質問: nisa、積み立てnisaの活用について。米国株式投資について教えて下さい。 nisa、積み立てnisaについて質問です。 私は積み立てnisaをsbi証券でしています。 ニッセイ外国株式インデックスファンドです。 今はこの一つだけを毎日1,600円積み立てています。 おかげさまで最近の米国株高で利益は出ています。 ただ国内の個別株も行っているのですが 個別株でも利益が出る様になりました。 しかし、税金をかなり取られています。 利益に対して20.315%の課税は大きいですね。 そこで個別株をnisa枠で購入しても良いのかな? と最近思う様になりました。 nisaは積み立てと併用は出来ず、どちらか一方だけを 選ばないといけませんからね... ただ信用取引にnisaは活用出来ないのでそこも 悩みどころです。 皆様はnisa、積み立てnisaを していますか? また参考になるご意見をお聞き出来れば 嬉しく思います。 また日本株の他、米国株式への投資なども魅力的です。 米国株式投資についても教えて頂けますと幸いです。 質問が多くなってしまい恐縮ですが 宜しくお願いします。
回答: 米株は史上最高値圏にあり、調整が入ると少し怖いですね。 為替や米国企業の財務内容など理解していないといけませんので私は取り組んでいません。 私は株式投資をメインにideco、投信に取り組んでおりますが、nisaはsbiで取り組んでいますが、元本割れでロールオーバーしなければいけない状況です。 nisaにはこれ特有の落とし穴があり、原価割れで制度が終了すると大きな損失を受けます。 nisaの新規購入はしていません。 特定口座や一般口座損失が出たとしても損益通算が出来、手数料を含んだ通算処理が可能で、20.315%差し引かれた税金も還付も受けられます。 特定口座では損失で年を越すと配当還付が受けられ、配当から引かれた税金が自動還付されますが、nisaではそれが出来ず損益通算も出来ませんので、利益で終了した時のみベネフィットが得られます。 確定申告にて通算処理して利益着陸しないようにしており、所得税と住民税の節税をしています。