質問: 投資信託をしたいのですが、積立 nisa加入で いきなり100万円 も入れることは損でしょうか? 積 投資信託をしたいのですが、積立 nisa加入で いきなり100万円 も入れることは損でしょうか? 積み立てnisaの意味がなくなりますか?
回答: 損と決定したわけではありませんが、投信はプロのディーラーが最適と考えるセクターに投資し、適度にリバランスを行うものです。 投資家も常に利益確定や買いを入れており、価格は変動します。 ですので、購入後に基準価格を割り込む可能性は高いと考えられ、中長期保有でトータルリターンメリットを期待するものです。 従がって一発買いよりも定期積立によるドルコスト均衡法の方がリターン率が高くなるというのが一般的な理屈です。 ちなみにつみたてnisaの上限は年間40万円ですので、100万円一発買いは積立nisaではありません。