質問: 投資信託を売るかどうか悩んでいます・・・・ 2009年8月に証券会社の勧めで(新成長中国株式ファンド 取得単価7113円 8300000口)購入しました。現在単価は5600円ほどで100万円ほど損をしています。 証券会社から損を取り返すために毎月分配型の高金利通貨ファンドに買い換えて2年で損を取り返すように進められました。 今持っているファンドはもう回復の見込みはないと強く買い替えをすすめられているのですが・・・・ どうしたらよいかアドバイスをいただけないでしょうか?
回答: 他の方も仰られておりますが、証券会社からの提案は完全に無視をし、ご自身でお考えになって売却するかどうかを決定されるしかないかと思います。 5年後、10年後にもし同様の購入資金をお持ちと仮定して、このファンドをshuutomama様は購入されますか? Yesなら保持を、絶対Noなら即刻売却をお考えになるもの一つの考えとしてあるかと思います。 これはお節介なアドバイスかもしれませんが、投信を購入する際には何よりもコストを意識する必要があるかと思います。コストには購入手数料、信託報酬、その他がありますが、証券会社は自身が儲かるように高コストの商品しか勧めません。これはビジネスなので仕方が無いことです。よって自身で判断するしか無いのです。 毎月分配に関しても同様です。コスト面からも、課税面からも最悪の商品です。詳しくはこちらを参考になってください。 【分配金】 普通分配金は受け取るたびに課税される。 分配金は、ファンドの純資産残高から取り崩して支払われる。 2の理由から、分配金の支払いはファンドの基準価額の下落要因となる。 分配金は銀行の預貯金につく利息と同じではなく、全く別物である。 分配金額の多い・少ないは、ファンドの運用成績を測る基準にはならない。 運用成績を見る際は、トータルリターンやリスクなどで総合的に判断する。