質問: フィデリティで新興国投信の積み立てを・・・ フィデリティ証券で新興国投信の積み立てを考えています。 (他に国内・外株投信の積み立て、外債、定期など一応は分散投資を行っています) ・ブラックロック・ラテンアメリカ株式ファンド ・フィデリティ・emea・ファンド ・fwfエマージング・マーケット・ファンド ・欧州新成長国株式ファンド ・新生・utiインドファンド を候補に月1万円ずつ3~4本を10年以上の長期で積み立てるとしたら、どのファンドが良いでしょうか? アドバイスよろしくお願いします。他におすすめファンドがありましたらそちらの方もお願いします。
回答: せっかくなので msci emerging markets (em) インデックスについての情報を書きます。 米国etfのeemが連動し、 fwfエマージング・マーケット・ファンドがベンチマークとしている msci emerging markets インデックスの情報は次のリンク先で見られます。 http://www.mscibarra.com/products/indices/ → global, regional and country equity indices → agree → market を emerging markets (em) にして search 時系列データも登録すれば見られるようになります。 full history のチャートを見ればわかりますが、 msci em インデックスは1997年7月から1年かけて60%も下落しています。 チャートは log scaling で見ることをおすすめします。 世界の新興国株式に分散投資しても1年で60%の資産を失う可能性は覚悟しておく必要がありそうです。 msci em が上昇トレンドに戻るには2003年4月頃まで待たなければいけなかったこともわかります。 新興国株式のリスクはかなり高いので20年以上積み立てる場合以外は手を出さない方が正解かもしれません。 11年前から1年前にかけての msci emerging matkets のリターンは年率で6.74%です。 それに対して developed markets の方の msci kokusai (日本を除く先進国)の方は7.21%です。 この期間では10年かけても新興国は先進国に負けてしまっています。 新興国のリターンが本当に高いかどうかは今後の推移を見なければわからないと思います。 しかし分散投資の観点からは新興国にも投資するべきなので 私も新興国株式への投信を検討しているわけです。 以上の事実が参考になれば幸いです。