質問: 投資信託の持ち方について。銀行からすすめられ、3年前から株式アクティブファンドを持っています。
回答: 積み立てNISAなら解約はしない。 できればファンド名を教えてください。 今、解約するべくファンドは「資金流出」しているファンドです。 現金化したいときは4%だけ解約する。 ロックフェラーの研究をした人たちの米国の4%ルールに従って、4%だけ現金化すれば生涯、困らないというルールです。 担当の顔をつぶしたくない、というお気持ちなら 1万円だけ別のファンドをやってみる。または次のボーナスで10万円だけ一括ファンドで、申し込むなど・・ わたしもお付き合いで持ってるファンドがありますが、もうこれも20年もたてば+ですから。銀行で会うとトイレットペーパー1個だけくれるので解約しづらい笑