質問: 楽天証券のつみたてnisaの増額設定プランの内容がいまいち理解できません。「1年間の投資枠に余裕がありその年の投資額を増やしたい時に利用できます。」
回答: 毎月積立の上限33,333円ですが、 たとえばつみたてNISAを5月から開始した場合、 8ヶ月×33,333円=266,664円となります。 その場合、年毎の枠40万円に対して、 133,336円余ることになります。 その分を、「増額設定プラン」を利用し、 133,336÷8ヶ月=16,667円/月 の増額を設定して、 (33,333円+16,667円)×8ヶ月=400,000 と枠いっぱいのつみたてを行うことが出来ます。 また、年の前半(例えば4月まで)は、 お金が無かったから毎月1万円としていたが、 余裕が出来たので、月のつみたてを増額したい と言った場合にも、利用できます。