質問: 保険が節税になると聞きましたが、解約時に税金がかかることから節税にはならないのではないでしょうか。
回答: ご認識のとおりです。 保険は利益の繰り延べにしかなりません。 解約時の返戻金には税金がかかります。 営業マンが言った「節税」を実現するには返戻金を、退職金、設備投資など損金計上できる使い途を準備することです。 しかし、退職時期が解約時よりも先であり、設備投資の予定がない場合もあります。 そのような場合でも、低い税率で個人が返戻金を受け取れる方法があります。 その方法は、逓増定期保険に加入し名義変更を行うことです。 * 回答の続きを見る