汪晶信用卡诈骗、盗窃一审刑事判决书黑龙江省哈尔滨市平房区人民法院刑事判决书（2017）黑0108刑初101号：黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院以哈平检诉刑诉（2017）96号起诉书指控被告人汪晶犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2017年7月31日向本院提起公诉。本院于2017年7月31日立案，依法组成合议庭，于2017年9月22日公开开庭审理了本案，黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指派检察员康宁出庭支持公诉，被告人汪晶到庭参加了诉讼。现已审理终结黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指控：一、信用卡诈骗犯罪2015年9月19日至2016年2月11日，被告人汪晶在其家中将其亲属赵某的哈尔滨银行卡（该卡内的钱实际为刘某1所有）的相关信息私自与其手机网络支付系统进行绑定，并多次将该银行卡内的现金共计人民币100000.00元通过手机网络支付系统转账至相关账户内。赃款被其挥霍。二、盗窃犯罪2016年11月29日至12月3日，被告人汪晶多次来到其亲属被害人刘某1位于哈尔滨市平房区建文街218楼3楼58号的住处，并将刘某1的工商银行卡盗走。汪晶持该卡多次在哈尔滨市平房区的多家银行的自动提款机中取款人民币18100.00元。赃款被其挥霍。2016年12月19日，被告人汪晶向被害人刘某1承认其犯罪事实，并在明知刘某1报警后，其在哈尔滨市香坊区其父亲家等候，直至被公安机关带走。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。并认为，被告人汪晶以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。且盗窃他人信用卡并使用，数额较大，其行为已构成盗窃罪。被告人汪晶犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首。被告人汪晶犯数罪，应数罪并罚。被告人汪晶的辩称，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，请求从轻处罚。经审理查明：一、信用卡诈骗的事实2014年，被告人汪晶与其丈夫刘某2陪同刘某2的奶奶赵某办理了一张哈尔滨银行的储蓄卡，后该卡由被害人刘某1实际使用。被告人汪晶因参与网络赌博经济拮据，为了获取赌资，于2015年9月19日，汪晶在刘某1不知情的情况下，将该卡绑定到自己的支付宝上，并于2015年9月19日至2016年2月11日间，分15笔将刘某1存在银行卡内的9.5万元通过支付宝转走，将5000元通过微信转走。二、盗窃的事实2016年11月29日，被告人汪晶来到被害人刘某1位于黑龙江省哈尔滨市平房区建文街218楼3楼58号的住处，趁刘某1家中无人，进入室内将刘某1尾号为9364的中国工商银行卡盗走，并在平房区新疆大街五十五中学旁的中国工商银行通过ＡＴＭ机分两次取走人民币7000元，后汪晶将该银行卡放回原处。此后至2016年12月3日，汪晶多次以同样的方式盗窃刘某1的该张银行卡，并通过ＡＴＭ机将卡内的剩余钱款盗走。被告人汪晶自2016年11月29日至12月3日，分六笔盗窃刘某1尾号为9364的中国工商银行卡内现金18100.00元。综上，被告人汪晶信用卡诈骗金额为10万元，盗窃金额为18100.00元。被告人汪晶犯罪所得赃款中10万被用于参与网络赌博，1.8万余元被其挥霍。2016年12月19日，被害人刘某1发现自己银行卡内钱款丢失便询问汪晶，汪晶向刘某1及家人承认了其犯罪事实，并在明知刘某1报警后，在其父亲位于哈尔滨市香坊区的家中等候，直至公安机关将其带走。上述犯罪事实有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被盗银行卡的照片:汪晶盗窃刘某1的中国工商银行卡，尾号为9364；2、被告人汪晶的户籍证明及现实表现：被告人汪晶案发时系完全刑事责任能力人，依法应负刑事责任；汪晶无前科；3、案件来源、到案经过及情况说明：2016年12月19日18时许，哈尔滨市公安局香坊分局朝阳派出所接到刘某1报警称自己的侄媳妇汪晶偷了自己的银行卡的钱，民警出警到达前，汪晶已经和家人承认自己的犯罪事实并知道家人已经报警，民警将汪晶带回朝阳派出所接受调查。当日22时许，香坊公安分局朝阳镇派出所移交给哈尔滨市公安局平房分局友协派出所一名涉嫌银行卡盗窃的嫌疑人汪晶，汪晶于2016年11月29日起分六次从刘某1的中国工商银行卡上转走18118.90元；4、银行交易明细：（1）哈尔滨银行卡折对账单：2015年9月19日至2016年2月11日，赵某名下尾号为8548的银行卡通过网络支付，共转账15笔，共计人民币10万元；（2）借记卡账户历史交易明细：刘某1名下的中国工商银行卡（尾号9364）于2016年11月29日至12月3日，分6次通过ＡＴＭ机取现共计人民币18100.00元;5、自助银行视频监控截图：2016年11月29日，汪晶进入平房区新疆大街工商银行ＡＴＭ区取款的过程；6、被害人刘某1的陈述：2015年12月，其搬到平房区建文街281楼住，这房子是侄女刘某4租的，她不住其就搬过来住。当时给了汪晶一把钥匙。2016年，其将一张工商银行卡给汪晶让她帮忙给其儿子汇款，所以她知道其的密码。其将这张卡放在281楼其住的地方，其发现钱不见了怀疑是汪晶拿的，就向她询问，汪晶承认是她从其家拿的银行卡，到银行分六次取走了18100元钱。2016年12月19日，其和侄女刘某4去哈尔滨银行取钱，查询余额发现自己卡内的10万元不见了，其就给侄子刘某2打电话，因为钱是他帮其存的，刘某2说他没拿钱，这张卡是用其母亲赵某的身份证办的，其母亲的身份证一直在汪晶那里，其就找汪晶，见到汪晶后，大家一直追问是否是她拿了钱，后汪晶承认是她把其的银行卡绑在了她的支付宝上，将钱取走了，其在哈尔滨银行开具的明细显示，从2015年9月19日至2016年2月11日，汪晶分15笔，共转走10万元。汪晶说这些钱10万元被她用于网上赌博了，18000多元被她吃喝挥霍了；7、证人赵某的证言：汪晶是其孙媳妇。其的银行卡是刘某2帮着办理的，其用作发放老年补贴金，其用了一段时间就将卡给其女儿刘某1用了，汪晶将刘某1放在其银行卡里的钱给转走了；8、证人刘某2的证言：本人和汪晶系夫妻关系。2015年，其领着奶奶赵某在哈尔滨银行办理了一张银行卡，用于发放老年补贴金，这张卡就放在其这里了，后来其姑姑刘某1要存钱，就用了这张卡；9、证人刘某3的证言：2016年12月19日17时许，其朋友刘某4打电话说她姑银行卡上的钱被汪晶偷了，让其去做个证人。其跟着刘某4到了新五屯汪晶父母家，汪晶承认钱是她偷的，偷的钱被她用于网络赌博了，然后就电话报警了；10、证人刘某4的证言：其和姑姑刘某1去平房区家乐福旁边的哈尔滨银行取钱，查询余额发现卡里的钱不见了，银行流水显示是分几笔将钱取走的，后来汪晶承认钱是她拿的；11、证人刘某5的证言：本人是汪晶的婆婆。刘某1发现钱没了就怀疑是汪晶拿的，将汪晶找到她父亲家，其和刘某1也去了，在汪晶父亲家，汪晶承认是她偷的，一共拿了1.8万元现金，然后又偷了一张卡，从银行卡上取了10万元，刘某1问她干什么用了，汪晶说10万元用于网上赌博，1.8万元用于吃喝挥霍了，刘某1就报警了，汪晶就在她父亲家等着，警察来了就将她带走了；12、被告人汪晶的供述：刘某1是其丈夫的姑姑，住在其大姑姐刘某4租的房子里。2014年时，其和老公刘某2帮他奶奶赵某开了一张哈尔滨银行卡，这张卡一直放在其老公处，其负责保管。2015年9月，刘某1和他丈夫要离婚，就向其老公借这张卡去存钱，这张卡就由其老婆婆保管。其当时赌博手头没钱，其知道这张卡里有钱就偷偷绑定了其的支付宝往外转钱，前后一共转了10万元，9.5万是其通过支付宝转的，5000元是通过微信转走的。2016年11月29日晚6时许，其到平房区花园小区281楼刘某4家，其有她家的钥匙，打开防盗门后其用砖头砸开门别，进入屋内，其拿了刘某1的银行卡，以前其帮她取过钱所以知道卡放在哪里和密码。其到平房区55中的工商银行，在ＡＴＭ机上分两次取了5000元和2000元，后将该卡给送了回去。11月30日，上午八九点钟，其又去了刘某4家，这次是向其姑要的钥匙，其拿了卡到平房区太平洋商厦对面的工商银行，通过ＡＴＭ机取了3100元钱，后将卡放回原处。12月2日中午，其拿着钥匙到刘某4家，拿了银行卡到太平洋商厦对面的工商银行，通过ＡＴＭ机分两次共取了6000元钱，之后其回到刘某4家，当日其就住在了她家，第二天其又拿着卡取了2000元。这些钱被其赌博用了，其中2000元被其花了。上述证据，本院予以确认本院认为，被告人汪晶以非法占有为目的，窃取亲属银行卡信息，将亲属的银行卡绑定在自己的支付宝上，进行转账，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应负刑事责任。被告人汪晶盗窃亲属信用卡并使用，数额较大，其行为已构成盗窃罪，依法应负刑事责任。被告人汪晶犯数罪，应数罪并罚。被告人汪晶未能退还所得赃款，应酌情从重处罚。被告人汪晶在明知他人已报警的情况下，在原地等待，直至公安机关将其带走，并如实供述犯罪事实，系自首，可从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二百六十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人汪晶犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币5万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币1万元，合并决定执行有期徒刑七年（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月20日起至2023年12月19日止），并处罚金人民币6万元（此款于判决生效后三十日内缴纳）；二、责令被告人汪晶依法退赔被害人刘某1被骗及被盗赃款共计人民币118100.00元（此款于判决生效后三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，向本院或直接向哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份审判长张立新人民陪审员关健人民陪审员常淑云二〇一七年九月二十八日书记员王艳玲
经审理查明：一、信用卡诈骗的事实2014年，被告人汪晶与其丈夫刘某2陪同刘某2的奶奶赵某办理了一张哈尔滨银行的储蓄卡，后该卡由被害人刘某1实际使用。被告人汪晶因参与网络赌博经济拮据，为了获取赌资，于2015年9月19日，汪晶在刘某1不知情的情况下，将该卡绑定到自己的支付宝上，并于2015年9月19日至2016年2月11日间，分15笔将刘某1存在银行卡内的9.5万元通过支付宝转走，将5000元通过微信转走。二、盗窃的事实2016年11月29日，被告人汪晶来到被害人刘某1位于黑龙江省哈尔滨市平房区建文街218楼3楼58号的住处，趁刘某1家中无人，进入室内将刘某1尾号为9364的中国工商银行卡盗走，并在平房区新疆大街五十五中学旁的中国工商银行通过ＡＴＭ机分两次取走人民币7000元，后汪晶将该银行卡放回原处。此后至2016年12月3日，汪晶多次以同样的方式盗窃刘某1的该张银行卡，并通过ＡＴＭ机将卡内的剩余钱款盗走。被告人汪晶自2016年11月29日至12月3日，分六笔盗窃刘某1尾号为9364的中国工商银行卡内现金18100.00元。综上，被告人汪晶信用卡诈骗金额为10万元，盗窃金额为18100.00元。被告人汪晶犯罪所得赃款中10万被用于参与网络赌博，1.8万余元被其挥霍。2016年12月19日，被害人刘某1发现自己银行卡内钱款丢失便询问汪晶，汪晶向刘某1及家人承认了其犯罪事实，并在明知刘某1报警后，在其父亲位于哈尔滨市香坊区的家中等候，直至公安机关将其带走。
本院认为，被告人汪晶以非法占有为目的，窃取亲属银行卡信息，将亲属的银行卡绑定在自己的支付宝上，进行转账，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应负刑事责任。被告人汪晶盗窃亲属信用卡并使用，数额较大，其行为已构成盗窃罪，依法应负刑事责任。被告人汪晶犯数罪，应数罪并罚。被告人汪晶未能退还所得赃款，应酌情从重处罚。被告人汪晶在明知他人已报警的情况下，在原地等待，直至公安机关将其带走，并如实供述犯罪事实，系自首，可从轻处罚。
一、被告人汪晶犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币5万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币1万元，合并决定执行有期徒刑七年（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月20日起至2023年12月19日止），并处罚金人民币6万元（此款于判决生效后三十日内缴纳）；二、责令被告人汪晶依法退赔被害人刘某1被骗及被盗赃款共计人民币118100.00元（此款于判决生效后三十日内缴纳）。
信用卡诈骗罪,盗窃罪