質問: どういう意味ですか? 1万口13900程度の投資信託があり、分配金1万口に対して500円です。 商品の説明書の中で分配金はこのように書かれています。 分配金は、預貯金の利息とは異なり、ファンドの純資産から支払われますので、分配金が支払われ ると、その金額相当分、基準価額は下がります。 自動的に特別分配金が組み込まれていて、元本から分配金が支払われているということでしょうか? 13900円で買ったものが分配金を受け取ると13400円に目減りしていて、現金化(払い戻し)したい時は13400円しか戻らないということですか?それならプラマイ0に税金でこちらが完全にマイナスになるかと思うのですが。。。そんなバカな話ってあるんですか?
回答: >自動的に特別分配金が組み込まれていて、元本から分配金が支払われている 元本と運用益を含めた総資産の中から分配金は支払われます。 運用益がないのに分配金が出ていれば必然的に元本から払われている形になりますし、運用益がありその範囲内で分配金が出されていればそれは形としては運用益からということはなります。実際のところは元本と運用益で区別があるわけではありません。 >13900円で買ったものが分配金を受け取ると13400円に目減りして>いて、現金化(払い戻し)したい時は13400円しか戻らない そうです。投資信託の分配金は基本的にこのようなものです。 が、オープン投信の場合は個々に買付価格は異なりますので、いくらで買ったかの価格はそれぞれで異なるということになります。