質問: 投資信託のポートフィリオ 投資信託の初心者です。 余剰資金について、以下のポートフィリオで運用を考えています。 ご意見等ありましたら、遠慮なくお願いします。 【先進国株式】45% emaxis slim 先進国株式 【国内株式】5% emaxis slim 国内株式(topix) 【新興国株式】5% emaxis slim 新興国株式 【海外債券】30% emaxis slim 先進国債券 【国内債券】5% emaxis slim 国内債券 【海外reit】5% ニッセイ グローバルリート 【国内reit】5% ニッセイ jリート 運用方針として、 ○ ミドルリスク/リターンのバランス重視 ○ 頭金なし ○ 毎月5万円積立(ボーナス積立なし) ○ 期間20~25年間(私が43歳なので) で考えています。 上記ポートフィリオは、書籍で得た知識や、ロボアドバイザーの診断結果を参考にしました。 その他、私と妻どちらも 積立nisa 毎月3万3,000円 ideco 毎月1万2,000円 の積立を予定していますが、これらは分散投資せず、 ○ emaxis slim 先進国株式 ○ emaxis slim 米国株式(s&p500) のどちらかにしようかと思っています。 以上、何か気になることがあれば、是非ともご意見ください。
回答: 回答no.3 nekomomotaです。 リスクの分散も全資産で考えられて、時間分散投資も全体のリスク管理も十分にお考えのようですので、特に追加することはありません。時間分散してリスクはそれなりにとるというのは理にかなっていると思います。 投信の銘柄ですが、お選びになっているような、余計なアクティブ性がなく手数料がゼロになるものが良いでしょう。運用者が恣意的にポートフォリオを動かすようなアクティブ運用では、過去の運用実績が高いからと言って手数料の高い投信を買うことは感心しません。 外債の投信に関しても同じ考えで良いと思います。ただ、その中で高格付けの国債以外に、ハイイールド債にも投資されてはどうでしょうか。手数料との兼ね合いはありますが。