質問: 運用成績の管理について 投信を中心として、外貨建ての社債などに投資をしております。 投資暦は1年程度のまだまだ初心者です。 投信や債券は複数の証券会社や銀行などに販売手数料などが有利な所を 選んで複数購入をしました。 そこで、少々不便に感じているのが、自分の投資している商品の 運用状況が一元管理できず不便になってきました。 特に、毎月分配の投信は分配金を再投資しています。ですので、当初の 取得単価と口数から現在の基準価格で評価をしてもキチンとした運用成績を把握できません。 モーニングスター社のポートフォリオも利用しましたが、障害が多い点と再投資した際の口数などが誤差が大きく、いまひとつと感じています。 皆さまの、運用成績の管理の方法や把握の仕方や、 そういった管理に役立つソフトやサイトや書籍や情報など ございましたら是非ご教授お願い致します。
回答: 私もまだ2年ほどです。参考までに。 >運用成績の管理の方法や把握の仕方 分配金再投資では、 「全評価額」-「購入時の手数料含む全費用」=「全体の評価損益」 複数ある投信の合計をこの数式で把握し、全体の評価損益がプラスであるように管理しています。 個別の投信については、参考程度に「評価額」-「手数料を除いた実購入額」=「見かけの評価損益」をhpで眺める程度で把握し、値が下がったものは状況を見て買い増し、値が急激に上がったものは全部解約して利益確定しています。 今年でいえば、前半にリートを全部解約し、それで国内債権(社債)を買い増し、後半の若干円高時にゼロクーポン債を購入、他の投信は同額で継続、という具合です。