質問: ファイナンシャルプランナーの方がいらしたら伺いたいです。
回答: 引き出すお金についてのお悩みですね。 財形貯蓄というのは一般財形のことと想定します。 (財形はこの他に住宅・老後とふたつありますので) 一般財形であれば、非課税などのメリットも一般財形はなく、先取り貯蓄ができていることが最大のメリットです。利率は低いです。 一般財形は3年以上積み立てていないと引き出しが出来ない仕組みになっていますので、ご確認ください^^ 外資系保険の積立ということですが、こちらはドル建てでしょうか? 保険で積み立てていて、満期になっていて毎月3~4%の利率で増えているとしても、外貨の場合は元金よりどのくらい上回っているかどうかで考えます。また、払い出しのタイミングで元金で下回らないように注意が必要です。 3年以上積み立てていて、一般財形の貯蓄であれば、財形から引き出しの手続きをされてはいかがでしょうか?