質問: ロボアドバイザー投資を続けるべきかどうか 年齢が30代に差し掛かり資産運用に興味が出てきたのですが、恥ずかしながら資産運用の経験がありません。 そこでネットや書籍を見たところ、「投資初心者はロボアド投資がおすすめ!」という文言を何度も見たので、ロボアド投資を始めることになりました。 しかし、想定していたような利回りが出ていないので、意味があるのか疑問に感じてしまいます。 もちろんロボアド投資自体が長期運用を目的としていることはわかっているのですが、最大のリスク許容度で半年ほど運用してみて思っていたより結果が出ていないので、次のステップに行きたい気持ちが強いです。 とはいえ、そのままロボアド投資を続けるべきか、違う投資にするべきか迷っています。 ご意見お聞かせ下さると嬉しいです。
回答: コウさん、はじめまして。 ファイナンシャル・プランナーの岩永苑子です。 どうぞよろしくお願い致します。 ロボアド投資についてのご質問ですね。 ロボアドバイザー(ロボアド)は、投資信託を組み合わせて運用します。 ロボアドは、自分に合う資産配分をコンピュータープログラムが提案します。 実際の資産運用を任せられる「投資一任型」とアドバイスを受けられる「提案型」が あります。 ♦ ロボアド投資を続けるべきか? コウさんが言われているように、投資は長期運用を目的としていますので 半年で思うような結果が出ないのも仕方ないように感じます。 多くの情報から運用を決めるロボアドの方が安定はしていると思いますが、 コウさん自身が投資について勉強し、こうした方がいいのではないかと考えた事を 運用に反映した方が、納得できるのではないでしょうか。 現在がロボアドの「投資一任型」であれば、「提案型」に変えてみて、 自分の考えを反映させる方法もあります。 情報収集や学習にアプリの「株・投資情報」や「投資道場」、 「投資シミュレーション」などを活用して学ぶのも良いのではないでしょうか。 投資信託運用会社のセミナーに参加すると、なぜその会社の株を買うのか話を聞けて、 納得して投資信託を続けられます。 ☆ 情報を多く集めましょう ☆ 投資は、「時間分散」「投資先分散」「長期的に」「焦らずに」「納得して」 コウさん、ご不明点があれば、またご質問くださいね。 私の回答がお役に立てれば、幸いです。 ファイナンシャル・プランナー 岩永苑子