Ordinanza dell'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari del 21 ottobre 1996 sulle banche estere in Svizzera (Ordinanza FINMA sulle banche estere, OBE-FINMA)
RS 952.111
Abréviation: OBE-FINMA
Etat le: 2015-01-01

952.111

Ordinanza
dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari sulle banche estere in Svizzera

(Ordinanza FINMA sulle banche estere, OBE-FINMA)

Nuovo testo giusta il n. I 2 dell’O della FINMA del 20 nov. 2008 che adegua alcune ordinanze alle disposizioni della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5613).

del 21 ottobre 1996 (Stato 1° gennaio 2015)

L’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA),

Nuovo testo giusta il n. I 2 dell’O della FINMA del 20 nov. 2008 che adegua alcune ordinanze alle disposizioni della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5613).

visto l’articolo 2 capoverso 2 della legge dell’8 novembre 1934

RS 952.0

sulle banche (LBCR),

Nuovo testo giusta il n. I 2 dell’O della FINMA del 20 nov. 2008 che adegua alcune ordinanze alle disposizioni della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5613).

ordina:

Sezione 1: Disposizioni generali

Art. 1Banca estera1 È considerata banca estera ogni impresa organizzata secondo il diritto estero, che:
a.

beneficia all’estero di un’autorizzazione come banca;

b.

nella ragione sociale, nella designazione dello scopo sociale o nei documenti commerciali utilizza il termine «banca» o «banchiere»; o

c.

esercita un’attività bancaria ai sensi dell’articolo 2a dell’ordinanza del 17 maggio 1972

[RU 1972 752, 1989 1772, 1995 253, 1996 45 3094, 1997 85 art. 57 n. 1, 1998 16 2828, 2003 4077, 2004 2777 2875, 2005 4849, 2006 4307 all. 7 n. 1, 2008 1199 5363 all. n. 7, 2009 5279, 2011 931, 2012 5435 5441 all. 6 n. 2 7251 art. 32. RU 2014 1269 art. 67]. Vedi ora: l’art. 2 dell’O del 30 apr. 2014 sulle banche (RS 952.02).

sulle banche.

2

Se la direzione effettiva della banca estera è situata in Svizzera o se la banca tratta i propri affari esclusivamente o in modo preponderante in o dalla Svizzera, essa deve essere organizzata secondo il diritto svizzero e soggiace alle disposizioni sulle banche svizzere.

Art. 2Obbligo d’autorizzazione1 Una banca estera necessita dell’autorizzazione della FINMA

Nuova espr. giusta il n. I 2 dell’O della FINMA del 20 nov. 2008 che adegua alcune ordinanze alle disposizioni della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5613). Di detta mod. è tenuto conto in tutto il presente testo.

se, in Svizzera, occupa persone che, per essa, a titolo professionale e permanente, in Svizzera o dalla Svizzera:
a.

concludono affari, tengono conti clienti o la impegnano giuridicamente (succursale);

b.

sono attive diversamente dalla lettera a, segnatamente trasmettendole mandati di clienti o rappresentandola a scopi di pubblicità o per altri scopi (rappresentanza).

2

...

Abrogato dal n. I dell’O della FINMA del 28 nov. 2014, con effetto dal 1° gen. 2015 (RU 2014 4561).

3

Se la FINMA ha conoscenza di altre attività transfrontaliere, può trasmettere informazioni alle competenti autorità estere di vigilanza alle condizioni dell’articolo 23sexies LBCR

Quest’art. è abrogato. Vedi ora: l’art. 42 della L del 22 giu. 2007 sulla vigilanza dei mercati finanziari (RS 956.1).

.

Art. 3Diritto applicabile1

Salvo disposizioni contrarie della presente ordinanza, sono applicabili la LBCR, ad eccezione delle prescrizioni sui fondi propri (art. 4) e sulla ripartizione dei rischi (art. 4bis) come pure l’ordinanza del 17 maggio 1972

[RU 1972 752, 1989 1772, 1995 253, 1996 45 3094, 1997 85 art. 57 n. 1, 1998 16 2828, 2003 4077, 2004 2777 2875, 2005 4849, 2006 4307 all. 7 n. 1, 2008 1199 5363 all. n. 7, 2009 5279, 2011 931, 2012 5435 5441 all. 6 n. 2 7251 art. 32. RU 2014 1269 art. 67]. Vedi ora: l’O del 30 apr. 2014 sulle banche (RS 952.02).

sulle banche.

2

La FINMA può assoggettare completamente le banche estere alle disposizioni per le banche svizzere, sempre che il diritto applicabile alla sede principale della banca estera non garantisca alle banche svizzere agevolazioni equivalenti e nessun trattato internazionale vi si opponga.

3

Le disposizioni della LBCR sulle misure in caso di rischio di insolvenza e sul fallimento di banche (art. 25–37g) non si applicano alle rappresentanze di banche estere. La FINMA può tuttavia dichiararle applicabili in presenza di un interesse pubblico sufficiente.

Introdotto dall’art. 60 cpv. 2 dell’O FINMA del 30 ago. 2012 sull’insolvenza bancaria, in vigore dal 1° nov. 2012 (RU 2012 5573).

Sezione 2: Succursali

Art. 4Condizioni d’autorizzazione1 La FINMA accorda alla banca estera un’autorizzazione per l’istituzione di una succursale se:
a.

la banca estera dispone di un’organizzazione appropriata, di sufficienti mezzi finanziari e di personale qualificato per gestire una succursale in Svizzera;

b.

la banca estera è sottoposta a una vigilanza adeguata, che include la succursale;

c.

le competenti autorità estere di vigilanza non sollevano obiezioni quanto all’apertura di una succursale;

d.

le competenti autorità estere di vigilanza si impegnano a comunicare immediatamente alla FINMA l’insorgere di avvenimenti che potrebbero seriamente pregiudicare gli interessi dei creditori;

e.

le competenti autorità estere di vigilanza sono in grado di prestare assistenza amministrativa alla FINMA;

f.

le condizioni d’autorizzazione fissate all’articolo 3bis capoverso 1 LBCR sono adempite;

g.

la succursale adempie le condizioni d’autorizzazione fissate all’articolo 3 capoverso 2 lettere c e d LBCR e dispone di un regolamento che definisce esattamente il suo campo d’attività e che prevede un’organizzazione amministrativa corrispondente a questa attività; e

h.

la banca estera fornisce la prova che la ragione sociale della succursale può essere iscritta nel registro di commercio.

2

Se la banca estera fa parte di un gruppo operante nel settore finanziario, l’autorizzazione può essere subordinata alla condizione che la stessa sia sottoposta a vigilanza adeguata e consolidata da parte di autorità straniere di vigilanza.

Art. 5Iscrizione nel registro di commercio

La banca estera può notificare la succursale per l’iscrizione nel registro di commercio solo se la FINMA le ha concesso l’autorizzazione per la sua istituzione.

Art. 6Pluralità di succursali1 Se istituisce più succursali in Svizzera, la banca estera deve:
a.

richiedere un’autorizzazione per ciascuna di esse;

b.

designare una delle succursali quale responsabile delle relazioni con la FINMA.

2

Queste succursali devono rispettare in modo collettivo le prescrizioni della LBCR, dell’ordinanza del 17 maggio 1972

[RU 1972 752, 1989 1772, 1995 253, 1996 45 3094, 1997 85 art. 57 n. 1, 1998 16 2828, 2003 4077, 2004 2777 2875, 2005 4849, 2006 4307 all. 7 n. 1, 2008 1199 5363 all. n. 7, 2009 5279, 2011 931, 2012 5435 5441 all. 6 n. 2 7251 art. 32. RU 2014 1269 art. 67]. Vedi ora: l’O del 30 apr. 2014 sulle banche (RS 952.02).

sulle banche e della presente ordinanza. È sufficiente un rapporto di audit

Nuova espr. giusta il n. I 2 dell’O della FINMA del 20 nov. 2008 che adegua alcune ordinanze alle disposizioni della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari, in vigore dal 1° gen. 2009 (RU 2008 5613). Di detta mod. è tenuto conto in tutto il presente testo.

.

Art. 7Garanzie

La FINMA può esigere dalla succursale la prestazione di garanzia quando la protezione dei creditori lo richiede.

Art. 8Allestimento dei conti annuali e delle chiusure intermedie della succursale1

La succursale può allestire i suoi conti annuali e le chiusure intermedie secondo le prescrizioni applicabili alla banca estera, sempre che siano conformi agli standard internazionali in materia di rendiconto.

2 I crediti e gli impegni devono essere esposti separatamente:
a.

verso la banca estera;

b.

riguardo alle società aventi un’attività finanziaria e alle società immobiliari, quando

1.

la banca estera costituisce con esse un’unità economica; oppure

2.

si deve supporre che la banca estera è tenuta di fatto o di diritto a sostenere tale società.

3

Il capoverso 2 è parimenti applicabile alle operazioni fuori bilancio.

4

La succursale presenta i suoi conti annuali e le chiusure intermedie alla FINMA in tre esemplari. La pubblicazione non è necessaria.

Art. 9Pubblicazione del rapporto di gestione della banca estera1

Entro quattro mesi dalla fine dell’esercizio commerciale la succursale mette a disposizione della stampa e di tutti coloro che ne facciano richiesta il rapporto di gestione della banca estera e ne invia un esemplare alla FINMA.

2

Il rapporto di gestione della banca estera deve essere redatto in una lingua ufficiale svizzera o in inglese.

Art. 10

Nuovo testo giusta il n. I dell’O della FINMA del 28 nov. 2014, in vigore dal 1° gen. 2015 (RU 2014 4561).

Rapporto di audit1

La società di audit redige il suo rapporto in una lingua ufficiale svizzera. Lo consegna alla FINMA e ne invia una copia al gerente responsabile della succursale.

2

La succursale trasmette una copia del rapporto di audit all’organo della banca estera competente per l’attività della succursale.

Art. 11Scioglimento di una succursale1

La banca estera, prima di sciogliere una succursale, richiede l’autorizzazione della FINMA.

Sezione 3: ...

Art. 12 e 13

Abrogati dal n. I dell’O della FINMA del 28 nov. 2014, con effetto dal 1° gen. 2015 (RU 2014 4561).

Sezione 4: Rappresentanze

Art. 14Condizioni d’autorizzazione1 La FINMA concede alla banca estera un’autorizzazione per l’istituzione di una rappresentanza, se:
a.

la banca estera è sottoposta ad un’adeguata vigilanza;

b.

le competenti autorità estere di vigilanza non sollevano obiezioni quanto all’istituzione della rappresentanza;

c.

la reciprocità di cui all’articolo 5 capoverso 2 dell’ordinanza del 17 maggio 1972

[RU 1972 752, 1989 1772, 1995 253, 1996 45 3094, 1997 85 art. 57 n. 1, 1998 16 2828, 2003 4077, 2004 2777 2875, 2005 4849, 2006 4307 all. 7 n. 1, 2008 1199 5363 all. n. 7, 2009 5279, 2011 931, 2012 5435 5441 all. 6 n. 2 7251 art. 32. RU 2014 1269 art. 67]. Vedi ora: l’art. 19 cpv. 2 dell’O del 30 apr. 2014 sulle banche (RS 952.02).

sulle banche è garantita; sono salve le disposizioni di diverso tenore risultanti da impegni internazionali; e

d.

i dirigenti che ne sono responsabili offrono la garanzia di un’attività di rappresentanza irreprensibile.

Art. 15Pluralità di rappresentanzeSe apre più rappresentanze in Svizzera, la banca estera deve:
a.

richiedere un’autorizzazione per ciascuna di esse;

b.

designare una delle rappresentanze come responsabile delle relazioni con la FINMA.

Art. 16Rapporto di gestione

Entro quattro mesi dalla fine dell’esercizio commerciale la rappresentanza consegna alla FINMA il rapporto di gestione della banca estera rappresentata.

Art. 17Scioglimento di una rappresentanza

La banca estera comunica alla FINMA lo scioglimento di una rappresentanza.

Sezione 5: Disposizioni finali

Art. 18Diritto previgente: abrogazione

L’ordinanza del 22 marzo 1984

[RU 1984 604]

concernente le banche estere in Svizzera è abrogata.

Art. 19Entrata in vigore1

La presente ordinanza entra in vigore il 1° gennaio 1997.

2

I conti annuali possono essere allestiti secondo la presente ordinanza per la prima volta il 31 dicembre 1996.