質問: 積立ニーサ 積立ニーサを今年からやっています。 お金が必要になったので、引き落としたいのですが 今現在いくら持っているのかが分かりません。 どこをみたらいいのでしょうか?教えてください。
回答: 取り組んだ金融機関によって報告書の内容が異なりますので、訪ねると良いです。 積み立てニーサは20年という長期投資でドルコスト均衡法を用いた考えの投資で、投資リターンが非課税であり、時間を味方につけることのメリットを得ます。 基本的に投信は短期での元本割れの可能性が高く、マイナスである場合のデメリットが大きくなるのが積み立てニーサの最大の弱点で、これを理解せずに取り組む方が多いです。 解約するか続けるかどちらがメリットかを考えてくださいね。