質問: 投資信託nisaについて 今投資信託を特定口座で複数持っています。 同証券会社でnisa口座も開設しています。 投資信託は基本毎月積立しているのですが、今後積立はnisa口座で行ったほうがいいのではないかと考えています。 特定口座分はそのままにnisa口座での積み立てに切り替えるということです。 毎月分配の再投資にしているのもあるので、非課税になる分お得になるのではないかと。 5年後には決済しないといけないので完全に利益が出るとはかぎりませんが。 今後nisa口座に切り替えたほうがいいのでしょうか?
回答: 既に購入した投信は口座移動出来ないので、今の積み立てを止めて新たに積み立てる投信をnisa口座に指定する方法になるかと思います。 今後nisa口座に切り替えたほうがいいのでしょうか?> nisa口座はあくまで譲渡利益に掛かる税金が免除されるのあって、損するようでは意味がありません。この場合は特定口座で損益通算する方がお得になる可能性もあるため、どちらになるかで結果は変わってきます。儲かるとの前提ならnisa口座で良いのでは?5年という期限については、期限以降に処分することになれば普通に税金を払えば良いだけですので、今心配しても仕方ないかと。判断基準としては、その投信を5年を超えて持ち続けるかどうかと、他の短期投資をするかどうかで決めるのが良いのでは?