何某甲非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省沭阳县人民法院刑事判决书（2014）沭刑初字第0005号：沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2013）1286号起诉书指控被告人何某某犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员张弦生出庭支持公诉，被告人何某某到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明：2013年2月至7月间，被告人何某某在沭阳县某镇某村承建厂房、开发住宅小区过程中，因资金短缺，经李某甲等人介绍，以承诺支付高息为诱，以房屋抵押、个人出具借条的形式，先后向胡某甲等十余人社会不特定公众非法吸收资金共计人民币近192万元。现分述如下：1.2013年2月1日，被告人何某某让张某林经手向胡某甲借款2万元。后胡某甲向被告人何某某索要欠款，被告人何某某以缺少资金为由继续借用该款，并约定5分高额利息。被告人何某某支付利息0.1万元。2.2013年3月22日，被告人何某某经胡某甲介绍，以承诺给付高额利息为诱，向胡某乙借款5万元。后被告人何某某归还本金2万元。3.2013年3月21日，被告人何某某经胡某甲介绍，以承诺给付高额利息为诱，向胡某丙借款2万元。4.2013年3月份，被告人何某某经仲某某介绍，以承诺给付高额利息为诱，先后向彭某借款6万元、4万元，并于2013年3月22日向彭某出具11.2万元的借条。5.2013年3月25日，被告人何某某经孙某介绍，以承诺给付高额利息为诱，向朱某借款2万元。6.2013年3月26日，被告人何某某经孙某介绍，以承诺给付高额利息为诱，向李某乙借款2万元。后被告人何某某归还本金1.4万元。7.2013年3月30日，被告人何某某经孙某介绍并担保，以承诺给付高额利息为诱，向孟某甲借款3万元。8.2013年5月10日，被告人何某某以承诺给付高额利息为诱，向孙某借款0.6万。9.2013年4月8日，被告人何某某经赵某甲介绍，并由赵某甲、李某甲担保，以承诺给付高额利息为诱，向邵某借款4.5万元。10.2013年4月14日，被告人何某某经李某甲介绍，以承诺给付高额利息为诱，向李某丙借款8万元。11.2013年4月2日，被告人何某某经李某甲介绍，以承诺给付高额利息为诱，向王某借款2万元。12.2013年7月21日，被告人何某某经荀某之介绍并经李某甲担保，以承诺给付高额利息为诱，向张某借款18万元，并出具20万元借条。13.2013年7月30日，被告人何某某经李某甲介绍并担保，以承诺给付高额利息为诱，向谈某借款24万元，并出具30万元借条。14.2013年4月至6月间，被告人何某某经李某甲介绍，以房屋抵押形式，以承诺给付高额利息为诱，先后六次向赵某乙、孟某乙、孟某某等人借款共计108.9万元，并支付了部分利息。2013年8月19日，被告人何某某经沭阳县公安局电话传唤后，主动到派出所接受询问，并如实供述了自己的罪行。上述事实，有公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明：被告人何某某供述其多次非法吸收公众存款的时间、地点、经过、资金去向等事实，该供述得到了被害人胡某甲、胡某乙、胡某丙、彭某、朱某、李某乙、孟某甲、孙某、邵某、李某丙、王某、张某、谈某、赵某乙、孟某乙等人的陈述、证人李某甲、荀某之、赵某甲、孙某、胡某甲、陆某、何某乙、陈某等人的证言、现场勘查笔录、现场图、现场照片、借据、银行卡明细对帐单、企业登记信息表等证据证实，足以认定。公安机关出具的“发破案经过”、“抓获经过”，证明了本案的案发经过及被告人何某某的归案情况；被告人何某某的户籍资料，证明了被告人何某某犯罪时具有完全刑事责任能力；公安机关出具的“有／无前科劣迹证明”，证明了被告人何某某无前科劣迹本院认为，被告人何某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人何某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人何某某犯罪后能主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以减轻处罚。被告人何某某已归还借款人部分借款，酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人何某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一三年八月十九日起至二〇一五年十二月十八日止。所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人何某某退赔胡某甲人民币二万元、退赔胡某乙人民币三万元、退赔胡某丙人民币二万元、退赔彭某人民币十万元、退赔朱某人民币二万元、退赔李某乙人民币六千元、退赔孟某甲人民币三万元、退赔孙某人民币六千元、退赔邵某人民币四万五千元、退赔李某丙人民币八万元、退赔王某人民币二万元、退赔张某人民币十八万元、退赔谈某人民币二十四万元、退赔赵某乙、孟某乙、孟某某人民币一百零八万九千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长李长超人民陪审员沈海萍人民陪审员耿立义二〇一四年一月九日书记员杜宏虹
经审理查明：2013年2月至7月间，被告人何某某在沭阳县某镇某村承建厂房、开发住宅小区过程中，因资金短缺，经李某甲等人介绍，以承诺支付高息为诱，以房屋抵押、个人出具借条的形式，先后向胡某甲等十余人社会不特定公众非法吸收资金共计人民币近192万元。现分述如下：1.2013年2月1日，被告人何某某让张某林经手向胡某甲借款2万元。后胡某甲向被告人何某某索要欠款，被告人何某某以缺少资金为由继续借用该款，并约定5分高额利息。被告人何某某支付利息0.1万元。2.2013年3月22日，被告人何某某经胡某甲介绍，以承诺给付高额利息为诱，向胡某乙借款5万元。后被告人何某某归还本金2万元。3.2013年3月21日，被告人何某某经胡某甲介绍，以承诺给付高额利息为诱，向胡某丙借款2万元。4.2013年3月份，被告人何某某经仲某某介绍，以承诺给付高额利息为诱，先后向彭某借款6万元、4万元，并于2013年3月22日向彭某出具11.2万元的借条。5.2013年3月25日，被告人何某某经孙某介绍，以承诺给付高额利息为诱，向朱某借款2万元。6.2013年3月26日，被告人何某某经孙某介绍，以承诺给付高额利息为诱，向李某乙借款2万元。后被告人何某某归还本金1.4万元。7.2013年3月30日，被告人何某某经孙某介绍并担保，以承诺给付高额利息为诱，向孟某甲借款3万元。8.2013年5月10日，被告人何某某以承诺给付高额利息为诱，向孙某借款0.6万。9.2013年4月8日，被告人何某某经赵某甲介绍，并由赵某甲、李某甲担保，以承诺给付高额利息为诱，向邵某借款4.5万元。10.2013年4月14日，被告人何某某经李某甲介绍，以承诺给付高额利息为诱，向李某丙借款8万元。11.2013年4月2日，被告人何某某经李某甲介绍，以承诺给付高额利息为诱，向王某借款2万元。12.2013年7月21日，被告人何某某经荀某之介绍并经李某甲担保，以承诺给付高额利息为诱，向张某借款18万元，并出具20万元借条。13.2013年7月30日，被告人何某某经李某甲介绍并担保，以承诺给付高额利息为诱，向谈某借款24万元，并出具30万元借条。14.2013年4月至6月间，被告人何某某经李某甲介绍，以房屋抵押形式，以承诺给付高额利息为诱，先后六次向赵某乙、孟某乙、孟某某等人借款共计108.9万元，并支付了部分利息。2013年8月19日，被告人何某某经沭阳县公安局电话传唤后，主动到派出所接受询问，并如实供述了自己的罪行。
本院认为，被告人何某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人何某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人何某某犯罪后能主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以减轻处罚。被告人何某某已归还借款人部分借款，酌情予以从轻处罚。
一、被告人何某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一三年八月十九日起至二〇一五年十二月十八日止。所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人何某某退赔胡某甲人民币二万元、退赔胡某乙人民币三万元、退赔胡某丙人民币二万元、退赔彭某人民币十万元、退赔朱某人民币二万元、退赔李某乙人民币六千元、退赔孟某甲人民币三万元、退赔孙某人民币六千元、退赔邵某人民币四万五千元、退赔李某丙人民币八万元、退赔王某人民币二万元、退赔张某人民币十八万元、退赔谈某人民币二十四万元、退赔赵某乙、孟某乙、孟某某人民币一百零八万九千元。
非法吸收公众存款罪