Ꙉ赛仪非法吸收公众存款一审刑事判决书广东省佛山市顺德区人民法院刑事判决书（2016）粤0606刑初5259号：佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉［2016］5282号起诉书指控被告人陈赛仪犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月23日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。在诉讼过程中，佛山市顺德区人民检察院又于2017年6月19日以佛顺检公诉局刑追诉［2017］6号追加起诉决定书追加起诉。佛山市顺德区人民检察院以本案需要补充侦查为由，分别于2017年3月20日、2017年7月17日建议延期审理，于2017年4月18日、2017年8月16日建议恢复审理，本院均予以同意。2017年11月2日，经佛山市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。佛山市顺德区人民检察院指派检察员潘耿出庭支持公诉，被告人陈赛仪及其辩护人周永华到庭参加诉讼。本案现已审理终结佛山市顺德区人民检察院指控称，2014年6月，关某3伙同孔某2（另案处理）等人作为股东，成立了佛山市富荟资产管理有限公司（孔某2为法人代表、执行董事、经理）后，胡某1（另案处理）去到佛山市顺德区大良新城区万科兰乔圣菲47栋首层3号该公司，推介ＰｒｅｍｉｅｒｅＳｗｉｓｓＴｒｕｓｔＡＧ（以下简称ＡＰＩ产品）外汇投资理财项目（称ＡＰＩ是在瑞士注册并受瑞士金融管理局监管的理财公司，经营外汇买卖，该公司研发的智能交易系统，能够提高外汇交易成功率，投资人向ＡＰＩ公司理财投资，每个月可以获得投资额5%以上的高额回报，投资起点为1万美金或人民币7万元），此后，胡某1、孔某2、关某3等人利用该公司对外推广和办理ＡＰＩ业务，并以在该公司（智富荟私人财富俱乐部）、容某哥顿酒店、太子酒店举行推介会、组织旅游等方式，向社会公众宣传介绍ＡＰＩ产品,吸引公众前来投资。2014年9月，被告人陈赛仪被胡某1介绍ＡＰＩ投资理财项目后，投资了7万元美金购买ＡＰＩ理财，陈赛仪同时也介绍他人投资，发展了霍某等20多人作为下线，投资ＡＰＩ理财。期间，陈赛仪还在孔某2、关某3、胡某1等人于顺德大良、容某、韩国等地举办的推介会上，分享投资经验。直至2015年1月，胡某1、孔某2、关某3共吸收被害人彭某1等79人投资人民币36369000元、美金2167000美元，其中被告人陈赛仪共参与吸收的投资款为人民币9949000元、美金1957000美元。2015年1月7日，ＡＰＩ公司对外宣布网络服务器被黑客入侵，客户资金全无，但允许客户继续投资。被害人发现被骗，陆续向公安机关报案。2015年12月7日，大良派出所民警在佛山市顺德区容桂街道禄安路45号容桂晖彩制衣厂二楼将孔某2抓获。2016年1月25日22时许，大良派出所民警在中山市东凤镇同乐村乐新街九巷10号门口，将胡某1抓获。2016年5月15日3时许，大良派出所民警在佛山市顺德区容某街道格林联盟酒店，抓获关某3。2016年7月7日20时许，大良派出所民警在佛山市顺德区大良街道北村路4号屋内，抓获被告人陈赛仪。从远程勘查笔录提取的全部客户的ＩＤ的相关数据，经过分析，陈赛仪有11个账号，其中1个账号（01×××48）是另外10个账号的上线，陈赛仪的（01×××48）账号为顶点会员，（01×××48）账号形成组织结构共19层，所处层级为第1层，下线会员数量336个，下线层级18层，根据身份证重排后，下线会员共232个。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关提交了被告人陈赛仪的供述和辩解、被害人的陈述、证人证言、勘验辨认笔录、鉴定意见、电子数据等证据予以证明。公诉机关据此认为被告人陈赛仪无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人陈赛仪称其从来没有在推介会上分享投资经验，被害人都是自愿投资的，其自己也一样是自愿投资的。辩护人提出如下辩护意见：1.被告人坦白交代了参与ＡＰＩ理财项目的过程，有明显的悔意；2.胡某1等人是ＡＰＩ外汇投资项目的组织者、策划者、推广实施者，被告人陈赛仪并没有任何的参与；3.被告人在胡某1的游说下才参与了ＡＰＩ项目，由于收益回报理想，其家人及亲戚也参与投资，并没有在社会公开宣传；4.被告人只是作为一名普通参与投资者的身份存在。经审理查明，2014年6月，关某3伙同孔某2（另案处理）等人作为股东，成立了佛山市富荟资产管理有限公司，后胡某1（另案处理）去到佛山市顺德区大良新城区万科兰乔圣菲47栋首层3号该公司，推介ＰｒｅｍｉｅｒｅＳｗｉｓｓＴｒｕｓｔＡＧ（以下简称ＡＰＩ产品）外汇投资理财项目（称ＡＰＩ是在瑞士注册并受瑞士金融管理局监管的理财公司，经营外汇买卖，该公司研发的智能交易系统，能够提高外汇交易成功率，投资人向ＡＰＩ公司理财投资，每个月可以获得投资额5%以上的高额回报，投资起点为1万美金或人民币7万元），此后，胡某1、孔某2、关某3等人利用该公司对外推广和办理ＡＰＩ业务，并以在该公司、容某哥顿酒店、太子酒店举行推介会、组织旅游等方式，向社会公众宣传介绍ＡＰＩ产品,吸引公众前来投资。2014年9月，被告人陈赛仪经胡某1推介参加ＡＰＩ投资理财项目，陈赛仪同时也介绍他人投资，发展了霍某、唐某、吕某1等多人作为下线，投资ＡＰＩ理财。期间，陈赛仪还在孔某2、关某3、胡某1等人于顺德大良、容某、韩国等地举办的推介会上，分享投资经验以吸引其他人投资。至2015年1月，胡某1、孔某2、关某3共吸收被害人彭某1等79人投资人民币3024万元、美元97.2456万元，其中被告人陈赛仪共参与吸收的投资款为人民币392.75万元、美元29.15万元。2015年1月7日，ＡＰＩ公司对外宣布网络服务器被黑客入侵，客户资金全无，但允许客户继续投资。被害人发现被骗，陆续向公安机关报案。2016年7月7日20时许，大良派出所民警在佛山市顺德区大良街道北村路4号屋内，抓获被告人陈赛仪。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证的下列证据予以证明：（1）被害人陈述1.被害人霍某的陈述及辨认、指认笔录：2014年6月，我通过潘茂锡的介绍，知道他老婆陈赛仪有理财产品，陈赛仪找到我，去到佛山禅城一个酒店，参加了ＡＰＩ外汇理财公司的说明会，胡某1向我推荐。后来我、胡某1、应某、陈赛仪在顺德人家喝茶，应某也向我推荐，我同意了，和陈赛仪签订了投资意向协议，2014年6月10日开始，我分多笔汇款337500元到指定的张某3等人账户，过程中我也取过收益6万多元。2015年1月7日，我查询账户的钱没了，发现被骗了。陈赛仪向我介绍的内容是：ＡＰＩ外汇投资项目是在瑞士注册的外汇理财产品，由瑞士金融授权并监督，按投放资金的比例按月收益。霍某辨认出胡某1、应某及被告人陈赛仪；对微信截图、汇款凭证、客户投资风险同意书、客户协议书进行了指认。2.被害人唐某的陈述及辨认、指认笔录：2014年11月20日，经陈赛仪约我到大良海南羊庄吃饭，向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，我分多次向她投资35万元人民币，转账到指定的农业银行ＰＵＳＵＥＮＧＭＲＤＳＭＰＳＷＡＮ等账户。过程中，我担心被骗，想要回钱，陈赛仪和她妹妹陈某4叫我不要担心。2015年1月7日，我查询账户见钱没了，发现被骗了。陈赛仪介绍，ＡＰＩ公司是通过外汇买卖从中赚取差价。唐某辨认出被告人陈赛仪；对微信截图、银行流水进行了指认。3.被害人朱某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年2月，经陈赛仪、胡某1、陈某4向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，称ＡＰＩ是用智能软件操作的外汇买卖公司，从中赚取差价。2014年6月7日开始，我分多次向她投资42万元人民币，转账到指定的分别是张某3、陈赛仪、邓某的账号中。过程中，我也有提取过收益。2015年1月7日，我查询账户见钱没了，发现被骗了。朱某1辨认出陈某4、应某、胡某1及被告人陈赛仪；对微信截图、银行流水、介绍会拍摄照片进行了指认。4.被害人王某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年10月，我去伍某1位于大良连新路铺位，经伍某1向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，是做外汇买卖，每个月收益高，我于2014年10月27日向他投资7万元人民币，转账到指定的银行账户ＬＡＭＹＯＮＧＷＩＴＳＡＮＵ。2015年1月7日，我查询账户见钱没了，发现被骗了。我听伍某1介绍ＡＰＩ时，说过若介绍人购买，可得佣金，每一个1层，可以收20层的佣金奖励。2014年10月，我参加哥顿酒店的推介会，胡某1接待我、陈赛仪也有参加。王某1辨认出胡某1、被告人陈赛仪；对银行回执进行了指认。5.被害人梁某1的陈述及指认笔录：2014年5月，经陈赛仪向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，并向我介绍了陈某5，我们去顺德大门陈赛仪家中听陈赛仪讲解，我从2014年6月17日分多次以我及我老婆梁曼华名义共向他投资13.75万元人民币，转账到提供给我的张某3、ＦＡＯＮＯＮＧＤＵＡＴＴＨＡＳＩＴ银行账户。我共提取过1000美元的收益，折合人民币6300元左右。2015年1月7日，我查询账户见钱没了，发现被骗了。2014年9月，我曾跟陈赛仪去容奇大道骏景花园旁边的睿行投资公司听推介会，马老师是讲师。我和胡某1吃过饭，一次在容某太子酒店、一次在花田喜事饭店。梁某1对银行凭条、客户投资风险同意书、客户协议书进行了指认。6.被害人黄某1的陈述及指认笔录：2014年7月，经陈某5向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，后来在太子酒店喝茶，陈某4、阿某也多次向我介绍ＡＰＩ的好处，2014年7月18日开始，我分多次共投资42万元人民币，转账到提供给我的银行账户（英文的），去陈赛仪的一间制衣厂签合同。2015年1月7日，我查询账户见钱没了，发现被骗了。黄某1对银行流水进行了指认。7.被害人林某1的陈述及指认笔录：2014年10月，经表哥伍某1向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，我投资7万元人民币，转账到提供给我的银行账户ＷＡＮＰＥＮＤＵＡＮＧＶＩＳＥＴ。2015年1月7日，我查询账户见钱没了，发现被骗了。林某1对银行凭条进行了指认。8.被害人吕某1的陈述及辨认、指认笔录：2013年7月，陈赛仪带我到君莱酒店参加ＡＰＩ推介会，我认识了胡某1。2014年8月，经陈赛仪在大良新桂市场粤韵茶庄二楼，向我和弟弟伍某1介绍ＡＰＩ外汇理财产品，称通过软件投资外汇，我经她多次游说，共向她投资14万元人民币，转账到提供给我的银行账户ＷＡＮＰＥＮＤＵＡＮＧＶＩＳＥＴ。2015年1月7日，我查询账户见钱没了，发现被骗了。陈赛仪还介绍，如果可以介绍他人购买，可以获得佣金，没介绍一个为一层，最多20层，每层有0.3到2美金的奖励。吕某1辨认出胡某1、被告人陈赛仪；对银行凭条进行了指认。9.被害人谢应源的陈述及指认笔录：2014年11月，我在顺德伦教吃饭时认识王某1，后她带我去容某哥顿酒店ＡＰＩ推介会，我认识了陈赛仪，陈赛仪向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，12月，王某1、陈赛仪和我在顺德人家喝茶，继续向我推销，我共向陈赛仪投资7万元人民币，转账到提供给我的银行账户。2015年1月7日，我查询账户见钱没了，发现被骗了。谢应源对银行流水进行了指认。10.被害人伍某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年8月19日，我干姐姐吕某1说她一个朋友投资ＡＰＩ赚了很多钱，我们约出来见面，她朋友陈赛仪介绍ＡＰＩ项目情况，利用软件投资外汇买卖，可以获得高收益，若介绍他人购买，还可以获得佣金，每介绍一个一层，最多可以收20层佣金，几天后，我开始共向他投资42万元，转账到提供给我的银行账户。我共提取过7000美元的收益。2015年1月7日，我查询账户见钱没了，发现被骗了。我在2014年10月在哥顿酒店参加过推广会，胡某1主持，陈赛仪参加，我还介绍过人购买，包括伍某2、王某1、林某1等人投资ＡＰＩ。伍某1辨认出胡某1、被告人陈赛仪；对银行回执进行了指认。11.被害人李某1的陈述及指认笔录：2014年9月，经蔡某带我去容某哥顿酒店参加ＡＰＩ推广会，向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，我共向他投资7万元，转账到提供给我的银行账户。2015年1月7日，我查询账户见钱没了，发现被骗了。李某1对银行回执进行了指认。12.被害人廖某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年6月，经一次喝茶时陈赛仪向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品，利用软件进行外汇买卖，获取收益，我共向他投资21万元，转账到提供给我的银行账户。我提取过200美元的收益。2015年1月7日，我查询账户见钱没了，发现被骗了。我参加过哥顿酒店的推广会，胡某1、孔某2向我们推介ＡＰＩ。据胡某1介绍，投资者是有上下线关系的，发展一个下线有提成，每交易一手有0.1提成。我介绍了一个叫做蔡某的人投资。廖某1辨认出胡某1、孔某2及被告人陈赛仪；对银行回执进行了指认。13.被害人蔡某的陈述及辨认、指认笔录：2014年7月，经廖某1说ＡＰＩ投资不错，介绍了胡某1、陈赛仪、陈某5我认识，我参加了容某太子酒店的推介会，他们向我介绍ＡＰＩ外汇理财产品后，我共投资54.75万元，转账到提供给我的银行账户。我共提取过1万美元的收益，折合人民币6.25万元左右。2015年1月7日，我查询账户见钱没了，发现被骗了。我咨询问题由胡某1解释，陈赛仪也帮忙解释。陈某5在我们一起吃饭时说她的盈利，是为了说服我们对产品的可信度，我后来告诉了我两位朋友，李某1和袁某，他们也买了。蔡某辨认出被告人陈赛仪、胡某1；对银行存折、回执进行了指认。14.被害人张某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年的5、6月份，经我阿姨洪某2向我妈妈洪某1和我推荐ＡＰＩ投资，洪某2和我妈妈带我到大良大门潘某3的家中，“芬姐”和潘某3向我详细介绍了ＡＰＩ的情况，我通过我自己顺德农商银行的账户04×××35转账了一笔钱（我记得大约是21万元人民币）到这个账户。2014年8、9月份，我又投资了一笔钱到ＡＰＩ，我两次总共的投资是35万人民币（合计5万美元）。过程中，我共提取了约17万元的收益。张某1辨认出洪某1、胡某1、潘某3（陈赛仪）；对银行汇款单进行了指认。15.被害人何某1的陈述及辨认、指认笔录：2004年7月份的一天，我一个叫洪某1的朋友约我到大良顺德人家酒楼饮茶，同时他叫了一个叫胡某1的女子。在饮茶的过程中，胡某1向我推介一个叫ＡＰＩ外汇投资的理财项目2014年7月份开始，陆续投资了25万美金。我投资的钱，其中16万美金是通过银行直接转账到洪某1指定的国内账户，一部分是我自己将人民币换成9万美金后，去到香港，然后将美金存入洪某1指定香港账户，洪某1帮我在手机装了ＭＴ4交易软件。期间，洪某1还介绍了一名叫陈赛仪的女子给我认识，我一共和胡某1和洪某1、陈赛仪一起喝过三次茶，基本上每次他们三人都是向我推介投资ＡＰＩ的相关内容。他们还邀请我参加在哥顿酒店的ＡＰＩ投资推介会，由于时间关系，我都没有参与。到了2015年1月7日，我发现ＭＴ4手机软件内的投资数据为负数，才发现被骗了。我共提取了12.5万美元的收益。我告诉了身边一个叫陈衍华的朋友，他合计投资了5万美金。洪某1告诉我，只要我推介客户投资ＡＰＩ，我的帐户内是有提成的，具体提成多少我不记得了。何某1辨认出洪某1、胡某1、被告人陈赛仪；对ＡＰＩ投资回执、投资了25万元美金进行了指认。16.被害人冯某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年6月份，我的认识多年的朋友洪某1就向我推荐了ＡＰＩ，后来还介绍了大良的“阿某”和“潘某3”给我认识，她们向介绍ＡＰＩ，2014年6月16日，洪某1提供了一个广州农业银行的账户给我，我通过我自己顺德农商银行62×××90的账户转账了21万元人民币到这个账户。潘某3就帮我在我的手机上安装了一款手机软件。2014年12月11日再次投资了1万美元到ＡＰＩ。这次投资的转账的账号是潘某3提供的。我通过我儿子冯某3农业银行6228481454852739018转账了70000元人民币到潘某3提供的账户。2015年1月份，我登陆手机账户，发现的投资款一夜之间变成了负数，知道我被骗了。我在平时和朋友亲戚饮茶吃饭的时候和他们提到过ＡＰＩ，我的朋友苏锐祥和我的亲戚黄金彩有投资ＡＰＩ。冯某1辨认出潘某3（陈赛仪）、洪某2、阿某（胡某1）；对银行回单进行了指认。17.被害人周某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年5、6月份期间，我邻居洪某2在散步期间和我说起关于她最近投资的事，向我介绍她投资的是瑞士ＡＰＩ公司，洪某2说我不用发展下线，还说投资是有风险。目前是赚的居多，以后不敢包赚多少。于是我相信她了，我亲自去香港恒生银行存钱存入洪某2向我提供的账号，一笔是1万美金，一笔是2万美金。存入相同的银行账户的。洪某2叫我将存款回执上拍照发给“潘某3”（潘某3叫陈赛仪）陈赛仪也有向我推介ＡＰＩ。洪某2就帮我开户了，并帮我下载了一个ＭＴ4软件操作平台，还有叫我到容某哥顿酒店等地听什么ＡＰＩ投资现场分享会的，我也参加了。到后来2015年1月份，这个软件也登陆不了。洪某2向我身边的几个同事推介了，分别是郑某、黄某9，她们都有投资ＡＰＩ。周某1辨认出潘某3（陈赛仪）、洪某2；对ＡＰＩ回执进行了指认。18.被害人郑某的陈述及辨认笔录：2014年9月左右，我的旧同事洪某2就向我推荐过投资ＡＰＩ，并且带我到陈赛仪家里让陈赛仪用手机上的软件向我展示，她给了我一个全英文的农业银行账户转账，我就转了7万元人民币到洪某2提供的英文账户，陈赛仪让她的侄女帮我装手机软件。到了2015年1月份左右，交易软件的数据变成了负数。我在容某哥顿酒店听过一次讲座。郑某辨认出洪某2。19.被害人梁某2的陈述及辨认笔录：2014年上半年的时候，我的表姐陈赛仪曾经向我说起过投资ＡＰＩ，陈赛仪就提供了梁泳红的联系电话（136××××9729）给我，我与梁泳红联系之后，她向我介绍了一间容某的投资公司，我投资到ＡＰＩ的钱都是通过这家投资公司运作的，通过这家投资公司，我投资了6万美元到ＡＰＩ项目。在帮我转账的投资公司的指引下，安装了一款ＭｅｔａＴｒａｄｅｒ4的手机软件，陈赛仪将我的登陆户名和密码告诉了我。由于我的投资额度超过了5万美元，我一起开设了两个账户，一个用我自己的名义开设，一个用我老婆杨雪珍的名义。2014年12月1日，ＡＰＩ公司还邀请我到新加坡参加ＡＰＩ公司的2014年年会。到了2015年1月份左右交易软件显示我的投资和收益变，我就知道被骗了。梁某2辨认出陈赛仪。20.被害人黄某2的陈述及辨认笔录：2014年6月份左右我和亲戚吃饭的时候，我听我堂大佬黄某4说，他现在投资一个叫ＡＰＩ的理财产品，收益很高。2014年8月份时候左右，我和黄某4饮茶过程中认识陈某4和陈赛仪，陈某4和陈赛仪向我们推介ＡＰＩ投资产品。2014年10月左右，我想购买ＡＰＩ产品，我就联系黄某4，让他联系陈赛仪和陈某4让她们帮我办理相关手续，并把我的手机交给陈某4帮我下载ＡＰＩ软件，随后陈某4让我转账28万元人民币（约合4万元美金）至陈某4指定的账号。过了几天，陈赛仪和陈某4拿了份投资ＡＰＩ的协议给我签署，签名后陈赛仪收回收据。2014年12月期间我尝试从软件中取回本金但是取回不了，2015年1月份，我操作ＡＰＩ的软件发现里面的数据系负数。黄某2辨认出陈某4、被告人陈赛仪。21.被害人林某2的陈述及辨认、指认笔录：2014年10月，合理并约我去哥顿酒店喝茶，说起ＡＰＩ项目，向我展示手机里的ＭＴ4盈利情况，我信了，何某2约我去哥顿酒店参加一个投资分享会，胡某1在现场鼓吹人们投资。2014年11月2日，何某2叫我去容某太子酒店喝茶，陈某4和陈赛仪也在，还说迟点连7万元也不能开户，于是我就去了转账7万元到何某2指定的账户，陈某4还帮我安装ＭＴ4软件。后来，我觉得没保障，想退出来，何某2说先观察3个月再说，到了2015年1月，资金变成了负数。林某2辨认出陈某4、何某2、被告人陈赛仪；对汇款业务凭证进行了指认。22.被害人梁某3的陈述及辨认、指认笔录：2014年3月，我的朋友找巧欢向我推介ＡＰＩ后，2014年5月30日开始，我共投资美金5万元。赵某带我去番禺一间酒店参加过一次推介会，我遇到了陈赛仪和胡某1，他们作为投资者分享成果，向我们游说。梁某3辨认出被告人陈赛仪、胡某1、赵某；对ＡＰＩ投资详情、银行回单进行了指认。23.被害人吴二妹的陈述及辨认、指认笔录：2014年6、7月，陈赛仪说她正在投资ＡＰＩ项目，说该项目回报很高，两三个月就能回本。我和梁某4一起去听陈赛仪宣传，并在容某太子酒店饮茶听她介绍ＡＰＩ投资的情况，并展示收益情况，于是我就心动了，之后按陈赛仪的要求分两次将21万存入其指定的账户。到2015年1月，我的ＭＴ4软件无法操作了。吴二妹辨认出被告人陈赛仪；对银行回单、流水、ＡＰＩ凭据进行了指认。24.被害人梁某4的陈述及辨认、指认笔录：2014年6、7月，陈赛仪说她正在投资ＡＰＩ项目，说该项目回报很高，两三个月就能回本。我和吴二妹一起去听陈赛仪宣传，并在容某太子酒店饮茶听她介绍ＡＰＩ投资的情况，并展示收益情况，我见收益这么好，于是就答应投资，之后按陈赛仪的要求将钱存入其指定的账户。到2015年1月，我的ＭＴ4软件无法操作了。梁某4辨认出被告人陈赛仪；对银行流水、ＡＰＩ凭据进行了指认。25.被害人袁某的陈述及指认笔录：2014年12月中旬，我和朋友蔡某聚会时，了解到蔡某投资ＡＰＩ，12月31日，我转账了7万元到ＡＰＩ公司的账户，2015年1月3日，蔡某告知我账号和密码，至1月7日，发现账户余额为零，发现被骗了。袁某对ＡＰＩ公司材料、账户信息进行了指认。26.被害人陈某1的陈述及辨认、指认笔录：2014年下半年，朋友何某2和我喝茶时，向我说起他投资ＡＰＩ，赚钱翻倍，她带我认识了陈赛仪、陈某4，继续向我推介。2014年9月，我有意投资，何某2给我一个英文账号，我去农行转了35万元，何某2给我一个ＡＰＩ登陆账号，后来，一次喝茶，陈赛仪、陈某4也在场，陈某4帮我安装ＭＴ4软件，我曾提现过1万多美元。陈某1辨认出陈某4、何某2和被告人陈赛仪；对银行流水进行了指认。27.被害人潘某1的陈述及辨认笔录：2014年5月，我在苏某经营的发廊玩，她见我用手机，我告诉她在炒股，即我现在跟着大嫂陈赛仪用手机投资ＡＰＩ，她说有兴趣，16时许，我带她到陈赛仪家中向她讲解，第二天，苏某告诉我她买了14万。她的投资账号是陈赛仪给她的，我的投资账号也是陈赛仪给的，我本人投资了14万元。潘某1辨认出被告人陈赛仪。28.被害人苏某的陈述及辨认、指认笔录：2014年5月，潘某1跟我说有个ＡＰＩ投资项目不错，收益高，就带我去认识了她大嫂陈赛仪，她向我介绍项目，我决定投资，她给我一个英文账号，我投资了14万元，潘某1是有佣金的。至案发，我只提取了3000元的收益。苏某辨认出被告人陈赛仪；对银行流水进行了指认。29.被害人洪某2的陈述及辨认笔录：我认识刘某2后，她介绍认识了一个叫胡某1的女子给我认识，胡某1和刘某2开始在我面前推介ＡＰＩ的外汇理财的产品，刘某2向我介绍投资ＡＰＩ收益高、风险低、获利快，并称胡某1在ＡＰＩ投资中赚了钱，后来我合计投资了3万美金（折合人民币21万元）。我参加了ＡＰＩ在顺德容某哥顿酒店的推介会、太子酒店举办的ＡＰＩ投资人员聚餐活动；我还去了大良新城区致富会会所（胡某1告诉我该地点是ＡＰＩ在顺德的办事处）；后来我还去了新加坡参加ＡＰＩ推介会。上述活动都是陈赛仪、胡某1和刘某2叫我参加的。过程中陈赛仪拿过一份投资ＡＰＩ风险协议书给我签名。洪某2辨认出被告人陈赛仪、胡某1。30.被害人洪某1的陈述及辨认笔录：2014年8月份左右，我通过“潘某3”、胡某1介绍，开始参与炒外汇的行为。我通过胡某1、“潘某3”投资了5股共计35万（7万元人民币一股，折合美金1万元）。之后，我又自己介绍朋友一起参与投资。到了2015年1月份的时候ＡＰＩ公司说被黑客攻击，所以公司倒闭了，我们就收不到投资款。之后我就打电话给胡某1、“潘某3”问ＡＰＩ公司的情况，但是胡某1和“潘某3”声称不知什么原因。洪某1辨认出“潘某3”（陈赛仪）、胡某1。31.被害人吕某2、廖某2、彭某1、杜某、谢某、周某2、曾某、黄某3、徐某、潘某2、夏某、关某1、黄某4、区丽梅、李某2、朱某2、孔某1、罗某、林某3、刘某1、张某2、林某4、黄某5、卢某、陈某2、庞某、关某2、陈某3、钟某1、周某3、李某3、何某3、彭某2、何某4、廖某3、黄某6、黄某7、黄某8、郭某、何某5、何某6、王某2、陈某4、何某2、何某7、陈某5、刘某2、吴某1等人的陈述：证实上述被害人经胡某1等推介投资ＡＰＩ项目被骗，以及部分被害人投资ＡＰＩ项目后又推介其他被害人参与投资的情况。（二）证人证言1.证人关某3的证言及辨认笔录：2014年6月开始，我在佛山市富荟资产管理有限公司工作，我是公司股东。2014年9月，一名叫胡某1的朋友来我公司推销ＡＰＩ外汇理财项目，向我们演示手机中的ＭＴ4交易软件，显示5%的收益情况，是瑞士的理财，投资非常安全，我就投资了2万美金，期间，胡某1带我和其他投资者到香港、新加坡听推介会和旅游。关某3辨认出孔某2、胡某1。2.证人孔某2的证言：2014年6月28日，富荟资产有限公司开张，公司股东为我、李某2、关某2、陈某7、陈某8、关某3、刘某1。我是法定代表人。经营范围是：理财咨询、企业资产管理、资产管理培训以及信息查询。2014年8月左右，我通过关某3认识胡某1，她向我们推荐ＡＰＩ。我说没有钱，关某3就帮我投资了2万美金，因为关某3说我们公司刚起步，需要资金，我见回报高，就投资了。但我发现他们又送黄金，又送信用金，我就知道是骗人的。2015年1月左右，我知道ＡＰＩ账户全部成了负数，胡某1也找不到。胡某1发展了关某3、刘某1后，关某3就发展了我，也投了4万美金。如果在ＡＰＩ做了主任级别，我账户每月1万美金，我可以得到200美金的收益。投资级别为经理、高级经理、顺德区总监、广东省总监、大中华总裁，只要账户有50万元美金，就可以升为主任级别。我在容某哥顿酒店、富荟里，只要有人问ＡＰＩ的投资情况，我都会告诉他们。胡某1下线有Ａ线陈赛仪，Ｂ线刘某3、王某2，Ｃ线刘某1、关某3和我，Ｄ线何某9（老婆是彭某1）、我名下的下线都是胡某1和关某3安排的，有如下六名：吕某2、李某2、孔某3就、光耀光、钟某2，上述六个下线自己又发展了多少人我就不清楚了。胡某1说，我发展下线，我将获得下线交易手续费。3.证人胡某1的证言：2013年11月、12月，我在顺德大良认识姓蔡的男子，经他介绍，知道ＡＰＩ公司的投资项目，帮忙炒外汇，一个月收益率是5%，并在一次讲座认识了应某。我经蔡先生的介绍，就开了一个户，投资了1万元，后来又追加了5万元美金。2014年8月后，我的丈夫梁某5换见收益不错，让我用他的身份证把他开了一个户，投资1万元。我还用我儿子的身份证开了另一个户，共开了4个账户。2014年6月左右，孔某2说他的智富荟会所装修好，叫我去坐坐，我就过去，跟他说起ＡＰＩ的项目。2014年7月左右，孔某2、关某3各自投资了1万美元。ＡＰＩ项目是可以通过发展下线来获利的，下线每手交易会返现给上线。我共发展了关某3、梁某5换、梁某9、陈赛仪。我儿子梁某9下面的下线都是我发展的，安排在他的名字下而已。4.证人梁某5换的证言：2014年7、8月份，我的前妻胡某1向我介绍ＡＰＩ外汇公司的炒外汇理财产品，我见可以赚钱，就向她投资1万元美金，我给了我的身份证给胡某1，叫他帮我在网上开设账户的，至于她有没有开设到，我就不清楚了。2015年1月，胡某1说ＡＰＩ项目被黑客入侵了。我没有去参加过任何旅游、推广会、讲座。5.证人吴某2的证言：2015年12月18日17时许，我在富荟看电视，民警过来调查，取走电脑主机和笔记本电脑一部。（三）被告人陈赛仪的供述及辨认笔录我一个认识了20多年的朋友胡某1有一次约我出去喝茶，说有一个瑞士ＡＰＩ投资公司，专门炒外汇，赚取差价，开户后，用ＭＴ4软件就可以实时投资，收益稳定，回报高。2013年底，我就和胡某1介绍的一个叫阿秋的男子去汇款给胡某1指定的一个英文账号7万元美金，共开了三个账号，我也分多次提取过4万元的美金。后胡某1有带我去一些推介会分享心得，我认识了在大良兰乔圣菲的智富荟的关某3、孔某2，我曾经在容某歌顿酒店上，我有分享我投资的情况，后来在2014年年中，胡某1说应某邀请我去韩国旅游分享投资，一行共10多人，应某也向我们介绍ＡＰＩ的投资情况和推广。我越来越相信ＡＰＩ的可行性，于是向我的亲友推介，我发展了几个下线，合计投资了8、9万美金。胡某1还邀请我去香港参加ＡＰＩ的活动。2015年初，ＡＰＩ公司说被黑客入侵，资金全无。陈赛仪辨认出关某3、孔某2、胡某1。（四）勘验笔录、鉴定意见1.远程勘验笔录：证实ＡＰＩ公司网站××的内容和客户数据情况。勘验人员通过在网上输入账号、密码，并运行后台软件ＧＥＴＩＤＰＯＰＯ，获取了××网站的后台数据，得到网站全部客户的账户ＩＤ的相关数据。2.福建中证司法鉴定中心司法鉴定检验报告书：证实从远程勘查笔录提取的全部客户的ＩＤ的相关数据，经过分析，陈赛仪有11个账号，其中1个账号（01×××48）是另外10个账号的上线，陈赛仪的（01×××48）账号为顶点会员，（01×××48）账号形成组织结构共19层，所处层级为第1层，下线会员数量336个，下线层级18层，根据身份证重排后，下线会员共232个。（五）证明本案犯罪事实的其他证据：1.抓获经过：2016年7月7日20时许，佛山市顺德区公安局大良派出所在佛山市顺德区大良街道北村路4号屋内，抓获被告人陈赛仪。2.搜查笔录、扣押物品清单：民警对佛山市顺德区大良街道兰乔圣菲花园47栋商铺进行搜查，缴获一部台式电脑、一部笔记本电脑并予以扣押。3.富荟资产管理有限公司核准设立登记通知书、章程、公司登记申请表、股权转让合同、股东会决议、核准变更登记通知书：证实该公司2014年6月12日成立，经营范围是：理财咨询、企业资产管理、资产管理培训以及信息查询，依法需批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营。公司股东为孔某2、李某2、关某2、陈某7、陈某8、关某3、刘某1。孔某2是法定代表人、执行董事、经理。2014年8月5日经股东会决议，同意陈显涛将股权转让给孔某2后，孔某2占公司54%的股份、关某3占20%。4.银行流水清单：证实部分被害人及涉案嫌疑账户的流水情况。5.关于协助取证的函及复函：证实经查询中国银行监督管理委员会许可证信息管理系统，未见ＡＰＩ卓越瑞士信托股份有限公司、佛山市富荟资产管理有限公司、阿尔卑斯资产管理信托公司、瑞士苏黎世信托公司四家公司的金融许可证信息。6.户籍证明：证实被告人陈赛仪的身份信息。关于本案的犯罪金额。公诉机关提供的相关证据有被害人的陈述、转账凭证、银行流水及ＡＰＩ投资凭据，但有部分被害人未能提供相对应的转账凭证及ＡＰＩ投资凭据，且在案的银行流水有部分并不能反映交易双方的信息，故本院在认定本案的犯罪金额是依据现有的转账凭证、ＡＰＩ投资凭据以及可反映交易双方信息的银行流水进行计算所得，因而存在认定部分被害人但未相应认定投入金额的情形。关于是否向社会公开宣传的问题。被告人陈赛仪虽辩称其只是发展了身边的亲戚朋友，但是在案多名被害人证实陈赛仪在推介会上宣传投资成果，以吸引更多的人投入ＡＰＩ项目，同时证实可以通过发展下线获取返佣，并不对投资人加以限制，可见是公开向社会去发掘的，只要成为客户肯投资就行，不管是什么人本院认为，被告人陈赛仪无视国家法律，变相吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人陈赛仪犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。本案中被告人陈赛仪与另案处理人胡某1等人构成共同犯罪，陈赛仪在共同犯罪中起辅助、次要作用，是从犯，依法予以减轻处罚。被告人陈赛仪归案后如实供述了主要犯罪事实，依法予以从轻处罚。鉴于部分被害人已提取部分收益，对被告人陈赛仪酌情从轻处罚。被告人陈赛仪所提辩解意见及其辩护人所提第2、3点辩护意见，与查证的事实不符，本院不予采纳；辩护人所提第1点辩护意见，本院予以采纳；辩护人所提第4点辩护意见，虽然陈赛仪自己有投入ＡＰＩ项目并且也因此受损，但过程中其因为受利益驱使又发展其他被害人参与投入ＡＰＩ项目，造成其他多名被害人受损，其依法应承担相应的刑事责任。综上，根据被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下一、被告人陈赛仪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月7日起至2018年7月6日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）二、责令被告人陈赛仪退赔被害人霍洁涛、唐文映等21人共计人民币349.828353万元、美元15.93万元（金额明细见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长孙庆煌人民陪审员王映人民陪审员钟玲芝二〇一八年一月二十九日书记员胡大兴
经审理查明，2014年6月，关某3伙同孔某2（另案处理）等人作为股东，成立了佛山市富荟资产管理有限公司，后胡某1（另案处理）去到佛山市顺德区大良新城区万科兰乔圣菲47栋首层3号该公司，推介ＰｒｅｍｉｅｒｅＳｗｉｓｓＴｒｕｓｔＡＧ（以下简称ＡＰＩ产品）外汇投资理财项目（称ＡＰＩ是在瑞士注册并受瑞士金融管理局监管的理财公司，经营外汇买卖，该公司研发的智能交易系统，能够提高外汇交易成功率，投资人向ＡＰＩ公司理财投资，每个月可以获得投资额5%以上的高额回报，投资起点为1万美金或人民币7万元），此后，胡某1、孔某2、关某3等人利用该公司对外推广和办理ＡＰＩ业务，并以在该公司、容某哥顿酒店、太子酒店举行推介会、组织旅游等方式，向社会公众宣传介绍ＡＰＩ产品,吸引公众前来投资。2014年9月，被告人陈赛仪经胡某1推介参加ＡＰＩ投资理财项目，陈赛仪同时也介绍他人投资，发展了霍某、唐某、吕某1等多人作为下线，投资ＡＰＩ理财。期间，陈赛仪还在孔某2、关某3、胡某1等人于顺德大良、容某、韩国等地举办的推介会上，分享投资经验以吸引其他人投资。至2015年1月，胡某1、孔某2、关某3共吸收被害人彭某1等79人投资人民币3024万元、美元97.2456万元，其中被告人陈赛仪共参与吸收的投资款为人民币392.75万元、美元29.15万元。2015年1月7日，ＡＰＩ公司对外宣布网络服务器被黑客入侵，客户资金全无，但允许客户继续投资。被害人发现被骗，陆续向公安机关报案。2016年7月7日20时许，大良派出所民警在佛山市顺德区大良街道北村路4号屋内，抓获被告人陈赛仪。
本院认为，被告人陈赛仪无视国家法律，变相吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人陈赛仪犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。本案中被告人陈赛仪与另案处理人胡某1等人构成共同犯罪，陈赛仪在共同犯罪中起辅助、次要作用，是从犯，依法予以减轻处罚。被告人陈赛仪归案后如实供述了主要犯罪事实，依法予以从轻处罚。鉴于部分被害人已提取部分收益，对被告人陈赛仪酌情从轻处罚。被告人陈赛仪所提辩解意见及其辩护人所提第2、3点辩护意见，与查证的事实不符，本院不予采纳；辩护人所提第1点辩护意见，本院予以采纳；辩护人所提第4点辩护意见，虽然陈赛仪自己有投入ＡＰＩ项目并且也因此受损，但过程中其因为受利益驱使又发展其他被害人参与投入ＡＰＩ项目，造成其他多名被害人受损，其依法应承担相应的刑事责任。
一、被告人陈赛仪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月7日起至2018年7月6日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。
非法吸收公众存款罪