質問: 初めての投資信託・その5 初めての投資信託・その5 皆様、いつもご指導有り難うございます。 初めての投資信託・その1 http://okwave.jp/qa/q5875970.html 初めての投資信託・その2 http://okwave.jp/qa/q5881090.html 初めての投資信託・その3 http://okwave.jp/qa/q5886875.html 初めての投資信託・その4 http://okwave.jp/qa/q5889265.html 今日は、2点教えて下さい。 質問1 ブラボン2の説明サイト(http://www.daiwa-am.co.jp/funds/detail/detail_top.php?code=3109)に以下の記載があります。 『変動金利債券は、市場の金利変動に応じて利率が調整される債券です。このような特徴があるため、金利低下局面では有利な金利を続けて得ることができなくなります。』 これって当たり前のことが書かれているようにも思うのですが、何故わざわざ「注釈」を加えているのでしょうか? 「金利低下局面では、どんどん金利が下がることがありますよ」というだけのことですよね? 質問2 同じく説明サイトには、以下の記載があります。 『信託報酬:純資産総額に対して年率1.407%(税込)を、保有期間中、信託財産から負担いただきます。』 『その他の費用:(注)ブラジル国内債券投資については、2009年10月20日以降非居住者に対して金融取引税(2.0%)が課されています。』 と言うことは、このブラボン2のようなタイプの商品は、長く保有していれば、信託報酬(1.407%)・金融取引税(2.0%)が、丸々掛かってくる訳ですよね。 私は、証券会社の方が当日説明して下さった『2016年にリオデジャネイロで夏季五輪が開催され、通常、五輪開催の1年ほど前迄は基準価格は上昇していきますよ』という言葉に踊らされて、「購入を即決」したのですが、信託報酬&金融取引税のことを考えると、短期に売り抜けて利益を確保し、また次のファンドに乗り換える・・ということをやった方がより賢い運用!ということになるのでしょうか? 以上、よろしくご指導下さい。
回答: 1)変動金利債券に投資している以上、リスクの説明は必要です。 あなたの言い分を認めると、株式投信だと株の価格変動あって当り前だから説明いりませんよね、それで良いのですか?買うのは、あまりよくわからない人なのですよ。 2)投資信託は売買手数料が高く、1日に1つしか価格が決まらないので機敏な売買には向きません。少しも賢くなく「愚かな運用」です。株のデイトレかfxでもやって下さい。自己責任でお願いします。 その1から始まってますが、だんだん欲に目がくらんできているように思います。大丈夫ですか?