Serie Generale n. 228 del 28-9-1999
LEGGI ED ALTRI ATTI NORMATIVI
DECRETO LEGISLATIVO 4 agosto 1999, n. 333
Attuazione della direttiva n. 95/26/CE in materia di rafforzamento della vigilanza prudenziale nel settore degli enti creditizi. (GU Serie Generale n.228 del 28-09-1999)
Nota: note: Entrata in vigore del decreto: 13/10/1999

IL PRESIDENTE DELLA REPUBBLICA
Visti gli articoli 76 e 87 della Costituzione;
Visto l'articolo 33, comma 1, della legge 24 aprile 1998, n. 128,
recante delega al Governo per l'attuazione della direttiva n.
95/26/CE del Consiglio del 29 giugno 1995, relativa al rafforzamento
della vigilanza prudenziale in tutto il settore dei servizi
finanziari, e, in particolare, considerate le modifiche apportate
alle direttive n. 77/780/CEE e n. 89/646/CEE, in materia di enti
creditizi;
Vista la direttiva n. 98/33/CE del Consiglio del 22 giugno 1998,
relativa all'accesso all'attività degli enti creditizi e al suo
esercizio e, in particolare, l'articolo 1, che modifica l'articolo
12, paragrafo 3, della direttiva n. 77/780/CEE;
Vista la direttiva n. 77/780/CEE del Consiglio del 12 dicembre
1977, relativa all'accesso all'attività degli enti creditizi e al
suo esercizio, e successive modificazioni;
Visto il decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385, recante il
testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia;
Visto il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, recante il
testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione
finanziaria;
Considerato che la citata direttiva n. 95/26/CE è in corso di
recepimento per la parte relativa al rafforzamento della vigilanza in
materia di assicurazioni;
Vista la preliminare deliberazione del Consiglio dei Ministri,
adottata nella riunione del 18 maggio 1999;
Acquisiti i pareri delle competenti commissioni parlamentari della
Camera dei deputati e del Senato della Repubblica;
Vista la deliberazione del Consiglio dei Ministri, adottata nella
riunione del 29 luglio 1999;
Sulla proposta dei Ministri per le politiche comunitarie e del
tesoro, del bilancio e della programmazione economica, di concerto
con i Ministri degli affari esteri e di grazia e giustizia;
E m a n a
il seguente decreto legislativo:
Art. 1.
Definizioni
1. Dopo la lettera d) del comma 1 dell'articolo 1 del testo unico
delle leggi in materia bancaria e creditizia, approvato con decreto
legislativo 1 settembre 1993, n. 385, di seguito denominato: "testo
unico", è inserita la seguente:
"dbis) ''COVIP'' indica la commissione di vigilanza sui fondi
pensione;".
2. Dopo la lettera i) del comma 1 dell'articolo 1 del testo unico
è aggiunta la seguente:
" l) ''autorità competenti'' indica, a seconda dei casi, uno o
più fra le autorità di vigilanza sulle banche, sulle imprese di
investimento, sugli organismi di investimento collettivo del
risparmio, sulle imprese di assicurazione e sui mercati finanziari".
3. Dopo la lettera l) del comma 1 dell'articolo 1 del testo unico
è aggiunta la seguente:
" m) ''Ministro del tesoro'' indica il Ministro del tesoro, del
bilancio e della programmazione economica".
4. Dopo la lettera g) del comma 2 dell'articolo 1 del testo unico
è aggiunta la seguente:
" h) ''stretti legami'': i rapporti tra una banca e un soggetto
italiano o estero che:
1) controlla la banca;
2) è controllato dalla banca;
3) è controllato dallo stesso soggetto che controlla la banca;
4) partecipa al capitale della banca in misura pari almeno al 20%
del capitale con diritto di voto;
5) è partecipato dalla banca in misura pari almeno al 20% del
capitale con diritto di voto".
5. Dopo il comma 2 dell'articolo 1 del testo unico è aggiunto il
seguente:
" 3. La Banca d'Italia, può ulteriormente qualificare, in
conformità delle deliberazioni del CICR, la definizione di stretti
legami prevista dal comma 2, lettera h), al fine di evitare
situazioni di ostacolo all'effettivo esercizio delle funzioni di
vigilanza".

Art. 2.
Segreto d'ufficio e collaborazione tra autorità
1. Il comma 1 dell'articolo 7 del testo unico è sostituito dal
seguente:
" 1. Tutte le notizie, le informazioni e i dati in possesso della
Banca d'Italia in ragione della sua attività di vigilanza sono
coperti da segreto d'ufficio anche nei confronti delle pubbliche
amministrazioni, a eccezione del Ministro del tesoro, Presidente del
CICR. Il segreto non può essere opposto all'autorità giudiziaria
quando le informazioni richieste siano necessarie per le indagini, o
i procedimenti relativi a violazioni sanzionate penalmente".
2. I commi 5, 6, 7, 8, 9, 9-bis e 10 dell'articolo 7 del testo
unico sono sostituiti dai seguenti:
" 5. La Banca d'Italia, la CONSOB, la COVIP, l'ISVAP e l'UIC
collaborano tra loro, anche mediante scambio di informazioni, al fine
di agevolare le rispettive funzioni. Detti organismi non possono
reciprocamente opporsi il segreto d'ufficio.
6. La Banca d'Italia collabora, anche mediante scambio di
informazioni, con le autorità competenti degli Stati comunitari, al
fine di agevolare le rispettive funzioni. Le informazioni ricevute
dalla Banca d'Italia possono essere trasmesse alle autorità italiane
competenti, salvo diniego dell'autorità dello Stato comunitario che
ha fornito le informazioni.
7. Nell'ambito di accordi di cooperazione e di equivalenti obblighi
di riservatezza, la Banca d'Italia può scambiare informazioni
preordinate all'esercizio delle funzioni di vigilanza con le
autorità competenti degli Stati extracomunitari; le informazioni che
la Banca d'Italia ha ricevuto da un altro Stato comunitario possono
essere comunicate soltanto con l'assenso esplicito delle autorità
che le hanno fornite.
8. La Banca d'Italia può scambiare informazioni con autorità
amministrative o giudiziarie nell'ambito di procedimenti di
liquidazione o di fallimento, in Italia o all'estero, relativi a
banche, succursali di banche italiane all'estero o di banche
comunitarie o extracomunitarie in Italia, nonchè relativi a soggetti
inclusi nell'ambito della vigilanza consolidata. Nei rapporti con le
autorità extracomunitarie lo scambio di informazioni avviene con le
modalità di cui al comma 7.
9. La Banca d'Italia può comunicare ai sistemi di garanzia
italiani e, a condizione che sia assicurata la riservatezza, a quelli
esteri informazioni e dati in suo possesso necessari al funzionamento
dei sistemi stessi.
10. Nel rispetto delle condizioni previste dalle direttive
comunitarie applicabili alle banche, la Banca d'Italia può scambiare
informazioni con altre autorità e soggetti esteri indicati dalle
direttive medesime".

Art. 3.
Autorizzazione all'attività bancaria
1. Dopo la lettera a) del comma 1 dell'articolo 14 del testo unico
è inserita la seguente:
"abis) la sede legale e la direzione generale siano situate nel
territorio della Repubblica;".
2. Dopo la lettera e) del comma 1 dell'articolo 14 del testo unico
è aggiunta la seguente:
" f) non sussistano, tra la banca o i soggetti del gruppo di
appartenenza e altri soggetti, stretti legami che ostacolino
l'effettivo esercizio delle funzioni di vigilanza".

Art. 4.
Norme finali in materia di soggetti
operanti nel settore finanziario
1. Il comma 3 dell'articolo 114 del testo unico è abrogato.
Il presente decreto, munito del sigillo dello Stato, sarà inserito
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. È fatto obbligo a chiunque spetti di osservarlo e di farlo
osservare.
Dato a Roma, addì 4 agosto 1999
CIAMPI
D'Alema, Presidente del Consiglio
dei Ministri
Letta, Ministro per le politiche
comunitarie
Amato, Ministro del tesoro, del
bilancio e della programmazione
economica
Dini, Ministro degli affari esteri
Diliberto, Ministro di grazia e
giustizia
Visto, il Guardasigilli: Diliberto