質問: 証券会社 対面口座からダイレクト口座への変更が営業マンに影響しますか? 現在、大手証券会社の対面口座(店舗の営業が担当)を持っています。あまり売買しないのですがセールスの電話やdmや訪問はあり、それが自分に合わないと感じてきたのでダイレクト口座(店舗はなくネット)に変更しようと思います。 さて、会社としては不採算客がダイレクトに移ることはコスト削減になりいいと思いますが、それをされる営業マンになにか不利益はあるでしょうか?もしある場合、それを少しでも減らす方法はありますか? ちなみに、先日久しぶりに取引して手数料を150万円払ったので、変更するにはいいタイミングと思います。預り資産は約2億円です。手数料をあまり落としてくれない資産が減れば、それに見合う期待手数料も減るので、営業マンにも都合良いと思うのですが、客に逃げられたというようなネガティブな評価につながらないか心配です。 円満に変更したいので、証券会社の営業に詳しい方のご回答をお待ちします。
回答: 久しぶりの取引であれ、手数料を150万円払う顧客は不採算客ではないと思います。 預かり資産を何で運用しているかはわからないですが、投資信託などがあれば、信託報酬なども、保有を継続しているだけで証券会社の利益にはなりますし。 預かり資産2億で、手数料を150万←これ、なんでこんなにかかるのでしょうか、投資信託を5000万くらい買いましたか?、払ってくれる客はむしろ優良顧客 ではないかと思います。 ですから、ネット口座に移動されると、これは営業としてはそれなりにネガティブな評価となる可能性はあります。 セールスの電話やdmや訪問があるということが問題であれば、原則としてこういうことはしないように強く要望することが先ではないかと思います。 で、必要がある時はこちらから連絡すると伝えておけばいいと思います。それでも状況が改善されないようであれば、営業担当の上司にそのことを伝えて 改善を求めるか、あるいはネット口座に移るかを考えればよいかと思います。 実際、私の場合はそりように要望を伝えているので、営業担当社が変更となった当初は営業の電話等があっても、希望を伝えると、以後は原則としてそうした 連絡等は、皆無ではないですが、非常に少なくはなりました。当方は、対面口座の運用資産は5000万程度で、売買は新規公開銘柄ぐらいしかしません。