質問: 教えてください一般ニイサはじめますが、毎月10マンを、分散投資します。が、ある会社の株をNISAで購入しました。 仮に来年から、ニイサをスタートすると、1ヶ月に10マンの分散投資、既にニイサ枠で買った株、約、191970円 そうすると、ニイサ枠目一杯使うとなると、オーバーします。年間120マンですので、 株は変動しますが、初めに購入した金額をカウントするのですか? 分散投資の方を債券、リートなどを、特定口座に移して1ヶ月10マンになるように、調整するのでしょうか? 買った株は長期保有のつもりですが、 あと、株を利確した場合や、他の欲しい株を新たに組み入れても、10マンのニイサ枠に納めるように、ポートフォリオを作り直せばよいですか?リバランスもですが 今年9月より、ニイサスタートします。今年は4ヶ月で月10マンずつ始めます。 なので、120マンまで使わないから、オーバーしても構わないって事ですよね? ニイサで、株、保有する事が、理解できていません。 教えて頂きたいです。
回答: 購入価格で120万円まで使えます。 評価額が変化しても考慮しません。 毎月割り振ってもいいですが、一気に使っても構いません。 一旦購入した株等を売却しても枠は復活しません。