Serie Generale n. 119 del 24-5-1999
SUPPLEMENTI STRAORDINARI
BANCA D'ITALIA
BANCA D'ITALIA
CIRCOLARE 21 aprile 1999, n. 229
Nuovo fascicolo "Istruzioni di vigilanza per le banche". (GU Serie Generale n.119 del 24-05-1999 - Suppl. Straordinario)

L'evoluzione del quadro normativo primario, gli sviluppi del
contesto istituzionale interno e internazionale, gli orientamenti
maturati nelle sedi internazionali competenti in materia bancaria,
finanziaria e assicurativa e la conseguente emanazione, negli ultimi
anni, di numerose disposizioni di vigilanza hanno posto l'esigenza di
una revisione complessiva del fascicolo «Istruzioni di vigilanza per
gli enti creditizi», al fine di ridefinirne in maniera organica la
struttura e di aggiornare il contenuto dei singoli capitoli.
Si è pertanto provveduto alla redazione di un nuovo volume, dal
titolo «Istruzioni di vigilanza per le banche», nel quale sono state
compendiate, in forma omogenea e con opportuni interventi di
razionalizzazione, le disposizioni di vigilanza emanate dalla Banca
d'Italia.
Gli interventi effettuati mirano a potenziare la funzione del
volume quale strumento di guida alla normativa e di rapida e agevole
consultazione da parte dei destinatari. La conoscenza delle
disposizioni impartite dalle autorità creditizie costituisce,
infatti, un presupposto per una gestione sana e prudente degli
intermediari, per il corretto esplicarsi dei meccanismi
concorrenziali e, dunque, per la stabilità del sistema nel suo
complesso.
Il volume - che si compone di fogli mobili e di un insieme di
separatori da inserire in un apposito raccoglitore ad anelli - si
articola in 10 «macroargomenti», denominati Titoli, ciascuno dei
quali è a sua volta suddiviso in capitoli.
Le disposizioni sono state inserite all'interno dei 10 Titoli
avendo riguardo sia ai destinatari sia alle materie trattate, secondo
un ordine, ove possibile, coerente con il testo unico bancario
(d.lgs. n. 385/93).
La maggior parte delle norme si rivolge alla generalità delle
banche e ai gruppi bancari e riguarda: le modalità di ingresso nel
mercato (Titolo I); gli assetti proprietari, i requisiti degli
esponenti aziendali e la struttura territoriale (Titoli II e III);
l'operatività (Titolo V); la vigilanza regolamentare, informativa e
ispettiva (Titoli IV e VI); le sanzioni e le crisi (Titolo VIII); la
trasparenza delle condizioni contrattuali (Titolo X). Specifiche
norme disciplinano la struttura e l'operatività delle banche di
credito cooperativo e delle banche estere (Titolo VII). Alcune
istruzioni sono rivolte anche a soggetti non sottoposti a vigilanza
(Titolo IX).
Il volume comprende una premessa, che esplicita i principi generali
della regolamentazione, illustra il contenuto e la struttura del
fascicolo ed indica i criteri seguiti nell'attuazione delle
disposizioni in materia di trasparenza del procedimento
amministrativo, e un glossario generale, che fornisce le definizioni
dei termini più frequentemente ricorrenti nei diversi capitoli.
I capitoli sono ripartiti in sezioni e paragrafi. Nella prima
sezione di ogni capitolo sono indicati i «principi generali» e le
«fonti normative» che sono alla base della regolamentazione, le
«definizioni» rilevanti per la materia trattata non ricomprese nel
glossario generale, l'«ambito di applicazione» che individua i
soggetti destinatari delle norme, i «responsabili» dei procedimenti
di vigilanza delineati nel capitolo.
L'indicazione dei «responsabili» dei procedimenti risponde ad una
generale esigenza di trasparenza nei confronti dei soggetti vigilati
e dei terzi interessati ed è coerente con quanto disposto dall'art.
4 del testo unico bancario.
Nel complesso, le disposizioni contenute nei singoli capitoli sono
state rielaborate, sotto un profilo formale e/o sostanziale, in modo
da renderle coerenti con la nuova struttura del volume e, ove
necessario, con la più recente evoluzione dell'ordinamento.
Specifiche regole, concernenti gli «interventi di vigilanza della
Banca d'Italia», vengono introdotte ex novo con l'obiettivo di
esplicitare, in un'ottica di trasparenza, la prassi comunemente
utilizzata nell'azione di controllo e supervisione del sistema
bancario. Istruzioni non più compatibili con l'attuale assetto
istituzionale sono, infine, abrogate: si tratta, in particolare,
delle disposizioni in materia di «depositi interbancari, depositi di
istituti centrali di categoria e di istituti e sezioni di credito
speciale, certificati di deposito interbancari» (cap. XIV);
«operazioni in titoli e rilevazione degli impegni» (cap. XXXVI);
«verbali degli organi amministrativi degli istituti e sezioni di
credito speciale» (cap. XLI); «disposizioni varie» (cap. XLVI).

* * *

Il nuovo volume «Istruzioni di vigilanza per le banche», che dà
luogo alla presente circolare, sostituisce integralmente la Parte
riservata agli enti creditizi del fascicolo «Istruzioni di vigilanza
per gli enti creditizi» (circolare n. 4 del 29 marzo 1988). Le
principali modifiche normative introdotte sono illustrate
nell'allegato 1.
Il volume sarà pubblicato su un supplemento speciale della
Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana, attesa la rilevanza che
esso assume per molteplici operatori, ed entrerà in vigore a
decorrere dal quindicesimo giorno successivo alla sua pubblicazione.
Il governatore: FAZIO

Allegato 1

PRINCIPALI MODIFICHE NORMATIVE INTRODOTTE

Parte di provvedimento in formato grafico

BANCA D'ITALIA

Istruzioni di vigilanza per le banche
Circolare n. 229 del 21 aprile 1999

Parte di provvedimento in formato grafico