Verordnung vom 12. November 2018 der Eidgenössischen Spielbankenkommission über die Sorgfaltspflichten der Spielbanken zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (Geldwäschereiverordnung ESBK, GwV-ESBK) <?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?><akomaNtoso xmlns="http://docs.oasis-open.org/legaldocml/ns/akn/3.0" xmlns:fedlex="http://fedlex.admin.ch/"><act name="publicLaw"><meta><identification source="#ch.bk"><FRBRWork><FRBRthis value="https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/2018/802/20230101/main-text"/><FRBRuri value="https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/2018/802/20230101"/><FRBRdate date="2023-01-01" name="jolux:dateApplicability"/><FRBRdate date="2019-01-01" name="jolux:dateEntryInForce"/><FRBRdate date="2018-11-12" name="jolux:dateDocument"/><FRBRauthor href="#ch.bk" as="#publisher"/><FRBRauthor href="#ch.bk" as="#rightsHolder"/><FRBRcountry value="CH"/><FRBRnumber value="955.021"/><FRBRname xml:lang="fr" value="Ordonnance du 12 novembre 2018 de la Commission fédérale des maisons de jeu concernant les obligations de diligence des maisons de jeu en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (Ordonnance de la CFMJ sur le blanchiment d'argent, OBA-CFMJ)" shortForm="OBA-CFMJ"/><FRBRname xml:lang="it" value="Ordinanza del 12 novembre 2018 della Commissione federale delle case da gioco sugli obblighi di diligenza delle case da gioco relativi alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (Ordinanza della CFCG sul riciclaggio di denaro, ORD-CFCG)" shortForm="ORD-CFCG"/><FRBRname xml:lang="de" value="Verordnung vom 12. November 2018 der Eidgenössischen Spielbankenkommission über die Sorgfaltspflichten der Spielbanken zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (Geldwäschereiverordnung ESBK, GwV-ESBK)" shortForm="GwV-ESBK"/><FRBRauthoritative value="true"/></FRBRWork><FRBRExpression><FRBRthis value="https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/2018/802/20230101/de/main-text"/><FRBRuri value="https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/2018/802/20230101/de"/><FRBRdate date="2023-01-01" name="jolux:dateApplicability"/><FRBRdate date="2019-01-01" name="jolux:dateEntryInForce"/><FRBRdate date="2018-11-12" name="jolux:dateDocument"/><FRBRauthor href="#ch.bk" as="#publisher"/><FRBRauthor href="#ch.bk" as="#rightsHolder"/><FRBRlanguage language="de"/></FRBRExpression><FRBRManifestation><FRBRthis value="https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/2018/802/20230101/de/xml/main-text"/><FRBRuri value="https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/2018/802/20230101/de/xml"/><FRBRdate date="2023-01-01" name="jolux:dateApplicability"/><FRBRdate date="2019-01-01" name="jolux:dateEntryInForce"/><FRBRdate date="2018-11-12" name="jolux:dateDocument"/><FRBRauthor href="#ch.bk" as="#publisher"/><FRBRauthor href="#ch.bk" as="#rightsHolder"/><FRBRformat value="xml" fedlex:generator="2024-q4-rel-1.6.6"/></FRBRManifestation></identification><references source="#ch.bk"><TLCOrganization eId="ch.bk" href="https://fedlex.data.admin.ch/vocabulary/legal-institution/2" showAs="Bundeskanzlei"/><TLCRole eId="publisher" href="http://data.legilux.public.lu/resource/ontology/jolux#publisher" showAs="Editeur"/><TLCRole eId="rightsHolder" href="http://data.legilux.public.lu/resource/ontology/jolux#rightsHolder" showAs="Détenteur des droits"/><TLCReference name="language" href="http://publications.europa.eu/resource/authority/language/DEU" showAs="de"/><TLCReference name="format" href="https://fedlex.data.admin.ch/vocabulary/user-format/xml" showAs="xml"/></references></meta><preface><p><docNumber>955.021</docNumber></p><p><docTitle>Verordnung<br/>der Eidgenössischen Spielbankenkommission über<br/>die Sorgfaltspflichten der Spielbanken zur Bekämpfung<br/>der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung</docTitle></p><p>(Geldwäschereiverordnung ESBK, GwV-ESBK)</p><p>vom 12. November 2018 (Stand am 1. Januar 2023)</p></preface><preamble><p>Die Eidgenössische Spielbankenkommission (ESBK),</p><p>gestützt auf Artikel 17 des Geldwäschereigesetzes vom 10. Oktober 1997<authorialNote><p> <ref href="https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/1998/892_892_892" xmlns:data="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:data" xmlns:tmp="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:temp">SR <b>955.0</b></ref></p></authorialNote> (GwG) und Artikel 68 Absatz 3 des Geldspielgesetzes vom 29. September 2017<authorialNote><p> <ref href="https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/2018/795" xmlns:data="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:data" xmlns:tmp="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:temp">SR <b>935.51</b></ref></p></authorialNote> (BGS),</p><p>verordnet:</p></preamble><body><chapter eId="chap_1"><num>1. Kapitel: </num><heading>Gegenstand und Geltungsbereich</heading><article eId="art_1"><num><b>Art. 1</b></num><paragraph eId="art_1/para_1"><num>1</num><content><p> Diese Verordnung konkretisiert die Sorgfaltspflichten nach dem GwG und dem BGS für die konzessionierten Spielbanken.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_1/para_2"><num>2</num><content><p> Sie legt die organisatorischen Massnahmen fest, welche die Spielbanken im Zusammenhang mit landbasierten sowie mit online durchgeführten Spielbankenspielen (Spielen) zu treffen haben.</p></content></paragraph></article></chapter><chapter eId="chap_2"><num>2. Kapitel: </num><heading>Sorgfaltspflichten</heading><subheading fedlex:role="reference">(Art. 3–11<i>a</i> GwG)</subheading><section eId="chap_2/sec_1"><num>1. Abschnitt: </num><heading>Identifizierung und Registrierung der Spielerin oder des Spielers</heading><subheading fedlex:role="reference">(Art. 3 GwG)</subheading><article eId="art_2"><num><b>Art. 2</b></num><heading>Identifizierung und Registrierung der Spielerin oder des Spielers bei landbasierten Spielen</heading><paragraph eId="art_2/para_1"><num>1</num><content><blockList><listIntroduction eId="art_2/para_1/listintro"> Die Spielbank muss bei landbasierten Spielen eine Spielerin oder einen Spieler identifizieren und registrieren, wenn diese oder dieser mit einer oder mehreren Transaktionen in einer der folgenden Kategorien innerhalb eines Spieltages den Schwellenwert von 4000 Franken erreicht oder übertrifft:</listIntroduction><item eId="art_2/para_1/lbl_a"><num>a. </num><p>Kauf von Spielmarken von der Spielbank;</p></item><item eId="art_2/para_1/lbl_b"><num>b. </num><p>Verkauf von Spielmarken an die Spielbank;</p></item><item eId="art_2/para_1/lbl_c"><num>c. </num><p><inline name="man-color-222222">Auszahlung aus </inline>automatisiert durchgeführten Geldspielen;</p></item><item eId="art_2/para_1/lbl_d"><num>d. </num><p>Ausstellen und Einlösen von Checks;</p></item><item eId="art_2/para_1/lbl_e"><num>e. </num><p>Währungswechsel;</p></item><item eId="art_2/para_1/lbl_f"><num>f. </num><p>Stückelungswechsel.</p></item></blockList></content></paragraph><paragraph eId="art_2/para_2"><num>2</num><content><p> Die Transaktion, die zur Identifizierung geführt hat, ist unter dem Namen der Spielerin oder des Spielers zu registrieren.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_2/para_3"><num>3</num><content><p> Die Spielbank kann ihre Identifizierungspflicht auch erfüllen, indem sie sämtliche Spielerinnen und Spieler unmittelbar beim Betreten der Spielbank identifiziert und registriert. Die Absätze 1 und 2 sind in diesem Fall nicht anwendbar.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_2/para_4"><num>4</num><content><p> Die Spielbank muss in ihren internen Richtlinien festhalten, welche der beiden Identifizierungsmethoden sie anwendet.</p></content></paragraph></article><article eId="art_3"><num><b>Art. 3</b></num><heading>Identifizierung und Registrierung der Spielerin oder des Spielers bei online durchgeführten Spielen</heading><paragraph eId="art_3/para"><content><blockList><listIntroduction eId="art_3/para/listintro">Die Spielbank muss bei online durchgeführten Spielen eine Spielerin oder einen Spieler identifizieren und registrieren, wenn diese oder dieser mit einer oder mehreren Transaktionen in einer der folgenden Kategorien innerhalb von 24 Stunden den Schwellenwert von 4000 Franken erreicht oder übertrifft:</listIntroduction><item eId="art_3/para/lbl_a"><num>a. </num><p>Einzahlung auf ihr oder sein Spielerkonto nach Artikel 50 Absatz 1 der Geldspielverordnung vom 7. November 2018<authorialNote><p> <ref href="https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/2018/796" xmlns:data="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:data" xmlns:tmp="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:temp">SR <b>935.511</b></ref></p></authorialNote> (VGS); oder</p></item><item eId="art_3/para/lbl_b"><num>b. </num><p>Überweisung von Gewinnen und Guthaben auf ihr oder sein Zahlungskonto nach Artikel 50 Absatz 2 VGS.</p></item></blockList></content></paragraph></article><article eId="art_4"><num><b>Art. 4</b></num><heading>Bei der Identifizierung zu registrierende Angaben</heading><paragraph eId="art_4/para_1"><num>1</num><content><p> Die Spielbank registriert den Namen, die Vornamen, das Geburtsdatum und die Staatsangehörigkeit der Spielerin oder des Spielers.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_4/para_2"><num>2</num><content><p> Stammt die Spielerin oder der Spieler aus einem Land, in dem die Geburtsdaten nicht verwendet werden, so entfällt diese Angabe. Die Ausnahme ist in einer Aktennotiz zu begründen.</p></content></paragraph></article><article eId="art_5"><num><b>Art. 5</b></num><heading>Identitätsnachweis</heading><paragraph eId="art_5/para_1"><num>1</num><content><blockList><listIntroduction eId="art_5/para_1/listintro"> Der Identitätsnachweis der Spielerin oder des Spielers kann erbracht werden mit:</listIntroduction><item eId="art_5/para_1/lbl_a"><num>a. </num><p>einem amtlichen Ausweis in lateinischer Schrift mit Fotografie, wie einem Reisepass, einer Identitätskarte oder einem Führerausweis;</p></item><item eId="art_5/para_1/lbl_b"><num>b. </num><p>einer Kopie eines Ausweises nach Buchstabe a, deren Echtheit gemäss Artikel 6 bestätigt ist;</p></item><item eId="art_5/para_1/lbl_c"><num>c. </num><p>einer Kopie eines Ausweises nach Buchstabe a und einem Beweis, dass die Spielerin oder der Spieler über ein auf ihren oder seinen Namen lautendes Zahlungskonto in der Schweiz verfügt;</p></item><item eId="art_5/para_1/lbl_d"><num>d. </num><p>einem staatlich anerkannten elektronischen Identifizierungsmittel;</p></item><item eId="art_5/para_1/lbl_e"><num>e. </num><p>einer Video- oder Online-Identifizierung; oder</p></item><item eId="art_5/para_1/lbl_f"><num>f. </num><p>jedem anderen <inline name="man-color-222222">gleichwertigen Mittel, das zuvor von der ESBK genehmigt wurde.</inline></p></item></blockList></content></paragraph><paragraph eId="art_5/para_2"><num>2</num><content><p> Die Spielbank erstellt eine Kopie des ihr vorgelegten Identitätsnachweises und bewahrt diese elektronisch oder physisch auf.</p></content></paragraph></article><article eId="art_6"><num><b>Art. 6</b></num><heading>Echtheitsbestätigung</heading><paragraph eId="art_6/para_1"><num>1</num><content><blockList><listIntroduction eId="art_6/para_1/listintro"> Die Echtheit der Kopie eines amtlichen Ausweises nach Artikel 5 Absatz 1 Buchstabe a ist zu bestätigen durch:</listIntroduction><item eId="art_6/para_1/lbl_a"><num>a. </num><p>eine Notarin oder einen Notar oder eine öffentliche Stelle, die solche Echtheitsbestätigungen üblicherweise ausstellt;</p></item><item eId="art_6/para_1/lbl_b"><num>b. </num><p>eine in der Schweiz zugelassene Rechtsanwältin oder einen in der Schweiz zugelassenen Rechtsanwalt;</p></item><item eId="art_6/para_1/lbl_c"><num>c. </num><p>einen Finanzintermediär nach Artikel 2 Absatz 2 oder 3 GwG mit Wohnsitz oder Sitz in der Schweiz; oder</p></item><item eId="art_6/para_1/lbl_d"><num>d. </num><p>einen Finanzintermediär mit Wohnsitz oder Sitz im Ausland, der die gleiche Tätigkeit wie ein Finanzintermediär nach Artikel 2 Absatz 2 oder 3 GwG ausübt und einer gleichwertigen Aufsicht und Regelung in Bezug auf die Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung untersteht.</p></item></blockList></content></paragraph><paragraph eId="art_6/para_2"><num>2</num><content><p> Als Echtheitsbestätigung gilt ebenfalls eine Ausweiskopie aus der Datenbank eines anerkannten Anbieters von Zertifizierungsdiensten nach dem Bundesgesetz vom 18. März 2016<authorialNote><p> <ref href="https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/2016/752" xmlns:data="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:data" xmlns:tmp="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:temp">SR <b>943.03</b></ref></p></authorialNote> über die elektronische Signatur in Kombination mit einer elektronischen Authentifizierung durch die Spielerin oder den Spieler. Diese Ausweiskopie muss im Rahmen der Ausstellung eines qualifizierten Zertifikats eingeholt worden sein.</p></content></paragraph></article></section><section eId="chap_2/sec_2"><num>2. Abschnitt: </num><heading>Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person</heading><subheading fedlex:role="reference">(Art. 4 GwG)</subheading><article eId="art_7"><num><b>Art. 7</b></num><heading>Grundsätze</heading><paragraph eId="art_7/para_1"><num>1</num><content><blockList><listIntroduction eId="art_7/para_1/listintro"> Die Spielbank muss von der Spielerin oder dem Spieler eine schriftliche Erklärung darüber einholen, wer die wirtschaftlich berechtigte natürliche Person ist, wenn:</listIntroduction><item eId="art_7/para_1/lbl_a"><num>a. </num><p>sie weiss, dass die Spielerin oder der Spieler nicht mit dieser Person identisch ist, oder sie daran Zweifel hat;</p></item><item eId="art_7/para_1/lbl_b"><num>b. </num><p>die Spielerin oder der Spieler Transaktionen tätigt, die zu einer Identifizierung nach Artikel 3 führen oder die nach Artikel 10 registriert werden müssen;</p></item><item eId="art_7/para_1/lbl_c"><num>c. </num><p>die Vermögenswerte, die die Spielerin oder der Spieler einbringt, ihre oder seine finanziellen Verhältnisse offensichtlich übersteigen; oder</p></item><item eId="art_7/para_1/lbl_d"><num>d. </num><p>der Kontakt mit der Spielerin oder dem Spieler zur Feststellung anderer ungewöhnlicher Verhaltensweisen Anlass gibt.</p></item></blockList></content></paragraph><paragraph eId="art_7/para_2"><num>2</num><content><p> Die Erklärung kann von der Spielerin oder dem Spieler unterzeichnet oder elektronisch bestätigt werden.</p></content></paragraph></article><article eId="art_8"><num><b>Art. 8</b></num><heading>Erforderliche Angaben</heading><paragraph eId="art_8/para_1"><num>1</num><content><p> Die Erklärung über die wirtschaftlich berechtigte Person muss folgende Angaben enthalten: Name, Vornamen, Geburtsdatum, Wohnsitzadresse und Staatsangehörigkeit.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_8/para_2"><num>2</num><content><p> Stammt die wirtschaftlich berechtigte Person aus einem Land, in dem Geburtsdaten oder Wohnsitzadressen nicht verwendet werden, so entfallen diese Angaben. Die Ausnahme ist in einer Aktennotiz zu begründen.</p></content></paragraph></article></section><section eId="chap_2/sec_3"><num>3. Abschnitt: </num><heading>Überwachung der Geschäftsbeziehungen</heading><article eId="art_9"><num><b>Art. 9</b></num><heading>Grundsätze</heading><paragraph eId="art_9/para"><content><p>Die Spielbank muss für eine wirksame Überwachung ihrer Geschäftsbeziehungen und Transaktionen mit den Spielerinnen und Spielern unter Berücksichtigung ihres Vertriebskanals sorgen.</p></content></paragraph></article><article eId="art_10"><num><b>Art. 10</b></num><heading>Bei landbasierten Spielen zu registrierende Transaktionen</heading><paragraph eId="art_10/para_1"><num>1</num><content><blockList><listIntroduction eId="art_10/para_1/listintro"> Die Spielbank registriert bei landbasierten Spielen unter dem Namen der Spielerin oder des Spielers jede Transaktion der folgenden Kategorien, die einen Betrag von 4000 Franken erreicht oder übertrifft:</listIntroduction><item eId="art_10/para_1/lbl_a"><num>a. </num><p>Verkauf von Spielmarken an die Spielbank;</p></item><item eId="art_10/para_1/lbl_b"><num>b. </num><p>Ausstellen und Einlösen von Checks;</p></item><item eId="art_10/para_1/lbl_c"><num>c. </num><p>Geldwechsel;</p></item><item eId="art_10/para_1/lbl_d"><num>d. </num><p>Wechsel der Stückelung.</p></item></blockList></content></paragraph><paragraph eId="art_10/para_2"><num>2</num><content><p> Sie registriert unter dem Namen der Spielerin oder des Spielers auch die Auszahlungen aus automatisiert durchgeführten Geldspielen, bei denen in einer oder mehreren Transaktionen innerhalb eines Spieltages der Betrag von 15 000 Franken erreicht oder übertroffen wird.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_10/para_3"><num>3</num><content><p> Bei dauernden Geschäftsbeziehungen registriert sie sämtliche Transaktionen unter dem Namen der Spielerin oder des Spielers.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_10/para_4"><num>4</num><content><blockList><listIntroduction eId="art_10/para_4/listintro"> Eine Geschäftsbeziehung gilt als dauernd, wenn die Spielbank der Spielerin oder dem Spieler eine der folgenden Möglichkeiten zur Verfügung stellt:</listIntroduction><item eId="art_10/para_4/lbl_a"><num>a. </num><p>ein Jetondepot; oder</p></item><item eId="art_10/para_4/lbl_b"><num>b. </num><p>ein elektronisches Trägermedium für Spielkredite, das länger als einen Spieltag verwendet werden kann und ein Guthaben von mehr als 4000 Franken am Ende eines Spieltages aufweist.</p></item></blockList></content></paragraph><paragraph eId="art_10/para_5"><num>5</num><content><p> Bei der auf den Namen der Spielerin oder des Spielers bezogenen Registrierung der Transaktionen oder bei der Aufnahme einer dauernden Geschäftsbeziehung registriert die Spielbank die Wohnsitzadresse der Spielerin oder des Spielers.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_10/para_6"><num>6</num><content><p> Stammt die Spielerin oder der Spieler aus einem Land, in dem Wohnsitzadressen nicht verwendet werden, so entfallen diese Angaben. Die Ausnahme ist in einer Aktennotiz zu begründen.</p></content></paragraph></article><article eId="art_11"><num><b>Art. 11</b></num><heading>Bei online durchgeführten Spielen zu registrierende Transaktionen</heading><paragraph eId="art_11/para"><content><p>Die Spielbank erfüllt ihre Pflicht zur Registrierung der Transaktionen bei online durchgeführten Spielen durch die Erfassung der Daten gemäss Artikel 39 der Spielbankenverordnung EJPD vom 7. November 2018<authorialNote><p> <ref href="https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/2004/674" xmlns:data="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:data" xmlns:tmp="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:temp">SR <b>935.521.21</b></ref></p></authorialNote>.</p></content></paragraph></article></section><section eId="chap_2/sec_4"><num>4. Abschnitt: </num><heading>Besondere Sorgfaltspflichten</heading><subheading fedlex:role="reference">(Art. 6 GwG)</subheading><article eId="art_12"><num><b>Art. 12</b></num><heading>Grundsätze</heading><paragraph eId="art_12/para"><content><p>Die Spielbank muss unverzüglich die wirtschaftlichen Hintergründe abklären, sobald ein Fall nach Artikel 6 Absatz 2 GwG eintritt.</p></content></paragraph></article><article eId="art_13"><num><b>Art. 13</b></num><heading>Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem Risiko</heading><subheading fedlex:role="reference"> (Art. 6 Abs. 2 Bst. c GwG)</subheading><paragraph eId="art_13/para_1"><num>1</num><content><p> Die Spielbank legt unter Berücksichtigung ihres Vertriebskanals die Kriterien fest, die auf Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem Risiko hinweisen.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_13/para_2"><num>2</num><content><blockList><listIntroduction eId="art_13/para_2/listintro"> Als Kriterien kommen insbesondere in Frage:</listIntroduction><item eId="art_13/para_2/lbl_a"><num>a. </num><p>Status einer politisch exponierten Person gemäss Artikel 2<i>a</i> Absätze 1 und 2 GwG;</p></item><item eId="art_13/para_2/lbl_b"><num>b. </num><p>Wohnsitz und Staatsangehörigkeit der Spielerin oder des Spielers und der wirtschaftlich berechtigten Person;</p></item><item eId="art_13/para_2/lbl_c"><num>c. </num><p>Art und Ort der Geschäftstätigkeit der Spielerin oder des Spielers und der wirtschaftlich berechtigten Person;</p></item><item eId="art_13/para_2/lbl_d"><num>d. </num><p>Höhe der von der Spielerin oder dem Spieler eingebrachten Vermögenswerte;</p></item><item eId="art_13/para_2/lbl_e"><num>e. </num><p>Höhe der von der Spielerin oder dem Spieler gewonnenen oder von der Spielbank rückerstatteten Vermögenswerte;</p></item><item eId="art_13/para_2/lbl_f"><num>f. </num><p>Herkunftsland der Einzahlungen auf das Spielerkonto oder Zielland der Überweisungen auf das Zahlungskonto.</p></item></blockList></content></paragraph><paragraph eId="art_13/para_3"><num>3</num><content><p> Die Kriterien nach Absatz 2 Buchstaben a, b und f weisen insbesondere dann auf Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem Risiko hin, wenn<inline name="man-color-222222"> ein Land betroffen ist, das auf den Listen des Groupe d’action financière der Hochrisikostaaten und nicht kooperativen Staaten (GAFI-Listen)</inline><inline name="man-color-222222"><authorialNote><p> www.fatf-gafi.org &gt; pays &gt; juridictions à hauts risques et juridictions sous surveillance</p></authorialNote></inline><inline name="man-color-222222"> aufgeführt oder von internationalen Sanktionen nach dem Embargogesetz vom 22. März 2002</inline><inline name="man-color-222222"><authorialNote><p> <ref href="https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/2002/564" xmlns:data="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:data" xmlns:tmp="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:temp">SR <b>946.231</b></ref></p></authorialNote></inline><inline name="man-color-222222"> betroffen ist.</inline></p></content></paragraph></article><article eId="art_14"><num><b>Art. 14</b></num><heading>Risikoabhängige Einteilung der Geschäftsbeziehungen</heading><paragraph eId="art_14/para_1"><num>1</num><content><blockList><listIntroduction eId="art_14/para_1/listintro"> Die Spielbank teilt ihre Geschäftsbeziehungen in die folgenden drei Kategorien ein:</listIntroduction><item eId="art_14/para_1/lbl_a"><num>a. </num><p>Geschäftsbeziehungen, die zwei oder mehr Risikokriterien nach Artikel 13 erfüllen («stark erhöhtes Risiko»);</p></item><item eId="art_14/para_1/lbl_b"><num>b. </num><p>Geschäftsbeziehungen, die ein Risikokriterium nach Artikel 13 erfüllen («erhöhtes Risiko»);</p></item><item eId="art_14/para_1/lbl_c"><num>c. </num><p>Geschäftsbeziehungen, die kein Risikokriterium nach Artikel 13 erfüllen («normales Risiko»).</p></item></blockList></content></paragraph><paragraph eId="art_14/para_2"><num>2</num><content><p> Sie überprüft die Einteilung der Geschäftsbeziehungen jährlich.</p></content></paragraph></article><article eId="art_15"><num><b>Art. 15</b></num><heading>Transaktionen mit erhöhtem Risiko</heading><subheading fedlex:role="reference"> (Art. 6 Abs. 2 Bst. c GwG)</subheading><paragraph eId="art_15/para_1"><num>1</num><content><p> Die Spielbank legt unter Berücksichtigung ihres Vertriebskanals die Kriterien fest, die auf Transaktionen mit erhöhtem Risiko hinweisen.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_15/para_2"><num>2</num><content><blockList><listIntroduction eId="art_15/para_2/listintro"> Als Kriterien kommen insbesondere in Frage:</listIntroduction><item eId="art_15/para_2/lbl_a"><num>a. </num><p>die Höhe der von der Spielerin oder dem Spieler eingebrachten Vermögenswerte;</p></item><item eId="art_15/para_2/lbl_b"><num>b. </num><p>die Höhe der von der Spielerin oder dem Spieler gewonnenen oder von der Spielbank rückerstatteten Vermögenswerte;</p></item><item eId="art_15/para_2/lbl_c"><num>c. </num><p>erhebliche Abweichungen von den in der Geschäftsbeziehung üblichen Transaktionsarten, -volumina oder ‑frequenzen;</p></item><item eId="art_15/para_2/lbl_d"><num>d. </num><p>erhebliche Abweichungen von den in vergleichbaren Geschäftsbeziehungen üblichen Transaktionsarten, -volumina oder -frequenzen.</p></item></blockList></content></paragraph><paragraph eId="art_15/para_3"><num>3</num><content><p> Werden auf einmal 30 000 Franken oder mehr eingebracht, so gilt dies in jedem Fall als Transaktion mit erhöhtem Risiko.</p></content></paragraph></article><article eId="art_16"><num><b>Art. 16</b></num><heading>Inhalt der Abklärungen</heading><paragraph eId="art_16/para"><content><blockList><listIntroduction eId="art_16/para/listintro">Abzuklären ist von der Spielbank je nach Bedarf:</listIntroduction><item eId="art_16/para/lbl_a"><num>a. </num><p>ob die Spielerin oder der Spieler an den eingewechselten, eingesetzten oder hinterlegten Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigt ist;</p></item><item eId="art_16/para/lbl_b"><num>b. </num><p>ob die Spielerin oder der Spieler an den gewonnenen oder rückerstatteten Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigt ist;</p></item><item eId="art_16/para/lbl_c"><num>c. </num><p>die Herkunft der von der Spielerin oder dem Spieler eingebrachten Vermögenswerte ;</p></item><item eId="art_16/para/lbl_d"><num>d. </num><p>der Ursprung des Vermögens der Spielerin oder des Spielers und der wirtschaftlich berechtigten Person;</p></item><item eId="art_16/para/lbl_e"><num>e. </num><p>die berufliche oder geschäftliche Tätigkeit der Spielerin oder des Spielers und der wirtschaftlich berechtigten Person.</p></item></blockList></content></paragraph></article><article eId="art_17"><num><b>Art. 17</b></num><heading>Vorgehensweise</heading><paragraph eId="art_17/para_1"><num>1</num><content><blockList><listIntroduction eId="art_17/para_1/listintro"> Die Abklärungen umfassen je nach Bedarf:</listIntroduction><item eId="art_17/para_1/lbl_a"><num>a. </num><p>das Einholen schriftlicher oder mündlicher Auskünfte bei der Spielerin, dem Spieler oder der wirtschaftlich berechtigten Person;</p></item><item eId="art_17/para_1/lbl_b"><num>b. </num><p>Erkundigungen bei vertrauenswürdigen Personen;</p></item><item eId="art_17/para_1/lbl_c"><num>c. </num><p>die Konsultation anderer Informationsquellen und Datenbanken.</p></item></blockList></content></paragraph><paragraph eId="art_17/para_2"><num>2</num><content><p> Die Spielbank überprüft die Ergebnisse der Abklärungen auf ihre Plausibilität, dokumentiert sie und prüft, ob die Voraussetzungen für eine Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 GwG erfüllt sind.</p></content></paragraph></article></section><section eId="chap_2/sec_5"><num>5. Abschnitt:<inline name="man-font-weight-normal"><authorialNote><p> Fassung gemäss Ziff. I der V der ESBK vom 25. Okt. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (<ref href="https://fedlex.data.admin.ch/eli/oc/2022/706" xmlns:data="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:data" xmlns:tmp="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:temp">AS <b>2022</b> 706</ref>).</p></authorialNote></inline></num><heading>Dokumentationspflicht, Ablehnung oder Abbruch der Geschäftsbeziehung</heading><subheading fedlex:role="reference">(Art. 3–7 GwG)</subheading><article eId="art_18"><num><b>Art. 18</b></num><heading>Dokumentation</heading><paragraph eId="art_18/para"><content><p>Erstattet die Spielbank keine Verdachtsmeldung, weil sie den Verdacht aufgrund zusätzlicher Abklärungen gemäss Artikel 6 GwG ausräumen konnte, so dokumentiert sie die zugrundeliegenden Gründe.</p></content></paragraph></article><article eId="art_19"><num><b>Art. 19</b></num><paragraph eId="art_19/para"><content><p xmlns:mig="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:migration">Aufgehoben</p></content></paragraph></article><article eId="art_20"><num><b>Art. 20</b></num><heading>Ablehnung oder Abbruch der Geschäftsbeziehung</heading><paragraph eId="art_20/para"><content><blockList><listIntroduction eId="art_20/para/listintro">Die Spielbank lehnt die Aufnahme einer Geschäftsbeziehung ab oder bricht eine bereits eingegangene Geschäftsbeziehung unter Vorbehalt von Artikel 12<i>a</i> der Geldwäschereiverordnung vom 11. November 2015<authorialNote><p> <ref href="https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/2015/791" xmlns:data="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:data" xmlns:tmp="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:temp">SR<b> 955.01</b></ref></p></authorialNote> ab, wenn:</listIntroduction><item eId="art_20/para/lbl_a"><num>a. </num><p>es ihr nicht gelingt, die Identität der Spielerin oder des Spielers zu überprüfen oder die wirtschaftlich berechtigte Person zu identifizieren;</p></item><item eId="art_20/para/lbl_b"><num>b. </num><p>es ihr nicht gelingt, die wirtschaftlichen Hintergründe der Spielerin oder des Spielers abzuklären;</p></item><item eId="art_20/para/lbl_c"><num>c. </num><p>ihre Zweifel an den Angaben der Spielerin oder des Spielers auch nach der Durchführung des Verfahrens nach Artikel 5 Absatz 1 GwG bestehen bleiben;</p></item><item eId="art_20/para/lbl_d"><num>d. </num><p>sie den Verdacht hat, dass ihr gegenüber wissentlich falsche Angaben über die Identität der Spielerin oder des Spielers oder über ihren oder seinen wirtschaftlichen Hintergrund oder über die wirtschaftlich berechtigte Person gemacht wurden.</p></item></blockList></content></paragraph></article></section></chapter><chapter eId="chap_3"><num>3. Kapitel: </num><heading>Organisatorische Massnahmen</heading><section eId="chap_3/sec_1"><num>1. Abschnitt: </num><heading>Dokumentationspflicht</heading><subheading fedlex:role="reference">(Art. 7 GwG)</subheading><article eId="art_21"><num><b>Art. 21</b></num><paragraph eId="art_21/para_1"><num>1</num><content><p> Die Spielbank erstellt und organisiert ihre Dokumentation so, dass die ESBK, die Strafverfolgungsbehörde oder andere berechtigte Stellen sich jederzeit ein zuverlässiges Urteil über die Einhaltung der Pflichten nach den Artikeln 3–11<i>a</i> GwG und nach dieser Verordnung bilden können.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_21/para_2"><num>2</num><content><blockList><listIntroduction eId="art_21/para_2/listintro"> Die Dokumentation umfasst insbesondere:</listIntroduction><item eId="art_21/para_2/lbl_a"><num>a. </num><p>eine Liste aller identifizierten Spielerinnen und Spieler mit den Angaben nach den Artikeln 2 Absatz 2 und 4;</p></item><item eId="art_21/para_2/lbl_b"><num>b. </num><p>Kopien des Identitätsnachweises nach Artikel 5;</p></item><item eId="art_21/para_2/lbl_c"><num>c. </num><p>die Unterlagen zu den registrierten Transaktionen nach den Artikeln 10 und 11;</p></item><item eId="art_21/para_2/lbl_d"><num>d. </num><p>in den Fällen nach Artikel 7 die schriftlichen Erklärungen der Spielerin oder des Spielers über die Identität der wirtschaftlich berechtigten Person;</p></item><item eId="art_21/para_2/lbl_e"><num>e. </num><p>Aktennotizen und Unterlagen zu den Ergebnissen der Abklärungen nach den Artikeln 12 und 16;</p></item><item eId="art_21/para_2/lbl_f"><num>f. </num><p>Aktennotizen und Unterlagen zu den Einteilungen nach Artikel 14 und zu den Ergebnissen der Anwendung der Kriterien nach den Artikeln 13 und 15;</p></item><item eId="art_21/para_2/lbl_g"><num>g. </num><p>die im Zusammenhang mit der Meldepflicht nach Artikel 9 Absatz 1 GwG gesammelten Daten.</p></item></blockList></content></paragraph><paragraph eId="art_21/para_3"><num>3</num><content><p> Die Dokumentation muss es den berechtigten Stellen nach Absatz 1 ermöglichen, die registrierten Transaktionen und die Entscheide der Spielbank nachzuvollziehen.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_21/para_4"><num>4</num><content><p> Die Spielbank bewahrt diese Dokumentation nach Beendigung einer Geschäftsbeziehung zehn Jahre lang an einem sicheren, den berechtigten Stellen jederzeit zugänglichen Ort in der Schweiz auf.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_21/para_5"><num>5</num><content><p> Die im Zusammenhang mit einer Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 GwG oder nach Artikel 305<sup>ter </sup>Absatz 2 StGB<authorialNote><p> <ref href="https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/54/757_781_799" xmlns:data="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:data" xmlns:tmp="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:temp">SR <b>311.0</b></ref></p></authorialNote> gesammelten Daten vernichtet sie fünf Jahre nach der Meldung an die zuständige Behörde.</p></content></paragraph></article></section><section eId="chap_3/sec_2"><num>2. Abschnitt: </num><heading>Interne Organisation</heading><subheading fedlex:role="reference">(Art. 8 GwG)</subheading><article eId="art_22"><num><b>Art. 22</b></num><heading>Interne Richtlinien</heading><paragraph eId="art_22/para_1"><num>1</num><content><p> Die Spielbank erlässt interne Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Darin legt sie <inline name="man-color-222222">unter Berücksichtigung des Vertriebs</inline><inline name="man-color-222222">kanals</inline> fest, mit welchen Massnahmen sie die Sorgfaltspflichten nach dem GwG und dieser Verordnung erfüllt. Für jede Massnahme beschreibt sie die Vorgehensweise, die eingesetzten Ressourcen und die verwendeten Hilfsmittel.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_22/para_2"><num>2</num><content><p> Die Richtlinien sind vom Verwaltungsrat oder vom obersten Geschäftsführungsorgan zu verabschieden.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_22/para_3"><num>3</num><content><p> Sie sind den mit der Umsetzung betrauten Mitarbeitenden in geeigneter Weise bekannt zu geben.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_22/para_4"><num>4</num><content><p> Die Spielbank reicht der ESBK sämtliche Änderungen der Richtlinien ein. Die ESBK kann diese Änderungen untersagen.</p></content></paragraph></article><article eId="art_23"><num><b>Art. 23</b></num><heading>Geldwäschereifachstelle</heading><paragraph eId="art_23/para_1"><num>1</num><content><p> Die Spielbank bezeichnet eine oder mehrere qualifizierte Personen als Geldwäschereifachstelle.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_23/para_2"><num>2</num><content><blockList><listIntroduction eId="art_23/para_2/listintro"> Die Geldwäschereifachstelle hat folgende Aufgaben:</listIntroduction><item eId="art_23/para_2/lbl_a"><num>a. </num><p>Sie sorgt für die Umsetzung und Einhaltung der internen Richtlinien.</p></item><item eId="art_23/para_2/lbl_b"><num>b. </num><p>Sie plant und überwacht die interne Ausbildung zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung.</p></item><item eId="art_23/para_2/lbl_c"><num>c. </num><p>Sie veranlasst die Abklärungen nach den Artikeln 12 und 16 oder führt diese selbst durch.</p></item><item eId="art_23/para_2/lbl_d"><num>d. </num><p>Sie berät die Geschäftsführung in allen Fragen, die mit der Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung zusammenhängen.</p></item><item eId="art_23/para_2/lbl_e"><num>e. </num><p>Sie unterbreitet der ESBK jedes Jahr einen Bericht über die Umsetzung der Sorgfaltspflichten zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Dazu stellt ihr die ESBK ein Formular zur Verfügung.</p></item></blockList></content></paragraph></article><article eId="art_24"><num><b>Art. 24</b></num><heading>Aus- und Weiterbildung des Personals</heading><paragraph eId="art_24/para"><content><p>Die Spielbank <inline name="man-color-222222">stellt sicher, dass die </inline>Mitarbeitenden <inline name="man-color-222222">bei Stelleneintritt eine Grundausbildung erhalten und regelmässig, mindestens aber alle zwei Jahre, an</inline> Weiterbildungen hinsichtlich der für ihre Funktion wesentlichen Aspekte der Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung teilnehmen.</p></content></paragraph></article><article eId="art_25"><num><b>Art. 25</b></num><heading>Interne Kontrollen</heading><paragraph eId="art_25/para_1"><num>1</num><content><p> Die Spielbank bezeichnet eine oder mehrere qualifizierte Personen, welche die Einhaltung der Pflichten nach den Artikeln 3–11<i>a</i> GwG und nach dieser Verordnung überwachen und innerhalb der Spielbank Kontrollen durchführen.</p></content></paragraph><paragraph eId="art_25/para_2"><num>2</num><content><p> Eine mit der Überwachung betraute interne Person darf keine Geschäftsbeziehungen kontrollieren, in deren Rahmen sie selbst tätig gewesen ist.</p></content></paragraph></article></section></chapter><chapter eId="chap_4"><num>4. Kapitel: </num><heading>Schlussbestimmungen</heading><article eId="art_26"><num><b>Art. 26</b></num><heading>Aufhebung eines anderen Erlasses</heading><paragraph eId="art_26/para"><content><p>Die Verordnung der Eidgenössischen Spielbankenkommission vom 24. Juni 2015<authorialNote><p> [<ref href="https://fedlex.data.admin.ch/eli/oc/2015/431" xmlns:data="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:data" xmlns:tmp="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:temp">AS <b>2015</b> 2313</ref>]</p></authorialNote> über die Sorgfaltspflichten der Spielbanken zur Bekämpfung der Geldwäscherei wird aufgehoben.</p></content></paragraph></article><article eId="art_27"><num><b>Art. 27</b></num><heading>Inkrafttreten</heading><paragraph eId="art_27/para"><content><p>Diese Verordnung tritt zusammen mit dem Geldspielgesetz<authorialNote><p> Inkrafttreten: 1. Jan. 2019 (<ref href="https://fedlex.data.admin.ch/eli/oc/2018/795" xmlns:data="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:data" xmlns:tmp="urn:com:c-moria:legi4ch:xslt:temp">AS <b>2018</b> 5103</ref>)</p></authorialNote> in Kraft.</p></content></paragraph></article></chapter></body></act></akomaNtoso>