質問: 30年の勤続で退職金2,000万円、65歳、 そのタイミングで1,000万円分の個人年金(払い込み計950万円)を受け取る場合 上の金額の個人年金には税金がかからず
回答: 個人年金は課税対象となります。 契約時点の、「年金の受け取り方」により、課税対象外となる場合もございますが、元来、自分の支出したお金であっても、課税されます。退職金の取り扱いについても、会社の顧問税理士さんに相談なさいましょう。 また、預ける銀行についてですが、マル優のお話しでしょうか?銀行の信用補償のお話しでしょうか? よほど、経営状態の悪い金融機関でない限り、その程度の金額ならば、一括して預けて問題ありません。もっとも、銀行では利殖は期待出来ませんが。 これまで、真面目に働いてみえたからこその大切なお金ですね。安易な投資話しに散財なさることの無い様にお気をつけ下さいね。