質問: 去年初めて埼玉りそな銀行で投資信託を申し込んで源泉徴収有りで申し込んだんですけど特定口座年間取引報告書というのが来たんですが確定申告はしなくたいいんですよね?ただし、一般口座や他の金融機関の、特定口座
回答: 特定口座の源泉徴収ありであれば 課税関係は終了ですから ほおっておいてかまいませんよ。 仮に 売って損失が出た場合 確定申告して 損失を計上しておけば 3年間確定申告しつづけないといけないですが 儲かって 税金をとられても 損失分と相殺されれて その儲かって税金をとられた分戻ってきます という制度です。(損した分と儲かった分を年をまたいで相殺してくれる制度です) 損をした場合に考慮すればよいので 一般口座は儲かった場合など 自分で損益計算して 確定申告しないといけないのですが 特定口座の源泉徴収ありの場合は 確定申告しなくても よいし 仮に 損を計上する場合でも 計算を金融機関がしてくれます 説明ベタですみませんが だいたいそんな感じです くわしくは 金融機関に聞いたほうが わかりやすいと思いますよ