董某1、陈某某合同诈骗、骗取贷款、票据承兑、金融票证一审刑事判决书河南省安阳市龙安区人民法院刑事判决书（2017）豫0506刑初8号：安阳市龙安区人民检察院以安龙检公诉刑诉（2016）132号起诉书指控被告人董某1犯合同诈骗罪、被告人陈某某犯骗取贷款罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市龙安区人民检察院检察员牛广瑞出庭支持公诉，被告人董某1及其辩护人李现锋、被告人陈某某及其辩护人师捷、被害单位安阳市荣丰投资担保有限公司的诉讼代理人李某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结安阳市龙安区人民检察院指控：1、2011年4月，被告人董某1成为安阳市佳祥商贸有限责任公司（以下简称佳祥公司）的法人代表。2012年4月，被告人董某1、陈某某、王某某（另案处理）经谋划后，以佳祥公司购买货物有资金缺口为名，向原安阳市商业银行红旗渠广场支行申请贷款200万，王某某以佳祥公司实际控制人、董某1以佳祥公司法人的身份办理贷款。在申请办理贷款过程中，董某1和王某某负责提供了虚假的佳祥公司财务资料，陈某某负责提供了虚假的购销合同及委托支付合同，后董某1和王某某共同将以上含有虚假的贷款资料提供给了银行。因银行贷款需要有担保公司担保，董某1、王某某又到安阳市龙安区文明大道安阳市荣丰投资担保有限公司（以下简称荣丰公司），将上述含有虚假的贷款资料提供给荣丰公司，让荣丰公司为其贷款做担保。2012年4月23日，佳祥公司交到荣丰公司保证金20万元并与其签订了委托担保合同，骗取了荣丰公司的信任，为其贷款提供担保。同日，佳祥公司与原安阳市商业银行红旗渠广场支行签订了贷款合同，骗取了银行贷款200万元。贷款发放后，董某1和王某某擅自改变贷款用途，将贷款资金私分后各自使用。2013年4月22日，该笔银行贷款到期后，佳祥公司及董某1、王某某均未偿还银行贷款。荣丰公司寻找王某某和董某1归还其银行贷款，佳祥公司地址及董某1、王某某的个人联系方式均发生变更，寻找未果。2013年6月28日，由荣丰公司代偿了200万元的贷款给银行，给荣丰公司造成经济损失180万元。2、被告人陈某某系安阳市达惠商贸有限责任公司（以下简称达惠公司）实际控制人。2012年3月份，安阳市达惠公司以需要向安阳市兆兴物资有限公司购买钢材为名，通过安阳市荣丰投资担保有限公司担保向安阳市商业银行红旗渠支行申请贷款200万。在申请办理贷款的过程中，陈某某向银行提供了虚假的达惠公司财务资料。2012年3月9日，达惠公司与安阳市商业银行红旗渠支行签订了贷款合同，骗取了银行贷款200万元。贷款发放后，陈某某擅自改变了贷款用途。2013年3月8日，该笔银行贷款到期后，达惠公司及陈某某均未偿还银行贷款。2013年6月28日，安阳市荣丰投资担保有限公司代偿了200万元的贷款给原安阳市商业银行。公诉机关提供了被告人供述、证人证言、鉴定意见、银行贷款资料、担保公司贷款资料等证据，指控被告人董某1的行为已构成合同诈骗罪，数额特别巨大，适用《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定；指控被告人陈某某的行为已构成骗取贷款罪，适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，请求依法判处。被害单位安阳市荣丰投资担保有限公司诉讼代理人李某某诉称：要求从重追究被告人董某1合同诈骗罪的刑事责任；要求追究被告人陈某某合同诈骗罪和骗取贷款罪的刑事责任，数罪并罚。被告人董某1辩称：所有手续都是王某某办理的，具体情况我不清楚，我只是借了王某某25万元钱，用于经营了。辩护人李现锋辩称：1、被告人董某1虽然参与了本案，但他是向王某某借了25万元进行经营，案发前没有逃匿，案发后已经归还，所以被告人没有非法占有的目的，不构成合同诈骗罪。2、整个案件中都是王某某安排的，董某1所起作用较小。被告人陈某某辩称：1、起诉书指控的第一起佳祥公司合同诈骗事实，我没有参与；2、对起诉书指控的第二起达惠公司骗取贷款的事实没有异议，请求从轻处罚。辩护人师捷辩称：1、被告人陈某某帮助佳祥公司贷款提供虚假资料，以及达惠公司从银行贷款，均没有非法占有的目的，不构成合同诈骗罪或贷款诈骗罪；2、被告人陈某某在佳祥公司骗取贷款过程中，属于从犯；3、被告人系初犯、认罪悔罪，有坦白情节。请求减轻处罚，判处缓刑。经审理查明：一、2011年，被告人陈某某的同乡王某某（另案处理）欲向银行贷款，便找陈某某、和王某某的熟人杨某1商量帮忙。因陈某某曾在安阳市商业银行红旗渠广场支行（以下简称红旗渠支行）办理过贷款，陈某某同意帮忙联系银行。杨某1也同意帮忙贷款，并介绍董某1参加。王某某和陈某某、杨某1等人在一起商定了贷款后钱款使用的分配，但都未提出如何偿还贷款。2011年4月，为向银行贷款，被告人董某1通过其姐夫杨某1，以2万元购买了安阳市佳祥商贸有限公司（以下简称佳祥公司），成为佳祥公司的法定代表人，但未进行实际经营活动。2011年底，被告人陈某某帮助王某某联系银行，并找安阳市君和商贸有限公司（以下简称君和公司）郭某2虚构购销合同及委托支付合同；被告人董某1帮助王某某提供佳祥公司虚假贷款资料。经谋划后，被告人董某1以佳祥公司法定代表人、王某某以佳祥公司实际控制人的名义，以购买货物有资金缺口为名，向红旗渠支行申请贷款200万元。王某某和董某1将准备好的佳祥公司虚假的财务资料、君和公司虚假的购销合同及委托支付合同提供给了银行。2012年4月，因银行贷款需要有担保公司担保，董某1、王某某又找到安阳市荣丰投资担保有限公司（以下简称荣丰公司），向荣丰公司交纳20万元保证金，并将向银行提交的虚假贷款资料提供给荣丰公司，陈某某向荣丰公司提供了反担保的安阳市兴联钢铁贸易有限公司（以下简称兴联钢铁），骗取荣丰公司向红旗渠支行为其贷款提供担保。2012年4月23日，佳祥公司与红旗渠支行签订了贷款合同，骗取了银行贷款200万元。银行将贷款发放到君和公司账上后，2012年4月24日、25日，陈某某让君和公司老板郭某2分两笔共200万转账到陈某某个人账户内。陈某某随即分三笔将共171.44万元通过王某某表弟段某某的账户转给了王某某，将20万元转给了兴联钢铁的王某1（别名王某2），余款陈某某留用。王某某按照贷款前的约定，从171.44万元贷款中给了杨某140万元，给了董某125万元，余款被王某某用于归还其个人欠款等使用。董某1和王某某改变贷款用途，将贷款资金私分使用后，均未打算偿还银行贷款。直至2013年4月22日该笔银行贷款到期后，佳祥公司地址及董某1、王某某的个人联系方式均发生变更，家中无人，手机停机，红旗渠支行和荣丰公司均寻找不到董某1、王某某。2013年6月28日，荣丰公司向红旗渠支行代偿了该笔200万元的贷款。另查明：2015年8月份，荣丰公司为向佳祥公司和董某1等人追索上述款项，向安阳市龙安区人民法院提起民事诉讼。案发后，兴联钢铁王某1向荣丰公司还款20万元，董某1退回现金25万元，杨某1还款40万元。上述事实，有下列证据予以证实：1、红旗渠支行提供的佳祥公司为贷款向银行提供的贷款申请、股东会决议、财务报表等相关材料以及佳祥公司与银行贷款合同手续等材料。2、佳祥公司为贷款而向荣丰公司申请担保所提供的材料、反担保保证合同、佳祥公司与君和公司签订的购销合同等。3、佳祥公司工商登记资料及变更手续、税务登记资料，兴联公司工商登记资料、税务资料等。4、河南四方会计师事务所（2016）第22号司法会计鉴定意见书鉴定意见：（1）佳祥公司因贷款向红旗渠支行、荣丰公司所提供的财务资料与同期向安阳市工商行政管理局提供的财务资料、税务机关申报财务资料不相符。（2）贷款资金流向情况。（3）荣丰公司代偿佳祥公司逾期贷款本金200万，佳祥公司支付担保费20万，给荣丰公司造成180万的损失。5、安阳银行红旗渠广场支行扣款手续及证明：佳祥公司在该行的贷款逾期，由担保的荣丰公司代偿本金200万元。6、银行交易流水及凭证，证明佳祥公司从银行贷款200万元后资金走向情况。7、董某1打的收到条：今收到现金25万元整。8、安阳县崔家桥镇滩里村村委会2015年11月2日证明：董某1常年在外打工，不在本村居住，家中长期无人。9、临漳县习文乡贺化村村委会2015年10月29日证明：陈某某常年在外地打工，不在本村居住。10、安阳市荣丰公司出具情况说明：2012年4月23日荣丰公司担保佳祥公司贷款200万元，2013年4月23日贷款到期后，贷款企业未偿还银行贷款，担保公司多次寻找，该公司人去楼空，董某1及王某某不见人影，担保公司于2013年6月28日代偿银行贷款本金200万元。2015年8月10日荣丰公司将佳祥公司和董某1、王某某等起诉到安阳市龙安区人民法院，法院多次寻找，家中无人，手机停机。2016年5月10日。11、荣丰公司证明及收据：2016年6月7日收到兴联公司王某120万元整。2016年6月23日收到佳祥公司董某125万元整。12、证人何某陈述：佳祥公司是我和张某1、王某3大约在2009年成立的。2010年王某3退出股东会，由我和张某1经营。在2011年的时候，有一个叫杨某1的人和我们联系，说董某1要买公司经营，我和张某1就将公司转让给了董某1。杨某1是董某1的姐夫，当时董某1购买公司时是和杨某1一起来的,我和张某1都在。杨某1给了我和张某12万元钱，董某1还要求我和张某1写了一个协议签了字，以前的债务和董某1没有关系，转让后的经营也和我们没有关系。我和张某1一起帮助董某1在工商局办理了佳祥公司股东转让手续。13、证人张某1陈述：证明内容同何某陈述内容。14、证人郭某1陈述：佳祥公司2009年底成立，2010年1月份我到这个公司当会计。开始公司还算正常经营，股东何某给我发工资，后董某1管理公司给我发工资时，公司就没有销售额了。后来我联系不到董某1，公司也不给我发工资，我也就不再去上班了，我在这个公司大概工作了两年。15、证人杨某1陈述：2010年我的小舅子董某1想做钢材生意，我就出2万元给董某1买了一个佳祥公司，董某1一直管理着公司。2012年佳祥公司从银行贷款的事情我不清楚。我朋友王某某和我、董某1都认识，2012年我做生意需要周转资金，王某某说可以在银行贷款，我就让他试试，后来我就没有在意。2012年我周转资金时借王某某40万，后来听说是从银行贷款的钱，我就把钱还给担保公司。16、证人胡某1陈述：2011年我的朋友王某某、董某1从别人手里接手了佳祥公司，董某1让我替他找几个股东，我就把胡某2、艾某介绍给了董某1作公司股东。董某1对我说他和王某某接手这个公司是为了从银行贷款用的，他俩都是这个公司的实际控制人。他们接手公司后我没见过。17、证人胡某2陈述：几年前我哥胡某1说他一个朋友董某1要开公司去贷款，让我帮忙，我就见到董某1，董某1用我的身份证注册为佳祥公司的股东。这个股东不用我出资，是假的，董某1亲口给我说只是为了从银行贷款用的。2012年2月份，因为我在银行有不良记录无法贷款，所以董某1又让我把股权转让给了艾某。以后的事我就不知道了。艾某是假股东，还是我哥胡某1找来帮董某1忙的。18、证人艾某陈述：前几年，我的亲戚胡某1说他的一个朋友杨某1开公司，需要用我的身份证，我没多想，就同意了。杨某1联系我到他成立的公司签了一回字，后来杨某1又和我联系去一家投资担保公司、一家安阳市商业银行签了字。当时和杨某1同来的，还有一个叫董某1的人。19、证人史某陈述：陈某某以前以达惠公司名义在我们银行贷过一笔200万的款，佳祥公司2012年贷款也是陈某某和我联系的，说佳祥公司老板王某某是他朋友，董某1是佳祥公司的法定代表人。我就安排信贷员李某1办理了，王某某、董某1和李某1办的贷款手续。等贷款到期后，陈某某和王某某的电话都打不通了，人也找不到了。20、证人李某1陈述：2012年4月23日安阳市佳祥公司在红旗渠支行贷款200万元这笔业务是我和韩某办理的。每次都是王某某来我们银行送贷款资料。我们到公司在安阳市玄鸟广场南边的钢材市场院内的办公地点检查，在场的还有公司法定代表人董某1和股东艾某也说王某某就是老板。董某1还带我们在钢材市场里看一片场地，说那就是他们公司存放钢材的场地。贷款发放后，到期前两、三个月，佳祥公司在玄鸟南钢材市场内的办公地点已经找不到了。我联系王某某，贷款到期前几天王某某还说他能还款，可是到期当天王某某的电话也停机，人也找不到了。也找不到董某1和艾某。21、证人韩某陈述：证明内容同李某1证实内容。22、受害人石某1陈述：我是安阳荣丰投资担保公司的实际控制人。2012年2、3月份，王某某来到我们公司找到我，说他是佳祥公司实际控制人。公司经营状况良好，每年的利润有三、四百万。因为公司经营需贷款200万做流动资金，希望我们公司给他提供担保。王某某给我们公司提供了佳祥公司的财务资料、供销合同、反担保等。我安排公司许某、石某2考察办理。我们为王某某在安阳市商业银行贷款出具了保证合同及担保函，王某某顺利的在红旗渠支行贷款200万元。贷款快到期前我们就去找王某某。王某某和他公司的人员都不知去向，以前手机号也都不用了，给我们公司提供的两家反担保公司，也是人去楼空。贷款到期银行划扣了我公司在银行的担保金200万元。造成了我公司重大损失。我们知道被骗，就报案了。23、证人许某陈述：2012年3月份，佳祥公司实际控制人王某某来我公司办理贷款担保业务，是我和石某2做的。我和石某2到佳祥公司在北关区曙光路和安漳大道交叉口曙光新区北边单独一栋楼里的办公地点考察过一次，接待我们的就是王某某。王某某还带我们到开发区那个钢材市场看公司存放的钢材。24、证人石某2陈述：证明内容同许某陈述内容。25、证人高某陈述：2012年4月份，我们荣丰公司给佳祥公司银行贷款做的担保业务，银行的贷款到期后，佳祥公司没有还贷款，我们去找反担保公司，发现这两个公司已经不在原来的地址办公，所留的电话也打不通了。26、君和公司郭某2陈述：我是君和公司的老板及实际控制人。2012年2月份，我的朋友陈某某找我说他朋友是佳祥公司的老板，在安阳市商业银行办理了一笔贷款。因为银行无法直接给佳祥公司直接打款。需要用我的公司和佳祥公司签署一份委托支付合同。如果不签合同的话，就无法从银行转出来钱。我就同意了。当时说好这份合同就是为了从银行转款用的，不用实际履行。我安排公司会计骈某某办理的这个事。银行一放款，陈某某和佳祥公司的人就让骈某某将到账的200万贷款转给他了。27、证人骈某某陈述：证明内容同郭某2陈述内容。28、证人王某1陈述：2012年我接手兴联钢铁实际经营控制。我的老乡陈某某找我为佳祥公司在安阳市商业银行贷款做过反担保，说事成之后让我用40万的贷款钱周转，我就同意了。当贷款发放后，陈某某只给我打了20万元钱到了我爱人陈某1的账上。29、证人王某2陈述：我的一张银行卡一直是我哥哥王某某用的，这张卡上的资金往来情况我不知道。30、证人刘某陈述：2011年底王某某找我借钱20万，到了2012年5月9日，王某某通过银行转账还给我208000元钱，多的8000元是还我的利息，后我就将他打的欠条撕了。31、证人杨某2陈述：王某某借了我15万做生意用，2012年5月15日还给我是156400元，6400是利息，是转账的。32、证人张某2陈述：王某某用我的账号转账3万后，取现3万。33、同案犯王某某供述：因为杨某1欠我85万左右还不了我，就说贷款后还我钱。因为我老乡陈某某在银行贷过款，对贷款手续比较熟悉，我叫陈某某一起过来商量。2011年夏天，陈某某对我和杨某1说他在安阳市商业银行认识人可以在银行贷款，我、杨某1就和陈某某商量在安阳市商业银行贷款，当时说好贷款后将钱分了。因为在银行贷款需要有公司，杨某1就联系找了一个安阳市佳祥商贸公司，法定代表人叫董某1。佳祥公司就是杨某1、董某1两个人的。我、陈某某、杨某1就和董某1说好用他的公司贷款，贷款后分给他钱，董某1就同意了。我以佳祥公司实际控制人的身份办理贷款的事情。银行的李某1还到佳祥公司考察，我和董某1接待的他。贷款手续都是我和董某1、陈某某准备的，董某1准备佳祥公司的基本资料和公司的公章，陈某某准备公司的财务报表和验资报告以及贷款需要用的一些购销合同，联系会计事务所审计。他两个将资料准备好后，我就将资料汇总后送到银行。因为安阳商业银行规定贷款需要有担保公司担保，我和陈某某、董某1又向荣丰公司提供了佳祥公司的基本资料、财务报表、一些佳祥公司的购销合同，荣丰公司的工作人员还到佳祥公司去调查情况，我和董某1向他们介绍的。荣丰公司出具了担保函，我们在安阳市商业银行红旗渠支行进行了贷款。银行放款200万后，打到了陈某某提供的委托支付合同的君和公司对公账号上，陈某某将钱又转到他那里，随后陈某某留下20万给他联系的反担保公司，将剩余的钱打给了我的表弟段某某。段某某将钱打到我使用我妹妹王某2名字开户的一张银行卡上，我按照贷款前的约定，分给了杨某140万，分给了董某125万，我还给刘某、杨某2、薛某某等人50多万欠款，剩余的钱我自己用了，后来又陆续交了银行20多万利息。董某1找我，说是他以佳祥公司的法定代表人贷款，要求分钱，我就给了董某125万，让他给我打了一个收到条。陈某某联系的反担保公司兴联公司要求用40万贷款资金，杨某1嫌太多，后来贷款到账后给了兴联公司20万元钱。杨某1、董某1就没有打算还这笔钱，因为当时他们也说还银行利息，但第一个月就没有还。银行一直找我要利息，我找杨某1、董某1，他们的手机都停机，换了手机号，就找不到了。我没有办法，只好还利息。贷款到期后，我就不还了，我把手机号换了，银行也找不到我了。34、被告人陈某某供述：我是安阳市达惠商贸有限责任公司的实际老板，曾经在银行贷过款。我的一个老乡王某某以佳祥公司的名义去银行贷款，让我给他在银行贷款做担保。我不同意以我经营的公司做担保，就另外联系了兴联钢铁给王某某贷款做反担保。他和银行联系贷款具体情况我不清楚。安阳市达惠商贸有限责任公司和佳祥公司之间，君和公司和佳祥公司之间的《工矿产品购销合同》是王某某做的内容，为了在红旗渠支行做佳祥公司这笔贷款转账用的。我联系君和公司的老板郭某2办理的，我给郭某2说需要走份合同，然后我就拿着这份合同到君和公司签字盖章。这笔200万贷款发放到君和公司帐户后，我联系郭某2，让他的会计把200万贷款全都打到我的账户上了。我把171.44万元钱转给王某某。20万元给了反担保公司兴联钢铁的王晓军，剩下的钱王某某还欠我的款了。35、被告人董某1供述：胡某1让我从一个叫张某1的人手里接手佳祥公司的。我没有出钱，就是在股权转让手续上签了名字，变成了公司的股东。我成为公司的法定代表人后，没有进行过商业经营活动。谁出资购买的佳祥公司我不知道。胡某1负责佳祥公司的管理，给郭某1开工资也是胡某1，我没有管过公司。佳祥公司的老板是谁我不知道。王某某以安阳市佳祥商贸公司的实际老板的名义贷款，我跟着王某某去安阳市商业银行红旗渠支行和安阳荣丰担保投资有限公司，在王某某办理的贷款手续上签字，贷款资料不是我准备的，我知道这些签字都是为了贷款用。这笔200万贷款是王某某用的，贷款资料都是王某某办理的，他和安阳佳祥公司没有关系，就是贷款用了佳祥公司的手续。我不知道贷款用到哪里了，我在贷款后借了王某某25万元钱开饭店没有还，我给他打了一个借条。我在安阳市商业银行红旗渠支行及荣丰投资公司留下的地址是我身份证上的地址，这个地址我长期不在那里居住。佳祥公司贷款后，我也没有和银行及担保公司联系过，我的手机停机了。我不知道安阳市商业银行红旗渠支行及荣丰投资公司找没找过我。这25万元钱我没有还给王某某，王某某也没找我要过钱。以上所有证据均经当庭质证、示证，证据之间相互印证，足以做为认定审理查明事实的依据。二、被告人陈某某系安阳市达惠商贸有限责任公司（以下简称达惠公司）实际控制人。2012年3月份，被告人陈某某向安阳市商业银行红旗渠支行和荣丰公司提供达惠公司虚假财务资料，以达惠公司购买钢材为名，向荣丰公司交保证金20万元、担保费6.56万元，让荣丰投资担保有限公司担保，骗取安阳市商业银行红旗渠支行贷款200万，陈某某擅自改变了贷款用途。2013年3月8日贷款到期后，达惠公司及陈某某均未偿还银行贷款。2013年6月28日，荣丰公司向银行代偿了200万元的贷款。2014年1-2月份，达惠公司共计归还荣丰投资担保有限公司15.02万元。另查明：2015年8月份，荣丰公司为向陈某某等人追索上述款项，向安阳市龙安区人民法院提起民事诉讼，并已判决。上述事实，有下列证据予以证实：1、安阳市商业银行流动资金借款合同、达惠公司的营业执照、税务登记证、机构代码证、公司章程、贷款申请书、财务报表、担保手续等。证明达惠公司与安阳市商业银行签订的借款合同，以及达惠公司贷款时向银行所提供的相关贷款手续。2、银行转账记录，证明贷款200万的资金流向情况。3、委托担保合同、反担保合同、达惠公司的营业执照复印件、财务报表及公司章程、购销合同等。证明达惠公司与荣丰公司签订的担保合同、达惠公司提供的两个反担保公司与荣丰公司签订了反担保合同，以及达惠公司提供给荣丰公司的贷款资料包括财务报表及公司章程等。4、河南四方会计师事务所（2016）第85号司法会计鉴定意见书鉴定意见：（1）达惠公司向红旗渠支行、荣丰公司提供的财务资料与同期向工商部门提供的财务资料及税务部门申报的财务状况不一致。（2）贷款资金的流向情况。5、安阳银行红旗渠支行证明一份及代偿凭证：证明达惠公司贷款逾期，荣丰公司代偿本金200万元整。6、荣丰担保公司的情况说明及收据：达惠公司2012年3月9日在安阳银行红旗渠支行贷款200万，由我公司担保，该笔贷款2013年3月8日到期，无力偿还，我公司2013年6月28日代为偿还银行200万本金。我公司派工作人员去该公司经营场所催要贷款，发现该公司早已不存在，人去楼空。达惠公司交保证金20万、担保费6.56万。2014年1月20日、22日、27日、2月27日，共计还款15.02万元。7、殷都地税局证明和达惠公司申报材料：经查询未发现达惠公司2011-2013年纳税记录。8、安阳市工商局提供的达惠公司的工商年检等资料。9、被告人陈某某供述：我是达惠公司实际老板，让我的同学张某1当了公司的法定代表人。2012年3月9日我用达惠公司的名义在安阳市商业银行红旗渠支行贷款200万元，安阳荣丰投资担保有限公司提供的担保。我向银行和担保公司提供了虚假的财务报表（包括公司利润及利润分配表、现金流量表、纳税申报表等）和工矿产品购销合同。200万贷款发放到安阳市兆兴物资有限公司，我让他们把钱转到我的指定的账户上，用来做钢材生意了。因为我做生意失败，手里没有钱了，所以我没有还银行的贷款。但是荣丰担保公司替我偿还银行贷款后，我还了担保公司16万左右现金。10、证人荣丰公司刘某1、李某2陈述：证明达惠公司从银行贷款200万是由荣丰公司提供担保，到期后达惠公司未偿还贷款。达惠公司向荣丰公司提供的公司手续存在虚假内容，达惠公司的实际老板是陈某某，张某1是法人。11、证人李某1陈述：证明达惠公司2012年从原安阳市商业银行贷款200万，期限一年，到期后没有偿还银行贷款，达惠公司的实际老板是陈某某，法人是张某1，到期后银行找不到陈某某和张某1。12、证人张某3（兆兴公司会计）陈述：证明达惠公司向银行贷款出具的委托支付合同实际没有履行，贷款200万打到公司后，陈某某又说不要这批钢材了，我们公司按照陈某某的要求将钱还给了陈某某。13、证人李某3（兆兴公司老板）陈述，证实其亲戚陈某某向银行贷款出具的委托支付合同实际没有履行，贷款200万打入兆兴公司的账户后又还给了陈某某。14、辩护人提交的证据：（1）被告人陈某某的达惠公司2012年、2013年购货发票、收款收据、转账凭据36张，证明达惠公司仍然经营的情况；（2）龙安区人民法院（2015）龙民一初字第298号民事判决书等材料，证实荣丰公司提起民事诉讼向陈某某等人追讨欠款的情况；（3）北关区人民法院（2014）北行初字第10号行政判决书，证实荣丰公司向贷款担保人追要欠款的情况。证实上述事实的综合证据有：1、鄂尔多斯市公安局东胜区公安分局出具的抓获经过及羁押证明：2016年4月8日19时许，我局民警接到110指挥中心通报，在东胜区蓝港浴所将在逃人员陈某某抓获，羁押于鄂尔多斯市东胜区看守所。2、安阳市公安局龙安分局破案报告。3、二被告人户籍证明：董某1，1980年1月8日出生；陈某某，1977年9月24日出生。以上所有证据均经当庭质证、示证，证据之间相互印证，足以认定本院认为，被告人董某1以非法占有为目的，伙同他人虚构事实、隐瞒真相，以银行贷款需要担保为名，骗取担保公司财产，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人陈某某在佳祥公司和达惠公司向银行贷款过程中，提供虚假资料，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。安阳市龙安区人民检察院指控罪名成立。被害单位诉讼代理人李某某要求追究被告人董某1合同诈骗罪刑事责任、要求追究被告人陈某某骗取贷款罪的理由成立，予以采纳。但要求追究被告人陈某某合同诈骗罪刑事责任的理由，经庭审质证证据不足以证实被告人在该起事实中共同非法占有的目的，诉称理由不能成立，不予采纳，但应对陈某某参与骗取贷款的事实予以处罚。被告人董某1辩称所有贷款手续都是王某某办理的，其不清楚具体情况，只是借了王某某25万元钱用于经营的理由，以及辩护人李现锋辩称被告人董某1案发前没有逃匿，案发后已经归还，所以被告人没有非法占有的目的，不构成合同诈骗罪的理由。经查，证人何某、张某1、郭某1、胡某1、胡某2、艾某、杨某1陈述，证明董某1为了从银行骗取贷款购买、管理佳祥公司的情况；证人史某、李某1、韩某、石某1、许某、石某2陈述：证实董某1接待欺骗银行、担保公司核查人员，得到贷款后，切断联系逃匿的情况；同案犯王某某供述佳祥公司工商登记资料及变更手续、银行贷款材料、司法会计鉴定意见书，证明董某1商量分配占有贷款的情况。上述证据相互印证，证实被告人董某1为骗取贷款，预谋购买佳祥公司、提供虚假材料，伙同他人骗取贷款后私分占有的事实，被告人董某1及其辩护人辩称不清楚贷款具体情况，不构成合同诈骗罪的理由不能成立，不予采纳。本案合同诈骗为共同犯罪，在犯罪过程中被告人董某1积极参与犯罪过程，起主要作用，但辩护人辩称董某1相比王某某所起作用较小的理由成立，予以采纳。被告人陈某某辩称其没有参与起诉书指控的第一起佳祥公司犯罪事实，与庭审质证的证人郭某2、王某1、骈某某证言、同案犯王某某供述以及购销合同、转款手续等书证，证实被告人陈某某积极虚构合同、寻找反担保公司骗取银行贷款，后其又将贷款转给王某某等人的事实不符，辩解理由不能成立，不予采纳。辩护人师捷辩称被告人陈某某在该起事实中不构成合同诈骗罪或贷款诈骗罪的理由，经查，虽然质证证据不足以证实被告人在该起事实中有非法占有的目的，辩护人辩称被告人陈某某在该起事实中不构成合同诈骗罪或贷款诈骗罪的理由成立，但应对陈某某参与骗取贷款的事实予以处罚；辩称被告人陈某某系初犯、有坦白情节，在参与佳祥公司贷款犯罪中系从犯的理由，与被告人陈某某连续积极参与达惠公司、佳祥公司骗取贷款犯罪，且当庭仍不如实供认的事实不符，辩解理由不能成立，不予采纳；辩称被告人陈某某在达惠公司骗取贷款犯罪中认罪悔罪的理由成立，予以采纳。为惩罚合同诈骗犯罪和骗取贷款罪，保护单位的合法财产不受侵犯，维护金融秩序，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十五条之一、第二十五条、第二十六条第一、四款、第五十二条、第五十三条第一款的规定，判决如下一、被告人董某1犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月11日起至2026年4月10日止。）（罚金限判决书生效后30日内缴纳完毕。）二、被告人陈某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月8日起至2019年4月7日止。）（罚金限判决书生效后30日内缴纳完毕。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长张琰成审判员马小新审判员于敏二〇一七年四月一日代理书记员秦毅
经审理查明：一、2011年，被告人陈某某的同乡王某某（另案处理）欲向银行贷款，便找陈某某、和王某某的熟人杨某1商量帮忙。因陈某某曾在安阳市商业银行红旗渠广场支行（以下简称红旗渠支行）办理过贷款，陈某某同意帮忙联系银行。杨某1也同意帮忙贷款，并介绍董某1参加。王某某和陈某某、杨某1等人在一起商定了贷款后钱款使用的分配，但都未提出如何偿还贷款。2011年4月，为向银行贷款，被告人董某1通过其姐夫杨某1，以2万元购买了安阳市佳祥商贸有限公司（以下简称佳祥公司），成为佳祥公司的法定代表人，但未进行实际经营活动。2011年底，被告人陈某某帮助王某某联系银行，并找安阳市君和商贸有限公司（以下简称君和公司）郭某2虚构购销合同及委托支付合同；被告人董某1帮助王某某提供佳祥公司虚假贷款资料。经谋划后，被告人董某1以佳祥公司法定代表人、王某某以佳祥公司实际控制人的名义，以购买货物有资金缺口为名，向红旗渠支行申请贷款200万元。王某某和董某1将准备好的佳祥公司虚假的财务资料、君和公司虚假的购销合同及委托支付合同提供给了银行。2012年4月，因银行贷款需要有担保公司担保，董某1、王某某又找到安阳市荣丰投资担保有限公司（以下简称荣丰公司），向荣丰公司交纳20万元保证金，并将向银行提交的虚假贷款资料提供给荣丰公司，陈某某向荣丰公司提供了反担保的安阳市兴联钢铁贸易有限公司（以下简称兴联钢铁），骗取荣丰公司向红旗渠支行为其贷款提供担保。2012年4月23日，佳祥公司与红旗渠支行签订了贷款合同，骗取了银行贷款200万元。银行将贷款发放到君和公司账上后，2012年4月24日、25日，陈某某让君和公司老板郭某2分两笔共200万转账到陈某某个人账户内。陈某某随即分三笔将共171.44万元通过王某某表弟段某某的账户转给了王某某，将20万元转给了兴联钢铁的王某1（别名王某2），余款陈某某留用。王某某按照贷款前的约定，从171.44万元贷款中给了杨某140万元，给了董某125万元，余款被王某某用于归还其个人欠款等使用。董某1和王某某改变贷款用途，将贷款资金私分使用后，均未打算偿还银行贷款。直至2013年4月22日该笔银行贷款到期后，佳祥公司地址及董某1、王某某的个人联系方式均发生变更，家中无人，手机停机，红旗渠支行和荣丰公司均寻找不到董某1、王某某。2013年6月28日，荣丰公司向红旗渠支行代偿了该笔200万元的贷款。另查明：2015年8月份，荣丰公司为向佳祥公司和董某1等人追索上述款项，向安阳市龙安区人民法院提起民事诉讼。案发后，兴联钢铁王某1向荣丰公司还款20万元，董某1退回现金25万元，杨某1还款40万元。
本院认为，被告人董某1以非法占有为目的，伙同他人虚构事实、隐瞒真相，以银行贷款需要担保为名，骗取担保公司财产，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人陈某某在佳祥公司和达惠公司向银行贷款过程中，提供虚假资料，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。安阳市龙安区人民检察院指控罪名成立。被害单位诉讼代理人李某某要求追究被告人董某1合同诈骗罪刑事责任、要求追究被告人陈某某骗取贷款罪的理由成立，予以采纳。但要求追究被告人陈某某合同诈骗罪刑事责任的理由，经庭审质证证据不足以证实被告人在该起事实中共同非法占有的目的，诉称理由不能成立，不予采纳，但应对陈某某参与骗取贷款的事实予以处罚。被告人董某1辩称所有贷款手续都是王某某办理的，其不清楚具体情况，只是借了王某某25万元钱用于经营的理由，以及辩护人李现锋辩称被告人董某1案发前没有逃匿，案发后已经归还，所以被告人没有非法占有的目的，不构成合同诈骗罪的理由。经查，证人何某、张某1、郭某1、胡某1、胡某2、艾某、杨某1陈述，证明董某1为了从银行骗取贷款购买、管理佳祥公司的情况；证人史某、李某1、韩某、石某1、许某、石某2陈述：证实董某1接待欺骗银行、担保公司核查人员，得到贷款后，切断联系逃匿的情况；同案犯王某某供述佳祥公司工商登记资料及变更手续、银行贷款材料、司法会计鉴定意见书，证明董某1商量分配占有贷款的情况。上述证据相互印证，证实被告人董某1为骗取贷款，预谋购买佳祥公司、提供虚假材料，伙同他人骗取贷款后私分占有的事实，被告人董某1及其辩护人辩称不清楚贷款具体情况，不构成合同诈骗罪的理由不能成立，不予采纳。本案合同诈骗为共同犯罪，在犯罪过程中被告人董某1积极参与犯罪过程，起主要作用，但辩护人辩称董某1相比王某某所起作用较小的理由成立，予以采纳。被告人陈某某辩称其没有参与起诉书指控的第一起佳祥公司犯罪事实，与庭审质证的证人郭某2、王某1、骈某某证言、同案犯王某某供述以及购销合同、转款手续等书证，证实被告人陈某某积极虚构合同、寻找反担保公司骗取银行贷款，后其又将贷款转给王某某等人的事实不符，辩解理由不能成立，不予采纳。辩护人师捷辩称被告人陈某某在该起事实中不构成合同诈骗罪或贷款诈骗罪的理由，经查，虽然质证证据不足以证实被告人在该起事实中有非法占有的目的，辩护人辩称被告人陈某某在该起事实中不构成合同诈骗罪或贷款诈骗罪的理由成立，但应对陈某某参与骗取贷款的事实予以处罚；辩称被告人陈某某系初犯、有坦白情节，在参与佳祥公司贷款犯罪中系从犯的理由，与被告人陈某某连续积极参与达惠公司、佳祥公司骗取贷款犯罪，且当庭仍不如实供认的事实不符，辩解理由不能成立，不予采纳；辩称被告人陈某某在达惠公司骗取贷款犯罪中认罪悔罪的理由成立，予以采纳。
一、被告人董某1犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月11日起至2026年4月10日止。）（罚金限判决书生效后30日内缴纳完毕。）二、被告人陈某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月8日起至2019年4月7日止。）（罚金限判决书生效后30日内缴纳完毕。
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,合同诈骗罪