質問: 積立nisaについて初歩的な質問ですが 年明け1月から始めようと思いますが、もう口座自体は作ってもよろしいのでしょうか。 口座作成より20年か初めての入金から20年なのか教えて
回答: 口座自体はいつでも新規開設依頼できます。ただし、1年は1月から12月ですから、これから申し込んでも2~3週間かかると思うので、今年分の投資は実質三カ月ほどになります。 口座作成しただけでは20年は始まりません、あくまでもファンドを購入することが前提です。 また、つみたてNISA口座で1年分の非課税投資枠が消費されるのは、購入したファンドの受渡日で判断されます。 つまり、12月の年末最終営業日に約定したとすると、1月に受渡日がずれ込むので来年分の非課税枠を消費します