質問: 資産運用に関するセミナーで注意することとは 資産運用について知識がない人は資産運用を知るためのセミナーなどに参加するのも良いと思われますが、そうした資産運用のセミナーに出席すると自分の資産目当ての詐欺に合わないかが心配です。ですから安全なセミナーか注意した方が良いセミナーか、何か見極めるコツなどがあれば教えて欲しいです。また、出席するとしたら無料よりは有料のセミナーのほうが有益な情報が得られることが多いのか、といった素朴な疑問についても知りたいです。
回答: やんやんさん、はじめまして。 ファイナンシャル・プランナーの岩永苑子です。 どうぞよろしくお願い致します。 資産運用の安全なセミナーか注意した方が良いセミナーか、 見極めるコツなどについてご質問ですね。 ♦ 注意すべき項目 1 セミナー講師の学歴・職歴・経歴・資格・犯罪歴がないか 2 代表者名・連絡先が明確で実在すること ネットなどで、ワード検索してマイナスな表現が少ないかどうか 確認するのも方法の1つかと思います。 ♦ 無料よりは有料のセミナーのほうが有益な情報が得られることが多いのか? ・ 無料セミナーの一般的な傾向 有資格者が初期に経験を積むためにしているもの ボランティア精神豊かな主催者がしているもの 公的機関の支援で金銭教育のためにされているもの 特定の商品の告知目的や販売目的 ・ 有料セミナーの一般的な傾向 主催者側は、お金を払って来て頂いているので無料セミナーより 細やかな対応が多い 参加者の気持ちとセミナー後の行動が違う 他の参加者の意識も高い 投資情報を交換できる知人ができるかもしれない 私の場合ですが、 5社程直接証券会社で金融商品の説明を受けましたが、 「○○国の○○が1押しです」など言われることが多かったですが、 ピンとこなかったので、取引はしませんでした。 多くの運用商品を取り扱うネット証券のセミナーは、機会があれば参加したいと 思っています。 投資信託の運営会社のセミナーに参加した時は、 その会社が投資先の企業との対話を大切にしている姿勢に 納得感と安心感を感じたので、取引をしています。 2018/10/26 日本経済新聞より(データが古いです) 投資信託の「含み益のある顧客の比率」は、単純平均で60.1%(回答数36社) 3月末までの投信売却の顧客の運用成績を加味すると、7割程度が利益が出る見込み ファンドラップの損益状況は、単純平均で61.3%(回答数10社) ※ ファンドラップは、金融機関が投資家との契約に基づき、自社の判断で 投資信託などに投資する金融サービス ☆ 共通kpi「運用損益別顧客比率」一覧(r&i ファンド情報編集部) 参考になるかと思います。 ※ kpiは、成果指標 一時期を切り取った調査かもしれませんが、 3~4割の投資信託顧客は、損をしていることがデータに出ています。 株・投資信託などは、元本保証がないことは再確認した方が良いでしょう。 「長期的に」「分散投資」を勧める金融機関での運用をしている方に 利益が出やすいようです。 セミナー参加や金融商品選びも、情報収集してご健闘ください。 やんやんさん、ご不明点があれば、またご質問くださいね。 私の回答がお役に立てれば、幸いです。 ファイナンシャル・プランナー 岩永苑子