吴坤犯集资诈骗罪、贷款诈骗罪等吴某乙犯窝藏、包庇罪一审刑事判决书湖南省娄底市娄星区人民法院刑事判决书（2016）湘1302刑初149号：湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉［2016］151号起诉书指控被告人吴坤犯集资诈骗罪、贷款诈骗罪、合同诈骗罪，被告人吴某乙犯窝藏罪，于2016年4月26日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2016年5月30日和2017年3月14日两次公开开庭审理了本案。娄底市娄星区人民检察院指派检察员谭慧出庭支持公诉。被告人吴坤及辩护人龚俊，被告人吴某乙均到庭参加诉讼。本案现已审理终结湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：一、集资诈骗罪2010年6月至2012年7月期间，被告人吴坤在自有资金仅人民币60余万元（以下币种均为人民币）的情况下，以2%-6%不等的月利率向社会集资千万余元，用于与邹柏赞、王某甲共同筹备并经营娄底市恒宇汽车销售服务有限公司及娄底市恒兴汽车销售服务有限公司（以下简称恒兴公司）。2012年7月，吴坤开始独自经营恒兴公司及该公司旗下的长安马自达娄底恒兴4Ｓ店，此时吴坤负债1500余万元，而恒兴公司自成立以来一直亏损。被告人吴坤为维持资金链不断裂，在明知没有归还能力的情况下，隐瞒亏损真相，以高息为诱饵，虚构公司需要资金周转、购买4Ｓ店土地、投资怀化4Ｓ店以及开办幼儿园、购买新市政府土地等事由，以个人或公司名义，通过口口相传，以后期集资款偿付前期集资款本息的方式非法集资。至2013年10月23日，吴坤向被害人贺某甲、王某乙、曾某甲、向某甲、王某丙、梁某乙、罗某甲等136名个人或单位集资共计11623.3万元，所得款项部分用于偿还本金、支付高息，实际非法占有7127.3329万元。二、贷款诈骗罪2013年9月1日，被告人吴坤以其经营的恒兴公司需要支付货款为由，使用虚假购车合同，骗取民生银行长沙分行小微授信贷款160万元，用于偿还集资款本息，至今尚有贷款本金130.72万元未退赔。三、合同诈骗罪2013年4月初，被告人吴坤以恒兴公司购买汽车需要向华融湘江银行股份有限公司娄底分行（以下简称华融湘江银行）贷款500万元为由，请求湖南兴农担保有限公司（以下简称兴农公司）提供担保，并与兴农公司签订了委托保证合同、质押反担保合同等合同。2013年10月22日，吴坤以恒兴公司名义向华融湘江银行申请开具1000万元银行承兑汇票，并提供恒兴公司与娄底市北泰汽车销售服务有限公司签订的虚假的ＭＡＺＤＡ系列购销合同。华融湘江银行于当日开具出票人为恒兴公司、收款人为娄底市北泰汽车销售服务有限公司，票面总金额为1000万元的银行承兑汇票。次日，吴坤将该汇票贴现后携现金200万元逃匿。2014年4月22日，兴农公司作为担保人，向华融湘江银行还款500万元，扣除恒兴公司支付给兴农公司的保证金100万元、担保费25万元，兴农公司实际损失375万元。四、窝藏罪2014年8月，躲藏在广东省深圳市的被告人吴坤联系其在上海市的初中同学被告人吴某乙，告知吴某乙其因非法集资被公安机关追逃，请求吴某乙为其在上海提供住处和物质帮助。吴某乙答应后，从上海市到深圳市和吴坤会面，为吴坤提供1万元现金做生活开销。2014年9月，应吴坤的要求，吴某乙在上海市出资购买牌照沪Ｃ×××××的斯柯达轿车，并将该车开至深圳市接吴坤往广西壮族自治区防城港市取私人物品，之后回到深圳市和吴坤一同居住，并在经济上资助吴坤，为吴坤购买了白色三星手机、白色三星笔记本电脑各一台。2014年10月下旬，吴坤请人驾驶吴某乙的沪Ｃ×××××斯柯达轿车到上海市找到吴某乙，吴某乙先后安排吴坤入住上海市闵行区北吴路上的北吴宾馆、皇爵温泉宾馆。2014年12月初，吴某乙租下位于上海市闵行区沪闵路上良小区2679号103室给吴坤居住，并为吴坤提供生活开销。2015年2月16日晚，被告人吴坤、吴某乙在上海市闵行区沪闵路上良小区2679号103室被公安机关抓获。该院认为，被告人吴坤以非法占有为目的，明知没有归还能力而大量借款，借款后将大部分资金用于非生产经营活动，且携款潜逃，数额特别巨大；被告人吴坤还使用虚假的经济合同，诈骗银行贷款，数额特别巨大；被告人吴坤在签订合同过程中骗取他人财物，数额特别巨大；被告人吴坤的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十三条第（二）项、第二百二十四条第（五）项之规定，应当以集资诈骗罪、贷款诈骗罪、合同诈骗罪追究被告人吴坤的刑事责任，被告人吴坤到案后，如实供述了其犯罪事实，具有坦白情节。被告人吴坤向公安机关提供线索，从而侦破其他案件，吴坤具有立功情节。被告人吴某乙明知吴坤是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物，帮助吴坤逃匿，被告人吴某乙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十条之规定，应当以窝藏罪追究被告人吴某乙的刑事责任，被告人吴某乙长时间为吴坤提供隐匿场所、财物、通讯工具，同时提供交通工具，造成被告人吴坤长期不能归案，严重妨害司法，应认定情节严重，在三年以上十年以下有期徒刑量刑，诉请人民法院对被告人吴坤、吴某乙依法判处。被告人吴坤对公诉机关指控的集资诈骗罪没有异议，但认为其不构成贷款诈骗罪和合同诈骗罪。被告人吴某乙对公诉机关指控的事实不持异议，但辩称他只知道吴坤欠钱跑路了，但不清楚被告人吴坤已经被公安机关追逃。被告人吴坤的辩护人辩称被告人吴坤构成非法吸收公众存款罪，而不构成公诉机关指控的集资诈骗罪，同时是构成一罪，而不是数罪。被告人吴坤主观上没有非法占有的故意，主要是因为投资失败导致，且被告人吴坤购买土地、投资怀化4Ｓ店、投资幼儿园都是一些实实在在的项目，因为这些项目的经营不善导致亏损，所以就向社会融资，融资用于支付利息和实施项目。被告人吴坤主观上没有非法占有的故意，被告人吴坤骗取贷款罪不成立，向银行贷款是被告人吴坤的真实意思，且贷款是委托中介曹某在办理的，但并没有委托曹某去弄虚作假，曹某不能因为被告人吴坤要去贷款，就伪造合同，故被告人吴坤不构成贷款诈骗罪。被告人吴坤的行为不构成合同诈骗罪,被告人吴坤没有向兴农公司提供虚假的合格证做质押。虚假的合格证是吴坤质押给曾某甲个人的，用于向曾某甲个人贷款。在融资过程中使用了欺诈的手段，其行为应归纳到非法集资中去，不能再单独评价。案发后，被告人吴坤有立功情节，请法院予以认定。经审理查明：一、集资诈骗娄底市恒兴汽车销售服务有限公司（以下简称“恒兴公司”）成立于2010年9月2日，企业类型为有限责任公司，股东为王某甲、吴坤、邹柏赞，法定代表人为邹柏赞。2011年6月15日该公司股东变更为吴坤、邹柏赞。2012年7月30日，公司法定代表人由邹柏赞变更为吴坤。2012年8月8日公司股东变更为吴坤和吴曦。2010年6月至2012年7月期间，被告人吴坤在自有资金仅人民币60余万元（以下币种均为人民币）的情况下，以2%-6%不等的月利率向社会集资千万余元，用于与邹柏赞、王某甲共同筹备并经营娄底市恒宇汽车销售服务有限公司及恒兴公司。2012年7月，吴坤开始独自经营恒兴公司及该公司旗下的长安马自达娄底恒兴4Ｓ店，此时吴坤负债1500余万元，而恒兴公司自成立以来长期亏损。被告人吴坤为维持资金链不断裂，在明知没有归还能力的情况下，隐瞒亏损真相，以高息为诱饵，虚构公司需要资金周转、购买4Ｓ店土地、投资怀化4Ｓ店以及开办幼儿园、购买新市政府土地等事由，以个人或公司名义，通过口口相传，以后期集资款偿付前期集资款本息的方式非法集资。至2013年10月23日，吴坤向被害人李某乙、颜某乙、刘某甲、刘某乙、刘某丙、梁某乙、刘某丁、刘某戊、谢某甲、谢某乙、谢某丙、谢某丁、谢某戊、陈某、毛某、李某丙、谭某甲、黄某甲、吴某戊、颜某丙、黄某乙、王某丙、肖某甲、彭某甲、罗某甲、肖某乙、曾某丁、贺某乙、刘某己（李长汉）、李某丁、曾某戊（曾双奇）、聂某甲、周某甲、蒋某甲、蒋某乙、郭某、谢某己、梁某丙、梁某丁、刘某庚（周俊才）、王某丁、颜某丁（喻映辉）、黄某丙、彭某乙、付某甲、梁某戊、易某甲、申某甲、梁某己、刘某辛、罗某乙（申志斌、申某乙、杨某甲）、向某甲、谭某乙、谭某丙、刘某壬（吴杰）、李某戊、李某己、曾某己、龙某、肖某丙、金某、傅某（黄秋莲）、李某庚、彭某丙、谭某丁、廖某乙、谭某戊（谭介平）、李某辛、颜某戊、刘某癸、梁某庚、成某、肖某丁、谢某庚、谭某己、张某乙、谭某庚、赵某甲、赵某乙、吴某己、曾某庚、罗某丙、周某乙、朱某、黄金连、李某壬、颜某己、刘某子、付某乙、向某乙、胡某、吴某庚、周某丙、戴某、贺某丙、贺某丁、谢某辛、杨某乙（程英）、梁某辛、肖某戊、肖某己、李某癸（吴热洲）、颜某庚（颜毅）、肖某庚、许某、聂某乙、赵某丙、柳某乙、刘某丑、易某乙、向某丙、颜某辛、李某子（刘德成）、黄某丁、聂某丙、谢某壬、谭某辛、欧某、肖某辛、李某丑、曾某辛、钟某、曾某壬、李某寅、周某丁、刘某寅、黄某戊、王某乙、刘某卯、曾某甲、贺某甲、李某卯、易某丙、刘某辰（王少义）、颜某壬（胡春生、谢某癸）、刘某巳、梁某壬、梁某癸、谭某壬、贺某戊（罗建生）、肖四妹等134人，以及湖南省圆晟投资有限公司娄底分公司、娄底市鸿兴典当有限责任公司共集资本金11622.3万元，所得款项部分用于偿还本金、支付高息，实际非法占有6950.0329万元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1、企业注册登记资料，证明恒兴公司成立于2010年9月2日，企业类型为有限责任公司，股东为王某甲、吴坤、邹柏赞，法定代表人为邹柏赞。2011年6月15日该公司股东变更为吴坤、邹柏赞。2012年7月30日，公司法定代表人由邹柏赞变更为吴坤。2012年8月8日公司股东变更为吴坤和吴曦。娄底市恒宇汽车销售服务有限公司成立于2010年6月8日，股东为王某甲、邹柏赞，法定代表人为邹柏赞。2010年6月18日股东变更为邹柏赞、王某甲、吴坤，2011年6月15日该公司股东变更为邹柏赞和吴坤。2012年8月8日股东变更为邹柏赞，2012年8月22日，公司股东变更为邹柏赞、邹学文。怀化市恒旺汽车销售服务有限公司成立于2011年12月16日，法定代表人为邹柏赞，股东分别是邹柏赞、吴坤、谢梅、谭芳。2013年5月22日，股东变更为谢梅、谭国太、周天奇、肖爱英，自此吴坤不再是该公司的股东。涟源市大雄汽车服务有限公司成立于2010年4月6日。2012年6月26日，该公司股东变更为吴坤、张某甲，法定代表人为吴坤。2013年5月21日，涟源市大雄汽车服务有限公司股东变更为谭某庚和张某甲，法定代表人为谭某庚的事实；2、被害人黄某甲、李某丙的陈述，以及证人梁某甲的证言，证明吴坤在向他们借钱时以购买恒兴公司4Ｓ店所在的那块地、建幼儿园为由向他们借款，并提供恒兴公司的企业法人营业执照、组织机构代码证等复印件，借款时还加盖了恒兴公司的公章。吴坤还说在怀化投资了4Ｓ店，他们看吴坤经营的4Ｓ店还比较大，就相信了，就将钱借给了吴坤的事实；3、被害人李某乙、颜某乙、刘某甲、刘某乙、刘某丙、梁某乙、刘某丁、刘某戊、谢某甲、谢某乙、谢某丙、谢某丁、谢某戊、陈某、毛某、李某丙、谭某甲、黄某甲、吴某戊、颜某丙、黄某乙、王某丙、肖某甲、彭某甲、罗某甲、肖某乙、曾某丁、贺某乙、刘某己（李长汉）、李某丁、曾某戊（曾双奇）、聂某甲、周某甲、蒋某甲、蒋某乙、郭某、谢某己、梁某丙、梁某丁、刘某庚（周俊才）、王某丁、颜某丁（喻映辉）、黄某丙、彭某乙、付某甲、梁某戊、易某甲、申某甲、梁某己、刘某辛、罗某乙（申志斌、申某乙、杨某甲）、向某甲、谭某乙、谭某丙、刘某壬（吴杰）、李某戊、李某己、曾某己、龙某、肖某丙、金某、傅某（黄秋莲）、李某庚、彭某丙、谭某丁、廖某乙、谭某戊（谭介平）、李某辛、颜某戊、刘某癸、梁某庚、成某、肖某丁、谢某庚、谭某己、张某乙、谭某庚、赵某甲、赵某乙、吴某己、曾某庚、罗某丙、周某乙、朱某、黄金连、李某壬、颜某己、刘某子、付某乙、向某乙、胡某、吴某庚、周某丙、戴某、贺某丙、贺某丁、谢某辛、杨某乙（程英）、梁某辛、肖某戊、肖某己、李某癸（吴热洲）、颜某庚（颜毅）、肖某庚、许某、聂某乙、赵某丙、柳某乙、刘某丑、易某乙、向某丙、颜某辛、李某子（刘德成）、黄某丁、聂某丙、谢某壬、谭某辛、欧某、肖某辛、李某丑、曾某辛、钟某、曾某壬、李某寅、周某丁、刘某寅、黄某戊、王某乙、刘某卯、曾某甲、贺某甲、李某卯、易某丙、刘某辰（王少义）、颜某壬（胡春生、谢某癸）、刘某巳、梁某壬、梁某癸、谭某壬、贺某戊（罗建生）、肖四妹等134人，以及湖南省圆晟投资有限公司娄底分公司、娄底市鸿兴典当有限责任公司提供的债权凭证，以及其中部分被害人的陈述，证明被告人吴坤向李某乙、颜某乙等134人和湖南省圆晟投资有限公司娄底分公司、娄底市鸿兴典当有限责任公司借款的事实；4、娄底市房产档案馆无住房登记证明，证明被告人吴坤以及他妻子吴某丙在娄底市城区范围内无住房的事实；5、扣押决定书、扣押物品清单，证明公安机关从恒兴公司处扣押了恒兴公司财务单据390张、银行账账本4本、戴凤初（公司出纳）笔记本、小账本各1本、会计凭证、销售发票存根联、进项发票认证凭证、机动车登记证书、Ｕ盘存储器、Ｕ盾、合同专用章、发票专用章等相关资料的事实；6、证人廖某甲的证言、拟建“娄底市贝特幼儿园”同意筹设批准书复印件，证明他介绍肖四妹、谢某癸借款给吴坤，2013年10月20日左右吴坤将他们的本金还了，并说利息用宝马车做抵押，并将车交给了他。他将车子交给了肖四妹。2012年左右，他拿了一个幼儿园的项目，幼儿园取名叫贝特幼儿园，他找吴坤合作，并拿了相关资料包括政府的批复的复印件给吴坤，但后来没有谈成，吴坤也没有投资这家幼儿园的事实；8、证人曾某乙（恒兴公司会计）的证言，证明她是2012年8月接手公司会计事务，公司在2012年一共亏损了190多万元，2013年1至8月每个月亏损10万元左右，只有9月份盈利30余万元。公司具体债务她记不清楚了，要看公司账本的事实；9、证人王某甲的证言，证明2010年6月初，他与邹柏赞一起成立娄底恒宇汽车销售服务有限公司，后来吴坤加入进来。2010年9月，他、邹柏赞、吴坤又成立了恒兴公司，因为他没有参与这两家公司的运作，又觉得这两公司的财务管理上很乱，他在2010年10月份退出两公司的经营，2011年6月份正式办理了退出恒宇、恒兴公司退股手续的事实；10、中国银行监督管理委员会娄底监管分局的复函，证明只有经过国务院银行业监督管理部门批准的银行业金融机构才能经营吸收公众存款业务，其他个人、企业和社会组织均不能吸收公众存款。中国银监会娄底监管分局没有也不可能许可吴坤和恒兴公司从事吸收公众存款活动的事实；11、被告人吴坤的供述与辩解，证明2010年，他与邹柏赞、王某甲经营娄底市恒宇汽车销售服务有限公司，当时他们一起借钱经营，借钱的利息2%至6%，当时他占恒宇公司30%的股份，因此也承担30%的债务。2011年他们又成立了恒兴公司，他也是占30%股份。2012年4月，恒兴公司旗下娄底长安马自达4Ｓ店建成。当时他投入经营的资金只有1000万元左右，而这1000万元资金中他自有资金只有60万元左右，其他的钱都是他承诺以高额利息的方式借来的，每月要支付3%以上的利息。2012年5月，他们三人协商，由他一个人经营恒兴公司，并将旗下的娄底长安马自达4Ｓ店给他，同时他承担1500万元左右的债务。2012年因为长安马自达4Ｓ店刚成立，还没有产生利润，必须靠不断借款来支付利息和本金，于是他就以恒兴公司的名义或个人名义在社会上大量借款，向外借款的理由主要是以公司需要资金周转、在怀化投资新开4Ｓ店、购买4Ｓ店的土地、购买位于娄底市新市政府的土地、投资新政府附近的幼儿园等，并承诺支付高额利息。2013年开始借款承诺的月利息一般在5%及以上。他借款时能想到的理由都用上了，他借款的目的就是借钱支付以前借款的利息和本金。他在社会上一共借了1个多亿，其中大部分是向个人借款，也有向公司和银行借款。他就是通过这种借东墙补西墙的方式支付本息，后来发展到直接从投资公司借款。他在2012年7月份的时候有3000多万元的债务，当时他知道即使这些钱不要支付利息他也很难赚钱还清，何况还这么高的利息，但他反复考虑，只能先隐瞒他大量欠债的真实情况，继续向社会借款，能撑一天算一天。吴坤对公诉机关提交的司法鉴定意见中关于截止至2016年4月12日，集资涉案人数共134人，公司2家，集资本金11622.3万元，已归还本金1743.3328万元，通过付现和转账支付利息2901.9343万元、用机动车抵息27万元，还本付息后本金余额6950.0329万元没有偿还的事实没有异议的事实；12、湘远扬鉴定（2016）第628号司法鉴定意见书，证明经鉴定，截止2016年4月12日，吴坤累计向134人，2家公司，共计集资本金11622.3万元，已归还本金1743.3328万元，通过付现和转账支付利息2901.9343万元、用机动车抵息27万元，还本付息后本金余额6950.0329万元的事实。二、贷款诈骗2013年9月1日，恒兴公司自被告人吴坤接手管理以来长期处于亏损状态。吴坤明知自己没有还款能力仍以其经营的恒兴公司需要支付货款为由，向中国民生银行股份有限公司长沙分行申请小微授信贷款160万元，用于偿还集资款本息。在申请贷款期间，吴坤提供了一份恒兴公司与娄底市永胜贸易有限公司的虚假购车合同，由长沙市商业网点建设管理办公室作为湖南省汽车产业集群互助合作基金的管理人提供担保。9月11日，吴坤打了32万元至长沙市商业网点建设管理办公室的专用账户，其中29.28万元作为吴坤贷款的保证金，8000元是该笔贷款的基金管理费，1.6万元作为风险准备金。2013年9月13日，银行放款160万元，被告人吴坤按月归还利息，至2013年10月下旬就没有再支付利息，吴坤共支付了利息22652.36元。吴坤外逃后，民生银行长沙分行将吴坤交至长沙市商业网点建设管理办公室的专用账户的292800元保证金划至他行账户，至今尚有贷款本金130.72万元未退赔，扣除已支付的利息，实际诈骗金额为128.454764万元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1、证人曹某的证言，证明他原来在湖南加贝资产管理有限公司（下称加贝公司）担任理财部的经理，2013年9月份帮吴坤的恒兴公司在长沙民生银行星沙支行办理过160万元的贷款。加贝公司是贺某甲开办的投资公司，2013年9月，吴坤、邹柏赞等5家娄底汽车销售企业的老板找到贺某甲，要求帮他们办理贷款。他作为公司的理财部经理，当时就由他经办。当时民生银行长沙星沙支行有这方面的贷款业务，他帮这5家公司办理贷款。当时吴坤向民生银行长沙星沙支行以恒兴公司名义申请贷款160万元。2013年9月11日，他通过银行给吴坤的民生银行账户转账32万元，这钱是他借给吴坤的，用于交纳保证金和相关费用，吴坤在贷款到账后就把钱给了他。根据和民生银行的协议，需要提供购货合同，当时他是加贝公司下面一家子公司娄底市永胜贸易有限公司的法定代表人，于是就在没有真实交易的情况下，他以娄底市永胜贸易有限公司的名义和吴坤的恒兴公司签订了一份虚假的汽车购货合同提供给了民生银行长沙星沙支行。合同上是他卖车给吴坤的公司，所以他是这笔贷款的受支付方。贷款办下来后，这160万元由民生银行支付到他账户上，为了符合受托支付的规定，这钱按照公司的要求转账到了加贝公司总经理颜某甲的账上，后来具体怎么流转他就不清楚了，但可以肯定最后转账给了吴坤的事实；2、证人颜某甲的证言，证明2013年9月16日曹某确实是转了160万元至她的账户，那时她是加贝公司的总经理。因为公司是做投资的，公司的资金经常需要借给其他公司或个人，当时她为了增加账户上的资金流量，就让这160万元在她的账户上过账，尽管这些钱经过多次转账，最终还是回到加贝公司账上，支付给吴坤的事实；3、小微授信申请表、综合授信合同、借款凭证、企业法人营业执照、组织机构代码证、购车合同、最高额质押合同，证明2013年9月1日吴坤以他自己和恒兴公司作为共同借款人向民生银行长沙分行申请贷款人民币160万元，借款用途为支付购车货款，并提供了一份恒兴公司与娄底市永胜贸易有限公司的虚假购车合同，由长沙市商业网点建设管理办公室提供质押担保。2013年9月11日吴坤以他自己和恒兴公司共同借款的名义与中国民生银行股份有限公司长沙分行签订了综合授信合同，授信额度为160万元，授信用途为支付货款。2013年9月13日民生银行发放贷款160万元，收款人为曹某，收款人账户为工商银行娄底市分行的尾数为8398的账户的事实；4、证人袁某（民生银行长沙星沙支行信贷经理）的证言，证明2013年8月份，当时民生银行正在大力拓展小微企业的贷款业务，吴坤向他行申请贷款。经过审查，吴坤经营的娄底市恒兴汽车销售服务有限公司符合小微企业的贷款要求。吴坤和吴坤的妻子吴某丙共同提出申请，由长沙市商业网点建设管理办公室作为湖南省汽车产业集群互助合作基金的管理人进行担保，2013年9月1日申请贷款160万元，期限二年。民生银行长沙分行经过审核批准这笔贷款，于9月11日与吴坤、吴某丙签订综合授信合同，娄底市恒兴汽车销售服务有限公司作为共同借款人。同日，吴坤办理了尾数为1570的民生银行卡，该卡作为吴坤还款和支付利息的银行卡。当日，吴坤打了32万元至长沙市商业网点建设管理办公室的专用账户，其中29.28万元作为吴坤贷款的保证金，8000元是该笔贷款的基金管理费，1.6万元作为风险准备金。2013年9月13日，银行放款160万元转入曹某的工商银行账户，吴坤按月归还了利息，至2013年10月下旬就没有再支付利息了，经查看，吴坤共支付了利息22652.36元，吴坤没有偿还过本金，吴坤外逃后，他行将吴坤交至长沙市商业网点建设管理办公室的专用账户的292800元保证金划至银行账户，用于归还本金的事实；5、吴坤的中国民生银行长沙星沙支行账户流水，证明吴坤的该尾数为1570的客户账户于2013年9月11日从曹某处转入32万元，同日转了三笔钱至长沙市商业网点建设管理办公室账户，其中基金管理费8000元，风险准备金16000元，保证金29.8万元。2013年9月13日银行贷款放款160万元，委托支付至曹某的账户。截止至2014年1月15日吴坤该账户分6笔共计支付了22652.36元利息的事实；6、曹某的工商银行账户8398流水明细、颜某甲尾数9920的工商银行账户流水明细，证明曹某的尾数为8398工商银行账户收到他行转入的160万元。同日，尾数为8398银行账户分4笔共160万元转入颜某甲的尾数为9920的工商银行账户的事实；7、证人吴某丙的证言，证明向民生银行贷款160万元，是她丈夫吴坤要她一起去长沙申请办理的，当时是和邹柏赞、王某甲等人一起去的，当时那些老板都带了自己的妻子过去，因为民生银行有规定，贷款人配偶必须作为共同借款人去签字，所以她就配合吴坤去签字，但她对吴坤的事情不过问，她和吴坤是夫妻，觉得吴坤是不会害她的事实；8、被告人吴坤的供述，证明他为了还债，他以支付货款的名义向民生银行贷款，申请人是他和他妻子吴某丙，当时是五家公司的老板各自带妻子去长沙签的字，按照民生银行的要求，2013年9月11日由曹某转了32万元至他的民生银行账户上。9月13日，按照他与民生银行的受托支付协议，160万元的贷款当天转入曹某的尾数8398工商银行账户，用于支付他公司向曹某的购车货款，实际上他公司与曹某公司没有正式交易，这160万元转到曹某的工商银行账户后，曹某后来再转给他的，扣除了32万元的保证金和一点手续费。这些钱他后来都用于还债权人的本息。这笔借款为期两年，按月付息，他没有归还本金，但缴纳了基金管理费8000元，风险准备金16000元，保证金29.8万元，根据卡号尾数“1570”交易流水显示共计支付了22652.36元利息的事实。三、合同诈骗被告人吴坤经营的恒兴公司处于亏损状态，2013年开始，被告人吴坤为了偿还前期的借款和利息，向外承诺的月利息3%以上进行借款。2013年4月初，为了缓解资金紧张，被告人吴坤以恒兴公司的名义与湖南兴农担保有限公司（以下简称“兴农公司”）签订了《委托担保合同》，由兴农公司为恒兴公司向华融湘江银行股份有限公司娄底分行（以下简称“华融湘江银行”）贷款或承兑汇票提供担保500万元的担保，具体情况如下：2013年4月，吴坤以恒兴公司的名义向兴农公司提交了《委托担保申请书》，并与兴农公司签订了《委托担保合同》，该委托担保合同约定保证范围：恒兴公司计划向贷款方申请贷款或银行承兑汇票计人民币500万元，根据恒兴公司与贷款方签订的《借款担保合同》（或＜银行承兑协议＞，以下简称主合同）的相关约定，由兴农公司担保金额为人民币500万元。保证期限自借款合同借款期限届满之次日起两年，融资为银行承兑汇票的，保证期间为银行承兑协议确定的承兑银行对外承付之次日起两年。保证方式为兴农公司承担连带责任保证。如恒兴公司在主合同约定的债务履行期届满不能履行债务的，贷款方可以要求恒兴公司履行债务，也可以要求兴农公司在合同约定的保证范围、保证期间内代为清偿。兴农公司根据公司担保流程与吴坤、吴某丙、吴快如、彭业凡、吴曦、廖鲜签订了《自然人保证反担保合同》，同时还与恒兴公司签订了《质押反担保合同》，并要求被告人吴坤交纳100万元保证金至兴农公司银行账户，另外还提供了40张车辆合格证作为质押物。被告人吴坤以恒兴公司的名义向华融湘江银行提出500万元的贷款，由兴农公司提供担保。2013年4月17日，华融湘江银行与恒兴公司签订了《授信额度合同》，合同约定授信额度为人民币500万元，授信时间为2013年4月7日至2014年4月7日，授信用途为补充流动资金。合同并约定担保为最高额保证合同，分别为华银（娄底分行）最保字（2013）年第（52）号、（53）号。同日，华融湘江银行与兴农公司签订了《最高额保证合同》〔华银（娄底分行）最保字（2013）年第（52）号〕，合同约定由兴农公司为华融湘江银行与恒兴公司签订的本外币贷款合同、外汇转贷款合同、银行承兑协议等金融衍生类产品协议以及其他文件（下称主合同）提供最高额人民币500万元的担保，担保时间为2013年4月17日至2014年4月17日，保证方式为连带责任保证。随后，华融湘江银行与吴坤、吴某丙签订了《最高额保证合同》〔华银（娄底分行）最保字（2013）年第（53）号〕，由吴坤、吴某丙为恒兴公司在华融湘江银行贷款或银行承兑协议提供最高额500万元的担保，担保期间自2013年4月17日至2014年4月17日，保证方式为连带责任保证。因为华融湘江银行当时已经没有信贷规模，银行向吴坤建议签发一张1000万元的银行承兑汇票，但吴坤必须再交纳500万元的保证金，吴坤表示同意。吴坤向华融湘江银行交纳了500万元保证金后，华融湘江银行给恒兴公司签发了一张面额为1000万元的银行承兑汇票。之后吴坤将承兑汇票贴现，贴现后吴坤偿还了500万元用作保证金的借款及利息。2013年10月中旬，1000万承兑汇票到期，吴坤借钱归还了华融湘江银行500万元。2013年10月22日，吴坤再次以恒兴公司名义向华融湘江银行申请开具1000万元的银行承兑汇票，并提供一份恒兴公司与娄底市北泰汽车销售服务有限公司签订的虚假的ＭＡＺＤＡ系列购销合同。吴坤向康某借了500万元向华融湘江银行交纳了保证金。华融湘江银行于当日开具出票人为恒兴公司、收款人为娄底市北泰汽车销售服务有限公司，票面总金额为1000万元的银行承兑汇票。次日，吴坤贴现后归还了康某500万元的借款及利息，剩下的468.4万元就转到了恒兴公司的银行账户。随后吴坤安排张某甲取现200万元，吴坤携带张某甲取出的现金200万元后逃匿。2014年4月22日，兴农公司作为担保人，向华融湘江银行还款500万元，扣除恒兴公司支付给兴农公司的保证金100万元、担保费25万元，兴农公司实际损失375万元。案发后，公安机关从兴农公司处提取到被告人吴坤质押在兴农公司的车辆合格证31张。经鉴定，其中有20张合格证符合打印机方法伪造印文形成，该20张合格证系伪造的车辆合格证。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1、委托担保申请书、质押反担保合同、自然人保证反担保合同、收款收据、委托保证合同，证明娄底市恒兴汽车销售服务有限公司2013年4月10日向兴农公司申请，申请兴农公司作为恒兴公司从华融湘江银行娄底分行贷款500万元提供担保。恒兴公司与兴农公司签订了《委托保证合同》，由恒兴公司向贷款方申请贷款或银行承兑汇票，由兴农公司提供担保金额为人民币500万元，保证期间为银行承兑协议确定的承兑银行对外承付之次日起两年，约定恒兴公司提供100万元保证金。随后吴坤与兴农公司签订了《质押反担保合同》和《自然人保证反担保合同》，恒兴公司并提供了100万元保证金给兴农公司的事实；2、银行承兑汇票、最高额保证合同、质押合同、保证金质押清单、进账单，证明2013年4月17日兴农公司与华融湘江银行签订了《最高额保证合同》，合同约定由兴农公司为华融湘江银行与恒兴公司签订的本外币贷款合同、外汇转贷款合同、银行承兑协议等金融衍生类产品协议以及其他文件（下称主合同）提供最高额人民币500万元的担保，担保时间为2013年4月17日至2014年4月17日。兴农公司与华融湘江银行签订了《质押合同》。2014年4月22日，华融湘江银行在恒兴公司的承兑汇票到期后，要求兴农公司履行担保合同，兴农公司全额代偿金额500万元，因为恒兴公司质押了100万元保证金在兴农公司，故兴农公司损失400万元的事实；3、授信额度合同、最高额保证合同，证明2013年4月17日吴坤以恒兴公司的名义与华融湘江银行签订了《授信额度合同》和《最高额保证合同》的事实；4、银行承兑汇票申请书、马自达系列购销合同（编号0000308、0000474）、担保合作协议、银行承兑协议、放款通知书、银行承兑汇票及背书情况，证明恒兴公司2013年4月17日向华融湘江银行申请开立银行承兑汇票，申请金额1000万元，并提供了恒兴公司向涟源市大雄汽车服务有限公司购买汽车的购销合同、以及增值税专用发票。2013年4月17日华融湘江银行与恒兴公司签订了银行承兑协议。2013年4月17日华融湘江银行出具了出票人为恒兴公司，收款人为涟源市大雄汽车服务有限公司，出票金额1000万元的银行承兑汇票。2013年10月22日，恒兴公司向华融湘江银行申请金额1000万元的银行承兑汇票，并提供了该公司与娄底市北泰汽车销售服务有限公司的购销合同。华融湘江银行在与恒兴公司签订银行承兑协议后，出具了出票人为恒兴公司、收款人为娄底市北泰汽车销售服务有限公司、出票金额为1000万元的银行承兑汇票的事实；5、证人柳某甲（华融湘江银行业务一部客户经理）的证言，证明她负责恒兴公司在银行的贷款工作，2013年2月份，吴坤提出到她行办理500万元贷款业务，当时由兴农公司做担保。经考察，银行于2013年4月17日给予了恒兴公司为期一年的500万元综合授信，因为银行已经没有信贷规模了，建议向吴坤签发一张1000万元的银行承兑汇票，但必须要交纳500万元的保证金，吴坤同意并提供了保证金。当天银行给吴坤签发了1000万元的承兑汇票，10月17日，承兑汇票到期，吴坤将500万元打入银行承兑。10月22日吴坤提出继续续开1000万元承兑汇票，并在当天提交了500万元的保证金，随后银行为吴坤开具了一张1000万元的承兑汇票。在办理承兑汇票需要恒兴公司与娄底市北泰汽车销售有限公司之间交易合同复印件等资料的事实；6、证人曾某丙（兴农公司客户经理）的证言，证明吴坤经营的恒兴公司在2013年4月份向华融湘江银行申请贷款500万元，并向他公司申请提供担保，2013年4月份，吴坤以恒兴公司的名义向公司提交了《委托担保申请书》，并与公司签订了《委托担保合同》，他公司根据担保流程与吴坤、以及吴坤的妻子吴某丙、父母吴快如、彭业凡、公司股东吴曦、吴曦的妻子廖鲜签订了《自然人保证反担保合同》，同时公司与恒兴公司签订了《质押反担保合同》，并要求吴坤提供40多张车辆合格证作为质押物。后来公司就与华融湘江银行签订了《质押合同》和《最高额保证合同》，担保期限为一年。2013年4月21日，吴坤在交纳了500万元保证金后，华融湘江银行为恒兴公司开具了1000万元的承兑汇票。该张承兑汇票到期后，吴坤还清了钱再申请续票，22日吴坤交纳了500万元保证金后，华融湘江银行为吴坤出具了承兑汇票出票人为恒兴公司，收款人为娄底市北泰汽车销售有限公司，金额1000万元，到期日期为2014年4月22日。2013年10月23日晚，吴坤携款外逃了，后来一直联系不上。2014年4月22日，公司作为担保方为恒兴公司垫付500万元偿还了这张到期的承兑汇票。吴坤在2013年4月份和他公司签订相关合同时交纳了100万保证金到他公司在华融湘江银行指定的保证金账户上，公司实际损失400万元。他们公司按照5%的比例收取的担保费用，500万元贷款的担保费是25万元。吴坤在与他公司签订质押合同时提交了40多张合格证，后来以车子出售为名陆续收了一些回去，之后又拿了一些合格证来替换，至案发时吴坤质押在他公司合格证为31张的事实；7、证人曾某甲（兴农公司法定代表人）的证言，证明2013年4月他通过邹柏赞认识了吴坤，当时吴坤需要资金周转，准备到华融湘江银行贷款500万元，他应吴坤的要求提供了500万元的担保，吴坤提供了30多张车辆合格证作为质押，交纳了100万元保证金至他公司在华融湘江银行指定的保险金账户。当时他公司按5%的比例收取担保费用，共计收取了25万元的事实；8、提取笔录、车辆合格证，证明公安机关从兴农投资担保有限公司处提取车辆合格证31张的事实；9、扣押决定书、扣押物品清单，证明公安机关从曾某甲处扣押了20张长安福特马自达机动车出厂合格证的事实；10、娄公物鉴（文检）字【2015】482号鉴定文书、情况说明，证明公安机关对从兴农公司提取质押的31张合格证进行鉴定，经鉴定，其中有20张合格证符合打印机方法伪造印文形成，该20张合格证系伪造形成的事实；11、证人康某的证言、转账凭证，证明他儿子与吴坤的儿子是同学，他就认识了吴坤。2013年10月18日左右，吴坤主动联系他，吴坤说在华融湘江银行准备开1000万元的承兑汇票，要他借500万元做保证金，并表示可以支付5万元的利息，他同意了。10月22日他将500万元转入恒兴公司在华融湘江银行的尾数为7174的银行账户。吴坤从华融湘江银行把1000万元的承兑汇票拿了出来，他第二天就联系了新化信用社将这张1000万元的承兑汇票进行贴现，新化信用社在查询了承兑汇票的真实性后贴现968.4万元，并将钱存入他经营公司的尾数9012的对公账户上，他将借款500万元和利息5万元扣除后将剩下的463.4万元转入恒兴公司在中国建设银行娄底新星支行的尾数为2878的账户上的事实；12、证人李某甲（华融湘江银行运营管理部清算中心柜员）的证言、介绍信、身份证复印件、银行承兑汇票查询书、银行承兑汇票复印件，证明2013年10月23日新化县农村信用社的两名工作人员姜梅芳和谢智宁持银行承兑汇票查询书到华融湘江银行查询票号为3130005120093141的承兑汇票，查询该汇票是否为华融湘江银行签发、暂无挂失、止付、是否他人查询、冻结等情况的事实；13、证人张某甲的证言，证明他和吴坤是初中同学，涟源市大雄汽车贸易有限公司是吴坤购买的，他是注册股东之一，这个公司没有办公场地，也没有实际经营。吴坤接手大雄汽车服务有限公司后没有实质经营，也没有出售过车辆给恒兴公司，那签订的购销合同应该不是真的。公安机关出示给他看的涟源市大雄汽车服务有限公司出具给恒兴公司的增值税专用发票复印件他也不清楚是怎么回事，上面盖的涟源市大雄汽车服务有限公司的印章他也不清楚是怎么回事，且吴坤是大雄汽车服务有限公司的法定代表人。2013年10月23日中午，吴坤电话通知他要他持吴坤的尾数为5555的建设银行卡和吴坤的身份证去银行取钱，他就叫上张朝勇和谭姣一起开着吴坤的小车到了建设银行娄星支行，到了之后他打电话给吴坤问卡上是否有钱，吴坤要他先等一下。他在银行快要下班的时候接到吴坤的电话告诉他可以取钱了，要他先取现200万元现金，剩下的263万元转到他的银行卡上，他就按照吴坤的吩咐，取现金200万元，剩下的263万元转入到他的尾号为5144的建设银行卡。然后他按照吴坤的安排与吴坤见了面，并将200万元现金装到吴坤开的宝马车上，吴坤拿了7张信用卡给他，要他将上面的欠款和一些贷款还了，他将尾数为5555的建设银行卡和吴坤的身份证给吴坤，吴坤将身份证接了过去，银行卡吴坤要他先拿着。10月24日上午他打吴坤的电话没有接，25日那天他听说吴坤经营的长安马自达4Ｓ店因为吴坤跑了被债主围堵了的事实；14、内资企业登记基本情况表、证人杜某（娄底市北泰汽车销售服务有限公司法定代表人）的证言，证明他是2010年认识了吴坤，但一直没有经济往来。2013年8月份，吴坤找到他，说要他帮一个忙，要他代表娄底市北泰汽车销售服务有限公司与恒兴公司签订一个马自达汽车的购销合同，合同的金额为1000万元左右。当时吴坤说通过他们公司从贵州一家公司购进一批马自达汽车，钱由恒兴公司支付，可以每台车给他300至400元的好处费。所以他就同意与吴坤签订了一个购销合同，合同签订时间是2013年8月28日，购车83台。但这个购销合同吴坤没有实际履行，不久吴坤就跑了的事实；15、证人吴某丙的证言，证明她、吴坤的父亲吴快如、母亲彭业凡、侄子吴曦、侄媳妇廖鲜一起到湖南兴农担保公司签订了反担保合同。吴坤当时说是履行程序，她也不知道反担保会承担什么责任的事实；16、被告人吴坤的供述，证明2013年开始，他借款承诺的月利息一般在5%及以上。他借款时能想到的理由就用上了，他借款的目的就是借钱支付以前借款的利息和本金。2013年4月初，他以恒兴公司购买汽车需要向华融湘江银行提出贷款500万元，并请兴农公司提供担保，他质押了11张车辆合格证给兴农担保公司，另外提供了20张假合格证给兴农担保公司的法定代表人曾某甲。在他向华融湘江银行交纳了500万元保证金后，华融湘江银行给他签发了一张面额为1000万元的银行承兑汇票。之后他将承兑汇票贴现，贴现的钱用于支付之前借的500万元的保证金以及利息。2013年10月中旬，1000万承兑汇票到期，他借钱归还了华融湘江银行500万元，之后他又向华融湘江银行提出续开1000万承兑汇票，他又借了500万元交纳了保证金，当银行开出1000万元承兑汇票后，他贴现968.4万元，归还了500万元保证金及利息，剩下的468.4万元就转到了恒兴公司的银行账户，钱到账后，他通过网上银行将钱用于还款、支付利息、支付工资等。然后他要张某甲取了200万元的现金。在贷款期间，恒兴公司与涟源市大雄汽贸公司和娄底市北泰汽车销售服务有限公司没有真实的货物交易。他在2013年10月23日下午，带着这200万元的现金，在娄底市汽车站附近租了一台黑车逃至广西防城港东兴市的事实。四、窝藏2014年8月，躲藏在广东省深圳市的被告人吴坤联系其在上海市的初中同学被告人吴某乙，告知吴某乙其因非法集资被公安机关抓捕，请求吴某乙为其在上海提供住处和物质帮助。吴某乙答应后，从上海市到深圳市和吴坤会面，为吴坤提供1万元现金做生活开销。2014年9月，应吴坤的要求，吴某乙在上海市出资购买牌照沪Ｃ×××××的斯柯达轿车，并将该车开至深圳市接吴坤往广西壮族自治区防城港市取私人物品，之后回到深圳市和吴坤一同居住，并在经济上资助吴坤，为吴坤购买了白色三星手机、白色三星笔记本电脑各一台。2014年10月下旬，吴坤请人驾驶吴某乙的沪Ｃ×××××斯柯达轿车到上海市找到吴某乙，吴某乙先后安排吴坤入住上海市闵行区北吴路上的北吴宾馆、皇爵温泉宾馆。2014年12月初，吴某乙租下位于上海市闵行区沪闵路上良小区2679号103室给吴坤居住，并为吴坤提供生活开销。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1、证人吴某丁（被告人吴坤的兄弟）的证言，证明2014年10月份，吴坤联系他要开车去上海，要他找几个人帮忙开车，他就介绍李正洋、梁建胜、梁志宇帮吴坤开车去上海，后来他们开车到上海与吴坤的同学吴某乙见了面。吴某乙是吴坤的同学，从小关系很好，他听吴坤说吴某乙帮忙提供了车子，后来还帮吴坤提供了住所，他父亲吴快如给吴某乙打了电话，要吴某乙劝吴坤回来自首，但吴坤没有做好心理准备，所以吴某乙也没有办法的事实；2、房屋租赁合同，证明吴某乙提供了一份房屋租赁合同，房屋坐落在闵行区沪闵路2679号103室，租赁时间自2012年3月9至2013年3月8日，租金是每月1600元的事实；3、在逃人员登记、撤销表，证明被告人吴坤因集资诈骗，被公安机关于2013年10月31日在网上登记为在逃人员，2015年2月18日因被告人吴坤于2015年2月16日被抓获后在网上予以撤销的事实；4、提取笔录、笔记本发票、二手车交易发票、劳力士手表发票、中国珠宝质保单，证明公安机关对吴某乙提供的二手车交易发票一张、白色三星笔记本电脑发票一张和ＰＯＳ机单一张、购买劳力士手表发票一张、保证单一张、ＰＯＳ单一张、以及购买项链、挂坠质保单4张、ＰＯＳ单3张予以提取的事实；5、指认现场笔录、照片，证明公安机关依法带领被告人吴某乙指认吴坤2014年10月份以后居住过的上海市闵行区北吴路上的北吴宾馆、皇爵温泉宾馆，上海市闵行区沪闵路上良小区2679号103室的事实；6、上海市旅馆业治安管理信息查询系统，证明姓名为“杨华平”的客户在上海北吴宾馆有住宿登记的事实；7、扣押物品决定书、扣押物品清单，证明公安机关从吴坤处扣了驾驶证一本、身份证（姓名:杨华平，身份号码为××）一张、欧米茄男士手表1块、黑色诺基亚手机1台、人民币2200元的事实；8、被告人吴坤的供述，证明他和吴某乙是同学，吴某乙一直在上海做事。他因为知道自己被上网追逃，就使用一张他捡来的名字叫“杨华平”的身份证。他先后逃至广西防城港、广东深圳等地。2014年8月份，因为钱快用完了，他就联系吴某乙，他告诉吴某乙因为借了很多人的钱，涉嫌非法集资被公安机关上网通缉了，没有钱用，也没有地方躲，看他能不能到上海帮他找一个容身之处，吴某乙答应了，并说到广东找他，后来吴某乙就到深圳，他们谈到他的案子的情况，但因为他欠钱太多，两人都想不出办法。吴某乙还要他去投案自首。2014年10月初，他与吴某乙到了广西防城港去拿了他的生活用品，当时是和吴某乙开车去的。他们在广西取回东西后一直住在深圳，直到10月下旬，他们才离开深圳前往上海，当时他和他弟弟吴某丁的舅子李正洋、吴某丁的同学梁正宇驾驶吴某乙的牌照为沪Ｃ×××××斯柯达轿车从广东深圳出发走高速到上海。到上海后，他用“杨华平”的身份证在闵行区的小宾馆住了一晚，第二天吴某乙就安排他住到闵行区北吴路上的北吴宾馆，在北吴宾馆住了10多天，他发现附近有一家新开的豪爵温泉宾馆，就提出要搬到那个宾馆住宿，又在豪爵温泉宾馆住了一段时间，后来他才和吴某乙一起租住到了闵行区沪闵路上良小区2679号103室。他住宾馆的钱是吴某乙给的，他与吴某乙租住在上良小区2679号103室的所有费用也是吴某乙提供的事实；9、被告人吴某乙的供述，证明他和吴坤从小一起长大，也是同学。2014年春节回家听说吴坤因为欠债跑掉了，2014年5月份左右，吴坤联系他，当时他在老家涟源，因为当时大家都在找吴坤，他认为不要公开联系吴坤，所以就说讲话不方便。他回上海后，2014年8月份吴坤又联系他，他于是到深圳与吴坤见面。他们见面后，吴坤告诉他因为欠了别人很多钱，政府和债主都在找，吴坤自己的身份证不能用，身上也没有钱。他当时拿了1万元钱给吴坤。吴坤当时没有钱，他们两人在深圳期间的所有开支都是由他支付。吴坤提出要他在经济上资助他，他表示同意。后来他在上海的二手车行买了台斯柯达明锐轿车。2014年10月国庆期间，他请人将斯柯达明锐车开到了深圳，然后他和吴坤开车到了广西防城港，在广西壮族自治区防城港市将吴坤的私人物品用车运到深圳。2014年10月下旬，吴坤请人驾驶他的沪Ｃ×××××斯柯达轿车到上海市，他自己是坐高铁回的上海。吴坤到了上海后，先住在他租房附近的北吴宾馆，住了十多天后，吴坤说附近新开的豪爵温泉宾馆条件比较好，想住过去。于是他就带着吴坤住到了北吴路上的皇爵温泉宾馆。后来他一个朋友有一套房子不租了，转租给了他，他和吴坤就搬到了闵行区沪闵路上良小区2679号103室。他一边上班，一边照顾吴坤的衣食起居。其间，2014年10月24日，他帮吴坤购买了一台白色三星手机和笔记本电脑。他不知道吴坤犯了什么罪，吴坤家人劝吴坤回去投案自首，他也做了吴坤的工作。他觉得吴坤以前帮助过他，他没有向公安机关举报，觉得做朋友不能出卖朋友，所以他选择替吴坤保密的事实。2015年2月16日晚，被告人吴坤、吴某乙在上海市闵行区沪闵路上良小区2679号103室被公安机关抓获。另查明，公安机关于2015年3月6日将吴坤和吴某丙共有的房产证号为涟房权证2013字第××号房屋予以了查封，于2015年3月19日在娄底市公安局交通警察支队车辆管理所将涉案的车辆湘Ｋ×××××、湘Ｋ×××××、湘Ｋ×××××、湘Ｋ×××××、湘Ｋ×××××、湘Ｋ×××××予以查封。公安机关还从被告人吴坤的妻子吴某丙处扣押了长安马自达汽车26辆，其中牌照湘Ｋ×××××红色马自达轿车1辆和新车25辆。公安机关还冻结了被告人吴坤在涟源沪农商村镇银行20万元，以及冻结了娄底市恒兴汽车销售服务有限公司在中国银行股份有限公司娄底市城南支行的379471.19元和吴坤在中国银行股份有限公司娄底市城南支行的15096.11元。为证明全案事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1、受案登记表、立案决定书、到案经过，证明被告人吴坤、吴某乙系被动到案的事实；2、户籍资料，证明被告人吴坤、吴某乙犯罪时已年满十八周岁，达到完全刑事责任年龄的事实；3、扣押物品决定书、扣押物品清单，证明公安机关从吴某丙处扣押了长安马自达汽车26辆，其中牌照湘Ｋ×××××红色马自达轿车1辆和新车25辆（车架号分别为ＬＶＲＦＤＦＡＢ7ＤＮ582757、ＬＶＳＦＤＦＡＢ0ＤＮ272142、ＬＶＳＦＤＡＡＢ5ＤＮ570432、ＬＶＲＦＤＦＭＢＸＤＮ579590、ＬＶＲＦＤＦＡＢ0ＤＮ582812、ＬＶＳＦＤＡＭＢ5ＣＮ541541、ＬＶＲＨＤＣＡＣ7ＤＮ011348、ＬＶＲＦＤＦＡＢ2ＤＮ589180、ＬＶＲＦＤＡＡＢ7ＤＮ581644、ＬＶＲＦＤＦＡＢ4ＤＮ277748、ＬＶＳＦＤＡＡＢ8ＣＮ566907、ＬＶＳＦＤＦＡＢ3ＤＮ575206、ＬＶＲＨＤＣＡＣ1ＤＮ019087、ＬＶＲＦＤＦＭＢ0ＤＮ277810、ＬＶＳＦＤＦＡＢ6ＤＮ576463、ＬＶＲＨＤＣＡＣＸＤＮ012705、ＬＶＳＦＤＦＡＢ7ＤＮ577427、ＬＶＲＦＤＡＡＢ0ＤＮ579542、ＬＶＳＦＤＦＡＢ5ＤＮ573084、ＬＶＲＨＤＣＡＣ0ＤＮ017864、ＬＶＲＦＤＦＭＢ2ＤＮ581625、ＬＶＲＦＤＦＡＢ0ＤＮ589842、ＬＶＲＨＤＣＡＳ9ＤＮ018471、ＬＶＲＦＤＦＡＢ2ＤＮ590927、ＬＶＲＦＤＦＡＢ4ＤＮ589844）、人民币20000元的事实；4、娄底市无住房登记证明，证明被告人吴坤及其妻子吴某丙在娄底市城区范围内无住房产权登记信息的事实；5、协助查封通知书及回执，证明公安机关于2015年3月6日将吴坤和吴某丙共有的房产证号为涟房权证2013字第××号房屋予以了查封；于2015年3月19日在娄底市公安局交通警察支队车辆管理所将涉案的车辆湘Ｋ×××××、湘Ｋ×××××、湘Ｋ×××××、湘Ｋ×××××、湘Ｋ×××××、湘Ｋ×××××予以查封的事实；6、协助冻结财产通知书及回执，证明公安机关已冻结了被告人吴坤在涟源沪农商村镇银行20万元；公安机关已冻结娄底市恒兴汽车销售服务有限公司在中国银行股份有限公司娄底市城南支行的379471.19元，以及吴坤在中国银行股份有限公司娄底市城南支行的15096.11元的事实；7、立功材料，证明被告人吴坤向公安机关提供线索，协助抓获了犯罪嫌疑人，具有一般立功表现的事实；8、相关程序性法律文件，证明公安机关依法办案的事实。全案事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认本院认为，被告人吴坤以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，已构成集资诈骗罪；被告人吴坤以非法占有为目的，还使用虚假购货合同的诈骗方式，诈骗银行的贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，已构成贷款诈骗罪；被告人吴坤还以非法占有为目的，虚构购销合同，以及向兴农公司提供了伪造的车辆合格证作为质押物，通过与兴农公司签订担保合同，由兴农公司为其向银行申请贷款或承兑汇票提供担保，在银行向其开出承兑汇票后，被告人吴坤将承兑汇票贴现后携款潜逃，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，已构成合同诈骗罪。被告人吴某乙明知被告人吴坤系公安机关网上登记在逃的犯罪嫌疑人，而被告人吴某乙长时间为吴坤提供隐匿场所、财物、通讯工具、交通工具，造成被告人吴坤长期不能归案，妨害司法，被告人吴某乙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十条之规定，已构成窝藏罪。被告人吴坤系一人犯数罪，应数罪并罚。被告人吴坤到案后，能如实供述其犯罪事实，依法予以从轻处罚；被告人吴坤还为公安机关提供线索，抓获犯罪嫌疑人，具有一般立功情节，依法从轻处罚。被告人吴某乙到案后能如实供述其犯罪事实，依法从轻处罚。被告人吴坤的辩护人辩称被告人吴坤不构成集资诈骗罪、贷款诈骗罪、合同诈骗罪，只构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人吴坤以非法占有为目的，在不具备向社会公众吸收资金的合法资格下，向不特定社会公众集资，被告人吴坤采用以后期集资款偿还前期集资款本息的方式长期非法集资，且将大部分集资款用于支付集资款的本息，以及消费、购买豪车等非经营性支出，导致大部分集资款无法偿还。被告人吴坤用于生产经营的集资款与其筹集的资金明显不成比例，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）项之规定，应当认定被告人吴坤具有“以非法占有为目的”。被告人吴坤的行为构成了集资诈骗罪。被告人吴坤虚构恒兴公司需要支付货款的事由，使用虚假的购车合同，骗取银行贷款，数额特别巨大，被告人吴坤明知自己没有归还能力，且贷款发放一个月后携款逃匿，可认定被告人吴坤有“非法占有的故意”，故被告人吴坤的行为还构成贷款诈骗罪。被告人吴坤提供了伪造的机动车合格证作为质押担保，骗取兴农公司的信任，让兴农公司为其向华融湘江银行申请承兑汇票提供500万元的担保，吴坤在华融湘江银行开出承兑汇票后，将汇票套现后携款潜逃，致使兴农公司承担保证义务，造成兴农公司实际损失375万元。故被告人吴坤的行为构成了合同诈骗罪。根据本院已查明的事实，被告人吴坤的辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。公诉机关指控被告人吴某乙严重妨害司法，应认定为窝藏罪中的情节严重，在三年以上十年以下有期徒刑量刑。对于窝藏罪中的情节严重没有相关的司法解释，根据罪刑法定原则，本院认为，公诉机关指控被告人吴某乙窝藏罪情节严重系指控不当，建议对被告人吴某乙处以三年以上十年以下有期徒刑的量刑建议过重，本院不予采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十三条第（二）项、第二百二十四条第（五）项、第三百一十条第一款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款，第六十九条第一款、第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第四条、第五条之规定，判决如下一、被告人吴坤犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币四十万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金二十万元；数罪并罚，合并执行有期徒刑十九年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币八十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2015年2月18日起至2034年2月17日止。）二、被告人吴某乙犯窝藏罪，判处有期徒刑二年。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年3月14日起至2019年3月5日止。）三、追缴被告人吴坤集资诈骗的违法所得六千九百五十万零三百二十九元（6950.0329万元），退还给各受害人；追缴被告人吴坤贷款诈骗的违法所得130.72万元，追缴时已经支付的利息22652.36元予折抵本金，故继续追缴违法所得一百二十八万四千五百四十七元六角四分（128.454764万元），退还给中国民生银行股份有限公司长沙分行；追缴被告人吴坤合同诈骗的违法所得三百七十五万元（375万元），退还给湖南兴农投资担保有限公司。上述罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长贺玉林人民陪审员邓和建人民陪审员刘传桃二〇一七年三月十四日书记员颜乐
经审理查明：一、集资诈骗娄底市恒兴汽车销售服务有限公司（以下简称“恒兴公司”）成立于2010年9月2日，企业类型为有限责任公司，股东为王某甲、吴坤、邹柏赞，法定代表人为邹柏赞。2011年6月15日该公司股东变更为吴坤、邹柏赞。2012年7月30日，公司法定代表人由邹柏赞变更为吴坤。2012年8月8日公司股东变更为吴坤和吴曦。2010年6月至2012年7月期间，被告人吴坤在自有资金仅人民币60余万元（以下币种均为人民币）的情况下，以2%-6%不等的月利率向社会集资千万余元，用于与邹柏赞、王某甲共同筹备并经营娄底市恒宇汽车销售服务有限公司及恒兴公司。2012年7月，吴坤开始独自经营恒兴公司及该公司旗下的长安马自达娄底恒兴4Ｓ店，此时吴坤负债1500余万元，而恒兴公司自成立以来长期亏损。被告人吴坤为维持资金链不断裂，在明知没有归还能力的情况下，隐瞒亏损真相，以高息为诱饵，虚构公司需要资金周转、购买4Ｓ店土地、投资怀化4Ｓ店以及开办幼儿园、购买新市政府土地等事由，以个人或公司名义，通过口口相传，以后期集资款偿付前期集资款本息的方式非法集资。至2013年10月23日，吴坤向被害人李某乙、颜某乙、刘某甲、刘某乙、刘某丙、梁某乙、刘某丁、刘某戊、谢某甲、谢某乙、谢某丙、谢某丁、谢某戊、陈某、毛某、李某丙、谭某甲、黄某甲、吴某戊、颜某丙、黄某乙、王某丙、肖某甲、彭某甲、罗某甲、肖某乙、曾某丁、贺某乙、刘某己（李长汉）、李某丁、曾某戊（曾双奇）、聂某甲、周某甲、蒋某甲、蒋某乙、郭某、谢某己、梁某丙、梁某丁、刘某庚（周俊才）、王某丁、颜某丁（喻映辉）、黄某丙、彭某乙、付某甲、梁某戊、易某甲、申某甲、梁某己、刘某辛、罗某乙（申志斌、申某乙、杨某甲）、向某甲、谭某乙、谭某丙、刘某壬（吴杰）、李某戊、李某己、曾某己、龙某、肖某丙、金某、傅某（黄秋莲）、李某庚、彭某丙、谭某丁、廖某乙、谭某戊（谭介平）、李某辛、颜某戊、刘某癸、梁某庚、成某、肖某丁、谢某庚、谭某己、张某乙、谭某庚、赵某甲、赵某乙、吴某己、曾某庚、罗某丙、周某乙、朱某、黄金连、李某壬、颜某己、刘某子、付某乙、向某乙、胡某、吴某庚、周某丙、戴某、贺某丙、贺某丁、谢某辛、杨某乙（程英）、梁某辛、肖某戊、肖某己、李某癸（吴热洲）、颜某庚（颜毅）、肖某庚、许某、聂某乙、赵某丙、柳某乙、刘某丑、易某乙、向某丙、颜某辛、李某子（刘德成）、黄某丁、聂某丙、谢某壬、谭某辛、欧某、肖某辛、李某丑、曾某辛、钟某、曾某壬、李某寅、周某丁、刘某寅、黄某戊、王某乙、刘某卯、曾某甲、贺某甲、李某卯、易某丙、刘某辰（王少义）、颜某壬（胡春生、谢某癸）、刘某巳、梁某壬、梁某癸、谭某壬、贺某戊（罗建生）、肖四妹等134人，以及湖南省圆晟投资有限公司娄底分公司、娄底市鸿兴典当有限责任公司共集资本金11622.3万元，所得款项部分用于偿还本金、支付高息，实际非法占有6950.0329万元。
本院认为，被告人吴坤以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，已构成集资诈骗罪；被告人吴坤以非法占有为目的，还使用虚假购货合同的诈骗方式，诈骗银行的贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，已构成贷款诈骗罪；被告人吴坤还以非法占有为目的，虚构购销合同，以及向兴农公司提供了伪造的车辆合格证作为质押物，通过与兴农公司签订担保合同，由兴农公司为其向银行申请贷款或承兑汇票提供担保，在银行向其开出承兑汇票后，被告人吴坤将承兑汇票贴现后携款潜逃，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，已构成合同诈骗罪。被告人吴某乙明知被告人吴坤系公安机关网上登记在逃的犯罪嫌疑人，而被告人吴某乙长时间为吴坤提供隐匿场所、财物、通讯工具、交通工具，造成被告人吴坤长期不能归案，妨害司法，被告人吴某乙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十条之规定，已构成窝藏罪。被告人吴坤系一人犯数罪，应数罪并罚。被告人吴坤到案后，能如实供述其犯罪事实，依法予以从轻处罚；被告人吴坤还为公安机关提供线索，抓获犯罪嫌疑人，具有一般立功情节，依法从轻处罚。被告人吴某乙到案后能如实供述其犯罪事实，依法从轻处罚。被告人吴坤的辩护人辩称被告人吴坤不构成集资诈骗罪、贷款诈骗罪、合同诈骗罪，只构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人吴坤以非法占有为目的，在不具备向社会公众吸收资金的合法资格下，向不特定社会公众集资，被告人吴坤采用以后期集资款偿还前期集资款本息的方式长期非法集资，且将大部分集资款用于支付集资款的本息，以及消费、购买豪车等非经营性支出，导致大部分集资款无法偿还。被告人吴坤用于生产经营的集资款与其筹集的资金明显不成比例，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）项之规定，应当认定被告人吴坤具有“以非法占有为目的”。被告人吴坤的行为构成了集资诈骗罪。被告人吴坤虚构恒兴公司需要支付货款的事由，使用虚假的购车合同，骗取银行贷款，数额特别巨大，被告人吴坤明知自己没有归还能力，且贷款发放一个月后携款逃匿，可认定被告人吴坤有“非法占有的故意”，故被告人吴坤的行为还构成贷款诈骗罪。被告人吴坤提供了伪造的机动车合格证作为质押担保，骗取兴农公司的信任，让兴农公司为其向华融湘江银行申请承兑汇票提供500万元的担保，吴坤在华融湘江银行开出承兑汇票后，将汇票套现后携款潜逃，致使兴农公司承担保证义务，造成兴农公司实际损失375万元。故被告人吴坤的行为构成了合同诈骗罪。根据本院已查明的事实，被告人吴坤的辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。公诉机关指控被告人吴某乙严重妨害司法，应认定为窝藏罪中的情节严重，在三年以上十年以下有期徒刑量刑。对于窝藏罪中的情节严重没有相关的司法解释，根据罪刑法定原则，本院认为，公诉机关指控被告人吴某乙窝藏罪情节严重系指控不当，建议对被告人吴某乙处以三年以上十年以下有期徒刑的量刑建议过重，本院不予采纳。
一、被告人吴坤犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币四十万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金二十万元；数罪并罚，合并执行有期徒刑十九年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币八十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2015年2月18日起至2034年2月17日止。）二、被告人吴某乙犯窝藏罪，判处有期徒刑二年。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年3月14日起至2019年3月5日止。）三、追缴被告人吴坤集资诈骗的违法所得六千九百五十万零三百二十九元（6950.0329万元），退还给各受害人；追缴被告人吴坤贷款诈骗的违法所得130.72万元，追缴时已经支付的利息22652.36元予折抵本金，故继续追缴违法所得一百二十八万四千五百四十七元六角四分（128.454764万元），退还给中国民生银行股份有限公司长沙分行；追缴被告人吴坤合同诈骗的违法所得三百七十五万元（375万元），退还给湖南兴农投资担保有限公司。上述罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。
窝藏、包庇罪,集资诈骗罪,贷款诈骗罪,合同诈骗罪