質問: 投資信託の信託報酬の支払われ方について教えてください。 信託報酬が1%の商品を100万円分所持していたら、年間にかかる手数料は1万円ですよね? 仮に基準価格が1年間まったく変化しなければ、1日当たり1万÷365日=約27円の手数料が100万円から毎日引かれていくということですか? 投資信託を所有しているのですが、信託報酬の手数料が、いつどのように引かれているのかわからなくて質問しました。 よろしくお願いします。
回答: やや違います。 信託報酬は「基準価額に反映」されます。基準価額が全く変化しなければ、手数料と運用益が等しいということです。 信託報酬が1%ということは、1/365で1日0.0027%ですので、基準価額が1万円の投資信託なら、運用益が0ならば、1日27銭、基準価額が下がります。