質問: 一般nisaについて教えてください。 2018年に口座開設して、 2018年購入:a社株 2019年 一般nisaについて教えてください。 2018年に口座開設して、 2018年購入:a社株 2019年購入:b社株 2020年購入:c社株 をnisa口座で保有しています。 そこで、全てロールオーバーをしようと思うのですが、この場合、口座開設から5年後の2022年に全ての保有銘柄をロールオーバーするのか、各銘柄の購入年から5年毎にロールオーバー手続きが必要かどちらでしょうか? 例えば、今2021年購入した銘柄は2025年にロールオーバー手続きになりますか? また、素朴な疑問ですが、ロールオーバー制度があるのであれば、nisaに期間を設ける必要性も理解できません。
回答: >各銘柄の購入年から5年毎にロールオーバー手続き... です。 >制度があるのであれば、nisaに期間を設ける必要性も... 無条件で延長できるわけではなく、ロールオーバーする年の翌年分 nisa 枠を消費します。 nisa で別銘柄を買ったような扱いです。 しかも、最初の取得値ではなく、ロールオーバーする年の大納会終値で算定されます。 https://kabu.com/item/nisa/nisa/roll_over.html#anc05