儿童安全座椅比”baby on board”标志更重要

当全家大小一同开车出游时，您是否会让孩子坐在儿童安全座椅，并系上安全带？除了儿童安全座椅，您会在车子的后挡风玻璃上贴上“baby on board”的标志吗？

根据大马道路安全院（MIROS）的调查显示，低于40%的家长会在车上配置儿童安全座椅给孩童，不少家长会选择把孩子抱在腿上。

还有一些父母只在车上挂上“Baby on board”的标志，却没有为孩童配置安全座椅，他们认为这个标志可以替代儿童安全座椅的功能，只需提醒其他道路使用者“此车有婴儿/儿童，请小心驾驶”即可。

Contents =

大马公共健康：儿童安全座椅比标志更重要
正确选择及使用儿童安全座椅
Baby on board 标志的功能
别让孩童成为牺牲者

大马公共健康：儿童安全座椅比标志更重要

大马公共健康（Public Health Malaysia）日前在其脸书上发文指出
，使用儿童安全座椅比在车上挂上“Baby on board”的标志来得更重要，同时鼓励民众出行时让孩子坐在儿童安全椅上，并系上安全带。

文告中指出，“没有证据证明这个标志在发生事故时是有用的。救援人员也不一定会使用这个标志寻找车上的婴儿或孩童，因为他们已经接受过训练，如何从事故中找到受害者。反之，如果车上没有婴儿却贴着这个标志，反而会误导救援人员。”

大马公共健康补充，
使用安全座椅更容易让救援人员在事故中发现儿童，同时强调儿童安全座椅才能有效减低儿童在意外中伤亡的风险
。

大马公共健康（Public Health Malaysia）在其脸书上发文指出
，使用儿童安全座椅比在车上挂上“Baby on board”的标志来得更重要。

正确选择及使用儿童安全座椅

2020年1月1日起，
大马交通部强制性规定所有身高135公分或以下的儿童
，乘车时必须坐儿童安全座椅。

根据马来西亚道路安全研究院（MIROS）的统计数据显示，恰当使用儿童专用的安全座椅将有助于减少70％的婴儿死亡率；年龄介于１～４岁的儿童，死亡率减少54％；而４～７岁儿童的受伤率则能减低至59％。

因此，为了儿童的安全着想，请父母们携带孩子乘车出门时，务必使用儿童安全座椅，以确保儿童的安全。

在
使用儿童安全座椅
时，父母们必须注意以下事项：

挑选适合孩子体型、体重、年龄，以及容易安装的款式

身高/体重
孩童岁数
种类
最重至13公斤 身高至83公分
9-18个月
婴儿安全座椅（向后）
重9-18公斤 身高71公分以上
15个月至4岁
幼儿安全座椅（向前）
重15-25公斤 身高100公分以上
4岁至7岁
高靠背增高安全座椅（向前）
重25-36公斤 身高至135公分
7岁或以上
垫高式安全座椅

挑选经测试认证的儿童安全椅（符合欧洲EN R44/04和129儿童安全座椅认证，以及大马道路安全研究院（MIROS）的安全认证）
目前，市面上共有356个款式的汽车儿童安全座椅已获得大马道路安全研究院发出二维码标签贴纸，详情可参阅：
https://www.miros.gov.my/xs/page.php?s=crs-product
尽可能不要使用二手的儿童安全座椅（如果是二手的，务必确认是否曾经撞击或出过车祸）
安全座椅的使用寿命是6年（因为主体材料的塑料会老化、腐蚀或螺丝等配件会松落）
确保孩子系上安全带
勿把儿童座椅放在前座

Baby on board 标志的功能

事实上，Baby on board 的标志除了提醒其他的道路使用者小心驾驶，还有另外一个功能就是提醒救援人员车上有婴儿或儿童。如果该车发生意外事故，体型较小的婴儿可能会被车上的物品盖住，救援人员看到贴纸就会知道车上有婴儿，从而避免救援疏忽的悲剧。

专家建议，这款标志并不适合随时贴在车上，只有在有孩子在车上的情况下才使用这款标志，以免在发生意外时，救援人员第一时间寻找孩童的下落，而导致车祸中的大人伤者被救援的时间有所延误。

因此，
父母在携带孩童出门时，可以在车上贴上“Baby on board”的标志，同时也要为孩童配置适当的儿童安全座椅，并系上安全带，才能有效减低儿童在车祸中伤亡的风险
。

别让孩童成为牺牲者

使用安全座椅是减少婴儿、幼童面临受伤风险的最佳途径。然而，
正确地使用儿童安全座椅，千万别因方便或疏忽导致孩童成为悲剧的牺牲者。

——————————————————————————————————————————————

不要忘记检查您的
汽车保险截止日期
，如果
车险已逾期
，
您可能会被罚款不超过1000令吉，并吊销驾照12个月
。

在必佳更新车险，您不但可以
一次性比较15家保险公司的报价
，现在还可以“
先更新后付款
”，今天就到必佳了解更多！

延伸阅读：

独留孩童在车内 家长或判坐牢20年
正确使用儿童安全座椅，勿放前座！
注意！千万别把这9种东西留在车里！
车内必备应急物品，您都准备了吗？


Cholesterol or cholesterror?

Most Malaysians have a basic understanding of cholesterol – the good high-density lipoprotein (HDL) and the bad low-density lipoprotein (LDL). With 47.7% of Malaysians reporting having high cholesterol levels, we deem it is about time to re-visit this topic, which we have sidelined, understandably, because of the looming pandemic.

We all know that Malaysian food is calorific! And they make us think fatty foods provide us with the cholesterol that sticks like plaster to our arteries, triggering silent but fatal heart attacks. That is no fun to you or your family.

Notable healthcare experts from the Cleveland Clinic are saying otherwise.

“You should no longer worry about cholesterol in food.”

“Evidence shows that people no longer have to be concerned when they eat foods high in cholesterol.”

So, it’s choles-terror to cholesterol now? Not exactly.

“People with certain health problems, such as diabetes, should continue to avoid cholesterol-rich foods.”

Is cholesterol good or bad?

That’s a complicated question to answer. On one side, bad cholesterol such as LDLs sticks to your arteries, causing plaque that triggers heart attacks and strokes. HDLs do the complete opposite and discourage plaque buildup.

“It is your genetic makeup – not diet – that is behind cholesterol levels.”

“Your body produces larger amounts of cholesterol, more than what you can eat, thus avoiding foods high in cholesterol won’t affect blood cholesterol as much.”

Here’s what you SHOULD be worried about
:

Trans Fat.

So what are trans fat foods?

Any baked goods (cakes, cookies, pies)
Shortening
Microwave popcorn
Fried foods, including french fries, doughnuts and fried chicken.
Nondairy coffee creamer
Stick margarine

And the list goes on..,

“These types of fats raise cholesterol and increase the risk of heart disease.”

How do you spot trans fat present in your food?

Read the label! Even IF a food item claims to be “trans-fat free”; Do NOT be fooled. It may contain up to half a gram of trans fats per serving!

This is how trans fats can be disguised on labels as the following :

•
Partially hydrogenated oils

•
Hydrogenated oils

•
Shortening

•
DATEM

•
Mono and di-glycerides

Source

Notice how it says 0g of trans fat, but when you inspect the ingredients list, it shows that trans fat is still present in the food.

This is because if the individual ingredient is below half a gram (0.5g), it is legal for them to claim that it is 0g on their nutrition facts!

We’re not saying you should avoid trans fat 100% because it will be pretty difficult to do so, but we recommend following the recommended saturated fat intake by your doctor because prevention is better than cure.

If you feel you’re at risk of having high cholesterol because of age or genetics, we recommend getting insured early to protect yourself from the financial devastation that comes with it. You can check your coverage here:
http://Bjak.com/life


“Boleh Claim Atau Tidak?” – Ini 4 Contoh Situasi Yang Perlu Anda Fahami

“Saya beli insurans kereta ni, adakah semua situasi akan dilindungi nanti
?” Perlu anda faham, meskipun anda miliki perlindungan
 insurans kereta 1st party
, terdapat beberapa situasi atau keadaan yang mungkin akan menyebabkan claim insurans kereta anda ditolak.

Disebabkan itulah sangat penting untuk anda meneliti segala terma dan syarat di dalam
polisi insurans kereta
 anda agar tidak berlaku kekeliruan khususnya ketika ingin membuat tuntutan insurans nanti.

Berikut disediakan beberapa contoh situasi yang perlu anda fahami bagi menentukan sama ada anda layak untuk claim
insurans kereta
 ataupun tidak.

Semak Sebut Harga

Contents =

“Saya terlanggar lembu ketika sedang memandu. Adakah kerosakan pada kereta saya akan dilindungi”
“Kereta saya dicuri ketika dalam parking, kenapa tuntutan saya ditolak?”
“Saya pemegang polisi komprehensif, tapi kenapa saya tak boleh claim insurans bila kereta saya rosak akibat banjir haritu?”
“Saya tak perasan lesen memandu saya expired. Kebetulan pula saya accident. Insurans akan cover tak?”

“Saya terlanggar lembu ketika sedang memandu. Adakah kerosakan pada kereta saya akan dilindungi”

Pernah tak kejadian ini berlaku kepada anda? Jika ya, maka anda mungkin sudah tahu jawapannya, kan?

Namun untuk mereka yang tidak pernah berdepan dengan situasi sedemikian, apakah jawapan untuk persoalan itu?

Sebenarnya, pemilik kenderaan layak untuk membuat tuntutan insurans bagi membaiki kerosakan yang dialami oleh kenderaan akibat terlanggar haiwan sekiranya anda adalah
pemegang polisi komprehensif.
 Ini kerana hanya polisi ini sahaja yang boleh memberikan manfaat perlindungan kerosakan pada kenderaan sendiri.

Tuntutan itu perlu dibuat di bawah tuntutan kerosakan sendiri, di bawah polisi anda, yang mana ia secara tidak langsung akan menjejaskan kadar NCD yang telah dikumpul.

Untuk makluman, syarikat insurans tidak menyediakan perlindungan khas / tambahan untuk tuntutan insurans jika anda terlanggar haiwan di atas jalan raya. Justeru disebabkan itu selepas tuntutan dibuat, NCD anda akan kembali ke angka sifar dan premium insurans akan kembali meningkat pada tahun berikutnya.

“Kereta saya dicuri ketika dalam parking, kenapa tuntutan saya ditolak?”

Satu-satunya kemungkinan paling besar tuntutan insurans anda ditolak adalah kerana anda memiliki insurans 3rd party apabila kejadian malang tersebut berlaku.

Perlu anda tahu bahawa insurans 3rd party tidak akan melayakkan anda untuk menerima pampasan sekiranya berlaku sesuatu pada kenderaan anda. Ia termasuklah kerosakan pada kenderaan anda akibat kemalangan yang berpunca daripada diri sendiri, kehilangan motosikal atau kereta akibat dicuri, atau bahkan kenderaan anda terbakar sekalipun.

Sama seperti namanya, insurans 3rd party hanya akan melindungi pihak ketiga sahaja, iaitu pihak lain yang terbabit dalam kemalangan yang berpunca daripada anda. Bermakna, jika kenderaan pihak ketiga tersebut rosak, atau dia cedera akibat kemalangan itu, polisi anda itulah yang akan membantu memberi pampasan kepadanya.

Disebabkan itu, anda sangat digalakkan untuk mendapatkan perlindungan insurans komprehensif selagi mana anda layak agar anda boleh mendapat perlindungan yang lebih dan terbaik.

“Saya pemegang polisi komprehensif, tapi kenapa saya tak boleh claim insurans bila kereta saya rosak akibat banjir haritu?”

Ini mungkin antara salah faham yang paling kerap berlaku di luar sana.

Sebenarnya anda perlu faham satu perkara. Polisi komprehensif asas tidak memberikan perlindungan kepada sebarang kerosakan pada kenderaan yang diakibatkan oleh bencana alam seperti banjir. Disebabkan itulah anda mungkin mendapati bahawa tuntutan anda ditolak oleh syarikat insurans dan kos pembaikan kereta perlu ditanggung menggunakan wang anda sendiri.

Dalam situasi ini, tuntutan anda hanya akan dilayan sekiranya anda ada perlindungan tambahan peril khas (bencana alam) di dalam polisi komprehensif anda ketika kejadian tersebut berlaku. Dengan cara itu, barulah anda layak untuk mendapatkan pampasan, namun kadar NCD anda secara tidak langsung juga akan terkesan dan berada di kadar 0%.

Jadi ingat! Ketika ingin memperbaharui insurans, pastikan anda turut mendapatkan beberapa perlindungan tambahan yang penting seperti untuk bencana alam dan cermin kereta. Barulah kereta anda lebih dilindungi dan anda juga tidak perlu menanggung kerugian yang besar andai kata ia berlaku nanti.

“Saya tak perasan lesen memandu saya expired. Kebetulan pula saya accident. Insurans akan cover tak?”

Jika pada kejadian kemalangan anda masih miliki perlindungan insurans dan roadtax yang sah, ya, anda masih boleh membuat tuntutan insurans meskipun ketika terlibat dalam kemalangan lesen memandu anda telah tamat tempoh.

Biasanya, tuntutan anda tidak akan ditolak memandangkan kenderaan anda pada ketika itu masih ada perlindungan insurans. Hal ini kerana, dari segi undang-undang anda masih memiliki lesen memandu yang sah, cuma ‘terlupa’ untuk memperbaharuinya semula sahaja.

Namun, terdapat akibat yang anda akan hadapi gara-gara memandu dengan lesen yang sudah tamat tempoh. Anda boleh dikenakan kompaun mengikut Seksyen 26(1) APJ iaitu denda maksimum RM300 untuk kesalahan tersebut.

Bagaimanapun, jika kenderaan anda dipandu oleh pemandu yang tidak ada lesen memandu langsung dan malangnya berlaku kemalangan, maka tuntutan insurans anda itu tidak akan dilayan oleh syarikat insurans. Sama juga jika seseorang itu hanya memiliki lesen motosikal, tetapi semasa kemalangan dia memandu kereta.

Perlu anda ketahui bahawa jika anda membiarkan mana-mana individu tanpa lesen memandu kenderaan anda dan berlaku kemalangan membabitkan kenderaan itu, maka anda sebagai pemilik kenderaan tidak boleh membuat tuntutan terhadap kerosakan kenderaan anda dan perlu membaikinya menggunakan wang sendiri.

Malah lebih teruk, anda sebagai pemilik kenderaan juga akan dikompaun oleh pihak berkuasa kerana membiarkan individu tanpa lesen memandu kenderaan anda.

Moga perkongsian ini berguna dan bermanfaat untuk anda!

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Semak Sebut Harga

Baca juga:

Nak Claim Insurans? Ketahui Dulu Jenis-Jenis Tuntutan Insurans & Caranya
Tak Tahu Tahap Perlindungan Insurans Yang Sesuai Untuk Kenderaan? Tanya Diri Anda 5 Soalan Ini
Bolehkah Syarikat Insurans Menolak Untuk Menginsuranskan Kenderaan Anda?


Kebakaran Kereta: Punca yang Sering Berlaku & Cara Mengatasinya

Banyak kes kebakaran membabitkan kereta berlaku di Malaysia pada setiap tahun dan ia boleh berlaku atas pelbagai sebab.

Teruskan membaca artikel ini bagi mengetahui faktor yang kerap menyumbang kepada kebakaran kereta, langkah pencegahan dan perkara yang perlu dilakukan jika kereta anda terbakar.

Contents =

Faktor penyumbang kebakaran kereta
Kebocoran sistem bahan api
Enjin terlalu panas (overheating)
Aksesori kereta
Kesan kemalangan kereta
Barang mudah terbakar
Apa perlu dilakukan ketika kebakaran kereta
Bagaimana untuk mengelak kebakaran kereta
Bolehkah anda tuntut insurans untuk kerosakan kereta akibat kebakaran?
Cara claim insurans kerosakan kereta akibat kebakaran
Dapatkan perlindungan mencukupi untuk kenderaan anda

Faktor penyumbang kebakaran kereta

Kebocoran sistem bahan api

Kebocoran pada sistem bahan api dianggap sebagai punca yang sering menyumbang kepada kejadian kebakaran kereta di Malaysia.

Walaupun bahan api seperti petrol dan diesel adalah keperluan penting untuk menghidupkan kereta, namun ia sangat mudah terbakar. Ambil perhatian bahawa kebocoran gas boleh menyebabkan kereta lebih mudah terbakar atau meletup.

Ia boleh terjadi jika petrol bersentuhan dengan sumber haba, seperti percikan api atau permukaan yang sangat panas.

Berikut adalah dua situasi yang boleh menyebabkan kebakaran kereta:

Sistem bahan api rosak atau tidak berfungsi
Kebocoran sistem sambungan dan suntikan bahan api

Enjin terlalu panas (overheating)

Enjin yang terlalu panas boleh menyebabkan berlakunya pelbagai masalah. Salah satu masalah paling teruk yang boleh berlaku adalah kebakaran kereta. Enjin terlalu panas lebih cenderung berlaku pada kenderaan lama atau tidak diselenggara dengan baik.

Enjin terlalu panas atau
 overheating
 ini berlaku disebabkan oleh kegagalan pada sistem penyejukan seperti kebocoran radiator atau kerosakan pada radiator dan pam air. Apabila enjin kereta anda terlalu panas, ia boleh menyebabkan salah satu daripada banyak cecair yang mudah terbakar itu menyala dan memulakan kebakaran.

Aksesori kereta

Pemasangan aksesori kereta yang tidak betul, seperti pemasangan
 dashcam
 yang tidak sempurna boleh menyebabkan litar pintas dan kerugian kepada pemilik kenderaan jika kenderaan itu terbakar.

Selain itu, penggunaan aksesori bukan tulen juga boleh menyebabkan kebakaran kenderaan.

Kesan kemalangan kereta

Kebanyakan kenderaan dilengkapi dengan zon remuk bagi melindungi bahagian dalam kenderaan yang penting seperti tangki bahan api. Zon remuk membantu mengurangkan tenaga hentaman semasa pelanggaran supaya kebanyakan tenaga terlerai merentasi zon tersebut.

Pelanggaran kecil di antara kenderaan tidak akan menyebabkan kebocoran atau kebakaran, jadi anda tidak perlu risau.

Walau bagaimanapun, pelanggaran teruk boleh memutuskan zon remuk, seterusnya merosakkan komponen lain pada kereta seperti bateri dan alternator dan kemudian mencetuskan kebakaran kereta.

Kesan pelanggaran yang teruk juga boleh menyebabkan sistem bahan api dan bendalir bocor. Selain itu, geseran atau kerosakan elektrik juga boleh menyebabkan percikan api, menyalakan cecair dan mencetuskan kebakaran kereta.

Barang mudah terbakar

Ramai pemilik kenderaan lebih suka meninggalkan beberapa barang mereka di dalam kereta. Walau bagaimanapun, sesetengah barang berisiko untuk disimpan di dalam kereta kerana ia boleh menyebabkan kebakaran. Antara barangan yang berbahaya dan berisiko adalah:

Botol plastik

Ia mungkin nampak remeh namun meninggalkan botol air plastik di dalam kereta anda adalah berisiko.

Botol plastik yang mengandungi air boleh membesarkan keamatan matahari yang memancar dan menghasilkan haba yang cukup untuk menyalakan api.

Pemetik api

Pemetik api boleh menyebabkan kebakaran jika dibiarkan terdedah kepada suhu tinggi di dalam kereta. Haba yang terkumpul di dalam kenderaan boleh mengakibatkan letupan pada tiub plastik kecil dan berpotensi menyebabkan risiko kebakaran.

Apa perlu dilakukan ketika kebakaran kereta

Jika anda mengesan kepulan asap dari bonet depan kereta anda atau terbau getah mahupun plastik yang terbakar, sila bertenang dan berhentikan kereta di bahu jalan (tempat yang selamat) secepat mungkin dan lakukan perkara berikut:

Matikan enjin kereta anda.
Keluarkan semua penumpang dari kereta dan jauhkan diri sekurang-kurangnya 100 meter dari kereta.
Jangan buka bonet kereta kerana api boleh menyala.
Segera hubungi 999.
Jangan kembali ke kereta anda untuk mengambil apa-apa. Tunggu pasukan penyelamat tiba.

Bagaimana untuk mengelak kebakaran kereta

Mencegah sentiasa lebih baik daripada mengubati. Ikuti langkah-langkah di bawah untuk mengelakkan kebakaran kereta:

Beli alat pemadam api untuk kereta anda dan letakkan berhampiran tempat duduk pemandu.
Jangan merokok di dalam kereta. Ia boleh menyebabkan kebakaran memandangkan bahagian dalam kereta mengandungi plastik dan bahan lain yang mudah terbakar
Lakukan penyelenggaraan kereta mengikut tempoh yang ditetapkan
Berhati-hati dengan petrol
Matikan enjin semasa mengisi minyak kereta

Bolehkah anda tuntut insurans untuk kerosakan kereta akibat kebakaran?

Bolehkah anda buat
tuntutan insurans jika kenderaan anda rosak akibat kebakaran
? Jawapannya ada ya. Walau bagaimanapun, ia bergantung kepada polisi yang anda peroleh pada ketika itu.

Anda hanya boleh membuat tuntutan insurans kereta akibat kebakaran tidak disengajakan jika anda mempunyai
 polisi insurans komprehensif
atau
 polisi pihak ketiga, kebakaran dan kecurian (TPFT)
.

Perlu anda ketahui bahawa anda tidak layak untuk membuat tuntutan insurans sekiranya hanya memiliki
polisi insurans pihak ketiga
.

Cara claim insurans kerosakan kereta akibat kebakaran

Anda boleh ikuti langkah-langkah di bawah ini jika anda layak untuk membuat tuntutan insurans bagi kerosakan kereta akibat kebakaran:

Ambil gambar kenderaan anda yang rosak/ hangus akibat kebakaran
Buat laporan polis dalam tempoh 24 jam
Sedia dan serahkan dokumen untuk proses tuntutan. Dokumen-dokumen yang diperlukan adalah salinan asal laporan polis, polisi insurans, salinan kad pengenalan dan salinan lesen memandu
Pihak insurans akan mengambil alih kes anda dan lakukan siasatan
Tunggu keputusan laporan daripada pihak polis, bomba dan syarikat insurans

Dapatkan perlindungan mencukupi untuk kenderaan anda

Seperti yang dinyatakan pada awal tadi, kes kebakaran kereta banyak berlaku di Malaysia setiap tahun. Jadi ini bermakna bahawa kebakaran kereta adalah agak biasa.

Oleh itu, pastikan anda melindungi kereta anda dengan perlindungan yang mencukupi, supaya anda boleh membuat tuntutan insurans jika kereta anda terbakar. Kami pastinya berharap anda tidak akan mengalami situasi berbahaya seperti itu, namun tidak salah untuk bersiap sedia terhadap sebarang kemungkinan.

Layari Bjak, salah satu laman perbandingan insurans terbesar di Malaysia, untuk pilihan jenama serta pelan insurans yang lebih banyak dan luas. Anda boleh mendapatkan sehingga 15
sebut harga insurans kereta secara percuma dalam masa 3 m
init sahaja.


车镜爆裂，该如何索赔保险？

Contents =

车镜保障的索赔方法
索赔车镜保险会影响您的无索偿折扣（NCD）吗？
什么是车镜保障？
勿超额受保或受保不足
添加车镜保障的方法
在必佳添加附加保险

车镜保障的索赔方法

将您的汽车送到您的保险公司指定的汽车维修厂。如果您不确定是哪一间，请拨打保险公司的热线电话。
填写保险索赔表格，确保您已经通知汽车维修厂的工人您会向保险公司提出索赔。
待车镜修好后就可以离开，您无需支付任何维修费用和工钱。

以下是您在提出保险索赔时需要准备的资料。只需将资料交给保险公司指定的汽车维修厂即可，汽车维修厂将会与您的保险公司交涉。

车主的身份证副本
车主的驾驶执照副本
车卡副本
保单副本

索赔车镜保险会影响您的无索偿折扣（NCD）吗？

这取决于您在更新汽车保险时是否有添加“车镜保障”。如果您有购买这项额外保障，那么索赔保险就不会影响您的无索偿折扣率（NCD），反之，如果没有购买这项保障，一旦索赔保险，您的无索偿折扣率将重归为0%。

什么是车镜保障？

车镜保障是其中一项附加保险，它提供车镜（汽车的任何一片玻璃，包括前后镜，司机座窗、乘客座窗及天窗）的维修与替换保障。一般上，您需要支付的额外保费是保额的15%。

勿超额受保或受保不足

了解替换车镜的费用非常重要，这将能帮助您估算出合理的保额，才不会出现超额受保或受保不足的情况。

不同款式的汽车，车镜的费用都各不相同。汽车越大，车镜的费用就越高，豪华汽车的车镜费用甚至需要上千令吉。

因此，车镜保险的保额取决于车主，保额越高，保费就越高。需要注意的是，
保险公司将按照单据做出赔偿
。

举个例子，如果更换汽车大镜的费用是RM1000，可保额只保RM800，那么索赔时只能获得RM800的赔偿。如果更换汽车大镜的费用是RM500，保额是RM1000，同样也只能获得RM500。

添加车镜保障的方法

当您更新车险时，您就可以选择添加
附加保险
，比如：车镜保障、自然灾害保障等等。无论您是在
线上更新车险
或者交由保险代理处理，您都可以在保单里增加这项保障。重要的是，
添加附加保险需要额外付费，添加越多额外保障，您需要支付的保费就会越高
。因此，车主务必根据自己的需求与预算添加额外保障，而不是添加越多越好。

在必佳添加附加保险

车镜是最容易受威胁的汽车配件之一
，比如走在载满砂石的罗里后面，或是泊在路边遇到割草工人等，脆弱的车镜随时都可能遭殃。

无论是更新车险或添加附加保险，您都能在必佳线上平台完成，既简单又方便！如果您无法确定是否需要添加额外保障，必佳提供
免费咨询服务
，今天就与我们联系！

如果您还想了解其他类型的附加保险，可延伸阅读以下的短文：

汽车保险里的附加保险
您的车子需要“汽车配件保障”吗？
您的车子需要“自然灾害保障”吗？
您需要“全司机保障”吗？


Diskaun RM20 Bila Anda Bayar Dengan SPayLater!

Perhatian pemilik kenderaan di luar sana! Anda sedang mencari satu perlindungan insurans yang mampu menjimatkan wang? Ini berita baik untuk anda! Platform Insurans No.1 Malaysia, Bjak, kembali dengan satu lagi promosi hebat bagi membolehkan anda menikmati lebih penjimatan buat
insurans kereta
 dan motosikal anda.

Menerusi kolaborasi Bjak bersama Shopee, kami menawarkan diskaun eksklusif kepada pengguna bertuah yang membuat pembayaran ansuran menggunakan SPayLater di platform kami. Nak tahu dengan lebih lanjut mengenainya? Teruskan membaca perkongsian di bawah!

Contents =

Apakah tawaran yang diberikan?
Bagaimana cara menggunakan SPayLater?
Pengaktifan SPayLater
Cara bayar menggunakan SPayLater di Bjak
Soalan Lazim tentang SPayLater
Perbaharui insurans kereta dengan Bjak

Apakah tawaran yang diberikan?

Seperti yang anda mungkin sudah sedia maklum, SPayLater merupakan satu perkhidmatan ansuran oleh Shopee yang membolehkan pengguna membeli produk atau perkhidmatan dengan kemudahan membayarnya, kemudian. Khusus di bulan September ini, Bjak menawarkan tambahan diskaun sebanyak RM20 untuk pemilik kenderaan bertuah yang menggunakan platform Bjak dan memilih SPayLater sebagai kaedah pembayaran.

Diskaun ini bagaimanapun adalah
 terhad kepada hanya 40 pengguna
 sehari (bermakna, siapa cepat dia dapat) dan akan diberikan secara automatik ketika pembayaran.

Kempen eksklusif ini berjalan dalam dua fasa berbeza pada bulan September. Fasa pertama bermula dari 1 September hingga 9 September 2023, diikuti oleh fasa kedua dari 24 September hingga 30 September 2023.

Untuk melayakkan anda mendapat diskaun ini, pengguna perlu membelanjakan minimum sebanyak RM500 dan ke atas untuk pembelian insurans di Bjak. Setiap pengguna hanya layak mendapat satu kali diskaun sahaja dan promosi akan diberikan berdasarkan siapa cepat dia dapat.

Tempoh promosi
1 September hingga 9 September 2023
24 September hingga 30 September 2023
Promosi
Diskaun RM20 dengan perbelanjaan minima RM500
Maksimum 40 penebusan sehari
Kuota
Hanya 1 kali penebusan untuk setiap pengguna
Siapa cepat, dia dapat
Butiran promosi SPayLater

Anda boleh memilih tempoh pembayaran antara 1 bulan sehingga maksimum 12 bulan menggunakan SPayLater. Bayaran ansuran bulanan akan disertakan dengan caj pemprosesan sebanyak 1.5% ke atas jumlah pembayaran yang dilakukan ataupun jumlah pesanan (harga insurans anda).

Bagaimana cara menggunakan SPayLater?

Jika anda baru menggunakan Shopee dan ingin menikmati diskaun ini, anda perlu mendaftar dahulu akaun SPayLater anda ya. Ikuti langkah di bawah untuk mengaktifkan dan bayar menggunakan SPayLater.

Pengaktifan SPayLater

Anda boleh mengaktifkan dan mula menggunakan SPayLater dengan mudah dengan mengikuti langkah-langkah di bawah:

Pergi ke aplikasi Shopee anda
Pergi ke bahagian ‘Saya’ dan aktifkan SPayLater
Kemudian, klik ‘Aktifkan Sekarang’
Isikan
One-Time Password
(OTP) yang dihantar ke nombor telefon bimbit anda yang didaftarkan
Klik ‘Teruskan’
Muat naik gambar MyKad anda dan maklumat lain yang diperlukan
Mulakan proses pengesahan wajah
Selesai dan anda kini boleh membayar menggunakan SPayLater

Cara bayar menggunakan SPayLater di Bjak

Ikuti langkah ini untuk melengkapkan transaksi anda di Bjak dan bayar menggunakan SPayLater bagi mendapat diskaun.

Pilih BNPL dengan SPayLater semasa pembayaran.
Pilih tempoh bayaran ansuran pilihan anda (1, 2, 3, 6 atau 12 bulan).
Masukkan PIN Shopee anda dan luluskan. Bayaran pertama boleh dibuat pada tarikh yang telah dijadualkan.
Polisi anda akan diaktifkan pada hari yang sama selepas transaksi selesai.

*Nota: Shopee mengenakan caj kelewatan bayaran sebanyak RM10 untuk pengguna yang gagal menyelesaikan pembayaran mengikut jadual. Akaun tersebut akan dibekukan buat sementara waktu sehingga pembayaran dijelaskan.

Soalan Lazim tentang SPayLater

Adakah saya perlu membuat bayaran pertama terlebih dahulu?

Tidak perlu. Ikut sahaja jadual pembayaran pada akaun Shopee anda untuk pembayaran pertama dan seterusnya.

2. Adakah saya perlu menyelesaikan pembayaran ansuran terlebih dahulu untuk mendapatkan cukai jalan & insurans?

Tidak, anda boleh mendapatkan cukai jalan dan insurans serta-merta selepas memilih kaedah pembayaran ansuran ini.

3. Apakah kaedah pembayaran yang disokong untuk SPayLater?

Anda boleh menambah nilai Shopee
wallet
 anda menggunakan kad kredit/debit, perbankan dalam talian dan juga pembayaran secara tunai di kedai terpilih.

Perbaharui insurans kereta dengan Bjak

Pembaharuan insurans kenderaan tentunya lebih mudah dan jimat apabila anda menggunakan kaedah bayaran ansuran SPayLater.

Dapatkan sahaja pelan insurans terbaik untuk kenderaan anda hari ini dan bayarlah sedikit demi sedikit ikut jadual yang ditetapkan!

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Online

Baca juga:

Renew Insurans: Perlukah Guna Perkhidmatan Buy Now Pay Later?
Nak Bayar Insurans Kereta Secara Ansuran Dengan 0% Faedah? Ini Caranya!
Renew Insurans & Bayar 3 Kali Ansuran Dengan ShopBack PayLater


These 6 Car Accessories Can Be Harmful To You, Not Helpful!

Nowadays, there is a huge list of car accessories that aim to improve the appearance of vehicles and provide them with more comfort and convenience.

However, many of these parts and accessories may present several dangers for you and your car. Read on and find out which ones you should avoid putting on your shopping list.

Contents =

List of unsafe car accessories
Seat covers containing side airbags
Steering cover
Dashboard cover
Headlight & tail light tinting
Dummy buckles for seatbelt
Non-OEM carpet
Get the right car accessories that are safe for your car

List of unsafe car accessories

Seat covers containing side airbags

Most newer car models have been trying to add as many safety features as possible. This includes the addition of airbags in your seats.

Like any airbag, in the event of an accident, it will pop out and remove whatever is in its way. These airbags are supposed to deploy and protect the head and the chest area.

However, adding a seat cover to any seat may prevent the airbags to work as they are supposed to. It might cause delays in the deployment of airbags or inflate at an unpredictable angle and with greater force.

It might also push the passenger in a direction that might cause greater risk.

Steering cover

People often think that these covers can make your car look cool. But note, it can be downright unsafe, leading to slippage in crucial moments. The ill-fitting steering covers purchased from the non-authorized accessory shop can slip on the steering wheel and cause the driver to lose control.

If you still want to use a steering cover for the steering wheel, please get a suitable material. As such, the type of material that is not slippery and absorbs sweat.

You may refer to your car dealer as they usually have quality assurance and a warranty for your safety.

Dashboard cover

A dashboard cover protects against sun damage, which can lead to the lightening of your exterior and even cause your dashboard material to crack.

However, dashboard covers are dangerous as they could affect the front passenger airbag from deploying properly during a crash, leading to serious injuries.

Headlight & tail light tinting

Lights were put on cars for a reason, namely so that you can see where you’re going, other drivers can see you and you can signal your intentions to slow down, change lanes, or reverse to other drivers. They’re undoubtedly important, and they are supposed to be seen at all times.

However, some people opt to cover the lenses for the sake of ‘style’ with a layer of tint that makes reds, ambers, and whites darker overall.

This can be an elegantly sporty look but it can be dangerous to you and other road users. Tinted car lights can increase the risk of accidents because they reduce the rate of light intensity. In fact, it can also complicate the level of lighting transparency and reduce the driver’s visibility, especially at night.

Your presence on the road can hardly be seen by the other drivers at night.

Dummy buckles for seatbelt

Dummy buckles
 were originally meant for plus-sized individuals. However, it has been misused by people who refuse to buckle up while driving.

Instead, people are using this to avoid the ‘annoying’ chimes a modern car emits when the belt buckle isn’t fastened.

According to
The Malaysian Institute of Road Safety Research (Miros)
, the accessory can cause safety components such as airbags not to function optimally. This will in turn cause loss of protection for the driver and passengers during an accident.

Reports show that
30% out of 1,000 road accident cases from 2017 until last year involved those who were not wearing seat belts
, but were using the dummy buckle instead.

Non-OEM carpet

Vehicle mats, also known as “automobile floor mats” are among the common car accessories. It works to prevent dirt from shoes such as mud or sand from sticking and staining the car floor.

But take note that the use of vehicle carpets that do not follow the correct and appropriate size can endanger your life.

As such, purchasing non-OEM (Original Equipment Manufacturer) carpets can be harmful. They are not cut to the right size for your vehicle’s floor. Some may get stuck to the accelerator or brake pedal and cause loss of control of the vehicle and a consequent accident.

The carpets sold by original accessory dealers may be more expensive than non-OEM. However, they are tailor-made for a specific vehicle and are a much safer bet for your car.

Get the right car accessories that are safe for your car

Customizing your vehicle to your tastes is something we all do to some degree. However, before making any major changes, please refer experts about how the mods may affect not only you but drivers around you as well.

Remember, your safety comes first.

Bjak is
one of Malaysia’s largest car insurance comparison platforms
 that offers 15 insurance brands. Get
free car insurance quotes online
 at Bjak.my and
renew your car insurance online
 in just 5 minutes.


Contoh Polisi Insurans Kereta – Ini 11 Perkara Penting Dalam Polisi Perlu Anda Fahami

Renew insurans kereta
 tanpa memahami apa yang terkandung dalam polisi insurans kereta sebenarnya boleh merugikan anda. Jika boleh, cuba cari
contoh polisi insurans kereta
 yang pernah anda ada dan baca perkara-perkara penting yang terkandung di dalamnya.

Sebenarnya, adalah amat penting untuk anda memahami satu persatu terma, syarat dan lain-lain supaya perlindungan yang terbaik dapat dipilih untuk kereta anda dan seterusnya memudahkan urusan tuntutan sekiranya memerlukan kelak.

Jadi, sila teruskan membaca artikel ini untuk menambah pengetahuan anda mengenai maksud dan contoh apa yang biasanya terkandung di dalam polisi insurans kereta anda.

Renew Insurans Terbaik

Contents =

Jenis perlindungan insurans
Perkara yang dilindungi
Perkara yang tidak dilindungi
Tempoh perlindungan
Jumlah yang diinsuranskan
Excess
No claim discount (NCD)/ Diskaun tanpa tuntutan
Perlindungan tambahan
Pemandu dinamakan
Premium Asas, Premium Kasar dan Premium Akhir
Endorsmen

Jenis perlindungan insurans

Pada kebiasaannya, terdapat tiga jenis perlindungan/ polisi insurans yang ditawarkan oleh syarikat insurans iaitu:

Polisi komprehensif
– menawarkan perlindungan paling menyeluruh iaitu kepada pemegang polisi dan juga pihak ketiga. Turut dikenali sebagai insurans
1st party
Polisi pihak ketiga, kecurian dan kebakaran
 – memberi perlindungan kepada kenderaan pemegang polisi dalam kejadian kecurian atau kebakaran yang tidak disengajakan. Ia turut melindungi pihak ketiga sekiranya berlaku kematian atau kecederaan akibat daripada kemalangan yang berpunca daripada anda.
Polisi pihak ketiga
 – merupakan polisi paling asas dan hanya melindungi pihak ketiga sahaja.

Perkara yang dilindungi

Perkara yang dilindungi merujuk kepada kejadian yang membolehkan anda untuk membuat tuntutan dan mendapat ganti rugi daripada syarikat insurans. Penting untuk anda mengetahui setiap perlindungan yang diberikan oleh syarikat insurans di bawah polisi anda supaya tidak timbul sebarang masalah atau salah faham ketika proses tuntutan.

Sebagai contoh bagi perlindungan komprehensif, teliti dan fahamkan kejadian-kejadian yang membolehkan anda untuk mendapatkan pampasan bagi kerosakan/ kerugian pada kenderaan anda. Lihat juga manfaat lain yang disediakan oleh syarikat insurans di dalam polisi anda supaya anda tidak kerugian.

Contohnya, polisi komprehensif Takaful Malaysia ada menyediakan perlindungan untuk kemalangan peribadi secara percuma kepada pemandu dan penumpang sekiranya berlaku kemalangan membabitkan kematian atau kecacatan kekal berlaku ketika dalam perjalanan. Dengan manfaat ini, anda mungkin tidak perlu lagi mengambil perlindungan kemalangan peribadi yang lain dan menjimatkan wang.

Perkara yang tidak dilindungi

Polisi insurans anda tidak mungkin melindungi semua perkara yang berlaku terhadap kereta anda.

Perkara atau kejadian yang tidak dilindungi merujuk kepada pengecualian-pengecualian yang tersenarai di dalam polisi insurans yang mana anda tidak akan dibayar kerugian untuk kejadian tersebut.

Sebagai contoh kerosakan pada kenderaan anda akibat banjir. Jika anda tidak mengambil perlindungan tambahan peril khas, maka anda tidak boleh membuat tuntutan untuk sebarang kerosakan kerana ia tidak terkandung dalam perlindungan asas polisi insurans kereta komprehensif anda.

Contoh kejadian lain adalah kerosakan pada tayar. Syarikat insurans tidak akan membayar ganti rugi untuk sebarang kerosakan pada tayar kecuali jika bahagian-bahagian lain kereta anda juga turut rosak pada masa yang sama.

Tempoh perlindungan

Tempoh perlindungan insurans bermaksud tarikh kuatkuasa insurans yang dinyatakan sehingga tarikh luputnya untuk perlindungan insurans sepertimana yang dinyatakan di dalam polisi/ jadual.

Pada kebiasaannya, tempoh perlindungan untuk insurans kereta adalah selama satu tahun dan perlu diperbaharui pada setiap tahun selagi anda adalah pemilik kereta tersebut.

Contoh:

Jumlah yang diinsuranskan

Jumlah yang diinsuranskan adalah jumlah maksimum kenderaan dapat diinsuranskan bersesuaian dengan nilai pasaran semasa kenderaan tersebut. Ia (jumlah yang diinsuranskan) akan menurun sebanyak 10% setiap tahun apabila harga kereta menurun atau mengikut harga pasaran kereta.

Ketika memperbaharui insurans, anda boleh memilih untuk menginsuranskan kenderaan mengikut nilai pasaran atau nilai yang dipersetujui.

Excess

Excess adalah amaun pertama yang anda perlu tanggung sendiri bagi setiap tuntutan yang diluluskan oleh syarikat insurans, walaupun kejadian itu bukan kesalahan anda.

Walau bagaimanapun, excess tidak akan dikenakan jika kerugian atau kerosakan yang dialami adalah akibat daripada kebakaran, letupan, disambar kilat, pecah masuk, pecah rumah, kecurian, kerosakan harta pihak ketiga atau tuntutan kecederaan tubuh badan pihak ketiga.

Tahu lebih lanjut mengenai excess melalui artikel yang telah dikongsikan sebelum ini.

No claim discount (NCD)/ Diskaun tanpa tuntutan

Jika anda telah melindungi kereta anda selama 12 bulan secara berterusan dan anda atau sesiapa sahaja yang lain tidak pernah membuat sebarang tuntutan terhadap polisi dalam tempoh tersebut, suatu diskaun NCD akan diberikan setiap kali insurans anda diperbaharui.

Kadar
NCD insuran kereta
 akan meningkat setiap tahun insurans diperbaharui selagi anda tidak membuat tuntutan mengikut peratusan yang telah ditetapkan.

NCD adalah hak peribadi anda dan ini bermakna anda juga boleh memindahkan NCD anda daripada kereta lama ke kereta baru.

Lihat cara-cara memindahkan NCD dalam artikel sebelum ini.

Perlindungan tambahan

Perlindungan tambahan adalah perlindungan yang tidak dimasukkan dalam ‘perlindungan asas’ polisi ketika memperbaharui insurans.

Antara jenis-jenis perlindungan tambahan yang sering ditawarkan oleh syarikat insurans adalah:

Pemandu tambahan
Cermin kereta
Bencana alam
Rusuhan dan kemusnahan awam
Aksesori kereta; dan banyak lagi.

Pemandu dinamakan

Ia merujuk kepada orang yang anda namakan di dalam polisi yang dibenarkan memandu kereta anda.

Excess wajib sebanyak RM400 tidak akan dikenakan jika kereta anda dipandu oleh pemandu dinamakan dengan syarat mereka mempunyai lesen memandu yang sah bagi jenis yang relevan dan tidak hilang kelayakan dari segi undang-undang untuk memandu atau kerana sebab-sebab lain dan mesti berumur lebih daripada 21 tahun pada masa kejadian.

Di Malaysia, pemilik kereta boleh menamakan satu pemandu (selain pemilik) untuk dimasukkan ke dalam polisi secara percuma. Namun, ada juga sesetengah syarikat insurans/ takaful memberikan manfaat perlindungan untuk semua pemandu secara percuma seperti Takaful Malaysia, Etiqa Takaful dan Lonpac.

Premium Asas, Premium Kasar dan Premium Akhir

Premium Asas
: Kadar premium untuk polisi insurans anda sebelum ditolak NCD.

Premium Kasar:
  Jumlah premium yang ditetapkan selepas NCD ditolak.

Premium Akhir:
 Jumlah sebenar yang anda perlu bayar kepada syarikat insurans untuk menghidupkan semula polisi insurans anda.  Premium akhir ini biasanya ditetapkan selepas premium asas anda ditolak NCD, kemudiannya ditambah dengan perlindungan tambahan (jika ada), caj cukai perkhidmatan (SST), dan juga duti setem.

Fahami lebih lanjut menerusi situasi di bawah ini:

Endorsmen

Endorsmen adalah dokumen/ borang yang dikeluarkan oleh syarikat insurans untuk mengesahkan sebarang perubahan atau peluasan perlindungan pada sijil asas.

Ia juga merujuk kepada terma tambahan yang akan dikenakan kepada pemegang polisi atau perlindungan tambahan jika anda telah membayar premium tambahan.

Di bawah ini merupakan contoh borang endosmen oleh syarikat Takaful Ikhlas.

Diharap perkongsian dengan contoh terma penting di atas sedikit sebanyak dapat menambah pengetahuan anda mengenai perkara-perkara penting di dalam polisi insurans kereta dan seterusnya membantu anda mendapatkan perlindungan yang terbaik.

Anda juga boleh mendapatkan lebih banyak info mengenai insurans kereta melalui platform Bjak. Pelbagai
 panduan dan tips untuk perbaharui insurans kereta
 ada dikongsikan di sini.

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Insurans Terbaik

Baca juga:

Soalan Lazim Mengenai Liberalisasi Tarif Insurans Motor
4 Mitos Mengenai Insurans Kereta Yang Anda Boleh Abaikan
Tak Tahu Tahap Perlindungan Insurans Yang Sesuai Untuk Kenderaan? Tanya Diri Anda 5 Soalan Ini


What Pothole Damage Can Do to Your Car Parts

Aren’t you just annoyed when your car runs over a pothole? It can be annoying, especially if it causes you to spill your drinks on the car seat. Potholes can be unavoidable and even hardly visible at times. Please beware! They may cause your car parts to suffer a handful of damages. Let’s look at the potential pothole damage to your car.

Contents =

How is a pothole formed?
Potholes that can damage your car parts
Exhaust
Tyres
Wheels
Suspension
Control arms
Body
Can you claim for pothole damage?
Don’t take pothole damage lightly

How is a pothole formed?

Potholes are the imperfections on the road surface that occur when soil compact beneath pavement becomes weakened. It is usually the result of water in the underlying soil structure and traffic passing over the affected area.

They start with tiny cracks but become bigger and bigger over time if they are not fixed right away.

Road fatalities involving motorists riding into potholes are not new. According to statistics revealed in 2018, 840 people died in road accidents resulting from pothole-related mishaps from 2000 to 2011.

Potholes that can damage your car parts

Exhaust

The car exhaust is an easy target of potholes as it runs under your car.

Therefore, running into a deep pothole may cause you to scrape your undercarriage against the pavement. The impact can potentially dent and rip a hole in the exhaust pipe.

You are likely to hear unusual noise or experience a loss of power as a sign of exhaust damage.

Tyres

Your car tyre is susceptible to pothole damage as it is considered the only component that comes in contact with the road.

The sharp-edged potholes can press against your tyre, slicing the rubber or breaking the belts that hold a tyre together.

Wheels

Wheels are an essential part of any automobile. They generate rotary motion and are responsible for moving the car from one point to another.

A deep pothole can easily affect the wheels severely.

The impact may scrap the wheel rims and cause them to become distorted or cracked. Therefore, the wheels may not be able to form an airtight seal with the tyres.

Suspension

Suspension is designed to absorb impacts and provide a smooth ride. However, there is a limit to how much it can handle.

The sudden hit against the potholes may damage your suspension system. It may cause many suspension problems, including misalignment, damaged shocks, or struts.

You may notice your car veers off-centre due to a faulty suspension.

Control arms

Control arms are the link that connects your front wheels to your car. They help maintain the vertical position of the wheels.

The impact of serious potholes may bend the control arm. You may lose control over the wheels with major control arm damage. Worse, the wheel could fall off the position if the control arm breaks.

Body

The lower your car body sits to the ground, the better it handles. However, your car is more likely to be damaged by potholes.

Even a small pothole can hurt your low-hanging bumper or side skirts.

Can you claim for pothole damage?

You can claim for pothole damage from the council or authority responsible for maintaining the road where the pothole is located. You can claim under your car insurance if you have comprehensive insurance.

Do not worry, as you will not lose your No Claim Discount (NCD). Here’s how you can claim from the local council:

Take photos of your vehicle and the potholed road as evidence.
Lodge a police report. State the name of the road, kilometers’ reading, date, and time of the incident.
Fill out a claim form and provide a police report as well as photos of the incident.
Your claim money may take some time. Your insurer will send their claim adjuster to conduct an investigation. Upon completing the investigation, the adjuster will determine the amount of compensation.

Don’t take pothole damage lightly

Although driving over potholes may not seem as hazardous, you should never underestimate the damages sustained by potholes.

Running over deep potholes at high speed can damage your suspension systems. Some signs of post-pothole damage might include a pulling sensation in one direction, dents in your tyres or rims, or low tyre pressure.

It will not only cost you money to repair the damage, but it could also cause you to lose control of your vehicle and end up in a collision with another car on the road, so please be safe on the road.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get Free Quote


开车人士一定要知道的路牌含义

行驶在公路上，开车人士务必打起十二分精神，尽可能做到眼观四方，耳听八方，除了要注意其他的道路使用者，还要看路，若行驶在不熟悉的道路上，还要看路牌。

随着科技的发达，一般开车人士都会依赖waze或其他导航系统来导航。其实路牌对于开车人士来说，也是其中一个确认方向的好方法，只要看懂路牌的指示，就会少走很多冤枉路了。

可是，大马路牌有不同的颜色，还有不同的字母，这些颜色和字母代表什么意思呢？

Contents =

不同颜色代表不同类型的公路
蓝色路牌
绿色路牌
不同类型的道路使用不同的字母和数字
不同颜色的字体代表路名或地区
不同颜色的路牌和字体代表不同的目的地
路牌上的地方名称从最近到最远排序
了解路牌含义，少走冤枉路

不同颜色代表不同类型的公路

蓝色路牌

最常见的路牌是蓝色的路牌，这种路牌指的是没有收费站的联邦、州际或市政公路。

绿色路牌

绿色的路牌代表有收费站的公路或高速公路。为了让开车人士在高速行驶的情况下有充足的时间看路牌并做出反应，因此
绿色的路牌会比一般的路牌还要大
。

不同类型的道路使用不同的字母和数字

高速公路都是使用“E”字母开头，比如：E1。至于只有数字的就是联邦道路，例如：136。

除了“E”，其他的字母代表各州路牌，如下：

例如：

A=霹雳
B=雪兰莪
C=彭亨
D=吉兰丹
J=柔佛
K=吉打
M=马六甲
N=森美兰
P=槟城
R=玻璃市
SA=沙巴
T=登嘉楼

不同颜色的字体代表路名或地区

黄色字体代表的是路名，比如：Lebuhraya Persekutuan。
白色的字体则代表地区。

不同颜色的路牌和字体代表不同的目的地

褐色背景及白色字体的路牌代表的是旅游景点。

白色背景及绿色字体的路牌指的是旅游景点或交通中心。

绿色背景及黄色字体代表的是政府机构。

白色背景及黑色字体代表的是市镇或乡镇。

路牌上的地方名称从最近到最远排序

排在最上面的地区距离最近，排在最下面的地区则距离最远。

了解路牌含义，少走冤枉路

不同颜色的路牌代表不同的含义，开车人士若弄清楚不同路牌所代表的意思，行驶在路上就会减少发生走错路的情况。希望以上的分享可以让您对路牌有更深入地了解。

——————————————————————————————————————————————

不要忘记检查您的
汽车保险截止日期
，如果
车险已逾期
，
您可能会被罚款不超过1000令吉，并吊销驾照12个月
。

想要
更新车险
？到马来西亚领先的线上汽车保险平台——必佳，轻松更新您的汽车保险，只需到必佳官网便可
免费获得多达15 家保险公司报价
。

索取报价

延伸阅读：

雨天开车要注意的9件事
晚上开车需要注意的10件事
车内必备应急物品，您都准备了吗？
发生车祸时，你应该和不应该做的事！


Free Car Towing in Malaysia

It is a nightmare for any driver if their car breaks down or worse, runs into an accident on the road. Car towing is not cheap and can in fact eat up hundreds of Ringgit. A private car towing service can easily cost you between RM250 to RM500 depending on the distance and time. Moreover, if you use towing service after midnight, you will have to pay extra for after-midnight services.

Fortunately, insurance and takaful companies provide free car towing mostly for
comprehensive insurance
 policyholders. As you may need towing assistance, we share in this article information about car towing offered by insurance and takaful companies in Malaysia.

Contents =

Free car towing by insurance and takaful companies
Allianz
Pacific & Orient
RHB
Takaful Malaysia
Etiqa Takaful
Zurich Takaful
Liberty Insurance
Lonpac
Takaful Ikhlas
MSIG
MPI Generali
Tokio Marine
Chubb
Procedure to request towing service
Differences between car towing service by insurance panel and non-panel
Frequently asked questions about car towing service
How much do you have to pay for car towing service?
How much does it cost to pay for car towing by private providers?
Can you get reimbursement from your insurance company for car towing service?
Do you have to lodge a police report to get car towing?
How many times can you use the towing service from your insurance company?
Enjoy free car towing with comprehensive insurance

Free car towing by insurance and takaful companies

Usually, you can enjoy free 24/7 towing service if you purchase comprehensive insurance. Most insurers offer free towing up to a certain distance or cost. That said, you will have to bear the cost that exceeds the limit.

Example:
 Takaful Ikhlas provides free towing service up to 100km. If your trip to the panel workshop exceeds 100km, you will have to pay for every extra km.

For your ease of reference, we have put together the distance or cost limit for free car towing by a few insurance and takaful companies in Malaysia.

Allianz

Allianz offers complimentary 24-hour breakdown towing up to 150km (round-trip).

The additional cost of towing is approximately RM1.50 per km.

Toll-free number: 1 800 22 5542

Pacific & Orient

Pacific & Orient offers free towing up to RM350 for cars.

For every additional km, you will be charged RM1.30 per km payable directly to the service provider.

Toll-free number: 1 800 88 2121

RHB

RHB provides free towing up to RM300 per breakdown.

You shall pay for towing costs that exceed the RM300 limit.

Toll-free number: 1 300 880 881

Takaful Malaysia

Takaful Malaysia provides free towing service up to 50km (one-way trip).

For every additional km, you shall bear the additional cost of RM2.00 per km.

Toll-free number: 1 800 888 788.

Etiqa Takaful

Etiqa Takaful offers free towing up to 200km.

Subsequent km is charged at RM1.50 per km.

Toll-free number: 1 800 88 6491

Zurich Takaful

Zurich Takaful pays up to a maximum of RM200 for towing costs.

Toll-free number: 1 300 88 6222

Liberty Insurance

Liberty Insurance offers free towing up to 150km.

Toll-free number: 1 800 88 5005

Lonpac

Lonpac offers free towing up to RM200.

Toll-free number: 1 300 88 1138

Takaful Ikhlas

Takaful Ikhlas covers up to 100km for free 24-hour towing service.

An additional charge of RM2.00 per km will be imposed for every additional km.

Toll-free number: 1 800 88 1186

MSIG

MSIG offers up to RM200 for free towing service.

Toll-free number: 1 300 880 833

MPI Generali

MPI Generali will pay up to RM300 for towing services.

Toll-free number: 1 800 22 2262

Tokio Marine

Tokio Marine offers free towing up to RM200.

Toll-free number: 1 800 88 1301

Chubb

Chubb offers free towing up to RM200 for basic private car comprehensive insurance.

Toll-free number: 1 300 88 0128

Procedure to request towing service

In the event that your car breaks down or runs into an accident, please follow the following procedure to request towing service.

1. Move to a safer area

Firstly, remain calm and move your car to the safer side of the road for your safety and other road users.

2. Call your insurance hotline

Call your insurance hotline or toll-free number immediately. You can find your insurance hotline number as shared above or online through your insurance website. You do not have to worry as your insurer offers towing service 24/7.

3. Provide details of the information

Provide complete details of yourself including your full name, identity card, phone number, car plate number and incident scene.

Stay inside your car for your safety and wait until the towing service arrives. Please do not accept any towing service unauthorised by your insurance.

Differences between car towing service by insurance panel and non-panel

Refer to our visual below for the differences between car towing services offered by insurance panel and non-panel.

*Free towing by insurance or takaful companies is subject to the distance or cost stipulated in your insurance policy.

Frequently asked questions about car towing service

Not every car owner is aware that free towing service is offered by their insurer. Those who are unaware of this benefit may end up paying for towing services by private providers out of their own pocket.

For your awareness, we answer some of the most frequently asked questions about car towing by insurance or takaful providers.

How much do you have to pay for car towing service?

You do not have to pay for towing by your insurer as the service is free of charge.

However, you will have to bear the additional cost if the distance or cost exceeds the stipulated limit.

How much does it cost to pay for car towing by private providers?

Based on the distance and other associated costs such as toll, towing cost varies across towing providers.

You may also be charged more if your car is towed after midnight.

Can you get reimbursement from your insurance company for car towing service?

Yes, you can. To claim for reimbursement, you will have to submit your towing receipt to your insurer.

Your insurer will process your claim and reimburse you accordingly. Keep in mind that you may not get the full amount of your claim.

Do you have to lodge a police report to get car towing?

You do not have to lodge a police report just to get the towing service. However, a police report is needed for an accident claim.

How many times can you use the towing service from your insurance company?

You can enjoy free towing service by your insurer up to a certain distance or cost. Please refer to your insurance policy wording for the distance or cost covered by your insurer.

You can also purchase unlimited towing additional coverage to enjoy unlimited towing services.

Enjoy free car towing with comprehensive insurance

Car breakdowns or accidents can happen at any time. But you can put your worry to rest as your insurer will attend to you anytime you need. What is most important is that you keep calm and follow the simple procedure to request car towing.

As free towing is mostly exclusive to comprehensive insurance policyholders, you are highly encouraged to get
comprehensive coverage
 for your car. If you are unsure about which insurance or takaful to purchase, you can simply use Bjak to compare up to 15 insurance and takaful providers for free.

Visit Bjak and get your free
car insurance quotes
 today.

Bjak is one of Malaysia’s biggest insurance comparison websites, offering policies from over 10 brands. Get your free insurance quote from Bjak today!

Get Free Quote

Read more:

FAQs About Car Insurance Deductible
Tokio Marine Enhanced Coverage With AutoPro
Renew Car Insurance With ShopBack PayLater


Insuran Cermin Kereta – Apa Anda Kena Tahu Sebelum Claim Insurans!

Ketika memperbaharui dengan
insurans kereta 1st party
, pemegang polisi digalakkan untuk menambah perlindungan
insuran cermin kereta
 memandangkan ia antara komponen yang paling terdedah dengan risiko. Dengan memiliki perlindungan tambahan ini, syarikat insurans akan membantu membayar kerugian untuk menggantikan cermin kereta anda yang telah retak, tanpa memberi kesan kepada kadar
NCD insurans kereta
 sedia ada anda.

Premium untuk perlindungan tambahan bagi cermin kereta adalah sekitar 15% daripada jumlah diinsuranskan untuk cermin kereta. Jadi, andai kata harga untuk cermin kereta anda adalah RM800, anda perlu membayar tidak lebih daripada RM120 untuk premium perlindungan ini, setahun.

Bagaimanapun, perlindungan ini hanya boleh digunakan sekali sahaja sepanjang tempoh polisi.

Dapatkan Perlindungan Terbaik

Contents =

Cara membuat tuntutan insuran cermin kereta
Dokumen apa yang perlu anda sediakan?
Adakah NCD saya akan hilang sekiranya membuat tuntutan cermin kereta?
Dapatkan perlindungan insuran cermin kereta
Peringatan: Jangan terlebih atau terkurang jumlah perlindungan

Cara membuat tuntutan insuran cermin kereta

Cermin kereta anda pecah akibat kemalangan? Atau retak kerana terkena batu?

Jangan risau, dengan adanya insuran cermin kereta, anda boleh sahaja menggantikannya di bengkel panel berdekatan tanpa menjejaskan kadar NCD anda itu.

*Bagaimanapun, jika anda tiada insuran untuk cermin kereta, anda tetap boleh membuat tuntutan insurans di bawah tuntutan kerosakan sendiri, namun kadar NCD anda akan terjejas.

 Ini cara untuk anda membuat tuntutan insurans bagi penggantian cermin kereta yang telah pecah atau retak:

 Hantar kereta anda ke bengkel panel yang diiktiraf oleh syarikat insurans anda. Sekiranya anda tidak pasti, segera hubungi talian awam syarikat insurans anda.
Isi borang tuntutan di bengkel tersebut. Pastikan anda beritahu pekerja di bengkel bahawa anda ingin membuat tuntutan daripada syarikat insurans anda.
Selepas pembaikan, anda boleh bawa pulang kereta anda. Anda tidak perlu mengeluarkan duit untuk mana-mana caj pembaikan dan juga kos buruh.

Anda perlu menyediakan beberapa dokumen bagi urusan prosedur tuntutan. Dokumen ini adalah keperluan bengkel yang akan membaiki cermin kereta anda. Kebiasaannya, pihak kedai yang akan berurusan terus dengan pihak insurans.

Dokumen apa yang perlu anda sediakan?

Salinan kad pengenalan pemilik kenderaan
Lesen pemilik kereta (salinan)
Salinan geran kereta
Salinan nota perlindungan insurans kereta

Adakah NCD saya akan hilang sekiranya membuat tuntutan cermin kereta?

Jawapannya bergantung kepada sama ada anda ada perlindungan tambahan cermin kereta.

Sekiranya anda ada beli perlindungan tambahan insuran cermin kereta, maka NCD anda tidak akan hilang.

Sebaliknya jika anda tidak membeli perlindungan tambahan ini, NCD insurans anda akan hilang dan akan kembali kepada kadar 0%. Ini bermakna anda perlu membayar premium penuh bagi polisi insurans anda di tahun berikutnya.

Dapatkan perlindungan insuran cermin kereta

Insuran cermin kereta merupakan salah satu jenis perlindungan tambahan yang dimasukkan secara sukarela oleh pemegang polisi di dalam polisi insurans mereka. Perlindungan ini nanti akan membantu perbaiki dan menggantikan bahagian cermin kereta yang telah rosak.

Peringatan: Jangan terlebih atau terkurang jumlah perlindungan

Penting untuk anda ketahui jumlah harga untuk menggantikan cermin kereta anda agar anda dapat mengagak pembayaran jumlah insurans yang berpatutan. Pastikan anda tidak terlebih atau terkurang menerima jumlah perlindungan untuk cermin kereta anda. Mengapa?

Sekiranya anda terlebih menerima perlindungan insurans, anda hanya membazir kerana membayar jumlah premium yang berlebihan.

Tetapi jika anda terkurang menerima perlindungan insurans pula, anda harus mengeluarkan duit pula untuk menggantikan cermin kereta anda sekiranya kereta anda terlibat dalam kemalangan. Pihak insurans hanya akan menanggung kos takat jumlah yang diinsuranskan sahaja.

Semoga bermanfaat!

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Dapatkan Perlindungan Terbaik

Baca juga:

Kenapa Cermin Kereta Retak atau Pecah?
NCD: Fakta, Kadar NCD & Cara untuk Semak
Cermin Kereta Retak Kena Hempap Durian, Nak Claim Insurans Boleh Ke?


3 Salah Faham Mengenai Hibah Takaful yang Sering Berlaku

Seperti yang anda mungkin telah ketahui, hibah Takaful dimaksudkan sebagai pemberian atau ‘hadiah’ oleh pemegang polisi Takaful (peserta) kepada penerima secara sukarela tanpa mengharapkan balasan ketika hayatnya.

Melalui hibah, penerima tidak lagi perlu melalui proses faraid dan kesemua wang pampasan tersebut menjadi milik penerima secara terus.

Jika pada artikel sebelum ini kami telah berkongsikan mengenai konsep hibah Takaful, fungsi serta kelebihannya, kali ini kami akan kongsikan pula beberapa salah faham mengenai hibah Takaful yang sering berlaku. Selamat membaca!

Contents =

1. Hibah sebahagian daripada produk Takaful
2. Hibah hanya untuk ahli keluarga sahaja
3. Penamaan benifisiari hibah tidak boleh ditukar

1. Hibah sebahagian daripada produk Takaful

Ini adalah salah faham yang sering berlaku mengenai hibah. Ramai individu tidak kira pelanggan mahupun ejen Takaful  yang masih menganggap dan mempromosikan hibah sebagai salah satu produk Takaful.

Anda perlu tahu bahawa Takaful dan hibah mempunyai fungsi yang berbeza walaupun saling berkait rapat.
Takaful adalah sejenis produk perlindungan
 manakala
hibah adalah kaedah bagaimana pembahagian pampasan itu dilakukan.

Anda juga perlu memahami bahawa proses hibah ini hanya boleh dilakukan kepada waris selepas kematian pemberi sahaja. Selagi si pemberi masih hidup, maka hibah juga tidak akan berlaku.

2. Hibah hanya untuk ahli keluarga sahaja

Salah! Pemberian hibah tidak hanya ditetapkan kepada ahli keluarga sahaja.

Pemberian hibah boleh diberikan kepada penerima tertentu samada ahli keluarga atau bukan atas dasar kasih sayang dan tanpa mengharapkan balasan.

3. Penamaan benifisiari hibah tidak boleh ditukar

Sebenarnya, pemegang polisi boleh membuat penukaran nama (benifisiari) sekiranya ingin berbuat demikian.

Penukaran penamaan boleh dibuat pada bila-bila masa dan penamaan yang baru secara tidak langsung akan membatalkan penamaan sebelumnya secara automatik.

Namun sekiranya pemegang polisi ingin menamakan semula seseorang, permohonan baru perlulah dilakukan semula.

Jelas bukan? Sebenarnya mungkin terdapat banyak lagi salah faham mengenai hibah yang berlaku dalam kalangan kita. Untuk memahami lebih lanjut mengenai hibah Takaful, anda juga boleh menghubungi ejen
Bjak
 atau membaca penjelasan kami mengenai hibah pada artikel sebelum ini.

Moga bermanfaat!


Cukai Jalan Motosikal – Ini Cara Untuk Renew Dengan Mudah

Sebagai pemilik motosikal, salah satu perkara yang wajib dilakukan pada setiap tahun adalah
memperbaharui cukai jalan
 atau lebih sinonim disebut sebagai roadtax, bagi memastikan anda boleh menunggang secara sah di jalan raya.

Namun malangnya, ramai pemilik motosikal yang dilihat mengambil ringan mengenai perkara ini dan dengan sesuka hati menggunakan motosikal mereka meskipun menyedari cukai jalan sudah lama tamat tempoh.

Anda perlu sedar, kegagalan anda untuk memiliki cukai jalan yang sah akan memberi akibat buruk kepada anda jika berlaku sesuatu, seperti yang pernah dikongsikan pada
artikel
sebelum ini.

Untuk perbaharui cukai jalan motosikal, ia bukanlah suatu perkara yang sukar sebenarnya. Anda boleh sahaja memperbaharuinya secara online mahupun offline, seperti yang akan dikongsikan di bawah.

Renew Online

Contents =

Sebab ada pemilik motosikal tidak renew cukai jalan
Cara renew cukai jalan motosikal secara online
Renew roadtax motosikal di MySikap
Renew cukai jalan motosikal di Bjak
Cara renew cukai jalan motosikal secara offline
Renew roadtax di Pejabat Pos
Renew roadtax di JPJ
Nak renew roadtax untuk motor lama? Ini yang apa perlu anda buat

Sebab ada pemilik motosikal tidak renew cukai jalan

Anggap motosikalnya jarang digunakan
Bajet untuk renew insurans dan roadtax motor tiada
Banyak tunggakan saman
Roadtax telah tamat lebih 3 tahun dan enggan melakukan pemeriksaan di PUSPAKOM

Cara renew cukai jalan motosikal secara online

Renew roadtax motosikal di MySikap

Mungkin ada yang masih belum tahu, anda sebenarnya boleh memperbaharui semula roadtax motosikal anda menerusi aplikasi MySikap. MySikap ini dibangunkan oleh JPJ khusus bagi memudahkan urusan orang ramai yang ingin memperbaharui roadtax atau lesen, tukar hak milik kenderaan, beli nombor plat terkini setiap negeri, semakan saman trafik dan banyak lagi.

Anda hanya perlu mengikuti langkah-langkah di bawah untuk memperbaharui
cukai jalan motosikal
 di MySikap.

Renew cukai jalan motosikal di Bjak

Selain insurans, anda juga boleh terus memperbaharui roadtax motosikal anda di
Bjak
 ya! Ikut sahaja langkah-langkah di bawah ini untuk tahu cara renew roadtax dan insurans di platform kami:

Cara renew cukai jalan motosikal secara offline

Renew roadtax di Pejabat Pos

Selesai renew insurans secara online? Maka, anda boleh memilih untuk renew roadtax anda secara offline dengan mengunjungi ke mana-mana cawangan pejabat pos berhampiran anda.

Hanya bawa kad pengenalan anda sahaja. Anda tidak perlu membawa sebarang dokumen lain pun, termasuklah nota perlindungan insurans anda. Maklumat anda (pengesahan anda telah memperbaharui insurans) secara automatik telah dikemaskini di dalam sistem bagi membolehkan anda memperbaharui roadtax.

Renew roadtax di JPJ

Jika roadtax motosikal anda sudah tidak dihidupkan melebihi tempoh 3 tahun, maka anda wajib untuk memperbaharui roadtax bagi motor anda itu di cawangan JPJ.

Tiada sebarang dokumen diperlukan, anda hanya perlu mengemukakan MyKad apabila memperbaharui roadtax di JPJ.

Nak renew roadtax untuk motor lama? Ini yang apa perlu anda buat

Jika roadtax motosikal anda sudah tidak dihidupkan lebih 3 tahun, terdapat beberapa prosedur tambahan yang perlu anda lalui ya.

Buat pemeriksaan di PUSPAKOM

Anda wajib lakukan dulu
pemeriksaan di PUSPAKOM
 sebelum boleh memperbaharui roadtax motosikal anda.

Pemeriksaan di PUSPAKOM adalah sangat penting bagi memastikan kenderaan itu selamat digunakan di atas jalan raya dan tidak membahayakan penunggang, pembonceng serta pengguna jalan raya lain.

Pemeriksaan meliputi ujian brek, pelepasan asap, semakan pengenalan dan banyak lagi yang ditetapkan oleh pihak PUSPAKOM.

Selesaikan tunggakan saman

Ketika proses pembaharuan roadtax, rekod tunggakan saman dan senarai hitam anda akan dipaparkan di dalam sistem pangkalan data
Jabatan Pengangkutan Jalan (JPJ)
 dan
Polis Diraja Malaysia (PDRM)
.

Kegagalan anda untuk menyelesaikan tunggakan saman akan menyebabkan pembaharuan roadtax anda tidak boleh diproses sama ada secara offline mahupun online.

Renew dulu insurans motosikal

Tanpa insurans, anda tidak boleh meneruskan pembaharuan roadtax anda. Jika motosikal anda sudah lama, anda boleh dapatkan sahaja polisi paling asas, iaitu polisi pihak ketiga untuk motosikal anda.

Semoga membantu!

Bjak menyediakan lebih 10 jenama insurans untuk pengguna lakukan perbandingan. Dapatkan
sebut harga percuma
 di Bjak dan pilih pelan terbaik hari ini!

Renew Online

Baca juga:

Nak Renew Roadtax Motor Lama? Ini Perkara Yang Anda Kena Tahu
Saman Tertunggak, Bolehkah Anda Renew Roadtax?
Beza Roadtax dan Insurans Kereta


Bandingkan Travel Insurance Terbaik di Bjak

Tarikh untuk pergi bercuti sudah dekat namun anda masih belum dapatkan satu pelan insurans perjalanan buat diri anda? Buat apa tangguh lagi! Insurans perjalanan mampu menyelamatkan anda sekiranya berlaku sesuatu sebelum atau semasa melancong nanti.

Jom dapatkan sekarang di Bjak! Anda boleh bandingkan dengan pelbagai jenama insurans dan takaful yang ada dalam satu masa dan dapatkan satu pelan insurans yang menepati keperluan serta bajet anda.

Untuk lebih memudahkan anda, jom kami kongsikan dahulu manfaat-manfaat yang ditawarkan oleh syarikat-syarikat insurans dan takaful ini!

Contents =

Etiqa
RHB
Tokio Marine
Pacific Insurance
Zurich
Allianz
Pacific & Orient

Etiqa

Lindungi pelancongan dan perjalanan anda dengan pelan Takaful TripCare 360 daripada Etiqa yang semestinya akan menawarkan manfaat paling memuaskan hati buat diri anda.

Apa yang ditawarkan dalam pelan Takaful TripCare 360 Etiqa?

Dengan jumlah perlindungan sehingga RM500,000, anda bakal menerima perlindungan:

Kematian atau hilang upaya kekal sehingga RM500,000
Perlindungan perubatan sehingga RM500,000
Kehilangan atau kerosakan bagasi sehingga RM5,000
Penangguhan penerbangan sehingga RM5,000 (minima 2 jam penangguhan)
Kehilangan dokumen perjalanan sehingga RM1,500
Perbelanjaan rawatan alternatif sehingga RM1,000

Mengapa pilih
Takaful TripCare 360 Etiqa?

Bantuan perubatan tanpa tunai –
Surat Jaminan disediakan untuk kemalangan atau penyakit semasa perjalanan ke luar negara. Dengan hanya satu panggilan telefon ke talian 24/7 Etiqa (+603-2785 6565), anda sudah boleh  dimasukkan ke hospital tanpa bayaran (Perlindungan manfaat perubatan tidak termasuk penyakit sedia ada).
Kehilangan bagasi
 – Pampasan untuk bagasi dibayar mengikut jumlah perlindungan yang diberikan. Lebih menarik, anda hanya perlu WhatsApp (
+63-2780 4677)
 sahaja Etiqa untuk membuat tuntutan.
Penerbangan ditunda
– Terima bayaran sebanyak RM100 apabila penerbangan anda ditunda selama 2 jam, tanpa perlu menghantar sebarang tuntutan insurans
Perlindungan Covid-19
 – terpaksa batalkan pelancongan kerana dijangkiti Covid? Atau dijangkiti virus Covid-19 ketika sedang melancong? Pelan Takaful TripCare 360 akan bantu melindungi anda.

Ketahui lebih lanjut mengenai keterangan produk di sini:
https://etiqa.com.my/v2/PDFiles/1511349729738

RHB

Pelan komprehensif Insurans Perjalanan RHB turut menyediakan perlindungan terbaik buat pelanggan menerusi pelan Travel Protector Plus yang disediakan.

Apa yang ditawarkan dalam pelan Travel Protector Plus RHB?

Dengan jumlah perlindungan sehingga RM500,000, anda bakal menerima perlindungan:

Kematian dan Hilang Upaya Kekal Akibat Kemalangan Sehingga RM500,000
Perbelanjaan Perubatan & lain-lain Sehingga RM600,000
Pemindahan Perubatan dan Penghantaran Pulang Kecemasan sehingga RM3,000,000
Bagasi dan Barangan Peribadi Sehingga RM7,500
Kelewatan Perjalanan Sehingga RM5,000
Keganasan Penuh (DILINDUNGI)
Bantuan Perjalanan Seluruh Negara 24 Jam, 7 Hari (DISEDIAKAN)

Mengapa pilih

Travel Protector Plus RHB

Menawarkan manfaat untuk Penjagaan Anak sehingga RM20,000
Perlindungan termasuk Covid-19
Perlindungan bagi penjagaan rumah sehingga RM2,000

Ketahui lebih lanjut mengenai keterangan produk di sini:
https://www.rhbgroup.com/files/insurance/personal-insurance/travel/annual%20travel%20protector%20pds.pdf

Tokio Marine

Pelan Insurans Perjalanan Travel Explorer dari Tokio Marine menyediakan manfaat komprehensif buat pemegang polisi. Pilih sama ada untuk mendapatkan pelan perjalanan tunggal (single trip) atau tahunan (annual trip) buat diri anda.

Apa yang ditawarkan dalam pelan

Travel Explorer Tokio Marine?

Dengan jumlah perlindungan sehingga RM325,000, anda bakal menerima perlindungan:

Kemalangan Peribadi Sehingga RM325,000
Perbelanjaan Perubatan & Berkaitan Sehingga RM750,000
Rawatan Susulan di Malaysia Sehingga RM30,000
Kelewatan Bagasi Sehingga RM800
Ubat-ubatan Alternatif (ketika perjalanan) Sehingga RM1,000
Kemasukan ke Hospital Akibat Covid-19 sehingga RM300,000
Pembatalan/ Penangguhan Perjalanan Akibat Covid-19 Sehingga RM15,000

Mengapa pilih

Travel Explorer Tokio Marine

Kemasukan ke hospital akibat kecederaan badan tanpa sebarang bayaran
Tempoh perlindungan dilanjutkan secara automatik selama 30 hari jika disebabkan keadaan perubatan
Perlindungan Covid-19 bagi individu yang berusia dari 30 hari sehingga 70 tahun
Menyediakan perlindungan untuk aktiviti lasak (beli perlindungan tambahan) untuk individu berusia sehingga 70 tahun.

Ketahui lebih lanjut mengenai keterangan produk di sini:

https://www.tokiomarine.com/content/dam/tokiomarine/my/non-life/products/personal/travel-sports/tokio-marine-explorer/documents/TM%20EXPLORER%20BROCHURE%20(EN).pdf

Pacific Insurance

Kini, anda boleh melancong dengan lebih tenang apabila mendapatkan pelan insurans perjalanan Travel Pro daripada Pacific Insurance.

Apa yang ditawarkan dalam pelan Travel Pro Pacific Insurance?

Dengan jumlah perlindungan sehingga RM500,000, anda bakal menerima perlindungan:

Kematian atau Hilang Upaya Kekal akibat Kemalangan sehingga RM500,000
Perbelanjaan Perubatan & Lain-lain sehingga RM1,000,000
Perubatan Alternatif sehingga RM1,000 (Individu), sehingga RM3,000 (Keluarga)
Pemindahan Perubatan Kecemasan (Tanpa had)
Penghantaran pulang (Tanpa had)
Liabiliti Peribadi sehingga RM1,000,000 (Individu), sehingga RM3,000,000 (Keluarga)
Singkatan Perjalanan sehingga RM25,000 (Individu), sehingga RM75,000 (Keluarga)

Mengapa pilih

Travel Pro Pacific Insurance

Pampasan sehingga RM500 jika kehilangan tiket dengan tujuan hiburan bagi pelan Travel Pro Platinum
Ganti rugi sehingga RM2,000 jika kehilangan kad kredit bagi pelan Travel Pro Platinum, sehingga RM1,000 bagi pelan Travel Pro Gold
Manfaat penjagaan kanak-kanak hingga RM800 sehari sehingga maksimum RM30,000

Ketahui lebih lanjut mengenai keterangan produk di sini:
https://www.pacificinsurance.com.my/wp-content/uploads/2019/03/Travel-Pro-Brochure-version-3.pdf

Zurich

Dapatkan pelan insurans Z-Travel daripada Zurich untuk mendapatkan perlindungan yang terbaik buat diri anda.

Apa yang ditawarkan dalam pelan

Z-Travel Zurich?

Dengan jumlah perlindungan sehingga RM500,000, anda bakal menerima perlindungan:

Kematian & Kecacatan Kekal Akibat Kemalangan Sehingga RM500,000
Perbelanjaan Perubatan (TANPA HAD)
Pemindahan Perubatan dan Penghantaran Pulang Kecemasan (TANPA HAD)
Pembatalan/ Penangguhan perjalanan Sehingga RM30,000
Kelewatan Perjalanan (Sehingga) RM7,200 (min. 6 jam)
Kelewatan Bagasi (Sehingga) RM2,000 (min. 6 jam)
Liabiliti Peribadi Sehingga RM1 juta
Wang Tunai Kecemasan Sehingga RM5,000

Mengapa pilih

pelan Z-Travel Zurich

Miliki 4 tahap perlindungan yang berbeza untuk anda pilih
Pampasan sehingga RM2,000 jika komputer peribadi anda hilang ketika sedang melancong
Pilihan untuk menambah perlindungan bagi Covid-19 dan terima perlindungan sehingga RM500,000

Ketahui lebih lanjut mengenai keterangan produk di sini:
https://www.zurich.com.my/-/media/project/zwp/malaysia/docs/insurance-products/product-disclosure-sheets/gi_z-travel-insurance-int_pds_bi_bm_final_20220316.pdf

Allianz

Bila ingin bercuti, pastilah anda inginkan perjalanan serta percutian yang menenangkan bukan? Jadi, anda juga boleh mempertimbangkan untuk mendapatkan perlindungan daripada pelan Allianz Travel Care bagi melindungi percutian anda.

Apa yang ditawarkan dalam pelan

Allianz Travel Care?

Dengan jumlah perlindungan sehingga RM500,000, anda bakal menerima perlindungan:

Kematian & Kecacatan Kekal Akibat Kemalangan Sehingga RM250,000
Perbelanjaan Perubatan sehingga RM25,000
Pemindahan Perubatan dan Penghantaran Pulang Kecemasan sehingga RM10,000,000
Deposit atau pembatalan percutian sehingga RM1,000
Kelewatan Bagasi (Sehingga) RM100 (min. 6 jam)
Kelewatan Perjalanan sebanyak RM100 untuk 6 jam (sehingga RM1,500)

Mengapa pilih pelan Allianz Travel Care?

Menyediakan perlindungan tambahan untuk Covid-19
Menyediakan manfaat untuk hotel haiwan peliharaan sehingga RM300
Menyediakan manfaat untuk penjagaan rumah sehingga RM6,000

Ketahui lebih lanjut mengenai keterangan produk di sini:
https://www.allianz.com.my/content/dam/onemarketing/azmb/wwwallianzcommy/personal/home-motor-and-travel/travel-and-flight-insurance/allianz-travel-insurance/agents/POL_029AllianzTravelCareOverseas-BM.pdf

Pacific & Orient

Anda juga boleh memilih untuk mendapatkan perlindungan daripada insurans Pacific & Orient.

Apa yang ditawarkan dalam pelan

di Pacific & Orient?

Dengan jumlah perlindungan sehingga RM500,000, anda bakal menerima perlindungan:

Kematian & Kecacatan Kekal Akibat Kemalangan Sehingga RM500,000
Perbelanjaan Perubatan sehingga RM700,000
Pemindahan Perubatan dan Penghantaran Pulang Kecemasan (TANPA HAD)
Kelewatan Bagasi RM350 setiap 6 jam (sehingga) RM1,400
Pembatalan perjalanan sehingga RM30,000
Kelewatan Perjalanan RM350 setiap 6 jam (sehingga) RM4,200

Mengapa pilih pelan insurans perjalanan dari Pacifif & Orient?

Bantuan 24 jam untuk melancong dan perubatan
Menawarkan manfaat tambahan untuk penjagaan rumah, penjagaan haiwan peliharaan, caj ekses untuk kereta sewa dan banyak lagi
Lanjutan tempoh perlindungan atas sebab-sebab yang tidak dapat dielakkan

Ketahui lebih lanjut mengenai keterangan produk di sini:
https://www.poi2u.com/assets/policy_documents/pro-travel-policy.pdf

Jom bandingkan insurans perjalanan bagi mendapatkan manfaat terbaik dengan harga paling menguntungkan. Ingat, lindungi percutian anda agar terasa lebih tenang dan selamat.

Bjak merupakan platform perbandingan insurans terbesar di Malaysia dan telah dipercayai lebih 3 juta pengguna. Dapatkan
 sebut harga percuma
 di Bjak hari ini
dan beli insurans anda ikut keperluan dan bajet.

Baca juga:

Pilih Insurans Perjalanan? Tanya Dulu Diri Anda 4 Soalan Ini
5 Mitos Mengenai Insurans Perjalanan
Cara Jimat Beli Insurans Perjalanan


汽车行驶中爆胎的自救方法

汽车在路上行驶时，随时都会面临各种危险与风险，其中包括汽车在行驶时爆胎。汽车爆胎的原因很多，主要是车主没有定期检查轮胎气压，以及对轮胎进行适当地保养。

如果汽车在行驶过程中，方向盘突然振动，紧接着传来“砰”的一声，车头偏离某一个方向，且失去控制，那就表示车子爆胎了。

当发生这种突发状况，不仅会危及自己及车上乘客的生命，还会危及其他道路使用者的生命，那开车人士应该如何自救呢？

Contents =

汽车爆胎的原因
超速行驶
气压不稳
轮胎老化
不平衡的车轮
汽车行驶中突然爆胎的自救方法
保持冷静
紧握方向盘
切忌紧急刹车
及时靠边停车
预防汽车爆胎的方法
定期检查轮胎
关注胎压监测系统的胎温
更换轮胎位置
定期修正车轮动平衡
照顾好您的汽车轮胎

汽车爆胎的原因

引发车辆爆胎的原因很多，主要与气温、路况、轮胎气压、轮胎使用状况以及轮胎外伤等有关。

超速行驶

当高速中的轮胎和路面接触时，轮胎温度会急剧升高，加速橡胶老化，从而大大增加了爆胎的危险。因此，以预定的速度行驶可以避免爆胎意外的发生

开车人士可以阅读
轮胎上的代码
，了解汽车轮胎的极限和
最高的时速限制
。

气压不稳

很多路面在经过太阳暴晒之后，路表温度可达到70℃。当轮胎在高温地面高速行驶时，轮胎内的气压会急剧升高，这也为爆胎埋下了隐患。

另外，胎压过低也会造成爆胎，当胎压过低时会增加车胎与路面的摩擦阻力，在行驶过程中容易受力不均，并且在高速行驶时，轮胎被不断地挤压变形产生大量的热，从而增加爆胎的风险。

因此，定期检查胎压，且
保持适当的胎压
非常重要。

轮胎老化

轮胎的使用期限一般是5年
（从生产日期开始计算）。然而，如果磨损严重，即使只用了一年，同样需要更换；如果轮胎磨损不明显，使用超过5年的轮胎也建议更换，因为轮胎橡胶时间久了容易硬化、老化、发脆，出现裂纹，容易发生爆胎风险。

不平衡的车轮

假设车轮不平衡，驾驶时就会感觉晃动，尤其是在高速行驶时更易察觉。

车轮的失衡也会导致轮胎花纹磨损不平均的情况出现，严重的轮胎失衡甚至可能导致避震器出现不必要的耗损，影响行车安全性。

建议车主每行驶1万公里做一次动平衡 ，以确保汽车轮胎处于良好状态。

汽车行驶中突然爆胎的自救方法

保持冷静

你需要做的第一件事就是控制自己的情绪，尽量保持冷静，切勿踩油门或踩刹车板。

紧握方向盘

这时，汽车的轮胎会开始振动，你首先要做的应对方法就是紧握方向盘，其他事等到车辆的方向控制住之后再做。

等到车辆稳定了，再缓慢刹车或利用惯性让车辆缓慢减速，避免出现轮胎与轮圈脱离的情况，最后缓慢驶出行车道，靠边停车。

切忌紧急刹车

如果此时由于紧张而踩下刹车，后果将不堪设想。

因为轮胎泄气后，与钢圈的结合变得松地，轮胎接触路面的部分会变形，从而导致钢圈脱离。

如果此时踩刹车，爆胎的车轮因阻力大，速度降得快，容易刹住，造成钢圈与轮胎脱离，而其他车轮相应不易刹住，可能要继续前进，这就会致使汽车失去平衡而翻车。

如果您的汽车具有防抱死刹车系统 (ABS) 安全功能，那么它可能会对您有所帮助。反之，您千万不要在爆胎时突然刹车。

您可以温和地踩刹车，即反复踩下然后松开，直到汽车达到可控的速度。

及时靠边停车

车辆靠边停好后，马上打开车辆的双闪灯，熄火并拉上手刹。从后视镜观察后方没有来车才可以下车检查车辆情况，并尽快在车辆后方150米处放置三角警示牌。

接着，根据车辆的实际情况选择
自行更换轮胎
或打电话寻求
道路救援服务
。

预防汽车爆胎的方法

定期检查轮胎

提高对轮胎安全性的认识，
定期检查轮胎
，特别是长途行驶，一定要做好充分的检查，除了胎压之外，还要观察轮胎侧面是否有裂口、胎面磨损状况，确保轮胎处于良好的工作状态。

关注胎压监测系统的胎温

行车时，胎压监测显示屏上会显示四个轮胎的胎压，如果胎压出现异常，
警示灯
会亮起。

更换轮胎位置

定期将
轮胎换位
是预防轮胎爆胎的一个很好的办法，可以使同一辆汽车上的轮胎磨损均匀。为了避免轮胎过度磨损，千万不要在同一轴上安装不同型号或者新旧差异大的轮胎。

定期修正车轮动平衡

定期修正车轮平衡度
，车轮失衡会导致轮胎花纹磨损不平均的情况出现，严重的轮胎失衡甚至可能导致避震器出现不必要的耗损，影响行车安全性。

照顾好您的汽车轮胎

作为一名合格的车主
，定期将车子送往维修与保养是重要的功课，这样才能确保汽车的性能和零件都保持最佳状态。

倘若汽车发生爆胎意外，希望以上的方法可以帮助您自救，并将危险降到最低。除了驾驶技术，开车人士也应该学习一些基本的修车技能，比如
更换汽车轮胎
，这样在发生紧急状况时才不会惊慌失措。

——————————————————————————————————————————————

另外，不要忘记检查您的
汽车保险截止日期
，如果
车险已逾期
，
您可能会被罚款不超过1000令吉，并吊销驾照12个月
。

想要
更新车险
？到马来西亚领先的线上汽车保险平台——必佳，轻松更新您的汽车保险，只需到必佳官网便可
免费获得多达15 家保险公司报价
。

索取报价

延伸阅读：

保养轮胎的4个方法
您一定要知道的轮胎代码
车内必备应急物品，您都准备了吗
您一定要知道的汽车警示灯


Penjara, Denda RM50,000 Tinggal Anak Dalam Kereta

Percaya atau tidak, masih ramai ibu bapa bertindak meninggalkan anak mereka di dalam kereta ketika singgah di mana-mana tempat seperti ke kedai untuk membeli barang dan sebagainya. Mungkin ada yang mengambil masa 5 minit, 10 minit dan ada juga sehingga setengah jam atau lebih.

Meskipun sudah terlalu banyak kes kanak-kanak maut akibat lemas ketika ditinggalkan di dalam kereta, namun ada yang masih belum mengambil iktibar dan terus melakukannya secara sedar atau tidak sedar.

Contents =

Hukuman penjara dan denda jika tinggalkan anak dalam kereta
Bahaya tinggal anak dalam kenderaan
Kronologi kes tinggal anak dalam kereta
Jadi individu yang bertanggungjawab

Hukuman penjara dan denda jika tinggalkan anak dalam kereta

Untuk pengetahuan anda, perbuatan meninggalkan anak di dalam kereta sebenarnya adalah satu kesalahan jenayah dan anda boleh didakwa sekiranya didapati melakukannya.

Menerusi satu hantaran di Facebook Polis Diraja Malaysia
, ibu bapa atau penjaga yang didapati cuai dengan meninggalkan anak bersendirian di dalam kenderaan tanpa pengawasan boleh didenda tidak lebih RM50,000 atau penjara sehingga 20 tahun.

“Tiada alasan. Tiada kompromi. Kealpaan anda membawa padah. Kecuaian individu meninggalkan kanak-kanak dalam kenderaan tanpa pengawasan adalah suatu kesalahan mengikut Seksyen 31(1)(a) Akta Kanak-kanak 2001.

“Jika disabitkan kesalahan, mereka akan didenda tidak lebih RM50,000 atau penjara tidak lebih 20 tahun atau kedua-duanya.”

Bahaya tinggal anak dalam kenderaan

Meskipun hal ini nampak seperti remeh tapi sebenarnya bahaya ya! Telah banyak kes dilaporkan dimana ibu bapa terlupa tentang keberadaan anak-anak mereka yang ditinggalkan dalam kereta sehingga membawa maut akibat kekurangan oksigen.

Walaupun tingkap kereta dibuka, ianya tidak membantu mengalirkan haba yang panas ke luar kereta. Haba yang terkumpul ini boleh menyebabkan seseorang itu diserang strok pada bila-bila masa.

Dengan cuaca di Malaysia, suhu badan anak yang ditinggalkan di dalam kereta boleh meningkat sehingga 70% dalam masa 1 jam. Jadi, jangan sesekali kita ambil ringan kerana ianya bahaya dan tidak sepatutnya dijadikan kebiasaan oleh ibu bapa demi keselamatan anak-anak.

Kronologi kes tinggal anak dalam kereta

Berikut merupakan antara kes-kes yang pernah dilaporkan berlaku akibat kecuaian ibu bapa yang meninggalkan anak mereka dalam kereta.
1. Seorang
kanak-kanak perempuan tiga tahun maut
 selepas lebih dua jam ditinggalkan kepanasan dalam kereta oleh ibunya di tepi jalan rumah di Taman Aman 1, Lahad Datu, Sabah pada 12 Jun 2019.

2. Seorang
kanak-kanak perempuan berusia tiga tahun ditemukan meninggal dunia
 setelah ditinggalkan beberapa jam di dalam kereta oleh neneknya di Sungai Tiram, Ulu Tiram pada April, 2021.
3. Seorang
kanak-kanak perempuan berusia dua tahun terperangkap hampir satu jam
 di dalam kereta bapanya di Parit Nasir, Parit Buntar, Perak selepas tertekan punat kunci pintu di dalam kenderaan itu pada 28 Julai 2017.

Jadi individu yang bertanggungjawab

Kes-kes seperti ini telah banyak dilaporkan akibat kecuaian ibu bapa yang bertindak meninggalkan anak-anak di dalam kereta. Anda pasti tidak mahu perkara seperti ini berlaku kepada keluarga anda sendiri.

Sekiranya anda mempunyai urusan yang tidak dapat dielakkan, pastikan ada orang dewasa turut berada di dalam kereta bagi menemani anak anda. Jika tiada, pastikan anda bawa mereka bersama-sama anda ke luar.

Bjak adalah platform perbandingan insurans kereta utama di Malaysia yang menawarkan lebih daripada 10 jenama insurans ternama. Buat pemilik kereta dan motosikal, anda boleh dapatkan
sebut harga secara percuma
 dalam masa 3 minit sahaja hari ini dengan mudah!


Latest Windscreen Price Lists (2022) – More Than 30 Car Brands!

Why you should know the windscreen price lists?

Knowing the windscreen price lists can allow you to estimate the amount of your
windscreen coverage
. You will be able to calculate your premium when renewing insurance.

The followings are the latest windscreen price lists for various car brands in Malaysia.

Contents =

Windscreen price lists for Perodua
Proton
Honda
Toyota
Nissan
BMW
Mercedes Benz
Audi
Hyundai
Mazda
Ford
Range Rover
Mitsubishi
Volkswagen
Naza/ Kia
Suzuki
Porsche
Citroen
Ferrari
Subaru
Peugeot
Suzuki
Chevrolet
Volvo
Lexus
Maserati
Aston Martin
Tesla
Ferrari
Rolls Royce
Bently

Windscreen price lists for Perodua

Car model
Coverage amount
Premium
Perodua Axia
RM600
RM90
Perodua Myvi
RM600
RM90
Perodua Myvi (2018+)
RM800
RM120
Perodua Myvi Advanced (2018+)
RM1000
RM150
Perodua Alza
RM700
RM105
Perodua Bezza
RM700
RM105
Perodua Bezza (Camera) (2020+)
RM1000
RM150
Perodua Aruz (Camera)
RM1200
RM180
Perodua Aruz (tanpa Sensor)
RM1100
RM165
Perodua Ativa
RM1200
RM180
Perodua Viva
RM600
RM90
Perodua Kembara
RM600
RM90
Perodua Kancil
RM500
RM75
Perodua Kelisa
RM600
RM90
Perodua Kenari
RM600
RM90
Perodua Rusa
RM600
RM90
Perodua Nautica
RM600
RM90

Proton

Car model
Coverage amount
Premium
Proton Preve
RM1200
RM180
Proton Iriz
RM1200
RM180
Proton X50
RM1500
RM225
Proton X50 Camera
RM2000
RM450
Proton X70
RM1500
RM225
Proton X70 Camera
RM2000
RM450
Proton Ertiga
RM1500
RM225
Proton Saga BLM / FLX
RM600
RM90
Proton Saga / Iswara
RM600
RM90
Proton Saga vvt (2016+)
RM800
RM120
Proton Exora
RM800
RM120
Proton Wira
RM600
RM90
Proton Satria
RM600
RM90
Proton Satria Neo
RM800
RM120
Proton Waja
RM600
RM90
Proton Juara
RM600
RM90
Proton Suprema S
RM1200
RM180
Proton Perdana
RM1000
RM150
Proton Perdana (2012-2016)
RM2000
RM300
Proton Perdana (2017+)
RM2000
RM300
Proton Inspira
RM2000
RM300
Proton Gen2
RM600
RM90
Proton Persona (2011-2017)
RM600
RM90
Proton Persona (2018+)
RM1200
RM180

Honda

Car model
Coverage amount
Premium
Honda Elysion
RM4000
RM600
Honda Freed
RM2000
RM300
Honda CRV S10
RM1000
RM150
Honda CRV S9A
RM1000
RM150
Honda CRV WQ (2007-2012)
RM1500
RM225
Honda CRV (2009-2016)
RM1500
RM225
Honda CRV (2017+)
RM2000
RM300
Honda Insight
RM6000
RM900
Honda City MN (2003-2008)
RM1000
RM150
Honda City 2px (2009-2013)
RM1500
RM225
Honda City (2014-2020)
RM1500
RM225
Honda City (2021+)
RM2000
RM300
Honda Accord S84 (1999-2004)
RM1000
RM150
Honda Accord UA (2004-2007)
RM1000
RM150
Honda Accord (2008-2013)
RM2000
RM300
Honda Accord (2014+)
RM2000
RM300
Honda Accord Sensing (2017+)
RM3000
RM450
Honda Accord (2020+)
RM2500
RM375
Honda Accord Sensing (2020+)
RM3000
RM450
Honda CRZ
RM5000
RM750
Honda Civic UH (2005-2011)
RM1500
RM225
Honda Civic FB (2011-2016)
RM2000
RM300
Honda Civic (2016-2020)
RM2000
RM300
Honda Civic (2021+)
RM2000
RM300
Honda Jazz (2006-2009)
RM1000
RM150
Honda Jazz (2009-2014)
RM1500
RM225
Honda Jazz (2014+)
RM1500
RM225
Honda Stream (2000-2006)
RM1500
RM225
Honda Stream RN6 (2006+)
RM5000
RM750
Honda Odyssey RA6 (2002-2004)
RM2000
RM300
Honda Odyssey RB1-2 (2004-2008)
RM2000
RM300
Honda Odyssey RB3-4 (2008-2013)
RM2000
RM300
Honda Odyssey RC1 (2013+)
RM5000
RM750
Honda HRV
RM1500
RM225
Honda BRV
RM1500
RM225
Honda Jazz (2009-2014)
RM1500
RM225
Honda Jazz (2014+)
RM1500
RM225

Toyota

Car model
Coverage amount
Premium
Toyota Vios (2002-2006)
RM800
RM120
Toyota Vios (2007-2014)
RM1000
RM150
Toyota Vios (2014-2018)
RM1000
RM150
Toyota Vios (2019+)
RM1500
RM225
Toyota Vios Sensing (2019+)
RM1500
RM225
Toyota Avanza
RM1000
RM150
Toyota Avanza (2019+)
RM1500
RM225
Toyota Unser (1998-2001)
RM1000
RM150
Toyota Unser (2001-2005)
RM1000
RM150
Toyota Camry CV35
RM800
RM120
Toyota Camry CV20
RM800
RM120
Toyota Camry CV31
RM800
RM120
Toyota Camry ACV40
RM2000
RM300
Toyota Camry ACV51
RM2000
RM300
Toyota Camry XV70
RM2500
RM375
Toyota Camry XV70 (Sensor / Camera)
RM3000
RM450
Toyota Altis (2006-2008)
RM1000
RM150
Toyota Altis (2009-2014)
RM2000
RM300
Toyota Altis (2014-2019)
RM2000
RM300
Toyota Altis (2019+)
RM3000
RM450
Toyota Corolla Cross (2021+)
RM3000
RM450
Toyota Rush
RM1500
RM225
Toyota Innova (2004-2015)
RM1200
RM180
Toyota Innova (2019+)
RM2000
RM300
Toyota RAV4 (2013-2019)
RM3000
RM450
Toyota RAV4 (2020+)
RM4000
RM600
Toyota Caldina
RM3000
RM450
Toyota Hi-Lux (2004-2015)
RM1000
RM150
Toyota Hi-Lux (2015+)
RM2000
RM300
Toyota Fortuner (2004-2015)
RM1000
RM150
Toyota Fortuner (2015-2020)
RM2000
RM300
Toyota Fortuner (2021)
RM2000
RM300
Toyota Wish (2003-2009)
RM1500
RM225
Toyota Wish (2012+)
RM3000
RM450
Toyota Alphard ANH10 (2002-2008)
RM3000
RM450
Toyota Vellfire AGH20 (2008-2015)
RM3500
RM525
Toyota Vellfire GGH30 (2015+)
RM4000
RM600
Toyota Harrier (2008-2011)
RM2000
RM300
Toyota Harrier (2004-2012)
RM3000
RM450
Toyota Harrier (2013-2020)
RM4000
RM600
Toyota Harrier (2021+)
RM5000
RM750
Toyota Prius
RM2500
RM375
Toyota Prius C
RM2000
RM300
Toyota CHR
RM2500
RM375
Toyota Yaris (2019+)
RM1500
RM225
Toyota Estima ACR30 (2000-2005)
RM3000
RM450
Toyota Estima ACR50 (2006+)
RM3500
RM525
Toyota Sienta
RM2000
RM300
Toyota 86
RM3000
RM450
Toyota Mark X
RM3000
RM450
Toyota Crown S210 (2012+)
RM4000
RM600
Toyota FJ Cruiser XJ10
RM4000
RM600
Toyota Lexus
RM4000
RM600
Toyota Landcruiser Prado J120 (2002-2009)
RM3000
RM450
Toyota Landcruiser Prado J150 (2009+)
RM4000
RM600
Toyota GR Supra
RM6000
RM900

Nissan

Car model
Coverage amount
Premium
Nissan Almera
RM1200
RM180
Nissan Grand Livina
RM1500
RM225
Nissan Teana J32 (2008–2013)
RM2000
RM300
Nissan Teana J33 (2013-2020)
RM2000
RM300
Nissan Sylphy
RM2000
RM300
Nissan X-trail T30 (2000-2007)
RM1200
RM180
Nissan X-trail T31 (2007-2013)
RM1500
RM225
Nissan X-trail T32 (2013+)
RM3000
RM450
Nissan Sentra B14
RM1000
RM150
Nissan Sentra N16
RM1200
RM180
Nissan Frontier
RM1500
RM225
Nissan Latio
RM1500
RM225
Nissan Cefiro A31
RM1500
RM225
Nissan Cefiro A32
RM1500
RM225
Nissan Cefiro A33
RM1500
RM225
Nissan Navara D22
RM1500
RM225
Nissan Navara D40
RM1500
RM225
Nissan Juke
RM3000
RM450
Nissan Elgrand
RM5000
RM750
Nissan Urvan E25
RM2000
RM300
Nissan X-Gear
RM2000
RM300
Nissan Fairlady
RM8000
RM1200
Nissan GTR R34
RM8000
RM1200
Nissan GTR R35 (Sensor)
RM10000
RM1500
Nissan GTR R36
RM10000
RM1500
Nissan GTR R35 (No Sensor)
RM10000
RM1500
Nissan YU41 / UD41
RM800
RM120
Nissan Vanette C22
RM700
RM105
Nissan Serena C23
RM1000
RM150
Nissan Serena C24
RM1000
RM150
Nissan Serena C25
RM1200
RM180
Nissan Serena C26 Hybrid
RM2000
RM300
Nissan Serena C27
RM2500
RM375
Nissan Murano
RM4000
RM600
Nissan Kick
RM2000
RM300

BMW

Car model
Coverage amount
Premium
BMW E39 5 SERIES
RM2000
RM300
BMW E60 5 SERIES
RM2500
RM375
BMW F10 5 SERIES
RM2500
RM375
BMW G30 5 SERIES (2016+)
RM2500
RM375
BMW E90 3 SERIES
RM2500
RM375
BMW F30 3 SERIES
RM2500
RM375
BMW G20 3 SERIES (2018+)
RM4000
RM600
BMW X1 (2009-2015)
RM3000
RM450
BMW X1 (2015+)
RM3000
RM450
BMW X2 F39 (2018+)
RM4000
RM600
BMW X3 (2003-2009)
RM3000
RM450
BMW X3 (2010-2016)
RM3000
RM450
BMW X3 (2018+)
RM3000
RM450
BMW X4 (2014-2018)
RM3000
RM450
BMW X4 (2018+)
RM6000
RM900
BMW X5 (2013-2017)
RM4000
RM600
BMW X5 (2018+)
RM4000
RM600
BMW X6
RM3000
RM450
BMW X6 G06 (2020+)
RM5000
RM750
BMW X7 G07 (2018+)
RM5000
RM750
BMW Z4 E89
RM3500
RM525
BMW Z4 G29
RM4000
RM600
BMW I8
RM8000
RM1200
BMW X7 G07 (2018+)
RM5000
RM750
BMW Z4 E89
RM3500
RM525
BMW Z4 G29
RM4000
RM600

Mercedes Benz

Car model
Coverage amount
Premium
Mercedes S Class W220 (1999-2005)
RM6000
RM900
Mercedes S Class W221 (2006-2012)
RM4000
RM600
Mercedes S Class W222 (2013+)
RM8000
RM1200
Mercedes A Class W169 (2002-2017)
RM2500
RM375
Mercedes A Class W177 (2018+)
RM2500
RM375
Mercedes B Class W245 (2005-2011)
RM3000
RM450
Mercedes B Class W246 (2012+)
RM3000
RM450
Mercedes C Class W203 (2001-2007)
RM3000
RM450
Mercedes C Class W204 (2008-2013)
RM3000
RM450
Mercedes C Class W205 (2014+)
RM3000
RM450
Mercedes E Class W210 (1995-2001)
RM4000
RM600
Mercedes E Class W211 (2002-2008)
RM3000
RM450
Mercedes E Class W212 (2009-2016)
RM4000
RM600
Mercedes E Class W213 (2017+)
RM4000
RM600
Mercedes CLS W218 (2004-2010)
RM3000
RM450
Mercedes CLS W219 (2011-2017)
RM3000
RM450
Mercedes GLC X253 (2011-2019)
RM3000
RM450
Mercedes M-GLASS W163 (1997-2005)
RM3000
RM450
Mercedes M-GLASS W164 (2005-2011)
RM3000
RM450
Mercedes GLE (2005-2011)
RM4000
RM600
Mercedes GLE 43 (2019+)
RM6000
RM900
Mercedes SLK (2004-2010)
RM3000
RM450
Mercedes SLK (2011-2019)
RM3000
RM450
Mercedes CLA C117 (2013-2018)
RM3000
RM450
Mercedes CLA C118 (2019+)
RM4000
RM600
Mercedes AMG CLA 45 (2013+)
RM3000
RM450
Mercedes Spinter W903 (2013+)
RM2500
RM375
Mercedes GLA C117
RM3000
RM450
Mercedes G-CLASS WDB463
RM9000
RM1350

Audi

Car model
Coverage amount
Premium
Audi A4 B5
RM3000
RM450
Audi A4 B6
RM3000
RM450
Audi A4 B7
RM4000
RM600
Audi A4 B8
RM4000
RM600
Audi S5
RM4000
RM600
Audi RS5
RM4000
RM600
Audi RS5
RM4000
RM600
Audi A6 C5
RM3000
RM450
Audi A6 C6
RM3000
RM450
Audi A6 C7
RM4000
RM600
Audi A6 C8 (2018-New)
RM5000
RM750
Audi A7
RM5000
RM750
Audi A8 (2002-2009)
RM4000
RM600
Audi A8 (2011-2017)
RM5000
RM750
Audi A8 (2018-New)
RM5000
RM750
Audi R8 (2006-2015)
RM4000
RM600
Audi R8 (2015-New)
RM5000
RM750
Audi Q3
RM4000
RM600
Audi Q5
RM5000
RM750
Audi Q7
RM5000
RM750
Audi S4 B6
RM4000
RM600
Audi S4 B7
RM4000
RM600
Audi S4 B8
RM5000
RM750
Audi S4 B9
RM5000
RM750
Audi TT
RM4000
RM600
Audi TTS
RM5000
RM750
Audi TTRS
RM5000
RM750

Hyundai

Car model
Coverage amount
Premium
Hyundai i10
RM1200
RM180
Hyundai Accent
RM1000
RM150
Hyundai Starex
RM2000
RM300
Hyundai Elantra (2011-2016)
RM2000
RM300
Hyundai Elantra (2016+)
RM2000
RM300
Hyundai Getz
RM1200
RM180
Hyundai Matrix
RM1200
RM180
Hyundai Atos
RM1000
RM150
Hyundai Sonata EF
RM2000
RM300
Hyundai Sonata NF
RM2000
RM300
Hyundai Sonata YF
RM2000
RM300
Hyundai Trajet
RM1500
RM225
Hyundai Tucson
RM2500
RM375
Hyundai SantaFe 06-2012 (Sensor)
RM3000
RM450
Hyundai SantaFe 06-2012 (No Sensor)
RM2500
RM375
Hyundai Ioniq (No Sensor)
RM2500
RM375
Hyundai Ioniq (Sensor)
RM2800
RM420

Mazda

Car model
Coverage amount
Premium
Mazda 2
RM2500
RM375
Mazda 3 (2008-2013)
RM2500
RM375
Mazda 3 (2014+)
RM2500
RM375
Mazda 5
RM2500
RM375
Mazda 6
RM2500
RM375
Mazda CX3
RM2500
RM375
Mazda CX-30 (2019+)
RM3500
RM525
Mazda CX5 (2012-2017)
RM2000
RM300
Mazda CX5 Auto Brek (2017+)
RM2500
RM375
Mazda CX5 (2017+)
RM2200
RM330
Mazda CX7
RM2500
RM375
Mazda CX9
RM2500
RM375
Mazda MPV LW (1999-2006)
RM2500
RM375
Mazda MPV LY (2006-2016)
RM2500
RM375
Mazda RX8
RM2000
RM300
Mazda Biante
RM2500
RM375
Mazda BT50
RM2500
RM375
Mazda 6
RM2500
RM375

Ford

Car model
Coverage amount
Premium
Ford Fiesta
RM1500
RM225
Ford Focus
RM2000
RM300
Ford Mondeo
RM2500
RM375
Ford S-Max
RM5000
RM750
Ford Focus (4 Sensors)
RM5000
RM750
Ford Ranger
RM2000
RM300
Ford Ranger (Sensor)
RM2000
RM300
Ford Everest
RM3000
RM450
Ford Kuga
RM3000
RM450
Ford Ecosport
RM3000
RM450
Ford Mustang
RM8000
RM1200

Range Rover

Car model
Coverage amount
Premium
Range Rover Autobiography
RM8000
RM1200
Range Rover Sport L320
RM5000
RM750
Range Rover Sport L494
RM7000
RM1050
Range Rover Evoque (2012+)
RM5000
RM750
Range Rover Freelander
RM1500
RM225
Range Rover Defender 110
RM1500
RM225

Mitsubishi

Car model
Coverage amount
Premium
Mitsubishi L200
RM1200
RM180
Mitsubishi Grandis
RM2000
RM300
Mitsubishi Lancer 10
RM2000
RM300
Mitsubishi Lancer 10 (sensor)
RM3000
RM450
Mitsubishi Mirage
RM2000
RM300
Mitsubishi Asx
RM3000
RM450
Mitsubishi Outlander (2005-2015)
RM1200
RM180
Mitsubishi Outlander (2016+)
RM4000
RM600
Mitsubishi Triton
RM1500
RM225
Mitsubishi Airtrek
RM3000
RM450
Mitsubishi Fuso
RM800
RM120
Mitsubishi Pajero
RM800
RM120
Mitsubishi Attrage
RM1000
RM150

Volkswagen

Car model
Coverage amount
Premium
Volkswagen Polo
RM2000
RM300
Volkswagen Polo Sedan
RM2000
RM300
Volkswagen Golf Mk5
RM2000
RM300
Volkswagen Golf Mk6
RM2000
RM300
Volkswagen Golf Mk7
RM2000
RM300
Volkswagen Passat
RM2000
RM300
Volkswagen Passat CC
RM2000
RM300
Volkswagen Beetle
RM3000
RM450
Volkswagen Scirocco
RM2500
RM375
Volkswagen Jetta
RM3000
RM450
Volkswagen Touran
RM2000
RM300
Volkswagen Tiguan
RM3000
RM450
Volkswagen Sharan
RM3000
RM450
Volkswagen Vento
RM3000
RM450

Naza/ Kia

Car model
Coverage amount
Premium
Kia Optima
RM2000
RM300
Kia Picanto
RM2000
RM300
Kia Spectra / Kia Sephia
RM1000
RM150
Kia Sportage
RM2000
RM300
Kia / Naza Forte
RM2000
RM300
Kia Rio
RM2000
RM300
Naza Sutera
RM1500
RM225
Kia Optima K5
RM2500
RM375
Kia Cerato K3
RM2200
RM330
Kia Grand Carnival (2016-present)
RM2500
RM375

Suzuki

Car model
Coverage amount
Premium
Suzuki Swift (2004-2010)
RM1500
RM225
Suzuki Swift (2010-2017)
RM1500
RM225
Suzuki APV
RM1500
RM225
Suzuki S
RM1500
RM225
Suzuki SX4 S-Cross
RM3500
RM525
Suzuki Alto
RM1500
RM225

Porsche

Car model
Coverage amount
Premium
Porsche Cayanne (2002-2009)
RM6000
RM900
Porsche Cayanne (2010-2017)
RM6000
RM900
Porsche Cayanne (2018+)
RM5000
RM750
Porsche Macan
RM7000
RM1050
Porsche Macan (Camera)
RM8000
RM1200
Porsche 911 Carerra (1997-2006)
RM5000
RM750
Porsche 911 Carerra (2005-2012)
RM5000
RM750
Porsche 911 Carerra S (2012-2019)
RM6000
RM900
Porsche Boxster (2012-2016)
RM8000
RM750
Porsche Boxster (2017+)
RM8000
RM900
Porsche Cayman (2006-2012)
RM6000
RM900
Porsche Cayman (2013-2016)
RM8000
RM1200
Porsche 718 Cayman (2017+)
RM8000
RM1200
Porsche Panamera (2009-2015)
RM8000
RM1200
Porsche Panamera (2016+)
RM8000
RM1200

Citroen

Car model
Coverage amount
Premium
Citroen C1 (2005-2014)
RM5000
RM750
Citroen C1 (2014+)
RM5000
RM750
Citroen C2
RM5000
RM750
Citroen C3 (2002-2008)
RM5000
RM750
Citroen C3 (2009-2015)
RM5000
RM750
Citroen C3 (2016+)
RM5000
RM750
Citroen C4 (2010-2019)
RM5000
RM750
Citroen C5 (2001-2007)
RM5000
RM750
Citroen Jumper
RM5000
RM750
Citroen Jumpy
RM5000
RM750
Citroen Berlingo B9 (2008+)
RM5000
RM750
Citroen DS3
RM3000
RM450
Citroen DS4 (2016-2018)
RM5000
RM750
Citroen DS5
RM5000
RM750
Citroen DS6 (2014+)
RM5000
RM750
Citroen DS7
RM5000
RM750
Citroen C8
RM5000
RM750

Ferrari

Car model
Coverage amount
Premium
Ferrari California
RM25000
RM3750
F360
RM40000
RM6000
F430
RM40000
RM6000
458
RM40000
RM6000

Subaru

Car model
Coverage amount
Premium
Subaru Forester SJ (2014-2018)
RM3000
RM450
Subaru Forester SJ (Sensor)
RM5000
RM750
Subaru Forester SK (2019+)
RM3000
RM450
Subaru XV
RM2000
RM300

Peugeot

Car model
Coverage amount
Premium
Peugeot 206
RM1200
RM180
Peugeot 207
RM2000
RM300
Peugeot 208
RM2000
RM300
Peugeot 308
RM3000
RM450
Peugeot 3008 (2009-2017)
RM2000
RM300
Peugeot 3008 (2018+)
RM3500
RM525
Peugeot 5008 (2009-2017)
RM2000
RM300
Peugeot 5008 (2018+)
RM3500
RM525
Peugeot 407
RM2500
RM375
Peugeot 408
RM2000
RM300
Peugeot 508
RM2000
RM300
Peugeot Traveller
RM3000
RM450

Suzuki

Car model
Coverage amount
Premium
Suzuki Swift (2004-2010)
RM1500
RM225
Suzuki Swift (2010-2017)
RM1500
RM225
Suzuki APV
RM1500
RM225
Suzuki S
RM1500
RM225
Suzuki SX4 S-Cross
RM3500
RM525
Suzuki Alto
RM1500
RM225

Chevrolet

Car model
Coverage amount
Premium
Chevrolet Malibu
RM4000
RM600
Chevrolet Cruze
RM2000
RM300
Chevrolet Nabira
RM2000
RM300
Chevrolet Orlando
RM2000
RM300
Chevrolet Colorado
RM2000
RM300
Chevrolet Sonic
RM2000
RM300

Volvo

Car model
Coverage amount
Premium
Volvo V40
RM2500
RM375
Volvo V90
RM2500
RM375
Volvo S60
RM2500
RM375
Volvo S90
RM2500
RM375
Volvo XC40
RM2500
RM375
Volvo XC60
RM3000
RM450
Volvo S40
RM2500
RM375
Volvo S80
RM4000
RM600
Volvo XC90
RM8000
RM1200
Volvo S90
RM8000
RM1200

Lexus

Car model
Coverage amount
Premium
Lexus IS XE10 (2013+)
RM3000
RM450
Lexus LS XF40 (2006-2017)
RM3000
RM450
Lexus LS XF50 (2017+)
RM3500
RM525
Lexus ES XV60 (2012-2017)
RM2500
RM375
Lexus ES XZ10 (2018+)
RM3000
RM450
Lexus NX AZ10 (2014+)
RM4000
RM600
Lexus RX AL20 (2015+)
RM3500
RM525
Lexus CT ZWA10
RM2500
RM375
Lexus LX J200 (2007+)
RM4000
RM600
Lexus UX MZAH10 (2020+)
RM3000
RM450
Lexus GS L10 (2010+)
RM3000
RM450
Lexus LM350 (2021+)
RM6000
RM900

Maserati

Car model
Coverage amount
Premium
Maserati 3200
RM12000
RM3000
Maserati 4200
RM15000
RM2250
Maserati Ghibli (2014-2016)
RM10000
RM1500
Maserati Ghibli (2017+)
RM12000
RM1800
Maserati GranCabrio
RM15000
RM2250
Maserati GranTurismo
RM15000
RM2250
Maserati Levante
RM12000
RM1800
Maserati Quattroporte V (2003-2007)
RM15000
RM2250
Maserati Quattroporte V UV(2003-2007)
RM20000
RM3000
Maserati Quattroporte VI (2013-2016)
RM12000
RM1800
Maserati Quattroporte VI (2017+)
RM12000
RM1800

Aston Martin

Car model
Coverage amount
Premium
Aston Martin DB9 (2004-2012)
RM20000
RM3000
Aston Martin DB9 (2013-2016)
RM25000
RM3750
Aston Martin DB11
RM25000
RM3750
Aston Martin Vantage V8
RM30000
RM4500
Aston Martin Vantage V12
RM30000
RM4500
Aston Martin Vanquish (2001-2007)
RM35000
RM5250
Aston Martin Vanquish (2012+)
RM30000
RM4500
Aston Martin V12 Zagato
RM25000
RM3750
Aston Martin Virage
RM30000
RM4500

Tesla

Car model
Coverage amount
Premium
Tesla Model 3
RM10000
RM1500
Tesla Model S P85D
RM20000
RM3000
Tesla Model S P90D
RM25000
RM3750

Ferrari

Car model
Coverage amount
Premium
Ferrari California
RM25000
RM3750
F360
RM40000
RM6000
F430
RM40000
RM6000
458
RM40000
RM6000

Rolls Royce

Car model
Coverage amount
Premium
Rolls Royce Ghost (2014)
RM25000
RM3750
Rolls Royce Ghost (2016-present)
RM25000
RM3750
Rolls Royce Phantom
RM25000
RM3750

Bently

Car model
Coverage amount
Premium
Bentley Flying Spur
RM25000
RM3750
Bentley Bentayga
RM30000
RM4500

Bjak is one of Malaysia’s largest car insurance comparison sites. Get
free quotes
 at Bjak and
renew car insurance
 and
road tax
 online in just 5 minutes.

Get A Quote

Also read:

What You Need To Know About Windscreen Insurance
Why Does Car Windscreen Crack?
Recommended Car Insurance Add-Ons
Cracked Windscreen: Should You Repair or Replace?