質問: 投資信託の運用について 投資信託の運用についてお尋ねします。 現在、10年ほど前から始めているセゾン投信のバンガード・グローバルバランスファンドで 積立投資をしていて順調に推移しているのですが、資産形成の達人ファンドと半分ずつ積み立てるともっと効率が良いという情報を聞きどうしようか迷っています。 考えているのは 1.現在あるバンガードの400万はそのままで、今後は積立額を達人と半々で積み立てていく 2.現在あるバンガードの400万の半額を換金して、今後は積立額を達人と半々で積み立てていく 3.今のままバンガードの積立を続けて、達人への積立はしない。 の3パターンです。 投資には疎い方で、どのように運用していけば一番効率が良いのか判断できないため 皆さんのご意見をお聞かせください。 もちろん、投資に100%の正解はないと思いますので、一般論や私見で構いませんので ぜひご意見をお聞かせください。 ※毎月の積立予定額は6万円ほどです。
回答: 達人ファンドは株式一本、ヴァンガードは株式と債券ですから達人はその分ハイリスクハイリターンです。 ですから投資先も異なるのでリスク分散にはなるでしょう。 ただ、2だと200万円を一気に達人ファンドに入れることになり、分散投資と言えるのか疑問ですし、ヴァンガードの解約時に信託財産留保額の支払いが発生するので損です。 以上から1が良いと思います。あるいは半々ではなくヴァンガードに2、達人ファンドに4と比率を変えてしばらく続けるのでも良いかと思いますが。