質問: 社会人5年目の27歳です。投資を始めたいと思っています。何の知識もないためネットで勉強中(情報収集中)です。ただ、ピンとくる情報を得られていないので、アドバイスいただけたらと思っております。 調べてみたところ、初心者でも始めやすそう・楽天諸々とdカードを普段からよく使っていることから、「楽天証券のつみたてNISA」と「THEO+ docomo」を検討しております。 上記ふたつの組み合わせはよくない? いくらくらいの金額設定がいい?そもそも貯金額がいくらくらいあれば始められる? つみたてNISAはSBI証券のほうがいい? 初心者にはなにが向いている? 初心者はなにを知っておいた方がいい? ・・・等、わからないことだらけなので、なんでもいいのでアドバイスいただけると大変助かります。 だいぶ大雑把な質問ですが・・・。よろしくお願いします。
回答: ・「楽天証券のつみたてNISA」偶然か、なぜかこれがベスト選択です。 投資信託の積立は、個別株の売買よりリスクが低く、預金よりも高い利益が見込めます。 つみたてNISAは投信積立を援護する国の制度で、利益に対し非課税です。 証券会社はネット証券の時代であり、楽天かSBIの2強ですが、つみたてNISAには楽天カード決済ができ還元率1%のポイントが月5万円積立分まで付与されます。 一方SBIも真似して最近、クレカ積立を開始しましたが還元率は原則、楽天の半分です。 ・「THEO+ docomo」いろいろ無駄なことまで全自動でやってくれますけれどその分、手数料が高いです。また債券というアホな商品にまで手数料がかかるので本当に馬鹿な商品です。何も知らない初心者向けですが、あなた様は幸い今、知恵袋でご質問されていますので幸運です。 > 上記ふたつの組み合わせはよくない? よってテオは意味ないです。つみたてNISAを楽天で一度設定すれば投信積立を自動でやってくれます。 > いくらくらいの金額設定がいい?そもそも貯金額がいくらくらいあれば始められる? つみたてNISAの限度額は年40万円ですので月33,333円が理想です。 > つみたてNISAはSBI証券のほうがいい? 上記の通り、楽天です。ただしSBIも良い会社ですから口座開設だけしておくのも手です。特定口座(源泉徴収あり)で投資信託積立をする余力があれば、楽天5万円まで+SBI5万円まで計10万円投資をクレカ決済・ポイント付与で出来ます。 ポイントサイト経由で口座開設すれば、相応のポイントゲットできますのでお得です。 > 初心者にはなにが向いている? つみたてNISAです。 > 初心者はなにを知っておいた方がいい? とりあえず、楽天サイトを読んでみて、分からないことは電話して聞いて見て下さい。 なお、お勧め銘柄はインデックスファンドのこれです。間違ってもアクティブファンドは選択しないで下さい。