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Titolo: La ricapitalizzazione delle banche cipriote è una prova generale di quello che c

 
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  	Economia DI MICHEL CHOSSUDOVSKY
GlobalResearch
 
La ricapitalizzazione delle banche cipriote è una prova generale di quello
che ci attende?
 
E’ possibile prevedere un “furto dei risparmi” in seno alla Comunità
Europea e in Nord America in grado di portare alla confisca completa dei
depositi bancari?
 
A Cipro il sistema dei pagamenti è stato completamente perturbato,
provocando così l’affondamento dell’economia reale.
 
Pensioni e salari non vengono più erogati. Il potere di acquisto si è
inabissato.
La popolazione di Cipro è stata impoverita.
 
Le piccole e medie imprese rischiano il fallimento.
 
 
La popolazione di Cipro è di un milione di persone.
 
Che cosa succederà se si “rasa” in questo modo il sistema bancario dagli
Stati Uniti, dal Canada, e nell’Unione Europea?
 
Secondo l’Institute of International Finance (IIF) con sede a Washington
che rappresenta la posizione del sistema finanziario “ l’approccio
cipriota che consiste nello sfruttare i depositi e i crediti quando le
banche sono in situazione critica diventerà probabilmente un modello per
fare fronte ai crolli in Europa (Economic Times, 27 marzo 2013)”.
 
Bisogna comprendere che, prima dell’assalto di Cipro, la confisca dei
depositi bancari era stata prevista in più paesi. Inoltre, i potenti
attori finanziari che hanno innescato la crisi bancaria a Cipro sono anche
gli architetti delle misure di austerità socialmente devastanti imposte in
seno alla Unione Europea e in America del Nord.
 
Cipro è un modello o uno scenario?
 
Questi importanti attori della finanza hanno delle “lezioni da impartire”
che possono essere dunque applicate a uno stadio ulteriore della
situazione bancaria dell’eurozona?
Secondo l’Institute of International Finance (IIF), “attaccarsi ai
depositi” potrebbe diventare la “nuova norma” di questo progetto
diabolico, utile agli interessi dei gruppi finanziari mondiali. Il FMI e
la banca Centrale Europea approvano questa nuova norma. Secondo l’IIF,
portavoce dell’elite bancaria, “sarà opportuno per gli investitori
considerare le conseguenze a Cipro […] come un riflesso del modo in cui le
future tensioni saranno trattate” (cit. in Economic Times, 27 marzo 2013.)
 
“Pulizia finanziaria”. La ricapitalizzazione negli Stati Uniti e in Gran
Bretagna
 
Si tratta di un processo di “pulizia finanziaria” attraverso cui le banche
europee e nordamericane “troppo grosse per fallire” ( Citi, JPMorgan Chase
e Goldman Sachs, per esempio) contribuiscono a destabilizzare le
istituzioni finanziarie di dimensioni inferiori con l’obiettivo di
prendere presto o tardi il controllo di tutto il “sistema bancario”.
 
La tendenza soggiacente a livello nazionale e internazionale è la
centralizzazione e la concentrazione del potere bancario, che portano
simultaneamente a un declino eclatante dell’economia reale. Le
ricapitalizzazioni sono state previste in numerosi paesi. In Nuova Zelanda
un “piano di attacco” è stato progettato nel 1997, in parallelo alla crisi
finanziaria asiatica.
 
    Esistono delle clausole sulla confisca dei depositi bancari nel regno
Unito e negli Stati Uniti . In un documento congiunto della Federal
Deposit Insurance Corporation (FDIC) e della Banca d’Inghilterra
intitolato “Resolving Globally Active, Systemically Important, Financial
Institutions” (Soluzione delle difficoltà delle istituzioni finanziarie
attive a livello mondiale e di importanza sistemica) sono messe in
evidenza delle procedure esplicite attraverso cui “i fondi dei creditori
originari delle compagnie in difficoltà”, vale a dire i fondi dei depositi
della banca in difficoltà, sarebbero trasformate in “capital action”, (
vedi, Ellen Brown, It Can Happen Here: The Bank Confiscation Scheme for US
and UK Depositors, Global Research, marzo 2013. 
 
Questo significa che il denaro confiscato dai conti bancari sarà
utilizzato per rispondere agli obblighi finanziari della banca in
difficoltà. In compenso, i detentori dei depositi bancari confiscati
diventerebbero azionisti di una istituzione finanziaria in crisi al limite
del fallimento.
 
Dall’oggi al domani, i risparmi saranno trasformati in un concetto
illusorio di proprietà di capitale. La confisca dei risparmi sarà adottata
sotto la forma di “compensazione” fittizia in azioni. Si prevede
l’applicazione di un processo selettivo di confisca dei depositi bancari
con il fine di coprire i debiti provocando la scomparsa delle istituzioni
finanziarie “più deboli”. Negli Stati Uniti, la procedura eluderà le
clausole della Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), che assicura
i titolari di depositi contro i fallimenti bancari:
 
    Nessuna eccezione è prevista per i “depositi assicurati” degli Stati
Uniti, vale a dire quelli inferiori a 250 mila dollari che crediamo
protetti dell’assicurazione della FDIC. Difficilmente può trattarsi di una
omissione dal momento che è la stessa FDIC ad emettere questa direttiva.
La FDIC è una compagnia di assicurazioni sostenuta dai premi pagati dalle
banche private. La direttiva si chiama “processo di risoluzione” definita
come un piano “da applicarsi in caso di fallimento di un assicuratore”. La
sola menzione dei “depositi assicurati” è legata alla legislazione vigente
nel Regno Unito e che la direttiva FDIC-BOE qualifica inadeguata
intendendo che deve essere modificata se non superata (ibid). 
 
I titolari del deposito non sono eleggibili alla copertura
dell’assicurazione depositi della FDIC perché viene data loro una falsa
compensazione.
 
Il progetto canadese della confisca dei depositi
 
La dichiarazione più candida della confisca dei depositi bancari come
mezzo di “salvataggio delle banche” è formulata in un documento pubblicato
recentemente dal governo canadese, il “Piano d’azione economica 2013.
Occupazione, crescita e prosperità a lungo termine”.
 
Quest’ultimo è stato presentato alla Camera dei Comuni dal ministro delle
Finanze Jim Flaherty il 21 marzo nel quadro di un cosiddetto progetto
“pre-budget”.
Una sezione corta del rapporto di 400 pagine intitolata “instaurare un
panorama di gestione dei rischi per le banche nazionali importanti a
livello di sistema” identifica la procedura di ricapitalizzazione per le
banche commerciali canadesi. Il termine “confisca” non è menzionato. Il
gergo finanziario serve a oscurare le vere intenzioni, che consistono
essenzialmente nell’impossessarsi dei risparmi dei cittadini. In virtù del
progetto canadese di “gestione dei rischi”:
 
    Il governo propone di stabilire un regime di ricapitalizzazione
interna per le banche di importanza a livello di sistema.
    Questo regime sarà concepito in maniera che, nel caso poco probabile
in cui una banca di importanza rilevante a livello di sistema sia in fase
di esaurimento dei propri fondi, potrà essere ricapitalizzata e
ridiventare redditizia grazie alla conversione molto rapida di diverse
passività in fondi propri regolamentari. Questo intervento ridurrà i
rischi per i contribuenti. Il governo consulterà gli attori principali in
merito al miglior modo di instaurare un regime di ricapitalizzazione
interna al Canada. 
 
Questo significa che se una o più banche (o cassa di risparmio) fossero
obbligate a “impiegare i propri fondi” per rispondere alla domanda dei
propri creditori, le banche sarebbero ricapitalizzate tramite la
conversione decisamente rapida di alcuni [loro] passivi in fondi propri
regolamentari”. Per “diverse passività” si intende (in gergo) i soldi che
la banca deve ai propri clienti, vale dire i propri clienti depositari, i
cui conti bancari sarebbero confiscati in cambio di azioni (capital
action) di una istituzione bancaria “ in crisi”.
 
È insensato dire che “questa misura ridurrà i rischi per i contribuenti”.
Questo significa in realtà che il governo non darà alcun finanziamento per
compensare i clienti depositari vittime di una istituzione in fallimento,
né verrà in aiuto alla medesima.
 
I depositari saranno invece obbligati ad abbandonare i propri risparmi. Le
risorse confiscate saranno in seguito utilizzate dalla banca per onorare i
propri impegni con le grandi istituzioni finanziarie creditizie. In altre
parole, questo piano è una “rete di sicurezza” di sicurezza per le banche
troppo grosse per poter fallire, un meccanismo che permetterebbe loro, in
quanto istituti di credito, di eclissare le istituzioni bancarie di
dimensioni minori, casse di risparmio incluse, contribuendo al loro
declino e assumendone il controllo.
 
Il panorama finanziario canadese
 
Il programma di gestione di rischio e di ricapitalizzazione è cruciale per
tutti i canadesi: una volta adottato dalla Camera dei Comuni nel quadro
della finanziaria, le procedure di ricapitalizzazione potranno essere
applicate.
 
Il governo conservatore ha la maggioranza parlamentare ed è molto
probabile che il Piano di Azione Economica, che contempla la procedura di
ricapitalizzazione potrà essere applicato.
 
L’applicazione generalizzata della “ricapitalizzazione” non è probabile,
nel momento in cui il quadro gestione dei rischi del Canada lascia
intendere che le banche canadesi “sono a rischio”, soprattutto quelle che
hanno accumulato debiti importanti (a causa delle perdite sui prodotti
derivati).
 
Lo scenario seguente potrebbe concretizzarsi nel prossimo avvenire: “le
cinque grandi banche” del Canada, la Banque Royale du Canada, la TD Canada
Trust, la Banque Scotial Banque de Montreal, e la CIBC ( che hanno potenti
associate che operano nella finanza statunitense) consolideranno la loro
posizione a discapito delle banche e delle istituzioni finanziarie di
minor calibro (a livello regionale).
Il documento governativo suggerisce che la ricapitalizzazione potrà essere
utilizzata in maniera selettiva nel “caso poco probabile in cui una (delle
banche) non fosse più affidabile”. Questo sottintende che almeno una banca
canadese “di importanza minore” o più potrebbe essere oggetto di una
ricapitalizzazione. Una tale procedura porterebbe inevitabilmente a una
concentrazione crescente del capitale bancario del paese, a vantaggio dei
più grandi gruppi finanziari.
 
Rimpiazzo delle casse di risparmio e di credito e delle banche cooperative
a livello provinciale
 
C’è un importante circuito di oltre 300 casse di risparmio e di credito e
di banche di credito cooperativo a livello provinciale, che potrebbero
essere il bersaglio delle operazioni selettive di “ricapitalizzazione”.
Questo circuito comprende, tra tanti altri, il potente circuito Desjardins
au Québec, la Vancouver City Savings Credit Union (Vancity) e la Coastal
Capital Savings en Colombie-Britannique, Servus en Alberta, Meridian e le
casse popolari dell’Ontario (affiliate a Desjardins).
 
In questo contesto, sarà probabile assistere ad un indebolimento
significativo delle istituzioni finanziarie cooperative provinciali.
Queste hanno una relazione di governance con i loro membri (il consiglio
amministrativo) e offrono attualmente una alternativa ai cinque grandi
istituti bancari. Secondo dati recenti, ci sono più di 300 casse di
risparmio e di credito e casse popolari in Canada, membri della “Credit
Union Central of Canada”.
 
Nuove norme: gli standard internazionali che regolano la confisca dei
depositi bancari
 
Il Piano di Azione Economica del Canada riconosce che il quadro di
ricapitalizzazione proposto “sarà allineato sulle riforme apportate in
altri paesi e sulle principali norme internazionali”. Il modello suggerito
di confisca dei depositi come descritto nel documento del governo canadese
è dunque conforme al modello delineato negli Stati Uniti e nell’unione
Europea. Ad oggi, questa formula è un “punto di discussione” (a porte
chiuse) nei diversi summit internazionali che riuniscono i governatori
delle banche centrali e i ministri delle Finanze.
 
L’ente con funzioni di regolamentazione coinvolto in queste consultazioni
multilaterali è il Consiglio di Stabilità Finanziaria (CSF), situato a
Bâle in Svizzera (immagine a destra). Il CSF è peraltro presieduto dal
governatore della Banca del Canada, Mark Carney, che il governo britannico
ha recentemente nominato capo della Banca d’ Inghilterra a giugno 2013.
 
Con il titolo di governatore della Banca del Canada, Mark Carney ha
giocato un ruolo chiave nell’elaborazione delle clausole di
ricapitalizzazione per le banche di statuto canadese. Prima di avviare la
sua carriera nel mondo delle banche centrali, era membro direttivo da
Goldman Sachs, che ha svolto un ruolo nei retroscena per la creazione dei
piani di salvataggio e delle misure di austerità nell’Unione Europea.
 
Il mandato del CSF sarà di coordinare le procedure di ricapitalizzazione,
coordinandosi con le “autorità finanziarie nazionali” e gli “organismi
internazionali di normalizzazione”, fra cui il FMI e la BRI. Questo non
dovrebbe sorprendere nessuno: le procedure di confisca dei depositi nel
Regno Unito, negli Stati Uniti e nel Canada esaminati qui sopra sono
evidentemente simili.
 
La “ricapitalizzazione” bancaria in confronto al “salvataggio” bancario
 
Nei piani di salvataggio, il governo alloca una porzione significativa dei
proventi dello Stato alle istituzioni bancarie in crisi. Il denaro delle
casse dello Stato viene convogliato ai gruppi bancari.
Negli Stati Uniti, nel 2008-2009, un totale di 1450 miliardi di dollari è
stato convogliato alle istituzioni finanziarie di Wall Street nel quadro
dei piani di salvataggio di Bush e Obama.
 
Questi piani erano considerati de facto come delle spese governative.
Necessitano della istituzione di misure di austerità. I piani di
salvataggio come il drammatico incremento delle spese militari sono
finanziati dalla riduzione draconiana dei programmi sociali, come
Medicare, Medicaid e della sicurezza sociale.
 
Contrariamente al piano di salvataggio, finanziato dal Tesoro pubblico, la
“ricapitalizzazione” implica la confisca (interna) dei depositi bancari ed
è instaurato senza l’utilizzo di fondi pubblici. Il meccanismo regolatore
è stabilito dalla banca centrale.
 
All’inizio del primo mandato di Obama nel gennaio del 2009, è stato
annunciato da Obama un piano di salvataggio bancario da 750 miliardi di
dollari. Si aggiungeva a quello di 700 miliardi di dollari creato dall’
amministrazione Bush nel quadro del Troubled Assets Relief Program (TARP).
 
In tutto, i due programmi raggiungono la somma astronomica di 1450
miliardi di dollari finanziati dal Tesoro degli Stati Uniti (bisogna
comprendere che il peso reale dell’”aiuto” finanziario alle banche era
significativamente oltre la cifra di 1450 miliardi di dollari). A questa
somma si aggiungeva il peso stupefacente allocato per il finanziamento
dell’economia di guerra di Obama (2010), 729 miliardi di dollari. I piani
di salvataggio, insieme alle spese della Difesa (2189 miliardi di dollari)
inghiottirono dunque la quasi totalità degli introiti federali, che si
dimensionarono sui 2381 miliardi di dollari per l’anno fiscale 2010.
 
Conclusione
 
Quello che sta succedendo è che i salvataggi bancari non funzionano più.
All’inizio del secondo mandato di Obama le casse dello stato erano vuote.
Le misure di austerità sono in panne.
 
Oggi abbiamo di fronte i piani di ricapitalizzazione in luogo dei “piani
di salvataggio”.
 
Gli strati sociali a basso e medio reddito, invariabilmente indebitati,
non saranno le vittime principali. L’appropriazione dei depositi bancari
colpirà essenzialmente dalle classi medio alte in su, che possiedono
depositi bancari significativi. I conti bancari dei piccoli e medi
imprenditori saranno colpiti in seguito. Questa transizione fa parte della
crisi economica e della criticità soggiacente alla applicazione delle
misure di austerità.
 
L’obiettivo degli attori finanziari internazionali è quello di annientare
i concorrenti, di consolidare e centralizzare il potere bancario, di
esercitare un controllo preponderante sull’economia reale, le istituzioni
governative e l’esercito.
 
Anche se i piani di ricapitalizzazione fossero regolamentati e applicati
in maniera selettiva a un numero limitato di istituzioni finanziarie in
difficoltà, le casse di risparmio e il credito, etc., l’annuncio di un
programma di confisca dei depositi potrebbe portare a una “rovina generale
delle banche”. In questo contesto, nessuna istituzione bancaria è al
sicuro.
 
L’applicazione (anche locale e selettiva) delle procedure di
ricapitalizzazione che comportano la confisca dei depositi creerebbe un
caos finanziario. Interromperebbe i processi di pagamento, i salari non
sarebbero più versati, né sarebbero disponibili risorse per gli
investimenti per le fabbriche e per le infrastrutture, il potere di
acquisto crollerebbe, le piccole e medie imprese sarebbero costrette al
fallimento.
 
Se la ricapitalizzazione fosse messa in opera in seno all’Unione Europea e
nell’America del Nord , darebbe inizio a una nuova fase di crisi
finanziaria mondiale; intensificherebbe la depressione economica,
intensificherebbe la centralizzazione bancaria e finanziaria come quella
del potere imprenditoriale nell’economia reale a scapito delle imprese
locali e regionali.
 
In seguito tutto il circuito bancario mondiale, caratterizzato dalla
transazioni elettroniche (che reggono i depositi e i prelievi , etc.),
senza contare le transazioni monetarie sui mercati di borsa e la borse
delle merci, potrebbe essere oggetto di perturbazioni sistemiche
significative.
 
Le conseguenze sociali sarebbero devastanti. L’Economia reale cadrebbe in
seguito al crollo del sistema dei pagamenti.
 
Le perturbazioni potenziali del funzionamento del sistema monetario
mondiale integrato potrebbero dare luogo a un nuovo tracollo economico e
di conseguenza un ribasso del commercio internazionale delle merci.
 
E’ importante che i cittadini europei e nordamericani agiscano fermamente
a livello nazionale e internazionale contro questi intrallazzi diabolici
dei loro governanti che operano per conto degli interessi finanziari
dominanti con il fine di creare un processo selettivo di confisca dei
depositi bancari.
 
Michel Chossudovsky è il direttore del Centro di ricerca sulla
mondializzazione e professore emerito di scienze economiche all’Università
di Ottawa. È L’autore di Guerra e mondializzazione, La verità sull’11
settembre, e Mondializzazione della povertà e nuovo ordine mondiale ( best
–seller internazionale pubblicato in più di 20 lingue).
 
Fonte: 
www.globalresearch.ca
 
Link:
http://www.globalresearch.ca/the-confiscation-of-bank-savings-to-save-the-banks/5329411
 
2.04.201
 
Traduzione per 
www.comedonchisciotte.org
 a cura di STEFANO CHIODINI 
 
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L'immigrazione uccide.....
 
questo articolo e` stato inviato via web dal servizio gratuito 
http://www.newsland.it/news
 segnala gli abusi ad 
ab...@newsland.it
 
 
 


 
Al prossimo bang della bolla diranno, la situazione e' drammatica per 
salvare il sistema finanziario e d'obbligo congelare i depositi sopra xxx 
euro e convertirli in azioni della banca sull'orlo del fallimento.
Voi gli date soldi a controvalore fisso, loro pezzi di carta a controvalore 
boh.
 
E ve la meneranno in TV come per 9/11.