質問: 積み立てnisa初心者です。 20年間非課税期間があるとのことですが、この部分がよくわかっていません。 投資する商品を一つ購入したら20年後は課税すると思うんですが、仕組み的に毎月購入するんですよね? 1購入した月から20年後まで非課税になるんですか? 2そしたら、20年後でも同じ商品を非課税で買えるんですか? 3他の商品を数年ずれて購入した場合はどうなるんですか?(年40万までは知ってます) 初めて購入してから20年間まで積み立てnisaを無課税で使えるのか、それとも購入した月から20年まで無課税(制度自体は終了するまでずっと使い続けられる)なのかよくわかりません。
回答: つみたてNISAの1年は1月から12月までです。この間に購入した投信MAX40万円分が1年目として20年間の運用利益が非課税になります。購入する投信は、金融庁が指定したものだけです。現時点で150本くらいだったと思いますが、増えることはあっても減ることはないと思います。 翌年には新たな40万円枠が与えられるので、同じように20年間非課税運用できます。以降も同じパターンで、2042年まで続きます。 20年経過したものは順次売却か課税口座へ移管されます(制度改正がない場合)。