質問: 投資信託について
回答: 新発売の投資信託は避けた方がいいです。 おそらく、最初は総資産(客から預かっている金額)が小さく、だんだん増えてくるだろうと思いますが、総資産が小さいファンドは目に見えない不利益があります。 最初は客からお金を預かり、株式を買うという流れになるでしょうが、投資信託が株式を買う時の売買手数料の負担が、投資信託発売後1か月くらいに購入した投資家の負担になるだろうと思います。 また、総資産がある程度多くないと、株価指数に連動する運用がやりにくいです。 投資信託の経費(信託報酬とは別途かかる監査報酬など)は総資産額に比例するものばかりではなく、総資産が小さいと投資家の負担が大きくなりやすいです。 ちゃんと指数に連動する運用をした実績があるかどうかも、新発売では確認することができません。 SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンドは信託報酬が低く、数か月後には魅力的な投資信託になるだろうとは思いますが、しばらくは様子見をおすすめします。 とはいえ、NISA口座で買うのであれば、しばらくは別のS&P連動投信を買い、数か月後に上記の投信に乗り換えるというやりかたもやりにくいですね。 うーん、NISA枠の有効利用を優先するかな。私なら。