質問: もし保険(個人年金)に詳しい方がいらっしゃいましたら、カテ違いかもしれませんがよかったら教えてください。 今、私は専業主婦をしています。 現在収入はゼロですが、私が仕事をしていた時に入った個人年金保険の引き落としがあります。 収入がないのに私の口座の残高だけが減っている状態なので、夫が「家計用の口座(夫名義)からの引き落としにしなよ」と言ってくれ、今日保険会社に口座変更の用紙を送って欲しい旨伝えました。 すると、本人名義の口座じゃない理由を聞かれ、贈与税がどうの...と言われました。(早口で聞き取れませんでしたが、説明の用紙も口座振替用紙に同封してくれると言っていたのでそのまま分かりましたと答えてしまいました💦) その後ネットで色々見ていると、夫名義の口座からの引き落としだと、夫からの贈与という形になってしまうとか何とか。 いつになるか分かりませんがまた仕事をするようになれば私名義口座からの引き落としに変更(戻)したいと思いますが、一時的でも夫名義口座へ変更するのはやめた方がいいのでしょうか?
回答: 本人名義の口座やカードじゃないとダメな保険ありますよね💧 個人年金だからか、保険会社によるのか... わたしも専業主婦になってから入った保険でそう言われて、カード払いにして家族カードで払ってます。家族カードなら名義は私ですが、引き落としは主人の口座からなので。 もし家族カードお持ちでしたら、カード払いにするのはどうですか?