Comunicación B 6262 / 1997
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA (B.C.R.A.)
Fecha de publicación: 1998-01-15

BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA   COMUNICACION "B" 6262 - 19/12/97- Base de datos de cheques rechazados. Automatización de bajas de cheques y vinculación/desvinculación de personas a cheques.    A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:  Nos dirigimos a Uds. con el objeto de informarles la puesta en marcha, a partir del día hábil siguiente al de emisión de la presente, de las facilidades indicadas en la referencia, así como las instrucciones operativas que permitirán su utilización, las que se consignan en anexo.  Los registros de movimientos correspondientes a las funciones que se implementan, deberán incorporarse, sin solución de continuidad y sin necesidad de respetar un orden preestablecido, al mismo soporte y en el mismo archivo que actualmente se utiliza para informar a este BCRA los rechazos de cheques (altas) y las fechas de pago del cheque, pago de la multa modificación y cierre de la cuenta (modificaciones). Tanto el procedimiento de recepción de los soportes magnéticos como su cronograma de entrega. permanecen sin modificaciones.  Es de hacer notar que los soportes que incluyan uno o más registros con alguno de los códigos de movimientos implementados en esta oportunidad deberán cumplir con los requisitos establecidos en el párrafo 3°, punto 1.4.5. del Anexo a la Comunicación - "A" 2514 que establece: "Las comunicaciones deberán ser suscriptas por personal de nivel no inferior a Subgerente General o, de no existir dicha Jerarquía, por el funcionario de mayor categoría".  Por tal motivo, el certificado emitido por el Sistema CHR deberá ser suscrito en estos casos conforme a la citada norma, debiendo certificarse la firma del funcionario antes de presentar el disquete en el sector de Mesa de Entradas, en la Gerencia de Cuentas Corrientes y Compensación de Valores de este Banco. Los funcionarios cuya firma no se encuentra registrada, deberán efectuar dicho tramite previamente ante la gerencia mencionada.  Los movimientos recibidos se procesaran diariamente, en el orden y con los efectos que se indican a continuación.  1) Bajas de cheques: permite eliminar un cheque de la base.  2) Vinculación de personas o cheques: permite agregar personas físicas o jurídicas, identificadas por su CUIT, CUIL o CDI, a la lista de responsables asociados a un determinado cheque.  3) Desvinculación de personas a cheques: inversamente a la función anterior, permite quitar personas físicas o jurídicas de la lista de responsables asociados a un determinado cheque. con la restricción de que debe quedar al menos una persona física relacionada con cada cheque.   4) Los movimientos existentes a la fecha, es decir, Altas y Modificaciones.   Oportunamente, con la mayor frecuencia que sus condiciones operativas lo permitan, este Banco procederá a efectuar los ceses de inhabilitación o rehabilitaciones que correspondan, de acuerdo con la situación remanente de cada persona física o jurídicas afectada, dentro de los treinta días de configurada la situación que de lugar a dichas medidas.   ANEXO  GUIA OPERATIVA  Nombre del archivo: -CHR. TXI  Esquema del registro de datos para los nuevos tipos de movimientos:    N° CAMPODescripción Posición  Des Posición  Has LongTipo Observaciones 1Código de identidad 15 5N  2N° de Sucursal 68 6N  3N° de cta. cte. 919 11N  4N° de cheque 2027 8N  5Aviso   5.1.Año 2829 2N Ceros 5.2.Número 3035 6N Ceros 6Cod. de movimiento 3636 1A  7Sin Uso 3737 1A/N Ceros o blancos 8Legajo   8.1.Número 3841 4N  8.2.Año 4245 4N  9Sin uso 4646 1A/N Ceros o Blancos 10Cod. de motivo 4748 2N  11/18Sin Uso 49114 66A/N Ceros o Blancos 19CUIT, CUIL o CDI 115125 11N  20126 13611 N 21137 14711 N 22148 15811 N 23159 16911 N 24170 18011 N 25181 19111 N 26192 20211 N 27203 21311 N 28214 22411 N   Este esquema de registro se ha mantenido deliberadamente similar al utilizado hasta la fecha para altas y modificaciones, con las variaciones necesarias para dar curso a las nuevas operatorias, conforme se consigna en el siguiente detalle:  Campos 1 a 4; Son obligatorios y constituyen la clave mediante la cual será localizado el cheque sobre el cual se aplicará el movimiento indicado, siendo un requisito obvio que el mismo exista en la base de datos de cheques rechazados.  Campo 6, Cód. de movimiento: Obligatorio, según el siguiente detalle:  BBaja del cheque  VVinculación de personas al cheque  DDesvinculación de personas del cheque    Campo 8, Legajo: Conforme a las exigencias de la Com. "A" 2473, las entidades financieras deben confeccionar un legajo por cada solicitud que realicen, conteniendo los elementos que avalen el pedido de rectificación.  Este campo es de integración obligatoria y de una longitud total de 8 dígitos, conforme al detalle indicado mas abajo.   8.1. Número de legajo: Número de generado correlativamente por cada situación a rectificar, tratada en una resolución específica del nivel establecido por la normativa vigente.   Dicho número puede implicar a mas de un cheque, siempre y cuando pertenezca a la misma cuenta. Si un mismo incidente a rectificar involucrara a más de una cuenta, corresponderá generar tantos legados como cuentas estuvieran afectadas en el mismo.  8.2. Anio del legado: La numeración indicada en el punto anterior se reiniciará cada ando calendario, debiendo indicarse en este campo aquel que corresponda en cada caso. Como requisito formal, el mismo no podrá ser inferior a 1997 ni superior al año en que se remite la información al BCRA :   Campo 10, Código de motivo: Obligatorio. Debe integrarse con alguno de los códigos que figura en la lista siguiente, conforme a la causa que motiva la rectificatoria y de acuerdo al código de   movimiento que figure en el campo 6 (Código de movimiento): es decir, según se trate de una baja, una vinculación o una desvinculación.  CODIGO DE MOVIMIENTOCODIGO DE MOTIVO DESCRIPCION DEL MOTIVO  V01 Cuit, Cuil o Cdi omitidos  D11 Cuit, Cuil o Cdi perteneciente a personas físicas relaciones con un persona jurídica, que no suscribió el cheque ni es representante legal de la misma.  D12 Cuit, Cuil o Cdi pertenecientes a personas físicas relacionadas con una persona jurídica, que no suscribió el cheque ni es representante legal de la misma  D13 Cuit, Cuil o Cdi pertenecientes a personas vinculadas erróneamente  B 21 Tenía autorización previa y escrita para girar en descubierto.  B22 Existía orden de no pagar con denuncia policial y posterior denuncia judicial.  B23 Existían fondos en la cuenta para el pago del cheque  B24 No se tuvo en cuenta un depósito efectuado o una transferencia de fondos efectuada por el titular, que debieron estar acreditados por lo menos el día hábil anterior a la fecha de rechazo  B25 Cheque librado entre cuentas pertenecientes a un mismo titular efectuando una transferencia de fondos  B26 Existía una orden judicial ordenando no computar el cheque  B27 Haberse dispuesto medidas cautelares sobre los fondos (punto 1.4.3.4. de la Comunicación -A- 2514 del 14/02/97.  B28 Cheque adulterado con denuncia judicial  B29 La entidad financiera no cumplió con el aviso fehaciente sobre el cierre o la suspensión de la cuenta  B30 Cheque rechazado por vicios formales no imputables al librador  B31 Cheque vencido - artículos 25 y 29 de la ley 24452-    Campos 19 a 28, Cuit, Cuil, Cdi:  a) Caso de bajas (código de movimiento B):  No corresponde integrar estos campos, debiendo rellenarse obligatoriamente con ceros.  B) Caso de Vinculación (código de movimiento V):   Se integrarán los Cuit. Cuil, Cdi u otros documentos (sólo en el caso de cuentas cerradas con anterioridad al 1 /7/95) que se deseen vincular al cheque cuya clave se indica en los campos 1 a 4.  Los campos 19 a 28 pueden integrarse en forma no contigua, debiendo rellenarse con ceros los que no se utilicen.  Los que estén integrados serán sometidos a una validación formal, conforme a las normas de la DGI, antes de su asociación efectiva al cheque en la base de datos, permitiéndose otros documentos solo en el caso en el que el cheque tenga informada una fecha de cierre de cuenta anterior a la mencionada en el primer párrafo de este acápite.  Para un mismo cheque. pueden remitirse tantos registros de vinculación como se desee.  c) Caso de desvinculación (código de movimiento D):  Se integraran los Cuit. Cuil, Cdi u otros documentos que se deseen desvincular del cheque cuya clave se indica en los campos I a 4.  También en este caso pueden integrarse en forma no contigua, debiendo rellenarse con ceros los que no se utilicen. Son requisitos para efectivizar las desvinculaciones. que el número que se haya informado se encontrara vinculado al cheque con anterioridad y que no corresponda a la última persona física que quede vinculada a dicho cheque.  ERRORES DE VALIDACION   Su notificación se seguirá efectivizando a través de una nota STAF, encabezada con el código de entidad, en la que figurarán todos los registros erróneos que se detecten y cuya línea de detalle tendrá el siguiente formato:    POSICIONESCAMPO  02 - 04 Sucursal   05- 15 N°de Cuenta   16 - 23 N° de Cheque   24 - 25 Año de Aviso    25 - 31 N° del Aviso   32 - 32 Cod. de Movimiento   33-34 ---- Espacios en blanco  35-36Código de error   37-41 - - Espacios en blanco   42- 52 Información asociada a los códigos de error 41 a 44 (Cuit, Cuil, Cdi. Documento, legajo o código de motivo, según corresponda).    BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA  El Cuit, Cuil. Cdi o Documento a desvincular. no esta asociado al cheque.  El Cuit, Cull. Cdi o Documento a vincular, ya esta asociado al cheque.  N° o año del Legajo inválidos.  Código de motivo inválido.  e. 15/l N° 213.732v. 15/1/98