質問: 2003年度第一回afp試験の提案書課題について 通学コースだったにもかかわらず同じ受講者の人と交流しなかったために一人で悪戦苦闘しています。あと一週間とちょっとで提出期限なのですが前提条件が少なかったり、生保・損保の細かい内容が把握できずなかなか先へ進めません。今回提案書を作成している方、どうか私を助けてください!
回答: 大学生でafpを目指すとは立派ですね!そんなことを聞いてしまうとなんとかお力になってあげたいのですが、具体的に問題がわからないのですが、どこの生保がいいのかですか?? うーん。簡単にはやはり会社の財務力が一番キーですよね。 いつもは家のパソコンで見ているのですが、今修理に出していて、次回お答えできるのが月曜日会社で見るしかないので、帰って主人には聞いてみます。 ただ・・・私の夫の会社は阿部寛さんがcmをやっている会社なのですが(←わかるかな?)ものすごい勢いで会社が伸びていて、伸びすぎて怖いぐらい。とこの間言っていました。夫の会社だからよくいう訳ではありませんが、商品力もあるし、ネームバリューもあるから、自信を持って売れる。と話していました。ライバルの会社はある?って聞いても、日本社はめちゃめちゃ高いからいずれお客が逃げ出すのはわかるしライバルはないなぁ。って言っていました。他社の方が聞いたら怒り出しそうですが、事実あれだけ成長している会社なのになかなか給料として社員には還元されません。全ては財務力の強化に使っていますから会社の倒産はありえないなぁと今の時点では思います。まぁ、これからはわかりませんが、私の損保の経営方針よりもしっかりしているし、社員をとても大切にしているし、代理店も大切にしている。今時こんな理想的な会社があるのかぁ・・・とつくづく思うことばかりです。あめと鞭をうまく使っているそんな会社です。 保険会社は生保も損保も同じですが、保険収入をうまく運営してそれを配当する訳ですから、財務力がないのは致命的です。ですから、トリプルaをとるにはそれなりのものがやはりあるのです。ただし・・・そのトリプルaを何の内容でとっているのかは違いますから、その辺も見たほうがいいですね。 また、損保で5万?うーん。なんのことかしら??たぶん・・・普通傷害保険とかの内容かなぁ?とは思うのですが、そうすれば、まず傷害死亡保険金の金額がいくらに設定されているかを判断して、家長が亡くなった時に、いくらの死亡保険金があれば家族は困らずに生活できるのかを計算して、保険金の設定を下げる。また、生保でも対象になる部分を削る。あと、入院・通院の内容も同じだと思います。通常入院にいくらかかるかを考えていけば、新しいプランになると思います。 また、傷害保険はあくまで「傷害事故」しか対象にならないので、安いことは安いですが、使うことも少ないです。保険内容の検討も必要かと思います。 5万というのはまさか月払いではないですよね?年一括で5万の保険??積み立て傷害保険でしょうか? 思っていた内容のアドバイスができなくて、申し訳ないのですが、なんだかとっても応援したくなりました。なんとかがんばってくださいね。損保の具体的な内容であれば、会社の資料でみてみますよ^v^*