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Titolo: l'ordinamento internazionale del sistema monetario-parte seconda

Tre sono i sistemi di cambio tradizionalmente operanti:
a) libera convertibilità delle monete;
b) cambio fisso;
c) cambio flessibile entro limiti rigidi di oscillazione.
Ognuno di questi tre sistemi presenta pregi e difetti, di cui merita dare
qui un rapido cenno. Per comprendere, sia pure nelle grandi linee questo
fenomeno, occorre distinguere tra inflazione e deflazione, che sono fenomeni
monetari interni, e sopravalutazione, e sottovalutazione, che sono fenomeni
internazionali. Data l'impossibilità che le autorità monetarie controllino
tutte le cause determinanti le spinte inflazionistiche o deflazionistiche,
per dare stabilità ed affidamento alle previsioni del valore monetario per
la determinazione dei prezzi nelle vendite internazionali (importazioni ed
esportazioni) si è addivenuti ad accordi plurilaterali per contenere le
oscillazioni dei cambi fra le varie monete entro limiti rigidi. Su questa
linea opera il cosiddetto "serpente monetario europeo"che stabilisce un
limite di oscillazione delle monete europee fra di loro all'interno del
serpente, ed all'esterno verso il dollaro statunitense. Questo strumento, se
soddisfa le esigenze dei singoli operatori, in quanto dà una certa
affidabilità sul mantenimento del rapporto di cambio, non è tuttavia privo
di inconvenienti, perché l'esperienza ha dimostrato che si verificano
fenomeni di sopravvalutazione o sottovalutazione artificiosa delle monete
con notevole pregiudizio dell'equilibrio dei mercati sottoposti a regime di
cambio fisso e semi-rigido. A titolo di esempio facciamo il caso che venga
instaurato il cambio fisso tra lira e marco tedesco nel rapporto di 400 a 1.
Se al momento in cui il cambio fisso viene adottato, una unità di merce
costa 400 lire in Italia ed i marco in Germania, per l'aquirente sarà
indifferente acquistare l'unità di merce nell'una o nell'altra nazione. Se
però, malgrado il mantenimento del cambio fisso le spinte inflazionistiche
interne sono di diversa entità, e se l'inflazione in Italia è del 50 per
cento ed in Germania dello 0 per cento, avviene che la medesima unità di
merce potrà essere acquistata in Italia al prezzo di 600 lire e in Germania
sempre al medesimo prezzo di 1 marco. A questo punto l'operatore economico
italiano avrà interesse ad acquistare il detto prodotto in Germania, in
quanto in virtù del cambio fisso sarà messo in condizione di ottenere 1
marco per 400 lire, pagando al vecchio prezzo il prodotto in Germania.
Questo esempio sta a significare che con il cambio fisso si determina la
predisposizione del mercato con moneta sopravalutata (nel nostro esempio
l'Italia) all'importazione, con il conseguente fermo produttivo e ristagno
economico mentre invece il mercato con moneta sottovalutata (nel esempio la
Germania) è predisposto all'incremento produttivo ed alla esportazione.
Queste considerazioni mettono in evidenza che la modifica dei rapporti di
cambio monetari è tutt'altro che neutra nello scambio internazionale. E ci
si spiega come strumenti monetari, che ad una visione unilaterale ed
incompleta possono apparire idonei ad eliminare alcuni inconvenienti (ad
esempio la instabilità dei cambi propri del libero mercato), presentano per
altro verso altri inconvenienti di non minore rilievo di quelli che si erano
voluti eliminare. Per questi motivi la politica monetaria si è orientata su
formule di compromesso fra lo schema della rigidità e quello della libera
fluttuazione dei cambi, adottando lo schema semi-rigido con limiti di
oscillazione sufficientemente ampi da evitare fenomeni imponenti di
artificiosa sopravvalutazione o sottovalutazione monetaria.
10) Le società multinazionali.
Su queste premesse ci si può spiegare il fenomeno delle .società
multinazionali che si sono ormai affermate come protagoniste su tutti i
mercati del mondo. Si tratta, come è noto, di società per azioni, o per
meglio dire di gruppi di società anonime che operano contestualmente su
differenti mercati in posizione di assoluta preminenza. Tanto è vero che il
fenomeno si è imposto all'attenzione dei legislatori oltre che della
dottrina e della giurisprudenza per tentare di arginare l'enorme
potenzialità di conquista dei mercati e di dirompente concorrenza. La vera
ragione della maggiore vitalità di questi gruppi di imprese sta nel fatto
che, potendo operare su mercati di diversa nazionalità e sotto differenti
sistemi monetari sono in condizione di sfruttare le favorevoli congiunture
monetarie: ad esempio incentivando la produzione e la esportazione, nei
paesi con moneta sottovalutata, e disincentivando i procedimenti produttivi
e promuovendo l'importazione, nei paesi con moneta sopravalutata. Esse sono
così strutturate da poter superare facilmente le crisi causate dalla
inversione di scelta della politica monetaria e dei cambi, perché sono a
loro volta nella possibilità di invertire le proprie scelte incentivando o
fermando i procedimenti produttivi sui vari mercati. La loro potenza
economica è data dunque dal fatto che sulle loro vele soffia sempre il vento
favorevole dei rapporti di cambio delle monete, cui va aggiunto il
privilegio di una disponibilità praticamente illimitata di finanziamento. E'
ovvio che ciò è possibile perché sono controllate dalle medesime società
strumentalizzanti il sistema monetario. Come è stato giustamente detto, con
le multinazionali le banche centrali operano in prima persona sul mercato
avendo a disposizione senza costo e senza limite tutto il denaro che
vogliono. Ed è questo il vero motivo per cui nei loro confronti non è
possibile alcun tentativo concorrenziale da parte delle normali imprese
commerciali. I tentativi finora proposti di arginare l'azione dirompente di
questi giganti dell'economia sono rimasti inoperanti e circoscritti al
semplice rango delle buone intenzioni, perché il vero problema non è tanto
quello di codificare leggi anti-trust , quanto quello pregiudiziale di
sottrarre il dominio della moneta al sistema bancario.
11) Precisazioni introduttive sul concetto di valore.
La strutturazione di un equo sistema monetario internazionale è il
presupposto indispensabile per la normalizzazione degli equilibri politici
ed economici mondiali. Poiché il tema, anche se di fondamentale irnportanza,
costituisce un aspetto puramente tecnico della politica economica, va
preliminarmente chiarito che esso presuppone a monte un discorso che deve
necessariamente toccare aspetti essenziali di razionalità, di etica e
culturali, che altrimenti lo strumento monetario impazzisce nelle mani di
chi l'adopera e non è più uno strumento al servizio della collettività, ma
viceversa una grave minaccia alle stesse libertà fondamentali dei popoli.
Quando dei termini strabilianti entrano nel linguaggio corrente, l'opinione
pubblica perde la consapevolezza del loro significato e si adatta ad
accettare come fatti normali anche episodi assolutamente straordinari.
Infatti oggi l'opinione pubblica ha accettato, come fatto del tutto normale
e ragionevole, l'istituzionalizzazione del cosiddetto oro carta. Per
realizzare una valutazione razionale ed obiettiva di questo fenomeno,
occorre innanzitutto precisare che al vertice bancario internazionale è
stato possibile sostituire alla moneta-merce il simbolo monetario di costo
nullo perché ha compreso un fondamentale principio di filosofia del valore,
e cioè che il valore non è mai una qualità della materia. Il solido, il
liquido, il peso, il volume ecc. sono qualità della materia, non il valore,
perché esso consiste sempre in una previsione, ovverosia in un rapporto tra
fasi di tempo, che è una dimensione dello spirito. Così ad esempio possiamo
dire che una penna ha valore perché prevediamo lo scrivere. Quindi il valore
è il rapporto tra il momento della previsione ed il momento previsto. Anche
la moneta ha valore perché ognuno è disposto a cambiare merce contro moneta
perché prevede di poter dare a sua volta moneta contro merce. Quindi la
previsione del comportamento altrui come condizione del proprio, è la fonte
del valore convenzionale monetario. Ciò posto, ci si rende conto che anche
l'oro ha valore di moneta, non perché sia oro, ma perché ci si è messi
d'accordo che lo abbia. Quando si orienta l'attenzione della generalità
sulla convertibilità della carta moneta in oro, in effetti si evidenzia come
necessario un fatto che invece è del tutto inutile a conferire alla moneta
il suo potere di acquisto. La vera ragione per cui si vuole conservare nella
opinione pubblica l'illusione che la moneta sia una "fede di deposito" e
spacciare quindi sotto forma di titolo di credito un valore convenzionale,
sta nell'indurre l'uomo della strada nel falso convincimento che esista un
limite obiettivo alla emissione della moneta nominale (in quanto commisurata
alla quantità di riserva) e che l'emissione del simbolo monetario da parte
della banca non possa essere gratuita - come invece è - perché sarebbe
condizionata dalla disponibilità del bene reale "oro". Con il pretesto della
riserva oro si vuole sostanzialmente conservare nell'opinione generale il
riflesso condizionato causato dalle vecchie culture basate sull'uso secolare
delle monete merci, ossia su una concezione materialistica del valore. In
tal modo, con l'emissione di carta moneta strutturata come falsa cambiale o
falsa fede di deposito, si induce la collettività a dare merce, che ha un
costo, contro oro carta, che costo non ha.
12)Valore creditizio e valore (convenzionale) monetario. Questa strategia di
dominazione dei mercati si è basata dunque sulla confusione, deliberatamente
preordinata, tra i due concetti di valore creditizio e di valore
convenzionale. Mentre per valore creditizio si intende quello relativo alla
prestazione oggetto del credito, per valore convenzionale, invece, deve
intendersi un valore che è causato dalla stessa convenzione. Per chiarire
questa differenza è utile portare un esempio: se si instaurano due atti di
donazione reciproci fra due persone, si ha ex post un risultato identico a
quello di un contratto di permuta. Ed è evidente che se due persone, invece
di fare due atti di donazione, fanno un contratto, vuol dire che vi è un
incentivo specifico e che quindi nel contratto risiede una utilità diversa,
e superiore a quella della prestazione e della controprestazione. Questo
valore convenzionale è causato dalla previsione del comportamento altrui
come condizione del proprio. Così avviene per la moneta, il cui valore è
determinato dal semplice fatto che ognuno è disposto a dare moneta contro
merce, in previsione di poter dare a sua volta merce contro moneta. I valori
monetari esplodono così, mediante una pura attività mentale dei componenti
le collettività nazionali che realizzano, con la convenzione monetaria, il
valore della moneta. Spacciando sotto forma di titolo di credito il valore
convenzionale, il sistema bancario conseguiva lo scopo di appropriarsi dei
valori convenzionali prodotti dalla collettività. Esso infatti,
approfittando della circostanza che la emissione dei titoli di credito è
prerogativa del debitore, apparendo come debitore nella dichiarazione
cartolare, ed arrogandosi il diritto di emettere il titolo, acquistava la
proprietà della moneta. Con questo sistema la banca riusciva a trasformare
un debito apparente in un arricchimento sostanziale. Per esempio, il tenore
documentale della banconota "Lire mille pagabili a vista al portatore",
starebbe a significare solo teoricamente che esibendosi questo documento
alla banca, essa dovrebbe essere tenuta a corrispondere l'equivalente merce
oro. E poiché, per legge, la
banca non può convertire in oro i titoli monetari, essa e autorizzata ad
emettere questa cambiale, che è una falsa cambiale, perché senza scadenza e
senza responsabilità, e quindi con la garanzia di non pagarla. La banca così
trasforma un proprio debito apparente in un arricchimento sostanziale,
mediante un macroscopico rovesciamento contabile di cui nessuno si
scandalizza forse perché troppo evidente, e che le consente di appropriarsi
di un valore che non ha nulla a che vedere col credito. Mentre il credito si
estingue con il pagamento, la moneta continua a circolare dopo ogni
transazione indefinitivamente. Ed essendo, oltre tutto, la moneta il mezzo
per soddisfare ed estinguere il credito, non può avere essa stessa valore
creditizio, anche se a volte il credito viene usato come surrogato della
moneta (ad esempio la cambiale usata come mezzo di pagamento). E' questa la
prova che la moneta, anche se circola normalmente sotto la veste di titolo
di credito, incorpora un valore puramente convenzionale. La categoria dei
valori convenzionali ancora oggi è quasi del tutto ignorata dalla scienza
economica ,e dal sistema legislativo, tanto è vero che non esiste ancora un
valido regime giuridico della funzione monetaria. Secondo le teorie
tradizionali, quando si parla del valore, erroneamente si intende per lo più
per tale il valore costo, come incorporazione del costo nel prodotto. E'
storicamente provato che ogni qual volta è invalso l'uso di considerare una
merce come simbolo monetario,il suo valore è aumentato notevolmente. Poiché
infatti il valore di un bene è commisurato alla sua utilità, quando una
determinata merce, oltre a soddisfare l'esigenza cui è naturalmente
destinata, soddisfa anche quella di essere misura del valore per lo scambio,
ovviamente aumenta di valore perché aumenta di utilità. Ciò avvenne ad
esempio all'inizio della storia coloniale americana negli Stati del nord per
il granoturco e le pelli di castoro, e negli Stati del sud per il tabacco e
il riso, quando queste merci furono considerate come moneta.La moneta assume
valore per il semplice fatto che è l'unità di misura del valore dei beni.
Ogni unità di misura ha, infatti, la qualità corrispondente a ciò che deve
misurare. Come il metro ha la qualità della lunghezza perché misura la
lunghezza, come il chilogrammo ha la qualità del peso perché misura il
peso,così la moneta ha la qualità del valore perché misura il valore. Ed il
valore della moneta è convenzionale, oltretutto, perché ogni unità di misura
è convenzionalmente stabilita. Acquistare consapevolezza di questa verità
significa scoprire l'enorme potenzialità di valore della nostra attività
mentale di gruppo, tanto è vero che il valore monetario sussiste anche
quando il simbolo monetario è di costo nullo e carente di qualsiasi forma di
riserva, come oggi avviene per il dollaro e i diritti speciali di prelievo.
Che la moneta avesse la duplice caratteristica di essere l'unità di misura
del valore dei beni e di incorporare quindi il valore della stessa unità di
misura, era chiaramente affermato da Ezra Pound : "La moneta non è uno
strumento semplice come una vanga. Contiene due elementi,quello che misura i
prezzi sul mercato e quello che dà il potere di comprare la merce". Da ciò
deriva che la funzione monetaria causa una duplicazione dei valori e
raddoppia quantomeno la ricchezza dei popoli che la adottano, perché la
somma delle unità di misura (monete) esprime una quantità di valore
corrispondente a quello di tutti i beni reali misurati o misurabili nel
valore. E' tempo che l'opinione pubblica si renda conto che chi crea il
valore della moneta non è chi la stampa o la emette, ma chi l'acetta come
mezzo di pagamento, cioè la collettività dei cittadini. La mancanza di
questa consapevolezza, fa si che ad appropriarsi del valore monetario non
siano popoli , ma il sistema bancario internazionale, in virtù del monopolio
culturale della categoria dei valori convenzionali.
13) Rilevanza della forma e della istituzionalità giuridica nella creazione
del valore monetario.
Occorre precisare quali caratteristiche tecniche ed economiche assuma il
procedimento di emissione nella creazione del valore monetario, ed in
particolare l'enorme rilevanza della istituzionalità giuridica (cosiddetto
corso legale) e la conseguente manifestazione formale mediante il simbolo
monetario di costo nullo.E' la manifestazione formale del simbolo che, una
volta recepita dalla collettività, ne determina la tipica rilevanza
giuridica per la coscienza sociale. E' questa che crea il valore monetario
convenzionale, sicché nel momento stesso in cui si è incorporato nel simbolo
il valore convenzionale, si obiettivizza in un nuovo bene: la moneta.Questo
bene ha dunque le caratteristiche di essere:
a) immatetiale, b) collettivo, c) di avere un valore condizionato:
a)immateriale perché la strumentalità risiede non nell'elemento materiale
del simbolo (la cui funzione consiste nel manifestare il bene, individuarlo
come oggetto di diritto, attribuirne la titolarità al portatore del
documento) ma nella convenzione monetaria. A conferma di ciò sta il fatto
che, se si dichiara una moneta fuori corso, essa, pur senza perdere la sua
integrità fisica, perde il suo valore. Ciò avviene perché il simbolo ha
perso la sua rilevanza giuridica. In breve, perché è venuta meno la
convenzione sociale che attribuiva al simbolo il tipico valore convenzionale
monetario. La rilevanza giuridica è la tipica convenzione che rende
attualmente utile ogni modo di essere degli strumenti giuridici.Merita
ricordare a questo punto la magistrale definizione di Pedio: " Conventionis
nomen generale est omnia pertinens quod faciunt qui inter se agiunt"
(Digesto2,14,1,3).
Da queste ovvie considerazioni emerge la assoluta inattendibilità delle
teorie che capziosamente ed interessatamente pretendono di qualificare la
moneta come merce, cioè come bene materiale. Queste teorie sono di solito
sostenute per intendere il monopolio culturale delle scienze monetarie,
dirottando la cultura di massa sui falsi binari della concezione
materialistica del valore. La merce è stata da sempre la forma o
manifestazione esteriore del valore monetario e solo entro questi limiti è
accettabile la sua strumentalità o il suo valore che dir si voglia.Anche
l'oro ha valore di moneta non perché sia oro, ma perché ci si è messi
d'accordo che lo abbia. Tanto è vero ciò, che si usa ormai normalmente la
carta per espletare la funzione tradizionalmente assunta dall'oro e nessuno
si scandalizza se si usa correntemente oro-carta, cioè moneta formalmente
manifestata mediante un simbolo di costo nullo.Quando si distinguono i beni
materiali da quelli immateriali in base alla considerazione che i primi
sarebbero percepiti mediante i sensi (qui tangi possunt) ed i secondi
mediante l'intelletto, non si comprende il punto essenziale della funzione
della forma. Anche i beni immateriali si manifestano infatti mediante un
mezzo sensibile: ad esempio carta ed inchiostro nel diritto d'autore o nel
disegno del brevetto o dell'opera dell'ingegno. Non è dunque questo il
criterio distintivo tra le due categorie di beni. La verità è 'invece che i
beni materiali si distinguono dai beni immateriali, perché in quelli la
strumentalità risiede nella materia, in questi invece risiede in una realtà
spirituale. Il valore che è elemento comune a tutti i beni - sia quelli
materiali che quelli immateriali - consiste sempre in una realtà spirituale,
cioè - come abbiamo detto in una previsione, che è una dimensione dello
spirito perché è un modo di essere del tempo. Così come non è concepibile la
vita senza tempo, non è concepibile valore senza vita, tanto è vero che non
esiste ricchezza in un mondo di morti. E' dunque la nostra esperienza
vivente che ci rende consapevoli di questa verità.
Se la moneta fosse puramente e semplicemente merce, cioè materia, essa
sarebbe concepibile anche in un mondo senza vita. Per reductio ad absurdum,
dunque, questa tesi è da respingere.
b) collettivo in quanto ha la caratteristica di essere ad un tempo unità di
misura convenzionale del valore dei beni e valore della stessa misura che
diventa pertanto oggetto di scambio. E' la collettività stessa che
accettando la moneta come unità di misura e mezzo di pagamento ne crea e
conserva il valore, sicché la moneta non sarebbe concepibile se non
nell'ambito di una collettività che ne usa. Questa caratteristica assume
importanza di grande rilievo nell'ordinamento internazionale del sistema
monetario, perché quando di questa convenzione monetaria partecipano
differenti Stati, nasce un interesse comune alla stabilità ed alla difesa
dei valori monetari che costituisce un incentivo alla pacifica consistenza
ed al coordinamento dei sistemi economici.
c)di aver un valore condizionato dalla esistenza di beni da misurare nel
valore. Questa condizione è comune a qualsiasi unità di misura. Ed è questa
una precisazione fondamentale per evitare l'equivoco di ritenere la moneta
"rappresentativa" del valore dei beni esistenti sul mercato quasi fosse una
specie di titolo di credito o fede di deposito.Il valore monetario è
infatti, come abbiamo visto, convenzionale e non creditizio. Avere
consapevolezza di questa verità significa anche comprendere che, all'atto
della nascita, questo bene deve essere regolato anche come oggetto di
diritto; occorre cioè stabilire per legge, all'atto dell'emissione
monetaria, di chi sia la proprietà della moneta. Una valida riforma del
sistema monetario internazionale non è concepibile se a monte non accoglie
il principio fondamentale di considerare ogni popolo proprietario della sua
moneta. E' infatti la collettività dei cittadini che con la sua attività
mentale crea il valore convenzionale monetario. Come abbiamo già detto, e
torniamo a ricordare, il valore della moneta è creato dal fatto che ognuno è
disposto ad accettare moneta contro merce perché a sua volta, prevede di
poter scambiare moneta contro merce. Questa previsione del comportamento
altrui come condizione del proprio è la fonte del valore convenzionale
monetario.Dunque, ogni popolo va riconosciuto proprietario della sua moneta
in quanto è lui stesso che la crea. Il mancato chiarimento di questo
concetto ha consentito il secolare equivoco dell'emissione monetaria. La
banca infatti si è attribuita la proprietà della moneta perché l'ha emessa
mediante indebitamento del mercato, prestandola, e siccome prestare denaro è
sempre prerogativa del proprietario, con un rovesciamento contabile, si è
attribuita la proprietà della moneta, il cui valore è invece, creato dai
cittadini. Particolarmente significativa e rivelatrice la considerazione di
E. POUND : "Lo scopo della guerra civile americana venne scoperto in un
numero dell'Hazard Circular del 1862: Il grande debito che i nostri amici
capitalisti dell'Europa faranno creare da questa guerra, verrà adoperato per
controllare la circolazione. Noi non possiamo permettere che i greenbacks
(biglietti di stato) circolino, perché non possiamo averne il dominio.

 Tre sono i sistemi di cambio tradizionalmente operanti:
a parte l'OT, come ti permetti di postare una manfrina di un chilometro?
-- 
rob
 "You can kill the dreamer, but you will never kill the dream"
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