黄济金犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省义乌市人民法院刑事判决书（2016）浙0782刑初00811号：义乌市人民检察院以义检刑诉［2016］800号起诉书指控被告人黄济金犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员吴露萍出庭支持公诉，被告人黄济金及其辩护人韩成贵到庭参加诉讼。现已审理终结义乌市人民检察院指控，在2011年至2013年期间，被告人黄济金以经营华闽投资公司或做生意周转需要资金等名义，以月息2.5分至8分不等的高额利息为诱饵，向郭Ｘ、朱Ｘ等十余名社会不特定人员借款，共计吸收资金约2865万元，所吸收资金用于放贷、投资、支付高息等。部分本金已归还，部分利息已支付。具体为：向郭Ｘ吸收存款400万元，向朱Ｘ吸收存款100万元，向林Ｘ吸收存款50万元，向洪Ｘ吸收存款100万元，向朱Ｘ吸收存款100万元，向何Ｘ吸收存款400万元，向刘Ｘ吸收存款200万元，向万Ｘ吸收存款200万元，向陈Ｘ吸收存款191万元，向王Ｘ吸收存款60万元，向朱Ｘ吸收存款200万元，分次向吴Ｘ吸收存款共计750万元，向曾Ｘ吸收存款20万元，向曾Ｘ吸收存款94.363万元。公诉机关移送并当庭列举了被害人陈述、相关书证、被告人黄济金的供述等证据。指控认为，被告人黄济金的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人黄济金对指控的罪名没有异议；针对指控的事实提出向郭Ｘ实际借款为200万元，借条上写400万元；向洪Ｘ借款后，有东西抵给他，有还款计划书和商品清单；朱Ｘ的借款已由担保人归还；刘Ｘ的借款有曾Ｘ提供抵押并已还清；向陈Ｘ、朱Ｘ的借款其只是担保；与曾Ｘ、曾Ｘ系合作关系，不属借款。辩护人韩成贵对指控的罪名没有异议；就指控事实部分提出曾建龙、曾建英与被告人黄济金系生意上的合作关系，是欠款，不是借款；量刑部分提出被告人黄济金系初犯，认罪态度好，已部分归还，请求对其从轻处罚。并向法庭提供了合伙协议书、还款凭据等。经审理查明，2011年至2013年期间，被告人黄济金以经营华闽投资公司或生意周转需要资金等名义，以高额利息为诱饵，向郭Ｘ、朱Ｘ等十余名社会不特定人员借款，共计吸收资金人民币2771万元，所吸收资金用于放贷、投资、支付高息等，现已支付本息1306万余元。具体事实如下：1、2012年6月25日，被告人黄济金因和曾Ｘ合伙开设华闽投资公司需要资金，以月息2.5分，向郭Ｘ吸收存款400万元，累计已支付本息308万元。2、2013年2月7日，被告人黄济金经他人介绍，以月息3分，向朱Ｘ吸收存款100万元，累计已支付本息99万元左右。3、2012年12月10日，被告人黄济金因和曾Ｘ合伙开设华闽投资公司需要，以月息3分，向林Ｘ吸收存款50万元，至今未归还。4、2012年2月6日，被告人黄济金经他人介绍，以月息3分，向洪Ｘ吸收存款100万元，事后支付利息12万元，经双方协商以物折抵443840元。5、2013年4月11日，被告人黄济金经他人介绍，以日息万分之二十五，向朱Ｘ吸收存款100万元，已归还。6、2011年8月25日，被告人黄济金以生意周转为由，以月息3.5分，向何Ｘ吸收存款400万元，至今未归还。7、2012年8月31日，被告人黄济金经他人介绍，以月息3分，向刘Ｘ吸收存款200万元，至今未归还。8、2013年8月31日，被告人黄济金经他人介绍，以月息2.3分，向万Ｘ借款200万元，已支付利息约20万元。9、2012年12月25日，被告人黄济金以日息万分之二十五，向陈Ｘ吸收存款191万元，已支付利息10万元。10、2013年4月17日，被告人黄济金以月息2.5分向王Ｘ吸收存款60万元，至今未归还。ｌｌ、2013年1月30日，被告人黄济金以支付中国人行同期贷款利率四倍利息为条件，向朱Ｘ吸收存款200万元，尚需归还666666.67元。12、2010年至2012年期间，被告人黄济金以月息2.5分向吴Ｘ借款共计750万元，至今已支付本息合计约580万元，余款未归还。13、2012年3月22日，被告人黄济金以月利息3分向曾建龙借款20万元，至今未归还。证明上述事实的证据有：被害人万Ｘ、陈Ｘ、林Ｘ、曾Ｘ、刘Ｘ、朱Ｘ、吴Ｘ、何Ｘ、洪Ｘ的陈述，证人曾Ｘ的证言，还款计划书及商品清单，接受证据材料清单，借条，借款合同，合伙协议，个人抵押借款合同，本票复印件，民事裁定，案件移送函，情况说明，银行汇款凭证，法院民事诉讼及执行材料，到案经过，被告人黄济金的供述，身份证明等。以上证据，经当庭举证、质证，本院予以确认。关于被告人黄济金提出有东西抵偿给洪国伟以及朱江军的借款已由担保人归还的意见，经查，该事实有被害人洪Ｘ的陈述、还款计划书、商品清单及法院执行材料等证据证实，本院予以认定。关于其提出刘Ｘ的借款已归还的辩解没有证据证明，不予认定。关于其提出向郭Ｘ实际借款为200万元，向陈Ｘ、朱Ｘ的借款系担保的辩解，与被害人陈述、借条及相关书证等证据证明的事实不符，不予采信。关于被告人黄济金及其辩护人韩成贵提出与曾Ｘ龙、曾Ｘ之间的款项系合伙投资产生，是欠款而非借款的辩护意见，经查，被告人黄济金于2012年3月22日向被害人曾Ｘ借款人民币20万元，约定利息3分，期限半年，有被害人曾Ｘ的陈述及借条等予以证实；根据辩护人提供的合伙协议，曾Ｘ和黄济金合伙期限自2012年4月1日起，该笔借款在合伙之前既已产生，故辩护人据此主张该款系双方合伙投资产生的欠款的辩解不能成立，本院不予采信。关于被告人黄济金与曾Ｘ英之间94万余元款项性质的认定，根据曾Ｘ英的陈述，该款系黄济金与其前夫曾Ｘ龙合伙开公司后结算而成的欠款，与被告人黄济金的辩解一致，依法不应认定为非法吸存，辩护人的相关辩护意见予以采纳，公诉机关关于该起事实的指控不予支持本院认为，被告人黄济金未经依法批准，以高息为诱饵，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人黄济金归案后能如实供述主要罪行，依法可以从轻处罚。鉴于本案部分资金已归还，可对被告人黄济金酌情从轻处罚。辩护人韩成贵提出被告人黄济金系初犯，认罪态度好，已部分归还，请求对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人黄济金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月14日起至2019年4月13日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、追缴被告人黄济金的违法所得人民币1464.282667万元返还给各被害人（详见清单）；追缴不足部分，由被告人黄济金予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长刘霞人民陪审员金程程人民陪审员王建年二〇一六年九月二日书记员王秋香
义乌市人民检察院指控，在2011年至2013年期间，被告人黄济金以经营华闽投资公司或做生意周转需要资金等名义，以月息2.5分至8分不等的高额利息为诱饵，向郭Ｘ、朱Ｘ等十余名社会不特定人员借款，共计吸收资金约2865万元，所吸收资金用于放贷、投资、支付高息等。部分本金已归还，部分利息已支付。具体为：向郭Ｘ吸收存款400万元，向朱Ｘ吸收存款100万元，向林Ｘ吸收存款50万元，向洪Ｘ吸收存款100万元，向朱Ｘ吸收存款100万元，向何Ｘ吸收存款400万元，向刘Ｘ吸收存款200万元，向万Ｘ吸收存款200万元，向陈Ｘ吸收存款191万元，向王Ｘ吸收存款60万元，向朱Ｘ吸收存款200万元，分次向吴Ｘ吸收存款共计750万元，向曾Ｘ吸收存款20万元，向曾Ｘ吸收存款94.363万元。公诉机关移送并当庭列举了被害人陈述、相关书证、被告人黄济金的供述等证据。指控认为，被告人黄济金的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人黄济金对指控的罪名没有异议；针对指控的事实提出向郭Ｘ实际借款为200万元，借条上写400万元；向洪Ｘ借款后，有东西抵给他，有还款计划书和商品清单；朱Ｘ的借款已由担保人归还；刘Ｘ的借款有曾Ｘ提供抵押并已还清；向陈Ｘ、朱Ｘ的借款其只是担保；与曾Ｘ、曾Ｘ系合作关系，不属借款。辩护人韩成贵对指控的罪名没有异议；就指控事实部分提出曾建龙、曾建英与被告人黄济金系生意上的合作关系，是欠款，不是借款；量刑部分提出被告人黄济金系初犯，认罪态度好，已部分归还，请求对其从轻处罚。并向法庭提供了合伙协议书、还款凭据等。经审理查明，2011年至2013年期间，被告人黄济金以经营华闽投资公司或生意周转需要资金等名义，以高额利息为诱饵，向郭Ｘ、朱Ｘ等十余名社会不特定人员借款，共计吸收资金人民币2771万元，所吸收资金用于放贷、投资、支付高息等，现已支付本息1306万余元。具体事实如下：1、2012年6月25日，被告人黄济金因和曾Ｘ合伙开设华闽投资公司需要资金，以月息2.5分，向郭Ｘ吸收存款400万元，累计已支付本息308万元。2、2013年2月7日，被告人黄济金经他人介绍，以月息3分，向朱Ｘ吸收存款100万元，累计已支付本息99万元左右。3、2012年12月10日，被告人黄济金因和曾Ｘ合伙开设华闽投资公司需要，以月息3分，向林Ｘ吸收存款50万元，至今未归还。4、2012年2月6日，被告人黄济金经他人介绍，以月息3分，向洪Ｘ吸收存款100万元，事后支付利息12万元，经双方协商以物折抵443840元。5、2013年4月11日，被告人黄济金经他人介绍，以日息万分之二十五，向朱Ｘ吸收存款100万元，已归还。6、2011年8月25日，被告人黄济金以生意周转为由，以月息3.5分，向何Ｘ吸收存款400万元，至今未归还。7、2012年8月31日，被告人黄济金经他人介绍，以月息3分，向刘Ｘ吸收存款200万元，至今未归还。8、2013年8月31日，被告人黄济金经他人介绍，以月息2.3分，向万Ｘ借款200万元，已支付利息约20万元。9、2012年12月25日，被告人黄济金以日息万分之二十五，向陈Ｘ吸收存款191万元，已支付利息10万元。10、2013年4月17日，被告人黄济金以月息2.5分向王Ｘ吸收存款60万元，至今未归还。ｌｌ、2013年1月30日，被告人黄济金以支付中国人行同期贷款利率四倍利息为条件，向朱Ｘ吸收存款200万元，尚需归还666666.67元。12、2010年至2012年期间，被告人黄济金以月息2.5分向吴Ｘ借款共计750万元，至今已支付本息合计约580万元，余款未归还。13、2012年3月22日，被告人黄济金以月利息3分向曾建龙借款20万元，至今未归还。关于其提出刘Ｘ的借款已归还的辩解没有证据证明，不予认定。关于被告人黄济金及其辩护人韩成贵提出与曾Ｘ龙、曾Ｘ之间的款项系合伙投资产生，是欠款而非借款的辩护意见，经查，被告人黄济金于2012年3月22日向被害人曾Ｘ借款人民币20万元，约定利息3分，期限半年，有被害人曾Ｘ的陈述及借条等予以证实；根据辩护人提供的合伙协议，曾Ｘ和黄济金合伙期限自2012年4月1日起，该笔借款在合伙之前既已产生，故辩护人据此主张该款系双方合伙投资产生的欠款的辩解不能成立，本院不予采信。关于被告人黄济金与曾Ｘ英之间94万余元款项性质的认定，根据曾Ｘ英的陈述，该款系黄济金与其前夫曾Ｘ龙合伙开公司后结算而成的欠款，与被告人黄济金的辩解一致，依法不应认定为非法吸存，辩护人的相关辩护意见予以采纳，公诉机关关于该起事实的指控不予支持
本院认为，被告人黄济金未经依法批准，以高息为诱饵，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人黄济金归案后能如实供述主要罪行，依法可以从轻处罚。鉴于本案部分资金已归还，可对被告人黄济金酌情从轻处罚。辩护人韩成贵提出被告人黄济金系初犯，认罪态度好，已部分归还，请求对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。
一、被告人黄济金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月14日起至2019年4月13日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、追缴被告人黄济金的违法所得人民币1464.282667万元返还给各被害人（详见清单）；追缴不足部分，由被告人黄济金予以退赔。
非法吸收公众存款罪