陈某某非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省兰考县人民法院刑事判决书（2016）豫0225刑初21号：河南省兰考县人民检察院以兰检诉刑诉（2015）316号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月20日向本院提起公诉。本院受理后,根据全国人大常委会的授权，适用大陪审模式，依法组成有四名人民陪审员参加的七人合议庭，于2016年3月17日公开开庭进行了审理。兰考县人民检察院指派检察员李楠出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人高永宁到庭参加诉讼。期间，因补充侦查本案中止审理。现已审理终结河南省兰考县人民法院指控，河南俊汐实业有限公司于2013年6月13日成立，法定代表人陈某甲，注册资本300万元，陈某甲出资270万元，占注册资本的90%，张某某出资30万元，占注册资本的10%。2013年9月2日河南俊汐实业有限公司任命张某某为河南俊汐实业有限公司兰考分公司（以下简称俊汐兰考分公司）经理，成立俊汐兰考分公司（单位已撤诉）。后张某某作为俊汐兰考分公司负责人期间，未经金融管理机构批准，以俊汐兰考公司名义，面向社会不特定群众从事吸收公众存款的非法活动，以承诺利息20‰的高额利息为诱饵，诱使社会不特定公众向俊汐兰考分公司提供资金，张某某（已起诉）主动授意或放任公司工作人员向自己身边亲属、邻居、朋友等社会群众宣传俊汐兰考分公司的非法融资业务，扩大影响，逐渐形成按时返利的模式，经口口相传为社会群众熟知。俊汐兰考分公司招收业务员张某2、郭某等人，会计张某3、张某2负责记账接收吸收资金及每月返利工作，收款后由张某某与存款户签订借款合同和收据，并加盖河南俊汐实业有限公司印章。被告人陈某某负责从会计处领取现金送往陈某甲处，会计记账显示由陈某某捎回陈某甲处的有259万元，部分有陈某某亲笔签名，且经被告人陈某某介绍宣传直接吸收到俊汐兰考分公司存款计38万余元。经审计，俊汐兰考分公司共非法吸收140余户个人存款，共计人民币1700余万元，造成1600余万元损失无法挽回，社会影响恶劣。公诉机关认为，被告人陈某某身为俊汐兰考分公司员工，违反金融管理法规，吸收公众存款，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。被告人陈某某对起诉书指控罪名无异议，对事实当庭辩解其只是个打工的，其不应对1700万元承担责任。辩护人高永宁的辩护意见为，对起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪不持异议，但其有如下从轻或减轻处罚情节。1、被告人当庭认罪；2、对被告人陈某某不应按1700余万元的标准定罪处罚，因陈某某只是公司的一个员工，通过陈某某存到公司的共30余万元，也不是陈某某主动介绍的，且都是陈某某的亲戚或朋友；3、被告人陈某某依法构成从犯，身为公司的员工，其在公司听从老板的指挥，平时听命从公司拿钱到陈某甲家，经手的也只有259万元，其他事务也不过问；4、陈某某系初犯。综上建议对被告人陈某某减轻处罚。经审理查明，2013年6月7日，陈某甲（在逃）以本人和张某某（另案处理）为股东，在郑州市郑东新区工商局申请成立河南俊汐实业有限公司，注册资金300万元，法定代表人为陈某甲。陈某甲出资270万元，占注册资本的90%，张某某出资30万元，占注册资本的10%。到2013年6月26日变更注册资本1000万元。陈某甲出资900万元，占公司比例的90%，张某某出资100万元，占公司比例的10%。陈某甲为执行董事兼经理，张某某为监事。公司有章程及章程修正案，有法人营业执照（法人代表为陈某甲，经营范围是：五金、百贷、服装、电子产品、建材、企业管理咨询、企业营销策划、设计、制作、代理、发布国内广告业务、计算机软件技术开发。发照时间：2013年7月2日、地点：郑东新区金水东路49号1号楼17层190号。），2014年10月23日变更营业执照，注册资金5000万，其他内容不变。2013年9月2日，张某某到兰考县工商局申请成立河南俊汐实业有限公司兰考分公司（以下简称俊汐兰考分公司），河南俊汐实业有限公司任命张某某为俊汐兰考分公司经理，公司营业执照显示经营范围与河南俊汐实业有限公司经营范围相同。发照时间：2013年9月11日，地点：兰考县黄河路与汴兰大道交叉路口。俊汐兰考分公司没有合同专用章。被告人张某某作为俊汐兰考分公司负责人期间，没有经营营业执照显示的经营范围业务，未经金融管理机构批准，以俊汐兰考分公司名义，面向社会不特定群众吸收公众存款的方法，以承诺利息20‰的高额利息为诱饵，诱使社会不特定公众向俊汐兰考分公司提供资金。被告人张某某主动及授意或放任公司工作人员向自己身边亲属、邻居、朋友等社会群众宣传俊汐兰考分公司的方法融资业务，扩大影响，逐步形成按时返利的模式，经口口相传为社会群众熟知。俊汐兰考分公司招收业务员张某2、郭某等人，会计张某3、张某2负责记账接收吸收资金及每月返利工作，收款后由被告人张某某与存款户签订借款合同和收据，并加盖河南俊汐实业有限公司印章。被告人陈某某作为司机负责从会计处领取现金送往陈某甲处。经陈某某介绍宣传有5人（冯某、陈某1、陈某2、刘某、李某3）直接到俊汐兰考分公司存款38万元，至今未能退还。上述事实，有以下证据证实：1、书证（1）被告人陈某某户籍信息。（2）接处警登记表（常某某报警）、案件来源及侦破报告。（3）郑州市工商局郑东新区分局档案查询复印件共22页。（4）兰考县工商局档案查询复印件共20页。（5）兰考县公安局扣押物品清单及俊汐公司兰考分公司会计张某2提供的2014年3月2日至2014年5月30日现金流水账10张，主要内容显示期间张某2的记录公司开支情况、存款户存钱情况、给张某某钱情况、陈某某捎回凤凰城钱数情况。2、鉴定意见（1）开封市公安局物证鉴定所笔迹检验鉴定书一份：（2015）073号：主要内容是河南俊汐公司兰考分公司账簿上“陈某某”签名字迹与兰考县经济大队及城关镇派出所讯问陈某某材料上“陈某某”签名字迹是同一人所写。（2）洛阳市信德会计事务所对河南俊汐公司兰考分公司非法吸收公众存款案司法鉴定报告书一份。第一部分：依卷宗借款合同收据及张某某提供的尚未兑付的群众集资款名单，截止2014年12月31日，俊汐实业兰考分公司吸收群众理财资金人数142人，吸收存款1774万元。第二部分：截止2014年12月31日，俊汐公司兰考分公司尚未兑付的余额为1621.6485万元，第三部分：俊汐公司兰考公司吸收群众存款后资金去向：陈某某捎回凤凰城259.9750万元（转交房某、陈某甲，部分有陈某某签字）；利息支出53.4623万元，转张某某229.21万元，转给陈某甲92.333万元，转给张某32.2455万元，费用8.5826万元，截止2014年12月31日，吸收群众款后，资金流出为645.8084万元。3、证人证言（1）证人张某1、郑某、杨某、赵某、李某1、郭某、曲某、李某2、刁某的证言从不同角度证明他们到俊汐兰考分公司办理存款业务，陈某某在俊汐兰考分公司上班开车，都是他开车拉着存款户去银行取款，张某某签过合同后，由陈某某将钱送到凤凰城陈某甲住处。（2）证人冯某（小名冯某某）、陈某1、陈某2、刘某、李某3的证言分别证明与陈某某是朋友或亲戚关系。陈某某给他们说他在河南俊汐实业有限公司兰考分公司上班,在他们公司存钱利息比较高,月息2分，比较安全,用钱的话可以随时存取,听他这么说,分别往俊汐兰考分公司存款3万元、15万元、8万元、7万元、5万元。合同都是张某某签的。（3）证人张某2（张芬）证言证明，其记账期间储户往俊汐兰考分公司存取的每笔钱都记的清楚，交到其处的现金都是交给陈某某，陈某某把现金及储户的合同一块拿到凤凰城交给陈某甲或者房某，开始时陈某某从其处拿钱时，没让他签字，但是有一次陈某某从其处拿的储户利息钱拿到凤凰城结果找不到了，其怕以后再出现问题，从2014年5月8日后，陈某某再从其处拿钱交凤凰城陈某甲或房某处都让陈某某签上他的名字。张某3在记账期间，一般情况下也是张某3交给陈某某，让陈某某再拿到凤凰城交给陈某甲或房某，具体张某3怎么处理不太清楚。其当会计期间从没有拿储户现金存到银行的情况。张某3的不清楚。（4）证人房某证言证明，和陈某甲通过朋友介绍认识的,后来通过陈某甲又认识的张某某，知道陈某甲在焦作和杞县开过金店,当时都叫豫冠中金。陈某甲和张某某在兰考开有一家公司名字叫河南俊汐实业有限公司,这个公司是干啥的其不清楚，其和朋友在杞县及兰考开过牌场,平时花销都是开牌场挣得,其在杞县开牌场时借过陈某甲100多万元钱,用了10多天就还给陈某甲了。当时和陈某甲在一块儿处对象,还没有儿子陈某乙。有儿子陈某乙之后,陈某甲平时给零花钱,和陈某甲不在一起之后,陈某甲不定期来看看我们的儿子,现在有半年多没有来。和陈某甲从来没有啥资金来往,没见过俊汐分公司的一分钱,一共就去公司两三次,去的时候就见过张某某、张芬、张某3、陈某某，他们四个人具体是怎么分工的不清楚。（5）证人胡某证言证明，河南俊汐公司法人代表是陈某甲，兰考分公司负责人是张某某，员工有张芬、陈某某、妻子张某3、业务员有郭某等人。一般储户到公司存钱，张某某负责和储户签合同，张芬、张某3负责记账，发利息，陈某某负现把储户存到公司的钱拿到凤凰城交给陈某甲。（5）证人张某3证言证明，兰考俊汐分公司经营范围是五金交电类，但从未经营，一直开展是以高息面向社会吸收公众存款业务。陈某某是司机，主要负责将存款户的钱拿走给陈某甲。经其手记的有三本账，一本是记存款户存取明细账，一本是记的业务员的业绩账目，另一本是记存款户领利息的账目。陈某某直接把钱拿走交给陈某甲，没办理任何手续，当时陈某甲安排这么做的。4、被告人供述（1）同案犯张某某供述，2013年6月份，河南俊汐实业有限公司法人代表陈某甲在兰考建立了分公司，陈某甲把其叫过去负责俊汐兰考分公司，会计是张某3，员工有陈某某。2013年9月其去兰考县工商局申请注册，2013年9月11日下来的工商营业执照，所有手续上的签字都是本人签的，包括陈某甲的签字，资料是陈某甲给的。工商注册信息上的经营范围没有经营，实际上是融资，融资来的钱都给陈某甲了。经手签合同的有1000多万，共141户，合计1705万，剩下的都是和陈某甲直接交易的有多少钱不清楚，反正钱都让陈某甲卷走了。其处没有账目，公司的账目在会计张某3处，她记得有流水帐，后来陈某甲跑了之后其给张某3要账目，张某3说账本被她婆子卖了，具体情况我不清楚，反正账目显示每笔存款、结息及领工资的情况。张某3走后记的一本流水账交给张某2了（后期在公司当会计）。俊汐兰考分公司就是对外宣传，来公司存钱的储户都是月息2分，最低存一个月，本金随时都能取走，这都是其和陈某甲商定好的，公司的事一般都是陈某甲自己一个人定。其负责和来兰考分公司存钱的储户签订借款合同。兰考分公司成立后的业务员，记得有张某2、郭某、胡某某、徐某某、张某某等人。张某3和陈某某就是每月工资2000元，陈某某给陈某甲开车跑着给送钱。陈某甲安排陈某某一直就在公司帮忙打扫卫生，购买公司需要的日常用品，主要负责把储户存到公司的现金拿给陈某甲或者房某。陈某某直接吸收到公司的有陈某某的姑及他老表的20万，冯某的几万，陈瑞昌的15万。（2）被告人陈某某供述，从会计张某3、张芬或者张某某处拿过很多次钱，只要在公司时都是其把储户的钱拿给陈某甲，记得在张芬的记账本上签过名字，刚开始从公司拿走钱张某某大部份都给陈某甲打电话说了。会计张芬账本上面显示29处陈某某签字都是自己签的。陈某甲收到钱后没给出手续，直接都给陈某甲了，没有给房某。通过自己往俊汐兰考分公司存钱的有李某某、姑和姑夫一家的20万，本村陈瑞昌的15万，还有一个朋友叫冯某某的，因吵架其给冯某某取出来了，后来她又存没有不清楚。经其存的没给提成。人民陪审员一致认为被告人的行为构成犯罪本院认为，被告人陈某某作为俊汐兰考分公司的职工，以俊汐兰考分公司的名义，未经金融管理机构批准，直接吸收公众存款38万且帮助运送公司非法集资的存款，系其他责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人陈某某辩解及辩护人辩护不能将本案全部犯罪数额计入陈某某的犯罪数额、应为从犯的辩解、辩护意见，经查，被告人陈某某作为俊汐兰考分公司的职工，其工作职责为司机，平时不参与公司管理、授命往陈某甲处送钱，虽然直接介绍几户存款人存款，但达不到“数额巨大或有其他严重情节”的标准，所起作用较小，对犯罪数额的辩解、辩护意见，本院予以采纳。对从犯的辩解意见，本院不予采纳。根据被告人的犯罪事实、情节、性质及社会危害程度，对被告人陈某某可酌定从轻处罚。对其直接介绍吸收的38万元均交到俊汐兰考分公司，对该公司主要责任人进行刑事处罚时，一并追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人陈某某的刑期自2015年8月17日起至2017年2月16日止）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长魏思杰审判员杨金亮审判员宋玉人民陪审员左洪章人民陪审员郭曦丰人民陪审员钱志永人民陪审员王建新二〇一七年一月十一日书记员刘宇洋
经审理查明，2013年6月7日，陈某甲（在逃）以本人和张某某（另案处理）为股东，在郑州市郑东新区工商局申请成立河南俊汐实业有限公司，注册资金300万元，法定代表人为陈某甲。陈某甲出资270万元，占注册资本的90%，张某某出资30万元，占注册资本的10%。到2013年6月26日变更注册资本1000万元。陈某甲出资900万元，占公司比例的90%，张某某出资100万元，占公司比例的10%。陈某甲为执行董事兼经理，张某某为监事。公司有章程及章程修正案，有法人营业执照（法人代表为陈某甲，经营范围是：五金、百贷、服装、电子产品、建材、企业管理咨询、企业营销策划、设计、制作、代理、发布国内广告业务、计算机软件技术开发。发照时间：2013年7月2日、地点：郑东新区金水东路49号1号楼17层190号。），2014年10月23日变更营业执照，注册资金5000万，其他内容不变。2013年9月2日，张某某到兰考县工商局申请成立河南俊汐实业有限公司兰考分公司（以下简称俊汐兰考分公司），河南俊汐实业有限公司任命张某某为俊汐兰考分公司经理，公司营业执照显示经营范围与河南俊汐实业有限公司经营范围相同。发照时间：2013年9月11日，地点：兰考县黄河路与汴兰大道交叉路口。俊汐兰考分公司没有合同专用章。被告人张某某作为俊汐兰考分公司负责人期间，没有经营营业执照显示的经营范围业务，未经金融管理机构批准，以俊汐兰考分公司名义，面向社会不特定群众吸收公众存款的方法，以承诺利息20‰的高额利息为诱饵，诱使社会不特定公众向俊汐兰考分公司提供资金。被告人张某某主动及授意或放任公司工作人员向自己身边亲属、邻居、朋友等社会群众宣传俊汐兰考分公司的方法融资业务，扩大影响，逐步形成按时返利的模式，经口口相传为社会群众熟知。俊汐兰考分公司招收业务员张某2、郭某等人，会计张某3、张某2负责记账接收吸收资金及每月返利工作，收款后由被告人张某某与存款户签订借款合同和收据，并加盖河南俊汐实业有限公司印章。被告人陈某某作为司机负责从会计处领取现金送往陈某甲处。经陈某某介绍宣传有5人（冯某、陈某1、陈某2、刘某、李某3）直接到俊汐兰考分公司存款38万元，至今未能退还。
本院认为，被告人陈某某作为俊汐兰考分公司的职工，以俊汐兰考分公司的名义，未经金融管理机构批准，直接吸收公众存款38万且帮助运送公司非法集资的存款，系其他责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人陈某某辩解及辩护人辩护不能将本案全部犯罪数额计入陈某某的犯罪数额、应为从犯的辩解、辩护意见，经查，被告人陈某某作为俊汐兰考分公司的职工，其工作职责为司机，平时不参与公司管理、授命往陈某甲处送钱，虽然直接介绍几户存款人存款，但达不到“数额巨大或有其他严重情节”的标准，所起作用较小，对犯罪数额的辩解、辩护意见，本院予以采纳。对从犯的辩解意见，本院不予采纳。根据被告人的犯罪事实、情节、性质及社会危害程度，对被告人陈某某可酌定从轻处罚。对其直接介绍吸收的38万元均交到俊汐兰考分公司，对该公司主要责任人进行刑事处罚时，一并追缴。
被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
非法吸收公众存款罪