Serie Generale n. 76 del 31-3-2017
DECRETI E DELIBERE DI ALTRE AUTORITA'
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
PROVVEDIMENTO 14 marzo 2017
Modifiche al regolamento n. 5 del 16 ottobre 2006 concernente la disciplina dell'attivita' di intermediazione assicurativa e riassicurativa di cui al titolo IX (intermediari di assicurazione e di riassicurazione) e di cui all'articolo 183 (regole di comportamento) del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 - Codice delle assicurazioni private. (Provvedimento n. 58). (17A02208) (GU Serie Generale n.76 del 31-03-2017)

L'ISTITUTO PER LA VIGILANZA
SULLE ASSICURAZIONI

Vista la legge 12 agosto 1982, n. 576, e successive modificazioni
ed integrazioni, concernente la riforma della vigilanza sulle
assicurazioni;
Visto il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, e successive
modificazioni ed integrazioni, recante il Codice delle assicurazioni
private;
Visto il decreto legislativo 7 marzo 2005, n. 82 (Codice
dell'amministrazione digitale);
Visto il decreto legislativo 5 dicembre 2005, n. 252, e successive
modificazioni ed integrazioni, recante la disciplina delle forme
pensionistiche complementari;
Visto il decreto del Presidente della Repubblica 28 dicembre 2000,
n. 445, recante il testo unico delle disposizioni legislative e
regolamentari in materia di documentazione amministrativa;
Visto il regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006, e successive
modificazioni e integrazioni, concernente la disciplina
dell'attività di intermediazione assicurativa e riassicurativa di
cui al Ttolo IX (Intermediari di assicurazione e di riassicurazione)
e di cui all'art. 183 (Regole di comportamento) del decreto
legislativo 7 settembre 2005, n. 209 - Codice delle assicurazioni
private;
Visto il decreto-legge 6 luglio 2012 n. 95, recante «Disposizioni
urgenti per la revisione della spesa pubblica con invarianza dei
servizi ai cittadini», convertito con legge 7 agosto 2012 n. 135,
istitutivo dell'IVASS;
Visto il regolamento IVASS n. 3 del 5 novembre 2013 sull'attuazione
delle disposizioni di cui all'art. 23 della legge 28 dicembre 2005,
n. 262, in materia di procedimenti per l'adozione di atti
regolamentari e generali dell'IVASS.

A d o t t a
il seguente provvedimento:

Art. 1

Modifiche all'art. 2

1. L'art. 2, comma 1, è modificato come segue:
a) dopo la lettera k) è introdotta la lettera k bis) «firma
elettronica»: «soluzione di firma elettronica avanzata, qualificata o
digitale come definita e disciplinata dal decreto legislativo 7 marzo
2005, n. 82 e successive modificazioni e integrazioni».
b) la lettera r) è sostituita dalla seguente lettera r): «IVASS
o Autorita'»: l'Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni.
c) dopo la lettera v) è inserita la lettera v bis) «posta
elettronica certificata»: sistema di posta elettronica nel quale è
fornita al mittente documentazione elettronica, con valenza legale,
attestante l'invio e la consegna di documenti informatici, secondo le
modalità previste dal decreto legislativo 7 marzo 2005, n. 82 e
successive modificazioni e integrazioni.

Art. 2

Adempimenti per la gestione digitalizzata del registro

1. Dopo l'art. 7 è inserito l'art. 7-bis - «Adempimenti per la
gestione digitalizzata del registro»: «1. Ai fini della presentazione
all'IVASS:
delle domande di iscrizione e reiscrizione nelle diverse sezioni
del registro, di cui agli articoli 12, 16, 18, 20, 24, 27 e 28;
delle domande di cancellazione di cui all'art. 26, comma 1,
lettera b);
delle domande di avvio e modifica di un rapporto di
collaborazione con un intermediario già iscritto nella sezione E di
cui all'art. 28-bis;
delle domande di passaggio ad altra sezione del registro di cui
all'art. 29;
delle domande di estensione dell'esercizio dell'attività di
intermediazione in altri Stati membri di cui all'art. 31;
delle comunicazioni di cui all'art. 36,
i richiedenti si dotano della firma elettronica di cui all'art.
2, comma 1, lettera k bis).
2. In particolare, per la sottoscrizione delle domande e delle
comunicazioni di cui al comma 1, si dotano della firma elettronica di
cui all'art. 2, comma 1, lettera k bis):
le persone fisiche iscritte nelle sezioni A e B del registro e i
rappresentanti legali delle persone giuridiche iscritte nelle sezioni
A e B del registro;
le persone fisiche iscritte nelle sezioni C o E del registro che,
avendone titolo, chiedono il passaggio nelle sezioni A o B del
registro;
i rappresentanti legali degli intermediari iscritti nella sezione
D del registro o i soggetti da questi delegati.
3. Le domande e le comunicazioni di cui al comma 1, a pena di
irricevibilità, sono redatte su modello elettronico allegato al
regolamento e disponibile sul sito dell'IVASS dal 20 marzo 2017,
inviato a mezzo di posta elettronica certificata all'indirizzo
istanze.rui@pec.ivass.it

Art. 3

Modifiche agli articoli 12, 16, 18, 20 e 24

1. L'art. 12 è così sostituito: «1. La domanda di iscrizione
nelle sezioni A o B del registro è presentata con le modalità di
cui all'art. 7-bis, comma 3. 2. Nella domanda di iscrizione
presentata all'IVASS, il richiedente attesta di avere provveduto al
versamento della tassa di concessione governativa prevista dalla
normativa vigente e al pagamento dell'imposta di bollo.»
2. L'art. 16 è così sostituito: «1. La domanda di iscrizione
nelle sezioni A o B del registro è presentata con le modalità di
cui all'art. 7-bis, comma 3. 2. Nella domanda di iscrizione
presentata all'IVASS, il richiedente attesta che la società ha
provveduto al versamento della tassa di concessione governativa
prevista dalla normativa vigente e al pagamento dell'imposta di
bollo.»
3. L'art. 18 è così sostituito: «1. La domanda di iscrizione dei
produttori diretti nella sezione C del registro è presentata
dall'impresa che se ne avvale con le modalità di cui all'art. 7-bis,
comma 3. 2. Nella domanda di iscrizione presentata all'IVASS, in
regola con la vigente disciplina sull'imposta di bollo, l'impresa
richiedente attesta di avere accertato che i soggetti da iscrivere
nella sezione C hanno provveduto al versamento della tassa di
concessione governativa prevista dalla normativa vigente. 3. Alla
domanda di cui al comma 1 le imprese accludono il tracciato record
compilato secondo le specifiche tecniche riportate nel Documento C
allegato al regolamento e disponibile sul sito dell'Istituto.»
4. L'art. 20 è così sostituito: «1. La domanda di iscrizione
nella sezione D del registro dei soggetti di cui all'art. 19 è
presentata all'IVASS con le modalità di cui all'art. 7-bis, comma 3.
2. Nella domanda di iscrizione presentata all'IVASS, il richiedente
attesta che il soggetto da iscrivere ha provveduto al versamento
della tassa di concessione governativa prevista dalla normativa
vigente e al pagamento dell'imposta di bollo.»
5. L'art. 24 è così sostituito: «1. Ai fini dell'iscrizione delle
persone fisiche e delle società nella sezione E del registro,
ciascun intermediario che se ne avvale, iscritto nelle sezioni A, B o
D, presenta all'IVASS apposita domanda con le modalità di cui
all'art. 7-bis, comma 3. 2. Nella domanda di iscrizione presentata
all'IVASS, in regola con la vigente disciplina sull'imposta di bollo,
il richiedente attesta di avere accertato che i soggetti da iscrivere
nella sezione E hanno provveduto al versamento della tassa di
concessione governativa prevista dalla normativa vigente.»

Art. 4

Modifiche agli articoli 25, 26, 27, 28, 28-bis e 29

1. All'art. 25 il comma 1 è così sostituito: «1. L'IVASS procede
all'iscrizione nel registro sulla base dell'istruttoria con esito
positivo delle relative domande e comunica agli istanti, per mezzo di
un messaggio di posta elettronica certificata, l'intervenuta
iscrizione con l'indicazione della data di accoglimento dell'istanza.
In caso di esito negativo dell'istruttoria, l'IVASS comunica agli
istanti il preannuncio di rigetto della domanda, con l'indicazione
dei motivi e la fissazione di un termine per l'eventuale
integrazione, decorso inutilmente il quale provvede al rigetto
definitivo. Qualora l'istruttoria sia relativa a soggetti da
iscrivere nelle sezioni C o E, le imprese o gli intermediari istanti
provvedono tempestivamente a dare notizia agli interessati del
rigetto della domanda.»
2. All'art. 26 il comma 3 è così sostituito: «3. La domanda di
cancellazione dal registro è presentata con le modalità di cui
all'art. 7-bis, comma 3.»
3. All'art. 27 il comma 1, lettera c), è così sostituito: «c)
venga presentata apposita domanda di reiscrizione, con le modalità
stabilite da uno degli articoli 12, 18 o 24;»
4. All'art. 28 il comma 1, lettera b), è così sostituito: «b)
venga presentata apposita domanda di reiscrizione, con le modalità
stabilite da uno degli articoli 16, 20 o 24;»
5. L'art. 28-bis è così sostituito: «1. Ai fini dell'avvio di un
rapporto di collaborazione con persone fisiche e società già
iscritte nella sezione E, l'intermediario iscritto nelle sezioni A, B
o D che intende avvalersene presenta all'IVASS apposita domanda con
le modalità di cui all'art. 7-bis, comma 3. 2. La domanda di cui al
comma 1 è presentata all'IVASS in regola con la vigente disciplina
sull'imposta di bollo. 3. L'IVASS, entro 45 giorni dalla ricezione
della domanda, procede, sulla base dell'istruttoria con esito
positivo, all'iscrizione nel registro della persona fisica o della
società in qualità di addetto dell'intermediario che ha presentato
la domanda. Si applica l'art. 25, comma 1. 4. Qualora le persone
fisiche e le società di cui al comma 1 per le quali è stata chiesta
l'iscrizione quali addetti di altro intermediario cessino di
esercitare l'attività di intermediazione per il precedente
intermediario, quest'ultimo presenta all'IVASS una comunicazione di
interruzione del rapporto con le modalità di cui all'art. 7-bis,
comma 3. Si applica l'art. 36, comma 6».
6. All'art. 29 il comma 1 è così sostituito: «1. Le persone
fisiche iscritte nel registro possono passare ad altra sezione a
condizione che ricorrano i presupposti di cui all'art. 27, comma 1,
lettera a) e la domanda sia presentata all'IVASS, in regola con la
vigente disciplina sull'imposta di bollo, con le modalità di cui
all'art. 7-bis, comma 3. In caso di passaggio ad altra sezione del
registro di intermediari provenienti dalle sezioni C o E,
l'intermediario richiedente allega alla domanda la comunicazione di
interruzione del rapporto di collaborazione effettuata dall'impresa o
dall'intermediario per il quale è stata svolta l'attività, ovvero,
in mancanza, la dichiarazione di cessazione del rapporto di
collaborazione, ai sensi dell'art. 36, comma 6.»
7. All'art. 29 il comma 2 è così sostituito: «2. Il passaggio ad
altra sezione del registro delle società è consentito a condizione
che le società richiedenti siano in possesso di tutti i requisiti
previsti per l'iscrizione nella sezione di destinazione e la domanda
sia presentata all'IVASS, in regola con la vigente disciplina
sull'imposta di bollo, con le modalità di cui all'art. 7-bis, comma
3. In caso di passaggio ad altra sezione del registro di società
provenienti dalla sezione E, l'intermediario richiedente allega alla
domanda la comunicazione di interruzione del rapporto di
collaborazione effettuata dall'intermediario per il quale è stata
svolta l'attività, ovvero, in mancanza, la dichiarazione di
cessazione del rapporto di collaborazione, ai sensi dell'art. 36,
comma 6.»

Art. 5

Modifiche all'art. 31

1. All'art. 31, comma 1, le parole: «, redatta mediante
compilazione del modello di cui all'allegato n. 10» sono sostituite
dalle parole: «con le modalità di cui all'art. 7-bis, comma 3.»

Art. 6

Adempimenti per la gestione digitalizzata del registro - Disposizioni
applicabili agli intermediari iscritti nell'Elenco annesso
1. Dopo l'art. 33 è inserito l'art. 33-bis - «Adempimenti per la
gestione digitalizzata del registro»: 1. Ai fini della presentazione
all'IVASS:
delle domande di iscrizione e reiscrizione nel registro, di cui
agli articoli 24, 27 e 28;
delle domande di cancellazione di cui all'art. 26, comma 2;
delle domande di avvio e modifica di un rapporto di
collaborazione con un intermediario già iscritto nella sezione E di
cui all'art. 28-bis,
le persone fisiche iscritte nell'Elenco annesso e i rappresentanti
legali delle persone giuridiche iscritte nell'Elenco annesso
richiedenti si dotano di un indirizzo di posta elettronica
certificata di cui all'art. 2, comma 1, lettera v bis) e della firma
elettronica di cui all'art. 2, comma 1, lettera k bis) per la
sottoscrizione del modello elettronico di cui all'art. 7-bis, comma
3.»
2. Dopo l'art. 33-bis è inserito l'art. 33-ter: «Disposizioni
applicabili agli intermediari iscritti nell'Elenco annesso»: «1. Ai
fini della presentazione delle domande di cui agli articoli 24, 27,
28 e 28-bis, gli intermediari richiedenti iscritti nell'Elenco
annesso al registro verificano il possesso dei requisiti di cui agli
articoli 21 e 22. 2. In caso di interruzione del rapporto di
collaborazione con soggetti iscritti nella sezione E del registro, si
applica la disposizione dell'art. 36, comma 6.»

Art. 7

Modifiche all'art. 36

1. All'art. 36, comma 1, lettera a) dopo le parole «dal verificarsi
dell'evento,» sono inserite le parole «e per mezzo di posta
elettronica certificata».
2. All'art. 36, il comma 1, lettera b), punto 2) è così
sostituito: «2) le eventuali variazioni degli elementi informativi
resi in sede di iscrizione, da comunicare con le modalità di cui
all'art. 7-bis, comma 3.».
3. All'art. 36, il comma 1, lettera b), punto 4) è così
sostituito: «4) relativamente agli intermediari iscritti nelle
sezioni A o B, l'inizio dell'eventuale periodo di inoperatività. La
comunicazione è presentata con le modalità di cui all'art. 7-bis,
comma 3.».
4. All'art. 36, comma 1, secondo capoverso, dopo le parole: «comma
2, lettera a)», le parole: «gli obblighi di comunicazione sono a
carico esclusivamente delle relative societa'» sono sostituite dalle
parole: «le relative società trasmettono all'IVASS una comunicazione
presentata con le modalità di cui all'art. 7-bis, comma 3.».
5. All'art. 36, il comma 2 è così sostituito: «2. Gli
intermediari temporaneamente non operanti iscritti nelle sezioni A o
B, in caso di ripresa dell'attività, trasmettono all'IVASS entro
cinque giorni lavorativi dal termine del periodo di inoperatività,
una comunicazione con le modalità di cui all'art. 7-bis, comma 3. La
ripresa dell'attività è subordinata al possesso della copertura
della polizza di assicurazione della responsabilità civile di cui
agli articoli 11 o 15, che deve avere decorrenza dalla data di avvio
dell'operatività, nonchè per gli intermediari persone fisiche al
conseguimento dell'aggiornamento professionale di cui all'art. 7 del
Regolamento IVASS n. 6 del 2 dicembre 2014.»
6. All'art. 36, al comma 3 sono soppresse le parole: «, secondo
quanto specificato nello schema di cui all'allegato n. 12,»
7. All'art. 36, il comma 4 è così sostituito: «4. Le informazioni
indicate nel comma 3 sono trasmesse all'IVASS dalle imprese mediante
l'invio di un tracciato record redatto secondo le specifiche tecniche
indicate nel Documento A allegato al regolamento e disponibile sul
sito dell'Istituto.»
8. All'art. 36, il comma 6 è così sostituito: «6. Le imprese e
gli intermediari iscritti nel registro ovvero nell'Elenco annesso al
registro che si avvalgono rispettivamente di soggetti iscritti nelle
sezioni C o E, in caso di interruzione del rapporto sono tenuti a
darne comunicazione all'IVASS entro dieci giorni lavorativi dalla
data dell'interruzione con le modalità di cui all'art. 7-bis, comma
3. In mancanza di tale comunicazione, i soggetti iscritti nelle
sezioni C o E possono trasmettere all'IVASS, in forma cartacea ovvero
con le modalità di cui all'art. 7-bis, comma 3, una dichiarazione di
interruzione del rapporto di collaborazione conforme al fac-simile
allegato al regolamento e disponibile sul sito dell'Autorita'».
9. All'art. 36, il comma 7 è così sostituito: «7. Alla
comunicazione di cui al comma precedente le imprese accludono il
tracciato record compilato secondo le specifiche tecniche riportate
nel Documento C allegato al regolamento e disponibile sul sito
dell'Istituto.»

Art. 8

Modifiche all'art. 37

1. All'art. 37, dopo il comma 3, è inserito il comma 4: «4. Entro
il 5 febbraio di ogni anno gli intermediari iscritti nelle sezioni A
o B del registro attestano il rinnovo della polizza ovvero, in caso
di polizza pluriennale, la conferma dell'efficacia della relativa
copertura, mediante comunicazione presentata con le modalità di cui
all'art. 7-bis, comma 3.».
2. All'art. 37, dopo il comma 4, è inserito il comma 5: «5.
Decorsi 90 giorni dal termine di cui al comma 4, gli intermediari
iscritti nelle sezioni A o B del registro che non abbiano effettuato
la comunicazione sono indicati nel registro come inoperativi.»

Art. 9

Pubblicazione

1. Il presente Provvedimento è pubblicato nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica italiana, nel Bollettino e sul sito internet
dell'IVASS.

Art. 10

Entrata in vigore

1. Il presente Provvedimento entra in vigore il 20 marzo 2017, ad
eccezione dell'art. 8 che entra in vigore a decorrere dal 1° gennaio
2018.
2. Dalla data di entrata in vigore del presente Provvedimento e
fino al 5 giugno 2017 le imprese e gli intermediari possono
trasmettere all'IVASS le istanze e le comunicazioni relative alla
gestione del registro utilizzando gli allegati al regolamento ISVAP
n. 5 del 10 ottobre 2006 o, in alternativa, con le modalità di cui
all'art. 2.
3. Decorso il termine di cui al comma precedente, le domande e le
comunicazioni relative alla gestione del registro sono presentate
all'IVASS esclusivamente con le modalità di cui all'art. 2.

Art. 11

Allegati al regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006

1. Decorso il termine di cui all'art. 10, comma 2, gli allegati 1,
2, 3, 4, 5, 5bis, 6, 9, 10, 11 e 12, al regolamento ISVAP n. 5 del 16
ottobre 2006, come modificati dal regolamento IVASS n. 8 del 3 marzo
2015, sono soppressi e sostituiti con il modello elettronico di cui
all'art. 2.
Roma, 14 marzo 2017

p. Il Direttorio integrato
Il Presidente
Rossi

Allegato

Parte di provvedimento in formato grafico