Comunicación   2623 / 1997
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA (B.C.R.A.)
Fecha de publicación: 1997-11-28

BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA COMUNICACION 'A' 2623 (17/11/97). Ref: Circular CAMCO 1-99. Sistema Nacional de Pagos. Instrucciones para la compensación electrónica de débitos directos. Modificaciones B.O: 28/11/97 A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:  Nos dirigimos a Uds. a fin de acompañarles, en anexo, las hojas que reemplazan las oportunamente provistas mediante la Comunicación 'A' 2559 que contienen modificaciones introducidas en las instrucciones operativas para la compensación electrónica de débitos directos.     B.C.RA. DEBITOS DIRECTOS    Sección 3. Instrucciones Operativas    3.1.3.1. Transacciones a presentar en cada sesión  Las Entidades transmitirán a una Cámara Electrónica archivos, conteniendo la información correspondiente a los débitos que dicha Entidad presenta para su compensación.  Diariamente, operarán dos sesiones en las cuales la Cámara recibirá los archivos de las Entidades:  *la sesión de presentados  *la sesión de rechazados  Las transacciones a presentar electrónicamente a la Cámara Electrónica son las siguientes:  *En la sesión de presentados  -Ordenes de débitos  -Reversiones de débitos  -En la sesión de rechazados  -Rechazos de débitos  -Rechazos de reversiones de débitos  -Altas de Adhesiones  -Rechazos de Adhesiones  -Notificaciones de cambio (bajas y cambios de cuenta)  3.1.3.2. Plazos y horarios  Para cada sesión (presentados y rechazados) regirán los horarios límite de presentación de información definidos para las comunicaciones entre las Cámaras y sus respectivas Entidades adheridas.  Esto significa que las Entidades podrán transmitir archivos a una Cámara Electrónica durante toda la jornada, desde el horario de inicio de operaciones que cada camera defina, hasta dichos horarios límite.  Las Entidades que se retrasen en el envió de la información en la sesión de presentados, sin haber podido comunicarse con la Cámara dentro de dichos horarios límite, deberán esperar hasta el día hábil siguiente para transmitir la información a ser compensada.  3.1.4. Procesamiento de información de la Cámara Electrónica  3.1.4.1. Recepción y validación.  La Cámara Electrónica ejecutara el procesamiento electrónico de la información relativa a débitos, ya sea de la recibida en la sesión de presentados como en la de rechazados, a partir de los horarios límite correspondientes a cada una de ellas.  -La Cámara Electrónica efectuará una serie de validaciones sobre los archivos recibidos, rechazándolos en caso de error. Los motivos de rechazo serán:  *Imposibilidad de lectura del archivo  *Error en la estructura del archivo  *Falta de coincidencia en totales de control  *Error en los códigos de Entidades originantes y receptoras  *Entidad originante no adherida a la Cámara  *Archivo duplicado  Si los archivos superan todas las validaciones efectuadas por la Cámara, esta enviara una respuesta de aceptación. con la cual asumirá, en mas, la responsabilidad por el correcto tratamiento de la información recibida.  De no superar las validaciones, la Cámara se reservará el derecho de solicitar la retransmisión del archivo en forma total o parcial.  3.1.5. Compensación electrónica  3.1.5.1. Compensación en la Cámara Electrónica  Existirán dos sesiones de compensación de transacciones de Débitos Directos:  *La sesión de Presentados  *La sesión de rechazados  Las transacciones a presentar en cada sesión están especificadas en el punto '3.1.3.1. Transacciones a presentar en cada sesión'.  3.1.5.2. Compensación entre Cámaras Electrónicas  En caso de existir más de una Cámara Electrónica en el sistema y cuando las Entidades origen y destino estén adscriptas a Cámaras Electrónicas distintas, se deberá aplicar un procedimiento de interconexión entre las mismas.  El procedimiento a seguir, en cada sesión será el siguiente:  1. La Cámara Electrónica (1) que reciba la información de la Entidad origen, calculará en primera instancia los movimientos de compensación bilateral entre ella y todas sus Entidades receptoras.  3.1.8.3.3.3. Reversiones de débitos menores al importe parámetro  En el caso de las solicitudes de reversiones efectivizadas por los clientes cuyo importe sea menor al importe parámetro, la Entidad receptora deberá, de corresponder la reversión, proceder de la siguiente manera:  *La Entidad Receptora remitirá a la Cámara Electrónica en la sesión de presentados un archivo electrónico conteniendo los débitos reversar.  *La Cámara Electrónica recibirá estas reversiones, y las comunicará luego de su procesamiento a la Entidad originante.  *A las 72 hs. Hábiles bancarias de presentada la reversión por la Entidad receptora a la Cámara Electrónica, esta última procederá a liquidar esta reversión entre las Entidades.  *La Entidad Originante será responsable de la disposición de fondos para la liquidación de las reversiones independientemente de la disponibilidad de estos por parte del cliente originante.  *Devolución de los fondos al cliente:  -A través de la acreditación del importe correspondiente en la cuenta del cliente.  -De no poder acreditarse los fondos en la cuenta, la Entidad receptora procederá a su devolución en efectivo.  En ambos casos, el cliente celara constancia de la reversión del débito y/o devolución del dinero de acuerdo a los procedimientos de la Entidad receptora. .  3.1.8.3.3.4. Reversiones de débitos mayores al importe parámetro.  En el caso que las solicitudes de reversiones efectivizadas por los clientes sean de importe mayor al parámetro, la Entidad receptora deberá, de corresponder la reversión, proceder de la siguiente manera:  - Entidad Receptora remitirá la Cámara Electrónica, en la sesión de presentados. un archivo electrónico conteniendo los débitos a reversar.  *La Cámara Electrónica procesara estas solicitudes de reversión, y las comunicara luego a la Entidad originante. quien remitirá a la Empresa originante un archivo con la información correspondiente a las reversiones procesadas.  *La Empresa o Cliente remitirá a la Entidad originante, dentro del horario bancario, un archivo conteniendo los débitos no autorizados para su reverso. El único motivo que la Empresa puede invocar para no aceptar la reversión de un débito, es que la Empresa ya hubiere procedido a cancelar el reclamo. En ese caso ello será informado al cliente, dando por finalizada la gestión.  La Entidad originante presentará un archivo en la sesión de rechazados, hasta el horario límite definido, con los rechazos a las reversiones de débitos.  *Si a las 72 hs. Hábiles bancarias de presentada la reversión por la Entidad receptora a la Cámara Electrónica, la Empresa no hubiera rechazado la reversión solicitada por el cliente, la Cámara procederá a liquidar esta reversión entre las Entidades.  *La Entidad Originante será responsable de la disposición de fondos para la liquidación de las reversiones independientemente de la disponibilidad de estos por parte del cliente originante.  *Devolución de los fondos al cliente:  -A través de la acreditación del importe correspondiente en la cuenta del cliente.  -De no poder acreditarse los fondos en la cuenta, la Entidad receptora procederá a su devolución en efectivo.  -El cliente dejara constancia de la reversión del débito y/o devolución del dinero de acuerdo a los procedimientos de la Entidad receptora.  3. 1.8.3.4. Reversiones presentadas por la Empresa originante, la Entidad originante o la Entidad receptora.  En el caso en que la Empresa originante o la Entidad originante detecte errores en débitos directos informados con antelación podrá enviar a la Cámara Electrónica un archivo con los débitos reversados informando como motivo de reversión 'débito erróneamente Informado'. Estas reversiones podrán ser enviadas hasta pasados 30 días corridos de la fecha de vencimiento de pago.  3.1.8.4. Alta de Adhesión  3.1.8.4. 1. Definición  El Alta de Adhesión es un mensaje que será utilizado entre las Empresas o Clientes originantes y las Entidades receptoras para comunicarse entre ellas la adhesión de clientes al sistema de débito directos. Estos mensajes se transportaran a través del sistema de compensación de la siguiente manera:  *De la Empresa o Cliente originante hacia la Entidad origen, quien la envía hacia la Cámara Electrónica quien a su vez la procesa y transmite a la Entidad receptora: o bien  *De la Entidad receptora hacia la Cámara Electrónica, quien la procesa y la envía a la Entidad originante quien, a su vez, la hace llegar a la Empresa o cliente originante.  3.1.8.4.2. Instrucciones operativas  La Entidad origen enviara esta información a la Entidad destino, vía la Cámara Electrónica, en la sesión de rechazados, hasta el horario límite definido, y en archivos cuya estructura, contenido y formato se detallan en los capítulos 'Mensajes' y 'Diserto de Registros'. Estos mensajes serán de tipo informativo, no teniendo los mismos ningún efecto contable en el procesamiento de la Cámara.  3.1.8.5. Rechazo de Adhesión  3.1.8.5. 1. Definición  El Rechazo de Adhesión es un mensaje que será utilizado por la Entidad receptora para comunicarle a la Empresa o Cliente originante aquellas Altas de Adhesiones que, por tener datos erróneos u otros motivos, no se han podido impactar en sus maestros de adherentes. Estos mensajes se transportan a través del sistema de compensación, partiendo de la Entidad receptora, siendo procesada por la Cámara y recibidos por la Entidad Origen quien los comunicará a la Empresa o Cliente originante.  3.1.8.5.2. Instrucciones operativas  La Entidad receptora enviará esta información a la Entidad originante, vía la Cámara Electrónica, en la sesión de rechazados, hasta el horario límite definido, y en archivos cuya estructura. contenido y formato se detallan en los capítulos ''Mensajes' y 'Diseño de Registros'. Estos mensajes serán de tipo informativo. no teniendo los mismos ningún efecto contable en el procesamiento de la Cámara.  La Entidad receptora deberá informar un rechazo de adhesión a la Entidad originante dentro de los 10 días hábiles de informada la adhesión.  3.1.8.6. Notificación de Cambio en la clave de identificación del Cliente  3.1.8.6. 1. Definición  Cuando en una Empresa originante se produzcan cambios en la clave de identificación de algún cliente adherido a débitos directos, Esta deberá informar a las Entidades originantes afectadas dichas modificaciones para que estas se lo informen a las Entidades receptoras, de manera que esta actualice su maestro de adherentes, y así, en lo sucesivo, impute correctamente los débitos recibidos y minimizar el número de rechazos que se pudieran producir.  3.1.8.6.2. Instrucciones operativas  Esta comunicación se producirá por medio del envío por parte de la Entidad originante de un archivo a la Cámara Electrónica en la sesión de rechazados. Estos mensajes serán de tipo informativo, por lo que la Cámara no los tendrá en cuenta en la compensación.  La Entidad receptora procederá, a la recepción de dicho mensaje, a actualizar sus maestros de adherentes.  3.1.8.7. Rechazos de Novedades (Notificaciones de Cambio y Bajas)  3.1.8.7. 1. Definición  Las novedades (Notificaciones de Cambio y Bajas) podrán ser rechazadas por las Entidades en caso que dichos mensa)es tengan datos erróneos u otros motivos que no permitan su adecuado procesamiento.  3.1.8.7.3. Instrucciones Operativas  Las Entidades enviaran la información de rechazos de novedades, vía la Cámara Electrónica, en la sesión de rechazados, hasta el horario límite definido, y en archivos cuya estructura, contenido y formato se detallan en los capítulos 'Mensajes' y 'Diseño de Registros'. Estos mensajes serán de tipo informativo, no teniendo los mismos ningún efecto contable en el procesamiento de la Cámara.  Las Entidades informarán los rechazos de novedades dentro de los 10 días hábiles de informadas las notificaciones de cambio o bajas originales.  4. Responsabilidades El nuevo sistema implica una serie de responsabilidades que las Entidades participantes deben asumir.  A continuación se detallan las responsabilidades correspondientes a las Entidades participantes, ya sea en calidad de originantes o receptoras, y las atinentes a la Cámara Electrónica.  4.1. Responsabilidades de la Entidad originante La Entidad originante asume la responsabilidad por su debida actuación en los casos que se enumeran a continuación. Dicha Entidad debe:  1. Garantizar la fidelidad de la información ingresada en el sistema  2. Generar la información conforme a los estancares definidos.  3. Enviar la información a la Cámara dentro de los horarios que esta defina.  4. Enviar un archivo con valor nulo en caso de no poseer información a enviar. De esta forma queda informada la Cámara que no se ha entregado ningún débito para compensar, o ningún rechazo de reversión, durante el transcurso del día. Este requisito deberá ser cumplido solo por aquellas Entidades que tengan mandato de las Empresas para ejecutar débitos directos.  5. Acreditar al cliente originante los fondos correspondientes a los débitos compensados y no rechazados.  6. Garantizar la disposición de fondos para la liquidación de las reversiones según consta en - los puntos 3. 1.8.3.3.3. y 3.1.8.3.3.4. de la Sección 3.     B.C.R.A.  DEBITOS DIRECTOS     Sección 4. Responsabilidad de los Participantes     4.2. Responsabilidades de la Cámara Electrónica En lo que respecta al procesamiento de los datos, la Cámara debe:  1. Asumir la responsabilidad por el correcto tratamiento de la información recibida de las Entidades y los resultados del procesamiento de la misma, una vez validados y aceptados los archivos enviados por las Entidades.  2. Efectuar los controles correspondientes sobre las transacciones recibidas y presentadas a los efectos de asegurar su integridad y exactitud.  3. Enviar los archivos de salida a las Entidades en los tiempos definidos.  4. Presentar la información a las entidades receptoras según los standards definidos.  5. Almacenar la información procesada en medios adecuados, de manera de asegurar su recuperación.  6. Administrar las claves de seguridad para la transmisión y recepción de información.  7. Administrar la red de telecomunicaciones entre su propio centro de cómputos y los Centros de transmisión de las Entidades participantes.  8. Proveer la información necesaria a las Entidades para el cálculo de facturación de comisiones interbancarias.  4.3. Responsabilidades de la Entidad receptora 1. Informar a los clientes los débitos v reversiones efectuados en el medio y plazo correspondiente.  2. Garantizar la fidelidad de la información aportada al sistema.  3. Asegurar la transmisión de la información conforme a los estancares definidos.  4. Enviar la información a la Cámara dentro de los horarios que esta defina.  5. Responsabilidad por la guarda de la documentación respaldatoria de adhesiones y solicitudes de reversiones de débitos, si los clientes hubieran optado por efectuar el pedido en la Entidad receptora.  6. Conservar la información correspondiente a los débitos recibidos.  7. Acreditaren los tiempos reglamentados por el BCRA el importe correspondiente a las reversiones de débitos adecuadamente solicitadas por los clientes y válidas.  8. Realización de los controles de validez de las reversiones de débitos.  9. Enviar un archivo con valor nulo en caso de no poseer información para la sesión de rechazados. De esta forma queda informada la Cámara que no se ha entregado ninguna transacción relacionada con débitos para compensar durante el transcurso del día.  10. Mantener disponibles los Centros de Transmisión que utilice durante todos los días en que se efectúe liquidación de operaciones en el Banco Central de la República Argentina.     B.C.R.A.  DEBITOS DIRECTOS     Sección 7. Diseño de Registros     Cabecera de Archivo     Campo 1 2 3 4 5 6  7 8 9 10 11 12 13    Nombre Identificador de registro  Código de prioridad Destino inmediato  Origen inmediato Fecha de Presentación  Hora de Presentación  Identificador del archivo  Tamaño del registro Factor bloque  Código de Formato Nombre del destino inmediato  Nombre del origen inmediato Código de referencia    Requerimiento del campo M M M M M  O M M M M O O  O   Tipo '1' '01'  Numérico Numérico  AAMMDD HHMM Alfanum.  '094' '10' '1'.  Alfanum. Alfanum. Alfanum.    Longitud 1 2  10 10 6 4 1 3 2  1 23 23 8   Posición 01-01 02-03  04-13 14-23 24-29  30-33 34-34 35-37  38-39 40-40 41-63  64-86 87-94   Descripción de los campos:  1. Identificador de registro Este código se asigna para identificar el tipo de registro:  1 Cabecera de Archivo  2. Código de prioridad Este código fue definido para un posible uso futuro. Momentáneamente se utiliza el 01 en todos los casos. 3.Destino inmediato Identifica el destino del archivo. Cuando la Entidad transmite a la Cámara, este campo contiene:  a)Un espacio en Blanco  b) El número identificatorio del Cámara Electrónica en 8 posiciones. Al número identificatorio de la Cámara Electrónica se le adicionan 500 en las cuatro primeras posiciones cuando se envíen transacciones en dó1ares.  c) Un cero  En el caso de ser la Cámara la que transmite este numero identificatorio se compondrá de:  a) Un espacio en Blanco  b) El número de la Entidad destino en 4 posiciones. Al número identificatorio de la Entidad se le adicionan 500 cuando se envíen transacciones en dó1ares.  c) El número de la Sucursal de la Entidad que oficie de Centro de Transmisión en 4 posiciones  d) Un cero  4. Origen inmediato Identifica el origen del archivo. Cuando la Cámara transmite a la Entidad, este campo contiene:  a) Un espacio en Blanco  b) El numero identificatorio del Cámara Electrónica en 8 posiciones Al número identificatorio de la Cámara Electrónica se le adicionan 500 en las cuatro primeras posiciones cuando se envíen transacciones en dó1ares.  c) Un cero  En el caso de ser la Entidad la que transmite a la Cámara Electrónica este número identificatorio se compondrá de:     Versión: 2a Comunicación 'A' 2559  Página 2       B.C.R.A.  DEBITOS DIRECTOS     Sección 7. Diseño de Registros    a)Un espacio en Blanco  b) El número de la Entidad que genera la transacción en 4 posiciones (A este número se le adicionan 500 cuando se envíen transacciones en dólares)  c) El número de la Sucursal de la Entidad que oficie de Centro de Transmisión en 4 posiciones  d) Un cero  5. Fecha de Presentación Este campo contiene la fecha en que el archivo fue creado.  6. Hora de Presentación Este campo contiene la hora en que el archivo fue creado.  7. Identificador del archivo Este campo permite diferenciar los múltiples archivos creados en una misma fecha y entre los mismos participantes. mediante la inclusión de un código de orden que pueden ser letras o números (A-Z o 0-9).  8. Tamaño del registro Este campo indicarla el numero de caracteres contenidos en cada registro. Momentáneamente se utiliza el numero '094'.  9. Factor bloque Este campo define el número de registros físicos que existen en un bloque (un bloque se compone de 940 caracteres). Todas las transmisiones entre las Entidades y la cámara deben utilizar el numero '10'.  10. Código de Formato Este campo se encuentra reservado para uso futuro. Se debe completar con el valor '1'.  11. Nombre del destino inmediato Este campo contiene el nombre del destino del archivo (Cámara electrónica / Centro de Transmisión según el caso).  12. Nombre del origen inmediato Este campo contiene el nombre del originante del mensaje. (Cámara electrónica /Centro de Transmisión según el caso).  13. Código de referencia Este campo esta reservado para información pertinente del originante.  Comentarios adiciónales:  Cuando un campo posea más caracteres de los requeridos para la información a completar, se deberán llenar con ceros comenzando desde el margen izquierdo. en el caso de campos numéricos y con blancos a derecha en el caso de campos alfanuméricos. Los caracteres alfabéticos de los campos alfanuméricos deberán ser siempre informados en mayúsculas.     Versión: 2a Comunicación 'A' 2559  Página 3       B.C.R.A.  DEBITOS DIRECTOS     Sección 7. Diseño de Registros    Registro Individual de Ordenes de Débitos, Rechazos y Reversiones de Ordenes de Débitos     Campo 1 2 3 4 5 6  7 8 9 10 11   Nombre Identificador de registro  Código de Transacción Entidad a debitar/ acreditar  Dígito Verificador Cuenta a debitar/ acreditar  Importe Referencia unívoca del débito  Identificación del cliente pagador Información adicional de la transacción  adiciónales Registros Contador de registro    Requerimiento del campo M M M M M  M M M M M M   Tipo '6' Numérico  Numérico '0' Numérico  $$$$$$$$cc Alfanum. Alfanum.  Numérico Numérico  Alfanum.   Longitud l 1 2  8 1 17 10 15 22 2  1 15   Posición 01 -01 02-03 04- 11 12- 12  13-29 30-39 40-54  55-76 77-78 79-79  80-94   Descripción de los campos:  1. Identificador de registro Este código se asigna para identificar el tipo de registro:  6 Registro individual  2. Código de Transacción Este código indica el tipo de transacciones informadas      Ordenes de Débito / Reversiones receptora   Reversiones originante   Rechazos   Rechazo Reversión de Originante     37   32   36   31     3. Entidad a debitar / acreditar Este campo contiene el número identificatorio de la Entidad destino de la transacción (Se incluye el número de Entidad con 3 caracteres precedidos de un cero ('0') y el número de sucursal con 4 caracteres). Al número identificatorio de la Entidad se le adicionan 500 cuando se envíen transacciones en dólares.  4. Reservado Este campo deberá ser completado con un '0'.  5. Cuenta a debitar/acreditar Este campo indica la cuenta a debitar/acreditar, y debe contener los datos exactos de la misma. Estos datos serán tomados del bloque 2 de la Clave Bancaria Uniforme (CBU) incluyendo su dígito verificador. Se incluyen números del 0 al 9. alineados a la derecha.  6. Importe Este campo indica el importe a ser debitado/acreditado de la cuenta antes detallada.  7. Referencia unívoca del débito Este campo indica la referencia por medio de la cual la empresa identifica unívocamente el débito a efectuar. Ej.: Número de factura, cuota a cobrar, bimestre del servicio, etc.  8. Identificación del cliente pagador Este campo identifica en forma unívoca al cliente a debitar. Ej.: número de cliente, número telefónico, etc.  9. Información adicional de la Transacción Este campo permite identificar el tipo de transacción que se esta informando. Estos valores se utilizan tanto para Transacciones como para Rechazos.  La primera posición de este campo contendrá el número 0      Versión: 2a   Comunicación 'A' 2559   Página 6         B.C.R.A.   DEBITOS DIRECTOS     Sección 7. Diseño de Registros    La segunda posición indicará el tipo de transacción que se esta informando o rechazando:  0 Orden de Débito/Reversión originante  1 Reversión receptora  10. Registros adicionales Este campo indica si existen o no registros adicionales ('1' o '0' respectivamente).  11. Contador de registro (Trace number) Este campo incluye el número de Identificación de la Entidad originante en 8 posiciones (4 para la Entidad y 4 para la sucursal y luego en las posiciones 9 a 15 un número secuencial ascendente unívoco para cada registro enviado en un archivo. Esto implica que el número del contador de registro puede repetirse en distintos archivos. Estas 15 posiciones deberán ir ordenadas secuencialmente dentro de cada lote.  En caso que una entidad represente a otra el número de sucursal será reemplazado por un '9' en la quinta posición y el número de la entidad representada en las siguientes posiciones.  Al número identificatorio de la Entidad se le adicionan 500 cuando se envíen transacciones en dólares.  Comentarios adicionales:  Cuando un campo posea más caracteres de los requeridos para la información a completar, se deberán llenar con ceros comenzando desde el margen izquierdo, en el caso de campos numéricos y con blancos a derecha en el caso de campos alfanuméricos. Los caracteres alfabéticos de los campos alfanuméricos deberán ser siempre informados en mayúsculas.      Versión: 2a   Comunicación 'A' 2559   Página 7         B.C.R.A.   DEBITOS DIRECTOS     Sección 7. Diseño de Registros     Registro adicional de Rechazos y Rechazos de Reversiones      Campo   1   2   3   4   5   6   7   8     Nombre   Identificador  de registro   Código tipo  de registro adicional   Motivo de rechazo   Contador de registro de transacción original   Reservado   Entidad de la Transacción Original   Información adicional   Contador de Registro    Requerimiento del campo  M   M   M   M   N/A   M   O   M    Tipo  '7'   '99'   Alfanum.   Numérico   Blanco   Numérico   Alfanum.   Numérico    Longitud  1   2   3   15   6   8   44   15    Posición  01-01   02-03   04-06   07-21   22-27   28-35   36-79   80-94    Descripción de los campos:  1. Identificador de registro Este código se asigna para identificar el tipo de registro:  7 Registro adicional  2. Código tipo de registro adicional Este código indica el tipo de registro adicional. En este caso se utiliza el código '99'.      Versión: 2a   Comunicación 'A' 2559   Página 10         B.C.R.A.   DEBITOS DIRECTOS     Sección 7. Diseño de Registros     3. Motivo de rechazo Este campo describe la razón por la cual una transacción es rechazada por medio de la utilización de un código.      Código   Descripción   Explicación     R02  Cuenta cerrada o suspendida  Este código será utilizado por el Banco en caso que la cuenta sobre la que recae la transacción se encuentre cerrada o suspendida     R03  Cuenta Inexistente  Este código será utilizado por el Banco en caso que la cuenta sobre la que recae la transacción no pueda ser identificada     R04  Número de cuenta invalido  Este código será utilizado por el Banco en caso que la cuenta sobre la que recae la transacción posea un error de formato     R07  Solicitud de la Entidad Originante  Este código será utilizado por el Banco en caso que la Empresa o Banco Originante solicite el rechazo de los débitos presentados     R08  Orden de no pagar  Este código será utilizado por los bancos cuando un cheque o un débito tengan orden de no pagar dada por el cliente receptor del débito en su cuenta     R09  Día no laborable  Este código será utilizado por aquellos bancos que no puedan procesar la información recibida para alguna sucursal, en cuya plaza exista feriado local.     R10  Falta de fondos  Este código será utilizado por los bancos cuando la cuenta sobre la que recae la transacción no posea los fondos suficientes para cubrirla     R13  Sucursal / Entidad / Destino inexistente  Este código será utilizado por los Bancos y las cámaras cuando sea imposible identificar las Entidades a las cuales se envía o desde las cuales se reciben transacciones     R14  Identificación del cliente en la Empresa errónea  Este código será utilizado por el Banco originante cuando sea imposible identificar al cliente por la Empresa     R15  Baja del Servicio  Este código será utilizado por el Banco receptor para el rechazo de Débitos cuando el cliente se haya dado de baja del servicio de débitos directos     R16  Cuenta congelada  Este código será utilizado por los Bancos cuando la cuenta sobre la que recaen las transacciones haya sido bloqueada, por ejemplo por embargo     R17  Error de formato  Este código será utilizado por los bancos o las cameras para reflejar errores de formato. Se aplica a errores en campos mandatarios, fijos o de tipos determinados (Numérico o Alfanumérico).     R18  Fecha de compensación errónea  Este código será utilizado por los Bancos o por las cámaras cuando la fecha de compensación no coincida con los plazos definidos para cada producto     R19  Importe erróneo  Este código será utilizado por los Bancos cuando una reversión recaiga sobre un débito cuyo importe no coincida, o por las cameras cuando no coincidan los importes con las transacciones originales o cuando las transacciones no monetarias tengan importe distinto de '0'     R20  Moneda distinta a la cuenta de débito  Este código será utilizado por los Bancos que no acepten transacciones cruzadas, cuando las transacciones ($ o U$S) recaigan sobre cuentas de diferente moneda     R23  Sucursal no habilitada  Este código será utilizado por los Bancos, cuando decidan incluir secuencialmente sus sucursales al sistema de compensación electrónica y reciban débitos sobre alguna de las sucursales no habilitadas     R24  Transacción duplicada  Este código será utilizado por los Bancos cuando reciban transacciones duplicadas     R25  Error en registro adicional  Este código será utilizado por los Bancos y las cameras cuando se presente un problema con los registros adicionales, por ejemplo cuando falte de un registro adicional cuando es mandatario, cuando se indique la presencia del registro adicional y no existe, etc.     R26  Error por campo mandatario  Este código será utilizado por los Bancos cuando un campo mandatario esté en blanco o con caracteres inválidos     R27  Error en contador de registro  Este error será utilizado por la cámara cuando exista un problema en la secuencia del contador de registro         Versión: 2a   Comunicación 'A' 2559   Página 11         B.C.R.A.   DEBITOS DIRECTOS     Sección 7. Diseño de Registros         Código   Descripción   Explicación     R28  Rechazo 1er. Vencimiento  Este código será utilizado por los Bancos receptores al momento en que se adopte la modalidad de pago en segundo vencimiento, cuando un cliente decida el pago en el segundo vencimiento o no posea fondos para efectuar el débito en el primero     R29  Reversión ya efectuada  Este código será utilizado por los Bancos originantes cuando la Empresa informe que la reversión recibida sobre un débito ya fue efectuada por ella     R31  Vuelta atrás de cámara (Unwinding)  Este código será utilizado por las cámaras cuando se deban rechazar movimientos por la necesidad de reprocesar la cámara, dado que un Banco no cubrió la posición deudora     R34  Cliente no adherido  Este código será utilizado por los Bancos cuando reciban transacciones para un cliente de una empresa a la cual no está adherido     R75  Fecha inválida  Este código será utilizado por las cámaras cuando existan errores de formato en fecha     R76  Error en campo 11 registro individual  Este código será utilizado por los Bancos o las cámaras cuando el dato contenido en este campo sea erróneo. Ejemplo: si no coincide el dígito verificador de la empresa con el de la tabla (Débitos Directos) o el Código de Origen (Cheques)     R77  Error en campo 4 registro individual  Este código será utilizado por las cámaras cuando en el campo 4 (Reservado) del Registro individual contenga un valor diferente de '0' (cero).     R78  Error en campo 5 registro individual  Este código será utilizado por las cameras cuando haya un error de formato en el número de cuenta                   4. Contador de registro de transacción original Este campo lleva el contador de registro de la transacción que esta siendo rechazada (para el caso de rechazo de débitos, se informará el contador de la orden del que se rechaza para el caso de rechazos a reversiones, se informará el contador de registro de la reversión, etc.)  5. Reservado Cuando se envíen rechazos de Ordenes de Débito este campo es reservado.  Cuando se envíen Rechazos de Reversiones este campo se completará con la fecha de vencimiento de la Orden de Débito original.  6. Entidad de la Transacción Original Este campo contiene la Identificación de la Entidad a debitar / acreditar de la Transacción Original. con el siguiente formato:  a) El número de la Entidad en 4 posiciones  b) El número de la Sucursal de la Entidad en 4 posiciones  7. Información adicional Este campo contiene información adicional que clarifique el motivo del rechazo    Versión: 2a   Comunicación -A' 2559   Pagina 12        B.C.R.A.  DEBITOS DIRECTOS     Sección 7. Diseño de Registros    8. Contador de registro (Trace number) Este campo contiene el mismo Contador de Registro de su correspondiente Registro Individual.  Este campo Incluye el número de identificación de la Entidad originante en 8 posiciones (4 para la Entidad y 4 para la sucursal que originó el movimiento) y luego en las posiciones 9 a 15 un número secuencial ascendente unívoco para cada registro enviado en un archivo. Esto implica que el número del contador de registro puede repetirse en distintos archivos. Estas 15 posiciones deberán ir ordenadas secuencialmente dentro de cada lote.  Comentarios adicionales:  Cuando un campo posea más caracteres de los requeridos para la Información a completar, se deberán llenar con ceros comenzando desde el margen izquierdo. en el caso de campos numéricos y con blancos a derecha en el caso de campos alfanuméricos. Los caracteres alfabéticos de los campos alfanuméricos deberán ser siempre informados en mayúsculas.      Versión: 2a   Comunicación -A'- 2559   Página 13|        B.C.R.A.  DEBITOS DIRECTOS     Sección 7. Diseño de Registros    Registro Individual de Adhesiones, Bajas, Notificaciones de Cambio y Rechazos de Adhesiones, Bajas y Notificaciones de Cambio      Campo   1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11     Nombre    Identificador de registro    Código de Transacción    Entidad Destino    Dígito verificador    Cuenta a debitar    Reservado    Tipo y Número de Documento    Identificación del cliente pagador    Información adicional de la transacción    Registros adicionales    Contador de registro     Requerimiento del campo    M   M   M   M   M   M   M   M   M   M   M     Tipo    '6'    Numérico    Numérico    '0'    Numérico   '000000000'    Alfanum.    Alfanum.    Numérico    Numérico    Numérico     Longitud   1   2   8   1   17   10   15   22   2   1   15     Posición   01-01   02-03   04-11   12-12   13-29   30-39   40-54   55-76   77-78   79-79   80-94    Descripción de los campos:  1. Identificador de registro Este código se asigna para Identificar el tipo de registro:  6 Registro individual  2. Código de Transacción Este código indica el tipo de transacciones informadas  Adhesión / Baja / Notificación de Cambio Rechazos                    38                                                   36  3. Entidad Destino Cuando las Adhesiones o las Notificaciones de Cambio las inicie la Entidad originante este campo contiene el numero identificatorio de la Entidad receptora de la transacción informada, informando en 4 posiciones la Entidad y en 4 posiciones la sucursal de la misma.  Para el caso en que se traten de Adhesiones, Bajas o Notificaciones de Cambio iniciadas en la Entidad Receptora. este campo deberá completarse con nueves ('9), siendo la camera quien rutea la transacción a la Entidad originante correspondiente.  4. Reservado Este campo deberá ser completado con un '. 5. Cuenta a debitar Este campo indica la cuenta a debitar y debe contener los datos informados en la bloque 2 de la CBU Incluyendo su dígito verificador. Reservado  Este campo queda reservado para uso futuro y debe ser completado con ceros  7. Tipo y número de documento del cliente a debitar. Las primeras 4 (cuatro) posiciones de este campo indican el código de tipo de documento del cliente al cual se le generaran los débitos directos.     Versión 2a Comunicación 'A' 2559  Pagina       B.C.R.A .DEBITOS DIRECTOS     Sección 7. Diseño de Registros         COD   DESCRIPCION   COD   DESCRIPCION     0000   C.I. POLICIA FEDERAL    0016   C.I. CHACON     0001   C.I. BUENOS AIRES    0017   C.I. CHUBUT     0002   C.I. CATAMARCA    0018   C.I. FORMOSA     0003   C.I. CORDOBA    0019   C.I. MISIONES     0004   C.I. CORRIENTES    0020   C.I. NEUQUEN     0005   C.I. ENTRE RIOS   0021   C.I. LA PAMPA     0006   C.I. JUJUY   0022   C.I. RIO NEGRO     0007   C.I. MENDOZA   0023   C.I. SANTA CRUZ     0008   C.I. LA RIOJA   0024   C.I. TRRA. DEL FUEGO     0009   C.I. SALTA   0080   C.U.I.T     0010   C.I . SAN JUAN   0086   C.U.I.L     0011   C.I . SAN LUIS   0089   L.E.     0012   C.I. SANTA FE   0090   L.C     0013   C.I. SANTIAGO DEL ESTERO   0094   PASAPORTE     0014   C.I. TUCUMAN   0096   DNI    En las 11 posiciones restantes este campo indicará el número de documento que identifica al cliente al cual se le generarán los débitos directos.  8. Identificación del cliente pagador Este campo identifica en forma unívoca al cliente a debitar. Ej.: numero de cliente número telefónico etc.  9. Información adicional de la Transacción La primera posición de este campo contendrá el numero 0  La segunda posición indicara el tipo de transacción que se esta informado o rechazando:     2 Adhesión de Empresa Originante    3 Adhesión en Entidad Receptora    4 Baja efectuada en el Entidad Receptora    5 Notificación de cambio efectuada por la Empresa Originante    6 Notificación de cambio efectuada por la Empresa Receptora     10. Registros adicionales Este campo indica si existen o no registros adicionales ('1' o '0'respectivamente).  11. Contador de registro (Trace number) Este campo incluye el número de identificación de la Entidad originante en 8 posiciones (4 para la Entidad y 4 para la sucursal) y luego en las posiciones 9 a 15 un número secuencial ascendente unívoco para cada registro enviado en un archivo. Esto Implica que el numero del contador de registro puede repetirse en distintos archivos. Estas 15 posiciones deberán ir ordenadas secuencialmente dentro de cada lote.  Comentarios adicionales:  Cuando un campo posea mas caracteres de los requeridos para la información a completar se deberán llenar con ceros comenzando desde el margen izquierdo en el caso de campos numéricos y con blancos a derecha en el caso de campos alfanuméricos. Los caracteres alfabéticos de los campos alfanuméricos deberán ser siempre informados en mayúsculas.      Versión: 2a   Comunicación 'A' 2559   Página 15        B.C.RA.  DEBITOS DIRECTOS     Sección 7. Diseño de Registros     Registro adicional de Rechazos de Adhesiones, Bajas, Notificaciones de Cambio      Campo   1   2   3   4   5   6   7   8     Nombre   Identificador del Registro   Código Tipo de Registro Adicional   Motivo de Rechazo   Contador de registro de transacción Original   Reservado   Entidad de la Transacción Original   Información adicional   Contador de Registro     Requerimiento del campo   M   M   M   M   N/A   M   O   M     Tipo   '7'   '99'   Alfanum.   Numérico   Blanco   Numérico   Alfanum.   Numérico     Longitud   1   2   3   15   6   8   44   15     Posición   01-01   02-03   04-06   07-21   22-27   28-35   36-79   80-94    Descripción de los campos:  1. Identificador de registro Este código se asigna para identificar el tipo de registro:      7   Registro adicional     2. Código tipo de registro adicional Este código indica el tipo de registro adicional. En este caso se utiliza el código -99-.  3. Motivo de rechazo Este campo describe la razón por la cual una transacción es rechazada por medio de la utilización de un código      Código   Descripción     R02   Cuenta cerrada o suspendida     R03   Cuenta inexistente     R04   N° de Cuenta Invalidada     R09   Día No Laborable     R13   Sucursal inexistente     R14   Identificación del Cliente en la Empresa Errónea     R17   Error de Formato     R20   Moneda distinta a la de la cuenta de débito     R21   Identificación de Empresa Errónea     R23   Sucursal No Habilitada     R34   Cliente no adherido     4. Contador de registro de transacción origina Este campo lleva el contador de registro de la transacción que esta siendo rechazada.  5. Reservado Este campo queda reservado para usos futuros.  6. Identidad de Transacción Original Este campo contiene la Identificación de la Entidad y Sucursal que transmitió la transacción Original (Adhesión, Bala o Notificación de Cambios), con el siguiente formato:  a) El número de la Entidad en 4 posiciones.      Versión: 2a   Comunicación 'A' 2559   Página 18        B.C.R.A.  DEBITOS DIRECTOS.     Sección 7. Diseño de Registros    b) El número de la Sucursal de la Entidad en 4 posiciones  7. Información adicional Este campo contiene información adicional que clarifique el motivo del rechazo.  8. Contador de registro (Trace number) Este campo contiene el mismo Contador de Registro de su correspondiente Registro individual.  Comentarios adicionales:  Cuando un campo posea más caracteres de los requeridos para la información a completar, se deberán llenar con ceros comenzados desde el margen izquierdo. en el caso de campos numéricos y con blancos a derecha en el caso de campos alfanuméricos. Los caracteres alfabetices de los campos alfanuméricos deberán ser siempre informados en mayúscula.      Versión: 2a   Comunicación 'A' 2559   Página 19    e. 28/11 N° 208.842v.28/11/97