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Titolo: Testo del provvedimento Consob su Bayerische

Se a qualcuno interessa!
Ciao
bs
SOSPESI GLI ORGANI AMMINISTRATIVI DELLA BAYERISCHE SIM
Con provvedimento n. 12/99 del 16 dicembre il Presidente della Consob ha
disposto la sospensione per un periodo di 60 giorni degli organi
amministrativi della Bayerische Sim s.p.a., con sede in Milano, e ha
nominato il dott. Arturo Sanguinetti commissario incaricato della gestione
della società. Il provvedimento è stato assunto ai sensi dell'art. 53, co.
1, d.lgs. n. 58/98, che attribuisce al Presidente della Consob il potere di
disporre in via d'urgenza, quando ricorrano situazioni di pericolo per i
clienti o per i mercati, la sospensione degli organi amministrativi di una
Sim e la nomina di un commissario incaricato della gestione in caso di gravi
irregolarità nell'amministrazione ovvero gravi violazioni delle disposizioni
legislative, amministrative o statutarie.
Il provvedimento di sospensione è stato adottato sulla base degli esiti di
accertamenti di vigilanza da cui sono emerse gravi violazioni di norme da
parte della Sim. E' stata rilevata, innanzitutto, la predisposizione di
procedure e di strumenti di controllo non idonei ad assicurare l'efficiente
svolgimento dei servizi. In particolare, la struttura territoriale di cui si
è dotata la Sim non ha consentito alcun presidio sull'attività svolta dai
promotori finanziari né è risultato esservi stata la volontà da parte della
Sim di monitorare l'attività prestata fuori sede mediante la predisposizione
di adeguate procedure interne. In generale, pertanto, la struttura
organizzativa della Sim non è stata in grado di assicurare un efficiente
svolgimento dei servizi. Peraltro, anche nei casi in cui le irregolarità dei
promotori finanziari sono state individuate dalla funzione di controllo
interno ovvero sono state segnalate dai clienti mediante reclami, la società
non ha assunto decisioni in grado di far cessare tali irregolarità.
E' stata inoltre rilevata la predisposizione di procedure non idonee ad
assicurare l'efficiente svolgimento della funzione di controllo interno, a
garantire uno svolgimento autonomo e indipendente della stessa funzione e a
conoscere gli esiti dello svolgimento di tale attività. In particolare non è
stata assicurata l'indipendenza della funzione di controllo interno dalla
struttura commerciale; non sono stati assicurati il corretto dimensionamento
e l'adeguata dotazione di strumenti della funzione di controllo interno;
infine, è stato consentito che le comunicazioni ufficiali della funzione di
controllo interno fossero omissive e incomplete.
Un'ulteriore violazione è rappresentata dalla predisposizione di procedure
non idonee ad assicurare l'efficiente svolgimento del servizio di ricezione
e trasmissione di ordini. per il mancato rispetto dell'obbligo di rilasciare
agli investitori l'attestazione degli ordini ricevuti e dell'obbligo di
conservare le attestazioni e le registrazioni telefoniche degli ordini, per
la non corretta tenuta dei registri obbligatori, nonché per l'utilizzo di
procedure informatiche che non consentono la ricostruzione in ogni momento
della posizione complessiva in lire e titoli dei clienti .
Carente è stata anche la predisposizione di procedure dirette ad assicurare
l'efficiente svolgimento del servizio di ricezione e trasmissione di ordini
aventi ad oggetto strumenti derivati in considerazione, tra l'altro,
dell'utilizzo di strumenti informatici che non hanno consentito di
rispettare l'obbligo di informare prontamente e per iscritto i clienti che
hanno operato in derivati quando le operazioni disposte avessero generato
una perdita, effettiva o potenziale, superiore al 50% del valore dei mezzi
costituiti a titolo di provvista e garanzia per le operazioni.
Carente è stata anche la predisposizione di procedure dirette ad assicurare
l'efficiente svolgimento del servizio di collocamento, per la mancanza di
una procedura finalizzata alla tempestiva trasmissione delle disposizioni
della clientela dai promotori finanziari alla sede della Sim nonché per la
mancanza di una procedura di tenuta dei registri obbligatori idonea a
consentire un'ordinata ed effettiva ricostruzione delle modalità di
prestazione del servizio di collocamento e ad effettuare in ogni momento
ricerche ed estrazioni per strumento finanziario e tipologia di operazione.
Ulteriori violazioni rilevate sono la mancata consegna ai clienti del
documento sui rischi generali degli investimenti in strumenti finanziari e
l'utilizzo di contratti incompleti, nonché lo svolgimento di una gestione
non indipendente per aver compiuto per conto dei clienti operazioni non
adeguate per tipologia, oggetto, frequenza o dimensione e per aver
assecondato comportamenti irregolari da parte dei promotori finanziari.
Con lo stesso provvedimento n. 12/99, il Presidente della Consob ha disposto
che nel corso della gestione commissariale alla Bayerische Sim s.p.a. sia
vietato di accettare l'esecuzione di disposizioni di terzi inerenti la
prestazione del servizio di ricezione e trasmissione di ordini nonché
mediazione, fatta salva la possibilità per il commissario di disporre la
chiusura delle posizioni in essere, condizionatamente all'ordine scritto
impartito dal cliente ovvero di propria iniziativa quando valuti che il
mantenimento della posizioni potrebbe, in relazione all'andamento del
mercato, provocare danno al patrimonio del cliente e/o a quello della Sim.
Ha disposto inoltre che, nello stesso periodo, le posizioni dei clienti
sottoscrittori di un contratto di ricezione e trasmissione di ordini siano
trasferite ad altro intermediario.

Apprezzo lo sforzo che hai fatto, che a mio avviso potevi dedicare ad
attivita' piu' divertenti che non fossero quello di trascrivere tutta
sta pappardella, ma dal momento che si parla di una SIM, non capisco
perche' tu abbia postato questo messaggio in un NG dove si dovrebbe
parlare di assicurazioni....
Ciao e buon Natale
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 dove non si parla di intermediazioni mobiliari mi pare fuori luogo.
[cut]

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