Parte Seconda n. 141 del 3-12-2022
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CIELO SPV S.R.L.
Societa' unipersonale Iscritta nell'elenco delle societa' veicolo tenuto dalla Banca d'Italia ai sensi del Provvedimento della Banca d'Italia del 7 giugno 2017 con n. 35981.0 Sede legale: via San Prospero, 4 - 20121 Milano, Italia Capitale sociale: Euro 10.000,00 i.v. Registro delle imprese: Milano Monza Brianza Lodi Codice Fiscale: 12432140965 Partita IVA: 12432140965
(GU Parte Seconda n.141 del 3-12-2022)

Avviso di cessione di crediti pro soluto ai sensi del combinato
disposto degli articoli 1 e 4 della Legge n. 130 del 30 aprile 1999
(in seguito, la "Legge sulla Cartolarizzazione") e dell'articolo 58
del D.Lgs. del 1° settembre 1993, n. 385 (in seguito, il "Testo Unico
Bancario") e relativa informativa privacy ai sensi degli articoli 13
e 14 del Regolamento (UE) n. 679/2016 e del Provvedimento
dell'Autorità Garante per la Protezione dei Dati Personali del 18
gennaio 2007


Cielo SPV S.r.l. (in seguito, l'"Acquirente") comunica che in data
25 novembre 2022 ha concluso con Azimut Investments S.A., in qualità
di società di gestione (in seguito, l'"Originator") di Azimut ELTIF
un fondo comune di investimento (fonds commun de placement - FCP)
costituito ai sensi della legge del Granducato del Lussemburgo, che
agisce tramite il comparto denominato Azimut ELTIF - Private Debt
Digital Lending II, un contratto di cessione di crediti pecuniari
individuabili in blocco ai sensi e per gli effetti del combinato
disposto degli articoli 1 e 4 della Legge sulla Cartolarizzazione e
dell'articolo 58 del Testo Unico Bancario.
In virtù di tale contratto l'Originator ha ceduto, e l'Acquirente
ha acquistato dall'Originator, pro soluto, con effetto dal 25
novembre 2022 ed efficacia economica a far data dal 24 novembre 2022,
ai termini ed alle condizioni ivi specificate, ogni e qualsiasi
credito derivante dai e/o in relazione ai finanziamenti in bonis
commerciali chirografari, erogati, ai sensi di contratti di
finanziamento (in seguito, rispettivamente, i "Finanziamenti" ed i
"Contratti di Finanziamento") stipulati dall'Originator con i propri
clienti (ivi inclusi, a mero scopo esemplificativo, (a) tutte le
somme dovute alla Data di Valutazione a titolo di Rata o ad altro
titolo ai sensi dei Contratti di Finanziamento; (b) i crediti
relativi al capitale dovuto e non pagato, agli interessi o agli
importi dovuti ad altro titolo in relazione ai Finanziamenti; (c)
ogni altro credito relativo o correlato ai Finanziamenti ed ai
Contratti di Finanziamento di cui sia beneficiario l'Originator,
inclusi gli indennizzi; (d) i crediti derivanti dalle relative
polizze assicurative; (e) i crediti dell'Originator nei confronti di
terzi in relazione ai Finanziamenti, alle garanzie accessorie, alle
polizze assicurative o al relativo oggetto; tutti così come
assistiti dalle garanzie di qualsiasi tipo e da chiunque prestati a
favore dell'Originator e dalle cause di prelazione relativi ai
predetti diritti e crediti, ed a tutti gli altri diritti accessori ad
essi relativi) che alle 23:59 del 24 novembre 2022 (in seguito, la
"Data di Valutazione") (salvo ove di seguito diversamente previsto)
soddisfacevano:
(a) i seguenti criteri cumulativi (in seguito i "Criteri Comuni"):
(1) siano stati erogati ai sensi di contratti di finanziamento
disciplinati dalla legge della Repubblica Italiana e non sussistano
obblighi di ulteriore erogazione;
(2) siano stati erogati ai sensi di contratti di finanziamento
conformemente alla normativa applicabile, ivi incluso alle rilevanti
previsioni di legge adottate dal Governo italiano in risposta alla
pandemia da Covid-19;
(3) siano stati erogati da Azimut Investments S.A., in qualità di
società di gestione del comparto denominato Azimut ELTIF - Private
Debt Digital Lending II, in qualità di unico soggetto mutuante;
(4) non derivino dal frazionamento di altri finanziamenti;
(5) i cui debitori alla relativa Data di Valutazione:
(i) abbiano sede legale nel territorio della Repubblica Italiana;
(ii) siano imprese aventi la forma di ditte individuali, società
in nome collettivo, società in accomandita semplice, società a
responsabilità limitata, società per azioni ovvero società
cooperative a responsabilità limitata, che rientrano nella
definizione di Piccole e Medie Imprese (PMI) ai sensi della
Raccomandazione 2003/361/CE della Commissione Europea del 6 maggio
2003;
(iii) siano costituti almeno da 2 anni;
(iv) abbiano concluso il relativo contratto di finanziamento
nell'ambito dello svolgimento della propria attività di impresa;
(v) non siano enti pubblici o altre società equiparabili, imprese
a partecipazione pubblica di controllo, banche o società
finanziarie, istituzioni o enti ecclesiastici o religiosi,
istituzioni o enti di assistenza o beneficienza o altri enti senza
finalità di lucro, società veicolo costituita ai sensi della Legge
sulla Cartolarizzazione;
(vi) non siano soggetti che, anche in qualità di cointestatari del
relativo finanziamento, sono stati o, alla relativa Data di
Valutazione, erano dipendenti, amministratori od azionisti
dell'Originator;
(vii) non abbiano esposizioni derivanti da finanziamenti
preesistenti che siano classificabili come "inadempienze probabili" o
"sofferenze" ai sensi delle Istruzioni di Vigilanza della Banca
d'Italia;
(6) non derivino da:
(i) finanziamenti riferibili ad attività di finanza di progetto
(c.d. project financing, ovverosia operazioni nelle quali il mutuo è
destinato alla realizzazione di un bene o un complesso di beni
infrastrutturali i quali soltanto genereranno i flussi di cassa
necessari al ripagamento del mutuo stesso);
(ii) crediti mobiliari di cui all'articolo 4, paragrafo 1, punto
44) della Direttiva 2014/65/UE; e
(iii) altre posizioni verso una cartolarizzazione;
(7) hanno una durata non superiore a 6 (sei) anni e periodo di
preammortamento non superiore a 12 (dodici) mesi (come indicato nel
relativo contratto di finanziamento);
(8) non siano stati originati da surrogazione, consolidamento del
debito, rinegoziazione o rifinanziamento di finanziamenti
preesistenti;
(9) rientrino nel capo di applicazione dell'articolo 15 del DPT 29
settembre 1973 n. 601;
(10) siano denominati in Euro e i relativi contratti di
finanziamento non contengano previsioni che ne permettano la
conversione in un'altra valuta;
(11) in relazione ai quali i contratti di finanziamento prevedano
un rimborso mediante la corresponsione di rate mensili senza la
previsione di una maxi-rata finale (c.d. "ballon");
(12) in relazione ai quali l'importo cumulato originariamente
erogato al singolo mutuatario ai sensi del relativo contratto di
finanziamento non sia inferiore ad Euro 50.000,00 e non superiore ad
Euro 2.000.000,00;
(13) in relazione ai quali il debitore abbia effettuato almeno un
pagamento;
(14) il cui debito residuo in linea capitale ai sensi del relativo
contratto di mutuo non risulti:
(i) superiore a Euro 2.000.000; e
(ii) inferiore a Euro 50.000;
(15) non siano stati conclusi (come indicato nel relativo contratto
di finanziamento) ai sensi di qualsivoglia legge o normativa che
preveda la concessione di:
(i) agevolazioni finanziarie (c.d. "mutui agevolati");
(ii) contributi pubblici di qualunque natura;
(iii) altre agevolazioni o riduzioni in favore dei relativi
debitori, o eventuali altri garanti riguardo al capitale e/o agli
interessi;
(16) beneficino di una garanzia da parte del fondo di garanzia
costituito presso il Mediocredito Centrale S.p.A. ai sensi della
Legge n. 662 del 23 dicembre 1996, come di volta in volta integrata e
modificata, per un ammontare almeno pari al 80% dell'importo in linea
capitale;
(17) in relazione ai quali il relativo mutuatario non stia
beneficiando della sospensione del pagamento delle rate ai sensi di
qualsivoglia normativa applicabile o di qualsiasi accordo intervenuto
tra il relativo debitore e l'Originator;
(18) il cui piano di ammortamento sia alla "francese" (per tale
intendendosi quel metodo di ammortamento ai sensi del quale tutte le
rate sono comprensive di una componente capitale fissata al momento
dell'erogazione e crescente nel tempo e di una componente interesse
variabile, così come rilevabile alla data di conclusione del
finanziamento o, se esiste, dell'ultimo accordo relativo al sistema
di ammortamento);
(19) non siano finanziamenti classificabili come "in stato di
default" ai sensi dell'articolo 178, paragrafo 1, del Regolamento
(UE) 575/2013;
(20) siano finanziamenti che non presentino alcuna rata scaduta e
non pagata;
(21) in relazione ai quali ciascun contratto di finanziamento
preveda un pagamento da parte del relativo debitore mediante addebito
diretto preautorizzato (i.e. "Sepa Direct Debit") su conto corrente
intestato al debitore ed aperto presso un istituto di credito;
(22) i finanziamenti non siano concessi a debitori le cui attività
principali (come indicate nel relativo contratto di finanziamento)
ricadono in uno dei seguenti settori:
(i) compro oro;
(ii) armi e munizioni;
(iii) settori identificati dai seguenti codici ATECO:
(A) 25.40 FABBRICAZIONE ARMI E MUNIZIONI
(B) 68.10 COMPRAVENDITA DI BENI IMMOBILI EFFETTUATA SU BENI PROPRI
(C) 68.20 AFFITTO E GESTIONE IMMOBILI DI PROPRIETA
(D) 68.31 ATTIVITA DI MEDIAZIONE IMMOBILIARE
(E) 68.32 GESTIONE DI IMMOBILI PER CONTO TERZI
(F) 92.00 GAMBLING
(G) 94.00 ORGANIZZAZIONI ED ENTI MORALI
(iv) altri settori non ammessi al fondo di garanzia costituito
presso il Mediocredito Centrale S.p.A. ai sensi della legge n. 662
del 23 dicembre 1996, in conformità a quanto previsto dalle
disposizioni di legge e i regolamenti applicabili.
(b) e, oltre ai suddetti Criteri Comuni, i seguenti criteri
cumulativi specifici:
(1) siano stati erogati tra il 15 settembre 2022 e il 18 novembre
2022;
(2) il cui debito residuo in linea capitale ai sensi del relativo
contratto di mutuo non risulti:
(i) superiore a Euro 628.271,00; e
(ii) inferiore a Euro 104.711,00;
(3) siano stati interamente erogati entro il 18 novembre 2022
(compreso) ed in relazione ai quali il relativo debitore non possa
richiedere ulteriori erogazioni; e
(4) il cui tasso di interesse sia variabile.
Al fine di soddisfare gli obblighi dell'Originator di mantenere su
base continuativa un interesse economico netto nell'operazione ai
sensi dell'articolo 6, paragrafo primo e paragrafo terzo, lettera
(c), del Regolamento UE n. 2402/2017, sono altresì esclusi dalla
cessione i crediti che (i) rispettano tutti i criteri precedentemente
elencati e (ii) derivano da contratti di finanziamento con uno dei
seguenti codici finanziamento (come indicato sul relativo contratto
di finanziamento): 5354, 5385, 5361, 5386, 5000, 5519, 5472.
L'Acquirente ha conferito incarico a Centotrenta Servicing S.p.A.
ai sensi della Legge sulla Cartolarizzazione affinchè per suo conto,
in qualità di soggetto incaricato della riscossione dei crediti
ceduti, proceda all'incasso delle somme dovute come proprio
"servicer" (in seguito, il "Servicer").
Il Servicer, su indicazione e con il consenso dell'Acquirente, ha
nominato Mo.Net S.p.A. quale Sub-Servicer (in seguito, il
"Sub-Servicer") e proprio delegato per lo svolgimento - per conto del
Servicer e nell'interesse dell'Acquirente - le attività operative
relative alla gestione, amministrazione, incasso ed all'eventuale
recupero dei crediti nei limiti di quanto previsto dalla legge, dalle
Istruzioni di Vigilanza e dalla normativa applicabile.
Il Sub-Servicer è stato, inoltre, nominato quale Responsabile del
trattamento dei dati personali (il "Responsabile") relativi ai
debitori ceduti, ai sensi e per gli effetti del Regolamento (UE) No.
679/2016 ("GDPR").
Ai sensi e per gli effetti del GDPR, l'Acquirente non tratterà
dati che rientrano nelle "categorie particolari di dati personali" ai
sensi degli articoli 9 e 10 del GDPR, definiti dal Codice in Materia
di Protezione dei Dati Personali come "sensibili".
I dati personali continueranno ad essere trattati con le stesse
modalità e per le stesse finalità per le quali gli stessi sono
stati raccolti in sede di instaurazione dei rapporti, cosi come a suo
tempo illustrate. In particolare, l'Acquirente ed il Sub-Servicer
tratteranno i dati personali per finalità connesse e strumentali
alla gestione ed amministrazione del Credito; al recupero del Credito
(ad es. conferimento a legali dell'incarico professionale del
recupero del Credito, etc.); agli obblighi previsti da leggi, da
regolamenti e dalla normativa comunitaria nonchè da disposizioni
emesse da autorità a ciò legittimate dalla legge e da organi di
vigilanza e controllo.
In relazione alle indicate finalità, il trattamento dei dati
personali avviene mediante strumenti manuali, informatici e
telematici con logiche strettamente correlate alle finalità stesse
e, comunque, in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei
dati stessi.
Per lo svolgimento della propria attività di gestione e recupero
dei Crediti, l'Acquirente ed il Servicer comunicheranno i dati
personali per le "finalità del trattamento cui sono destinati i
dati", a persone, società, associazioni o studi professionali che
prestano attività di assistenza o consulenza in materia legale e
società di recupero crediti.
Un elenco dettagliato di tali soggetti è disponibile presso la
sede del Responsabile, Mo.Net S.p.A., in Via Carlo Espinasse n. 163,
20156 Milano, Italia, come sottoindicato.
I soggetti esterni, ai quali possono essere comunicati i dati
sensibili del cliente a seguito del suo consenso, utilizzeranno i
medesimi in qualità di "titolari" ai sensi del GDPR, in piena
autonomia, essendo estranei all'originario trattamento effettuato
presso il Responsabile.
I diritti previsti all'articolo 15 e seguenti del Capo III del GDPR
potranno essere esercitati anche mediante richiesta scritta al
Responsabile, Mo.Net S.p.A., con direzione generale in Via Carlo
Espinasse n. 163, 20156 Milano, Italia indirizzo e-mail
servicingmonetspa@legalmail.it all'attenzione del legale
rappresentante.
Milano, 29 novembre 2022

Cielo SPV S.r.l. - Il legale rappresentante
Marco Palazzo


TX22AAB12881