乞世强非法吸收公众存款罪一审刑事判决书山西省太原市晋源区人民法院刑事判决书（2018）晋0110刑初180号：太原市晋源区人民检察院以并晋检刑刑诉［2018］93号起诉书指控被告人乞世强犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市晋源区人民检察院指派检察员张宪正出庭支持公诉，被告人乞世强及其辩护人焦燕华到庭参加了诉讼。现已审理终结太原市晋源区人民检察院指控，2014年以来，刘宗祺以山西祺比鸥工贸公司发展经营需要资金的名义，向1400余名投资人非法集资人民币约4亿元。被告人乞世强作为该公司业务员，接受公司安排，多次接待投资客户，向投资客户介绍祺比鸥公司情况，并收取投资。签订合作协议，为祺比鸥公司实施非法吸收公众存款的犯罪行为提供便利并获得佣金及提成。截止目前，已查明乞世强接待90位投资群众，涉案协议金额4264.32万元，实际投资金额4129.162万元。为支持其指控，公诉机关当庭出示了受案登记表、报案材料、被告人供述、书证等证据。公诉机关认为，被告人乞世强在山西祺比鸥工贸公司工作期间，未经金融主管机关批准，以承诺到期退还本金并支付高额利息的手段，变相吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序和社会秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。量刑方面，被告人乞世强能自愿认罪、如实供述罪行，建议对其在有期徒刑三年以上、十年以下择处刑罚。被告人乞世强当庭称其自愿认罪，辩称实际投资金额有续单利息等问题。被告人乞世强的辩护人辩称，一、本案涉案单位已经被山西省高院终审裁定，认定为单位犯罪，生效判决认定的事实应当适用于本案，同案应当同判，被告人乞世强作为单位业务人员，帮助涉案公司吸收存款，应认定为其他直接责任人员，对其吸收行为承担刑事责任；二、本案所有投资均先扣除了8%的利息，而合同上写明的投资数额却包括已预付的8%的利息。因此，计算投资人投资数额时应扣除8%的预扣数额；三、本案存在续存合同的事实，续存合同上写明的数额包括上次合同到期后应给付的利息及再次预扣的利息，导致本案指控金额远远大于客户投资的本金。关于量刑：一、被告人乞世强在本案中的地位及作用，应当认定为从犯；二、被告人乞世强归案后，如实供述所参与的犯罪事实，应当认定为具有坦白情节；三、本案中，合同利率未超过国家限定民间借贷的最高利率，犯罪情节相对轻微；四、被告人本人也对涉案公司进行了投资，其主观恶性及人身危害性相对较小；五、被告人乞世强曾自行垫付为客户支付本金、利息，减少客户损失，可见被告人乞世强主观恶性小，无人身危险性；六、被告人当庭认罪、悔罪；七、被告人无前科劣迹，属于初犯。经审理查明，2014年以来，刘宗祺（已判决）以山西祺比欧工贸有限公司发展经营需要资金的名义，虚构“新三板上市”的事实，以山西祺比欧工贸有限公司的名义向1547名投资人非法集资合同金额489619403元，造成被害人实际损失465019321.1元。被告人乞世强作为山西祺比欧工贸有限公司业务员，明知该公司未经国家有关部门批准向社会公众吸收存款，仍然帮助该公司宣传、吸收客户“投资”，并接受公司安排，多次接待投资客户，向投资客户介绍祺比鸥公司情况，收取投资、签订合作协议，为祺比鸥公司实施非法吸收公众存款的犯罪行为提供便利并获得一定比例的佣金及提成。截至案发，被告人乞世强帮助吸收公众实际投资金额约4129.162万元。另查明，2018年12月17日，被告人乞世强的家属代其向我院退缴赃款200000元。上述事实，有控辩双方当庭提供的，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，足以认定：一、受案登记表、立案决定书、侦查终结报告，证实案件的起因和经过。二、被告人乞世强的供述称，2013年3月份左右，我是通过祺比鸥公司在网站上登记的招聘信息进入的公司，当时是在许坦西街祺比鸥公司的办公室面试的，当时是郑晓光面试的我。当时郑晓光给我介绍祺比鸥公司做的挺大，在印尼也有厂子，太原的厂子是生产床垫的，我主要负责接待投资客户。工资是每月2000元，后来涨到了5000元。奖金部分是按每月的客户投资金额计算，不足20万元的没有奖金，20万元至50万元按金额的百分之零点五计算，50万元以上的按金额的百分之一计算。面试之后培训了一个月，五月份开始上班，一直到2014年10月份左右。当时是郑晓光负责给我们讲解公司的情况，见到客户以后怎么说。主要就是教我们和客户说公司有多好，多挣钱，现在公司需要资金，让客户投资，客户投资公司利息是15%，签合同交钱的时候先扣除8%，到期后再支付7%的利息，老客户续单利息是16%，投资期限是半年。在祺比鸥任职的时候一共接待了客户大概有七十人左右，投资金额一共有二千多万元，具体的数字记不清了。这些客户有的是以前公司的业务员离职后留下的，我负责联系，还有一些是老客户介绍的新客户投资的。联系好的老客户要投资，我就带上他们去厂子里签合同交钱，有老客户介绍的新客户投资也是我带到厂子里交钱，只有再把人家送回去。我接待的客户利息都是百分之十五，合同上写的百分之七，这是投资到期之后支付的，剩下的百分之八是签合同的时候直接扣除了。合同是公司准备好的。客户去了财务交钱时财务人员将客户的名字、身份证号、联系电话、家庭住址、投资金额、利息、投资期限填好客户签字就行。在祺比鸥公司一共挣了大概有二十多万元，有大概十万元用于退还客户，剩下的钱我花了。当时客户家庭比较困难，我就先替公司把钱或者利息退了。退利息的公司给打的条子，退本金的有客户的投资合同在我这。当时公司答应有钱了给我。三、集资参与人李萍、赵福根等人报案材料、询问笔录、辨认笔录、收条、身份证、合同协议，证实其通过业务员乞世强的宣传、介绍，向山西祺比鸥工贸有限公司多次投资，实际投资共计约4129.162万余元的事实。四、山西省高级人民法院（2018）晋刑终115号刑事裁定书对上述犯罪事实予以了确认。五、抓获经过证实被告人乞世强的到案情况。六、户籍证明、违法犯罪嫌疑人基本情况调查表证实被告人的身份、前科信息。七、山西省行政事业单位资金往来结算票据，证实被告人乞世强进行部分退赃的事实本院认为，被告人乞世强在山西祺比鸥工贸公司工作期间，为公司非法吸收公众资金提供宣传、介绍、帮助，并从中收取提成，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人乞世强在此次犯罪中起到一定的帮助、辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚；到案后对基本犯罪事实能够如实供述，系坦白，依法可从轻处罚；其家属代其退缴部分赃款，可酌情考虑从轻处罚。关于被告人乞世强的辩护人所提计算投资金额时应扣除8%的预扣数额及存在续签合同的辩护意见。经查，关于本案的犯罪数额，侦查、公诉机关根据报案群众的报案材料进行统计，在统计时已将部分可查明的已扣除利息予以核减，本院在此基础上，根据被害人的陈述、报案材料及协议书来综合认定被害人投资的实际金额，以最终确定本案犯罪数额，辩护人关于上述犯罪数额的辩护意见，本院已予以充分考虑。辩护人的其他辩护意见，合理部分，充分予以采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节，综合考虑其社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下一、被告人乞世强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月9日起至2021年7月8日止。罚金自本判决生效后十日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）二、已退缴至我院的赃款200000元，依法按比例返还各集资参与人；不足部分，继续追缴违法所得，依法按比例返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长郝永平审判员刘婧人民陪审员孟晋军二〇一八年十二月十八日书记员耿世祥
经审理查明，2014年以来，刘宗祺（已判决）以山西祺比欧工贸有限公司发展经营需要资金的名义，虚构“新三板上市”的事实，以山西祺比欧工贸有限公司的名义向1547名投资人非法集资合同金额489619403元，造成被害人实际损失465019321.1元。被告人乞世强作为山西祺比欧工贸有限公司业务员，明知该公司未经国家有关部门批准向社会公众吸收存款，仍然帮助该公司宣传、吸收客户“投资”，并接受公司安排，多次接待投资客户，向投资客户介绍祺比鸥公司情况，收取投资、签订合作协议，为祺比鸥公司实施非法吸收公众存款的犯罪行为提供便利并获得一定比例的佣金及提成。截至案发，被告人乞世强帮助吸收公众实际投资金额约4129.162万元。另查明，2018年12月17日，被告人乞世强的家属代其向我院退缴赃款200000元。
本院认为，被告人乞世强在山西祺比鸥工贸公司工作期间，为公司非法吸收公众资金提供宣传、介绍、帮助，并从中收取提成，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人乞世强在此次犯罪中起到一定的帮助、辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚；到案后对基本犯罪事实能够如实供述，系坦白，依法可从轻处罚；其家属代其退缴部分赃款，可酌情考虑从轻处罚。关于被告人乞世强的辩护人所提计算投资金额时应扣除8%的预扣数额及存在续签合同的辩护意见。经查，关于本案的犯罪数额，侦查、公诉机关根据报案群众的报案材料进行统计，在统计时已将部分可查明的已扣除利息予以核减，本院在此基础上，根据被害人的陈述、报案材料及协议书来综合认定被害人投资的实际金额，以最终确定本案犯罪数额，辩护人关于上述犯罪数额的辩护意见，本院已予以充分考虑。辩护人的其他辩护意见，合理部分，充分予以采纳。
一、被告人乞世强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月9日起至2021年7月8日止。罚金自本判决生效后十日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）二、已退缴至我院的赃款200000元，依法按比例返还各集资参与人；不足部分，继续追缴违法所得，依法按比例返还各集资参与人。
非法吸收公众存款罪