質問: ファミリーファンド方式ではベビーファンドとマザーファンドの両方に信託報酬を取られるのですか? ファミリーファンド方式のファンドを購入する場合に、結果的には、ベビーファンドとマザーファンドの両方に信託報酬を取られるのですか? ジョインベスト証券の『投資生活』と言うファンドを購入しようと思っています。 『投資生活』は中央三井のファンドをマザーファンドにしており、0.6%となっています。 『投資生活』にかかる信託報酬は、ジョインベストへ0.6%払う前に、中央三井のファンドからも信託報酬が取られているのですか? http://www.cmam.co.jp/fund/det/apply.php?type=2&id=21 中央三井のファンド 信託報酬0.8% http://www.cmam.co.jp/fund/det/apply.php?type=2&id=15 中央三井のファンド 確定拠出型信託報酬0.2% https://www.joinvest.jp/trade/toushin/jvfund/tr_index.html ジョインベストの『投資生活』
回答: #no1の方へのお礼にあった質問への回答です。 >確定拠出型ではない中央三井のファンドの信託報酬は0.8%です。 >しかし、確定拠出型の信託報酬は0.2%です。 >この0.6%の差はなぜ違いが出て来るのでしょうか? 管理工数の違いです。 一般の投資信託だと、毎日の購入/解約が多くなります。そのために運用コストが高くなります。 それに対して確定拠出型はあまり解約手続きなどがでません。ですので、運用側としては月々積立される購入代金で購入することがほとんどの作業で、積立日以外の購入/解約手続きを行うことがほとんどありません。また分配金の支払や運用報告書の送付などの作業もいりません。 このようにローコストで運用できるというメリットがあるので、確定拠出の信託報酬を下げることができます。