質問: 医療費控除の申請を行うため、株での儲けは申告した方がいいの? サラリーマンの場合、給与所得や退職所得以外の所得が20万円以下の場合は確定申告不要となっています。 私は証券の一般口座を利用して株取引を行っていますので、20万円までの儲けならば確定申告は不要の認識です。 昨年、株取引では儲けが20万円以下だったので確定申告は不要と思いますが、医療費が多くかかっているため、医療費控除の申請を行い税金の還付を受けようと思っています。この時、株で儲けた20万円以下の所得について申告する必要はあるのでしょうか?
回答: はじめまして。ノーリエfp事務所の村井一則と申します。 早速、質問について答えさせていただきます。 一般口座の場合、損益計算も確定申告も自分でしなければなりませんが、年間20万円以下の利益については、申告をする必要はなくなるという認識で差支えはありませんが、 確定申告で医療費控除の申請をにおいては・・・ 医療費控除の確定申告をしようとすると、「給与以外の所得20万円以下申告不要」の特例が消えてしまうことから、申告の必要性があります。 確定申告しなくちゃ!様が『源泉徴収ありの特定口座』を選択していれば特例の適用が受けられたのですが、一般口座で管理されているので対象外となります。 詳細については、税務署にご相談いただければ幸いです。