質問: 契約者が死亡した場合の証券会社への諸手続き 証券会社にて資産運用しているのですが、契約者本人が 死亡した場合の諸手続きの方法をお教え願いたく書き込み ました。 契約者(本人) ↓ ●証券会社に提出する書類や伝えるべき事項などを具体的 にお教え頂きたく存じます。 ↓ 相続人(結婚していないので妹夫婦に財産を渡す予定) ※ちなみに私は楽天、イートレード、マネックス、カブドットコム とネット専業のみです。窓口対応の証券会社と同じ手続きかと 思いますがネット専業ならではの手続きもあるのでしょうか? ※検索サイトで「銀行」に関しては沢山出てくるのですが、 証券会社に限って何度検索しても目ぼしい情報が見つかり ませんでした。 何卒宜しくお願い致します。
回答: >契約者が死亡した場合の証券会社への諸手続き 銀行の場合と、変わりませんよ。 先ず、証券口座名義人(死亡者)の相続権利者を確定します。 妹夫婦に相続との事ですが、妹とあなただけが相続権利者なんですね。 銀行と同様に「遺産分割協議書」を作成します。 あなたは「遺産相続放棄」と記入すれば良いでしよう。 それと、相続物件には「証券会社にある資産全てを記入」して下さい。 mmfは100万円。日本株ファンド101万円、mrf1234円など「証券会社の残高全て」を1円単位で記入します。 金額が合わないと、無効になる可能性があります。 後は、証券会社の窓口で、遺産分割協議書・妹の身分証明書(又は委任状)・証券会社指定の解約書類を提出します。 これで、おしまい。 ただ(銀行と違って)証券会社の商品(mmf・株式・債権・投資信託など)は解約申込日が解約日ではありません。 解約申込から3日前後してから、指定口座に入金となります。 3日後などの日数は、死亡者が取引していた証券会社に行けば、パンフレットが店頭にあります。ご確認下さい。