ꈘ先样骗取贷款、票据承兑、金融票证罪一审刑事判决书江苏省无锡市锡山区人民法院刑事判决书（2014）锡法刑二初字第00217号：无锡市锡山区人民检察院以锡山检诉刑诉（2014）664号起诉书指控被告人刘先样犯骗取贷款罪，于2014年10月20日向本院提起公诉，本院于次日立案，并依法组成合议庭，于2014年11月7日、11月24日公开开庭审理了本案。无锡市锡山区人民检察院指派代理检察员王丽霞出庭支持公诉，被告人刘先样及其辩护人刘德胜到庭参加诉讼。现已审理终结无锡市锡山区人民检察院指控：2008年至2012年，无锡市紫绕物资贸易有限公司（以下简称紫绕公司）、无锡市柏鑫源物资贸易有限公司（以下简称柏鑫源公司）实际经营人刘先样，设立多家空壳公司，用于紫绕公司、柏鑫源公司的走帐，以此来虚拟公司的贸易量，夸大公司的偿债能力和经营规模，达到提高公司资信度、骗取银行信任的目的，获取银行贷款更高授信额度。2012年1月至2012年5月间，被告人刘先样以紫绕公司、柏鑫源公司的名义，通过向交通银行股份有限公司无锡广瑞支行（以下简称交行广瑞支行）、交通银行股份有限公司无锡中桥支行（以下简称交行中桥支行）、广发银行股份有限公司无锡支行（以下简称广发银行无锡支行）提供虚假公司财务报表、虚假购销合同、伪造唐山市丰润扁钢厂及法定代表人的相关印章、印鉴等手段，在上述三家放贷银行和两家监管公司互不知情的情况下，将同一仓库的质押钢材重复质押给上述银行，骗取三家银行贷款本金总计人民币7300万元。截止2014年7月，紫绕公司、柏鑫源公司陆续归还交行广瑞支行、交行中桥支行共计52万余元。上述7300万元大都被刘先样用于偿还高利贷和银行转贷，并未用于贷款合同约定的用途。因满足7300万元贷款所需最低质押钢材为25000余吨，而两个仓库的库存钢材数量（4200余吨）远低于贷款要求，上述贷款至今无法归还，给银行造成了特别重大的损失。对指控的事实，公诉机关提供了相关证据证明。公诉机关认为，被告人刘先样的行为已构成骗取贷款罪，能如实供述犯罪事实。提请依法惩处。被告人刘先样对公诉机关的指控没有异议，并自愿认罪。其辩护人提出如下主要辩护意见：1.刘先样能如实供述犯罪事实。2.刘先样系初犯。3.刘先样配合被害单位追讨欠款。4.本案系单位犯罪，刘先样系直接负责人。请求对刘先样从轻处罚。经审理查明：被告人刘先样作为紫绕公司、柏鑫源公司的实际经营人，在2008年至2012年间通过其设立的江阴市本诚钢铁贸易有限公司（以下简称本诚公司）、江阴市利多物资有限公司（以下简称利多公司）、无锡东亭柏跃经营部、无锡市保润物资贸易有限公司、南京晨升金属材料有限公司等多家空壳公司，用于紫绕公司、柏鑫源公司的走帐，以此来虚拟公司的贸易量，夸大公司的偿债能力和经营规模，达到提高公司的资信度、骗取银行信任的目的，以获取银行贷款的更高授信额度。2012年1月至2012年5月间，被告人刘先样以其实际经营的紫绕公司、柏鑫源公司的名义，通过向交行广瑞支行、交行中桥支行、广发银行无锡支行提供虚假公司财务报表、虚假购销合同、伪造印章等手段，在上述三家放贷银行和中海华东物流有限公司（以下简称中海华东公司）、上海中远物流配送有限公司（以下简称中远公司）两家监管公司互不知情的情况下，将无锡市锡山经济开发区兴塘路229号仓库和无锡市锡山区友谊北路288号友谊钢材市场一期室内仓库的质押钢材重复质押给上述银行，骗取三家银行贷款本金总计人民币7300万元。具体事实分述如下：1.2012年1月至2月间，被告人刘先样以其实际经营的紫绕公司购买钢材、流动资金困难为由，向交行广瑞支行提供紫绕公司虚假的财务报表及紫绕公司与本诚公司签订的虚假《钢材购销合同》等，先后2次以紫绕公司的名义与交行广瑞支行签订《小企业流动资金借款合同》（借款期限6个月），分别骗取贷款1300万元、500万元。2.2012年2月，被告人刘先样伪造了唐山市丰润区鑫通源扁钢厂（以下简称鑫通源扁钢厂）的法人章、合同专用章、发票专用章、财务专用章及鑫通源扁钢厂法定代表人安宝山的个人印鉴，并伪造了紫绕公司与鑫通源扁钢厂的《钢材购销合同》，以其实际经营的紫绕公司购买钢材为由，向广发银行无锡支行提供紫绕公司虚假的财务报表、增值税专用发票及上述虚假《钢材购销合同》等，以紫绕公司的名义与广发银行无锡支行签订《授信额度合同》，骗取贷款1500万元。3.2012年3月至5月间，被告人刘先样以其实际经营的柏鑫源公司资金周转、购买钢材为由，向交行中桥支行提供柏鑫源公司虚假的财务报表及柏鑫源公司与利多公司签订的虚假《工矿产品采购合同》、《钢材购销合同》等，先后4次以柏鑫源公司的名义与交行中桥支行签订《流动资金借款合同》（借款期限6个月），每次骗取贷款1000万元，共计4000万元。2012年7月，被告人刘先样在未经监管公司允许的情况下非法转移仓库库存钢材。2012年7月、8月，交通银行股份有限公司无锡分行、交行中桥支行、广发银行无锡支行先后以金融借款合同纠纷向无锡市中级人民法院提起诉讼，要求紫绕公司、柏鑫源公司等归还上述贷款。2012年7月底，无锡市中级人民法院查封紫绕公司和柏鑫源公司存放于上述兴塘路仓库和友谊钢材市场仓库的库存钢材。后经过磅称重及价值评估鉴定，上述两个仓库的库存钢材共4210.864吨，价值16160042.30元（存放于友谊钢材市场内仓库的质押钢材728.845吨，评估价值为2915400元，评估基准日2013年5月3日；存放于兴塘路仓库的钢材3482.019吨，价值13244642.30元，价格鉴证基准日2013年2月27日）。2012年9月、10月，无锡市中级人民法院就上述金融借款合同纠纷先后出具《民事调解书》。截止2012年底，紫绕公司陆续归还交行广瑞支行313750.23元。2014年7月，经对紫绕公司、柏鑫源公司在外债权的追讨，其中207618元作为紫绕公司归还交行广瑞支行的贷款本金，1871.35元作为柏鑫源公司归还交行中桥支行的贷款本金。上述7300万元贷款大都被被告人刘先样用于偿还高利贷和银行转贷，并未用于贷款合同约定的用途。因满足7300万元贷款所需最低质押钢材为25000余吨，而两个仓库的库存钢材数量远低于贷款要求，上述贷款至今无法归还，给银行造成了特别重大的损失。2014年1月17日，被告人刘先样被公安机关抓获，其归案后，如实供述了骗取贷款的事实。另查明：紫绕公司、柏鑫源公司已于2014年6月由无锡市锡山工商行政管理局吊销执照。上述事实，被告人刘先样及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的无锡市公安局锡山分局、福州铁路公安处宁德车站公安派出所分别出具的《刑事案件侦破经过》、《抓获经过》，交通银行股份有限公司无锡分行《报案书》，证人杨某、王某甲、陈某、陆某、肖某、朱某、桑某、唐某、周某、高某、秦某、王某乙、王某丙、徐某的证言，相关辨认笔录，商品融资质押监管协议、交通银行（贷款）借款凭证、交通银行短期借款申请书、授信业务质押核保书、动产质押合同、小企业流动资金借款合同、提款申请书、质物进仓单、出质通知书、财产综合险保险单、股东（大会）／董事会决议、最高额保证合同、钢材销售合同、结算业务申请书等紫绕公司在交行广瑞支行的贷款资料，资产负债表、利润及利润分配表、借款申请书、公司董事会（股东）决议、核保声明书、提款申请书、押品监管下限通知书、钢材销售合同、授信额度合同、最高额保证合同、最高额动产质押合同、动产监管合同、财产综合险、抵押、质押收取／转出通知单、监管仓库（场地）租赁及货物保管安全协议、托收凭证、承兑合同、权利质押合同、增值税专用发票、核库报告书等紫绕公司在广发银行无锡支行的贷款资料，交通银行短期借款申请书、结算业务申请书、交通银行受托支付委托书、质物进仓单、出质通知书、工矿产品采购合同、授信业务质押核保书、天安保险股份有限公司财产基本保险单、交通银行（贷款）借款凭证、钢材销售合同、流动资金借款合同、提款申请书、动产质押合同、保证合同、股东（大会）／董事会决议、资产负债表、损益表、柏鑫源情况说明、贷款明细、中远供应链管理有限公司质押监管项目审批通知书、交通银行股份有限公司关于合同履行的调查资料等柏鑫源公司在交行中桥支行的贷款资料，广发银行无锡支行信贷管理部出具的《情况说明》，相关民事诉讼材料，涉案资金银行查询情况，涉案资金流向图，商品融资质押监管协议、出质通知书、动产监管合同、押品监管下限通知书、监管仓库（场地）租赁及货物保管安全协议、资产负债表、利润及利润分配表等中海华东公司的监管材料，商品融资质押监管协议、出质通知书、保证函、授权委托书、房产租赁合同、租赁及监管协议、紫绕公司2011年10月质押物监管工作报告、抵／质押监管项目审批通知书、监管仓库（场地）租赁及货物保管安全协议、租赁协议、仓库租赁合同、场地租赁协议书、损益表等中远公司的监管材料，中海华东公司出具的《关于无锡紫绕称重误差的情况说明》，中远公司出具的《关于无锡柏鑫源过磅误差的情况说明》，相关印鉴、印章，无锡市国税局提供的涉案公司的财务报表，相关纳税资料、工商资料，交行广瑞支行、交行中桥支行、广发银行无锡支行分别提供的紫绕公司、柏鑫源公司的资产负债表、利润表、损益表，《出门证》，质物进仓单、押品监管下限通知书、无锡市中级人民法院协助执行通知书、入库单、库存报表、出库单、监管工作日志等在监管公司重复质押的材料，名片，兴塘路仓库和友谊钢材市场仓库的现场照片，交通银行股份有限公司无锡分行资产保全部提供的《关于无锡市紫绕物资贸易有限公司和无锡市柏鑫源物资贸易有限公司在无锡交行贷款本息余额的情况说明》、《关于无锡市紫绕物资贸易有限公司和无锡市柏鑫源物资贸易有限公司在交行贷款现状说明》、《情况说明》，交通银行贷款还款凭证，执行款处分审批表、保管款领据、无锡市同城交换提入补充凭证（贷方）、交通银行特种转帐借方传票，《无锡市锡山工商行政管理局企业吊销后未注销查询表》，无锡中证资产评估事务所有限公司出具的《无锡市柏鑫源贸易有限公司涉案资产价值评估报告》、无锡市价格认证中心出具的《关于一批涉案钢材的价格鉴证结论书》，江苏省人民检察院出具的检验鉴定文书《司法会计鉴定书》，被告人刘先样的供述等证据证实，足以认定本院认为，紫绕公司、柏鑫源公司通过向银行提供虚假公司财务报表、虚假购销合同、伪造公司印章、重复质押等方式，骗取银行和监管公司的信任，骗取三家银行贷款本金总计7300万元，给银行造成了特别重大损失，现该两公司已吊销执照，被告人刘先样作为原紫绕公司、柏鑫源公司的直接责任人，应当以骗取贷款罪追究刑事责任。无锡市锡山区人民检察院指控被告人刘先样犯骗取贷款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘先样在公安机关侦查阶段虽非自动投案，但归案后能如实供述自己的罪行。关于辩护人提出的相关辩护意见，与事实和法律相符，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款之规定，判决如下被告人刘先样犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币二十万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份审判长赵晓燕代理审判员林琳人民陪审员朱贞洁二〇一四年十一月二十六日书记员殷晓春
经审理查明：被告人刘先样作为紫绕公司、柏鑫源公司的实际经营人，在2008年至2012年间通过其设立的江阴市本诚钢铁贸易有限公司（以下简称本诚公司）、江阴市利多物资有限公司（以下简称利多公司）、无锡东亭柏跃经营部、无锡市保润物资贸易有限公司、南京晨升金属材料有限公司等多家空壳公司，用于紫绕公司、柏鑫源公司的走帐，以此来虚拟公司的贸易量，夸大公司的偿债能力和经营规模，达到提高公司的资信度、骗取银行信任的目的，以获取银行贷款的更高授信额度。2012年1月至2012年5月间，被告人刘先样以其实际经营的紫绕公司、柏鑫源公司的名义，通过向交行广瑞支行、交行中桥支行、广发银行无锡支行提供虚假公司财务报表、虚假购销合同、伪造印章等手段，在上述三家放贷银行和中海华东物流有限公司（以下简称中海华东公司）、上海中远物流配送有限公司（以下简称中远公司）两家监管公司互不知情的情况下，将无锡市锡山经济开发区兴塘路229号仓库和无锡市锡山区友谊北路288号友谊钢材市场一期室内仓库的质押钢材重复质押给上述银行，骗取三家银行贷款本金总计人民币7300万元。具体事实分述如下：1.2012年1月至2月间，被告人刘先样以其实际经营的紫绕公司购买钢材、流动资金困难为由，向交行广瑞支行提供紫绕公司虚假的财务报表及紫绕公司与本诚公司签订的虚假《钢材购销合同》等，先后2次以紫绕公司的名义与交行广瑞支行签订《小企业流动资金借款合同》（借款期限6个月），分别骗取贷款1300万元、500万元。2.2012年2月，被告人刘先样伪造了唐山市丰润区鑫通源扁钢厂（以下简称鑫通源扁钢厂）的法人章、合同专用章、发票专用章、财务专用章及鑫通源扁钢厂法定代表人安宝山的个人印鉴，并伪造了紫绕公司与鑫通源扁钢厂的《钢材购销合同》，以其实际经营的紫绕公司购买钢材为由，向广发银行无锡支行提供紫绕公司虚假的财务报表、增值税专用发票及上述虚假《钢材购销合同》等，以紫绕公司的名义与广发银行无锡支行签订《授信额度合同》，骗取贷款1500万元。3.2012年3月至5月间，被告人刘先样以其实际经营的柏鑫源公司资金周转、购买钢材为由，向交行中桥支行提供柏鑫源公司虚假的财务报表及柏鑫源公司与利多公司签订的虚假《工矿产品采购合同》、《钢材购销合同》等，先后4次以柏鑫源公司的名义与交行中桥支行签订《流动资金借款合同》（借款期限6个月），每次骗取贷款1000万元，共计4000万元。2012年7月，被告人刘先样在未经监管公司允许的情况下非法转移仓库库存钢材。2012年7月、8月，交通银行股份有限公司无锡分行、交行中桥支行、广发银行无锡支行先后以金融借款合同纠纷向无锡市中级人民法院提起诉讼，要求紫绕公司、柏鑫源公司等归还上述贷款。2012年7月底，无锡市中级人民法院查封紫绕公司和柏鑫源公司存放于上述兴塘路仓库和友谊钢材市场仓库的库存钢材。后经过磅称重及价值评估鉴定，上述两个仓库的库存钢材共4210.864吨，价值16160042.30元（存放于友谊钢材市场内仓库的质押钢材728.845吨，评估价值为2915400元，评估基准日2013年5月3日；存放于兴塘路仓库的钢材3482.019吨，价值13244642.30元，价格鉴证基准日2013年2月27日）。2012年9月、10月，无锡市中级人民法院就上述金融借款合同纠纷先后出具《民事调解书》。截止2012年底，紫绕公司陆续归还交行广瑞支行313750.23元。2014年7月，经对紫绕公司、柏鑫源公司在外债权的追讨，其中207618元作为紫绕公司归还交行广瑞支行的贷款本金，1871.35元作为柏鑫源公司归还交行中桥支行的贷款本金。上述7300万元贷款大都被被告人刘先样用于偿还高利贷和银行转贷，并未用于贷款合同约定的用途。因满足7300万元贷款所需最低质押钢材为25000余吨，而两个仓库的库存钢材数量远低于贷款要求，上述贷款至今无法归还，给银行造成了特别重大的损失。2014年1月17日，被告人刘先样被公安机关抓获，其归案后，如实供述了骗取贷款的事实。另查明：紫绕公司、柏鑫源公司已于2014年6月由无锡市锡山工商行政管理局吊销执照。
本院认为，紫绕公司、柏鑫源公司通过向银行提供虚假公司财务报表、虚假购销合同、伪造公司印章、重复质押等方式，骗取银行和监管公司的信任，骗取三家银行贷款本金总计7300万元，给银行造成了特别重大损失，现该两公司已吊销执照，被告人刘先样作为原紫绕公司、柏鑫源公司的直接责任人，应当以骗取贷款罪追究刑事责任。无锡市锡山区人民检察院指控被告人刘先样犯骗取贷款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘先样在公安机关侦查阶段虽非自动投案，但归案后能如实供述自己的罪行。关于辩护人提出的相关辩护意见，与事实和法律相符，予以采纳。
被告人刘先样犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币二十万元。
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪