Insurans Kereta: Layak Ke Claim Jika Kereta Rosak Akibat Kemalangan Punca Diri Sendiri

Kemalangan jalan raya boleh berlaku tanpa diduga. Kadang kala, kita mungkin akan menjadi mangsa kemalangan, namun jika lebih tidak bernasib baik, kita juga mungkin akan menjadi ‘penyebab’ kepada kemalangan yang terjadi. Persoalannya di sini, jika kenderaan itu rosak teruk akibat kemalangan yang berpunca daripada kecuaian diri sendiri, bolehkah anda tetap mengemukakan claim
insurans kereta
 atas kerugian yang dialami?

Teruskan membaca perkongsian ini untuk ketahui dengan lebih lanjut mengenainya.

Renew Insurans Terbaik

Boleh ke claim insurans kereta jika kemalangan berpunca dari diri sendiri?

Ya, anda boleh dan berhak untuk membuat tuntutan daripada pihak insurans bagi membaiki kereta anda yang telah rosak meskipun kemalangan tersebut berpunca daripada diri anda asalkan:

Anda pemegang polisi komprehensif
Polisi insuran kereta anda masih aktif
Tuntutan anda itu termasuk dalam perkara yang dilindungi oleh pihak insurans

Jika anda hanya memiliki polisi pihak ketiga, kebakaran dan kecurian (TPFT) atau
insurans kereta third party
 sahaja, pihak insurans tidak akan menerima permohonan tuntutan anda itu kerana dua polisi tersebut tidak melindungi sebarang kerosakan kenderaan akibat daripada kemalangan yang berpunca dari diri sendiri.

Perlu juga anda tahu, tuntutan itu hanyalah untuk pembaikan kenderaan anda yang telah rosak sahaja, dan tidak termasuk kecederaan pada anggota badan anda akibat daripada kemalangan terbabit.

Bagaimana pula dengan pihak yang dilanggar?

Jika kemalangan tersebut ada membabitkan pihak ketiga (pihak yang dilanggar oleh anda), maka individu berkenaan sepatutnya akan membuat tuntutan di bawah polisi insurans komprehensif anda – mangsa kemalangan boleh tahu
cara claim insurans kereta orang lain
 menerusi artikel ini.

Apakah kesannya terhadap polisi anda bila claim insurans kereta?

Setelah tuntutan dibuat di bawah polisi insurans komprehensif anda, anda perlu tahu bahawa kadar NCD semasa yang telah terkumpul secara tidak langsung akan terjejas, dan menyebabkan premium insurans kembali menjadi tinggi di tahun berikutnya.

Apa yang boleh anda buat bagi mengelakkan kemalangan?

Walaupun tidak ada sesiapa boleh mengagak bila kemalangan akan berlaku, namun sebagai pemandu, ada beberapa perkara yang boleh dilakukan bagi mengurangkan risiko kemalangan jalan raya:

Awasi titik buta

Sila peka dengan keadaan sekeliling anda ketika sedang memandu. Pastikan tiada kelibat kenderaan lain terutamanya motosikal di sebelah kereta anda ketika ingin membelok. Anda boleh awasi
titik buta
menerusi cermin pandang belakang dan juga cermin sisi.

Berada di lorong yang betul

Jangan biarkan tayar kereta anda keluar daripada garisan putih kerana ia boleh mengelirukan dan membahayakan kenderaan lain. Jika anda ingin membelok, pastikan juga anda sudah berada di lorong yang sepatutnya beberapa meter/ saat lebih awal. Jangan membelok secara mengejut dan pastikan juga lampu signal turut diberikan sebagai tanda amaran kepada pengguna jalan raya lain.

Tunggu beberapa saat selepas lampu isyarat bertukar hijau

Jangan terus memecut atau bergerak apabila lampu merah sudah bertukar hijau. Tunggu sekejap dan lihat semua arah untuk memastikan tiada kenderaan lain yang melanggar lampu isyarat.

Selenggara enjin kereta mengikut jadual

Enjin yang gagal berfungsi dengan baik secara tiba-tiba boleh mengundang bahaya terutama jika berlaku di tengah-tengah jalan raya. Selain enjin, pastikan juga tayar, lampu, wiper dan lain-lain turut diselenggara terutama jika ingin melakukan perjalanan jauh.

Jaga had laju

Jangan memandu dengan laju di terutama di kawasan perumahan bagi mengelakkan sebarang risiko yang tidak diingini. Contohnya, mungkin ada kanak-kanak yang melintas secara tiba-tiba, kereta keluar masuk dan lain-lain.

Semoga perkongsian ini bermanfaat!

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Insurans Terbaik

Baca juga:

Risiko Pemandu: Adakah Anda Pemandu Berisiko Tinggi Atau Rendah?
5 Perkara Yang Perlu Anda Tahu Sebelum Membuat Tuntutan Insurans
Kesilapan Yang Perlu Dielakkan Semasa Memfailkan Tuntutan Insurans Kemalangan Kereta


RapidKL免费公交7月15日如期结束

交通部长拿督斯里魏家祥宣布，
雪隆区免费公交的优惠，将如期在7月15日结束
。

首相拿督斯里依斯迈沙比里日前为MRT布城线第一阶段主持开幕时，宣布
吉隆坡快捷通（RapidKL）旗下所有公共交通，包括捷运（MRT）、轻快铁（LRT）、快捷巴士系统（BRT）、单轨火车（Monorail）和吉隆坡快捷通巴士（RapidKL），
从2022年6月16日至7月15日期间，免费搭乘一个月。

政府无意延长免费公交服务

随着优惠日期即将结束，许多民众询问并要求政府延长这项优惠措施。

对此，交通部长魏家祥表示，政府无意延长免费搭乘吉隆坡快捷通（RapidKL）旗下公共交通的服务期限，因此免费公交服务将在7月15日如期结束。

RapidKL公共交通716恢复收费

因此，民众受促留意，从7月16日开始，民众在搭乘捷运（MRT）、快捷巴士系统（BRT）、轻快铁（LRT）、单轨列车（Monorail）和吉隆坡快捷通巴士等公共交通工具时，将恢复收费。

根了解，在过去一个月的免费搭乘措施，政府需承担1亿5500万令吉的成本，其中1亿4000万令吉来自吉隆坡快捷通公司（RapidKL）和1500万令吉来自马来亚铁道公司（KTM）。

________________________________________________________________

如果你拥有汽车或摩托车，别忘了检查保险与路税的截止日期。

全面保障的汽车保险
不仅保障驾驶者本身，同时也保障第三方，因此车主在
更新车险
时，务必深入了解
保险的类型
及保单上的
条款
。

在必佳
更新车险
，你可以
比较15家保险公司的报价
，还可以“
先更新后付款
”，今天就到必佳了解更多。

索取报价

延伸阅读：

在必佳更新车险，赢取RM300现金 ！
汽车保险：影响保费价格的10个因素
汽车保险：全面了解综合型保险
汽车保险：更新车险前要考虑的5个重要问题
汽车保险：更新车险的7大省钱方法


Dendam Punca 48 Motosikal & 4 Kereta Terbakar

Pada 4 Mac lalu, penduduk di Blok C Projek Perumahan Rakyat (PPR) Taman Intan Baiduri, Petaling Jaya dikejutkan dengan kejadian kebakaran membabitkan 48 motosikal dan empat buah kereta.

Kejadian yang berlaku pada jam sekitar 4 pagi itu menyebabkan semua kenderaan terbabit musnah sama sekali, namun tiada kemalangan jiwa dilaporkan.

Dapatkan Sebut Harga

Contents =

Punca daripada dendam
Suspek di bawah pengaruh alkohol
Motosikal atau kereta terbakar, bolehkah claim insurans?
Cara buat tuntutan insurans kenderaan terbakar
Dapatkan perlindungan mencukupi

Punca daripada dendam

Terbaru, hasil siasatan polis mendapati kejadian itu berlaku hanyalah disebabkan dendam gara-gara tidak dibantu membeli peralatan menghisap dadah.

Ketua Polis Daerah Sentul, Asisten Komisioner Beh Eng Lai memetik laporan berkata, tiga lelaki berusia 31 hingga 44 tahun telah ditahan oleh polis pada hari kejadian dan Sabtu lalu antara jam 1.30 petang hingga 6.30 petang.

Susulan penahanan itu, pihaknya turut merampas satu pemetik api dipercayai telah digunakan bagi memulakan kebakaran selain pakaian yang dipakai oleh kesemua suspek ketika kejadian.

“Soal siasat mendapati suspek utama mengaku melakukan perbuatan itu kerana dendam terhadap rakannya yang juga salah seorang pemilik motosikal yang terbakar dalam kejadian itu,” katanya.

Menjelaskan lebih lanjut, Eng Lai berkata siasatan mendapati berlaku perselisihan faham di antara suspek dengan mangsa berusia 49 tahun pada Februari lalu. Ia apabila mangsa mengetahui tindakan suspek yang menyuruh anak lelakinya membeli peralatan menghisap dadah.

Dikatakan, suspek pada awalnya bertindak membakar motosikal milik mangsa namun tidak menyangka kebakaran tersebut merebak ke keseluruhan kawasan parkir motosikal di blok C terbabit.

Suspek di bawah pengaruh alkohol

Ujar Eng Lai, suspek didapati di bawah pengaruh alkohol ketika kejadian berlaku. Malah, kesemua suspek yang ditangkap mempunyai pelbagai rekod kesalahan jenayah lampau manakala suspek utama kes tersebut mengaku telah melakukan perbuatan tersebut seorang diri.

“Kertas siasatan telah dirujuk ke Timbalan Pendakwa Raya Kuala Lumpur dan suspek utama bakal dituduh di bawah Seksyen 435 Kanun Keseksaan manakala dua lagi suspek yang akan dijadikan saksi pendakwaan, esok,” ujarnya.

Dalam kejadian itu, kesemua kenderaan tersebut hangus terbakar dengan nilai kerugian kira-kira RM300,000.

Motosikal atau kereta terbakar, bolehkah claim insurans?

Untuk makluman, tuntutan insurans boleh dibuat jika motosikal atau kereta terbakar, namun bergantung kepada jenis polisi insurans yang anda miliki.

Bagi membuat tuntutan insurans akibat kebakaran terhadap kenderaan milik sendiri yang tidak disengajakan, anda perlu:

i) mempunyai polisi
insurans kereta 1st party
 atau;

ii) pemegang polisi pihak ketiga, kebakaran atau kecurian (TPFT)

Sekiranya anda hanyalah pemegang polisi pihak ketiga (
insurans kereta third party
) sahaja, maka tuntutan tidak boleh dibuat jika kenderaan anda terbakar.

Cara buat tuntutan insurans kenderaan terbakar

Ikuti langkah-langkah di bawah sekiranya anda layak dan ingin membuat tuntutan insurans kereta/ motor akibat kebakaran:

Ambil gambar kenderaan anda yang rosak/ hangus akibat kebakaran
Buat laporan polis dalam tempoh 24 jam
Sedia dan serahkan dokumen untuk proses tuntutan. Dokumen-dokumen yang diperlukan adalah i) salinan asal laporan polis ii) polisi insurans iii) salinan kad pengenalan iv) salinan lesen memandu
Pihak insurans akan mengambil alih kes anda dan lakukan siasatan
Tunggu keputusan laporan daripada pihak polis, bomba dan syarikat insurans

Dapatkan perlindungan mencukupi

Malang tidak berbau. Sebaiknya, cuba dapatkan perlindungan yang mencukupi seperti
polisi komprehensif
 atau
polisi TPFT
 jika kenderaan anda berusia kurang 20 tahun.

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Dapatkan Sebut Harga

Baca juga:

Kereta Terbakar, Bolehkah Claim Insurans?
Kebakaran Kereta: Punca yang Sering Berlaku & Cara Mengatasinya


6 Driving Tips in Heavily Congested Areas

Getting stuck in traffic is unavoidable. Moreover, if you are commuting every day, going back and forth to your workplace. Your usual 10 minutes trip can turn into an hours-long trip due to the heavily congested road. Traffic jams during peak hours are horrible and dangerous too. Here we share several driving tips to wade through the congested areas safely.

Contents =

6 driving tips to deal with traffic jams
Study your route
Positioning your car if you need to take a turn
Don’t use a mobile phone when driving
Do not over-speed
Keep a safe distance
Check traffic apps
Follow safe driving trips on the road

6 driving tips to deal with traffic jams

Study your route

You are recommended to study your driving route. Scan the road ahead or plan an exit strategy when stationary. Keep an eye on your mirrors for a vehicle about to rear-end you and plan where you can go to avoid it.

It is helpful to plan your route and study the pattern of traffic moreover if you commute on daily basis. As examples are which lanes move faster at which point, where the snarls occur, and what the potential dangers are.

Pick a safe route and stick to it. This way, you can learn all the dangers and prevent possible untoward incidents.

Positioning your car if you need to take a turn

Please position your vehicle properly if you need to take a turn. Control your speed to avoid collisions with another car at your side or in your front.

Don’t forget to use your turn signal when changing lanes or merging. Use your mirrors to monitor the areas around your car. Perform head checks to check your blind spots before moving your direction.

Don’t use a mobile phone when driving

Stay focused. Avoid texting, taking calls, or watching videos while driving to cut the risk of accidents. Not just in highly congested areas but at all times.

According to a report, car accidents caused by gadget usage have increased manifold. Therefore, please cut off the distractions and focus on the road when driving. You can limit the distraction by turning off your mobile phone or putting it in silent mode.

However, if you need to take a call, please find a safe spot and park your car to avoid accidents.

Do not over-speed

Over-speeding on a heavily congested road is highly dangerous. Most accidents happen due to the same reason. You will never know what obstacles or new vehicles you might face on the road, so do not ride too fast.

Here is some tip that you use when driving in the congestion-prone area. Make sure to apply slight pressure to your accelerator pedal to avoid gaining a high speed if there are cars in front of you.

Don’t forget to keep a tab of your surroundings too. Make sure to check the mirrors of your car to see the movement of the cars at your back or your side.

Keep a safe distance

Avoid tailgating the car in front of you. A short distance can lead to a rear-end collision. Or worst, a chain collision.

Therefore, keep a safe distance. Make sure the distance between you and the vehicle in front of you is at least three seconds. This will help you avoid frequent braking and rear-end collisions.

When cars in the front brake, take your foot off the accelerator to slow down gradually before you brake.

Be cautious not to brake abruptly. If you need to brake, press the brake pedal as gently as possible so that the car behind you has time to react in the same manner.

Check traffic apps

Plan ahead. Before you start your trip, check traffic apps on your phone or listen to radio reports to avoid congested areas.

If you’re worried about encountering heavy traffic during your commute, take time before you leave to map out an alternate route on your GPS like Waze or Google Maps.

In many cases, even leaving ten minutes before the start or after the end of the rush hour can dramatically decrease the flow of traffic on your drive.

Follow safe driving trips on the road

We hope you find these tips helpful to conquer the next heavy traffic scenario. Hopefully armed with these tips, you can conquer the next heavy traffic scenario you’re faced with. Remember, getting to your destination safely is the number one priority for all drivers on the road.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get Free Quote

Also read:

How To Keep A Safe Following Distance on the Road?
Safety Tips: Sharing The Road With Motorcycles
7 Major Offences Causing Road Accidents


Siapakah yang Boleh Memandu Kereta Anda?

Untuk makluman anda, secara amnya, syarikat insurans akan memberikan perlindungan kepada pemegang polisi dan pemandu dinamakan sekiranya berlaku kejadian tidak diingini seperti kemalangan.

Jadi sebagai pemilik kenderaan, adalah sangat penting untuk anda memastikan kenderaan anda hanya dipandu oleh individu tertentu sahaja supaya tuntutan insurans boleh dilakukan jika berlaku sesuatu.

Pada perkongsian kali ini, Bjak akan jelaskan secara ringkas kepada anda mengenai ‘individu’ yang boleh memandu kereta anda seperti yang termaktub dalam terma dan syarat polisi insurans untuk dijadikan sebagai panduan khususnya membabitkan tuntutan insurans.

Contents =

Siapakah yang boleh memandu kereta anda?
Risiko membiarkan ramai pemandu memandu kenderaan anda
Ambil perlindungan tambahan semua pemandu

Siapakah yang boleh memandu kereta anda?

Jangan risau, sebenarnya hampir sesiapa sahaja boleh memandu kereta anda asalkan:

Individu tersebut mempunyai lesen yang sah bagi memandu kelas kereta yang berkenaan
Individu berkenaan tidak hilang kelayakan memandu dari segi undang-undang atau kerana sebab-sebab lain; memandu di bawah pengaruh alkohol, memandu di bawah pengaruh dadah
Mendapat kebenaran pemilik kenderaan untuk memandu

Penting!

Walaupun sesiapa sahaja yang mematuhi syarat di atas boleh memandu kereta anda, namun
 anda mungkin perlu menanggung ekses tambahan berdasarkan umur pemandu, jenis lesen yang dimiliki pemandu atau sama ada pemandu adalah bukan pemandu dinamakan
.

Selain itu, jika anda mahupun pemandu dibenarkan tidak layak memandu atau memungkiri mana-mana terma dan syarat (polisi), ia juga mungkin boleh menyebabkan tuntutan insurans anda ditolak. Seandainya syarikat insurans terpaksa juga membayar, syarikat insurans boleh menuntut semula wang yang telah dibayar serta perbelanjaan yang ditanggung oleh syarikat insurans daripada anda atau pemandu dibenarkan.

Risiko membiarkan ramai pemandu memandu kenderaan anda

Berdasarkan syarat ketiga di atas, ia menyatakan bahawa
 sesiapa sahaja boleh memandu kenderaan anda asalkan mendapat kebenaran daripada anda
sebagai pemilik kenderaan.

Ya, ia mungkin nampak biasa. Namun, penting untuk anda tahu risiko yang bakal dihadapi, antaranya masalah dalam tuntutan insurans.

Bagi memastikan kenderaan anda sentiasa dilindungi oleh pihak insurans dan mengelakkan pertikaian dalam tuntutan, pastikan individu yang memandu kenderaan anda itu telah
dinamakan di dalam polisi
.

Caranya mudah sahaja. Anda boleh mendapatkan perlindungan tambahan sama ada i)
perlindungan pemandu
 yang dinamakan

atau ii) perlindungan semua pemandu di dalam polisi insurans anda.

Apa jadi jika pemandu tidak dinamakan memandu kenderaan anda dan terlibat kemalangan?

Jika ia berlaku, anda masih boleh membuat tuntutan insurans namun
ekses wajib
sebanyak RM400 akan dikenakan terhadap anda memandangkan individu berkenaan tidak ada dalam jadual polisi.

Ambil perlindungan tambahan semua pemandu

Secara kesimpulannya, solusi terbaik yang boleh anda lakukan adalah dengan mendapatkan perlindungan untuk semua pemandu di dalam polisi insurans kereta anda. Sesetengah syarikat insurans memberi anda peluang untuk menamakan dua hingga empat individu di dalam polisi. Ia mungkin tidak cukup lebih-lebih lagi jika kenderaan itu digunakan oleh ramai individu. Jadi, anda boleh mempertimbangkan untuk membeli perlindungan untuk semua pemandu agar anda tidak perlu berdepan risiko serta kerugian pada masa akan datang.

Bjak merupakan platform perbandingan insurans kereta terbesar di Malaysia yang menyediakan 15 syarikat insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
 sebut harga percuma
 di Bjak hari ini dan renew insurans kereta atau motosikal anda dengan mudah dan pantas.

Minta Sebut Harga

Baca juga:

Apakah “Premium Insurans”? Ketahui Pelbagai Terma Penting dalam Polisi Insurans Kereta Anda
Penjelasan Mengenai Excess Wajib dalam Insurans Kereta
Berapa Kalikah Anda Boleh Buat Tuntutan Insurans Kenderaan?


Warranty Kereta: 6 Perkara Yang Menyebabkan Ia Boleh Terbatal

Salah satu kelebihan apabila
membeli kereta baru
 adalah anda boleh mendapatkan jaminan pengeluar (warranty) sehingga tempoh 5 tahun daripada tarikh ia mula didaftarkan dengan Jabatan Pengangkutan Jalan (JPJ).

Namun begitu, dalam memastikan kenderaan anda boleh berada dalam tempoh warranty sepanjang 5 tahun tersebut, anda sebagai pengguna dan pemilik kenderaan tidak boleh melanggar syarat-syarat penggunaan yang telah ditetapkan.

Justeru, pada artikel ini, Bjak akan kongsikan beberapa perkara yang boleh menyebabkan warranty kereta anda terbatal agar anda boleh elak daripada melakukannya di masa hadapan.

Renew Insurans Kereta

Contents =

Kereta diubah suai untuk kepantasan
Tukar rim tayar kereta
Rendah/ tinggikan kereta
Terdedah kepada bencana alam
Tidak servis di bawah bengkel panel/ pusat servis yang diiktiraf
Tidak servis kereta ikut jadual yang ditetapkan

Kereta diubah suai untuk kepantasan

Jika kereta anda telah diubah suai untuk melakukan ujian had laju dan kepantasan serta digunakan untuk tujuan berlumba, maka warranty kenderaan anda boleh dan akan terbatal.

Ubah suai tersebut termasuklah pada komponen enjin, transmisi, sistem penyerap hentak, spring atau sebarang komponen asal yang telah ditukar kepada komponen lain bagi meningkatkan prestasi kenderaan di luar parameter yang ditetapkan oleh pengeluar.

Tukar rim tayar kereta

Warranty kereta anda berisiko besar untuk terbatal sebaik sahaja anda menukar rim tayar yang lebih besar berbanding daripada apa yang telah dikeluarkan oleh pengeluar kereta.

Apabila saiz rim bertambah, saiz tayar juga akan menjadi besar dan seterusnya menjejaskan diameter keseluruhan tayar. Keadaan ini akan memberi beban pada driveshaft, sistem transmisi, brek dan sistem gantungan.

Rendah/ tinggikan kereta

Sesetengah jenama pengeluar kereta mungkin akan membatalkan warranty kenderaan anda apabila anda merendahkan kereta anda dengan mengubahsuai sistem gantungan (spring dan penyerap hentak) ataupun meninggikan kenderaan (untuk pickup truck).

Jadi, sila elak daripada berbuat demikian selagi kenderaan anda masih berada dalam warranty bagi mengurangkan kerugian jika berlaku kerosakan nanti.

Terdedah kepada bencana alam

Sekiranya kereta anda terdedah dengan bencana alam seperti tanah runtuh, banjir, ribu dan lain-lain (lazimnya banjir jika di Malaysia), maka warranty kenderaan anda juga mungkin akan terbatal dalam tempoh 5 tahun itu. Ini kerana kos untuk pembaikan kereta akibat bencana alam biasanya menelan belanja yang besar.

Melainkan jika kereta anda ada perlindungan peril khas, jadi mungkin kereta anda masih layak berada dalam warranty. Jadi jangan lupa add-on perlindungan peril khas (bencana alam) ketika anda renew insurans ya!

Tidak servis di bawah bengkel panel/ pusat servis yang diiktiraf

Kegagalan anda untuk
menghantar kenderaan di bengkel panel
 atau pusat servis yang telah ditetapkan boleh menyebabkan warranty anda terbatal. Ini kerana bengkel tersebut mungkin telah menggunakan alat gantian yang bukan original ataupun yang diiktiraf ketika servis kereta anda.

Jadi, sila pastikan dalam tempoh lima tahun kereta anda hanya dihantar ke pusat servis yang sah untuk pembaikan atau penyelenggaraan ya.

Tidak servis kereta ikut jadual yang ditetapkan

Untuk makluman anda, setiap kereta baru wajib untuk diselenggara/ sevis mengikut jadual yang ditetapkan oleh pengeluar.

Biasanya, setiap pengeluar menetapkan spesifikasi servis mengikut jenama masing-masing. Contohnya ada jenama pengeluar kereta yang menetapkan kenderaan mereka diservis pada 1,000km, 5,000km, 10,000km, 20,000km, 30,000km dan seterusnya. Jadi, sila pastikan kereta anda dihantar ke pusat servis mengikut tempoh yang sepatutnya ya!

Elak lakukan ubah suai yang tidak penting

Pastikan anda mengikut syarat-syarat yang ditetapkan dan elak daripada melakukan perkara yang dilarang agar kereta anda boleh berada di bawah jaminan pengeluar dalam tempoh 5 tahun selepas beli kenderaan baru.

Jaga kereta anda sebaiknya, elak lakukan ubah suai yang tidak perlu dan pandulah kenderaan anda dengan selamat sepanjang masa!

Dalam pada itu, anda diingatkan untuk sentiasa memastikan kenderaan anda dilindungi insurans ya. Jika sudah hampir tamat tempoh, anda boleh segera
renew insurans dan roadtax
 anda sekaligus di Bjak. Dapatkan satu pelan terbaik yang memenuhi keperluan anda!

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Insurans Kereta

Baca juga:

7 Perkara Asas Pemandu Baru Wajib Tahu Mengenai Kereta
Nak Beli Kereta Second Hand? Ini 10 Tips yang Anda Kena Tahu
4 Mitos Mengenai Kereta Second-Hand


车牌与黑镜行动  彭陆交局开出多张罚单

彭亨陆路交通局于本月15日在关丹市中心展开“车牌与黑镜”特别行动
，并当场开出64张罚单给违例车主和摩托车骑士。

Contents =

车牌与黑镜行动  彭陆交局当场开64罚单
陆交局汽车隔热膜标准
车牌需符合陆交局标准规格
做一个谨慎负责的车主

车牌与黑镜行动  彭陆交局当场开64罚单

彭亨陆交局局长卡玛鲁依斯甘达诺丁表示，在64张罚单中，其中28张涉及未经批准下安装黑镜，36张则涉及采用不符合陆交局标准规格的车牌。

“轿车的挡风玻璃和驾驶座的车镜，其透光度都必须符合陆交局规定的标准，在未获批准下使用黑镜是严重的违法行为，因为在夜间和恶劣天气下，将会威胁其他驾驶人士的安全。”

局长也提醒道，使用误导性或与任何标志非常相似的车牌号码是违例的行为，一经被定罪，可被罚款不少于5000令吉至2万令吉或监禁不少于1年不超过5年，或两者兼施。

陆交局汽车隔热膜标准

车主在安装隔热膜之前，一定要了解陆交局所制定的标准，否则就属于违法。

违例的车主将被罚款不超过2,000令吉或监禁不超过6个月。违例第二次或以上，将被罚款不超过4,000令吉或监禁不超过12 个月，或两者兼施。

私家车汽车隔热膜透光度（VLT）标准

汽车大镜：70%透光度
前座左右车窗：50%透光度
后座左右车窗：没有限制
后挡风玻璃：没有限制

若想了解更多关于隔热膜的内容，可参阅：
JPJ汽车隔热膜标准

车牌需符合陆交局标准规格

汽车的车牌也必须保持完整和符合相关的规格尺寸，如果车牌过于花哨、模糊、尺寸太小、字母太近、字母掉落不齐、肮脏导致看不清楚等情况都会被执法单位开出罚单。因为不符合标准的车牌会造成警方在检举超速、撞后逃，甚至是调查刑事案件时的困难。

类似事件较早前也发生于登嘉楼，
两名男子将新车的车牌改装成妻子的名字
，不料在路上遭警方截停后，车子被充公，自己也被带回警局助查。

大马车牌标准规格如下图：

若想了解更多关于车牌标准的内容，可参阅：
车牌不合标准 最高罚款RM3000

做一个谨慎负责的车主

作为一名车主，在大马开车一定要熟知并遵守陆交局的规定，以免造成不必要的麻烦，比如被开罚单或无法
索赔保险
。

保持道路安全，人人有责
，身为道路使用者，我们应该尽可能保持良好的驾驶态度与驾驶方式，以确保自己和其他道路使用者的安全。

另外，不要忘记检查您的
汽车保险截止日期
，如果
车险逾期
而开车上路，不仅是违法行为，万一发生意外，也将无法提出保险索赔。

想要
更新车险
？到马来西亚领先的线上汽车保险平台——必佳，便可
免费获得多达15 家保险公司报价
，只需3分钟，便可轻轻松松更新车险与路税。

现在就到必佳了解更多！

索取报价

延伸阅读：

罚单未还清，可以更新路税吗？
森陆交局首出动无人机监控道路 执法效果显著
开车人士最常犯的违规行为
从车内向外丢垃圾 最高罚款300令吉
导致交通意外的7大违规行为


影响您的汽车转售价的4个因素

如果您打算在购买新车前出售您的汽车或以旧换新，其转售价值将是您能从中获得多少钱的一个重要因素。

作为一名车主，您肯定知道，您的汽车从购买的那一刻起就开始贬值，而您的汽车也会因使用过程中的磨损而日渐老化。

然而，买车其实也是一种“投资”，有的人买的车，开了十年再转手卖还是有人要；有的人买的车还没过3年，再转手却损失了一半，这背后究竟是什么因素影响？而买车和用车过程中应该注意什么，才能让您的车更保值，转售时损失更低？

Contents =

影响汽车转售价值的因素
改装
车子里程数
汽车内部和外部
维修与保养记录
如何提高您的汽车价值
保持里程数
定期维修与保养
适度改装
保持汽车内外整洁、干净
安全驾驶
适当的保养可提高汽车的转售价值

影响汽车转售价值的因素

改装

如果您希望为您的汽车争取更高的转售价值，那么您在
改装
之前最好先三思而后行。

虽然许多人认为改装是让汽车变得更好，但这样做可能会影响其转售价值。无论是贴纸或车漆，还是简单的更换轮圈，都会影响车辆的转售价值。

有的人可能认为小改装是可以被接受的，只有大改装才会影响其价值，但其实只要是改装都会影响汽车的价值。因此，改装车的车主想要转售汽车，要么接受较低的汽车估价，要么花更多的钱将汽车恢复到其库存的规格，否则就无法出售其改装汽车了。

车子里程数

车子的里程数高的汽车似乎不如里程数低的汽车有吸引力。因为高里程数表示它已被彻底使用。

假设您的汽车行驶了超过200,000公里，尽管处于完好状态，也不一定能保证它的转售价值会高。

汽车内部和外部

您汽车上的每一个划痕或凹痕都会让您的买家有更多理由将其价格降低至数百甚至数千令吉。

此外，汽车内部也会影响其转售价。例如，织物座椅上有难闻的气味或小污渍，都将使买家有机会挑出这些毛病以降低其价格。

维修与保养记录

建议您妥善处理并保存您的汽车维修与保养记录。

这些记录可帮助您证明它已按照指定的时间表进行了维修与保养，同时确保其处于良好状态。

您的买家肯定想查看您的车子的维修与保养记录。在谈判价格方面，干净的记录将对您有利。

如何提高您的汽车价值

在出售汽车之前，重要的是要考虑可以采取哪些措施来提高汽车的转售价值，以下是几个提高汽车转售价值的方法。

保持里程数

里程数确实是影响汽车价值的第一要素。您的汽车可能看起来非常新，但价格主要取决于它行驶了多少公里。

高里程数表示汽车已经经历了很多磨损。虽然您的汽车是新的，但一旦超过100,000公里，其转售价值就会大幅下降。

如果您打算在几年内出售您的汽车，您就要重新考虑如何控制您的汽车的里程数，最好控制在80,000至90,000公里的范围内。

定期维修与保养

保持汽车转售价值的第二个最佳也是最容易的方法就是
定期维修与保养汽车
。您需要做的只是按照指定的时间安排，将汽车送往
汽车维修中心
。

从长远来看，妥善保养您的汽车将有助于避免不必要的维修，同时为您节省资金，买家也肯定会为保养良好的汽车买单。

适度改装

大规模地改装汽车将导致未来的买家望而却步，因此尽可能使您的车辆接近原厂的规格，大型的轮圈或高端音响等汽车改装都可能会降低您汽车的转售价值。

如果您坚持要改装您的汽车，您可以尝试从可增加汽车价值或有实际用途等方面对您的汽车进行改装，比如：
安装汽车隔热膜
。

保持汽车内外整洁、干净

一辆看起来干净的汽车就是一辆有价值的汽车。一般上，买家都会先关注汽车的外观，并根据外观的状况来决定其价值。

从长远来看，定期清洗和打蜡将为您的汽车带来好处。它将有助于保持汽车的颜色，去除瑕疵，并防止褪色。

此外，保持汽车内部清洁也同样重要，保存完好的车内配件才能更吸引买家。定期吸尘将有助于保持车内清洁，使用适当的清洁剂也能保持车内的塑料和皮革处于良好状态。

安全驾驶

正确的驾驶习惯与态度将使您的汽车保持良好的工作状态，从而保持其转售价值。
保持道路安全，人人有责
，身为道路使用者，我们应该尽可能保持良好的驾驶态度与驾驶方式，以确保自己和其他道路使用者的安全。

从长远来看，这还可以减少对刹车器和轮胎等配件的维护。除此之外，安全驾驶还有助于防止意外事故的发生。

在驾驶汽车的过程中，偶尔碰撞而导致汽车由凹痕或划痕在所难免，但是，请尽量将面临这些状况的风险降到最低。

适当的保养可提高汽车的转售价值

您的汽车不可避免地会一直贬值，但您可以通过一些方法提高其转售价值。永远不要低估保养汽车的重要性，因为它可以在您出售汽车时提高其转售价格。

除了适当的保养，在转售汽车之前，您还必须履行一名车主的责任，即为您的汽车
更新保险
和
路税
。

不要忘记检查您的
汽车保险截止日期
，如果
车险已逾期
，
您可能会被罚款不超过1000令吉，并吊销驾照12个月
。

想要
更新车险
？到马来西亚领先的线上汽车保险平台——必佳，轻松更新您的汽车保险，只需到必佳官网便可
免费获得多达15 家保险公司报价
。

延伸阅读：

购买二手车要考虑的10个因素
网购二手车，小心被骗
您是一名合格的车主吗？
您正准备购买人生中的第一辆车吗？
去除车内异味的10种方法


What is critical illness insurance? How will it work for me?

In this article, we’ll explain how critical illness insurance can work for you and the ones you love, so you don’t have to worry about the future anymore!

The Department of Statistics Malaysia outlined ischaemic heart diseases (15%), pneumonia (12.2%) and cerebrovascular diseases (8.0%) as the top 3
principal causes of death
 in Malaysia.

Though there is an 0.6% in the number of percentages, this percentage is meant to show just how devastating a critical illness can be if you are not adequately prepared for it.

Covering all you need to know about coverage, benefits, and everything critical illness insurance-related, read on to help you understand why you need critical illness insurance.

Contents =

List of critical illnesses
How much does a critical illness cost?
Is critical illness insurance important?
What is critical illness insurance? How does critical illness insurance work?
What does critical illness insurance cover?
What are the benefits of critical illness insurance?
What are the features of critical illness insurance?
What are the different types of critical illness insurance?
How many times can you claim on critical illness insurance?
What are the exclusions of critical illness insurance?
How much does critical illness insurance cost?
What are the factors that affect your critical illness insurance premiums?

List of critical illnesses

Before understanding more about critical illness insurance, let’s identify what critical illness means and how having one can impact you. A critical illness is identified as a medical condition that is life-threatening to an individual.

This is a list of critical illnesses that is compulsory to be covered across the insurance industry set by Bank Negara Malaysia (33 types of critical illnesses and three corrective surgeries):

Stroke
Cancer
Heart attack
Coronary Artery By-Pass Surgery
Serious coronary artery disease
Angioplasty and other invasive treatments for coronary artery disease
Heart valve surgery
Fulminant viral hepatitis
End-stage liver failure
Primary pulmonary arterial hypertension
End-stage lung disease
Kidney failure
Chronic aplastic anemia
Major organ/bone marrow transplant
Blindness – permanent and irreversible
Loss of speech
Coma
Third-degree burns
Multiple sclerosis
Paralysis of limbs
Muscular dystrophy
Alzheimer’s disease/severe dementia
Motor neuron disease
Parkinson’s disease
Terminal illness
Encephalitis
Benign brain tumour
Major head trauma
Bacterial meningitis
Medullary cystic disease
Brain surgery
Loss of independent existence
HIV infection due to blood transfusion
Cardiomyopathy

Despite Bank Negara Malaysia (BNM) outlining a total of 36 illnesses, some insurance companies tend to offer more coverage, from a minimum coverage of one illness, up to 160 illnesses.

How much does a critical illness cost?

When hit with a critical illness, you have the option of getting treatment at government hospitals or private healthcare.

To some, getting the most affordable treatment for a critical illness is what they look for. This is why most people will opt for cheaper medical treatments in government hospitals. However, if your illness requires surgery or immediate attention, government hospitals might not give that to you because they have a long waiting list.

In cases like this, government hospitals will, usually, refer the patient to a private hospital IF they can afford it.

Here are some critical illness treatment costs that you SHOULD look into, to have a better grasp of what you may be paying for.

Angiogram/one stent angioplasty
– Government hospitals will charge you from RM50 – RM200, while private hospitals charge RM15,000 – RM45,000
Knee replacement
– Government hospitals will charge you from RM10,000 – RM35,000, while private hospitals charge RM25,000 – RM45,000
Coronary bypass
– Government hospitals will charge you from RM4,000, while private hospitals charge RM25,000 – RM80,000
Chemotherapy
will set you back RM200 per treatment in government hospitals and RM50 – RM4,000 per cycle in private hospitals.
A hip replacement
 can cost you RM8,000 – RM15,000 in a government hospital, while private ones can charge from RM24,000 to RM55,000.
Stroke treatment
can cost you RM4,000++ in a government hospital, while private hospitals may charge you RM35,000 to RM75,000.

Treatment for critical illnesses is not cheap, no matter which choice you make. To make things worse,
75%
 of us Malaysians cannot afford to pay these hefty medical bills out of our own pockets because we can’t even save RM1,000 from our salaries for emergencies like this. This highlights the need to do financial planning for a critical illness.

In cases where you have critical illness insurance, it will be able to help you with your day-to-day expenses, keep a roof over your head, and car loan if you have any for you to still live comfortably even without a source of income while you recover.

Is critical illness insurance important?

Critical illness can happen to anyone. Depending on the diagnosis and treatment you receive, you could be looking at 6 to 12 months in recovery time. In your journey to recover, medical costs and expenses will accumulate and pose a threat to your finances.

A critical illness requires intensive medical care and treatment that can quickly exhaust your medical insurance policy.
AKPK
 Debt Management Programme reports that
14.3% of its program participants cannot pay their debts because of high medical costs.

Even if your costs are well within your medical insurance coverage, your medical insurance does not cover your loss of income during your recovery.  With critical illness insurance, the lump sum payment can replace your income and keep you afloat.

What is critical illness insurance?
How does critical illness insurance work?

Different from life and medical insurance, critical illness insurance will
pay out a lump sum upon diagnosis and it is up to the insured to decide on how they will spend the money. The payout comes in handy to cover non-medical bills, travel expenses, and maybe car/house loans. The payout enables you to focus on spending time with your loved ones while you recover.

What does critical illness insurance cover?

Currently, all critical illness insurance cover end-stage level of illnesses based on the 36 critical illnesses we have mentioned earlier. Some provide basic coverage of five and up to a certain maximum number of critical illnesses, which you can customize based on your risk.

Some insurance providers offer add-on coverage options such as personal accidents, maternity, cosmetic surgery, and more, so if you are looking into getting insured for these, do inquire within.

What are the benefits of critical illness insurance?

How much you get depends on a few factors. The benefits you will receive are based on what your insurer can provide you as part of their unique insurance coverage. Common benefits are:

The number of plans with increasing value of your sum assured
Sum assured refers to the amount of coverage you are entitled to according to your critical insurance plan. If you want a higher amount of basic sum assured, you may be required to pay a higher insurance premium.
Percentage of payout per coverage
Percentage of payout refers to the portion you will get from your critical illness insurance plan. It depends on your contract and illness, which will be initiated upon diagnosis.
For example, a policyholder can select a sum insured of RM50,000 to RM250,000. Depending on the sum insured, if the policy holder is diagnosed with early stage critical illness, 50% of the sum insured is paid out.
Advanced stage critical illness can get you 100% of the sum insured or the remaining 50% if there is a claim made previously.
Additional payout
Additional payouts are offered on top of your basic sum assured if you are diagnosed with a specific critical illness. This is an offer that is outlined by your insurer.
Additional benefits
This points to additional benefits you will receive from your insurer.

What are the features of critical illness insurance?

Every critical illness insurance plan has features you need to inspect before committing to a particular plan. Features may include:

Waiting period
The waiting period after commencement of the policy is important, as your benefits will only come into effect after a certain period of time since diagnosis.
Insurers commonly impose a 30-day waiting period for the 36 critical illnesses mentioned earlier and 90-days for special critical illnesses.
It is important to note that there are insurers that offer zero waiting period after policy commencement.
Survival period
A survival period may only pay your claim if you can survive 7, 14, or 30 days after diagnosis, depending on your plan.
Premium rate
Your premium rate depends on your critical illness insurance plan. For a term plan, premium is guaranteed at policy entry age and will increase according to your relevant age.
Insurers will revise your premium rate and must notify you within 90 days of revision.

What are the different types of critical illness insurance?

A critical illness insurance plan is divided into two types – a
term policy
and an
investment-linked policy.

A
term policy
 is a critical insurance plan that is claimable upon diagnosis of a critical illness. Its coverage term is shorter and will end when a claim is made.

An
investment-linked policy
is a rider plan, an insurance policy provision that adds benefits to the terms of a basic insurance policy, that pays you a lump sum while your policy remains.

The value of this policy will continue to grow as part of an investment and cover your insurance costs.

How many times can you claim on critical illness insurance?

There are a number of claim structures you can look at before committing to critical illness insurance. The claims process is straightforward, as mentioned here. Here are several conditions you’d want to pay attention to:

Single claim
Most traditional critical illness insurance plan will have a single claim approach. In this type of insurance plan, you get to make a single critical illness claim upon diagnosis before your policy ends.
Multiple claims
As the name suggests, you are able to make two to three claims per occurrence, but they cannot be of the same illness or severity.
Multiple claims, same illness
Different from multiple claims, this type of plan covers a critical illness you are diagnosed with and you have a previous medical history of the illness.

What are the exclusions of critical illness insurance?

Exclusions are basically risks that are not covered and should be given attention to by would-be policyholders. You should never take exclusions for granted so that it does not affect your claims process in the future.

Common exclusions of critical illness insurance include:

Pre-existing illnesses
Other illnesses that are not specified in the Critical Illness coverage list
Critical illness diagnosed within the first 30 days from the of your policy activation date for Critical Stage and/or 60 days from your policy activation date for Early Stage.
Critical illness that results in your death, 14 (some 15) days after diagnosis.
Any critical illness diagnosed due, directly or indirectly to a congenital defect or disease.
Diagnosis of Fulminant Viral Hepatitis, Cancer, Encephalitis, Bacterial Meningitis, Alzheimer’s Disease/Severe Dementia or Terminal Illness of the insured, where in the insurer’s opinion was directly or indirectly due to an Acquired Immune Deficiency Syndrome (AIDS) or infection by any HIV.
Any of the critical illness or covered surgeries caused by self-inflicted injury.

How much does critical illness insurance cost?

It is important to gauge what kind of plans you are looking at before considering how much you can pay for critical illness insurance. Insurance plans include:

Early stage plans
This type of plan allows policy holders to claim payouts regardless of the stage of their critical illness.
Basic plans
Basic plans typically provide coverage only during more severe stages of an illness
Single-pay plans
As the name suggests, single-pay plans makes a lump sum payment upon diagnosis and policy ends.
Multi-pay plans
A multiple pay plan provides multiple payouts upon diagnosis, and, is helpful for long-term illnesses that risk a relapse.

What are the factors that affect your critical illness insurance premiums?

Once you have understood the plan you are looking for, other considerations you should consider are:

Affordability
While you should set aside some allocation for insurance, you should not forget about other financial obligations you may have
Coverage
The general rule of thumb suggests that minimum coverage should be three years worth of your annual income.
Dependents
Do you have aging parents, children, or a spouse that relies on you financially? If you are diagnosed with a critical illness and can no longer work, how will this affect them?
Family history
Do you have a family history of a critical illness that can increase your risk of a diagnosis? If you do, consider a critical illness insurance to keep your mind at ease.

Getting the right combination of insurance policies will ensure you are protected financially during difficult times and critical illness insurance is one of them. Doing your research and understanding how they work is the first step into protecting your future.

Still unsure? Talk to our insurance advisors and get all the information you need before making a commitment. Remember, if this is not only for you, do it for the ones you love.

Sources :

Department of Statistics Malaysia

AIA

Allianz

PRUbsn


Online Insurance: 5 Reasons Why It’s Better Than Conventional Methods

A few years ago, car insurance was only possible through insurance agents and offline countered services. Thanks to technological advancement that has made online insurance a reality for everyone.

Now, anyone can renew their car insurance virtually from anywhere, anytime. Here is a quick look at the top five benefits that make online insurance popular among car owners today.

Contents =

Convenience
Time-Saving
Easy Comparison
Lower Costs
Quick Documentation and Processing
Getting car insurance online

Convenience

One of the primary benefits of online car insurance is convenience. People can browse through different insurers, compare quotes, and get a policy from their homes. They don’t have to visit multiple physical insurance offices or spend time waiting in line to get a policy renewed.

In the older days, people would rely on agents who would do the job in exchange for a commission fee. But with online, customers can have full control of their purchases and cut unnecessary expenses.

Time-Saving

Compared to conventional methods, online car insurance saves a lot of time for people. Automated services can generate quotes from multiple insurers within minutes. Take, Bjak, for example.

Our customers can get free insurance quotes from 15 companies and perform renewal within 5 minutes. They don’t need to go through lengthy phone calls or in-person meetings with agents to renew a policy.

Easy Comparison

One thing that makes online platforms a popular choice for vehicle insurance is easy comparison. You can readily compare different brands, their coverage options, prices, ratings, and reviews.

This method allows quick access to information about policies, deductibles, and add-ons so that customers can make informed decisions. This transparency element also enables people to find better coverages at competitive rates, which they can’t do through conventional methods.

Lower Costs

With online insurance, you can save more money. Not for nothing, people are ditching the traditional ways of renewing car insurance. Most online platforms today offer lower premiums with additional discounts that create better value for their customers.

Since these platforms rely heavily on retaining users, tactics such as discount codes, promotions, and rebates are carried out from time to time. Besides, insurers that operate online with fewer overhead costs can pass on their savings to customers through lower premiums.

Quick Documentation and Processing

Getting insurance from digital platforms means faster document submission and processing. Manual submission and processing can take much longer than digital means.

Now, people can upload documents, such as vehicle information and driving records, from their mobile phones that take minutes for insurers to verify. This streamlines the process and reduces the time it takes to get coverage.

Getting car insurance online

Renewing your car insurance online is much more convenient as it offers many benefits. As the world moves towards a new digital era, automated services like this will continue to pave the way for our future. This improves efficiency in how we do things and the quality of our lives.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get A Quote

Read more:

Why Your Car Insurance Premium Can Go Up?
What Is Car Insurance Deductible And How Does It Work?
Why You Should Consider Getting MSIG Car Insurance


Kemalangan Motosikal Dengan Kereta: Adakah Pemandu Kereta Terus Dikira Bersalah?

Bayangkan anda sedang memandu sebuah kereta dengan penuh hemah. Setelah memberi signal dan ketika menukar lorong, sebuah motosikal secara tiba-tiba melanggar sisi kereta anda sehingga kemek! Hanya anda yang tahu perasaan anda ketika itu. Terkejut, marah dan sedih bercampur-baur, lebih-lebih lagi apabila anda sering dimomokkan dengan kenyataan bahawa pemandu kereta akan disalahkan apabila terlibat dalam kemalangan dengan motosikal.

Antara hujah yang dikeluarkan ialah penunggang motosikal lebih terdedah kepada bahaya. Selain itu, kebanyakan motosikal tidak dilengkapi dengan beg udara sebagai ciri keselamatan.

Persoalannya, adakah pemandu kereta akan dikira salah secara automatik apabila terlibat dalam kemalangan dengan motosikal?

Mari kita rungkai persoalan ini!

Dapatkan Sebut Harga

Contents =

Apa yang perlu anda lakukan apabila terlibat dalam kemalangan jalan raya?
Bagaimana jika anda didakwa bersalah walaupun anda yakin anda tidak bersalah?
Bolehkah buat tuntutan kerosakan kereta atas  insurans motosikal?
Cara membuat Tuntutan Kerosakan Harta Benda Pihak Ketiga
Pemandu kereta tidak dikira salah secara automatik apabila terlibat dalam kemalangan dengan motosikal
Pemanduan berbahaya sehingga menyebabkan kematian
Bagaimana pula jika pemanduan secara berbahaya tersebut tidak menyebabkan kematian?
Amalkan pemanduan berhemah dan ketahui hak anda sebagai pengguna jalan raya

Apa yang perlu anda lakukan apabila terlibat dalam kemalangan jalan raya?

Tunggu dulu. Sebelum menentukan siapa yang betul atau salah, ambil tahu apa yang perlu anda lakukan apabila kereta anda terlibat dalam kemalangan dengan motosikal:

Lakukan penilaian segera atas kerosakan kereta anda. Segera hubungi syarikat insurans anda sekiranya kereta anda mengalami kerosakan yang teruk sehingga memerlukan perkhidmatan tunda.
Ambil gambar kereta anda termasuk motosikal yang terlibat dan catat maklumat termasuk nombor plat dan
road tax
.
Dapatkan maklumat peribadi penunggang motosikal tersebut termasuk nama penuh, nombor telefon dan jika boleh, nombor kad pengenalan.
Bawa kereta anda ke balai polis yang berhampiran dan buat laporan dalam tempoh 24 jam.
Bawa kereta anda ke bengkel panel insurans.
Sediakan dan serahkan dokumen-dokumen berkenaan kepada pihak bengkel panel insurans untuk proses tuntutan. Dokumen-dokumen yang diperlukan adalah termasuk:
Laporan polis (salinan asal)
Polisi insurans
Kad pengenalan pemandu & pemegang polisi (salinan)
Lesen memandu pemandu & pemegang polisi (salinan)
Setelah semuanya selesai, pekerja bengkel akan mengambil alih proses tuntutan insurans dan pembaikan kereta.

Bagaimana jika anda didakwa bersalah walaupun anda yakin anda tidak bersalah?

Jika anda sebagai pemandu kereta didakwa bersalah tetapi anda yakin bahawa penunggang motosikal berkenaan yang bersalah melanggar kereta anda, jangan risau.
Anda mempunyai pilihan untuk membawa perkara tersebut ke mahkamah. Anda boleh berunding dengan syarikat insurans anda untuk menguruskan peguam atau melibatkan diri secara peribadi.

Jika kemalangan tersebut dibuktikan berpunca daripada kelalaian penunggang motosikal yang melanggar kereta anda, maka kesalahan akan jatuh atas penunggang motosikal tersebut sepenuhnya.

Sebagai contoh, anda boleh rujuk kepada kes
Ali bin Saad lawan Toyibah bt Ahmad Nordin (2017)
seperti yang dipetik daripada artikel AskLegal. Dalam kes tersebut, sebuah kereta dilanggar seorang penunggang motosikal dari arah belakang di atas jambatan di Alor Setar. Kedua-kedua pihak membuat laporan polis tetapi dengan versi cerita yang berbeza. Penunggang motosikal tersebut melaporkan dia melalui jalan yang lurus apabila pemandu kereta tersebut yang berada di sebelah kanan membelok ke kiri secara mengejut. Pemandu kereta itu pula melaporkan bahawa dia melalui jalan yang lurus dan memberhentikan keretanya apabila kereta di hadapannya berhenti. Ketika memberhentikan keretanya, motosikal tersebut melanggar keretanya.

Dalam kes di atas, tiada bukti yang menunjukkan bahawa pemandu kereta tersebut menukar lorong. Oleh itu, penunggang motosikal tersebut didapati bertanggungjawab sepenuhnya.

Bolehkah buat tuntutan kerosakan kereta atas  insurans motosikal?

Ramai yang menyangka bahawa mereka tidak boleh membuat tuntutan kerosakan kereta atas insurans motosikal. Sebenarnya, anda boleh membuat tuntutan atas insurans motosikal tersebut. Hal ini kerana menurut  Akta Pengangkutan Jalan 1987, setiap kenderaan bermotor yang menggunakan jalan awam di Malaysia perlu mempunyai sekurang-kurangnya insurans pihak ketiga. Ringkasnya, insurans pihak ketiga motosikal melindungi kerosakan pada kenderaan atau harta benda pihak ketiga apabila berlaku kemalangan, dan melindungi pemegang polisi apabila bertanggungjawab atas kecederaan atau kematian pihak ketiga.

Anda boleh membuat Tuntutan Kerosakan Harta Benda Pihak Ketiga (
Third Party Property Damage
) atas insurans motosikal tersebut melalui syarikat insurans motosikal tersebut.

Cara membuat Tuntutan Kerosakan Harta Benda Pihak Ketiga

Berikut merupakan ringkasan cara membuat Tuntutan Kerosakan Harta Benda Pihak Ketiga:

Hantar kereta anda ke bengkel panel insurans.
Lantik
adjuster
untuk menaksir kos kerosakan kereta anda.
Kemukakan tuntutan kepada syarikat insurans motosikal tersebut:
Laporan polis (salinan asal)
Kad pengenalan pemandu & pemegang polisi (salinan)
Lesen memandu pemandu & pemegang polisi (salinan)
Sijil pemilikan kenderaan (salinan)
Laporan
adjuster
Bil kos pembaikan kereta anda
Gambar kejadian kemalangan dan kerosakan pada kenderaan
Dokumen polis yang menyatakan pihak yang dikompaun bagi kesalahan jalan raya

Pemandu kereta tidak dikira salah secara automatik apabila terlibat dalam kemalangan dengan motosikal

Berdasarkan artikel AskLegal,
pemandu kereta tidak dikira salah secara automatik apabila berlaku kemalangan antara motosikal dan kereta
. Menurut AskLegal,
Kod Lebuhraya Malaysia, Seksyen 10
, menggariskan beberapa peraturan asas di jalan seperti bersikap ihsan. Berikut merupakan terjemahan petikan daripada seksyen tersebut:

Pemandu yang berbudi bahasa akan menunjukkan pertimbangan kepada semua pengguna jalan raya yang lain sama ada pemandu, penunggang basikal atau pejalan kaki. Dia mengawal emosinya dan mematuhi peraturan lalu lintas. Anda tidak boleh membiarkan kekasaran atau kebodohan pengguna jalan raya lain menjejaskan adab, pertimbangan dan tingkah laku anda sendiri semasa memandu.

Untuk pengetahuan anda, kanun di atas boleh dikuatkuasakan oleh undang-undang di bawah
Akta Pengangkutan Jalan 1987, Seksyen 68
, dan dirujuk di mahkamah.

Pemanduan berbahaya sehingga menyebabkan kematian

Selain itu,
Akta Pengangkutan Jalan 1987
 memperuntukkan bahawa jika seseorang pemandu memandu secara berbahaya dan tidak berhati-hati sehingga menyebabkan kematian, pemandu tersebut boleh didakwa di bawah
Seksyen 41
. Pemandu tersebut boleh disaman di mahkamah dan boleh dikenakan hukuman penjara tidak kurang daripada 2 tahun tetapi tidak melebihi 10 tahun serta denda antara RM5,000 hingga RM20,000. Lesen memandu pemandu juga mungkin digantung.

Bagaimana pula jika pemanduan secara berbahaya tersebut tidak menyebabkan kematian?

Menurut AskLegal lagi,
Seksyen 42 memperuntukkan undang-undang terhadap orang yang bersalah memandu secara melulu dan berbahaya, tetapi tidak menyebabkan kematian
. Jika sabit kesalahan, pesalah boleh dipenjarakan tidak melebihi 5 tahun, dan didenda tidak kurang daripada RM5,000, tetapi tidak melebihi RM15,000. Sabitan seterusnya akan membawa kepada hukuman penjara yang lebih lama dan denda yang lebih berat. Seksyen 43 dan 44 pula masing-masing memperuntukkan undang-undang terhadap orang yang didapati memandu secara cuai dan tidak bertimbang rasa, dan memandu di bawah pengaruh (dadah dan/atau alkohol).

Berdasarkan poin-poin di atas, anda dapat lihat bahawa pemandu kereta tidak dikira salah secara automatik apabila terlibat dalam kemalangan dengan motosikal. Pihak mahkamah tidak akan terus memihak kepada penunggang motosikal hanya kerana jenis kenderaan yang digunakan. Sebaliknya, pihak mahkamah akan meneliti semua bukti yang ada dalam menentukan pihak yang bersalah.

Amalkan pemanduan berhemah dan ketahui hak anda sebagai pengguna jalan raya

Setiap pengguna jalan raya mempunyai hak sebagai pengguna. Anda tidak akan terus dikira salah sekiranya kereta anda terlibat dalam kemalangan dengan motosikal.

Jangan takut untuk mengambil tindakan undang-undang lebih-lebih lagi apabila anda yakin anda tidak bersalah. Bawa berbincang dengan pihak yang bersalah dengan cara yang baik dan berunding dengan syarikat insurans anda untuk mendapatkan khidmat guaman.

Sebagai peringatan bersama, pandu secara berhemah termasuk menjaga jarak kenderaan anda daripada kenderaan yang lain. Pastikan juga kereta atau motosikal anda mempunyai insurans dan
roadtax

yang sah sepanjang masa. Jika insurans atau
roadtax
anda hampir tamat tempoh, usah risau. Dapatkan sebut harga
insurans kereta
 atau motosikal secara percuma dan perbaharui kedua-keduanya di Bjak secara dalam talian dalam hanya 5 minit.

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Dapatkan Sebut Harga

Baca juga:

Kereta Disondol Dari Belakang? Ini yang Perlu Anda Lakukan
Apa Perlu Anda Buat Jika Dilanggar Kenderaan Tiada Insurans?
Nak
Claim
 Insurans? Ketahui Dulu Jenis-Jenis Tuntutan Insurans & Cara-Caranya


Renew Roadtax MyEG – Apa Anda Perlu Tahu?

Pembaharuan roadtax boleh dilakukan dengan sangat mudah baik secara atas talian (online) ataupun secara fizikal (offline). Selain renew
road tax Pejabat Pos
 (iaitu secara offline), ada juga yang gemar untuk
renew roadtax MyEG
 buat kenderaan mereka pada hari ini.

Jika sebelum ini Bjak sudah kongsikan kepada anda mengenai pembaharuan roadtax di Pejabat Pos, kali ini kami akan kongsikan pula kepada anda mengenai cara renew roadtax di MyEG untuk kereta atau motosikal anda, yang mungkin anda perlu tahu.

Contents =

Renew roadtax di MyEG
Secara fizikal (offline)
Secara atas talian (online)
Kelebihan renew roadtax di MyEG

Renew roadtax di MyEG

Untuk makluman anda, MyEG merupakan pemegang konsesi bagi Koridor Raya Multimedia (MSC) bagi aplikasi Elektronik Kerajaan (E-Kerajaan) Malaysia.

MyEG telah membina, menjalankan, dan memiliki saluran elektronik untuk membekalkan perkhidmatan daripada pelbagai agensi kerajaan kepada rakyat dan perniagaan Malaysia.

Selain untuk pembaharuan roadtax, insurans dan lesen memandu, MyEG juga menyediakan perkhidmatan berikut untuk rakyat Malaysia:

Semakan dan pembayaran saman JPJ & PDRM
Pembayaran zakat
Semakan status bankrap
Semakan status pembantu rumah

Bagi servis pembaharuan insurans dan roadtax, untuk makluman anda, MyEG menyediakan servis ini secara fizikal dan juga atas talian.

Secara fizikal (offline)

Jika anda kurang gemar untuk melakukan pembaharuan roadtax dan insurans secara atas talian, maka anda boleh mengunjungi mana-mana kiosk/ cawangan/ kaunter MyEG untuk mengaktifkan semula kedua-dua dokumen tersebut.

Secara atas talian (online)

Jika anda inginkan lebih keselesaan dalam mendapatkan insurans serta roadtax, maka anda boleh mempertimbangkan untuk renew roadtax secara atas talian menerusi laman web MyEG.

Berikut merupakan cara untuk anda perbaharui roadtax dan insurans di platform online MyEG:

Kelebihan renew roadtax di MyEG

Sama seperti di platform-platform pembaharuan insurans dan roadtax yang lain, terdapat juga beberapa kelebihan jika anda perbaharuinya di MyEG. Antaranya termasuklah:

Boleh membuat perbandingan insurans dengan pelbagai jenama lain yang terkemuka, contohnya
insurans Etiqa kereta
 dan banyak lagi
Urusan boleh selesai dalam hanya 5 minit
Dijamin selamat.

Semoga perkongsian ini bermanfaat!

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Online

Baca juga:

Mengapa Kadar Cukai Jalan JPJ Di Sabah & Sarawak Lebih Murah Dari Semenanjung?
JPJ Semak Roadtax: Cek Tarikh Luput & Renew Roadtax
Cara Semak Harga Roadtax Kereta


DUKE Highway: Ekovest Begins MLFF Toll System Pilot Test

Earlier this year, the government announced its plan to implement a barrier-less multi-lane fast flow (MLFF) toll collection system on Malaysian highways by the end of Q3 2024. In light of this new initiative, the Sungai Besi Expressway (Besraya) became the first location to implement the MLFF pilot test.

Now, Duta-Ulu Klang Expressway (DUKE) has joined the Proof of Concept (POC). Its concessionaire, Ekovest Berhad, collaborates with its technology partner, Amtel Holdings Bhd, to run a pilot rest on the highway. More details on the POC are below.

Contents =

Pilot test on DUKE Highway
The future of Malaysian highways
MLFF toll system on DUKE highway

Pilot test on DUKE Highway

According to Ekovest, it has been conducting POC testing for the MLFF system with Amtel since late 2022 to reduce congestion and accidents on its highways, reports
The Edge Malaysia
.

Its managing director Lim Keng Cheng says the private POC is ongoing smoothly, and they intend to share the findings with the works ministry for deliberation.

“In the private POC, DUKE and Amtel aim to showcase the compatibility of on-board unit (OBU) systems with future MLFF technology, which is believed to be camera-based, to recognise vehicle number plates,” he says.

The possible integration of the two technologies is quite identical in practice to the electronic road pricing system in Singapore. With this, DUKE becomes the second highway to participate in POC testing for the MLFF system after Besraya.

The future of Malaysian highways

The MLFF system can be a major game changer for Malaysian highway users. It will reduce traffic congestion on highway toll plazas often caused by barriers, thereby reducing travel time.

With the MLFF implementation, there will be no barriers or physical booths for toll fare deduction like today. Instead, there will be a camera-based automatic number plate recognition (ANPR) system and a battery-powered, tag-based system for toll collections.

Infrared systems such as SmartTAG and RFID systems may still co-exist with the MLFF. This is so that the new system doesn’t burden people with existing devices.

MLFF toll system on DUKE highway

As the government looks for ways to improve highway driving, we hope the new system can benefit the public.

At the same time, it should not cause more problems for road users as traffic congestions are already too much to deal with. The transition to the new system should be as smooth as everyone expects.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get Free Quote

Read more:

NKVE Lane Closure & Contraflow Between Shah Alam-Subang
Contraflow Lanes At Three Locations In KL From July 3
Smartlane For USJ-Seafield Stretch On ELITE Highway


发生车祸后，提出索赔的最佳时机是什么时候？

在发生交通意外后，除了第一时间报警，接下来要做的事情就是向保险公司提出索赔，以承担修车费用。

但，这里就有个问题，提交索赔的最佳时机是什么时候呢？什么时候提交索赔不会被保险公司拒赔呢？继续阅读本文，了解更多。

索取报价

Contents =

发生意外后，什么时候索赔保险？
为什么需要快速处理索赔？
若没有及时提出索赔，会怎样呢？
确保索赔成功的小贴士

发生意外后，什么时候索赔保险？

汽车保险存在的最大意义就是让车主在遭遇意外时有所保障，以减轻财务负担。不过，要提出索赔，确实需要一些时间去完成所有程序。这里要提醒大家，提出索赔是有时间限制的。

在大多数的情况下，我们都建议车主在
事故发生后的48 – 72小时以内
向保险公司提出索赔。这是为了确保你的索赔可以得到更快的处理，同时也减少你索赔被拒的几率。即便如此，也可能存在某些情况，例如：车主在意外中严重受伤，需要在医院接受治疗，进而无法在短时间内提出索赔。

记得，在提出索赔之前，必须：

1.
在事故发生的24小时以内报警。

2.
提供完整的文件，包括：报案纸正副本、保险单、身份证和驾照副本。

为什么需要快速处理索赔？

事实上，索赔过程一点都不复杂，但如果没有完成保险公司所规定的要求，难免就需要更长的时间。

身为一个车主，发生意外后迅速提出索赔是你的责任。这样一来，也能让保险公司相信你的索赔不含欺诈成分。必须提醒你的是，保险公司会派遣理赔员对你受损的车子进行评估，然后要求你提供一些文件，像是车祸现场的照片、报案纸等等来支持你的索赔。

与此同时，保险公司也可能会要求你提供目击者的联络号码，以便和对方联系，进一步了解事故细节。待一切核实后，保险公司将会批准你的索赔。

若没有及时提出索赔，会怎样呢？

太迟提出索赔，自然可能会导致索赔被拒，不过这也取决于个别保险公司。这是因为当你延迟索赔，保险公司可能就无法准确判断事故带来的损失，有理由怀疑你夸大车子受损的部分。

因此，当意外发生时，你应该第一时间联系保险公司，了解提交索赔的期限是多久，以避免索赔被拒，被迫自行承担维修费用。此外，若你在意外发生后，第一时间联系保险公司的话，他们也会教你如何索赔，让你知道接下来应该怎么做，避免了索赔被拒风险。

确保索赔成功的小贴士

1. 拍下事故照片，包括受损的车子，作为证据。

2. 索取对方资料，包括车牌、电话号码等等、

3. 报警后，马上提出索赔。

4. 若拥有汽车摄像记录仪，也将画面拷贝出来，作为证据。

5. 切勿造假。

6. 确保你的车险和驾照依然有效。

所以，不要忘了检查汽车保险、路税和驾照的截止日期。在更新车险和路税，选择
全马最大的线上车险平台——必佳Bjak
，在这里你可以一次过比较15家保险公司报价，并根据自己的需求和预算选择合适的保险配套。付款后，车险立即生效，省时方便！今天就到必佳了解更多吧！

索取报价


Insuran Kereta Murah: Ini Cara Untuk Anda Dapatkan

Anda mempunyai kereta? Sebagai pemiliknya, anda pasti tahu bahawa anda perlu memperbaharui insurans dan
roadtax
 pada setiap tahun bagi memastikan ia sah untuk digunakan di jalan raya. Sebenarnya, terdapat beberapa tips atau cara bagi membantu anda mendapatkan perlindungan
insuran kereta murah
, berbaloi dan menguntungkan.

Renew Insurans Online

Contents =

Tips beli insuran kereta murah
Tidak auto-renew insurans
Renew insurans awal
Periksa perlindungan insurans kereta anda
Bandingkan syarikat insurans
Jadi pengguna yang bijak

Tips beli insuran kereta murah

Jom ketahui apakah caranya untuk mendapatkan insuran kereta pada harga lebih murah dengan membaca perkongsian di bawah:

Tidak auto-renew insurans

Tahukah anda, sesetengah syarikat insurans akan menawarkan pembaharuan insurans secara automatik. Elakkan daripada membiarkan insurans anda diperbaharui secara automatik setiap tahun. Ini kerana,
premium insurans kereta
 yang anda bayar mungkin bukan yang terendah di pasaran.

Pada dasarnya, syarikat insurans kereta sentiasa mengemas kini premium insurans kereta dari semasa ke semasa jadi anda perlu lakukan perbandingan di antara beberapa syarikat insurans bagi mendapatkan perlindungan yang terbaik pada harga yang lebih berbaloi.

Renew insurans awal

Kelewatan anda untuk memperbaharui insurans sehingga melepasi tarikh tamat tempoh mungkin akan menyebabkan harga insurans anda lebih mahal. Sesetengah syarikat insurans kereta mengenakan harga yang lebih tinggi jika insurans kereta anda telah tamat tempoh. Jadi, pastikan anda renew insurans sebelum tamat tempoh atau sebaiknya dua bulan sebelum tamat tempoh untuk mendapatkan harga insuran kereta murah dan berbaloi.

Periksa perlindungan insurans kereta anda

Setiap kereta pasti mempunyai penggunaan dan tujuan yang berbeza. Jadi, sangat penting untuk membeli pakej insurans yang paling sesuai dengan kereta dan tahap penggunaan anda. Sesetengah sebut harga yang disediakan oleh penyedia insurans mungkin memiliki jumlah yang diinsuranskan lebih tinggi daripada nilai pasaran sebenarnya.

Oleh itu, sebagai pengguna yang bijak, anda sangat disarankan untuk memeriksa perlindungan insurans kereta bagi memastikan bahawa anda membayar hanya untuk apa yang diperlukan sahaja.

Bandingkan syarikat insurans

Setiap syarikat insurans menawarkan harga yang berbeza meskipun untuk perlindungan yang sama. Premium insurans kereta antara syarikat insurans kereta boleh berubah-ubah sehingga 40-50% bergantung pada keadaan kereta. Jadi sebagai pengguna, anda perlu mengambil masa dengan membuat perbandingan terlebih dahulu sebelum membeli perlindungan insurans untuk kereta anda.

Jadi pengguna yang bijak

Sebagai pengguna, anda pastinya ingin mendapatkan perlindungan insurans terbaik pada harga yang menguntungkan.

Kini, anda boleh menggunakan platform Bjak untuk mendapatkan perlindungan insurans yang sempurna dengan penjimatan yang lebih banyak. Dengan melakukan perbandingan antara 15 syarikat insurans yang disediakan, anda bakal memperoleh penjimatan sehingga RM480 untuk insurans kereta. Dapatkan dulu sebut harga percuma hari ini.

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Insurans Online

Baca juga:

Bagaimana Harga Insurans Kereta Dikira?
Cara Semak Tarikh Tamat Insurans Kereta
Anda Tidak Renew Insurans Kereta? Ini Akibat yang Anda Mungkin Hadapi


损害汽车的5个坏习惯

身为一名车主，最糟糕的事情莫过于在没有任何提示的情况下，汽车突然发生故障。更糟糕的是，物价高涨偏偏薪水没涨，万一爱车在这个时候进厂，荷包就真的也要进厂了！

然而，汽车之所以会突然故障或经常故障，事实上是由很多因素造成的，其中一个原因就是车主在开车时经常犯的一些“坏习惯”。

到底什么“坏习惯”会减短汽车寿命呢？

Contents =

损害汽车的坏习惯
开车前没有预热汽车引擎
下坡时踩刹车
油泵空了才添油
忽略车上奇怪的声音
把手放在变速器上
做一个谨慎的车主

损害汽车的坏习惯

开车前没有预热汽车引擎

很多车主都知道开车前需要预热汽车引擎，却往往无法做到。其实，
预热汽车仅需大约1-2分钟
，无需太长时间。

因为车子经过长时间停放后，引擎内的引擎油会流回引擎底下的机油壳内。启动汽车后，引擎上半部处于没有机油、缺乏润滑的情况，因此需要大约30秒左右的时间，让引擎油运送到其他部件。

如果热车的时间过长（超过3分钟），就会使汽车引擎内的积碳越来越多，积碳越多，会导致油耗升高，同时会导致汽车动力不足。

无论何种车型、新车或旧车都必须预热，只有让引擎等器械得到充分的润滑，才能保证引擎的性能和寿命。

下坡时踩刹车

您经常在下坡时踩刹车吗？这样的习惯是很危险的。

因为
下坡时踩刹车，刹车片会不断地加热，如果下坡路段长，还会导致刹车系统故障
，即等于失去了刹车功能，进而导致意外发生。

如果您只是想要在下坡的路段降低车速，不妨将D档换成L档。L档是低速档，通过使用这个档位，您的车速将会被限制在一挡或二档的水平，这样的档位比刹车更好用，更持久，也更安全。

油泵空了才添油

许多车主都习惯在油泵空了才添油，这样做会损坏汽车的燃油系统。

从技术上讲，
当油用完时，油泵会吸走油箱底部的杂质，这样就会导致油管堵塞并缩短油泵的使用寿命
。

建议您直接加满油，以免损坏汽车的油泵。

忽略车上奇怪的声音

开车途中突然听到奇怪的声音？

请不要忽略这些声音，因为这样做可能会使您面临更严重的风险，例如在行驶中突然抛锚
。

如果汽车发出奇怪的噪音，请立即检查并找到噪音的来源，或即刻将汽车送往
维修厂
。为了您和汽车的安全，您必须尽早处理，拖延不仅会增加风险，让问题越来越严重，还会无形中增加汽车的维修费。

把手放在变速器上

开车时把手放在变速器上的习惯，不但
会给汽车的变速箱增加负担，还会导致在驾驶时难以换档或卡住
。

请记住，如果变速箱出现故障，您就需要花很多钱来更换新的了。

做一个谨慎的车主

以上所述是许多车主经常犯的“坏习惯”。尽管看起来微不足道，但为了让您的汽车保持最佳状态，请尽早改掉这些“坏习惯”。

另外，不要忘记检查您的
汽车保险截止日期
，如果
车险已逾期
，
您可能会被罚款不超过1000令吉，并吊销驾照12个月
。

想要
更新车险
？到马来西亚领先的线上汽车保险平台——必佳，轻松更新您的汽车保险，只需到必佳官网便可
免费获得多达15 家保险公司报价
。

延伸阅读：

您是一名合格的车主吗？
拥车族一定要知道的省钱方法
车内必备应急物品，您都准备了吗？
车主必知！保养车漆的4个方法
车牌不合标准 最高罚款RM3000


MyEG Roadtax & Bjak – Renew Roadtax Cara Paling Mudah & Pantas!

Salah satu rutin wajib yang perlu dilakukan oleh setiap pemilik kenderaan yang berdaftar di Malaysia pada setiap tahun adalah memperbaharui insurans dan
roadtax
. Kini, sudah banyak platform yang menyediakan khidmat pembaharuan roadtax secara online seperti MyEG dan juga tidak terkecuali, Bjak.

Kedua-dua platform ini juga membolehkan anda untuk perbaharui
insurans kereta
 sekaligus. Ia secara tidak langsung membantu pemilik kenderaan untuk mengaktifkan semula roadtax dan insurans dengan lebih pantas, mudah dan selamat.

Untuk yang baru memiliki kenderaan, anda mungkin masih belum tahu atau pasti cara untuk
renew roadtax
 kenderaan anda. Jadi, jom kami bantu kongsikan cara-cara untuk renew insurans serta roadtax di MyEG dan juga Bjak.

Contents =

Cara renew roadtax dan insurans di Bjak
Kenapa anda kena renew di Bjak?
Cara renew insurans di Bjak
Cara renew roadtax dan insurans di MyEG
Kelebihan renew insurans dan roadtax di MyEG
Mana lebih bagus? Renew insurans dan roadtax di MyEG atau Bjak?

Cara renew roadtax dan insurans di Bjak

Diasaskan sejak 2019, Bjak kini merupakan platform perbandingan insurans kereta terbesar yang ada di Malaysia.

Menerusi platform ini, anda boleh merasai pengalaman pembaharuan roadtax serta insurans paling mudah lancar tanpa sebarang tekanan daripada pihak ketiga dan lain-lain.

Kenapa anda kena renew di Bjak?

15 jenama insurans untuk dibandingkan
Boleh renew insurans dan roadtax sekaligus
Polisi insurans aktif segera
Anda mempunyai pilihan untuk dapatkan sticker roadtax atau hanya roadtax digital sahaja
Pelbagai kaedah pembayaran disediakan termasuk tunai, online, kad kredit dan juga ansuran
Buy Now Pay Later (bayar secara 3 kali ansuran tanpa sebarang caj faedah)
Penjimatan sehingga RM400 untuk insurans
Dijamin selamat

Cara renew insurans di Bjak

Berikut merupakan cara untuk memperbaharui roadtax dan insurans di Bjak:

Rajah 1: Cara renew insurans dan roadtax di Bjak

NOTA: Caj bagi penghantaran sticker roadtax sebanyak RM20 akan dikenakan

Cara renew roadtax dan insurans di MyEG

Kini, anda tidak perlu bersusah payah lagi untuk keluar semata-mata untuk memperbaharui roadtax kenderaan anda.

Platform MyEG dibangunkan untuk membantu anda memperbaharui roadtax, insurans dan lesen memandu secara atas talian yang mana secara tidak langsung bakal menjimatkan masa, wang dan tenaga anda.

Untuk makluman anda, MyEG merupakan pemegang konsesi bagi Koridor Raya Multimedia (MSC) bagi aplikasi Elektronik Kerajaan (E-Kerajaan) Malaysia.

MYEG telah membina, menjalankan, dan memiliki saluran elektronik untuk membekalkan perkhidmatan daripada pelbagai agensi kerajaan kepada rakyat dan perniagaan Malaysia.

Selain untuk pembaharuan roadtax, insurans dan lesen memandu, MyEG juga menyediakan perkhidmatan berikut untuk rakyat Malaysia:

Semakan dan pembayaran saman JPJ & PDRM
Pembayaran zakat
Semakan status bankrap
Semakan status pembantu rumah

Berikut merupakan cara untuk memperbaharui roadtax dan insurans di MyEG:

Rajah 2: Cara renew insurans dan roadtax di MyEG

Kelebihan renew insurans dan roadtax di MyEG

Boleh membuat perbandingan dengan pelbagai jenama insurans dan takaful yang diiktiraf
Urusan selesai dalam hanya 5 minit
Dijamin selamat

NOTA: Caj bagi penghantaran sticker roadtax akan dikenakan

Mana lebih bagus? Renew insurans dan roadtax di MyEG atau Bjak?

Setiap platform mempunyai kelebihannya yang tersendiri. Apa pun sebagai pengguna, anda pilihlah platform yang dirasakan akan dapat membantu anda perbaharui insurans dan roadtax kenderaan dengan cara paling mudah, jimat, pantas dan selamat!

Yang penting, pastikan insurans dan roadtax kenderaan anda aktif sepanjang masa. Barulah anda rasa lebih selamat dan yakin ketika sedang memandu!

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Online

Baca juga:

Nak Renew Roadtax Motor Lama? Ini Perkara Yang Anda Kena Tahu
Saman Tertunggak, Bolehkah Anda Renew Roadtax?
Beza Roadtax dan Insurans Kereta


Car Modification: How It Affects Your Insurance Premium

Most car enthusiasts love to level up their cars with extra modifications. Sure, there is nothing wrong with their car as everything is still new and works properly.

However, they have made plans at some point to modify their
car
. One day, they plan to pimp up their ride with new turbo engines. Or maybe alter the car rims to the new custom ones.

If you’re trying to improve an aspect or two by introducing new components, it’s not essentially a bad thing. However, you have to be aware that these modifications may affect your
car insurance
 premium.

Read on as we will explain.

Contents =

What is car modification?
Different types of car modifications
Vehicle modifications following the Road Transport Department (JPJ)standards
How does car modification affect insurance?
What happens if you don’t disclose car modifications to your insurer?
Consider before you modify your car

What is car modification?

Car modification helps in making your ride stand apart from the other vehicles.

As the term suggests, modifications are changes made to a vehicle to alter the appearance or performance or both.

Modifications could be major or minor changes for aesthetic purposes or to enhance the car’s performance.

Different types of car modifications

There are several types of modification:

1. Performance

Performance modifications refer to upgrading the car’s performance. Examples are upgrades of the brakes, transmission, suspension, turbocharger, etc.

2. Functional

Functional modifications mean changes or adding certain functions to the vehicle. Examples are air conditioning systems, navigation systems, parking sensors, and additional car lights.

3. Aesthetic

Aesthetic modifications refer to improving the appearance of the vehicle. Examples are as below:

Front and rear bumpers
Rooftop vents
Auto body paint
Back bumper reflector lights
Tinted windows

Depending on the modification, some enhance your vehicle’s performance. However, it is only if they’re done legally. They don’t always come out correctly. Unlawful or prohibited modifications can adversely affect your car’s performance.

Vehicle modifications following the Road Transport Department (JPJ)standards

Unlawful car modification can cause you a hefty fine by the authorities. Car modifications are subject to adherence to the regulation set by the Road Transport Department (JPJ).

According to Section 12 of the Road Transport Act 1987, modifications made to any vehicles before or after registration must be done legally.

Some modifications can be performed without JPJ’s approval. However, they must follow the specified guidelines. You may refer to this article for a detailed guide to car modification based on the JPJ standards: JPJ Guidelines for Vehicle Modifications.

How does car modification affect insurance?

Car insurance companies consider a car modified when you replace, add, or remove a vehicle’s parts or systems that weren’t in the manufacturer’s standard specification.

But how will it affect your insurance if you want to mod your car?

For example, if a car modification results in a compromise in the car’s security, then the car’s vulnerability to getting stolen increases. Thus, the
car insurance company
 will charge you a higher premium than it would have charged you before the modification.

Update your
car insurance policy
 to cover these if you have modified your vehicle.

What happens if you don’t disclose car modifications to your insurer?

Your insurance only covers the standard, factory-fitted car accessories.

In the event of a car accident or theft, your insurance will replace or compensate for the accessories, provided that the accessories are standard, factory-fitted tools. You will need comprehensive insurance in order to get the accessories replacement or compensation.

In other words, if your car accessories are not the standard accessories that come with your car, your insurance won’t cover or compensate you if the non-standard accessories are damaged or stolen.

Therefore, you must disclose the modifications done to your car at the time of policy purchase. Please note that any non-disclosure can result in a claim rejection at the time of a claim settlement.

If you are unsure, it is best to clarify with your insurer.

Consider before you modify your car

You must not want anything to go wrong with your car upon modification. It is indeed would be a nightmare for all car owners. You are spending thousands of ringgit to modify your car however, it affects your car’s performance.

Therefore, we advise you to refer the experts so you don’t ruin your car. Get the necessary add-on coverage to ensure your car receives sufficient protection.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison sites, with more than 10 insurance brands to choose from. Get your free insurance quote at Bjak today!

Get A Quote

Read more:

JPJ Guidelines for Vehicle Modifications
Car Insurance: Is Car Accessories Cover Important?
How To Claim Motorcycle Insurance After An Accident


Tular No. Plat ‘Fancy’ Sampai Kena Saman, Ini Perkara yang Pemilik Kenderaan Kena Tahu

Buat apa ‘fancy’, tapi kena saman?

Begitulah jadinya jika anda sebagai pengguna jalan raya, melanggar undang-undang yang telah ditetapkan oleh kerajaan.

Situasi tersebut dapat dikaitkan dengan sebuah video yang tular baru-baru ini apabila sebuah kenderaan berjenama mewah, BMW dilihat menggunakan nombor pendaftaran
fancy
 pada keretanya.

Akibatnya, pemilik kereta berusia 32 tahun tersebut
disaman sebanyak RM300
 oleh pihak berkuasa kerana kegagalannya untuk mengikut spesifikasi yang telah ditetapkan.

Contents =

Bukan kejadian pertama
Apakah spesifikasi no. plat yang ditetapkan oleh JPJ?
Boleh disaman sehingga RM3,000
Ikutlah peraturan

Bukan kejadian pertama

Sebenarnya, situasi seperti ini bukanlah yang kali pertama berlaku. Sebelum ini, ramai juga pemilik kenderaan lain dilihat menggunakan nombor plat yang terlalu
 fancy
 sehingga ada yang terlalu sukar untuk dibaca.

Statistik
 yang dikeluarkan oleh pihak Jabatan Siasatan dan Penguatkuasaan Trafik (JSPT) Bukit Aman pada 2020 mendedahkan bahawa penunggang motosikal dikesan sebagai kumpulan yang paling ramai menggunakan nombor plat
 fancy
 dengan sejumlah 226,142 saman telah dikeluarkan kepada mereka untuk kesalahan itu.

Manakala, sebanyak 118,372 saman dikeluarkan kepada pemilik kereta diikuti pemandu 4WD (12,632), lori (5,081), van (3,047) dan lain-lain kenderaan (136). Ia menjadikan jumlah keseluruhan saman yang direkodkan dari tahun 2019 sehingga Disember 2020 untuk kesalahan itu sahaja adalah sebanyak 365,410!

Apakah spesifikasi no. plat yang ditetapkan oleh JPJ?

Kalau nombor plat
fancy
 tak boleh, jadi nombor plat bagaimanakah yang boleh digunakan?

Okay, sila baca penjelasan ini.

Nombor plat kenderaan biasanya
 dikeluarkan dan diformatkan sama untuk mana-mana kenderaan bermotor yang menjalankan tayar getah
, termasuk kenderaan persendirian, komersial, motosikal, kenderaan kecemasan dan peralatan berat terpilih (seperti kren yang dipasang di trak).

Kecuali nombor plat yang dikeluarkan untuk teksi, peniaga kenderaan dan diplomat, semua nombor plat kenderaan di Malaysia perlu menggunakan aksara berwarna putih dengan latar belakang hitam untuk bahagian depan dan belakang kereta.

Untuk pengetahuan anda, terdapat tiga bentuk nombor plat kenderaan yang dibenarkan oleh Jabatan Pengangkutan Jalan (JPJ) iaitu:

1. Huruf dan nombor berwarna putih yang dilekatkan atau di’embossed’ atas bingkai hitam

2. Huruf dan nombor berwarna putih yang dilekatkan atau di’embossed’ atas bingkai berwarna merah bagi kenderaan kedutaan, PBB dan International Natural Rubber Association

3. Huruf dan nombor berwarna hitam yang di’embossed’ atas bingkai berwarna putih bagi teksi atau kereta sewa.

Ini bermakna, jika anda adalah
pemilik kereta persendirian
, anda haruslah menggunakan nombor plat mengikut bentuk pada
point
nombor 1
 itu.

Lihat di bawah untuk mengetahui
contoh-contoh ukuran nombor plat yang dibenarkan
:

Boleh disaman sehingga RM3,000

Meskipun telah diingatkan berulang kali mengenai kesalahan ini oleh pihak berkuasa JPJ khususnya, namun nampaknya masih lagi ramai pemilik kenderaan di Malaysia seolah-olah ‘menutup mata’ dan terus menggunakan nombor plat
fancy
selagi tindakan undang-undang tidak dikenakan terhadap diri sendiri.

Namun sedarkah anda, kesalahan tersebut boleh menyebabkan anda
 disaman sehingga RM3,000 dan tidak kurang RM300
 di bawah Seksyen 14 (4) Akta JJ 1987? Ya, sebanyak itu jumlah saman yang boleh dikenakan kepada anda dan ia sangat merugikan wang jika anda disaman hanya disebabkan itu suatu hari nanti!

Selain
fancy
, nombor plat yang kabur dan mengelirukan juga tidak boleh digunakan dan salah di sisi undang-undang ya!

Ikutlah peraturan

Sebagai pemilik kenderaan berdaftar di negara ini, seeloknya anda ikutlah sahaja peraturan yang telah ditetapkan oleh pihak berkuasa. Jangan hanya kerana ingin kenderaan kelihatan cantik di mata, namun akhirnya membawa padah apabila dikenakan tindakan saman. Kan rugi dan membazir namanya.

Ingat, nombor plat
standard
 pun tak apalah. Janji anda ikut peraturan.

Selain itu, anda juga perlu pastikan kenderaan anda digunakan secara sah di jalan raya dengan mempunyai roadtax dan insurans yang masih belum tamat tempoh. Buat apa ada nombor plat cantik, tapi insurans dan roadtax pun tiada kan?

Kalau dah nak
expired
, anda renew je dulu di Bjak.
Confirm
 lagi mudah, laju dan selamat.
Minta sebut harga percuma
dulu dari kami hari ini untuk bandingkan harga.


Switching Car Insurance: Here’s The Guide on How to Do It

Switching car insurance companies may seem daunting, but there are several factors that could make it a wise decision. As a car owner, you want to ensure that you’re getting the best coverage and rates possible. So, it’s perfectly fine to consider changing your
car insurance company
 to one that meets your specific needs.

But what happens after you make the switch? Are there any potential pitfalls you should be aware of, such as problems if you decide to go back to your original insurer? Let’s explore these questions together.

Contents =

Can you change the insurance company?
Reasons to change car insurance company
Conditions for changing car insurance company
How to change the car insurance company
Effects of frequently switching car insurance companies

Can you change the insurance company?

Yes, you can. Avoid auto-renewal or sticking with the same insurer because you might miss out on a better deal. Insurance companies regularly update their premiums and benefits, so it’s always worth doing some research and comparing prices.

By taking a little bit of time to shop around, you can find an insurance plan that not only meets your needs but also fits your budget.

Reasons to change car insurance company

There are several reasons why most people consider switching their car insurance company, such as:

They desire additional benefits that are not offered by their current car insurance company (which is a perfect reason to switch as soon as their current insurance policy expires).
They accidentally chose the wrong type of car insurance. For example, they intended to purchase 1st party coverage but ended up with 3rd party coverage from a different insurance company. (This is common for those who have recently renewed their
car policy
).

Switching car insurance companies can be a smart decision, especially if you’re looking for better coverage and lower premiums. Don’t let these common mistakes hold you back from getting the best deal possible.

Conditions for changing car insurance company

Each insurance company might have their own terms and conditions but as a consumer, you have complete freedom to switch to a new car insurance company. The key is to take matters into your own hands and follow the right steps to ensure a seamless transition.

How to change the car insurance company

Changing your car insurance doesn’t have to be a hassle. If you’re looking to switch to a new insurance company, it’s actually quite easy! If you want to switch your car insurance when the current policy expires, it’s very easy. Simply find a new insurance company that meets your needs and sign up!

You also can use insurance comparison sites such as Bjak to compare and choose from the insurance company that suits your requirement.

However, if you need to cancel your existing insurance that has not yet expired, here’s what you need to do:

Cancel the road tax of your car at JPJ.
Visit the insurance branch you’re currently using.
Each state has its own insurance company branch, so find the one nearest to you.
You can get a refund for the remaining insurance period. If you have 10 months left, your money will be returned according to the terms and conditions of the insurance company.
Bring important documents like your road tax cancellation letter, ID card, and insurance policy to the insurance branch.
It may take up to 3 weeks or more for your refund to be processed.

That’s it! With these steps, you can switch to a new car insurance company.

Effects of frequently switching car insurance companies

You won’t have to worry about any negative outcomes when it comes to your car insurance. If you let your policy expire or change companies following the steps we provided earlier, there won’t be any consequences.

However, if you frequently switch between insurance companies, you may face higher insurance costs in the future. For instance, if you go from
Etiqa Takaful
 to Zurich Takaful and then back to Etiqa Takaful again, you could end up paying more for your car insurance.

With the right steps, changing your insurance company can be a stress-free process. Remember, always take matters into your own hands to ensure a seamless transition.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your
free insurance quote
 from Bjak today!

Get Free Quote

Read more:

Car Insurance for Natural Disasters: Get Your Special Perils Cover
Road Tax Price: How Much You Have to Pay?


Motor Takaful: Definition, Features And Providers In Malaysia

Other than
conventional car insurance
, car owners in Malaysia also have the option to get motor takaful.

In order to help you better understand motor takaful, this article looks into the definition, features and providers of motor takaful in Malaysia and answers some of the questions that you may have regarding motor takaful.

Contents =

Definition of takaful
What is the function of motor takaful?
Features of takaful
Differences between takaful and conventional insurance
Types of motor takaful
Comprehensive
Third party, fire and theft
Third party
Can non-Muslims purchase motor takaful?
Can Muslims purchase conventional car insurance?
The best motor takaful in Malaysia
Etiqa Takaful
Takaful Malaysia
Takaful Ikhlas
Zurich Takaful
Should you get conventional car insurance or motor takaful?
Compare motor takaful at Bjak

Definition of takaful

Takaful is an insurance concept that complies with the Shariah law which is free from the prohibited elements in Islam. These elements are Riba’ (interest), Maysir (gambling) and Gharar (uncertainty).

Additionally, takaful promotes the concept of cooperation among the participants including the takaful provider to guarantee one another in case of loss. In particular, participants pay contributions voluntarily to a shared Takaful fund and agree to share all risks and surpluses mutually.

In Malaysia, takaful has been established as an alternative for Malaysians especially Muslims, mainly to avoid the elements prohibited in Islam.

What is the function of motor takaful?

Generally, conventional car insurance and motor takaful share the same objective of protecting policyholders and/or the third party in the event of an accident, damage to cars and properties, fire and theft, as stipulated in the policy selected.

Like conventional car insurance, motor takaful protects car owners from having to bear a high cost for any loss or damage as a result of any of the events mentioned.

Features of takaful

There are three main features of takaful which are risk-sharing, no claim bonus and Shariah-compliant as explained below:

Risk-sharing
. Participants under the Takaful scheme share all risks mutually.
No claim bonus
. This is one of the specialties that participants get to enjoy under Takaful coverage. If you do not make any claims within your policy period, you are eligible to receive cashback rewards. For your information, cashback amount varies across takaful companies as it is not fixed.
Shariah-compliant
. Takaful plans must adhere to the Shariah law. Therefore, takaful products are free from the prohibited elements in Islam such as interest, gambling and uncertainty.

Differences between takaful and conventional insurance

As mentioned, conventional insurance and takaful share the same objective of protecting policyholders and/or the third party in the event of an accident, damage to cars and properties, fire and theft, subject to the policy selected.

However, the key difference between takaful and conventional insurance is that takaful is free from the elements that are against Islam including Riba’ (interest), Maysir (gambling) and Gharar (uncertainty).

For your reference, below are the differences between takaful and conventional insurance:

Types of motor takaful

Like
conventional car insurance
, there are also three types of motor takaful which are
comprehensive
,
third party, fire and theft
 and
third party
.

Comprehensive

Comprehensive motor takaful offers the most comprehensive coverage. It gives protection to policyholders from any loss or damage of their property and third party’s claims, which include the loss or damage to the third party’s property, injury, or death caused by you.

This policy is usually mandatory for new cars aged 10 years and below.

Third party, fire and theft

Third party, fire and theft motor takaful protects policyholders from third party’s claims that include loss or damage to the third party’s property, injury, or death caused by you.

Besides, this policy offers additional coverage that will protect your vehicle in the event of fire and theft.

This policy is more suitable for old (10 years and above) and rarely-used vehicles.

Third party

Third party motor takaful is the most basic policy as it only gives coverage to the third party. It includes damage or loss to the third party’s property and life as a result of a car accident caused by you.

Hence, say that your car is damaged by an accident where you are at fault, you will need to bear the repair cost of your car.

For your ease of reference, below is a summary of the differences between the three
types of car policies
:

Can non-Muslims purchase motor takaful?

Yes. Even though motor takaful provides coverage that complies with the Shariah law, it does not mean that it is only offered to Muslims. In fact, anyone including non-Muslims can purchase motor takaful.

Can Muslims purchase conventional car insurance?

As stated, conventional insurance may have the elements prohibited in Islam which are Riba’ (interest), Maysir (gambling) and Gharar (uncertainty).

For Muslims, it is obligatory for them to seek what is
halal
and complies with the teaching of Islam.

Therefore, in line with the decision by

Muzakarah Jawatankuasa Fatwa Majlis Kebangsaan Bagi Hal Ehwal Ugama Islam Malaysia
 (MJFK)
, purchasing conventional insurance products including general and life insurance is not in compliance with the religion of Islam, primarily because they contain the three prohibited elements that we have mentioned earlier.

The best motor takaful in Malaysia

According to the
Malaysian Takaful Association (MTA)
, there are four motor takaful operators in Malaysia which are Etiqa Takaful, Takaful Malaysia, Takaful Ikhlas and Zurich Takaful.

Etiqa Takaful

Etiqa Takaful offers attractive benefits including:

Free all drivers coverage
. Etiqa Takaful offers free
all drivers coverage
. Therefore, you do not need to put in any named drivers. All your authorised drivers are automatically covered for free.

Agreed value
, not
market value
. Compensation for a claim is according to the agreed value. This means that you will get the full amount insured in the event of car theft or total loss.

No excess
. Certain insurers will require you to pay an
excess
 for each and every claim. However, for drivers above 21 years old, Etiqa Takaful does not charge any excess.

Free courtesy car after an accident claim
.
Etiqa Takaful lets you use a free courtesy car
 for 14 days. This benefit is rarely offered by other car insurance or motor takaful providers. This will be useful especially if you heavily rely on only one car for your daily transport.

Further information:

Product Disclosure Sheet (Etiqa Takaful: Comprehensive cover for private cars)

Certificate Wording (Etiqa Takaful: Comprehensive cover for private cars)

Takaful Malaysia

Takaful
myMotor
 under Takaful Malaysia offers two types of coverages which are
comprehensive coverage
 and
third party, fire, and theft coverage
.

Comprehensive coverage
. Policyholders will receive compensation for their own car losses or damages caused by an accident, theft or accidental fire. This policy will also protect the third party from injuries, deaths, losses and property damage.

Third party, fire and theft coverage
. Compensation is provided to the third party in the event of death, injury, damage or loss to the third party’s vehicle. Meanwhile, the policyholders will only receive coverage for losses and damages caused by fire, explosion, lightning, robbery, burglary or theft.

Like Etiqa Takaful, Takaful Malaysia also provides
free all drivers coverage
.

More interestingly, Takaful Malaysia also offers
personal accident coverage
 for free
. Its comprehensive plan comes with a complimentary personal accident coverage of RM15,000 for each driver and passenger in the event of accidental death or permanent disability.

In addition, Takaful Malaysia policyholders are eligible to get
cashback
 on the condition that their total claim amount is below 7.5%.

Further information:

Product Disclosure Sheet (Takaful Malaysia: Comprehensive cover for private cars)

Certificate Wording (Takaful Malaysia: Comprehensive cover for private cars)

Takaful Ikhlas

Takaful Ikhlas also offers comprehensive coverage for car damages and losses due to car accidents, theft or fire. This policy also covers liability against the third party for injuries, deaths and property damages or losses.

Some of the key benefits offered by Takaful Ikhlas are
free additional named drivers up to 10 drivers
 and
personal accident coverage
 of up to RM10,000 for the policyholders. Further, Takaful Ikhlas
waives the compulsory excess for unnamed drivers
 and offers t
ransportation fee reimbursement
 of up to RM100 for your use of public transport when your car is repaired in a panel workshop.

Further information:

Product Disclosure Sheet (Takaful Ikhlas: Comprehensive cover for private cars)

Certificate Wording (Takaful Ikhlas: Comprehensive cover for private cars)

Zurich Takaful

Zurich Takaful also provides coverage against the third party for injuries, deaths, damage to the third party’s property as well as damage to the policyholders’ vehicles due to car accidents, theft or fire.

Through its product, Z-Driver Takaful, Takaful Ikhlas also offers a range of benefits including
personal accident coverage
 of up to RM175,000 for as low as RM15 a year. Unlike Takaful Malaysia and Takaful Ikhlas that offer free personal accident coverage, Zurich Takaful charges a nominal fee for personal accident coverage that is as low as RM15 a year for a coverage of up to RM175,000, subject to terms and conditions. This additional coverage protects you as the participant and other passengers.

Furthermore, Zurich Takaful also lets you extend your coverage to an
unlimited number of additional named drivers
, free of charge. Another interesting feature of Zurich Takaful’s comprehensive plan is its
waiver of betterment cost
 coverage. In the event of an accident, you can replace damaged parts of your car with new and original parts, at no extra cost.

Further information:

Product Disclosure Sheet (Zurich Takaful: Comprehensive cover for private cars)

Certificate Wording (Zurich Takaful: Comprehensive cover for private cars)

Should you get conventional car insurance or motor takaful?

Based on what we have shared, conventional car insurance and motor takaful share the same purpose of providing coverage to policyholders. Both also offer coverage for policyholders’ vehicles in the event of accidents, fire and theft. However, for Muslims, it is obligatory for them to purchase motor takaful as it is free from the forbidden elements in Islam.

Compare motor takaful at Bjak

We hope that our sharing above can help you distinguish and choose between conventional car insurance and motor takaful.

As we have mentioned, anyone – regardless of their religion – can purchase motor takaful without any worry. However, ensure that you understand the principle that applies as well as coverages offered by each motor takaful.

You can compare all of the motor takaful providers as listed above through
one of Malaysia’s biggest insurance comparison sites, Bjak
. Visit Bjak.my and get your
free motor takaful quotes
 today.


How To Know If Your Car Tyres Need Replacement?

It’s not an overstatement to say that tyres remain one of the most neglected parts of our cars. Many of us who drive know little to nothing about car tyres other than checking air pressure every now and then.

But did you know that not knowing anything about tyres, especially how to check their condition and knowing when to replace them, can save you a lot of money from potential scammers? If you’re one of those noobs, this article is for you.

Contents =

What is a tyre wear indicator?
How do you check the condition of your car tyres?
When do you need to change your tyres?

What is a tyre wear indicator?

Tyre wear indicators are bars or marks with even spacing located along the tread of your car tyres. You can find them on all four tyres of your car. Its primary function is to let you check how much tyre tread depth has worn out over time.

In Malaysia, tread depth is typically measured in millimetres (mm), with new tyres having tread depths ranging from 7mm to 9mm. On a new tyre, the indicator bars should be clearly visible.

How do you check the condition of your car tyres?

A good rule of thumb is to check the condition of your car tyres is fundamentally checking the tyre wear indicator while examining the state of the tyres.

Generally, you need to have a minimum tread depth of 1.6mm for cars. Anything below this is not ideal, and you should consider changing them immediately.

On average, car tyres last five years or longer if you drive less and under less extreme conditions. But if you drive frequently and under extreme conditions, your tyres may wear out much quicker.

When do you need to change your tyres?

Many drivers these days end up in situations where they find themselves replacing tyres that are still in good condition. This is mainly due to the lack of knowledge on how to check them. An average person who doesn’t know how to check the condition of their car tyres would bring it to a nearby workshop for assistance.

If you’re lucky, the workers might advise you accordingly and when to change them. But more often than not, people run into workshops that make them change all four tyres even if they’re still in usable condition. Worse still, sometimes you might even get old or used tyres as a replacement.

So, to avoid these situations, it’s best that you understand how to check them on your own. Here’s a quick checklist to help you out during those times:

Ensure the minimum tyre tread depth is 1.6mm (for cars). You can use a ruler to measure this.
Check for any visible abnormalities such as tears, cracks/splits, or cuts on the side of the tyre and stains or discolouration of the entire tyre.
Also, check for
uneven tread wear
 and separated tread

You are good to go if your tyre is free from all of the abovementioned abnormalities. You can rest assured that they are safe and can continue to be used. To prevent early tread wear, always maintain good tyre pressure at all times, as under or overinflation can also affect the overall condition of tyres.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get quote

Read more:

How To Access Your Digital Roadtax Via MyJPJ App?
When Is The Right Time To Renew Insurance?
Risks Of Driving Your Car With Cracks In Windshield


新手车主必须知道的汽车保养小贴士

作为一名开车新手，不仅在驾驶技术上有待提高，还需要学会保养自己的新车。日常驾驶时懂得保养车子，不仅能驾驶得更顺畅、安全，同时还能延长车子的使用寿命。

Contents =

新手车主必须知道的汽车保养
轮胎
汽车电池
引擎油/黑油
刹车片
空调滤清器（air filter）
学会“启动”（jump start）汽车电池
记录汽车维修员及保险公司的联系号码
做一个谨慎负责的车主

新手车主必须知道的汽车保养

轮胎

轮胎
是车辆最重要的部件之一，若汽车轮胎没有保持良好状态，可能会使您和其他道路使用者处于危险之中。

轮胎最基本的保养就是保持轮胎的气压。轮胎气压过高或过低，都可能导致轮胎破裂，轮胎的表面也会被磨损得更快。

轮胎胎面的状况也相当重要，因此至少要每个月检查一次，在长途旅行前和长途旅行后也要进行检查。

想要了解更多保养轮胎的方法，可参阅：
保养轮胎的4个方法
。

作为一名新手司机，您也可以学习如何更换轮胎，文章可参阅：
换轮胎的简单方法
。

汽车电池

汽车中使用的电池有两种类型，即干电池和湿电池。要了解汽车电池的类型，您可以参阅：
延长汽车电池寿命的6个方法
。

如果是湿电池类型，电池会有一个盖子，用来装蒸馏水，而干电池则没有。

电池的寿命一般为18个月至2年。如果使用频繁，汽车电池可能会提前耗尽。市面上也有电池可以使用长达4年，只是价格比较昂贵。

当车子引擎无法启动时，通常都是因为汽车电池的电量已经耗尽所致。

引擎油/黑油

引擎油确保您的车子能够安静且平稳地行驶，尤其对于长途驾驶至关重要。

汽车的引擎油需要根据使用期限或您的汽车行驶的总距离来更换。半合成型黑油最长可使用 5,000 公里或 3 个月，而全合成型机油最长可使用 10,000 公里或 6 个月。

千万别让汽车引擎中的油超过所设定的限制，因为这会留下沉积物，这些沉积物会粘在引擎内部，并导致引擎出现其他问题。

您可以通过黑油表或“油尺”了解黑油的测量值或粘度。每次更换黑油时，记得也要更换黑油滤清器。

想要了解什么时候更换黑油，可参阅：
您了解汽车黑油吗？

刹车片

如果您在踩刹车时，车子发出很刺耳的声音，或方向盘偏向一方，即代表您的刹车器可能出现问题。

一个新的刹车片厚度一般在1.5cm左右，随着使用中不断摩擦厚度会逐渐变薄。当肉眼观察刹车片厚度已经仅剩原先1/3厚度(约0.5cm)左右时，车主就要增加自检频率，随时准备更换。

您可以每三到六个月将您的汽车送往维修中心，以检查刹车片拥有足够的厚度。

想要了解更多关于刹车器的内容，可参阅：刹车器失灵前的7大征兆。

空调滤清器（air filter）

确保您的汽车的空调滤清器每 20,000 公里更换一次，以确保汽车空调滤清器能有效减少污染物通过空调系统进入汽车，从而导致车内的人吸入对身体有害的污染物。

学会“启动”（jump start）汽车电池

花一些时间学习如何“启动”汽车电池，同时也要确保
连接电缆
一直存在您的车内！

按照以下的顺序来连接电缆，在连接时，请确保两条电缆没有互相接触，或接触到汽车引擎的部件，以防止发生电板短路。

将红色电线接到没电的蓄电池的正极（+）上。
将红色电线的另一端接到有电的蓄电池正极（+）上。
将黑色电线接到有电蓄电池的负极（-）上。
将黑色电线的另一端接到没电的蓄电池负极（-）上。
先启动负责供电的车子，启动后先让这台车怠速30至60秒。
为没电的车子启动引擎。
成功启动以后，让没电的车子怠速一会儿，才断开连接电缆。
移除电缆的步骤可以选择和连接步骤相反的方式来进行，最重要是确保不让电缆或卡钳的金属部分相互接触，或是碰到汽车引擎与其他金属的部分。
在成功启动没电的车子以后，让引擎继续怠速5-10分钟以上，让没电的蓄电池继续充电。

记录汽车维修员及保险公司的联系号码

建议您保留
保险公司的热线电话号码
或您熟悉的
汽车维修员的电话号码
，以便在车辆损坏时寻求帮助，尤其是在驾驶途中。这看起来微不足道，但实际上很重要，尤其是在路上发生紧急情况时。

做一个谨慎负责的车主

作为一名合格的车主
，定时将车子送往维修与保养是重要的功课，这样才能确保汽车的性能和零件都保持最佳状态。

拥有一辆车子即表示您需要为这辆车子支付高达数万或数十万的费用，因此，请确保您给予爱车最好的照顾，以便您的爱车保持美观和安全使用，以免造成任何损失。

另外，身为一名车主，每年更新路税与车险便是一件重要且强制性的例行公事。

您需要先
更新车险
，才能
更新路税
。在
车险到期
的两个月前更新您的车险，并在获得汽车保险后立即更新您的路税。

更新车险一点也不困难。现在，您可以使用各种线上平台，更轻松、快速地更新您的车险和路税。

您可以选择
马来西亚最大的车险比较平台——必佳
。在必佳，您可以比较15家保险公司的报价，还可以直接在这个平台上更新您的车险与路税。

重要的是，您的保险单将立即生效，路税也将寄送到您家门口。

今天就到必佳索取免费报价。

延伸阅读：

您是一名合格的车主吗？
车内必备应急物品，您都准备了吗？
8种有危险的汽车配件
您正准备购买人生中的第一辆车吗？
购买二手车要考虑的10个因素