質問: 相続「約半減の投資信託」受け入れるしかないのか 今年春父を亡くし、母の手続きにより最近証券会社から父の保有していた投資信託の残高証明書が届きました。 記載を見ると契約日が2014年で、それは父が脳梗塞で倒れて介護中の時期であり、当時父は声を発することも意思表示をすることも不可能でした。結局亡くなるまでその状況でした。 父はその証券会社と30年程前から取引があり多く関わってきました。2014年の契約は、父に代わり母が代行し、さらにそこに追加で母が資金を入れていたようです。(イメージは1,500万のところに400万追加、それが父の亡くなった日に解約で金額が半減) 2014年以前の金額の流れは全くわかりません。 投資信託が10種類程あります。ファンドラップと記載されています。証券会社の方から相続の受取人(母・兄・私)に説明をしたい(書類が必要)と言われているようです。 お聞きしたいのは以下の点です 1.担当者に会う前にやっておくことはあるのか 2.半減している残高をそのまま受け入れるしかないのか 3.どこかに相談するならばどこに相談したら良いのか 以上、よろしくお願いいたします。
回答: 先行回答の通りですが、いくつか補足。 3.ですが、弁護士にいきなり行くか、「証券・金融商品あっせん相談センター」に相談することもアリです。