龚福生非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省郑州市上街区人民法院刑事判决书（2018）豫0106刑初63号：郑州市上街区人民检察院以郑上检诉刑诉（2018）25号起诉书指控被告人龚福生犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月24日向本院提起公诉。2018年10月15日,郑州市中级人民法院以（2018）豫01刑辖136号指定管辖决定书指定郑州市二七区人民法院将龚福生非法吸收公众存款一案移送郑州市上街区人民法院审判。2018年11月28日,郑州市上街区人民检察院以郑上检诉刑追诉（2018）1号追加起诉决定书，追加起诉龚福生遗漏的非法吸收公众存款罪的事实和犯罪数额。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市上街区人民检察院检察员朱蕾、被告人龚福生及其辩护人杨金洲到庭参加了诉讼。现已审理终结郑州市上街区人民检察院指控，2012年5月25日，王某1（另案处理）在香港注册成立凤凰实业（中国）有限公司（以下简称“凤凰公司”），王某1任该公司董事长。2012年9月18日，为更好地开展凤凰公司的业务，王某1、梁政好等人在郑州市金水区工商分局注册成立郑州凤凰农业科技有限公司，经营范围是农业技术开发、农业技术推广、企业管理咨询、企业营销策划，办公地点设在郑州市金水区杨金路南外包产业园天亨Ｊ座（Ｃ6号楼）内，同时作为凤凰公司的办公地点，悬挂凤凰公司的标志和名称。王某1等人以投资“凤凰公司”的凤凰会所、龙凤山庄、原阳大米基地等项目的名义，以签订凤凰公司“内部员工借款协议”和公司“员工劳务合同书”的方式在商丘市、新乡市、郑州市等地开展非法吸收公众存款业务。2014年4月份，被告人龚福生通过凤凰公司的王某2（另案处理）、郑文清牵线，在郑州市上街区许昌路与登封路交叉口西北角ＳＯＨＯ大厦504室和706室，组织马黎霞、罗某等人，用口口相传的方式公开宣传凤凰公司的投资项目，以高息为诱饵，以签订凤凰公司内部员工借款协议和公司员工劳务合同书的方式，以月息1分8至2分不等的高额利率为诱饵，并承诺定期返本付息，向社会不特定客户吸收公众存款。经河南明泰会计师事务所司法鉴定，自2014年4月至2015年3月，龚福生以凤凰公司和郑州凤凰农业科技有限公司的名义，非法吸收公众存款的总人数为202人，本金金额为26215000元，已归还的本金金额为860700元，已付利息金额为2045080元，未能兑付本金金额为25354300元。2014年6月至11月，被告人龚福生伙同郭东风（已判决）等，以河南万方实业有限公司开发中美铝业登封矿和中铝禹州神垕矿为由，在不具备吸收公众存款主体资格的情况下，通过多种途径进行宣传，以支付高息为条件，采取签订委托投资协议的形式，面向社会不特定人员吸收资金。经河南中财德普会计师事务所有限公司审计，龚福生共向85人融资7755000元。龚福生已向投资客户支付本息283190元，未兑付7471810元。上述事实，公诉机关提交了被告人龚福生的供述和辩解，集资参与人的陈述，证人证言，户籍证明、内部员工借款协议、员工劳务合同书、银行交易明细、营业执照，鉴定意见等证据，认为被告人龚福生的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法惩处。被告人龚福生对公诉机关指控的犯罪事实及要求追究刑事责任的意见均无异议。被告人龚福生的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，认为：龚福生系自首；无前科；停止向集资参与人支付利息不是龚福生的本意，龚福生为部分集资户垫付资金，取得部分集资户的谅解；认罪悔罪，建议从轻处罚。经审理查明：（一）2012年5月25日，王某1（另案处理）在香港注册成立凤凰实业（中国）有限公司（以下简称“凤凰实业公司”）。2012年9月18日，王某1与他人在郑州市工商行政管理局金水分局注册成立郑州凤凰农业科技有限公司（以下简称“凤凰农业公司”），经营范围是农业技术开发、农业技术推广、企业管理咨询、企业营销策划，办公地点设在郑州市金水区杨金路南外包产业园天亨Ｊ座（Ｃ6号楼）内，同时作为凤凰实业公司的办公地点，悬挂凤凰实业公司的标志和名称。王某1等人以投资凤凰实业公司的凤凰会所、龙凤山庄、原阳大米基地等项目的名义，以签订凤凰实业公司“内部员工借款协议”和“员工劳务合同书”的方式在商丘市、新乡市、郑州市等地开展非法吸收公众存款业务。2014年4月份，被告人龚福生通过王某2（另案处理）、郑文清（音）牵线，成为凤凰农业公司上街区的集资负责人。龚福生在郑州市上街区许昌路与登封路交叉口西北角ＳＯＨＯ大厦504室和706室，招募马黎霞、罗某、杨某、范某等人，在不具备吸收公众存款主体资格的情况下，用口口相传的方式公开宣传凤凰公司的投资项目，以高息为诱饵，采取签订凤凰实业公司内部员工借款协议和员工劳务合同书的方式，并承诺定期返本付息，面向社会不特定人员吸收资金。2014年年底,凤凰公司停止支付利息。经河南明泰会计师事务所鉴定，龚福生自2014年4月至2015年3月期间，以凤凰实业公司和凤凰农业公司的名义，非法吸收公众存款的总人数为202人，本金金额为26215000元，已归还的本金金额为860700元，已付利息金额为2045080元，尚有本金未兑付共202人，未归还的本金总额为25354300元。龚福生本人向凤凰实业投资135万元。集资参与人的集资款最终汇入凤凰农业公司的账户。至案发凤凰农业公司吸收的资金去向，目前可以确认的资金去向是18579788元，系凤凰农业公司购买河南杨金科技外包产业园建设投资有限公司位于金水区杨金路139号Ｃ6号楼1-6层房产的购房款。2017年12月5日，郑州市金水区人民法院判决：确认凤凰农业公司与河南杨金科技外包产业园建设投资有限公司于2013年5月21日签订的协议书解除。目前该处房产已被郑州市上街区公安局查封。本案审理过程中，河南杨金科技外包产业园建设投资有限公司表示，愿意退还购房款，以赔偿本案集资参与人的损失。另查明，集资参与人龚建军、刘某、龚伟华、吴某、范某、张世连等人出具谅解书，书面表示谅解龚福生的行为。（二）2014年6月至11月，被告人龚福生伙同郭东风（已判决）等，以河南万方实业有限公司开发中美铝业登封矿和中铝禹州神垕矿为由，在不具备吸收公众存款主体资格的情况下，通过多种途径进行宣传，以支付高息为条件，采取签订委托投资协议的形式，面向社会不特定人员吸收资金。经河南中财德普会计师事务所有限公司审计，龚福生共向85人融资7755000元，龚福生本人及其妻子王秀云共投入55万元，龚福生以其三儿媳妇吴某的名义投入45万元、以其亲家许某的名义投入30万元，已向集资参与户支付283190元（含龚福生支付集资参与人冯利花的2万元、郑军红10万元），未兑付7471810元。集资参与人焦淑贤、罗某、马黎霞、陈荣菊、张巍等人出具谅解书，书面表示谅解龚福生的行为。追回损失：查封龚福生名下位于郑州市上街区登封路23号院2幢24号（郑州市房权证上街区字第××号）房屋一套；冻结龚福生名下在郑州银行股份有限公司上街金屏路支行的账户62×××73（应冻结2000万元，已冻结4.68元，因账户余额不足）、冻结龚福生名下在中国工商银行股份有限公司郑州上街支行的账户62×××25（应冻结2000万元，实际冻结346.6元）、账户62×××86（应冻结2000万，实际冻结40.4元）及账户62×××07（应冻结2000万元，实际冻结101.14元）。另查明，凤凰农业公司集资参与人李娜等人于2015年7月16日报案至郑州市公安局经侦支队，郑州市上街区公安局于2016年9月9日立案侦查，2016年10月12日将被告人龚福生书面传唤到案。郑州市公安局嵩山路分局于2015年5月22日对河南万方实业有限公司非法吸收公众存款一案立案侦查。2017年9月27日，郑州市公安局上街分局济源路派出所接分局指令称，在逃人员龚福生在登封路工商银行办理业务，民警到工商银行将龚福生传唤至济源路派出所接受调查。上述事实，被告人龚福生在开庭审理过程中亦无异议，且有书证户籍证明、户口本、无前科证明、到案经过、郑州凤凰农业科技有限公司注册信息、公司章程等工商资料、深圳三维银鼎股权投资基金管理有限公司工商登记资料、集资客户身份证复印件、存款情况核实登记详表、凤凰实业有限公司内部员工借款协议、员工劳务合同书、银行卡复印件、委托投资协议、收据、银行对账单及明细清单、万方公司提供的郭东风账户转给龚福生账户利息明细表、龚福生收到万方公司利息后向部分客户支付利息统计表、万方公司在兑息日期支付龚福生的利息以及龚福生在相应日期对客户支付的利息对照表，民事调解书、收条、谅解书，协助查封通知书、协助冻结财产通知书（回执），房屋所有权证明、协议书，王某2追逃表、康新平拘留证等证据，证人马黎霞、罗某、杨某、范某、刘某、王某1、王某2、康某、吴某、许某等人的证言，集资参与人马黎霞、刘莉、郑梦玉、李发平、冯枝敏、郑梦玉、周玉英、王福云等人的陈述，指认照片，凤凰实业大楼照片，鉴定文书，情况说明，视听资料，结案报告等证据证实，足以认定本院认为，被告人龚福生违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。鉴于龚福生当庭自愿认罪，如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。郑州市上街区人民检察院指控被告人龚福生犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以采纳。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。本案被告人龚福生应在上述幅度内予以量刑。在对被告人龚福生量刑时，本院充分考虑以下情节：1.被告人龚福生累计吸收资金总额33970000元，至今尚有32826110元未兑付；2.案发后公安机关追回财物、赃款的情况；3.龚福生自愿认罪，如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；4.龚福生向集资参与人支付本金的情况；5.龚福生无前科。关于被告人龚福生的辩护人认为龚福生系自首的意见，本院认为，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。经查，2016年10月12日公安机关将龚福生书面传唤到案，2017年9月27日，公安机关到工商银行将龚福生传唤至济源路派出所接受调查。龚福生不符合自动投案的情形，不构成自首。故该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人龚福生的辩护人认为龚福生无前科；停止向集资参与人支付利息不是龚福生的本意，龚福生为部分集资户垫付资金，取得部分集资户的谅解；认罪悔罪，建议从轻处罚的意见，本院予以采纳，在量刑时予以考虑。本院根据被告龚福生的犯罪事实，犯罪性质、情节、悔罪表现及其行为的社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下一、被告人龚福生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人龚福生的刑期自收监羁押之日起计算。罚金人民币20万元于判决生效后三十日内缴纳。）二、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人；在案查封的龚福生名下的房产变价后分别按比例发还集资参与人；追缴郑州凤凰农业科技有限公司支付河南杨金科技外包产业园建设投资有限公司的18579788元，按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长韩锋审判员陈超人民陪审员闫冰二〇一九年一月二十五日书记员张帅
经审理查明：（一）2012年5月25日，王某1（另案处理）在香港注册成立凤凰实业（中国）有限公司（以下简称“凤凰实业公司”）。2012年9月18日，王某1与他人在郑州市工商行政管理局金水分局注册成立郑州凤凰农业科技有限公司（以下简称“凤凰农业公司”），经营范围是农业技术开发、农业技术推广、企业管理咨询、企业营销策划，办公地点设在郑州市金水区杨金路南外包产业园天亨Ｊ座（Ｃ6号楼）内，同时作为凤凰实业公司的办公地点，悬挂凤凰实业公司的标志和名称。王某1等人以投资凤凰实业公司的凤凰会所、龙凤山庄、原阳大米基地等项目的名义，以签订凤凰实业公司“内部员工借款协议”和“员工劳务合同书”的方式在商丘市、新乡市、郑州市等地开展非法吸收公众存款业务。2014年4月份，被告人龚福生通过王某2（另案处理）、郑文清（音）牵线，成为凤凰农业公司上街区的集资负责人。龚福生在郑州市上街区许昌路与登封路交叉口西北角ＳＯＨＯ大厦504室和706室，招募马黎霞、罗某、杨某、范某等人，在不具备吸收公众存款主体资格的情况下，用口口相传的方式公开宣传凤凰公司的投资项目，以高息为诱饵，采取签订凤凰实业公司内部员工借款协议和员工劳务合同书的方式，并承诺定期返本付息，面向社会不特定人员吸收资金。2014年年底,凤凰公司停止支付利息。经河南明泰会计师事务所鉴定，龚福生自2014年4月至2015年3月期间，以凤凰实业公司和凤凰农业公司的名义，非法吸收公众存款的总人数为202人，本金金额为26215000元，已归还的本金金额为860700元，已付利息金额为2045080元，尚有本金未兑付共202人，未归还的本金总额为25354300元。龚福生本人向凤凰实业投资135万元。集资参与人的集资款最终汇入凤凰农业公司的账户。至案发凤凰农业公司吸收的资金去向，目前可以确认的资金去向是18579788元，系凤凰农业公司购买河南杨金科技外包产业园建设投资有限公司位于金水区杨金路139号Ｃ6号楼1-6层房产的购房款。2017年12月5日，郑州市金水区人民法院判决：确认凤凰农业公司与河南杨金科技外包产业园建设投资有限公司于2013年5月21日签订的协议书解除。目前该处房产已被郑州市上街区公安局查封。本案审理过程中，河南杨金科技外包产业园建设投资有限公司表示，愿意退还购房款，以赔偿本案集资参与人的损失。另查明，集资参与人龚建军、刘某、龚伟华、吴某、范某、张世连等人出具谅解书，书面表示谅解龚福生的行为。（二）2014年6月至11月，被告人龚福生伙同郭东风（已判决）等，以河南万方实业有限公司开发中美铝业登封矿和中铝禹州神垕矿为由，在不具备吸收公众存款主体资格的情况下，通过多种途径进行宣传，以支付高息为条件，采取签订委托投资协议的形式，面向社会不特定人员吸收资金。经河南中财德普会计师事务所有限公司审计，龚福生共向85人融资7755000元，龚福生本人及其妻子王秀云共投入55万元，龚福生以其三儿媳妇吴某的名义投入45万元、以其亲家许某的名义投入30万元，已向集资参与户支付283190元（含龚福生支付集资参与人冯利花的2万元、郑军红10万元），未兑付7471810元。集资参与人焦淑贤、罗某、马黎霞、陈荣菊、张巍等人出具谅解书，书面表示谅解龚福生的行为。追回损失：查封龚福生名下位于郑州市上街区登封路23号院2幢24号（郑州市房权证上街区字第××号）房屋一套；冻结龚福生名下在郑州银行股份有限公司上街金屏路支行的账户62×××73（应冻结2000万元，已冻结4.68元，因账户余额不足）、冻结龚福生名下在中国工商银行股份有限公司郑州上街支行的账户62×××25（应冻结2000万元，实际冻结346.6元）、账户62×××86（应冻结2000万，实际冻结40.4元）及账户62×××07（应冻结2000万元，实际冻结101.14元）。另查明，凤凰农业公司集资参与人李娜等人于2015年7月16日报案至郑州市公安局经侦支队，郑州市上街区公安局于2016年9月9日立案侦查，2016年10月12日将被告人龚福生书面传唤到案。郑州市公安局嵩山路分局于2015年5月22日对河南万方实业有限公司非法吸收公众存款一案立案侦查。2017年9月27日，郑州市公安局上街分局济源路派出所接分局指令称，在逃人员龚福生在登封路工商银行办理业务，民警到工商银行将龚福生传唤至济源路派出所接受调查。
本院认为，被告人龚福生违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。鉴于龚福生当庭自愿认罪，如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。郑州市上街区人民检察院指控被告人龚福生犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以采纳。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。本案被告人龚福生应在上述幅度内予以量刑。在对被告人龚福生量刑时，本院充分考虑以下情节：1.被告人龚福生累计吸收资金总额33970000元，至今尚有32826110元未兑付；2.案发后公安机关追回财物、赃款的情况；3.龚福生自愿认罪，如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；4.龚福生向集资参与人支付本金的情况；5.龚福生无前科。关于被告人龚福生的辩护人认为龚福生系自首的意见，本院认为，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。经查，2016年10月12日公安机关将龚福生书面传唤到案，2017年9月27日，公安机关到工商银行将龚福生传唤至济源路派出所接受调查。龚福生不符合自动投案的情形，不构成自首。故该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人龚福生的辩护人认为龚福生无前科；停止向集资参与人支付利息不是龚福生的本意，龚福生为部分集资户垫付资金，取得部分集资户的谅解；认罪悔罪，建议从轻处罚的意见，本院予以采纳，在量刑时予以考虑。
一、被告人龚福生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人龚福生的刑期自收监羁押之日起计算。罚金人民币20万元于判决生效后三十日内缴纳。）二、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人；在案查封的龚福生名下的房产变价后分别按比例发还集资参与人；追缴郑州凤凰农业科技有限公司支付河南杨金科技外包产业园建设投资有限公司的18579788元，按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则发还集资参与人。
非法吸收公众存款罪