Tenor I. Auf die Berufung der Kläger wird das Urteil des Landgerichts Karlsruhe vom [DATE] [REF] im Kostenpunkt aufgehoben und abgeändert: 0. Die Beklagte wird verurteilt, an die Kläger als Gesamtgläubiger EUR 0 nebst 0 % Zinsen aus EUR 0 seit [DATE] sowie aus jeweils EUR 0 seit [DATE] und seit jedem weiteren Monatsersten bis einschließlich [DATE] . [DATE] zu bezahlen. 0. Es wird festgestellt, dass die Kläger als Gesamtschuldner der Beklagten aus dem Darlehensvertrag Nr. 0 ab dem [DATE] bis zum Ende des Darlehensverhältnisses monatlich nachschüssig nur Zinsen in Höhe von 0 EUR schulden. 0. Im Übrigen wird die Klage abgewiesen. II. Die weitergehende Berufung der Kläger und die Berufung der Beklagten werden zurückgewiesen. III. Von den Kosten der I. Instanz tragen die Kläger als Gesamtschuldner 0 %, die Beklagte 0 %. Von den Kosten der Berufungsinstanz tragen die Kläger als Gesamtschuldner 0 %, die Beklagte 0 %. IV. Das Urteil ist vorläufig vollstreckbar. Die Parteien dürfen die Vollstreckung gegen Sicherheitsleistung von 0 % des zu vollstreckenden Betrages abwenden, wenn nicht die vollstreckende Partei zuvor Sicherheit in gleicher Höhe leistet. V. Die Revision wird zugelassen. Gründe I. 0 Die Kläger verlangen von der beklagten Bank Rückzahlung zu Unrecht vom [DATE] bis [DATE] erbrachter Zins und Gebührenzahlungen aufgrund eines endfälligen Festkredits, mit dem sie den Beitritt zu einem geschlossenen Immobilien-Fonds finanziert haben. 0 Der Darlehensvertrag vom [DATE] ./ [DATE] mit einer Zinsfestschreibung bis [DATE] und einer Endfälligkeit des gesamten Darlehenskapitals zum [DATE] enthält keine Angabe des Gesamtbetrages der von den Klägern zu erbringenden Leistungen. 0 Der Beklagten wurde eine auf den Kläger Ziff. 0 lautende Lebensversicherung bei der N. Lebensversicherung AG mit einer Laufzeit von 0 Jahren, beginnend am [DATE] , zur Sicherheit auf den Todesfall abgetreten. 0 Das Landgericht hat der auf [REF] i. V. mit §§ 0 Abs. 0 Satz 0 Nr. 0b Satz 0, 0 Abs. 0 Satz 0 VerbrKrG gestützten Klage wegen Verstoßes gegen die Verpflichtung zur Gesamtbetragsangabe entsprochen, soweit es um seit dem [DATE] gezahlte Zinsen und hieraus gezogene Nutzungen geht und der Zinssatz die gesetzlichen Zinsen von 0 % überschreitet, wegen der vor [DATE] erfolgten Zinsüberzahlungen und des Disagio auf die Verjährungseinrede der Beklagten die Klage wegen Verjährungseintritts gemäß [REF] a.F. dagegen abgewiesen. 0 Wegen des unstreitigen Sachverhalts, des streitigen Parteivorbringens, der erstinstanzlich gestellten Anträge und der Entscheidungsgründe wird auf das von allen Parteien mit der Berufung angefochtene Urteil des Landgerichts Bezug genommen. 0 Die einmalige Bearbeitungsgebühr unterfalle dem Rückforderungsanspruch aus [REF] , 0 Abs. 0 Satz 0 VerbrKrG a.F., weil es sich um vorweg genommene Zinsen handle. 0 Verjährung sei nicht eingetreten. Die von der Beklagten gem. § 0 Abs. 0 Satz 0 VerbrKrG geschuldete Neuberechnung der Raten habe auch für die Vergangenheit zu erfolgen. Insoweit bestehe ein Auskunftsanspruch der Kläger, der eine Rechnungslegungspflicht der Beklagten beinhalte. Vor dieser Rechnungserteilung könne die Verjährung nicht zu laufen beginnen. 0 Sei Verjährung aber eingetreten, bestehe ein Schadensersatzanspruch der Kläger wegen Unterlassung einer unaufgefordert und schon zu Beginn des Darlehensverhältnisses zu erteilenden Neuberechnung der Zinsen. Dieser Anspruch verpflichte die Beklagte, die Kläger so zu stellen, als sei Verjährung nicht eingetreten. 0 Die Anwendung der kurzen Verjährung gem. [REF] a.F. widerspreche im Übrigen dem durch § 0 Abs. 0 VerbrKrG a.F. und die Europäische Verbraucherkreditrichtlinie bezweckten Schutz. Das Disagio unterfalle nicht der Verjährungsregelung des [REF] a.F. 0 Das Landgericht habe außerdem übersehen, dass den Klägern, da sie auch Gesamtschuldner aus dem Darlehensvertrag seien, die geltend gemachten Ansprüche als Gesamtgläubigern zustünden. 0 Die Zinsfestschreibung bis [DATE] sei wegen Verstoßes der Zinsanpassungsklausel nach Nr. 0 der AGB "K" der Beklagten gegen [REF] unwirksam. Auch sei das Fehlen der Gesamtbetragsangabe bis zum Vertragsende unteilbar, so dass die Beklagte während der gesamten Laufzeit nur 0% Zinsen beanspruchen könne, also ohne Möglichkeit der vertraglich vorgesehenen Zinsanpassung. Den Klägern stehe daher ein rechtliches Interesse an der Feststellung zur Seite, dass bis zum Laufzeitende nur 0 % Zinsen zu zahlen seien. 0 die Beklagte unter Abänderung des Urteils des Landgerichts Karlsruhe vom [DATE] , AZ: [REF] zu verurteilen, an die Kläger als Gesamtgläubiger EUR 0 nebst 0 % Zinsen aus EUR 0 seit dem [DATE] sowie aus je EUR 0 seit dem [DATE] und jedem weiteren Monatsersten einschließlich des [DATE] zu zahlen; 0 festzustellen, dass die Kläger als Gesamtschuldner der Beklagten aus dem Darlehensvertrag Nr. 0 ab dem [DATE] bis zum Ende des Darlehensverhältnisses monatlich nachschüssig nur Zinsen in Höhe von EUR 0 schulden. 0 Das Landgericht habe zu Unrecht § 0 Abs. 0 Satz 0 Nr. 0 b Satz 0 VerbrKrG a.F. bejaht. Die Tatbestandsvoraussetzungen dieser Vorschrift seien nicht gegeben. Zwischen hier nicht vorliegenden veränderlichen, d.h. aus sich heraus veränderbaren und durch gemeinsamen Willensentschluss "geänderten" Konditionen sei zu unterscheiden. Um Letztere, die der genannten Vorschrift nicht unterfielen, gehe es hier, wie aus Nr. 0 der AGB "K" der Beklagten zu ersehen sei. 0 Eine dem Sachverhalt der Entscheidung des BGH vom [DATE] vergleichbare Konstellation einer unauflöslichen wirtschaftlichen Einheit zwischen Darlehensvertrag und Lebensversicherung als Ansparvertrag liege hier nicht vor. 0 Disagio und Bearbeitungsgebühr könnten nicht als Zinsen gleich behandelt werden. Da Letztere nicht laufzeitabhängig sei, ergebe sich für sie als "sonstige Kosten" im Sinne des § 0 Abs. 0 Satz 0 Nr. 0 b VerbrKrG a.F. aus § 0 Abs. 0 Satz 0 VerbrKrG a.F. kein Anspruch auf Rückzahlung. 0 Die Zinsanpassungsklausel nach Nr. 0 der AGB der Beklagten verstoße gegen [REF] , so dass sie ersatzlos wegfalle. Damit gehe es um die Anfangskonditionen für die gesamte Laufzeit des Darlehens und nicht um eine Abschnittsfinanzierung. Mangels Angabe des Gesamtbetrages der Zinsen und Kosten trete die vom Landgericht angesprochene Folge ein, wenn auch keine Verjährung eingetreten sei. 0 Das Rechtsmittel der Beklagten hat im Ergebnis keinen Erfolg. Die Berufung der Kläger hat zum Teil Erfolg, soweit die Vorinstanz eine Erstattung der einmaligen Bearbeitungsgebühr abgelehnt und den Anspruch auf Rückerstattung des Disagio als verjährt abgewiesen hat. Allerdings verbleibt es hinsichtlich der Verjährung der Zinsrückforderung bei der Entscheidung des Landgerichts. 0 Auf das Vertragsverhältnis der Parteien ist das BGB in seiner bis [DATE] geltenden Fassung anzuwenden , das VerbrKrG in der bis [DATE] geltenden Fassung . 0 Das Landgericht hat zu Recht festgestellt, dass der streitgegenständliche Darlehensvertrag der Pflicht zur Angabe des Gesamtbetrages der vom Verbraucher zu erbringenden Leistungen nach § 0 Abs. 0 Satz 0 Nr. 0b Satz 0 VerbrKrG a.F. unterliegt und wegen Verstoßes hiergegen die Zinszahlungspflicht der Kläger auf den gesetzlichen Zins von 0 % p.a. beschränkt ist . Die Überzahlung hat die Beklagte daher einschließlich hierauf als Nutzungsersatz entfallender Zinsen gem. [REF] herauszugeben. Die Bearbeitungsgebühr unterliegt ebenso wie die Geldbeschaffungsgebühr als Zinsvorauszahlung der Rückzahlungsverpflichtung. § 0 Abs. 0 Satz 0 Nr. 0 b Satz 0 VerbrKrG a.F. ist wie der Senat bereits in seinem Urteil vom [DATE] dargelegt hat auch auf sogenannte unechte Abschnittsfinanzierungen anzuwenden, sofern seine Tatbestandsvoraussetzungen im Einzelfall gegeben sind. Das ist hier der Fall . 0 Allerdings müsste § 0 Abs. 0 Satz 0 Nr. 0 b Satz 0 VerbrKrG a.F. nicht geprüft werden, wenn die Auffassung der Kläger zuträfe, dass wegen Unwirksamkeit der vertraglichen Zinsanpassungsklausel insgesamt die Anfangskonditionen für die Gesamtlaufzeit des Darlehensvertrages Geltung haben, somit ein Fall einer Abschnittsfinanzierung und variabler Konditionen gar nicht vorliegt. 0 Dem ist jedoch nicht so. Die Zinsklausel ist allenfalls unwirksam, soweit es um eine zu kurz bemessene Kündigungsfrist des Darlehensnehmers nach Nr. 0 Abs. 0 der AGB geht, im Übrigen aber wirksam. Ein solcher Verstoß wäre aber hier nicht relevant. 0 Die Kläger sehen einen zur Unwirksamkeit gem. [REF] führenden Verstoß der Zinsänderungsklausel gem. Nr. 0 Abs. 0 der AGB "K" der Beklagten darin, dass diese bei steigenden Zinsen zwar eine Anpassung zu ihren Gunsten verlangen kann, dem Darlehensnehmer bei sinkenden Marktzinsen aber kein gleichwertiges Recht einer Anpassung nach unten gewährt wird. Nach Nr. 0 Abs. 0 Satz 0 der AGB brauche die Beklagte nämlich im letzteren Fall nach Ablauf der Zinsfestschreibungsperiode von ihrem Recht keinen Gebrauch zu machen. 0 Dieser Ansicht ist indessen nicht zu folgen. In der von den Klägern zitierten Entscheidung BGH BB [DATE] , 0 ging es nur darum, dass sich die Bank in ihren AGB einseitig ein Zinsänderungsrecht vorbehalten hatte. Der BGH legte die Klausel dahin aus, dass die Bank berechtigt und verpflichtet war, den variablen Zinssatz jeweils nach oben wie nach unten den wechselnden Verhältnissen auf dem Kapitalmarkt und den dadurch veränderten Konditionen bei ihrer Refinanzierung anzupassen . 0 Die Änderungsklausel der Beklagten im vorliegenden Fall betrifft Änderungen der Bedingungen und deren Geltungsdauer . Für einen solchen Fall hat der BGH die Vereinbarkeit mit [REF] bejaht, wenn dem Darlehensnehmer ein angemessen befristetes Kündigungsrecht zum Zeitpunkt des Inkrafttretens der neuen Konditionen gewährt wird, was vorliegend durch Abs. 0 der Nr. 0 der AGB geschehen ist . In der genannten Entscheidung hat der BGH eine Kündigungsfrist von zwei Wochen als unangemessen angesehen, die Frage der Angemessenheit der Frist aber offen gelassen. Als angemessen wird zum Teil eine Frist von einem Monat bezeichnet . Die hier festgelegte Frist von drei Wochen nach Erhalt der geänderten Bedingungen wäre danach zu kurz bemessen. Die Frage braucht aber nicht abschließend geklärt zu werden. Denn die etwaige Unwirksamkeit beschränkt sich auf die Fristbestimmung, lässt aber die Gültigkeit der Klausel im Übrigen unberührt . 0 Dass mit "veränderlichen Konditionen" nur Änderungen gemeint sind, die nicht durch einen "weiteren autonomen gemeinsamen Willensentschluss bewirkt worden" sind, findet im Wortlaut der Vorschrift des § 0 Abs. 0 Satz 0 Nr. 0b Satz 0 VerbrKrG a.F. keine hinreichende Stütze. Veränderliche Konditionen liegen vielmehr in allen Fällen vertraglich vorgesehener Zinsanpassungsklauseln vor, gleichviel ob es sich um Zinsgleitklauseln, Zinsänderungsklauseln oder Änderungskündigungsklauseln handelt . Die Ansicht der Beklagten, entsprechend Nr. 0 Abs. 0 und 0 ihrer AGB "K" müsse zwischen "veränderlichen", der Gesamtbetragsangabe unterfallenden, und hiervon befreiten "geänderten" Konditionen unterschieden werden, wird dem Zweck der fraglichen Vorschrift nicht gerecht. Dieser besteht im Schutz des Verbrauchers vor den Gefahren aus der Verschleierung der Kreditkonditionen oder aus der Unklarheit über die Höhe der Gesamtbelastung . 0 Der BGH hat daher auch in seinem Urteil vom [DATE] betont, schon mit Blick auf das Umgehungsverbot des § 0 Satz 0 VerbrKrG könne es nicht hingenommen werden, dass kreditgebende Banken sich durch besonders unübersichtliche Gestaltung der Kreditkonditionen der Pflicht zur Gesamtbetragsangabe entziehen. 0 Das Informationsinteresse des Verbrauchers hängt gerade während des Zeitraums, in dem er noch gem. § 0 VerbrKrG seine Willenserklärung widerrufen kann, nicht davon ab, ob sich die Konditionen einseitig oder einvernehmlich ändern können. Dem entspricht die am [DATE] in Kraft getretene Neuregelung in § 0 Abs. 0 PAngV . Danach ist bei einer vertraglich möglichen Neufestsetzung der Konditionen eines Kredits eine Angabe des anfänglichen effektiven Jahreszinses erforderlich . Auch bei "geänderten Konditionen" in der Sichtweise der Beklagten besteht demnach eine Angabeverpflichtung im Verbraucherschutzinteresse, die im Übrigen gerade in Reaktion auf eine entgegengesetzte Rechtsprechung erlassen wurde . 0 An der Tilgung des Kredits durch Teilzahlungen fehlt es vorliegend ebenso wenig wie in den vom BGH in BGHZ 0, 0 und vom Senat in OLGR [DATE] , 0 entschiedenen Fällen . Zutreffend ist allein der Hinweis der Beklagten, dass in dem vom BGH entschiedenen Fall eine engere Verzahnung zwischen Darlehensvertrag und Ansparvertrag vorlag als in den zur Beurteilung des Senats stehenden Fällen. Nach dessen Auffassung kann allerdings der BGH Entscheidung nicht entnommen werden, dass eine "unauflösliche wirtschaftliche Einheit" zwischen beiden Verträgen bestehen, also der eine mit dem anderen stehen und fallen muss. Vielmehr genügt eine enge Verbindung zwischen Darlehens und Ansparvertrag, "etwa in der Weise", dass eine Tilgungsaussetzung gegen Abtretung der Ansprüche aus einem Ansparvertrag vereinbart ist. Dass im Fall des BGH neben Zinsen noch kontinuierlich steigende Tilgungsanteile in den Monatsraten enthalten waren, trug nach der Begründung des BGH lediglich zur Bestärkung seiner Auffassung bei, wonach eine enge Verbindung zwischen beiden Verträgen bestand , kann aber nicht als notwendige Voraussetzung für die Annahme einer ratierlichen Kredittilgung betrachtet werden. 0 Die erforderliche enge Verbindung zwischen Darlehensvertrag und Lebensversicherungsvertrag des Klägers Ziff. 0 hat das Landgericht zutreffend als gegeben angesehen. Die Übereinstimmung der Laufzeiten der Lebensversicherung und des Darlehens sowie der Auszahlungssummen und des Kapitalbetrages sind keine unabdingbaren Voraussetzungen für die Bejahung einer wirtschaftlich engen Verknüpfung. 0 Das ändert aber nichts an dem vom Landgericht ausführlich und zutreffend begründeten Ergebnis, dass nach Sinn und Zweck der vereinbarten Tilgungsaussetzung dem Lebensversicherungsvertrag die Hauptfunktion zukommen sollte, mit der Ansparsumme den Kredit im Wesentlichen tilgen zu können. Die monatlichen Zinsraten und auch die im Darlehensvertrag eigens aufgeführten Monatsraten für die Lebensversicherung entsprachen bei wirtschaftlicher Betrachtung einer ratenweisen Tilgung der Darlehensverpflichtung der Kläger. Die Funktion der Lebensversicherung als Tilgungsersatz kommt schon durch die Wendung im Vertragstext zum Ausdruck, dass das Darlehen zum Ablaufzeitpunkt auch dann zu tilgen ist, wenn die Lebensversicherungen zu diesem Zeitpunkt nicht ablaufen. Die Beklagte behielt sich im Übrigen unbestritten nach Nr. 0 der Abtretungsvereinbarung das Recht vor, Beiträge und Zahlungen im Rahmen des Versicherungsverhältnisses für die Kläger zu deren Lasten zu entrichten, wodurch sie das Anwachsen der Ansparverträge im Tilgungsersatzinteresse gewährleisten konnte. Die Sicherungsfunktion der Abtretung der Lebensversicherung auf den Todesfall tritt nach alledem neben diejenige des Tilgungsersatzes. Dass die Versicherung der Beklagten nicht zur Tilgung abgetreten ist und das Darlehen auch rückzahlungsfällig ist, wenn die Lebensversicherung nicht fällig ist, steht ihrer Funktion als Tilgungsersatz nicht entgegen. 0 Soweit die Beklagte auf den angeblichen Willen des Gesetzgebers verweist, Abschnittsfinanzierungen aus der Angabepflicht bezüglich des Gesamtbetrages herauszunehmen, kann auf die Begründung der gegenteiligen Ansicht in der Entscheidung des BGH vom [DATE] und diejenige des Senats vom [DATE] verwiesen werden. 0 Die Berufung der Kläger ist insoweit begründet, als das Landgericht ihren Anspruch auf Rückerstattung der Geldbeschaffungs und Kreditbearbeitungsgebühren abgewiesen hat. 0 Entgegen der Ansicht der Beklagten und des Landgerichts trifft das gleiche auf die Bearbeitungsgebühr zu. Ihre ablehnende Auffassung stützt die Beklagte dabei auf die Unterscheidung zwischen Zinsen und Kosten in § 0 Abs. 0 Satz 0 Nr. 0b VerbrKrG a.F.. Sie meint, die Bearbeitungsgebühr unterfalle dem Begriff der Kosten und sie trage auch funktionell keinen Zinscharakter mit der Folge, dass § 0 Abs. 0 Satz 0 VerbrKrG a.F. tatbestandlich auf sie gar nicht zutreffe. Sinn des Verbraucherkreditgesetzes sei es nicht, die Erhebung banküblicher Bearbeitungsgebühren zu verhindern. 0 Der BGH hat in seiner Entscheidung zum Disagio als laufzeitabhängiger Vorauszahlung auf Zinsen während der Festschreibungsperiode klargestellt, dass für das zweckgerechte Verständnis des [REF] bestimmter Vergütungen als Zinsen oder Kosten im Sinne des § 0 Abs. 0 Satz 0 Nr. 0 d VerbrKrG a.F. bzw. auf den Terminus "Zinssatz" im Sinne des vertraglich angegebenen Nominalzinses abgestellt werden kann. Aus der Sicht des Gesetzgebers sei vielmehr so der BGH der wesentliche Gegensatz von Zinsen und allen weiteren laufzeitunabhängigen Kreditkosten entscheidend . Dem folgt der Senat. 0 Auch die Beklagte bestreitet den Zinscharakter der "einmaligen Geldbeschaffung 0 %" nicht. Die Parteien haben im konkret zur Beurteilung stehenden Vertrag auch die Bearbeitungsgebühr als laufzeitabhängige Vergütung ausgestaltet, indem sie sie nicht nur als Prozentsatz von der Bruttokreditsumme angegeben, sondern die einmaligen Kosten insgesamt zum Zwecke der Preisangabe auf die Zinsfestschreibungsperiode verrechnet haben . Damit tragen beide Kostenbestandteile ungeachtet ihrer unterschiedlichen Bezeichnungen zinsähnlichen Charakter, die die Kläger als Verbraucherkreditnehmer in der gleichen Weise wie Zinsen belasten und die für die beklagte Bank in gewissem Sinne "austauschbar" sind . 0 Anlass, diese Gebühr anders als das Disagio zu behandeln, besteht nicht . Nach § 0 Abs. 0 Satz 0 VerbrKrG a.F. schulden die Kläger der Beklagten daher nur 0 % Zinsen p.a. auf 0 DM, nicht dagegen 0 % p.a. sowie zusätzlich 0 % "einmalige Kosten" . 0 Diese waren nicht wie die monatlichen Zinsraten als wiederkehrende Leistungen ausgestaltet. Dem steht nicht entgegen, dass sie als laufzeitabhängige zusätzliche Gebühren zum Zwecke der Preisangabe auf die Festschreibungsperiode zu verrechnen waren. Der bereicherungsrechtliche Erstattungsanspruch unterliegt nach der Rechtsprechung des BGH der kurzen Verjährungsfrist des [REF] a.F. nur dann, wenn er abschnittsweise immer wieder von Neuem entsteht. Das trifft nur hinsichtlich der Zinsen zu, da die Kläger ihre monatlichen Zinszahlungen in der Vorstellung leisteten, sie seien zur regelmäßigen Leistung in dieser Höhe gegenüber der Beklagten verpflichtet; in Höhe der monatlichen Überzahlung auf Zinsen entstand daher jeweils ein sofort fälliger Zahlungsanspruch, also ein in regelmäßiger zeitlicher Wiederkehr entstehender Erstattungsanspruch . 0 Anders verhält es sich bei den hier erörterten Einmalkosten. Diese wurden vereinbarungsgemäß bei Kreditauszahlung sofort in vollem Umfang fällig und in diesem Umfang auch zugleich im Wege der Verrechnung mit der Bruttodarlehenssumme erfüllt, so dass keine anteiligen Zahlungen auf Disagio und Bearbeitungsgebühr mehr zu erbringen waren . Folglich entstanden auch keine abschnittsweise anfallenden Erstattungsansprüche der Kläger. Die Angabe im Darlehensvertrag, dass die Verrechnung dieser Einmalkosten aus Gründen der Preisangabe auf die Festschreibungsperiode erfolgte , stellte keine Vereinbarung ihrer Tilgung in Raten dar, mag die Beklagte diese Verrechnungsweise allem Anschein nach aus bilanziellen Gründen , Anlage BB 0, II 0) hausintern auch so vorgenommen haben, wie sich der Erläuterung ihres Prozessbevollmächtigten im Senatstermin und dem an diesen gerichteten Informationsschreiben der Beklagten vom [DATE] entnehmen lässt. Die Rückforderungsansprüche unterliegen daher der allgemeinen Verjährung von 0 Jahren nach [REF] a.F. . Auch die nach Art. 0 [REF] BGB seit [DATE] eingreifende Regelverjährung von 0 Jahren gem. [REF] ist noch nicht abgelaufen. 0 Ohne Erfolg wenden die Kläger allerdings gegenüber der Annahme der Verjährung der Zinsrückerstattung ein, die Rückzahlungsforderung beginne nicht zu verjähren, bevor die Beklagte die den Klägern nach § 0 Abs. 0 Satz 0 VerbrKrG a.F. geschuldete Neuberechnung erteile. Der Neuberechnungsanspruch bezieht sich auf die Leistungsraten unter Berücksichtigung der verminderten Zinsen, nicht aber auf die Berechnung überzahlter Zinsen selbst. Zu deren Berechnung sind die Kläger ohne weiteres selbst in der Lage, wie ihre Zahlungsklage deutlich macht. Die Neuberechnung mag ein Zurückbehaltungsrecht der Kläger gegenüber weiteren Forderungen der Beklagten aus dem Darlehensvertrag begründen . Auf die Fälligkeit der periodisch jeweils entstandenen Rückforderungsansprüche hat sie keinen Einfluss. 0 Dass die Beklagte mit der Neuberechnungsverpflichtung in Verzug geraten wäre oder diese ernsthaft und endgültig verweigert hätte, haben die Kläger schon nicht dargetan. Die Nichtbeachtung der Vorschrift des § 0 Abs. 0 Satz 0 Nr. 0 b Satz 0 VerbrKrG a.F. durch die Beklagte löste auch keinen Anspruch der Kläger auf Aufklärung über diese Unterlassung aus. Es gibt keinen allgemeinen Grundsatz dahin, dass ein Vertragspartner seinen Kontrahenten darüber zu informieren hat, dass sein eigenes Verhalten mit der wahren Rechtslage nicht im Einklang steht. Dass die Beklagte sich im Recht glaubte, der Gesamtbetragsangabepflicht nicht zu unterliegen, begründete keine Schadensersatzpflicht unter dem Gesichtspunkt eines Aufklärungsverschuldens. 0 Aufgrund einer pflichtwidrigen Nichterfüllung des Neuberechnungsanspruchs könnte ohnehin nur ein Ausgleich der Nachteile erfolgen, die dem Schutzzweck des § 0 Abs. 0 Satz 0 VerbrKrG a.F. unterfallen. Dieser besteht wie gesagt aber nicht in der Mitteilung der monatlichen Zinsüberzahlungen. 0 Die Bestimmungen der Verbraucherkreditrichtlinie des Rates der EG bezwecken in erster Linie eine Verbesserung der Verbraucherinformation durch Mindestangaben in der Vertragsurkunde und Transparenz der Kreditbedingungen im Interesse der Vergleichbarkeit verschiedener Angebote. Zu den Rechtsfolgen, die insbesondere der Verstoß gegen die Gesamtbetragsangabepflicht nach sich zieht, enthält die Richtlinie keine Vorgaben. Die Änderungsrichtlinie spricht lediglich aus, dass die Gesamtbetragsangabe erfolgen soll, soweit möglich . Dass die Anwendung der nationalen Verjährungsregeln auf die ebenso national geregelte Rechtsfolge aus § 0 Abs. 0 Satz 0 VerbrKrG a.F. dem Zweck der Richtlinien widersprechen, lässt sich ebenso wenig erkennen wie eine Vereitelung des Schutzzwecks eben dieser innerstaatlichen Rechtsfolgenregelung. Das Risiko einer zügigen Verjährung seiner Rechte trägt der Verbraucher genauso wie jeder andere Gläubiger. Insofern ist keine höhere Schutzwürdigkeit zu bejahen. Das Verbraucherkreditgesetz regelt vielmehr die Verjährungsproblematik selbst nur in § 0 Abs. 0 Satz 0 VerbrKrG für den Verzugsschadensersatzanspruch des Kreditgebers, indem es [REF] a.F. für unanwendbar erklärt, lässt also die kurze Verjährung gem. [REF] a.F. für Vertragszinsen unberührt . Insoweit hat es daher auch für bereicherungsrechtliche Zinsrückforderungsansprüche bei den von der Rechtsprechung aufgestellten Grundsätzen zu verbleiben. Mit Recht weist die Beklagte darauf hin, dass der Schutzzweck des Verbraucherkreditgesetzes im Hinblick auf die Verjährung keine Besserstellung des Verbrauchers gegenüber demjenigen Kreditnehmer gebietet, der wegen Sittenwidrigkeit des Darlehensvertrages Zinsrückzahlungen aus [REF] verlangen kann. 0 Der hierauf entfallende Zinsanspruch der Kläger ist als Kapitalnutzung gem. [REF] in Höhe des Vertragszinses als Schätzgrundlage gem. [REF] begründet . 0 Der Rückzahlungsanspruch steht den Klägern als Gesamtgläubigern zu, da es sich um eine teilbare Leistung handelt und die Gesamtgläubigerschaft als Kehrseite ihrer vertraglich vereinbarten gesamtschuldnerischen Haftung zum Zuge kommt. 0 Das klageerweiternd geltend gemachte Feststellungsbegehren der Kläger ist gem. [REF] zulässig, da die Höhe der Zinsschuld ein präjudizielles Rechtsverhältnis betrifft. Da die Beklagte leugnet, dass die Kläger nur 0 % Zinsen zahlen müssen und meint, die Zinsanpassung nach dem Ende der Festschreibungszeit bleibe von den Regelungen der §§ 0 Abs. 0 Satz 0 Nr. 0b) Satz 0, 0 Abs. 0 Satz 0 VerbrKrG a.F. ohnehin unberührt, besteht auch jedenfalls ein rechtliches Interesse an der begehrten Feststellung. 0 Das Begehren ist auch begründet. Der Verstoß gegen die Gesamtbetragsangabepflicht führt insgesamt dazu, dass die Kläger der Beklagten bis zum Ablauf des Darlehensvertrages und nicht nur bis zum Ende des ersten Finanzierungsabschnitts den gesetzlichen Zins von 0 % gem. § 0 Abs. 0 Satz 0 VerbrKrG a.F. schulden. Im Ergebnis läuft dies auf eine Gesamtfinanzierung zum gesetzlichen Zins hinaus. 0 Daran ändert die vertragliche Ausgestaltung als Abschnittsfinanzierung mit Zinsanpassungsmöglichkeit nach Ablauf der Festschreibungsperiode nichts. Bei unechten Abschnittsfinanzierungen ist dem Darlehensnehmer ein einheitliches Kapitalnutzungsrecht für die gesamte Laufzeit des Darlehens eingeräumt, so dass nach Ablauf eines Finanzierungsabschnitts kein neues Kapitalnutzungsrecht geschaffen wird, sondern das alte Nutzungsrecht zu neuen Konditionen fortbesteht. Daran ändert sich nichts dadurch, dass bei Ablehnung einer Anpassung durch den Darlehensnehmer die Fälligkeit der Darlehenssumme vorgesehen ist . 0 Soweit die Beklagte dagegen einwendet, nach § 0 Abs. 0 Satz 0 VerbrKrG a.F. werde der Vertragszins ermäßigt, nicht aber mangels Konditionenvereinbarung für die Zinsperiode nach Ablauf der Festschreibungszeit ein Vertragszins erst geschaffen, geht ihre Argumentation fehl. Der Ablauf des Festschreibungszeitraumes bedeutet nicht, dass ohne neue Vereinbarung kein Vertragszins existiert. Die Kapitalnutzung erfolgt vielmehr nach Nr. 0 letzter Satz der AGB "K" der Beklagten im Zweifel zu den anfänglich vereinbarten Zinskonditionen. 0 Der Verstoß gegen § 0 Abs. 0 Satz 0 Nr. 0 b) Satz 0 VerbrKrG a.F. hat damit Auswirkungen auf die gesamte Laufzeit des Darlehens und führt in der Tat faktisch zum Fortfall der Zinsanpassungsmöglichkeit und damit zur Entstehung einer abschnittslosen Finanzierung. 0 Die Revision war gemäß [REF] zuzulassen, da die abgehandelten Fragen der Gesamtbetragsangabe nach § 0 Abs. 0 Satz 0 Nr. 0 Satz b VerbrKrG a.F. bei unechten Abschnittsfinanzierungen, insbesondere bei einer Abtretung des Anspruches aus einer Lebensversicherung nur auf den Todesfall, sowie die Fragen des Umfangs der Rückzahlungsverpflichtung und ihrer Verjährung in Anbetracht der auch beim erkennenden Senat anhängigen weiteren Verfahren dieser Art von grundsätzlicher Bedeutung sind und der erkennende Senat zur ersterwähnten Frage anders als das OLG Stuttgart in den bereits zitierten Entscheidungen vom [DATE] und [DATE] entschieden hat.