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黄好生信用卡诈骗、盗窃一审刑事判决书广东省鹤山市人民法院刑事判决书（2017）粤0784刑初464号：广东省鹤山市人民检察院以鹤检公诉刑诉〔2017〕439号起诉书指控被告人黄好生犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2017年12月21日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。广东省鹤山市人民检察院指派检察员张洁玲出庭支持公诉，被告人黄好生到庭参加了诉讼。现已审理终结广东省鹤山市人民检察院指控：2017年6月15日23时许，被告人黄好生借用被害人黄某手机玩之机，擅自在黄某手机上下载支付宝软件，趁黄某不注意利用其身份证开通支付宝账号并设置密码，利用之前以还款为由所骗取的被害人黄某的交通银行借记卡账号信息将支付宝绑定该银行卡，将卡内的人民币（下同）8300元转账至黄好生个人支付宝账号。同月20日，被告人黄好生以同样方式将被害人黄某支付宝账户内的800元转至黄好生个人支付宝账户。2017年6月15日20时35分许，被告人黄好生趁黄某不注意，使用黄某手机操作ＱＱ转账，将黄某个人账户内的2100元分两次转账至黄好生个人ＱＱ账户。同年8月15日，被告人黄好生以同样方式通过微信、ＱＱ转账将被害人黄某个人账户内的5000元分别转至黄好生个人微信、ＱＱ账户。2017年10月31日12时许，被告人黄好生被公安机关抓获归案。公诉机关认为被告人黄好生冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，另被告人黄好生以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任，应对其实行数罪并罚。被告人黄好生到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。建议对被告人黄好生犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑六个月至一年，并处罚金；犯盗窃罪判处有期徒刑六个月至一年，并处罚金。提请法院依法惩处。上述事实,被告人黄好生在开庭审理过程中亦无异议,并有抓获经过、破案经过，书证，被害人黄某的陈述，被告人黄好生的供述，辨认笔录及照片，现场勘查笔录及照片等证据证实，足以认定本院认为，被告人黄好生冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；另被告人黄好生以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。被告人黄好生同时犯数罪，依法应实行数罪并罚。被告人黄好生到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控被告人的罪名成立，对被告人的量刑建议恰当，本院予以支持。根据本案被告人的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条的规定，判决如下一、被告人黄好生犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币5000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币5000元；数罪并罚，总和刑期一年三个月，并处罚金人民币10000元，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月31日起至2018年12月30日止；罚金于本判决发生法律效力之日起十日内向本院交纳）。二、责令被告人黄好生退赔被害人黄氏音被诈骗的损失人民币9100元和被盗窃的损失人民币7100元。三、被告人黄好生用于作案的工具ＣＯＯＬＰＡＤ手机一台，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份审判员李兆雄二○一七年十二月二十八日本件与原本核对无异法官助理李铜茵书记员林群英
广东省鹤山市人民检察院指控：2017年6月15日23时许，被告人黄好生借用被害人黄某手机玩之机，擅自在黄某手机上下载支付宝软件，趁黄某不注意利用其身份证开通支付宝账号并设置密码，利用之前以还款为由所骗取的被害人黄某的交通银行借记卡账号信息将支付宝绑定该银行卡，将卡内的人民币（下同）8300元转账至黄好生个人支付宝账号。同月20日，被告人黄好生以同样方式将被害人黄某支付宝账户内的800元转至黄好生个人支付宝账户。2017年6月15日20时35分许，被告人黄好生趁黄某不注意，使用黄某手机操作ＱＱ转账，将黄某个人账户内的2100元分两次转账至黄好生个人ＱＱ账户。同年8月15日，被告人黄好生以同样方式通过微信、ＱＱ转账将被害人黄某个人账户内的5000元分别转至黄好生个人微信、ＱＱ账户。2017年10月31日12时许，被告人黄好生被公安机关抓获归案。公诉机关认为被告人黄好生冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，另被告人黄好生以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任，应对其实行数罪并罚。被告人黄好生到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。建议对被告人黄好生犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑六个月至一年，并处罚金；犯盗窃罪判处有期徒刑六个月至一年，并处罚金。提请法院依法惩处。
本院认为，被告人黄好生冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；另被告人黄好生以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。被告人黄好生同时犯数罪，依法应实行数罪并罚。被告人黄好生到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控被告人的罪名成立，对被告人的量刑建议恰当，本院予以支持。
一、被告人黄好生犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币5000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币5000元；数罪并罚，总和刑期一年三个月，并处罚金人民币10000元，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月31日起至2018年12月30日止；罚金于本判决发生法律效力之日起十日内向本院交纳）。二、责令被告人黄好生退赔被害人黄氏音被诈骗的损失人民币9100元和被盗窃的损失人民币7100元。三、被告人黄好生用于作案的工具ＣＯＯＬＰＡＤ手机一台，予以没收，上缴国库。
信用卡诈骗罪,盗窃罪
王某1盗窃一审刑事判决书江西省德安县人民法院刑事判决书（2019）赣0426刑初186号：德安县人民检察院以德检刑诉〔2019〕196号起诉书指控被告人王某1犯盗窃罪，于2019年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。德安县人民检察院指派检察员陶政出庭支持公诉，被告人王某1及指定辩护人程斯蔓到庭参加诉讼。现已审理终结公诉机关指控：2017年5月,被告人王某1因帮被害人王某2在借贷平合操作借贷、还款事宜知道了王某2支付宝账号密码。2018年1月16日，王某1使用自己手机登录王某2支付宝账户，于当日6时56分、6时57分、7时11分将账户内的资金1892元、972.8元、2400元转至自己使用的支付宝账户内。随后于当日7时31分将王某2支付宝账户内1999元、826元转入自己另一支付宝账户内，合计盗窃人民币8089.8元。案发后，王某1家属已赔偿被害人全部损失。2019年8月5日晚，被告人王某1以帮助王某3办理信用卡为由将其约至德安县蒲亭镇安居路“德玛西亚宾馆＂235房间内，当时宾馆内还有王某1朋友王凯。王某1对王某3谎称办理信用卡需要提供手机、身份证及银行卡等信息。王某3便在王某1要求下将其手机、身份证及其建设银行银行卡给王某1。后王某1在王某3不知情的情况下使用王某3的身份信息、银行卡及面部识别认证在“滴滴金融”网贷平台上贷款9200元钱，钱打款至王某3的建设银行银行卡后，王某1便背着王某3将该张建设银行卡绑定在自己的微信上，后王某1将该银行卡内的9200元钱转至自己的微信上。案发后王某1将1000元钱退还给被害人王某3，王某1到案后，剩余8200元钱也已被追回退还给王某3。公诉机关认为，被告人王某1以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人王某1被抓获归案后，如实供述自己罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的情节，系坦白。被告人王某1第一次盗窃时不满十八周岁，具有《中华人民共和国刑法》第十七条规定的情节，系未成年人。建议判处被告人王某1有期徒刑一年至一年三个月，并处罚金三千元人民币。公诉机关提交了扣押清单、银行交易信息、支付宝账户明细、收条、谅解书、抓获经过、常住人口信息表，证人王凯等人的证言、被害人王某2、王某3的陈述、被告人王某1的供述与辩解，辨认笔录、搜查笔录、检查笔录、提取笔录、电子证物检查工作记录、微信聊天记录、被告人签署的认罪认罚具结书等证据证实。被告人王某1对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。另辩称，被害人王某3对通过网贷平台贷款的事宜属于知情。王某1的指定辩护人程斯蔓的意见是对本案盗窃罪的定性不持异议，但应当予以减轻处罚。被告人王某1构成坦白，应从轻处罚；其实施盗窃行为因一时兴起，主观恶性较小，社会危害性不大；被告人在案发后积极退赃，并获得被害人谅解，可从轻、减轻处罚；被告人在第一次实施盗窃行为时系未成年人犯罪，依法应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人当庭认罪认罚，悔罪态度较好，并积极缴纳罚金，可酌情予以从轻处罚；被告人在第一次盗窃案发后，被刑事拘留11天，应予以扣减。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致本院认为，被告人王某1构成盗窃罪。公诉机关的指控成立。被告人王某1到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。被告人王某1首次实施盗窃行为时系未成年，可以从宽处罚。两起盗窃均已退赃，并得到被害人谅解，可以酌情从轻处罚。指定辩护人的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下被告人王某1犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，取保候审期间顺延。即自2018年3月28日起至2020年8月5日止。罚金已预交。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长秦慧娟人民陪审员李子娟人民陪审员王喜梅二〇一九年十一月二十五日法官助理王韬书记员刘洋
公诉机关指控：2017年5月,被告人王某1因帮被害人王某2在借贷平合操作借贷、还款事宜知道了王某2支付宝账号密码。2018年1月16日，王某1使用自己手机登录王某2支付宝账户，于当日6时56分、6时57分、7时11分将账户内的资金1892元、972.8元、2400元转至自己使用的支付宝账户内。随后于当日7时31分将王某2支付宝账户内1999元、826元转入自己另一支付宝账户内，合计盗窃人民币8089.8元。案发后，王某1家属已赔偿被害人全部损失。2019年8月5日晚，被告人王某1以帮助王某3办理信用卡为由将其约至德安县蒲亭镇安居路“德玛西亚宾馆＂235房间内，当时宾馆内还有王某1朋友王凯。王某1对王某3谎称办理信用卡需要提供手机、身份证及银行卡等信息。王某3便在王某1要求下将其手机、身份证及其建设银行银行卡给王某1。后王某1在王某3不知情的情况下使用王某3的身份信息、银行卡及面部识别认证在“滴滴金融”网贷平台上贷款9200元钱，钱打款至王某3的建设银行银行卡后，王某1便背着王某3将该张建设银行卡绑定在自己的微信上，后王某1将该银行卡内的9200元钱转至自己的微信上。案发后王某1将1000元钱退还给被害人王某3，王某1到案后，剩余8200元钱也已被追回退还给王某3。被告人王某1被抓获归案后，如实供述自己罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的情节，系坦白。被告人王某1第一次盗窃时不满十八周岁，具有《中华人民共和国刑法》第十七条规定的情节，系未成年人。建议判处被告人王某1有期徒刑一年至一年三个月，并处罚金三千元人民币。公诉机关提交了扣押清单、银行交易信息、支付宝账户明细、收条、谅解书、抓获经过、常住人口信息表，证人王凯等人的证言、被害人王某2、王某3的陈述、被告人王某1的供述与辩解，辨认笔录、搜查笔录、检查笔录、提取笔录、电子证物检查工作记录、微信聊天记录、被告人签署的认罪认罚具结书等证据证实。被告人王某1对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。另辩称，被害人王某3对通过网贷平台贷款的事宜属于知情。王某1的指定辩护人程斯蔓的意见是对本案盗窃罪的定性不持异议，但应当予以减轻处罚。被告人王某1构成坦白，应从轻处罚；其实施盗窃行为因一时兴起，主观恶性较小，社会危害性不大；被告人在案发后积极退赃，并获得被害人谅解，可从轻、减轻处罚；被告人在第一次实施盗窃行为时系未成年人犯罪，依法应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人当庭认罪认罚，悔罪态度较好，并积极缴纳罚金，可酌情予以从轻处罚；被告人在第一次盗窃案发后，被刑事拘留11天，应予以扣减。
本院认为，被告人王某1构成盗窃罪。公诉机关的指控成立。被告人王某1到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。被告人王某1首次实施盗窃行为时系未成年，可以从宽处罚。两起盗窃均已退赃，并得到被害人谅解，可以酌情从轻处罚。指定辩护人的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。
被告人王某1犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，取保候审期间顺延。即自2018年3月28日起至2020年8月5日止。罚金已预交。
盗窃罪
河南省南阳市宛城区人民法院刑事判决书（2019）豫1302刑初1034号公诉机关南阳市宛城区人民检察院被告人王世敬，男，1984年8月6日出生，汉族，小学毕业，中共党员，无业。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年1月4日被南阳市公安局溧河分局刑事拘留，于1月11日被该分局取保候审，于7月25日被宛城区检察院决定取保候审。于2019年8月27日经宛城区人民法院批准逮捕，同年12月17日由南阳市公安局溧河分局执行逮捕。辩护人景建超、王俊峰，河南宛龙律师事务所律师。被告人王世敬涉嫌信用卡诈骗一案，南阳市宛城区人民检察院以宛城检公诉刑诉{2019}792号起诉书向本院提起公诉，本院受理后依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。南阳市宛城区人民检察院指派检察员雷大鹏出庭支持公诉，被告人王世敬及辩护人景建超、王俊峰到庭参加诉讼，现已审理终结。南阳市宛城区人民检察院指控：2017年8月至2018年2月，被告人王世敬使用中国银行信用卡累计欠款本金193843.75元，后银行工作人员电话、上门多次催收，王世敬变更手机号码、常住地逃避催收。案发后，王世敬家属支付银行193843.75元。指控上述事实的证据有：1、被告人王世敬的供述;2、催款通知书及照片等。起诉认为，被告人王世敬恶意透支信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。经审理查明：2017年8月至2018年2月，被告人王世敬使用中国银行信用卡累计欠款本金193843.75元，后银行工作人员电话、上门多次催收，王世敬变更手机号码、常住地逃避催收。案发后，王世敬家属支付银行193843.75元。上述事实，有如下证据予以佐证：1、被告人王世敬的供述;2、催款通知书及照片等。在开庭审理过程中，被告人及辩护人对指控的事实及罪名无异议，但辩护人提出被告人有从轻情节：初犯、偶犯、认罪态度好。本院认为，被告人王世敬恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，检察机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人王世敬当庭认罪悔罪，辩护人辩解称被告人系初犯、认罪态度好，可以从轻处罚的辩解理由符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条、第八条之规定，判决如下：被告人王世敬犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金30000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即王世敬刑期自2019年12月17日起至2020年10月16日止，罚金限判决生效后十五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。审判员邓何岗二〇一九年十二月十八日书记员冉冉
经审理查明：2017年8月至2018年2月，被告人王世敬使用中国银行信用卡累计欠款本金193843.75元，后银行工作人员电话、上门多次催收，王世敬变更手机号码、常住地逃避催收。案发后，王世敬家属支付银行193843.75元。
本院认为，被告人王世敬恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，检察机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人王世敬当庭认罪悔罪，辩护人辩解称被告人系初犯、认罪态度好，可以从轻处罚的辩解理由符合法律规定，本院予以采纳。
起诉认为，被告人王世敬恶意透支信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。上述事实，有如下证据予以佐证：1、被告人王世敬的供述;2、催款通知书及照片等。在开庭审理过程中，被告人及辩护人对指控的事实及罪名无异议，但辩护人提出被告人有从轻情节：初犯、偶犯、认罪态度好。本院认为，被告人王世敬恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，检察机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人王世敬当庭认罪悔罪，辩护人辩解称被告人系初犯、认罪态度好，可以从轻处罚的辩解理由符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条、第八条之规定，判决如下：被告人王世敬犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金30000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即王世敬刑期自2019年12月17日起至2020年10月16日止，罚金限判决生效后十五日内缴纳。
信用卡诈骗罪
云南省曲靖市麒麟区人民法院刑事判决书(2017)云0302刑初80号公诉机关曲靖市麒麟区人民检察院。被告人黄汝平，男，汉族，1976年6月1日生，云南省曲靖市人，初中文化，住曲靖市麒麟区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年10月1日被刑事拘留，同年11月7日被逮捕，现羁押于曲靖市看守所。曲靖市麒麟区人民检察院以麒检麒麟驻西刑诉（2017）第3号起诉书指控被告人黄汝平犯信用卡诈骗罪，于2017年1月25日向本院提起公诉，本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。曲靖市麒麟区人民检察院指派代理检察员杨伟出庭支持公诉，被告人黄汝平到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：2013年9月，被告人黄汝平提供虚假房产证明在中国银行申请办理办理了中国银行信用卡（卡号为52×××65），自当月开始刷卡消费套现，2014年7月开始逾期还款后，中国银行于2014年8月5日、11月6日、11月14日三次进行催收，黄汝平仍未归还其透支款息，后于改变联系方式离开曲靖，逃避银行催收。截止2016年5月，透支本金40858.21元，利息7773.66元，滞纳金6828.72元。被告人黄汝平的行为已构成信用卡诈骗罪。被告人黄汝平对指控罪名无异。经审理查明：2013年9月，被告人黄汝平提供虚假房产证明在中国银行申请办理办理了中国银行信用卡（卡号为52×××65），自当月开始刷卡消费套现，2014年7月开始逾期还款后，中国银行于2014年8月5日、11月6日、11月14日三次进行催收，黄汝平仍未归还其透支款息，后于改变联系方式离开曲靖，逃避银行催收。截止2016年5月，透支本金40858.21元，利息7773.66元，滞纳金6828.72元。上述事实有银行报案材料、账户交易明细、透支催收通知书等证据予以证实，被告人黄汝平对公诉机关所举证据无异议。上述证据经查证属实，予以确认为定案依据。本院认为，被告人黄汝平以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支，且经发卡银行三次催收后超过规定期限仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立，予以支持。鉴于被告人尚能自愿认罪，故可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，判决如下：被告人黄汝平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月1日起至2017年9月30日止，罚金限判决生效后三个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员张文浪二〇一七年二月八日书记员刘玉艳
经审理查明：2013年9月，被告人黄汝平提供虚假房产证明在中国银行申请办理办理了中国银行信用卡（卡号为52×××65），自当月开始刷卡消费套现，2014年7月开始逾期还款后，中国银行于2014年8月5日、11月6日、11月14日三次进行催收，黄汝平仍未归还其透支款息，后于改变联系方式离开曲靖，逃避银行催收。截止2016年5月，透支本金40858.21元，利息7773.66元，滞纳金6828.72元。
本院认为，被告人黄汝平以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支，且经发卡银行三次催收后超过规定期限仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立，予以支持。鉴于被告人尚能自愿认罪，故可酌情从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，判决如下：被告人黄汝平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月1日起至2017年9月30日止，罚金限判决生效后三个月内缴纳）。
信用卡诈骗罪
潘继红信用卡诈骗一审刑事判决书贵州省余庆县人民法院刑事判决书（2018）黔0329刑初122号：贵州省余庆县人民检察院以余检公诉刑诉［2018］191号起诉书指控被告人潘继红犯信用卡诈骗罪。本院受理后，依法适用简易程序快速审理，实行独任审判，公开开庭审理了本案公诉机关指控：2011年，被告人潘继红在中国工商银行余庆支行办理了卡号分别为37×××84、62×××20、53×××15三张信用卡。至2015年，潘继红通过上述信用卡超过规定期限透支本金共计78262.5元，且改变联系方式，逃避银行催收，经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还。案发后，被告人潘继红自动投案，如实供述自己的罪行。公诉机关据此认为，被告人潘继红以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后超过3个月仍不归还，数额达78262.5元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。同时认为，被告人潘继红曾因犯贪污罪被判处刑罚，有犯罪前科，应酌情从重处罚。被告人潘继红自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人潘继红已和发卡银行达成还款协议，约定每月还款1000元，可以酌情从轻处罚。认定的证据有报案申请、受案登记表、立案决定书、情况说明、到案经过、人员信息登记表，接受证据材料清单、办卡人证明材料、信用卡交易明细、催收记录、还款信息，刑事判决书，4张信用卡复印件及被告人潘继红还款情况，证人曹某的证言，被告人潘继红的供述等。经审理查明，被告人潘继红对指控的事实、证据及罪名均无异议，当庭认罪、悔罪本院认为，被告人潘继红以非法占有为目的，超过规定还款的期限透支信用卡本金共计78262.5元，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，且数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项之规定，构成信用卡诈骗罪，应予以处罚。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人潘继红有犯罪前科，应酌情从重处罚。被告人潘继红具有自首情节，可以从轻处罚。被告人潘继红已与发卡银行达成分期还款协议，且已按照协议分期履行义务；并主动缴纳罚金一万元，本院酌情从轻处罚。据此,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人潘继红犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；所处罚金限于本判决生效后十日内缴清。）二、责令被告人潘继红在本判决生效后十日内退赔人民币78262.5元，发还中国工商银行股份有限公司余庆支行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份审判员刘晓静二〇一八年十一月八日书记员董馨
公诉机关指控：2011年，被告人潘继红在中国工商银行余庆支行办理了卡号分别为37×××84、62×××20、53×××15三张信用卡。至2015年，潘继红通过上述信用卡超过规定期限透支本金共计78262.5元，且改变联系方式，逃避银行催收，经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还。案发后，被告人潘继红自动投案，如实供述自己的罪行。公诉机关据此认为，被告人潘继红以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后超过3个月仍不归还，数额达78262.5元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。同时认为，被告人潘继红曾因犯贪污罪被判处刑罚，有犯罪前科，应酌情从重处罚。被告人潘继红自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人潘继红已和发卡银行达成还款协议，约定每月还款1000元，可以酌情从轻处罚。认定的证据有报案申请、受案登记表、立案决定书、情况说明、到案经过、人员信息登记表，接受证据材料清单、办卡人证明材料、信用卡交易明细、催收记录、还款信息，刑事判决书，4张信用卡复印件及被告人潘继红还款情况，证人曹某的证言，被告人潘继红的供述等。
本院认为，被告人潘继红以非法占有为目的，超过规定还款的期限透支信用卡本金共计78262.5元，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，且数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项之规定，构成信用卡诈骗罪，应予以处罚。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人潘继红有犯罪前科，应酌情从重处罚。被告人潘继红具有自首情节，可以从轻处罚。被告人潘继红已与发卡银行达成分期还款协议，且已按照协议分期履行义务；并主动缴纳罚金一万元，本院酌情从轻处罚。
一、被告人潘继红犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；所处罚金限于本判决生效后十日内缴清。）二、责令被告人潘继红在本判决生效后十日内退赔人民币78262.5元，发还中国工商银行股份有限公司余庆支行。
信用卡诈骗罪
ꙶ琦信用卡诈骗罪一审刑事判决书广东省深圳市南山区人民法院刑事判决书（2014）深南法刑初字第1039号：深圳市南山区人民检察院以深南检公诉刑诉（2014）1355号起诉书指控被告人陶某犯信用卡诈骗罪，于2014年8月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员唐姝玮出庭支持公诉。被告人陶某到庭参加诉讼。本案现已审理终结深圳市南山区人民检察院指控：2013年9月24日20时许，在深圳市南山区科技园某酒店吃饭的被害人黄某明将其卡号为62×××19的交通银行信用卡交给被告人陶某帮其结账及取款，并将该卡密码告知陶某。陶某持该卡结账并取款人民币200元后，趁黄某明喝醉之机，于2013年9月25日0时许再次私自持该卡分两次取款人民币3000元，并于当日1时许持该卡在东莞某小卖店分三次套取现金人民币6585元。之后，为躲避黄某明，陶某将该卡丢弃并更换了手机号码。2014年6月21日14时许，民警在东莞东火车站广场将陶某抓获。同年7月13日黄某明收到陶某家属偿还的人民币5000元，并对陶某出具了谅解书。上述事实，被告人陶某在开庭审理过程中均无异议，并有调取证据通知书，调取证据清单，银行卡开户资料及交易记录，查获经过，情况说明，取款录像截图，收据，谅解书，关于涉案嫌疑人需进一步侦查的情况说明，关于涉案信用卡无法提取缴获的情况说明，羁押证明，被告人身份证明材料，被害人黄某明的陈述，被告人陶某的供述与辩解，被害人黄某明的辨认笔录等业经查证属实的证据证实，足以认定。深圳市南山区人民检察院并提交了深南检公诉量建（2014）1149号量刑建议书，建议对被告人判处八个月以下有期徒刑或者拘役，并处罚金本院认为，被告人陶某冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人当庭认罪，已赔偿被害人部分损失，取得被害人的谅解，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，判决如下被告人陶某犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月21日起执行至2014年11月20日止；罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。（本页无正文）代理审判员崔婷婷二〇一四年八月二十五日书记员苏淦德
深圳市南山区人民检察院指控：2013年9月24日20时许，在深圳市南山区科技园某酒店吃饭的被害人黄某明将其卡号为62×××19的交通银行信用卡交给被告人陶某帮其结账及取款，并将该卡密码告知陶某。陶某持该卡结账并取款人民币200元后，趁黄某明喝醉之机，于2013年9月25日0时许再次私自持该卡分两次取款人民币3000元，并于当日1时许持该卡在东莞某小卖店分三次套取现金人民币6585元。之后，为躲避黄某明，陶某将该卡丢弃并更换了手机号码。2014年6月21日14时许，民警在东莞东火车站广场将陶某抓获。同年7月13日黄某明收到陶某家属偿还的人民币5000元，并对陶某出具了谅解书。深圳市南山区人民检察院并提交了深南检公诉量建（2014）1149号量刑建议书，建议对被告人判处八个月以下有期徒刑或者拘役，并处罚金
本院认为，被告人陶某冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人当庭认罪，已赔偿被害人部分损失，取得被害人的谅解，依法可以从轻处罚。
被告人陶某犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月21日起执行至2014年11月20日止；罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。
信用卡诈骗罪
郭乔花信用卡诈骗案一审刑事判决书云南省曲靖市麒麟区人民法院刑事判决书（2015）麒刑初字第393号：麒麟区人民检察院以曲麒检刑诉字（2015）第281号起诉书指控被告人郭乔花犯信用卡诈骗罪，于2015年6月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。麒麟区人民检察院指派检察员杨雯出庭支持公诉，被告人郭乔花及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结公诉机关指控，2014年7至11月份，被告人郭乔花以招工为名，骗取沈某某、恭某某、张某某、曹某某、丁某某、毛某某、胡某某、张某甲等八人的身份信息及家庭成员信息，并通过他人伪造相应的虚假身份证及工作证明，以沈某某、恭某某、张某某、曹某某、丁某某、毛某某的名义，向中国光大银行曲靖分行申办信用卡，并使用以虚假的身边证明骗领的信用卡套取现金共计89894元。2015年2月27日，郭乔花在使用胡某某、张某某的虚假身边证明骗领信用卡的过程中被查获。公诉机关针对指控的事实，宣读、出示了公安机关收集的被告人郭乔花的供述，证人的证言，辩认笔录、照片，申领信用卡所用的身份证、工作证明复印件和透支消费清单等证据予以证实。公诉机关认为，被告人郭乔花的行为应以信用卡诈骗罪追究刑事责任，建议在有期徒刑五年至七年以内量刑，并处罚金。被告人郭乔花及其辩护人对公诉机关指控的事实、证据、罪名无异议，提出认罪态度好，请求在三年以上五年以下判处徒刑的量刑意见。经审理查明，2014年7至12月期间，被告人郭乔花用伪造的沈某某、恭某某、曹某某、张某某、毛某某、丁某某身份证、工作证明，向中国光大银行曲靖分行骗领信用卡后，用信用卡消费人民币89894元，至今未还。上述事实有经公诉机关举证，被告人及其辩护人质证的证据予以证实，查证属实，足以认定，予以确认为定案根据本院认为，被告人郭乔花使用以虚假的身份证明骗领信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。鉴于其认罪，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。被告人郭乔花不具有法定减轻处罚情节，因此被告人及其辩护人提出的量刑意见不符合法律规定，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下被告人郭乔花犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月28日起至2020年2月27日止。罚金限判决生效第二日起三个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长邱洪人民陪审员朱国安人民陪审员赵云富二〇一五年七月二十三日书记员刘玉艳
公诉机关指控，2014年7至11月份，被告人郭乔花以招工为名，骗取沈某某、恭某某、张某某、曹某某、丁某某、毛某某、胡某某、张某甲等八人的身份信息及家庭成员信息，并通过他人伪造相应的虚假身份证及工作证明，以沈某某、恭某某、张某某、曹某某、丁某某、毛某某的名义，向中国光大银行曲靖分行申办信用卡，并使用以虚假的身边证明骗领的信用卡套取现金共计89894元。2015年2月27日，郭乔花在使用胡某某、张某某的虚假身边证明骗领信用卡的过程中被查获。
本院认为，被告人郭乔花使用以虚假的身份证明骗领信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。鉴于其认罪，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。被告人郭乔花不具有法定减轻处罚情节，因此被告人及其辩护人提出的量刑意见不符合法律规定，不予采纳。
被告人郭乔花犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月28日起至2020年2月27日止。罚金限判决生效第二日起三个月内缴纳。
信用卡诈骗罪
被告人王达燕犯信用卡诈骗罪判决书四川省开江县人民法院刑事判决书（2016）川1723刑初130号：开江县人民检察院以开检刑诉（2016）103号起诉书指控被告人王达燕犯信用卡诈骗罪，于2016年11月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭进行了审理。开江县人民检察院指派代理检察员李明出庭支持公诉，被告人王达燕到庭参加了诉讼。现已审理终结开江县人民检察院指控，2014年11月，被告人王达燕因无固定职业和收入，提供虚假收入证明，在中国农业银行开江支行申请办理了一张透支额度为2万元的准贷记信用卡，卡号：622830095407＊＊＊＊。2014年12月，王达燕多次恶意透支信用卡19800元。2015年2月还款规定期限到后，王达燕一直未归还信用卡欠款。经该行多次电话、短信催收，王达燕均未履行还款义务，并改变联系方式，逃避银行催收。该行通过其他方式找到王达燕的联系电话，又对其进行催收，王达燕仍不还款。直至2016年3月2日，王达燕被重庆市公安局北碚区分局北泉派出所抓获归案，其亲属才向中国农业银行开江支行偿还全部欠款本息。另查明，被告人王达燕在取保候审期间，多次传唤不到案，被开江县公安局网上追逃。2016年9月3日，其被成都市公安局锦江区分局三圣刑警中队抓获归案。公诉机关认为，被告人王达燕以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，并且经发卡银行多次催收后超过3个月仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款的规定，构成信用卡诈骗罪，依法应予刑事处罚。提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据支持公诉。被告人王达燕对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，请求法庭宽大处理。经审理查明，2014年11月，被告人王达燕因无固定职业和收入，提供虚假收入证明，在中国农业银行开江支行申请办理了一张透支额度为2万元的准贷记信用卡，卡号：622830095407＊＊＊＊。2014年12月，王达燕多次恶意透支信用卡19800元。2015年2月还款规定期限到后，王达燕一直未归还信用卡欠款。经该行多次电话、短信催收，王达燕均未履行还款义务，并改变联系方式，逃避银行催收。该行通过其他方式找到王达燕的联系电话，又对其进行催收，王达燕仍不还款。直至2016年3月2日，王达燕被重庆市公安局北碚区分局北泉派出所抓获归案，次日其亲属向中国农业银行开江支行偿还全部欠款本息23500元。另查明，2016年3月2日，王达燕被重庆市公安局北碚区分局北泉派出所抓获归案，3月3日至3月13被临时羁押在北碚区看守所，同年3月13日，被告人王达燕因涉嫌犯信用卡诈骗罪被开江县公安局刑事拘留；同年3月15日被取保候审，已羁押14日。在取保候审期间，多次传唤拒不到案，被开江县公安局网上追逃，2016年9月3日，王达燕被成都市公安局锦江区分局三圣刑警中队抓获，同年9月6日被开江县公安局刑事拘留。上述事实，被告人王达燕无异议，且有受案登记表、立案决定书，到案经过，农业银行开江支行记账凭证，证人李杨柳、孙勇证言，被告人王达燕供述等证据证实，经当庭举证、质证，证据来源合法、客观真实，本院予以采信本院认为，被告人王达燕以非法占有为目的，超过规定期限透支，数额较大，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍未归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项规定：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。……（四）恶意透支的。被告人王达燕的行为依法应在此幅度内量刑处罚。在审理中，被告人王达燕如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚；同时积极偿还透支款本息，具有悔罪表现，依法可以酌定从轻处罚。为了维护金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第六十一条、第五十二条之规定，判决如下被告人王达燕犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月3日起至2017年2月16日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判员张光勇二〇一六年十一月二十八日书记员胡梦曲
经审理查明，2014年11月，被告人王达燕因无固定职业和收入，提供虚假收入证明，在中国农业银行开江支行申请办理了一张透支额度为2万元的准贷记信用卡，卡号：622830095407＊＊＊＊。2014年12月，王达燕多次恶意透支信用卡19800元。2015年2月还款规定期限到后，王达燕一直未归还信用卡欠款。经该行多次电话、短信催收，王达燕均未履行还款义务，并改变联系方式，逃避银行催收。该行通过其他方式找到王达燕的联系电话，又对其进行催收，王达燕仍不还款。直至2016年3月2日，王达燕被重庆市公安局北碚区分局北泉派出所抓获归案，次日其亲属向中国农业银行开江支行偿还全部欠款本息23500元。另查明，2016年3月2日，王达燕被重庆市公安局北碚区分局北泉派出所抓获归案，3月3日至3月13被临时羁押在北碚区看守所，同年3月13日，被告人王达燕因涉嫌犯信用卡诈骗罪被开江县公安局刑事拘留；同年3月15日被取保候审，已羁押14日。在取保候审期间，多次传唤拒不到案，被开江县公安局网上追逃，2016年9月3日，王达燕被成都市公安局锦江区分局三圣刑警中队抓获，同年9月6日被开江县公安局刑事拘留。
本院认为，被告人王达燕以非法占有为目的，超过规定期限透支，数额较大，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍未归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项规定：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。……（四）恶意透支的。被告人王达燕的行为依法应在此幅度内量刑处罚。在审理中，被告人王达燕如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚；同时积极偿还透支款本息，具有悔罪表现，依法可以酌定从轻处罚。
被告人王达燕犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月3日起至2017年2月16日止。
信用卡诈骗罪
张某犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书陕西省榆林市榆阳区人民法院刑事判决书（2016）陕0802刑初644号：榆林市榆阳区人民检察院以榆区检诉刑诉（2016）549号起诉书指控被告人张某犯信用卡诈骗罪，于2019年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。榆林市榆阳区人民检察院指派检察员马媛、彭文伟出庭支持公诉，被告人张某到庭参加诉讼。现已审理终结榆林市榆阳区人民检察院指控：2013年3月12日，被告人张某在中国邮政储蓄银行榆林肤施路支行申请办理了一张信用额度为9万元的邮政信用卡。后被告人张某将该信用卡透支用于个人消费。截止2016年3月16日张某的信用卡透支本金60352.95元，经多次催收后超过三个月仍未归还。2016年6月24日，被告人张某将其所欠的本金、利息总额81245.97元全部归还银行。以上指控的犯罪事实，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人张某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，依法提请判处。被告人张某对起诉书中指控的事实无异议。亦无辩解。经审理查明：2013年3月12日，被告人张某在中国邮政储蓄银行榆林肤施路支行申请办理了一张信用额度为9万元的邮政信用卡。后被告人张某将该信用卡透支用于个人消费。截止2016年3月16日张某的信用卡透支本金60352.95元，经多次催收后超过三个月仍未归还。2016年6月24日，被告人张某将其所欠的本金、利息总额81245.97元全部归还银行。经过庭审举证、质证，认定上述事实有公诉机关提供的以下证据证实：1、立案决定书，证明2016年6月16日，榆林市公安局榆横分局对被告人张某信用卡诈骗一案立案侦查的事实。2、被告人张某的供述，证明2013年3月12日，其在中国邮政储蓄银行榆林肤施路支行申请办理了一张信用额度为9万元的邮政信用卡。后被告人张某将该信用卡透支用于个人消费。截止2016年3月16日共透支本金60352.95元，经多次催收后超过三个月仍未归还。2016年6月24日，其将所欠的本金、利息总额81245.97元全部归还银行的事实。3、中国邮政储蓄银行榆林肤施路支行的报案材料、办理信用卡申请材料、刷卡记录、电话催收台账，证明2013年3月12日，被告人张某在中国邮政储蓄银行榆林肤施路支行申请办理了一张信用额度为9万元的邮政信用卡。截止2016年3月16日张某将该信用卡透支用于个人消费，共透支本金60352.95元，经多次催收后超过三个月仍未归还的事实。4、证人梁某的证言，证明2013年3月12日，其远方亲戚被告人张某在中国邮政储蓄银行榆林肤施路支行申请办理了一张信用额度为9万元的邮政信用卡。截止2016年3月16日张某的信用卡透支本金60352.95元，经多次催收后超过三个月仍未归还。2016年6月24日，被告人张某将其所欠的本金、利息总额81245.97元全部归还银行的事实。5、中国邮政储蓄银行榆林肤施路支行关于信用卡还款情况说明、还款凭证、谅解书，证明被告人张某归还透支以其名义办理的信用卡本息，中国邮政储蓄银行榆林分行个金部对被告人张某的行为愿意谅解的事实本院认为：被告人张某以非法占有为目的，超过规定期限透支，且经发卡银行催收后仍不归还，且数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人张某犯信用卡诈骗罪的事实及罪名成立。被告人张某信用卡诈骗数额较大，依法应处五年以下有期徒刑。鉴于被告人张某在庭审中能如实供述自己的罪行，案发后就信用卡透支所得的赃款本息退赔了中国邮政储蓄银行榆林肤施路支行，具有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，故本院依法对其从轻处罚，并适用缓刑。本院为了保护公民的财产不受侵犯，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下被告人张某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币6万元（缓刑考验期从本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效第二日起三个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长王富强人民陪审员边占和人民陪审员杨高怀二〇一六年十月十三日书记员王静
经审理查明：2013年3月12日，被告人张某在中国邮政储蓄银行榆林肤施路支行申请办理了一张信用额度为9万元的邮政信用卡。后被告人张某将该信用卡透支用于个人消费。截止2016年3月16日张某的信用卡透支本金60352.95元，经多次催收后超过三个月仍未归还。2016年6月24日，被告人张某将其所欠的本金、利息总额81245.97元全部归还银行。
本院认为：被告人张某以非法占有为目的，超过规定期限透支，且经发卡银行催收后仍不归还，且数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人张某犯信用卡诈骗罪的事实及罪名成立。被告人张某信用卡诈骗数额较大，依法应处五年以下有期徒刑。鉴于被告人张某在庭审中能如实供述自己的罪行，案发后就信用卡透支所得的赃款本息退赔了中国邮政储蓄银行榆林肤施路支行，具有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，故本院依法对其从轻处罚，并适用缓刑。
被告人张某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币6万元（缓刑考验期从本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效第二日起三个月内缴纳）。
信用卡诈骗罪
被告人吴正星信用卡诈骗罪一审刑事判决书安徽省巢湖市人民法院刑事判决书（2014）巢刑初字第00346号：巢湖市人民检察院以巢检刑诉（2014）293号起诉书指控被告人吴正星犯信用卡诈骗罪，于2014年9月17日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于2014年10月8日公开开庭审理了本案。巢湖市人民检察院指派检察员周修养出庭支持公诉，被告人吴正星到庭参加诉讼。本案现已审理终结巢湖市人民检察院指控：被告人吴正星于2011年1月至2011年10月期间，先后在中国工商银行巢湖市支行申请办理了卡号分别为6222060001950347、4270200035653931、6222300005551612的信用卡3张。截止2013年6月25日，3张卡共计透支本金476560.79元。之后，吴正星拒绝还款。2013年6月29日至9月9日期间，经银行多次电话催缴，被告人吴正星仍不予归还透支款。2013年10月，吴正星逃匿，并改变联系方式，以逃避银行催收。到公安机关立案时，吴正星仍未归还透支款。2014年6月20日，被告人吴正星在北京西站被公安机关抓获。上述事实，被告人吴正星在庭审过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、到案经过、户籍证明、中国工商银行信用卡申请资料、信用卡交易明细及催收记录、信用卡、光盘、证人陈某等人证言等证据予以证实，足以认定本院认为，被告人吴正星以非法占有为目的，超过规定限额、期限透支信用卡，经发卡银行多次催收，超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为显已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，应予科刑。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人吴正星归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人吴正星的违法所得依法应予以追缴并发还被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下一、被告人吴正星犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月20日起至2021年6月19日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）二、被告人吴正星违法所得予以追缴并发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长司明秀审判员石晓梅人民陪审员周顺成二〇一四年十月八日书记员袁晶晶
巢湖市人民检察院指控：被告人吴正星于2011年1月至2011年10月期间，先后在中国工商银行巢湖市支行申请办理了卡号分别为6222060001950347、4270200035653931、6222300005551612的信用卡3张。截止2013年6月25日，3张卡共计透支本金476560.79元。之后，吴正星拒绝还款。2013年6月29日至9月9日期间，经银行多次电话催缴，被告人吴正星仍不予归还透支款。2013年10月，吴正星逃匿，并改变联系方式，以逃避银行催收。到公安机关立案时，吴正星仍未归还透支款。2014年6月20日，被告人吴正星在北京西站被公安机关抓获。
本院认为，被告人吴正星以非法占有为目的，超过规定限额、期限透支信用卡，经发卡银行多次催收，超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为显已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，应予科刑。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人吴正星归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人吴正星的违法所得依法应予以追缴并发还被害人。
一、被告人吴正星犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月20日起至2021年6月19日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）二、被告人吴正星违法所得予以追缴并发还被害人。
信用卡诈骗罪