李贵明非法吸收公众存款罪一审刑事判决书福建省明溪县人民法院刑事判决书（2019）闽0421刑初124号：明溪县人民检察院以明检诉刑诉〔2019〕103号起诉书指控被告人李贵明犯非法吸收公众存款罪、非法拘禁罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年10月24日公开开庭审理了本案，明溪县人民检察院指派检察员谢建雄出庭支持公诉。被告人李贵明及其辩护人张建凤到庭参加诉讼。现已审理终结明溪县人民检察院指控，被告人李贵明违反国家金融管理法律规定,扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收存款人民币3840.4435万元（以下币种均为人民币），数额巨大；被告人李贵明伙同他人非法剥夺他人人身自由。具体分述如下：一、非法吸收公众存款2015年8月，被告人李贵明经曾文庆（已判决）介绍宣传投资香港ＩＭＦＭＣ公司（国际先锋总企业集团），并发展为曾文庆下线向社会公众介绍投资ＩＭＦＭＣ公司。ＩＭＦＭＣ公司只与公司的代理商对接，规定每个账户5万美元（折合人民币32.5万元）为起点，在ＩＭＦＭＣ公司投资开户后，由ＩＭＦＭＣ公司使用投资人的资金进行外汇交易，投资人每个月可以获得投资额6%-14%的高额红利回报。李贵明将投资者的开户信息通过“微信”发给曾文庆，曾文庆再通过“微信”发给翁琦珍（另案处理）或直接与ＩＭＦＭＣ公司对接，帮助投资者开户。被告人李贵明、曾文庆等人以高额红利为诱饵，利用外汇操盘讲课、口口相传等宣传方式，公开向社会不特定公众宣传ＩＭＦＭＣ公司，营造了公司资产雄厚、外汇操盘技术好，可以获得高额利润的假象，致使大量群众投资，甚至主动上门投资。2015年9月至2017年5月，李贵明在未取得金融管理部门的许可下，先后向李育元（另案处理）等86人非法吸收公众存款，集资额共计3840.4435万元，其中通过李育元向52人非法吸收公众存款2418.85万元，向林志忠、汤木金、阮顺中、汤永超、陈石颖、张德兰、李建元、冯丽婷、李志兴、郑燕旺、崔思雨、李曙光、李贵荣、揭桃芳等14人各非法吸收32.5万元，另向李育元、李育珍、吴红英、李倩文非法吸收130万、王丽萍22万、汤林水130万、吴四妹、余斌峰、余小英、熊建湘、姜冬华、杨仕云215.4935万、黄玉仁、黄闽杰114.6万、汪燕萍、汪燕珍、王铭桥、汪燕琼289万、陈孟阳37.5万、邓凤兰28万，集资款由投资人转入李贵明名下银行账户以及李贵明指定的账户，再由李贵明转入曾文庆指定的账户，曾文庆再将资金转入ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ（自称中文名为程铭钦）指定的银行账户，并被ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ转移至境外。公诉机关认为，被告人李贵明未经金融主管部门批准，扰乱金融秩序，伙同他人非法吸收公众存款3840.4435万元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关提交了户籍证明，到案经过，李贵明与曾文庆的微信聊天记录，集资参与人的银行转账凭证，李育元的银行交易明细，明溪县公安局出具的工作情况说明，证人曾文庆、ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ、汤林水、吴四妹等33人的证言，被告人李贵明供述等证据证实。二、非法拘禁2017年5月10日至12日，被害人香港ＩＭＦＭＣ公司行政总裁ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ与助理何嘉雯等人到山西、河南等地宣传、推广投资ＩＭＦＭＣ公司，期间曾文庆等人也到此地，因ＩＭＦＭＣ公司从2016年10月开始未支付曾文庆及其下线的红利，故曾文庆召集被告人李贵明、吴锡生（另案处理）、朱志华（另案处理）、傅寿生（另案处理）、张荣斌（另案处理）、黄元源（另案处理）、吴合兴（另案处理）、林港昌（另案处理）、王燕琴（另案处理）等人在河南省荥阳海龙大酒店内商议，以邀请被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ前往江西石城宣传、推广ＩＭＦＭＣ公司为由将ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ押至福建省明溪县夏坊乡龙坑曾文庆的家中予以拘禁并查清身份、索要红利，上述人员通过举手表决方式同意上述做法，李贵明未明确表示反对。2017年5月13日中午，曾文庆等人将ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ及其助理何嘉雯从河南省荥阳市海龙大酒店用小轿车带回明溪县夏坊乡龙坑村南新22号曾文庆的家中。2017年5月14日，被告人李贵明与吴锡生、朱志华、傅寿生、曾文庆、张荣斌、黄元源、吴合兴、林港昌、王燕琴等人将被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ带至明溪夏坊龙坑村曾文庆家后，ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ意识到受骗要离开，将啤酒瓶打碎后架到脖子上以死相逼，林港昌乘其不注意将啤酒瓶抢下，并朝其脸上打了一拳。ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ与助理何嘉雯被安排在曾文庆家的二楼居住，李贵明和朱志华、傅寿生、曾文庆、吴锡生等人即在一楼轮流看守，并叫ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ打电话联系公司索要红利。2017年5月16日，曾文庆让吴锡生开车带何嘉雯坐动车离开。期间投资“国际金融”的韩桂珍、周晓慧等人得知ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ在曾文庆家中，便陆续前往索要红利。2017年5月18日晚，杨恩章以要捅死ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ相威胁索要红利，傅寿生将此事告知何嘉雯。2017年5月22日，何嘉雯到三明市公安局报案，同日傍晚18时许，ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ在曾文庆家中被明溪县公安局民警解救。公诉机关认为，被告人李贵明伙同他人非法剥夺他人人身自由，应当以非法拘禁罪追究其刑事责任。公诉机关提交了证人何嘉雯、曾文庆、吴锡生、林秋华等人的证言，被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ的陈述，被告人李贵明供述，辨认笔录等证据证实。公诉机关认为，被告人李贵明在判决宣告以前一人犯数罪，应当以非法吸收公众存款罪、非法拘禁罪数罪并罚。建议对被告人李贵明判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十五万元。被告人李贵明对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：李贵明主观上认为投资香港ＩＭＦＭＣ公司（国际先锋总企业集团）是利国利民的好事，是帮助集资参与人赚钱；李贵明自身也是受害者，他及其家人也投资了大量金钱给香港ＩＭＦＭＣ公司（国际先锋总企业集团），以致现在倾家荡产；案发后，李贵明主动投案，并如实供述了主要犯罪事实，应认定为自首，可以从轻或者减轻处罚；李贵明并没有从集资参与人身上获利，案发后，他也积极赔偿集资参与人，取得部分集资参与人的谅解；李贵明非法拘禁他人，情节轻微，可免予刑事处罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2019年2月20日，被告人李贵明主动到明溪县公安局投案本院认为，被告人李贵明违反国家金融管理法律规定,扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收存款3840.4435万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。李贵明伙同他人非法剥夺他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。公诉机关指控的罪名均已成立。李贵明一人犯数罪，应实行数罪并罚。李贵明犯罪后主动投案，如实供述了自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚，辩护人提出的该项辩护意见予以采纳；李贵明为索取债务非法扣押他人，在共同犯罪中作用较小，且未采取暴力等过激行为，对其非法拘禁犯罪行为可以从轻处罚，但其参与非法拘禁犯罪情节不属于轻微，辩护人提出对其非法拘禁行为免予刑事处罚的辩护意见不予采纳。李贵明认罪认罚，且具有自首情节，对其可以从轻处罚，公诉机关量刑建议适当应予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二百三十八条第一款、第三款，第六十七条第一款，第六十九条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下一、被告人李贵明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十五万元；犯非法拘禁罪，判处拘役四个月，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十五万元。罚金于本判决发生法律效力后三十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月20日起至2022年6月19日止）。二、继续追缴被告人李贵明个人财产向集资参与人退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份审判长杨建玲人民陪审员冯淑英人民陪审员范玉生二〇一九年十月二十四日书记员杜丽琼
明溪县人民检察院指控，被告人李贵明违反国家金融管理法律规定,扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收存款人民币3840.4435万元（以下币种均为人民币），数额巨大；被告人李贵明伙同他人非法剥夺他人人身自由。具体分述如下：一、非法吸收公众存款2015年8月，被告人李贵明经曾文庆（已判决）介绍宣传投资香港ＩＭＦＭＣ公司（国际先锋总企业集团），并发展为曾文庆下线向社会公众介绍投资ＩＭＦＭＣ公司。ＩＭＦＭＣ公司只与公司的代理商对接，规定每个账户5万美元（折合人民币32.5万元）为起点，在ＩＭＦＭＣ公司投资开户后，由ＩＭＦＭＣ公司使用投资人的资金进行外汇交易，投资人每个月可以获得投资额6%-14%的高额红利回报。李贵明将投资者的开户信息通过“微信”发给曾文庆，曾文庆再通过“微信”发给翁琦珍（另案处理）或直接与ＩＭＦＭＣ公司对接，帮助投资者开户。被告人李贵明、曾文庆等人以高额红利为诱饵，利用外汇操盘讲课、口口相传等宣传方式，公开向社会不特定公众宣传ＩＭＦＭＣ公司，营造了公司资产雄厚、外汇操盘技术好，可以获得高额利润的假象，致使大量群众投资，甚至主动上门投资。2015年9月至2017年5月，李贵明在未取得金融管理部门的许可下，先后向李育元（另案处理）等86人非法吸收公众存款，集资额共计3840.4435万元，其中通过李育元向52人非法吸收公众存款2418.85万元，向林志忠、汤木金、阮顺中、汤永超、陈石颖、张德兰、李建元、冯丽婷、李志兴、郑燕旺、崔思雨、李曙光、李贵荣、揭桃芳等14人各非法吸收32.5万元，另向李育元、李育珍、吴红英、李倩文非法吸收130万、王丽萍22万、汤林水130万、吴四妹、余斌峰、余小英、熊建湘、姜冬华、杨仕云215.4935万、黄玉仁、黄闽杰114.6万、汪燕萍、汪燕珍、王铭桥、汪燕琼289万、陈孟阳37.5万、邓凤兰28万，集资款由投资人转入李贵明名下银行账户以及李贵明指定的账户，再由李贵明转入曾文庆指定的账户，曾文庆再将资金转入ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ（自称中文名为程铭钦）指定的银行账户，并被ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ转移至境外。公诉机关认为，被告人李贵明未经金融主管部门批准，扰乱金融秩序，伙同他人非法吸收公众存款3840.4435万元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关提交了户籍证明，到案经过，李贵明与曾文庆的微信聊天记录，集资参与人的银行转账凭证，李育元的银行交易明细，明溪县公安局出具的工作情况说明，证人曾文庆、ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ、汤林水、吴四妹等33人的证言，被告人李贵明供述等证据证实。二、非法拘禁2017年5月10日至12日，被害人香港ＩＭＦＭＣ公司行政总裁ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ与助理何嘉雯等人到山西、河南等地宣传、推广投资ＩＭＦＭＣ公司，期间曾文庆等人也到此地，因ＩＭＦＭＣ公司从2016年10月开始未支付曾文庆及其下线的红利，故曾文庆召集被告人李贵明、吴锡生（另案处理）、朱志华（另案处理）、傅寿生（另案处理）、张荣斌（另案处理）、黄元源（另案处理）、吴合兴（另案处理）、林港昌（另案处理）、王燕琴（另案处理）等人在河南省荥阳海龙大酒店内商议，以邀请被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ前往江西石城宣传、推广ＩＭＦＭＣ公司为由将ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ押至福建省明溪县夏坊乡龙坑曾文庆的家中予以拘禁并查清身份、索要红利，上述人员通过举手表决方式同意上述做法，李贵明未明确表示反对。2017年5月13日中午，曾文庆等人将ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ及其助理何嘉雯从河南省荥阳市海龙大酒店用小轿车带回明溪县夏坊乡龙坑村南新22号曾文庆的家中。2017年5月14日，被告人李贵明与吴锡生、朱志华、傅寿生、曾文庆、张荣斌、黄元源、吴合兴、林港昌、王燕琴等人将被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ带至明溪夏坊龙坑村曾文庆家后，ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ意识到受骗要离开，将啤酒瓶打碎后架到脖子上以死相逼，林港昌乘其不注意将啤酒瓶抢下，并朝其脸上打了一拳。ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ与助理何嘉雯被安排在曾文庆家的二楼居住，李贵明和朱志华、傅寿生、曾文庆、吴锡生等人即在一楼轮流看守，并叫ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ打电话联系公司索要红利。2017年5月16日，曾文庆让吴锡生开车带何嘉雯坐动车离开。期间投资“国际金融”的韩桂珍、周晓慧等人得知ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ在曾文庆家中，便陆续前往索要红利。2017年5月18日晚，杨恩章以要捅死ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ相威胁索要红利，傅寿生将此事告知何嘉雯。2017年5月22日，何嘉雯到三明市公安局报案，同日傍晚18时许，ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ在曾文庆家中被明溪县公安局民警解救。公诉机关认为，被告人李贵明伙同他人非法剥夺他人人身自由，应当以非法拘禁罪追究其刑事责任。公诉机关提交了证人何嘉雯、曾文庆、吴锡生、林秋华等人的证言，被害人ＴＡＮＢＥＥＨＥＮＧ的陈述，被告人李贵明供述，辨认笔录等证据证实。公诉机关认为，被告人李贵明在判决宣告以前一人犯数罪，应当以非法吸收公众存款罪、非法拘禁罪数罪并罚。建议对被告人李贵明判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十五万元。被告人李贵明对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：李贵明主观上认为投资香港ＩＭＦＭＣ公司（国际先锋总企业集团）是利国利民的好事，是帮助集资参与人赚钱；李贵明自身也是受害者，他及其家人也投资了大量金钱给香港ＩＭＦＭＣ公司（国际先锋总企业集团），以致现在倾家荡产；案发后，李贵明主动投案，并如实供述了主要犯罪事实，应认定为自首，可以从轻或者减轻处罚；李贵明并没有从集资参与人身上获利，案发后，他也积极赔偿集资参与人，取得部分集资参与人的谅解；李贵明非法拘禁他人，情节轻微，可免予刑事处罚。
本院认为，被告人李贵明违反国家金融管理法律规定,扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收存款3840.4435万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。李贵明伙同他人非法剥夺他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。公诉机关指控的罪名均已成立。李贵明一人犯数罪，应实行数罪并罚。李贵明犯罪后主动投案，如实供述了自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚，辩护人提出的该项辩护意见予以采纳；李贵明为索取债务非法扣押他人，在共同犯罪中作用较小，且未采取暴力等过激行为，对其非法拘禁犯罪行为可以从轻处罚，但其参与非法拘禁犯罪情节不属于轻微，辩护人提出对其非法拘禁行为免予刑事处罚的辩护意见不予采纳。李贵明认罪认罚，且具有自首情节，对其可以从轻处罚，公诉机关量刑建议适当应予采纳。
一、被告人李贵明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十五万元；犯非法拘禁罪，判处拘役四个月，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十五万元。罚金于本判决发生法律效力后三十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月20日起至2022年6月19日止）。二、继续追缴被告人李贵明个人财产向集资参与人退赔。
非法拘禁罪,非法吸收公众存款罪