質問: 損害保険グループの持株 2700株について 株に詳しい方アドバイス頂ければ幸いです。 株価はコロナ禍底値になりましたが、現在1,000円超上がり、評価金額は約1,000万です。 持株は今まで放置してましたが、早期退職に向け近々特定口座へ移管します。 移管後について、アドバイスいただけませんでしょうか? どうすべきか迷っています。 株を保有し続け、年間30万超の配当金を暫く貯蓄していくか、半分積立ニーサへ投資していくか、いずれかで考えております。 資産状況は以下の通りです。 退職金は企業年金併せて約2000万 早期退職1時金1000万 マンション購入したため、現在貯蓄は300万程度。 年金積立給付金500万(65〜受け取り予定) 企業年金が出る60迄の5年、現金貯蓄がない為生活は厳しく、フルタイムの仕事を探す予定。 退職金3000万は老後資金として極力手をつけたくありません。 女性、一人暮らしです。 よろしくお願いいたします。
回答: スポット資金を積み立てNISAに入れる意味はないです。普通のNISAで良いと思います。し、それよりも、他さんも仰せですが、現金は当座の生活資金だけ貯金しておけば良いと思います。 他は、持ち株分を2/3程度、処分(現金化)し、退職金を合算して、不動産(ワンルームでも)、金地金、米国国債、米国株ETF、世界株ETFなどに分散すべきでしょう。