質問: 投資信託(分配金なし)で、積立購入せずに放置している場合、どういうメリットがありますか?値上がりを待つだけでしょうか。
回答: 投資信託は、追加購入しないなら保有口数と平均取得価格が固定されます。これと基準価額で時価評価額と損益が決まってきます。計算式は以下で概算計算できます。 時価評価額=基準価額×保有口数÷10,000 損益=(基準価額-平均取得価格)×保有口数÷10,000 つまり、計算式からもわかるように、日々の基準価額の上下だけで決まります。追加購入(スポットや積立)すれば保有口数が増えて、平均取得価格はそれまでの購入額と購入口数で加重平均によって再計算されます。