爱车被偷了怎么办？车险会赔吗？

最近常常在网上看到车子被盗的帖文，不得不说我国的失车问题真的非常严重！根据大马减少车辆盗窃委员会（VTREC）的数据，在2020年间，我国每75分钟就有一辆车子被偷，平均下来
每天就有20辆车被盗
！数据也显示，尽管宝腾威拉（Proton Wira）已经在2009年停产，但它还是连续11年成为偷车贼最喜欢盗走的汽车，至于“国民战车”迈威（Perodua Myvi）则在榜当中排名第6。

那么，万一有一天你的车子也不幸被偷走了，保险公司会不会赔偿呢？如果可以，又应该如何提出索赔，你清楚吗？现在就让必佳一一告诉你。

Contents =

发现车子不见了，应该怎么办？
所需要呈交给保险公司的文件
如果在提出索赔后，找回爱车，怎么办？

发现车子不见了，应该怎么办？

假设有一天，你出门取车时，发现车子不在原有的位置时，先想想你是否违规停车，先向执法单位确认车子是否被拖走。如果确认了车子真的被偷，而且是在不知情的情况下发生，那你是可以向保险公司提出索赔。

步骤如下：

1. 先到附近的警局报案

2. 提供轿车的详细资料，包括车内值钱的物品也要详细告诉警察

3. 通知保险公司或保险代理

4. 填写“盗窃索赔表格”，并在车子被偷的7天内呈交

所需要呈交给保险公司的文件

1. 已经填好的盗窃索赔表格

2. 报案纸

3. 身份证副本

4. 驾驶执照副本

5. 车卡

如果在提出索赔后，找回爱车，怎么办？

由于警方和保险公司需要双边调查，所以索赔过程可能会需要6个月或更长的时间，才能收到保险公司支付的赔偿。所以，很有可能在这过程中，你突然找回了车子……

1. 如果是发生在收到
索赔之前
，那么你的索赔会直接取消，并取回车子。

2. 如果是发生在收到
索赔之后
，那这辆车就属于保险公司，你无法取回。

汽车被偷虽然很闹心，但千万不要慌！只要确保你所购买的车险包含
“失窃保障”
，并跟着以上步骤提出索赔，就能获得合理的赔偿了。

汽车保险的存在就是为了让车主在发生意外时有所保障，所以在选择汽车保险时，请务必了解保单的保障、条款和保费等等。今天就到全马第一的线上汽车保险平台更新车险，你不只是可以一次过比较15家保险公司的报价，还可以直接了解保单的所有细节。若有任何疑问，也可以24小时随时联系我们专业的客服。

今天就到必佳索取报价吧！

索取报价


如何选择汽车保险？

从2017年7月1日开始，国家银行（BNM）落实了
汽车保险自由浮动定价机制
，保险公司可以通过所提供的车险服务产品，自由定制价格。

作为消费者，这种自由浮动定价机制对你意味着什么？

这意味着你可以根据自己的需要和预算选择汽车保险。这也是我们总是建议车主们，在更新或购买车险之前，
一定要先做比较
的原因。

然而，我国大约拥有20多家保险公司提供汽车保险。如何选择汽车保险？如何以最优惠的价格购买合适且全面保障的汽车保险呢？

Contents =

选择汽车保险的方法
确定你必须支付的保险金额
比较各保险公司所提供的保障及福利
查询保险公司所指定的汽车维修厂
选择传统保险或回教保险
比较保险公司的服务品质
购买车险之前，先做比较
选择必佳，最简单、最方便、最低价

选择汽车保险的方法

确定你必须支付的保险金额

你为汽车保险支付的保费或金额因保险公司而异。

保险公司根据汽车的
市场价值
、汽车的年龄以及提供的保障等几个因素进行风险评估。一般来说，
综合型保险
的保费会比较高，因为它比
第三方、失火和失窃
保险或
第三方保险
更全面。

为了确定你的保险保额，你可以通过
MyCarInfo
的网站查询汽车的市场价值。我们强烈建议你的保额不要低于市场价值。

根据您的车子车龄以及贷款，我们建议你选择
约定价值
的保额。万一发生车祸或
失窃
而需要申请
全额索赔
（total loss），你将按照约定价值获得赔偿金。反之，如果选择
市场价值
的保额，那么你的赔偿金就会被市场价值所影响，而汽车的市场价值每年平均下降10-15%。

因此，你的保费将因为你选择市场价值或约定价值而有所不同，在做选择时要考虑汽车的状况以及您的财务状况。

比较各保险公司所提供的保障及福利

如果想要获得最全面的保障，车主们可以先比较各家保险公司所提供的免费保障。

比如：有些保险公司提供免费的
拖车服务
，但将根据保单条款而有距离限制。

有的保险公司提供免费的儿童座椅保障，若儿童座椅因失窃或发生意外而损坏，车主将获得赔偿。

想要了解更多关于保险公司所提供的免费保障，你可以到各保险公司的网页查询相关的信息。

更新车险之前，只需花一些时间做功课，就能获得最佳的保障且价格优惠的保费。

查询保险公司所指定的汽车维修厂

在选择任何汽车保险之前，查询
汽车保险授权的维修厂
也是一个重要的功课。

为了确保汽车维修厂符合保险公司所规定的标准，大部分保险公司只允许你在他们授权的保险公司维修你的汽车。

建议你最好选择在全国各地都有注册汽车维修厂的保险。如果你将车子送往没有保险公司授权的汽车维修厂，你可能会
索赔不成功
。

若想要了解更多关于马来西亚授权汽车维修厂的保险公司，可查阅：
马来西亚保险公司授权车厂列表
。

选择传统保险或回教保险

这两种保险所秉持的原则和目标基本上相同的的，即是在投保人与车子发生意外、失窃或失火时，根据各自的保单条款为投保人提供保障。

你可以选择为你的汽车购买传统保险或回教保险。

简而言之，回教保险是符合伊斯兰法的保单，但任何人都可以购买回教保险，不仅仅是穆斯林。

想要了解更多关于回教保险的信息，你可以到
马来西亚回教保险协会
网站查询。

比较保险公司的服务品质

保险公司的服务品质是选择保险的其中一个重要标准。

你可以比较保险公司的客户服务。我们建议你选择提供24小时服务的保险公司，以让你在发生意外时，随时都能与保险公司联系。

此外，你也可以查询保险公司的索赔方式。简单的索赔流程以及快速获得赔偿的服务才能在你最需要的时候帮到你。

购买车险之前，先做比较

在购买车险之前，比较市场上的车险价格是作为一名精明消费者的明智之举。通过比较，您将有机会以最实惠的价格享有最符合您需求的保障。

虽然各家保险公司的配套名称相同，但所提供的保障及价格却会有所不同。如上所述，国家银行落实了
自由定价机制
促进了保险公司与保险公司之间的良性竞争，一些保险公司因此而推出了独特的优惠配套。比如，为少开车的消费者提供现金回扣，或者提供0%利息分期付款等。

因此，
比较不同保险公司
的车险能让您有机会享有更多优惠配套。

选择必佳，最简单、最方便、最低价

政府规定拥有有效的车险与路税，车子才能在路上行驶。可是，在这个艰难的后疫情时期，许多人都被迫陷入经济困难的泥沼当中，莫说养车，有者甚至连养家糊口都困难重重。

如今，必佳提供“先更新，后付款”的消费模式，旨在于
让更多车主能够在最低负担的情况下为他们的爱车购买最佳的车险保障
。

“
先更新，后付款
”，
无利息，无隐藏费用
，15家保险公司的最佳方案任君选择，为您提供最简单、最方便、最低价的车险更新服务。

现在就到必佳了解更多！

索取报价

延伸阅读：

关于汽车保险的常见问题
汽车保险：保险代理 VS 上网购买
更新车险：按车辆的市场价值投保，值得吗？
购买汽车保险的好处
汽车保险：购买车险前常犯的错误


Etiqa Car Insurance: Comprehensive Coverage For Private Cars

When we speak of
car insurance
 in Malaysia, several brands immediately come to mind over others. One such example would be Etiqa. It is among the top insurance providers in the country due to its popularity and the coverage options it offers.

In this article, we will share some key benefits of Etiqa’s car policy for private vehicles, and you should consider signing up for it in your next insurance renewal.

Contents =

What is included?
Key benefits for car owners
Add-on coverage
Drive Less, Save More Insurance
Oto 360 Personal Accident Cover
Windscreen Coverage
Cash Relief
Damaged caused by weather and riots
Vehicle maintenance
Get Etiqa car insurance at Bjak

What is included?

There are three basic coverage included in Etiqa’s car policy. They have third-party bodily injury and death, third-party property loss or damage and loss or damage to your vehicle due to accidental fire, theft, or accident.

The policy covers these incidents for the basic premium you must pay. Add-ons such as windscreen coverage, special perils and vehicle maintenance will incur additional charges. As one of the most sought-after car policies in Malaysia, Etiqa car insurance has several noteworthy key benefits stated below:

Key benefits for car owners

Instant discount – Get 10% off on top of your No Claim Discount (NCD) when you renew online.
Fast and easy –  Renew your insurance in 3 easy steps.
Agreed value – In the event of a claim, you will be reimbursed according to the agreed value.
All drivers – You do not need to enter any named drivers; all your authorised drivers are automatically covered.
Nil excess – No more claims excess when you make a claim. For drivers above 21 years old only.
24-hour road assistance – Dedicated claims and auto assist hotlines that offer 24/7 emergency assistance.

Add-on coverage

Apart from the basic coverage listed above,
Etiqa car insurance
 offers a range of add-on coverage that car owners can choose to include in their policy.

Here are the available add-ons and a summary of what they cover:

Drive Less, Save More Insurance

This add-on gives you cash rebates of up to 30% a year for reduced mileage on the road. To be eligible for this benefit, policyholders must have the
Drive Less Save More Insurance
 add-on on their Etiqa Motor Insurance plan.

Oto 360 Personal Accident Cover

With
Oto 360 Personal Accident Cover
, policyholders are covered for medical expenses, death or disability due to accidents. The coverage applies to both drivers and passengers.

Windscreen Coverage

Worried about losing your No Claim Discount (NCD) benefits when you submit claims for windscreen cracks and breaks? Well, the windscreen coverage add-on by Etiqa protects your hard-earned NCD like a newborn baby.

Cash Relief

Child Car Seat
 – Get reimbursements of up to RM500 to repair or replace your child car seat(s) damaged due to an accident, flood, fire or theft of your car.

Agreed Value
 – Pays the insured/covered amount agreed upon signing up for the policy.

Smart Key Replacement
 – Get cash of up to RM3,000 to replace your lost, stolen, or damaged car smart key.

Cash Assistance
 – Cash in addition to claims payout should you get into an accident.

Compensation for Loss of Use (CLU) & Assessed Repair Time (CART)
 – Get compensation when your car is held up in the workshop for accident repairs, with a maximum cash payout of RM200 per day for CLU and CART.

The table below shows the differences between CLU and CART by Etiqa.

Add-on Type
Compensation for Loss of Use (CLU)
Compensation for Assessed Repair Time (CART)
Benefits paid
Based on the duration of your car in the workshop.
Based on the assessed repair time by the adjuster.
Maximum cash payout per day
RM200
RM200
Maximum number of days
10 days
21 days
The number of payout and days vary according to your policy/certificate.

Damaged caused by weather and riots

Extreme Weather
 – Protection against loss or damage to your vehicle due to convulsions of nature such as floods, thunderstorms, landslides, earthquakes and more.

Riots
 – Coverage against loss or damage to your car during strikes, riots, and civil commotions.

Vehicle maintenance

New Spare Parts
 – If your car is above five years old, you can replace accident-damaged parts with new spare parts at no additional charge.

Car Repaint
 – If your car is below ten years old, you can have the whole car repainted using this add-on coverage from Etiqa.

Get Etiqa car insurance at Bjak

Etiqa’s car insurance is arguably one of the best plans in the market. The plan offers a range of coverage for car owners so they can drive all year round without any worries.

This is one of the many
auto insurance
 brands that Bjak offers. You can visit our website at bjak.my to check policies from Etiqa for free. All you have to do is enter your car details and personal particulars, and your free quote will be sent to you in minutes.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get Free Quote

Read more:

MSIG Car Insurance: Top 3 Plans For Private Cars
How To Claim Motorcycle Insurance After An Accident
Car Ownership Transfer: Learn How To Do It Online


为什么FF车牌会吸引那么多人砸钱竞标？

配合陆路交通局（JPJ）成立77周年推出的特别车牌——FF系列车牌，自本月14日开放竞投以来就备受关注，甚至因为太多人要竞标导致网站瘫痪。为期6天的竞标，成功让陆路交通局收获3429万6327令吉！

Contents =

FF8最高价达95万令吉破纪录
FF9、FF99和FF999都是同一人得标？
FF车牌引起那么多人竞标原因

FF8最高价达95万令吉破纪录

交通部长陆兆福指出，本次竞标非常热烈，共有3万4032人参与，成功得标者有8348人，也是JPJ推介线上JPJeBid官网和应用程式以来，最多人竞标和得标的一次。

其中，标价最高的车牌是FF8，得标价是95万令吉。至于早前备受关注的FF9则是以91万1999了令吉的价格排在第二。排名第三的则是FF3，投标价是63万9000令吉。

FF9、FF99和FF999都是同一人得标？

网传这3个车牌都有同一人得标，但交通部长陆兆福对此表示不知情，也透露不会公开得标者身份。

陆兆福解释说，他并不知道得标的是不是同一个人，因为当局看的是竞标价，不是竞标者身份。不过，根据电子竞标规则，一名竞标者或一个账号是可以同时最多竞标3个车牌。

“纵然我们有相关名单，但我们也不会宣布得标者的身份。”

FF车牌引起那么多人竞标原因

陆兆福也说，当局发现很多相同数字或字母系列的车牌，都特别引起大众的兴趣。

“据我所知，很多Ferrari车迷都对FF系列车牌着迷，加上这是一年只推出一次的布城车牌号码，所以特别受欢迎。”

FF车牌竞标活动是从5月14日开放至18日，但因为后来太多人登录导致网站不稳定，因此当局延长竞标时间24小时至5月19日。

汽车安全上路，别忘了时刻按时更新车险！只需要到
全马第一的线上更新车险平台——必佳Bjak
，就能一次过更新车险和路税，只需输入资料，就能免费获取15家保险公司的报价，让你能以更优惠的价格获取车险配套。

索取报价


Cara Renew Dan Bayar Roadtax Online

Roadtax
 atau
cukai jalan
 kenderaan wajib diperbaharui pada setiap tahun oleh setiap pemilik kenderaan yang berdaftar di Malaysia. Kini, urusan memperbaharui roadtax lebih mudah selepas kerajaan memperkenalkan roadtax digital, yang mana anda tidak perlu lagi mendapatkan pelekat roadtax di kaunter JPJ, myEG atau lain-lain. Ini bermakna, anda sudah boleh terus renew dan
bayar roadtax online
 kerana roadtax anda akan diaktifkan secara serta merta dan boleh disemak menerusi aplikasi myJPJ.

Jadi, berikut dikongsikan cara untuk renew dan bayar roadtax secara online agar anda dapat mengaktifkan semula roadtax yang telah tamat tempoh dengan lebih lancar, mudah dan pantas.

Renew Online

Renew dan bayar roadtax online di Bjak

Sebelum itu, anda perlu ingat bahawa sebelum roadtax boleh diperbaharui, anda terlebih dahulu perlu membeli  insurans kenderaan kerana pada kebiasaannya tarikh tamat tempoh bagi kedua-dua insurans dan roadtax adalah sama.

Tanpa perlindungan insurans yang aktif, urusan anda untuk memperbaharui roadtax tidak akan diteruskan baik secara online mahupun offline.

Kini terdapat beberapa platform yang membolehkan anda untuk renew insurans dan buat bayaran roadtax online sekaligus, termasuklah Bjak.

Berikut cara renew dan bayar roadtax secara online di Bjak:

Layari laman web rasmi Bjak di www.bjak.my.
Pilih untuk renew bagi kenderaan jenis kereta atau motosikal dan klik ‘minta quote percuma’.
Isikan maklumat yang diminta termasuklah nombor pendaftaran kenderaan, nama serta nombor kad pengenalan pemilik kenderaan, dan alamat emel anda.
Sebut harga anda kemudiannya akan dihantar menerusi emel dalam masa 5 minit.
Mula bandingkan senarai pelan insurans yang ada. Klik pada insurans pilihan anda dan tekan juga butang roadtax (roadtax digital atau sticker) untuk pembaharuan roadtax sekaligus.
Kemudian, anda boleh teruskan dengan pembayaran secara online.
Jika anda memerlukan sticker roadtax, penghantaran untuk sticker roadtax anda itu akan dilakukan dalam masa 2 hingga 3 hari bekerja. Caj sebanyak RM20 akan dikenakan untuk penghantaran roadtax ke rumah anda.
Selesai!

Renew dan bayar roadtax online di MySikap

MySikap dibangunkan oleh JPJ khusus bagi memudahkan urusan orang ramai yang ingin memperbaharui roadtax atau lesen, tukar hak milik kenderaan, beli nombor plat terkini setiap negeri, semakan saman trafik dan banyak lagi.

Di bawah ini adalah cara-caranya:

Renew roadtax sebelum tamat tempoh

Pastikan anda sentiasa mengikuti peraturan serta undang-undang yang telah ditetapkan oleh kerajaan. Jangan biarkan kenderaan anda dipandu tanpa memiliki roadtax serta insurans kenderaan yang sah. Ingat, kesalahan anda memandu tanpa kedua-dua dokumen penting ini akan menyebabkan anda berdepan tindakan saman tidak kurang RM300!

Dengan adanya platform yang akan memudahkan anda untuk renew dan bayar roadtax online seperti Bjak, ia pastinya akan memudahkan lagi urusan anda. Jadi, buat sekarang jika sudah tamat tempoh. Jadilah pemilik kenderaan yang bertangunggjawab setiap masa ya!

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Online

Baca juga:

Tak Perlu Lagi Pamer Sticker Roadtax Pada Kenderaan
Cara Semak Harga Roadtax Kereta
Saman Tertunggak, Bolehkah Anda Renew Roadtax?


How To Transfer NCD To Another Car

No Claim Discount (NCD)
 is a form of discount attached to and enjoyed by vehicle owners when renewing their insurance. Say that a car owner would like to purchase a new car or sell their old car, certainly, they would want to transfer their NCD to the new car in order to enjoy a lower insurance premium. Therefore, in this post, we share how you can transfer your NCD to another car.

Contents =

Can NCD be transferred to another car?
Both cars must belong to the same owner
Both vehicles must be of the same vehicle type
How to transfer NCD to another car
Is there any document that you need to prepare to transfer NCD?
Do you need to wait until your old car’s insurance expires?
How much can you save with NCD’s transfer?
Transfer your NCD to enjoy lower insurance premiums

Can NCD be transferred to another car?

Yes, you can transfer your NCD to the insurance policy of another car. This will help reduce the insurance premium of your new car.

However, there are two conditions that you need to fulfill before you can transfer your NCD:

Both cars must belong to the same owner

You must ensure that your old or existing car is your own and registered on your name and identity card number. Your new car must also be registered on your name and identity card number.

Both vehicles must be of the same vehicle type

NCD transfer is only applicable for vehicles of the same type. For instance, you can only transfer your car’s NCD to another car or transfer your motorcycle’s NCD to another motorcycle. This is because the
NCD rates
 for both vehicle types are different. For your information, the maximum NCD rate for a private car is 55% while the maximum NCD rate for a private motorcycle is only 25%.

How to transfer NCD to another car

The process to transfer your NCD to another car is actually easy. The usual process is as follows:

Get an insurance quotation for your new car
Inform your insurer that you would like to transfer the NCD from your old car to your new car. Provide to the insurer the registration number of your old car
Your insurer will then transfer the NCD to your new car
Enjoy a lower insurance premium for your new car

Is there any document that you need to prepare to transfer NCD?

No, you do not need to prepare any document for the process. You simply need to inform your insurer of the registration number of your old vehicle.

Do you need to wait until your old car’s insurance expires?

No. If the insurance of your old car is still active, you only need to inform the insurance provider of your old car to remove the NCD from the car. In the insurance industry, the process of removing NCD is called “NCD Withdrawal.”

After the NCD’s withdrawal, you will need to pay the balance of the insurance for the old car based on the basic premium given that the NCD is no longer applicable. Upon the process completion, you can then ask your insurer to apply the NCD transferred from your old car to your new car.

In the event that your old car’s insurance has expired, you will need to inform the insurance provider to apply the NCD of your old car to your new car.

How much can you save with NCD’s transfer?

Depending on the NCD rate accumulated, you can save up to thousands of Ringgit if you transfer the NCD from your old car to your new car. To illustrate this, refer to the scenario below:

You own a Perodua Myvi that is 5 years old. You are planning to purchase a new Honda Civic without selling your Myvi.

Let us see how much you can save with and without the NCD transferred from your old Myvi to your new Civic.

As you can see in the illustration above, with NCD’s transfer, you can save up to thousands of Ringgit on the insurance of your new car.

Transfer your NCD to enjoy lower insurance premiums

As we have shown above, you can easily transfer the NCD of your car to another car that you also own. As you can save your money, we highly encourage you to transfer your NCD to another car so you can secure a lower insurance premium for your new car.

In addition, to enjoy even greater savings, you can renew your car insurance for both your old and new cars at Bjak. This is as you can compare up to 15 car insurance providers and get the insurance that offers you the most benefits at the best price. Make use of this platform and get your
free car insurance quotes
 today.


6 Tips To Prevent Car Theft

Car theft can happen to anyone at any time. According to the Vehicle Theft Reduction Council of Malaysia Berhad (VTREC),
an average of 20 vehicles were reported stolen daily in 2020
.

As a vehicle owner, you have to remain alert and take necessary precautions to avoid car theft.

Bjak shares a few tips to prevent car theft in this article.

Contents =

Park your vehicle in a strategic area
Do not leave valuables in your vehicle
Keep your vehicle doors locked
Turn your tyres to the pendulum or wall
Be aware of your surrounding
Hide a spare phone in your car
Can you make an insurance claim if your car is stolen?
How to make an insurance claim for a stolen car?
Stay alert and take necessary precautions

Park your vehicle in a strategic area

Thieves will usually commit crimes in a quiet area, away from the public eye.

Therefore, it is wise to park your car in a well-lit, unhidden area visible to the public. Do not risk yourself or your vehicle by parking your vehicle in a dark and quiet place, especially for an extended period.

Do not leave valuables in your vehicle

Most are aware that they should not leave their valuables unattended in their cars. However, worryingly, some of us still leave important documents or other valuables in the cars, drawing thieves’ attention. Doing this can make your vehicle a clear target.

If you cannot bring your valuables with you when you leave your car, keep the items hidden under car seats, carpets or in the car boot. Ensure that the items are well-hidden.

When hiding the items, pay close attention to your surrounding. Try your best to ensure no one notices where you hide your valuables.

Keep your vehicle doors locked

Before leaving your car in the parking spot, ensure that all doors and windows are properly locked. Check all doors and windows even if you plan to leave your vehicle for a moment.

Keep in mind that car theft can happen in a blink of an eye.

Turn your tyres to the pendulum or wall

Turning your tyres to the pendulum or wall of the parking area can make it hard for thieves to steal your car using a tow truck.

Be aware of your surrounding

Before parking your car, make sure that the surrounding is safe.

Find another parking area if you find the area risky or prone to crimes. It may be farther from where you want to go, but it will be safer.

Hide a spare phone in your car

Our final tip is for you to keep a spare phone in your car. You need to ensure that the phone is fully-charged and equipped with an internet connection for safety purposes.

You can synchronise the phone with the phone that you use and log in to your Google account. If your car is stolen, you can activate the ‘Find My Phone’ function to locate your vehicle.

Can you make an insurance claim if your car is stolen?

Yes. You can make an insurance claim for car theft on these two conditions:

Your car is protected by a
comprehensive policy
 or
third party, fire and theft policy
; and
You car insurance is still active at the time of the theft.

How to make an insurance claim for a stolen car?

Follow these steps to
make an insurance claim for car theft
:

Make a police report of the car theft immediately
Provide the details and complete information about your car
Contact your insurance company to inform them of the incident
Fill the claim form and provide the required documents:
i) a completed claim form
;
ii) the original police report
;
iii) a copy of your identity card
;
iv) a copy of your driving licence
; and
v) a copy of your car grant or Vehicle Ownership certificate (VOC)
.
Submit the documents required to your insurance company within 7 days of the accident.

Note:
 Keep in touch with your insurance company during the police investigation. It may take up to 6 months or until the investigation is completed to get insurance compensation. The investigation by the police and insurance company may consume some time.

Stay alert and take necessary precautions

You may avoid car theft by taking the necessary precautions and following our tips as shared above.

Additionally, we recommend getting either a comprehensive policy or a third party, fire and theft policy. If your car is stolen, you can at least make an insurance claim for the theft.

If your insurance is expiring soon,
 renew your car insurance
 today at Bjak to secure the best insurance plan. Get
free car insurance quotes online
 in 3 minutes and compare up to 15 leading insurance brands in Malaysia.


Kenapa Lampu Signal Kereta Tiba-tiba Berkelip Laju?

Lampu signal kereta merupakan komponen yang sangat penting pada kenderaan. Ia boleh dianggap sebagai satu komponen yang membantu pengguna jalan raya ‘berkomunikasi’ di antara satu sama lain. Secara ringkasnya, lampu signal pada kenderaan berfungsi untuk memberi amaran kepada pengguna jalan raya bahawa kenderaan anda ingin menukar laluan, dan seterusnya mengelakkan daripada berlakunya kemalangan.

Lampu signal pada kebiasaannya akan berkelip pada kadar kelajuan yang biasa. Namun, kadang-kala terdapat juga keadaan yang mana lampu signal tersebut berkelip dengan terlalu laju berbanding biasa. Jika ia berlaku, ini bermakna terdapat masalah pada komponen tersebut yang perlu anda periksa dan baiki.

Kenapa lampu signal berkelip laju?

Masalah mentol

Untuk pengetahuan anda, mentol kereta anda boleh terbakar setelah digunakan selama bertahun-tahun. Mentol yang bermasalah ini akan mengganggu aliran dalam litar yang seterusnya menyebabkan arus elektrik berbeza melalui
blinker
.

Untuk mengesan  sama ada mentol anda bermasalah atau tidak, anda hidupkan sahaja signal belok dan lihat jika ia menyala atau tidak. Jika tidak menyala, sila periksa mentol dan gantikan dengan yang baru.

Lampu aftermarket

Walaupun lampu
aftermarket
 kelihatan lebih cantik, namun tidak semua lampu yang jual di pasaran bersesuaian dengan sistem elektrik kereta kita. Jika anda mendapati lampu signal kereta berkelip dengan lebih pantas selepas menggunakan komponen
aftermarket
 seperti lampu LED, apa kata anda cuba tukar kepada komponen asal dan perhatikan jika masalah itu masih berlaku atau tidak.

Masalah pendawaian

Sistem signal sebenarnya disambungkan dengan wayar. Jadi, jika signal kereta anda tiba-tiba berkelip lebih laju dari biasa, ada kemungkinan bahawa salah satu wayar dalam sistem itu bermasalah atau haus.
Flasher
 juga boleh rosak dan perlu ditukar apabila tiba jangka masa tertentu.

Jadi, cuba periksa bahagian wayar,
blinker
 dan
flasher
untuk mengenal pasti masalah yang mungkin berlaku.

Periksa dan gunakan lampu signal sebaiknya

Lampu signal memainkan peranan yang sangat penting untuk memastikan anda sebagai pemandu, memotong/ membelok dengan selamat, dan pemandu lain bersiap sedia untuk memberi laluan kepada anda. Jika anda mendapati lampu signal anda sudah mulai rosak atau mengalami masalah, sila periksa dan baikinya dengan segera.

Bjak menyediakan 15 syarikat insurans untuk pengguna lakukan perbandingan sebelum memperbaharui insurans. Dapatkan
 sebut harga percuma
 di Bjak hari ini dan renew insurans kereta atau motosikal anda dengan mudah dan pantas.


Windscreen Coverage Price Lists For Imported Cars

A
windscreen cover
 is an add-on cover that you can add to your
car insurance policy
. With this cover, you can claim from your insurer for windscreen replacement or repair and still keep your
No Claim Discount (NCD)
. In our previous post, we have shared the
windscreen coverage price lists for Perodua and Proton cars
, two of the most popular car brands in Malaysia. In this entry, we are going to share the windscreen coverage price lists for imported cars. You can simply click on your car brand to quickly find the windscreen coverage amount and the premium you have to pay for your specific car model.

Contents =

Windscreen coverage price list for Honda
Windscreen coverage price list for Toyota
Windscreen coverage price list for Nissan
Windscreen coverage price list for BMW
Windscreen coverage price list for Mercedes-Benz
Windscreen coverage price list for Audi
Windscreen coverage price list for Hyundai
Windscreen coverage price list for Mazda
Windscreen coverage price list for Ford
Windscreen coverage price list for Range Rover
Windscreen coverage price list for Mitsubishi
Windscreen coverage price list for Volkswagen
Windscreen coverage price list for Naza/Kia
Windscreen coverage price list for Suzuki
Windscreen coverage price list for Porsche
Windscreen coverage price list for Citroen
Windscreen coverage price list for Ferrari
Windscreen coverage price list for Subaru
Windscreen coverage price list for Peugeot
Windscreen coverage price list for Chevrolet
Windscreen coverage price list for Volvo
Windscreen coverage price list for Lexus
Windscreen coverage price list for Maserati
Windscreen coverage price list for Aston Martin
Windscreen coverage price list for Tesla
Windscreen coverage price list for Ferrari
Windscreen coverage price list for Rolls Royce
Windscreen coverage price list for Bentley
Secure your car with a windscreen cover

Windscreen coverage price list for Honda

Car Model
Coverage Amount
Premium
Honda Elysion
RM4000
RM600
Honda Freed
RM2000
RM300
Honda CRV S10
RM1000
RM150
Honda CRV S9A
RM1000
RM150
Honda CRV WQ (2007-2012)
RM1500
RM225
Honda CRV (2009-2016)
RM1500
RM225
Honda CRV (2017+)
RM2000
RM300
Honda Insight
RM6000
RM900
Honda City MN (2003-2008)
RM1000
RM150
Honda City 2px (2009-2013)
RM1500
RM225
Honda City (2014-2020)
RM1500
RM225
Honda City (2021+)
RM2000
RM300
Honda Accord S84 (1999-2004)
RM1000
RM150
Honda Accord UA (2004-2007)
RM1000
RM150
Honda Accord (2008-2013)
RM2000
RM300
Honda Accord (2014+)
RM2000
RM300
Honda Accord Sensing (2017+)
RM3000
RM450
Honda Accord (2020+)
RM2500
RM375
Honda Accord Sensing (2020+)
RM3000
RM450
Honda CRZ
RM5000
RM750
Honda Civic UH (2005-2011)
RM1500
RM225
Honda Civic FB (2011-2016)
RM2000
RM300
Honda Civic (2016-2020)
RM2000
RM300
Honda Civic (2021+)
RM2000
RM300
Honda Jazz (2006-2009)
RM1000
RM150
Honda Jazz (2009-2014)
RM1500
RM225
Honda Jazz (2014+)
RM1500
RM225
Honda Stream (2000-2006)
RM1500
RM225
Honda Stream RN6 (2006+)
RM5000
RM750
Honda Odyssey RA6 (2002-2004)
RM2000
RM300
Honda Odyssey RB1-2 (2004-2008)
RM2000
RM300
Honda Odyssey RB3-4 (2008-2013)
RM2000
RM300
Honda Odyssey RC1 (2013+)
RM5000
RM750
Honda HRV
RM1500
RM225
Honda BRV
RM1500
RM225
Honda Jazz (2009-2014)
RM1500
RM225
Honda Jazz (2014+)
RM1500
RM225

Windscreen coverage price list for Toyota

Car Model

Coverage Amount

Premium
Toyota Vios (2002-2006)
RM800
RM120
Toyota Vios (2007-2014)
RM1000
RM150
Toyota Vios (2014-2018)
RM1000
RM150
Toyota Vios (2019+)
RM1500
RM225
Toyota Vios Sensing (2019+)
RM1500
RM225
Toyota Avanza
RM1000
RM150
Toyota Avanza (2019+)
RM1500
RM225
Toyota Unser (1998-2001)
RM1000
RM150
Toyota Unser (2001-2005)
RM1000
RM150
Toyota Camry CV35
RM800
RM120
Toyota Camry CV20
RM800
RM120
Toyota Camry CV31
RM800
RM120
Toyota Camry ACV40
RM2000
RM300
Toyota Camry ACV51
RM2000
RM300
Toyota Camry XV70
RM2500
RM375
Toyota Camry XV70 (Sensor / Camera)
RM3000
RM450
Toyota Altis (2006-2008)
RM1000
RM150
Toyota Altis (2009-2014)
RM2000
RM300
Toyota Altis (2014-2019)
RM2000
RM300
Toyota Altis (2019+)
RM3000
RM450
Toyota Corolla Cross (2021+)
RM3000
RM450
Toyota Rush
RM1500
RM225
Toyota Innova (2004-2015)
RM1200
RM180
Toyota Innova (2019+)
RM2000
RM300
Toyota RAV4 (2013-2019)
RM3000
RM450
Toyota RAV4 (2020+)
RM4000
RM600
Toyota Caldina
RM3000
RM450
Toyota Hilux (2004-2015)
RM1000
RM150
Toyota Hilux (2015+)
RM2000
RM300
Toyota Fortuner (2004-2015)
RM1000
RM150
Toyota Fortuner (2015-2020)
RM2000
RM300
Toyota Fortuner (2021)
RM2000
RM300
Toyota Wish (2003-2009)
RM1500
RM225
Toyota Wish (2012+)
RM3000
RM450
Toyota Alphard ANH10 (2002-2008)
RM3000
RM450
Toyota Vellfire AGH20 (2008-2015)
RM3500
RM525
Toyota Vellfire GGH30 (2015+)
RM4000
RM600
Toyota Harrier (2008-2011)
RM2000
RM300
Toyota Harrier (2004-2012)
RM3000
RM450
Toyota Harrier (2013-2020)
RM4000
RM600
Toyota Harrier (2021+)
RM5000
RM750
Toyota Prius
RM2500
RM375
Toyota Prius C
RM2000
RM300
Toyota CHR
RM2500
RM375
Toyota Yaris (2019+)
RM1500
RM225
Toyota Estima ACR30 (2000-2005)
RM3000
RM450
Toyota Estima ACR50 (2006+)
RM3500
RM525
Toyota Sienta
RM2000
RM300
Toyota 86
RM3000
RM450
Toyota Mark X
RM3000
RM450
Toyota Crown S210 (2012+)
RM4000
RM600
Toyota FJ Cruiser XJ10
RM4000
RM600
Toyota Lexus
RM4000
RM600
Toyota Landcruiser Prado J120 (2002-2009)
RM3000
RM450
Toyota Landcruiser Prado J150 (2009+)
RM4000
RM600
Toyota GR Supra
RM6000
RM900

Windscreen coverage price list for Nissan

Car Model

Coverage Amount

Premium
Nissan Almera
RM1200
RM180
Nissan Grand Livina
RM1500
RM225
Nissan Teana J32 (2008–2013)
RM2000
RM300
Nissan Teana J33 (2013-2020)
RM2000
RM300
Nissan Sylphy
RM2000
RM300
Nissan X-trail T30 (2000-2007)
RM1200
RM180
Nissan X-trail T31 (2007-2013)
RM1500
RM225
Nissan X-trail T32 (2013+)
RM3000
RM450
Nissan Sentra B14
RM1000
RM150
Nissan Sentra N16
RM1200
RM180
Nissan Frontier
RM1500
RM225
Nissan Latio
RM1500
RM225
Nissan Cefiro A31
RM1500
RM225
Nissan Cefiro A32
RM1500
RM225
Nissan Cefiro A33
RM1500
RM225
Nissan Navara D22
RM1500
RM225
Nissan Navara D40
RM1500
RM225
Nissan Juke
RM3000
RM450
Nissan Elgrand
RM5000
RM750
Nissan Urvan E25
RM2000
RM300
Nissan X-Gear
RM2000
RM300
Nissan Fairlady
RM8000
RM1200
Nissan GTR R34
RM8000
RM1200
Nissan GTR R35 (Sensor)
RM10000
RM1500
Nissan GTR R36
RM10000
RM1500
Nissan GTR R35 (No Sensor)
RM10000
RM1500
Nissan YU41 / UD41
RM800
RM120
Nissan Vanette C22
RM700
RM105
Nissan Serena C23
RM1000
RM150
Nissan Serena C24
RM1000
RM150
Nissan Serena C25
RM1200
RM180
Nissan Serena C26 Hybrid
RM2000
RM300
Nissan Serena C27
RM2500
RM375
Nissan Murano
RM4000
RM600
Nissan Kick
RM2000
RM300

Windscreen coverage price list for BMW

Car Model

Coverage Amount

Premium
BMW E39 5 SERIES
RM2000
RM300
BMW E60 5 SERIES
RM2500
RM375
BMW F10 5 SERIES
RM2500
RM375
BMW G30 5 SERIES (2016+)
RM2500
RM375
BMW E90 3 SERIES
RM2500
RM375
BMW F30 3 SERIES
RM2500
RM375
BMW G20 3 SERIES (2018+)
RM4000
RM600
BMW X1 (2009-2015)
RM3000
RM450
BMW X1 (2015+)
RM3000
RM450
BMW X2 F39 (2018+)
RM4000
RM600
BMW X3 (2003-2009)
RM3000
RM450
BMW X3 (2010-2016)
RM3000
RM450
BMW X3 (2018+)
RM3000
RM450
BMW X4 (2014-2018)
RM3000
RM450
BMW X4 (2018+)
RM6000
RM900
BMW X5 (2013-2017)
RM4000
RM600
BMW X5 (2018+)
RM4000
RM600
BMW X6
RM3000
RM450
BMW X6 G06 (2020+)
RM5000
RM750
BMW X7 G07 (2018+)
RM5000
RM750
BMW Z4 E89
RM3500
RM525
BMW Z4 G29
RM4000
RM600
BMW I8
RM8000
RM1200
BMW X7 G07 (2018+)
RM5000
RM750
BMW Z4 E89
RM3500
RM525
BMW Z4 G29
RM4000
RM600

Windscreen coverage price list for Mercedes-Benz

Car Model

Coverage Amount

Premium
Mercedes S-Class W220 (1999-2005)
RM6000
RM900
Mercedes S-Class W221 (2006-2012)
RM4000
RM600
Mercedes S-Class W222 (2013+)
RM8000
RM1200
Mercedes A-Class W169 (2002-2017)
RM2500
RM375
Mercedes A-Class W177 (2018+)
RM2500
RM375
Mercedes B-Class W245 (2005-2011)
RM3000
RM450
Mercedes B-Class W246 (2012+)
RM3000
RM450
Mercedes C-Class W203 (2001-2007)
RM3000
RM450
Mercedes C-Class W204 (2008-2013)
RM3000
RM450
Mercedes C-Class W205 (2014+)
RM3000
RM450
Mercedes E-Class W210 (1995-2001)
RM4000
RM600
Mercedes E-Class W211 (2002-2008)
RM3000
RM450
Mercedes E-Class W212 (2009-2016)
RM4000
RM600
Mercedes E-Class W213 (2017+)
RM4000
RM600
Mercedes CLS W218 (2004-2010)
RM3000
RM450
Mercedes CLS W219 (2011-2017)
RM3000
RM450
Mercedes GLC X253 (2011-2019)
RM3000
RM450
Mercedes M-Class W163 (1997-2005)
RM3000
RM450
Mercedes M-Class W164 (2005-2011)
RM3000
RM450
Mercedes GLE (2005-2011)
RM4000
RM600
Mercedes GLE 43 (2019+)
RM6000
RM900
Mercedes SLK (2004-2010)
RM3000
RM450
Mercedes SLK (2011-2019)
RM3000
RM450
Mercedes CLA C117 (2013-2018)
RM3000
RM450
Mercedes CLA C118 (2019+)
RM4000
RM600
Mercedes AMG CLA 45 (2013+)
RM3000
RM450
Mercedes Spinter W903 (2013+)
RM2500
RM375
Mercedes GLA C117
RM3000
RM450
Mercedes G-Class WDB463
RM9000
RM1350

Windscreen coverage price list for Audi

Car Model

Coverage Amount

Premium
Audi A4 B5
RM3000
RM450
Audi A4 B6
RM3000
RM450
Audi A4 B7
RM4000
RM600
Audi A4 B8
RM4000
RM600
Audi S5
RM4000
RM600
Audi RS5
RM4000
RM600
Audi RS5
RM4000
RM600
Audi A6 C5
RM3000
RM450
Audi A6 C6
RM3000
RM450
Audi A6 C7
RM4000
RM600
Audi A6 C8 (2018-New)
RM5000
RM750
Audi A7
RM5000
RM750
Audi A8 (2002-2009)
RM4000
RM600
Audi A8 (2011-2017)
RM5000
RM750
Audi A8 (2018-New)
RM5000
RM750
Audi R8 (2006-2015)
RM4000
RM600
Audi R8 (2015-New)
RM5000
RM750
Audi Q3
RM4000
RM600
Audi Q5
RM5000
RM750
Audi Q7
RM5000
RM750
Audi S4 B6
RM4000
RM600
Audi S4 B7
RM4000
RM600
Audi S4 B8
RM5000
RM750
Audi S4 B9
RM5000
RM750
Audi TT
RM4000
RM600
Audi TTS
RM5000
RM750
Audi TTRS
RM5000
RM750

Windscreen coverage price list for Hyundai

Car Model

Coverage Amount

Premium
Hyundai i10
RM1200
RM180
Hyundai Accent
RM1000
RM150
Hyundai Starex
RM2000
RM300
Hyundai Elantra (2011-2016)
RM2000
RM300
Hyundai Elantra (2016+)
RM2000
RM300
Hyundai Getz
RM1200
RM180
Hyundai Matrix
RM1200
RM180
Hyundai Atos
RM1000
RM150
Hyundai Sonata EF
RM2000
RM300
Hyundai Sonata NF
RM2000
RM300
Hyundai Sonata YF
RM2000
RM300
Hyundai Trajet
RM1500
RM225
Hyundai Tucson
RM2500
RM375
Hyundai SantaFe 06-2012 (Sensor)
RM3000
RM450
Hyundai SantaFe 06-2012 (No Sensor)
RM2500
RM375
Hyundai Ioniq (No Sensor)
RM2500
RM375
Hyundai Ioniq (Sensor)
RM2800
RM420

Windscreen coverage price list for Mazda

Car Model

Coverage Amount

Premium
Mazda 2
RM2500
RM375
Mazda 3 (2008-2013)
RM2500
RM375
Mazda 3 (2014+)
RM2500
RM375
Mazda 5
RM2500
RM375
Mazda 6
RM2500
RM375
Mazda CX3
RM2500
RM375
Mazda CX-30 (2019+)
RM3500
RM525
Mazda CX5 (2012-2017)
RM2000
RM300
Mazda CX5 Auto Brek (2017+)
RM2500
RM375
Mazda CX5 (2017+)
RM2200
RM330
Mazda CX7
RM2500
RM375
Mazda CX9
RM2500
RM375
Mazda MPV LW (1999-2006)
RM2500
RM375
Mazda MPV LY (2006-2016)
RM2500
RM375
Mazda RX8
RM2000
RM300
Mazda Biante
RM2500
RM375
Mazda BT50
RM2500
RM375
Mazda 6
RM2500
RM375

Windscreen coverage price list for Ford

Car Model

Coverage Amount

Premium
Ford Fiesta
RM1500
RM225
Ford Focus
RM2000
RM300
Ford Mondeo
RM2500
RM375
Ford S-Max
RM5000
RM750
Ford Focus (4 Sensors)
RM5000
RM750
Ford Ranger
RM2000
RM300
Ford Ranger (Sensor)
RM2000
RM300
Ford Everest
RM3000
RM450
Ford Kuga
RM3000
RM450
Ford Ecosport
RM3000
RM450
Ford Mustang
RM8000
RM1200

Windscreen coverage price list for Range Rover

Car Model

Coverage Amount

Premium
Range Rover Autobiography
RM8000
RM1200
Range Rover Sport L320
RM5000
RM750
Range Rover Sport L494
RM7000
RM1050
Range Rover Evoque (2012+)
RM5000
RM750
Range Rover Freelander
RM1500
RM225
Range Rover Defender 110
RM1500
RM225

Windscreen coverage price list for Mitsubishi

Car Model

Coverage Amount

Premium
Mitsubishi L200
RM1200
RM180
Mitsubishi Grandis
RM2000
RM300
Mitsubishi Lancer 10
RM2000
RM300
Mitsubishi Lancer 10 (sensor)
RM3000
RM450
Mitsubishi Mirage
RM2000
RM300
Mitsubishi Asx
RM3000
RM450
Mitsubishi Outlander (2005-2015)
RM1200
RM180
Mitsubishi Outlander (2016+)
RM4000
RM600
Mitsubishi Triton
RM1500
RM225
Mitsubishi Airtrek
RM3000
RM450
Mitsubishi Fuso
RM800
RM120
Mitsubishi Pajero
RM800
RM120
Mitsubishi Attrage
RM1000
RM150

Windscreen coverage price list for Volkswagen

Car Model

Coverage Amount

Premium
Volkswagen Polo
RM2000
RM300
Volkswagen Polo Sedan
RM2000
RM300
Volkswagen Golf Mk5
RM2000
RM300
Volkswagen Golf Mk6
RM2000
RM300
Volkswagen Golf Mk7
RM2000
RM300
Volkswagen Passat
RM2000
RM300
Volkswagen Passat CC
RM2000
RM300
Volkswagen Beetle
RM3000
RM450
Volkswagen Scirocco
RM2500
RM375
Volkswagen Jetta
RM3000
RM450
Volkswagen Touran
RM2000
RM300
Volkswagen Tiguan
RM3000
RM450
Volkswagen Sharan
RM3000
RM450
Volkswagen Vento
RM3000
RM450

Windscreen coverage price list for Naza/Kia

Car Model

Coverage Amount

Premium
Kia Optima
RM2000
RM300
Kia Picanto
RM2000
RM300
Kia Spectra/Kia Sephia
RM1000
RM150
Kia Sportage
RM2000
RM300
Kia/Naza Forte
RM2000
RM300
Kia Rio
RM2000
RM300
Naza Sutera
RM1500
RM225
Kia Optima K5
RM2500
RM375
Kia Cerato K3
RM2200
RM330
Kia Grand Carnival (2016-present)
RM2500
RM375

Windscreen coverage price list for Suzuki

Car Model

Coverage Amount

Premium
Suzuki Swift (2004-2010)
RM1500
RM225
Suzuki Swift (2010-2017)
RM1500
RM225
Suzuki APV
RM1500
RM225
Suzuki S
RM1500
RM225
Suzuki SX4 S-Cross
RM3500
RM525
Suzuki Alto
RM1500
RM225

Windscreen coverage price list for Porsche

Car Model

Coverage Amount

Premium
Porsche Cayenne (2002-2009)
RM6000
RM900
Porsche Cayenne (2010-2017)
RM6000
RM900
Porsche Cayenne (2018+)
RM5000
RM750
Porsche Macan
RM7000
RM1050
Porsche Macan (Camera)
RM8000
RM1200
Porsche 911 Carerra (1997-2006)
RM5000
RM750
Porsche 911 Carerra (2005-2012)
RM5000
RM750
Porsche 911 Carerra S (2012-2019)
RM6000
RM900
Porsche Boxster (2012-2016)
RM8000
RM750
Porsche Boxster (2017+)
RM8000
RM900
Porsche Cayman (2006-2012)
RM6000
RM900
Porsche Cayman (2013-2016)
RM8000
RM1200
Porsche 718 Cayman (2017+)
RM8000
RM1200
Porsche Panamera (2009-2015)
RM8000
RM1200
Porsche Panamera (2016+)
RM8000
RM1200

Windscreen coverage price list for Citroen

Car Model

Coverage Amount

Premium
Citroen C1 (2005-2014)
RM5000
RM750
Citroen C1 (2014+)
RM5000
RM750
Citroen C2
RM5000
RM750
Citroen C3 (2002-2008)
RM5000
RM750
Citroen C3 (2009-2015)
RM5000
RM750
Citroen C3 (2016+)
RM5000
RM750
Citroen C4 (2010-2019)
RM5000
RM750
Citroen C5 (2001-2007)
RM5000
RM750
Citroen Jumper
RM5000
RM750
Citroen Jumpy
RM5000
RM750
Citroen Berlingo B9 (2008+)
RM5000
RM750
Citroen DS3
RM3000
RM450
Citroen DS4 (2016-2018)
RM5000
RM750
Citroen DS5
RM5000
RM750
Citroen DS6 (2014+)
RM5000
RM750
Citroen DS7
RM5000
RM750
Citroen C8
RM5000
RM750

Windscreen coverage price list for Ferrari

Car Model

Coverage Amount

Premium
Ferrari California
RM25000
RM3750
F360
RM40000
RM6000
F430
RM40000
RM6000
458
RM40000
RM6000

Windscreen coverage price list for Subaru

Car Model

Coverage Amount

Premium
Subaru Forester SJ (2014-2018)
RM3000
RM450
Subaru Forester SJ (Sensor)
RM5000
RM750
Subaru Forester SK (2019+)
RM3000
RM450
Subaru XV
RM2000
RM300

Windscreen coverage price list for Peugeot

Car Model

Coverage Amount

Premium
Peugeot 206
RM1200
RM180
Peugeot 207
RM2000
RM300
Peugeot 208
RM2000
RM300
Peugeot 308
RM3000
RM450
Peugeot 3008 (2009-2017)
RM2000
RM300
Peugeot 3008 (2018+)
RM3500
RM525
Peugeot 5008 (2009-2017)
RM2000
RM300
Peugeot 5008 (2018+)
RM3500
RM525
Peugeot 407
RM2500
RM375
Peugeot 408
RM2000
RM300
Peugeot 508
RM2000
RM300
Peugeot Traveller
RM3000
RM450

Windscreen coverage price list for Chevrolet

Car Model

Coverage Amount

Premium
Chevrolet Malibu
RM4000
RM600
Chevrolet Cruze
RM2000
RM300
Chevrolet Nabira
RM2000
RM300
Chevrolet Orlando
RM2000
RM300
Chevrolet Colorado
RM2000
RM300
Chevrolet Sonic
RM2000
RM300

Windscreen coverage price list for Volvo

Car Model

Coverage Amount

Premium
Volvo V40
RM2500
RM375
Volvo V90
RM2500
RM375
Volvo S60
RM2500
RM375
Volvo S90
RM2500
RM375
Volvo XC40
RM2500
RM375
Volvo XC60
RM3000
RM450
Volvo S40
RM2500
RM375
Volvo S80
RM4000
RM600
Volvo XC90
RM8000
RM1200
Volvo S90
RM8000
RM1200

Windscreen coverage price list for Lexus

Car Model

Coverage Amount

Premium
Lexus IS XE10 (2013+)
RM3000
RM450
Lexus LS XF40 (2006-2017)
RM3000
RM450
Lexus LS XF50 (2017+)
RM3500
RM525
Lexus ES XV60 (2012-2017)
RM2500
RM375
Lexus ES XZ10 (2018+)
RM3000
RM450
Lexus NX AZ10 (2014+)
RM4000
RM600
Lexus RX AL20 (2015+)
RM3500
RM525
Lexus CT ZWA10
RM2500
RM375
Lexus LX J200 (2007+)
RM4000
RM600
Lexus UX MZAH10 (2020+)
RM3000
RM450
Lexus GS L10 (2010+)
RM3000
RM450
Lexus LM350 (2021+)
RM6000
RM900

Windscreen coverage price list for Maserati

Car Model

Coverage Amount

Premium
Maserati 3200
RM12000
RM3000
Maserati 4200
RM15000
RM2250
Maserati Ghibli (2014-2016)
RM10000
RM1500
Maserati Ghibli (2017+)
RM12000
RM1800
Maserati GranCabrio
RM15000
RM2250
Maserati GranTurismo
RM15000
RM2250
Maserati Levante
RM12000
RM1800
Maserati Quattroporte V (2003-2007)
RM15000
RM2250
Maserati Quattroporte V UV(2003-2007)
RM20000
RM3000
Maserati Quattroporte VI (2013-2016)
RM12000
RM1800
Maserati Quattroporte VI (2017+)
RM12000
RM1800

Windscreen coverage price list for Aston Martin

Car Model

Coverage Amount

Premium
Aston Martin DB9 (2004-2012)
RM20000
RM3000
Aston Martin DB9 (2013-2016)
RM25000
RM3750
Aston Martin DB11
RM25000
RM3750
Aston Martin Vantage V8
RM30000
RM4500
Aston Martin Vantage V12
RM30000
RM4500
Aston Martin Vanquish (2001-2007)
RM35000
RM5250
Aston Martin Vanquish (2012+)
RM30000
RM4500
Aston Martin V12 Zagato
RM25000
RM3750
Aston Martin Virage
RM30000
RM4500

Windscreen coverage price list for Tesla

Car Model

Coverage Amount

Premium
Tesla Model 3
RM10000
RM1500
Tesla Model S P85D
RM20000
RM3000
Tesla Model S P90D
RM25000
RM3750

Windscreen coverage price list for Ferrari

Car Model

Coverage Amount

Premium
Ferrari California
RM25000
RM3750
F360
RM40000
RM6000
F430
RM40000
RM6000
458
RM40000
RM6000

Windscreen coverage price list for Rolls Royce

Car Model

Coverage Amount

Premium
Rolls Royce Ghost (2014)
RM25000
RM3750
Rolls Royce Ghost (2016-present)
RM25000
RM3750
Rolls Royce Phantom
RM25000
RM3750

Windscreen coverage price list for Bentley

Car Model

Coverage Amount

Premium
Bentley Flying Spur
RM25000
RM3750
Bentley Bentayga
RM30000
RM4500

Secure your car with a
windscreen cover

Windscreen prices for imported cars can be costly and make a dent in your wallet. As your windscreen has a high risk of getting chipped especially when you drive at a high speed, we suggest you get a windscreen add-on cover. Besides, as shown above, you only have to pay a small amount of premium compared to the coverage amount of your windscreen, thereby giving you greater savings. It is also worth restating that if you have a windscreen cover, you get to
keep your NCD even after your windscreen claim
.

You can easily add windscreen coverage to your policy completely online. Simply
renew your car insurance online at Bjak
,
one of Malaysia’s biggest insurance comparison platforms
, and add this coverage to your policy before you check out. To get started, visit Bjak.my to get
free car insurance quotes online
 and add a windscreen cover to your preferred policy.


DBKL Tawar Kadar Khas Kompaun 2022 Hingga 30 Jun

Dewan Bandaraya Kuala Lumpur (DBKL)
 menawarkan Kadar Khas Notis Kompaun 2022 mulai 16 Februari hingga 30 Jun 2022. Inisiatif itu diadakan bersempena sambutan Hari Wilayah Persekutuan yang diraikan pada 1 Februari setiap tahun dan jubli emas Bandaraya Kuala Lumpur.

Menurut DBKL, kadar khas itu melibatkan notis kompaun trafik yang belum dibayar dan kadar berjadual mengikut kesalahan bagi notis kompaun kesalahan am.

Bagaimanapun, inisiatif itu tidak terpakai bagi kesalahan yang disenarai hitam dan kes am yang tidak ada dalam kadar berjadual.

Contents =

Senarai kadar kompaun khas yang ditawarkan
Kaedah pembayaran
Pandu selamat dan ikut peraturan jalan raya

Senarai kadar kompaun khas yang ditawarkan

Berikut adalah senarai kadar kompaun khas (bagi kesalahan trafik) yang ditawarkan DBKL:

Motosikal

Kadar kompaun adalah sebanyak RM10 untuk 30 hari pertama selepas notis dikeluarkan

Kereta, MPV, lori kecil

Kadar kompaun adalah sebanyak RM15 untuk tujuh hari pertama dan RM20 dari hari kelapan dan seterusnya

Bas, lori

Kadar kompaun adalah RM15 untuk tujuh hari pertama dan RM50 dari hari kelapan dan seterusnya.

Kaedah pembayaran

DBKL menyediakan beberapa kaedah pembayaran bagi memudahkan pengguna.

Orang ramai boleh membuat pembayaran secara terus di semua kaunter bayaran DBKL atau kaunter pejabat POS di seluruh negara.

Semakan dan pembayaran juga boleh dibuat secara dalam talian melalui aplikasi mudah alih MOBIS-DBKL atau secara Jompay melalui aplikasi perbankan.

Pandu selamat dan ikut peraturan jalan raya

Sila pastikan anda mengamalkan pemanduan yang selamat dan mematuhi peraturan jalan raya untuk mengelak daripada dikenakan tindakan saman oleh pihak berkuasa.

Selain itu, jangan lupa untuk pastikan insurans kereta anda sah ketika kenderaan digunakan di atas jalan raya. Jika ia sudah hampir tamat tempoh, anda boleh  renew insurans secara online di Bjak. Terima
sebut harga insurans kereta secara percuma
dalam hanya 3 minit sahaja.


Soalan Lazim Mengenai Tuntutan Insurans Kereta

Apabila melibatkan tentang tuntutan
insurans kereta
, rata–rata daripada kita pasti akan menganggap proses itu rumit, memakan masa dan memerlukan kesabaran yang tinggi. Apatah lagi, jika berlaku sebarang permasalahan ketika proses tuntutan sehingga menyebabkan tuntutan kita ditolak.

Pertikaian atau salah faham juga sering berlaku ketika proses tuntutan. Beberapa isu mungkin dibangkitkan apabila ada pihak yang tidak berpuas hati dengan syarat yang dinyatakan.

Justeru pada artikel kali ini, Bjak akan kongsikan kepada anda beberapa persoalan, permasalahan atau situasi yang mungkin berlaku membabitkan tuntutan insurans kereta bagi pemahaman bersama.

Renew Online

Contents =

Apakah jenis tuntutan insurans kereta yang saya boleh kemukakan?
Lesen memandu saya telah tamat tempoh ketika kemalangan. Bolehkah saya membuat tuntutan insurans?
Saya tiada lesen memandu langsung, namun terlibat kemalangan. Bolehkah saya membuat tuntutan insurans?
Rakan saya cedera akibat pemanduan saya. Bolehkah saya claim insurans untuk tanggung kos rawatannya?
Kereta saya terlanggar divider jalan, bolehkah saya membuat tuntutan insurans?
Kereta saya rosak di tepi jalan namun bukanlah disebabkan oleh kemalangan. Bolehkah saya claim insurans untuk tanggung kos pembaikan kereta?
Kenapa tuntutan insurans saya ditolak?
Apa perlu saya buat jika terbabit dalam kemalangan langgar lari?
Berapa kalikah saya boleh membuat tuntutan insurans kereta?
Kemalangan akibat mabuk, bolehkah saya claim insurans?
Bolehkah saya failkan insurans tanpa laporan polis?

Apakah jenis tuntutan insurans kereta yang saya boleh kemukakan?

Terdapat 3 jenis tuntutan insurans yang anda boleh kemukakan, bergantung kepada kejadian kemalangan. Jika anda di pihak yang bersalah, anda boleh membuat tuntutan insurans kerosakan sendiri, namun dengan syarat anda adalah pemegang
insurans kereta 1st party
. Namun, jika anda bukan di pihak yang bersalah, anda boleh membuat tuntutan pihak ketiga atau tuntutan knock-for-knock untuk proses yang lebih cepat.

Lesen memandu saya telah tamat tempoh ketika kemalangan. Bolehkah saya membuat tuntutan insurans?

Ya, tuntutan insurans masih boleh dibuat, asalkan pada ketika itu insurans kereta dan roadtax anda masih sah. Dari segi undang-undang, anda masih memiliki lesen memandu yang sah, cuma terlupa untuk memperbaharuinya sahaja. Namun, anda akan dikenakan kompaun mengikut Seksyen 26(1) APJ iaitu denda maksimum RM300 untuk kesalahan tersebut (memandu tanpa lesen yang sah).

Saya tiada lesen memandu langsung, namun terlibat kemalangan. Bolehkah saya membuat tuntutan insurans?

Tidak. Tuntutan insurans tidak akan dilayan oleh pihak insurans jika berlaku kemalangan membabitkan pemandu yang langsung tidak mempunyai lesen. Sama juga jika seseorang itu hanya memiliki lesen motosikal, tetapi semasa kemalangan dia memandu kereta.

Rakan saya cedera akibat pemanduan saya. Bolehkah saya claim insurans untuk tanggung kos rawatannya?

Boleh, asalkan polisi insurans anda itu mempunyai perlindungan tambahan liabiliti undang-undang kepada penumpang.

Perlindungan tambahan ini akan melindungi anda daripada sebarang liabiliti undang-undang atas kecederaan tubuh atau kematian penumpang akibat pemanduan anda. Jika tiada, maka kos rawatan rakan anda itu perlu dibayar menggunakan wang anda sendiri.

Kereta saya terlanggar divider jalan, bolehkah saya membuat tuntutan insurans?

Boleh, asalkan anda adalah pemegang polisi komprehensif. Tuntutan itu perlu dibuat di bawah tuntutan kerosakan sendiri kerana kemalangan itu tidak melibatkan pihak lain dan berpunca dari diri anda sendiri. Selepas tuntutan dibuat, kadar NCD anda akan kembali ke kadar 0%.

Kereta saya rosak di tepi jalan namun bukanlah disebabkan oleh kemalangan. Bolehkah saya claim insurans untuk tanggung kos pembaikan kereta?

Jika anda adalah pemegang polisi komprehensif, anda masih boleh mendapatkan perkhidmatan tunda percuma daripada syarikat insurans. Bagaimanapun, anda tidak boleh membuat tuntutan insurans bagi membaiki kerosakan pada kereta anda itu. Mudah kata, anda perlu menggunakan wang anda sendiri untuk membaiki kereta anda yang telah rosak.

Kenapa tuntutan insurans saya ditolak?

Terdapat sebab atau situasi di mana tuntutan insurans kereta anda boleh ditolak. Antaranya adalah kerana tiada laporan polis, pemandu penyebab kemalangan tidak dinamakan di dalam polisi, bentuk tuntutan yang anda kemukakan itu tidak termasuk dalam polisi, maklumat yang diberikan tidak tepat atau kemalangan disebabkan pemanduan ketika mabuk.

Apa perlu saya buat jika terbabit dalam kemalangan langgar lari?

Terdapat beberapa jenis situasi langgar lari yang mungkin anda akan alami.

i)
Anda nampak nombor pendaftaran kenderaan kereta pelaku
. Jadi sila segera buat laporan polis dan maklumkan juga kepada syarikat insurans anda.

ii)
Anda tidak nampak nombor pendaftaran kenderaan kereta pelaku
. Pilihan yang anda adalah bayar sendiri kerosakan kereta anda itu atau claim insurans di bawah tuntutan kerosakan sendiri. Kesannya, NCD anda akan terjejas.

iii)
Pihak lain mendakwa bahawa kemalangan itu adalah salah anda
. Jika polis atau mahkamah tidak dapat menentukan pihak yang bersalah, tiada sesiapa yang akan memenangi tuntutan berkenaan. Ini bermakna, anda tidak akan dapat menuntut insurans daripada pihak lain. Jadi, anda hanya boleh menuntut daripada
polisi komprehensif
anda sendiri, atau membayar sendiri kerosakan tersebut.

iv)
Pihak yang satu lagi tidak diinsuranskan/ mempunyai insurans
. Anda boleh merayu melalui cara undang-undang jika pihak yang satu lagi tidak mempunyai perlindungan insurans yang sah.

Jika mahkamah memutuskan untuk memihak kepada anda, maka pihak yang satu lagi perlu membayar ganti rugi kepada anda menggunakan wang sendiri dan dia akan turut dikenakan denda oleh mahkamah kerana memandu secara haram.

Berapa kalikah saya boleh membuat tuntutan insurans kereta?

Kebanyakan perlindungan insurans tidak mengehadkan bilangan tuntutan yang boleh anda failkan. Bermakna, tiada had atau sekatan terhadap bilangan tuntutan yang dibenarkan di bawah polisi anda dalam setahun.

Kemalangan akibat mabuk, bolehkah saya claim insurans?

Tidak, jika anda adalah puncanya. Ini kerana, di Malaysia, memandu di bawah pengaruh alkohol adalah pengecualian umum untuk insurans kereta. Bagaimanapun jika anda adalah mangsa kemalangan, maka anda boleh membuat tuntutan pihak ketiga daripada pihak tersebut.

Bolehkah saya failkan insurans tanpa laporan polis?

Anda boleh memfailkan tuntutan insurans tanpa laporan polis. Bagaimanapun, kesalahan atau kerosakan yang dialami mungkin lebih sukar untuk dibuktikan. Proses itu juga mungkin mengambil masa lebih lama berbanding jika laporan polis difailkan.

Laporan polis juga merupakan bukti penting dan diperlukan sekiranya terdapat tuntutan mahkamah daripada pihak lain. Jadi sebaiknya, anda membuat laporan polis lebih-lebih jika kemalangan membabitkan kenderaan lain dan kecederaan. Ini bagi mengurangkan risiko tuntutan anda ditolak oleh syarikat insurans.

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Online

Baca juga:

Nak Claim Insurans? Ketahui Dulu Jenis-Jenis Tuntutan Insurans & Caranya
Sebab Tuntutan Insurans Kereta Anda Ditolak
Nak Claim Insurans? Ketahui Dulu Jenis-Jenis Tuntutan Insurans & Caranya


Renew Insurans Kereta: Berbaloikah Insuranskan Kenderaan Ikut Nilai Pasaran?

Ketika anda
renew insurans kereta
, anda mempunyai pilihan untuk memperbaharuinya mengikut jumlah perlindungan dengan nilai yang dipersetujui atau nilai pasaran.

Contents =

Apakah maksud nilai pasaran?
Bolehkah kereta baru ambil jumlah perlindungan ikut nilai pasaran?
Adakah premium untuk jumlah perlindungan ikut nilai pasaran lebih murah?
Apakah risiko renew insurans dengan nilai pasaran?
Bilakah insurans mengikut nilai pasaran sesuai diambil?
Berbaloi insuranskan kenderaan mengikut nilai pasaran ketika renew insurans kereta?
Buat penilaian sewajarnya sebelum renew insurans kereta

Apakah maksud nilai pasaran?

Nilai pasaran merujuk kepada jumlah perlindungan berdasarkan harga pasaran semasa kereta anda. Nilai ini bergantung kepada jenama, model dan tahun kereta anda dikeluarkan.

Contoh:
 Jika jumlah perlindungan yang diambil adalah sebanyak RM30,000 dan kemudian ketika tempoh polisi masih sah anda membuat tuntutan untuk jumlah kerugian menyeluruh, anda akan mendapat
pembayaran balik kurang daripada jumlah RM30,000
 kerana nilai pasaran kereta anda mungkin sudah menyusut. Jumlah pampasan yang akan dibayar adalah mengikut nilai kereta anda pada ketika itu.

Bolehkah kereta baru ambil jumlah perlindungan ikut nilai pasaran?

Jawapannya adalah tidak. Kereta baru di bawah usia 10 tahun dan masih di bawah pinjaman bank perlu diinsuranskan mengikut nilai yang dipersetujui.

Adakah premium untuk jumlah perlindungan ikut nilai pasaran lebih murah?

Ya.
Premium insurans kereta
 bagi jumlah perlindungan mengikut nilai pasaran sememangnya lebih murah berbanding dengan premium bagi jumlah perlindungan mengikut nilai yang dipersetujui. Namun begitu, perbezaannya tidaklah begitu besar di antara kedua-duanya.

Apakah risiko renew insurans dengan nilai pasaran?

Jika mengambil insurans mengikut nilai pasaran, anda mungkin berdepan risiko untuk terlebih perlindungan (
over-insurance
) atau terkurang perlindungan (
under-insurance
). Sekiranya terlebih perlindungan, maka insurans hanya akan membayar pampasan kepada anda mengikut nilai pasaran ketika berlaku kecurian atau
total loss
.

Namun bagaimana pula jika terkurang perlindungan?

Ini bermakna bahawa anda akan menerima pampasan namun bukanlah mengikut jumlah penuh nilai pasaran.

Bilakah insurans mengikut nilai pasaran sesuai diambil?

Berbanding membeli insurans dengan jumlah perlindungan mengikut nilai pasaran, anda sebenarnya sangat digalakkan untuk mengambil insurans mengikut nilai yang dipersetujui ketika renew
insurans kereta
. Walau bagaimanapun, anda masih boleh memilih untuk mendapatkan insurans mengikut nilai pasaran sekiranya:

Kereta anda sudah lama dan bebas daripada hutang bank
Kenderaan anda berusia lebih 10 tahun malah jarang digunakan
Kereta anda sudah lama dan hanya digunakan untuk perjalanan jarak dekat (seperti untuk ke surau, pasar dan sebagainya)

Berbaloi insuranskan kenderaan mengikut nilai pasaran ketika renew insurans kereta?

Seperti yang dinyatakan di atas, anda sememangnya lebih digalakkan untuk mengambil jumlah perlindungan mengikut nilai yang dipersetujui ketika renew insurans kereta.

Pembelian insurans mengikut nilai pasaran hanya akan berbaloi jika kereta anda sememangnya sudah lama dan andai kata berlaku sebarang kejadian terhadap kereta itu, anda tidak mengalami kerugian yang begitu besar.

Buat penilaian sewajarnya sebelum renew insurans kereta

Meskipun anda boleh mendapatkan premium yang lebih murah dengan menginsuranskan kereta mengikut nilai pasaran, namun anda perlu memikirkan risiko-risiko dan jumlah kerugian yang bakal dihadapi seandainya kenderaan anda dicuri atau mengalami
total loss.

Fikir dan buat keputusan yang tepat sebelum memperbaharui insurans. Setiap syarikat insurans mungkin menyediakan jumlah perlindungan yang sama namun memberikan premium yang berbeza. Bandingkan terlebih dahulu sebelum mendapatkan insurans kereta anda. Anda juga boleh buat perbandingan dengan lebih mudah melalui Bjak. Minta dulu sebut harga percuma sekarang.

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
 sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Online

Baca juga:

Cara Renew Insurans Kereta
Jimat Lebih Bila Renew Insurans Kereta Dengan 5 Cara Ni!
Insurans Kereta: Perlukah Anda Renew Insurans Sama Setiap Tahun?


4 Keadaan Memerlukan Anda Memfailkan Tuntutan Insurans Selepas Kemalangan

Sebagai seorang pemandu, risiko paling yang besar perlu dihadapi adalah jika terbabit dalam kemalangan. Ia boleh berlaku pada bila-bila masa sahaja, meskipun sudah begitu berhati-hati ketika sedang memandu. Keadaan ini seterusnya memerlukan anda untuk membuat
tuntutan insurans selepas kemalangan
 mengikut beberapa langkah atau proses tertentu.

Disebabkan itulah insurans kenderaan memainkan peranan yang amat penting bahkan diwajibkan untuk semua pemilik kenderaan untuk memilikinya setiap masa agar ia dapat membantu anda jika terbabit dalam situasi tidak dijangka seperti ini.

Pada artikel kali ini, kami akan kongsikan kepada anda empat keadaan yang digalakkan/ perlu untuk anda membuat tuntutan insurans sebagai panduan dan rujukan anda.

Renew Insurans Terbaik

Contents =

Kemalangan tersebut bukan salah anda
Apabila ia tidak akan menjejaskan NCD anda
Jika ada yang tercedera
Jika anda tidak mampu tanggung kos pembaikan

Kemalangan tersebut bukan salah anda

Mungkin ramai yang sudah tahu, namun tidak mustahil ada juga yang belum arif dan faham!

Jika kemalangan tersebut berlaku bukan disebabkan oleh kecuaian/ kesalahan anda, maka anda boleh membuat tuntutan insurans bagi menampung kerugian yang dialami. Anda boleh terus membuat tuntutan
knock-for-knock
atau
tuntutan pihak ketiga
akibat daripada kemalangan itu. Jangan risau, tuntutan insurans selepas kemalangan yang bukan disebabkan anda itu tidak akan menjejaskan kadar NCD yang terkumpul.

“Namun saya tidak pasti siapa salah dalam kemalangan itu”

Jangan risau. Jika anda tidak yakin siapa yang bersalah dalam insiden itu, anda masih boleh membuat tuntutan dengan melaporkan terlebih dahulu mengenai kejadian itu kepada syarikat insurans anda. Kebanyakan pelan insurans komprehensif mempunyai manfaat untuk pembelaan liabiliti. Jadi jika anda disaman di mahkamah, pelan insurans anda boleh membantu anda menampung sebahagian daripada yuran litigasi anda. Sebaliknya jika anda tidak memfailkan tuntutan atau melaporkan kejadian itu kepada syarikat insurans, anda mungkin tidak mendapat manfaat ini.

Disebabkan itu penting untuk anda ingat, apabila kemalangan berlaku, jangan mengaku salah anda dengan serta-merta.

Apabila ia tidak akan menjejaskan NCD anda

Jika kemalangan tersebut bukan berpunca daripada anda, secara automatik anda boleh membuat tuntutan pihak ketiga atau
tuntutan knock-for-knock
. Tuntutan ini akan dibuat terhadap pihak yang melanggar anda, dan bukannya dibuat di bawah polisi anda sendiri. Ini juga bermakna, kadar NCD anda tidak akan terjejas dan tidak akan memberi kesan kepada premium insurans anda pada pembaharuan tahun akan datang.

Selain tuntutan insurans kemalangan, NCD anda juga tidak akan terjejas sekiranya anda ingin membuat tuntutan bagi membaiki windscreen kereta anda yang telah retak dengan syarat, anda memiliki perlindungan tambahan untuk windscreen kereta di dalam polisi anda.

Jika ada yang tercedera

Anda tidak dapat mengagak apakah tahap kecederaan atau kos perubatan yang perlu ditanggung sekiranya ada yang tercedera akibat kemalangan itu. Jadi, sebaiknya anda memfailkan tuntutan atau melaporkan mengenai kejadian itu apabila seseorang cedera. Kegagalan anda berbuat demikian boleh menyebabkan anda bertanggungjawab sepenuhnya untuk perbelanjaan perubatan serta kos pembaikan pihak tersebut, menggunakan wang anda sendiri.

Seperti yang dinyatakan di atas, kebanyakan pelan komprehensif akan memberikan manfaat untuk litigasi yang melibatkan liabiliti pihak ketiga (jika tiada pengecualian lain dikenakan). Disebabkan itu, anda digalakkan untuk melaporkan mengenai insiden kemalangan kepada syarikat insurans selain daripada membuat laporan polis sahaja.

Jika anda tidak mampu tanggung kos pembaikan

Inilah kelebihan memiliki perlindungan insurans kenderaan. Anda boleh buat sahaja tuntutan insurans jika anda tidak mampu untuk menanggung kos pembaikan pada kereta menggunakan wang anda sendiri.

Fungsi utama insurans adalah untuk mengurangkan bebanan kos kewangan yang bakal ditanggung sekiranya berlaku sesuatu pada kenderaan anda. Jadi gunakan sebaiknya.

Walau bagaimanapun, sila pastikan anda melaporkan mengenai insiden tersebut kepada pihak polis dan syarikat insurans dengan kadar segera ya. Kegagalan anda berbuat demikian boleh menyebabkan tuntutan insurans anda ditolak dan seterusnya merugikan anda.

Semoga bermanfaat!

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Insurans Terbaik

Baca juga:

Nak Claim Insurans? Ketahui Dulu Jenis-Jenis Tuntutan Insurans & Caranya
Tak Tahu Tahap Perlindungan Insurans Yang Sesuai Untuk Kenderaan? Tanya Diri Anda 5 Soalan Ini
Bolehkah Syarikat Insurans Menolak Untuk Menginsuranskan Kenderaan Anda?


Cara Nak Claim Insurans Kereta Orang Lain (Claim Insurans Pihak Ketiga)

Perlindungan insurans kenderaan membolehkan anda untuk membuat tuntutan insurans sekiranya terlibat dalam kemalangan.

Seperti yang anda sudah tahu, terdapat beberapa jenis tuntutan insurans yang ada iaitu tuntutan Kerosakan Sendiri (
Own Damage
), Tuntutan
Knock for Knock
 serta tuntutan Pihak Ketiga.

Anda boleh membuat tuntutan insurans di bawah tuntutan kerosakan sendiri
(Own Damage)
 sekiranya kemalangan atau kerosakan pada kenderaan tersebut berpunca daripada anda, dengan syarat polisi yang anda pegang pada waktu itu adalah
polisi insurans kereta 1st party
. Ini bermakna, tuntutan anda itu dibuat atas insurans anda sendiri, namun dan anda akan kehilangan
NCD insurans kereta
 apabila tuntutan ini dibuat.

Dalam pada itu, anda juga boleh membuat tuntutan insurans terhadap syarikat insurans pihak yang melanggar anda (jika kemalangan tersebut disahkan bukan berpunca daripada anda) tidak kira polisi jenis apa yang anda ada. Tuntutan ini dipanggil sebagai tuntutan insurans kereta third party (pihak ketiga).

Justeru, dalam artikel kali ini, Bjak akan terangkan kepada anda mengenai
cara nak claim insurans kereta orang lain
 atau lebih dikenali sebagai tuntutan pihak ketiga sebagai rujukan anda.

Renew Insurans Online

Contents =

Apakah itu tuntutan pihak ketiga?
Apakah perkara yang boleh dituntut di bawah tuntutan pihak ketiga?
Siapakah yang boleh membuat tuntutan pihak ketiga?
Adakah anda akan kehilangan NCD jika membuat tuntutan pihak ketiga?
Cara nak claim insurans kereta orang lain
Cara untuk elak kemungkinan tuntutan ditolak apabila claim insurans kereta orang lain
Fahami proses & cara tuntutan insurans sebelum claim insurans kereta orang lain

Apakah itu tuntutan pihak ketiga?

Tuntutan insurans pihak ketiga merujuk kepada proses tuntutan terhadap syarikat insurans pihak lain (pihak ketiga) sekiranya kemalangan tersebut bukan berpunca daripada anda.

Apakah perkara yang boleh dituntut di bawah tuntutan pihak ketiga?

a) Kerosakan pada kereta atau harta anda akibat kemalangan jalan raya yang berpunca daripada pihak lain

b) Kerugian kewangan yang lain seperti
Compensation for Assessed Repair Time
 (CART) dan ekses

Nota:

Pampasan untuk tempoh pembaikan yang dianggarkan (CART) merujuk kepada amaun yang perlu dibayar oleh syarikat insurans/takaful pihak lain mengikut bilangan hari yang diperlukan bagi membaiki kereta anda seperti yang ditaksirkan oleh adjuster (bukan bilangan hari kereta anda berada di bengkel). Jadi, sila simpan resit asal tambang teksi atau sewa kereta untuk membuat tuntutan CART
.

Siapakah yang boleh membuat tuntutan pihak ketiga?

Setiap polisi insurans menyediakan perlindungan insurans untuk kerosakan, kerugian harta benda, kecederaan atau kematian pihak ketiga. Jadi, jika anda adalah mangsa dan disahkan bukan penyebab/punca kepada kemalangan tersebut, maka anda boleh membuat tuntutan pihak ketiga ini.

Adakah anda akan kehilangan NCD jika membuat tuntutan pihak ketiga?

Tidak. NCD anda akan kekal. Sebaliknya, pihak yang melanggar anda pula akan kehilangan diskaun NCD yang dimilikinya selepas anda membuat tuntutan insurans terhadapnya.

Cara nak claim insurans kereta orang lain

Tanpa berlengah lagi, berikut Bjak kongsikan proses atau cara nak claim insurans kereta orang lain/ tuntutan pihak ketiga.

Hubungi syarikat takaful/insurans anda atau Pusat Panggilan Bantuan Kemalangan yang menyediakan khidmat pelanggan 24 jam di talian 15500 jika kereta anda mengalami kerosakan yang teruk dan memerlukan perkhidmatan trak tunda
Kumpulkan bukti dengan
 i) catatkan lokasi dan masa kemalangan
, dan
 ii) ambil gambar kejadian kemalangan
serta
kerosakan kenderaan yang terlibat
Bertukar maklumat dengan pihak lain yang terlibat seperti
 i) nombor lesen memandu, ii) nombor telefon, iii)

model dan nombor pendaftaran kenderaan
, dan
iv) syarikat insurans/takaful
Buat laporan polis dalam tempoh 24 jam
Maklumkan kepada syarikat insurans/takaful anda dalam masa 7 hari dari tarikh kemalangan dan kemukakan tuntutan secepat mungkin
Hantar kereta anda ke bengkel panel syarikat insurans/takaful
Dapatkan
adjuster
 untuk menaksir kerosakan kereta anda
Kemukakan kepada syarikat insurans/takaful pihak lain dokumen berikut:

Salinan asal laporan polis
Salinan kad pengenalan dan lesen memandu
Sijil pemilikan kenderaan (salinan)
Laporan
adjuster
Bil kos pembaikan kereta anda
Dokumen polis yang menyatakan pihak yang dikompaun bagi kesalahan jalan raya

Setelah selesai, pihak bengkel akan mengambil alih proses tuntutan insurans anda (pembaikan kereta).

Cara untuk elak kemungkinan tuntutan ditolak apabila claim insurans kereta orang lain

Maklumkan kemalangan tersebut kepada syarikat insurans/takaful anda dalam masa 7 hari dari tarikh kemalangan
Pastikan dokumen yang diperlukan lengkap
Pastikan kenderaan persendirian anda tidak digunakan untuk sewaan atau pengangkutan barang bagi tujuan perniagaan

Fahami proses & cara tuntutan insurans sebelum claim insurans kereta orang lain

Seperti yang dinyatakan di atas, perlindungan insurans akan membantu anda sekiranya terlibat dalam suatu situasi yang tidak dijangka. Anda dapat membuat tuntutan insurans kereta sekiranya berlaku kejadian yang tidak diingini.

Ketahui dan fahami jenis tuntutan serta cara nak claim insurans kereta orang lain yang betul agar tuntutan anda berjalan dengan lancar memandangkan terdapat juga beberapa sebab atau faktor yang boleh menyebabkan tuntutan anda ditolak. Jadi, fahami sebaiknya polisi insurans anda untuk kesenangan anda terutamanya pada waktu kecemasan.

Dalam pada itu, jika anda ingin memperbaharui perlindungan insurans kereta, anda boleh lakukan secara
online
 sahaja di Bjak. Jom semak harga insurans secara percuma dan aktifkan semula insurans dalam hanya 5 minit!

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Insurans Online

Baca juga:

Fahami Jenis-jenis Polisi Insurans Kereta
Jenis Insurans Kereta: Beza Insurans 1st Party dengan 3rd Party
Cara Dapat Insurans Harga Rendah


Signs Your Car Gearbox Is Failing

Most car owners would be aware that repairing a failing gearbox is expensive.

As precautions, monitor your car’s condition regularly and watch out for the signs that could indicate your gearbox is damaging.

Contents =

How does a gearbox function?
Signs of a damaging car gearbox
Refusing to shift gear
Gurgling noise
RPM gets too high
Noisy car engine
Unable to move the car
Gear changing to N or D on the meter
What causes a gearbox failure?
How to maintain an automatic gearbox
Change the Automatic Transmission Fluid (ATF)
Replace the auto filter
Ensure proper maintenance

How does a gearbox function?

Not many people understand how a car gearbox works.

The purpose of a gearbox is to maintain engine speed based on load and vehicle speed conditions. It is also responsible for transferring energy, adjusting the conversion force and being in a neutral position to start the engine.

Signs of a damaging car gearbox

For your information, the cost to repair an auto gearbox can reach thousands.

Before it gets worse, learn the early signs of a weakening gearbox to prevent excessive damage to your gearbox that can hurt your wallet. The followings are the early signs of a damaging car gearbox that you should be aware of.

Refusing to shift gear

Refusing to move the gear is an early sign of gearbox failure.

Delay in the shifting of the gear is likely to happen in the morning as the gear oil is still cold and the rubber seal is hardened.

It is important to get your vehicle checked by a professional if you cannot change the gear.

Gurgling noise

You will hear a gurgling noise, particularly while shifting the gear from gear P to D or from gear N to D.

If this occurs, you need to bring your car to a workshop for inspection. Please do not put it off as the damage can become worse.

RPM gets too high

Other than that, high reading of RPM or Revolutions Per Minute is also among the signs of a spoiling car gearbox.

You will notice a higher-than-usual RPM reading when accelerating, and it does not return to the normal reading even after the gear is changed.

Noisy car engine

If your car’s engine makes a loud noise every time an auto gear change occurs, this may indicate that the clutch plate in the auto gearbox is worn out.

Unable to move the car

What does it mean if your car won’t move after shifting the gear?

It is a sign that your gear is badly damaged. It is possibly due to a clog in the valve body or damage to the sensor.

Gear changing to N or D on the meter

If you find the gear suddenly shifting to N or D on the meter, it may be a sign that your gearbox is about to break down. It can be dangerous for your driving as there may be damage to the valve body of your auto gearbox.

What causes a gearbox failure?

The followings are the causes that can damage a car gearbox:

Using the same auto transmission filter
Not following the schedule to change the auto oil
Not checking the auto gear oil level
Using the same auto gear oil

For your information, automatic gear oil needs to be changed when the mileage reaches 20,000km. This is to prevent excessive damage to the auto gearbox.

How to maintain an automatic gearbox

Automatic gearbox maintenance might not be easy. It needs proper care to ensure that the gearbox is always in the best condition and has a long lifespan.

Therefore, we share helpful, essential tips that you can follow.

Change the Automatic Transmission Fluid (ATF)

The gearbox’s automatic transmission fluid (ATF) needs to be replaced once a year. However, it depends on your driving style.

Long-used ATF oil contains oil sediments and iron fragments that increase the oil’s viscosity. As a result, the oil damages the gearbox performance and increases the internal temperature more than usual.

Additionally, dirty ATF oil may also clog the auto filter in the gearbox and cause rough gear changes while driving.

Replace the auto filter

Recent car models usually have two types of filters in the gearbox.

One of them is placed inside the gearbox. It does not have to be replaced unless a critical problem arises. In such a situation, it needs to undergo an overhaul process. Meanwhile, another filter is on the gearbox oil sump.

Make sure that you replace the filter according to the schedule. You may refer to a mechanic if you are unsure whether to replace the filter.

Ensure proper maintenance

We hope the information will be of help in case you sense any problem with your car gearbox.

Additionally, make sure that you have valid
car insurance
 and
roadtax
 to prevent any problems in the future. Renew both today at Bjak if the expiry date is near. Get
free car insurance quotes online
 in just 3 minutes.


Is Allianz Motor Insurance Worth Considering?

Are you looking to choose a
car policy
 that can provide sufficient coverage for your car? We got you covered. In this article, we’ll explain why Allianz Motor Insurance could be the ideal plan for you by sharing its key benefits and coverage options.

Allianz is well-known for providing various attractive benefits to its
comprehensive insurance
 policyholders for 12 months. Continue reading to learn more about the plan and how to submit claims.

Contents =

What is covered under Allianz motor insurance?
Key benefits
How to submit claims?
Own damage knock-for-knock claim
Damage to third-party property
Get Allianz motor insurance

What is covered under Allianz motor insurance?

This plan covers car owners against liabilities to other parties for bodily injury or death, damage to other
parties’ property, and accidental or fire damage to your vehicle or theft of your car.

Key benefits

Through the comprehensive coverage by Allianz, you can enjoy the following benefits:

Allianz Road Rangers

Allianz Road Rangers provides comprehensive breakdown and accident assistance for cars and motorcycles nationwide to get you back on the road safely. Policyholders can dial the hotline number at 1800225542 to get road assistance.

24-hour assistance

If any car problem arises, you can call Allianz for roadside assistance through their 24-hour hotline at 1800-22-5542.

Car towing service

In addition to car damage towing service assistance to the panel workshop, the policyholders can request tow service to the nearest police station to make a report after being involved in an accident.

Optional benefits
(that can be purchased by paying additional premiums):

Windscreen damage, passenger liability cover, the inclusion of special perils such as floods, typhoons, hurricanes, storms and other convulsions of nature, strikes, riots and civil commotion and Compensation for Assessed Repair Time (CART).

How to submit claims?

The steps involved in submitting claims for Allianz car insurance are pretty simple. Here’s what you need to do in the event of a mishap.

Own damage knock-for-knock claim

1. What to claim

If the accident was your fault, make an ‘Own Damage’ claim
If the accident was NOT your fault, make an ‘Own Damage Knock-for-Knock’ claim instead of making a third-party claim

2. How to claim

Submit the following document to your insurance company

Completed claim form
Original copy of police report
Copy of policyholder’s and driver’s MyKad and driving license
Copy of vehicle ownership certificate
Photos of the accident scene and damages to the vehicle
Police investigation report

Damage to third-party property

1. What to claim

Damage to your car or property in a road accident caused by the other party
Other financial losses, e.g. CART, excess, etc.

2. How to claim

Send your car to the insurance company’s panel workshop
Appoint an adjuster to evaluate the cost of your car’s damage
Submit the following document to your insurance company:
Original copy of police report
Copy of policyholder’s and driver’s MyKad and driving license
Copy of vehicle ownership certificate
Adjuster’s report
Bill of the repair costs of your car
Photos of the accident scene and damages to the vehicle
Police investigation report

Get Allianz motor insurance

Alliance
auto insurance
 is worth considering as your next vehicle insurance for many reasons. It is one of the most sought-after brands by car owners in Malaysia.

Apart from Allianz’s official website, you can also purchase this comprehensive policy on Bjak. Insurance renewals on Bjak can be completed within 5 minutes, and your policy will be activated on the same day. Click on the button below to learn more.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get Free Quote

Read more:

MSIG Car Insurance: Top 3 Plans For Private Cars
Etiqa Comprehensive Coverage For Private Cars
MyEG Roadtax Renewal Guide For Beginners


糟糕了，车子电池被偷！怎么办？

“我车的电池竟然被偷了！”

你有过这样的经历吗？下班拖着疲惫的身躯到停车场准备取车，结果无法启动，一查发现电池被盗了！除了自叹倒霉，到底该怎么处理呢？是否可以向保险公司索赔？毕竟有些车子的电池相当昂贵，若需要自费，损失相当大。

索取报价

Contents =

为什么汽车电池会被偷？
那保险公司会赔偿电池被偷的损失吗？
汽车电池被偷后，需要做什么？
是否应该因为汽车电池被偷，而提出索赔？
如何保护汽车电池不被盗？

为什么汽车电池会被偷？

在进一步了解汽车电池被偷是否可索赔之前，我们先来了解为什么车子电池会被偷走呢？这是因为汽车电池是最容易偷的汽车零件。对小偷来说，汽车电池是很容易偷的，只要将汽车引擎盖打开，取出电池即可，整个过程所需的时间非常短。而且，偷出来的电池马上转手，就能捞一笔钱。

那保险公司会赔偿电池被偷的损失吗？

会的，只要你持有的车险是
综合型保险
，你的保险公司就会赔偿你因汽车电池被盗造成的损失。反之，如果你没有综合型保险，就必须自行承担费用了。

汽车电池被偷后，需要做什么？

第一件事当然是到附近的警察局报案。虽然报警后也可能无法找回被偷的汽车电池，但至少可以让警察更加关注你所在的地区，特别是当这类盗窃案变得频密发生时。

是否应该因为汽车电池被偷，而提出索赔？

如果你车险的免赔额比更换电池的费用更高，那一般来说就不值得提出索赔
，还是自己承担维修费吧。因为只要提出索赔，你的无索偿折扣率（NCD）就会归零，隔年更新车险时，保费就会变得更贵了。

不过，若你的汽车引擎盖因为电池被偷而损坏，那么你可能可以考虑申请索赔。但，在索赔之前，我们还是建议你先确定新电池的费用和其它维修费，然后再和你的免赔额对比，再来决定是否值得提出索赔。

如何保护汽车电池不被盗？

1. 尽可能将车子停放在明亮、繁忙和安全的地方，让小偷难以下手。

2. 使用安全螺栓固定电池，因为这些螺栓是需要特殊工具才能拆卸，大大增加盗贼难度。

3. 在引擎盖下安装警报器，这样当有人打开时就会发出警报声，以减低电池被盗走风险。

4. 在电池上加装防护罩或防盗装置，例如：电池保护盖、加密保护盒，增加偷窃电池难度。

当然记得给爱车做好保障，买好车险！想要更新车险，可选择
全马第一的线上更新车险平台——必佳Bjak
，在这里你可以一次过比较超过15家保险公司的报价，让你可以根据自己的需求选择最合适的配套，非常方便简单。不需要出门，不需要给代理赚佣金，只需要一部可上网的手机，10分钟内就能完成更新，付款后车险立马生效。

索取报价


Fakta dan Mitos Mengenai Takaful – Ini 7 Senarai Teratas dan Paling Popular

“Takaful bukan untuk orang Islam je ke?”

Pssttt.. Ini baru satu contoh je. Mungkin anda pernah dengar beberapa perkara lain sama ada yang betul atau tidak mengenai perlindungan Takaful sebelum ini.

Jadi, jom tengok 7 fakta dan mitos paling popular mengenai Takaful yang mungkin anda pernah atau tidak pernah tahu.

Contents =

#1 Perlindungan Takaful lebih mahal
#2 Takaful = Insurans konvensional
#3 Takaful untuk umat Islam je
#4 Perlindungan Takaful tiada manfaat
#5 Beli takaful, yang kaya ejen juga
#6 Hospital kerajaan ada
#7 Proses claim (tuntutan) untuk Takaful susah

#1 Perlindungan Takaful lebih mahal

Mitos:
 “Mahallah! Setiap bulan kena bayar RM200 untuk Takaful.”

Fakta:
 Hakikatnya anda hanya bayar RM6.60 sehari untuk perlindungan Takaful. Kalau boleh beli kopi RM10++ setiap hari, apalah sangat dengan bayar Takaful untuk diri anda.

*p/s: Premium takaful bagaimanapun bergantung kepada umur dan pelan yang anda pilih.

#2 Takaful = Insurans konvensional

Mitos:
 “Insurans konvensional sama dengan Takaful”

Fakta:
Kedua-dua perlindungan insurans konvensional dan Takaful adalah berbeza. Perlindungan Takaful mengenakan konsep patuh syariah yang mana tiga perkara tidak diterapkan sama sekali iaitu:

Riba’,
Gharar (ragu-ragu)
Masyir (judi)

#3 Takaful untuk umat Islam je

Mitos:
 “Takaful bukan untuk orang Islam je ke?”

Fakta:
Sesiapa sahaja boleh mendapatkan perlindungan Takaful termasuk orang bukan Islam

#4 Perlindungan Takaful tiada manfaat

Mitos:
 “Aku beli takaful nyawa pun bukan dapat manfaat, yang dapat nanti waris je”

Fakta:
Ia semestinya akan membantu mengurangkan beban kewangan keluarga anda selepas anda tiada nanti. Janganlah pentingkan diri sendiri.

#5 Beli takaful, yang kaya ejen juga

Mitos:
 Setiap bulan aku yang kena bayar premium, yang untung nanti ejen juga”

Fakta:
Anda beli Takaful untuk perlindungan diri anda/ keluarga sekiranya ditimpa sebarang musibah.

Sebagai contoh dengan Takaful perubatan, kos rawatan hospital anda akan ditanggung oleh pengendali Takaful anda. Jadi, anda tidak perlu terbeban dengan masalah kewangan untuk bayar bil perubatan nanti.

#6 Hospital kerajaan ada

Mitos:
 “Buat apa beli takaful, hospital kerajaan kan ada kalau sakit nanti. Kos rawatan tak mahal sangat pun.”

Fakta:

Anda juga perlu membayar kos rawatan di hospital kerajaan. Jika anda perlu melakukan pembedahan, anda perlu tahu bahawa sebahagian kosnya perlu ditanggung oleh anda sendiri. Bukan puluhan atau ratusan ringgit, tetapi ribuan ya!

Dengan perlindungan Takaful, anda tidak perlu bimbang lagi dengan bil rawatan hospital.

#7 Proses
claim
(tuntutan) untuk Takaful susah

Mitos:

“Ala.. konon je ada perlindungan Takaful boleh tolong. Tapi nanti kalau nak
claim
susah juga, macam-macam hal je nanti”

Fakta:
 Setiap pengendali Takaful mempunyai cara tertentu bagi proses tuntutan atau
claim
. Sebagai individu yang bijak, anda perlulah tahu dan pastikan syarikat itu kukuh dan mudah untuk berurusan terutamanya dalam proses tuntutan. Pilihlah syarikat yang mempunyai rekod perkhidmatan yang baik agar ia tidak menyusahkan anda suatu hari nanti!

Pilihan ada di tangan anda. Jangan hanya mendengar cakap-cakap orang lain mengenai perlindungan Takaful. Lakukan sendiri
research
dan tambahkan ilmu sekiranya anda masih ragu-ragu atau keliru mengenai perlindungan Takaful.

Anda juga boleh mendapatkan kepastian mengenai perlindungan Takaful dengan menghubungi ejen Bjak. Klik sahaja
Bjak.com/life
 dan bercakap dengan ejen kami pada bila-bila masa yang anda mahu.


购买新车前需要考虑的5个问题

今年初，
马来西亚汽车公会（MAA）宣布了2021年大马新车总销量
，也称为行业总量（TIV）。尽管面临新冠疫情的行动管制令和缺乏半导体芯片的挑战，2021年仍然售出508,911辆新车，比2020年下降4%，

在我国，基于大多数地区交通不发达的情况，几乎每户人家都拥有一辆车作为他们的代步工具，有的人甚至拥有超过一辆车。

然而，买车不像买衣服那么简单，因为这是一项长期的开销。因此，在购买新车之前，无论是第一次买车、换新车或是再添加一辆汽车，都必须先考虑清楚。

Contents =

购买新车前需要考虑的5个问题
为什么需要买新车？
你的财务状况如何？
你准备付多少头期？
要买本地车还是进口车？
车的空间有多大？
购买符合自己需求与预算的汽车

购买新车前需要考虑的5个问题

为什么需要买新车？

千万别盲目跟风，看到身边的人换新车，你也心痒痒想跟着换车。如果你已经拥有了一辆汽车，请仔细考虑是否真的需要换车？

你可以问问自己，为什么要买新车？购买新车的理由或目的是什么？

理由可以是：

你的车已经超过10年了
你的孩子越来越多
你经常长途驾驶
你现在的汽车经常发生故障

假如你面临以上这些情况，你可以考虑多添加一辆新车，或是把旧车卖掉换新车，因为你有这个需求。

然而，如果没有需要换车的理由，而车子还可以安全驾驶，你其实大可不必为了跟风而换车。

你的财务状况如何？

避免购买超出你能力范围的汽车，选择不会每个月为你带来负担的汽车。

假如你的月薪为 RM3,000，年收入为 RM36,000，你应该寻找一辆成本低于你的年收入的新车。

此外，你还需要考虑你的其他开销，包括房贷、网费、保险、汽车（现有的）和其他。将所有开销加起来并重新评估你是否有能力购买新车。

你准备付多少头期？

你打算以0％的头期购买汽车？这看起来非常有吸引力，但这将导致你每个月的车贷比你付10%头期要高一点。

理想的情况是，在购买汽车之前，先存头期。假如要购买的汽车价值RM50,000，你就需要先准备好RM5000的头期。这样一来，你就可以减少每个月的车贷。

要买本地车还是进口车？

一般上，银行对Honda或Ford等进口车所收取的利息，低于Perodua 等本地品牌的汽车，但差值不大。

另外，拥有一辆汽车需要负担的费用甚大，除了汽车的价格，你还需要考虑汽车保养、汽车配件等其他费用，因此，在选择本地车或进口车之前，务必计算清楚所有需要负担的费用，以免在拥车后负担不起。

车的空间有多大？

你购买新车的理由是因为车子已经无法承载你们全家人？那么，你可能需要购买一辆更大更宽敞的汽车，例如MPV。

虽然价格比较高，但对于你的家人的安全和舒适度来说，这不仅值得，且非常重要。

购买符合自己需求与预算的汽车

请务必根据自己的预算和需求购买汽车。别购买超出自己能力的汽车，因为它会给你的未来带来沉重的财务负担。

在购买汽车之前，请慎重考虑，因为拥有一辆汽车还需要承担其他责任，比如每年
更新保险
和
路税
。

如果你已经拥有了一辆车，不要忘记检查你的
汽车保险截止日期
，如果要
更新保险
和
路税
，你无需出门，只需到全马第一的线上更新车险平台——必佳，就能简单、轻松地更新你的车险及路税。

在必佳，你可以
一次性比较超过15家保险公司的报价
，通过比较，你将可以找到最符合你需求且价格最低的车险。

此外，你还可以选择“
先更新后付款
”，今天就到必佳了解更多！

延伸阅读：

拥车族一定要知道的省钱方法
您正准备购买人生中的第一辆车吗？
您是一名合格的车主吗？
如何计算汽车的贬值损失？


Kereta Terlibat dalam Banjir? Ini 5 Tips untuk Anda Selamatkannya!

Musim tengkujuh tiba lagi…

Jabatan Meteorologi Malaysia (Met Malaysia) menjangkakan bahawa musim tengkujuh tahun ini berlaku pada awal November ini sehingga dijangka berakhir pada bulan Mac tahun hadapan.

Menurut
 laporan
, hujan lebat dijangka berlaku di Kelantan, Terengganu, Pahang dan Johor mulai November ini hingga awal Januari 2022. Manakala, hujan lebat di Sarawak serta Sabah dijangka berlaku pada awal Januari dan Februari 2022.

Akibatnya, jika hujan lebat berlaku secara serentak dengan kejadian air pasang besar, maka kejadian banjir boleh menjadi lebih buruk.

Contents =

Kerisauan untuk pemilik kereta
Tips selamatkan kereta anda
Jangan hidupkan enjin kereta
Periksa paras minyak enjin dan gearbox
Cabut dan keringkan komponen elektrik
Flush petrol jika perlu
Keluarkan air daripada enjin
Kawasan anda risiko banjir? Ini langkah pencegahan yang boleh dilakukan
Penting! Lindungi kereta anda dengan perlindungan peril khas

Kerisauan untuk pemilik kereta

Selain risau rumah dilanda banjir, apa yang turut dirisaukan oleh ramai individu juga adalah untuk meredah hujan lebat semasa memandu kenderaan di jalan raya.

Bagaimana jika terperangkap di dalam banjir? Apakah yang perlu anda lakukan? Adakah anda patut redah je, atau tunggu dulu sehingga banjir semakin surut dan hujan semakin reda?

Justeru, artikel kali ini akan berkongsikan tips kepada mengenai apa yang perlu dilakukan jika kereta terlibat dalam kejadian banjir.

Tips selamatkan kereta anda

Jangan hidupkan enjin kereta

Jangan gatal tangan! Meskipun selepas banjir sudah mulai surut dan keadaan dilihat mula selamat, anda jangan sesekali cuba untuk menghidupkan enjin kereta anda terutamanya jika air banjir sudah mula tutup ekzos kenderaan dan bahagian enjin.

Jadi apa yang patut anda lakukan?

Biarkan je dulu kenderaan anda dan apabila air banjir sudah surut, segera hubungi trak tunda untuk membawa kereta anda ke bengkel. Ingat, jangan hidupkan enjin kereta anda ye!

Kenapa tak boleh hidupkan enjin?

Sebabnya mudah. Jika anda cuba menghidupkan enjin kereta anda, enjin yang sudah terjejas akibat banjir tadi mungkin akan mengalami kerosakan yang lebih teruk dan berpotensi tinggi untuk berlaku litar pintas.

Periksa paras minyak enjin dan gearbox

Antara perkara yang perlu diperiksa adalah paras
dipstick
 minyak kereta anda selepas terlibat dalam banjir. Jika ia tinggi dari yang sepatutnya, maka besar kemungkinan bahawa air banjir sudah masuk ke dalam enjin kereta anda.

Jadi, pastikan anda membuat
flushing
 dan gantikan dengan minyak baru (yang mana kebiasaannya akan dibuat oleh mana-mana mekanik).

Air banjir yang bercampur dengan minyak hitam atau minyak gearbox boleh merosakkan komponen.

Cabut dan keringkan komponen elektrik

Radio, bateri, HUD Display atau apa sahaja komponen elektrik dalam kereta hendaklah dicabut untuk dikeringkan.

Selain itu, pastikan juga kusyen kereta anda dicuci dan dikeringkan dengan baik bagi mengelakkan bau yang tidak menyenangkan.

Flush petrol jika perlu

Anda pasti sedar bahawa tangki minyak kereta anda berada pada kedudukan yang agak rendah bukan? Walaupun kebarangkalian untuk air banjir masuk dalam tangki itu rendah, namun kemungkinannya tetap anda.

Jadi, untuk mengelak sebarang masalah besar atau kemungkinan kereta anda perlu
overhaul
, anda dinasihatkan untuk membuat pemeriksaan di bengkel atau pusat servis kereta bagi melihat sama ada perlu untuk
 flush
minyak sehingga betul-betul kering atau mengisi minyak baru.

Keluarkan air daripada enjin

Bergantung pada kenderaan anda, ada air yang boleh dipam keluar dengan mencabut
spark plug
sambil enjin
running
. Bagaimanapun, dapatkan dulu nasihat daripada bengkel atau pusat servis kereta anda.

Kawasan anda risiko banjir? Ini langkah pencegahan yang boleh dilakukan

1. Parkir kereta anda ditempat yang lebih tinggi bagi mengelakkan ia terdedah kepada risiko untuk tenggelam akibat banjir

2. Untuk langkah keselamatan, tutup ekzos kereta anda dengan sesuatu yang padat agar air tidak dapat ditembusi sekiranya berlaku banjir

3. Cabut terminal bateri kereta anda

4. Tidak meninggalkan barang penting dan mudah rosak di dalam kereta.

Penting! Lindungi kereta anda dengan perlindungan peril khas

Untuk yang belum tahu, syarikat insurans kereta tidak akan membayar pampasan atau ganti rugi jika kereta anda mengalami kerosakan atau hanyut akibat banjir.

Namun, ‘keadaan’ boleh diselamatkan jika anda mengambil perlindungan tambahan untuk bencana alam (peril khas) di dalam polisi insurans komprehensif anda. Perlindungan ini mustahak terutamanya jika anda tinggal di kawasan yang sangat berisiko untuk mengalami banjir setiap tahun.

Nak beli perlindungan tambahan ni tak mahal pun. Pada kebiasaannya, premium yang dikenakan untuk penambahan perlindungan ini adalah sekitar 0.5% sahaja daripada jumlah yang diinsuranskan.

Jadi, untuk yang akan memperbaharui insurans kereta, silalah pertimbangkan untuk mengambil perlindungan tambahan peril khas ini. Anda boleh mendapatkannya dengan membuat penambahan pada polisi komprehensif anda. Anda juga boleh lihat pelan komprehensif terbaik di Bjak.
 Banding dengan 15 syarikat insurans
 yang anda dan pilih satu yang terbaik untuk kereta anda.


网购二手车，小心被骗

Contents =

网购二手车骗案层出不穷
贪小便宜易坠骗局
车商也受骗
谨慎购买二手车
汇款前先查询对方银行户口
做一个精明的消费者

网购二手车骗案层出不穷

森州商业罪案调查组主任艾比于12月8日发文告指出，
一名工厂经理误信脸书卖车广告
，以为可以购买价格便宜的二手奥迪，结果被骗走9万1520令吉。

关于网购二手车被骗的案件已经不是第一次发生，诈骗手法层出不穷，比如：
网购二手车却没到货技术员被骗逾22万
、
3次汇逾1万 断联才惊觉 女子网购二手车被骗
。尽管警方一再提醒民众要小心，但骗子从不停歇，也依旧还是有受害者上当。艾比在文告中指出，自今年8月以来，全国共有15宗类似案件，损失高达150万。

马来西亚皇家警察网络犯罪警报脸书专业
（Cyber Crime Alert Royal Malaysia Police）为此提醒公众，要谨防在社交媒体上关于外国（新加坡）低价二手车的广告。

此类诈骗案的作案手法如下：

骗徒会在社交媒体的广告上留下电话号码。
受害者仅能通过whatsapp与骗徒联系。
提供的车辆价格非常便宜或低于市场价格，理由是车辆已被报废。
骗徒将要求受害者支付各种款项，例如保险、关税、路税、运费和各种其他款项，最高可达数十万令吉。
受害人被要求向个人银行户口（钱骡户口）汇款。
受害人经过数个月的交易，并未如期收到车辆。

马来西亚皇家警察网络犯罪警报脸书专业
（Cyber Crime Alert Royal Malaysia Police） 提醒公众网购外国二手车要小心。

贪小便宜易坠骗局

今年6月，
武吉阿曼商业罪案及调查部公布数据
，截至今年5月，警方共接获461宗，涉款超过541万令吉的网上买二手车交易骗案，相比去年暴增了94.5%。

根据资料显示，骗子通过社交媒体张贴广告，诱骗民众用低廉的价格购买来自泰国、新加坡及浮罗交怡进口的二手车。

武吉阿曼商业罪案调查部总监拿督莫哈末卡马鲁丁发文告指出，诈骗集团以缴付手续费、路税、车卡、关税等费用为由，要求受害者将款项汇入对方的银行户口，而受害者在缴费后没有收到轿车，也联系不上对方，方知受骗。

隆雪汽车暨银业公会副主席李沛龙在接受《透视大马》访问时
指出，由于疫情严峻，许多民众不敢搭乘公共交通，所以想买车代步，但因经济负担问题故想寻找便宜的车辆，因此不幸坠入骗局。

车商也受骗

李沛龙也提到，尽管那些汽车不合法，但骗子还是有办法让受害者相信车子是可以合法上路的。他们有的甚至盗用车商的公司名字和地址，博取受害者的信任并在拿到订金后就失去踪影。

马来西亚车业总会（车总）署理会长郑先茯针对买车骗案也说，除了民众上当，从去年年底开始，在森美兰、芙蓉也陆续有
数间车商被骗子盯上
。

谨慎购买二手车

武吉阿曼商业罪案调查部（有组织投资及其他罪案）查案官沙顿，
上个月11日在一场关于网购诈骗案的线上座谈会上指出
，由于受到疫情的影响，民众越来越倾向于网上购物，为此也造成电商骗案增加。

根据警方的数据显示，
从2018年至今年10月，网购骗案共骗走高达1亿4900万令吉
，单单是从今年1月至10月31日，警方就已接获8162起投报，损失达5773万令吉。

最近几年，网上购物已经渐渐取代了到实体店购物的方式，民众对于线上交易已不再陌生，购买的商品种类也不再局限于日常用品或小型商品，而是开始出现大型商品，比如汽车、家私等。另外，基于形势所趋，
网上直播卖车也开始盛行
。

因此，民众若有意在网上购买二手车，应注意以下事项：

交易前先到二手市场审查车价
亲自到二手车行查看情况
勿轻信社交媒体的廉价卖车广告
保留所有对话及交易纪录
确保买卖文件经过认证

汇款前先查询对方银行户口

为了防止民众网购受骗，全国商业罪案调查部（Jabatan Siasatan Jenayah Komersil）已设立了一个搜寻网页及手机方程式，供民众查询银行户口是否涉及罪案，以免坠入诈骗陷阱。

在汇款前，只需浏览
http://ccid.rmp.gov.my/semakmule/
或下载
手机方程式
，然后输入卖家的银行户口或电话号码，系统就会显示该银行户口或电话号码是否曾经被举报过或有无犯罪记录。

然而，若系统显示没有犯罪记录也不代表对方不是诈骗分子，只是没有被举报，因此民众在网购时还是要谨慎，以免被不法之徒有机可乘。

做一个精明的消费者

民众在网上购物时，应选择正规、有品质、知名度较高、信誉较好、拥有值得信赖的官方网站的大型电商平台。打个比方，如果您想要更新车险， 您可以到
马来西亚领先的线上汽车保险平台——必佳
轻松更新您的汽车保险。尽量不要通过陌生微商购买商品，也不要轻易将钱汇入不知来头的个人户口。

————————————————————————————————————————————————————

温馨提醒，千万不要忘记检查您的
汽车保险截止日期
，如果
车险已逾期
，
您可能会被罚款不超过1000令吉，并吊销驾照12个月
。

路税更新宽限期只到12月31日
，必佳提供一站式更新车险与路税，还可以“
先更新后付款
”，今天就到必佳了解更多！

延伸阅读：

您正准备购买人生中的第一辆车吗？
损害汽车的5个坏习惯
拥车族一定要知道的省钱方法
车内必备应急物品，您都准备了吗？
车主必知！保养车漆的4个方法


Kerosakan Kereta Akibat Rusuhan – Bolehkah Anda Claim Insurans?

Mogok, rusuhan, dan kekecohan awam mungkin boleh dikatakan agak jarang berlaku di Malaysia. Namun pepatah mengatakan, malang tidak berbau dan kemungkinan untuk ia berlaku tetap ada tanpa mengira masa atau tempat. Dalam kejadian yang tidak diingini seperti ini, anda atau kenderaan anda berisiko untuk cedera serta rosak akibat rusuhan. Namun, bolehkah anda menuntut pampasan insurans untuk kerosakan terhadap kenderaan anda jika ia disebabkan rusuhan?

Teruskan membaca artikel ini untuk tahu dengan lebih lanjut.

Contents =

Apakah yang dimaksudkan dengan kerosakan kereta akibat rusuhan?
Adakah insurans kereta anda melindungi kerosakan akibat rusuhan?
Perlindungan tambahan Mogok, Rusuhan dan Kekecohan Awam (S.R.C.C)
Bagaimana untuk mengira premium bagi perlindungan tambahan ini?
Perlukah anda membeli perlindungan tambahan ini?
Berikan perlindungan secukupnya untuk kenderaan anda

Apakah yang dimaksudkan dengan kerosakan kereta akibat rusuhan?

Ia merujuk kepada kerosakan pada kenderaan sendiri akibat rusuhan, mogok atau kekecohan awam. Jika kereta anda secara kebetulan diletakkan di kawasan yang berlaku rusuhan, kebarangkalian untuk kereta anda mengalami kerosakan adalah sangat tinggi.

Jom kita imbas semula berita kejadian yang pernah berlaku pada tahun 2018. Pergelutan antara dua kumpulan telah mencetuskan rusuhan besar-besaran di tapak kuil Seafield Sri Maha Mariamman di USJ 25, Putra Heights. Akibatnya, sehingga 18 kenderaan di sekitarnya dibakar oleh berpuluh-puluh individu yang bergaduh di kawasan kejadian terbabit.

Dalam kes ini, bolehkah anda menuntut pampasan daripada syarikat
insurans kereta
 untuk kerosakan yang dialami pada kenderaan anda akibat rusuhan berkenaan? Baca perkara berikut untuk penjelasan lanjut.

Adakah insurans kereta anda melindungi kerosakan akibat rusuhan?

Anda mungkin beranggapan bahawa polisi
insurans kereta 1st party
 memberikan perlindungan yang sepenuhnya buat kereta anda. Walau bagaimanapun, perlu anda tahu bahawa ia sebenarnya tidak melindungi kerosakan yang disebabkan oleh mogok, rusuhan dan kekecohan awam.

Kebanyakan
polisi insurans kereta
telah memasukkan klausa yang menyatakan bahawa ia tidak akan membayar pampasan untuk kerosakan kereta yang disebabkan oleh: 1)
mogok
, 2)
rusuhan
 atau 3)
 kekecohan awam
 dalam bahagian Pengecualian Am.

Sebagai contoh, anda mungkin mendapati perenggan yang serupa (rujuk di bawah) ditulis dalam polisi:

Jika sebarang kerugian, kerosakan atau liabiliti disebabkan oleh pencerobohan, peperangan (sama ada perang diisytiharkan atau tidak), operasi seperti perang, tindakan musuh asing, permusuhan, perang saudara, tindakan keganasan, mogok, rusuhan, kekecohan awam, pemberontakan, revolusi, ketenteraan atau rampasan kuasa atau oleh sebarang akibat langsung atau tidak langsung daripada mana-mana kejadian tersebut.

Berdasarkan perenggan tersebut, ia jelas menyatakan bahawa anda tidak layak untuk membuat tuntutan insurans bagi sebarang kerosakan berkaitan rusuhan.

Perlindungan tambahan Mogok, Rusuhan dan Kekecohan Awam (S.R.C.C)

Walau bagaimanapun, anda sebenarnya berpeluang untuk membuat tuntutan insurans sekiranya telah menambah/ membeli perlindungan tambahan Mogok, Rusuhan, dan Kekecohan Awam (S.R.C.C) di dalam polisi komprehensif anda ketika renew insurans kereta. Perlindungan tambahan ini meliputi kos pembaikan kenderaan anda untuk kerosakan yang disebabkan oleh mana-mana situasi yang dinyatakan di atas.

Bagaimana untuk mengira premium bagi perlindungan tambahan ini?

Premium bagi perlindungan tambahan S.R.C.C adalah sekitar 0.3% daripada jumlah yang diinsuranskan.

Katakan bahawa anda ingin mendapatkan perlindungan tambahan S.R.C.C. Jika jumlah diinsuranskan untuk kereta anda ialah sebanyak RM50,000, anda perlu membayar 0.3% daripada jumlah tersebut untuk menikmati perlindungan berkenaan. Oleh itu, jumlah yang anda perlu bayar khusus bagi perlindungan S.R.C.C adalah sebanyak RM150 untuk perlindungan bagi satu tahun.

Walau bagaimanapun, jumlah premium mungkin berbeza mengikut syarikat insurans.

Kami sarankan anda untuk menyemak dengan syarikat insurans pilihan anda bagi jumlah yang tepat.

Perlukah anda membeli perlindungan tambahan ini?

Tidak ramai individu memilih untuk membeli perlindungan tambahan S.R.C.C ini kerana insiden seperti rusuhan atau kekecohan awam jarang berlaku di Malaysia.

Walau bagaimanapun, jika anda tidak memiliki perlindungan tambahan ini, sila pastikan anda sentiasa meletakkan kenderaan di kawasan yang lebih selamat. Elakkan kawasan yang berisiko seperti dalam perhimpunan berunsur politik. Sila juga elak meletakkan kenderaan anda di tepi jalan.

Berikan perlindungan secukupnya untuk kenderaan anda

Apa yang lebih penting adalah anda sentiasa memastikan kenderaan anda diletakkan di kawasan yang selamat dan terang. Ingat, tiada siapa yang boleh meramalkan bila dan di mana rusuhan akan berlaku.

Jika anda mempunyai bajet yang lebih, anda mungkin boleh mempertimbangkan untuk membeli perlindungan tambahan S.R.C.C dalam pelan asas insurans komprehensif anda. Apa-apa sahaja yang boleh melindungi kenderaan akibat kejadian yang tidak diingini tidak akan merugikan anda.

Jika anda ingin menambah perlindungan tambahan ini pada polisi insurans kereta anda, layari sahaja Bjak hari ini dan perbaharui insurans anda dengan pelan komprehensif.

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Minta Sebut Harga

Baca juga:

Jenis-jenis Perlindungan Tambahan untuk Insurans Kereta
Kereta Terbakar, Bolehkah Claim Insurans?
5 Kelebihan Ada Perlindungan Insurans Kereta