岭阳县人民检察院诉杨亮非法吸收公众存款、合同诈骗罪一审刑事判决书江苏省沭阳县人民法院刑事判决书（2014）沭刑初字第0221号：沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2014）46号起诉书指控被告人杨亮犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，于2014年3月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员李容容出庭支持公诉，被告人杨亮到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明：一、非法吸收公众存款2011年8月份以来，被告人杨亮以经营酒业生意、还银行贷款等为名，以每月2分至1角不等的利息为诱，分别向刘某军、赵某钱、戈某权等十余人非法吸收公众存款达人民币140余万元。分述如下：1.2011年至2012年，被告人杨亮以给付高额利息为诱，多次向刘某军借款共计人民币18万元。本金至今未还。2.2012年9月22日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向赵某钱借款人民币5万元。本金至今未还。3.2012年10月20日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向戈某权借款人民币16万元。本金至今未还。4.2012年11月19日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向章某纲借款人民币9万元，扣除当月利息，实际借款8.73万元。本金至今未还。5.2012年12月9日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向游某借款人民币7万元。本金至今未还。6.2013年初一天，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向徐某波借款人民币4万元。本金至今未还。7.2013年3月至5月份期间，被告人杨亮以给付高额利息为诱，先后五次向陆某瑞借款共计人民币10万元，扣除当月利息，实际借款9.5万元。截止案发前已归还本金6.5万元。8.2013年3月22日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向张某前借款人民币5万元。本金至今未还。9.2013年4月份一天，被告人杨亮以给付高额利息为诱，经王某伟介绍，向徐某借款人民币15万元。本金至今未还。10.2013年4月21日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向杨某借款人民币9万元。截止案发前已归还本金3万元。11.2013年5月3日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向杨甲借款人民币10万元。本金至今未还。12.2013年5月13日、6月18日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，经黄某介绍，分两次向胡某贵借款共计人民币7万元。本金至今未还。13.2013年6月初一天，被告人杨亮以给付高额利息为诱，经刘某军介绍向张某星借款人民币2.3万元。本金至今未还。14.2013年6月10日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向王某刚借款人民币7万元。本金至今未还。15.2013年6月15日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，经张某远介绍，向王某鼎借款人民币7万元。本金至今未还。16.2013年6月23日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向汪某城借款人民币11万元，扣除当月利息0.55万元，实际借款10.45万元。本金至今未还。17.2013年5月17日、6月18日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，分两次向黄某借款共计人民币8万元。本金至今未还。上述事实，有公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明：被告人杨亮供述了其以给付高额利息为诱，向刘某军等人借款的时间、地点、经过等事实。该供述得到了被害人刘某军、赵某钱、戈某权、章某纲、游某、徐某波、陆某瑞、张某前、徐某、杨某、杨甲、胡某贵、张某星、王某刚、王某鼎、汪某城、黄某的陈述、证人王某伟、黄某、刘某军、谢某、张某远、张某、杨某、周某亚、杨乙、张某梅、杨某亚、张某召、俞某秀、吴某的证言、借款借据复印件等证据证实，足以认定。二、合同诈骗2013年2月份以来，被告人杨亮为偿还欠款等目的，先后从项某、朱某、李某建、赵某、葛某响、范某军等人处租赁6辆轿车，后隐瞒车辆真实来源，将轿车分别抵押给赵某钱、董某、胡某冬、徐某波、乔某森，骗取人民币共计20余万元。案发后涉案车辆均已经被原车主追回。1.2013年2月初，被告人杨亮从项某处租赁一辆车牌为苏ＸＸＸＸＸＸ的灰色五菱之光面包车，随后隐瞒车辆真实来源，于2013年3月6日将该车抵押给赵某钱，从赵某钱处借款人民币2.6万元。经鉴定，该车价值人民币2.5万元。2.2013年3月12日，被告人杨亮从沭阳县某城镇朱某租赁公司处租赁一辆车牌为苏＊＊＊＊＊＊的黑色悦达起亚轿车，随后隐瞒车辆真实来源，将该车抵押给董某，从董某处借款人民币4万元，经鉴定，该车价值人民币5.5万元。3.2013年3月13日，被告人杨亮从沭阳县某城镇某汽车租赁公司租赁李某建的一辆车牌为苏＆＆＆＆＆＆的银色荣威550轿车，随后隐瞒车辆真实来源，将该车抵押给胡某冬，从胡某冬处借款人民币5万元，经鉴定，该车价值人民币8万元。4.2013年3月28日，被告人杨亮从沭阳县某城镇某车行租赁赵某一辆车牌为苏＃＃＃＃＃＃的黑色悦达起亚赛拉图轿车，随后隐瞒车辆真实来源，将该车抵押给徐某波，从徐某波处借款人民币3万元。经鉴定，该车价值人民币3.9万元。5.2013年5月30日，被告人杨亮从沭阳县某城镇葛某响租赁公司处租赁一辆车牌为苏＋＋＋＋＋＋的黑色别克轿车，随后隐瞒车辆真实来源，将该车抵押给徐某波，从徐某波处借款人民币3万元。经鉴定，该车价值人民币3万元。6.2013年6月8日，被告人杨亮从沭阳县某城镇某某汽车租赁公司租赁范某军一辆车牌为苏ｃｃｃｃｃｃ的黑色帕萨特轿车，随后隐瞒车辆真实来源，将该车抵押给乔某森得款人民币3万元。经鉴定，该车价值人民币3.5万元。案发后，被告人杨亮于2013年6月27日自动至沭阳县公安局投案，并如实供述其犯罪事实。上述事实，有公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明：被告人杨亮供述了其用租赁来的车辆作抵押，从赵某钱等人处借款的时间、地点、经过等事实。该供述得到了被害人赵某钱、董某、胡某冬、徐某波、乔某森的陈述、证人项某、田某英、朱某、王某、李某建、赵某、葛某响、范某军的证言、租赁合同、车辆登记信息表、价格鉴定结论书、借款借据、扣押决定书、发还物品清单等证据证实，足以认定。公安机关出具的“发破案经过”、“抓获经过”，证明了本案的案发经过及被告人杨亮的归案经过；公安机关出具的“有／无前科劣迹证明”，证明了被告人杨亮无前科劣迹本院认为，被告人杨亮非法吸收公众存款，数额巨大；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪。公诉机关指控被告人杨亮犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人杨亮犯有数罪，应当数罪并罚。被告人杨亮犯罪后能自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法对其犯非法吸收公众存款罪予以减轻处罚，对其犯合同诈骗罪予以从轻处罚。在非法吸收公众存款犯罪中，被告人杨亮在案发前能退赔部分被害人的经济损失，依法酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百二十四条、第六十九条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人杨亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万五千元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币六万元。决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币十万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一三年六月二十八日起至二〇一八年六月二十七日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人杨亮退赔上述被害人经济损失共计人民币一百六十万零八百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长李长超人民陪审员耿立义人民陪审员沈海萍二〇一四年三月二十五日书记员杜宏虹
经审理查明：一、非法吸收公众存款2011年8月份以来，被告人杨亮以经营酒业生意、还银行贷款等为名，以每月2分至1角不等的利息为诱，分别向刘某军、赵某钱、戈某权等十余人非法吸收公众存款达人民币140余万元。分述如下：1.2011年至2012年，被告人杨亮以给付高额利息为诱，多次向刘某军借款共计人民币18万元。本金至今未还。2.2012年9月22日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向赵某钱借款人民币5万元。本金至今未还。3.2012年10月20日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向戈某权借款人民币16万元。本金至今未还。4.2012年11月19日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向章某纲借款人民币9万元，扣除当月利息，实际借款8.73万元。本金至今未还。5.2012年12月9日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向游某借款人民币7万元。本金至今未还。6.2013年初一天，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向徐某波借款人民币4万元。本金至今未还。7.2013年3月至5月份期间，被告人杨亮以给付高额利息为诱，先后五次向陆某瑞借款共计人民币10万元，扣除当月利息，实际借款9.5万元。截止案发前已归还本金6.5万元。8.2013年3月22日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向张某前借款人民币5万元。本金至今未还。9.2013年4月份一天，被告人杨亮以给付高额利息为诱，经王某伟介绍，向徐某借款人民币15万元。本金至今未还。10.2013年4月21日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向杨某借款人民币9万元。截止案发前已归还本金3万元。11.2013年5月3日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向杨甲借款人民币10万元。本金至今未还。12.2013年5月13日、6月18日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，经黄某介绍，分两次向胡某贵借款共计人民币7万元。本金至今未还。13.2013年6月初一天，被告人杨亮以给付高额利息为诱，经刘某军介绍向张某星借款人民币2.3万元。本金至今未还。14.2013年6月10日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向王某刚借款人民币7万元。本金至今未还。15.2013年6月15日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，经张某远介绍，向王某鼎借款人民币7万元。本金至今未还。16.2013年6月23日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，向汪某城借款人民币11万元，扣除当月利息0.55万元，实际借款10.45万元。本金至今未还。17.2013年5月17日、6月18日，被告人杨亮以给付高额利息为诱，分两次向黄某借款共计人民币8万元。本金至今未还。
本院认为，被告人杨亮非法吸收公众存款，数额巨大；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪。公诉机关指控被告人杨亮犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人杨亮犯有数罪，应当数罪并罚。被告人杨亮犯罪后能自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法对其犯非法吸收公众存款罪予以减轻处罚，对其犯合同诈骗罪予以从轻处罚。在非法吸收公众存款犯罪中，被告人杨亮在案发前能退赔部分被害人的经济损失，依法酌情予以从轻处罚。
一、被告人杨亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万五千元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币六万元。决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币十万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一三年六月二十八日起至二〇一八年六月二十七日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人杨亮退赔上述被害人经济损失共计人民币一百六十万零八百元。
非法吸收公众存款罪,合同诈骗罪