質問: FPの方に保険の見直しを頼みました。証券準備すれば話しがスムーズと言われたので探したのですが見つかりません。証券なしでも面談は可能ですか?
回答: はじめまして、 個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、渡辺と申します。 『証券がないと面談できない決まりがあるのでしょうか?』 につきまして、 保険証書を用意してもらえれば、証書に保障内容がすべて記載されていますので、アドバイスがし易いのは間違いありません。 ただし、生命保険の見直し相談を行っていると、中には保険証書を紛失してしまったなどということは、実際にはあります。 また、会社で加入している保険の場合、保険証書は家にはないということは、良くあります。 でも、保険証書がなくても、保険設計書があれば加入している生命保険の保障内容が分かります。 また、会社の保険に加入している場合には、会社から発行されている冊子にも加入している保険のことが書かれていますので、代用することができます。 そして、どうしても保険証書が見つからない場合には、口頭で説明してもらい確認することで対応します。 ですから、もし保険証書が見つからないようでしたら、加入している保障内容を紙などに書き出して、当日は書き出した紙に基づいて説明するようにしてください。 ただし、口頭で説明の場合、加入している保障内容に誤りがある場合もありますので、その点は十分に承知しておく必要があります。 また、FPさんも口頭での説明を受けてのアドバイスとなりますので、最適なアドバイスではないことになり得る可能性がありますので、その点の承知したうえで、アドバイスを求めるようにしてください。 以上、ご参考にしていただけますと幸いです。 リアルビジョン 渡辺行雄