質問: 貯金をどちらに投資するか迷っていますのでアドバイスもらえるとありがたいです。金額は400万とします。 貯金をどちらに投資するか迷っていますのでアドバイスもらえるとありがたいです。金額は400万とします。 1ソフトバンクの株は利益も増加しており高配当株としてキャピタルゲインは意識せずにインカムゲインを狙って400万いれる。配当金の手取りが20万くらいと予想してます。 2e-maxis slim 米国株式の投資信託 年間と騰落率を見ると38%となっており400万いれれば150万くらい毎年プラスになりそうです。 やっぱり明らかに2ですかね?
回答: ・どちらも選択しません。 ・理由は、どちらを選択するにしても、特定の銘柄、特定のアセットクラスにのみ集中投資することになるため、リスクが極めて高い投資となるからです。 ・ウェルスナビのcmでは投資は長期、分散、積み立てだと言っています。 個人的には今は積み立ての投資はしていませんし、積み立ての形が必ずしもいいとも言えませんが、リスクを低下させるには長期、分散は意味があります。だからといって損失が生じないことが約束されるわけでもなく、将来の利益の程度がわかるわけでもないですが。 ・通信のソフトバンクは、新規公開以来、私も一定の株数を保有しています。ご指摘のように配当利回りは高く、このインカムゲイン分だけで公開価格を上回るリターンにはなっています。また、株価の動きが独特で、平均株価とあまり連動しないため、ポートフォリオの中にこの銘柄を組み入れておくと、リスク低減効果があります。 ・ただ、今後、例えばソフトバンクのみに大規模障害が頻発してユーザーが離れ、配当の原資となる利益が大きく減るような事態が起こらないとも限りません。 かつて、電力株が配当利回りを主眼として、安定度が高い銘柄として買われたりしたことがありましたが、原発の事故から、さて、東電株はどうなったか。それ以外の電力株はどうなったか。 というように目先は安定しているように見えても、個々の企業でいつどんな事態が起こるかなど事前にはわかりませんから、分散投資でリスク低減をはかるということになります。 例えば、売上は安定的な食品株、私はキユーピーとかホクトとか味の素を組み入れていますが、薬品株、商社株、金融(メガバンクやオリックス)等、複数の銘柄を複数単元保有しながらポートフォリオとして運用していく、さらにはreitなども少し組み入れるなどの方法をとってもよいでしょう。 >年間と騰落率を見ると38%となっており400万いれれば150万くらい毎年プ>ラス 最近は米国株への投資がはやりです。 インデックスファンドもですが、個別株でも米国株がよく取り上げられます。成長性などを考えればやはり魅力はありますし、市場の規模、世界からのお金の入り方という点でも安心感はあります。 が、騰落率38%とかいう数字が今後も継続する保障などどこにもなく、150万ぐらいプラスなどという見通しは単なる希望的観測にすぎません。基本的に過去の値動きは将来の値動きを予想するためにはほとんど意味がなく、役には立ちません。 予想を上回る金利上昇などがあれば、米国市場もスッと下落する可能性もあります。さらに不測の事態が起これば、株式市場は一気に急落することがあるかもしれません。市場はそんなことを繰り返してきていますから。 さて、一気に市場が急落し、含み損がどんどん拡大していくように状況になった時、メンタル的に落ち着いた状態で投資を継続できるでしょうか。 米国株中心に投資するとしても、資金を投入する時期は分割し、また、日本株を少し個別で買うなら、msci・kokusai、日本株を除外した先進国株式指数に連動する投信とか、中長期の成長に賭けてインドのetfとか、あるいは、なるべく低コストのバランスファンドを選択するとか、様々な分散投資の方法を検討し実施するのがよいかと思います。