質問: 2021年の投資戦略(投資信託、nisa) さぁ2021年が始まりました。 今年の投資戦略、どうしましょうか?私は以下の投資先を検討しています。 ご意見賜りたくよろしくお願いします。 (運用総資産は300万円ほどで、nisaでの投資信託中心です。) ・emaxisneo自動運転 ・ifreeレバレッジnasdaq100(2倍のブルファンド) ・サイバーセキュリティ株式オープン(為替ヘッジなし) ・ベイリー・ギフォード インパクト投資ファンド(愛称:ポジティブ・チェンジ) ここ数年は4.3倍の日経平均ブルファンド中心だったので、一昨年は大きく増やしましたが、昨年は笑ってしまうくらいやられました。大底でナンピン買いもしてなんとかトントンに戻しましたが、改めてブルファンドは暴落すると溶けるように無くなってしまいますね。 今年は目線を変えて、少しレバレッジを控えて世界の成長する先に投資してみたいです。
回答: 去年の利益率(※信託報酬、手数料、税金は考慮してません) (ア)自動運転 111%(構成比はテスラ5.5% ニーオ3.7%) (イ)レバnasdaq100 87% (ウ)サイバーセキュ 36% (エ)インパクト投資 71%(※構成比はテスラが10%を占めるので、 ほとんどテスラの利益と思われる)ナスダック100 37.5% テスラ 743% ニーオ 1110% 去年について言えば、 そのファンドを買うまでもなく、 「テスラ1割、残りはナスダック100」買っとけば、 利益は108%になります。 ア、ウ、エの存在意義あるのか? で、今年ですが、 アについてですが、 問題はテスラ(とニーオ)です。去年は爆上げしましたが、 今年はどうでしょう?? 詳しく知りませんが、気をつけたほうがいいかも。 いかにも"今的"な商品名に踊らされず、 構成銘柄をよく確認したほうがいいかも。