質問: Q.金融機関は資金繰り計画書から何を読み取るのですか?
回答: 金融機関は資金繰り計画書から「いつ、どのような理由で、どのくらいの資金が増減するのか」を読み取ります。たとえば、資金繰り計画書で営業キャッシュフローがマイナス、財務キャッシュフローがプラスの会社は、「本業で稼ぎが出ておらず、借入も返済できていない」と判断して、要注意企業に格付けされる可能性があります。資金繰り計画書は融資の可否を判断する重要な資料ですので、金融機関で審査を受けるときは必ず提出が求められます。