質問: 投資信託を高値で購入してしまった場合 約定日が商品によって違うとも知らずに、外国債と日本株を同じ日に購入(買付け申込み)しました。外国債は週の安値に当りましたが、日本株は週の高値(過去に於いても上位)に当りました。しかも翌日は3桁ダウン。いやはや。小額で長期、なんて漠然と考えていたのですが、売る時を考えたらゾッ。購入時より安値で追加をして個別元本を下げた方がいいのでしょうか。素人のにわか知識で混迷するばかりです。少なくとも損をしない手放し方を教えてください。それから、買いのタイミングにコツやセオリーがあれば教えてください。※小額投資です。
回答: 本来は株式投資信託については、長期保有(10年以上)によって市場平均の上昇による利益を追求する商品だと考えた方が良いです。 参考urlはバンガード・スモールキャップ・インデックスファンドの運用成績です。 1年間では、年によっては-20%台もあるますが、長期では大幅なプラスになっている事が分かると思います。 ただ、このファンドは米国株式なので、為替の影響を受けますが、債券と違い、為替下落以上に株価が上昇している事が分かります。 為替は、長期ではインフレ格差を反映してインフレの激しい通貨の方が下落します。 日本よりも米国の方がインフレが激しい為、為替は1980年代前半では1$=250円前後だったのが、今では1$=120円割れです。 でも、このファンドは設定来年率11.3%の利回りですから、為替下落以上のリターンをゲットしています。 つまり、株式投資信託はインフレに強い事が言えます。 この点を理解しておかないと、本来得られる利益を取り残す可能性が高いと言えます。 >購入時より安値で追加をして >個別元本を下げた方がいいのでしょうか。 信頼できる株式投資信託だったら、安い時に追加購入して、長期ホールドする方法も有効です。 それから、株式投資信託は中身を見る事も重要です。 そのファンドがインデックスorアクティブか? インデックスならば、株価が下落した時に買えば良いです(ドルコスト平均法も良い)。 アクティブならば、どんな銘柄&セクターを組み込んでいるのかをチェックする必要はあります。 特にアクティブは、ファンドによって大きく基準価額(運用成績)が異なります。 その他に、コストも見ておく必要はあります。 外国債は為替が致命傷になるので、円高のタイミングで投資をして、円安のタイミングで利益確定をします。 金利が高いと言う事は、長期的にはその通貨の価値が下落する可能性が高い事の裏返しだからです。 又、金利がピークの時にやる方法であれば、金利低下による値上りがあるので、多少の円高に耐えられます。 参考url:http://www.vanguardjapan.co.jp/fund01.asp#3rd