舒晓曼信用卡诈骗;盗窃一审刑事判决书浙江省永康市人民法院刑事判决书（2018）浙0784刑初877号：浙江省永康市人民检察院以永检公诉刑诉［2018］752号起诉书，指控被告人舒晓曼犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2018年7月30日向本院提起公诉。本院适用简易程序，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察员吕莹盈出庭支持公诉。被告人舒晓曼到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明：一、信用卡诈骗罪部分1、2017年8月20日，被告人舒晓曼在永康市匹马雕塑附近，以帮被害人吕某2办贷款需要信用卡为由，骗取被害人吕某2的广发银行信用卡及个人资料，后使用吕某2的手机，将吕某2的广发银行信用卡绑定吕某2的支付宝，再使用忘记密码的方式更改支付宝密码，将该广发银行信用卡内的2999元进行刷二维码套现。2、2017年9月1日，被告人舒晓曼在永康市玖客宾馆房间内，以帮被害人吕某2办理贷款为由，骗取被害人吕某2的一张中信银行卡，并使用吕某2的手机，将吕某2的中信银行卡绑定吕某2的支付宝，再以忘记密码的方式更改支付密码，将该中信银行卡内的3500元钱通过支付宝转账到自己的支付宝账户内。3、2017年9月2日，被告人舒晓曼在永康市毛毛虫网吧，以帮被害人吕某2办理贷款为由，使用吕某2的手机、居民身份证和一张中信银行卡，在吕某2的手机上安装现金巴士软件，并在该平台上以吕某2的名义贷款1000元，后将吕某2的中信银行卡绑定吕某2的支付宝，再以忘记密码的方式更改支付密码，将该笔1000元贷款通过支付宝转账到自己的支付宝账户内。4、2017年11月16日，被告人舒晓曼在永康市印象小城宾馆大厅，以帮被害人吕某2办理信用卡需要绑定本人已有信用卡为由，骗取吕某2的四张信用卡及密码，后使用吕某2的手机将吕某2的一张光大银行信用卡和一张交通银行信用卡绑定到吕某2的微信上，再使用吕某2的微信刷二维码的方式将光大银行信用卡内的1999元和交通银行内的2609元进行套现。案发前，被告人舒晓曼已返还被害人吕某25550元。5、2017年11月17日，被告人舒晓曼在永康市索菲特宾馆大厅，以还钱给被害人符某1为由，在符某1的手机上安装你我贷软件，并在该平台以符某1的名义成功贷款2300元，后被告人舒晓曼将符某1的工行卡绑定符某1的微信，并将该2300元的贷款及符某1工行卡内的300元钱，共计2600元钱转至其本人微信账户内。6、2017年11月4日下午，被告人舒晓曼在永康市江南街道下园朱164号永康智汇金融有限公司内，在使用被害人詹某手机微信帮客户提升贷款额度过程中，将詹某的微信绑定龙华堂的泰隆银行储蓄卡，后通过微信转账的方式将詹某微信零钱内的2268元钱转至其本人微信账户内。7、2017年11月11日，被告人舒晓曼在永康市大润发超市内，以帮忙提升信用卡额度为由，从成某处骗得被害人余某的中信银行卡及密码，后于12日凌晨通过刷ＰＯＳ机的方式将该中信银行卡内的2996元刷卡套现。8、2017年11月17日，被告人舒晓曼在永康市高圳，以帮被害人徐某激活一张光大银行信用卡为由，将该卡内的7999元刷卡套现。案发前，被告人舒晓曼已返还被害人徐某1900元。二、盗窃罪部分1、2017年10月21日，被告人舒晓曼在永康市江南街道下园朱164号永康智汇金融有限公司内，以办理贷款为由，使用被害人符某1的手机、居民身份证和一张工商银行卡，在符某1手机上安装现金巴士软件，并在该平台上以符某1的名义贷款1000元，后使用忘记密码的方式更改符某1的支付宝支付密码，将该1000元贷款转到自己的支付宝内。后被告人舒晓曼又将符某1支付宝花呗内的893.75元通过刷二维码进行套现。2、2017年10月31日，被告人舒晓曼在永康市江南街道下园朱165号烤巴客，以办贷款为由，使用被害人符某1的手机、居民身份证和一张工商银行卡，在符某1手机上安装你我贷软件，并在该平台上以符某1的名义成功贷款595元，同时被告人舒晓曼将符某1余额宝内的1199.49元提现至符某1的工行卡内，因符某1的支付宝事先已绑定工行卡，舒晓曼利用符某1的支付宝通过刷二维码的方式套现1700元。3、2017年11月9日，被告人舒晓曼在永康市前仓镇璋川村，在被害人詹某不知情的情况下，在詹某手机上的分期乐平台上以詹某的名义花2456元购买了一部苹果6代手机，后将该手机以2000元的价格转卖。上述事实，被告人舒晓曼在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人舒晓曼的供述、被害人吕某2、詹某、余某、徐某、符某1的陈述、证人张某、廖某、成某的证言、ｐｏｓ机签购单、银行卡交易明细、贷款记录、短信记录、手机截图、支付宝交易记录、微信交易记录、身份信息、到案经过等证据证实，足以认定本院认为，被告人舒晓曼以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；其以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立，提请本院依法判处被告人舒晓曼的意见，予以支持。被告人舒晓曼一人犯二罪，依法实行数罪并罚。被告人舒晓曼归案后，能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。鉴于本案部分赃款已归还被害人，酌情从轻处罚。为维护社会秩序，保障国家的信用卡管理制度及公民的财产所有权，依照《中华人民共和国刑法第一百九十六条第一款第（三）项、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人舒晓曼犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元。决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元一千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月20日起至2018年11月19日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。二、涉案赃款，责令被告人舒晓曼退赔返还给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份审判员卢文伟二〇一八年八月十五日书记员陈凌洲
经审理查明：一、信用卡诈骗罪部分1、2017年8月20日，被告人舒晓曼在永康市匹马雕塑附近，以帮被害人吕某2办贷款需要信用卡为由，骗取被害人吕某2的广发银行信用卡及个人资料，后使用吕某2的手机，将吕某2的广发银行信用卡绑定吕某2的支付宝，再使用忘记密码的方式更改支付宝密码，将该广发银行信用卡内的2999元进行刷二维码套现。2、2017年9月1日，被告人舒晓曼在永康市玖客宾馆房间内，以帮被害人吕某2办理贷款为由，骗取被害人吕某2的一张中信银行卡，并使用吕某2的手机，将吕某2的中信银行卡绑定吕某2的支付宝，再以忘记密码的方式更改支付密码，将该中信银行卡内的3500元钱通过支付宝转账到自己的支付宝账户内。3、2017年9月2日，被告人舒晓曼在永康市毛毛虫网吧，以帮被害人吕某2办理贷款为由，使用吕某2的手机、居民身份证和一张中信银行卡，在吕某2的手机上安装现金巴士软件，并在该平台上以吕某2的名义贷款1000元，后将吕某2的中信银行卡绑定吕某2的支付宝，再以忘记密码的方式更改支付密码，将该笔1000元贷款通过支付宝转账到自己的支付宝账户内。4、2017年11月16日，被告人舒晓曼在永康市印象小城宾馆大厅，以帮被害人吕某2办理信用卡需要绑定本人已有信用卡为由，骗取吕某2的四张信用卡及密码，后使用吕某2的手机将吕某2的一张光大银行信用卡和一张交通银行信用卡绑定到吕某2的微信上，再使用吕某2的微信刷二维码的方式将光大银行信用卡内的1999元和交通银行内的2609元进行套现。案发前，被告人舒晓曼已返还被害人吕某25550元。5、2017年11月17日，被告人舒晓曼在永康市索菲特宾馆大厅，以还钱给被害人符某1为由，在符某1的手机上安装你我贷软件，并在该平台以符某1的名义成功贷款2300元，后被告人舒晓曼将符某1的工行卡绑定符某1的微信，并将该2300元的贷款及符某1工行卡内的300元钱，共计2600元钱转至其本人微信账户内。6、2017年11月4日下午，被告人舒晓曼在永康市江南街道下园朱164号永康智汇金融有限公司内，在使用被害人詹某手机微信帮客户提升贷款额度过程中，将詹某的微信绑定龙华堂的泰隆银行储蓄卡，后通过微信转账的方式将詹某微信零钱内的2268元钱转至其本人微信账户内。7、2017年11月11日，被告人舒晓曼在永康市大润发超市内，以帮忙提升信用卡额度为由，从成某处骗得被害人余某的中信银行卡及密码，后于12日凌晨通过刷ＰＯＳ机的方式将该中信银行卡内的2996元刷卡套现。8、2017年11月17日，被告人舒晓曼在永康市高圳，以帮被害人徐某激活一张光大银行信用卡为由，将该卡内的7999元刷卡套现。案发前，被告人舒晓曼已返还被害人徐某1900元。二、盗窃罪部分1、2017年10月21日，被告人舒晓曼在永康市江南街道下园朱164号永康智汇金融有限公司内，以办理贷款为由，使用被害人符某1的手机、居民身份证和一张工商银行卡，在符某1手机上安装现金巴士软件，并在该平台上以符某1的名义贷款1000元，后使用忘记密码的方式更改符某1的支付宝支付密码，将该1000元贷款转到自己的支付宝内。后被告人舒晓曼又将符某1支付宝花呗内的893.75元通过刷二维码进行套现。2、2017年10月31日，被告人舒晓曼在永康市江南街道下园朱165号烤巴客，以办贷款为由，使用被害人符某1的手机、居民身份证和一张工商银行卡，在符某1手机上安装你我贷软件，并在该平台上以符某1的名义成功贷款595元，同时被告人舒晓曼将符某1余额宝内的1199.49元提现至符某1的工行卡内，因符某1的支付宝事先已绑定工行卡，舒晓曼利用符某1的支付宝通过刷二维码的方式套现1700元。3、2017年11月9日，被告人舒晓曼在永康市前仓镇璋川村，在被害人詹某不知情的情况下，在詹某手机上的分期乐平台上以詹某的名义花2456元购买了一部苹果6代手机，后将该手机以2000元的价格转卖。
本院认为，被告人舒晓曼以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；其以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立，提请本院依法判处被告人舒晓曼的意见，予以支持。被告人舒晓曼一人犯二罪，依法实行数罪并罚。被告人舒晓曼归案后，能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。鉴于本案部分赃款已归还被害人，酌情从轻处罚。
一、被告人舒晓曼犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元。决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元一千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月20日起至2018年11月19日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。二、涉案赃款，责令被告人舒晓曼退赔返还给各被害人。
信用卡诈骗罪,盗窃罪