彙英非法吸收公众存款罪一审一审公诉案件适用普通程序刑事判决书广东省深圳市南山区人民法院刑事判决书（2016）粤0305刑初907号：深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉〔2016〕1025号起诉书指控被告人余某犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月19日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员张盼妮出庭支持公诉，被告人余某及其辩护人薛朝辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结深圳市南山区人民检察院指控：1、深圳市巨丰盛投资咨询有限公司（以下简称巨丰盛公司）成立于20ｌ3年10月31日，住所地深圳市福田区福华三路财富大厦22Ｈ，法定代表人陈某3，股东陈某3、徐某3、魏某1（三人均另案处理）。巨丰盛公司成立后，陈某3等三人为向社会公众吸收资金，以10%至30%不等的提成招徕犯罪嫌疑人余某等业务员，向社会公众发展投资客户，对外宣称公司拥有一种高回报的“体彩软件”理财产品，向投资客户承诺高额回报。同时，巨丰盛公司于2013年ｌ0月在香港注册成立了香港鸿安汇投资公司（以下称鸿安汇公司），法入代表为陈某3。巨丰盛公司所有投资协议均以鸿安汇公司的名义与投资人签订。巨丰盛公司在经营期间通过宴请客户、现场演示“体彩软件”、举办抽奖活动给客户发放手机、电脑等方式进行宣传，吸引社会公众投资，最终因资金链断裂造成投资客户巨大损失。截至20ｌ5年3月，该公司共吸收社会公众资金共计5979.5万元。余某直接或间接吸收21名投资人投资到该公司，涉案金额572万元人民币，其本人获得佣金407818元人民币。2、深圳彩福至臻科技有限公司（以下简称彩福至臻公司）成立于2014年3月31日，住所在深圳市罗湖区宏宝大厦三楼整层，属有限责任公司，执行董事、法定代表人及总经理为魏某1（另案处理），监事陆聪瑜（另案处理）。彩福至臻公司于2014年6月租赁深圳市罗湖区宏宝大厦三楼，利用“债权转股权”的借款方式，以借款可获取月息3%-4%的高额利润为诱饵，向社会不特定人员借款，并签订《协议书》，承诺每月发放利息，投资款项全部转账到魏某1的个人银行账户中；彩福至臻公司于2015年4月停止发放利息并拒绝退还本金，且于2015年6月底突然人去楼空。据统计，彩福至臻公司共向社会不特定人群非法吸收公众存款共计970余万元，投资人共10余人。余某为深圳市彩福至臻科技有限公司的股东，每月分红17000元人民币，余某通过宣传吸收了投资人尹某50万元，谭某50万元，简某10万元，王某160万元等，累计吸收总金额170万元并从中牟利。2015年12月24日，余某被公安机关在广州抓获。为证明上述指控，公诉机关提供了抓获经过，到案经过，余某的身份信息及人员指纹卡，彩福至臻公司房屋租赁合同书、公司章程、聘任书等，涉案银行账户的开户资料、交易记录及相关凭证，巨丰盛公司2013年至2014年配资协议，巨丰盛公司佣金发放明细、投资返利汇总报告、投资回报发放统计，香港鸿安会投资管理公司佣金明细，香港鸿安汇资金收支总表，巨丰盛公司收支明细，巨丰盛公司投资人情况统计表，证人陈某3、徐某3、魏某1、卢某、张某1、刘某的证言，被害人姚某、王某1、简某、谭某、尹某、蔡某1、徐某1、唐某、李某1、李某2、麦某、钟某、何某、吴某、温某、聂某、黎某、江某、陈某1、万某、徐某2、彭某、陈某2、蔡某2、孙某1、罗某、王某2、黄某1等的陈述，被告人余某的供述与辩解，粤万会司鉴［2015］会鉴字第ｌ7号司法鉴定意见书，辨认笔录等证据。公诉机关认为被告人余某无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，可以从轻、减轻处罚，提请本院依法判处。被告人余某当庭表示认罪，但辩称其不清楚巨丰盛直接、间接吸收的21人的情况，也不清楚具体涉案金额的计算方式、佣金的计算等。其不是福彩至臻的股东，涉案的两个公司具体是做什么的，其也不清楚。其还辩称其与魏某1之间是拆借，收到的是魏某1还给其的本金、利息，其个人还有部分本金未收回。被告人余某的辩护人提出辩护意见称：1、本案的被害人不属于社会不特定对象，余某也没有采取公开宣传的方式，曾某、邓转颜、黄某2等人跟被告人就是亲友关系，他们在投资之前就已经认识了，相关被害人的笔录也有体现，余某只是向自己的朋友推荐了自己认为靠谱的投资方式，这部分不应当认定为被害人。2、关于余某吸收了21人投资巨丰盛公司香港鸿安汇公司及获取佣金四十万余元，事实不清，证据不足，没有相关被害人的陈述，公司所做的账目与事实本身就是不符，里面提到的被害人与余某没有任何关系，有些被害人是余某的亲属，还有一些被害人是其他业务员的亲属，公司的账目是错误，司法鉴定不应当予以采信，账目仅是公司所做的统计，没有任何余某的签字或财务的相关支出凭证，这没有统计没有任何可信度。3、余某具有自首情节，余某是主动投案，且其投案时已经意识到有可能被徐某3、魏某1的事情受牵连，其去派出所之前通行证已经受限，且被告人当庭也表示认罪。4、余某系从犯，其主要是在广州从事保险，其根本不是业务主管。5、余某本身也是一个被害人，其也有资金未收回，余某与其他股东等量刑时应当予以区别。6、余某案发前有稳定工作、且在发现公司有问题后，也积极帮助投资人挽回损失。经审理查明：巨丰盛公司成立于20ｌ3年10月31日，住所地深圳市福田区福华三路财富大厦22Ｈ，法定代表人陈某3，股东陈某3、徐某3、魏某1（三人均另案处理）。巨丰盛公司成立后，陈某3等三人为向社会公众吸收资金，以10%至30%不等的提成招徕犯罪嫌疑人余某等业务员，向社会公众发展投资客户，对外宣称公司拥有一种高回报的“体彩软件”理财产品，向投资客户承诺高额回报。同时，巨丰盛公司于2013年ｌ0月在香港注册成立了香港鸿安汇投资公司（以下称鸿安汇公司），法入代表为陈某3。巨丰盛公司所有投资协议均以鸿安汇公司的名义与投资人签订。巨丰盛公司在经营期间通过宴请客户、现场演示“体彩软件”、举办抽奖活动给客户发放手机、电脑等方式进行宣传，吸引社会公众投资，最终因资金链断裂造成投资客户巨大损失。截至20ｌ5年3月，该公司共吸收社会公众资金共计5979.5万元。余某协助吸收投资人投资到该公司，并确认获得相关红息、佣金。公诉机关指控的其余犯罪事实与本院查明事实一致。上述事实，有下列经庭审出示、质证的证据予以证实，足以认定：一、书证1、抓获经过，由广州市公安局天河区分局五山派出所出具，证实该所在查处一宗违反出租屋管理的案件中，经核查发现余某系通缉犯，遂将余某扣留在派出所。2、被告人余某的身份信息及人员指纹卡，证实被告人余某的身份情况。3、房屋租赁合同书、房屋租赁安全管理责任书、公司章程、聘任书等，证实彩福至臻公司租用相关场所进行经营。4、协助冻结财产通知书，证实易某的尾号4122的招行账户已冻结。5、账号62×××86（魏某1）的开户资料、交易记录、对手账户及相关凭证。6、账号47×××66（魏某1）的开户资料、交易记录、对手账户及相关凭证。7、尾号为0863账户（陈某3）、尾号为0690账户（杨某1）的交易记录、对手账户及相关凭证。8、魏某1尾号为8808、3819、1376、8808、3819账户的开户资料、交易记录、对手账户及相关凭证。9、账号62×××22（易某）的开户资料、交易记录、对手账户及相关凭证。10、余某账号62×××32的开户资料、交易记录、对手账户及相关凭证。11、陈某3提供的巨丰盛公司2013年至2014年配资协议。证实公司给予魏某1300万元用于投资，给予徐某3400万元用于投资，给予韦冠朋550万元用于投资，给予陈某3320万元用于投资。12、公司投资人到期还款表格（按照陈某350%，徐某325%、魏某125%的比例分配）。13、佣金发放明细，证实被告人余某2014年5月至11月佣金合计326586元。14、投资返利汇总报告、投资回报发放统计。15、彩票投资技巧及风险评估、会议记录，证实公司以投资彩票方式吸引公众存款。16、香港鸿安会投资管理公司佣金明细，证实巨丰盛发放佣金情况。17、公司支出记录、福彩流水现金盈亏明细表、投资人投资总表（合计47655000元）、利润表等，证实吸收资金的情况。18、ＨＫ鸿安汇资金收支总表、香港鸿安汇投资顾问管理有限公司投资协议书、巨丰盛公司收支明细、香港鸿安汇投资信息明细表，证实巨丰盛吸收资金的情况。19、黄某3出具的情况说明，证实2013年9月巨丰盛公司开业，陈某3、魏某1、徐某3是股东，同年9月底10月初其去公司上班做出纳，2014年2月底3月初其离职。20、魏某1、陈某3、王某4等银行存款收支明细表，印证巨丰盛公司等吸收资金的情况。21、接受证据材料清单、上海沙漠泉眼网络科技有限公司提供的发票、情况说明、人才培训许可证、买卖合同、营业执照等，证实用户无法在该软件平台直接购买彩票，魏某1曾参与学习，有张某1、刘某作为学员的资料。22投资巨丰盛受害人情况统计表、香港鸿安汇投资人投资信息明细表，证实巨丰盛投资人的情况。23、彩福至臻公司的受害人统计表，证实共有32名被害人到侦查机关报案，其中尹某、谭某、简某等人均系被告人余某介绍投资。二、证人证言1、张某2的证言。张某2是上海沙漠泉眼公司后期部主任，证实其主要负责公司的采购接待，公司法人代表是张某3。公司主要是生产购彩票的分析软件，是一个类似Ｕ盘大小的储存器，里面有公司对彩票中奖概率的分析数据，首次购买最低30个，每个3000元，就可以成为代理商，之后购买每个是900元，主要是辅助购买彩票和提高中奖率。代理商可以销售公司生产的软件，一级代理商有魏某1，没有陈某3、徐某3。魏某1在2013年下半年成为一级代理商，他有来学习，公司除了卖软件没有其他经营彩票的行为，该软件并不提供彩票的销售，只是作为一种数据分析。公司还注册了上海标旭网络科技有限公司用来经营598彩票网，但2015年2月已经停止运转。2、陈某4的证言。陈某4是巨丰盛公司的出纳，公司有陈某3、徐某4、魏某1三个股东，做市场的还有刘某、张某1、范某1、卢某、范某2。公司的账户有民生银行、工商银行、招商银行、中信银行，只有工商银行是巨丰盛的公司账号，其他都是个人的。其主要负责发红息和工资，都是用电脑做的，Ｕ盘已经交给公安，具体入账是谢旭婷统计的。公司之前有魏总负责的一个打彩票的平台项目。ＰＯＳ机是谢旭婷保管，其父亲说让其用陈某6这个名字。公司有20多个打彩人员，每个月2500元，魏某1威胁过其父亲说话要小心点，说有打黑彩。公司账目中佣金发放表都是真实的，其都是按照公司佣金发放表发放佣金。3、王某3的证言。王某3是徐某3丈夫，证实妻子徐某3偶尔在公司上班，其偶尔会一起去巨丰盛公司，家里的支出是其一个人承担。徐某3让其开设银行卡，其开好就交给徐某3了，具体做什么其不清楚，她没有告诉其，现在知道是专门用于发放红息。其在香港鸿运电子股份公司、永合电子有限公司、东华电子有限公司、深圳航盛电子有限公司等上班领取工资。其知道巨丰盛公司的股东有陈某3、徐某3和一个姓魏的，不知道具体名字。其之前不知道谁是法人，2015年4月或5月，深圳巨丰盛公司出事的时候其才知道法人是陈某3。4、王某4的证言。王某4于2013年9月、10月入职巨丰盛公司做出纳，2014年3月离职。其主要负责公司的行政开支，不负责公司款项的进出。公司有陈某3、徐某3、魏某1等三个股东，魏某1管账，范某2、刘某、余某、谢某2做业务。公司有一个工商银行账号是其用公司名字开的账号，用于发工资，其他的是陈某3自己开的私人账号用于收钱，其不清楚其他账号，不清楚公司开支。其做了一本帐用于记录公司的行政开销。其只是知道公司有打彩业务，不知道公司一共集资多少钱。钱都是打到陈某3账号上，款项来去都是陈某3负责的，其没有参与拉客户。公司的ＰＯＳ机由范某2、刘某负责，之后由陈某3负责。巨丰盛公司的账目及佣金发放都是真实的，佣金的发放都是按照公司规定的流程进行运营的，公司的账目中不存在投资人与业务员不对应的情况，业务员都是通过投资人来赚取佣金的。5、谢某1的证言。证实其2013年10月在巨丰盛兼职财务。公司有陈某3、徐某3、魏某1为股东。核心业务员范某2，驻广州的余某，谢某2等人。出纳工作方面刚开始是魏某1管投资人的钱，王某4管日常开支，全职时是王某4管所有开支（包含收投资人的钱），最后兼职期出纳是陈某4。2014年5月魏某1开设另一家公司做打彩软件。股东和行政人员的工资是固定的，股东是每月2万元，核心业务员根据业绩发放工资。公司有一个工商银行账号对公，其他在用为个人账号：民生银行、中信银行、招商银行、建设银行。公司每月开支主要用于日常支出、房屋租金、员工工资、投资人利息、购买打彩软件的费用、业务员佣金（2014年4月之前收一笔投资人金额的30%分12个月发，2014年4月之后按照一笔投资人金额的4%至10%不等作为回扣，约两个月后一次性发）。公司的收入都是投资人的投资款，这些钱有单独转账到各个股东账户，具体数额要看公司的收支明细账及银行转账记录。公司没有手写账本，都是用电脑做的，其之前有一个Ｕ盘，走的时候交给陈某3了，当时陈某4也有一个Ｕ盘。公司有打彩项目有一点收入，整体是亏的，不清楚具体情况。其个人知道公司大概集资6000万元左右，后期其离开公司了但公司让其帮忙大概有4000万元左右，不记得具体数目。其不知道公司怎么集资的，其没有参与集资，也没有拉客户。2014年4月至2015年1月根据出纳提供的银行明细表做统计工作。公司2013年10月至2014年1月用魏某2的个人账号收支款项，2014年1月至4月是王某4在管，用王某4、王某3、徐某3三人的个人账号，2014年4月至2015年1月用陈某3、陈某4、王某3三人的个人账号。公司有ＰＯＳ机，是范某2、刘某、魏某2、张某1、陈某3个人的，他们每个人都有一台。集资时客户用ＰＯＳ机刷卡交投资款，不清楚怎么具体操作。陈某4提供的香港鸿安投资人投资明细表、鸿安汇资金收支总表、深圳巨丰盛收支明细表是由出纳做好表格其进行统计的。其不清楚公司钱的去向，具体的要问出纳，出纳都有魏某2、陈某4、王某4等三人。陈某4、王某4做好银行明细表后通过ＱＱ发送给其，每月做一次。收支明细里的代号ＣＰ002是当时招募的一批打彩人员的用户名。6、卢某的证言。证实巨丰盛公司没有任何项目，没有专门的打彩人员，有打彩的培训业务，给了一套打彩软件，有一个张姓和高姓老师来培训。其2013年10月12日经曾有志的介绍在深圳市巨丰盛公司投资10万元，为期三个月，其续了两次，然后其以其男朋友吴某的名义投了90万元，三个月到期之后其觉得公司利息准时就陆续介绍朋友黄某1、王某2、龚某、孙某2、梁某、戴某、李某1、张某4、陈某5、万某、郑某、杨某2等人到巨丰盛公司投资。其2014年7月开始做巨丰盛的业务员，没有工资，按照业绩提成8%至10%，100万元以下的5%，100万元至200万元6%，200万元以上7%，300万元以上8%。范某1负责策划活动。公司有股东陈某3、魏某1、徐某3，有财务出纳陈某3女儿陈某6、范某1和李某3，还有市场部的刘某等人。公司用香港鸿安汇公司名义与客户签订合同。其不清楚巨丰盛的钱具体用于哪里，但听陈某3说都用来打彩造血，该公司集资没有相关的审批文件。陈某3说公司的钱是网络打彩的造血团队通过打彩产生的利润来发放佣金和月息，造血团队分成三块，分别是由陈某3、徐某3、魏某1负责的，具体怎么运作的其不清楚。7、张某1的证言。证实其2014年2月开始在巨丰盛公司工作，2015年2月该公司资金链断开，其主要通过拉社会人员到公司投钱之后领取公司给的一定比例的提成。公司以鸿安汇的名义与客户签订理财协议，约定理财期限、红息收益率，发放红息的方式。刚到公司的时候一般给客户的收益是6%，然后公司按照每个阶段将收益慢慢地往下降，2014年底收益率降到3%，都是按月进行发放。一部分客户把钱转账到陈某3个人民生银行的账户，平时这个账户的Ｕ盾都是在陈某3的女儿手上，另外还有客户通过ＰＯＳ机刷卡来支付所投的钱。公司有两部ＰＯＳ机，一部是以其个人名义到工商银行办理的，绑定其工商银行账号，一般公司财务会让其把钱转到陈某3的民生银行账户上。另外一部ＰＯＳ机是以业务员刘某的名义办理的好像民生银行的。公司一般通过使用徐某3丈夫王某3的银行账户来转账的。公司除了网络打彩以外没有其他实体项目进行支撑。魏某1专门成立了一个公司进行网络打彩，具体怎么运作的其不清楚。其介绍了孙某1、陈某2等客户，拿了70万元左右的佣金。公司还有业务员刘某、卢某、谢某2、余某。公司主要就是通过较高的收益来吸引社会人员进来投钱的，如果有人问这些钱都用来做什么了，其都会跟他们说投进来的钱用来打网络彩票了，至于这些钱的真正用途只有陈某3、魏某1、徐某3比较清楚。8、刘某的证言。证实其在巨丰盛公司做业务员，主要负责介绍客户前来存款投资，给客户介绍理财产品。提成按照投资人投资额大小来计算，业务员提成按名下所吸收的投资人投资总额度的10%来计算，提成是60天发放一次，之后其会返还给投资人一部分提成（比例是50万元以下提成4%，50万元至100万元提成5%，100万元以上提成6%至8%）。其一共从投资人手里拿到的提成差不多70多万员，除去返点，其拿到的提成差不多有40多万员，具体的看银行卡转账记录。其介绍了许某1、许某2等人。陈某3在开会的时候说公司发放佣金和红息的钱是公司网络打彩的造血团队通过打彩产生的利润来的，其不清楚造血团队在哪里，造血团队分三块，由陈某3、徐某3、魏某1负责，但其不清楚具体怎么运作的。9、陈某3的证言。证实2013年10月，经徐某3提议，其与魏某1（也叫“魏某2”）、徐某3三人合伙注册了巨丰盛投资咨询有限公司，注册内容是投资咨询，但其三人对来咨询的客户说该公司与香港鸿安汇投资有限公司合作，客户不管该公司的操作，该公司每个月可以返利5%，最多的时候是8%，但实际上该公司没有任何实际的投资业务，都是用后期投入的客户的钱返还给前期投入的客户，而且该公司还搞活动，老客户介绍新客户可以有10%左右的提成，这样不断地吸引更多的客户融资给该公司，共吸引了100多个客户，一共融资4700万元左右。都是与客户签订借款合同，签订一份香港鸿安汇投资有限公司的融资合同，然后每月返利5%至10%给客户。为了让客户看到该公司有实力，公司购买多台奔驰轿车，办年会宴请客户吃饭，宴请时搞抽奖活动送多台苹果手机、苹果电脑之类的电子产品。三个股东分了60万元用于买车，是徐某3转账到魏某1账户给其的，融资的钱主要是拿去购买中国598实时彩票，但开始时赚钱，后来都是亏损。公司地址租金和员工工资800多万元、发放红息1400多万元、市场佣金145万元、活动奖品，股东每人每月2万元工资。公司业务员有刘某、谢某2、王某4等人，如果介绍客户还可以按照10%至20%拿提成。二级代理要交18万元的代理费，有10%的提成。刚开始是徐某3和魏某1去操作彩票事宜，后来是刘某操作，他们在沙漠泉眼的软件操作598网络彩票。客户有黄某1、刘某等100多人。公司融资的资金是逐步配置给三个股东的，其中魏某1850万元，另外他欠公司48万元；配置给徐某3400万元，其中有250万元是公司账户转到徐某3名下，另外150万元是余某在广州所拉客户的资金，由余某直接转给了徐某3；配置给其320万元，其已经还给公司200万元。其公司以香港鸿安汇投资公司名义是因为没有融资资质，为了让客户相信该公司有资质才套用香港公司，实际上香港鸿安汇公司也没有实际业务。公司发放工资和给市场部回佣都是用徐某3丈夫的银行账户来进行操作的。公司有财务收入和支出方面的账本，但2015年2月开始公司没有正常营业，所以不知道账本放在哪里。给客户发红息及给员工发提成的记录都在Ｕ盘里，但其不记得Ｕ盘放在哪里了。10、徐某3的证言。证实2012年其在李清所在公司投资了沙漠泉眼的软件，当时收益还不错。后与陈某3、魏某1成立公司。为了吸引资金就定下4%至6%的收益，同时公司为了鼓励业务员拉资金还设定了30%的业务提成，后来降到4%至5%，陈某3具体负责打彩的业务。公司分三笔配置400万元给其，其把这些钱投到李清账户，李清每月转给其的10%的收益都转到陈某3的账户。公司一开始还分给每个股东60万元用于买车，还举行年会请客户过来参加并送电脑和手机。客户如果问起投资款的用途就说用来买理财产品了。一开始公司有收益给客户，通过其丈夫王某3招商银行卡转给客户，具体是陈某3持卡的。后来其联系不上李清也报过案了。公司没有任何实体项目，还要支付高额红息和佣金，迟早出问题。其确认与余某存在拆借，但具体数额、时间其记不清楚了。11、魏某1的证言。证实2013年9月，其与陈某3、徐某3、张某5合伙注册了巨丰盛投资咨询有限公司。公司是通过给投钱到公司的社会人员发放红息，搞年会抽奖送手机等奖品来吸引人投钱到公司以便为打彩蛋提供资金。其在2014年2月代管公司财务，大概有649万元资金投入，网络打彩就是在网上购买体育彩票，巨丰盛公司配了850万元让其和韦冠鹏负责网络打彩。其有介绍3、4个客户投钱到公司。巨丰盛公司中，陈某3、徐某3、范某2、余某、张某6是股东，范某2和余某既是股东又是业务部门的主管，还有一个杨姓男子也是股东。网络打彩就是在互联网上购买体育彩票，因为购买体育彩票时需要进行选号，其就通过上海的沙漠泉眼的一个软件辅助打彩，因为这个沙漠泉眼的软件可以实现对中奖号码研判和分析，从而提高体育彩票的中奖率，但这个软件不可能实现100%中奖，只能作为辅助。其自己专门成立打彩公司除了打彩，还搞有关彩票方面的教育培训、软件开发。其与余某之间有私人的资金往来，主要是打彩软件、培训教育方面的资金，打彩软件资金有18万元，彩票培训的钱记不住了。三、被害人陈述1、黄某1的陈述。证实其经朋友介绍，于2014年7月向深圳市巨丰盛投资咨询有限公司投入150万元，签订了《资金委托理财协议书》，但2015年3月开始陈某3那边就没有按月将收益打到其账户上了，其打电话时陈某3要么关机要么不接电话，到公司也找不到人，其就发现被骗了。其是通过刷ＰＯＳ机和转账方式交款给陈某3的，陈某3说这种委托协议在香港那边才受法律保护，所以是以香港鸿安汇投资顾问管理有限公司的名义签订的协议。按照协议规定其无权过问钱的用途，其一共收到了50万元收益。2015年3月，巨丰盛公司的律师约其签订了5份保障其权益的《保证合同》。巨丰盛公司还有两个股东魏某1、徐某3。2、王某2的陈述。证实其向深圳市巨丰盛投资咨询有限公司投入150万元，和陈某3签订了《资金委托理财协议书》。2015年3月开始陈某3那边就没有按月将收益打到其账户上了。其是通过刷ＰＯＳ机和转账方式交款给陈某3的，陈某3说这种委托协议在香港那边才受法律保护，所以是以香港鸿安汇投资顾问管理有限公司的名义签订的协议。按照协议规定其无权过问钱的用途，其一共收到了50万元收益。3、罗某、孙某1、蔡某2、陈某2、陈某1、江某、黎某、聂某、温某、吴某、何某、钟某、麦某、李某2、李某1、唐某、徐某1、蔡某1等人的陈述，证实其经人介绍投资巨丰盛公司的经过与金额。4、徐某2的陈述。证实其投入25万元到陈某3的巨丰盛公司，已经拿回本金和部分利息。陈某3见过代理律师之后让其去陈某3住处取了Ｕ盘、公章、公证书、合同书、表格和会议纪要等提交给派出所。5、万某的陈述。证实其经巨丰盛公司业务员卢某介绍投资到巨丰盛公司，后发现被骗。平时是陈某3接待的，都是通过该公司的ＰＯＳ机刷卡支付的。一共收到了14万元的收益。巨丰盛公司有相关规定，客户投钱进来本人不能既拿红利又拿佣金，但可以想办法变通，客户如果需要拿佣金可以挂到这个公司的业务员名下，再由业务员根据情况把佣金赚到客户名下。其家里所投资的50万元人民币佣金挂到余某名下，当时陈某3、陈某4说其家里的佣金打到余某账户上，其觉得奇怪，后来其妻子打电话联系卢某，接着卢某把佣金打到其账上。当时投资的过程中50万元人民币是挂在其妻子名下的，其妻子所投的10万元是不计入可以拿佣金的范围，其名下的20万元人民币佣金是按10%的比例给的，1年之内给清，按月支付，一共拿了约1万元。6、尹某的陈述。证实其总共投资50万元到彩福至臻公司，拿了9个月利息，近20万元，介绍人是余某。7、谭某的陈述。证实其于2015年7月20日投资50万到彩福至臻公司，拿了7个月利息，共计105000元，介绍人是余某。8、简某的陈述。证实其2014年6月21日投资10万到彩福至臻公司，一共拿了2万利息，介绍人是余某。9、王某1的陈述。证实其分别于2014年的6月26日、7月9日、7月16年投资共计60万到彩福至臻公司，拿到6个月利息，共计10.8万元，介绍人是余某。10、姚某的陈述。证实其2014年8月投资10万，2014年11月至2015年1月又分三笔共投资80万，共返利5万元，介绍人陆聪瑜。四、被告人的供述和辩解被告人余某到案后供述，巨丰盛公司是2013年年底成立的，当时公司股东徐某3找到其说准备成立一个理财公司，投钱后会按照约定比例5%和时间发放利息给其，其投资了70万元，刚开始每月能按时收到利息，到期能拿回本金，其主要发展广州的保险客户。其有领取过巨丰盛的工资，但时间和金额记不大清楚，具体情况以银行流水账单为准。其记得工资和佣金都是由公司直接转账到广州开户的工商银行卡上的，尾号是4908。其没有和巨丰盛签订劳动合同和办理入职。徐某3让其到公司帮忙最大限度拉社会人员投钱到公司。徐某3介绍通过投进来的钱进行网络打彩，然后公司按照约定比例和时间向投钱进来的人发放利息，另外也会给介绍投钱进来的人发放佣金。其不了解公司的网络打彩业务。投钱程序很简单，一开始没有签协议，后来公司以香港鸿安汇公司的名义与投资的客户签订理财协议，理财协议上约定了投资人获得利息的比例、投资时间和金额，以及投资人身份信息和收款账户等，投资人可以通过到公司刷卡以及转账到公司约定的账户投钱，程序完成。其不清楚公司为何要以香港鸿安汇公司的名义和客户签订理财协议，其当时顾不了那么多，想着自己或者是介绍了人投钱进去就能拿到利息和佣金就可以了。其介绍的客户有曾某（投了10万元）、邓转颜、黄某2（邓、黄二人合计投资120万元人民币）等人。经过其介绍的人投资的钱大概有200万元人民币。后来公司快出事，邓转颜、黄某2找陈某3拿回了部分本金，其不清楚具体多少。其不记得拿了多少佣金。其一开始在徐某3那里投资50万元，已经取回本金，后来投资5万元没有拿回，另外用家人名字投资30万元。其平时没有参加公司的年会和日常会议。其不是巨丰盛公司的股东。魏某1成立彩福至臻公司的时候手上有其身份证复印件，同时向其借了20万元，其就被硬拉进去成为股东了。其每月拿17000元利息，从公司开业前就开始给其到2015年3月，利息和本金都是按期打到其在广州开户的工商银行卡上的。其只在该彩福至臻公司成立的当日参加过开业典礼，没有任职和参加会议。其本身是做保险的，只要有客户需要找到了其，其就会兼职做巨丰盛和彩福至臻这两个公司的业务。其在民警出示的客户明细表上画圈的就是其保险客户，这些保险客户是通过其买保险才知道可以投钱到巨丰盛的，其他都不认识。其佣金表里面有一部分是其自己投钱以后产生的红息，还有一些客户直接挂到其名下然后由其返还给客户，但其不记得具体金额。五、鉴定意见粤万会司鉴【2015】会鉴字第17号司法鉴定意见书，证实2014年3月12日余某收到巨丰盛公司佣金4万元，2014年3月28日余某收取佣金4.125万元，2014年4月至2015年3月余某收取佣金32.6586万元。依据投资协议书及投资台账：巨丰盛公司以香港鸿安汇投资公司名义与投资人签订的《委托投资理财协议书》金额为7502.5万元，公司投资台账登记的吸收存款金额为6244.5万元。两者核对信息一致的累计金额为5979.5万元；依据公司银行收支明细表及银行流水：巨丰盛公司2013年10月至2015年3月间累计吸收投资款6428.5万元，收回造血款927.86万元。累计发放投资者利息2302.29万元，退还投资款1610.81万元，造血及打彩款1873.91万元，支付佣金685.43万元，佣金及利息121.5万元，转陈某3／魏某1120万、转徐某3／王某365万，其他日常支出及内部转账573.11万元。六、勘验、检查、辨认等笔录1、陈某3的辨认笔录，证实陈某3辨认出余某。2、徐某3的辨认笔录，证实徐某3辨认出余某在其公司做过一段时间业务员。3、尹某、谭某、简某、王某1等人的辨认笔录，证实均辨认出介绍人余某。上述证据均经过庭审示证、质证，查证属实，本院予以确认本院认为，被告人余某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人到案后供述及同案犯魏某1、陈某3等言词证据以及佣金发放表等均证实被告人余某协助吸收公众存款的事实，相互印证，本院予以认定。关于争议的指控第一单被告人余某协助吸收资金的具体金额与人数问题，公诉机关虽然提供了佣金发放表及鉴定意见等证据，但庭审时被告人佣金计算等提出异议，且公诉机关未能提供相关被害人陈述证实，故公诉机关指控第一单被告人协助吸收公众资金的具体数额存疑，本院不予认定。被告人余某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，本院依法予以减轻处罚。关于辩护人辩称的自首意见，被告人系在派出所处理出租屋管理问题时被民警抓获，到案后称不清楚为何被网上追逃，无主动投案情形，依法不应认定为自首，对该辩护意见本院不予采纳。被告人当庭认罪，本院酌情予以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下被告人余某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起执行至2017年6月23日止；罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长刘付斌人民陪审员武智慧人民陪审员雷新凤二〇一六年十二月三十日书记员苏淦德
深圳市南山区人民检察院指控：1、深圳市巨丰盛投资咨询有限公司（以下简称巨丰盛公司）成立于20ｌ3年10月31日，住所地深圳市福田区福华三路财富大厦22Ｈ，法定代表人陈某3，股东陈某3、徐某3、魏某1（三人均另案处理）。巨丰盛公司成立后，陈某3等三人为向社会公众吸收资金，以10%至30%不等的提成招徕犯罪嫌疑人余某等业务员，向社会公众发展投资客户，对外宣称公司拥有一种高回报的“体彩软件”理财产品，向投资客户承诺高额回报。同时，巨丰盛公司于2013年ｌ0月在香港注册成立了香港鸿安汇投资公司（以下称鸿安汇公司），法入代表为陈某3。巨丰盛公司所有投资协议均以鸿安汇公司的名义与投资人签订。巨丰盛公司在经营期间通过宴请客户、现场演示“体彩软件”、举办抽奖活动给客户发放手机、电脑等方式进行宣传，吸引社会公众投资，最终因资金链断裂造成投资客户巨大损失。截至20ｌ5年3月，该公司共吸收社会公众资金共计5979.5万元。余某直接或间接吸收21名投资人投资到该公司，涉案金额572万元人民币，其本人获得佣金407818元人民币。2、深圳彩福至臻科技有限公司（以下简称彩福至臻公司）成立于2014年3月31日，住所在深圳市罗湖区宏宝大厦三楼整层，属有限责任公司，执行董事、法定代表人及总经理为魏某1（另案处理），监事陆聪瑜（另案处理）。彩福至臻公司于2014年6月租赁深圳市罗湖区宏宝大厦三楼，利用“债权转股权”的借款方式，以借款可获取月息3%-4%的高额利润为诱饵，向社会不特定人员借款，并签订《协议书》，承诺每月发放利息，投资款项全部转账到魏某1的个人银行账户中；彩福至臻公司于2015年4月停止发放利息并拒绝退还本金，且于2015年6月底突然人去楼空。据统计，彩福至臻公司共向社会不特定人群非法吸收公众存款共计970余万元，投资人共10余人。余某为深圳市彩福至臻科技有限公司的股东，每月分红17000元人民币，余某通过宣传吸收了投资人尹某50万元，谭某50万元，简某10万元，王某160万元等，累计吸收总金额170万元并从中牟利。2015年12月24日，余某被公安机关在广州抓获。为证明上述指控，公诉机关提供了抓获经过，到案经过，余某的身份信息及人员指纹卡，彩福至臻公司房屋租赁合同书、公司章程、聘任书等，涉案银行账户的开户资料、交易记录及相关凭证，巨丰盛公司2013年至2014年配资协议，巨丰盛公司佣金发放明细、投资返利汇总报告、投资回报发放统计，香港鸿安会投资管理公司佣金明细，香港鸿安汇资金收支总表，巨丰盛公司收支明细，巨丰盛公司投资人情况统计表，证人陈某3、徐某3、魏某1、卢某、张某1、刘某的证言，被害人姚某、王某1、简某、谭某、尹某、蔡某1、徐某1、唐某、李某1、李某2、麦某、钟某、何某、吴某、温某、聂某、黎某、江某、陈某1、万某、徐某2、彭某、陈某2、蔡某2、孙某1、罗某、王某2、黄某1等的陈述，被告人余某的供述与辩解，粤万会司鉴［2015］会鉴字第ｌ7号司法鉴定意见书，辨认笔录等证据。公诉机关认为被告人余某无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，可以从轻、减轻处罚，提请本院依法判处。被告人余某当庭表示认罪，但辩称其不清楚巨丰盛直接、间接吸收的21人的情况，也不清楚具体涉案金额的计算方式、佣金的计算等。其不是福彩至臻的股东，涉案的两个公司具体是做什么的，其也不清楚。其还辩称其与魏某1之间是拆借，收到的是魏某1还给其的本金、利息，其个人还有部分本金未收回。被告人余某的辩护人提出辩护意见称：1、本案的被害人不属于社会不特定对象，余某也没有采取公开宣传的方式，曾某、邓转颜、黄某2等人跟被告人就是亲友关系，他们在投资之前就已经认识了，相关被害人的笔录也有体现，余某只是向自己的朋友推荐了自己认为靠谱的投资方式，这部分不应当认定为被害人。3、余某具有自首情节，余某是主动投案，且其投案时已经意识到有可能被徐某3、魏某1的事情受牵连，其去派出所之前通行证已经受限，且被告人当庭也表示认罪。4、余某系从犯，其主要是在广州从事保险，其根本不是业务主管。5、余某本身也是一个被害人，其也有资金未收回，余某与其他股东等量刑时应当予以区别。6、余某案发前有稳定工作、且在发现公司有问题后，也积极帮助投资人挽回损失。经审理查明：巨丰盛公司成立于20ｌ3年10月31日，住所地深圳市福田区福华三路财富大厦22Ｈ，法定代表人陈某3，股东陈某3、徐某3、魏某1（三人均另案处理）。巨丰盛公司成立后，陈某3等三人为向社会公众吸收资金，以10%至30%不等的提成招徕犯罪嫌疑人余某等业务员，向社会公众发展投资客户，对外宣称公司拥有一种高回报的“体彩软件”理财产品，向投资客户承诺高额回报。同时，巨丰盛公司于2013年ｌ0月在香港注册成立了香港鸿安汇投资公司（以下称鸿安汇公司），法入代表为陈某3。巨丰盛公司所有投资协议均以鸿安汇公司的名义与投资人签订。巨丰盛公司在经营期间通过宴请客户、现场演示“体彩软件”、举办抽奖活动给客户发放手机、电脑等方式进行宣传，吸引社会公众投资，最终因资金链断裂造成投资客户巨大损失。截至20ｌ5年3月，该公司共吸收社会公众资金共计5979.5万元。余某协助吸收投资人投资到该公司，并确认获得相关红息、佣金。公诉机关指控的其余犯罪事实与本院查明事实一致。
本院认为，被告人余某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人到案后供述及同案犯魏某1、陈某3等言词证据以及佣金发放表等均证实被告人余某协助吸收公众存款的事实，相互印证，本院予以认定。关于争议的指控第一单被告人余某协助吸收资金的具体金额与人数问题，公诉机关虽然提供了佣金发放表及鉴定意见等证据，但庭审时被告人佣金计算等提出异议，且公诉机关未能提供相关被害人陈述证实，故公诉机关指控第一单被告人协助吸收公众资金的具体数额存疑，本院不予认定。被告人余某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，本院依法予以减轻处罚。关于辩护人辩称的自首意见，被告人系在派出所处理出租屋管理问题时被民警抓获，到案后称不清楚为何被网上追逃，无主动投案情形，依法不应认定为自首，对该辩护意见本院不予采纳。被告人当庭认罪，本院酌情予以从轻处罚。
被告人余某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起执行至2017年6月23日止；罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。
非法吸收公众存款罪