# 우체국금융 사고 예방 규정
(행정규칙구분=훈령, 공포일자=20250721, 시행일자=20250721, 소관부처=우정사업본부)
행정규칙번호: 972
출처: 국가법령정보센터

행정규칙명: 우체국금융 사고 예방 규정
행정규칙종류: 훈령
발령일자: 20250721
발령번호: 972
시행일자: 20250721
소관부처: 우정사업본부
담당부서기관: 우정사업본부(준법감시담당관)
현행여부: Y

조문내용:
['제1장 총칙', '제1조(목적) 이 규정은 「우체국예금ㆍ보험에 관한 법률」 제3조의2와 「우체국예금 건전성 기준」 제5조, 「우체국보험 건전성 기준」 제3조 및「우정사업본부 내부통제 규정」 제13조에서 정한 우체국금융사업의 건전성 유지와 관리에 필요한 금융사고 예방 관련 내부통제기준을 정하는 것을 목적으로 한다.', '제2조(적용범위) ① 이 규정은 우정사업본부와 그 소속기관(이하"체신관서"라 한다)에 대하여 적용한다.② 체신관서의 금융사고 예방에 관한 사항은 관계 법령이 별도로 정하는 경우를 제외하고는 이 규정과「우체국금융 상시감사 업무 규정」에 따른다.', '제3조(선관의무와 충실의무) ① 우체국금융에 근무하는 체신관서의 직원(이하 "직원"이라 한다)은 선량한 관리자로서의 주의의무를 다하여 업무를 수행하여야 한다.② 직원은 고객의 이익과 국가의 재산을 보호하기 위하여 관계 법령에 따라 충실하게 업무를 수행하여야 한다.', '제4조(정의) 이 규정에서 사용하는 용어의 뜻은 다음과 같다.1. "우체국금융"이란 「우체국예금ㆍ보험에 관한 법률」에 따른 우체국예금과 우체국보험, 「우편환법」에 따른 우편환, 「우편대체법」에 따른 우편대체 등 체신관서에서 취급하는 금융을 말한다.2. "금융사고"란 직원 또는 직원 이외의 자가 우체국금융 업무 수행과 관련하여 스스로 위법ㆍ부당한 행위를 하거나 타인으로부터 기망, 권유, 청탁 등을 받아 위법ㆍ부당한 행위를 함으로써 체신관서 또는 금융거래자에게 손실을 초래하게 하거나 금융질서를 문란하게 하는 것으로서 다음 각 목의 어느 하나에 해당되는 것을 말한다.가. 횡령나. 배임다. 사기라. 유용마. 수뢰바. 현금탈취사. 그 밖에 각종 금융사고3. "금융사고 예방"이란 제1호의 업무수행 과정에서 발생하는 제2호의 발생을 예방하기 위해 수행하는 일련의 인적, 물적, 제도적 통제 활동을 말한다.4. "책임직"이란 체신관서에서 제1호의 업무를 수행하는「국가공무원법」제4조제1항의 3급부터 7급까지의 일반직공무원과「우체국창구업무의 위탁에 관한 법률」제3조에 따라 우체국예금과 우체국보험 업무를 수탁 받은 자와 「별정우체국법」제2조제1항제2호와 같은 법 제3조제1항부터 제3항까지에 따라 피지정 된 사람 또는 같은 법 제3조의3에 따라 지정의 승계를 받은 사람으로서 제1호와 제3호의 업무를 관리ㆍ감독하는 직원을 말한다.5. "금융분야 직원"이란 제4호의 책임직과 금융업무 담당자 및 대무자를 말한다.6. "관심조작자"란 제13조의2에 따른 직원알기제도 이행결과상 제13조의3 각 호에 해당한다고 확인되어 특별한 관리가 필요하다고 판단되는 직원을 말한다.7. "개인신용평점"이란 개인신용평가회사가 개인에 대한 신용정보를 수집한 후 이를 통계적 방법으로 분석하여, 향후 1년 내 90일 이상 장기연체 등 신용위험이 발생할 가능성을 수치화하여 제공하는 지표를 말한다.', '제2장 금융사고 예방 업무 체계', '제5조(우정사업본부) ① 준법감시담당관은 체신관서에 대한 금융사고 예방을 위하여 다음 각 호의 업무를 수행한다.1. 금융사고 예방 관련 업무체계의 수립2. 「우정사업본부 중요문서 사전심의에 관한 지침」제8조제1항에 따른 금융사고 예방 관련 규정의 사전심의3. 금융사고 예방 대책의 종합 및 총괄4. 금융사고 예방을 위한 우체국금융 제도의 개선 요구5. 금융사고 동향 파악과 금융사고 유형별 대응방안 마련6. 직원에 대한 금융사고 예방 관련 교육7. 발견된 금융사고에 대하여 감사 부서에 조치요청8. 지방우정청에 대한 금융사고 예방 업무 지원9. 제9조제1항에 따른 상시감사업무10. 그 밖에 제1호부터 제9호까지의 딸린 업무② 예금사업단과 보험사업단의 각 과(팀)장은 체신관서에 대한 금융사고 예방을 위하여 다음 각 호의 업무를 수행한다.1. 각 과(팀)의 소관 사업과 업무별로 금융사고 예방 활동2. 각 과(팀)의 소관 사업과 업무별로 우체국금융 제도의 제정ㆍ개정ㆍ폐지3. 그 밖에 제1호부터 제2호까지의 딸린 업무③ 디지털혁신담당관은 체신관서에 대한 우체국금융 전산시스템과 전자금융에 대한 금융사고 예방 활동을 총괄한다.④ 보험개발심사과장은 체신관서에 대한 보험업무와 관련하여 발생되는 재산적 이득을 얻을 목적으로 보험사를 기망하는 행위(이하 "보험사기"라 한다)의 방지 활동을 총괄한다.', '제6조(우정사업정보센터) 우정사업정보센터장은 금융사고 예방을 위하여 다음 각 호의 업무를 수행한다.1. 우체국금융 전산시스템과 전자금융에 대한 금융사고 예방 활동2. 전산실, 단말기, 전산자료 등의 보호3. 금융거래정보와 고객정보 보호 장치의 설치와 운영4. 전산개발자와 전산운영자의 직무 분리 등 정보기술부문 내부통제5. 제9조제2항에 따른 상시감사업무6. 그 밖에 제1호부터 제5호까지의 딸린 업무', '제7조(지방우정청) 지방우정청장은 소속 체신관서에 대한 금융사고 예방을 위하여 다음 각 호의 업무를 수행한다.1. 금융사고 예방 대책의 수립ㆍ시행2. 금융사고 예방 활동의 지도ㆍ감독3. 금융사고의 분석과 통계관리4. 고객예금 피탈사고와 도난 등에 대비한 경비강화 대책의 수립ㆍ시행5. 자금ㆍ과초금의 운송 중에 발생할 수 있는 자금ㆍ과초금의 피탈의 방지를 위한 대책의 수립ㆍ시행6. 직원에 대한 금융사고 예방 관련 교육7. 제9조제3항에 따른 상시감사업무8. 그 밖에 제1호부터 제7호까지의 딸린 업무', '제8조(우체국) 우체국장은 금융사고 예방을 위하여 다음 각 호의 업무를 수행한다.1. 금융사고 예방 활동의 시행과 관리ㆍ감독2. 직원에 대한 금융사고 예방과 직업윤리 확립 등에 관한 교육의 월 1회 이상 실시3. 제12조제4항에 따른 일상점검 업무4. 제13조, 제13조의2 및 제13조의3에 따른 직원의 적격 여부 검토5. 고객예금의 피탈사고와 도난 등에 대비한 자체 경비강화6. 자금ㆍ과초금의 운송 중에 발생할 수 있는 자금ㆍ과초금의 피탈방지 활동7. 제12조제3항에 따른 소속 우체국에 대한 금융사고 예방 활동의 지도ㆍ감독의 관리8. 소속 우체국에 대한 금융사고 예방을 위한 내부통제 업무 총괄9. 그 밖에 제1호부터 제8호까지의 딸린 업무', '제3장 금융사고 예방 관련 내부통제', '제9조(상시감사업무) ① 준법감시담당관은 전산시스템으로 금융거래 내용의 정당여부를 실시간으로 검색, 추적 및 분석하여 이상 징후와 금융사고를 조기에 효과적으로 적발하는 상시감사업무를 총괄한다.② 우정사업정보센터장은 상시감사업무 전산시스템을 구축ㆍ운영한다.③ 경인지방우정청장은 상시감사 모니터링 업무를 수행한다.④ 상시감사 업무에 관한 세부사항은「우체국금융 상시감사 업무 규정」에서 정하는 바에 따른다.', '제10조(신규 상품 및 서비스에 대한 금융사고 예방) 예금사업단장과 보험사업단장(이하 "사업단장"이라 한다)은 신규 상품의 판매 및 서비스 시행 전에「우정사업본부 중요문서 사전심의에 관한 지침」제5조제1항에 따라 준법감시담당관에게 금융사고 예방 관련 사전심의를 요청한다.', '제11조(금융사고 예방 제도의 개선) ① 사업단장은 금융사고가 발생되었거나 금융사고 개연성이 발견되면 관련 업무를 검토하고 제도의 개선 등의 필요한 조치를 하여야 한다.② 준법감시담당관은 금융사고 예방을 위한 제도의 개선 등을 사업단장에게 요구할 수 있다.', '제12조(지도확인) ① 준법감시담당관은 체신관서의 금융사고 예방 관련 내부통제제도의 이행실태를 연 1회 이상 현지방문하여 지도ㆍ확인하고 개선하거나 보완할 사항을 발견하면 필요한 조치를 하여야 한다.② 금융검사과장(서울청, 경인청)과 그 외 우정청 예금영업과장(단, 제주청 금융영업팀장)은 금융사고 예방 활동이 취약한 소속 우체국에 대하여 별표2의 점검목록 내용을 참고하여 지방우정청 현지 실정에 맞는 양식으로 매년 상반기와 하반기에 각 1회 이상의 지도ㆍ확인을 실시하고 확인 결과를 별표1의 서식을 활용하여 준법감시담당관에게 당해 반기말까지 보고하여야 한다.③ 금융검사과장(서울청, 경인청)과 그 외 우정청 예금영업과장(단, 제주청 금융영업팀장)은 소속 우체국에서 수행한 금융사고 예방활동의 준수여부에 대한 감사가 필요한 경우에는 별표2의 점검목록에 따라 감사부서와 협조하여 감사를 실시할 수 있다.④ 우체국의 책임직은 소속 우체국에서 처리한 우체국금융 업무에 대하여 별표4에서 정한 사항은 준법지원시스템 자가점검 체크리스트로 대체하며 매일 수행하여야 한다.⑤ 우체국의 책임직은 사무분장 상 금융업무를 담당하지 않는 직원 또는 외부인 등이 금융단말기 조작을 할 수 없도록 지도확인 하여야 한다.', '제13조(직원알기제도[KYE : Know Your Employees]) 직원알기제도는 금융분야 직원의 근무태도, 생활습관, 개인채무, 개인신용평점 등 금융사고 유발 요인을 조사하여 금융업무 적격여부를 심사하거나 관리하기 위하여 실시하는 인적 내부통제 제도이다.', '제13조의2(직원알기제도 이행 절차) ① 직원알기제도는 다음 각 호에 따라 정기 및 수시로 실시한다.1. 정기: 6월 및 12월(연 2회)2. 수시: 금융분야 신규ㆍ재전입 시, 휴직 후 금융분야 복직 시 및 그 밖에 금융사고 예방을 위하여 필요하다고 판단될 시② 직원알기제도의 이행 주체 및 대상은 다음과 같다.1. 영업과장: 총괄국 및 출장소 금융분야 직원2. 경영지도실장: 영업과장 및 소속 국장3. 소속 국장: 소속 금융분야 직원4. 제1부터 제3호까지의 이행 대상 직원 대무자도 대상에 포함③ 우체국별 직원알기제도 이행 결과는 경영지도실장이 수합하여 총괄국장에 보고 후 우정청장에 보고한다. 우정청 소관 과장(서울청ㆍ경인청은 금융검사과장, 그 외 우정청은 예금영업과장. 단, 제주청은 금융영업팀장)은 그 이행 결과를 총괄 확인ㆍ감독하며 감사부서에 공유한다.', '제13조의3(직원알기제도 이행 내용 및 방법) ① 제13조의2제2항의 이행 주체는 해당 이행 대상의 근무태도, 생활습관, 개인채무 및 신용평점 등 금융사고 유발 요인을 다음 각 호 사항을 포함하여 별표6의 서식에 따라 조사 및 기록ㆍ관리한다.1. 신용점수 및 CSS(개인신용평가시스템): 금융단말2. 대출 및 현금서비스: 금융단말3. 제3항제1호 내지 제6호의 사항을 포함한 개인신원 및 신용정보 조회② 제1항의 이행을 위하여 직원알기제도 이행 대상으로부터 별표5 서식의 개인신용정보 조회 동의서를 제출받는다. 동의의 효력은 동의서 제출 시점부터 금융업무 취급 종료 시까지 유지된다.③ 제1항의 실시 결과, 제13조의2제2항의 이행 주체는 다음 각 호에 해당되어 금융사고 유발가능성이 높다고 판단되는 금융분야 직원이 우체국금융 업무를 취급하지 않도록 인사권자에게 건의하여야 한다.1. 신용불량으로 등록된 경우2. 개인신용평점이 692점 이하인 경우3. 급여가 가압류 상태이거나 같은 절차가 진행되고 있는 경우4. 급여 대비 차입금이 과다하여 급여로 생활비 충당이 어려운 경우5. 부동산 및 주식 투자 등에 실패하여 생활고를 겪고 있는 경우6. 그 밖에 업무처리의 부적절 등 근무 부적격자로 판단되는 경우④ 우정청 금융사고예방 담당은 제13조의2제3항에 따라 보고된 제3항 각 호에 해당하는 금융분야 직원을 감사부서에 공유하고 상시감사 시스템에 관심조작자로 등록하여야 한다.⑤ 경인청 상시감사 담당은 의심거래 추출 건 중 관심조작자의 금융거래에 대하여 그 정당 여부를 중점 확인하여야 한다.⑥ 직원알기제도 이행 결과 자료는 다음 각 호에 따라 관리한다.1. 보안 유지: 이행결과 자료는 제13조의2제2항제1호부터 제3호까지의 이행 주체별로 관리하며 비공개 설정 등 보안을 유지한다.2. 보관: 제13조의3제1항과 제2항에 따라 작성된 기록물 및 개인 신원ㆍ신용정보조회 자료는 내부통제 관련자료로서 5년 동안 보관한다.3. 폐기: 제2호에 따른 보관기간 경과 후 우정사업본부 운영지원과에서 매년 통보하는 「우정사업본부 기록물관리 지침」에 따라 기록물의 평가ㆍ심의 후 폐기한다.4. 이관: 금융직원이 총괄국을 달리하여 전보 시 전출 관서(부서)에서 전입 관서(부서)로 이행결과 자료 원본을 전부 이관한다.', '제14조(교육 및 연수) 준법감시담당관은 금융사고 예방에 대한 직원의 이해와 관심 제고를 위해 교육 및 연수 프로그램을 수립하여 시행하여야 한다.', '제15조(사고보고) ① 금융사고가 발생한 경우 각급관서의 장은「우정사업본부 각종 사고보고 등에 관한 규정」에서 정한 방법에 따라 보고(공람)하여야 한다.② 보고(공람) 단계는 즉시보고, 중간보고 및 종결보고로 구분한다.1. 즉시보고 : 사고를 인지 또는 발견한 날의 다음 영업일까지 서면, 메일 또는 전화로 보고(공람)하되, 전화로 보고한 경우에는 즉시 서면 또는 메일로 보고(공람)한다.2. 중간보고 : 제1호의 즉시보고 후 제3호의 종결보고까지 2개월 이상 소요될 경우, 발견일로부터 2개월 이내 및 종결 시까지 3개월마다 ‘금융사고 발생보고서’를 보고(공람)한다.3. 종결보고 : 사고자에 대한 인사조치 및 피해금액에 대한 보전조치가 완료된 때에 ‘금융사고 발생보고서’를 보고(공람)한다. 다만, 보전조치가 사실상 불가능하거나 법적절차 등으로 장기간 소요되는 경우, 인사조치 완료 후 종결보고 할 수 있다.③ 준법감시담당관은 해당 금융사고 사례를 검토 및 분석하여 예방대책을 마련하여야 한다.']


개정문

⊙우정사업본부훈령 제972호

  우체국금융 사고 예방 규정 일부를 다음과 같이 개정한다.

    2025년 7월 21일

        우정사업본부장

우체국금융 사고 예방 규정 일부개정훈령

우체국금융 사고 예방 규정 일부를 다음과 같이 개정한다.

별표 6 Ⅰ 본인작성 중 2. 가족사항을 삭제한다.

       Ⅱ 책임자 작성 서식을 수정한다.

          부칙

이 훈령은 2025년 7월 21일부터 시행한다.


별표

별표 0001: 금융사고예방 점검결과 보고서

[별표1]

금융사고예방 점검결과 보고서(＇00년도 상/하반기)

□ 보고관서 :  ○○지방우정청                       20  .   .   .

□ 점검결과

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┃1. 검사기간 :      20  . 00. 00. ∼ 20  . 00. 00.                                       ┃

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┃2. 검사인원              명(누계 인원)                                                  ┃

┃                  (우정청 00과장 등 00명, 총괄국 경영지도실장 등                        ┃

┃                  00명)                                                                 ┃

┠──────────────────────────────────                    ┃

┃3. 검사국 수                                                                            ┃

┃                                                                    (*기준: 보고일 현재)┃

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┃구분          │검사대상국* │ ○○기 │검사국 누계 │검사율                            ┃

┃              │            │검사국  │            │                                  ┃

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┃4급이상 총괄국│            │        │            │                                  ┃

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┃5급 │총괄국  │            │        │            │                                  ┃

┃    ├────┼──────┼────┼──────┼─────────────────┨

┃    │관내국  │            │        │            │                                  ┃

┠──┴────┼──────┼────┼──────┼─────────────────┨

┃6급 이하국    │            │        │            │                                  ┃

┠───────┼──────┼────┼──────┼─────────────────┨

┃계            │            │        │            │                                  ┃

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┃※ 해당 ○○기 월별 검사관서 수(○월 ○국, ○월 ○국...)                                ┃

┃                                                                                        ┃

┃4. 지적사항 조치결과                                           (단위: 건)               ┃

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┃ 구분         │현지교육│현지시정│주의│경고                │징계                    ┃

┣━━┯━━━━┿━━━━┿━━━━┿━━┿━━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━┫

┃개인│○○기  │        │        │    │                    │                        ┃

┃    ├────┼────┼────┼──┼──────────┼────────────┨

┃    │(연누계)│        │        │    │                    │                        ┃

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┃관서│○○기  │        │        │    │                    │                        ┃

┃    ├────┼────┼────┼──┼──────────┼────────────┨

┃    │(연누계)│        │        │    │                    │                        ┃

┠──┼────┼────┼────┼──┼──────────┼────────────┨

┃계  │○○기  │        │        │    │                    │                        ┃

┃    ├────┼────┼────┼──┼──────────┼────────────┨

┃    │(연누계)│        │        │    │                    │                        ┃

┣━━┷━━━━┷━━━━┷━━━━┷━━┷━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━┫

┃5. 우수사례                                                                             ┃

┠────────────────────────────────────────────┨

┃6. 건의사항                                                                             ┃

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별표 0002: 우체국금융 사고예방 업무 점검표

[별표2]

우체국금융 사고예방 업무 점검표

 ◎ 관서명 :       ◎ 점검일 :       ◎ 점검자 :      ◎ 확인기간(이전 정기점검 후 ~ 현재)  : 

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┃구 분             │점  검  내  용                                                  │점검 결과 ┃

┣━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━━━┫

┃1. 책임직         │? 책임자ID 사용내역 및 일일(전산)감사 이행 실태                │          ┃

┃확인업무          │ - 이석* 후 귀국 시 책임자 승인내역 출력 및 확인 여부           │          ┃

┃  이행 실태       │   * 점심식사, 회의 및 마케팅 출장 등                           │          ┃

┃                  │ - 일일감사항목 출력 및 확인 여부                               │          ┃

┃                  ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? 책임자 이석 시 책임자ID 권한 부여현황 및 복귀 시             │          ┃

┃                  │대무권한 회수여부 철저                                          │          ┃

┃                  ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? 주요 도장의 인수·인계 적정 여부                             │          ┃

┃                  ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? 책임직 사전 결재 이행 여부                                   │          ┃

┃                  │ - 예금담보대월 전건, 보험환급금대출(500만원 이상), 1천만 원    │          ┃

┃                  │이상 현금 입·지급                                              │          ┃

┃                  ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? KYE(직원알기제도) 적정 실시 여부                             │          ┃

┃                  │ - 금융분야 취약직원 현황 관리 및 업무배치 등(별표6 확인)       │          ┃

┣━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━━━┫

┃2. 시재금 관리    │? 전산상 시재와 현금 시재의 일치 확인                          │          ┃

┃                  │                                                                │          ┃

┃                  ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? 조작자별 시재금 적정 관리 여부                               │          ┃

┃                  │ - 조작자별 700만 원 이하 (2인관서는 500만 원 이하)             │          ┃

┃                  ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? 현금잔류한도액 적정 관리                                     │          ┃

┃                  │ - 현금잔류 초과 횟수 및 사유                                   │          ┃

┣━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━━━┫

┃3. 증서, 도장,    │? 현품과 전산(중요증서 수불일계표)상 일치 여부                 │          ┃

┃카드              │ - 수표, 보안카드 등                                            │          ┃

┃  관리 실태       ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? 도장의 현품 일치, 지급필 수표 적정 보관 여부                 │          ┃

┃                  │ - 천공 여부, 고무도장 날인, 보존기간 경과, 금고 보관 등        │          ┃

┣━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━━━┫

┃4. 금고관리 실태  │? 직원 전보 시 등 비밀번호 변경 여부                           │          ┃

┃                  │ - 문서, 업무일지 기재 등                                       │          ┃

┃                  ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? 금고 열쇠 및 비밀번호의 비상열쇠함 보관 여부                 │          ┃

┃                  ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? 금고열쇠의 내·외건 분리 관리 상태                           │          ┃

┃                  │ - 내건 : 담당자, 외건 : 책임자 보관                            │          ┃

┣━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━━━┫

┃5. 방범 장비 운영 │? CCTV 관리 적정 여부                                          │          ┃

┃및 시설 관리      │ - 카메라 위치(금고출입문, 출입문, 고객상담실 등)               │          ┃

┃                  │ - CCTV 시각과 현재시각 일치 여부                               │          ┃

┃                  │ - 저장 보유기간(2개월) 및 화질 상태                            │          ┃

┃                  │ - 업무일지(금융영업일지) 상 CCTV기록·적정 관리 여부           │          ┃

┃                  ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? 비상벨(휴대용 비상벨 포함) 정상 가동 여부                    │          ┃

┃                  │ - 전체 고정식?휴대용 비상벨 작동 상태 확인 후 업무일지 기록   │          ┃

┃                  ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? 가스분사기 충약(2년 주기), 보관 위치 등 적정 여부            │          ┃

┃                  ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? 외부침입 취약시설에 대한 적정 관리 여부                      │          ┃

┃                  │ - 청사 주변 안전관리 및 출입문 잠금 등 적정 관리               │          ┃

┃                  │ - 방범창 및 잠금 장치 적정 여부                                │          ┃

┃                  ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? 금융창구 경비원 업무 수행의 적정 여부                        │          ┃

┃                  │ - 경비업무 외 업무 수행 및 부당 지시 여부 등                   │          ┃

┃                  │   ※ 과업지시서 내 지정된 업무 수행                            │          ┃

┃                  │ - 근무복 착용 및 가스분사기 소지 여부 확인                     │          ┃

┃                  ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? 외부침탈 대비 모의훈련 실시 여부                             │          ┃

┣━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━━━┫

┃6. 준법지원       │? 자가점검 체크리스트 적정 수행 여부                           │          ┃

┃시스템 운영 실태  │ - 지연 수행 여부(보고 및 결재 일자 확인)                       │          ┃

┃                  │   ※ 수행시간 : 당일 마감 후 ~ 다음날 오전 10시까지            │          ┃

┃                  │ - 실제 거래 내역과 입력사항의 상이 여부 확인                   │          ┃

┃                  │   ※ 시재금 실제 확인 이행 여부(확인시각 기재 등)              │          ┃

┃                  ├────────────────────────────────┼─────┨

┃                  │? 업무일지 작성의 적정 여부                                    │          ┃

┃                  │ - 업무일지 등록 내역의 충실성(누락사항 확인)                   │          ┃

┃                  │   1) 업무일지의 취급(영업)일자 별 작성 여부                    │          ┃

┃                  │   2) 현금 잔류액과 입력한 시재금액 일치 여부                   │          ┃

┃                  │   3) 인수인계 사항(가스분사기 등) 기재 여부 등                 │          ┃

┃                  │ - 일지 담당자(작성자)와 결재자(승인자) 동일 여부               │          ┃

┃                  │ - 일지 수행 시기의 적정성                                      │          ┃

┃                  │   ※ 익 영업일 오전 10시까지                                   │          ┃

┣━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━┫

┃7. 기타           │? 금융업무 처리 부적정                                                     ┃

┃                  │? 이전 점검 시 지적된 부적정 사례 개선결과 확인(증빙자료 등)               ┃

┃                  │ - 특히, 주의이상 조치건 및 동일 반복사항 개선관리 여부                     ┃

┣━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃□ 우수사례       │                                                                            ┃

┠─────────┼──────────────────────────────────────┨

┃□ 건의사항       │                                                                            ┃

┗━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

별표 0003: 우체국창구 범죄예방을 위한 자감점검 체크리스트

[별표3]

우체국창구 범죄예방을 위한 자감점검 체크리스트

┏━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━┓

┃구 분         │점 검 사 항                                                             │비 고 ┃

┣━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━┫

┃1. 공 통      │? 무인경비시스템 정상작동 여부                                         │      ┃

┃              │  - 청사출입문, 창문, 금고 등의 감지기 설치 및 정상 작동 상태           │      ┃

┃              ├────────────────────────────────────┼───┨

┃              │? CCTV 녹화상태 및 카메라 사각지대 유무                                │      ┃

┃              ├────────────────────────────────────┼───┨

┃              │? 방범창 및 잠금장치 적정 여부                                         │      ┃

┣━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━┫

┃2. 가스분사기 │? 충액 여부 확인(표면에 유효기간 기재)                                 │      ┃

┃              │   ※ 유효기간 경과한 가스분사기는 충약 전에 실제 훈련용으로 사용하여   │      ┃

┃              │유사시에 대비                                                           │      ┃

┃              ├────────────────────────────────────┼───┨

┃              │? 배치기준에 따른 관리수량 적정 여부                                   │      ┃

┃              │ - 2개 보유 시 : 우편 또는 금융(1), 국장(1)                             │      ┃

┃              │ - 3개 보유 시 : 우편(1), 금융(1), 국장(1)                              │      ┃

┃              │ - 4개 이상 보유 시 : 우편(1), 금융(1), 책임직(2 이상)                  │      ┃

┣━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━┫

┃3. 비상벨     │? 작동요령 전 직원 숙지                                                │      ┃

┃              ├────────────────────────────────────┼───┨

┃              │? 작동여부 점검 이행(전직원 윤번제)                                    │      ┃

┃              ├────────────────────────────────────┼───┨

┃              │? 배치기준에 따른 관리수량 적정 여부                                   │      ┃

┃              │ - (휴대용) 목에 걸거나 여직원은 열쇠고리 사용, 호주머니에 소지         │      ┃

┃              │ ·4인 이하 관서 : 전원 착용                                            │      ┃

┃              │ ·5인 이상 관서 : 우편(2), 금융(1), 책임직(2 이상)                     │      ┃

┃              │ - (부착식) 긴급상황 시 대처가능 위치 추가 설치 또는 위치 조정          │      ┃

┣━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━┫

┃4. 금고관리   │? 근무 중에도 금고문 잠금                                              │      ┃

┃              ├────────────────────────────────────┼───┨

┃              │? 조작자별 창구시재금 보유한도 준수(최소화)                            │      ┃

┃              ├────────────────────────────────────┼───┨

┃              │? 조작자 부재 시에 현금수납함 잠금                                     │      ┃

┃              ├────────────────────────────────────┼───┨

┃              │? 자동화기기 현금장착시 경비원 또는 남자 직원과 동행                   │      ┃

┣━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━┫

┃5. 금융위탁   │? 경비업무 외 부가업무 수행 여부(경비업법 위반 여부)                   │      ┃

┃경비원        ├────────────────────────────────────┼───┨

┃              │? 우체국창구 정위치 및 출입자 통제·불법행위 감시                      │      ┃

┃              ├────────────────────────────────────┼───┨

┃              │? 근무복 착용 및 가스분사기 소지                                       │      ┃

┃              ├────────────────────────────────────┼───┨

┃              │? 점심시간에는 책임직 및 남자직원과 교대 근무                          │      ┃

┃              │   ※ 금융위탁경비원 미배치 관서 : 책임직 및 시간대별 담당자를 지정하여 │      ┃

┃              │범죄에 대비한 자체 경비 강화                                            │      ┃

┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━┛

별표 0004: 우체국금융 사고예방 책임직 자가점검 체크리스트

[별표 4]

우체국금융 사고예방 책임직 자가점검 체크리스트

┏━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃분야별                    │점 검 사 항                                                     ┃

┠──────┬──────┼────────────────────────────────┨

┃            │금융사고    │? 직원알기제도                                                 ┃

┃1. 공통분야 │예방        │ - 부채 과다, 투자실패 등 금융업무 담당 부적격 여부(별표6 확    ┃

┃            │내부통제    │인)                                                             ┃

┃            │            │? 상호견제 시스템                                              ┃

┃            │            │ - 중요사항은 책임직이 먼저 결재 후 업무처리                    ┃

┃            │            │ - 책임직의 필수 확인사항에 대한 확인업무 이행                  ┃

┃            │            │ - 지방우정청 등의 상시감사업무 모니터링시 책임직이 소명        ┃

┃            │            │ - 책임자ID 권한을 담당자에게 일임 금지                         ┃

┃            │            │? 금융사고 예방 교육 실시 : 월1회 이상                         ┃

┃            ├──────┼────────────────────────────────┨

┃            │방범장비,   │? 금융창구 자체경비의 적정 여부                                ┃

┃            │시설 관리   │? 금융창구 방범용 가스분사기, 비상벨(리모컨 비상벨 포함)을     ┃

┃            │            │   유사시에 사용할 수 있도록 적정 관리                          ┃

┃            │            │? 위조증서 감별기 관리 및 사용 실태 적정 여부                  ┃

┃            │            │   (고장, 방치 여부 등)                                         ┃

┃            │            │? 우체국 주변에서의 고객예금 피탈사고 방지 대책                ┃

┃            │            │? 자동화기기(CD, ATM 등)의 이중 잠금장치 사용(부스 등)         ┃

┃            │            │? 우체국 CCTV 관리 및 화상정보 관리에 관한 사항                ┃

┃            │            │   (우정사업본부 정보보안 및 개인정보 보호 지침)                ┃

┃            │            │? 금고 안전관리 대책의 이행                                    ┃

┃            │            │? 금융단말기 관리의 적정 여부                                  ┃

┃            │            │ - 비밀번호관리, 이석할 때 적정조치, 권한 없는 자의 접근 차단   ┃

┃            │            │ - 조작자 ID 및 책임자 ID 권한 관리(내부결제) 및 현행화 철저    ┃

┃            ├──────┼────────────────────────────────┨

┃            │중요 증서   │? 증서류 현품과 전산상의 잔액 일치                             ┃

┃            │관리        │? 현금과 중요증서, 각종 도장의 보관 및 수수 일치               ┃

┃            │            │? 타점권 수표류 등의 보관기간 준수 여부                        ┃

┃            │            │? 시재금명세표와 보유내역의 일치 여부                          ┃

┃            │            │? 일일 조작자별 처리내역과 증거서류 일치여부                   ┃

┃            │            │? 거래 증거서류 보관실태 적정 여부(거래정보 유출방지 대책)     ┃

┠──────┼──────┼────────────────────────────────┨

┃            │가입        │? 금융실명제 준수(전자금융포함 모든 금융업무에 해당)           ┃

┃2. 예금업무 │            │ - 실명확인증표 제출(개인: 신분증, 법인: 법인증명서류)          ┃

┃            │            │ - 임의단체 확인서류 제출                                       ┃

┃            │            │ - 2인 이상(담당, 책임직)이 실명증표 위조 여부 확인             ┃

┃            │            │? 가입신청서와 전산원부 입력내용의 일치                        ┃

┃            │            │? 고객정보를 이용한 직원의 임의 개좌개설 여부                  ┃

┃            ├──────┼────────────────────────────────┨

┃            │예입        │? 청구서 정정금지, 청구서와 전산입력내역 일치 여부             ┃

┃            │            │? 무자원거래의 금지                                            ┃

┃            │            │? 당좌수표 등 금지 종류 수납 불가                              ┃

┃            │            │? 역순거래 여부(수표수납시 수표확인?지급거래 → 입금)         ┃

┃            │            │? 정당 거래코드에 의한 거래여부(예 : 예입을 지급으로 처리)     ┃

┃            │            │? 예입취소 처리 내용의 적정 여부                               ┃

┃            │            │? 무통예입(송금 포함) 취소처리 사항의 적정 여부                ┃

┃            │            │? 특정계좌에 연속 입금 거래시 사유의 적정 여부                 ┃

┃            │            │? 강제자금화 처리의 적정 여부                                  ┃

┃            ├──────┼────────────────────────────────┨

┃            │지급        │? 지급청구서에 날인된 인감 및 자필기재 등의 정당 여부          ┃

┃            │            │? 무통장 창구지급시 본인 확인                                  ┃

┃            │            │? 1천만 원 미만 무인자 거래 확인                               ┃

┃            │            │ - 업무종료 후 조작자별 무전표/무인자 거래내역을 출력하여 지급  ┃

┃            │            │   청구서와 대조 확인                                           ┃

┃            │            │? 정기예금 및 환매채 중도해지내역 출력하여 증거서와 대조       ┃

┃            │            │? 지급필 및 폐지수표 관리실태 적정 여부                        ┃

┃            │            │? 지급업무의 적정처리 여부                                     ┃

┃            ├──────┼────────────────────────────────┨

┃            │제사고      │? 원부변경 청구의 정당 여부(정당 본인여부 확인 철저)           ┃

┃            │등록        │ - 예금주 사망, 법인의 대표자변경에 필요한 증빙서류             ┃

┃            │            │ - 고객의 요구 없는 임의변경 여부                               ┃

┃            │            │ - 고객정보 변경시 실명확인 철저                                ┃

┃            │            │? 명의변경 금지사항 준수                                       ┃

┃            │            │ - 금치산자, 예금주사망?실종계좌, 해산 신고된 법인계좌, 사고등 ┃

┃            │            │록                                                              ┃

┃            │            │   계좌는 사유해소 후 변경 가능                                 ┃

┠──────┼──────┼────────────────────────────────┨

┃            │통장재발행, │? 통장재발행의 정당 여부                                       ┃

┃            │통장자기인  │ - 가입자의 신고(무여백 제외)없이 임의 재발행 여부              ┃

┃            │자          │ - 통장, 인감분실 신고로 통장재발행시 지급내역 및 실명 확인     ┃

┃            │            │? 조작자 임의의 사고등록 해제 금지                             ┃

┃            ├──────┼────────────────────────────────┨

┃            │책임자ID,   │? 책임자 및 조작자ID 시스템 권한 현황 적정여부                 ┃

┃            │조작자ID    │ - 권한 없는 자의 사용금지(조작자 일임 사용 금지)               ┃

┃            │권한관리    │ - 책임자 대무 종료 후 권한회수 적정여부                        ┃

┃            │            │? 책임자 승인거래 준수                                         ┃

┃            │            │ - 거래시점에서 책임자의 정당 승인 여부                         ┃

┃            │            │? 조작자 업무 변동 시 조작자 등록/삭제 등의 조치 실태          ┃

┃            ├──────┼────────────────────────────────┨

┃            │가계수표    │? 가입대상자 선정기준의 적정 여부                              ┃

┃            │퇴직금담보  │? 가계수표 대월원리금 회수 관리 실태                           ┃

┃            │대출업무    │? 퇴직급여 담보 대월한도액 설정의 적정 여부                    ┃

┃            ├──────┼────────────────────────────────┨

┃            │시재관리    │? 시재금 장시간 마이너스 또는 초과보유의 정당 여부             ┃

┃            │            │? 보유현금 카운터 위 방치 여부                                 ┃

┃            │            │? 조작자 시재금 변경의 적정 여부                               ┃

┃            ├──────┼────────────────────────────────┨

┃            │현금운송    │? 자과초금 및 현금 운송 시 방범장비를 휴대하고 2인 이상        ┃

┃            │            │   운송 여부                                                    ┃

┃            │            │? 금고관리 및 현금출납 업무의 적정처리 여부                    ┃

┠──────┼──────┼────────────────────────────────┨

┃            │모집, 부활  │? 계약자, 피보험자 청약서 자필서명, 약관교부 확인              ┃

┃3. 보험업무 │            │? 청약거절체 확인                                              ┃

┃            │            │? 역선택, 보험사기계약 검토                                    ┃

┃            │            │? 시간외 보험계약의 ARS(자동응답시스템)청약인증 이행           ┃

┃            │            │여부                                                            ┃

┃            │            │? 보험청약서 수기발행 지양                                     ┃

┃            │            │? 제1회(부활) 보험료 영수증 수수의 적정처리 여부               ┃

┃            ├──────┼────────────────────────────────┨

┃            │수금        │? 수금 보험료의 지연납입, 유용 여부                            ┃

┃            │            │ - 수금자별 본인 유지관리 계약 미납보험료 확인                  ┃

┃            │            │? 차회보험료 납입청구서 관리실태 확인                          ┃

┃            │            │ - 분실, 납입월이 불연속일 경우 확인 철저                       ┃

┃            │            │ - 보험료 납입 취소거래 정당 여부                               ┃

┃            │            │? 수금방법이 변경된 경우 사유 정당 여부 확인                   ┃

┠──────┼──────┼────────────────────────────────┨

┃            │보험계약    │? 계약자의 변경청구에 의한 것인지 여부(임의 변경 금지)         ┃

┃            │변경        │? 환급금대출금이 있는 경우 주소지 변경의 정당여부              ┃

┃            │            │? 퇴직, 전출자 발생시 유지관리자의 적정 재지정                 ┃

┃            │            │? 보험대상자, 법적상속인 전원 동의가 필요한 변경의 정당        ┃

┃            │            │처리 여부                                                       ┃

┃            ├──────┼────────────────────────────────┨

┃            │보험금      │? 즉시지급 보험금(생존, 해약환급금, 연금, 학자금 등)의 정당    ┃

┃            │지급        │   권리자 지급 확인                                             ┃

┃            │            │ - 제출된 증표가 위조된 신분증인지 감식 철저                    ┃

┃            │            │ - 직원 횡?유용 확인                                           ┃

┃            │            │ - 즉시지급 사고보험금, 소멸시효 보험금 지급 확인 강화          ┃

┃            │            │? 보험청구 증빙서류 정당 여부                                  ┃

┃            │            │? 보험사기 방지의 검토 여부                                    ┃

┃            │            │? 대리인이 수령한 경우 필요서류 구비 여부                      ┃

┃            ├──────┼────────────────────────────────┨

┃            │보험대출    │? 환급금대출의 정당 여부 확인                                  ┃

┃            │            │ - 대출?상환이 빈번한 보험은 정당 대출 여부 확인 강화          ┃

┃            │            │ - 본인확인 증표 제출 실태                                      ┃

┃            │            │? 직원에 의한 인터넷 모바일을 통한 불법대출 여부 확인          ┃

┃            │            │? 보증보험담보대출 대출금액 산정                               ┃

┃            │            │? 부실채권방지활동(기한 전의 채권관리 철저 이행)               ┃

┃            │            │ - 매월(대출현황) 연체 내역서를 출력하여 연체내역 관리          ┃

┃            │            │? 반송된 보험대출 고객통지서 처리내용                          ┃

┃            │            │? 수불총괄표의 지급건수/금액과 증거서 일치 여부                ┃

┠──────┼──────┼────────────────────────────────┨

┃            │공과금      │? 수납원부 날짜도장 정정 및 불일치 할 경우 사유 규명           ┃

┃4. 기타     │ 수납       │? 전산원부에 입력하지 않은 공과금고지서의 사무용 서랍          ┃

┃            │            │등에 보관 여부                                                  ┃

┃            ├──────┼────────────────────────────────┨

┃            │규정 준수   │? 그 밖에 금융업무 관련 규정의 준수 여부                       ┃

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별표 0005: 개인(신용)정보 조회 동의서

[별표5] 

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┃                                                                                              ┃

┃개인(신용)정보 조회 동의서                                                                    ┃

┃                                                                                              ┃

┃                                                                                              ┃

┃ 우정사업본부 귀중                                                                            ┃

┃                                                                                              ┃

┃ 귀 기관이 본인의 개인(신용)정보를 수집하여 제3자에게 제공하거                                ┃

┃나 조회하고자 하는 경우에는 「개인정보 보호법」,「신용정보의 이                               ┃

┃용 및 보호에 관한 법률」등 관계법령에 따라 본인의 동의가 필요합니                             ┃

┃다. 이에 본인은 귀 기관이 본인의 개인 (신용)정보를 조회하기 위하여                            ┃

┃아래 내용과 같이 본인의 개인(신용)정보를 수집·이용·제공하는 것에 동                         ┃

┃의하며 향후 어떠한 법적 책임도 제기하지 않겠습니다.                                           ┃

┃                                                                                              ┃

┃┏━┓━━━━━━━━━━━━━━                                                            ┃

┃┃1 ┃   수집?이용에 관한 사항                                                               ┃

┃┗━┛━━━━━━━━━━━━━━                                                            ┃

┃┌──────────┬───────────────────────────────┐      ┃

┃│수집?이용 목적     │- 우체국금융 직원알기제도 이행 관련 신상관리(신용조회회사     │      ┃

┃│                    │또는 신용정보집중기관에 개인(신용)정보 조회)                  │      ┃

┃├──────────┼───────────────────────────────┤      ┃

┃│보유 및 이용기간    │ - 개인(신용)정보는 수집·이용에 관한 동의일로부터 개인(신용) │      ┃

┃│                    │정보 조회 동의의 효력 기간까지 보유·이용됩니다.              │      ┃

┃│                    │   ※ 개인(신용)정보 조회 동의의 효력기간 종료 후에는 금융사  │      ┃

┃│                    │고 조사, 분쟁 해결, 민원처리, 법령상 의무 이행을 위한 목      │      ┃

┃│                    │적으로만 보유?이용됩니다.                                    │      ┃

┃├──────────┼───────────────────────────────┤      ┃

┃│거부 권리 및 불이익 │ - 귀하는 동의를 거부할 수 있습니다. 다만, 위 개인(신용)정보  │      ┃

┃│                    │수집?이용에 관한 동의는 “직원알기제도 이행을 위한” 필수적  │      ┃

┃│                    │사항이므로, 동의를 거부하실 경우에는 금융업무 적격 여부       │      ┃

┃│                    │심사에서 불이익을 받을 수 있습니다.                           │      ┃

┃└──────────┴───────────────────────────────┘      ┃

┃                                                                                              ┃

┃                                                                                              ┃

┃ □ 수집?이용 항목                                                                           ┃

┃ ┌──────────┬─────────────────────────────────┐ ┃

┃ │고유식별정보        │주민등록번호, 외국인등록번호, 여권번호, 운전면허번호              │ ┃

┃ │                    │ 위 고유식별정보 수집·이용에 동의하십니까?                       │ ┃

┃ │                    │                                                                  │ ┃

┃ │                    │  □ 동의하지 않음  □ 동의함                                     │ ┃

┃ │                    │                                                                  │ ┃

┃ ├──────────┼─────────────────────────────────┤ ┃

┃ │개인신용정보        │                                                                  │ ┃

┃ │                    │                                                                  │ ┃

┃ │?? 일반개인정보   │                                                                  │ ┃

┃ │                    │ - 성명, 국내거소신고번호, 조립실명번호, 국적, 직업,              │ ┃

┃ │?? 신용거래정보   │연락처                                                            │ ┃

┃ │                    │ - 대출(현금서비스 포함), 채무보증, 신용(체크)카드, 당좌(가계당좌)│ ┃

┃ │?? 신용도판단정보 │예금 등 신용정보주체의 거래내용을 판단할 수 있는 정보             │ ┃

┃ │                    │ - 연체정보, 대위변제·대지급정보 등 신용정보주체의               │ ┃

┃ │?? 신용능력정보   │신용도를 판단할 수 있는 정보                                      │ ┃

┃ │                    │ - 자산, 채무, 소득의 총액, 납세실적 등 신용정보주체의            │ ┃

┃ │?? 공공정보       │신용거래능력을 판단할 수 있는 정보                                │ ┃

┃ │                    │ - 체납정보(국세, 지방세 등), 회생·파산·면책정보, 채무          │ ┃

┃ │                    │조정정보, 개인신용평점 등 신용정보 주체의 신용을                  │ ┃

┃ │                    │판단하기 위한 정보                                                │ ┃

┃ │                    │                                                                  │ ┃

┃ │                    │위 개인(신용)정보 수집·이용에 동의하십니까?                      │ ┃

┃ │                    │                                                                  │ ┃

┃ │                    │  □ 동의하지 않음  □ 동의함                                     │ ┃

┃ │                    │                                                                  │ ┃

┃ │                    │                                                                  │ ┃

┃ └──────────┴─────────────────────────────────┘ ┃

┃                                                                                              ┃

┃┏━┓━━━━━━━━━━━                                                                  ┃

┃┃2 ┃   제공에 관한 사항                                                                     ┃

┃┗━┛━━━━━━━━━━━                                                                  ┃

┃┌──────────┬───────────────────────────────┐      ┃

┃│제공받는 자         │- 신용정보회사 : 코리아크레딧뷰로(주), NICE평가정보(주)       │      ┃

┃│                    │신용정보집중기관 : 한국신용정보원                             │      ┃

┃│                    │업무 협약?수탁기관                                           │      ┃

┃├──────────┼───────────────────────────────┤      ┃

┃│제공받는 자의       │ - 신용정보회사 또는 신용정보집중기관에 개인(신용)정보를      │      ┃

┃│이용목적            │조회하기 위한 목적                                            │      ┃

┃├──────────┼───────────────────────────────┤      ┃

┃│보유 및 이용기간    │ - 금융업무 취급 종료일로부터 5년까지 보유?이용              │      ┃

┃├──────────┼───────────────────────────────┤      ┃

┃│거부 권리 및 불이익 │ - 귀하는 동의를 거부할 수 있습니다. 다만, 위 개인(신용)정보  │      ┃

┃│                    │제공에 관한 동의는 “직원알기제도 이행을 위한” 필수적 사항   │      ┃

┃│                    │이므로, 동의를 거부하실 경우에는 금융업무 적격 여부 심사      │      ┃

┃│                    │에서 불이익을 받을 수 있습니다.                               │      ┃

┃└──────────┴───────────────────────────────┘      ┃

┃                                                                                              ┃

┃ □ 제공 항목┌─────────┬────────────────────────────┐ ┃

┃             │고유식별정보      │ - 주민등록번호, 외국인등록번호, 여권번호, 운전면허번호 │ ┃

┃             │                  │                                                        │ ┃

┃             │                  │   위 고유식별정보 제공에 동의하십니까?                 │ ┃

┃             │                  │                                                        │ ┃

┃             │                  │  □ 동의하지 않음  □ 동의함                           │ ┃

┃             │                  │                                                        │ ┃

┃             ├─────────┼────────────────────────────┤ ┃

┃             │개인신용정보      │                                                        │ ┃

┃             │?? 일반개인정보 │                                                        │ ┃

┃             │                  │ - 성명, 국내거소신고번호, 조립실명번호                 │ ┃

┃             │                  │                                                        │ ┃

┃             │                  │   위 개인(신용)정보 제공에 동의하십니까?               │ ┃

┃             │                  │                                                        │ ┃

┃             │                  │  □ 동의하지 않음  □ 동의함                           │ ┃

┃             │                  │                                                        │ ┃

┃             │                  │                                                        │ ┃

┃             └─────────┴────────────────────────────┘ ┃

┃                                                                                              ┃

┃                                                                                              ┃

┃┏━┓━━━━━━━━━━━                                                                  ┃

┃┃3 ┃   조회에 관한 사항                                                                     ┃

┃┗━┛━━━━━━━━━━━                                                                  ┃

┃┌──────────┬───────────────────────────────┐      ┃

┃│조회대상 기관       │- 신용정보회사 : 코리아크레딧뷰로(주), NICE평가정보(주)       │      ┃

┃│                    │신용정보집중기관 : 한국신용정보원                             │      ┃

┃│                    │업무 협약?수탁기관                                           │      ┃

┃├──────────┼───────────────────────────────┤      ┃

┃│조회 목적           │ - 우체국금융 직원알기제도 이행 관련 개인(신용)정보의 조회    │      ┃

┃│                    │(최초 전입·재전입 시 및 반기 1회 정기조회, 기타 금융사       │      ┃

┃│                    │고예방 목적에 따라 책임자 판단에 따라 필요한 경우에           │      ┃

┃│                    │한하여 최소한으로 조회실시)                                   │      ┃

┃├──────────┼───────────────────────────────┤      ┃

┃│조회 동의 효력기간  │ - 본 동의서를 제출한 시점부터 금융업무 취급 종료 시          │      ┃

┃│                    │까지 조회 동의의 효력이 지속됩니다.                           │      ┃

┃├──────────┼───────────────────────────────┤      ┃

┃│거부 권리 및 불이익 │ - 귀하는 동의를 거부할 수 있습니다. 다만, 위 개인(신용)정보  │      ┃

┃│                    │조회에 관한 동의는 “직원알기제도 이행을 위한” 필수적 사항   │      ┃

┃│                    │이므로, 동의를 거부하실 경우에는 금융업무 적격 여부 심사      │      ┃

┃│                    │에서 불이익을 받을 수 있습니다.                               │      ┃

┃└──────────┴───────────────────────────────┘      ┃

┃                                                                                              ┃

┃ □ 조회 항목                                                                                 ┃

┃┌──────────┬─────────────────────────────────┐  ┃

┃│고유식별정보        │주민등록번호, 외국인등록번호, 여권번호, 운전면허번호              │  ┃

┃│                    │ 위 고유식별정보 조회에 동의하십니까?                             │  ┃

┃│                    │                                                                  │  ┃

┃│                    │  □ 동의하지 않음  □ 동의함                                     │  ┃

┃│                    │                                                                  │  ┃

┃├──────────┼─────────────────────────────────┤  ┃

┃│개인신용정보        │                                                                  │  ┃

┃│                    │                                                                  │  ┃

┃│?? 일반개인정보   │                                                                  │  ┃

┃│                    │ - 성명, 국내거소신고번호, 조립실명번호, 국적, 직업,              │  ┃

┃│?? 신용거래정보   │연락처                                                            │  ┃

┃│                    │ - 대출(현금서비스 포함), 채무보증, 신용(체크)카드, 당좌(가계당좌)│  ┃

┃│?? 신용도판단정보 │예금 등 신용정보주체의 거래내용을 판단할 수 있는 정보             │  ┃

┃│                    │ - 연체정보, 대위변제·대지급정보 등 신용정보주체의               │  ┃

┃│?? 신용능력정보   │신용도를 판단할 수 있는 정보                                      │  ┃

┃│                    │ - 자산, 채무, 소득의 총액, 납세실적 등 신용정보주체의            │  ┃

┃│?? 공공정보       │신용거래능력을 판단할 수 있는 정보                                │  ┃

┃│                    │ - 체납정보(국세, 지방세 등), 회생·파산·면책정보, 채무          │  ┃

┃│                    │조정정보, 개인신용평점 등 신용정보 주체의 신용을                  │  ┃

┃│                    │판단하기 위한 정보                                                │  ┃

┃│                    │                                                                  │  ┃

┃│                    │   위 개인(신용)정보 조회에 동의하십니까?                         │  ┃

┃│                    │                                                                  │  ┃

┃│                    │   □ 동의하지 않음  □ 동의함                                    │  ┃

┃│                    │                                                                  │  ┃

┃└──────────┴─────────────────────────────────┘  ┃

┃                                                                                              ┃

┃ ※ 본 동의 이후 동일한 목적 또는 이용범위 내에서 개인(신용)정보의 정확성, 최신성을           ┃

┃유지하기 위해 조회·제공하는 경우에는 별도의 추가동의가 필요하지 않습니다.                    ┃

┃                                                                                              ┃

┃ ※ 우체국이 신용조회회사를 통하여 귀하의 개인(신용)정보를 조회한 기록은 타 금융기관          ┃

┃등에 제공될 수 있으며, 이에 따라 귀하의 신용등급이 하락할 수 있음을 알려드립니다.             ┃

┃                                                                                              ┃

┃                                                                                              ┃

┃                                                                                              ┃

┃                                                                                              ┃

┃20  년    월    일                                                                            ┃

┃                                                                                              ┃

┃                             성  명 :       서명 또는 (인)                                    ┃

┃                                                                                              ┃

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별표 0006: 우체국 금융직원 신상관리부

[별표6]

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┃우체국 금융직원 신상관리부                                                                          ┃

┃                                                                                                    ┃

┃                                                                                                    ┃

┃작성일 20   .    .    .                                                                             ┃

┃                                                                                                    ┃

┃    「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제5조, 「우체국금융 자금                    ┃

┃  세탁 방지 업무규정」 제8조, 「우체국금융 사고 예방 규정」제13조 내지 제13조의3                    ┃

┃  에 따라 금융분야 직원의 적격 여부를 심사 및 관리하기 위하여 「직원알기제도」를                    ┃

┃  실시합니다.                                                                                       ┃

┃                                                                                                    ┃

┃  ┌─┐   본인 작성                                                                                ┃

┃  │Ⅰ│                                                                                            ┃

┃  └─┘                                                                                            ┃

┃━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━                ┃

┃                                                                                                    ┃

┃ 1. 개인 사항                                                                                       ┃

┃┏━━━━━━┯┯━━━━┯┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓            ┃

┃┃성   명     ││직   급 ││생년월일│.   .   .                                     ┃            ┃

┃┠──────┼┴────┴┴────┴───────────────────────┨            ┃

┃┃주   소     │(주민등록지)                                                          ┃            ┃

┃┃            ├───────────────────────────────────┨            ┃

┃┃            │(현 거주지)                                                           ┃            ┃

┃┠──────┼───────────────────────┬───────────┨            ┃

┃┃현 금융업무 │20 년   월   일 (금융업무 총 경력:   년   월) │(연락가능한 전화번호) ┃            ┃

┃┃담당일자    │                                              │                      ┃            ┃

┃┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━┛            ┃

┃                                                                                                    ┃

┃                                                                                                    ┃

┃┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓┃

┃┃개인정보 수집 및 이용 동의서                                                                    ┃┃

┃┠────────────────────────────────────────────────┨┃

┃┃ 우체국은 ?개인정보 보호법?에 따라 개인정보처리자가 준수해야 할 개인정보보호 규정을 준수하고  ┃┃

┃┃있으며, 관련 법령에 따라 대상자의 권익을 보호하고 허가된 이용 목적 외에는 사용하지 않습니다.    ┃┃

┃┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫┃

┃┃ ■ 개인정보 수집ㆍ이용 내역                                                                    ┃┃

┃┃ ┏━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓                 ┃┃

┃┃ ┃항 목           │성명, 직급, 생년월일, 주민등록지, 실거주지, 경력, 연락처┃                 ┃┃

┃┃ ┠────────┼────────────────────────────┨                 ┃┃

┃┃ ┃수집ㆍ이용 목적 │우체국 금융 직원알기제도 이행 관련 신상관리             ┃                 ┃┃

┃┃ ┠────────┼────────────────────────────┨                 ┃┃

┃┃ ┃보유ㆍ이용 기간 │5년                                                     ┃                 ┃┃

┃┃ ┗━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛                 ┃┃

┃┃  ※ 위 내용은 직원알기제도 수행을 위해 필요한 최소한의 필수 정보에 해당하며, 그 내용에         ┃┃

┃┃관하여 개인정보 수집ㆍ이용 동의를 거부할 권리가 있습니다. 그러나 동의를 거부하실 경우           ┃┃

┃┃에는 금융업무 적격 여부 심사에서 불이익을 받을 수 있음을 알려 드립니다.                         ┃┃

┃┃   ☞ 위와 같이 개인정보를 수집ㆍ이용하는데 동의하십니까?   동의함 [  ]     동의하지 않음 [  ]  ┃┃

┃┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛┃

┃                                                                                                    ┃

┃  ┌─┐  책임자* 작성                * 제13조의2제2항에 따른 이행주체 또는 소속 관서장             ┃

┃  │Ⅱ│                                                                                            ┃

┃  └─┘                                                                                            ┃

┃━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━          ┃

┃                                                                                                    ┃

┃ 1. 금융사고 유발 가능성 항목                                                                       ┃

┃┏━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━┓              ┃

┃┃순번│항목                                                      │확인            ┃              ┃

┃┠──┼─────────────────────────────┼────────┨              ┃

┃┃1   │신용불량으로 등록된 경우                                  │ 예/아니오      ┃              ┃

┃┠──┼─────────────────────────────┼────────┨              ┃

┃┃2   │개인신용평점 692점 이하인 경우                            │예/아니오(000점)┃              ┃

┃┠──┼─────────────────────────────┼────────┨              ┃

┃┃3   │급여가 가압류 상태이거나 같은 절차가 진행되고 있는 경우   │ 예/아니오      ┃              ┃

┃┠──┼─────────────────────────────┼────────┨              ┃

┃┃4   │급여 대비 차입금이 과다하여 생활비 충당이 어려운 경우     │ 예/아니오      ┃              ┃

┃┠──┼─────────────────────────────┼────────┨              ┃

┃┃5   │부동산 및 주식 투자 등에 실패하여 생활고를 겪고 있는 경우 │ 예/아니오      ┃              ┃

┃┠──┼─────────────────────────────┼────────┨              ┃

┃┃6   │업무 처리의 부적절 등 근무 부적격자로 판단되는 경우       │예/아니오       ┃              ┃

┃┃    │ - 2번 기타 항목 작성 의견을 종합적으로 판단하여 확인     │                ┃              ┃

┃┗━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━┛              ┃

┃                                                                                                    ┃

┃ 2. 기타 항목                                                                                       ┃

┃┏━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓              ┃

┃┃구    분                  │작성의견                                              ┃              ┃

┃┠─────────────┼───────────────────────────┨              ┃

┃┃재산상태                  │ * 채무 건수 및 채무액 등 부채 과다 여부 등 금융업무  ┃              ┃

┃┃                          │취급에 부적격한 정량적인 사항 점검                    ┃              ┃

┃┠──┬──────────┼───────────────────────────┨              ┃

┃┃기타│필수교육 이행여부   │ *  예/아니오                                         ┃              ┃

┃┃사항├──────────┼───────────────────────────┨              ┃

┃┃    │복무 및 근무태도    │ *  불성실 및 잦은 복무변경 등                        ┃              ┃

┃┃    ├──────────┼───────────────────────────┨              ┃

┃┃    │생활방식 및 윤리문제│ *  도박, 부적절한 금전거래 등                        ┃              ┃

┃┗━━┷━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛              ┃

┃※ 기타 항목 작성 의견의 심각성에 따라 1-6 근무 부적격자로 판단 할 수 있음                          ┃

┃                                                                                                    ┃

┃ 3. 종합의견                                                                                        ┃

┃  - 종합의견은 면담이 아닌 책임자의 경험과 판단에 기초하여 작성                                     ┃

┃┏━━━━━━━┯━━━━┑                                                                        ┃

┃┃결과          │종합의견│                                                                        ┃

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┃┃정상/관찰/관심│        │                                                                        ┃

┃┖───────┴────┘                                                                        ┃

┃                                                                                                    ┃

┃※ 종합의견 작성 기준                                                                               ┃

┃┏━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┑        ┃

┃┃결과│작성 기준                                 │조치사항                              │        ┃

┃┠──┼─────────────────────┼───────────────────┤        ┃

┃┃정상│1번 금융사고 유발 가능성 및 2번 기타      │조치 불필요                           │        ┃

┃┃    │항목 모두 해당 없음                       │                                      │        ┃

┃┠──┼─────────────────────┼───────────────────┤        ┃

┃┃관찰│1번 금융사고 유발 가능성 항목에는 해당    │주기적 관찰 권장                      │        ┃

┃┃    │하지 않으나 2번 기타 항목에 해당 사항 있음│                                      │        ┃

┃┠──┼─────────────────────┼───────────────────┤        ┃

┃┃관심│1번 금융사고 유발 가능성에 하나의 항목    │금융업무 배제 건의 및 관심조작자 등록 │        ┃

┃┃    │이상 해당하는 경우                        │                                      │        ┃

┃┖──┴─────────────────────┴───────────────────┘        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛


부칙

['부칙 이 훈령은 2013년 12월 5일부터 시행한다.', '부칙 이 훈령은 2016년 5월 10일부터 시행한다.', '부칙 이 훈령은 2018년 6월 1일부터 시행한다.', '부칙 이 훈령은 2020년 11월 2일부터 시행한다.', '부칙 이 훈령은 2021년 1월 5일부터 시행한다.', '        부칙 이 훈령은 2022년 5월 10일부터 시행한다.', '        부칙 이 훈령은 2023년 4월 14일부터 시행한다.', '        부칙 이 훈령은 2024년 6월 5일부터 시행한다.', '        부칙(우정사업본부와 그 소속기관간의 업무처리에 관한 규정) 제1조(시행일) 이 훈령은 2025년 2월 25일부터 시행한다.제2조(다른 훈령의 개정) ①부터 까지 생략 우체국금융 사고 예방 규정 일부를 다음과 같이 개정한다.제6조 제목 중 "우정사업정보센터"를 "우정정보관리원"으로 하고, 같은 조 각 호 외의 부분 및 제9조제2항 중 "우정사업정보센터장"을 "우정정보관리원장"으로 한다.부터 까지 생략', '        부칙 이 훈령은 2025년 7월 21일부터 시행한다.']

부칙 공포정보: ['20131205', '20160510', '20180601', '20201102', '20210105', '20220510', '20230413', '20240605', '20250225', '20250721'] (공포번호: ['454', '563', '662', '743', '815', '864', '903', '945', '961', '972'])