質問: 投資信託について 35歳、妻子あり。 今年になり 1積立NISA(30,000/月) 2iDeCo(10,000/月、上限は23,000/円)を始めました。 12は家庭の財布から出しています。 妻は投資に興味がなく
回答: あくまで理論ですが、投資の世界には100-年齢=リスク資産(株式とか)という考え方があります 400万以外の資産(家、現金も含めて)がいくらあるのかわからないですが、400万なくても生活に問題ないならとりあえずその400万を全財産と考えて5年(40歳)ほどかけて100-40=60%(240万円)を投資に回します。年間44万円ペースですね。 5→まず3か4でしょうからいきなり5は誰も勧めないでしょう。非課税枠残して課税枠に投資する意味がない 6ネット銀行の金利は確かにメガバンクに比べ高いですけど、それでもゴミですよね。あくまで保有口座として使うのであって金利狙いでないならいいと思いますが。長い目で、間違ったファンド選びしなければ年率4-7%期待できますからね。短期的には損することもあるでしょうが。 私なら3.4やった上で5に使います。 でもその前に、一番必要なのはyoutubeとかで積立投資とか投資信託の勉強することですかね 半日やるだけでもかなり違いますよ