質問: 投信始めたいのですが 三菱東京ufj銀行ウェルカムセレクション(50%円定期、50%投信)を利用したく思います。 対象投信が41種類ありますが、現状では国内株式、海外債券、海外株式いづれがよい選択でしょうか。
回答: こんにちわ。 ファイナンシャルプランナーの仕事をしております。 質問ですが、何年くらい投資する予定でしょうか? 短期的には儲ける場合もあるし、損をする場合もあります。 もし10年くらい投資可能であれば、分散するといいと思います。 ウェルカムセレクションでは複数選べますよね。 この20年間のデータでは、国内株、海外株、国内債券、海外債券に同額ずつ投資した場合、10年持てば、いつ始めても約7%の年利回りという結果になっています。投資額が10年で約倍になる計算です。 短期的(1年~3年くらい)なことは分かりませんし、プロでも失敗します。文面をみる限り投資は初心者ですよね?もし5年以上の長期で考えることができるのであれば、複数選んでリスクを分散したほうが精神的にもいいと思います。