質問: ゆうちょの学資保険の解約と所得税について すみません保険に対して無知なので教えてください 長男と次男に学資保険をゆうちょで掛けていますが いろいろ諸事情がありまして解約しようと思い
回答: ☆かんぽ関係者です。 所得税は利益が無いですので、質問の学資保険のみで考えると課税されません。 利益とは払った保険料以上に、増えた場合に出てきます。 具体的な金額は窓口でのお答えになりますが、目安としては以下の金額となります。 ◯払込保険料総額×0.8〜0.9程度=解約還付金 ご長男(12年)→約61万〜68万 ご次男(10年)→約52万〜57万 ※あくまで目安です。 また、解約するのに必要な書類は下記の通りです。 請求人は契約者です。 1保険証書×2 2認印 3運転免許証 4通帳 ※契約者以外が請求するには、さらに下記もご用意ください。 5委任状(郵便局に用紙があります) 6代理人の運転免許証