質問: アライアンス・バーンスタイン米国成長株投信の成績(配当利回り)が良すぎると思うのですが、こんなものでしょうか?
回答: はい、こんなものです。 米国株式、特にナスダック市場が好調なので、高利回りになっている、というだけです。 しかし、もっとパフォーマンスが良いファンドがありますよ。 下記サイトをクリックし、「より良いファンドに見直す」をクリック、<リターン>の欄に✅マークを入れると、アライアンスより高利回りのファンドが一杯でてきますよ。 >ゴミファンドと言われる毎月分配型とは言え、あまりにも良すぎる気がするのですが...何か裏があるのですか? 当該ファンドは、たまたま米国の株式市場が好調なので、運用成績が良いだけですよ。 米国市場がリーマンショックのような暴落に見舞われると、「ゴミファンド」になるのです。 ゴミファンドとは、毎月分配型投資信託全般を言うのではなく、利益が無いのに、元本を取り崩して「特別分配金」を出す分配型ファンドを言います。 当該ファンドは、たまたま米国市場が好調なので、利益が多く出て、そこから分配金を出している(普通分配金と言う)ので、現在は問題はない、と言うだけです。 しかし、資産形成上は、分配金を出す「Dコース」ではなく、分配金を出さない「Bコース」がお薦めです。