Bankalarca Kullanılacak Uzaktan Kimlik Tespiti Yöntemlerine ve Elektronik Ortamda Sözleşme İlişkisinin Kurulmasına İlişkin Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik
YÖNETMELİKLER | 2022-04-06

6 Nisan 2022 ÇARŞAMBA
Resmî Gazete
Sayı : 31801
YÖNETMELİK
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumundan:
BANKALARCA KULLANILACAK
UZAKTAN KİMLİK TESPİTİ YÖNTEMLERİNE
VE ELEKTRONİK ORTAMDA SÖZLEŞME İLİŞKİSİNİN
KURULMASINA
İLİŞKİN YÖNETMELİKTE DEĞİŞİKLİK YAPILMASINA
DAİR YÖNETMELİK
MADDE 1- 1/4/2021 tarihli ve 31441
sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Bankalarca Kullanılacak Uzaktan Kimlik
Tespiti Yöntemlerine ve Elektronik Ortamda Sözleşme İlişkisinin Kurulmasına
İlişkin Yönetmeliğe üçüncü bölümden sonra gelmek üzere aşağıdaki bölüm
eklenmiş ve diğer bölüm buna göre teselsül ettirilmiştir.
“DÖRDÜNCÜ BÖLÜM
Yurt Dışında Yerleşik Vatandaşlar Mevduat ve Katılım Sistemi
(YUVAM) Kapsamında
Uygulanacak Uzaktan Kimlik Tespitine İlişkin İlkeler
T.C. Nüfus Cüzdanı ve Mavi Kart sahiplerinin
uzaktan kimlik tespiti
MADDE 12/A- (1) 1/2/2022
tarihli ve 31737 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Yurt Dışında Yerleşik Vatandaşlar
Mevduat ve Katılım Sistemi (YUVAM) Hesapları Hakkında Tebliğ (Sayı: 2022/7)
kapsamında hesap açmak ve bu şekilde açılan hesaplarla ilgili diğer
işlemleri yapmak üzere, T.C. Nüfus Cüzdanı sahibi ya da 29/5/2009 tarihli
ve 5901 sayılı Türk Vatandaşlığı Kanununun 28 inci maddesi uyarınca Mavi
Kart verilen gerçek kişiler, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatının
(ICAO) 9303 sayılı standardına uygun yakın alan iletişimi özelliği olan
pasaport kullanılmak suretiyle banka tarafından uzaktan kimlik tespiti
yoluyla yeni müşteri olarak kabul edilebilir.
(2) Üzerinde T.C. kimlik numarası
ve fotoğraf bulunan T.C. Nüfus Cüzdanı sahibi gerçek kişiler için; pasaport,
yurt dışında oturma veya çalışma izni ya da hakkı bulunduğuna ilişkin
ilgili devlet makamlarınca verilmiş belge ve T.C. Nüfus Cüzdanı üzerindeki
bilgilerin, banka tarafından bilinen, Kimlik Paylaşımı Sisteminden alınan
ve varsa kimlik tespiti yapmak amacıyla bankaların erişimine açık olan
diğer bilgiler ile eşleştiği doğrulanır.
(3) Mavi Kart verilen gerçek kişiler için;
pasaport, uyruğunda bulunulan devlet makamlarınca verilmiş fotoğraflı
kimlik belgesi ve Mavi Kart üzerindeki bilgilerin, banka tarafından
bilinen, Kimlik Paylaşımı Sistemi aracılığıyla Mavi Kartlılar Kütüğünden
alınan ve varsa kimlik tespiti yapmak amacıyla bankaların erişimine açık
olan diğer bilgiler ile eşleştiği doğrulanır.
(4) Görsel kimlik tespiti esnasında kişinin,
pasaportunu kameranın önünde yatay veya dikey olarak eğmesi ve müşteri
temsilcisinin vereceği talimata göre ilave hareketler yapması sağlanır. Bu
amaçla kişiden, pasaport üzerinde yer alan ögelerin
sistem tarafından değişken ve rastgele şekilde belirlenen kısımlarına
parmağını koyması istenir.
(5) Müşteri temsilcisi, kişinin hareketlerinden
alınan, kesilen ve büyütülen tekil görselleri kullanarak, pasaportun kimlik
bilgilerini gösteren kısımları ile T.C. Nüfus Cüzdanının ya da Mavi Kartın
doğru açıyla tam olarak kapsandığından ve bu belgeler üzerindeki kısımlar
arasındaki geçiş noktalarında tahrifatı ve sahteliği gösteren hiçbir
yapaylık bulunmadığından emin olur.
(6) Banka uzaktan kimlik tespiti yaptığı T.C. Nüfus
Cüzdanı ya da Mavi Kart sahibi gerçek kişileri yüksek seviyeli risk profilinde izler.
(7) Yurt Dışında Yerleşik Vatandaşlar Mevduat ve
Katılım Sistemi (YUVAM) Hesapları Hakkında Tebliğ (Sayı: 2022/7)’de
belirtilen amaca yönelik olarak açılan hesaba, kişinin sadece yurt dışı
bankalarda kendi adına açılmış hesaplarından para gönderimi
gerçekleştirilir. Açılan bu hesaptan para çıkışının da sadece kişinin kendi
banka hesaplarına yapılabilmesi sağlanır.
(8) Bu maddenin uygulanmasında bu Yönetmelikte
kimlik belgesine ilişkin yer verilen kontroller pasaport için uygulanır.”
MADDE 2- Bu Yönetmelik yayımı tarihinde yürürlüğü girer.
MADDE 3- Bu Yönetmelik hükümlerini Bankacılık Düzenleme ve
Denetleme Kurumu Başkanı yürütür.