質問: ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド 五十代主婦です。 株式は十数年前からやっており そこそこ利益を出してましたが、ここのところ 少し損をだしてます。 (総額20万ほど)。 そのうち上がるのをのんびり“待つ”体制でいます。 その話しを今日、株仲間に話した処 ピクテ・グローバル・インカム株式ファンドを 紹介されました。 株式投資信託のようですが、私はやったことが有りません。 いろいろ検索してみたのですがよくわかりません。 このピクテを利用されておられる方 どのようなものでしょう? 宜しくお願いいたします。 よかったらピクテに関するわかりやすいサイトなど ありましたら ご紹介頂けないでしょうか? あと体験談なども。m(_ _)m
回答: はっきり言ってしまえば、分からない物に手を出すのは良い事ではありません。 しかも、株式投資のベテランであれば投資信託の手数料の高さをご存知でしょう。 この投資信託は世界中の配当利回りの高い株式に分散投資して、毎月分配を実現する物ですが、信託報酬が年1.155%かかります。 配当利回りの高いフランスなどは、成熟企業が多いからです。 しかし、為替リスクがありますし(ユーロは現在は強い)、米国企業の配当利回りも高いですが、インフレ率が3%台あるので、その位の配当利回りがあって当然なのです。 だって、インフレで長期的に米ドルの為替レートが下落するので、4%程度の配当を貰わなければ割りに合いません。 ですから、ある程度為替の事も考える必要があります。 日本株式ならば為替リスクを負う必要がありませんし、コストは最小限です。 但し、世界中の株式に分散投資をして、株式配当を投資信託の仕組みを利用して分配を受ける事を考えるのならば、このファンドは現実的な方法の1つと考えて良いでしょう。 少なくとも毎月分配型外債ファンドよりは、長期ではハイリターンを期待出来るかも知れません。 参考url:http://www.ace-sec.co.jp/products/toshin/os_pictetg.html