質問: 相続税の依頼 銀行のメリット 銀行を経由して、相続税に詳しい税理士さんにお願いしたいです。 その場合、銀行にメリットはあるのでしょうか?
回答: 遺産の現預金をその銀行の口座へ誘導することができるでしょう。 また、定期預金や投資信託、各種保険商品などの営業チャンスにもあるでしょう。 金融機関にもよるかもしれませんが、相続関係のセミナーやイベントを実施しているところからもメリットがあるのでしょうね。 ただ、なぜ銀行経由でなどとお考えかわかりません。 職員次第かもしれませんが、いくつかの銀行等の職員と話す機会がありますが、税理士などと懇意にしているところは少ないように思います。 司法書士や弁護士などのつながりはあるかと思いますけどね。 銀行が信頼しているからといって、信頼できる税理士とは限りません。 事業系の顧問先の多い税理士を紹介されるかもしれません。 相続事案をそれほど頻繁に扱わない税理士かもしれません。 税金の計算を勘違いされる方がいますが、誰が計算しても同じというものではありません。当然遺産が現金だけであれば、それほど大きな差異はないでしょうが、不動産等財産評価計算が必要なものは、判断や知識により計算結果が異なるものです。だからといって間違いではないというものです。 以前私の祖父母の相続でお世話になった税理士事務所は、税理士法人で、複数の税理士などがいる事務所でしたね。 職員・担当税理士などのほか、相続専門税理士や税務署ob税理士など複数のチェック体制で、節税判断の漏れがないか、税務当局に問題視されないか、問題視されてもよいように準備や対策ができているかなどをしてくれましたね。 現在その事務所に経営法人の決算等も依頼していますが、同様のチェック体制があるようです。 私自身、昔税理士を目指し勉強した経験と税理士事務所勤務経験で、問題のなさそうな申告書類の作成はできますが、さすがに費用を支払うだけのことがある対応をしてもらえていると感じました。 相続税の申告数はそれほど多くなく、多くの場合税務調査や確認依頼の確率が高いと言われるのですが、その事務所に代理で連絡が簡単な確認があった程度で済んでびっくりした記憶があります。 きっちりとやっている税理士事務所が作成となると、そのような目で税務署も見ているようです。