質問: 投資初心者です。ウェルスナビについて教えて下さい。
回答: 複利って分配のことですか? 分配はおそらくどのような状況でも出さないと思います。 分配金出さなかったときの儲けの合計額より、出して分配金+基準価格をあわせた儲けの合計ほうが結果は悪いんです。まあほんの少しだし知ってるかもですが。 ウェルスナビが信託報酬1%とちょい高めでも、過去シュミレーションの結果が、テオなどよりいいし、バランスファンドのなかでも成績が良いのは、ひとつはポートフォリオの合理性が高いこと。 もう一つは運用上の無駄なコストを徹底的に省いていることです。 分配金を出すことで、わずかにパフォーマンスを悪化させる道を選ぶとは思えません。 ただし保有先の配当などは、もちろん基準価格に反映していますよ。