質問: つみたてnisa(積立nisa)での投資が非課税枠である40万円を超えるとどうなる?
回答: つみたてnisaの買付設定は、基本的に年間投資金額が40万円超になるようには設定できない。仮に超過すれば、金融機関によっては約定エラーになったり、超過分は非課税対象にならなかったりする。分配金の再投資などで40万円を超えた場合は、超過分を課税口座(特定口座や一般口座)で買い付ける。