質問: 「nisa」から「つみたてnisa」に切り替えた場合、保有しているnisa預りの投資信託はどうなりますか? 「nisa」から「つみたてnisa」に切り替えた場合、保有しているnisa預りの投資信託はどうなりますか?
回答: 「つみたてnisa」に切り替えたとしても、すでにnisa預りとして保有している投資信託は、お買付した年から5年間はnisa預りとして保有できます。(nisa預りの保有証券をつみたてnisa預りに変更することはできません。) ただし、通常のnisa預りでお買付いただいた年から非課税期間(5年)を経過した際、つみたてnisa口座が設定されていると、非課税期間の延長(ロールオーバー)ができなくなりますので、ご注意ください。 以下の内容も合わせてご確認ください。