質問: 死んだ父の投資信託をどうしたらいいでしょうか? 法律の事は、全然わからないので、よろしくお願い致します。 証券会社の投資信託の事なので、出来れば証券会社の人に教えていただけると有難いです。 今年の2月に父が急死しました。証券会社に父名義の口座に 2000万ほど分散して、投資信託が預けてあります。 今現在、分配金が入るだけで、証券会社の人には、何も 言っておりません。 q1.一般的に投資信託は、口座の名義人が死んだ場合どうなるの でしょうか? q2.死んだ父の名義変更は、できるのでしょうか? ちなみに、相続人の母と私の口座は、すでにあります。 (生前、父は認知症だった為、娘の私が代理で投資信託 を売り買い出来るようになっていた。) q3.今、投資信託が随分損をしているので、解約したくないの ですが、いい方法はないでしょうか? どうか、勝手な質問ですが、よろしくお願いいたします。
回答: 私も相続をした経験がありますが。 速やかに名義変更(銀行等他の金融機関も含めて)したほうがが良いと思います。 まづ相続の手続きですが、故人の全資産をリストアップし時価等を調べ質問者以外に相続人がおられる場合は遺産分割協議書などを作成します。(税理士さんに頼むのが無難です) 相続手続き などで検索すると丁寧な説明が得られます。 故人からの名義変更は相続手続きが完了しなくても出来たと記憶しますが、他の相続人さんの了承がいりそれぞれの金融機関に対して誰がどの資産を引き受ける という届けをします。 お母様と質問者の口座はすでにあると云うことなので(たぶん特定口座と思いますが)どちらかの口座に振り替えてもらえば解約をせず引き受けられると思います。 投信を保有されてる証券会社には連絡すれば手続きをしてくれます。ただ会社によってハードル(手続き書類等の内容の厳しさ)に違いはありますが。 また分配金が銀行振込されている場合、本人が亡くなったことがわかった場合口座を凍結され入出金等が相続手続き完了するまで出来なくなります。 なるべく早く各方面の手続きを開始された方が無難かと思います。