Renew Car Insurance Online With Grab PayLater And Get RM15 OFF

Attention, Malaysian car owners. Bjak is back with another much-awaited promo to help you save on car insurance. We know you love using our Pay Later options to
renew roadtax
 and car insurance, as they greatly ease your financial burden.

That is why we have partnered with Grab to bring this exclusive offer that lets you save RM15 off your total bill. Continue reading this article to find out how to redeem this golden opportunity.

Contents =

How to enjoy the RM15 discount?
Benefits of using Grab to renew car insurance online
Who is eligible for PayLater by Grab?

How to enjoy the RM15 discount?

Redeeming this promo code is really easy. All you have to do is follow the steps below, and the discount will be yours.

First, visit Bjak.my and request an insurance quote for your vehicle.
Upon receiving your request, Bjak will provide coverage options from over ten insurance providers.
Simply compare the available plans and choose a policy that best meets your needs.
To enjoy the
RM15 discount
 on your purchase, select Grab PayLater as your payment method.
Enter the promo code
PLD15
 at Grab’s checkout page.
Your bill will be split into four instalments.
Make the first payment to complete the transaction and activate your policy.

Here are the terms and conditions of the promo to take note of:

This promo requires a minimum spend of RM180 in a single transaction.
Eligible Grab users will receive 1.5% Grab rewards upon completing the transaction
The promo code redemption is limited to 1500 customers. Each customer can only use the code once, and it is valid for a limited time.

*Please visit Grab’s website for the full list of terms and conditions.

Benefits of using Grab to renew car insurance online

If you are new to our platform and have never used the Buy Now Pay Later option, here is a quick summary highlighting the benefits of using Grab PayLater for
car insurance policy
 renewal.

Four monthly instalments
 – Your payment will automatically be split into four equal amounts upon checkout. This means you don’t have to worry about fully settling the payment in one go.
No interest
 – Through Grab, you can enjoy interest-free payments on car insurance and roadtax renewal.
Our Buy Now Pay Later option through Grab lets you enjoy
no extra charges
 for on-time payments. Remember to settle your bill on the stipulated date on your Grab app to avoid late payment charges.
Simple, safe & secure
 – Grab PayLater is easy to use. You can check out and pay using your phone from anywhere and anytime.

*Note: There’s
 a flat RM10 admin fee
 if you missed a scheduled payment and for the reactivation of your suspended PayLater account.

Who is eligible for PayLater by Grab?

In case you wonder who is eligible to use PayLater by Grab, here are the requirements that the user should fulfil:

You are an existing Grab user for at least
6 months
You are
21 years
 or above
Your Grab account has been
fully verified
You are a
Platinum
,
Gold
, or
Silver
 GrabRewards tier member
Your Grab application has been updated to the latest version

Renewing
car insurance online
 has never been easier. With Bjak, you can own your ideal car insurance plan in no time. As Malaysia’s No.1 Insurance Platform, Bjak is always committed to offering the best experience for our customers.

Visit bjak.my today to redeem this promo before it runs out, and remember to share the article with friends who can also benefit from this offer.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get Free Quote

Read more:

5 Tips For Choosing The Best Car Insurance
MSIG Car Insurance: Top 3 Plans For Private Cars
MyEG Roadtax Renewal Guide For Beginners


Insurance Adjusters: Roles in Insurance Claim

“We will send an insurance adjuster to evaluate your vehicle damage.”

The insurance adjuster is one of the responsible parties to assist you with the insurance claim.

Those who have filed an insurance claim might be familiar with what an adjuster does. However, some may not know how an adjuster is related to assisting the claim.

Read on as we explain further what an adjuster means and their role as well.

Contents =

What is an adjuster?
Roles of insurance adjuster
Motor Department
Non-motor department
Can you deal directly with an insurance adjuster?

What is an adjuster?

To your knowledge, an insurance adjuster is in charge of investigating and evaluating the losses amount and compensation following an accident.

The adjuster is an independent firm. Insurance companies or Takaful operators will appoint an adjuster to investigate an accident and provide an updated report from time to time.

Upon filing an insurance claim following an accident
, an adjuster will assist with documentation, forwarding them to your insurance company.

Roles of insurance adjuster

Motor Department

This department consists of two units:

Own Damage Department

The department manages claims to
repair vehicles caused by accidents
. Usually, an adjuster from the department will go to the workshop to estimate the number of damages and repair costs as well.

Third Party Body Injury Department

An adjuster from this unit manages claims made by the third party against the insurer following an accident that results in death or injury.

Example
: Ali is riding his motorcycle on the highway. However, his motorcycle was unfortunately hit by a car causing him to suffer severe injuries. Following the accident, Ali (referred to as a third party) files an insurance claim against the at-fault party for compensation.

The adjuster will assist in managing Ali’s claim and evaluate the amount of compensation that Ali will receive.

*Note: If you are an accident victim, please gather the necessary info. Examples are the vehicle plate number of the at-fault party. Other than that,
l
odge a police report immediately unless there is a valid reason, such as being hospitalised or receiving treatment for your injuries, that an official medical report can support. In brief,
 a
police report is important to facilitate your claim.

Non-motor department

An adjuster from this unit manages claim involving the following:

building fire,
property,
theft,
damage due to natural disasters, and
public liability

For instance, your shop suffers damage resulting from natural disasters. After a claim is made against the insurance company, an adjuster will be involved to investigate all the losses suffered by you.

Can you deal directly with an insurance adjuster?

No. The adjuster does only represent the insurance company. An adjuster will approve the suitable amount according to the situation and does not respond to an individual’s reasoning.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get Free Quote

Also read:

Car Insurance Claims in Malaysia
What To Do If You’re Hit By An Uninsured Driver


想要获取更实惠的车险配套？一定要先货比三家

又是一年要更新车险了！面对百物涨价，能省则省，对于车主来说，肯定是如何买到最实惠的车险才是最关键的。众所周知，自从2017年7月，国家银行落实了车险自由浮动定价机制后，车险保费就由保险公司自由定价，所以在选购车险时，应该对比一下不同保险公司的配套，找到最优惠的保险公司购买。

有些人肯定觉得这样做很麻烦对吧？实际上，一点都不麻烦，当个明智的消费者，继续往下看就知道了！

索取报价

Contents =

获取更便宜的车险配套
获取更多好处
01、个人意外保险
02、医疗费用保障
03、车钥匙保障
04、儿童座椅保障
05、拖车服务

获取更便宜的车险配套

在落实自由定价机制后，保险公司之间为了相互竞争，自然也会打价格战，有些甚至还会推出客制化车险保单，就是让车主可以自行修改保单保障，以更符合个人需求。所以，
多比较几家保险公司，可以让你享有更便宜、更符合自己需求的车险。

获取更多好处

为了竞争，大多数的保险公司都有自己独特的优惠配套，就像是有些保险公司会提供免费的个人意外保险，所以如果你因为懒惰，没有去比较不同保险公司的车险，就会错过了这些免费福利哦！以下是保险公司会提供的免费福利，不妨参考看看。

01、个人意外保险

有些保险公司会为购买综合型保险的车主提供
个人意外保险
，如果投保者因车祸导致死亡或终身残疾，车主本身或受益人都能获得赔偿。

02、医疗费用保障

对于没有医药卡或医药保险的车主来说，这非常重要。在这个医疗费用保障下，保障了投保者因事故所需的医疗费用，可多少减轻经济负担。

03、车钥匙保障

如果你的车钥匙不小心遗失，或因为意外损坏，保险公司将会免费帮你替换或维修，而且这不会影响你的无索偿折扣（NCD）哦！

04、儿童座椅保障

若你汽车里的儿童座椅因为车祸、失窃或水灾损坏，一些保险公司会给你免费替换或赔偿。这意味着如果你家宝宝的汽车座椅在路上发生了什么事情，都不用担心需要额外花钱。

05、拖车服务

你知道吗？大多数的保险公司都有给购买综合型保险的车主提供免费拖车服务。当然，每家保险公司提供的配套都不同，有些会规定一年可享用3次的免费拖车服务，或每年最多150-200公里的拖车距离。所以，更新车险前，可以先去了解更多信息。

当个精明的消费者，以更优惠的价格，享有更多的福利吧！今天就到
全马第一的线上更新车险平台——必佳Bjak
，让你更轻松的比较15家保险公司的报价和配套，再根据自己的需求和可负担的价格做出选择。

现在就到必佳索取报价，更新车险，节省更多！

索取报价


Dengar Boleh, Percaya Jangan – Ini 5 mitos Mengenai Insurans Anda Kena Jaga

Sebut je pasal insurans, pasti semua orang tahu. Ada yang sedar tentang kepentingannya dan mula beli untuk diri sendiri mahupun keluarga, bahkan ada juga sedar, namun masih teragak-agak untuk memperolehnya.

Mungkin ada yang menganggap bahawa pembelian insurans ini adalah satu beban kerana ia perlu dibayar setiap bulan. Mungkin ada juga yang menganggap ia sebagai satu perkara yang boleh ditangguhkan, dan hanya mengambilnya apabila dirasakan ‘betul-betul perlu’ sahaja.

Sebenarnya, terdapat beberapa salah faham mengenai insurans yang anda perlu tahu. Bukan untuk menidakkan persepsi sesetengah daripada anda mengenai insurans, namun ia adalah satu perkara penting yang kami rasakan perlu untuk dinyatakan. Justeru, jom ketahui beberapa salah faham atau lebih mudah disebut sebagai ‘mitos’ mengenai insurans di Malaysia.

Contents =

#MITOS Insurans 1
“Saya tak perlu ambil insurans kerana saya hidup bujang dan tiada tanggungan”
#MITOS Insurans 2
Tempat kerja dah bagi insurans, jadi tak perlu dah beli sendiri punya membazir
#MITOS Insurans 3
Premium akan berkurangan
#MITOS Insurans 4
“Buat apa nak beli insurans nyawa. Yang dapat manfaat tu nanti orang yang hidup je”
#MITOS Insurans 5
“Tunggu ada duit lebih dululah baru fikir insurans”

#MITOS Insurans 1

“Saya tak perlu ambil insurans kerana saya hidup bujang dan tiada tanggungan”

Meskipun anda hidup bujang dan tidak mempunyai tanggungan, anda masih memerlukan insurans nyawa bagi menampung pelbagai seperti kos pengebumian setelah anda meninggal dunia, bantu membayar hutang peribadi, bil perubatan dan banyak lagi.

#MITOS Insurans 2

Tempat kerja dah bagi insurans, jadi tak perlu dah beli sendiri punya membazir

Anda mungkin tidak akan bekerja di tempat tersebut untuk selamanya. Bahkan ingat, insurans yang disediakan oleh majikan anda tidak semestinya akan menanggung semua kos perubatan anda kelak, dan mungkin mempunyai had tertentu. Jika anda sudah berkahwin dan mempunyai anak, anda sangat dinasihatkan untuk membeli insurans perubatan dan nyawa sendiri.

Ketahuilah bahawa apa yang anda belanjakan setiap bulan untuk membayar insurans tidak sebanyak atau setinggi kos yang anda perlu tanggung sekiranya berlaku sesuatu kelak.

#MITOS Insurans 3

Premium akan berkurangan

Kos premium untuk insurans nyawa tidak akan berkurangan melainkan pemegang polisi bekerja sendiri dan perlindungan itu digunakan untuk perlindungan aset bagi pemilik perniagaan.

Justeru, anda sangat digalakkan untuk mengambil insurans sejak dari usia muda lagi bagi memastikan anda membayar premium insurans pada harga yang lebih rendah dengan perlindungan yang lebih lengkap.

#MITOS Insurans 4

“Buat apa nak beli insurans nyawa. Yang dapat manfaat tu nanti orang yang hidup je”

Buang jauh-jauh ye mindset ini. Anda pasti sayang keluarga anda bukan? Tujuan utama insurans nyawa juga adalah untuk memastikan keluarga/ waris anda dapat meneruskan kehidupan yang baik apabila anda tidak ada nanti. Sanggupkah anda membiarkan anak atau isteri anda hidup dalam keadaan serba kekurangan setelah anda meninggal dunia? Sanggupkah membiarkan anak-anak anda tidak mendapat pendidikan sebaiknya setelah anda tiada?

Jika tidak, dapatkanlah insurans nyawa. Anggaplah ia sebagai hadiah paling bermakna yang anda berikan buat insan kesayangan anda.

#MITOS Insurans 5

“Tunggu ada duit lebih dululah baru fikir insurans”

Perkara seperti ini yang mungkin sering menjengah ke pemikiran anda sebelum mendapatkan insurans. Anda perlu ingat, malang tidak berbau. Kemalangan boleh berlaku pada bila-bila masa. Malah penyakit juga boleh dihidapi oleh sesiapa sahaja tanpa mengenal usia.

Kalau nak tunggu duit cukup, sampai bila-bila pun kita akan menganggap duit kita tidak cukup. Pasti ada sahaja benda lain yang kita perlukan. Jangan begitu! Insurans nyawa dan perubatan ini akan membantu anda kelak. Dengan insurans jugalah, anda boleh memastikan kewangan anda stabil dan tidak meletakkan diri dalam keadaan yang berisiko pada masa akan datang.

P/S: Sebenarnya, anda hanya memperuntukkan 7%-10% sahaja daripada pendapatan bulanan anda untuk membayar insurans.

Dapatkanlah insurans mengikut bajet dan keperluan anda. Jangan beli di luar kemampuan okay!

Bjak
 merupakan platform pertama pembelian insurans nyawa dan perubatan secara online di Malaysia. Berhubung dengan ejen tanpa komisen kami sekarang untuk mengetahui perkara berkaitan insurans dan melihat pelan menarik yang disediakan.


4 Mitos Mengenai Kereta Second-Hand

Nak beli kereta? Tapi bajet tidak begitu banyak dan anda hanya mampu untuk beli kereta terpakai atau kereta
 second hand?

Terdapat pelbagai pendapat mengenai pembelian kereta
second hand
. Ada yang memandang positif mengenainya, namun ada juga sebaliknya dan menganggap ia suatu kerugian.

Justeru pada artikel kali ini, Bjak akan kongsikan kepada anda beberapa mitos mengenai pembelian kereta
second hand
yang anda mungkin kena tahu sebagai rujukan.

Contents =

Mitos mengenai kereta second hand
Kereta second hand tiada warranty
Kereta second hand tidak selamat
Tak boleh mohon pinjaman untuk beli kereta second hand
Kereta second hand pasti buruk
Apakah pula tips untuk beli kereta second hand?
Berhati-hati, manfaatkan tips yang dikongsikan

Mitos mengenai kereta
second hand

Di bawah ini merupakan beberapa mitos mengenai kereta
second hand
 yang anda kena tahu.

Kereta
second hand
 tiada
warranty

Pandangan itu mungkin tidak tepat. Seperti yang anda tahu, kereta baharu pada kebiasaannya diberikan
warranty
selama lima tahun. Justeru, jika kereta baharu tersebut dijual semula dalam tempoh tempoh waktu kurang 5 tahun, anda masih boleh menggunakan baki tempoh
warranty
 kereta itu.

Jadi, sila semak dengan penjual kereta anda dulu sekiranya anda masih mahu memastikan kereta
second hand
 yang dibeli itu mempunyai
warranty
atau tidak bagi mengelakkan kerugian dan kekeliruan.

Kereta
 second hand
 tidak selamat

Ini adalah mitos yang paling tidak tepat. Meskipun ia adalah kereta
second hand
, ia tetap selamat kerana setiap kereta yang dikeluarkan mempunyai ciri keselamatan moden seperti
air bag
, brek antikunci dan kawalan kestabilan.

Anda tidak perlu risau kerana kerana kebanyakan ciri-ciri keselamatan ini telah diwajibkan atau diwartakan untuk disertakan dalam setiap kereta baharu. Melainkan anda membeli kereta
second hand
 yang betul-betul lama
(vintage)
, maka anda anda tidak perlu risau tentang ciri-ciri keselamatan yang sememangnya ada dalam setiap kereta.

Tak boleh mohon pinjaman untuk beli kereta
second hand

Untuk makluman anda, tiada perbezaan ketara antara kereta baharu dengan kereta
second hand
 bagi permohonan pinjaman pembiayaan kenderaan. Sama seperti semua pinjaman lain, meskipun anda ingin memohon untuk pembiayaan bagi pembelian kereta
second hand
, pihak bank tetap akan menyemak gaji dan skor kredit anda bagi menentukan sama ada anda layak atau tidak mendapatkan pinjaman.

Kereta
second hand
 pasti buruk

Siapa kata asal kereta
second hand
 je mesti buruk? Ini tidak semestinya ya. Jika kereta yang anda pilih dan ingin beli itu baru beberapa tahun sahaja digunakan, maka kondisinya pasti masih baik dan berada dalam keadaan
tip top
. Ingat, orang jual kereta mereka bukan kerana sudah buruk, tetapi mungkin ada faktor-faktor lain seperti ingin
upgrade
 ke kereta yang lebih besar, canggih, atau sebagainya.

Yang penting sebelum beli, cek dulu kondisi luar dan dalam kereta bagi memastikan ia selamat dan memuaskan hati anda.

Apakah pula tips untuk beli kereta
second hand
?

Berikut merupakan ringkasan bagi tips sebelum anda membeli kereta
 second hand
. Untuk tahu dengan lebih lanjut, sila klik pada
 artikel
yang pernah dikongsikan oleh Bjak sebelum ini.

1.
Tentukan bajet
– tetapkan bajet yang bersesuaian ikut keperluan, tahap kewangan dan keperluan anda

2.
Buat
survey

– Rajinkan diri membuat
survey
 dengan beberapa platform jual kereta terpakai
online
 atau di kedai-kedai penjualan kereta terpakai bagi mendapatkan kereta terbaik pada harga yang lebih menguntungkan.

3.
Hadkan tahun pengeluaran
 – Anda disarankan untuk membeli kereta
 second hand
 mengikut tahun pengeluaran setakat 5 tahun sahaja. Ia bagi mengelakkan risiko kereta tersebut mudah meragam dan cepat rosak.

4.
 Semak
mileage
 – Anda digalakkan untuk memastikan nilai
mileage
 pada kereta tersebut tidak terlalu tinggi dan berada di tahap yang sederhana sahaja

5.
Kereta murah tidak semestinya bagus
 – Ingat, tawaran harga yang terlalu murah mungkin disebabkan beberapa perkara seperti; i) pernah terlibat kemalangan teruk ii) nilai
mileage
tinggi iii) sering bertukar pemilik

6.
Tahu jadual servis pemilik terdahulu
 – Pastikan kereta
second hand
 yang bakal dibeli diservis dengan konsisten mengikut jadual oleh pemilik terdahulu

7.
Periksa bahagian luar dan dalam kereta
 – Lihat jika ada sebarang kerosakan atau kecacatan di bahagian luar atau dalaman kereta. Jika ada, cuba berunding dan dapatkan diskaun dengan penjual kereta, bersesuaian dengan tahap kerosakannya.

8.
Periksa kelengkapan dan peralatan asas
 – Pastikan semua kelengkapan dan peralatan asas kereta seperti
wiper
, signal, lampu di semua bahagian, hon,
 aircond
, radio, tali pinggang keledar, tayar simpanan dan lain-lain masih berfungsi dengan baik.

9.
Periksa enjin
 – Jika anda tidak arif untuk memeriksa bahagian enjin, dapatkan bantuan daripada pakar seperti makenik kereta bagi mengelak daripada ditipu.

10.
Pandu uji
 – Pandu uji kenderaan terlebih dahulu dan beri perhatian kepada beberapa
perkara penting
.

Berhati-hati, manfaatkan tips yang dikongsikan

Membeli kereta merupakan satu komitmen jangka masa panjang. Jika anda mempunyai bajet yang terhad, anda boleh mempertimbangkan untuk membeli kereta
second hand
, mengikut tips-tips yang dikongsikan di atas.

Jangan tergesa-gesa dan pilihlah kereta terbaik yang bersesuaian dengan bajet dan keperluan anda.

Bjak menyediakan 15 syarikat insurans untuk pengguna lakukan perbandingan sebelum memperbaharui insurans. Dapatkan
 sebut harga percuma
 di Bjak hari ini dan renew insurans kereta atau motosikal anda dengan mudah dan pantas.


Blind Spots When Driving

Road accidents can happen if you neglect the blind spots when driving. As a driver, you need to identify the blind spots to avoid any untoward incident.

Contents =

What is a blind spot?
Where are the blind spots when driving?
How to overcome blind spots when driving?
Adjust the side mirrors
Install blind-spot mirrors
Observe the surrounding of your car
Drive in an open zone
Use the turn signal
Keep a safe distance
Do not overtake on the left
Beware when driving

What is a blind spot?

For the uninitiated, a blind spot is an area where a driver’s view is obstructed when driving.

In other words, a blind spot cannot be directly seen by the driver. Most vehicles have a vehicle blind spot, except for bicycles and motorcycles.

Nevertheless, bicycles and motorcycles – especially motorcycles – are often victims of accidents due to other vehicles. They become victims as they cannot be seen by other vehicles when they are within other vehicles’ blind spots.

Where are the blind spots when driving?

Typically, the blind spots of a driver are the areas next to the front and rear doors.

However, note that the obstructed areas may vary based on the vehicle type, design and size. The vehicle type, design and size may obstruct the driver’s view through the side mirrors, rearview mirror or vehicle camera.

The dimension and driver’s position from the steering wheel may also affect the size and position of the blind spot. Bigger and taller vehicles such as trucks, buses or vans have wider obstructed areas.

How to overcome blind spots when driving?

Most vehicle manufacturers today have considered the obstructed areas that their customers experience. As such, renowned car manufacturers have begun to offer new features that can overcome blind spots while driving.

Nevertheless, as a driver, you should remain cautious and perform several steps as follows to overcome blind spots:

Adjust the side mirrors

Side mirrors are crucial in reducing blind spots when driving. Therefore, you must adjust the side mirrors accordingly.

Install blind-spot mirrors

Side mirrors alone may sometimes be insufficient to overcome blind spots. Therefore, you can install a small mirror to reduce the blind spots. The most precise area to install this small mirror is at the top or bottom of the interior of your side mirrors.

Observe the surrounding of your car

Before changing lanes, slightly turn left or right to ensure that there are no other vehicles near you so you can change lanes safely.

Drive in an open zone

Avoid driving between vehicles – especially heavy vehicles – within a close distance. Doing so is highly dangerous as you risk being crushed by two vehicles at once.

Use the turn signal

Before changing lanes or directions, switch on your signal lights to signal other drivers to give way to you.

Keep a safe distance

You must keep a safe distance from other vehicles, especially the heavy ones such as lorries, buses and trailers. This is to avoid your car from being in the vehicles’ blind spot.

Ensure that your vehicle is at least 10 meters from the vehicle in front so the driver can see your car movements.

Do not overtake on the left

Do not overtake on the left, as it will be difficult for the driver on the right to see you.

Beware when driving

Please be aware of the obstructed areas when you drive. The areas can risk your life as they are obstructed, therefore, limiting your view.

As a responsible driver, ensure that you know the blind spots when driving and how to overcome them to avoid accidents.

Bjak is
one of Malaysia’s biggest insurance comparison sites
, offering 15 insurance brands. Get
free car insurance quotes
 at Bjak.my and
renew your insurance
 and
roadtax
 in just 5 minutes.


摩托车险不受保的5种情况

你是摩托车主吗？您知道吗，与其他道路使用者相比，摩托涉及交通意外的风险更高。因此，对于摩托车主来说，最好的保险是全面保障的保险，这样您和摩托就可以在出现状况时得到更好的保障。

然而，许多车主认为只要购买车险，在提出保险索赔时，就理应获得赔偿。您必须了解，就算拥有全面保障的保险，仍然有一些情况是保险公司不受保的。

Contents =

因刑事犯罪而造成摩托损坏
欺诈索赔
使用摩托进行比赛或其他违法活动
在马来西亚境外驾驶摩托
未授权骑士驾驶摩托
让摩托获得全面保障

因刑事犯罪而造成摩托损坏

假如您在毒品或酒精的影响下骑摩托造成意外事故发生，这样的情况将导致您无法从保险公司获得任何赔偿。

如果意外事故还涉及第三方，造成他人受伤或死亡，保险公司亦不会给予您任何补偿，而您必须负担一切损失。

更糟糕的是，您还可能根据 1987 年陆路交通法第 44 (1) 条文被起诉，因为在毒品或酒精等违禁物品的影响下骑摩托，可处以 3 至 10 年的监禁及罚款 RM8, 000 至 RM20,000。

欺诈索赔

您必须了解，对于投保人任何虚假或故意夸大的索赔，保险公司有权不受理及拒绝赔偿。如果涉及赔偿予第三方，保险公司也有权收回所赔偿的金额。

使用摩托进行比赛或其他违法活动

如果您使用您的摩托进行赛车、集会或一些违法的活动，保险公司将不提供承保。

然而，如果您是为了合法的比赛而购买了附加保险，那么在这样的情况下发生状况，您就可以获得赔偿。

在马来西亚境外驾驶摩托

如果您在马来西亚境外驾驶您的摩托发生意外，您的保险将不会给予您任何赔偿。

但是，有一些保险公司将保障范围扩展至新加坡及文莱，比如：AmAssurance，那车主若在这两个国家驾驶摩托时发生状况，就能提出索赔。

除之，您也可以通过购买附加保险来扩展保障范围，比如增加受保的国家或地区。您可以向保险代理人或保险公司的客户服务寻求协助，以了解有关附加保险的更多信息，因为每家保险公司的情况可能有所不同。

未授权骑士驾驶摩托

如果您的摩托牵涉于交通事故中，而驾驶者不是您，也不是您所授权的骑士，那么保险公司将不会提供任何赔偿。

因此，为了防止这种情况发生，你不应该随意将摩托借给未经授权的骑士驾驶。

让摩托获得全面保障

综上所述，如果您的摩托遭遇以上的情况，保险公司将有权不受理，但您可以通过购买附加保险来解决上述的一些问题，比如额外授权骑士。

作为提醒，我们建议您不要随意允许未授权的骑士驾驶您的摩托，以免在索赔保险时出现问题。

如果您想更新
摩托车险
，您可以通过必佳获得最好的摩托保险。现在，您还可以使用
“先更新，后付款”
的方式购买摩托保险，无需支付任何利息。今天就到必佳了解更多！

如果您想了解更多关于“先更新，后付款”的内容，可延伸阅读：
更新车险零负担，必佳首推“先买后付”计划


Beza Roadtax dan Insurans Kereta

Pemilik kereta diketahui wajib untuk memperbaharui insurans dan roadtax kenderaan setiap tahun.

Namun, mengapakah kedua-duanya diperlukan? Bolehkah jika hanya insurans atau roadtax sahaja diperbaharui untuk memastikan kereta boleh digunakan secara sah di jalan raya? Dan apakah bezanya di antara roadtax dengan insurans kereta?

Jom ketahui dengan lebih lanjut menerusi artikel ini.

Contents =

Ketahui maksud dan fungsi roadtax
Ketahui maksud insurans kereta dan fungsinya
Perbezaan di antara roadtax dan insurans kereta
Bolehkah anda renew roadtax tanpa insurans?
Bilakah waktu terbaik untuk renew roadtax dan insurans kereta?
Perlukah buat perbandingan untuk harga roadtax?
Perlukah buat perbandingan sebelum renew insurans?

Ketahui maksud dan fungsi roadtax

Anda perlu fahami bahawa roadtax adalah sejenis cukai yang dikenakan ke atas setiap pemilik kenderaan bermotor di Malaysia sebelum kenderaan berkenaan dibenarkan untuk dipandu di jalan raya secara sah.

Roadtax wajib diperbaharui setiap tahun, seperti yang telah ditetapkan oleh
Jabatan Pengangkutan Jalan (JPJ)
di bawah Akta Pengangkutan Jalan 1987. Pemilik kenderaan boleh memperbaharui roadtax untuk tempoh samada 6 bulan atau 1 tahun dan harganya adalah tetap/ sama pada setiap tahun mengikut model kereta anda.

Roadtax yang dibayar oleh anda itu akan digunakan sebagai keperluan utama pihak Jabatan Kerja Raya Malaysia (JKR) bagi membaiki, membina, dan menaik taraf jalan raya di Malaysia.

Harga roadtax di Malaysia adalah berbeza
 berdasarkan
kapasiti enjin
,
lokasi geografi
,
jenis kenderaan
 serta
pemilikan kenderaan
. Anda boleh mengetahui
 harga roadtax
 untuk kenderaan anda dan jenama lain menerusi perkongsian yang telah dibuat sebelum ini.

Ketahui maksud insurans kereta dan fungsinya

Berbeza dengan roadtax, insurans berperanan untuk memberikan perlindungan khususnya daripada tuntutan pihak ketiga terhadap pemilik kenderaan sekiranya berlaku sesuatu terhadap diri mereka atau kenderaan akibat daripada kemalangan yang berpunca daripada anda. Selain itu, insurans juga berfungsi untuk melindungi kenderaan anda daripada kejadian seperti kecurian dan kebakaran serta
ganti rugi pada kerosakan kenderaan anda
(bagi polisi komprehensif sahaja).

Insurans perlu diperbaharui pada setiap tahun, dan tempoh perlindungan yang ditetapkan oleh setiap syarikat insurans adalah selama satu tahun. Premium yang dibayar oleh anda sebagai pemilik kereta akan dikumpulkan bersama pemegang polisi yang lain di bawah satu dana syarikat insurans dan digunakan sebagai bayaran ganti rugi kepada anda sekiranya terbabit dengan kemalangan.

Berbeza dengan roadtax, harga atau premium untuk insurans adalah berbeza dan tidak tetap setiap tahun. Secara dasarnya, kadar premium akan berkurang selagi tuntutan tidak dibuat, namun boleh meningkat jika pemegang polisi ada membuat tuntutan insurans pada tahun tersebut.

Perbezaan di antara roadtax dan insurans kereta

Untuk memudahkan pemahaman anda, sila lihat perbezaan di antara roadtax dan insurans kereta seperti jadual di bawah:

Insurans kereta
Roadtax
Harga berbeza mengikut harga pasaran kenderaan dan NCD pemilik
Harga adalah tetap selagi ia adalah kenderaan yang sama
Diperlukan untuk melindungi kenderaan dan tuntutan pihak ketiga daripada kejadian yang tidak dijangka
Wajib ada seperti yang telah ditetapkan di bawah Akta Pengangkutan Jalan 1987
Wajib diperbaharui untuk tempoh 1 tahun
Boleh diperbaharui untuk tempoh 6 bulan atau 1 tahun
Mempunyai pelbagai pelan/ manfaat yang disediakan oleh syarikat insurans & takaful untuk pemilik kenderaan pilih
Tidak mempunyai sebarang pelan
Harga boleh diubah (bergantung kepada polisi yang diambil)
Harga tidak boleh berubah (sudah ditetapkan)
Berpeluang untuk mendapatkan diskaun tambahan oleh syarikat insurans
Pada kebiasaannya tiada diskaun
Mungkin terdapat caj tambahan atas beberapa faktor
Tiada caj tambahan akan dikenakan

Bolehkah anda renew roadtax tanpa insurans?

Jawapannya adalah tidak boleh!

Seperti yang pernah dinyatakan dalam artikel sebelum ini, anda memerlukan insurans yang sah untuk memperbaharui roadtax yang telah/ hampir mencapai tarikh luput. Kegagalan anda untuk memperbaharui insurans terlebih dahulu akan menyebabkan proses anda untuk menghidupkan roadtax tidak dapat dilakukan.

Bilakah waktu terbaik untuk renew roadtax dan insurans kereta?

Waktu terbaik untuk memperbaharui insurans anda adalah dua bulan sebelum ia tamat tempoh, manakala untuk roadtax, anda boleh menghidupkannya semula setelah insurans anda diperbaharui.

Perlukah buat perbandingan untuk harga roadtax?

Tidak. Anda tidak perlu melakukan perbandingan harga untuk roadtax anda kerana ia adalah tetap dan tidak berubah selagi mana kenderaan itu masih sama seperti sebelum ini.

Perlukah buat perbandingan sebelum renew insurans?

Jawapannya adalah ya, malah sangat digalakkan!

Dengan membuat  perbandingan harga, anda boleh menilai, melihat dan memilih harga serta manfaat yang bersesuaian dengan keperluan anda dan kenderaan. Untuk melakukan perbandingan tidak susah. Anda tidak perlu pergi ke satu per satu syarikat insurans bagi melihat manfaat dan harga yang ditawarkan oleh mereka.

Gunakan sahaja
platform perbandingan insurans terbesar di Malayia
, Bjak. Lebih 10 syarikat insurans disediakan untuk anda pilih dan dapatkan yang terbaik.

Bjak menyediakan 15 syarikat insurans untuk pengguna lakukan perbandingan sebelum memperbaharui insurans. Dapatkan
 sebut harga percuma
 di Bjak hari ini dan renew insurans kereta atau motosikal anda dengan mudah dan pantas.

Dapatkan Sebut Harga

Baca juga:

Senarai Harga Roadtax Kereta Terbaru (2022)
Panduan Lengkap Insurans Kereta
Bandingkan Insurans Kereta Terbaik di Malaysia


汽车保险，一年可索赔多少次？

汽车保险的存在不仅在于确保车子在路上合法行驶，更重要的是为车主在意外事件发生时，提供保障，减轻财务负担。

汽车保险将保障您的车辆在意外、失火或失窃等情况下所遭受的损失和损坏，同时也涵盖第三方因意外事件导致的伤亡和财产损失。在车辆发生意外需要维修时，车主可以提出保险索赔，只要符合索赔条件，保险公司就会承担维修费用。

然而，关于索赔次数，保险是否限制每年只能索赔一次，或者是否可以无限次索赔，相信很多车主都不清楚，所以这篇文章将带大家进一步了解车险小知识。

索取报价

Contents =

一年可以提出索赔多少次？
每一次发生意外都能提出索赔？
多次提出索赔的坏处

一年可以提出索赔多少次？

大多数的保险公司都
不会限制
您提出的索赔次数，所以您可以根据个人需求提出无数次的索赔。但，要注意的是，多次的索赔会影响到您的无索偿折扣率（NCD）。

无索偿折扣是保险公司为没有提出保险索赔的车主所提供的折扣。只要在保险有效期内没有向保险公司提出索赔，您的NCD就会逐年累积，私家车的NCD可累积至最高55%。

每一次发生意外都能提出索赔？

如果车子受损严重，建议您向保险公司提出索赔。但，如果只是轻微损坏，所需的维修费也不高，建议自行承担，这样就可以保持无索偿折扣率不受影响。

多次提出索赔的坏处

1. 影响无索偿折扣率

正如前文所提到的，只要在保险有效期内未曾向保险公司提出索赔，NCD就会逐年累积，最高可累积到55%。不过，要是您的无索偿折扣率已经累积到55%，却在这时候不幸发生交通意外，必须向保险公司索赔，那么您的无索偿折扣率就会重新调整到0%。也就是说，下一次更新车险时，就没有折扣了。

所以，建议您在维修费用高于NCD金额时才提出索赔，若损失少于NCD折扣率，就自掏腰包解决吧。

2. 保费增加

多次提出索赔，自然会被保险公司归类为“高风险驾驶群”，这样一来，保险公司就会收取较高的费用，以便保费可以和它承担的风险相对称。

所以，当一个负责任的道路使用者，尽可能保持良好的驾驶态度和驾驶方式。当然，也不要忘了按时更新车险和路税。更新车险和路税，当然是选择
全马最大的线上车险平台——必佳Bjak
，在这里你可以一次过比较18家保险公司报价，并根据自己的需求和预算选择合适的保险配套。付款后，车险立即生效，省时方便！今天就到必佳了解更多吧！

索取报价


Malaysia-Thailand land border to reopen starting April 1 for tourists

Health Minister Khairy Jamaluddin confirmed that
Malaysia and Thailand will only allow the tourists to cross their land border gates from April 1
.

Khairy said the border reopening needs to comply with the Covid-19 standard operating procedures (SOPs). This is to ensure the safety and health of both tourists and locals.

He said for the moment, travel for daily commuters is still under discussion between the Malaysian and Thailand governments.

“The Thai government is only willing to accept leisure travellers only. Discussions are still underway between Malaysia and Thailand over daily commuters and frequent travellers.

“As for travellers from Thailand, the general travel protocol that Malaysia currently has in place would apply.”

Khairy said that only two land border gates would be opened starting April 1. These two gates are namely Bukit Kayu Hitam-Sadao and Wang Kelian-Wang Prachan.

Tourists required to apply online for “Thailand Pass” sunder “Test & Go” programme

Previously, Deputy Governor of Songkhla province, Amphon Pongsuwan said a
ll tourists who come through the land border gate under the “Test & Go” program
 must apply online for the “Thailand Pass” at least seven days before travel.

Under the “Test & Go” programme, travellers also need to book a designated hotel in advance, as well as perform an RT-PCR test on the first day of arrival and a self-antigen test on the fifth day.

He added that they will have to purchase medical insurance with a minimum coverage of US$20,000.

“Tourists who enter Thailand through the Sadao entrance can bring private vehicles from Malaysia.

“These conditions are important because public health is our priority,” he said.

Beginning April 1, Amphon said fully vaccinated international travellers do not need to take the Covid-19 test, 72 hours before travelling to Thailand.

In addition, the land border gate of Hatyai International Airport is also scheduled to receive international tourists from April 1.

Bjak is
one of Malaysia’s biggest insurance comparison sites
, offering 15 insurance brands. Get
free car insurance quotes
 at Bjak and
renew your insurance
 and
road tax
 in just 5 minutes
.

Get A Quote

Also read:

Malaysia, Singapore to reopen land border starting April 1
Malaysia to Enter the Transition Into Endemic Phase in April Ahead of Border Reopening


保险索赔：车子被撞后逃，可以索赔吗？

作为一名开车人士，相信大家肯定有听过“马路如虎口”这句俗话，只要行驶在道路上，随时都有发生意外的可能。

根据网上驾驶教育机构Zutobi所发布的一项研究指出
，
全球驾驶最危险的十个国家
，马来西亚排行第8，可见在我国驾驶，就犹如将自己暴露于随时都会发生意外的风险之下。

尽管自己小心驾驶，也有可能会在道路上遇到不负责任或自私自利的道路使用者，尤其遭遇撞后逃事件，更是令人感到愤愤不平！

因此，拥有一份
全面保障的汽车保险
对于车主来说，无疑是最佳保障。然而，假若车子被撞，肇事者却逃之夭夭，那受害车主是否可以提出
保险索赔
？如果找到肇事司机，又该如何处理呢？

Contents =

什么是撞后逃？
车子被撞后逃，可以索赔保险吗？
情况一：你记下了对方的车牌号码
情况二：你没有对方的车牌号码
情况三：对方声称意外是由你引起的
情况四：肇事者没有购买车险
让爱车获得全面保障

什么是撞后逃？

撞后逃（或称肇事逃逸），顾名思义就是发生意外事故或碰撞后，肇事者（造成意外的人）离开现场而没有停下来，以逃避事后处理与调查。

肇事者在造成意外事故后逃离现场的原因很多，比如：

有犯罪记录，担心被拘捕
没有有效的驾驶执照、车险或路税
惊慌失措，不知该如何处理

以下是撞后逃的例子：

一辆汽车撞到你的车，但对方没有停下来，反而加速离开。例如上个月发生在峇株巴辖的撞后逃事件：
少妇载女吃早餐遇撞后逃车辆
。
车子停在停车位上被撞。相关例子可参阅：
车子在停车场被撞，可以索赔保险吗？

车子被撞后逃，可以索赔保险吗？

不负责任的司机在肇事后火速离开，在这种情况下，记下对方的特征，就是你在被撞后唯一可以做的事，哪怕只是车牌号码也足以让警方在茫茫人海中找到他。

然而，在某些情况下，你可能被撞后还来不及反应，或是车子停在停车位被撞，而肇事者已经失去踪影，那么，在毫无线索的情况下，该怎么办？

为此，我们列出以下几种不同情况的撞后逃事件以及处理方式，以作为参考。

情况一：你记下了对方的车牌号码

24小时内报警

请到邻近的警察局报案，并向警方提供对方的车牌号码，警察会根据你提供的车牌号码发出传票，当对方接到传票后，就要到警局报案。

需要强调的是，你必须尽快到警局报案，以保护自己，避免对方恶人先告状。

联系保险公司

通知你的保险公司，并详细告知你的情况，他们将协助你需要采取的步骤，如：将汽车送往
授权的汽车维修厂
及提出
保险索赔
。

提出
第三方保险索赔

你的保险公司将通过警方查找肇事司机，并向对方的保险公司提出索赔。然而，你需要做好心理准备，因为调查过程可能非常消耗时间和精力。

情况二：你没有对方的车牌号码

如果你没有对方的车牌号码，那么你可以做的是：

自行负责汽车维修费

如果找不到肇事司机，将你的车子送去修理并自付维修费，无需向保险公司索赔。如果损坏很小，你也不介意自掏腰包，这个做法是可行的。因为追查案件会花费你的时间和精力，而索赔保险也会影响你的
无索偿折扣率NCD
。

提出“
无过错自损索赔
”（No Fault Own Damage（NFODC））

如果有证据证明，警方也判定意外不是你的过失所造成，而你持有的是
综合型保险
，那么你就可以提出“无过错自损索赔”，且不影响你的
无索偿折扣率NCD
。

情况三：对方声称意外是由你引起的

在遭遇撞后逃事件后，你必须做好心理准备会被对方反咬一口，即被对方指控你才是肇事者。

假若在没有任何证据或证人的情况下，警方或法院最终都无法确认哪一方有过错，那么你和对方都无法提出索赔。换句话说，在这种情况下，你只能自叹倒霉自己负责汽车维修费，或是从你的综合型保险中提出
自损索赔
（Own Damage Claim），且将失去你的NCD。

情况四：肇事者没有购买车险

如果肇事者没有购买车险或车险已过期，那么你可以对肇事者提出个人保险索赔。

你也可以以个人身份起诉他们，因为对方没有车险。一般上，这类索赔将被上交至法庭审理。

然而，要向
没有车险的车主提出保险索赔
，你务必先取得对方的个人信息。如果缺乏这些信息，你将无法起诉对方。

让爱车获得全面保障

不幸遭遇撞后逃，确实是一件令人既生气又懊恼的事，但既然发生了，那就只能冷静处理，且按照程序
索赔保险
，以便将损失减到最低。

因此，在
更新车险
时，车主一定要选择适合自己的车险，并深入了解
保险的类型
及保单上的
条款
。另外，了解
索赔的类型
和正确的索赔流程也很重要，这样才能让索赔顺利进行，并
确保索赔成功
。

为了得到全面的保障，我们始终建议你为爱车选择
综合型保险
。或许你会担心保费过高？不必担心，在必佳更新车险，你可以
一次性比较超过15家保险公司的报价
，通过比较，你就有机会找到最符合你需求且价格最低的车险。

此外，你还可以选择“
先更新后付款
”，今天就到必佳了解更多！

索取报价

延伸阅读：

开车玩手机撞后逃 行车记录仪记一功
想要索赔保险？先了解索赔类型和方法
保险索赔：什么是“无过错自损索赔”？
如何向第三方提出保险索赔？
发生车祸时，你应该和不应该做的事！


更新车险时常见的4个失误

对很多人来说，更新车险是一件非常简单的事，但其实如果没有注意这些小细节，可能会给车主带来损失哦！

因此，必佳在本文会和大家分享更新车险时应避免的错误，以降低金钱上和利益上的损失。

索取报价

Contents =

没有比较不同保险公司的车险配套
每年续保一样的车险
过分追求附加保险
信息错误

没有比较不同保险公司的车险配套

您知道吗？想要以更优惠的价格购买到最好的保险配套，最重要的一个方法就是“对不同保险公司提供的配套进行比较”。我们建议您至少比较5个不同的保险公司，因为这样做可以：

– 评估保险公司提供的保险福利

– 比较不同品牌的保费

– 评估不同保险公司提供的免费福利

– 在预算范围内获得合适的保险价格

或许有些人会认为，一家家保险公司比较价格太麻烦了，但实际上只需要使用必佳，就可以免费获取18家保险公司的报价，让您一次过进行比较！而且，通过必佳比较，分分钟还有机会节省高达RM500！

每年续保一样的车险

对一些车主来说，这样做非常方便，但实际上您可能因此以更贵的价格买到同样的保险，您获取的利益、福利也可能不是最好的。

相反的，您应该尝试向其它保险公司投保，因为您可能会获得折扣（作为新客户），甚至获取其它的免费福利，而这些福利可能是您之前的保险公司没有提供的。

过分追求附加保险

虽然我们常说保障越多越好，但也需要理智思考它的必要性，真的没有必要为了确保爱车拥有最好的保障，而购买所有的附加保险。

只需要投保有必要的附加保险，比如：挡风镜、自然灾害的附加保障。如果没有打算改装或升级汽车配件，那就不需要购买汽车配件的附加保险。

所以，记得先评估您的汽车需求，再选择合适的附加保险。记得，您购买的附加保险越多，所需要支付的保费就会越高。

信息错误

在任何情况下，都要确保您填写的信息是正确的，不要因为想要以更便宜的价格购买车险而欺骗。因为如果您日后需要索赔，那索赔申请可能会被拒绝，损失更多。

根据自己的需求和财务情况，给车子最好的保障！更新车险和路税，当然是选择
全马最大的线上车险平台——必佳Bjak
，在这里你可以一次过比较18家保险公司报价，并根据自己的需求和预算选择合适的保险配套。付款后，车险立即生效，省时方便！今天就到必佳了解更多吧！

索取报价


PM Umum Tambang PERCUMA untuk Pengangkutan Awam RapidKL Selama Sebulan!

Berita baik untuk anda!

Perdana Menteri, Datuk Seri Ismail Sabri Yaakob hari ini mengumumkan pemberian perkhidmatan percuma bagi semua pengangkutan awam di bawah kendalian RapidKL.

Memetik laporan, Ismail berkata ia akan diberikan selama sebulan bermula hari ini merangkumi perkhidmatan MRT, Transit Aliran Ringan (LRT), Bas Rapid Transit (BRT), monorel dan tidak terkecuali, bas RapidKL.

Minta Sebut Harga

Fahami peningkatan kos sara hidup

Ujar Ismail, tambang percuma itu diberikan selepas memahami dan melihat kepayahan rakyat khususnya dengan peningkatan harga barang serta kos sara hidup pada masa ini.

“Oleh itu, sempena pembukaan rasmi MRT Laluan Putrajaya Fasa Satu, saya dengan sukacitanya mengumumkan pemberian perkhidmatan percuma bagi semua pengangkutan awam di bawah kendalian RapidKL iaitu MRT, LRT, BRT, Monorel serta bas RapidKL selama sebulan bermula hari ini,” katanya.

Beliau dalam pada itu mengharapkan orang awam dapat mengambil kesempatan ini untuk menaiki pengangkutan-pengangkutan awam yang ada.

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Minta Sebut Harga

Baca juga:

Tips Pulang ke Kampung Dengan Selamat Sempena Hari Raya Ini
Elak Microsleep Ketika Memandu, Ini Tips untuk Kekal Fokus & Segar
6 Tips Berguna Memandu Waktu Malam


Liberty Car Insurance: Third-Party Coverage Options

Malaysian transportation law mandates that all registered vehicles in the country must have basic insurance coverage. A third-party insurance policy is a basic protection that all car owners should have to compensate third parties against damages such as bodily injuries, death and property damage.

We’ve previously looked at Liberty car insurance’s EZY Plus plan, which offers
comprehensive coverage
 for cars. This article will continue the discussion by exploring Liberty Insurance’s third-party coverage for private vehicles — Third-Party Fire & Theft and Third-Party plans.

Contents =

Third-Party Fire & Theft
Affordable premium
Flexible payment options
Property damage
Liability cover
Eligibility
Benefits
Third-Party
Affordable
Flexible payment options
Liability cover
Eligibility
Benefits
Get Liberty car insurance

Third-Party Fire & Theft

Liberty’s third-party fire and theft protects private cars against theft and damages caused by fire, explosion, and lightning. It also covers damages caused by your vehicle to a third party (bodily injuries and death) and their property.

The key features of this plan are:

Affordable premium

The TPFT plan is much more affordable than the comprehensive motor insurance plan, EZY Plus.

Flexible payment options

You can choose to pay the annual insurance premium by cash, cheque or credit card.

Property damage

Protection against theft or fire damage with a maximum repair cost of RM20,000 from Liberty Insurance.

Liability cover

Policyholders are protected against bodily injury and death of a third party or damage to their property during an accident. Liberty covers both the damage and legal fees.

Eligibility

To be eligible for the TPFT plan, you must fulfil the following criteria:

Malaysian vehicle owners and their authorised driver(s)
Between the ages of 22 and 70
Has a valid driving licence

Benefits

Liability
i) Against bodily injury or death of a third party – Unlimited
ii) Against damage to third party’s property – A maximum of RM3 million

Loss or Damage
i) Protects vehicle owners against loss or damage by fire, explosion or lightning, burglary, housebreaking or theft based on the Sum Insured amount at the time of loss – A maximum of RM20,000.

Third-Party

The third-party private
car insurance
 plan differs slightly from the third-party fire and theft plan. Since the plan does not cover damages caused by fire or theft, it is more affordable. It offers protection against death or injury to third parties and liabilities.

The key features of this plan are summarised below:

Affordable

This plan is also more affordable than the EZY Plus comprehensive motor insurance and TPFT plans, as it offers lesser coverage.

Flexible payment options

Policyholders can pay the insurance premium with cash, cheque or credit card.

Liability cover

Policyholders are protected against bodily injury and death of a third party or damage to their property during an accident. Liberty covers both the damage and legal fees.

Eligibility

To be eligible for the TPFT plan, you must fulfil the following criteria:

Malaysian vehicle owners and their authorised driver(s)
Between the ages of 22 and 70
Has a valid driving licence

Benefits

Liability
i) Against bodily injury or death of a third party – Unlimited
ii) Against damage to third party’s property – Maximum of RM3 million

Get Liberty car insurance

Liberty car insurance
 is one of the most sought-after brands when it comes to auto insurance in Malaysia, as the plans are highly customisable and easy to understand. This product guide is a general overview of the third-party policies for private cars.

For full terms and conditions of these policies and a free insurance quote, visit Bjak.my for more details. Bjak has up to 18 insurance brands to compare, including policies Liberty Insurance.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get Free Quote

Read more:

FAQs About Car Insurance Deductible
Tokio Marine Enhanced Coverage With AutoPro
Renew Car Insurance With ShopBack PayLater


Should You Use Instalment Plans To Renew Car Insurance?

One commitment to owning a car is paying for annual insurance and road tax renewal. Every car owner in Malaysia can relate to that time of year when they have to fork out hundreds of bucks out of their pocket to pay for
auto insurance
 and road tax.

As the overall insurance price can be pretty high, it’s not strange to see people with inadequate budgets often skip renewals. Thankfully, this is steadily changing with paylater services that enable people to purchase insurance in instalments. But despite their popularity, instalment plans are not suitable for everyone as they have pros and cons. Here, we will share whether you should consider renewing your
car insurance
 using instalment methods.

Contents =

What is Buy Now Pay Later?
Pros of BNPL
Cons of BNPL
Using BNPL to renew insurance
Lack of budget
You want to save more
Enjoy interest-free repayments
Get the best policy
Instalments for car insurance

What is Buy Now Pay Later?

For the uninitiated, Buy Now Pay Later, or BNPL for short, is a financial service that allows users to make payments in instalments for a given period of time for their online and offline purchases.

The repayment period depends on the BNPL platform used. It typically ranges from a minimum of 3 months to a maximum of 12 months. Some platforms offer several options for repayment periods, while others are fixed.

For example, Atome, ShopBack and Grab have a fixed instalment period of 3 and 4 months, respectively, while Shopee offers a selection of 2, 3, 6 and 12 months for its users.

Pros of BNPL

As you know, using BNPL as a payment method for insurance and road tax renewal has many benefits. Some them include:

Easy to use. You just need to register and verify your details to use the service.
You don’t need a credit card to use this payment method.
Automated repayments (payments are deducted directly from your bank card)
Most BNPL services offer 0% interest rates and seldom have hidden fees.

Cons of BNPL

Despite the benefits, BNPL services also have some disadvantages. They mainly happen in the form of late payment charges and repercussions on your creditworthiness and repayment capabilities:

You will be subjected to high late payment charges if you do not perform repayments on time.
Your credit score report will be affected if you fail to repay the instalments on time.

Using BNPL to renew insurance

As with any financial service, BNPL has its pros and cons, as mentioned above. Hence, the platform may not be ideal for everyone to use. You can consider using instalment options to renew auto insurance and road tax if you fit into one of the many categories listed below:

Lack of budget

The Buy Now Pay Later service is beneficial as it can help many individuals who do not have the budget to renew their insurance annually. Insurance premiums can easily come up to a thousand bucks for new cars, and people with budget constraints may not have such an amount readily available in their pockets.

In times like this, instalments can be especially useful to lessen their financial burden. Anyone who struggles to manage high bills should consider using BNPL services to ensure the timely renewal of their
vehicle insurance
 and road tax.

You want to save more

The BNPL payment methods help save money for insurance renewals. If your repayment period is 3 months, you only need to pay a third of the total amount for the first month.

Indirectly, this lets you save money as you don’t need to worry about paying in full. With BNPL services, you can better manage your finances and prioritise multiple expenses simultaneously.

Enjoy interest-free repayments

It is common for most instalment plans to come with some form of interest. But most BNPL services provide the convenience of repaying your bills at 0% interest. Insurance renewal on Bjak can be enjoyed at the lowest price with no extra charge for on-time payments. However, remember that late payments will be subjected to late payment charges depending on the BNPL service provider.

Get the best policy

Some car owners choose to get insurance at a low price because they want to save money. But with BNPL, you can afford to select the best insurance policy to protect your car, even if it’s slightly above your budget.

As you don’t have to make the whole payment upon renewal, owning a policy you could only dream of is now possible. The total sum will be split into smaller, equal amounts that you can settle for the said period, depending on the service provider.

Instalments for car insurance

Renewing vehicle insurance and road tax has been easier for everyone, thanks to instalment payment methods that make it possible. Although BNPL services are generally useful as they have more pros than cons, the suitability of using this method for insurance renewal ultimately depends on individual preference.

We hope this information will help you decide if instalment methods are something you should consider for your next insurance renewal. If you think it’s the one for you, please check out Bjak.my for more details.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get Free Quote

Read more:

FAQs About Car Insurance Deductible
FAQs About Betterment In Car Insurance
Vehicle Insurance Mistakes Most Malaysians Make


Beza Insurans Nyawa dan Insurans Perubatan

“Saya rasa macam nak beli insurans. Ramai yang cadangkan untuk ambil insurans nyawa atau insurans perubatan. Apakah beza kedua-dua insurans ini?”

Kesedaran rakyat Malaysia untuk memiliki insurans dilihat sudah mengalami peningkatan walaupun peratusan individu yang memilikinya masih rendah berbanding negara lain.

Apatah lagi dengan kebimbangan pandemik Covid-19 yang melanda seluruh dunia sejak tahun lalu, ramai yang mula
menyedari akan kepentingan untuk memiliki insurans
 buat diri sendiri dan keluarga.

Contents =

Insurans Nyawa atau Insurans Perubatan
Perbezaan antara Insurans Nyawa dengan Insurans Perubatan
Maksud
Insurans Nyawa
Insurans Perubatan
Jenis perlindungan yang disediakan
Insurans Nyawa
Insurans Perubatan
Manfaat
Insurans Nyawa
Insurans Perubatan
Penama
Insurans nyawa
Insurans Perubatan
Kaedah pembayaran
Insurans nyawa
Insurans Perubatan
Golongan yang sesuai untuk ambil
Insurans nyawa
Insurans Perubatan
Pelepasan cukai
Insurans Nyawa
Insurans Perubatan
Kesimpulan

Insurans Nyawa atau Insurans Perubatan

Dua jenis insurans yang paling biasa dibeli dan dimiliki oleh individu adalah insurans nyawa dan insurans perubatan.

Sesetengah individu hanya membeli satu insurans kerana mereka menganggap bahawa satu lebih penting daripada yang lain, namun kedua-dua jenis insurans ini sebenarnya melengkapi antara satu sama lain supaya individu mendapat manfaat maksimum untuk insurans mereka.

Justeru, kali ini kami akan menerangkan mengapa kedua-dua insurans ini penting agar anda boleh mendapat perlindungan yang diperlukan.

Perbezaan antara Insurans Nyawa dengan Insurans Perubatan

Sekilas lalu mengenai perbezaan antara insurans nyawa dengan insurans perubatan:

Ciri-ciri

Insurans Nyawa

Insurans Perubatan

Maksud

Menyediakan  bantuan kewangan kepada tanggungan anda sekiranya anda meninggal dunia suatu hari nanti.
 Memberi perlindungan kepada pemegang polisi bagi menanggung kos perubatan dan pembedahan di hospital.
 Jenis pelan perlindungan

Pelbagai pelan antaranya pelan bertempoh,  pelan berkaitan pelaburan, anuiti hidup dan lain-lain
Terdiri daripada pelan insurans kesihatan komprehensif, penyakit kritikal, dan lain-lain

Manfaat

– Waris dapat meneruskan kehidupan yang baik hasil daripada wang pampasan yang diterima.
– Boleh membantu membayar kos pengebumian anda, melangsaikan hutang, tabung pendidikan anak-anak, membantu membayar komitmen sedia ada seperti duit rumah, bil dan lain-lain
 Menampung kos rawatan sehingga had maksimum perlindungan

Kaedah pembayaran

 Pembayaran dilakukan secara sekaligus kepada pewaris jika ia melibatkan kematian pemegang polisi, manakala ia akan diberikan kepada pemegang polisi sekiranya berlaku hilang upaya kekal
Syarikat insurans akan membayar terus kepada pihak hospital setelah mendapat tuntutan daripada pemegang polisi untuk kos rawatan hospital.
Penerima manfaat

 – Wang jaminan dibayar kepada penama (kematian).
– Wang jaminan dibayar kepada pemegang polisi jika pemegang polisi mengalami hilang upaya kekal sehingga tidak boleh bekerja
 Pemegang polisi sahaja
Golongan yang sesuai ambil

Sesuai untuk diambil oleh sesiapa sahaja, namun ia sangat digalakkan untuk mereka yang sudah berkahwin dan mempunyai keluarga.
Semua termasuk bayi dan anak kecil
Pelepasan cukai

Layak terima pelepasan cukai sehingga RM6000
 Layak terima pelepasan cukai sehingga RM3000
Ringkasan perbezaan antara insurans nyawa dengan insurans perubatan

Maksud

Insurans Nyawa

Anda tidak mahu keluarga anda hidup susah sekiranya berlaku sesuatu kepada anda seperti kematian?

Jika ya, maka anda perlu mempertimbangkan untuk memiliki insurans nyawa.

Pada dasarnya, insurans nyawa adalah satu pilihan terbaik untuk anda
menyediakan bantuan kewangan kepada tanggungan anda sekiranya anda meninggal dunia atau hilang upaya untuk bekerja suatu hari nanti.

Tidakkah menyedihkan sekiranya mereka perlu menyambung membayar segala komitmen yang ada ketika hayat anda. Ia belum lagi mengambil kira kos pengebumian anda, pendidikan anak-anak, pembiayaan hospital dan lain-lain. Segalanya perlu ditanggung oleh tanggungan anda sendiri jika anda tidak mendapatkan perlindungan insurans nyawa.

Ketika ini, kebanyakan insurans nyawa turut menyediakan pampasan bagi hilang upaya kekal (TPD) bagi melindungi pemegang polisi dan tanggungan sekiranya berlaku kejadian yang menyebabkan pemegang polisi hilang upaya sehingga tidak lagi boleh bekerja.

Insurans Perubatan

Anda sakit dan perlu mendapatkan rawatan di hospital selama beberapa hari. Insurans apakah yang akan membantu anda untuk menanggung segala kos rawatan?

Ya, jawapannya adalah insurans perubatan.

Insurans perubatan disediakan untuk
memberi perlindungan kepada pemegang polisi bagi menanggung kos perubatan dan pembedahan di hospital.
 Anda perlu tahu bahawa kos rawatan di hospital meningkat setiap tahun justeru penting untuk mendapatkan perlindungan insurans perubatan supaya anda tidak terbeban dengan kewangan sekiranya perlu mendapatkan rawatan kelak. Namun, jenis kecederaan, penyakit dan rawatan yang akan dilindungi oleh insurans perubatan adalah berbeza, bergantung kepada jenis insurans perubatan yang anda ambil.

Jenis perlindungan yang disediakan

Insurans Nyawa

Sebenarnya, terdapat beberapa jenis polisi yang disediakan oleh syarikat insurans untuk insurans nyawa. Antaranya ialah:

Jenis perlindungan insurans
Penjelasan
Insurans bertempoh
– Polisi yang mempunyai pelan terhad kepada tempoh tertentu seperti 10 tahun.
– Mengenakan premium yang lebih murah berbanding pelan lain.
Insurans seumur hidup
– Pelan yang melindungi individu seumur hidup.
– Mengenakan premium yang lebih tinggi berbanding polisi insurans bertempoh.
– Jumlah premium telah ditetapkan dan nilai tunai yang berfungsi sebagai simpanan boleh ditunda cukai pada masa depan.
I
nsurans endowmen
– Polisi yang menggabungkan kombinasi perlindungan dan penjimatan.
– Pembayaran/ wang manfaat akan dibayar pada akhir tempoh yang ditetapkan jika berlaku kematian atau jika berlaku kehilangan upaya kekal.
– Jika anda masih hidup dan telah melalui tempoh matang, wang akan diberikan kepada anda dan sebaliknya ia akan diberi kepada waris/ penama sekiranya anda telah meninggal dunia.
– Membenarkan anda mengeluarkan sebahagian wang simpanan yang ada dalam tempoh polisi berjalan
Insurans berkaitan pelaburan
– Pelan insurans yang menggabungkan perlindungan dengan pelaburan.
– Premium yang dibayar tidak hanya menyediakan perlindungan insurans nyawa, malah sebahagiannya akan dilaburkan ke dalam dana pelaburan tertentu mengikut pilihan pemegang polisi.
– Pemegang polisi mempunyai hak untuk menentukan nisbah peruntukan premium.
Insurans anuiti hidup
– Syarikat insurans akan membayar anda anuiti untuk satu jangka masa tertentu sehingga anda meninggal dunia.
– Jenis bayaran termasuk anuiti serta merta atau anuiti tertunda
Insurans Bertempoh Gadai Janji Berkurangan (MRTA)
Pelan yang menyelesaikan baki pembiayaan perumahan individu jika individu berkenaan meninggal dunia/ kehilangan upaya akal/ menghidapi penyakit kritikal.

Jenis-jenis insurans nyawa yang disenaraikan di atas dilihat jelas menawarkan perlindungan yang berbeza. Sekiranya berlaku sesuatu kepada pemegang polisi, jumlah perlindungan yang akan dibayar serta kelayakan penama akan bergantung kepada jenis perlindungan dan polisi yang diambil.

Insurans Perubatan

Jenis perlindungan yang diberikan oleh insurans perubatan boleh menjadi komprehensif, iaitu meliputi kos pembedahan dan rawatan penyakit, atau hanya perlindungan untuk perkara asas sahaja seperti kos wad dan penyakit yang tidak serius.

Justeru, penting untuk anda memahami perlindungan bagi insurans perubatan yang ditawarkan agar ia bersesuaian dengan keperluan anda. Di bawah ini merupakan jenis perlindungan utama yang ditawarkan untuk insurans perubatan

Jenis perlindungan insurans
Penjelasan
Kemasukan ke hospital dan pembedahan
Menyediakan perlindungan untuk kos rawatan di hospital dan kos pembedahan untuk penyakit yang tersenarai dalam polisi
Penyakit kritikal
Menyediakan faedah sebaik sahaja didiagnosis 36 jenis penyakit kritikal.
Pendapatan hilang upaya kekal
Menyediakan sokongan kewangan bagi menggantikan pendapatan jika tidak mampu berkerja akibat dari penyakit atau kecederaan.
Pendapatan hospital
Menyediakan bayaran, sama ada harian, mingguan, atau bulanan, bergantung kepada had perlindungan, sekiranya perlu dirawat di wad hospital untuk proses pemulihan.

Manfaat

Insurans Nyawa

Melalui insurans nyawa, anda secara tidak langsung melindungi dan bertanggungjawab atas kebajikan keluarga meskipun setelah meninggal dunia. Dengan wang pampasan yang bakal diterima oleh waris/ tanggungan anda, ia secara tidak langsung bakal membantu mereka meneruskan kehidupan dan memberi manfaat dari segi:

Membantu membayar kos pengebumian anda
Membantu melangsaikan hutang
Membantu untuk tabung pendidikan anak-anak
Membantu membayar kos perubatan
Membantu membayar komitmen sedia ada seperti duit rumah, bil dan lain-lain

Insurans Perubatan

Kebanyakan polisi untuk insurans perubatan menawarkan manfaat seperti:

a) Kemasukan Ke Hospital

b) Manfaat Pembedahan

– Khidmat diagnostik sebelum kemasukan ke wad

– Rundingan pakar sebelum pembedahan

– Bayaran bius perubatan dan pembedahan

– Rawatan selepas kemasukan ke hospital

– Rawatan fisioterapi

c) Manfaat Perubatan (bukan-pembedahan)

– Khidmat diagnostik sebelum kemasukan ke wad

– Rundingan pakar sebelum kemasukan ke wad

– Lawatan doktor di wad setiap hari

– Rawatan selepas kemasukan ke hospital

d) Bayaran ambulans

e) Manfaat lanjutan pesakit luar

 – Rawatan kecemasan mengejut

 – Rawatan kanser sebagai pesakit luar/ Rawatan dialisis buah pinggang

 – Perbelanjaan penyewa

 – Bayaran laporan perubatan

– Khidmat jururawat di rumah

f) Manfaat pendapatan kemasukan ke Hospital Kerajaan

Penama

Insurans nyawa

Pemegang polisi boleh meletakkan waris sebagai penama. Jika berlaku kematian, pembayaran wang pampasan akan diterima oleh waris. Malah sekiranya berlaku kejadian hilang upaya kekal terhadap pemegang polisi, maka wang pampasan juga bakal diperoleh.

Insurans Perubatan

Tiada penama perlu diletakkan. Insurans perubatan hanya akan melindungi kos rawatan hospital untuk pemegang polisi sahaja.

Kaedah pembayaran

Insurans nyawa

Pembayaran akan dilakukan secara sekaligus (lumpsum) kepada pewaris/ penama jika ia melibatkan kematian pemegang polisi, manakala ia akan diberikan kepada pemegang polisi sekiranya berlaku hilang upaya kekal

Insurans Perubatan

Syarikat insurans akan membayar terus kepada pihak hospital setelah mendapat tuntutan daripada pemegang polisi untuk kos rawatan hospital.

Golongan yang sesuai untuk ambil

Insurans nyawa

Insurans nyawa sesuai untuk diambil oleh sesiapa sahaja, namun ia sangat digalakkan untuk mereka yang sudah berkahwin dan mempunyai keluarga.

Namun jangan salah faham. Golongan bujang juga boleh mengambil insurans nyawa kerana ia pada akhirnya akan membantu waris seperti ibu bapa apabila anda tiada nanti. Ingat, tujuan memiliki insurans nyawa adalah untuk memastikan insan kesayangan anda dapat meneruskan kehidupan yang baik sekiranya berlaku sesuatu kepada anda suatu hari nanti.

Insurans Perubatan

Semua individu perlu mengambil insurans perubatan. Tanpa mengira usia dan jantina, sesiapa sahaja boleh mendapatkan insurans perubatan sebagai persediaan untuk sebarang risiko pada masa akan datang.

Ingat, penyakit tidak kenal usia. Ibu bapa boleh mengambil perlindungan insurans perubatan untuk anak-anak yang masih kecil, anak-anak yang sudah dewasa boleh mengambil insurans perubatan untuk ibu bapa, suami boleh mengambil insurans perubatan untuk isteri dan sebagainya.

Pelepasan cukai

Insurans Nyawa

Individu yang membeli insurans nyawa layak untuk mendapatkan pelepasan cukai sehingga RM6,000.

Insurans Perubatan

Individu yang memdapatkan insurans perubatan boleh menerima pelepasan cukai sehingga RM3,000.

Kesimpulan

Diharapkan penjelasan di dalam artikel ini dapat membantu anda memahami mengenai perbezaan di antara insurans nyawa dengan insurans perubatan.

Suka diingatkan bahawa sebagai individu, anda sangat digalakkan untuk mengambil perlindungan insurans dari seawal yang boleh bagi mendapatkan premium yang rendah dengan pelan yang terbaik dan komprehensif.

Elak dari menganggap ia sebagai pembaziran kerana tidak ada sesiapa pun dapat mengagak apa yang akan berlaku pada masa akan datang.

Untuk mendapatkan pelan lengkap insurans nyawa dan perubatan, kini anda juga boleh memperolehinya hanya secara online di
Bjak
. Berhubung sahaja dengan ejen tanpa komisen kami untuk mengetahui lebih lanjut mengenai pelan terbaik yang disediakan.

Rujukan:

Sumber 1

Sumber 2


在马来西亚开车需要知道的5件事

一旦到了适当的年龄，许多人就会拥有自己的汽车或摩托，并在路上行驶。

但是，在开车上路之前，你需要了解和注意一些重要的事情。

Contents =

在马来西亚开车需要知道的5件事
了解交通标志的含义
遵守交通规则
拥有有效的驾驶执照
持有有效的路税
持有有效的汽车保险
保持道路安全，人人有责

在马来西亚开车需要知道的5件事

了解交通标志的含义

每个国家都拥有各种不同颜色和形状的交通标志，以提醒或警告道路使用者某些讯息。

不同颜色的交通标志，所代表的的含义也不相同
。了解这些交通标志不仅仅是为了应付驾照考试，而是确保你在路上安全驾驶。

遵守交通规则

根据
大马皇家警察交通调查及执法部（JSPT）就国内交通事故的研究发现，
因驾驶者违规而造成意外事故的6项违规行为是：超速、闯红灯、
滥用紧急车道
、
插队
、
开车时使用手机
，以及
双线超车
。

保持道路安全，人人有责，作为一名开车人士，你必须了解并遵守交通规则，以便确保你及其他道路使用者的安全。

拥有有效的驾驶执照

如果想获得驾驶执照，请利用合法的途径，且以正确的程序考取驾照。

考驾照只是一个过程，在考取驾照以后，真正的考验才开始。因此，请确保自己适合驾驶，并以良好的驾驶态度及驾驶方式开车上路。

非法驾照的诈骗案层出不穷
，请避免在网上购买
黑市驾照或非法驾照
。

另外，请务必在驾照到期前更新你的驾照，以免
逾期太久而需要重考
。

持有有效的路税

路税
是允许车辆合法上路前对每位马来西亚车主所征收的一种税。

根据 1987 年道路运输法，
陆路交通局 (JPJ)
规定，车主每年必须在规定的时间内以指定的价格更新路税。车主可以以 6 个月或 1 年的期限以相同的价格更新路税。

如果被发现在没有有效路税的情况下驾驶，你将面临执法单位 RM150 的罚款。

只要不换车，每年的路税价格都是一样的。 因此，如果你已经拥有自己的车辆，请定时更新你的路税！

持有有效的汽车保险

和路税不同的是，假若你或你的车辆发生意外事故，保险公司将会根据你所购买的
车险类型
，为你提供保障，从而减轻你的财务负担。

此外，
汽车保险
还将保障你的车辆免受失窃或是失火等意外事故所造成的损失或损坏。

汽车保险必须每年更新，每家保险公司所规定的的保险期限为一年。你必须先更新汽车保险，才能更新路税。

不同于路税，汽车保险的价格或保费每年都不一样。从原则上来说，没有索赔，保费就越低，但是，如果投保人提出了保险索赔，来年的保费就会相对提高。

保持道路安全，人人有责

无论是白天或晚上开车，驾驶人士都应该打起十二分精神，做一个负责任的道路使用者，为自己的生命负责，同时也为他人着想。

另外，别忘了检查你的
汽车保险截止日期
，如果要
更新保险
和
路税
，只需到全马第一的线上更新车险平台——必佳，就能简单、轻松地更新你的车险及路税。

在必佳，你可以
一次性比较超过15家保险公司的报价
，通过比较，你将可以找到最符合你需求且价格最低的车险。

此外，你还可以选择“
先更新后付款
”，今天就到必佳了解更多！

索取报价

延伸阅读：

汽车保险：新手必看的基本知识
汽车保险：新手车主车险价格高的原因
新手车主必须知道的汽车保养小贴士
汽车在行驶途中发生故障的应对措施


车镜被割草飞石击碎，该找谁赔？

割草工人在利用割草机除草时，不仅噪音大，其冲击力也非常大，不时还会击起草丛中的小石头，导致石头四处飞散。

假若停泊的汽车或是行驶中的汽车被割草的飞石击中，导致车镜破裂，那应该找谁赔呢？

Contents =

车镜被割草飞石击碎，该找谁赔？
可提出索赔的条件
索赔步骤
维护自己的权益
为您的爱车提供最佳保障

车镜被割草飞石击碎，该找谁赔？

根据地方政府的规定，每家割草承包公司必须购买保险，才可以开始工作。

因此，假若您的车镜被割草工人在割草时的飞石击碎，只要符合索赔条件，您就可以向他们的公司提出索赔。

可提出索赔的条件

事发时，车子停泊在屋子范围内，即篱笆门内
事发时，车子停泊在市政厅的合法泊车格里
车子在行驶途中被飞石击中车窗或挡风玻璃

索赔步骤

当发现车镜被割草飞石击碎时，您首先要做的就是拍下车镜受损的照片，以及车子所在的位置。
向割草工人索取资料，包括：割草工人全名及身份证号码、承包公司的名称及联系号码
与承包公司联系，以索取该公司所投保的
保险公司
名称，以及
保险公司授权的汽车维修厂
在24小时内报警，并向警方说明以下的资料：
车牌号码
车型及车的颜色
事发地点（例如道路名称、所在区域）
事发日期与时间
割草工人的名字及身份证号码
承包公司的名称及地址
报案后，联系保险公司，然后到保险公司指定的维修厂更换新的车镜

维护自己的权益

割草飞石击碎车镜所造成的意外事故屡见不鲜，如果不幸的事件发生在您身上，请先保持冷静，并找到割草工人及承包公司，若符合索赔条件，就可提出索赔。

万一索赔不果或找不着割草工人及承包公司，可向市议会或地方政府寻求协助。

比如在去年2月，
波德申一名倒霉车主的车子不幸被割草飞石击碎车镜
，割草工人竟然逃离现场，该车主愤而向州议员求助，最后才获得赔偿。

为您的爱车提供最佳保障

车镜可说是最脆弱也是最容易遭遇风险的配件之一，随时都可能因为某些原因而导致破裂。有的裂痕虽然看起来微不足道，但如果长时间不维修，这将会危及司机和车上乘客的生命。

另外，车主也请小心驾驶，并将车子停在最安全的位置，以降低车镜破裂的风险。

为了让您的爱车获得
全面保障
，在
线上更新车险
时，您可以选择添加
附加保险
，比如：
汽车大镜保障
。

想要
更新车险
？您可以到马来西亚领先的线上汽车保险平台——必佳，在必佳，不仅可以
一次性比较15家保险公司的报价
，现在还可以“
先更新后付款
”，今天就到必佳了解更多！

延伸阅读：

车镜爆裂，该如何索赔保险？
汽车大镜爆裂，可以索赔保险吗？
消除车镜雾气的4个简单方法
道路坑洞导致车祸，该找谁赔？


汽车保险：全面了解第三方、失火及失窃保险（2号车险）

汽车保险共有
三种类型
，即
综合型保险（1号车险）
，第三方、失火及失窃保险（2号车险），以及
第三方保险（3号车险）
。

第三方保险
是最基本的汽车保险，这类保险只保障因为投保者而遭受损失或损坏的第三方，而
综合型保险
不仅保障投保人，同时也为第三方提供保障；那么2号保险提供哪些保障？这类保险和1号及3号车险有什么不同呢？

Contents =

关于第三方、失火及失窃保险（2号车险）
第三方、失火及失窃保险（2号车险）包含哪些保障？
第三方、失火及失窃保险（2号车险）不包含哪些保障？
谁适合购买第三方、失火及失窃保险（2号车险）？
选择适合的汽车保险

关于第三方、失火及失窃保险（2号车险）

这份保单的价格比第三方保险来得高，比
综合型保险
来得低。这份保单除了保障第三方，也将保障投保人的车子因失火及失窃造成的损失或损坏。

通过这份保单，如果你的车子遭受意外失火或失窃，其中包括：车子被盗、车子因为盗窃行为造成门锁或窗户损坏等，都可以向保险公司索赔。

此外，这份保单也将保障第三方在财物上的损失或损坏，包括你所造成第三方的受伤或死亡。

然而，
这类保险将不保障你（投保人）的车子因为交通意外而造成的损失或损坏
。

第三方、失火及失窃保险（2号车险）包含哪些保障？

万一发生意外事故，而你是肇事者，这类保险将不保障你的车子的损坏及损失。这类保险仅保障被你撞的第三方，以及其他保障包括：

第三方（司机或乘客）受伤或死亡
第三方车子的损坏及损失
对第三方所造成的财物损失
车子被盗
车子因盗窃未遂而遭受破坏，如车门被撬坏
车子因失火而烧毁或损坏

第三方、失火及失窃保险（2号车险）不包含哪些保障？

如果车子不幸发生失火及失窃意外，你必须拥有有效的2号保险，才能提出
保险索赔
。然而，有些情况并
不包含
在这类保险内，如：

在汽车被盗之前你没有妥善保护你的汽车
你的汽车因机械、电气或电子故障而引起火灾
你因个人造成的意外而受伤
你的车子因你个人造成的意外而损坏

谁适合购买第三方、失火及失窃保险（2号车险）？

如果你不想购买价格比较高的
综合型保险
，但又希望你的车子能够获得比
第三方保险
更多的保障，那2号车险可说是你的另一个选择。由于2号车险比第三方保险提供更多的保障，因此这类保险会比
第三方保险
贵，但通常会比
综合型保险
来得便宜。

必须强调的是，这类保险不保障你的车子因意外而造成的损坏，因此你必须确保在发生意外时，你能够自行负担车子的维修费用。

换句话说，若要选择购买2号车险，你必须考虑车子的维修成本。即使车子的维修成本超过更换汽车的成本，但你仍然需要失火及失窃所造成的损失保障，那么2号保险可能就符合你的需求。

选择适合的汽车保险

购买车险时，以车龄、车子的使用频率以及保额作为考虑因素，从中
选择适合自己的车险
。

大部分的保险公司都会提供以上三种保险作为选择。仔细考虑以上三种因素，即车龄、车子的使用频率以及保额，并以这三种因素来选择你所需要的保险种类，这将可避免你的车子出现过度投保或受保不足的情况。

为了得到全面的保障，我们始终建议你为爱车选择
综合型保险
。或许你会担心保费过高？不必担心，在必佳
更新车险
，你可以一次性比较超过15家保险公司的报价，通过比较，你就可以找到价格最低的汽车保险。

索取报价

延伸阅读：

汽车保险：更新车险的7大省钱方法
为什么你需要购买汽车保险？
汽车保险完整指南
汽车保险：影响保费价格的10个因素
汽车保险：更新车险前要考虑的5个重要问题


5 Best Car Tyre Brands In Malaysia

If you own a car, you’d already know that more than a dozen tyre brands are on the market today. Unfortunately, the mass production of car tyres with modern technology has opened up a breeding ground for poor-quality tyres and subpar brands to infiltrate the market.

This makes differentiating the good and the bad ones a challenge for many. If you are a car owner who’s not looking to compromise on quality, you should certainly consider investing in the best tyre brands in Malaysia for a rewarding experience.

Contents =

Michelin
Bridgestone
Continental
Goodyear
Yokohama
Best car tyre brands in Malaysia

Michelin

French tyre manufacturer Michelin is known for producing some of the best car tyres and remains a top contender for other brands. Among other things, Michelin tyres are known for their excellent fuel efficiency while lasting for a long time with unbeatable performance.

As a pioneer in the market, Michelin also provides an extensive product catalogue that enables customers to choose the best tyres that suit their needs and driving conditions at all times.

Advantages:

Excellent fuel-efficiency
Durable
Plenty of choices
Excellent warranty

Bridgestone

Everyone knows Japan’s position in the automotive industry. Apart from being a global importer of cars, the Eat-Asian country also specialises in tyres. Among the many famous brands from Japan, Bridgestone is well-known for car tyres that deliver top-notch performance and excellent handling.

Their tyres often have long tread life, so you can use them for extended periods. They are also smooth when driving and provide excellent support during dry and wet climates, which matches Malaysia’s tropical weather.

Advantages:

Good performance
Long tread life
Comfortable driving
Dry and wet climate support

Continental

Originating from Germany, Continental car tyres provide superior performance and safety to its consumers. Continental is a popular tyre brand in Malaysia because of its comprehensive product catalogue, like Michelin and its versatility to support both dry and wet climates in Malaysia.

As a premium brand, Continental tyres produce less noise while driving, and their improved safety is hard to find cheap tyres.

Advantages:

Great performance
Dry and wet climate support
Comprehensive product catalogue
Less noisy

Goodyear

American tyre brand Goodyear has innovative technologies and tyre designs that help improve fuel efficiency. Goodyear’s tyres provide comfortable and smooth rides with excellent braking performance, especially on wet surfaces. These tyres also offer good value for money, given their superb quality, which makes them last long.

Advantages:

Excellent handling
Value for money
Excellent wet grip
Comfortable and smooth ride

Yokohama

Yokohama is another tyre brand from Japan. These tyres deliver good performance, and they are affordable at the same time. This combo is hard to find in many other affordable tyre brands in Malaysia.

Yokohama tyres are suitable for car owners who are looking for eco-friendly options as they are made from oils from orange peels using nanotechnology. They are also durable and have high resistance to wear and tear.

Advantages:

Good performance
Durable
Eco-friendly
Affordable

Best car tyre brands in Malaysia

As there are more than a dozen car tyre brands in Malaysia today, you should always research a brand before investing your money in it to avoid unpleasant surprises. Each driver prefers one brand over another for a host of reasons.

As such, be sure to set your priorities clearly before you start hunting for car tyres. But if you’re looking for the best, these brands are certainly worth considering.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get Free Quote

Read more:

What Is Autolife Insurance?
How To Know If Your Car Tyres Need Replacement?
Renew Your Roadtax Earlier Than The Expiry Date


All PLUS Highway Toll Plazas To Have TNG RFID By Early 2022

According to The Star, PLUS is reported to integrate the TNG RFID into all of its highway toll plazas by early 2022, with at least one lane per toll plaza.

Anwar Ishak, the CEO of Teras Teknologi Sdn Bhd (a subsidiary of PLUS), said that the RFID system would be rolled out together with the Automated Number Plate Recognition (ANPR) system.

He said the ANPR acts as a secondary layer of identification to avoid penalizing motorists who accidentally use a different payment method to enter the highway and assist in disputes regarding possible payment errors.
He added the timeline of the replacement would depend on the rate of adoption by motorists. However, the government had set a target to introduce a Multi-Lane Free Flow System (MLFF) highway dependent on RFID by 2026.

Teras develops technology solutions for the highway toll concessionaire, including the existing TNG and SmartTag systems.

Contents =

What is RFID?
TNG and SmartTAG are to be phased out in stages
Why RFID and how it is more efficient?
How to buy an RFID tag?
How to install the TNG RFID sticker on your vehicle?
How do I register/activate my TNG RFID tag?
How to reload your TNG RFID?
Frequently asked questions regarding TNG RFID
How does RFID work?
Is the RFID sticker durable?
Can you steal an RFID sticker?
What are the differences between RFID and Smart TAG?
TNG RFID is the way forward for Malaysian roads

What is RFID?

RFID or radio-frequency identification is a cashless payment method that uses a sticker attached to your vehicle headlamp or windscreen. Unlike SmartTAG, RFID does not require a battery or physical Touch ‘n Go (TNG) card to reload, as the toll charges will be deducted via TNG’s eWallet app, reloadable through credit or debit card or online bank transfers.

The RFID and ANPR will allow motorists to pass through tolls faster, at up to 30km/h, than the SmartTag system, at a 20km/h pass-through speed. The system has been on a pilot test since July 2020 at the Hutan Kampung-Sungai Dua closed highway, which runs from Kedah to Penang.

TNG and SmartTAG are to be phased out in stages

According to the Ministry of Works, both TNG cards and SmartTAG will be phased out in stages to open up more RFID lanes on highways.

These payment options will be fully replaced by RFID and scheduled to go live at toll plazas within the route starting from 15 January 2022.

Why RFID and how it is more efficient?

RFID is among the initiatives towards implementing the Multi-Lane Free Flow System (MLFF), which is in line with the government’s intention to digitalize and modernize toll payment methods.

Additionally, it helps improve the traffic management system and reduce congestion at toll plazas.

Besides, RFID installation is cheaper and more affordable than SmartTAG devices.
In comparison, the RFID tag only costs RM35, while a SmartTAG device costs up to RM135. In addition, RFID tags do not need to contain batteries, unlike SmartTAG devices that require a battery that usually lasts up to 6 months.

Moreover, users can top up their eWallet account online and avoid the problem of insufficient balance, especially during peak hours. They can check their eWallet balance before embarking on a trip.

How to buy an RFID tag?

TNG RFID Tags can be purchased directly from the Touch ‘n Go eWallet app at RM35 each:

Launch your TNG eWallet app
Tap “RFID” on the main page
Select “Order RFID Tag”
Key in the order quantity and click “Buy Now”
Key in the delivery information and click “Review Order”
Click “Pay” and done

You can also purchase the RFID tag from BonusLink, Lazada, Shell Select, Shine Shine and Shopee.

How to install the TNG RFID sticker on your vehicle?

You can follow the below instruction to install the TNG RFID tag on your vehicle:

Clean the surface of the windscreen or headlamp
Peel off the TNG RFID tag
Install the TNG RFID tag on the outside of the upper left windscreen or left headlamp (passenger side)

Note: Please avoid installing it on a headlamp or windscreen with a tint or near a metal object (at least 5cm away).

How do I register/activate my TNG RFID tag?

Once fitted, the TNG RFID tag can be activated via a simple registration process from the Touch ‘n Go app. Follow the below steps:

Tap on the Toll icon from the home screen and then choose RFID
Click on the Activate RFID Tag button
Fill in your account details
Register your vehicle
Enter the 24-digit RFID Tag number or scan the bar code on the TNG RFID tag packaging
Enter OTP code

After keying in your OTP code, your TNG RFID tag will be activated within 24 hours.

How to reload your TNG RFID?

Follow the below instruction to reload your TNG RFID Tag on your vehicle:

Launch your Touch ‘n Go eWallet app.
Click Reload eWallet.
Click “Auto-Reload” at the bottom right of the screen.
Key in your auto-reload preference and you no longer have to worry about having insufficient balance again.

Frequently asked questions regarding TNG RFID

How does RFID work?

TNG RFID works as a passive system that does not require a card or device with a battery to work. An overhead scanner mounted at the toll booth will read the tag – a sticker applied to your vehicle.

The toll fee will then be deducted via TNG’s eWallet app, reloadable through credit or debit card or online bank transfers.

Is the RFID sticker durable?

According to TNG, the RFID sticker can last for five years on average. Its highly durable material can withstand various weather conditions, including heat and rain.

However, please avoid chemical washing directly onto the sticker.

Can you steal an RFID sticker?

The Touch ’n Go RFID sticker can only be registered and installed on one vehicle. Therefore, each sticker is unique to a specific vehicle.

Besides, according to TNG, the sticker is likely to damage once removed.

What are the differences between RFID and Smart TAG?

Here are the key differences between SmartTAG and RFID Tag.

SmartTAG
RFID Tag
Onboard Unit – Device
Sticker
Mounted to the windscreen with a bracket
Affixed to windscreen or headlamp
Uses infrared signal to be detected at toll lanes
Uses radio frequency to be detected at toll lanes
Uses a battery for power
No additional device or battery needed
Toll fare deducted from TNG card
Toll fare deducted from TNG eWallet account
No registration and activation required
Requires registration and activation in the TNG eWallet
Can be used with any vehicle
Can only be registered and used on one vehicle

TNG RFID is the way forward for Malaysian roads

The TNG RFID system is a step up from the IR-based SmartTAG. The use of RFID in toll collection promises an improved experience for road users and reduces delays at the lane.

Besides being hassle-free and contactless, the use of an eWallet makes it easier for motorists to monitor payments and manage reloads.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison sites, with more than 10 insurance brands to choose from. Get your
free insurance quote
 at Bjak today!

Renew Online

Also read:

5 Types Of Airbag Injuries Every Driver Should Know
How To Claim Motorcycle Insurance After An Accident
Car Ownership Transfer: Learn How To Do It Online


Discount Period On Traffic Summons Extended Till Dec 31!

Have you missed your chance to pay your summons?

Good news for those who have unpaid traffic summonses as police have
extended the discount period until the of the year – December 31
! The announcement came following the overwhelming response from the public to pay their outstanding summonses.

According to the Inspector-General of Police Tan Sri Acryl Sani Abdullah Sani, the extension of the discount offer is to ensure that those who have unpaid traffic summonses have the opportunity to settle their fines.

Previously, the
discounts on unpaid summonses
 were offered in conjunction with the 100 Days of the Malaysian Family Aspiration celebration at Kuala Lumpur Convention Centre (KLCC) from December 9 to 12, 2021.
However, the summons discount counters at KLCC were ordered to be shut down on Friday for not complying with the Covid-19 standard operating procedure (SOP) due to the overwhelming number of people who had come to settle their summonses.
Acryl Sani said it was challenging for the authorities to control and supervise the large crowd and enforce the SOP. Therefore, they had no choice but to close all counters to comply with the SOP and ensure social distancing.
“
That said, we have decided to open all traffic counters nationwide to those interested in settling their summonses. Our rationale for extending the discount period is to avoid crowding and a last-minute rush at these traffic counters,”
 he was quoted as saying.
Reports have shown that a total of 2.3 million summonses worth RM109mil have been paid nationwide since December 9.

Contents =

Ways you can pay the summons
MyBayar Saman
Maybank Automated Teller Machines (ATMs)
Pejabat Pos
Drive safely and avoid getting summons

Ways you can pay the summons

You can still pay your summons at a discounted price without having to wait in a long queue.
Here are ways that you can choose to pay your summons:

MyBayar Saman

Those who wish to settle their summonses online can do so via the portal
www.mybayarsaman.rmp.gov.my
. You can also download the application
MyBayar Saman
 on your smartphone.

Here are the steps to follow:

Go to the Mybayar Saman portal or Download the MyBayar Saman application on your Google Play Store or App Store
Enter your User ID and password
*Note: If have not registered for the application, click on the Register New User button
Details of the summonses will be displayed
Choose the summons you would like to pay
Select a payment method
Make payment
Receive verification for successful transaction

Maybank Automated Teller Machines (ATMs)

You can also pay your outstanding summons at any Maybank ATM.

*Note: Summons payment and discount offer on unpaid summonses are only valid at Maybank

Here are the steps to follow:

Click on Pay Bills

Key in your MyKad number

Choose
Pembayaran Saman
 PDRM

Choose the summons that you would like to pay

Make payment

Keep the receipt for reference

Pejabat Pos

Other than that, you can also pay traffic summons with a discount offer of up to 80% at all post offices nationwide including their branches that is located in shopping malls.

Drive safely and avoid getting summons

As a road user, it is your responsibility to ensure safety on the road while driving. Your prudent attitude will save you from getting summoned by the authority.

If you have outstanding summonses, grab this opportunity to clear them before the end of the year!

Bjak is
one of Malaysia’s largest car insurance comparison platforms
 that offers 15 insurance brands for consumers to compare. Get
free car insurance quotes online
 at Bjak.my and
renew your car insurance online
 in just 5 minutes.


Honda City Hatchback 2022 Comes in 4 Variants Priced From RM75,670

Good news for high-quality Honda Car enthusiasts in Malaysia!

Finally, the high-end imported car brand has officially launched its newest model of Hatchback Segment B – Honda City Hatchback. The latest model also comes in four variants: S, E, V, and RS e: HEV.

The new model, which is said to be replacing the much-loved Honda Jazz, is offered with advanced technological features. It comes with a sporty design, e: HEV (hybrid technology), as well as other latest features.

Read on because we will share more exciting features of the new Honda car in this article.

Contents =

Prices of the four variants
Colour options
Interior
1.5 S and E
1.5 V
RS e: HEV
Exterior
Engine
Safety
Visit Honda to test drive

Prices of the four variants

Firstly, these are the prices of the new model of Honda City Hatchback:

1.5 S

–
 Starting from RM75,670
1.5  E

–

Starting from RM83,080
RS e: HEV
– Will be announced in early 2022
1.5 V
 – Starting from RM87,860

Colour options

In addition, the latest model of Honda City Hatchback is offered in five colour options:

Red
(Ignite Red Metallic)
Grey
(Meteoroid Gray Metallic)
White Pearl (
Platinum White Pearl
)
Gold
(Lunar Silver Metallic)
Black Pearl (
Crystal Black Pearl
)

Interior

Meanwhile, these are the differences in the packaging of the newest model of Honda City Hatchback:

1.5 S and E

Gold finish, fabric car seat
Fabric door panel
Instrument cluster with meter illumination control and white-green ambient light
Rear air conditioning ventilation
Remote activation of the engine and air-conditioning –
 (for E

variant)
8-inch touchscreen infotainment display with Apple CarPlay and Android Auto –
(for E variant)

1.5 V

Leather car seat with white stitches
PVC material with white embroidery stitches on the door panel
Steering wheel with white embroidery stitches
Rear air conditioning ventilation
Remote activation of the engine and air-conditioning
8-inch touchscreen infotainment display with Apple CarPlay and Android

RS e: HEV

Red-stitched Ultrasuede seats
Rear air conditioning ventilation
Electrical parking brake (EPB)
7-inch TFT display
8-inch touchscreen infotainment display with Apple CarPlay and Android

Exterior

The newest Honda also comes with the following exterior features:

New LED Headlights with LED Daytime Running Lights (DRL)
Unique tail light designs
Features a lower center of gravity, slick cabin design
,
and a boost in body rigidity
16-inch alloy wheels – for

e: HEV RS variant (dual-tone colour) and V (gold)
15-inch alloy wheels – for E variant (dual-tone colour) and S (silver)
Key exterior features of RS e:HEV include exclusive shape in the areas of lower grille, fog lamp garnish and rear bumper

Engine

Additionally, Honda City Hatchback 2022 provides two types of power train options:

1.5 V, E and S
 – 1.5-litre four-cylinder DOHC i-VTEC petrol engine producing 121 PS at 6,600 rpm and 145 Nm of torque which is fuel-efficient in its segment
.

1.5 e:
HEV RS – powered by an intelligent Multi-Mode Drive (i-MMD) power train. Best of all, the i-MMD power train is revolutionary because it can deliver 109PS and best-in-class high torque of 253Nm.

Safety

Further, Honda City Hatchback offers these safety features:

Four airbags
Anti-lock Braking System (ABS)
Electronic Brake Distribution (EBD)
Brake Assist (BA)
Emergency Stop Signal (ESS)
Hill Start Assist (HSA)
Rear Seat ISOFIX I-SIZE Type and New Rear Seatbelt Reminder

In addition, Variant V is supported by up to 6 airbags and the Honda LaneWatch.

Meanwhile, the e: HEV RS variant offers a complete package of the Next-Generation Advanced Safety Technology, the Honda SENSING.

The Honda SENSING driver assistance safety system in the RS e: HEV is as follows:

Adaptive Cruise Control (ACC)
Collision Mitigation Braking System (CMBS)
Forward Collision Warning (FCW)
Lane Keep Assist System (LKAS)
Road Departure Mitigation (RDM)
Lane Departure Warning (LDW)
Auto High Beam (AHB)

Visit Honda to test drive

Besides the interesting features, the latest variants of Honda City Hatchback come with a five-year unlimited-mileage warranty and five times free labour for servicing.

So, are you interested in getting your hands on the latest car model? Visit any official Honda dealer near you in Malaysia in order to get more information!

Sources:
MalaysiaGazette
,
Pandulaju

Bjak is
one of Malaysia’s largest car insurance comparison platforms
 that offers 15 insurance brands. Get
free car insurance quotes online
 at Bjak.my and
renew your car insurance online
 in just 5 minutes.


5 Cara Insurans Perjalanan Melindungi Diri Anda Ketika Melancong

Apabila sudah merancang untuk pergi bercuti, adakah anda masih ragu-ragu untuk mendapatkan insurans perjalanan? Jika ya, maka anda mungkin sedang ‘mempertaruhkan’ percutian anda.

Sebenarnya, insurans perjalanan atau
travel insurance
 ini sangat penting untuk diambil meskipun ia tidak diwajibkan. Baik bercuti di dalam mahupun luar negara, insurans perjalanan amat penting bagi memastikan percutian anda lebih tenang dan selamat sepanjang masa.

Jika anda belum pasti bagaimana insurans perjalanan ini akan ‘menyelamatkan’ anda nanti, jom teruskan membaca artikel ini untuk mengetahuinya. Ingat, di bawah ini merupakan antara kejadian-kejadian yang sering berlaku ketika sedang melancong, dan tragedi sedemikian tidak mustahil boleh berlaku kepada anda.

Contents =

“Dokumen penting saya dicuri oleh penyeluk saku!”
“Saya terpaksa batalkan perjalanan kerana sakit”
“Penatnya tunggu! Dah 8 jam penerbangan ditunda…”
“Tadi saya dah check-in bagasi, tapi sekarang kenapa tak sampai-sampai lagi? Hilang ke??”
“Saya alami kemalangan dan cedera agak teruk ketika sedang seronok bercuti”

“Dokumen penting saya dicuri oleh penyeluk saku!”

Penyeluk saku ada di mana-mana sahaja. Meskipun anda sudah cukup berhati-hati dalam menjaga barangan peribadi anda seperti passport, kad kredit, dompet atau lain-lain, namun anda perlu ingat bahawa penyeluk saku yang licik dan cilik ini masih berupaya untuk ‘mengenakan’ anda.

Apa kaitannya dengan ada insurans perjalanan? Ya, sudah tentulah ada! Sesetengah syarikat insurans ada menawarkan perlindungan sehingga jumlah tertentu sekiranya kejadian seperti ini berlaku kepada anda. Contohnya, pelan insurans perjalanan TripCare 360 Gold Etiqa ada menawarkan perlindungan sehingga RM1,000 untuk kes kehilangan dokumen ketika melancong. Bermakna, jika anda membuat laporan dengan pihak polis tempatan dalam masa 24 jam selepas kehilangan, maka anda bolehlah mendapat pampasan bagi menampung sebahagian kerugian yang dialami.

“Saya terpaksa batalkan perjalanan kerana sakit”

Sedihnya hati bila perancangan yang sudah lama dibuat untuk melancong tiba-tiba terpaksa dibatalkan di saat-saat akhir. Satu sedih tak dapat melancong, kemudian bertambah sedih mengenangkan segala kos yang dah dibayar untuk bercuti. Membazirnya rasa!

Disebabkan itulah anda memerlukan insurans perjalanan sebelum pergi melancong. Dengan adanya insurans, anda tidak akan alami kerugian sepenuhnya kerana syarikat insurans boleh membantu membayar sebahagian daripada kos yang telah anda keluarkan untuk bercuti. Biasanya, syarikat insurans akan menawarkan pulangan wang sehingga jumlah tertentu buat anda. Contohnya, pelan Z travel Gold daripada syarikat insurans Zurich ada menawarkan perlindungan sehingga RM25,000 untuk pembatalan perjalanan atas sebab-sebab tertentu (yang dilayakkan mengikut polisi).

Selain sakit, antara alasan munasabah lain bagi kes pembatalan perjalanan adalah kecederaan atau penerbangan dibatalkan kerana berlakunya rusuhan atau bencana alam.

“Penatnya tunggu! Dah 8 jam penerbangan ditunda…”

Siapa pernah mengalami situasi seperti ini? Ya, ia boleh dikatakan agak kerap berlaku dan malangnya perkara itu berada di luar kawalan anda.

Biasanya, untuk sebarang kelewatan penerbangan, anda layak untuk menerima pulangan wang daripada syarikat insurans dalam beberapa jumlah tertentu bagi menampung kerugian yang dialami. Contohnya, pelan Z travel Gold daripada syarikat insurans Zurich ada menawarkan perlindungan sehingga RM3,600 jika penerbangan anda ditunda sehingga minima 6 jam oleh pihak syarikat penerbangan. Jadi, tak rugi kan ambil insurans?

“Tadi saya dah check-in bagasi, tapi sekarang kenapa tak sampai-sampai lagi? Hilang ke??”

Ini juga perkara yang mungkin boleh berlaku kepada sesiapa sahaja ketika sedang melancong. Selain seram memikirkan bagasi rosak, apa yang lebih menyeramkan lagi adalah jika bagasi yang telah didaftar masuk tidak sampai kepada anda. Bermakna, ia sudah hilang!

Dengan adanya insurans perjalanan, anda boleh menerima pampasan jika kejadian seperti ini berlaku kepada anda. Kebanyakan syarikat insurans menawarkan perlindungan ini kepada pemegang polisi mereka. Cuma, jumlah pampasan yang mungkin diterima adalah berbeza. Contohnya, pelan insurans perjalanan TripCare 360 Gold Etiqa menawarkan perlindungan sehingga RM3,000 untuk kehilangan atau kerosakan bagasi. Manakala, pelan Travel Explorer P325 dari Tokio Marine pula memberikan perlindungan sehingga RM800 untuk kelewatan bagasi.

“Saya alami kemalangan dan cedera agak teruk ketika sedang seronok bercuti”

Inilah perkara yang sebaik mungkin perlu dan ingin dielak oleh mana-mana pelancong. Selain menyebabkan percutian terjejas, anda juga secara automatik akan pening dan risau memikirkan kos yang perlu ditanggung untuk rawatan dan juga kemasukan hospital. Apatah lagi apabila berada di negara orang. Kosnya akan melambung berlipat kali ganda dan mungkin akan membuatkan anda terduduk!

Inilah kepentingan paling utama untuk anda miliki insurans perjalanan. Dengan adanya insurans, anda bolehlah dibantu untuk dibiayai oleh syarikat insurans sehingga jumlah tertentu bagi kos rawatan hospital tersebut. Kebanyakan syarikat insurans menawarkan perlindungan ini di dalam polisi asas insurans perjalanan. Anda cuma perlu bandingkan dahulu untuk lihat berapakah jumlah perlindungan yang ditawarkan.

Biasanya, jumlah perlindungan yang diberikan oleh syarikat insurans untuk perlindungan perubatan adalah agak banyak (bersesuaian dengan kos yang mungkin anda perlu tanggung). Contohnya, pelan TripCare 360
Silver
dari takaful Etiqa menawarkan perlindungan sehingga RM100,000 untuk perlindungan perubatan, manakala pelan TripCare 360
Gold
 Etiqa pula memberikan perlindungan sehingga RM300,000.

Jadi, anda masih rasa insurans perjalanan tidak penting? Jom reset semula minda anda dan dapatkan insurans sebelum pergi melancong bagi mengelakkan kerugian yang lebih besar kelak.

Ingat, lebih baik sediakan payung sebelum hujan daripada terpaksa menyesal di kemudian hari ya.

Bjak merupakan platform perbandingan insurans terbesar di Malaysia dan telah dipercayai lebih 3 juta pengguna. Dapatkan
 sebut harga percuma
 di Bjak hari ini
dan beli insurans anda ikut keperluan dan bajet.

Baca juga:

Pilih Insurans Perjalanan? Tanya Dulu Diri Anda 4 Soalan Ini
Ini Sebab Anda Kena Beli Travel Insurance Lebih Awal
Cara Jimat Beli Insurans Perjalanan


Mana Lebih Penting? Kad Perubatan atau Hibah Takaful?

Kad perubatan
 dan
hibah takaful
. Ia adalah dua perkara yang sering dan biasa kita dengar dalam industri insurans mahupun takaful.

Ada individu yang memilih untuk memiliki kad perubatan sahaja buat diri dan keluarga, namun ada juga yang merasakan bahawa memberikan hibah takaful buat kesayangan adalah lebih penting, justeru memilih untuk mendapatkan perlindungan takaful nyawa dan meletakkan waris sebagai penerima hibah.

Namun, pernahkah terdetik, antara kad perubatan dengan hibah takaful, yang manakah lebih baik dan bagus untuk perlindungan diri sendiri dan keluarga?

Teruskan membaca artikel untuk ketahui jawapannya.

Contents =

Penjelasan mudah mengenai kad perubatan
Apakah itu kad perubatan?
Apakah fungsi kad perubatan?
Adakah kad perubatan boleh melindungi semua jenis rawatan?
Adakah kad perubatan boleh melindungi keluarga jika anda meninggal dunia?
Penjelasan mengenai hibah takaful
Fahami makna hibah
Apakah pula hibah takaful?
Adakah pampasan hibah takaful boleh diberikan sekiranya pemegang polisi masih hidup?
Adakah saya boleh menukar nama benefisiari hibah saya?
Antara kad perubatan dengan hibah takaful, mana yang sesuai untuk:
1. Bapa
2. Ibu
3. Anak-anak
Kesimpulan

Penjelasan mudah mengenai kad perubatan

Apakah itu kad perubatan?

Kad perubatan merupakan satu kad yang akan memberikan kemudahan kepada anda untuk mendapatkan rawatan di hospital swasta, dari pembedahan, rawatan susulan dan lain-lain (mengikut pelan yang dipilih) dengan segala kos ditanggung oleh syarikat insurans/ takaful. Jika anda memiliki kad perubatan ini, anda tidak perlu lagi menunggu lama untuk mendapatkan rawatan di hospital kerajaan.

Apakah fungsi kad perubatan?

Seperti yang dinyatakan di atas, jelas di situ bahawa kad perubatan berfungsi untuk meringankan beban kewangan anda sekiranya menghidap sebarang penyakit dan perlu mendapatkan rawatan di hospital kerana kosnya akan ditanggung oleh syarikat insurans anda.

Gambaran senario:

Zul telah mendapatkan kad perubatan seawal usia 23 tahun dengan bayaran premium sebanyak RM70 sebulan. Suatu hari di usia 26 tahun, Zul perlu menjalani pembedahan kecil pada bahagian lututnya yang menelan belanja sehingga RM6,000. Zul bersyukur kerana kad perubatan yang dimilikinya sejak tiga tahun lalu telah membantu membayar segala kos untuk pembedahan, penginapan hospital selama 5 hari dan rawatan susulannya.

Adakah kad perubatan boleh melindungi semua jenis rawatan?

Ia bergantung kepada pelan yang dipilih oleh anda. Pada kebiasaannya, kad perubatan akan memberikan manfaat seperti:

Kos kemasukan hospital dan pembedahan
– Ia termasuk segala kos yang berkenaan dengan kemasukan ke hospital, pembedahan, bilik dan penginapan, perkhidmatan ambulan, ubat-ubatan dan lain-lain.
Penyakit kritikal
 – Sebanyak 36 jenis penyakit kritikal pada kebiasaannya disenaraikan oleh syarikat insurans termasuk kanser, serangan jantung, strok, dan lain-lain (sila lihat dalam polisi masing-masing mengenai penyakit kritikal yang disenaraikan).
Rawatan jangka panjang
 – Berguna terutama untuk individu yang mempunyai penyakit kronik yang memerlukan rawatan dan penjagaan untuk tempoh masa yang lama. Contoh: Pesakit kanser yang perlu menjalani kemoterapi.

Adakah kad perubatan boleh melindungi keluarga jika anda meninggal dunia?

Tidak. Kad perubatan tidak akan melindungi keluarga anda sekiranya anda sebagai pencarum meninggal dunia suatu hari nanti. Tiada sebarang pampasan akan diberikan oleh syarikat insurans hasil daripada premium yang dibayar ketika hayat anda kerana kad perubatan hanya berfungsi untuk menanggung kos rawatan dan lain-lain kos yang berkaitan ketika hayat anda sahaja.

Penjelasan mengenai hibah takaful

Fahami makna hibah

Secara mudahnya, hibah membawa maksud pemberian atau ‘hadiah’ yang dibuat secara terus oleh pemberi hibah ketika hayatnya kepada penerima sebagai tanda kasih sayang.

Melalui hibah, penerima tidak lagi perlu melalui proses faraid dan harta/ barang tersebut menjadi milik penerima secara terus. Bagaimanapun, manfaat hibah hanya akan diperoleh oleh penerima setelah pemberinya meninggal dunia.

Apakah pula hibah takaful?

Hibah takaful bukan sejenis produk!

Tetapi, hibah takaful adalah kaedah bagaimana manfaat daripada pampasan itu akan diagihkan.

Dengan kata mudahnya, melalui hibah Takaful, sekiranya pemegang polisi Takaful meninggal dunia, pengagihan wang pampasan oleh syarikat Takaful akan diberikan secara hibah iaitu secara terus kepada penerima manfaat.

Gambaran senario:

Encik Suhaili, 31 tahun telah mengahwininya isterinya, Suzila. Hasil perkahwinan selama 5 tahun, pasangan tersebut telah menimang dua orang cahaya mata. Encik Suhaili menyedari bahawa dia perlu memberikan keluarganya kehidupan terbaik meskipun apabila dirinya tiada nanti, justeru memutuskan untuk mendapatkan perlindungan takaful nyawa buat dirinya. Melalui takaful nyawanya itu, Encik Suhaili telah mencalonkan isterinya sebagai penerima hibah. Beberapa tahun kemudian, Encik Suhaili meninggal dunia selepas mengalami serangan asma yang teruk. Disebabkan Encik Suhaili telah terlebih dahulu mendapatkan perlindungan takaful nyawa dan menamakan isterinya sebagai penerima hibah ketika hayatnya, isterinya yang kini merupakan seorang ibu tunggal memperoleh wang pampasan daripada syarikat takaful secara terus tanpa perlu melalui sebarang proses yang rumit.

Adakah pampasan hibah takaful boleh diberikan sekiranya pemegang polisi masih hidup?

Tidak, hibah takaful hanya layak diperoleh oleh penama apabila pemegang polisi meninggal dunia.

Adakah saya boleh menukar nama benefisiari hibah saya?

Jawapannya, ya boleh.

Penukaran penamaan boleh dibuat pada bila-bila masa dan penamaan yang baru secara tidak langsung akan membatalkan penamaan sebelumnya secara automatik.

Namun sekiranya pemegang polisi ingin menamakan semula seseorang, permohonan baru perlulah dilakukan semula.

Antara kad perubatan dengan hibah takaful, mana yang sesuai untuk:

1. Bapa

Sebagai ketua keluarga, kami berpandangan bahawa adalah lebih penting untuk seorang bapa menyediakan hibah takaful buat keluarga.

Bukan apa, walaupun sekiranya anda meninggal dunia, anda pastinya mahukan isteri dan anak-anak meneruskan kehidupan yang baik. Dengan hibah takaful, ia sekurang-kurangnya dapat menggantikan pendapatan anda untuk suatu tempoh yang agak lama.

Namun, bagaimana pula dengan kad perubatan?

Ya, ia sama pentingnya juga. Namun jika anda kekangan bajet dan perlu mengutamakan yang penting dulu, kami sarankan anda untuk mendapatkan dahulu takaful nyawa dan meletakkan waris anda sebagai penerima hibah.

Jika mampu, tidak salah untuk anda ambil kedua-duanya.

2. Ibu

Tahukah anda, bahawa wanita lebih terdedah dengan pelbagai jenis penyakit berbanding lelaki? Jadi, kami merasakan bahawa kad perubatan adalah lebih penting untuk golongan ini.

Namun, anda juga boleh mendapatkan takaful nyawa dan memberikan hibah takaful untuk anak-anak. Lebih-lebih lagi sekiranya anda adalah seorang ibu tunggal yang bekerja.

Jika berkemampuan, ambil sahaja kedua-duanya kerana yang pasti kedua-duanya akan memberikan manfaat yang tersendiri.

3. Anak-anak

Anak-anak sangat memerlukan kad perubatan! Sediakanlah kad perubatan buat mereka sejak dari kecil supaya mereka boleh dilindungi. Ingat, walaupun di usia yang masih kecil, anak anda sangat berisiko untuk terdedah dengan pelbagai penyakit sama ada kritikal atau tidak.

Jadi, dapatkanlah kad perubatan sekarang untuk mereka.

Kesimpulan

Kad perubatan dan hibah takaful kedua-duanya mempunyai fungsi dan manfaat yang tersendiri. Jika anda kurang berkemampuan dan mempunyai kekangan bajet, pertimbangkanlah untuk memiliki perlindungan yang bersesuaian dengan tanggungjawab anda terhadap ahli keluarga. Namun jika mampu, dapatkanlah kedua-duanya kerana ia pasti akan membantu anda dan yang tersayang ketika anda memerlukannya suatu hari nanti.

Beli ikut kesesuaian dan keperluan anda. Untuk melihat pelan takaful terbaik, anda juga boleh mendapatkannya melalui
Bjak
. Perlindungan lengkap takaful nyawa dan perubatan disediakan untuk anda hanya dari serendah RM150/ sebulan.


Jump-start 车子的方法与步骤

汽车突然无法启动看起来不是一件罕见的事，但却是一件令人心急如焚的事，尤其是在赶着上班之前，或是在长途旅行途中。

汽车突然无法启动有很多原因
，在这种情况下，您就需要启动（jump start）您的车子。

Contents =

为什么您需要Jump-start 车子？
jump-start 车子所需的工具
Jump start 车子的步骤
将两辆车排成一行
按照以下的顺序来连接跨接电缆
启动车子
熄火并断开跨接电缆
重新启动您的车子
如果您无法启动引擎，请寻求帮助
Jump start 汽车时不应该做的事
吸烟
让跨接电缆悬垂
不戴手套和护目镜
做一个谨慎负责的车主

为什么您需要Jump-start 车子？

您需要启动汽车的最常见原因是汽车电池没电了，以致汽车电池没有足够的电量来启动引擎启动器（starter）。

如果您在没有引擎运转的情况下打开车灯或其他电子设备，汽车电池就会殆尽。汽车电池一般的最长寿命约为五年。但是，其使用寿命取决于您使用的电池类型。

jump-start 车子所需的工具

一对跨接电缆（Jumper Cable），一般分为红色和黑色两条，红色属于正极线，而黑色属于负极线
塑料手套
一把钢丝刷
另一辆电池电量充足电的车子（与需要jump start车子的电压相同）

Jump start 车子的步骤

将两辆车排成一行

将两辆车停放在一起，以便连接两辆车的汽车电池（别靠得太近，也不要离得太远），同时确保打开手刹并熄火。

按照以下的顺序来连接跨接电缆

将红色电线接到没电的蓄电池的正极（+）上。
将红色电线的另一端接到有电的蓄电池正极（+）上。
将黑色电线接到有电蓄电池的负极（-）上。
将黑色电线的另一端接到没电的蓄电池负极（-）上。

需要注意的是，在连接跨接电缆时，请确保两条电线没有互相接触，或接触到汽车引擎的部件，以防止电板短路的发生。

启动车子

先启动负责供电的完好车子，启动引擎后先让这部车怠速30至60秒，接着再为没电的车子启动引擎。

成功启动以后，让没电的车子怠速5-10分钟。

熄火并断开跨接电缆

两辆车都熄火，然后以和连接步骤相反的方式来移除跨接电缆。在移除时，确保电缆不会相互接触或接触任何一辆车。

重新启动您的车子

尝试启动您的车子，看看是否可以启动引擎。

如果您无法启动引擎，请寻求帮助

如果您的汽车无法启动，则可能存在更严重的问题，需要专业人士的帮助。

Jump start 汽车时不应该做的事

Jump start 汽车看起来一点儿也不难，但在jump start 汽车时，不应该做以下的事情，以免造成危险。

吸烟

jumo start 汽车时不应该吸烟。因为香烟可能会导致电池产生火花。

让跨接电缆悬垂

连接到电池的电缆是有电的。如果您让电缆悬垂，它们可能掉入地上的水坑而导致您触电，或者接触挡泥板而产生火花。因此，在jump start 汽车时，您应该注意周围的环境。

不戴手套和护目镜

在处理汽车电池时，最好穿戴厚实的塑料手套。此外，眼睛也需要受到保护，因为汽车电池含有硫酸，会产生氧气和氢气等气体，这些化学物质若进入眼睛将会导致失明或受伤。

做一个谨慎负责的车主

虽然jump start 汽车并不难，但很容易因为跳过必要的程序而发生危险，这些危险随时都会致命，因此要非常谨慎。

如果您依然不确定如何jump start 车子，请联系保险公司以获得24小时的
紧急道路救援服务。

作为一名合格的车主
，定时将车子送往维修与保养是重要的功课，因为这样才能确保汽车的性能和零件都保持最佳状态。另外，车主平时
驾车的一些“坏习惯”
，比如：没有预热引擎等，久而久之也可能会减短汽车部件的寿命。

因此，拥有一辆汽车并不是拥有而已，好好爱护及对待您的爱车，才能让您的爱车持久耐用。

另外，不要忘记检查您的
汽车保险截止日期
，如果
车险已逾期
，
您可能会被罚款不超过1000令吉，并吊销驾照12个月
。

想要
更新车险
？到马来西亚领先的线上汽车保险平台——必佳，轻松更新您的汽车保险，只需到必佳官网便可
免费获得多达15 家保险公司报价
。

延伸阅读：

损害汽车的5个坏习惯
拥车族一定要知道的省钱方法
车内必备应急物品，您都准备了吗？
汽车无法启动的5个原因