王某甲、李某信用卡诈骗罪，李某诈骗罪一审刑事判决书江苏省无锡市滨湖区人民法院刑事判决书（2014）锡滨刑二初字第00166号：无锡市滨湖区人民检察院以锡滨检诉刑诉（2014）343号起诉书指控被告人王某甲犯信用卡诈骗罪，被告人李某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪向本院提起公诉。本院于2014年8月14日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于同年9月1日公开开庭审理了本案。无锡市滨湖区人民检察院指派检察员曾祥出庭支持公诉，被告人王某甲及其辩护人郝孝伟、被告人李某到庭参加诉讼。现已审理终结被告人王某甲的辩护人提出的辩护意见如下：1、被告人王某甲归案后能供述自己的罪行，可以从轻处罚；2、被告人王某甲认罪、悔罪态度较好，主观恶性较小；3、被告人王某甲主动退赃、退赔，已全部赔偿了被害人的经济损失，并取得了被害人的谅解；综上，请求对被告人王某甲从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：2013年10月至11月间，被告人李某伙同宋某某、王某丙（均另案处理），先后5次冒充香港人，以问路等理由搭识被害人王某乙、张某甲、张某乙、林某、杨某后，以手机、银行卡在内地不能使用，需要借用手机打电话、借用银行卡接收汇款等理由骗取被害人财物，共计骗得人民币17700元、硬中华香烟40包（价值人民币1720元）、苹果牌ｉｐｈｏｎｅ5（32Ｇ）手机1只（价值人民币4370元）和被害人张某甲的农业银行卡1张及该卡密码。后被告人李某与宋某某使用该银行卡在银行ＡＴＭ机上取款人民币11000元并占为己有。具体事实分述如下：1、2013年10月28日19时30分许，被告人李某伙同宋某某在上海市虹口区某商场，冒充香港人，以银行卡在内地无法使用，无钱住宿需要送礼等为由，骗得王某乙刷卡人民币1720元购买的硬中华香烟40包。2、2013年11月6日18时许，被告人李某伙同宋某某在上海市嘉定区塔城路某咖啡店，冒充香港人，以银行卡、手机在内地无法使用，需借用被害人张某甲的银行卡接收汇款及借用被害人的手机联系朋友为由，骗得被害人张某甲的苹果牌ｉｐｈｏｎｅ5（32Ｇ）手机1只，价值人民币4370元，及卡号为×××的农业银行卡及密码。后被告人李某与宋某某使用上述骗得的银行卡在ＡＴＭ机上取款人民币11000元，并将上述骗得的手机销赃得款人民币3000余元。被告人李某分得赃款人民币7000余元。3、2013年11月12日20时许，被告人李某伙同宋某某在上海市都市路某商城，冒充香港人，以驾车发生交通事故急需用钱，银行卡在内地无法使用，需借用被害人张某乙的银行卡接收转账汇款为由，骗取张某乙的信任后，以跨行转账有延迟，需借款为名，骗得张某乙人民币12000元。被告人李某分得赃款人民币6000元。4、2013年11月13日20时许，被告人李某伙同王某丙在上海市长寿路某广场，冒充香港人，以发生交通事故需要借款为由，骗得林某人民币600元。5、2013年11月21日19时许，被告人李某伙同宋某某在上海市长寿路某广场，冒充香港人，以驾车发生交通事故急需用钱，银行卡在内地无法使用，需借用被害人杨某的银行卡接收转账汇款为由，骗取杨某的信任后，以跨行转账有延迟，需借款为名，骗得杨某人民币5100元。后二人将赃款平分。2014年3月，被告人王某甲、李某与丁某（另案处理）合谋诈骗，并由被告人王某甲租赁一辆奥迪牌Ｑ5越野车。同月5日20时许，被告人王某甲乘坐由被告人李某驾驶的上述越野车至本市滨湖区某广场附近，以问路为由搭识被害人尹某后，被告人王某甲冒充香港人，以手机不能使用为由，借用尹某的手机给丁某打电话，并谎称自己驾车发生交通事故，其银行卡在内地无法使用，需借用尹某的银行卡接收丁某的汇款，骗得尹某卡号为×××的招商银行卡及密码，并以丁某不在国内，接收境外汇款需在卡内准备接纳金为由，骗尹某向上述招商银行卡转账人民币15000余元，后又以转账有延迟为由，骗尹某向上述招商银行卡存入现金人民币5000元。后被告人王某甲使用上述骗得的招商银行卡在光大银行、江苏太仓农村商业银行ＡＴＭ机上取款人民币20000元。事后，被告人李某分得赃款人民币3000余元。案发后，被告人王某甲、涉案人员丁某已退赔被害人人民币20000元，并取得了被害人的谅解；被告人李某已向上海公安机关退出赃款人民币10000元。上述事实，被告人王某甲、李某在开庭审理中均无异议，并有涉案人员丁某、宋某某、王某的供述，被害人尹某、王某乙、张某甲、张某乙、林某、杨某的陈述，公安机关制作、调取的刑事案件侦破经过、抓获经过、监控录像、银行交易明细表、银行对账单、银行交易查询单、发票、扣押决定书、扣押物品清单、发还物品清单、手机通话清单、辨认笔录，上海市价格认证中心出具的价格鉴定结论书等证据证实，足以认定本院认为：被告人王某甲以非法占有为目的，结伙骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人李某以非法占有为目的，结伙骗取他人财物，数额较大，又骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已分别构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。无锡市滨湖区人民检察院指控被告人王某甲犯信用卡诈骗罪，指控被告人李某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名均成立。被告人李某犯数罪，应实行数罪并罚。被告人王某甲、李某当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人王某甲归案后已退赔被害人全部经济损失，并取得了被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。被告人李某已退赔被害人部分经济损失，可以酌情从轻处罚。对于被告人王某甲的辩护人提出的辩护意见，本院综合评判如下：1、被告人王某甲除应当如实供述自己的罪行，还应当供述其所知的同案犯的罪行，但被告人王某甲归案后向公安机关隐瞒了其所知的涉案人员丁某的罪行，故被告人王某甲归案后并未如实供述，对于被告人王某甲的辩护人就此提出的辩护意见，经查，与事实和法律不符，本院不予采纳；2、被告人王某甲的辩护人提出的其他辩护意见，经查，与事实和法律相符，本院予以采纳。对于被告人王某甲的辩护人提出的对其适用缓刑的量刑意见，经查，根据被告人王某甲的犯罪情节，本院认为其不符合缓刑适用条件，依法不能对其宣告缓刑，故对于被告人王某甲的辩护人提出的量刑意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十九条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下一、被告人王某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月10日起至2015年4月9日止），并处罚金人民币二万元（罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）。二、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑一年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月17日起至2015年10月16日止），并处罚金人民币二万二千元（罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份审判长严子浩人民陪审员崔晓平人民陪审员吴来娣二〇一四年九月十九日书记员赵彦鸣
经审理查明：2013年10月至11月间，被告人李某伙同宋某某、王某丙（均另案处理），先后5次冒充香港人，以问路等理由搭识被害人王某乙、张某甲、张某乙、林某、杨某后，以手机、银行卡在内地不能使用，需要借用手机打电话、借用银行卡接收汇款等理由骗取被害人财物，共计骗得人民币17700元、硬中华香烟40包（价值人民币1720元）、苹果牌ｉｐｈｏｎｅ5（32Ｇ）手机1只（价值人民币4370元）和被害人张某甲的农业银行卡1张及该卡密码。后被告人李某与宋某某使用该银行卡在银行ＡＴＭ机上取款人民币11000元并占为己有。具体事实分述如下：1、2013年10月28日19时30分许，被告人李某伙同宋某某在上海市虹口区某商场，冒充香港人，以银行卡在内地无法使用，无钱住宿需要送礼等为由，骗得王某乙刷卡人民币1720元购买的硬中华香烟40包。2、2013年11月6日18时许，被告人李某伙同宋某某在上海市嘉定区塔城路某咖啡店，冒充香港人，以银行卡、手机在内地无法使用，需借用被害人张某甲的银行卡接收汇款及借用被害人的手机联系朋友为由，骗得被害人张某甲的苹果牌ｉｐｈｏｎｅ5（32Ｇ）手机1只，价值人民币4370元，及卡号为×××的农业银行卡及密码。后被告人李某与宋某某使用上述骗得的银行卡在ＡＴＭ机上取款人民币11000元，并将上述骗得的手机销赃得款人民币3000余元。被告人李某分得赃款人民币7000余元。3、2013年11月12日20时许，被告人李某伙同宋某某在上海市都市路某商城，冒充香港人，以驾车发生交通事故急需用钱，银行卡在内地无法使用，需借用被害人张某乙的银行卡接收转账汇款为由，骗取张某乙的信任后，以跨行转账有延迟，需借款为名，骗得张某乙人民币12000元。被告人李某分得赃款人民币6000元。4、2013年11月13日20时许，被告人李某伙同王某丙在上海市长寿路某广场，冒充香港人，以发生交通事故需要借款为由，骗得林某人民币600元。5、2013年11月21日19时许，被告人李某伙同宋某某在上海市长寿路某广场，冒充香港人，以驾车发生交通事故急需用钱，银行卡在内地无法使用，需借用被害人杨某的银行卡接收转账汇款为由，骗取杨某的信任后，以跨行转账有延迟，需借款为名，骗得杨某人民币5100元。后二人将赃款平分。2014年3月，被告人王某甲、李某与丁某（另案处理）合谋诈骗，并由被告人王某甲租赁一辆奥迪牌Ｑ5越野车。同月5日20时许，被告人王某甲乘坐由被告人李某驾驶的上述越野车至本市滨湖区某广场附近，以问路为由搭识被害人尹某后，被告人王某甲冒充香港人，以手机不能使用为由，借用尹某的手机给丁某打电话，并谎称自己驾车发生交通事故，其银行卡在内地无法使用，需借用尹某的银行卡接收丁某的汇款，骗得尹某卡号为×××的招商银行卡及密码，并以丁某不在国内，接收境外汇款需在卡内准备接纳金为由，骗尹某向上述招商银行卡转账人民币15000余元，后又以转账有延迟为由，骗尹某向上述招商银行卡存入现金人民币5000元。后被告人王某甲使用上述骗得的招商银行卡在光大银行、江苏太仓农村商业银行ＡＴＭ机上取款人民币20000元。事后，被告人李某分得赃款人民币3000余元。案发后，被告人王某甲、涉案人员丁某已退赔被害人人民币20000元，并取得了被害人的谅解；被告人李某已向上海公安机关退出赃款人民币10000元。
本院认为：被告人王某甲以非法占有为目的，结伙骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人李某以非法占有为目的，结伙骗取他人财物，数额较大，又骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已分别构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。无锡市滨湖区人民检察院指控被告人王某甲犯信用卡诈骗罪，指控被告人李某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名均成立。被告人李某犯数罪，应实行数罪并罚。被告人王某甲、李某当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人王某甲归案后已退赔被害人全部经济损失，并取得了被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。被告人李某已退赔被害人部分经济损失，可以酌情从轻处罚。对于被告人王某甲的辩护人提出的辩护意见，本院综合评判如下：1、被告人王某甲除应当如实供述自己的罪行，还应当供述其所知的同案犯的罪行，但被告人王某甲归案后向公安机关隐瞒了其所知的涉案人员丁某的罪行，故被告人王某甲归案后并未如实供述，对于被告人王某甲的辩护人就此提出的辩护意见，经查，与事实和法律不符，本院不予采纳；2、被告人王某甲的辩护人提出的其他辩护意见，经查，与事实和法律相符，本院予以采纳。对于被告人王某甲的辩护人提出的对其适用缓刑的量刑意见，经查，根据被告人王某甲的犯罪情节，本院认为其不符合缓刑适用条件，依法不能对其宣告缓刑，故对于被告人王某甲的辩护人提出的量刑意见，本院不予采纳。
一、被告人王某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月10日起至2015年4月9日止），并处罚金人民币二万元（罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）。二、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑一年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月17日起至2015年10月16日止），并处罚金人民币二万二千元（罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）。
信用卡诈骗罪,诈骗罪