質問: グローバルソブリンって大丈夫? グローバルソブリンを3年位前に買ってずーーーっと持っている者です。 最近、グロソブは危ないこけるかもというような記事を耳にします。 2000万近く持っているので不安です。 私個人の考え方としては、パーにならずに2,3割減るくらいならいいと考えています。ただ、資産のかなりの割合をつぎ込んでいるのは否定できないので、どうしようか考えています。今まで、年5パーくらいは配当が有ったので1割5分はもうけていると思います。買い入れが7600くらいで今8000円くらいでしたっけ?その点でも損はしていません。どうでしょうか? 他に投機的なリスクのある商品には投資していません。ですのでやめるとしたら銀行の定期くらいしか思いつきません。 グロソブより堅くて利率の良いものが有るかも知らないので、ご存知の方が有ったらぜひ教えていただきたいです。 よろしくお願いします。
回答: 参考資料 1. グロソブとインデックス投信の比較チャート グロソブと先進国債券型インデックス投信を比較するために ほとんど分配金を出していないグロソブ(1年決算型)と pru海外債券マーケット・パフォーマーの比較チャートを見てみました(下のリンク)。 http://quote.yahoo.co.jp/q?d=c&c=54314013&k=c3&t=5y&s=11311023&l=on&a=&p=&z=m&q=l 青い線がグロソブで赤い線がpru海外債券マーケットです。 値動きはほとんど連動しており、 グロソブの青い線はインデックス投信の赤い線に 毎年少しずつ負けています。 2. グロソブとユーロ/円の比較チャート 先進国債券型インデックス投信の多くが連動し、 グロソブがベンチマークとしている シティグループ世界国債インデックスの中身はユーロ建て債券が多いので、 ユーロの値動きとグロソブの動きを比較してみました(下のリンク)。 http://quote.yahoo.co.jp/q?d=c&c=eurjpy%3dx&k=c3&t=5y&s=11311023&l=on&a=&p=&z=m&q=l 青い線がグロソブで赤い線がユーロです。この比較チャートを見れば、 グロソブのような先進国債券型投信がここ数年安定して好成績を上げて来たのは ユーロが値上がりしているからだとわかります。 現在高騰中のユーロがもしも下降トレンドに転じたら、 グロソブのような先進国債券型投信のリターンは 軒並みマイナスになってしまうことでしょう。 3. インデックス投信のすすめ 投資信託を買うときに最初に検討するのはインデックス投信が良いです。 その理由は信託報酬が低く、多くの場合にノーロードだからです。 しかもインデックスでない投信の過半数よりもリターンが高いです。 インデックス投信のほとんどは無駄に分配金を出さず 複利効果の効率も良いのです。 たとえば、三菱ufj外国債券オープンや明治ドレスナー外国債券オープンは 先進国債券型インデックス投信よりも信託報酬が高く、 ノーロードで購入できず、 前者のリターンはインデックス投信とほぼ等しく、 後者のリターンはインデックス投信に劣っています。 高い報酬を払ってもインデックス投信以下なのですから買う価値はありません。 現実にはほとんどの消費者が買う価値のない投信を買ってしまっています。 消費者の無知につけこんで買う価値のない投信を 売ろうとする会社があるので注意しましょう。 もちろん同一の資産クラスに投資するアクティブ投信の中には インデックス投信よりも好成績を上げるものがありますが、 長期的に優位を保つことはおそろしく難しいことが知られています。 10年以上優位を保っている投信はほとんどありません。 アクシアのような優良アクティブ投信は例外的です。