文某1、刘某1非法吸收公众存款罪一审刑事判决书四川省眉山市彭山区人民法院刑事判决书（2018）川1403刑初56号：四川省眉山市彭山区人民检察院以眉彭检诉刑诉［2018］53号起诉书指控被告人文某1、刘某1犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。眉山市彭山区人民检察院指派检察员陈远萍出庭支持公诉，被告人文某1及其辩护人宋娇、祝姗，被告人刘某1及其辩护人周国锋到庭参加诉讼。期间，我院向上级法院申请延长审限三个月。经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结公诉机关指控:2013年5月29日，被告人文某1、刘某1为开展吸收公众存款业务，注册成立四川某某投资理财信息咨询有限公司彭山分公司，经营范围为财务信息咨询，项目投资管理咨询，项目投资（不含金融、期货、证券）、投资项目管理咨询，刘某1为负责人。二被告人在未经有关部门依法批准的情况下，以投资项目为由，利用某某分公司提供居间服务，通过在彭祖广场资料宣传及“口口相传”等方式，以高息回报（每月付利息1分5厘，年息18%）向社会不特定公众20余人吸收资金878万元，上述款项均流入文某1、刘某1的银行账户。文、刘二人将上述款项转给了石棉县恒远矿冶有限责任公司的赵某等人、四川蜀冠食品有限公司的郭某1等。公诉机关认为，被告人文某1、刘某1非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。请结合二被告人的犯罪事实、犯罪情节、社会危害、社会影响、被告人认罪态度等具体情况综合予以量刑。公诉机关并当庭出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据材料，以支持指控。被告人文某1对指控的事实和罪名不持异议，但提出其系帮某某总公司集资，个人并未使用过这些资金，愿意尽力挽回投资人经济损失并努力工作赔偿集资人，希望对其从轻处罚并适用缓刑。其辩护人对公诉机关指控文某1的罪名不持异议，同时提出：1.文某1系自首，依法可以从轻或减轻处罚。文某1在2015年1月4号即到公安机关就吸收存款的事情向公安机关报案并如实反映情况；2015年7月9日公安机关电话通知后立即到达公安机关如实供述案件事实；2.被告人刘某1、文某1系四川某某投资理财信息咨询有限公司彭山分公司的负责人及员工，属单位犯罪。3.对所涉非法吸收公众存款的数额应分类予以认定。对于与石棉县恒远矿冶有限责任公司签订了借款合同的9户计342万元，应认定为四川投资理财信息咨询有限公司赵某非法吸收的资金，且赵某系实际用款人；对于出具了代收条的11户195万元属某某分公司作为居间人为石棉县恒远矿冶公司寻找的资金，被告人虽应对这部分款项承担非法吸收公众存款的责任，但应是从犯；对于出具了借条的，属民间借贷，借条约定的利率属正常借款利率范围内，且已有12户计326万元的集资人提起了诉讼；已被生效文书确定属于民间借贷的郑某1的5万元以及文某1的侄子文某2的10万元不属于吸收的资金。4.被告人主观恶性不大，其初衷系为各亲友寻找能获得更多利润的投资项目；各集资参与人基本上是被告人的亲戚朋友，且被告人也未从中获取任何利益；案发后积极与集资参与人协商并与大部分人达成和解协议，取得谅解，未造成大范围的不良影响。综合以上，请求对被告人文某1宣告缓刑，以便为集资参与人尽可能挽回损失。辩护人并当庭提交刑事和解协议及谅解书18份以及眉山市彭山区凤鸣镇街道城西社区出具的证实文某1社会表现较好的证明。被告人刘某1对指控的罪名和事实均无异议。同时认为分公司是赵某让成立的，雅安那边的投资是赵某让投的，彭山这边吸收的资金已计入赵某某某总公司非法吸资的金额里。案发后积极还款及帮助挽回损失，希望对其从轻处罚，并适用缓刑。其辩护人对指控刘某1非法集资的事实和罪名无异议，亦提出：1.刘某1主观上没有吸收存款的故意，其本人也投入了大量资金，并未从中获利，案发后积极偿还和追回资金，且为追回资金又被骗了100多万元；2.大部分资金流入了总公司赵某那里，帮助赵某吸收的资金不应承担责任；3.涉案金额应分类计算，投资人已收到的利息应在集资本金中予以扣除；4.已得到大部分投资人的谅解；5.系自首、属从犯；6.平常表现良好，社区愿意承担监管责任。建议对刘某1从轻处罚并适用缓刑。辩护人并当庭提交成都市锦江法院（2016）川0104刑初77号判决书、成都市中级人民法院（2017）川01刑初274号刑事裁定书，眉山市东坡区苏祠街道东安社会居民委员会出具的缓刑社会矫正证明书一份。经审理查明，2011年10月11日，成都市人赵某（已判）成立四川某某投资理财信息咨询有限公司（以下简称某某总公司）。并在2013年7月至2014年11月期间向社会不特定公众吸收资金6000余万元。2013年5月，被告人文某1、刘某1共同出资在眉山市彭山区八五新区紫薇路20号租用民房，成立四川某某投资理财信息咨询有限公司彭山分公司（以下简称某某分公司），经营范围为财务信息咨询、项目投资、投资项目管理咨询，由刘某1担任负责人。此后，二人对外介绍有好的投资项目，以月息1.5%向亲戚、朋友及不特定公众宣传、介绍、吸收资金，并向投资人出具借条、代收条、签订居间合同或借款合同等，吸收27户投资人的资金计878万元，上述款项均流入文某1、刘某1的个人银行账户。文某1、刘某1将吸收的资金一部分投给赵某的石棉恒远矿冶有限公司（以下简称石棉恒远），一部分转投给四川蜀冠食品有限公司（以下简称四川蜀冠），一部分转投给雅安大众塑胶厂（以下简称雅安大众）和丹棱电力等，从中获得提成或利差。另查明，某某总公司负责人赵某因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元，其所吸收的资金中包含本案投资人的229万元；某某总公司法人陈某因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币十万元；并判决继续追缴赵某、陈某非法吸收的公众存款，发还投资人，已支付的部分要予以扣除。截止目前，文某1、刘某1所吸收的资金除支付部分利息外，本金均未退还。又查明，某某分公司聘请的工作人员使用被告人文某1、刘某1开立的个人银行账户接收投资款项及向各投资项目转款，或收取各投资项目支付的利息，以及向各投资人支付利息。还查明，被告人文某1、刘某1在本案立案侦查前（2015年1月4日）即到过公安机关报案，并陈述了有非法吸收公众存款的事实。2015年7月9日，经公安机关电话通知，二被告人随即到案接受询问，并基本如实供述了案件事实。审理过程中，18名集资参与人与文某1达成和解，并向文某1出具谅解书，请求司法机关不追究文某1的刑事责任；3名集资参与人与刘某1达成和解，并出具谅解书，请求司法机关不再追究刘某1的刑事责任。上述事实，有控辩双方经当庭出示并经质证的如下证据予以证实：（一）书证1.常住人口基本信息表及前科情况，证实被告人文某1、刘某1的身份情况及均无违法犯罪前科。2.营业执照、组织机构代码证、税务登记证，证实二被告人2013年5月29日成立四川某某投资理财咨询有限公司彭山县凤鸣紫薇路分公司及经营范围等。3.四川某某投资理财信息咨询有限公司和四川某某投资理财信息咨询有限公司彭山分公司的工商资料，证实彭山分公司成立设立登记申请书上有某某总公司法定代表人陈某签字，某某分公司负责人为刘某1。4.中国银监会眉山监管分局文件眉银监函［2018］4号关于四川某某公司彭山分公司相关业务的复函，证实某某分公司不是银行业金融机构，不属于银监部门监管职责范围，从成立至今未向监管分局申报过相关业务和交易规则，也未批准同意某某分公司开展吸收公众存款业务。5.刘某1尾号为4990的工商银行账户，尾号为5896的建设银行账户，文某1尾号为8058的工商银行账户，尾号为1379、6018的农业银行账户，尾号为9320、8597的建设银行账户的交易明细。证实刘某1、文某1的银行卡有大量资金往来，除向某某总公司、雅安大众、丹棱徐某1、蜀冠食品转账外，还有大额交易情况。6.起诉意见书、锦江区人民法院判决书、司法会计鉴定报告。证实某某总公司赵某、陈某因犯非法吸收公众存款罪（个人犯罪）被判处刑罚。司法会计鉴定报告对涉及本案的11名投资人的229万元予以确认，对另6名投资人的121万元不能确认。7.协议书、短期借款明细账。证实文某1于2014年9月21日转账给蜀冠公司130万元，根据文某12015年1月9日出具的汇款账号变更委托书，由蜀冠公司直接归还实际出资人朱某1的30万元、胡某1的80万元、毛某1的10万元、殷某1的10万元。8.雅安大众塑胶有限公司借款协议、银行转账记录及转账凭条等。证实2014年1月1日，刘某1、文某1和大众塑胶约定借款336万元，借款期限3个月，雅安大众以公司厂房、办公大楼、土地、机器设备作为抵押物，伍某1将自有土地和自建住房作为抵押物。9.刘某2、毛某1、袁某2、魏某1、郭某1等18名集资参与人与文某1达成的和解协议及出具的谅解书。证实案发后，文某1与上述人员达成和解，以及上述人员请求不再继续追究文某1刑事责任的情况。10.刘某1提交的许某出具的欠条、代某2、伍某1出具的收条及谅解书，证实许某共向刘某1借款312万元，刘某12015年1月23日向代某2还款17万元，2015年12月24日向伍某1还款2万元，代某2和伍某1出具了谅解书，请求对刘某1从轻或减轻处罚。11.受案登记表、立案决定书。证实2015年7月3日经帅某1报案，公安机关于2015年7月9日对某某分公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。12.彭山区公安分局经侦大队出具的到案情况。载明：四川某某公司彭山分公司涉嫌非法吸收公众存款一案，由帅某1于2015年7月3日报案后予以受理，后二十多名群众陆续报案，并要求抓捕文某1、刘某1。经审查于2015年7月9日立案，同日电话通知犯罪嫌疑人文某1、刘某1接受询问，文某1、刘某1在接受询问时基本做到如实供述。同年7月30日电话通知文某1、刘某1接受讯问，并对二人刑事拘留。（二）证人证言1.吕某的证言。其证实2013年进入某某总公司，之后以其妻子官某1的名义和文某1、刘某1在彭山成立了分公司，通过总公司介绍了石棉恒远和蜀冠公司的借款业务给彭山分公司。分公司具体事宜由文某1、刘某1操作，他有时和客户讲一下投资项目的情况。2013年12日他退出某某总公司，并于2014年4月口头向刘某1、文某1核实某某总公司将彭山分公司的本金、利息还清后，便退出彭山某某分公司，并让文某1、刘某1不要再向某某公司投资。但文某1、刘某1仍以石棉恒远的名义借款，并打钱给赵某。文某1退还了他投资入股的3万元，并拿过七八千元的分红给他。2.许某的证言。其陈述因认识文某1，在2011年找过文某1借款200万。2013年8月，用丹棱的两间门面作抵押，向刘某1借了300万（其中有70万元是文某1的）借给黄某，与文某1口头达成协议利息2分多近3分，已还刘某1103万。没有付过利息。3.赵某的证言，其陈述通过黄某等以石棉恒远公司的名义，与某某成都总公司签订居间合同对外借款5000万左右。2013年文某1、吕某找了几百万借给她，她归还了部分；2014年才知道有某某彭山分公司，2014年9月文某1、刘某1个人借款几百万给她。4.陈某的证言。其陈述某某公司2013年变更法人赵某为陈某，2013年为蜀冠公司吸过200多万，之后是以石棉恒远公司项目吸收存款，不认识文某1和刘某1，不知道某某公司在彭山有分公司。5.龙某的证言。其陈述了蜀冠公司向文某1有借款且后来变为另几个人（有书证）。借款用于公司建二期扩大厂房、购买设备。6.官某1的证言。其陈述其投入过3万元到某某分公司，上过2个月班，只知道石棉恒远和蜀冠公司的业务。7.徐某1的证言。其证实在某某分公司上过班，公司没有独立银行账户，大小事务由文某1和刘某1商量决定，许某和雅安塑胶厂的借款与某某总公司无关。8.徐某2的证言。其证实在某某分公司上过班，公司经营时间为2013年6月至2014年11月，法人代表是刘某1，实际负责的人是文某1。她负责银行转账和发放利息。文某1经常叫介绍亲友投资，还到小区发放过投资宣传资料。许某和雅安塑胶厂的借款与某某总公司无关，是文某1和刘某1收了客户的钱，再借给他人收取利息的。（三）被告人供述与辩解1.被告人文某1的供述与辩解。文某1供述的基本内容是2013年和刘某1、吕某成立某某分公司，刘某1是负责人，她联系投资，总公司给分公司0.5%的提成，后来支付了开办费，并支付利息至2014年11月。吸收的资金除投向总公司负责人赵某的石棉恒远公司外，还投资了雅安大众塑胶、四川蜀冠、丹棱电力三个项目，这四个项目总共投资了1590万元，都只付过两个月的利息。分公司没有独立账目，雅安大众和丹棱电力都是她自己联系的。张某3的30万元虽然合同上签的是蜀冠但实际投资给了雅安大众。为她出具了谅解书的卓某1等9人的资金还没有还。2.被告人刘某1的供述与辩解。刘某1供述吕某、赵某、文某1和她一起商量成立彭山分公司对外吸引客户投资。后来文某1和她一起跑手续，因算命的说她当负责人比较合适，就由她担任的法人代表。2013年6月7日分公司正式营业，开业时喊腰鼓队宣传过一次，后来在彭祖广场和小区都发过宣传单。投资人如果介绍他人投资有提成。某某总公司每月按分公司每笔业务总金额的0.7%进行奖励，扣税收后只有0.5%（0.7%里包含了日常开支、员工工资，开办公司出的15万元）。打过三四次分红款给官某1，和文某1没有分过红（如果有，则用于了公司的日常开支，员工工资和客户利息）。总公司支付利息到2014年9月（2013年本息结清，2014年差11人未结清），没有签合同的钱赵某说投资到石棉恒远和四川蜀冠。虽是分公司的法人代表，实际上分公司的大小事情都是文某1在打理。知道有11人投过资，自己介绍过代某2、伍某1。她和代某2、伍某1的利息由赵某打给她，其他客户的利息赵某打给文某1，文某1再打给客户。除了石棉恒远，分公司还借了300万给雅安大众，300万给丹棱许某（其中文某170万元，另242万元由她向亲友借款，借条写给她的），78万元给伍某1个人。她个人还借了37万元给石棉恒远，借了99.5万元给雅安大众，200多万给许某，50多万给伍某1。她前夫归还了王某310万元，代某217万、吴某130万元，朱某3万元、王某42万元，刘某某4万元。（四）吸收投资人资金事实的综合证据1.代某2、伍某1、帅某1、刘某2、郭某1、卓某1、白某1、姜某1、郑某1等27名集资参与人的陈述，证实他们经过文某1、刘某1的宣传、介绍，通过某某分公司投资，月息1.5%，将资金直接打在文某1或刘某1的个人账户上，之后文某1、刘某1未能还本付息的情况。2.刘某1工商银行明细、代某2的陈述、收据、借款合同、收条，证实刘某1直接吸收了代某250万资金投到石棉恒远，并在立案前归还了17万元。3.刘某1建设银行明细、工商银行明细、伍某1陈述、代收条、转账记录等，证实刘某1直接吸收了伍某18万元资金投到石棉恒远。4.文某1工商银行交易明细、赵某工商银行交易明细、帅某1的陈述、收据、借款合同、刘某1及文某1的供述，证实文某1直接吸收了帅某1的29万元投到石棉恒远。5.文某1、刘某2农业银行交易明细、赵某银行账户、刘某2的陈述、收据、借款合同，证实文某1直接吸收了刘某2100万元并投到了石棉恒远。6.文某1、郭某1建设银行交易明细、转账凭条、借款合同、文某1及刘某1的供述，证实文某1直接吸收了郭某120万资金并投到石棉恒远（郭某1转账28万元，意向投资蜀冠，发现是石棉恒远后要求退回8万元）。7.文某1、卓某1、赵某工商银行交易明细、借款合同、卓某1的陈述、白某1的陈述、刘某1及文某1的供述，证实文某1、刘某1吸收卓某160万元（含卓丈夫王某130万元），吸收白某130万元并投入到石棉恒远。8.文某1建设银行交易明细、姜某1陈述、借条、转账凭证、司法会计鉴定报告、文某1与刘某1的供述等，证实文某1直接吸收姜某135万元资金并投入石棉恒远。9.文某1工商银行交易明细、借款合同、民事判决书、司法会计鉴定报告、郑某1的证言、文某1与刘某1的供述、代收条等，证实文某1和刘某1共同吸收郑某160万元，其中有30万元投向石棉恒远，另有5万元投向许某（已经过民事判决）。10.文某1农业银行交易账户、代收条、农业银行对账单，黄晓中陈述、文某1的供述等，证实文某1直接吸收了黄晓中20万元到石棉恒远，未出具合同。11.文某1建设银行、农业银行交易明细、转账凭条、代收条、王艳芬的陈述、文某1的供述等，证实文某1直接吸收了王艳芬110万资金，未出具合同。12.文某1工商银行交易明细、代收条、魏某1的陈述、转账凭证、文某1的供述等，证实文某1直接吸收魏某150万元，未出具合同。13.文某1建设银行交易明细、转账凭条、借条、卓某2的陈述、文某1的供述等，证实文某1直接吸收了卓某2100万元，未出具合同。14.文某1建设银行交易明细、代收条、借条、袁某2的陈述、文某1的供述等，证实文某1直接吸收了袁某240万元，未出具合同。15.文某1农业银行交易明细、借条、罗某2的陈述、文某1的供述等，证实文某1直接吸收了罗某214万元，未出具合同。16.文某1农业银行交易明细、借条、转账记录、陈某的陈述、文某1的供述等，证实文某1直接吸收了陈某10万元，未出具合同。17.文某1建设银行交易明细、转账凭证、文某2的陈述、文某1的供述等，证实文某1直接吸收其侄子文某210万元，未出具合同。18.文某1建设银行交易明细、借条、陈某1的陈述、文某1的供述等，证实文某1直接吸收了陈某116万元，没签合同。19.刘某1工商银行账户、徐某2（某某分公司员工）农业银行账户交易明细、代收条、徐某2的陈述，文某1和刘某1的供述，证实文某1和刘某1共同吸收了某某分公司员工徐某221万元，其中7万元投向雅安大众，另14万元投入岳池电力。20.刘某1工商银行账户交易明细、代收条、袁某2陈述、文某1和刘某1供述等，证实刘某1、文某1吸收袁某210万元。21.刘某1、文某1工商银行账户交易明细、借条、代收条、转账凭证、毛某1的陈述、文某1和刘某1供述等，证实刘某1、文某1吸收毛某116万元，并将其中10万元投向了四川蜀冠。22.刘某1工商银行账户、文某1农业银行账户交易明细、代收条、借条、干先进和熊某1的陈述、文某1的供述、刘某1的供述等，证实文某1、刘某1共同吸收了干先进、熊某116万元资金。23.文某1建设银行交易明细、转账凭条、借款合同、张某3的陈述、文某1和刘某1的供述等，证实文某1、刘某1吸收了张某330万元，投向雅安大众，借款合同是四川蜀冠。24.刘某1工商银行、文某1农业银行账户交易明细、代收条、张某4的陈述、文某1和刘某1的供述等，证实刘某1、文某1吸收了张某44万元资金，并投向雅安大众。25.刘某1工商银行账户交易明细、王琴的陈述、刘某1出具的供述、刘某1和文某1的供述，证实刘某1和文某1吸收了王琴5万元资金，并投向雅安大众。26.文某1农业银行、刘某1工商银行账户交易明细、赵某1的陈述、文某1和刘某1的供述，证实刘某1、文某1吸收了赵某15万元资金，并投向雅安大众。27.谭某1的供述、文某1的供述、代收条等，证实文某1直接吸收了谭某1资金6万元。上述证据，能够证实本案的基本事实，予以采纳作为本案的定案依据本院认为，被告人文某1、刘某1非法吸收公众存款、扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应当承担刑事责任。公诉机关指控罪名成立，予以确认。二被告人在公安机关电话通知接受询问时即主动到案，并如实供述了主要犯罪事实，依法认定为自首，可予以从轻或者减轻处罚；已得到多数投资参与人的谅解，可予以酌情从轻处罚。对于被告人及辩护人所提系单位犯罪的意见，本院认为，虽然被告人文某1、刘某1对外均是以某某分公司的名义开展集资，但现有证据证实，文某1、刘某1从某某分公司设立开始，就对外非法集资，直至案发。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”的规定，本案不以单位犯罪论处。对于被告人及辩护人所提应扣除帮助某某总公司吸收的部分资金的意见，本院认为，在案的证据能够证实文某1和刘某1将所吸收资金进入自己个人账户后，再次投向某某总公司，其实质并非是帮助某某总公司吸收资金，而是为获取利差的再次投资行为，对该意见不予采纳。对于被告人及辩护人所提对吸收资金应当分类计算的意见，本院认为，文某1、刘某1确有向亲戚朋友吸收部分资金，但同时也向不特定的公众宣传以吸收资金，故除其自身投资以外，依法不予扣除；其与投资人签订的居间合同、借款合同等都是为了吸收资金的一种手段，所涉资金，亦不予扣除。对于刘某1的辩护人所提刘某1系从犯的意见，本院认为，刘某1作为某某公司的法定代表人，不仅与文某1共同向他人吸收资金，其个人也单独向他人吸收资金，故其作用虽相对文某1较小，但不宜认定为从犯。对被告人及辩护人认为被告人具有自首及取得谅解等情节，并请求从轻处罚的意见，已查证属实，予以采纳。综上，鉴于被告人文某1、刘某1无违法犯罪前科，非实际用资人，且并未从中获取到利益，案发后取得大部分集资参与人的谅解，本院认为对二被告人均予以减轻处罚，并适用缓刑并不具有再犯罪的危险。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下一、被告人文某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起开始计算，罚金自判决生效后三十日内缴纳）二、被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起开始计算，罚金自判决生效后三十日内缴纳）三、继续追缴违法所得，予以发还集资参与人，不足部分由二被告人承担连带赔偿责任，已支付的利息可在本金中予以扣除。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省眉山市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份审判长黄惠敏审判员杨德勇人民陪审员张小松二〇一八年十二月二十五日书记员李红梅
经审理查明，2011年10月11日，成都市人赵某（已判）成立四川某某投资理财信息咨询有限公司（以下简称某某总公司）。并在2013年7月至2014年11月期间向社会不特定公众吸收资金6000余万元。2013年5月，被告人文某1、刘某1共同出资在眉山市彭山区八五新区紫薇路20号租用民房，成立四川某某投资理财信息咨询有限公司彭山分公司（以下简称某某分公司），经营范围为财务信息咨询、项目投资、投资项目管理咨询，由刘某1担任负责人。此后，二人对外介绍有好的投资项目，以月息1.5%向亲戚、朋友及不特定公众宣传、介绍、吸收资金，并向投资人出具借条、代收条、签订居间合同或借款合同等，吸收27户投资人的资金计878万元，上述款项均流入文某1、刘某1的个人银行账户。文某1、刘某1将吸收的资金一部分投给赵某的石棉恒远矿冶有限公司（以下简称石棉恒远），一部分转投给四川蜀冠食品有限公司（以下简称四川蜀冠），一部分转投给雅安大众塑胶厂（以下简称雅安大众）和丹棱电力等，从中获得提成或利差。另查明，某某总公司负责人赵某因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元，其所吸收的资金中包含本案投资人的229万元；某某总公司法人陈某因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币十万元；并判决继续追缴赵某、陈某非法吸收的公众存款，发还投资人，已支付的部分要予以扣除。截止目前，文某1、刘某1所吸收的资金除支付部分利息外，本金均未退还。又查明，某某分公司聘请的工作人员使用被告人文某1、刘某1开立的个人银行账户接收投资款项及向各投资项目转款，或收取各投资项目支付的利息，以及向各投资人支付利息。还查明，被告人文某1、刘某1在本案立案侦查前（2015年1月4日）即到过公安机关报案，并陈述了有非法吸收公众存款的事实。2015年7月9日，经公安机关电话通知，二被告人随即到案接受询问，并基本如实供述了案件事实。审理过程中，18名集资参与人与文某1达成和解，并向文某1出具谅解书，请求司法机关不追究文某1的刑事责任；3名集资参与人与刘某1达成和解，并出具谅解书，请求司法机关不再追究刘某1的刑事责任。
本院认为，被告人文某1、刘某1非法吸收公众存款、扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应当承担刑事责任。公诉机关指控罪名成立，予以确认。二被告人在公安机关电话通知接受询问时即主动到案，并如实供述了主要犯罪事实，依法认定为自首，可予以从轻或者减轻处罚；已得到多数投资参与人的谅解，可予以酌情从轻处罚。对于被告人及辩护人所提系单位犯罪的意见，本院认为，虽然被告人文某1、刘某1对外均是以某某分公司的名义开展集资，但现有证据证实，文某1、刘某1从某某分公司设立开始，就对外非法集资，直至案发。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”的规定，本案不以单位犯罪论处。对于被告人及辩护人所提应扣除帮助某某总公司吸收的部分资金的意见，本院认为，在案的证据能够证实文某1和刘某1将所吸收资金进入自己个人账户后，再次投向某某总公司，其实质并非是帮助某某总公司吸收资金，而是为获取利差的再次投资行为，对该意见不予采纳。对于被告人及辩护人所提对吸收资金应当分类计算的意见，本院认为，文某1、刘某1确有向亲戚朋友吸收部分资金，但同时也向不特定的公众宣传以吸收资金，故除其自身投资以外，依法不予扣除；其与投资人签订的居间合同、借款合同等都是为了吸收资金的一种手段，所涉资金，亦不予扣除。对于刘某1的辩护人所提刘某1系从犯的意见，本院认为，刘某1作为某某公司的法定代表人，不仅与文某1共同向他人吸收资金，其个人也单独向他人吸收资金，故其作用虽相对文某1较小，但不宜认定为从犯。对被告人及辩护人认为被告人具有自首及取得谅解等情节，并请求从轻处罚的意见，已查证属实，予以采纳。综上，鉴于被告人文某1、刘某1无违法犯罪前科，非实际用资人，且并未从中获取到利益，案发后取得大部分集资参与人的谅解，本院认为对二被告人均予以减轻处罚，并适用缓刑并不具有再犯罪的危险。
一、被告人文某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起开始计算，罚金自判决生效后三十日内缴纳）二、被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起开始计算，罚金自判决生效后三十日内缴纳）三、继续追缴违法所得，予以发还集资参与人，不足部分由二被告人承担连带赔偿责任，已支付的利息可在本金中予以扣除。
非法吸收公众存款罪