質問: 長期的に複利を目指す投資の仕方、バランスの割合を教えてください。 30代半ばの女性です。家族構成は夫が一人で子供はおりません。世帯年収は1000万程度です。 投資は初心者ですが、これから複利を目指して着実に始めたいと思っています。まだ子供がおりませんので、ある程度まとまったお金を毎月投資できると思います。 安定・リスクの比率を50/50とした場合、長期で複利を目指す目的ですと、どの様な金融商品を買えばよいでしょうか。リスク分散のため、4種類程度の金融商品を考えています。その割合も出来れば教えてください。 どうぞよろしくお願いします。
回答: はじめまして ファイナンシャルプランナーの眞野(しんの)と申します。 ideco(個人型確定拠出年金)とつみたてNISAが良いと考えます。 税制メリットが大きく、毎月拠出する長期分散投資で、リスクを抑えつつ、投資信託での運用ができます。 投資信託は元本確保商品ではありませんが、投資対象が債券・株式・国内・海外等の構成比率で「リスクとリターン」の異なるものが多数ありますので、最初は初心者として安全度の高い投資信託を選択し、少しづつ投資信託の評価サイトなどで商品の分析・比較などをしながら、勉強することが必要だと思います。 尚、リスク分散の観点からは、安全資産(元本確保商品)とリスク資産(元本変動商品)の割合も考えることが大事です。 少しでも参考になれば幸いです。