江苏馨园园林建设有限公司、沭阳县经贸企业信用担保有限公司、江尧兵、范美霞非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省沭阳县人民法院刑事判决书（2015）沭刑初字第0901号：江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉［2015］700号起诉书指控被告单位江苏馨园园林建设有限公司、沭阳县经贸企业信用担保有限公司、被告人江尧兵、范美霞犯非法吸收公众存款罪、被告人江尧兵、范美霞犯诈骗罪于2015年9月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省沭阳县人民检察院指派检察员仲超出庭支持公诉，被告单位江苏馨园园林建设有限公司诉讼代表人江净洋、被告单位沭阳县经贸企业信用担保有限公司诉讼代表人吴某甲、被告人江尧兵及其辩护人倪尔谋、被告人范美霞及其辩护人王辉、被害人顾某的代理人方晓峰均到庭参加诉讼。在庭审过程中，公诉机关于2015年11月26日、2016年4月19日申请延期审理，期限各一个月，2016年8月18日本院向宿迁市中级人民法院申请延长审限三个月。现已审理终结江苏省沭阳县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款被告单位江苏馨园园林建设有限公司、沭阳县经贸企业信用担保有限公司均系有限责任公司，被告人江尧兵为上述二公司法定代表人，被告人范美霞为上述二公司监事。2010年12月至2014年9月，被告人江尧兵、范美霞夫妇以经营江苏馨园园林建设有限公司、沭阳县经贸企业信用担保有限公司需要资金周转、还贷款为由，以高息为诱，向张某甲、顾某、周某甲、王某、沙某甲等社会不特定人员，非法吸收公众存款人民币6190余万元。分述如下：1.2013年8月27日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，通过黄某介绍，向章某甲借款97万元。2.2014年1月21日，被告人范美霞以高息为诱，通过杨某介绍，向吴某借款19.4万元。3.2013年3月13日，被告人范美霞以高息为诱，通过范某介绍，向徐某甲借款10万元。4.2014年9月27日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，通过王某介绍，向赵某甲借款46万元。5.2013年10月6日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，通过杜某介绍，向姜某甲借款18.6万元。6.2014年1月28日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，通过孙某介绍，向秦某甲借款30万元。7.2014年8月8日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，通过司某介绍，向葛某甲借款98.5万元。8.2014年8月8日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向司某借款98.5万元。9.2014年1月20日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，通过李某甲介绍，向黄某甲借款29.1万元。10.2014年1月20日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向杨某借款24.25万元。11.2014年4月14日至6月16日被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，二次向王某借款共计286万元。12.2013年1月14日,被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向陆某借款15万元。13.2011年，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，二次向傅某甲借款共计47万元。14.2014年1月14日、2月16日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，二次向葛某甲借款共计30万元。15.2014年1月14日、4月19日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，二次向侍某借款共计20万元。16.2013年11月24日至2014年7月8日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，三次向李某甲借款共计624.3万元。17.2014年1月7日至5月19日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，四次向韩某甲借款共计454.25万元。18.2014年5月4日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向严某借款40万元。19.2011年春，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向刘某甲借款60万元。20.2010年12月7日至2011年2月20日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，三次向江某借款共计110万元。21.2014年5月23日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向张某甲借款48.5万元。22.2013年11月22日至2014年2月22日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，二次向傅某甲借款共计56.4万元。23.2014年1月13日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向赵某借款共计38.8万元。24.2014年8月28日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向周某甲借款共计276万元。25.2014年1月30日至8月12日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，多次向张某甲借款共计950万元。26.2014年7月25日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向仲某甲借款197.6万元。27.2014年3月15日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向徐某借款10万元。28.2012年7月15日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向孙某甲借款9.5万元。29.2011年9月5日至2013年8月26日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，二次向杨某甲款共计40万元。30.2014年7月11日至7月20日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，三次向赵某甲借款共计57万元。31.2014年6月20日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向王某甲借款40万元。32.2014年9月1日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向侍某甲借款48万元。33.2013年2月25日至8月7日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，四次向耿某甲借款共计220万元。34.2014年6月30日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向顾某借款共计300万元。35.2011年至2013年12月13日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，多次向沙某借款共计435万元。36.2013年11月19日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向李某甲借款25万元。37.2013年12月至2014年8月20日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，三次向于某借款共计141万元。38.2014年1月10日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向范某甲借款60万元。39.2013年至2014年6月，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，多次向沙某甲借款共计850万元。40.2014年9月4日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，通过他人介绍，向朱某、王某借款共计150万元。41.2014年5月21日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向张某甲借款80万元。二、诈骗2014年9月，被告人江尧兵、范美霞在明知无力偿还巨额债务、无法正常经营情况下，以经营公司需要为幌，以借款为名，骗取仲某甲、徐某、顾某共计人民币363.78万元。分述如下：1.2014年9月19日，被告人江尧兵、范美霞以经营公司需要为幌，以借款为名，骗取徐某人民币78.5万元。2.2014年9月20日，被告人江尧兵、范美霞以经营公司需要为幌，以借款为名，骗取仲某甲人民币35.28万元。3.2014年9月30日，被告人江尧兵、范美霞以经营公司需要为幌，以借款为名，骗取顾某人民币250万元。针对上述指控的事实，公诉人在庭审中出示了被告人江尧兵、范美霞的供述及辩解、证人证言、相关书证等证据予以证实。公诉机关认为，被告单位江苏馨园园林建设有限公司、沭阳县经贸企业信用担保有限公司非法吸收公众存款，数额巨大，被告人江尧兵、范美霞作为单位直接负责的主管人员和直接责任人员，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款之规定，均已构成非法吸收公众存款罪。被告人江尧兵、范美霞诈骗公民财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，均已构成诈骗罪。被告人江尧兵、范美霞在判决宣告以前犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人江尧兵、范美霞犯罪以后自动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。江苏馨园园林建设有限公司诉讼代表人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。沭阳县经贸企业信用担保有限公司诉讼代表人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人江尧兵对起诉书指控的非法吸收公众存款部分的部分事实及罪名无异议，针对非吸部分提出如下意见：第一，第8、9、26涉及的集资参与人司某、黄某甲、仲某甲是自己的邻居且系直接借款；第二，第3、10、13、15、18、22、23、27、30涉及的集资参与人徐某甲、杨某、傅某甲、侍某、韩某甲、严某、傅某甲、赵某、徐某、赵某甲是自己或者范美霞的同学且系直接借款；第三，第1、4、11、19、21、28、29、31涉及的集资参与人黄某、赵某甲、王某、刘某甲、张某甲、孙某甲、杨某、王某甲等是自己的朋友且系直接借款；第四，第20、33、35、38、39涉及的集资参与人江某、耿某甲、沙某、范某甲、沙某甲是自己的亲戚。第五，第16、34涉及的李某甲、顾某系专业放贷人员且借款系直接借款。第六，非吸第24笔不存在向周某甲借款，与周某甲有生意往来；第七，第25笔向张某甲借款时未约定利息；第八，第40起，其以现金方式支付王某、朱某利息30万元。对于起诉书指控的诈骗部分，其对借款事实没有异议，称无非法占有的故意，不构成诈骗罪。被告人江尧兵的辩护人对起诉书指控的非法吸收公众存款部分的主要事实及罪名无异议，但提出非吸部分第24起，该笔并非为借款，被告人与周某甲之间有生意往来；非吸部分25起，被告人向张某甲借款时未约定利息；非吸部分第4、16、17、34向赵某甲、李某甲、顾某借款时系直接借款。同时指出公诉机关指控被告人江尧兵犯诈骗罪无证据支持，被告人江尧兵主观上并无非法占有的故意，客观上亦未虚构事实。就被告人江尧兵的量刑提出如下意见：1.被告人江尧兵具有自首情节；2.被告人江尧兵已归还或者支付部分利息，同时仍有财产可供执行。综上，建议法庭对其从轻或者减轻处罚。被告人范美霞的意见与被告人江尧兵的意见相同，同时补充提出自己在本案中作用相对较小。被告人范美霞的辩护人的意见基本与被告人江尧兵辩护人的意见相同，其仅就被告人范美霞量刑部分补充提出被告人范美霞在本案中作用相对较小。经审理查明：江苏馨园园林建设有限公司（原为沭阳县馨园园林绿化有限公司，后经过多次变更、增资，以下简称园林公司）于2002年11月26日设立，法定代表人为被告人江尧兵，股东为被告人江尧兵、范美霞（江尧兵为执行董事，范美霞为公司监事）。沭阳县经贸企业信用担保有限公司（以下简称担保公司）设立于2005年11月16日，初始股东为茆某甲、刘某甲、章某甲，法定代表人为茆某甲，被告人江尧兵于2013年8月6日接手该公司，并于2014年1月变更登记，法定代表人为江尧兵，股东为江苏馨园园林建设有限公司、沭阳县雨禾园林建设有限公司（该公司实际法定代表人为江尧兵）。2013年至2014年间，被告单位园林公司及被告单位担保公司因资金周转困难，以高息为诱，由被告人江尧兵、范美霞经手，向社会不特定多人非法吸收存款共计人民币2000余万元。现分述如下：1.2013年8月27日，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过黄某介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，向章某甲借款人民币97万元，曾支付利息约人民币36万元。上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以认定：（1）被告人江尧兵供述：2013年8月份，黄某打电话给我，问我借他的100万元能不能及时还给他，我说公司资金紧张，暂时没有钱还给他。后黄某提议找章某甲借钱给我，然后我再把钱还给他，我同意的。后来黄某带章某甲到我公司办公室，约定月息3分，每月付一次，然后我写了一张100万元的借条给章某甲，利息都是正常付的，这笔借款在2014年8月份又重新换条的，原来借据已被我收回。（2）被告人范美霞供述：2014年8月份，黄某和章某甲一起在江尧兵办公室，当时我也在场，章某甲提出把去年写给他的100万元借条换一下，换成今年的，当时我就把原借条收回，重新写了一张100万元的借条给章某甲。借章某甲的钱应该是2013年借的，具体是江尧兵联系借的，我不清楚过程。月息3分，利息支付到2014年8月份，通过网上银行汇给他的。（3）集资参与人章某甲证言：2013年8月份的时候，黄某打电话说他有朋友借点钱用，月息3分，我就问用多少钱，说要借100万元，我就同意了。2013年8月24日，我用银行卡转账给黄某60万元，2013年8月27日，我又通过银行转账给黄某37万元，当时黄某将这97万元是转给江尧兵还是谁的账户，我就不知道。后我和黄某一起到江尧兵办公室找江尧兵的，江尧兵夫妻俩就说因为公司需要周转资金借钱的，并写了一张100万元的借条给我，我当时扣了一个月利息3万元。利息支付到2014年8月份，后来就没有支付。2014年8月27日，我就到江尧兵办公室找江尧兵夫妇换借条的。（4）证人黄某证言：江尧兵是我朋友，章某甲是我家小孩舅舅。2013年8月前后，章某甲通过我介绍，借给江尧兵100万元，月利息3分。2014年8月，章某甲和我一起找江尧兵换的借据。（5）借条，证实被告人江尧兵、范美霞以周转资金为名向章某甲借款的事实。2.2014年1月21日，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过杨某介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，向吴某甲借款人民币19.4万元，曾支付利息人民币4.8万元。上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以认定：（1）被告人江尧兵供述：我不认识吴某甲，借款是范美霞经手的。（2）被告人范美霞供述：2014年1月21日前几天，我打电话联系我同学杨某，让她周转点钱给我用用，月息3分，后杨某回我电话，说她大嫂同意借给我20万元。2014年1月21日那天，我开车到沭阳县国土局楼下，杨某带吴某甲到我车上，吴某甲把20万元现金交给我，我写了借条给吴某甲。本金都没还，月息3分，利息支付到2014年9月份，借款之前不认识吴某甲。（3）集资参与人吴某甲证言：2014年1月21日，通过杨某介绍，在县老国土局门前，借给范美霞20万元，月息3分，第一个月的利息从本金中扣除的，当时是给范美霞19.4万元，利息支付到2014年9月份。（4）证人杨某证言：我在2014年1月21日介绍嫂子吴某甲借给范美霞19.4万元现金，范美霞打了一张20万元的收据，3分利息，吴某甲从借款本金中扣了第一个月利息。（5）借据，证实借款事实。3.2013年3月13日，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过范某介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，向徐某甲借款人民币10万元，曾支付利息人民币4.8万元。上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以认定：（1）被告人江尧兵供述：向范美霞的同学徐某甲借款10万元，借钱是范美霞经手的，借钱的事情我知道，具体情况不是很清楚。（2）被告人范美霞供述：2013年3月我跟范某说，公司资金紧张，能不能介绍别人借点钱给我，月息3分。后范某带徐某甲跟我见面，徐某甲把10万元通过银行卡汇到我的银行卡上的，我写了一张10万元的借条给她，徐某甲要求范某担保，范某就在借条上签字担保的。利息是月息3分，每两个月支付一遍，利息可能付到2014年的7、8月份，利息是通过银行转账支付的。徐某甲是范某的同事，见过两三次，没什么交往。（3）集资参与人徐某甲证言：2013年3月13日，我通过同事范某介绍借给范美霞10万元钱，利息3分，通过银行转账到范美霞农商行账户上的，范美霞写的借条，范某给担保的，两月付一次利息，利息支付到2014年7月。（4）证人范某证言：2013年3月一天，我介绍中国人寿保险公司沭阳分公司的徐某甲借给范美霞10万元，月息3分，范美霞写了借条给徐某甲，我在借条上签名作为借款担保人的。（5）借据，证实借款事实。4.2014年9月27日，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过王某介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，向赵某甲借款人民币46万元。上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以认定：（1）被告人江尧兵供述：2014年9月底时候，范美霞向赵某甲借了50万块钱，月息8分，双方说好后，范美霞打电话给我，让我回去签字的。借条上是我和范美霞签的字，借条是范美霞写的。借款时当月的利息被扣除了，本金没还。（2）范美霞供述：2014年9月份，当时我在三楼办公室，江尧兵让我再跟赵某甲联系一下，时间不大，赵某甲和王某一起来公司的，赵某甲直接来三楼办公室，王某去四楼江尧兵的办公室，因为具体是江尧兵谈的，联系借钱的过程我不清楚，我只知道向赵某甲借50万，月息8分，我在办公室写了一张50万借条给赵某甲，赵某甲用手机银行转了46万（扣除当月利息）到我尾号为3175的农商行卡上，江尧兵也在借条上签字的。50万本金都没还，利息支付了一个月，借钱时就扣了。（3）集资参与人赵某甲证言：我在2014年9月27日借款给一个叫江尧兵、范美霞夫妻俩。当天上午我三叔王某打电话给我说江尧兵要用钱，问我利息要多少，我说最少月息8分。当天下午我去江尧兵办公室找江尧兵的老婆范美霞，她说借钱用一下，只用一个月。当时我扣掉利息4万元，她同意了，并她当场写了一张50万元的借条，然后打电话让江尧兵到办公室在借款人上签字，范美霞也在上面签字了，我就用手机银行（沭阳农商行）给范美霞的账号（尾号3175）上转账46万元，后来我就拿着借条走了。（4）证人王某证言：2014年9月27日上午我打电话给赵某甲说江尧兵家公司需要用钱，利息是8分，还说只用一个月就还钱，赵某甲就同意将50万元钱借给江尧兵。当天下午赵某甲就将46万元银行转账给江尧兵的，扣了一个月利息，其他的事情我就不清楚了。（5）借据及手机短信证实借款事实。5.2013年10月6日，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过杜某介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，向姜某甲借款人民币18.6万元。上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以认定：（1）被告人江尧兵供述：姜某甲是范美霞的同学，借钱是范美霞经手的。（2）被告人范美霞供述：2013年10月我联系杜某，想借20万元，月息2分，他说向别人转借点给我。到2013年10月6日那天，杜某联系我，说钱凑好了，没到20万，利息说好是按年给的，具体多少钱我忘记了，加上一年的利息，就写了一张22.9万元的借条给杜某。（3）集资参与人姜某甲证言：在2013年10月初，杜某打电话说他朋友范美霞让他借钱，问我有没有20万元，月息2分，借款期限一年。我说没有20万元钱，只有18.6万元。10月6日上午，我提18.6万元现金送给杜某后就走了。当时范美霞写了一张借条交给杜某，杜某就把借条交给我的。（4）证人杜某证言：通过朋友介绍认识江尧兵，2013年10月范美霞打我电话，问我有没有20万元钱借给她用一下，月息2分。我当时说没有钱，她让我想法看看。后来我对我同学姜某甲说范美霞借款这事，月息2分。姜某甲说只有18.6万元。在2013年10月6日上午，姜某甲提18.6万元现金给我，我就打电话给范美霞到我跟前拿钱的，当时范美霞就写了一张借条给我，借条金额为22.9万元，约定借款期限一年，按照月息2分，范美霞就把借款连本带利都写在借条上。后来我就把借条给姜某甲了。（5）借据，证实借款事实。6.2014年1月28日，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过孙某介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，向秦某甲借款人民币30万元，曾支付利息人民币5.4万元。上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以认定：（1）被告人江尧兵供述：向秦某甲借30万元，是范美霞经手的，他是范美霞的同学。（2）被告人范美霞供述：2010年时候，公司做工程需要资金周转，我向孙某借60万，月息3分，孙某说只有30万，孙某又让她亲戚秦某甲借我30万，两人加起来一共借给我60万。到2014年1月份，孙某让我把她钱还给她，我把30万还给孙某，然后重新写了一张30万元的借条给秦某甲，她们的利息都是按3分付的，应该付到2014年7月份。（3）集资参与人秦某甲证言：2014年1月21日，我亲戚孙某找我说她朋友范美霞家里开什么园林公司，借款给月息3分。我与孙某、范美霞三人约在沭阳亚诺咖啡见面，由我借30万元给范美霞，范美霞写了一张借条给我，利息支付到今年7月份。（4）证人孙某证言：范美霞在2010年10月份向我借款30万元，到2014年1月我找范美霞要钱的，范美霞说公司资金紧张，暂时没有钱，让我找亲戚朋友借点给她，她再把钱还给我。2014年1月21日，我对秦某甲说对方借款给月息3分，借款人叫范美霞，家里开园林公司。当天，我约范美霞与秦某甲三人在沭阳亚诺咖啡见面的，我们三人协商好，由秦某甲借30万元给范美霞，范美霞再将这30万元钱给我，我把原范美霞写给我的30万元借条交给范美霞，范美霞又写了一张借条给秦某甲，借条上注明借款月息3分。（5）借据，证实借款事实。7.2014年8月8日，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过司某介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，向葛某甲借款人民币98.5万元，后归还本金人民币50万元。上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以认定：（1）被告人江尧兵供述：2014年8月8日司某和葛某甲到我班上，聊天过程中，我说要借200万元用用，每100万元按日息2000元给利息，后来司某和葛某甲就和范美霞一起到银行将197万元打到范美霞的银行账户上，我分别写了100万元的借条给司某和葛某甲。（2）被告人范美霞供述：借司某、葛某甲的钱是江尧兵联系的，联系过程我不清楚，双方谈好后，江尧兵告诉我，说向他们俩一共借200万元，利息是按天算的，实际打款197万元，支付利息12万元。后来他们俩的钱各还了50万元，每人还欠50万元本金。（3）集资参与人葛某甲证言：2014年8月8日，司某打电话给我，说江尧兵的担保公司需要资金周转，想借200万，每100万元按日息2000元计算，我也同意的，我们每人借100万元给江尧兵，借款经过是司某去操作的，等借过钱后，司某给我一张江尧兵写的100万元借条。后来司某多次向江尧兵要钱，2014年10月2日，江尧兵分别还我和司某50万元本金，利息一分钱都没给。（4）证人司某证言：2013年，我搬到豪园小区，江尧兵也住在那里，我们成为邻居，然后认识的。2014年8月初，我接到江尧兵电话说他需要资金周转一下，我说我只有100万，朋友那儿还有100万，他说200万也行，按照100万元日息2000元计算，我也同意的，我通过银行把197万转到范美霞的中行卡，然后我到浙江商城那儿的农村商业银行从另外一张卡上取了3万块钱现金，到江尧兵的办公室，把3万元现金给他，并且讲这200万有100万是我自己的钱，另外100万是朋友葛某甲的，接着江尧兵写了两张借据给我。后来还我和我朋友葛某甲每人50万元，利息一分钱都没给。（5）借据二份，证实借款事实。（6）中国银行转账凭证，证实借款通过银行转账到范美霞账户的事实。8.2014年1月20日，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过李某甲介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，向黄某甲借款人民币29.1万元。上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以认定：（1）被告人江尧兵供述：向黄某甲借了30万元，是我家邻居，借钱是范美霞经手的，具体情况我不清楚。（2）被告人范美霞供述：2014年9月份的一天，江尧兵打电话给我，说李某甲在家等我了，谈好借30万，月息3分，让我去拿钱的。我就开车回家的，李某甲和邻居黄某甲都在门口，后李某甲说是黄某甲的钱，然后我写了一张30万借条给黄某甲，我把我的尾号为5546的工行卡号告诉黄某甲，黄某甲就去银行把钱汇给我的，扣除当月利息，黄某甲汇给我29.1万元。本金都没还，利息只是支付一个月。（3）集资参与人黄某甲证言：2013年搬到豪园，和江尧兵成为邻居，但是没有多接触，称不上朋友。2014年9月12日左右，李某甲（也是江尧兵邻居）找到我，说江尧兵想向我借30万元周转一下的，月息3分。到9月19日，李某甲到我家，又联系范美霞的，范美霞现写了一张30万元借条给我，然后我通过转账方式将29.1万元转到范美霞的工行卡上，当月利息被我扣除了，本金没有归还。（4）借据，证实借款事实。（5）中国银行转账凭证，证实借款通过银行转账到范美霞账户的事实。9.2014年1月14日至2月16日，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过侍某介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，向葛某甲借款共计人民币30万元，曾支付利息人民币2万余元。上述事实有公诉机关出示的下列证据予以认定：（1）被告人范美霞供述：我通过侍某认识葛某甲的，10万元那张借条是侍某的，我之前借侍某10万元，月息3分，后来侍某要用钱，她把我写的10万元借条给她朋友葛某甲了，让我以后给利息就汇给葛某甲，后来利息就打给葛某甲的，10万元本金没还，利息是3个月支付一遍，具体支付到什么时间我想不起来了。后来时间不长，我向葛某甲借了20万元，月息3分，三个月付一次利息。欠葛某甲的30万元本金都没还，利息付到什么时候我想不起来了。（2）集资参与人葛某甲证言：大概在2年前，我通过侍某认识范美霞。在2014年1月14日，我接到朋友侍某电话，说范美霞想借钱的，月息3分，我同意后侍某到我家，我把10万元现金给侍某，侍某给我一张范美霞写的10万元借条给我。这笔借款按月息3分通过汇款方式给我，支付了三个月利息，后来利息就没付。到2014年2月16日，范美霞打电话给我，说她家做绿化、开担保公司缺钱，让我借20万块钱给她周转，月息3分，我同意借的，范美霞到我家，我给她20万元现金，范美霞写了一张20万元借条给我。这两笔借款利息支付到2014年4月27日，后来就没有给过我利息。（3）证人侍某证言：2014年1月，我打电话给葛某甲说范美霞因为生意需要要借钱，月息3分，葛某甲就同意借钱给范美霞。后来我到葛某甲家，葛某甲给了我10万元现金，后我将钱给范美霞的时候，范美霞给我写了一张10万元借条，我又将借条给了葛某甲，后来的事情我就不清楚了。（4）借据二份，证实借款事实。10.2014年1月7日至5月19日，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过他人介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，向韩某甲借款共计454.25万元，后曾支付部分利息并归还了部分本金。上述事实有公诉机关出示的下列证据予以认定：（1）被告人江尧兵供述：我向韩某甲借过钱，分多次一共借了470万元，借钱是范美霞经手的，具体情况我不清楚，有的借条上有我签字，是因为范美霞经手后写好借条，我只在上面签字。（2）被告人范美霞供述：韩某甲是我初中同学，从2014年1月份，我家担保公司准备增资，需要资金，江尧兵让我联系韩某甲借钱的。2014年1月份，我联系韩某甲先后向他借420万元，利息是月息3分，先后写了一张150万元借条、一张130万元借条和一张140万借条，利息付到9月份。另外在2014年5月份，我家馨园园林公司投标需要保证金，我向韩某甲借了50万元，月息3.5分，利息付到2014年9月20日。韩某甲的本金还了大概有35万块钱，利息都付到今年9月份。（3）集资参与人韩某甲证言：江尧兵、范美霞夫妻俩先后4次向我借款共计470万元，范美霞娘家与我是一个村的，但是没有来往，2013年12月份左右，我同学严某讲范美霞在沭城做花木生意，我们才有来往。第一次，2014年1月7日前几天，江尧兵、范美霞夫妻俩对我说他家开的花木公司下来不少工程，资金有点紧张，让我跟他们凑点资金给月利息3分，在2014年1月7日上午，我通过网上银行转账给范美霞145.5万元。当天下午江尧兵、范美霞俩在借条上签名的，约定月息3分，支付到2014年4月份，第一月的借款利息从本金中扣除的。第二次是在7日我去找范美霞写借条时，范美霞对我说公司急需用钱，让我再忙点钱借给他们，2014年1月8日下午还是通过网上银行转账给范美霞126.1万元。9日下午，江尧兵写了一张130万元借条给我，口头约定月息3分，第一月的利息被我从本金中扣除了，利息支付到2014年4月份。第三次，2014年1月15日中午还是通过网上银行转账给范美霞134.4万元。第二天下午，范美霞写了一张140万元借条给我，口头约定借款月息3分，第一月的利息被扣除了，利息也是支付到2014年4月份。第四次是在2014年5月份范美霞打我电话，说公司投标需要保证金，让我弄50万元钱给她，付月息3分。2014年5月19日我通过手机银行转给范美霞48.25万元。当天下午范美霞写的50万元借条，口头约定借款月息3分，支付到2014年7月份。补充材料韩某甲证言，证实自己借款给范美霞的事实，并称借款均约定利息3分，且付至当年的9月。另自己和范美霞不是同学，只是一个学校过，后通过严某和范美霞再次联系上，并称向范美霞借款有保障。后在一次饭局中，范美霞称可以借款给他使用，有钱赚，后自己陆续借款给他使用，范美霞打款给自己35万元，是归还2014年8月11日借的50万元中的本金，与起诉书指控的犯罪数额没有关系，后该笔钱款全部还清，故自己在公安机关没有表述。（4）证人严某证言，证实2013年12月，我介绍韩某甲向范美霞借款的相关事实。（5）借据及银行转账记录，证实借款事实。11.2013年12月至2014年8月20日，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过他人介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，向于某借款共计人民币141万元。上述事实有公诉机关出示的下列证据予以认定：（1）被告人江尧兵供述：于某是宋某的家属，当时借这笔钱是宋某、宋某甲的，宋某、宋某甲是亲戚，这笔借款有现金，有的是转账到我银行卡上的，具体情况我记不得了。后来到2014年8月份，我和于某、宋某两人算账的，当时算欠他们150万，我打了150万欠条给他们。这150万应该都是本金，利息全是我给于某的现金，大概给有25万左右利息。（2）被告人范美霞供述：于某和宋某是夫妻关系，宋某和宋某甲是亲戚关系，当时是江尧兵借款的，借150万元，具体借的情况我不懂。利息3分，利息每月都付的。（3）集资参与人于某证言：在2008年前后，我和家属宋某通过我的邻居徐某介绍认识江尧兵、范美霞夫妻俩，2013年12月前后，徐某和我说江尧兵经营公司有实力，如果有钱可以借钱给他用，还有利息，也保险。后我就同意的，我和我对象宋某、亲戚宋某甲凑了21万元，在江尧兵的公司借给江尧兵。后过了几个月，我在十字混凝土公司退股有90万元，我想给江尧兵用，我就让徐某帮忙联系江尧兵的，我叫十字厂里直接把钱打到江尧兵账户上的。借款利息都是月息3分，到2014年8月份，我看江尧兵也没给我利息，就找到江尧兵算算利息，后来我又凑了30万元借给江尧兵，凑成150万元，江尧兵打了150万元的欠条给我。这150万元约定利息3分，没有支付我利息。（4）借据，证实借款事实。（5）证人徐某证言，证实具体时间记不得了，离现在有三年左右的时间，当时江、范二人和我一起吃饭，他们和我说有没有哪里能借点钱的，并且说给利息的。后来江尧兵也打电话给我对我说借钱这个事情的，我就想起于某，我也对于某说江、范二人要借钱的而且给利息。当时于某问我借有没有问题，我对于某讲应该不会有问题，有保障，后来他们就直接谈的，利息是3分。于某分几次借钱给江、范的，一共是150万元，当时借钱的时候我不在现场。第一次是我介绍的，后来就不是我介绍的。12.2013年8月至2014年6月，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过他人介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，多次向沙某甲借款共计人民币850万元，后归还部分钱款并支付了部分利息。上述事实有公诉机关出示的下列证据予以认定：（1）被告人范美霞供述：2013年夏天时候，沙某甲转了96万元现金到我的银行卡上，给了我20万元现金，我写了一张120万元借条给沙某甲。在2014年6月8、9号，当时因为我家担保公司需要在沭阳农商行存1000万元保证金，江尧兵联系沙某甲借钱的，沙某甲同意借400万元，利息好像是6分，转396万元到我农商卡上，江尧兵写的借条，我好像在借条上签字的。到2014年6月26日之前两天，具体哪天我想不起来了，因为6月26日要还馨园园林在江苏银行贷的贷款，江尧兵联系向沙某甲借480万元，利息是每100万元每日利息付5000元，当时也没写借条，后来到2014年9月12日，借这480万元,实际转460万元到我江苏银行卡上，我还了200万元给沙某甲。到2014年9月12日，沙某甲约我到沭阳万千咖啡店见面结账，当时我转给沙某甲200万元，沙某甲算其中150万元是还她本金的，另外50万元算还她利息，再加上没付的利息，一共欠她930万元，当时我就写了一张930万元的总借条给沙某甲，沙某甲给了我之前写的120万借条，这120万元借条被我撕了，另外6月8、9号写的借条没给我，沙某甲说那张400万的借条在沙大山那儿，后来也没收回。这930万元，其中有850万元是本金，有80万元是利息，另外，我总共大概支付了沙某甲200多万元的利息，借120万元的利息是打给沙某的，借400万和480万的利息是打给沙某甲工行和沭阳农商行卡上的。（2）集资参与人沙某甲证言：我和江、范之前就认识，但是借钱是通过沙某介绍借的。2013年8月份，沙某到我这说范美霞想向我借钱的。借给范美霞120万元，利息5分，支付了三四个月利息，本金一直未还。2014年6月8日，江尧兵要向我借1000万元钱，说让我帮帮他，存一下他的经贸企业担保公司在银行的保证金，需要1000万元，还说只用1个月，说给我5分的利息，如果没有钱就去别人那里借钱给他们用。当天下午，我筹了396万元通过沭阳农商行开户的银行卡上转账给范美霞，当时没有给我借条，后来因为我一直不在沭阳，也一直没有拿到借条，大概7、8月份的时候，具体时间忘记了，我回到沭阳，我弟弟沙大山将范美霞、江尧兵夫妇写400万元借条给我，口头约定月息5分的。2014年6月20日，范美霞又给我打电话让我再给他借500万元用，承诺每一百万元借款的利息是每日5000元，只用3-7天。2014年6月25日，我通过沭阳农商行开户的银行卡上转账给范美霞460多万元，具体多少忘记了，但是这笔钱借条上是按照480万元算的，因为当时江尧兵同意让我从480万元本金中扣除7天利息，当时没有给我借条。一直到2014年9月12日，才给我借条，还是与之前所有的借款写的一张930万元总借条，本金只有850万元，剩下的80万元作为之前他们没有付给我的利息。2014年9月份，我向江尧兵夫妻俩要钱，他们在9月11日通过银行转账到我在沭阳农商行和工行开户的银行卡上200万元。（3）证人沙某证言：我介绍姐姐沙某甲借钱给江尧兵、范美霞的。2013年8月，范美霞说需要资金周转，让我帮忙向沙某甲借款120万元，月息5分，后我联系沙某甲，其同意。后沙某甲通过银行转了94万给范美霞，同时给范美霞现金20万，范美霞打了120万元的借条，扣除了当月利息6万元。（4）借据，证实借款事实。（5）银行交易明细，证实部分借款通过银行转账给范美霞的事实。13.2014年9月4日，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过他人介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，向朱某、王某借款共计人民币150万元，后归还本金人民币130万元。上述事实有公诉机关出示的下列证据予以认定：（1）被告人江尧兵供述：向朱某、王某两个一共借了150万元，是范美霞经手的。（2）被告人范美霞供述：2014年9月初，因为我们家馨园园林公司要还江苏银行150万元贷款，当时资金紧张，江尧兵就找我们担保公司的业务经理徐某，让徐某向其以前的同事王某借150万元，借10天时间。王某同意借的，利息好像是每100万元每日5000元利息。谈好后，王某和他朋友朱某一起到江尧兵四楼办公室，王某说这150万元是他和朱某两人的钱，然后朱某通过手机银行转150万元到我的尾号为3175的农商行卡上的，当时给了10天利息7.5万元现金。后来分几次一共还他们130万元本金，还剩20万元本金没还。利息都是给的现金，支付到2014年10月份。（3）集资参与人朱某证言：王某找我说以前同事徐某在江尧兵的担保公司做业务部经理，江尧兵有一笔江苏银行的150万元贷款要还，欲向王某借款，用十天时间，给五万元利息，经商量，我和王某约定每人出借75万元给江尧兵。9月4日下午，徐某联系王某，我和王某一起到江尧兵的办公室，要求江尧兵夫妻共同打条子，我通过手机银行将钱款转给范美霞，利息一分钱都没付，已分四次还130万元给我。（4）集资参与人王某证言：2014年9月3日下午，徐某打我电话我说江尧兵有一笔江苏银行的150万元贷款要还，欲向我借款，用十天时间，给五万元利息。我找到朱某商量，并约定每人出借75万元给江尧兵。9月4日下午，徐某联系我，我和朱某一起到江尧兵的办公室，朱某拿出已经设计好的借据给江尧兵，江尧兵和范美霞签了字，朱某通过手机银行用我的手机将150万元转账给范美霞农商行账户上，利息一分钱都没付，本金已分四次还130万元给我。（5）徐某证言：2014年9月初的一天，范美霞让我找我之前的同事王某借150万，用于还江苏银行贷款。后我电话给王某，王某说他朋友有钱。当天下午王某就来的，有无和他朋友一起我不记得了，利息是他们之间谈的我不清楚。后听说还差他们20万。（6）借条，证实借款事实。（7）银行明细查询，证实通过银行转账借款及还款的事实。14.2014年5月21日，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过他人介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，向张某甲借款人民币80万元，后支付利息人民币4.8万元。上述事实有公诉机关出示的下列证据予以认定：（1）被告人范美霞供述：2013年9月份，公司要用钱，江尧兵找徐某叫他找张某甲看看有没有钱，后来张某甲拿他家四季花苑的两套房子到银行做贷款，我们担保公司给他提供反担保的，拿了150万元钱，银行利息是我们付，后来每年给他佣金22万元，这笔佣金也给了一年了。后来到2014年5月份，张某甲又拿房产做抵押，做了80万的贷款，借给我们公司用的，利息2分，银行利息也我们付，到了当年的8月份，我们给他三个月的利息，每月1.6万，共4.8万。（2）集资参与人张某甲证言：我是通过朋友徐某认识江尧兵的，2013年8月前后，徐某找我说江尧兵缺钱，叫我用房产证给江尧兵做贷款，江会给我一点佣金。2013年9月，用我家在四季花苑2栋房子房产证、土地证共计面积258.61万元帮范美霞家馨园园林公司做反担保，她家园林公司通过我的反担保，从银行贷款150万元。谈好年付佣金22万元，付过我一次佣金22万元。2014年5月份，徐某找到我，说江尧兵问能不能找人借钱用，问我有没有钱，我同意借钱的。5月范美霞找到我，叫我从银行拿点贷款给他用，并且说给我2分的月息，我同意的。后来我通过用自己的房产抵押从江苏银行贷款80万元转到范美霞的账上，范美霞打了一张80万的欠条给我，约定月息2分。付了3个月利息，一共4.8万元。（3）借据，证实借款事实。15.2014年9月20日，被告单位园林公司、被告单位担保公司，以高息为诱，通过他人介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手，向仲某甲借款人民币35.28万元。（1）被告人江尧兵供述：2014年9月份，我姑爷胡某打电话给我说他班上会计仲某甲有几十万块钱给我公司用，月息2分，我同意的。第二天下午，仲某甲和我姑爷胡某带现金到我公司办公室找我，把36万元现金给我，我写了一张借条给仲某甲，当时我家属范美霞也在，也在借条上签字的，我又退了第一个月利息7200元给仲某甲。之前不认识仲某甲，本金没有还，利息就支付了第一个月的。（2）被告人范美霞供述：仲某甲是江尧兵三姑爷胡某班上的同事，具体事宜是江联系的，我只是签字，在此之前不认识仲某甲，本金没有归还，利息是按2分算，给了一个月利息。（3）集资参与人仲某甲证言：之前听班上同事胡某讲江尧兵如何如何有钱，借钱给他没有问题。2014年9月10日左右，我主动找胡某，问他江尧兵在不在家，我有点钱借给他用用。到9月20日，胡某打我电话说让我把钱带上到江尧兵公司。我就将36万元现金装包里，与胡某一起到江尧兵的办公室，当时江尧兵、范美霞夫妻俩都在，我把钱交给江尧兵后，江尧兵就写了一张借条给我，当时范美霞也在借条上签名的，月息2分，第一月利息是从江尧兵从借款本金中拿给我的，是7200元。（4）证人胡某证言：我介绍同事仲某甲向江尧兵借款36万元。14年上半年，我和仲某甲在班上闲聊，我说江尧兵如何如何有钱，后14年9月，仲某甲就让我打电话给江说有钱给他用，并问利息多少，江说2分利息。仲同意，后我和仲某甲一起到江尧兵的办公室，江尧兵、范美霞都在借条上签字的，利息2分，江尧兵从仲某甲36万元现金中抽出7200元给了仲某甲。（5）借据，证实借款事实。公诉机关还出示以下证据证实全案相关情况：（1）人口信息表，证明二被告人的刑事责任年龄。（2）发破案及归案经过，证明本案的案发及二被告人的到案情况。（3）前科劣迹证明，证明江尧兵、范美霞无前科劣迹。（4）江苏馨园园林园林有限公司、沭阳县经贸企业信用担保有限公司工商登记、变更资料证实两公司具有法人资质及公司住所地、法定代表人、股东构成等情况。其中沭阳县经贸企业信用担保原由他人设立，2014年1月6日变更登记，股东变更为江苏馨园园林园林有限公司、沭阳县雨禾园林建设有限公司（实际执行董事兼总经理江尧兵、监事范美霞）。（5）吴某甲证言：沭阳县经贸企业信用担保公司是江尧兵2013年8月6日从别人手中买下的。我在这个公司任总账会计，担保公司开展担保业务，需要首先向银行交纳担保贷款保证金，目前，我们公司交给江苏银行沭阳支行200万元保证金，交给沭阳农村商业银行1000万元保证金，交给工商银行沭阳支行100万元保证金，这些钱都在银行。（6）被告人江尧兵供述：2013年8月开始经营沭阳县经贸企业信用担保公司。（7）被告人范美霞供述：2013年8月江尧兵从别人手中转下沭阳县经贸企业信用担保公司。（8）协助查封通知书、查封决定书，证实查封扣押江尧兵、范美霞、江苏馨园园林建设有限公司、沭阳县经贸企业担保有限公司的财产有奥韵都城15-3，16-4,16-5,16-6,16-7,16-8,16-9,16-10号房产；四季花苑小区4-5号楼之间裙房101102103104号房产，豪园沭阳故事Ｖ-70-01号别墅；苏州花园17-102,17-6号房产；苗圃1,约76亩，沭宿一级路西侧，杭州路以北，苏州路以南；苗圃2，约100亩，位于一级路柴米河夹堆；苗圃3，约280亩，位于京沪高速两侧迎宾大道向南至杭州路；苗圃4，约40亩，位于杭州路以南一级路路东；以上四处苗圃均种植有榉树、高杆女贞、栾树、法桐、石楠、香樟等，属正在经营的苗圃。北京现代轿车2辆，解放牌货车1辆，东风牌洒水车1辆。（9）沭阳县经贸企业担保有限公司、江苏馨园园林建设有限公司记账凭证、账簿、公司业务明细、收入明细等。证明沭阳县经贸企业担保有限公司2013年至2014年9月间正常开展业务，2014年9月份还开展6笔486万贷款担保业务。（10）江尧兵、范美霞、江苏馨园园林建设有限公司银行交易记录、资金往来凭证、贷款合同等，还银行贷款利息凭证。上述证据经庭审举证、质证，证据来源合法且相互印证，均具有证明效力，本院予以确认。针对控辩双方提出的意见，根据本案的事实和证据，本院对全案综合评判如下：1.公诉机关指控被告人江尧兵、范美霞在明知无力偿还巨额债务、无法正常经营的情况下，以经营公司为幌，以借款为名，骗取仲某甲、徐某、顾某共计人民币363.78万元。针对该指控，辩方提出二被告人主观上不具有非法占有的故意，客观上二被告人未虚构事实，故二被告人的行为不构成诈骗罪。本院认为，首先，就公诉机关指控诈骗仲某甲钱款而言，该笔借款系仲某甲一方主动提出有资金，后通过他人与被告人江尧兵联系借款事宜，该事实无法认定被告人江尧兵、范美霞一方具有非法占有的故意，亦无法证实仲某甲基于被告人的欺诈行为产生错误意识，从而处分自己的财产。其次，纵观全案，根据控辩双方提供的证据能够证实二被告人在案发前仍在经营二公司，且二公司及二被告人名下有部分财产被查封、扣押，故认定二人公司无法正常经营的证据不足，进而无法认定二被告人有欺诈行为及具有非法占有的故意，故公诉机关指控被告人江尧兵、范美霞犯诈骗罪的证据不足。2.公诉机关就非法吸收公众存款部分还指控二被告单位由江尧兵、范美霞经手，以高息为诱，向司某、杨某、王某、陆某、傅某甲、侍某、严某、刘某甲、江某、张某甲、傅某甲、赵某甲、周某甲、张某甲、仲某甲、徐某、孙某甲、杨某1、赵某1、王某1、侍某1、耿某1、沙某、李某2、范某2等非法吸收存款的事实。经查，被告人江尧兵、范美霞系直接向上述人员借款，双方均能够证实双方属于朋友、亲戚等特定关系，即使存在部分出借人系通过他人的口口相传，了解到被告人江尧兵、范美霞所经营公司的情况、还款付息等信息，认为向其借款可以获利，从而参与非法集资的可能性，但是现有的证据未能体现该事实，故认定向上述人员公开宣传的证据不足，缺乏非法集资的公开性特征，依法不能认定为非法吸收公众存款。故对该部分指控不予支持。3.公诉机关就非法吸收公众存款部分还指控二被告单位由江尧兵、范美霞经手，以高息为诱，向李中英、顾某等非法吸收存款的事实。经查，被告人江尧兵、范美霞供述系直接向上述人员借款，上述借款人员在侦查机关的第一次笔录亦能证实该事实。侦查机关在本院第一次庭审后就该部分事实与上述借款人员取得联系，并作了补充笔录，上述借款人员称系经他人介绍或者虽不是通过具体介绍人的信息传播而是其他人的口口传播，得知二被告人的集资信息，但该部分陈述未得到相关证据的佐证，同时鉴于上述借款人员已旁听了第一次庭审，对该部分陈述不予采信，综上认定向上述人员公开宣传的证据不足，缺乏非法集资的公开性特征，依法不能认定为非法吸收公众存款。故对该部分指控不予支持。4.针对公诉机关指控二被告单位以高息为诱，通过黄某介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手向章某甲借款的事实。二被告人辩解实际借款人为黄某，是从黄某处取得钱款，且黄某未告知钱款来源。经查，证人黄某、集资参与人章某甲证言及借条，均证明二被告人向章某甲借款的事实，同时二被告人的庭前供述亦能够证明该事实。二被告人的当庭辩解，无证据佐证，不予采纳。5.针对公诉机关指控二被告单位以高息为诱，通过王某介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手向赵某甲借款的事实。二被告人辩解未经他人介绍，与之都是朋友，系直接借款。经查，集资参与人赵某甲及证人王某证言相互印证，能够证实系由王某介绍，向赵某甲借款的事实，同时亦否认系朋友关系，否认了出于帮助渡过难关的心理出借资金的事实。二被告人的辩解无证据佐证，不予采纳。6.针对公诉机关指控二被告单位以高息为诱，通过李某甲介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手向黄某甲借款的事实。二被告人辩解与之系邻居，系特定人员，该笔借款不应算在犯罪数额中。经查，二被告人与集资参与人黄某甲确系邻居，但相互之间接触不多，同时现有证据反映集资参与人黄某甲是通过他人介绍为了获取高额利息从而借款给二被告人，并非出于帮助二被告人渡过难关而向其出借资金，故其行为符合非法吸收公众存款的犯罪构成。对此辩解不予采纳。7.针对公诉机关指控二被告单位以高息为诱，通过他人介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手向韩某甲借款的事实。二被告人辩解未经他人介绍，系直接借款，且借款对象为被告人范美霞的同学。经查，集资参与人韩某甲称其与范美霞并不是同学，范美霞小时和自己是一个村的，并没有来往，2013年12月经严某介绍相互联系，并听说其对外借款，给付利息，资金安全等，后从2014年1月开始至同年9月间为了获得高额利息多次向二被告人出借资金，其陈述得到了证人严某证言等证据的证实。二被告人辩称系直接借款且系同学关系并无证据佐证，对此辩解不予采纳。8.针对公诉机关指控二被告单位以高息为诱，通过徐某介绍，向于某借款的事实。二被告人辩解未经他人介绍，系直接借款，且借款对象为宋某甲、宋某。经查，集资参与人于某证言及徐某证言相互印证，能够证实经徐某介绍向于某借款的事实，同时于某证言亦证实该钱款系自己的丈夫宋某及宋某甲共同筹得，与二被告人供述并不矛盾。二被告人的辩解没有证据佐证，不予采纳。9.针对公诉机关指控二被告单位以高息为诱，通过他人介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手向沙某甲借款的事实。二被告人辩解沙某甲系自己的亲戚，不属于不特定对象，故不属于自己的犯罪数额。经查，集资参与人沙某甲系经沙某介绍向江尧兵、范美霞借款，且每次借款均约定了高额利息，二被告人对此事实亦认可。至于被告人江尧兵、范美霞与沙某甲是否是亲友关系，在侦查阶段双方均未陈述该情节，且目前亦无证据予以佐证。另即使双方具有亲友关系，但现有证据反映集资参与人沙某甲是通过他人介绍为了获取高额利息从而借款给二被告人，并非出于帮助二被告人渡过难关而向其出借资金，故其行为符合非法吸收公众存款的犯罪构成。对此辩解不予采纳。10.针对公诉机关指控二被告单位以高息为诱，通过他人介绍，由被告人江尧兵、范美霞经手向王某、朱某借款的事实。二被告人辩解不仅返还本金130万元，同时以现金方式支付利息30万元。经查，针对此辩解二被告人未能进一步提供线索或者证据，故对此辩解不予采纳。11.关于被告人范美霞及其辩护人提出的被告人范美霞在本案中的作用相对较小的意见。经查，被告人范美霞对涉案的借款事实全部知晓，且部分借款由范美霞本人联系、商谈，另涉案借款的利息支付亦是由范美霞操作，故其作用与同案人江尧兵相当，不宜区分作用大小。对此意见，不予采纳本院认为，被告单位江苏馨园园林建设有限公司、被告单位沭阳县经贸企业信用担保有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大；被告人江尧兵、范美霞作为直接负责的主管人员和直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告单位江苏馨园园林建设有限公司、沭阳县经贸企业信用担保有限公司、被告人江尧兵、范美霞犯非法吸收公众存款罪的部分事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。公诉机关指控被告人江尧兵、范美霞犯诈骗罪有误，予以纠正。案发后，被告人江尧兵、范美霞主动投案并能如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告单位、被告人已归还部分借款，被告单位及被告人尚有部分资产可以偿还涉案借款，依法酌情予以从轻处罚。对控辩双方提出的与上述观点相同的意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院》第一条、第三条之规定，判决如下一、被告单位江苏馨园园林建设有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十二万元。（所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）被告单位沭阳县经贸企业信用担保有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十二万元。（所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）被告人江尧兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年十月二十八日起至二○一八年八月二十七日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）被告人范美霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年十月二十八日起至二○一八年六月二十七日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告单位江苏馨园园林建设有限公司与被告单位沭阳县经贸企业信用担保有限公司共同继续退赔集资参与人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长丁薇薇人民陪审员李成荣人民陪审员韩华斗二〇一六年十一月十五日书记员李馨书记员金艳
江苏省沭阳县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款被告单位江苏馨园园林建设有限公司、沭阳县经贸企业信用担保有限公司均系有限责任公司，被告人江尧兵为上述二公司法定代表人，被告人范美霞为上述二公司监事。2010年12月至2014年9月，被告人江尧兵、范美霞夫妇以经营江苏馨园园林建设有限公司、沭阳县经贸企业信用担保有限公司需要资金周转、还贷款为由，以高息为诱，向张某甲、顾某、周某甲、王某、沙某甲等社会不特定人员，非法吸收公众存款人民币6190余万元。分述如下：1.2013年8月27日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，通过黄某介绍，向章某甲借款97万元。2.2014年1月21日，被告人范美霞以高息为诱，通过杨某介绍，向吴某借款19.4万元。3.2013年3月13日，被告人范美霞以高息为诱，通过范某介绍，向徐某甲借款10万元。4.2014年9月27日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，通过王某介绍，向赵某甲借款46万元。5.2013年10月6日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，通过杜某介绍，向姜某甲借款18.6万元。6.2014年1月28日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，通过孙某介绍，向秦某甲借款30万元。7.2014年8月8日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，通过司某介绍，向葛某甲借款98.5万元。8.2014年8月8日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向司某借款98.5万元。9.2014年1月20日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，通过李某甲介绍，向黄某甲借款29.1万元。10.2014年1月20日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向杨某借款24.25万元。11.2014年4月14日至6月16日被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，二次向王某借款共计286万元。12.2013年1月14日,被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向陆某借款15万元。13.2011年，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，二次向傅某甲借款共计47万元。14.2014年1月14日、2月16日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，二次向葛某甲借款共计30万元。15.2014年1月14日、4月19日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，二次向侍某借款共计20万元。16.2013年11月24日至2014年7月8日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，三次向李某甲借款共计624.3万元。17.2014年1月7日至5月19日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，四次向韩某甲借款共计454.25万元。18.2014年5月4日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向严某借款40万元。19.2011年春，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向刘某甲借款60万元。20.2010年12月7日至2011年2月20日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，三次向江某借款共计110万元。21.2014年5月23日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向张某甲借款48.5万元。22.2013年11月22日至2014年2月22日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，二次向傅某甲借款共计56.4万元。23.2014年1月13日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向赵某借款共计38.8万元。24.2014年8月28日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向周某甲借款共计276万元。25.2014年1月30日至8月12日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，多次向张某甲借款共计950万元。26.2014年7月25日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向仲某甲借款197.6万元。27.2014年3月15日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向徐某借款10万元。28.2012年7月15日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向孙某甲借款9.5万元。29.2011年9月5日至2013年8月26日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，二次向杨某甲款共计40万元。30.2014年7月11日至7月20日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，三次向赵某甲借款共计57万元。31.2014年6月20日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向王某甲借款40万元。32.2014年9月1日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向侍某甲借款48万元。33.2013年2月25日至8月7日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，四次向耿某甲借款共计220万元。34.2014年6月30日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向顾某借款共计300万元。35.2011年至2013年12月13日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，多次向沙某借款共计435万元。36.2013年11月19日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向李某甲借款25万元。37.2013年12月至2014年8月20日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，三次向于某借款共计141万元。38.2014年1月10日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向范某甲借款60万元。39.2013年至2014年6月，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，多次向沙某甲借款共计850万元。40.2014年9月4日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，通过他人介绍，向朱某、王某借款共计150万元。41.2014年5月21日，被告人江尧兵、范美霞以高息为诱，向张某甲借款80万元。二、诈骗2014年9月，被告人江尧兵、范美霞在明知无力偿还巨额债务、无法正常经营情况下，以经营公司需要为幌，以借款为名，骗取仲某甲、徐某、顾某共计人民币363.78万元。分述如下：1.2014年9月19日，被告人江尧兵、范美霞以经营公司需要为幌，以借款为名，骗取徐某人民币78.5万元。2.2014年9月20日，被告人江尧兵、范美霞以经营公司需要为幌，以借款为名，骗取仲某甲人民币35.28万元。3.2014年9月30日，被告人江尧兵、范美霞以经营公司需要为幌，以借款为名，骗取顾某人民币250万元。
本院认为，被告单位江苏馨园园林建设有限公司、被告单位沭阳县经贸企业信用担保有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大；被告人江尧兵、范美霞作为直接负责的主管人员和直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告单位江苏馨园园林建设有限公司、沭阳县经贸企业信用担保有限公司、被告人江尧兵、范美霞犯非法吸收公众存款罪的部分事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。公诉机关指控被告人江尧兵、范美霞犯诈骗罪有误，予以纠正。案发后，被告人江尧兵、范美霞主动投案并能如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告单位、被告人已归还部分借款，被告单位及被告人尚有部分资产可以偿还涉案借款，依法酌情予以从轻处罚。对控辩双方提出的与上述观点相同的意见，予以采纳。
（所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）被告单位沭阳县经贸企业信用担保有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十二万元。（所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）被告人江尧兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年十月二十八日起至二○一八年八月二十七日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）被告人范美霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年十月二十八日起至二○一八年六月二十七日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告单位江苏馨园园林建设有限公司与被告单位沭阳县经贸企业信用担保有限公司共同继续退赔集资参与人的经济损失。
非法吸收公众存款罪