赵晓霏非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市黄浦区人民法院刑事判决书（2017）沪0101刑初614号：上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2017〕34号起诉书指控被告人赵晓霏犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员樊某出庭支持公诉，被告人赵晓霏及辩护人赵文广到庭参加诉讼。本案经依法报请上海市第二中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结上海市黄浦区人民检察院指控，徐某某（另案处理）于2013年2月16日注册成立中晋资产管理（上海）有限公司（以下简称：中晋资产公司），住所地在本市浦东新区川沙路ＸＸＸ号ＸＸＸ室，法定代表人郭亮，经营范围包括：资产管理、投资管理、实业投资、投资咨询、商务信息咨询、企业管理咨询（以上咨询均除经纪）［企业经营涉及行政许可的，凭许可证件经营］。并于2013年9月4日注册成立外滩分公司，营业场所在本市黄浦区中山东二路ＸＸＸ-ＸＸＸ号ＸＸＸ楼，经营范围与中晋资产公司相同，负责人沙磊。被告人赵晓霏于2013年6月进入中晋资产公司，先后担任35部业务员、副经理、经理、外滩分公司副总经理，2016年3月1日任国太集团总经理办公室副总经理。任职期间，其通过本人或者带领下属业务团队，借助公司的媒体宣传，并采用口口相传、发布小广告等方式，向社会公众销售公司推出的各种理财产品，以高额利息回报和还本付息为诱饵，与投资人签订《内部借款合同》、《共同资管集合理财计划合同》、《中晋合伙人股权投资（基金）申购服务协议》、《个人实物黄金租赁协议》等格式合同，以ＰＯＳ机刷卡或转账的方式收取投资款转入上海中晋一期股权投资基金有限公司等指定账户，所募集资金统一归徐某某控制和支配使用。经上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定：赵晓霏于2013年6月至2016年4月期间，通过借贷、融金、有限合伙等三种形式为公司募集资金，向150余人非法募集资金人民币6亿余元（以下币种均为人民币）；未兑付本金50余人，损失金额3000余万元；获得佣金和补贴总额1000余万元。被告人赵晓霏任职期间，免费使用以公司名义购置的法拉利ｃａｌｉｆｏｒｎｉａ车一辆（价值2808000.00元），并参加徐某某组织的伦敦境外旅游。2016年4月中晋资产公司因涉嫌非法吸收公众存款罪案发后，被告人赵晓霏即关闭手机逃离上海。经侦查，公安人员于2016年12月19日19时许，在江苏省盐城市城南新区钱江方洲北区ＸＸＸ号楼ＸＸＸ室抓获被告人赵晓霏。到案后，被告人赵晓霏如实供述上述犯罪事实。为证明上述指控，公诉人当庭宣读了被告人赵晓霏的多次供述，出示了徐某某、陈某某、朱某某、汤某某的供述、证人陆某某、俞某某、刘某某、刘某、张某某、顾某某、孙某某等投资人的证言及其提供的合同、付款凭证；涉案企业工商登记资料、营业执照；证人邹某的证言、上海市公安局网络安全保卫总队《远程勘验笔录》、电子数据、上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书、被告人的银行账户明细；公安机关出具的“到案经过”等证据。公诉机关据此认为，被告人赵晓霏作为公司的其他直接责任人员，为公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵晓霏在共同犯罪中起次要作用，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人赵晓霏案发后能如实供述，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。建议对被告人赵晓霏在有期徒刑7年至8年范围内量刑，并处罚金。提请本院依法审判。被告人赵晓霏及其辩护人对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪名无异议，但辩护人提出在认定被告人非法吸收存款的金额和非法所得数上有重复计算问题，同时辩称被告人赵晓霏系初犯，从犯，并当庭表示愿意尽其所能退出部分非法所得，请求从轻、减轻处罚，并宣告缓刑。经审理查明：自2011年10月起，徐某某（另案处理）先后成立上海中晋财务咨询有限公司、中晋股权投资基金管理（上海）有限公司、中晋资产公司、国太投资控股（集团）有限公司（以下简称：国太集团公司）、上海中晋一期股权投资基金有限公司、中晋黄金（上海）有限公司等关联公司，伙同他人经预谋，通过投放巨额广告、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，采取故意夸大公司实力，大量招募业务员，以中晋资产公司为融资平台，要求业务员对外推销上述公司相继推出的“内部借款”、“共同资管集合理财计划”、“中晋合伙人股权投资（基金）”、“永久合伙人”、“黄金租赁”等多款“理财产品”，规定活期、定期等不同的投资期限，向公众口头承诺保本付息及支付4%-400%不等的固定年化收益率等手段，吸引社会公众以存款方式进行投资。以ＰＯＳ机刷卡或转账的方式收取投资款后全部转入上海中晋一期股权投资基金有限公司等指定账户，所募集资金统一归徐某某控制和支配使用。被告人赵晓霏于2013年6月进入中晋资产公司，先后担任外滩分公司35部业务员、副经理、经理、外滩分公司副总经理，2016年3月1日任国太集团总经理办公室副总经理。任职期间，通过本人或者带领下属业务团队，借助公司的媒体宣传，并采用口口相传、和带领投资人参观中晋资产公司办公场所等方法，向社会公众销售公司推出的各种理财产品，以高额利息回报和还本付息为诱饵，与投资人签订《内部借款合同》、《共同资管集合理财计划合同》、《中晋合伙人股权投资（基金）申购服务协议》、《个人实物黄金租赁协议》等格式合同，以ＰＯＳ机刷卡或转账的方式收取投资款转入上海中晋一期股权投资基金有限公司等指定账户，所募集资金统一归徐某某控制和支配使用。经上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定：被告人赵晓霏于2013年6月至2016年4月期间，通过借贷、融金、有限合伙等三种形式为公司募集资金，向150余人非法募集资金6亿余元；未兑付本金50余人，损失金额3000余万元；获得佣金和补贴总额1000余万元。因被告人赵晓霏非法吸收公众存款数额占据国太集团前十名，在任职期间获得免费使用以公司名义购置的宝马牌ｍｉｎｉ小客车和法拉利牌ｃａｌｉｆｏｒｎｉａ小客车各一辆的奖励，并参加徐某某组织的伦敦境外旅游。2016年4月中晋资产公司因涉嫌非法吸收公众存款罪案发，被告人赵晓霏得知后即关闭移动电话机逃离上海。经侦查，公安人员于2016年12月19日19时许，在江苏省盐城市城南新区钱江方洲北区ＸＸＸ号楼ＸＸＸ室抓获被告人赵晓霏。到案后，被告人赵晓霏如实供述上述犯罪事实。另查明，免费使用的两辆小客车分别于案发前和案发后归还了中晋资产公司。以上事实有被告人赵晓霏关于在任职中晋资产公司外滩分公司35部业务员、副经理、经理、外滩分公司副总经理，国太集团总经理办公室副总经理期间，通过本人或者带领下属业务团队，向社会不特定公众宣传国太集团公司的理财产品，以4%-400%的固定年化收益率吸引社会公众向公司存款的多次供述和辩解；徐某某、陈某某、朱某某、汤某某关于中晋资产公司负责为国太集团公司募集资金，通过聘用的业务员向社会不特定公众非法吸收存款，以及所募集的资金归徐某某支配使用的供述；证人陆某某、俞某某、刘某某、刘某某、张某某、顾某某、孙某某等多名投资人关于在被告人及其团队宣传的高额年化收益率诱惑下，购买各类理财产品的证言及其提供的各种合同、银行付款凭证；涉案企业工商登记资料、营业执照；证人邹某关于提取各类电子数据的证言、上海市公安局网络安全保卫总队《远程勘验笔录》、电子数据、被告人的银行账户明细、上海公信会计师事务所有限公司关于被告人为公司非法吸收公众存款的人数、金额、获取佣金数额等司法鉴定意见书；公安机关出具的“到案经过”等证据。上述证据均经庭审宣读、出示、辨认和质证，证据合法有效，应予认定本院认为，被告人赵晓霏作为外滩分公司副总经理，国太集团总经理办公室副总经理，系公司其他直接责任人员，期间，为公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人赵晓霏在单位犯罪中起次要作用，系从犯，对从犯，应当从轻、减轻处罚，但根据被告人赵晓霏在犯罪中的作用和参与非法吸收公众存款金额，不予减轻处罚。被告人赵晓霏案发后能如实供述，依法可从轻处罚；因公诉机关在认定本案非法吸收公众存款数额时，已经将被告人为近亲属在本公司购买的上述理财产品的金额作了扣除，对被告人赵晓霏在非法吸收公众存款中获得的佣金数的认定，系上海公信会计师事务所有限公司按照案发后公安机关缴获的各电子数据和被告人赵晓霏的银行账户明细表，及为公司非法吸收公众存款的人数、金额等审计得出，故辩护人相关辩护意见，与查明事实和证据不符，本院不予采纳。辩护人关于对被告人赵晓霏到案后能如实供述自己的罪行，系初犯从犯，可以从轻处罚的量刑意见，本院予以采纳，但辩护人建议对被告人赵晓霏减轻处罚并宣告缓刑的量刑建议,于法无据，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下一、被告人赵晓霏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月19日起至2024年6月18日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。）二、违法所得的一切财物予以追缴后按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。三、查获的犯罪工具，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长闵灏审判员孙攀峰人民陪审员徐红富二〇一八年一月十九日书记员苏文逸
经审理查明：自2011年10月起，徐某某（另案处理）先后成立上海中晋财务咨询有限公司、中晋股权投资基金管理（上海）有限公司、中晋资产公司、国太投资控股（集团）有限公司（以下简称：国太集团公司）、上海中晋一期股权投资基金有限公司、中晋黄金（上海）有限公司等关联公司，伙同他人经预谋，通过投放巨额广告、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，采取故意夸大公司实力，大量招募业务员，以中晋资产公司为融资平台，要求业务员对外推销上述公司相继推出的“内部借款”、“共同资管集合理财计划”、“中晋合伙人股权投资（基金）”、“永久合伙人”、“黄金租赁”等多款“理财产品”，规定活期、定期等不同的投资期限，向公众口头承诺保本付息及支付4%-400%不等的固定年化收益率等手段，吸引社会公众以存款方式进行投资。以ＰＯＳ机刷卡或转账的方式收取投资款后全部转入上海中晋一期股权投资基金有限公司等指定账户，所募集资金统一归徐某某控制和支配使用。被告人赵晓霏于2013年6月进入中晋资产公司，先后担任外滩分公司35部业务员、副经理、经理、外滩分公司副总经理，2016年3月1日任国太集团总经理办公室副总经理。任职期间，通过本人或者带领下属业务团队，借助公司的媒体宣传，并采用口口相传、和带领投资人参观中晋资产公司办公场所等方法，向社会公众销售公司推出的各种理财产品，以高额利息回报和还本付息为诱饵，与投资人签订《内部借款合同》、《共同资管集合理财计划合同》、《中晋合伙人股权投资（基金）申购服务协议》、《个人实物黄金租赁协议》等格式合同，以ＰＯＳ机刷卡或转账的方式收取投资款转入上海中晋一期股权投资基金有限公司等指定账户，所募集资金统一归徐某某控制和支配使用。经上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定：被告人赵晓霏于2013年6月至2016年4月期间，通过借贷、融金、有限合伙等三种形式为公司募集资金，向150余人非法募集资金6亿余元；未兑付本金50余人，损失金额3000余万元；获得佣金和补贴总额1000余万元。因被告人赵晓霏非法吸收公众存款数额占据国太集团前十名，在任职期间获得免费使用以公司名义购置的宝马牌ｍｉｎｉ小客车和法拉利牌ｃａｌｉｆｏｒｎｉａ小客车各一辆的奖励，并参加徐某某组织的伦敦境外旅游。2016年4月中晋资产公司因涉嫌非法吸收公众存款罪案发，被告人赵晓霏得知后即关闭移动电话机逃离上海。经侦查，公安人员于2016年12月19日19时许，在江苏省盐城市城南新区钱江方洲北区ＸＸＸ号楼ＸＸＸ室抓获被告人赵晓霏。到案后，被告人赵晓霏如实供述上述犯罪事实。另查明，免费使用的两辆小客车分别于案发前和案发后归还了中晋资产公司。
本院认为，被告人赵晓霏作为外滩分公司副总经理，国太集团总经理办公室副总经理，系公司其他直接责任人员，期间，为公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人赵晓霏在单位犯罪中起次要作用，系从犯，对从犯，应当从轻、减轻处罚，但根据被告人赵晓霏在犯罪中的作用和参与非法吸收公众存款金额，不予减轻处罚。被告人赵晓霏案发后能如实供述，依法可从轻处罚；因公诉机关在认定本案非法吸收公众存款数额时，已经将被告人为近亲属在本公司购买的上述理财产品的金额作了扣除，对被告人赵晓霏在非法吸收公众存款中获得的佣金数的认定，系上海公信会计师事务所有限公司按照案发后公安机关缴获的各电子数据和被告人赵晓霏的银行账户明细表，及为公司非法吸收公众存款的人数、金额等审计得出，故辩护人相关辩护意见，与查明事实和证据不符，本院不予采纳。辩护人关于对被告人赵晓霏到案后能如实供述自己的罪行，系初犯从犯，可以从轻处罚的量刑意见，本院予以采纳，但辩护人建议对被告人赵晓霏减轻处罚并宣告缓刑的量刑建议,于法无据，本院不予采纳。
一、被告人赵晓霏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月19日起至2024年6月18日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。）二、违法所得的一切财物予以追缴后按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。三、查获的犯罪工具，予以没收。
非法吸收公众存款罪