郑某某信用卡诈骗、盗窃一审刑事判决书河南省淮滨县人民法院刑事判决书（2018）豫1527刑初7号：淮滨县人民检察院以淮检刑诉（2018）1号起诉书指控被告人郑某某犯信用卡诈骗罪、盗窃罪一案，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮滨县人民检察院指派检察员陈朋出庭支持公诉，被告人郑某某及辩护人廖杜某被害人杜永强到庭参加诉讼。现已审理终结淮滨县人民检察院指控：（一）盗窃罪1、2017年9月9日，吴某2人郑某某李某好认识了李和涛后，李某可以帮助李和涛办理网络贷款，贷款利息为9厘左右，办理贷款需要提交银行卡号、手机号、身份李某等信息，李和涛就将其中国工62×××723765472）、手159××××866637668666）、身1201105ｘ）交给郑某某操作。2017年9月10李某告人郑某某帮李和涛通过网上贷款共50李某4元进账到李和涛的工商银行卡中。被告人郑某某谎称办理贷款还需要进行李某上操作，向李和涛索要李某行操作，在李和涛李某的情况下将李和涛工商银行卡中4900元转到自己的62×××17122198817）内。2、2017年9月10日，被告人郑某某帮吴好办理网上贷款，一共从网上贷吴某24000元进账到吴好的62×××330000172403吴某2）内，后被告人郑某某在吴好不知情的情况下将这笔钱中的10000元通过支付宝转郑某的支付宝185××××9008:18538389008）内，又通过微信转账将4000元转到郑13×××05ｙｙ1352602205,名称:。）中。2017年吴某2月14日吴某2告人郑某某在操作吴好手机时发62×××1312261718003769813）内有的10000元遂通过微135××××2051微信帐号ｙｙ13526022051,名称。）中。3吴某117年9月10日，被告人郑某某帮吴庆俊吴某1上贷款，从网上贷款2000元进62×××00:62179949吴某100645300）内，后被告人郑某某在吴庆俊不知情的情郑某2000185××××9008户名:郑锡学，账号:18538389008）内。4、2017年8月底、9月初，在淮滨县杜某战路“天道汽车”店内，被告杜某称可以为杜永强办理网上贷款，并在店内通过杜永强的手机为其办理了网上贷款。2017年9月2日，有一笔15000元的62×××79（卡号:杜某28482399512132279）内。后杜永强认为贷款太少，让郑某某帮助将贷款退回。被郑某林将该1185××××9008付宝（户名:郑锡学，账号:18538389008）内。2017年9月7日，被告人郑某某通过网上贷款又为杜永强贷了七笔小额贷款（第一笔3000元，第二笔510元，第三笔1105元，第四笔900元，第五笔1056元，杜某810元，第七笔850元）总杜某31元进账到杜永强的农业银行银行卡内，后被告人郑某杜永强不185××××9008入自已的支付宝（名称:郑锡学，账号:18538389008）内。（二）信用卡诈骗罪1、201李某月9日，被告人郑某某谎称可62×××85李和涛中国农业银行信用卡（卡号:6259960291258085）通过网上套现62×××17的中国邮政银行银行卡（卡号:6217994910122198817）内。2、2017年9月13日，被告62×××85升额度，将吴好中国邮政信用卡（卡号:6259190224368385）通过网62×××17到郑某某的邮政银行银行卡（卡号:6217994910122198817）内。被告人郑某某辩称，我认罪，希望从轻处罚。被告人郑某某的辩护人辩称，对公诉机关指控的被告人犯盗窃罪和信用卡诈骗罪无异议，但是起诉书指控的第四项不成立，盗窃数额应该是30900，盗窃数额是较大；被告人到案后如实供述自己的犯罪事实构成坦白，被告人认罪悔罪，无前科，希望法庭从轻处罚。五、审理查明的事实和证据经审理查明：（一）盗窃罪1、2017年9月9日，被告人郑某某通过吴好认识了李和涛后，称自己可以帮助李和涛办理网络贷款，李某息为9厘左右，办理贷款需要62×××72，李和涛就将其中国159××××86662261718003767668666）、身份证（身份证号为:41152719871201105ｘ）交给郑某某操作。2017年9月10日，被告人郑某某帮李和涛通过网上贷款共5006.4元进李某和涛的工商银行卡中。李某郑某某谎称办理贷款李某进行一些网上操作，向李和涛索要手机进行操作，在李和涛62×××17900元转到自己的邮政银行卡（卡号:6217994910122198817）内。2、2017年9月10日，被告人郑某某帮吴好62×××33元进账到吴好的中国银吴某2行卡（卡号:6235738000001724033）内，后被告人郑某某在吴郑某情的情况185××××90080元通过支付宝转到自己的支付宝中（户名：郑锡学，账号:185313×××05又通过微信转账将4000元转到郑某某的微信（微信帐号:ｙｙ1352602205,名称:。）中。2062×××13手机时发现吴好中国工商银行银行卡（卡号:6212261718135××××2051有的10000元遂通过微信转账转到自己的微信（微信帐号ｙｙ13526022051,名称。）中。3、2017年9月10日，被告人郑某某帮62×××00元进账到吴庆俊中国邮吴某1银行银行卡（卡号:6217994910100645郑某）内，后185××××9008情的情况下将2000元转到在自己的支付宝（户名:郑锡学，账号:18538389008）内。2017年8月底、9月初，杜某县北岗备战路“天道汽车”店内，被告人郑某某称可以为杜永强办理网上贷款，并在店内通过杜某的手机为其办理了网上贷款。62×××79的网上贷杜某到杜永强中国农业银行银行卡（卡号:6228482399512132279）内。后杜永郑某贷款太少185××××9008。被告人郑某某将该15000元转到自己的支付宝（户名:郑锡学，账号:18538389008）内。2017年9月7日，被告人郑某某通过网上贷款又为杜永强贷了七笔小额贷款（第一笔3000元，第二笔510元，第三笔1105元杜某笔900元，第五笔1056元，第六杜某0元，第七笔850元）总计8231元进账到杜永郑某业银行银185××××9008杜永强不知情的情况下分批将钱转入自已的支付宝（名称:郑锡学，账号:18538389008）内。（二）信用卡诈骗罪1、201762×××85助李和涛的信用卡提升额度，将李和涛中国农业银行信用卡（卡号:625996029162×××17元，并提款6170元到郑某某的中国邮政银行银行卡（卡号:6217994910122198817）内。262×××85林谎称可以帮助吴好的信用卡提升额度，将吴好中国邮政信用卡卡号:625919062×××17400元，并提款6170元到郑某某的邮政银行银行卡（卡号:6217994910122198817）内。本案在审理期间，被害人吴庆俊和吴好对被告人郑某某出具了谅解书，均表示不在追究郑某某的刑事责任。上述事实，被告人郑某某在开庭审理郑某亦代某，并有如下证据证吴某21李某：吴某1明杜某证明、抓获经过、银行交易流水；2.证人郑锡学、代兵涛证言；3.被害人吴好、李和涛、吴庆俊、杜永强陈述；4.现场勘验笔录及照片；5.被告人郑某某供述等证据证实，足以认定本院认为，被告人郑某某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。被告人郑某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，淮滨县人民检察院指控的罪名成立。辩护人辩称起诉书指控的盗窃第四项不成立，盗窃数杜某是30900，盗窃数额是杜某经查，2017年9月2日，有一笔15000元的网上贷款进账到杜永强中国农业银行银行卡内。后杜永强认为贷款太少，让郑某某帮助将贷款退回给借贷公司杜某人郑某某将该15000元转到自己的支付宝内，合议庭评议时认为15000元系双方均知情的情况下，由杜永强转移给郑某某，并不符合盗窃罪的秘密窃取，该起15000元不应该作为盗窃数额，对辩护人辩护的意见本院予以采纳；辩护人辩称被告人郑某某构成坦白，经查，被告人郑某某到案后能够如实供述自己的犯罪事实构成坦白，可依法从轻处罚，对该辩护意见本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十六条、第六十一条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下一、被告人郑某某犯盗窃罪，判处有期徒刑两年六个月，并处罚金3万；被告人郑某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2万元，数罪并罚，合并执行有期徒刑三年，并处罚金人民币5万。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年9月20日起至2020年9月18日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）。二、被告人郑某某的违法所得应依法予以追缴，退赔给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长彭翔审判员李丹人民陪审员李灿鑫二〇一八年三月二十六日书记员李泉林
淮滨县人民检察院指控：（一）盗窃罪1、2017年9月9日，吴某2人郑某某李某好认识了李和涛后，李某可以帮助李和涛办理网络贷款，贷款利息为9厘左右，办理贷款需要提交银行卡号、手机号、身份李某等信息，李和涛就将其中国工62×××723765472）、手159××××866637668666）、身1201105ｘ）交给郑某某操作。2017年9月10李某告人郑某某帮李和涛通过网上贷款共50李某4元进账到李和涛的工商银行卡中。被告人郑某某谎称办理贷款还需要进行李某上操作，向李和涛索要李某行操作，在李和涛李某的情况下将李和涛工商银行卡中4900元转到自己的62×××17122198817）内。2、2017年9月10日，被告人郑某某帮吴好办理网上贷款，一共从网上贷吴某24000元进账到吴好的62×××330000172403吴某2）内，后被告人郑某某在吴好不知情的情况下将这笔钱中的10000元通过支付宝转郑某的支付宝185××××9008:18538389008）内，又通过微信转账将4000元转到郑13×××05ｙｙ1352602205,名称:。）中。2017年吴某2月14日吴某2告人郑某某在操作吴好手机时发62×××1312261718003769813）内有的10000元遂通过微135××××2051微信帐号ｙｙ13526022051,名称。）中。3吴某117年9月10日，被告人郑某某帮吴庆俊吴某1上贷款，从网上贷款2000元进62×××00:62179949吴某100645300）内，后被告人郑某某在吴庆俊不知情的情郑某2000185××××9008户名:郑锡学，账号:18538389008）内。4、2017年8月底、9月初，在淮滨县杜某战路“天道汽车”店内，被告杜某称可以为杜永强办理网上贷款，并在店内通过杜永强的手机为其办理了网上贷款。2017年9月2日，有一笔15000元的62×××79（卡号:杜某28482399512132279）内。后杜永强认为贷款太少，让郑某某帮助将贷款退回。被郑某林将该1185××××9008付宝（户名:郑锡学，账号:18538389008）内。2017年9月7日，被告人郑某某通过网上贷款又为杜永强贷了七笔小额贷款（第一笔3000元，第二笔510元，第三笔1105元，第四笔900元，第五笔1056元，杜某810元，第七笔850元）总杜某31元进账到杜永强的农业银行银行卡内，后被告人郑某杜永强不185××××9008入自已的支付宝（名称:郑锡学，账号:18538389008）内。（二）信用卡诈骗罪1、201李某月9日，被告人郑某某谎称可62×××85李和涛中国农业银行信用卡（卡号:6259960291258085）通过网上套现62×××17的中国邮政银行银行卡（卡号:6217994910122198817）内。2、2017年9月13日，被告62×××85升额度，将吴好中国邮政信用卡（卡号:6259190224368385）通过网62×××17到郑某某的邮政银行银行卡（卡号:6217994910122198817）内。被告人郑某某辩称，我认罪，希望从轻处罚。被告人郑某某的辩护人辩称，对公诉机关指控的被告人犯盗窃罪和信用卡诈骗罪无异议，但是起诉书指控的第四项不成立，盗窃数额应该是30900，盗窃数额是较大；被告人到案后如实供述自己的犯罪事实构成坦白，被告人认罪悔罪，无前科，希望法庭从轻处罚。2017年9月10日，被告人郑某某帮李和涛通过网上贷款共5006.4元进李某和涛的工商银行卡中。李某郑某某谎称办理贷款李某进行一些网上操作，向李和涛索要手机进行操作，在李和涛62×××17900元转到自己的邮政银行卡（卡号:6217994910122198817）内。2、2017年9月10日，被告人郑某某帮吴好62×××33元进账到吴好的中国银吴某2行卡（卡号:6235738000001724033）内，后被告人郑某某在吴郑某情的情况185××××90080元通过支付宝转到自己的支付宝中（户名：郑锡学，账号:185313×××05又通过微信转账将4000元转到郑某某的微信（微信帐号:ｙｙ1352602205,名称:。）中。2062×××13手机时发现吴好中国工商银行银行卡（卡号:6212261718135××××2051有的10000元遂通过微信转账转到自己的微信（微信帐号ｙｙ13526022051,名称。）中。3、2017年9月10日，被告人郑某某帮62×××00元进账到吴庆俊中国邮吴某1银行银行卡（卡号:6217994910100645郑某）内，后185××××9008情的情况下将2000元转到在自己的支付宝（户名:郑锡学，账号:18538389008）内。2017年8月底、9月初，杜某县北岗备战路“天道汽车”店内，被告人郑某某称可以为杜永强办理网上贷款，并在店内通过杜某的手机为其办理了网上贷款。62×××79的网上贷杜某到杜永强中国农业银行银行卡（卡号:6228482399512132279）内。后杜永郑某贷款太少185××××9008。被告人郑某某将该15000元转到自己的支付宝（户名:郑锡学，账号:18538389008）内。2017年9月7日，被告人郑某某通过网上贷款又为杜永强贷了七笔小额贷款（第一笔3000元，第二笔510元，第三笔1105元杜某笔900元，第五笔1056元，第六杜某0元，第七笔850元）总计8231元进账到杜永郑某业银行银185××××9008杜永强不知情的情况下分批将钱转入自已的支付宝（名称:郑锡学，账号:18538389008）内。（二）信用卡诈骗罪1、201762×××85助李和涛的信用卡提升额度，将李和涛中国农业银行信用卡（卡号:625996029162×××17元，并提款6170元到郑某某的中国邮政银行银行卡（卡号:6217994910122198817）内。262×××85林谎称可以帮助吴好的信用卡提升额度，将吴好中国邮政信用卡卡号:625919062×××17400元，并提款6170元到郑某某的邮政银行银行卡（卡号:6217994910122198817）内。本案在审理期间，被害人吴庆俊和吴好对被告人郑某某出具了谅解书，均表示不在追究郑某某的刑事责任。
本院认为，被告人郑某某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。被告人郑某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，淮滨县人民检察院指控的罪名成立。辩护人辩称起诉书指控的盗窃第四项不成立，盗窃数杜某是30900，盗窃数额是杜某经查，2017年9月2日，有一笔15000元的网上贷款进账到杜永强中国农业银行银行卡内。后杜永强认为贷款太少，让郑某某帮助将贷款退回给借贷公司杜某人郑某某将该15000元转到自己的支付宝内，合议庭评议时认为15000元系双方均知情的情况下，由杜永强转移给郑某某，并不符合盗窃罪的秘密窃取，该起15000元不应该作为盗窃数额，对辩护人辩护的意见本院予以采纳；辩护人辩称被告人郑某某构成坦白，经查，被告人郑某某到案后能够如实供述自己的犯罪事实构成坦白，可依法从轻处罚，对该辩护意见本院予以采纳。
一、被告人郑某某犯盗窃罪，判处有期徒刑两年六个月，并处罚金3万；被告人郑某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2万元，数罪并罚，合并执行有期徒刑三年，并处罚金人民币5万。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年9月20日起至2020年9月18日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）。二、被告人郑某某的违法所得应依法予以追缴，退赔给各被害人。
信用卡诈骗罪,盗窃罪