战某非法吸收公众存款罪一审刑事判决书14-342安徽省合肥市庐阳区人民法院刑事判决书（2014）庐刑初字第00342号：安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉（2014）308号起诉书指控被告人刘彬犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，公诉机关因补充证据，申请延期审理一次。合肥市庐阳区人民检察院指派代理检察员出庭支持公诉，被告人刘彬及辩护人金玲到庭参加诉讼。现已审理终结安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控，2011年4月至2012年8月期间，被告人刘彬在未经中国人民银行批准的情况下，以支付高额利息为诱饵，以个人名义向社会不特定公众孙某甲、方某等31人吸收资金共计66018480元，数额巨大，严重扰乱金融秩序。为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了报案单、受案登记表、证人证言、借款人陈述、被告人供述笔录、借据及某认为应当以非法吸收公众存款罪追究被告人刘彬的刑事责任，提请本院依法判处。被告人刘彬表示认罪，但辩称借张某乙的本金和利息的具体数额记不清。其辩护人的辩护意见是，被告人刘彬主观上无非法吸收公众存款的故意，客观上没有实施非法吸收公众存款的行为，其不构成非法吸收公众存款罪，应宣告无罪。经审理查明：2011年4月至2012年8月期间，被告人刘彬以工程需要垫资，可支付高额利息为诱饵，违反国家金融管理法规，以个人名义向社会不特定公众孙某甲、方某、刘某甲等31人吸收资金共计59018480元。具体如下：1、2011年12月，被告人刘彬通过王化学介绍及担保，以月息6分及其位于合肥市蒙城北路骏杰嘉和大厦101-1室201号酒店经营权作抵押担保为条件，向孙某甲借款150万元，后经孙某甲催讨，刘彬支付利息68万元，余款未归还。2、2012年5月，被告人刘彬以月息7分为条件，向方某借款130万元，当场扣除利息后实际借款120.9万元，支付利息9.1万元，余款未归还。3、2011年6月，被告人刘彬以月息4分、3分为条件，两次向刘某甲借款共计150万元，期间刘彬支付利息55万元，余款未归还。4、2011年8月，被告人刘彬经陆某担保，以月息3分为条件，通过女儿刘某丙向郑某甲借款100万元，期间刘彬支付利息9万元，余款未归还。5、2011年11月，被告人刘彬以月息5分为条件，向陈某借款50万元，期间刘彬支付利息5万元，余款未归还。6、2011年5月，被告人刘彬以月息2分及刘某丙担保为条件，向杨某甲借款100万元，期间刘彬支付利息25万元、偿还本金30万元，余款未归还。7、2012年4月至7月期间，被告人刘彬通过杨某甲介绍认识刘某乙，以月息4分、5分及其经营的合肥汉邦鸿泰大酒店担保为条件，向刘某乙借款180万元，当场扣除利息后实际借款169.4864万元，该款未偿还。8、2012年7月至8月期间，被告人刘彬通过他人介绍，以月息3分至8分不等为条件，向吴某甲多次借款共计413.0016万元，期间支付利息14.4万元，余款未归还。9、2011年11月至2012年2月期间，被告人刘彬以月息5分为条件，向程某借款270万元，期间支付利息46.2565万元，余款未归还。10、2012年7月，被告人刘彬以月息3分及刘某丙担保为条件，向黄某借款20万元，当场扣除利息后实际借款19.4万元，该款未偿还。11、2011年6月，被告人刘彬经他人介绍，以月息5分为条件，向金某借款100万元，期间支付利息30万元，余款未归还。12、2012年1月至5月期间，被告人刘彬经王化学介绍及担保，以月息5分为条件，向邱某借款214万元，当场扣除利息后实际借款194.3万元，该款未偿还。13、2012年5月，被告人刘彬经程超介绍及担保，以月息2分为条件，向李某甲借款60万元，当场扣除利息后实际借款56.4万元，该款未偿还。14、2011年4月至2012年8月，被告人刘彬经冀维忠介绍认识岳某，以月息3分至8分不等为条件，向岳某借款共计1085万元，后偿还本金220万元，余款未归还。15、2012年4月，被告人刘彬经吴某乙介绍，以月息3分为条件，以刘某丙、张某丙（系刘彬女婿）名义向马某借款50万元，当场扣除利息后实际借款48万余元，该款未偿还。16、2012年3月，被告人刘彬以月息2分及其承建的中余建设集团清水河畔项目部担保为条件，向吴某乙借款99万元，期间支付利息5万余元、偿还本金35万元，余款未归还。17、2012年3月，被告人刘彬以月息2分及刘某丙担保为条件，与叶某共同向吴某丙借款75万元，当场扣除利息后实际借款73.5万元，后偿还本金3万元，余款未归还。18、2012年2月，被告人刘彬以月息2.5分为条件，通过刘某丙向杨某乙借款15万元，该款未偿还。19、2012年3月，被告人刘彬经人介绍认识洪某，以月息2分及其经营的合肥市汉邦鸿泰酒店营业款担保为条件，向洪某借款200万元，后支付利息24万元，偿还本金55万元，余款未归还。20、2011年4月，被告人刘彬以月息5分为条件，向王某甲借款76万元，后支付利息24万元，余款未归还。21、2011年1月至6月期间，被告人刘彬经张敏介绍认识蔡某，以月息2.5分为条件，向蔡某借款140万元，该款未偿还。22、2011年1月，被告人刘彬经人介绍，以月息2分为条件，向张某甲借款17万元，当场扣除利息后实际借款16.66万元，后支付利息5.44万元，余款未归还。23、2011年2月、2012年3月，被告人刘彬以月息2.5分为条件，与刘某丙共同向郑某乙借款合计90万元，当场扣除利息后实际借款88.2万元，后支付利息20万元，余款未归还。24、2011年4月至7月期间，被告人刘彬经人介绍，以月息2分及其经营的合肥汉邦鸿泰大酒店担保为条件，向吴某丁借款60万元，后经催讨，支付利息及费用3.3万余元，余款未归还。25、2012年3月，被告人刘彬以月息2.5分为条件，向王某乙借款250万元，当场扣除利息后实际借款232万元，后支付18万元利息，余款未归还。26、2012年6月，被告人刘彬以月息2.5分为条件，向袁某借款110万元，该款未偿还。27、2012年2月至4月期间，被告人刘彬向卞某借款80万元，该款未偿还。28、2012年2月至6月期间，被告人刘彬经吕文亮介绍认识水某，以月息3分及吴某担保为条件，向水某借款302万元，当场扣除利息实际借款290万，该款未偿还。29、2011年10月至11月期间，被告人刘彬以月息2分为条件，向李某乙借款180万元，该款未偿还。30、2011年7月至2012年8月期间，被告人刘彬以月息3分至8分为条件，多次向张某乙借款共计950万元，该款未归还。31.2010年5月至2012年8月期间，被告人刘彬以月息3分为条件，多次向缪某借款共计265万元，该款未偿还。综上，被告人刘彬共向孙某甲、方某、刘某甲等31人借款本金计59018480元，已付利息3614965元，已归还本金3430000元。另查明，2013年8月28日，温州经济技术开发区公安局星海派出所民警在温州市经济开发区滨海园区滨海大道将被告人刘彬抓获，临时寄押于温州市看守所，2013年8月30日将其移交给合肥市公安局庐阳分局刑事拘留。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。接受刑事案件登记表、报案单、借款合同、借据、银行转账单、证人孙某甲、方某、刘某甲、郑某甲、陈某、杨某甲、刘某乙、吴某甲、程某、黄某、金某、邱某、李某甲、岳某、马某、吴某乙、吴某丙、杨某乙、洪某、王某甲、蔡某、张某甲、郑某乙、吴某丁、王某乙、袁某、卞某、水某、李某乙、张某乙、缪某等31人的证言笔录，证实被告人刘彬以工程需要垫资，可支付2分至1角的高额利息向孙某甲、方某、刘某甲等31人借得人民币59018480元，除已付利息3614965元，已归还本金3430000元外，后无法付息还本，孙某甲、方某等人向公安机关报案的事实。证人叶某、刘某丙、张某丙、陆某、王某丙、张某丁等人的证言笔录，证实被告人刘彬因工程垫资向人借款情况。证人孙某乙、滕某、戴某、罗某、张某戊的证言笔录，证实被告人刘彬承包建筑工程及工程款结算情况。汉邦鸿泰大酒店、安徽汉尊酒店管理公司、合肥富州商贸公司材料证实被告人刘彬投资设立该三个企业的事实。相关银行帐户交易明细单证实被告人刘彬的资金往来主要是个人，且可供查阅的银行账户已无余款的事实。情况说明、查封材料证实被告人刘彬名下的房产已被查封的事实。鉴定报告证实本案经公安机关委托，安徽中安会计师事务所对被告人刘彬向孙某甲、方某、刘某甲等31人的借款情况进行了审计，除向张某乙借款本金数额无法得出结论外，对其他30名人员借款本金共计49518480元的事实。被告人刘彬的供述笔录证实被告人刘彬因工程需要垫资及资金周转，以个人名义向孙某甲、方某、刘某甲等31人借款，并承诺支付高额利息，且对其中的一些出借人不认识的事实；证实其向张某乙等人借款的借款本金和利息的具体数额记不清及对审计报告的数字予以认可的事实。抓获经过、温州市看守所出所登记表，证实被告人刘彬于2013年8月28日，在温州市被抓获临时寄押于温州市看守所的事实。拘留证、逮捕证，证实被告人刘彬因本案刑事拘留及被逮捕的时间。户籍证明，证实被告人刘彬犯罪时已年满十八周岁的事实。关于公诉机关对被告人刘彬向张某乙借款1650万元的指控，经查，张某乙提供的被告人刘彬打给张某乙的借条共计8张，金额1650万元，刘彬及张某乙均陈述该数额包括利息，审计部门对此笔无法审计。经张某乙对8张借条予以核对，其中7张借条计950万元为借款本金，另一张700万元的借条为利息数额，故认定该笔借款本金应为950万元本院认为：被告人刘彬在未经中国人民银行批准的情况下，以高额利息为诱饵，面向社会公众，变相吸收公众存款59018480元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大，应依法惩处。被告人刘彬庭审中自愿认罪，已归还了部分数额，可酌情从轻处罚。公诉机关对被告人刘彬非法吸收公众存款金额共计59018480元的指控，主要事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人刘彬的辩护人关于被告人刘彬无罪的辩护意见，经查，被告人刘彬在未经中国人民银行批准的情况下，以高额利息为诱饵，面向不特定的人员吸收公众存款59018480元，扰乱金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人刘彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币35万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日，即自2013年8月28日至2019年8月27日止。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳）。对于非法吸收的公众存款予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长赵霞审判员潘红梅人民陪审员李长应二〇一四年十一月二十六日书记员李健美
经审理查明：2011年4月至2012年8月期间，被告人刘彬以工程需要垫资，可支付高额利息为诱饵，违反国家金融管理法规，以个人名义向社会不特定公众孙某甲、方某、刘某甲等31人吸收资金共计59018480元。具体如下：1、2011年12月，被告人刘彬通过王化学介绍及担保，以月息6分及其位于合肥市蒙城北路骏杰嘉和大厦101-1室201号酒店经营权作抵押担保为条件，向孙某甲借款150万元，后经孙某甲催讨，刘彬支付利息68万元，余款未归还。2、2012年5月，被告人刘彬以月息7分为条件，向方某借款130万元，当场扣除利息后实际借款120.9万元，支付利息9.1万元，余款未归还。3、2011年6月，被告人刘彬以月息4分、3分为条件，两次向刘某甲借款共计150万元，期间刘彬支付利息55万元，余款未归还。4、2011年8月，被告人刘彬经陆某担保，以月息3分为条件，通过女儿刘某丙向郑某甲借款100万元，期间刘彬支付利息9万元，余款未归还。5、2011年11月，被告人刘彬以月息5分为条件，向陈某借款50万元，期间刘彬支付利息5万元，余款未归还。6、2011年5月，被告人刘彬以月息2分及刘某丙担保为条件，向杨某甲借款100万元，期间刘彬支付利息25万元、偿还本金30万元，余款未归还。7、2012年4月至7月期间，被告人刘彬通过杨某甲介绍认识刘某乙，以月息4分、5分及其经营的合肥汉邦鸿泰大酒店担保为条件，向刘某乙借款180万元，当场扣除利息后实际借款169.4864万元，该款未偿还。8、2012年7月至8月期间，被告人刘彬通过他人介绍，以月息3分至8分不等为条件，向吴某甲多次借款共计413.0016万元，期间支付利息14.4万元，余款未归还。9、2011年11月至2012年2月期间，被告人刘彬以月息5分为条件，向程某借款270万元，期间支付利息46.2565万元，余款未归还。10、2012年7月，被告人刘彬以月息3分及刘某丙担保为条件，向黄某借款20万元，当场扣除利息后实际借款19.4万元，该款未偿还。11、2011年6月，被告人刘彬经他人介绍，以月息5分为条件，向金某借款100万元，期间支付利息30万元，余款未归还。12、2012年1月至5月期间，被告人刘彬经王化学介绍及担保，以月息5分为条件，向邱某借款214万元，当场扣除利息后实际借款194.3万元，该款未偿还。13、2012年5月，被告人刘彬经程超介绍及担保，以月息2分为条件，向李某甲借款60万元，当场扣除利息后实际借款56.4万元，该款未偿还。14、2011年4月至2012年8月，被告人刘彬经冀维忠介绍认识岳某，以月息3分至8分不等为条件，向岳某借款共计1085万元，后偿还本金220万元，余款未归还。15、2012年4月，被告人刘彬经吴某乙介绍，以月息3分为条件，以刘某丙、张某丙（系刘彬女婿）名义向马某借款50万元，当场扣除利息后实际借款48万余元，该款未偿还。16、2012年3月，被告人刘彬以月息2分及其承建的中余建设集团清水河畔项目部担保为条件，向吴某乙借款99万元，期间支付利息5万余元、偿还本金35万元，余款未归还。17、2012年3月，被告人刘彬以月息2分及刘某丙担保为条件，与叶某共同向吴某丙借款75万元，当场扣除利息后实际借款73.5万元，后偿还本金3万元，余款未归还。18、2012年2月，被告人刘彬以月息2.5分为条件，通过刘某丙向杨某乙借款15万元，该款未偿还。19、2012年3月，被告人刘彬经人介绍认识洪某，以月息2分及其经营的合肥市汉邦鸿泰酒店营业款担保为条件，向洪某借款200万元，后支付利息24万元，偿还本金55万元，余款未归还。20、2011年4月，被告人刘彬以月息5分为条件，向王某甲借款76万元，后支付利息24万元，余款未归还。21、2011年1月至6月期间，被告人刘彬经张敏介绍认识蔡某，以月息2.5分为条件，向蔡某借款140万元，该款未偿还。22、2011年1月，被告人刘彬经人介绍，以月息2分为条件，向张某甲借款17万元，当场扣除利息后实际借款16.66万元，后支付利息5.44万元，余款未归还。23、2011年2月、2012年3月，被告人刘彬以月息2.5分为条件，与刘某丙共同向郑某乙借款合计90万元，当场扣除利息后实际借款88.2万元，后支付利息20万元，余款未归还。24、2011年4月至7月期间，被告人刘彬经人介绍，以月息2分及其经营的合肥汉邦鸿泰大酒店担保为条件，向吴某丁借款60万元，后经催讨，支付利息及费用3.3万余元，余款未归还。25、2012年3月，被告人刘彬以月息2.5分为条件，向王某乙借款250万元，当场扣除利息后实际借款232万元，后支付18万元利息，余款未归还。26、2012年6月，被告人刘彬以月息2.5分为条件，向袁某借款110万元，该款未偿还。27、2012年2月至4月期间，被告人刘彬向卞某借款80万元，该款未偿还。28、2012年2月至6月期间，被告人刘彬经吕文亮介绍认识水某，以月息3分及吴某担保为条件，向水某借款302万元，当场扣除利息实际借款290万，该款未偿还。29、2011年10月至11月期间，被告人刘彬以月息2分为条件，向李某乙借款180万元，该款未偿还。30、2011年7月至2012年8月期间，被告人刘彬以月息3分至8分为条件，多次向张某乙借款共计950万元，该款未归还。31.2010年5月至2012年8月期间，被告人刘彬以月息3分为条件，多次向缪某借款共计265万元，该款未偿还。综上，被告人刘彬共向孙某甲、方某、刘某甲等31人借款本金计59018480元，已付利息3614965元，已归还本金3430000元。另查明，2013年8月28日，温州经济技术开发区公安局星海派出所民警在温州市经济开发区滨海园区滨海大道将被告人刘彬抓获，临时寄押于温州市看守所，2013年8月30日将其移交给合肥市公安局庐阳分局刑事拘留。
本院认为：被告人刘彬在未经中国人民银行批准的情况下，以高额利息为诱饵，面向社会公众，变相吸收公众存款59018480元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大，应依法惩处。被告人刘彬庭审中自愿认罪，已归还了部分数额，可酌情从轻处罚。公诉机关对被告人刘彬非法吸收公众存款金额共计59018480元的指控，主要事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人刘彬的辩护人关于被告人刘彬无罪的辩护意见，经查，被告人刘彬在未经中国人民银行批准的情况下，以高额利息为诱饵，面向不特定的人员吸收公众存款59018480元，扰乱金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。
一、被告人刘彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币35万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日，即自2013年8月28日至2019年8月27日止。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳）。对于非法吸收的公众存款予以追缴。
非法吸收公众存款罪