質問: nisa口座とつみたてnisa口座との違いを教えてください。 nisa口座とつみたてnisa口座との違いを教えてください。
回答: nisa口座とつみたてnisa口座との違いは以下のようになります。 | | | つみたてnisa | nisa(2018年~) | ジュニアnisa | | 口座開設について | 対象者 | 日本在住で20歳以上(※1) | 日本在住で0歳~19歳(※2) | | 必要提出書類 | 本人確認書類+マイナンバー(※3) | | 金融機関変更 | 可 | 不可 | | お取引について | 取引主体者 | 口座名義人(ご本人) | 原則、親権者 | | 非課税投資枠 | 40万円/年 | 120万円/年 | 80万円/年 | | 非課税投資総額 | 最大800万円 | 最大600万円 | 最大400万円 | | 非課税期間 | 最長20年 | 最長5年間 | | 口座開設期間 | 2037年まで | 2023年まで | | 対象商品 | 一定の要件を備えた投資信託等(※4) | 上場株式、etf、投資信託等 | | ロールオーバー(保有商品の移行) | 不可(※5) | 可(※5) | | 払出制限 | なし | 18歳まで払出不可(※6) | ※ 「nisa(2018年~)」と「つみたてnisa」の併用は出来ません。どちらかをお客さまが選択する必要があります。 ※1 nisa口座を開設される年の1月1日現在で満20歳以上の居住者等に該当するお客さまがお申込みいただけます。 ※2 ジュニアnisa口座を開設される年の1月1日現在で19歳以下の居住者等に該当するお客さまがお申込みいただけます。 ※3 別途、口座開設届出書が必要になります。2018年分以降の口座開設より、住民票等を不要としマイナンバーに一本化する手続きへと変更されました。 ※4 一定の指数に連動するもののほか、手数料や信託期間、純資産等について一定の条件を満たした商品になります。当社の取扱商品について、詳細は後日webサイトにてご案内いたします。 ※5 nisaからつみたてnisaへのロールオーバー、つみたてnisaからnisaへのロールオーバーも制度上認められていません。 ※6 災害時等を除き、途中で払出し(出金等)をされた場合には、生じた利益に対して遡及して課税されます。 ■関連情報 ・あなたはどっち?「nisa」と「つみたてnisa」を徹底比較