王桂英非法吸收公众存款罪一审刑事判决书福建省厦门市思明区人民法院刑事判决书（2018）闽0203刑初1004号：福建省厦门市思明区人民检察院以思检公诉刑诉（2018）1032号起诉书指控被告人王桂英犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派检察员陈少伟出庭支持公诉，被告人王桂英及辩护人周文凯、林江鹏到庭参加诉讼。现已审理终结公诉机关指控，2016年5月，被告人王桂英与王德祥（另案处理）、罗晓建（另案处理）等人共同成立厦门汉威盛力电子商务有限公司（以下简称“汉威盛力公司”），由被告人王桂英担任法定代表人，经营“壹购物”电子商务平台厦门区域代理业务。2016年9月，“壹购物”电子商务平台被翁涛（另案处理）的凯富创通联合控股集团有限公司（以下简称“凯富创通集团”）收购，被告人王桂英等人将汉威盛力公司转为从事凯富创通集团的沸石矿投资项目。2016年9月至2017年8月间，被告人王桂英明知翁涛等人通过凯富创通集团，以沸石矿投资为名，发行Ｋ资产（Ｋ积分），并承诺一定期限内双倍返还投资款的方式，对外吸收资金，仍伙同王德祥、罗晓建等人，通过汉威盛力公司，在厦门帮助翁涛的凯富创通集团吸收资金。被告人王桂英从凯富创通集团处获取相应的信息资料，后转给王德祥、罗晓建等人通过微信朋友圈、各自的社会关系等渠道宣传吸引投资者。同时，被告人王桂英、王德祥、罗晓建等人在汉威盛力公司以口头介绍、播放宣传片、发放宣传资料以及协助凯富创通集团组织厦门地区投资者参与凯富创通集团的投资说明会、宣讲会、参观沸石矿等活动的方式向投资者宣传上述沸石矿投资项目，即投资购买沸石矿，投资款转化为投资款两倍价值的沸石矿产品或等值的Ｋ资产，Ｋ资产可交易流通，并可在一定期限内逐步提现，最终投资者可获得投资款两倍的收益回报，帮助凯富创通集团吸引投资者投资，并在汉威盛力公司帮助投资者注册、开户、代为转账投资款。期间，被告人王桂英共参与帮助凯富创通集团吸收了赵某某、邱某某、张某1、康某等多人投资款共计人民币4273109元，上述人员收回资金人民币104275.2元。2017年8月，翁涛等人被深圳市公安机关立案侦查，凯富创通集团投资平台关闭导致案发。2018年2月6日，被告人王桂英在其位于思明区龙源里21号3702室的住处被公安机关抓获，到案后如实供述上述事实。另查明，公安机关在案发后从被告人王桂英及王德祥、罗晓建处查获用于存放相关宣传资料的“Ｌｅｎｏｖｏ”牌一体机电脑1台、金色“Ｌｅｎｏｖｏ”牌笔记本电脑1台、黑色“ＴＯＳＨＩＢＡ”牌移动硬盘1个、Ｕ盘1个、银色“戴尔”牌笔记本电脑1台、黑色“ＴｈｉｎｋＰａｄ”牌笔记本电脑1台。案在审理期间，被告人王桂英向本院预缴退赔款人民币250000元。公诉机关认为被告人王桂英具有从犯及坦白等从轻、减轻处罚情节，建议对被告人王桂英判处有期徒刑二年六个月以上三年以下，并处罚金人民币二万元以上十万元以下，同时宣告缓刑。被告人王桂英自愿认罪认罚并签字具结。本案有被告人王桂英的庭前供述、辩解，被吸存人员许某1、肖某某、陈某1、童某某、马某某、张某2、张某1、魏某某、康某、许某2、吴某某、奚某某、张某3、曹某某、陈某2、徐某某、熊某某、曾某某、黄某某、邓某某、赵某某、邱某某、许某3的证言，证人胡某、吴某、罗某、王某、董某的证言，同案犯翁涛、曾义、赵阳、翁锻、嵇海林、吴佳展、李继发等人的供述，搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、工商登记资料、营业执照、机构信用代码证、凯富创通集团的宣传手册、商业模式讲解脚本、记录本、支付宝、微信转账记录、银行账户交易明细、同案犯的诉讼文书、辨认笔录，公安机关出具的到案经过、被告人王桂英的户籍资料及强制措施法律文书等证据证实，足以认定本院认为，被告人王桂英伙同他人违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款共计人民币4273109元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王桂英在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人王桂英到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以从轻处罚；被告人王桂英能够积极退赃，可以酌情从轻处罚。综上，结合考虑被告人王桂英具有一定的悔罪表现，本院决定对其减轻处罚，并宣告缓刑。公诉机关的量刑建议及辩护人的辩护意见均予以采纳。另，退缴在案的款项应发还各被吸存人员；扣押在案的作案工具应予没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及第六十四条的规定，判决如下一、被告人王桂英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）二、被告人王桂英预缴在案的退赔款人民币250000元按各被吸存人员实际经济损失的比例发还给各被吸存人员（详见附件一）。三、扣押在案的作案工具“Ｌｅｎｏｖｏ”牌一体机电脑1台、金色“Ｌｅｎｏｖｏ”牌笔记本电脑1台、黑色“ＴＯＳＨＩＢＡ”牌移动硬盘1个、Ｕ盘1个、银色“戴尔”牌笔记本电脑1台、黑色“ＴｈｉｎｋＰａｄ”牌笔记本电脑1台予以没收，并由现扣押机关厦门市公安局思明分局依法执行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长（陈毅燕）人民陪审员（邓玲玲）人民陪审员（王小英）二〇一八年十二月十九日代书记员（郑舒琳）
公诉机关指控，2016年5月，被告人王桂英与王德祥（另案处理）、罗晓建（另案处理）等人共同成立厦门汉威盛力电子商务有限公司（以下简称“汉威盛力公司”），由被告人王桂英担任法定代表人，经营“壹购物”电子商务平台厦门区域代理业务。2016年9月，“壹购物”电子商务平台被翁涛（另案处理）的凯富创通联合控股集团有限公司（以下简称“凯富创通集团”）收购，被告人王桂英等人将汉威盛力公司转为从事凯富创通集团的沸石矿投资项目。2016年9月至2017年8月间，被告人王桂英明知翁涛等人通过凯富创通集团，以沸石矿投资为名，发行Ｋ资产（Ｋ积分），并承诺一定期限内双倍返还投资款的方式，对外吸收资金，仍伙同王德祥、罗晓建等人，通过汉威盛力公司，在厦门帮助翁涛的凯富创通集团吸收资金。被告人王桂英从凯富创通集团处获取相应的信息资料，后转给王德祥、罗晓建等人通过微信朋友圈、各自的社会关系等渠道宣传吸引投资者。同时，被告人王桂英、王德祥、罗晓建等人在汉威盛力公司以口头介绍、播放宣传片、发放宣传资料以及协助凯富创通集团组织厦门地区投资者参与凯富创通集团的投资说明会、宣讲会、参观沸石矿等活动的方式向投资者宣传上述沸石矿投资项目，即投资购买沸石矿，投资款转化为投资款两倍价值的沸石矿产品或等值的Ｋ资产，Ｋ资产可交易流通，并可在一定期限内逐步提现，最终投资者可获得投资款两倍的收益回报，帮助凯富创通集团吸引投资者投资，并在汉威盛力公司帮助投资者注册、开户、代为转账投资款。期间，被告人王桂英共参与帮助凯富创通集团吸收了赵某某、邱某某、张某1、康某等多人投资款共计人民币4273109元，上述人员收回资金人民币104275.2元。2017年8月，翁涛等人被深圳市公安机关立案侦查，凯富创通集团投资平台关闭导致案发。2018年2月6日，被告人王桂英在其位于思明区龙源里21号3702室的住处被公安机关抓获，到案后如实供述上述事实。另查明，公安机关在案发后从被告人王桂英及王德祥、罗晓建处查获用于存放相关宣传资料的“Ｌｅｎｏｖｏ”牌一体机电脑1台、金色“Ｌｅｎｏｖｏ”牌笔记本电脑1台、黑色“ＴＯＳＨＩＢＡ”牌移动硬盘1个、Ｕ盘1个、银色“戴尔”牌笔记本电脑1台、黑色“ＴｈｉｎｋＰａｄ”牌笔记本电脑1台。案在审理期间，被告人王桂英向本院预缴退赔款人民币250000元。公诉机关认为被告人王桂英具有从犯及坦白等从轻、减轻处罚情节，建议对被告人王桂英判处有期徒刑二年六个月以上三年以下，并处罚金人民币二万元以上十万元以下，同时宣告缓刑。被告人王桂英自愿认罪认罚并签字具结。本案有被告人王桂英的庭前供述、辩解，被吸存人员许某1、肖某某、陈某1、童某某、马某某、张某2、张某1、魏某某、康某、许某2、吴某某、奚某某、张某3、曹某某、陈某2、徐某某、熊某某、曾某某、黄某某、邓某某、赵某某、邱某某、许某3的证言，证人胡某、吴某、罗某、王某、董某的证言，同案犯翁涛、曾义、赵阳、翁锻、嵇海林、吴佳展、李继发等人的供述，搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、工商登记资料、营业执照、机构信用代码证、凯富创通集团的宣传手册、商业模式讲解脚本、记录本、支付宝、微信转账记录、银行账户交易明细、同案犯的诉讼文书、辨认笔录，公安机关出具的到案经过、被告人王桂英的户籍资料及强制措施法律文书等证据证实，足以认定
本院认为，被告人王桂英伙同他人违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款共计人民币4273109元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王桂英在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人王桂英到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以从轻处罚；被告人王桂英能够积极退赃，可以酌情从轻处罚。综上，结合考虑被告人王桂英具有一定的悔罪表现，本院决定对其减轻处罚，并宣告缓刑。公诉机关的量刑建议及辩护人的辩护意见均予以采纳。另，退缴在案的款项应发还各被吸存人员；扣押在案的作案工具应予没收。
一、被告人王桂英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）二、被告人王桂英预缴在案的退赔款人民币250000元按各被吸存人员实际经济损失的比例发还给各被吸存人员（详见附件一）。三、扣押在案的作案工具“Ｌｅｎｏｖｏ”牌一体机电脑1台、金色“Ｌｅｎｏｖｏ”牌笔记本电脑1台、黑色“ＴＯＳＨＩＢＡ”牌移动硬盘1个、Ｕ盘1个、银色“戴尔”牌笔记本电脑1台、黑色“ＴｈｉｎｋＰａｄ”牌笔记本电脑1台予以没收，并由现扣押机关厦门市公安局思明分局依法执行。
非法吸收公众存款罪