質問: 法律的な質問?? 振り込め詐欺で振り込まれた現金は、銀行のATMから引き出すんですか?それともコンビニとかのATMですか? 質問の理由は、20代前半の人が100万程あるお金を降ろしていて
回答: 銀行を利用することもコンビニを利用することもあるでしょうね。 ATMからの一日の引き出し限度額は、おおむね50万円から200万円 ですが、50万円以上にするには事前に銀行に申請しておく必要があ るようです。 カードによっては(指紋認証とか身体認証カードの場合)1000万 円まで可能というケースもあります。(コンビニのATMにそれだけ の現金が入っているかどうかはわかりませんが) 犯罪に使われる口座は最初は誰かが合法的に開設しているわけで すから、そのときに引き出し金額を多額に設定することはあり得る と思います。この際にチェックするかどうかは銀行側の問題でしょ う。 確かにコンビニATMで多額の現金を引き出すというのは個人とし てはあまり考えられません。ただ必ずしも犯罪とは言い切れず、会 社の取引などで引き出している可能性も否定しきれません。 たとえば貴金属の買い取りなどの場合は原則現金取引になります ので、かなりの多額の場合は事前に銀行に用意してもらって社員が 現金を引き出して持ち歩くことは普通です。 100万円程度だとコンビニを利用することもあり得なくはありま せんが、コンビニ側が困るかもしれませんね。 写真を撮るのも会社に経過報告のために撮ったかもしれません。 今回のケースでは、もし犯罪だったとしてもすでに時間経過して いますので警察に届けてもあまり意味ない気がします。 もし詐欺だった場合、まず被害届が無いと警察は捜査出来ません し、もし届が出れば警察はどの口座に振り込んだか把握できるでし ょうし、そうすればコンビニで下ろされたこともわかります。その 場合はコンビニATMに顔画像が残りますし、コンビニの防犯カメラ もありますので、そこまでの情報は警察もすぐに入手出来ると思わ れます。