質問: 「新nisa」と「つみたてnisa」はどちらがよいですか?
回答: 2024年からは、nisa口座は「新nisa」もしくは現行の「つみたてnisa(積立nisa)」のどちらかを選択できるようになります。 ※現存のnisa制度でも同じですが、「新nisa」と「つみたてnisa」の併用はできませんので、ご注意ください。 新nisaとつみたてnisaでは、それぞれにメリット・デメリットがありますので、運用目的や投資スタイルにあわせて選びましょう。 投資経験者や投資資金に余裕のある方は「**新nisa**」がおすすめです。新nisaの2階部分では、つみたてnisaで対象外の上場株式にも投資することが可能です。つまり 投信のみの「つみたてnisa」と比べ、**短期での投資利益をあげる事が可能**です。 1階部分では、投資信託のみ・将来に向けた長期運用という点での非課税枠ですので、投資資金に余裕のある方はあまりメリットが感じられないと思いますが、投資経験のある場合は1階をとばして、一般nisaと同じ2階から利用することもできます。 逆に、投資初心者や初めの投資金に余裕のない方は「**つみたてnisa**」の方が向いています。 年間40万までと、新nisa/一般nisaに比べれば少額ですが、運用期間が20年間と長期の運用が可能です。また、対象商品は金融庁が定めた基準に達する投資信託なので 安全なものが多く、貯金といったような感覚で長期投資できる点が「つみたてnisa」のメリットです。