質問: 投資信託の売り時について 5年程前に買った国債債券型の投資信託の基準価格を先日調べてもらったところ、基準価格は元本割れしているとの事だったのですが、105円で買っているので為替分がプラスで尚且つ毎月入る分配金でプラスとなっています。 銀行さんが言うにはこれから大きく為替がプラスとなるのはかなり厳しいのではないかっという事で、売り時っという考え方もあるっと教えて頂きました。 今、他にも持っている株式投資の方が分配金はかなり高いとは思われますが、買い換えるとなると手数料も掛かる上に、株式もこれからどういう値動きをするのか?っという気もするので、分割所有の方がいいのかなぁ~っと思ったりもします。 今はやはり株式の投資信託の方がお勧めなのでしょうか?(ハイリスク・ハイリターンな気もしますが...) 債権の投資信託はこのまま使わないのであれば、持っていた方が良いのでしょうか? 宜しくお願いします。
回答: 失礼ですが証券会社でのお取引はありますか? 以前証券会社に勤めていたものです。 銀行で買われたのですか・・・・たぶんその頃位から銀行でも投資信託販売を始めたばかりの頃だったと思いますので、とにかく売れ売れとなっているときだと思います。(今の郵便局がそうですもん) 当時のパンフレットとかお持ちですか?なければ再度銀行から貰ってください。(出来れば約款も)で、銀行の手前家に帰って再度検討してみると行ってやんわり帰ってください。(やはり支店の成績とか元本割れとかでの解約となると後々、行員の方から内部で解約乗り換えとかで詰められるとか監査で聞かれるとかある可能性とかもありますから・・・) で、そのパンフレットなり約款なりにたぶん投資信託の取り扱いがとか販売元とかで証券会社の名前がちらっとでも書いているようであれば、逆に資料をすべてお持ちいただいてその名前の書いてある証券会社へ出向き、事情をお話してアドバイス聞きに行かれた方がいいのでは? たぶん国債債券型の投資信託なので、どこに行ってもアドバイスはしてくれると思います(このケースの場合意外と大手の方が親切だったりしますよ) 投資についてハイリスク・ハイリターンを考えているのであれば、いくら銀行で投信・株の販売がokになったといっても、専門家に任せたほうがよろしいのでは?今は外回り専門の外交員も証券会社はいますので、一度ご相談をされるのがよろしいかと思います。 私の以前勤めていたところは外交員(faと読んでいますが)説明できない場合、翌日上席の方と一緒に訪問すると話してますよ。