7 Top Mistakes to Avoid When Buying Travel Insurance

Travelling is an exciting adventure, but it can also come with risks. That’s why buying travel insurance is important. It can help you avoid financial loss and give you peace of mind while you explore the world. However, many travellers make mistakes when purchasing travel insurance, which can lead to complications and headaches later on. In this article, we’ll discuss the top mistakes to avoid when buying travel insurance, so you can make an informed decision and travel with confidence.

Contents =

Not Reading the Policy Details Carefully
Choosing the Cheapest Option
Not Disclosing Pre-Existing Medical Conditions
Waiting Until the Last Minute
Not checking the coverage for your destination
Not considering add-ons
Assuming You’re Covered for Everything

Not Reading the Policy Details Carefully

One of the biggest mistakes travellers make when buying travel insurance is not reading the policy details carefully. It’s crucial to know what is covered and what isn’t before you purchase the policy. This will help you avoid any surprises later on. Make sure you read the fine print and understand all the terms and conditions of your policy.

Choosing the Cheapest Option

Another common mistake travellers make is choosing the cheapest travel insurance option. While it may seem like a good idea to save money, cheap policies often come with limited coverage and higher deductibles. This means you may end up paying more out of pocket in the event of an emergency. It’s better to choose a policy that offers comprehensive coverage at a reasonable price.

Not Disclosing Pre-Existing Medical Conditions

If you have a pre-existing medical condition, it’s important to disclose it when purchasing travel insurance. Failing to do so can invalidate your policy and leave you without coverage in the event of a medical emergency related to your condition. Be honest about your health history, and make sure you choose a policy that covers your specific needs.

Waiting Until the Last Minute

Don’t wait until the last minute to buy travel insurance. It’s best to purchase it as soon as you book your trip, so you’re covered in case you have to cancel or reschedule your plans due to unexpected circumstances. Waiting until the last minute can also limit your options and increase your costs.

Not checking the coverage for your destination

Make sure you check the coverage for your destination before you buy travel insurance. Some policies may not cover certain countries or regions, so make sure you’re getting the coverage you need. If you’re unsure, speak to the insurance provider and ask for clarification.

Not considering add-ons

Many travel insurance policies offer add-ons such as coverage for high-value items or adventure sports. Consider whether you need any of these add-ons before you buy your policy. They may cost a little extra, but they could save you a lot of money and hassle in the long run.

Assuming You’re Covered for Everything

Lastly, don’t assume that your travel insurance covers everything. Some policies have exclusions and limitations, and it’s important to know what they are. For example, most policies don’t cover extreme sports or activities, so if you plan on skiing or bungee jumping, you’ll need to purchase additional coverage. Make sure you know what is and isn’t covered before you leave for your trip.

In conclusion, buying travel insurance is an essential part of any trip, but it’s important to avoid common mistakes when choosing a policy. By reading the policy details carefully, choosing the right coverage, disclosing pre-existing medical conditions, purchasing early, and knowing what is and isn’t covered, you can travel with peace of mind and enjoy your adventure to the fullest. Safe travels!

You can visit Bjak now at
https://bjak.my/travel
 to get exclusive discounts, attractive prices and benefits by comparing insurance brands to secure your next travelling experience without any hassle!

Bjak is the largest insurance comparison platform in Malaysia and has been trusted by over 3 million users. Get a
free quote
 at Bjak today and buy your insurance according to your needs and budget.

Also read:

Annual vs
Single Trip Travel Insurance
6 Reasons Why You Need Travel Insurance


Mistakes To Avoid When Filing Car Accident Insurance Claim

Drivers may know enough to get their cars insured every year. However, making the actual insurance claim after an accident is a different story.

In too many cases, people complain of car insurance claim rejection or getting insufficient compensation. This often happens because most people are not aware of the procedure or they commit mistakes while filing the claim.

In this article, we want to help you avoid some common missteps that can weaken your car accident insurance claim.

Contents =

Delaying a police a report
Taking too long to file insurance claim
Insufficient documentations
Running away from the accident scene
Frequently asked questions about insurance claim
Is lying to insurance a crime?
Does an insurance company have to pay for claims in a certain amount of time?
If the car accident was my fault, should I admit it to the other driver?
What should I do if the other driver refuses to give me their details at the accident scene?
Can I make an insurance claim for car dents?
If I make a claim, will I lose my no-claim bonus?
Will my car insurance premium increase after a claim?

Delaying a police a report

Do not waste any time contacting your insurance company. You must report the accident within 24 hours after the accident happens.

Even if the accident happens during the weekend, please don’t wait until the next business day. The police will still take your report on any day, including weekends. Not reporting within this timeframe may be grounds for the insurance company to deny your claim. They could deny your claim if you did not complete a police report on time.

Sometimes, the other involved party in the accident may try to settle the matter personally without involving the police. You must not agree to this as not informing the police about the accident is illegal.

Note: You may only delay if there is a valid reason that can be supported by an official medical report. Examples are being hospitalised or receiving treatment for your injuries.

Taking too long to file insurance claim

Similar to the police report, it is paramount that you inform the
car insurance
 provider about it. Make sure to inform them however minor it may be and regardless of whether there is any damage.

Failing to report the accident may increase the risk of your claim application being rejected. Usually, you can file the claim report within a week – equivalent to 7 days.

What happens if you don’t inform your insurance company? You will need to pay for vehicle repair bills yourself. If another person makes a third-party claim and your insurer never received notice, you could become personally liable for the other person’s damages. So take note!

Insufficient documentations

If you claim without submitting all the required supporting documents, it will be rejected for being incomplete. You need proof that you were not at fault if you want your insurance to find the claim in your favour.

What type of evidence do you need to submit? It is important to take photos of the location, vehicle damages, and license plates of all vehicles involved.

Other than that, the followings are the necessary documents:

Completed claim form
Original copy of police report
Copy of driver’s and policyholder’s identity card and driving license
Copy of vehicle ownership certificate
Photos of accident scene and damages to vehicle
Police letter informing which party is compounded for road traffic offence

Running away from the accident scene

It is normal to panic when you get involved in an accident. However, do not ever run away from the accident scene.

You must not move from the spot – take pictures of the scene as proof to support your settlement claim to avoid your claim getting rejected.

The evidence will also help you prove your innocence in case of a police investigation. If necessary, get a statement or testimonials from the witnesses near the accident spot. This will further help you validate your settlement claim.

Frequently asked questions about insurance claim

We have put together some of the most common questions about car insurance claims.

Is lying to insurance a crime?

Providing false information to your insurance company is a form of insurance fraud.

What happens if you lie to your car insurance company? You run the risk that any claim you make might not be paid and your policy terminated.

Does an insurance company have to pay for claims in a certain amount of time?

Insurance companies have to pay all claims in a reasonable amount of time. However, the timeframe may be different for each claim. Some claims may need more time for a more thorough investigation.

If the car accident was my fault, should I admit it to the other driver?

It is best not to admit liability and let the insurer/investigator determine which driver was at fault.

Although you may feel like you were at fault, please avoid confessing that the accident was your fault. Perhaps it is the other driver who also contributed to the accident (unbeknownst to you).

What should I do if the other driver refuses to give me their details at the accident scene?

If the other involved party refuses to provide their details, call the police. Inform the police officers that the other involved party refused to cooperate.

To your knowledge, the other involved party cannot refuse to provide certain information when the police request it. Therefore, you just have to wait for the police to get the information you need.

Can I make an insurance claim for car dents?

Yes, you can claim for dents. However, we advise you to claim your car insurance for the big loss instead of minor dents.

You may risk your accumulated NCD if the fault is yours.

If I make a claim, will I lose my no-claim bonus?

Avoid making insurance claims especially if the cost is small as they will affect your NCD.

As you are the party at fault,
you will lose your No Claim Discount (NCD) after making your claim
.

Will my car insurance premium increase after a claim?

Multiple claims mean that you pose a higher risk to the insurance provider. In return, the insurer might increase the premium when you renew the policy.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get Free Quote

Also read:

What Can You Do When Your Insurance Claim Is Denied?
Car Insurance Claims in Malaysia


Cara Jimat Beli Insurans Perjalanan

Ketika dalam perancangan untuk pergi melancong, ramai dalam kalangan kita hanya memikirkan mengenai perkara-perkara asas seperti tiket penerbangan, pakaian yang perlu dibawa dan juga passport. Namun, bagaimana pula dengan insurans perjalanan?

Sebenarnya, insurans perjalanan ini sama pentingnya dengan perkara-perkara asas yang dinyatakan tadi. Jika berlaku sesuatu ketika tempoh percutian itu, insurans ini sedikit sebanyak dapat membantu mengurangkan beban anda.

“Tapi takpelah, saya dah ada medical card. Life insurance pun ada. Buat apa nak beli lagi insurans untuk travel ni.”

Ya, bagus jika anda sudah memiliki kedua-dua jenis insurans ini. Ia satu bonus untuk anda. Namun perlu anda tahu, insurans perjalanan ada menyediakan perlindungan khusus berkaitan ‘perjalanan’ yang mana ia tidak ada disediakan di dalam insurans perubatan mahupun nyawa.

Sama seperti ketika ingin mendapatkan pelan insurans nyawa atau perubatan, ada beberapa perkara yang perlu anda pertimbangkan terlebih dahulu bagi memastikan anda mendapat perlindungan terbaik dengan harga yang paling jimat dan menguntungkan.

Biasalah, kita pastinya ingin jimat sehabis mungkin kan untuk sesuatu perkara, termasuklah insurans. Jadi, jika anda dalam perancangan untuk bercuti dan ingin dapatkan insurans perjalanan dengan cara yang menjimatkan, jom teruskan membaca artikel ini.

Contents =

Cara jimat ketika beli insurans perjalanan
Bandingkan pelan
Dapatkan apa yang perlu sahaja
Berhubung dengan ejen insurans perjalanan
Ada kad kredit? Lihat sama ada ia ada tawarkan perlindungan untuk melancong
Moga membantu!

Cara jimat ketika beli insurans perjalanan

Berikut adalah beberapa tips untuk anda jimat ketika ingin membeli insurans perjalanan:

Bandingkan pelan

Ini perkara paling penting perlu anda buat sebelum ingin mendapatkan insurans perjalanan buat diri sendiri mahupun keluarga. Sila pastikan anda membuat perbandingan dengan beberapa buah syarikat insurans dahulu sebelum memuktamadkan pelan mana anda ingin beli. Setiap syarikat insurans menawarkan skop perlindungan yang berbeza meskipun mungkin nampak sedikit sama.

Jadi untuk memastikan anda boleh dapatkan pelan insurans yang terbaik pada harga yang lebih berbaloi, buatlah perbandingan dengan sekurang-kurangnya 3 atau lebih syarikat insurans.

Dapatkan apa yang perlu sahaja

Nak jimat untuk insurans perjalanan? Jadi, hadkanlah apa yang perlu apa yang tidak. Analisa dulu perjalanan anda dan nilai perlindungan yang mungkin diperlukan bagi memastikan ia sesuai untuk anda. Tak perlu tambah apa yang tidak perlu.

Contohnya:

Jika anda hanya bawa satu bagasi kecil yang boleh dibawa masuk ke dalam pesawat bersama anda, jadi anda mungkin tidak memerlukan perlindungan untuk bagasi.

Berhubung dengan ejen insurans perjalanan

Anda mungkin memerlukan bantuan daripada ejen yang dapat menerangkan dengan lebih lanjut kepada anda mengenai manfaat dalam insurans perjalanan. Dapatkan sahaja bantuan daripada ejen yang dipercayai supaya anda dapat membeli pelan insurans perjalanan terbaik dan lebih menjimatkan. Namun, sila tahu juga bahawa anda mungkin dikenakan bayaran tambahan jika menggunakan khidmat ejen ya.

Ada kad kredit? Lihat sama ada ia ada tawarkan perlindungan untuk melancong

Sebelum ingin membeli insurans perjalanan, anda juga boleh menghubungi pembekal kad kredit anda untuk menyemak samada mereka ada menawarkan beberapa jenis liputan untuk melancong atau tidak.

Manfaat yang ditawarkan mungkin tidak cukup untuk memenuhi semua keperluan anda, namun ia sedikit sebanyak dapat mengimbangi kos tambahan bagi insurans perjalanan. Jika sudah cukup, maka anda mungkin tidak memerlukan pelan insurans perjalanan yang lain.

Moga membantu!

Ingat, insurans perjalanan ini sama pentingnya seperti insurans nyawa dan perubatan ya. Jika anda ingin jimat ketika ingin mendapatkannya, cubalah tips yang telah dikongsikan di atas.

Anda juga boleh dapatkan insurans perjalanan mengikut bajet anda menerusi platform Bjak. Ada 15 insurans untuk dibandingkan dan pastinya ada satu pelan yang akan memenuhi keperluan anda itu.

Bjak merupakan platform perbandingan insurans terbesar di Malaysia yang menyediakan 15 syarikat insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
 sebut harga percuma
 di Bjak hari ini
dan beli insurans anda ikut keperluan dan bajet.

Baca juga:

Cara Pilih Insurans Perjalanan Terbaik
5 Perkara yang Perlu Dititikberatkan Sebelum Beli Pelan Insurans Perjalanan
6 Sebab Ini Akan Buatkan Anda Beli Insurans Perjalanan
Insurans Perjalanan: Tahunan VS Tunggal


Insurance Claim After An Accident: Know When To Take Action

Filing an insurance claim after an accident can help lessen your financial worries and relieve the stress you’re going through. As a driver, the biggest risk you face is being in an accident, which can happen anytime, even if you’re being very careful while driving. This means you need to follow certain steps or processes to make an insurance claim after an accident.

That’s why having vehicle insurance is very important and required for all vehicle owners at all times. It can come to your rescue when unexpected situations like these arise. In this article, we’ll share with you situations where it’s strongly recommended to file an insurance claim.

Contents =

The accident was your fault
The accident was not your fault
If someone is injured

The accident was your fault

If the accident was your fault and you have comprehensive insurance, you can claim for the damage to your own car. Here’s the catch: if you don’t have comprehensive coverage, tough luck!

You won’t be able to claim from any insurance, which means you’ll have to bear the cost of repair bill all on your own. Also keep in mind that you lose your No Claim Discount (NCD) and additional charges might apply.

The accident was not your fault

If you’re not to blame for the accident, you’ve got the power to claim insurance and get compensation for your losses. You can make a knock-for-knock claim or a third-party claim. Making a claim for an accident that wasn’t your fault won’t affect your hard-earned No Claim Discount (NCD).

But if you’re scratching your head, trying to figure out whose fault was the accident was, fear not. You can still take charge and make claim by reporting the whole incident to your insurance company. Most comprehensive insurance plans have your back when it comes to legal defences.

So if you end up in court, your insurance plan can help you to cover those legal bills. But, if you don’t file a claim or report to your insurance company, you could lose these benefits.

If someone is injured

When someone gets hurt in an accident, you can’t foresee the extent of their injuries or the hefty medical bills that could pile up. That’s why it’s crucial to act swiftly and file a claim or report the incident when there’s an injury involved.

Ignoring this step might leave you footing the entire bill for medical expenses and repairs out of your own pocket.

Here’s a neat tip: Most comprehensive insurance plans offer benefits for legal battles concerning third-party liability (unless there are specific exclusions). So, it’s wise to report the incident to your insurance company instead of solely relying on a police report.

That’s why it’s crucial to remember, when the unexpected strikes, never admit fault or act mindlessly on the spot. Keep calm and let your insurance company assist you on your next move!

Visit
Bjak
 now to enjoy exclusive discounts, attractive prices and benefits for your car insurance without any hassle!

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get Free Quote

Read more:

No-Claim Discount (NCD): Drive Safely and Save More
Accident With An Uninsured Vehicle? Learn What To Do
Car Insurance Premium: The Affect of Car Accident on It


首5月55000宗   车主允他人无牌驾驶案猖獗

今年1月至5月，
全国共有5万5000宗车主允许无驾照者驾驶其车子的违规案件
。

陆路交通局（策划与执法）副总监艾迪费里指出，该局感到非常遗憾，因为一些民众不顾及其他道路使用者的安全，允许无驾照者开车上路。

“根据陆交局最新的观察和分析，于2019年1月至今年5月，共有34万7300名车主允许无驾照者开其车子，从这里可以看出，在过去4年来，车主对此事的态度和责任没有丝毫改变。”

Contents =

部分父母以不合理原因允许无牌孩子开车上路
无牌驾驶 交通工具或被扣押
通过合法途径考取驾照
做一个负责任的道路使用者

部分父母以不合理原因允许无牌孩子开车上路

艾迪费里指出，大部分案例涉及家庭成员，尤其是父母，他们出于各种理由允许无驾照的未成年孩子开车上路。

今年5月，在双溪大年就发生了一起
16岁少年无牌驾驶撞死割草工人的案件
，该名16岁少年驾驶父亲名下的休旅车外出时，失控撞树，再撞上两名在路旁休息的割草工人，结果酿成1死1伤的悲剧。
该名少年的父亲后来在“允许无驾照司机开车”的情况下被警方开罚单
。

无牌驾驶 交通工具或被扣押

艾迪费里提醒公众认真看待这件事，因为违规车主可在1987年陆路交通法令第26（1）条文下被检控，
罪成将面临罚款不少过300令吉及不超过3000令吉，或监禁3个月，或两者兼施。

另外，该局也将采取更严厉行动对付车主，即援引1987年陆路交通法令第64（1）条文扣押交通工具。

资料来源：
Polis Diraja Malaysia ( Royal Malaysia Police )

通过合法途径考取驾照

如果你想开车或骑摩托车，即使认为自己的开车技术已经非常娴熟，也请先以合法且正确的途径考取驾驶执照，千万不要在没有参加课程和考试的情况下获得
非法或黑市执照
。

如果你不确定如何获得驾驶执照，可参阅：
合法获得驾驶执照的步骤
。

——————————————————————————————————————————————

做一个负责任的道路使用者

就算没有遇到路障或遭到执法人员取缔，没有驾驶执照就请不要随意驾驶任何交通工具并行驶在公路上，因为这将随时酿成意外。

如果你的孩子未成年且没有驾照，请不要让他们骑摩托车或开车，因为纵容孩子无牌驾驶，作为车主的父母也将会遭到起诉。

除了必须持有有效的驾驶执照，你的车辆也需要有效的
车险
与
路税
，方能开车上路。

今天就到马来西亚领先的线上汽车保险平台——必佳，轻松更新你的汽车保险，只需到必佳官网便可
免费获得多达15 家保险公司报价
。

索取报价

延伸阅读：

在高速公路违规停车 最高罚款2千监禁半年
酒后开车 男子罚款1万监1天驾照吊销2年
双线超车造成意外 最高罚款1万
从车内向外丢垃圾 最高罚款300令吉
车牌花俏、肮脏、脱色，小心挨罚！


4 Faktor Pengaruhi Nilai Susut Kereta

Sekiranya anda mempunyai perancangan untuk menjual kereta, nilai jual semula kereta anda akan menjadi faktor utama dalam menentukan nilai wang yang akan anda perolehi.

Anda perlu tahu bahawa nilai kereta anda akan berubah dan menurun selepas anda membeli kereta. Susut nilai akan berterusan setiap tahun. Kereta anda akan merosot secara fizikal disebabkan oleh kehausan dan kelusuhan akibat digunakan dari semasa ke semasa.

Ikuti artikel ini untuk ketahui apakah faktor yang mempengaruhi nilai susut sesebuah kenderaan.

Contents =

Faktor yang mempengaruhi nilai kereta
Pengubahsuaian
Jarak tempuh
Keadaan kereta (luar & dalam)
Rekod penyelenggaraan
Cara untuk membaiki nilai jual kereta
Kurangkan jarak tempuh kereta
Penyelenggaraan berkala
Ubahsuai biar berpada
Pastikan luaran dan dalaman kereta bersih
Pemanduan yang selamat
Perbaiki nilai jualan semula kereta dengan penjagaan berkala

Faktor yang mempengaruhi nilai kereta

Terdapat 4 perkara utama yang akan dipertimbangkan untuk menentukan harga sesebuah kenderaan. Antaranya adalah pengubahsuaian, jarak tempuh (
mileage
), penyelenggaraan dan juga keadaan kereta.

Pengubahsuaian

Jika anda ingin menyasarkan nilai jualan semula yang lebih tinggi untuk kereta anda, anda mungkin perlu berfikir dua kali untuk merancang mod kereta anda.

Meskipun ramai yang melakukannya sebagai penambahan kereta, namun ia boleh menjejaskan nilai jualan semula kereta. Tidak kira sama ada penambahan tersebut adalah dalam bentuk pelekat atau pembalutan, atau penukaran rim ringkas, semua penambahan ini akan memberi pengaruh kepada nilai kenderaan.

Perubahan yang kecil mungkin boleh diterima oleh sesetengah pihak namun, perubahan yang terlampau besar boleh ‘menggangu’ harga jualan kereta tersebut. Ia berkemungkinan akan menyebabkan anda menanggung kerugian, sama ada anda terpaksa menerima penilaian yang rendah untuk nilai jualan kereta ataupun anda perlu berbelanja lebih untuk mengembalikan kereta kepada spesifikasi asalnya.

Jarak tempuh

Kereta yang memiliki jarak tempuh yang tinggi akan menjadi kurang bernilai berbanding dengan kereta yang mempunyai jarak tempuh yang rendah. Jarak tempuh yang tinggi menandakan kereta tersebut sudah kerap kali digunakan di atas jalan raya.

Meskipun kereta anda masih kelihatan baru, hal ini tidak akan dapat menjamin harga nilai jualan kereta yang baik sekiranya kereta anda sudah melepasi angka 200,000km sepanjang tempoh penggunaan.

Keadaan kereta (luar & dalam)

Setiap calar dan remukan yang terdapat pada luaran badan kereta anda akan menyebabkan harga nilai jualan semakin berkurangan.

Bahagian dalaman kereta anda juga harus dijaga kerana kerbersihan ia akan diambil kira. Sebagai contoh, bau busuk/hapak ataupun kotoran di atas fabrik kerusi.

Perkara seperti ini akan memberikan ruang kepada pembeli berpotensi untuk menggunakan kekurangan tersebut untuk merendahkan harga nilai jualan.

Rekod penyelenggaraan

Penjagaan kereta secara berkala bukanlah perkara yang mudah. Anda disarankan untuk menyimpan dokumen dan rekod penyelenggaraan kereta anda dengan selamat. Rekod-rekod tersebut akan membantu anda untuk membuktikan bahawa kereta anda dijaga rapi seiring dengan jadual penyelenggaraan berkala untuk memastikan  ianya berada dalam keadaan yang baik.

Pembeli berpotensi anda sudah tentu mahu tahu dan lihat sejarah penyelenggaraan kereta anda sebelum-sebelum ini. Rekod yang bersih akan membantu anda mendapatkan harga nilai jualan yang baik semasa membuat perundingan harga.

Cara untuk membaiki nilai jual kereta

Sebelum anda menjual kereta anda, ada beberapa perkara yang boleh anda usahakan untuk menaikkan harga nilai jualan kereta anda.

Berikut kami kongsikan tips yang yang boleh anda ikuti:

Kurangkan jarak tempuh kereta

Nilai sesebuah kereta kebiasaannya bergantung kepada angka jarak tempuhnya. Kereta anda mungkin kelihatan masih baru tetapi harganya akan ditentukan oleh berapa batu (kilometer) yang telah dilalui.

Angka jarak tempuh yang tinggi menandakan kereta tersebut kerap diguna pakai di atas jalan raya. Kebiasaannya, nilai jualan kereta akan menurun dengan mendadak sekiranya ia melebihi 100,000 kilometer meskipun ianya masih berada dalam keadaan baharu.

Sekiranya anda mempunyai niat untuk menjual kereta anda dalam masa beberapa tahun akan datang, anda mungkin mahu mengurangkan penggunaan kereta sekiranya tiada keperluan. Jumlah jarak tempuh yang ideal bagi sesebuah kereta untuk dijual adalah sekitar 80,000 hingga 90,000 kilometer.

Penyelenggaraan berkala

Antara cara terbaik lain untuk mengekalkan nilai jualan semula kereta anda ialah dengan memastikan kereta anda sentiasa diservis dari semasa ke semasa. Apa yang anda perlu lakukan ialah mengikut penyelenggaraan berjadual yang ditetapkan dan pastikan kereta anda dihantar ke pusat servis yang diiktiraf.

Anda sebenarnya dapat menjimatkan duit anda untuk jangka masa yang lama sekiranya anda menjaga kereta anda dengan betul. Penjagaan yang rapi dapat mengurangkan risiko kerosakan kereta.

Ubahsuai biar berpada

Pengubahsuaian atau pemasangan aksesori yang melampau akan menyebabkan pembeli berpotensi berkemungkinan tidak berminat dan was-was untuk membeli. Adalah lebih baik sekiranya anda untuk meminimumkan pengubahsuaian kereta agar tidak nampak terlampau berbeza daripada rupa asal kereta.

Contoh pengubahsuaian yang mungkin akan merendahkan nilai jualan kereta anda adalah seperti rim besar, kit turbo, atau stereo mewah dan sebagainya.

Sekiranya anda tetap mahu mengubahsuai kereta, anda boleh menambah pemasangan aksesori yang dapat menambah nilai kereta anda dan berguna untuk jangka masa yang panjang. Contohnya, sistem infotainmen moden atau pemasangan
tint
 kereta.

Pastikan luaran dan dalaman kereta bersih

Kereta yang bersih mempunyai nilai jualan yang lebih tinggi. Kebiasaannya, perhatian pembeli berpotensi akan lebih tertumpu kepada keadaan luaran kereta. Harga rundingan juga akan ditentukan berdasarkan kebersihan kereta tersebut.

Penjagaan kereta yang konsisten seperti kerap membasuh dan
coating
 dapat memberikan kesan yang baik kepada kereta anda dalam jangka masa yang lama. Ia membantu untuk mengekalkan warna kereta anda, menghilangkan calar dan mencegah kepudaran warna juga.

Jangan lupa untuk menjaga bahagian dalaman kereta juga. Pastikan kereta sentiasa berada dalam keadaan yang bersih
.

Pemanduan yang selamat

Tabiat pemanduan yang berhemat dapat membantu kereta anda berfungsi dengan baik dan justeru mengekalkan nilai jualan semula yang lebih tinggi.

Ia juga dapat mengurangkan keperluan untuk penyelenggaraan komponen-komponen kereta seperti brek dan tayar pada jangka masa yang lama.

Perbaiki nilai jualan semula kereta dengan penjagaan berkala

Nilai kereta anda sememangnya akan berkurangan dari semasa ke semasa, tetapi terdapat beberapa cara yang anda boleh lakukan untuk meningkatkan nilai jualan semulanya.

Jangan sesekali perlekehkan kepentingan untuk menjaga kereta anda ya kerana ia boleh bantu meningkatkan nilai kereta anda justeru menaikkan harga jualan semula yang lebih tinggi ketika anda menjualnya.

Bjak ialah
salah satu platform perbandingan insurans kereta terbesar di Malaysia
 yang menawarkan 15 jenama insurans. Dapatkan
sebut harga insurans kereta percuma
 di Bjak.my dan
renew insurans kereta
 dan
roadtax
 secara online dalam hanya 5 minit.


车窗突然无法升降，哪里出了问题？

现在大部分车的升降车窗都是电控的，鲜少再见到手摇式升降车窗了，电动式升降车窗虽然方便快捷，但一旦牵涉到电子，都会有使用寿命。

尽管车窗是汽车内饰中损坏风险较小的，但车窗故障或失灵往往发生得非常突然。

车窗故障一般是无法下降或下降后无法升起，以及卡在车架中间升降不顺畅。

Contents =

车窗突然无法升降的原因
检查保险丝
检查电压和车窗开关
检查电机和调节器
将汽车送往维修厂检查
做一个谨慎负责的车主

车窗突然无法升降的原因

检查保险丝

保险丝的功能是断开电流，以减少电线短路（或燃烧），因此保险丝损坏会导致整个电动车窗无法正常工作。

可检查保险丝或替换新的保险丝，以确保窗户故障或堵塞是不是由保险丝引起的。

如果更换了新的保险丝，但车窗依然故障，则可以检查其他部件，也有可能是电线短路的问题。

检查电压和车窗开关

如果更换了保险丝，车窗依然无法操作，那就可以尝试检查汽车电动车窗上的电气系统部件。如果发现电流不正常，但电池电压良好，则有可能需要更换新的开关，因为开关可能由于电线短路而损坏。

检查电机和调节器

如果以上两项都检查了，但车窗仍然故障，那么很可能是车窗的电机或调节器的组件已经磨损。

调节器用于连接所有车窗，如果调节器故障，其他车窗也会收到影响。调节器磨损或螺丝松动都可能导致车窗无法升降。

将汽车送往维修厂检查

以上是您可以自行检查车窗是否有问题的一些方法。如果这些方法仍然无法成功修复您的车窗，请将您的汽车带到维修厂修理，以免造成进一步损坏而导致更大的损失。

做一个谨慎负责的车主

车窗故障或失灵将影响行车安全，还有可能会导致意外的发生，比如被车窗卡住手。因此，不时检查车窗的操作，以确保车窗处于最佳的工作状态，同时延长其使用寿命。

此外，
作为一名合格的车主
，定时将车子送往维修与保养是重要的功课，因为这样才能确保汽车的性能和零件都保持最佳状态。车主平时
驾车的一些“坏习惯”
，比如：没有预热引擎等，久而久之也可能会减短汽车部件的寿命。

因此，拥有一辆汽车并不是拥有而已，好好爱护及对待您的爱车，才能让您的爱车持久耐用。

更重要的是，不要忘记检查您的
汽车保险截止日期
，如果
车险已逾期
，
您可能会被罚款不超过1000令吉，并吊销驾照12个月
。

想要
更新车险
？到马来西亚领先的线上汽车保险平台——必佳，轻松更新您的汽车保险，只需到必佳官网便可
免费获得多达15 家保险公司报价
。

延伸阅读：

损害汽车的5个坏习惯
汽车无法启动的5个原因
拥车族一定要知道的省钱方法
延长汽车电池寿命的6个方法
车主必知！保养车漆的4个方法


Key Terms You Must Understand Before Buying Medical Insurance

Since you’re here…our best bet is you’re thinking of getting yourself medical insurance. Congratulations, you’re just one step away from getting protected.

But some,
if not most
, insurance terms sound so alien that you can hardly understand what they mean. You can’t risk entering into an agreement that you don’t understand!

Stop furrowing your eyebrows as we’re going to explain five key terms you must understand before buying medical insurance. Let’s jump right in!

Contents =

1. Premium
2. Waiting Period
3. Annual Limit
4. Outpatient Treatment
5. Zero deductible
Don’t buy insurance before understanding its full terms and conditions

1. Premium

Guess what “premium” means in the insurance universe? It doesn’t mean “high quality”.

“Premium” means
the amount that you have to pay for your insurance plan
. Depending on your insurance agreement, you can pay for your premium monthly, quarterly or annually, so ensure that you check your premium payment structure.

Example: Your monthly premium is RM150 a month. This means you’ll have to pay RM150 to your insurer every month.

Tip: Get medical insurance early to enjoy a lower premium!

2. Waiting Period

Before you can enjoy some or all of the coverage stipulated in your policy, you must pass a specific period of time
 called the “waiting period”.
Generally
, the waiting period is 30 days from your policy issuance date.

Example: You buy your medical insurance on August 1, 2021. You can only start to enjoy some or all of the coverage per your policy on September 1, 2021.

Tip: Get medical insurance as early as you can. You’ll never know when you’ll need it.

3. Annual Limit

“Annual limit” is
the maximum amount your insurance provider will pay in a year for your medical plan
. This means that your medical expenses in a year are covered only up to a specific amount stipulated in your policy.

Example: Your insurance policy stipulates that your “annual limit” is RM100,000. Your hospital and surgical claims in a year will only be covered up until they reach the maximum amount of RM100,000.

Tip: Customise your annual limit to best fit your budget and needs!

4. Outpatient Treatment

“Outpatient treatment” is a
treatment that you get at a hospital, clinic or medical facility that DOES NOT require you to be admitted for an overnight stay
. “Inpatient treatment” on the other hand requires an overnight stay.

Example: Your medical plan only covers “outpatient treatment”. Since you’re required to stay overnight after your surgery, you have to bear the cost of the “inpatient treatment”.

Most medical insurance plans cover both inpatient and outpatient treatment but do check with your preferred insurer before signing your agreement.

Tip: Check also your hospital ward coverage for a comfortable overnight stay!

5. Zero deductible

If your policy stipulates “zero deductible”, this means
you will not have to pay ANY portion of your medical charges. Your insurer will pay 100% of your medical expenses covered under your medical plan.

Example: You are charged RM5,000 for minor surgery. But you don’t have to pay a dime for it, thanks to your “zero deductible” medical insurance policy!

However, say that your policy includes an RM1,000 “deductible” as opposed to “zero deductible”, you’ll have to pay RM1,000 while your insurer will settle the remaining RM4,000.

Tip: Tailor your “deductible” to best fit your budget
 or better yet, get yourself a zero-deductible policy!

So those are five key terms you must understand before buying medical insurance.

Don’t buy insurance before understanding its full terms and conditions

We can’t stress this enough. Please don’t simply buy insurance before understanding its full terms and conditions. It’s only right that you know what you’ll be getting from your insurance.

Give
Bjak
 a ring so our insurance specialists can clear any confusion you may have (
absolutely free, and no strings attached
!)

(Sources: Investopedia, Reliance General Insurance, RinggitPlus (on annual limit), RinggitPlus (on zero deductible), St. George’s University)


Latest Petrol Prices

Petrol prices may rise, fall or remain unchanged every week because the weekly retail prices of petroleum products are set using the Automatic Pricing Mechanism (APM). As a car user, you would most certainly want to know about the petrol prices for the week.

Therefore, we share in this article the latest petrol prices in Malaysia, based on the update by the Ministry of Finance. For your information, the ceiling price of RON95 petrol is RM2.05 per litre while the ceiling price of diesel is RM2.15 per litre.

Contents =

Weekly petrol prices in 2021 & 2022
Frequently asked questions regarding petrol
What does RON mean?
What are the differences between RON95 and RON97?
Can RON95 petrol be used for the RON97 engine?
Can RON97 petrol be used for the RON95 engine?
Is RON97 better than RON95?
Will using RON97 give more savings compared to using RON95?
Which RON is suitable to be used?
Between Petronas, Shell, Caltex and Petron, which is better?
Is it okay to mix different fuel brands?
Know your petrol price and choose suitable petrol

Weekly petrol prices in 2021 & 2022

Effective Date
Price (Petrol RON95)
Price (Petrol RON97)
Price (Diesel)
28 – 4 Mei 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.94 (+RM0.13)
RM2.15 (RM0)
21 – 27 April 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.81 (RM0)
RM2.15 (RM0)
14 – 20 April 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.81 (RM0)
RM2.15 (RM0)
7 – 13 April 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.81 (-RM0.10)
RM2.15 (RM0)
31 – 6 April 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.91 (+RM0.08)
RM2.15 (RM0)
24 – 30 March 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.83 (-RM0.17)
RM2.15 (RM0)
17 – 23 March 2022
RM2.05 (RM0)
RM4.00 (+RM0.25)
RM2.15 (RM0)
10 – 16 March 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.75 (+RM0.30)
RM2.15 (RM0)
3 – 9 March 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.45 (+RM0.16)
RM2.15 (RM0)
24 Feb – 2 March 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.29 (+RM0.02)
RM2.15 (RM0)
17 – 23 Feb 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.27 (+RM0.06)
RM2.15 (RM0)
10 – 16 Feb 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.21 (+RM0.09)
RM2.15 (RM0)
3 – 9 Feb 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.12 (RM0)
RM2.15 (RM0)
27 Jan – 2 Feb 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.12 (+RM0.05)
RM2.15 (RM0)
20 – 26 Jan 2022
RM2.05 (RM0)

RM3.07 (RM0)
RM2.15 (RM0)
13 – 19 Jan 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.07 (+RM0.04)
RM2.15 (RM0)
6 – 12 Jan 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.03 (+RM0.03)
RM2.15 (RM0)
30 Dec 2021 – 5 Jan 2022
RM2.05 (RM0)
RM3.00 (+RM0.01)
RM2.15 (RM0)
23 – 29 Dec 2021
RM2.05 (RM0)

RM2.99 (-RM0.01)
RM2.15 (RM0)

16 – 22 Dec 2021
RM2.05 (RM0)
RM3.00 (+RM0.01)
RM2.15 (RM0)

9 – 15 Dec 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.99 (-RM0.03)
RM2.15 (RM0)
2 – 8 Dec 2021
RM2.05 (RM0)
RM3.02 (-RM0.03)
RM2.15 (RM0)
25 Nov – 1 Dec 2021
RM2.05 (RM0)
RM3.05 (-RM0.03)
RM2.15 (RM0)
18 – 24 Nov 2021
RM2.05 (RM0)
RM3.08 (RM0)
RM2.15 (RM0)
11 – 17 Nov 2021
RM2.05 (RM0)
RM3.08 (+RM0.02)
RM2.15 (RM0)
4 -10 Nov 2021
RM2.05 (RM0)
RM3.06 (+RM0.09)
RM2.15 (RM0)
28 Oct – 3 Nov 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.97 (+RM0.10)
RM2.15 (RM0)
21-27 Oct 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.87 (RM0)
RM2.15 (RM0)
14 Oct – 20 Oct 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.87 (+RM0.10)
RM2.15 (RM0)
7 Oct – 13 Oct 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.77 (+RM0.01)
RM2.15 (RM0)
30 Sep – 6 Oct 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.76 (+RM0.01)
RM2.15 (RM0)
23 – 29 Sep 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.75 (+RM0.02)
RM2.15 (RM0)
16 – 22 Sep 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.73 (RM0)
RM2.15 (RM0)
9 – 15 Sep 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.73 (+RM0.01)
RM2.15 (RM0)
2 – 8 Sep 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.72 (RM0)
RM2.15 (RM0)
26 Aug – 1 Sep 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.72 (-RM0.02)
RM2.15 (RM0)
19 – 25 Aug 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.74 (RM0)
RM2.15 (RM0)
12 – 18 Aug 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.74 (RM0)
RM2.15 (RM0)
5 – 11 Aug 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.74 (RM0)
RM2.15 (RM0)
29 Jul – 4 Aug 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.74 (+RM0.01)
RM2.15 (RM0)
22 – 28 Jul 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.73 (RM0)
RM2.15 (RM0)
15 – 21 Jul 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.73 (+RM0.03)
RM2.15 (RM0)
8 – 14 Jul 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.70 (+RM0.01)
RM2.15 (RM0)
1 – 7 Jul 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.69 (+RM0.02)
RM2.15 (RM0)
24 – 30 Jun 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.67 (RM0)
RM2.15 (RM0)
17 – 23 Jun 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.67 (+RM0.02)
RM2.15 (RM0)
10 – 16 Jun 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.65 (+RM0.02)
RM2.15 (RM0)
3 – 9 Jun 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.63 (+RM0.02)
RM2.15 (RM0)
27 May – 26 Jun 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.61 (RM0)
RM2.15 (RM0)
20 – 26 May 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.61 (+RM0.01)
RM2.15 (RM0)
13 – 19 May 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.60 (RM0)
RM2.15 (RM0)
6 – 12 May 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.60 (+RM0.02)
RM2.15 (RM0)
29 Apr – 5 May 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.58 (RM0)
RM2.15 (RM0)
22 – 28 Apr 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.58 (+RM0.04)
RM2.15 (RM0)
15 – 21 Apr 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.54 (RM0)
RM2.15 (RM0)
8 – 14 Apr 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.54 (+RM0.02)
RM2.15 (RM0)
1 – 7 Apr 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.52 (+RM0.02)
RM2.15 (RM0)
25 – 31 Mar 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.50 (+RM0.03)
RM2.15 (RM0)
18 – 24 Mar 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.47 (+RM0.07)
RM2.15 (RM0)
11 – 17 Mar 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.40 (+RM0.05)
RM2.15 (RM0)
4 – 10 Mar 2021
RM2.05 (RM0)
RM2.35 (RM0)
RM2.15 (RM0)
27 Feb – 5 Mar 2021
RM2.05 (+RM0.05)
RM2.35 (+RM0.05)
RM2.15 (RM0)
20 – 26 Feb 2021
RM2.00 (+RM0.04)
RM2.30 (+RM0.04)
RM2.15 (RM0)
13 – 19 Feb 2021
RM1.96 (+RM0.03)
RM2.26 (+RM0.03)
RM2.15 (+RM0.04)
6 – 12 Feb 2021
RM1.93 (+RM0.03)
RM2.23 (+RM0.03)
RM2.11 (+RM0.04)
30 Jan – 5 Feb 2021
RM1.90 (RM0)
RM2.20 (RM0)
RM2.07 (-RM0.07)
23 – 29 Jan 2021
RM1.90 (+RM0.01)
RM2.20 (+RM0.01)
RM2.09 (+RM0.04)
16 – 22 Jan 2021
RM1.89 (+RM0.05)
RM2.19 (+RM0.05)
RM2.05 (+RM0.03)
9 – 15 Jan 2021
RM1.84 (RM0)
RM2.14 (RM0)
RM2.01 (+RM0.01)
2 – 8 Jan 2021
RM1.84 (+RM0.04)
RM2.14 (+RM0.04)
RM2.01 (+RM0.03)
26 Dec 2020 – 1 Jan 2021
RM1.80 (+RM0.02)
RM2.10 (+RM0.02)
RM1.98 (+RM0.02)

Frequently asked questions regarding petrol

The following are the answers to a few questions regarding petrol frequently asked by car users.

What does RON mean?

RON or
Research Octane Number
 is a form of
fuel quality and performance rating based on the fuel’s quality or resistance to auto-ignition or engine knocking (pre-ignition)
. In other words, RON determines the resistance and ability of the fuel to withstand its compression before ignition.

The higher the octane number, the more compression the fuel can withstand before detonating
. Basically, a higher-powered engine requires a higher RON. In order to check the RON that is suitable for your vehicle, please check your vehicle manual.

What are the differences between RON95 and RON97?

The number on RON95 or RON97 indicates
the amount of hydrocarbon
 chain. If the amount of hydrocarbon
 chain is higher, this means a higher compression rate is needed for the fuel to ignite.
 Besides, a higher compression ratio will produce a higher horsepower per engine weight, thereby resulting in higher engine performance.

In addition, RON97 petrol is said to be cleaner as it contains less sulphur. This will avoid the formation of sulphur dioxide which is a contributor to haze.

Can RON95 petrol be used for the RON97 engine?

RON95 petrol has a lower resistance ability to be used for a RON97 engine that has a higher performance.

Therefore, if RON95 petrol is used for a RON97 engine, the fuel will ignite prematurely before it is ignited by the spark plugs. This will reduce your engine performance and may damage your engine.

Can RON97 petrol

be used for the RON95 engine?

If you use RON97 petrol for a RON95 engine, this will neither give any negative effect nor improve the performance or ability of your vehicle engine.

However, given that RON97 petrol is sold at a higher price than RON95 petrol, this will be a slight waste.

In addition, RON97 petrol is usually used for engines with higher compression and is recommended for vehicles with an engine capacity of 2,500cc and above.

Is RON97 better than RON95?

Both RON95 and RON97 petrol contain the same amount of power per litre. However, their key difference is their resistance to high temperatures and pressure without detonating before the spark plugs ignite.

Further, as mentioned, using RON97 petrol for a RON95 engine will not increase the engine power as both RON97 and RON95 petrol contains the same amount of hydrocarbon. However, using RON95 petrol for an engine that has a higher performance will reduce the engine’s power and efficiency.

You are recommended to use RON95 petrol for a casual drive and RON97 petrol for an aggressive drive. Besides, you should also consider your engine capacity and financial capability.

Will using RON97 give more savings compared to using RON95?

Using either RON petrol will not give you significant savings. However, it is said that RON97 usage will give you savings for aggressive usage. This is because an aggressive drive for a long duration will increase the engine temperature thereby leading to engine knocking. Therefore, using RON97 petrol will slow down the ignition timing and help optimise engine operation.

Which RON is suitable to be used?

You are advised to use fuel with a RON index recommended by your car manufacturer. For instance, if your car manufacturer recommends RON95 petrol for your car model, then that is the most suitable fuel for your car. Using the right RON fuel as recommended by your car manufacturer will result in better car performance.

Between Petronas, Shell, Caltex and Petron, which is better?

Certain fuel producers such as Petronas, Shell, Caltex and Petron mix their petrol with additives. The additives function as a catalyst to increase the RON value, ease the combustion process and ensure engine cleanliness from carbon deposits.

As every car engine is different, the effect of using fuel of a certain brand may differ according to the car model. Hence, it is advisable that you use the recommended fuel type based on your type of car, usage and driving style.

Is it okay to mix different fuel brands?

Every fuel brand has a different formulation for their petrol. However, the petrol differences may not be apparent, unless you use RON95 petrol for an engine that is specific for RON97 petrol.

Hence, as long as you use suitable fuel as recommended by your car manufacturer, then there is no problem to mix fuel of different brands.

Know your petrol price and choose suitable petrol

As a car owner, it is important that you keep yourself informed of the petrol prices. Further, you should use suitable petrol for your car.

In addition, you should also get suitable insurance for your car. Simply visit Bjak.my to get free
car insurance quotes
 and renew your
car insurance
 online for more savings.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your
free insurance quote
 from Bjak today!

Get Free Quote


Car Insurance Premium: 8 Tricks to Save Money On Your Next Purchase

If you’re tired of breaking the bank with high car insurance premiums, then you’re in luck! By understanding the various elements that influence your
auto insurance
 rates, you can take steps to cut costs and keep more money in your pocket. Check out these 8 useful tips to help you save on your car insurance expenses.

Contents =

Increase your NCD
Choose the right coverage
Choose the right add-ons
Do not modify your car
Do not over-insure
Do not under-insure
Pick an affordable car to buy
Compare insurance online before buying

Increase your NCD

Earn rewards for being a responsible driver by building up your No Claim Discount (NCD) – a special entitlement offered by insurers to policyholders who have had no claims made on their
car insurance policy
 within a one-year period.

Driving safely not only prevents accidents but can also save you money on your insurance premiums. By being mindful on the road, you can lower your risk of getting into accidents or receiving traffic tickets, which can impact your insurance rates. Remember, your driving record plays a crucial role in determining the cost of your policy.

Choose the right coverage

When it comes to car insurance, there are three options available, but choosing the right one is crucial. If you’re a cautious driver with a new car,
comprehensive coverage
 is your best bet. However, if you’re driving an old car or not hitting the road too often, a third party or third party, fire and theft policy may be just what you need. Be sure to consider factors like driving habits and vehicle age before making a decision.

Choose the right add-ons

Don’t waste money on unnecessary car insurance add-ons! While comprehensive policies may offer a variety of additional coverages, like riot protection and named driver coverage. You only need to consider adding the ones that make sense for your situation. For example, if you’re in an area with lots of debris on the roads, windscreen coverage might be a wise investment. Remember, it’s all about being practical and getting only what you need to keep you and your car protected.

Do not modify your car

Don’t fall for the temptation of modifying your car – not only can it increase the likelihood of your car being stolen, but it can also hike up your insurance costs! Keep in mind that even the slightest modifications to your vehicle’s parts can be considered a breach of the manufacturer’s specifications, which insurers take seriously. So, if you want to save money on your premium, resist the urge to tweak your car and keep it as it is.

Do not over-insure

Don’t fall into the trap of over-insuring your car for more than its actual market value. You might end up losing out on potential claims. Imagine agreeing to a policy that values your car at RM65,000. But when it’s damaged in an accident and the repairs cost RM15,000. Your insurer will only pay out the amount based on the actual repair bill, not the inflated value you insured it for.

Let’s break it down – based on your loss amount of RM80,000, with maximum coverage of RM75,000, you’ll be paid out RM15,000. However, don’t forget about the RM1,000 excess, which unfortunately won’t be refunded to you.

Do not under-insure

Are you aware that insuring your car below the market value could leave you at risk of being underinsured? Picture this: you insure your car for RM37,500, half of its actual worth, and get into an accident that causes RM15,000 in damages. Unfortunately, your insurer can only cover half of the cost, leaving you to pay the rest out of pocket. Don’t make this mistake! Insure your car for its agreed value to avoid being left high and dry when you need coverage the most.

Pick an affordable car to buy

Buying an affordable model can save you big bucks in the long run. While luxury cars might be tempting with their fancy features, keep in mind that they often come with higher insurance premiums due to their expensive repair costs. So, do your research and choose a car that won’t break the bank on insurance.

Compare insurance online before buying

Don’t get ripped off with your car insurance premium! Instead, take charge of your finances and make an informed decision. Before buying a car insurance premium, do your homework and compare policies from various providers.

Don’t just look for the cheapest option; consider the coverage and benefits, too. Remember, the goal is to find an insurance company that offers excellent value for money and has a good reputation for service. So, take your time and don’t settle for anything less!

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison sites, with more than 10 insurance brands to choose from. Get your free insurance quote at Bjak today!

Get Free Quote

Read more:

Comparing Car Insurance: Why You Must Do It Before Purchasing
Car Insurance Add-Ons: Types of Extra Protection You Can Pick
Guide to Car Insurance: The Must-Know Things


Fahami CART dalam Polisi Insurans Kereta

Jika anda mengalami kemalangan, kereta anda mungkin akan berada di bengkel selama beberapa hari untuk pembaikan. Atau paling teruk ada yang sehingga beberapa bulan, bergantung kepada tahap kerosakan. Sudah tentu, sepanjang tempoh ini ia akan menyusahkan anda untuk bergerak ke mana-mana sahaja. Dalam kes ini, mempunyai perlindungan tambahan CART di dalam polisi komprehensif anda adalah berguna untuk memenuhi keperluan anda.

Bagaimanakah ia boleh memberi manfaat kepada anda? Teruskan membaca artikel ini untuk mengetahuinya dengan lebih lanjut.

Contents =

Apakah maksud CART?
Dua jenis CART
JENIS 1: Perlindungan tambahan di dalam polisi komprehensif
JENIS 2: Tuntutan terhadap penanggung insurans pihak ketiga
Siapa yang menentukan CART
Bagaimana untuk menuntut CART
Manfaat CART
Beli perlindungan tambahan CART

Apakah maksud CART?

Pampasan untuk Taksiran Masa Pembaikan (CART)
merujuk kepada satu jumlah munasabah yang perlu dibayar oleh syarikat insurans pihak ketiga sebagai pampasan bagi kehilangan penggunaan kenderaan.

Ia ditentukan berdasarkan tempoh masa yang diperlukan untuk membaiki kerosakan kereta anda di bengkel. Kerja-kerja pembaikan mungkin mengambil satu tempoh, bergantung pada tahap keterukan kenderaan tersebut. Akibatnya, mereka mungkin memerlukan masa selama sehari, seminggu atau sebulan untuk membaik pulih kereta anda.

Anda mungkin mengalami kesulitan tanpa kenderaan anda. Disebabkan itu, anda mempunyai hak untuk menuntut CART terhadap insurans pihak lain kerana anda bukan dipihak yang bersalah dalam kemalangan itu.

Pampasan yang anda terima berfungsi untuk membayar balik kepada anda bagi pilihan pengangkutan alternatif serta perubahan lain yang perlu anda buat pada masa itu.

Dua jenis CART

JENIS 1: Perlindungan tambahan di dalam polisi komprehensif

Jenis pertama CART dibeli sebagai perlindungan tambahan – hanya untuk pemegang
polisi komprehensif
. Anda boleh menuntut CART tanpa mengira sama ada anda bersalah atau tidak.

Kebanyakan syarikat  insurans menawarkan pilihan pakej yang berbeza, dan faktor untuk dipilih termasuk:

Jumlah yang perlu dibayar setiap hari (biasanya sehingga RM200 sehari).
Hari/ tempoh perlindungan (dari 7, 14 hingga 21 hari atau lebih).
Premium biasanya akan menelan kos sekitar 10% daripada jumlah agregat.

Contoh kes:

Diana telah menginsuranskan keretanya dan membeli CART, di mana dia memilih pelan 7 hari pada harga RM100 sehari.

TEMPOH INSURANS (1 JULAI – 31 JUN 2021)
Bilangan hari yang dilindungi
Jumlah perlindungan setiap hari
Jumlah yang diinsuranskan
Pampasan untuk Taksiran Masa Pembaikan (CART)
7
RM100
RM700

Premium tambahan
RM700 x 10% = RM70

Dalam tempoh polisi, keretanya terlibat dalam kemalangan (Mac 2021). Akibat kemalangan itu, dia terpaksa menghantar keretanya untuk dibaiki di bengkel. Penilaian pelaras tuntutan insurans terhadap pembaikan keretanya akan mengambil masa 5 hari. Berikut ialah pengiraan berapa banyak pampasan yang akan Diana terima:

Bilangan hari yang dilindungi
Jumlah perlindungan setiap hari
Penilaian untuk masa pembaikan (bilangan hari)
Elaun kehilangan penggunaan yang perlu dibayar (RM)
Tambahan (cart)
7
RM100
–
RM700
Kemalangan (Mac, 2021)
7
RM100
5
RM500
Baki tambahan (cart)
2
RM100
–
RM200

Berdasarkan jadual di atas, dia telah menggunakan 5 hari untuk perlindungan CARTnya. Oleh itu dia mempunyai 2 hari lagi dalam perlindungan CART miliknya. Dia boleh menuntut baki 2 hari tersebut sekiranya berlaku sebarang kemalangan lain pada masa akan datang.

*Nota: Jumlah bilangan hari dikemaskini semula semasa pembaharuan polisi, bagi memastikan anda dilindungi di bawah setiap polisi baharu.

JENIS 2: Tuntutan terhadap penanggung insurans pihak ketiga

Anda berhak untuk membuat tuntutan di bawah jenis CART ini. Walau bagaimanapun, ia hanya terpakai dengan syarat anda tidak bersalah dan anda membuat tuntutan terhadap penanggung insurans pihak ketiga. Selain itu, tiada caj tambahan untuk premium akan dikenakan.

Di bawah adalah jadual Skala Pembayaran Harian CART yang ditentukan oleh PIAM untuk kenderaan peribadi, kenderaan komersial dan motosikal:

Berdasarkan contoh kes Diana, dia hanya akan diberi pampasan di antara RM150 hingga RM250 (bergantung kepada cc keretanya) oleh syarikat insurans pihak ketiga untuk tempoh 5 hari keretanya berada di bengkel.

Siapa yang menentukan CART

Secara amnya, ia akan ditentukan oleh penyelaras tuntutan insurans (
adjuster
) yang dilantik.

Penyelaras tuntutan merupakan seorang profesional insurans terlatih yang mana peranan utamanya adalah untuk mewakili syarikat insurans bagi menentukan kerugian kewangan yang dialami pelanggan selepas tuntutan difailkan.

Selepas kereta anda diserahkan kepada bengkel (biasanya bengkel panel yang diakui oleh syarikat insurans tersebut),
adjuster
 akan menganggarkan berapa lama bengkel akan mengambil masa untuk membaiki kereta anda dan seterusnya menentukan hari CART bagi membayar pampasan kepada anda.

Penyelaras akan menganggarkannya dan mengesyorkan kepada agensi insurans. Walau bagaimanapun, jumlah sebenar yang anda terima mungkin bergantung padapolisi insurans anda.

Bagaimana untuk menuntut CART

Jenis 1

Anda boleh menyerahkan proses tuntutan anda di bawah
tuntutan Kerosakan Sendiri
 atau
tuntutan Knock-for-Knock
.

Jenis 2

Anda boleh menyerahkan tuntutan anda kepada syarikat
insurans pihak ketiga
. Walau bagaimanapun, anda perlu disahkan
 tidak bersalah
dalam kemalangan itu.

Manfaat CART

Bantuan kewangan (perbelanjaan – tambang pengangkutan, sewa kenderaan semasa tempoh pembaikan, dsb)
Tiada had kepada bilangan tuntutan CART yang dibuat dengan syarat, jumlah hari yang dituntut tidak melebihi bilangan perlindungan yang dibeli
Sebarang tuntutan di bawah pengendorsan ini tidak akan menjejaskan kelayakan Diskaun Tanpa Tuntutan

Beli perlindungan tambahan CART

CART adalah bermanfaat di mana anda boleh menggunakan pampasan tersebut untuk menampung kos sewa kereta atau tambang teksi semasa kereta anda dalam pembaikan di bengkel.

Jadi, pertimbangkan perlindungan CART di dalam polisi komprehensif anda. Walau bagaimanapun, anda perlu tahu bahawa premium tambahan yang anda perlu bayar untuk CART adalah berbeza-beza mengikut syarikat insurans. Sila pastikan anda banding dan semak dahulu dengan syarikat insurans sebelum membelinya.

Bjak menyediakan 15 syarikat insurans untuk pengguna lakukan perbandingan sebelum memperbaharui insurans. Dapatkan
 sebut harga percuma
 di Bjak hari ini dan renew insurans kereta atau motosikal anda dengan mudah dan pantas.

Baca juga:

Jenis-jenis Perlindungan Tambahan untuk Insurans Kereta
Nak Claim Insurans? Ketahui Dulu Jenis-Jenis Tuntutan Insurans & Caranya
Panduan Lengkap Insurans Kereta


Nak Pergi Melancong ke Thailand? Ini Insurans yang Anda Perlu Ada!￼

Thailand merupakan salah satu negara di Asia Tenggara yang paling popular dan sering dijadikan sebagai destinasi pelancongan individu dari luar negara. Pelbagai tempat yang unik dan menarik boleh dilawati di negara gajah putih ini termasuklah pulau yang cantik seperti di Krabi, tempat makan yang enak seperti di Phuket, dan banyak lagi.

Sebagai negara yang paling hampir dengan Malaysia, ramai dalam kalangan kita juga tidak melepaskan peluang untuk pergi bercuti di negara itu lebih-lebih lagi selepas kerajaan Thailand memberi kelonggaran untuk merentas sempadan mereka (susulan Covid-19). Malah bagi tempoh Januari hingga Oktober tahun lalu sahaja,
laporan
 menyebut lebih 1 juta pelancong Malaysia telah tiba ke negara itu untuk bercuti yang mana secara tidak langsung telah menyumbang kira-kira 26.6 bilion bath (RM3.3 bilion) dalam pendapatan pelancongan di Thailand dalam tempoh itu.

Bagaimanapun, mungkin ada dalam kalangan kita yang belum pernah pergi ke Thailand, justeru memasang niat untuk melawati negara jiran ini pada tahun 2023. Oleh itu, kami kongsikan kepada anda proses terkini untuk memasuki Thailand berserta insurans-insurans yang perlu anda ada supaya perjalanan nanti lebih lancar dan tenang.

Contents =

Dokumen wajib ada sebelum ke Thailand
Peraturan terkini masuk ke Thailand
Cara pergi ke Thailand
Menaiki kapal terbang
Menaiki kenderaan sendiri, bas, keretapi atau feri
Insurans perlu ada untuk masuk Thailand
#1. Insurans kenderaan
#2. Insurans perjalanan

Dokumen wajib ada sebelum ke Thailand

Passport
Visa (Jika menetap lebih 45 hari)
Insurans perjalanan (tidak wajib namun amat digalakkan)
Pengesahan tempahan hotel

Peraturan terkini masuk ke Thailand

Berikut merupakan peraturan terkini kemasukan ke negara Thailand setakat Februari 2023.

Semua pengembara boleh masuk ke Thailand secara bebas tanpa sebarang sekatan Covid-19. Pelancong tidak lagi perlu menunjukkan bukti telah menerima suntikan vaksin atau keputusan ujian Covid-19.
Pelancong tidak perlu mendapatkan Thailand pass atau Sijil Kemasukan (COE).
Insurans perjalanan bagaimanapun sangat digalakkan untuk dimiliki oleh pelancong yang ingin memasuki Thailand.
Insurans Perjalanan adalah wajib bagi pengembara yang ingin pergi ke destinasi seterusnya yang memerlukan mereka melakukan ujian RT-PCR di Thailand, sebelum melakukan perjalanan ke negara tersebut. Kesahan insurans mesti meliputi tempoh tinggal di Thailand + 7 hari.
Pemakaian pelitup muka tidak diwajibkan
Bermula 1 0ktober 2022 sehingga 31 March 2023, pelancong Malaysia dibenar untuk tinggal di Thailand selama 45 hari tanpa kelulusan visa Thai. Jika lebih 45 hari, maka visa diperlukan.

Cara pergi ke Thailand

Berikut merupakan beberapa cara yang boleh anda gunakan untuk masuk ke Thailand

Menaiki kapal terbang

Ini merupakan cara yang paling pantas. Meskipun pelancong tidak lagi perlu memohon Thailand pass untuk terbang ke Thailand dan juga menunjukkan bukti vaksinasi atau ujian Covid-19, namun syarikat penerbangan dan Imigresen Thailand mempunyai pelepasan untuk melakukan ujian COVID-19 secara rawak ke atas pelancong (anda).

Menaiki kenderaan sendiri, bas, keretapi atau feri

Kenderaan sendiri
– anda boleh masuk menerusi sempadan Bukit Kayu Hitam, Padang Besar, ICQS Wang Kelian, Pengkalan Kubor, ICQS Bukit Bunga, Sungai Kolok, ICQS Bukit Berapit dan Rantau Panjang. Bagaimanapun, anda perlu mengemukakan beberapa dokumen tambahan penting seperti:

Passport perjalanan yang sah
Geran kereta
Perlindungan insurans perjalanan
Insurans kereta
Borang maklumat kenderaan (TM 2) dan borang maklumat penumpang (TM 3)
Borang kad putih (white card) untuk setiap pemegang pasport (RM2 setiap satu nama)
Borang Ikrar

Jika anda menggunakan kenderaan orang lain, pastikan anda membawa dokumen tambahan berikut:

Geran kereta yang asal
Salinan kad pengenalan pemilik kenderaan
Surat kebenaran bertulis

Bas (dari Kuala Lumpur)
– masuk menerusi sempadan Padang Besar atau Bukit Kayu Hitam

Keretapi
 – masuk melalui sempadan Padang Besar dan Sungai Kolok.

Maklumat tambahan jika menaiki keretapi:

Setibanya di sempadan, anda perlu mendapatkan cop pada passport anda. Apabila sudah selesai, anda boleh mencari teksi atau van mini di sempadan Padang Besar.

Insurans perlu ada untuk masuk Thailand

#1. Insurans kenderaan

Jika anda ingin memasuki negara Thailand menggunakan kenderaan sendiri, maka anda diwajibkan untuk memiliki insurans kenderaan.

Compulsory Insurance (CI)

– Boleh beli dari ejen insurans Thailand

– Beri perlindungan untuk bil hospital dan pampasan kematian

Voluntary Insurance (VI)

– Merupakan insurans Third Party

– Membiayai kerosakan kenderaan pihak ketiga jika anda didapati bersalah menyebabkan kemalangan. Boleh dibeli melalui ejen insurans Thailand

#2. Insurans perjalanan

Meskipun tidak diwajibkan, namun rakyat Malaysia yang ingin memasuki Thailand sangat digalakkan untuk mendapatkan insurans perjalanan bagi mengurangkan risiko khususnya dari segi kewangan sekiranya berlaku sesuatu nanti, contohnya kemalangan.

Anda boleh membeli insurans perjalanan siap-siap di Malaysia sebelum memasuki Thailand atau boleh juga beli dari syarikat insurans di Thailand seperti
AXA Insurance Thailand
.

Untuk lebih mudah, anda juga boleh dapatkan insurans perjalanan menerusi platform Bjak. 15 jenama disediakan untuk anda pilih. Dapatkan sahaja mengikut berapa hari anda ingin pergi ke sana ataupun secara tahunan (jika anda kerap mengunjungi Thailand).

Semoga perkongsian ini bermanfaat untuk anda!

Bjak merupakan platform perbandingan insurans terbesar di Malaysia yang menyediakan 15 syarikat insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
 sebut harga percuma
 di Bjak hari ini
dan beli insurans anda ikut keperluan dan bajet.

Baca juga:

Cara Jimat Beli Insurans Perjalanan
Cara Pilih Insurans Perjalanan Terbaik
5 Perkara yang Perlu Dititikberatkan Sebelum Beli Pelan Insurans Perjalanan
6 Sebab Ini Akan Buatkan Anda Beli Insurans Perjalanan
Insurans Perjalanan: Tahunan VS Tunggal


Renew Insurans & Bayar 3 Kali Ansuran Dengan ShopBack PayLater

Berita baik untuk pemilik kenderaan persendirian di Malaysia! Anda kini boleh memperbaharui
insurans kereta
 serta motosikal di Bjak dan bayar dengan ShopBack PayLater, iaitu kaedah bayaran ansuran baharu untuk senarai pilihan Renew Dulu Bayar Kemudian (BNPL) kami.

Tahukah anda, Bjak sudah mula menawarkan pilihan pembayaran secara ansuran untuk pelanggan sejak tahun 2021 tau, dengan Atome sebagai pilihan pembayaran pertama yang ada di platform ini!

Dengan adanya ShopBack, kini Bjak mempunyai 4 kaedah pembayaran ansuran untuk menjadikan proses pembaharuan insurans anda lebih mudah, fleksibel dan selamat untuk semua orang. Bagaimana untuk gunakan ShopBack PayLater? Jom teruskan membaca perkongsian ini!

Contents =

Apakah itu ShopBack PayLater?
Bagaimana ShopBack PayLater berfungsi?
Bagaimana cara bayar menggunakan ShopBack di Bjak?
Manfaat guna ShopBack PayLater
Perbaharui insurans kereta dengan ShopBack

Apakah itu ShopBack PayLater?

ShopBack adalah sebuah syarikat yang membolehkan pembeli mendapat pulangan tunai (yang lebih biasa disebut sebagai
cashback
) hasil daripada pembelian secara dalam talian dan di dalam kedai. Syarikat ini terkenal dengan pemberian harga terbaik, diskaun dan tawaran eksklusif untuk pelanggan yang ingin memanfaatkan sepenuhnya pengalaman membeli-belah mereka. Cara ia melakukannya sudah tentulah menerusi kerjasama dengan pelbagai jenama di banyak negara.

Sebaliknya, ShopBack PayLater pula adalah satu perkhidmatan kewangan yang membolehkan pengguna mengurus kewangan mereka melalui pilihan pembayaran ansuran sama seperti PayLater oleh Grab dan SPayLater oleh Shopee. Ia menawarkan pelan bayaran ansuran sehingga 3 bulan bagi pelanggan yang tidak mampu untuk membayar secara sekaligus bagi pembelian mereka.

Bagaimana ShopBack PayLater berfungsi?

Untuk menggunakan ShopBack PayLater, anda perlu memenuhi beberapa keperluan/ kriteria tertentu. Salah satunya adalah dengan memiliki akaun ShopBack di mana pembayaran boleh dibuat tanpa sebarang masalah. Ikut sahaja langkah mudah ini untuk mulakan pembayaran insurans kereta dan cukai jalan anda menggunakan ShopBack PayLater:

Muat turun aplikasi ShopBack menerusi Google Play Store atau Apple App Store
Daftar akaun dengan aplikasi ShopBack
Log masuk dan setkan fungsi PayLater
Pautkan kad kredit/debit anda ke akaun ShopBack anda dan lengkapkan semakan identiti
Setelah selesai, anda boleh mula menggunakan ShopBack PayLater untuk membuat pembelian secara dalam talian

Bagaimana cara bayar menggunakan ShopBack di Bjak?

Membuat pembelian menggunakan ShopBack di Bjak sebenarnya mudah sahaja. Apa yang anda perlu lakukan adalah:

Minta sebut harga insurans percuma dari Bjak
Pilih insurans kereta pilihan anda dan teruskan ke bahagian pembayaran
Cari logo ShopBack pada halaman pembayaran
Klik pada logo Shopback tersebut untuk melengkapkan pembaharuan insurans anda
Bayar dahulu 1/3 daripada keseluruhan bil dan baki bayaran akan ditolak pada bulan 2 bulan berikutnya secara sama rata.

Nota: Bayaran ansuran untuk bulan kedua akan ditolak secara automatik daripada kad bank yang telah ditetapkan di dalam akaun ShopBack anda 30 hari dari tarikh daftar keluar (pembelian), manakala bayaran ansuran ketiga pula akan ditolak selepas 60 hari dari tarikh pembayaran.

Pihak ShopBack akan mengenakan caj kelewatan pembayaran atas sebarang bayaran tertunggak seperti jadual di bawah:

Jumlah Harga Pesanan
Caj Kelewatan Pembayaran
RM0.00 – 99.99
RM7.50
RM100.00 – 499.99
RM25.00
RM500.00 dan ke atas
RM75.00

Manfaat guna ShopBack PayLater

Seperti kaedah bayaran ansuran lain yang ada di Bjak, ShopBack membolehkan anda untuk menikmati manfaat ini tanpa sebarang caj.

3 kali ansuran bulanan
 – Kaedah pembayaran ini membolehkan anda untuk membayar insurans secara ansuran selama tiga bulan secara sama rata!
Tiada caj faedah
 – Nikmati pembayaran ansuran tanpa sebarang caj faedah untuk pembaharuan insurans dan cukai jalan menggunakan pilihan ShopBack PayLater!
Gunakan pulangan tunai (cashback)
– Kurangkan jumlah bayaran pendahuluan dengan menggunakan cashback yang tersedia dalam akaun ShopBack anda. Nak bayar sebahagian sahaja, atau penuh gunakan cashback? Dua-dua boleh!

Perbaharui insurans kereta dengan ShopBack

Pembaharuan insurans kini pastinya lebih mudah dengan pelbagai kaedah bayaran ansuran yang disediakan Bjak.

Jadi, jika anda belum pernah
renew insurans kereta
 atau motor anda di Bjak, ini adalah masa yang sesuai. Jom bayar sahaja secara ansuran lebih-lebih lagi jika anda sedang dalam kekurangan bajet!

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Online

Baca juga:

Renew Insurans: Perlukah Guna Perkhidmatan Buy Now Pay Later?
Nak Bayar Insurans Kereta Secara Ansuran Dengan 0% Faedah? Ini Caranya!
Bagaimana Harga Insurans Kereta Dikira?


Cara Bantu Kenderaan Terlibat Kemalangan

Tahukah anda?

Berdasarkan statistik tahun 2010 hingga 2019 yang dikeluarkan Polis Diraja Malaysia (PDRM), secara puratanya lebih 500,000 kes kemalangan jalan raya dilaporkan setiap tahun dengan melibatkan hampir 7,000 kematian.

Berdasarkan daripada statistik tersebut, mungkin ada dalam kalangan pembaca di sini yang pernah menjadi mangsa kemalangan jalan raya, ataupun mungkin juga ada yang pernah menyaksikan kemalangan jalan raya berlaku di depan mata.

Jika anda berada dalam situasi kedua (ternampak kemalangan di depan mata), apakah yang perlu anda lakukan? Abaikan sahaja dan teruskan perjalanan seperti biasa, atau siap sedia untuk membantu?

Teruskan membaca artikel ini untuk ketahui tindakan paling sesuai yang anda kena lakukan.

Dapatkan Perlindungan Insurans

Contents =

Tidak membantu jika…
Cara bantu kenderaan terlibat kemalangan
Lihat sekeliling
Catat maklumat kemalangan
Hubungi 999
Hulurkan bantuan
Buat pengagihan tugas
Tampil sebagai saksi
Jangan pentingkan diri sendiri

Tidak membantu jika…

Anda sedang melalui lebuh raya, secara tiba-tiba kereta di hadapan anda terlanggar divider jalan dan menghadapi kemalangan yang agak teruk.

Sebagai pengguna jalan raya yang kebetulan ada di situ, anda boleh memperlahankan kenderaan dan cuba membantu mangsa.

Jika niat untuk membantu itu betul, perlahankan kenderaan, parkir di tepi (tempat yang selamat) dan turun untuk teruskan membantu. Jangan perlahankan kenderaan semata-mata untuk merakam video kejadian sahaja. Ini bukan sahaja menunjukkan sikap anda yang tidak prihatin, malah juga menyusahkan pengguna jalan raya lain.

Cara bantu kenderaan terlibat kemalangan

Tanpa berlengah lagi, berikut Bjak kongsikan kepada anda cara betul untuk anda bantu mangsa kemalangan jalan raya.

Lihat sekeliling

Kemalangan baru berlaku? Berhenti di tempat yang selamat dan bantulah mangsa.

Jika kemalangan tersebut sudah dibantu oleh ramai orang, maka anda digalakkan untuk meneruskan perjalanan bagi mengelakkan kesesakan trafik.

Catat maklumat kemalangan

Kenderaan anda ada dashcam? Maka anda sebenarnya akan sangat membantu mangsa kemalangan jalan raya terbabit. Namun jika tiada, anda juga boleh cuba mengingati detik serta punca kemalangan tersebut. Ini akan membantu dalam siasatan polis.

Catatkan info penting termasuk kawasan kemalangan, nombor plat kenderaan terlibat, jumlah mangsa, tahap kecederaan mangsa dan punca kemalangan.

Hubungi 999

Selesai mencatatkan maklumat, jangan berlengah lagi! Segera hubungi talian kecemasan 999 untuk melaporkan kejadian kemalangan terbabit. Jika boleh, maklumkan juga kondisi mangsa kemalangan supaya anggota perubatan tahu tindakan selanjutnya yang boleh mereka lakukan.

Maklumkan juga maklumat penting seperti jenis kenderaan, jumlah kenderaan terbabit dan lain-lain yang anda rasa perlu untuk memudahkan bantuan diberikan.

Hulurkan bantuan

Beri bantuan kepada mangsa jika anda melihat mangsa tersepit atau cedera ringan. Jika mangsa dilihat cedera parah sehingga tidak boleh bergerak, jangan sentuh mangsa untuk mengelak daripada menambahkan lagi kecederaan mangsa.

Jika mangsa masih sedar dan boleh bercakap, cuba dapatkan maklumat waris mangsa untuk dihubungi.

Buat pengagihan tugas

Sebagai orang awam yang berhenti untuk cuba membantu mangsa, jangan buang masa dan cuba agihkan tugas sesama anda sementara menunggu pihak berkuasa dan ambulan sampai.

Jika anda berkemahiran, cuba kawal lalu lintas di sekitarnya untuk memastikan trafik lancar. Pastikan juga bukti kemalangan dan barangan peribadi/ berharga mangsa tidak diganggu dan disimpan dengan baik.

Tampil sebagai saksi

Jika kemalangan tersebut betul-betul berlaku depan mata anda, maka anda dinasihatkan untuk tampil di balai polis sebagai saksi. Ia bagi membantu mangsa termasuklah bagi proses tuntutan
 insurans kereta
 atau motor nanti.

Berikan maklumat kepada polis setepatnya seperti apa yang anda nampak.

Jangan pentingkan diri sendiri

Malang tidak berbau dan sesiapa sahaja boleh terlibat dalam kemalangan tanpa mengira masa dan tempat. Jadilah pengguna jalan raya yang prihatin dan berikan bantuan yang sepatutnya jika anda menyaksikan kemalangan jalan raya.

Guna cara bantu kenderaan terlibat kemalangan yang dikongsikan di atas jika keadaan mengizinkan. Ingat, hari ini kita tolong orang, esok lusa orang akan tolong kita!

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Dapatkan Perlindungan Insurans

Baca juga:

Claim Insurans Kemalangan: Kereta Terlanggar Divider, Bolehkah Buat Tuntutan?
Kadar Kemalangan Pemandu Lelaki 2.4 Kali Lebih Tinggi Dari Wanita
Cara Claim Insurans Kemalangan Sendiri (Tuntutan Own Damage)


Tips Elak Berada di Titik Buta Kenderaan

Kemalangan jalan raya boleh berlaku atas pelbagai faktor dan salah satunya adalah kerana pengabaian terhadap titik buta atau blind spot kenderaan. Sebenarnya, kejadian malang ketika di jalan raya boleh dielakkan jika anda mengamalkan sikap pemanduan berhemah dan bertanggungjawab di antara satu sama lain.

Selain itu, teknik pemanduan yang betul juga memainkan peranan bagi memastikan kita dan orang lain lebih selamat. Ia termasuklah tahu di mana titik buta kenderaan yang seterusnya mengelakkan kita sebagai pemandu untuk berada di kawasan titik buta atau blind spot itu.

Contents =

Mengenai titik buta kenderaan
Kenal pasti zon titik buta
Apa anda perlu tahu
Tips elak berada di titik buta kenderaan
Elak berada di sebelah kenderaan berat
Jaga penglihatan menerusi cermin sisi
Jangan memotong dari sebelah kiri
Awasi lampu signal
Jaga jarak yang selamat

Mengenai titik buta kenderaan

Sebenarnya, blind spot ini merujuk kepada kawasan di sekeliling kenderaan yang tidak boleh dilihat secara langsung oleh pemandu ketika sedang memandu.

Disebabkan itu, apabila anda tidak dapat mengenal pasti di manakah kawasan blind spot, ia akan mendedahkan anda kepada risiko kemalangan. Baik dilanggar atau melanggar kenderaan lain yang berada di sekeliling. Biasanya di dalam zon blind spot ini, pemandangan pemandu akan terhalang oleh sudut pandangan yang terlindung.

Walaupun hampir semua jenis kenderaan mempunyai kawasan blind spot, namun terdapat dua jenis kenderaan yang tidak mempunyai sebarang had pandangan yang menyebabkan terhasilnya blind spot, iaitu basikal dan motosikal.

Bagaimanapun, kedua-dua jenis kenderaan ini khususnya motosikal paling kerap menjadi mangsa kemalangan disebabkan oleh titik buta kenderaan lain atau bermakna, mereka tidak dapat dilihat oleh kenderaan lain.

Kenal pasti zon titik buta

“Di manakah zon titik buta saya?”

“Saya selalu tak perasan ada motor di sebelah saya ketika sedang memandu”

Jom kenal pasti dahulu di manakah zon titik buta anda dengan meneruskan pembacaan di bawah ini:

Apa anda perlu tahu

Biasanya, zon blind spot kenderaan adalah di kawasan sebelah pintu depan dan belakang kedua-dua belah kenderaan anda yang gagal dilihat/ tidak kelihatan pada cermin sisi.
Setiap blind spot kenderaan bagaimanapun adalah berbeza-beza dan bergantung kepada i)
jenis kenderaan
, ii)
reka bentuk kenderaan
 dan iii)
saiz kenderaan
Dimensi serta jarak kedudukan pemandu dengan stereng juga boleh mempengaruhi saiz dan kedudukan titik buta anda. Contohnya, semakin besar dan tinggi kenderaan, semakin besar zon titik buta yang terhasil.

Tips elak berada di titik buta kenderaan

Berikut dikongsikan beberapa tips penting untuk mengelakkan anda daripada berada di kawasan titik buta. Sila fahami dan amalkannya ya!

Elak berada di sebelah kenderaan berat

Anda pemandu kereta atau penunggang motosikal? Jika boleh, sila pastikan anda tidak terus berada di sebelah kenderaan berat seperti lori atau bas. Mengapa?

Ini kerana zon titik buta bagi kenderaan berat ini tidak sama dengan kenderaan ringan. Biasanya, pemandu bagi kenderaan berat sukar untuk melihat keberadaan anda kerana saiz kenderaannya yang tinggi dan besar.

Sumber:
Facebook Jabatan Pengangkutan Jalan Malaysia (JPJ)

Jaga penglihatan menerusi cermin sisi

Tahukah anda? Cermin sisi memainkan peranan yang amat penting dalam mengurangi titik buta anda ketika sedang memandu. Sila pastikan anda sentiasa nampak pemandu kenderaan berat menerusi pandangan pada cermin sis kereta andai. Jika tidak, kemungkinan besar pemandu kenderaan berat tersebut juga tidak boleh melihat keberadaan kenderaan anda.

Tolong
adjust
atau laraskan cermin sisi kereta anda
 sebelum
 bergerak mengikut keselesaan sudut pandang anda ya.

Jangan memotong dari sebelah kiri

Biasanya, bahagian sisi kiri merupakan antara kawasan titik buta yang tinggi peratusannya. Jadi, sila elakkan memotong sebelah kiri ya! Jika anda ingin memotong, pastikan anda tidak berada terlalu lama di sisi kenderaan berat.

Awasi lampu signal

Masih ramai dalam kalangan kita yang terlalu ralat atau malas untuk menggunakan lampu isyarat signal ketika ingin menukar lorong, memotong atau membelok. Jangan begitu ya! Anda perlu dan wajib untuk gunakan lampu isyarat signal ini ketika ingin memotong atau menukar arah.

Mengapa? Ini bagi membolehkan kenderaan lain mengagak tindakan anda ketika itu, terutamanya untuk kenderaan berat. Selain itu, anda juga perlu sentiasa peka dengan lampu signal yang diberikan mana-mana kenderaan berat.

Jaga jarak yang selamat

Jangan memandu terlalu dekat dengan kenderaan di hadapan terutamanya dengan kenderaan berat seperti lori, bas, treler dan sebagainya. Anda perlu ingat, pemandu kenderaan berat tidak dapat melihat keberadaan anda menerusi cermin sisi atau cermin pandang belakang jika anda berada betul-betul di hadapan atau belakangnya.

Jangan ikut terlalu rapat dan sentiasa peka dengan jarang kenderaan yang selamat. Barulah anda tidak berada di zon titik buta mereka!

*Nota: Pemandu kenderaan berat sebenarnya tidak dapat melihat kenderaan yang berada pada jarak 10m dibelakangnya.

Semoga perkongsian ini bermanfaat untuk anda!

Bjak merupakan platform perbandingan insurans kereta terbesar di Malaysia yang menyediakan 15 syarikat insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
 sebut harga percuma
 di Bjak hari ini dan renew insurans kereta atau motosikal anda dengan mudah dan pantas.

Baca juga:

7 Kesalahan Utama Penyebab Kemalangan Jalan Raya
Cara untuk Kekal Jarak Selamat Ketika Memandu di Jalan Raya
6 Tips Memandu di Jalan Raya Sesak


No-Claim Discount (NCD): Learn How To Transfer It

Did you know that you can score big discounts on your insurance premiums every year? It’s called the No Claim Discount (NCD) and it’s available to careful drivers who meet certain conditions. To qualify, you need to go a full year without making a claim or having a claim made against you by a third party.

But the payoff is worth it – NCD rates can reach up to 55% in just 5 years! The best part? Your NCD stays with you, not your vehicle or insurance policy. So, you can transfer it to a new policy or vehicle whenever you need to. Read on to find out how you can transfer No-Claim Discount (NCD) to a new car!

Contents =

Things you should know about NCD
An example of how NCD works
How to transfer No-Claim Discount (NCD)
Prepare documents & some extra cash
Fill up the form
Check your new NCD rate

Things you should know about NCD

If you’re not familiar with NCD, it’s a discount you get every year when you renew your car or
motor insurance
. Here are some important things to keep in mind:

You can only do that if both cars are under your name and IC number. You can’t transfer your NCD to a car owned by someone else.
If you pay for damage repairs out of your own pocket or a third party covers the costs, your NCD won’t be affected. You can even make a claim for No-Fault Own Damage (NFOC) if the third party refuses to take responsibility, without worrying about your NCD.
If you’re at fault in an accident or claim damages that aren’t covered in your policy, your NCD will take a hit. That’s why it’s crucial to file a police report within 24 hours and make sure you have the right coverage for your needs.
Additional coverages like windscreen coverage won’t affect your NCD, so it’s worth considering when choosing your
car insurance policy
.

An example of how NCD works

Here’s how it works: for the first year, you won’t receive any discount, but after four years of safe driving, your NCD rate can reach as high as 38.33%. That’s a significant discount! So, instead of paying the full premium of let’s say, RM1,500, you’ll only have to pay RM 925.05 – that’s a whopping RM574.95 in savings!

How to transfer No-Claim Discount (NCD)

Prepare documents & some extra cash

First and foremost, bring your identification card. Some insurers may require you to bring your bank information but don’t worry, it’s not always the case. You should also prepare some extra cash in case you need to pay the remaining balance of your premium insurance. Whether you pay via cash or online, it’s entirely up to you.

To be on the safe side, it’s best to give your insurer a quick call beforehand and ask about the requirements. Or, if you prefer, you can reach out to PIAM for assistance.

Fill up the form

All you have to do is fill up a simple form,
provided your insurance is still active
. You can either head to your insurance branch office or get in touch with your trusted insurance agent to get it done. Once the form is approved, you’ll get to keep a copy of it for your safekeeping.

But what if your insurance has already expired? No need to panic. All you need is the number of your previous cover note, and you’re good to go! Here’s a pro tip for you – try to hold on to the insurance cover note that has the highest NCD rate, as it can serve as solid evidence to get you even better discounts in the future.

Check your new NCD rate

Once your task is complete, it’s time to unveil the exciting news – you can now check for the updated rate after you transfer No-Claim Discount (NCD) through MyCarInfo! Don’t miss the chance to verify your information and bask in the satisfaction of a job well done.

Visit Bjak now at https://bjak.my/ to enjoy exclusive discounts, attractive prices and benefits for your car insurance without any hassle!

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get Free Quote

Read more:

Comparing Car Insurance: Why You Must Do It Before Purchasing
Car Insurance Add-Ons: Types of Extra Protection You Can Pick
Guide to Car Insurance: The Must-Know Things


Lost Your Car Grant? Here’s What You Need To Do

The Road Transport Department (JPJ) announced the
replacement of the old car grant with the Vehicle Ownership Certificate (VOC)
 effective June 2016. It is an effort to further streamline and expand the department’s online services and enable easier and faster future transactions for the public.

Similar to a grant, the VOC contains all relevant vehicle and ownership details online.

Though it is not necessary to provide the car grant during the roadtax renewal or changing of vehicle ownership, note that you will need the document if you would like to sell your car.

Example of the car grant (left) and Vehicle Ownership Certification (VOC) (right)

Contents =

Can you sell your car without a car grant?
JPJ Counter
Application by the owner’s representative
Application by the official beneficiary
JPJ Kiosk
Bank
Keep your car grant safe
Bjak is one of Malaysia’s largest car insurance comparison platforms that offers 15 insurance brands for consumers to compare. Get free car insurance quotes at Bjak.my and renew your car insurance online in just 5 minutes.

Can you sell your car without a car grant?

The answer is NO.

You need to provide the original certificate (car grant) if you intend to sell your car.

But what if you lose your car grant? Is there a way to replace it?

Luckily, you can replace it. We share in this post the steps that you can follow to apply for car grant replacement.

JPJ Counter

You need to go to any
JPJ office near you
 to get a copy of the original car grant or a new one.

As the registered owner, you have to follow these steps:

Present your identity card and other required documents
Fill in the
JPJ K7 form
Submit your MyKad and JPJ K7 form to the officer on duty

You will receive a copy of the original grant as required after the verification process. The fees are RM50 for a car grant and RM20 for a motorcycle grant.

Other than the registered owner, only beneficiaries, authorized government agencies, companies, organization officers
are able to apply for the car grant replacement.

Here is a complete list of the required documents:

Application by the owner’s representative

Grant Copy Checklist Form
Two copies of the completed JPJ K7 form
An official letter from the Government Agency/Company/Organization

Application by the official beneficiary

Grant Copy Checklist Form
Two JPJ K7 Forms
Copy of MyKad of the registered owner
Copy of the beneficiary’s MyKad
Supporting documents explaining why the registered owner of the vehicle is unable to appear in person for the consideration of the State Director or authorized officer
Supporting documents proving the relationship between the beneficiary and the registered owner
In an event of a passing of the registered owner, the JPJ K7 form must be signed by the beneficiary appointed by the Court or the Small Heir/Executor/Executrix/Administrator who has been appointed by the Court in the Letter of Administration or Grant of Probate.

JPJ Kiosk

Alternatively, you can get a copy of your car grant from any of the
36 JPJ kiosks
 available nationwide. Here are the steps.

Insert your MyKad and place your right thumb on the fingerprint scanner
Select Vehicle Ownership Certificate (VOC)
Enter your payment details to proceed to the payment page
Select a receipt printout (optional)

Bank

For the third option, you need to go to the bank that your car loan is under. You need to request the original car loan from your bank according to the Hire Purchase Amendment Act 2010.

*Note: This option is only applicable for those who have never gotten an original grant

from the bank

Here are the steps:

Complete the required forms
Submit your identity MyKad to the officer on duty
After the verification process, the officer on duty will hand you the original car grant

Keep your car grant safe

Although the VOC is accessible online, it does not mean that you should not be bothered to keep it safe. You still need to provide it if you want to sell your car.

Be a responsible car owner and keep your car grant safe so you would not have to go through the hassle in the future.

Bjak is
one of Malaysia’s largest car insurance comparison platforms
 that offers 15 insurance brands for consumers to compare. Get
free car insurance quotes
 at Bjak.my and
renew your car insurance online
 in just 5 minutes.


车险保额度多少最合适？先问自己这5个问题

身为一个负责任的车主，每年按时更新车险和路税是必要的，以确保行驶路上获得保障。不过，有些车主在购买车险时，只考量价格便宜，完全不理保单上的条款，结果发生意外时，才发现保险不足。

如果车子的投保低于市场价，就会存在很多风险。更多详情可参考：
《市场价值还是约定价值？更新车险时怎么选？》
那要如何确保自己的车子获得足够的投保呢？

以下的分享或许可以帮助您在更新车险时，做出最好的选择。

索取报价

Contents =

是否有资格购买综合型保险？
汽车的用途是什么？
若发生意外，是否有一笔紧急维修费？
仔细阅读保单条款了吗？
想花大钱买个心安理得，还是便宜一点但自行承担风险？

是否有资格购买综合型保险？

相信大部分的车主都知道，这类保险提供最全面的保障，不仅保障第三方、失火及失窃，也保障车主本身的车子因意外而造成的损失或损坏。

不过，如果您的爱车车龄已经超过15年，保险公司一般都不会为您提供综合型保险，您可以选择的只有第三方、火灾和盗窃保险，又或是最基本的第三方保险。这样一来，就算您是意外的肇事者，也不必承担第三方的维修费用。

这里需要注意的是，
若您是以银行贷款方式购买车子，且车龄低于10年，就必须购买综合型保险。

汽车的用途是什么？

这辆车对您的日常生活有多重要？是每天代步上班，还是比较长时间停放在家里？又或是给妻子、孩子使用的？

如果您的车子是上班代步的主要工具，那当然是购买最好、最全面的保险。若有能力，可以添加附加保险，比如：挡风镜破裂、自然灾害等等，这样可以确保发生意外时，获得应有的保障。

如果您的车子是经常给家人驾驶，那么就记得将家人的名字加入保单。一般上额外添加的第一位司机名字是免费的，之后每加一位司机名字则需要缴交10令吉。

记得根据您使用车辆的方式和频率，来购买必要的额外保险，酌情为爱车投保高额保险。

若发生意外，是否有一笔紧急维修费？

您需要知道的是，只有综合型保险才会承保您爱车因意外造成的损失。若意外是您造成，但您只是投保第三方、火灾和盗窃保险，又或是最基本的第三方保险，就需要自行承担维修费用。所以，必须要先问问自己，若您的爱车遭遇严重事故，您是否有足够的钱去支付维修费用。

就算您购买的是综合型保险，也要根据自己的财务状况，来决定多少免赔额。
所谓的免赔额是事故发生后，车主在索赔时需要先自己承担的费用，保险公司则会在免赔额之上开始赔付。简单来说，如果您在车险中规定免赔额是RM1000，那要是维修费高达RM5000，那么您就必须支付RM1000，其余的RM4000由保险公司承担。更多详情可参考：
《什么是汽车保险免赔额？新手司机看过来》

仔细阅读保单条款了吗？

车子发生故障、爆胎、没油，这些都可能在路上发生。如果不幸发生了，您是可以自行解决，还是需要保险公司的紧急道路支援？

为了避免意外时不知如何是好，最好的方法就是购买拥有紧急道路支援的保单，这样一来不只是方便，还能降低您需要额外支付费用的风险。

想花大钱买个心安理得，还是便宜一点但自行承担风险？

试想一下，当您购买的是一份综合型保险，再加上一些重要的附加保险，那么车子在发生任何意外时，您也不用太担心了。当然，这是需要多一点的保费，但如果多一点的保费就能让车子获得几乎全面的保障，心也安一点吧？

相比之下，如果在没有保障的情况下发生意外，还需要用自己的钱来支付昂贵的维修费，心会很痛吧？所以，请根据自己的财务情况和需求，来给车子最好的保障吧！

更新车险和路税，当然是选择
全马最大的线上车险平台——必佳Bjak
，在这里你可以一次过比较18家保险公司报价，并根据自己的需求和预算选择合适的保险配套。付款后，车险立即生效，省时方便！今天就到必佳了解更多吧！

索取报价


Cara Claim Insuran Kemalangan Motosikal Dengan Kereta

Di Malaysia, statistik mendedahkan bahawa lebih 60% kemalangan yang berlaku di jalan raya adalah melibatkan penunggang motosikal sepanjang tempoh 20 tahun. Bahkan Institut Penyelidikan Keselamatan Jalan Raya Malaysia (MIROS) memetik laporan Utusan pada tahun lalu memaklumkan bahawa secara purata 20% daripada 500,000 kemalangan yang dilaporkan setiap tahun adalah melibatkan kemalangan motosikal.

Menurut laporan itu, mangsa kemalangan motosikal adalah melibatkan penunggang yang berusia dalam lingkungan 16 hingga 30 tahun dan kejadian biasanya berlaku di jalan-jalan utama.

“66% di bahagian jalan yang lurus, 27.5% pelanggaran di sudut atau tepi jalan, 28% melibatkan kereta dan 25% melibatkan satu kenderaan.”
Pengarah Pusat Penyelidikan Perubatan Tingkah Laku Pengguna Jalan Raya MIROS, Azhar Hamzah.

Biasanya, kebanyakan kemalangan motosikal seringkali membabitkan kenderaan pacuan empat roda, seperti kereta.

Renew Insurans Online

Contents =

Pentingnya perlindungan insurans motosikal
Cara claim insuran kemalangan motosikal dengan kereta – Membuat tuntutan terhadap syarikat insurans
Cara claim insuran kemalangan motosikal dengan kereta
Pastikan insurans anda sentiasa aktif dan sah

Pentingnya perlindungan insurans motosikal

Umum pasti sudah mengetahui bahawa insurans diwajibkan sebaik sahaja anda memiliki kenderaan tidak kiralah sama ada ia pacuan empat roda mahupun dua roda seperti motosikal.

Melihat kepada peratusan kadar kemalangan membabitkan penunggang motosikal, maka lebih jelaslah bahawa perlindungan insurans motosikal sememangnya amat penting. Ia tidak lain dan tidak bukan adalah bagi melindungi pemilik motosikal tatkala berlaku sesuatu kelak.

Tiada bezanya dengan
insurans kereta
, insurans motosikal turut berfungsi dan memainkan peranan bagi melindungi pemegang polisi/ pemilik motosikal terhadap:

i) liabiliti daripada pihak ketiga apabila berlaku kecederaan, kematian, kerosakan harta benda yang disebabkan oleh anda (bagi pemegang semua jenis polisi)

ii) kerosakan motosikal akibat kecurian, kebakaran tidak disengajakan serta kerosakan akibat kejadian yang berpunca daripada anda (bagi pemegang polisi komprehensif)

iii) kerosakan motosikal akibat kebakaran & kecurian (polisi insurans kebakaran dan kecurian (TPFT)).

Untuk memahami bentuk perlindungan yang disediakan ketiga-tiga jenis polisi insurans yang ada di pasaran, lihat rajah di bawah:

Jika sebelum ini Bjak sudah menerangkan kepada anda pelbagai info mengenai insurans motosikal yang anda kena tahu, kali ini, Bjak akan jelaskan pula kepada anda mengenai cara-cara untuk
claim
 insurans motosikal sekiranya terlibat dalam kemalangan.

Cara claim insuran kemalangan motosikal dengan kereta – Membuat tuntutan terhadap syarikat insurans

Apabila anda terlibat dalam kemalangan motosikal, anda boleh membuat tuntutan kerosakan sendiri (
Own Damage Claim)
 atau tuntutan pihak ketiga:

Tuntutan kerosakan sendiri

Tuntutan ini merujuk kepada tuntutan yang dibuat terhadap polisi anda sendiri. Untuk membuat tuntutan ini, syarat paling utamanya adalah anda perlu memiliki perlindungan insurans komprehensif.

Tuntutan ini dibuat sekiranya
kemalangan tersebut berpunca daripada anda
 dan ingin membaiki kerosakan pada motosikal sendiri, atau
anda terlibat dalam kemalangan motosikal sendirian
.

Satu perkara yang anda perlu tahu adalah sebaik sahaja tuntutan kerosakan sendiri dibuat, anda akan kehilangan kelayakan NCD.

2. Tuntutan pihak ketiga (jika dilanggar kenderaan lain seperti kereta)

Sebagai penunggang motosikal, anda sememangnya terdedah dengan risiko dilanggar oleh kenderaan lain. Sekiranya ia berlaku, anda boleh membuat tuntutan insurans pihak ketiga jika anda disahkan bukan di pihak yang bersalah ke atas kemalangan tersebut. Dengan membuat tuntutan pihak ketiga, anda juga dapat mengekalkan kelayakan NCD anda.

Cara claim insuran kemalangan motosikal dengan kereta

Perlindungan insurans yang anda beli dan
 renew
 pada setiap tahun membolehkan anda untuk membuat tuntutan insurans sekiranya berlaku sesuatu di atas jalan raya (jika layak dan menepati syarat).

Justeru, di bawah ini merupakan panduan cara-cara untuk claim insuran motosikal jika terlibat dalam kemalangan dengan kereta:

Catat dengan jelas mengenai insiden kemalangan

Sebaik sahaja anda terlibat dalam kemalangan, pastikan anda mengawal perasaan anda dan tidak menjadi terlalu panik. Bertenang dan catit dengan jelas mengenai insiden kemalangan yang sedang berlaku pada ketika itu. Antara maklumat penting yang anda perlu catitkan adalah lokasi kejadian, nombor plat kenderaan yang terlibat, nama pemandu yang terlibat dan nombor telefon pihak terlibat bagi memudahkan anda berurusan mengenai kemalangan tersebut. Selain itu, jika boleh catitkan juga jenis atau jenama kenderaan yang terlibat itu.

2. Ambil gambar kemalangan

Seterusnya, sila pastikan anda mengambil gambar insiden kemalangan tersebut berserta kenderaan lain yang terlibat. Langkah ini adalah penting kerana gambar tersebut boleh dijadikan sebagai bahan bukti sekiranya berlaku sebarang masalah ketika proses penyiasatan kemalangan.

3. Dapatkan maklumat berkaitan saksi kemalangan

Anda bernasib baik jika terdapat saksi yang melihat kemalangan berlaku membabitkan anda. Jika boleh, dapatkan juga maklumat saksi seperti nama dan nombor telefon mereka. Ini kerana, maklumat ini akan berguna andai kata berlakunya sebarang masalah ketika proses penyiasatan dilakukan.

4. Buat laporan di balai polis

Jangan berlengah. Selepas selesai mengambil maklumat-maklumat penting, pastikan anda segera membuat laporan polis dalam tempoh 24 jam selepas kemalangan berlaku. Pastikan tiada sebarang maklumat tertinggal dan anda memberikan laporan yang betul dan tepat sahaja bagi mengelakkan sebarang masalah pada masa akan datang.

5. Hubungi syarikat insurans

Selesai membuat laporan polis, sila pastikan anda menghubungi syarikat insurans anda bagi melaporkan mengenai kejadian kemalangan yang berlaku. Ini bagi mengelakkan anda daripada menanggung sebarang kerugian termasuklah daripada tuntutan pihak ketiga.

Anda juga perlu membuat laporan secara bertulis kepada syarikat insurans dan sertakan dokumen-dokumen seperti salinan asal laporan polis, polisi insurans, salinan kad pengenalan dan salinan lesen memandu.

6. Hantar motosikal ke bengkel panel insurans

Bagi memastikan tuntutan boleh dilakukan, sila pastikan motosikal anda dihantar ke bengkel panel syarikat insurans anda bagi membaiki kerosakan. Jika motosikal dihantar ke bengkel selain bengkel panel, maka anda mungkin terpaksa menanggung kos kerosakan menggunakan wang sendiri meskipun ketika kemalangan, anda bukan di pihak yang bersalah.

Pastikan insurans anda sentiasa aktif dan sah

Sebagai pemilik motosikal, pastikan anda sentiasa memiliki perlindungan insurans dan cukai jalan yang sah. Ingat, penunggang motosikal merupakan kumpulan yang sangat terdedah kepada risiko kemalangan seperti statistik yang dikongsikan di atas.

Dengan perlindungan insurans, anda boleh membuat tuntutan insurans sekiranya berlaku kemalangan membabitkan anda ketika menunggang motosikal di atas jalan raya.

Jika insurans dan cukai jalan motosikal anda sudah hampir tamat tempoh, sila perbaharui dengan segera. Kini, anda juga boleh perbaharuinya secara online di Bjak. Lebih 10 pelan insurans terbaik disediakan untuk anda pilih. Semak harga insurans secara percuma di Bjak dan aktifkan semula insurans anda dalam hanya 5 minit.

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Insurans Online

Baca juga:

Kemalangan Motosikal Dengan Kereta: Adakah Pemandu Kereta Terus Dikira Bersalah?
Senarai Talian
Hotline
 Syarikat Insurans di Malaysia
Senarai Panel
Workshop
 Insurans di Malaysia


What To Do If You Witness A Road Accident

The Royal Malaysian Police (PDRM) have reported an average of
more than 500,000 road accidents from 2010 to 2019
. They involve almost 7,000 deaths during the period.

That said, some of you may either experience being one or witness one before you. But either way would be such a terrifying experience.

If you happen to witness a road crash in front of you, as a bystander, what should you do? Should you ignore or help out?

Find out the most appropriate action you should take.

Contents =

You are not helping if..
How to help a vehicle involved in an accident
Check the surrounding
Jot down the details
Dial 999
Lend a help
Allocate tasks
Give statement as a witness
Have empathy and help victims of a road accident

You are not helping if..

As you wade through the highway, you saw a car in front of you run into a road divider – which meant quite a severe accident.

In every scenario, slow down your speed and lend help.

Do not slow down the vehicle just to record a video of the incident. That is the last thing you should do. You are not only being self-center but causing traffic to slow down.

For safety, please park your car in a safer place if you wish to help out.

How to help a vehicle involved in an accident

Without further ado, we will share with you the right way for you to help road accident victims.

Check the surrounding

An accident recently happened? You can stop your car in a safer place to lend help.

However, if you see many volunteers at the scene, just continue with your drive. You are only slowing down the traffic if you join the crowds.

Jot down the details

Do you have a dash cam installed in your vehicle?

That is great. Your dashcam video footage can support the victim of the accident case.

If you do not have one, try to recall your memories of the accident. This is helpful to assist the police’s investigation from a witness’ point of view.

Write down some necessary details of the accidents. Examples are the location, involved plate number, number of victims, the severity of injuries, and cause of the accident.

Dial 999

Immediately phone the emergency hotline (999) to report the accident! Inform the condition of the victim so that the medical team can prepare.

Other than that, do inform important details to facilitate assistance. For example, the type of vehicle, the number of vehicles involved, etc.

Lend a help

Check on the condition of the crash victims to make sure they are okay. Do offer to help if you are able.

You may help victims who have had light injuries. You may reach out to them and offer to help inform their emergency contacts (if there are any). An example is family members or relatives.

However, do not attempt to help anyone who has had severe injuries.  Despite your best intentions, you could accidentally make the injury worse. Any unnecessary move can be fatal.

Let the trained medical professionals tend to the injuries, but you can provide comfort by reassuring victims that help is on the way.

Allocate tasks

You may further ask the other volunteers to carry out different tasks.

If some volunteers are busy helping the victims, the others may keep their eyes on the traffic flow. If possible, set up flares or traffic triangles to warn other drivers of the accident.

Give statement as a witness

When the police arrive, provide the relevant facts and your contact information. Be honest, factual, and consistent with your statements. Your statement is helpful to ease their claim procedure.

Have empathy and help victims of a road accident

Such unfortunate incidents can happen to anyone regardless of time and place. Therefore, have empathy to help if you witness one.

It does not cost you to be a caring road user and offer assistance. Spread kindness.

Bjak is one of Malaysia’s largest car insurance comparison platforms that offers 15 insurance brands. Get
free car insurance quotes online
 at Bjak.my and
renew your car insurance online
 in just 5 minutes.

Get A Quote

Also read:

Car Insurance Claim: Dos & Don’ts After a Car Accident
Insurance Claim: Can You Claim If Your Car Crashes Into A Divider?
Road Accidents Among Male Drivers Are 2.4 Times Higher Than Female Drivers