質問: 積立NISAをしている方に質問です。 初めて積立NISAをしようと思っているのですが、分配金を再投資した場合、年40万の限度額を上回ることになりませんか?上回った場合はどうなるのでしょうか。年40万の枠をぎりぎり使いたいです。 ネットで調べてみると、限度額を上回った場合は課税口座で投資するという情報がありましたが、積立NISA以外に証券口座を持っていません。その場合どうなりますか?
回答: 証券口座を作ってるいるならば自動的に特定口座(課税口座)が出来ているはずです。 つみたてNISAは制度の名前です。 つみたてNISA専用ファンドは分配金が出ないものが多いと思いますが、再投資して40万円超えた分に関しては自動的に特定口座(課税口座)での管理になります。 なので運用益が出た場合は税金がかかります。