刘兴萍非法吸收公众存款、集资诈骗一审刑事判决书贵州省黔西县人民法院刑事判决书（2017）黔0522刑初37号：贵州省黔西县人民检察院以黔县检公诉刑诉（2016）第345号起诉书指控被告人刘兴萍犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2017年1月9日向本院提起公诉。期间，黔西县人民检察院以需补充侦查为由，建议本院延期审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵州省黔西县人民检察院指派检察员潘珣出庭支持公诉，被告人刘兴萍到庭参加诉讼。现已审理终结贵州省黔西县人民检察院指控：一、集资诈骗2011年以来，被告人刘兴萍未经银行等有关部门依法批准，以借钱给他人做生意、亲戚买房缺钱等为由，采取借款形式向社会公众吸收资金，并利用已向其借款的被害人继续帮助其吸收社会公众资金。截止2015年8月，刘兴萍分别以2%-3%不等的利息回报为诱饵，向刘某2、李某4、杨某1等25人非法集资5330000元，刘兴萍非法集资5330000元后资金去向情况不明，案发后刘兴萍非法集资所得的5330000元仍未返还集资参与人。2016年3月16日，逃匿在外的被告人刘兴萍在山东省济南市菏泽火车站被公安机关抓获。二、非法吸收公众存款2013年以来，被告人刘兴萍未经银行等有关部门依法批准，以“来会”形式向被害人陈某1、昝某1、黄某1等13人非法吸收资金383000元。截至案发时止，被告人刘兴萍仍未能归还被害人资金。针对上述指控，公诉机关提供了被害人的陈述、被告人供述、证人证言、搜查笔录及扣押物品清单、借条、来会记录本等证据材料。公诉机关认为被告人刘兴萍的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条之规定，分别构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，依法应当实行数罪并罚。提请本院依法判处。被告人刘兴萍对公诉机关指控的事实和罪名无异议，未提出辩护意见。经审理查明：2008年以来，被告人刘兴萍在无自有资金，亦没有实际经营的情况下，明知其没有偿还能力而虚构做生意需资金周转、资金短缺等理由，以2%-3%的高额利息为诱饵，采取口口相传的方式及利用民间约“会”等手段，以其个人名义在黔西县城范围内向社会公众非法集资。截止2015年8月，被告人刘兴萍向刘某2、刘某1、杨某1、王某1、周某、崔某、苏某1等被害人非法集资共计5549000元人民币，支付利息2148600元，其余资金去向不明。经核减本息，尚有集资款3400400元无法归还。2015年8月26日，被告人刘兴萍在收取约“会”资金后携款潜逃。2016年3月16日，济南铁路公安处菏泽站派出所民警在菏泽火车站将被告人刘兴萍抓获。案发后，公安机关查封了登记在被告人刘兴萍之夫程某2名下坐落于黔西县城西路242-7号住房一栋，房屋产权权证号为10005035；查封了登记在被告人刘兴萍及其夫程某2名下坐落于黔西县经济适用房26栋1-2-1号房屋一栋，备案登记号为20121022。具体犯罪事实如下：1、2014年11月16日至2015年7月29日，被告人刘兴萍以买房等为由，2次骗取被害人李某1现金80000元，支付利息11800元。2、2014年10月26日至2015年8月19日，被告人刘兴萍以买房等由，2次骗取被害人李某2现金300000元，支付利息90000元。3、2013年12月9日至2014年12月4日，被告人刘兴萍以支付高息为诱饵，2次骗取被害人彭某1现金90000元，支付利息25000元。4、2008年2月29日至2012年6月10日,被告人刘兴萍以支付高息为诱饵，2次骗取被害人朱某现金50000元，支付利息88200元。5、2015年6月25日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，骗取被害人李某3现金30000元，支付利息1800元。6、2014年4月27日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，骗取被害人宋某1现金30000元，支付利息22800元。7、2014年9月11日至2015年4月2日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，3次骗取被害人吴某现金140000元，支付利息29100元。8、2014年10月13至2015年7月1日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，3次骗取被害人黄某2现金10000元，支付利息15500元。9、2014年3月12日，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转为由，骗取被害人姬某现金40000元，支付利息14000元。10、2015年4月4日，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转为由，骗取被害人梁某现金60000元，支付利息7500元。11、2014年12月31日至2015年4月25日，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转等为由，2次骗取被害人宋某2现金100000元，支付利息18000元。12、2014年4月17日至2015年5月1日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，5次骗取被害人宋某3现金600000元，支付利息162000元。13、2014年4月6日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，骗取被害人郑某1现金20000元，支付利息8400元。14、2013年4月22日至2015年2月15日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，3次骗取被害人唐某现金110000元，支付利息50700元。15、2011年10月21日至2014年9月11日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，9次骗取被害人郑某2现金310000元，支付利息212100元。16、2012年12月30日至2015年6月24日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，6次骗取被害人廖某1现金130000元，支付利息32800元。17、2011年4月2015年3月，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转等为由，11次骗取被害人刘某2现金990000元，支付利息547100元。18、2012年10月至2015年8月，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转等为由，16次骗取被害人刘某1现金970000元，支付利息419100元。19、2010年1月至2014年10月，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转等为由，6次骗取被害人杨某1现金150000元，支付利息135900元。20、2012年9月至2014年12月，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，2次骗取被害人王某1现金120000元，支付利息65700元。21、2012年8月至2015年7月，被告人刘兴萍以做生意资金周转困难为由，3次骗取被害人周某现金400000元，支付利息9000元。22、2014年8月，被告人刘兴萍以做生意需资金周转为由，骗取被害人崔某现金150000元，支付利息49500元。23、2014年8月至2015年8月，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转为由，2次骗取被害人苏某1现金210000元，支付利息68700元。24、2014年年底，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转为由，骗取被害人苏某2现金50000元，支付利息10500元。25、3013年9月10日至2014年7月4日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，3次骗取被害人肖某现金100000元，支付利息53400元。26、2013年4月15日，被告人刘兴萍组织被害人陈某1、孙某等30人参与民间约“会”，收取“会”款60000元，支付“会”款56000元，骗取资金4000元。27、2013年7月5日，被告人刘兴萍组织被害人黄某1等40人参与民间约“会”，收取“会”款40000元，支付“会”款25000元，骗取资金15000元。28、2013年12月10日，被告人刘兴萍组织被害人昝某2、陈某1等26人参与民间约“会”，收取“会”款52000元，支付“会”款40000元，骗取资金12000元。29、2014年6月10日，被告人刘兴萍组织被害人罗某、江某、邱某等31人参与民间约“会”，收取“会”款31000元，支付“会”款13000元，骗取资金18000元。30、2015年3月10日，被告人刘兴萍组织被害人王某2等20人参与民间约“会”，收取“会”款100000元，支付“会”款25000元，骗取资金75000元。31、2015年7月10日，被告人刘兴萍组织被害人孔某等20人参与民间约“会”，收取“会”款100000元，支付“会”款5000元，骗取资金95000元。上述事实，有公诉机关提供、经庭审质证的下列证据证实：1、被告人刘兴萍供述：我从2010年开始向别人借钱，后来越借越多，至2016年3月欠款400万元左右，月利2分至4分不等，只有一人是4分利率，我支付利息向别人借钱，然后将这些钱借给其他人，向其他人收取利息，赚取利润，很多人都知道我是做钱生意的，所以有些人是主动拿钱借给我的。我做这些没有得到相关部门的许可。我借来的400多万元中有280万元是出借给黔西县盛客隆的老板郝某，分多次借的，月利率3分，我收到多少利息记不清了，郝某每次都给我1000元至3000元的跑路费。我用收到的利息来支付我所欠款项的利息。借款凭证我放在床头柜的抽屉里，2014年我家被盗，这些凭证就找不到了。郝某是湖南人，基本情况我不知道。我借来的400多万元，除借给郝某外，其余部分都是用来支付借款利息或者周转会钱，极少部分用于生活开支。2010年至2015年期间，我以2分的月息向宋某1借了3万元钱，因宋某1在我这里来会，每月利息600元用于抵交会钱后宋某1再补交1400元给我，我共支付利息22800元，这些利息不是直接支付，而是用来交会钱，但这些会宋某1都接了的。之后宋某1又参与我来会，除去利息抵交的3000元，宋某1实际交给我现金7000元；我向吴某借款共计14万元，吴某参与我来会就用利息交会钱，差多少补多少，来会情况我有记录本的，以书面记录为准；我向姬某借款4万元，月息2.5分，后姬某用利息参与我来会，我实际支付利息0.8万元；向梁某借款6万元，月利率2.5分，支付利息0.75万元；向宋某2借款10万元，月利率3分，支付利息1.8万元；向宋某3借款60万元，月利率3分，支付利息16.2万元；向郑某1借款2万元，月利率3分，支付利息0.84万元；向唐某借款11万元，支付利息共计5.07万元；我通过郑某1认识了郑某2，编造一些需要用钱的理由，向郑某2家借款共计31万元，月息2分至3分不等，钱是谁的我不清楚，但都是郑某2拿来借给我的，我共支付利息21.21万元，其中4万元写成谢忠惠、9万元写成郑某3富、3万元写成郑某3华；向廖某1借款共计13万元，支付利息3.28万；分11次向刘某2借款99万元，月息3分，支付利息共计68.07万元；向刘某1借款16次共计97万元，月息3分，支付利息共计41.91万元；分6次向杨某1借款共计15万元，应支付利息13.59万元，但杨某1每月参与我来3000元的会，用利息抵交会钱，多退少补，最后杨某1都没有接得会钱；我向王某1借款2次共计12万元，其中2012年9月17日借5万元的借条王某1要求我重新写，借条日期写成了2015年9月17日，实际上是2015年6月份写的，我支付利息共计6.57万元；向周某借款3次共计40万元，其中20万元每月6000元的利息周某用来参与我来了两个会，2000元的会周某已经接了6万多元的会钱，每月5000元的会还没有接，来会有记录本的，我实际支付利息0.9万元；2014年9月我向崔某借款15万元用于资金周转，支付利息共计4.95万元，之后崔某多次催我还款，但我资金实在周转不过来，所以没有还；2013年7月，我向苏某2借过5万元钱，2015年7月重新写了借条的，利息支付到8月；我通过王某1才认识肖某的，我分三次向肖某借款共计10万元用于做钱生意，月息3分，支付利息共计5.34万元。我与郝某是生意上的伙伴，我借钱给他月利率是3分，他支付利息到2015年4月。他让我帮他借钱，借来的钱算是我入股盛客隆超市，但他没有兑现承诺就跑了。我向被害人借钱某1认为自己是有还款能力的，因为我也借钱出去给别人，钱收回来就可以偿还所欠借款了。黔西县中心医院的陈某2、何某、昝某2等人参与我来会，我是会主，他们是我女儿程某1的同事，于是我让程某1帮我收会钱，她帮忙收的会钱都交给我了的，我都用笔记本作了记录的，记录本存放在我家中。之前收到的会钱已经支付给前面的会员了，会钱是我又发挪用的，后因我外出躲避其他人的债务就没有管理这些会，导致烂会，所以排在后面的人就无法结得会钱。我当会主已经有十多年了，黔西县中心医院的王某2、昝某2、陈某1等人已经和我来过很多次会了，医院里还有很多人参与我来会，都是以口口相传的方式知道了才和我来会的。我是2015年8月26日逃跑的。2、被害人李某1陈述：我于2014年至2015年期间两次借款8万元给刘兴萍，其中5万元的一笔我收到10000元的利息，3万元的一笔我收到1800元利息，共计11800元。3、被害人李某2陈述：2014年10月至2015年8月期间，刘兴萍以借钱买房及生意上需要资金周转为由，两次向我借款共30万元，其中27万元的一笔我收到利息89100元，3万元的一笔我收到利息900元，共计90000元。同时，我在刘兴萍处来了3个会，每会5000元，这90000元利息我用来抵交会钱，另外还补交了15000元的会钱，这些会我都还没有接得会钱。4、被害人彭某1陈述：2013年9月至2014年12月，刘兴萍以向我支付高利息或帮其亲戚借钱为由，以2分利息两次向我借款共计9万元，我收到利息共计2.5万元。5、被害人朱某陈述:2008年2月至2012年6月,刘兴萍以帮他人借款为由，以3分利息两次向我借款共计5万元，我收到利息共计8.82万元。6、被害人李某3陈述：2015年6月25日，刘兴萍说要帮刘某1借钱为由，以3分的利息向我借款3万元，我收到利息1800元。7、被害人宋某1陈述：2012年7月，刘兴萍以帮其侄儿借款为由向我借了3万，月息是3分，我收到利息2.2万元，另外我于2015年4月又和她来会，交了1万元的会钱，还没有接得会钱刘兴萍就跑了。8、被害人吴某陈述：2014年9月至2015年4月，刘兴萍3次向我借款共计14万元，月息3分，我得利息2.91万元，但利息均用于抵交会钱，用利息抵交后我每月另补现金7300元，共交了6个月。9、被害人黄某2陈述：2014年至2015年，我分三次借款共计10万元给刘兴萍，月息2.5分，我收到利息共计1.55万元。10、被害人姬某陈述：2014年6月29日，刘兴萍以其亲戚做生意需要资金周转为由向我借款4万元，月息2.5分，因我于2015年4月25日参与刘兴萍来会，自己交了第一月会钱1000元后用利息抵交会钱，共交了五个月会钱，我实际收到利息0.8万元。11、被害人梁某陈述：2015年4月4日，刘兴萍以帮别人借钱为由，向我借款6万元，月息2.5分，至2015年8月，我收到利息0.75万元。12、被害人宋某2陈述：2014年12月至2015年4月，刘兴萍以帮他人借钱为由，两次向我借款共10万元，月息3分。我收到利息共1.8万元。13、被害人宋某3陈述：2014年4月至2015年5月，刘兴萍以其住房为抵押，分五次向我借款共计60万元，月息3分，我收到利息共计16.2万元。14、被害人郑某1陈述：我女儿唐某曾经借钱给刘兴萍。后刘兴萍问我是否有钱借给她，2014年4月6日我拿了2万元钱借给刘兴萍，月息3分，到2015年6月，我收到利息共计0.84万元。15、被害人唐某陈述：2013年4月至2015年2月，刘兴萍以急需用钱为由三次向我借款共计11万元，月利率3%，至2015年8月，我收到利息共计7.05万元。16、被害人郑某2陈述：2011年10月至2014年9月，刘兴萍以自己亲戚急需用钱为由向我家借款，9次借款共计31万元，月利率2分、3分不等，其中刘兴萍两次向我母亲借款共计4万元，两次向我弟弟郑某3富借款共计9万元，一次向我哥郑某3华借款3万元，四次向我借款共计15万元。至2015年8月，我家收到利息共计21.21万元。17、被害人廖某1陈述：2012年12月至2015年6月，刘兴萍以各种理由分6次向我借款共计13万元，月息2分、2.5分不等，至2015年8月，我收到利息共计3.28万元。18、被害人刘某2陈述：2011年4月至2015年3月期间，刘兴萍以做生意需要资金或者帮他人借钱为由，11次向我借款共计99万元，月利率2分，到2015年7月我收到利息共计54.71万元。19、被害人刘某1陈述：2012年10月至2015年8月，刘兴萍以自己需要资金、女儿买房买车缺钱或者帮他人借钱等为由，16次向我借款共计97万元，月息3分，其中10万元是我带刘兴萍到张某某家中借的，借条写明是向张某某借款，利息由我转交给张某某，其余的钱是我借给刘兴萍的，或者是我向别人借来再借给刘兴萍的，至2015年8月，我收到利息共计41.91万元。2015年8月27日因联系不上刘兴萍，于是找到其女程某1称要报案，后其侄女杨某叫我不要报案，并帮我联系上刘兴萍，刘兴萍答应用其经济适用房交给我抵债，其女程某1把钥匙交给我，但一个叫赵某五的人拿着协议说刘兴萍已将房子抵给他了，之后又无法联系刘兴萍了，所以我才到公安机关报案。20、被害人杨某1陈述：我小名杨某3、杨某4。2010年1月至2014年10月，刘兴萍以自己需要用钱或者帮他人借钱为由向我借款，月息3分，我分6次借给刘兴萍共计15万元，我应收利息共计13.59万元，但我用7.98万元利息参与刘兴萍来会，利息抵交会钱后还补了0.72万元现金，会钱我也没有接得，所以我实际只得5.61万元利息。21、被害人王某1陈述：刘兴萍说她亲戚买房缺钱向我借款，我分别于2012年9月17日、2014年12月7日两次借款共计12万元给刘兴萍，月息3分，收到利息共计6.57万元，其中2012年9月17日借款5万元的借条，因我听说借条两年会过期，于2015年5月要求刘兴萍重新写借条，刘兴萍便将日期写成2015年9月17日。2015年8月份，刘兴萍就跑了。22、被害人周某陈述：2012年8月至2015年5月，刘兴萍以其亲戚需要用钱为由向我借款，我分3次借款共计40万元给刘兴萍，月息3分，其中20万元借款写成我女儿方某的名字，利息用于参与刘兴萍来会，每月5000元的会还没有接，每月2000元的会接了，但时间和具体金额记不清了，我实际只收到利息0.9万。2015年8月底我就无法联系上刘兴萍了。23、被害人崔某陈述：2014年9月，刘兴萍以其亲戚做生意需要资金周转为由向我借款15万元，月息3分，我分两次给了刘兴萍15万元，共收到利息4.95万元。我多次催促刘兴萍还款，2015年8月底就无法联系刘兴萍了。24、被害人苏某1陈述：刘兴萍以其亲戚做生意需要资金周转为由，两次向我借款共计21万元，月息3分，其中16万元的借款我收到利息一年左右，2015年8月更换了借条，另外5万元的借款收到利息0.15万元。25、被害人苏某2陈述：刘兴萍以其亲戚做生意需要资金周转为由向我借款5万元，我共收到利息1.05万元。26、被害人肖某陈述：2013年9月到2014年7月期间，我妹妹王某1介绍说很多人把钱放在刘兴萍处，月利3分，我觉得利息比银行高，于是分三次借款共计10万元给刘兴萍，到2015年7月止，我收到利息共计5.34万元，8月份，刘兴萍就跑了。27、被害人陈某1、昝某2、黄某1、邹某、陈某2、孙某、何某、王某2、江某、罗某、邱某、孔某陈述：陈某1等被害人陈述参与刘兴萍之女程某1来会，起会时间分别为2013年4月15日、2013年12月10日、2013年7月5日、2014年6月、2015年3月25日，每会人数分别为31人、27人、35人、41人，每月交纳会金分别为2000元、2000元、1000元，陈某1单独来一角会，陈某1与邹某共同来一角会，陈某1交纳会钱7.9万元，邹某交纳会钱2.1万元；昝某2交纳会钱4.2万元，黄某1交纳会钱7.8万元后已领取4万元会钱，实际损失3.8万元；陈某2、何某共同来一角会，供会29个月，陈某2交纳会钱2.9万元，何某交纳会钱2.9万元；孙某交纳会钱5.8万元；王某2交纳会钱共计11.7万元，领取会钱9.28万元；江某交纳会钱2.8万元；罗某交纳会钱2.8万元；邱某交纳会钱3万元；孔某交纳会钱0.5万元。28、证人程某1的证言：我在黔西县中心医院上班，陈某2、何某、昝某2、黄某1、王某2、江某、邹某、孙某、陈某1、孔某、邱某、罗某等人都是我的同事。除王某2、孙某、黄某1外，我确实收过其他人的会钱，但他们不是参与我来会，是参与我母亲刘兴萍来会，他们通过我把会钱转交给刘兴萍，他们清楚我不是会主的。我经常帮我母亲收会钱，大部分钱我都转交给刘兴萍了，我没有作记录，但刘兴萍都记录在笔记本上的。我没有帮刘兴萍组织人员来会，只是偶尔帮身边的朋友或同事带会钱给刘兴萍，刘兴萍忙不过来时我帮她记录。刘兴萍组织来会已经十多年了，很久以前刘兴萍就跟老中心医院的职工来得有会，多年的来会过程中，难免大家口口相传，相互介绍就参与刘兴萍来会。我只听刘兴萍说她放出去的钱收不回来了，是什么钱我不清楚。2015年8月，也就是农历七月，我父母说要去贵阳市看病，临走前还向我借了8万元钱，过了几天就无法联系他们了，之后就没有回来过，直到被公安机关抓获，这段时间我不知道他们的去向。我家有一辆雪佛兰轿车和一套房子，都是按揭贷款购买的，购房购车款项主要以我和丈夫汪某的工资收入来支付。29、证人程某2的证言：刘兴萍以在家中开麻将馆为职业。我们两共同所有的黔西县经济适用房26栋1-2-1号房是刘兴萍出资购买的，黔西县城西路242-7号房是刘兴萍出资购买的，刘兴萍出资在房屋后面的花园里修建了新的房屋，与原来的房屋相连，新建的房屋没有合法的房产手续。黔龙新城16栋1-4-6号房是我女儿程某1家出资购买的，是按揭付款。我参与签字借的钱实际上也是刘兴萍拿走了，她说用于周转，但用于什么周转我并不清楚，后来我才知道她借钱某2然后又借出去给别人，借给谁我不清楚。30、辨认笔录及照片：证实被害人宋某3、刘某1辨认出被告人刘兴萍。31、搜查证、搜查笔录、扣押物品文件清单：证实经依法搜查，在刘兴萍住所搜出笔记本19个并依法扣押搜出物品。32、黔西县公安局查询财产通知书回执及银行查询表：证实被告人刘兴萍在贵州黔西农村商业银行开设的3个账户余额分别为47.12元、85.64元、18.95元，其夫程某2在该行开设的账户余额为33.67元；程某3鹏在中国银行黔西县支行开设的个人账户未发生交易记录；刘兴萍、程某1、程某3鹏在中国农业银行黔西县支行开设的个人账户余额分别为35.00元、54.00元、25.00元；刘兴萍在中国工商银行黔西支行开设的个人账户余额为27.65元，程某2开设的两个账户余额分别为94.41元、0元，程某1开设的个人账户余额为0元；程某3鹏在中国建设银行黔西支行开设的个人账户余额为0，程某1在该行的个人账户余额为2926.35元。33、黔西县公安局查封决定书及协助查封通知书回执、黔西县房产管理局收件收据及证明：证实刘兴萍、程某2共有的黔西县经济适用房26栋1-2-1号房已被公安机关查封，登记在刘兴萍之夫程某2名下的黔西县城西路242-7号房亦被查封。34、借条等书证：证实被告人刘兴萍向李某1、李某2、等人借款共计5330000元的事实。35、约“会”记录簿：证实被告人刘兴萍通过约“会”获取现金383000元，支付“会”款164000元，约“会”支付时间至2015年7月，部分参与约“会”人员在支付“会”金后未领得相关“会”款的情况。36、证人胡某书面证言：证实原黔西盛客隆商业广场没有名叫郝某的人员。37、济南铁路公安处菏泽站派出所到案经过：证实该所民警于2016年3月16日21时许在菏泽火车站将涉嫌非法吸收公众存款案在逃的被告人刘兴萍抓获。38、黔西县公安局经济犯罪侦察大队情况说明：证实刘兴萍非法吸收公众存款对象31人，已经核实查证的25人，其余正在进一步查找中。39、户籍证明：证实被告人刘兴萍的个人基本情况本院认为，被告人刘兴萍以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。公诉机关指控的集资诈骗罪的罪名成立，本院予以确认。对公诉机关关于被告人刘兴萍犯非法吸收公众存款罪的指控，经查，被告人刘兴萍隐瞒借款的真实用途及自身没有偿还能力的事实，以支付高额利息为诱饵，诱导公众产生错误认识，同时利用民间约“会”等手段向公众非法集资，拒不交代资金去向，并携带集资款逃匿，逃避返还义务，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，故应以集资诈骗罪定罪处罚。本案中，被告人刘兴萍向朱某实施集资诈骗支付的利息已超出本金，故对朱某的集资款不再予以退赔。被告人刘兴萍归案后如实供述其罪行，可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）项、第（七）项之规定，判决如下一、被告人刘兴萍犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月16日起至2026年3月15日止。罚金限本判决生效后三月内缴纳。）二、对黔西县公安局查封的财产依法予以处置后返还刘某2、刘某1、杨某1、王某1、周某、崔某、苏某1等人，不足部分责令被告人刘兴萍继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长王垚人民陪审员罗群英人民陪审员韩菊仙二〇一七年十二月十五日书记员赵鹏
经审理查明：2008年以来，被告人刘兴萍在无自有资金，亦没有实际经营的情况下，明知其没有偿还能力而虚构做生意需资金周转、资金短缺等理由，以2%-3%的高额利息为诱饵，采取口口相传的方式及利用民间约“会”等手段，以其个人名义在黔西县城范围内向社会公众非法集资。截止2015年8月，被告人刘兴萍向刘某2、刘某1、杨某1、王某1、周某、崔某、苏某1等被害人非法集资共计5549000元人民币，支付利息2148600元，其余资金去向不明。经核减本息，尚有集资款3400400元无法归还。2015年8月26日，被告人刘兴萍在收取约“会”资金后携款潜逃。2016年3月16日，济南铁路公安处菏泽站派出所民警在菏泽火车站将被告人刘兴萍抓获。案发后，公安机关查封了登记在被告人刘兴萍之夫程某2名下坐落于黔西县城西路242-7号住房一栋，房屋产权权证号为10005035；查封了登记在被告人刘兴萍及其夫程某2名下坐落于黔西县经济适用房26栋1-2-1号房屋一栋，备案登记号为20121022。具体犯罪事实如下：1、2014年11月16日至2015年7月29日，被告人刘兴萍以买房等为由，2次骗取被害人李某1现金80000元，支付利息11800元。2、2014年10月26日至2015年8月19日，被告人刘兴萍以买房等由，2次骗取被害人李某2现金300000元，支付利息90000元。3、2013年12月9日至2014年12月4日，被告人刘兴萍以支付高息为诱饵，2次骗取被害人彭某1现金90000元，支付利息25000元。4、2008年2月29日至2012年6月10日,被告人刘兴萍以支付高息为诱饵，2次骗取被害人朱某现金50000元，支付利息88200元。5、2015年6月25日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，骗取被害人李某3现金30000元，支付利息1800元。6、2014年4月27日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，骗取被害人宋某1现金30000元，支付利息22800元。7、2014年9月11日至2015年4月2日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，3次骗取被害人吴某现金140000元，支付利息29100元。8、2014年10月13至2015年7月1日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，3次骗取被害人黄某2现金10000元，支付利息15500元。9、2014年3月12日，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转为由，骗取被害人姬某现金40000元，支付利息14000元。10、2015年4月4日，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转为由，骗取被害人梁某现金60000元，支付利息7500元。11、2014年12月31日至2015年4月25日，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转等为由，2次骗取被害人宋某2现金100000元，支付利息18000元。12、2014年4月17日至2015年5月1日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，5次骗取被害人宋某3现金600000元，支付利息162000元。13、2014年4月6日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，骗取被害人郑某1现金20000元，支付利息8400元。14、2013年4月22日至2015年2月15日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，3次骗取被害人唐某现金110000元，支付利息50700元。15、2011年10月21日至2014年9月11日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，9次骗取被害人郑某2现金310000元，支付利息212100元。16、2012年12月30日至2015年6月24日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，6次骗取被害人廖某1现金130000元，支付利息32800元。17、2011年4月2015年3月，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转等为由，11次骗取被害人刘某2现金990000元，支付利息547100元。18、2012年10月至2015年8月，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转等为由，16次骗取被害人刘某1现金970000元，支付利息419100元。19、2010年1月至2014年10月，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转等为由，6次骗取被害人杨某1现金150000元，支付利息135900元。20、2012年9月至2014年12月，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，2次骗取被害人王某1现金120000元，支付利息65700元。21、2012年8月至2015年7月，被告人刘兴萍以做生意资金周转困难为由，3次骗取被害人周某现金400000元，支付利息9000元。22、2014年8月，被告人刘兴萍以做生意需资金周转为由，骗取被害人崔某现金150000元，支付利息49500元。23、2014年8月至2015年8月，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转为由，2次骗取被害人苏某1现金210000元，支付利息68700元。24、2014年年底，被告人刘兴萍以做生意需要资金周转为由，骗取被害人苏某2现金50000元，支付利息10500元。25、3013年9月10日至2014年7月4日，被告人刘兴萍以支付高额利息为诱饵，3次骗取被害人肖某现金100000元，支付利息53400元。26、2013年4月15日，被告人刘兴萍组织被害人陈某1、孙某等30人参与民间约“会”，收取“会”款60000元，支付“会”款56000元，骗取资金4000元。27、2013年7月5日，被告人刘兴萍组织被害人黄某1等40人参与民间约“会”，收取“会”款40000元，支付“会”款25000元，骗取资金15000元。28、2013年12月10日，被告人刘兴萍组织被害人昝某2、陈某1等26人参与民间约“会”，收取“会”款52000元，支付“会”款40000元，骗取资金12000元。29、2014年6月10日，被告人刘兴萍组织被害人罗某、江某、邱某等31人参与民间约“会”，收取“会”款31000元，支付“会”款13000元，骗取资金18000元。30、2015年3月10日，被告人刘兴萍组织被害人王某2等20人参与民间约“会”，收取“会”款100000元，支付“会”款25000元，骗取资金75000元。31、2015年7月10日，被告人刘兴萍组织被害人孔某等20人参与民间约“会”，收取“会”款100000元，支付“会”款5000元，骗取资金95000元。
本院认为，被告人刘兴萍以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。公诉机关指控的集资诈骗罪的罪名成立，本院予以确认。对公诉机关关于被告人刘兴萍犯非法吸收公众存款罪的指控，经查，被告人刘兴萍隐瞒借款的真实用途及自身没有偿还能力的事实，以支付高额利息为诱饵，诱导公众产生错误认识，同时利用民间约“会”等手段向公众非法集资，拒不交代资金去向，并携带集资款逃匿，逃避返还义务，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，故应以集资诈骗罪定罪处罚。本案中，被告人刘兴萍向朱某实施集资诈骗支付的利息已超出本金，故对朱某的集资款不再予以退赔。被告人刘兴萍归案后如实供述其罪行，可从轻处罚。
一、被告人刘兴萍犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月16日起至2026年3月15日止。罚金限本判决生效后三月内缴纳。）二、对黔西县公安局查封的财产依法予以处置后返还刘某2、刘某1、杨某1、王某1、周某、崔某、苏某1等人，不足部分责令被告人刘兴萍继续退赔。
集资诈骗罪