質問: つみたてNISAを楽天証券で開設中です。 年間40万円が非課税とのことですが、10月から始めるとしたら今年はあと2か月なので年内に40万を投資しないといけないのでしょうか?
回答: 10月から始めるとすれば残りは三カ月ですね。40万円は1年間の限度額ですから、目いっぱい使う必要はありません。1年は1月から12月までです。 月ごとに投資額を変更したり、一括投資することは可能だと思います(証券会社のHPで要確認)が、一括投資は別にしても、その都度操作するのは面倒だと思いますよ。おそらく、相場が下がればその分投資額を増やして、安く買いたいということでしょうか。20年先を見据えるなら、手間ばかりかかってあまり意味ないと思います。 楽ラップは利用していないのでわかりませんが、ウェルスナビの診断結果で出て来るのはアメリカETFでのポートフォリオですよね。それはつみたてNISAでは買えませんが、同じようなファンドを選んで買うことは可能だとは思います。ただ、ぴったり合うものがあるでしょうか。 つみたてNISAに関するサイトや書籍は山のようにあります。ネットで簡単にさがすなら「つみたてNISA おすすめ ファンド」などで検索すればいっぱい出てきますよ。どれが一番いいかは言えません。