# 특정 금융거래정보 보고 및 감독규정
(행정규칙구분=고시, 공포일자=20240627, 시행일자=20240627, 소관부처=금융정보분석원)
행정규칙번호: 2024-1
출처: 국가법령정보센터

행정규칙명: 특정 금융거래정보 보고 및 감독규정
행정규칙종류: 고시
발령일자: 20240627
발령번호: 2024-1
시행일자: 20240627
소관부처: 금융정보분석원
담당부서기관: 금융정보분석원(기획행정실)
현행여부: Y

조문내용:
['         제1장 총칙', '제1조(목적) 이 규정은 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 및 같은 법 시행령에서 위임된 사항과 그 시행에 필요한 사항을 규정함을 목적으로 한다.', '제1조의2(금융회사등) 영 제2조제15호에서 "그 밖에 자금세탁행위와 공중협박자금조달행위에 이용될 가능성이 있는 금융거래등을 하는 자로서 금융정보분석원장이 정하여 고시하는 자"란 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」(이하 "법"이라 한다) 제2조제1호 및 같은 법 시행령(이하 "영"이라 한다) 제2조에 따른 금융회사등(이하 "금융회사등"이라 한다)의 자회사(상법 제342조의2에 따른 자회사를 말한다. 이하 "자회사"라 한다)를 말한다.', '제2조(해외자회사 및 해외지점에 대한 법령적용) ① 법 및 영의 규정은 「외국환거래법」에 의하여 허가ㆍ신고 등을 받은 법 제2조제1호 및 영 제2조의 규정에 의한 금융회사등의 해외자회사 및 해외지점(이하 "해외자회사등"이라 한다)에도 적용된다.② 해외자회사등에서 이루어진 현금의 지급 또는 영수에 대하여는 법 제4조의2 및 영 제8조의2 내지 7의 규정을 적용하지 아니한다.③ 해외자회사등이 현지법령 등에 의해 법 제4조제1항의 규정에 의한 보고 또는 법 제5조의2의 규정에 의한 확인조치를 할 수 없는 경우 금융회사등은 그 사실을 금융정보분석원장에게 통보하여야 한다.', '         제2장 금융회사 등의 보고', '제3조(의심되는 거래의 보고시기) 법 제4조제1항 및 제4조의2제2항의 규정에 의한 보고를 함에 있어서 금융회사등은 자신이 취급하는 금융거래등에 대하여 법 제5조제1항제1호 및 영 제9조의 규정에 의하여 보고업무를 담당할 자로 임명된 자(이하 "보고책임자"라 한다)가 자체적으로 파악한 내용 또는 그 임직원으로부터 보고된 내용과 자체적으로 파악한 관련자료등을 종합적으로 검토한 후 법 제4조제1항 및 제4조의2제2항의 규정에 의하여 금융정보분석원장에게 보고하는 금융거래등(이하 "의심되는 거래 보고대상 금융거래등"이라 한다)으로 결정한 날로부터 3영업일 이내에 보고하여야 한다.', '제4조(의심되는 거래 보고대상 금융거래등의 판단 등) ① 금융회사등이 법 제4조의2제2항에 따라 금융거래등의 상대방이 금액을 분할하여 금융거래등을 하고 있다고 의심되는 경우에는 금융거래등의 상대방 수, 거래횟수, 거래 점포 수, 거래 기간 등을 고려하여 당해 금융거래등이 의심되는 거래 보고대상 금융거래등인지를 판단하여 금융정보분석원장에게 보고해야 한다.② 금융회사등은 금융정보분석원장에게 의심되는 거래 보고대상 금융거래등을 보고한 후에도 당해 보고와 관련된 금융거래등의 상대방이 의심되는 거래 보고대상 금융거래등을 하고 있다는 의심되는 경우에는 이를 금융정보분석원장에게 보고하여야 한다.③ 금융회사등은 전산시스템을 개발하고 전자금융거래에 대해 주의를 기울여 금융거래등이 제1항의 규정에 의한 의심되는 거래 보고대상 금융거래등인지 효율적으로 확인할 수 있는 방안을 강구하도록 노력하여야 한다.', '제5조 삭제', '제6조(의심되는 거래의 보고서식 및 제출방법) ① 영 제7조제1항에서 "금융정보분석원장이 정하는 서식"이라 함은 별지 제1호 서식의 의심스러운 거래보고서를 말한다. 다만, 카지노사업자의 경우 별지 제1-1호 서식의 의심스러운 거래보고서를 말한다.② 영 제7조 제1항에서 "그 밖에 금융정보분석원장이 정하는 방법"이라함은 금융정보분석원장이 정하는 바에 따라 온라인으로 보고하는 것을 말한다. 다만, 온라인 보고를 하는 경우에도 전자화가 곤란한 첨부서류는 문서 또는 플로피디스크 등의 형태로 직접 제출하거나 우편에 의해 제출할 수 있다.③ 금융정보분석원장은 제2항에 의하여 보고서를 접수한 경우 전자우편 등을 통해 보고책임자에게 그 사실을 통보하여야 한다.④ 금융회사등은 영 제7조제1항의 규정에 의한 보고를 하는 경우에는 합당한 이유없이 정상적인 금융거래등에 관한 자료가 첨부되지 않도록 주의를 기울여야 한다.', '제7조(의심되는 거래의 보고사항 등) ① 영 제7조제1항제6호에서 "그 밖에 보고대상 금융거래등을 분석하기 위하여 필요한 사항으로서 금융정보분석원장이 정하는 사항"이라 함은 법 제5조의4제1항제1호에 따라 금융회사등이 보존하는 당해 보고와 관련된 자료(이하 "관련자료"라 한다)의 종류를 말한다.② 금융회사등이 영 제7조제1항의 규정에 의한 보고를 함에 있어 보고내용의 분석에 필요하다고 인정하는 경우에는 의심스러운 거래보고서에 제1항의 규정에 의해 열거한 주요 관련자료의 사본을 첨부하여 보고할 수 있다.', '제8조(의심되는 거래보고서의 보정) ① 금융정보분석원 소속 공무원은 금융회사등으로부터 제출받은 의심스러운거래보고서의 형식적 요건에 흠결이 있을 때에는 당해 금융회사등에 대하여 보정을 요구할 수 있다. 다만, 그 흠결이 경미한 때에는 금융회사등으로부터 그 내용을 확인하여 직권으로 보정할 수 있다.② 금융회사등이 제1항의 규정에 의하여 보정 또는 내용의 확인을 요구받은 경우에는 이를 요구한 금융정보분석원 소속 공무원의 신분을 확인하고 그 내용을 기록ㆍ보존하여야 한다.', '제9조(고액 현금거래 보고의 기준금액 합산시 제외되는 공과금 등) 영 제8조의2제4항제3호에서 "금융정보분석원장이 정하는 공과금 등을 수납하거나 지출한 금액"이라 함은 다음 각호의 어느 하나에 해당하는 것을 말한다.1. 금융실명법 제3조제2항제1호, 동법 시행령 제4조제1항제2호에서 정하는 공과금 등을 수납한 금액2. 법원공탁금, 정부ㆍ법원보관금, 송달료를 지출한 금액3. 은행지로장표에 의하여 수납한 금액4. 100만원 이하의 선불카드 거래 금액', '제10조(공공단체의 범위) 영 제10조의5제5항제2호라목에서 "금융정보분석원장이 지정하는 자"는 에 규정된 자를 말한다.', '제11조(고액 현금거래 보고서식 및 보고사항) ① 영 제8조의6제1항에서 "금융정보분석원장이 정하는 서식"이라 함은 별지 제2호 서식의 고액 현금거래 보고서를 말한다. 다만, 카지노사업자의 경우 별지 제2-1호 서식의 고액 현금거래 보고서를 말한다.② 영 제8조의6제1항제5호에서 "그 밖에 현금의 지급 또는 영수를 분석하기 위하여 필요한 사항으로서 금융정보분석원장이 정하는 사항"이라 함은 무통장입금에 의한 송금시 수취인 계좌에 관한 정보를 말한다.', '제12조(긴급한 경우의 보고방법) ① 금융회사등은 영 제7조ㆍ제8조의6의 규정에 의한 방법으로 보고할 경우 자금세탁방지 목적을 달성할 수 없는 때에는 전화 또는 팩스에 의한 방법으로 법 제4조 및 제4조의2의 규정에 의한 보고를 할 수 있다.② 금융회사등은 제1항의 규정에 의한 방법으로 보고를 하고자 하는 경우에는 보고를 받으려고 하는 자가 금융정보분석원의 소속 공무원인지를 확인하여야 하며, 보고를 받는 공무원의 성명ㆍ보고일자 및 보고내용 등을 기록ㆍ보존하여야 한다.③ 금융회사등은 제1항의 규정에 의한 방법으로 보고를 한 때에는 보고사항을 제6조ㆍ제11조의 규정에 의한 보고서식에 의하여 문서, 플로피디스크 등 전자기록매체 또는 온라인으로 다시 보고하여야 한다.', '         제3장 관련자료의 보존', '제13조(보존하여야 하는 관련자료의 종류) 금융회사등이 법 제5조의4제1항제1호의 규정에 의하여 보존하여야 하는 관련자료는 다음 각호의 자료를 말한다.1. 금융거래등 상대방의 실지명의를 확인할 수 있는 자료 : 금융거래등 상대방의 실명확인증표 사본 또는 금융회사등의 직원이 금융거래등 상대방의 실지명의를 확인한 자료의 사본2. 보고대상 금융거래등 자료 : 금융거래등 신청서, 약정서, 내역표, 전표, 업무용 서신 등 당해 금융거래등과 관련된 자료3. 금융회사등이 의심되는 합당한 근거를 기록한 자료 : 창구직원 등으로부터 수집한 자료, 보고책임자가 보고대상으로 판단한 이유 등에 관한 검토 자료 또는 제6조의 규정에 의한 보고서식(이하 "의심스러운 거래 보고서식"이라고 한다)에 기재한 내용 등', '제14조(관련자료의 보존장소) 금융회사등은 원칙적으로 제13조의 규정에 의하여 보존하여야 하는 관련자료를 금융회사등의 본점 또는 보고책임자가 근무하는 점포에 일괄하여 보존하여야 한다. 다만, 부득이한 경우에는 보고책임자의 판단으로 그 밖의 장소에 보존할 수 있다.', '제15조(보존기간 기산방법) < 삭 제 ＞', '제16조(관련자료의 열람 등) ① 법 제4조제5항에 따라 금융정보분석원 소속 공무원이 금융회사등이 보존하는 관련자료를 열람하거나 복사하고자 하는 경우에는 당해 금융회사등에 임점하여 금융정보분석원장 명의의 문서 및 신분증을 제시한 후 관련자료를 열람하거나 복사하여야한다. 다만, 긴급한 경우에는 전화 또는 팩스의 방법으로 열람 또는 복사할 수 있다.② 금융회사등이 제1항의 규정에 의하여 관련자료의 열람 또는 복사를 요구받은 경우에는 이를 요구한 금융정보분석원 소속 공무원의 신분을 확인하고 그 공무원의 성명, 요구일자 및 관련자료 등을 기록ㆍ보존하여야 한다.', '         제4장 내부 보고체제', '제17조(보고책임자 임면 통보) 영 제9조의 규정에 의하여 보고책임자를 임면한 금융회사등은 별지 제3호 서식의 보고책임자 임면통보서에 의하여 당해 내용을 금융정보분석원 홈페이지를 통해 등록하여야 한다.', '제18조(내부 보고체제 수립 등의 예외 등) ① 삭제② 다음 각호의 금융회사등의 보고책임자는 당해 금융회사등을 관리 또는 운용하는 금융회사등의 보고책임자가 겸임한다.1. 여신전문금융업법에 의한 신기술사업투자조합2. 중소기업창업지원법에 의한 중소기업창업투자조합3. 산업발전법에 의한 기업구조조정조합③ 영 제2조제10호의 규정에 의한 환전영업자의 보고책임자는 환전영업자가 금융정보분석원장에게 별도로 보고책임자를 통보한 경우를 제외하고는 한국은행총재에게 등록한 대표자를 보고책임자로 본다. 이 경우 한국은행총재는 등록된 대표자의 인적사항을 금융정보분석원장에게 통보하여야 한다.', '제19조(내부 보고체제의 수립 및 운용) ① 금융회사등은 보고대상 금융거래등이 창구직원 등으로부터 보고책임자에게 신속ㆍ원활하게 보고될 수 있도록 법 제5조제1항제1호의 규정에 의한 내부 보고체제를 수립하여야 한다.② 보고책임자는 내부 보고체제, 업무지침 운용 및 교육ㆍ연수 상황을 상시 점검하여 금융회사등의 보고가 원활히 이루어 질 수 있도록 하여야 한다.③ 보고책임자는 보고담당자 변경 등 정보의 변동이 있는 경우 금융정보분석원 홈페이지를 통해 이를 즉시 갱신하여야 하며, 필요한 경우 당해 기관 보고담당자 등을 금융정보분석원 홈페이지에 등록ㆍ관리할 수 있다.', '제20조(교육 및 연수 기록의 보존) 금융회사등은 법 제5조제1항제3호의 규정에 의한 교육 및 연수를 실시한 경우에 교육 및 연수의 일자ㆍ대상 및 내용 등을 기록ㆍ보존하여야 한다.', '제20조의2(금융회사등의 조치 등) 영 제9조제2항제6호에서 "금융정보분석원장이 정하여 고시하는 사항"이란 다음 각 호의 사항을 말한다.1. 영 제10조의18제2항에 따른 금융회사등이 가상자산사업자와의 금융거래등에 내재된 자금세탁행위와 공중협박자금조달행위의 위험을 식별ㆍ분석ㆍ평가하는 절차, 방법 및 이행 등에 관한 사항2. 가상자산사업자가 법 제7조에 따른 신고 또는 변경신고 의무를 이행하기 위한 절차 및 방법 등에 관한 사항', '         제5장 금융회사 등의 고객확인의무', '제21조(고객확인면제 금융거래등의 범위) 영 제10조의2 제1항에서 "금융정보분석원장이 정하는 거래"라 함은 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 거래를 말한다.1. 금융실명법 제3조제2항제1호, 동법 시행령 제4조제1항제2호에서 정하는 각종 공과금 등의 수납2. 금융실명법 제3조제2항제3호, 동법 시행령 제4조제2항, 제3항에서 정하는 채권의 거래3. 법원공탁금, 정부ㆍ법원보관금, 송달료의 지출4. 보험기간의 만료시 보험계약자, 피보험자 또는 보험수익자에 대하여 환급금이 발생하지 아니하는 보험계약5. 전자금융거래법 제16조제1항 단서, 같은 법 시행령 제11조 제1항에서 정하는 전자화폐의 발행6. 전자금융거래법 제23조제1항제1호, 같은 법 시행령 제13조제1항 본문에서 정하는 선불전자지급수단의 발행', '제22조(일회성 금융거래등 금액의 적용방법) ① 영 제10조의3제1항 각호에 규정된 거래가 혼합된 금융거래등에 대해서는 각호의 금융거래등으로 구분하여 금융거래등의 금액을 적용한다.② 영 제10조의3제1항제1호에서 규정된 "그에 상당하는 다른 통화로 표시된 금액"을 미합중국달러로 환산할 경우에는 현찰매매율 또는 전신환매매율 등 실제 거래된 환율을 적용하여 환산한다.', '제22조의2(실지명의에 관한 사항) ① 영 제10조의4제1호에서 "금융정보분석원장이 정하여 고시하는 고객"이란 법 제5조의2제1항제2호에 해당하지 아니한 고객으로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자(「전자금융거래법」제28조제1항 단서 및 같은 조 제2항 단서에 따른「은행법」에 따른 은행과 금융회사를 포함한다)와 전자금융거래를 하는 고객을 말한다.1. 「전자금융거래법」 제28조제1항2. 「전자금융거래법」 제28조제2항제1호부터 제4호3. 「전자금융거래법 시행령」 제15조제3항제1호 및 제2호② 영 제10조의4제1호에서 "금융정보분석원장이 정하여 고시하는 사항"은 다음 각 호에서 규정하는 사항을 말한다.1. 성명, 생년월일 및 성별2. 「정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률」 제23조의2 제2항에 따른 대체수단 활용으로 생성된 연계정보3. 전자금융거래를 위해 전자금융업자에 제공한 계좌번호(계좌번호가 없는 경우에는 참조가능한 번호를 말한다)', '제23조(거래후 고객확인을 할 수 있는 경우) 영 제10조의6에서 "금융정보분석원장이 정하는 경우"라 함은 다음 각호의 1에 해당하는 경우를 말한다.1. 종업원ㆍ학생 등에 대한 일괄적인 계좌개설의 경우: 거래당사자가 계좌개설후 최초로 금융거래등을 하는 때2. 상법 제639조에서 정하는 타인을 위한 보험의 경우 : 보험금, 만기환급금, 그 밖의 지급금액을 그에 관한 청구권자에게 지급하는 때 또는 보험금, 환급금, 그 밖의 지급금액에 관한 청구권이 행사되는 때3. 7일 동안 동일인 명의로 이루어지는 일회성 금융거래등의 합계액이 기준금액(원화의 경우 2천만 원, 외화의 경우 미화환산 1만 불 상당액) 이상인 경우 : 동 거래 후 거래당사자가 최초로 금융거래등을 하는 때', '         제6장 금융회사 등의 업무지침', '제24조(자금세탁방지 및 고객확인을 위한 업무지침) ① 법 제5조제1항제2호 및 제5조의2제1항에서 "업무지침"이라 함은 금융회사등이 자신의 업무특성 또는 금융기법의 변화를 고려하여 자신이 자금세탁행위 및 공중협박자금조달행위에 이용되지 않도록 하기 위한 정책과 이를 이행하기 위한 구체적이고 적절한 조치 등을 서술한 내부지침을 말한다.② 제1항의 업무지침에서는 법 제4조의 규정에 의한 의심되는 거래 보고, 법 제5조의2의 규정에 의한 고객확인의무에 관하여 고객 및 거래유형별로 자금세탁의 위험 정도에 따른 적절한 조치내용ㆍ절차ㆍ방법 등을 정할 수 있다.', '         제7장 감독 및 검사', '제25조 삭제', '         제8장 가상자산사업자에 대한 특례', '제26조(가상자산의 가격 산정 방식) ① 영 제10조의3제1항제1호의2에서 "가상자산의 현금 환산 기준"이란 가상자산의 매매ㆍ교환 거래체결 시점 또는 법 제2조제1호하목에 따른 가상자산사업자(이하 "가상자산사업자"라 한다)가 가상자산의 이전을 요청받거나 가상자산을 이전받은 시점에서 가상자산사업자가 표시하는 가상자산의 가액을 적용하여 원화로 환산하는 것을 말한다.② 영 제10조의10제1호에서 "금융정보분석원장이 정하여 고시하는 환산 기준"이란 고객이 가상자산사업자에게 가상자산의 이전을 요청한 때 가상자산사업자가 표시하는 가상자산의 가액을 적용하여 원화로 환산하는 것을 말한다.', '제27조(가상자산사업자의 신고) ① 법 제7조제3항제2호 단서에서 "가상자산거래의 특성을 고려하여 금융정보분석원장이 정하는 자"란 가상자산사업자가 고객에게 제공하는 법 제2조제2호라목에 따른 가상자산거래(이하 "가상자산거래"라 한다)와 관련하여 가상자산과 금전의 교환 행위가 없는 경우 그 가상자산사업자를 말한다.② 영 제10조의11제1항 각 호 외의 부분에서 "금융정보분석원장이 정하여 고시하는 신고서", 같은 조 제3항에서 "금융정보분석원장이 정하여 고시하는 변경신고서" 및 영 제10조의15제2항에서 "금융정보분석원장이 정하여 고시하는 갱신신고서"란 별지 제4호 서식의 가상자산사업자 신고서(변경신고서ㆍ갱신신고서)를 말한다.③ 영 제10조의11제1항제5호에서 "금융정보분석원장이 필요하다고 정하여 고시하는 자료"란 본점의 위치와 명칭을 기재한 자료를 말한다.④ 영 제10조의11제2항제5호에서 "금융정보분석원장이 정하여 고시하는 사항"이란 다음 각 호의 사항을 말한다.1. 법 제2조제1호하목에 따른 행위 중 가상자산사업자가 수행할 행위의 유형2. 법 제7조제3항제2호 본문에 따른 실명확인이 가능한 입출금 계정에 관한 정보3. 외국 가상자산사업자[본점 또는 주사무소가 외국에 있는 자(사업의 실질적 관리장소가 국내에 있지 않은 경우만 해당한다)로서 내국인을 대상으로 가상자산거래를 영업으로 하는 자를 말한다]의 경우 다음 각 목의 사항가. 국내 사업장의 소재지 및 연락처나. 국내에 거주하면서 외국 가상자산사업자를 대표할 수 있는 자의 국적 및 성명4. 대주주에 관한 사항(대주주에 관하여는 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제2조제6호를 준용한다. 이 경우 "금융회사"는 "가상자산사업자"로 본다)5. 자금세탁행위, 공중협박자금조달행위 방지 및 이용자보호 등을 위한 이 법, 「가상자산 이용자 보호 등에 관한 법률」 등 가상자산 관련 법령(이하 이 조에서 "가상자산 관련 법령"이라 한다)을 준수하기 위한 적절한 조직ㆍ인력, 전산설비 및 내부통제체계 마련ㆍ운영 등에 관한 사항6. 법 제7조제3항제1호에 따른 정보보호 관리체계 인증에 관한 정보⑤ 영 제10조의11제3항에서 "금융정보분석원장이 정하여 고시하는 기한"이란 다음 각 호에 따른 기한을 말한다.1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 사항이 변경된 경우: 신고한 사항이 변경된 날부터 14일이 되는 날까지가. 법 제7조제1항제1호에 따른 상호나. 영 제10조의11제2항제1호 또는 제4항제3호가목에 따른 사업장의 소재지 및 연락처다. 영 제10조의11제2항제3호에 따른 전자우편주소 및 인터넷도메인 이름라. 영 제10조의11제2항제4호에 따른 호스트서버의 소재지마. 제4항제4호에 따른 대주주에 관한 사항바. 제4항제5호에 따른 자금세탁행위, 공중협박자금조달행위 방지 및 이용자보호 등을 위한 가상자산 관련 법령을 준수하기 위한 적절한 조직ㆍ인력, 전산설비 및 내부통제체계 마련ㆍ운영 등에 관한 사항2. 제4항제6호에 따른 정보보호 관리체계 인증에 관한 정보가 변경된 경우: 신고한 정보가 변경된 날부터 30일이 되는 날까지3. 제1호 및 제2호에 해당하지 않는 경우: 신고한 사항이 변경되는 날의 30일 전까지⑥ 영 제10조의12제2항제2호에서 "금융정보분석원장이 정하여 고시하는 물적 시설"이란 다음 각 호의 시설을 말한다.1. 실명확인입출금계정을 원활히 제공하기 위한 전산시스템2. 실명확인입출금계정을 통한 자금세탁행위 및 공중협박자금조달행위 위험을 확인ㆍ식별할 수 있는 전산시스템⑦ 법 제7조에 따른 신고 또는 변경신고 등을 한 자(신고인, 대표자, 임원 및 제4항제4호에 따른 대주주를 포함한다)를 상대로 형사소송 절차가 진행되고 있거나 금융위원회, 금융정보분석원, 검찰청 또는 금융감독원 등(외국인 또는 외국법인인 경우에는 이들에 준하는 본국의 감독기관 등을 포함한다)에 의한 조사ㆍ검사 등의 절차가 진행되고 있고, 그 소송이나 조사ㆍ검사 등의 내용이 신고심사에 중대한 영향을 미칠 수 있다고 금융정보분석원장이 인정한 경우 또는 법 제7조제3항 각 호의 사항과 관련된 사실관계 등을 조회ㆍ확인 중인 경우에는 금융정보분석원장은 그 소송이나 조사ㆍ검사, 사실관계 등 조회ㆍ확인 등의 절차가 끝날 때까지 심사를 중단할 수 있다.⑧ 금융정보분석원장은 제7항에 따라 심사를 중단한 경우 소송이나 조사ㆍ검사, 사실관계 등 조회ㆍ확인 등의 진행경과를 고려하여 필요하다고 인정하는 경우 심사를 재개할 수 있으며, 심사를 중단한 날부터 매 6개월이 경과할 때마다 심사 재개 여부를 판단하여야 한다.⑨ 금융회사등은 실명확인입출금계정의 개시가 법 제7조제9항에 따라 적정하게 이루어지도록 충분한 주의의무를 다하여야 하고, 법 제7조제3항제3호에 따른 금융관련 법률 및 이에 따른 규정, 법 제5조제1항제2호에 따른 절차 및 업무지침 등도 준수해야 한다.', '제28조(가상자산사업자의 조치) 영 제10조의20제6호에서 "금융정보분석원장이 정하여 고시하는 조치"란 다음 각 호의 조치를 말한다.1. 자신의 고객과 다른 가상자산사업자의 고객 간 가상자산의 매매ㆍ교환을 중개하지 않을 것. 다만, 다른 가상자산사업자가 국내 또는 해외에서 인가ㆍ허가ㆍ등록ㆍ신고 등(이하 "인허가등"이라 한다)을 거쳐 자금세탁방지 의무를 이행하는 가상자산사업자이며, 가상자산사업자가 자신의 고객과 거래한 다른 가상자산사업자의 고객에 대한 정보를 확인할 수 있는 경우에는 중개할 수 있으며, 이 경우 다음 각 목의 사항을 이행해야 한다.가. 다른 가상자산사업자가 해외에서 인허가등을 받은 경우 외국 정부가 발행한 인허가등의 증표 사본을 금융정보분석원장에게 제출할 것나. 자신의 고객과 거래한 다른 가상자산사업자의 고객에 대한 정보를 매일 확인ㆍ기록해야 하며, 그 확인 절차 및 방법을 금융정보분석원장에게 사전에 제출할 것2. 가상자산이 하나의 가상자산주소에서 다른 가상자산주소로 이전될 때 전송기록이 식별될 수 없도록 하는 기술이 내재되어 가상자산사업자가 전송기록을 확인할 수 없는 가상자산인지를 확인해야 하며, 이를 알게 된 경우 해당 가상자산을 취급하지 않도록 관리할 것', '제29조(신고심사위원회) ① 금융정보분석원장은 법 제7조에 따른 가상자산사업자의 신고 또는 변경신고 등과 관련한 자문기구로서 신고심사위원회를 설치ㆍ운영할 수 있다.② 신고심사위원회는 신고 또는 변경신고 등과 관련한 의견을 금융정보분석원장에게 제시할 수 있다.③ 신고심사위원회는 10명 이내의 위원으로 구성하며, 위원은 금융, 정보통신기술 및 관련 분야에 식견과 경험을 갖춘 사람 중에서 금융정보분석원장이 위촉하는 사람으로 한다.④ 신고심사위원회 위원의 임기는 2년으로 하되, 연임할 수 있다.', '         제9장 기타', '제30조(재검토기한) 「훈령ㆍ예규 등의 발령 및 관리에 관한 규정」(대통령훈령 제248호)에 따라 이 규정 발령 후의 법령이나 현실여건의 변화 등을 검토하여 이 규정의 유지, 폐지, 개정 등의 조치를 하여야 하는 기한은 2015년 7월 1일을 기준으로 매 2년이 되는 시점(매 2년째의 6월 30일까지를 말한다)으로 한다.']


개정문

⊙금융정보분석원고시 제2024-1호

  특정 금융거래정보 보고 및 감독규정 일부를 다음과 같이 개정한다.

    2024년 6월 27일

        금융정보분석원장

특정 금융거래정보 보고 및 감독규정 일부개정고시

특정 금융거래정보 보고 및 감독규정 일부를 다음과 같이 개정한다.

제4장에 제20조의2를 다음과 같이 신설한다.

제20조의2(금융회사등의 조치 등) 영 제9조제2항제6호에서 "금융정보분석원장이 정하여 고시하는 사항"이란 다음 각 호의 사항을 말한다.

  1. 영 제10조의18제2항에 따른 금융회사등이 가상자산사업자와의 금융거래등에 내재된 자금세탁행위와 공중협박자금조달행위의 위험을 식별ㆍ분석ㆍ평가하는 절차, 방법 및 이행 등에 관한 사항

  2. 가상자산사업자가 법 제7조에 따른 신고 또는 변경신고 의무를 이행하기 위한 절차 및 방법 등에 관한 사항

제27조제4항에 제4호부터 제6호까지를 각각 다음과 같이 신설하고, 같은 조에 제5항부터 제9항까지를 각각 다음과 같이 신설한다.

  4. 대주주에 관한 사항(대주주에 관하여는 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제2조제6호를 준용한다. 이 경우 "금융회사"는 "가상자산사업자"로 본다)

  5. 자금세탁행위, 공중협박자금조달행위 방지 및 이용자보호 등을 위한 이 법, 「가상자산 이용자 보호 등에 관한 법률」 등 가상자산 관련 법령(이하 이 조에서 "가상자산 관련 법령"이라 한다)을 준수하기 위한 적절한 조직ㆍ인력, 전산설비 및 내부통제체계 마련ㆍ운영 등에 관한 사항

  6. 법 제7조제3항제1호에 따른 정보보호 관리체계 인증에 관한 정보

  ⑤ 영 제10조의11제3항에서 "금융정보분석원장이 정하여 고시하는 기한"이란 다음 각 호에 따른 기한을 말한다.

  1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 사항이 변경된 경우: 신고한 사항이 변경된 날부터 14일이 되는 날까지

    가. 법 제7조제1항제1호에 따른 상호

    나. 영 제10조의11제2항제1호 또는 제4항제3호가목에 따른 사업장의 소재지 및 연락처

    다. 영 제10조의11제2항제3호에 따른 전자우편주소 및 인터넷도메인 이름

    라. 영 제10조의11제2항제4호에 따른 호스트서버의 소재지

    마. 제4항제4호에 따른 대주주에 관한 사항

    바. 제4항제5호에 따른 자금세탁행위, 공중협박자금조달행위 방지 및 이용자보호 등을 위한 가상자산 관련 법령을 준수하기 위한 적절한 조직ㆍ인력, 전산설비 및 내부통제체계 마련ㆍ운영 등에 관한 사항

  2. 제4항제6호에 따른 정보보호 관리체계 인증에 관한 정보가 변경된 경우: 신고한 정보가 변경된 날부터 30일이 되는 날까지

  3. 제1호 및 제2호에 해당하지 않는 경우: 신고한 사항이 변경되는 날의 30일 전까지

  ⑥ 영 제10조의12제2항제2호에서 "금융정보분석원장이 정하여 고시하는 물적 시설"이란 다음 각 호의 시설을 말한다.

  1. 실명확인입출금계정을 원활히 제공하기 위한 전산시스템

  2. 실명확인입출금계정을 통한 자금세탁행위 및 공중협박자금조달행위 위험을 확인ㆍ식별할 수 있는 전산시스템

  ⑦ 법 제7조에 따른 신고 또는 변경신고 등을 한 자(신고인, 대표자, 임원 및 제4항제4호에 따른 대주주를 포함한다)를 상대로 형사소송 절차가 진행되고 있거나 금융위원회, 금융정보분석원, 검찰청 또는 금융감독원 등(외국인 또는 외국법인인 경우에는 이들에 준하는 본국의 감독기관 등을 포함한다)에 의한 조사ㆍ검사 등의 절차가 진행되고 있고, 그 소송이나 조사ㆍ검사 등의 내용이 신고심사에 중대한 영향을 미칠 수 있다고 금융정보분석원장이 인정한 경우 또는 법 제7조제3항 각 호의 사항과 관련된 사실관계 등을 조회ㆍ확인 중인 경우에는 금융정보분석원장은 그 소송이나 조사ㆍ검사, 사실관계 등 조회ㆍ확인 등의 절차가 끝날 때까지 심사를 중단할 수 있다.

  ⑧ 금융정보분석원장은 제7항에 따라 심사를 중단한 경우 소송이나 조사ㆍ검사, 사실관계 등 조회ㆍ확인 등의 진행경과를 고려하여 필요하다고 인정하는 경우 심사를 재개할 수 있으며, 심사를 중단한 날부터 매 6개월이 경과할 때마다 심사 재개 여부를 판단하여야 한다.

  ⑨ 금융회사등은 실명확인입출금계정의 개시가 법 제7조제9항에 따라 적정하게 이루어지도록 충분한 주의의무를 다하여야 하고, 법 제7조제3항제3호에 따른 금융관련 법률 및 이에 따른 규정, 법 제5조제1항제2호에 따른 절차 및 업무지침 등도 준수해야 한다.

제28조 각 호 외의 부분 중 "영 제10조의20제5호"를 "영 제10조의20제6호"로 한다.

제29조를 제30조로 하고, 제29조를 다음과 같이 신설한다.

제29조(신고심사위원회) ① 금융정보분석원장은 법 제7조에 따른 가상자산사업자의 신고 또는 변경신고 등과 관련한 자문기구로서 신고심사위원회를 설치ㆍ운영할 수 있다.

  ② 신고심사위원회는 신고 또는 변경신고 등과 관련한 의견을 금융정보분석원장에게 제시할 수 있다.

  ③ 신고심사위원회는 10명 이내의 위원으로 구성하며, 위원은 금융, 정보통신기술 및 관련 분야에 식견과 경험을 갖춘 사람 중에서 금융정보분석원장이 위촉하는 사람으로 한다.

  ④ 신고심사위원회 위원의 임기는 2년으로 하되, 연임할 수 있다.

제29조 앞에 "제9장 기타"를 삭제한다.

제30조 앞에 장 번호 및 제목을 다음과 같이 신설한다.

   제9장 기타

별지 제4호서식을 별지와 같이 한다.

[별지 생략]

          부칙

제1조(시행일) 이 규정은 고시한 날부터 시행한다. 다만, 제20조의2의 개정규정은 고시 후 3개월이 경과한 날부터 시행한다.

제2조(가상자산사업자의 신고에 관한 특례) 부칙 제1조 본문에 따른 시행일 전에 법 제7조제1항에 따른 신고가 수리된 가상자산사업자는 같은 시행일부터 3개월 이내에 제27조제4항의 개정규정 및 별지 제4호의 개정서식에 따라 신고하여야 한다. 이 경우 법 제7조제6항을 적용할 때 "신고를 수리한 날"은 같은 시행일 전에 법 제7조제1항에 따라 신고를 수리한 날로 본다.

제3조(가상자산사업자의 신고에 관한 적용례) 제27조제4항의 개정규정은 부칙 제1조 본문에 따른 시행일 당시 법 제7조제1항에 따른 신고, 같은 조 제2항에 따른 변경신고 및 같은 조 제6항 후단에 따른 갱신신고 절차가 진행 중인 경우에도 적용한다.

제4조(가상자산사업자의 변경신고서 제출 기한에 관한 특례 등) ① 부칙 제1조 본문에 따른 시행일부터 40일 이내에 제27조제5항제3호에 따른 변경신고 사유가 발생하는 경우의 변경신고서 제출 기한은 제27조제5항제3호의 개정규정에도 불구하고 같은 시행일부터 10일까지로 한다.

  ② 부칙 제1조 본문에 따른 시행일 전에 변경신고 사유가 발생한 경우 변경신고서 제출 기한은 제27조제5항의 개정규정에도 불구하고 신고한 사항이 변경된 날부터 30일 이내로 한다.


별표

별표 0001: 금융정보분석원장이 지정하는 공공단체의 범위 (제10조 관련)

 [별표 1] 금융정보분석원장이 지정하는 공공단체의 범위 (제10조 관련)  

 1. 한국은행

 2. 한국방송공사 

 3. 한국교육방송공사

 4. 한국교직원공제회

 5. 「국립대학병원 설치법」에 의하여 설립된 국립대학병원

 6. 한국정보통신기술협회

 7. (재)유비쿼터스컴퓨팅사업단

 8. 소프트웨어공제조합

 9. 광주정보문화산업진흥원

10. 강원정보문화진흥원

11. 부산정보산업진흥원

12. 인천광역시정보산업진흥원

13. 전국은행연합회

14. 한국증권업협회

15. 생명보험협회

16. 대한손해보험협회

17. 한국여신전문금융업협회

18. 자산운용협회

19. 한국해양소년단연맹

20. 한국항만연수원

21. 한국해양오염방제조합

22. 한국해운조합

23. 한국선원복지고용센터

24. 한국해양조사협회

25. (재)한국항로표지기술협회

26. 예술의전당

별표 0001: 금융기관 : 의심스러운 거래보고서

   표제부                                               

  1) 문서번호 :       -             2) 보고일자 :       

  3) 정정보고시 종전문서번호* :                         

의심스러운 거래보고서

(Suspicious Transaction Report)

본 보고서는 특정금융거래정보의보고및이용등에관한법률 제4조(불법재산 등으로 의심되는 거래의 보고 등)에 의하여 보고되는 사항으로 본 의심스러운 거래보고서의 내용이 사실임을 확인합니다.

  I. 보고기관에 관한 정보                                                                                                                 

┏━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃1.보고기관명          │                                            │2.보고책임자명                │                                ┃

┠───────────┼──────────────────────┼───────────────┼────────────────┨

┃3.보고담당자명주)     │                                            │4.보고담당자 전화번호         │                                ┃

┣━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃주) 보고기관 본점의 의심스러운 거래보고서 담당자를 기재                                                                               ┃

┃                                                                                                                                      ┃

┃(    )번째 거래 주1)                                                                                                                  ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  II. 의심스러운 거래자에 관한 정보                                                                                                       

  II-1. 공통사항                                                                                                                          

┏━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃5.거래자(사업자)명      │                                                                                                            ┃

┠────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┨

┃6.거래자(사업자)실명    │1 □ 주민등록번호(개인)                   2 □ 주민등록번호(기타단체)         3 3 □ 사업자등록번호         ┃

┃번호구분                │                                                                                                            ┃

┃                        │4 □ 여권번호                             5 □ 법인등록번호                   6 □ 외국인등록번호           ┃

┃                        │                                                                                                            ┃

┃                        │7 □ 국내거소신고번호                     8 □ 투자등록번호                   9 □ 고유번호/납세번호        ┃

┃                        │                                                                                                            ┃

┃                        │11□ BIC코드(SWIFT)                       12□ 해당국가법인번호                                             ┃

┃                        │                                                                                                            ┃

┃                        │99□ 기타(기재______)                                                                                       ┃

┠────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┨

┃7.거래자(사업자)실명번호│                                                                                                            ┃

┠────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┨

┃8.거래자(사업자) 국적   │1□한국                                                                                                     ┃

┃                        ├──────────────────────────────────────────────────────┨

┃                        │2□외국(국명:_______)                                                                                       ┃

┗━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  II-2. 주2) 개인의 경우                                                                                                                  

┏━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃9.거래자        │1)-1자택                │(    -     )                                                                              ┃

┃ 우편번호/주소  ├────────────┼─────────────────────────────────────────────┨

┃ (거소)         │1)-2직장                │ (    -     )                                                                             ┃

┠────────┴────────────┼────────────────┬─────────────┬──────────────┨

┃10.거래자 생년월일* 주3)                  │                                │11.성별* 주3)             │1□ 남        2□ 여        ┃

┠─────────────────────┼────────────────┼─────────────┼──────────────┨

┃12.거래자 자택전화번호*                   │                                │13.거래자 휴대전화번호*   │                            ┃

┠─────────────────────┼────────────────┴─────────────┴──────────────┨

┃14.실명조합번호* 주4)                     │                                                                                          ┃

┠─────────────────────┼─────────────────────────────────────────────┨

┃15.여권 번호* 주5)                        │                                                                                          ┃

┠────────┬────────────┼─────────────────────────────────────────────┨

┃16.거래자직업   │16-1직업구분            │ □직장인     □개인사업자       □무직      □파악할 수 없음                             ┃

┃/사업내용       ├────────────┼────┬─────────────┬─────────┬──────┬─────────┨

┃                │16-2직장(회사)명*       │        │16)-2-1부서명*            │                  │16)-2-2직위*│                  ┃

┃                ├────────────┼────┴─────────────┴─────────┴──────┴─────────┨

┃                │16-3대표자명*           │                                                                                          ┃

┃                ├────────────┼─────────────────────────────────────────────┨

┃                │16-4업종코드* 주6)      │                                                                                          ┃

┃                ├────────────┼─────────────────────────────────────────────┨

┃                │16-5사업자등록번호* 주7)│                                                                                          ┃

┠────────┴────────────┼─────────────────────────────────────────────┨

┃17.고액자산가 여부* 주8)                  │1□여        2□부                                                                        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  (II-3). 주9)법인 ?단체의 경우                                                                                                          

┏━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃18.대표자명*                  │                                                                                                      ┃

┠───────────────┼───────────────────────────────────────────────────┨

┃19.대표자실명번호구분*        │1 □ 주민등록번호(개인)             2 □ 주민등록번호(기타단체)         3 3 □ 사업자등록번호         ┃

┃                              │                                                                                                      ┃

┃                              │4 □ 여권번호                       5 □ 법인등록번호                   6 □ 외국인등록번호           ┃

┃                              │                                                                                                      ┃

┃                              │7 □ 국내거소신고번호               8 □ 투자등록번호                   9 □ 고유번호/납세번호        ┃

┃                              │                                                                                                      ┃

┃                              │11□ BIC코드(SWIFT)                 12□ 해당국가법인번호                                             ┃

┃                              │                                                                                                      ┃

┃                              │99□ 기타(기재______)                                                                                 ┃

┠───────────────┼─────────────────┬─────────────────┬───────────────┨

┃20.대표자 실명번호*           │                                  │21.대표자 전화번호*               │                              ┃

┠───────────────┼─────────────────┴─────────────────┴───────────────┨

┃22.대표자 자택                │(    -     )                                                                                          ┃

┃   우편번호/주소*             │                                                                                                      ┃

┠───────────────┼───────────────────────────────────────────────────┨

┃23.대표자 국적                │1□한국                                                                                               ┃

┃                              ├───────────────────────────────────────────────────┨

┃                              │2□외국(국명:_______)                                                                                 ┃

┠───────────────┼─────────────────────┬────────────┬────────────────┨

┃24.사업체(단체) 설립일*       │                                          │25.업종코드* 주6)       │                                ┃

┠───────────────┼─────────────────────┴────────────┴────────────────┨

┃26.법인등록번호*              │                                                                                                      ┃

┠────────┬──────┼───────────────────────────────────────────────────┨

┃27.사업체(단체) │27)-1본점   │(    -     )                                                                                          ┃

┃우편번호/주소*  ├──────┼───────────────────────────────────────────────────┨

┃                │27)-2사업장 │(    -     )                                                                                          ┃

┠────────┼──────┼───────────────────────────────────────────────────┨

┃28.사업체(단체) │28)-1본점   │                                                                                                      ┃

┃전화번호*       ├──────┼───────────────────────────────────────────────────┨

┃                │28)-2사업장 │                                                                                                      ┃

┠────────┴──────┼───────────────────────────────────────────────────┨

┃29.사업체(단체)홈페이지 주소* │                                                                                                      ┃

┠───────────────┼───────────────┬───────────────────────────────────┨

┃30.법인구분*                  │30)-1기업규모 주10)           │1□ 대기업              2□ 중소기업                                  ┃

┃                              ├───────────────┼───────────────────────────────────┨

┃                              │30)-2금융회사등 여부 주11)    │1□ 여                  2□ 부                                        ┃

┃                              ├───────────────┼───────────────────────────────────┨

┃                              │30)-3비영리단체 여부 주12)    │1□ 여                  2□ 부                                        ┃

┃                              ├───────────────┼───────────────────────────────────┨

┃                              │30)-4국가공공단체 여부 주13)  │1□ 여                  2□ 부                                        ┃

┃                              ├───────────────┼───────────────────────────────────┨

┃                              │30)-5상장 여부 주14)          │1□ 여                  2□ 부                                        ┃

┠───────────────┼───────────────┼───────┬───────────────────────────┨

┃31.상장정보*                  │31)-1거래소                   │국내          │1□ 유가증권시장            2□ 코스닥시장            ┃

┃                              │                              ├───────┼───────────────────────────┨

┃                              │                              │국외          │1□ 뉴욕증권거래소          2□ NASDAQ                ┃

┃                              │                              │              │                                                      ┃

┃                              │                              │              │3□ 런던증권거래소          4□ 홍콩증권거래소        ┃

┃                              │                              │              │                                                      ┃

┃                              │                              │              │99□ 기타(기재______)                                 ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃ 주1) 본 항목에 거래가 일어난 순서를 기재하되 거래내용이 2건 이상이어서 추가 기재할 경우에는 본 페이지를 복사                         ┃

┃/추가하여 기재하여야 함. 단, 이 경우 III ~ V에 관련되는 내용을 거래건별로 추가 기재하여 함                                            ┃

┃ 주2) II의 II-1.공통사항은 6.거래자(사업자)실명번호구분 항목에 1□주민등록번호(개인), 4□여권번호, 6□외국인등록 번                   ┃

┃호, 7□국내거소신고번호 등을 선택하였을 경우에 기재                                                                                   ┃

┃ 주3) 10.생년월일, 11.성별 : II의 II-1.공통사항 중 8.거래자(사업자) 국적이 외국이면서 비거주자인 경우는 사항                          ┃

┃ 주4) 14.실명조합번호는 II의 II-1.공통사항 중 8.거래자(사업자) 국적이 외국인 경우로 외국인등록증 및 재외국민(외국                     ┃

┃국적 동포) 국내거소신고증이 없는 경우 여권번호에 의한 실명번호 조립방법에 의거 국내금융 기관이 사용하는                               ┃

┃번호임, 이경우 여권번호는 필수 기재                                                                                                   ┃

┃ 주5) 15.여권번호는 II의 II-1.공통사항 중 8.거래자(사업자) 국적이 외국인 경우로 II의 II-1.공통사항 중 6.거래자(사업                   ┃

┃자) 실명번호구분 항목에 6 □ 외국인등록번호, 7□국내거소신고번호를 선택하였을 경우에 기재                                             ┃

┃ 주6) II의 II-2.개인의 경우, 16-4업종코드와 II의 II-3.법인?단체의 경우, 25.업종코드는 통계청 (www.nso.go.kr)에서 제공                ┃

┃하는 "한국표준산업분류코드체계"를 따르며, 대/중/세/세세분류 모두 기재할 수 있다(예: 대분류 ‘01’농업일 경                            ┃

┃우, 뒷자리에 ‘Z'을 포함하여, ’01ZZZ'로 보고).                                                                                       ┃

┃ 주7) 16)-5사업자등록번호는 거래자가 개인사업자인 경우 기재                                                                           ┃

┃ 주8) 17.고액자산가여부는 각 금융회사등의 자체기준에 의한 고액자산관리 고객임.                                                        ┃

┃ 주9) II의 II-1.공통사항, 6.거래자(사업자)실명번호구분 항목에 ‘2□주민등록번호(기타단체), 3□사업자등록번호, 5□법인                 ┃

┃등록번호, 8□투자등록번호, 9□고유번호/납세번호, 11□ BIC코드(SWIFT), 12□ 해당국가법인번호 등을 선택하였을                           ┃

┃경우에 기재                                                                                                                           ┃

┃주10) 대 기업은 금융감독원 발표 “30대 주채무계열” 중 상장기업을 대기업으로, 이외인 경우는 중소기업으로 기재                         ┃

┃주11) 특정금융거래보고법 제2조제1호 및 동법 시행령 제2조제2항에 규정된 금융회사등                                                     ┃

┃주12) 법적 형태와 상관없이 학술, 종교, 자선, 문화, 교육, 사회사업 등의 목적으로 “기금”을 모집 또는 사용하는 단체                    ┃

┃주13) 고액현금거래보고 제외되는 국가, 지방단체, 공공단체                                                                              ┃

┃주14) 국내외 증권시장에 상장된 경우                                                                                                   ┃

┃                                                                                                                                      ┃

┃* II와 관련하여 고객신원확인의무를 이행한 고객으로부터 취득한 신원확인정보는 필수 기재하여야 한다.                                    ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  III. 의심스러운 거래내역에 관한 정보                                                                                                    

┏━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃32.거래발생일시     │                                                                                                                ┃

┠──────────┼────────────────────────────────────────────────────────┨

┃33.거래채널         │1 □ 창구                 3 □ PB센터             2 □ 자동화기기   4 □ 인터넷뱅킹       5□ 전화/휴대전화     ┃

┃                    │                                                                                                                ┃

┃                    │6 □ 콜센터               7 □ 대출모집인         8 □ 보험설계사   9 □ 보험대리점       10□ 보험중개사       ┃

┃                    │                                                                                                                ┃

┃                    │11□ 방카슈랑스           12□ 모바일 앱          13□ 모바일 웹    14□ 인터넷 웹        15□ 온라인고객센터   ┃

┃                    │                                                                                                                ┃

┃                    │99□ 기타(기재___)                                                                                              ┃

┠──────────┼─────────────────────────┬─────────────┬────────────────┨

┃34.거래영업점       │                                                  │35.거래영업점명*          │                                ┃

┃   우편번호*        │                                                  │                          │                                ┃

┠──────────┼─────────────────────────┴─────────────┴────────────────┨

┃36.거래수단         │1 □ 현금                   2 □ 수표       3□ 주식            4 □ 채권               8 □ 기타 유가증권      ┃

┃                    │                                                                                                                ┃

┃                    │5□ 외환                    6□ 대체        7□ 전자화폐        9□ 가상자산            99□ 기타(기재___)      ┃

┠──────────┼────────────────────────────────────────────────────────┨

┃37.거래종류         │1 □ 입금               2 □ 출금       3 □ 환전             4 □ 영수       5 □ 송금         6 □ 융자       ┃

┃                    │                                                                                                                ┃

┃                    │7 □ 상환               8 □ 이체영수   9 □ 이체송금         10□ 매수       11□ 매도         12□ 입고       ┃

┃                    │                                                                                                                ┃

┃                    │13□ 출고               14□ 대체입고   15□ 대체출고         16□ 수표지급   17□ 수표발행     18□ 계약       ┃

┃                    │                                                                                                                ┃

┃                    │19□ 해지               20□ 보험료납입  21□ 보험금지급       22□ 지급       23□ 발행         23□증권청약    ┃

┃                    │                                                                                                                ┃

┃                    │25□ 가상자산           26□ 가상자산   28□ 가상자산         29□ 가상자산   99□기타(기재__)                  ┃

┃                    │매수                    매도            입고                  출고                                              ┃

┠──────────┼────────────────────────────────────────────────────────┨

┃38.거래상품-        │1 □ 수시입출금 예금          2 □ 적립식 예금              3 □ 거치식 예금            11□ 신탁               ┃

┃                    │                                                                                                                ┃

┃                    │12□ 투자신탁                 21□ 주식(장내)               22□ 주식(장외)             31□ 채권(기명)         ┃

┃                    │                                                                                                                ┃

┃                    │32□ 채권(무기명)             41□ 대출(담보)               42□ 대출(신용)             51□ 파생(선물)         ┃

┃                    │                                                                                                                ┃

┃                    │52□ 파생(옵션)               53□ 파생(스왑)               59□ 파생(기타(기재___))    71□ 가상자산           ┃

┃                    │                                                                                                                ┃

┃                    │61□ 보험(보장)               62□ 보험(연금)               63□ 보험(저축)             64□ 보험(투자)         ┃

┃                    │                                                                                                                ┃

┃                    │65□ 보험(일반손해)           66□ 보험(재보험)             23□ CMA                    24□ Wrap               ┃

┃                    │                                                                                                                ┃

┃                    │25□ 증권저축                 26□ 퇴직연금                 99□ 기타(기재______)       91□ 해당사항 없음 주1) ┃

┠──────────┼────────────────────────────────────────────────────────┨

┃39.통화종류주2)     │1□ 원화(KRW)                                                                                                   ┃

┃                    ├────────────────────────────────────────────────────────┨

┃                    │2□ 외국환 (1□미국달러(USD)     2□일본엔(YEN)     3□유로화(EUR)     4□호주달러(AUD)                         ┃

┃                    │6□중국위안(CNY)      5□기타(기재________))                                                                    ┃

┃                    ├────────────────────────────────────────────────────────┨

┃                    │3□ 가상자산                                                                                                    ┃

┠──────────┼────────────────────────────────────────────────────────┨

┃40.원화거래금액*    │                                                                                                                ┃

┠──────────┼────────────────────────────────────────────────────────┨

┃41.외국환거래금액*  │                                                                                                                ┃

┠──────────┼────────────────────────────────────────────────────────┨

┃42.달러화 환산금액* │                                                                                                                ┃

┠──────────┼────────────────────────────────────────────────────────┨

┃43.관련계좌 존재    │1□여 (□자행계좌1  □타행계좌2 )      2□부                                                                    ┃

┃  여부주3)          │                                                                                                                ┃

┠──────────┼────────────────────────────────────────────────────────┨

┃44.송금/수취계좌    │1□여 (□자행계좌1  □타행계좌2 )      2□부                                                                    ┃

┃  존재 여부주4)     │                                                                                                                ┃

┠──────────┼────────────────────────────────────────────────────────┨

┃45.거래대리인       │1□ 존재      2□ 존재안함      3□ 파악안됨                                                                    ┃

┃  존재여부          │                                                                                                                ┃

┣━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃주1) 91)해당사항없음은 금융거래가 발생하지 않은 의심스러운 거래에 한하여 기재할 수 있음                                               ┃

┃주2) 39.통화종류가 2□외국환인 경우에는 41.외국환거래금액에 해당통화 외국환 금액을 기재하고 45.달러화 환산금액에                      ┃

┃해당 외국환의 미국달러화 환산금액을 기재하며, 39.통화종류가 3□가상자산인 경우에는 40.원화거래금액에                                  ┃

┃가상자산의 원화 환산금액을 기재하여야 한다.                                                                                           ┃

┃주3) 본 항목 중 1□여를 선택하였을 경우에는 IV(의심스러운 거래 관련계좌에 관한 정보)를 추가로 기재하여야 한다.                        ┃

┃일회성거래의 경우 2□부를 기재                                                                                                        ┃

┃주4) 본 항목 중 1□여를 선택하였을 경우에는 V-1(자행관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보) 또는                                   ┃

┃V-2(타행(국외)관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보)를 추가로 기재하여야 한다.                                                    ┃

┃주5) 37.거래종류가 25□ 가상자산 매수 또는 26□ 가상자산 매도인 경우에는 43.관련계좌 존재 여부에                                      ┃

┃1□여(□타행계좌2)를 표기하고, Ⅳ. 의심스러운 거래 관련계좌에 관한 정보에 특정금융정보법 제7조제3항제2호                              ┃

┃본문에 따른 실명확인이 가능한 입출금 계정에 관한 정보를 기재하여야 한다.                                                              ┃

┃주6) 가상자산의 이전, 교환 등의 경우에는 37.거래종류 중 27□ 가상자산 입고 또는 28□ 가상자산 출고로 기재한다.                        ┃

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  첨부(III-1) 유가증권 정보 주1)                                                                                          

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┃46.관련유가증권의 종류│5□자기앞수표       6□당좌수표            7□가계당좌수표      8□국고수표                   ┃

┃                      │1□환어음           2□약속어음            3□국채              4□공채                       ┃

┃                      │9□양도성예금증서  99□기타(기재______)                                                       ┃

┠───────────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃47.관련유가증권번호   │연번호(      ) ~ (       ) , 개별수표번호(        ), (        ), (        )                   ┃

┠───────────┼───────────────┬───────────┬───────────────────┨

┃48.발행/지급은행명    │                              │49.발행/지급영업점명* │                                      ┃

┠───────────┼───────────────┼───────────┼───────────────────┨

┃50.발행일             │                              │51.발행인/최종소지인  │1□발행인 2□최종소지인               ┃

┃                      │                              │   구분               │                                      ┃

┠───────────┼───────────────┴───────────┴───────────────────┨

┃52.발행인/최종소지인명│                                                                                              ┃

┠───────────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃53.발행인/최종소지인  │1 □ 주민등록번호(개인)       2 □ 주민등록번호(기타단체)  3 □ 사업자등록번호                 ┃

┃  실명 번호 구분      │                                                                                              ┃

┃                      │4 □ 여권번호                 5 □ 법인등록번호           6 □ 외국인등록번호                 ┃

┃                      │                                                                                              ┃

┃                      │7 □ 국내거소신고번호         8 □ 투자등록번호           9 □ 고유번호/납세번호              ┃

┃                      │                                                                                              ┃

┃                      │11□ BIC코드(SWIFT)           12□ 해당국가법인번호                                           ┃

┃                      │                                                                                              ┃

┃                      │99□ 기타(기재______)                                                                         ┃

┠───────────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃54.발행인/최종소지인  │                                                                                              ┃

┃   실명번호           │                                                                                              ┃

┠───────────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃55.발행인/최종소지인  │                                                                                              ┃

┃   전화번호* 주2)     │                                                                                              ┃

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  주1) III의 36.거래수단 항목에 ‘2 □수표, 4 □채권, 8□기타 유가증권’ 또는 6)거래종류 항목에 ‘16□수표지급,           

  17□수표발행, 22□지급’, 23□발행’이 표기되었을 경우 작성                                                             

  주2) 55.발행인/최종소지인 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선기재                                 

  ※. 48.발행/지급은행명 ~ 55.발행인/최종소지인 전화번호는 자행발행 유가증권의 경우 필수적으로 기재한다.                  

  첨부(III-2) 외환 정보 주1)                                                                                              

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┃56.외환거래목적       │1□증여송금    2□여행경비       3□유학경비    4□해외체제비    5□해외이주비                ┃

┃                      │6□외화예금    7□해외직접투자   8□무역거래   9□무역외거래                                  ┃

┃                      │91□알수없음   99□기타(기재____)                                                             ┃

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  주1) III의 36.거래수단항목에 ‘6□외환’ 또는 6)거래종류항목에 ‘3□환전’ 이 표기되었을 경우 작성                      

  첨부(III-3) 매수?매도 정보 주1)                                                                                        

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┃57.매매종목명         │                          │58.매매수량         │                                            ┃

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  주1) III의 37.거래종류 항목에 ‘10□매수/11□매도’가 표기되었을 경우 작성                                              

  첨부(III-4) 입고?출고 정보 주1)                                                                                        

┏━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃59.거래종목명         │                          │60.거래수량         │                                            ┃

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  주1) III의 37.거래종류 항목에 ‘12□입고/13□출고’가 표기되었을 경우 작성                                              

  첨부(III-5) 대체입고?대체출고 정보 주1)                                                                                

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┃61.거래종목명         │                          │62.거래수량         │                                            ┃

┠───────────┼─────────────┴──────────┴──────────────────────┨

┃63.대상금융회사등명칭 │                                                                                              ┃

┠───────────┼─────────────┬──────────┬──────────────────────┨

┃64.금융회사등영업점명 │                          │65.영업점우편번호   │                                            ┃

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  주1) III의 37.거래종류 항목에 ‘14□대체입고/15□대체출고’가 표기되었을 경우 작성                                      

  첨부(III-6) 보험 정보 주1)                                                                                              

┏━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃66.보험가입금액       │                          │67.고가의 자산여부* │1□여  2□부  3□알수없음                   ┃

┠───────────┼─────────────┼──────────┼──────────────────────┨

┃68.계약일             │                          │69.만기일           │                                            ┃

┠───────────┼─────────────┴──────────┴──────────────────────┨

┃70.보험료납입방법     │1□일시납   2□연납   3□선납/완납   4□환불/취소  5□월납 99□기타(기재______)               ┃

┗━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

┏━━━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃구분              │71.성명/│실   명                                 │74.계약자와 │75.국적                         ┃

┃                  │법인명  ├─────────────┬──────┤의관계주3)  │                                ┃

┃                  │        │72.실명번호구분주2)       │73.실명번호 │            │                                ┃

┠─────────┼────┼─────────────┼──────┼──────┼────────────────┨

┃1주피보험자       │        │                          │            │            │                                ┃

┠─────────┼────┼─────────────┼──────┼──────┼────────────────┨

┃2종피보험자*      │        │                          │            │            │                                ┃

┠─────────┼────┼─────────────┼──────┼──────┼────────────────┨

┃3수익자*          │        │                          │            │            │                                ┃

┠─────────┼────┼─────────────┼──────┼──────┼────────────────┨

┃4모집인(중개인)*  │        │                          │            │            │                                ┃

┗━━━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주1) III의 38.거래상품 항목에 ‘61~66□보험’이 표기되었을 경우 작성                                                    

  주2) II의 II-1.공통사항의 6.거래자(사업자)실명번호구분 체계에 따라 선택 기재                                            

  주3) 74.계약자와의 관계는 배우자, 부모, 자녀, 형제자매, 친척, 상사, 동료(친구), 기타(기재_), 알수없음 중에서 선택기재   

  첨부(III-7) 거래대리인 정보 주1)                                                                                        

┏━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃76.거래대리인명       │                                                                                              ┃

┠───────────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃77.거래자와의 관계    │1□배우자   2□부모   3□자녀   4□형제자매   5□친척    6□상사   7□동료(친구)              ┃

┃                      │8□기타(기재_______)   9□알수없음                                                            ┃

┠───────────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃78.거래대리인         │1 □ 주민등록번호(개인)   2 □ 주민등록번호(기타단체)      □ 사업자등록번호                  ┃

┃   실명번호구분       │                                                                                              ┃

┃                      │4 □ 여권번호                5 □ 법인등록번호             6 □ 외국인등록번호                ┃

┃                      │                                                                                              ┃

┃                      │7 □ 국내거소신고번호     8 □ 투자등록번호             9 □ 고유번호/납세번호                ┃

┃                      │                                                                                              ┃

┃                      │11□ BIC코드(SWIFT)       12□ 해당국가법인번호                                               ┃

┃                      │                                                                                              ┃

┃                      │99□ 기타(기재______)                                                                         ┃

┠───────────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃79.거래대리인 실명번호│                                                                                              ┃

┠───────────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃80.거래대리인         │                                                                                              ┃

┃   전화번호* 주2)     │                                                                                              ┃

┠───────────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃81.거래대리인 국적    │1□한국                                                                                       ┃

┃                      ├───────────────────────────────────────────────┨

┃                      │2□외국(국명:_______)                                                                         ┃

┗━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

주1) III의 45.거래대리인 존재여부 항목에 ‘1□존재’라고 표기되었을 경우 작성

  첨부(III-8) 거래목적 정보 주1)                                              

┏━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃82.거래 목적* │1□ 물품 등 사업상 대금결제     2 □ 차입/부채상환        ┃

┃              │                                                          ┃

┃              │3□ 상속증여성 거래              99□ 기타(기재_____)     ┃

┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주1) III의 43.관련계좌 존재 여부 항목에 ‘2□부’라고 표기되었을 경우 작성  

주2) 80.거래대리인 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우, 휴대전화번호를 우선기재

  IV. 의심스러운 거래 관련계좌에 관한 정보                                                              

  IV-1. 의심스러운 거래에 사용된 계좌 정보                                                              

┏━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃83.계좌번호             │                                                                          ┃

┠────────────┼─────────────────────────────────────┨

┃84.계좌개설일자*        │                                                                          ┃

┠────────────┼─────────────────────────────────────┨

┃85.계좌개설             │                                                                          ┃

┃  금융회사등 명칭* 주1) │                                                                          ┃

┠────────────┼─────────────────────────────────────┨

┃86.계좌개설영업점       │                                                                          ┃

┃   우편번호*            │                                                                          ┃

┠────────────┼─────────────────────────────────────┨

┃87.계좌개설             │                                                                          ┃

┃  영업점명*             │                                                                          ┃

┠────────────┼─────────────────────────────────────┨

┃88.계좌 개설 목적*      │1□ 급여 및 생활비                    2□ 저축 및 투자                    ┃

┃                        │                                                                          ┃

┃                        │3□ 결제 (□보험료 납부, □공과금 납부, □카드대금, □대출원리금 상환)    ┃

┃                        │                                                                          ┃

┃                        │4□ 사업상 거래         5□ 보장      6□ 상속       99□ 기타(기재_____) ┃

┠────────────┼─────────────────────────────────────┨

┃89.계좌개설             │1□존재      2□존재안함   3□알수없음                                    ┃

┃  대리인 여부           │                                                                          ┃

┗━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  IV-2. 주2)의심스러운 거래에 사용된 계좌주 정보                                                        

┏━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃90.계좌주 성명      │                                                                              ┃

┠──────────┼───────────────────────────────────────┨

┃91.계좌주           │1 □ 주민등록번호(개인)   2 □ 주민등록번호(기타단체)  3 3□ 사업자등록번호        ┃

┃  실명번호 구분     │                                                                              ┃

┃                    │4 □ 여권번호             5 □ 법인등록번호       6 □ 외국인등록번호         ┃

┃                    │                                                                              ┃

┃                    │7 □ 국내거소신고번호     8 □ 투자등록번호       9 □ 고유번호/납세번호      ┃

┃                    │                                                                              ┃

┃                    │11□ BIC코드(SWIFT)       12□ 해당국가법인번호                               ┃

┃                    │                                                                              ┃

┃                    │99□ 기타(기재______)                                                         ┃

┠──────────┼───────────────────────────────────────┨

┃92.계좌주 실명번호  │                                                                              ┃

┠──────────┼─────────────┬─────────┬───────────────┨

┃93.계좌주           │                          │94.계좌주 국적*   │                              ┃

┃  생년(설립)월일*   │                          │                  │                              ┃

┠──────────┼─────────────┴─────────┴───────────────┨

┃95.계좌주 우편번호  │(    -    )                                                                   ┃

┃   및 주소          │                                                                              ┃

┠──────────┼─────────────┬────────┬────────────────┨

┃96.계좌주 전화번호* │                          │97.계좌주       │                                ┃

┃                    │                          │  휴대전화번호* │                                ┃

┗━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주1) 85.계좌개설 금융회사등명칭은 타행계좌 예금을 대지급/위탁지급한 경우에 한하여 기재함              

  주2) 의심스러운 거래에 사용된 계좌주 정보(IV-2)는 자행계좌의 경우에 한하여 기재함                     

  첨부(Ⅳ-1) 대표자 정보 주1)                                                                                         

┏━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃98.대표자명*            │                                                                                        ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃99.대표자 실명번호구분* │1 □ 주민등록번호(개인)   2 □ 주민등록번호(기타단체)   3 □ 사업자등록번호             ┃

┃                        │                                                                                        ┃

┃                        │4 □ 여권번호             5 □ 법인등록번호             6 □ 외국인등록번호             ┃

┃                        │                                                                                        ┃

┃                        │7 □ 국내거소신고번호     8 □ 투자등록번호             9 □ 고유번호/납세번호          ┃

┃                        │                                                                                        ┃

┃                        │11□ BIC코드(SWIFT)       12□ 해당국가법인번호                                         ┃

┃                        │                                                                                        ┃

┃                        │99□ 기타(기재______)                                                                   ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃100.대표자 실명번호*    │                                                                                        ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃101.대표자전화번호* 주2)│                                                                                        ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃102.대표자 국적         │1□한국                                                                                 ┃

┃                        ├────────────────────────────────────────────┨

┃                        │2□외국(국명:_______)                                                                   ┃

┗━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주1) Ⅳ의 의심스러운 거래에 사용된 계좌주 정보(Ⅳ-2) 91.계좌주실명번호구분 항목에 ‘2□주민등록번호(기타단체),  3   

  □사업자등록번호, 5□법인등록번호, 8□투자등록번호, 9□고유번호/납세번호, 11□ BIC코드(SWIFT), 12□ 해당국가법인    

  번호 등을 선택하였을 경우에 기재                                                                                    

  주2) 첨부(IV-1) 101.대표자 전화번호 및 첨부(IV-2) 107.계좌개설대리인 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴       

  대전화번호를 우선기재                                                                                               

  첨부(Ⅳ-2) 계좌개설대리인 정보 주1)                                                                                 

┏━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃103.계좌개설대리인명    │                                                                                        ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃104.계좌주와의 관계     │1□배우자   2□부모   3□자녀   4□형제자매   5□친척    6□상사   7□동료(친구)        ┃

┃                        │8□기타(기재_______)  9□알수없음                                                       ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃105.계좌개설대리인      │1 □ 주민등록번호(개인)   2 □ 주민등록번호(기타단체)   3 □ 사업자등록번호             ┃

┃     실명번호 구분      │                                                                                        ┃

┃                        │4 □ 여권번호             5 □ 법인등록번호             6 □ 외국인등록번호             ┃

┃                        │                                                                                        ┃

┃                        │7 □ 국내거소신고번호     8 □ 투자등록번호             9 □ 고유번호/납세번호          ┃

┃                        │                                                                                        ┃

┃                        │11□ BIC코드(SWIFT)       12□ 해당국가법인번호                                         ┃

┃                        │                                                                                        ┃

┃                        │99□ 기타(기재______)                                                                   ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃106.계좌개설대리인      │                                                                                        ┃

┃    실명번호            │                                                                                        ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃107.계좌개설대리인      │                                                                                        ┃

┃    전화번호* 주2)      │                                                                                        ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃108.계좌개설 대리인     │1□한국                                                                                 ┃

┃    국적                ├────────────────────────────────────────────┨

┃                        │2□외국(국명:_______)                                                                   ┃

┗━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주1) Ⅳ의 89.계좌개설대리인 여부 항목에 ‘1□존재’라고 표기했을 경우 기입                                          

  주2) 첨부(IV-1) 101.대표자 전화번호 및 첨부(IV-2) 107.계좌개설대리인 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우          

  휴대전화번호를 우선기재                                                                                             

  V. 송금인/수취인 정보                                                                                     

  V-1. 자행관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보 주1)                                                   

┏━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━┓

┃109.송금/수취인 계좌번호│                            │110.계좌주명                │                  ┃

┠────────────┼──────────────┴──────────────┴─────────┨

┃111.계좌주 실명번호구분 │1 □ 주민등록번호(개인)   2 □ 주민등록번호(기타단체)   3 □ 사업자등록번호   ┃

┃                        │                                                                              ┃

┃                        │4 □ 여권번호             5 □ 법인등록번호             6 □ 외국인등록번호   ┃

┃                        │                                                                              ┃

┃                        │7 □ 국내거소신고번호     8 □ 투자등록번호             9 □ 고유번호/납세번호┃

┃                        │                                                                              ┃

┃                        │11□ BIC코드(SWIFT)       12□ 해당국가법인번호                               ┃

┃                        │                                                                              ┃

┃                        │99□ 기타(기재______)                                                         ┃

┠────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃112.계좌주 실명번호     │                                                                              ┃

┠────────────┼─────────────┬──────────────┬──────────┨

┃113.계좌개설점          │                          │114.계좌개설일자            │                    ┃

┠────────────┼─────────────┴──────────────┴──────────┨

┃115.계좌주              │(    -     )                                                                  ┃

┃    우편번호및주소      │                                                                              ┃

┠────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃116.계좌주 국적         │1□한국                                                                       ┃

┃                        ├───────────────────────────────────────┨

┃                        │2□외국(국명:_______)                                                         ┃

┠────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃117.계좌개설대리인여부  │1□존재   2□존재안함   3□알수없음                                           ┃

┗━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

 주1) III의 44.송금/수취계좌 존재 여부에 1□여를 선택하고 자행관련 거래인 경우에 기재

  첨부(V-1) 송금인/수취인이 법인일 경우 대표자 정보 주1)                                                      

┏━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃118.대표자명*             │                                                                              ┃

┠─────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃119.대표자 실명번호구분*  │1 □ 주민등록번호(개인)   2 □ 주민등록번호(기타단체)   3 □ 사업자등록번호   ┃

┃                          │                                                                              ┃

┃                          │4 □ 여권번호             5 □ 법인등록번호             6 □ 외국인등록번호   ┃

┃                          │                                                                              ┃

┃                          │7 □ 국내거소신고번호     8 □ 투자등록번호             9 □ 고유번호/납세번호┃

┃                          │                                                                              ┃

┃                          │11□ BIC코드(SWIFT)       12□ 해당국가법인번호                               ┃

┃                          │                                                                              ┃

┃                          │99□ 기타(기재______)                                                         ┃

┠─────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃120.대표자 실명번호*      │                                                                              ┃

┠─────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃121.대표자 전화번호* 주2) │                                                                              ┃

┠─────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃122.대표자 국적           │1□한국                                                                       ┃

┃                          ├───────────────────────────────────────┨

┃                          │2□외국(국명:_______)                                                         ┃

┗━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

주1) V-1의 111.계좌주실명번호구분 항목에 ‘2□주민등록번호(기타단체), 3□사업자등록번호, 5□법인등록번호, 8□투자등록번호, 9□고유번호/납세번호, 11□ BIC코드(SWIFT), 12□ 해당국가법인번호’를 선택하였을 경우에 기재 

주2) 첨부(V-1) 121.대표자 전화번호 및 첨부(V-2) 127.계좌개설대리인 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선기재

  첨부(V-2) 송금인/수취인의 계좌개설대리인에 관한 정보 주1)                                                       

┏━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃123.계좌개설대리인명    │                                                                                    ┃

┠────────────┼──────────────────────────────────────────┨

┃124.계좌주와의 관계     │1□배우자   2□부모   3□자녀   4□형제자매   5□친척    6□상사   7□동료(친구)    ┃

┃                        │8□기타(기재_______)  9□알수없음                                                   ┃

┠────────────┼──────────────────────────────────────────┨

┃125.계좌개설대리인      │1 □ 주민등록번호(개인)   2 □ 주민등록번호(기타단체)   3 □ 사업자등록번호         ┃

┃    실명번호 구분       │                                                                                    ┃

┃                        │4 □ 여권번호             5 □ 법인등록번호             6 □ 외국인등록번호         ┃

┃                        │                                                                                    ┃

┃                        │7 □ 국내거소신고번호     8 □ 투자등록번호             9 □ 고유번호/납세번호      ┃

┃                        │                                                                                    ┃

┃                        │11□ BIC코드(SWIFT)       12□ 해당국가법인번호                                     ┃

┃                        │                                                                                    ┃

┃                        │99□ 기타(기재______)                                                               ┃

┠────────────┼──────────────────────────────────────────┨

┃126.계좌개설대리인      │                                                                                    ┃

┃    실명번호            │                                                                                    ┃

┠────────────┼──────────────────────────────────────────┨

┃127.계좌개설대리인      │                                                                                    ┃

┃    전화번호* 주2)      │                                                                                    ┃

┠────────────┼──────────────────────────────────────────┨

┃128.계좌개설            │1□한국                                                                             ┃

┃    대리인 국적         ├──────────────────────────────────────────┨

┃                        │2□외국(국명:_______)                                                               ┃

┗━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주1) V-1의 117.계좌개설대리인 여부 항목에 ‘1□존재’라고 표기했을 경우 기입                                    

  주2) 첨부(V-1) 121.대표자 전화번호 및 첨부(V-2) 127.계좌개설대리인 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대   

  전화번호를 우선기재                                                                                             

  Ⅴ-2.타행(국외)관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보 주)                                                    

┏━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃129.송금/수취인 계좌번호│                                                                                    ┃

┠────────────┼──────────────────────────────────────────┨

┃130.계좌주구분          │1□개인      2□법인      3□알수없음                                               ┃

┠────────────┼──────────────────────────────────────────┨

┃131.계좌주명            │                                                                                    ┃

┠────────────┼──────────────────────────────────────────┨

┃132.상대국가명          │1□한국                                                                             ┃

┃                        ├──────────────────────────────────────────┨

┃                        │2□외국(국명:_______)                                                               ┃

┠────────────┼─────────────┬─────────┬──────────────────┨

┃133.상대금융회사등명칭  │                          │134.상대영업점명* │                                    ┃

┗━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

주) III의 44.송금/수취계좌 존재 여부에 1□여를 선택하고 타행관련 거래인 경우에 기재

  VI. 의심스러운 거래유형 및 의심스러운 정도에 관한 정보                                      

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃                                                                                          ┃

┃   다음 중 본 보고서에 해당되는 거래라고 생각되는 항목을 모두 선택하시오(복수선택 가능).  ┃

┃                                                                                          ┃

┃VI-1.금융사고 또는 긴급조사가 요청되는 사건 관련*                                         ┃

┃※본 항목은 긴급한 조사가 진행되어야 할 것으로 판단되는 혐의거래보고(STR)에 대해,         ┃

┃체크하는 항목으로 본 항목 선택시 다른건에 우선하여 긴급 조사가 이루어지게 됩니다.         ┃

┃                                                                                          ┃

┃1)□ 금융사고 등 거액횡령이 의심되는 거래                                                 ┃

┃2)□ 뇌물공여 및 뇌물수수 등이 의심되는 거래                                              ┃

┃3)□ 거액의 외화도피로 추정되는 거래                                                      ┃

┃4)□ 조직범죄 및 강.절도 등 강력사건 연루가 의심되는 거래                                 ┃

┃5)□ 테러자금으로 의심되는 거래                                                           ┃

┃6)□ 기타 사회통념상 긴급조사(우선조사)가 요망되는 거래                                   ┃

┃7)□ 수사기관으로부터 자료제공 요청을 받은 거래                                           ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃   VI-2.의심스러운 거래자의 태도 및 특징 관련*                                            ┃

┃                                                                                          ┃

┃   1)□ 실명노출 기피 또는 거래에 대한 비밀요구                                           ┃

┃   2)□ 거래에 대한 합당한 답변 불제공 또는 자금출처가 불분명한 거래                      ┃

┃   3)□ 업력이나 업체규모, 개인능력에 비해 과다한 거래실적                                ┃

┃   4)□ 언행, 행색과 거래금액간의 부조화                                                  ┃

┃   5)□ 중요인물 관련 거래                                                                ┃

┃   6)□ 어색하고 불안한 태도 및 언행                                                      ┃

┃   7)□ 사전거래가 없는 고객의 의심스러운 거래 요청                                       ┃

┃   8)□ 의심스러운 동행자 참여거래                                                        ┃

┃   9)□ 불특정다수와의 거래                                                               ┃

┃10)□ 계약자 또는 수익자의 빈번하거나 갑작스런 변경                                       ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃VI-3.계좌(가상자산의 경우에는 가상자산 계정, 가상자산주소 등을 포함)정보 관련*            ┃

┃                                                                                          ┃

┃   11)□ 타인의 명의 또는 계좌의 이용 (다수계좌 여부(□여1,  □부2))                      ┃

┃   12)□ 특별한 사유없이 복수의 계좌개설 (계좌주 동일 여부(□여1,  □부2))                ┃

┃   13)□ 의심스러운 계약/계좌 해지                                                        ┃

┃14)□ 단발성 계좌의 이용                                                                  ┃

┃                                                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃   VI-4.거래유형 관련*                                                                    ┃

┃                                                                                          ┃

┃   15)□ 갑작스러운 거래패턴의 변화                                                       ┃

┃   16)□ 원격지거래                                                                       ┃

┃   17)□ 교환거래                                                                         ┃

┃   18)□ 분할거래                                                                         ┃

┃   19)□ 현금에 집착하는 거래                                                             ┃

┃   20)□ 거액 입금 후 당일 또는 익일 중 인출                                              ┃

┃   21)□ 무기명증서(무기명채권,CD,CP등) 관련거래                                          ┃

┃22)□ 계좌개설 없이 거액의 환전요구 또는 외국으로의 송금                                  ┃

┃   23)□ 의심스러운 담보대출 또는 보험계약 즉시 약관대출                                  ┃

┃24)□ 주금 납입거래 또는 예금잔액증명서 발급(요청)                                        ┃

┃   25)□ 다중거래의 동시요청                                                              ┃

┃   26)□ 빈번한 입출금(입출고)                                                            ┃

┃   27)□ 의심스러운 대여금고 또는 보호예수 거래                                           ┃

┃   28)□ 법인자산 또는 타인자산 담보 거래                                                 ┃

┃29)□ 무관업종 또는 의심스런 재산에 대한 보험청약 거래                                    ┃

┃30)□ 테러자금으로 의심되는 거래                                                          ┃

┃                                                                                          ┃

┃VI-5.기타 특징 및 유형*                                                                   ┃

┃                                                                                          ┃

┃31)□ 거래의 내용이 VI-1~VI-5의 내용에 해당되지 않는 경우, 그 특징 및 유형을 별도 기술하여┃

┃     주시기 바랍니다.                                                                     ┃

┃                                                                                          ┃

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  VII. 의심스러운 거래에 대한 서술부분                                                                      

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┃                                                                                                        ┃

┃   6하 원칙에 의거 의심스러운 거래의 개요 및 보고 이유를 설명하고, 추가적인 특징을 기술하시오. 또한,    ┃

┃거래내역외 첨부문서 존재시 첨부문서의 종류를 기재하시오.                                                ┃

┃(※ 본 보고서의 내용은 비교적 자세하게 기재할 것. 7)종합의견은 6하 원칙에 의거하여 반드시 기술하여야 함)┃

┃                                                                                                        ┃

┃                                                                                                        ┃

┃                                                                   ┃

┃┌─────────────────┐───────────┐                                          ┃

┃│ 1)의심스러운 거래자 관련         ││(내용을 기술하시오) │                                          ┃

┃└─────────────────┘└──────────┘                                          ┃

┃                                                                                                        ┃

┃┌─────────────────┐┌──────────┐                                          ┃

┃│ 2)거래 발생일자 관련             ││(내용을 기술하시오) │                                          ┃

┃└─────────────────┘└──────────┘                                          ┃

┃                                                                                                        ┃

┃┌─────────────────┐┌──────────┐                                          ┃

┃│ 3)거래 발생 장소(영업점) 관련    ││(내용을 기술하시오) │                                          ┃

┃└─────────────────┘└──────────┘                                          ┃

┃                                                                                                        ┃

┃┌─────────────────┐┌──────────┐                                          ┃

┃│ 4)금융거래등 수단(상품) 관련     ││(내용을 기술하시오) │                                          ┃

┃└─────────────────┘└──────────┘                                          ┃

┃                                                                                                        ┃

┃┌─────────────────┐┌──────────┐                                          ┃

┃│ 5)금융거래등 방법(특이거래) 관련 ││(내용을 기술하시오) │                                          ┃

┃└─────────────────┘└──────────┘                                          ┃

┃                                                                                                        ┃

┃┌─────────────────┐┌──────────┐                                          ┃

┃│ 6)혐의거래로 판단한 사유 관련    ││(내용을 기술하시오) │                                          ┃

┃└─────────────────┘└──────────┘                                          ┃

┃                                                                                                        ┃

┃┌─────────────────┐┌──────────┐                                          ┃

┃│ 7)종합의견                       ││(내용을 기술하시오) │                                          ┃

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┃[지점용] 작성자의 입장에서 본 의심스러운 거래자가 의심스러운 정도(1은 의심스러우나 불확실함, 5는 매우   ┃

┃의심스러움을 의미함)를 체크하시오.                                                                      ┃

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┃[본점용] 작성자의 입장에서 본 의심스러운 거래자가 의심스러운 정도(1은 의심스러우나 불확실함, 5는 매우   ┃

┃의심스러움을 의미함)를 체크하시오.                                                                      ┃

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 ◇ 공통사항 : 서식의 입력항목 중 ‘*’로 표시된 항목은 모두 선택사항임 

[의심스러운 거래보고서 작성방법]

1. 목 적

특정금융정보법 제4조, 동법 시행령 제7조에 의하여, 금융회사등이 혐의거래보고서를 금융정보분석원장에게 보고함에 있어 각 항목별로 구체적인 작성방법을 설명하는데 목적이 있다.

2. 용어의 정의

  2.1 이 작성안내에서 사용하는 용어의 정의는 다음과 같다.

  2.1.1 “보고기관”이라 함은 의심스러운 거래보고 의무의 주체로서 특정금융정보법 제2조제1호각목에서 정하는 “금융회사등”을 말한다.

  2.1.2 “거래자”라 함은 의심스러운 거래보고의 대상으로서 보고기관과의 금융거래등에 있어 일방 당사자가 되는 자, 즉 특정금융정보법 시행령 제7조 제1항제3호의 “보고대상 금융거래등의 상대방”을 말한다. 

2.1.3 “거래채널”이라 함은 입금, 수납, 출금, 지출 등 그 명목을 불문하고, 금융거래등에 수반하여 의심스러운 거래자가 그 행위를 행한 경로를 의미한다. 

2.1.4 "거래수단"라 함은 입금, 수납, 출금, 지출 등 그 명목을 불문하고, 금융거래등에 수반하여 의심스러운 거래자가 그 목적을 달성하기 위하여 사용한 가치이전의 수단을 말한다.

2.1.5 "거래종류"라 함은 의심스러운 거래자가 보고기관인 금융회사등을 통하여 행한 의심스러운 금융거래등의 종류를 말한다.

2.1.6 "거래상품"라 함은 의심스러운 거래자가 보고기관인 금융회사등을 통하여 거래한 의심스러운 금융상품 등의 종류를 말한다.

2.1.7 "의심스러운거래 보고 프로그램"이라 함은 보고기관이 자금세탁과 관련된 의심스러운 거래를 금융정보분석원에 보고하기 위해 사용하는 프로그램을 말한다.

2.2  기타 이 작성안내에서 사용하는 용어는 본 작성안내에서 이와 달리 해설하고 있는 경우를 제외하고는 특정금융정보법, 동법 시행령 및 특정 금융거래정보 보고 및 감독규정 및 관련법령에서 정하는 바에 따른다.

3. 작성 및 제출에 관한 일반사항

3.1  보고기관 및 거래자의 확정

  의심스러운 금융거래등의 당사자인 당해 금융회사등과 그 금융거래등의 상대방인 고객이 보고기관 및 거래자에 해당된다. 

3.2. 보고기준금액

  당해 재산이 불법재산이라고 의심되는 합당한 근거가 있거나 금융거래등의 상대방이 자금세탁행위나 공중협박자금조달 행위를 하고 있다고 의심되는 합당한 근거가 있는 경우에는 보고 기준금액과 상관없이 보고한다.

3.4  보고의 시기 

  “특정 금융거래정보 보고 및 감독규정” 제3조에 따라 보고기관인 금융회사등이 보고대상 금융거래등으로 결정한 날로부터 3영업일 이내에 보고하여야 한다.

3.5  보고의 방법

  보고를 하는 금융회사등은 의심스러운 거래보고서의 내용에 따라 온라인?문서?전자기록매체(플로피디스크 등)를 이용하여 보고하여야 한다. 또한, 전자적 방식(온라인 보고방식)에 의한 보고서 작성방법에 관한 사항은 “위험기반 혐의거래보고(STR) 지침”에 따른다.

3.6  기타

  “4. 의심스러운 거래보고서의 항목별 작성요령”에서 해설되지 않은 부분은 본 작성안내에서 이와 달리 해설하는 경우를 제외하고 특정금융정보법, 동법 시행령 및 특정 금융거래정보 보고 및 감독규정에서 정하는 바에 따른다.

4. 의심스러운 거래보고서의 항목별 작성요령 

“의심스러운 거래보고서”의 구성은 표제부, 보고기관에 관한 정보, 의심스러운 거래자에 관한 정보, 의심스러운 거래내역에 관한 정보, 의심스러운 거래 관련계좌에 관한 정보, 송금인/수취인 정보, 의심스러운 거래유형 및 의심스러운 정도에 관한 정보, 의심스러운 거래에 대한 서술부분으로 나누어져 있으며, 각 항목별 작성요령은 다음과 같다.

표제부에는 일반사항에 대한 정보를 기재한다

1) 문서번호 : 보고기관별로 연도에 따른 일련번호를 기재한다(예:2008-일련 번호). 

2) 보고일자 : 보고책임자가 보고서 작성을 완료하고, 문서번호를 부여한 후 금융정보분석원에 실제 보고한 일자를 기재한다.

3) 정정보고시 종전 문서번호 : 보고서가 종전 보고서를 정정하는 경우 종전 보고 문서번호를 기재한다. 

I. 보고기관에 관한 정보

  1)∼4)는 보고기관에 관한 정보를 기재한다.

1. 보고기관명 : 일반적으로 통용되는 상호와 다른 법률상의 명칭이 있는 경우에는 후자를 기재한다(예 : 기업은행의 경우 → ‘중소기업은행’으로 기재). 전산서식에는 보고기관의 기관고유 코드(Code)를 기재한다.

2. 보고책임자명 : 보고책임자(예 : 은행의 경우 준법감시인명)의 성명을 기재한다. 외국인의 경우에는 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

3. 보고담당자명 : 본점 보고담당자(예 : 은행의 경우 준법감시실 혐의거래보고 담당자)의 성명을 기재한다. 외국인의 경우에는 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

4. 보고담당자전화번호 : 본점 보고담당자(예 : 은행의 경우, 준법감시실 혐의거래 보고담당자)의 전화번호를 기재한다.

II. 의심스러운 거래자에 관한 정보

  ‘’에서 제공되는 혐의거래의 당사자 일방이 되는 거래자에 관한 정보로서, 특정금융정보법상의 고객확인의무 또는 고객관계관리 차원에서 확보하고 있는 고객정보 등을 이용하여 자세하게 기재한다.

II-1은 공통사항을 기재한다

5. 거래자(사업자)명 : 실명확인증표에 의하여 확인된 의심스러운 거래자의 이름 또는 명칭을 말하며, 개인은 성명, 개인사업자는 개인성명(사업자명), 법인은 법인명, 임의단체인 경우 단체명을 각각 기재한다. 외국인(개인)의 경우 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재하며 외국기업의 경우에는 사업자등록증상 기재된 한글명칭을 기재한다.

6. 거래자(사업자) 실명번호 구분 : ‘7.거래자(사업자) 실명번호’에 기재된 실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다.

6-8. 8□투자등록번호의 의미 : 거래자(사업자)가 외국단체 또는 외국법인인 경우, 실명확인에 필요한 서류의 종류는 ①외국단체등록증 ②당해 국가의 정부발행 단체설립/설정 증명서류 ③투자등록증 ④외국인투자 신고수리서(인가서)이며 이러한 실명확인증표에 의해 확인된 번호를 통칭하여 8□투자등록증번호라 한다.

6-9. 99□기타의 의미 : 거래자(사업자)의 실명확인에 필요한 실명확인 증표가 ‘1□주민등록번호(개인) ~ 12□ 해당국가법인번호’에 해당되지 않는 경우(예 : 의료보험증 번호)를 말한다. 이하 의심스러운 거래보고서상 모든 실명번호 및 실명번호구분은 상기의 예를 준용하여 작성한다.

7. 거래자(사업자) 실명번호 : 실명확인증표에 의하여 확인된 의심스러운 거래자의 실명확인번호를 말하며, 개인 및 개인사업자의 경우 주민등록 번호, 법인의 경우 사업자등록번호를 기재한다.

8. 거래자(사업자) 국적: 의심스러운 거래자의 국적을 ‘1□한국 2□외국’ 중 하나를 선택하여 기재하고 2□외국을 선택하였을 경우에는 (    )에 해당국 코드를 기재한다. 이 경우 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO 코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

II-2는 의심스러운 거래자가 개인인 경우에 기재한다

9.거래자 우편번호/주소(거소) : 의심스러운 거래자의 자택 또는 직장의 우편번호/주소를 기재한다. 내외국인 공통으로 국내주소지를 기준으로 하여 기재하며 주소의 최소단위(번지수, 공동주택의 동호수)까지 기재한다. 

10. 거래자 생년월일 : 의심스러운 거래자의 국적이 외국이며 비거주자인 경우, 거래자의 생년월일을 기재한다.

11. 성별 : 의심스러운 거래자의 국적이 외국이며 비거주자인 경우, 거래자의 성별을 기재한다.

12. 거래자 자택전화번호 : 의심스러운 거래자의 자택 전화번호를 기재한다. 전화번호는 지역번호를 포함하여 기재한다. (예 : 서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

13. 거래자 휴대전화번호 : 의심스러운 거래자의 휴대전화번호를 기재한다.

14. 실명조합번호 : 의심스러운 거래자가 재외동포 또는 외국인으로 외국인 등록증 또는 재외국민(외국국적동포) 국내거소신고증이 없는 경우, 여권 번호에 의한 실명번호 조합방법에 의하여 국내금융회사등이 사용하는 실명 조합번호를 기재한다.

15. 여권번호 : 의심스러운 거래자의 국적이 외국인 경우로 ‘II-1.공통사항 6.거래자 (사업자)실명번호구분’ 항목에 외국인등록번호, 국내거소신고번호를 선택하였을 경우에 의심스러운 거래자의 여권번호를 기재한다.

16. 거래자 직업/사업내용 : 16)-2직장(회사)명에는 의심스러운 거래자의 현재 직장명 (개인사업자의 경우 회사명)을 기재하고 직장인의 경우 16)-2-1부서명, 16)-2-2직위, 16)-3대표자명을 추가로 기재한다. 16)-4업종코드에는 직장 및 회사가 속하는 업종코드를 기재한다. 또한 16)-1 직업구분에 개인사업자를 선택한 경우에는 16)-5사업자등록번호를 기재한다. 이 경우 거래자가 다니고 있는 직장(회사)의 업종코드를 한국표준산업분류(Korean Standard Industrial Classification)체계에 따라 분류된 업종명에 따라 기재해야 한다. 

    업종코드는 한국표준산업분류(통계청(www.nso.go.kr))에서 제공하는 "한국표준산업 분류코드 체계"에 의해, 대/중/세/세세분류를 모두 기재할 수 있다.

     (예: 대분류 코드 ‘01’ 농업일 경우, 코드 뒷자리에 ‘Z'을 포함하여 ’01ZZZ'을 기재)

17. 고액자산가 여부 : 금융회사등이 자체 기준에 의해 선정한 고액자산관리 고객에 해당되는지 여부를 선택하여 기재한다.

II-3은 의심스러운 거래자가 법인?단체인 경우에 기재한다.

18. 대표자명 : 의심스러운 거래자가 법인?단체인 경우 법인?단체의 대표자명을 기재한다. 외국인(개인)의 경우 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

19. 대표자 실명번호 구분 : ‘20.대표자 실명번호’에 기재된 실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다.

20. 대표자 실명번호 : ‘19.대표자 실명번호구분’에서 선택한 실명확인증표상의 실명번호를 기재한다. 

21. 대표자 전화번호 : 대표자의 전화번호를 기재한다. 전화번호는 휴대전화 번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할 경우에는 대표자 자택 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다. (예 : 서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

22. 대표자 자택 우편번호/주소 : 법인?단체 대표자의 자택의 우편번호 및 주소를 기재한다.(내외국인 공통으로 국내주소지를 기준으로 하여 기재하며 주소의 최소단위(번지수, 공동주택의 동호수)까지 기재한다. 단, 국내에 주소가 없을 경우에는 현재의 거소를 주소로 본다.

23. 대표자 국적 : 대표자의 국적이 외국인 경우  ‘1□한국 2□외국’ 중 하나를 선택하여 기재하고 2□외국을 선택하였을 경우에는 (    )에 해당국 코드를 기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드 (두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

24. 사업체(단체) 설립일 : 의심스러운 거래자(법인, 단체)의 설립일을 기재한다 (예 : 2008년 7월 10일 설립된 경우 ‘20080710’으로 기재).

25. 업종코드 : 거래자가 다니고 있는 직장(회사)의 업종코드를 한국 표준산업 분류(Korean Standard Industrial Classification)체계에 따라 분류된 업종명에 따라 기재해야 한다.

   업종코드는 한국표준산업분류(통계청(www.nso.go.kr))에서 제공하는 "한국표준산업분류 코드체계"에 의해, 대/중/세/세세분류를 모두 기재할 수 있다.

    (예: 대분류 코드 ‘01’ 농업일 경우, 코드 뒷자리에 ‘Z'을 포함하여 ’01ZZZ'을 기재)

26. 법인등록번호 : 법인?단체의 ‘20.대표자 실명번호’를 사업자등록번호로 기재한 경우 법인등록번호를 추가로 기재한다.

27. 사업체(단체)우편번호/주소 : 의심스러운 거래자(법인, 개인사업자, 단체)의 본점(또는 주된 사무소)과 주된 사업장의 우편번호 및 주소를 기재한다. 

28. 사업체(단체) 전화번호 : 의심스러운 거래자(법인, 개인사업자, 단체)의 본점(또는 주된 사무소)과 주된 사업장의 전화번호를 기재한다(본점(또는 주된 사무소)과 주된 사업장의 전화번호가 대표전화번호이고 담당자의 전화번호가 내선으로 연결되어 있는 경우, (   )에 내선전화번호를 부기하여 기재한다(예 : 전화번호가 서울 ‘503-6792’이고 내선번호가 ‘123’인 경우  ‘02-503-6792-123’로 기재).

29. 사업체(단체) 홈페이지 주소 : 의심스러운 거래자(법인, 단체)의 홈페이지 주소를 기재한다.

30. 법인구분 : 법인?단체의 성격을 다음과 같은 항목별로 해당여부를 선택하여 기재한다.

‘30)-1기업규모’는 대기업은 금융감독원 발표 “30대 주채무계열” 중 상장기업을 대기업으로, 이외인 경우는 중소기업으로 기재한다.

‘30)-2금융회사등 여부’는 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제2조제1항의 금융회사등인 경우 ‘여’로 기재한다.

‘30)-3비영리단체 여부’는 법적 형태와 상관없이 학술, 종교, 자선, 문화, 교육, 사회사업 등의 목적으로 “기금”을 모집 또는 사용하는 단체의 경우 ‘여’로 기재한다.

‘30)-4국가공공단체 여부’는 고액현금거래보고 제외되는 국가, 지방단체, 공공단체의 경우  ‘여’로 기재한다.

‘30)-5상장여부’는 증권거래법 등 관련규정의 공개기업의 경우 ‘여’로 기재한다.

31. 상장정보 : 30)-5상장여부항목에 “여”라고 표시된 경우 상장되어있는 거래소를 기재한다.

III. 의심스러운 거래내역에 관한 정보

32. 거래발생일시 : 의심스러운 거래가 발생한 연월일, 시 분까지 기재한다.

 (예 : 2008년 9월 4일 11시 50분이 경우 ‘200809041150’로 기재)

33. 거래채널 : 의심스러운거래가 발생한 거래채널을 제시된 항목 중 선택하여 기재한다.

34. 거래영업점 우편번호 : 의심스러운 거래가 발생한 영업점의 우편번호를 기재한다.

35. 거래영업점명 : 의심스러운 거래가 발생한 영업점의 명칭을 기재한다.(예 : 명동지점)

36. 거래수단 : 의심스러운거래가 발생한 거래수단을 제시된 항목 중 선택하여 기재한다.

1□ 현금 : 정부지폐(원화), 주화(원화)를 말하는 것으로 유가증권은 포함되지 않는다.

2□ 수표 : 자기앞수표, 당좌수표, 가계수표, 국고수표 등을 말한다. 본 항목을  선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-1)’을 추가로 기재하여야 한다.

3□ 주식 : 주식회사의 자본을 이루는 것을 말한다. 

4□ 채권 : 국가, 지방자치단체, 은행, 회사 등이 사업에 필요한 자금을 차입하기 위하여 발행하는 유가증권. 공채, 국채, 사채, 지방채 등이 포함된다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-1)’을 추가로 기재하여야 한다.

5□ 외환 : 외국환 또는 외국통화를 말하며 원화를 제외한 모든 종류의 통화를 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-2)’을 추가로 기재하여야 한다.

6□ 대체 : 실질적인 자금의 흐름 없이 장부상으로 한 계정의 자금을 다른 계정의 자금으로 옮겨 적는 거래가 발생하는 거래수단을 말한다.

7□ 전자화폐 : IC카드 또는 네트워크에 연결된 컴퓨터에 은행예금이나 돈 등이 전자적 방법으로 저장된 화폐적 가치를 말한다.

8□ 기타 유가증권 : 사법상의 재산권을 표시한 증권으로 어음, 양도성 예금증서 등이 포함된다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-1)’을 추가로 기재하여야 한다.

9□ 가상자산 : 특정금융정보법 제2조제3호에 따른 가상자산을 말한다.

99□ 기타 : 상기에 표기된 거래수단에 포함되지 않는 것들을 말한다.

37. 거래종류 : 의심스러운 거래가 발생한 거래종류를 제시된 항목 중 선택하여 기재한다.

1□ 입금 : 의심스러운 거래자가 본인의 계좌에 자금을 맡기는 것을 말한다.

2□ 출금 : 의심스러운 거래자가 본인의 계좌로부터 자금을 인출하는 것을 말한다.

3□  환전 : 서로 다른 화폐와 화폐를 교환하는 것으로 이종통화간의 교환거래를 말한다.

4□ 영수 : 의심스러운 거래자가 상대방으로부터 자금을 수취하는 것을 말한다.

5□ 송금 : 의심스러운 거래자가 상대방 계좌로 자금을 맡기는 것을 말한다.

6□ 융자 : 금융회사등으로부터 자금을 융통하는 모든 거래(예 : 대출)를 통칭한다.

7□ 상환 : 의심스러운 거래자가 금융회사등으로부터 융통하였던 자금을 갚는 거래를 말한다.

8□ 이체영수 : 계좌이체 등의 방식을 통해 타인의 계좌로부터 의심스러운 거래자의 계좌로 자금이 유입되는 것을 말한다.

9□ 이체송금 : 계좌이체 등의 방식을 통해 의심스러운 거래자의 계좌로부터 타인의 계좌로 자금이 유출되는 것을 말한다.

10□ 매수 : 주식이나 채권을 사는 행위를 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-3)’을 추가로 기재하여야 한다.

11□ 매도 : 주식이나 채권을 파는 행위를 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-3)’을 추가로 기재하여야 한다.

12□ 입고 : 의심스러운 거래자가 금융회사등에 예탁 또는 판매하여 금융회사등에 주권 현물을 물리적으로 인도하는 것을 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-4)’을 추가로 기재하여야 한다.

13□ 출고 : 의심스러운 거래자가 금융회사등으로부터 예탁 철회 또는 구매하여 금융회사등으로부터 주권 현물을 물리적으로 인수하는 것을 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-4)’을 추가로 기재하여야 한다.

14□ 대체입고 : 구좌대체 중 의심스러운 거래자의 계좌로 유입되는 것을 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-5)’을 추가로 기재하여야 한다.

15□ 대체출고 : 구좌대체 중 의심스러운 거래자의 계좌로부터 유출되는 것을 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-5)’을 추가로 기재하여야 한다.

16□ 수표지급 : 의심스러운 거래자가 계좌를 사용하지 않고 수표를 교환해간 거래를 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-1)’을 추가로 기재하여야 한다.

17□ 수표발행 : 의심스러운 거래자가 계좌를 사용하지 않고 수표로 교환해간 거래를 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-1)’을 추가로 기재하여야 한다.

18□ 계약 : 사법상(私法上)의 일정한 법률적 효과의 발생을 목적으로 하는, 두 사람 이상의 의사의 합의에 따라 성립하는 법률행위로 의심스러운 거래자와 금융회사등간의 모든 계약행위를 포함한다.

19□ 해지 : 당사자 중 한쪽의 의사 표시로 계약상의 법률관계를 장래에 대하여 소멸시키는 일로 의심스러운 거래자와 금융회사등간의 모든 계약행위가 장래에 대하여 효력을 잃게 되는 행위를 말한다.

20□ 보험료 납입 : 의심스러운 거래자가 보험계약과 관련하여 보험료를 납부한 행위를 말한다.

21□ 보험료 지급 : 금융회사등이 보험계약과 관련하여 의심스러운 거래자앞 보험금을 지급한 행위를 말한다.

22□ 지급 : 의심스러운 거래자가 계좌를 사용하지 않고 유가증권을 교환 해간 거래를 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-1)’을 추가로 기재하여야 한다.

23□ 발행 : 의심스러운 거래자가 계좌를 사용하지 않고 유가증권으로 교환 해간 거래를 말한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-1)’을 추가로 기재하여야 한다.

99□ 기타 : 상기의 거래방식 이외의 거래방식일 경우 기타를 선택하고, 세부내역을 기재한다.

38. 거래상품 : 의심스러운 거래가 발생한 거래상품을 제시된 항목 중에 선택하여 기재한다. 본 항목 중 61~66□보험을 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-6)’을 추가로 기재하여야 한다. ‘91□ 해당사항 없음’은 금융거래등이 발생하지 않은 거래의 경우에만 기재할 수 있다.

39. 통화종류 : 의심스러운 거래자가 거래한 통화의 종류를 1□원화, 2□외국환 또는 3□가상자산으로 나누어서 선택하고 2□외국환을 선택한 경우에는 해당되는 외국통화를 선택하거나 또는 기재하도록 한다.

40. 원화거래금액 : 거래자가 거래한 금액의 최소단위 (원단위)까지 기재한다.

41. 외국환 거래금액 : ‘39.통화종류’에 ‘2□외국환’을 선택한 경우 해당되는 외국통화 금액을 기재한다(소수점 미만은 기재하지 않아도 됨).

42. 달러화 환산금액 : ‘39.통화종류’에 2□외국환 중 □미국달러(USD)1 이외의 외국통화를 선택한 경우 해당 외국통화의 미국달러화 환산금액(US Con. Rate)을 기재한다.

43. 관련계좌 존재여부 : ‘II(의심스러운 거래내역에 관한 정보)’와 관련된 계좌가 존재하는 경우 ‘1□여’를 선택하고, 일회성 거래인 경우에는 ‘2□부’를 선택한다. 본 항목을 ‘1□여’로 선택하였을 경우에는 ‘IV(의심스러운 거래 관련계좌에 관한 정보)’를 추가로 기재하고 ‘2□부’로 선택하였을 경우에는 ‘첨부(III-8)’을 추가로 기재한다.

    관련 계좌 존재 여부에 1□여를 선택할 경우, 1□자행계좌 2□타행계좌를 선택해야한다.  1□자행계좌를 선택할 경우, ‘IV의 의심스러운 거래 관련계좌’ 정보의 모든 항목은 필수 입력사항이다. 2□타행계좌를 선택할 경우, ‘IV의 의심스러운 거래 관련계좌’ 정보 중 ‘84.계좌개설일자, 85.계좌개설금융회사등명칭, 86.계좌개설영업점우편번호, 87.계좌개설영업점명, 88.계좌개설목적, 89.계좌개설대리인여부’ 등이 선택 항목으로 확인이 가능할 경우 기재한다.

44. 송금/수취계좌 존재여부 : ‘II(의심스러운 거래내역에 관한 정보)’와 관련하여 송금 또는 수취 계좌가 존재하는 경우 1□여를 선택하고, 송금 또는 수취 계좌가 존재하지 않는 경우에는 2□부를 선택한다. 본 항목을 선택하였을 경우에는 ‘V-1(당행관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보)’ 또는 ‘V-2(타행(국외)관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보)’를 추가로 기재하여야 한다.

45. 거래대리인 존재여부 : ‘II(의심스러운 거래내역에 관한 정보)’와 관련하여 거래대리인의 존재여부를 1□존재, 2□존재안함, 3□파악안됨 중 하나를 선택한다. 본 항목에 1□존재 라고 표기하였을 경우에는 ‘첨부(III-7)’을 추가로 기재하여야 한다.

첨부(III-1 ~ III-7)의 작성요령은 다음과 같다.

첨부(III-1) :‘III의 36.거래수단 항목’에‘2□수표, 4□채권, 8□기타 유가증권’ 또는 37.거래종류 항목에 ‘16□수표지급, 17□수표발행, 22□지급, 23□발행’이 표기 되었을 경우 작성한다.

46. 관련 유가증권의 종류 : 관련된 유가증권의 종류를 선택한다.

47. 관련 유가증권번호 : 관련된 유가증권의 번호를 기재한다. 관련된 유가 증권이 1매일 경우 또는 관련 유가증권이 2매 이상이나 연번호 발행이 아닌 경우에는 관련된 유가증권별로 각각 기재하고, 관련된 유가증권이 2매 이상 이면서 연번호로 발행된 유가증권일 경우에는 제일 빠른 유가증권 번호와 마지막 유가증권번호를 각각 기재한다.

48. 발행/지급은행명 : 유가증권이 지급제시(교환제시 및 창구제시)된 은행을 기재한다.

49. 발행/지급영업점명 : 유가증권이 지급제시(교환제시 및 창구제시)된 은행의 영업점명을 기재한다.

50. 발행일 : 교환제시 및 창구제시된 유가증권의 발행일을 기재한다.

51. 발행인/최종소지인 구분 : 교환제시 및 창구 제시된 유가증권의 제시인이 발행인인지 최종소지인인지 여부를 선택하여 기재한다.

52. 발행인/최종소지인명 : 교환제시 및 창구 제시된 유가증권의 발행인/ 최종소지인인 개인 및 법인명을 기재한다. 

53. 발행인/최종소지인 실명번호 구분 : 교환제시 및 창구제시된 유가증권의  ‘54.발행인/최종소지인 실명번호‘에 기재될 실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다.

54. 발행인/최종소지인 실명번호 : ‘53.발행인/최종소지인 실명번호 구분’에서 선택된 실명확인증표상 실명확인번호을 기재한다. 

55. 발행인/최종소지인 전화번호 : 발행인/최종소지인의 전화번호를 기재한다. 전화번호는 휴대 전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할 경우에는 발행인/최종소지인의 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다(예 : 서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

첨부(III-2) :‘III의 36.거래수단 항목’에 ‘6□외환’ 또는 37.거래종류 항목에 ‘3□환전’이 표기되었을 경우 작성한다.

56. 거래목적 : 당해 외국환거래의 목적을 선택하여 기재한다.

첨부(III-3) : 'III의 37.거래종류 항목'에 ‘10□매수/11□매도’가 표기되었을 경우 작성한다.

57. 매매종목명 : 주식이나 채권을 사거나 팔 경우 해당되는 주식이나 채권의 종목명을 기재한다.

58. 매매수량 : 주식이나 채권을 매수하거나 매도한 수량을 아라비아 숫자로 기재한다.

첨부(III-4) : ‘III의 37.거래종류 항목’에 ‘12□입고/13□출고’가 표기되었을 경우 작성한다.

59. 거래종목명 : 입고 또는 출고한 거래종목명을 기재한다.

60. 거래수량 : 입고 또는 출고한 수량을 아라비아 숫자로 기재한다.

첨부(III-5) : ‘III의 37.거래종류 항목’에 ‘14□대체입고/15□대체출고’가 표기되었을 경우 작성한다.

61. 거래종목명 : 대체입고 또는 대체출고한 거래종목명을 기재한다.

62. 거래수량 : 대체입고 또는 대체출고한 수량을 아라비아 숫자로 기재한다.

63. 대상금융회사등명칭 : 대체입고 또는 대체출고 할 상대금융회사등의 명칭을 기재한다.

64. 금융회사등영업점명 : 대체입고 또는 대체출고할 상대금융회사등의 영업점명을 기재한다.

65. 영업점 우편번호 : ‘64.금융회사등영업점명’에 기재된 영업점의 우편번호를 기재한다.

첨부(III-6) : ‘III의 38.거래상품 항목’에 ‘61~66□보험’이 표기되었을 경우 작성한다.

66. 보험가입금액 : 보험계약금액을 말하며, 청약서 및 보험증권 상 기재되는  주 계약금액과 동일한 의미이다.

67. 고가의 자산여부 : 일반손해보험의 경우, 담보 또는 보험목적물 등으로 제공되는 대상목적물이 거래자의 재산 보유 정도에 비추어 과도하다거나 (1□여) 그렇지는 않다(2□부) 라고 판단하여 그 해당여부를 선택한다. 

68. 계약일 : 보험의 계약일자를 기재한다.

69. 만기일 : 마감일자를 의미하며 정해진 보험기간이 다 경과하여 끝나는 일자를 기재한다. 종신 보험의 경우는 만기가 정해져 있지 않으므로 ‘99991231’로 기재한다.

70. 보험료 납입방법 : 보험료 납입방법을 선택하여 기재한다. 보험에 대한 계약내용을 주피보험자, 종피보험자, 수익자, 모집인(중계인)으로 나누고 각 이해 관계별로 다음의 해당내용을 기재한다.

71. 성명/법인명 : 주피보험자, 종피보험자, 수익자, 모집인(중개인)의 성명 또는 법인명을 기재한다.

72. 실명번호 구분 :  ‘73.실명번호’에 기재된 실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다.

73. 실명번호 : ‘72.실명번호구분’에서 선택한 실명확인증표상의 실명번호를 기재한다.

74. 계약자와의 관계 : 계약자와의 관계를 배우자, 부모, 자녀, 형제자매, 친척, 상사, 동료(친구) 중에서 선택하고 그 이외의 관계에 해당되는 경우에는 ‘8□기타’ 란에 기재한다.

75. 국적 : 주피보험자, 종피보험자, 수익자, 모집인(중개인)의 국적이 외국인 경우 해당국코드를 기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

첨부(III-7) : ‘III의 45.거래대리인 존재여부 항목’에 ‘1□존재’라고 표기되었을 경우 작성한다.

76. 거래대리인명 : 거래대리인의 성명 또는 법인명을 기재한다.

77. 거래자와의 관계 : 거래대리인과 거래자와의 관계를 배우자, 부모, 자녀, 형제자매, 친척, 상사, 동료(친구) 중에서 선택하고 그 이외의 관계에 해당되는 경우에는 ‘8□기타’ 란에 기재한다.

78. 거래대리인 실명번호 구분 : ‘79.거래대리인 실명번호’에 기재된 실명확인 증표의 종류를 선택하여 기재한다.

79. 거래대리인 실명번호 : ‘78.거래대리인 실명번호 구분’에서 선택한 실명확인 증표상의 실명번호를 기재한다.

80. 거래대리인 전화번호 : 거래대리인의 전화번호를 기재한다. 전화번호는 휴대 전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할 경우에는 거래대리 인의 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다. (예 : 서울 503-6792의 경우  ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

81. 거래대리인 국적 : 거래대리인의 국적이 외국인 경우 해당국 코드를 기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드 (두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

첨부(III-8) :‘III의 43.관련계좌 존재 여부 항목’에 ‘2□부’라고 표기되었을 경우 기재한다.

82. 거래 목적 : 일회성 거래의 목적을 선택하여 기재한다.

IV. 의심스러운 거래 관련계좌에 관한 정보 :

‘III의  43.관련계좌 존재 여부 항목’에 ‘1□여’라고 표기되었을 경우 기재한다.

IV-1 : 의심스러운 거래에 사용된 계좌 정보를 기재한다.

83. 계좌번호 : 의심스러운 거래에 사용된 계좌의 계좌번호를 기재한다. 

84. 계좌개설일자 : ‘83.계좌번호’에 기재한 해당 계좌의 개설일자(계좌의 이월 발행일이 아닌 최초 개설일)을 말하나, 영업점간 계좌 이?수관이 발생한 경우로 계좌의 최초 개설일이 전산관리 되고 있지 않는 경우에는 관리점앞 이?수관일자를 기재할 수 있다.

85. 계좌개설 금융회사등명칭 : 타행계좌 예금을 대지급한 경우에 한하여 83.계좌 번호’에 기재한 계좌가 개설된 금융회사등의 명칭을 기재한다.

86. 계좌개설 영업점 우편번호 : ‘87.계좌개설 영업점명’에 기재한 영업점의 우편번호를 기재한다.

87. 계좌개설 영업점명 : ‘83.계좌번호’에 기재한 해당 계좌의 개설점(계좌의 이월 발행점이 아닌 최초 개설점)을 말하나, 영업점간 계좌 이?수관이 발생한 경우로 계좌의 최초 개설점이 전산관리되고 있지 않는 경우에는 관리점을 기재할 수도 있다.

88. 계좌 개설 목적 : 계좌 개설 목적에 가장 부합하는 항목을 선택하여 기재한다.

89. 계좌개설대리인 여부 : ‘83.계좌번호’에 기재한 계좌가 대리인에 의해 개설 되었는지 여부를 선택한다.

IV-2. 의심스러운 거래에 사용된 계좌주 정보 : 의심스러운 거래에 사용된 계좌주 정보를 기재한다.

90. 계좌주 성명 : 관련 계좌주의 성명 또는 법인명을 기재한다.

91. 계좌주 실명번호 구분 : ‘92.계좌주 실명번호’에 기재된 실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다.

92. 계좌주 실명번호 : ‘91.계좌주 실명번호 구분’에서 선택한 실명확인증표상의 실명번호를 기재한다.

93. 계좌주 생년(설립)월일 : 계좌주가 개인일 경우 계좌주의 생년월일을 기재 하고, 법인 또는 단체일 경우에는 설립 년월일을 기재한다.

94. 계좌주 국적 : 관련 계좌주의 국적이 외국인 경우 해당국 코드를 기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

95. 계좌주 우편번호 및 주소 : 계좌주의 최근 자택, 직장 또는 사업체 주소 및 우편번호를 기재한다.

96. 계좌주 전화번호 : 계좌주의 최근 자택, 직장 또는 사업체 전화번호를 기재한다. 전화번호는 지역번호를 포함하여 기재한다. (예 : 서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

97. 계좌주 휴대전화 번호 : 계좌주가 개인인 경우, 휴대전화번호를 기재한다.

첨부(IV-1) : ‘Ⅳ-2. 의심스러운 거래에 사용된 계좌주 정보’중 ‘91.계좌주 실명번호구분’ 항목에 2□주민등록번호(기타 단체), 3□사업자등록번호, 5□법인등록번호, 8□투자등록번호, 9□고유번호/납세번호, 11□BIC코드(SWIFT), 12□해당국가법인번호 등을 선택하였을 경우에 기재한다.

98. 대표자명 : 관련계좌주가 법인?단체인 경우 법인?단체의 대표자명을 기재한다. 외국인(개인)의 경우 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

99. 대표자 실명번호 구분 : ‘100.대표자 실명번호’에 기재된 실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다.

100. 대표자 실명번호 : ‘99.대표자 실명번호구분’에서 선택한 실명확인증표상의   실명번호를 기재한다. 

101. 대표자 전화번호 : 대표자의 전화번호를 기재한다. 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할 경우에는 법인?단체의 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다.  (예 : 서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

102. 대표자 국적 : 대표자의 국적이 외국인 경우 해당국 코드를 기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

첨부(IV-2) : ‘Ⅳ의 89.계좌개설대리인 여부’ 항목에 ‘1□존재’라고 표기했을 경우 기재한다.

103. 계좌개설 대리인명 : 계좌개설대리인의 성명 또는 법인명을 기재한다.

104. 계좌주와의 관계 : 거래대리인과 계좌주와의 관계를 배우자, 부모, 자녀, 형제자매, 친척, 상사, 동료(친구) 중에서 선택하고 그 이외의 관계에 해당되는 경우에는 ‘8□기타’란에 기재한다.

105. 계좌개설대리인 실명번호 구분 : ‘106.계좌개설대리인 실명번호’에 기재된 실명확인증표 의 종류를 선택하여 기재한다.

106. 계좌개설대리인 실명번호 : ‘105.계좌개설대리인 실명번호 구분’에서 선택한  실명확인 증표상의 실명번호를 기재한다.

107. 계좌개설대리인 전화번호 : 계좌개설대리인의 전화번호를 기재한다. 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할 경우에는 법인?단체의 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다. (예 : 서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

108. 계좌개설대리인 국적 : 계좌개설대리인 국적이 외국인 경우 해당국 코드를  기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드     (두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

V-1. 자행관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보 : ‘III의 44.송금/수취계좌 존재 여부’에 1□여를 선택하고 자행관련 거래인 경우에 기재한다.

109. 송금/수취인 계좌번호 : 거래자가 당행(자행) 타 영업점으로부터 자금을 영수하는 경우는 송금인의 계좌번호를 기재한다. 또한 거래자가 당행(자행)내 타 영업점으로 자금을 송금하는 경우는 수취인의 계좌번호를 기재한다.

110. 계좌주명 : ‘109.송금/수취인 계좌번호’에 기재한 계좌번호의 계좌주 성명 또는 법인명을 기재한다.

111. 계좌주 실명번호 구분 : ‘112.계좌주 실명번호’에 기재된 실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다.

112. 계좌주 실명번호 : ‘111.계좌주 실명번호 구분’에서 선택한 실명확인증표상의 실명번호를 기재한다.

113. 계좌개설점 : ‘109.송금/수취인 계좌번호’에 기재한 해당 계좌의 개설점 (계좌의 이월 발행점이 아닌 최초 개설점)을 말하나, 영업점간 계좌 이?수관이 발생한 경우로 계좌의 최초 개설점이 전산관리되고 있지 않는 경우에는 관리점을 기재할 수도 있다.

114. 계좌개설일자 : ‘109.송금/수취인 계좌번호’에 기재한 해당 계좌의 개설일자 (계좌의 이월 발행일이 아닌 최초 개설일)을 말한다. 영업점간 계좌 이?수관이 발생한 경우로 계좌의 최초 개설일이 전산관리되고 있지 않는 경우에는 관리점앞 이?수관일자를 기재한다.

115. 계좌주 우편번호 및 주소 : 계좌주의 자택 우편번호 및 주소를 기재한다. 내외국인 공통으로 국내주소지를 기준으로 하여 기재하며 주소의 최소단위(번지수, 공동주택의 동호수)까지 기재한다. 단, 국내에 주소가 없을 경우에는 현재의 거소를 주소로 본다.

116. 계좌주 국적 : 관련 계좌주의 국적이 외국인 경우 해당국 코드를 기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

117. 계좌개설대리인 여부 : ‘109.송금/수취인 계좌번호’에 기재한 계좌가 대리인에 의해 개설되었는지 여부를 선택한다.

첨부(V-1) : ‘V-1의 111,계좌주실명번호구분’ 항목에 2□주민등록번호(기타 단체), 3□사업자 등록번호, 5□법인등록번호, 8□투자등록번호, 9□고유번호/납세번호, 11□BIC코드 (SWIFT), 12□해당국가법인번호 등을 선택하였을 경우에 기재한다.

118. 대표자명 : 대표자의 성명 또는 법인명을 기재한다.

119. 대표자 실명번호 구분 : ‘120.대표자 실명번호’에 기재된 실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다.

120. 대표자 실명번호 : ‘119.대표자 실명번호 구분’에서 선택한 실명확인증표상의 실명 번호를 기재한다.

121. 대표자 전화번호 : 대표자의 전화번호를 기재한다. 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할 경우에는  법인?단체의 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다. (예 : 서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

122. 대표자 국적 : 대표자의 국적이 외국인 경우 해당국 코드를 기재한다. 해당  국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

첨부(V-2) : ‘V-1자행관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보’의 ‘117.계좌개설대리인 여부’ 항목에 ‘1□존재’라고 표기했을 경우 기재한다.

123.계좌개설 대리인명 : 계좌개설대리인의 성명 또는 법인명을 기재한다.

124. 계좌주와의 관계 : 거래개설대리인과 계좌주와의 관계를 배우자, 부모, 자녀,  형제 자매, 친척, 상사, 동료(친구) 중에서 선택하고 그 이외의 관계에 해당되는 경우에는 ‘8□기타’란에 기재한다.

125. 계좌개설대리인 실명번호 구분 : ‘126.계좌개설대리인 실명번호’에 기재된 실명확인 증표의 종류를 선택하여 기재한다.

126. 계좌개설대리인 실명번호 : ‘125.계좌개설대리인 실명번호 구분’에서 선택한 실명확인 증표상의 실명번호를 기재한다.

127. 계좌개설대리인 전화번호 : 계좌개설대리인의 전화번호를 기재한다. 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할 경우에는 법인?단체의 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다. (예 : 서울 503-6792의 경우 ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

128. 계좌개설대리인 국적 : 계좌개설대리인의 국적이 외국인 경우 해당국 코드를  기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드 (두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예 : 일본의 경우 ‘JP’로 기재)

V-2. 타행(국외)관련 영수/송금(이체)시 송금인/수취인 정보 : ‘III.의심스러운 거래내역에 관한 정보’의 ‘44.송금/수취계좌 존재 여부’에 ‘1□여’를 선택하고 타행관련 거래인 경우에 기재한다.

129. 송금/수취인 계좌번호 : 거래자가 타행(국외 포함)으로부터 자금을 영수하는 경우는 상대 송금인 계좌번호를 기재한다. 또한 거래자가 타행(국외 포함)으로 자금을 송금하는 경우는 수취인 계좌번호를 기재한다.

130. 계좌주 구분 : ‘129.송금/수취인 계좌번호’에 기재한 계좌번호의 계좌주를 개인과  법인중 하나를 선택한다.

131. 계좌주명 : ‘129.송금/수취인 계좌번호’에 기재한 계좌번호의 계좌주 성명 또는 법인명을 기재한다.

132. 상대국가명 : 자금을 영수하는 경우 자금을 송금한 상대국가, 자금을 송금하는 경우 수취하게 되는 상대국가를 1□한국 또는 2□외국 중 하나를 선택하고 2□외국을 선택하였을 경우에는 (    )에 해당국 코드를 기재한다.

133. 상대금융회사등명칭 : 자금을 영수하는 경우 자금을 송금한 상대금융회사등, 자금을 송금하는 경우 수취하게 되는 상대금융회사등의 명칭을 기재한다.

134. 상대영업점명 : 자금을 영수하는 경우 자금을 송금한 상대금융회사등의 영업점명, 자금을 송금하는 경우 수취하게 되는 상대금융회사등의 영업점명을 기재한다.

VI. 의심스러운 거래유형 및 의심스러운 정도에 관한 정보

 본 항목은 등록한 혐의거래의 유형이라고 생각되는 내용을 선택하는 것으로 금융사고 또는 긴급조사가 요청되는 사건 관련(VI-1) ~ 기타 특징 및 유형(VI-6)에 이르는 6개의 항목으로 구성되어 있으며 각 구성항목별 작성요령은 다음과 같다. 본 항목은 복수 선택이 가능하다.

VI-1. 금융사고 또는 긴급조사가 요청되는 사건 관련(VI-1) : 본 항목은 의심의 정도가 크고 전제범죄로 의심되어 시급히 조사가 이루어져야 된다라고 보고자가 판단하는 사건인 경우에 기재하며, 다른 보고건에 우선하여 긴급조사 하기 위한 항목으로 구성되어 있으므로 신중히 판단하여야 한다.

VI-2. 의심스러운 거래자의 태도 및 특징 관련(VI-2) : 혐의거래자의 태도 및 특징과 관련하여 1)□~10)□에 해당되는 내용을 기재한다.

VI-3. 계좌정보 관련(VI-3) : 혐의거래자의 계좌정보와 관련하여 11)□~14)□에 해당되는 내용을 기재한다.

VI-4. 거래유형관련(VI-4) : 혐의거래자의 거래유형과 관련하여 15)□~29)□에 해당되는 내용을 기재한다.

VI-5. 기타 특징 및 유형(VI-5) : 혐의거래의 내용이 VI-1~VI-4의 내용에 해당되지 않는 경우, 그 특징 및 유형을 별도로 기재한다.

VII. 의심스러운 거래에 대한 서술부분

1. 해당 혐의거래의 혐의근거(의심스러운 거래의 개요 및 보고이유)를 6하 원칙에 의거 기술한다. 종합의견은 6하 원칙에 의거하여 반드시 작성하며, 아래 목차별로 구분하여 의심되는 합당한 근거를 분명하게 밝혀야 한다.

㈜ABC상사는 2003년 1월 24일 설립된 무역업을 영위하는 회사로 2002년말부터 당 은행을 거래하는 중소기업임

1. 의심스러운 거래자       관련

지난 2005년 2월 10일부터 동년 3월 13일까지 거래가 발생하였다

2. 거래 발생일자 관련

미국 LA소재 000은행 및 NY소재 000은행의 거래처라고 말하는 미상의 회사로부터 거래하였다

3. 거래 발생 장소

   (영업점) 관련

총4회에 걸쳐 미화 590만 달러에 해당하는 자금을 ㈜ABC상사 명의의 당행 000지점 계좌로 입금 받아 원화 입금처리 하였음

4. 금융거래등 수단

   (상품) 관련

이후 동사의 대표이사인 이XX(현재 신용불량거래자임)가 당행 000지점에입금일 익일 내점하여 입금액 중 10억원을 현금으로 인출하여 줄 것을 요청하였으나 영업점내 현금확보 문제로 일단 거절하였음.

5. 금융거래등 방법

   (특이거래) 관련

거액의 현금이 필요한 사유를 묻자, 회사가 수출하는 0000 장치에 필요한 원자재 구입자금이라고 하면서 최근 환율폭등으로 인한 손실을 현금할인으로 대신하고자 한다라고 함

6. 혐의거래로 판단한       사유 관련

1. 제목 : 추정되는 전제범죄 또는 의심유형

2. 거래자 정보 관련 종합의견

3. 거래내역 정보 관련 종합의견

4. 의심되는 사유 관련 종합의견

7. 종합의견

2. 작성자의 입장에 본 의심스러운 거래자가 의심스러운 정도를 선택한다. 혐의도는 1～5점으로 구성되며 지점용과 본점용으로 나누어진다.

   ○ 지점용 : 지점에서 작성한 경우, 지점담당자가 지점 혐의도를 선택한다.

   ○ 본점용 : 본점에서 작성한 경우, 본점담당자가 본점 혐의도를 입력한다.

혐의도 1 : 의심스러우나 불확실함혐의도 2 : 조금 의심스러움혐의도 3 : 의심스러움혐의도 4 : 보통이상 의심스러움혐의도 5 : 매우의심스러움

3. 첨부파일(Soft Copy) : 혐의거래와 관련된 파일을 첨부할 수 있다. 좌측에 표기된 파일명을 참조하여 파일을 첨부하고 별도로 파일명을 추가하여 첨부할 수도 있다.

4. 별도 송부하는 문서(FAX 포함) : 혐의거래보고 이후에 별도로 FAX로 전송할 파일이 존재한다는 것을 알려주기 위한 것으로 본점에서만 사용한다.

별표 0001: 카지노사업자 : 의심스러운 거래보고서

 표제부

1. 문서번호 :                                            2. 보고일자 : 

3. 취소/정정보고시 종전문서번호* :                      

카지노사업자 : 의심스러운 거래보고서

(Suspicious Transaction Report by Casinos)

2008.12

본 보고서는 특정금융거래정보의보고및이용등에관한법률 제4조(금융기관등의 혐의거래보고 등)에 의하여 보고되는 사항으로 본 의심스러운 거래보고서의 내용이 사실임을 확인합니다.

  I.보고기관에 관한 정보                                                                                              

┏━━━━━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃1.보고기관명          │        │2.보고기관 유형         │1□외국인전용 2□내국인출입                           ┃

┠───────────┼────┼────────────┼───────────────────────────┨

┃3.보고책임자명        │        │4.보고담당자명주)       │                                                      ┃

┠───────────┼────┴────────────┴───────────────────────────┨

┃5.보고담당자 전화번호 │                                                                                          ┃

┗━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주) 보고기관 본점의 의심스러운 거래보고서 담당자를 기재                                                             

                                                                         파악안됨 주1)□ /(    )번째 거래 주2)        

  II.의심스러운 거래자에 관한 정보                                                                                    

┏━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃6.거래자명                    │                                                                                  ┃

┠───────────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃7.거래자 실명번호구분         │1□주민등록번호     2□ 여권번호      3□외국인등록번호     4□국내거소신고번호   ┃

┃                              │5□기타(기재______)                                                               ┃

┠───────────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃8.거래자 실명번호             │                                                                                  ┃

┠───────────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃9.거래자 국적 주3)            │1□한국                                                                           ┃

┃                              ├───────────┬─────────┬───────────────────┨

┃                              │2□외국(국명:_______) │9-2-1             │9-2-2성별(□남 □여)                  ┃

┃                              │                      │생년월일(YYYYMMDD)│                                      ┃

┠────────┬──────┼───────────┴─────────┴───────────────────┨

┃10.거래자       │10-1자택*   │(    -     )                                                                      ┃

┃  우편번호/주소 ├──────┼─────────────────────────────────────────┨

┃                │10-2직장*   │(    -     )                                                                      ┃

┠────────┴──────┼┬────────────┬───────────────────────────┨

┃11.거래자 자택전화번호*       ││12.거래자 휴대전화번호* │                                                      ┃

┠────────┬──────┼┴────────────┴───────────────────────────┨

┃13.거래자직업/  │13)-1직장명*│                                                                                  ┃

┃사업내용        ├──────┼─────────────────────────────────────────┨

┃                │13)-2직업   │  1□건설업      2□공무원     3□군인      4□금융업     5□농/축/임/수산업      ┃

┃                │            │                                                                                  ┃

┃                │            │ 6□무역업      7□문화       8□언론단체  9□자영업    10□전문직(변호사,의사 등)┃

┃                │            │                                                                                  ┃

┃                │            │ 11□제조업     12□종교단체   13□주부     14□학생      15□무직                ┃

┃                │            │ 16□기타(기재_______)         17□파악할 수 없음                                 ┃

┗━━━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

    주1) 거래자 정보가 확인 불가한 경우 본 항목에 체크하여 거래자 정보가 실수로 누락된 것이 아님을 표시함             

    주2) 본 항목에 거래가 일어난 순서를 기재하되 거래내용이 2건 이상이어서 추가 기재할 경우에는 본 페이지를 복사      

         /추가하여 기재하여야 함. 단, 이 경우 III ~ V에 관련되는 내용을 거래건별로 추가 기재하여 함                   

    주3) 9-2-1.생년월일, 9-2-2.성별은 9.거래자 국적이 외국이면서 비거주자인 경우는 필수사항                           

  III. 의심스러운 거래내역에 관한 정보                                                                          

┏━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃14.거래발생일시   │                                                                                        ┃

┠─────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃15.거래채널       │1□출납창구   2□게임테이블 9□기타(기재________)                                       ┃

┠─────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃16.거래수단       │1□현금      2□수표       9□기타(기재________)                                        ┃

┠─────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃17.거래종류       │1□칩스구매     2□칩스환전                                                             ┃

┠─────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃18.반복거래 여부  │1□여        2□부                                                                      ┃

┠─────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃19.게임종류       │1□블랙잭         2□룰렛         3□바카라        4□다이사이         5□슬롯머신      ┃

┃                  │6□비디오포커     7□케리비언포커 8□파이고우포커  9□렛잇라이드포커  10□키노          ┃

┃                  │11□빅휠           12□빠이까우    13□판탄         14□죠커세븐        15□라운드크랩스┃

┃                  │16□마작           17□프랜치볼    18□챠카락       19□트란타콰란타                    ┃

┃                  │91□해당사항 없음  99□기타(기재_________________)                                      ┃

┠─────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃20.통화종류       │1□원화(KRW)   9□기타                                                                  ┃

┠─────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃21.원화거래금액   │                                                                                        ┃

┠─────────┼────────────────────────────────────────────┨

┃22.거래대리인     │1□존재      2□존재안함      3□파악안됨                                               ┃

┃   존재 여부      │                                                                                        ┃

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  첨부(III-1). 수표 정보주1)                                                                                

┏━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃23.수표 종류          │1□자기앞수표    9□기타(기재______)                                            ┃

┠───────────┼────────────────────────────────────────┨

┃24.수표번호           │연번호(      ) ~ (       ), 개별수표번호(        ), (        ), (        )      ┃

┠───────────┼───────┬─────────────┬──────────────────┨

┃25.발행은행명         │              │26.발행영업점명*          │                                    ┃

┠───────────┼───────┼─────────────┼──────────────────┨

┃27.발행일             │              │28.발행인/최종소지인 구분 │1□발행인 2□최종소지인             ┃

┠───────────┼───────┴─────────────┴──────────────────┨

┃29.발행인/최종소지인명│                                                                                ┃

┠───────────┼────────────────────────────────────────┨

┃30.발행인/최종소지인  │1□주민등록번호(개인)  2□주민등록번호(기타단체)  3□사업자등록번호  4□여권번호┃

┃   실명 번호 구분     │5□법인등록번호        6□외국인등록번호      7□국내거소신고번호               ┃

┃                      │99□기타(기재______)                                                            ┃

┠───────────┴──────┬─────────────────────────────────┨

┃31.발행인/최종소지인 실명번호       │                                                                  ┃

┠──────────────────┼─────────────────────────────────┨

┃32.발행인/최종소지인 전화번호주2) * │                                                                  ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주1)‘16.거래수단’ 항목 중 ‘2□수표’에 표기를 한 경우                                                  

  주2)‘32.발행인/최종소지인 전화번호’는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선기재                

  첨부(III-2). 거래대리인 정보주1)                                                                          

┎───────────┬────────────────────────────────────────┒

┃33.거래대리인명       │                                                                                ┃

┠───────────┼────────────────────────────────────────┨

┃34.거래자와의 관계    │1□카지노관광 알선업자   2□여행가이드     3□직원      4□동료(친구)           ┃

┃                      │5□기타(기재____)        9□알수없음                                            ┃

┠───────────┼────────────────────────────────────────┨

┃35.대리인 실명번호구분│1□주민등록번호     2□ 여권번호      3□외국인등록번호     4□국내거소신고번호 ┃

┃                      │5□기타(기재______)                                                             ┃

┠───────────┼────────────────────────────────────────┨

┃36.거래대리인 실명번호│                                                                                ┃

┠───────────┼────────────────────────────────────────┨

┃37.거래대리인         │                                                                                ┃

┃   전화번호주2) *     │                                                                                ┃

┠───────────┼────────────────────────────────────────┨

┃38.거래대리인 국적주3)│1□한국                                                                         ┃

┃                      ├────────────────────────────────────────┨

┃                      │2□외국(국명:_______)                                                           ┃

┗━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

주1) ‘22.거래대리인 존재여부’항목에 ‘1□존재’라고 표기되었을 경우 생성

주2) ‘37.거래대리인 전화번호’는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선기재

주3) ‘38.거래대리인 국적’은 한국 또는 외국 중 선택해야하고, 외국인일 경우 ‘국명’을 기재해야한다.

VI-1.금융사고 또는 긴급조사가 요청되는 사건 관련 

※본 항목은 의심의 정도가 상당히 크고, 전제범죄로 의심되어 시급히 조사가 진행되어야

  할 것으로 판단되는 항목으로 본 항목 선택시에는 다른건에 우선하여 긴급조사가 

이루어지게 됩니다.

1)□ 금융사고 등 거액횡령이 의심되는 거래

2)□ 뇌물공여 및 뇌물수수 등이 의심되는 거래

3)□ 거액의 외화도피로 추정되는 거래

4)□ 조직범죄 및 강.절도 등 강력사건 연루가 의심되는 거래

5)□ 서명위조 또는 위변조된 신분증 제시

6)□ 위조된 지불수단 사용

7)□ 기타 사회통념상 긴급조사(우선조사)가 요망되는 거래

IV. 의심스러운 거래유형 및 의심스러운 정도에 관한 정보

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃                                                                                        ┃

┃   다음 중 본 보고서에 해당되는 거래라고 생각되는 항목을 모두 선택하시오.(복수선택 가능)┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃[금융사고 또는 긴급조사가 요청되는 사건 관련]                                           ┃

┃※의심의 정도가 크고, 전제범죄가 의심되는 건에 대하여 선택                              ┃

┃                                                                                        ┃

┃   01□ 거액횡령이 의심되는 거래                                                        ┃

┃   02□ 뇌물공여 또는 뇌물수수가 의심되는 거래                                          ┃

┃   03□ 알선수뢰, 청탁과 관련된 거래                                                    ┃

┃   04□ 거액의 외화도피로 추정되는 거래                                                 ┃

┃   05□ 강.절도 등 강력사건 연루가 의심되는 거래                                        ┃

┃   06□ 조직범죄, 폭력 등과 연관된 거래                                                 ┃

┃   07□ 테러자금                                                                        ┃

┃   08□ 밀수자                                                                          ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃   VI-2.의심스러운 거래자의 태도 및 특징 관련                                           ┃

┃                                                                                        ┃

┃1)□ 실명노출 기피 또는 거래에 대한 비밀요구                                            ┃

┃2)□ 거래에 대한 합당한 답변 불제공 또는 자금출처가 불분명한 거래                       ┃

┃3)□ 의심스러운 동행자 참여거래                                                         ┃

┃4)□ 직원에게 뇌물 제공 또는 영향력 행사                                                ┃

┃5)□ 비정상적인 베팅                                                                    ┃

┃6)□ 게임 미참여 또는 최소한의 게임참여                                                 ┃

┃7)□ 여러 금융기관 발행 지불수단 사용                                                   ┃

┃8)□ 다양한 종류의 지불수단 교환 요청                                                   ┃

┃9)□ 거액의 소액권을 고액권으로 교환 요청                                               ┃

┃10)□ 다양한 권종의 수표발행 요청                                                       ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃   VI-3.거래유형 관련                                                                   ┃

┃                                                                                        ┃

┃11)□ 분할거래                                                                          ┃

┃12)□ Cut-off 시간 전후의 분할거래                                                      ┃

┃13)□ 타인명의 거래                                                                     ┃

┃   14)□ 거액의 칩스 미교환 반출                                                        ┃

┃   15)□ 칩스 교환금액이 칩스 구매금액과 게임수익금액의 합계액 이상인 경우              ┃

┃16)□ 기타                                                                              ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

┃                                                                                        ┃

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V.의심스러운 거래에 대한 서술부분

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃                                                                                                              ┃

┃6하 원칙에 의거 의심스러운 거래의 개요 및 보고이유를 설명하고, 추가적인 특징을 기술하시오. 또한, 거래내역외   ┃

┃첨부문서 존재시 첨부문서의 종류를 기재하시오.                                                                 ┃

┃  (※ 본 보고서의 내용은 비교적 자세하게 기재할 것. 단, 거래의 내용이 단순하고 6하 원칙에 의해 기술하는 것이  ┃

┃적당하지 않다고 판단될 시 의심스러운 근거에 기초하여 4)~6) 해당하는 항목만 기재하거나 7)종합  의견만 기재     ┃

┃하여도 됨)                                                                                                    ┃

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┃│ 1)의심스러운 거래자 관련       ││(내용을 기술하시오) │                                                  ┃

┃└────────────────┘└──────────┘                                                  ┃

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┃┌────────────────┐┌──────────┐                                                  ┃

┃│ 2)거래 발생일자 관련           ││(내용을 기술하시오) │                                                  ┃

┃└────────────────┘└──────────┘                                                  ┃

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┃┌────────────────┐┌──────────┐                                                  ┃

┃│ 3)거래 발생 장소(영업점) 관련  ││(내용을 기술하시오) │                                                  ┃

┃└────────────────┘└──────────┘                                                  ┃

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┃┌────────────────┐┌──────────┐                                                  ┃

┃│ 4)금융거래 수단(상품) 관련     ││(내용을 기술하시오) │                                                  ┃

┃└────────────────┘└──────────┘                                                  ┃

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┃┌────────────────┐┌──────────┐                                                  ┃

┃│ 5)금융거래 방법(특이거래) 관련 ││(내용을 기술하시오) │                                                  ┃

┃└────────────────┘└──────────┘                                                  ┃

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┃│ 6)혐의거래로 판단한 사유 관련  ││(내용을 기술하시오) │                                                  ┃

┃└────────────────┘└──────────┘                                                  ┃

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┃│ 7)종합의견                     ││(내용을 기술하시오) │                                                  ┃

┃└────────────────┘───────────┘                                                  ┃

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┃                                                                                                              ┃

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┃                                                                                                              ┃

┃                                                                                                              ┃

┃    작성자의 입장에서 본 의심스러운 거래자가 의심스러운 정도(1은 의심스러우나 불확실함, 5는 매우 의심스러움을 ┃

┃의미함)를 체크하시오..                                                                                        ┃

┃                                                                                                              ┃

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┃  1       2       3       4       5                                                                           ┃

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 ◇ 공통사항 : 서식의 입력항목 중 ‘*’로 표시된 항목은 모두 선택사항임 

【의심스러운 거래보고서 작성방법】

1. 목 적

2007년 12월 21일 「특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」(특정금융거래보고법) 개정을 통하여 카지노 사업자는 금융기관으로 분류되고, 카지노 영업장에서 현금 등을 대신하여 쓰이는 칩스를 현금 또는 수표와 교환하는 것을 금융거래로 간주함으로써 카지노사업자도 자금세탁방지 보고의무를 부담하게 되었다. 본 작성 안내는 카지노 사업자의 혐의거래보고서의 작성시 각 항목별로 그 내용을 구체적으로 해설함을 그 목적으로 한다.

2. 용어의 정의

 2.1   이 작성안내에서 사용하는 용어의 정의는 다음과 같다.

  2.1.1 “보고기관”이라 함은 혐의거래보고의무의 주체로서 특정금융 거래 보고법 제2조 제1호 각목에서 정하는“금융기관등”을 말한다.

  2.1.2 “거래자”라 함은 혐의거래보고의 대상으로서 보고기관과의 금융거래에 있어 일방 당사자가 되는 자, 즉 특정금융거래보고법 시행령 제7조 제1항 제3호의 ‘칩스의 환전 또는 구매의 상대방’을 말한다. 

  2.1.3 “출납창구”라 함은 칩스를 현금 또는 수표로 교환하는 창구를 말한다. 

  2.1.4 “게임테이블”이라 함은 현금 또는 수표를 칩스로 교환하는 곳을 말한다. 

  2.1.5 “칩스환전”이라 함은 거래자가 카지노 영업장에서 칩스를 현금 또는 수표로 교환하는 것을 말한다. 

  2.1.6 “칩스구매”라 함은 거래자가 카지노 영업장에서 현금 또는 수표를 칩스로 교환하는 것을 말한다.

3. 작성 및 제출에 관한 일반사항

3.1  보고기관 및 거래자의 확정

  금융거래의 당사자인 당해 카지노사업자와 고객이 보고기관 및 거래자에 해당된다.

3.2. 보고기준금액

  카지노사업자는 고객이 칩스를 교환함에 있어 거래건별 2천만원 이상인 경우에 금융정보분석원에 보고한다.

3.3  보고의 시기 

  혐의거래보고서는 “특정금융거래정보보고및감독규정” 제2장 제3조에 의거 보고기관인 카지노사업자가 보고대상 금융거래로 판단하는 때부터 시간적으로 지체함이 없이 보고하여야 한다.

3.4  보고의 방법

  보고를 하는 카지노사업자는 혐의거래보고서의 내용에 따라 온라인?문서?전자기록매체(예:플로피디스크 등)를 이용하여 보고하여야 한다.

4. 카지노 의심스러운 거래보고서의 항목별 작성요령

  ‘카지노 의심스러운 거래보고서’의 구성은 크게 표제부, 보고기관에 관한 정보, 의심스러운 거래자에 관한 정보, 의심스러운 거래내역에 관한 정보, 의심스러운 거래 유형 및 의심스러운 정도에 관한 정보로 나누어져 있으며, 각 항목별 구체적인 작성요령은 다음과 같다.

4.1 표제부 작성

  1～3은 보고서의 일반사항에 대한 정보를 기재한다

  1. 문서번호 : 보고기관별로 연도에 따른 일련번호를 기재한다.(예 : 2005-일련번호)

  2. 보고일자 : 보고책임자가 보고서 작성을 완료하고 문서번호를 부여한 후 금융정보 분석원에 실제 보고한 일자를 기재한다.

  3. 취소/정정보고시 종전 문서번호 : 이미 의심스러운 거래로 보고된 금융거래에 관하여 금융정보분석원에 취소 또는 정정을 요청하는 경우 종전에 보고된 문서번호를 기재한다.

4.2 혐의거래보고 내용

I. 보고기관에 관한 정보

  1. 보고기관명 : 일반적으로 통용되는 상호와 다른 법률상의 명칭이 있는 경우에는 후자를 기재한다. 전산서식에는 보고기관의 기관고유 코드(Code) 기재한다.

  2. 보고기관유형 : 보고기관이 외국인전용인지 내국인 허용인지의 여부를 표시한다.

  3. 보고책임자명 : 보고책임자의 성명을 기재한다. 외국인의 경우에는 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

  4. 보고담당자명 : 보고담당자의 성명을 기재한다. 외국인의 경우에는 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

  5. 보고담당자 전화번호 : 보고담당자의 전화번호를 기재한다.

II. 거래자에 관한 정보

  ‘III. 의심스러운 거래내역에 관한 정보’에서 제공되는 의심스러운 거래의 당사자 일방이 되는 거래자에 관한 정보로서, 특정금융거래보고법상의 고객확인의무 또는 고객관계관리 차원에서 확보하고 있는 고객정보 등을 이용하여 기재한다. 만일의 경우, 어떠한 방법으로도 고객 신원정보를 파악하지 못한 경우 상단의 파악안됨에 표시를 하여 고객 신원정보가 실수로 누락된 것이 아님을 표시한다.

  6. 거래자 명 : 실명확인증표에 의하여 확인된 거래자의 이름 또는 명칭을 말하며, 성명을 기재한다. 외국인(개인)의 경우 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다

  7. 거래자 실명번호 구분 : ‘8.거래자 실명번호’에 기재된 실명번호를 확인한 증표의 종류를 선택하여 기재한다. 

  7-5. 5□기타의 의미: 거래자의 실명확인에 필요한 실명확인 증표가 ‘1□주민등록번호 ~ 4□국내거소신고번호’ 등에 해당되지 않는 경우를 말한다.

  8. 거래자 실명번호 : 실명확인증표에 의하여 확인된 거래자의 실명확인번호를 말하며, 개인의 경우 주민등록번호를 기재한다.

  9. 거래자 국적 : 의심스러운 거래자의 국적을 1□한국 2□외국 중 선택하여 기재하고 2□외국을 선택하였을 경우에는 (국명:______)에 해당국 코드를 부기하고, 생년월일과 성별을 별도로 기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드약어)를 기재한다. (예: 일본의 경우, ‘JP’로 기재)

  9-2-1) 생년월일, 9-2-2) 성별 : 의심스러운 거래자의 국적이 외국이며 비거주자인 경우 거래자의 생년월일 및 성별을 기재한다.

  10. 거래자 우편번호/주소 : 거래자의 자택 우편번호((  -  )에 기재) 또는 주소를 기재한다. (내외국인 공통으로 국내주소지를 기준으로 하여 기재하며 주소의 최소단위(번지수, 공동주택의 동호수)까지 기재한다. 단, 국내에 주소가 없을 경우에는 연락가능한 현재의 거소를 주소로 본다.

  11. 거래자 자택전화번호 : 거래자의 자택 전화번호를 기재한다.(전화번호는 지역번호를 포함하여 기재한다(예: 서울 503-6792의 경우, ‘02-503-6792’로 기재).

  12. 거래자 휴대전화번호 : 거래자의 휴대 전화번호를 기재한다.      

      (예: 010-XXXX-XXXX).

  13. 거래자직업/사업내용

  13-1) 직장명: 거래자가 근무하는 직장명을 기재한다.

  13-2) 직업: 거래자가 종사하는 직업의 직종을 선택하고, 파악되지 않은 경우 ‘□파악할 수 없음’을 선택한다.

III. 의심스러운 거래내역에 관한 정보

  14)∼22)은 보고대상 거래인 칩스구매, 칩스환전 거래와 관련한 의심스러운 거래의 일시, 장소 및 그 내용 등에 관한 정보를 기재한다.

  14. 거래발생일시 : 의심스러운 거래가 발생한 연월일, 시분을 기재한다.

      (예: 2008년12월31일 경우, ‘0812311230’로 기재한다).

  15. 거래채널 : 거래가 발생한 거래채널을 ‘1□출납창구, 2□게임테이블, 3□기타’ 중에 선택하여 기재한다.

  16. 거래수단 : 의심스러운 거래가 발생한 거래수단을 제시된 항목중에 선택하여 기재한다.

  17. 거래종류: 의심스러운 거래가 발생한 거래종류를 제시된 항목 중에 선택하여 기재한다. 

  1□칩스구매 : 의심스러운 거래자가 카지노 영업장에서 현금 또는 수표를 칩스로 교환하는 것을 말한다.

  2□칩스환전 : 의심스러운 거래자가 카지노 영업장에서 칩스를 현금 또는 수표로 교환하는 것을 말한다.

  18. 반복거래 여부 : 해당 의심스러운 보고거래가 반복적으로 발생하였는지 여부를 표시한다.

  19. 게임종류 : 거래자가 카지노 내에서 참여한 게임의 종류를 기재한다.

  20. 통화종류 : 거래자가 카지노 내에서 칩스를 교환한 통화의 종류를 기재한다.

  21. 원화거래금액 : 거래자가 거래한 금액을 최소단위(원단위)까지 기재한다.

  22. 거래대리인 존재여부 : ‘III(의심스러운 거래내역에 관한 정보)’와 관련하여 거래대리인의 존재여부를 ‘1□존재 2□존재안함 3□’파악안됨 중 하나를 선택한다. 본 항목에 ‘1□존재’라고 표기하였을 경우에는 첨부(III-2)를 추가로 기재하여야 한다.

 첨부(III-1)는 16.거래수단 항목 중 수표에 표기한 경우 정보를 기재한다.

  23. 수표 종류 : 관련된 수표의 종류를 선택한다.

  24. 수표 번호 : 관련된 수표의 번호를 기재한다. 관련된 수표가 1매일 경우 또는 관련 수표가 2매 이상이나 연번호 발행이 아닌 경우에는 관련된 수표별로 각각 기재하고, 관련된 수표가 2매 이상 이면서 연번호로 발행된 수표일 경우에는 제일 빠른 수표번호와 마지막 수표번호를 각각 기재 한다.

  25. 발행은행명 : 지급 제시된 자기앞 수표의 발행 은행을 기재한다.

  26. 발행영업점명 : 지급 제시된 자기앞 수표의 발행 은행의 영업점명을 기재한다.

  27. 발행일 : 관련된 수표의 발행일을 기재한다.

  28. 발행인/최종소지인 구분 : 해당 수표의 최종 배서인이 발행인지, 최종소지인인지의 여부를 선택하여 기재한다.

  29. 발행인/최종소지인 명 : 해당 수표의 발행인/최종 배서인의 성명을 선택하여 기재한다.

  30. 발행인/최종소지인 실명번호 구분 : ‘31.발행인/최종 배서인 실명 번호’에 기재된 실명번호를 확인한 증표의 종류를 선택하여 기재한다. 

  31. 발행인/최종소지인 실명번호 : 배서된 내용의 실명확인증표를 통하여 확인된 발행인/최종 배서인 의 실명확인번호를 말하며, 개인의 경우 주민등록번호를 기재한다.

  32. 발행인/최종소지인 전화번호 : 발행인/최종소지인 전화번호를 선택하여 기재한다.

  첨부(III-2)는 ‘22.거래대리인 존재여부’ 항목에 존재라고 표기되었을 경우 기재한다.

  33. 거래 대리인 명 : 거래대리인이 있는 경우 성명을 기재한다.

  34. 거래자와의 관계 : 거래자와 거래 대리인의 관계를 기재한다.

  35. 거래 대리인 실명번호 구분 : ‘36.거래대리인 실명 번호’에 기재된 실명번호를 확인한 증표의 종류를 선택하여 기재한다.

  36. 거래 대리인 실명번호 : 실명확인증표에 의하여, 확인된 거래 대리인의 실명확인번호를 말하며, 개인의 경우 주민등록번호를 기재한다.

  37. 거래 대리인 전화번호 : 거래 대리인의 전화번호를 기재한다

  38. 거래 대리인 국적: 거래 대리인의 국적이 외국인 경우, 해당국 코드를 기재한다. 해당국가코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다(예: 일본의 경우, ‘JP’로 기재).

IV. 의심스러운 거래 유형 및 의심스러운 정도에 관한 정보

IV-1.금융사고 또는 긴급조사가 요청되는 사건

  해당 항목의 1) ～ 7)중 해당 사항이 있는 경우 긴급조사를 필요로 하는 사항으로 분류한다.

IV-2.의심스러운 거래자의 태도 및 특징 관련  

  거래자의 태도 및 특징 중 해당 사항이 있는 경우 1) ～ 16)중 해당 사항을 표시한다.

V. 의심스러운 거래에 대한 서술 부분

  육하원칙에 의거 의심스러운 거래의 개요 및 보고이유를 설명하고, 추가적인 특징을 기술하고, 거래내역 외 첨부문서 존재 시 첨부문서의 종류를 기재한다.

  또한 작성자의 입장에서 본 거래자의 의심스러운 정도를 1~5의 등급 중 (1?의심 스러우나 불확실함, 5-매우 의심스러움) 선택하여 표시한다.

별표 0002: 금융기관 : 고액현금거래보고서

 표제부

1. 문서번호 :                                          2. 보고일자 : 

3. 취소/정정보고시 종전문서번호* :                    4. 거래순번 :  (거래순번/총거래건수) 

금융기관 : 고액현금거래보고서

(Currency Transaction Report)

2008.12

본 보고서는 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제4조의2에 따라 보고하는 것으로서 그 내용이 사실임을 확인합니다.

  Ⅰ.보고기관에 관한 정보                         

┏━━━━━━━━━┯┯━━━━━━━━━━━┯┓

┃1.보고기관명      ││2.보고책임자명        │┃

┠─────────┼┼───────────┼┨

┃3.보고담당자명주) ││4.보고담당자 전화번호 │┃

┗━━━━━━━━━┷┷━━━━━━━━━━━┷┛

 주) 보고기관 본점의 고액현금거래보고서 담당자를 기재

  II.고액현금 거래자에 관한 정보                                                                                    

  II-1.공통사항                                                                                                     

┏━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃5.거래자(사업자)명              │                                                                              ┃

┠────────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃6.거래자(사업자) 실명번호구분   │1□주민등록번호(개인)   2□주민등록번호(기타단체)   3□사업자등록번호         ┃

┃                                │4□여권번호             5□법인등록번호            6□외국인등록번호          ┃

┃                                │7□국내거소신고번호     8□투자등록번호           9□고유번호/납세번호        ┃

┃                                │11□BIC코드(SWIFT)     12□해당국가법인번호                                   ┃

┃                                │99□기 타                                                                     ┃

┠────────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃7.거래자(사업자)실명번호        │                                                                              ┃

┠────────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃8.거래자 국적 주1)              │1□한국                                                                       ┃

┃                                ├───────────────────────────────────────┨

┃                                │2□외국(국명:_______)                                                         ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  II-2.개인의 경우                                                                                                  

┏━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃9.거래자 우편번호/주소*         │ (    -     )                                                                 ┃

┠────────────────┼──┬───────┬────────────────────────────┨

┃10.거래자 생년월일* 주2)        │    │11.성별* 주2) │1□ 남        2□ 여                                    ┃

┠────────────────┼──┴───────┴────────────────────────────┨

┃12.거래자 전화번호*             │                                                                              ┃

┠────────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃13.실명조합번호* 주3)           │                                                                              ┃

┠────────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃14.여권번호* 주4)               │                                                                              ┃

┠─────┬──────────┼───────────────────────────────────────┨

┃15.거래자 │15)-1직업구분*      │ □직장인     □자영업자       □무직      □파악할 수 없음                   ┃

┃직업/     ├──────────┼───────────────────────────────────────┨

┃사업내용  │15)-2직장(회사)명*  │                                                                              ┃

┃          ├──────────┼───────────────────────────────────────┨

┃          │15)-3업종코드* 주5) │                                                                              ┃

┃          ├──────────┼───────────────────────────────────────┨

┃          │15)-4사업자등록번호*│                                                                              ┃

┗━━━━━┷━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  II-3. 법인?단체의 경우                                                                                           

┏━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃16.대표자명*                    │                                                                              ┃

┠────────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃17.대표자 실명번호 구분*        │1□주민등록번호(개인)   2□여권번호  3□외국인등록번호                        ┃

┃                                │                                                                              ┃

┃                                │4□국내거소신고번호    5□기타                                                ┃

┠────────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃18.대표자 실명번호*             │                                                                              ┃

┠────────────────┼───────────────────────────────────────┨

┃19.대표자 국적주6)              │1□한국                                                                       ┃

┃                                ├───────────────────────────────────────┨

┃                                │2□외국(국명:_______)                                                         ┃

┠────────────────┼─┬─────────┬───────────────────────────┨

┃20.사업체(단체) 설립일*         │  │21.업종코드* 주5) │                                                      ┃

┠────────────────┼─┴─────────┴───────────────────────────┨

┃22.법인등록번호주7)             │                                                                              ┃

┠─────────┬──────┼───────────────────────────────────────┨

┃23.사업체(단체)   │23)-1본점*  │(    -     )                                                                  ┃

┃ 우편번호/주소    ├──────┼───────────────────────────────────────┨

┃                  │23)-2사업장*│(    -     )                                                                  ┃

┠─────────┼──────┼───────────────────────────────────────┨

┃24.사업체(단체)   │24)-1본점*  │                                                                              ┃

┃ 전화번호         ├──────┼───────────────────────────────────────┨

┃                  │24)-2사업장*│                                                                              ┃

┗━━━━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

주1) II.의 ‘6.거래자 국적’은 한국 또는 외국 중 선택해야하고, 외국인일 경우 ‘국명’을 기재해야한다.

주2) ‘10.거래자생년월일’, ‘11.성별’: 개인의 경우(II-2), ‘8.거래자 국적’이 외국인이면서 비거주자인 경우는 필수사항

주3) ‘13.실명조합번호’는 II.의 개인의 경우(II-2), ‘8.거래자국적’이 외국인인 경우로 외국인등록증 및 재외국민(외국 국적 동포) 국내거소신고증이 없는 경우, 여권번호에 의한 실명번호 조립방법에 의거 국내 금융기관이 사용하는 번호임

주4) ‘14.여권번호’는 II.의 개인의 경우(II-2), ‘8.거래자 국적’이 외국인인 경우로 II.의 공통사항(II-1) ‘6.거래자실명 번호구분’ 항목에 5□ 외국인등록번호, 6□국내거소신고번호를 선택하였을 경우에 기재

주5) II.의 11-2.개인의 경우 15)-3업종코드와 II-3.법인단체의 경우, 21.업종코드는 통계청 (www.nso.go.kr)에서 제공하는 "한국표준산업분류코드체계"를 따르며, 대/중/세/세세분류 모두 기재할 수 있다(예: 대분류 ‘01’농업일 경우, 뒷자리에 ‘Z'을 포함하여, ’01ZZZ'로 보고).

주6) II-3.법인?단체의 경우, ‘19.대표자국적’은 한국 또는 외국 중 선택해야하고, 외국인일 경우 ‘국명’을 기재해야한다.

주7) ‘18.대표자 실명번호’를 사업자등록번호로 기재한 경우, 필수로 기재해야한다.

  III.현금거래 내역에 관한 정보                                                                             

  III-1.공 통 사 항                                                                                         

┏━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃25.거래발생일시     │                                                                                  ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃26.거래영업점명     │                                                                                  ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃27.거래채널         │1□창구거래       2□자동화기기거래       3□기타                                 ┃

┠──────────┼────┬──────────┬─────────────────────────┨

┃28.거래수단         │1□현금 │29.거래금액         │(원화)\                                           ┃

┠──────────┼────┴──────────┴─────────────────────────┨

┃30.거래종류         │1□계좌      2□비계좌 (1□송금  2□외환  3□유가증권  4□기타)                   ┃

┃                    ├─────────────────────────────────────────┨

┃                    │1□지급      2□영수                                                              ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃31.거래대리인       │1□존재      2□존재안함      3□파악안됨                                         ┃

┃   존재여부         │                                                                                  ┃

┗━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  첨부(III-1).거래대리인 정보주1)                                                                           

┏━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃32.대리인명         │                                                                                  ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃33.대리인 실명번호  │1□주민등록번호(개인)   2□주민등록번호(기타단체)   3□사업자등록번호             ┃

┃   구분*            │4□여권번호             5□법인등록번호            6□외국인등록번호              ┃

┃                    │7□국내거소신고번호     8□투자등록번호           9□고유번호/납세번호            ┃

┃                    │11□BIC코드(SWIFT)     12□해당국가법인번호                                       ┃

┃                    │99□기 타                                                                         ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃34.대리인 실명번호* │                                                                                  ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃35.대리인 전화번호* │                                                                                  ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃36.대리인 국적주2)  │1□한국                                                                           ┃

┃                    ├─────────────────────────────────────────┨

┃                    │2□외국(국명:_______)                                                             ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃37.거래자와의 관계  │1□배우자   2□부모   3□자녀   4□형제자매   5□친척    6□상사   7□동료(친구)  ┃

┃                    │8□기타(기재_______)  9□알수없음                                                 ┃

┗━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주1) ‘31.거래대리인 존재여부’ 항목에 ‘1□존재’라고 표기되었을 경우 생성                               

  주2) ‘36.대리인 국적’은 한국 또는 외국 중 선택해야하고, 외국인일 경우 ‘국명’을 기재해야한다.          

  III-2.계좌거래의 경우주1)                                                                                 

┏━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃38.관련계좌번호     │                                                                                  ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃39.계좌개설영업점명 │                                                                                  ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃40.계좌개설일자     │                                                                                  ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃41.계좌개설 대리인  │1□존재      2□존재안함      3□파악안됨                                         ┃

┃   존재여부         │                                                                                  ┃

┗━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주1) (III-2) 항목은 ‘30.거래종류’가 ‘1□ 계좌’인 경우에 작성함                                        

  첨부(III-2).계좌개설 대리인 정보주1)                                                                      

┏━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃42.계좌개설 대리인명│                                                                                  ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃43.계좌개설 대리인  │1□주민등록번호(개인)   2□주민등록번호(기타단체)   3□사업자등록번호   4□여권번호┃

┃실명번호 구분       │5□외국인등록번호      6□국내거소신고번호         7□고유번호/납세번호           ┃

┃                    │9□투자등록번호       10□기 타                                                   ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃44.계좌개설 대리인  │                                                                                  ┃

┃   실명번호         │                                                                                  ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃45.계좌개설 대리인* │                                                                                  ┃

┃   전화번호         │                                                                                  ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃46.계좌개설 대리인  │1□한국                                                                           ┃

┃   국적             ├─────────────────────────────────────────┨

┃                    │2□외국(국명:_______)                                                             ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃47.계좌주와의 관계  │1□배우자   2□부모   3□자녀   4□형제자매   5□친척    6□상사   7□동료(친구)  ┃

┃                    │8□기타(기재_______)  9□알수없음                                                 ┃

┗━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주1). ‘41.계좌개설 대리인 존재여부’ 항목에 ‘1□존재’라고 표기되었을 경우 생성                         

  III-3.유가증권거래의 경우주1)                                                                             

┏━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃48.관련유가증권의   │1□환어음           2□약속어음            3□국채              4□공채           ┃

┃종류                │5□자기앞수표       6□당좌수표            7□가계당좌수표      8□보증가계수표   ┃

┃                    │9□국고수표        10□양도성예금증서    11□선불카드          12□기타           ┃

┠──────────┼─────────────────────────────────────────┨

┃49.관련유가증권번호 │(            )  ~  (            )                                                 ┃

┗━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주1) ‘30.거래종류’가 2□ 비계좌 (3□유가증권 )인 경우에 작성함                                          

  III-4.자기앞수표거래의 경우주1)                                                                           

┏━━━━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃50.현금지급은행     │        │51.현금지급영업점명 │                                                  ┃

┗━━━━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

 주1) ‘48.관련유가증권의 종류’가 ‘5□ 자기앞수표인 경우’로서, 자기은행 발행 자기앞수표를 현금으로 교환하여 지급하거나 타행발행 정액자기앞수표를 ‘자기앞수표실시간정보교환규약‘에 의한 정보를 이용하여 당일 현금으로 교환하여 지급한 건에 한하여 작성함

  IV.수취인 계좌에 관한 정보주1)                  

┏━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┓

┃52.수취인계좌번호 │                          ┃

┠─────────┼┬───────────┬┨

┃53.수취금융기관명 ││54.수취인(수취계좌주) │┃

┃                  ││  성명                │┃

┗━━━━━━━━━┷┷━━━━━━━━━━━┷┛

주1) 상기 항목은 현금거래정보가 ‘무통장 입금에 의한 송금거래’에 해당되는 경우, 기재한다.

  V.취소 또는 정정보고에 관한 사항주1)  

┏━━━━━━━━━┯━━━━━━━━┓

┃취소 또는 정정사유│                ┃

┗━━━━━━━━━┷━━━━━━━━┛

주1) 상기 항목은 본 보고서가 이미 보고된 건을 취소 또는 정정하는 보고인 경우에 해당하며, 500자 이내로 기입함

 ◇ 공통사항 : 서식의 입력항목 중 ‘*’로 표시된 항목은 모두 선택사항임 

[고액현금거래보고서 작성방법]

1. 목 적

  이 작성방법은 특정금융거래보고법 제4조의2, 동법 시행령 제8조의4에 의하여, 금융기관 등이 금융정보분석원장에게 보고함에 있어 작성하여야 하는 고액현금거래보고서에 대해 해설함을  목적으로 한다.

2. 용어의 정의

 2.1 이 작성안내에서 사용하는 용어의 정의는 다음과 같다.

  2.1.1 "보고기관"이라 함은 고액현금거래 보고의무의 주체로서 특정금융거래보고법 제2조 제1호 각목에서 정하는"금융기관 등"을 말한다.

  2.1.2 "거래자"라 함은 고액현금거래 보고의 대상으로서 보고기관과 금융거래에 있어 일방 당사자가 되는 자, 즉 특정금융거래보고법 시행령 제8조의4 제1항 제3호의 "현금의 지급 또는 영수의 상대방"을 말한다. 

2.1.3 "지급"이라 함은 출금, 지출 등 그 명목을 불문하고, 금융거래에 수반하여 보고 기관으로부터 거래자에게로 현금이 물리적으로 이동하는 것을 말한다. 

2.1.4 "영수"라 함은 입금, 수납 등 그 명목을 불문하고, 금융거래에 수반하여 거래자 로부터 보고기관에게로 현금이 물리적으로 이동하는 것을 말한다. 

2.1.5 "분할거래"라 함은 하나의 보고기관에서 동일인 명의의 현금거래가 1거래일 이내에 1회 이상 이루어졌으며, 그 건별 거래금액의 합계액이 보고기준금액 이상인 경우 를 말한다. 

2.1.6 "고액현금거래 전산보고 지침"이라 함은 보고기관이 전자보고방식에 의한 고액현금거래보고서 작성시 준수하여야 할 표준으로서 금융정보 분석원장이 정하는 것을 말한다.

  2.2 기타 이 작성안내에서 사용하는 용어는 본 작성안내에서 이와 달리 해설하고 있는 경우를 제외하고는 특정금융거래보고법, 동법 시행령 및 특정 금융거래 정보 보고 및 감독규정, 관련 법령에서 정하는 바에 따른다.

3. 작성 및 제출에 관한 일반사항

 3.1 보고기관의 확정

현금의 지급과 영수를 수반하는 금융거래를 취급한 당해 금융기관 등이 보고기관에 해당된다. 

3.2. 보고기준금액

보고 금융기관 등에서 동일인이 1거래일 동안 지급하거나 영수한 금액을 별도로 합산하여 보고기준금액 이상일 경우, 해당 금융거래 내역을 금융정보분석원에 보고한다. 보고기준금액은 특정금융거래보고법 시행령 부칙 제2조에 의해, 2008년 3천만원에서 2010년부터는 2천만으로 단계적으로 하향 조정된다.

3.3 보고면제 대상거래

거래자가 특정금융거래보고법 제4조의 2  제 1항 각호의 어느 하나에 해당하는 경우 및 금융 거래가 동법 시행령 제8조의2 제4항 각호의 어느 하나에 해당되는 경우에는 고액 현금거래 보고대상에서 제외된다. 

3.4  보고의 시기

고액현금거래보고서는 특정금융거래보고법 제 4조의2 제1항에 따라 보고대상 금융 거래가 발생한 날로부터 30일 이내에 금융정보분석원에 보고하여야 한다. 다만, 효율 적인 심사분석과 고액현금거래정보의 보호 및 보안을 위하여 거래발생일 익영업일까지 금융정보분석원에 보고할 것을 권장한다 

3.5  보고의 방법

금융기관 등은 온라인 보고를 우선으로 하나, 온라인 보고체계가 갖추어져 있지 않은 금융기관은 문서 또는 전자기록매체(플로피디스크 등)로 봉인하여 보고하여야 한다. 또한, 온라인 방식에 의한 보고 방법은 ‘고액현금거래(CTR) 전산보고 지침’에 따른다.

3.6  기타

동 작성 안내에서 해설되지 않은 부분은 본 작성안내에서 이와 달리 해설하는 경우를 제외하고 "특정금융거래보고법", "동법 시행령 및 특정 금융거래정보 보고 및 감독규정" 및 관련법령에서 정하는바에 따른다.

4. 고액현금거래보고서의 항목별 작성요령 

4.1 보고서의 구성

보고서의 구성은 크게 표제부, 보고기관에 관한 정보, 고액현금거래자에 관한 정보, 현금거래내역에 관한 정보, 수취인 계좌에 관한 정보, 취소 또는 정정보고에 관한 사항으로 나누어져 있으며, 각 항목별 구체적인 작성요령은 다음과 같다.

4.2 표제부 

1. 문서번호 : 보고기관별로 연도에 따른 일련번호를 기재한다.(예: 2008-일련번호)

2. 보고일자 : 보고책임자가 보고서 작성을 완료하고 문서번호를 부여한 후 금융정보분석원에 실제 보고한 일자를 기재한다.

3. 취소/정정보고시 종전 문서번호 : 이미 고액 현금거래로 보고된 금융거래에 관하여 금융정보분석원에 취소 또는 정정을 요청하는 경우(자세한 내용은 "V. 취소 또는 정정 보고에 관한 사항"부분을 참조) 종전에 보고된 문서번호를 기재한다.

4. 거래순번(거래순번/총거래수) : 분할거래의 동일자 거래건별 합계액이 보고기준금액 이상이 됨에 따라 이를 금융정보분석원에 보고하는 경우, 전체 분할거래 가운데 당해 거래가 일어난 시간별 순서 및 전체 분할거래 건수를 기재한다.

4.3 고액현금거래 보고 내용

 I. 보고기관에 관한 정보

1. 보고기관명 : 사업자명부 또는 관련 행정기관에 등록된 정식 명칭을 기재한다. 다만, 이에 해당하지 않는 경우에는 일반적으로 통용되는 상호를 기재한다(예: 기업은행 ⇒ 중소기업은행).

2. 보고책임자명 : 보고책임자(예: 은행의 경우 준법감시인명)의 성명을 기재한다. 외국인의 경우에는 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

3. 보고담당자명 : 본점 보고담당자(예 : 은행의 경우, 준법감시실 고액현금거래보고 담당자)의 성명을 기재한다. 외국인의 경우에는 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

4. 보고담당자 전화번호 : 본점 보고담당자(은행의 경우, 준법감시실 고액현금거래 보고담당자)의 전화번호를 기재한다.

II. 고액현금거래자에 관한 정보

‘III 현금거래내역에 관한 정보’에서 제공되는 현금거래의 당사자 일방이 되는 거래자에 관한 정보로서, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 특정금융거래보고법상의 고객확인의무 또는 고객관계관리 차원에서 확보하고 있는 고객정보 등을 이용하여 기재한다.

II-1은 고액현금거래자에 대한 공통정보를 기재한다.

5. 거래자(사업자)명 : 실명확인증표에 의하여 확인된거래자의 이름 또는 명칭을 말하며, 개인은 성명, 개인사업자는 개인성명(사업자명), 법인은 법인명, 임의단체인 경우 단체명을 각각 기재한다. 외국인(개인)의 경우 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재하며 외국기업의 경우에는 사업자등록증 상 기재된 한글명칭을 기재한다.

6. 거래자(사업자) 실명번호 구분 : 7.거래자(사업자) 실명번호에 기재된 실명번호를 확인한 증표의 종류를 선택하여 기재한다. 

① 8□투자등록번호 등의 의미

거래자(사업자)가 외국단체 또는 외국법인인 경우, 실명확인에 필요한 서류의 종류는 ①외국단체등록증 ②당해 국가의정부발행 단체설립/설정 증명서류 ③투자등록증 ④외국인투자신고수리서(인가서)이며 이러한 실명확인 증표에 의해 확인된 번호를통칭하여9□투자등록증번호 등 이라 한다.

② 9□기타의 의미

거래자(사업자)의 실명확인에 필요한 실명확인 증표가 ‘1□주민등록번호(개인) ~ 8□투자등록번호 등’에 해당되지 않는 경우를 말한다.

③ 거래자가 재외동포 또는 외국인인 경우, 외국인등록증이나 재외국민(외국국적동포) 국내거소신고증이 없는 경우에 여권번호에 의한 실명번호 조립방법에 의하여 국내금융기관이 사용하고 있는 실명조합번호는 ‘7.거래자(사업자) 실명번호’란이 아닌 ‘II-2 개인의 경우의, 13.실명조합번호’에 기재한다.

7. 거래자(사업자) 실명번호 : 실명확인증표에 의하여 확인된거래자의 실명확인번호를 말하며, 개인 및 개인사업자의 경우 주민등록번호, 법인의경우 사업자등록번호를 기재한다.  

8. 거래자 국적 : 고액현금거래자의 국적이 외국인 경우 해당국코드를 기재한다. 이 경우, 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 의미한다(예: 일본의 경우, ‘JP’라고 기재)

II-2는 고액현금거래자가 개인(개인사업자 포함)인 경우에 기재한다

9. 거래자우편번호/주소 : 고액현금거래자의 자택 우편번호 및 주소를 기재한다. 이 경우, 내외국인 공통으로 국내주소지를 기준으로 하여 기재하며 주소의 최소단위(예: 번지수, 공동주택의 동호수)까지 기재한다. 고액현금거래자가 국내에 주소가 없을 경우에는 연락 가능한 실제 거소를 기재한다.

10. 거래자 생년월일 : 고액현금거래자의 국적이 외국인이면서 비거주자인 경우 거래자의 생년월일을 기재한다.

11. 성별 : 고액현금거래자의 국적이 외국인이면서 비거주자인 경우 거래자의 성별을 기재한다.

12. 거래자 전화번호 : 고액현금거래자의 자택 전화번호를 기재한다. 이 경우, 전화번호는 지역번호를 포함하여 기재한다(예: 서울 503-6792의 경우, ‘02-503-6792’의 방식으로 기재)

13. 실명조합번호 : 고액현금거래자가 재외동포 또는 외국인으로 외국인등록증, 국내거소신고증이 없는 경우, 여권번호에 의한 실명번호 조합방법에 의해 국내 금융기관이 사용하는 실명조합번호를 기재한다.

14. 여권번호 : 고액현금거래자의 국적이 외국인 경우로 ‘6.거래자(사업자)실명번호구분’ 항목에 외국인등록번호, 국내거소신고번호를 선택하였을 경우, 거래자의 여권번호를 기재한다.

15. 거래자 직업/사업내용 : 15)-2직장(회사)명에는 고액현금거래자의 현재 직장명(개인사업자의 경우 회사명)을 기재한다. 15)-3업종코드는 표준산업분류코드를 기재한다. 개인사업자의 경우, 15)-4사업자등록번호를 기재한다. 이 경우, 거래자가 다니고 있는 직장(회사)의 업종을 한국표준산업분류(Korean Standard Industrial Classification)체계에 따라 분류된 업종코드를 기재해야 한다. 

    업종코드는 한국표준산업분류(통계청(www.nso.go.kr))에서 제공하는 "한국표준산업분류 코드체계"에 의해, 대/중/세/세세분류를 모두 기재(5단위)할 수 있다.

    (예: 대분류 코드 ‘01’ 농업일 경우, 코드 뒷자리에 ‘Z'을 포함하여 ’01ZZZ'을 기재)

II-3은 고액현금거래자가 법인?단체인 경우에 기재한다. 

16. 대표자명 : 거래자가 법인?단체인 경우 법인?단체의 대표자명을 기재한다. 외국인(개인)의 경우 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

17. 대표자실명번호 구분 : ‘18.대표자 실명번호’를 확인한실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다. 

18. 대표자실명번호 : ‘17.대표자 실명번호구분’에서 선택한 실명확인증표상의 실명번호를 기재한다. 

19. 대표자 국적: 대표자의 국적이 외국인인 경우 해당 국적코드를 기재한다. 이 경우, 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다(예: 일본의 경우 ‘JP’라고 기재).

20. 사업체(단체)설립일: 고액현금거래자(법인, 단체)의 설립일을 기재한다. 

(예, 2008년 7월 10일 설립되었을 경우, 20080710으로 기재)

21. 업종코드 : 업종코드는 한국표준산업분류(Korean Standard Industrial Classification) 체계에 따라 분류된 업종명에 따라 기재해야 한다.

  업종코드는 한국표준산업분류(통계청(www.nso.go.kr))에서 제공하는 "한국표준산업분류 코드체계"에 의해, 대/중/세/세세분류를 모두 기재(5단위)할 수 있다.

    (예: 대분류 코드 ‘01’ 농업일 경우, 코드 뒷자리에 ‘Z'을 포함하여 ’01ZZZ'을 기재)  

22. 법인등록번호: 법인?단체의 ‘18.대표자 실명번호’를 사업자등록번호로 기재한 경우, 법인등록번호를 추가로 기재한다.

23. 사업체(단체) 우편번호/주소 : 거래자(법인, 단체)의 본점(또는 주된 사무소)과 주된 사업장의 우편번호 및 주소를 기재한다. 

24. 사업체(단체) 전화번호 : 거래자(법인, 단체)의 본점(또는 주된 사무소)과 주된 사업장의 전화번호를 기재한다. 주된 사무소의 전화번호가 대표전화번호이고 담당자의 전화번호가 내선으로 연결되어 있는 경우 (   )에 내선전화번호를 부기하여 기재한다. (예: 전화번호가 서울 503-6792이고 내선번호가 123인 경우,  ‘02-503-6792-123’로 기재)

III. 현금거래내역에 관한 정보

 III-1은 현금거래 내역에 대한공통정보를 기재한다.

25. 거래발생일시 : 현금거래가 발생한 연월일, 시분초를 기재한다(예: 2007년 9월 4일 11시 50분인 경우, "0709041150"로 기재)

26. 거래영업점명 : 현금거래가 발생한 영업점의 명칭을 기재한다(예: 명동지점).

27. 거래채널 : 현금거래가 발생한 거래채널을 ‘1□창구거래 2□자동화기기거래 3□기타’ 중에 선택하여 기재한다.

28. 거래수단 : 거래수단은 1□현금으로 한정하여 보고한다.

29. 거래금액 : 거래자가 거래한 금액을 최소단위(원단위)까지 기재한다.

30. 거래종류 : 현금거래가 발생한 거래종류를 ‘1□계좌 2□비계좌’로 나누고, ‘2□비계좌’거래의 경우 ‘1□송금, 2□외환, 3□유가증권, 4□기타’ 거래 중에 한가지 거래유형을 선택하여 기재한다. 또한, 현금의물리적 이동 방향에 따라 ‘1□지급 2□영수’로 나누어서 각각 하나씩 선택하여 기재한다. 

31. 거래대리인 존재여부 : ‘III(현금거래내역에 관한 정보)’와 관련하여 거래대리인의 존재여부를 ‘1□존재 2□존재안함’ 중 하나를 선택한다. 이 경우, 본 항목에 ‘1□존재’ 라고 표기하였을 경우에는 첨부(III-1)을 추가로 기재하여야 한다.

첨부(III-1) 

32. 대리인명 : 거래대리인의 성명 또는 법인명을 기재한다.

33. 대리인실명번호 구분 : ‘34.대리인 실명번호’에 기재된 실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다.

34. 대리인 실명번호 : ‘33.대리인 실명번호구분’에서 선택한 실명확인증표상의 실명번호를 기재한다.

35. 대리인 전화번호 : 거래대리인의 전화번호를 기재한다. 이 경우, 전화번호는 휴대 전화 번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할 경우에는 거래대리인의 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다(예: 서울 503-6792의 경우,  ‘02-503-6792’방식으로 기재)

36. 대리인 국적 : 거래대리인의 국적이 외국인 경우 해당국 코드를 기재한다. 해당국적 코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가 코드 약어)를 기재한다. (예: 일본의 경우,  ‘JP’라고 기재)

37. 거래자와의 관계 : 거래대리인과 거래자와의 관계를 배우자, 부모, 자녀, 형제 자매, 친척, 상사, 동료(친구) 중에서 선택하고 그 이외의 관계에 해당되는 경우에는 ‘8□기타’란에 기재한다.

III-2는 계좌방식 거래의 경우에 관련계좌와 관련된 정보를 기재한다. 이는, ‘30.거래종류’가 ‘1□계좌’인 경우에 기재한다.

38. 관련계좌번호 : 계좌에 의한 거래의 경우에 거래자의 계좌번호를 기재한다. 무통장 입금에의한 송금의 경우에는 수취인 계좌에 관한 정보는 ‘IV’에서 별도로 기재한다.

39. 계좌개설영업점명 : 해당 계좌의 개설점(계좌의 이월 발행점이 아닌 최초 개설점)을 말하나, 영업점간 계좌 이?수관이 발생한 경우로 계좌의 최초 개설점이 전산관리 되고 있지 않는 경우에는 관리점을 기재한다.

40. 계좌개설일자 : 계좌에 의한 거래의 경우에 해당 계좌가 개설된 연월일을 기재한다. 이는 계좌의 이월발행일이 아닌 최초 계좌개설 연월일을 기재한다.

41. 계좌개설대리인 존재 여부 : ‘38.관련계좌번호’에 기재한 계좌가 대리인에 의해 개설되었는지 여부를 선택한다. 본 항목에 ‘1□존재’ 라고 표기하였을 경우에는 ‘첨부(III-2)’을 추가로 기재하여야 한다.

첨부(III-2) 

42. 계좌개설 대리인명 : 계좌개설대리인의 성명 또는 법인명을 기재한다.

43. 계좌개설대리인 실명번호 구분 : ‘44.계좌개설대리인 실명번호’에 기재된 실명확인증표의 종류를 선택하여 기재한다.

44. 계좌개설대리인 실명번호 :  ‘43.계좌개설대리인 실명번호 구분’에서 선택한 실명확인

증표상의 실명번호를 기재한다.

45. 계좌개설대리인 전화번호 : 계좌개설대리인의 전화번호를 기재한다. 전화 번호는 휴대 전화번호가 존재할 경우, 휴대전화번호를 우선 기재하고, 그렇지 못할 경우에는 법인?단체의 전화번호를 지역번호를 포함하여 기재한다(예: 서울 503-6792의 경우,  ‘02-503-6792’방식으로 기재)

46. 계좌개설대리인 국적 : 계좌개설대리인의 국적이 외국인 경우 해당국 코드를 기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예: 일본의 경우, ‘JP’로 기재)

47. 계좌주와의 관계 : 거래대리인과 ‘계좌주와의 관계’를 ‘배우자, 부모, 자녀, 형제자매, 친척, 상사, 동료(친구)’ 중에서 선택하고 그 이외의 관계에 해당되는 경우에는 8□기타 란에 기재한다.

III-3는 ‘30.거래종류’가 ‘2□비계좌(3□유가증권)’인 경우, 관련 유가증권 정보를 기재한다.

48. 관련유가증권의 종류 : 관련된 유가증권의 종류를 선택한다.

49. 관련유가증권번호 : 관련된 유가증권의 번호를 기재한다. 관련된 유가증권이 1매일 경우 또는 관련 유가증권이 2매 이상이나 연번호 발행이 아닌 경우에는 관련된 각각 1매의 유가증권 번호별 보고서가 생성되어야 하며, 관련된 유가증권이 2매 이상이면서 연번호로 발행된 유가증권일 경우에는 제일 빠른 유가증권번호와 마지막 유가증권번호를 각각 기재하여 하나의 보고서로 보고할 수 있다.

III-4는 ‘48.관련유가증권의 종류’가 ‘5□자기앞수표’인 경우로서, 자기은행 발행 자기앞수표를 현금으로 지급하거나 타행발행 정액자기앞수표를 "자기앞수표실시간 정보교환규약"에 의한 정보를 이용하여 당일 현금으로 지급한 건에 한하여 관련된 정보를 기재한다.

 50. 현금지급은행명 : "자기앞수표실시간 정보교환규약"에 의한 정보를 이용하여 고객에게 현금을 지급한 은행명을 기재한다.

 51. 현금지급영업점명 : "자기앞수표실시간 정보교환규약"에 의한 정보를 이용하여 고객에게 현금을지급한 은행의 영업점명을 기재한다.

IV. 수취인 계좌에 관한 정보

 ‘III. 현금거래내역에 관한 정보’에서 제공된 거래가 본인 또는 타인계좌로 송금되었을 경우(무통장입금 의뢰의경우로 비계좌 영수의 경우)에 송금 받는 수취인 계좌에 관한 정보를 기재한다. 만일 거래자가 본인계좌로 무통장 입금을 한 경우에는 송금인으로서 거래자이자 수취인에 해당하므로 ‘II. 고액현금거래자에 관한 정보’뿐만 아니라 ‘IV. 수취인계좌에 관한정보’ 항목에도 기재한다.)

 52. 수취인계좌번호: 송금 받는 수취인의 계좌번호를 기재한다.

53. 수취금융기관명 : 수취한 금융기관의 명칭을 기재한다. 보고기관과 동일한 금융기관인 경우에도 기재한다. 

54. 수취인(수취계좌주) 성명 : 송금 받는 수취인(수취계좌주)의 성명을 기재한다. 

V. 취소 또는 정정 보고에 관한 정보

 현금의 지급 또는 영수가 발생한 금융거래의 취소 또는 정정 등이 있는 경우라도 고액 현금거래의 보고 대상이나, 예외적으로 고객의 요청 또는 금융기관 종사자의 오조작 등에 의해 금융거래를 당일자로 취소 또는 정정하는 경우에는 금융거래 자체가 발생하지 않은 것으로 보아 보고대상에서 제외된다. 따라서, 금융기관 등은 그 종사자의 오조작 등 과실로 금융거래가 발생한 익일 이후에 취소 또는 정정하는 경우에는, 이미 고액 현금거래로 보고된 사항의 취소 또는 정정을 금융정보분석원에 요청할 수 있다. 본 난은 위와 같은 취소, 정정 요청이 있는 경우에 그 취소 또는 정정 사유를 기재하는 것이다. ‘표제부’의 ‘취소/정정시 종전문서번호’를 포함하여 표제부의 모든 사항을 함께 기재해야 한다.

 취소 또는 정정사유 : 금융기관등이 금융거래가 발생한 익일 이후에 이미 고액 현금거래로 금융정보분석원에 보고된 금융거래 내역에 관하여 취소 또는 정정을 요청하는 경우, 그 취소 또는 정정 사유를 500자 이내로 기재한다.(예: 금융기관 직원의 기기 오조작 등)

별표 0002: 카지노 : 고액현금거래보고서

 표제부

1) 문서번호 :  -                                   2) 보고일자 : 

3) 취소/정정보고시 종전문서번호* :                  

카지노 : 고액현금거래보고서

(Currency Transaction Report by Casinos)

2008.12

본 보고서는 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에관한 법률 제4조의2에 따라 보고하는 것으로서 그 내용이 사실임을 확인합니다.

  I.보고기관에 관한 정보                          

┏━━━━━━━━━┯┯━━━━━━━━━━━┯┓

┃1.보고기관명      ││2.보고책임자명        │┃

┠─────────┼┼───────────┼┨

┃3.보고담당자명주1)││4.보고담당자 전화번호 │┃

┗━━━━━━━━━┷┷━━━━━━━━━━━┷┛

주1) 카지노의 고액현금거래보고서 담당자를 기재

  II.고액현금 거래자에 관한 정보                                                                              

┏━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃5.거래자명              │                                                                                ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────┨

┃6.거래자 실명번호구분   │1□주민등록번호     2□ 여권번호      3□외국인등록번호     4□국내거소신고번호 ┃

┃                        │5□기타(기재______)                                                             ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────┨

┃7.거래자 실명번호       │                                                                                ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────┨

┃8.거래자 우편번호/주소* │(    -     )                                                                    ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────┨

┃9.거래자 전화번호*      │                                                                                ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────┨

┃10.거래자 국적 주2)     │1□한국                                                                         ┃

┃                        ├───────────┬─────────────┬──────────────┨

┃                        │2□외국(국명:________)│10-2-1□생년월일(YYYYMMDD)│10-2-2성별(□남 □여)       ┃

┗━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━┛

주2) 10.거래자 국적이 외국이면서 비거주자인 경우, 생년월일, 성별은 필수사항

  III.현금거래 내역에 관한 정보                                                 

┏━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃11.거래발생일시       │                                                    ┃

┠───────────┼──────────────────────────┨

┃12.거래채널           │1□출납창구 2□게임테이블   9□기타(기재________)   ┃

┠───────────┼──────────────┬──────┬────┨

┃13.거래수단           │□현금      □수표   □기타 │14.거래금액 │(원화)\ ┃

┠───────────┼──────────────┴──────┴────┨

┃15.거래종류           │1□칩스환전  2□칩스구매                            ┃

┠───────────┼──────────────────────────┨

┃16.거래대리인존재 여부│1□존재      2□존재안함      3□파악안됨           ┃

┗━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  첨부(III-1).거래대리인 정보                                                                                 

┏━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃17.거래대리인명         │                                                                                ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────┨

┃18.거래자와의 관계      │1□카지노관광 알선업자   2□여행가이드     3□직원      4□동료(친구)           ┃

┃                        │5□기타(기재____)         6□알수없음                                           ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────┨

┃19.대리인 실명번호구분* │1□주민등록번호     2□ 여권번호      3□외국인등록번호     4□국내거소신고번호 ┃

┃                        │5□기타(기재______)                                                             ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────┨

┃20.거래대리인 실명번호* │                                                                                ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────┨

┃21.거래대리인           │                                                                                ┃

┃   전화번호* 주2)       │                                                                                ┃

┠────────────┼────────────────────────────────────────┨

┃22.거래대리인 국적      │1□한국                                                                         ┃

┃                        ├────────────────────────────────────────┨

┃                        │2□외국(국명:_______)                                                           ┃

┗━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

주1) ‘16.거래대리인 존재여부’ 항목에 ‘1□존재’라고 표기되었을 경우 생성

주2) 21.거래대리인 전화번호는 휴대전화번호가 존재할 경우 휴대전화번호를 우선기재

  IV.취소 또는 정정보고에 관한 사항*    

┏━━━━━━━━━━━━━┯━━━━┓

┃23.취소 또는 정정사유 주4)│        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━┷━━━━┛

주4) 23.취소또는정정사유 항목은 이미 보고된 건을 취소 또는 정정하는 보고인 경우에 해당하며, 500자 이내로 기입함

 ◇ 공통사항 : 서식의 입력항목 중 ‘*’로 표시된 항목은 모두 선택사항임 

[고액현금거래보고서 작성방법]

1. 목 적

 2007년 12월 21일 「특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」(특정금융거래보고법) 개정을 통하여 카지노사업자는 금융기관으로 분류되고, 카지노 영업장에서 현금 등을 대신하여 쓰이는 칩스를 현금 또는 수표와 교환하는 것을 금융거래로 간주함으로써 카지노사업자도 자금세탁방지 보고의무를 부담하게 되었다. 본 작성 안내는 카지노 사업자의 고액현금거래보고서의 작성시 각 항목별로 그 내용을 구체적으로 해설함을 그 목적으로 한다.

2. 용어의 정의

 2.1   이 작성안내에서 사용하는 용어의 정의는 다음과 같다.

  2.1.1 "보고기관"이라 함은 고액현금거래 보고의무의 주체로서 특정금융거래보고법 제2조 제1호 각목에서 정하는"금융기관등"을 말한다.

  2.1.2 "거래자"라 함은 고액현금거래 보고의 대상으로서 보고기관과의 금융거래에 있어 일방 당사자가 되는 자, 즉 특정금융거래보고법 시행령 제8조의4 제1항 제3호의 "칩스의 환전 또는 구매의 상대방"을 말한다. 

  2.1.3 "출납창구"라 함은 칩스를 현금 또는 수표로 교환하는 창구를 말한다. 

  2.1.4 "게임테이블"이라 함은 현금 또는 수표를 칩스로 교환하는 곳을 말한다. 

  2.1.5 "칩스환전"이라 함은 거래자가 카지노 영업장에서 칩스를 현금 또는 수표로 교환하는 것을 말한다. 

  2.1.6 "칩스구매"라 함은 거래자가 카지노 영업장에서 현금 또는 수표를 칩스로 교환하는 것을 말한다.

3. 작성 및 제출에 관한 일반사항

3.1  보고기관 및 거래자의 확정

  금융거래의 당사자인 당해 카지노사업자와 고객이 보고기관 및 거래자에 해당된다.

3.2. 보고기준금액

  카지노사업자는 고객이 칩스를 교환함에 있어 거래건별 2천만원 이상인 경우에 금융정보분석원에 보고한다.

3.3  보고의 시기 

  고액현금거래보고서는 특정금융거래보고법 제 4조의2 제1항에 따라 보고대상 금융 거래가 발생한 날로부터 30일 이내에 금융정보분석원에 보고하여야 한다. 다만, 효율 적인 심사분석과 고액현금거래정보의 보호 및 보안을 위하여 거래발생일 익영업일까지 금융정보분석원에 보고할 것을 권장한다. 

3.4  보고의 방법

  보고를 하는 금융기관등은 고액현금거래보고서의 내용에 따라 온라인ㆍ문서ㆍ전자기록매체(플로피디스크 등)를 이용하여 보고하여야 한다.

4. 카지노 고액현금거래보고서의 항목별 작성요령 

  "카지노 고액현금거래보고서"는 총 26개의 항목으로 구성된다. 보고서의 구성은 크게 표제부, 보고기관에 관한 정보, 거래자에관한 정보, 현금거래내역에 관한 정보로 나누어져 있으며, 각 항목별 구체적인 작성요령은 다음과 같다.

4.1  표제부 작성

  1)～3)은 보고서의 일반사항에 대한 정보를 기재한다

  1) 문서번호 : 보고기관별로 연도에 따른 일련번호를 기재한다.(예: 2008-일련번호)

  2) 보고일자 : 보고책임자가 보고서 작성을 완료하고 문서번호를 부여한 후 금융정보분석원에 실제 보고한 일자를 기재한다.

  3) 취소/정정보고시 종전 문서번호 : 이미 고액 현금거래로 보고된 금융거래에 관하여 금융정보분석원에 취소 또는 정정을 요청하는 경우(자세한 내용은 "V. 취소 또는 정정 보고에 관한 정보"부분을 참조) 종전에 보고된 문서번호를 기재한다.

4.2 혐의거래보고 내용

I. 보고기관에 관한 정보

  1. 보고기관명 : 일반적으로 통용되는 상호와 다른 법률상의 명칭이 있는 경우에는 후자를 기재한다. 전산서식에는 보고기관의 기관고유 코드(Code) 기재한다.

  2. 보고책임자명 : 보고책임자의 성명을 기재한다. 외국인의 경우에는 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

  3. 보고담당자명 : 보고담당자의 성명을 기재한다. 외국인의 경우에는 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다.

  4. 보고담당자 전화번호 : 보고담당자의 전화번호를 기재한다.

 II. 거래자에 관한 정보

  ‘III. 현금거래내역에 관한 정보’에서 제공되는 현금거래의 당사자 일방이 되는 거래자에 관한 정보로서, 특정금융거래보고법상의 고객확인의무 또는 고객관계관리 차원에서 확보하고 있는 고객정보등을 이용하여 기재한다.

  5. 거래자명 : 실명확인증표에 의하여 확인된 거래자의 이름 또는 명칭을 말하며, 성명을 기재한다. 외국인(개인)의 경우 성, 이름(Last Name, First Name)순으로 기재한다

  6. 거래자 실명번호 구분 : ‘7.거래자 실명번호’에 기재된 실명번호를 확인한 증표의 종류를 선택하여 기재한다.

  6-5. 5□기타의 의미 : 거래자의 실명확인에 필요한 실명확인 증표가 ‘1□주민등록번호 ~ 4□국내거소신고번호’ 등에 해당되지 않는 경우를 말한다.

  7. 거래자 실명번호 : 실명확인증표에 의하여 확인된 거래자의 실명확인번호를 말하며, 개인의경우 주민등록번호를 기재한다.

  8. 거래자 우편번호/주소 : 거래자의 자택 우편번호((  -  )에 기재) 및 주소를 기재한다. (내외국인 공통으로 국내주소지를 기준으로 하여 기재하며주소의 최소단위(번지수, 공동주택의 동호수)까지 기재한다. 단, 국내에 주소가 없을 경우에는 현재의 거소를 주소로 본다.

  9. 거래자 전화번호 : 거래자의 자택 전화번호를 기재한다.(전화번호는 지역번호를 포함하여 기재한다(예: 서울의 503-6792 경우, ‘02-503-6792’로 기재)

  10. 거래자 국적 : 고액현금거래자의 국적을 ‘1□한국, 2□외국’ 중 선택하여 기재하고 ‘2□외국’을 선택하였을 경우에는 (국명:______)에 해당국 코드를 기재한다. 해당국적코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다(예: 일본의 경우, ‘JP’로 기재)

  10-2-1) 생년월일 : 의심스러운 거래자의 국적이 외국이며 비거주자인 경우 거래자의 생년월일을 기재한다.

  10-2-2) 성별 : 의심스러운 거래자의 국적이 외국이며 비거주자인 경우 거래자의 성별을 기재한다.

III. 현금거래내역에 관한 정보

  11. 거래발생일시 : 현금거래가 발생한 연월일, 시분을 기재한다.(예 :yymmddhhmm)

  12. 거래채널 : 현금거래가 발생한 거래채널을 1□출납창구 2□게임테이블 9□ 기타 중에 선택하여 기재한다.

  13. 거래수단 : 현재는 보고범위가 현금 또는 권면액 100만원 초과 수표로 한정되므로 거래수단은 ‘1□현금’ 또는 ‘2□수표’로 한정하여 보고한다.

  14. 거래금액 : 거래자가 거래한 금액을 최소단위(원단위)까지 기재한다.

  15. 거래종류 : 현금의 물리적 이동 방향에 따라 ‘1□칩스환전 2□칩스구매’로 나누어서 각각 하나씩 선택하여 기재한다. 

  16. 거래대리인 존재여부 : III(현금거래내역에 관한 정보)와 관련하여 거래대리인의 존재여부를 ‘1□존재 2□존재안함 3□파악안됨’ 중 하나를 선택한다. (본 항목에 ‘1□존재’ 라고 표기하였을 경우에는 첨부(III-1)를 추가로 기재하여야 한다.)

첨부(III-1)는  III의 16.거래대리인 존재여부 항목에 존재라고 표기되었을 경우 작성한다. 

  17. 거래 대리인 명 : 거래대리인이 있는 경우 성명을 기재한다.

  18. 거래자와의 관계 : 거래자와 거래 대리인의 관계를 기재한다.

  19. 거래 대리인 실명번호 구분 : ‘20.거래대리인 실명 번호’에 기재된 실명번호를 확인한 증표의 종류를 선택하여 기재한다.

  20. 거래 대리인 실명번호 : 실명확인증표에 의하여, 확인된 거래 대리인의 실명확인번호를 말하며, 개인의 경우 주민등록번호를 기재한다.

  21. 거래 대리인 전화번호 : 거래 대리인의 전화번호를 기재한다

  22. 거래 대리인 국적 : 거래 대리인의 국적이 외국인 경우, 해당국 코드를 기재한다. 해당국가코드는 국가표준화기구(ISO)가 정한 국가별 ISO코드(두자리의 국가코드 약어)를 기재한다. (예: 일본의 경우, ‘JP’로 기재한다)

IV. 취소 또는 정정 보고에 관한 정보

  원칙적으로 금융거래의 취소 또는 정정 등이 있는 경우라도 고액 현금거래의 보고 대상이나, 예외적으로 고객의 요청 또는 카지노 종사자의 오조작 등에 의해 금융거래를 당일자로 취소 또는 정정하는 경우 금융거래 자체가 발생하지 않은 것으로 보아 보고대상에서 제외된다. 

  따라서, 카지노는 그 종사자의 오조작 등 과실로 금융거래가 발생한 익일 이후에 취소 또는 정정하는 경우에는, 이미 고액 현금거래로 보고된 사항의 취소 또는 정정을 금융정보분석원에 요청할 수 있다. 본 난은 취소, 정정 요청이 있는 경우에 그 취소 또는 정정 사유를 기재하는 것이다. ‘표제부’의 ‘취소/정정시 종전문서번호’를 포함하여 표제부의 모든 사항을 함께 기재해야 한다.

  23. 취소 또는 정정사유 : 금융기관등이 금융거래가 발생한 익일 이후에 이미 고액 현금거래로 금융정보분석원에 보고된 금융거래 내역에 관하여 취소 또는 정정을 요청하는 경우, 그 취소 또는 정정 사유를 500자 이내로 기재한다.(예 : 금융기관 직원의 기기 오조작 등)

별표 0003: 보고책임자 임면 통보서

[별지 제3호 서식]

┌───────────────────────────────────────┐

│보고책임자 임면 통보서                                                        │

├───────────────────────────────────────┤

│ 금융기관등 명 :                                                              │

├──────┬────────┬───────────────────────┤

│            │신 보고책임자1) │구 보고책임자1)                               │

├──────┼────────┼───────────────────────┤

│성       명 │                │                                              │

├──────┼────────┼───────────────────────┤

│직       위 │                │                                              │

├──────┼────────┼───────────────────────┤

│소 속 부 서 │                │                                              │

├──────┼────────┼───────────────────────┤

│임 명 일 자 │                │                                              │

├──────┼────────┼───────────────────────┤

│전 화 번 호 │                │                                              │

├──────┼────────┼───────────────────────┤

│이메일주소  │                │                                              │

├──────┴────────┴───────────────────────┤

│                                                                              │

│                                                                              │

│?특정금융거래정보의 제공 및 이용 등에 관한 법률? 제5조 및 같은 법 시행령 제9│

│조의 규정에 따라 위와 같이 통보합니다.                                        │

│                                                                              │

│                                               년     월     일               │

│                                                                              │

│                           통보자  직위     성명            (인)              │

│                                                                              │

│                                                                              │

│  금융정보분석원장 귀하                                                       │

│                                                                              │

└───────────────────────────────────────┘

주:1) 보고책임자가 복수인 경우 칸을 나누어서 작성

별표 0004: 가상자산사업자 신고서(변경신고서·갱신신고서)

1. 국내 가상자산사업자 신고서(변경신고서ㆍ갱신신고서)

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃가상자산사업자 신고서 (□신규 / □변경 / □갱신)                                                                            ┃

┣━━┯━━━━━━━━━━━┯┯━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃①  │ 명칭(상호)           ││ 사업자등록번호 │                                                                          ┃

┃신  ├───────────┼┴────────┴─────────────────────────────────────┨

┃고  │ 대표자 성명          │                                                                                              ┃

┃인  ├───────────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃    │ 소재지(본점)         │                                                                                              ┃

┃    ├───────────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃    │ 전화번호             │                                                                                              ┃

┃    ├───────────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃    │ 전자우편주소         │                                                                                              ┃

┃    ├───────────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃    │ 인터넷 도메인 이름   │                                                                                              ┃

┃    ├───────────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃    │ 호스트 서버의 소재지 │                                                                                              ┃

┣━━┿━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃신  │② 대표자 및 임원(등기 임원) 현황                                                                                     ┃

┃고  │                임원 수:    명                                                                                        ┃

┃사  │┏━━┯━━┯━━━━━━━━━┯━━┯━━━━━┓                                                                  ┃

┃항  │┃직위│성명│실명번호          │국적│조치내역* ┃                                                                  ┃

┃    │┃    │    │(주민등록번호 등) │    │          ┃                                                                  ┃

┃    │┠──┼──┼─────────┼──┼─────┨                                                                  ┃

┃    │┃    │    │                  │    │          ┃                                                                  ┃

┃    │┠──┼──┼─────────┼──┼─────┨                                                                  ┃

┃    │┃    │    │                  │    │          ┃                                                                  ┃

┃    │┠──┼──┼─────────┼──┼─────┨                                                                  ┃

┃    │┃    │    │                  │    │          ┃                                                                  ┃

┃    │┠──┼──┼─────────┼──┼─────┨                                                                  ┃

┃    │┃    │    │                  │    │          ┃                                                                  ┃

┃    │┗━━┷━━┷━━━━━━━━━┷━━┷━━━━━┛                                                                  ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │ * 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」제7조제3항제3호에 따른 금융관련 법률 위반으로 처벌 또는         ┃

┃    │행정조치를 받은 사실이 있는 경우 그 내용을 기재할 것                                                                  ┃

┃    ├───────────────────────────────────────────────────────────┨

┃    │③ 대주주 현황                                                                                                        ┃

┃    │                대주주 수:    명                                                                                      ┃

┃    │┏━━━┯━━━━━━━┯━━┓                                                                                      ┃

┃    │┃주주명│사업자등록번호│주소┃                                                                                      ┃

┃    │┃      │(주민등록번호)│    ┃                                                                                      ┃

┃    │┠───┼───────┼──┨                                                                                      ┃

┃    │┃      │              │    ┃                                                                                      ┃

┃    │┠───┼───────┼──┨                                                                                      ┃

┃    │┃      │              │    ┃                                                                                      ┃

┃    │┠───┼───────┼──┨                                                                                      ┃

┃    │┃      │              │    ┃                                                                                      ┃

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┃    │┃      │              │    ┃                                                                                      ┃

┃    │┠───┼───────┼──┨                                                                                      ┃

┃    │┃      │              │    ┃                                                                                      ┃

┃    │┗━━━┷━━━━━━━┷━━┛                                                                                      ┃

┃    ├───────────────────────────────────────────────────────────┨

┃    │④ 가상자산사업자가 수행할 행위의 유형                                                                                ┃

┃    │┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━┓                                                ┃

┃    │┃항목                                                    │선택(○)┃                                                ┃

┃    │┠────────────────────────────┼────┨                                                ┃

┃    │┃1) 가상자산을 매도, 매수하는 행위                       │        ┃                                                ┃

┃    │┠────────────────────────────┼────┨                                                ┃

┃    │┃2) 가상자산을 다른 가상자산과 교환하는 행위             │        ┃                                                ┃

┃    │┠────────────────────────────┼────┨                                                ┃

┃    │┃3) 가상자산을 이전하는 행위 중 대통령령으로 정하는 행위 │        ┃                                                ┃

┃    │┠────────────────────────────┼────┨                                                ┃

┃    │┃4) 가상자산을 보관 또는 관리하는 행위                   │        ┃                                                ┃

┃    │┠────────────────────────────┼────┨                                                ┃

┃    │┃5) 1) 및 2)의 행위를 중개, 알선하거나 대행하는 행위     │        ┃                                                ┃

┃    │┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━┛                                                ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │  * 복수 선택 가능                                                                                                    ┃

┃    ├───────────────────────────────────────────────────────────┨

┃    │⑤ 실명확인 입출금 계정에 관한 정보┏━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓ ┃

┃    │                                   ┃구  분        │내 용                                                         ┃ ┃

┃    │                                   ┠───────┼───────────────────────────────┨ ┃

┃    │                                   ┃발급처        │                                                              ┃ ┃

┃    │                                   ┠───────┼───────────────────────────────┨ ┃

┃    │                                   ┃발급확인자*   │은행명 :                   직위 :     성명 :         연락처 : ┃ ┃

┃    │                                   ┠───────┼───────────────────────────────┨ ┃

┃    │                                   ┃발급담당자*   │은행명 :    부서명 :       직위 :     성명 :         연락처 : ┃ ┃

┃    │                                   ┠───────┼───────────────────────────────┨ ┃

┃    │                                   ┃계약기간      │                                                              ┃ ┃

┃    │                                   ┠───────┼───────────────────────────────┨ ┃

┃    │                                   ┃주요 계약조건 │1.                                                            ┃ ┃

┃    │                                   ┃(인원수 등)   │2.                                                            ┃ ┃

┃    │                                   ┃              │3.                                                            ┃ ┃

┃    │                                   ┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛ ┃

┃    │ * 발급확인자는 은행의 보고책임자 이상으로 하고 발급담당자는 부서장급 이상으로 기재                                   ┃

┃    ├───────────────────────────────────────────────────────────┨

┃    │⑥ 이 법, 「가상자산 이용자 보호 등에 관한 법률」 등 가상자산 관련 법령을 준수하기 위한 조                            ┃

┃    │직·인력, 전산설비 및 내부통제체계 마련·운영 등에 관한 사항                                                          ┃

┃    │┏━━━━━┳┓                                                                                                      ┃

┃    │┃주요 내용 ┃┃                                                                                                      ┃

┃    │┗━━━━━┻┛                                                                                                      ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    ├───────────────────────────────────────────────────────────┨

┃    │⑦ 정보보호 관리체계 인증에 관한 정보┏━━━━┯━━━┓                                                             ┃

┃    │                                     ┃구  분  │내 용 ┃                                                             ┃

┃    │                                     ┠────┼───┨                                                             ┃

┃    │                                     ┃발급처  │      ┃                                                             ┃

┃    │                                     ┠────┼───┨                                                             ┃

┃    │                                     ┃유효기간│      ┃                                                             ┃

┃    │                                     ┠────┼───┨                                                             ┃

┃    │                                     ┃인증번호│      ┃                                                             ┃

┃    │                                     ┗━━━━┷━━━┛                                                             ┃

┣━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제7조제1항, 제2항 및 같은                                               ┃

┃법 시행령 제10조의11 등에 따라 위와 같이 가상자산사업자 신고서를 제출합니다.                                                ┃

┃                                                                                                                            ┃

┃                                                    년    월    일                                                          ┃

┃                                                                                                                            ┃

┃              신고인(또는 대리인)                    서명  또는  인                                                         ┃

┃ (전화번호:                )                                                                                                ┃

┃                                                                                                                            ┃

┃ 금융정보분석원장 귀하                                                                                                      ┃

┣━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃첨  │신고인 관련                                                                                                           ┃

┃부  │가. 정관 또는 이에 준하는 업무운영규정 1부                                                                            ┃

┃서  │나. 사업자등록증 1부                                                                                                  ┃

┃류  │다. (법인의 경우) 법인등기부등본 및 발기인총회, 창립주주총회 또는 이사회의 의사록 등 설립 또                          ┃

┃    │는 신고의 의사결정을 증명하는 서류 각 1부                                                                             ┃

┃    │라. 본점의 명칭 및 소재지를 기재한 서류 1부                                                                           ┃

┃    │마. 대리인이 신고하는 경우 위임장(위임 관계 서류)                                                                     ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │2. 대표자·임원 및 대주주 현황 관련                                                                                   ┃

┃    │가. 대표자·임원 및 대주주 현황을 확인할 수 있는 서류                                                                 ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │3. 가상자산사업자 사업추진계획서 관련                                                                                 ┃

┃    │  가. 가상자산사업자의 업무방법을 기재한 서류 1부                                                                     ┃

┃    │  나. 가상자산 취급 및 관리 지갑주소 목록 1부                                                                         ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │4. 실명확인 입출금 계정 관련                                                                                          ┃

┃    │  가. 실명확인 입출금 계정 발급 확인서 1부                                                                            ┃

┃    │  나. 실명확인 입출금 계정 발급 계약서 1부                                                                            ┃

┃    │  다. 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」 제10조의18제2항에 따라 금융회사                      ┃

┃    │등이 자금세탁행위와 공중협박자금조달 행위의 위험을 식별·분석·평가한 서류(평가항목별 세부내용,                       ┃

┃    │세부 산정내역을 포함한 항목별 배점 등 포함)                                                                           ┃

┃    │  ※ 다목에 따른 서류는 위험평가를 실시한 금융회사등이 FIU에 직접 제출 가능                                           ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │5. 가상자산 관련 법령준수체계 구축 관련                                                                               ┃

┃    │  가.「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」, 「가상자산 이용자 보호 등에 관한 법률」                     ┃

┃    │등 가상자산 관련 법령 준수를 위한 적절한 조직·인력, 전산설비 및 내부통제체계 마련·운영 등에                         ┃

┃    │관한 자료                                                                                                             ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │6. 정보보호 관리체계 인증 관련                                                                                        ┃

┃    │  가. 정보보호 관리체계 인증서 1부                                                                                    ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │7. 기타                                                                                                               ┃

┃    │가. 신고인ㆍ대표자ㆍ임원 확인서                                                                                       ┃

┖──┴───────────────────────────────────────────────────────────┚

┌───────────────────────────────┐

│※ 변경신고시 신고서 작성 방법                                │

│                                                              │

│ 1. 신고서 항목 중 변경사항이 있는 항목만 작성                │

│ 2. 첨부서류                                                  │

│  - 이사회의 의사록 등 변경신고의 의사결정을 증명하는 서류 1부│

│  - 대리인이 신고하는 경우 위임장(위임 관계 서류)             │

│  - 변경신고 관련 증빙                                        │

└───────────────────────────────┘

┌─────────────────────────────────────────┐

│※  FIU는 신고서 접수일로부터 3개월(변경신고의 경우에는 45일) 이내에 신고 수리여부│

│를 통지할 예정임. 단, 신고요건을 충족하는지 확인하기 위해 신고서 및 첨부서류의    │

│보완을 요청한 경우 보완에 필요한 기간은 제외                                      │

└─────────────────────────────────────────┘

2. 외국 가상자산사업자* 신고서(변경신고서ㆍ갱신신고서)

  * 외국 가상자산사업자[본점 또는 주사무소가 외국에 있는 자(사업의 실질적 관리장소가 국내에 있지 아니하는 경우만 해당한다)]로서 내국인을 대상으로 법 제2조제2호라목에 따른 가상자산거래를 영업으로 하는 자

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃외국 가상자산사업자 신고서 (□신규 / □변경 / □갱신)                                                                       ┃

┣━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃①  │ 명칭(상호)               │    │ 사업자식별번호           │                                                        ┃

┃신  │                          │    │ (사업자등록번호 등)      │                                                        ┃

┃고  ├──────┬──────┼──┴─────────────┴────────────────────────────┨

┃인  │ 본점(외국) │ 대표자 성명│                                                                                          ┃

┃    │            ├──────┼─────────────────────────────────────────────┨

┃    │            │ 소재지     │                                                                                          ┃

┃    │            ├──────┼─────────────────────────────────────────────┨

┃    │            │ 전화번호   │                                                                                          ┃

┃    ├──────┼──────┼─┬──────────────┬────────────────────────────┨

┃    │ 국내 사업장│ 대표자 성명│  │ 실명번호(주민등록번호 등) :│ 국적 :                                                 ┃

┃    │            ├──────┼─┴──────────────┴────────────────────────────┨

┃    │            │ 소재지     │                                                                                          ┃

┃    │            ├──────┼─────────────────────────────────────────────┨

┃    │            │ 전화번호   │                                                                                          ┃

┃    ├──────┴──────┼─────────────────────────────────────────────┨

┃    │ 전자우편주소             │                                                                                          ┃

┃    ├─────────────┼─────────────────────────────────────────────┨

┃    │ 인터넷 도메인 이름       │                                                                                          ┃

┃    ├─────────────┼─────────────────────────────────────────────┨

┃    │ 호스트 서버의 소재지     │                                                                                          ┃

┣━━┿━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃신  │② 대표자 및 임원(등기 임원) 현황                                                                                     ┃

┃고  │                임원 수:    명                                                                                        ┃

┃사  │┏━━┯━━┯━━━━━━━━━┯━━┯━━━━━┓                                                                  ┃

┃항  │┃직위│성명│실명번호          │국적│조치내역* ┃                                                                  ┃

┃    │┃    │    │(주민등록번호 등) │    │          ┃                                                                  ┃

┃    │┠──┼──┼─────────┼──┼─────┨                                                                  ┃

┃    │┃    │    │                  │    │          ┃                                                                  ┃

┃    │┠──┼──┼─────────┼──┼─────┨                                                                  ┃

┃    │┃    │    │                  │    │          ┃                                                                  ┃

┃    │┠──┼──┼─────────┼──┼─────┨                                                                  ┃

┃    │┃    │    │                  │    │          ┃                                                                  ┃

┃    │┠──┼──┼─────────┼──┼─────┨                                                                  ┃

┃    │┃    │    │                  │    │          ┃                                                                  ┃

┃    │┗━━┷━━┷━━━━━━━━━┷━━┷━━━━━┛                                                                  ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │ * 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」제7조제3항제3호에 따른 금융관련 법률 위반으로 처벌 또는         ┃

┃    │행정조치를 받은 사실이 있는 경우 그 내용을 기재할 것                                                                  ┃

┃    ├───────────────────────────────────────────────────────────┨

┃    │③ 대주주 현황                                                                                                        ┃

┃    │                대주주 수:    명                                                                                      ┃

┃    │┏━━━┯━━━━━━━┯━━┓                                                                                      ┃

┃    │┃주주명│사업자등록번호│주소┃                                                                                      ┃

┃    │┃      │(주민등록번호)│    ┃                                                                                      ┃

┃    │┠───┼───────┼──┨                                                                                      ┃

┃    │┃      │              │    ┃                                                                                      ┃

┃    │┠───┼───────┼──┨                                                                                      ┃

┃    │┃      │              │    ┃                                                                                      ┃

┃    │┠───┼───────┼──┨                                                                                      ┃

┃    │┃      │              │    ┃                                                                                      ┃

┃    │┠───┼───────┼──┨                                                                                      ┃

┃    │┃      │              │    ┃                                                                                      ┃

┃    │┠───┼───────┼──┨                                                                                      ┃

┃    │┃      │              │    ┃                                                                                      ┃

┃    │┗━━━┷━━━━━━━┷━━┛                                                                                      ┃

┃    ├───────────────────────────────────────────────────────────┨

┃    │④ 가상자산사업자가 수행할 행위의 유형                                                                                ┃

┃    │┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━┓                                                ┃

┃    │┃항목                                                    │선택(○)┃                                                ┃

┃    │┠────────────────────────────┼────┨                                                ┃

┃    │┃1) 가상자산을 매도, 매수하는 행위                       │        ┃                                                ┃

┃    │┠────────────────────────────┼────┨                                                ┃

┃    │┃2) 가상자산을 다른 가상자산과 교환하는 행위             │        ┃                                                ┃

┃    │┠────────────────────────────┼────┨                                                ┃

┃    │┃3) 가상자산을 이전하는 행위 중 대통령령으로 정하는 행위 │        ┃                                                ┃

┃    │┠────────────────────────────┼────┨                                                ┃

┃    │┃4) 가상자산을 보관 또는 관리하는 행위                   │        ┃                                                ┃

┃    │┠────────────────────────────┼────┨                                                ┃

┃    │┃5) 1) 및 2)의 행위를 중개, 알선하거나 대행하는 행위     │        ┃                                                ┃

┃    │┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━┛                                                ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │ * 복수 선택 가능                                                                                                     ┃

┃    ├───────────────────────────────────────────────────────────┨

┃    │⑤ 실명확인 입출금 계정에 관한 정보 ┏━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓┃

┃    │                                    ┃구  분        │내 용                                                         ┃┃

┃    │                                    ┠───────┼───────────────────────────────┨┃

┃    │                                    ┃발급처        │                                                              ┃┃

┃    │                                    ┠───────┼───────────────────────────────┨┃

┃    │                                    ┃발급확인자*   │은행명 :                   직위 :     성명 :         연락처 : ┃┃

┃    │                                    ┠───────┼───────────────────────────────┨┃

┃    │                                    ┃발급담당자*   │은행명 :    부서명 :       직위 :     성명 :         연락처 : ┃┃

┃    │                                    ┠───────┼───────────────────────────────┨┃

┃    │                                    ┃계약기간      │                                                              ┃┃

┃    │                                    ┠───────┼───────────────────────────────┨┃

┃    │                                    ┃주요 계약조건 │1.                                                            ┃┃

┃    │                                    ┃(인원수 등)   │2.                                                            ┃┃

┃    │                                    ┃              │3.                                                            ┃┃

┃    │                                    ┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛┃

┃    │ * 발급확인자는 은행의 보고책임자 이상으로 하고 발급담당자는 부서장급 이상으로 기재                                   ┃

┃    ├───────────────────────────────────────────────────────────┨

┃    │⑥ 이 법, 「가상자산 이용자 보호 등에 관한 법률」 등 가상자산 관련 법령을 준수하기 위한                               ┃

┃    │조직·인력, 전산설비 및 내부통제체계 마련·운영 등에 관한 사항                                                        ┃

┃    │┏━━━━━┳┓                                                                                                      ┃

┃    │┃주요 내용 ┃┃                                                                                                      ┃

┃    │┗━━━━━┻┛                                                                                                      ┃

┃    ├───────────────────────────────────────────────────────────┨

┃    │⑦ 정보보호 관리체계 인증에 관한 정보┏━━━━┯━━━┓                                                             ┃

┃    │                                     ┃구  분  │내 용 ┃                                                             ┃

┃    │                                     ┠────┼───┨                                                             ┃

┃    │                                     ┃발급처  │      ┃                                                             ┃

┃    │                                     ┠────┼───┨                                                             ┃

┃    │                                     ┃유효기간│      ┃                                                             ┃

┃    │                                     ┠────┼───┨                                                             ┃

┃    │                                     ┃인증번호│      ┃                                                             ┃

┃    │                                     ┗━━━━┷━━━┛                                                             ┃

┣━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제7조제1항, 제2항 및 같은                                               ┃

┃법 시행령 제10조의11 등에 따라 위와 같이 가상자산사업자 신고서를 제출합니다.                                                ┃

┃                                                                                                                            ┃

┃                                                    년    월    일                                                          ┃

┃                                                                                                                            ┃

┃              신고인(또는 대리인)                    서명  또는  인                                                         ┃

┃ (전화번호:                )                                                                                                ┃

┃                                                                                                                            ┃

┃ 금융정보분석원장 귀하                                                                                                      ┃

┣━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃첨  │신고인 관련                                                                                                           ┃

┃부  │가. 정관 또는 이에 준하는 업무운영규정 1부                                                                            ┃

┃서  │나. 사업자등록증 1부                                                                                                  ┃

┃류  │다. (법인의 경우) 법인등기부등본 및 발기인총회, 창립주주총회 또는 이사회의 의사록 등 설립 또                          ┃

┃    │는 신고의 의사결정을 증명하는 서류 각 1부                                                                             ┃

┃    │라. 본점의 명칭 및 소재지를 기재한 서류 1부                                                                           ┃

┃    │마. 대리인이 신고하는 경우 위임장(위임 관계 서류)                                                                     ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │2. 대표자·임원 및 대주주 현황 관련                                                                                   ┃

┃    │  가. 대표자·임원 및 대주주 현황을 확인할 수 있는 서류                                                               ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │3. 가상자산사업자 사업추진계획서 관련                                                                                 ┃

┃    │  가. 가상자산사업자의 업무방법을 기재한 서류 1부                                                                     ┃

┃    │  나. 가상자산 취급 및 관리 지갑주소 목록 1부                                                                         ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │4. 실명확인 입출금 계정 관련                                                                                          ┃

┃    │  가. 실명확인 입출금 계정 발급 확인서 1부                                                                            ┃

┃    │  나. 실명확인 입출금 계정 발급 계약서 1부                                                                            ┃

┃    │  다. 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」 제10조의18제2항에 따라 금융회사등이                  ┃

┃    │자금세탁행위와 공중협박자금조달 행위의 위험을 식별·분석·평가한 서류(평가항목별 세부내용, 세부                       ┃

┃    │산정내역을 포함한 항목별 배점 등 포함)                                                                                ┃

┃    │  ※ 다목에 따른 서류는 위험평가를 실시한 금융회사등이 FIU에 직접 제출 가능                                           ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │5. 가상자산 관련 법령준수체계 구축 관련                                                                               ┃

┃    │  가.「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」, 「가상자산 이용자 보호 등에 관한 법률」                     ┃

┃    │등 가상자산 관련 법령 준수를 위한 적절한 조직·인력, 전산설비 및 내부통제체계 마련·운영 등에 관한                    ┃

┃    │자료                                                                                                                  ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │6. 정보보호 관리체계 인증 관련                                                                                        ┃

┃    │  가. 정보보호 관리체계 인증서 1부                                                                                    ┃

┃    │                                                                                                                      ┃

┃    │7. 기타                                                                                                               ┃

┃    │가. 신고인ㆍ대표자ㆍ임원 확인서                                                                                       ┃

┖──┴───────────────────────────────────────────────────────────┚

┌───────────────────────────────┐

│※ 변경신고시 신고서 작성 방법                                │

│                                                              │

│ 1. 신고서 항목 중 변경사항이 있는 항목만 작성                │

│ 2. 첨부서류                                                  │

│  - 이사회의 의사록 등 변경신고의 의사결정을 증명하는 서류 1부│

│  - 대리인이 신고하는 경우 위임장(위임 관계 서류)             │

│  - 변경신고 관련 증빙                                        │

└───────────────────────────────┘

┌───────────────────────────────────────────┐

│※  FIU는 신고서 접수일로부터 3개월(변경신고의 경우에는 45일) 이내에 신고 수리여부를  │

│통지할 예정임. 단, 신고요건을 충족하는지 확인하기 위해 신고서 및 첨부서류의 보완을    │

│요청한 경우 보완에 필요한 기간은 제외                                                 │

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부칙

['부칙 이 규정은 2006년 1월 18일부터 시행한다.', '부칙 ①(시행일) 이 규정은 2008년 12월 22일부터 시행한다.②(보고서식의 특례) 금융기관등은 별지 제1호 서식 및 별지 제2호 서식에 의한 의심되는 거래보고 및 고액현금거래보고와 관련, 2009년 6월 21일까지는 개정전 서식에 의해서도 보고할 수 있다.', '부칙 이 규정은 2010년 7월 30일부터 시행한다.', '부칙 (일몰제 적용 행정규칙의 재검토기한 설정을 위한 「금융기관검사및제재에관한규정」등 일괄개정규정) 이 규정은 2015년 7월 1일부터 시행한다.', '부칙 이 규정은 2018년 7월 12일부터 시행한다.', '부칙 이 규정은 2019년 7월 1일부터 시행한다.', '        부칙 이 규정은 2021년 3월 25일부터 시행한다.', '        부칙 제1조(시행일) 이 규정은 고시한 날부터 시행한다. 다만, 제20조의2의 개정규정은 고시 후 3개월이 경과한 날부터 시행한다.제2조(가상자산사업자의 신고에 관한 특례) 부칙 제1조 본문에 따른 시행일 전에 법 제7조제1항에 따른 신고가 수리된 가상자산사업자는 같은 시행일부터 3개월 이내에 제27조제4항의 개정규정 및 별지 제4호의 개정서식에 따라 신고하여야 한다. 이 경우 법 제7조제6항을 적용할 때 "신고를 수리한 날"은 같은 시행일 전에 법 제7조제1항에 따라 신고를 수리한 날로 본다.제3조(가상자산사업자의 신고에 관한 적용례) 제27조제4항의 개정규정은 부칙 제1조 본문에 따른 시행일 당시 법 제7조제1항에 따른 신고, 같은 조 제2항에 따른 변경신고 및 같은 조 제6항 후단에 따른 갱신신고 절차가 진행 중인 경우에도 적용한다.제4조(가상자산사업자의 변경신고서 제출 기한에 관한 특례 등) ① 부칙 제1조 본문에 따른 시행일부터 40일 이내에 제27조제5항제3호에 따른 변경신고 사유가 발생하는 경우의 변경신고서 제출 기한은 제27조제5항제3호의 개정규정에도 불구하고 같은 시행일부터 10일까지로 한다.② 부칙 제1조 본문에 따른 시행일 전에 변경신고 사유가 발생한 경우 변경신고서 제출 기한은 제27조제5항의 개정규정에도 불구하고 신고한 사항이 변경된 날부터 30일 이내로 한다.']

부칙 공포정보: ['20060118', '20081222', '20100621', '20150630', '20180712', '20190626', '20210323', '20240627'] (공포번호: ['2006-1', '2008-1', '2010-2', '2015-20', '2018-2', '2019-1', '2021-1', '2024-1'])