質問: 投資信託で、分配金が全くない物もあるんですか? 投資信託を初めてからしばらくたったのですが、よく解らない事があって質問します。 楽天日本株トリプル・ブル という銘柄は、なぜか過去4回の決算で一度も分配金を出していません。 今年の決算では、昨年の3倍以上の価格になっており、さすがにこれで分配金が無いというのは納得がいきません。 分配金が全くない投資信託というのもあるのでしょうか?
回答: 私が2009年からやっている、海外株式を取り扱う投資信託は、分配金再投資型ですが、 2001年3月の設定依頼、ただの一度も分配金が出たことがありません。 基準価額は、2001年3月の設定時に10,000円、このところの円安と景気上昇(雰囲気)に乗って、 私の初回50万円購入時の6,100円から12,300円まで上昇していますが、分配金なしです。 思うに、ベンチマークをどれだけ上回ったら分配金を出して基準価額を落としてベンチマークに近付ける、 という操作をしているため、 ベンチマークに乗っかって上がった分に関しては、単に基準価額の上昇にしかならないんじゃないでしょうか。 特に、インデックスファンドの場合は、分配金を出すほどインデックスを上回ることはまずなく、 ベンチマークに沿って基準価額が上下するだけ、 という傾向になるのだと思います。