質問: 年間400万の利回りを得るために必要な元本 ぶっちゃけ、年間400万あれば暮らしていく自信あります。 (物価が大きく変化しないという前提で) 投資信託もハイリスクなものからローリスクなものまで さまざまなものがあると思いますが年間400万のリターンを恒久的に期待するには元手はいくら必要だと考えられますか? 非常に曖昧な質問ですいません。 ちなみに投資信託は購入した経験はありません。 もちろん、投資信託は元本が保障されていないというのは承知しています。 簡単にまとめて質問すると「ヤングリタイア」するにはいくら必要ですか? 私の考えるヤングリタイアとは年間400万の不労所得が今後30年くらいは常にある状態です。
回答: 国内投信約3000本のうち、10年以上運用しているファンドは約400本ございます。 この内、年率換算ベースのリターンがプラスとなっているファンドは、約300本程度です。リターン5%以上となっているファンドは約60本ございました。 この60本のシャープレシオの最大は0.85で、多くは0.4以下となっております。ここから、高いリスクをうまくコントロールしながらリターンを稼いでいる様子が見て取れます。 長期での運用をお考えとの事ですが、ご自身の期待リターンをお決めになり、リスクを取りすぎないように配慮してください。そして、リスク指標を定期的にチェックし、ご自身の運用スタイルが維持されていることを確認することが大切です。