質問: 積み立てNISAと企業型DCの違いについて、お聞きします 企業型DCの国内投資比率を上げて、現在は好調に推移しています タイミングを見て安全資産系や米国投資比率を上げるつもりです 米国比率を上げた後国内が相場安となった場合は、影響はうけませんか? 積み立てNISAの場合は売却しない限り、すでに投資した国内への投資金額は 運用され続けるので、ここが大きく違うのかなと思ってます もし違ってたら、教えてください
回答: 前提条件が少しばかり違うような...。 毎月の積立による運用が非課税という意味では同じですが、企業型DCと積立NISAの一番の違いはDCは毎月の積立額が所得から控除できる(つまり税金が戻ってくる)ことです。積立NISAは運用益は非課税ですが、毎月の積立金を控除はできません。 ですので、質問にある米国比率を上げる・下げるというのはDCであってもNISAであっても同様に影響を受けますし、積立NISAの積み立てを売却しないで長期間運用するということであれば運用損益に対する影響はどちらも同じだと思います。 「NISAはすでに投資した国内への投資金額は運用され続ける」とありますがそれはDCでもNISAでも根本原理は同じだと思います。