# 금융지주회사감독규정시행세칙
(행정규칙구분=세칙, 공포일자=20250516, 시행일자=20250516, 소관부처=금융감독원)
행정규칙번호: 9999
출처: 국가법령정보센터

행정규칙명: 금융지주회사감독규정시행세칙
행정규칙종류: 세칙
발령일자: 20250516
발령번호: 9999
시행일자: 20250516
소관부처: 금융감독원
담당부서기관: 금융감독원(금융그룹감독실)
현행여부: Y

조문내용:
['제1조(목적) 이 세칙은 「금융지주회사법」(이하 "법"이라 한다) 및 동법 시행령(이하 "영"이라 한다), 「금융산업의구조개선에관한법률」 및 동법 시행령 기타 관련법령과 「금융지주회사감독규정」(이하 "규정"이라 한다)에서 정한 금융감독원장(이하 "감독원장"이라 한다)소관사항의 시행에 필요한 사항을 정함을 목적으로 한다.', '제2조  (2015. 12. 29)', '제3조(인가신청서 등) ① 규정 제7조제1항에 의한 인가의 신청은  내지 , , , ,  중 관련 인가신청서 및 첨부서류로 한다.(개정 2016. 7. 29.)② 규정 제7조제2항에 의한 신고는 으로 한다.', '제3조의2(인가대상금융지주회사 해당 사실 보고) 규정 제11조의3에 의한 보고는 에 의한다.[종전 제3조의2는 제3조의5로 이동 2007. 12. 13]', '제3조의3(자본금 감소 및 정관 변경의 신고ㆍ보고) ① 규정 제11조의4제2항에 의한 자본금 감소의 신고는 에 의한다.② 규정 제11조의4제2항에 의하여 금융지주회사는 정관 변경 신고 또는 보고시 에 의하여 다음 각호의 서류를 금융위원회에 제출하여야 한다. (개정 2008. 3. 26)1. 주요변경 내용 및 사유2. 변경전후 정관 신구대비표3. 변경후 정관4. 이사회 의사록 사본(보고시에는 주주총회 의사록 사본)', '제3조의4(대주주 승인 신청)  (2016. 7. 28)', '제3조의5(은행지주회사 주식보유상황 등 보고) ① 규정 제11조의9제1항에 따라 감독원장이 정하는 사항 및 같은 조 제2항에 따라 감독원장이 정하는 보고서 및 첨부서류는  내지 으로 한다. (개정 2007. 12. 13, 2009. 10. 8, 2016. 7. 29.)②  (2009. 10. 8)③ 규정 제11조의9제3항에 따른 주주분포현황 보고는 으로 한다.(개정 2006. 3. 30, 2007. 12. 13, 2009. 10. 8)', '제4조(은행지주회사 주식보유한도초과 승인의 신청 등) ① 규정 제12조제2항제4호에 따라 감독원장이 정하는 서류 및 같은 조 제3항에 따라 감독원장이 정하는 승인신청서 및 첨부서류는  으로 한다. (개정 2009. 10. 8)② 규정 제12조제6항에 따른 은행지주회사 주식취득 사실 보고는 으로 한다. (개정 2009. 10. 8)③  (2009. 10. 8)', '제5조(비금융주력자의 전환계획승인의 신청 등) ① 규정 제13조제2항에 따라 감독원장이 정하는 승인신청서 및 첨부서류는 으로 한다. (개정 2009. 10. 8)② 규정 제13조제5항에 따라 감독원장이 정하는 서류는 으로 한다. (개정 2009. 10. 8)③ 규정 제13조의3제2항에 따라 감독원장이 정하는 승인신청서 및 첨부서류는 으로 한다. (신설 2009. 10. 8)', '제5조의2(비금융주력자의 은행지주회사 주식보유 승인신청 등) ① 규정 제13조의4제2항에 따라 감독원장이 정하는 승인신청서 및 첨부서류는  및  중 관련 승인신청서 및 첨부서류로 한다.② 규정 제13조의4제5항에 따른 은행지주회사 주식취득 사실 보고는 으로 한다.', '제5조의3  (2015. 3. 25)', '제5조의4(경영참여형 사모집합투자기구의 주식보유에 대한 승인신청 등) ① 규정 제13조의6제6항에 따라 감독원장이 정하는 승인신청서 및 첨부서류는 으로 한다. (개정 2016. 7. 29)② 규정 제13조의6제9항에 따른 은행지주회사 주식취득 사실 보고는 으로 한다.', '제5조의5(외국은행등에 대한 특례) 규정 제13조의7제2항에 따라 감독원장이 정하는 승인신청서 및 첨부서류는 으로 한다.[본조신설 2009. 10. 8]', '제5조의6(한도초과보유주주등에 대한 적격성 심사자료 제출) 규정 제13조의8에 따라 감독원장이 정하는 서류는 으로 한다.[본조신설 2009. 10. 8]', '제5조의7(주요출자자에 대한 신용공여 보고 등＜개정 2007. 12. 13＞) ① 규정 제13조의9제1항에 따른 주요출자자에 대한 신용공여 보고는 으로 한다. (개정 2007. 12. 13, 2009. 10. 8)② 규정 제13조의10제2항에 따른 주요출자자 발행주식 취득사실보고는 으로 한다. (개정 2007. 12. 13, 2009. 10. 8)', '제5조의8  (2016. 7. 29.)', '제5조의9(임직원의 겸직 절차 등)  (2016. 7. 28)', '제5조의10(내부통제기준 제ㆍ개정 보고 등)  (2016. 7. 28)', '제5조의11(외국자회사에 대한 사실상지배력 확보를 위한 소명자료 제출 등) 규정 제14조의3제2항에 의한 금융지주회사의 외국자회사에 대한 사실상 지배력 확보를 위한 소명자료 제출은 으로 한다. (개정 2010. 3. 11)[본조신설 2007. 12. 13][제5조의4에서 이동 2009. 10. 8][제5조의9에서 이동 2010. 3. 11]', '제5조의12(자회사등 사이의 업무위탁 절차 등) ① 규정 제19조의2제4항 각 호 외의 부분에 따라 감독원장이 정하는 승인신청서 및 첨부서류는 으로 한다.② 규정 제19조의2제6항 각 호외의 부분에 따라 감독원장이 정하는 보고서 및 첨부서류는 으로 한다.③ 규정 제19조의2제8항제2호에서 "감독원장이 정하는 경우"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우를 말한다.(개정 2016. 7. 29.)1. 위탁보수가 변경되는 경우2. 위탁업무의 수행시 사용되는 전산시스템이 변경되는 경우3. 계약당사자의 상호가 변경되는 경우4. 위탁업무의 범위가 축소되는 경우5. 위탁업무의 주된 업무에 부수하는 업무가 추가 또는 변경되는 경우6. 제4호에 따라 축소된 업무의 범위가 이전 승인 또는 보고된 범위 내에서 확대되는 경우7. 그 밖에 제1호부터 제6호까지에 준하는 경우④ 규정 제19조의2제9항에 따라 감독원장이 정하는 보고서 서식 및 첨부서류는 으로 한다.(개정 2016. 7. 29.)', '제5조의13  (2015. 3. 25)', '제5조의14(비은행지주회사의 전환계획 승인신청 서식 등) ① 규정 제24조의5제1항에 따라 감독원장이 정하는 전환계획의 승인신청서 및 첨부서류는 으로 한다. (개정 2010. 3. 11)② 규정 제24조의5제4항에 따라 감독원장이 정하는 유예기간의 연장신청서 및 첨부서류는 으로 한다. (개정 2010. 3. 11)', '제5조의15(비은행지주회사의 대주주와 보험자회사간 거래에 대한 보고 등) ① 규정 제24조의7제7항에 따라 감독원장이 정하는 서식 및 첨부서류는 으로 한다. (개정 2010. 3. 11)② 규정 제24조의7제9항에 따라 같은 조 제8항에 따른 개별거래금액은 해당 보험회사가 동일한 개인 또는 법인과 체결하는 개별 계약서에 의한 거래금액으로서 다음 각 호의 기준에 따라 산정하며 기존의 거래관계를 갱신 또는 연장하는 경우에는 새로운 거래로 본다.1. 계약서에서 지급(해당 보험회사가 지급받는 경우도 포함한다. 이하 이 항에서 같다)하기로 규정한 금액의 총액(분할하여 지급하는 경우 그 분할지급하는 금액의 합계액)2. 계약서에서 해당 거래가 보험금의 지급, 지급보증 또는 파생상품계약에 따른 금전지급 등 계약기간 중에 발생할 수 있는 우발적인 금전지급 등에 대하여 규정하는 경우에는 그 우발적으로 지급하는 금전의 최대금액3. 부동산, 설비 등의 자산을 대차 또는 임대차하는 경우에는 수수료 또는 임대료 등 계약기간 중 지급하기로 한 금액의 총액③ 규정 제24조의7제9항에 따라 같은 조 제8항 단서에 따른 유사한 거래는 다음 각 호와 같이 구분한다.1. 규정 제21조제4호에 따른 신용공여2. 증권ㆍ부동산 등 자산의 매매3. 증권ㆍ부동산 등 자산의 교환4. 투자5. 지급보증6. 보험계약7. 파생상품계약8. 자산의 대차 또는 임대차9. 그 밖에 감독원장이 유사한 거래라고 인정하는 거래', '제6조(경영지도비율의 산정기준 등) ① 규정 제25조에서 정하는 경영지도비율의 산정기준은  및 와 같다. (개정 2006. 11. 30)② 금융지주회사는 규정 제25조에서 정하는 경영지도비율을 결산일(가결산일을 포함한다)을 기준으로 산정하고 그 결과를 제11조의 규정에 의한 업무보고서에 의하여 감독원장에게 보고하여야 한다. (개정 2002. 9. 13)③ 규정 제25조제5항에 따라 은행지주회사가 상법에 따른 배당가능이익을 사내에 유보하는 경우 은행지주회사는 아래와 같은 방법에 따른다. (개정 2013. 11. 22)1. 사내유보를 해야하는 기간은 규정 제25조에서 정하는 경영지도비율을 충족하지 못할 것으로 예상되는 시점부터 명확히 해소되는 시점까지 이다.2. 은행지주회사는 경영지도비율을 충족하지 못할 것으로 예상될 경우 지체없이 감독원장에게 보고하여야 하며, 규정 제25조제1항제1호가목(2)에 따른 자본보전완충자본 및 금융체계상 중요한 은행지주회사 추가자본, 경기대응완충자본 충족을 위한 사내유보 계획, 자본확충 계획이 포함된 구체적인 자본계획을 수립하여 감독원장의 승인을 받아야 한다. (개정 2015. 12. 18, 2022. 11. 28)④ 제1항에도 불구하고 규정 제25조의4제1항이 적용되는 은행지주회사에 대하여는  및 를 적용한다.(신설 2016. 1. 28.)', '제6조의2(금융체계상 중요한 은행지주회사 선정기준 등) 규정 제25조의2제4항에서 감독원장이 정하는 바는 와 같다.[본조신설 2015. 12. 18]', '제6조의3(경기대응완충자본) 규정 제25조의3제4항에서 감독원장이 정하는 바는 은행업감독업무시행세칙을 준용한다.[본조신설 2015. 12. 18]', '제6조의4(조건부자본증권의 예정사유 등) 규정 제49조제2항에 따른 조건부자본증권의 예정사유, 발행조건 및 발행방법 등은 「은행업감독업무시행세칙」 를 준용한다.[본조신설 2017. 8. 28]', '제6조의5(채권발행 보고) 규정 제50조제1항에 따른 금융채 발행실적 보고는 제11조의 규정에 의한 업무보고서에 의한다.[본조신설 2017. 8. 28]', '제7조(자산건전성 분류기준 등의 보고) 규정 제26조제4항 및 규정 제28조제2항에 따른 자산건전성 분류 및 대손충당금등 적립 기준과 동 기준에 따른 자산건전성분류 및 대손충당금등 적립결과 등의 보고는 매분기 종료후 1월 이내에 하여야 한다. 다만, 동 기준이 직전 분기말에 적용된 것과 동일한 경우에는 이를 생략할 수 있다. (개정 2011. 3. 11)', '제7조의2(자산의 무상양도 등에 관한 보고) 규정 제28조의2제2항에 따라 감독원장이 정하는 보고서 및 첨부서류는 으로 한다.[본조신설 2013. 7. 15]', '제8조(회계처리기준) 규정 제31조제2항에 의한 회계처리의 세부기준은 와 같다.', '제9조(결산보고 등) ① 금융지주회사는 다음 각호의 결산보고서를 당해 회계연도 종료일로부터 3월 이내에 감독원장에게 제출하여야 한다.1. 재무제표 및 부속명세서2. 감사보고서3. 연결감사보고서4. 주주총회의 개최일시 및 결의사항 요약② 금융지주회사는 분기별로 가결산을 실시하여야 하며, 제11조의 규정에 의한 업무보고서에 의하여 가결산결과를 감독원장에게 보고하여야 한다. (개정 2002. 9. 13)', '제10조(공고용 재무제표 서식) ①  (2011. 3. 11)② 규정 제33조의 공고용재무제표 계정과목은 국ㆍ영문을 병행 표기하는 방식으로 기재한다. (개정 2011. 3. 11)', '제11조(업무보고서) 금융지주회사는 법 제54조의 규정에 따른 업무보고서를 에 따라 매분기 종료후 1월이내(다만, 연결대차대조표 및 연결손익계산서 등 금융지주회사와 자회사등을 연결하여 작성하는 사항은 매분기 종료후 2월 이내)에 감독원장에게 제출하여야 한다. (개정 2002. 9. 13)', '제12조(경영실태평가) ① 규정 제35조제3항에서 정하는 부문별 평가항목은 과 같으며, 동 평가항목 중 계량지표의 산정기준은 과 같다.(제3항에서 이동, 종전 제2항은 제5항으로 이동 2007. 12. 13, 제2항에서 이동, 종전 제1항은 제2항으로 이동 2010. 6. 3) (개정 2007. 12. 13, 2009. 10. 8, 2010. 6. 3, 2015. 12. 18.)② 규정 제35조제3항제3호나목에 대한 평가시 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자회사등은 평가대상에서 제외할 수 있다.1. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따른 투자회사 및 경영참여형 사모집합투자기구, 「자산유동화에 관한 법률」에 따른 유동화전문회사, 「사회기반시설에 대한 민간투자법」 제8조의2에 따라 주무관청에 의하여 지정을 받은 민간투자대상사업을 영위하기 위한 회사, 금융기관의 자기자본 조달업무를 영위하는 회사2. 영 제2조제2항제3호의 업무를 영위하는 회사3. 기업구조조정 등 일시적 지배를 목적으로 자회사등으로 편입한 비금융회사4. 청산절차가 진행 중인 회사5. 그 밖에 주력자회사의 건전경영에 미치는 영향이 적어 평가의 실익이 낮다고 인정되는 회사(개정 2007. 12. 13, 2010. 6. 3, 2016. 7. 29)③ 규정 제35조제3항각호의 평가부문에 대한 부문별 가중치는 와 같으며, 감독원장은 자산규모, 업무범위 등 금융지주회사등의 특성을 반영하여 이를 조정할 수 있다. (신설 2007. 12. 13, 개정 2009.10. 8) (종전 제3항은 제2항으로 이동 2007. 12. 13)④ 규정 제35조제3항단서에 의한 분기별 계량평가시 평가등급(이하 "분기별 계량평가등급"이라 한다)은 관련법령에 따라 분기 또는 반기별로 계량평가를 실시하는 자회사등의 계량지표에 의한 평가등급을 자산규모(신탁계정 및 내부거래 제외) 기준으로 가중평균하여 산출한다. (신설 2007. 12. 13) (종전 제4항은 제6항으로 이동 2007. 12. 3)⑤ 규정 제35조제4항의 경영실태평가등급별 정의는 와 같다. (제2항에서 이동, 종전 제5항은 제7항으로 이동 2007. 12. 13) (개정 2007. 12. 13)⑥ 경영실태평가 후 다음 각호의 1에 해당되는 경우 평가등급의 조정여부를 의 평가항목을 감안하여 판단할 수 있다. 다만, 당해 금융지주회사 및 자회사등에 대해 즉각적인 시정조치가 필요하다고 판단되는 경우 이를 감안하지 아니하고 평가등급을 조정할 수 있다. (제4항에서 이동 2007. 12. 13)(개정 2007. 12. 13)1. 금융관련법령에 의거하여 자회사등에 대해 실시하는 경영실태평가 결과 산정된 종합평가등급이 금융관련법령에 따라 조정된 경우2. 분기별 계량평가등급이 최직근 종합평가등급 평가시 산출된 재무상태 부문의 평가등급보다 2등급이상 악화된 경우 (개정 2007. 12. 13)3. 분기별 계량평가등급이 최직근 종합평가등급 평가시 산출된 재무상태 부문의 평가등급보다 2분기 연속해서 악화되는 경우 (개정 2007. 12. 13)4. 기타 거액부실, 금융사고 등으로 금융지주회사등의 경영상태가 심각하게 악화되었다고 판단되는 경우⑦ 규정 제35조제2항에 따라 경영실태평가를 실시하는 경우 그 내용을 금융지주회사에 설명하고 의견제출 기회를 부여하여야 한다. (신설 2006 8. 31) (제5항에서 이동 2007. 12. 13)⑧ 감독원장은 의 평가항목중 계량지표의 등급구분기준 및 세부사항 등을 별도로 정할 수 있다. (신설 2018. 12. 27)', '제12조의2(내부자본적정성 평가ㆍ관리체제 구축기준) 규정 제29조에 의한 내부자본적정성 평가ㆍ관리체제의 구축과 관련하여 은행지주회사는「은행업감독업무시행세칙」을 준용한다.[본조신설 2015. 12. 18]', '제12조의3(리스크평가) ① 규정 제29조제5항에 의해 은행지주회사의 내부자본적정성 평가ㆍ관리 체제의 적정성을 포함한 리스크관리실태를 평가하는 리스크평가는 연 1회 이상 실시한다. 다만, 동 평가는 규정 제35조의 경영실태평가 및 은행업감독규정 제33조의 경영실태평가를 통해 실시 할 수 있다.② 제1항에 의한 평가는 은행지주회사의 자산규모, 리스크관리수준 등을 감안하여 필요하다고 인정되는 경우에는 평가주기, 평가범위 등을 조정하여 실시할 수 있다.③ 제1항 및 제2항의 세부사항과 규정 제29조제5항 및 제7항에 의한 조치의 부과 기준은 에서 정한다.', '제13조(경영공시항목 등) ① 규정 제34조제5항에 따른 구체적인 공시항목 및 내용 기타 공시방법 등을 정한 기준과 서식은 각각  및 과 같다. 다만 법 제2조제1항제5호 및 제6호에 의한 은행지주회사 및 지방은행지주회사는 규정 제34조제2항제3호에 따른 리스크관리 정책 및 방법의 구체적인 공시항목, 공시내용 및 공시방법 등에 대해 「은행업감독규정」제41조 2항의 규정을 준용한다. (개정 2015. 12. 18, 2024. 6. 28)② 금융지주회사는 제1항에 따라 작성한 자료를 해당 회사 및 자회사등의 본ㆍ지점의 지정장소에 인쇄물 등을 비치하거나 고객전용 컴퓨터 등을 통해 전자문서를 게시하는 방식으로 3년간 공시하여야 한다. 다만, 규정 제34조 제1항 단서에 의한 분기 공시의 경우는 당해 회사의 인터넷 홈페이지에 할 수 있으며 공시기간은 당해 회계연도 결산결과 공시일까지로 한다. (개정 2010. 6. 3, 2011. 3. 11, 2015. 3. 25)③ 금융지주회사는 주주 등 이해관계인으로부터 공시자료를 요청 받은 경우에는 이를 실비 또는 무상으로 제공하거나, PC통신, 인터넷 등을 통하여 당해 공시자료를 열람할 수 있도록 제반 조치를 취하여야 한다.', '제14조(수시공시) ① 규정 제34조제3항제1호에서 정하는 "부실자산 또는 금융사고 등이 발생한 경우"라 함은 다음 각호에서 정하는 경우를 말한다.1. 은행업감독규정에서 정하는 동일 계열기업군(계열기업군 소속기업체가 아닌 경우 개별기업체)별로 금융지주회사 또는 자회사등 각각의 전월말 현재 자기자본의 100분의 10에 상당하는 금액을 초과하는 무수익여신(의 무수익여신 산정기준에 따라 분류된 여신의 합계액)이 발생된 경우. 다만, 그 금액이 40억원 이하인 경우와 무수익여신이 발생한 당해 자회사등이 관련법령에 따라 직접 공시하는 경우에는 그러하지 아니하다.2. 금융기관검사및제재에관한규정에서 정하고 있는 금융사고가 발생하여 금융지주회사 또는 자회사등 각각의 전월말 현재 자기자본의 100분의 1에 상당하는 금액을 초과하는 손실이 발생하였거나 발생이 예상되는 경우. 다만, 손실금액 또는 손실예정금액이 10억원 이하인 경우와 감독원장이 당해 금융사고를 직접 조사하여 발표하는 경우, 금융사고가 발생된 당해 자회사등이 관련법령에 따라 직접 공시하는 경우에는 그러하지 아니하다.3. 민사소송 패소 등의 사유로 금융지주회사 또는 자회사등 각각의 전월말 현재 자기자본의 100분의 1에 상당하는 금액을 초과하여 손실이 발생한 경우. 다만, 그 금액이 10억원 이하인 경우와 민사소송 패소 등이 발생한 당해 자회사등이 관련법령에 따라 직접 공시하는 경우에는 그러하지 아니하다.② 금융지주회사는 규정 제34조제3항에 의한 공시사유 발생 즉시 다음 각호에서 정하는 사항을 언론기관에 자료로 작성하여 배포하는 방식으로 공시하여야 한다.1. 규정 제34조제3항제2호에 따른 공시의 경우에는 조치내용 및 사유, 향후 계획 등 (개정 2006. 11. 30)2. 제1항제1호의 규정에 따른 공시의 경우에는 당해 계열기업군명 및 소속 개별기업체명, 금액, 사유, 금융지주회사의 수지에 미치는 영향, 향후 대책. 다만 개별기업체는 부도발생 등으로 정상영업이 불가능한 경우와 「채무자 회생 및 파산에 관한 법률」에 따른 각종 절차를 신청 또는 진행중인 경우에 한한다. (개정 2015. 3. 25)3. 제1항제2호의 규정에 따른 공시의 경우에는 당해 금융사고 등의 발생일자 또는 기간, 사고발견일자, 발생경위, 사고금액, 사고원인, 현재 진행상황, 금융지주회사의 수지에 미치는 영향, 조치내용 또는 계획 등③ 금융지주회사는 제1항 및 제2항의 규정에 따라 공시한 경우 그 내용을 감독원장에게 즉시 보고하여야 한다.', '제15조(자산ㆍ부채의 평가기준 등) ① 규정 제43조제3호에서 감독원장이 정하는 평가부문은 제12조에서 정하는 재무상태 평가부문을 말한다. (개정 2007. 12. 13)② 규정 제45조제2항에 따른 부실금융기관 결정을 위한 자산ㆍ부채 항목별 세부평가 및 산정기준은 과 같다.', '제16조(임원의 변경보고＜개정 2007. 12. 13＞)  (2016. 7. 28)', '제17조(최대주주 및 은행지주회사 주요출자자의 변경보고＜개정 2007. 12. 13＞) 법 제61조의 규정에 따른 금융지주회사의 최대주주 및 은행지주회사의 주요출자자 변경보고는 으로 한다. (개정 2002. 9. 13, 2007. 12. 13)', '제18조(상호변경 보고) 법 제61조의 규정에 따른 금융지주회사의 상호변경 보고는 으로 한다.', '제19조(자회사등의 지배관계 정리보고＜개정 2007. 12. 13＞) 법 제61조의 규정에 따른 자회사등의 지배관계 정리보고는 으로 한다. (개정 2007. 12. 13)', '제19조의2(출자전환 등을 통한 주식 취득보고 등) 법 제61조 및 영 제33조제7호의 규정에 따른 주식 취득보고 등은 으로 한다.[본조신설 2017. 8. 28]', '제20조(신용공여한도의 초과보고 등) 법 제45조, 제48조 및 규정 제16조에 따른 신용공여한도 초과보고 등은  및 으로 한다.', '제21조(전자문서에 의한 보고서 제출) 법 제55조의2의 규정에 따라 법 제54조 및 제55조의 규정에 의한 자료의 제출 또는 공고는 정보통신망(정보통신망이용촉진및정보보호에관한법률의 규정에 의한 정보통신망을 말한다)을 이용한 전자문서의 방법에 의할 수 있다. (개정 2002. 9. 13)', '제22조(역외금융회사 설립 및 운영현황 보고) 「금융회사등의 해외진출에 관한 규정」제4조제2항 및 제3항에 따라 역외금융회사 등에 대한 해외직접투자 신고를 한 금융지주회사는「금융회사등의 해외진출에 관한 규정」제4조제5항에 의한 역외금융회사 설립 및 운영 현황 보고시 으로 한다. (신설 2018. 12. 27, 2024. 6. 28.)']


별표

별표 0001: 경영지도비율 산정방식

(개정 2007. 12. 13, 2009. 3. 15, 2010. 1. 19, 2011. 3. 11, 2021. 12. 29., 2024. 1. 31.)

경영지도비율 산정방식

1. 필요자본에 대한 자기자본 비율

  가.필요자본에 대한 자기자본 비율의 산출

      필요자본에 대한 자기자본 비율은 금융지주회사와 그 자회사등(이하 "금융지주회사등"이라 한다.)에 대하여 나목에 따라 산출한 자기자본 순합계액을 다목에 따라 산출한 필요자본 합계액으로 나누어 산출하며, 기본산식은 다음과 같다.

      ○ 필요자본에 대한 자기자본 비율(%) = 

  나. 자기자본 순합계액의 산출

      자기자본 순합계액은 금융지주회사등에 대하여 (1)에 따라 산정한 자기자본을 합산한 금액에서 (2)에 따라 산정한 금융지주회사등간 출자액을 차감하여 산출한다. 

    (1) 자기자본의 산정

     (가)금융기관인 자회사등(이하 "금융자회사등"이라 한다.)의 자기자본은 해당 금융관련법령에서 정한 자본적정성 기준에 따라 자기자본으로 인정되는 금액으로 한다. 다만, 금융자회사등이 해외 현지법인으로서 소재지국의 감독당국이 별도의 자본적정성 기준을 정하고 있는 경우에는 동 기준에 따라 자기자본으로 인정되는 금액으로 한다.

     (나) 금융지주회사 및 금융관련법령에 별도의 자본적정성 기준이 없는 금융자회사등의 자기자본은 다음 산식에 따라 산정한다. 

          ○ 자기자본=대차대조표상의 자기자본(대차대조표상의 자산총액에서 부채총액을 차감)-무형자산-이연법인세자산

     (다) (가) 또는 (나)에도 불구하고 금융지주회사등 이외의 자가 금융자회사등에 대한 지분을 소유하고 그 금융자회사등에 대하여 (가) 또는 (나)에 따라 산출한 자기자본이 다목 (1) 또는 (2)에 따라 산출한 필요자본보다 큰 경우 해당 금융자회사등의 자기자본은 (가) 또는 (나)에 따라 산출한 자기자본에 금융지주회사등의 해당 자회사등에 대한 지분율을 곱하여 산출한다.

     (라) (가)에 따라 산출된 자기자본에 반영된 금융자회사등의 자기자본은 별도로 산정하지 아니한다. 

     (마) 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 자회사등과 비금융회사인 자회사등(이하 "비금융자회사등"이라 한다.)의 자기자본은 별도로 산정하지 아니한다.

    (2) 금융지주회사등간 출자액의 산정

       금융지주회사등간 출자액은 금융지주회사의 금융자회사등에 대한 출자액(장부가액)과 자회사등의 그 금융지주회사 및 여타 금융자회사등에 대한 출자액(장부가액)을 합한 금액으로 한다. 다만, (1)(라)에 따라 자기자본을 별도로 산정하지 않은 금융자회사등에 대한 출자액은 제외한다.

  다. 필요자본 합계액의 산출

      필요자본 합계액은 금융지주회사등에 대하여 (1)부터 (6)까지의 규정에 따라 산출한 필요자본을 합산하여 산출한다.

    (1)금융자회사등의 필요자본은 해당 금융관련법령에서 정한 자본적정성 기준을 충족하기 위하여 최소한 보유하여야 할 자기자본과 해당 금융관련법령에 따른 경영개선권고를 적용받지 않기 위해 보유하여야 할 자기자본 중 큰 금액으로 한다. 다만, 금융자회사등이 해외 현지법인으로서 소재지국의 감독당국이 별도의 자본적정성 기준을 정하고 있는 경우에는 동 기준을 충족하기 위하여 최소한 보유하여야 할 자기자본으로 한다.

    (2) 금융관련법령에서 별도의 자본적정성 기준이 없는 금융자회사등의 필요자본은 다음 산식에 따라 산정한다. 

          ○ 필요자본 =[대차대조표상의 자산(부외자산 포함)]× 8%

    (3) 금융지주회사의 필요자본은 다음 산식에 따라 산정한다.

          ○ 필요자본 = [대차대조표상의 자산(부외자산 포함) - 금융지주회사의 자회사등에 대한 출자액(장부가액) - 금융지주회사의 금융자회사등에 대한 자금지원액]× 8% + 비금융자회사등의 결손액의 합계액 + 금융지주회사의 비금융자회사등에 대한 출자액(장부가액)에 요구되는 필요자본

     (가) 자회사등에 대한 자금지원액은 영 제11조제2호 가목에 따른 자회사등에 대한 자금지원을 말한다.

     (나) 결손액이란 대차대조표상 부채총계가 자산총계를 초과하는 경우 그 초과액을 말한다.

     (다)(1)에 따라 산출된 필요자본에 반영된 비금융자회사등의 결손액은 별도로 산정하지 아니한다.

     (라) 금융지주회사의 비금융자회사등에 대한 출자액에 요구되는 필요자본은 아래표에 따라 산출한다. 

┌────────────────┬──────────────────────────┐

│비금융자회사등에 대한 출자액(X) │필요자본(Y)                                         │

├────────────────┼──────────────────────────┤

│X ≤ (A×5%)                    │Y = X × 8%                                         │

├────────────────┼──────────────────────────┤

│(A×5%) ＜ X ≤(A×15%)         │Y = (A×5%×8%) + {X - (A×5%)} × 12%              │

├────────────────┼──────────────────────────┤

│(A×15%) ＜ X ≤(A×25%)        │Y = (A×5%×8%) + (A×10%×12%) + {X-(A×15%)}×25% │

├────────────────┼──────────────────────────┤

│(A×25%) ＜ X ≤ (A×60%)       │Y = (A×5%×8%) + (A×10%×12%) + (A×10%×25%) +   │

│                                │{X- (A×25%)}×32%                                  │

├────────────────┼──────────────────────────┤

│(A×60%) ＜ X                   │Y = (A×5%×8%) + (A×10%×12%) + (A×10%×25%) +   │

│                                │(A×35%×32%) + {X- (A×60%)}                       │

└────────────────┴──────────────────────────┘

       * A : 금융지주회사의 자기자본

    (4) (1) 또는 (2)에도 불구하고 금융지주회사등 이외의 자가 금융자회사등에 대한 지분을 소유하고 그 금융자회사등에 대하여 나목 (1)(가) 또는 (나)에 따라 산출한 자기자본이 (1) 또는 (2)에 따라 산출한 필요자본보다 큰 경우 해당 금융자회사등의 필요자본은 (1) 또는 (2)에 따라 산출한 필요자본에 금융지주회사등의 해당 금융자회사등에 대한 지분율을 곱하여 산출한다.

    (5) (1)에 따라 산출된 필요자본에 반영된 금융자회사등의 필요자본은 별도로 산정하지 아니한다.

    (6)비금융자회사등의 필요자본은 별도로 산정하지 아니한다.

2. 원화유동성비율 〓

  가. 유동성자산ㆍ부채 산출기준

      원칙적으로 금융지주회사의 개별 대차대조표상의 모든 자산ㆍ부채와 난외 파생상품거래중 잔존만기 1개월 이하 자산ㆍ부채를 대상으로 하되, 다음 사항에 유의하여 산출한다.(개정 2007. 12. 13, 2009. 3. 15)

    (1) 유동성자산 

     (가) 대출금

       ① 대출채권중 분할상환대출채권은 분할상환기일을 기준으로 잔존만기 1개월 이하만 포함한다.

       ② 롤오버(Rollover)조건인 경우 롤오버(Rollover)약정기간으로 구분하여 1개월 이하만 포함한다.

     (나) 유가증권

       ① 잔존만기 1개월 초과 유가증권중 시장성 있는 유가증권은 시가로 평가하여 포함한다.

       ② 유가증권 중 상장주식(자회사, 「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」 제2조제3호의 규정에 따른 계열회사 제외)은 포함하고 그외 주식은 제외한다.(개정 2011. 3. 11)

       ③ 담보로 제공된 유가증권중 1개월 이내에 현금화가 불가능한 유가증권은 제외한다.

     (다) 고정이하 분류자산은 제외한다.

     (라) 고정자산 등 단기간내에 현금화할 수 없는 자산과 현금화가 불가능한 자산은 제외한다. 

     (마) 유동성자산 대상이 되는 자산항목의 평가성충당금은 제외한다.

    (2) 유동성 부채

     (가) 충당금은 제외한다.

    (3) 파생상품거래

      통화선도계약분, 통화스왑거래, 통화선물거래, 통화옵션 등 원화의 유출입이 수반되는 모든 파생거래는 그 잔존만기에 따라 유동성자산 또는 부채에 포함한다.(신설 2007. 12. 13)

3. 외화유동성관련 비율

  가. 외화자산ㆍ부채잔존만기 구분 방법 등

    (1) 7단계로 구분(7일이내, 8일～1개월이내, 1개월～3개월이내, 3개월～6개월이내, 6개월～1년이내, 1년～3년이내, 3년초과)

    (2) 통화 및 시가평가대상 유가증권의 시가평가액은 7일이내 자산으로 분류

  나. 외화유동성비율 〓

   (1) 유동성 외화자산ㆍ부채 산출기준

      원칙적으로 금융지주회사의 개별 대차대조표상의 모든 자산ㆍ부채와 난외 파생상품거래(통화선도계약분, 통화스왑거래, 통화선물거래, 통화옵션 등 외화의 유출입이 수반되는 모든 파생거래)중 잔존만기 3개월 이하 자산ㆍ부채를 대상으로 한다.(신설 2007. 12. 13)

    (2) (1)의 외화자산 및 외화부채의 범위에 다음 사항은 제외한다.

     가)자산이 담보로 제공되어 있는 등 매각 제약조건이 있어 현금화가 어려운 자산

     나)고정이하분류자산  

     다) 유형자산 및 무형자산

     라)미수금, 미수수익. 다만, 정형화된 거래로 인해 거래체결일과 결제일 사이에 발생하는 미수금 및 미수수익은 유동성자산에 포함한다.

    마)보증금, 인출에 제한이 있는 거래 증거금

    바) 관계회사주식, 자회사주식

    사)미지급금, 미지급비용. 다만, 정형화된 거래로 인해 거래체결일과 결제일 사이에 발생하는 미지급금 및 미지급비용은 유동성부채에 포함한다. 

    아)대손충당금, 채무보증충당금 등의 충당부채

  다. 외화자산 및 부채의 만기 불일치비율 

                     〓

  라. 총자산 대비 외화부채비율

    =   외화부채        

      ──────      

        총자산          

   - 외화부채의 산출 기준은 나.와 동일

   - 총자산은 대차대조표상 자산총계와 나.1)의 난외 파생상품거래 외화 자산 합계액

4. 거액익스포져비율

  가. 거액익스포져비율의 산출

    단일 거래상대방 또는 연계된 거래상대방그룹(이하 이조에서 "거래상대방"이라 한다)의 익스포져 합계를 기본자본으로 나누어 산출하며 기본산식은 다음과 같다. 

  ○거액익스포져  =   거래상대방 익스포져 합계  ×100   

  비율(%)           ──────────────        

                      기본자본                          

  나. 거액익스포져비율은 세칙 에서 정의한 연결재무제표를 기준으로 산출한다. 

  다. 기본자본은 세칙 에서 정의한 기본자본으로 한다. 

  라. 거래상대방 익스포져 세부 산출기준 및 이 호에서 규정하지 아니한 사항은 「은행업감독업무시행세칙」를 준용한다.

별표 0001: 은행지주회사의 보통주자본비율, 기본자본비율, 총자본비율 산출기준(제6조 관련)

(신설 2006.11.30,개정 2007.12.13,2008.3.26,2009.5.4,2009.10.8,2011.3.11, 2013. 7. 15, 전면개정 2013.11.22, 개정 2015.12.18., 2019.9.30., 2022.11.28.)

 은행지주회사의 보통주자본비율, 기본자본비율, 총자본비율 산출기준(제6조 관련)

 1. 보통주자본비율, 기본자본비율 및 총자본비율은 은행지주회사 및 그 연결대상회사의 연결재무제표를 기초로 하여 산출한다.

 2. 연결재무제표는 「한국채택국제회계기준서」에 따라 작성한다. 다만, 신탁계정(원금보전 약정이 없는 신탁 및 투자신탁분 제외) 및 자회사등에 해당하는 「한국채택국제회계기준서 제1111호 공동약정」의 공동기업은 연결대상에 포함하고, 금융지주회사법시행령 제2조제1항 및 제2항이외의 업종을 영위하는 회사와 보험회사는 연결대상에서 제외한다.

 3.「은행업감독업무시행세칙」,  및 2013.12.1. 시행 부칙 제3조 내지 제5조의 규정은 보통주자본비율, 기본자본비율 및 총자본비율의 산출에 준용한다. 다만, 「은행업감독업무시행세칙」 4, 「은행업감독업무시행세칙」 3에서 정하는 리스크평가조정은 「금융지주회사감독규정시행세칙」에서 정하는 기준에 따라 산출한 값을 사용한다.  

 4. 삭제 

별표 0001: 레버리지비율 산출기준

레버리지비율 산출기준

1. 레버리지비율의 산출

 가. 레버리지비율은 기본자본(분자)을 총익스포저(분모)로 나눈 값으로 정의된다.

  레버리지비율 =  기본자본    ×100   

                ───────        

                  총익스포저          

 나. 레버리지비율 규제체계는 국제결제은행의 기준에 따른 위험가중자산에 대한 자기자본비율 규제체계와 동일한 규제목적상 연결 범위(세칙 )를 적용한다.

2. 레버리지비율 산출시 사용하는 기본자본은 세칙 에서 정의한 기본자본으로 공제항목과 경과규정을 고려하며, 특정시점의 레버리지비율 산출시 사용되는 기본자본은 동일한 시점을 기준으로 산출한 기본자본을 적용한다.

3. 총익스포저 산출은「은행업감독업무시행세칙」 제1장 및 제2장의 규정을 준용한다. 

4. 레버리지비율 공시

 가. 은행지주회사는 재무제표와 같이 매분기말 기준 "기본자본(분자)", "총익스포저(분모)" 및 "레버리지비율"을 직전 3개 분기말 자료와 함께 공시해야 한다. 

 나. 공시 정보는 은행지주회사가 공표하는 재무제표, 은행지주회사의 웹사이트, 의 경영공시항목 등을 통해 게재되어야 하며 이전 보고기간들의 공시 관련 정보들도 공개해야 한다.

 다. 은행지주회사는 레버리지비율의 주요 구성요소에 대해 일관성 있고 공통적인 공시 방법을 채택해야 한다. 은행지주회사의 회계상 총자산과 레버리지비율 익스포저 간 비교, 주요 레버리지비율 규제요소의 내역, 재무상태표상 총자산과 재무상태표상 익스포저 간 중대한 차이의 원인 등이 공시 내용에 포함되어야 한다.

5. 공시양식 

 가. 은행지주회사는 요약비교표, 레버리지비율 현황표, 중요 불일치내역 설명서 등을 통해 레버리지비율 계산에 사용된 자료와 은행지주회사가 공표한 재무제표 간 차이에 대해 투명하게 공시해야 한다.

 나. 요약비교표는 분기말 기준으로 에 따라 재무상태표상 자산과 레버리지비율 익스포저 간의 일치(reconciliation) 여부를 공시해야 한다.

 다. 레버리지비율 현황표는 분기말 기준으로 에 따라 재무상태표상 익스포저, 파생상품 익스포저, 증권금융거래(SFT) 익스포저, 여타 부외항목의 내역을 보고해야 하며 기본자본, 총익스포저 및 레버리지비율도 공시해야 한다.

   (1) 은행지주회사는 재무상태표상 총자산(파생상품, 증권금융거래 제외)과 레버리지비율 현황표 1행의 재무상태표상 익스포저 간 차이가 클 경우에는 중요 불일치 내역을 상세히 공시해야 함

   (2) 은행지주회사는 금기말 레버리지비율이 전기말과 비교해서 상당한 차이가 날 경우 주요 원인(key drivers)을 분자, 분모로 구분하여 설명해야 함

 라. 5.가의 차이는 레버리지비율의 연결범위와 재무제표의 연결범위가 달라서 발생할 수 있으며 재무상태표의 자산측정 기준과 레버리지비율의 측정 기준이 달라서 발생할 수 있다.(헤지거래, 상계, 신용위험경감 인식 등의 기준 차이) 또한 내재된 레버리지를 적절히 포착하기 위하여 레버리지 규제체계가 재무상태표상 익스포저와 부외 익스포저를 모두 포괄하고 있기 때문에 발생할 수 있다.

 마. 공시의 일관성과 국가간 비교가능성 유지를 위해 요약비교표와 레버리지비율 현황표를 은행지주회사 자체적으로 조정해서는 아니 된다.

회계기준 자산 및 레버리지비율 총익스포저 간 요약비교표

(단위 : 백만원, %)

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    │항 목                                                                   │해당 금액   

──┼────────────────────────────────────┼──────

  1 │연결재무제표 총자산                                                     │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  2 │회계목적상 연결대상이나 규제목적상 연결대상은 아닌 자회사에 대한 투자액 │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  3 │리스크 이전관련 운영요건을 충족하는 유동화 익스포저 조정액              │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  4 │중앙은행 준비금에 대한 일시적 제외 금액(해당되는 경우)                  │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  5 │회계처리에 따라 재무상태표상 자산으로 인정되지만 레버리지비율 익스포저  │            

    │측정대상이 아닌 수탁자산                                                │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  6 │매매일 회계처리에 따른 금융자산 매매관련 조정액                         │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  7 │캐시풀링 거래 조정액                                                    │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  8 │파생상품 익스포저 조정액                                                │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  9 │증권금융거래(SFT) 익스포저 조정액                                       │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  10│부외 항목(신용환산율을 적용하여 산출된 익스포저)                        │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  11│기본자본에서 공제되는 대손충당금 관련 조정액                            │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  12│기타 조정항목                                                           │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  13│레버리지비율 총익스포저                                                 │            

──┴────────────────────────────────────┴──────

레버리지비율 현황표

(단위 : 백만원, %)

───┬───────────────────────────────────┬────┬────┬───

      │항 목                                                                 │전분기말│금분기말│비고  

───┴───────────────────────────────────┴────┴────┴───

  ? 재무상태표 익스포저                                                                                  

───┬───────────────────────────────────┬────┬────┬───

  1   │재무상태표 자산(파생상품 및 증권금융거래 관련 자산 제외, 담           │        │        │      

      │보 포함)                                                              │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  2   │파생상품 관련 담보 제공액(회계기준에 따라 재무상태표 자산             │        │        │      

      │에서 제외된 경우)                                                     │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  3   │(공제 대상 파생상품 거래 관련 현금변동증거금 미수자산)                │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  4   │(자산으로 인식된 증권금융거래에서 수취한 증권 조정액)                 │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  5   │(기본(Tier 1)자본 산출시 공제되는 재무상태표상 자산과 관련            │        │        │      

      │된 대손충당금)                                                        │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  6   │(기본(Tier 1)자본 산출시 공제되는 자산)                               │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  7   │총 재무상태표상 익스포저(파생상품 및 증권금융거래 제외) (1∼6행의 합) │        │        │      

───┴───────────────────────────────────┴────┴────┴───

  ? 파생상품 익스포저                                                                                    

───┬───────────────────────────────────┬────┬────┬───

  8   │대체비용(현금변동증거금은 제외)                                       │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  9   │잠재 미래 익스포저에 해당하는 추가항목                                │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  10  │(대고객 청산서비스 제공을 위한 중앙청산소와의 파생상품거래)           │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  11  │신용파생 매도의 조정된 유효명목금액                                   │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  12  │(조정된 유효명목금액 상계액 및 신용파생 매도의 추가항목 공제액)       │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  13  │총 파생상품 익스포저(8∼12행의 합)                                    │        │        │      

───┴───────────────────────────────────┴────┴────┴───

  ? 증권금융거래(SFT) 익스포저                                                                           

───┬───────────────────────────────────┬────┬────┬───

  14  │총 증권금융거래 자산(상계 전, 매도거래 조정 후)                       │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  15  │(총 증권금융거래 자산의 미수금과 미지급금의 상계 금액)                │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  16  │거래상대방신용리스크 익스포저                                         │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  17  │중개거래(agent transaction) 익스포저                                  │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  18  │총 증권금융거래(SFT) 익스포저(14∼17행의 합)                          │        │        │      

───┴───────────────────────────────────┴────┴────┴───

  ? 여타 부외 익스포저                                                                                   

───┬───────────────────────────────────┬────┬────┬───

  19  │부외자산의 총 명목금액                                                │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  20  │(신용환산율 적용에 따른 조정액)                                       │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  21  │(기본(Tier 1)자본 산출시 공제되는 부외자산과 관련된 대손충            │        │        │      

      │당금)                                                                 │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  22  │부외 항목(19∼21행의 합)                                              │        │        │      

───┴───────────────────────────────────┴────┴────┴───

  ? 자본 및 총 익스포저                                                                                  

───┬───────────────────────────────────┬────┬────┬───

  23  │기본(Tier 1)자본                                                      │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  24  │총 익스포저(7, 13, 18, 22행의 합)                                     │        │        │      

───┴───────────────────────────────────┴────┴────┴───

  ? 레버리지비율(바젤Ⅲ 레버리지비율)                                                                    

───┬───────────────────────────────────┬────┬────┬───

  25  │레버리지비율(중앙은행 준비금의 익스포저 제외 효과를 반영)             │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  25a │레버리지비율(중앙은행 준비금의 익스포저 제외 효과를 미반영)           │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  26  │최소규제비율                                                          │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  27  │레버리지비율 버퍼                                                     │        │        │      

───┴───────────────────────────────────┴────┴────┴───

  ? 평균값 공시                                                                                          

───┬───────────────────────────────────┬────┬────┬───

  28  │증권금융거래 관련 자산의 평균값(매각거래 회계처리 및 미수             │        │        │      

      │금·미지급금 상계에 대한 조정 후 기준)                                │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  29  │증권금융거래 관련 자산의 분기말 금액(매각거래 회계처리 및             │        │        │      

      │미수금·미지급금 상계에 대한 조정 후 기준)                            │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  30  │28의 평균값을 반영한 총익프소저(중앙은행 준비금의 익스포저            │        │        │      

      │제외 효과를 반영)                                                     │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  30a │28의 평균값을 반영한 총익스포저(중앙은행 준비금의 익스포저            │        │        │      

      │제외 효과를 미반영)                                                   │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  31  │28의 평균값을 반영한 레버리지비율(중앙은행 준비금의 익스포            │        │        │      

      │저 제외 효과를 반영)                                                  │        │        │      

───┼───────────────────────────────────┼────┼────┼───

  31a │28의 평균값을 반영한 레버리지비율(중앙은행 준비금의 익스포            │        │        │      

      │저 제외 효과를 미반영)                                                │        │        │      

───┴───────────────────────────────────┴────┴────┴───

 * 재무상태표상 총자산(파생상품, 증권금융거래 제외)와 레버리지비율 현황표(1행)간 차이가 클 경우 불일치 내역 설명

별표 0001: 시스템적 중요도 산정 및 추가자본 부과 세부 기준

 (신설 2015. 12. 18, 개정 2018. 1. 26, 개정 2019. 3. 14., 개정 2020. 6. 10., 개정 2022. 11. 28.)

금융체계상 중요도 산정 및 추가자본 부과 세부 기준

1. (목적) 이 기준은 세칙 제6조의2에서 정한 금융체계상 중요한 은행지주회사 선정에 필요한 사항을 정함을 목적으로 한다. 

2. (금융체계상 중요도 산정대상) 금융체계상 중요도 산정대상은 은행법상 은행 및 금융지주회사법에 따라 설립된 은행지주회사로 한다. 

3. (금융체계상 중요도 산정방법) 금융체계상 중요도는 규모, 상호연계성, 대체가능성, 복잡성 및 국내 특수요인 등 5개 평가부문의 세부지표를 이용한 지표기준법으로 산정한다. 

 가. (지표기준법)

  (1) (평가지표별 가중치) 규모, 상호연계성, 대체가능성, 복잡성 및 국내 특수요인 등 5개 평가부문에 대하여 동일 가중치(20%)를 부여하며, 개별 평가부분에 세부 평가지표가 있는 경우 지표별 동일 가중치(2개일 경우 각각 10%, 3개일 경우 각각 6.67% 등)를 부여한다. 다만, 대체가능성 부분의 경우 원화결제규모 및 외화결제규모는 각각 6.67%, 보호예수자산 및 유가증권 거래규모는 각각 3.33%의 가중치를 부여한다. 

  (2) (평가점수 산정방식) 「은행법」상 은행 및 「금융지주회사법」에 따른 은행지주회사의 경우 세부지표별 평가 점수는 개별 은행지주회사의 지표값을 2.의 금융체계상 중요도 평가대상 금융회사(은행지주회사의 자회사인 은행은 제외한다) 지표의 총합으로 나누어 10,000을 곱하여 산정한다. 금융체계상 중요도는 세부지표별 평가 점수에 (1)에서 정한 평가지표별 가중치로 가중평균하여 계산한다. 다만, 특정 지표의 평가 점수가 전체적인 금융체계상 중요도 평가체계에 미치는 영향이 과도하게 큰 경우 평가부문 또는 세부지표의 평가점수에 상한값(cap)을 설정할 수 있다. 

┌───────────────────────────┐

│? 개별 은행지주회사(A)의 세부지표()별 평가점수() =   │

│                                                      │

│? 개별 은행지주회사(A)의 금융체계상 중요도() =       │

├───────────────────────────┤

│ :  은행지주회사의 세부지표()에 해당하는 값           │

│ : 세부지표()에 대한 가중치                           │

└───────────────────────────┘

  (3) (평가부문별 세부지표)

   (가) 규모 부문의 세부지표는 세칙  3.에 따른 총익스포져로 구성된다.

   (나) 상호연계성 부문의 세부지표는 타 금융회사에 대한 자산, 타 금융회사에 대한 부채, 증권 발행규모로 구성된다.

   (다) 대체가능성 부문의 세부지표는 원화결제규모, 외화결제규모, 보호예수자산, 유가증권 거래규모로 구성된다. 

   (라) 복잡성 부문의 세부지표는 장외파생상품거래 잔액, 당기손익-공정가치측정유가증권 및 기타포괄손익-공정가치측정유가증권의 합계로 구성된다.

   (마) 국내 특수요인의 세부지표는 외화부채, 가계대출로 구성된다.

   (바)2.의 금융체계상 중요도 산정대상이 보험 자회사를 보유한 경우 (가), (나) 및 (라)의 장외파생상품거래 잔액 지표 산출시 연결범위에 보험 자회사를 포함하여 산출한다. 

 나. (금융체계상 중요도 산출을 위한 자료 제출) 각 은행지주회사는 금융체계상 중요도 산출을 위해 감독원장이 정하는 서식에 따라 매년 12월말 기준으로 자료를 작성하여 다음해 4월말까지 이를 제출하여야 한다. 

 다.

   (1) (자료제출마감일 이전 중요사건) 3.나.에서 정한 자료제출마감일 이전에 신설, 인수ㆍ합병, 영업양수도 등 개별 은행지주회사의 금융체계상 중요도 점수가 크게 변하는 중요사건이 발생하는 경우 해당 은행지주회사는 3.나에서 정하는 자료 제출시 이를 반영하여야 한다. 

   (2) (자료제출마감일 이후 중요사건) 3.나.에서 정한 자료제출마감일 이후 3.다.(1)에서 정한 중요사건이 발생하는 경우 감독원장은 이를 반영한 자료의 제출을 요구할 수 있다.   

   (3) (중요사건 관련 제출자료) 3.다.(1). 내지 3.다.(2).에 따라 제출하는 자료는 은행지주회사가 객관적인 자료를 근거로 자체 추정한 전년도 12월말 기준 자료로 한다. 

4. (금융체계상 중요한 은행지주회사 추가자본 부과)

 가.  (2020.6.10.)

 나. 규정 제25조2제1항에 따른 금융체계상 중요한 은행지주회사 선정 이후 금융체계상 중요도 산정대상 금융회사간 인수ㆍ합병, 영업양수도 등으로 개별 은행지주회사의 금융체계상 중요도 점수가 크게 변하는 경우 이를 고려하여 추가자본을 부과할 수 있다. 

5. (공시) 

 가. 각 은행지주회사는 평가부문별 세부지표를 에 따라 은행지주회사의 웹사이트 등에 공시하여야 한다. 

 나. 직전 연도말 익스포져가 2,000억유로를 초과하는 은행지주회사는 글로벌 금융체계상 중요 은행 평가부문별 세부지표를 에 따라 은행지주회사의 웹사이트 등에 공시하여야 한다. [가.후단에서 이동(2022.11.28.)]

 다.5.가와 5.나의 공시 이후 공시내용에 오류가 발견된 경우에는 공시내용을 수정하여야 한다. 

6. (정기적인 평가방법 점검 및 개선) 감독원장은 금융산업의 환경변화 및 금융체계상 중요도 측정기법의 개선 등을 반영하기 위해 평가지표 등 금융체계상 중요도 산정방법을 재검토할 수 있다. 

금융체계상 중요도 평가부문별 세부지표

                                                                    (단위 : 억원)

━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━

  평가부문        │세부지표                                    │금액  

─────────┼──────────────────────┼───

  1. 규모         │총익스포져                                  │      

─────────┼──────────────────────┼───

  2. 상호연계성   │타 금융회사에 대한 자산                     │      

                  ├──────────────────────┼───

                  │타 금융회사에 대한 부채                     │      

                  ├──────────────────────┼───

                  │증권 발행규모                               │      

─────────┼──────────────────────┼───

  3. 대체가능성   │원화결제규모                                │      

                  ├──────────────────────┼───

                  │외화결제규모                                │      

                  ├──────────────────────┼───

                  │보호예수자산                                │      

                  ├──────────────────────┼───

                  │유가증권 거래규모                           │      

─────────┼──────────────────────┼───

  4. 복잡성       │장외파생상품거래 잔액                       │      

                  ├──────────────────────┼───

                  │당기손익-공정가치측정유가증권 및기타포괄손익│      

                  │-공정가치측정유가증권 합계                  │      

─────────┼──────────────────────┼───

  5. 국내 특수요인│외화부채                                    │      

                  ├──────────────────────┼───

                  │가계대출                                    │      

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글로벌 시스템적 중요도 평가부문별 세부지표

                                                                     (단위 : 억원)

                                             (Unit : Hundred Million Korean Won)  

━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━

  평가부문                  │세부지표                                      │금액  

──────────────┼───────────────────────┼───

  1.글로벌 영업활동 수준    │국가간 청구권                                 │      

  (Cross-jurisdictional     │(Cross-jurisdictional claims)                 │      

  activity)                 ├───────────────────────┼───

                            │국가간 부채                                   │      

                            │(Cross-jurisdictional liabilities)            │      

──────────────┼───────────────────────┼───

  2.규모                    │총익스포져                                    │      

    (Size)                  │(Total exposures as defined for use in the    │      

                            │Basel Ⅲ leverage ratio)                      │      

──────────────┼───────────────────────┼───

  3.상호연계성              │타 금융회사에 대한 자산                       │      

  (Inter-                   │(Intra-financial system assets)               │      

  connectedness)            ├───────────────────────┼───

                            │타 금융회사에 대한 부채                       │      

                            │(Intra-financial system liabilities)          │      

                            ├───────────────────────┼───

                            │증권 발행규모                                 │      

                            │(Securities outstanding)                      │      

──────────────┼───────────────────────┼───

  4.대체가능성              │보호예수자산                                  │      

  (Substitutability         │(Assets under custody)                        │      

    /financial institution  ├───────────────────────┼───

  infrastructure)           │지급결제규모                                  │      

                            │(Payments activity)                           │      

                            ├───────────────────────┼───

                            │채권?주식 인수 규모                          │      

                            │(Underwritten transactions in debt and equity │      

                            │markets)                                      │      

                            ├───────────────────────┼───

                            │거래 규모                                     │      

                            │(Trading volume)                              │      

──────────────┼───────────────────────┼───

  5.복잡성                  │장외파생상품거래 잔액                         │      

    (Complexity)            │(Notional amount of over-the-counter          │      

                            │derivatives)                                  │      

                            ├───────────────────────┼───

                            │레벨3 자산                                    │      

                            │(Level 3 assets)                              │      

                            ├───────────────────────┼───

                            │당기손익-공정가치측정유가증권 및기타포괄손익  │      

                            │-공정가치측정유가증권 합계                    │      

                            │(Trading and available-for-sale securities)   │      

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별표 0001: 은행지주회사의 연결자기자본비율 산출기준(규정 제25조의4제2항 및 세칙 제6조제4항 관련)

  은행지주회사의 연결자기자본비율 산출기준        

  (규정 제25조의4제2항 및 세칙 제6조제4항 관련)   

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1.연결자기자본비율의 산출

 가.연결자기자본비율은 은행지주회사 및 그 연결대상회사(이하 ‘은행지주회사’라 한다)의 연결재무제표를 기초로 하여 ‘2’의 규정에 의하여 산출한 은행지주회사의 자기자본을 ‘3’의 규정에 의하여 산출한 은행지주회사가 보유한 위험가중자산으로 나누어 산출한다. 기본산식은 다음과 같다.

 나.연결재무제표는 「한국채택국제회계기준서 제1110호 연결재무제표」에 따라 작성한다. 다만, 신탁계정(원금보전 약정이 없는 신탁 및 투자신탁분 제외) 및 자회사등에 해당하는 「한국채택국제회계기준서 제1111호 공동약정」의 공동지배기업은 연결대상에 포함하고, 금융지주회사법시행령 제2조제1항 및 제2항이외의 업종을 영위하는 회사와 보험회사는 연결대상에서 제외한다.

 다.이 기준에 의해 산출되는 연결자기자본비율은 국제결제은행의 자기자본 규제기준 등 국제기준에 부합하도록 한다.

2.자기자본의 산출

 가. 자기자본의 범위

  ⑴기본자본(Tier 1 Capital)

    ㈎자본금 누적적우선주, 상환우선주에 의한 것을 제외한다.

    ㈏자본잉여금 누적적우선주, 상환우선주에 의한 것을 제외한다.

(재평가적립금 제외)

    ㈐이익잉여금 원본 또는 이익보전계약이 있는 신탁계정의 특별유보금을 포함한다.

(은행지주회사 자신의 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 누적미실현평가손익, 한국채택국제회계기준 전환일에 이익잉여금으로 계상된 유형자산 및 투자부동산에 대한 재평가이익에서 각각의 항목에 대한 세액효과를 차감한 금액은 제외) 

    ㈑연결대상 종속회사의 비지배주주지분(신종자본증권, 부채성자본조달수단 및 하위보완자본 제외)

    ㈒자본조정항목 중 미교부주식배당금

    ㈓신종자본증권발행자의 선택에 의해 상환할 수 있는 비누적적우선주, 비누적적 영구후순위채권 등을 포함한다.

(비지배주주지분에 포함된 신종자본증권을 포함한다. 이하 같다.):‘나⑴㈎’에서 정하는 요건을 충족하는 우선주 또는 채권 차입의 형태를 포함한다. 이하 ‘2’에서 같다.

    ㈔ 기타포괄손익누계액 중 외환차이

  ⑵보완자본(Tier 2 Capital)

    ㈎「자산재평가법」에 의한 재평가적립금

    ㈏기타포괄손익누계액 중 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 평가이익 및 지분법자본변동(시장성이 있는 유가증권 관련분에 한한다)의 100분의 45 상당액, 보험수리적 이익의 100분의 45 상당액, 유형자산 재평가이익의 100분의 70 상당액 그리고 이익잉여금 중 한국채택국제회계기준 전환일에 이익잉여금으로 계상된 유형자산 및 투자부동산 재평가이익(관련 세액효과 차감후)으로서 이사회 또는 주주총회의 결의, 정관의 변경 등에 의해 배당이 제한된 금액의 100분의 70 상당액

    ㈐자산건전성 분류결과 ‘정상’ 및 ‘요주의’로 분류된 자산에 대한 대손충당금등원본 또는 이익보전계약이 있는 신탁상품 관련 자산에 대한 채권평가충당금, 지급보증충당금 및 미사용약정에 대한 기타충당금을 포함한다. 이하 ‘2’에서 같다. 

    ㈑부채성자본조달수단(Hybrid Capital Instruments)누적적우선주, 누적적 영구후순위채권, 만기 10년 이상 상환우선주, 만기 10년 이상 기한부후순위채권 등을 포함한다.

(비지배주주지분에 포함된 부채성자본조달수단을 포함한다. 이하 같다.):‘나⑵㈎’에서 정하는 요건을 충족하는 우선주 또는 채권

    ㈓하위 보완자본(Lower Tier 2 Capital) 만기 5년 이상 상환우선주, 만기 5년 이상 기한부후순위채권 등을 포함한다.

(비지배주주지분에 포함된 하위보완자본을 포함한다. 이하 같다.):‘나⑵㈏’에서 정하는 요건을 충족하는 우선주 또는 채권

  ⑶ 준보완자본(Tier 3 Capital)

    만기 2년 이상의 단기 후순위채권

  ⑷ 공제항목(Deductions)

    ㈎다음의 항목을 기본자본에서 공제한다.

     ⓛ영업권, 무형자산(‘비계약적 고객관계’고객과의 지속적인 거래[핵심예금(core deposit), 신용카드, 증권거래 등] 관계를 유지함으로써 미래에 안정적으로 기대할 수 있는 수익 또는 비용절감 효과의 현재가치를 말한다.

를 제외한다), 이연법인세자산

     ②주식할인발행차금, 기타포괄손익누계액 중 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 평가손실 및 부의지분법자본변동, 보험수리적 손실, 자기주식, 지급이 예정된 현금배당

    ㈏다음의 항목을 자기자본에서 공제한다.

     ①금융업을 영위하는 비연결 자회사등에 대한 출자금액

     ②은행지주회사가 연결자기자본비율의 제고를 목적으로 다른 금융기관과 상호보유하고 있는 자본조달수단

     ③은행지주회사가 보유하고 있는 부실금융기관에 대한 후순위채권. 이 경우 부실금융기관이라 함은 다음 각호의 1에 해당하는 금융기관을 말한다.

       ㉮금융위원회로부터 ‘경영개선요구’ 또는 ‘경영개선명령’을 받은 금융기관

       ㉯「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 제2호의 규정에 의한 부실금융기관

       ㉰「예금자보호법」 제2조 제5호의 규정에 의한 부실금융기관 또는 동법 제2조 제5의2호의 규정에 의한 부실우려금융기관

 나.자기자본의 인정요건자기자본은 감독당국의 관점에서 금융회사의 손실 흡수를 위한 완충장치(buffer)이다. 또한, 금융회사에게는 다양한 형태의 자금조달원으로서 기능한다. 이러한 역할을 충실히 수행하기 위해 자기자본은 다음과 같은 특성을 가져야 한다. 규제적 목적의 자기자본은 이러한 자본성의 정도에 따라 기본자본(핵심적 기본자본, 신종자본증권), 보완자본(부채성자본조달수단, 하위 보완자본), 준보완자본으로 나뉘게 된다.

   ①후순위성:청산시 보유자의 지급청구권이 일반 채권자보다 낮을 것. 발행자가 원리금 등의 지급의무를 이행하지 않더라도 부도, 청산 등에 이르지 않을 것(계속기업상태에서의 손실흡수성) 등

   ②영구성:발행자가 청산 등의 상태에 이르기 전까지는 조달된 자금을 지속적으로 사용할 수 있을 것

   ③비고정성(비누적성):발행자에게 고정된 부담을 주지 않을 것. 즉, 배당지급에 관한 계약상 의무가 없고, 이자지급을 정지할 수 있는 계약상 권리를 보장할 것

  ⑴신종자본증권배당률 등의 상향조정 또는 중도상환 등이 가능하다는 점에서 핵심적 기본자본의 자본성에는 미치지 못하나 그 정도가 제한적이며, 여타 자본의 특성은 모두 충족하고 있어 기본자본에 산입한다.

의 인정요건

    ㈎은행지주회사가 우선주 또는 채권을 발행하여 신종자본증권으로서 기본자본에 산입하기 위해서는 해당 우선주 또는 채권은 다음의 요건을 모두 충족하여야 한다. 다만, 발행 당시 위험가중자산에 대한 연결기본자본비율(신종자본증권에 의한 기본자본 조달분은 제외한다)이 4% 이하인 경우에는 해당 우선주 또는 채권은 동 비율이 4%를 초과하게 된 때부터 기본자본에 산입한다.

     ①발행되고 전액 납입되었으며, 무담보일 것

     ②부채성자본조달수단, 하위 보완자본 등의 보완자본보다 후순위후순위라 함은 청산 등의 경우 선순위채권자가 전액을 지급받을 때까지 지급청구권 또는 상계권이 허용되지 않는 조건 등을 말한다. 이하 ‘2나’에서 같다.

 조건일 것

     ③영구적일 것

       ㉮만기가 없을 것.만기 30년 이상 채권으로서 은행지주회사가 동일한 조건으로 만기를 연장할 수 있는 권한을 보유한 경우 만기가 없는 것으로 본다. 이하 ‘2나’에서 같다.

 다만, 발행일로부터 5년이 경과한 이후 은행지주회사의 의사은행지주회사의 상환권 행사에 따른 상환이라 하더라도 미행사시 과도한 배당률 등의 상향조정 등 사실상 상환을 강제하는 부담과 연계된 것이라면 은행지주회사의 의사에 따른 것이라 볼 수 없다. 이하 ‘2나’에서 같다.

에 따른 상환은 가능하다.

       ㉯특정사안 발생시 상환을 강제하는 조건cross default clause(금융회사가 발행한 다른 채권의 부도시 당해 신종자본증권도 함께 부도 처리되어 채권회수 등의 절차에 들어갈 수 있도록 하는 조건) 등을 말한다. 이하 ‘2나’에서 같다.

이 없을 것

     ④배당 또는 이자의 지급이 비누적적일 것

       ㉮은행지주회사의 수지상황 등이 악화은행지주회사가 보통주에 대하여 배당을 실시하지 아니한 경우, 은행지주회사의 연결자기자본비율이 100분의 8미만인 경우 등이 이에 해당한다. 이하 ‘2나’에서 같다.

될 경우 배당 또는 이자의 지급을 정지하거나 지급시기를 변경할 수 있을 것

       ㉯ 배당률 또는 이자율은 신종자본증권 발행 당시 확정되어 이후 은행지주회사의 신용상태에 따라 조정되지 않을 것. 다만, 발행일로부터 10년이 경과한 후 1회에 한하여 1%포인트 또는 최초 신용가산금리의 50% 이내에서의 상향조정은 가능하다.

     ⑤은행지주회사가 영업을 지속하는 상태에서 손실의 보전에 충당할 수 있을 것

       ㉮은행지주회사가 ‘가⑷㈏③’에서 규정한 부실금융기관으로 지정될 경우 채권 형태의 신종자본증권을 보통주 또는 비누적적우선주로 전환할 수 있을 것

    ㈏은행지주회사가 특수목적회사를 통하여 신종자본증권을 발행하고자 할 경우 동 특수목적회사는 다음의 요건을 모두 충족하여야 한다.

     ①은행지주회사는 특수목적회사의 의결권 있는 발행주식의 총수 또는 지분 총액을 소유할 것

     ②특수목적회사는 은행지주회사의 자기자본 조달 이외의 다른 업무를 영위할 수 없으며, 신종자본증권의 발행에 의한 자본조달액과 은행지주회사의 지분투자액을 초과하는 자산을 소유하지 아니할 것

     ③특수목적회사가 발행하는 신종자본증권에 대하여 은행지주회사가 지급보증할 경우 ‘㈎’의 요건 범위 내에서만 보증채무를 부담할 것

     ④특수목적회사는 신종자본증권 발행에 따른 납입금 전액을 납입 즉시 실질적으로 동일한 조건의 대출 또는 채권매입 등의 방법으로 은행지주회사로 이전할 것 

     ⑤특수목적회사를 외국에 설립하는 경우에는 신종자본증권의 모든 발행 요건이 소재국의 법률에 의해 보호될 수 있음을 은행지주회사가 입증할 수 있을 것

    ㈐은행지주회사는 신종자본증권의 보유자에게 대출, 지급보증 등을 통해 관련 자금을 직ㆍ간접적으로 지원할 수 없다.

    ㈑은행지주회사는 신종자본증권을 발행(특수목적회사를 통한 발행을 포함한다)하고자 할 경우 사전에 감독원장에게 보고하여야 한다.

    ㈒은행지주회사는 신종자본증권을 상환하고자 할 경우 사전에 감독원장의 승인을 받아야 한다. 감독원장은 승인심사시 양질 또는 동질의 자본으로 대체 여부, 상환 이후 적정 자본의 유지 여부 등을 고려하여야 한다.

  ⑵ 보완자본의 인정요건

    ㈎은행지주회사가 우선주 또는 채권을 발행하여 부채성자본조달수단신종자본증권에 비해 누적적이며 영구성이 떨어진다는 점 등에서 보완자본에 산입한다.

으로서 보완자본에 산입하기 위해서는 당해 우선주 또는 채권은 다음의 요건을 모두 충족하여야 한다. 한편, 만기가 있는 부채성자본조달수단은 만기일로부터 마지막 5년간 산입잔액의 20%씩을 매년 차감한다.

     ①발행되고 전액 납입되었으며, 무담보일 것

     ②후순위 조건일 것

     ③장기적일 것

       ㉮만기가 없을 것 또는 만기 10년 이상일 것. 다만, 만기전이라 하더라도 은행지주회사의 의사에 따른 상환은 가능하다.

       ㉯특정사안 발생시 만기전 상환을 강제하는 조건이 없을 것

     ④배당 또는 이자의 누적적 지급을 허용할 것

       ㉮은행지주회사의 수지상황 등이 악화될 경우 배당 또는 이자의 지급을 연기할 수 있을 것

       ㉯배당률 또는 이자율의 상향조정은 발행일로부터 5년이 경과한 후 가능하며 그 범위는 1%포인트 또는 최초 신용가산금리의 50% 이내일 것

     ⑤은행지주회사가 영업을 지속하는 상태에서 손실 보전에 충당할 수 있을 것

       ㉮은행지주회사가 ‘가⑷㈏③’에서 규정한 부실금융기관으로 지정될 경우 만기가 있는 부채성자본조달수단을 보통주 또는 우선주로 전환하거나 동 사유가 해소될 때까지 당해 부채성자본조달수단의 만기시 원리금 지급을 연기할 수 있을 것

    ㈏은행지주회사가 우선주 또는 채권을 발행하여 하위 보완자본부채성자본조달수단에 비해 영구성, 비고정성, 계속기업상태에서의 손실흡수성 등이 떨어진다는 점 등에서 일정 한도내로 보완자본에 산입한다.

으로서 보완자본에 산입하기 위해서는 당해 우선주 또는 채권은 다음의 요건을 모두 충족하여야 한다. 한편, 만기가 있는 하위 보완자본은 만기일로부터 마지막 5년간 산입잔액의 20%씩을 매년 차감한다.

     ①발행되고 전액 납입되었으며, 무담보일 것

     ②후순위 조건일 것

     ③만기 5년 이상일 것

    ㈐은행지주회사는 부채성자본조달수단 또는 하위 보완자본의 보유자에게 대출, 지급보증 등을 통해 관련 자금을 직ㆍ간접적으로 지원할 수 없다.

    ㈑은행지주회사는 부채성자본조달수단 또는 하위 보완자본을 발행하고자 할 경우 사전에 감독원장에게 보고하여야 한다.

    ㈒은행지주회사는 부채성자본조달수단 또는 하위 보완자본을 만기전에 상환하고자 할 경우 사전에 감독원장의 승인을 받아야 한다. 다만, 채권자가 상환요구권을 보유하는 자본조달수단 또는 은행지주회사가 상환권을 보유하되 그 권리를 행사하지 아니하면 배당률 또는 이자율이 과도하게 상향조정되는 자본조달수단이 동 권리의 행사에 따라 상환되는 경우는 그러하지 아니한다. 상환후 그 결과를 감독원장에게 지체없이 보고한다.

 감독원장은 승인심사시 양질 또는 동질의 자본으로 대체 여부, 상환 이후 적정 자본의 유지 여부 등을 고려하여야 한다.

    ㈓채권자에게 만기전 상환요구권이 부여된 채권 형태의 자본조달수단은 그 권리의 최초 행사 가능일을, 은행지주회사가 만기전 상환권을 보유하되 일정한 날에 그 권리를 행사하지 아니하면 이자율을 과도상향조정폭이 1%포인트 또는 최초 신용가산금리의 50%를 초과하는 경우를 말한다. 이하 ‘2나’에서 같다.

하게 상향조정하는 조건 등 사실상 상환을 강제하는 부담이 있는 채권 형태의 자본조달수단은 동 일정한 날을 만기일로 본다.

    ㈔주주에게 만기전 상환요구권이 부여된 우선주 형태의 자본조달수단은 그 권리의 최초 행사 가능일을, 은행지주회사가 만기전 상환권을 보유하되 일정한 날에 그 권리를 행사하지 아니하면 배당률을 과도하게 상향조정하는 조건 등 사실상 상환을 강제하는 부담이 있는 우선주 형태의 자본조달수단은 동 일정한 날을 만기일로 본다.

  ⑶ 준보완자본의 인정요건

    ㈎은행지주회사가 단기 후순위채권을 발행하여 준보완자본에 산입하기 위해서는 당해 단기 후순위채권은 다음의 요건을 모두 충족하여야 한다. 다만, ‘3.가.단서’에 해당하는 은행지주회사는 준보완자본을 산입할 수 없다.

     ①발행되고 전액 납입되었으며, 무담보일 것

     ②후순위 조건일 것

     ③만기 2년 이상일 것

     ④연결자기자본비율이 8%에 미달하거나 당해 채무에 대한 원리금 상환시 동 비율이 8%에 미달하게 되는 경우 동 사유가 해소될 때까지 이자의 지급 또는 원리금의 상환을 연기할 수 있을 것

    ㈏은행지주회사는 준보완자본의 보유자에게 대출, 지급보증 등을 통해 관련 자금을 직ㆍ간접적으로 지원할 수 없다.

    ㈐은행지주회사는 준보완자본을 발행하고자 할 경우 사전에 감독원장에게 보고하여야 한다.

    ㈑ 은행지주회사는 준보완자본을 만기전에 상환하고자 할 경우 사전에 감독원장의 승인을 받아야 한다. 다만, 채권자가 상환요구권을 보유하거나 은행지주회사가 상환권을 보유하되 그 권리를 행사하지 아니하면 이자율이 과도하게 상향조정되어 동 권리를 행사함으로써 상환되는 경우는 그러하지 아니한다. 상환후 그 결과를 감독원장에게 지체없이 보고한다.

 감독원장은 승인심사시 양질 또는 동질의 자본으로 대체 여부, 상환 이후 적정 자본의 유지 여부 등을 고려하여야 한다.

다.자기자본의 한도

  ⑴신종자본증권은 기본자본(공제항목 차감후 기준)의 30%(배당률 또는 이자율 상향조건이 있는 경우는 15%)의 범위 내에서 기본자본에 산입할 수 있다. 동 한도를 초과하는 신종자본증권은 보완자본에 산입할 수 있다.

  ⑵보완자본은 기본자본(공제항목 공제후 기준)의 100% 범위 내에서 자기자본에 산입할 수 있다.

  ⑶ 대손충당금등은 위험가중자산의 1.25% 범위 내에서 보완자본에 산입할 수 있다.

  ⑷하위 보완자본은 기본자본(공제항목 공제후 기준)의 50% 범위 내에서 보완자본에 산입할 수 있다.

3. 위험가중자산의 산출

 가.신용위험가중자산

   ⑴ 「은행업감독업무시행세칙」  3.가.(1)의 규정은 신용위험가중자산의 산출에 준용하되, 동 규정상의 을 으로 한다. 

   ⑵ ‘⑴’에도 불구하고 「은행업감독업무시행세칙」  1.가의 규정을 준용하여 이에 해당하지 않는 은행지주회사에 대하여는 「은행업감독업무시행세칙」  마의 규정을 준용한다.

 나. 시장위험가중자산

  ⑴ 「은행업감독업무시행세칙」  3.가.(2)의 규정은 시장위험가중자산의 산출에 준용한다. 

  ⑵‘⑴’에도 불구하고 ‘가.⑵’에 해당하는 은행지주회사는 시장위험가중자산을 산출하지 아니한다.

  ⑶시장위험가중자산을 산출하는 은행지주회사는 시장리스크 산출 대상포지션을 구분하고 관리하기 위한 내부지침(트레이딩정책지침)을 제정하여 이를 감독원장에게 보고하여야 한다. 이를 변경하는 경우에도 그러하다.

4.자기자본의 배분

 가.신용리스크 소요자기자본의 충당

    ‘3㈎’에 의하여 산출한 신용위험가중자산의 8%에 해당하는 자기자본을 신용리스크 소요자기자본으로 하고 이에 대해서는 기본자본 및 보완자본으로 우선 충당한다.

 나.시장리스크 소요자기자본의 충당

    ‘3㈏’의 시장리스크 소요자기자본은 ‘가’의 신용리스크에 충당하고 남은 기본자본 및 보완자본과 준보완자본으로 충당한다. 다만, 시장리스크에 충당되는 보완자본 및 준보완자본은 시장리스크에 충당되는 기본자본의 250%를 초과할 수 없다.

 다.보완자본과 준보완자본의 한도

    보완자본과 ‘나’의 시장리스크 소요자기자본으로 충당된 준보완자본의 합계는 기본자본을 초과할 수 없다.

별표 0002: 회계처리기준

(개정 2011. 3. 11)

회 계 처 리 기 준

Ⅰ. 연결재무제표

    1.  (2011. 3. 11)

    2. 비금융업부문의 계정분류

      가. 비금융업부문의 매출채권과 재고자산은 기타자산으로 분류한다.

      나. 비금융업부문의 매입채무는 기타부채로 분류한다.

      다. 비금융업부문의 매출과 매출원가는 각각 기타영업수익 및 기타영업비용으로 구분한다.

Ⅱ.대손준비금의 재무제표 및 연결재무제표 표시 및 공시(신설 2011. 3. 11)

    규정 제27조 및 제28조에 따라 대손준비금(가결산시 적립금액이 확정되지 않은 경우 적립예정금액)과 관련한 다음 각 호의 사항 등을 재무제표에 공시한다.

     가.당해 결산기간(분기별 가결산을 포함) 중 대손준비금 전입액(환입액)

     나.당기순이익에서 대손준비금 전입액(환입액)을 차감하여 계산한 대손준비금 적립후 순이익

     다.대손준비금 적립후 주당순이익

별표 0003: 경영실태평가 부문별 평가항목

(별표4에서 이동, 종전 별표3은 별표4로 이동 2007. 12. 13)(개정 2007. 12. 13, 2009. 10. 8, 2010. 1. 19, 2010. 6. 3, 2013. 11. 22, 2015. 3. 25, 2015. 12. 29, 2016. 1. 28. 2018. 12. 27, 2021. 8. 30)

경영실태평가 부문별 평가항목

┏━━━━┯━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃평가부문│세부평가부문    │평 가 항 목                                                       ┃

┠────┼────────┼─────────────────────────────────┨

┃리스크  │이사회 및       │·리스크관리체제 구축을 위한 이사회 및 경영진의 역할              ┃

┃관리    │경영진의 역할   │·내부통제제도 및 내부감사제도 운영을 위한 이사회 및 경영진의 역할┃

┃(R)     │                │·경영정책 수립?집행을 위한 이사회 및 경영진의 역할              ┃

┃        │                │·경영지배구조의 적정성                                           ┃

┃        │                │·경영승계 및 후보군 육성을 위한 이사회 및 경영진의 역할          ┃

┃        ├────────┼─────────────────────────────────┨

┃        │리스크정책,     │·리스크관리정책 및 절차의 적정성                                 ┃

┃        │절차 및 한도    │·리스크허용한도의 적정성                                         ┃

┃        │                │·리스크관리 조직 및 인력의 적정성                                ┃

┃        ├────────┼─────────────────────────────────┨

┃        │리스크 모니터링 │·리스크 측정, 모니터링의 적정성                                  ┃

┃        │및 보고         │·경영진등에 대한 리스크보고의 적정성                             ┃

┃        │                │·경영정보시스템(MIS)의 적정성                                    ┃

┃        ├────────┼─────────────────────────────────┨

┃        │내부통제        │·내부통제체제 및 운영의 적정성                                   ┃

┃        │                │·내부감사기능의 적정성                                           ┃

┃        │                │·법규준수체제의 적정성 및 준수현황                               ┃

┠────┼────────┼─────────────────────────────────┨

┃재무상태│자본적정성      │                ┃

┃(F)     │(C)             │·총자본비율              ·필요자본에 대한 자기자본 비율         ┃

┃        │                │·기본자본비율                                                    ┃

┃        │                │·보통주자본비율1)                                                ┃

┃        │                │·레버리지비율                                                    ┃

┃        │                │                                                                  ┃

┃        │                │                                                  ┃

┃        │                │·자본적정성 지표의 수준 및 추세                                  ┃

┃        │                │·리스크를 감안한 자본규모의 적정성                               ┃

┃        │                │·향후 자본증식 가능성                                            ┃

┃        │                │·자본적정성 유지정책의 타당성                                    ┃

┃        │                │·위기상황분석 및 비상계획의 적정성                               ┃

┃        ├────────┼─────────────────────────────────┨

┃        │자산건전성      │·자산건전성 지표의 수준 및 추세                                  ┃

┃        │(A)             │·신용리스크 관리의 적정성                                        ┃

┃        │                │·위험자산 보유수준의 적정성                                      ┃

┃        │                │·자산건전성 분류의 적정성                                        ┃

┃        │                │·충당금 적립의 적정성                                            ┃

┃        │                │·여신관리의 적정성                                               ┃

┃        ├────────┼─────────────────────────────────┨

┃        │수익성          │·수익성지표의 수준 및 추세                                       ┃

┃        │(E)             │·손익구조 변동요인의 적정성                                      ┃

┃        │                │·향후 수익확보능력 및 수익전망                                   ┃

┃        │                │·수익에 영향을 미치는 리스크수준                                 ┃

┃        ├────────┼─────────────────────────────────┨

┃        │유동성          │·유동성리스크 관리의 적정성                                      ┃

┃        │(L)             │·유동성 변동요인의 적정성                                        ┃

┃        │                │·자금조달 및 운용구조의 합리성                                   ┃

┃        │                │·위기상황분석 및 비상계획의 적정성                               ┃

┠────┼────────┼─────────────────────────────────┨

┃잠재적  │금융지주회사    │                               ┃

┃충격    │                │·부채비율                                                        ┃

┃(I)     │                │·이중레버리지비율                                                ┃

┃        │                │                                                  ┃

┃        │                │·자회사등에 대한 업무지원 및 수탁업무의 적정성                   ┃

┃        │                │·자회사등 관리실태 및 운영실적                                   ┃

┃        │                │·자회사의 배당정책 및 배당능력의 적정성                          ┃

┃        │                │·고정비용보상률 등 자금조달 및 운용의 적정성                     ┃

┃        │                │·보유자산의 건전성                                               ┃

┃        │                │·재무구조의 안정성                                               ┃

┃        │                │·사회적 책임 이행실태                                            ┃

┃        ├────────┼─────────────────────────────────┨

┃        │여타자회사등    │·여타자회사등의 경영실태                                         ┃

┃        │                │·사회적 책임 이행실태                                            ┃

┃        ├────────┼─────────────────────────────────┨

┃        │내부거래        │·그룹 내부거래의 적정성                                          ┃

┃        │                │·지주회사의 그룹 내부거래에 대한 관리실태의 적정성               ┃

┗━━━━┷━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  1) 규정 제25조의4가 적용되는 은행지주회사는 2019년 12월 31일까지 적용배제, 2020년부터 적용

별표 0003: 계량지표의 산정기준

 (신설 2009. 10. 8, 개정 2011. 3. 11, 2013. 11. 22, 2016.12.14., 2021.8.30.)

계량지표의 산정기준

1. 자본적정성 지표

 가. 총자본비율 (개정 2013. 11. 22)

   (1) 산식 :  

  총자본        × 100  

────────        

  위험가중자산          

   (2) 산정방식 

     - 의 총자본 및 위험가중자산을 사용하여 산출 

 나. 기본자본비율 (개정 2013. 11. 22)

   (1) 산식 :  

  기본자본      × 100  

────────        

  위험가중자산          

   (2) 산정방식 

     - 의 기본자본 및 위험가중자산을 사용하여 산출 

 다. 보통주자본비율 (신설 2013. 11. 22) 

    (1) 산식 :

  보통주자본    × 100  

────────        

  위험가중자산          

    (2) 산정방식

      - 의 보통주자본 및 위험가중자산을 사용하여 산출

 라. 레버리지비율 (개정 2011. 3. 11, 2015. 3. 25.) 

  (1) 산식 :  

  기본자본    × 100  

───────        

  총익스포저          

  (2) 산정방식

     -에 따라 산출한다.

 마. 필요자본에 대한 자기자본 비율 (개정 2021. 8. 30.) 

  (1) 산식 :  

  자기자본 순합계액   × 100  

───────────        

  필요자본 합계액             

  (2) 산정방식

     -에 따라 산출한다.

2. 금융지주회사 재무구조안정성 지표

 가. 부채비율 (개정 2011. 3. 11, 2016. 12. 14.)

  (1) 산식 :  

  부채총계  × 100  

──────        

  자본총계          

  (2) 산정방식

     - 개별 대차대조표 기준

나. 이중레버리지비율 (개정 2011. 3. 11, 2016. 12. 14.)

   (1) 산식 :  

  자회사에 대한 출자총액  × 100  

─────────────        

  자본총계                        

   (2) 산정방식

      - 개별 대차대조표 기준

별표 0003: 경영실태평가 부문별 가중치(제12조 관련)

 (별표 3-1에서 이동 2009. 10. 8)(신설 2007. 12. 13, 개정 2010. 6. 3, 2018. 12. 27)

경영실태평가 부문별 가중치(제12조 관련)

┌──────┬─────┐

│평가부문    │가중치(%) │

┝━━━━━━┿━━━━━┥

│리스크관리  │40%       │

├──────┼─────┤

│재무상태    │30%       │

├──────┼─────┤

│잠재적 충격 │30%       │

└──────┴─────┘

별표 0004: 경영실태 평가등급별 정의

(별표3에서 이동, 종전 별표4는 별표3으로 이동 2007. 12. 13)(개정 2007. 12. 13, 2010. 6. 3)

경영실태 평가등급별 정의

1. 리스크관리(Risk Management)에 대한 종합평가 등급별 정의

┌───────────┬───────────────────────────────┐

│평 가 등 급           │정           의                                               │

├───────────┼───────────────────────────────┤

│1등급                 │-이사회 및 경영진의 역할, 리스크관리 하부구조, 리스크 유형별  │

│(우수:Strong)         │관리실태, 내부통제체제 등 거의 모든 면에 있어 그룹의          │

│                      │리스크관리체제가 효과적으로 작동하고 있어 그룹의 영업활동에   │

│                      │내재된 리스크가 충분히 인식?측정?감시?통제되고 있음        │

├───────────┼───────────────────────────────┤

│2등급                 │-리스크관리의 주요 측면에 일부 취약점이 있으나 일상적인       │

│(양호:Satisfactory)   │업무과정에서 대처 가능한 수준으로 그룹의 리스크관리체제는     │

│                      │대체로 효과적임                                               │

├───────────┼───────────────────────────────┤

│3등급                 │-리스크관리체제에 취약점이 있어 경영진 등의 적절한 대응이     │

│(보통:Fair)           │없을 경우 그룹의 건전경영에 부정적 영향을 미칠 수 있는        │

│                      │상태로 통상적인 수준 이상의 감독상 관심이 요구됨              │

├───────────┼───────────────────────────────┤

│4등급                 │-리스크관리체제에 상당한 취약점이 있어 경영진 등의 즉각적인   │

│(취약:Marginal)       │시정조치가 없을 경우 그룹의 건전경영에 심각한 악영향을 미칠   │

│                      │수 있는 상태로 높은 수준 이상의 감독상 주의가 요구됨          │

├───────────┼───────────────────────────────┤

│5등급                 │-리스크관리체제에 중대한 결함이 있으며 자체적으로 해결할      │

│(위험:Unsatisfactory) │능력이 없어 그룹의 지속적인 생존가능성에 심각한 위협요소로    │

│                      │작용하고 있는 상태로 즉각적이고 면밀한 감독상 주의가 요구됨   │

└───────────┴───────────────────────────────┘

 1) 이사회 및 경영진의 역할

┌──────────┬───────────────────────────────┐

│평 가 등 급         │정           의                                               │

├──────────┼───────────────────────────────┤

│1등급               │-금융지주회사의 이사회 및 경영진은 그룹의 리스크 특성 및 관   │

│(우수:Strong)       │리방법 등에 대해서 분명히 이해하고 있는 등 충분한 자격을      │

│                    │구비하고 있고, 효과적인 리스크관리체제 구축, 내부통제제도 및  │

│                    │내부감사제도의 효율적 운영, 경영정책의 수립·집행 등 거의 모  │

│                    │든 면에서 자신의 역할을 효과적으로 수행하고 있으며 경영지     │

│                    │배구조도 적절함                                               │

├──────────┼───────────────────────────────┤

│2등급               │-이사회 및 경영진의 역할에 일부 취약점이 있으나 일상적인 업   │

│(양호:Satisfactory) │무과정에서 대처 가능한 수준으로 대체적인 역할은 효과적이며    │

│                    │경영지배구조도 대체로 적절함                                  │

└──────────┴───────────────────────────────┘

┌───────────┬───────────────────────────────┐

│평 가 등 급           │정           의                                               │

├───────────┼───────────────────────────────┤

│3등급                 │-이사회 및 경영진의 역할 또는 경영지배구조에 취약점이 있어    │

│(보통:Fair)           │적절한 대응이 없을 경우 그룹의 건전경영에 부정적 영향을 미    │

│                      │칠 수 있는 상태로 통상적인 수준 이상의 감독상 관심이 요구됨   │

├───────────┼───────────────────────────────┤

│4등급                 │-이사회 및 경영진의 역할 또는 경영지배구조에 상당한 취약점이  │

│(취약:Marginal)       │있어 즉각적인 시정조치가 없을 경우 그룹의 건전경영에 심각     │

│                      │한 악영향을 미칠 수 있는 상태로 높은 수준 이상의 감독상 주    │

│                      │의가 요구됨                                                   │

├───────────┼───────────────────────────────┤

│5등급                 │-이사회 및 경영진의 역할 또는 경영지배구조에 중대한 결함이    │

│(위험:Unsatisfactory) │있으며 자체적으로 해결할 능력이 없어 그룹의 지속적인 생존     │

│                      │가능성에 심각한 위협요소로 작용하고 있는 상태로 즉각적이고    │

│                      │면밀한 감독상 주의가 요구됨                                   │

└───────────┴───────────────────────────────┘

 2) 리스크 정책, 절차 및 한도

┌───────────┬─────────────────────────────────┐

│평 가 등 급           │정           의                                                   │

├───────────┼─────────────────────────────────┤

│1등급                 │-리스크관리 정책 및 절차, 리스크 허용한도, 리스크관리 조직        │

│(우수:Strong)         │및 인력구성 등이 모든 면에서 적정하게 설정되어 작동하고           │

│                      │있음                                                              │

├───────────┼─────────────────────────────────┤

│2등급                 │-리스크 정책, 절차, 한도, 조직, 인력 등에 일부 취약점이           │

│(양호:Satisfactory)   │있으나 일상적인 업무과정에서 대처 가능한 수준으로 대체로          │

│                      │적정함                                                            │

├───────────┼─────────────────────────────────┤

│3등급                 │-리스크 정책, 절차, 한도, 조직, 인력 등에 취약점이 있어           │

│(보통:Fair)           │경영진에 의한 적절한 대응이 없을 경우 그룹의 건전경영에           │

│                      │부정적 영향을 미칠 수 있는 상태로 통상적인 수준 이상의            │

│                      │감독상 관심이 요구됨                                              │

├───────────┼─────────────────────────────────┤

│4등급                 │-리스크 정책, 절차, 한도, 조직, 인력 등에 상당한 취약점이 있어    │

│(취약:Marginal)       │즉각적인 시정조치가 없을 경우 그룹의 건전경영에 심각한            │

│                      │악영향을 미칠 수 있는 상태로 높은 수준 이상의 감독상 주의가       │

│                      │요구됨                                                            │

├───────────┼─────────────────────────────────┤

│5등급                 │-리스크 정책, 절차, 한도, 조직, 인력 등에 중대한 결함이 있으며    │

│(위험:Unsatisfactory) │자체적으로 해결할 능력이 없어 그룹의 지속적인 생존가능성에 심각한 │

│                      │위협요소로 작용하고 있는 상태로 즉각적이고 면밀한 감독상 주의가   │

│                      │요구됨                                                            │

└───────────┴─────────────────────────────────┘

 3) 리스크 모니터링 및 보고

┌───────────┬─────────────────────────────────┐

│평 가 등 급           │정           의                                                   │

├───────────┼─────────────────────────────────┤

│1등급                 │-리스크 측정 및 모니터링과 경영진에 대한 리스크 보고가            │

│(우수:Strong)         │모든 면에서 적절하게 이루어지고 있으며, 효율적이고 신뢰성         │

│                      │있는 경영정보시스템이 구축되어 작동하고 있음                      │

├───────────┼─────────────────────────────────┤

│2등급                 │-리스크 측정, 모니터링, 보고 및 경영정보시스템 등에 일부          │

│(양호:Satisfactory)   │취약점이 있으나 일상적인 업무과정에서 대처 가능한 수준으로        │

│                      │대체로 적정함                                                     │

├───────────┼─────────────────────────────────┤

│3등급                 │-리스크 측정, 모니터링, 보고 및 경영정보시스템 등에 취약점이 있어 │

│(보통:Fair)           │경영진에 의한 적절한 대응이 없을 경우 그룹의 건전경영에 부정적    │

│                      │영향을 미칠 수 있는 상태로 통상적인 수준 이상의 감독상 관심이     │

│                      │요구됨                                                            │

├───────────┼─────────────────────────────────┤

│4등급                 │-리스크 측정, 모니터링, 보고 및 경영정보시스템 등에 상당한        │

│(취약:Marginal)       │취약점이 있어 즉각적인 시정조치가 없을 경우 그룹의 건전경영에     │

│                      │심각한 악영향을 미칠 수 있는 상태로 높은 수준 이상의 감독상       │

│                      │주의가 요구됨                                                     │

├───────────┼─────────────────────────────────┤

│5등급                 │-리스크 측정, 모니터링, 보고 및 경영정보시스템 등에 중대한 결함이 │

│(위험:Unsatisfactory) │있으며 자체적으로 해결할 능력이 없어 그룹의 지속적인 생존가능성에 │

│                      │심각한 위협요소로 작용하고 있는 상태로 즉각적이고 면밀한 감독상   │

│                      │주의가 요구됨                                                     │

└───────────┴─────────────────────────────────┘

 4) 내부통제

┌───────────┬───────────────────────────────┐

│평 가 등 급           │정           의                                               │

├───────────┼───────────────────────────────┤

│1등급                 │-그룹의 내부통제체제 및 내부감사기능이 효과적으로 작동하고    │

│(우수:Strong)         │있으며, 법규준수체제가 효율적으로 정비되어 있음               │

├───────────┼───────────────────────────────┤

│2등급                 │-내부통제체제, 내부감사기능, 법규준수체제 등에 일부 취약점이  │

│(양호:Satisfactory)   │있으나 일상적인 업무과정에서 대처 가능한 수준으로 대체로      │

│                      │효과적임                                                      │

├───────────┼───────────────────────────────┤

│3등급                 │-내부통제체제, 내부감사기능, 법규준수체제 등에 취약점이 있어  │

│(보통:Fair)           │경영진의 적절한 대응이 없을 경우 그룹의 건전경영에 부정적     │

│                      │영향을 미칠 수 있는 상태로 통상적인 수준 이상의 감독상        │

│                      │관심이 요구됨                                                 │

├───────────┼───────────────────────────────┤

│4등급                 │-내부통제체제, 내부감사기능, 법규준수체제 등에 상당한         │

│(취약:Marginal)       │취약점이 있어 즉각적인 시정조치가 없을 경우 그룹의            │

│                      │건전경영에 심각한 악영향을 미칠 수 있는 상태로 높은 수준      │

│                      │이상의 감독상 주의가 요구됨                                   │

├───────────┼───────────────────────────────┤

│5등급                 │-내부통제체제, 내부감사기능, 법규준수체제 등에 중대한 결함이  │

│(위험:Unsatisfactory) │있으며 자체적으로 해결할 능력이 없어 그룹의 지속적인          │

│                      │생존가능성에 심각한 위협요소로 작용하고 있는 상태로           │

│                      │즉각적이고 면밀한 감독상 주의가 요구됨                        │

└───────────┴───────────────────────────────┘

2. 재무상태(Financial Condition)에 대한 종합평가 등급별 정의

┌───────────┬──────────────────────────────┐

│평 가 등 급           │정           의                                             │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│1등급                 │-자본적정성, 자산건전성, 수익성, 유동성 또는 금융지주회사의 │

│(우수:Strong)         │현금흐름 등 거의 모든 면에 있어 그룹의 재무상태는 건전함    │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│2등급                 │-자본적정성, 자산건전성, 수익성, 유동성 또는 금융지주회사의 │

│(양호:Satisfactory)   │현금흐름 등에 일부 취약점이 있으나 일상적인 업무과정에서    │

│                      │개선 가능한 수준으로 그룹의 재무상태는 기본적으로 건전함    │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│3등급                 │-자본적정성, 자산건전성, 수익성, 유동성 또는 금융지주회사의 │

│(보통:Fair)           │현금흐름 등에 취약점이 있어 경영환경 악화에 대한 저항력이   │

│                      │다소 부족하고 취약부분에 대한 적절한 대응이 없을 경우       │

│                      │재무건전성이 악화될 수 있는 상태로 통상 수준 이상의 감독상  │

│                      │관심이 요구됨                                               │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│4등급                 │-자본적정성, 자산건전성, 수익성, 유동성 또는 금융지주회사의 │

│(취약:Marginal)       │현금흐름 등에 상당한 취약점이 있어 즉각적인 시정조치가      │

│                      │없을 경우 재무건전성이 심히 악화될수 있는 상태로 높은 수준  │

│                      │이상의 감독상 주의가 요구됨                                 │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│5등급                 │-그룹의 재무상태가 매우 취약한 상태로 지급불능사태를 막기   │

│(위험:Unsatisfactory) │위해서는 주주 또는 외부로부터 즉각적인 자금지원이 필요하고  │

│                      │면밀하고 항시적인 감독상 주의가 요구됨                      │

└───────────┴──────────────────────────────┘

 1) 자본적정성

┌───────────┬───────────────────────────────────┐

│평 가 등 급           │정           의                                                       │

├───────────┼───────────────────────────────────┤

│1등급                 │-연결 자기자본은 그룹의 리스크 수준 및 부채 규모, 리스크자산의 증가,  │

│(우수:Strong)         │자본시장을 통한 자금조달 등을 뒷받침하기에 적정한 수준 이상임         │

├───────────┼───────────────────────────────────┤

│2등급                 │-연결 자기자본은 그룹의 리스크 수준 및 부채 규모, 리스크자산의        │

│(양호:Satisfactory)   │증가, 자본시장을 통한 자금조달 등을 뒷받침하기에 적정한 수준임        │

├───────────┼───────────────────────────────────┤

│3등급                 │-연결 자기자본은 그룹의 리스크 수준 및 부채 규모,                     │

│(보통:Fair)           │리스크자산의 증가, 자본시장을 통한 자금조달 등을                      │

│                      │뒷받침하기에 충분하지 못한 수준으로 통상 수준 이상의 감독상           │

│                      │관심이 요구됨                                                         │

├───────────┼───────────────────────────────────┤

│4등급                 │-연결 자기자본은 그룹의 리스크 수준 및 부채 규모, 리스크자산의        │

│(취약:Marginal)       │증가, 자본시장을 통한 자금조달 등을 뒷받침하기에 필요한               │

│                      │수준을 현저히 하회하고 있으며, 높은 수준 이상의 감독상 주의가         │

│                      │요구됨                                                                │

├───────────┼───────────────────────────────────┤

│5등급                 │-연결 자기자본이 매우 부족하여 그룹의 생존가능성을 위해서는           │

│(위험:Unsatisfactory) │즉각적인 시정조치가 필요한 상태로 면밀하고 항시적인 감독상            │

│                      │주의가 요구됨                                                         │

└───────────┴───────────────────────────────────┘

2) 자산건전성

┌───────────┬──────────────────────────────┐

│평 가 등 급           │정           의                                             │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│1등급                 │-무수익자산 규모가 매우 낮고, 신용리스크 익스포져는         │

│(우수:Strong)         │리스크관리 능력에 비추어 적정한 수준에 있는 등 그룹 전반에  │

│                      │걸친 자산건전성이 우수함                                    │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│2등급                 │-무수익자산 규모가 관리가능한 수준이고, 신용리스크          │

│(양호:Satisfactory)   │익스포져는 리스크관리 능력에 비추어 대체로 적정한 수준에    │

│                      │있는 등 그룹 전반에 걸친 자산건전성이 양호함. 일부 경미한   │

│                      │취약점이 있을 수 있으나 일상적인 업무과정에서 개선 가능함   │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│3등급                 │-무수익자산 및 신용리스크 익스포져 등이 적정수준 이상으로   │

│(보통:Fair)           │증가하는 등 그룹 전반에 걸친 자산건선성이 다소 미흡한       │

│                      │수준으로 통상 수준 이상의 감독상 관심이 요구됨              │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│4등급                 │-문제자산 및 신용리스크 익스포져의 지속적 증가로 그룹은     │

│(취약:Marginal)       │대규모 손실 위험에 놓여 있는 등 그룹 전반에 걸친            │

│                      │자산건전성이 취약한 상태로 즉각적인 감독상 주의가 요구됨    │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│5등급                 │-그룹 전반에 걸친 자산건전성이 매우 취약하여 그룹의         │

│(위험:Unsatisfactory) │생존가능성을 위해서는 즉각적인 시정조치가 필요한 상태로     │

│                      │면밀하고 항시적인 감독상 주의가 요구됨                      │

└───────────┴──────────────────────────────┘

 3) 수익성

┌───────────┬─────────────────────────────┐

│평 가 등 급           │정           의                                           │

├───────────┼─────────────────────────────┤

│1등급                 │-연결 이익은 충당금 적립, 적정 성장에 필요한 자본의 증가  │

│(우수:Strong)         │등에 충분한 수준 이상으로 비교 그룹의 평균을 크게 상회함  │

├───────────┼─────────────────────────────┤

│2등급                 │-연결 이익은 충당금 적립, 적정 성장에 필요한 자본의 증가  │

│(양호:Satisfactory)   │등에 충분한 수준으로 비교 그룹의 평균과 비슷하거나 약간   │

│                      │상회함                                                    │

├───────────┼─────────────────────────────┤

│3등급                 │-연결 이익은 충당금 적립, 적정 성장에 필요한 자본의 증가  │

│(보통:Fair)           │등에 충분하지 못한 수준으로 비교 그룹의 평균을 하회하고   │

│                      │통상 수준 이상의 감독상 관심이 요구됨                     │

├───────────┼─────────────────────────────┤

│4등급                 │-연결 이익은 충당금 적립, 적정 성장에 필요한 자본의 증가  │

│(취약:Marginal)       │등에 부족한 수준으로 비교 그룹의 평균을 크게 하회하고     │

│                      │즉각적인 감독상 주의가 요구됨                             │

├───────────┼─────────────────────────────┤

│5등급                 │-연결 이익은 손실 발생중이거나 4등급 보다 낮은 수준으로   │

│(위험:Unsatisfactory) │자본잠식, 지급불능으로 이어질 수 있어 즉각적이고 항시적인 │

│                      │감독상 주의가 요구됨                                      │

└───────────┴─────────────────────────────┘

4) 유동성

┌───────────┬──────────────────────────────┐

│평 가 등 급           │정           의                                             │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│1등급                 │-현재 및 미래의 자금수요에 대응하여 유리한 조건으로 충분한  │

│(우수:Strong)         │자금조달원을 확실하게 확보하고 있는 등 그룹 전반에 걸친     │

│                      │유동성 및 자금관리실태도 우수함                             │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│2등급                 │-현재 및 미래의 자금수요에 대응하여 양호한 조건으로 충분한  │

│(양호:Satisfactory)   │자금조달원을 확보하고 있는 등 그룹 전반에 걸친 유동성 및    │

│                      │자금관리실태는 양호함. 일부 경미한 취약점이 있을 수 있으나  │

│                      │일상적인 업무과정에서 개선 가능함                           │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│3등급                 │-합리적인 조건으로 필요자금을 즉각 조달하기 곤란하거나      │

│(보통:Fair)           │자금관리실태에 취약점이 존재하는 등 그룹 전반에 걸친        │

│                      │유동성 및 자금관리실태에 개선이 필요한 상태로 통상 수준     │

│                      │이상의 감독상 관심이 요구됨                                 │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│4등급                 │-합리적인 조건으로 필요자금을 조달하기 곤란하는 등 그룹     │

│(취약:Marginal)       │전반에 걸친 유동성 및 자금관리실태가 취약한 상태로          │

│                      │즉각적인 감독상 주의가 요구됨                               │

├───────────┼──────────────────────────────┤

│5등급                 │-그룹 전반에 걸친 유동성 및 자금관리실태가 매우 취약한      │

│(위험:Unsatisfactory) │상태로 그룹의 생존가능성을 위해서는 즉각적인 외부           │

│                      │자금지원이 필요한 상태로 면밀하고 항시적인 감독상 주의가    │

│                      │요구됨                                                      │

└───────────┴──────────────────────────────┘

3. 잠재적 충격(Impact)에 대한 종합평가 등급별 정의

┌────────────┬─────────────────────────────┐

│평 가 등 급             │정           의                                           │

├────────────┼─────────────────────────────┤

│1등급                   │-금융지주회사 및 여타자회사등의 리스크관리실태 및         │

│(낮음:Low)              │재무상태가 우수하고, 그룹 내부거래가 적절하게 이루어지고  │

│                        │있어 금융지주회사 및 여타자회사등이 주력자회사의          │

│                        │건전경영에 부정적인 영향을 미칠 가능성은 낮음             │

├────────────┼─────────────────────────────┤

│2등급                   │-금융지주회사 및 여타자회사등의 리스크관리실태, 재무상태, │

│(제한적:Limited)        │그룹 내부거래 등에 일부 취약점이 있으나, 일상적인         │

│                        │업무과정에서 대처가능한 수준으로 금융지주회사 및          │

│                        │여타자회사등이 주력자회사의 건전경영에 부정적 영향을 미칠 │

│                        │가능성은 제한적임                                         │

├────────────┼─────────────────────────────┤

│3등급                   │-금융지주회사 및 여타자회사등의 리스크관리실태, 재무상태, │

│(보통:Moderate)         │그룹 내부거래 등에 취약점이 있어 경영진의 적절한 대응이   │

│                        │없을 경우 금융지주회사 및 여타자회사등은 주력자회사의     │

│                        │건전경영에 부정적 영향을 미칠 수 있음. 통상적인 수준      │

│                        │이상의 감독상 관심이 요구됨                               │

├────────────┼─────────────────────────────┤

│4등급                   │-금융지주회사 및 여타자회사등의 리스크관리실태, 재무상태, │

│(다소 높음:Considerable)│그룹 내부거래 등에 상당한 취약점이 있어 즉각적인          │

│                        │시정조치가 없을 경우 금융지주회사 및 여타자회사등이       │

│                        │주력자회사의 건전경영에 심각한 악영향을 미칠 가능성이     │

│                        │높음. 높은 수준 이상의 감독상 주의가 요구됨               │

├────────────┼─────────────────────────────┤

│5등급                   │-금융지주회사 및 여타자회사등의 리스크관리실태, 재무상태, │

│(높음:High)             │그룹 내부거래 등에 중대한 결함이 있으며 자체적으로 해결할 │

│                        │능력이 없어 금융지주회사 및 여타자회사등이 주력자회사의   │

│                        │건전경영에 심각한 악영향을 미칠 가능성이 매우 높음.       │

│                        │즉각적이고 면밀한 감독상 주의가 요구됨                    │

└────────────┴─────────────────────────────┘

 1) 금융지주회사

┌────────┬──────────────────────────────┐

│평 가 등 급     │정           의                                             │

├────────┼──────────────────────────────┤

│1등급           │-금융지주회사의 리스크관리실태, 재무상태 등이 우수하여      │

│(낮음:Low)      │금융지주회사가 주력자회사의 건전경영에 부정적 영향을 미칠   │

│                │가능성은 낮음                                               │

├────────┼──────────────────────────────┤

│2등급           │-금융지주회사의 리스크관리실태, 재무상태 등에 일부 취약점이 │

│(제한적:Limited)│있으나 일상적인 업무과정에서 대처가능한 수준으로            │

│                │금융지주회사가 주력자회사의 건전경영에 부정적 영향을 미칠   │

│                │가능성은 제한적임                                           │

├────────┼──────────────────────────────┤

│3등급           │-금융지주회사의 리스크관리실태, 재무상태 등에 취약점이 있어 │

│(보통:Moderate) │경영진의 적절한 대응이 없을 경우 금융지주회사는             │

│                │주력자회사의 건전경영에 부정적 영향을 미칠 수 있음.         │

│                │통상적인 수준 이상의 감독상 관심이 요구됨                   │

└────────┴──────────────────────────────┘

┌────────────┬──────────────────────────────┐

│평 가 등 급             │정           의                                             │

├────────────┼──────────────────────────────┤

│4등급                   │-금융지주회사의 리스크관리실태, 재무상태 등에 상당한        │

│(다소 높음:Considerable)│취약점이 있어 즉각적인 시정조치가 없을 경우 금융지주회사는  │

│                        │주력자회사의 건전경영에 심각한 악영향을 미칠 가능성이 높음. │

│                        │높은 수준 이상의 감독상 주의가 요구됨                       │

├────────────┼──────────────────────────────┤

│5등급                   │-금융지주회사의 리스크관리실태, 재무상태 등에 중대한 결함이 │

│(높음:High)             │있으며 자체적으로 해결할 능력이 없어 금융지주회사가         │

│                        │주력자회사에 심각한 악영향을 미칠 가능성이 매우 높음.       │

│                        │즉각적이고 면밀한 감독상 주의가 요구됨                      │

└────────────┴──────────────────────────────┘

 2) 여타자회사등

┌────────────┬───────────────────────────────┐

│평 가 등 급             │정           의                                               │

├────────────┼───────────────────────────────┤

│1등급                   │-여타자회사등의 리스크관리실태, 재무상태 등이 우수하거나 일부 │

│(낮음:Low)              │취약하더라도 여타자회사등의 총자산이 금융지주회사등의 연      │

│                        │결총자산에서 차지하는 비중 등을 감안할 때 여타자회사등이      │

│                        │주력자회사에 미치는 영향이 미미하여 당해 여타자회사등이       │

│                        │주력자회사의 건전경영에 부정적 영향을 미칠 가능성은 낮음      │

├────────────┼───────────────────────────────┤

│2등급                   │-여타자회사등의 리스크관리실태, 재무상태 등이 양호하거나 취   │

│(제한적:Limited)        │약하더라도 여타자회사등의 총자산이 금융지주회사등의 연결      │

│                        │총자산에서 차지하는 비중 등을 감안할 때 여타자회사등이 주     │

│                        │력자회사에 미치는 영향이 미미하여 일상적인 업무과정에서       │

│                        │대처 가능한 수준으로 당해 여타자회사등이 주력자회사의 건      │

│                        │전경영에 부정적 영향을 미칠 가능성은 제한적임                 │

├────────────┼───────────────────────────────┤

│3등급                   │-여타자회사등의 리스크관리실태, 재무상태 등에 취약점이 있거   │

│(보통:Moderate)         │나 여타자회사등의 총자산이 금융지주회사등의 연결총자산에서    │

│                        │차지하는 비중 등을 감안할 때 여타자회사등이 주력자회사에      │

│                        │미치는 영향이 미미하더라도 상당한 취약점이 있어 경영진의      │

│                        │적절한 대응이 없을 경우 당해 여타자회사등은 주력자회사의      │

│                        │건전경영에 부정적 영향을 미칠 수 있음. 통상적인 수준 이상의   │

│                        │감독상 관심이 요구됨                                          │

├────────────┼───────────────────────────────┤

│4등급                   │-여타자회사등의 리스크관리실태, 재무상태 등에 상당한 취약점   │

│(다소 높음:Considerable)│이 있거나 여타자회사등의 총자산이 금융지주회사등의 연결총     │

│                        │자산에서 차지하는 비중 등을 감안할 때 여타자회사등이 주력     │

│                        │자회사에 미치는 영향이 미미하더라도 중대한 결함이 있어 즉     │

│                        │각적인 시정조치가 없을 경우 당해 여타자회사등은 주력자회      │

│                        │사의 건전경영에 심각한 악영향을 미칠 가능성이 높음. 높은      │

│                        │수준 이상의 감독상 주의가 요구됨                              │

├────────────┼───────────────────────────────┤

│5등급                   │-여타자회사등의 리스크관리실태, 재무상태 등에 중대한 결함이   │

│(높음:High)             │있으며 자체적으로 해결할 능력이 없어 당해 여타자회사등이      │

│                        │주력자회사에 심각한 악영향을 미칠 가능성이 매우 높음.         │

│                        │즉각적이고 면밀한 감독상 주의가 요구됨                        │

└────────────┴───────────────────────────────┘

3) 내부거래

┌────────────┬──────────────────────────────┐

│평 가 등 급             │정           의                                             │

├────────────┼──────────────────────────────┤

│1등급                   │-그룹의 내부거래는 공정하고 건전하게 이루어지고 효과적으로  │

│(낮음:Low)              │관리되고 있어 주력자회사의 건전경영에 부정적 영향을 미칠    │

│                        │가능성이 낮음                                               │

├────────────┼──────────────────────────────┤

│2등급                   │-그룹 내부거래 등에 일부 취약점이 있으나 일상적인 업무과정  │

│(제한적:Limited)        │에서 대처 가능한 수준으로 주력자회사의 건전경영에 부정적    │

│                        │영향을 미칠 가능성은 제한적임                               │

├────────────┼──────────────────────────────┤

│3등급                   │-그룹 내부거래 등에 취약점이 있어 경영진의 적절한 대응이 없 │

│(보통:Moderate)         │을 경우 주력자회사의 건전경영에 부정적 영향을 미칠 수 있음. │

│                        │통상적인 수준 이상의 감독상 관심이 요구됨                   │

├────────────┼──────────────────────────────┤

│4등급                   │-그룹 내부거래 등에 상당한 취약점이 있어 즉각적인 시정조치  │

│(다소 높음:Considerable)│가 없을 경우 주력자회사의 건전경영에 심각한 악영향을 미칠   │

│                        │가능성이 높음. 높은 수준 이상의 감독상 주의가 요구됨        │

├────────────┼──────────────────────────────┤

│5등급                   │-그룹 내부거래 등에 중대한 결함이 있으며 자체적으로 해결할  │

│(높음:High)             │능력이 없어 주력자회사에 심각한 악영향을 미칠 가능성이 매   │

│                        │우 높음. 즉각적이고 면밀한 감독상 주의가 요구됨             │

└────────────┴──────────────────────────────┘

4. 종합평가 등급별 정의

┌───────────┬─────────────────────────────┐

│평 가 등 급           │정           의                                           │

├───────────┼─────────────────────────────┤

│1등급                 │-리스크관리실태 및 재무상태가 우수하고 금융지주회사의     │

│(우수:Strong)         │현금흐름도 적정 수준 이상이며 주력자회사에 대한           │

│                      │금융지주회사 및 여타자회사등의 잠재적 충격 가능성도 낮아  │

│                      │그룹의 경영상태는 거의 모든 면에 있어 건전함              │

├───────────┼─────────────────────────────┤

│2등급                 │-리스크관리실태 또는 재무상태에 일부 취약점이 있으나      │

│(양호:Satisfactory)   │일상적인 업무과정에서 개선 가능하고, 금융지주회사의       │

│                      │현금흐름은 적정 수준이며 주력자회사에 대한 금융지주회사   │

│                      │및 여타자회사등의 잠재적 충격 가능성도 제한적으로 그룹의  │

│                      │경영상태는 기본적으로 건전함                              │

├───────────┼─────────────────────────────┤

│3등급                 │-리스크관리실태, 재무상태 또는 금융지주회사의 현금흐름    │

│(보통:Fair)           │등에 취약점이 있고 금융지주회사 및 여타자회사등이         │

│                      │주력자회사에 대하여 부정적 영향을 미칠 가능성도 있어      │

│                      │적절한 대응이 없을 경우 그룹의 경영상태가 악화될 수 있는  │

│                      │상태로 통상 수준 이상의 감독상 관심과 재무상황에 대한     │

│                      │감시가 요구됨                                             │

├───────────┼─────────────────────────────┤

│4등급                 │-리스크관리실태, 재무상태 또는 금융지주회사의 현금흐름    │

│(취약:Marginal)       │등에 상당한 취약점이 있고 금융지주회사 및 여타자회사등이  │

│                      │주력자회사에 대하여 심각한 악영향을 미칠 가능성도 있어    │

│                      │즉각적인 시정조치가 없을 경우 경영상태가 크게 악화될 수   │

│                      │있는 상태로 높은 수준 이상의 감독상 관심과 재무상황에     │

│                      │대한 집중적인 감시가 요구됨                               │

├───────────┼─────────────────────────────┤

│5등급                 │-리스크관리실태, 재무상태 또는 금융지주회사의 현금흐름    │

│(위험:Unsatisfactory) │등에 중대한 결함이 있고 금융지주회사 및 여타자회사등이    │

│                      │주력자회사에 대하여 중대한 악영향을 미칠 수 있어 주주     │

│                      │또는 외부로부터의 즉각적인 자금지원이 없을 경우           │

│                      │지급불능의 가능성이 높아 면밀하고 항시적인 감독상 주의가  │

│                      │요구됨                                                    │

└───────────┴─────────────────────────────┘

별표 0005: 경영공시 항목 및 내용

 (개정 2006. 11.30, 2007. 12. 13, 2010. 3. 11, 2010. 6. 3, 2011. 3. 11, 2013. 11. 22, 2014. 11. 7, 2016. 7. 29, 2018. 12. 27, 2024. 6. 28.)

경영공시 항목 및 내용

┏━━━━━━━━━━━━━━┯━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항 목                       │공시│내 용                                                             ┃

┃                            │주기│                                                                  ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━┿━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃[1. 일반현황]               │　  │　                                                                ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃1-1. 선언문                 │연간│경영공시자료의 진정성을 보장하는 내용을 반드시 포함 (경영진 서    ┃

┃                            │    │명첨부)                                                           ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃1-2. 경영방침               │연간│금융지주회사의 경영이념 및 경영방침 등                            ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃1-3. 경영계획 및 전략       │연간│금융지주회사의 재무계획?자본확충?조직강화 등 경영계획과 전략    ┃

┃                            │    │등                                                                ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃1-4. 회사 개요              │연간│은행지주회사, 지방은행지주회사, 보험지주회사, 금융투자지주회사,   ┃

┃                            │    │비은행지주회사 등 법 제2조 구분상 회사가 해당하는 분류를 기재하   ┃

┃                            │    │며, 주요 사업내용 등에 대해 기술                                  ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃1-5. 연혁?추이             │연간│금융지주회사등의 설립경과 및 설립일 이후 주요 변동상황, 상호변    ┃

┃                            │    │경, 합병ㆍ영업양수도, 기타 경영활동 관련 주요 변동사항            ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃1-6. 조직 및 영업점         │분기│금융지주회사등의 조직 전체의 개요 및 영업점 수                    ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃1-7. 임직원 현황            │연간│2기 이상의 금융지주회사등의 임직원수 변동내역                     ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃1-8. 자회사등               │연간│국내 및 국외의 연결대상 자회사등과 비연결자회사등에 대한          ┃

┃ 가 연결대상 자회사등       │    │회사명, 소재지, 주요업무, 설립 또는 출자년월일, 자본금, 소유      ┃

┃ 나. 비연결 자회사등        │    │주식수, 소유비율                                                  ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃1-9. 자본금                 │연간│금융지주회사등의 최근 5년간 자본금 변동내역                       ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃1-10. 주주                  │연간│지분율 1% 이상의 주주에 대한 주주명, 소유주식수, 소유비율         ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃1-11. 주식소유상황          │연간│　                                                                ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃ 가. 소유자별 현황          │　  │정부 및 정부관리회사, 금융기관, 법인, 개인 등과 내?외국인으로 구 ┃

┃                            │    │분하고 각각 주주수, 주식수 및 그 비율                             ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃ 나. 소유주식수별 현황      │　  │구분별 주식수에 해당하는 주주수, 주식수 및 그 비율                ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃1-12. 배당                  │연간│2기 이상 금융지주회사등의 배당률, 주당 배당액, 주당 당기순이익,   ┃

┃                            │    │배당성향 등                                                       ┃

┠──────────────┼──┼─────────────────────────────────┨

┃[2. 경영실적]               │　  │　                                                                ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃2-1. 경영실적 개요          │분기│금융지주회사등의 당기순이익(충당금적립전이익)내용 및 전년도 대    ┃

┃                            │    │비 주요 변동요인                                                  ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃2-2. 부문별 실적            │분기│사업부문별 손익 현황 및 전년도 대비 주요변동요인 등               ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃2-3. 부문별 수지상황        │분기│이자부문, 수수료부문, 신탁부문, 기타영업부문, 영업외부문 등의 수  ┃

┃                            │    │지원천별 수익ㆍ비용내용 및 전년도 대비 주요변동요인 등            ┃

┠──────────────┼──┼─────────────────────────────────┨

┃[3. 재무상황]               │　  │　                                                                ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃3-1. 개황                   │분기│금융지주회사등의 총자산ㆍ부채 및 자본현황, 주요 구성항목의 규모   ┃

┃                            │    │및 구성비 등의 변동내용과 요인                                    ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃3-2. 자금조달 및 운용       │분기│금융지주회사등의 예수금, 차입금등 형태별 자금조달 현황 및 대출금  ┃

┃                            │    │등 자금운용현황과 전년도 대비 변동내용                            ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃3-3. 유가증권투자 및        │분기│금융지주회사등의 유가증권투자 및 공정가액, 평가손익내용           ┃

┃   평가손익                 │    │                                                                  ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃3-4. 외화자산 및 부채       │분기│금융지주회사등의 외화자산?부채의 형태별 현황 및 전년도 대비      ┃

┃                            │    │변동내용                                                          ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃3-5. 대손상각?충당금       │분기│금융지주회사등의 당기중 대손상각내용과 대손충당금등 설정현황,     ┃

┃                            │    │전년도 대비 변동내용                                              ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃3-6. 무수익 및 고정이하 여신│분기│금융지주회사등의 무수익 및 고정이하 분류 여신현황, 전년대비       ┃

┃                            │    │변동 내용                                                         ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃3-7. 시스템적 중요도        │연간│금융체계상 중요도 평가부문별 세부지표                             ┃

┃평가지표                    │    │                                                                  ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃　                          │　  │글로벌 시스템적 중요도 평가부문별 세부지표                        ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃3-8. 우발부채 등            │연간│금융지주회사의 지급보증금액 등                                    ┃

┠──────────────┼──┼─────────────────────────────────┨

┃[4. 경영지표]               │　  │　                                                                ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃4-1. 자본적정성지표         │분기│은행지주회사 및 지방은행지주회사의 공시항목, 내용 등은「은행업    ┃

┃                            │    │감독규정」제41조제2항의 규정을 준용                               ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃　                          │　  │은행지주회사가 아닌 금융지주회사의 필요자본에 대한 자기자본비율   ┃

┃                            │    │현황 및 전년도대비 주요변동내용                                   ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃4-2. 레버리지 비율          │분기│은행지주회사 및 지방은행지주회사의 「금융지주회사감독규정시행세   ┃

┃                            │    │칙」  에 따른 레버리지 비율                              ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃4-3. 유동성지표             │분기│금융지주회사등의 유동성비율(원화, 외화) 및 전년도대비 주요변동내용┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃　                          │　  │은행지주회사 및 지방은행지주회사의 공시항목, 내용 등은「은행업    ┃

┃                            │    │감독규정」제41조제2항의 규정을 준용                               ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃4-4. 수익성지표             │분기│금융지주회사등의 이익률 및 전년도대비 주요 변동내용               ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃4-5. 자산건전성지표         │분기│금융지주회사등의 대손충당금비율, 무수익 및 고정이하 분류 여신비   ┃

┃                            │    │율현황, 전년도대비 주요 변동내용                                  ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃4-6. 신용평가등급           │연간│금융지주회사등의 신용평가회사별 신용평가등급, 등급의 성격 및 최   ┃

┃                            │    │근 3년간 변동상황                                                 ┃

┠──────────────┼──┼─────────────────────────────────┨

┃[5. 리스크관리]             │　  │비은행지주회사에 적용하며, 은행지주회사 및 지방은행지주회사의     ┃

┃                            │    │공시항목, 내용 등은「은행업감독규정」제41조제 2항의 규정을 준용   ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃5-1. 리스크관리 개요        │연간│금융지주회사등의 리스크관리조직, 관리체계 및 관리정책             ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃5-2. 신용리스크관리         │연간│신용리스크의 개념, 관리방법                                       ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃5-3. 시장리스크관리         │연간│시장리스크의 개념, 관리방법                                       ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃5-4. 운영리스크관리         │연간│운영리스크의 개념, 관리방법                                       ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃5-5. 유동성리스크관리       │연간│유동성리스크의 개념, 관리방법, 관리내용                           ┃

┠──────────────┼──┼─────────────────────────────────┨

┃[6. 기타 경영현황]          │　  │　                                                                ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃6-1. 내부거래               │연간│　                                                                ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃ 가. 내부거래 정책          │    │금융지주회사등의 내부거래 규제정책 및 대상                        ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃ 나. 금융지주회사와         │    │금융지주회사등간 신용공여 등 금융거래, 상표권 사용료 등 기타 거   ┃

┃    자회사 등간 거래        │    │래내역과 전년대비 주요변동내용                                    ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃ 다. 자회사등간 거래        │    │자회사등 상호간의 신용공여 등 금융거래, 상표권 사용료 등 기타     ┃

┃                            │    │거래내역과 전년대비 주요변동내용                                  ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃ 라. 주요출자자·대주주     │    │금융지주회사등과 주요출자자·대주주간 신용공여 및 주요출자자·    ┃

┃와의 거래                   │    │대주주 발행 주식 취득 현황                                        ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃6-2. 내부통제               │연간│금융지주회사의 감사위원회, 준법감시인 또는 감사의 기능과 역할,    ┃

┃                            │    │내부감사 부서의 감사방침, 감사빈도등 내부통제 현황                ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃6-3. 기관 및 임원 조치 등   │연간│금융지주회사등이 연중 감독기관으로부터 받은 기관 및 임원 조치내용 ┃

┃                            │    │및 사유                                                           ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃6-4. 수시공시내용           │연간│금융지주회사등이 금융사고 발생 등으로 관련규정에 따라 연중 공시   ┃

┃                            │    │한 내용                                                           ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃6-5. 임직원 대출내역        │연간│금융지주회사등의 임직원(사외이사 포함)에 대한 대출잔액            ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃6-6. 기부금                 │연간│금융지주회사등의 특수관계인 또는 기타 법인 등에 대한 기부금       ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃6-7. 주식매수선택권         │분기│금융지주회사 주식에 대한 주식매수선택권 부여현황 및 행사기준 등   ┃

┃                            │    │관련내용                                                          ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃6-8. 전환계획               │분기│전환계획 승인 및 전환계획 이행상황과 관련한 내용                  ┃

┠──────────────┼──┼─────────────────────────────────┨

┃[7. 재무제표]               │　  │　                                                                ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃7-1. 감사보고서             │연간│감사보고서의 본문 및 특기사항                                     ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃7-2. 재무상태표             │분기│2기 이상 외부감사를 받은 재무제표                                 ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃7-3. 손익계산서             │분기│　                                                                ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃7-4. 자본변동표             │연간│                                             ┃

┃                            │    │1) 중요회계처리기준 및 방침                                       ┃

┃7-5. 현금흐름표             │연간│2) 대출채권, 예치금 등 주요계정과목 내역                          ┃

┃                            │    │3) 사용제한 자산내역                                              ┃

┃7-6. 주석사항               │연간│4) 보험가입, 담보제공 자산내역                                    ┃

┃                            │    │5) 연결대상회사와의 거래내역                                      ┃

┃7-7. 연결재무제표감사보고서 │연간│6) 충당금 내역                                                    ┃

┃                            │    │7) 배당제한 이익잉여금 내역 등                                    ┃

┃7-8. 연결재무상태표         │분기│　                                                                ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃7-9. 연결손익계산서         │분기│                                                                  ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃7-10. 연결자본변동표        │연간│                                                                  ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃7-11. 연결현금흐름표        │연간│                                                                  ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃7-12. 연결재무제표주석사항  │연간│                                                                  ┃

┠──────────────┼──┼─────────────────────────────────┨

┃[8. 기   타]                │　  │　                                                                ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃8-1. 임원                   │연간│금융지주회사등의 상임 및 비상임임원 소개                          ┃

┃                            │    │(금융지주회사 임원의 주요 경력 포함)                              ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃8-2. 임원의 보수 현황       │연간│금융지주회사 임원의 보수체계 및 현황                              ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃8-3. 사무소 현황            │연간│금융지주회사등의 회사별 주소, 전화번호등                          ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃8-4. 공동광고·시설물 등    │연간│공동광고, 상품공동판매 및 시설물 등의 공동이용 현황               ┃

┃    공동이용 현황           │    │                                                                  ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃8-5. 이용자 편람            │연간│공시자료에 사용되는 금융전문용어를 일반인이 이해하기 쉽게 해설    ┃

┃   (주요용어해설)           │    │                                                                  ┃

┃                            │    │                                                                  ┃

┃8-6. 금융지주회사등         │분기│금융지주회사등의 금융관계법령에 따른 경영공시, 사업보고서 등의    ┃

┃   공시관련 사항            │    │내용                                                              ┃

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별표 0006: 무수익여신 산정기준

무수익여신 산정기준

┏━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃대      상        │산     정     기     준                                                       ┃

┠─────────┼───────────────────────────────────────┨

┃연체여신          │원리금이 3월 이상 연체된 채권으로 이자미계상여신을 제외한 여신                ┃

┠─┬───────┼───────────────────────────────────────┨

┃이│부도업체 등에 │최종부도업체, 파산?청산절차 진행중인 업체, 폐업중인 업체, 법정관리?화       ┃

┃자│대한 여신     │의절차 진행중인 업체에 대한 여신으로 채권재조정여신을 제외한 여신             ┃

┃미├───────┼───────────────────────────────────────┨

┃계│채무상환능력  │경영내용, 재무상태 및 미래현금흐름 등을 감안할 때 채무상환능력이 현저히       ┃

┃상│악화 여신     │악화되어 채권회수에 심각한 위험이 발생한 것으로 판단되는 거래처(회수의        ┃

┃여│              │문거래처) 또는 채무상환능력의 심각한 악화로 회수불능이 확실하여 손실처        ┃

┃신│              │리가 불가피한 것으로 판단되는 거래처(추정손실거래처)에 대한 여신으로 부       ┃

┃  │              │도업체 등에 대한 여신 및 채권재조정여신을 제외한 여신                         ┃

┃  ├───────┼───────────────────────────────────────┨

┃  │채권재조정    │① 채권재조정으로 인하여 실제 수익이 발생하지 않는 여신(이자를 원가, 유       ┃

┃  │여신          │예하거나 면제한 여신)                                                         ┃

┃  │              │② 3월 이상 채권재조정 조건에 따른 원리금 상환이 이루어지지 않은 여신         ┃

┃  │              │③ 원리금의 상환이 유예되거나 금리가 기준금리(prime rate) 이하로 재조정       ┃

┃  │              │되었음에도 불구하고 향후 원리금 상환이 불확실한 거래처에 대한 여신            ┃

┃  │              │(회수의문 및 추정손실거래처에 대한 여신)                                      ┃

┗━┷━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  1. 보증부 또는 담보부 여신으로 여신건별 건전성 분류 조정에 의해 “정상” 또는 “요주의”로 분류된   

  경우 또는 1월 이내에연체금액을 포함한 원리금의 회수가 가능한 경우에는 무수익여신으로 보지           

  아니함                                                                                              

  2. 다음의 경우에는 무수익여신에서 수익여신으로 전환됨                                               

    ? 연체된 원리금이 모두 상환되고, 향후 원리금의 상환이 가능할 것으로 판단되는 거래처에 대한       

  여신                                                                                                

    ? 보증인에 대한 보증이행청구, 담보물 처분 등에 의하여 1월 이내에 원리금 회수가 가능한 부도       

  업체 등에 대한 여신                                                                                 

    ? 경영내용, 재무상태 및 미래현금흐름 등을 감안할 때 채무상환 능력이 개선되어 향후 원리금의       

  상환이 가능할 것으로 판단되는 거래처에 대한 여신                                                    

    ? 이자의 현금 수취 등으로 인하여 수익이 발생하고 향후에도 원리금의 상환이 가능할 것으로 판       

  단되는 채권재조정여신                                                                               

별표 0007: 자산·부채 항목별 세부 평가 및 산정기준

(개정 2011. 3. 11)

자산ㆍ부채 항목별 세부 평가 및 산정기준

┏━━┯━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃구분│평가대상 항목       │평    가    기    준                                    ┃

┠──┼──────────┼────────────────────────────┨

┃자산│1. 대출채권         │- 손실예상액을 차감                                     ┃

┃    │                    │ ? 평가액 = 대차대조표상 충당금 차감전 금액 - 손실     ┃

┃    │                    │발생예상액1)(개정 2001.6.29)                            ┃

┃    │                    │                                       ┃

┃    ├──────────┼────────────────────────────┨

┃    │2. 유가증권         │                                                        ┃

┃    │ 가. 주식           │                                                        ┃

┃    │  (1)시장성이 있는  │- 시가(기준일의 종가, 다만 기준일 현재의 종가가 없는    ┃

┃    │경우                │경우에는 기준일 직전 거래일의 종가)                     ┃

┃    │  (2)시장성이 없는  │- 최근 대차대조표상 순자산가액                          ┃

┃    │경우                │                                                        ┃

┃    │                    │                                                        ┃

┃    │ 나. 채권(사채, 국?│                                                        ┃

┃    │공채) 및 기타증     │                                                        ┃

┃    │권(수익증권 등)     │                                                        ┃

┃    │  (1)시장성이 있는  │- 시가(기준일의 종가, 다만 기준일 현재의 종가가 없는    ┃

┃    │경우                │경우에는 기준일 직전 거래일의 종가)                     ┃

┃    │                    │  * 개별 종목별 시가가 공표되지 않는 경우에는 ‘한국금  ┃

┃    │                    │융투자협회’에서 공표하는 ‘상품채권별 시가평가 기준    ┃

┃    │                    │수익률’ 등의 시가평가 자료를 이용(개정 2011. 3.        ┃

┃    │  (2)시장성이 없는  │11)                                                     ┃

┃    │경우                │- 대차대조표상 장부가액. 다만, ‘고정’이하로 분류된 채 ┃

┃    │                    │권 등인 경우에는 손실발생예상액1)을 차감(개정           ┃

┃    │                    │2001. 6.29)                                             ┃

┃    │                    │                                        ┃

┃    ├──────────┼────────────────────────────┨

┃    │3. 유형자산         │                                                        ┃

┃    │ 가. 토 지          │- 건설교통부의 공시지가를 기준으로 시장, 군수, 구청장   ┃

┃    │                    │이 산정한 개별 공시지가*                                ┃

┃    │ 나. 건물 등 감가상 │- ‘지방세법 시행령’ 제4조에 의한 과세시가표준액(다만  ┃

┃    │각대상 자산         │특정지역내의 공동주택 및 특수용도의 건물인 경우에       ┃

┃    │                    │는 국세청 고시가액)*(개정 2011. 3. 11)                  ┃

┃    │                    │  * 고시일과 평가기준일과의 기간차이 등으로 인하여      ┃

┃    │                    │실제가격을 반영하지 못하는 경우에는 감정평가액          ┃

┃    │                    │또는 장부가액(감가상각충당금 차감후 기준)으로 평        ┃

┃    │                    │가 가능                                                 ┃

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┏━━━┯━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃구분  │평가대상 항목       │평    가    기    준                                  ┃

┠───┼──────────┼───────────────────────────┨

┃자산  │4. 무형자산         │- 골프, 콘도, 체육시설 회원권 : 지방세법 시행령 제4   ┃

┃      │                    │조에 의한 과세시가표준액(개정 2011. 3. 11)            ┃

┃      │                    │* 고시일과 평가기준일과의 기간차이 등으로 실제가격을  ┃

┃      │                    │반영하지 못하는 경우에는 실거래가격, 감정평가액 등으  ┃

┃      │                    │로 평가 가능                                          ┃

┃      │                    │- 기타 무형자산 : 장부가액                            ┃

┃      ├──────────┼───────────────────────────┨

┃      │5. 자산건전성 분류  │- 대차대조표상 장부가액에서 자산건전성 분류결과에 따  ┃

┃      │대상인 기타자산     │라 산출한 손실예상액을 차감                           ┃

┃      │                    │  ㅇ 평가액=장부가액-손실발생예상액1) (개정2001.      ┃

┃      │                    │6.29)                                                 ┃

┃      │                    │                                      ┃

┃      ├──────────┼───────────────────────────┨

┃      │6. 상기 이외의 기타 │- 대차대조표상 장부가액                               ┃

┃      │자산                │                                                      ┃

┠───┼──────────┼───────────────────────────┨

┃부채  │1. 퇴직급여채무(개  │- 전직원 일시 퇴직시 요지급액으로 평가                ┃

┃      │정 2011. 3. 11)     │                                                      ┃

┃      ├──────────┼───────────────────────────┨

┃      │2. 상기 이외의 부채 │- 대차대조표상 장부가액                               ┃

┠───┼──────────┼───────────────────────────┨

┃주석  │1. 지급보증         │- 확정지급보증 : 자산건전성분류결과를 토대로 실제 손실┃

┃사 항 │                    │발생예상액1)을 산출하여 부채에 가산(개정2001.6.29)    ┃

┃      │                    │                                     ┃

┃      │                    │- 미확정지급보증 : 실제 손실 발생예상액을 산출하여    ┃

┃      │                    │부채에 가산                                           ┃

┃      │                    │  ㅇ 실제 손실 발생예상액 = 지급보증금액 × 지급보    ┃

┃      │                    │증 유형별 신용환산율* × 차주의 신용상태에 따른       ┃

┃      │                    │순채무 발생예상률2)(개정 2001.6.29)                   ┃

┃      │                    │   * 신용환산율은 에 의해 환산된 금액            ┃

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신 용 환 산 율

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┃환산율│항    목                                        │계정과목 (예시)                           ┃

┠───┼────────────────────────┼─────────────────────┨

┃100%  │1.일반 채무보증 등 직접적인 신용대체수단        │-사채발행지급 보증 등                     ┃

┠───┼────────────────────────┼─────────────────────┨

┃ 50%  │2.특정거래와 관련된 우발채무(입찰보증, 계약이행 │-입찰보증 등                              ┃

┃      │보증 등)                                        │                                          ┃

┗━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  1)손실발생예상액 = ‘고정’분류자산의 20%+‘회수의문’분류자산의 50% + ‘추정손실’ 분류자산의 100%   

     다만, 과거의 대손경험률 및 현재의 회수가능성에 영향을 주는 모든 정보 등을 감안할 때 그 손실        

  예상액이 “고정”분류자산의 20% 및 “회수의문”분류자산의 50%를 초과할 것이 확실시 되는 경우          

  에는 동 손실예상액을 적용할 수 있음                                                                   

      - 한국자산관리공사 매각대상 채권으로서 매각시 손실율이 20% 또는 50%를 초과하는 경우               

      - 담보처분에 의해 회수가 가능한 채권으로서 최근 법원 평균낙찰율 감안시 손실율이 20% 또는          

  50%를 초과하는 경우                                                                                   

      - 기타 채무자의 재무상태 및 지급능력등을 감안할 때 채권의 손실율이 20% 또는 50%를 초과할          

  것이 확실시되는 경우                                                                                  

  2) 순채무 발생예상률(또는 손실발생예상률) = 고정 20%, 회수의문 50%, 추정손실 100%.                    

     다만, 과거의 대손경험률 및 현재의 회수가능성에 영향을 주는 모든 정보 등을 감안할 때 그 발생        

  예상률이 고정의 20% 및 회수의문의 50%를 초과할 것이 확실시 되는 경우에는 동 발생예상률을              

  적용할 수 있음(개정 2001.6.29)                                                                        

별표 0008: 은행지주회사의 리스크평가 기준

 (신설 2015.12.18., 개정 2019.9.30., 개정 2021.4.23.)

은행지주회사의 리스크평가 기준

 1.(목적) 이 기준은 세칙 제12조에서 정하는 은행지주회사의 리스크평가에 필요한 사항을 정함을 목적으로 한다. 

2. (평가 방법) 리스크평가의 평가방법은 다음과 같다. 

  가.은행지주회사의 리스크평가는 세칙 에서 정하는 연결재무제표 기준에 따라 은행지주회사 및 그 연결대상회사를 포함하여 평가한다.

  나. 리스크평가를 위해서는 은행지주회사에 대한 계량평가와 비계량평가를 실시하고, 해당 지주그룹에 속하는 은행에 대한 리스크평가를 실시한다.

┌─────────────────────────────────────┐

│                                                                          │

│ 나. 리스크평가는 계량평가와 비계량평가를 통해 실시한다. │

│                                                                          │

│ [시행일 : 2021.12.31.]                                                   │

└─────────────────────────────────────┘

  다. 계량평가는 은행지주회사의 자본적정성 및 재무구조 안정성에 대한 계량지표를 통해 평가한다. 지표별로 평가등급을 산정하고 비중에 따라 합산하여 계량평가 평가등급을 결정한다. 

┌────────────────────────────────────────────────┐

│                                                                                                │

│ 다. 계량평가는 종합, 신용, 시장, 운영 리스크 및 재무구조 안정성의 각 평가부문별 계량지표를 산출│

│하여 평가하고 평가부문별 비중 등을 감안하여 계량평가등급을 결정한다.           │

│                                                                                                │

│ [시행일 : 2021.12.31.]                                                                         │

└────────────────────────────────────────────────┘

  라. 비계량평가는 규정 제35조에 따른 경영실태평가의 리스크관리(R), 재무상태(F), 금융지주회사 및 여타자회사등의 주력자회사에 대한 잠재적 충격(I) 평가부문중 리스크평가의 목적에 부합한 평가항목에 대해 평가하고 평가부문별 비중 등을 감안하여 비계량평가등급을 결정한다. 

  마. 지주그룹에 속하는 은행에 대한 리스크평가는 「은행업감독업무시행세칙」에서 정하는 기준에 따라 실시한다. 

┌──────────────┐

│                            │

│ 마. 삭제  │

│                            │

│ [시행일 : 2021.12.31.]     │

└──────────────┘

  바. 은행지주회사의 리스크평가 종합등급은 먼저 지주회사에 대한 계량평가(30%) 및 비계량평가(70%) 등급을 합산하고, 이후 동 결과를 은행 리스크평가 결과와 다시 합산하여 최종적으로 산출한다. 이 때 은행 리스크평가는 지주그룹내에서 은행기준 연결총자산이 차지하는 비중만큼만 반영하여 결정한다.

┌───────────────────────────────────────────────┐

│                                                                                              │

│ 바. 은행지주회사의 리스크평가 종합등급은 계량평가(30%)와 비계량평가(70%)의 평가비중 등을 감안│

│하여 결정한다.                                                               │

│                                                                                              │

│ [시행일 : 2021.12.31.]                                                                       │

└───────────────────────────────────────────────┘

┌──────────────────────────────────────────────────────┐

│                                                                   │

│                                                                                                            │

│은행지주회사 리스크평가 등급                                                                                │

│= (A은행 리스크평가 등급 × 지주그룹 총자산*중 A은행 연결총자산 비중) + (B은행 리스크평가 등급 × 지주그룹  │

│총자산* 중 B은행 연결총자산 비중) + (지주회사 경영평가중 리스크항목 등급 × 지주그룹 총자산중 은행외 기     │

│타 자회사 연결총자산 비중)                                                                                  │

│                                                                                                            │

│* 지주그룹 총자산 규모 산정시 지주그룹내 소속 보험사 자산은 제외기준임                                      │

└──────────────────────────────────────────────────────┘

3. (평가항목) 리스크평가의 평가항목은 다음과 같다. 

은행지주회사 리스크평가 평가항목 구성

┌────────────┬────────┬───────────────────────────┬──┐

│구분                    │평가부문        │평가항목                                              │비중│

┝━━━┯━━━━┯━━━┿━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━┥

│리스크│지주회사│계량  │자본적정성      │??총자본비율                                        │15% │

│항목  │        │평가  │                ├───────────────────────────┼──┤

│      │        │(30%) │                │??기본자본비율                                      │15% │

│      │        │      │                ├───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │                │??보통주자본비율                                    │15% │

│      │        │      │                ├───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │                │??레버리지비율                                      │15% │

│      │        │      ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │재무구조 안정성 │??부채비율                                          │20% │

│      │        │      │                ├───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │                │??이중레버리지비율                                  │20% │

│      │        ├───┼────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │비계량│리스크지배구조  │??리스크관리체제 구축을 위한 이사회 및 경영진 역할  │20% │

│      │        │평가  │및 관리정책     │??리스크관리 조직 및 인력의 적정성                  │    │

│      │        │(70%) ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │자본적정성      │??리스크를 감안한 자본규모의 적정성                 │25% │

│      │        │      │                │??리스크 인식의 적정성                              │    │

│      │        │      │                │??리스크를 감안한 내부자본의 규모                   │    │

│      │        │      ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │유동성          │??유동성 리스크관리의 적정성                        │20% │

│      │        │      │                │??위기상황분석 및 비상계획의 적정성                 │    │

│      │        │      ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │리스크관리      │??리스크관리 정책·절차의 적정성                    │25% │

│      │        │      │                │??리스크관리 허용한도의 적정성                      │    │

│      │        │      │                │??리스크관리 측정·모니터링 적정성                  │    │

│      │        │      ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │위기상황분석    │??위기상황분석 실시의 적정성                        │10% │

│      │        │      │                │??위기상황분석결과 자본보유의 적정성                │    │

│      ┝━━━━┿━━━┿━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━┥

│      │은행    │계량  │종합            │??리스크중심 자기자본비율                           │15% │

│      │        │평가  │                │??위험조정자본수익비율                              │    │

│      │        │(30%) ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │신용            │??익스포져 대비 신용리스크량비율                    │50% │

│      │        │      │                │??자기자본 대비 신용리스크량비율                    │    │

│      │        │      │                │??장외파생상품 위험가중자산비율                     │    │

│      │        │      │                │??익스포져 대비 가계부문 신용리스크량비율           │    │

│      │        │      ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │신용편중        │??자기자본 대비 신용편중리스크비율                  │6%  │

│      │        │      ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │유동성          │??유동성커버리지비율 ??외화유동성커버리지비율     │10% │

│      │        │      │                │??외화유동성비율  ??원화예대율                    │    │

│      │        │      │                │??중장기외화자금조달비율                            │    │

│      │        │      ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │시장            │??자기자본 대비 시장리스크량비율                    │5%  │

│      │        │      ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │운영            │??자기자본 대비 운영리스크량비율                    │7%  │

│      │        │      ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │금리            │??기본자본 대비 ΔEVE 비율                          │7%  │

│      │        │      │                │??기본자본 대비 ΔNII 비율                          │    │

│      │        ├───┼────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │비계량│리스크지배구조  │??리스크관리체제 구축을 위한 이사회 및 경영진의 역할│20% │

│      │        │평가  │및 관리정책     │??리스크를 감안한 업무계획 수립 및 한도설정의 적정성│    │

│      │        │(70%) │                │??리스크관리 조직의 독립성과 전문성                 │    │

│      │        │      │                │??리스크 측정 결과의 경영 활용의 적정성             │    │

│      │        │      ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │자본적정성      │??내부자본적정성 관리체제 구축 및 운용              │25% │

│      │        │      │                │??리스크 인식의 적정성                              │    │

│      │        │      │                │??리스크를 감안한 내부자본의 규모                   │    │

│      │        │      ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │유동성          │??유동성리스크 관리의 적정성                        │20% │

│      │        │      │                │??유동성 위기상황분석 운용의 적정성                 │    │

│      │        │      ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │리스크          │??신용리스크                                        │25% │

│      │        │      │관리            │??시장리스크                                        │    │

│      │        │      │                │??운영리스크                                        │    │

│      │        │      │                │??금리리스크                                        │    │

│      │        │      │                │??기타리스크                                        │    │

│      │        │      ├────────┼───────────────────────────┼──┤

│      │        │      │위기상황분석    │??통합위기상황분석 실시의 적정성                    │10% │

│      │        │      │                │??위기상황분석결과 자본보유의 적정성                │    │

│      │        │      │                │??세부 리스크 유형별 위기상황 분석의 적정성         │    │

└───┴────┴───┴────────┴───────────────────────────┴──┘

┌──────────────────────────────────────────┐

│                                                                                    │

│3. (평가항목) 리스크평가의 평가항목은 다음과 같다.     │

│                                                                                    │

│리스크평가 계량지표 평가항목                                                        │

│┌────────┬───────────────────────┬──┐          │

││평가부문        │계량지표                                      │비중│          │

│┝━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━┥          │

││종합            │ ? 기본자본비율                              │25% │          │

││                │ ? 위험조정자본이익률                        │    │          │

││                │ ? 레버리지 비율                             │    │          │

│├────────┼───────────────────────┼──┤          │

││신용            │ ? 익스포저 대비 신용리스크량비율            │41% │          │

││                │ ? 기본자본 대비 신용리스크량비율            │    │          │

││                │ ? 거래상대방 익스포져 대비 신용리스크량 비율│    │          │

│├────────┼───────────────────────┼──┤          │

││시장            │ ? 기본자본 대비 시장리스크량비율            │4%  │          │

│├────────┼───────────────────────┼──┤          │

││운영            │ ? 기본자본 대비 운영리스크량비율            │5%  │          │

│├────────┼───────────────────────┼──┤          │

││재무구조 안정성 │ ? 부채비율                                  │25% │          │

││                │ ? 이중레버리지 비율                         │    │          │

│└────────┴───────────────────────┴──┘          │

│리스크평가 비계량평가항목                                                           │

│┌─────────┬───────────────────────────┬──┐│

││평가부문          │비계량평가항목                                        │비중││

│┝━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━┥│

││리스크지배구조 및 │? 리스크관리체제 구축을 위한 이사회 및 경영진의 역할 │20% ││

││관리정책(G)       │? 리스크관리 조직 및 인력의 적정성                   │    ││

│├─────────┼───────────────────────────┼──┤│

││자본적정성(C)     │?내부자본적정성 관리체제 구축 및 운용                │25% ││

││                  │? 리스크 인식의 적정성                               │    ││

││                  │? 리스크를 감안한 내부자본의 규모                    │    ││

│├─────────┼───────────────────────────┼──┤│

││유동성(L)         │?유동성 리스크관리의 적정성                          │20% ││

││                  │?위기상황분석 및 비상계획의 적정성                   │    ││

│├─────────┼───────────────────────────┼──┤│

││리스크관리(R)     │?리스크관리 정책·절차의 적정성                      │25% ││

││                  │?리스크관리 허용한도의 적정성                        │    ││

││                  │?리스크관리 측정·모니터링 적정성                    │    ││

│├─────────┼───────────────────────────┼──┤│

││위기상황분석(S)   │?위기상황분석 실시의 적정성                          │10% ││

││                  │?위기상황분석결과 자본보유의 적정성                  │    ││

│└─────────┴───────────────────────────┴──┘│

│                                                                                    │

│ [시행일 : 2021.12.31.]                                                             │

└──────────────────────────────────────────┘

4. (계량지표 산정기준) 리스크평가의 계량지표 산정은「금융지주회사감독규정시행세칙」 및 「은행업감독업무시행세칙」에서 정하는 기준에 따른다.

┌───────────────────────────────────────────────┐

│                                                                                              │

│4. (계량지표 산정기준) 리스크평가의 계량지표 산정은「금융지주회사감독규정시행세칙」 │

│및 「은행업감독업무시행세칙」에서 정하는 기준에 따른다. 단, 위험조정자본이익률 산출   │

│시 분모의 금리리스크량은 고려하지 않는다.                                    │

│                                                                                              │

│ [시행일 : 2021.12.31.]                                                                       │

└───────────────────────────────────────────────┘

5. (평가등급 정의) 리스크평가 평가등급별 정의는 다음과 같다

┌────────────┬──┬──┬─────────────────────────────────┐

│구 분                   │등급│단계│정 의                                                             │

├────────────┼──┼──┼─────────────────────────────────┤

│우수                    │1   │+   │ 전반적인 리스크관리실태가 매우 우수함                            │

│(strong)                │    ├──┼─────────────────────────────────┤

│                        │    │0   │ 전반적인 리스크관리 실태가 우수함                                │

│                        │    ├──┼─────────────────────────────────┤

│                        │    │-   │ 전반적인 리스크관리 실태가 대체로 우수함                         │

├────────────┼──┼──┼─────────────────────────────────┤

│양호                    │2   │+   │ 전반적인 리스크관리실태가 아주 양호함                            │

│(satisfactory)          │    ├──┼─────────────────────────────────┤

│                        │    │0   │ 전반적인 리스크관리실태는 양호함                                 │

│                        │    ├──┼─────────────────────────────────┤

│                        │    │-   │ 전반적인 리스크관리실태는 대체로 양호함                          │

├────────────┼──┼──┼─────────────────────────────────┤

│보통                    │3   │+   │ 리스크관리에서 일부 취약한 부문이 있으나 전반적인 재무 상태에 악 │

│(less than satisfactory)│    │    │영향을 미칠 가능성은 낮음                                         │

│                        │    ├──┼─────────────────────────────────┤

│                        │    │0   │ 리스크관리에서 취약한 부문이 있어 전반적인 재무 상태에 악영향을  │

│                        │    │    │미칠 가능성이 잠재되어 있으나 단기간에 개선이 가능함              │

│                        │    ├──┼─────────────────────────────────┤

│                        │    │-   │ 리스크관리에서 취약한 부문이 상당수 있어 전반적인 재무 상태에    │

│                        │    │    │악영향을 미칠 가능성이 잠재되어 있으나 단기간에 개선이 가능함     │

├────────────┼──┼──┼─────────────────────────────────┤

│취약                    │4   │+   │ 중요한 부문에서 리스크관리 취약사항이 파악되어 전반적인 재무     │

│(deficient)             │    │    │상태에 불리한 영향을 미칠 수 있으며 단기간에 개선이 어려움        │

│                        │    ├──┼─────────────────────────────────┤

│                        │    │0   │ 중요한 부문에서 리스크관리 취약사항이 파악되어 전반적인 재무     │

│                        │    │    │상태에 악영향을 미칠 수 있으며 단기간에 개선이 어려움             │

│                        │    ├──┼─────────────────────────────────┤

│                        │    │-   │ 중요한 부문에서 리스크관리 취약사항이 파악되어  전반적인 재무    │

│                        │    │    │상태에 중요한 악영향을 미칠 수 있으며 단기간에 개선이 어려움      │

├────────────┼──┼──┼─────────────────────────────────┤

│위험                    │5   │+   │ 대부분의 리스크관리가 취약하여 전반적인 재무상태에 중대한 악     │

│(critically             │    │    │영향을 미칠 수 있으며 단기간에 개선이 어려움                      │

│deficient)              │    ├──┼─────────────────────────────────┤

│                        │    │0   │ 대부분의 리스크관리가 대체로 취약하여 전반적인 재무상태에 중     │

│                        │    │    │대한 악영향을 미칠 수 있으며 단기간에 개선이 불가능함             │

│                        │    ├──┼─────────────────────────────────┤

│                        │    │-   │ 대부분의 리스크관리가 매우 취약하여 전반적인 재무상태에 심각     │

│                        │    │    │한 악영향을 미칠 수 있으며 단기간에 개선이 불가능함               │

└────────────┴──┴──┴─────────────────────────────────┘

6. (리스크평가 평가등급별 위험가중자산 할증 및 기타 감독조치) 

가. 리스크평가 평가등급별 감독조치는 아래 표에서 정하는 바와 같다.

나. 다만, 규정 제36조 부터 제38조에 따른 적기시정조치의 대상 또는 동 조치 적용이 현저히 예상되는 은행지주회사에 대해서는 리스크평가 평가등급별 감독조치를 유예할 수 있다.

┌─────────────┬──────────────────────────────────────┐

│리스크평가 등급           │감독조치                                                                    │

│                          ├──────────┬───────────────────────────┤

│                          │위험가중자산 할증률 │추가적으로 부과가능한 감독조치                        │

┝━━━━━━━━━━━┯━┿━━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┥

│1등급                 │+ │-                   │??특정 리스크 취약부문에 대한 리스크관리 강화 지도  │

│(우수 : strong)       │  │                    │                                                      │

│                      │0 │-                   │??리스크관리 강화를 위한 개선계획·약정서 제출 요구 │

│                      │  │                    │                                                      │

│                      │- │-                   │                                                      │

├───────────┼─┼──────────┤                                                      │

│2등급                 │+ │-                   │                                                      │

│(양호 : satisfactory) │  │                    │                                                      │

│                      │0 │-                   │                                                      │

│                      │  │                    │                                                      │

│                      │- │-                   │                                                      │

├───────────┼─┼──────────┼───────────────────────────┤

│3등급                 │+ │-                   │??특정 리스크 취약부문에 대한 리스크관리 강화 지도  │

│(보통 : less than     │  │                    │                                                      │

│satisfactory)         │0 │ -                  │??리스크관리 강화를 위한 개선계획·약정서 제출 요구 │

│                      │  │                    │                                                      │

│                      │- │1%                  │??이익배당 축소 등을 포함한 자본확충 협약(MOU) 체결 │

├───────────┼─┼──────────┤                                                      │

│4등급                 │+ │3%                  │                                                      │

│(취약 : deficient)    │  │                    │                                                      │

│                      │0 │5%                  │                                                      │

│                      │  │                    │                                                      │

│                      │- │7%                  │                                                      │

├───────────┼─┼──────────┤                                                      │

│5등급                 │+ │10%                 │                                                      │

│(위험 : critically    │  │                    │                                                      │

│deficient)            │0 │15%                 │                                                      │

│                      │  │                    │                                                      │

│                      │- │20%                 │                                                      │

└───────────┴─┴──────────┴───────────────────────────┘

별표 0001: 삭제

  (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2015. 12. 29)

별표 0002: 삭제

  (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2014. 11. 7, 2015. 12. 29)

별표 0003: 삭제

  (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2015. 12. 29)

별표 0004: 삭제

  (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2015. 12. 29)

별표 0005: 금융지주회사 설립 인가 신청서

 (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2015. 12. 29, 2017. 8. 28)

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃금융지주회사 설립 인가 신청서                                                                               ┃

┠─┬─────────┬──────────────────────────────────────────┨

┃신│상              호│                                                                                    ┃

┃청├─────────┼┬──────┬──────────────────────────────────┨

┃내│본  점  소  재  지││연   락   처│전화:      팩스:                                                    ┃

┃용├─────────┼┼──────┼──────────────────────────────────┨

┃  │대      표      자││주민등록번호│                                                                    ┃

┃  ├─────────┼┴──────┴──────────────────────────────────┨

┃  │자 본 (납입자본금)│     백만원(        백만원)                                                         ┃

┃  ├─────────┼──────────────────────────────────────────┨

┃  │자회사 및 손자회사│                                                                                    ┃

┠─┴─────────┴──────────────────────────────────────────┨

┃        ?금융지주회사법? 제3조, 동법 시행령 제4조 및 ?금융지주회사감독규정? 제7조 규정에 의하여         ┃

┃금융지주회사 설립 인가를 위와 같이 신청합니다.                                                              ┃

┃                                                                                                            ┃

┃붙  임 : 금융지주회사등의 주요현황(시행령제4조제1항각 호의내용 포함) 1부.                                   ┃

┃                                                                                                            ┃

┃     년  월  일                                                                                             ┃

┃                                                                                                            ┃

┃                        신청인(대리인)               서명 또는 인                                           ┃

┃                                                                                                            ┃

┃금융위원회 귀중                                                                                             ┃

┃사본수신 : 금융감독원장                                                                                     ┃

┠──────────────────────────────────────────────────────┨

┃□ 첨부서류                                                                                                 ┃

┃  1. 금융지주회사등의 정관 및 등기부등본                                                                    ┃

┃  2. 금융지주회사 발기인회의의사록 또는 창립총회의사록(주식이전의 경우 주식이전승인 주주총회의안)           ┃

┃  3. 변태설립사항이 있는 경우 검사인등의 보고서 및 그 부속서류(검사인등의 보고에 관한 법원의 재             ┃

┃판이 있는 경우 그 재판서의 등본)                                                                            ┃

┃  4. 자본금납입증명서(현물출자이행확인서 포함)                                                              ┃

┃  5. 금융지주회사등의 임원의 이력서 및 경력증명서                                                           ┃

┃  6. 금융지주회사등의 재무제표와 그 부속서류                                                                ┃

┃  7. 금융지주회사등의 향후 3년간 사업계획서(추정재무제표 포함) 및 예상수지계산서(자금조달방법등             ┃

┃구체적인 세부계획 포함)                                                                                     ┃

┃  8. 금융지주회사등의 주주현황                                                                              ┃

┃  9. 금융지주회사의 대주주 현황(소유주식수, 상호간 관계, 출자금액, 자기자본비율등(재무건전성기준에          ┃

┃근거한 비율), 부채비율, 대주주 자격요건 확인서류 및 출자재원 확인서류 포함)                                 ┃

┃ 10. 신청인의 주주현황 및 계열회사현황                                                                      ┃

┃ 11. 금융지주회사등의 소유주식명세서                                                                        ┃

┃ 12. ?금융회사의 지배구조에 관한 법률? 제5조, 제6조, 제10조, 제11조, 제19조 등의 준수여부를 입증하는 서류 ┃

┃ 13. 주식이전의 경우 주식교환비율이 적정함을 확인할 수 있는 서류(외부평가기관이 당해 회사와 이해            ┃

┃상충관계가 없음을 확인할 수 있는 서류 포함)                                                                 ┃

┃ 14. 기타 금융위원회가 필요하다고 인정하는 서류                                                             ┃

┃     * 1, 2, 8, 10, 11호의 첨부서류는 사본1부 제출                                                          ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

(붙 임)

금융지주회사등의 주요현황

1. 금융지주회사

┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━┯━━━━━┓

┃ㅇㅇ회사│본점소재지│                            │설립(예정)일            │          ┃

┃        ├─────┼─────────┬────┼────────────┼─────┨

┃        │임      원│직      위        │성    명│주민등록번호            │주    소  ┃

┃        │          ├─────────┼────┼────────────┼─────┨

┃        │          │                  │        │                        │          ┃

┃        ├─────┼─────────┼────┼────────────┴─────┨

┃        │임직원수  │                  │시설현황│                                    ┃

┃        ├─────┼─────────┼────┼────────────┬─────┨

┃        │재무현황  │자 산             │        │부     채               │          ┃

┃        │(백만원)  │                  │        ├────────────┼─────┨

┃        │          │                  │        │자 본(납입자본금)       │          ┃

┃        │          ├─────────┼────┼────────────┼─────┨

┃        │          │자회사주식가액의  │        │자회사주식가액의 합계액 │          ┃

┃        │          │합계액            │        │/자산총액의 비율(%)     ├─────┨

┃        │          │                  │        │                        │          ┃

┃        ├─────┼─────────┼────┴────────────┼─────┨

┃        │주요주주  │주요주주명        │소유주식수(주)                    │지분율(%) ┃

┃        │          ├─────────┼─────────────────┼─────┨

┃        │          │                  │                                  │          ┃

┗━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━┛

2. 자회사

┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━━┓

┃ㅇㅇ회사│본점소재지│                  │설    립    일    │          ┃

┃        ├─────┼─────────┼─────────┼─────┨

┃        │상  장  일│                  │자 본(납입자본금) │          ┃

┃        ├─────┼────┬────┼──────┬──┴────┬┨

┃        │자      산│        │부   채 │            │지주회사지분율│┃

┃        ├─────┼────┼────┼──────┼───────┴┨

┃        │임      원│직   위 │성   명 │주민등록번호│주          소  ┃

┃        ├─────┼────┼────┼──────┼────────┨

┃        │          │        │        │            │                ┃

┃        ├─────┴──┬─┴────┼──────┼────────┨

┃        │임 직 원 수     │            │시 설 현 황 │                ┃

┃        ├────────┼──────┴──────┴────────┨

┃        │영위업무의 종류 │                                            ┃

┗━━━━┷━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

3. 손자회사*

┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━┓

┃ㅇㅇ회사│본점소재지│              │설    립    일    │        ┃

┃        ├─────┼───────┼─────────┼────┨

┃        │상  장  일│              │자 본(납입자본금) │        ┃

┃        ├─────┼───┬───┼──────┬──┴───┬┨

┃        │자      산│      │부  채│            │모회사지분율│┃

┃        ├─────┼───┼───┼──────┼──────┴┨

┃        │임      원│직  위│성  명│주민등록번호│주          소┃

┃        ├─────┼───┼───┼──────┼───────┨

┃        │          │      │      │            │              ┃

┃        ├─────┴──┬┴───┼──────┼───────┨

┃        │임 직 원 수     │        │시 설 현 황 │              ┃

┃        ├────────┼────┴──────┴───────┨

┃        │영위업무의 종류 │                                      ┃

┗━━━━┷━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

* 손자회사가 지배하고 있는 회사가 있는 경우 별도 기재

별표 0006: 자회사등의 편입 승인 신청서

 (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2014. 11. 7, 2015. 12. 29, 2017. 8. 28)

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃자회사등의 편입 승인 신청서                                                                                 ┃

┠─┬───────────┬┬─────────┬─────────────────────────────┨

┃신│금융지주회사 상호     ││본  점  소  재  지│                                                          ┃

┃청├───────────┼┼─────────┼─────────────────────────────┨

┃내│대     표     자      ││자 본 (납입자본금)│                                                          ┃

┃용├───────────┼┼─────────┼─────────────────────────────┨

┃  │편 입 대 상 회 사     ││본  점  소  재  지│                                                          ┃

┃  ├───────────┼┼─────────┼─────────────────────────────┨

┃  │자 본 (납입자본금)    ││취득주식수(지분율)│                                                          ┃

┃  ├───────────┼┴─────────┴─────────────────────────────┨

┃  │기존자회사 및 손자회사│                                                                                ┃

┠─┴───────────┴────────────────────────────────────────┨

┃       ?금융지주회사법? 제16조, 동법 시행령 제12조 및 ?금융지주회사감독규정? 제7조 규정에 의하여        ┃

┃금융지주회사의 자회사등 편입승인을 위와 같이 신청합니다.                                                    ┃

┃                                                                                                            ┃

┃붙 임 : 금융지주회사 및 편입대상회사의 주요현황(시행령 제12조제1항각 호의내용 포함) 1부.                    ┃

┃                                                                                                            ┃

┃      년  월  일                                                                                            ┃

┃                                                                                                            ┃

┃                       신청인(대리인)               서명 또는 인                                            ┃

┃                                                                                                            ┃

┃금융위원회 귀중                                                                                             ┃

┃사본수신 : 금융감독원장                                                                                     ┃

┠──────────────────────────────────────────────────────┨

┃□ 첨부서류                                                                                                 ┃

┃  1. 금융지주회사 및 편입대상회사의 정관 및 등기부등본                                                      ┃

┃  2. 금융지주회사 및 편입대상회사의 임원의 이력서 및 경력증명서                                             ┃

┃  3. 자회사편입 결정 이사회의사록 사본                                                                      ┃

┃  4. 편입대상회사의 주식취득 확인 서류(현물출자이행확인서 등, 주식교환의 경우 주식교환계약서 승             ┃

┃인 주주총회의사록 사본)                                                                                     ┃

┃  5. 금융지주회사 및 편입대상회사의 재무제표와 그 부속서류                                                  ┃

┃  6. 금융지주회사 및 편입대상회사의 향후 3년간 사업계획서(추정재무제표 포함) 및 예상수지계산서              ┃

┃(자금조달방법등 구체적인 세부계획 포함)                                                                     ┃

┃  7. 금융지주회사 및 편입대상회사의 대주주 현황(소유주식수, 상호간 관계 포함)                               ┃

┃  8. 신청일 현재 발행주식총수의 100분의 1 이상을 소유하는 금융지주회사 및 편입대상회사의 주주의             ┃

┃성명 또는 명칭과 그 소유주식수를 기재한 서류                                                                ┃

┃  9. ?금융회사의 지배구조에 관한 법률? 제5조, 제6조, 제10조, 제11조, 제19조 등의 준수여부를 입증하는 서류 ┃

┃ 10. 주식교환의 경우 주식교환비율이 적정함을 확인할 수 있는 서류(외부평가기관이 당해 회사와 이해            ┃

┃상충관계가 없음을 확인할 수 있는 서류 포함)                                                                 ┃

┃ 11. 기타 금융위원회가 필요하다고 인정하는 서류                                                             ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

(붙 임)

금융지주회사 및 편입대상회사의 주요현황

1. 금융지주회사

┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━┯━━━━━┓

┃ㅇㅇ회사│본점소재지│                            │설립(예정)일            │          ┃

┃        ├─────┼─────────┬────┼────────────┼─────┨

┃        │임      원│직      위        │성    명│주민등록번호            │주    소  ┃

┃        │          ├─────────┼────┼────────────┼─────┨

┃        │          │                  │        │                        │          ┃

┃        ├─────┼─────────┼────┼────────────┴─────┨

┃        │임직원수  │                  │시설현황│                                    ┃

┃        ├─────┼─────────┼────┼────────────┬─────┨

┃        │재무현황  │자 산             │        │부     채               │          ┃

┃        │(백만원)  │                  │        ├────────────┼─────┨

┃        │          │                  │        │자 본(납입자본금)       │          ┃

┃        │          ├─────────┼────┼────────────┼─────┨

┃        │          │자회사주식가액의  │        │자회사주식가액의 합계액 │          ┃

┃        │          │합계액            │        │/자산총액의 비율(%)     ├─────┨

┃        │          │                  │        │                        │          ┃

┃        ├─────┼─────────┼────┴────────────┼─────┨

┃        │주요주주  │주요주주명        │소유주식수(주)                    │지분율(%) ┃

┃        │          ├─────────┼─────────────────┼─────┨

┃        │          │                  │                                  │          ┃

┗━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━┛

2. 편입대상 자회사

┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━┓

┃ㅇㅇ회사│본점소재지│                  │설    립    일    │        ┃

┃        ├─────┼─────────┼─────────┼────┨

┃        │상  장  일│                  │자 본(납입자본금) │        ┃

┃        ├─────┼────┬────┼──────┬──┴───┬┨

┃        │자      산│        │부   채 │            │모회사지분율│┃

┃        ├─────┼────┼────┼──────┼──────┴┨

┃        │임      원│직   위 │성   명 │주민등록번호│주          소┃

┃        ├─────┼────┼────┼──────┼───────┨

┃        │          │        │        │            │              ┃

┃        ├─────┴──┬─┴────┼──────┼───────┨

┃        │임 직 원 수     │            │시 설 현 황 │              ┃

┃        ├────────┼──────┴──────┴───────┨

┃        │영위업무의 종류 │                                          ┃

┗━━━━┷━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

3. 편입대상 손자회사*

┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━┓

┃ㅇㅇ회사│본점소재지│              │설    립    일    │        ┃

┃        ├─────┼───────┼─────────┼────┨

┃        │상  장  일│              │자 본(납입자본금) │        ┃

┃        ├─────┼───┬───┼──────┬──┴───┬┨

┃        │자      산│      │부  채│            │모회사지분율│┃

┃        ├─────┼───┼───┼──────┼──────┴┨

┃        │임      원│직  위│성  명│주민등록번호│주          소┃

┃        ├─────┼───┼───┼──────┼───────┨

┃        │          │      │      │            │              ┃

┃        ├─────┴──┬┴───┼──────┼───────┨

┃        │임 직 원 수     │        │시 설 현 황 │              ┃

┃        ├────────┼────┴──────┴───────┨

┃        │영위업무의 종류 │                                      ┃

┗━━━━┷━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

* 편입대상 손자회사가 지배하고 있는 회사가 있는 경우 별도 기재

별표 0007: 금융지주회사 합병 인가 신청서

 (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2015. 12. 29)

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃금융지주회사 합병 인가 신청서                                                                   ┃

┠─┬─────────┬┬─────────┬─────────────────────────┨

┃신│신설 또는 존속    ││본 점 소 재 지    │                                                  ┃

┃청│금융지주회사 상호 ││                  │                                                  ┃

┃내├─────────┼┼─────────┼─────────────────────────┨

┃용│대     표     자  ││자 본 (납입자본금)│                                                  ┃

┃  ├─────────┼┴─────────┴─────────────────────────┨

┃  │자회사 및 손자회사│                                                                        ┃

┃  ├─────────┼┬─────────┬─────────────────────────┨

┃  │피합병            ││본 점 소 재 지    │                                                  ┃

┃  │금융지주회사 상호 ││                  │                                                  ┃

┃  ├─────────┼┼─────────┼─────────────────────────┨

┃  │대     표     자  ││자 본 (납입자본금)│                                                  ┃

┃  ├─────────┼┴─────────┴─────────────────────────┨

┃  │자회사 및 손자회사│                                                                        ┃

┃  ├─────────┼┬─────────┬─────────────────────────┨

┃  │합   병   사   유 ││합  병  시  기    │                                                  ┃

┠─┴─────────┴┴─────────┴─────────────────────────┨

┃       ?금융지주회사법? 제60조, 동법 시행령 제32조 및 ?금융지주회사감독규정? 제7조 규정에 의하여 ┃

┃금융지주회사의 합병 인가를 위와 같이 신청합니다.                                                ┃

┃                                                                                                ┃

┃        년  월  일                                                                              ┃

┃                                                                                                ┃

┃                       신청인(대리인)                서명 또는 인                               ┃

┃                                                                                                ┃

┃금융위원회 귀중                                                                                 ┃

┃사본수신 : 금융감독원장                                                                         ┃

┠────────────────────────────────────────────────┨

┃□ 첨부서류                                                                                     ┃

┃ 1. 합병당사 금융지주회사등의 주요현황                                                          ┃

┃ 2. 합병당사 금융지주회사의 재무제표와 그 부속서류                                              ┃

┃ 3. 합병당사 금융지주회사의 등기부등본 및 재산목록                                              ┃

┃ 4. 합병계약서, 이사회의사록 및 주주총회의사록 사본                                             ┃

┃ 5. 채권자 및 자회사 고객 등 이해관계자의 보호절차 이행 확인서류                                ┃

┃ 6. 합병후 금융지주회사의 정관변경(안)                                                          ┃

┃ 7. 합병후 금융지주회사의 임원의 이력서 및 경력증명서                                           ┃

┃ 8. 합병후 금융지주회사등의 주요현황                                                            ┃

┃ 9. 합병후 금융지주회사의 대주주 현황(소유주식수, 상호간 관계 포함)                             ┃

┃10. 발행주식총수의 100분의 1 이상을 소유하는 금융지주회사 및 자회사등의 주주의 성명 또는 명칭과 ┃

┃그 소유주식수를 기재한 서류                                                                     ┃

┃11. ?금융지주회사법 시행령? 제32조제3항의 규정의 준수여부를 입증하는 서류                     ┃

┃12. 기타 금융위원회가 필요하다고 인정하는 서류                                                  ┃

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별표 0008: 금융지주회사 해산 인가 신청서

 (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2015. 12. 29)

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┃금융지주회사 해산 인가 신청서                                                                         ┃

┠─┬─────────┬───────────────────────────────────────┨

┃신│상              호│                                                                              ┃

┃청├─────────┼───────────────────────────────────────┨

┃내│본  점  소  재  지│                                                                              ┃

┃용├─────────┼┬──────┬───────────────────────────────┨

┃  │대      표      자││주민등록번호│                                                              ┃

┃  ├─────────┼┴──────┴───────────────────────────────┨

┃  │자 본 (납입자본금)│                                                                              ┃

┃  ├─────────┼───────────────────────────────────────┨

┃  │자회사 및 손자회사│                                                                              ┃

┠─┴─────────┴───────────────────────────────────────┨

┃        ?금융지주회사법? 제60조, 동법 시행령 제32조 및 ?금융지주회사감독규정? 제7조 규정에 의하여 ┃

┃금융지주회사 해산 인가를 위와 같이 신청합니다.                                                        ┃

┃                                                                                                      ┃

┃        년  월  일                                                                                    ┃

┃                                                                                                      ┃

┃                        신청인(대리인)               서명 또는 인                                     ┃

┃                                                                                                      ┃

┃금융위원회 귀중                                                                                       ┃

┃사본수신 : 금융감독원장                                                                               ┃

┠───────────────────────────────────────────────────┨

┃□ 첨부서류                                                                                           ┃

┃  1. 금융지주회사등의 주요현황                                                                        ┃

┃  2. 금융지주회사등의 정관 및 등기부등본                                                              ┃

┃  3. 이사회의사록 및 주주총회의사록 사본                                                              ┃

┃  4. 해산 및 청산절차에 관한 일정                                                                     ┃

┃  5. 금융지주회사의 주주 및 임원명부                                                                  ┃

┃  6. 금융지주회사등의 최근 사업년도 재무제표                                                          ┃

┃  7. 금융지주회사의 재산목록 및 자산·부채 처리계획                                                   ┃

┃  8. 자회사등의 처리계획                                                                              ┃

┃  9. 채권자 및 자회사 고객 등 이해관계자의 보호절차 이행 확인서류                                     ┃

┃ 10. ?금융지주회사법 시행령? 제32조제3항의 규정의 준수여부를 입증하는 서류                          ┃

┃ 11. 기타 금융위원회가 필요하다고 인정하는 서류                                                       ┃

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별표 0009: 자회사등의 편입 신고서

 (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2014. 11. 7, 2015. 12. 29, 2016. 7. 29, 2017. 8. 28)┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃자회사등의 편입 신고서                                                                            ┃

┠─┬─────────┬┬─────────┬──────────────────────────┨

┃신│금융지주회사 상호 ││본  점  소  재  지│                                                    ┃

┃고├─────────┼┼─────────┼──────────────────────────┨

┃내│대     표     자  ││자 본 (납입자본금)│                                                    ┃

┃용├─────────┼┼─────────┼──────────────────────────┨

┃  │편 입 대 상 회 사 ││본  점  소  재  지│                                                    ┃

┃  ├─────────┼┼─────────┼──────────────────────────┨

┃  │자 본(납입자본금) ││취득주식수(지분율)│                                                    ┃

┃  ├─────────┼┼─────────┼──────────────────────────┨

┃  │회사 설립일       ││자회사등 편입일   │                                                    ┃

┃  ├─────────┼┴─────────┴──────────────────────────┨

┃  │기존자회사 및     │                                                                          ┃

┃  │손자회사          │                                                                          ┃

┃  ├─────────┼─────────────────────────────────────┨

┃  │신고 사유         │                                                                          ┃

┠─┴─────────┴─────────────────────────────────────┨

┃       ?금융지주회사법? 제18조, 동법 시행령 제14조 및 ?금융지주회사감독규정? 제7조 규정에 의하여 ┃

┃금융지주회사의 자회사등 편입을 위와 같이 신고합니다.                                              ┃

┃                                                                                                  ┃

┃        년  월  일                                                                                ┃

┃                                                                                                  ┃

┃                      신청인(대리인)               서명 또는 인                                   ┃

┃                                                                                                  ┃

┃금융감독원장 귀중                                                                                 ┃

┃                                                                                                  ┃

┠─────────────────────────────────────────────────┨

┃□ 첨부서류                                                                                       ┃

┃  1. 금융지주회사 및 편입대상회사의 주요현황(시행령제12조제1항각호의내용 포함)                    ┃

┃  2. 금융지주회사 및 편입대상회사의 정관 및 등기부등본                                            ┃

┃  3. 편입대상회사의 임원의 이력서 및 경력증명서                                                   ┃

┃  4. 이사회의사록 및 출자이행 확인서류(현물출자이행확인서 등, 주식교환의 경우 주식교환계약서 승인 ┃

┃주주총회의사록 사본)                                                                              ┃

┃  5. 편입대상회사의 최근 3년간 재무제표 및 그 부속서류                                            ┃

┃  6. 편입대상회사의 향후 3년간 사업계획서                                                         ┃

┃  7. 금융지주회사 및 편입대상회사의 대주주 현황(소유주식수, 상호간 관계 포함)                     ┃

┃  8. 신고일 현재 발행주식총수의 100분의 1 이상을 소유하는 금융지주회사 및 편입대상회사의 주주의   ┃

┃성명 또는 명칭과 그 소유주식수를 기재한 서류(다만, 편입대상회사가 경영참여형 사모집합투자기       ┃

┃구인 경우에는 자회사등이 아닌 유한책임사원의 성명 또는 명칭은 생략할 수 있다)                     ┃

┃  9. 편입신고대상회사가 시행령 제14조제1항에 열거된 신고사유 해당사실을 입증할 수 있는 서류       ┃

┃  10. 기타 금융위원회가 필요하다고 인정하는 서류                                                  ┃

┃ * 신고사유는 시행령 제14조 제1항 각호중 편입대상회사에 해당하는 항목 기재(복수 해당시 모두 기재) ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

별표 0009: 인가대상금융지주회사 해당 사실 보고서

 (신설 2007. 12. 13) (개정 2008. 3. 26, 2011. 3. 11, 2016. 7. 29.)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

인가대상금융지주회사 해당 사실 보고서

문서번호                                                                    20  .   .   .

수    신   금융감독원장

참    조   

사본수신   

제    목   인가대상금융지주회사 해당사실 보고

           ○○ 회사는 20   .   .   . 인가대상금융지주회사에 해당됨에 따라 「금융지주회사법」 제5조의2, 동법 시행령 제5조의2 및 「금융지주회사감독규정」 제11조의3에 의하여 동 사실을 붙임과 같이 보고합니다.

붙  임 : 인가대상금융지주회사 해당 내용 1부. 끝.

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙 임)

인가대상금융지주회사 해당 내용

1. 보고자등의 주요현황 

  (1) 보고자(인가대상금융지주회사 해당자)

 ┏━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━┓

┃ㅇㅇ회사│본점소재지  │                            │설립일                    │          ┃

┃        ├──────┼──────────────┼─────────────┼─────┨

┃        │회사 연혁   │                            │상장일                    │          ┃

┃        ├──────┼─────────┬────┼─────────────┼─────┨

┃        │임      원  │직      위        │성    명│주민등록번호              │주    소  ┃

┃        │            ├─────────┼────┼─────────────┼─────┨

┃        │            │                  │        │                          │          ┃

┃        ├──────┼─────────┼────┼─────────────┴─────┨

┃        │임직원수    │                  │시설현황│                                      ┃

┃        ├──────┼─────────┴────┴───────────────────┨

┃        │영위업무의  │                                                                    ┃

┃        │종류1)      │                                                                    ┃

┃        ├──────┼─────────┬────────────────────────┨

┃        │재무현황    │결산일            │                                                ┃

┃        │(백만원)    ├─────────┼────┬─────────────┬─────┨

┃        │            │자 산             │        │부     채                 │          ┃

┃        │            │                  │        ├─────────────┼─────┨

┃        │            │                  │        │자본금(납입자본금)        │          ┃

┃        │            ├─────────┼────┼─────────────┼─────┨

┃        │            │자회사주식가액의  │        │자회사 주식가액의         │          ┃

┃        │            │합계액            │        │합계액/자산총액의 비율(%) │          ┃

┃        ├──────┼─────────┼────┴─────────────┼─────┨

┃        │대주주2)    │주주명            │소유주식수(주)                      │지분율(%) ┃

┃        │            ├─────────┼──────────────────┼─────┨

┃        │            │                  │                                    │          ┃

┗━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━┛

 주 1) 「통계법」 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한 업종 기재

    2) 「금융지주회사법」 제2조제1항제9호 및 제4조제1항제3호에 따른 대주주 

(2) 자회사에 해당하게 된 회사(다수인 경우 아래의 표를 추가)

 ┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━━━━┓

┃ㅇㅇ회사│본점소재지│                  │설    립    일    │              ┃

┃        ├─────┼─────────┼─────────┼───────┨

┃        │상  장  일│                  │자본금(납입자본금)│              ┃

┃        ├─────┼────┬────┼──────┬──┴──────┬┨

┃        │자      산│        │부   채 │            │영위업무의 종류1) │┃

┃        ├─────┼────┼────┼──────┼─────────┴┨

┃        │임      원│직   위 │성   명 │주민등록번호│주          소      ┃

┃        ├─────┼────┼────┼──────┼──────────┨

┃        │          │        │        │            │                    ┃

┃        ├─────┴┬───┴────┼──────┼──────────┨

┃        │임 직 원 수 │                │시 설 현 황 │                    ┃

┃        ├──────┼────────┴┬─────┴─┬────────┨

┃        │대주주2)    │주주명            │소유주식수(주)│지분율(%)       ┃

┃        │            ├─────────┼───────┼────────┨

┃        │            │                  │              │                ┃

┗━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━━━┛

 주 1) 「통계법」 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한 업종 기재

    2) 「금융지주회사법」 제2조제1항제9호 및 제4조제1항제3호에 따른 대주주 

 (3) 손자회사에 해당하게 된 회사(다수인 경우 아래의 표를 추가)

 ┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━━━┓

┃ㅇㅇ회사│본점소재지│              │설    립    일    │            ┃

┃        ├─────┼───────┼─────────┼──────┨

┃        │상  장  일│              │자본금(납입자본금)│            ┃

┃        ├─────┼───┬───┼──────┬──┴───┬──┨

┃        │자      산│      │부  채│            │영위업무의  │    ┃

┃        │          │      │      │            │종류1)      │    ┃

┃        ├─────┼───┼───┼──────┼──────┴──┨

┃        │임      원│직  위│성  명│주민등록번호│주          소    ┃

┃        ├─────┼───┼───┼──────┼─────────┨

┃        │          │      │      │            │                  ┃

┃        ├─────┴┬──┴───┼──────┼─────────┨

┃        │임 직 원 수 │            │시 설 현 황 │                  ┃

┃        ├──────┼──────┼──────┴───┬─────┨

┃        │대주주2)    │주주명      │소유주식수(주)      │지분율(%) ┃

┃        │            ├──────┼──────────┼─────┨

┃        │            │            │                    │          ┃

┗━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━┷━━━━━┛

 주 1) 「통계법」 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한 업종 기재

    2) 「금융지주회사법」 제2조제1항제9호 및 제4조제1항제3호에 따른 대주주

(4) 손자회사에 해당하게 된 회사가 지배하는 회사*

 * 손자회사에 해당하게 된 회사가 지배하는 회사가 있는 경우 이를 상기 양식에 따라 별도 기재

2. 인가대상금융지주회사 해당 내용

 (1) 인가대상금융지주회사 해당일 

 (2) 금융지주회사 요건 해당 내용

┏━━━━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━┓

┃자회사 주식가액     │자회사 명 │자회사        │보고자가 소유한 자회사 주식     │비고┃

┃                    │          │발행주식 총수 ├─────┬──────────┤    ┃

┃                    │          │              │소유주식수│자회사 주식가액     │    ┃

┃                    │          │              │(지분율)  │(유가증권평가 방법*)│    ┃

┃                    ├─────┼───────┼─────┼──────────┼──┨

┃                    │          │              │          │                    │    ┃

┃                    ├─────┼───────┼─────┼──────────┼──┨

┃                    │          │              │          │                    │    ┃

┃                    ├─────┼───────┼─────┼──────────┼──┨

┃                    │합계(A)   │-             │-         │                    │    ┃

┣━━━━━━━━━━┿━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━━━━┷━━┫

┃보고자의 자산총액(B)│                                                                  ┃

┣━━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃C=(A/B)             │ %                                                                ┃

┗━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

                                                                    (단위 : 주, 백만원, %)

 * 주식회사의 외부감사에 관한 법률 제13조제1항에 의한 회계처리기준에 따름

  (예시 : 지분법, 원가법, 공정가액법 등)  

(3) 금융지주회사 요건에 해당하게 된 부득이한 사유

 ┏━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃부득이한 사유의 유형* │                                                                            ┃

┣━━━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃부득이한 사유의 발생일│                                                                            ┃

┣━━━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃부득이한 사유의 내용  │                                                                            ┃

┃(구체적 기재)         │                                                                            ┃

┗━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 금융지주회사법시행령제5조의2 제1호 내지 5호 또는 금융지주회사감독규정 제11조의2에서 규정하고 있는   

  부득이한 사유를 구체적으로 기재                                                                       

 (4) 인가대상금융지주회사에 해당하게 된 경과*

    * 인가대상금융지주회사에 해당하게 된 경과를 일자별로 구체적으로 기재

3. 향후 처리 계획* 

 ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃향후 계획의 내용 및 일정 (구체적 기재)                                    ┃

┠─────────────────────────────────────┨

┃                                                                          ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 향후 금융지주회사 설립인가 계획 또는 금융지주회사 요건 해소 계획을 기재   

----------------------------------------------------------------------------

첨부서류 : 1. 보고자가 인가대상금융지주회사임을 확인하는 회계법인등의 확인서

          2. 보고자가 금융지주회사 요건에 해당하게 된 부득이한 사유를 입증할 수 있는 서류 

          3. 보고자 임원의 이력서 

          4. 보고자, 자회사, 손자회사(이하 "보고자 등")의 정관 및 등기부등본  

          5. 보고자등의 최근 3개년간 재무제표(연결재무제표, 결합재무제표, 최근 사업연도말 이후 분ㆍ반기 재무제표가 있는 경우 이를 포함)와 그 부속서류

          6. 재무제표에 대한 외부감사인의 감사보고서 및 검토보고서  

          7. 보고자의 계열회사(「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」제2조제3호 기준) 현황

           8. 보고자의 대주주 현황[성명/상호, 주소/본점, 직업/영위업종, 주민등록번호/사업자등록번호, 법인인 경우 대표이사ㆍ주요 재무현황(자산ㆍ부채ㆍ자기자본ㆍ자본금ㆍ부채비율), 소유주식수, 보고자와의 관계, 보고자에 대한 출자금액] 

          9. 기타 금융위원회가 필요하다고 인정하는 서류. 

별표 0009: 자본금 감소 신고서

 (신설 2007. 12. 13, 개정 2008. 3. 26, 2010. 1. 19)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

자본금 감소 신고서

문서번호                                                      20  .   .   .

수    신   금융감독원장

참    조   

제    목   자본금 감소 신고

           「금융지주회사법」 제6조의2제1항에 따라 다음과 같이 자본금 감소를 신고합니다.

          1. 자본금 감소목적

          2. 자본금 감소방법

          3. 자본금 감소일자

  (단위 : 억원, %)                      

┏━━━━━┳━━━━┯━━━━┯━━┓

┃          ┃감소 前 │감소 後 │비고┃

┣━━━━━╋━━━━┿━━━━┿━━┫

┃수권자본금┃        │        │    ┃

┠─────╂────┼────┼──┨

┃납입자본금┃        │        │    ┃

┠─────╂────┼────┼──┨

┃발행주식수┃        │        │    ┃

┗━━━━━┻━━━━┷━━━━┷━━┛

          4. 자본금 감소내역

           5. 자본금 감소에 따른 대주주 지분율 변동내역

첨부서류 : 자본금 감소관련 증빙서류

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

별표 0009: 정관변경 신고(보고)서

 (신설 2007. 12. 13, 개정 2008. 3. 26, 2010. 1. 19)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

정관변경 신고(보고)서

문서번호                                                                  20  .   .   .

수    신   금융감독원장

참    조   

  제    목   정관변경 신고(보고)

           「금융지주회사법」 제6조의2제1항 및 「금융지주회사감독규정」 제11조의4에 따라 정관변경을 다음과 같이 신고(보고)합니다.

           1. 신고 또는 보고 여부(보고의 경우 정관의 "경미한 변경" 사유) 

           2. 주요 변경내용

           3. 변경사유

첨부서류 : 1. 신구조문대비표 및 변경 후 정관 각 1부.

          2. 이사회 의사록(보고시에는 주주총회 의사록) 사본 1부. 끝.

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

별표 0009: 삭제

 삭제 

별표 0010: 은행지주회사 주식보유상황 등 보고서

 (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2009. 10. 8, 2010. 1. 19, 2016. 7. 29, 2017. 8. 28, 2024. 6. 28.)

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

├─────────────┤

│ 전화번호 :               │

└─────────────┘

은행지주회사 주식보유상황 등 보고서

문서번호                                                 보고의무 발생일:20  .   .   . 

                                                         보고일           :20  .   .   . 

수    신   금융감독원장

참    조   

제    목   은행지주회사 주식보유상황 등 보고

           「금융지주회사법」 제8조제2항, 동법 시행령 제6조의2제2항 및 「금융지주회사감독규정」 제11조의9제2항에 따라 동일인의 은행지주회사 주식보유상황 등을 붙임과 같이 보고합니다.

붙    임 : 은행지주회사 주식보유상황 등 보고내용 1부.  끝.

                보 고 자                  (인)   ────────

                                                 (signature)

             대 리 인                  (인)

(붙  임)

은행지주회사 주식보유상황 등 보고내용

1. 보고사유*

 ┏━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃4%초과 보유 (     ) ┃4%초과 보유 후        ┃ 주식보유비율 1%이상 변동                 ┃

┃                    ┃최대주주로 변경(     )┃(     )                                   ┃

┗━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * ?금융지주회사법? 제8조제2항 제1호, 제2호, 제3호에서 규정한 사유 (해당사유란에 표시)   

2. 보고자* 현황

 ┏━━━━━━┯━━━━━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━━━┓

┃상호(성명)  │         (한자/영문)│대표이사      │                    ┃

┃            │                    │(주민등록번호)│                    ┃

┠──────┼──────────┼───────┼──────────┨

┃업종(직업)  │                    │설립연월일    │                    ┃

┃            │                    │(생년월일)    │                    ┃

┠──────┼──────────┼───────┼──────────┨

┃본점소재지  │                    │직전보고일    │                    ┃

┃(주  소)    │                    │              │                    ┃

┠──────┼──────────┴───────┴──────────┨

┃최대주주명  │                                                          ┃

┃(지분율)    │                                                          ┃

┠──────┼─────────────────────────────┨

┃주요주주명  │                                                          ┃

┃(지분율)    │                                                          ┃

┠──────┼──────────┬───────┬──────────┨

┃자 본 금    │                    │의결권 있는   │                    ┃

┃(백만원)    │                    │발행주식총수  │                    ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━━━━━┛

  * 보고자는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

 ┏━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━┯┓

┃상    호  │          │업무집행사원    │┃

┃          │          │(주민등록번호/  │┃

┃          │          │사업자등록번호) │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃설립연월일│          │등록연월일      │┃

┃          │          │(등록번호)      │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃소 재 지  │          │존립기간        │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃출자총액  │          │최대출자자      │┃

┃(백만원)  │          │(지분율)        │┃

┠─────┼─────┴────────┴┨

┃주요출자자│                              ┃

┃(지분율)  │                              ┃

┠─────┼───────────────┨

┃회사의    │                              ┃

┃운용개요  │                              ┃

┗━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┛

  ┏━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯┓

┃상    호      │          │대표이사      │┃

┃              │          │(주민등록번호)│┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃설립연월일    │          │등록연월일    │┃

┃              │          │(등록번호)    │┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃소 재 지      │          │존립기간      │┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃자 본 금      │          │최대주주(사원)│┃

┃(백만원)      │          │(지분율)      │┃

┠───────┼─────┴───────┴┨

┃주요주주(사원)│                            ┃

┃(지분율)      │                            ┃

┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━┛

3. 동일인 현황

  ┏━━━━━━━┳━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃              ┃법인명2)│관 계3) │사업자등록번호│업  종4)│비  고                          ┃

┃              ┃(성 명) │        │(주민등록번호)│(직 업) │                                ┃

┣━━━━━━━╋━━━━┿━━━━┿━━━━━━━┿━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃본      인    ┃        │        │              │        │                                ┃

┃ 특수관계인1) ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┗━━━━━━━┻━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 특수관계인중 자연인 및 비영리법인?조합 또는 단체의 경우 해당 은행지주회사의 주           

  식을 보유하고 있거나 보유하고자 하는 자에 한하여 작성                                           

     2) 자연인인 경우 한자명 또는 영문명을 부기                                                   

     3) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재   

     4) ?통계법? 제22조제1항에 따라 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한 업종 기재       

     ※직전 보고내용과 동일한 경우 생략 가능                                                      

4. 동일인중 회사인 자의 현황

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)                                  ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │                                            ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │                                            ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────────────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (   )                                ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법 시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                           

     2) ?통계법? 제22조제1항에 따라 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한 업종 기재     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

     ※직전 보고내용과 동일한 경우 생략 가능                                                    

4-2. 동일인 중 경영참여형 사모집합투자기구*인 자의 현황

    * 해당 은행지주회사 주식보유비율이 4%를 초과하는 경우에 한함

 가. 회사 현황

  ┏━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━┯┓

┃상    호  │          │업무집행사원    │┃

┃          │          │(주민등록번호/  │┃

┃          │          │사업자등록번호) │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃설립연월일│          │등록연월일      │┃

┃          │          │(등록번호)      │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃소 재 지  │          │존립기간        │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃출자총액  │          │최대출자자      │┃

┃(백만원)  │          │(지분율)        │┃

┠─────┼─────┴────────┴┨

┃주요출자자│                              ┃

┃(지분율)  │                              ┃

┠─────┼───────────────┨

┃회사의    │                              ┃

┃운용개요  │                              ┃

┗━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┛

 나. 사원 현황

    (단위 : 백만원, 주, %)                                                                  

┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━┓

┃구   분 │성명/상호 │주민등록번호/ │출자액  │소  속  │소속 동일인의 │소속 동일인   ┃

┃        │          │사업자등록번호│(지분율)│대기업  │비금융주력자  │보유 해당     ┃

┃        │          │              │        │집단명  │여부          │은행지주회사  ┃

┃        │          │              │        │        │              │주식수        ┃

┃        │          │              │        │        │              │(지분율)      ┃

┠────┼─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃무한책임│          │              │        │        │              │              ┃

┃사원    ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┠────┼─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃유한책임│          │              │        │        │              │              ┃

┃사원    ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┣━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━╈━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━━┫

┃             출 자 총 액   :                  ┃     소속 동일인 보유     :             ┃

┠───────────────────────┨     해당 은행지주회사                  ┃

┃         대기업집단 소속   :                  ┃     주식 합계(지분율)                  ┃

┃         계열회사 출자액                      ┃                                        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

 다. 무한책임사원 등이 속하는 동일인 현황*

     * 무한책임사원, 출자총액의 18%를 초과하여 지분을 보유하고 있는 유한책임사원을 대상으로 각각 작성

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)                                  ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │                                            ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │                                            ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────────────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (    )                               ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법 시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                           

     2) ?통계법? 제22조제1항에 따라 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한 업종 기재     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

4-3. 동일인 중 투자목적회사*인 자의 현황

     * 해당 은행지주회사 주식보유비율이 4%를 초과하는 경우에 한함

 가. 회사 현황

  ┏━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯┓

┃상    호      │          │대표이사      │┃

┃              │          │(주민등록번호)│┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃설립연월일    │          │등록연월일    │┃

┃              │          │(등록번호)    │┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃소 재 지      │          │존립기간      │┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃자 본 금      │          │최대주주(사원)│┃

┃(백만원)      │          │(지분율)      │┃

┠───────┼─────┴───────┴┨

┃주요주주(사원)│                            ┃

┃(지분율)      │                            ┃

┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━┛

  나. 주주(사원) 현황

   (단위 : 백만원)                                                

┏━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━┓

┃주주(사원)명│주민등록번호/ │출자액  │ 비금융주력자 │비  고┃

┃            │사업자등록번호│(지분율)│여부          │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━┛

 다. 임원 현황

  ┏━━━┯━━━┯━━━━━━┯━━━┯━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━┓

┃성 명 │직위명│주민등록번호│학 력 │현근무처(직위)│ 주요경력 │추 천 자┃

┃(한자)│      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┗━━━┷━━━┷━━━━━━┷━━━┷━━━━━━━┷━━━━━┷━━━━┛

5. 주식보유 은행지주회사의 주식발행 현황

┏━━━━━┯┯━━━━━━┯┓

┃회사명    ││대표이사    │┃

┠─────┼┴──────┴┨

┃본점소재지│                ┃

┠─────┼┬──────┬┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷┛

6. 주식보유현황

┏━━━┳━━━┯━━━┯━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━┯━━┯━━━━━┯━━━┓

┃      ┃법인명│관계1)│직전보고일 현재       │변동내용(B)           │변동│변동후    │변  동┃

┃      ┃(성명)│      │보유주식 현황(A)2)    │                      │시기│보유주식수│방법3)┃

┃      ┃      │      ├───┬───┬───┼───┬───┬───┤    │(C=A+B)   │      ┃

┃      ┃      │      │주식수│지분율│취  득│주식수│지분율│취 득 │    │          │      ┃

┃      ┃      │      │      │      │원  가│      │      │원 가 │    │          │      ┃

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┃본  인┃      │      │      │      │      │      │      │      │    │(   )     │      ┃

┠───╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼──┼─────┼───┨

┃특  수┃      │      │      │      │      │      │      │      │    │(   )     │      ┃

┃관계인┠───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼──┼─────┼───┨

┃      ┃:     │      │      │      │      │      │      │      │    │(   )     │      ┃

┃      ┠───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼──┼─────┼───┨

┃      ┃소계  │      │      │      │      │      │      │      │    │(   )     │      ┃

┣━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━┿━━━━━┿━━━┫

┃계    ┃      │      │      │      │      │      │      │      │    │(   )     │      ┃

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  주 1) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법 시행령? 제1조의4 각호의 번호기재     

     2)최초 보고의 경우 보고사유 발생일 직전일 현재의 주식보유 현황을 기재                          

     3) 장내거래, 장외거래 등으로 구분기재                                                          

     ※ (  )내는 지분율, 지분율은 의결권 있는 발행주식총수에 대한 보유지분율(%)을 소수점            

  세자리까지 기재                                                                                   

     ※직전 보고내용과 동일한 경우 생략 가능                                                        

7. 주식보유상황 변동 내역

8. 주식보유 목적 및 경영관여 방법

9. 향후 추가 취득 및 보유 계획

첨부서류: 1.동일인이 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 비금융주력자가 아님을 입증하는 서류 - 회계법인 등의 확인서 및 최근대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함). 다만, ?금융지주회사법? 제8조의2제3항에 해당하는 경우는 제외하며, 동일인의 주식보유비율이 4% 이하가 되는 경우 또는 동일인이 국민연금인 경우에는 동일인의 확인서로 갈음 가능

          2.동일인중 회사인 자의 최근 대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함)

          3.동일인 중 경영참여형 사모집합투자기구인 자가 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 “비금융주력자”가 아님을 입증하는 서류

             가. 경영참여형 사모집합투자기구의 정관, 등기부 등본

             나.경영참여형 사모집합투자기구의 무한책임사원, 출자총액의 18%를 초과하는 유한책임사원이 소속된 동일인이 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 “비금융주력자”가 아님을 입증하는 서류 - 회계법인 등의 확인서 및 최근대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함)

          4.동일인 중 투자목적회사인 자가 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 비금융주력자가 아님을 입증하는 서류

             가. 투자목적회사의 정관, 등기부 등본, 주주(사원)명부

             나. 투자목적회사의 주식(지분)의 9%를 초과하여 취득한 경영참여형 사모집합투자기구가 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 비금융주력자가 아님을 입증하는 서류

                ?경영참여형 사모집합투자기구의 정관, 등기부 등본

                ?경영참여형 사모집합투자기구의 무한책임사원, 출자총액의 10%를 초과하는 유한책임사원이 소속된 동일인이 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 비금융주력자가 아님을 입증하는 서류 - 회계법인 등의 확인서 및 최근대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함)

           5. 4% 초과보유 사실을 입증할 수 있는 서류 또는 4% 초과보유 후 최대주주로의 변경을 입증할 수 있는 서류 또는 주식보유비율 1%이상 변동을 입증할 수 있는 서류 

           6. 대리인을 통한 보고의 경우 대리인의 대리권을 증명하는 서류

 1. 우리사주조합은 조합 계정 및 조합원 계정으로 보유한 주식을 합산하여 보고 대상에 해당하는지 판단

           2. 우리사주조합 조합원은 개별 조합원이 조합원 계정으로 보유한 주식으로 보고 대상에 해당하는지 판단

별표 0010: 경영참여형 사모집합투자기구등의 사원 등 변동 보고서

 (신설 2009. 10. 8, 개정 2010. 1. 19, 2016. 7. 29.)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

경영참여형 사모집합투자기구등의 사원 등 변동 보고서

문서번호                                                 보고의무 발생일:20  .   .   . 

                                                         보고일           :20  .   .   . 

수    신   금융감독원장

참    조   

제    목   경영참여형 사모집합투자기구등의 사원 등 변동 보고

           「금융지주회사법」 제8조제2항제4호 및 제5호, 「금융지주회사법 시행령」 제6조의2제2항 및 「금융지주회사감독규정」 제11조의9제2항에 따라 경영참여형 사모집합투자기구의 사원 변동 또는 투자목적회사의 주주ㆍ사원 변동 등을 붙임과 같이 보고합니다.

붙    임 : 경영참여형 사모집합투자기구등의 사원 등 변동 보고 내용 1부.  끝.

             보 고 자                   (인)  ────────

                                                (signature)

             대 리 인                   (인)

(붙  임)

경영참여형 사모집합투자기구등의 사원 등 변동 보고 내용

Ⅰ. 보고사유

 ┏━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃ 경영참여형 사모집합투자┃ 투자목적회사의 주주 또는 사원의  ┃ 투자목적회사의 주주 또는 사원인  ┃

┃기구사원의 변동 (       ┃변동 (     )                      ┃경영참여형 사모집합투자기구의     ┃

┃ )                      ┃                                  ┃사원의 변동 (     )               ┃

┗━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

Ⅱ. 경영참여형 사모집합투자기구 사원의 변동에 관한 사항

 1. 경영참여형 사모집합투자기구 현황

 ┏━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━┯┓

┃상    호  │          │업무집행사원    │┃

┃          │          │(주민등록번호/  │┃

┃          │          │사업자등록번호) │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃설립연월일│          │등록연월일      │┃

┃          │          │(등록번호)      │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃소 재 지  │          │존립기간        │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃출자총액  │          │최대출자자      │┃

┃(백만원)  │          │(지분율)        │┃

┠─────┼─────┴────────┴┨

┃주요출자자│                              ┃

┃(지분율)  │                              ┃

┠─────┼───────────────┨

┃회사의    │                              ┃

┃운용개요  │                              ┃

┗━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┛

 2. 경영참여형 사모집합투자기구의 은행지주회사 주식 보유현황

  가. 주식발행 은행지주회사 현황

 ┏━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┓

┃회 사 명  │              │대표이사│              ┃

┠─────┼───────┴────┴───────┨

┃본점소재지│                                        ┃

┠─────┼┬──────┬────┬──────┬┨

┃자 본 금  ││발행주식총수│        │의결권 있는 │┃

┃(백만원)  ││            │        │발행주식총수│┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━┷┛

  나. 경영참여형 사모집합투자기구의 은행지주회사 주식 보유현황

  ┏━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━┯━━┯━━━━━┯━━━━━━━━━━┓

┃직전보고일 현재         │변 동 내 용             │변동│변동후    │변 동               ┃

┃보유주식 현황(A)1)      │                        │시기│보유주식수│방법2)              ┃

┠───┬───┬────┼───┬───┬────┤    │(C=A+B)   │                    ┃

┃주식수│지분율│취득원가│주식수│지분율│취득원가│    │          │                    ┃

┣━━━┿━━━┿━━━━┿━━━┿━━━┿━━━━┿━━┿━━━━━┿━━━━━━━━━━┫

┃      │      │        │      │      │        │    │(   )     │                    ┃

┗━━━┷━━━┷━━━━┷━━━┷━━━┷━━━━┷━━┷━━━━━┷━━━━━━━━━━┛

  주 1) 최초 보고의 경우 보고사유 발생일 직전일 현재의 주식보유 현황을 기재                   

     2) 장내거래, 장외거래 등으로 구분기재                                                    

     ※ (  )내는 지분율, 지분율은 발행주식총수에 대한 보유지분율(%)을 소수점 세자리까지 기재  

 3. 사원 변동 현황

  (단위 : 백만원, 주, %)                                                                            

┏━━━━┯━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━┓

┃구   분 │성명/ │주민등록번호/ │출자액  │소  속  │소속 동일인의 │소속 동일인   │변동사항* ┃

┃        │상호  │사업자등록번  │(지분율)│대기업  │비금융주력자  │보유 해당     │          ┃

┃        │      │호            │        │집단명  │여부          │은행지주회사  │          ┃

┃        │      │              │        │        │              │주식수        │          ┃

┃        │      │              │        │        │              │(지분율)      │          ┃

┠────┼───┼───────┼────┼────┼───────┼───────┼─────┨

┃무한책임│      │              │        │        │              │              │          ┃

┃사원    ├───┼───────┼────┼────┼───────┼───────┼─────┨

┃        │      │              │        │        │              │              │          ┃

┠────┼───┼───────┼────┼────┼───────┼───────┼─────┨

┃유한책임│      │              │        │        │              │              │          ┃

┃사원    ├───┼───────┼────┼────┼───────┼───────┼─────┨

┃        │      │              │        │        │              │              │          ┃

┃        ├───┼───────┼────┼────┼───────┼───────┼─────┨

┃        │      │              │        │        │              │              │          ┃

┃        ├───┼───────┼────┼────┼───────┼───────┼─────┨

┃        │      │              │        │        │              │              │          ┃

┃        ├───┼───────┼────┼────┼───────┼───────┼─────┨

┃        │      │              │        │        │              │              │          ┃

┣━━━━┷━━━┷━━━━━━━┷━━━━╈━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━┫

┃           출 자 총 액   :                ┃  소속 동일인 보유        :                         ┃

┠─────────────────────┨  해당은행지주회사                                  ┃

┃       대기업집단 소속   :                ┃  주식 합계(지분율)                                 ┃

┃       계열회사 출자액                    ┃                                                    ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 변동사항에는 퇴임 또는 신입을 구분하여 기재                                                     

 4. 무한책임사원 등이 속하는 동일인 현황*

  * 무한책임사원, 출자총액의 18%를 초과하여 지분을 보유하고 있는 유한책임사원을 대상으로 각각 작성

  가. 동일인 현황

  ┏━━━━━━━┳━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃              ┃법인명2)│관 계3) │사업자등록번호│업  종4)│비  고                          ┃

┃              ┃(성 명) │        │(주민등록번호)│(직 업) │                                ┃

┣━━━━━━━╋━━━━┿━━━━┿━━━━━━━┿━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃본      인    ┃        │        │              │        │                                ┃

┃ 특수관계인1) ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┗━━━━━━━┻━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1)특수관계인중 자연인 및 비영리법인?조합 또는 단체의 경우 해당 은행지주회사의               

  주식을 보유하고 있거나 보유하고자 하는 자에 한하여 작성                                         

     2) 자연인인 경우 한자명 또는 영문명을 부기                                                   

     3) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법 시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재  

     4) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 따른        

  업종 기재                                                                                       

  나. 동일인 중 회사인 자의 현황

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)                                  ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │                                            ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │                                            ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────────────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (    )                               ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법 시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                           

     2) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한      

  업종 기재                                                                                     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

Ⅲ. 투자목적회사의 주주 또는 사원의 변동에 관한 사항

 1. 투자목적회사 현황

  ┏━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯┓

┃상    호      │          │대표이사      │┃

┃              │          │(주민등록번호)│┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃설립연월일    │          │등록연월일    │┃

┃              │          │(등록번호)    │┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃소 재 지      │          │존립기간      │┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃자 본 금      │          │최대주주(사원)│┃

┃(백만원)      │          │(지분율)      │┃

┠───────┼─────┴───────┴┨

┃주요주주(사원)│                            ┃

┃(지분율)      │                            ┃

┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━┛

 2. 투자목적회사의 은행지주회사 주식 보유현황

  가. 주식발행 은행지주회사 현황

  ┏━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┓

┃회 사 명  │              │대표이사│              ┃

┠─────┼───────┴────┴───────┨

┃본점소재지│                                        ┃

┠─────┼┬──────┬────┬──────┬┨

┃자 본 금  ││발행주식총수│        │의결권 있는 │┃

┃(백만원)  ││            │        │발행주식총수│┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━┷┛

  나. 투자목적회사의 은행지주회사 주식 보유현황

  ┏━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━┯━━┯━━━━━┯━━━━━━━━━━┓

┃직전보고일 현재         │변 동 내 용             │변동│변동후    │변 동               ┃

┃보유주식 현황(A)1)      │                        │시기│보유주식수│방법2)              ┃

┠───┬───┬────┼───┬───┬────┤    │(C=A+B)   │                    ┃

┃주식수│지분율│취득원가│주식수│지분율│취득원가│    │          │                    ┃

┣━━━┿━━━┿━━━━┿━━━┿━━━┿━━━━┿━━┿━━━━━┿━━━━━━━━━━┫

┃      │      │        │      │      │        │    │(   )     │                    ┃

┗━━━┷━━━┷━━━━┷━━━┷━━━┷━━━━┷━━┷━━━━━┷━━━━━━━━━━┛

  주 1)최초 보고의 경우 보고사유 발생일 직전일 현재의 주식보유 현황을 기재                    

     2) 장내거래, 장외거래 등으로 구분기재                                                    

     ※ (  )내는 지분율, 지분율은 발행주식총수에 대한 보유지분율(%)을 소수점 세자리까지 기재  

 3. 주주 또는 사원의 변동 현황

  (단위 : 백만원)                                                     

┏━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━┓

┃주주(사원)명│주민등록번호/ │출자액  │ 비금융주력자 │변동사항* ┃

┃            │사업자등록번호│(지분율)│여부          │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━┛

  * 변동사항에는 퇴임 또는 신입을 구분하여 기재                       

Ⅳ. 투자목적회사의 주주 또는 사원인 경영참여형 사모집합투자기구의 사원 변동에 관한 사항

 1. 투자목적회사 현황

 ┏━━━━━━━┯┯━━━━━━━┯┓

┃상    호      ││대표이사      │┃

┃              ││(주민등록번호)│┃

┠───────┼┼───────┼┨

┃설립연월일    ││등록연월일    │┃

┃              ││(등록번호)    │┃

┠───────┼┼───────┼┨

┃소 재 지      ││존립기간      │┃

┠───────┼┼───────┼┨

┃자 본 금      ││최대주주(사원)│┃

┃(백만원)      ││(지분율)      │┃

┠───────┼┴───────┴┨

┃주요주주(사원)│                  ┃

┃(지분율)      │                  ┃

┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━┛

 2. 은행지주회사 주식 보유현황

  가. 주식발행 은행지주회사 현황

 ┏━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┓

┃회 사 명  │              │대표이사│              ┃

┠─────┼───────┴────┴───────┨

┃본점소재지│                                        ┃

┠─────┼┬──────┬────┬──────┬┨

┃자 본 금  ││발행주식총수│        │의결권 있는 │┃

┃(백만원)  ││            │        │발행주식총수│┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━┷┛

  나. 주식보유현황

  ┏━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━┯━━┯━━━━━┯━━━━━━━━━━┓

┃직전보고일 현재         │변 동 내 용             │변동│변동후    │변 동               ┃

┃보유주식 현황(A)1)      │                        │시기│보유주식수│방법2)              ┃

┠───┬───┬────┼───┬───┬────┤    │(C=A+B)   │                    ┃

┃주식수│지분율│취득원가│주식수│지분율│취득원가│    │          │                    ┃

┣━━━┿━━━┿━━━━┿━━━┿━━━┿━━━━┿━━┿━━━━━┿━━━━━━━━━━┫

┃      │      │        │      │      │        │    │(   )     │                    ┃

┗━━━┷━━━┷━━━━┷━━━┷━━━┷━━━━┷━━┷━━━━━┷━━━━━━━━━━┛

  주 1)최초 보고의 경우 보고사유 발생일 직전일 현재의 주식보유 현황을 기재                    

     2) 장내거래, 장외거래 등으로 구분기재                                                    

     ※ (  )내는 지분율, 지분율은 발행주식총수에 대한 보유지분율(%)을 소수점 세자리까지 기재  

 3. 주주(사원) 현황

  (단위 : 백만원)                                                     

┏━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━┓

┃주주(사원)명│주민등록번호/ │출자액  │ 비금융주력자 │변동사항* ┃

┃            │사업자등록번호│(지분율)│여부          │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━┛

  * 변동사항에는 퇴임 또는 신입을 구분하여 기재                       

 4. 투자목적회사의 주주 또는 사원인 경영참여형 사모집합투자기구 현황

  ┏━━━━━━━┯┯━━━━━━━┯┓

┃상    호      ││대표이사      │┃

┃              ││(주민등록번호)│┃

┠───────┼┼───────┼┨

┃설립연월일    ││등록연월일    │┃

┃              ││(등록번호)    │┃

┠───────┼┼───────┼┨

┃소 재 지      ││존립기간      │┃

┠───────┼┼───────┼┨

┃자 본 금      ││최대주주(사원)│┃

┃(백만원)      ││(지분율)      │┃

┠───────┼┴───────┴┨

┃주요주주(사원)│                  ┃

┃(지분율)      │                  ┃

┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━┛

 5. 투자목적회사의 주주 또는 사원인 경영참여형 사모집합투자기구의 사원 변동 현황

  (단위 : 백만원)                                                     

┏━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━┓

┃주주(사원)명│주민등록번호/ │출자액  │ 비금융주력자 │변동사항* ┃

┃            │사업자등록번호│(지분율)│여부          │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼─────┨

┃            │              │        │              │          ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━┛

  * 변동사항에는 퇴임 또는 신입을 구분하여 기재                       

Ⅴ. 기타

 1. 주식보유 목적 및 경영관여 여부

 2. 향후 추가 취득 및 보유 계획

첨부서류

1.경영참여형 사모집합투자기구의 정관 및 등기부 등본

2. 경영참여형 사모집합투자기구의 무한책임사원, 출자총액의 18%를 초과하여 지분을 보유하고 있는 유한책임사원이 소속된 동일인이 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 “비금융주력자”가 아님을 입증하는 서류 - 회계법인 등의 확인서 및 최근대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함). 다만, ?금융지주회사법? 제8조의2제3항에 해당하는 경우 제외

3.경영참여형 사모집합투자기구의 사원변동을 입증할 수 있는 서류

4. 대리인을 통한 보고의 경우대리인의 대리권을 증명하는 서류

1.투자목적회사의 정관 및 등기부 등본

2. 투자목적회사의 동일인이 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 “비금융주력자”가 아님을 입증하는 서류 - 회계법인 등의 확인서 및 최근대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함). 다만, ?금융지주회사법? 제8조의2제3항에 해당하는 경우 제외

3.투자목적회사의 주주 또는 사원의 변동을 입증할 수 있는 서류

4. 대리인을 통한 보고의 경우 대리인의 대리권을 증명하는 서류

1.경영참여형 사모집합투자기구의 정관 및 등기부 등본

2. 경영참여형 사모집합투자기구의 무한책임사원, 출자총액의 18%를 초과하여 지분을 보유하고 있는 유한책임사원이 소속된 동일인이 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 “비금융주력자”가 아님을 입증하는 서류 - 회계법인 등의 확인서 및 최근대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함). 다만, ?금융지주회사법? 제8조의2제3항에 해당하는 경우 제외

3.해당 투자목적회사의 정관 및 등기부 등본

4. 해당 투자목적회사의 동일인이 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 “비금융주력자”가 아님을 입증하는 서류 - 회계법인 등의 확인서 및 최근대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함). 다만, ?금융지주회사법? 제8조의2제3항에 해당하는 경우 제외

5. 투자목적회사의 주주 또는 사원인 경영참여형 사모집합투자기구의 사원의 변동을 입증할 수 있는 서류

6. 대리인을 통한 보고의 경우 대리인의 대리권을 증명하는 서류

별표 0010: 은행지주회사 주식보유한도 초과 보고서

 (신설 2016. 7. 29.)

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

├─────────────┤

│ 전화번호 :               │

└─────────────┘

은행지주회사 주식보유한도 초과 보고서

문서번호                                                 보고의무 발생일:20  .   .   . 

                                                         보고일           :20  .   .   . 

수    신   금융감독원장

참    조   

제    목   은행지주회사 주식보유한도 초과 보고

           「금융지주회사법」 제10조제2항제1호가목, 제2호가목 및 「금융지주회사감독규정」 제11조의9제2항에 따라 동일인의 은행지주회사 주식보유한도 초과 상황 등을 붙임과 같이 보고합니다.

붙    임 : 은행지주회사 주식보유한도 초과 상황 등 보고내용 1부.  끝.

                보 고 자                  (인)   ────────

                                                 (signature)

             대 리 인                  (인)

(붙  임)

은행지주회사 주식보유한도 초과 상황 등 보고내용

1. 보고사유*

 ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃「금융지주회사법」제8조1항?제3항에 따른  ┃「금융지주회사법」제8조의2제1항에 따른      ┃

┃한도 초과 보유 (     )                    ┃한도 초과 보유 (     )                      ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * ?금융지주회사법? 제10조제2항제1호가목, 제2호가목에서 규정한 사유 (해당사유란에 표시)  

2. 보고자* 현황

 ┏━━━━━━┯━━━━━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━━━┓

┃상호(성명)  │         (한자/영문)│대표이사      │                    ┃

┃            │                    │(주민등록번호)│                    ┃

┠──────┼──────────┼───────┼──────────┨

┃업종(직업)  │                    │설립연월일    │                    ┃

┃            │                    │(생년월일)    │                    ┃

┠──────┼──────────┼───────┼──────────┨

┃본점소재지  │                    │직전보고일    │                    ┃

┃(주  소)    │                    │              │                    ┃

┠──────┼──────────┴───────┴──────────┨

┃최대주주명  │                                                          ┃

┃(지분율)    │                                                          ┃

┠──────┼─────────────────────────────┨

┃주요주주명  │                                                          ┃

┃(지분율)    │                                                          ┃

┠──────┼──────────┬───────┬──────────┨

┃자 본 금    │                    │의결권 있는   │                    ┃

┃(백만원)    │                    │발행주식총수  │                    ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━━━━━┛

  * 보고자는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

 ┏━━━━━┯┯━━━━━━━━┯┓

┃상    호  ││업무집행사원    │┃

┃          ││(주민등록번호/  │┃

┃          ││사업자등록번호) │┃

┠─────┼┼────────┼┨

┃설립연월일││등록연월일      │┃

┃          ││(등록번호)      │┃

┠─────┼┼────────┼┨

┃소 재 지  ││존립기간        │┃

┠─────┼┼────────┼┨

┃출자총액  ││최대출자자      │┃

┃(백만원)  ││(지분율)        │┃

┠─────┼┴────────┴┨

┃주요출자자│                    ┃

┃(지분율)  │                    ┃

┠─────┼──────────┨

┃회사의    │                    ┃

┃운용개요  │                    ┃

┗━━━━━┷━━━━━━━━━━┛

  ┏━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯┓

┃상    호      │          │대표이사      │┃

┃              │          │(주민등록번호)│┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃설립연월일    │          │등록연월일    │┃

┃              │          │(등록번호)    │┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃소 재 지      │          │존립기간      │┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃자 본 금      │          │최대주주(사원)│┃

┃(백만원)      │          │(지분율)      │┃

┠───────┼─────┴───────┴┨

┃주요주주(사원)│                            ┃

┃(지분율)      │                            ┃

┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━┛

3. 동일인 현황

  ┏━━━━━━━┳━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃              ┃법인명2)│관 계3) │사업자등록번호│업  종4)│비  고                          ┃

┃              ┃(성 명) │        │(주민등록번호)│(직 업) │                                ┃

┣━━━━━━━╋━━━━┿━━━━┿━━━━━━━┿━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃본      인    ┃        │        │              │        │                                ┃

┃ 특수관계인1) ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┗━━━━━━━┻━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 특수관계인중 자연인 및 비영리법인?조합 또는 단체의 경우 해당 은행지주회사의 주           

  식을 보유하고 있거나 보유하고자 하는 자에 한하여 작성                                           

     2) 자연인인 경우 한자명 또는 영문명을 부기                                                   

     3) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재   

     4) ?통계법? 제22조제1항에 따라 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한 업종 기재       

     ※직전 보고내용과 동일한 경우 생략 가능                                                      

4. 동일인중 회사인 자의 현황

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)                                  ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │                                            ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │                                            ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────────────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (   )                                ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법 시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                           

     2) ?통계법? 제22조제1항에 따라 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한 업종 기재     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

     ※직전 보고내용과 동일한 경우 생략 가능                                                    

4-2. 동일인 중 경영참여형 사모집합투자기구*인 자의 현황

    * 해당 은행지주회사 주식보유비율이 4%를 초과하는 경우에 한함

 가. 회사 현황

  ┏━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━┯┓

┃상    호  │          │업무집행사원    │┃

┃          │          │(주민등록번호/  │┃

┃          │          │사업자등록번호) │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃설립연월일│          │등록연월일      │┃

┃          │          │(등록번호)      │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃소 재 지  │          │존립기간        │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃출자총액  │          │최대출자자      │┃

┃(백만원)  │          │(지분율)        │┃

┠─────┼─────┴────────┴┨

┃주요출자자│                              ┃

┃(지분율)  │                              ┃

┠─────┼───────────────┨

┃회사의    │                              ┃

┃운용개요  │                              ┃

┗━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┛

 나. 사원 현황

    (단위 : 백만원, 주, %)                                                                  

┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━┓

┃구   분 │성명/상호 │주민등록번호/ │출자액  │소  속  │소속 동일인의 │소속 동일인   ┃

┃        │          │사업자등록번호│(지분율)│대기업  │비금융주력자  │보유 해당     ┃

┃        │          │              │        │집단명  │여부          │은행지주회사  ┃

┃        │          │              │        │        │              │주식수        ┃

┃        │          │              │        │        │              │(지분율)      ┃

┠────┼─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃무한책임│          │              │        │        │              │              ┃

┃사원    ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┠────┼─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃유한책임│          │              │        │        │              │              ┃

┃사원    ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┣━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━╈━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━━┫

┃             출 자 총 액   :                  ┃     소속 동일인 보유     :             ┃

┠───────────────────────┨     해당 은행지주회사                  ┃

┃         대기업집단 소속   :                  ┃     주식 합계(지분율)                  ┃

┃         계열회사 출자액                      ┃                                        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

 다. 무한책임사원 등이 속하는 동일인 현황*

     * 무한책임사원, 출자총액의 18%를 초과하여 지분을 보유하고 있는 유한책임사원을 대상으로 각각 작성

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)                                  ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │                                            ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │                                            ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────────────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (    )                               ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법 시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                           

     2) ?통계법? 제22조제1항에 따라 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한 업종 기재     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

4-3. 동일인 중 투자목적회사*인 자의 현황

     * 해당 은행지주회사 주식보유비율이 4%를 초과하는 경우에 한함

 가. 회사 현황

  ┏━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯┓

┃상    호      │          │대표이사      │┃

┃              │          │(주민등록번호)│┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃설립연월일    │          │등록연월일    │┃

┃              │          │(등록번호)    │┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃소 재 지      │          │존립기간      │┃

┠───────┼─────┼───────┼┨

┃자 본 금      │          │최대주주(사원)│┃

┃(백만원)      │          │(지분율)      │┃

┠───────┼─────┴───────┴┨

┃주요주주(사원)│                            ┃

┃(지분율)      │                            ┃

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  나. 주주(사원) 현황

   (단위 : 백만원)                                                

┏━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━┓

┃주주(사원)명│주민등록번호/ │출자액  │ 비금융주력자 │비  고┃

┃            │사업자등록번호│(지분율)│여부          │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

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 다. 임원 현황

  ┏━━━┯━━━┯━━━━━━┯━━━┯━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━┓

┃성 명 │직위명│주민등록번호│학 력 │현근무처(직위)│ 주요경력 │추 천 자┃

┃(한자)│      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

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5. 주식보유 은행지주회사의 주식발행 현황

┏━━━━━┯┯━━━━━━┯┓

┃회사명    ││대표이사    │┃

┠─────┼┴──────┴┨

┃본점소재지│                ┃

┠─────┼┬──────┬┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷┛

6. 주식보유현황

┏━━━┳━━━┯━━━┯━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━┯━━┯━━━━━┯━━━┓

┃      ┃법인명│관계1)│직전보고일 현재       │변동내용(B)           │변동│변동후    │변  동┃

┃      ┃(성명)│      │보유주식 현황(A)2)    │                      │시기│보유주식수│방법3)┃

┃      ┃      │      ├───┬───┬───┼───┬───┬───┤    │(C=A+B)   │      ┃

┃      ┃      │      │주식수│지분율│취  득│주식수│지분율│취 득 │    │          │      ┃

┃      ┃      │      │      │      │원  가│      │      │원 가 │    │          │      ┃

┣━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━┿━━━━━┿━━━┫

┃본  인┃      │      │      │      │      │      │      │      │    │(   )     │      ┃

┠───╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼──┼─────┼───┨

┃특  수┃      │      │      │      │      │      │      │      │    │(   )     │      ┃

┃관계인┠───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼──┼─────┼───┨

┃      ┃:     │      │      │      │      │      │      │      │    │(   )     │      ┃

┃      ┠───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼──┼─────┼───┨

┃      ┃소계  │      │      │      │      │      │      │      │    │(   )     │      ┃

┣━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━┿━━━━━┿━━━┫

┃계    ┃      │      │      │      │      │      │      │      │    │(   )     │      ┃

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  주 1) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법 시행령? 제1조의4 각호의 번호기재     

     2)최초 보고의 경우 보고사유 발생일 직전일 현재의 주식보유 현황을 기재                          

     3) 장내거래, 장외거래 등으로 구분기재                                                          

     ※ (  )내는 지분율, 지분율은 의결권 있는 발행주식총수에 대한 보유지분율(%)을 소수점            

  세자리까지 기재                                                                                   

     ※직전 보고내용과 동일한 경우 생략 가능                                                        

7. 주식보유상황 변동 내역

8. 주식보유 목적 및 경영관여 방법

9. 향후 추가 취득 및 보유 계획

첨부서류: 1.동일인이 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 비금융주력자가 아님을 입증하는 서류 - 회계법인 등의 확인서 및 최근대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함). 다만, ?금융지주회사법? 제8조의2제3항에 해당하는 경우 제외

          2.동일인중 회사인 자의 최근 대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함)

          3.동일인 중 경영참여형 사모집합투자기구인 자가 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 “비금융주력자”가 아님을 입증하는 서류

             가. 경영참여형 사모집합투자기구의 정관, 등기부 등본

             나.경영참여형 사모집합투자기구의 무한책임사원, 출자총액의 18%를 초과하는 유한책임사원이 소속된 동일인이 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 “비금융주력자”가 아님을 입증하는 서류 - 회계법인 등의 확인서 및 최근대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함)

          4.동일인 중 투자목적회사인 자가 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 비금융주력자가 아님을 입증하는 서류

             가. 투자목적회사의 정관, 등기부 등본, 주주(사원)명부

             나. 투자목적회사의 주식(지분)의 9%를 초과하여 취득한 경영참여형 사모집합투자기구가 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 비금융주력자가 아님을 입증하는 서류

                ?경영참여형 사모집합투자기구의 정관, 등기부 등본

                ?경영참여형 사모집합투자기구의 무한책임사원, 출자총액의 10%를 초과하는 유한책임사원이 소속된 동일인이 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 비금융주력자가 아님을 입증하는 서류 - 회계법인 등의 확인서 및 최근대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함)

           5. 4% 초과보유 사실을 입증할 수 있는 서류 또는 4% 초과보유 후 최대주주로의 변경을 입증할 수 있는 서류 또는 주식보유비율 1%이상 변동을 입증할 수 있는 서류 

           6. 대리인을 통한 보고의 경우 대리인의 대리권을 증명하는 서류

별표 0010: 출자전환 등을 통한 주식 취득(처분) 등 보고서

 (신설 2017. 8. 28)

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│ 작 성 자 :       (직 위) │

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│ 전화번호 :               │

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출자전환 등을 통한 주식 취득(처분) 등 보고서

문서번호                                                                      20   .   .   .

수    신   금융감독원장

참    조  

제    목   출자전환 등을 통한 주식 취득(처분) 등 보고

                 당사의 자회사등이 구조조정의 목적으로 출자전환 등을 통해 다른 회사의 주식을 취득(처분)한 사실등이 있어 「금융지주회사법」 제61조제6호 및 「금융지주회사법 시행령」 제33조 제7호에 따라 붙임과 같이 보고합니다.

붙    임 : 출자전환 등을 통한 다른 회사 주식의 취득(처분) 등 보고내용 1부. 끝.

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙 임)

출자전환 등을 통한 다른 회사 주식 취득(처분) 등 보고내용

1. 보고 사유 : (주식 취득ㆍ처분ㆍ중단ㆍ종료 중 해당 사항)

2. 취득(처분) 금융기관명 및 출자대상회사 : 

3. 취득(처분) 주식 수 및 지분율 :

4. 취득(처분)일 : 

5. 취득(처분)사유 : 

6. 취득(처분)의 근거법령 또는 자율협약 : 

7. 취득(처분)방법 : 

8. 향후 처분계획(취득시) :

9. 공동관리 절차 또는 회생절차가 중단ㆍ종료된 날 : 

첨부서류: 1.취득ㆍ처분 관련 증빙서류 사본

          2. 출자전환 관련 진행 경과 및 향후 계획 등 

          3. 기타 감독원장이 정하는 서류

별표 0011: 지분율 상위 50대 주주의 주식보유현황 보고서

 (개정 2006. 3. 30, 2007. 12. 13, 2009. 10. 8, 2024. 6. 28.)

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

├─────────────┤

│ 전화번호 :               │

└─────────────┘

지분율 상위 50대 주주의 주식보유현황 보고서

문서번호                                                                      20  .  .  .

수    신   금융감독원장

참    조   

제    목   지분율 상위 50대 주주의 주식보유현황 보고

           「금융지주회사감독규정」 제11조의9제3항의 규정에 의하여 20  .  .  . 현재 지분율 순위 상위 50위 이내인 동일인의 주식보유현황을 붙임과 같이 보고합니다.

붙   임 : 지분율 상위 50대 주주의 주식보유현황 1부. 끝.

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙 임)

지분율 상위 50대 주주의 주식보유현황

┏━━┯━━━━━━┳━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┓

┃순위│동일인명    ┃관련주주    │소 유 주 식                                                 │비  고      ┃

┃    │            ┠──┬───┼──────┬────────┬──────┬───────┤            ┃

┃    │            ┃관계│주주명│의결권 있는 │의결권 있는     │의결권 없는 │전체 발행주식 │            ┃

┃    │            ┃    │      │주식수      │발행주식총수에  │주식수      │총수에 대한   │            ┃

┃    │            ┃    │      │            │대한 비율(%)    │            │비율(%)       │            ┃

┣━━┿━━━━━━╋━━┿━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━┿━━━━━━┫

┃    │            ┃본인│○○○│×××      │1.551           │-           │1.551         │○○○의 자 ┃

┃    │            ┃1호 │△△△│×××      │0.552           │-           │0.552         │            ┃

┃    │            ┃3호 │□□□│×××      │0.333           │-           │0.333         │            ┃

┠──┼──────╂──┼───┼──────┼────────┼──────┼───────┼──────┨

┃    │            ┃소계│      │            │2.436           │            │2.436         │            ┃

┠──┼──────╂──┼───┼──────┼────────┼──────┼───────┼──────┨

┃    │○○투자신탁┃    │      │×××      │1.553           │×××      │1.593         │            ┃

┃    │(고유분)    ┃    │      │(××)      │(0.802)         │(××)      │(0.822)       │            ┃

┃    │(위탁분)    ┃    │      │(××)      │(0.751)         │(××)      │(0.771)       │○○위탁분  ┃

┣━━┷━━━━━━╋━━┿━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━┿━━━━━━┫

┃합    계          ┃    │      │            │                │            │              │            ┃

┗━━━━━━━━━┻━━┷━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━┛

※ 1. 발행주식총수                      :     주

   2. 의결권 있는 발행주식총수          :     주

      ㆍ우리사주조합 보유주식수(지분율) :     주(   %)

      ㆍ총 외국인 보유주식수(지분율)    :     주(   %)

   3. 우선주 발행주식총수

      ㆍ우리사주조합 보유주식수(지분율) :     주(   %)

      ㆍ총 외국인 보유주식수(지분율)    :     주(   %)

1) 보고대상 동일인의 범위는 의결권 있는 발행주식총수에 대한 소유지분율이 상위 50위 이내에 있는 주주를 대상으로 함

2) 작성기준일은 주주명부의 폐쇄기준일로 함

3) "관계"란에는 「은행법시행령」 제1조의4 각호의 번호를 기입하고 구체적 지배관계는 "비고"란에 명기(친인척의 경우 부ㆍ모ㆍ형ㆍ제ㆍ자ㆍ매 등으로, 관계법인의 경우 출자자 및 출자지분율을 구체적으로 기재)

4) 주주가 자산운용사인 경우 보고대상에 포함되는지 여부를 결정할 때는 해당 자산운용의 고유분과 수탁회사에 대한 위탁분을 합산하고, 기재할 때는 고유분과 위탁분을 구분

5) 발행주식총수에 대한 비율은 소숫점 세자리까지 계산

6) 외국법인에 대해서는 국적 및 법인의 개요를 비고란에 기재

7) 우리사주조합의 지분율은 조합 계정 및 조합원 계정으로 보유한 주식을 합산 후 계산하며, 해당 지분율이 상위 50위 이내인 경우 보고대상에 포함

8) 우리사주조합 조합원의 지분율은 개별 조합원이 조합원 계정으로 보유한 주식으로 계산하며, 해당 지분율이 상위 50위 이내인 경우 보고대상에 포함

별표 0012: 동일인의 은행지주회사 주식보유한도 초과보유 승인신청서

 (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2009. 10. 8, 2016. 7. 29, 2017. 8. 28.)

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

├─────────────┤

│ 전화번호 :               │

└─────────────┘

동일인의 은행지주회사 주식보유한도 초과보유 승인신청서

문서번호                                                                  20  .   .   . 

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   동일인의 은행지주회사 주식보유한도 초과보유 승인신청

           「금융지주회사법」 제8조제3항에 따라 동일인 주식보유한도를 초과하여 ○○금융지주회사의 주식을 취득ㆍ보유하고자 「금융지주회사법 시행령」 제6조의3제3항, 「금융지주회사감독규정」   제12조제2항제4호 및 제3항에 따라 붙임과 같이 승인신청합니다.

붙    임 : 동일인의 은행지주회사 주식보유한도 초과보유 승인신청 내용 1부.  끝.

             신 청 인                  (인)     ────────

                                                   (signature)

             대 리 인                  (인)

(붙  임)

동일인의 은행지주회사 주식보유한도 초과보유 승인신청 내용

1. 신청인* 현황

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┃상    호  ││대표이사    │                                            ┃

┠─────┼┼──────┼──────────────────────┨

┃업    종  ││설립연월일  │                                            ┃

┠─────┼┴──────┴──────────────────────┨

┃본점소재지│                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃최대주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃주요주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼┬──────┬──────────────────────┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │                                            ┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│                                            ┃

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  * 신청인은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

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┃성    명│               (한    자) │주민등록번호│                    ┃

┠────┼─────────────┼──────┼──────────┨

┃직    업│                          │생년월일    │                    ┃

┠────┼─────────────┴──────┴──────────┨

┃주    소│                                                              ┃

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  * 신청인은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

2. 동일인 현황

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┃              ┃법인명2)│관 계3) │사업자등록번호│업  종4)│비  고                          ┃

┃              ┃(성 명) │        │(주민등록번호)│(직 업) │                                ┃

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┃본      인    ┃        │        │              │        │                                ┃

┃ 특수관계인1) ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

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  주 1) 특수관계인중 자연인 및 비영리법인?조합 또는 단체의 경우 해당 은행지주회사의 주           

  식을 보유하고 있거나 보유하고자 하는 자에 한하여 작성                                           

     2) 자연인인 경우 한자명 또는 영문명을 부기                                                   

     3) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재   

     4) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한        

  업종 기재                                                                                       

3. 동일인중 회사인 자의 현황

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)  │재무건전성                    ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │            │비율4)                        ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │            │                              ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (   )│                              ┃

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  주 1) ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                            

     2) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한      

  업종 기재                                                                                     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

3-2. 동일인 중 경영참여형 사모집합투자기구*인 자의 현황

     * 주식취득예정 은행지주회사 주식보유비율이 4%를 초과하는 경우에 한함

 가. 회사 현황

  ┏━━━━━┯━┯━━━━━━━━┯┓

┃상    호  │  │업무집행사원    │┃

┃          │  │(주민등록번호/  │┃

┃          │  │사업자등록번호) │┃

┠─────┼─┼────────┼┨

┃설립연월일│  │등록연월일      │┃

┃          │  │(등록번호)      │┃

┠─────┼─┼────────┼┨

┃소 재 지  │  │존립기간        │┃

┠─────┼─┼────────┼┨

┃출자총액  │  │최대출자자      │┃

┃(백만원)  │  │(지분율)        │┃

┠─────┼─┴────────┴┨

┃주요출자자│                      ┃

┃(지분율)  │                      ┃

┠─────┼───────────┨

┃회사의    │                      ┃

┃운용개요  │                      ┃

┗━━━━━┷━━━━━━━━━━━┛

 나. 사원 현황

   (단위 : 백만원, 주, %)                                                                   

┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━┓

┃구   분 │성명/상호 │주민등록번호/ │출자액  │소  속  │소속 동일인의 │소속 동일인   ┃

┃        │          │사업자등록번호│(지분율)│대기업  │비금융주력자  │보유 해당     ┃

┃        │          │              │        │집단명  │여부          │은행지주회사  ┃

┃        │          │              │        │        │              │주식수        ┃

┃        │          │              │        │        │              │(지분율)      ┃

┠────┼─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃무한책임│          │              │        │        │              │              ┃

┃사원    ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┠────┼─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃유한책임│          │              │        │        │              │              ┃

┃사원    ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┣━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━╈━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━━┫

┃             출 자 총 액   :                  ┃     소속 동일인 보유     :             ┃

┠───────────────────────┨     해당 은행지주회사                  ┃

┃         대기업집단 소속   :                  ┃     주식 합계(지분율)                  ┃

┃         계열회사 출자액                      ┃                                        ┃

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 다. 무한책임사원 등이 속하는 동일인 현황*

     * 무한책임사원, 출자총액의 18%를 초과하여 지분을 보유하고 있는 유한책임사원을 대상으로 각각 작성

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)                                  ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │                                            ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │                                            ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────────────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (    )                               ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                            

     2) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한      

  업종 기재                                                                                     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

3-3. 동일인 중 투자목적회사*인 자의 현황

     * 주식취득예정 은행지주회사 주식보유비율이 4%를 초과하는 경우에 한함

 가. 회사 현황

  ┏━━━━━━━┯━┯━━━━━━━┯┓

┃상    호      │  │대표이사      │┃

┃              │  │(주민등록번호)│┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃설립연월일    │  │등록연월일    │┃

┃              │  │(등록번호)    │┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃소 재 지      │  │존립기간      │┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃자 본 금      │  │최대주주(사원)│┃

┃(백만원)      │  │(지분율)      │┃

┠───────┼─┴───────┴┨

┃주요주주(사원)│                    ┃

┃(지분율)      │                    ┃

┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━━┛

  나. 주주(사원) 현황

  (단위 : 백만원)                                                 

┏━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━┓

┃주주(사원)명│주민등록번호/ │출자액  │ 비금융주력자 │비고* ┃

┃            │사업자등록번호│(지분율)│여부          │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

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 다. 임원 현황

  ┏━━━┯━━━┯━━━━━━┯━━━┯━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━┓

┃성 명 │직위명│주민등록번호│학 력 │현근무처(직위)│ 주요경력 │추 천 자┃

┃(한자)│      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

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4. 주식취득예정 은행지주회사의 주식발행 현황

┏━━━━━┯┯━━━━━━┯┓

┃회사명    ││대표이사    │┃

┠─────┼┴──────┴┨

┃본점소재지│                ┃

┠─────┼┬──────┬┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷┛

5. 주식보유현황 및 취득계획

┏━━━━━┳━━━┯━━━┯━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━┯━━━━┯━━━━━┓

┃          ┃법인명│관계1)│승인신청일 현재         │추가로 취득 │추가취득후│추가취득│추가취득  ┃

┃          ┃(성명)│      │보유주식 현황(A)        │하고자 하는 │보유주식수│예정시기│방   법2) ┃

┃          ┃      │      ├───┬───┬────┤주 식 수(B) │(C=A+B)   │        │          ┃

┃          ┃      │      │주식수│지분율│취득원가│            │          │        │          ┃

┣━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━━┿━━━━━━┿━━━━━┿━━━━┿━━━━━┫

┃본    인  ┃      │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┠─────╂───┼───┼───┼───┼────┼──────┼─────┼────┼─────┨

┃특수관계인┃      │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┃          ┠───┼───┼───┼───┼────┼──────┼─────┼────┼─────┨

┃          ┃:     │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┃          ┠───┼───┼───┼───┼────┼──────┼─────┼────┼─────┨

┃          ┃소계  │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┣━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━━┿━━━━━━┿━━━━━┿━━━━┿━━━━━┫

┃계        ┃      │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┗━━━━━┻━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━━┷━━━━━━┷━━━━━┷━━━━┷━━━━━┛

  주 1) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호기재          

     2) 장내거래, 장외거래 등으로 구분기재                                                              

     ※ (  )내는 지분율, 지분율은 의결권 있는 발행주식총수에 대한 보유지분율(%)을 소수점 세자리         

  까지 기재                                                                                             

6. 주식 추가취득에 따른 소요액

  ┏━━━━━┳━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━┓

┃          ┃추 가 취 득 │예상소요액(백만원)        │기    타┃

┃          ┃예정주식수  ├──────┬──────┤(      )┃

┃          ┃            │최근 1개월  │신청일 현재 │        ┃

┃          ┃            │평균주가기준│주가기준    │        ┃

┃          ┃            │(      )    │(      )    │        ┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━┫

┃본    인  ┃            │            │            │        ┃

┠─────╂──────┼──────┼──────┼────┨

┃특수관계인┃            │            │            │        ┃

┃?        ┃            │            │            │        ┃

┃?        ┃            │            │            │        ┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━┫

┃계        ┃            │            │            │        ┃

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  ※ (  )내는 주당가격 기재                                       

  첨부서류: 최근 1개월 평균주가 산출근거자료 1부.                 

7. 소요자금 조달계획

  (단위:백만원)                                               

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┃          ┃현금 및 예금│유가증권│부 동 산│기    타│계┃

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┃본  인    ┃            │        │        │        │  ┃

┠─────╂──────┼────┼────┼────┼─┨

┃특수관계인┃            │        │        │        │  ┃

┃?        ┃            │        │        │        │  ┃

┃?        ┃            │        │        │        │  ┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━┿━━━━┿━━━━┿━┫

┃계        ┃            │        │        │        │  ┃

┗━━━━━┻━━━━━━┷━━━━┷━━━━┷━━━━┷━┛

8. 주식취득 목적 및 경영관여 여부

9. 향후 추가 취득 및 보유 계획

10. 초과보유요건 점검표

  ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항     목                                   ┃내     용                                       ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃자기자본비율 등1)                           ┃                                                ┃

┠──────────────────────╂────────────────────────┨

┃금융질서 문란정보 거래처 또는 약정한 기일   ┃                                                ┃

┃내에 채무를 변제하지 아니한 자 등록일2)     ┃                                                ┃

┃및 등록사유                                 ┃                                                ┃

┠─────────┬────────────╂────────────────────────┨

┃은행지주회사등으로│ 신용공여액3)           ┃                              백만원            ┃

┃부터의 신용공여   ├────────────╂────────────────────────┨

┃                  │ 자기자본순합계액4)     ┃                              백만원            ┃

┃                  ├────────────╂────────────────────────┨

┃                  │ 출자비율 해당금액5)    ┃                              백만원            ┃

┠─────────┴────────────╂────────────────────────┨

┃최근 5년내 신청인이 최대?주요주주인 금융   ┃                                                ┃

┃기관이 부실금융기관으로 지정되거나 인?허가 ┃                                                ┃

┃등이 취소된 날짜6) 및 그 내용               ┃                                                ┃

┠──────────────────────╂────────────────────────┨

┃최근 5년내 ?금융지주회사법? 등 금융관련   ┃                                                ┃

┃법령7) 위반으로 처벌받은 날짜 및 위반내용   ┃                                                ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1)해당 기관이 은행인 경우 최근 분기말 현재 위험가중자산에 대한 자기자본비율                  

       해당 기관이 투자매매업?투자중개업자인 경우 최근 월말 현재 영업용순자본비율                

       해당 기관이 보험회사인 경우 최근 분기말 현재 지급여력비율                                  

       상기 기관 외의 금융기관인 경우 해당 금융기관에 적용되는 자기자본비율 등                    

     2) ?신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률?에 의한 종합신용정보집중기관에 등록된 날짜 기재    

     3) ?금융지주회사법시행령? 제24조제2항                                                      

     4) ?금융지주회사법시행령? 제24조제4항                                                      

     5) (신청인이 보유하는 해당 은행지주회사의 의결권 있는 주식수 / 해당 은행지주회사의 의        

  결권 있는 발행주식총수) × (은행지주회사등의 자기자본순합계액)                                  

     6) 법원의 판결에 의해 부실책임이 없다고 인정되거나 부실에 따른 경제적 책임을 부담            

  하는 등 금융위가 정하는 「부실금융기관 대주주의 경제적 책임 부담기준?에 의하여                 

  경제적 책임 부담의무를 이행 또는 면제받은 경우 그 내용을 별도 기재                              

     7) ?독점규제 및 공정거래에 관한 법률?상의 불공정거래 금지규정 포함                         

     ※ 자본총액을 산정함에 있어서 최근 사업연도말 이후 승인신청일까지의 자본금의 증가분을        

  포함하여 계산                                                                                   

  ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항     목                                   ┃내     용                           ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃비금융주력자에 속하는 집합투자업자에 자산   ┃                                    ┃

┃운용 위탁 여부                              ┃                                    ┃

┠──────────────────────╂──────────────────┨

┃금융질서 문란정보 거래처 또는 약정한 기일   ┃                                    ┃

┃내에 채무를 변제하지 아니한 자 등록일 및    ┃                                    ┃

┃등록사유                                    ┃                                    ┃

┠─────────┬────────────╂──────────────────┨

┃은행지주회사등으로│ 신용공여액             ┃                              백만원┃

┃부터의 신용공여   ├────────────╂──────────────────┨

┃                  │ 자기자본순합계액       ┃                              백만원┃

┃                  ├────────────╂──────────────────┨

┃                  │ 출자비율 해당금액      ┃                              백만원┃

┠─────────┴────────────╂──────────────────┨

┃최근 5년내 신청인이 최대?주요주주인 금융   ┃                                    ┃

┃기관이 부실금융기관으로 지정되거나 인?허가 ┃                                    ┃

┃등이 취소된 날짜 및 그 내용                 ┃                                    ┃

┠──────────────────────╂──────────────────┨

┃최근 5년내 ?금융지주회사법? 등 금융관련   ┃                                    ┃

┃법령 위반으로 처벌받은 날짜 및 위반내용     ┃                                    ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

   ※ 작성요령은 금융기관의 경우와 동일                                               

  ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항     목                                   ┃내     용                           ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃금융질서 문란정보 거래처 또는 약정한 기일   ┃                                    ┃

┃내에 채무를 변제하지 아니한 자 등록일 및    ┃                                    ┃

┃등록사유                                    ┃                                    ┃

┠─────────┬────────────╂──────────────────┨

┃은행지주회사등으로│ 신용공여액             ┃                              백만원┃

┃부터의 신용공여   ├────────────╂──────────────────┨

┃                  │ 자기자본순합계액       ┃                              백만원┃

┃                  ├────────────╂──────────────────┨

┃                  │ 출자비율 해당금액      ┃                              백만원┃

┠─────────┴────────────╂──────────────────┨

┃최근 5년내 신청인이 최대?주요주주인 금융   ┃                                    ┃

┃기관이 부실금융기관으로 지정되거나 인?허가 ┃                                    ┃

┃등이 취소된 날짜 및 그 내용                 ┃                                    ┃

┠──────────────────────╂──────────────────┨

┃최근 5년내 ?금융지주회사법? 등 금융관련   ┃                                    ┃

┃법령 위반으로 처벌받은 날짜 및 위반내용     ┃                                    ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

   ※ 작성요령은 금융기관의 경우와 동일                                               

  ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항    목                                  ┃내     용                                               ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃부채비율1)                                ┃                                                        ┃

┠─────────────────────╂────────────────────────────┨

┃해당 기업집단내 비금융회사의 부채비율2)   ┃                                                        ┃

┠──────────┬──────────╂────────────────────────────┨

┃주식취득 자금조달   │조달방법            ┃                                                        ┃

┃                    ├──────────╂────────────────────────────┨

┃                    │조달금액            ┃                                                        ┃

┃                    ├──────────╂────────────────────────────┨

┃                    │ (자본총액)3)       ┃                                                        ┃

┠──────────┴──────────╂────────────────────────────┨

┃금융질서 문란정보 거래처 또는 약정한 기일 ┃                                                        ┃

┃내에 채무를 변제하지 아니한 자 등록일 및  ┃                                                        ┃

┃등록사유                                  ┃                                                        ┃

┠─────────┬───────────╂────────────────────────────┨

┃은행지주회사등으로│ 신용공여액           ┃                              백만원                    ┃

┃부터의 신용공여   ├───────────╂────────────────────────────┨

┃                  │ 자기자본순합계액     ┃                              백만원                    ┃

┃                  ├───────────╂────────────────────────────┨

┃                  │ 출자비율 해당금액    ┃                              백만원                    ┃

┠─────────┴───────────╂────────────────────────────┨

┃최근 5년내 신청인이 최대?주요주주인 금융 ┃                                                        ┃

┃기관이 부실금융기관으로 지정되거나 인?허가 ┃                                                        ┃

┃등이 취소된 날짜 및 그 내용               ┃                                                        ┃

┠─────────────────────╂────────────────────────────┨

┃최근 5년내 ?금융지주회사법? 등 금융관련 ┃                                                        ┃

┃법령 위반으로 처벌받은 날짜 및 위반내용   ┃                                                        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 최근사업연도말 현재 대차대조표상 부채총액을 자본총액으로 나눈 비율                              

     2) 신청인이 ?독점규제 및 공정거래에 관한 법률?에 의한 상호출자제한기업집단에 속한 회사인 경우    

  작성 (해당 기업집단이 ?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성                    

  대상 기업집단인 경우에는 결합재무제표에 의해 산정한 부채비율을 말함)                                  

     3) 최근 결산기말 현재 대차대조표상 신청인의 자본총액                                               

     ※ 나머지 항목의 작성요령은 금융기관의 경우와 동일                                                 

  ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항     목                                   ┃내     용                           ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃주식취득 자금조달 방법                      ┃                                    ┃

┠──────────────────────╂──────────────────┨

┃금융질서 문란정보 거래처 또는 약정한 기일   ┃                                    ┃

┃내에 채무를 변제하지 아니한 자 등록일 및    ┃                                    ┃

┃등록사유                                    ┃                                    ┃

┠─────────┬────────────╂──────────────────┨

┃은행지주회사등으로│ 신용공여액             ┃                              백만원┃

┃부터의 신용공여   ├────────────╂──────────────────┨

┃                  │ 자기자본순합계액       ┃                              백만원┃

┃                  ├────────────╂──────────────────┨

┃                  │ 출자비율 해당금액      ┃                              백만원┃

┠─────────┴────────────╂──────────────────┨

┃최근 5년내 신청인이 최대?주요주주인 금융   ┃                                    ┃

┃기관이 부실금융기관으로 지정되거나 인?허가 ┃                                    ┃

┃등이 취소된 날짜 및 그 내용                 ┃                                    ┃

┠──────────────────────╂──────────────────┨

┃최근 5년내 ?금융지주회사법? 등 금융관련   ┃                                    ┃

┃법령 위반으로 처벌받은 날짜 및 위반내용     ┃                                    ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

   ※ 작성요령은 금융기관의 경우와 동일                                               

  ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항    목                                    ┃내            용                              ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃업종1)                                      ┃                                              ┃

┠──────────────────────╂───────────────────────┨

┃자산총액2)                                  ┃                                              ┃

┠──────────────────────╂───────────────────────┨

┃국제적 신인도3)                             ┃                                              ┃

┠──────────────────────╂───────────────────────┨

┃해당 외국의 금융감독기관으로부터 영업정지   ┃                                              ┃

┃조치를 받은 날짜 및 그 사유                 ┃                                              ┃

┠──────────────────────╂───────────────────────┨

┃최근 3년간 자기자본비율4)                   ┃                                              ┃

┠──────────────────────╂───────────────────────┨

┃금융질서 문란정보 거래처 또는 약정한 기일   ┃                                              ┃

┃내에 채무를 변제하지 아니한 자 등록일 및    ┃                                              ┃

┃등록사유                                    ┃                                              ┃

┠─────────┬────────────╂───────────────────────┨

┃은행지주회사등으로│ 신용공여액             ┃                              백만원          ┃

┃부터의 신용공여   ├────────────╂───────────────────────┨

┃                  │ 자기자본순합계액       ┃                              백만원          ┃

┃                  ├────────────╂───────────────────────┨

┃                  │ 출자비율 해당금액      ┃                              백만원          ┃

┠─────────┴────────────╂───────────────────────┨

┃최근 5년내 신청인이 최대?주요주주인 금융   ┃                                              ┃

┃기관이 부실금융기관으로 지정되거나 인?허가 ┃                                              ┃

┃등이 취소된 날짜 및 그 내용                 ┃                                              ┃

┠──────────────────────╂───────────────────────┨

┃최근 5년내 ?금융지주회사법? 등 금융관련   ┃                                              ┃

┃법령 위반으로 처벌받은 날짜 및 위반내용     ┃                                              ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 지주회사인 경우 자회사의 업종 기재                                                      

     2) 최근 사업연도말 대차대조표를 기준으로 작성 (외국금융회사의 지주회사인 경우 해당 지주    

  회사가 경영을 사실상 지배하고 있는 외국금융회사를 기준으로 함)                                

     3) 국제 신용평가기관이 발표한 해당 금융회사의 신용평가등급 등을 기재 (외국금융회사의 지주  

  회사인 경우 해당 지주회사가 경영을 사실상 지배하고 있는 외국금융회사를 기준으로 함)           

     4) 국제결제은행의 기준에 따른 위험가중자산에 대한 자기자본비율 또는 영업용순자본비율       

  (증권회사) 및 지급여력비율(보험회사) 등 해당 외국의 금융감독기관이 정하는 재무                

  건전성 비율 (외국금융회사의 지주회사인 경우에는 해당 지주회사가 경영을 사실상 지배            

  하고 있는 외국금융회사를 기준으로 함)                                                         

     ※ 나머지 항목의 작성요령은 국내 금융기관의 경우와 동일                                    

첨부서류

  1.정관(법인인 경우에 한한다)

  2.외국 기업의 경우에는 법인등기부 등본에 준하는 서류

  3.최근 사업연도말 현재 재무제표 및 최근 사업연도말 이후 반기 재무제표(법인인 경우에 한한다)

  4.제3호에 따른 재무제표에 대한 회계감사인(?주식회사의 외부감사에 관한 법률? 제3조제1항에 따른 감사인을 말한다)의 감사보고서 및 검토보고서

4-2.동일인 중 경영참여형 사모집합투자기구인 자가 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 “비금융주력자”가 아님을 입증하는 서류

     가. 경영참여형 사모집합투자기구의 정관, 등기부 등본

     나. 경영참여형 사모집합투자기구의 무한책임사원, 출자총액의 18%를 초과하여 지분을 보유하고 있는 유한책임사원이 소속된 동일인이 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 “비금융주력자”가 아님을 입증하는 서류 - 회계법인 등의 확인서 및 최근대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함)

4-3.동일인 중 투자목적회사인 자가 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 “비금융주력자”가 아님을 입증하는 서류

     가. 투자목적회사의 정관, 등기부 등본, 주주(사원)명부

     나. 투자목적회사의 주식(지분)의 9%를 초과하여 취득한 경영참여형 사모집합투자기구가 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 “비금융주력자”가 아님을 입증하는 서류

        ?경영참여형 사모집합투자기구의 정관, 등기부 등본

       ?경영참여형 사모집합투자기구의 무한책임사원, 출자총액의 18%를 초과하여 지분을 보유하고 있는 유한책임사원이 소속된 동일인이 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 “비금융주력자”가 아님을 입증하는 서류 - 회계법인 등의 확인서 및 최근대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함)

  5.해당 법인이 ?금융지주회사감독규정?  제2호 각 목의 1에 해당하는 자가 아님을 확인할 수 있는 서류(신용정보조회표 등, 외국인은 제외)

  6.신청일 현재 주식취득 대상 은행지주회사로부터 받은 신용공여가 ?금융지주회사법? 제45조제1항의 한도를 초과하지 않음을 입증하는 서류(주식취득 대상 은행지주회사의 확인서 등)

  7.동일인이 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호에서 정하는 “비금융주력자”가 아님을 입증하는 서류 - 회계법인 등의 확인서 및 최근대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함) 다만, 동일인이 국민연금인 경우에는 동일인의 확인서로 갈음 가능

  8.신청인이 은행지주회사의 지배주주로 적합한지 여부 및 신청인의 은행지주회사 주식보유가 해당 은행지주회사의 건전성과 금융산업의 효율성에 미치는 영향을 분석한 서류

  9. 다음의 요건을 충족함을 입증하는 서류

     가.최근 5년간 ?금융산업의 구조개선에 관한 법률?에 의하여 부실금융기관으로 지정되었거나 ?금융지주회사법? 또는 금융관련법령에 의하여 영업의 허가?인가 등이 취소된 기관의 최대주주?주요주주(의결권 있는 발행주식총수의 10%이상을 보유한 주주) 또는 그 특수관계인이 아닐 것. (다만, 법원의 판결로 부실책임이 없다고 인정된 자 또는 부실에 따른 경제적 책임을 부담하는 등 ?금융지주회사감독규정?  에서 정하는 기준에 해당하는 자의 경우 판결문 사본, 또는 경제적 책임부담을 입증하는 서류)

     나.최근 5년간 ?독점규제 및 공정거래에 관한 법률?에 따라 불공정거래 금지규정을 위반하거나 ?금융지주회사법? 등 금융관련법령을 위반하여 처벌받은 사실이 없을 것

 10.해당 금융기관이 다음의 재무건전성에 관한 기준을 충족하고 해당 금융기관이 속하는 업종의 동 기준 평균 이상임을 입증하는 서류 및 이에 대한 회계감사인의 검토보고서

     가.?은행법?에 의한 금융기관(?은행법시행령? 제13조제1항제3호, 4호 및 제6호의 법률에 따라 설립된 기관을 포함)인 경우 최근 분기말 현재 위험가중자산에 대한 자기자본비율이 8% 이상일 것

     나.투자매매업자?투자중개업자인 경우 최근 월말 현재 영업용순자기자본비율이 150% 이상일 것

     다.보험회사인 경우 최근 분기말 현재 지급여력비율이 100% 이상일 것

     라.가목부터 다목까지 이외의 금융기관인 경우 해당 금융기관에 적용되는 자본적정성기준을 충족할 것

 10.비금융주력자의 보유지분이 9%를 초과하지 않음을 입증하는 서류(주주명부 등)

 11.비금융주력자인 동일인에 속하는 집합투자업자(?자본시장과 금융투자업에 관한 법률?제8조제4항에 따른 집합투자업자)에 자산운용을 위탁하지 않음을 입증하는 서류(위탁(예정) 집합투자업자 명의 확약서 등) 

 10.해당 법인의 부채비율이 200% 이하임을 입증하는 서류 및 이에 대한 회계감사인의 검토보고서

 11.해당 법인이 ?독점규제 및 공정거래에 관한 법률?에 따른 기업집단에 속하는 회사인 경우 해당 기업집단의 부채비율이 200% 이하임을 입증하는 서류 및 이에 대한 회계감사인의 검토보고서

 12.주식취득 자금이 해당 법인이 최근 1년이내에 유상증자 또는 보유자산의 처분을 통하여 조달한 자금 등 차입금이 아닌 자금임을 입증하는 서류 및 해당 법인의 최근 대차대조표상 자본총액 현황

 10.주식취득 자금이 금융기관으로부터의 차입금이 아님을 입증하는 서류

 10.법인의 경우 설립일, 대표자, 종업원수, 자본금, 자산규모, 주요주주, 국내 투자현황 등 법인의 기본적인 사항을 기재한 서류, 개인의 경우 이력서

 11.주식 취득예정 해당 법인의 최근 3년간 요약재무제표 등 총자산 및 영업규모를 입증할 수 있는 서류(은행업의 경우 세계 순위, 기타 금융업의 경우 해당 국가 동종업종 평균자산규모 및 해당금융기관의 순위 등 포함)

 12. 해당 외국금융기관을 감독하는 감독기관등의 다음 사항에 대한 확인서

     가. 해당 외국의 금융기관이거나 해당 국가 금융기관의 지주회사임

     나. 해당 외국의 금융감독기관으로부터 최근 3년간 영업정지조치를 받은 사실이 없음

     다.해당 외국의 관련규정상 대한민국 ?금융지주회사감독규정?   제2호 각 목의 1에 해당하는 자가 아님

     라. 은행업의 경우 국제결제은행(BIS) 기준에 의한 자기자본비율, 기타 금융업의 경우 해당 금융업종의 재무건전성을 평가하는 감독당국의 자체평가기준에 의한 평가결과(최근 3개년도분)

         *지주회사는 해당 지주회사가 경영을 사실상 지배하고 있는 외국금융회사를 기준

     마. 국제적인 신용평가기관의 신용평가결과(최근 2회분)

 13.승인신청인의 국적증명서류 및 대리인을 통해 신청하는 경우 대리인의 대리권을 증명하는 서류

 14.승인신청 당시 해당 법인의 해당 은행지주회사의 주식보유현황을 입증할 수 있는 서류

별표 0013: 동일인의 은행지주회사 주식보유한도 초과보유 승인신청서(비금융주력자의 의결권 행사 포기 조건용)

 (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2009. 10. 8)

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

├─────────────┤

│ 전화번호 :               │

└─────────────┘

동일인의 은행지주회사 주식보유한도 초과보유 승인신청서

(비금융주력자의 의결권 행사 포기 조건용)

문서번호                                                                  20  .   .   . 

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   동일인의 은행지주회사 주식보유한도 초과보유 승인신청

           「금융지주회사법」 제8조의2제2항에 따라 동일인 주식보유한도를 초과하여 ○○금융지주회사의 주식을 취득ㆍ보유하고자 「금융지주회사감독규정」 제13조의4제2항에 따라 붙임과 같이 승인신청 합니다.

붙    임 : 동일인의 은행지주회사 주식보유한도 초과보유 승인신청 내용 1부.  끝.

             신 청 인                  (인)   ────────

                                                 (signature)

             대 리 인                  (인)

(붙  임)

동일인의 은행지주회사 주식보유한도 초과보유 승인신청 내용

1. 신청인* 현황

  ┏━━━━━┯┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃상    호  ││대표이사    │                                            ┃

┠─────┼┼──────┼──────────────────────┨

┃업    종  ││설립연월일  │                                            ┃

┠─────┼┴──────┴──────────────────────┨

┃본점소재지│                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃최대주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃주요주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼┬──────┬──────────────────────┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │                                            ┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│                                            ┃

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  * 신청인은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

 (내국인 개인의 경우)

  ┏━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━┓

┃성    명│               (한    자) │주민등록번호│                      ┃

┠────┼─────────────┼──────┼───────────┨

┃직    업│                          │생년월일    │                      ┃

┠────┼─────────────┴──────┴───────────┨

┃주    소│                                                                ┃

┗━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 신청인은  ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함   

2. 동일인 현황

  ┏━━━━━━━┳━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃              ┃법인명2)│관 계3) │사업자등록번호│업  종4)│비  고                          ┃

┃              ┃(성 명) │        │(주민등록번호)│(직 업) │                                ┃

┣━━━━━━━╋━━━━┿━━━━┿━━━━━━━┿━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃본      인    ┃        │        │              │        │                                ┃

┃ 특수관계인1) ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┗━━━━━━━┻━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 특수관계인중 자연인 및 비영리법인?조합 또는 단체의 경우 해당 은행지주회사의 주           

  식을 보유하고 있거나 보유하고자 하는 자에 한하여 작성                                           

     2) 자연인인 경우 한자명 또는 영문명을 부기                                                   

     3) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재   

     4) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한        

  업종 기재                                                                                       

3. 동일인중 회사인 자의 현황

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)  │재무건전성                    ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │            │비율4)                        ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │            │                              ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (   )│                              ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법시행령?  제1조의4 각호의 회사를 기재                                           

     2) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한      

  업종 기재                                                                                     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

4. 주식취득예정 은행지주회사의 주식발행 현황

  ┏━━━━━┯┯━━━━━━┯┓

┃회사명    ││대표이사    │┃

┠─────┼┴──────┴┨

┃본점소재지│                ┃

┠─────┼┬──────┬┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │┃

┃          ││발행주식총수│┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷┛

5. 주식보유현황 및 취득계획

┏━━━━━┳━━━┯━━━┯━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━┯━━━━┯━━━━━┓

┃          ┃법인명│관계1)│승인신청일 현재         │추가로 취득 │추가취득후│추가취득│추가취득  ┃

┃          ┃(성명)│      │보유주식 현황(A)        │하고자 하는 │보유주식수│예정시기│방   법2) ┃

┃          ┃      │      ├───┬───┬────┤주 식 수(B) │(C=A+B)   │        │          ┃

┃          ┃      │      │주식수│지분율│취득원가│            │          │        │          ┃

┣━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━━┿━━━━━━┿━━━━━┿━━━━┿━━━━━┫

┃본    인  ┃      │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┠─────╂───┼───┼───┼───┼────┼──────┼─────┼────┼─────┨

┃특수관계인┃      │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┃          ┠───┼───┼───┼───┼────┼──────┼─────┼────┼─────┨

┃          ┃:     │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┃          ┠───┼───┼───┼───┼────┼──────┼─────┼────┼─────┨

┃          ┃소계  │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┣━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━━┿━━━━━━┿━━━━━┿━━━━┿━━━━━┫

┃계        ┃      │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┗━━━━━┻━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━━┷━━━━━━┷━━━━━┷━━━━┷━━━━━┛

  주 1) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호기재          

     2) 장내거래, 장외거래 등으로 구분기재                                                              

     ※ (  )내는 지분율, 지분율은 의결권 있는 발행주식총수에 대한 보유지분율(%)을 소수점                

  세자리까지 기재                                                                                       

6. 주식 추가취득에 따른 소요액

┏━━━━━┳━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━┓

┃          ┃추 가 취 득 │예상소요액(백만원)        │기    타┃

┃          ┃예정주식수  ├──────┬──────┤(      )┃

┃          ┃            │최근 1개월  │신청일 현재 │        ┃

┃          ┃            │평균주가기준│주가기준    │        ┃

┃          ┃            │(      )    │(      )    │        ┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━┫

┃본    인  ┃            │            │            │        ┃

┠─────╂──────┼──────┼──────┼────┨

┃특수관계인┃            │            │            │        ┃

┃?        ┃            │            │            │        ┃

┃?        ┃            │            │            │        ┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━┫

┃계        ┃            │            │            │        ┃

┗━━━━━┻━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━┛

  ※ (  )내는 주당가격 기재                                       

  첨부서류: 최근 1개월 평균주가 산출근거자료 1부.                 

7. 소요자금 조달계획

  (단위:백만원)                                               

┏━━━━━┳━━━━━━┯━━━━┯━━━━┯━━━━┯━┓

┃          ┃현금 및 예금│유가증권│부 동 산│기    타│계┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━┿━━━━┿━━━━┿━┫

┃본  인    ┃            │        │        │        │  ┃

┠─────╂──────┼────┼────┼────┼─┨

┃특수관계인┃            │        │        │        │  ┃

┃?        ┃            │        │        │        │  ┃

┃?        ┃            │        │        │        │  ┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━┿━━━━┿━━━━┿━┫

┃계        ┃            │        │        │        │  ┃

┗━━━━━┻━━━━━━┷━━━━┷━━━━┷━━━━┷━┛

8. 주식취득 목적 및 경영참여 여부

9. 초과보유요건 점검표

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항     목                                   ┃내     용                                     ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃자기자본비율 등(신청인이 금융회사인 경우)1) ┃                                              ┃

┠──────────────────────╂───────────────────────┨

┃부채비율(신청인이 비금융회사인 경우)2)      ┃                                              ┃

┠──────────────────────╂───────────────────────┨

┃해당 기업집단내 비금융회사의 부채비율3)     ┃                                              ┃

┠────────┬─────────────╂───────────────────────┨

┃주식취득자금조달│조달방법                  ┃                                              ┃

┃                ├─────────────╂───────────────────────┨

┃                │조달금액                  ┃                                              ┃

┃                ├─────────────╂───────────────────────┨

┃                │(자본총액)4)              ┃                                              ┃

┗━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1)해당 기관이 은행인 경우 최근 분기말 현재 위험가중자산에 대한 자기자본비율                

       해당 기관이 투자매매업자?투자중개업자인 경우 최근 월말 현재 영업용순자본비율            

       해당 기관이 보험사업자인 경우 최근 분기말 현재 지급여력비율                              

       상기 기관 외의 금융기관인 경우 해당 금융기관에 적용되는 자기자본비율 등                  

     2)최근사업연도말 현재 대차대조표상 부채총액을 자본총액으로 나눈 비율                       

     3)신청인이 ?독점규제 및 공정거래에 관한 법률?에 따른 기업집단에 속한 회사인 경우 작성    

  (해당 기업집단이 ?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업        

  집단인 경우에는 결합재무제표에 의해 산정한 부채비율을 말함)                                   

     4)최근 결산기말 현재 대차대조표상 신청인의 자본총액                                        

     ※ 자본총액을 산정함에 있어서 최근 사업연도말 이후 승인신청일까지의 자본금의 증가분을 포   

  함하여 계산                                                                                   

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첨부서류: 1.해당 금융기관에 적용되는 다음의 재무건전성에 관한 기준을 충족하고 해당 금융기관이 속하는 업종의 동 기준 평균 이상임을 입증하는 서류 및 이에 대한 회계감사인의 검토보고서

             가.?은행법?에 의한 금융기관(?은행법시행령? 제13조제1항제3호, 제4호 및 제6호의 법률에 따라 설립된 기관을 포함)인 경우 최근 분기말 현재 위험가중자산에 대한 자기자본비율이 8% 이상일 것

             나.투자매매업?투자중개업자인 경우 최근 월말 현재 영업용 순자기자본비율이 150% 이상일 것

             다.보험회사인 경우 최근 분기말 현재 지급여력비율이 100% 이상일 것

             라.가목부터 다목까지 이외의 금융기관인 경우 해당 금융기관에 적용되는 자본적정성기준을 충족할 것

           2.해당 법인(비금융회사에 한함)의 부채비율이 200% 이하임을 입증하는 서류 및 이에 대한 회계감사인의 검토보고서

           3.해당 법인이 ?독점규제 및 공정거래에 관한 법률?에 따른 기업집단에 속하는 회사인 경우 해당 기업집단의 부채비율이 200% 이하임을 입증하는 서류 및 이에 대한 회계감사인의 검토보고서

           4.주식취득 자금이 해당 법인이 최근 1년 이내에 유상증자 또는 보유자산의 처분을 통하여 조달한 자금 등 차입금이 아닌 자금임을 입증하는 서류 및 해당 법인의 최근 대차대조표상 자본총액 현황

           5.보유한도(9%)를 초과하여 보유하는 해당 은행지주회사 주식에 대한 의결권 포기 각서(해당 은행지주회사 및 금융위원회 앞 각서 각 1부)

별표 0013: 비금융주력자의 주식보유 승인신청서

 (신설 2009. 10. 8, 개정 2016. 7. 29.)

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

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│ 전화번호 :               │

└─────────────┘

비금융주력자의 주식보유 승인신청서

문서번호                                                                  20  .   .   . 

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   비금융주력자의 주식보유 승인신청

           「금융지주회사법」 제8조의4제1항에 따라 비금융주력자 주식보유한도를 초과하여 ○○금융지주회사의 주식을 취득ㆍ보유하고자 「금융지주회사법 시행령」제8조제3항 및 「금융지주회사감독규정」 제13조의4제2항에 따라 붙임과 같이 승인신청합니다.

붙    임 : 비금융주력자의 주식보유 승인신청 내용 1부.  끝.

              신  청  인           (인)       ────────

                                                 (signature)

              대  리  인           (인)                        

(붙  임)

비금융주력자의 주식보유 승인신청 내용

1. 신청인* 현황

  ┏━━━━━┯┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃상    호  ││대표이사    │                                            ┃

┠─────┼┼──────┼──────────────────────┨

┃업    종  ││설립연월일  │                                            ┃

┠─────┼┴──────┴──────────────────────┨

┃본점소재지│                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃최대주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃주요주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼┬──────┬──────────────────────┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │                                            ┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│                                            ┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 신청인은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

  ┏━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━┓

┃성    명│               (한    자) │주민등록번호│                    ┃

┠────┼─────────────┼──────┼──────────┨

┃직    업│                          │생년월일    │                    ┃

┠────┼─────────────┴──────┴──────────┨

┃주    소│                                                              ┃

┗━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 신청인은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

2. 동일인 현황

  ┏━━━━━━━┳━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃              ┃법인명2)│관 계3) │사업자등록번호│업  종4)│비  고                          ┃

┃              ┃(성 명) │        │(주민등록번호)│(직 업) │                                ┃

┣━━━━━━━╋━━━━┿━━━━┿━━━━━━━┿━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃본      인    ┃        │        │              │        │                                ┃

┃ 특수관계인1) ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┗━━━━━━━┻━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 특수관계인중 자연인 및 비영리법인?조합 또는 단체의 경우 해당 은행지주회사의              

  주식을 보유하고 있거나 보유하고자 하는 자에 한하여 작성                                         

     2) 자연인인 경우 한자명 또는 영문명을 부기                                                   

     3) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재   

     4) ?통계법? 제22조제1항 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한          

  업종 기재                                                                                       

3. 동일인중 회사인 자의 현황

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)  │재무건전성                    ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │            │비율4)                        ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │            │                              ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (   )│                              ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                            

     2) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한      

  업종 기재                                                                                     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

3-2. 동일인 중 경영참여형 사모집합투자기구*인 자의 현황

  * 주식취득예정 은행지주회사 주식보유비율이 4%를 초과하는 경우에 한함

 가. 회사 현황

  ┏━━━━━┯┯━━━━━━━━┯┓

┃상    호  ││업무집행사원    │┃

┃          ││(주민등록번호/  │┃

┃          ││사업자등록번호) │┃

┠─────┼┼────────┼┨

┃설립연월일││등록연월일      │┃

┃          ││(등록번호)      │┃

┠─────┼┼────────┼┨

┃소 재 지  ││존립기간        │┃

┠─────┼┼────────┼┨

┃출자총액  ││최대출자자      │┃

┃(백만원)  ││(지분율)        │┃

┠─────┼┴────────┴┨

┃주요출자자│                    ┃

┃(지분율)  │                    ┃

┠─────┼──────────┨

┃회사의    │                    ┃

┃운용개요  │                    ┃

┗━━━━━┷━━━━━━━━━━┛

 나. 사원 현황

    (단위 : 백만원, 주, %)                                                                

┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━┓

┃구   분 │성명/상호 │주민등록번호/ │출자액  │소  속  │소속 동일인의 │소속 동일인 ┃

┃        │          │사업자등록번호│(지분율)│대기업  │비금융주력자  │보유 해당   ┃

┃        │          │              │        │집단명  │여부          │은행지주회사┃

┃        │          │              │        │        │              │주식수      ┃

┃        │          │              │        │        │              │(지분율)    ┃

┠────┼─────┼───────┼────┼────┼───────┼──────┨

┃무한책임│          │              │        │        │              │            ┃

┃사원    ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼──────┨

┃        │          │              │        │        │              │            ┃

┠────┼─────┼───────┼────┼────┼───────┼──────┨

┃유한책임│          │              │        │        │              │            ┃

┃사원    ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼──────┨

┃        │          │              │        │        │              │            ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼──────┨

┃        │          │              │        │        │              │            ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼──────┨

┃        │          │              │        │        │              │            ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼──────┨

┃        │          │              │        │        │              │            ┃

┣━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━╈━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━┫

┃             출 자 총 액   :                  ┃     소속 동일인 보유     :           ┃

┠───────────────────────┨     해당은행지주회사                 ┃

┃         대기업집단 소속   :                  ┃     주식합계(지분율)                 ┃

┃         계열회사 출자액                      ┃                                      ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

3-3. 동일인 중 투자목적회사*인 자의 현황

  * 주식취득예정 은행지주회사 주식보유비율이 4%를 초과하는 경우에 한함

 가. 회사 현황

  ┏━━━━━━━┯━┯━━━━━━━┯┓

┃상    호      │  │대표이사      │┃

┃              │  │(주민등록번호)│┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃설립연월일    │  │등록연월일    │┃

┃              │  │(등록번호)    │┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃소 재 지      │  │존립기간      │┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃자 본 금      │  │최대주주(사원)│┃

┃(백만원)      │  │(지분율)      │┃

┠───────┼─┴───────┴┨

┃주요주주(사원)│                    ┃

┃(지분율)      │                    ┃

┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━━┛

  나. 주주(사원) 현황

   (단위 : 백만원, %)                                             

┏━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━┓

┃주주(사원)명│주민등록번호/ │출자액  │ 비금융주력자 │비고* ┃

┃            │사업자등록번호│(지분율)│여부          │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━┛

 다. 임원 현황

  ┏━━━┯━━━┯━━━━━━┯━━━┯━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━┓

┃성 명 │직위명│주민등록번호│학 력 │현근무처(직위)│ 주요경력 │추 천 자┃

┃(한자)│      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┗━━━┷━━━┷━━━━━━┷━━━┷━━━━━━━┷━━━━━┷━━━━┛

4. 주식취득예정 은행지주회사의 주식발행 현황

┏━━━━━┯┯━━━━━━┯┓

┃회사명    ││대표이사    │┃

┠─────┼┴──────┴┨

┃본점소재지│                ┃

┠─────┼┬──────┬┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷┛

5. 주식보유현황 및 취득계획

┏━━━━━┳━━━┯━━━┯━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━┯━━━━┯━━━━━┓

┃          ┃법인명│관계1)│승인신청일 현재         │추가로 취득 │추가취득후│추가취득│추가취득  ┃

┃          ┃(성명)│      │보유주식 현황(A)        │하고자 하는 │보유주식수│예정시기│방   법2) ┃

┃          ┃      │      ├───┬───┬────┤주 식 수(B) │(C=A+B)   │        │          ┃

┃          ┃      │      │주식수│지분율│취득원가│            │          │        │          ┃

┣━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━━┿━━━━━━┿━━━━━┿━━━━┿━━━━━┫

┃본    인  ┃      │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┠─────╂───┼───┼───┼───┼────┼──────┼─────┼────┼─────┨

┃특수관계인┃      │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┃          ┠───┼───┼───┼───┼────┼──────┼─────┼────┼─────┨

┃          ┃:     │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┃          ┠───┼───┼───┼───┼────┼──────┼─────┼────┼─────┨

┃          ┃소계  │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┣━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━━┿━━━━━━┿━━━━━┿━━━━┿━━━━━┫

┃계        ┃      │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┗━━━━━┻━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━━┷━━━━━━┷━━━━━┷━━━━┷━━━━━┛

  주 1) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호기재          

     2) 장내거래, 장외거래 등으로 구분기재                                                              

     ※ (  )내는 지분율, 지분율은 의결권 있는 발행주식총수에 대한 보유지분율(%)을 소수점 세자           

  리까지 기재                                                                                           

6. 주식 추가취득에 따른 소요액

  ┏━━━━━┳━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━┓

┃          ┃추 가 취 득 │예상소요액(백만원)        │기    타┃

┃          ┃예정주식수  ├──────┬──────┤(      )┃

┃          ┃            │최근 1개월  │신청일 현재 │        ┃

┃          ┃            │평균주가기준│주가기준    │        ┃

┃          ┃            │(      )    │(      )    │        ┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━┫

┃본    인  ┃            │            │            │        ┃

┠─────╂──────┼──────┼──────┼────┨

┃특수관계인┃            │            │            │        ┃

┃?        ┃            │            │            │        ┃

┃?        ┃            │            │            │        ┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━┫

┃계        ┃            │            │            │        ┃

┗━━━━━┻━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━┛

  ※ (  )내는 주당가격 기재                                       

  첨부서류 : 최근 1개월 평균주가 산출근거자료 1부.                

7. 소요자금 조달계획

  (단위 : 백만원)                                             

┏━━━━━┳━━━━━━┯━━━━┯━━━━┯━━━━┯━┓

┃          ┃현금 및 예금│유가증권│부 동 산│기    타│계┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━┿━━━━┿━━━━┿━┫

┃본  인    ┃            │        │        │        │  ┃

┠─────╂──────┼────┼────┼────┼─┨

┃특수관계인┃            │        │        │        │  ┃

┃?        ┃            │        │        │        │  ┃

┃?        ┃            │        │        │        │  ┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━┿━━━━┿━━━━┿━┫

┃계        ┃            │        │        │        │  ┃

┗━━━━━┻━━━━━━┷━━━━┷━━━━┷━━━━┷━┛

8. 주식취득?보유 목적 및 경영관여 방법

9. 향후 추가 취득 및 보유 계획

10. 주식보유 승인요건 점검표

  ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항     목                                   ┃내     용                                   ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃자기자본비율 등1)                           ┃                                            ┃

┠─────────┬────────────╂──────────────────────┨

┃은행지주회사등으로│ 신용공여액2)           ┃                              백만원        ┃

┃부터의 신용공여   ├────────────╂──────────────────────┨

┃                  │ 자기자본순합계액3)     ┃                              백만원        ┃

┃                  ├────────────╂──────────────────────┨

┃                  │ 출자비율 해당금액4)    ┃                              백만원        ┃

┠─────────┴────────────╂──────────────────────┨

┃최근 5년내 신청인이 최대?주요주주인 금융   ┃                                            ┃

┃기관이 부실금융기관으로 지정되거나 인?허가 ┃                                            ┃

┃등이 취소된 날짜 및 그 내용                 ┃                                            ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1)해당 기관이 은행인 경우 최근 분기말 현재 위험가중자산에 대한 자기자본비율              

       해당 기관이 투자매매업자?투자중개업자인 경우 최근 월말 현재 영업용순자본비율          

       해당 기관이 보험회사인 경우 최근 분기말 현재 지급여력비율                              

       상기 기관 외의 금융기관인 경우 해당 금융기관에 적용되는 자기자본비율 등                

     2) ?금융지주회사법시행령? 제24조제2항                                                  

     3) ?금융지주회사법시행령? 제24조제4항                                                  

     4) (신청인이 보유하는 해당 은행지주회사의 의결권 있는 주식수 / 해당 은행지주회사의 의    

  결권 있는 발행주식총수) × (은행지주회사의 자기자본순합계액)                                

     ※ 자본총액을 산정함에 있어서 최근 사업연도말 이후 승인신청일까지의 자본금의 증가분을    

  포함하여 계산                                                                               

  ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항     목                                   ┃내     용                           ┃

┣━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃은행지주회사등으로│ 신용공여액             ┃                              백만원┃

┃부터의 신용공여   ├────────────╂──────────────────┨

┃                  │ 자기자본순합계액       ┃                              백만원┃

┃                  ├────────────╂──────────────────┨

┃                  │ 출자비율 해당금액      ┃                              백만원┃

┠─────────┴────────────╂──────────────────┨

┃최근 5년내 신청인이 최대?주요주주인 금융   ┃                                    ┃

┃기관이 부실금융기관으로 지정되거나 인?허가 ┃                                    ┃

┃등이 취소된 날짜 및 그 내용                 ┃                                    ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

   ※ 작성요령은 금융기관의 경우와 동일                                               

  ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항     목                                   ┃내     용                                 ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃부채비율1)                                  ┃                                          ┃

┠──────────────────────╂─────────────────────┨

┃해당 기업집단내 비금융회사의 부채비율2)     ┃                                          ┃

┠─────────┬────────────╂─────────────────────┨

┃주식취득 자금조달 │조달방법                ┃                                          ┃

┃                  ├────────────╂─────────────────────┨

┃                  │조달금액                ┃                                          ┃

┃                  ├────────────╂─────────────────────┨

┃                  │(자본총액)3)            ┃                                          ┃

┠─────────┼────────────╂─────────────────────┨

┃은행지주회사등으로│ 신용공여액             ┃                              백만원      ┃

┃부터의 신용공여   ├────────────╂─────────────────────┨

┃                  │ 자기자본순합계액       ┃                              백만원      ┃

┃                  ├────────────╂─────────────────────┨

┃                  │ 출자비율 해당금액      ┃                              백만원      ┃

┠─────────┴────────────╂─────────────────────┨

┃최근 5년내 신청인이 최대?주요주주인 금융   ┃                                          ┃

┃기관이 부실금융기관으로 지정되거나 인?허가 ┃                                          ┃

┃등이 취소된 날짜 및 그 내용                 ┃                                          ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 최근사업연도말 현재 대차대조표상 부채총액을 자본총액으로 나눈 비율                  

     2) 신청인이 ?독점규제 및 공정거래에 관한 법률?에 의한 상호출자제한기업집단에 속한    

  회사인 경우 작성 (해당 기업집단이 ?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합         

  재무제표 작성대상 기업집단인 경우에는 결합재무제표에 의해 산정한 부채비율을 말함)         

     3) 최근 결산기말 현재 대차대조표상 신청인의 자본총액                                   

     ※ 나머지 항목의 작성요령은 금융기관의 경우와 동일                                     

  ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항     목                                   ┃내     용                           ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃주식취득 자금조달 방법                      ┃                                    ┃

┠─────────┬────────────╂──────────────────┨

┃은행지주회사등으로│ 신용공여액             ┃                              백만원┃

┃부터의 신용공여   ├────────────╂──────────────────┨

┃                  │ 자기자본순합계액       ┃                              백만원┃

┃                  ├────────────╂──────────────────┨

┃                  │ 출자비율 해당금액      ┃                              백만원┃

┠─────────┴────────────╂──────────────────┨

┃최근 5년내 신청인이 최대?주요주주인 금융   ┃                                    ┃

┃기관이 부실금융기관으로 지정되거나 인?허가 ┃                                    ┃

┃등이 취소된 날짜 및 그 내용                 ┃                                    ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

   ※ 작성요령은 금융기관의 경우와 동일                                               

    ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항     목                                   ┃내     용                           ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃부채비율1)                                  ┃                                    ┃

┠─────────┬────────────╂──────────────────┨

┃주식취득 자금조달 │조달방법                ┃                                    ┃

┃                  ├────────────╂──────────────────┨

┃                  │조달금액                ┃                                    ┃

┃                  ├────────────╂──────────────────┨

┃                  │(자본총액)2)            ┃                                    ┃

┠─────────┼────────────╂──────────────────┨

┃은행지주회사등으로│ 신용공여액             ┃                              백만원┃

┃부터의 신용공여   ├────────────╂──────────────────┨

┃                  │ 자기자본순합계액       ┃                              백만원┃

┃                  ├────────────╂──────────────────┨

┃                  │ 출자비율 해당금액      ┃                              백만원┃

┠─────────┴────────────╂──────────────────┨

┃최근 5년내 신청인이 최대?주요주주인 금융   ┃                                    ┃

┃기관이 부실금융기관으로 지정되거나 인?허가 ┃                                    ┃

┃등이 취소된 날짜 및 그 내용                 ┃                                    ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 최근사업연도말 현재 대차대조표상 부채총액을 자본총액으로 나눈 비율            

     2) 최근 결산기말 현재 대차대조표상 신청인의 자본총액                             

     ※ 나머지 항목의 작성요령은 금융기관의 경우와 동일                               

첨부서류

  1.정관(법인인 경우에 한한다)

  2.외국 기업의 경우에는 법인등기부 등본에 준하는 서류

  3.최근 사업연도말 현재 재무제표 및 최근 사업연도말 이후 반기 재무제표(법인인 경우에 한한다)

  4.제3호에 따른 재무제표에 대한 회계감사인(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?제3조제1항에 따른 감사인을 말한다)의 감사보고서 및 검토보고서

  5.신청일 현재 주식취득 대상은행지주회사로부터 받은 신용공여가 ?금융지주회사법? 제45조제1항의 한도를 초과하지 않음을 입증하는 서류(주식취득 대상은행지주회사의 확인서 등)

  6.신청인이 은행지주회사의 지배주주로 적합한지 여부 및 신청인의 은행지주회사 주식보유가 해당 은행지주회사의 건전성과 금융산업의 효율성에 미치는 영향을 분석한 서류

 7.최근 5년간 ?금융산업의 구조개선에 관한 법률?에 따라 부실금융기관으로 지정되거나 ?은행법? 또는 금융관련법령에 따라 영업의 허가?인가 등이 취소된 금융기관의 대주주 및 그 특수관계인이 아님을 입증할 수 있는 서류(다만, 법원의 판결에 의하여 부실책임이 없다고 인정되는 경우에는 이를 입증할 수 있는 서류)

  8.해당 금융기관이 다음의 재무건전성에 관한 기준을 충족하고 해당 금융기관이 속하는 업종의 동 기준 평균 이상임을 입증하는 서류 및 이에 대한 회계감사인의 검토보고서

    가.?은행법?에 의한 금융기관(?은행법시행령? 제13조제1항제3호, 제4호 및 제6호의 법률에 따라 설립된 기관을 포함)인 경우 최근 분기말 현재 위험가중자산에 대한 자기자본비율이 8% 이상일 것

    나.투자매매업자?투자중개업자인 경우 최근 월말 현재 영업용순자기자본비율이 150% 이상일 것

    다.보험회사인 경우 최근 분기말 현재 지급여력비율이 100% 이상일 것

    라.가목 내지 다목 이외의 금융기관인 경우 해당 금융기관에 적용되는 자본적정성기준을 충족할 것

  8.해당 법인의 부채비율이 200% 이하임을 입증하는 서류 및 이에 대한 회계감사인의 검토보고서

  9.해당 법인이 ?독점규제 및 공정거래에 관한 법률?에 의한 기업집단에 속하는 회사인 경우 해당 기업집단의 부채비율이 200% 이하임을 입증하는 서류 및 이에 대한 회계감사인의 검토보고서

 10.주식취득 자금이 해당 법인이 최근 1년이내에 유상증자 또는 보유자산의 처분을 통하여 조달한 자금 등 차입금이 아닌 자금임을 입증하는 서류 및 해당 법인의 최근 대차대조표상 자본총액 현황

  8.주식취득 자금이 금융기관으로부터의 차입금이 아님을 입증하는 서류

  8.해당 법인의 부채비율이 200% 이하임을 입증하는 서류 및 이에 대한 회계감사인의 검토보고서

  9.주식취득 자금이 해당 법인이 최근 1년이내에 유상증자 또는 보유자산의 처분을 통하여 조달한 자금 등 차입금이 아닌 자금임을 입증하는 서류 및 해당 법인의 최근 대차대조표상 자본총액 현황

별표 0013: 비금융주력자의 부득이한 사유에 따른 주식보유 사실 보고서

 (신설 2009. 10. 8, 개정 2016. 7. 29.)

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

├─────────────┤

│ 전화번호 :               │

└─────────────┘

비금융주력자의 부득이한 사유에 따른 주식보유 사실 보고서

문서번호                                                    보고의무 발생일:20  .   .   . 

                                                            보고일           :20  .   .   . 

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   비금융주력자의 부득이한 사유에 따른 주식보유 사실 보고

           「금융지주회사법」 제8조의4제3항 및 「금융지주회사감독규정」 제13조의5제4항에 따라 ○○금융지주회사의 다른 주주의 주식처분 등 부득이한 사유로 인하여 비금융주력자의 주식보유에 대한 승인을 얻어야 하는 경우에 해당되는 사실을 붙임과 같이 보고합니다.

붙    임 : 비금융주력자의 부득이한 사유에 따른 주식보유사실 보고 내용.  끝.

            보  고  자            (인)      ────────

                                               (signature)

            대  리  인            (인)                        

(붙  임)

비금융주력자의 부득이한 사유에 따른 주식보유 사실 보고 내용

1. 보고자* 현황

  ┏━━━━━┯┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃상    호  ││대표이사    │                                            ┃

┠─────┼┼──────┼──────────────────────┨

┃업    종  ││설립연월일  │                                            ┃

┠─────┼┴──────┴──────────────────────┨

┃본점소재지│                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃최대주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃주요주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼┬──────┬──────────────────────┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │                                            ┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│                                            ┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 보고자는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

  ┏━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━┓

┃성    명│               (한    자) │주민등록번호│                    ┃

┠────┼─────────────┼──────┼──────────┨

┃직    업│                          │생년월일    │                    ┃

┠────┼─────────────┴──────┴──────────┨

┃주    소│                                                              ┃

┗━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 보고자는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

2. 동일인 현황

  ┏━━━━━━━┳━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃              ┃법인명2)│관 계3) │사업자등록번호│업  종4)│비  고                          ┃

┃              ┃(성 명) │        │(주민등록번호)│(직 업) │                                ┃

┣━━━━━━━╋━━━━┿━━━━┿━━━━━━━┿━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃본      인    ┃        │        │              │        │                                ┃

┃ 특수관계인1) ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┗━━━━━━━┻━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 특수관계인중 자연인 및 비영리법인?조합 또는 단체의 경우 해당 은행지주회사의 주           

  식을 보유하고 있거나 보유하고자 하는 자에 한하여 작성                                           

     2) 자연인인 경우 한자명 또는 영문명을 부기                                                   

     3) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재   

     4) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한        

  업종 기재                                                                                       

3. 동일인중 회사인 자의 현황

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)  │재무건전성                    ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │            │비율4)                        ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │            │                              ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (   )│                              ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                            

     2) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한      

  업종 기재                                                                                     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

3-2. 동일인 중 경영참여형 사모집합투자기구*인 자의 현황

     * 은행지주회사 주식보유비율이 4%를 초과하는 경우에 한함

 가. 회사 현황

  ┏━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━┯┓

┃상    호  │          │업무집행사원    │┃

┃          │          │(주민등록번호/  │┃

┃          │          │사업자등록번호) │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃설립연월일│          │등록연월일      │┃

┃          │          │(등록번호)      │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃소 재 지  │          │존립기간        │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃출자총액  │          │최대출자자      │┃

┃(백만원)  │          │(지분율)        │┃

┠─────┼─────┴────────┴┨

┃주요출자자│                              ┃

┃(지분율)  │                              ┃

┠─────┼───────────────┨

┃회사의    │                              ┃

┃운용개요  │                              ┃

┗━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┛

 나. 사원 현황

   (단위 : 백만원, 주, %)                                                                   

┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━┓

┃구   분 │성명/상호 │주민등록번호/ │출자액  │소  속  │소속 동일인의 │소속 동일인   ┃

┃        │          │사업자등록번호│(지분율)│대기업  │비금융주력자  │보유 해당     ┃

┃        │          │              │        │집단명  │여부          │은행지주회사  ┃

┃        │          │              │        │        │              │주식수        ┃

┃        │          │              │        │        │              │(지분율)      ┃

┠────┼─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃무한책임│          │              │        │        │              │              ┃

┃사원    ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┠────┼─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃유한책임│          │              │        │        │              │              ┃

┃사원    ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┣━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━╈━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━━┫

┃             출 자 총 액   :                  ┃     소속 동일인 보유     :             ┃

┠───────────────────────┨     해당은행지주회사                   ┃

┃         대기업집단 소속   :                  ┃     주식 합계(지분율)                  ┃

┃         계열회사 출자액                      ┃                                        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

3-3. 동일인 중 투자목적회사*인 자의 현황

     * 은행지주회사 주식보유비율이 4%를 초과하는 경우에 한함

 가. 회사 현황

  ┏━━━━━━━┯━┯━━━━━━━┯┓

┃상    호      │  │대표이사      │┃

┃              │  │(주민등록번호)│┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃설립연월일    │  │등록연월일    │┃

┃              │  │(등록번호)    │┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃소 재 지      │  │존립기간      │┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃자 본 금      │  │최대주주(사원)│┃

┃(백만원)      │  │(지분율)      │┃

┠───────┼─┴───────┴┨

┃주요주주(사원)│                    ┃

┃(지분율)      │                    ┃

┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━━┛

나. 주주(사원) 현황

   (단위 : 백만원, %)                                             

┏━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━┓

┃주주(사원)명│주민등록번호/ │출자액  │ 비금융주력자 │비고* ┃

┃            │사업자등록번호│(지분율)│여부          │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━┛

 다. 임원 현황

  ┏━━━┯━━━┯━━━━━━┯━━━┯━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━┓

┃성 명 │직위명│주민등록번호│학 력 │현근무처(직위)│ 주요경력 │추 천 자┃

┃(한자)│      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┗━━━┷━━━┷━━━━━━┷━━━┷━━━━━━━┷━━━━━┷━━━━┛

4. 주식보유 은행지주회사의 주식발행 현황

  ┏━━━━━┯┯━━━━━━┯┓

┃회사명    ││대표이사    │┃

┠─────┼┴──────┴┨

┃본점소재지│                ┃

┠─────┼┬──────┬┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷┛

5. 주식보유현황

┏━━━━━┳━━━┯━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃구분      ┃법인명│관계1)│사유발생이전 보유주식현황 │사유발생이후 보유주식현황           ┃

┃          ┃(성명)│      ├───┬─────────┼───┬───┬──────────┨

┃          ┃      │      │주식수│지분율            │주식수│지분율│취득방법            ┃

┣━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━━━━━━━┿━━━┿━━━┿━━━━━━━━━━┫

┃본    인  ┃      │      │      │                  │      │      │                    ┃

┠─────╂───┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┨

┃특수관계인┃      │      │      │                  │      │      │                    ┃

┃          ┠───┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┨

┃          ┃:     │      │      │                  │      │      │                    ┃

┃          ┠───┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┨

┃          ┃소계  │      │      │                  │      │      │                    ┃

┣━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━━━━━━━┿━━━┿━━━┿━━━━━━━━━━┫

┃계        ┃      │      │      │                  │      │      │                    ┃

┗━━━━━┻━━━┷━━━┷━━━┷━━━━━━━━━┷━━━┷━━━┷━━━━━━━━━━┛

  주 1) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호기재  

6. 부득이한 사유

 가. 부득이한 사유 해당 현황

┏━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━┯━━━━┓

┃구 분                       ┃사유발생일│해당여부┃

┣━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━┿━━━━┫

┃①은행지주회사의 감자 또는  ┃          │        ┃

┃다른 주주의 주식처분        ┃          │        ┃

┠──────────────╂─────┼────┨

┃②담보권의 실행 및 대물변   ┃          │        ┃

┃제의 실행                   ┃          │        ┃

┠──────────────╂─────┼────┨

┃③유증                      ┃          │        ┃

┠──────────────╂─────┼────┨

┃④투자매매업자ㆍ투자중개업  ┃          │        ┃

┃자가 ?자본시장과 금융투    ┃          │        ┃

┃자업에 관한 법률? 제9조    ┃          │        ┃

┃제11항에 따른 증권의 인수   ┃          │        ┃

┃업무를 영위하는 과정에서    ┃          │        ┃

┃주식을 보유                 ┃          │        ┃

┠──────────────╂─────┼────┨

┃⑤PEF 및 SPC의 해산에       ┃          │        ┃

┃따른 현물수령               ┃          │        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━┛

 나. 부득이한 사유의 구체적 내용

7. 향후 경영관여 여부

8. 향후 조치계획

첨부서류: 1. 부득이한 사유를 증명할 수 있는 다음의 어느 하나에 해당하는 서류

             가. 은행지주회사의 감자 또는 다른 주주의 주식처분사실을 증명할 수 있는 서류 및 이로 인하여 은행지주회사 주식을 초과 보유하게 되었음을 증명할 수 있는 서류

             나. 담보권 실행 및 대물변제를 증명할 수 있는 서류

             다. 유증으로 인해 다른 회사 주식을 보유하게 됨을 증명할 수 있는 서류

             라. 투자매매업자ㆍ투자중개업자의 증권인수업무 내역 및 이로 인한 은행지주회사 주식보유 내역을 증명할 수 있는 서류

             마. 경영참여형 사모집합투자기구 및 투자전문회사의 해산을 증명할 수 있는 서류 및 이로 인한 주식의 현물수령을 증명할 수 있는 서류

          2. 경영관여 여부를 확인할 수 있는 서류

          3. 초과보유 주식과 관련항 향후 조치계획

별표 0013: 비금융주력자의 불가피한 사유에 따른 필요조치 기간연장 승인신청서

 (신설 2009. 10. 8, 개정 2016. 7. 29.)

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

├─────────────┤

│ 전화번호 :               │

└─────────────┘

비금융주력자의 불가피한 사유에 따른 필요조치 기간연장 승인신청서

문서번호                                                                   20  .   .   . 

수    신   금융위원회

참    조  

사본수신   금융감독원장

제    목   비금융주력자의 불가피한 사유에 따른 필요조치 기간연장 승인신청

          「금융지주회사법」 제8조의4제4항 및 「금융지주회사감독규정」 제13조의5제5항에 따라 비금융주력자가 은행지주회사의 다른 주주의 주식처분 등 부득이한 사유로 한도를 초과한 주식 보유시 해당사유일로부터 일정기간 내에 필요한 조치를 하여야 하나 불가피한 사유로 동 기간을 연장 승인하여 줄 것을 붙임과 같이 신청합니다. 

붙    임 : 비금융주력자의 불가피한 사유에 따른 필요조치 기간연장 승인신청 1부.  끝.

              신  청  인            (인)      ────────

                                                (signature)

             대  리  인            (인)                      

(붙  임)

비금융주력자의 불가피한 사유에 따른 필요조치 기간연장 승인신청

1. 신청인* 현황

  ┏━━━━━┯┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃상    호  ││대표이사    │                                            ┃

┠─────┼┼──────┼──────────────────────┨

┃업    종  ││설립연월일  │                                            ┃

┠─────┼┴──────┴──────────────────────┨

┃본점소재지│                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃최대주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃주요주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼┬──────┬──────────────────────┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │                                            ┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│                                            ┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 신청인은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

  ┏━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━┓

┃성    명│               (한    자) │주민등록번호│                    ┃

┠────┼─────────────┼──────┼──────────┨

┃직    업│                          │생년월일    │                    ┃

┠────┼─────────────┴──────┴──────────┨

┃주    소│                                                              ┃

┗━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 신청인은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

2. 동일인 현황

  ┏━━━━━━━┳━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃              ┃법인명2)│관 계3) │사업자등록번호│업  종4)│비  고                          ┃

┃              ┃(성 명) │        │(주민등록번호)│(직 업) │                                ┃

┣━━━━━━━╋━━━━┿━━━━┿━━━━━━━┿━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃본      인    ┃        │        │              │        │                                ┃

┃ 특수관계인1) ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┗━━━━━━━┻━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 특수관계인중 자연인 및 비영리법인?조합 또는 단체의 경우 해당 은행지주회사의 주           

  식을 보유하고 있거나 보유하고자 하는 자에 한하여 작성                                           

     2) 자연인인 경우 한자명 또는 영문명을 부기                                                   

     3) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재   

     4) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한        

  업종 기재                                                                                       

3. 동일인중 회사인 자의 현황

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)  │재무건전성                    ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │            │비율4)                        ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │            │                              ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (   )│                              ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                            

     2) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한      

  업종 기재                                                                                     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

3-2. 동일인 중 경영참여형 사모집합투자기구*인 자의 현황

     * 은행지주회사 주식보유비율이 4%를 초과하는 경우에 한함

 가. 회사 현황

  ┏━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━┯┓

┃상    호  │          │업무집행사원    │┃

┃          │          │(주민등록번호/  │┃

┃          │          │사업자등록번호) │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃설립연월일│          │등록연월일      │┃

┃          │          │(등록번호)      │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃소 재 지  │          │존립기간        │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃출자총액  │          │최대출자자      │┃

┃(백만원)  │          │(지분율)        │┃

┠─────┼─────┴────────┴┨

┃주요출자자│                              ┃

┃(지분율)  │                              ┃

┠─────┼───────────────┨

┃회사의    │                              ┃

┃운용개요  │                              ┃

┗━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┛

나. 사원 현황

   (단위 : 백만원, 주, %)                                                                   

┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━┓

┃구   분 │성명/상호 │주민등록번호/ │출자액  │소  속  │소속 동일인의 │소속 동일인   ┃

┃        │          │사업자등록번호│(지분율)│대기업  │비금융주력자  │보유 해당     ┃

┃        │          │              │        │집단명  │여부          │은행지주회사  ┃

┃        │          │              │        │        │              │주식수        ┃

┃        │          │              │        │        │              │(지분율)      ┃

┣━━━━┿━━━━━┿━━━━━━━┿━━━━┿━━━━┿━━━━━━━┿━━━━━━━┫

┃무한책임│          │              │        │        │              │              ┃

┃사원    ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┠────┼─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃유한책임│          │              │        │        │              │              ┃

┃사원    ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┣━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━╈━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━━┫

┃             출 자 총 액   :                  ┃     소속 동일인 보유     :             ┃

┠───────────────────────┨     해당 은행지주회사                  ┃

┃         대기업집단 소속   :                  ┃     주식 합계(지분율)                  ┃

┃         계열회사 출자액                      ┃                                        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

3-3. 동일인 중 투자목적회사*인 자의 현황

     * 은행지주회사 주식보유비율이 4%를 초과하는 경우에 한함

 가. 회사 현황

  ┏━━━━━━━┯━┯━━━━━━━┯┓

┃상    호      │  │대표이사      │┃

┃              │  │(주민등록번호)│┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃설립연월일    │  │등록연월일    │┃

┃              │  │(등록번호)    │┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃소 재 지      │  │존립기간      │┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃자 본 금      │  │최대주주(사원)│┃

┃(백만원)      │  │(지분율)      │┃

┠───────┼─┴───────┴┨

┃주요주주(사원)│                    ┃

┃(지분율)      │                    ┃

┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━━┛

  나. 주주(사원) 현황

  (단위 : 백만원)                                                 

┏━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━┓

┃주주(사원)명│주민등록번호/ │출자액  │ 비금융주력자 │비고* ┃

┃            │사업자등록번호│(지분율)│여부          │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━┛

 다. 임원 현황

  ┏━━━┯━━━┯━━━━━━┯━━━┯━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━┓

┃성 명 │직위명│주민등록번호│학 력 │현근무처(직위)│ 주요경력 │추 천 자┃

┃(한자)│      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┗━━━┷━━━┷━━━━━━┷━━━┷━━━━━━━┷━━━━━┷━━━━┛

4. 주식보유 은행지주회사의 주식발행 현황

  ┏━━━━━┯┯━━━━━━┯┓

┃회사명    ││대표이사    │┃

┠─────┼┴──────┴┨

┃본점소재지│                ┃

┠─────┼┬──────┬┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷┛

5. 주식보유현황

┏━━━━━┳━━━┯━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃구분      ┃법인명│관계1)│사유발생이전 보유주식현황 │사유발생이후 보유주식현황             ┃

┃          ┃(성명)│      ├───┬─────────┼───┬───┬───────────┨

┃          ┃      │      │주식수│지분율            │주식수│지분율│취득방법              ┃

┣━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━━━━━━━┿━━━┿━━━┿━━━━━━━━━━━┫

┃본    인  ┃      │      │      │                  │      │      │                      ┃

┠─────╂───┼───┼───┼─────────┼───┼───┼───────────┨

┃특수관계인┃      │      │      │                  │      │      │                      ┃

┃          ┠───┼───┼───┼─────────┼───┼───┼───────────┨

┃          ┃:     │      │      │                  │      │      │                      ┃

┃          ┠───┼───┼───┼─────────┼───┼───┼───────────┨

┃          ┃소계  │      │      │                  │      │      │                      ┃

┣━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━━━━━━━┿━━━┿━━━┿━━━━━━━━━━━┫

┃계        ┃      │      │      │                  │      │      │                      ┃

┗━━━━━┻━━━┷━━━┷━━━┷━━━━━━━━━┷━━━┷━━━┷━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재   

6. 부득이한 사유

 가. 부득이한 사유 해당 현황

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━┯━━━━┓

┃구 분                             ┃사유발생일│해당여부┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━┿━━━━┫

┃①은행지주회사의 감자 또는 다른   ┃          │        ┃

┃주주의 주식 처분                  ┃          │        ┃

┠─────────────────╂─────┼────┨

┃②담보권의 실행 및 대물변제의     ┃          │        ┃

┃실행                              ┃          │        ┃

┠─────────────────╂─────┼────┨

┃③유증                            ┃          │        ┃

┠─────────────────╂─────┼────┨

┃④투자매매업자ㆍ투자중개업자가    ┃          │        ┃

┃?자본시장과 금융투자업에 관한    ┃          │        ┃

┃법률? 제9조제11항에 따른 증권의  ┃          │        ┃

┃인수업무를 영위하는 과정에서      ┃          │        ┃

┃주식을 보유                       ┃          │        ┃

┠─────────────────╂─────┼────┨

┃⑤PEF 및 SPC의 해산에 따른        ┃          │        ┃

┃현물수령                          ┃          │        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━┛

 나. 부득이한 사유의 구체적 내용

7. 당초 해당조치 추진 계획

8. 필요조치를 미이행한 불가피한 사유

9. 향후 필요조치 이행계획

첨부서류: 1.부득이한 사유를 증명할 수 있는 다음의 어느 하나에 해당하는 서류

            가.은행지주회사의 감자 또는 다른 주주의 주식처분사실을 증명할 수 있는 서류 및 이로 인하여 은행지주회사 주식을 초과 보유하게 되었음을 증명할 수 있는 서류

            나.담보권 실행 및 대물변제를 증명할 수 있는 서류

            다.유증으로 인해 다른 회사 주식을 보유하게 됨을 증명할 수 있는 서류

            라.투자매매업자ㆍ투자중개업자의 증권인수업무 내역 및 이로 인한 은행지주회사 주식보유 내역을 증명할 수 있는 서류

            마.경영참여형 사모집합투자기구 및 투자전문회사의 해산을 증명할 수 있는 서류 및 이로 인한 주식의 현물수령을 증명할 수 있는 서류

          2.당초 수립한 초과보유 주식에 대한 필요조치 계획

          3.필요조치를 기간내에 미이행한 불가피한 사유를 입증할 수 있는 서류

          4.향후 필요조치 이행계획

별표 0013: 경영참여형 사모집합투자기구등의 주식보유 승인신청서

 (신설 2009. 10. 8, 개정 2016. 7. 29.)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

경영참여형 사모집합투자기구등의 주식보유 승인신청서

문서번호                                                                  20  .   .   . 

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   경영참여형 사모집합투자기구등의 주식보유 승인신청

           「금융지주회사법」 제8조의5제1항에 따라 ○○금융지주회사의 주식을 취득ㆍ보유하고자 「금융지주회사감독규정」 제13조의6제6항에 의거 붙임과 같이 승인신청합니다.

붙    임 : 경영참여형 사모집합투자기구등의 주식보유 승인신청 내용 1부.  끝.

             신  청  인            (인)      ────────

                                                (signature)

             대  리  인            (인)                         

(붙  임)

경영참여형 사모집합투자기구등의 주식보유 승인신청 내용

1. 신청인 현황 

┏━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━┯┓

┃상    호  │          │업무집행사원    │┃

┃          │          │(주민등록번호/  │┃

┃          │          │사업자등록번호) │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃설립연월일│          │등록연월일      │┃

┃          │          │(등록번호)      │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃소 재 지  │          │존립기간        │┃

┠─────┼─────┼────────┼┨

┃출자총액  │          │최대출자자      │┃

┃(백만원)  │          │(지분율)        │┃

┠─────┼─────┴────────┴┨

┃주요출자자│                              ┃

┃(지분율)  │                              ┃

┠─────┼───────────────┨

┃회사의    │                              ┃

┃운용개요  │                              ┃

┗━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┛

 가. 회사 현황

 나. 사원 현황

   (단위 : 백만원, 주, %)                                                                   

┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━┓

┃구   분 │성명/상호 │주민등록번호/ │출자액  │소  속  │소속 동일인의 │소속 동일인   ┃

┃        │          │사업자등록번호│(지분율)│대기업  │비금융주력자  │보유 해당     ┃

┃        │          │              │        │집단명  │여부          │은행지주회사  ┃

┃        │          │              │        │        │              │주식수        ┃

┃        │          │              │        │        │              │(지분율)      ┃

┠────┼─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃무한책임│          │              │        │        │              │              ┃

┃사원    ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┠────┼─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃유한책임│          │              │        │        │              │              ┃

┃사원    ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┃        ├─────┼───────┼────┼────┼───────┼───────┨

┃        │          │              │        │        │              │              ┃

┣━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━╈━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━━┫

┃             출 자 총 액   :                  ┃     소속 동일인 보유     :             ┃

┠───────────────────────┨     해당은행지주회사                   ┃

┃         대기업집단 소속   :                  ┃     주식 합계(지분율)                  ┃

┃         계열회사 출자액                      ┃                                        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

다. 무한책임사원 등이 속하는 동일인 현황

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)                                  ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │                                            ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │                                            ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────────────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (    )                               ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                            

     2) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한      

  업종 기재                                                                                     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

 가. 회사 현황

  ┏━━━━━━━┯━┯━━━━━━━┯┓

┃상    호      │  │대표이사      │┃

┃              │  │(주민등록번호)│┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃설립연월일    │  │등록연월일    │┃

┃              │  │(등록번호)    │┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃소 재 지      │  │존립기간      │┃

┠───────┼─┼───────┼┨

┃자 본 금      │  │최대주주(사원)│┃

┃(백만원)      │  │(지분율)      │┃

┠───────┼─┴───────┴┨

┃주요주주(사원)│                    ┃

┃(지분율)      │                    ┃

┗━━━━━━━┷━━━━━━━━━━┛

나. 주주(사원) 현황

   (단위 : 백만원, %)                                             

┏━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━┓

┃주주(사원)명│주민등록번호/ │출자액  │ 비금융주력자 │비고* ┃

┃            │사업자등록번호│(지분율)│여부          │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┠──────┼───────┼────┼───────┼───┨

┃            │              │        │              │      ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━┛

 다. 임원 현황

┏━━━┯━━━┯━━━━━━┯━━━┯━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━┓

┃성 명 │직위명│주민등록번호│학 력 │현근무처(직위)│ 주요경력 │추 천 자┃

┃(한자)│      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┠───┼───┼──────┼───┼───────┼─────┼────┨

┃      │      │            │      │              │          │        ┃

┗━━━┷━━━┷━━━━━━┷━━━┷━━━━━━━┷━━━━━┷━━━━┛

2. 주식취득예정 은행지주회사의 주식발행 현황

 ┏━━━━━┯┯━━━━━━┯┓

┃회사명    ││대표이사    │┃

┠─────┼┴──────┴┨

┃본점소재지│                ┃

┠─────┼┬──────┬┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷┛

3. 주식보유현황 및 취득계획

┏━━━━━┳━━━┯━━━┯━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━┯━━━━┯━━━━━┓

┃          ┃법인명│관계1)│승인신청일 현재         │추가로 취득 │추가취득후│추가취득│추가취득  ┃

┃          ┃(성명)│      │보유주식 현황(A)        │하고자 하는 │보유주식수│예정시기│방   법2) ┃

┃          ┃      │      ├───┬───┬────┤주 식 수(B) │(C=A+B)   │        │          ┃

┃          ┃      │      │주식수│지분율│취득원가│            │          │        │          ┃

┣━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━━┿━━━━━━┿━━━━━┿━━━━┿━━━━━┫

┃본    인  ┃      │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┠─────╂───┼───┼───┼───┼────┼──────┼─────┼────┼─────┨

┃특수관계인┃      │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┃          ┠───┼───┼───┼───┼────┼──────┼─────┼────┼─────┨

┃          ┃:     │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┃          ┠───┼───┼───┼───┼────┼──────┼─────┼────┼─────┨

┃          ┃소계  │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┣━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━━┿━━━━━━┿━━━━━┿━━━━┿━━━━━┫

┃계        ┃      │      │      │      │        │(   )       │(   )     │        │          ┃

┗━━━━━┻━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━━┷━━━━━━┷━━━━━┷━━━━┷━━━━━┛

  주 1) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호기재          

     2) 장내거래, 장외거래 등으로 구분기재                                                              

     ※ (  )내는 지분율, 지분율은 의결권 있는 발행주식총수에 대한 보유지분율(%)을 소수점                

  세자리까지 기재                                                                                       

4. 주식 추가취득에 따른 소요액

┏━━━━━┳━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━┓

┃          ┃추 가 취 득 │예상소요액(백만원)        │기    타┃

┃          ┃예정주식수  ├──────┬──────┤(      )┃

┃          ┃            │최근 1개월  │신청일 현재 │        ┃

┃          ┃            │평균주가기준│주가기준    │        ┃

┃          ┃            │(      )    │(      )    │        ┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━┫

┃본    인  ┃            │            │            │        ┃

┠─────╂──────┼──────┼──────┼────┨

┃특수관계인┃            │            │            │        ┃

┃?        ┃            │            │            │        ┃

┃?        ┃            │            │            │        ┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━┫

┃계        ┃            │            │            │        ┃

┗━━━━━┻━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━┛

  * (  )내는 주당가격 기재                                        

  첨부서류 : 최근 1개월 평균주가 산출근거자료 1부.                

5. 소요자금 조달계획

  (단위:백만원)                                               

┏━━━━━┳━━━━━━┯━━━━┯━━━━┯━━━━┯━┓

┃          ┃현금 및 예금│유가증권│부 동 산│기    타│계┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━┿━━━━┿━━━━┿━┫

┃본  인    ┃            │        │        │        │  ┃

┠─────╂──────┼────┼────┼────┼─┨

┃특수관계인┃            │        │        │        │  ┃

┃?        ┃            │        │        │        │  ┃

┃?        ┃            │        │        │        │  ┃

┣━━━━━╋━━━━━━┿━━━━┿━━━━┿━━━━┿━┫

┃계        ┃            │        │        │        │  ┃

┗━━━━━┻━━━━━━┷━━━━┷━━━━┷━━━━┷━┛

8. 주식취득 목적 및 경영관여 방법

9. 향후 추가 취득계획 및 보유 계획

10. 주식보유 승인요건 점검표

가. 업무집행사원의 일반적 요건 현황

  ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━┓

┃항    목                                          ┃내     용 ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━┫

┃법인 등록번호                                     ┃          ┃

┠─────────────────────────╂─────┨

┃자신이 업무집행사원으로 있거나 그 재산운용을      ┃          ┃

┃위탁받은 경영참여형 사모집합투자기구 등의         ┃          ┃

┃다른 사원 또는 주주의 특수관계인이 아닐           ┃          ┃

┃것                                                ┃          ┃

┠─────────────────────────╂─────┨

┃법인 설립일                                       ┃          ┃

┠─────────────────────────╂─────┨

┃최근 5년간 ?금융지주회사법? 등 금융관련법령     ┃          ┃

┃등 위반으로 처벌받은 날짜 및 위반 내용            ┃          ┃

┠─────────────────────────╂─────┨

┃최근 5년간 신청인이 최대?주요 주주인 금융        ┃          ┃

┃기관이 부실금융기관으로 지정되거나 인?허가       ┃          ┃

┃등이 취소된 날짜 및 그 내용                       ┃          ┃

┠──────────┬──────────────╂─────┨

┃자신이 업무집행사   │출자 약정액 합계액          ┃백만원    ┃

┃원으로 있는 경영참여├──────────────╂─────┨

┃형 사모집합투자기구 │설립 후 누적 출자           ┃백만원    ┃

┃의 자산운용 능력    │약정액 합계액               ┃          ┃

┠──────────┴──────────────╂─────┨

┃최근 3년간 ?자본시장과 금융투자업에 관한         ┃          ┃

┃법률? 제278조제1항각호의 어느 하나 또는          ┃          ┃

┃동법  각호의 어느 하나에 해당하여          ┃          ┃

┃기관경고 이상의 조치를 받은 사실 여부             ┃          ┃

┠─────────────────────────╂─────┨

┃최근 5년간 ?채무자 회생 및 파산에 관한 법률?에  ┃          ┃

┃따른 회생절차개시기업 등의 해당 여부              ┃          ┃

┠─────────────────────────╂─────┨

┃최근 5년간 ?신용정보의 이용 및 보호에 관한       ┃          ┃

┃법률? 등에 의해 금융질서문란 거래정보 거래자     ┃          ┃

┃등으로 등록된 사실 여부                           ┃          ┃

┠─────────────────────────╂─────┨

┃?기업구조조정 촉진법?상 부실징후기업 해당       ┃          ┃

┃여부                                              ┃          ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━┛

나. 업무집행사원의 임원 결격요건 현황

 (1) 임원 현황

┏━━━┯━━━┯━━━━━━━┯━━┯━━━━┯━━┓

┃성명  │현직위│생년월일      │학력│주요경력│비고┃

┃(한자)│      │(주민등록번호)│    │        │    ┃

┣━━━┿━━━┿━━━━━━━┿━━┿━━━━┿━━┫

┃      │      │              │    │        │    ┃

┃???│      │              │    │        │    ┃

┃△△△│      │              │    │        │    ┃

┃×××│      │              │    │        │    ┃

┃?    │      │              │    │        │    ┃

┃?    │      │              │    │        │    ┃

┃?    │      │              │    │        │    ┃

┃?    │      │              │    │        │    ┃

┃?    │      │              │    │        │    ┃

┣━━━┿━━━┿━━━━━━━┿━━┿━━━━┿━━┫

┃      │      │              │    │        │    ┃

┗━━━┷━━━┷━━━━━━━┷━━┷━━━━┷━━┛

 (2) 임원결격사유 점검표

┌───┬┬───────────────────────────┬───────┐

│성명  ││직위                                                  │              │

│(한자)││                                                      │              │

┢━━━┷┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━━┯━━┪

┃결격사유                                                        │해당여부│비고┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━━┿━━┫

┃1. 미성년자?금치산자 또는 한정치산자                           │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃2. 파산선고를 받은 자로서 복권되지 아니한 자                    │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃3. 금고 이상의 실형의 선고를 받고 그 집행이 종료(집행이 종      │        │    ┃

┃료된 것으로 보는 경우를 포함한다)되거나 집행이 면제된           │        │    ┃

┃날부터 5년이 경과하지 아니한 자                                 │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃4. ?금융지주회사법? 또는 외국의 금융지주회사 관련 법령, 그    │        │    ┃

┃밖에 대통령령으로 정하는 금융 관련 법령(이에 상당하는           │        │    ┃

┃외국의 금융 관련 법령을 포함한다)에 따라 벌금 이상의 형의       │        │    ┃

┃선고를 받고 그 집행이 종료(집행이 종료된 것으로 보는 경         │        │    ┃

┃우를 포함한다)되거나 집행이 면제된 날부터 5년이 경과하지        │        │    ┃

┃아니한 자                                                       │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃5. 금고 이상의 형의 집행유예의 선고를 받고 그 유예기간 중에     │        │    ┃

┃있는 자                                                         │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃6. ?금융지주회사법? 또는 외국의 금융지주회사 관련 법령, 그    │        │    ┃

┃밖에 대통령령으로 정하는 금융 관련 법령(이에 상당하는           │        │    ┃

┃외국의 금융 관련 법령을 포함한다)에 따라 해임되거나 징          │        │    ┃

┃계면직된 자로서 해임 또는 징계면직된 날부터 5년이 경과          │        │    ┃

┃하지 아니한 자                                                  │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃7. ?금융지주회사법? 또는 외국의 금융지주회사 관련 법령, 그    │        │    ┃

┃밖에 대통령령으로 정하는 금융 관련 법령(이에 상당하는           │        │    ┃

┃외국의 금융 관련 법령을 포함한다)에 따라 영업의 허가ㆍ          │        │    ┃

┃인가 등이 취소된 법인 또는 회사의 임원 또는 직원이었던          │        │    ┃

┃자(해당 취소사유의 발생에 관하여 직접 또는 이에 상응하는        │        │    ┃

┃책임이 있는 자로서 대통령령이 정하는 자에 한한다)로서           │        │    ┃

┃해당 법인 또는 회사에 대한 취소가 있은 날부터 5년이 경          │        │    ┃

┃과하지 아니한 자                                                │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃8. ?금융산업의 구조개선에 관한 법률? 제10조제1항에 따른 적    │        │    ┃

┃기시정조치 또는 같은 법 제14조제2항에 따른 계약이전의           │        │    ┃

┃결정 등의 행정처분(이하 "적기시정조치등"이라 한다)을 받은       │        │    ┃

┃금융기관의 임원 또는 직원으로 재직중이거나 재직하였던           │        │    ┃

┃자(그 적기시정조치등을 받게 된 원인에 대하여 직접 또는          │        │    ┃

┃이에 상응하는 책임이 있는 자로서 대통령령으로 정하는 자에       │        │    ┃

┃한한다)로서 그 적기시정조치등을 받은 날부터 2년이 경과          │        │    ┃

┃되지 아니한 자                                                  │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃9. ?금융지주회사법? 또는 대통령령으로 정하는 금융 관련 법령에 │        │    ┃

┃따라 재임 또는 재직 중이었더라면 해임요구(해임권고를 포         │        │    ┃

┃함한다) 또는 면직요구의 조치를 받았을 것으로 통보된 퇴임한      │        │    ┃

┃임원 또는 퇴직한 직원으로서 그 통보가 있는 날부터 5년           │        │    ┃

┃(통보가 있는 날부터 5년이 퇴임 또는 퇴직한 날부터 7년을         │        │    ┃

┃초과하는 경우에는 퇴임 또는 퇴직한 날부터 7년으로 한다)이       │        │    ┃

┃경과되지 아니한 자                                              │        │    ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━┷━━┛

첨부서류: 1.경영참여형 사모집합투자기구 및 투자목적회사 등의 정관

          2. 경영참여형 사모집합투자기구 및 투자목적회사 등의 주주 또는 사원 사이에 체결된 계약서

          3. 경영참여형 사모집합투자기구 및 투자목적회사 등의 주주 및 사원 내역

          4. 경영참여형 사모집합투자기구 및 투자목적회사 등의 주주 및 사원의 특수관계인 내역

          5. 경영참여형 사모집합투자기구의 업무집행사원이 사원으로 있는 다른 경영참여형 사모집합투자기구 및 그 사원 현황

          6. 경영참여형 사모집합투자기구 및 투자목적회사 등의 투자내역

          7. 경영참여형 사모집합투자기구의 업무집행사원과 관련한 다음의 자료

             가. 업무집행사원의 정관, 등기부 등본, 주주(사원 명부)

             나. 미성년자ㆍ금치산자 또는 한정치산자가 아님을 증명하는 서류

             다. 파산선고를 받은 자로서 복권되지 아니한 자가 아님을 증명하는 서류

             라. 금고 이상의 실형의 선고를 받고 그 집행이 종료(집행이 종료된 것으로 보는 경우를 포함한다)되거나 집행이 면제된 날부터 5년을 경과하지 아니한 자가 아님을 증명하는 서류

             마. ?금융지주회사법? 또는 외국의 금융지주회사 법령, 그 밖에 대통령령으로 정하는 금융 관련 법령(이에 상당하는 외국의 금융 관련 법령을 포함한다)에 따라 벌금 이상의 형의 선고를 받고 그 집행이 종료(집행이 종료된 것으로 보는 경우를 포함한다)되거나 집행이 면제된 날부터 5년을 경과하지 아니한 자가 아님을 증명하는 서류

             바. 금고 이상의 형의 집행유예 선고를 받고 그 유예기간 중에 있는 자가 아님을 증명하는 서류

             사. ?금융지주회사법? 또는 외국의 금융지주회사 법령, 그 밖에 대통령령으로 정하는 금융 관련 법령(이에 상당하는 외국의 금융 관련 법령을 포함한다)에 따라 해임되거나 징계면직된 자로서 해임 또는 징계면직된 후 5년을 경과하지 아니한 자가 아님을 증명하는 서류

             아. ?금융산업의 구조개선에 관한 법률? 제10조제1항의 규정에 의하여 금융위원회로부터 적기시정조치를 받거나 동법 제14조제2항의 규정에 의하여 계약이전의 결정 등 행정처분을 받은 금융기관(동법 제2조제1호에 따른 금융기관을 말한다. 이하 이 호에서 같다)의 임원 또는 직원으로 재직하거나 재직하였던 자(그 적기시정조치등을 받게 된 원인에 대하여 직접 또는 이에 상응하는 책임이 있는 자로서 대통령령이 정하는 자에 한한다)로서 그 적기시정조치 등을 받은 날부터 2년이 경과되지 아니한 자가 아님을 증명하는 서류

             자. ?금융지주회사법? 또는 외국의 금융지주회사 관련 법령, 그 밖에 대통령령으로 정하는 금융 관련 법령(이에 상당하는 외국의 금융 관련 법령을 포함한다)에 따라 영업의 허가ㆍ인가 등이 취소된 법인 또는 회사의 임원 또는 직원이었던 자(그 취소사유의 발생에 관하여 직접 또는 이에 상응하는 책임이 있는 자로서 대통령령이 정하는 자에 한한다)로서 해당법인 또는 회사에 대한 취소가 있은 날부터 5년이 경과되지 아니한 자가 아님을 증명하는 서류

             차. ?금융지주회사법? 또는 대통령령으로 정하는 금융 관련 법령에 따라 재임 또는 재직 중이었더라면 해임요구(해임권고를 포함한다) 또는 면직요구의 조치를 받았을 것으로 통보된 퇴임한 임원 또는 퇴직한 직원으로서 그 통보가 있는 날부터 5년(통보가 있는 날부터 5년이 퇴임 또는 퇴직한 날부터 7년을 초과하는 경우에는 퇴임 또는 퇴직한 날부터 7년으로 한다)이 경과되지 아니한 자가 아님을 증명하는 서류

별표 0013: 외국은행등의 동일인 범위 제외 승인신청서

 (신설 2009. 10. 8)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

외국은행등의 동일인 범위 제외 승인신청서

문서번호                                                                  20  .   .   . 

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   외국은행등의 동일인 범위 제외 승인신청

           「금융지주회사법」 제9조제1항에 따라 동일인의 비금융주력자 해당여부 판단시 외국법인을 동일인 범위에서 제외하여 줄 것을 「금융지주회사감독규정」 제13조의7제2항에 의거 붙임과 같이 신청합니다.

붙    임 : 외국은행등의 동일인 범위 제외 승인신청 내용 1부.  끝.

             신  청  인            (인)      ────────

                                                (signature)

             대  리  인            (인)     

(붙  임)

외국은행등의 동일인 범위 제외 승인신청 내용

1. 신청인* 현황

  ┏━━━━━┯┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃상    호  ││대표이사    │                                            ┃

┠─────┼┼──────┼──────────────────────┨

┃업    종  ││설립연월일  │                                            ┃

┠─────┼┴──────┴──────────────────────┨

┃본점소재지│                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃최대주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃주요주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼┬──────┬──────────────────────┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │                                            ┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│                                            ┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 신청인은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

2. 동일인 현황

  ┏━━━━━━━┳━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃              ┃법인명2)│관 계3) │사업자등록번호│업  종4)│비  고                          ┃

┃              ┃(성 명) │        │(주민등록번호)│(직 업) │                                ┃

┣━━━━━━━╋━━━━┿━━━━┿━━━━━━━┿━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃본      인    ┃        │        │              │        │                                ┃

┃ 특수관계인1) ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┗━━━━━━━┻━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 특수관계인중 자연인 및 비영리법인?조합 또는 단체의 경우 해당 은행지주회사의 주           

  식을 보유하고 있거나 보유하고자 하는 자에 한하여 작성                                           

     2) 자연인인 경우 한자명 또는 영문명을 부기                                                   

     3) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재   

     4) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한        

  업종 기재                                                                                       

3. 동일인중 회사인 자의 현황

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)  │재무건전성                    ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │            │비율4)                        ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │            │                              ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (   )│                              ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                            

     2) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한      

  업종 기재                                                                                     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일 이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                            

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

4. 동일인 범위에서 제외하고자 하는 외국법인 현황

  ┏━━━━━━━┯━━┯━━━━━┯━━━┯━━━┯━━━━━┯━━━━┯━━━━┓

┃구분          │업종│외국은행  │설립  │본점  │주된 영업 │자산총액│자본총액┃

┃              │    │등의 주식 │근거법│소재지│활동지    │        │        ┃

┃              │    │또는 출자 │      │      │          │        │        ┃

┃              │    │지분      │      │      │          │        │        ┃

┠───────┼──┼─────┼───┼───┼─────┼────┼────┨

┃ㅇㅇㅇ        │    │          │      │      │          │        │        ┃

┠───────┼──┼─────┼───┼───┼─────┼────┼────┨

┃△△△        │    │          │      │      │          │        │        ┃

┠───────┼──┼─────┼───┼───┼─────┼────┼────┨

┃× × ×      │    │          │      │      │          │        │        ┃

┠───────┼──┼─────┼───┼───┼─────┼────┼────┨

┃……          │    │          │      │      │          │        │        ┃

┠───────┼──┼─────┼───┼───┼─────┼────┼────┨

┃……          │    │          │      │      │          │        │        ┃

┠───────┼──┼─────┼───┼───┼─────┼────┼────┨

┃              │    │          │      │      │          │        │        ┃

┠───────┼──┼─────┼───┼───┼─────┼────┼────┨

┃계(A)         │    │          │      │      │          │        │        ┃

┠───────┼──┼─────┼───┼───┼─────┼────┼────┨

┃동일인 중     │    │          │      │      │          │        │        ┃

┃회사인 자 계  │    │          │      │      │          │        │        ┃

┃(B)           │    │          │      │      │          │        │        ┃

┠───────┼──┼─────┼───┼───┼─────┼────┼────┨

┃동일인 중     │    │          │      │      │          │        │        ┃

┃외국법인      │    │          │      │      │          │        │        ┃

┃제외 시 계    │    │          │      │      │          │        │        ┃

┃(B-A)         │    │          │      │      │          │        │        ┃

┗━━━━━━━┷━━┷━━━━━┷━━━┷━━━┷━━━━━┷━━━━┷━━━━┛

5. 외국은행등의 동일인 범위 제외 요건 점검표

  ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항     목                                 ┃내     용                                   ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃최근 3년간 BIS기준 자기자본비율1)         ┃                                            ┃

┠─────────────────────╂──────────────────────┨

┃국제적으로 인정받는 신용평가기관의 신용   ┃                                            ┃

┃평가등급2)                                ┃                                            ┃

┠─────────────────────╂──────────────────────┨

┃해당 외국의 금융감독기관이 정하는 재무    ┃                                            ┃

┃건전성 기준 충족여부                      ┃                                            ┃

┠─────────────────────╂──────────────────────┨

┃해당 외국의 금융감독기관으로부터 해당 외국┃                                            ┃

┃은행등의 건전성 등 관련 감독 여부         ┃                                            ┃

┠─────────────────────╂──────────────────────┨

┃해당 외국의 금융감독기관명                ┃                                            ┃

┃(주  소)                                  ┃                                            ┃

┠─────────────────────╂──────────────────────┨

┃동일인 범위 제외 외국법인의 외국은행등의  ┃                                            ┃

┃주식의 직?간접 보유 여부                 ┃                                            ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 국제결제은행의 기준에 따른 위험가중자산에 대한 자기자본비율 또는 영업용순자본비율   

  (투자매매업자?투자중개업자) 및 지급여력비율(보험회사) 등 해당 외국의 금융감독기          

  관이 정하는 재무건전성 비율 (외국금융회사의 지주회사인 경우에는 해당 지주회사가           

  경영을 사실상 지배하고 있는 외국금융회사를 기준으로 함)                                   

     2) 국제 신용평가기관이 발표한 해당 금융회사의 신용평가등급 등을 기재. (외국금융회      

  사의 지주회사인 경우 해당 지주회사가 경영을 사실상 지배하고 있는 외국금융회사를           

  기준으로 함)                                                                              

----------------------------------------------------------------------------------------------

첨부서류: 1. 신청은행 또는 은행지주회사가 본국에서 은행업 또는 금융업 영위를 인가받은 사실을 증명할 수 있는 서류

          2. 최근 3년간 영업현황 및 연차보고서

          3. 최근 3년간 BIS기준 자기자본비율 및 명세

          4. 신청은행 또는 은행지주회사의 국제업무 취급현황 및 기진출 해외점포에 대한 관리 현황 또는 관리 계획

          5. 국제적으로 인정받는 신용평가기관의 신용평가등급 결과(최근자료)

          6. 최근 3년간 해당 외국의 금융감독기관이 정하는 재무건전성 기준이 있을 경우 동 기준 및 동 기준의 충족여부를 확인할 수 있는 증빙자료

          7. 신청은행 또는 은행지주회사가 해당 외국의 금융감독기관으로부터 받는 건전성 감독등의 주요내용 (관련 법규 포함)

          8. 동일인 범위에서 제외하고자 하는 외국법인의 신청은행 또는 은행지주회사의 주식보유내역

          9. 신청은행 또는 은행지주회사가 외국법인에 대하여 지배력을 행사할 수 있음을 입증할 수 있는 서류(다만, 외국법인이 해당 외국은행등의 주식을 보유하고 있는 경우에 한한다)

별표 0014: 은행지주회사 주식취득 사실 보고서

 (개정 2007. 12. 13, 2009. 10. 8)

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│ 작 성 자 :       (직 위) │

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│ 전화번호 :               │

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은행지주회사 주식취득 사실 보고서

문서번호                                                                   20  .   .   .

수    신   금융감독원장

참    조   

제    목   은행지주회사 주식취득 사실 보고서

          「금융지주회사감독규정」 제12조제6항, 제13조의4제5항 및 제13조의6제9항에 따라 은행지주회사 주식취득 내역을 붙임과 같이 보고합니다.

붙    임 : 은행지주회사 주식취득 내역 1부.   끝.

                보 고 자              (인)       ────────

                                                 (signature)

             대 리 인              (인)                       

(붙  임)

은행지주회사 주식취득 내역

(                   )1)

┏━━━┳━━━┯━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━━┯━━━┓

┃      ┃법인명│관계2)│승인받은│본건 주식취득 내역        │기존 보유 │본건취득후│비고4)┃

┃      ┃(성명)│      │주 식 수├─────┬───┬───┤주식수(B) │보유주식수│      ┃

┃      ┃      │      │        │주식취득수│취 득 │취득  │          │(A+B)     │      ┃

┃      ┃      │      │        │(A)       │시 기 │방법3)│          │          │      ┃

┣━━━╋━━━┿━━━┿━━━━┿━━━━━┿━━━┿━━━┿━━━━━┿━━━━━┿━━━┫

┃본  인┃      │      │        │          │      │      │          │          │      ┃

┃      ┃      │      │        │(    )    │      │      │(    )    │(    )    │      ┃

┃      ┃      │      │        │          │      │      │          │          │      ┃

┠───╂───┼───┼────┼─────┼───┼───┼─────┼─────┼───┨

┃특  수┃      │      │        │          │      │      │          │          │      ┃

┃      ┃      │      │        │(    )    │      │      │(    )    │(    )    │      ┃

┃관계인┃      │      │        │          │      │      │          │          │      ┃

┃      ┠───┼───┼────┼─────┼───┼───┼─────┼─────┼───┨

┃      ┃      │      │        │          │      │      │          │          │      ┃

┃      ┃      │      │        │(    )    │      │      │(    )    │(    )    │      ┃

┃      ┃      │      │        │          │      │      │          │          │      ┃

┃      ┠───┼───┼────┼─────┼───┼───┼─────┼─────┼───┨

┃      ┃소계  │      │        │          │      │      │          │          │      ┃

┃      ┃      │      │        │(    )    │      │      │(    )    │(    )    │      ┃

┃      ┃      │      │        │          │      │      │          │          │      ┃

┣━━━╋━━━┿━━━┿━━━━┿━━━━━┿━━━┿━━━┿━━━━━┿━━━━━┿━━━┫

┃계    ┃      │      │        │          │      │      │          │          │      ┃

┃      ┃      │      │        │(    )    │      │      │(    )    │(    )    │      ┃

┃      ┃      │      │        │          │      │      │          │          │      ┃

┗━━━┻━━━┷━━━┷━━━━┷━━━━━┷━━━┷━━━┷━━━━━┷━━━━━┷━━━┛

  주) 1. (  )내는 승인번호 및 일자 기재                                                         

     2. 본인과 특수관계인의 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재            

     3. 장내거래, 장외거래 등으로 구분 기재                                                     

     4. 우선주, 전환사채, 신주인수권부사채 등 주식연계사채 보유현황 기재                        

     ※ (  )내는 의결권 있는 발행주식총수에 대한 보유비율(%)을 기재                             

별표 0015: 한도초과보유주주등의 초과보유요건등 충족여부 보고서

 (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2009. 10. 8, 2016. 7. 29.)

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

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│ 전화번호 :               │

└─────────────┘

한도초과보유주주등의 초과보유요건등 충족여부 보고서

문서번호                                                                 20  .   .   . 

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   한도초과보유주주등의 초과보유요건등 충족여부 보고

           「금융지주회사법」 제10조의2제1항 및 동법 시행령 제10조제1항에 따른 한도초과보유주주등의 초과보유요건등 충족 여부 심사에 필요한 자료를 「금융지주회사감독규정」 제13조의8에 따라 붙임과 같이 제출합니다.

붙    임 : 한도초과보유주등의 초과보유요건등 충족 현황 1부.  끝.

                 보 고 자              (인)      ────────

                                                 (signature)

              대 리 인              (인)                      

(붙  임)

한도초과보유주주등의 초과보유요건등 충족 현황

1. 보고자* 현황

  ┏━━━━━━┯━━━━━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━━━┓

┃상호(성명)  │         (한자/영문)│대표이사      │                    ┃

┃            │                    │(주민등록번호)│                    ┃

┠──────┼──────────┼───────┼──────────┨

┃업종(직업)  │                    │설립연월일    │                    ┃

┃            │                    │(생년월일)    │                    ┃

┠──────┼──────────┼───────┼──────────┨

┃본점소재지  │                    │직전보고일    │                    ┃

┃(주   소)   │                    │              │                    ┃

┠──────┼──────────┴───────┴──────────┨

┃최대주주명  │                                                          ┃

┃(지분율)    │                                                          ┃

┠──────┼─────────────────────────────┨

┃주요주주명  │                                                          ┃

┃(지분율)    │                                                          ┃

┠──────┼──────────┬───────┬──────────┨

┃자 본 금    │                    │의결권 있는   │                    ┃

┃(백만원)    │                    │발행주식총수  │                    ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━━━━━┛

  * 보고자는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

  ┏━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━┓

┃성    명│               (한    자) │주민등록번호│                    ┃

┠────┼─────────────┼──────┼──────────┨

┃직    업│                          │생년월일    │                    ┃

┠────┼─────────────┴──────┴──────────┨

┃주    소│                                                              ┃

┗━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 보고자는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

2. 동일인 현황

  ┏━━━━━━━┳━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃              ┃법인명2)│관 계3) │사업자등록번호│업  종4)│비  고                          ┃

┃              ┃(성 명) │        │(주민등록번호)│(직 업) │                                ┃

┣━━━━━━━╋━━━━┿━━━━┿━━━━━━━┿━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃본      인    ┃        │        │              │        │                                ┃

┃ 특수관계인1) ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┗━━━━━━━┻━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 특수관계인중 자연인 및 비영리법인?조합 또는 단체의 경우 해당 은행지주회사의 주           

  식을 보유하고 있거나 보유하고자 하는 자에 한하여 작성                                           

     2) 자연인인 경우 한자명 또는 영문명을 부기                                                   

     3) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재   

     4) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한        

  업종 기재                                                                                       

     ※직전 보고내용과 동일한 경우 생략 가능                                                      

3. 동일인중 회사인 자의 현황

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)                                  ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │                                            ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │                                            ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────────────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┃?          ┃        │          ┃          │                                            ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │                                            ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────────────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (   )                                ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                            

     2) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한      

  업종 기재                                                                                     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 보고일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

     ※직전 보고내용과 동일한 경우 생략 가능                                                    

4. 주식보유상황

 가. 주식보유 은행지주회사의 현황

┏━━━━━┯┯━━━━━━┯┓

┃회 사 명  ││대표이사    │┃

┠─────┼┴──────┴┨

┃본점소재지│                ┃

┠─────┼┬──────┬┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷┛

 나. 주식보유상황 변동 내역 및 사유

  (1) 변동내역

┏━━━┳━━━┯━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━┓

┃      ┃법인명│관계1)│전반기말 현재 │해당반기중 취득?처분 상황    │반기말 현재           ┃

┃      ┃(성명)│      │보유 상황(A)  ├───────┬───────┤보유                  ┃

┃      ┃      │      │              │취  득(B)     │처  분(C)     │상황(A+B-C)           ┃

┃      ┃      │      ├───┬───┼───┬───┼───┬───┼───┬───────┨

┃      ┃      │      │주식수│지분율│주식수│지분율│주식수│지분율│주식수│지분율        ┃

┣━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━━━━━┫

┃본  인┃      │      │      │      │      │      │      │      │      │              ┃

┠───╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───────┨

┃특  수┃      │      │      │      │      │      │      │      │      │              ┃

┃관계인┠───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───────┨

┃      ┃:     │      │      │      │      │      │      │      │      │              ┃

┃      ┠───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───────┨

┃      ┃소계  │      │      │      │      │      │      │      │      │              ┃

┣━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━━━━━┫

┃계    ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      │              ┃

┗━━━┻━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━━━━━┛

  주 1) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재   

  (2) 변동사유

5. 한도초과보유요건 충족여부 심사표

 가. ?금융지주회사법? 제8조제3항의 규정에 의하여 은행지주회사의 주식을 보유하는 자

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━┓

┃한도초과보유요건                                                      │충족여부┃

┠───────────────────────────────────┼────┨

┃                                                                      │        ┃

┃                                                                │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃1.다음 각목의 1에 해당하지 않을 것                                    │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃ 가.?신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률?에 의한 종합신용정보집중   │        ┃

┃기관에 금융질서 문란정보 거래처 또는 약정된 기일 내에 채무를          │        ┃

┃변제하지 아니한 자로 등록되어 있는 자                                 │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃ 나.회생절차가 진행 중인 기업                                         │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃ 다.?기업구조조정 촉진법?에 의한 부실징후기업                       │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃2.반기말 현재 주식보유 은행지주회사등으로부터 받은 신용공여가 ?금융  │        ┃

┃지주회사법? 제45조제1항의 한도를 초과하지 아니할 것                  │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃3.승인신청시 제출한 서류에 따라 신청인이 은행지주회사의 지배주주로    │        ┃

┃적합하고 해당 은행지주회사의 건전성과 금융산업의 효율화에 기여        │        ┃

┃할 수 있음을 확인할 수 있을 것                                        │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃4.다음의 요건을 충족할 것                                             │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃ 가.최근 5년간 ?금융산업의 구조개선에 관한 법률?에 의하여 부실금융  │        ┃

┃기관으로 지정되었거나 ?금융지주회사법? 또는 금융관련법령에 따라     │        ┃

┃영업의 허가?인가 등이 취소된 기관의 최대주주?주요주주(의결권        │        ┃

┃있는 발행주식총수의 100분의 10을 초과하여 보유한 주주를 말            │        ┃

┃함) 또는 그 특수관계인이 아닐 것. 다만, 법원의 판결로 부실책          │        ┃

┃임이 없다고 인정된 자 또는 부실에 따른 경제적 책임을 부담하는         │        ┃

┃등 금융위원회가 정하는 기준에 해당하는 자는 그러하지 아니함           │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃ 나.최근 5년간 ?독점규제 및 공정거래에 관한 법률?에 따라 불공정거래 │        ┃

┃금지규정을 위반하거나 법, 이 영, 금융관련법령을 위반하여 처벌         │        ┃

┃받은 사실이 없을 것                                                   │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃                                                            │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃5.해당 금융기관에 적용되는 재무건전성에 관한 다음 기준을 충족하고     │        ┃

┃해당 금융기관이 속하는 업종의 동 기준 평균치 이상일 것                │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃ 가.?은행법?에 의한 금융기관(?은행법시행령? 제13조제1항제3호, 제  │        ┃

┃4호 및 제6호의 법률에 따라 설립된 기관을 포함)인 경우 최근 분         │        ┃

┃기말 현재 위험가중자산에 대한 자기자본비율이 8%이상일 것              │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃ 나.투자매매업자?투자중개업자인 경우 최근 월말 현재 영업용순자본     │        ┃

┃비율이 150%이상일 것                                                  │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃ 다.보험회사인 경우 최근 분기말 현재 지급여력비율이 100%이상일 것     │        ┃

┃                                                                      │        ┃

┃ 라.가목부터 다목까지 이외의 기관인 경우 해당 기관에 적용되는 자      │        ┃

┃본적정성기준을 충족할 것                                              │        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━┛

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━┓

┃한도초과보유요건                                                        │충족여부┃

┠────────────────────────────────────┼────┨

┃                                                                        │        ┃

┃                        │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃5.비금융주력자인 동일인에 속하는 집합투자회사(?자본시장과 금융투자업에 │        ┃

┃관한 법률? 제8조제4항의 규정에 따른 집합투자회사를 말한다)에 자산운    │        ┃

┃용을 위탁하지 아니할 것                                                 │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃                                                              │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃5.해당 법인의 부채비율이 200% 이하일 것                                 │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃6.해당 법인이 ?독점규제 및 공정거래에 관한 법률?에 의한 기업집단에    │        ┃

┃속하는 회사인 경우에는 해당 기업집단(?금융지주회사법? 제2조제1항      │        ┃

┃제8호가목의 규정에 의한 비금융회사에 한함)의 부채비율이 200% 이         │        ┃

┃하일 것                                                                 │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃7.주식취득 자금이 해당 법인이 최근 1년 이내에 유상증자 또는 보유자      │        ┃

┃산의 처분을 통하여 조달한 자금 등 차입금이 아닌 자금으로서 해당         │        ┃

┃법인의 자본총액 이내의 자금일 것                                        │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃                                                           │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃5.주식취득 자금이 금융기관으로부터의 차입금이 아닐 것                   │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃                                                                │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃5.외국에서 은행업, 투자매매업?투자중개업, 보험업 또는 이에 준하는      │        ┃

┃업을 행하는 회사로서 금융위원회가 정하는 금융업을 영위하는 회사         │        ┃

┃(이하 “외국금융회사”라 한다)이거나 해당 외국금융회사의 지주회사일 것  │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃6.자산총액, 영업규모 등에 비추어 국제적 영업활동에 적합하고 국제적      │        ┃

┃신인도가 높을 것.                                                       │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃7.해당 외국의 금융감독기관으로부터 최근 3년간 영업정지조치를 받은       │        ┃

┃사실이 없다는 확인이 있을 것                                            │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃8.최근 3년간 계속하여 국제결제은행의 기준에 따른 위험가중자산에 대한    │        ┃

┃자기자본비율이 100분의 8 이상이거나 이에 준하는 것으로서 금융위원       │        ┃

┃회가 정하는 기준에 적합할 것.                                           │        ┃

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나. ?금융지주회사법? 제8조의4제1항의 규정에 의하여 은행지주회사의 주식을 보유하는 자

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━┓

┃한도초과보유요건                                                        │충족여부┃

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┃                                                                        │        ┃

┃                                                              │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃1.해당 금융기관에 적용되는 재무건전성에 관한 다음 기준을 충족하고       │        ┃

┃해당 금융기관이 속하는 업종의 동 기준 평균치 이상일 것                  │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃ 가.?은행법?에 의한 금융기관(?은행법시행령? 제13조제1항제3호, 제4호 │        ┃

┃및 제6호의 법률에 따라 설립된 기관을 포함)인 경우 최근 분기말           │        ┃

┃현재 위험가중자산에 대한 자기자본비율이 8%이상일 것                     │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃ 나.투자매매업?투자중개업자인 경우 최근 월말 현재 영업용순자본비       │        ┃

┃율이 150%이상일 것                                                      │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃ 다.보험회사인 경우 최근 분기말 현재 지급여력비율이 100%이상일 것       │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃ 라.가목부터 다목까지 이외의 기관인 경우 해당 기관에 적용되는 자        │        ┃

┃본적정성기준을 충족할 것                                                │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃2.반기말 현재 주식보유 은행지주회사등으로부터 받은 신용공여가 ?금      │        ┃

┃융지주회사법? 제45조제1항의 한도를 초과하지 아니할 것                  │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃3.승인신청시 제출한 서류에 의하여 신청인이 은행지주회사의 지배주        │        ┃

┃주로 적합하고 해당 은행지주회사의 건전성과 금융산업의 효율화에          │        ┃

┃기여할 수 있음을 확인할 수 있을 것                                      │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃4.최근 5년간 ?금융산업의 구조개선에 관한 법률?에 따라 부실금융기      │        ┃

┃관으로 지정되었거나 ?금융지주회사법? 또는 금융관련법령에 따라         │        ┃

┃영업의 허가?인가 등이 취소된 금융기관의 대주주 및 그 특수관계인        │        ┃

┃이 아닐 것(다만, 법원의 판결에 의하여 부실책임이 없다고 인정된          │        ┃

┃자는 제외)                                                              │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃              │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃1.반기말 현재 주식보유 은행지주회사등으로부터 받은 신용공여가 ?금      │        ┃

┃융지주회사법? 제45조제1항의 한도를 초과하지 아니할 것                  │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃2.승인신청시 제출한 서류에 의하여 신청인이 은행지주회사의 지배주        │        ┃

┃주로 적합하고 해당 은행지주회사의 건전성과 금융산업의 효율화에          │        ┃

┃기여할 수 있음을 확인할 수 있을 것                                      │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃3.최근 5년간 ?금융산업의 구조개선에 관한 법률?에 따라 부실금융기      │        ┃

┃관으로 지정되었거나 ?금융지주회사법? 또는 금융관련법령에 따라         │        ┃

┃영업의 허가?인가 등이 취소된 금융기관의 대주주 및 그 특수관계인        │        ┃

┃이 아닐 것(다만, 법원의 판결에 의하여 부실책임이 없다고 인정된          │        ┃

┃자는 제외)                                                              │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃                                                              │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃1.해당 법인의 부채비율이 200% 이하일 것                                 │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃2.해당 법인이 ?독점규제 및 공정거래에 관한 법률?에 의한 상호출자      │        ┃

┃제한 기업집단에 속하는 회사인 경우에는 해당 기업집단(?금융지주         │        ┃

┃회사법? 제2조제1항제8호가목의 규정에 의한 “비금융회사”에 한함)의     │        ┃

┃부채비율이 200% 이하일 것                                               │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃3.주식취득자금이 해당 법인이 최근 1년 이내에 유상증자 또는 보유자       │        ┃

┃산의 처분을 통하여 조달한 자금 등 차입금이 아닌 자금으로서 해당         │        ┃

┃법인의 자본총액 이내의 자금일 것                                        │        ┃

┠────────────────────────────────────┼────┨

┃4.반기말 현재 주식보유 은행지주회사등으로부터 받은 신용공여가 ?금      │        ┃

┃융지주회사법? 제45조제1항의 한도를 초과하지 아니할 것                  │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃5.승인신청시 제출한 서류에 의하여 신청인이 은행지주회사의 지배주        │        ┃

┃주로 적합하고 해당 은행지주회사의 건전성과 금융산업의 효율화에          │        ┃

┃기여할 수 있음을 확인할 수 있을 것                                      │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃6.최근 5년간 ?금융산업의 구조개선에 관한 법률?에 따라 부실금융기      │        ┃

┃관으로 지정되었거나 ?금융지주회사법? 또는 금융관련법령에 따라         │        ┃

┃영업의 허가?인가 등이 취소된 금융기관의 대주주 및 그 특수관계인        │        ┃

┃이 아닐 것(다만, 법원의 판결에 의하여 부실책임이 없다고 인정된          │        ┃

┃자는 제외)                                                              │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃                                                           │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃1.주식취득 자금이 금융기관으로부터의 차입금이 아닐 것                   │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃2.반기말 현재 주식보유 은행지주회사등으로부터 받은 신용공여가 ?금      │        ┃

┃융지주회사법? 제45조제1항의 한도를 초과하지 아니할 것                  │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃3.승인신청시 제출한 서류에 의하여 신청인이 은행지주회사의 지배주        │        ┃

┃주로 적합하고 해당 은행지주회사의 건전성과 금융산업의 효율화에          │        ┃

┃기여할 수 있음을 확인할 수 있을 것                                      │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃4.최근 5년간 ?금융산업의 구조개선에 관한 법률?에 따라 부실금융기      │        ┃

┃관으로 지정되었거나 ?금융지주회사법? 또는 금융관련법령에 따라         │        ┃

┃영업의 허가?인가 등이 취소된 금융기관의 대주주 및 그 특수관계인        │        ┃

┃이 아닐 것(다만, 법원의 판결에 의하여 부실책임이 없다고 인정된          │        ┃

┃자는 제외)                                                              │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃                                                                │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃1.해당 외국인의 부채비용이 200% 이하일 것                               │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃2.주식취득 자금이 해당 법인이 최근 1년 이내에 유상증자 또는 보유        │        ┃

┃자산의 처분을 통하여 조달한 자금 등 차입금이 아닌 자금으로서 해당       │        ┃

┃법인의 자본총액 이내의 자금일 것                                        │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃3.반기말 현재 주식보유 은행지주회사등으로부터 받은 신용공여가 ?금      │        ┃

┃융지주회사법? 제45조제1항의 한도를 초과하지 아니할 것                  │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃4.승인신청시 제출한 서류에 의하여 신청인이 은행지주회사의 지배주        │        ┃

┃주로 적합하고 해당 은행지주회사의 건전성과 금융산업의 효율화에          │        ┃

┃기여할 수 있음을 확인할 수 있을 것                                      │        ┃

┃                                                                        │        ┃

┃5.최근 5년간 ?금융산업의 구조개선에 관한 법률?에 따라 부실금융기      │        ┃

┃관으로 지정되었거나 ?금융지주회사법? 또는 금융관련법령에 따라         │        ┃

┃영업의 허가?인가 등이 취소된 금융기관의 대주주 및 그 특수관계인        │        ┃

┃이 아닐 것(다만, 법원의 판결에 의하여 부실책임이 없다고 인정된          │        ┃

┃자는 제외)                                                              │        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━┛

다. ?금융지주회사법? 제8조의5제1항의 규정에 의하여 은행지주회사의 주식을 보유하는 자

  (1) 업무집행사원의 일반적 요건 현황

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━┓

┃초과보유요건                                  ┃충족여부┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━┫

┃법인 등록번호                                 ┃        ┃

┠───────────────────────╂────┨

┃자신이 업무집행사원으로 있거나 그 재산운용을  ┃        ┃

┃위탁받은 경영참여형 사모집합투자기구 등의     ┃        ┃

┃다른 사원 또는 주주의 특수관계인이 아닐       ┃        ┃

┃것                                            ┃        ┃

┠───────────────────────╂────┨

┃법인 설립일                                   ┃        ┃

┠───────────────────────╂────┨

┃최근 5년간 ?금융지주회사법? 등 금융관련법령 ┃        ┃

┃등 위반으로 처벌받은 날짜 및 위반 내용        ┃        ┃

┠───────────────────────╂────┨

┃최근 5년간 신청인이 최대?주요 주주인 금융    ┃        ┃

┃기관이 부실금융기관으로 지정되거나 인?허가   ┃        ┃

┃등이 취소된 날짜 및 그 내용                   ┃        ┃

┠─────────┬─────────────╂────┨

┃자신이 업무집행사 │출자 약정액 합계액        ┃백만원  ┃

┃원으로 있는 경영참├─────────────╂────┨

┃여형 사모집합투자 │설립 후 누적 출자         ┃백만원  ┃

┃기구의 자산운용 능│약정액 합계액             ┃        ┃

┃력                │                          ┃        ┃

┠─────────┴─────────────╂────┨

┃최근 3년간 ?자본시장과 금융투자업에 관한     ┃        ┃

┃법률? 제278조제1항각호의 어느 하나 또는      ┃        ┃

┃동법  각호의 어느 하나에 해당하여      ┃        ┃

┃기관경고 이상의 조치를 받은 사실 여부         ┃        ┃

┠───────────────────────╂────┨

┃최근 5년간 ?채무자 회생 및 파산에 관한 법    ┃        ┃

┃률?에 따른 회생절차개시기업 등의 해당 여부   ┃        ┃

┠───────────────────────╂────┨

┃최근 5년간 ?신용정보의 이용 및 보호에 관한   ┃        ┃

┃법률? 등에 의해 금융질서문란 거래정보 거래자 ┃        ┃

┃등으로 등록된 사실 여부                       ┃        ┃

┠───────────────────────╂────┨

┃?기업구조조정 촉진법?상 부실징후기업 해당   ┃        ┃

┃여부                                          ┃        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━┛

   (2) 업무집행사원의 임원 결격요건 현황

     ① 임원 현황

┏━━━┯━━━┯━━━━━━━┯━━┯━━━━┯━━┓

┃성명  │현직위│생년월일      │학력│주요경력│충족┃

┃(한자)│      │(주민등록번호)│    │        │여부┃

┣━━━┿━━━┿━━━━━━━┿━━┿━━━━┿━━┫

┃???│      │              │    │        │    ┃

┃△△△│      │              │    │        │    ┃

┃×××│      │              │    │        │    ┃

┃?    │      │              │    │        │    ┃

┃?    │      │              │    │        │    ┃

┃?    │      │              │    │        │    ┃

┃?    │      │              │    │        │    ┃

┃?    │      │              │    │        │    ┃

┃?    │      │              │    │        │    ┃

┣━━━┿━━━┿━━━━━━━┿━━┿━━━━┿━━┫

┃      │      │              │    │        │    ┃

┗━━━┷━━━┷━━━━━━━┷━━┷━━━━┷━━┛

     ② 임원결격사유 점검표

┌───┬┬───────────────────────────┬───────┐

│성명  ││직위                                                  │              │

│(한자)││                                                      │              │

┢━━━┷┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━━┯━━┪

┃결격사유                                                        │해당여부│비고┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━━┿━━┫

┃1. 미성년자?금치산자 또는 한정치산자                           │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃2. 파산선고를 받은 자로서 복권되지 아니한 자                    │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃3. 금고이상의 실형의 선고를 받고 그 집행이 종료(집행이 종료된   │        │    ┃

┃것으로 보는 경우를 포함한다)되거나 집행이 면제된 날부터         │        │    ┃

┃5년을 경과하지 아니한 자                                        │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃4. ?금융지주회사법? 또는 외국의 금융지주회사 관련 법령, 그    │        │    ┃

┃밖에 대통령령으로 정하는 금융 관련 법령(이에 상당하는           │        │    ┃

┃외국의 금융 관련 법령을 포함한다)에 따라 벌금 이상의 형의       │        │    ┃

┃선고를 받고 그 집행이 종료(집행이 종료된 것으로 보는 경         │        │    ┃

┃우를 포함한다)되거나 집행이 면제된 날부터 5년을 경과하지        │        │    ┃

┃아니한 자                                                       │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃5. 금고 이상의 형의 집행유예 선고를 받고 그 유예기간중에 있는 자│        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃6. ?금융지주회사법? 또는 외국의 금융지주회사 관련 법령, 그    │        │    ┃

┃밖에 대통령령으로 정하는 금융 관련 법령(이에 상당하는 외        │        │    ┃

┃국의 금융 관련 법령을 포함한다)에 따라 해임되거나 징계면        │        │    ┃

┃직된 자로서 해임 또는 징계면직된 후 5년을 경과하지 아니한 자    │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃7. ?금융산업의 구조개선에 관한 법률? 제10조제1항의 규정에     │        │    ┃

┃의하여 금융위원회로부터 적기시정조치를 받거나 동법 제14         │        │    ┃

┃조제2항의 규정에 의하여 계약이전의 결정 등 행정처분을           │        │    ┃

┃받은 금융기관(동법 제2조제1호의 규정에 의한 금융기관을          │        │    ┃

┃말한다. 이하 이 호에서 같다)의 임원 또는 직원으로 재직          │        │    ┃

┃하거나 재직하였던 자(그 적기시정조치 등을 받게 된 원인에        │        │    ┃

┃대하여 직접 또는 이에 상응하는 책임이 있는 자로서 대통          │        │    ┃

┃령령이 정하는 자에 한한다)로서 그 적기시정조치 등을 받은        │        │    ┃

┃날부터 2년이 경과되지 아니한 자                                 │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃8. ?금융지주회사법? 또는 외국의 금융지주회사 관련 법령, 그    │        │    ┃

┃밖에 대통령령으로 정하는 금융 관련 법령(이에 상당하는 외        │        │    ┃

┃국의 금융 관련 법령을 포함한다)에 따라 영업의 허가ㆍ인가        │        │    ┃

┃등이 취소된 법인 또는 회사의 임원 또는 직원이었던 자(그 취      │        │    ┃

┃소사유의 발생에 관하여 직접 또는 이에 상응하는 책임이 있는      │        │    ┃

┃자로서 대통령령이 정하는 자에 한한다)로서 해당법인 또는         │        │    ┃

┃회사에 대한 취소가 있은 날부터 5년이 경과되지 아니한 자         │        │    ┃

┠────────────────────────────────┼────┼──┨

┃9. ?금융지주회사법? 또는 대통령령으로 정하는 금융 관련 법령에 │        │    ┃

┃따라 재임 또는 재직 중이었더라면 해임요구(해임권고를 포함       │        │    ┃

┃한다) 또는 면직요구의 조치를 받았을 것으로 통보된 퇴임한        │        │    ┃

┃임원 또는 퇴직한 직원으로서 그 통보가 있는 날부터 5년(통        │        │    ┃

┃보가 있는 날부터 5년이 퇴임 또는 퇴직한 날부터 7년을 초과       │        │    ┃

┃하는 경우에는 퇴임 또는 퇴직한 날부터 7년으로 한다)이 경        │        │    ┃

┃과되지 아니한 자                                                │        │    ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━┷━━┛

(3) 투자운용인력 현황

┏━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━┯━━━━┯━━━━┯━━┓

┃성명  │소속 및 │생년월일      │학력│주요경력│자격증  │비고┃

┃(한자)│현직위  │(주민등록번호)│    │        │보유여부│    ┃

┣━━━┿━━━━┿━━━━━━━┿━━┿━━━━┿━━━━┿━━┫

┃???│        │              │    │        │        │    ┃

┃△△△│        │              │    │        │        │    ┃

┃×××│        │              │    │        │        │    ┃

┃?    │        │              │    │        │        │    ┃

┃?    │        │              │    │        │        │    ┃

┃?    │        │              │    │        │        │    ┃

┃?    │        │              │    │        │        │    ┃

┃?    │        │              │    │        │        │    ┃

┃?    │        │              │    │        │        │    ┃

┃      │        │              │    │        │        │    ┃

┗━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━┷━━━━┷━━━━┷━━┛

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첨부서류:초과보유요건등 충족여부 서류 각 1부

          (은행지주회사 주식보유 승인신청시 제출한 서류와 동일한 서류를 제출하되, 해당 반기말 현재를 기준으로 작성)

별표 0016: 비금융주력자의 전환계획 승인신청서

 (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2009. 10. 8)

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

├─────────────┤

│ 전화번호 :               │

└─────────────┘

비금융주력자의 전환계획 승인신청서

문서번호                                                                  20  .   .   . 

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   비금융주력자의 전환계획 승인신청

           「금융지주회사법」 제8조의2제3항제1호에 따라 비금융주력자가 아닌 자로 전환하기 위한 계획의 승인을 「금융지주회사감독규정」 제13조제2항에 따라 붙임과 같이 신청합니다.

붙    임 : 비금융주력자의 전환계획 승인신청 내용 1부.  끝.

              신  청  인           (인)        ────────

                                                 (signature)

             대  리  인           (인)                        

(붙  임)

비금융주력자의 전환계획 승인신청 내용

1. 신청인* 현황

  ┏━━━━━┯┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃상    호  ││대표이사    │                                            ┃

┠─────┼┼──────┼──────────────────────┨

┃업    종  ││설립연월일  │                                            ┃

┠─────┼┴──────┴──────────────────────┨

┃본점소재지│                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃최대주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃주요주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼┬──────┬──────────────────────┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │                                            ┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│                                            ┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 신청인은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

2. 동일인 현황

  ┏━━━━━━━┳━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃              ┃법인명2)│관 계3) │사업자등록번호│업  종4)│비  고                          ┃

┃              ┃(성 명) │        │(주민등록번호)│(직 업) │                                ┃

┣━━━━━━━╋━━━━┿━━━━┿━━━━━━━┿━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃              ┃        │        │              │        │                                ┃

┃본      인    ┃        │        │              │        │                                ┃

┃ 특수관계인1) ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃              ┃        │        │              │        │                                ┃

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  주 1) 특수관계인중 자연인 및 비영리법인?조합 또는 단체의 경우 해당 은행지주회사의 주           

  식을 보유하고 있거나 보유하고자 하는 자에 한하여 작성                                           

     2) 자연인인 경우 한자명 또는 영문명을 부기                                                   

     3) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재   

     4) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한        

  업종 기재                                                                                       

3. 동일인중 회사인 자의 현황

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)  │재무건전성                    ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │            │비율4)                        ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

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┃계                                ┃          │            │                              ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (   )│                              ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                            

     2) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한      

  업종 기재                                                                                     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

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┃                                                                    ┃

┃                                                                    ┃

┃                                                                    ┃

┃                                                                    ┃

┃                                                                    ┃

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┃                                                                    ┃

┃                                                                    ┃

┃                                                                    ┃

┃                                                                    ┃

┃                                                                    ┃

┃                                                                    ┃

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  주)신청인 및 특수관계인은 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 회사 기준  

4. 전환계획 개요

 가. 전환이후 동일인중 회사인 자(신규 편입예정 회사 포함)의 현황

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)  │재무건전성                    ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │            │비율4)                        ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

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┃계                                ┃          │            │                              ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (   )│                              ┃

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  주 1) ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                            

     2) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한      

  업종 기재                                                                                     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                             

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

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┃                                                                      ┃

┃                                                                      ┃

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┃                                                                      ┃

┃                                                                      ┃

┃                                                                      ┃

┃                                                                      ┃

┃                                                                      ┃

┃                                                                      ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주)신청인 및 특수관계인은  ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 회사 기준   

나. 분기별 이행계획 요약

  (단위 : 백만원, %)                                                                              

┏━━━━━━━━━━━┳━━━┯━━━┯━━━┯━━━┯━━━┯━━━┯━━━┯━━━┯━━━┓

┃구          분        ┃전환  │1분기 │2분기 │3분기 │4분기 │5분기 │6분기 │7분기 │8분기 ┃

┃                      ┃신청시│      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┣━┯━━━━━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┫

┃전│총  자  산        ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃환│┌────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃계││비금융자산1)(A) ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃획├┴────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃  │총  자  본        ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃  │┌────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃  ││비금융자본2)    ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃  │├────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃  ││비   중(B)      ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┗━┷┷━━━━━━━━┻━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┛

  주1)비금융자산은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호나목에서 정하는 “동일인중 비금융회사인 자의   

  자산총액의 합계액”을 말함                                                                      

     2) 비금융자본은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호가목에서 정하는 “동일인중 비금융회사인 자의   

  자본총액의 합계액”을 말함                                                                      

 다. 비금융회사 처분 및 금융회사 자본총액 증가 계획

  (1) 비금융회사 처분 계획                                                                    

┏━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━┯━━━━┓

┃회사명  │총발행주식수  │동일인측  │처분예정        │처분시기 및 │처분후의  │비  고1)┃

┃        │              │소유주식수│주식수          │처분방법    │동일인측  │        ┃

┃        │              │(지분율)  │                │            │지분율    │        ┃

┣━━━━┿━━━━━━━┿━━━━━┿━━━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━┿━━━━┫

┃        │              │          │                │            │          │        ┃

┃        │              │          │                │            │          │        ┃

┃        │              │          │                │            │          │        ┃

┗━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━┷━━━━┛

  주 1) 상장?등록여부 및 업종 표시                                                           

  (2) 금융회사 자본총액 증가 계획                                                             

  (단위 : 백만원, %)                                                                          

┏━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━┯━━━━┓

┃회사명1)│신청일 현재   │증가규모2)│증가시기        │증가 방법   │증가후    │비  고3)┃

┃        │금융회사 자본 │          │(신설?편입시기)│            │자본규모  │        ┃

┣━━━━┿━━━━━━━┿━━━━━┿━━━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━┿━━━━┫

┃        │              │          │                │            │          │        ┃

┃        │              │          │                │            │          │        ┃

┃        │              │          │                │            │          │        ┃

┣━━━━┿━━━━━━━┿━━━━━┿━━━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━┿━━━━┫

┃계      │        (    )│          │                │            │          │        ┃

┗━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━┷━━━━┛

  주1)신설 또는 편입예정인 금융회사인 경우 회사의 종류를 기재(예: 투자매매업?투자중개업자,   

  신용카드회사 등)하되, 편입예정회사의 편입계획이 구체화되어 있는 경우 그 회사명을 기재       

     2) 신설 또는 편입예정 회사의 경우 예상 자본규모를 기재                                   

     3) 상장?등록여부 및 업종 표시                                                           

     ※ (    )내는 동일인중 회사인 자의 자본총액중 금융회사의 자본총액 비중을 기재            

첨부서류: 1. 전환계획

          2. ?금융지주회사감독규정? 제13조의2제2항에서 정하는 전문기관의 평가 결과 및 전문기관이 ?금융지주회사감독규정? 제13조의2제3항 각호에 해당되지 않음을 입증할 수 있는 서류(외부감사인 선임 증명 서류 등)

          3. 처분대상인 비금융회사 주식 보유자의 처분의사를 확인할 수 있는 서류 - 보유자가 법인인 경우 이사회의사록 사본 등, 보유자가 개인인 경우 확약서(공증인의 공증 필요) 등

          4. 처분대상 비금융회사 발행주식의 처분 및 금융회사의 자본증가가 관계법령, 주주간 계약 등에 의하여 제한되어 있지 않음을 입증하는 서류(대표이사의 확인서 등)

          5. 동일인중 회사인 자의 최근 대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함)

          6. 국적증명서류 및 대리인의 대리권을 증명하는 서류(외국인의 경우)

별표 0016: 기금등의 동일인 주식보유한도 적용 승인신청서

 (신설 2009. 10. 8)

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

├─────────────┤

│ 전화번호 :               │

└─────────────┘

기금등의 동일인 주식보유한도 적용 승인신청서

문서번호                                                                 20  .   .   . 

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   기금등의 동일인 주식보유한도 적용 승인신청

           「금융지주회사법」 제8조의2제3항제2호에 따라 비금융주력자인 기금등이 「금융지주회사법」 제8조제1항 각 호 외의 부분 본문 및 같은 조 제3항을 적용받기 위하여 「금융지주회사감독규정」 제13조의3제2항에 따라 붙임과 같이 승인신청합니다.

붙    임 : 기금등의 동일인 주식보유한도 적용 승인신청 내용 1부.  끝.

            신  청  인            (인)      ────────

                                               (signature)

            대  리  인            (인)                      

(붙  임)

기금등의 동일인 주식보유한도 적용 승인신청 내용

1. 신청인* 현황

  ┏━━━━━┯┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃상    호  ││대표이사    │                                            ┃

┠─────┼┼──────┼──────────────────────┨

┃업    종  ││설립연월일  │                                            ┃

┠─────┼┴──────┴──────────────────────┨

┃본점소재지│                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃최대주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────┨

┃주요주주명│                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                            ┃

┠─────┼┬──────┬──────────────────────┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │                                            ┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│                                            ┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 신청인은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제7호에서 정하는 “본인”을 말함  

2. 동일인 현황

  ┏━━━━━━━┳━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃              ┃법인명2)│관 계3) │사업자등록번호│업  종4)│비  고                          ┃

┃              ┃(성 명) │        │(주민등록번호)│(직 업) │                                ┃

┣━━━━━━━╋━━━━┿━━━━┿━━━━━━━┿━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃              ┃        │        │              │        │                                ┃

┃본      인    ┃        │        │              │        │                                ┃

┃ 특수관계인1) ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃?            ┃        │        │              │        │                                ┃

┃              ┃        │        │              │        │                                ┃

┗━━━━━━━┻━━━━┷━━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 특수관계인중 자연인 및 비영리법인?조합 또는 단체의 경우 해당 은행지주회사의 주식을       

  보유하고 있거나 보유하고자 하는 자에 한하여 작성                                                

     2) 자연인인 경우 한자명 또는 영문명을 부기                                                   

     3) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 번호 기재   

     4) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한        

  업종 기재                                                                                       

3. 동일인중 회사인 자의 현황

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━┳━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종2)│비금융회사┃자산총액4)│자본총액4)  │재무건전성                    ┃

┃            ┃        │해당여부3)┃          │            │비율4)                        ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃    ○○○1)┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃△△△      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃×××      ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┠──────╂────┼─────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┃?          ┃        │          ┃          │            │                              ┃

┣━━━━━━┻━━━━┷━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃계                                ┃          │            │                              ┃

┃            ┌──────────╂─────┼──────┼───────────────┨

┃            │비금융회사 소계     ┃          │       (   )│                              ┃

┗━━━━━━┷━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 회사를 기재                                            

     2) ?통계법? 제22조제1항의 규정에 의하여 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한      

  업종 기재                                                                                     

     3) 비금융회사는 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호 가목에서 정하는 “비금융회사”를 말함   

     4) 신청일 이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                            

     ※(   )내는 자본총액의 계에 대한 비금융회사 소계의 비중(%)을 기재                          

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃                                                                        ┃

┃                                                                        ┃

┃                                                                        ┃

┃                                                                        ┃

┃                                                                        ┃

┃                                                                        ┃

┃                                                                        ┃

┃                                                                        ┃

┃                                                                        ┃

┃                                                                        ┃

┃                                                                        ┃

┃                                                                        ┃

┃                                                                        ┃

┃                                                                        ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주)승인신청인 및 특수관계인은 ?은행법시행령? 제1조의4 각호의 회사 기준  

4. 동일인 주식보유한도 승인관련 적용요건

 ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━┓

┃적 용 요 건                                       │내     용 ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━━━┫

┃이해상충을 방지할 수 있는 의결권 행사기준의 마    │          ┃

┃련 여부                                           │          ┃

┠─────────────────────────┼─────┨

┃은행지주회사의 주주로서 취득한 정보는 주주권      │          ┃

┃행사 목적 외로 활용되지 아니하도록 관리하는 등    │          ┃

┃이해상충이 발생할 가능성을 파악?평가?관리할 수  │          ┃

┃있는 내부통제기준의 구축 여부                     │          ┃

┠─────────────────────────┼─────┨

┃금융감독원의 감독?검사대상 해당 여부             │          ┃

┠─────────────────────────┼─────┨

┃?국가재정법? 제79조에 따라 정한 자산운용지침의  │          ┃

┃준수 여부                                         │          ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━┛

------------------------------------------------------------------------------------------------

첨부서류: 1. 이해상충을 방지할 수 있는 의결권 행사기준

          2. 제1호의 의결권 행사기준에 의결권 행사기준이 마련되어 있지 않은 사안에 대하여 결의 내용에 영향을 미치지 아니하도록 의결권을 행사한다는 점을 확인할 수 있는 자료

          3. 은행지주회사의 주주로서 취득한 정보는 주주권 행사 목적 외로 활용되지 않도록 관리하는 등 이해상충이 발생할 가능성을 파악?평가?관리할 수 있는 내부통제기준 및 확인서 등 관련 자료

          4. 필요시 금융감독원의 감독?검사를 받겠다는 확약서 및 이를 확인하는 해당 기금등의 소관부처의 관련 서류

          5. ?국가재정법? 제79조에 따라 정한 자산운용지침을 준수하고 있음을 입증할 수 있는 서류

별표 0017: 전환계획 이행상황 보고

(개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

전환계획 이행상황 보고

문서번호                                                         20  .  .  

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   전환계획 이행상황 보고

           「금융지주회사법」 제8조의3, 동법 시행령 제6조의6 및 「금융지주회사감독규정」 제13조제5항에 따른 전환계획의 분기별 이행상황을 붙임과 같이 보고합니다. 

붙    임 : 전환대상자의 전환계획 이행상황 보고 내용. 끝

               보 고 인           (인)        ────────

                                                (signature)

               대 리 인           (인)                        

(붙  임)

전환대상자의 전환계획 이행상황 보고 내용

1. 은행지주회사주식 보유 상황

┏━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━┯━━━━━━━━┓

┃은행지주회사명│의결권 있는 │전분기말 현재 │당해 분기중     │당해 분기말 현재┃

┃              │발행주식총수│보유 상황     │취득?처분 상황 │보유 상황       ┃

┃              │            ├───┬───┤                ├───┬────┨

┃              │            │주식수│지분율│                │주식수│지분율  ┃

┣━━━━━━━┿━━━━━━┿━━━┿━━━┿━━━━━━━━┿━━━┿━━━━┫

┃              │            │      │      │                │      │        ┃

┃              │            │      │      │                │      │        ┃

┃              │            │      │      │                │      │        ┃

┗━━━━━━━┷━━━━━━┷━━━┷━━━┷━━━━━━━━┷━━━┷━━━━┛

  * 최초보고의 경우 승인신청 당시의 보유상황을 기재                                 

2. 당해 분기중 전환계획 이행실적

 가. 총    괄

  (단위 : 백만원, %)                                                                      

┏━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃구          분          ┃전분기          │금분기                                    ┃

┣━┯━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃이│총    자    산      ┃                │                                          ┃

┃  │┌─────────╂────────┼─────────────────────┨

┃행││비금융자산1)(A)   ┃                │                                          ┃

┃  ├┴─────────╂────────┼─────────────────────┨

┃계│총    자    본      ┃                │                                          ┃

┃  │┌─────────╂────────┼─────────────────────┨

┃획││금융자본2)        ┃                │                                          ┃

┃  │├─────────╂────────┼─────────────────────┨

┃  ││비금융자본3)      ┃                │                                          ┃

┃  │├─────────╂────────┼─────────────────────┨

┃  ││비금융자본 비중(B)┃                │                                          ┃

┠─┼┴─────────╂────────┼─────────────────────┨

┃이│총    자    산      ┃                │                                          ┃

┃  │┌─────────╂────────┼─────────────────────┨

┃행││비금융자산1)(C)   ┃                │                                          ┃

┃  ├┴─────────╂────────┼─────────────────────┨

┃실│총    자    본      ┃                │                                          ┃

┃  │┌─────────╂────────┼─────────────────────┨

┃적││금융자본2)        ┃                │                                          ┃

┃  │├─────────╂────────┼─────────────────────┨

┃  ││비금융자본3)      ┃                │                                          ┃

┃  │├─────────╂────────┼─────────────────────┨

┃  ││비금융자본 비중(D)┃                │                                          ┃

┣━┷┷━━━━━━━━━╋━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃자산감축달성율[(A-C)/A] ┃                │                                          ┃

┠────────────╂────────┼─────────────────────┨

┃자본비중감축달성율(B-D) ┃              %p│              %p                          ┃

┗━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주1)비금융자산은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호나목에서 정하는 “동일인중 비금융    

  회사인 자의 자산총액의 합계액”을 말함                                                  

     2)금융자본은 “동일인중 금융회사인 자의 자본총액의 합계액”을 말함                   

     2)비금융자본은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호가목에서 정하는 “동일인중 비금융   

  회사인 자의 자본총액의 합계액”을 말함                                                  

 나. 비금융회사 처분계획 이행상황

  (1) 이행상황

  ┏━━━┯━━━━┳━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━┓

┃회사명│발행주식┃전분기말 현재 동일인│당해 분기중           │당해 분기말 현재      ┃

┃      │총수    ┃보유주식 규모       │처분 규모             │동일인측 보유주식 규모┃

┃      │        ┠───┬──────┼─────┬─────┼───┬───────┨

┃      │        ┃주식수│지분율(%)   │주식수    │지분율(%) │주식수│지분율(%)     ┃

┣━━━┿━━━━╋━━━┿━━━━━━┿━━━━━┿━━━━━┿━━━┿━━━━━━━┫

┃      │        ┃      │            │     (   )│     (   )│      │              ┃

┠───┼────╂───┼──────┼─────┼─────┼───┼───────┨

┃      │        ┃      │            │     (   )│     (   )│      │              ┃

┠───┼────╂───┼──────┼─────┼─────┼───┼───────┨

┃      │        ┃      │            │     (   )│     (   )│      │              ┃

┠───┼────╂───┼──────┼─────┼─────┼───┼───────┨

┃      │        ┃      │            │     (   )│     (   )│      │              ┃

┗━━━┷━━━━┻━━━┷━━━━━━┷━━━━━┷━━━━━┷━━━┷━━━━━━━┛

  * 최초 보고의 경우 승인신청 당시의 보유상황을 기재                                      

  (2) 처분계획 미이행 사유 및 향후 이행 계획(회사별로 구체적으로 기재)

 다. 금융회사 증가계획 이행상황

  (1) 이행상황

  ┏━━━┳━━━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━━━━━┓

┃회사명┃전분기말 현재 │당해 분기중       │당해 분기말 현재┃

┃      ┃자본총액      │자본총액 증가 규모│자본총액        ┃

┣━━━╋━━━━━━━┿━━━━━━━━━┿━━━━━━━━┫

┃      ┃              │                  │                ┃

┠───╂───────┼─────────┼────────┨

┃      ┃              │                  │                ┃

┠───╂───────┼─────────┼────────┨

┃      ┃              │                  │                ┃

┠───╂───────┼─────────┼────────┨

┃      ┃              │                  │                ┃

┗━━━┻━━━━━━━┷━━━━━━━━━┷━━━━━━━━┛

  * 최초보고의 경우 승인신청 당시의 보유상황을 기재             

  (2) 증가계획 미이행 사유 및 향후 이행 계획(회사별로 구체적으로 기재)

 라. 당해 분기까지의 이행실적

  (단위 : 백만원, %)                                                                                

┏━━━━━━━━━━━━┳━━━┯━━━┯━━━┯━━━┯━━━┯━━━┯━━━┯━━━┯━━━┓

┃구          분          ┃전환  │1분기 │2분기 │3분기 │4분기 │5분기 │6분기 │7분기 │8분기 ┃

┃                        ┃승인시│      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┣━┯━━━━━━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┫

┃전│총  자  산          ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃환│┌─────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃계││비금융자산1)(A)   ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃획├┴─────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃  │총  자  본          ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃  │┌─────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃  ││금융자본2)        ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃  │├─────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃  ││비금융자본3)      ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃  │├─────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃  ││비금융자본비중(B) ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┠─┼┴─────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃이│총  자  산          ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃행│┌─────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃실││비금융자산1)(C)   ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃적├┴─────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃  │총  자  본          ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃  │┌─────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃  ││금융자본2)        ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃  │├─────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃  ││비금융자본3)      ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃  │├─────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃  ││비금융자본비중(D) ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┣━┷┷━━━━━━━━━╋━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┿━━━┫

┃자산 감축               ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┃달성율[(A-C)/A]         ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┠────────────╂───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┨

┃자본비중 감축           ┃      │   %p │   %p │   %p │   %p │   %p │   %p │   %p │   %p ┃

┃달성율(B-D)             ┃      │      │      │      │      │      │      │      │      ┃

┗━━━━━━━━━━━━┻━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━┛

  주1)비금융자산은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호나목에서 정하는 “동일인중 비금융회사인        

  자의 자산총액의 합계액”을 말함                                                                   

     2)금융자본은 “동일인중 금융회사인 자의 자본총액의 합계액”을 말함                             

     3)비금융자본은 ?금융지주회사법? 제2조제1항제8호가목에서 정하는 “동일인중 비금융회사인       

  자의 자본총액의 합계액”을 말함                                                                   

------------------------------------------------------------------------------------------

첨부서류:1.당해 분기말 현재 동일인중 회사인 자의 자산총액?자본총액, 동일인중 비금융회사인 자의 자산총액?자본총액 현황(회계법인의 확인서 포함)

           2.동일인중 회사인 자의 최근 대차대조표(?주식회사의 외부감사에 관한 법률?에 의한 결합재무제표 작성대상 기업집단인 경우 결합재무제표 포함)

           3.비금융회사 처분계획 이행을 입증할 수 있는 서류(주식 양수도 계약서 사본 등) 및 금융회사의 자본증가계획 이행을 입증할 수 있는 서류(등기부 등본 등)

           4. 국적증명서류 및 대리인의 대리권을 증명하는 서류(외국인의 경우)

           5. 기타 금융위원회가 인정하는 서류

별표 0017: 은행지주회사 주요출자자에 대한 신용공여 보고

 (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2009. 10. 8, 2010. 1. 19, 2018. 1. 26)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

은행지주회사 주요출자자에 대한 신용공여 보고

문서번호                                                                 20  .   .   . 

수    신   금융감독원장

참    조   

제    목   은행지주회사 주요출자자에 대한 신용공여 보고

           「금융지주회사법」 제45조의2제5항, 동법 시행령 제24조의2제3항 및 「금융지주회사감독규정」 제13조의9제1항에 따라 다음과 같이 이사회 결의를 거쳐 은행지주회사 주요출자자에게 신용공여한 사실이 있어 이를 보고합니다.

  (단위 : 백만원, %)                                                                                          

┏━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃신용공여유형      │  1. 일반여신, 사채권 취득       2. 신규, 갱신, 증액, 대환, 연장                      ┃

┠─────────┼───────────────────────────────────────────┨

┃주요출자자명      │                                (출자비율 :       %)                                  ┃

┠─────────┼──────────────┬──────────┬─────────────────┨

┃거래대상          │                            │ 신용공여개시일     │ 20   .   .   .                   ┃

┃금융지주회사등    │                            │                    │                                  ┃

┠─────────┼──────────────┼──────────┼─────────────────┨

┃신용공여대상1)    │            (대표자 :      )│ 신용공여종료일2)   │ 20   .   .   .                   ┃

┠─────────┼──────────────┼──────────┼─────────────────┨

┃신용공여약정금액3)│                            │자기자본순합계액4)  │                                  ┃

┠─────────┼──────────────┼──────────┼─────────────────┨

┃신용공여액        │                            │신용공여 법상한도5) │                                  ┃

┃(잔액기준)        │                            ├──────────┼─────────────────┨

┃                  │                            │이사회 의결기준6)   │                                  ┃

┗━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주1) 업체명은 등기부등본상 등기된 상호로 기재(개인인 경우 성명)                                             

    2) 사채권 취득의 경우에는 상각후원가측정유가증권 및 기타포괄손익-공정가치측정유가증권에                   

  한하여 신용공여종료일 기재                                                                                  

    3) ?금융지주회사법 시행령? 제24조제2항, 한도거래의 경우 한도기준 약정액 기재                            

    4) ?금융지주회사법 시행령? 제24조제4항                                                                  

    5) ?금융지주회사법? 제45조의2제1항에 따라 자기자본순합계액의 25% 또는 주요출자자의 당해                 

  은행지주회사에 대한 출자비율에 해당하는 금액중 적은 금액 기재                                               

    6) ?금융지주회사법 시행령? 제24조의2제3항에 따라 자기자본순합계액의 0.1% 또는 50억원중 적은 금액 기재   

첨부서류 : 주요출자자 신용공여관련 이사회의사록. 끝.

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

별표 0017: 은행지주회사등의 주요출자자 발행주식 취득사실 보고

 (개정 2007. 12. 13, 2009. 10. 8, 2010. 1. 19)

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│ 작 성 자 :      (직 위)│

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│ 전화번호 :             │

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은행지주회사등의 주요출자자 발행주식 취득사실 보고

문서번호                                                                  20  .   .   .

수    신   금융감독원장

참    조  

제    목   은행지주회사등의 주요출자자 발행주식 취득사실 보고

          「금융지주회사법」 제45조의3제4항, 동법 시행령 제24조의3제4항 및 「금융지주회사감독규정」 제13조의10제2항에 따라 다음과 같이 주요출자자 발행주식을 취득한 사실이 있어 이를 보고합니다. 

  주요출자자 발행주식 취득 내역                                                                 

  (단위 : 백만원)                                                                               

┏━━━━━━┯━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃주요출자자명│발행회사┃본건 주식취득 내역                                                  ┃

┃            │        ┠────┬──┬───┬──────┬──────┬────────┨

┃            │        ┃주식취득│취득│취득  │1주당 취득  │취득후 보유 │취득금액        ┃

┃            │        ┃수(A)   │시기│방법1)│가액(원) (B)│주식수(비율)│(A×B)          ┃

┣━━━━━━┿━━━━╋━━━━┿━━┿━━━┿━━━━━━┿━━━━━━┿━━━━━━━━┫

┃            │        ┃        │    │      │            │(  )        │                ┃

┃            ├────╂────┼──┼───┼──────┼──────┼────────┨

┃            │        ┃        │    │      │            │(  )        │                ┃

┠──────┼────╂────┼──┼───┼──────┼──────┼────────┨

┃            │        ┃        │    │      │            │(  )        │                ┃

┃            ├────╂────┼──┼───┼──────┼──────┼────────┨

┃            │        ┃        │    │      │            │(  )        │                ┃

┣━━━━━━┷━━━━┻━━━━┷━━┷━━━┷━━━━━━┷━━━━━━┿━━━━━━━━┫

┃계                                                                        │                ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━┛

┏━━━━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━┓

┃자기자본순합계액2)│              │이사회 의결기준3)         │                            ┃

┗━━━━━━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1)장내거래, 장외거래 등으로 구분 기재                                                      

     2)취득 직전 분기말 현재 ?금융지주회사법 시행령? 제24조제4항의 자기자본순합계액           

     3)?금융지주회사법 시행령? 제24조의3제4항에 따라 자기자본순합계액의 0.1% 또는 50억원중    

  적은 금액 기재                                                                                

     ※ (  )내는 의결권 있는 발행주식총수에 대한 보유비율(%)을 기재                             

첨부서류 : 주요출자자 발행주식 취득을 승인한 이사회 의사록 사본 1부. 끝

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

별표 0017: 삭제

별표 0017: 삭제

별표 0017: 삭제

 삭제 

별표 0017: 삭제

 삭제 

별표 0017: 삭제

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별표 0017: 삭제

 삭제 

별표 0017: 삭제

 삭제 

별표 0017: 외국 자회사에 대한 사실상 지배력 확보 관련 소명자료 제출

 (신설 2007. 12. 13, 개정 2008. 3. 26, 2010. 1. 19, 2010. 3. 11)

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│ 작 성 자 :       (직 위) │

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│ 전화번호 :               │

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외국 자회사에 대한 사실상 지배력 확보 관련 소명자료 제출

문서번호                                                                     20   .   .  

수    신  금융위원회

참    조  

사본수신  금융감독원장

제    목  외국 자회사에 대한 사실상 지배력 확보관련 소명자료 제출

          「금융지주회사법」 제43조의2제3항, 동법 시행령 제21조의3제2항 및 「금융지주회사감독규정」 제14조의3제2항에 따라 외국 자회사에 대하여 사실상 지배력을 확보할 수 있음을 소명하는 자료를 붙임과 같이 제출합니다.

붙    임 : 외국자회사에 대한 사실상 지배력 확보관련 소명자료 1부. 끝.

    ○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙 임)

외국 자회사에 대한 사실상 지배력 확보 관련 소명자료

1. 편입대상 외국 자회사 현황

┏━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━━━━━┯━━━━━━━┓

┃ㅇㅇ회사│본점소재지    │                  │설    립    일  │              ┃

┃        │(국적)        │                  │                │              ┃

┃        ├───────┼─────────┼────────┼───────┨

┃        │상  장  일    │                  │자본(납입자본금)│              ┃

┃        │(상장된 시장) │                  │                │              ┃

┃        ├───────┼────┬────┼──────┬─┴──────┬┨

┃        │자      산    │        │부   채 │            │주요주주 지분율 │┃

┃        ├───────┼────┼────┼──────┴────────┴┨

┃        │임      원    │직   위 │성   명 │주        소                    ┃

┃        ├───────┼────┼────┼────────────────┨

┃        │              │        │        │                                ┃

┃        ├───────┴┬───┴────┼──────┬─────────┨

┃        │임  직  원  수  │                │시 설 현 황 │                  ┃

┃        ├────────┼────────┴──────┴─────────┨

┃        │영위업무의 종류 │                                                  ┃

┃        ├────────┼─────────────────────────┨

┃        │본국 감독기구명 │                                                  ┃

┗━━━━┷━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

2. 주식소유기준 미달 사유(구체적으로 기재)

3. 사실상 지배력 확보 요건 점검표

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━┓

┃항    목                                                    ┃점검 내용                   ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━━━━━━━━━━┫

┃금융지주회사가 외국자회사의 최다출자자일 것                 ┃                            ┃

┠──────────────────────────────╂──────────────┨

┃외국자회사 주식의 분산도, 해당 국가의 법령 등에 비추어 금융 ┃                            ┃

┃지주회사가 그 외국 자회사에 대하여 주주권을 행사함에 있어   ┃                            ┃

┃부당하게 제약 받지 아니할 것                                ┃                            ┃

┠──────────────────────────────╂──────────────┨

┃금융지주회사가 외국 자회사의 경영을 관리할 수 있을 것       ┃1)                          ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) ?금융지주회사법 시행령? 제21조의3제1항 각호 및 ?금융지주회사감독규정? 제14조의3   

  제1항 각호의 어느 하나에 해당하는 경영관리 방법도 함께 기재                                 

첨부서류 : 1.외국자회사등의 주주 현황, 정관, 이사회 결의서 

          2.외국자회사등 주식취득과 관련하여 당해 외국자회사등, 당해 외국자회사등의 주주 또는 기타 제3자와 체결한 양해각서ㆍ계약서ㆍ합의서 등

          3.외국자회사등 주식취득 또는 주주권 행사와 관련하여 적용되는 당해 국가의 법령

          4.외국자회사등 임원 및 기타 경영진(집행간부 등) 현황 및 경력  

          5.?금융지주회사법 시행령? 제21조의3제1항 각호의 상황 및 요건 충족을 입증할 수 있는 자료

          6.주식소유기준 이상으로 주식취득이 가능해 지는 경우에는 지체없이 주식소유기준을 충족하겠다는 내용의 금융지주회사 대표이사의 확인서   

          7.기타 금융위원회가 필요하다고 인정하는 서류

별표 0017: 자회사등 사이 업무위탁 승인 신청서

 (신설 2010. 3. 11, 개정 2017. 8. 28)

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│ 작 성 자 :      (직 위)│

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│ 전화번호 :             │

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자회사등 사이 업무위탁 승인 신청서

문서번호                                                                  20  .   .   . 

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   자회사등 사이 업무위탁 승인 신청

           「금융지주회사법」 제47조제2항 본문, 동법 시행령 제26조제3항 및 제4항, 「금융지주회사감독규정」 제19조의2제4항에 따라 자회사등 사이의 업무위탁에 대한 승인을 붙임과 같이 신청합니다.

붙    임 : 자회사등 사이 업무위탁 승인 신청 내용

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙임)

자회사등간 업무위탁 승인 신청 내용

┏━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃계약명(위탁업무의 종류*)│                       (         )┃

┠────────────┼─────┬───────────┨

┃계약당사자              │위탁회사명│수탁회사명            ┃

┃                        ├─────┼───────────┨

┃                        │          │                      ┃

┠────────────┼─────┴───────────┨

┃계약기간                │                                  ┃

┠────────────┼─────────────────┨

┃계약내용                │                                  ┃

┗━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  *영 별표6에 규정된 본질적 업무중 해당하는 업무명을 기재       

------------------------------------------------------------------------------------

첨부서류: 1.업무위탁계약서(안) 사본

          2.「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제24조에 따른 내부통제기준(위ㆍ수탁 자회사등의 내부통제기준 포함)

          3.영 제26조제2항제2호에 따른 업무위탁 운용기준(위ㆍ수탁 자회사등의 업무위탁 운용기준 포함)

          4.업무위탁이 영 제26조제2항제4호 각 목의 요건을 모두 충족하고 내부통제기준과 업무위탁 운용기준을 충족한다는 당해 금융지주회사 준법감시인의 검토의견 및 관련 자료

          5.본질적 업무(법 제47조제4항에 따른 본질적 업무를 말한다)를 위탁받는 자회사등이 그 업무 수행에 필요한 인가를 받거나 등록을 한 자임을 증명하는 서류, 특히 법 제47조제4항 후단에 따라 외국 자회사등에게 본질적 업무를 위탁하는 경우에는 그 외국 자회사등이 영 제26조제10항에 따른 요건을 갖춘 자임을 증명하는 서류

          6.업무위탁의 필요성 및 업무위탁에 따른 위탁업무처리절차의 주요 변경내용이 기재된 서류

          7. 그 밖에 감독원장이 필요하다고 인정하는 서류

별표 0017: 자회사등 사이 업무위탁 보고서

 (신설 2010. 3. 11, 개정 2017. 8. 28)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

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자회사등 사이 업무위탁 보고서

문서번호                                                                  20  .   .   . 

수    신   금융감독원장

참    조   

제    목   자회사등 사이 업무위탁 보고

           「금융지주회사법」 제47조제2항 단서, 동법 시행령 제26조제6항 및 「금융지주회사감독규정」 제19조의2제6항에 따라 자회사등 사이의 업무위탁을 붙임과 같이 보고합니다.

붙    임 : 자회사등 사이 업무위탁 보고 내용

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙임)

자회사등 사이 업무위탁 보고 내용

┏━━━━━┯━━━━━━━━━━━┓

┃계약명    │                      ┃

┠─────┼─────┬─────┨

┃계약당사자│위탁회사명│수탁회사명┃

┃          ├─────┼─────┨

┃          │          │          ┃

┠─────┼─────┴─────┨

┃계약기간  │                      ┃

┠─────┼───────────┨

┃계약내용  │                      ┃

┗━━━━━┷━━━━━━━━━━━┛

----------------------------------------------------------------------------------------------

첨부서류: 1.업무위탁계약서(안) 사본

          2. 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제24조에 따른 내부통제기준(위ㆍ수탁 자회사등의 내부통제기준 포함)

          3.영 제26조제2항제2호에 따른 업무위탁 운용기준(위ㆍ수탁 자회사등의 업무위탁 운용기준 포함)

          4.업무위탁이 영 제26조제2항제4호 각 목의 요건을 모두 충족하고 내부통제기준과 업무위탁 운용기준을 충족한다는 당해 금융지주회사 준법감시인의 검토의견 및 관련 자료

          5.업무위탁의 필요성 및 업무위탁에 따른 위탁업무처리절차의 주요 변경내용이 기재된 서류

          6. 기타 감독원장이 필요하다고 인정하는 서류

별표 0017: 자회사등 사이 업무위탁 현황 보고서

 (신설 2010. 3. 11)

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│ 작 성 자 :      (직 위)│

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│ 전화번호 :             │

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자회사등 사이 업무위탁 현황 보고서

문서번호                                                                  20  .   .   . 

수    신   금융감독원장

참    조   

제    목   자회사등 사이 업무위탁 현황 보고

          「금융지주회사법」 제47조제2항 단서, 동법 시행령 제26조제7항, 「금융지주회사감독규정」 제19조의2제7항 및 제8항에 따라 20○○년 상(하)반기 중 자회사등 사이의 업무위탁 현황을 붙임과 같이 보고합니다.

붙    임 : 자회사등 사이 업무위탁 현황

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙임)

자회사등 사이 업무위탁 현황

1. 보고대상 기간: 20○○년 상(하)반기

2. 보고대상 업무위탁 현황

┏━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃계약명                    │                                                                      ┃

┠─────────────┼─────┬─────────────────────────────┨

┃계약당사자                │위탁회사명│수탁회사명                                                ┃

┃                          ├─────┼─────────────────────────────┨

┃                          │          │                                                          ┃

┠─────────────┼─────┴─────────────────────────────┨

┃계약기간                  │                                                                      ┃

┠─────────────┼───────────────────────────────────┨

┃계약내용                  │                                                                      ┃

┠─────────────┼───────────────────────────────────┨

┃승인 및 사전보고대상에서  │                                                                      ┃

┃제외한 사유*              │                                                                      ┃

┗━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

   *작성요령                                                                                          

    1.법 제47조제2항 본문에 따라 금융위의 승인을 받은 업무위탁이나 영 제26조제6항에 따라 보고한 업무  

  위탁의 내용과 동일한 경우로서 위탁을 하거나 위탁을 받으려는 자회사등의 주된 업종이 동일한 경우      

       - 20○○.○.○. 기승인 받은(보고한) ○○와 ○○간 업무위탁 내용과 동일                         

    2.법 제47조제2항 본문에 따라 금융위의 승인을 받은 업무위탁이나 영 제26조제6항에 따라 보고한       

  업무위탁 중 업무위탁의 내용을 경미하게 변경하는 경우                                                

       - 20○○.○.○. 기승인 받은(보고한) 업무위탁의 내용을 경미하게 변경                            

------------------------------------------------------------------------------------

첨부서류: 1.업무위탁계약서 사본

별표 0017: 금융지주회사요건 미해당 사실 보고서

 (신설 2010. 1. 19, 2010. 3. 11, 2011. 3. 11)

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│ 작 성 자 :      (직 위)│

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│ 전화번호 :             │

└────────────┘

금융지주회사요건 미해당 사실 보고서

문서번호                                                                    20  .   .   .

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   금융지주회사요건 미해당 사실 보고

           ○○회사는 20   .   .   . 금융지주회사요건에 해당하지 아니하게 되었으므로 「금융지주회사법」 제21조제1항, 동법 시행령 제16조제1항 및 「금융지주회사감독규정」 제24조의4에 따라 동 사실을 붙임과 같이 보고합니다.

붙  임 : 금융지주회사요건 미해당 내용 1부. 끝.

210mm×297mm[일반용지 60g/㎡(재활용품)]

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙 임)

금융지주회사요건 미해당 내용

1. 금융지주회사요건 미해당 내용

 (1) 금융지주회사요건 미해당일 : 

 (2) 금융지주회사요건 미해당 내용

┏━━━━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━┓

┃자회사 주식가액     │자회사명│자회사        │보고자가 소유한 자회사 주식       │비고2)┃

┃                    │        │발행주식 총수 ├─────┬───────────┤      ┃

┃                    │        │              │소유주식수│자회사 주식가액       │      ┃

┃                    │        │              │(지분율)  │(유가증권평가 방법1)) │      ┃

┃                    ├────┼───────┼─────┼───────────┼───┨

┃                    │        │              │          │                      │      ┃

┃                    ├────┼───────┼─────┼───────────┼───┨

┃                    │        │              │          │                      │      ┃

┃                    ├────┼───────┼─────┼───────────┼───┨

┃                    │합계(A) │-             │-         │                      │      ┃

┣━━━━━━━━━━┿━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━━━━━┷━━━┫

┃보고자의 자산총액(B)│                                                                    ┃

┣━━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃금융 자회사         │ %                                                                  ┃

┃주식가액 비중3)     │                                                                    ┃

┗━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 주식회사의 외부감사에 관한 법률 제13조제1항에 의한 회계처리기준에 따름 (예시 : 지분   

  법, 원가법, 공정가액법 등)                                                                  

     2) ?금융지주회사법?에 따른 금융회사/금융업 유관 회사/비금융회사로 구분 기재            

     3) 금융 자회사 및 금융업과 밀접한 관련이 있는 자회사의 주식가액의 비중을 말함            

                                                                    (단위 : 주, 백만원, %)

(3) 비금융자회사등의 자산 비중1)

┏━━━━┯━━━━┯━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃구분    │회사명  │자산총액│지분율2)│비고3)                                            ┃

┣━━━━┿━━━━┿━━━━┿━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃지주회사│        │        │        │                                                  ┃

┠────┼────┼────┼────┼─────────────────────────┨

┃자회사  │        │        │   (  ) │                                                  ┃

┃?      │        │        │        │                                                  ┃

┃?      │        │        │        │                                                  ┃

┠────┼────┼────┼────┼─────────────────────────┨

┃손자회사│        │        │   (  ) │                                                  ┃

┃?      │        │        │        │                                                  ┃

┃?      │        │        │        │                                                  ┃

┠────┼────┼────┼────┼─────────────────────────┨

┃증손회사│        │        │   (  ) │                                                  ┃

┃?      │        │        │        │                                                  ┃

┃?      │        │        │        │                                                  ┃

┠────┼────┼────┼────┼─────────────────────────┨

┃?      │        │        │   (  ) │                                                  ┃

┃?      │        │        │        │                                                  ┃

┠────┴────┼────┼────┼─────────────────────────┨

┃합계4)            │        │        │                                                  ┃

┃                  │┌───┤        │                                                  ┃

┃                  ││      │        │                                                  ┃

┠─────────┼┴───┼────┼─────────────────────────┨

┃비금융회사 비율5) │        │        │                                                  ┃

┗━━━━━━━━━┷━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 금융지주회사 요건 미해당일 기준(또는 최근 분기말 현재)으로 작성                       

     2) 해당 회사를 직접 지배하는 회사의 지분율을 말하며, 괄호안은 그 지배회사의 상호를 기재  

     3) ?금융지주회사법?에 따른 금융회사/금융업 유관 회사/비금융회사로 구분 기재            

     4) 점선내에는 비금융 자회사등의 자산합계를 기재                                          

     5) 금융지주회사등의 자산합계에서 비금융 자회사등의 자산합계가 차지하는 비중              

(4) 금융지주회사 요건에 해당하지 않게 된 사유

(5) 금융지주회사요건에 해당하지 않게 된 경과*

    * 금융지주회사요건에 해당하지 않게 된 경과를 일자별로 구체적으로 기재

2. 향후 처리 계획* 

 ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃향후 계획의 내용 및 일정 (구체적으로 기재)                                                            ┃

┠───────────────────────────────────────────────────┨

┃                                                                                                      ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 향후 금융지주회사요건 충족 계획 또는 법 제21조제2항 각 호의 기준 모두에 해당하도록 하는 계획을 기재   

첨부서류 : 1. 보고자가 금융지주회사요건에 해당하지 않음을 확인하는 회계법인등의 확인서

          2. 재무제표에 대한 외부감사인의 감사보고서 및 검토보고서

          3. 보고자의 계열회사(?독점규제 및 공정거래에 관한 법률? 제2조제3호 기준) 현황

           4. 보고자의 대주주 현황[성명/상호, 주소/본점, 직업/영위업종, 주민등록번호/사업자등록번호, 법인인 경우 대표이사?주요 재무현황(자산?부채?자기자본?자본금?부채비율), 소유주식수, 보고자와의 관계, 보고자에 대한 출자금액] 

          5. 기타 금융감독원장이 필요하다고 인정하는 서류

별표 0017: 비은행지주회사 전환계획 승인신청서

 (신설 2010. 1. 19, 개정 2010. 3. 11, 2017. 8. 28)

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

├─────────────┤

│ 전화번호 :               │

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210mm×297mm[일반용지 60g/㎡(재활용품)]

비은행지주회사 전환계획 승인신청서

문서번호                                                                  20  .   .   . 

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   비은행지주회사 전환계획 승인신청

           「금융지주회사법」 제22조제1항에 따라 비은행지주회사로 전환하기 위한 계획의 승인을 「금융지주회사법 시행령」 제16조의2제1항 및 「금융지주회사감독규정」 제24조의5제1항에 따라 붙임과 같이 신청합니다.

붙    임 : 비은행지주회사 전환계획 승인신청 내용 1부.  끝.

              신  청  인           (인)        ────────

                                                 (signature)

             대  리  인           (인)                        

(붙  임)

비은행지주회사 전환계획 승인신청 내용

1. 신청인* 현황

  ┏━━━━━┯┯━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃상    호  ││대표이사    │                                                            ┃

┠─────┼┼──────┼──────────────────────────────┨

┃업    종  ││설립연월일  │                                                            ┃

┠─────┼┴──────┴──────────────────────────────┨

┃본점소재지│                                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────────────┨

┃최대주주명│                                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                                            ┃

┠─────┼──────────────────────────────────────┨

┃주요주주명│                                                                            ┃

┃(지분율)  │                                                                            ┃

┠─────┼┬──────┬──────────────────────────────┨

┃자 본 금  ││의결권 있는 │                                                            ┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│                                                            ┃

┗━━━━━┷┷━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  * 신청인은 ?금융지주회사법? 제22조제1항에 따라 비은행지주회사로 전환하기 위한 계획을    

  제출하여 승인을 얻고자 하는 자를 말함                                                     

  ┏━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯┓

┃성    명│               (한    자) │주민등록번호│┃

┠────┼─────────────┼──────┼┨

┃직    업│                          │생년월일    │┃

┠────┼─────────────┴──────┴┨

┃주    소│                                          ┃

┗━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

2. 전환계획 개요

  (단위 : 백만원)                                                                             

┏━━━━━━┳━━━━┯━━━━━━━┳━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┓

┃            ┃업  종1)│금융/비금융2) ┃자산총액3)│자본총액3)│지주회사(자회사)          ┃

┃            ┃        │              ┃          │          │보유                      ┃

┃            ┃        │              ┃          │          │자회사(손자회사)          ┃

┃            ┃        │              ┃          │          │주식가액3)                ┃

┣━━━━━━╋━━━━┿━━━━━━━╋━━━━━┿━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━┫

┃금융지주회사┃        │              ┃          │          │-                         ┃

┠──────╂────┼───────╂─────┼─────┼─────────────┨

┃자회사      ┃        │              ┃          │          │      (  )4)              ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┠──────╂────┼───────╂─────┼─────┼─────────────┨

┃손자회사    ┃        │              ┃          │          │      (  )4)              ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┠──────╂────┼───────╂─────┼─────┼─────────────┨

┃증손회사    ┃        │              ┃          │          │      (  )4)              ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┠──────╂────┼───────╂─────┼─────┼─────────────┨

┃고손회사    ┃        │              ┃          │          │      (  )4)              ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┠──────╂────┼───────╂─────┼─────┼─────────────┨

┃?          ┃        │              ┃          │          │      (  )4)              ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

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┃금융회사계5)                          ┃          │          │--(  )6)                  ┃

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┃비금융회사계                          ┃          │          │--6)                      ┃

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┃합계                                  ┃          │          │--6)                      ┃

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  주 1) ?통계법? 제22조제1항에 따라 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한 업종 기재   

     2) ?금융지주회사법?에 따른 금융회사/금융업 유관 회사/비금융회사로 구분 기재            

     3) 신청일 이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                          

     4) (   )내는 지주회사(자회사)의 자회사(손자회사) 주식보유비율(%)을 기재                  

     5) 금융회사는  ?금융지주회사법? 제2조제1항제1호에서 정하는 “금융업의 영위와 밀접한    

  관련이 있는 회사”를 포함하여 기재                                                          

     6) 지주회사의 자회사 주식가액 합계만 기재하고, (  )내는 지주회사 자산총액 대비 금융      

  자회사 주식가액 합계액의 비율(%)을 기재                                                     

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 가. 전환계획 승인신청 당시 전환대상자(비은행지주회사와 그 자회사등으로 예정된 회사) 현황

 나. 전환계획 이행완료시 전환대상자 현황

  (단위 : 백만원)                                                                             

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┃            ┃업  종1)│금융/비금융2) ┃자산총액3)│자본총액3)│지주회사(자회사)          ┃

┃            ┃        │              ┃          │          │보유                      ┃

┃            ┃        │              ┃          │          │자회사(손자회사)          ┃

┃            ┃        │              ┃          │          │주식가액3)                ┃

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┃금융지주회사┃        │              ┃          │          │-                         ┃

┠──────╂────┼───────╂─────┼─────┼─────────────┨

┃자회사      ┃        │              ┃          │          │      (  )4)              ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┠──────╂────┼───────╂─────┼─────┼─────────────┨

┃손자회사    ┃        │              ┃          │          │      (  )4)              ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┠──────╂────┼───────╂─────┼─────┼─────────────┨

┃증손회사    ┃        │              ┃          │          │      (  )4)              ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┠──────╂────┼───────╂─────┼─────┼─────────────┨

┃고손회사    ┃        │              ┃          │          │      (  )4)              ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

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┃?          ┃        │              ┃          │          │      (  )4)              ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

┃?          ┃        │              ┃          │          │                          ┃

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┃금융회사계5)                          ┃          │          │--(  )6)                  ┃

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┃비금융회사계                          ┃          │          │--6)                      ┃

┠───────────────────╂─────┼─────┼─────────────┨

┃합계                                  ┃          │          │--6)                      ┃

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  주 1) ?통계법? 제22조제1항에 따라 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한 업종 기재   

     2) ?금융지주회사법?에 따른 금융회사/금융업 유관 회사/비금융회사로 구분 기재            

     3) 신청일 이전 최근 대차대조표(가결산시의 대차대조표 포함) 기준                          

     4) (   )내는 지주회사(자회사)의 자회사(손자회사) 주식보유비율(%)을 기재                  

     5) 금융회사는  ?금융지주회사법? 제2조제1항제1호에서 정하는 “금융업의 영위와 밀접한    

  관련이 있는 회사”를 포함하여 기재                                                          

     6) 지주회사의 자회사 주식가액 합계만 기재하고, (  )내는 지주회사 자산총액 대비 금융      

  자회사 주식가액 합계액의 비율(%)을 기재                                                     

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첨부서류:1. 전환계획(전환계획 작성시 전제가 된 가정을 포함하여 구체적으로 기재)

          2. 기업집단 현황

           - 동일인 및 동일인 관련자 현황

           - 기업집단 소속 회사 현황

           - 기업집단 소유 지분도        

          3. 전환 승인신청과 관련한 이사회의사록

          4. 전환대상자의 정관 및 등기부등본

          5. 전환대상자의 임원의 이력서 및 경력증명서

          6. 전환대상자의 재무제표와 그 부속서류(회계법인의 감사보고서 등 포함)

          7. 전환대상자의 주주현황 및 소유주식 명세서

         8. 전환계획에 대한 분기별 이행 계획

            - 주식 취득?처분 등을 통한 출자관계 해소방안(주주간 계약 등에 의하여 주식 취득?처분등이 제한되어 있지 않음을 입증할 수 있는 서류 포함)

            - 전환계획 추진에 필요한 구체적인 자금조달방안

            - 전환계획 추진?관리에 필요한 조직구성 및 운영방안

            - 전환계획 이행 시까지  ?금융지주회사법 시행령? 별표4 제1호 나목 및 다목의 기준을 충족하기 위한 계획

            - ?금융지주회사법? 제22조제2항 각호의 요건을 충족하기 위한 계획

          9. 전환계획에 대하여 ?금융지주회사감독규정? 제13조의2제2항에서 정하는 전문기관의 평가 결과 및 전문기관이 ?금융지주회사감독규정? 제13조의2제3항 각호에 해당되지 않음을 입증할 수 있는 서류(외부감사인 선임 증명 서류 등). 다만, 동 서류는 법 제22조 제5항, 감독규정 제13조의2 제1항에 따라 실제로 전문기관 평가를 거치는 경우에 한하여 추후 제출 가능

          10. 국적증명서류 및 대리인의 대리권을 증명하는 서류(외국인의 경우)

          11. 기타 감독원장이 필요하다고 인정하는 서류

별표 0017: 전환대상자에 대한 행위제한규정의 유예기간 연장 신청서

 (신설 2010. 1. 19, 개정 2010. 3. 11, 2017. 8. 28)

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│ 작 성 자 :      (직 위)│

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│ 전화번호 :             │

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전환대상자에 대한 행위제한규정의 유예기간 연장 신청서

문서번호                                                                    20  .   .   . 

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   전환대상자에 대한 행위제한규정의 유예기간 연장 신청

           「금융지주회사법」 제22조제2항 및 동법 시행령 제16조의2제3항에 따른 행위제한규정의 유예기간을 연장하여 줄 것을 「금융지주회사감독규정」 제24조의5제4항에 의거 붙임과 같이 신청합니다.

붙    임 : 전환대상자에 대한 행위제한규정의 유예기간 연장 신청내용 1부.  끝.

             신  청  인           (인)        ────────

                                                 (signature)

             대  리  인           (인)                        

(붙  임)

전환대상자에 대한 행위제한규정의 유예기간 연장 신청내용

1. 신청인 현황

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┃상    호  ││대표이사    │┃

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┃업    종  ││설립연월일  │┃

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┃본점소재지│                ┃

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┃최대주주명│                ┃

┃(지분율)  │                ┃

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┃주요주주명│                ┃

┃(지분율)  │                ┃

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┃자 본 금  ││의결권있는  │┃

┃(백만원)  ││발행주식총수│┃

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2. 당초 금융위의 승인을 받은 전환계획

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3. 실제 전환계획 이행현황 개요

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  주) 금융지주회사법 제22조 제2항 각 호(행위제한규정)의 준수 여부 포함  

4. 기간 내 미이행한 내역 및 그 사유

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5. 행위제한규정 유예기간 연장의 필요성

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6. 향후 분기별 계획

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첨부서류: 1. 금융위의 전환계획 승인 공문 사본

            2. 당초 수립한 전환계획 이행계획

            3. 전환계획을 이행하지 못한 부득이한 사유를 입증할 수 있는 서류

            4. 행위제한규정 유예기간 연장의 필요성을 입증할 수 있는 서류

            5. 향후 전환계획 이행계획 및 연장기간 내에 동 이행계획을 이행할 수 있음을 입증하는 서류

            6. 재무제표에 대한 외부감사인의 감사보고서 및 검토보고서

            7. 보고자의 대주주 현황[성명/상호, 주소/본점, 직업/영위업종, 주민등록번호/사업자등록번호, 법인인 경우 대표이사ㆍ주요 재무현황(자산ㆍ부채ㆍ자기자본ㆍ자본금ㆍ부채비율), 소유주식수, 보고자와의 관계, 보고자에 대한 출자금액 등]

            8. 기타 금융감독원장이 필요하다고 인정하는 서류

별표 0017: 비은행지주회사의 대주주와 보험자회사간 거래에 대한 보고서

 (신설 2010. 1. 19, 2010. 3. 11)

210mm×297mm[일반용지 60g/㎡(재활용품)]

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

├─────────────┤

│ 전화번호 :               │

└─────────────┘

비은행지주회사의 대주주와 보험자회사간 거래에 대한 보고서

문서번호                                                                   20  .   .   .

수    신   금융위원회

참    조   

사본수신   금융감독원장

제    목   비은행지주회사의 대주주와 보험자회사간 거래에 대한 보고

          「금융지주회사법」 제34조제8항, 동법 시행령 제16조의5제8항 및 「금융지주회사감독규정」 제24조의7제7항에 따라 비은행지주회사의 자회사등인 보험회사가 해당 비은행지주회사의 대주주와 거래하고자 하는 내역을 붙임과 같이 보고합니다.

붙    임 : 비은행지주회사의 대주주와 보험자회사간 거래내역 1부. 끝.

                보 고 자              (인)       ────────

                                                 (signature)

             대 리 인              (인)                       

(붙  임)

비은행지주회사의 대주주와 보험자회사간 거래내역

1. 거래의 개요

 가. 거래의 종류 : (「금융지주회사감독규정시행세칙」 제5조의12제3항 각 호 중 하나를 기재)

 나. 거래에 대한 대략적 설명 : 

 다. 거래의 목적 : 

 라. 거래예정일 : 

 마. 보험회사 총자산(「보험업법」 제2조제13호에 따른 총자산) 및 거래금액(해당 거래금액과 과거12개월 간 거래금액을 합산) : 

2. 거래당사자에 관한 사항*

  * 제3자의 중개를 통하여 거래하는 경우에는 해당 대주주와 그 제3자 모두에 관하여 아래 사항을 기재

┏━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━┓

┃ㅇㅇ회사│본점소재지    │                    │설립일          │                        ┃

┃(성명)  ├───────┼──────────┼────────┼────────────┨

┃        │회사 연혁     │                    │상장일          │                        ┃

┃        ├───────┼─────┬────┼────────┼────────────┨

┃        │임      원    │직      위│성    명│주민등록번호    │주    소                ┃

┃        │              ├─────┼────┼────────┼────────────┨

┃        │              │          │        │                │                        ┃

┃        ├───────┼─────┼────┼────────┴────────────┨

┃        │임직원수      │          │시설현황│                                          ┃

┃        ├───────┼─────┴────┴─────────────────────┨

┃        │영위업무의    │                                                                ┃

┃        │종류1)        │                                                                ┃

┃        ├───────┼────────────────────────────────┨

┃        │보험회사와의  │                                                                ┃

┃        │관계2)        │                                                                ┃

┃        ├───────┼─────┬──────────────────────────┨

┃        │재무현황      │결산일    │                                                    ┃

┃        │(백만원)      ├─────┼────┬────────┬────────────┨

┃        │              │자 산     │        │부     채       │                        ┃

┃        │              │          │        ├────────┼────────────┨

┃        │              │          │        │자본(납입자본금)│                        ┃

┃        ├───────┼─────┼────┴────────┼────────────┨

┃        │대주주3)      │주주명    │소유주식수(주)            │지분율(%)               ┃

┃        │              ├─────┼─────────────┼────────────┨

┃        │              │          │                          │                        ┃

┗━━━━┷━━━━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━┛

   주 1) ?통계법? 제22조제1항에 따라 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류에 의한 업종 기재  

      2) 지분소유, 채무/채권 관계 등을 기재                                                   

      3) ?금융지주회사법? 제2조제1항제9호 및 제4조제1항제3호에 따른 대주주                  

3. 세부 보고사항

┏━━━━━━━━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃보고사항                        ┃보고내용                                                            ┃

┃                                ┠─────┬─────────┬──────────────────┨

┃                                ┃해당 거래 │과거12개월 간 거래│합계                                ┃

┣━━━━━━━━━━━━━━━━╋━━━━━┿━━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━┫

┃거래의 종류                     ┃          │                  │                                    ┃

┠────────────────╂─────┼─────────┼──────────────────┨

┃거래금액                        ┃          │                  │                                    ┃

┠────────────────╂─────┼─────────┼──────────────────┨

┃거래일                          ┃          │                  │                                    ┃

┠────────────────╂─────┼─────────┼──────────────────┨

┃거래가격의 산정근거             ┃          │                  │                                    ┃

┠────────────────╂─────┼─────────┼──────────────────┨

┃자금출처                        ┃          │                  │                                    ┃

┠────────────────╂─────┼─────────┼──────────────────┨

┃계약기간                        ┃          │                  │                                    ┃

┠────────────────╂─────┼─────────┼──────────────────┨

┃거래의 연장?갱신에 관한 사항   ┃          │                  │                                    ┃

┠────────────────╂─────┼─────────┼──────────────────┨

┃보험회사 자기자본에 미치는 영향 ┃          │                  │                                    ┃

┠────────────────╂─────┼─────────┼──────────────────┨

┃거래대상물의 용도               ┃          │                  │                                    ┃

┠────────────────╂─────┼─────────┼──────────────────┨

┃해당거래에 부가된 조건          ┃          │                  │                                    ┃

┠────────────────╂─────┼─────────┼──────────────────┨

┃기타                            ┃          │                  │                                    ┃

┗━━━━━━━━━━━━━━━━┻━━━━━┷━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  [작성방법]                                                                                              

   1. 거래의 종류는 ?금융지주회사감독규정시행세칙? 제5조의12제3항 각 호로 구분하고 거래의 세부          

  내용을 첨부                                                                                             

   2. 거래금액에서 “해당 거래”는 과거12개월 간 거래금액을 합산할 경우 보고대상이 되는 최종 거래를       

  말하며 해당 거래계약서상 거래금액을, “과거12개월 간 거래”에는 과거12개월 동안 일어난 거래             

  (거래일자 병기) 모두를 기재하되 개별 계약서상 거래금액을 다음과 같이 기재                               

      가. 보험계약 : 보험사고 발생시 지급하는 보험금(보험료 총액 및 책임준비금 적립총액도 병기)           

      나. 지급보증 : 최대 보증금액                                                                        

      다. 파생상품 : 계약서상 최대 위험부담액(해당 파생상품의 매수(매도) 가격 및 기초상품의 가격을 병기)  

      라. 부동산, 시설 등의 임대 또는 대여 : 임대료 또는 수수료 등 계약기간 중 지급하기로 한 금액의       

  총액(계약당시 임대 또는 대여하는 자산의 공정가액을 병기)                                                

      마. 그 외의 거래 : 계약서상 계약기간 중 지급하기로 규정한 금액의 합계(분할지급인 경우 분할          

  지급 회수를 병기)                                                                                       

      바. 현물로 지급하는 경우 현물의 공정가액을 기준으로 거래대금을 산정하고 산정근거를 첨부             

   3. 기타에는 신용공여의 경우에는 이자 및 담보에 관한 사항, 증권거래의 경우에는 증권 발행자에            

  관한 사항, 보험계약의 경우에는 보험금이 대주주에게 전달되는 경로에 관한 사항 등을 요약 기재             

---------------------------------------------------------------

첨부서류: 1. 해당 거래계약서 및 과거12개월 간 거래계약서 사본

          2. 거래방식 또는 거래대상 상품의 구조에 대한 설명자료

          3. 거래대상의 공정가액을 증빙하는 서류

          4. 보험회사 자기자본에 미치는 영향에 대한 분석 서류

          5. 기타 감독원장이 필요하다고 인정하는 서류

별표 0017: 대주주의 특수관계인인 공익법인 등에 대한 자산 무상양도 보고서

 (신설 2013. 7. 15.)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

대주주의 특수관계인인 공익법인 등에 대한 자산 무상양도 보고서

문서번호                                                                  20  .   .   .

수    신   금융감독원장

참    조   

  제    목   대주주의 특수관계인인 공인법인 등에 대한 자산 무상양도 보고

           「금융지주회사법」 제36조제3항 및 제45조의2제9항, 「금융지주회사법시행령」 제24조의2제7항, 「금융지주회사감독규정」 제28조의2제2항에 따라 대주주의 특수관계인인 공익법인 등에 대해 자산 무상양도 등을 한 사실이 있어 붙임과 같이 보고합니다. 

붙    임 : 대주주의 특수관계인인 공익법인 등에 대한 자산 무상양도 내용 1부. 끝.

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙  임)

대주주의 특수관계인인 공익법인 등에 대한 자산 무상양도 내용

1. 공익법인 등 현황

(단위 : 백만원)

┌─────┬──────┬───────┬──────┬──────┬─────────────────┐

│법인 명칭 │법적        │설립일        │설립자명    │대표자명    │법인 임원                         │

│          │성격        │              │(당시 직위) │(현재 직위) ├─────┬──┬────────┤

│          │            │              │            │            │성명      │지위│금융지주회사    │

│          │            │              │            │            │          │    │와의 관계       │

├─────┼──────┼───────┼──────┼──────┼─────┼──┼────────┤

│          │            │              │            │            │          │    │                │

│          │            │              │            │            ├─────┼──┼────────┤

│          │            │              │            │            │          │    │                │

│          │            │              │            │            ├─────┼──┼────────┤

│          │            │              │            │            │          │    │                │

├─────┼──────┼───────┼──────┴──────┼─────┼──┴────────┤

│설립당시  │보고시점    │금융지주회사  │기타 자회사등 출연금      │특수관계인│설립목적 및 주요 활동 │

│재산      │재산        │출연금        ├──────┬──────┤해당 사유 │                      │

│          │            │              │명칭        │출연금액    │          │                      │

├─────┼──────┼───────┼──────┼──────┼─────┼───────────┤

│          │            │              │            │            │          │                      │

│          │            │              ├──────┼──────┤          │                      │

│          │            │              │            │            │          │                      │

│          │            │              ├──────┼──────┤          │                      │

│          │            │              │            │            │          │                      │

└─────┴──────┴───────┴──────┴──────┴─────┴───────────┘

  ※ 작성요령                                                                                               

    ① ‘법인 명칭’은 정관에 명시된 명칭을 기재                                                            

    ② ‘법인 임원’에는 이사 및 감사를 대상으로 기재                                                       

    ③ ‘금융지주회사와의 관계’는 금융지주회사의 임직원인 경우 해당 직위를 기재                            

    ④ ‘재산’은 설립 당시 또는 보고시점 자산의 평가액을 기재                                              

    ⑤ ‘금융지주회사 출연금’은 금융지주회사가 동 법인 설립당시부터 보고시점까지 출연한 금액의             

  총액을 기재                                                                                               

     ‘기타 자회사등 출연금’은 금융지주회사의 특수관계인이 동 법인 설립당시부터 보고시점까지 출연한        

  금액의 총액을 기재                                                                                        

    ⑦ ‘특수관계인 해당 사유’는「은행법시행령」제1조의4제1항에서 공익법인 등이 해당하는 각 ‘호’를 기재  

2. 자산의 무상양도 등 현황

┌──┬────┬──┬──────┬───────┬───────────────────────────┐

│일자│거래유형│금액│거래사유 및 │주요 특별약정 │비고                                                  │

│    │        │    │자금용도    │              │                                                      │

├──┼────┼──┼──────┼───────┼───────────────────────────┤

│    │        │    │            │              │                                                      │

├──┼────┼──┼──────┼───────┼───────────────────────────┤

│    │        │    │            │              │                                                      │

└──┴────┴──┴──────┴───────┴───────────────────────────┘

  ※ 작성요령                                                                                                 

    ① ‘거래유형’란에는 자산의 무상양도, 매매, 교환, 신용공여 등 거래형태 기재                              

    ② ‘금액’란에는 무상양도 또는 신용공여한 금액이나, 매매·교환으로 지급한 금액 기재                      

    ③ ‘주요 특별약정’ 란에는 거래상대방인 공익법인 등과 체결한 거래조건 등 특별한 약정이 있는 경우에 기재  

    ④ ‘비고’ 란에는 (i) 무상양도인 경우 양도대상 자산 종류 등 기재 (ii)신용공여인 경우 신용공              

  여 조건[금리(수수료), 상환조건, 만기, 담보 종류 및 평가액 등] 및 현저히 불리한 조건인                       

  이유 기재 (iii) 교환·매매인 경우는 교환·매매대상 및 교환·매매 조건 등을 기재                             

첨부서류 : 자산의 무상양도 등을 승인한 금융지주회사 이사회 의사록 사본 1부

※ 유의사항

   자산의 무상양도 등을 한 금융지주회사는 규정 제28조의2제2항에 따라 이 서식에 의한 보고년도의 다음해 3월말까지 당해 공익법인등이 발행한 후원금 수입 및 사용내역 명세서를 감독원장에게 제출하여야 함

별표 0018: 업무보고서

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

업 무 보 고 서

문서번호                                                                     20  .  .  .

수    신   금융감독원장

참    조   

제    목   업무보고서 제출

           「금융지주회사법」 제54조, 동법 시행령 제30조, 「금융지주회사감독규정시행세칙」 제11조의 규정에 따라 OOOO년 OO월 기준 업무보고서를  다음과 같이 제출합니다.

붙    임 : 업무보고서 1부. 끝.

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

※ (붙 임) 별도게시

별표 0019: 삭제

 삭제 

별표 0020: 최대주주 또는 은행지주회사 주요출자자 변경보고서

 (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2010. 1. 19)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

최대주주 또는 은행지주회사 주요출자자 변경보고서

문서번호                                                                    20   .   .   .

수    신   금융감독원장

참    조 

제    목   최대주주 또는 은행지주회사 주요출자자 변경 보고

           ○○금융지주회사의 최대주주 또는 ○○은행지주회사의 주요출자자가 변경된 사실이 있어  「금융지주회사법」 제61조제2호 및 제2의2호의 규정에 따라 붙임과 같이 이를 보고합니다.

붙    임 : 최대주주 또는 은행지주회사 주요출자자 변경내용. 끝.

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙 임)

최대주주 또는 은행지주회사 주요출자자 변경내용

1. 변경사항

  가. 소유자

  나. 취득주식의 종류 및 수량

  다. 변경시기

  라. 취득금액(취득금액 산출내역 기재)

  마. 취득방법(장내ㆍ장외거래 구분기재)

  바. 변경전ㆍ후 주식소유현황

┏━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━┓

┃구    분              │변경전주식소유현황  │주식소유변동사항│변경후주식소유현황      ┃

┃                      ├─────┬────┼────────┼───┬────────┨

┃                      │주주명    │주수(%) │주수(%)         │주주명│주수(%)         ┃

┠───────┬───┼─────┼────┼────────┼───┼────────┨

┃최대주주      │본인  │          │        │                │      │                ┃

┃또는          ├───┼─────┼────┼────────┼───┼────────┨

┃은행지주회사  │특  수│     (  )*│        │                │      │                ┃

┃주요출자자    │관계인│          │        │                │      │                ┃

┗━━━━━━━┷━━━┷━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━┷━━━┷━━━━━━━━┛

  *( )내는 본인과 특수관계인의 관계를 규정한 ?은행법 시행령? 제1조의4 각호의 번호를 기재  

2. 보고인 및 특수관계인1)의 현황

┏━━━━━┯━━━━┯━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━┯━━━━━━┓

┃          │법인명2)│관계3)│사업자등록번호│업  종  │본점소재지      │비  고      ┃

┃          │(성 명) │      │(주민등록번호)│(직 업) │(본적 및 현주소)│            ┃

┣━━━━━┿━━━━┿━━━┿━━━━━━━┿━━━━┿━━━━━━━━┿━━━━━━┫

┃보고인    │        │      │              │        │                │            ┃

┃특수관계인│        │      │              │        │                │            ┃

┃?        │        │      │              │        │                │            ┃

┃?        │        │      │              │        │                │            ┃

┗━━━━━┷━━━━┷━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━┷━━━━━━┛

  주 1) 특수관계인은 주식을 보유하고 있거나 보유하고자 하는 자에 한하여 작성              

     2) 자연인인 경우 한자명 또는 영문명을 부기                                           

     3) 본인과 특수관계인의 관계 및 동 관계를 규정한 ?은행법 시행령? 제1조의4 각호의    

  번호 기재                                                                               

3. 은행지주회사등의 주요출자자 발행주식 보유현황(은행지주회사만 작성)

┏━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━┓

┃          주요출자자2)│? (  )3)   │? (  )   │? (  )   │합계                      ┃

┃ 은행                 │            │          │          │                          ┃

┃ 지주회사등1)         │            │          │          │                          ┃

┠───────────┼──────┼─────┼─────┼─────────────┨

┃?                    │      (  )4)│      (  )│      (  )│      (  )                ┃

┠───────────┼──────┼─────┼─────┼─────────────┨

┃?                    │      (  )  │      (  )│      (  )│      (  )                ┃

┠───────────┼──────┼─────┼─────┼─────────────┨

┃합   계               │      (  )  │      (  )│      (  )│      (  )                ┃

┗━━━━━━━━━━━┷━━━━━━┷━━━━━┷━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 주요출자자 발행주식을 보유하고 있는 회사명을 기재                                   

     2) 은행지주회사등이 보유하고 있는 주식을 발행한 회사명을 기재                          

     3) ( )내는 당해 회사가 본인인 경우 “본인”을 기재하고 특수관계인인 경우 본인과 특수   

  관계인의 관계를 규정한 ?은행법 시행령? 제1조의4 각호의 번호를 기재                      

     4)     은 보유주식수를 기재하고 ( )내는 발행주식총수에 대한 보유주식의 비율을 기재     

 4. 취득목적

별표 0020: 대주주 또는 특수관계인의 소유주식 변동 보고서

 (신설 2007. 12. 13, 개정 2008. 3. 26, 2010. 1. 19)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

대주주 또는 특수관계인의 소유주식 변동 보고서

문서번호                                                                      20   .   .   .

수    신   금융감독원장

참    조  

제    목   대주주 또는 특수관계인의 소유주식 변동 보고서

           대주주 또는 특수관계인의 소유주식이 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 1이상 변동된 사실이 있어 「금융지주회사법」 제61조제2의3호의 규정에 따라 붙임과 같이 보고합니다.

붙    임 : 대주주 또는 특수관계인의 소유주식 변동 내용 1부. 끝.

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙 임)

대주주 또는 특수관계인의 소유주식 변동 내용

1. 소유주식 변동사항

  가. 변동 대주주 또는 특수관계인명(회사명)

  나. 변동주식의 종류 및 수량

  다. 변동시기

  라. 변동비율*

      * 변동비율 산출내역을 기재할 것

  마. 변동방법*

      * 변동의 원인이 된 취득ㆍ처분의 방법을 기재할 것

  바. 변동후 주식소유현황

┏━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━┓

┃구    분│금융지주회사의│변동전소유주식수    │변동주식수│변동후소유주식수┃

┃        │의결권 있는   │                    │          │                ┃

┃        │발행주식총수  │                    │          │                ┃

┃        ├───┬───┼─────┬────┼─────┼───┬────┨

┃        │변동전│변동후│주주명    │주수(%) │주수(%)   │주주명│주수(%) ┃

┠────┼───┼───┼─────┼────┼─────┼───┼────┨

┃대주주  │      │      │          │        │          │      │        ┃

┠────┤      │      ├─────┼────┼─────┼───┼────┨

┃특  수  │      │      │     (  )*│        │          │      │        ┃

┃관계인  │      │      │          │        │          │      │        ┃

┗━━━━┷━━━┷━━━┷━━━━━┷━━━━┷━━━━━┷━━━┷━━━━┛

  * ( )내는 특수관계인을 규정한 ?은행법 시행령? 제1조의4 각호의 번호를 기재   

2. 소유주식 변동보고 대주주 및 그 특수관계인1)의 현황

┏━━━━━┯━━━━┯━━━┯━━━━━━━┯━━━━┯━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━┓

┃          │법인명2)│관계3)│사업자등록번호│업  종  │본점소재지      │비  고              ┃

┃          │(성 명) │      │(주민등록번호)│(직 업) │(본적 및 현주소)│                    ┃

┣━━━━━┿━━━━┿━━━┿━━━━━━━┿━━━━┿━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━┫

┃대주주    │        │      │              │        │                │                    ┃

┃특수관계인│        │      │              │        │                │                    ┃

┃?        │        │      │              │        │                │                    ┃

┃?        │        │      │              │        │                │                    ┃

┗━━━━━┷━━━━┷━━━┷━━━━━━━┷━━━━┷━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━┛

  주 1) 특수관계인은 주식을 보유하고 있거나 보유하고자 하는 자에 한하여 작성                      

     2) 자연인인 경우 한자명 또는 영문명을 부기                                                   

     3) 대주주와 특수관계인의 관계 및 동 관계에 대한 ?은행법 시행령? 제1조의4 각호의 번호기재   

 3. 변동 사유?목적

별표 0021: 상호변경 보고서

 (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2010. 1. 19)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

상호변경 보고서

문서번호                                                                       20   .   .   .

수    신   금융감독원장

참    조  

제    목   상호 변경 보고

           ○○금융지주회사의 상호를 ○○금융지주회사로 변경한 사실이 있어 「금융지주회사법」 제61조제3호의 규정에 따라 붙임과 같이 이를 보고합니다.

붙  임 : 상호변경 보고서 1부. 끝.

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙 임)

상호변경 보고서

1. 금융지주회사 개요

 가. 소 재 지

 다. 설립연월일(상장 또는 협회등록 연월일)

 라. 자 본 금

2. 변경내역

 가. 변경전 상호

 나. 변경후 상호

 다. 변경한 시기

 라. 변경한 사유

 마. 변경상호의 대고객 통지방법

별표 0022: 자회사등의 지배관계 정리보고

 (개정 2007. 12. 13, 2008. 3. 26, 2010. 1. 19)

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

├─────────────┤

│ 전화번호 :               │

└─────────────┘

자회사등의 지배관계 정리보고

문서번호                                                                     20   .   .   .

수    신  금융감독원장

참    조  

제    목  자회사등의 지배관계 정리보고

          「금융지주회사법」 제61조제5호의 규정에 따라 자회사등의 지배관계가 정리되었음을 아래와 같이 보고합니다.

           1. 정리 자회사(또는 손자회사*)명

              * 정리회사가 손자회사인 경우 지배회사명도 기재

           2. 자회사등의 지배관계 정리현황

  (단위 :원, 천주, %)                   

┏━━━━━━━━━━┳━━━┯━━━┓

┃구  분              ┃정리전│정리후┃

┣━━━━━━━━━━╋━━━┿━━━┫

┃소유주식수(출자액 ) ┃      │      ┃

┠──────────╂───┼───┨

┃지 분 율            ┃      │      ┃

┗━━━━━━━━━━┻━━━┷━━━┛

           3. 정리사유(구체적으로 기재)

           4. 정리일자

           5. 기  타

붙   임 : 지분변동내역 증빙서류 1부. 끝.

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

별표 0023: 신용공여한도 초과보고

 (개정 2007. 12. 13, 2010. 1. 19)

┌─────────────┐

│ 작 성 자 :       (직 위) │

├─────────────┤

│ 전화번호 :               │

└─────────────┘

신용공여한도 초과보고

문서번호                                                                     20   .   .   .

수    신  금융감독원장

참    조  

사본수신  

제    목  신용공여한도 초과보고

          「금융지주회사법」 제45조 및 「금융지주회사감독규정」 제16조제1항 및 제3항에 따라 다음과 같이 법정한도를 초과하여 신용공여를 취급한 사실이 있어 이를 보고합니다.

붙   임 : 1. 동일인 신용공여한도 초과보고 1부.

          2. 동일차주 신용공여한도 초과보고 1부.

          3. 주요출자자 신용공여한도 초과보고 1부. 끝.

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙임 1)

동일인 신용공여한도 초과보고

1. 보고내용

  (단위 : 백만원, %)                                                              

┌────┬─────┬─────────────────┬──────────┐

│보고자  │          │ 한도초과일                       │ 200  .   .   .     │

│        │          ├─────────────────┼──────────┤

│        │          │ 감축기한(예정)                   │ 200  .   .   .     │

├────┼─────┼─────────────────┼──────────┤

│신용공여│          │ 신용공여법정한도                 │                    │

│합계액2)│          │            ┌──────────┼──────────┤

│        │          │            │ 자기자본순합계액1) │                    │

├────┼─────┴──────┴──────────┴──────────┤

│초과사유│                                                                    │

│(요약)  │                                                                    │

├────┴──────────────────────────────────┤

│세부내역                                                                      │

├─────────┬───────┬─────┬─────┬─────────┤

│구 분             │거래대상      │거래내용3)│금 액     │자기자본순합계액에│

│                  │금융지주회사등│          │          │대한 비율4)       │

├────┬────┼───────┼─────┼─────┼─────────┤

│한도    │한도기준│              │          │          │                  │

│초과전  ├────┴───────┴─────┼─────┼─────────┤

│        │합 계                               │          │                  │

│        ├────┬───────┬─────┼─────┼─────────┤

│        │잔액기준│              │          │          │                  │

│        ├────┴───────┴─────┼─────┼─────────┤

│        │합 계                               │          │                  │

├────┼────┬───────┬─────┼─────┼─────────┤

│한도    │한도기준│              │          │          │                  │

│초과후  ├────┴───────┴─────┼─────┼─────────┤

│        │합 계                               │          │                  │

│        ├────┬───────┬─────┼─────┼─────────┤

│        │잔액기준│              │          │          │                  │

│        ├────┴───────┴─────┼─────┼─────────┤

│        │합 계                               │          │                  │

└────┴──────────────────┴─────┴─────────┘

  주 1) ?금융지주회사법 시행령? 제24조제4항                                     

     2) 외화신용공여는 원화로 환산하여 기재하되, 외화신용공여금액, 적용환율 및 일자를 (  )안에 병기  

     3) 거래의 세부내용을 가급적 구체적으로 기재                                  

     4) "비율"은 소수점 셋째자리에서 반올림                                       

2. 한도초과 내역

   (단위 : 백만원, %)                                                                               

┌────────┬─────────┬─────────────────────────────┐

│한도초과 사유1) │신용공여 증감액2) │비  고                                                    │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│                │                  │                                                          │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│                │                  │                                                          │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│                │                  │                                                          │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│                │                  │                                                          │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│합  계3)        │                  │                                                          │

└────────┴─────────┴─────────────────────────────┘

  주 1)“한도초과사유”는 신규취급, 자기자본 증감, 환율변동, 동일차주 구성변동 등 관련사유 기재     

     2)신용공여는 잔액기준으로 작성                                                                 

       외화신용공여는 원화로 환산하여 기재하되, 외화신용공여금액, 적용환율 및 일자를 (  )안에 병기  

     3)“합계”는 사유별 신용공여 증감에 따라 산출된 법정한도 초과금액을 기재                       

3. 초과신용공여 분기별 감축계획

  (단위 : 백만원, %)                                                                                  

┌──────┬──────┬────────────────┬───┬──────────────┐

│분 기 별1)  │자기자본    │신용공여                        │비율3)│비  고4)                    │

│            │순합계액(A) ├──────┬────┬────┤(B/A) │                            │

│            │            │한도초과    │분기중  │분기말  │      │                            │

│            │            │신용공여액2)│감축액  │잔액(B) │      │                            │

├──────┼──────┼──────┼────┼────┼───┼──────────────┤

│20 년 / 분기│            │            │        │        │      │                            │

├──────┼──────┼──────┼────┼────┼───┼──────────────┤

│ㆍ          │            │            │        │        │      │                            │

│ㆍ          │            │            │        │        │      │                            │

├──────┼──────┼──────┼────┼────┼───┼──────────────┤

│ㆍ          │            │            │        │        │      │                            │

│ㆍ          │            │            │        │        │      │                            │

├──────┼──────┼──────┼────┼────┼───┼──────────────┤

│20 년 / 분기│            │            │        │        │      │                            │

└──────┴──────┴──────┴────┴────┴───┴──────────────┘

  주 1) 보고일이 속한 분기부터 매분기별로 감축계획을 작성                                             

     2) 한도거래의 경우에는 한도기준으로 작성                                                         

        외화신용공여는 원화로 환산하여 기재하되, 외화신용공여금액, 적용환율 및 일자를 (  )안에 병기   

     3) “비율”은 소수점 셋째자리에서 반올림                                                         

     4) “비고”는 금융지주회사등의 자기자본 변동계획 및 신용공여 감축계획등을 기재                   

(붙임 2)

동일차주 신용공여한도 초과보고

1. 보고내용

  (단위 : 백만원, %)                                                                        

┌────┬─────┬─────────────────┬───────────────┐

│보고자  │          │ 한도초과일                       │ 200  .   .   .               │

│        │          ├─────────────────┼───────────────┤

│        │          │ 감축기한(예정)                   │ 200  .   .   .               │

├────┼─────┼─────────────────┼───────────────┤

│신용공여│          │ 신용공여법정한도                 │                              │

│합계액2)│          │            ┌──────────┼───────────────┤

│        │          │            │ 자기자본순합계액1) │                              │

├────┼─────┴──────┴──────────┴───────────────┤

│초과사유│                                                                              │

│(요약)  │                                                                              │

├────┴───────────────────────────────────────┤

│세부내역                                                                                │

├─────────┬───────┬───────────┬───┬──────────┤

│구 분             │거래대상      │거래내용3)            │금 액 │자기자본순합계액에  │

│                  │금융지주회사등│                      │      │대한 비율4)         │

├────┬────┼───────┼───────────┼───┼──────────┤

│한도    │한도기준│              │                      │      │                    │

│초과전  ├────┴───────┴───────────┼───┼──────────┤

│        │합 계                                           │      │                    │

│        ├────┬───────┬───────────┼───┼──────────┤

│        │잔액기준│              │                      │      │                    │

│        ├────┴───────┴───────────┼───┼──────────┤

│        │합 계                                           │      │                    │

├────┼────┬───────┬───────────┼───┼──────────┤

│한도    │한도기준│              │                      │      │                    │

│초과후  ├────┴───────┴───────────┼───┼──────────┤

│        │합 계                                           │      │                    │

│        ├────┬───────┬───────────┼───┼──────────┤

│        │잔액기준│              │                      │      │                    │

│        ├────┴───────┴───────────┼───┼──────────┤

│        │합 계                                           │      │                    │

└────┴────────────────────────┴───┴──────────┘

  주 1) ?금융지주회사법 시행령? 제24조제4항                                               

     2) 외화신용공여는 원화로 환산하여 기재하되, 외화신용공여금액, 적용환율 및 일자를 (  )안에 병기  

     3) 거래의 세부내용을 가급적 구체적으로 기재                                            

     4) "비율"은 소수점 셋째자리에서 반올림                                                 

2. 한도초과 내역

   (단위 : 백만원, %)                                                                               

┌────────┬─────────┬─────────────────────────────┐

│한도초과 사유1) │신용공여 증감액2) │비  고                                                    │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│                │                  │                                                          │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│                │                  │                                                          │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│                │                  │                                                          │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│                │                  │                                                          │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│합  계3)        │                  │                                                          │

└────────┴─────────┴─────────────────────────────┘

  주 1)“한도초과사유”는 신규취급, 자기자본 증감, 환율변동, 동일차주 구성변동 등 관련사유 기재     

     2)신용공여는 잔액기준으로 작성                                                                 

       외화신용공여는 원화로 환산하여 기재하되, 외화신용공여금액, 적용환율 및 일자를 (  )안에 병기  

     3)“합계”는 사유별 신용공여 증감에 따라 산출된 법정한도 초과금액을 기재                       

3. 초과신용공여 분기별 감축계획

  (단위 : 백만원, %)                                                                                  

┌──────┬──────┬────────────────┬───┬──────────────┐

│분 기 별1)  │자기자본    │신용공여                        │비율3)│비  고4)                    │

│            │순합계액(A) ├──────┬────┬────┤(B/A) │                            │

│            │            │한도초과    │분기중  │분기말  │      │                            │

│            │            │신용공여액2)│감축액  │잔액(B) │      │                            │

├──────┼──────┼──────┼────┼────┼───┼──────────────┤

│20 년 / 분기│            │            │        │        │      │                            │

├──────┼──────┼──────┼────┼────┼───┼──────────────┤

│ㆍ          │            │            │        │        │      │                            │

│ㆍ          │            │            │        │        │      │                            │

├──────┼──────┼──────┼────┼────┼───┼──────────────┤

│ㆍ          │            │            │        │        │      │                            │

│ㆍ          │            │            │        │        │      │                            │

├──────┼──────┼──────┼────┼────┼───┼──────────────┤

│20 년 / 분기│            │            │        │        │      │                            │

└──────┴──────┴──────┴────┴────┴───┴──────────────┘

  주 1) 보고일이 속한 분기부터 매분기별로 감축계획을 작성                                             

     2) 한도거래의 경우에는 한도기준으로 작성                                                         

        외화신용공여는 원화로 환산하여 기재하되, 외화신용공여금액, 적용환율 및 일자를 (  )안에 병기   

     3) “비율”은 소수점 셋째자리에서 반올림                                                         

     4) “비고”는 금융지주회사등의 자기자본 변동계획 및 신용공여 감축계획등을 기재                   

(붙임 3)

주요출자자 신용공여한도 초과보고

1. 보고내용

  (단위 : 백만원, %)                                                                      

┌────┬─────┬─────────────────┬──────────────┐

│보고자  │          │ 한도초과일                       │ 200  .   .   .             │

│        │          ├─────────────────┼──────────────┤

│        │          │ 감축기한(예정)                   │ 200  .   .   .             │

├────┼─────┼─────────────────┼──────────────┤

│신용공여│          │ 신용공여법정한도                 │                            │

│합계액2)│          │            ┌──────────┼──────────────┤

│        │          │            │ 자기자본순합계액1) │                            │

│        │          │            ├──────────┼──────────────┤

│        │          │            │ 금융지주회사 지분율│                            │

├────┼─────┴──────┴──────────┴──────────────┤

│초과사유│                                                                            │

│(요약)  │                                                                            │

├────┴──────────────────────────────────────┤

│세부내역                                                                              │

├─────────┬───────┬───────────┬───┬─────────┤

│구 분             │거래대상      │거래내용3)            │금 액 │자기자본순합계액에│

│                  │금융지주회사등│                      │      │대한 비율4)       │

├────┬────┼───────┼───────────┼───┼─────────┤

│한도    │한도기준│              │                      │      │                  │

│초과전  ├────┴───────┴───────────┼───┼─────────┤

│        │합 계                                           │      │                  │

│        ├────┬───────┬───────────┼───┼─────────┤

│        │잔액기준│              │                      │      │                  │

│        ├────┴───────┴───────────┼───┼─────────┤

│        │합 계                                           │      │                  │

├────┼────┬───────┬───────────┼───┼─────────┤

│한도    │한도기준│              │                      │      │                  │

│초과후  ├────┴───────┴───────────┼───┼─────────┤

│        │합 계                                           │      │                  │

│        ├────┬───────┬───────────┼───┼─────────┤

│        │잔액기준│              │                      │      │                  │

│        ├────┴───────┴───────────┼───┼─────────┤

│        │합 계                                           │      │                  │

└────┴────────────────────────┴───┴─────────┘

  주 1) ?금융지주회사법 시행령? 제24조제4항                                             

     2) 외화신용공여는 원화로 환산하여 기재하되, 외화신용공여금액, 적용환율 및 일자를 (  )안에 병기  

     3) 거래의 세부내용을 가급적 구체적으로 기재                                          

     4) "비율"은 소수점 셋째자리에서 반올림                                               

2. 한도초과 내역

   (단위 : 백만원, %)                                                                               

┌────────┬─────────┬─────────────────────────────┐

│한도초과 사유1) │신용공여 증감액2) │비  고                                                    │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│                │                  │                                                          │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│                │                  │                                                          │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│                │                  │                                                          │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│                │                  │                                                          │

├────────┼─────────┼─────────────────────────────┤

│합  계3)        │                  │                                                          │

└────────┴─────────┴─────────────────────────────┘

  주 1)“한도초과사유”는 신규취급, 자기자본 증감, 환율변동, 동일차주 구성변동 등 관련사유 기재     

     2)신용공여는 잔액기준으로 작성                                                                 

       외화신용공여는 원화로 환산하여 기재하되, 외화신용공여금액, 적용환율 및 일자를 (  )안에 병기  

     3)“합계”는 사유별 신용공여 증감에 따라 산출된 법정한도 초과금액을 기재                       

3. 초과신용공여 분기별 감축계획

  (단위 : 백만원, %)                                                                                  

┌──────┬──────┬────────────────┬───┬──────────────┐

│분 기 별1)  │자기자본    │신용공여                        │비율3)│비  고4)                    │

│            │순합계액(A) ├──────┬────┬────┤(B/A) │                            │

│            │            │한도초과    │분기중  │분기말  │      │                            │

│            │            │신용공여액2)│감축액  │잔액(B) │      │                            │

├──────┼──────┼──────┼────┼────┼───┼──────────────┤

│20 년 / 분기│            │            │        │        │      │                            │

├──────┼──────┼──────┼────┼────┼───┼──────────────┤

│ㆍ          │            │            │        │        │      │                            │

│ㆍ          │            │            │        │        │      │                            │

├──────┼──────┼──────┼────┼────┼───┼──────────────┤

│ㆍ          │            │            │        │        │      │                            │

│ㆍ          │            │            │        │        │      │                            │

├──────┼──────┼──────┼────┼────┼───┼──────────────┤

│20 년 / 분기│            │            │        │        │      │                            │

└──────┴──────┴──────┴────┴────┴───┴──────────────┘

  주 1) 보고일이 속한 분기부터 매분기별로 감축계획을 작성                                             

     2) 한도거래의 경우에는 한도기준으로 작성                                                         

        외화신용공여는 원화로 환산하여 기재하되, 외화신용공여금액, 적용환율 및 일자를 (  )안에 병기   

     3) “비율”은 소수점 셋째자리에서 반올림                                                         

     4) “비고”는 금융지주회사등의 자기자본 변동계획 및 신용공여 감축계획등을 기재                   

별표 0024: 다른 자회사 신용공여한도 초과보고

 (개정 2007. 12. 13)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

다른 자회사 신용공여한도 초과보고

문서번호                                                                     20  .  .  .

수    신   금융감독원장

참    조   

제    목   다른 자회사 신용공여한도 초과보고

           「금융지주회사법」 제48조, 「금융지주회사법 시행령」 제27조, 「금융지주회사감독규정」 제16조제1항 및 제3항에 따라 붙임과 같이 법정한도를 초과하여 신용공여를 취급한 사실이 있어 이를 보고합니다.

붙   임 : 다른 자회사 신용공여한도 초과보고

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙임)

다른 자회사 신용공여한도 초과보고

1. 보고내용

  (단위 : 백만원, %)                                                            

┌────┬──────────────┬─────────┬────────┐

│구  분  │                            │ 다른자회사명     │                │

│        │ □ 다른자회사 개별한도 초과│                  │                │

│        ├──────────────┼─────────┼────────┤

│        │ □ 다른자회사 전체한도 초과│                  │                │

├────┼──────────────┼─────────┼────────┤

│자회사명│                            │ 한도초과일       │ 200  .   .   . │

│        │                            ├─────────┼────────┤

│        │                            │ 감축기한(예정)   │ 200  .   .   . │

├────┼──────────────┼─────────┼────────┤

│한도초과│                            │ 신용공여 법정한도│                │

│신용공여│                            ├─────────┼────────┤

│        │                            │ 자기자본         │                │

├────┼──────────────┴─────────┴────────┤

│초과사유│                                                                  │

│(요약)  │                                                                  │

├────┼──────────────┬─────┬────────────┤

│세부내역│초과전 신용공여             │신용공여  │초과후 신용공여         │

│        ├────┬──┬──────┤증감      ├────┬──┬────┤

│        │자기자본│금액│비율        │          │자기자본│금액│비율    │

│        │(A)     │(B) │(B/A)       │          │(A)     │(B) │(B/A)   │

├────┼────┼──┼──────┼─────┼────┼──┼────┤

│한도기준│        │    │            │          │        │    │        │

├────┼────┼──┼──────┼─────┼────┼──┼────┤

│잔액기준│        │    │            │          │        │    │        │

└────┴────┴──┴──────┴─────┴────┴──┴────┘

  ※ 작성요령                                                                   

    ① “자기자본”은 시행령 제24조제3항의 자기자본                             

    ② “회사명”은 등기부등본상 등기된 상호로 기재                             

    ③ "비율"은 소수점 셋째자리에서 반올림                                      

    ④ 외화신용공여는 원화로 환산하여 기재하되, 외화신용공여금액, 적용환율 및 일자를 (  )안에 병기  

2. 한도초과 내역

  (단위 : 백만원, %)                                                                                

┌───────┬────────────────────────────────────────┐

│구    분      │  □ 다른자회사 개별한도초과      □ 다른자회사 전체한도초과                    │

├───────┼────┬────┬─────┬───────┬────────────────┤

│다른 자회사명 │신용공여│자기자본│신용공여액│자기자본대비율│비  고                          │

│              │변동사유│(A)     │(B)       │(B/A)         │                                │

├───────┼────┼────┼─────┼───────┼────────────────┤

│              │        │        │          │              │                                │

├───────┼────┼────┼─────┼───────┼────────────────┤

│              │        │        │          │              │                                │

├───────┼────┼────┼─────┼───────┼────────────────┤

│              │        │        │          │              │                                │

├───────┼────┼────┼─────┼───────┼────────────────┤

│합   계       │        │        │          │              │                                │

└───────┴────┴────┴─────┴───────┴────────────────┘

  ※ 작성요령                                                                                       

   ① “자기자본”은 시행령 제24조제3항의 자기자본                                                  

   ② 신용공여는 잔액기준으로 작성                                                                  

   ③ “신용공여변동사유”는 신규취급, 자기자본 증감, 환율변동, 동일차주 구성변동등 관련사유 기재   

   ④ 외화신용공여는 원화로 환산하여 기재하되, 외화신용공여금액, 적용환율 및 일자를 (  )안에 병기   

3. 초과신용공여 분기별 감축계획

  (단위 : 백만원, %)                                                                                

┌────┬───────────────────────────────────────────┐

│구    분│  □ 다른자회사 개별한도초과      □ 다른자회사 전체한도초과                          │

├────┴─┬────┬────────────────┬───┬───────────────┤

│분 기 별    │자기자본│신용공여                        │비 율 │비  고                        │

│            │(A)     ├──────┬────┬────┤(B/A) │                              │

│            │        │한도초과시  │분기중  │분기말  │      │                              │

│            │        │신용공여액  │감축액  │잔액(B) │      │                              │

├──────┼────┼──────┼────┼────┼───┼───────────────┤

│20 년 / 분기│        │            │        │        │      │                              │

├──────┼────┼──────┼────┼────┼───┼───────────────┤

│ㆍ          │        │            │        │        │      │                              │

│ㆍ          │        │            │        │        │      │                              │

├──────┼────┼──────┼────┼────┼───┼───────────────┤

│ㆍ          │        │            │        │        │      │                              │

│ㆍ          │        │            │        │        │      │                              │

├──────┼────┼──────┼────┼────┼───┼───────────────┤

│20 년 / 분기│        │            │        │        │      │                              │

└──────┴────┴──────┴────┴────┴───┴───────────────┘

  ※ 작성요령                                                                                       

    ① “자기자본”은 시행령 제24조제3항의 자기자본                                                 

    ② 한도거래의 경우에는 한도기준으로 작성                                                        

    ③ 보고일이 속한 분기부터 매분기별로 감축계획을 작성                                            

    ④ “비율”은 소수점 셋째자리에서 반올림                                                        

    ⑤ 외화신용공여는 원화로 환산하여 기재하되, 외화신용공여금액, 적용환율 및 일자를 (  )안에 병기  

    ⑥ “비고”는 은행자기자본 변동계획 및 신용공여 감축계획등을 기재                               

별표 0025: 부채성 자본조달수단 등 발행(변경) 보고서

 (신설 2007. 12. 13)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

부채성 자본조달수단 등 발행(변경) 보고서

문서번호                                                                  20  .   .   . 

수    신   금융감독원장

참    조   

제    목   부채성 자본조달수단 등 발행(변경) 보고서

           「금융지주회사감독규정시행세칙」 에 따라 부채성 자본조달수단 발행(변경)내역을 다음과 같이 보고합니다.

┏━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃부채성 자본조달수단 │                                                                    ┃

┃발행(변경) 사유     │                                                                    ┃

┠──────────┼──────────────────────────────────┨

┃발행(변경) 예정일   │       년      월      일                                           ┃

┠──────────┼──────────────────────────────────┨

┃발 행 액            │                                       (백만원)                     ┃

┠──────────┼──────────────────────────────────┨

┃발행일～만기일      │       년  월  일 ～   년  월  일 (   년  개월)                     ┃

┠──────────┼──────────────────────────────────┨

┃증 권 종 류         │                                                                    ┃

┠──────────┼──────────────────────────────────┨

┃발 행 조 건         │                                                                    ┃

┠──────────┼──────────────────────────────────┨

┃자기자본비율 추이   │최근 자기자본비율 (   년  월말)  :      %                           ┃

┃                    │발행금액 포함시 자기자본비율     :      %                           ┃

┠──────────┼──────────────────────────────────┨

┃기타 참고사항       │                                                                    ┃

┗━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 최초 신고사항을 변경코자 하는 경우에는 최초 신청서 사본을 첨부할 것                   

     2)부채성 자본조달수단 발행관련 계약내용이 ?금융지주회사감독규정시행세칙?     

  은행지주회사의 연결자기자본비율 산출기준상의 해당요건을 포함한 국내외 관련 법규상           

  유효한지 여부에 대한 변호사 의견 첨부                                                       

붙    임 : 부채성 자본조달수단 등 발행(변경) 내역

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

(붙임)

부채성 자본조달수단 등 발행(변경) 내역

  (단위 : 백만원, 천 외국통화, %)                                                                                             

┌──┬────────┬─────────────────────────────────────────────────┐

│구분│ 보고서의       │추가 기재 내역                                                                                    │

│    │ 기재사항       ├─────────────────────┬───┬───────────────────────┤

│    │                │항목                                      │금액등│비고                                          │

┝━━┿━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿┯━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┥

│제목│부채성자본조달  │ 부채성 자본조달수단 등 발행(변경) 보고서 ││비고'란에 보고서의 문서번호와 일자 기재             │

│    │수단 등         │                                          ││                                                    │

│    │발행(변경)      │                                          ││                                                    │

│    │보고서          │                                          ││                                                    │

├──┼────────┼─────────────────────┼┴──┬───────────────────────┤

│본문│부채성자본조달  │1. 부채성자본조달수단 등 발행(변경) 사유  │      │                                              │

│    │수단 등         │                                          │      │                                              │

│    │발행(변경) 사유 │                                          │      │                                              │

│    ├────────┼─────────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │발행(변경)예정일│2. 조달에 관한 사항                       │      │                                              │

│    ├────────┼─────────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │자본조달수단의 구분                       │      │상위 기한부 후순위채무, 하위기한부            │

│    │                │                                          │      │후순위채무, 부채성자본조달 수단(누적적        │

│    │                │                                          │      │우선주, 영구 후순위채무 등 구분) 기재         │

│    │                ├─────────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │조달 유형                                 │      │차입, 일반사채, 옵션부사채(전환사채,          │

│    │                │                                          │      │신주인수권부사채 등) 여부를 구분 기재         │

│    │                ├─────────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │조달 방법                                 │      │사모(사모의 경우는 인수인을 기재), 창구매출,  │

│    │                │                                          │      │총액인수 방식 등 구분                         │

│    │                ├─────────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │조달 지역                                 │      │국내, 해외(해외의 경우에는 기채지역을         │

│    │                │                                          │      │괄호로 하여 기재)                             │

│    ├────────┼─────────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │발행액          │조달 금액                                 │      │외화'란에는 외화표시금액을 기재하고,          │

│    │                ├──┬──────────────────┼───┤'조달금액'란에는  적용환율(납입금액 산정시    │

│    │                │    │원화                                │      │적용된 환율)을 곱하여 원화 환산한 금액을      │

│    │                │    ├──────────────────┼───┤기재                                          │

│    │                │    │외화                                │      │                                              │

│    │                │    ├──────────────────┼───┤                                              │

│    │                │    │(적용 환율)                         │      │                                              │

│    ├────────┼──┴──────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │발행일 ~        │납입일                                    │      │'yyyy-mm-dd'로 기재                           │

│    │채권만기일      │                                          │      │                                              │

│    │                ├──┬──────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │    │발행일                              │      │납입일과 채권발행일이 다른 경우 기재          │

│    │                ├──┴──────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │만기일                                    │      │계약된 만기일자를 'yyyy-mm-dd'로 기재         │

│    │                ├─────────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │실질 만기일                               │      │put option 행사일, 과도한 금리상향조정(step   │

│    │                │                                          │      │up)을 회피하기 위한 call option 행사일을      │

│    │                │                                          │      │'yyyy-mm-dd'로 기재                           │

│    │                ├─────────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │기간                                      │      │발행 예정일로부터 만기일까지의 기간을 '년     │

│    │                │                                          │      │개월'로 기재                                  │

│    ├────────┼─────────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │발행금리        │3. 금리에 관한 사항                       │      │차입금리 또는 채권 발행 금리를                │

│    │                │                                          │      │기재(이자지급 방법이 다른 경우 구분 기재)     │

│    │                ├─────────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │조달 금리                                 │      │고정금리는 '실효수익률'을 계산하여 기재하고   │

│    │                │                                          │      │변동금리는 조달시 '기준금리+가산금리'를       │

│    │                │                                          │      │기재                                          │

│    │                ├──┬──────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │고정│이표금리                            │      │고정금리 차입금 또는 채권인 경우 기재하되     │

│    │                │    ├──────────────────┼───┤이표금리가 다른 경우에는 '이표금리'와         │

│    │                │    │금액                                │      │'금액'란을 삽입하여 기재                      │

│    │                ├──┼──────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │변동│기준금리                            │      │변동금리 차입금 또는 채권인 경우 기재하되     │

│    │                │    ├──────────────────┼───┤이표금리가 다른 경우에는 '이표금리'와         │

│    │                │    │가산금리(spread)                    │      │'금액'란을 삽입하여 기재                      │

│    │                │    ├──────────────────┼───┤                                              │

│    │                │    │금액                                │      │                                              │

│    ├────────┼──┴──────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │4. 기한전 상환 조건에 관한 사항           │      │                                              │

│    │                ├─────────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │put option 행사일                         │      │                                              │

│    │                ├─────────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │call option 행사일                        │      │                                              │

│    │                ├─────────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │금리상향조정(step up) 시행일              │      │                                              │

│    │                ├──┬──────────────────┼───┼───────────────────────┤

│    │                │    │금리상향 조건                       │      │(예) 100bp 가산금리 지급시 '1'로 기재         │

└──┴────────┴──┴──────────────────┴───┴───────────────────────┘

┌────┬────────┬────────────────────────────────────────────────┐

│구분    │ 보고서의       │추가 기재 내역                                                                                  │

│        │ 기재사항       ├─────────────────────┬───┬──────────────────────┤

│        │                │항목                                      │금액등│비고                                        │

┝━━━━┿━━━━━━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┿━━━┿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┥

│        │                │5. 상위 기한부 후순위채무의               │      │                                            │

│        │                │인정요건(손실흡수)에 관한 사항            │      │                                            │

│        │                ├─────────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │보통주 또는 우선주로의 전환에 관한 조건,  │      │조건이 있는 경우 '금액등'란에 'V' 표시하고  │

│        │                │원리금 지급 연기 조건                     │      │해당 조건을 비고란에 기재                   │

│        │                ├─────────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │이자지급유예에 관한 사항                  │      │조건이 있는 경우 '금액등'란에 'V' 표시하고  │

│        │                │                                          │      │해당 조건을 비고란에 기재                   │

│        │                ├─────────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │6. 후순위채무와 위험가중자산에 대한       │      │                                            │

│        │                │자기자본비율에 관한 사항                  │      │                                            │

│        │                ├─────────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │최근 직전 분기말 기한부 후순위채무 잔액   │      │미상환 후순위채 잔액 합계를 기재(자기자본   │

│        │                │                                          │      │인정여부를 불문하고 합산 기재)              │

│        │                ├──┬──────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │    │상위 기한부 후순위채무              │      │                                            │

│        │                │    ├──────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │    │하위 기한부 후순위채무              │      │                                            │

│        │                ├──┴──────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │최근 직전 분기말 보완자본 인정금액        │      │                                            │

│        │                ├──┬──────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │    │상위 기한부 후순위채무              │      │                                            │

│        │                │    ├──────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │    │하위 기한부 후순위채무              │      │                                            │

│        ├────────┼──┴──────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │자기자본비율    │최근 직전 분기말 위험가중자산에 대한      │      │**.**로 기재                                │

│        │추이            │자기자본비율(%)                           │      │                                            │

│        ├────────┼─────────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │본건 발행후 잔액│본건 조달후 기한부 후순위채무 잔액        │      │                                            │

│        │                ├─────────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │본건 조달후 도래하는 분기말일의           │      │동건 발행일까지의 증자, 감자, 거액 손실     │

│        │                │보완자본 인정 가능 기한부 후순위채무액    │      │등에 의한 자기자본 감소 등을 반영(그        │

│        │                │                                          │      │내용을 비고란에 기재)                       │

│        ├────────┼─────────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │7. 조달자금의 운용에 관한 사항            │      │                                            │

│        │                ├─────────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │금리스왑에 관한 사항                      │      │조달 후 금리스왑을 실행한 경우 해당 건과    │

│        │                ├──┬──────────────────┼───┤금리스왑에 관한 사항을 기재                 │

│        │                │    │스왑거래상대방                      │      │하여보고(수취금리 또는 지급금리가           │

│        │                │    ├──────────────────┼───┤변동금리인 경우 스왑일 현재의 기준금리를    │

│        │                │    │스왑기간                            │      │비고란에 기재)                              │

│        │                │    ├──────────────────┼───┤                                            │

│        │                │    │수취금리                            │      │                                            │

│        │                │    ├──────────────────┼───┤                                            │

│        │                │    │지급금리                            │      │                                            │

│        │                │    ├──────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │    │기타 부대 조건                      │      │수치로 나타내지 못하는 사항은 비고란에      │

│        │                │    │                                    │      │기재                                        │

│        │                ├──┴──────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │기타 조달자금의 운용에 관한 사항          │      │후순위차입 또는 채권 발행을 통해 조달한     │

│        │                ├──┬──────────────────┼───┤자금을 다른 자산과 구분하여 별도로          │

│        │                │원화│금액                                │      │운용하는 경우 기재(조달 후 조달자금의       │

│        │                │    ├──────────────────┼───┤운용에 변화가 있는 경우 해당 건과 '기타     │

│        │                │    │운용기간                            │      │조달자금의 운용에 관한 사항'을 비교하여     │

│        │                │    ├──────────────────┼───┤보고)                                       │

│        │                │    │운용금리                            │      │                                            │

│        │                ├──┼──────────────────┼───┤                                            │

│        │                │외화│금액                                │      │                                            │

│        │                │    ├──────────────────┼───┤                                            │

│        │                │    │운용기간                            │      │                                            │

│        │                │    ├──────────────────┼───┤                                            │

│        │                │    │운용금리                            │      │                                            │

│        ├────────┼──┴──────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │기타 참고사항   │8. 기타 참고사항                          │      │상기에서 명시하지 않았으나 후순위채무의     │

│        │                │                                          │      │본질과 채권-채무관계 등에 중대한 영향을 줄  │

│        │                │                                          │      │수 있는 사항을 기재                         │

├────┼────────┼─────────────────────┼───┼──────────────────────┤

│첨부서류│변호사 의견     │변호사 의견                               │      │다른 환경이 변화하여도 기보고 후순위와      │

│        │                │                                          │      │동일한 구조인 경우 '기타 참고사항'에 해당   │

│        │                │                                          │      │건 후순위채 보고시 기제출한 변호사 의견과   │

│        │                │                                          │      │동일함을 표시함으로써 제출에 갈음 가능      │

│        │                ├─────────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │분기별 BIS비율 전망                       │      │업무보고서중 'BIS기준 자기자본비율'을       │

│        │                │                                          │      │조달일로부터 4개 분기말 현재 추정 수치를    │

│        │                │                                          │      │비교 제시                                   │

│        │                ├─────────────────────┼───┼──────────────────────┤

│        │                │금리 및 유동성 리스크 관리방안            │      │후순위채무 조달과 관련하여                  │

│        │                │                                          │      │리스크관리위원회의 의결을 받은 금리 및      │

│        │                │                                          │      │유동성리스크 관리 방안을 첨부               │

└────┴────────┴─────────────────────────┴──────────────────────┘

별표 0026: 신종자본증권 발행(변경) 신고서

 (신설 2007. 12. 13)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

신종자본증권 발행(변경) 신고서

문서번호                                                                    20   .   .   

수    신  금융감독원장

참    조  

제    목  신종자본증권 발행(변경) 신고서

          「금융지주회사감독규정시행세칙」 에 따라 신종자본증권 발행(변경)내역을 다음과 같이 신고합니다.

┏━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃신종자본증권      ┃                                                                          ┃

┃발행(변경)사유    ┃                                                                          ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃발행(변경) 예정일 ┃       년      월      일                                                 ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃발 행 액          ┃                                (백만원)                                  ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃발 행 방 식       ┃                                (직접?간접방식 구분 표시)                ┃

┃┌────────╂─────────────────────────────────────┨

┃│특수목적자회사  ┃   설립지역 :          , 출자금 :         (백만원)                        ┃

┠┴────────╂─────────────────────────────────────┨

┃배 당 률          ┃                            % (구체적 산출방식 포함 기재)                 ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃상 환 권          ┃                 (유, 무를 표시하고, 구체적 상환조건 기재)                ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃기타 발행조건     ┃                                                                          ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃자기자본비율 추이 ┃최근 자기자본비율 (   년  월말)  :      %                                 ┃

┃                  ┃ 〃  기본자본비율               :      %                                  ┃

┃                  ┃발행금액 포함시 자기자본비율    :      %                                  ┃

┃                  ┃      〃        기본자본비율    :      %                                  ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃본건 발행후 잔액  ┃                                          (○○백만원)                    ┃

┃                  ┃                   기본자본대비 비율 :             %                      ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃기타 참고사항     ┃                                                                          ┃

┗━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 1) 최초 신고사항을 변경코자 할 경우에는 최초 신청서 사본을 첨부할 것                         

     2) 금액은 통화별로 기재하고 원화환산액을 백만원 단위로 부기                                  

     3) 신종자본증권 발행관련 계약내용이 ?금융지주회사감독규정시행세칙?  은행         

  지주회사의 연결자기자본비율 산출기준상의 해당요건을 포함한 국내외 관련 법규상 유효              

  한지 여부에 대한 변호사 의견 첨부                                                               

     4) ?금융지주회사감독규정시행세칙? 의 요건의 충족여부를 확인할 수 있는 자료 첨부   

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

별표 0027: 자본증권 발행(변경) 신고서

 (신설 2013. 11. 22)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

자본증권 발행(변경) 신고서

문서번호                                                                    20   .   .   

수    신  금융감독원장

참    조  

제    목  자본증권 발행(변경) 신고서

          「금융지주회사감독규정시행세칙」 에 따라 자본증권 발행(변경)내역을 다음과 같이 신고합니다.

┏━━━━━━━━━┳━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃자본증권          ┃                                                                          ┃

┃발행(변경)사유    ┃                                                                          ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃발행(변경) 예정일 ┃       년      월      일                                                 ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃발 행 액          ┃                                (백만원)                                  ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃발 행 방 식       ┃                                (직접?간접방식 구분 표시)                ┃

┃┌────────╂─────────────────────────────────────┨

┃│특수목적자회사  ┃   설립지역 :          , 출자금 :         (백만원)                        ┃

┠┴────────╂─────────────────────────────────────┨

┃배 당 률          ┃                            % (구체적 산출방식 포함 기재)                 ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃상 환 권          ┃                 (유, 무를 표시하고, 구체적 상환조건 기재)                ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃기타 발행조건     ┃                                                                          ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃자기자본비율 추이 ┃최근 총자본비율 (   년  월말)   :      %                                  ┃

┃                  ┃ 〃  기본자본비율               :      %                                  ┃

┃                  ┃ 〃  보통주자본비율             :      %                                  ┃

┃                  ┃발행금액 포함시 총자본비율      :      %                                  ┃

┃                  ┃      〃        기본자본비율    :      %                                  ┃

┃                  ┃      〃        보통주자본비율   :      %                                 ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃본건 발행후 잔액  ┃                                          (○○백만원)                    ┃

┠─────────╂─────────────────────────────────────┨

┃기타 참고사항     ┃                                                                          ┃

┗━━━━━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  주 : 1) 최초 신고사항을 변경코자 할 경우에는 최초 신청서 사본을 첨부할 것                       

       2) 금액은 통화별로 기재하고 원화환산액을 백만원 단위로 부기                                

       3) 자본증권 발행관련 계약내용이 금융지주회사감독규정시행세칙 의 자본(기타기본     

  자본, 보완자본 등)인정 요건을 충족하는지 여부 및 국내외 관련 법규상 유효한지 여부               

  에 대한 변호사 의견 첨부                                                                        

       4) 자본인정요건을 충족여부를 확인할 수 있는 자료 첨부                                      

       5) 발행후 분기별 BIS비율 전망                                                              

       6) 금융지주회사감독규정시행세칙 의 조건부자본 요건 충족여부를 확인할 수 있는      

  자료 첨부                                                                                       

       7) 자본증권 발행과 관련하여 리스크관리위원회의 의결을 받은 금리 및 유동성리스크 관리 방안  

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

별표 0028: 역외금융회사 설립·운영 현황 보고서

 (신설 2018. 12. 27, 2024. 6. 28.)

┌────────────┐

│ 작 성 자 :      (직 위)│

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

역외금융회사 설립ㆍ운영 현황 보고서

문서번호                                                                     20  .  .  .

수    신   금융감독원장

참    조   

제    목   역외금융회사 설립ㆍ운영 현황 보고서

           「금융회사등의 해외진출에 관한 규정」 제4조제5항의 규정에 따라 OOOO년 OO월 기준 역외금융회사 설립ㆍ운영 현황을 붙임과 같이 보고합니다.

붙    임 : 역외금융회사 설립ㆍ운영 현황 1부. 끝.

○ ○ ○ ○ 대표이사 (인)

※ (붙 임) 별도게시

별표 0029: 거액익스포져 한도 초과보고

┌────────────┐

│ 작 성 자 :     (직 위) │

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│ 전화번호 :             │

└────────────┘

거액익스포져 한도 초과보고

문서번호                                                            20   .   .   .

수    신  금융감독원장

참    조  (은행리스크감독팀)은행감독국장                          지주회장 (인)

          금융지주회사감독규정 제25조 제1항 및 금융지주회사감독규정시행세칙  에서 정한 거액익스포져 한도를 초과한 사실이 있어 이를 보고합니다.

1. 보고내용

       (단위 : 백만원, %)

┌───────────────────────┬────────┐

│거래상대방(그룹)명                            │                │

├───────────────┬───────┼────────┤

│한도초과 사유                 │표시(√)      │상세 원인       │

│                              │  │                │

├──┬────────────┼───────┼────────┤

│한도│(1).위기시 은행간 초과  │              │                │

│초과│                        │ │                │

│예외├────────────┼───────┼────────┤

│사유│(2).은행법 §35조?항에 │ │                │

│    │의한 신용공여 한도      │              │                │

│    │초과인 경우             │              │                │

├──┼────────────┼───────┼────────┤

│한도│(3).한도초과 예외사유에 │              │                │

│위반│해당하지 않는 경우      │ │                │

└──┴────────────┴───────┴────────┘

┌────────────┬─────┬─────┬───────┐

│                        │직전 분기 │한도초과일│주요 변동사유 │

├────────────┼─────┼─────┼───────┤

│지주 기본자본(Tier1, A) │          │          │              │

├────────────┼─────┼─────┼───────┤

│총 익스포져(B)          │          │          │              │

├────────────┼─────┼─────┼───────┤

│비율(B/A)               │          │          │              │

└────────────┴─────┴─────┴───────┘

※ 작성요령

 ①한도초과 거래상대방(그룹)별로 작성(이하 동일)

 ②한도가 초과하거나 초과할 것으로 예상되는 경우 즉시 보고(잠정치)하고, 결산일 또는 가결산일후 2개월이내 최종 보고

 ③한도초과 사유가 (3)인 경우는 발생전 보고(잠정치)하고 결산일 또는 가결산일후 2개월이내 최종 보고

 ④익스포져는 은행업감독업무시행세칙 에 따라 작성(CRM적용후)

 ⑤"비율"은 소수점 셋째자리에서 반올림

 ⑥외화의 경우 원화로 환산하여 기재하되, 적용환율 및 일자를 병기(이하 동일)

2. 한도초과 거래상대방(그룹) 소속회사별 익스포져 현황(상세)

   (단위 : 백만원, %)

┌─────┬──────┬──────┬───────┐

│거래상대방│직전 분기   │한도초과일  │주요 변동사유 │

│소속회사명│총 익스포져 │총 익스포져 │              │

├─────┼──────┼──────┼───────┤

│          │            │            │              │

├─────┼──────┼──────┼───────┤

│          │            │            │              │

├─────┼──────┼──────┼───────┤

│          │            │            │              │

├─────┼──────┼──────┼───────┤

│          │            │            │              │

├─────┼──────┼──────┼───────┤

│          │            │            │              │

├─────┼──────┼──────┼───────┤

│합   계   │            │            │              │

└─────┴──────┴──────┴───────┘

※ 작성요령

 ①연계된 거래상대방그룹에 속한 소속회사의 익스포져가 은행 기본자본의 1%를 초과하는 경우 모두 포함하고, 1% 미만의 소속회사는 ‘기타’로 합산하여 표시

3. 한도초과 관리 및 해소 계획

┌──────────────────┬───────────────┐

│① 내부 한도초과 승인?관리절차     │                              │

├──────────────────┼───────────────┤

│② 한도초과를 즉시(해당 분기내) 해소│                              │

│하지 못하는 불가피한 사유?판단요지 │                              │

├──────────────────┼───────────────┤

│③ 향후 해소 기간 및 계획           │                              │

└──────────────────┴───────────────┘

┌─────────┬────────┬──────┬─────┬──┐

│                  │지주 기본자본   │총 익스포져 │비율(B/A) │비고│

│                  │(Tier1, A)      │(B)         │          │    │

├─────────┼────────┼──────┼─────┼──┤

│20  /4 분기 (T)   │                │            │          │    │

├─────────┼────────┼──────┼─────┼──┤

│20  /4 분기 (T+1) │                │            │          │    │

├─────────┼────────┼──────┼─────┼──┤

│20  /4 분기 (T+2) │                │            │          │    │

├─────────┼────────┼──────┼─────┼──┤

│20  /4 분기 (T+3) │                │            │          │    │

├─────────┼────────┼──────┼─────┼──┤

│20  /4 분기 (T+4) │                │            │          │    │

└─────────┴────────┴──────┴─────┴──┘

※ 작성요령

 ①내부 한도초과를 승인하는 최고 전결권자, 한도초과시 모니터링 방법 등을 작성

 ②한도초과가 즉시 해소하기 어려운 사유 및 이에 대한 내부 검토 의견을 작성(사유 및 향후 대책은 별지로 상세히 작성하여 별도 첨부)

 ③1년 이내 한도초과 해소가 어려운 경우 기간(T+N)을 추가하여 작성할 것(분기별로 작성)

 ④ 에는 근시일내 추진이 확실한 자본확충 계획(증자 등) 또는 여신 감축 등 한도관리계획을 반영하고, "비고"란에는 세부 내용을 구체적으로 작성

별표 0030: 거액익스포져 한도 초과 해소계획 이행상황 보고

┌────────────┐

│ 작 성 자 :     (직 위) │

├────────────┤

│ 전화번호 :             │

└────────────┘

거액익스포져 한도 초과 해소계획 이행상황 보고

(20   .     /4분기말 현재)

문서번호                                                            20   .   .   .

수    신  금융감독원장

참    조  (은행리스크감독팀)은행감독국장                          지주회장 (인)

           금융지주회사감독규정 제25조 제1항 및 금융지주회사감독규정시행세칙 에 따라 20  년   /4분기말 현재 거액익스포져 한도 초과 해소계획 이행상황을 다음과 같이 보고합니다.

1. 보고내용 

┌─┬─────────┬────────┬─────────┬──────────┐

│No│거래상대방(그룹)명│한도초과 보고일 │해소계획 이행상황 │주요 이행 내용(요약)│

├─┼─────────┼────────┼─────────┼──────────┤

│1 │                  │20  .  .        │준수/미준수       │                    │

│  │                  │ │                  │                    │

└─┴─────────┴────────┴─────────┴──────────┘

※ 작성요령

  ① 이행상황 보고는 한도초과가 발생한 다음분기부터 작성(이하 동일)

  ② 기 제출한 감축계획 미이행시 상세한 사유 및 향후대책을 별지로 작성하여 첨부함

2. 이행 상황

   (단위 : 백만원, %)

┌───────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┐

│거래상대방(그 │초과보고시                  │해소계획상                  │분기말 이행실적             │

│룹)명         ├────┬────┬────┼────┬────┬────┼────┬────┬────┤

│              │지주    │총      │비율(B/ │지주    │총      │비율(B/ │지주    │총      │비율(B/ │

│              │기본자본│익스포져│A)      │기본자본│익스포져│A)      │기본자본│익스포져│A)      │

│              │(Tier1, │(B)     │        │(Tier1, │(B)     │        │(Tier1, │(B)     │        │

│              │A)      │        │        │A)      │        │        │A)      │        │        │

├───────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤

│              │        │        │        │        │        │        │        │        │        │

├───────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤

│합  계        │        │        │        │        │        │        │        │        │        │

└───────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┘

※ 작성요령

  ① "비율"은 소수점 셋째자리에서 반올림

  ② 외화의 경우 원화로 환산하여 기재하되, 적용환율 및 일자를 병기

별표 0031: 금융지주회사 경영 공시 서식

┏━━━━━━━┓

┃금융지주회사  ┃

┃경영 공시 서식┃

┗━━━━━━━┛

Ⅰ. 경영공시 항목

┌──────────────────┬──────────────────────────┐

│  [1. 일 반 현 황]                  │  [3. 재 무 상 황]                                  │

├──┬───────────────┼──┬───────────────────────┤

│1-1 │선언문                        │3-1 │개황                                          │

│1-2 │경영방침                      │    │ 가. 금융지주회사(연결)                       │

│1-3 │경영계획 및 전략              │    │ 나. 금융지주회사 및 자회사등 (별도기준)      │

│1-4 │회사 개요                     │3-2 │자금조달 및 운용                              │

│1-5 │연혁?추이                    │    │ 가. 금융지주회사(연결)                       │

│1-6 │조직 및 영업점                │    │ 나. 자회사 (별도기준)                        │

│    │ 가. 금융지주회사 주식소유현황│3-3 │유가증권 투자 및 평가손익                     │

│    │ 나. 조직도                   │    │ 가. 금융지주회사(연결)                       │

│    │ 다. 영업점 현황              │    │ 나. 자회사 (별도기준)                        │

│1-7 │임직원 현황                   │3-4 │외화자산, 부채                                │

│1-8 │자회사 등                     │    │ 가. 금융지주회사(연결)                       │

│    │ 가. 연결대상 자회사 등       │    │ 나. 자회사 (별도기준)                        │

│    │ 나. 비연결대상 자회사 등     │3-5 │대손상각?충당금                              │

│1-9 │자본금                        │    │ 가. 금융지주회사(연결)                       │

│1-10│주주                          │    │ 나. 자회사 (별도기준)                        │

│1-11│주식 소유 현황                │3-6 │무수익 및 고정이하여신                        │

│    │ 가. 소유자별 현황            │    │ 가. 금융지주회사(연결)                       │

│    │ 나. 소유주식수별 현황        │    │ 나. 자회사 (별도기준)                        │

│1-12│배당                          │3-7 │시스템적 중요도 평가지표                      │

│    │                              │    │ 가. 금융체계상 중요도 평가부문별 세부지표    │

├──┴───────────────┤    │ 나. 글로벌 시스템적 중요도 평가부문별 세부지 │

│  [2. 경 영 실 적]                  │3-8 │표                                            │

├──┬───────────────┤    │우발부채 등                                   │

│2-1 │경영실적 개요                 │    │                                              │

│    │ 가. 금융지주회사(연결)       │    │                                              │

│    │ 나. 자회사(별도기준)         │    │                                              │

│2-2 │부문별 실적                   │    │                                              │

│    │ 가. 영업부문 현황            │    │                                              │

│    │ 나. 영업부문 실적 현황       │    │                                              │

│2-3 │부문별 수지 상황              │    │                                              │

│    │ 가. 금융지주회사(연결)       │    │                                              │

│    │ 나. 자회사(별도기준)         │    │                                              │

└──┴───────────────┴──┴───────────────────────┘

┌─────────────────────────────┬───────────────────────────┐

│  [4. 경 영 지 표]                                        │  [5. 리스크 관리]                                    │

├──┬──────────────────────────┼──┬────────────────────────┤

│4-1 │자본적정성지표                                      │※  │은행지주회사                                    │

│※  │은행지주회사                                        │    │ 은행경영공시 별지서식 120호 「리스크관리」 준용│

│    │ 가. 금융지주회사(연결기준) BIS 자기자본 비율 현    │※  │비은행지주회사                                  │

│    │황                                                  │5-1 │리스크관리 개요                                 │

│    │ 나. 자회사 자본적정성 현황                         │5-2 │신용리스크관리                                  │

│    │ 다. BIS 자기자본의 적용범위                        │5-3 │시장리스크관리                                  │

│    │ 라. BIS 기준 자본공시항목                          │5-4 │운영리스크관리                                  │

│    │ 마. 자본증권의 주요 발행 특징                      │5-5 │유동성리스크관리                                │

│    │ 바. 리스크별 익스포져 및 위험가중자산, 요구자본 현 ├──┴────────────────────────┤

│    │황                                                  │  [6. 기타 경영상황]                                  │

│※  │ 사. 트레이딩 목적 자산 부채 현황                   ├──┬────────────────────────┤

│    │ 아. 경기대응완충자본                               │6-1 │내부거래                                        │

│    │비은행지주회사                                      │    │ 가. 내부거래 정책                              │

│4-2 │ 가. 필요자본에 대한 자기자본비율                   │    │ 나. 금융지주회사와 자회사등간 거래             │

│    │ 나. 자회사 자본적정성 현황                         │    │ 다. 자회사등간 거래                            │

│    │레버리지비율 (은행지주회사)                         │    │ 라. 주요출자자·대주주와의 거래                │

│    │ 가. 회계기준 자산 및 레버리지비율                  │6-2 │내부통제                                        │

│4-3 │    총익스포저간 요약비교표                         │    │ 가. 준법감시인의 의의 및 직무                  │

│    │ 나. 레버리지비율 현황표                            │    │ 나. 감사위원회(감사)의 기능과 역할             │

│    │유동성지표                                          │    │ 다. 내부감사부서의 검사방침                    │

│    │ 가. 원화유동성비율                                 │    │ 라. 검사빈도                                   │

│    │ 나. 원화유동성커버리지비율(은행)                   │6-3 │기관 및 임원 조치 등                            │

│    │ 다. 외화유동성비율                                 │    │ 가. 기관조치                                   │

│    │ 라. 외화유동성커버리지비율(은행)                   │    │ 나. 임원조치                                   │

│4-4 │ 마. 업무용 고정자산비율(은행)                      │6-4 │수시공시                                        │

│    │ 바. 순안정자금조달비율(은행)                       │6-5 │임직원대출내역                                  │

│    │수익성지표                                          │6-6 │기부금                                          │

│4-5 │ 가. 금융지주회사(연결)                             │    │ 가. 특수관계인에 대한 기부금 현황              │

│    │ 나. 자회사 (별도기준)                              │    │ 나. 기타 외부에 대한 기부금 현황               │

│    │자산건전성지표                                      │6-7 │주식매수선택권                                  │

│4-6 │ 가. 금융지주회사(연결)                             │6-8 │전환계획                                        │

│    │ 나. 자회사 (별도기준)                              │    │                                                │

│    │신용평가등급                                        │    │                                                │

│    │                                                    │    │                                                │

│    │                                                    │    │                                                │

└──┴──────────────────────────┴──┴────────────────────────┘

┌──────────────┬──────────────────────┐

│  [7. 재 무 제 표]          │  [8. 기 타]                                │

├──┬───────────┼──┬───────────────────┤

│7-1 │감사보고서            │8-1 │임원                                  │

│7-2 │재무상태표            │8-2 │임원의 보수현황                       │

│7-3 │포괄손익계산서        │    │ 가. 임원의 보수체계                  │

│7-4 │자본변동표            │    │ 나. 임원의 보수현황                  │

│7-5 │현금흐름표            │    │ 다. 임원의 성과급에 대한 이연지급현황│

│7-6 │주석사항              │8-3 │사무소 현황                           │

│7-7 │연결재무제표감사보고서│8-4 │공동광고·시설물 등 공동이용 현황     │

│7-8 │연결재무상태표        │    │ 가. 공동광고 현황                    │

│7-9 │연결포괄손익계산서    │    │ 나. 시설물 등 공동사용 현황          │

│7-10│연결자본변동표        │8-5 │이용자 편람                           │

│7-11│연결현금흐름표        │8-6 │금융지주회사등 공시관련 사항          │

│7-12│연결재무제표 주석사항 │    │                                      │

│    │                      │    │                                      │

└──┴───────────┴──┴───────────────────┘

Ⅱ. 공시서식 작성시 유의사항

 1. 금융지주회사는 경영상태가 적정하게 공시될 수 있도록 다음 각 목에 의하여 공시자료를   작성한다.

가. 공시자료는 금융소비자, 주주 및 기타 이해관계자가 알기 쉽도록 간단명료하게 작성하며 개인의 사생활을 침해하여서는 아니 된다.

나. 공시자료는 객관적인 사실에 근거하여 작성하고 일반의 오해를 초래할 우려가 있는 정보를 포함하여서는 아니 된다.

다. 공시자료는 금융지주회사의 경쟁적 지위를 해치거나 투기행위를 야기할 가능성이 있는 내용을 포함하여서는 아니 된다. 다만, 공시가 요구된 사항을 경쟁적 지위를 해치는 등의 이유로 공시할 수 없는 경우 미공시 이유 및 사실 등에 대한 일반적인 정보를 제공한다.

라. 공시비용은 적정수준으로 유지하고 공시목적에 부합되지 않는 홍보성격의 내용은 최대한 배제한다.

 2. 공시자료의 표지제목은 『○○○○년 ○○금융지주회사 현황』으로 표시하여 통일성을 기하도록 한다. ( 분기의 경우 『○○○○년 ○분기 금융지주회사 현황』) 

 3. 공시자료 서두에는 이용자가 한눈에 알아볼 수 있도록 다음 각 목의 내용을 명시한다. 

가. 공시자료가 「금융지주회사감독규정」 제34조 및 「금융지주회사감독규정시행세칙」 제13조에 따라 작성되었다는 근거표시

나. 해당 공시자료는 금융감독원에 의하여 그 정확성 및 적정성 여부에 대한 검토 또는 확인이 이루어지지 않았다는 사실

다. 공시자료의 진정성을 보장하는 경영진의 서명이 첨부된 선언문

 4. 개별 공시항목의 개념, 내용 등은 「금융지주회사법령」을 포함한 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제2조 제1항 제7호 금융관계법령에서 정하고 있는 바에 따라 작성한다.

 5. 작성대상의 범위는「금융지주회사법」제2조 제1항 제1호 내지 제3의2호에 따른 금융지주회사, 자회사, 손자회사, 증손회사이며, 별도의 언급이 없는 경우에는 금융지주회사를 그 대상으로 한다.

 6. 공시자료의 공시항목 배열은 Ⅰ.경영공시항목 상의 배열순서에 따름을 원칙으로 하되, 부득이한 경우 이를 달리할 수 있고, 항목별 순서에 의한 목차를 첫 장에 수록한다. 

    다만, 공시서식의 항목번호는 별지서식의 배열상 편의를 위해 부여한 것이므로 공시주기별 공시항목의 차이 및 타업권의 공시항목을 준용하는 등의 이유로 다르게 표기할 수 있다.

 7. 각종 비율 및 구성비는 소숫점 이하 2자리까지 표시토록 하며, 최종 확정되지 않은 내용은 잠정치임을 부기한다. 

 8. 공시항목 중 공시항목이 변경된 경우 변경된 기준으로 비교공시 하여야 하며, 비교공시가 곤란한 공시항목에 한하여 변경된 내용만 공시할 수 있다. 

    다만, 한국채택국제회계기준 최초 채택시 비교 공시되는 전기분은 이전 회계기준에 의해 작성할 수 있으며, 이 경우 해당 사실을 부기한다.

 9. 금융지주회사는 최초 공시 이후 수정사항이 발생한 경우, 수정사항을 반영하여 재공시하고 정정내역을 별도로 공시한다.

 10. 경영공시 자료 작성기준일은 공시기준년도 결산일(분기 및 상반기 가결산 공시의 경우 해당기말일)로 한다. 단, 작성기준일을 최근일 현재로 하는 다음 항목은 최근일자를 표기한다.

  ┌──┬────────────────┬──┬─────────────────┐

│연번│항 목 명                        │연번│항 목 명                          │

├──┼────────────────┼──┼─────────────────┤

│1-1 │선언문                          │4-6 │신용평가등급                      │

│1-2 │경영방침                        │8-1 │임원                              │

│1-3 │경영계획 및 전략                │8-3 │사무소 현황                       │

│1-4 │회사 개요                       │8-4 │공동광고·시설물 등 공동이용 현황 │

│1-5 │연혁?추이                      │    │ 나. 시설물 등 공동사용 현황      │

│1-6 │조직 및 영업점                  │8-6 │금융지주회사등 공시관련 사항      │

│    │ 가. 금융지주회사 주식소유 현황 │    │                                  │

│    │ 나. 조직도                     │    │                                  │

└──┴────────────────┴──┴─────────────────┘

   (예시)관련 서식 우측 상단에 작성기준 시점을 기재 (○○○○년 ○○월 기준) 

 11. 자회사 등에서 개별적으로 공시하는 동일 항목의 산출기준이 다르게 적용되는 경우 제반 비율의 산출 방법 등을 해당 항목에 부기한다.

 12. 공시항목에 대하여 세부내역을 별도로 공시하거나 첨부할 경우 해당 내역의 경로를 명확하게 기재한다.

 13. 은행지주회사는 리스크관리 정책 및 방법의 구체적인 공시내용에 대해 「은행업감독업무시행세칙」 제31조제1항에 따라 과 별책서식을 준용한다.

Ⅲ. 공시서식 및 항목별 작성요령

[1. 일반현황]

1-1. 선언문 (공시주기: 연간)

 인사말 등의 형식으로 각 금융지주가 자율적으로 작성하며, 공시자료의 진정성을 보장하는 내용을 반드시 포함하고, 대표이사의 서명을 첨부한다.

(예시)

 본 자료는 ○○금융의 재무현황과 주요 경영실적 등 다양한 정보를 담고 있으며 관련 법규를 준수하여 진실하게 작성되었습니다.

1-2. 경영방침 (공시주기: 연간)

 금융지주회사의 경영이념, 경영방침 등을 알기 쉽게 서술하거나, 도표, 그림 등을 활용하여 기재한다.

1-3. 경영계획 및 전략 (공시주기: 연간)

 금융지주회사의 재무계획, 자본확충, 조직강화 등에 대한 경영계획을 간략하고 알기 쉽게 서술하거나, 도표, 그림 등을 활용하여 기재한다.

1-4. 회사 개요 (공시주기: 연간)

 은행지주회사, 지방은행지주회사, 보험지주회사, 금융투자지주회사, 비은행지주회사 등 법 제2조 구분상 회사가 해당하는 분류를 기재하며, 주요 사업내용 등에 대해 기술한다.

1-5. 연혁·추이 (공시주기: 연간)

 최근 5년간 금융지주회사, 자회사의 주요 변동상황, 상호변경, 합병, 영업양수도 및 기타 경영활동 관련 주요 변동사항을 기재한다. 

1-6. 조직 및 영업점 (공시주기: 분기)

가.  금융지주회사 주식소유현황

 최근일 현재의 금융그룹 내 투자지분 현황을 간략하고 알기 쉽게 서술하거나 도표, 그림 등을 활용하여 기재한다.  

나. 조직도

 최근일 현재의 금융지주회사의 조직도를 수록한다.

다. 영업점 현황

(단위: 개)

┌────┬───┬──┬──┬──┐

│구분    │회사명│국내│국외│합계│

├────┼───┼──┼──┼──┤

│지주회사│      │    │    │    │

├────┼───┼──┼──┼──┤

│자회사  │      │    │    │    │

│        ├───┼──┼──┼──┤

│        │      │    │    │    │

├────┼───┼──┼──┼──┤

│손자회사│      │    │    │    │

│        ├───┼──┼──┼──┤

│        │      │    │    │    │

├────┼───┼──┼──┼──┤

│계      │      │    │    │    │

└────┴───┴──┴──┴──┘

주) 국내의 지점에는 본점이 1개 영업점으로 포함되어 있음.

(☞ 업무보고서 금융지주회사등의 개황[AL006] 참조)

 금융지주회사, 자회사, 손자회사 등의 영업점 현황을 기재한다. 증손회사 이하의 경우 ‘구분’에 행을 추가하여 기재한다.

1-7. 임직원 현황 (공시주기: 연간)

(단위: 명)

┌────┬───┬───────┬───────┐

│구분    │회사명│당해 연도 말  │전년도 말     │

│        │      ├──┬──┬─┼──┬──┬─┤

│        │      │임원│직원│계│임원│직원│계│

├────┼───┼──┼──┼─┼──┼──┼─┤

│지주회사│      │    │    │  │    │    │  │

├────┼───┼──┼──┼─┼──┼──┼─┤

│자회사  │      │    │    │  │    │    │  │

│        ├───┼──┼──┼─┼──┼──┼─┤

│        │      │    │    │  │    │    │  │

├────┼───┼──┼──┼─┼──┼──┼─┤

│손자회사│      │    │    │  │    │    │  │

│        ├───┼──┼──┼─┼──┼──┼─┤

│        │      │    │    │  │    │    │  │

├────┼───┼──┼──┼─┼──┼──┼─┤

│계      │      │    │    │  │    │    │  │

└────┴───┴──┴──┴─┴──┴──┴─┘

  (☞ 업무보고서 금융지주회사등의 개황[AL006] 참조)

  금융지주회사, 자회사, 손자회사 등에 대한 임직원 현황을 전년 말 현황과 구분하여 기재한다. 증손회사 이하의 경우 ‘구분’에 행을 추가하여 기재한다.

 (1) 임원수: 상임, 비상임 모두 포함(등기, 비등기 모두 포함)

 (2) 직원수: 지주 및 계열사가 직접 고용하는 정규직 및 비정규직 인원을 포함하며 용역, 파견 등 직접 고용하지 않는 직원은 제외

1-8. 자회사 등 (공시주기: 연간)

 가. 연결대상 자회사 등

(단위: 억원, 주, %)

┌────┬───┬───┬────┬────┬───┬─────┬────┐

│구분    │회사명│소재지│주요업무│설립일  │자본금│소유주식수│소유비율│

│        │      │      │        │(출자일)│      │          │        │

├────┼───┼───┼────┼────┼───┼─────┼────┤

│자 회 사│      │      │        │        │      │          │        │

│        ├───┼───┼────┼────┼───┼─────┼────┤

│        │      │      │        │        │      │          │        │

├────┼───┼───┼────┼────┼───┼─────┼────┤

│손자회사│      │      │        │        │      │          │        │

│        ├───┼───┼────┼────┼───┼─────┼────┤

│        │      │      │        │        │      │          │        │

└────┴───┴───┴────┴────┴───┴─────┴────┘

 나. 비연결대상 자회사 등

(단위: 억원, 주, %)

┌────┬───┬───┬────┬────┬───┬─────┬────┐

│구분    │회사명│소재지│주요업무│설립일  │자본금│소유주식수│소유비율│

│        │      │      │        │(출자일)│      │          │        │

├────┼───┼───┼────┼────┼───┼─────┼────┤

│자 회 사│      │      │        │        │      │          │        │

│        ├───┼───┼────┼────┼───┼─────┼────┤

│        │      │      │        │        │      │          │        │

├────┼───┼───┼────┼────┼───┼─────┼────┤

│손자회사│      │      │        │        │      │          │        │

│        ├───┼───┼────┼────┼───┼─────┼────┤

│        │      │      │        │        │      │          │        │

└────┴───┴───┴────┴────┴───┴─────┴────┘

 (☞ 업무보고서 금융지주회사등의 개황[AL006] 참조)

 결산일 현재 자회사 및 손자회사 등 현황(사모투자전문회사는 제외)을 「연결대상자회사」와 「비연결대상자회사」로 구분하여 회사명, 소재지, 주요업무, 설립 또는 출자년월일, 자본금, 소유주식수, 소유비율을 기재한다. 증손회사 이하의 경우 ‘구분’에 행을 추가하여 기재한다.

 설립일은 설립년월일과 취득년월일이 다른 경우 취득년월일을 ( )안에 표시하고, 소유주식수 및 소유비율은 모회사의 당해 회사에 대한 소유주식수 및 소유비율을 기재한다. 

 가. 연결대상 자회사 등

    한국채택국제회계기준 제 1110호 ‘연결재무제표’에 따른 연결대상회사로 한다.

 나. 비연결대상 자회사 등

    다른 회사의 발행주식총수의 100분의 15를 초과하는 주식을 소유하고 있는 경우로 하며, ‘연결대상자회사’는 제외한다.

1-9. 자본금 (공시주기: 연간)

(단위: 억원, 주)

┌───┬──────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──┐

│년월일│주식의 종류 │발행주식수│증?감자금액│증?감자내용│증?감자 후 │비고│

│      │            │          │            │            │자본금      │    │

├───┼──────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──┤

│      │            │          │            │            │            │    │

├───┼──────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──┤

│      │            │          │            │            │            │    │

└───┴──────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──┘

   최근 5년간 금융지주회사, 자회사의 자본금 변동내역을 기재한다. 변동내역에는 발행주식수, 증·감자 내용 등을 포함한다.

1-10. 주주 (공시주기: 연간)

(단위: 주, %)

┌──┬───┬───┬────┐

│순위│주주명│주식수│소유비율│

├──┼───┼───┼────┤

│    │      │      │        │

├──┼───┼───┼────┤

│    │      │      │        │

├──┼───┼───┼────┤

│    │      │      │        │

└──┴───┴───┴────┘

주) 주식수 및 소유비율은 의결권 있는 발행주식 기준

   당해 연도 말 현재 지분율 1% 이상의 주주에 대한 주주명, 소유주식수, 소유비율을 기재한다.

1-11. 주식소유상황 (공시주기: 연간)

 가. 소유자별 현황

(단위: 개(명), 주, %)

┌──────────────┬──────────┐

│구     분1)                 │주 주 수│소유주식수│

│                            │┌───┤┌────┤

│                            ││비율  ││비율    │

├──────┬───────┼┼───┼┼────┤

│주주별      │정부          ││      ││        │

│현황        ├───────┼┼───┼┼────┤

│            │정부관리회사  ││      ││        │

│            ├───────┼┼───┼┼────┤

│            │증 권 회 사   ││      ││        │

│            ├───────┼┼───┼┼────┤

│            │보 험 회 사   ││      ││        │

│            ├───────┼┼───┼┼────┤

│            │투 자 신 탁   ││      ││        │

│            ├───────┼┼───┼┼────┤

│            │은       행   ││      ││        │

│            ├───────┼┼───┼┼────┤

│            │연  기  금    ││      ││        │

│            ├───────┼┼───┼┼────┤

│            │종금/금융/금고││      ││        │

│            ├───────┼┼───┼┼────┤

│            │기 타 법 인2) ││      ││        │

│            ├───────┼┼───┼┼────┤

│            │개       인   ││      ││        │

│            ├───────┼┼───┼┼────┤

│            │계            ││      ││        │

├──────┼───────┼┼───┼┼────┤

│내?외국인별│내  국  인    ││      ││        │

│현황        ├───────┼┼───┼┼────┤

│            │외  국  인    ││      ││        │

│            ├───────┼┼───┼┼────┤

│            │기 타2)       ││      ││        │

│            ├───────┼┼───┼┼────┤

│            │계            ││      ││        │

└──────┴───────┴┴───┴┴────┘

주1) 주식수 및 소유비율은 의결권 있는 발행주식 기준

주2) 실기주 포함

   (☞ 한국예탁결제원의 ‘보통주 주식분포상황표’ 참조)

   정부, 정부관리회사, 증권회사, 보험회사, 투자신탁, 은행, 연기금, 종금/금융/금고, 기타법인, 개인 등으로 구분하여 각각 주주수와 그 비율, 주식수와 그 비율을 기재한다.

   별도로 내국인과 외국인 주주수 그 비율, 주식수와 그 비율을 기재한다. 

 나. 소유주식수별 현황

(단위: 개(명), 주, %)

┌────────────┬────┬──────┐

│구          분1)        │주 주 수│ 소유주식수 │

│                        │┌───┤┌─────┤

│                        ││비율  ││비율      │

├────────────┼┼───┼┼─────┤

│1만주 이상              ││      ││          │

├────────────┼┼───┼┼─────┤

│5천주 이상 ? 1만주 미만││      ││          │

├────────────┼┼───┼┼─────┤

│1천주 이상 ? 5천주 미만││      ││          │

├────────────┼┼───┼┼─────┤

│5백주 이상 ? 1천주 미만││      ││          │

├────────────┼┼───┼┼─────┤

│5백주 미만2)            ││      ││          │

├────────────┼┼───┼┼─────┤

│계                      ││      ││          │

└────────────┴┴───┴┴─────┘

주1) 주식수 및 소유비율은 의결권 있는 발행주식 기준

주2) 실기주 포함

   (☞ 한국예탁결제원의 ‘보통주 주식분포상황표’ 참조)

   소유주식수별 현황은 구분별 주식수에 해당하는 주주수와 그 비율, 주식수와 그 비율을 기재한다.

1-12. 배당 (공시주기: 연간)

(단위: 원, %)

┌──────┬───┬──────────────────┬──────────────────┐

│구분        │회사명│당해 연도                           │전년도                              │

│            │      ├───┬─────┬─────┬──┼───┬─────┬─────┬──┤

│            │      │보통주│보통주    │주당      │배당│보통주│보통주    │주당      │배당│

│            │      │배당률│주당배당액│당기순이익│성향│배당률│주당배당액│당기순이익│성향│

├──────┼───┼───┼─────┼─────┼──┼───┼─────┼─────┼──┤

│금융지주회사│      │      │          │          │    │      │          │          │    │

├──────┼───┼───┼─────┼─────┼──┼───┼─────┼─────┼──┤

│자 회 사    │      │      │          │          │    │      │          │          │    │

└──────┴───┴───┴─────┴─────┴──┴───┴─────┴─────┴──┘

 금융지주회사, 자회사의 당기 및 전기의 보통주 배당률, 보통주 주당배당액, 보통주당 당기순이익, 배당성향을 아래 산식으로 산출하여 기재한다.

 (1) 보통주 배당률 = (당해 연도 결산후 보통주 배당누계액 / 당해 연도말 보통주 해당 납입자본금) × 100(%)

 (2) 보통주 주당배당액 = 당해 연도 결산 후 보통주 배당누계액 / 당해 연도말 보통주 주식수

 (3) 주당당기순이익 = 당해 연도 당기순이익(연결기준 지배기업 소유주 지분) / 당해 연도 평균주식수

 (4) 배당성향 = (당해 연도 결산 후 배당누계액 / 당해 연도 당기순이익(연결기준 지배기업 소유주 지분) × 100(%)

[2. 경영실적]

2-1. 경영실적 개요 (공시주기: 분기)

 가. 금융지주회사(연결기준)

                                                                            (단위: 억원)

┌──────────┬────┬───────┬──┐

│구분                │당(분)기│전년 동(분)기 │증감│

├──────────┼────┼───────┼──┤

│충당금적립전이익(A) │        │              │    │

├──────────┼────┼───────┼──┤

│제충당금전입액(B)   │        │              │    │

├─┬────────┼────┼───────┼──┤

│　│대손상각비      │        │              │    │

├─┼────────┤        │              │    │

│　│지급보증충당금  │        │              │    │

├─┼────────┤        │              │    │

│　│퇴직급여        │        │              │    │

├─┼────────┤        │              │    │

│　│미사용약정충당금│        │              │    │

├─┼────────┤        │              │    │

│　│기타충당금      │        │              │    │

├─┴────────┼────┼───────┼──┤

│제충당금환입액(C)   │        │              │    │

├─┬────────┼────┼───────┼──┤

│　│대손충당금      │        │              │    │

├─┼────────┤        │              │    │

│　│지급보증충당금  │        │              │    │

├─┼────────┤        │              │    │

│　│미사용약정충당금│        │              │    │

├─┼────────┤        │              │    │

│　│기타충당금      │        │              │    │

├─┴────────┼────┼───────┼──┤

│법인세(D)           │        │              │    │

├──────────┼────┼───────┼──┤

│당기순이익(A-B+C-D) │        │              │    │

├─┬────────┼────┼───────┼──┤

│　│지배기업지분순이│        │              │    │

│  │익              │        │              │    │

│  ├────────┼────┼───────┼──┤

│  │비지배지분순이익│        │              │    │

└─┴─────────────┴───────┴──┘

 나. 자회사 (별도기준)

                                                                   (단위: 억원)

┌──────────┬────┬───────┬──┐

│구분                │당(분)기│전년 동(분)기 │증감│

├──────────┼────┼───────┼──┤

│충당금적립전이익(A) │        │              │    │

├──────────┼────┼───────┼──┤

│제충당금전입액(B)   │        │              │    │

├─┬────────┼────┼───────┼──┤

│　│대손상각비      │        │              │    │

├─┼────────┤        │              │    │

│　│지급보증충당금  │        │              │    │

├─┼────────┤        │              │    │

│　│퇴직급여        │        │              │    │

├─┼────────┤        │              │    │

│　│미사용약정충당금│        │              │    │

├─┼────────┤        │              │    │

│　│기타충당금      │        │              │    │

├─┴────────┼────┼───────┼──┤

│제충당금환입액(C)   │        │              │    │

├─┬────────┼────┼───────┼──┤

│　│대손충당금      │        │              │    │

├─┼────────┤        │              │    │

│　│지급보증충당금  │        │              │    │

├─┼────────┤        │              │    │

│　│미사용약정충당금│        │              │    │

├─┼────────┤        │              │    │

│　│기타충당금      │        │              │    │

├─┴────────┼────┼───────┼──┤

│법인세(D)           │        │              │    │

├──────────┼────┼───────┼──┤

│당기순이익(A-B+C-D) │        │              │    │

└──────────┴────┴───────┴──┘

 충당금적립전이익에서 당기순이익이 산출되기까지의 각 항목을 전년 동기 현황과 구분하여 기재한다. 

 (☞ 업무보고서 금융지주회사 연결손익계산서(세부) [AL223] 참조)

 가. 금융지주회사(연결기준)

   금융지주회사의 연결손익계산서를 기준으로 기재한다. 지배기업지분순이익과 비지배기업지분순이익으로 구분하여 기재한다.

 나. 자회사(별도기준)

   자회사 별도손익계산서를 기준으로 기재한다.

 ※ 당기순이익 = 충당금적립전이익 - 제충당금전입액 (대손상각비, 지급보증충당금, 미사용약정충당금, 퇴직급여, 기타충당금) + 제충당금환입액 (대손충당금, 지급보증충당금, 미사용약정충당금, 기타충당금) - 법인세비용

2-2. 부문별 실적 (공시주기: 분기)

 가. 영업부문 현황

┌────────┬──────┬──────┐

│구분            │사업의 내용 │주요종속회사│

├────────┼──────┼──────┤

│은행업부문      │            │○○은행    │

├────────┼──────┼──────┤

│신용카드업부문  │            │○○카드    │

├────────┼──────┼──────┤

│금융투자업부문  │            │○○금융투자│

├────────┼──────┼──────┤

│생명보험업부문  │            │○○보험    │

└────────┴──────┴──────┘

 주요 영업부문에 대한 사업의 내용을 간략하게 기재하고 해당 영업부문에 포함되는 자회사를 표시한다. 

 나. 영업부문별 실적 현황

                                                                                  (단위: 억원, %)

──────────┬──┬────┬──┬────┬────┬────┬───

  구분              │은행│신용카드│증권│생명보험│기타부문│연결조정│합계  

───────┬──┼──┼────┼──┼────┼────┼────┼───

  순이자손익  │금액│    │        │    │        │        │        │      

              │    │    │        │    │        │        │        │      

              │비율│    │        │    │        │        │        │      

───────┼──┼──┼────┼──┼────┼────┼────┼───

  순수수료손익│금액│    │        │    │        │        │        │      

              │    │    │        │    │        │        │        │      

              │비율│    │        │    │        │        │        │      

───────┼──┼──┼────┼──┼────┼────┼────┼───

  기타영업손익│금액│    │        │    │        │        │        │      

              │    │    │        │    │        │        │        │      

              │비율│    │        │    │        │        │        │      

───────┼──┼──┼────┼──┼────┼────┼────┼───

  영업이익    │금액│    │        │    │        │        │        │      

              │    │    │        │    │        │        │        │      

              │비율│    │        │    │        │        │        │      

───────┼──┼──┼────┼──┼────┼────┼────┼───

  당기순이익  │금액│    │        │    │        │        │        │      

              │    │    │        │    │        │        │        │      

              │비율│    │        │    │        │        │        │      

───────┴──┴──┴────┴──┴────┴────┴────┴───

                                                                                  (단위: 억원, %)

──────────┬──┬────┬──┬────┬────┬────┬───

  구분              │은행│신용카드│증권│생명보험│기타부문│연결조정│합계  

───────┬──┼──┼────┼──┼────┼────┼────┼───

  순이자손익  │금액│    │        │    │        │        │        │      

              │    │    │        │    │        │        │        │      

              │비율│    │        │    │        │        │        │      

───────┼──┼──┼────┼──┼────┼────┼────┼───

  순수수료손익│금액│    │        │    │        │        │        │      

              │    │    │        │    │        │        │        │      

              │비율│    │        │    │        │        │        │      

───────┼──┼──┼────┼──┼────┼────┼────┼───

  기타영업손익│금액│    │        │    │        │        │        │      

              │    │    │        │    │        │        │        │      

              │비율│    │        │    │        │        │        │      

───────┼──┼──┼────┼──┼────┼────┼────┼───

  영업이익    │금액│    │        │    │        │        │        │      

              │    │    │        │    │        │        │        │      

              │비율│    │        │    │        │        │        │      

───────┼──┼──┼────┼──┼────┼────┼────┼───

  당기순이익  │금액│    │        │    │        │        │        │      

              │    │    │        │    │        │        │        │      

              │비율│    │        │    │        │        │        │      

───────┴──┴──┴────┴──┴────┴────┴────┴───

 각 영업부문별로 연결손익계산서 기준의 주요 손익 항목*에 대한 금액과 비중을 당기 현황과 전년 동기 현황으로 구분하여 표시한다.

    * 주요 손익 항목: 순이자손익, 순수수료손익, 기타영업손익, 영업이익, 당기순이익 등 해당 영업부문의 특징을 반영한 손익 항목 

 (☞ 업무보고서 금융지주회사등의 당기순이익의존도 [AL092] 참조)

2-3. 부문별 수지상황 (공시주기: 분기)

 가. 금융지주회사 (연결기준)

                                                                                     (단위: 억원)

┌────────────────────────┬────┬───────┬──┐

│구  분                                          │당(분)기│전년 동(분)기 │증감│

├───┬────────────────────┼────┼───────┼──┤

│이자  │이자수익                                │        │              │    │

│부문  │  ┌──────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │  │예치금이자                          │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │  │유가증권이자                        │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │  │대출채권이자                        │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│기타이자수익                        │        │              │    │

│      ├─┴──────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │이자비용(△)                            │        │              │    │

│      │  ┌──────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │  │예수부채이자                        │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │  │차입부채이자                        │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │  │사채이자                            │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │  │기타이자비용                        │        │              │    │

│      ├─┴──────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │소     계                               │        │              │    │

├───┼────────────────────┼────┼───────┼──┤

│수수료│수수료수익                              │        │              │    │

│부문  │                                        │        │              │    │

│      │수수료비용(△)                          │        │              │    │

│      ├────────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │소     계                               │        │              │    │

├───┼────────────────────┼────┼───────┼──┤

│기타  │기타영업수익                            │        │              │    │

│영업  │  ┌──────────────────┼────┼───────┼──┤

│부문  │　│보험수익                            │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│유가증권평가 및 처분이익            │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│기타 금융자산(부채) 평가 및 처분이익│        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│배당금수익                          │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│외환거래이익                        │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│파생상품 관련 이익                  │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│대손충당금 환입액                   │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│충당금 환입액                       │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│기타                                │        │              │    │

│      ├─┴──────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │기타영업비용(△)                        │        │              │    │

│      │  ┌──────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │　│보험비용                            │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│유가증권평가 및 처분손실            │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│기타 금융자산(부채) 평가 및 처분손실│        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│대손상각비                          │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│제충당금 전입액                     │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│외환거래손실                        │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│파생상품 관련손실                   │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│기타                                │        │              │    │

│      ├─┴──────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │소     계                               │        │              │    │

├───┴────────────────────┼────┼───────┼──┤

│부문별 이익 합계                                │        │              │    │

├────────────────────────┼────┼───────┼──┤

│판매비와 관리비(△)                             │        │              │    │

├────────────────────────┼────┼───────┼──┤

│영업이익                                        │        │              │    │

├────────────────────────┼────┼───────┼──┤

│영업외이익                                      │        │              │    │

│  ┌──────────────────────┼────┼───────┼──┤

│　│관계기업 이익 관련 손익                     │        │              │    │

│  │                                            │        │              │    │

│　│기타영업외이익                              │        │              │    │

├─┴──────────────────────┼────┼───────┼──┤

│법인세비용차감전 계속사업손익                   │        │              │    │

├────────────────────────┼────┼───────┼──┤

│계속사업손익법인세비용(△)                      │        │              │    │

├────────────────────────┼────┼───────┼──┤

│중단사업손익                                    │        │              │    │

├────────────────────────┼────┼───────┼──┤

│총당기순이익                                    │        │              │    │

│  ┌──────────────────────┼────┼───────┼──┤

│　│지배주주지분 순이익                         │        │              │    │

│  │                                            │        │              │    │

│　│비지배주주지분 순이익                       │        │              │    │

└────────────────────────┴────┴───────┴──┘

 나. 자회사 (별도기준)

                                                                                     (단위: 억원)

┌────────────────────────┬────┬───────┬──┐

│구  분                                          │당(분)기│전년 동(분)기 │증감│

├───┬────────────────────┼────┼───────┼──┤

│이자  │이자수익                                │        │              │    │

│부문  │  ┌──────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │  │예치금이자                          │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │  │유가증권이자                        │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │  │대출채권이자                        │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│기타이자수익                        │        │              │    │

│      ├─┴──────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │이자비용(△)                            │        │              │    │

│      │  ┌──────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │  │예수부채이자                        │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │  │차입부채이자                        │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │  │사채이자                            │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │  │기타이자비용                        │        │              │    │

│      ├─┴──────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │소     계                               │        │              │    │

├───┼────────────────────┼────┼───────┼──┤

│수수료│수수료수익                              │        │              │    │

│부문  │                                        │        │              │    │

│      │수수료비용(△)                          │        │              │    │

│      ├────────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │소     계                               │        │              │    │

├───┼────────────────────┼────┼───────┼──┤

│기타  │기타영업수익                            │        │              │    │

│영업  │  ┌──────────────────┼────┼───────┼──┤

│부문  │　│보험수익                            │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│유가증권평가 및 처분이익            │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│기타 금융자산(부채) 평가 및 처분이익│        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│배당금수익                          │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│외환거래이익                        │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│파생상품 관련 이익                  │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│대손충당금 환입액                   │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│충당금 환입액                       │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│기타                                │        │              │    │

│      ├─┴──────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │기타영업비용(△)                        │        │              │    │

│      │  ┌──────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │　│보험비용                            │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│유가증권평가 및 처분손실            │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│기타 금융자산(부채) 평가 및 처분손실│        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│대손상각비                          │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│제충당금 전입액                     │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│외환거래손실                        │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│파생상품 관련손실                   │        │              │    │

│      │  │                                    │        │              │    │

│      │　│기타                                │        │              │    │

│      ├─┴──────────────────┼────┼───────┼──┤

│      │소     계                               │        │              │    │

├───┴────────────────────┼────┼───────┼──┤

│부문별 이익 합계                                │        │              │    │

├────────────────────────┼────┼───────┼──┤

│판매비와 관리비(△)                             │        │              │    │

├────────────────────────┼────┼───────┼──┤

│영업이익                                        │        │              │    │

├────────────────────────┼────┼───────┼──┤

│영업외이익                                      │        │              │    │

│  ┌──────────────────────┼────┼───────┼──┤

│　│관계기업 이익 관련 손익                     │        │              │    │

│  │                                            │        │              │    │

│　│기타영업외이익                              │        │              │    │

├─┴──────────────────────┼────┼───────┼──┤

│법인세비용차감전 계속사업손익                   │        │              │    │

├────────────────────────┼────┼───────┼──┤

│계속사업손익법인세비용(△)                      │        │              │    │

├────────────────────────┼────┼───────┼──┤

│중단사업손익                                    │        │              │    │

├────────────────────────┼────┼───────┼──┤

│총당기순이익                                    │        │              │    │

└────────────────────────┴────┴───────┴──┘

 (☞ 업무보고서 금융지주회사 연결손익계산서(세부) [AL223] 참조)

  이자부문, 수수료부문, 기타영업부문 등 주요 항목별로 정해진 양식에 따라 구분 기재하며, 전년 동기 대비 증감 현황도 표시한다.

 가. 금융지주회사 (연결기준)

    지주회사의 연결손익계산서를 기준으로 기재한다. 

 나. 자회사 (별도기준)

    자회사의 별도손익계산서 기준으로 기재한다.

[3. 재무상황]

3-1. 개  황 (공시주기: 분기)

 가. 금융지주회사 (연결기준)

                                                                                  (단위: 억원, %)

┌────────┬──────┬──────┬──────┐

│구분            │당(분)기 말 │전년 말     │증감        │

│                │    ┌───┤    ┌───┤    ┌───┤

│                │잔액│구성비│잔액│구성비│잔액│구성비│

├─┬──────┼──┼───┼──┼───┼──┼───┤

│자│현금및예치금│    │      │    │      │    │      │

│산├──────┼──┼───┼──┼───┼──┼───┤

│  │...         │    │      │    │      │    │      │

│  ├──────┼──┼───┼──┼───┼──┼───┤

│  │            │    │      │    │      │    │      │

│  ├──────┼──┼───┼──┼───┼──┼───┤

│  │            │    │      │    │      │    │      │

├─┴──────┼──┼───┼──┼───┼──┼───┤

│자산총계        │    │      │    │      │    │      │

├─┬──────┼──┼───┼──┼───┼──┼───┤

│부│            │    │      │    │      │    │      │

│채├──────┼──┼───┼──┼───┼──┼───┤

│  │            │    │      │    │      │    │      │

│  ├──────┼──┼───┼──┼───┼──┼───┤

│  │            │    │      │    │      │    │      │

├─┴──────┼──┼───┼──┼───┼──┼───┤

│부채총계        │    │      │    │      │    │      │

├────────┼──┴───┼──┴───┼──┼───┤

│자본총계        │            │            │    │      │

├────────┼──────┼──────┼──┼───┤

│부채및자본총계  │            │            │    │      │

└────────┴──────┴──────┴──┴───┘

 나. 금융지주회사 및 자회사 등 (별도기준)

                                                                                  (단위: 억원)

┌──────┬───┬──────────────┬──────────────┐

│구분        │회사명│당(분)기 말                 │전년 말                     │

│            │      ├────┬────┬────┼────┬────┬────┤

│            │      │자산총계│부채총계│자본총계│자산총계│부채총계│자본총계│

├──────┼───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤

│금융지주회사│      │        │        │        │        │        │        │

├──────┼───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤

│자 회 사    │      │        │        │        │        │        │        │

├──────┼───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤

│손자회사    │      │        │        │        │        │        │        │

└──────┴───┴────┴────┴────┴────┴────┴────┘

 가. 금융지주회사 (연결기준)

    연결대차대조표 계정의 주요항목을 기말잔액 기준으로 소정양식에 의거하여 작성하며, 전년 말 대비 주요 변동요인을 간략히 기재할 수 있다.

 나. 금융지주회사 및 자회사 등 (별도기준)

    금융지주회사, 자회사, 손자회사 등에 대하여 각각의 별도재무상태표 계정의 주요항목(자산총액, 부채총액, 자본총액 등)을 기말잔액 기준으로 소정양식에 의거 기재한다. 다만, 연결대상신탁 및 수익증권, 유동화전문회사, 사모투자전문회사 등은 제외할 수 있다. 

3-2. 자금조달 및 운용 (공시주기: 분기)

 가. 금융지주회사 (연결기준)

                                                                                  (단위: 억원, %)

┌─────┬────────┬────────┬─────┐

│구분      │당(분)기 말     │전년 말         │증감      │

│          ├─────┬──┼─────┬──┼─────┤

│          │평균(기말)│비중│평균(기말)│비중│평균(기말)│

│          │잔액      │    │잔액      │    │잔액      │

├─┬──┬┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│조│원화││          │    │          │    │          │

│  │자금├┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│달│    ││          │    │          │    │          │

│  ├──┼┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │외화││          │    │          │    │          │

│  │자금├┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │    ││          │    │          │    │          │

│  ├──┼┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │기타││          │    │          │    │          │

│  │    ├┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │    ││          │    │          │    │          │

├─┴──┴┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│조달합계  │          │    │          │    │          │

├─┬──┬┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│운│원화││          │    │          │    │          │

│  │자금├┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│용│    ││          │    │          │    │          │

│  ├──┼┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │외화││          │    │          │    │          │

│  │자금├┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │    ││          │    │          │    │          │

│  ├──┼┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │기타││          │    │          │    │          │

│  │    ├┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │    ││          │    │          │    │          │

├─┴──┴┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│운용합계  │          │    │          │    │          │

└─────┴─────┴──┴─────┴──┴─────┘

 나. 자회사 (별도기준)

                                                                                  (단위: 억원, %)

┌─────┬────────┬────────┬─────┐

│구분      │당(분)기 말     │전년 말         │증감      │

│          ├─────┬──┼─────┬──┼─────┤

│          │평균(기말)│비중│평균(기말)│비중│평균(기말)│

│          │잔액      │    │잔액      │    │잔액      │

├─┬──┬┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│조│원화││          │    │          │    │          │

│  │자금├┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│달│    ││          │    │          │    │          │

│  ├──┼┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │외화││          │    │          │    │          │

│  │자금├┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │    ││          │    │          │    │          │

│  ├──┼┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │기타││          │    │          │    │          │

│  │    ├┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │    ││          │    │          │    │          │

├─┴──┴┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│조달합계  │          │    │          │    │          │

├─┬──┬┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│운│원화││          │    │          │    │          │

│  │자금├┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│용│    ││          │    │          │    │          │

│  ├──┼┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │외화││          │    │          │    │          │

│  │자금├┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │    ││          │    │          │    │          │

│  ├──┼┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │기타││          │    │          │    │          │

│  │    ├┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│  │    ││          │    │          │    │          │

├─┴──┴┼─────┼──┼─────┼──┼─────┤

│운용합계  │          │    │          │    │          │

└─────┴─────┴──┴─────┴──┴─────┘

 자금조달 및 운용상황을 원화 및 외화자금 등으로 구분하여 소정양식에 의거 작성하되, 공시대상 기간 중 자금운용현황 항목별 평균 또는 기말 잔액 및 해당 항목의 비중을 기재하고 전년말 대비 주요 증감요인을 간략히 기재할 수 있다. 단, 비은행지주회사는 원화 및 외화를 구분하지 않을 수 있다.

 가. 금융지주회사 (연결기준)

    금융지주회사의 연결재무상태표를 기준으로 기재한다.

 나. 자회사 (별도기준)

    자회사의 별도재무상태표 기준으로 기재한다. 

3-3. 유가증권투자 및 평가손익 (공시주기: 분기)

 가. 금융지주회사(연결기준)

                                                                                     (단위: 억원)

┌─────────────────┬───────┬────────────┬───────┐

│구  분                            │기말 장부가액 │기타포괄손익누계액(B/S) │운용손익(I/S) │

├─────────────────┼───────┼────────────┼───────┤

│당기손익-공정가치측정 유가증권    │              │                        │              │

│기타포괄손익-공정가치측정 유가증권│              │                        │              │

│상각후 원가측정 유가증권          │              │                        │              │

│관계기업투자주식 등               │              │                        │              │

├─────────────────┼───────┼────────────┼───────┤

│계                                │              │                        │              │

└─────────────────┴───────┴────────────┴───────┘

주 1) 운용손익: 연결재무제표 상의 유가증권 이자, 배당, 평가, 처분 및 손상차손 등 I/S항목

   2) 기타포괄손익누계액은 이연법인세 반영 후 금액임.

 나. 자회사 (별도기준)

                                                                                     (단위: 억원)

┌─────────────────┬───────┬────────────┬───────┐

│구  분                            │기말 장부가액 │기타포괄손익누계액(B/S) │운용손익(I/S) │

├─────────────────┼───────┼────────────┼───────┤

│당기손익-공정가치측정 유가증권    │              │                        │              │

│기타포괄손익-공정가치측정 유가증권│              │                        │              │

│상각후 원가측정 유가증권          │              │                        │              │

│관계기업투자주식 등               │              │                        │              │

├─────────────────┼───────┼────────────┼───────┤

│계                                │              │                        │              │

└─────────────────┴───────┴────────────┴───────┘

주 1) 운용손익: 별도재무제표 상의 유가증권 이자, 배당,  평가, 처분 및 손상차손 등 I/S항목

   2) 기타포괄손익누계액은 이연법인세 반영 후 금액임.

 유가증권의 기말 장부가액* 및 평가손익을 소정의 양식에 의거 기재한다. 유가증권의 분류 및 평가는 한국채택국제회계기준에 따른다.

 * 기말 장부가액 : 

  1) 당기손익-공정가치측정 유가증권, 기타포괄손익-공정가치측정 유가증권 : 기말공정가액

  (단, 기타포괄손익 공정가치 측정 주식의 공정가액을 신뢰성 있게 측정할 수 없는 경우 취득원가)

  2) 상각후 원가측정 유가증권 : 상각후취득원가 (단, 손상차손(환입) 대상인 경우 손상차손(환입) 회계처리를 반영한 회수가능가액)

  3) 지분법을 적용하는 관계기업투자주식 : 지분법 회계처리를 적용하여 평가한 가액, (단, 손상차손(환입) 대상인 경우 손상차손(환입) 회계처리를 반영한 회수가능가액)

 가. 금융지주회사(연결기준)

    금융지주회사의 연결재무제표를 기준으로 작성한다.

 나. 자회사 (별도기준)

    자회사의 별도재무제표를 기준으로 작성한다.

3-4. 외화자산 및 부채 (공시주기: 분기)

 가. 금융지주회사(연결기준)

                                                                                 (단위: 백만미불)

┌─────────┬──────┬────┬───┐

│구     분         │당(분)기 말 │전년 말 │증  감│

├─┬───────┼──────┼────┼───┤

│자│외  국  통  화│            │        │      │

│  │              │            │        │      │

│산│예    치    금│            │        │      │

│  │              │            │        │      │

│  │유  가  증  권│            │        │      │

│  │              │            │        │      │

│  │대    출    금│            │        │      │

│  │              │            │        │      │

│  │기  타  자  산│            │        │      │

│  ├───────┼──────┼────┼───┤

│  │자  산  총  계│            │        │      │

├─┼───────┼──────┼────┼───┤

│부│차    입    금│            │        │      │

│  │              │            │        │      │

│채│사          채│            │        │      │

│  │              │            │        │      │

│  │기  타  부  채│            │        │      │

│  ├───────┼──────┼────┼───┤

│  │부  채  총  계│            │        │      │

└─┴───────┴──────┴────┴───┘

 나. 자회사 (별도기준)

                                                                                 (단위: 백만미불)

┌─────────┬──────┬────┬───┐

│구     분         │당(분)기 말 │전년 말 │증  감│

├─┬───────┼──────┼────┼───┤

│자│외  국  통  화│            │        │      │

│  │              │            │        │      │

│산│예    치    금│            │        │      │

│  │              │            │        │      │

│  │유  가  증  권│            │        │      │

│  │              │            │        │      │

│  │대    출    금│            │        │      │

│  │              │            │        │      │

│  │기  타  자  산│            │        │      │

│  ├───────┼──────┼────┼───┤

│  │자  산  총  계│            │        │      │

├─┼───────┼──────┼────┼───┤

│부│차    입    금│            │        │      │

│  │              │            │        │      │

│채│사          채│            │        │      │

│  │              │            │        │      │

│  │기  타  부  채│            │        │      │

│  ├───────┼──────┼────┼───┤

│  │부  채  총  계│            │        │      │

└─┴───────┴──────┴────┴───┘

 외화자산·부채의 주요 항목별 금액을 소정양식에 의거 기재하되, 전년 말 대비 주요 증감요인을 간략히 기재할 수 있다.

 가. 금융지주회사(연결기준)

    연결재무제표를 기준으로 작성한다.

 나. 자회사 (별도기준)

    별도재무제표를 기준으로 작성한다.

3-5. 대손상각?충당금 (공시주기: 분기)

 가. 금융지주회사 (연결기준)

                                                                                     (단위: 억원)

┌────────────────┬────┐

│구         분     │당(분)기 말 │전년 말 │

├─────────┼──────┼────┤

│대손충당금        │            │        │

├─────────┼──────┼────┤

│지급보증충당부채  │            │        │

├─────────┼──────┼────┤

│미사용약정충당부채│            │        │

├─────────┼──────┼────┤

│기타충당부채      │            │        │

├─────────┼──────┼────┤

│기중대손상각액    │            │        │

└────────────────┴────┘

 나. 자회사 (별도기준)

                                                                                     (단위: 억원)

┌────────────────┬────┐

│구         분     │당(분)기 말 │전년 말 │

├─────────┼──────┼────┤

│대손충당금        │            │        │

├─────────┼──────┼────┤

│지급보증충당부채  │            │        │

├─────────┼──────┼────┤

│미사용약정충당부채│            │        │

├─────────┼──────┼────┤

│기타충당부채      │            │        │

├─────────┼──────┼────┤

│기중대손상각액    │            │        │

└────────────────┴────┘

 (☞ 금융지주회사 업무보고서 연결대차대조표 [AL222] 참조)

 대손충당금, 지급보증충당부채, 미사용약정충당부채, 기타충당부채, 기중대손상각액으로 구분하여 소정양식에 의거 기재하되, 전년 말 대비 주요 변동요인을 간략히 기재할 수 있다.

 가. 금융지주회사 (연결기준)

    연결재무제표를 기준으로 작성한다.

 나. 자회사 (별도기준)

    별도재무제표를 기준으로 작성한다.

3-6. 무수익 및 고정이하 여신 (공시주기: 분기)

 가. 금융지주회사 (연결기준)

                                                                                     (단위: 억원)

┌─────────┬──────┬────┐

│구  분            │당(분)기 말 │전년 말 │

├─────────┼──────┼────┤

│총   여   신      │            │        │

├─────────┼──────┼────┤

│무수익여신1)      │            │        │

├─────────┼──────┼────┤

│고정이하분류여신2)│            │        │

└─────────┴──────┴────┘

주 1) 무수익여신은 연체여신 및 이자미계상여신(부도업체 등에 대한 여신, 채무상환능력악화여신, 채권재조정여신)의 합계임.

   2) 고정이하분류여신은 자산건전성분류기준의 고정, 회수의문, 추정손실 분류여신의 합계임.

 나. 자회사 (별도기준)

                                                                                     (단위: 억원)

┌─────────┬──────┬────┐

│구  분            │당(분)기 말 │전년 말 │

├─────────┼──────┼────┤

│총   여   신      │            │        │

├─────────┼──────┼────┤

│무수익여신1)      │            │        │

├─────────┼──────┼────┤

│고정이하분류여신2)│            │        │

└─────────┴──────┴────┘

주 1) 무수익여신은 연체여신 및 이자미계상여신(부도업체 등에 대한 여신, 채무상환능력악화여신, 채권재조정여신)의 합계임.

   2) 고정이하분류여신은 자산건전성분류기준의 고정, 회수의문, 추정손실 분류여신의 합계임.

 (☞ 금융지주회사 업무보고서 [AL036], [AL037] 참조)

 총여신, 무수익여신, 고정이하분류여신으로 구분하여 소정양식에 의거 기재하되, 전년 말 대비 주요 변동요인을 간략히 기재할 수 있다. 단, ‘경영지표’의 ‘자산건전성 지표’에 통합하여 작성, 공시 가능하며, 이러한 경우 ‘경영지표 내용 중 자산건전성 지표 참조’라는 안내 문구를 삽입한다.

 가. 금융지주회사(연결기준)

    연결재무제표를 기준으로 작성한다.

 나. 자회사(별도기준)

    별도재무제표를 기준으로 작성한다.

3-7. 시스템적 중요도 평가지표 (공시주기: 연간)

※ 금융지주회사감독규정시행세칙 제6조의 2 및  시스템적 중요도 산정 및 추가자본 부과 세부기준에서 정한 바에 따라 공시하여야 한다. 

 가. 금융체계상 중요도 평가부문별 세부지표

                          (단위 : 억원)

━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━

  평가부문        │세부지표                                        │금액  

─────────┼────────────────────────┼───

  1. 규모         │총익스포져                                      │      

─────────┼────────────────────────┼───

  2. 상호연계성   │타 금융회사에 대한 자산                         │      

                  ├────────────────────────┼───

                  │타 금융회사에 대한 부채                         │      

                  ├────────────────────────┼───

                  │증권 발행규모                                   │      

─────────┼────────────────────────┼───

  3. 대체가능성   │원화결제규모                                    │      

                  ├────────────────────────┼───

                  │외화결제규모                                    │      

                  ├────────────────────────┼───

                  │보호예수자산                                    │      

                  ├────────────────────────┼───

                  │유가증권 거래규모                               │      

─────────┼────────────────────────┼───

  4. 복잡성       │장외파생상품거래 잔액                           │      

                  ├────────────────────────┼───

                  │당기손익-공정가치측정유가증권 및기타포괄손익-공 │      

                  │정가치측정유가증권 합계                         │      

─────────┼────────────────────────┼───

  5. 국내 특수요인│외화부채                                        │      

                  ├────────────────────────┼───

                  │가계대출                                        │      

━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━

 나. 글로벌 시스템적 중요도 평가부문별 세부지표

                                                                                     (단위: 억원)

                                             (Unit : Hundred Million Korean Won)

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━

  평가부문                                │세부지표                                            │금액  

─────────────────────┼──────────────────────────┼───

  1.글로벌 영업활동 수준                  │국가간 청구권                                       │      

  (Cross-jurisdictional activity)         │(Cross-jurisdictional claims)                       │      

                                          ├──────────────────────────┼───

                                          │국가간 부채                                         │      

                                          │(Cross-jurisdictional liabilities)                  │      

─────────────────────┼──────────────────────────┼───

  2.규모                                  │총익스포져                                          │      

    (Size)                                │(Total exposures as defined for use in the Basel Ⅲ │      

                                          │leverage ratio)                                     │      

─────────────────────┼──────────────────────────┼───

  3.상호연계성                            │타 금융회사에 대한 자산                             │      

  (Inter- connectedness)                  │(Intra-financial system assets)                     │      

                                          ├──────────────────────────┼───

                                          │타 금융회사에 대한 부채                             │      

                                          │(Intra-financial system liabilities)                │      

                                          ├──────────────────────────┼───

                                          │증권 발행규모                                       │      

                                          │(Securities outstanding)                            │      

─────────────────────┼──────────────────────────┼───

  4.대체가능성                            │보호예수자산                                        │      

  (Substitutability                       │(Assets under custody)                              │      

    /financial institution infrastructure)├──────────────────────────┼───

                                          │지급결제규모                                        │      

                                          │(Payments activity)                                 │      

                                          ├──────────────────────────┼───

                                          │채권?주식 인수 규모                                │      

                                          │(Underwritten transactions in debt and equity       │      

                                          │markets)                                            │      

                                          ├──────────────────────────┼───

                                          │거래 규모                                           │      

                                          │(Trading volume)                                    │      

─────────────────────┼──────────────────────────┼───

  5.복잡성                                │장외파생상품거래 잔액                               │      

    (Complexity)                          │(Notional amount of over-the-counter derivatives)   │      

                                          ├──────────────────────────┼───

                                          │레벨3 자산                                          │      

                                          │(Level 3 assets)                                    │      

                                          ├──────────────────────────┼───

                                          │당기손익-공정가치측정유가증권 및기타포괄손익-공정   │      

                                          │가치측정유가증권 합계                               │      

                                          │(Trading and available-for-sale securities)         │      

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━

※ 각 부문별 세부 내용 및 산정방식은 매년 BIS 홈페이지(http://www.bis.org/bcbs/gsib/)에 게시되는 보고양식 및 작성지침(reporting template and instructions)을 참조하여 작성한다.

가. 금융체계상 중요도 평가부문별 세부지표작성대상, 세부 내용 및 산정방식은 금융지주회사감독규정시행세칙 의 를 참조한다. 

나. 글로벌 시스템적 중요도 평가부문별 세부지표작성대상*은 금융지주회사감독규정시행세칙 의 를 참조한다. 

   * 총 익스포져 2000억 유로 기준에 미치지 못하지만 감독적 판단에 의해 G-SIB 후보은행에 포함된 경우와 전년도에 G-SIB로 선정된 은행도 포함된다. 

3-8. 우발부채 등 (공시주기: 연간)

  금융지주회사의 지급보증?담보제공 금액 및 파생상품거래내역을 당기 말 기준으로 작성하며 전년 말 대비 주요 변동요인을 간략히 기재할 수 있다. 다만, 우발부채 등 및 파생상품거래현황에 대하여 분반기보고서 및 사업보고서, 감사보고서 등에 기재되어 있는 경우 해당 보고서를 참조하는 방식으로 기재할 수 있다. 

   (예시)

   OO금융지주회사의 우발부채 및 파생상품거래현황은 20XX.X.X일 금융감독원 Dart 시스템에 공시한 20XX년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

[4. 경영지표]

4-1. 자본적정성 지표 (공시주기: 분기)

※ 은행지주회사

 은행지주회사에 한하여 「금융지주회사감독규정시행세칙」 및 「은행업감독업무시행세칙」, 의 위험가중자산에 대한 자기자본비율 산출 기준에 의하여 소정양식에 의거 기재한다. 

 일부 항목에 대하여「은행업감독업무시행세칙」 제120호 13. 개요 마. 자본적정성 항목을 준용한다.

 가. 금융지주회사(연결기준) BIS기준 자기자본 비율 현황

                                                                                 (단위: 억원, %)

┌──────────┬──────┬────┐

│구분                │당(분)기 말 │전년 말 │

├──────────┼──────┼────┤

│위험가중자산        │            │        │

│                    │            │        │

│자기자본            │            │        │

│                    │            │        │

│  보통주자기자본    │            │        │

│                    │            │        │

│  기본자본          │            │        │

│                    │            │        │

│총자본비율          │            │        │

│                    │            │        │

│  보통주자기자본비율│            │        │

│                    │            │        │

│  기본자본비율      │            │        │

└──────────┴──────┴────┘

  (☞ 업무보고서 시장리스크기준자기자본비율요약(바젤2·3)[AL134] 참조)은행지주회사는 BIS기준 자기자본비율 현황 내용을 요약하여 기재한다.

 나. 자회사 자본적정성 현황

                                                                                 (단위: 억원, %)

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│회사명      │지표명          │당(분)기 말 │전년 말 │

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│○○은행    │총자본비율      │            │        │

│            │                │            │        │

│            │  보통주자본비율│            │        │

│            │                │            │        │

│            │  기본자본비율  │            │        │

│            │                │            │        │

│○○카드    │조정자기자본비율│            │        │

│            │                │            │        │

│○○금융투자│영업용순자본비율│            │        │

│            │                │            │        │

│○○생명보험│K-ICS비율       │            │        │

│            │                │            │        │

│○○자산운용│자기자본        │            │        │

│            │                │            │        │

│            │최소영업순자본액│            │        │

│            │                │            │        │

│○○캐피탈  │조정자기자본비율│            │        │

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 (☞ 업무보고서 자회사등의 자본적정성 현황[AL051] 참조)각 금융자회사의 해당 관련 법령에서 규정한 자본적정성 현황을 기재한다.

 다. BIS 자기자본의 적용범위

    1) 자본규제에 적용하는 그룹내 최상 연결실체의 이름을 기재

    2) 자회사에 대한 설명 및 구분 기재(구분 : a. 완전히 연결된 경우, b. 부분적으로 연결된 경우, c. 공제항목으로 취급된 경우, d. 잉여자본으로 인식된 경우, e. 기타)

    3) 그룹내 자금 또는 자기자본의 이동에 관한 제한사항, 또는 다른 주요 애로사항 공시

    4) 연결그룹내 자금 또는 자기자본의 이동에 관한 제한금액

    5) 연결대상이 아닌 자회사의 자기자본 부족액

  (단위 : 억원)                                     

┌────┬──────┬────┬───────┐

│자회사명│필요자기자본│자기자본│자기자본부족액│

├────┼──────┼────┼───────┤

│        │            │        │              │

└────┴──────┴────┴───────┘

    6) 보험회사에 대한 총투자금액, 보험회사명, 소재지, 투자지분율, 의결권비율, 자본차감법 또는 대체가능한 그룹 전체통합법 대비 위험가중치 적용 방법

   (단위 : 억원)                                                      

┌─────┬─────┬───┬─────┬─────┬─────┐

│보험회사명│총투자금액│소재지│투자지분율│의결권비율│RW적용방법│

├─────┼─────┼───┼─────┼─────┼─────┤

│          │          │      │          │          │          │

└─────┴─────┴───┴─────┴─────┴─────┘

*  작성대상, 세부 내용 및 산정방식은 「은행업감독업무시행세칙」 제120호 13. 개요 - 마. 자본적정성 - (2) 바젤Ⅲ 자기자본규제 적용 대상 은행 - (가) BIS 자기자본의 적용범위를 참조한다. 

 *「은행업감독업무시행세칙」상의 위험가중자산에 대한 자기자본비율 산출 기준에 의하여 기재

 * 자본공시 규제(BCBS, Composition of capital disclosure requirements, '12.6월)에 따라 국가 간 은행의 자본적정성을 비교 가능하도록 하여 규제자본의 투명성과 시장규율을 제고하기 위해 은행의 규제자본 항목과 공제항목 전체를 공시

 라. BIS 자본공시(바젤Ⅲ 기준) 항목

─────────────────────────────────────────────────────┬──┬─────────

  구분                                                                                                    │a   │b                 

                                                                                                          ├──┼─────────

                                                                                                          │금액│규제 연결범위내   

                                                                                                          │    │재무상태표상      

                                                                                                          │    │계정과목          

─────────────────────────────────────────────────────┴──┴─────────

  보통주자본 : 항목(instruments) 및 금액(reserves)                                                                                  

───┬─────────────────────────────────────────────────┬──┬─────────

  1   │적격요건을 충족하는 보통주 발행과 관련하여 발생한 자본금, 자본잉여금 및 자본조정                  │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  2   │이익잉여금                                                                                        │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  3   │기타포괄손익누계액 및 기타 자본잉여금?자본조정                                                   │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  4   │경과규정 적용대상 보통주자본 (주식회사가 아닌 경우)                                               │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  5   │은행인 연결종속회사가 발행한 보통주에 대한 비지배주주지분                                         │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  6   │공제항목 차감 전 보통주자본 합계                                                                  │    │                  

───┴─────────────────────────────────────────────────┴──┴─────────

  보통주자본 관련 공제항목                                                                                                          

───┬─────────────────────────────────────────────────┬──┬─────────

  7   │공정가치조정                                                                                      │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  8   │영업권                                                                                            │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  9   │모기지서비스권리를 제외한 기타 무형자산                                                           │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  10  │미래수익에 의존하는 이연법인세자산 (일시적 차이에 의한 발생분 제외)                               │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  11  │현금흐름 위험회피 관련 평가손익                                                                   │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  12  │예상손실 대비 대손충당금 적립 부족액                                                              │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  13  │유동화증권 거래관련 매각익                                                                        │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  14  │공정가치 평가대상 부채의 자기신용위험 변동에 따른 누적 평가손익                                   │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  15  │확정급여형 연금 자산                                                                              │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  16  │자기주식                                                                                          │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  17  │상호보유약정에 의한 보통주자본 투자                                                               │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  18  │비연결대상 은행, 금융회사 및 보험사 자본에 대한 중대하지 않은 투자 관련                           │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  19  │비연결대상 은행, 금융회사 및 보험사 자본에 대한 중대한 투자 관련                                  │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  20  │모기지서비스권리                                                                                  │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  21  │일시적 차이에서 발생하는 이연법인세 자산                                                          │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  22  │23. 24. 25. 합계가 보통주자본의 17.65% 초과하는 금액                                              │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  23  │   비연결 금융회사 보통주에 대한 중대한 투자                                                      │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  24  │   모기지서비스권리                                                                               │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  25  │   일시적 차이에서 발생하는 이연법인세 자산                                                       │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  26  │국가별 규제 차이에 따른 조정                                                                      │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  27  │이연 커버하는 기타기본자본 및 보완자본의 불충분으로 이한 보통주자본 조정                          │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  28  │보통주자본 관련 공제항목 합계                                                                     │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  29  │보통주자본 총계                                                                                   │    │                  

───┴─────────────────────────────────────────────────┴──┴─────────

  기타기본자본 : 항목                                                                                                               

───┬─────────────────────────────────────────────────┬──┬─────────

  30  │적격요건을 충족하는 기타기본자본 및 해당자본 발행관련 자본잉여금                                  │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  31  │   회계상 자본으로 인식되는 금액                                                                  │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  32  │   회계상 부채로 인식되는 금액                                                                    │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  33  │경과규정 적용대상 기타기본자본                                                                    │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  34  │은행의 연결종속회사가 발행한 자본증권에 대한 비지배주주지분 중 기타기본자본 인정금액              │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  35  │   경과규정 적용에 따른 단계적 차감 대상 금액                                                     │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  36  │공제항목 차감 전 기타기본자본 합계                                                                │    │                  

───┴─────────────────────────────────────────────────┴──┴─────────

  기타기본자본 관련 공제항목                                                                                                        

───┬─────────────────────────────────────────────────┬──┬─────────

  37  │자본증권(기타기본자본)에 대한 자기투자                                                            │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  38  │상호보유약정에 의한 자본증권(기타기본자본) 투자                                                   │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  39  │비연결대상 은행, 금융회사 및 보험사 자본에 대한 중대하지 않은 투자 관련                           │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  40  │비연결대상 은행, 금융회사 및 보험사 자본에 대한 중대한 투자 관련                                  │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  41  │자국 특수 공제항목                                                                                │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  42  │보완자본에서 차감하지 못한 공제금액                                                               │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  43  │기타기본자본 공제금액 합계                                                                        │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  44  │기타기본자본                                                                                      │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  45  │기본자본 (보통주자본 + 기타기본자본)                                                              │    │                  

───┴─────────────────────────────────────────────────┴──┴─────────

  보완자본 : 항목(instruments) 및 금액(reserves)                                                                                    

───┬─────────────────────────────────────────────────┬──┬─────────

  46  │적격요건을 충족하는 보완자본 및 해당자본 발행관련 자본잉여금                                      │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  47  │경과규정 적용대상 보완자본                                                                        │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  48  │은행의 연결종속회사가 발행한 자본증권에 대한 비지배주주지분 중 보완자본 인정금액                  │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  49  │   경과규정 적용에 따른 단계적 차감 대상 금액                                                     │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  50  │대손충당금                                                                                        │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  51  │공제항목 차감전 보완자본                                                                          │    │                  

───┴─────────────────────────────────────────────────┴──┴─────────

  보완자본 관련 공제항목                                                                                                            

───┬─────────────────────────────────────────────────┬──┬─────────

  52  │자본증권(보완자본)에 대한 자기투자                                                                │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  53  │상호보유약정에 의한 자본증권(보완자본) 및 기타 총손실흡수력 부채                                  │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  54  │비연결대상 은행, 금융회사 및 보험사 자본 및 기타 총손실흡수력 부채에 대한 중대하지 않은 투자 관련 │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  54a │비연결대상 은행, 금융회사 및 보험사 기타 총손실흡수력 부채에 대한 중대하지 않은 투자 관           │    │                  

      │련                                                                                                │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  55  │비연결대상 은행, 금융회사 및 보험사 자본에 대한 중대한 투자 관련                                  │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  56  │자국 특수 공제항목                                                                                │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  57  │보완자본 공제금액 합계                                                                            │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  58  │보완자본                                                                                          │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  59  │총자본(기본자본 + 보완자본)                                                                       │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  60  │위험가중자산                                                                                      │    │                  

───┴─────────────────────────────────────────────────┴──┴─────────

  자본비율 및 추가자본 부과                                                                                                         

───┬─────────────────────────────────────────────────┬──┬─────────

  61  │보통주자본비율                                                                                    │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  62  │기본자본비율                                                                                      │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  63  │총자본비율                                                                                        │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  64  │추가 완충자본규제수준(보통주자본비율 최소규제수준 + 추가 완충자본규제 수준) (%)                   │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  65  │   자본보전완충자본 규제수준(%)                                                                   │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  66  │   경기대응완충자본 규제수준(%)                                                                   │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  67  │   SIB관련 추가완충자본 규제수준(%)                                                               │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  68  │완충자본으로 인정가능한 보통주자본(위험가중자산대비 %)                                            │    │                  

───┴─────────────────────────────────────────────────┴──┴─────────

  국가별 차이                                                                                                                       

───┬─────────────────────────────────────────────────┬──┬─────────

  69  │보통주자본비율                                                                                    │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  70  │기본자본비율                                                                                      │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  71  │총자본비율                                                                                        │    │                  

───┴─────────────────────────────────────────────────┴──┴─────────

  차감 금액 이하의 금액                                                                                                             

───┬─────────────────────────────────────────────────┬──┬─────────

  72  │금융회사 자본에 대한 중대하지 않은 투자                                                           │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  73  │금융회사 보통주에 대한 중대한 투자                                                                │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  74  │모기지서비스권리                                                                                  │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  75  │일시적 차이에 의해 발생하는 이연법인세 자산                                                       │    │                  

───┴─────────────────────────────────────────────────┴──┴─────────

  보완자본내 충당금 금액에 대한 상한 적용                                                                                           

───┬─────────────────────────────────────────────────┬──┬─────────

  76  │표준방법 적용 은행의 대손충당금 중 보완자본 인정가능 금액(한도 적용전)                            │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  77  │표준방법 적용 은행의 대손충당금 중 보완자본 인정 최대금액(한도금액)                               │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  78  │내부등급법 적용 은행의 대손충당금 중 보완자본 인정가능 금액(한도 적용전)                          │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  79  │내부등급법 적용 은행의 대손충당금 중 보완자본 인정 최대금액(한도금액)                             │    │                  

───┴─────────────────────────────────────────────────┴──┴─────────

  단계적 이행에 따른 자본 항목(18.1.1.~22.1.1.까지 적용)                                                                            

───┬─────────────────────────────────────────────────┬──┬─────────

  80  │단계적 이행에 따른 보통주자본 항목 상한                                                           │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  81  │상한에 따른 보통주자본 제외 금액                                                                  │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  82  │단계적 이행에 따른 기타기본자본 항목 상한                                                         │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  83  │상한에 따른 기타기본자본 제외 금액                                                                │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  84  │단계적 이행에 따른 보완자본 항목 상한                                                             │    │                  

───┼─────────────────────────────────────────────────┼──┼─────────

  85  │상한에 따른 보완자본 제외 금액                                                                    │    │                  

───┴─────────────────────────────────────────────────┴──┴─────────

                                                                                 (단위: 억원, %)

*  작성대상, 세부 내용 및 산정방식은 「은행업감독업무시행세칙」 제120호 13. 개요 - 마. 자본적정성 - (2) 바젤Ⅲ 자기자본규제 적용 대상 은행 - (나) BIS 자기자본(바젤Ⅲ기준) 공시를 참조한다. 

1. 적격요건을 충족하는 보통주 발행과 관련하여 발생한 자본금, 자본잉여금 및 자본조정 : 은행업감독업무시행세칙  5.(1), (2) 참고

2. 이익잉여금(대손준비금 제외) : 은행업감독업무시행세칙  5.(3) 참고

3. 기타포괄손익 누계액 및 기타 자본잉여금·자본조정 : 은행업감독업무시행세칙  5.(6) 참고

4. 경과규정 적용대상 보통주자본(주식회사가 아닌 경우) : 해당사항 없음

5. 은행인 연결 자회사가 발행한 보통주자본 가운데 제3자 보유분  : 은행업감독업무시행세칙  5.(4) 참고

6. 공제항목 차감 전 보통주자본 합계 : 1∼5행의 합계

7. 평가조정 : 공정가치 평가에 따른 평가조정

8. 영업권 : 은행업감독업무시행세칙  8.(1) 참고

9. 모기지서비스권리를 제외한 기타 무형자산 : 은행업감독업무시행세칙  8.(1) 참고

10. 미래수익에 의존하는 이연법인세자산 : 일시적 차이에 의한 부분을 제외하고 관련 이연법인세부채 상계 후 기준으로 은행업감독업무시행세칙  8.(1) 참고

11. 현금흐름 위험회피 관련 평가손익 : 은행업감독업무시행세칙  8.(1) 참고

12. 예상손실 대비 대손충당금 적립 부족액(내부등급법 적용 은행) : 은행업감독업무시행세칙  8.(5) 참고

13. 유동화증권 거래관련 매각익 : 은행업감독업무시행세칙  8.(6), 210. 참고

14. 공정가치 평가대상 부채의 자기신용위험 변동에 따른 누적 평가손익 : 은행업감독업무시행세칙  8.(10) (가) 참고

15. 확정급여형 연금 자산 : 은행업감독업무시행세칙  8.(1) 참고

16. 자기주식 (회계기준에 따른 재무상태표상 자본에서 차감표시 되지 않은 경우에만 적용) : 은행업감독업무시행세칙  8.(1) 참고

17. 상호보유약정에 의한 보통주자본 투자 : 은행업감독업무시행세칙  8.(2) 참고

18. 비연결대상 은행, 금융회사 및 보험사 자본에 대한 중대하지 않은 투자 관련 : 자행 보통주자본의 10% 공제 예외 한도 초과액 기준으로 은행업감독업무시행세칙  8.(7)(나) 참고

19. 비연결대상 은행, 금융회사 및 보험사 자본에 대한 중대한 투자 관련 : 자행 보통주자본의 10% 공제 예외 한도 초과액 기준으로 은행업감독업무시행세칙  8.(7)(가) 참고

20. 모기지서비스권리 : 해당사항 없음

21. 일시적 차이에서 발생하는 이연법인세 자산 : 자행 보통주자본의 10% 공제 예외 한도 초과액 기준으로 은행업감독업무시행세칙  8.(8) 참고

22. 23, 24, 25 합계가 보통주자본의 17.65% 초과하는 금액 : 은행업감독업무시행세칙  8.(8) 참고

23. 비연결 금융회사 보통주에 대한 중대한 투자 : 22.중 비연결 금융회사 보통주에 대한 투자분

24. 모기지서비스권리 :  22.중 모기지서비스 권리 해당분

25. 일시적 차이에서 발생하는 이연법인세 자산 : 22.중 일시적 차이에서 발생하는 이연법인세 자산 해당분

26. 자국 특수 공제항목

26a. 자행이 발행한 자본증권(기타기본자본) 투자 : 은행업감독업무시행세칙  8.(9) 참고

26b. 자행이 발행한 자본증권(보완자본) 투자 : 은행업감독업무시행세칙  8.(9) 참고

26c. 상호보유약정에 의한 자본증권(기타기본자본) 투자 : 은행업감독업무시행세칙  8.(2) 참고

26d. 상호보유약정에 의한 자본증권(보완자본) 투자 : 은행업감독업무시행세칙  8.(2) 참고

26e. 지주회사 또는 타 자회사 등과 상호보유한 자본증권금액 : 은행업감독업무시행세칙  8.(9) 참고

26f. 부실금융기관 등에 대한 후순위채권 보유금액 : 은행업감독업무시행세칙  8.(3) 참고

26g. 지급이 예정된 현금배당상당액 : 은행업감독업무시행세칙  8.(1) 참고

27. 기타기본자본 및 보완자본에서 차감하지 못한 공제금액 : 43.의 기타기본자본 공제액 중 36.의 기타기본자본을 초과하는 부분

28. 보통주자본 공제금액 합계 : 7.∼22, 26.∼27.의 합계

29. 보통주자본 : 6.에서 28.을 차감하여 산출

┌────────────────────────────────────────────┐

│주) 바젤Ⅱ 필라3 기준서 Table3. 자본적정성 주석 192의 혁신적인 자본항목(신종자본증권 등)│

│의 비율을 포함해야 함                                                                   │

└────────────────────────────────────────────┘

30. 적격요건을 충족하는 기타기본자본 및 해당자본 발행관련 자본잉여금주) : 은행업감독업무시행세칙  6.가.(1), (2) 참고

31. 회계상 자본으로 인식되는 금액 : 30.에서 회계기준에 따라 자본으로 분류된 부분

32. 회계상 부채로 인식되는 금액 : 30.에서 회계기준에 따라 부채으로 분류된 부분

33. 경과규정 적용대상 기타기본자본 : 은행업감독업무시행세칙 부칙(2013.11.22일) 제3조 참고

34. 은행의 연결종속회사가 발행한 자본증권에 대한 비지배주주지분 중 기타기본자본 인정금액 : 은행업감독업무시행세칙  6.가.(3) 및 부칙(2013.11.22일) 제4조 참고하고 ‘경과규정 적용에 따른 미반영금액’은 동 부칙에 따라 추가적으로 자본으로 인정되는 금액을 음수(-)로 기재

35. 경과규정 적용에 따른 단계적 차감 대상 금액 : 은행의 연결자회사가 발행한 비적격 Tier1 자본증권으로 34.에서 부칙 제4조에 해당하는 부분

36. 공제항목 차감 전 기타기본자본 합계 : 30.∼35.의 합계

37. 자본증권(기타기본자본)에 대한 자기투자 : 26a에서 보통주 공제 적용

38. 상호보유약정에 의한 자본증권(기타기본자본) 투자 : 26c에서 보통주 공제 적용

39. 비연결대상 은행, 금융회사 및 보험사 자본에 대한 중대하지 않은 투자 관련 : 은행업감독업무시행세칙  8.(7).(나) 참고

40. 비연결대상 은행, 금융회사 및 보험사 자본에 대한 중대한 투자 관련 : 은행업감독업무시행세칙  8.(7).(가) 참고

41. 자국 특수 공제항목 : 해당사항 없음

42. 보완자본에서 차감하지 못한 공제금액 : 57.의 보완자본 공제액 중 51.의 보완자본을 초과하는 부분

43. 기타기본자본 공제금액 합계 : 37.∼42.의 합계

44. 기타기본자본 : 36.에서 43.을 차감하여 산출

45. 기본자본(보통주자본+기타기본자본) : 29.과 44.의 합계

46. 적격요건을 충족하는 보완자본 및 해당자본 발행관련 자본잉여금 : 은행업감독업무시행세칙  7.가.(1), (2) 참고

47. 경과규정 적용대상 보완자본 : 은행업감독업무시행세칙 부칙(2013.11.22일) 제3조 참고

48. 은행의 연결종속회사가 발행한 자본증권에 대한 비지배주주지분 중 보완자본 인정금액 : 은행업감독업무시행세칙  7.가.(3) 및 부칙(2013.11.22일) 제4조 참고

49. 경과규정 적용에 따른 단계적 차감 대상 금액 : 은행의 연결자회사가 발행한 비적격 Tier2 자본증권으로 48.에서 부칙 제4조에 해당하는 부분

50. 대손충당금(대손준비금 포함) : 보완자본으로 인정되는 대손충당금(은행업감독업무시행세칙  7.가.(4) 및 (5) 참고)- 표준방법 : 표준방법 적용 익스포져를 대상으로 산출한 신용위험가중자산의 1.25% 범위 내에서 산입- 내부등급법 : 내부등급법 적용 익스포져를 대상으로 산출한 신용위험가중자산의 0.6%   범위 내 에서 산입

51. 공제항목 차감 전 보완자본 : 46.∼50.의 합계

52. 자본증권(보완자본)에 대한 자기투자 : 26b에서 보통주 공제 적용

53. 상호보유약정에 의한 지분증권(보완자본) 투자 : 26d에서 보통주 공제 적용

54. 비연결대상 은행, 금융회사 및 보험사 자본에 대한 중대하지 않은 투자 관련 : 은행업감독업무시행세칙  8.(7).(나) 참고

55. 비연결대상 은행, 금융회사 및 보험사 자본에 대한 중대한 투자 관련 : 은행업감독업무시행세칙  8.(7).(가) 참고

56. 자국 특수 공제항목 : 해당사항 없음

57. 보완자본 공제금액 합계 : 52.∼56.의 합계

58. 보완자본 : 51.에서 57.을 차감하여 산출

59. 총자본(기본자본 + 보완자본) : 45.와 58.의 합계

60. 위험가중자산 : 은행의 총 위험가중자산

61. 보통주자본비율 : 보통주자본(29.) / 위험가중자산(60.) (단위, %)

62. 기본자본비율 : 기본자본(45.) / 위험가중자산(60.) (단위, %)

63. 총자본비율 : 자기자본(59.) / 위험가중자산(60.) (단위, %)

64. 추가 완충자본규제수준(보통주자본비율 최소규제수준+추가 완충자본규제 수준) (%): 보통주자본 최소규제수준에 65, 66, 67.을 합산하여 산출

65. 자본보전완충자본 규제수준(%): 자본보전완충자본 요구수준

66. 경기대응완충자본 규제수준(%): 경기대응완충자본 요구수준

67. SIB관련 추가완충자본 규제수준(%): D-SIB 또는 G-SIB 관련 추가자본 요구수준

68. 완충자본으로 인정가능한 보통주자본(위험가중자산대비 %) : 은행의 기본자본비율 및 총자본비율 최소요구수준을 충족하기 위해 사용된 보통주자본을 차감하고 나서 완충자본을 총족하기 위한 보통주자본 수준

69. 보통주자본 비율 : 바젤Ⅲ 기준과 다른 보통주자본비율 요구수준

70. 기본자본 비율 : 바젤Ⅲ 기준과 다른 기본자본비율 요구수준

71. 총자본비율 : 바젤Ⅲ 기준과 다른 총자본비율 요구수준

72. 금융회사 자본에 대한 중대하지 않은 투자 : 18, 39, 54.에 기재되지 않는 전체 투자금액

73. 금융회사 보통주에 대한 중대한 투자 : 19, 23.에 기재되지 않는 전체 투자금액

74. 모기지서비스권리 : 20., 24.에 기재되지 않는 전체 모기지서비스 금액

75. 일시적 차이에 의해 발생하는 이연법인세 자산 : 21, 25.에 기재되지 않는 일시적 차이에 의해 발생하는 이연법인세 자산

76. 표준방법 적용 은행의 대손충당금 중 보완자본 인정가능 금액(한도 적용전) : 은행업감독업무시행세칙  7.가.(4) 참고

77. 표준방법 적용 은행의 대손충당금 중 보완자본 인정 최대금액(한도금액) : 은행업감독업무시행세칙  7.가.(4) 참고

78. 내부등급법 적용 은행의 대손충당금 중 보완자본 인정가능 금액(한도 적용전) : 은행업감독업무시행세칙  7.가.(5) 참고

79. 내부등급법 적용 은행의 대손충당금 중 보완자본 인정 최대금액(한도 금액) : 은행업감독업무시행세칙  7.가.(5) 참고* 참조 : 회계목적상 연결재무상태표와 감독목적상 연결 재무상태표를 연결 공시하는 양식의 세부항목과 대응되는 항목 표시* 자본 공제항목에 대하여 자본에서 차감되는 금액은 양수(+)로 기재하고 자본에 더해지는 금액은 음수(-)로 기재해야 함

 마. 자본증권의 주요 발행 특징

                                                                                 (단위: 억원, %)

──────────────────────────────────────┬────────

  주요 특징                                                                 │(열 번호 기재)  

──┬───────────────────────────────────┼────────

  1 │발행자                                                                │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  2 │유가증권표준코드                                                      │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  3 │발행근거법                                                            │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

    │규제자본 적용 관련                                                    │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  4 │   바젤Ⅲ 경과규정 적용시 규제자본 분류                               │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  5 │   바젤Ⅲ 경과규정 종료시 규제자본 분류                               │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  6 │   해당 증권을 자본으로 인정하는 범위                                 │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  7 │   자본증권의 종류                                                    │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  8 │규제자본 인정금액                                                     │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  9 │액면금액                                                              │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  10│회계상 계정분류                                                       │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  11│발행일자                                                              │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  12│만기 존재 여부                                                        │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  13│   만기일 (만기가 존재하지 않을 경우 ‘만기없음’ 기재)               │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  14│콜옵션 포함여부 (포함/미포함)                                         │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  15│   최초 콜옵션 행사가능일, 콜행사금액, 세무상 혹은 규제상 특정사건에  │                

    │의해 콜이 행사되는지 여부                                             │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  16│   추가 콜옵션 행사가능한 기간 또는 시점                              │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

    │이자(배당) 관련                                                       │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  17│   지급형태                                                           │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  18│   이자(배당)의 표면금리 및 기준지표                                  │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  19│   이자(배당)의 미지급이 보통주 배당을 제한하는지 여부                │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  20│   이자(배당) 지급의 재량정도                                         │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  21│   스텝업 또는 기타 상환 유인 조항 존재여부 (존재/미존재)             │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  22│   이자(배당)의 누적?비누적 여부 (누적/비누적)                       │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  23│전환조건 포함 여부 (포함/미포함)                                      │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  24│   전환조건                                                           │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  25│   전환방식                                                           │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  26│   전환비율                                                           │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  27│   의무전환/선택전환/해당없음                                         │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  28│   전환으로 인해 발행될 자본의 종류                                   │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  29│   전환으로 인해 발행될 자본의 발행자                                 │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  30│상각조건 포함여부 (포함/미포함)                                       │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  31│   상각조건                                                           │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  32│   상각방식                                                           │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  33│   상각방식 (영구적 / 일시적)                                         │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  34│   일시적 상각일 경우 회복 체계                                       │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  35│직전 선순위 증권 명시 (해당 증권 열번호 기재)                         │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  36│바젤Ⅲ 자본 부적격 여부 (적격/부적격)                                 │                

──┼───────────────────────────────────┼────────

  37│부적격 자본증권일 경우, 부적격 사항 기재                              │                

──┴───────────────────────────────────┴────────

＊ 작성대상, 세부 내용 및 산정방식은 「은행업감독업무시행세칙」 제120호 13. 개요 - 마. 자본적정성 - (2) 바젤Ⅲ 자기자본규제 적용 대상 은행 - (라) BIS 자기자본 구성 자본증권별 및 기타 적격 총손실 흡수력 주요 발행 특징 공시를 참조한다. 

 연결 관점에서 보통주 등을 포함하여 규제자본으로 인정받고 있는 모든 자본증권의 주요 발행조건을 공시

1. 발행자 :  발행회사 명시

2. 유가증권표준코드 :  한국증권거래소가 부여한 유가증권표준코드를 기재 

3. 발행근거법 : 발행 증권관련 법규 명시

4. 바젤Ⅲ 경과규정 적용시 규제자본 분류 : 바젤Ⅲ 경과규정 적용기간 중 해당사항(보통주자본/기타기본자본/보완자본) 선택기재

5. 바젤Ⅲ 경과규정 종료시 규제자본 분류 : 바젤Ⅲ 경과규정 종류시  해당사항(보통주자본/기타기본자본/보완자본/자본미인정) 선택 기재

6. 해당 증권을 자본으로 인정하는 범위 : 개별기준/연결기준/개별·연결기준 중 선택 기재

7. 자본증권의 종류주) : 보통주주식, 신종자본증권, 후순위채권 등에서 선택 기재

┌─────────────────────────────────────────────┐

│주) 바젤Ⅱ 필라3 기준서 자본적정성 주석 192. 혁신적인 자본항목(신종자본증권 등)의 비율을  │

│포함                                                                                      │

└─────────────────────────────────────────────┘

8. 규제자본 인정금액 : 규제자본에 인식된 금액

9. 액면금액 : 외화발행의 경우 원화로 환산하고 ( )내에 외국통화 액면금액을 기재

10. 회계상 계정분류 : 계정과목을 자본, 부채(상각 후 원가), 부채(공정가치), 연결자회사의 비지배주주지분 등에서 선택 기재

11. 발행일자 : YYYY-MM-DD 형태로 기재

12. 만기 존재 여부 : 해당사항(영구/만기존재) 선택 기재

13. 만기일(만기가 존재하지 않을 경우 ‘만기없음’ 기재) : 만기가 정해진 경우 만기일 기재 

14. 콜옵션 포함여부(포함/미포함) : 콜옵션 존재 유무 

15. 최초 콜옵션 행사가능일, 콜행사금액, 세무상 혹은 규제상 특정사건에 의해 콜이 행사되는지 여부 : 콜옵션이 있는 경우만 기재

16. 추가 콜옵션 행사가능한 기간 또는 시점 : 최초 이후 콜옵션 행사일 존재 여부 및 빈도

17. 지급형태 : 해당사항(고정/변동/고정→변동/변동→고정) 중 선택기재

18. 이자(배당)의 표면금리 및 기준지표 : 이자(배당)지급 금리 및 금리 산정시 기준지표 

19. 이자(배당)의 미지급이 보통주 배당을 제한하는지 여부 : 배당금지 조건 유무

20. 이자(배당) 지급의 재량정도 : 은행이 전적으로 이자(배당) 지급을 취소할 수 있는 재량권을 가지는 경우(완전한 재량), 이자 지급을 취소하기 전에 충족해야 하는 조건이 있는 경우(부분적 재량), 청산 이외에는 이자 지급을 취소할 수 없는 경우(강제적)로 구분하여 기재

21. 스텝업 또는 기타 상환 유인 조항 존재여부 (존재/미존재) : 해당사항 중 선택기재

22. 이자(배당)의 누적·비누적 여부 (누적/비누적) : 해당사항 중 선택기재

23. 전환조건 포함 여부 (포함/미포함) : 해당사항 중 선택기재

24. 전환조건 : ① 전환 발생의 구체적인 조건, ② 전환조건을 통제가능한 감독당국, ③ 감독당국의 통제근거 ‘계약방식/법률방식’ 중 선택기재

25. 전환방식 : 해당사항(전액/부분/전액 또는 부분)중 선택기재

26. 전환비율 : 손실흡수력이 높은 증권(보통주)으로 전환되는 비율

27. 전환의 강제여부(의무전환/선택전환/해당없음) : 해당사항(의무전환/선택전환/해당없음)중 선택기재

28. 전환으로 인해 발행될 자본의 종류 : 전환조건 발생시 전환되는 규제자본의 종류

29. 전환으로 인해 발행될 자본의 발행자 : 해당사항 기재

30. 상각조건 포함여부(포함/미포함) : 해당사항 기재

31. 상각조건 : ① 상각 발생의 구체적인 조건, ② 상각조건을 통제가능한 감독당국, ③ 감독당국의 통제근거 ‘계약방식/법률방식’ 중 선택기재

32. 상각방식 : 해당사항(전액/부분/전액 또는 부분)중 선택기재

33. 상각방식(영구적/일시적) : 상각조항이 있는 경우 해당사항 기재

34. 일시적 상각일 경우 회복 체계 : 일시적 상각일 경우 회복 조건 등 기재

35. 직전 선순위 증권 명시(해당 증권 열번호 기재) : 동 증권보다 바로 앞 단계의 선순위 증권의 열번호를 기재

36. 바젤Ⅲ 자본 부적격 여부(적격/부적격) : 해당사항 기재

37. 부적격 자본증권일 경우, 부적격 사항 기재 : 부적격인 경우 해당 사항 기재

 바. 리스크별 익스포져 및 위험가중자산, 요구자본 현황

*  작성대상, 세부 내용 및 산정방식은 「은행업감독업무시행세칙」 제120호 13. 개요 - 마. 자본적정성 - (3) 리스크별 익스포져 및 위험가중자산, 요구자본 현황을 참조한다. 

 (1) 자본적정성 평가방법 

      * 현재 및 미래 영업활동을 지원하기 위한 회사의 자본적정성을 평가하는 방법에 대한 내용을 포함한다.

 (2) 리스크별 익스포져 및 위험가중자산, 요구자본 현황

      신용리스크에 대한 위험가중자산 산출방식에 따라 표준방법 또는 내부등급법을 선택하여 각 포트폴리오별로 작성한다.

   (가) 리스크별 위험가중자산 및 요구자본 현황 

(단위 : 억원)

───────────────────────────┬─┬──┬─────

                                                      │a │b   │c         

                                                      ├─┴──┼─────

                                                      │위험    │최저자본  

                                                      │가중자산│요구량    

                                                      ├─┬──┼─────

                                                      │T │T-1 │T         

──┬────────────────────────┼─┼──┼─────

  1 │신용리스크주1)(거래상대방 신용리스크 제외)      │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  2 │  표준방법 적용                                 │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  3 │  기본 내부등급법 적용                          │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  4 │  표준등급분류기준(supervisory slotting) 적용   │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  5 │  고급 내부등급법 적용                          │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  6 │거래상대방 신용리스크2)                         │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  7 │  거래상대방 신용리스크 표준방식(SA-CCR)        │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  8 │  내부모형법                                    │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  9 │  기타 거래상대방 신용리스크                    │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  10│CVA리스크                                       │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  11│주식 익스포져주2)                               │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  12│집합투자증권 - 기초자산 접근법(LTA)             │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  13│집합투자증권 - 약정서 기반 접근법(MBA)          │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  14│집합투자증권 - 자본차감법(FBA)                  │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  15│결제리스크                                      │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  16│은행 계정내 유동화 익스포져                     │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  17│  내부등급법(SEC-IRBA)                          │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  18│  외부 신용등급법(SEC-ERBA)주3)                 │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  19│  표준방법(SEC-SA)                              │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  20│시장리스크2)                                    │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  21│  표준방법(SA)                                  │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  22│  내부모형법(IMA)                               │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  23│계정변경에 따른 추가자본주4)                    │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  24│운영리스크                                      │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  25│공제한도 이하 금액 (250% 위험가중치 적용)       │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  26│하한 적용에 따른 위험가중자산 조정금액주5)      │  │    │          

──┼────────────────────────┼─┼──┼─────

  27│총 금액(1+6+10+11+12+13+14+15+16+20+23+24+25+26)│  │    │          

──┴────────────────────────┴─┴──┴─────

주1) 신용리스크는 익스포져별 적용 방식에 따라 구분

  2) 국내 도입 이전에는 현행 은행이 적용하고 있는 방식에 따라 산출한 값을 기재

  3) 내부평가법(IAA) 적용 익스포져를 포함

  4) 특정 상품을 트레이딩계정에서 은행계정으로, 또는 반대로 변경하여 위험가중자산이 감소하는 경우에 부과되는 추가자본

  5) 현재 적용 중인 위험가중자산 하한 비율(예: 72.5%)을 % 단위로 별도 명시

     (가-2)표준방법과 내부모형의 비교

(단위: 억원)

──┬──────────────┬───────┬───────┬───┬─────

    │                            │a             │b             │c     │d         

    │                            ├───────┴───────┴───┴─────

    │                            │위험가중자산                                      

    │                            ├───────┬───────┬───┬─────

    │                            │내부모형 적용 │표준방법 적용 │합 계 │전체      

    │                            │익스포져      │익스포져      │(a+b) │표준방법  

    │                            │              │              │      │적용      

──┼──────────────┼───────┼───────┼───┼─────

  1 │신용리스크주1)              │              │              │      │          

──┼──────────────┼───────┼───────┼───┼─────

  2 │거래상대방 신용리스크       │              │              │      │          

──┼──────────────┼───────┼───────┼───┼─────

  3 │CVA리스크                   │              │              │      │          

──┼──────────────┼───────┼───────┼───┼─────

  4 │은행계정 내 유동화 익스포져 │              │              │      │          

──┼──────────────┼───────┼───────┼───┼─────

  5 │시장리스크                  │              │              │      │          

──┼──────────────┼───────┼───────┼───┼─────

  6 │운영리스크                  │              │              │      │          

──┼──────────────┼───────┼───────┼───┼─────

  7 │기 타주2)                   │              │              │      │          

──┼──────────────┼───────┼───────┼───┼─────

  8 │합 계(1+2+3+4+5+6+7)        │              │              │      │          

──┴──────────────┴───────┴───────┴───┴─────

주1)"리스크별 위험가중자산 및 요구자본 현황" 서식의 행1

주2)"리스크별 위험가중자산 및 요구자본 현황" 서식의 행11+12+13+14+15+23+25

   실제 위험가중자산과 표준방법을 완전히 적용하여 산출된 위험가중자산 간 차이에 대한 주요 원인을 보완하여 설명한다. 구체적으로 기술되어야 하며, 적절한 경우 양적정보를 보충한다. 특히 은행계정 내 유동화 익스포져의 위험가중자산이 주요 원인인 경우, 표준방법 적용 위험가중자산 산출에 이용된 산출방법들(SEC-ERBA, SEC-SA 및 위험가중치 1250% 적용)이 어느 정도 적용되었는지 설명한다.

     (가-3)신용리스크 표준방법과 내부등급법의 비교

(단위: 억원)

──┬──────────────────────┬────┬────┬───┬─────

    │                                            │a       │b       │c     │d         

    │                                            ├────┴────┴───┴─────

    │                                            │위험가중자산                          

    │                                            ├────┬────┬───┬─────

    │                                            │내부모형│표준방법│합 계 │전체      

    │                                            │적용    │적용    │(a+b) │표준방법  

    │                                            │익스포져│익스포져│      │적용      

──┼──────────────────────┼────┼────┼───┼─────

  1 │정 부                                       │        │        │      │          

──┼──────────────────────┼────┼────┼───┼─────

    │국제개발은행, 공공기관                      │        │        │      │          

──┼──────────────────────┼────┼────┼───┼─────

  2 │은행, 기타 금융기관                         │        │        │      │          

──┼──────────────────────┼────┼────┼───┼─────

  3 │주 식                                       │        │        │      │          

──┼──────────────────────┼────┼────┼───┼─────

  4 │적격 매출채권                               │        │        │      │          

──┼──────────────────────┼────┼────┼───┼─────

  5 │기 업                                       │        │        │      │          

──┼──────────────────────┼────┼────┼───┼─────

  6 │소 매                                       │        │        │      │          

──┼──────────────────────┼────┼────┼───┼─────

    │적격 회전거래                               │        │        │      │          

──┼──────────────────────┼────┼────┼───┼─────

    │기타 소매                                   │        │        │      │          

──┼──────────────────────┼────┼────┼───┼─────

    │소매 주거용 주택담보대출                    │        │        │      │          

──┼──────────────────────┼────┼────┼───┼─────

  7 │특수금융                                    │        │        │      │          

──┼──────────────────────┼────┼────┼───┼─────

    │수익창출 부동산 금융, 고변동성 상업용 부동산│        │        │      │          

──┼──────────────────────┼────┼────┼───┼─────

  8 │기 타                                       │        │        │      │          

──┼──────────────────────┼────┼────┼───┼─────

  9 │합 계(1+2+3+4+5+6+7+8)                      │        │        │      │          

──┴──────────────────────┴────┴────┴───┴─────

  실제 신용위험가중자산과 표준방법을 완전히 적용하여 산출된 신용위험가중자산 간 차이에 대한 주요 원인을 보완하여 설명한다.

    (나) 총자본비율 및 기본자본비율(은행자회사)

(단위 : 억원, %)

┌─────────┬────┬────┬──────┬──────┬──────┐

│주요 은행자회사명 │기본자본│자기자본│위험가중자산│기본자본비율│자기자본비율│

├─────────┼────┼────┼──────┼──────┼──────┤

│                  │        │        │            │            │            │

└─────────┴────┴────┴──────┴──────┴──────┘

 은행자회사의 기본자본, 자기자본, 위험가중자산 등을 작성한다.

사. 트레이딩 목적 자산?부채 현황

                                                                                 (단위: 억원, %)

┌─────────┬────┬─────┐

│구    분          │    년도│     년도 │

├─────────┼────┼─────┤

│연 결 총 자 산(A) │        │          │

├─────────┼────┼─────┤

│트레이딩포지션(B) │        │          │

├─────────┼────┼─────┤

│트레이딩비율(B/A) │        │          │

└─────────┴────┴─────┘

주) 당사는 "일별 트레이딩 포지션 1천억원 또는 총자산대비 일별 트레이딩 포지션의 합계액 비율 5% 이상"인 금융기관에 해당되어(되지 않아) 시장리스크기준 자기자본보유제도 적용대상 금융지주회사입니다 (가 아닙니다).

 ＊ 작성대상, 세부 내용 및 산정방식은 「은행업감독업무시행세칙」 제120호 13. 개요 - 마. 자본적정성 - (4) 트레이딩목적 자산·부채 현황을 참조한다. 

 (1) "트레이딩목적 자산?부채 현황"은 은행업감독업무시행세칙 별표 3-2, 1. 가.의 내용에 따라 작성

   (가) 연결 총자산 : 연결재무상태표상 총자산

   (나) 파생상품의 증거금 : 거래소에서 거래되는 파생상품 보유포지션에 대한 증거금  상당액(대용유가증권 및 연결재무상태표상 기타예치금중 증거금 사용액)

   (다) 파생상품평가자산과 부채 : 연결재무상태표상 파생상품평가자산과 부채의 절대값. 단, 위험회피회계처리분을 제외하며 매매목적분에 한함.

 (2) 시장리스크소요자기자본 산출대상 해당 여부는 결산일 현재의 트레이딩자산규모에 의한 것이 아니라 일별 기준으로 판단하여 적용하므로, 해당되는 경우 적용대상 은행으로, 해당되지 않는 경우 적용대상외 은행으로 기재 

아. 경기대응완충자본

                                                                                 (단위: 억원, %)

────────────────┬──────┬─────┬─────┬──────┬───────

  구분                          │a           │b         │c         │d           │e             

                                ├──────┼─────┴─────┼──────┼───────

                                │국가별      │익스포져 및           │은행별      │은행별        

                                │경기대응완충│위험가중자산 금액     │경기대응완충│경기대응완충  

                                │자본 부과   ├─────┬─────┤자본 비율   │자본 금액     

                                │비율        │익스포져  │위험가중  │            │              

                                │            │금액      │자산 금액 │            │              

────────────────┼──────┼─────┼─────┼──────┴───────

  한국(Korea)                   │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  아르헨티나(Argentina)         │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  호주(Australia)               │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  벨기에(Belgium)               │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  브라질(Brazil)                │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  캐나다(Canada)                │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  중국(China)                   │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  프랑스(France)                │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  독일(Germany)                 │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  홍콩(Hong Kong)               │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  인도(India)                   │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  인도네시아(Indonesia)         │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  이탈리아(Italy)               │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  일본(Japan)                   │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  룩셈부르그(Luxembourg)        │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  멕시코(Mexico)                │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  네덜란드(Netherlands)         │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  러시아(Russia)                │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  사우디아라비아(Aaudi Arabia)  │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  싱가포르(Singapore)           │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  남아프리카공화국(South Africa)│　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  스페인(Spain)                 │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  스웨덴(Sweden)                │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  스위스(Switzerland)           │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  터키(Turkey)                  │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  영국(United Kingdom)          │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  미국(United States)           │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┤                            

  기타 국가                     │　          │          │          │                            

────────────────┼──────┼─────┼─────┼──────┬───────

  합계                          │　          │          │          │            │              

────────────────┴──────┴─────┴─────┴──────┴───────

＊ 작성대상, 세부 내용 및 산정방식은 「은행업감독업무시행세칙」 제120호 13. 개요 - 마. 자본적정성 - (6) 경기대응완충자본을 참조한다. 

은행업감독업무시행세칙  ‘경기대응완충자본 관련 세부 기준’에 따른 민간부문 위험가중자산의 국가별 분포현황과, 이를 가중평균한 경기대응완충자본 산출결과를 기재한다.

 (1) 경기대응완충자본 공시 서식 작성시 유의사항

   (가) 민간부문 위험가중자산(A열)은 ‘은행업감독업무시행세칙  4.’에 따라 작성

   (나) 국가별 구분은 ‘은행업감독업무시행세칙  4. 나.’에 따라 최종적으로 리스크를 부담하는 차주의 소재국을 기준으로 판단

   (다) 위험가중자산 비중(B열)은 해당 국가의 민간부문 위험가중자산이 합계에서 차지하는 비중에 100을 곱하여 기재(소수점 셋째자리에서 반올림하여 둘째자리까지 기재)  

   (라) 경기대응완충자본(C열)은 ‘은행업감독업무시행세칙  4.’에 따라 해당 국가 금융당국이 기준시점에 적립토록 요구한 경기대응완충자본을 기재(예를 들어 1.5%인 경우 1.5로 기재. 단, 2.5%를 초과한 경우 2.5로 표시)

   (마) 기타 국가에 해당하는 경기대응완충자본은 한국의 경기대응완충자본을 기재

   (바) 합계에 해당하는 경기대응완충자본은 국가별 위험가중자산 비중과 경기대응완충자본을 가중평균한 값으로 은행별로 부과되는 경기대응완충자본에 해당(소수점 셋째자리에서 반올림하여 둘째자리까지 기재)

   (사) 국가별 경기대응완충자본 수준은 BIS 웹사이트(http://www.bis.org/bcbs/ccyb/index.htm)를 참조하여 작성 

※ 비은행지주회사

가. 필요자본에 대한 자기자본비율

(단위: 억원, %, %p)

┌──────────────┬──────┬────┬──┐

│구분                        │당(분)기 말 │전년 말 │증감│

├──────────────┼──────┼────┼──┤

│필요자본                    │            │        │    │

│자기자본                    │            │        │    │

│필요자본에 대한 자기자본비율│            │        │    │

└──────────────┴──────┴────┴──┘

 필요자본에 대한 자기자본 비율을 기재한다.

 (1) 필요자본

   자본적정성 기준을 충족하기 위하여 최소한 보유하여야 할 자기자본

 (2) 자기자본

   비은행지주회사와 그 자회사등의 자기자본을 단순합계한 금액에서 상호 출자분 등을 차감한 금액

 (3) 필요자본에 대한 자기자본비율

   금융지주회사 및 그 자회사 등의 필요자본 합계액에 대한 자기자본 순합계액의 비율을 말하는 것으로서 비은행지주회사가 보유하고 있는 자산의 위험(risk)에 대한 완충장치(buffer)로서 자기자본을 얼마만큼 보유하고 있는지를 나타내는 계량지표이다. 필요자본에 대한 자기자본비율의 정확한 산정 기준은 금융지주회사감독규정 시행세칙  참조

 나. 자회사 자본적정성 현황

                                                                                 (단위: 억원, %)

┌──────┬────────┬──────┬────┐

│회사명      │지표명          │당(분)기 말 │전년 말 │

├──────┼────────┼──────┼────┤

│○○금융투자│영업용순자본비율│            │        │

│            │                │            │        │

│○○생명보험│K-ICS비율       │            │        │

│            │                │            │        │

│○○자산운용│자기자본        │            │        │

│            │                │            │        │

│            │최소영업순자본액│            │        │

│            │                │            │        │

│○○캐피탈  │조정자기자본비율│            │        │

└──────┴────────┴──────┴────┘

 (☞ 업무보고서 자회사등의 자본적정성 현황[AL051] 참조)각 금융자회사의 해당 관련 법령에서 규정한 자본적정성 현황을 기재한다.

4-2. 레버리지비율 (공시주기: 분기)

※ 은행지주회사

 은행지주회사에 한하여 금융지주회사감독규정시행세칙 에서 정한 레버리지비율 산출기준 및 공시 양식에 따라 금융지주회사 연결재무제표 기준으로 레버리지비율 관련 현황을 작성하되, 전분기 말 대비 주요 변동요인을 간략히 기재할 수 있다.

 가. 회계기준 자산 및 레버리지비율 총익스포저 간 요약비교표

                                                                                 (단위: 억원, %)

──┬────────────────────────────────────┬──────

    │항 목                                                                   │해당 금액   

──┼────────────────────────────────────┼──────

  1 │연결재무제표 총자산                                                     │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  2 │회계목적상 연결대상이나 규제목적상 연결대상은 아닌 자회사에 대한 투자액 │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  3 │리스크 이전관련 운영요건을 충족하는 유동화 익스포저 조정액              │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  4 │중앙은행 준비금에 대한 일시적 제외 금액(해당되는 경우)                  │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  5 │회계처리에 따라 재무상태표상 자산으로 인정되지만 레버리지비율 익스포저  │            

    │측정대상이 아닌 수탁자산                                                │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  6 │매매일 회계처리에 따른 금융자산 매매관련 조정액                         │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  7 │캐시풀링 거래 조정액                                                    │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  8 │파생상품 익스포저 조정액                                                │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  9 │증권금융거래(SFT) 익스포저 조정액                                       │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  10│부외 항목(신용환산율을 적용하여 산출된 익스포저)                        │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  11│기본자본에서 공제되는 대손충당금 관련 조정액                            │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  12│기타 조정항목                                                           │            

──┼────────────────────────────────────┼──────

  13│레버리지비율 총익스포저                                                 │            

──┴────────────────────────────────────┴──────

 레버리지 비율의 산출기준은 「금융지주회사감독규정 시행세칙」  에 따라 기재한다.

 나. 레버리지비율 현황표

                                                                                 (단위: 억원, %)

───┬─────────────────────────────────┬────┬────┬───

      │항 목                                                             │전분기말│금분기말│비고  

───┴─────────────────────────────────┴────┴────┴───

  ? 재무상태표 익스포저                                                                              

───┬─────────────────────────────────┬────┬────┬───

  1   │재무상태표 자산(파생상품 및 증권금융거래 관련 자산 제외,          │        │        │      

      │담보 포함)                                                        │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  2   │파생상품 관련 담보 제공액(회계기준에 따라 재무상태표 자산         │        │        │      

      │에서 제외된 경우)                                                 │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  3   │(공제 대상 파생상품 거래 관련 현금변동증거금 미수자산)            │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  4   │(자산으로 인식된 증권금융거래에서 수취한 증권 조정액)             │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  5   │(기본(Tier 1)자본 산출시 공제되는 재무상태표상 자산과 관련        │        │        │      

      │된 대손충당금)                                                    │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  6   │(기본(Tier 1)자본 산출시 공제되는 자산)                           │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  7   │총 재무상태표상 익스포저(파생상품 및 증권금융거래 제외) (1∼6행의 │        │        │      

      │합)                                                               │        │        │      

───┴─────────────────────────────────┴────┴────┴───

  ? 파생상품 익스포저                                                                                

───┬─────────────────────────────────┬────┬────┬───

  8   │대체비용(현금변동증거금은 제외)                                   │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  9   │잠재 미래 익스포저에 해당하는 추가항목                            │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  10  │(대고객 청산서비스 제공을 위한 중앙청산소와의 파생상품거          │        │        │      

      │래)                                                               │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  11  │신용파생 매도의 조정된 유효명목금액                               │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  12  │(조정된 유효명목금액 상계액 및 신용파생 매도의 추가항목 공제액)   │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  13  │총 파생상품 익스포저(8∼12행의 합)                                │        │        │      

───┴─────────────────────────────────┴────┴────┴───

  ? 증권금융거래(SFT) 익스포저                                                                       

───┬─────────────────────────────────┬────┬────┬───

  14  │총 증권금융거래 자산(상계 전, 매도거래 조정 후)                   │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  15  │(총 증권금융거래 자산의 미수금과 미지급금의 상계 금액)            │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  16  │거래상대방신용리스크 익스포저                                     │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  17  │중개거래(agent transaction) 익스포저                              │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  18  │총 증권금융거래(SFT) 익스포저(14∼17행의 합)                      │        │        │      

───┴─────────────────────────────────┴────┴────┴───

  ? 여타 부외 익스포저                                                                               

───┬─────────────────────────────────┬────┬────┬───

  19  │부외자산의 총 명목금액                                            │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  20  │(신용환산율 적용에 따른 조정액)                                   │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  21  │(기본(Tier 1)자본 산출시 공제되는 부외자산과 관련된 대손충        │        │        │      

      │당금)                                                             │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  22  │부외 항목(19∼21행의 합)                                          │        │        │      

───┴─────────────────────────────────┴────┴────┴───

  ? 자본 및 총 익스포저                                                                              

───┬─────────────────────────────────┬────┬────┬───

  23  │기본(Tier 1)자본                                                  │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  24  │총 익스포저(7, 13, 18, 22행의 합)                                 │        │        │      

───┴─────────────────────────────────┴────┴────┴───

  ? 레버리지비율(바젤Ⅲ 레버리지비율)                                                                

───┬─────────────────────────────────┬────┬────┬───

  25  │레버리지비율(중앙은행 준비금의 익스포저 제외 효과를 반영)         │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  25a │레버리지비율(중앙은행 준비금의 익스포저 제외 효과를 미반          │        │        │      

      │영)                                                               │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  26  │최소규제비율                                                      │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  27  │레버리지비율 버퍼                                                 │        │        │      

───┴─────────────────────────────────┴────┴────┴───

  ? 평균값 공시                                                                                      

───┬─────────────────────────────────┬────┬────┬───

  28  │증권금융거래 관련 자산의 평균값(매각거래 회계처리 및 미수         │        │        │      

      │금·미지급금 상계에 대한 조정 후 기준)                            │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  29  │증권금융거래 관련 자산의 분기말 금액(매각거래 회계처리 및         │        │        │      

      │미수금·미지급금 상계에 대한 조정 후 기준)                        │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  30  │28의 평균값을 반영한 총익프소저(중앙은행 준비금의 익스포저        │        │        │      

      │제외 효과를 반영)                                                 │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  30a │28의 평균값을 반영한 총익스포저(중앙은행 준비금의 익스포저        │        │        │      

      │제외 효과를 미반영)                                               │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  31  │28의 평균값을 반영한 레버리지비율(중앙은행 준비금의 익스포        │        │        │      

      │저 제외 효과를 반영)                                              │        │        │      

───┼─────────────────────────────────┼────┼────┼───

  31a │28의 평균값을 반영한 레버리지비율(중앙은행 준비금의 익스포        │        │        │      

      │저 제외 효과를 미반영)                                            │        │        │      

───┴─────────────────────────────────┴────┴────┴───

 레버리지 비율의 산출기준은 「금융지주회사감독규정 시행세칙」  에 따라 기재한다.

 재무상태표상 총자산(파생상품, 증권금융거래 제외)와 레버리지비율(레버리지비율) 현황표(1행)간 차이가 클 경우 불일치 내역 설명한다.

   (1) 은행지주회사는 재무상태표상 총자산(파생상품, 증권금융거래 제외)과 레버리지비율 현황표 1행의 재무상태표상 익스포저 간 차이가 클 경우에는 중요 불일치 내역을 상세히 공시해야 함

   (2) 은행지주회사는 금기말 레버리지비율이 전기말과 비교해서 상당한 차이가 날 경우 주요 원인(key drivers)을 분자, 분모로 구분하여 설명해야 함

4-3. 유동성지표 (공시주기: 분기)

  유동성지표는 금융관련법령에 유동성비율에 관한 기준이 규정되어 있는 자회사등에 한하여 원화유동성비율 및 외화유동성비율을 소정 양식에 의거 기재한다. 전년 말 대비 주요 변동요인을 간략히 기재할 수 있다.

  원화·외화유동성커버리지비율 및 순안정자금조달비율 항목에 대하여「은행업감독업무시행세칙」 제120호 13. 개요 라. 유동성 항목을 준용한다.

 가. 원화유동성비율

                                                                                 (단위: 억원, %)

┌────────────┬───────────────────────────────────┐

│구분        │회사명    │당(분)기 말                       │전년 말                           │

│            │          ├─────┬─────┬─────┼─────┬─────┬─────┤

│            │          │원화      │원화      │원화      │원화      │원화      │원화      │

│            │          │유동성자산│유동성부채│유동성비율│유동성자산│유동성부채│유동성비율│

├──────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

│금융지주회사│OO금융지주│          │          │          │          │          │          │

├──────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

│자회사      │OO카드    │          │          │          │          │          │          │

│            │          │          │          │          │          │          │          │

│            │OO금융투자│          │          │          │          │          │          │

│            │          │          │          │          │          │          │          │

│            │OO보험    │          │          │          │          │          │          │

└──────┴─────┴─────┴─────┴───────────┴─────┴─────┘

주 1) 금융지주회사: 잔존만기 1개월 이하 자산·부채 기준

   2) OO카드, OO금융투자, OO캐피탈, OO저축은행: 잔존만기 3개월 이하 자산·부채 기준

   3) OO보험: 잔존만기 3개월 이하 유동성자산 / 3개월 평균 지급보험금 × 100(%)

 (1) 금융지주회사: 잔존만기 1개월 이내 원화유동성자산 / 잔존만기 1개월 이내 원화유동성부채 × 100(%)

 (2) 여신전문금융사, 금융투자사, 저축은행사

    : 잔존만기 3개월 이내 원화유동성자산 / 잔존만기 3개월 이내 원화유동성부채 × 100(%)

 (3) 보험사: 유동성자산 / 평균지급보험금 × 100(%) 

 나. 원화유동성커버리지비율 (은행에 한하여 기재)

 (1) 유동성커버리지비율 

                                                                                 (단위: 억원, %)

┌────────────────────────────┬───────┬───────┐

│                                                        │총 가중치     │총 가중치     │

│                                                        │적용 전1) 금액│적용 후2) 금액│

│                                                        │(평균4))      │(평균4))      │

├────────────────────────────┴───────┴───────┤

│고유동성자산                                                                            │

├────────────────────────────┬───────┬───────┤

│      총고유동성자산(HQLA)                              │              │              │

├────────────────────────────┴───────┴───────┤

│현금유출액                                                                              │

├────────────────────────────┬───────┬───────┤

│2.    소매 및 중소기업 예금                             │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│3.    안정적 예금(stable deposits)                      │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│4.    불안정 예금(less stable deposits)                 │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│5.    무담보부 도매자금조달                             │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│6.    영업적 예금(operational deposits)                 │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│7.    비영업적 조달(non-operational deposits)           │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│8.    기타 무담보부 채무증권(unsecured debt)            │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│9.    담보부 도매자금조달                               │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│10.   추가 현금유출액                                   │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│11.   파생상품 익스포져 및 기타 담보제공 관련 현금유출액│              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│12.   금융상품의 자금조달원 상실 관련 현금유출액        │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│13.   신용 및 유동성 약정                               │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│14.   기타 계약상 자금제공 채무                         │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│15.   기타 우발성 자금제공 채무                         │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│16.   총현금유출액                                      │              │              │

├────────────────────────────┴───────┴───────┤

│현금유입액                                                                              │

├────────────────────────────┬───────┬───────┤

│17.   담보부 자금대출(예: 환매조건부채권매수)           │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│18.   정상 익스포져로부터의 현금유입액                  │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│19.   기타 현금유입액                                   │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│20.   총현금유입액                                      │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│21.   조정 후 고유동성자산 합계3)                       │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│22.   조정 후 순현금유출액 합계3)                       │              │              │

├────────────────────────────┼───────┼───────┤

│23.   유동성커버리지비율(%)4)                           │              │              │

└────────────────────────────┴───────┴───────┘

  1) 30일 이내 만기도래 및 상환가능한 금액(현금유출 및 현금유입)

  2) 할인율(고유동성자산) 또는 이탈율 및 유입률(현금유출 및 현금유입) 적용 후 금액

  3) 할인율, 이탈율 및 유입률과 한도(Level 2 및 Level 2B 자산 한도, 현금유입 한도) 적용 후 금액

  4) ① 가중치 적용 전과 적용 후의 각 구성항목은 분기 중 영업일별 금액의 합계를 평균하여 산출·공시하므로, 분기 중 영업일별 유동성커버리지비율의 평균으로 공시된 ‘23. 유동성커버리지비율’은 ‘21. 조정 후 고유동성자산 합계’를 ‘22. 조정 후 순현금유출액 합계’로 나누어 산출되는 금액과 상이할 수 있음

     ② 외국은행 국내지점의 경우 분기 중 매월말 기준으로 산출한 각 구성항목의 가중치 적용 전 및 적용 후 금액의 합계액을 평균하여 공시하므로, 분기 중 매월말 기준 유동성커버리지비율의 평균으로 공시된 ‘23. 유동성커버리지비율’은 ‘21. 조정 후 고유동성자산 합계’를 ‘22. 조정 후 순현금유출액 합계’로 나누어 산출되는 금액과 상이할 수 있음

 「은행업감독업무시행세칙」상의 유동성커버리지비율 산출 기준에 따른 유동성커버리지 비율을 기재한다. (☞ 은행 업무보고서 유동성커버리지비율 [B2602] 참조)

  (2) 유동성커버리지비율 산출결과에 대한 질적 정보

  (가) 유동성커버리지비율, 고유동성자산 구성 및 변동 추이

                 (단위 : %, 억원)

┌─────────┬─────┬─────┬──────┬────┐

│구 분             │당분기 중 │당분기 중 │당분기 중   │직전분기│

│                  │당월 평균 │전월 평균 │전전월 평균 │(평균)  │

├─────────┼─────┼─────┼──────┼────┤

│유동성커버리지비율│          │          │            │        │

├─────────┼─────┼─────┼──────┼────┤

│고유동성자산      │          │          │            │        │

├─────────┼─────┼─────┼──────┼────┤

│  Level 1 자산    │          │          │            │        │

├─────────┼─────┼─────┼──────┼────┤

│  Level 2 자산    │          │          │            │        │

└─────────┴─────┴─────┴──────┴────┘

   * 공시된 유동성커버리지비율은 해당 기간 동안의 영업일별 유동성커버리지비율을 평균하여 산출

   은행 자회사는 다음의 예시 항목을 참고하여 유동성커버리지비율 산출결과의 이해도 제고를 위한 충분한 설명을 제공해야 한다. 

(예시)

   1. 유동성커버리지비율, 고유동성자산 구성 및 변동 추이 : 직전분기 공시된 유동성커버리지비율 및 고유동성자산 구성내역(3개월 평균)과 당분기 중 매월 영업일별로 산출된 유동성커버리지비율의 평균(외국은행 국내지점의 경우 매월말 기준 유동성커버리지비율) 및 고유동성자산 구성내역을 서식에 맞게 기재

   2. 유동성커버리지비율 산출결과의 주요 원인(main drivers)

   3. 자금조달 편중도(concentration of funding sources)

   4. 파생상품 익스포져와 잠재적인 추가담보 요구(potential collateral calls)

   5. 유동성커버리지비율의 통화 불일치

   6. 유동성 관리의 집중화 정도 및 그룹내 부서간의 상호관계에 대한 설명

   7. 공시양식에 포함되지 않았으나 유동성커버리지비율에 중요한 영향을 미치는 기타 현금유출 및 현금유입 등

 다. 외화유동성비율

                                                                                 (단위: 억원, %)

┌──────┬───────┬─────────────────┬─────────────────┐

│구분        │회사명        │당(분)기 말                       │전년 말                           │

│            │              ├─────┬─────┬─────┼─────┬─────┬─────┤

│            │              │외화      │외화      │외화      │외화      │외화      │외화      │

│            │              │유동성자산│유동성부채│유동성비율│유동성자산│유동성부채│유동성비율│

├──────┼───────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

│금융지주회사│OO금융지주회사│          │          │          │          │          │          │

├──────┼───────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

│자회사      │OO은행        │          │          │          │          │          │          │

│            │              │          │          │          │          │          │          │

│            │OO금융투자    │          │          │          │          │          │          │

│            │              │          │          │          │          │          │          │

│            │OO캐피탈      │          │          │          │          │          │          │

└──────┴───────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

 (1) 금융지주회사: 총자산에 대한 외화부채의 비율이 100분의 1이상인 금융지주회사만 작성

                  (☞ 업무보고서 금융지주회사의 외화유동성비율 [AL063] 참조)

 (2) 여신전문금융사, 금융투자사, 저축은행사: 

    잔존만기 3개월 이내 외화유동성자산 / 잔존만기 3개월 이내 외화유동성부채 × 100(%)

 (3) 보험사: 잔존만기 3개월이내 외화자산 / 잔존만기 3개월이내 외화부채 × 100(%) 

라. 외화유동성커버리지비율 (은행에 한하여 기재)

        (단위 : %, 백만달러)

┌────────────┬───────┬─────┬─────┬────┐

│구 분                   │당분기 중 당월│당분기 중 │당분기 중 │직전분기│

│                        │              │전월      │전전월    │(평균)* │

├────────────┼───────┼─────┼─────┼────┤

│외화 유동성커버리지비율 │              │          │          │        │

│[(A)/(B)]               │              │          │          │        │

├────────────┼───────┼─────┼─────┼────┤

│(A) 월평잔 외화         │              │          │          │        │

│고유동성자산            │              │          │          │        │

├────────────┼───────┼─────┼─────┼────┤

│(B) 월평잔 외화         │              │          │          │        │

│순현금유출액            │              │          │          │        │

└────────────┴───────┴─────┴─────┴────┘

* 직전분기의 경우 외화 고유동성자산 및 외화 순현금유출액은 직전분기 동안의 영업일별 외화 고유동성자산 및 외화 순현금유출액을    

  각각 평균하여 산출·기재하고, 산출된 외화 고유동성자산에서 외화 순현금유출액을 나누어 외화 유동성커버리지비율을 산출·기재한다.

외화 유동성커버리지비율 준수 의무가 있는 은행 자회사는「은행업감독업무시행세칙」상의 유동성커버리지비율 산출 기준에 의거 외화 유동성커버리지비율을 산출하여 기재한다.

(☞ 은행 업무보고서 외화 유동성커버리지비율 [B2602-1] 참조)

(1) 산식 : 외화 유동성커버리지비율 = 외화 고유동성자산 / 향후 30일간 외화 순현금유출 × 100

(2) 산정방식

  * 외화는 외국통화별 총 합산분을 미달러로 환산한 것을 말하며, 외화 표시 고유동성자산 및 순현금유출액은 단일 통화 기준 유동성커버리지비율과 동일한 기준을 적용하여 산출

 ※ 외화 유동성커버리지비율 준수 의무가 있는 은행 자회사의 경우, 외화유동성비율 항목은 작성하지 아니한다.

마. 업무용고정자산비율 (은행에 한하여 기재)

     (단위 : %, %p)

┌─────┬───────────┬───┐

│ 구    분 │당(분)기 말 │전년 말 │증 감 │

├─────┼──────┼────┼───┤

│회사명    │            │        │      │

│          ├──────┼────┼───┤

│          │            │        │      │

└─────┴──────┴────┴───┘

업무용고정자산비율은 자기자본 대비 업무용고정자산의 비율을 말한다. 

 * 은행 : 업무용고정자산비율 = (업무용고정자산 / 은행법상 자기자본) × 100

   (☞ 은행 업무보고서 업무용고정자산비율 [B2606] 참조)

바. 순안정자금조달비율 (은행에 한하여 기재)

 (1) 순안정자금조달비율

  (가) 당분기말

                                                                        (단위 : 억원, %)

─────────────────────────────────┬──┬───┬─────┬──┬─────

  구분                                                            │a   │b     │c         │d   │e         

                                                                  ├──┴───┴─────┴──┼─────

                                                                  │잔존만기별 분기말 금액        │가중치    

                                                                  ├──┬───┬─────┬──┤적용후    

                                                                  │만기│6개월 │6개월 이상│1년 │금액      

                                                                  │없음│미만  │1년 미만  │이상│          

─────────────────────────────────┴──┴───┴─────┴──┴─────

  안정자금가용금액(ASF)                                                                                       

──┬──────────────────────────────┬──┬───┬─────┬──┬─────

  1 │자본                                                        │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  2 │  에 따른 보통주자본, 기타기본자본 및 보완자본 (잔존 │　  │      │          │    │          

    │만기 1년 미만인 보완자본에 해당하는 자본증권은 제외)        │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  3 │  2를 제외한 기타 자본                                      │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  4 │소매 예금 및 중소기업 고객으로부터의 예금                   │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  5 │  LCR 정의상 안정적 예금                                    │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  6 │  LCR 정의상 불안정적 예금                                  │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  7 │도매자금조달                                                │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  8 │  영업적 예금(operational deposits)                         │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  9 │  기타 도매자금조달                                         │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  10│상호의존 자산과 매치되는 부채                               │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  11│기타 부채                                                   │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  12│  NSFR 파생상품부채                                         │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  13│  1~12항목에 포함되지 않는 기타 부채                        │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  14│총 안정자금가용금액(ASF)                                    │　  │      │          │    │          

──┴──────────────────────────────┴──┴───┴─────┴──┴─────

  안정자금조달필요금액(RSF)                                                                                   

──┬──────────────────────────────┬──┬───┬─────┬──┬─────

  15│총 NSFR 고유동성 자산                                       │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  16│타 금융회사에 예치한 영업목적 예금                          │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  17│대출 및 유가증권                                            │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  18│  Level1 고유동성 자산에 의해 담보된 금융회사에 대한 대출   │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  19│  非Level1 고유동성 자산에 의해 담보되고, 금융회사의        │　  │      │          │    │          

    │대출에 의해 담보되지 않는 금융회사에 대한 대출              │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  20│  비금융회사 고객, 소매 및 중소기업 고객 및 국가,           │　  │      │          │    │          

    │중앙은행, 공공기관에 대한 대출                              │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  21│    바젤2 표준방법에 따른 위험가중치 35%이하 대출           │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  22│  주택담보대출                                              │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  23│    바젤2 표준방법에 따른 위험가중치 35%이하 대출           │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  24│  정상, 非고유동성 자산인 유가증권                          │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  25│상호의존적부채와 매치되는 자산                              │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  26│기타 자산                                                   │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  27│  금 등 물리적으로 거래되는 파생상품                        │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  28│  파생거래에 대한 기초증거금, 중앙청산소에 대한             │    │      │          │    │          

    │부도 펀드에 기여된 자산                                     │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  29│  NSFR 파생상품 자산                                        │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  30│  변동 증거금 차감전 NSFR 파생상품 부채                     │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  31│  27~30에 포함되지 않는 기타 자산                           │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  32│난외 재무상태표 계정                                        │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  33│총 안정자금조달필요금액                                     │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  34│순안정자금조달비율(%)                                       │    │      │          │    │          

──┴──────────────────────────────┴──┴───┴─────┴──┴─────

  (나) 직전분기말

                                                                        (단위 : 억원, %)

─────────────────────────────────┬──┬───┬─────┬──┬─────

  구분                                                            │a   │b     │c         │d   │e         

                                                                  ├──┴───┴─────┴──┼─────

                                                                  │잔존만기별 분기말 금액        │가중치    

                                                                  ├──┬───┬─────┬──┤적용후    

                                                                  │만기│6개월 │6개월 이상│1년 │금액      

                                                                  │없음│미만  │1년 미만  │이상│          

─────────────────────────────────┴──┴───┴─────┴──┴─────

  안정자금가용금액(ASF)                                                                                       

──┬──────────────────────────────┬──┬───┬─────┬──┬─────

  1 │자본                                                        │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  2 │  에 따른 보통주자본, 기타기본자본 및 보완자본 (잔존 │　  │      │          │    │          

    │만기 1년 미만인 보완자본에 해당하는 자본증권은 제외)        │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  3 │  2를 제외한 기타 자본                                      │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  4 │소매 예금 및 중소기업 고객으로부터의 예금                   │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  5 │  LCR 정의상 안정적 예금                                    │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  6 │  LCR 정의상 불안정적 예금                                  │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  7 │도매자금조달                                                │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  8 │  영업적 예금(operational deposits)                         │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  9 │  기타 도매자금조달                                         │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  10│상호의존 자산과 매치되는 부채                               │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  11│기타 부채                                                   │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  12│  NSFR 파생상품부채                                         │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  13│  1~12항목에 포함되지 않는 기타 부채                        │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  14│총 안정자금가용금액(ASF)                                    │　  │      │          │    │          

──┴──────────────────────────────┴──┴───┴─────┴──┴─────

  안정자금조달필요금액(RSF)                                                                                   

──┬──────────────────────────────┬──┬───┬─────┬──┬─────

  15│총 NSFR 고유동성 자산                                       │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  16│타 금융회사에 예치한 영업목적 예금                          │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  17│대출 및 유가증권                                            │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  18│  Level1 고유동성 자산에 의해 담보된 금융회사에 대한 대출   │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  19│  非Level1 고유동성 자산에 의해 담보되고, 금융회사의        │　  │      │          │    │          

    │대출에 의해 담보되지 않는 금융회사에 대한 대출              │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  20│  비금융회사 고객, 소매 및 중소기업 고객 및 국가,           │　  │      │          │    │          

    │중앙은행, 공공기관에 대한 대출                              │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  21│    바젤2 표준방법에 따른 위험가중치 35%이하 대출           │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  22│  주택담보대출                                              │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  23│    바젤2 표준방법에 따른 위험가중치 35%이하 대출           │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  24│  정상, 非고유동성 자산인 유가증권                          │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  25│상호의존적부채와 매치되는 자산                              │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  26│기타 자산                                                   │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  27│  금 등 물리적으로 거래되는 파생상품                        │　  │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  28│  파생거래에 대한 기초증거금, 중앙청산소에 대한             │    │      │          │    │          

    │부도 펀드에 기여된 자산                                     │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  29│  NSFR 파생상품 자산                                        │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  30│  변동 증거금 차감전 NSFR 파생상품 부채                     │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  31│  27~30에 포함되지 않는 기타 자산                           │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  32│난외 재무상태표 계정                                        │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  33│총 안정자금조달필요금액                                     │    │      │          │    │          

──┼──────────────────────────────┼──┼───┼─────┼──┼─────

  34│순안정자금조달비율(%)                                       │    │      │          │    │          

──┴──────────────────────────────┴──┴───┴─────┴──┴─────

 순안정자금조달비율 준수 의무가 있는 은행 자회사는「은행업감독업무시행세칙」상의 순안정자금조달비율 산출 기준에 의거 순안정자금조달비율을 기재한다. 

 (1) 산식 : 순안정자금조달비율 = 안정자금가용금액 / 안정자금조달필요금액 × 100

 (2) 산정방식 : 연결 기준의 말잔 기준 비율 산정

 (2) 순안정자금조달비율에 대한 질적정보

은행 자회사는 다음의 예시 항목을 참고하여 순안정자금조달비율 산출결과의 이해도 제고를 위한 충분한 설명을 제공해야 한다.

    (예시)

    (1) 순안정자금조달비율의 구성 및 변동추이(양식에 맞게 기재)

                 (단위 : %, %p, 억원)

   ┌───────────┬────┬────┬──┐

│구 분                 │전분기말│당분기말│증감│

├───────────┼────┼────┼──┤

│순안정자금조달비율    │        │        │    │

├───────────┼────┼────┼──┤

│안정자금가용금액      │        │        │    │

├───────────┼────┼────┼──┤

│안정자금 조달필요금액 │        │        │    │

└───────────┴────┴────┴──┘

   (2) 당분기말 순안정자금조달비율의 결정요인과 전분기 대비 순안정자금조달비율 변동 요인

   (3) 순안정자금조달비율과 관련된 유동성 정책 및 자금조달 구조 변경 내용

   (4) 상호의존적 자산 및 부채 구성 및 관련 거래 규모 변동 내용 등

4-4. 수익성지표 (공시주기: 분기)

 가. 금융지주회사 (연결기준) 

                                                                                  (단위: 억원, %)

┌───────────┬────┬───┐

│구분                  │당(분)기│전년도│

├───────────┼────┼───┤

│당기순이익            │        │      │

│                      │        │      │

│총자산(평잔)          │        │      │

│                      │        │      │

│총자산순이익률(ROA)   │        │      │

│                      │        │      │

│자기자본(평잔)        │        │      │

│                      │        │      │

│자기자본순이익률(ROE) │        │      │

└───────────┴────┴───┘

 총자산순이익률(ROA) 및 자기자본순이익률(ROE)을 소정 양식에 의거 기재하되, 전년 말 대비 주요 변동 요인을 간략히 기재할 수 있다.

 (1) 총자산순이익률 = 당기순이익 / 총자산(평잔) × 연율환산인자 × 100(%) (☞ 업무보고서 금융지주회사등의 총자산순이익률[AL018] 참조)* 당기순이익은 지배주주지분기준* 총자산(평잔)은 기초(전년 말 잔액) 및 매 분기말 잔액을 단순 평균하여 산출 * 연율환산인자: 1분기 4, 2분기 2, 3분기 4/3, 4분기 1 

 (2) 자기자본순이익률 = 당기순이익 / 자기자본(평잔) × 연율환산인자 × 100(%) (☞ 업무보고서 금융지주회사등의 자기자본순이익률[AL020] 참조)* 당기순이익은 지배주주지분기준, 자기자본은 비지배주주지분 제외 기준* 자기자본(평잔)은 기초(전년 말 잔액) 및 매 분기말 잔액을 단순 평균하여 산출 * 연율환산인자: 1분기 4, 2분기 2, 3분기 4/3, 4분기 1 

 나. 자회사 (별도기준) 

                                                                                       (단위: %)

┌─────┬───────────────┬───────────────┐

│회사명    │당(분)기                      │전년도                        │

│          ├───────────────┼───────────────┤

│          │총자산          자기자본      │총자산          자기자본      │

│          │순이익률(ROA)   순이익률(ROE) │순이익률(ROA)   순이익률(ROE) │

├─────┼───────────────┼───────────────┤

│OO은행    │                              │                              │

│          │                              │                              │

│OO카드    │                              │                              │

│          │                              │                              │

│OO금융투자│                              │                              │

└─────┴───────────────┴───────────────┘

 별도재무제표를 기준으로 상기 ‘가‘ 항목의 금융지주회사(연결기준) 산출 기준과 동일하게 작성한다.(☞ 업무보고서 금융지주회사등의 수익성지표[AL170] 참조)

4-5. 자산건전성지표 (공시주기: 분기)

 가. 금융지주회사 (연결기준)

                                                                                     (단위: 억원)

┌────────────┬──────┬────┬──┐

│구    분                │당(분)기 말 │전년 말 │증감│

├────────────┼──────┼────┼──┤

│총여신            (A)   │            │        │    │

│                        │            │        │    │

│고정이하여신      (B)   │            │        │    │

│                        │            │        │    │

│고정이하여신비율  (B/A) │            │        │    │

│                        │            │        │    │

│무수익여신        (C)   │            │        │    │

│                        │            │        │    │

│무수익여신비율    (C/A) │            │        │    │

│                        │            │        │    │

│대손충당금잔액    (D)   │            │        │    │

│                        │            │        │    │

│대손충당금적립률  (D/B) │            │        │    │

└────────────┴──────┴────┴──┘

주) 무수익여신 산정대상 여신 기준이며, 대손충당금 잔액은 대손준비금을 제외한 금액임.

 연결재무제표를 기준으로 작성한다.

 (1) 고정이하여신비율이라 함은 총여신 대비 고정이하분류여신의 비율을 말한다.- 고정이하여신비율 = 고정이하분류여신 / 총여신 × 100(%)- 고정이하분류여신은 총여신 중 「금융지주회사감독규정」등 해당 금융관련법규상의   ‘자산건전성 분류 등’에 의거 분류된 고정이하분류여신을 말한다.  (☞ 업무보고서 금융지주회사등의 여신건전성 분류현황[AL028] 참조)

 (2) 무수익여신비율: 총여신 대비 무수익여신의 비율을 말한다.- 무수익여신비율 = 무수익여신 / 총여신 × 100(%)- 무수익여신: 총여신 중 『금융지주회사감독규정시행세칙』 등 해당 금융관련             법규상의 ‘무수익여신 산정기준’에 의거 분류된 여신- 총여신: 『금융지주회사감독규정』등 해당 금융관련법규상의 산정 대상 여신  (☞ 업무보고서 금융지주회사등의 무수익여신 현황[AL036] 참조)

 (3) 대손충당금적립률대손충당금적립률은 무수익여신 산정대상 기준 고정이하여신 대비 제충당금 총계(총여신에 대한 대손충당금, 지급보증충당금 및 채권평가충당금 잔액 합계)를 말한다.(☞ 업무보고서 금융지주회사등의 여신건전성 분류현황[AL028] 참조)* 대손충당금적립률 = 무수익여신 산정대상 기준 대손충당금 총계 / 고정이하여신 × 100(%)

 나. 자회사 (별도기준)

   (단위: %)

┌────┬─────────────────┬─────────────────┐

│구    분│당(분)기 말                       │전년 말                           │

│        ├─────┬────┬──────┼─────┬────┬──────┤

│        │고정이하  │무수익  │대손충당금  │고정이하  │무수익  │대손충당금  │

│        │여신비율  │여신비율│적립률      │여신비율  │여신비율│적립률      │

├────┼─────┼────┼──────┼─────┼────┼──────┤

│회사명  │          │        │            │          │        │            │

└────┴─────┴────┴──────┴─────┴────┴──────┘

 금융관련법령에 자산건전성분류 및 대손충당금적립기준이 규정되어 있는 자회사에 한하여 별도재무제표를 기준으로 상기 ‘가‘ 항목의 금융지주회사(연결기준) 산출 기준과 동일하게 작성한다.(☞ 업무보고서 금융지주회사등의 여신건전성 분류현황(별도재무제표)[AL029],                금융지주회사등의 무수익여신 현황(별도재무제표)[AL037],               금융지주회사등의 대손충당금 및 대손준비금 현황(별도재무제표)[AL035] 참조)

4-6. 신용평가등급 (공시주기: 연간)

┌────┬─────┬──┬───────────┬─────┬─────┐

│구분    │회사명    │년도│Moody's   │S & P     │Fitch     │기타      │

│        │          │    ├─────┼─────┼─────┼─────┤

│        │          │    │장기  단기│장기  단기│장기  단기│장기  단기│

├────┼─────┼──┼─────┼─────┼─────┼─────┤

│지주회사│OO금융지주│    │          │          │          │          │

│        │          │    │          │          │          │          │

│        │          │    │          │          │          │          │

│        │          │    │          │          │          │          │

│        │          │    │          │          │          │          │

├────┼─────┼──┼─────┼─────┼─────┼─────┤

│자회사  │OO은행    │    │          │          │          │          │

│        │          │    │          │          │          │          │

│        │          │    │          │          │          │          │

│        │          │    │          │          │          │          │

│        │          │    │          │          │          │          │

│        ├─────┼──┼─────┼─────┼─────┼─────┤

│        │OO카드    │    │          │          │          │          │

│        │          │    │          │          │          │          │

│        │          │    │          │          │          │          │

│        │          │    │          │          │          │          │

│        │          │    │          │          │          │          │

└────┴─────┴──┴─────┴─────┴─────┴─────┘

 최근 3년간 신용평가기관(Moody's, S&P, Fitch 등)의 평가를 받은 금융지주회사, 자회사, 손자회사 등에 대한 최근일까지의 신용평가등급 변동 상황을 기재한다.

[5. 리스크 관리] 

※ 은행지주회사

  「금융지주회사감독규정」제34조2항3호 및「금융지주회사감독규정시행세칙」 제13조제1항에 의거 은행지주회사는 리스크 관리 관련 내용을 「은행업감독업무시행세칙」 의 경영공시 항목 중 [리스크 관리]를 준용한다.

※ 비은행지주회사 (공시주기: 연간)

5-1. 리스크관리 개요

 금융지주회사의 리스크 관리조직, 관리체계 등을 약술한다.

      예)  

가. 리스크 관리 조직 및 규정

나. 리스크 관리위원회 활동

다. 리스크 관리체제 구축을 위한 활동 등

예) 리스크관리위원회 개최내역

┌───┬────┬────┬───────┬───┬─────┐

│회 차 │개최일시│위원참석│부의/보고유무 │안건명│승인 여부 │

├───┼────┼────┼───────┼───┼─────┤

│      │        │        │              │      │          │

├───┼────┼────┼───────┼───┼─────┤

│      │        │        │              │      │          │

├───┼────┼────┼───────┼───┼─────┤

│      │        │        │              │      │          │

└───┴────┴────┴───────┴───┴─────┘

지주회사 리스크관리위원회의 개최일시, 위원참석, 부의/보고유무, 안건명 및 승인여부에 대해서 기재한다.

5-2. 신용리스크 관리

  신용리스크의 개념, 관리방법 등을 기술한다.

가. 개념

   거래상대방의 재무상황 악화 등으로 당초 약정한 대로 상환할 수 없게 되는 채무불이행에 따른 손실위험 또는 그 위험에 대한 노출상당액 등의 신용리스크 개념을 자율적으로 기술한다.

나. 관리방법

   심사조직 및 심사역 현황, 부실징후기업에 대한 관리시스템, 부실여신발생에 따른 대응조치 및 조기정리방안 등을 자율적으로 기술한다

5-3. 시장리스크 관리

  시장리스크의 개념, 관리방법 등을 기술한다.

가. 개념

   금리, 주가, 환율 등 시장가격 변동에 따른 손실위험 등의 시장리스크 개념을 자율적으로 기술한다.

(1) 금리리스크: 시장금리 변동으로 인해 순이자소득이 변동하는 위험

(2) 가격변동리스크: 금리, 주가 등의 변동으로 인해 주식, 채권 등 유가증권 가격이 변동하여 자산가치가 감소하는 위험

(3) 환리스크 : 환율의 변동으로 인한 외화표시 자산의 가치가 감소하는 위험 및 부채의 순위험 포지션에서 손실이 발생하는 위험 

나. 관리방법 

   관리대상, 측정 및 평가방법, 관리방법 등을 자율적으로 기술한다.

5-4. 운영리스크 관리

   운영리스크의 개념, 관리방법, 관리내용 등을 기재한다.

5-5. 유동성리스크 관리

   유동성리스크의 개념, 관리방법, 관리내용 등을 기재한다.

가. 개념

   자산과 부채의 만기가 크게 불일치하거나 예상치 못한 자금흐름에 대응하는 과정에서 손실이 발생하는 등의 유동성리스크 개념을 자율적으로 기술한다.

나. 관리방법

   관리대상, 측정 및 평가방법, 관리방법 등을 자율적으로 기술한다.

[6. 기타 경영현황]

6-1. 내부거래 (공시주기: 연간)

 가. 내부거래 정책

 금융지주회사 등의 내부거래 규제정책 및 대상을 기재한다. 다만, 내부거래 대상은 아래 항목으로 대체 할 수 있다.

 나. 금융지주회사와 자회사등간 거래

  (1) 금융지주회사의 자회사등에 대한 신용공여금액 (연도말 잔액 기준)

                                                                              (단위: 억원)

┌──────┬────────┬────┬─────┐

│신용공여회사│신용공여대상회사│계정과목│신용공여액│

├──────┼────────┼────┼─────┤

│            │                │        │          │

├──────┼────────┼────┼─────┤

│            │                │        │          │

└──────┴────────┴────┴─────┘

 금융지주회사와 자회사·손자회사 등에 대한 신용공여는 연도말 잔액 기준으로 소정의 양식에 의거 기재한다.

 (☞ 업무보고서 금융지주회사등간 신용공여현황(분기말 잔액)[AL074] 참조)

 (2) 기타 거래내역(연도말 잔액 기준)

                                                                              (단위: 억원)

┌─────┬────┬────┬────┬──┐

│거래구분* │매도자  │매수자  │계정과목│금액│

│          │(채권자)│(채무자)│        │    │

├─────┼────┼────┼────┼──┤

│          │        │        │        │    │

├─────┼────┼────┼────┼──┤

│          │        │        │        │    │

└─────┴────┴────┴────┴──┘

* 채권채무, 수익비용, 매매거래, 상표권사용료 등

 금융지주회사와 자회사·손자회사 등에 대한 채권?채무, 수익?비용거래, 유가증권?부동산 매매거래, 상표권사용료 등 기타 거래 현황(거래(잔액)금액이 10억원 이상에 한함)은 연도말 잔액 기준으로 소정의 양식에 의거 기재한다.

 (☞ 업무보고서 금융지주회사등간 기타거래내역(분기말 잔액)[AL080] 참조)

 다. 자회사등간 거래

 (1) 자회사등간 신용공여금액 (연도말 잔액 기준)

                                                                              (단위: 억원)

┌──────┬────────┬────┬─────┐

│신용공여회사│신용공여대상회사│계정과목│신용공여액│

├──────┼────────┼────┼─────┤

│            │                │        │          │

├──────┼────────┼────┼─────┤

│            │                │        │          │

└──────┴────────┴────┴─────┘

 자회사·손자회사등간 신용공여는 연도말 잔액 기준으로 소정의 양식에 의거 기재한다.

 (☞ 업무보고서 금융지주회사등간 신용공여현황(분기말 잔액)[AL074] 참조)

 (2) 기타 거래내역(연도말 잔액 기준)

                                                                              (단위: 억원)

┌─────┬────┬────┬────┬──┐

│거래구분* │매도자  │매수자  │계정과목│금액│

│          │(채권자)│(채무자)│        │    │

├─────┼────┼────┼────┼──┤

│          │        │        │        │    │

├─────┼────┼────┼────┼──┤

│          │        │        │        │    │

└─────┴────┴────┴────┴──┘

* 채권채무, 수익비용, 매매거래, 상표권사용료 등

 자회사·손자회사등간 채권?채무, 수익?비용거래, 유가증권?부동산 매매거래, 상표권사용료 등 기타 거래 현황(거래(잔액)금액이 10억원 이상에 한함)는 연도말 잔액 기준으로 소정의 양식에 의거 기재한다.

  (☞ 업무보고서 금융지주회사등간 기타거래내역(분기말 잔액)[AL080] 참조)

 라. 주요출자자·대주주와의 거래

 은행지주의 주요출자자 및 비은행지주의 대주주와의 내부거래에 대해 기재한다.

 (1) 주요출자자·대주주에 대한 신용공여

20xx.12.31기준 주요출자자·대주주 : xxxxxx

                                                                                (단위: 억원)

┌────┬────┬────────┬──┐

│거래회사│신용공여│거래금액        │비고│

│        │대상회사├──┬──┬──┤    │

│        │        │당기│전기│증감│    │

├────┼────┼──┼──┼──┼──┤

│oo은행  │        │    │    │    │    │

├────┼────┼──┼──┼──┼──┤

│        │        │    │    │    │    │

└────┴────┴──┴──┴──┴──┘

1) 금융지주회사, 자회사, 손자회사등과 주요 출자자·대주주(거래유무와 관계없이 주요출자자·대주주*를 명시한다)간 신용공여 현황을 소정양식에 의거 기재하며, 전년대비 주요 변동내용을 간략히 기재할 수 있다.

 (*) 금융지주회사법」 제2조 제1항 제10호에 따른 ‘주요출자자’ 와 동항 제9호에 따른 ‘대주주’

 (☞ 업무보고서 주요출자자에 대한 금융지주회사등의 신용공여현황(분기말 잔액)[AL076] 참조

     업무보고서 비은행지주회사의 대주주에 대한 신용공여한도 초과현황[AL120] 참조)

 (2) 주요출자자·대주주가 발행한 주식취득 현황

┌────┬──────┬─────────┬─────────┬──────┬──┐

│거래회사│주식발행회사│당기              │전기              │증감        │비고│

│        │            ├─────┬───┼─────┬───┤(보유주식수)│    │

│        │            │보유주식수│지분율│보유주식수│지분율│            │    │

│        │            │          │(%)   │          │(%)   │            │    │

├────┼──────┼─────┼───┼─────┼───┼──────┼──┤

│oo증권  │            │          │      │          │      │            │    │

├────┼──────┼─────┼───┼─────┼───┼──────┼──┤

│        │            │          │      │          │      │            │    │

└────┴──────┴─────┴───┴─────┴───┴──────┴──┘

   금융지주회사, 자회사, 손자회사등이 주요출자자가 발행한 주식취득 현황을 소정양식에 의거 기재하며, 전년대비 주요 변동내용을 간략히 기재할 수 있다.

 (☞ 업무보고서 은행지주회사의 주요출자자가 발행한 주식취득한도 초과현황[AL093] 참조

     업무보고서 비은행지주회사의 대주주가 발행한 주식 취득한도 초과현황[AL121] 참조)

6-2. 내부통제 (공시주기: 연간)

 가. 준법감시인의 의의 및 직무

 나. 감사위원회(감사)의 기능과 역할

 다. 내부감사부서의 감사방침

 라. 감사빈도 등

 내부통제기준 등에 의한 내부통제절차와 내부통제기구현황 등을 기재한다.

6-3. 기관 및 임원 조치 등 (공시주기: 연간)

 가. 기관조치

┌────┬────┬───┬────┬──┐

│제재일자│제재기관│대상자│조치내용│사유│

├────┼────┼───┼────┼──┤

│        │        │      │        │    │

└────┴────┴───┴────┴──┘

 나. 임원조치 

┌────┬────┬───────────┬────┬──┐

│제재일자│제재기관│대상자                │조치내용│사유│

│        │        ├──┬───┬────┤        │    │

│        │        │직위│전현직│근속연수│        │    │

│        │        │    │여부  │        │        │    │

├────┼────┼──┼───┼────┼────┼──┤

│        │        │    │      │        │        │    │

└────┴────┴──┴───┴────┴────┴──┘

  1) 「금융기관검사 및 제재에 관한 규정」제 2조 제1항의 적용을 받는 금융지주회사, 자회사, 손자회사등이「동 규정」제 38조 및 「동 시행세칙」제 62조에 의하여 이사회 등에 부의한 내용을 기재한다. 

  2) 그 밖의 ‘제재 등과 관련된 사항’은 금융지주회사 사업보고서에 기재되어 있음을 명시한다. 

 (예시)

   OO금융지주의 ‘제재 등과 관련된 사항’은 20XX.X.X일 금융감독원 Dart 시스템에 공시한 20XX년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

6-4. 수시공시 내용 (공시주기: 연간)

 금융지주회사, 자회사, 손자회사등이「금융지주회사감독규정」제34조 제3항 및「동 시행세칙」제14조에 의하여 연중 수시공시를 한 경우, 동 공시한 사항을 취합하여 기재한다.

6-5. 임직원 대출내역 (공시주기: 연간)

  (단위: 억원)                          

┌──────┬───┬───────┐

│구분        │회사명│당(분)기 말   │

│            │      ├──┬──┬─┤

│            │      │임원│직원│계│

├──────┼───┼──┼──┼─┤

│금융지주회사│      │    │    │  │

├──────┼───┼──┼──┼─┤

│자 회 사    │      │    │    │  │

└──────┴───┴──┴──┴─┘

 금융지주회사, 자회사의 각사별 임직원(사외이사 포함)대출 기말잔액을 소정양식에 의거 기재한다.

   * 임직원대출이란 주택자금대출, 퇴직금담보대출, 우리사주대출 등 임직원의 복리후생을 위해 임직원에게만 시행되는 대출을 말한다.

6-6. 기부금 (공시주기: 연간)

 가. 특수관계인에 대한 기부금 현황

  (단위: 억원)                                          

┌───┬────┬───────┬───┬─────┐

│회사명│기부대상│기부방식      │금  액│비  고    │

│      │        │(현금 or 현물)│      │          │

├───┼────┼───────┼───┼─────┤

│      │        │              │      │          │

├───┼────┼───────┼───┼─────┤

│      │        │              │      │          │

├───┴────┴───────┼───┼─────┤

│소 계                           │      │       건 │

├───┬────┬───────┼───┼─────┤

│      │        │              │      │          │

├───┼────┼───────┼───┼─────┤

│      │        │              │      │          │

├───┴────┴───────┼───┼─────┤

│합  계  액                      │      │       건 │

└────────────────┴───┴─────┘

주) 기부방식이 현물인 경우, 자산의 가액을 시가로 평가하고 시가가 없는 경우 공정가액으로 평가된 금액임 (공정가액에 대한 주석 표기)

 나. 기타 외부에 대한 기부금 현황

  (단위: 억원)                                            

┌───┬─────┬───────┬───┬─────┐

│회사명│기부대상  │기부방식      │금  액│비  고    │

│      │          │(현금 or 현물)│      │          │

├───┼─────┼───────┼───┼─────┤

│      │          │              │      │          │

├───┴─────┼───────┼───┼─────┤

│1억원 미만건 합계 │              │      │          │

├─────────┴───────┼───┼─────┤

│소 계                             │      │       건 │

├───┬─────┬───────┼───┼─────┤

│      │          │              │      │          │

├───┴─────┼───────┼───┼─────┤

│1억원 미만건 합계 │              │      │          │

├─────────┴───────┼───┼─────┤

│소 계                             │      │       건 │

├─────────────────┼───┼─────┤

│합  계  액                        │      │       건 │

└─────────────────┴───┴─────┘

주 1) 기부방식이 현물인 경우, 자산의 가액을 시가로 평가하고 시가가 없는 경우 공정가액으로 평가된 금액임(공정가액에 대한 주석 표기).

   2) 기부금이 1억원 이상인 경우 그 내역을 모두 기재하고, 기부금이 1억 미만 건에 대하여는 합계한 금액으로 표기하며, 비고란에 그 건수를 기재함.

 사업과 관계없이 무상으로 지출하는 영업외비용 중 특수관계인 또는 기타 법인으로 각각 구분하여 소정양식에 의거 기재한다.

 (1) 금융지주회사, 자회사의 기부행위에 대한 그 규모 및 기부대상 등에 관하여 금융회사의 지배구조에 관한 법률 및 시행령 제3조에 따른 특수관계인과 기타 외부 기부대상별로 명시하되 기타 외부에 대한 기부금이 1억원 미만인 경우 통합하여 기재한다.

 (2) 금전이외의 현물 출자인 경우, 자산의 가액을 시가로 평가하고 시가가 없는 경우 공정가액으로 평가한 금액으로 기재한다.

6-7. 주식매수선택권 (공시주기: 분기)

가. 주식매수선택권 부여 및 행사 현황

│부여  │관계│부여일│부여방법│주식의  │변동수량      │미행사  │행사기간│행사가격│

│받은자│    │      │        │종류    ├──┬──┬─┤수량    │        │(원)    │

│      │    │      │        │        │임원│직원│계│        │        │        │

├───┼──┼───┼────┼────┼──┼──┼─┼────┼────┼────┤

│      │    │      │        │        │    │    │  │        │        │        │

├───┼──┼───┼────┼────┼──┼──┼─┼────┼────┼────┤

│      │    │      │        │        │    │    │  │        │        │        │

├───┼──┼───┼────┼────┼──┼──┼─┼────┼────┼────┤

│      │    │      │        │        │    │    │  │        │        │        │

└───┴──┴───┴────┴────┴──┴──┴─┴────┴────┴────┘

주) 미행사 주식매수선택권의 가중평균행사가격:        원

(☞ 자본시장법상 사업보고서 「주식매수선택권 부여 및 행사현황」참조)

   금융지주회사가 임직원에게 부여한 주식매수선택권 현황을 기재한다. 다만, 주식매수선택권 현황이 분기 및 사업보고서 등에 기재되어 있는 경우 작성 생략할 수 있으며, 해당 내용이 분반기 및 사업보고서에 기재되어 있음을 명시하여야 한다. 

(예시)

OO지주회사의 주식매수선택권 현황은 20XX.X.X일 금융감독원 Dart 시스템에 공시한 20XX년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

6-8. 전환계획 (공시주기: 분기)

 비은행지주회사로 전환하기 위한 계획을 금융위원회에 제출하여 승인을 얻은 전환대상 자는 전환계획 승인 및 전환계획 이행상황과 관련한 내용을 기재한다.

[7. 재무제표]

 「한국채택국제회계기준」에 따른 재무제표를 사업보고서의 ‘재무에 관한 사항’에 기재된 양식을 참고하여 작성한다. 당해 금융지주회사의 홈페이지에 재무제표가 첨부된 별도 및 연결감사보고서를 함께 게시하는 경우, 동 내용을 생략할 수 있으며, 해당 내용이 감사보고서에 기재되어 있음을 명시하여야 한다.

  다만, 재무상태표, 포괄손익계산서, 연결재무상태표 및 연결포괄손익계산서는 경영공시 본문에 기재하여야 한다.

(예시)

 ‘항목명’은 20XX.X.X일 당사 홈페이지에 게시한 20XX년 별도(연결)감사보고서를 참고하시기 바랍니다.

7-1. 감사보고서 (공시주기 : 연간)

 당해 연도의 「재무제표에 대한 감사보고서」상의 "감사보고서"를 기재한다. 

7-2. 재무상태표 (공시주기 : 분기)

제XX(당) 기말 : 20XX년 XX월 XX일

제XX(전) 기말 : 20XX년 XX월 XX일

주식회사 XX금융지주

(단위: 백만원)

┌────────┬───────┬───────┐

│과 목           │제XX(당) 기말 │제XX(전) 기말 │

├────────┼───────┼───────┤

│Ⅰ. 현금및예치금│              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│ ....           │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│                │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│자산총계        │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│Ⅰ. 사채        │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│Ⅱ. 차입부채    │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│....            │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│부채총계        │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│Ⅰ. 자본금      │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│Ⅱ. 자본잉여금  │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│....            │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│자본총계        │              │              │

└────────┴───────┴───────┘

7-3. 포괄손익계산서 (공시주기 : 분기)

제XX(당) 기 : 20XX년 XX월 XX일부터 20XX년 XX월 XX일까지

제XX(전) 기 : 20XX년 XX월 XX일부터 20XX년 XX월 XX일까지

주식회사 XX금융지주

(단위: 백만원)

┌────────┬──────┬──────┐

│과 목           │제XX(당) 기 │제XX(전) 기 │

├────────┼──────┼──────┤

│Ⅰ. 순이자손익  │            │            │

├────────┼──────┼──────┤

│  1. 이자수익   │            │            │

├────────┼──────┼──────┤

│  2. 이자비용   │            │            │

├────────┼──────┼──────┤

│Ⅱ. 순수수료손익│            │            │

├────────┼──────┼──────┤

│  1. 수수료수익 │            │            │

├────────┼──────┼──────┤

│  2. 수수료비용 │            │            │

├────────┼──────┼──────┤

│Ⅲ. 배당금수익  │            │            │

├────────┼──────┼──────┤

│.....           │            │            │

└────────┴──────┴──────┘

7-4. 자본변동표 (공시주기 : 연간)

 『한국채택국제회계기준』에서 정한 자본변동표 양식으로 기재한다.

7-5. 현금흐름표 (공시주기 : 연간)

 『한국채택국제회계기준』에서 정한 현금흐름표 양식으로 기재한다.

7-6. 주석사항 (공시주기 : 연간)

 당해연도「재무제표에 대한 감사보고서」상의 주석사항 중「금융지주회사감독규정시행세칙」 내용에 기재된 주요내용을 요약하여 기재할 수 있다.

7-7. 연결재무제표감사보고서 (공시주기 : 연간)

 당해 연도「연결재무제표에 대한 감사보고서」상의"감사보고서"를 기재한다.

7-8. 연결재무상태표 (공시주기 : 분기)

제XX(당) 기말 : 20XX년 XX월 XX일

제XX(전) 기말 : 20XX년 XX월 XX일

주식회사 XX금융지주와 그 종속기업

(단위: 백만원)

┌────────┬───────┬───────┐

│과 목           │제XX(당) 기말 │제XX(전) 기말 │

├────────┼───────┼───────┤

│Ⅰ. 현금및예치금│              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│ ....           │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│                │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│자산총계        │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│Ⅰ. 사채        │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│Ⅱ. 차입부채    │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│....            │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│부채총계        │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│Ⅰ. 자본금      │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│Ⅱ. 자본잉여금  │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│....            │              │              │

├────────┼───────┼───────┤

│자본총계        │              │              │

└────────┴───────┴───────┘

7-9. 연결포괄손익계산서 (공시주기 : 분기)

제XX(당) 기 : 20XX년 XX월 XX일부터 20XX년 XX월 XX일까지

제XX(전) 기 : 20XX년 XX월 XX일부터 20XX년 XX월 XX일까지

주식회사 XX금융지주와 그 종속기업

(단위: 백만원)

┌────────┬──────┬──────┐

│과 목           │제XX(당) 기 │제XX(전) 기 │

├────────┼──────┼──────┤

│Ⅰ. 순이자손익  │            │            │

├────────┼──────┼──────┤

│  1. 이자수익   │            │            │

├────────┼──────┼──────┤

│  2. 이자비용   │            │            │

├────────┼──────┼──────┤

│Ⅱ. 순수수료손익│            │            │

├────────┼──────┼──────┤

│  1. 수수료수익 │            │            │

├────────┼──────┼──────┤

│  2. 수수료비용 │            │            │

├────────┼──────┼──────┤

│Ⅲ. 배당금수익  │            │            │

├────────┼──────┼──────┤

│.....           │            │            │

└────────┴──────┴──────┘

7-10. 연결자본변동표 (공시주기 : 연간)

 연결자본변동표는 『한국채택국제회계기준』에 의하여 작성한 양식으로 기재한다.

7-11. 연결현금흐름표 (공시주기 : 연간)

 연결현금흐름표는 『한국채택국제회계기준』에 의하여 작성한 양식으로 기재한다.

7-12. 연결재무제표 주석사항 (공시주기 : 연간)

 당해 연도「연결재무제표에 대한 감사보고서」상의 주석사항 중「금융지주회사감독규정시행세칙」 내용에 기재된 주요내용을 요약하여 기재할 수 있다.

[8. 기타]

8-1. 임원 (공시주기: 연간)

                                                                          (0000년 00월 00일 기준)

┌────┬───┬──┬──┬────────────┐

│구분    │회사명│성명│직위│담당 업무 또는 주된 직업│

├────┼───┼──┼──┼────────────┤

│지주회사│      │    │    │                        │

│        │      ├──┼──┼────────────┤

│        │      │    │    │                        │

│        │      ├──┼──┼────────────┤

│        │      │    │    │                        │

├────┼───┼──┼──┼────────────┤

│자회사  │      │    │    │                        │

│        │      ├──┼──┼────────────┤

│        │      │    │    │                        │

│        │      ├──┼──┼────────────┤

│        │      │    │    │                        │

│        ├───┼──┼──┼────────────┤

│        │      │    │    │                        │

│        │      ├──┼──┼────────────┤

│        │      │    │    │                        │

└────┴───┴──┴──┴────────────┘

금융지주회사, 자회사의 임원(등기, 미등기 포함)에 대한 현황을 소정 양식에 의거하여 공시기한 전월 말일부터 공시기한일 까지의 특정 일자를 기준으로 기재하며, 기준일자를 명확하게 표시한다.

8-2. 임원의 보수 현황 (공시주기: 연간)

가. 임원의 보수체계

  1) 임원 보수체계의 개요

  2) 임원에 대한 주요 성과지표

  3) 성과급 등에 대한 이연지급제도

 (☞ 지배구조 및 보수체계 연차보고서 참조)

 다음 내용을 포함하여 금융지주회사의 임원의 보수체계를 설명한다. 다만, ‘보수체계 연차보고서’의 내용을 요약하여 서술할 수 있으며, 그 경우 지배구조 및 보수체계 연차보고서를 참고하는 문구(예시 참조)를 함께 기재한다.

 ⑴ 임원의 보수체계 개요 : 보수정책에 관한 기본철학, 보수위원회 근거 및 구성, 기본급과 성과보수의 비중 및 성과보수의 이연기간, 성과보수 중 현금과 주식 등 기타 보수간의 배분을 결정하는 기준 등 보수체계에 관한 심의?의결 사항

 ⑵ 임원에 대한 주요 성과지표 : 성과측정 지표 및 성과측정 결과와 보수의 연계 방법 

 ⑶ 성과급 등에 대한 이연지급제도 : 성과보수액 중 즉시지급과 이연지급에 대한 정책, 장기성과를 반영하기 위해 이연된 보수액 및 지급된 보수액에 대한 조정 및 환수 정책, 이연보수액 중 지급확정과 지급미확정의 결정 기준

(예시)

   OO금융지주의 임원의 보수체계의 자세한 내용은 20XX.X.X일 ‘보수체계 연차보고서’를 참고하시기 바랍니다.

나. 임원의 보수현황

  1) 임원 보수의 구분 (해당연도 발생액 기준)

                                                                              (단위: 명, 억원) 

     ┌──┬────┬───┬─────────────┐

│구분│수급자수│기본급│성과보수액                │

│    │        │      │          ┌───────┤

│    │        │      │          │이연지급 대상 │

├──┼────┼───┼─────┼───────┤

│당기│        │      │          │              │

├──┼────┼───┼─────┼───────┤

│전기│        │      │          │              │

└──┴────┴───┴─────┴───────┘

  2) 성과보수의 형태 (해당연도 발생액 기준)   

                                                                                  (단위: 억원)  

     ┌──┬─────────────────────┐

│구분│성과보수액                                │

│    │          ┌──┬──┬──────┬──┤

│    │          │현금│주식│주식연계상품│기타│

├──┼─────┼──┼──┼──────┼──┤

│당기│          │    │    │            │    │

├──┼─────┼──┼──┼──────┼──┤

│전기│          │    │    │            │    │

└──┴─────┴──┴──┴──────┴──┘

 (☞ 보수체계 연차보고서 작성기준  참조)

 금융지주회사 임원의 년도말 기준 보수현황을 기재한다. 또한 전기 대비 당기의 증감에 대한 원인을 설명할 수 있다.

작성 대상은 「금융회사의 지배구조에 관한 법룰 시행령」 제17조 제1항 제1호 및 동조 제2항 제1호에 따른 임원으로 한다.

 한편, 「금융회사 지배구조 감독규정」 제9조 제4항 단서조항에 따라 경영공시 기한 내에 최근 사업연도 성과보수를 기재하지 못한 경우 공시예정일과 지배구조 및 보수체계 연차보고서를 참고하는 문구(예시 참조)를 함께 기재한다.

(예시)

   OO금융지주의 임원의 보수 현황의 최신 내용은 20XX.X.X일 ‘보수체계 연차보고서’를 참고하시기 바랍니다.

다. 임원의 성과급에 대한 이연지급 현황

  1) 이연보수액의 보수의 구분 (해당연도말 누적액 기준)

                                                                                  (단위: 억원) 

     ┌──┬──────────────────┐

│구분│이연보수액                          │

│    │          ┌─────┬──────┤

│    │          │지급 확정 │지급 미확정 │

├──┼─────┼─────┼──────┤

│당기│          │          │            │

├──┼─────┼─────┼──────┤

│전기│          │          │            │

└──┴─────┴─────┴──────┘

  2) 이연보수액의 형태별 구분 (해당연도말 누적액 기준)   

                                                                                  (단위: 억원) 

     ┌──┬─────────────────────┐

│구분│이연보수액                                │

│    │          ┌──┬──┬──────┬──┤

│    │          │현금│주식│주식연계상품│기타│

├──┼─────┼──┼──┼──────┼──┤

│당기│          │    │    │            │    │

├──┼─────┼──┼──┼──────┼──┤

│전기│          │    │    │            │    │

└──┴─────┴──┴──┴──────┴──┘

  3) 이연보수의 조정

                                                                                  (단위: 억원)

    ┌──┬───────────────────┬─────────┐

│구분│이연보수액                            │직·간접적 조정에 │

│    │          ┌──────┬──────┤노출된 금액       │

│    │축소액    │직접적 조정 │간접적 조정 │                  │

├──┼─────┼──────┼──────┼─────────┤

│당기│          │            │            │                  │

├──┼─────┼──────┼──────┼─────────┤

│전기│          │            │            │                  │

└──┴─────┴──────┴──────┴─────────┘

 (☞ 보수체계 연차보고서 작성기준 참조)

 금융지주회사 임원의 년도말 기준 성과보수의 이연지급에 관한 현황을 기재한다. 각 항목에 대한 기준은 주석으로 설명한다.

작성 대상은 「금융회사의 지배구조에 관한 법룰 시행령」 제17조제1항제1호 및 동조제2항제1호에 따른 임원으로 한다.

 한편, 「금융회사 지배구조 감독규정」 제9조 제4항 단서조항에 따라 경영공시 기한 내에 최근 사업연도 성과보수를 기재하지 못한 경우 공시예정일과 지배구조 및 보수체계 연차보고서를 참고하는 문구(예시 참조)를 함께 기재한다.

(예시)

   OO금융지주의 임원의 성과급에 대한 이연지급 현황의 최신 내용은 20XX.X.X일 ‘보수체계 연차보고서’를 참고하시기 바랍니다.

8-3. 사무소 현황 (공시주기: 연간)

                                                                          (0000년 00월 00일 기준)

┌────┬───┬────┬────┬──┐

│구분    │회사명│영업소명│전화번호│주소│

├────┼───┼────┼────┼──┤

│지주회사│      │        │        │    │

├────┼───┼────┼────┼──┤

│자회사  │      │        │        │    │

│        ├───┼────┼────┼──┤

│        │      │        │        │    │

├────┼───┼────┼────┼──┤

│손자회사│      │        │        │    │

│        ├───┼────┼────┼──┤

│        │      │        │        │    │

└────┴───┴────┴────┴──┘

금융지주회사, 자회사, 손자회사등의 공시기준일 현재 본점의 주소에 대하여 기재한다. 

8-4. 공동광고·시설물 등 공동이용 현황 (공시주기: 연간)

가. 공동광고 현황

┌──┬─────────┬─────┬─────┬─────┬──────┐

│연번│공동광고 계약기간 │광고 매체 │ 공동광고 │상호      │부보금융기관│

│    │                  │          │회사명    │(영업소)명│여부1)      │

├──┼─────────┼─────┼─────┼─────┼──────┤

│    │                  │          │          │          │            │

│    │                  │          ├─────┼─────┼──────┤

│    │                  │          │          │          │            │

│    │                  │          ├─────┼─────┼──────┤

│    │                  │          │          │          │            │

└──┴─────────┴─────┴─────┴─────┴──────┘

주 1) 예금자보호법상 부보금융기관인지 여부

금융지주에 속하는 자회사등이 「금융지주회사법」제48조 제4항 「동 시행령」 제 27조 제 9항에 따라 공동광고하는 경우 양식에 따라 기재한다. 

   (1) 공동광고 계약기간 : 00년 00월 ~ 00년 00월 등 기간을 기재

  (공시년도가 포함된 계약기간은 모두 기재한다.)

   (2) 공동광고 매체 : 방송매체, 인쇄·옥외매체, 온라인매체로 구분

나. 시설물 등 공동사용 현황

┌──┬─────┬───────┬───────┬────────┬────────┐

│연번│ 공동이용 │상호(영업소)명│업무의 범위1) │사무공간(영업점)│공동사용 개시일 │

│    │회사명    │              │              │주소            │                │

├──┼─────┼───────┼───────┼────────┼────────┤

│    │          │              │              │                │                │

│    ├─────┼───────┼───────┤                │                │

│    │          │              │              │                │                │

│    ├─────┼───────┼───────┤                │                │

│    │          │              │              │                │                │

├──┼─────┼───────┼───────┼────────┼────────┤

│    │          │              │              │                │                │

│    ├─────┼───────┼───────┤                │                │

│    │          │              │              │                │                │

└──┴─────┴───────┴───────┴────────┴────────┘

주 1) 각 회사가 사무공간 및 영업점의 공동이용과 관련하여 영위하는 업무의 범위

금융지주에 속하는 자회사등이 「금융지주회사법 제48조 제4항」 「동 시행령 제 27조 제 9항」에 따라 동일한 사무공간 및 영업점을 사용하는 경우, 공시기준일 현재 주소 및 상호(영업소명)에 대하여 기재한다. 

   또한 「금융지주회사감독규정 제34조 제4항」에 따라 금융기관의 역할과 책임의 범위, 관련감독기관으로부터 감독여부 등을 공시하여야 하며, 이를 상품설명서, 점포내 게시물 등으로 공시한 경우, 생략할 수 있다.

8-5. 이용자 편람 (공시주기: 연간)

 (1) 이용자편람은 공시내용 중 일반인에게 생소한 금융전문용어를 알기 쉽게 해설하여 일반인의 이해를 돕는 것을 그 목적으로 한다.

 (2) 금융지주회사는 아래의 ‘이용자 편람 작성 예시’에서 정한 주요용어를 모두 공시하여야 하며, 그 이외의 내용을 추가할 수 있다.

 (3) 주요용어에 대한 해설의 내용과 양식은 각 회사별 현황을 반영하여 자율적으로 공시할 수 있다.

- 연결대상 자회사한국채택국제회계기준에 따라 연결재무제표를 작성하는 자회사 등을 말하며, 연결대상의 기준과 범위는 한국채택국제회계기준 기업회계기준서 제 1110호를 따릅니다.

- 비연결대상 자회사보유한 지분율이 15% 초과하면서 연결대상이 아닌 다른 회사를 비연결대상자회사라고 합니다.

- 보통주배당률납입자본금에 대한 보통주 배당누계액의 비율을 나타내는 것으로 아래의 산식으로 산출합니다.? 보통주배당률 = 당해연도 결산후 보통주 배당누계액 

                    / 당해연도 말 보통주 해당 납입자본금 ? 100(%)

- 보통주 주당배당액당해연도 결산후 보통주 1주당 배당누계액을 나타내는 것으로 아래의 산식을 적용하여 산출합니다.? 보통주 주당배당액 = 당해연도 결산후 보통주 배당누계액 / 당해연도말 보통주 주식수

- 배당성향세후 당기순이익에 대한 배당누계액의 비율로 아래의 산식을 적용하여 산출합니다.? 배당성향 = 당해연도 결산후 배당누계액 

               / 당해연도 연결기준 지배기업 소유주 지분 당기순이익?100(%)

- 금융자산의 분류

 금융자산은 상각후원가 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산, 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류합니다.

 금융자산의 분류는 실무상 채무상품 및 지분상품에 따라 상이하며, 채무상품 및 지분상품의 구분은 K-IFRS 제1032호에 따른 금융부채 및 자본의 분류에 따라 판단합니다.

 채무상품은 ①사업모형 및 ②계약상 현금흐름의 특성에 따라 상각후원가 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산, 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류합니다. 단, 상각후원가나 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류 가능한 경우에도 회계불일치를 줄이거나 제거하기 위해서는 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 지정이 가능합니다.

 지분상품은 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류합니다. 단, 단기매매목적이 아닌 경우 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산으로 선택이 가능합니다.

- 금융자산의 측정

?상각후원가 측정 금융자산

   최초인식시점의 측정금액에서 상환된 원금을 차감하고, 최초인식금액과 만기금액의 차액에 유효이자율법을 적용하여 계산된 상각누계액을 가감하여 측정하며, 기대신용손실을 측정하여 손실충당금으로 인식합니다

?기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산

??기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품

먼저 유효이자율법을 적용한 상각후원가로 측정한 후 공정가치로 평가합니다. 공정가치와의 차이는 기타포괄손익으로 인식하며, 해당자산의 제거 시점에 누적된 기타포괄손익은 당기손익으로 재분류합니다. 매 보고기간 말에 기대신용손실을 측정하여 손실충당금을 인식합니다. 금융자산이 공정가치로 측정되어 있으므로 손실충당금은 기타포괄손익에서 인식하고 금융자산의 장부금액을 줄이지 아니합니다. 해당 금융자산의 유효이자율법에 따라 계산된 이자수익 및 환율변동으로 발생하는 장부금액 변동인 외화환산손익은 당기손익으로 인식합니다. 

 ??기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품

최초 인식 이후 공정가치 변동은 기타포괄손익으로 인식하며, 해당자산의 제거 시점에 누적된 기타포괄손익은 당기손익으로 재순환할 수 없고 자본내 재분류는 가능합니다.

?당기손익-공정가치 측정 금융자산

 최초 인식 이후 공정가치 변동은 당기손익으로 인식합니다. 

- 무수익여신 

 무수익여신은 총여신 중 연체여신, 이자미계상여신(부도업체 등에 대한 여신, 채무상환능력악화여신, 채권재조정여신)을 합한 것을 말합니다.

* 총여신 : 대출금(원화, 외화, 역외외화, 신탁계정 대출금 포함)+내국수입유산스+지급보증대지급금+확정지급보증+신용카드채권+직불카드채권+여신성가지급금+매입외환(내국신용장어음매입 및 관련 미수금 포함)+사모사채+기업어음+종합금융계정의대출채권+금융리스채권+금융리스선급금 등

- 무수익여신 산정기준(금융지주회사감독규정시행세칙 별표6)┏━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃대      상        │산     정     기     준                                                       ┃

┠─────────┼───────────────────────────────────────┨

┃연체여신          │원리금이 3월 이상 연체된 채권으로 이자미계상여신을 제외한 여신                ┃

┠─┬───────┼───────────────────────────────────────┨

┃이│부도업체 등에 │최종부도업체, 파산?청산절차 진행 중인 업체, 폐업 중인 업체, 법정관리?화     ┃

┃자│대한 여신     │의절차 진행 중인 업체에 대한 여신으로 채권재조정여신을 제외한 여신            ┃

┃미├───────┼───────────────────────────────────────┨

┃계│채무상환능력  │경영내용, 재무상태 및 미래현금흐름 등을 감안할 때 채무상환능력이 현저히       ┃

┃상│악화 여신     │악화되어 채권회수에 심각한 위험이 발생한 것으로 판단되거나 (회수의문거래처)   ┃

┃여│              │채무상환능력의 심각한 악화로 회수불능이 확실하여 손실처리가 불가피한 것으     ┃

┃신│              │로 판단되는 거래처(추정손실거래처)에 대한 여신으로 부도업체 등에 대한 여      ┃

┃  │              │신 및 채권재조정여신을 제외한 여신                                            ┃

┃  ├───────┼───────────────────────────────────────┨

┃  │채권재조정    │① 채권재조정으로 인하여 실제 수익이 발생하지 않는 여신(이자를 원가, 유예하   ┃

┃  │여신          │거나 면제한 여신)                                                             ┃

┃  │              │② 3월 이상 채권재조정 조건에 따른 원리금 상환이 이루어지지 않은 여신         ┃

┃  │              │③ 원리금의 상환이 유예되거나 금리가 기준금리(prime rate) 이하로 재조정되었음 ┃

┃  │              │에도 불구하고 향후 원리금 상환이 불확실한 거래처에 대한 여신(회수의문 및      ┃

┃  │              │추정손실거래처에 대한 여신)                                                   ┃

┗━┷━━━━━━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

- 자산건전성 분류기준(금융지주회사감독규정 별표2)

┏━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓

┃분류단계│정                  의                                                                        ┃

┠────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃정    상│경영내용, 재무상태 및 미래현금흐름 등을 감안할 때 채무상환능력이 양호하여 채권회수에 문제가   ┃

┃        │없는 것으로 판단되는 거래처(정상거래처)에 대한 자산                                           ┃

┠────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃요 주 의│다음 각호의 1에 해당하는 자산                                                                 ┃

┃        │① 경영내용, 재무상태 및 미래현금흐름 등을 감안할 때 채권회수에 즉각적인 위험이 발생하지는    ┃

┃        │않았으나 향후 채무상환능력의 저하를 초래할 수 있는 잠재적인 요인이 존재하는 것으로 판단       ┃

┃        │되는 거래(요주의거래처)에 대한 자산                                                           ┃

┃        │② 1월 이상 3월 미만 연체대출금을 보유하고 있는 거래처에 대한 자산                            ┃

┠────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃고   정 │다음 각호의 1에 해당하는 자산                                                                 ┃

┃        │① 경영내용, 재무상태 및 미래현금흐름 등을 감안할 때 채무상환능력의 저하를 초래할 수 있는 요인┃

┃        │이 현재화되어 채권회수에 상당한 위험이 발생한 것으로 판단되는 거래처(고정거래처)에 대한 자    ┃

┃        │산                                                                                            ┃

┃        │② 3월 이상 연체대출금을 보유하고 있는 거래처에 대한 자산중 회수예상가액 해당부분             ┃

┃        │③ 최종부도 발생, 청산?파산절차 진행 또는 폐업 등의 사유로 채권회수에 심각한 위험이 존재하는 ┃

┃        │것으로 판단되는 거래처에 대한 자산중 회수예상가액 해당부분                                    ┃

┃        │④ “회수의문거래처” 및 “추정손실거래처”에 대한 자산중 회수예상가액 해당부분               ┃

┠────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃회수의문│다음 각호의 1에 해당하는 자산                                                                 ┃

┃        │① 경영내용, 재무상태 및 미래현금흐름 등을 감안할 때 채무상환능력이 현저히 악화되어 채권회수  ┃

┃        │에 심각한 위험이 발생한 것으로 판단되는 거래처(회수의문거래처)에 대한 자산중 회수예상가액     ┃

┃        │초과부분                                                                                      ┃

┃        │② 3월이상 12월 미만 연체대출금을 보유하고 있는 거래처에 대한 자산중 회수예상가액 초과부분    ┃

┠────┼───────────────────────────────────────────────┨

┃추정손실│다음 각호의 1에 해당하는 자산                                                                 ┃

┃        │① 경영내용, 재무상태 및 미래현금흐름 등을 감안할 때 채무상환능력의 심각한 악화로 회수불능이  ┃

┃        │확실하여 손실처리가 불가피한 것으로 판단되는 거래처(추정손실거래처)에 대한 자산중 회수예상    ┃

┃        │가액 초과부분                                                                                 ┃

┃        │② 12월 이상 연체대출금을 보유하고 있는 거래처에 대한 자산중 회수예상가액 초과부분            ┃

┃        │③ 최종부도 발생, 청산?파산절차 진행 또는 폐업 등의 사유로 채권회수에 심각한 위험이 존재하는 ┃

┃        │것으로 판단되는 거래처에 대한 자산중 회수예상가액 초과부분                                    ┃

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- 고정이하분류여신고정이하분류여신은 총여신 중 자산건전성분류 기준상 고정이하로 분류되는 여신으로 고정, 회수의문, 추정손실로 분류되는 여신을 말합니다.

- 고정이하분류여신비율총여신에서 고정이하분류여신이 차지하는 비율을 말하며, 자산의 건전성을 측정하는 비율로 산식은 다음과 같습니다.? 고정이하분류여신비율 = 고정이하분류여신 / 총여신?100(%)

- 총자본비율(금융지주회사감독규정시행세칙 별표1-2)  : 은행지주회사총자본비율은 은행지주회사의 자본적정성을 나타내는 경영지도비율의 하나입니다. 연결재무제표를 기초로 하여 BIS 금융위원회(바젤위원회)에서 발표한 자산의 신용·시장·운영리스크에 따라 자기자본보유를 의무화하는 “자기자본 측정과 적정자기자본 수준에 관한 국제적 합의”를 근거로 산출한 은행지주회사의 자기자본을 위험가중자산으로 나누어 산출한 비율이며, 동 비율이 높을수록 은행지주회사의 재무건전성이 좋다는 것을 의미합니다. 2013년 12월부터 시행된 바젤Ⅲ를 기준으로 가감항목에 따라 보통주자본비율, 기본자본비율, 총자본비율을 산출하며, 현재 금융감독원의 지도비율은 다음과 같습니다.┌───────┬──────┬─────┐

│보통주자본비율│기본자본비율│총자본비율│

├───────┼──────┼─────┤

│4.5%          │6.0%        │8.0%      │

└───────┴──────┴─────┘

- 필요자본에 대한 자기자본비율(금융지주회사감독규정시행세칙 별표1) : 비은행지주회사필요자본에 대한 자기자본비율은 금융지주회사 등 그룹전체의 자본적정성을 나타내는 경영 지도비율의 하나로서 각각의 금융기관이 금융관련법령에 규정된 자본적정성 기준을 충족하기 위하여 최소한 보유하여야 할 자기자본(“필요자본”)합계액에 대한 자기자본 순합계액의 비율을 말합니다. 동 비율은 그 비율이 높을수록 금융지주회사그룹의 재무건정성이 좋다는 것을 의미하며 현재 금융감독원의 지도비율은 100% 이상입니다.

- 원화(외화)유동성비율원화(외화) 유동성 비율은 단기조달자금에 대한 단기자금운용을 표시하는 지표로 그 비율이 높을수록 유동성이 좋다는 것을 의미합니다. 금융감독원의 지도비율은 100%(80%) 이상입니다.

- 유동성커버리지비율유동성커버리지비율은 은행이 유동성 위기상황에서도 1개월 동안 감당할 수 있도록 충분한 고유동성자산을 확보토록 하는 단기 유동성비율 지표로 그 비율이 높을수록 유동성이 좋다는 것을 의미합니다. 

- 신용평가등급국제적인 신용평가 기관인 Moody's, S&P, Fitch 등에 의한 신용평가등급을 의미하며, 평가등급으로는 채무의 상환능력을 평가한 장?단기신용등급 등이 있습니다. 장기신용등급은 장기채무 상환능력 및 상환불능위험, 투자자에 대한 법적인 보호정도 등을 나타내는 것이며, 단기신용등급은 1년 미만의 단기채무 상환능력 및 상환불능위험 등을 나타냅니다. 국내 금융기관에 따라 평가기관이 다를 수 있으며 평가를 받지 않은 금융기관도 있습니다. 각 신용평가 기관별로 신용등급 구성 체계는 다음과 같습니다.

 예시) 외국의 주요 신용평가 전문기관 등급표

┏━━━━━━━━━━┯━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━┓

┃구      분          │Moody's   │S&P         │Fitch     ┃

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┃장기│투자적격 등급 │Aaa～Baa3 │AAA～BBB-   │AAA～BBB- ┃

┃    │              │(10등급)  │(10등급)    │(10등급)  ┃

┃    ├───────┼─────┼──────┼─────┨

┃    │투기 등급     │Ba1～C    │BB+～SD 및 D│BB+～D    ┃

┃    │              │(11등급)  │(12등급)    │(14등급)  ┃

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┃단기│투자적격 등급 │P-1～P-3  │A-1+～A-3   │F1+～F3   ┃

┃    │              │(3등급)   │(4등급)     │(4등급)   ┃

┃    ├───────┼─────┼──────┼─────┨

┃    │투기 등급     │NP        │B～SD 및 D  │B～D      ┃

┃    │              │(1등급)   │(6등급)     │(3등급)   ┃

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- 신용리스크채무자의 부도, 거래상대방의 계약불이행 등 채무불이행으로 인하여 발생할 수 있는 잠재적인 경제적 손실 위험을 말합니다.

- 운영리스크부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력 및 시스템 또는 외부의 사건으로 인하여 발생할 수 있는 손실 위험을 말합니다.

- 시장리스크시장가격의 변동으로 인한 금융기관 대상포지션의 손실리스크로서 “일반시장리스크”와 “개별리스크”로 구분됩니다.“일반시장리스크”라 함은 금리, 주가, 환율, 일반상품의 시가 등 시장가격의 일반적 수준 변화에 따른 금융기관 대상포지션의 손실리스크를 말합니다. “개별리스크”라 함은 일반적인 시장가격의 변화외에 채권 및 주식발행자 등의 신용리스크의 변동 등에 의한 금융기관 대상포지션의 손실리스크를 말합니다.

- 금리리스크금리가 금융기관의 금리민감 자산?부채 등에 불리하게 변동할 때 발생하는 손실 위험으로서 금리 EaR(Earning at Risk)과 금리 VaR(Value at Risk) 등으로 측정됩니다.

8-6. 금융지주회사등 공시 관련 사항 (공시주기: 분기)

   가장 최근일 현재 기준 금융지주회사, 자회사, 손자회사등의 금융관계법령*에 따른 경영공시, 사업보고서 등**, 지배구조 및 보수체계 연차보고서의 공시 내용을 기재한다. 작성대상은 금융관계법령에 따라 경영공시, 사업보고서 등의 공시의무가 있는 회사로 한다.

  * 금융관계법령 : 「금융지주회사법」「은행법」「상호저축은행법」「여신전문금융업법」「보험업법」「자본시장과 금융투자업에 관한 법」「금융회사의 지배구조에 관한 법률 」및 관련 규정 등

 ** 사업보고서 등 : 「자본시장과 금융투자업에 관한 법」제159조 및 제160조에 따른 사업보고서, 반기보고서, 분기보고서

(예시)

┌────┬───┬───────────┬────┬─────┬─────┐

│구분    │회사명│공시사항1)            │공시제목│공시기한2)│공시위치3)│

├────┼───┼───────────┼────┼─────┼─────┤

│지주회사│00지주│경영공시              │        │          │          │

│        │      ├───────────┼────┼─────┼─────┤

│        │      │사업보고서 등         │        │          │          │

│        │      ├───────────┼────┼─────┼─────┤

│        │      │지배구조 및 보수체계  │        │          │          │

│        │      │연차보고서            │        │          │          │

├────┼───┼───────────┼────┼─────┼─────┤

│자회사  │      │                      │        │          │          │

│        │      ├───────────┼────┼─────┼─────┤

│        │      │                      │        │          │          │

│        │      ├───────────┼────┼─────┼─────┤

│        │      │                      │        │          │          │

├────┼───┼───────────┼────┼─────┼─────┤

│손자회사│      │                      │        │          │          │

└────┴───┴───────────┴────┴─────┴─────┘

주1) 경영공시, 사업보고서 등, 지배구조 및 보수체계 연차보고서

주2) 공시기한 : 금융관계법령에 따른 경영공시와 정기보고서의 공시기한 

(ex 매분기말 1개월 이내 등)

주3) 공시위치 : 금융회사 또는 협회, 전자공시 등 

(ex 이용자가 알기 쉽도록 홈페이지 주소(URL)와 공시자료 게시 위치를 명확히 기재)


부칙

['부칙 이 세칙은 금융지주회사감독규정의 시행일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 2001. 9. 15부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 금융지주회사감독규정(2002년 9월 13일 금융감독위원회 개정 의결)의 시행일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 금융지주회사감독규정(2006년 3월 24일 금융감독위원회 개정 의결)의 시행일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 금융지주회사감독규정(2006년 8월 25일 금융감독위원회 개정 의결)의 시행일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 금융지주회사감독규정(2006년 11월 24일 금융감독위원회 개정의결)의 공고일부터 시행한다. 다만 제6조제1항, ,  및 의 개정내용은 2007년 1월 1일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 금융지주회사감독규정(2007년 12월 7일 금융감독위원회 개정의결)의 공고일부터 시행한다. 다만, 제12조제1항 내지 제6항, 제15조제1항, , ,  및 의 개정규정은 2008년 1월 1일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 금융지주회사감독규정(2008년 3월 28일 금융위원회 개정의결)의 시행일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 2009년 3월 31일부터 시행한다.', '부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2009년 5월 4일부터 시행한다.제2조(적용례)  및 의 개정규정은 2009년 3월 31일 기준 자기자본 산출시부터 적용한다.', '부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2009년 10월 10일부터 시행한다.제2조(적용례) 의 개정규정은 2009년 9월 30일 기준 산출시부터 적용한다.', '부칙 이 세칙은 2010년 1월 19일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 2010년 3월 11일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 2010년 6월 3일부터 시행한다.', '부칙 제1조(시행일) ① 이 세칙은 2011년 3월 11일부터 시행한다.② 제1항에도 불구하고 제13조제2항, 의 개정규정은 2012년 1월 1일부터 시행한다.제2조(적용례) ① 제7조,  , , , , ,  및 의 개정내용은 2011년 1월 1일부터 적용한다.② 다만, 제1항에도 불구하고 결산일이 12월 31일이 아닌 금융지주회사는 한국채택국제회계기준을 적용하기 전까지 2010년 12월 31일 현재 시행중인 금융지주회사감독규정시행세칙을 따를 수 있다.', '부칙 이 세칙은 2013년 7월 15일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 2013년 12월 1일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 2014년 2월 6일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 2015년 3월 25일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 금융지주회사감독규정(2015년 12월 16일 금융위원회 개정의결)의 시행일부터 시행한다. 다만, 제12조의2, 제12조의3, 제13조, 별표 1-2의 3. 및 별표 8의 개정내용은 2016년 1월 1일부터 시행한다. 별지 제18호의 개정내용은 이 세칙 시행일 이후 제출하는 업무보고서부터 적용한다.', '부칙 이 세칙은 2015년 12월 29일부터 시행한다.', '부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2016년 2월 1일부터 시행한다.제2조(유효기간) 제6조제4항 및 의 개정규정은 금융지주회사감독규정 제25조의4제1항제1호 및 제2호가 효력을 유지하는 동안 그 효력을 가진다.', '부칙 (금융회사 지배구조 감독규정 시행세칙)제1조(시행일) 이 세칙은 금융회사 지배구조 감독규정의 시행일부터 시행한다. 제2조(다른 시행세칙의 개정) ① 금융지주회사감독규정시행세칙 일부를 다음과 같이 개정한다.제3조의4, 제5조의9부터 제5조의10 및 제16조를 삭제한다.별지 제9-5호, 제17-6호부터 17-10호까지 및 제19호 서식을 삭제한다.②부터 ⑤까지 생략', '부칙 이 세칙은 2016년 8월 2일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 은행업감독규정(2016년 12월 14일 금융위원회 개정의결)의 시행일부터 시행한다.', '부칙 제1조(시행일) ① 이 세칙은 2017년 9월 1일부터 시행한다.② 제1항에도 불구하고 제6조의4, 제6조의5는 금융지주회사 감독규정(2017년 8월 28일 금융위원회 개정의결)의 시행일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 2018년 1월 31일부터 시행한다.', '부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2018년 11월 30일부터 시행한다.제2조(적용례) ① 의 개정서식은 2019년 1월 업무보고서부터 적용한다. 단, 이하의 업무보고서는 2018년 12월부터 적용한다.1. AL006 금융지주회사등의 개황② 제1항의 규정에도 불구하고 의 업무보고서 보고기한에 관한 개정내용은 2018년 12월 업무보고서부터 적용한다.', '부칙 이 세칙은 2018년 12월 31일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 2019년 3월 18일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 2019년 9월 30일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 2019년 12월 31일부터 시행한다.', '부칙 이 세칙은 금융지주회사감독규정(2020년 6월 10일 금융위원회 개정의결)의 시행일부터 시행한다.', '부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2023년 1월 1일부터 시행한다.제2조(적용례)  및 「은행업감독업무시행세칙」  의 개정서식은 2023년 3월말 기준부터 적용한다. 다만, 「은행업감독업무시행세칙」 부칙 제3조에 따라 감독원장에게 이행계획안을 제출하고 조기도입 승인을 받은 금융지주회사는 이행계획에 따른 조기시행일부터 적용한다.', '        부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2021년 5월 1일부터 시행한다.제2조(적용례) ①  제2조 나, 다, 마, 바목의 개정내용 및 제3조의 개정내용 중 지주회사의 계량평가항목은 2021년 12월 31일부터 적용한다.②  의 개정서식 중 ‘AL153’, ‘AL154’는 2023년 1월 1일부터 시행한다. 다만,「은행업감독업무시행세칙」 부칙  제3조에 따라 감독원장에게 이행계획안을 제출하고 조기도입 승인을 받은 금융지주회사는 이행계획에 따른 조기시행일부터 적용한다.', '        부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2021년 9월 1일부터 시행한다. ', '        부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2022년 1월 1일부터 시행한다.', '        부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2023년 1월 1일부터 시행한다.제2조(적용례)  및 「은행업감독업무시행세칙」의 개정서식은 2023년 1분기말 기준부터 적용한다.', '        부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2023년 3월 1일부터 시행한다.제2조(업무보고서에 대한 특례) 세칙 제11조에도 불구하고 연결대상회사에 보험회사인 자회사 등을 포함하는 비은행지주회사의 자본 적정성과 관련한 사항은 2025년 12월 31일까지 매분기 종료 후 3월이내(회계연도 결산월의 경우 4월이내)에 제출할 수 있다.', '        부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2023년 3월 15일부터 시행한다.제2조(적용례)  제18호 업무보고서 개정서식은 2023년 3월말 업무보고서부터 적용한다.', '        부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2023년 3월 28일부터 시행한다.제2조(적용례) 의 개정서식은 2023년 3월말 기준부터 적용한다.', '        부칙 이 세칙은 금융지주회사감독규정(2024년 1월 18일 금융위원회 개정의결)의 시행일부터 시행한다. ', '        부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2024년 7월 1일부터 시행한다.제2조(은행지주회사 주식보유상황 등의 보고 및 지분율 상위 50대 주주 주식보유현황 보고의 적용례)  및 의 개정서식은 이 시행세칙 시행 이후 최초로 보고하는 경우부터 적용한다.제3조(역외금융회사 설립 및 운영현황 보고의 적용례) 의 개정서식은 이 시행세칙 시행 이후 최초로 보고하는 경우부터 적용한다.제4조(금융지주회사 경영공시의 적용례) 의 개정 내용 및 의 개정 서식은 2024년 6월말 기준 경영공시부터 적용한다.', '        부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2024년 12월 31일부터 시행한다.제2조(업무보고서에 관한 적용례) 의 개정서식은 2024년 12월말 업무보고서부터 적용한다.', '        부칙 제1조(시행일) 이 세칙은 2025년 5월 16일부터 시행한다.제2조(적용례) 의 개정서식은 2025년 3월말 기준 업무보고서부터 적용한다.']

부칙 공포정보: ['20001221', '20010913', '20020913', '20060330', '20060831', '20061130', '20071213', '20080326', '20090315', '20090504', '20091008', '20100119', '20100311', '20100603', '20110311', '20130715', '20131122', '20140206', '20150325', '20151218', '20151229', '20160128', '20160728', '20160729', '20161214', '20170828', '20180126', '20181127', '20181227', '20190314', '20190930', '20191129', '20200610', '20200624', '20210423', '20210830', '20211229', '20221128', '20230227', '20230308', '20230328', '20240131', '20240628', '20241219', '20250516'] (공포번호: ['9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999', '9999'])