足以认定。关于公诉机关指控被告人丁前金该起犯罪数额135万元，支付利息100余万元，及被告人丁前金及辩护人提出已经还清该起借款的意见。经查，公安机关提取的多张借条中，其中2009年8月10日的借款协议、借条载明“甲方（沭阳县金色巴黎商务宾馆）向乙方刘某乙借款现金拾万元”，并由甲乙双方盖章、签字，丁前金在投资人处签字。因“刘某乙”身份不明，且借款协议上载明借款人为“沭阳县金色巴黎商务宾馆”，故公诉机关将该笔10万元借款认定为被告人丁前金向刘某非法吸收资金，事实不清，证据不足，不予支持。根据本起事实其他相关证据，可以证实被告人丁前金向刘某非法吸收资金125万元。关于本起事实的还款数额，经查，根据被害人刘某的陈述及相关的还款凭证，可以证实被告人丁前金还款约95万元，对被告人及辩护人已经还清借款的意见，不予采纳。2.2012年10月至2014年3月，被告人丁前金以高息多次向沃某借款共计人民币350万元，后支付人民币约150万元。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人沃某的陈述及提某、手机短信等证据证实，足以认定。关于公诉机关指控被告人丁前金该起犯罪数额390万元的意见。经查，被告人丁前金出具的借条载明借款总额为390万元，但被害人沃某的陈述，证实其中160万元的借条中有120万元的本金，故被告人丁前金借款本金总额为350万元。公诉机关指控不当，予以纠正。关于被告人丁前金及辩护人提出已经还清借款的意见。经查，根据被害人沃某陈述及提取的相关借条、还款凭证等证据，证实被告人丁前金和被害人沃某自2010年开始一直存在资金往来交易，未偿还的借款重新打成三张借条，本金共计350万元，后归还利息约150万元。对被告人及辩护人的上述意见，被害人不予认可，又无其他证据予以证实，不予采纳。3.2013年2月23日、2014年3月16日，被告人丁前金经他人介绍以高息先后两次向周某乙借款共计人民币65万元，后支付利息人民币约14万元。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人周某乙的陈述及提某、还款凭证等证据证实，足以认定。关于公诉机关指控被告人丁前金该起犯罪数额共计人民币66万元的意见。经查，被害人周某乙的陈述及被告人丁前金的供述、出具的借条，证实2013年2月23日的41万元借款中，有1万元系丁前金曾欠周某乙的酒款，实际借款系40万元，故该笔借款被告人丁前金直接吸收的资金为40万元，两次借款总额共计应为人民币65万元。公诉机关指控不当，予以纠正。关于公诉机关指控被告人丁前金归还利息10万余元及被告人丁前金及辩护人提出的该起借款已经还清的意见。经查，根据被害人周某乙的陈述、被告人丁前金供述及提某、银行卡交易明细、还款凭证等，证实除去本起指控的两笔借款，被告人丁前金和被害人周某乙之间仍存在其他资金往来，被害人周某乙认可该两起借款共偿还14万余元利息，而被告人丁前金提交的还款凭证无法证实系归还该起借款，故认定被告人丁前金归还被害人周某乙利息共计约14万元，被告人及辩护人对其还清借款的意见，没有其他证据予以证实，不予采纳。4.2013年5月13日，被告人丁前金以高息向何某借款人民币10万元，后支付利息约人民币4万元。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人何某的陈述及提某等证据证实，足以认定。5.2013年8月13日，被告人丁前金经花某甲介绍以高息向陈某丙借款人民币25万元，后支付人民币4.5万元。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人陈某丙的陈述、证人花某甲的证言及提某等证据证实，足以认定。6.2013年11月14日，被告人丁前金以高息向尤某某借款人民币30万元，后支付人民币3万元。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人尤某某的陈述及提某、汇款凭证等证据证实，足以认定。关于被告人丁前金及辩护人提出已归还尤某某人民币9.4万元的意见。经查，根据被害人尤其成的陈述、被告人丁前金提交的汇款凭证，证实被告人丁前金通过现金或转账的方式共计偿还被害人尤其成利息人民币3万元。7.2013年11月19日，被告人丁前金经沈阅介绍以高息向孙某借款人民币30万元，后以房相抵。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人孙某的陈述及提某、抵款收据等证据证实，足以认定。8.2013年11月20日，被告人丁前金经陈某甲、陈某乙介绍以高息向徐某借款人民币30万元，被告人丁前金将该30万元借款和之前欠徐某的的10万元砖款一起出具一张40万元的借条，后以房相抵。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人徐某的陈述、证人陈某甲、陈某乙及提某、抵押协议等证据证实，足以认定。9.2013年11月24日，被告人丁前金经沈某介绍以高息向杜某借款人民币10万元，后以房相抵。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人杜某的陈述及提某、抵款收据等证据证实，足以认定。10.2013年12月11日，被告人丁前金以高息向林某借款人民币20万元，后支付人民币1万余元。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人林某的陈述及提某等证据证实，足以认定。11.2013年12月11日，被告人丁前金以高息向王某甲借款人民币20万元，后支付本息共计人民币8万元。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人王某甲的陈述及提某等证据证实，足以认定。关于辩护人提出该笔借款实际使用人系苏某某，不应计入犯罪数额及苏某某已支付3、4个月利息的意见。经查，被告人丁前金的供述，供认2013年其找王某甲借款20万元，后支付本金6万元，借款到期后约定用王某某的购房款充抵未偿还的债务；被害人王某甲的陈述，证实2013年12月其借给丁前金人民币20万元，苏某某做担保，约定月息5分，后其从丁前金会计处收到2个月的利息，丁前金又归还6万元现金，和丁前金约定用王某某的购房款抵债，一直未收到。另有提某、协议等证据佐证，上述证据相互印证，证实该起借款人为被告人丁前金，借款数额为人民币20万元，后支付本息共计8万元。辩护人的辩护意见，无证据证实，不予采纳。12.2013年12月28日，被告人丁前金以高息向花某乙借款人民币20万元，后以房相抵。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人花某乙的陈述及提某、委托建房合同、收据等证据证实，足以认定。13.2014年初左右，被告人丁前金经陈某乙介绍以高息先后两次向王某乙借款共计人民币90万元，后以房相抵。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人王某乙的陈述、证人陈某乙的证言及提某、委托建房合同等证据证实，足以认定。14.2014年5月2日，被告人丁前金以高息向陈某丁借款人民币40万元，后支付约人民币5万元。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人陈某丁的陈述及提某等证据证实，足以认定。关于被告人丁前金及辩护人提出已经还清借款，其中部分汇入陈某丁前夫严某某账户的意见。经查，被害人陈某丁的陈述，证实丁前金向其借款40万元，其收到丁前金归还利息5万元，丁前金和严某某之间的经济往来与其无关，其不予认可。被告人及辩护人对其主张未提供其他证据予以证实，不予采纳。15.2014年5月22日，被告人丁前金以高息向丁某借款人民币20万元，后支付人民币1.2万元。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人丁某的陈述及提某等证据证实，足以认定。16．2014年8月13日，被告人丁前金经王某介绍以高息向张某借款人民币20万元，后支付人民币约7.09万元。认定上述事实的证据有被告人丁前金在公安机关的供述、被害人张某的陈述、证人卢某的证言及提某、收据等证据证实，足以认定。另查明，被告人丁前金于2015年3月5日被公安机关抓获归案。针对全案，公诉机关还当庭宣读、出示了证人卢某、周某甲等人的证言，公安机关制作或调取的抓获经过、情况说明、银行卡交易明细、江苏安建置业有限公司、江苏名流世家公寓酒店有限公司及江苏名流世家公寓酒店有限公司沭阳巴黎新城分公司工商登记情况、有关记账凭证、无前科说明、谅解书、相关人员户籍信息等证据证实，足以认定。关于公诉机关指控“2013年8月5日，被告人丁前金以高息向张某借款人民币30万元，后支付利息约人民币3万元”和“2013年左右，被告人丁前金以高息向陈某借款人民币50万元”，经查，该两起事实无张某、陈某的陈述。公诉机关指控被告人丁前金该两起犯罪事实不清，证据不足，不予支持。关于公诉机关指控“2014年左右，被告人丁前金以高息向林某某借款人民币113.5万元，支付利息约人民币20万元”，经查，公安机关提某，载明向林某某借款113.5万元，借款人处有“江苏名流世家公寓酒店有限公司”加盖公章、丁前金（系该酒店法定代表人）签名，卢某作为担保人签字；辩护人提交的江苏省沭阳人民法院（2015）沭开民初字第00377号民事判决及借条复印件，证实林松建因该起借款以民间借贷纠纷起诉江苏名流世家公寓酒店有限公司和卢某，沭阳县人民法院于2015年8月10日做出判决，认定“2014年10月15日被告名流世家公司向原告借款11350000元并出具借据一份…”，判决江苏名流世家公寓酒店有限公司向林松建承担还款责任，卢某承担连带清偿责任。上述证据，证实江苏名流世家公寓酒店有限公司向林松建借款113.5万元。涉案借条上虽有丁前金签字，但无法认定为丁前金以个人名义向林松建非法集资，公诉机关指控被告人丁前金该其犯罪事实，不予支持本院认为，被告人丁前金非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出被告人丁前金未向社会公开宣传，借款对象大部分系亲戚、朋友，该部分借款应从犯罪数额中予以扣除的意见。经查，被告人丁前金非法吸收对象中虽有部分系亲戚、朋友关系，但根据被告人丁前金的供述、多名被害人的陈述、证人沈某证言等证据证实被告人丁前金多次通过中间人高息借款，且其和出借人之间并无特殊紧密联系，借款对象具有不确定性，均应依法应认定为社会公众，对辩护人的上述辩护意见，不予采纳。被告人丁前金归案以后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人丁前金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月5日起至2019年1月4日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）二、责令被告人丁前金退赔违法所得，返还本案被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长王俊玲人民陪审员孙艳人民陪审员林艾平二〇一六年八月五日书记员彭严
宿迁市宿城区人民检察院指控，2009年8月至2014年8月间，被告人丁前金以高息向刘某、沃某等人借款合计人民币1159.5万元，用于投资房产开发、酒店经营等，后归还本息合计人民币500余万元，余款至今尚未归还。针对上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人丁前金供述，被害人刘某、沃某等人陈述以及相关书证等证据。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉。请依法判处。被告人丁前金及其辩护人提出以下辩解、辩护意见：1、被告人丁前金未向社会公开宣传，借款对象大部分系亲戚、朋友，该部分借款不应计入犯罪数额；2、关于还款情况：刘某、周某乙的借款已经还清；沃某的借款本金应是360万左右，且被告人丁前金已还款七百多万，借款已还清；尤某的借款，已偿还9.4万元；借王某甲的钱实际是苏某使用的，不应认定为犯罪数额，且苏某已支付3、4个月利息；借陈某的钱，没有陈某谈话，且已经还清；借林某某113.5万元，林某某未提供相关转账或汇款凭证，该借款实际并未发生，不应认定为犯罪数额；借陈某丁的钱，已经还清，其中部分汇入严某某的账户。经审理查明，2010年至2014年8月期间，被告人丁前金以高息向刘某、沃某等人借款合计人民币905万元，用于投资房产开发、酒店经营等，后归还部分借款,余款至今尚未归还。具体事实如下：1.2010年至2011年10月，被告人丁前金以高息多次向刘某借款共计人民币125万元，后支付人民币约95万元。关于公诉机关指控被告人丁前金该起犯罪数额135万元，支付利息100余万元，及被告人丁前金及辩护人提出已经还清该起借款的意见。经查，公安机关提取的多张借条中，其中2009年8月10日的借款协议、借条载明“甲方（沭阳县金色巴黎商务宾馆）向乙方刘某乙借款现金拾万元”，并由甲乙双方盖章、签字，丁前金在投资人处签字。2.2012年10月至2014年3月，被告人丁前金以高息多次向沃某借款共计人民币350万元，后支付人民币约150万元。关于公诉机关指控被告人丁前金该起犯罪数额390万元的意见。经查，被告人丁前金出具的借条载明借款总额为390万元，但被害人沃某的陈述，证实其中160万元的借条中有120万元的本金，故被告人丁前金借款本金总额为350万元。公诉机关指控不当，予以纠正。关于被告人丁前金及辩护人提出已经还清借款的意见。经查，根据被害人沃某陈述及提取的相关借条、还款凭证等证据，证实被告人丁前金和被害人沃某自2010年开始一直存在资金往来交易，未偿还的借款重新打成三张借条，本金共计350万元，后归还利息约150万元。对被告人及辩护人的上述意见，被害人不予认可，又无其他证据予以证实，不予采纳。3.2013年2月23日、2014年3月16日，被告人丁前金经他人介绍以高息先后两次向周某乙借款共计人民币65万元，后支付利息人民币约14万元。关于公诉机关指控被告人丁前金该起犯罪数额共计人民币66万元的意见。经查，被害人周某乙的陈述及被告人丁前金的供述、出具的借条，证实2013年2月23日的41万元借款中，有1万元系丁前金曾欠周某乙的酒款，实际借款系40万元，故该笔借款被告人丁前金直接吸收的资金为40万元，两次借款总额共计应为人民币65万元。公诉机关指控不当，予以纠正。关于公诉机关指控被告人丁前金归还利息10万余元及被告人丁前金及辩护人提出的该起借款已经还清的意见。经查，根据被害人周某乙的陈述、被告人丁前金供述及提某、银行卡交易明细、还款凭证等，证实除去本起指控的两笔借款，被告人丁前金和被害人周某乙之间仍存在其他资金往来，被害人周某乙认可该两起借款共偿还14万余元利息，而被告人丁前金提交的还款凭证无法证实系归还该起借款，故认定被告人丁前金归还被害人周某乙利息共计约14万元，被告人及辩护人对其还清借款的意见，没有其他证据予以证实，不予采纳。
本院认为，被告人丁前金非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出被告人丁前金未向社会公开宣传，借款对象大部分系亲戚、朋友，该部分借款应从犯罪数额中予以扣除的意见。经查，被告人丁前金非法吸收对象中虽有部分系亲戚、朋友关系，但根据被告人丁前金的供述、多名被害人的陈述、证人沈某证言等证据证实被告人丁前金多次通过中间人高息借款，且其和出借人之间并无特殊紧密联系，借款对象具有不确定性，均应依法应认定为社会公众，对辩护人的上述辩护意见，不予采纳。被告人丁前金归案以后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。
一、被告人丁前金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月5日起至2019年1月4日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）二、责令被告人丁前金退赔违法所得，返还本案被害人。
非法吸收公众存款罪