質問: フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)の毎月配分型を明日300万購入しようかと思いますが配分は月いくらくらいになりますか?(特別分配金などもありますが大体で構いません)
回答: 購入手数料を2.16%(SBI証券)として、支払い手数料は64,800円になります。 これが投資金額から差し引かれますので、取得金額は2,935,200円になります。 3,000,000円-64,800円=2,935,200円 購入時の基準価額を4,866円とすると、購入できる口数は6,032,059口になります。 2,935,200円÷4,866円×10,000=6,032,059口 分配金が100円(10,000口当たり)ですので、受け取る分配金は60,320円になります。 6,032,059口×100円÷10,000=60,320円 受け取り時に、基準価額が購入価額を上回っている場合は、課税対象になりますので、税率20%を差し引かれた48,256円を受け取ることになります。(普通分配金) 受け取り時に、基準価額が購入価額を下回っていれば課税対象になりませんので、60,320円をそのまま受け取ることができます。(特別分配金・元本払戻金)