陈川信用卡诈骗罪一审刑事判决书浙江省杭州市滨江区人民法院刑事判决书（2019）浙0108刑初310号：公诉机关以滨检公诉刑诉〔2019〕373号起诉书指控被告人陈川犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2019年11月26日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市滨江区人民检察指派院检察员蓝颖出庭支持公诉，被告人陈川及其及法律援助中心指派的辩护人来清清到庭参加诉讼。现已审理终结杭州市滨江区人民检察院指控：一、信用卡诈骗事实：1、2017年2月7日至11日期间，被告人陈川骗取汪某的招商银行信用卡、招商银行借记卡、浦发银行信用卡、浦发银行借记卡各1张后，通过“Ｅ招贷”、“万用金”等形式贷款出59000元用于归还个人债务及消费。案发后，被告人陈川退赔被害人汪某59000元并取得其谅解。2、2018年12月18日，被告人陈川骗得被害人聂某1手机并让其扫脸进入聂某1的公积金账户，将聂某1公积金账户内的12000元用于归还个人债务。案发后，被告人陈川退赔聂某112000元。3、2018年12月27日至28日，被告人陈川骗得被害人聂某1手机并冒用被害人聂某1的工商银行借记卡，将卡内3000元转入其实际控制的宋某支付宝账户。案发后，被告人陈川退赔聂某13000元。二、盗窃事实：2019年1月至5月期间，被告人陈川，多次使用自己手机登录被害人聂某1支付宝账号，套现支付宝花呗1001.5元。案发后，被告人陈川归还花呗780元以还清欠款。2019年6月25日，被害人聂某1向公安机关报案。同年7月11日，被告人陈川经公安机关电话通知到案。公诉机关认为被告人陈川具有自首的处罚情节，自侦查阶段认罪认罚且已退出违法所得，建议判处被告人陈川有期徒刑三年，并处罚金21000元。被告人陈川对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结。其辩护人提出，被告人陈川具有自首的从轻处罚情节，且自愿认罪认罚，退出违法所得并取得谅解，请求法院从宽处罚。经审理查明，一、信用卡诈骗事实1、2017年2月7日至11日期间，被告人陈川以帮被害人汪某提高信用卡额度为由，骗取汪某的招商银行信用卡、招商银行借记卡、浦发银行信用卡、浦发银行借记卡各1张；后冒用被害人汪某名下信用卡通过“Ｅ招贷”、“万用金”等形式贷款出59000元进入汪某借记卡后，再还入信用卡内通过ＰＯＳ机套现用于归还个人债务及消费。2017年4月7日，被告人陈川经公安机关电话通知到案。同年4月14日，被告人陈川退赔被害人汪某59000元并取得其谅解。2、2018年12月18日，被告人陈川以“扫脸注册ＡＰＰ有返利”为由，取得被害人聂某1手机并让其扫脸进入聂某1的公积金账户，将聂某1公积金账户和支付宝帐户关联至聂某1名下的招商银行借记卡，再将聂某1公积金账户内的12000元提现至聂某1招商银行借记卡内。随后，被告人陈川冒用被害人聂某1的招商银行借记卡，转账12000元至其实际控制的宋某支付宝账户内用于归还个人债务，并将聂某1手机收到的公积金提醒短信删除以掩饰犯罪。2019年5月20日被害人聂某1发现公积金钱款缺少，经催讨，被告人陈川退赔聂某112000元。3、2018年12月27日，被告人陈川以“操作支付宝扫码领红包”为由，骗得被害人聂某1手机并冒用被害人聂某1的工商银行借记卡，将卡内1500元转入其实际控制的宋某支付宝账户。次日，被告人陈川再次冒用被害人聂某1的工商银行借记卡，将卡内1500元转入聂某1支付宝账户，再将该1500元转入宋某支付宝帐户内。因被害人聂某1发现卡内钱款缺少，经催讨，被告人陈川于2018年12月29日退赔聂某13000元。二、盗窃事实2019年1月至5月期间，被告人陈川在被害人聂某1不知情的情况下，使用自己手机登录被害人聂某1支付宝账号，多次通过扫码支付方式套现聂某1支付宝花呗1001.5元，期间通过小额资金转入聂某1支付宝账户的方式，保证聂某1花呗最低还款额，维持其花呗额度。因被害人聂某1发现花呗钱款缺少，经催讨，被告人陈川于2019年6月26日归还花呗780元以还清欠款。2019年6月25日，被害人聂某1向公安机关报案。同年7月11日，被告人陈川经公安机关电话通知到案。证明以上事实并经庭审质证的证据有：被害人汪某、聂某1的陈述；证人宋某、陈某、谢某、姚某、杨某1的证言；银行交易明细；支付宝开户信息及交易明细；微信交易记录；聊天记录；电子证物检查笔录；扣押笔录及清单；接受证据清单；谅解书；户籍证明；抓获经过；被告人陈川的供述和辩解等证据。上述证据能相互印证，本院予以确认。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定本院认为，被告人陈川冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；以非法占有为目的，多次窃取公民钱财，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控罪名成立。被告人陈川一人犯数罪，应依法数罪并罚。案发后，被告人陈川经公安机关电话通知到案，如实供述自己的罪行，可认定自首，可依法予以减轻处罚，辩护人据此要求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人陈川自侦查阶段自愿认罪认罚，且已退出违法所得，并取得被害人汪某谅解，可予以从宽处罚，辩护人据此要求从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人陈川犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元；犯盗窃罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币1000元。二罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币21000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2022年7月11日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳）。二、从被告人陈川处扣押在案的作案工具ｏｐｐｏＲ9Ｓ手机一部，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长钱敏人民陪审员杜文华人民陪审员谢建儿二〇一九年十二月九日书记员方玮
经审理查明，一、信用卡诈骗事实1、2017年2月7日至11日期间，被告人陈川以帮被害人汪某提高信用卡额度为由，骗取汪某的招商银行信用卡、招商银行借记卡、浦发银行信用卡、浦发银行借记卡各1张；后冒用被害人汪某名下信用卡通过“Ｅ招贷”、“万用金”等形式贷款出59000元进入汪某借记卡后，再还入信用卡内通过ＰＯＳ机套现用于归还个人债务及消费。2017年4月7日，被告人陈川经公安机关电话通知到案。同年4月14日，被告人陈川退赔被害人汪某59000元并取得其谅解。2、2018年12月18日，被告人陈川以“扫脸注册ＡＰＰ有返利”为由，取得被害人聂某1手机并让其扫脸进入聂某1的公积金账户，将聂某1公积金账户和支付宝帐户关联至聂某1名下的招商银行借记卡，再将聂某1公积金账户内的12000元提现至聂某1招商银行借记卡内。随后，被告人陈川冒用被害人聂某1的招商银行借记卡，转账12000元至其实际控制的宋某支付宝账户内用于归还个人债务，并将聂某1手机收到的公积金提醒短信删除以掩饰犯罪。2019年5月20日被害人聂某1发现公积金钱款缺少，经催讨，被告人陈川退赔聂某112000元。3、2018年12月27日，被告人陈川以“操作支付宝扫码领红包”为由，骗得被害人聂某1手机并冒用被害人聂某1的工商银行借记卡，将卡内1500元转入其实际控制的宋某支付宝账户。次日，被告人陈川再次冒用被害人聂某1的工商银行借记卡，将卡内1500元转入聂某1支付宝账户，再将该1500元转入宋某支付宝帐户内。因被害人聂某1发现卡内钱款缺少，经催讨，被告人陈川于2018年12月29日退赔聂某13000元。二、盗窃事实2019年1月至5月期间，被告人陈川在被害人聂某1不知情的情况下，使用自己手机登录被害人聂某1支付宝账号，多次通过扫码支付方式套现聂某1支付宝花呗1001.5元，期间通过小额资金转入聂某1支付宝账户的方式，保证聂某1花呗最低还款额，维持其花呗额度。因被害人聂某1发现花呗钱款缺少，经催讨，被告人陈川于2019年6月26日归还花呗780元以还清欠款。2019年6月25日，被害人聂某1向公安机关报案。同年7月11日，被告人陈川经公安机关电话通知到案。
本院认为，被告人陈川冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；以非法占有为目的，多次窃取公民钱财，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控罪名成立。被告人陈川一人犯数罪，应依法数罪并罚。案发后，被告人陈川经公安机关电话通知到案，如实供述自己的罪行，可认定自首，可依法予以减轻处罚，辩护人据此要求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人陈川自侦查阶段自愿认罪认罚，且已退出违法所得，并取得被害人汪某谅解，可予以从宽处罚，辩护人据此要求从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。
一、被告人陈川犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元；犯盗窃罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币1000元。二罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币21000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2022年7月11日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳）。二、从被告人陈川处扣押在案的作案工具ｏｐｐｏＲ9Ｓ手机一部，予以没收。
信用卡诈骗罪,盗窃罪